KB금융 분기보고서 (2021.03)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공 시사항의 진행상황

신고일자	제목	신고내용	신고사항의 진행사항

2021.01.25	소송등의 제기 ·신청(일정금액이상의 청구) (자회사의 주요경영사항)	- 손해배상 청구 (원고 :PT Bosowa Corprindo)- 원고는 국민은행이 2020.9.2일자 유상증자 참여로 최대주주(지분율 67.0%)가 된 부코핀 은행의 2대 주주(지분율 11.6%)임- 원고는 해당 유상증자 및 국민은행의 부코핀 은행 경영권 인수가 인도네시아 현지 법령등 을 위반하여 위법하다고 주장, 인도네시아 금융감독당국(Otoritas Jasa Keuangan) 및 국민은행을 공동피고로 손해배상을 청구함- 청구금액 : 1,629,557,141,813원- 제기 · 신청일자 : 2020.11.25- 확인일자 : 2021.01.23	- 국민은행은 원고의 청구원인 및 청구금액은 근거가 없고, 부코핀은행 의 자기자본이 2020년 9월말 기준 약 8,162억원임에 비춰 청구금액이 과도한 것으로 판단. 또한, 손해배상 액은 구성항목만 제시할 뿐 그 계산 근거를 제시하고 있지 않음- 신고내용의 '확인일자'는 인도네시아 현지 자문법무법인으로부터 소송제기 사실 및 주요내용을 전달받아 확인한 일자임- 추후, 소송관련 주요 진행상황이 발생하는 경우 재공시 예정

2021.04.22	상각형조건부자본증권발행결정	- 상각형조건부자본증권 발행결정에 관한사항 (2021.04.22 이사회)	- 발행금액은 이사회결의 금액인 4.1천억원 이내로 구체적인 금액은 수요예측결과에 따라 결정될 예정

2. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안건	결의내용	비고

제13기주주총회(2021.3.26)	1. 2020 회계연도(2020.1.1~2020.12.31) 재무제표(연결재무제표 포함) 및 이익배당(안) 승인의 건 2. 이사 선임의 건(사외이사 4명 선임) 3. 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건4. 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건5. 이사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인	-

2020년 임시주주총회 (2020.11.20)	1. 사내이사 선임의 건2. 기타비상무이사 선임의 건3. 사외이사 선임의 건(KB금융지주 우리사주조합 조합장 류제강 등에 의한 주주제안) 4. 사외이사 선임의 건(KB금융지주 우리사주조합 조합장 류제강 등에 의한 주주제안)	원안대로 승인원안대로 승인부결부결	-

제12기주주총회(2020.3.20)	1. 2019 회계연도(2019.1.1~2019.12.31) 재무제표(연결재무제표 포함) 및 이익배당(안) 승인의 건 2. 정관 변경의 건 3. 이사 선임의 건(기타비상무이사 1명, 사외이사 5명 선임) 4. 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건5. 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건6. 이사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인	-

제11기주주총회(2019.3.27)	1. 2018 회계연도(2018.1.1~2018.12.31) 재무제표(연결재무제표 포함) 및 이익배당(안) 승인의 건 2. 정관 변경의 건 3. 이사 선임의 건(사외이사 3명 선임) 4. 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건5. 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 6. 이사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인	-

제10기주주총회(2018.3.23)	1. 2017 회계연도(2017.1.1~2017.12.31) 재무제표(연결재무제표 포함) 및 이익배당(안) 승인의 건 2. 정관 변경의 건 3. 사외이사 선임의 건(5명 선임) 4. 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건5. 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 6. 이사 보수한도 승인의 건7. 정관 변경의 건(전국금융산업노동조합 KB국민은행지부 등에 의한 주주제안)8. 사외이사 선임의 건(전국금융산업노동조합 KB국민은행지부 등에 의한 주주제안)	원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인부결부결	-

2017년 임시주주총회 (2017.11.20)	1. 사내이사 선임의 건2. 기타비상무이사 선임의 건3. 사외이사 선임의 건(전국금융산업노동조합 KB국민은행지부 등에 의한 주주제안 안건) 4. 정관 변경의 건(전국금융산업노동조합 KB국민은행지부 등에 의한 주주제안 안건)	원안대로 승인원안대로 승인부결부결	-

제9기주주총회(2017.3.24)	1. 2016 회계연도(2016.1.1~2016.12.31) 재무제표(연결재무제표 포함) 및 이익배당(안) 승인의 건 2. 정관 변경의 건 3. 이사 선임의 건(기타비상무이사 1명, 사외이사 6명 선임) 4. 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건5. 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 6. 이사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인	-

제8기주주총회(2016.3.25)	1. 2015 회계연도(2015.1.1 ~ 2015.12.31) 재무제표(연결재무제표 포함) 및 이익배당(안) 승인의 건 2. 정관 변경의 건 3. 이사 선임의 건 (사외이사 7명 선임) 4. 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건5. 이사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인	제 3-2호 및 제4-2호 안건은 후보의 중임 의사 취소로 안건 철회됨

3. 우발 채무 등 가. 중요한 소송사건

[지배회사에 관한 사항]

