KB금융 반기보고서 (2025.06)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요

당사의 이사회는 2025년 6월 30일 현재 총 9명으로, 사외이사 7명, 상임이사 1명과 비상임이사 1명으로 구성되어 있습니다. 이사회 의장은 이사회규정에 따라 사외이사 중에서 호선에 의해 선임합니다. 2025년도에는 3월 26일에 개최된 제5차 이사회에서 조화준 사외이사가 이사회 의장으로 선임되어 직무를 수행하고 있으며, 대표이사를 겸직하고 있지 않습니다. 또한 이사회 내에는 상설 위원회인 사외이사후보추천위원회, 회장후보추천위원회, 계열사대표이사후보추천위원회, 감사위원회, 리스크관리위원회, 평가보상위원회, 내부통제위원회, ESG위원회가 있으며, 비상설 위원회인 감사위원후보추천위원회가 있습니다.

(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

9	7	6	-	-

※ 2025년도 정기 주주총회 결과

※ 사외이사 변동현황은 재선임 사외이사 포함

나. 중요의결사항 등

[기간: 2025.1.1 ~ 2025.3.25]

회차	개최일자	의안내용	사외이사 등의 성명

권선주
(100%)	조화준
(100%)	오규택
(100%)	여정성
(100%)	최재홍
(100%)	이명활
(100%)	김성용
(100%)	양종희
(100%)

찬반여부

1	2025.1.9	[결의사항]

이사회사무국장 임면 동의(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2	2025.2.5	[결의사항]

2024년 결산배당(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

자기주식 취득 및 소각(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

자기주식 보고서 승인(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제17기 재무제표 및 영업보고서 승인(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고사항]

2024년 경영성과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 4분기 고객정보의 제공 및 이용 관련 점검결과	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 이사회 및 위원회 평가결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 4분기 이사회 내 위원회 활동결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

임원 등과 회사간의 이해상충 행위 점검결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

3	2025.2.21	[결의사항]

기타비상무이사 후보 추천(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주주총회에 부의할 이사보수한도(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

정관 변경(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제17기 정기주주총회 소집(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

감사위원회 위원 후보 자격인정(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고사항]

사외이사 후보 추천 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

4	2025.3.4	[결의사항]

제17기 재무제표 및 영업보고서 일부 변경 승인(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

「금융회사의 지배구조에 관한 법률」개정 등에
따른 규정 제정ㆍ개정(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고사항]

2024회계연도 KB금융그룹 경영진의 지주내부회계
관리제도 및 재무보고내부통제 운영실태 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

2024회계연도 내부회계관리제도 운영실태평가결과	-	-	-	-	-	-	-	-

KB Bank(Indonesia) Recovery Plan 주요내용 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 감사수행 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 감사위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

[기간: 2025.3.26 ~ 2025.6.30]

회차	개최일자	의안내용	사외이사 등의 성명

조화준
(100%)	여정성
(100%)	최재홍
(100%)	차은영
(100%)	이명활
(100%)	김성용
(100%)	김선엽
(100%)	양종희
(100%)	이환주
(100%)

찬반여부

5	2025.3.26	[결의사항]

이사회 의장 선임(안)	의결권제한*	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 내 위원회 위원 선임(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

책무구조도 변경(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고사항]

「개인정보 보호의 계획 수립 및 시행」결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

「개인신용정보의 관리 및 보호 실태점검」결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

6	2025.4.24	[결의사항]

2025년 1분기 분기배당(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

「자금세탁방지업무규정」개정(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

자기주식 취득 및 소각(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	반대**	찬성	찬성	찬성

KB Bank(Indonesia) 후순위대출의 영구채
(또는 영구대출) 전환(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고사항]

2025년 1분기 경영성과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

지주회사 집행임원 선임 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 중도 상환 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2025년 1분기 이사회 내 위원회 활동결과보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

대주주와 회사간의 이해상충 점검결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사외이사 관련 단체 등에 대한 기부금 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

7	2025.6.19	[결의사항]

손자회사(은행의 자회사)인 인도네시아 지주회사
설립계획(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

증손회사(은행의 손자회사)인「KB Bank(Indonesia)의 자회사 PT.Bukopin Finance」지분매각(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8	2025.6.26	[결의사항]

지주회사 경영자문역 위촉(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고사항]

2025년 상반기 사외이사 후보군 관리현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계열사 대표이사 후보자군 관리현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

은행장 경영승계계획 적정성 점검 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2025년 1분기 고객정보의 제공 및 이용 관련 점검결과	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2025년 상반기 회장 후보자군(Long List) 관리현황보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

* 당사 이사회규정 제16조 제3항에 따라 이해관계가 있는 이사는 의결에 미참여** 당사의 밸류업 정책 추진에는 예측 가능성이 동반되어야 한다는 점을 근거로 반대의견을 제시

다. 이사회내 위원회

[기준일: 2025.1.1 ~ 2025.3.25]

위원회명	구성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비 고

감사위원회	사외이사 4명	조화준(위원장)
권선주, 오규택,
김성용	- 회사 및 자회사의 업무 및 재산에 대한 감사와 이에 부수되는
사항에 대하여 심의·의결함으로써 이사의 직무집행 감사
- 감사업무수행상 필요한 경우 회사 및 자회사의 모든
정보에 대한 자료제출 요구 등	-

