KB금융 분기보고서 (2024.09)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 당사의 이사회는 2021년 9월 30일 현재 총 9명으로, 사외이사 7명, 상임이사 1명과 비상임이사 1명으로 구성되어 있습니다. 이사회 의장은 이사회규정에 따라 사외이사 중에서 호선에 의해 선임합니다. 2021년도에는 3월 26일에 개최된 제5차 이사회에서 선우석호 사외이사가 이사회 의장으로 선임되어 직무를 수행하고 있으며, 대표이사를 겸직하고 있지 않습니다. 또한 이사회 내에는 상설 위원회인 리스크관리위원회, 평가보상위원회, 사외이사후보추천위원회, 회장후보추천위원회, 감사위원회, 계열사대표이사후보추천위원회, ESG위원회가 있으며, 비상설 위원회인 감사위원후보추천위원회가 있습니다.

(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

9	7	5	-	-

1) 2021년도 정기 주주총회 결과 2) 사외이사 변동현황은 중임 사외이사 포함

나. 중요의결사항 등

[기간: 2021.1.1 ~ 2021.9.30]

회차	개최일자	의 안 내 용	사외이사 등의 성명

선우석호(100%)	Stuart B. Solomon(100%)	최명희(100%)	정구환(100%)	김경호(100%)	권선주(100%)	오규택(100%)	윤종규(100%)	허인(100%)

찬 반 여 부

1	2021.1.20	[결의사항]

상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

지주회사 경영자문역 위촉(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고사항]

지주회사 집행임원 선임 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2	2021.2.4	[결의사항]

2020년 배당(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제13기 재무제표 및 영업보고서 승인(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

직제 개편에 따른 관련 내규 개정(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고사항]

2020년 경영성과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2020년 내부통제 실태점검 결과 및 자금세탁방지 업무 이행현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2020년 4분기 고객정보의 제공 및 이용 관련 점검 결과	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2020년 이사회 및 위원회 평가결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2020년 4분기 이사회 내 위원회 활동결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

3	2021.2.25	[결의사항]

주주총회에 부의할 이사보수한도(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제13기 정기주주총회 소집(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고사항]

사외이사 후보 추천 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

임원 등과 회사간의 이해상충 행위 점검결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

4	2021.3.4	[보고사항]

2020 회계연도 지주 내부회계관리제도 및 그룹 재무보고내부통제 운영 실태 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2020 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가결과	-	-	-	-	-	-	-	-	-

5	2021.3.26	[결의사항]

이사회 의장 선임(안)	-*	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 내 위원회 위원 선임(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고사항]

2020년 개인신용정보의 관리 및 보호 실태점검 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2020년 KB금융그룹 스튜어드십 코드이행 현황	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2020년 감사수행 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2020년 감사위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

6	2021.4.22	[결의사항]

상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고사항]

2021년 1분기 경영성과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2021년 1분기 고객정보의 제공 및 이용 관련 점검 결과	-	-	-	-	-	-	-	-	-

지주회사 집행임원 선임 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

대주주와 회사간의 이해상충 행위 점검결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2021년 1분기 이사회 내 위원회 활동결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

7	2021.6.24.	[보고사항]

지주회사 집행임원 선임 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계열사 대표이사 후보자군 관리현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2021년 상반기 사외이사 후보군 관리현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2021년 상반기 회장 후보자군(Long List) 관리현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

8	2021.7.22.	[결의사항]

2021년 분기배당(안)	찬성	찬성	찬성	보류**	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고사항]

2021년 상반기 경영성과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2021년 2분기 고객정보의 제공 및 이용 관련 점검 결과	-	-	-	-	-	-	-	-	-

임원 등과 회사간의 이해상충 행위 점검결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2021년 2분기 이사회 내 위원회 활동결과보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

9	2021.8.31.	[결의사항]

상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

* 이해관계가 있는 안건 결의에 참여할 수 없다는 이사회규정 제16조제3항에 따라 본인을 의장으로 선임하는 결의 안건에 참여하지 않음** 2021년 분기배당 시기에 대한 이견으로 결의 보류 다. 이사회내 위원회

[기준일: 2021.1.1 ~ 2021.3.25]

위원회명	구성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비 고

감사위원회	사외이사 4명	김경호(위원장), 최명희, 정구환,오규택	- 회사 및 자회사의 업무 및 재산에 대한 감사와 이에 부수되는 사항에 대하여 심의·의결함으로 써 이사의 직무집행 감사- 감사업무수행상 필요한 경우 회사 및 자회사의 모든 정보에 대한 자료제출 요구 등	-

리스크관리위원회	사외이사 4명	권선주(위원장),Stuart B. Solomon,김경호, 오규택	- 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립- 부담가능한 리스크 수준의 결정- 계열사별 적정투자한도 또는 손실허용 한도 승인- 계열사별 자본의 배분에 관한 사항 검토 등	-