1 ) 법 인세등부과처분취소( 서울고등법원 2020누 42646 ) 구 분 내 용 소제기일 - 2017.03.22. 소송 당사자 - 원고 : KB 금 융 지주, 국민은행 - 피고 : ○○세무서장 소송의 내용 - 지주회사는 연결모법인으로 국민은행을 포함한 연결자법인에 대해 2010사업년도 부터 연결납세방식을 적용하고 있음- 연결자법인 중 국민은행의 2013년 세무조사관련 과세처분이 있었고 2013.10.29.과세처분 중 2008~9년도 부분은 국민은행이, 2010~12 년도 부분은 지주회사가 각각 법인세부과처분 취소를 구하는 조세 심판을 제기하여 일부 인용되었고 미인용부분에 대한 법인세등부과 처분 취소를 구하는 소를 제기함- 2020.05.01. 1심법원의 일부승소(12억원) 판결에 불복하여 2심 진행중 소송가액 - 16,933백만원 진행상황 - 2심 진행 중 향후 소송일정및 대응방안 - 2심 결과에 따라 대응 예정 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 지주회사등이 원고인 소송으로 패소시 재무적 영향 없음 2 ) 법 인세경 정거부처분취소(서울행정법원 201 9구합59936 ) 구 분 내 용 소제기일 - 2019.03.22. 소송 당사자 - 원고 : KB 금융지주 - 피고 : ○○○세무서장 소송의 내용 - 지주회사는 연결자법인 중 국민은행이 상환우선주로부터 수취한 분배금 및 대위변제금을 익금불산입하여 2012사업연도 법인세 경정을 청구하였으나, 과세관청이 이를 거부함. - 지주회사가 거부처분에 불복하여 조세심판을 제기하였으나, 2018.12.26. 기각되었고, 이에 법인세경정거부처분 취소를 청구하는 소를 제기함 소송가액 - 1,158백만원 진행상황 - 1심 진행 중 향후 소송일정및 대응방안 - 1심 결과에 따라 대응 예정 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 지주회사가 원고인 소송으로 패소시 재무적 영향 없음 3 ) 법 인세경 정거부처분취소(서울행정법원 2020 구합73822 ) 구 분 내 용 소제기일 - 2020.08.13. 소송 당사자 - 원고 : KB 금융지주 - 피고 : ○○○세무서장 소송의 내용 - 지주회사는 2013~15년도 기납부 법인세 중 ○○수익권증서 수익금, 대위변제 충당, 상표권 사용료에 대한 익금불산입등을 주장하며 조세심판을 제기 하였으나, 2020.5.15. 기각되었고, 이에 법인세 경정 거부처분 취소를 청구하는 소를 제기함 소송가액 - 5,220백만원 진행상황 - 1심 진행 중 향후 소송일정및 대응방안 - 1심 결과에 따라 대응 예정 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 지주회사가 원고인 소송으로 패소시 재무적 영향 없음 [주요 종속회사에 관한 사항] [KB국민은행] 1) 환매대금반환청구(미연방제2항소법원17-1338) 구 분 내 용 소제기일 - 2012.05.16. 소송 당사자 - 원고 : Bernard L.Madoff Investment Securities LLC. lrving H.Picard - 피고: 국민 은행 소송의 내용 - 은행은 ○○자산운용과 ○○투신운용으로부터 수탁한 자산을 페어필드 펀드에 투자하고 페어필드는 버나드 매도프가 관리하는 버나드 매도프 투자증권에 재투자(폰지사기 관련 손실발생으로 버나드매도프 투자증권 청산절차 진행) - 버나드매도프투자증권의 파산관재인이 은행을 상대로 페어필드를 통해 은행이 지급받은 환매금액의 반환을 구하는 본 소송 제기 소송가액 - 미화 USD 42,010,303 (소제기일 기준 원화환산: 약 48,068 백만원) 진행상황 - 피고가 신청한 소각하신청이 최종 기각되었으며, 향후 절차 진행 예정 향후 소송일정 및 대응방안 - 관련소송이 뉴욕남부지구파산법원(10-03777) 소장심사단계 진행중 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 승소가능성 상당하여 은행에 미치는 재무적 영향 크지 않음 2) 손해배상청구(인도네시아 자카르타 지방 중앙법원 693/PDT.G/2020/PN.JKT.PST) 구 분 내 용 소제기일 - 2020.11.25 소송 당사자 - 원고: PT Bosowa Corporindo - 피고1 : OJK (Otoritas Jasa Keuangan : 인도네시아 금융감독당국) - 피고2 : 당행 소송의 내용 - 원고는 당행이 2020.09.02.자 유상증자 참여로 최대주주가 된 부코핀 은행의 2대 주주임 - 원고는 해당 유상증자 및 당행의 PT Bank Bukopin, Tbk. 경영권 인수가 위법하다고 주장하며 인도네시아 금융감독당국 및 당행을 공동피고로 손해배상을 청구함 소송가액 - 인도네시아 IDR 20,758,689,704,624 (소제기일 기준 원화 환산 : 약 1.6조원) 진행상황 - 원고는 2020.11.25. 일자로 소송 제기하였고, 2021.05.10. 소장 송달됨 향후 소송일정 및 대응방안 - 소송대리인과 협의하여 적극 대응 예정 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 원고의 청구원인 및 청구금액은 근거가 없고, PT Bank Bukopin, Tbk.의 자기자본이 2020년 9월말 기준 약 8,162억원임 비추어 청구금액이 과도 한 것으로 판단됨. 특히 상기 손해배상액은 구성항목만을 제시할 뿐 그 계산 근거를 제시하지 못하고 있음 - 현 시점에서 본건 소송 결과를 확실하게 예측하기는 어려우나, 본건 소송 결과가 당행의 재무상태에 중대한 영향을 미칠 가능성은 낮다고 판단 주) PT Bank Bukopin, Tbk.는 인도네시아 금융당국(OJK)의 사명변경 승인을 얻어 PT Bank KB Bukopin, Tbk.로 변경함(2021.02.08) 3) 행정소송 (인도네시아 행정법원 178/G/2020/PTUN.JKT) 구 분 내 용 소제기일 - 2020.09.15. 소송 당사자 - 원고: PT Bosowa Corporindo - 피고1 : OJK (Otoritas Jasa Keuangan : 인도네시아 금융감독당국) - 피고2 : PT Bank Bukopin, Tbk.(은행 인도네시아 현지법인) * 최초 소송 제기 시 피고는 OJK였으나, PT Bank KB Bukopin, Tbk.가 이해관계자로서 피고로 참가 (2020.10.07) 소송의 내용 - 2020.08.24. OJK는 Decree 64를 통하여 원고에 대하여, (1) 1대 지배주주로서 의 행위 금지, (2) 주주총회 시 출석 주주에 산입되는 것을 포함하는 주주 권리 행사 금지, (3) 1년 이내에 모든 주식 매각을 결정함 - 2020.09.15. 원고는 OJK에 대하여 위 Decree 64결정 취소 소송을 제기 소송가액 - 행정소송(OJK decree 64 결정 취소 청구 소송)으로 소송가액 없음 진행상황 - 2020.09.15. 원고 소제기 - 2021.01.18. 제1심 판결선고(OJK decree 64 결정 효력 정지 및 취소) - 2021.01.22. OJK 항소 - 2021.01.29. PT Bank Bukopin, Tbk. 항소 - 2021.02.23. PT Bank Bukopin, Tbk. 항소이유서 제출 향후 소송일정 및대응방안 - 소송대리인과 협의하여 적극 대응 예정 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 국민 은행 의 PT Bank Bukopin, Tbk. 지배주주 지위에는 영향이 없을 것으로 판단됨 주) PT Bank Bukopin, Tbk.는 인도네시아 금융당국(OJK)의 사명변경 승인을 얻어 PT Bank KB Bukopin, Tbk.로 변경함(2021.02.08) [KB증권] 1) 부당이득금(서울남부지방법원 2018가합113912) 구 분 내 용 소제기일 - 2018.11.23. 소송 당사자 - 원고: 케이비증권(주) - 피고: ○○○○증권(주) 외 1 소송의 내용 - 원고가 투자한 ○○○○○○(주) 발행 ABCP 투자 손실과 관련하여, 1) 주위적으로 피고 증권회사에 부당이득반환청구를, 2) 예비적으로 공동주관사인 피고 증권회사들에 대하여 손해배상청구의 소 제기 소송가액 - 20,000백만원 진행상황 - 2020.10.23. 1심 10차 변론기일 향후 소송일정및 대응방안 - 2021.06.04. 1심 11차 변론기일 (예정) 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 회사가 원고인 소송으로 패소시 재무적 영향 없음 2) 부당이득금(서울중앙지방법원 2021가합519941) 구 분 내 용 소제기일 - 2021.03.22. 소송 당사자 - 원고: 케이비증권(주) - 피고: ○○○○○○증권(주) 소송의 내용 - 원고는 2019년 3~12월에 피고가 발행한 DLS를 특정금전신탁에 편입하여 신탁상품 '○○○○○○○○○*'으로 판매하였는데, 발행사인 피고가 만기일(20.4.~20.7.)이 지나도 기초자산펀드의 환매연기, 청산 절차 진행 등의 사유를 들어 상환을 지연하며 DLS 상환계획 등을 제공하지 않고 있음 - 이에 원고는 피고를 상대로 1) 주위적으로 사기 또는 착오에 따른 본건 DLS 발행 계약 취소 및 본건 DLS 인수대금 전액(1,056억원)에 대한 부당이득반환청구, 2) 예비적으로 불법행위를 원인으로 하는 손해배상 청구의 소 제기 소송가액 - 105,565백만원 진행상황 - 2021.03.31. 피고 소장 수령 향후 소송일정및 대응방안 - 변 론기일 미지정 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 회사가 원고인 소송으로 패소시 재무적 영향 없음 3) 매매대금반환등(서울남부지방법원 2020가합105648) 구 분 내 용 소제기일 - 2020.04.24. 소송 당사자 - 원고: ○○○○○○(주) 외 1- 피고: 케이비증권(주) 외 1 소송의 내용 - 원고들은 피고 케이비증권이 판매한 ' ○○○○○○ ○○전문투자형사모 투자신탁 1호'에 가입(2019.4.25.설정, 각 500억원)하여 거래하던 중, 피고 케이비증권이 상품설명서의 주요사실에 대한 허위사실을 기재하였 다고 주장하며, 1) (주위적청구) 착오에 의한 수익증권 매매계약취소 또는 채무불이행으 로 인한 계약 해제를 이유로 케이비증권에게 1,000억원의 부당이득반환 청구, 2) (예비적청구) 피고들의 투자자보호 의무 위반 등을 이유로 투자금 1,000억원에 대한 손해배상청구의 소 제기 ※ 유사 청구원인 소송 2건 1심 진행 중 (원고 ○○○○○○○○외 3, 청구금액 총 202억원) 소송가액 - 100,000백만원 진행상황 - 2020.10.23. 1심 1차 변론기일 향후 소송일정및 대응방안 - 변 론기일 미지정 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 회사의 패소시 인용된 금액과 지연이자 상당액의 비용 발생 가능성 있음 [KB손해보험] - 해당사항 없음 [KB국민카드] 1) 부가가 치세등 부과처분취 소 ( 대법원 2019두34913 등) 구 분 내 용 소 제기일 - 2014.07.16. ~ 2018.01.12. 총 5건 소송 당사자 - 원고: KB국민카드 - 피고: OO세무서장 외 소송의 내용 - 해외 신용카드사에게 지급한 분담금을 사용료 소득에 해당한다고 보아 과세처분 한 것에 대하여 국외제공 용역으로 면세대상임을 이유로 취소소송 제기함 소송가액 - 총 22,259 백만원 진행상황 - 1심 진행중 2건- 1심패소로 2심 진행중 2건- 2심패소로 3심 진행중 1건 향후 소송일정 및 대응방안 - 소송결과에 따라 대응 예정 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 당사가 제기한 소송으로 패소시 재무적 영향이 미미할 것이며, 승소시 소송가액에 상당하는 부가세 환급 예상됨 [푸르덴셜생명] -해당사항없음 [KB자산운용] -해당사항없음 [KB캐피탈] -해당사항없음 [KB생명보험] 1) 보험금 청구(서울중앙지방법원 2018가단5275584) 구 분 내 용 소제기일 - 2018.12.26. 소송 당사자 - 원고 : ○○○ 외 2인- 피고 : 케이비생명보험 소송의 내용 - 당사의 즉시연금 상품과 관련하여 추가 보험금 지급 청구 소송가액 - 31 백만원 진행상황 - 1심 계속 중 향후 소송일정및 대응방안 - 1심 제4회 변론기일 진행 예정- 소송대리인 선임하여 대응 중 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 생명보험이 패소시 동일 상품 가입자의 생명보험을 피고로 한 추가 소송 제기 예상 - 향후 지급이 예상되는 금액을 추정하여 소송충당부채로 계상하고 있으며, 동 건의 지급금액 및 지급시기에 대해서는 현재로서는 예측할 수 없 음 [KB부동산신탁] 1) 손해배상(건)(서울중앙지방법원 2018가합594119) 구 분 내 용 소제기일 - 2019.01.08. 소송 당사자 - 원고 : 류OO 외 63인- 피고 : KB부동산신탁 외 2인 소송의 내용 - 신탁부동산인 집합건물의 수분양자들이 KB부동산신탁 및 위탁자, 시공사 를 상대로 하자보수에 갈음한 손해배상 등 을 구하는 본 사건 소를 제기하 였으나, 1심에서 원고가 부동산신탁에 대한 소를 취하함. 소송가액 - 1,221백만원 진행상황 - 1심 소취하(2021.04.06.) 향후 소송일정및 대응방안 - 소송종결로 해당사항 없음 향후 소송결과에 따라회사에 미치는 영향 - 원고의 소취하로 종결되었으므로, 부동산신탁에 미치는 영향 없음 2) 소 유권말 소등기(대전고등법원 2021나10904) 구 분 내 용 소제기일 - 2019.05.03. 소송 당사자 - 원고 : 주식회사 디OO 외 1인- 피고 : KB부동산신탁외 1인 소송의 내용 - 담보신탁 공매절차에 따른 매매계약 체결 과정에서 매수인의 미완성건물 인수책임을 매매계약서에 반영하지 않았음을 이유로, 미완성건물의 건축주 및 유치권자가 부동산신탁 및 매수인을 상대로 배임행위 또는 공동 불법행위로 인한 매매계약 무효를 주장하며 소유권이전등기말소청구권을 대위행사(예비적으로 20억원의 손해배상을 구함)하여, 1심에서 부동산신탁이 승소하자 원고가 항소함. 소송가액 - 200백만원(항소심에서 2억원으로 소가 감축됨) 진행상황 - 1심 승소(2021.01.14.), 2심 진행중 향후 소송일정및 대응방안 - 2021.04.21. 변론기일 예정 - 미완성건물은 신탁재산이 아니므로(타인소유 재산) 회사가 업무처리상 잘못이 있다고 볼 수 없음을 주장하였음 향후 소송결과에 따라회사에 미치는 영향 - 본 건 미완성건물은 회사가 신탁받지 않은 타인소유 재산이므로 신탁부동 산 공매목적물에 포함시킬수 없다는 점에서 부동산신탁의 패소가능성이 낮으므로, 부동산신탁의 고유재산에 손실이 발생할 가능성은 낮은 것으로 사료됨. 3) 보증채무금(부산지방법원 2019가합44350) 구 분 내 용 소제기일 - 2019.05.23. 소송 당사자 - 원고 : 김OO- 피고 : KB부동산신탁외 2인 소송의 내용 - 분양관리신탁 사업장에서 잔금을 완납한 수분양자들에 대한 신탁부동산 의 소유권 이전은 본 사건 소유권이전등기청구권 가압류 결정에 위반됨을 이유로 부동산신탁을 상대로 손해배상을 청구함. 소송가액 - 3,079백만원 진행상황 - 1심 진행중 향후 소송일정및 대응방안 - 2021.04.28. 변론기일 예정 - 분양관리신탁은 수분양자에 대한 처분을 예정하고 있으므로, 잔금을 완납한 수분양자들에게 분양목적물의 소유권을 이전한행위는 정당한 업무 처리임을 주장하였음. 향후 소송결과에 따라회사에 미치는 영향 - 분 양관리신탁은 건축물분양법에 따른 수분양자에 대한 소유권 이전등기 의 이행을 예정하고 있어 부동산신탁의 패소가능성이 낮으므로, 부동산신탁의 고유재산에 손실이 발생할 가능성은 낮은 것으로 사료됨. 4) 채무부존재확인(서울고등법원 2020나2046128) 구 분 내 용 소제기일 - 2019.07.04. 소송 당사자 - 원고 : OOOOO주택조합- 피고 : KB부동산신탁외 2인 소송의 내용 - 담보신탁의 위탁자인 원고 조합은, 당사가 우선수익자인 소외 OOO공업 및 수의계약의 매수인인 피고 OO개발(주)과 통모하여 본 사건 신탁부동산을 헐값에 매각함으로써 신탁계약을 위반 하였고, 원고 조합에 게 부과된 종합부동산세도 정산하지 않았다 고 주장하며, 피고들을 상대 로 부당이득 내지는 손해배상금의 지급을 청구하여, 1심에서 부동산신탁이 승소하자 원고가 항소함. 소송가액 - 300백만원 진행상황 - 1심 승소(2020.11.04.), 2심 진행중 향후 소송일정및 대응방안 - 지 정 된 기일 없음- 본 건 신탁부동산의 수의계약 체결 및 정산 과정에서 부동산신탁의 신탁 계약 위반행위나 재량권 일탈, 남용은 존재하지 않았으 며, 부동산신탁은 신탁계약서에서 정한 절차에 따라 업무를 처리하였음을 주장하였음. 향후 소송결과에 따라회사에 미치는 영향 - 본 건 신탁부동산의 수의계약 체결 및 정산 과정에서 부동산신탁의 신탁 계약 위반행위나 재량권 일탈, 남용은 존재하지 않아 부동산신탁의 패소가 능성이 낮으므로, 부동산신탁의 고유재산에 손실이 발생할 가능성은 낮은 것으로 사료됨 [KB저축은행] 1) 사해행위취소(인천지방법원 2019가합63484) 구 분 내 용 소제기일 - 2019.10.21. 소송 당사자 - 원고 : 케이비 저축은행 외 5- 피고 : 청라산업개발 소송의 내용 - 주채무자의 토지 매매관련 소유권이전등기청구권을 제3자에 양도한 부분은 사해행위로서 취소 청구 소송가액 - 2,607백만원 진행상황 - 2019.10.21. 소장접수- 2020.06.19. 1차 변론기일- 2020.10.16. 2차 변론기일- 2020.11.27. 3차 변론기일- 2021.03.12. 4차 변론기일- 2021.05.14. 5차 변론기일 향후 소송일정 및 대응방안 - 피고 측의 의견 수렴 후 대응(예정) 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 보증인 소유 부동산관련 소송으로 정규담보물의 담보가액 충분하여 패소시 재무에 영향 없음 2) 분양대금 반환 등(부산지방법원 동부지원 2019가합107691) 구 분 내 용 소제기일 - 2019.10.28. 소송 당사자 - 원고 : 박 OO 외 28- 피고 : 케이비 저축은행 외 7 소송의 내용 - 분양계약 당시 광고한 내용이 이행불가능한 상태로 분양계약은 취소 되어야 하고, 이에 따라 피고 금융기관들은 분양대금 반환채권을 양수 하여 대출금 충당 뒤 남은 금원을 원고에게 지급해야함을 주장 소송가액 - 350백만원 진행상황 - 2020.01.03. 시공사로부터 대위변제를 받아 케이비 저축은행 대출금 전액 상환- 2020.10.28. 1차 변론기일- 2021.04.07. 2차 변론기일- 피고 측, 소송대리인(법무법인 강남) 선임 향후 소송일정 및 대응방안 - 시행사인 동부산센트럴스퀘어와 한국토지신탁에서 소송대리인 선임 후 대응 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 케이비저축은행 대출금 전액상환완료로 패소시 재무에 영향 없음 [KB인베스트먼트] - 해당사항 없음 [KB데이타시스템] - 해당사항 없음 [KB신용정보] 1) 퇴직금청구 (서울 중앙지방법원 2020가단5102405등) 구 분 내 용 소제기일 - 2019.03.05 ~ 2021.03.10. 총 14건 소송 당사자 - 원고 : ○○○ 등- 피고 : KB신용정보 소송의 내용 - 위임직 채권추심인과 임대차조사원이 근로자임을 주장하며 퇴직금지급 청구 소송가액 - 총 2,073백만원 진행상황 - 소송 원고별 1심 ~ 2심 진행 중 향후 소송일정 및 대응방안 - 소송결과에 따라 대응 예정 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 신용정보는 소송접수 시 소송가액 상당의 충당부채를 계상하였으며 패소 시 소송비용 등 일부 손실 발생 가능성 있음 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 - 해당사항 없음 다. 지급보증, 약정현황, 그 밖의 우발채무 등 [지배회사에 관한 사항] [그룹기준] (1) 당분기말 및 전기말 현재 지급보증의 내역은 다음과 같습니다(단위:백만원). 계정과목 종류 당분기말 전기말 확정지급보증 원화확정지급보증 KB구매론지급보증 162,966 144,457 기타원화지급보증 868,356 1,048,848 소계 1,031,322 1,193,305 외화확정지급보증 신용장인수 235,092 221,422 수입화물선취보증 59,205 45,693 입찰보증 76,836 72,037 계약이행보증 842,324 703,826 선수금환급보증 575,831 801,445 기타외화지급보증 2,671,182 3,072,099 소계 4,460,470 4,916,522 금융보증계약 사채발행지급보증 10,040 10,040 융자담보지급보증 49,251 89,302 현지차입보증 366,991 410,470 국제금융관련외화보증 172,389 197,097 기타금융지급보증 50,951 50,950 소계 649,622 757,859 확정지급보증 계 6,141,414 6,867,686 미확정지급보증 미확정지급보증 신용장관련지급보증 2,181,547 2,094,989 선수금환급보증 680,222 344,112 미확정지급보증 계 2,861,769 2,439,101 합계 9,003,183 9,306,787 (2) 당분기말 및 전기말 현재 약정내역은 다음과 같습니다(단위:백만원). 구분 당분기말 전기말 약정 기업대출약정 40,183,493 40,253,100 가계대출약정 47,615,538 46,450,857 신용카드한도 66,772,819 65,325,863 기타유가증권매입계약 6,744,850 7,104,163 소계 161,316,700 159,133,983 금융보증계약 크레딧라인 4,020,124 3,522,809 유가증권매입계약 543,900 683,800 소계 4,564,024 4,206,609 합계 165,880,724 163,340,592 (3) 기타사항 1) 연결실체가 당분기말 현재 영업활동과 관련하여 원고로 계류중인 소송사건은 117 건(채권회수 또는 관리활동과 관련된 단순한 소송은 제외)으로 소송가액은 536,866 백만원이며, 피고로 계류중인 소송사건은 281 건(채권회수 또는 관리활동과 관련된 단순한 소송은 제외)으로 소송가액은 1,990,887 백만원입니다. 연결실체가 피고로 계류중인 주요 소송사건 내역은 다음과 같습니다(단위 : 건, 백만원). 구분 사건명 건수 소가 사건내용 소송현황 ㈜국민은행 환매대금반환청구 1 48,068 - ㈜국민은행은 OO자산운용과 OO투신운용으로부터 수탁한 자산을 페어필드 펀드에 투자하고 페어필드는 버나드 매도프가 관리하는 버나드 매도프 투자증권에 재투자(폰지사기 관련 손실발생으로 버나드매도프 투자증권 청산절차 진행) - 버나드매도프투자증권의 피산관재인이 당행을 상대로 페어필드를 통해 당행이 지급받은 환매금액의 반환을 구하는 본 소송 제기 - 피고가 신청한 소각하 신청이 기각되었으며 향후 절차 진행 예정[관련소송이 뉴욕남부지구파산법원(10-03777)에서 소장심사단계 진행중] 손해배상 청구 1 1,637,861 - 원고는 해당 유상증자 및 ㈜국민은행의 PT Bank KB Bukopin Tbk 경영권 인수가 인도네시아 현지 법령 등을 위반하여 위법하다고 주장하며 인도네시아 금융감독당국(OJK) 및 당행을 공동피고로 손해배상을 청구 - 현 시점에서 본건 소송 결과를 확실하게 예측하기는 어려우나, 본건 소송 결과가 연결실체의 재무상태에 중대한 영향을 미칠 가능성은 낮다고 판단됨 KB증권㈜ 매매대금반환 등(호주 펀드) 1 100,000 - 원고 OOOO증권과 OOOO생명보험은 피고 KB증권㈜가 'JB호주NDIS전문투자형사모투자신탁1호(19.4.25, 원고들 각 500억원 가입)’를 판매하면서 상품설명서에 주요사항에 대한 허위사실을 기재하였다고 주장하며, ① (주위적 청구) 착오에 의한 수익증권 매매계약 취소 또는 채무불이행으로 인한 계약해제를 이유로 KB증권㈜에게 1,000억원의 부당이득반환청구, ② (예비적 청구) 피고 KB증권㈜과 OOO자산운용의 투자자보호의무 위반 및 사기적 부정거래를 이유로 투자금 1,000억원에 대한 손해배상청구의 소 제기 - 1심 진행중 (2021.4.2. 1심 2차 변론기일 예정) 2) ㈜국민은행은 2020년 4월 10일 캄보디아 현지 소액여신전문금융사인 프라삭(PRASAC Microfinance Institution PLC.)의 지분 70%을 기존주주로부터 미화 603백만달러에 인수하였습니다. ㈜국민은행은 PRASAC의 기존주주들과 주주간 약정을 체결하였습니다. PRASAC의 기존주주는 잔여지분 30%를 은행에 매도할 수 있는 Put Option 권리를 보유하고 있으며, 2021년말 조정장부금액 기준으로 산정된 행사가로 2021년말 감사보고서 발행일 및 조정장부금액 확정일로부터 6개월 이내에 행사 가능합니다. ㈜국민은행은 기존주주가 행사기간 내에 Put Option을 미행사시, Put Option 행사기간 종료 후 6개월 이내에 기존주주의 지분을 매수할 수 있는 Call Option 권리를 보유하고 있습니다. 모든 주주는 Put Option 및 Call Option 행사전에 주식 매매 또는 추가 질권 설정이 제한되어 있습니다. 3) ㈜국민은행은 PT Bank KB Bukopin Tbk의 대주주인 PT Bosowa Corporindo와 주주간 약정을 체결하였습니다. 해당약정에 따라 ㈜국민은행과 PT Bosowa Corporindo는 우선인수권(Right of First Refusal) 및 동반매도참여권(Tag-along Right)을 보유하고 있습니다. ㈜국민은행은 추가적으로 주주간 약정 위배 등 일정한 경우 주식인수 (취득일: 2018.7.27) 후 3년이 경과한 시점부터 2년동안 동반매각청구권(Drag-along Right)을 행사할 수 있습니다. 4) ㈜KB국민카드는 2013년 6월경 카드부정사용방지시스템을 고도화하는 과정에서 개발을 담당했던 개인신용정보회사 직원의 불법행위로 인하여 고객정보가 절취되는 사고(이하"사고")가 발생하였으며, 이로 인하여 2014년 2월 16일자로 금융위원회로부터 3개월간 신규업무 일부정지 조치를 통보 받았습니다. 상기 사고와 관련하여 당분기말 및 전기말 현재 ㈜국민카드가 피고로 접수된 소송사건은 각각 3건 및 2건으로 소송가액은 각각 164백만원 및 108백만원입니다. 또한, 당분기말 현재 연결실체는 개인정보보호 배상책임보험에 가입하고 있습니다. 5) 당분기말 현재 KB캐피탈㈜는 KB KOLAO Leasing Co.,LTD.(이하 "합작리스회사")와 관련하여 2017년 02월 08일 이후 5년 간(이하 "지분양도제한기간")은 ㈜KB국민카드 및 LVMC Holdings(구, Kolao Holdings)와의 전원 서면동의 없이 합작리스회사의 지분이나 동 지분에 대한 권리를 제3자에게 양도, 이전 또는 담보로 제공하는행위를 할 수 없습니다.다만, ㈜KB국민카드 및 KB캐피탈㈜는 합작리스회사의 설립 및운영에관한 본 계약서의 모든 조건을 준수하고, 합작리스회사에 대한 책임을 승계할 것에 동의한 KB금융그룹 계열회사에게 합작리스회사의 지분 전부 또는 일부를 양도할 수 있습니다. 한편, KB KOLAO Leasing Co.,LTD.은 3개월 이상 연체된 LVMC Holdings(구, Kolao Holdings) 제휴 채권에 대해 약정에 따라 Lanexang LeasingCo.,Ltd.에 매각하고 있습니다.6) 당분기말 현재 PT Sunindo Kookmin Best Finance 관련하여 KB캐피탈㈜와 PT Sunindo Primasura는 지분매입이 완료된 2020년 05월 18일 이후 5년간 보유하여야하며 동 지분에 일방이 전부 또는 일부에 대한 매각, 담보제공, 거래 또는 기타 처분의 행위를 할 경우에는 다른 일방에게 양도가, 지불방법 등을 기술한 서면제안서를 제공을 통해 우선매수권을 행사 할 수 있도록 규정하고 있습니다. 