리스크관리위원회	사외이사 4명	김성용(위원장),
조화준, 여정성,
이명활	- 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립
- 부담가능한리스크 수준의 결정
- 계열사별 적정투자한도 또는 손실허용 한도 승인
- 계열사별 위험자본의 배분 승인 등	-

평가보상위원회	사외이사 4명	여정성(위원장),
권선주, 최재홍,
이명활	- 회사와 자회사의 보상원칙과 프레임 수립 및 성과보상 체계의
설계와 운영 감시
- 회사의 경영진 및 금융투자업무담당자에 대한 보상의 결정과
지급방식에 관한 사항
- 회사의 경영진 및 금융투자업무담당자에 대한 보상체계의
설계ㆍ운영 및 그 설계ㆍ운영의 적정성 평가 등에 관한 사항
- 상임이사에 대한 성과평가측정 및 보상체계 수립
- 상임이사에 대한 경영실적 평가 및 보상 결정 등	-

ESG위원회	이사 전원 8명	이명활(위원장),
권선주, 조화준,
오규택, 여정성,
최재홍, 김성용,
양종희	- 그룹 ESG 전략 및 정책 수립 등	-

사외이사후보추천위원회	사외이사 4명	오규택(위원장),
권선주, 여정성,
최재홍	- 주주총회에서 선임할 사외이사후보 추천
- 상시적인 사외이사 후보군 관리 및 검증	-

회장후보추천위원회	사외이사 전원 7명	최재홍(위원장),
권선주, 조화준,
오규택, 여정성,
이명활, 김성용	- 회장에 대한 경영승계 계획 수립 및 변경
- 회장 후보자군(Long List) 선정 및 관리
- 회장 최종 후보자군(Short List) 선정
- 회장 최종 후보자 선정	-

계열사대표이사후보추천위원회	사외이사 3명,
상임이사 1명	양종희(위원장),
오규택, 최재홍,
이명활	- 계열사 대표이사에 대한 경영승계 계획의 수립 및 변경	-

감사위원후보
추천위원회	사외이사 전원 7명	권선주(위원장),
조화준, 오규택,
여정성, 최재홍,
이명활, 김성용	- 주주총회에서 선임할 감사위원회 위원 후보 추천	비상설위원회

[기준일: 2025.3.26 ~ 2025.6.30]

위원회명	구성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비 고

감사위원회	사외이사 4명	김선엽(위원장)
조화준, 차은영,
김성용	- 회사 및 자회사의 업무 및 재산에 대한 감사와 이에 부수되는
사항에 대하여 심의·의결함으로써 이사의 직무집행 감사
- 감사업무수행상 필요한 경우 회사 및 자회사의 모든
정보에 대한 자료제출 요구 등	-

리스크관리
위원회	사외이사 4명	김성용(위원장),
여정성, 차은영,
이명활	- 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립
- 부담가능한리스크 수준의 결정
- 계열사별 적정투자한도 또는 손실허용 한도 승인
- 계열사별 위험자본의 배분 승인 등	-

평가보상
위원회	사외이사 4명	차은영(위원장),
여정성, 최재홍,
김선엽	- 회사와 자회사의 보상원칙과 프레임 수립 및 성과보상 체계의
설계와 운영 감시
- 회사의 경영진 및 금융투자업무담당자에 대한 보상의 결정과
지급방식에 관한 사항
- 회사의 경영진 및 금융투자업무담당자에 대한 보상체계의
설계ㆍ운영 및 그 설계ㆍ운영의 적정성 평가 등에 관한 사항
- 상임이사에 대한 성과평가측정 및 보상체계 수립
- 상임이사에 대한 경영실적 평가 및 보상 결정 등	-

ESG위원회	사외이사 3명,
상임이사 1명,
비상임이사 1명	여정성(위원장),
조화준, 김선엽
양종희, 이환주	- 그룹 ESG 전략 및 정책 수립 등	-

사외이사후보
추천위원회	사외이사 4명	최재홍(위원장),
조화준, 여정성,
이명활	- 주주총회에서 선임할 사외이사후보 추천
- 상시적인 사외이사 후보군 관리 및 검증	-

회장후보추천
위원회	사외이사 전원 7명	조화준(위원장),
여정성, 최재홍,
차은영, 이명활,
김성용, 김선엽	- 회장에 대한 경영승계 계획 수립 및 변경
- 회장 후보자군(Long List) 선정 및 관리
- 회장 최종 후보자군(Short List) 선정
- 회장 최종 후보자 선정	-

내부통제
위원회	사외이사 4명	이명활(위원장),
조화준, 최재홍,
김성용	- 내부통제 기본방침 및 전략 수립
- 임직원의 직업윤리와 준법정신을 중시하는 조직문화의 정착
방안 마련	-

계열사대표이사
후보추천위원회	사외이사 3명,
상임이사 1명,
비상임이사 1명	양종희(위원장),
최재홍, 이명활,
김선엽, 이환주	- 계열사 대표이사에 대한 경영승계 계획의 수립 및 변경	-

- 감사위원회

[기간 : 2025.01.01 ~ 2025.03.25]

위원회명	개최일자	의안내용	가결
여부	사외이사 등의 성명

조화준
(100%)	권선주
(100%)	오규택
(100%)	김성용
(100%)