평가보상위원회	사외이사 4명	정구환(위원장),선우석호, 최명희,권선주	- 회사와 자회사의 보상원칙과 프레임 수립 및 성과 보상체계의 설계와 운영 감시- 회사의 경영진 및 금융투자업무담당자에 대한 보상의 결정 및 지급방식에 관한 사항- 회사의 경영진 및 금융투자업무담당자에 대한 보상체계의 설계·운영 및 그 설계·운영의 적정 성 평가 등에 관한 사항- 상임이사에 대한 성과평가측정 및 보상체계 수립- 상임이사에 대한 경영실적 평가 및 보상 결정 등	-

ESG위원회	이사 전원 9명	오규택(위원장),선우석호, Stuart B. Solomon, 최명희, 정구환, 김경호, 권선주, 윤종규, 허인	- 그룹 ESG 전략 및 정책 수립- 연간 기부금운영한도 설정 등	-

사외이사후보추천위원회	사외이사 4명	최명희(위원장),선우석호,Stuart B. Solomon,정구환	- 주주총회에서 선임할 사외이사후보 추천- 상시적인 사외이사 후보군 관리 및 검증	-

회장후보추천위원회	사외이사 전원 7명	선우석호(위원장),Stuart B. Solomon,최명희, 정구환, 김경호, 권선주, 오규택	- 회장에 대한 경영승계 계획 수립 및 변경- 회장 후보자군(Long List) 선정 및 관리- 회장 최종 후보자군(Short List) 선정- 회장 최종 후보자 선정	-

계열사대표이사후보추천위원회	사외이사 3명,상임이사 1명, 비상임이사 1명	윤종규(위원장), 선우석호, 김경호, 권선주, 허인	- 계열사 대표이사에 대한 경영승계 계획의 수립 및 변경	-

감사위원후보추천위원회	사외이사 전원 7명	선우석호(위원장),Stuart B. Solomon,최명희, 정구환, 김경호, 권선주, 오규택	- 주주총회에서 선임할 감사위원회 위원 후보 추천	비상설 위원회

[기준일: 2021.3.26 ~ 2021.9.30]

위원회명	구성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비 고

감사위원회	사외이사 4명	김경호(위원장),선우석호, 최명희, 오규택	- 회사 및 자회사의 업무 및 재산에 대한 감사와 이에 부수되는 사항에 대하여 심의·의결함으로 써 이사의 직무집행 감사- 감사업무수행상 필요한 경우 회사 및 자회사의 모든 정보에 대한 자료제출 요구 등	-

리스크관리위원회	사외이사 4명	권선주(위원장),Stuart B. Solomon,김경호, 오규택	- 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립- 부담가능한 리스크 수준의 결정- 계열사별 적정투자한도 또는 손실허용 한도 승인- 계열사별 자본의 배분에 관한 사항 검토 등	-

평가보상위원회	사외이사 4명	정구환(위원장),선우석호, 권선주,오규택	- 회사와 자회사의 보상원칙과 프레임 수립 및 성과 보상체계의 설계와 운영 감시- 회사의 경영진 및 금융투자업무담당자에 대한 보상의 결정 및 지급방식에 관한 사항- 회사의 경영진 및 금융투자업무담당자에 대한 보상체계의 설계·운영 및 그 설계·운영의 적정 성 평가 등에 관한 사항- 상임이사에 대한 성과평가측정 및 보상체계 수립- 상임이사에 대한 경영실적 평가 및 보상 결정 등	-

ESG위원회	이사 전원 9명	오규택(위원장),Stuart B. Solomon,선우석호, 최명희, 정구환, 김경호, 권선주, 윤종규, 허인	- 그룹 ESG 전략 및 정책 수립- 연간 기부금운영한도 설정 등	-

사외이사후보추천위원회	사외이사 4명	최명희(위원장),Stuart B. Solomon,정구환, 김경호	- 주주총회에서 선임할 사외이사후보 추천- 상시적인 사외이사 후보군 관리 및 검증	-

회장후보추천위원회	사외이사 전원 7명	선우석호(위원장),Stuart B. Solomon,최명희, 정구환, 김경호, 권선주, 오규택	- 회장에 대한 경영승계 계획 수립 및 변경- 회장 후보자군(Long List) 선정 및 관리- 회장 최종 후보자군(Short List) 선정- 회장 최종 후보자 선정	-

계열사대표이사후보추천위원회	사외이사 3명,상임이사 1명, 비상임이사 1명	윤종규(위원장),최명희, 정구환,권선주, 허인	- 계열사 대표이사에 대한 경영승계 계획의 수립 및 변경	-

- 감사위원회 [기간: 2021.1.1 ~ 2021.3.25]

위원회명	개최일자	의 안 내 용	가결여부	사외이사 등의 성명

김경호(100%)	최명희
(100%)	정구환(100%)	오규택
(100%)

찬 반 여 부

감사위원회	2021.02.09	제1차 위원회[결의사항]- 2021년 감사실시 대상 선정(안)- 감사업무규정 개정(안)[심의사항]- 공시 집행 현황- 2020년 4/4분기 준법감시업무 추진실적 및 하반기 소송현황- 2021년 준법감시 업무계획- 2020년 4/4분기 감사부서 감사결과- 2020년 지주회사 및 자회사에 대한 내부통제시스템 등급 평가결과	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2021.03.04	제2차 위원회[심의사항]- 2020회계연도 독립된 감사인의 내부회계관리제도 및 재무보고내부 통제 감사결과 보고- 2020회계연도 지주 내부회계관리제도 및 그룹 재무보고내부통제 운영실태 보고- 2020회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가결과	-	-	-	-	-

