유비벨록스 분기보고서 (2024.03)
5. 정관에 관한 사항

가. 정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

2022년 03월 30일	제22기정기주주총회	제2조【목 적】
[추가]
1~24. 생략
25. 금융상품판매대리 및 중개업
26. 위 각호에 관련된 부대사업제4조 【공고방법】
회사의 공고는 회사의 인터넷 홈페이지(www.ubivelox.com)에 한다. 다만, 전산장애 그 밖의 부득이한 사유로 회사의 인터넷 홈페이지에 공고를 할 수 없는 때에는 서울특별시내에서 발행하는 일간 서울 경제신문에 게재한다.	마이데이타 신사업 진출에 따른 목적 추가 홈페이지 개편에 따른 홈페이지 주소 변경

2023년 03월 29일	제23기정기주주총회	제19조 【소집권자】
① 주주총회의 소집은 법령에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고는 이사회의 결의에 따라 대표이사가 소집한다.
② 대표이사의 유고 시에는 제35조의 규정을 준용한다.
제22조 【의장】
① 주주총회의 의장은 대표이사로 한다
② 생략제34조 【대표이사의 선임】
회사는 이사회의 결의로 대표이사 1명, 사장, 전무이사, 상무이사 및 이사 약간 명을 선임할 수 있다.
제35조 【대표이사의 직무】
① 대표이사는 이사회에서 결정한 업무를 집행하고 회사의 모든 업무를 총괄한다.
② 사장, 전무이사, 상무이사 및 이사는 대표이사를 보좌하고 이사회에서 정하는 바에 따라 그 소관업무를 담당 수행한다. 대표이사가 직무를 수행할 수 없는 경우에는 이사회에서 정하는 바에 따라 그 직무를 대행한다.
제37조 【이사회의 소집과 구성】
① 생략
② 이사회는 대표이사 또는 이사회에서 따로 정한 이사가 있는 때에는 그 이사가 회일 3일전에 각 이사 및 감사에게 통지하여 소집한다.
③~⑤ 생략
제48조 【재무제표 등의 작성 등】
① 회사의 대표이사는 다음 각호의 서류와 그 부속명세서 및 영업보고서를 작성하여 이사회의 승인을 받아야 한다. 본 회사가 상법시행령에서 정하는 연결재무제표 작성대상회사에 해당하는 경우에는 아래 각 서류에 연결재무제표를 포함한다.
1. 대차대조표
2. 손익계산서
3. 그 밖에 회사의 재무상태와 경영성과를 표시하는 것으로서 상법시행령에서 정하는 서류
② 대표이사는 정기주주총회 회일 또는 사업보고서 제출기한의 6주간 전에 제1항의 서류를 감사에게 제출하여야 한다.
③ 감사는 정기주주총회일 또는 사업보고서 제출기한의 1주전 까지 감사보고서를 대표이사에게 제출하여야 한다.
④ 대표이사는 제1항의 서류와 감사보고서를 정기주주총회 회일의 1주간 전부터 본점에 5년간, 그 등본을 지점에 3년간 비치하여야 한다.
⑤ 대표이사는 제1항 각호의 서류를 정기주주총회에 제출하여 승인을 얻어야 하며, 영업보고서를 정기주주총회에 제출하여 그 내용을 보고하여야 한다.
⑥ 제5항에도 불구하고 회사는 상법 제447조의 각 서류가 법령 및 정관에 따라 회사의 재무상태 및 경영성과를 적정하게 표시하고 있다는 외부감사인의 의견이 있고, 감사 전원의 동의가 있는 경우 상법 제447조의 각 서류를 이사회 결의로 승인할 수 있다. 이에, 승인받은 서류의 내용은 주주총회에 보고하여야 한다.
⑦ 대표이사는 제5항 또는 제6항의 규정에 의한 승인을 얻은 때에는 지체없이 대차대조표와 외부감사인의 감사의견을 공고하여야 한다.	대표이사(사장)의 병행 표기의 분리 명시대표이사(사장)의 병행 표기의 분리 명시‘부사장’ 임원 직책 폐지 및 대표이사(사장)의 병행 표기의 분리 명시‘부사장’ 임원 직책 폐지 및 대표이사(사장)의 병행 표기의 분리 명시대표이사(사장)의 병행 표기의 분리 명시대표이사(사장)의 병행 표기의 분리 명시
개정상법(제447조)에 따라 주총 승인대상 재무제표 범위 변경개정상법(제462조. 449의2)에 따라 이사회의 재무제표 승인 단서 신설

