한화생명 사업보고서 (2017.12)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시사항의 진행 ·변경사항 해당사항 없음2. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안 건	결의내용

제68기
정기주주총회
(2017.3.24.)	1.제68기 재무제표 승인의 건
2.정관 일부 변경의 건
3.이사 선임의 건
- 사내이사 : 박상욱
4.감사위원이 되는 사외이사 선임의 건
- 사 외이사 : 조규하
5.감사위원 선임의 건
- 사외이사인 감사위원 : 김경한,박태준,조규하
6.이사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인
원안대로 승인
원안대로 승인
원안대로 승인
원안대로 승인
원안대로 승인

제67기
정기주주총회
(2016.3.18.)	1.제67기 재무제표 승인의 건
2. 정관 일부 변경의 건
2-1호 관계법령 반영 등의 건
2-2호 집중투표 배제의 건
3.이사 선임의 건
- 사외이사 : 정진세, 김병도, 김경한, 박태준
- 사내이사 : 김현우, 권희백
4.감사위원 선임의 건
- 사외이사인 감사위원 : 김경한, 박태준
5.이사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인
원안대로 승인
부결
원안대로 승인
원안대로 승인
원안대로 승인

제66기
정기주주총회
(2015.3.20.)	1.제66기 재무제표 승인의 건
2.이사 선임의 건
- 사외이사 : 문성우, 김병도, 오재원
- 사내이사 : 차남규
3.감사위원 선임의 건
- 사외이사인 감사위원 : 문성우
4.이사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인원안대로 승인

3. 우발채무 등[지배회사(한화생명보험)]가. 중요한 소송사건

(1) 보험금 청구(서울남부지방법원 2016가합108138)

구 분	내 용

소제기일	- 2016.08.22. (제1심 소제기일)

소송 당사자	- 원고 : OO, 피고 : 한화생명보험주식회사

소송의 내용	- 사망보험금 청구

소송가액	- 11억

진행상황
('17.12.31.기준)	- 2016.08.22. 원고 소송 제기
- 2016.11.08. 제1회 변론기일
- 2017.01.24. 제2회 변론기일
- 2017.04.14. 제3회 변론기일

향후 소송일정 및 대응방안	- 관련 형사사건 결과 도착을 위하여 기일 추정 중

향후 소송결과에따라 회사에미치는 영향	- 당사 패소 시 해당 보험금을 지급하는 외에는 특별히 미치는 영향 없음

(2) 손해배상 청구(서울남부지방법원 2017가합102762)

구 분	내 용

소제기일	- 2017.03.17 (제1심 소제기일)

소송 당사자	- 원고 : OO 외 18, 피고 : 한화생명보험주식회사

소송의 내용	- 보험설계사의 불법행위로 인한 사용자 책임 여부

소송가액	- 17.4억원

진행상황
('17.12.31.기준)	- 2017.03.17. 원고 소송 제기
- 2017.06.02. 제1회 변론기일
- 2017.07.14. 제2회 변론기일
- 2017.09.01. 제3회 변론기일- 2017.10.13. 제4회 변론기일
- 2017.12.01. 제5회 변론기일

향후 소송일정 및 대응방안	- 2018.03.16. 제6회 변론기일 예정

향후 소송결과에 따라 회사에미치는 영향	- 당사 패소 시 해당 손해배상액을 지급하는 외에는 특별히 미치는 영향 없음

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해당사항 없음다. 채무보증 현황 해당사항 없음라. 채무인수약정 현황 해당사항 없음 마. 그 밖의 우발채무 등 그 밖의 우발채무 등에 관한 사항은「Ⅲ. 재무에 관한사항, 3. 연결재무제표 주석, 주석41.우발부채와 약정사항」과 「Ⅲ. 재무에 관한사항, 5. 재무제표 주석, 주석39. 우발부채와 약정사항」을참고하시기 바랍니다.

바. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행

발행일	2017년 04월 13일

발행금액	500,000백만원

발행목적	적정한 유동성을 유지하는 목적으로 발행

발행방법	공모

상장여부	상장

미상환잔액	500,000백만원

자본인정에 관한 사항	회계처리 근거	만기시점 발행사의 재량으로 만기연장이 가능함. 일정요건 충족 시(필수적 지급정지 또는 선택적 지급 정지) 이자지급이 정지되며 지급을 회피할 수 있는 무조건적인 권리가 있어 자본으로 인정.

