씨젠 분기보고서 (2020.09)
6. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무제표 재작성 등 유의사항 (1) 재무제표 재작성- 해당사항 없습니다. (2) 합병, 분할, 자산양수도, 영업양수도에 관한 사항- 최근 3사업연도내 본사 기준(별도 재무제표 기준) 주요한 합병 내역은 없으며, 종속기업의 주요한 사업결합의 내용은 연결재무제표의 사업결합을 참조하시기 바랍니다. ( 3) 우발채무 및 약정사항

1) 지급보증 - 해당사항 없음2) 차입약정당분기말 현재 연결실체는 우리은행 등과 89,901 백만원을 한도로 차입약정을 체결하고 있으며, 당분기말 현재 차입금 잔액은 83,017 백만원입니다.3) 담보로 제공되어 있는 자산당분기말 현재 차입금과 관련하여 담보로 제공되어 있는 자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

담보제공자산	장부금액	담보설정금액	차입금종류	계정과목	차입금액	담보권자

토지	54,872,917	48,000,000	시설자금대출	장기차입금	40,000,000	하나은행

토지 및 건물	59,067,007	42,000,000	시설자금대출	단기차입금	35,000,000	우리은행

나. 대손충당금 설정현황(연결기준) (1) 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역

(단위: 천원)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금설정률

제21기3분기	매출채권	223,285,089	4,593,158	2.06%

장기성 매출채권	970,493	20,573	2.12%

미수금	26,557,487	-	0.00%

합계	250,813,070	4,613,731	1.84%

제20기	매출채권	50,932,693	6,854,128	13.46%

장기성 매출채권	1,000,449	8,895	0.89%

미수금	8,110,508	-	0.00%

합계	60,043,651	6,863,023	11.43%

제19기	매출채권	49,847,241	10,175,323	20.41%

장기성 매출채권	1,811,924	18,119	1.00%

미수금	6,611,469	-	0.00%

합계	58,270,634	10,193,443	17.49%

(2) 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황

(단위: 천원)

구분	제21기 3분기	제20기	제19기

1. 기초 대손충당금 잔액합계	6,863,023	10,193,443	13,304,457

2. 순대손처리액 (①－②±③)	(1,844,472)	-	(730,350)

① 대손처리액(상각채권액)	(1,844,472)	-	(730,350)

② 상각채권회수액	-	-	-

3. 대손상각비 계상(환입)액	(390,412)	(3,445,336)	(1,068,405)

4. 회계기준의 변경(주1)	-	-	(1,303,507)

5. 연결실체의 변동	-	112,573	(9,282)

6. 기타(주2)	(14,407)	2,344	529

7. 기말 대손충당금 잔액합계	4,613,731	6,863,023	10,193,443

(주1) K-IFRS 1109호 신규적용에 따라 기초 대손충당금을 조정하였습니다. (주2) 기타증감액은 사업결합, 환산차이 등으로 인한 것입니다. (3) 매출채권관련 대손충당금 설정방침 1 ) 연 결실체는 개별적 인 손상사건이 파악된 채권에 대해 개별 분석을 통해 회수가능가액을 산정하고 산정된 회수가능가액과 장부금액의 차액을 손상차손으로 인식하고 있습니다. 또한, 손상사건이 개별적으로 파악되지 않은 채권에 대해서는 연체된 채권에 대하여 연령분석 및 경험률에 근거한 충당금을 설정하고 있습니다. 2) 연결실체는 만기가 1년 이내 도래하여 매출채권으로 재분류된 장기성매출채권을제외하고 유동자산으로 분류된 매출채권 및 기타수취채권의 경우 장부가액을 공정가치의 합리적인 근사치로 추정하고 있습니다 .