찬반여부

감사위원회	2025.02.18	- 제1차 위원회
[결의사항]
ㅇ 2025년 감사실시 대상 선정(안)
[심의사항]
ㅇ 공시 집행 현황
ㅇ 2024년 지주회사 및 자회사에 대한 내부통제시스템 등급 평가결과
ㅇ 2024년 4/4분기 감사부서 감사결과
ㅇ 2024년 4/4분기 준법감시업무 추진실적 및 하반기 소송현황
ㅇ 2025년 준법감시 업무계획
ㅇ 내부통제규정 개정(안)
ㅇ 감사위원회규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2025.03.04.	- 제2차 위원회
[심의사항]
ㅇ 2024회계연도 KB금융그룹 경영진의 지주 내부회계 관리제도 및 그룹 재무보고내부통제 운영실태 보고
ㅇ2024회계연도 독립된 감사인의 내부회계관리제도 및재무보고내부통제 감사결과 보고
ㅇ 2024회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가결과	-	-	-	-	-

2025.03.05	- 제3차 위원회
[결의사항]
ㅇ 감사보고서의 확정
ㅇ 주주총회 의안 및 서류에 대한 의견 진술(안)
ㅇ 내부감시장치에 대한 감사의 의견서(안)
[심의사항]
ㅇ 2024회계연도 독립된 감사인의 기말감사결과
ㅇ 2024회계연도 결산감사 결과
ㅇ2024년 지주 감사담당 집행임원 및 감사부장, 자회사상근(상임)감사위원 및 감사담당조직에 대한 성과평가(안)	가결
가결
가결	찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성

2025.03.11	- 제4차 위원회
[결의사항]
ㅇ2024년 지주 감사담당 집행임원 및 감사부장, 자회사상근(상임)감사위원 및 감사담당조직에 대한 성과평가(안)
[심의사항]
ㅇ 2024년 KB국민은행 자체감사 결과, 제재 및 금융사고 발생현황, 준법감시업무 추진실적
ㅇ 2024년 KB증권 자체감사 결과, 제재 및 금융사고 발생현황, 준법감시업무 추진실적
ㅇ 2024년 KB손해보험 자체감사 결과, 제재 및 금융사고 발생현황
ㅇ 2024년 KB국민카드 자체감사 결과, 제재 및 금융사고 발생현황
ㅇ 2024년 KB라이프생명 자체감사 결과, 제재 및 금융사고 발생현황
ㅇ 2024년 KB부동산신탁 자체감사 결과, 제재 및 금융사고 발생현황	수정
가결	찬성	찬성	찬성	찬성

[기간 : 2025.03.26 ~ 2025.06.30]

위원회명	개최일자	의안내용	가결
여부	사외이사 등의 성명

김선엽
(100%)	조화준
(100%)	차은영
(100%)	김성용
(100%)

찬반여부

감사위원회	2025.03.26	- 제5차 위원회
[결의사항]
ㅇ 감사위원회 위원장 선임(안)	가결	-*	찬성	찬성	찬성

2025.05.09	- 제6차 위원회
[심의사항]
ㅇ2024회계연도 외부감사인의 감사활동에 대한 평가
ㅇ 2025년 1/4분기 독립된 감사인의 검토결과
ㅇ 2025회계연도 독립된 감사인의 감사계획
ㅇ 2025년 1/4분기 감사부서 감사결과
[보고사항]
ㅇ 2025회계연도 KB금융그룹 경영진의 재무보고내부통제 평가 계획
ㅇ 2026~2028회계연도 KB금융그룹 외부감사인 선정 계획 보고
ㅇ 외부감사인과의 용역계약 사전승인 위임사항 점검결과 보고	-	-	-	-	-

* 특별한 이해관계 있는 위원은 의결권을 행사하지 못한다는 감사위원회규정 제13조3항에 따라 본인을 위원장으 로 선임하는 결의 안건에 참여하지 않음

- 리스크관리위원회

[기간 : 2025.1.1 ~ 2025.3.25]

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명

김성용(100%)	조화준
(100%)	여정성
(100%)	이명활
(100%)

찬반여부

리스크관리위원회	2025.2.25	- 제1차 위원회 [보고사항] ㅇ 그룹 여신포트폴리오 리스크 점검
및 관리방안 보고
ㅇ 그룹 리스크 모니터링 현황 보고 [심의사항] ㅇ「리스크관리정책」 제정(안) ㅇ「리스크관리위원회규정」 개정(안) [결의사항] ㅇ「리스크관리규정」 개정(안) ㅇ「리스크관리협의회규정」 개정(안)	보류 가결	보류 찬성	보류 찬성	보류 찬성	보류 찬성

2025.3.4	- 제2차 위원회 [결의사항] ㅇ「리스크관리규정」 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

[기간 : 2025.3.26 ~ 2025.6.30]

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명

김성용
(100%)	여정성
(100%)	차은영
(100%)	이명활
(100%)

찬반여부

리스크관리위원회	2025.4.17	- 제3차 위원회 [심의사항] ㅇ KB Bank(Indonesia) 후순위대출의 영구채
(또는 영구대출) 전환(안)
[보고사항] ㅇ KB Bank(Indonesia) 후순위대출의 영구채
(또는 영구대출) 전환(안)에 대한 리스크 검토 보고
ㅇ 2025년 상반기 통합위기상황 분석을 위한
시나리오(안) 보고
(유동성 위기상황분석 시나리오(안) 포함)	-	-	-	-	-