2021.03.04	제3차 위원회[결의사항]- 감사보고서의 확정- 주주총회 의안 및 서류에 대한 의견 진술(안)- 내부감시장치에 대한 감사의 의견서(안)[심의사항]- 2020회계연도 독립된 감사인의 기말감사결과- 2020년 지주 감사담당임원 및 감사부장, 자회사 상근감사위원 및 감사담당조직에 대한 성과평가(안)- 2020회계연도 결산감사 결과	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

2021.03.08	제4차 위원회[결의사항]- 2020년 지주 감사담당임원 및 감사부장, 자회사 상근감사위원 및 감사담당조직에 대한 성과평가(안)[심의사항]- 2020년 KB국민은행 자체감사 결과 및 금융사고 발생현황- 2020년 KB증권 자체감사 결과, 금융사고 발생현황 및 준법감시 업무 추진실적- 2020년 KB손해보험 자체감사 결과 및 금융사고 발생현황- 2020년 KB국민카드 자체감사 결과 및 금융사고 발생현황- 2020년 푸르덴셜생명 자체감사 결과 및 금융사고 발생현황- 2020년 KB캐피탈 자체감사 결과 및 금융사고 발생현황- KB금융지주에 대한 금융감독원 검사 결과[보고사항]- 2020년 하반기 계열사 감사위원회 개최현황 보고	수정가결	찬성	찬성	찬성	찬성

[기간: 2021.3.26 ~ 2021.9.30]

위원회명	개최일자	의 안 내 용	가결여부	사외이사 등의 성명

김경호(100%)	선우석호
(100%)	최명희(100%)	오규택
(100%)

찬 반 여 부

감사위원회	2021.03.26	제5차 위원회[결의사항]- 감사위원회 위원장 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

감사위원회	2021.5.10	제6차 위원회[심의사항]- 2021년 1/4분기 독립된 감사인의 검토결과- 2021회계연도 독립된 감사인의 감사계획- 2021년 1/4분기 준법감시업무 추진실적- 2021년 1/4분기 KB증권 자체감사 결과, 제재 및 금융사고 발생현황, 준법감시업무 추진실적- 2021년 1/4분기 감사부서 감사결과- 2020회계연도 외부감사인의 감사활동에 대한 평가[보고사항]- 2021회계연도 KB금융그룹 경영진의 재무보고내부통제 평가 계획- 외부감사인과의 용역계약 사전승인 위임사항 점검결과 보고

감사위원회	2021.08.12	제7차 위원회[심의사항]- 2021회계연도 반기 독립된 감사인의 검토결과- 2021회계연도 반기 결산감사 결과- 2021년 2분기 준법감시업무 추진실적 및 상반기 소송현황- 2021년 2분기 감사부서 감사결과

감사위원회	2021.09.16	제8차 위원회[심의사항]- 2021년 상반기 KB국민은행 자체감사 결과, 제재 및 금융사고 발생 현황- 2021년 상반기 KB증권 자체감사 결과, 제재 및 금융사고 발생현황, 준법감시업무 추진실적- 2021년 상반기 KB손해보험 자체감사 결과, 제재 및 금융사고 발생 현황- 2021년 상반기 KB국민카드 자체감사 결과, 제재 및 금융사고 발생 현황- 2021년 상반기 푸르덴셜생명 자체감사 결과, 제재 및 금융사고 발생 현황- 2021년 상반기 KB캐피탈 자체감사 결과, 제재 및 금융사고발생현황- KB금융지주에 대한 금융감독원 검사 결과[보고사항]- 2021년 상반기 계열사 감사위원회 개최현황 보고

- 리스크관리위원회 [기간: 2021.1.1 ~ 2021.9.30]

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

권선주(100%)	Stuart B.Solomon(100%)	김경호(100%)	오규택(100%)

찬 반 여 부

리스크관리위원회	2021.1.19	- 제1차 위원회[심의사항]ㅇ 상각형 조건부 자본증권(신종자본증권) 발행(안)[결의사항]ㅇ 상각형 조건부 자본증권(신종자본증권) 발행(안) 리스크 검토 및 관리방안	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2021.2.24	- 제2차 위원회[보고사항]ㅇ 그룹 여신포트폴리오 리스크 점검 및 대응 방안 보고ㅇ 그룹 리스크 모니터링 현황 보고

2021.4.19	- 제3차 위원회
[심의사항]
ㅇ 상각형 조건부 자본증권(신종자본증권) 발행(안)
[결의사항]
ㅇ 상각형 조건부 자본증권(신종자본증권) 발행(안) 리스크 검토 및 관리방안	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2021.5.27	- 제4차 위원회
[보고사항]
ㅇ 그룹 통합 위기상황분석 결과 보고
ㅇ 그룹 리스크 모니터링 현황 보고

