한화생명 사업보고서 (2017.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회의 구성 개요

(1) 이사의 수 : 총 6명 - 사내이사 2명(차남규,박상욱), 사외이사 4명(김경한,오재원,박태준, 조규하)

※ 2017년 3월 사외이사 1명 신규선임(조규하 이사), 사내이사 1명 신규선임(박상욱 이사)

※ 2017년 3월 정진세 이사, 김병도 이사, 정택환 이사 임기만료

※ 2017년 2월 권희백 이사 일신상의 사유로 사임

(2) 이사회내 위원회

감사위원회, 임원후보추천위원회, 보수위원회, 위험관리위원회,

내부거래위원회나. 중요의결사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명 / ():출석률

김경한
(100%)	오재원
(100%)	박태준
(80%)	정진세
(100%)	김병도
(100%)	조규하
(100%)

찬반여부

1	2017.03.03	제68기 영업보고서(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-
(선임
전)

제68기 재무제표(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제68기 정기주주총회 상정 의안 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제68기 정기주주총회 소집의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

감사위원회규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

지배구조내부규범 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화투자증권㈜과의 신종자본증권 인수계약 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2017년 한화S 거래 변경 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화자산운용㈜과의 업무위탁 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화손해보험㈜과의 권리보험 업무협약 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

뉴욕주재사무소 폐쇄 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

신종자본증권 발행 재승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

자살 재해사망보험금 지급 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제68기 선임계리사 검증의견 보고	보고	-	-	-	-	-

2016년 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	-	-	-	-	-

2016년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-

2016년 감사 결과 보고	보고	-	-	-	-	-

2016년 자율규제 내부통제부문 평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-

2016년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-

2016년 자금세탁방지제도 운영현황 및 종합 평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-

2016년 소송관리위원회 운영현황 보고	보고	-	-	-	-	-

2016년 신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고	보고	-	-	-	-	-

2017년 보수위원회 결의사항 보고	보고	-	-	-	-	-

2	2017.03.24	선임사외이사 선임의 건	가결	-*	찬성	-(불참)	-(퇴임)	-(퇴임)	찬성

이사 직위 부여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

이사회내 위원회 위원 선임의 건**	가결	찬성	찬성	찬성

이사회내 위원회 의안 추인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

3	2017.06.09	이사회규정 및 위험관리위원회규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	-(퇴임)	-(퇴임)	찬성

내부통제기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

준법감시인 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

㈜한화63시티와의 도메인 양수도 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

자살 재해사망보험금 관련 부문검사 제재 조치 보고	보고	-	-	-	-

4	2017.09.08	이사회 의장 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	-(퇴임)	-(퇴임)	찬성

한화자산운용과의 사모 수익증권 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

한화손해보험 유상증자 참여 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

케이뱅크은행 유상증자 참여 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2017년 상반기 경영실적 보고	보고	-	-	-	-

5	2017.12.8	2018년 경영계획 및 예산 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	-(퇴임)	-(퇴임)	찬성

주요업무집행책임자 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

준법감시인 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2017년 4분기 한화S 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

한화자산운용과의 사모 수익증권 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2017년 ㈜한화와의 거래 변경 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

상표 공동사용 협약 체결 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2018년 자회사와의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2018년 계열사와의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

우리은행과의 신용공여 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2017년 생명보험 사회공헌사업 출연 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

최고경영자 경영승계계획 현황 및 적정성 점검 보고	보고	-	-	-	-

* 선임사외이사 선임의 건 : 김경한 이사 본인 입후보로 의결권 없음

** 이사회내 위원회 위원 선임의 건 : 사외이사 본인 추천 건에 한하여 의결권 없음

다. 이사회내 위원회(1) 보수위원회

위원회명	구성	성명	설치목적 및 권한사항	비고

보수
위원회	사외이사 2명
사내이사 1명	김경한
조규하
박상욱	- 임원의 성과 평가기준 및 결과에 대한 심의·의결
- 임원의 성과평가 결과에 대한 보상기준 심의·의결	- 권희백 사내이사 퇴임
(2017. 2. 28)
- 오재원 사외이사 위원변경
(2017. 3. 24 이사회)
- 조규하 사외이사 선임
(2017. 3. 24 이사회)
- 박상욱 사내이사 선임
(2017. 3. 24 이사회)