신용평가기관의 자본인정비율 등(주)	현재 각 신용평가기관의 비공개방침으로 기재가 불가능함

미지급 누적이자	없음

만기 및 조기상환 가능일	만기일 : 2047년 4월 13일

발행일로부터 5년이 경과한 날 익일부터 행사 가능

발행금리	4.582%

우선순위	후순위(일반채권, 후순위채권보다 후순위)

부채분류 시 재무구조에 미치는 영향	부채비율 상승 등

기타 중요한 발행조건 등	Step-up조항에 따라 발행일로부터 10년째 되는 날의 직후 영업일에 1회에 한하여 조정되며, 재설정일에 재산정된 이자율은 발행금리에 연 1.35%를 가산한 금리로 함

[주요 종속회사]I. 한화손해보험주식회사가. 중요한 소송사건 당기말 및 전기말 현재 연결실체의 보험금지급을 대상으로 제기된 소송 및 연결실체가 제소한 소송의 내역은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구 분	종 목	당기말	전기말	내 용

피 고	자동차보험	24,541,815	32,869,129	손해배상 등

일반,장기보험	44,872,132	36,014,005	손해배상 등

합 계	69,413,947	68,883,134

원 고	자동차보험	8,940,553	8,637,895	구상금 등

일반,장기보험	41,043,792	51,230,178	구상금 등

합 계	49,984,345	59,868,073

보험금지급을 대상으로 제기된 소송으로 인한 손해추산액 상당액은 보험계약부채로 계상하고 있습니다. 당기말 현재 보험금지급 외 연결실체가 피고로서 계류 중인 소송사건은 9건으로 소송가액은 1,480,376천원이며, 보험금지급 외 연결실체가 원고로서 계류 중인 6건으로 소송가액은 2,281,647천원입니다.

■ 진행 중인 중요 소송사건

당사의 단말기분실보험 및 RG보험과 관련한 주요 소송사건은 아래와 같습니다.

(단위: 억원)

소 송 명	소 제기일	소송당사자	소송 가액	진행 상황	소송일정 및 대응방안	회사에의 영향

보험정산금 청구	2013.02.05.	SK텔레콤(주)	129	3심 진행중	단말기분실보험과 관련되어 보험계약자인 SK텔레콤이 당사의 보험계약해지 무효주장을 하며 보험정산금 청구 소송을 제기하였고, 당사는 보험계약의 하자 및 부당이득을 주장하며 반소 청구한 사건으로 1심 패소 후 항소심 기각되어 16.05.12. 상고장 제출하였으며 현재 상고심 계속 중임.	소송결과는 정확히 예측할 수 없으나, 1심 판결에 의거 14. 11. 21. SK텔레콤의 청구 금액을 모두 가지급하였고 해당 사항을 모두 회계상에 반영하였는바, 상고심 결과가 당사 재무 및 경영에 미칠 영향은 크지 않을 것으로 보임.

손해배상(기)	2013.08.05.	현대해상	36.2	3심 진행중[참고 2018.01.25.상고기각]	RG보험의 재보험을 출재하는 과정에서 재보험중개업자(BIS)의 사기행위에 간사사의 과실 있음을 이유로 손해배상을 청구하는 사건임.	본 건 소송은 RG보험의 재보험미수금과 관련된 소송으로 청구금액 또는 재보험출재액 상당액을 대손충당금 등으로 설정하여 비용상각 처리하였고, 1심 재판부 간사사의 책임비율을 1/3으로 제한하여 판결 선고함(15.01.16.)에 따라 1심 판결선고액 약 14.4억원을 가지급(15.01.16.)한 후, 2015. 12. 3. 1심 판결을 그대로 유지하는 항소심 판결 선고, 현대해상 상고함. [참고 위 상고에 따른 2018.1.25. 대법원 상고기각 판결이 선고된 바, 소송종결되고 위 가지급한 금액을 제외한 잔여충당금을 환입처리하였음.]

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해당사항 없음다. 채무보증 현황 해당사항 없음라. 채무인수약정 현황 해당사항 없음마. 그 밖의 우발채무 등 - 당좌차월약정 당기말 현재 연결실체는 신한은행과 한도 135억원 의 일중당좌차월 약정과 한도 60억 원의 일반당좌차월 약정을 체결하고 있습니다. 또한 한국스탠다드차타드은행과 한도 40억원 의 일중당 좌차월 약정을 체결하였고, 이와 관련하여 제공된 담보는 없습니다 .