2021.7.21	-제5차 위원회
[심의사항]
ㅇ KB부코핀은행 증자(안)
[보고사항]
ㅇ KB부코핀은행 증자(안) 리스크 검토 보고
ㅇ 그룹 리스크관리 주요 현안 보고

2021.8.13	-제6차 위원회
[심의사항]
ㅇ 프라삭 지분 인수(안)
[보고사항]
ㅇ 프라삭 지분 인수(안) 리스크 검토 보고

2021.8.30	-제7차 위원회
[결의사항]
ㅇ 상각형 조건부 자본증권 (신종자본증권) 발행(안) 리스크 검토 및 관리방안	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2021.9.28	-제8차 위원회
[심의사항]
ㅇ KB금융지주 자체정상화계획(안)
[보고사항]
ㅇ 그룹 통합 위기상황분석 결과 보고
ㅇ 그룹 리스크 모니터링 현황 보고

- 평가보상위원회 [기간: 2021.1.1 ~ 2021.3.25]

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

정구환(100%)	선우석호(100%)	최명희(100%)	권선주(100%)

찬 반 여 부

평가보상위원회	2021.2.15	- 제1차 위원회[보고사항]ㅇ 2020년 상임이사(회장) 단기 성과평가 결과 보고(계량지표)ㅇ 2020년 상임이사(회장) 단기 성과평가 추진실적 보고(비계량지표)ㅇ 2020년 상임이사(회장) 단기 성과평가 검증결과 보고(계량/비계량지표)ㅇ 주주총회에 부의할 이사보수한도(안)

2021.2.26	- 제2차 위원회[결의사항]ㅇ 2020년 상임이사(회장) 경영성과 평가 및 단기 성과급 지급률 결정(안)ㅇ 2020년 자회사 성과평가 결과(안)	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2021.3.17	- 제3차 위원회 [결의사항]ㅇ 2020년「성과 및 보상체계 평가」(안)ㅇ 2020년「성과 및 보상체계 평가」관련 그룹 변동성과급 규모 적정성 검토(안)ㅇ 2020년 지주사 집행임원 담당조직 성과평가 결과(안)ㅇ 2020년 지주사 경영진 보상 결과(안)[보고사항]ㅇ 2020년「성과 및 보상체계 평가」관련 경영진 성과평가체계 보고ㅇ 2020년「성과 및 보상체계 평가」관련 경영진 성과보상체계 보고ㅇ 2020년 자회사 상근감사위원 및 집행임원 담당조직 성과평가 결과ㅇ 2020년 자회사 경영진 보상 결과	가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성

[기간: 2021.3.26 ~ 2021.9.30]

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

정구환(100%)	선우석호(100%)	권선주(100%)	오규택(100%)

찬 반 여 부

평가보상위원회	2021.9.24	- 제4차 위원회[보고사항]ㅇ 2021년 상반기 그룹 경영진 보상 관련 운영현황

- ESG위원회 [기간: 2021.1.1 ~ 2021.9.30]

위원회명	개최일자	의 안 내 용	가결여부	사외이사 등의 성명

오규택(100%)	선우석호(100%)	Stuart B. Solomon(100%)	최명희(100%)	정구환(100%)	김경호(100%)	권선주(100%)	윤종규(100%)	허인(100%)

찬 반 여 부

ESG위원회	2021.6.24	- 제1차 위원회[결의사항]ㅇ 그룹 탄소중립 추진(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

- 사외이사후보추천위원회

[기간: 2021.1.1 ~ 2021.3.25]

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명

최명희(100%)	선우석호(100%)	Stuart B.Solomon(100%)	정구환(100%)

찬 반 여 부

사외이사후보추천위원회	2021.1.8	- 제1차 위원회[결의사항]ㅇ 중임사외이사 후보 선정(안)[보고사항]ㅇ 2020년 사외이사 동료평가 결과 보고	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2021.2.25	- 제2차 위원회[결의사항]ㅇ 사외이사후보 추천(안)[보고사항]ㅇ 사외이사후보 자격검증 결과 보고	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

[기간: 2021.3.26 ~ 2021.9.30]

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명

최명희(100%)	Stuart B.Solomon(100%)	정구환(100%)	김경호(100%)

찬 반 여 부

사외이사후보추천위원회	2021.5.18	- 제3차 위원회[결의사항]ㅇ 2021년 상반기 사외이사 후보군 구성 원칙(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2021.6.10	- 제4차 위원회[결의사항]ㅇ 2021년 상반기 사외이사 후보군(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

- 회장후보추천위원회 [기간: 2021.1.1 ~ 2021.9.30]

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명

선우석호(100%)	Stuart B.Solomon(100%)	최명희(100%)	정구환(100%)	김경호(100%)	권선주(100%)	오규택(100%)

찬 반 여 부

회장후보추천위원회	2021.4.20	- 제1차 위원회[결의사항]ㅇ 2021년 상반기 회장 후보자군(Long List) 구성 원칙(안)[보고사항]ㅇ 2020년『CEO 내부 후보자군 육성프로그램』 결과 보고	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2021.5.11	- 제2차 위원회[결의사항]ㅇ 2021년 상반기 회장 후보자군(Long List)(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2021.6.15	- 제3차 위원회[보고사항]ㅇ 회장 내부 후보자군(Long List) 경영현안 보고