한편, PT Sunindo Kookmin Best Finance의 주주들은 KB캐피탈㈜로 하여금 배당가능이익 발생 3년째이후의 첫 회계연도부터 시작하여 각 회계연도 세후 순이익의 최대 20%의 배당이 가능합니다.7) KB증권㈜는 호주 장애인 아파트 임대사업에 투자하는 법인(차주)에 대한 금전의대여를 투자목적으로 하는 전문투자형 사모펀드의 판매사로서 개인 및 기관투자자에게 3,265억원의 신탁상품 및 펀드를 판매하였으나, 호주 현지 차주의 계약 위반으로 펀드운용이 불가능한 상태이며 이로 인한 원금손실이 발생할 가능성이 존재합니다. 이와 관련하여 당분기말 현재 KB증권㈜가 피고로 접수된 소송은 3건입니다. 향후 추가 소송이 제기될 가능성이 있으나, 그 규모 및 소송의 최종결과는 예측할 수 없습니다. 8) KB증권㈜는 당분기말 현재 라임자산운용 관련하여 2019년 4분기 중 환매중지된 '라임 테티스 전문투자형 사모투자신탁 2호' 와 '라임 플루토 FI 전문투자형 사모투자신탁 D-1호'와 관련한 PIS(Portfolio Index Swap) 계약을 보유하고 있으며, 동 계약의 기초자산 명목금액은 2,639억원입니다. 한편 KB증권㈜는 해당펀드의 자(子)펀드 681억원을 판매하였습니다. 2020년 10월 20일 라임자산운용은 금융감독원 제재심의위원회를 통해 등록취소 결정을 받았고, 환매중단 및 정상펀드 대부분을 웰브릿지자산운용(가교운용사)으로 이관해 투자금 회수 및 분배를 진행하고 있습니다. 환매중지와 관련된 상기 해당펀드는환매재개여부 및 시기를 예상하기 어렵고 향후 소송이 제기될 가능성이 있으나, 이로 인하여 연결재무제표에 미치는 영향은 현재로서는 예측할 수 없습니다.9) 코로나 19(COVID-19)의 급속한 확산은 세계 경제에 부정적인 영향을 미쳤으며, 이는 특정 포트폴리오의 기대신용손실 및 자산의 잠재적 손상보다 더 큰 영향을 미쳐연결실체의 수익창출 능력에 다음과 같은 부정적인 영향을 줄 수 있습니다.- 코로나 19(COVID-19)에 영향을 받을 수 있는 차주의 신용위험에 대하여 불확실성을 초래 할 가능성이 있습니다. - 기대신용손실과 관련하여 미래전망정보에 대하여 불확실성을 초래할 수 있습니다.- 주요 외화에 대한 원화가치가 하락할 수 있습니다. 이는 외화부채의 이자지급, 원금상환 금액의 증가 및 외환거래손실을 초래할 수 있습니다.- 세계적 대유행에 의해 타격을 입을 수 있는 기업에 대한 연결실체의 투자자산 공정가치에 유의적인 하락이 발생할 수 있습니다.한편 코로나 19(COVID-19) 관련 연결실체의 기대신용손실에 미치는 영향은 주석 10. 대손충당금내역의 (1) 대손충당금 변동내역 및 주석 18. 충당부채 (2) 미사용약정 및 지급보증충당부채 변동내역에 기재되어 있습니다. [ KB금융지주] (1) 당 분기 말 및 전기말 현재 회사가 금융기관과 맺고 있는 약정사항은 다음과 같습니다(단위:백만원). 약정사항 금융기관 당분기말 전기말 약정한도 실행잔액 약정한도 실행잔액 일반대출 하나은행 200,000 - 200,000 - (2) 기타사항 1 ) 회사가 당분기말 현재 피고로 계류중인 소송 사건은 없 습니다. 2) 코로나 19(COVID-19)의 급속한 확산은 세계 경제에 부정적인 영향을 미쳤으며, 이는 특정 포트폴리오의 기대신용손실 및 자산의 잠재적 손상보다 더 큰 영향을 미쳐 회사의 수익 창출 능력에 다음과 같은 부정적인 영향을 줄 수 있습니다. - 코로나 19(COVID-19)에 영향을 받을 수 있는 차주의 신용위험에 대하여 불확실 성을 초래할 가능성이 있습니다. - 기대신용손실과 관련하여 미래전망정보에 대하여 불확실성을 초래할 수 있습니다. - 주요 외화에 대한 원화가치가 하락할 수 있습니다. 이는 외화부채의 이자지급, 원 금상환 금액의 증가 및 외환거래손실을 초래할 수 있습니다. - 세계적 대유행에 의해 타격을 입을 수 있는 기업에 대한 회사의 투자자산 공정가치 에 유의적인 하락이 발생할 수 있습니다. [주요 종속회사에 관한 사항] [KB국민은행] (기준일 : 2021년 03월 31일) (단위 : 백만원) 차주명 약정년월일 만기년월일 지급보증구분 지급보증잔액 롯데물산(주) 20180727 20210727 확정지급보증 226,700 20190806 20220806 확정지급보증 340,050 소 계 566,750 삼성물산(주) 20171206 20211206 미확정지급보증 17,349 20171206 20211206 확정지급보증 102 20190311 20220309 미확정지급보증 41,554 20190311 20220309 확정지급보증 3,921 20200224 20220224 확정지급보증 155,383 20200316 20220316 미확정지급보증 8,450 20210224 20210415 확정지급보증 2,371 20210224 20220209 미확정지급보증 119,408 20210301 20210419 확정지급보증 2,714 20210325 20210513 확정지급보증 2,890 소 계 354,140 삼성중공업(주) 20160923 20210917 확정지급보증 465 20180705 20210705 미확정지급보증 430,948 20180705 20210705 확정지급보증 110,988 20180921 20210917 미확정지급보증 3,509 20180921 20210917 확정지급보증 36 20190329 20210329 확정지급보증 275 20191129 20211129 확정지급보증 191 20210209 20210705 미확정지급보증 106,070 소 계 652,482 엘지디스플레이(주) 20180618 20210731 확정지급보증 226,700 20200424 20210331 확정지급보증 113,348 소 계 340,048 주1) 당행 2021년 3월 기준 결산 B/S상 확정 및 미확정지급보증 기준, 해외지점 포함주2) 약정년월일과 만기년월일은 지급보증 모한도계좌 기준으로 작성함 주3) 차주별 합계액이 K-IFRS 연결재무제표 당분기말 자본총계 의1% (301,741백만원) 이상인 경우 건별 기재 하였음 [KB증권] 가. 채무보증 현황 (1) 지급보증 및 약정내역-세부 (단위 : 백만원) 구분 제공받은 자 2021년 1분기 2020년 2019년 매입보장약정(*1) 케이비원곡제일차 외 13건 613,800 797,960 914,104 소 계 613,800 797,960 914,104 지급보증 및 매입확약 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION)(*2) 82,519 79,206 60,495 KB Securities HongKong Ltd.(*2) 124,685 119,680 127,358 뉴스타여의도파크원㈜ - - 20,000 비케이비제사차㈜ - - 30,000 스타트쓰리원㈜(*2) - - 48,600 에스디더블유투㈜(*2) - - 10,680 에스이엠제일차㈜ - - 9,000 에이블엔에스㈜(*2) - - 32,500 에이블하나㈜(*2) - 16,500 16,500 엠에스세종제사차㈜(*2) 10,000 10,000 10,000 케이비유케이센터제일차㈜(*2) 10,500 10,500 10,500 케이비파크제일차㈜(*2) - - 30,000 개화산역개발제일차㈜(*2) - - 10,000 뉴스타강릉제일차㈜(*2) - - 65,100 뉴스타중부㈜(*2) - - 14,000 락앤락 인수금융 주선 12,515 13,681 18,315 용산 국제빌딩주변 제4구역 도시환경정비사업 - - 6,900 한국거래소(DLS담보대출) - - 36,000 휴인베스트먼트㈜ - - 11,800 에이제이에이치제일차㈜(*2) - - 34,000 범어빌리브제일차㈜ 15,060 20,040 30,000 비케이비제칠차㈜ - 9,400 20,300 에이블삼지㈜(*2) - - 16,000 비에이치판교㈜ - - 10,000 에이제이에이치제이차㈜(*2) - - 15,600 에이제이에이치제삼차㈜(*2) 11,000 11,000 11,000 그레이트지엠제십이차(*2) 13,010 13,010 18,670 파라다이스영종제이차(*2) 20,000 20,000 20,000 뉴스타학곡(*2) 5,900 7,800 20,000 송도피세븐제일차㈜(*2) 30,480 35,880 40,000 뉴스타장현㈜(*2) 4,800 4,800 6,800 뉴스타에스엠제일차(주)(*2) - - 9,321 에이블유투제일차㈜(*2) 10,000 10,000 10,000 크레센도무주㈜(*2) 20,000 20,000 20,000 에이블권선제일차(*2) 35,000 35,000 15,000 폴라리스 쉬핑 MF - - 561 SK해운 MF - - 519 뉴스타대림㈜(*2) - 500 5,000 뉴스타이앤이㈜(*2) - - 20,000 뉴스타에스에이치㈜(*2) - 30,000 30,000 뉴스타아이피㈜(*2) 50,700 50,700 50,700 헨델어드바이저스코리아(유) - 3,624 2,041 ㈜한국산업가스홀딩스 - - 3,818 와이제이에스일산㈜(*2) - - 16,800 에이블알리제일차(*2) - - 30,000 동탄제일차㈜(*2) - - 5,000 이뉴스테이제일차(*2) 25,600 25,600 25,600 뉴스타천원㈜(*2) 6,200 8,600 10,000 뉴스타파노라마제일차㈜(*2) - - 1,000 뉴스타파피루스㈜)(*2) 24,200 24,200 24,200 코리아인더스트리얼가스홀딩스1㈜ - - 7,326 코리아인더스트리얼가스홀딩스2㈜ - - 932 에이블파크웨이제이차㈜ (*2) - - 20,000 에이블파워제일차㈜(*2) - - 16,000 디에스김포학운㈜(*2) - - 10,700 에이블케이디제이차㈜(*2) - - 32,400 에스제이드림제일차 ㈜(*2) - - 29,500 케이비사우스게이트㈜(*2) - - 15,000 퍼스트종로제일차㈜(*2) - - 55,000 에이블당산㈜(*2) 17,200 21,500 43,000 에이블남양주㈜(*2) - - 19,000 에스제이종로제일차(*2) 68,200 68,200 67,700 에이블대장㈜(*2) - - 40,000 에이피디씨㈜(*2) - - 62,000 뉴스타고은제이차㈜(*2) - - 65,000 뉴스타디에스제일차㈜(*2) 15,000 15,000 15,000 뉴스타디에스제이차㈜(*2) 37,000 37,000 37,000 뉴스타베스트제일차㈜ - - 400 뉴스타강릉제이차 3,000 3,000 3,000 뉴스타에프이㈜(*2) - - 28,945 테크로스비전인베스트먼트 ㈜ 1,893 2,195 1,444 에이블용인제일차㈜(*2) 10,000 10,000 10,000 영쓰리사우스게이트㈜(*2) - - 20,000 트루프렌드원디제삼차㈜(*2) - - 27,500 케이비연천(*2) - - 27,700 창원오토제일차 - - 9,000 뉴스타김포제일차(*2) - 2,700 46,000 뉴스타김포제이차 16,000 25,000 25,000 뉴스타와니제일차㈜(*2) 7,900 8,900 30,000 양주역세권개발피에프브이 - - 12,400 송도피파이브제이차㈜(*2) 123,000 123,000 123,000 송도피파이브제삼차㈜(*2) - - 30,000 PANTHERINE HOLDINGS LLC - - 13,033 트리톤1호 유한회사 14,217 15,638 3,766 ASIA CINEMA GROUP LTD 4,182 4,352 4,631 서미개발 - - 9,500 케이비월평정림제일차㈜(*2) - - 30,000 에이블감삼제일차㈜(*2) 17,000 17,000 40,000 에이블에스피㈜(*2) - - 43,000 에이블성내제일차㈜(*2) 8,313 8,650 20,000 폴라이에이치제일차㈜(*2) 26,600 29,900 - 폴라이에이치제이차㈜(*2) 26,600 29,900 - 폴라에스큐제일차㈜(*2) - 30,000 - 폴라에스큐제이차㈜(*2) - 30,000 - 에이블알리제이차(*2) 17,600 20,000 - 뉴스타강릉제삼차 4,500 4,500 - 디바인산업가스 6,934 10,027 - 에이블대포제일차㈜(*2) 700 1,200 - 에이블성수제일차㈜(*2) - 22,440 - 케이비안성제일차㈜(*2) 55,000 55,000 - 케이비피에프제일차(*2) - 2,500 - 에이블모종제일차㈜(*2) 49,000 49,000 - 뉴스타침산제일차㈜(*2) 10,000 10,000 - 뉴스타제이와이㈜(*2) - 17,500 - 크리스탈코리아 12,913 13,659 - 에이블유니시티제사차㈜(*2) 20,000 20,000 - 에이블공평제일차㈜(*2) 20,000 20,000 - 케이비아산배방제일차㈜(*2) 20,000 20,000 - 케이비이천물류제일차㈜(*2) 46,000 46,000 - 에이블대농㈜(*2) 22,000 22,000 - 에이블포시시아제일차㈜(*2) 18,600 23,000 - 에이블아이에프피제일차㈜(*2) - 4,000 - 에이블고림제일차㈜(*2) 20,000 20,000 - 에이치디용인제일차㈜(*2) - 60,000 - 스타위드원㈜(*2) - 30,000 - 뉴스타빌리브㈜(*2) 17,500 17,500 - 에이블초월제일차㈜(*2) 30,000 30,000 - 에프앤가산제일차㈜(*2) 9,054 20,000 - 에이비알마륵제일차㈜(*2) 10,300 10,300 - 케이비오산세교㈜(*2) 22,000 57,000 - 에이블실버㈜(*2) - 8,000 - 뉴스타중봉(*2) - 30,000 - 에이비알중앙2제일차 ㈜( *2) 20,000 20,000 - 뉴스타금오제일차㈜( *2) 2,500 2,500 - 뉴스타고성제일차 4,000 4,000 - 어반베스트제이차 - 10,000 - 엠케이비개발 5,100 5,300 - 라이프앤시큐리티홀딩스 15,000 15,000 - 크라운에프앤비 7,750 8,380 - CLEARLINK BUSINESS SERVICES LTD 15,700 17,500 - EASEL HOLDCO ⅡLP - 7,249 - 제뉴원사이언스 11,473 11,473 - 에이블구미제일차㈜( *2) - 60,000 - 에이블서호제일차㈜( *2) 35,000 35,000 - 에이블아일랜드제일차㈜( *2) -0 34,000 - 에이블광명제이차㈜( *2) - 60,000 - 케이비에코제일차㈜( *2) 30,000 30,000 - 케이비원동제일차㈜( *2) - 70,000 - 케이비통영제일차㈜( *2) 44,000 44,000 - 월송홀딩스 - 500 - 에이블부천㈜( *2) - 40,000 - 에이블일렉트로닉스제일차㈜( *2) 70,000 70,000 - 디오네랜드마크 - 50,000 - 케이에스베타㈜( *2) 25,000 45,000 - 에이블구월제일차㈜( *2) 92,500 - - 에이블음성제일차㈜( *2) 80,000 - - 에이블효성제일차( *2) 90,000 - - 에이블알소사제일차㈜( *2) 32,200 - - 에이블진접제일차㈜( *2) 35,000 - - 에이블북천안로지스㈜( *2) 18,000 - - 에이블스카이제일차㈜( *2) 60,000 - - 에이블에이치디제일차㈜( *2) 40,000 - - 소 계 2,053,598 2,345,184 2,183,555 기타 출자약정 케이비-에스제이관광벤처조압 외 38건 391,881 571,714 968,714 소 계 391,881 571,714 968,714 합 계 3,059,279 3,714,858 4,066,373 (*1) 매입보장약정에 따라 회사가 매입한 전자단기사채 잔액은 251,410백만원 입니다.(*2) 연결대상 종속회사에 대한 지급보증입니다. (2) 지급보증 및 약정내역-요약 (단위 : 백만원) 구 분 2021년 1분기 2020년 2019년 지급보증 207,204 198,886 187,853 매입보장약정 613,800 797,960 914,104 대출확약 1,700,716 1,908,020 1,652,036 한도대출약정 145,678 238,278 343,666 LOC 및 출자약정 391,881 571,714 968,714 합 계 3,059,279 3,714,858 4,066,373 나. 채무인수약정 현황 - 해당사항 없음 다. 그 밖의 우발채무 등 (1) 금융기관과의 체결 약정현황 (단위 : 백만원) 약정사항 금융기관 2021년 1분기 2020년 2019년 당좌대출(일중차월 포함) ㈜국민은행 외 530,000 530,000 490,000 일반자금대출 ㈜국민은행 40,000 40,000 40,000 증권유통금융 한국증권금융㈜ 700,000 700,000 700,000 운영자금차입금(자체) 한국증권금융㈜ 375,000 500,000 500,000 할인어음(자체) 한국증권금융㈜ 300,000 300,000 200,000 할인어음 한국증권금융㈜ 청약증거금 예치액 청약증거금 예치액 청약증거금 예치액 채권인수금융 한국증권금융㈜ 850,000 850,000 850,000 담보금융지원대출 한국증권금융㈜ 1,500,000 1,500,000 1,500,000 주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (2) 당 분기말 현재 회사는 가압류재산보증 등과 관련하여 서울보증보험(주)로부터 16,836 백만원 의 보증을 제공받고 있습니다. (3) 회사는 호주 장애인 아파트 임대사업에 투자하는 법인(차주)에 대한 금전의 대여를 투자목적으로 하는 전문투자형 사모펀드의 판매사로서 개인 및 기관투자자에게 3,265억원의 신탁상품 및 펀드를 판매하였으나, 호주 현지 차주의 계약 위반으로 펀드운용이 불가능한 상태이며 이로 인한 원금손실이 발생할 가능성이 존재합니다. 이와 관련하여 당 분기말 현재 회사가 피고로 접수된 소송은 3건입니다. 향후 추가 소송이 제기될 가능성이 있으나, 그 규모 및 소송의 최종결과는 예측할 수 없습니다. ( 4) 회 사는 당기말 현재 라임자산운용 관련하여 2019년 4분기 중 환매중지된 '라임 테티스 전문투자형 사모투자신탁 2호' 와 '라임 플루토 FI 전문투자형 사모투자신탁 D-1호'와 관련한 PIS(Portfolio Index Swap) 계약을 보유하고 있으며, 동 계약의 기초자산 명목금액은 2,985억원입니다. 한편 회사는 해당펀드의 자(子)펀드 681억원을 판매하였습니다. 2020년 10월 20일 라임자산운용은 금융감독원 제재심의위원회를 통해 등록취소 결정을 받았고, 환매중단 및 정상펀드 대부분을 웰브릿지자산운용(가교운용사)으로 이관해 투자금 회수 및 분배를 진행하고 있습니다. 환매중지와 관련된 상기 해당펀드는 환매재개여부 및 시기를 예상하기 어렵고 향후 소송이 제기될 가능성이 있으나, 이로 인하여 재무제표 및 연결재무제표에 미치는 영향은 현재로서는 예측할 수 없습니다. [KB손해보험] (1) 보고기간말 현재 연결실체는 총보험금액의 일부에 대해서 코리안리재보험주식회사, Munich Re Insurance Company 등 국내외 재보험사 및 손해보험사와 재보험협약을 맺고 있으며, 협약에 따라 출재보험과 수재보험에 대해 상대사와의 정산을 통해재보험료, 재보험금 및 재보험수수료를 상호간에 수수하고 있습니다. ( 2) 당분기말 현재 연결실체는 신한은행㈜ 등과 2,000백만원 (전기말 : 2,000 백만원) 을 한도로 하는 당좌차월 약정 및 100,000 백만원 (전기말 : 100,000백만원) 을 한도로 하는 일중당좌차월약정을 체결하고 있습니다. (3) 당분기말 현재 금융기관으로부터 제공 받고 있는 지급보증의 내용은 아래와 같습니다(단위: USD). 구분 한도 실행액 지급보증기간 (주)미쓰이스미토모은행 서울지점 26,500,000 25,230,500 2020.12.31 ~ 2021.12.31 (4) 보고기간말 현재 연결실체가 제공하고 있는 기타약정내역은 다음과 같습니다(단위:백만원). 약정사항 미사용약정 당분기말 전기말 대출약정 732,904 762,985 유가증권매입계약 1,426,005 1,530,826 합계 2,158,909 2,293,811 (5) 보고기간말 현재 피소된 소송의 내용은 다음과 같습니다(단위:백만원). 구분 소송건수 소송금액 O/S 내용 경영소송 13 1,750 - 퇴직자 통상임금 관련 소송 등 자동차보험 1,991 59,363 90,898 손해배상, 보험금 청구소송 등 일반/장기보험 등 720 174,022 127,137 손해배상, 보험금 청구소송 등 합계 2,724 235,135 218,035 한편, 당분기말과 전기말 현재 상기 자동차 및 일반보험 등의 피소건과 관련하여 예상되는 손해액 이 지급준비금에 계상되어 있으며, 소송의 최종결과는 예측할 수 없습니다. 위 소송사건 외에 미국지점의 외국재보험사 중재로 인 하 여 당분기말 현재 16,745백만원(전기말 : 16,079백만원)의 보험미수금 대손충당금을 계상 하고 있으며, 중재 결과에 따라 다른 재보험사도 중재를 제기할 수 있으나 발생되는 비용을 신뢰성있게 추정하기 어렵습니다. (7) 강조사항 코로나바이러스감염증-19(COVID-19)의 급속한 확산이 세계 경제에 부정적인 영향을 미친 결과 전반적인 거시경제 환경이 불안정해졌습니다. 연결실체의 특정 자산의 잠재적 손상보다 더 큰 영향을 미쳐 수익창출 능력에 다음과 같은 부정적인 영향을 줄 수 있습니다. - 코로나바이러스감염증-19(COVID-19)에 영향이 큰 산업을 영위하거나, 특정지역에 소재하는 차주의 신용위험에 대하여 불확실성을 초래할 가능성이 있습니다. - 세계적 대유행에 의해 타격을 입을 수 있는 기업에 대한 연결실체의 투자 공정가치에 유의적인 하락이 발생할 수 있습니다. 다만 대한민국 정부의 실물과 금융안정정책 실시, 신속하고 실효적인 방역 실행으로 인한 확진자수 감소는 대한민국의 코로나바이러스감염증-19(COVID-19)로 인한 부정적인 영향을 상당 부분 완화할 것으로 예상됩니다. 연결실체는 코로나바이러스감염증-19(COVID-19)의 영향을 면밀히 모니터링하고 있습니다. [KB국민카드] (1) 채무보증 현황 (단위 : 백만원) 채무자 회사와의 관계 구분 약정금액* 약정기간 차입처 당 분기말 금액** 전기말 금액 KB Daehan Specialized Bank Plc. 최대주주의 특수관계인(당사의 종속회사) 지급보증 215,000 2018.09.28~2021.09.25 (주)국민은행 3,060 2,938 2018.12.06~2022.12.11 KDB산업은행 28,338 27,200 2019.01.23~2022.01.22 IBK기업은행 11,335 10,880 2019.06.19~2021.06.18 KDB산업은행 28,338 27,200 2019.10.15~2021.10.15 (주)국민은행 15,869 15,232 2020.07.28~2022.07.28 (주)국민은행 22,670 21,760 2020.11.25~2023.05.20 SMBC 22,670 10,880 2021.03.12~2023.04.07 KDB산업은행 11,335 - PT. KB Finansia Multi Finance 최대주주의 특수관계인(당사의 종속회사) 지급보증 405,000 2020.09.21~2024.06.30 BTPN Bank 39,150 38,700 2020.09.24~2023.12.28 KEB하나은행 33,669 33,282 2020.10.23~2022.04.21 DBS Bank 23,490 15,480 2020.11.05~2024.04.27 SCB Bank 28,580 28,251 2020.11.24~2022.11.20 ANZ Bank 34,061 33,669 2020.12.23~ 2022.03.29 HSBC 44,631 27,090 2021.01.21~2024.01.21 IFC 55,064 - 2021.02.26~2024.02.26 SHINHAN 14,877 - KB J Capital Co., Ltd 최대주주의 특수관계인(당사의 종속회사) 지급보증 155,000 2021.02.25~2022.02.25 SMBC 33,485 - 2021.02.25~2023.02.25 SMBC 40,182 - 2021.03.25~2022.03.25 HSBC 6,516 - *) 총 지급보증한도 **) 지급보증 실행액(확정 지급보 증) 기준 (미 확정지급보증: 107,483 백만원) (2) 그 밖의 우발채무 등 1) 당분기말 현재 약정내용 (단위:백만원) 구분 당분기말 미사용한도 66,941,914 금융리스약정 143,511 유가증권매입약정 6,700 기타대출약정 13,929 합계 67,106,054 주) 연결재무제표 기준 2) 상각처리한 채권 중 관련법률에 의한 소멸시효의 미완성, 대손상각 후 채권미회수등의 사유로 인하여 채무관련인에 대한 청구권이 상실되지 않은 채권을 대손상각채권으로 관리하고 있는 바, 당 분기말 현재 상각채권 잔액은 각각 1,855,107 백만원입니다 . 3) 자산유동화 관련 약정사항은 동 보고서의「Ⅲ. 재무에 관한 사항/ 6. 기타 재무에 관한 사항/ 가. 자산유동화 및 우발채무 등에 관한 사항/ (1) 자산유동화에 관한 사항」을 참조하시기 바랍니다.4) 연결실체와 (주)국민은행은 분할 전 (주)국민은행의 채무에 대해 연대하여 상환할 책임이 있습니다.5) 연결실체는 (주)국민은행과 신용카드 회원 및 가맹점 모집 등 각종 신용카드업무 및 이와 관련한 업무를 수행하기 위한 업무위ㆍ수탁에 관한 계약을 체결하고 있습니다. 6) 연결실체는 (주)KB손해보험 및 KB생명보험(주)와 신용카드 회원 모집 및 이와 관련한 업무를 수행하기 위한 업무위ㆍ수탁에 관한 계약을 체결하고 있습니다. 7) 당분기말 현재 연 결실체는 (주)국민은행, (주)신한은행, (주)우리은행 등과 11,300억원 의 한도대출 약정을 맺고 있으며 (주)국민은행과 8,000억원의 당좌차월 약정을 맺고 있습니다. 또 한, (주)국민은행 등과 USD 689,535,912 상당의 한도대출 약정을 맺고 있으며, (주)국민은행과 USD 3,000,000의 당좌차월 약정을 맺고 있습니다. 이외에 (주)국민은행과 신용카드와 관련된 자금정산목적으로 13,000억원 한도의 자금정산계정 약정을 맺고 있습니다. 8 ) 연결실체는 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제43조의3에 따른 보험 또는 공제에 가입하거나 준비금을 적립하는 등 필요한 조치를 하여야 하는 회사에 해당되어, 당분기말 현재 보험금액 50억원 의 개인정보보호 배상책임보험에 가입하고 있습니다 . 9) 코로나 19(COVID-19)의 급속한 확산은 세계 경제에 부정적인 영향을 미쳤으며,이는 특정 포트폴리오의 기대신용손실 및 자산의 잠재적 손상보다 더 큰 영향을 미쳐연결실체의 수익창출 능력에 다음과 같은 부정적인 영향을 줄 수 있습니다. - 코로나 19(COVID-19)에 영향을 받을 수 있는 차주의 신용위험에 대하여 불확실성을 초래할 가능성이 있습니다. - 기대신용손실과 관련하여 미래전망정보에 대하여 불확실성을 초래할 수 있습니다.- 주요 외화에 대한 원화가치가 하락할 수 있습니다. 이는 외화부채의 이자지급, 원금상환 금액의 증가 및 외환거래손실을 초래할 수 있습니다. - 세계적 대유행에 의해 타격을 입을 수 있는 기업에 대한 연결실체의 투자자산 공정가치에 유의적인 하락이 발생할 수 있습니다. [푸르덴셜생명] (1) 약정사항 회사는 신한은행과 기업당좌대출(일간) 280억원과 기업당좌대출(일중) 200억원의 여신거래약정을 체결하고 있으며, 보고기간종료일 현재 차입금 잔액은 없습니다. 회사는 서울보증보험으로부터 이행지급보증 306백만원의 지급보증을 제공받고 있습니다. (*) 이행지급보증 금액은 2021년 3월말 시점의 지급보증 금액 입니다 [KB자산운용] - 해당사항 없음 [KB캐피탈] (1) 채무보증 현황 (단위 : USD, IDR, 백만원) 구분 회사명 계정 목 적 통화 신용공여 금액 조 건 담보 비고 약정액 전기말 당분기말 증감 약정기간 금리 종속기업 KB KOLAO LEASING CO., LTD. 