(4) 당기말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황

(단위: 천원)

구분	6월이하	6월초과1년이하	1년초과3년이하	3년초과	계

금액	일반	215,711,760	4,042,297	2,099,956	1,952,252	223,806,265

특수	449,318	-	-	-	449,318

계	216,161,078	4,042,297	2,099,956	1,952,252	224,255,583

구성비율	96.39%	1.80%	0.94%	0.87%	100.0%

(장기성매출채권 포함)

다. 재고자산 현황 (1) 최근 3사업연도의 사업부문별 재고자산 보유현황

(단위: 천원)

계정과목	제21기 3분기	제20기	제19기

상품	33,486,395	10,184,784	12,934,901

제품	25,749,840	2,000,322	3,570,113

재공품	17,922,908	4,983,414	4,886,336

원재료	17,119,983	1,503,955	2,189,693

계	94,279,125	18,672,476	23,581,043

총자산대비 재고자산 구성비율(%)[재고자산합계÷기말자산총계×100]	11.8%	9.5%	14.4%

재고자산회전율(회수)[연환산 매출원가÷{(기초재고＋기말재고)÷2}]	3.82회	1.92회	1.58회

(2) 재고자산의 실사내용1) 실사일자 - 12월말 기준으로 매년 1회 재고자산 실사 실시- 재고조사 시점과 기말시점의 재고자산 변동내역은 해당 기간 전체 재고의 입출고 내역의 확인을 통해 재무상태표일기준 재고자산의 실재성을 확인합니다. 2) 재고실사시 전문가의 참여 또는 감사인의 입회여부 등외부감사인 입회하에 실지 재고조사를 실시하고 있으며 일부 항목에 대해 표본추출하여 그 실재성 및 완전성을 확인합니다. 3) 장기체화재고 등의 현황재고자산의 시가가 취득원가보다 하락한 경우에는 저가법을 사용하여 재고자산의 재무상태표가액을 결정하고 있으며, 당기말 현재 재고자산에 대한 평가내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

계정과목	취득원가	보유금액	평가손실	당기말잔액	비고

상품	33,486,395	33,486,395	-	33,486,395

제품	25,749,840	25,749,840	-	25,749,840

재공품	17,922,908	17,922,908	-	17,922,908

원재료	17,119,983	17,119,983	-	17,119,983

계	94,279,125	94,279,125	-	94,279,125

라. 공정가치평가 방법 및 내역

(1) 금융위험요소 연결실체는 여러 활동으로 인하여 시장위험 (외환위험, 가격위험, 현금흐름 및 공정가치 이자율 위험), 신용위험 및 유동성 위험과 같은 다양한 금융 위험에 노출되어 있습니다. 연결실체의 전반적인 위험관리는 연결실체의 재무성과에 잠재적으로 불리할수 있는 효과를 최소화하는데 중점을 두고 있습니다.위험관리는 이사회에서 승인한 정책에 따라 재무관리실에 의해 이루어지고 있습니다. 연결실체 재무관리실은 영업부서들과 긴밀히 협력하여 금융위험을 식별, 평가 및 회피하고 있습니다.

1) 시장위험 (가) 외환위험 연결실체의 외환위험은 주로 인식된 자산과 부채의 환율변동과 관련하여 발생하고 있습니다. 외환위험은 미래예상거래 및 인식된 자산 부채가 기능통화 외의 통화로 표시될때 발생하고 있습니다.

당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 보유하고 있는 외화표시 화폐성자산 및 화폐성부채의 장부금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 외화 각1단위, 천원)