2025.5.27	- 제4차 위원회 [결의사항] ㅇ 그룹 소매익스포져 신용평가모델 및
리스크 측정용 PD 개선(안) [보고사항] ㅇ 그룹 소매PD 간편조정 보고
[KB국민카드 소매PD 간편조정 보고] ㅇ 2025년 상반기 그룹 통합위기상황 분석 결과 보고 ㅇ 그룹 리스크 모니터링 현황 보고	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2025.6.13	- 제5차 위원회 [심의사항] ㅇ 손자회사(은행의 자회사)인 인도네시아 지주회사 설립계획(안) [보고사항] ㅇ 손자회사(은행의 자회사)인 인도네시아 지주회사 설립계획(안) 리스크 검토 보고 ㅇ 2025년 그룹 자체정상화계획 갱신 추진 방향 보고 ㅇ 2025년 그룹 자체정상화계획 시나리오(안) 보고	-	-	-	-	-

2025.6.18	- 제6차 위원회 [심의사항] ㅇ 증손회사(은행의 손자회사)인 KB Bank(Indonesia) 자회사 PT.Bukopin Finance 지분매각(안) [보고사항] ㅇ 증손회사(은행의 손자회사)인 KB Bank(Indonesia) 자회사 PT.Bukopin Finance 지분매각(안) 리스크 검토 보고	-	-	-	-	-

- 평가보상위원회

[기간 : 2025.1.1 ~ 2025.6.30]

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

여정성(100%)	권선주(100%)	최재홍(100%)	이명활(100%)

찬반여부

평가보상위원회	2025.2.17	- 제1차 위원회[보고사항]ㅇ 2024년 상임이사(회장) 단기 성과평가 결과 보고(정량지표)ㅇ 2024년 상임이사(회장) 단기 성과평가 추진실적 보고(정성지표)ㅇ 2024년 상임이사(회장) 단기 성과평가 검증결과 보고(정량/정성지표)ㅇ 주주총회에 부의할 이사보수한도(안)	-	-	-	-	-

2025.2.27	- 제2차 위원회[결의사항]ㅇ 2024년 상임이사(회장) 경영성과 평가 및 단기 성과급 지급률 결정(안)ㅇ 2024년 자회사 성과평가 결과(안)	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2025.3.19	- 제3차 위원회[결의사항]ㅇ 2024년「성과 및 보상체계 적정성 평가」(안)ㅇ 2024년「성과 및 보상체계 적정성 평가」관련 그룹 변동성과급 규모 적정성 검토(안)ㅇ 2024년 지주사 집행임원 담당조직 성과평가 결과(안)ㅇ 2024년 지주사 경영진 보상 결과(안)[보고사항]ㅇ 2024년「성과 및 보상체계 적정성 평가」관련 경영진 성과평가체계 보고ㅇ 2024년「성과 및 보상체계 적정성 평가」관련 경영진 성과보상체계 보고ㅇ 2024년 자회사 상근감사위원 및 집행임원 담당조직 성과평가 결과ㅇ 2024년 자회사 경영진 보상 결과	가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성

- ESG위원회

[기간: 2025.1.1 ~ 2025.6.30]

위원회명	개최일자	의 안 내 용	가결여부	사외이사 등의 성명

여정성(100%)	조화준(100%)	김선엽(100%)	양종희(100%)	이환주(100%)

찬 반 여 부

ESG위원회	2025.6.12	- 제1차 위원회[보고사항]ㅇ「2024년 그룹 지속가능경영보고서」 발간	-	-	-	-	-	-

- 사외이사후보추천위원회

[기간: 2025.1.1 ~ 2025.3.25]

위원회명	개최일자	의안내용	가결
여부	사외이사 등의 성명

오규택
(100%)	권선주
(100%)	여정성
(100%)	최재홍
(100%)

찬반여부

사외이사
후보추천
위원회	2025.2.19	- 제1차 위원회
[결의사항]
ㅇ 사외이사 후보 추천(안)
[보고사항]
ㅇ 사외이사 후보 자격검증 결과 보고	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

[기간: 2025.3.26 ~ 2025.6.30]

위원회명	개최일자	의안내용	가결
여부	사외이사 등의 성명

최재홍
(100%)	조화준
(100%)	여정성
(100%)	이명활
(100%)

찬반여부

사외이사
후보추천
위원회	2025.5.27	- 제2차 위원회
[결의사항]
ㅇ 2025년 상반기 사외이사 후보군 구성 원칙(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2025.6.16	- 제3차 위원회
[결의사항]
ㅇ 2025년 상반기 사외이사 후보군(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

- 회장후보추천위원회

[기간: 2025.1.1 ~ 2025.6.30]

원회명	개최일자	의안내용	가결
여부	사외이사 등의 성명

조화준
(100%)	여정성
(100%)	최재홍
(100%)	차은영
(100%)	이명활
(100%)	김성용
(100%)	김선엽
(100%)

찬반여부

회장후보추천위원회	2025.4.18	- 제1차 위원회
[결의사항]
ㅇ 2025년 회장 자격요건 세부기준(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025.4.29	-제2차 위원회[결의사항]ㅇ 2025년 상반기 회장 후보자군(Long List) 구성 원칙(안)[보고사항]ㅇ 2024년 『CEO 내부 후보자군 육성프로그램』 결과 보고	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025.5.16	-제3차 위원회[결의사항]ㅇ 2025년 상반기 회장 후보자군(Long List)(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025.6.16	-제4차 위원회[보고사항]ㅇ 회장 내부 후보자군(Long List) 경영현안 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

2025.6.18	-제5차 위원회[보고사항]ㅇ 회장 내부 후보자군(Long List) 경영현안 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