지급보증 주1) 운영자금 지원 미화(USD) 11,000,000 5,492,180 8,302,819 2,810,639 2020.08.09~2021.08.24 1.00% - 이사회 결의 KB KOLAO LEASING CO., LTD. 지급보증 주1) 운영자금 지원 미화(USD) 66,000,000 50,000,000 51,000,000 1,000,000 2020.10.19~2023.10.19 1.00% - 이사회 결의 PT Sunindo Kookmin Best Finance 지급보증 주1) 운영자금 지원 미화(USD) 11,000,000 5,335,478 6,217,027 881,549 2020.10.16~2021.09.15 1.00% - 이사회 결의 PT Sunindo Kookmin Best Finance 지급보증 주1) 운영자금 지원 루피아(IDR) 204,000,000,000 - 170,000,000,000 170,000,000,000 2021.02.26~2022.02.26 1.00% - 이사회 결의 PT Sunindo Kookmin Best Finance 지급보증 주1) 운영자금 지원 루피아(IDR) 200,000,000,000 - - - 2021.03.01~2021.12.31 주2) 1.00% - 이사회 결의 주1) 종속회사 KB KOLAO LEASING CO., LTD. 와 PT Sunindo Kookmin Best Finance 의 차입금에 대한 당사의 지급보증주2) 해당 약정기간은 인출가능 기간을 표기함. 차입건별 대출기간은 인출일로부터 1년으로 대출기간동안 지급보증 (2) 그 밖의 우발채무 1) 당분기말 현재 연결회사의 주요 차입약정 내용은 다음과 같습니다. (단위:천원, IDR, USD) 차입처 구 분 통화 약정한도 사용액 (주)신한은행 기업어음 KRW 50,000,000 - (주)우리은행 일반대출 KRW 50,000,000 - NH농협은행(주) 일반대출 KRW 50,000,000 - 중국공상은행 (서울지점) 일반대출 KRW 50,000,000 - 중국은행 (서울지점) 일반대출 KRW 30,000,000 - 한국산업은행 일반대출 KRW 30,000,000 - 하나은행 일반대출 KRW 30,000,000 - KB국민은행 일반대출 USD 60,000,000 51,000,000 ANZ Bank (Lao Branch) 일반대출 USD 20,000,000 17,037,819 ANZ Bank (Indonesia) 일반대출 IDR 145,000,000,000 90,000,000,000 Shinhan Bank (Indonesia) 일반대출 IDR 170,000,000,000 170,000,000,000 SMBC Bank (Indonesia) 일반대출 IDR 200,000,000,000 - 2) 당분기말 및 전기말 현재 연결회사의 지급보증 내역은 없습니다.3) 당분기말 현재 계류중인 소송사건 중 연결회사가 피고인 소송사건은 42건(소송가액2,509백만원)입니다. 연결회사가 원고인 소송사건은 20건(소송가액4,252백만원)입니다. 4) 당분기말 현재 연결회사는 에스와이오토캐피탈 주식회사 관련하여 우선매수권 등의 절차에 따라 양도가 이루어지는 경우를 제외하고 쌍용자동차와의 사전 서면동의 없이 보유하고 있는 합작투자회사의 주식을 매각, 양도, 이전할 수 없고, 그에 대하여담보제공, 저당권설정 및 여하한 제한물권도 설정할 수 없으며 이와 같은 상황을초래할 우려가 있는 행동을 할 수 없습니다. 5) 당분기말 현재 연결회사는 KB KOLAO Leasing Co.,LTD.(이하 "합작리스회사")와 관련하여 2017년 02월 08일 이후 5년 간(이하 "지분양도제한기간")은 KB국민카드 및 LVMC Holdings(구, Kolao Holdings)와의 전원 서면동의 없이 합작리스회사의 지분이나 동 지분에 대한 권리를 제3자에게 양도, 이전 또는 담보로 제공하는 행위를 할 수 없습니다.다 만, KB국민카드 및 연결회사는 합작리스회사의 설립 및 운영에관한 본 계약서의 모든 조건을 준수하고, 합작리스회사에 대한 책임을 승계할 것에 동 의한 KB금융그룹 계열회사에 게 합작리스회사의 지분 전부 또는 일부를 양도할 수 있습니다. 한편, KB KOLAO Leasing Co.,LTD.은 3개월 이상 연체된 LVMC Holdings(구, Kolao Holdings) 제휴 채권에 대해 약정에 따라 Lanexang Leasing Co.,Ltd.에 매각하고 있습니다. 6) 당분기말 현재 PT Sunindo Kookmin Best Finance 관련하여 연결회사와 PT Sunindo Primasura는 지분매입이 완료된 2020년 05월 18일 이후 5년간 보유하여야 하며 동 지분에 일방이 전부 또는 일부에 대한 매각, 담보제공, 거래 또는 기타 처분의 행위를할 경우에는 다른 일방에게 양도가, 지불방법 등을 기술한 서면제안서를 제공을 통해우선매수권을 행사 할 수 있도록 규정하고 있습니다. 한편, PT Sunindo Kookmin Best Finance의 주주들은 연결회사로 하여금 배당가능이익 발생 3년째 이후의첫 회계연도부터 시작하여 각 회계연도 세후 순이익의최대 20%의 배당이 가능합니다. 7) 당분기말 현재 연결회사가 체결한 총 1,256,290,000천원의 한도대출 약정 중 미사용 약정잔액은 732,179,330천원이 며 , 총 135,410,004천원의 유가증권매입계약 중 미인출 매입액은 33,398,000천원입니다. 8) 당분기말 현재 연결회사는 상각처리한 채권 중 관련 법률에 의한 소멸시효의 미완성,대손상각 후 채권미회수 등의 사유로 인하여 채무관련인에 대한 청구권이 상실되지 않은 채권을 대손상각채권으로 관리하고 있는 바, 당분기말 현재 상각채권 잔액은 155,111,083천원입니다. 9) 당분기말 현재 연결회사는 서울보증보험으로부터 10,804,952천원의 공탁보증을 제공 받고 있습니다. 10) 코로나-19(COVID-19)의 급속한 확산은 세계 경제에 부정적인 영향을 미쳤으며, 이는 특정 포트폴리오의 기대신용손실 및 자산의 잠재적 손상보다 더 큰 영향을 미쳐 연결회사의 수익 창출 능력에 다음과 같은 부정적인 영향을 줄 수 있습니다.- 코로나-19(COVID-19)에 영향을 받을 수 있는 차주의 신용위험에 대하여 불확실성을 초래할 가능성이 있습니다. - 기대신용손실과 관련하여 미래전망정보에 대하여 불확실성을 초래할 수 있습니다. - 세계적 대유행에 의해 타격을 입을 수 있는 기업에 대한 연결회사의 투자자산 공정가치에 유의적인 하락이 발생할 수 있습니다. 다만 대한민국 정부의 실물과 금융안정정책 실시, 신속하고 실효적인 방역 실행으로 대한민국의 코로나-19(COVID-19)로 인한 부정적인 영향이 상당 부분 완화될 것으로 예상됩니다.연결회사는 미래경기전망정보 재산출 여부를 포함하여 코로나-19(COVID-19)의 영향을 면밀히 모니터링하고 있습니다. [KB생명보험] - 해당사항 없음 [KB부동산신탁] - 해당사항 없음 [KB저축은행] - 해당사항 없음 [KB인베스트먼트] (1) 손실금충당약정 현황 당기말 현재 회사는 회사가 업무집행조합원(사원)으로서 운용하고 있는 펀드에대해 조합원(사원)에게 배분할 재산의 합계액이 펀드의 납입출자금총액에 미달하는 경우 그 미달하는 금액에 대해 타조합원(사원)에 비해 회사가 우선적으로 손실금을 충당하는 약정을 체결하고 있습니다. 당기말 현재 손실금 충당 약정의 상세 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 펀드 손실금 충당 한도 KoFC-KB 청년창업1호 투자펀드 750 미래창조 KB 창업지원 투자조합 2,000 KB지식재산투자조합 3,200 KB-솔리더스 글로벌 헬스케어 펀드 4,500 KB 우수 기술기업 투자조합 2,500 KB Pre IPO 세컨더리 투자조합 1호 1,671 KB NEW콘텐츠 투자조합 500 KB Pre IPO 세컨더리 투자조합 2호 500 케이비 지식재산 투자조합 2호 2,000 케이비 디지털 이노베이션 벤처투자조합 6,800 케이비 문화 디지털 콘텐츠 해외진출 투자조합 2,000 케이비 글로벌 플랫폼 펀드 11,000 케이비 성장지원 펀드 4,650 코에프씨 포스코 한화 케이비 동반성장 제이호 PEF 10,000 코에프씨 밸류업 사모투자전문회사 1,500 합계 53,571 (2) 출자금납입약정 현황 당기말 현재 회사는 각 조합(사모투자전문회사) 투자와 관련하여 출자금 납입 약정을체결하고 있습니다. 당기말 현재 출자금 납입 약정의 상세 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원, USD) 펀드 출자약정금액 누적출자금액 출자약정잔여금액 (A) (B) (A-B) KB-솔리더스 글로벌 헬스케어 펀드 50,000 39,400 10,600 코에프씨 포스코 한화 케이비 동반성장 제이호 PEF 10,000 7,490 2,510 KB 신자산어보 투자조합 2,800 1,660 1,140 케이비 글로벌 플랫폼 펀드 110,000 62,700 47,300 케이비 성장지원 펀드 30,000 21,000 9,000 케이비 핀테크 혁신 펀드 8,500 2,550 5,950 케이비 스마트 스케일업 58,000 9,280 48,720 RMGP Bio-Pharma Investments, L.P USD 25,455 USD 9,500 USD 15,955 RMGP Bio-Pharma Investment Fund, L.P. USD 13,000,000 USD 5,863,506 USD 7,136,494 KB-MDI Centauri Fund L.P USD 150,000,000 USD 1,462,500 USD 148,537,500 화인케이비기업재무안정제1호 사모투자합자회사 25,000 - 25,000 [KB데이타시스템] - 해당사항 없음 [KB신용정보] - 해당사항 없음 ◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11013#*신용보강제공현황.dsl ◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11013#*장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl 라. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 [KB금융지주] 구분 제1-1회 상각형 조건부자본증권 제1-2회 상각형 조건부자본증권 제2-1회 상각형 조건부자본증권 제2-2회 상각형 조건부자본증권 발행일 2019-05-02 2019-05-02 2020-05-08 2020-05-08 발행금액(억원) 3,500 500 3,250 750 발행목적 운영자금 운영자금 운영자금 운영자금 발행방법 공모 공모 공모 공모 상장여부 상장 상장 상장 상장 미상환잔액(억원) 3,500 500 3,250 750 자본인정에관한 사항 회계처리근거 - 영구성- 후순위성 - 영구성- 후순위성 - 영구성- 후순위성 - 영구성- 후순위성 신용평가기관의자본인정비율등 주) - - - - 미지급누적이자 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 만기 없음(영구채) 없음(영구채) 없음(영구채) 없음(영구채) 조기상환 가능일 발행일부터 5년이 경과된 2024년5월 2일 또는 그 이후 각 이자 지급일에 조기상환 가능 발행일부터 10년이 경과된 2029년 5월 2일 또는 그 이후 각 이자 지급일에 조기상환 가능 발행일부터 5년이 경과된 2025년 5월 8일 또는 그 이후 각 이자 지급일에 조기상환 가능 발행일부터 10년이 경과된 2030년 5월 8일 또는 그 이후 각 이자 지급일에 조기상환 가능 발행금리 3.23% 3.44% 3.30% 3.43% Step-up 포함 여부 없음 없음 없음 없음 우선순위 후순위채권보다 후순위 후순위채권보다 후순위 후순위채권보다 후순위 후순위채권보다 후순위 부채분류시 재무구조에 미치는 영향 - 2021년 3월말 기준 부채비율 35.7%에서 37.9%로 상승- 2021년 3월말 기준 이중레버리 지비율 119.0%에서 120.9%로 상승 - 2021년 3월말 기준 부채비율 35.7%에서 36.0%로 상승- 2021년 3월말 기준 이중레버리 지비율 119.0%에서 119.3%로 상승 - 2021년 3월말 기준 부채비율 35.7%에서 37.7%로 상승- 2021년 3월말 기준 이중레버리 지비율 119.0%에서 120.8%로 상승 - 2021년 3월말 기준 부채비율 35.7%에서 36.2%로 상승- 2021년 3월말 기준 이중레버리 지비율 119.0%에서 119.4%로 상승 기타투자자에게 중요한 발행 조건 - 만기가 없는 영구채로 발행- 발행인이 금융위로부터 긴급 조치나 경영개선권고, 요구, 명령을 받은 경우나 부실금융 기관으로 지정된 경우 이자지급 을 정지(정지기간 동안 발생 되는 이자에 대한 지급의무는 소멸)- 발행인이 부실금융기관으로 지정될 경우 원리금 전액 상각기타 자세한 사항은 증권신고서 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 특약을 참고하시기 바랍니다 - 만기가 없는 영구채로 발행- 발행인이 금융위로부터 긴급 조치나 경영개선권고, 요구, 명령을 받은 경우나 부실금융 기관으로 지정된 경우 이자지급 을 정지(정지기간 동안 발생 되는 이자에 대한 지급의무는 소멸)- 발행인이 부실금융기관으로 지정될 경우 원리금 전액 상각기타 자세한 사항은 증권신고서 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 특약을 참고하시기 바랍니다 - 만기가 없는 영구채로 발행- 발행인이 금융위로부터 긴급 조치나 경영개선권고, 요구, 명령을 받은 경우나 부실금융 기관으로 지정된 경우 이자지급 을 정지(정지기간 동안 발생 되는 이자에 대한 지급의무는 소멸)- 발행인이 부실금융기관으로 지정될 경우 원리금 전액 상각기타 자세한 사항은 증권신고서 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 특약을 참고하시기 바랍니다 - 만기가 없는 영구채로 발행- 발행인이 금융위로부터 긴급 조치나 경영개선권고, 요구, 명령을 받은 경우나 부실금융 기관으로 지정된 경우 이자지급 을 정지(정지기간 동안 발생 되는 이자에 대한 지급의무는 소멸)- 발행인이 부실금융기관으로 지정될 경우 원리금 전액 상각기타 자세한 사항은 증권신고서 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 특약을 참고하시기 바랍니다 주) 현재 각 신용평가기관의 비공개 방침에 따라 기재가 불가함 구분 제3-1회 상각형 조건부자본증권 제3-2회 상각형 조건부자본증권 제4-1회 상각형 조건부자본증권 제4-2회 상각형 조건부자본증권 발행일 2020-07-14 2020-07-14 2020-10-20 2020-10-20 발행금액(억원) 3,700 300 4,350 650 발행목적 운영자금 운영자금 운영자금 운영자금 발행방법 공모 공모 공모 공모 상장여부 상장 상장 상장 상장 미상환잔액(억원) 3,700 300 4,350 650 자본인정에관한 사항 회계처리근거 - 영구성 - 후순위성 - 영구성 - 후순위성 - 영구성 - 후순위성 - 영구성 - 후순위성 신용평가기관의자본인정비율등 주) - - - - 미지급누적이자 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 만기 없음(영구채) 없음(영구채) 없음(영구채) 없음(영구채) 조기상환 가능일 발행일부터 5년이 경과된 2025년 7월 14일 또는 그 이후 각 이자 지급일에 조기상환 가능 발행일부터 10년이 경과된 2030년 7월 14일 또는 그 이후 각 이자지급일에 조기상환 가능 발행일부터 5년이 경과된 2025년 10월 20일 또는 그 이후 각 이자 지급일에 조기상환 가능 발행일부터 10년이 경과된 2030년 10월 20일 또는 그 이후 각 이자 지급일에 조기상환 가능 발행금리 3.17% 3.38% 3.00% 3.28% Step-up 포함 여부 없음 없음 없음 없음 우선순위 후순위채권보다 후순위 후순위채권보다 후순위 후순위채권보다 후순위 후순위채권보다 후순위 부채분류시 재무구조에 미치는 영향 - 2021년 3월말 기준 부채비율 35.7%에서 38.0%로 상승- 2021년 3월말 기준 이중레버리 지비율 119.0%에서 121.1%로 상승 - 2021년 3월말 기준 부채비율 35.7%에서 35.9%로 상승- 2021년 3월말 기준 이중레버리 지비율 119.0%에서 119.2%로 상승 - 2021년 3월말 기준 부채비율 35.7%에서 38.4%로 상승- 2021년 3월말 기준 이중레버리 지비율 119.0%에서 121.4%로 상승 - 2021년 3월말 기준 부채비율 35.7%에서 36.1%로 상승- 2021년 3월말 기준 이중레버리 지비율 119.0%에서 119.4%로 상승 기타투자자에게 중요한 발행 조건 - 만기가 없는 영구채로 발행- 발행인이 금융위로부터 긴급 조치나 경영개선권고, 요구, 명령을 받은 경우나 부실금융 기관으로 지정된 경우 이자지급 을 정지(정지기간 동안 발생 되는 이자에 대한 지급의무는 소멸)- 발행인이 부실금융기관으로 지정될 경우 원리금 전액 상각기타 자세한 사항은 증권신고서 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 특약을 참고하시기 바랍니다 - 만기가 없는 영구채로 발행- 발행인이 금융위로부터 긴급 조치나 경영개선권고, 요구, 명령을 받은 경우나 부실금융 기관으로 지정된 경우 이자지급 을 정지(정지기간 동안 발생 되는 이자에 대한 지급의무는 소멸)- 발행인이 부실금융기관으로 지정될 경우 원리금 전액 상각기타 자세한 사항은 증권신고서 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 특약을 참고하시기 바랍니다 - 만기가 없는 영구채로 발행- 발행인이 금융위로부터 긴급 조치나 경영개선권고, 요구, 명령을 받은 경우나 부실금융 기관으로 지정된 경우 이자지급 을 정지(정지기간 동안 발생 되는 이자에 대한 지급의무는 소멸)- 발행인이 부실금융기관으로 지정될 경우 원리금 전액 상각기타 자세한 사항은 증권신고서 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 특약을 참고하시기 바랍니다 - 만기가 없는 영구채로 발행- 발행인이 금융위로부터 긴급 조치나 경영개선권고, 요구, 명령을 받은 경우나 부실금융 기관으로 지정된 경우 이자지급 을 정지(정지기간 동안 발생 되는 이자에 대한 지급의무는 소멸)- 발행인이 부실금융기관으로 지정될 경우 원리금 전액 상각기타 자세한 사항은 증권신고서 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 특약을 참고하시기 바랍니다 주) 현재 각 신용평가기관의 비공개 방침에 따라 기재가 불가함 구분 제5-1회 상각형 조건부자본증권 제5-2회 상각형 조건부자본증권 제5-3회 상각형 조건부자본증권 발행일 2021-02-19 2021-02-19 2021-02-19 발행금액(억원) 4,200 600 1,200 발행목적 운영자금 운영자금 운영자금 발행방법 공모 공모 공모 상장여부 상장 상장 상장 미상환잔액(억원) 4,200 600 1,200 자본인정에관한 사항 회계처리근거 - 영구성 - 후순위성 - 영구성 - 후순위성 - 영구성 - 후순위성 신용평가기관의자본인정비율등 주) - - - 미지급누적이자 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 만기 없음(영구채) 없음(영구채) 없음(영구채) 조기상환 가능일 발행일부터 5년이 경과된 2026년 2월 19일 또는 그 이후 각 이자 지급일에 조기상환 가능 발행일부터 10년이 경과된 2028년 2월 19일 또는 그 이후 각 이자지급일에 조기상환 가능 발행일부터 10년이 경과된 2031년 2월 19일 또는 그 이후 각 이자 지급일에 조기상환 가능 발행금리 2.67% 2.87% 3.28% Step-up 포함 여부 없음 없음 없음 우선순위 후순위채권보다 후순위 후순위채권보다 후순위 후순위채권보다 후순위 부채분류시 재무구조에 미치는 영향 - 2021년 3월말 기준 부채비율 35.7%에서 38.3%로 상승- 2021년 3월말 기준 이중레버리 지비율 119.0%에서 121.3%로 상승 - 2021년 3월말 기준 부채비율 35.7%에서 36.1%로 상승- 2021년 3월말 기준 이중레버리 지비율 119.0%에서 119.4%로 상승 - 2021년 3월말 기준 부채비율 35.7%에서 36.5%로 상승- 2021년 3월말 기준 이중레버리 지비율 119.0%에서 119.7%로 상승 기타투자자에게 중요한 발행 조건 - 만기가 없는 영구채로 발행- 발행인이 금융위로부터 긴급 조치나 경영개선권고, 요구, 명령을 받은 경우나 부실금융 기관으로 지정된 경우 이자지급 을 정지(정지기간 동안 발생 되는 이자에 대한 지급의무는 소멸)- 발행인이 부실금융기관으로 지정될 경우 원리금 전액 상각기타 자세한 사항은 증권신고서 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 특약을 참고하시기 바랍니다 - 만기가 없는 영구채로 발행- 발행인이 금융위로부터 긴급 조치나 경영개선권고, 요구, 명령을 받은 경우나 부실금융 기관으로 지정된 경우 이자지급 을 정지(정지기간 동안 발생 되는 이자에 대한 지급의무는 소멸)- 발행인이 부실금융기관으로 지정될 경우 원리금 전액 상각기타 자세한 사항은 증권신고서 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 특약을 참고하시기 바랍니다 - 만기가 없는 영구채로 발행- 발행인이 금융위로부터 긴급 조치나 경영개선권고, 요구, 명령을 받은 경우나 부실금융 기관으로 지정된 경우 이자지급 을 정지(정지기간 동안 발생 되는 이자에 대한 지급의무는 소멸)- 발행인이 부실금융기관으로 지정될 경우 원리금 전액 상각기타 자세한 사항은 증권신고서 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 특약을 참고하시기 바랍니다 [KB국민은행] 발행일 2019년 7월 2일 발행금액 USD 500,000,000 발행목적 자본확충 발행방법 공모 상장여부 상장 (싱가포르) 미상환잔액 USD 500,000,000 2020년 7월 15일 자본인정에 관한 사항 회계처리 근거 IFRS 도입에 따라 원금 및 배당(이자) 상환여부가 발행회사에 재량권이 있어, 자본으로 인식 신용평가기관의 자본인정비율 등 주1) - 미지급 누적이자 - 만기 및 조기상환 가능일 만기일 : 사채만기일은 특정하고 있지 아니하고, 다음의 일자 중 먼저 도래하는 날에 만기일이 도달한 것으로 합니다. (1) '채무자 회생 및 파산에 관한 법률' 또는 이를 대체하는 법령에 의하여 발행회사에 대해 파산이 선고되어 파산절차 또는 이에 상응하는 절차가 개시되는 날 (2) 발행회사에 대해 파산이나 회생절차에 의하지 않는 청산절차가 개시되는 날 사채만기일은 영구적인 형태임에도 불구, 발행일로부터 5년이 경과한 이후, 본 사채 이자가 세금공제 되는 비용으로 인정되지 않는 경우 또는 본 사채가 기타자기자본으로 인정되지 않는 경우 중도상환 옵션이 있습니다. (옵션도래일 이후 발행회사의 선택에 의해 미리 금융감독원장의 승인을 얻은 경우에 한하여 중도상환 가능) 발행금리 4.35% Step-Up 포함여부 미포함 우선순위 보완자본보다 후순위 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 BIS 자기자본비율 하락 기타 중요한 발행조건 등 발행회사가「금융산업의 구조개선에 관한 법률」에 따라 부실금융기관으로 지정된 경우 채무재조정의 사유가 발생합니다. 채무재조정의 사유가 발생한 경우 사채는 영구상각되며, 이때 본 사채의 상각은 채무불이행 또는 부도사유로 간주되지 않습니다. 상각의 효력은 채무재조정의 사유가 발생한 날로부터 제3영업일이 되는 날에 발생합니다. 주1) 현재 각 신용평가기관의 비공개방침으로 기재가 불가능함 [KB캐피탈] 구 분 제299회 사모원화 채권형신종자본증권 제320회 사모원화 채권형신종자본증권 제343회 사모원화 채권형신종자본증권 제352회 사모원화 채권형신종자본증권 제367회 사모원화 채권형신종자본증권 제378회 사모원화 채권형신종자본증권 제460회 사모원화 채권형신종자본증권 발행일자 2015년 3월 27일 2015년 9월 24일 2016년 3월 29일 2016년 6월 28일 2016년 11월 28일 2017년 4월 27일 2020년 9월 25일 발행금액 500억원 500억원 500억원 500억원 500억원 500억원 1,000억원 발행목적 자본확충 발행방법 사모 상장여부 비상장 미상환잔액 500억원 500억원 500억원 500억원 500억원 500억원 1,000억원 자본인정에관한 사항(회계처리 근거) 만기시점 발행사의 의사결정에 따라 만기연장이 가능, 일정요건(후순위 채무 및 동순위채무에 대한 배당금 미지급 등) 충족시 이자 지급 연기 가능 등 원금과 이자의 지급을 회피할 수 있는 무조건적인 권리가 있어 회계상 자본으로 인정 미지급 누적이자 해당사항 없음 만기일 2045년 3월 27일 2045년 9월 24일 2046년 3월 29일 2046년 6월 28일 2046년 11월 28일 2047년 4월 27일 2050년 9월 25일 조기상환 가능일 발행일로부터 5년이 경과된 2020년 3월 27일과 그 이후 행사가능 발행일로부터 5년이 경과된 2020년 9월 24일과 그 이후 행사가능 발행일로부터 5년이 경과된 2021년 3월 29일과 그 이후 행사가능 발행일로부터 5년이 경과된 2021년 6월 28일과 그 이후 행사가능 발행일로부터 5년이 경과된 2021년 11월 28일과 그 이후 행사가능 발행일로부터 5년이 경과된 2022년 4월 27일과 그 이후 행사가능 발행일로부터 5년이 경과된 2025년 9월 25일과 그 이후 행사가능 Accounting Call / Tax Call (즉시 조기상환) 발행금리 5.011% 4.606% 4.396% 4.064% 4.744% 4.431% 3.376% Step-up 반영금리 6.548% 5.989% 6.305% - - - - 우선순위 일반채권, 후순위채권보다 후순위 부채분류시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 (2021년 1분기말 연결재무제표기준 763%에서 1,077%로 상승) 기타 중요한 발행조건 등 Step-up조건 : 5년 경과 후 발행금리 + 가산금리(2.00%) 4. 제재현황 등 그밖의 사항 가. 