(2) 위험관리위원회

위원회명	구성	성명	설치목적 및 권한사항	비고

위험
관리
위원회	사외이사 2명사내이사 1명	박태준조규하박상욱	□ 설치목적
리스크의 효율적 감독 및 정책수립
□ 권한
① 위험관리의 기본방침 및 전략 수립
② 회사가 부담 가능한 위험 수준 결정
③ 적정투자한도 및 손실허용한도 승인
④ 위험관리 규정의 제(개)정
⑤ 기타 금융위원회가 정하여 고시하는 사항 및 위험 관리에 필요하다고 이사회가 인정하는 사항	- 권희백 사내이사 퇴임
(2017. 2. 28)
- 김병도 사외이사 퇴임 (2017. 3. 24)
- 조규하 사외이사 선임
(2017. 3. 24 이사회)
- 박상욱 사내이사 선임
(2017. 3. 24 이사회)

(3) 내부거래위원회

위원회명	구 성	소속
이사명	설치목적 및 권한사항	비고

내부거래위원회	사외이사 2명사내이사 1명	조규하
오재원
박상욱	계열회사간 내부거래 심의	- 권희백 사내이사 퇴임
(2017. 2. 28)
- 정진세 사외이사 퇴임 (2017. 3. 24)
- 조규하 사외이사 선임
(2017. 3. 24 이사회)
- 박상욱 사내이사 선임
(2017. 3. 24 이사회)

※ 감사위원회와 임원후보추천위원회는 기업공시서식 작성기준에 따라 기재하지

아니함

라. 이사회내 위원회 활동내역 (1) 보수위원회

위원회명	개최
일자	의안내용	가결
여부	사외이사의 성명

김경한
(출석률 :
67%)	오재원
(출석률
100%)

찬반여부

보수위원회	2017.1.24	2017년 임원 단기성과급 시행(안) 승인의 건	가결	-(불참)	찬성

임원 성과보상체계 적정성 심사(안) 승인의 건	가결	찬성

2016년 임원 단기성과급 시행 결과보고	보고	-

2017.3.3	2016년 보수체계 연차보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성

2017.12.8	보수위원회 위원장 선임의 건	가결	-*	찬성

2018년 임원 단기성과급 지급(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성

* 보수위원장 입후보로 의결권 없음(2) 위험관리위원회

위원
회명	개최일자	의안내용	가결
여부	사외이사의 성명

김병도
(출석률: 100%)	조규하
(출석률: 100%)	박태준
(출석률: 100%)

찬반여부

위험
관리
위원회	2017.3.3	CY'17 2/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)	가결	찬성	-
(선임 전)	찬성

리스크관리규정 개정(案)	가결	찬성	찬성

CY'16 4/4분기 리스크 분석 보고	보고	-	-

CY'16 재보험 운영현황 보고	보고	-	-

CY'16 4/4분기 이후 위험관리협의회 심의사항 보고	보고	-	-

2017.6.9	위험관리위원회 위원장 선임의 건	가결	-
(퇴임)	-*	찬성

CY'17 3/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)	가결	찬성	찬성

CY'17 1/4분기 리스크 분석 보고	보고	-	-

CY'17 1/4분기 이후 위험관리협의회 심의사항 보고	보고	-	-

2017.9.8.	CY'17 4/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)	가결	-
(퇴임)	찬성	찬성

CY'17 2/4분기 리스크 분석 보고	보고	-	-

CY'17 2/4분기 이후 위험관리협의회 심의사항 보고	보고	-	-

2017.12.8	2018년 리스크관리방안(案)	가결	-
(퇴임)	찬성	찬성

2017년 3/4분기 리스크 분석 보고	보고	-	-

2017년 3/4분기 이후 위험관리협의회 심의사항 보고	보고	-	-

케이뱅크은행 자산건전성 분석 보고	보고	-	-

한화손해보험 경영실적 및 RBC 현황 보고	보고	-	-

* 위원장 입후보로 의결권 없음(3) 내부거래위원회

원회명	개최일자	의안내용	가결
여부	사외이사의 성명

정진세
(출석률 :100%)	오재원
(출석률:100%)	조규하(출석률:100%)