구 분	통 화	당분기말	전기말

외화금액	원화환산액	외화금액	원화환산액

현금및현금성자산	USD	56,002,252.37	65,718,643	11,171,765.63	12,934,670

EUR	72,140,444.43	98,790,567	15,670,473.66	20,331,343

CAD	8,783,951.88	7,711,519	1,049,533.17	930,474

GBP	1,119,439.59	1,687,466	12,886.34	19,570

JPY	468,701.00	5,212	400,002.00	4,254

AED	5,524,295.75	1,764,902	601,077.06	189,466

BRL	41,080,243.12	8,515,113	564,216.04	162,522

MXN	84,452,625.86	4,423,629	8,152,428.55	498,195

소계	188,617,051	35,070,494

매출채권	USD	42,868,541.72	50,306,234	8,831,308.37	10,224,889

EUR	87,784,975.93	120,214,502	14,982,909.57	19,439,276

CAD	21,410,864.42	18,796,812	496,770.38	440,417

GBP	1,183,538.70	1,784,090	80,460.00	122,194

JPY	-	-	720,000.00	7,657

AED	16,573,710.68	5,294,969	6,518,416.30	2,054,670

BRL	19,221,552.66	3,984,243	173,382.54	49,943

MXN	37,845,635.93	1,982,354	18,627,859.87	1,138,349

소계	202,363,204	33,477,394

미수금	USD	396,922.10	465,788	34,403.02	39,832

EUR	8,255,974.29	11,305,896	1,324,237.89	1,718,106

CAD	930.00	816	1,690.00	1,498

GBP	-	-	1,173.00	1,781

BRL	-	-	82,159.64	23,666

MXN	1,427,512.65	74,773	7,821,500.23	477,972

소계	11,847,274	2,262,855

자산합계	402,827,529	70,810,744

매입채무	USD	26,578,368.20	31,189,715	2,367,362.89	2,740,933

EUR	10,865,899.02	14,879,979	3,859,938.05	5,007,999

CAD	114,009.46	100,090	112,815.13	100,017

GBP	500.00	754	-	-

JPY	87,100.00	969	299,800.00	3,188

CHF	4,500.00	5,712	-	-

AED	836,708.11	267,312	417,476.21	131,593

BRL	2,872,390.90	595,389	277,090.08	79,816

MXN	2,177,190.85	114,041	311,894.66	19,060

소계	47,153,961	8,082,606

차입금	EUR	1,773,642.95	2,428,862	2,145,771.92	2,783,989

AED	-	-	7,340,000.00	2,313,641

BRL	409,537.92	84,889	133,988.68	38,595

소계	2,513,751	5,136,226

부채합계	49,667,712	13,218,832

한편, 외화에 대한 원화환율이 10% 상승(하락)할 경우 당분기 및 전기 손익에 미치는영향은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

통 화	당분기	전기

10%상승시	10%하락시	10%상승시	10%하락시

USD	8,530,095	(8,530,095)	2,045,846	(2,045,846)

EUR	21,300,212	(21,300,212)	3,369,674	(3,369,674)

CAD	2,640,906	(2,640,906)	127,237	(127,237)

GBP	347,080	(347,080)	14,355	(14,355)

JPY	424	(424)	872	(872)

AED	679,256	(679,256)	(20,110)	20,110

CHF	(571)	571	-	-

BRL	1,181,908	(1,181,908)	11,772	(11,772)

MXN	636,671	(636,671)	209,546	(209,546)

합계	35,315,982	(35,315,982)	5,759,191	(5,759,191)

(나) 가격위험연결실체는 금융상품 일부가 가격 변동의 위험에 노출되어 있으나 가격변동이 손익 및 현금흐름에 미치는 영향은 중요하지 않습니다.

(다) 이자율 위험

연결실체의 이자율위험은 주로 변동이자부 예금과 차입금에 연관되어 있으며, 이와 관련된 이자수익 및 비용은 이자율위험에 노출되어 있습니다. 특히 이자율위험은 주로 변동이자부 차입금으로부터 발생됩니다. 고정이자율이 적용되는 예금과 차입금의경우 이자율 변동에 따른 당기손익이나 자본에 미치는 영향은 없습니다. 연결실체는 이자율 위험에 대해 다양한 방법의 분석을 수행하고 있습니다. 연결실체는 이자율변동 위험을 최소화하기 위해 재융자, 기존 차입금의 갱신, 대체적인 융자 및 위험회피 등 다양한 방법을 검토하여 연결실체 입장에서 가장 유리한 자금조달 방안에 대한 의사결정을 수행하고 있습니다.한편, 당분기말 현재 연결실체의 변동금리 조건 차입금은 6,779,149천원이며 1% 이자율이 변동할 경우 당기손익에 미치는 영향은 50,844천원입니다.

