한화생명 반기보고서 (2025.06)
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원 현황

성명	사외이사여부	경력	회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부	전문가 유형	관련 경력

이인실	예	연세대학교 지질학/경제학 미네소타대 경제학 박사
前 통계청장(제12대)
前 한국경제학회 회장
前 서강대 경제대학원 교수
現 한반도미래인구연구원 원장	-	-	-

임성열	예	서울대학교 경제학서울대학교 행정학 석사
前 우리은행 비상임이사
前 예금보험공사 상임이사
前 우리펀드서비스 상근감사
現 솔브레인홀딩스(주) 상근감사	예	- 금융기관ㆍ정부ㆍ증권유관기관 경력자 (4호 유형)	- 기본 자격: 금융기관ㆍ정부ㆍ증권유관기관 근무 5년이상○ 예금보험공사(2004~2018)- 근무기간: 국가기관 14년 이상

정순섭	예	서울대학교 법학멜버른대학교 법학 박사前 금융위원회 제재심의위원회위원前 한국거래소 비상임이사現 금융투자협회 자율규제위원장
現 서울대 법학전문대학원 교수	-	-	-

* 상법 시행령 제37조 제2항 제4호 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령 제16조 제1항 제4호 요건 충족

나. 감사위원회 위원의 독립성

감사위원회는 회사 감사위원회규정 제6조(독립의 원칙)에 의거 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하고 있습니다. 또한 감사위원회규정 제8조(선임 및 구성)에 의거 사외이사 3인을 감사위원회 위원으로 선임하여 감사위원회를 적정하게 운영하고 있습니다.

선출기준의 주요내용	선출기준의 충족여부	관련법령

-3명 이상의 이사로 구성	충족(3명)	상법제415조의 2 제2항

-사외이사가 위원의 3분의 2이상	충족(3명)

-위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가	충족(임성열)	상법제542조의11 제2항

-감사위원회의 대표는 사외이사	충족(이인실)

-그 밖의 결격요건(최대주주의 특수관계자 등)	충족(해당사항없음)	상법제542조의11 제3항

감사위원	선임배경	추천인	회사와의 관계	최대주주 또는 주요주주와의 관계

이인실	학계/행정관료로서 오랜 경험을 통해 경영 전반의 공정성 제고	임원후보
추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음

임성열	보험/금융 분야 전반의 풍부한
경험과 이해도 보유	임원후보
추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음

정순섭	법률/금융 분야 전반의 풍부한
경험과 이해도 보유	임원후보
추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음

다. 감사위원회 활동 내역

위원회명	개최일자	의안내용	가결 여부	사외이사 성명

이인실	임성열	정순섭

(출석률:
100%)	(출석률:
100%)	(출석률:
100%)

찬반여부

감사
위원회	2025.02.21	내부통제기준 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

제76기 감사보고서	가결	찬성	찬성	찬성

2024년 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 결과	가결	찬성	찬성	찬성

2024년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과	가결	찬성	찬성	찬성

2024년 내부통제부문 평가 결과	가결	찬성	찬성	찬성

2024년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과	가결	찬성	찬성	찬성

주주총회 의안 및 서류에 대한 진술	가결	찬성	찬성	찬성

2024년 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	-	-	-

제76기 외부감사인의 결산감사 결과 보고	보고	-	-	-

2024년 선임계리사 검증의견 보고	보고	-	-	-

제76기 내부감사인의 결산감사 결과 보고	보고	-	-	-

2024년 감사 결과 보고	보고	-	-	-

2024년 4분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고	보고	-	-	-

감사인 인사사항 보고	보고	-	-	-

2025.03.20	감사위원장 선임의 건	가결	-*	찬성	찬성

2025.06.13	2025년 내부회계관리제도 운영 실태 점검 계획(案)	보고	-	-	-

외부감사인 감사보수계약 체결의 건	보고	-	-	-

2025년 1분기 재무제표 검토 결과 보고	보고	-	-	-

2025년 1분기 감사 결과 보고	보고	-	-	-

2024년 1분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고	보고	-	-	-

감사인 인사사항 보고(2025.3~5월)	보고	-	-	-

2025.6.26	임시주주총회 의안 및 서류에 대한 진술	가결	찬성	찬성	찬성

* 감사위원장 입후보로 의결권 없음

라. 감사위원의 전문성(1) 감사위원회 교육실시 현황 및 계획(가) 감사위원회 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 감사위원	불참시 사유	주요 교육내용