나. 사업목적 현황

구 분	사업목적	사업영위 여부

1	소프트웨어자문 개발 및 공급업 임대업	영위

2	게임용 소프트웨어자문 개발 및 공급업	영위

3	수출입업 소프트웨어	영위

4	소프트웨어 도 소매업	영위

5	부동산 임대업	영위

6	정보처리 및 정보통신서비스업	영위

7	스마트카드 및 단말기 제조 판매 서비스업	영위

8	시스템통합구축 서비스의 판매업	영위

9	전자상거래 및 인터넷 관련사업	영위

10	스마트카드 관련기술연구 및 컨설팅업	영위

11	무역업 수출입업 및 동 대행업	영위

12	근로자파견사업	영위

13	방송 통신 관련 사업	영위

14	방송 및 무선통신기기 제조업	영위

15	컴퓨터 및 주변장치 소프트웨어 도소매업	영위

16	컴퓨터 및 주변기기 통신기기 관련제품 제조 및 판매업	영위

17	모바일카드 및 멤버쉽 적립식카드 전자화폐 전자상품권 등 사업지원 서비스업(표준산업 분류코드 : 75999 에서 지정하는 산업활동)	영위

18	광고 및 광고 대행업	영위

19	마케팅 전략 자문 및 경영컨설팅	영위

20	위치정보 사업 및 위치기반 서비스 사업	영위

21	별정통신사업	영위

22	부가통신사업	영위

23	기간통신사업	영위

24	본인신용정보관리업 및 이에 부수하는 업무	영위

25	금융상품판매대리 및 중개업	영위

26	위 각호에 관련된 부대사업	영위

다. 사업목적 변경 내용

구분	변경일	사업목적

변경 전	변경 후

수정	2021.03.26	18. 광고대행업	18. 광고 및 광고대행업

추가	2021.03.26	-	24. 본인신용정보관리업 및 이에 부수하는 업무

추가	2022.03.30	-	25. 금융상품판매대리 및 중개업

라. 변경 사유1. 변경 취지 및 목적, 필요성

사업목적	변경 취지 및 목적, 필요성

18. 광고 및 광고대행업	마이데이터 신사업 진출에 따른 목적 수정

24. 본인신용정보관리업 및 이에 부수하는 업무	마이데이터 신사업 진출에 따른 목적 추가

25. 금융상품판매대리 및 중개업	마이데이터 신사업 진출에 따른 목적 추가

2. 사업목적 변경 제안 주체

사업목적	변경 제안 주체

18. 광고 및 광고대행업	이사회

24. 본인신용정보관리업 및 이에 부수하는 업무	이사회

25. 금융상품판매대리 및 중개업	이사회

3. 해당 사업목적 변경이 회사의 주된 사업에 미치는 영향

사업목적	주된 사업에 미치는 영향

18. 광고 및 광고대행업	해당 없음

24. 본인신용정보관리업 및 이에 부수하는 업무	해당 없음

25. 금융상품판매대리 및 중개업	해당 없음

마. 정관상 사업목적 추가 현황표

구 분	사업목적	추가일자

1	24. 본인신용정보관리업 및 이에 부수하는 업무	2021.03.26

2	25. 금융상품판매대리 및 중개업	2022.03.30

1. "24. 본인신용정보관리업 및 이에 부수하는 업무"

