AJ네트웍스 분기보고서 (2021.09)
2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건- 해당사항 없음 나. 차입금 관련 약정사항

- 당분기말(단위: 천원)

금융기관	내 역	약정한도	차 입 액

㈜국민은행	시설자금	40,333,333	40,333,333

일반자금	4,000,000	4,000,000

㈜대구은행	시설자금	2,305,540	2,305,540

일반대	8,000,000	8,000,000

㈜신한은행	시설자금	5,000,000	5,000,000

일반대	21,500,000	21,500,000

㈜전북은행	시설자금	1,583,327	1,583,327

㈜하나은행	시설자금	41,666,667	41,666,667

일반대	4,500,000	4,500,000

경남은행㈜	시설자금	416,666	416,666

농협은행㈜	시설자금	15,833,270	15,833,270

수협은행	시설자금	2,313,070	2,313,070

일반대	5,000,000	-

한국산업은행	일반대	40,000,000	40,000,000

에이제이네트웍스제일차 유한회사(*)	매출채권담보	32,000,000	32,000,000

키스플러스제일차 주식회사 외 1	시설자금	40,000,000	40,000,000

네트원큐제일차 유한회사	시설자금	8,380,000	8,380,000

㈜아이비케이캐피탈	시설자금	20,219,811	20,219,811

케이비캐피탈㈜	시설자금	13,125,029	13,125,029

하나캐피탈㈜	시설자금	33,949,269	33,949,269

비엔케이캐피탈㈜	시설자금	22,919,959	22,919,959

산은캐피탈㈜	시설자금	3,737,029	3,737,029

㈜케이비국민카드	시설자금	3,663,279	3,663,279

한국캐피탈㈜ 외 1	시설자금	10,000,000	10,000,000

합 계	380,446,249	375,446,249

(*) 당사의 미래 렌탈료채권 및 이에 부수하는 권리를 신탁원본으로 하여 산업은행과신탁계약을 체결하고 그에 따라 취득한 수익권에 대해여 에이제이네트웍스제일차유한회사와 수익근질권 설정계약을 체결하였습니다. 그리고 에이제이네트웍스제일차유한회사에 대하여 자금보충이행 사유가 발생하는 경우 자금보충의무를 부담하기로 약정하였습니다.- 전기말

(단위: 천원)

금융기관	내 역	약정한도	차 입 액

㈜국민은행	시설자금	51,583,333	51,583,333

일반자금	4,000,000	4,000,000

㈜대구은행	시설자금	7,055,470	7,055,470

일반대	8,000,000	8,000,000

㈜신한은행	일반대	21,500,000	16,500,000

㈜전북은행	시설자금	2,333,324	2,333,324

㈜하나은행	시설자금	41,493,333	41,493,333

일반대	14,500,000	14,500,000

경남은행㈜	시설자금	1,666,664	1,666,664

농협은행㈜	시설자금	25,555,480	25,555,480

수협은행	시설자금	4,363,178	4,363,178

일반대	5,000,000	-

신영증권㈜	CP(기업어음)	21,000,000	21,000,000

전자단기사채(기업어음)	4,000,000	4,000,000

키움증권㈜	CP(기업어음)	5,000,000	5,000,000

전자단기사채(기업어음)	15,000,000	15,000,000

기업유동성지원기구(유)	CP(기업어음)	50,000,000	50,000,000

우리종합금융㈜	CP(기업어음)	10,000,000	10,000,000

한국산업은행	일반대	40,000,000	40,000,000

에이제이네트웍스제일차 유한회사(*)	매출채권담보	36,500,000	36,500,000

네트원큐제일차 유한회사	시설자금	13,360,000	13,360,000

㈜아이비케이캐피탈	시설자금	13,271,135	13,271,135

케이비캐피탈㈜	시설자금	21,478,487	21,478,487

하나캐피탈㈜	시설자금	24,221,427	24,221,427

비엔케이캐피탈㈜	시설자금	20,377,829	20,377,829

산은캐피탈㈜	시설자금	6,239,707	6,239,707

㈜케이비국민카드	시설자금	4,868,073	4,868,073

합 계	472,367,440	462,367,440

(*) 당사의 미래 렌탈료채권 및 이에 부수하는 권리를 신탁원본으로 하여 산업은행과신탁계약을 체결하고 그에 따라 취득한 수익권에 대해여 에이제이네트웍스제일차유한회사와 수익근질권 설정계약을 체결하였습니다. 그리고 에이제이네트웍스제일차유한회사에 대하여 자금보충이행사유가 발생하는 경우 자금보충의무를 부담하기로 약정하였습니다.

다. 타인으로부터 제공받고 있는 지급보증 내역

(단위: 천원)

보증제공자	보증내역	보증금액

당분기말	전기말

서울보증보험㈜	이행지급보증 등	10,067,860	9,948,820

라. 특수관계자 이외 타인의 자금조달을 위하여 제공하고 있는지급보증 내역

(단위: 천원)

피보증인	지급보증처	보증금액

하이그린파킹㈜(*)	한국주차장운영㈜	7,944,940

산업은행㈜	10,320,000

아주이파킹논현3호㈜	AJ네트웍스한국민간운영권사모특별자산투자신탁제3호㈜	10,817,236

합 계	29,082,176

(*) 당분기 중 AJ파크㈜에서 사명이 변경되었습니다. 마. 당사 차입 등을 위해 담보로 제공된 자산내역

① 당분기말(단위: 천원)

담보제공자산	담보설정금액	차입금액	담보권자

토지 및 건물	3,900,000	3,000,000	㈜신한은행

렌탈자산	432,200,000	202,362,916	㈜하나은행 외

당기손익-공정가치측정금융자산	1,596,586	-	신보2020제15차유동화전문유한회사 외

② 전기말(단위: 천원)

담보제공자산	담보설정금액	차입금액	담보권자

토지, 건물	3,900,000	3,000,000	㈜신한은행

렌탈자산	430,396,000	208,284,110	㈜신한은행 외

당기손익-공정가치측정금융자산	1,014,807	-	신보2020제15차유동화전문유한회사

바. 자금보충약정 내역(단위: 천원)

금융기관	보증액	차주	구분

당분기말	전기말

산업은행	32,000,000	36,500,000	에이제이네트웍스제일차 유한회사	자금보충(*)

(*) 당사는 에이제이네트웍스제일차 유한회사를 통한 320억원(전기:365억원)의 자금차입과 관련하여 채권 수납액으로 선순위채무를 이행하기에 자금이 부족한 것으로 업무수탁자인 산업은행이 판단하는 경우 부족자금 상당액을 대여하기로 약정을 체결하였습니다.

사. 예금근질권 설정 내역 질권설정자 "당사"가 질권자 "신보2020제15차유동화전문 유한회사", "하이투자증권 주식회사" 및 "신보2021제2차유동화전문 유한회사", "유안타증권 주식회사"에 대하여 부담하는 사채의 원리금 상환채무를 담보할 목적으로 근질권예금계좌를 개설하여예금근질권을 설정하고 있습니다.