II. 한화자산운용 해당사항 없음III. Hanwha Life Insurance Company Limited.(Vietnam)

해당사항 없음

IV. PT. Hanwha Life Insurance Indonesia: 인도네시아 현지법인 해당사항 없음4. 제재현황 등 그 밖의 사항

가. 제재현황(1) 기관 제재현황

제재조치일	조치기관	조치대상자	조치내용	사유 및 근거법령	조치에대한이행현황	재발방지를위한 대책

2017.11.15	금융감독원	한화생명	경영유의	- 대체투자 리스크관리 강화 필요 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 완료	조치내용 및 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

개선	- 자산운용 위탁 사후관리 미흡
- 대체투자 업무 위탁시 정보보호 업무 처리 미흡
- 대체투자 심사등급 평가 업무 불합리
- 대체투자 사후관리 및 경영진 보고업무 미흡 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	개선	조치내용 및 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

2017.5.19	금융감독원	한화생명	과징금
(67백만)	- 재해사망보험금 부지급 (보험업법)	2017.7.21.
과징금395백만원납부	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

과징금
(328백만)	- 재해사망보험금 부지급시 설명의무 불이행 (보험업법)

2016.12.28	금융감독원	한화생명	과태료1,250만원부과	- 퇴직연금 부담금 미납내역 통지의무 미이행 (근로자퇴직급여보장법)	2017.1.18. 과태료 납부	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

2016.6.15	금융감독원	한화생명	경영유의	- 폐업회사 근로자 퇴직금 지급업무 강화
- 퇴직연금 계약체결업무 관련 내부통제 강화
- 퇴직연금 수수료 산정절차 합리성 제고
- 퇴직연금 관련 내부통제기준 미비 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 완료	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

개선	- 공시관련 내부통제 불철저
- 가입자 교육 관련 내부통제 기준 및 절차 미흡
- 퇴직연금 기초율 산출 불합리 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	개선	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

2016.5.16	금융감독원	한화생명	경영유의	- 암특약 보장상품 관련 민원예방 강화 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 완료	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

개선	- 소송 패소사례의 보험금 지급심사지침 반영 미흡
- 장해보험금 지급심사업무 불합리
- 보험금 지급심사 미흡 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	개선	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2015.9.18	금융감독원	한화생명	주의 및
조치의뢰	- 대주주와의 거래시 준수의무 미이행 및 자산운용한도 초과 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	조치완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2015.1.22	금융감독원	한화생명	경영유의	- 계열사와의 거래 투명성 강화 필요
- 기부금 집행의 합리성 확보 방안 필요
- 리스크관리실무위원회 등의 운영 필요
- 변액보험의 장외파생상품 투자성과관리 불철저
- 자산운용 외부위탁 관련 리스크관리 미비
- 청약철회시 기납입보험료 환급 불합리
- IT 재해복구 모의훈련 체계 불합리 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

개선	- 변액보험의 계약자적립금 산출 업무 불합리
- 갱신형 실손의료비보험의 할인제도 운영 불합리
- 일반계정 위탁운용사 선정 및 관리업무 불합리
- 손절매제도 운영 불합리
- 외화유가증권 관련 위험관리기준 미비
- 불건전모집행위 예방을 위한 보험료 자동이체시스템 등 불합리
- 보험설계사의 고지의무위반 사후관리불철저
- 보험설계사 환수수수료 재지급업무불합리
- 해촉설계사 선지급수당 환수업무 불철저
- 자금세탁방지관련 내규 승인권자 부적정
- 전산자료 보호대책 미흡
- 외부통신망 접속 보안관리 불철저 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	개선	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

조치의뢰	- 보험료 납입연체자에 대한 납입최고통지 미이행
- 선납보험료 이자 계상 부적정 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	조치완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2015.1.14	금융감독원	한화생명	과징금부과	- 보험계약 비교안내 미이행 및 계약전 알릴의무 위반 관련 보험계약 전부 해지 부당사항 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	2015.3.20. 과징금 납부	-

2014.12.15	금융감독원	한화생명	경영유의	- 대리점 지점 제휴 해지에 관한 사항 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 및 조치완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

개선	- 시책비 등 집행 불합리 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	조치완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2013.7.25.	금융감독원	한화생명	경영유의	- 뉴욕현지법인의 수익성 제고 방안 강구 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2013.4.29	금융감독원	한화생명	경영유의	- 공시이율 업무처리 관련 저축성 공시 이율을 보장성 보다 70bp~100bp 높게 결정하여 상품별 공시이율의 합리적인 결정 필요 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

주의	- 연결대상 수익증권에 대한 주석기재 미흡 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	조치완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2013.3.6	금융감독원	한화생명	경영유의	- 법인대리점의 자기계약 체결행위에 대한 방지 프로세스 미흡
- 계약심사 절차 강화 등 적절한 내부통제 장치 필요 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2013.2.19	금융감독원	한화생명	개선	- 법인보험대리점에 대한 사업비집행 불합리
- 해촉보험설계사에 대한 잔여수당지급규정 불합리 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	개선	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2013.1.9	금융감독원	한화생명	경영유의	- 이율보증형 퇴직연금 보험상품의 적용이율 결정불합리
- 퇴직연금 관련 경비 지급기준 마련 및 관리 강화 필요
- 퇴직연금 관련 사무처리 약정 관리 강화 필요
- 보육·사회복지시설에 대한 불완전판매 관련 내부통제 미흡 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2015.12.30	금융감독원	한화손해보험	과징금 부과(125백만원)	금융감독원 종합검사(2014.11.17-2014.12.12) 결과 지적사항- 특별이익 제공 금지의무 위반 (보험업법 제98조)- 단체상해보험 보험료 부당 산정 (보험업법 제127조의 3) 등	과징금 납부(125백만원)	- 설계사/지점장 정도영업교육 실시- 상해급수 확인절차 강화 등