제재현황 [지배회사에 관한 사항] 일자 처벌 또는조치 대상자(전·현직 / 근속기간) 처벌 또는 조치의내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한회사의 이행현황 재발방지를 위한회사의 대책 2021.02.02 KB금융지주 과태료 부과(12백만원) - 준법감시인 및 위험관리책임자 성과평가기준 부적정 (금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조 제6항, 제28조 제2항) 과태료 납부 법규 준수 및 관리감독 강화 2021.02.02 대표이사(현직 / 6년 3개월 ) 주의 - 준법감시인 및 위험관리책임자 성과평가기준 부적정 (금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조 제6항, 제28조 제2항) 인사기록 유지 법규 준수 및 관리감독 강화 [주요 종속회사에 관한 사항] [KB국민은행] 일자 처벌 또는조치 대상자(전·현직 / 근속기간) 처벌 또는 조치의내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한회사의 이행현황 재발방지를 위한회사의 대책 2017.11.02 국민은행 과태료 부과 (1억원) - 포괄근담보 부당 운용 - 지급보증서 담보 여신에 대한 연대보증인 부당 입보 (은행법 제52조의2 등) 내부통제 강화 및 대상자에게 경고 조치 업무지도 및 관리감독 강화 2019.01.18 국민은행 과태료 부과 (5,000만원) - 퇴직연금 운용현황의 통지 위반 (근로자 퇴직급여보장법 제18조, 제28조, 제33조, 제48조) 과태료 납부 및 내부통제 강화 업무지도 및 관리감독 강화 2019.02.28 국민은행 과태료 부과 (500만원) - 개인정보보호 법규 위반 (정보통신망법 제30조) 과태료 납부 및 내부통제 강화 업무지도 및 관리감독 강화 2019.07.16 국민은행 범칙금 부과 (500만원) - 취업활동을 할 수 있는 체류자격을 가지지 아니한 외국인 고용 (출입국관리법 제18조 제3항, 제94조 제9호, 제102조 제1항, 제99조의 3) 범칙금납부 및 외국인 파트타이머 채용 프로세스 개선 업무지도 및 관리감독 강화 2019.12.16 국민은행 과태료 부과 (1,110만원) - 증권발행실적보고서 제출의무 위반 [(구)자본시장과 금융투자업에 관한 법률(법률 14827호로 개정되기 직전의 것) 제128조 및 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제128조] 과태료 납부 및 내부통제 강화 업무지도 및 관리감독 강화 2019.12.17 국민은행 과태료 부과 (10억원) - 특정금전신탁 홍보금지 위반 등 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제108조 제9호, 동법 시행령 제109조 제3항 제10호, 금융투자업규정 제4-93조 제10호) 과태료 납부 및 내부통제 강화 업무지도 및 관리감독 강화 2019.12.17 국민은행 기관경고, 과태료 부과 (10억원) - 파생상품투자권유자문인력이 아닌 자에 의한 ELS신탁 및 레버리지ㆍ인버스ETF 신탁 투자권유 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제108조 제9호, 동법 시행령 제109조 제3항 제0호, 금융투자업규정 제4-93조 제28호) 과태료 납부 및 내부통제 강화 업무지도 및 관리감독 강화 2019.12.17 신탁본부장(전직, 4년) 견책 - 파생상품투자권유자문인력이 아닌 자에의한 ELS신탁 및 레버리지ㆍ인버스ETF 신탁 투자권유 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제108조 제9호, 동법 시행령 제109조 제3항 제10호, 금융투자업규정 제4-93조 제28호) 내부통제 강화 및 대상자에게 경고 조치 업무지도 및 관리감독 강화 2019.12.17 국민은행 과태료 부과 (5억원) - 신탁재산 집합주문 처리절차 위반 (자본 시장과 금융투자업에 관한 법률 제108조 제9호, 동법 시행령 제109조 제1항 제5호 및 제3항 제5호) 과태료 납부 및 내부통제 강화 업무지도 및 관리감독 강화 2019.12.18 국민은행 기관주의 갈음 확약서 제출 - 외국환업무에 대한 내부통제기준 및 절차 마련 의무이행 불철저(금융회사의 지배구조에 관한 법률 제24조, 동법 시행령 제19조, 금융회사지배구조 감독규정 제11조 [별표2]) 내부통제 강화 업무지도 및 관리감독 강화 2021.02.02 국민은행 기관주의 -영리목적의 광고성 정보 전송행위 개인 신용정보 부당이용 등 (舊신용정보법 제33조 및 제40조 등) 내부통제 강화 업무지도 및 관리감독 강화 2021.02.02 정보보호본부장(전직, 2년) 견책상당 - 신용정보전산시스템에 대한 관리적 보안 대책 수립 ·시행의무 위반 (신용정보법 제19조 및 舊 신용정보법 제20조 등) 내부통제 강화 및 대상자에게 경고 조치 업무지도 및 관리감독 강화 2021.02.02 정보보호본부장(전직, 2년) 견책상당 - 신용정보전산시스템에 대한 관리적 보안 대책 수립 ·시행의무 위반 (신용정보법 제19조 및 舊 신용정보법 제20조 등) 내부통제 강화 및 대상자에게 경고 조치 업무지도 및 관리감독 강화 2021.02.02 경영지원그룹대표(전직, 2년) 주의상당 - 준법감시인·위험관리책임자에 대한 성과 평가기준 부적정 (금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조 제6항 및 제28조 제2항) 내부통제 강화 및 대상자에게 경고 조치 업무지도 및 관리감독 강화 2021.02.02 경영지원그룹대표(전직, 1년) 주의상당 - 준법감시인 ·위험관리책임자에 대한 성과평가기준 부적정 (금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조 제6항 및 제28조 제2항) 내부통제 강화 및 대상자에게 경고 조치 업무지도 및 관리감독 강화 2021.02.02 경영지원그룹대표(현직, 2년 2개월) 주의 - 준법감시인 ·위험관리책임자에 대한 성과평가기준 부적정 (금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조 제6항 및 제28조 제2항) 내부통제 강화 및 대상자에게 경고 조치 업무지도 및 관리감독 강화 2021.02.03 국민은행 과태료 (4,300만원) - 계열회사에 대한 중복채무보증 요구 금지 위반 (은행법 제52조의 2 제1항 제2호 등) 과태료 납부 및 내부통제 강화 업무지도 및 관리감독 강화 2021.02.04 국민은행 과태료 (10억 9,520만원) -주가연계증권(ELS)신탁계약 체결과정 녹취의무 위반【자본시장법 제108조, 자본시장법 시행령 제52조의2, 제68조, 제109조】 - 구속행위 금지 위반【은행법제52조의2, (舊)은행법시행령 제24조의4, (舊)은행업 감독규정 제88조】 - 영리목적의 광고성 정보 전송행위에 개인신용정보 부당 이용【(舊)신용정보법 제20조 제33조 제40조신용정보법 제19조, (舊)신용정보법 시행령 제34조의 3, 신용정보법시행령 제16조, 신용정보업감독규정 제20조】 - 신용정보 보안관리 대책을 포함한 계약체결의무 위반 등【(舊)신용정보법 제31조,신용정보법 제19조,(舊)신용정보법 시행령 제27조,신용정보업감독규정 제21조】 - 전자금융거래의 안전성 확보의무 위반 【전자금융거래법 제21조 제40조, 전자금융감독규정 제7조 제27조 제60조】 과태료 납부 및 내부통제 강화 업무지도 및 관리감독 강화 주1) 임직원의 직위, 전 ㆍ 현직 여부 및 근속기간 은 제재일자 기준으로 작성하였으며, 미등기임원을 포함한 임원의 근속기간은 임원임용일부터 기산하여 작성함주2) 제재일자 기준 퇴직자의 근속기간은 전 근속기간을 기재함 [KB국민은행 종속회사] 일자 처벌 또는조치 대상자(전·현직 / 근속기간) 처벌 또는 조치의내용 사유 및 근거법령 처벌 또는조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한회사의 대책 2018.04.09 (접수일기준) 국민은행(중국)유한공사상해분행 과태료 부과(CNY 5만 위안) - 국가외환관리국 현장검사(17.09.13 ~ 17.09.18) 국제수지 누락보고 6건, 착오보고 2건(중화인민공화국외환관리조례 제6조,국제수지통계신고방법 제10조, 은행을 통한 국제수지 신고업무 실시세칙 제3조) 과태료납부 업무지도 강화 및 시스템 개선 2020.12.30 PT Bank Bukopin Tbk.2015년, 2016년재직한 이사회 및 경영진 인도네시아 금융감독국 (OJK)에 의한 과태료 부과 (IDR 100백만 루피아) 2015년 및 2016년 경영진 및 이사회 지급 보너스 환수 - 2015년, 2016년 연결재무제표 작성 오류 (근거법령 : Article 69 Paragraph (1) of Law 8 of 1995 concerning Capital Market (UUPM), Regulation Number VIII.G.7) 과태료 납부완료(2021.01.28) 및 보너스 환수 해당자에 대하여 서신 발송 회계부정 예방 강화체계 구축 2021.01.29 PRASAC MicrofinanceInstitution PLC. 이사3인 (전직, 1년) 이사 부적격 통지 이사 승인신청 관련 정보제공 미흡 등 (근거법령 :「Prakas on Fit and Proper Regulatory Requirements for Applying Entities and Licensed Bank and Financial Institutions」「Praksa on Governance in Bank and Financial Institutions」) 신규 이사선임 추진 신규 이사선임관련 프로세스 강화 2021.04.10 PRASAC MicrofinanceInstitution PLC. - 과태료 부과 (KHR 3억리엘) - 금융기관 법, 금융기관 거버넌스 규정, 금융기관 내부통제 규정 적용강화 캄보디아 중앙은행(NBC) 정기감사 (20.7.7~8.5, 검사지적사항 미이행에 따른 벌금 부과 등 통지일 : 2021.4.9) (근거법령 : Article 52, Law on Banking and Financial Institutions) - 과태료 납부 및 지적사항 이행 금융기관내부통제규정적용 강화 [KB증권] 일자 처벌 또는조치 대상자(전·현직 / 근속기간) 처벌 또는 조치의내용 사유 및근거법령 처벌 또는 조치에 대한회사의 이행현황 재발방지를 위한회사의 대책 2016.03.22 구) 현대증권 과태료 2백만원(공정거래위원회) - 2013년도 기업집단현황공시(연공시) 중 계열회사간 상품용역거래현황에서 계열회사(현대상선)에 대한 상품용역거래 매출액을 오기하여 공시(독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조의4) 과태료 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2016.05.25 구) 현대증권 업무의 일부정지1월(금융위원회) - 투자일임재산 상호 간 거래 금지 위반, 투자일임재산 상호 간 거래 제한 회피 목적 신탁계약 등 이용행위 금지 위반 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제98조 제2항 제5호 및 제10호, 동 법 시행령 제99조 제4항 제5호) ※참고. 일부정지 업무 : 채무증권이 편입되는 투자일임계약(개인종합자산관리계좌에 관한 투자일임계약은 제외) 신규 체결 업무 업무 일부정지(2016.5.26 ~2016.6.27) 법규 준수 및관리감독 강화 과태료 287.5백만원(금융위원회) - 투자일임재산 상호 간 거래 제한 회피 목적 신탁계약 등 이용행위 금지 위반, 투자일임계약 투자권유시 수익률 부당 제시(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제98조 제2항 제10호, 동 법 시행령 제99조 제4항 제5호 및 제7호, 금융투자업규정 제4-77조 제12호) 과태료 납부,대상자 징계조치 법규 준수 및관리감독 강화 2016.06.02 상무보 1명, 상무 1명(현직, 6년 5개월 / 현직, 7년 5개월)상무보 1명, 상무 1명(전직, 6년 / 전직, 3년 4개월)(구) 현대증권) 견책 2명견책상당 2명 - 투자일임재산 상호 간 거래 금지 위반 등- 신탁재산과 고유재산 간 거래제한 회피 목적 연계거래 금지 위반 등- 자기 또는 제3자 이익 도모행위 금지 위반 징계조치 업무 지도 및관리감독 강화 2016.07.14 구) 현대증권 과징금 41백만원(공정거래위원회) - 계열회사(에이치에스티)와 복합기 임차거래를 하면서 정상적인 거래에서 적용되거나 적용될 것으로 판단되는 조건보다 상당히 유리한 조건으로 거래를 하여 특수관계인에게 부당한 이익을 귀속시킴(독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제23조의2 제1항 제1호, 동 법 시행령 제38조 제1항~제3항) 과징금 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2016.09.26 구) 현대증권 과태료 11.92백만원(공정거래위원회) - 계열회사(현대유엔아이)와 상품 용역거래를 하면서 이사회 의결은 하였으나 공시기간을 초과하여 공시(독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조의2, 동 법 시행령 제17조의8) 과태료 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2016.10.04 구) 현대증권 약식제재금 1백만원(한국거래소) - KOSPI200 선물옵션 최종거래일 종가결정시에 프로그램매매 사전보고 후 동 보고호가와 다르게 호가 제출(한국거래소 유가증권시장 업무규정 제104조, 동 규정 시행세칙 제130조 제5항) 약식제재금 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2016.11.11 구) 현대증권 기관주의(금융감독원) - 투자자로부터 대량매매 매도주문을 받은 종목에 대하여 매수자로 참여하기로 한 상태에서 외부에 공개되지 않은 직무상 취득한 정보를 이용하여 이해상충 가능성에 대한 평가 등의 절차없이 대량매매 거래 체결 전에 해당 주식을 차입공매도하거나 보유주식을 매도하는 방식으로 차익 취득(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제44조 및 제54조) 대상자 징계조치 법규 준수 및관리감독 강화 2016.11.11 전무 1명(현직, 4년 6개월)상무보 2명(현직, 4년 10개월 / 현직, 3년 6개월)(구) 현대증권) 견책 3명 - 이해상충 관리의무 및 직무관련 정보의 이용금지 위반 징계조치 업무 지도 및관리감독 강화 2017.02.08 KB증권 과태료 12.5백만원(금융위원회) - 채권매매 및 중개와 관련하여 거래상대방으로부터 해외 골프접대 및 가족 여행경비를 제공받는 방법 등으로 7회에 걸쳐 총 1,693만원 상당의 부당한 재산상의 이익을 제공받음(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제71조 제7호, 동 법 시행령 제68조 제5항 제3호, 금융투자업규정 제4-18조 제1항 및 제4항) 과태료 납부,대상자 징계조치 법규 준수 및관리감독 강화 2017.03.09 KB증권 벌금 50백만원 (대법원) 한국거래소에 신고하는 채권수익률을 높여 다음날 정해지는 채권매수가격을 낮춤으로써 이익을 증대시키는 한편 담합을 통하여 동일 수익률을 제출하여 매수전담증권사 자격을 유지 (독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제19조 제1항 제1호) 한 사안과 관련하여 대법원 확정※참고. 서울남부지방법원 최초 약식명령일: 2014.3.18 벌금 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2017.03.30 KB증권 과태료 12.5백만원(영등포세무서) - 2014년 및 2015년 귀속 법인세 정기신고 기한까지 해외현지법인명세서 및 재무상황표 미제출 (법인세법 제121조의3 제1항 제1호) 과태료 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2017.07.14 KB증권 기관주의(금융감독원) - 파생결합증권 운용과 관련하여 거래담당부서는 리스크한도 및 자체헤지 운용한도 초과 시 조치 미흡, 리스크관리부서는 리스크한도 및 자체헤지 운용한도 초과 관련 실효성 있는 개선대책 수립 및 모니터링 미흡( 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제31조 제1항, 동 법 시행령 제35조 제1항, 금융투자업규정 제3-42조) 대상자 징계조치 법규 준수 및관리감독 강화 2017.07.14 전무 1명(현직, 5년 2개월)상무보 1명(현직, 7년 6개월) 견책 2명 - 파생결합증권 운용 관련 리스크한도 운영 및 관리 불철저 대상자 징계조치 업무 지도 및관리감독 강화 2017.08.04 KB증권 약식제재금 1백만원(한국거래소) - KOSPI200 선물옵션 최종거래일 종가결정시에 프로그램매매 사전보고 후 동 보고호가와 다르게 호가 제출(한국거래소 코스닥시장 업무규정 제13조, 동 규정 시행세칙 제15조) 약식제재금 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2017.08.04 KB증권 회원경고(금융투자협회) - 기관투자자가 아닌 회사를 수요예측에 참여시키고 그 결과를 바탕으로 공모주 배정(금융투자협회 증권 인수업무 등에 관한 규정 제5조 제1항 제2호 및 제4항 제3호) 대상자 징계조치 법규 준수 및관리감독 강화 2017.11.22 KB증권 과태료 97.5백만원(금융위원회) 대주주 신용공여 관련 이사회 결의 및 금융위 보고의무 등 위반(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제34조 제3항~제5항) 과태료 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2018.01.18 KB증권 과징금 5,755백만원(금융위원회) 대주주에 대한 신용공여 금지 위반(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제34조 제2항, 동 법 시행령 제38조 제1항 제5호, 금융투자업규정 제3-72조 제1항 제2호 및 제3호) 과징금 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2018.01.23 KB증권 기관경고(금융감독원) 대주주에 대한 신용공여 금지 위반, 대주주 신용공여 관련 이사회 결의 및 금융위 보고의무 등 위반(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제34조 제2항~제5항, 동 법 시행령 제38조 제1항 제5호) 대상자 징계조치 법규 준수 및관리감독 강화 2018.01.23 대표이사 1명(현직, 5년 6개월) 주의적 경고 대주주에 대한 신용공여 금지 위반 대상자 징계조치 업무 지도 및관리감독 강화 2018.01.23 상무 1명(전직, 4년 3개월) 감봉3월 상당 대주주에 대한 신용공여 금지 위반 등 대상자 징계조치 업무 지도 및관리감독 강화 2018.02.06 KB증권 약식제재금 2백만원(한국거래소) 프로그램 사전보고 의무 위반(한국거래소 유가증권시장 업무규정 제104조 제2항, 동 규정 시행세칙 제130조 제5항) 약식제재금 납부,대상자 징계조치 법규 준수 및관리감독 강화 2018.07.11 KB증권 과태료 40백만원(금융위원회) 퇴직연금 운용현황의 통지 위반(근로자퇴직급여보장법 제18조 및 제33조, 제48조, 동 법 시행규칙 제7조) 과태료 납부 및 대상자 징계조치 법규 준수 및관리감독 강화 2018.12.05 KB증권 약식제재금 1.5백만원(한국거래소) 프로그램매매 호가표시 의무 위반(한국거래소 코스닥시장 업무규정 제9조, 동 규정 시행세칙 제7조 제1항 제19호) 약식제재금 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2018.12.20 KB증권 과태료 13.5백만원(증권선물위원회) 증권발행실적보고서 제출의무 위반(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제128조) 과태료 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2019.04.19 KB증권 기관주의(금융감독원) 전자금융거래의 안전성 확보의무 위반 등(전자금융거래법 제21조 제2항, 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조 제1항 및 동법 시행령 제16조, 전자금융감독규정 제7조ㆍ제13조ㆍ제27조ㆍ제29조, 신용정보감독규정 제20조) 대상자 징계조치 법규 준수 및관리감독 강화 2019.04.23 KB증권 과태료 72백만원(금융위원회) 과태료 납부 2019.06.12 KB증권 과태료 56백만원(금융위원회) 업무보고서 제출의무 위반(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제33조, 동 법 시행령 제36조, 금융투자업규정 제3-66조) 과태료 납부,대상자 징계조치 법규 준수 및관리감독 강화 2019.07.16 KB증권 약식제재금 0.5백만원(한국거래소) 프로그램매매 호가표시 의무 위반(한국거래소 코스닥시장 업무규정 제9조, 동 규정 시행세칙 제7조 제1항 제19호) 약식제재금 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2019.08.29 KB증권 약식제재금 0.5백만원(한국거래소) 프로그램매매 호가표시 의무 위반(한국거래소 코스닥시장 업무규정 제9조, 동 규정 시행세칙 제7조 제1항 제19호) 약식제재금 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2020.02.17 KB증권 과징금 0.5백만원(금융위원회) 대량보유 보고의무 위반(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제147조 제1항 및 제3항) 과징금 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2020.03.05 KB증권 약식제재금 0.5백만원(한국거래소) 프로그램매매 호가표시 의무 위반(한국거래소 코스닥시장 업무규정 제9조, 동 규정 시행세칙 제7조) 약식제재금 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2020.04.14 KB증권 약식제재금 2백만원(한국거래소) 미결제약정수량 보유한도 위반(한국거래소 파생상품시장업무규정 제154조 제1항, 동 규정 시행세칙 제162조의2 제1항) 약식제재금 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2020.04.29 KB증권 과태료 5.6백만원(금융정보분석원) 고액현금거래보고의무 위반(특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제4조의2 제1항, 동 법 시행령 제8조의2 제1항) 과태료 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2020.06.17 KB증권 과태료 7.5백만원(방송통신위원회) 영리목적의 광고성 정보 전송 제한 위반(정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률 제50조 제1항 및 제4항) 과태료 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2020.07.22 KB증권 과태료 3,816.8백만원(금융위원회) 매매주문 수탁 부적정, 특정금전신탁 홍보금지 위반, 투자광고 절차 위반, 계열회사 발행 증권의 투자일임재산 편입한도 초과, 성과보수형 투자일임계약 필수 기재사항 누락, 전자금융거래의 안전성 확보의무 위반, 신용정보전산시스템의 보안대책 의무 위반(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제57조ㆍ제71조ㆍ제98조ㆍ제98조의2ㆍ제108조, 전자금융거래법 제21조ㆍ제51조, 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조ㆍ제52조) 과태료 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2020.08.07 KB증권 약식제재금 0.2 백만원(한국거래소) 자기주식매매호가 미제출(한국거래소 유가증권시장 업무규정 제39조 제1항) 약식제재금 납부 법규 준수 및관리감독 강화 2020.08.13 KB증권 기관주의(금융감독원) 프로그램 변경통제 불철저(전자금융거래법 제21조 제2항, 전자금융감독규정 제29조 제2호ㆍ제6호ㆍ제7호ㆍ제8호) 대상자 징계조치 법규 준수 및관리감독 강화 2020.11.12 KB증권 약식제재금 0.5백만원(한국거래소) 프로그램매매 호가표시 의무 위반(한국거래소 코스닥시장 업무규정 제2조, 제9조, 동 규정 시행세칙 제2조, 제7조) 약식제재금납부 법규 준수 및관리감독 강화 주1) 임직원의 직위, 전 ㆍ 현직 여부 및 근속기간 은 제재일자 기준으로 작성하였으며, 미등기임원을 포함한 임원의 근속기간은 임원임용일부터 기산하여 작성함주2) 제재일자 기준 퇴직자의 근속기간은 전 근속기간을 기재함 [KB증권 종속회사] 일자 처벌 또는 조사대상자 처벌 또는 조치의내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한회사의 대책 2018.05.11 (*) KB SECURITIESVIETNAM JOINTSTOCK COMPANY 과태료부과VND 125,000,000(한화 606만원)(베트남증권위원회) 사전증거금(100%) 납입없이 주식매입 허용[베트남 국무총리 Decree 108 및 개정 145(증권 및 증권시장 위법행위의 행정처벌에 관한 총리 시행령) 과태료 납부 법규준수 및관리감독 강화 2019.10.30 KB SECURITIESVIETNAM JOINTSTOCK COMPANY 과태료 부과VND 60,000,000(한화 300만원)(베트남증권위원회) 2019년 상반기 6개월 중간결산 감사보고서 28일 지연 제출[베트남 재무부(MoF)의 Circular210 및 155](증권회사의 설립 및 운영에 관한 시행세칙 및증권시장에 관한 정보 공개) 과태료 납부 법규준수 및관리감독 강화 2019.12.03 KB SECURITIESVIETNAM JOINTSTOCK COMPANY 가산세VND 241,704,090(한화 1,200만원),※ 과징금VND 6,000,000(한화 약30만원)포함(베트남세무국) 세무상 이자비용 계산 오류에 따른 세금 과소 납부[베트남 이전가격에 관한 법령 Decree20, 오류계산에 의한과소납부 Decree129, 세금계산서 지연발행 Decree109] 가산세 및 과징금 납부 법규준수 및관리감독 강화 2020.07.03 KB SECURITIESVIETNAM JOINTSTOCK COMPANY 과태료 부과VND 70,000,000 (한화 360만원) (베트남증권위원회) 주문기록유지의무위반 (주문확인 녹취록 부재)[베트남 증권 및 증권시장에 관한 법률 Decree145 1조, 23절, Decree108 규정 위반에 관한 벌칙] 과태료 납부 법규준수 및관리감독 강화 (*) 상기 조 치는 KB증권의 자회사가 되기 전 발생한 행위(2016.05)에 대한 조치임 [KB손해보험] 일자 처벌 또는 조사대상자(전·현직 / 근속기간) 처벌 또는 조치의내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2016.03.18 KB손해보험 과징금 부과(22백만원) - 보험금 부당 지급 (보험업법 제127조의 3) 과징금 납부 내부통제 강화 과태료 부과(16.5백만원) - 비교/공시 정보 보험협회 미제공 (보험업법 제124조, 보험업법시행령 제67조, 보험업감독규정 제7-46조) 과태료 납부 내부통제 강화 과징금 부과(27백만원) - 단체상해보험 보험료 부당 산정 (보험업법 제127조의 3) 과징금 납부 내부통제 / 관리감독 강화 2016.12.09 상무보 1명(전직, 2년 9개월) 주의 - 무자격 손해사정업자에 대한 손해사정업무 위탁(보험업법 제185조, 제187조, 제188조 보험업법시행령 제96조의 2) 대상자 징계조치 내부통제 강화 2018.07.16 KB손해보험 과징금 부과(5백만원) - 보험금 부당삭감 지급 (보험업법 제127조의 3) 과징금 납부 내부통제 강화 2018.07.17 KB손해보험 과태료 부과(5백만원) - 퇴직연금 운용현황의 통지 위반 (근로자퇴직급여보장법 제18조, 제33조, 제48조 근로자퇴직급여보장법 시행규칙 제7조) 과태료 납부 내부통제 강화 2019.04.16 KB손해보험해외지점 과태료 부과(45만불) - 인가요율 적용 기준 위반 (뉴욕보험법 제160조) 과태료 납부 내부통제 강화 2019.07.17 상무 