2023.02.16	감사실	황영기, 이인실, 조현철	-	- ’23년 1분기 감사위원회 안건사전설명
- 회사 주요 현안 및 이슈

2023.05.31	감사실	황영기, 이인실, 조현철	-	- ’23년 2분기 감사위원회 안건사전설명
- 회사 주요 현안 및 이슈

2023.12.01	감사실
한영회계법인	황영기, 이인실, 조현철	-	- ’23년 4분기 감사위원회 안건사전설명
- 회사 주요 현안 및 이슈
- 계약서비스마진 산출 방법 등

2024.02.16	감사실	황영기, 이인실, 조현철	-	- ’24년 1분기 감사위원회 안건사전설명
- 회사 주요 현안 및 이슈

2024.06.04	감사실	이인실, 임성열, 정순섭	-	- ’24년 2분기 감사위원회 안건사전설명
- 감사 주요 업무 현황

2024.11.28	감사실
한영회계법인	이인실, 임성열, 정순섭	-	- ’24년 4분기 감사위원회 안건사전설명
- 금융회사 횡령사고 유형 및 대응방안 등

2025.02.14	감사실	이인실, 임성열, 정순섭	-	- ’25년 1분기 감사위원회 안건사전설명
- 회사 주요 현안 및 이슈

2025.06.04	감사실	이인실, 임성열, 정순섭	-	- ’25년 2분기 감사위원회 안건사전설명
- 회사 주요 현안 및 이슈

(나) 교육 계획

- 분기별 1회 이상 감사부설기구 주관 주요 현안 및 이슈 등 설명회 진행

- 매년 1회 이상 회계사 등 외부 전문가를 초빙(주관)하여 교육지원

(2) 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

감사실	22	부장↑(6년8개월)
차장(4년9개월)
과장(1년6개월)
사원(3년0개월)	2024년 결산 재무제표 감사
2024년 내부회계관리제도 운영 실태 평가
2024년 내부통제부문 평가
2024년 자금세탁방지업무 운영 실태 평가
본사감사/일상감사/자회사점검
감사위원회 지원 등

마. 준법감시인에 관한 사항

(1) 준법감시인의 인적사항 및 주요 경력

성명	담당업무	주요경력	선임일

김중원	준법감시인	1995.02 서울대학교 사법학과 졸업
1997.12 사법고시 39회 합격
1998.02 서울대 법학과 석사 수료
2000.01. 사법연수원 29기 수료
2000.02 한화증권 인사/총무팀
2006.01 ㈜한화 법무담당
2016.05 한화손해보험 법무담당
2018.10 한화생명 윤리경영팀장
2018.12 한화생명 윤리경영실장
2018.12 한화생명 준법감시인
2021.09 한화생명 컴플라이언스실장
2024.11 한화생명 경영지원부문장
2024.12 한화생명 준법감시인	2024.12.18

(2) 주요 활동 내역 및 그 처리결과

점검일시	주요 점검 내용	점검 결과

'25.1분기	- 공정거래 관련 부서 점검- 본사 부서 업무매뉴얼/체크리스트 관리현황 점검- 고객확인 점검- 본사 업무매뉴얼 관리현황 점검- 자기계좌 및 매매내역 점검	전반적으로 양호(일부 개선 필요사항에 대해서 관련 규정에 따라 조치)

'25.2분기	- 공정거래 관련 부서 점검- 예금보험관계 표시 및 설명·확인에 관한 규정 준수현황 점검- 베트남 현지법인 AML 관련 점검- 자금세탁방지 관련 업무점검- 자기계좌 및 매매내역 점검	전반적으로 양호(일부 개선 필요사항에 대해서 관련 규정에 따라 조치)

(3) 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

준법감시팀	11	부장 4명(평균 5.1년)차장 3명(평균 3.4년)과장 2명(평균 3.3년)대리 1명(평균 2.0년)사원 1명(평균 1.4년)	내부통제 제도구축 및 개선금융사고예방 및 법규준수실태 점검일상업무 사전감시조사 및 기록관리임직원 윤리준법교육자금세탁방지제도 관련 업무공정거래 및 이해상충 방지 업무기타 준법통제에 필요한 업무