2021.6.17	- 제4차 위원회[보고사항]ㅇ 회장 내부 후보자군(Long List) 경영현안 보고

2021.6.18	- 제5차 위원회[보고사항]ㅇ 회장 내부 후보자군(Long List) 경영현안 보고

- 계열사대표이사후보추천위원회

[기간: 2021.1.1 ~ 2021.9.30]

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

윤종규(100%)	최명희(100%)	정구환(100%)	권선주(100%)	허 인(100%)

찬 반 여 부

계열사대표이사후보추천위원회	2021.4.15	- 제1차 위원회[결의사항]ㅇ 계열사 대표이사 후보 선정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2021.5.20	- 제2차 위원회[결의사항]ㅇ 계열사 대표이사 후보자군 선정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

- 감사위원후보추천위원회 [기간: 2021.1.1 ~ 2021.9.30]

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명

선우석호(100%)	Stuart B.Solomon(100%)	최명희(100%)	정구환(100%)	김경호(100%)	권선주(100%)	오규택(100%)

찬 반 여 부

감사위원후보추천위원회	2021.2.25	- 제1차 위원회[결의사항]ㅇ 감사위원회 위원후보 추천(안)[보고사항]ㅇ 감사위원회 위원후보 자격검증 결과보고	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

라. 이사의 독립성

(1) 이사의 독립성 기준 및 운용 당사는 관련 법령 등에 따른 독립성 기준에 의거하여 사외이사를 선임하였으며, 최근일 현재 당사의 모든 사외이사는 독립성 기준을 충족하고 있습니다. 당사의 정관에 따르면 사외이사의 수는 최소 5인 이상으로 전체 이사수의 과반수가 되도록 하며 다음과 같이 선임됩니다.① 이사는 주주총회에서 선임② 사외이사는 사외이사후보추천위원회의 추천을 거쳐 주주총회에서 선임

- 이사별 독립성 기준 충족여부(기준일: 2021.9.30)

이사	독립성 기준충족 여부	사외이사 선임 배경	추천인	회사와의 거래	최대주주 또는주요주주와의 관계	임기	연임여부(연임횟수)

윤종규	-	-	이사회	해당사항 없음	해당사항 없음	2023.11.20.	여(2회)

허인	-	-	이사회	해당사항 없음	해당사항 없음	2022.3월 정기주주총회	여(2회)

선우석호	충족	한국금융학회 회장과 한국재무학회 회장을 역임했고 재무와 리스크관리 분야에서 탁월한 연구 업적을 쌓은 전문가임. 또한, 한국기업지배구조원에서 기업지배구조 연구위원회 위원장 및 기업지배구조위원회 위원으로 10년 이상 재임함. 재임 중 지배구조 모범규준 개정 연구, 지배구조 평가모형 제/개정 연구, 환경(E)/사회(S)/지배구조(G) 모범규준 제/개정, ESG 등급 부여 및 우수기업 선정 등 ESG 관련 다양한 활동 경험을 통해 ESG에도 높은 식견을 보유하고 있음. KB금융지주 사외이사로 재임 중에는 의장으로서 경륜과 리더십을 발휘하여 이사회를 견제와 균형의 원리에 따라 원활하게 운영했으며, 효율적인 이사회 운영을 위해 경영진 및 사외이사들과 지속적으로 소통함.
회장후보추천위원회 위원장으로서 회장 임기 만료에 따른 경영승계절차를 공정하고 투명하게 이끌었음. 주주, 직원 등 이해관계자의 의견을 적극적으로 청취하여 그룹의 지속가능발전에 가장 적합한 회장을 선임하기 위해 노력함. 또한 계열사대표이사후보추천위원회 위원으로서 글로벌 부문 경쟁력 제고를 위한Pool 관리 방안에 대해 조언하는 등 그룹 발전에 크게 기여한 것으로 평가되어 추천함.	사외이사후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	2022.3.25.	여(2회)

Stuart B.Solomon	충족	외환은행 뉴욕지점을 거쳐 보험회사에서 10년간 CEO를 역임하는 등 금융과 기업 경영에 대해 높은 통찰력을 보유한 금융경영 분야 전문가임. KB금융지주 사외이사로 재임 중에는 보험전문가로서 그룹의 비은행 부문 강화를 위한 전략에 대해 꾸준히 조언하고, 푸르덴셜생명보험 인수시 적정 가격, 계약 조건, 보험업 특성에 따른 인수 후 통합 전략 등에 대해 전문적이고 실질적인 의견을 제시함.또한 금융회사 경영 경험을 통해 축적한 식견과 예리한 통찰력으로 국내외 기업 인수시 전문적이고 적시성 있는 의견을 제시하며 이사회가 합리적인 의사결정을 할 수 있도록 지원함. 특히 리스크관리위원회 위원으로서 인도네시아 부코핀 은행 인수 후 은행 리스크 수준이 변동될 것을 예상하여 리스크 한도 등 관리 방안을 개선하도록 방향을 제시함. 사외이사후보추천위원회 위원으로서 핀테크, AI 등에 전문성을 가진 후보군을 충원하도록 조언하여 가속화되고 있는 디지털 금융에 대비하도록 함. 또한 IR, 보험업, 글로벌 전략 등 경영상 주요한 이슈를 수시로 점검하고 본질적인 문제에 대한 대안을 제시하는 등 그룹 발전에 크게 기여한 것으로 평가되어 추천함.	사외이사후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	2022.3.25.	여(3회)