기재 사항	내용

1. 그 사업 분야(업종, 제품 및 서비스의 내용 등) 및 진출 목적	- 진입시장 : 마이데이터 사업- 추진사업 : 마이데이터를 통한 개인자산관리- 서비스 : U플래너 1. 2022.12.14 마이데이터 서비스 출시 2. 기능 : 마이데이터 기반 자동가계부/가족 공동 가계부/계좌 및 카드 공유/통합 자산현황/소비 관리 미션/미래 현금흐름 예측- 진출 목적 : 1. 마이데이터 사업(본인신용정보관리업 및 이에 부수하는 업무) 인허가 취득 후 데이터 가공 및 결합 행위를 통한 서비스 제공과 그와 관련한 신규 수익모델 창출 2. 계열사 및 자회사와 마이데이터의 가공 및 결합 행위를 통한 데이터 사업 추진

2. 시장의 주요 특성ㆍ규모 및 성장성	- 주요 특성 : 1. 마이데이터 산업(본인신용정보관리업 및 이에 부수하는 업무)은 금감원으로부터 인허가를 취득 후 사업의 영위가 가능 (진입장벽 高) 2. 고객이 본인에 관한 개인신용정보를 금융회사로부터 마이데이터사업자에게 전송하도록 요구할 수 있는 권리를 보장 3. 마이데이터 사업자는 고객의 개인신용정보를 통합 서비스로 제공하고 데이터의 분석, 결합, 가공 등을 통해 다양한 고객가치를 제공- 규모/성장성 : 1. 온라인을 통한 전금융사 카드모집 중개, 대출모집 중개, 대환대출 중개, 보험상품 비교 추천, 예금상품 중개, 온라인 투자중개사업 등을 추진하여 수익을 창출 할 수 있으며, 기존 금융시장의 일부가 마이데이터 산업으로 전환 될 것으로 전망 2. 신뢰성 있는 기관의 시장규모에 대한 조사자료가 없어 정확한 규모를 추산하기 어려운 상황 3. 금융분야 외 공공, 의료 등 다양한 분야로 마이데이터 산업이 확대되고 있으며 다양한 분야의 데이터의 결합 및 재가공을 통한 새로운 산업가치가 양산될 것으로 전망

3. 신규사업과 관련된 투자 및 예상 자금소요액(총 소요액,연도별 소요액), 투자자금 조달원천, 예상투자회수기간 등	- 영업비밀에 해당하여 기재를 생략

4. 사업 추진현황(조직 및 인력구성 현황, 연구개발활동 내역,제품 및 서비스 개발 진척도 및 상용화 여부, 매출 발생여부 등)	- 영업비밀에 해당하여 기재를 생략

5. 기존 사업과의 연관성	- 해당사항 없음

6. 주요 위험	- 위험: 개인신용정보를 취급하는 사업으로써 개인정보 및 신용정보의 유출 등의 위험이 존재- 대응책 : 1. 금감원으로부터 관련 관리지침, 내부관리체계, 보안 환경 및 인프라 구축에 대한 서류 검토 및 실사 후 사업 추진 중 2. 정보보호 및 준법감시, 소비자 보호 조직 운영 3. 당사는『신용정보관리 및 보호지침』, 『개인정보보호지침』으로 신용정보수집ㆍ활용ㆍ제공 절차를 정의하고, 『내부통제규정』, 『소비자보호지침』등으로 관리 절차를 수립하여 운영함으로써 『신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률』 제22조의9에 따른 본인신용정보관리회사의 행위규칙 준수하고, 『신용정보업감독규정[별표2]』에 따른 정보처리·정보통신 설비 요건을 완비하였으며, 『신용정보업감독규정[별표3]』에 따른 기술적·물리적·관리적 보안대책을 마련하여 준수하고 있는 등 본 건 사업 수행으로 금융이용자 보호에 지장을 초래하지 않도록 체계 구축 4. 본 사업의 수행은 『신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률』등 관련 법령에 따라 적법한 고객의 동의 절차를 거쳐 이루어지는 것으로서, 본건 사업 수행으로 인하여 경영상 위험이 저해될 만한 사정이 없도록 관리·감독 중

7. 향후 추진계획 (※)	- 전체 진행단계 및 진행단계별 예상 완료시기
- 향후 1년 이내 추진예정사항 : 금융 소비자의 다양한 환경과 특성에 맞는 지출관리 서비스를 제공하기 위해 가계부 서비스 고도화 예정- 조직 및 인력확보 계획: 추가 확보 계획 미정