2025.6.19	-제6차 위원회[보고사항]ㅇ 회장 내부 후보자군(Long List) 경영현안 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

- 내부통제위원회

[기간: 2025.3.26 ~ 2025.6.30]

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명

이명활(100%)	조화준(100%)	최재홍(100%)	김성용(100%)

찬반여부

내부통제위원회	2025.4.18	- 제1차 위원회
[결의사항]
ㅇ 내부통제규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

- 계열사대표이사후보추천위원회

[기간 : 2025.1.1 ~ 2025.6.30]

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

양종희(100%)	최재홍(100%)	이명활(100%)	김선엽(100%)	이환주(100%)

찬반여부

계열사대표이사후보추천위원회	2025.3.28	- 제1차 위원회[결의사항］ㅇ 계열사 대표이사 후보 선정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025.6.4	- 제2차 위원회[결의사항]ㅇ 계열사 대표이사 후보자군 선정(안)ㅇ 은행장 경영승계계획 적정성 점검(안)	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성 불참*

* 안건 내용과의 이해관계로 인한 회의 불참

- 감사위원후보추천위원회

[기간: 2025.1.1 ~ 2025.6.30]

원회명	개최일자	의안내용	가결
여부	사외이사 등의 성명

권선주
(100%)	조화준
(100%)	오규택
(100%)	여정성
(100%)	최재홍
(100%)	이명활
(100%)	김성용
(100%)

찬반여부

감사위원후보
추천위원회	2025.2.21	- 제1차 위원회
[결의사항]
ㅇ 감사위원회 위원 후보 추천(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

라. 이사의 독립성

당사는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제6조 및 동법 시행령 제8조에 따른 독립성 기준에 의거하여 사외이사를 선임하였으며, 최근일 현재 당사의 모든 사외이사는 독립성 기준을 충족하고 있습니다.

당사의 정관에 따르면 사외이사의 수는 최소 5인이상으로 전체 이사수의

과반수가 되도록 하며 다음과 같이 선임됩니다.

① 이사는 주주총회에서 선임

② 사외이사는 사외이사후보추천위원회의 추천을 거쳐 주주총회에서 선임

- 이사별 독립성 기준 충족 여부(기준일: 2025.6.30)

이사	독립성 기준
충족 여부	사외이사 선임 배경	추천인	회사와의 거래	최대주주 또는
주요주주와의 관계	임기	연임여부
(연임횟수)

양종희	-	-	이사회	해당사항 없음	해당사항 없음	2026.11.20	부

이환주	-	-	이사회	해당사항 없음	해당사항 없음	2027.3월
정기주주총회	부

조화준	충족	KT 자금담당과 IR 상무, BC Card CFO(전무), KT캐피탈 대표이사 사장, Mercedes-Benz Financial Services Korea 상근감사를 역임한 금융ㆍ 재무 분야의 전문가입니다. 특히 회계학을 전공한 회계학 박사 출신으로 대학에서의 강의와 기업 현장에서의 실무 경험을 통해 회계 관련 높은 식견과 전문성을 지니고 있습니다.
또한, KT그룹 최초의 여성 사장으로 KT캐피탈 대표이사를 역임하며 기업 경영 능력을 인정 받았을 뿐만 아니라 금융회사의 CFO와 상근감사를 역임하여 금융 전반과 기업 지배구조에 대한 높은 통찰력을 보유하고 있습니다. 2023년 3월 KB금융지주의 사외이사로 선임된 이후 감사위원회 위원장으로서 감사위원회를 경영진으로부터 독립적이고 공정하게 운영하였으며, 뛰어난 소프트스킬을 바탕으로 이사회와 위원회가 효율적으로 진행될 수 있도록 견인하는 등 이사의 책임과 의무에 따른 역할을 충실하게 수행하였습니다.
이처럼 후보자는 회계ㆍ재무 관련 전문적인 학식과 실무 경험, CEO로서의 기업 경영 능력을 보유한 전문가이며, 그룹의 지속성장과 발전에 크게 기여할 것으로 판단하여 중임 사외이사 후보로 추천하였습니다.	사외이사후보
추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	2026.3.25	여
(1회)

여정성	충족	소비자경제학 박사 학위를 취득한 후 31년간 소비자학 전공 교수로 재임하고, 국내외 다수의 관련학회에서 회장을 역임한 소비자보호 분야의 최고 전문가입니다. 또한, 평생을 소비가치 구현과 관련된 연구와 사회활동을 겸하며 우수한 경영모델을 제시하고 소비자보호에 기여한 대표적인 학자입니다.
소비자학 관련 끊임없는 연구활동을 통해 쌓은 높은 식견과 폭넓은 활동 경험을 바탕으로 그룹 비즈니스 전반에 대한 기업의 사회적 책무와 소비자 권익 보호 증진에 기여하였습니다.
2023년 3월 KB금융지주 사외이사로 선임된 이후 그룹이 직면한 과제들에 대해 실질적인 혜안을 제시해왔으며, 평가보상위원회 위원장으로서 그룹 경영진 성과 보상 체계 등이 공정하고 합리적으로 구축될 수 있도록 동 위원회를 독립적으로 이끄는 등 사외이사로서의 역할과 책임을 충실히 수행하였습니다.
최근 사회가 요구하는 금융회사의 상생경영 추진에 있어 KB금융그룹이 나아 가고자 하는 길을 명확하게 제시해 줄 수 있는 역량을 보유하고 있고, 앞으로도 소비자학 전문가로서 금융소비자의 권익 보호와 지위 향상 등 금융회사의 신뢰를 높이는데 크게 기여할 것으로 판단하여 중임 사외이사 후보로 추천하였습니다.	사외이사후보
추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	2026.3.25	여
(1회)