1명(전직, 11년) 주의상당 - 신용정보 전산시스템 조회권한 통제 불철저(신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조) 대상자 징계조치 내부통제 강화 2019.07.24 KB손해보험 과태료 부과(24백만원) - 신용정보 전산시스템 조회권한 통제 불철저 (신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조) 과태료 납부 내부통제 강화 2019.12.09 KB손해보험 과징금 부과(83백만원) - 기초서류 기재사항 준수의무 위반 (보험업법 제127조의3) 과징금 납부 내부통제 강화 2019.12.09 KB손해보험 과징금 부과(27백만원) - 보험계약의 체결 또는 모집에 관한 금지행위 위반 (보험업법 제97조) 과징금 납부 내부통제 강화 2020.08.31 KB손해보험 과징금 부과(789백만원) - 기초서류 기재사항 준수의무 위반(보험금 부당 과소지급)(보험업법 제127조의3) 과징금 납부 내부통제 강화 2020.09.04 KB손해보험 기관주의 - 기초서류 기재사항 준수의무 위반(보험금 부당 과소지급)(보험업법 제127조의3) 검사결과에 대한조치요구 이행 및 대책 수립 내부통제 강화 2020.09.04 상무 1명(현직, 2년 8개월) 문책(견책) - 기초서류 기재사항 준수의무 위반(보험금 부당 과소지급)(보험업법 제127조의3) 대상자 징계조치 내부통제 강화 2021.02.19 KB손해보험 기관주의 - 보 험계약의 중요사항 설명의무 위반 (보험업법 제95조의2 제1항, 보험업법시행령 제42조의2 제1항) 조치내용 이행 및 재발방지 대책 강구 내부통제 강화 2021.02.19 상무 1명(전직, 3년) 문책(주의상당) - 보험계약의 중요사항 설명의무 위반 (보험업법 제95조의2) 대상자 징계 조치 내부통제 강화 2021.03.02 KB손해보험 과징금 부과(138백만원) - 보 험계약의 중요사항 설명의무 위반 (보험업법 제95조의2 제1항, 보험업법시행령 제42조의2 제1항) 과징금 납부 내부통제 강화 주1) 임직원의 직위, 전 ㆍ 현직 여부 및 근속기간 은 제재일자 기준으로 작성하였으며, 미등기임원을 포함한 임원의 근속기간은 임원임용일부터 기산하여 작성함주2) 제재일자 기준 퇴직자의 근속기간은 전 근속기간을 기재함 [KB국민카드] 일자 처벌 또는 조치대상자(전·현직 / 근속기간) 처벌 또는 조치의 내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2016.11.30 KB국민카드 과태료 부과(2,500만원) - 기프트카드 안전대책 수립·운용 부적정 (전자금융거래법 제 21조, 전자금융감독 규정 제17조) 과태료 납부, 사고카드 사고보상 및추가사고 예방조치 수행 핸드폰인증, 보안스티커적용, 일련번호 체계 변경 등재발방지 대책 수립 및 시행 2017.01.19 KB국민카드 과태료 부과(5,000만원) - 신용카드 불법모집 신고의무 위반 (여신전문금융업법 제14조의5 등) 과태료 납부,불법모집행위 모집인감독기관 신고 및프로세스 변경 불법모집 점검활동 및관련부서 내부통제 강화 대표이사(전직, 2년 5개월) 주의 상당 - 신용카드 불법모집 신고의무 위반 (여신전문금융업법 제14조의5 등) 인사기록 유지 부 점장 ( 현직, 5년 11개월) 견책 징계 조치 2017.02.10 KB국민카드 과태료 부과(1,000만원) - 신용카드 불법모집 신고의무 위반 (여신전문금융업법 제14조의5 등) - 신용카드 모집수수료 누락보고 (여신전문금융업법 제54조) 과태료 납부,불법모집행위 모집인감독기관 신고 및프로세스 변경 불법모집 점검활동 및관련부서 내부통제 강화 KB국민카드 기관주의 - 신용카드모집인 관리·감독 소홀 (여신전문금융업법 제14조 등) - 신용카드 모집수수료 누락보고 (여신전문금융업법 제54조) 불법모집행위 모집인감독기관 신고 및프로세스 변경 대표이사(전직 2년 5개월) 주의 상당 - 신용카드모집인 관리·감독 소홀 (여신전문금융업법 제14조 등) 인사기록 유지 부사장(전직 2년 5개월) 부사장(전직 1년) 2020.02.04 상무(현직, 2년 1개월) 주의 - 고객확인의무 위반 (특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2 제1항 등)- 자금세탁행위 등의 방지를 위한 업무지침 마련의무 위반 (특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조 제1항, 제3항 등) 징계 조치 업무지도 및 관리감독 강화 상무(현직 1년 1개월) 주의 - 자금세탁행위 등의 방지를 위한 업무지침 마련의무 위반 (특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조 제1항, 제3항 등) 징계 조치 업무지도 및 관리감독 강화 2020.11.12 KB국민카드 벌과금 부과(1,500만원) - 정보절취사고 형사소송 대법원 확정판결(구 개인정보보호법 제73조 제1호) 벌과금 납부 내부통제 강화 및 재발방지 대책 수립 및 시행 2021.02.05 대표이사 (현직, 3년 1개월) 주의 - 준법감시인 및 위험관리책임자에 대한 성과평가 기준 부적정 (금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조 제6항, 제28조 제2항) 징계 조치 성과평가 기준 개선 대표이사(전직, 2년) 주의 상당 인사기록 유지 2021.03.03 KB국민카드 과태료 부과(11,440만원) -고객확인의무 위반 (특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2 제1항 등) 과태료 납부 업무지도 및 관리감독 강화 주1) 임직원의 직위, 전 ㆍ 현직 여부 및 근속기간 은 제재일자 기준으로 작성하였으며, 미등기임원을 포함한 임원의 근속기간은 임원임용일부터 기산하여 작성함주2) 제재일자 기준 퇴직자의 근속기간은 전 근속기간을 기재함 주3) 직원(미등기임원 포함) 대상 경미한 제재사항에 대해서는 기재를 생략함 [푸르덴셜생명] 일자 처벌 또는 조치대상자(전·현직 / 근속기간) 처벌 또는 조치의내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2019.10.08 푸르덴셜생명 과태료 부과(1,500만원) 준법감시인 및 위험관리책임자의 보수지급 및 평가기준 마련 불철저(금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조 및 제28조) 과태료 납부, 준법감시인 및 위험관리책임자에 대해 경영성과와 연동되지 않는 별도의 보수기준 및 평가 기준 마련 법규 준수 및 관리감독 강화 2019.10.08 상무 1명(전직, 5년7개월) 주의 상당 징계조치 2019.10.08 푸르덴셜생명 과태료 부과(1,130만원) 임원 선임 및 해임 관련 공시 및 보고 의무 위반(금융회사의 지배구조에 관한 법률 제7조 등) 과태료 납부,해당업무 관련자 징계조치 법규 준수 및 관리감독 강화 [KB자산운용] 일자 처벌 또는 조치대상자(전·현직 / 근속기간) 처벌 또는 조치의내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2020.01.06 KB자산운용 과태료 부과3.5백만원 - 역외금융회사 설립 및 운영현황 분기보고서 제출 지연(외국환거래법 제20조, 금융기관해외진출에관한규정 제7조) 과태료 납부 업무지도 및관리감독 강화 2020.01.22 KB자산운용 과태료 부과20백만원 - 집합투자규약을 위반한 불건전한 집합투자 재산 운용(자본시장과금융투자업에관한법률 제85조 등) 과태료 납부 업무지도 및관리감독 강화 주1) 임직원의 직위, 전 ㆍ 현직 여부 및 근속기간 은 제재일자 기준으로 작성하였으며, 미등기임원을 포함한 임원의 근속기간은 임원임용일부터 기산하여 작성함주2) 제재일자 기준 퇴직자의 근속기간은 전 근속기간을 기재함 [KB캐피탈] 일자 처벌 또는 조치대상자(전·현직 / 근속기간) 처벌 또는 조치의 내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한회사의 대책 2019.12.16 KB캐피탈㈜ 과태료 부과(1백만원) 증권발행실적보고서 제출의무 위반- 舊 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제128조- 舊 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제449조 제2항 제7호 과태료 납부 내부통제 강화 및 재발방지 교육 2020.01.22 KB캐피탈㈜ 과태료 부과(42백만원) 상거래관계가 종료된 고객의 개인신용정보 미삭제 및 분리보관 미이행- 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」 제20조의2- 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 시행령」 제17조의2- 「신용정보업 감독규정」 제22조의3 대주주에 대한 신용공여 절차 미준수- 「여신전문금융업법」 제49조의2 제3항, 제4항- 「여신전문금융업법 시행령」 제19조의3, 제19조의4- 「여신전문금융업무감독규정」 제5조의6 과태료 자진납부(33.6백만원) 내부통제 강화 및 재발방지 교육 본부장(전 직, 4년 11개월) 주의 상거래관계가 종료된 고객의 개인신용정보 미삭제 및 분리보관 미이행- 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」 제20조의2- 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 시행령」 제17조의2- 「신용정보업 감독규정」 제22조의3 관련자 인사조치 완료 내부통제 강화 및 재발방지 교육 부장(현직, 17년 7개월) 주의 대주주에 대한 신용공여 절차 미준수- 「여신전문금융업법」 제49조의2 제3항, 제4항- 「여신전문금융업법 시행령」 제19조의3, 제19조의4- 「여신전문금융업무감독규정」 제5조의6 관련자 인사조치 완료 내부통제 강화 및 재발방지 교육 2020.09.17 KB캐피탈㈜ 시정명령 대출중개수수료 상한제 준수 의무 위반- 「대부업 등의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률」 제11조의2- 舊 「대부업 등의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률 시행령」 제6조의8 중개수수료 프로세스 변경 중개수수료 모니터링 활동 및 관련부서 내부통제 강화 주1) 임직원의 직위, 전 ㆍ 현직 여부 및 근속기간 은 제재일자 기준으로 작성하였으며, 미등기임원을 포함한 임원의 근속기간은 임원임용일부터 기산하여 작성함주2) 제재일자 기준 퇴직자의 근속기간은 전 근속기간을 기재함 [KB생명보험] - 해당사항 없음 [KB부동산신탁] 일자 처벌 또는 조치대상자 처벌 또는조치의 내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2018.12.12 KB부동산신탁 시정명령 관련>- 준법감시인의 임면 보고에 관한 사항 누락- 자산관리회사의 보고사항 지연보고 및 미보고- 영업보고서 지연제출- 영업보고서 기재사항 누락 및 지연 기재- 자산운용인력의 변동 미공시- KB죽전알앤디센터 REITs 외 12개 사업장 수시공시 및 투자보고서 관련 오류 16건 (부동산투자회사법 제37조, 부동산투자회사법 시행령 제40조의2, 제46조, 부동산투자회사 등에 관한 감독규정 제10조, 제11조 등) 조치이행 및 재발방지 확약서 제출 업무지도 및관리감독 강화 2019.05.07 KB부동산신탁 시정명령 관련>- 엘티케이비금천제5호뉴스테이위탁관리REITs 외 4개 사업장 주주총회 결의사항 등 지연공시 17건 - 케이비죽전알앤디센터위탁관리REITs 실사보고서 지연 제출 2건- 우미케이비뉴스테이제1호 위탁관리REITs 주총, 이사회 의사록 별도 미공시 2건 - 케이비용인아산리테일위탁관리REITs 공시자료 첨부파일 오류 2건 (부동산투자회사법 제24조, 제37조, 부동산투자회사 정보시스템 운영규정 제12조 등) 조치이행 및 재발방지 확약서 제출 업무지도 및관리감독 강화 2020.03.04 KB부동산신탁 시정명령 관련>- 서희케이비스타힐스테이제1호위탁관리REITs 외 1개 사업장 주주총회 결의 에 관한 사항 2건 o 정기주주총회(2019.03.29)에서 부결된 2019년 사업계획(안)에 대하여 2019.11.29 까지 주주총회 결의를 득하지 못함 (부동산투자회사법 제12조 제1항 제1호) 조치이행 및 재발방지 확약서 제출 업무지도 및 관리감독 강화 2020.03.26 KB부동산신탁 시정명령 관련>- 자산운용전문인력의 변경 지연보고 1건- 서희케이비스타힐스테이제1호위탁관리REITs 이사회 의사록 지연 공시 1건 (부동산투자회사 등에 관한 감독규정 제6조 제5항 및 제10조 제1항) 조치이행 및 재발방지 확약서 제출 업무지도 및 관리감독 강화 2020.08.10 KB부동산신탁 시정명령 관련>- 케이비부산오피스제1호위탁관리REITs o 이사회의사록 지연공시 2건 o 주주총회 결의내용 지연공시 2건 (부동산투자회사 등에 관한 감독규정 제6조 제5항) 조치이행 및 재발방지 확약서 제출 업무지도 및 관리감독 강화 2020.08.13 KB부동산신탁 시정명령 관련>- (주)케이비사당리테일위탁관리REITs o 주주총회 결의내용 미공시 - 서희케이비스타힐스테이제1호위탁관리REITs o 이사회의사록, 임원의 현황 및 경력증명서 미공시 - 우미케이비뉴스테이제1호위탁관리REITs o 정관, 투자설명서, 내부통제기준, 이사회의사록 미공시 (부동산투자회사법 제37조 제3항, 부동산투자회사 등에 관한 감독규정 제6조 제5항) 조치이행 및 재발방지 확약서 제출 업무지도 및 관리감독 강화 2021.03.23 KB부동산신탁 시정명령 관련> - 케이비안성로지스틱스위탁관리REITs o 정기주주총회에서 확정된 감사보고서 지연공시 - 케이비홍대리테일위탁관리REITs o 상법에 따른 특별결의 사항 지연보고 (부동산투자회사법 제37조 제3항, 제41조 제1항, 부동산투자회사법 시행령 제40조의2 제6항, 제43조 제2항, 부동산투자회사 등에 관한 감독규정 제6조 제5항) 조치이행 및 재발방지 확약서 제출 업무지도 및 관리감독 강화 [KB저축은행] 일자 처벌 또는 조치대상자 처벌 또는 조치의내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2016.09.21 KB저축은행 과태료 450만원 - 신용정보 등록업무 불철저 (신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제18조, 제45조, 제52조 및 동법 시행령 제15조, 제38조) 조치이행 내부통제기준준수 2017.09.06 KB저축은행 과태료 2,000만원 - 신용정보 전산시스템 접근권한 관리 불철저 (신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조 및 동법 시행령 제16조, 신용정보업감독규정 제20조 및 별표3) 조치이행 내부통제기준준수 [KB인베스트먼트] - 해당사항 없음 [KB데이타시스템] - 해당사항 없음 [KB신용정보] 일자 처벌 또는 조치대상자 처벌 또는 조치의내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2016.12.20 KB신용정보 기관주의 - 개인신용정보 부당 이용(신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제32조, 제33조) 대상자 징계조치 업무지도 및관리감독 강화 2019.08.07 KB신용정보 과태료 부과(1,440만원) - 소속 위임직채권추심인의 채권추심에 관한 위반행위 (신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제27조) 과태료 납부 관리감독 강화 ◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11013#*단기매매차익미환수현황.dsl 나. 단기매매차익 발생 및 환수현황 - 해당사항없음 다. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 [KB국민카드] (1) 지배회사에 관한 사항 1) 작성기준일 이후 발행한 채 무 증 권 내 역 (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 KB국민카드 회사채 공모 2021.04.09 50,000 1.459 AA+(한기평외2) 2024.04.09 미상환 교보증권(주) KB국민카드 회사채 공모 2021.04.09 50,000 1.680 AA+(한기평외2) 2025.04.09 미상환 교보증권(주) KB국민카드 회사채 공모 2021.04.09 50,000 1.823 AA+(한기평외2) 2026.04.09 미상환 교보증권(주) KB국민카드 회사채 공모 2021.04.23 50,000 1.616 AA+(한기평외2) 2025.04.23 미상환 한양증권(주) KB국민카드 회사채 공모 2021.04.23 30,000 1.710 AA+(한기평외2) 2025.10.23 미상환 한양증권(주) KB국민카드 회사채 공모 2021.04.23 50,000 1.794 AA+(한기평외2) 2026.04.23 미상환 한양증권(주) KB국민카드 기업어음 사모 2021.04.14 120,000 0.900 A1(한신평외2) 2022.01.10 미상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.06 30,000 0.300 A1(한신평외2) 2021.04.07 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.07 50,000 0.330 A1(한신평외2) 2021.04.15 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.07 30,000 0.300 A1(한신평외2) 2021.04.08 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.07 260,000 0.320 A1(한신평외2) 2021.04.09 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.08 150,000 0.480 A1(한신평외2) 2021.04.15 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.09 5,000 0.540 A1(한신평외2) 2021.04.15 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.12 70,000 0.650 A1(한신평외2) 2021.04.20 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.12 50,000 0.680 A1(한신평외2) 2021.04.21 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.12 50,000 0.690 A1(한신평외2) 2021.04.19 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.13 90,000 0.630 A1(한신평외2) 2021.04.16 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.13 30,000 0.610 A1(한신평외2) 2021.04.15 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.13 100,000 0.630 A1(한신평외2) 2021.04.19 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.14 230,000 0.530 A1(한신평외2) 2021.04.15 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.14 120,000 0.560 A1(한신평외2) 2021.04.23 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.14 20,000 0.550 A1(한신평외2) 2021.04.20 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.14 30,000 0.540 A1(한신평외2) 2021.04.16 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.19 45,000 0.530 A1(한신평외2) 2021.04.26 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.20 175,000 0.510 A1(한신평외2) 2021.04.26 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.21 130,000 0.480 A1(한신평외2) 2021.04.22 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.21 130,000 0.510 A1(한신평외2) 2021.04.27 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.22 115,000 0.520 A1(한신평외2) 2021.04.23 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.22 20,000 0.550 A1(한신평외2) 2021.04.26 상환 - KB국민카드 단기사채 사모 2021.04.23 10,000 0.550 A1(한신평외2) 2021.04.26 상환 - 주) 2021.4.30까 지의 발행 및 상환내역을 기재함 라. 직접금융 자금의 사용 [공모자금의 사용내역] [KB금융지주] (기준일 : 2021년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 회사채 30 2018년 01월 25일 운영자금 80,000 운영자금 80,000 - 회사채 31-1 2018년 02월 28일 운영자금 150,000 운영자금 150,000 - 회사채 31-2 2018년 02월 28일 운영자금 50,000 운영자금 50,000 - 회사채 31-3 2018년 02월 28일 운영자금 60,000 운영자금 60,000 - 회사채 32-1 2018년 04월 06일 채무상환자금 60,000 채무상환자금 60,000 - 회사채 32-2 2018년 04월 06일 채무상환자금 80,000 채무상환자금 80,000 - 회사채 32-3 2018년 04월 06일 채무상환자금 20,000 채무상환자금 20,000 - 회사채 33-1 2018년 06월 12일 채무상환자금 100,000 채무상환자금 100,000 - 회사채 33-2 2018년 06월 12일 채무상환자금 30,000 채무상환자금 30,000 - 회사채 34-1 2018년 07월 25일 채무상환자금 40,000 채무상환자금 40,000 - 회사채 34-2 2018년 07월 25일 채무상환자금 70,000 채무상환자금 70,000 - 회사채 34-3 2018년 07월 25일 채무상환자금 20,000 채무상환자금 20,000 - 회사채 34-4 2018년 07월 25일 채무상환자금 20,000 채무상환자금 20,000 - 회사채 35 2018년 10월 05일 채무상환자금 120,000 채무상환자금 120,000 - 회사채 36-1 2019년 02월 22일 운영자금 40,000 운영자금 40,000 - 회사채 36-1 2019년 02월 22일 채무상환자금 80,000 채무상환자금 80,000 - 회사채 36-2 2019년 02월 22일 운영자금 230,000 운영자금 230,000 - 회사채 36-3 2019년 02월 22일 운영자금 60,000 운영자금 60,000 - 회사채 37-1 2019년 03월 15일 채무상환자금 140,000 채무상환자금 140,000 - 회사채 37-2 2019년 03월 15일 운영자금 30,000 운영자금 30,000 - 회사채 37-2 2019년 03월 15일 채무상환자금 40,000 채무상환자금 40,000 - 신종자본증권 1-1 2019년 05월 02일 운영자금 350,000 운영자금 350,000 - 신 종 자 본 증권 1-2 2019년 05월 02일 운영자금 50,000 운영자금 50,000 - 회사채 38-1 2019년 06월 19일 채무상환자금 80,000 채무상환자금 80,000 - 회사채 38-2 2019년 06월 19일 운영자금 30,000 운영자금 30,000 - 회사채 38-2 2019년 06월 19일 채무상환자금 90,000 채무상환자금 90,000 - 회사채 39-1 2019년 10월 15일 운영자금 30,000 운영자금 30,000 - 회사채 39-1 2019년 10월 15일 채무상환자금 50,000 채무상환자금 50,000 - 회사채 39-2 2019년 10월 15일 운영자금 40,000 운영자금 40,000 - 회사채 40-1 2019년 12월 04일 채무상환자금 70,000 채무상환자금 70,000 - 회사채 40-2 2019년 12월 04일 채무상환자금 30,000 채무상환자금 30,000 - 회사채 41-1 2020년 01월 16일 운영자금 110,000 운영자금 110,000 - 회사채 41-2 2020년 01월 16일 채무상환자금 100,000 채무상환자금 100,000 - 회사채 41-3 2020년 01월 16일 운영자금 20,000 운영자금 20,000 - 회사채 41-3 2020년 01월 16일 채무상환자금 20,000 채무상환자금 20,000 - 후순위채권 1-1 2020년 02월 18일 운영자금 370,000 운영자금 370,000 - 후순위채권 1-2 2020년 02월 18일 운영자금 30,000 운영자금 30,000 - 신 종 자 본 증권 2-1 2020년 05월 08일 운영자금 325,000 운영자금 325,000 - 신 종 자 본 증권 2-2 2020년 05월 08일 운영자금 75,000 운영자금 75,000 - 회사채 42-1 2020년 05월 13일 영업양수자금 130,000 영업양수자금 130,000 - 회사채 42-2 2020년 05월 13일 영업양수자금 70,000 영업양수자금 70,000 - 회사채 43-1 2020년 06월 16일 영업양수자금 50,000 영업양수자금 50,000 - 회사채 43-2 2020년 06월 16일 영업양수자금 110,000 영업양수자금 110,000 - 회사채 43-3 2020년 06월 16일 영업양수자금 50,000 영업양수자금 50,000 - 신종자본증권 3-1 2020년 07월 14일 영업양수자금 370,000 영업양수자금 370,000 - 신종자본증권 3-2 2020년 07월 14일 운영자금 30,000 운영자금 30,000 - 회사채 44-1 2020년 08월 11일 영업양수자금 10,000 영업양수자금 10,000 - 회사채 44-1 2020년 08월 11일 채무상환자금 70,000 채무상환자금 70,000 - 회사채 44-2 2020년 08월 11일 영업양수자금 50,000 영업양수자금 50,000 - 회사채 44-3 2020년 08월 11일 영업양수자금 30,000 영업양수자금 30,000 - 회사채 44-4 2020년 08월 11일 영업양수자금 20,000 영업양수자금 20,000 - 신종자본증권 4-1 2020년 10월 20일 운영자금 435,000 운영자금 435,000 - 신종자본증권 4-2 2020년 10월 20일 운영자금 65,000 운영자금 65,000 - 회사채 45 2020년 11월 23일 채무상환자금 60,000 채무상환자금 60,000 - 회사채 46-1 2021년 01월 14일 운영자금 10,000 운영자금 10,000 - 회사채 46-1 2021년 01월 14일 채무상환자금 150,000 채무상환자금 150,000 - 회사채 46-2 2021년 01월 14일 채무상환자금 30,000 채무상환자금 30,000 - 회사채 46-3 2021년 01월 14일 채무상환자금 10,000 채무상환자금 10,000 - 회사채 46-4 2021년 01월 14일 운영자금 100,000 운영자금 100,000 - 신종자본증권 5-1 2021년 02월 19일 운영자금 420,000 운영자금 420,000 - 신종자본증권 5-2 2021년 02월 19일 운영자금 60,000 운영자금 60,000 - 신종자본증권 5-3 2021년 02월 19일 운영자금 120,000 운영자금 120,000 - 회사채 47 2021년 02월 24일 채무상환자금 90,000 채무상환자금 90,000 - 주) 신종자본증권, 후순위 외 모든 회사채는 일괄신고서를 통해 발행 1) 일괄신고 1(17.5.24~18.2.20) : 총 80,000백만 (운영 80,000) 2) 일괄신고 2(18.2.21~19.1.31) : 총 820,000백만 (운영 260,000, 채무상환 560,000) 3) 일괄신고 3(19.2.19~20.1.31) : 총 1,290,000백만 (운영 590,000, 채무상환 700,000) 4) 일괄신고 4(20.4.24~21.2.28) : 총 1,040,000백만원(운영 110,000, 채무상환 410,000 , 영업양수 520,000) [사모자금의 사용내역][KB금융지주] (기준일 : 2021년 3월 31일 ) (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 교환사채 1 2020년 06월 30일 영업양수자금 210,000 영업양수자금 210,000 - 교환사채 1 2020년 06월 30일 운영자금 30,000 운영자금 30,000 - ◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11013#*공모자금의사용내역.dsl ◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11013#*사모자금의사용내역.dsl ◆click◆『미사용자금의 운용내역』 삽입 11013#*미사용자금의운용내역.dsl 마. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 [KB국민은행] (1) 예금자 보호에 관한 사항 ▶ 예금자보호 제도 개요 예금자보호법에 따라 예금보험에 가입한 금융기관이 예금의 지급정지, 영업 인/허가의 취소, 해산 또는 파산등으로 예금을 지급할 수 없는 경우에 예금보험공사가 보험금을 지급함으로써 예금자를 보호하고 금융제도의 안정을 목적으로 1997.1.1부터 시행하는 제도 ▶ 보호상품 및 비보호상품 보 호 상 품 비 보 호 상 품 - 보통, 별단, 당좌 등 요구불예금 - 정기, 저축, 기업자유, 주택청약 등 저축성예금 - 정기적금, 주택청약부금, 상호부금 등 적립식예금 - 연금신탁, 퇴직신탁 등 원금보전형 신탁 및 표지어음, 외화예금- 퇴직연금 상품중 확정기여형 퇴직연금, 개인형 퇴직연금 적립금- 개인종합자산계좌(ISA)에 편입된 금융상품 중 예금보호대상으로 운용되는 금융상품 - CD, RP, 은행발행채권 - 특정금전신탁 등 실적배당형 신탁 및 개발신탁 - 금융투자상품(수익증권,뮤추얼펀드 등) 등 ▶ 보호한도 원금과 소정의 이자를 합하여 동일한 금융기관내에서 1인당 최고 5천만원까지 보호되며, 해당금융 기관에 대출이 있는 경우에는 예금에서 대출금을 먼저 상환(상계)시키고 남은 예금을 기준으로 보호. 단, 예금보호대상 금융상품으로 운용되는 확정기여형퇴직연금, 개인형 퇴직연금 적립금의 경우 다른 예금보호 대상 금융상품과는 별도로 1인당 최고 5천만원(2개 이상 퇴직연금에 가입한 경우 합하여)까지 보호 ▶ 보험료 납부 예금등의 평잔에 보험료율을 곱한 금액을 보험료(예금보험료, 특별기여금)로 예금보험공사에 납부 (2) 예탁자산 등에 관한 사항 자본시장법에서는 금융기관의 파산 등으로부터 투자자를 안전하게 보호하기 위해 증권(집합투자증권) 투자시 관련 자금을 고유자금과 분리하여 예치 또는 신탁하여 관리하도록 정하고 있으며, 당행은 자본시장법 제74조(투자자예탁금의 별도예치) 제2항에 의거하여 집합투자증권 매입을 위한 투자자예탁금을 당행 신탁운용부 신탁계정에 별도 예치함으로써 자본시장법에서 정하고 있는 예탁자산 보호규정을 준수하고 있습니다. [관련법률 및 조항] 자본시장법 제74조(투자자예탁금의 별도예치) ① 투자매매업자 또는 투자중개업자는 투자자예탁금(투자자로부터 금융투자상품의 매매, 그 밖의 거래와 관련하여 예탁받은 금전을 말한다. 이하 같다)을 고유재산과 구분하여 증권 금융회사에 예치 또는 신탁하여야 한다.② 겸영금융투자업자 중 대통령령으로 정하는 투자매매업자 또는 투자중개업자는 제1항에 불구하고 투자자예탁금을 제1항에 따른 예치 또는 신탁 외에 신탁업자(증권금융회사를제외한다. 이하 이 조에서 같다)에게 신탁 할 수 있다. 이 경우 그 투자매매업자 또는 투자중개업자가 신탁업을 영위하는 경우에는「신탁법」제3조1항에 불구하고 자기계약을 할 수 있다. [KB증권] (1) 고객예탁재산 현황 1) 고객예수금 (단위 : 백만원) 구 분 2021년 1분기 2020년 2019년 위탁자예수금 5,389,614 5,780,352 2,215,550 장내파생상품거래예수금 679,895 824,929 616,541 청약자예수금 7,018 208 369 저축자예수금 9,395 8,325 6,880 조건부예수금 62 62 62 집합투자증권투자자예수금 175,474 169,740 173,572 기 타 48 48 91 합 계 6,261,506 6,783,664 3,013,065 주) K-IFRS 별 도재무제표 기준 2) 기타 고객 예탁자 산 (단위 : 백만원) 구 분 2021년 1분기 2020년 2019년 위탁자유가증권 138,600,660 131,197,875 104,122,315 저축자유가증권 103,561 83,990 54,278 수익자유가증권 31,394,126 31,126,727 27,598,638 합 계 170,098,347 162,408,592 131,775,231 주) K-IFRS 별 도재무제표 기준 (2) 예탁재산의 보호현황 1) 고객예탁금 등 별도예치제도 (단위 : 백만원) 구 분 별도예치대상금액 별도예치금액 예치비율 비 고 증권금융 은행 위탁자예수금 4,309,700 4,314,628 100분의 100이상 장내파생상품거래예수금 382,196 383,348 100분의 100이상 집합투자증권투자자예수금 175,462 196,057 100분의 100이상 조건부예수금 62 100 100분의 100이상 저축자예수금 9,224 10,000 100분의 100이상 기 타 3,697 6,003 100분의 100이상 합계 4,880,341 4,910,136 100분의 100이상 [KB손해보험] (1) 예금자보호제도 보험회사의 경영이 악 화된 경우 보험업법상의 보험계약이전제도에 의해 다른 보험회사로 보험계약을 이전하는 보호장치가 마련되어 있으며, 만약 파산 등으로 인해 보험회사가 보험계약상의 채무를 이행할 수 없게 된 경우, 예금자보호법에 의해 파산금융기관당 1인당 최고 5천 만원 한도 내에서 각종 환급금 및 보험금의 지급을 보장합니다. 단, 보험계약자 및 보험료납부자가 법인인 경우(퇴직보험 제외)에는 예금자 보호대상에서 제외됩니다. (2) 손해보험계약의 제3자 보호제도 손해보험계약의 제3자 보호제도는 손해보험회사의 청산 또는 파산 시 예금자보호법상 보장한도인 5천만원을 초과하는 손해보험 피해자의 피해액에 대하여 손해보험회사들이 사후적으로 기금을 출연, 지급을 보장하는 제도입니다. 적용대상이 되는 보험계약은 보험업법 시행령 제80조에서 규정하고 있는 의무보험 및 자동차 손해배상 보장법에 의하여 가입이 강제되지 아니한 자동차보험계약이며(법인을 계약자로 하는 손해보험계약은 제외), 지급보장 대상은 피해자가 입은 신체손해(재물손해는 제외)로 하고, 보장 한도는 개별 법령의 보장한도에서 예금자보호법상의 보장금액을 제외한 전액을 보장합니다. 단, 자동차 손해배상 보장법에 의하여 가입이 강제되지 아니한 자동차보험계약의 경우에는 1억원의 범위 이내에서 지급불능 금액의 80%를 보장해 드립니다 [푸르덴셜생명] 보험회사의 경영이 악화된 경우 보험업법상의 보험계약이전제도에 의해 다른 보험회사로 보험계약을 이전하는 보호장치가 마련되어 있으며, 만약 파산 등으로 인해 보험회사가 보험계약상의 채무를 이행할 수 없게 된 경우, 예금자보호법에 의해 1인당 최고 5천만원 한도 내에서 각종 환급금 및 보험금 지급을 보장합니다. 단, 보험계약자 및 보험료납부자가 법인이면 보호되지 않습니다. 그러나, 확정기여형 퇴직연금보험은 그러하지 않습니다. 또한, 변액보험의 경우, 약관에서 보험회사가 최저보증하는 보험금에 한하여 보호됩니다. 바. 고객정보 보호에 관한 사항 [KB국민은행] 국민은행은 효율적이고 체계적인 고객정보 보호를 위해 정보보호 유출 방지를 위한 전담 조직을 마련하고 정보보호통합플랫폼 및 개인정보통합관리시스템 등을 통하여 정보보호 점검 체계를 강화하고 있습니다. 고객정보의 외부 유출을 차단하기 위해 전산센터 출입 시 반드시 X-Ray 검색대 통과절차를 준수하고, PC반출·입시에는 포맷 의무수행 및 필수보안프로그램 설치 등 철저한 통제절차를 수립하여 이행하고 있습니다. 행내 모든 PC의 내·외부 네트워크는 망을 분리하고 외주인력 사용 PC의 인터넷사용을 차단하며 PC내 모든 문서는 암호화되어 관리되고 고객정보 접근시 추가 인증을 적용, 인가된 직원만 접근을 허용하는 강화된 보안정책을 시행하고 있습니다. 임직원의 정보보호에 대한 인식제고를 위하여 전 임직원 대상 개인정보 보호 교육 및 정보보호 캠페인 등을 주기적으로 실시하고 있습니다. 대외적으로는 전자금융사기로부터 고객정보 탈취 등을 예방하고자 신종 사기 유형에 대비하여 FDS탐지정책을 고도화하고 탐지범위를 신규 대고객서비스 채널까지 확대 운영하고 있습니다. 또한 당행업무를 수탁받아 처리하는 외부업체에 대해서는 고객정보 관리실태에 대한 현장점검을 실시하고 있으며, 개인정보의 수집, 이용, 제공, 보관, 파기 등 일련의 과정에 대한 상시 모니터링 및 체계적인 관리를 위한 개인정보 통합관리 시스템을 구축하여 주기적으로 점검 및 관리하고 있습니다. KB금융그룹 내 그룹사간 고객정보 제공 및 활용시에는 승인, 점검, 보고 절차를 규정화하고, 고객정보 요청·제공 승인시스템을 운영, 점검하는 등 관련 법령을 준수하고 있습니다. ISMS(국내인증, KISA), ISO27001(국제인증, ISO) 인증 취득을 통해 당행의 정보보호 관리체계를 대외적으로 인정받았습니다. 당행의 견고한 정보보호 노력에도 불구하고 고객정보 유출 사고 발생 시, 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재에 따른 대외 신뢰도 저하 및 피해고객의 집단소송에 따른 손해배상등 사고 수습을 위해 발생할 수도 있는 비용에 대비하여 개인정보보호 및 전자금융거래 배상책임보험 가입을 통해 재무적 위험을 최소화하고 있습니다. [KB증권] KB증권은 고객정보보호를 위하여 KB금융그룹의 정보보호 기준에 맞춰 각종 보안솔루션 및 보안정책을 철저하게 운영하고 있습니다. 내부정보 유출방지를 위한 문서보안 시스템 및 외부 반출통제 시스템, 개인정보 검색시스템 등을 운영 중이며 PC그리고 외부로부터의 불법적인 행위를 차단하기 위하여 서버/DB접근통제시스템, 인프라침입방지시스템(IPS), 디도스방어시스템(DDoS), 웹방화벽시스템(WAF), 네트워크접근제어(NAC), 지능형위협방지시스템(APT), 이상금융거래탐지시스템(FDS) 등의 시스템을 구축 및 운영하고 있습니다. 특히 정보보호포털 서비스를 통하여 위와 같은 전반적인 정보보호 통제·관리 업무를 보다 효율적으로 운영하고 있습니다. 전자금융감독규정에서 요구하는 전자금융기반시설에 대한 정기적인 취약점 분석·평가업무도 매년 수행하고 있으며, 안전한 전자금융서비스의 제공을 위한 각종 점검 업무 및 강화된 ‘자체 보안성 심의’ 프로세스를 통해 고객정보의 보안성 강화에 대한 다양한 노력을 기울이고 있습니다. 더불어 정보보호 이슈 등 중대한 의사결정 필요 시 ‘정보보호위원회’에서 심의·의결 절차를 거치고 있으며, 법규에 따라 정보보호최고책임자, 개인정보보호책임자, 신용정보관리·보호인, 고객정보관리인을 임원급으로 임명하여 운영하고 있습니다. 또한 고객정보 수집의 최소화를 위해 계약 이행에 필수적인 정보만 수집하도록 운영하고 있으며 중요정보 암호화, 폰패드 및 핀패드를 활용한 안전한 수집 등 강화된 고객정보보호 정책을 적용하고 있습니다. 협력업체나 투자권유대행인을 통한 고객정보 유출을 방지하기 위해 업무 수탁사 및 투자권유 대행인에 대한 보다 철저한 관리 및 점검을 실시하고 있습니다. KB증권은 ‘고객정보유출 대응매뉴얼’에 의거하여, 고객정보 유출사고 발생 시 내부보고와 함께 즉각적인 긴급 대응조치가 이루어지도록 프로세스를 구축하고 있습니다. 고객정보 유출사고가 발생하는 경우, 정보보호 일상업무 체제가 비상조직 체제로 즉각 전환됩니다. 외부 서버해킹공격, 디도스(DDoS)공격, 지능형지속위협(APT)공격 등에 대한 대응 모의훈련 또한 연 1회씩 실시하는 등 비상대응체계를 철저하게 유지하고 있습니다. 더불어 안정적인 금융서비스 제공을 위해 ‘개인정보보호 및 정보보호 관리체계’ 부문에서의 공신력있는 국내외 인증 획득을 통하여 대고객 신뢰도를 향상시켜 국내는 물론 해외 영업 경쟁력 기반 강화에도 기여할 수 있도록 최선을 다하고 있습니다. [KB손해보험] KB손해보험은 2017년 2월 국가공인 정보보호관리체계(ISMS:Information Security Management System) 인증을 최초 획득하여 매년 갱신하고 있고, 해당 인증으로 대고객 전자금융거래 서비스에 대한 대외 이미지 및 신뢰도를 인정받고 있습니다. 고객정보에 대한 보안 관리는 주민등록번호, 계좌번호, 카드번호 등 주요 개인정보를 암호화하여 DB에 저장하고, 단말기 화면에 보이는 고객정보를 마스킹(*)처리하고 있으며, 문서 자동암호화 저장 및 화면캡쳐를 차단하는 등 안전하게 처리하고 있습니다. 뿐만 아니라, 내부 사용자에 의한 정보 유출을 차단하기 위하여 보안정책 위반 행위 및 정보유출 우려 행위에 대한 사용자 이상행위 발생 시 시스템 알림, 경고 및 로그인 차단 등의 통제 수단을 구현한 이상징후 시스템을 구축하였으며, 이상징후 시나리오를 추가하는 등 시스템 개선을 꾸준히 수행하고 있습니다. 외부 해커에 의한 해킹공격 방지를 위해서는 24시간 실시간 보안관제 모니터링을 실시하고 있으며, 정기적으로 검증받은 제3자(정보보안 전문 업체)를 통하여 모의해킹 및 취약점 점검 활동을 수행하며 진화하는 해킹기술에 선제적으로 대응하고 있습니다. [KB국민카드] KB국민카드는 고객정보 보호를 위하여 전담 조직을 구성하고 내부관리계획을 수립하여 체계적인 정보보호 관리를 수행하고 있습니다. 가상PC 환경 구축, 인터넷망 분리, 내부통제 모니터링 및 외부 이상징후 탐지 시스템 구축등 지속적으로 정보보호 체계를 강화하고 있으며, 정기적으로 이메일 모의훈련, 침해사고 대응 훈련, 임직원 맞춤형 정보보호 교육 등을 통해 정보보호 역량을 강화하고 있습니다. 해킹공격 방지를 위해 24시간 실시간 보안관제 모니터링을 실시하고 있으며, 정보보안 전문 업체를 통해 취약성 점검 활동을 수행하는 등 진화하는 해킹기술에 대해 선제적으로 대응하고 있습니다. 또한, 내부 사용자에 의한 정보 유출을 차단하기 위하여 암호화 및 강력한 접근통제를 적용하고 있으며, 사용자의 보안정책 위반 행위 탐지 및 정보유출 차단를 위해 모니터링을 실시하고 있습니다. 2016년 정보보호 관리체계(ISMS) 인증, 2017년 PCI DSS 인증 취득을 통해 당사의 정보보호 수준은 대외적으로 인정 받았으며, 지속적으로 갱신? 유지하여 안전한 금융서비스를 제공하고자 노력하고 있습니다. 당사의 정보보호 노력에도 불구하고 고객정보 유출 사고 발생 시 법정 손해배상책임의 이행을 위해 개인정보보호 배상책임보험에 가입하고 있습니다. [푸르덴셜생명보험] 푸르덴셜생명은 개인정보 및 개인신용 정 보 의 보호를 위해 정보보호 전담조직을 만들어 높은 수준의 정보보호 점검체계를 수립하여 운영하고 있습니다. 개인정보 유출방지를 위해 KB금융그룹 통합 보안관제를 실시하고, 가상 PC환경으로 업무망과 인터넷 망의 분리운영, 고유식별정보의 암호화, 방화벽, 접근통제시스템, 침입방지시스템 운영, 전자금융거래의 안정성 확보를 위한 취약점 점검, 이상징후 모니터링 및 외부 공격에 대비한 모의훈련 등을 정기적으로 실시하고 있습니다. 개인정보의 수집, 이용, 제공, 보관, 파기 등 전 과정에 대해 매월 점검하고 있으며, 불필요한 개인정보를 보유하지 않도록 매월 정보보안점검의 날을 지정해 점검하고 있습니다. 또한 개인정보 처리절차가 신설되거나 변경될 경우에는 사전에 위험 평가 및 내부통제 절차를 확인하고 있습니다. [KB생명보험] 코로나19로 인해 재택근무가 증가함에 따라, 내부 접속에 대한 인증 강화 등 보안 고려사항을 충족하고, 멀티 브라우져 지원 등 다양한 사용자 환경에 대응할 수 있는 원격접속시스템 고도화를 완료하였습니다. 자율보안체계 활성화를 위해 정보보안점검의 날 운영 이외에도 테마 점검을 수행하고 있고, 대고객서비스에 대한 보안 강화를 위해 2019년 정보보호 관리체계(ISMS) 인증을 취득하여 대외적으로 정보보호 수준을 인정 받았습니다. 내부보안 강화를 위해 인공지능 네트워크 트래픽 감시시스템, 망 연계 시스템, 패치관리시스템 등을 운영하고 있으며, 개인정보 보호를 위해 이미지 마스킹 처리 시스템을 적용하고있습니다. 전 임직원 대상 그룹 이메일 모의훈련 및 침해사고 대응훈련을 통하여 정보보호 인식수준을 향상시키기 위한 정기적 훈련을 수행하고 있으며, 전 임직원 및 외주인력에 대한 정보보호 인식제고 및 역량강화에 따른 대상별 맞춤형 교육기준을 수립하여 이행하고 있습니다. 다만, 이러한 저희 KB금융그룹의 고객정보 보호 노력에도 불구하고 고객정보 유출 사고 발생 시, 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상 등 사고 수습에 필요한 비용이 발생할 수 있으며, 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재에 따른 경영 상의 악영향, 대외 신뢰도 저하 등으로 인한 수익 기반이 약화될 가능성이 있음을 유의하시기 바랍니다. 사. 합병 등의 사후 정보 (주식의 포괄적 교환 포함) ◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11013#*합병등전후의재무사항비교표.dsl [현대증권(주)] 당사는 현대증권㈜의 총 발행주식 중 당사가 주식교환(2016년 10월 19일)일 현재 소유하고 있는 주식을 제외한 잔여 주식을 ㈜KB금융지주의 신규 발행 주식과 포괄적으로 교환하여 현대증권㈜의 지분 100%을 확보하였습니다. 이에 따라 현대증권㈜는 당사의 완전자회사가 되었습니다. 또한, 2016년 11월 1일 이사회 결의에 따라 2016년 12월 30일자로 현대증권㈜을 존속회사로 하고 KB투자증권㈜를 소멸회사로 하여 합병을 하였으며, 당사의 동일지배하의 종속기업간 합병거래에 해당합니다. (1) 주식교환의 상대방 (주요사항보고서 제출일 기준) 완전모회사가 되는 회사 상호 (주)KB금융지주 소 재 지 서울특별시 중구 남대문로 84 대표이사 윤종규 법인구분 유가증권시장 상장법인 완전자회사가 되는 회사 상호 현대증권(주) 소 재 지 서울특별시 영등포구 여의나루로4길 21 대표이사 윤경은 법인구분 유가증권시장 상장법인 (2) 법적형태 본 주식교환은 금융지주회사법 제62조의2, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의4, 동법 시행령 제176조의6 및 상법 제360조의2 내지 제360조의14 등에 의거하여 진행됩니다. 본건 주식교환에서 KB금융지주의 경우, 소규모주식교환으로 진행됨에 따라 주주총회 승인절차 없이 이사회 승인으로 갈음하며 KB금융지주의 반대주주에게는 주식매수청구권이 부여되지 않습니다. 현대증권의 경우, 일반 주식교환으로 주주총회 승인절차가 필요하며, 현대증권의 반대주주에게는 주식매수청구권이 부여됩니다. (3) 주식교환의 배경 K B금융지주는 지난 2016년 5월 25일 금융위원회로부터 현대증권에 대한 자회사 편입을 승인 받았으며, 증권신고서 제출일 현재 KB금융지주가 보유하고 있는 현대증권 지분은 29.62%입니다. KB금융지주는 최근, 글로벌 경제 침체가 지속되면서 저금리 환경에 따른 국내 은행산업의 순이자마진 감소에 대응하기 위하여 다양한 금융사업 간의 협업을 통한 추가적 수익원 창출의 중요성이 그 어느 때 보다 높아지고 있는 점을 감안하여 오랜 시간에 걸쳐 규모와 역량을 갖춘 증권 자회사 육성에 노력해 왔고, 그 결과 KB금융지주는 현재 현대증권의 최대주주 지위를 확보하였습니다. KB금융지주는 보다 효율적인 경영체계를 확립하기 위하여서는 현대증권을 완전자회사로 편입하고 KB금융지주의 기존 자회사인 KB투자증권과의 통합을 통 하여 신속히 조직을 안정화시킬 필요가 있다고 판단하였는바, 이에 본 주식교환을 결의하게 되었습니다. 본 주식교환은 현대증권 주식 1주당 0.1907312주의 KB금융지주의 보통주 신주를 제공하여 관련 법령이 허용하는 절차와 방법으로 관계기관의 승인을 얻어 최대한 신속하게 KB금융지주의 완전자회사로 편입하려는데 그 목적이 있습니다. (4) 주요 일정 구 분 KB금융지주 현대증권 이사회 결의일 2016.08.02 2016.08.02 주주명부 기준일 및 폐쇄 공고 2016.08.02(KB금융지주는 상법 360조10조에 따라 소규모 주식교환으로 반대의사표시 기준일 공고) 2016.09.01 주식 교환 계약일 2016.08.02 2016.08.02 주주 확정일 2016.08.12 2016.09.09 주주총회 소집통지일 - 2016.09.23 소규모 주식교환 공고 또는 통지 2016.08.09 - 주주명부 폐쇄기간 시작일 2016.08.13 2016.09.10 종료일 2016.08.18 2016.09.13 주식교환 반대의사 통지접수기간 시작일 2016.08.09 2016.08.02 종료일 2016.08.22 2016.10.03 주식교환 승인을 위한 이사회결의일 또는 주주총회일 2016.10.04(이사회) 2016.10.04(임시주주총회) 주식매수청구권 행사 기간 시작일 - 2016.10.04 종료일 - 2016.10.14 완전자회사가 되는 회사의 구주권제출 및 주권실효통지ㆍ공고일 - 2016.10.07 주식매수청구대금 지급일 - 2016.10.17 구주권 제출기간 종료일 - 2016.10.18 주식교환을 한 날 2016.10.19 2016.10.19 현대증권의 매매거래정지 기간 - 2016.10.17 ~ 2016.10.31 주식교환 등기일 2016.10.20 - 신주권 상장신청일 2016.10.24 - 신주권 교부일 2016.10.31 - 신주권 상장 및 현대증권 상장폐지일 2016.11.01 2016.11.01 (5) 주식교환비율 (단위: 원) 구 분 완전모회사 (KB금융지주) 완전자회사 (현대증권) 기준주가 35,474 6,766 - 할인 또는 할증률 0% 0% 자산가치·수익가치 평균 - - - 자산가치 - - - 수익가치 - - 교환가액(1주당) 35,474 6,766 교환비율 1 0.1907312 상대가치 - - 주) KB금융지주와 현대증권은 모두 주권상장법인이므로 자본시장과 금융투자업에 관한법률 제165조의4, 동법시행령 제176조의5 제1항 제1호 및 제176조의6 제2항에 의거하여 기준주가를 산정한 후, 이를 기초로 교환비율을 산출하였습니다. ( 6 ) 주식매수청구권 행사내역 - KB금융지주 상법 제360조의10의 규정에 의거하여 소규모 주식교환 절차에 따라 진행되므로 KB금융지주의 주주에게는 주식매수청구권이 부여되지 않습니다. - 현대증권 법인명 매수청구가격 매수청구기간 매수청구자 매수청구 주식수 매수청구 대금 매수일자 매수자금 원천 현대증권 보통주 6,637원 2016.10.04~ 2016.10.14 개인주주 65명 보통주 18,311주 121,530,107원 2016.10.17 자체자금 DEUTSCHE BANK AG 보통주 170,177주 1,129,464,749원 합계 - - 총 66명 보통주 188,488주 1,250,994,856원 - - 주) 매수청구 대금 : 회사제시 매수가격 기준 ( 7 ) 재무영향 1) 주식의 포괄적 교환은 합병과는 달리, 주식교환 이후에도 2개의 당사회사가 그대로 존재하게 됩니다. 완전자회사가 되는 현대증권의 재무제표는 주식의 포괄적 교환의 영향을 받지 아니합니다. * 주식교환 전·후의 요약재무정보 (2016.10.19 제출한 증권발행실적보고서 기준) - KB금융지주 (단위: 백만원) 과 목 교환전 교환후 증감 Ⅰ. 현금 및 예치금 33,280 33,280 - Ⅱ. 당기손익인식금융자산 201,843 201,843 - Ⅲ. 대출채권 - - - Ⅳ. 종속기업투자 18,557,566 19,684,214 1,126,648 Ⅴ. 관계기업투자 2,232,915 2,232,915 - Ⅵ. 유형자산 479 479 - Ⅶ. 무형자산 8,348 8,348 - Ⅷ. 이연법인세자산 2,666 2,666 - Ⅸ. 기타자산 297,786 297,786 - 자 산 총 계 21,334,883 22,461,531 1,126,648 Ⅰ. 차입부채 85,000 85,000 - Ⅱ. 사채 2,745,173 2,745,173 - Ⅲ. 순확정급여부채 1,721 1,721 - Ⅳ. 당기법인세부채 210,761 210,761 - Ⅴ. 기타부채 89,526 89,526 - 부 채 총 계 3,132,181 3,132,181 - Ⅰ. 자본금 1,931,758 2,090,557 158,799 Ⅱ. 자본잉여금 13,513,809 14,481,658 967,849 Ⅲ. 기타포괄손익누계액 (5,035) (5,035) - Ⅳ. 이익잉여금 3,062,176 3,062,176 - Ⅴ. 자기주식 (300,006) (300,006) - 자 본 총 계 18,202,702 19,329,350 1,126,648 부 채 와 자 본 총 계 21,334,883 22,461,531 1,126,648 주1) 교환전 재무상태표는 2016년 6월말 별도재무상태표상 수치입니다.주2) 교환후 재무상태표는 교환전 재무상태표에 교환으로 인해 발행한 신주, 교환으로 당사가 보유하게 되는 현대증권 지분증가분만 고려한 것으로서 현재시점에서 예측이 어려운 부분은 반영되어 있지 않습니다.주3) 당사 발행주식의 주당 공정가액(주식교환일의 공정가치)은 주식교환비율 산정 주가(35,474원)로 가정하였습니다.주4) 위 내용은 개략적으로 작성된 자료로서 기업회계기준에 따라 작성한 교환 이후의 실제 재무상태표와 차이가 있을 수 있습니다. - 현대증권 (단위: 원) 과 목 교환전 교환후 증감 I. 현금및예치금 1,963,741,408,599 1,962,490,413,743 (1,250,994,856) II. 당기손익인식금융자산 13,437,790,931,142 13,437,790,931,142 - III. 파생상품자산 471,336,969,132 471,336,969,132 - IV. 매도가능금융자산 2,765,039,486,897 2,765,039,486,897 - V. 만기보유금융자산 10,000,000,000 10,000,000,000 - VI. 종속기업투자 883,741,036,454 883,741,036,454 - VII. 관계기업투자 5,837,000,000 5,837,000,000 - VIII. 대출채권 2,203,949,466,119 2,203,949,466,119 - IX. 유형자산 124,509,150,329 124,509,150,329 - X. 투자부동산 53,576,568,229 53,576,568,229 - XI. 