8. 미추진 사유	- 해당사항 없음

※ 상기 향후 추진계획은 확정된 상황이 아닌 관계로 변경될 수 있습니다.2. "25. 금융상품판매대리 및 중개업"

기재 사항	내용

1. 그 사업 분야(업종, 제품 및 서비스의 내용 등) 및 진출 목적	- 사업분야 : 1. ‘마이데이터 사업(본인신용정보관리업 및 이에 부수하는 업무)’의 겸영업무로 추진 2. 금융감독원에 겸영업무 신고 후 추진- 진출 목적 : 온라인을 통한 전 금융사 카드모집 중개, 대출모집 중개, 대환대출 중개, 보험상품 비교 추천, 예금상품 중개, 온라인 투자중개 사업 등을 추진하여 수익 창출

2. 시장의 주요 특성ㆍ규모 및 성장성	- 주요 특성 : 1. 마이데이터 산업(본인신용정보관리업 및 이에 부수하는 업무)은 금감원으로부터 인허가를 취득 후 사업의 영위가 가능 (진입장벽 高) 2. 고객이 본인에 관한 개인신용정보를 금융회사로부터 마이데이터사업자에게 전송하도록 요구할 수 있는 권리를 보장 3. 마이데이터 사업자는 고객의 개인신용정보를 통합 서비스로 제공하고 데이터의 분석, 결합, 가공 등을 통해 다양한 고객가치를 제공- 규모/성장성 : 1. 온라인을 통한 전금융사 카드모집 중개, 대출모집 중개, 대환대출 중개, 보험상품 비교 추천, 예금상품 중개, 온라인 투자중개사업 등을 추진하여 수익을 창출 할 수 있으며, 기존 금융시장의 일부가 마이데이터 산업으로 전환 될 것으로 전망 2. 신뢰성 있는 기관의 시장규모에 대한 조사자료가 없어 정확한 규모를 추산하기 어려운 상황

3. 신규사업과 관련된 투자 및 예상 자금소요액(총 소요액,연도별 소요액), 투자자금 조달원천, 예상투자회수기간 등	- 영업비밀에 해당하여 기재를 생략

4. 사업 추진현황(조직 및 인력구성 현황, 연구개발활동 내역,제품 및 서비스 개발 진척도 및 상용화 여부, 매출 발생여부 등)	- 영업비밀에 해당하여 기재를 생략

5. 기존 사업과의 연관성	- 해당사항 없음

6. 주요 위험	- 위험 : 금융상품 중개 서비스 제공 시 금융소비자보호법을 준수하여 금융소비자의 권익을 보호해야 하는 의무- 대응책 : 1. 정보보호 및 준법감시, 소비자 보호 조직 운영 2. 당사는『신용정보관리 및 보호지침』, 『개인정보보호지침』으로 신용정보수집ㆍ활용ㆍ제공 절차를 정의하고, 『내부통제규정』, 『소비자보호지침』등으로 관리 절차를 수립하여 운영함으로써 『신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률』 제22조의9에 따른 본인신용정보관리회사의 행위규칙 준수하고, 『신용정보업감독규정[별표2]』에 따른 정보처리·정보통신 설비 요건을 완비하였으며, 『신용정보업감독규정[별표3]』에 따른 기술적·물리적·관리적 보안대책을 마련하여 준수하고 있는 등 본 건 사업 수행으로 금융이용자 보호에 지장을 초래하지 않도록 체계 구축 3. 본 사업의 수행은 『신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률』등 관련 법령에 따라 적법한 고객의 동의 절차를 거쳐 이루어지는 것으로서, 본건 사업 수행으로 인하여 경영상 위험이 저해될 만한 사정이 없도록 관리·감독 중

7. 향후 추진계획 (※)	- 전체 진행단계 및 진행단계별 예상 완료시기
- 향후 1년 이내 추진예정사항 : 신용카드 검색 및 추천을 통한 중개 사업 추진 계획- 조직 및 인력확보 계획: 추가 확보 계획 미정

8. 미추진 사유	- 해당사항 없음

※ 상기 향후 추진계획은 확정된 상황이 아닌 관계로 변경될 수 있습니다.