최재홍	충족	전자공학 박사 학위를 취득한 후 강릉원주대학교 멀티미디어 공학과 교수로 30년간 재임하였으며, 대한민국 모바일앱어워드 심사위원장, NHN 재팬 및 e-삼성 재팬의 사업 고문을 역임한 ICT분야의 대표 전문가입니다.
특히, 국내 대표 플랫폼 기업 카카오 사외이사를 역임한 경험과 유망한 신생 혁신 기업을 발굴하여 창업으로 연결하는 뛰어난 인큐베이팅 능력 등을 바탕으로 현재 가천대학교 창업대학 교수로 재직 중에 있습니다.
2022년 3월 KB금융지주 사외이사로 선임된 이후 이사회와 소속된 위원회에서 경영진을 비롯한 일반직원들과의 적극적인 소통을 통해 주요 현안에 대해 실질적인 대응 방안을 마련하였고, CES, MWC, 그룹 디지털/IT워크숍 등에 직접 참여해 전략방향을 고민하고 공유ㆍ소통하는 등 KB의 Digital Transformation이 혁신적으로 추진되는 데 큰 기여를 하였습니다.
지금까지의 경험을 고려할 때 미래 금융 경쟁력 확보를 위해 가장 중요한 KB의 “No.1 디지털금융그룹” 도약에 앞으로도 충분히 기여할 것으로 판단되어 중임 사외이사 후보로 추천하였습니다.	사외이사후보
추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	2026.3.25	여
(2회)

차은영	충족	경제학 박사 학위 취득 후 이화여자대학교 경제학과 교수로 재직해 왔으며, 국민경제자문회의 민간위원, 금융위원회 금융발전심의위원, 금융감독원 자문위원 등을 역임한 금융ㆍ경제분야의 최고 전문가입니다.
또한, 전문 지식과 다양한 활동을 통해 금융산업과 시장에 대한 이해도가 높으며, 경제 주간지에 국내외 금융ㆍ경제 이슈를 주기적으로 기고하는 등 폭넓은 시야를 보유한 참여형 경제전문가이기도 합니다.
특히, 30여 년간 쌓아온 금융 전문지식과 경험을 바탕으로 지주, 은행, 카드 등 주요 금융회사의 사외이사를 성공적으로 수행한 경험이 있으며, 사외이사로서의 역할과 책임에 대한 충분한 이해를 바탕으로 객관적이고 독립적인 시각으로 논의 안건을 검토하고 의견을 제시했다는 평가를 받고 있습니다.
금융ㆍ경제 분야에서 보여준 최고의 전문성과 통찰력을 바탕으로 KB금융그룹의 지속가능한 성장과 밸류업을 견인하는 등 사외이사로서 그룹 발전에 크게 기여할 것으로 평가되어 신임 사외이사 후보로 추천하였습니다.	사외이사후보
추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	2027.3.25	부

이명활	충족	현재 한국금융연구원 선임연구위원(해외금융협력지원센터장)으로 경제학 박사이자 거시경제 전문가이며, 금융 전반에 대한 해박한 지식과 통찰력에 더해 국제 금융시장에 대한 전문성까지 겸비하고 있습니다.한국은행에 입행하여 실무경험을 쌓고 난 뒤 한국금융연구원으로 자리를 옮겼으며, 한국금융연구원 부원장, 거시ㆍ국제금융연구실장, 기업부채연구센터장, 기획협력실장을 역임하는 등 금융산업의 정책과 리스크 관리에 탁월한 전문성을 보여주었습니다. 또한, 우리금융캐피탈, 저축은행중앙회, 서울신용평가정보 등 다양한 금융회사의 사외이사를 역임하면서 명확한 현황 파악을 통해 합리적이고 효율적인 방안을 모색한 것으로 평가받는 등금융회사 사외이사로서의 풍부한 경험과 노하우를 가지고 있습니다.한국금융연구원에서는 국가 공공기관 정책 및 민간기업의 경영방향, 국내외 금융그룹의 리스크관리 문제점 및 방향성에 대해 많은 분석과 대안을 제시하였으며, 은행 리스크관리에 대한 다수의 논문을 발표하고 국가/기업/민간부채 관련 다양한 연구활동을 펼쳐왔습니다.경제, 금융 및 리스크 관리에 대한 전문지식과 국제금융시장에 대한 높은 이해도를 바탕으로 그룹의 재무/리스크 및 글로벌 비즈니스 정책방향을 제시하는데 크게 기여할 것으로 판단하여 사외이사 후보로 추천하였습니다.	사외이사후보
추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	2026.3.21	부