무형자산 58,709,557,680 58,709,557,680 - XII. 당기법인세자산 26,465,640,397 26,465,640,397 - XIII. 이연법인세자산 - - - XIV. 기타금융자산 1,135,069,399,518 1,135,069,399,518 - XV. 기타자산 33,555,597,668 33,555,597,668 - XV. 매각예정자산 25,000,000,000 25,000,000,000 - 자 산 총 계 23,198,322,212,164 23,197,071,217,308 (1,250,994,856) I. 예수부채 1,980,004,348,446 1,980,004,348,446 - II. 당기손익인식금융부채 7,891,881,429,683 7,891,881,429,683 - III. 파생상품부채 755,043,525,828 755,043,525,828 - IV. 차입부채 8,170,935,530,752 8,170,935,530,752 - V. 당기법인세부채 - - - VI. 순확정급여부채 9,733,901,000 9,733,901,000 - VII. 이연법인세부채 6,081,394,192 6,081,394,192 - VIII. 충당부채 2,599,584,394 2,599,584,394 - IX. 기타금융부채 1,021,779,552,858 1,021,779,552,858 - X. 기타부채 50,156,660,452 50,156,660,452 - 부 채 총 계 19,888,215,927,605 19,888,215,927,605 - I. 자본금 1,183,062,650,000 1,183,062,650,000 - II. 기타불입자본 1,023,036,247,788 1,021,785,252,932 (1,250,994,856) III. 이익잉여금 966,654,628,458 966,654,628,458 - IV. 기타자본구성요소 137,352,758,313 137,352,758,313 - 자 본 총 계 3,310,106,284,559 3,308,855,289,703 (1,250,994,856) 부 채 및 자 본 총 계 23,198,322,212,164 23,197,071,217,308 (1,250,994,856) 주1) 교환전 재무상태표는 2016년 6월말 별도재무상태표상 수치입니다.주2) 교환후 재무상태표는 주식매수청구권 행사로 인한 변동내역이 반영되어 있습니다. 주3) 위 내용은 개략적으로 작성된 자료로서 기업회계기준에 따라 작성한 교환이후의 실제 재무상태표와 차이가 있을 수 있습니다. 2) 현대증권과의 주식의 포괄적 교환과 관련하여 KB금융지주가 지불한 이전대가와 취득일 현재 인수한 자산, 부채의 금액은 다음과 같습니다(단위:백만원). 구분 금액 이전대가 주식교환시점의 기존보유주식 공정가치 1,456,263 지분상품(보통주 31,759,844주) 1,305,330 이전한 대가의 합계 2,761,593 취득한 자산 현금및예치금 1,825,496 당기손익인식금융자산 14,084,518 파생상품자산 591,019 매도가능금융자산 3,116,372 만기보유금융자산 17,314 관계기업투자 6,487 대출채권 4,717,679 유형자산(투자부동산 포함) 673,627 무형자산 144,459 기타자산 1,188,254 인수한 부채 당기손익인식금융부채 8,515,540 예수부채 3,258,894 파생상품부채 674,123 차입부채 9,031,139 기타부채 1,495,322 식별가능 순자산의 공정가치 3,390,207 비지배지분 - 염가매수차익 628,614 사업결합의 결과 염가매수차익이 발생하였으며, 연결실체는 이를 연결포괄손익계산서상 기타영업외수익으로 인식하였습니다. 취득한 대출채권의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:백만원). 구분 금액 대출채권의 공정가치 4,717,679 대출채권의 계약상 총액 4,798,537 회수될 것으로 기대되지 않는 계약상 현금흐름 (136,370) 사업결합의 결과로 인식한 무형자산의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:백만원). 구분 금액 증권중개무형자산(*1) 64,501 증권금융예치금무형자산(*1) 12,665 기타(*2) 67,293 합계 144,459 (*1) 증권중개무형자산 및 증권금융예치금무형자산의 공정가치를 평가하기 위해 수익접근법 중 다기간초과이익법을 사용하였습니다. 다기간초과이익법은 평가대상 무형자산이 창출하는 초과이익을 적절한 할인율로 할인하여 현재가치를 고려하는 방법입니다. 각 연도의 초과이익은 평가대상 무형자산이 창출하는 이익에서 해당 이익을 창출하는 데 기여한 유형자산이나 다른 무형자산(기여자산)에 대한 비용을 차감하여 산정합니다. (*2) 현대증권이 기존 보유하고 있던 회원권 및 기타무형자산 등 입니다. 당기 중 사업결합 전에 보유하던 현대증권㈜의 지분 29.62%를 공정가치로 측정하여5,817백만원을 연결손익계산서상 관계기업투자손실로 인식했습니다. 연결손익계산서에 반영된 취득일 이후 현대증권㈜의 영업손실 및 당기순손실은 각각78,849백만원 및 61,773백만원입니다. 만일 현대증권㈜가 당기 기초시점부터 연결됐다면, 연결포괄손익계산서에 계상됐을 연결회사의 영업이익과 당기순이익은 각각 15,821백만원 및 10,360백만원입니다. ( 8 ) 현대증권과 KB투자증권 합병 - 합병의 형태 : 흡수합병 (존속법인 :현대증권, 소멸법인 : KB투자증권) 구분 날짜 내용 현대증권과 KB투자증권과의 합병 2016.11.01 □ 합병계약 체결 승인(2016.11.01 제15회 이사회) - 합병회사(존속회사) : 현대증권 주식회사 - 피합병회사(소멸회사) : 케이비투자증권 주식회사 - 합병기일 : 2016년 12월 30일 - 합병비율 : 현대증권 : 케이비투자증권 = 1: 1.33681318 2016.11.30 □ 합병 관련 임시주주총회 소집(2016.11.30 제17회 이사회) 2016.12.15 □ 제3회 임시주주총회 - 합병계약 승인의 건(원안대로 승인) 2016.12.30 □ KB투자증권과의 합병완료 - 합병으로 인한 주식수 증가 (42,227,674주 증가) ※ 총발행주식수 : 278,840,204 - 사명의 변경(현대증권 → 케이비증권)□ 제4회 임시주주총회 - 합병완료 보고 2016.12.31 □ 주주배정 유상증자 - 수량 : 19,780,220주 ※ 총발행주식수 :298,620,424주 [(주)KB손해보험, KB캐피탈(주)] (주)KB금융지주는 ㈜KB손해보험 및 KB캐피탈㈜를 완전자회사로 전환하기 위해 2017년 4월 이사회 결의에 따라 2017년 5월 중 실시한 공개매수 종료 후 잔여지분에 대해서㈜KB금융지주의 보통주와 포괄적 주식교환을 진행하였습니다. 포괄적 주식교환은 2017년 7월 중종료되었습니다. (1) 주요 일정 구 분 KB금융지주 KB손해보험 / KB캐피탈 이사회 결의일 2017.04.14 2017.04.14 주식 교환 계약일 2017.04.14 2017.04.14 주주명부 기준일 및 폐쇄 공고 2017.04.14 2017.04.14 주주확정 기준일 2017.04.24 2017.05.22(2017.05.23 0시) 소규모 주식교환 공고 또는 통지 2017.04.27 - 주주명부 폐쇄기간 시작일 2017.04.25 2017.05.23 종료일 2017.04.27 2017.05.26 소규모 주식교환 반대의사 통지 접수기간 시작일 2017.04.27 - 종료일 2017.05.11 - 주주총회 소집통지일 - 2017.06.14 주식교환 반대의사 통지접수기간 시작일 - 2017.04.14 종료일 - 2017.06.21 주식교환 승인 이사회/주주총회 - 2017.06.22 주식매수청구권 행사 기간 시작일 - 2017.06.22 종료일 - 2017.07.03 구주권제출, 주권실효통지, 공고예정일 - 2017.06.29 보험/캐피탈의 매매거래정지 기간 - 2017.07.05 ~ 2017.07.20 주식매수청구대금 지급일 - 2017.07.05 구주권 제출기간 종료일 - 2017.07.06 주식교환일(주식교환을 한 날) 2017.07.07 2017.07.07 주권 교부일 2017.07.20 - 주권 장내거래 가능일 / 상장폐지일 2017.07.21 2017.07.21 (2) 법적형태 본 주식교환은 금융지주회사법 제62조의2, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의4, 동법 시행령 제176조의5, 제176조의6 및 상법 제360조의2 내지 제360조의14 등에 의거하여 진행됩니다.본 주식교환을 통하여 KB금융지주는 KB손해보험 및 KB캐피탈의 완전모회사가 되고, KB손해보험 및 KB캐피탈은 KB금융지주의 완전자회사가 됩니다.본건 주식교환에서 KB금융지주의 경우, 소규모주식교환으로 진행됨에 따라 주주총회 승인절차 없이 이사회 승인으로 갈음하며 KB금융지주의 반대주주에게는 주식매수청구권이 부여되지 않습니다. KB손해보험 및 KB캐피탈의 경우, 일반 주식교환으로 진행됨에 따라 주주총회에서 본 주식교환의 승인을 받으며, KB손해보험 및 KB캐피탈의 반대주주에게는 주식매수청구권이 부여됩니다. (3) 주식교환의 배경 KB손해보험과 KB캐피탈을 100% 자회사로 편입하여 경영상의 효율성을 증대시키고, KB금융그룹과의 일체성을 강화하여 사업적 시너지효과를 창출함으로써 기업가치를 제고하고자 합니다. (4) 주식교환비율 KB금융지주와 KB손해보험은 모두 주권상장법인으로 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의4, 동법 시행령 제176조의5 제1항및 제176조의6 제2항에 따라 교환가액을 산정한 후, 이를 기준으로 교환비율을 산출하였습니다. ㈜KB금융지주 : ㈜KB손해보험 = 1 : 0.5728700㈜KB금융지주 : KB캐피탈㈜ = 1 : 0.5201639 ( 5 ) 주식매수청구권 행사내역 가) KB금융지주 상법 제360조의10의 규정에 의거하여 소규모 주식교환 절차에 따라 진행되므로 KB금융지주의 주주에게는 주식매수청구권이 부여되지 않습니다. 나) KB손해보험 법인명 매수청구가격 매수청구기간 매수청구자 매수청구 주식수 매수청구 대금 매수일자 매수자금 원천 KB손해보험 보통주 27,495원 2017.06.22~ 2017.07.03 개인주주 4명 14주 384,930원 2017.07.05 자체자금 주) 매수청구 대금 : 회사제시 매수가격 기준 다) KB캐피탈 2017년 6월 22일 ~ 2017년 7월 3일까지 주식매수청구기간 동안 주식매수청구권을 행사한 주주가 없습니다. (6 ) 재무영향 주식의 포괄적 교환은 합병과는 달리, 주식교환 이후에도 당사회사가 소멸하지 않고 그대로 존재하게 됩니다. 완전자회사가 되는 KB손해보험과 KB캐피탈의 재무제표는 주식의 포괄적교환의 영향을 받지 아니합니다.* 주식교환 전·후의 요약재무정보 (2017.7.7 제출한 증권발행실적보고서 기준) [KB금융지주] (단위: 백만원) 과 목 교환 전 교환 후 증감 Ⅰ. 현금 및 예치금 1,093,526 1,093,526 - Ⅱ. 당기손익인식금융자산 247,371 247,371 - Ⅲ. 대출채권 - - - Ⅳ. 종속기업투자 21,392,745 22,703,430 1,310,685 Ⅴ. 관계기업투자 1,053,690 1,053,690 - Ⅵ. 유형자산 420 420 - Ⅶ. 무형자산 8,052 8,052 - Ⅷ. 이연법인세자산 3,963 3,963 - Ⅸ. 기타자산 586,417 586,417 - 자 산 총 계 24,386,184 25,696,869 1,310,685 Ⅰ. 차입부채 470,000 470,000 - Ⅱ. 사채 3,733,725 3,733,725 - Ⅱ. 순확정급여부채 268 268 - Ⅲ. 당기법인세부채 419,611 419,611 - Ⅳ. 기타부채 640,916 640,916 - 부 채 총 계 5,264,520 5,264,520 - Ⅰ. 자본금 2,090,558 2,090,558 - Ⅱ. 자본잉여금 14,656,168 14,725,942 69,774 Ⅲ. 기타포괄손익누계액 (4,769) (4,769) - Ⅳ. 이익잉여금 3,180,908 3,180,908 - Ⅴ. 자기주식 (801,201) (636,100) (165,101) 자 본 총 계 19,121,664 19,356,539 234,875 주1) 교환전 재무상태표는 2017년 1분기 별도재무상태표상 수치임주2) 교환후 재무상태표는 교환으로 인해 매출 된 자기주식과 당사가 보유하게 되는 KB손해보험 및 KB캐피탈 지분증가분만 고려한 것으로서 단주처리에 대한 내역을 포함하여 현재 시점에서 예측이 어려운 부분은 반영되어 있지 아니함주3) 위 내용은 개략적으로 작성된 자료로서 기업회계기준에 따라 작성한 교환 이후의 실제 재무상태표와 차이가 있을 수 있음 [KB손해보험] (단위: 원) 과 목 교환 전 교환 후 증감 I. 현금및현금성자산 487,661,018,420 487,660,633,490 (384,930) II. 금융자산 21,854,278,973,601 21,854,278,973,601 - 1. 당기손익인식금융자산 882,410,892,874 882,410,892,874 - 2. 매도가능금융자산 9,186,037,647,455 9,186,037,647,455 - 3. 만기보유금융자산 4,619,303,190,084 4,619,303,190,084 - 4. 대출채권 6,554,328,030,915 6,554,328,030,915 - 5. 기타수취채권 612,199,212,273 612,199,212,273 - III. 관계종속기업투자주식 433,091,075,611 433,091,075,611 - IV. 위험회피목적파생상품자산 138,707,648,827 138,707,648,827 - V. 재보험자산 698,853,710,378 698,853,710,378 - VI. 투자부동산 327,539,654,514 327,539,654,514 - VII. 유형자산 723,767,897,999 723,767,897,999 - VIII. 무형자산 37,351,163,774 37,351,163,774 - IX. 매각예정자산 - - - X. 신계약비 1,655,774,190,931 1,655,774,190,931 - XI. 기타자산 54,299,459,972 54,299,459,972 - XII. 특별계정자산 3,258,716,128,103 3,258,716,128,103 - 자 산 총 계 29,670,040,922,130 29,670,040,537,200 (384,930) I. 보험계약부채 22,844,734,248,549 22,844,734,248,549 - II. 금융부채 607,228,780,744 607,228,780,744 - 1. 당기손익인식금융부채 1,380,000 1,380,000 - 2. 기타금융부채 607,227,400,744 607,227,400,744 - III. 위험회피목적파생상품부채 5,865,147,802 5,865,147,802 - IV. 충당부채 62,119,893,651 62,119,893,651 - V. 확정급여부채 105,868,922,879 105,868,922,879 - VI. 당기법인세부채 46,771,286,748 46,771,286,748 - VII. 이연법인세부채 212,691,681,799 212,691,681,799 - VIII. 기타부채 33,553,876,839 33,553,876,839 - IX. 특별계정부채 3,263,838,771,558 3,263,838,771,558 - 부 채 총 계 27,182,672,610,569 27,182,672,610,569 - I. 자본금 33,250,000,000 33,250,000,000 - II. 자본잉여금 348,453,891,932 348,453,891,932 - III. 기타포괄손익누계액 198,942,550,941 198,942,550,941 - IV. 매각예정자산 기타포괄손익누계액 - - - V. 이익잉여금 1,906,721,868,688 1,906,721,868,688 - 자기주식 - (384,930) (384,930) 자 본 총 계 2,487,368,311,561 2,487,367,926,631 (384,930) 부 채 와 자 본 총 계 29,670,040,922,130 29,670,040,537,200 (384,930) 주1) 교환전 재무상태표는 2017년 1분기 별도재무상태표상 수치임주2) 교환후 재무상태표는 주식매수청구로 인해 취득한 자기주식 14주(384,930원)을 반영한 재무수치임주3) 주식의 포괄적 교환은 합병과는 달리, 주식교환 이후에도 당사회사가 소멸하지 않고 그대로 존재하게 됨. 완전자회사가 되는 KB손해보험의 재무제표는 주식의 포괄적교환의 영향을 받지 아니함 주4) 위 내용은 개략적으로 작성된 자료로서 기업회계기준에 따라 작성한 교환이후의 실제 재무상태표와 차이가 있을 수 있음 [KB캐피탈] (단위: 백만원) 구 분 교환 전 교환 후 증감 현금 및 현금성자산 73,599 73,599 - 매도가능금융자산 3,262 3,262 - 관계기업투자자산 15,767 15,767 - 대여금 및 수취채권 7,351,227 7,351,227 - 유형자산 19,453 19,453 - 무형자산 28,253 28,253 - 투자부동산 1,329 1,329 - 기타자산 283,690 283,690 - 자 산 총 계 7,776,581 7,776,581 - 차입부채 215,000 215,000 - 발행사채 6,149,015 6,149,015 - 충당부채 611 611 - 순확정급여부채 3,362 3,362 - 당기법인세부채 19,531 19,531 - 기타금융부채 484,599 484,599 - 기타부채 36,843 36,843 - 이연법인세부채 35,106 35,106 - 부 채 총 계 6,944,068 6,944,068 - 자본금 107,461 107,461 - 신종자본증권 249,426 249,426 - 자본잉여금 83,949 83,949 - 기타포괄손익누계액 (5,411) (5,411) - 이익잉여금 397,087 397,087 - 자 본 총 계 832,513 832,513 - 부채 및 자본총계 7,776,581 7,776,581 - 주1) 교환전 재무상태표는 2017년 1분기 별도재무상태표상 수치임주2) 주식의 포괄적 교환은 합병과는 달리, 주식교환 이후에도 당사회사가 소멸하지 않고 그대로 존재하게 됨. 완전자회사가 되는 KB캐피탈의 재무제표는 주식의 포괄적 교환의 영향을 받지 아니함 주3) 위 내용은 개략적으로 작성된 자료로서 기업회계기준에 따라 작성한 교환이후의 실제 재무상태표와 차이가 있을 수 있음 아. 녹색경영 - 분기보고서 작성 시 기재생략 자. 정부의 인증 및 그 취소에 관한 사항 - 해당사항 없음 차. 조건부자본증권의 전환, 채무재조정 사유 등의 변동현황 (1) 전환·채무재조정 사유의 변동 현황 (단위 :백만원) 발행일 발행금액 전환ㆍ채무 재조정 사유 발행시 2021년1분기 2020년4분기 2020년3분기 2020년2분기 2020년1분기 2019년4분기 2019년3분기 2019년2분기 2019.05.02 350,000 부실금융기관으로 지정 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 2019.05.02 50,000 부실금융기관으로 지정 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항없음 해당사항없음 2020.02.17 370,000 부실금융기관으로 지정 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 - - - 2020.02.17 30,000 부실금융기관으로 지정 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 - - - 2020.05.08 325,000 부실금융기관으로 지정 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 - - - - 2020.05.08 75,000 부실금융기관으로 지정 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 - - - - 2020.07.14 370,000 부실금융기관으로 지정 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 - - - - - 2020.07.14 30,000 부실금융기관으로 지정 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 - - - - - 2020.10.20 435,000 부실금융기관으로 지정 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 - - - - - - 2020.10.20 65,000 부실금융기관으로 지정 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 - - - - - - 2021.02.19. 420,000 부실금융기관으로 지정 해당사항 없음 해당사항 없음 - - - - - - - 2021.02.19 60,000 부실금융기관으로 지정 해당사항 없음 해당사항 없음 - - - - - - - 2021.02.19 120,000 부실금융기관으로 지정 해당사항 없음 해당사항 없음 - - - - - - - 1) 상각형조건부자본증권(신종자본증권) 상각 사유 당사가 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 에 따라 부실금융기관으로 지정된 경우 전액 영구적으로 상각되며, 이에 따른 본 조건부자본증권의 상각은 채무불이행 또는 부도 사유로 간주되지 않습니다. 2) 부실금융기관의 정의 및 요건 금융기관이 채무초과, 지급불능 등 일정한 요건에 해당하는 경우 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」에 따라 부실금융기관으로 지정되며, 부실금융기관은 다음 중 어느 하나에 해당하는 금융기관을 말합니다. 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 제2항"부실금융기관"이란 다음 각 항목의 어느 하나에 해당하는 금융기관을 말한다. 1. 금융기관의 경영상태를 실제 조사한 결과 부채가 자산을 초과하는 금융기관이나 거액의 금융사고 또는 부실채권의 발생으로 부채가 자산을 초과하여 정상적인 경영이 어려울 것이 명백한 금융기관으로 금융위원회나 「예금자보호법」 제8조에 따른 예금보호위원회가 결정한 금융기관2.「예금자보호법」 제2조제4호에 따른 예금 등 채권의 지급이나 다른 금융기관으로 부터의 차입금 상환이 정지된 금융기관3. 외부로부터의 지원이나 별도의 차입이 없이는 예금 등 채권의 지급이나 차입금의 상환이 어렵다고 금융위원회나「예금자보호법」제8조에 따른 예금보험위원회가 인정한 금융기관 금융당국은 부실금융기관의 지정 행위 이전에 부실 우려가 있는 금융기관을 우선적으로 선정하여 자산과 부채에 대한 실사를 실시할 수 있습니다. 구체적으로 금융지주회사 감독규정 43조에 의하면, 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 제2항에 따른 부실금융기관 결정을 위한 자산과 부채의 평가 및 산정 대상이 되는 금융지주회사는 다음 각호의 어느 하나에 해당합니다. 「금융지주회사 감독규정 제43조 (평가대상 금융지주회사)」금융산업의구조개선에관한법률 제2조제2호의 규정에 따른 부실 금융기관 결정을 위한 자산과 부채의 평가 및 산정대상이 되는 금융지주회사는 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 금융지주회사로 한다.1. 금융지주회사등의 거액의 금융사고 또는 거액여신의 부실화 등으로 금융지주회사 자산의 건전성이 크게 악화되어 감독원장이 부채가 자산을 초과할 우려가 있다고 판단하는 금융지주회사 2. 총자본비율 100분의 4 미만 또는 기본자본비율 100분의 3 미만 또는 보통주 자본비율 100분의 2.3 미만인 경우3. 제35조의 규정에 의한 경영실태 평가 결과 감독원장이 정하는 평가부문의 평가등급이 5등급(위험)으로 판정된 금융지주회사 (2) 관련 지표의 변동현황 1) 자본적정성 및 자산건전성 지표 추이 (단위: 십억원,%) 관련지표 2021년 3월말 2020년 12월말 2020년 9월말 2020년 6월말 2020년 3월말 2019년 12월말 2019년 9월말 2019년 6월말 총자본합계 41,972 40,080 38,724 39,423 38,121 36,995 37,529 36,417 기본자본계 38,675 36,896 36,017 36,867 35,983 35,426 36,021 34,868 보통주자본 36,075 34,886 34,504 35,727 35,251 34,710 35,318 34,468 위험가중자산 262,293 262,349 264,279 276,793 270,696 255,549 246,092 242,148 총자본비율 16.00 15.28 14.65 14.24 14.08 14.48 15.25 15.04 기본자본비율 14.74 14.06 13.63 13.32 13.29 13.86 14.64 14.40 보통주자본비율 13.75 13.30 13.06 12.91 13.02 13.58 14.35 14.23 고정이하여신비율 0.82 0.79 0.56 0.46 0.49 0.48 0.54 0.59 대손충당금적립률 106.21 110.75 155.19 155.03 144.40 149.16 136.20 133.42 주) 2021년 3월말 BIS기준 자기자본비율 현황은 잠정치임 2) 부실금융기관 평가대상 가능성 분석 - 자산 및 부채 현황 (단위: 십억원) 구분 2021년 3월말 2020년 12월말 2020년 9월말 2020년 6월말 2020년 3월말 2019년 12월말 2019년 9월말 2019년 6월말 자산 620,939 610,672 605,497 569,477 544,882 518,538 506,195 498,179 부채 576,874 567,311 563,389 529,173 506,072 479,419 467,455 460,977 자본 44,065 43,361 42,108 40,304 38,810 39,119 38,740 37,202 - 자본비율 ▶ 손실규모에 대한 BIS 비율 민감도 (단위: 십억원) 구분 BIS비율 1%p 하락 BIS비율 2%p 하락 BIS비율 3%p 하락 2017년말 2,128 4,256 6,383 2018년말 2,361 4,722 7,083 2019년말 2,555 5,111 7,666 2020년말 2,623 5,247 7,870 2021년 1분기말 2,623 5,246 7,869 주) 2021년 1분기말 현황은 잠정치임 ▶ 금융지주회사 감독규정 제 43조에 따른 자본여력 (단위: 십억원) 구분 2021년 1분기말(A) 제 43조 기준(B) 자본여력 비율(C=A-B) 자본여력(D=C*위험가중자산) 총자본비율 16.00% 4.00% 12.00% 31,480 기본자본비율 14.74% 3.00% 11.74% 30,806 보통주자본비율 13.75% 2.30% 11.45% 30,042 주) 2021년 1분기말 비율은 잠정치임 - 경영실태평가 등급 당사는 금융지주회사 감독규정 제35조에 의한 경영실태평가에서 현재까지 각 부문별 및 종합평가 등급으로 5등급(위험)을 받은 사실이 없습니다. 카. 보호예수 현황 - 해당사항 없음 ◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11013#*보호예수현황.dsl ◆click◆『특례상장기업 관리종목 지정유예 현황』 삽입 11013#*특례상장기업관리종목지정유예현황.dsl 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 - 해당사항 없음 2. 전문가와의 이해관계 - 해당사항 없음