2) 신용위험

신용위험은 보유하고 있는 수취채권 및 확정계약을 포함한 거래처에 대한 신용위험 뿐 아니라 현금및현금성자산, 파생금융상품 및 은행과 금융기관 예치금으로부터 발생하고 있습니다. 은행 및 금융기관의 경우, 독립적인 신용등급기관으로부터의 신용등급이 우수한 경우에 한하여 거래를 하고 있습니다.

일반거래처의 경우 고객의 재무상태, 과거 경험 등 기타 요소를 고려하여 신용을 평가하고 있습니다. 연체되지 않고 손상되지 않은 매출채권의 신용도는 거래상대방의 부도율에 대한 역사적 정보를 참조하여 측정하고 있습니다.

당분기말 및 전기말 현재 매출채권및기타채권의 연령분석 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계정과목	구 분	당분기말	전기말

매출채권(*)	6개월 이내 채권	217,831,133	36,901,221

6개월 초과 1년 이내 채권	2,698,142	4,526,628

1년 초과 채권	3,726,308	10,505,293

소 계	224,255,583	51,933,142

미수금	6개월 이내 채권	22,068,905	6,403,484

6개월 초과 1년 이내 채권	5,229	10,745

1년 초과 채권	4,483,354	1,696,280

소 계	26,557,487	8,110,508

미수수익	6개월 이내 채권	59,435	41,634

6개월 초과 1년 이내 채권	-	-

1년 초과 채권	-	-

소 계	59,435	41,634

대여금(*)	6개월 이내 채권	393,500	140,000

6개월 초과 1년 이내 채권	170,000	12,250

1년 초과 채권	1,299,814	1,853,568

소 계	1,863,314	2,005,818

보증금	6개월 이내 채권	3,651,199	800

6개월 초과 1년 이내 채권	100	30,000

1년 초과 채권	5,762,205	6,123,152

소 계	9,413,503	6,153,952

합 계	262,149,322	68,245,054

(*)장기성 매출채권 및 장기대여금이 포함된 금액입니다.

금융자산의 장부금액은 신용위험에 대한 최대노출정도를 표시하고 있습니다. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 신용위험에 대한 최대 노출정도는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계정과목	당분기말	전기말

현금및현금성자산	199,862,341	49,088,991

당기손익-공정가치측정금융자산: 유동성	6,238,375	12,069,791

매출채권및기타채권	245,300,583	52,176,265

단기금융상품	3,298,750	4,931,064

장기성매출채권및기타채권	12,178,158	9,074,906

당기손익-공정가치측정금융자산	1,366,521	415,846

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	5,000	5,000

합 계	468,249,728	127,761,863

3) 유동성 위험연결실체는 현금흐름의 예측을 통해 미사용 차입금한도를 적정수준으로 유지하고 영업자금 수요를 충족시킬 수 있도록 유동성에 대한 예측을 항시 검토하여 차입금한도나 약정을 위반하는 일이 없도록 하고 있습니다. 유동성에 대한 예측시에는 연결실체의 자금조달 계획, 약정 준수, 연결실체내부의 목표재무비율 및 통화에 대한 제한과 같은 외부 법규나 법률 요구사항이 있는 경우 그러한 요구사항을 고려하고 있습니다. 연결실체의 유동성관리절차는 연결실체의 재무관리실에서 수행되고 있습니다. 연결실체의 재무관리실에서는 차입금 상환스케줄 및 자금수지의 지속적 관리를 통해 유동성위험을 적절히 관리하고 있습니다. 당 분기말 현재 연결실체의 금융부채를 잔여기간에 따라 만기별로 구분한 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계정과목	1년 미만	1년 이상	합 계