김성용	충족	학계를 대표하는 법률 전문가로서 변호사와 법무법인 대표를 거쳐 현재 성균관대학교 법학전문대학원 교수로 재직 중에 있습니다. 법률 전문가임에도 금융관련 법률 심의ㆍ자문활동을 통해 경제와 금융 분야에서도 높은 식견을 보유하고 있습니다.
우리은행과 서울보증보험 등의 금융회사에서 사외이사를 역임하여 지배구조에 대한 이해도가 높고, 2023년 3월 KB금융지주의 사외이사로 선임된 이후 관련 법규에서 정한 이사로서의 역할을 충실히 수행했을 뿐 아니라 리스크관리위원장으로서 그룹의 리스크 관리 역량 제고에 기여하였습니다.
특히, 사외이사로서 공식적인 회의 뿐만 아니라 이슈사항이 있는 경우 경영진과 유관부서에 관련 자료를 적극 요청하고 실질적인 대응방안이 마련되도록 조언하는 등 이사의 책임과 의무에 따른 역할 수행 능력도 인정받고 있습니다.
지금까지의 평가와 같이 폭넓은 법률 지식과 통찰력을 바탕으로 그룹의 법률 리스크를 최소화할 수 있는 역량을 보유하고 있고, 그룹 지배구조의 안정화와 지속 성장에 크게 기여할 것으로 판단되어 중임 사외이사 후보로 추천하였습니다.	사외이사후보
추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	2026.3.25	여
(1회)

김선엽	충족	딜로이트 안진회계법인을 거쳐 현재 이정회계법인의 대표이사로 재직하고 있는 정통한 회계 전문가입니다. 최근에는 ESG 분야에서 박사학위를 취득하며 사외이사의 다양한 전문성 확보 기준에도 부합하고 있습니다.
회계법인에서 금융산업에 대한 컨설팅을 주도적으로 담당하며 금융회사가 직면 하고 있는 다양한 현안을 풍부한 식견을 바탕으로 해석 및 해결해왔으며, 기획재정부를 비롯한 주요 공공기관의 경영평가 위원으로도 오랜기간 활동하며 회계감사와 경영자문 부문에 대한 전문성을 인정받고 있습니다.
또한, 실무자부터 대표이사까지의 폭넓은 조직 경험을 바탕으로 다양한 분야에 대한 객관적이고 포괄적인 시야와 함께 공공기관의 엄격한 기준에도 충족할 만큼 청렴성과 공정성을 보유하고 있습니다.
후보자가 보유한 지식과 경험은 예측하기 어려운 불확실성이 증대되는 금융환경에서 이사회가 선제적으로 대응해 나가는데 큰 힘이 될 것이고, 궁극적으로 기업과 주주가치 제고에 기여할 것으로 판단하여 신임 사외이사 후보로 추천하였습니다.	사외이사후보
추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	2027.3.25	부

- 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황

당사는 관련 법령 등에 따라 사외이사후보추천위원회를 상시적으로 운영하고 있습니다.

현황(기준일: 2025.6.30)>

성명	사외이사 여부	비고

최재홍	여	관련법상 요건 충족

조화준	여

여정성	여

이명활	여

※ 사외이사후보추천위원회의 활동내역은 '다. 이사회내 위원회’의 사외이사후보추천위원회 부분을 참조

마. 사외이사의 전문성- 사외이사 활동 지원조직

당사는 사외이사에 대한 업무지원을 활성화하며 이사회 및 각 위원회의 원활한 회의진행을 보좌하고, 지시사항을 처리하기 위한 이사회 지원조직으로서 이사회사무국을 구성하여

운영하고 있습니다. 이사회사무국은 사무국장 1명, 팀장 1명, 팀원 3명으로 구성되어 있습니다.

참고로 이사회사무국의 역할은 다음과 같습니다.

1. 이사회와 관련 위원회의 회의 소집 및 진행 등을 위한 실무지원

2. 이사회와 관련 위원회의 회의내용 기록유지

3. 이사회 및 관련 위원회 부의 안건에 대한 실무적 검토

4. 사외이사 활동지원 및 정보제공5. 기업지배구조개선 관련 실무지원

6. 이사회 및 이사의 평가에 관한 실무지원

7. 이사 선임 관련 실무지원8. 이사 연수에 관한 실무지원

9. 이사회 및 이사의 각종 법규준수를 위한 지원

10. 이사회 및 이사회내 위원회의 지시사항 처리

11. 기타 사외이사의 역할과 책임을 위해 필요한 지원 업무

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2023.03.30	맥킨지(외부교육)	조화준, 여정성, 김성용	-	외부 특강‘금융지주회사의 지배구조와 이사회의 역할’

2023.03.30	KB금융지주(내부교육)	조화준, 여정성, 김성용	-	KB금융지주 신임 사외이사 워크숍‘KB금융그룹 조직 및 전략, KB금융그룹 성과 및 경영계획’,행동주의 펀드의 최근 활동 사례와 KB에 미치는 영향,KB금융그룹의 글로벌 현황 및 전략 등

2023.04.14	KB금융지주(내부교육)	최재홍	-	그룹 디지털/IT부문 워크숍‘비대면 금융서비스의 미래: 가상상담 및 ChatGPT,메타버스를 활용한 KB금융 컨택센터 채널 확장 방안’ 등

2023.06.09	KB금융지주(내부교육)	김경호, 권선주, 조화준,오규택, 여정성, 최재홍,김성용	-	2023년 법정의무교육‘직장 내 괴롭힘 예방, 장애인 인식 개선, 성희롱 예방’ 등

2023.07.18	한국금융연수원(외부교육)	조화준, 여정성	-	2023년도 「금융회사 사외이사 프로그램」(2023.6.20 ~ 2023.7.18)‘이사회의 역할과 책임, 금융회사 지배구조와 성과보상, 내부통제와준법경영 핵심 이슈, 금융산업의 혁신과 주요 이슈, 금융감독당국의금융회사 지배구조 등 감독방향, 금융회사의 리스크관리’ 등