최명희	충족	씨티은행 서울지점 소비자금융그룹 영업부 총지배인, 외환은행 감사, 금융감독원 국제협력실장 등의 경험을 통해 금융업과 내부통제 분야에 식견과 통찰력을 축적한 전문가임. 특히 그룹 내 내부통제, 컴플라이언스 관련 이슈가 발생했을 때 깊이 있는 시각으로 문제점을 분석하고 합리적인 해결 방안을 제시하는 등 뛰어난 전문가의 면모를 지니고 있음. KB금융지주 사외이사로 재임 중에는 사외이사후보추천위원회 위원장으로서 KB 사외이사후보 추천 프로세스를 시장과 주주로부터 신뢰받는 금융권 모범사례로 정착시키고, 투철한 사명감과 소신으로 위원회를 독립적으로 운영함. 또한 금융사 지배구조법 개정 예정 등 트렌드 변화에 대비하여 선제적으로 사외이사 후보군 전문분야를 조정하고, 신규 후보군을 적극 충원하는 등 위원회를 효율적으로 운영함. 평가보상위원회 위원으로서 그룹 성과평가 체계 개편과 관련하여 정성지표에 대한 조언을 통해 평가 체계의 공정성을 제고함. 감사위원회 위원으로서 코로나19로 해외감사가 제한적으로 실시되는 것에 대한 보완 방안 등을 제시하여 효과적인 내부통제 시스템을 구축할 수 있도록 하는 등 그룹 발전에 큰 기여를 한 것으로 평가되어 추천함.	사외이사후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	2022.3.25.	여(2회)

정구환	충족	30년간 검찰을 포함한 법조계에서의 입지를 탄탄하게 다진 법률 전문가임. 또한 한국소비자원 소비자분쟁조정위원회 위원장, 한국의료분쟁조정중재원 상임조정위원 등을 역임하며 다양한 분쟁조정 사례를 통해 기업의 책무와 소비자의 권익에 대한 해박한 지식을 축적한 소비자보호 분야 전문가임.
KB금융지주의 사외이사로 재임 중에는 평가보상위원회 위원장으로서 지주회사와 계열사의 보상원칙과 프레임을 수립하고, 경영을 감시하는 위원회 고유의 역할을 균형적인 리더십을 통해 훌륭하게 운영함.
특히 그룹의 성과평가 체계 개편 검토시 개편 취지에 부합하도록 방향성을 제시하고 新평가제도의 효과를 극대화하기 위한 운영현황 점검 및 자체평가 방안 마련에 주도적인 역할을 함. 감사위원회 위원으로서 내부통제 제도가 취약하여 금융사고가 발생하는 계열사에 대해 임직원의 경각심을 제고할 수 있는 구체적인 방안을 제시함. 사외이사후보추천위원회 위원으로서 사외이사 후보군 구성을 HR 분야와 경영 분야를 통합하여 관리하는 의견을 제시하여 후보군 관리의 실효성을 제고함. 또한 법률, 소비자보호 전문가로서 금융소비자보호법 시행에 대비하여 선제적인 대응을 지시하는 등 그룹 발전에 크게 기여한 것으로 평가되어 추천함.	사외이사후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	2022.3.25.	여(2회)

김경호	충족	회계학 박사 학위를 취득한 후 30년간 회계학 전공 교수로 재임하고 국가회계기준 심의위원, 한국회계기준원 상임위원, 한국정부회계학회장을 역임한 회계 분야 전문가임. 한국감사인연합회에서 주관하는 2020년 ‘제2회 감사투명대상’에서 내부감사인 부문 수상을 하는 등 대내외적으로 회계 및 감사 분야에서의 공헌을 높게 인정받음.
KB금융지주 사외이사로 재임 중에는 국내외 회사 인수시 IFRS17 도입에 따른 영향 예측, 회계 투명성 평가 및 회계 감사 방안에 대한 실질적인 조언을 하는 등 최고 수준의 회계 전문가 면모를 지니고 있음.
또한, 감사위원회 위원장으로서 지주 및 계열사의 업무와 재산 등을 감사하는 위원회 고유의 역할을 독립적이고 안정적인 방향으로 운영함. 그룹의 감사계획 수립시 계열사 사고 예방 및 사고 이후 적절한 조치를 취할 수 있도록 계열사 감사위원회, 감사부, 현업부서 간에 긴밀하게 소통할 수 있는 방안을 마련하도록 지시함.
ESG위원으로서 탄소배출권, 탈석탄 등과 금융이 결합한 글로벌 기업 사례를 공유하는 등 ESG 관련 비즈니스를 강화하기 위한 조언을 함. 또한 리스크관리위원회 위원으로서 국내외 회사 인수시 유동성 지원 계획뿐만 아니라 지원 후 구체적인 회수 계획을 수립하게 하여 리스크를 최소화 하는 등 그룹 발전에 크게 기여한 것으로 평가되어 추천함.	사외이사후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	2022.3.25.	여(1회)