매입채무및기타채무	99,585,053	-	99,585,053

차입금	41,729,186	41,287,629	83,016,815

리스부채	5,821,819	9,542,111	15,363,929

임대보증금	250,000	4,210,000	4,460,000

합 계	147,386,058	55,039,739	202,425,798

(2) 자본위험관리 연결실체의 자본관리 목적은 계속기업으로서 주주 및 이해당사자들에게 이익을 지속적으로 제공할 수 있는 능력을 보호하고 자본비용을 절감하기 위해 최적 자본구조를 유지하는 것입니다.연결실체는 자본구조를 유지 또는 조정이 필요할 경우 주주에게 지급되는 배당을 조정하거나, 부채감소를 위한 신주 발행 등의 방법을 계획할 수 있습니다. 당분기말 및 전기말 현재 부채비율은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말

부채(A)	338,609,830	42,889,888

자본(B)	461,571,141	152,825,653

부채비율(A/B)	73.36%	28.06%

(3) 공정가치 추정 활성시장에서 거래되는 금융상품 (당기손익인식금융자산과 매도가능금융자산 등)의 공정가치는 당분기말 및 전기말 현재 고시되는 시장가격에 기초하여 산정됩니다.매출채권 및 매입채무의 경우, 손상차손을 차감한 장부금액을 공정가치 근사치로 보며, 공시목적으로 금융부채 공정가치는 계약 상의 미래현금흐름을 유사한 금융상품에 대해 연결실체가 적용하는 현행시장이자율로 할인한 금액으로 추정하고 있습니다.

다음은 최초 인식후 공정가치로 측정되는 금융상품을 공정가치가 시장에서 관측가능한 정도에 따라 수준1에서 수준3으로 분류하여 분석한 것입니다.- 수준1 : 공정가치 측정치는 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장에서 공시된 가격(조정되지 않은)을 사용하여 도출되는 공정가치입니다.- 수준2 : 공정가치 측정치는 수준1에 해당되는 공시된 가격을 제외한, 자산이나 부채에 대하여 직접적으로(가격) 또는 간접적으로(가격으로부터 도출) 관측가능한 투입변수를 사용하여 도출하는 공정가치입니다.- 수준3 : 공정가치 측정치는 자산이나 부채에 대하여 관측가능한 시장정보에 근거하지 않은 투입변수(관측가능한 변수)를 사용하는 평가기법으로부터 도출되는 공정 가치입니다. 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 자산과 부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합계

(당분기말)

현금및현금성자산	12,413,430	-	-	12,413,430

당기손익-공정가치측정금융자산: 유동성	6,238,375	-	-	6,238,375

당기손익-공정가치측정금융자산: 비유동성	1,121,521	-	245,000	1,366,521

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	-	5,000	5,000

(전기말)

현금및현금성자산	88,330	-	-	88,330

당기손익-공정가치측정금융자산: 유동성	12,069,791	-	-	12,069,791

당기손익-공정가치측정금융자산: 비유동성	164,576	-	251,270	415,846

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	-	5,000	5,000

한편, 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 보유하고 있는 대여금 및 수취채권, 매도가능금융자산, 상각후원가로측정하는 금융부채는 활성시장에서 공시되는 시장가격이 없고 공정가치를 신뢰성있게 측정할 수 없어 장부가액(혹은 상각후원가)을 공정가치의 합리적인 근사치로 추정하고 있습니다.

(4) 범주별 금융상품 당분기말 및 전기말 현재 범주별 금융상품의 내역은 다음과 같습니다.1) 금융상품

(당분기말) (단위 : 천원)

계정과목	내 역	당기손익공정가치 측정	상각후원가측정	기타포괄손익
공정가치측정	합계

현금및현금성자산	보통예금 등	12,413,430	187,448,911	-	199,862,341

당기손익-공정가치측정금융자산: 유동성	지수연계상품	6,238,375	-	-	6,238,375

매출채권및기타채권	매출채권 등	-	245,300,583	-	245,300,583

단기금융상품	정기예금	-	3,298,750	-	3,298,750

장기성매출채권및기타채권	장기성매출채권 등	-	12,178,158	-	12,178,158

당기손익-공정가치측정금융자산	비상장지분상품 등	1,366,521	-	-	1,366,521

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	비상장지분상품	-	-	5,000	5,000

금융자산 계	20,018,326	448,226,402	5,000	468,249,728

(전기말) (단위 : 천원)