찬반여부

내부거래
위원회	2017.3.3	한화투자증권(주)과의 신종자본증권 인수계약 심의의 건	-	-	-	-
(선임전)

2017년 한화S(주)와의 거래 변경 심의의 건	-	-	-

한화자산운용(주)과의 업무위탁 거래 심의의 건	-	-	-

한화손해보험(주)과의 권리보험 업무협약 심의의 건	-	-	-

2017.6.9	내부거래위원회 위원장 선임의 건	-	-
(퇴임)	찬성	-*

한화자산운용(주)과의 사모수익증권 거래 심의의 건	-	-	-

㈜한화63시티와의 도메인 양수도 거래 심의의 건	-	-	-

2017.9.8	한화자산운용(주)과의 사모수익증권 거래 심의의 건	-	-
(퇴임)	-	-

한화손해보험㈜ 유상증자 참여 심의의 건	-	-	-

2017.12.8	2018년 4분기 한화 S 거래 심의의 건	-	-
(퇴임)	-	-

한화자산운용(주)과의 사모 수익증권 거래 심의의 건	-	-	-

2017년 ㈜한화와의 거래 변경 심의의 건	-	-	-

상표 공동사용 협약 체결 심의의 건	-	-	-

자회사와의 거래 심의의 건 (한화손해사정(주)과의 거래 등)	-	-	-

계열회사와의 거래 심의의 건((주)한화와의 거래 등)	-	-	-

* 위원장 입후보로 의결권 없음

주) 의안 중 심의 대상 건은 찬반여부를 '-’로 표기함.

※ 감사위원회와 임원후보추천위원회는 기업공시서식 작성기준에 따라 기재하지

아니함마. 이사의 독립성

(1) 회사의 최대주주 또는 주요주주로부터 독립적인지 여부관련법령에 따른 독립성과 전문성을 보유하고 이사로서의 결격사유가 없는 후보 를 이사회 및 임원후보추천위원회에서 추천받아 주총에서 선임함

구 분	성 명	선임배경	추천인	활동분야 (담당업무)	회사와의
거래	최대주주와의 관계

사내이사 (대표이사)	차남규	회사 경영에 풍부한 경험과 식견을 겸비	이사회	전사 총괄	해당사항
없음	해당사항 없음

사내이사	박상욱	회사 경영에 풍부한 경험과 식견을 겸비	이사회	IFRS추진TF팀장	해당사항
없음	해당사항 없음

사외이사	오재원	법률관련분야 실무경험 및 전문지식 풍부	사외이사후보 추천위원회
(現임추위)	임원후보추천위원회 내부거래위원회	해당사항
없음	해당사항 없음

사외이사	김경한	법률관련분야 실무경험 및 전문지식 풍부	사외이사후보 추천위원회
(現임추위)	감사위원회
임원후보추천위원회 보수위원회	해당사항
없음	해당사항 없음

사외이사	박태준	금융부문의 경험과 전문성 겸비	사외이사후보 추천위원회
(現임추위)	감사위원회 임원후보추천위원회
위험관리위원회	해당사항
없음	해당사항 없음

사외이사	조규하	금융부문의 경험과 전문성 겸비	임원후보
추천위원회	감사위원회
보수위원회
위험관리위원회
내부거래위원회	해당사항
없음	해당사항 없음

(2) 임원후보추천위원회 현황

성명	사외이사 여부	비고

김경한	○	금융회사의 지배구조에 관한 법률
제16조 제3항의 규정
(사외이사가 총 위원의 과반수 이상) 충족

오재원	○

박태준	○

박상욱	×

마. 사외이사의 전문성

(1) 사외이사 직무수행 보조 지원조직 현황

경영기획팀

(2) 사외이사에 대한 대·내외 교육 시행 현황

구분	교육일시	교육주체	교육내용	비고

내부교육	2015.11.30~2015.12.02	경영현안 관련 팀	사업계획 등 설명회 실시	개별교육

2016.03.14~2016.03.16	경영현안 관련 팀	IFRS4 관련 설명회 실시	개별교육

2016.05.30~2016.06.01	경영현안 관련 팀	투자계획 등 설명회 실시	개별교육

2017.11.30~2017.12.05	경영현안 관련 팀	사업계획 등 설명회 실시	개별교육