권선주	충족	IBK 기업은행 대졸 공채 17기로 입사하여 CS센터장, 외환사업부장, 중부지역본부장, 카드사업본부 부행장, 리스크관리본부 부행장을 거치며 다양한 분야의 경력을 쌓았고 국내 최초 여성 은행장으로 선임된 금융경영 분야 전문가임.
꼼꼼한 성격과 매사에 충실한 자세로 첫 여성 1급 승진, 첫 여성 지역본부장, 첫 여성부행장 타이틀을 얻는 등 조직내에서 성실함과 열정을 인정 받았음. 또한 은행장으로 재임 중에는 은행 및 계열사 경영을 통해 현안을 꿰뚫고 큰 구도 안에서 전략적 리더십을 발휘한 결과 당기순이익 1조원 클럽 진입과 총자산 293조원을 이끌어내는 등 뛰어난 성과를 거두었음.
여성 금융경영인 출신으로서 이사회의 다양성을 강화하고, 금융회사에서의 경험을 바탕으로 금융그룹의 중장기 성장 전략에 대한 이사회의 자문 기능을 강화하는데 탁월한 기여를 할 것으로 판단되어 추천함.	사외이사후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	2022.3.19.	부(초임)

오규택	충족	경제학박사로 중앙대 경영학부 교수로 재직중이며,자본시장과 금융투자 분야에서 활발한 연구활동을 하고 있는 금융 분야의 전문가임.
한국벤처투자, 정책금융공사와 코모코(KoMoCo) 등 다수의 정책금융기관 설립에 참여하고 공적자금위원회와 코스닥(KOSDAQ)위원회 위원으로 활동한 바 있고, 아시아채권시장 육성이나 캄보디아 증권거래소 설립 등 재경부의 국제금융 협력 활동을 주도하는데 기여한 국제금융 전문가이기도 함.또한 공인회계사로서 회계법인과 미국 월가 투자은행에서도 근무한 실무 경험, 그리고 다수의 사외이사 경험을 가지고 있어 이사회 운영, 사외이사의 역할과 책임에 대한 이해도도 높음.
금융산업 및 금융규제체계 등에 대한 학식이 깊고, 풍부한 자본시장 실무 경험과 지배구조에 대한 지식을 보유한 학자로서 그룹의 중장기 성장, 지배구조 안정화 및 건전성 관리 등에 탁월한 기여를 할 것으로 판단되어 추천함.	사외이사후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	2022.3.19.	부(초임)

※ 이사로서의 활동분야는 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항' 참조

(2) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황

당사는 관련 법령 등에 따라 사외이사후보추천위원회를 상시적으로 운영하고 있습니다.

현황> (기준일: 2021.9.30)

성 명	사외이사 여부	비 고

최명희	여	관련법상 요건 충족

Stuart B. Solomon	여

정구환	여

김경호	여

※ 사외이사후보추천위원회의 활동내역은 '다. 이사회 내 위원회'의 사외이사후보추천위원회 부분을 참조하여 주시기 바랍니다.

마. 사외이사의 전문성

(1) 사외이사 활동 지원조직 당사는 사외이사에 대한 업무지원을 활성화하며, 이사회 및 각 위원회의 원활한 회의진행을 보좌하고, 지시사항을 처리하기 위한 이사회 지원조직으로서 이사회사무국을 구성하여 운영하고 있습니다. 이사회사무국은 사무국장 1명, 팀장 1명, 팀원 2명으로 구성되어 있습니다. (2) 사외이사에게 제공한 교육실적

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2018.03.28	KB금융지주(내부교육)	선우석호, 최명희, 정구환	-	신임 사외이사 Orientation 'KB금융지주 조직 및 전략, 성과 및 경영계획, 이사회 내 위원회 역할' 등

2018.05.25	KB금융지주(내부교육)	유석렬, Stuart B. Solomon, 선우석호, 최명희, 정구환, 박재하, 한종수	-	경영특강 'Bank, Beyond'(카카오뱅크 윤호영 대표)

2018.07.04	KB금융지주(내부교육)	선우석호, 정구환, 박재하, 한종수	-	감사위원회 운영의 실효성 제고를 위한 세미나(삼일회계법인, 한국기업지배구조원, 삼정KPMG)

2018.11.22	KB금융지주(내부교육)	유석렬, 선우석호, 최명희, 정구환, 박재하, 한종수	Stuart B. Solomon(해외체류)	인문학 특강, '대한민국을 만든 한국인의 마음'(고려대학교 허태균 교수)

2019.03.26	KB금융지주(내부교육)	Stuart B. Solomon	-	사외이사 Orientation'계열사대표이사후보추천위원회 관련 주요 내용' 등

2019.04.01	KB금융지주(내부교육)	정구환	-	사외이사 Orientation'계열사대표이사후보추천위원회 관련 주요 내용' 등

2019.04.02	KB금융지주(내부교육)	박재하	-	사외이사 Orientation'평가보상위원회 관련 주요 내용' 등

2019.04.03	KB금융지주(내부교육)	김경호	-	신임 사외이사 Orientation 'KB금융지주 조직 및 전략, 성과 및 경영계획, 이사회 내 위원회 역할' 등

2019.05.14	삼정KPMG(외부교육)	선우석호	-	'新외부감사법 시행에 따른 내부회계관리제도 구축 및 운영환경 변화와 감사위원회 역할 수행 방안' 등