계정과목	내 역	당기손익공정가치측정	상각후원가측정	기타포괄손익공정가치측정	합계

현금및현금성자산	보통예금 등	88,330	49,000,661	-	49,088,991

당기손익-공정가치측정금융자산: 유동성	지수연계상품 등	12,069,791	-	-	12,069,791

매출채권및기타채권	매출채권 등	-	52,176,265	-	52,176,265

단기금융상품	정기예금	-	4,931,064	-	4,931,064

장기성매출채권및기타채권	장기성매출채권 등	-	9,074,906	-	9,074,906

당기손익-공정가치측정금융자산	비상장지분상품 등	415,846	-	-	415,846

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	비상장지분상품	-	-	5,000	5,000

금융자산 계	12,573,967	115,182,896	5,000	127,761,863

2) 금융부채(단위 : 천원)

계정과목	내 역	당분기	전기말

당기손익공정가치측정	상각후원가측정	합계	당기손익공정가치측정	상각후원가측정	합계

매입채무및기타채무	외상매입금 등	-	99,585,053	99,585,053	-	14,312,240	14,312,240

차입금	차입금	-	83,016,815	83,016,815	-	8,136,226	8,136,226

리스부채	리스부채	-	15,363,929	15,363,929	-	6,955,516	6,955,516

기타금융부채	임대보증금 등	-	4,460,000	4,460,000	-	1,754	1,754

복구충당부채	복구충당부채	2,107,333	2,107,333	-	813,009	813,009

금융부채 계	-	204,533,131	204,533,131	-	30,218,745	30,218,745

3 ) 당분기 및 전분기 중 연결실체의 재무제표에 계상된 모든 금융상품의 범주별 손익 내역(법인세효과 차감전)은 다음과 같습니다.

(당분기) (단위 : 천원)

계정과목	당기손익공정가치측정 금융자산	상각후원가측정 금융자산	당기손익공정가치측정 금융부채	상각후원가측정 금융부채	합계

외환차익	-	3,636,236	-	7,301,368	10,937,604

외화환산이익	-	518,444	-	416,314	934,758

이자수익	135,129	299,530	-	-	434,659

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	38,807	-	-	-	38,807

금융보증수익	-	-	-	1,754	1,754

대손상각비	-	390,412	-	-	390,412

외환차손	-	(3,213,265)	-	(7,533,346)	(10,746,611)

외화환산손실	-	(3,755,798)	-	(401,181)	(4,156,979)

이자비용	-	-	-	(646,310)	(646,310)

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	(1,027,811)	-	-	-	(1,027,811)

당기손익-공정가치측정금융자산처분손실	(6,270)	-	-	-	(6,270)

합 계	(860,144)	(2,124,441)	-	(861,401)	(3,845,986)

(전분기) (단위 : 천원)

계정과목	당기손익공정가치측정 금융자산	상각후원가측정 금융자산	당기손익공정가치측정 금융부채	상각후원가측정 금융부채	합계

외환차익	-	1,359,808	-	457,321	1,817,129

외화환산이익	-	1,410,623	-	6,226	1,416,848

이자수익	64,490	406,159	-	-	470,650

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	94,231	-	-	-	94,231

당기손익-공정가치측정금융자산처분이익	5,872	-	-	-	5,872

금융보증수익	-	-	-	14,628	14,628

대손상각비	-	(14,556)	-	-	(14,556)

외환차손	-	(186,025)	-	(487,114)	(673,140)

외화환산손실	-	(502,664)	-	(6,417)	(509,082)

이자비용	-	-	-	(331,208)	(331,208)

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	(52,600)	-	-	-	(52,600)

합 계	111,993	2,473,345	-	(346,565)	2,238,773

## 채무증권 발행실적

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사

-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

## 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

## 단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 회사채 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원)

잔여만기	1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-