2023.09.07	(사)위민인이노베이션(외부교육)	권선주	-	2023 WIN 포럼‘국내 기업의 다양성 현황과 다양성 증진을 위한 제언, 우수기업 사례발표’ 등

2023.09.21	(사)감사위원회포럼(외부교육)	권선주, 조화준	-	「감사 및 감사위원을 위한 2023년 제3회 정기 포럼」‘IFRS S1, S2 제정과 감사(위원회)의 대응방안’ 등

2023.10.16	KB금융지주(내부교육)	김경호, 권선주, 조화준,오규택, 여정성, 최재홍,김성용	-	2023년 임원 대상 「자금세탁방지(AML) 교육과정」‘자금세탁방지제도의 이해, FATF 국제규범의 이해’ 등

2023.11.09	Deloitte(외부교육)	김성용	-	2023년 「기업지배기구발전센터 웨비나」‘투명공시와 新외부감사법의 효과, 감사위원의 역할과 책임’ 등

2023.12.21	KB금융지주(내부교육)	조화준, 여정성	-	2023년 리스크관리위원 연수‘KB금융그룹 리스크관리 전반에 대한 이해’

2024.04.02	KB금융지주(내부교육)	이명활	-	KB금융지주 신임 사외이사 워크숍‘KB금융그룹 현황 및 중장기 경영전략 방향, 2023년 경영성과 및 2024년경영계획, 행동주의 펀드의 최근 활동 사례와 KB에 미치는 영향, KB금융그룹 글로벌 현황 및 전략’ 등

2024.04.30	한국금융연수원(외부교육)	이명활	-	2024년도 「금융회사 사외이사 프로그램」(2024.4.30 ~ 2024.6.4)‘이사회의 역할과 책임, 금융회사 지배구조와 성과보상, 내부통제와 준법경영, 금융회사의 리스크관리, 금융감독당국의 금융회사 지배구조 등감독방향’ 등

2024.05.09	KB금융지주(내부교육)	권선주, 조화준, 오규택,여정성, 최재홍, 이명활,김성용	-	2024년 법정의무교육‘직장 내 괴롭힘 예방, 장애인 인식 개선, 성희롱 예방’ 등

2024.05.14	KB금융지주(내부교육)	권선주, 조화준, 여정성,이명활, 김성용	-	2024년 리스크관리위원 연수‘KB금융그룹 리스크관리 전반에 대한 이해’

2024.05.29	KB금융지주(내부교육)	권선주, 조화준, 여정성,최재홍, 이명활, 김성용	-	2024년 ESG위원 연수‘ESG 맥락으로 이해하기(금융권의 대응 과제)’

2024.06.07	KB금융지주(내부교육)	권선주, 조화준, 여정성,최재홍, 이명활	-	2024년 평가보상위원회 연수‘그룹 성과평가 체계, 성과 및 보상체계 평가’ 등

2024.07.04	삼정KPMG(외부교육)	권선주, 김성용	-	제10회 ACI세미나‘사이버 보안의 중요성과 IT통제와 디지털 감사의 이해, 이사와 감사(위원)의 준법 감독’ 등

2024.07.29	KB금융지주(내부교육)	조화준, 여정성, 이명활,김성용	-	2024년 제2차 리스크관리위원 연수‘KB금융그룹 자체정상화계획의 이해, KB금융그룹 시장리스크 관리의이해’ 등

2024.11.01	KB금융지주(내부교육)	권선주, 조화준, 오규택,여정성, 최재홍, 이명활,김성용	-	2024년 제2차 ESG위원회 위원 연수‘KSSB 지속가능성 공시 기준’

2024.11.21	삼일PwC(외부교육)	조화준, 김성용	-	2024년 하반기 세미나‘상법개정안 관련 다양한 쟁점 및 이사회에 미치는 영향, 코리아 디스카운트 원인 분석과 실질적인 밸류업 방안’ 등

2024.11.25	KB금융지주(내부교육)	권선주, 조화준, 오규택,여정성, 최재홍, 이명활,김성용	-	2024년 임원 대상 「자금세탁방지(AML) 교육과정」‘자금세탁방지제도의 이해, FATF 국제규범의 이해’ 등

2025.04.04	KB금융지주(내부교육)	차은영, 김선엽	-	KB금융지주 신임 사외이사 워크숍‘KB금융그룹 현황 및 중장기 경영전략 소개, 2024년 경영성과 및 2025년강영계획, KB금융그룹의 지속가능한 Value-up 방안, KB금융그룹글로벌 현황 및 전략, 이사회 내 각 위원회별 주요 내용’ 등

2025.04.14	KB금융지주(내부교육)	조화준, 여정성, 최재홍,차은영, 이명활, 김성용,김선엽	-	2025년 법정의무교육‘직장 내 괴롭힘 예방, 장애인 인식 개선, 성희롱 예방’ 등

2025.05.09	딜로이트(외부교육)	조화준, 김성용	-	그룹 기업지배구조 세미나‘기업지배구조 관련 주요 현황 및 쟁점’ 등

2025.05.14	한국감사협회(외부교육)	조화준, 김선엽	-	감사위원 교육‘감사위원회의 역할, 최근 이슈’ 등

2025.06.24	한국금융연수원(외부교육)	이명활, 김성용, 김선엽	-	한국금융연수원 「금융회사 사외이사 세미나(제1차)」‘이사로서 알아야 할 금융회사 사고사례’ 등