2019.08.29	(사)감사위원회포럼(외부교육)	정구환	-	'기업내 이해관계상충과 감사위원회의 역할, 감사위원회의 재무보고 감독' 등

2019.09.26	KB금융지주(내부교육)	선우석호, 김경호, 박재하	-	KB금융그룹 감사위원회 세미나'감사위원회 역할·권한·책임에 관한 법 제도, 감사위원회 운영의 Best Practice 및 KB에 대한 시사점, 新내부회계관리제도 이해와 감사위원회의 역할' 등(삼정 KPMG, EY한영회계법인)

2019.11.07	한국이사협회(외부교육)	최명희, 김경호	-	지배구조 Workshop'금융그룹 지배구조의 특수성과 이슈'(고려대학교 박경서 교수)

2019.11.21	한국이사협회(외부교육)	Stuart B. Solomon,최명희, 정구환	-	지배구조 Workshop'경영자 평가와 보상'(이화여대 서윤석 교수)

2019.12.03	(사)감사위원회포럼(외부교육)	박재하	-	감사위원회포럼 설립 1주년 기념 세미나'감사(위원)가 알아야 할 재무제표에 숨겨진 비밀 : 현금흐름표, 회계개혁과 감사(위원)에 대한 기대 등'

2019.12.05	한국이사협회(외부교육)	김경호	-	지배구조 Workshop'감사와 내부회계관리제도'(한국형경영연구원 김일섭 원장)

2020.03.27	KB금융지주(내부교육)	권선주, 오규택	-	신임 사외이사 Orientation 'KB금융지주 조직 및 전략, 성과 및 경영계획, 이사회 내 위원회 주요내용' 등

2020.04.10	KB금융지주(내부교육)	권선주, 오규택	-	사외이사 Orientation '그룹 리스크관리 업무 현황, 그룹 리스크 모니터링 현황' 등

2020.04.14	KB금융지주(내부교육)	선우석호	-	사외이사 Orientation '평가보상위원회, 계열사대표이사후보추천위원회 주요기능, 운영현황' 등

2020.07.24	삼정KPMG(외부교육)	최명희, 정구환, 김경호, 오규택	-	삼정KPMG Audit Committee Institute(ACI) 세미나'법규 제개정에 따른 감사위원회 활동 변화, 감사위원회 활동 사례와 시사점' 등

2020.09.08	대한상공회의소(외부교육)	권선주	-	대한민국 여성금융인 국제 컨퍼런스'디지털 경제로의 대전환-스마트 대한민국, The Role of Banking in a Sustainable global economy' 등

2020.09.10	WCD Korea(외부교육)	권선주	-	기업의 새로운 생존전략-미래변화와 경영자의 생존 전략 등

2020.10.30	KB국민카드(내부교육)	선우석호, Stuart B. Solomon, 최명희, 정구환, 김경호, 권선주, 오규택	-	『No.1 금융플랫폼』을 지향하는 KB Pay 구축 및 향후 확장 방안

2020.11.06	KB금융지주(내부교육)	최명희, 정구환, 김경호, 오규택	-	新내부회계관리제도 이해와 KB금융그룹 운영 방법론'내부회계관리제도 규제 환경 변화, KB금융그룹 연간 내부회계관리제도 운영 방법론' 등

2020.12.11	(사)한국기업경영학회(외부교육)	최명희	-	포스트 코로나 19시대 지속경영을 위한 기업 내부 리스크관리전략, 내부회계관리제도 현황과 대응 전략 등

2021.04.30	KB금융지주(내부교육)	오규택	-	사외이사 Orientation '평가보상위원회 주요기능, 운영방법' 등

2021.06.23	제12회 이데일리 전략포럼(외부교육)	오규택	-	자본주의 대전환 : ESG노믹스'現 한국의 ESG 전략과 위치 진단, 한국형 ESG 모델 및 ESG 경영 전략' 등 논의

2021.07.22	삼정 KPMG(외부교육)	오규택	-	감사위원회 활동 사례 연구'감사위원회 관련 법규 제,개정 현황, 동영상 드라마를 통한 감사위원회 활동 사례 연구' 등

2021.08.13	한국내부통제학회, 한국내부통제평가원(외부교육)	최명희	-	제1기 통제감사품질평가사 CAQA 자격과정「최고 조직문화 품격 포럼」'최고 조직 사회문화를 위한 거버넌스 품격 향상, 글로벌 통합보고서의 작성 활용 컨설팅, 최고 의사결정자의 사회도덕 윤리철학 실천' 등

2021.09.27	KB금융지주(내부교육)	Stuart B. Solomon, 김경호, 권선주, 오규택	-	2021년 리스크관리위원 연수'자체정상화계획 Framework 소개' 등