2014.3. 26	금융감독원	한화손해보험	과징금부과(52백만원)과태료부과(5백만원)	금융감독원 부문검사(2012.2.20-2012.3.21) 결과 지적사항 →2013. 6. 11 조치요구사항과 연계- 특약 의무부가 관련 기초서류 작성 변경원칙 위반 (보험업법 제128조의3 등)
- 기초서류 변경 신고의무 위반 등
(보험업법 제127조)	과징금납부(52백만원)과태료납부(5백만원)	- 해당 특약 의무부가 삭제 등- 자동갱신 서면안내 프로세스 정립 등

2013.6. 20	금융감독원	한화손해보험	과태료부과(10백만원)	금융감독원 부문검사(2012.7.2-2012.7.27) 결과 지적사항 - 기초서류 변경시 제출의무 미이행 등 (보험업법 제127조))	과태료 납부(10백만원)	- 관련상품 판매중지

2013.5. 10	금융감독원	한화손해보험	기관주의	금융감독원 부문검사(2012.9.21-2012.10.9) 결과 지적사항 - 안전대책 수립/운용 소홀에 따른 고객정보 유출 및 사고 보고 의무 위반 (전자금융거래법 제21조 등)	개선/시정이사회보고 등	- 조치관련내용 개선 및 재발방지

2017.2.13	금융감독원	한화자산운용	과태료	부당한 재산상 이익의 수령 금지 위반
(자본시장법 제85조제8호, 동시행령 제87조 제4항제4호, 금융투자업규정 제4-62조제1항 및 제4항 등)	진행중	- 내부교육강화 및 내부통제절차 강화
(정기적인 절차준수여부 확인)

2015.6.24	금융감독원	한화자산운용	기관주의 및
과태료	채권사전자산배분 절차 위반 및 집합투자재산 등의 채권 운용 부적정
(자본시장법 제80조, 제95조, 제98조, 동시행령 제79조, 제99조 등)	- 과태료 납부
- 대표이사 지시에 의한 재발방지대책수립및 금감원에 처리결과회신	- 모니터링 프로세스 개선
- 가이드라인 제정(개정) 및 점검

2013.11.14	금융감독원	한화자산운용	과태료	집합투자기구간 자전거래제한 및 연계자전거래금지 위반
(간투법 제92조, 자본시장법 제85조)	- 과태료 납부
- 대표이사 지시에 의한 재발방지대책수립및 금감원에 처리결과회신	일반자전 및 연계자전 점검 시스템 개선, 모니터링 강화

(2) 임ㆍ직원 제재현황

제재조치일	조치기관	조치대상자	전현직여부	근속연수	조치내용	사유 및 근거법령	조치에 대한이행현황	재발방지를위한 대책

2017.5.19	금융감독원	임원 3명,직원 2명	전직3현직2	24년1개월 등	문책	- 재해사망보험금 부지급
- 재해사망보험금 부지급시 설명의무 불이행 (보험업법)	인사기록부 등재
감봉 3개월 4명(전직, 각 24년1개월 / 7년1개월 / 25년4개월
현직,1년6개월)
견책 1명(현직,1년6개월)	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

임원 8명	전직3현직5	9년8개월등	- 재해사망보험금 부지급 (보험업법)	인사기록부 등재
감봉 3개월 1명(전직, 9년8개월)
견책 2명(현직, 각 11년5개월 / 8년11개월)
주의 4명(전직, 각 3년5개월 / 28년5개월
현직, 각 5년10개월 / 1년9개월)
주의적 경고 1명(현직, 8년)	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

2016.12.30	금융감독원	한화생명임원 3명,직원 5명	현직6전직2	26년1개월등	문책	- 퇴직연금 가입자 등에 대한 특별이익의 제공
- 퇴직연금 부담금 미납내역 통지의무 미이행
- 개인(신용)정보처리 동의서 부당취급 (근로자퇴직급여보장법, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률, 퇴직연금감독규정)	임원 3명,직원 5명 조치 및 인사기록부 등재견책 1명(전직, 6년10개월)경고 2명(현직, 각 23년0개월 / 4년6개월)주의 5명(현직, 각 11년1개월 / 1년11개월 15년8개월 / 26년1개월, 전직, 24년10개월)	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

2015.1.22	금융감독원	한화생명임원 8명	현직3,전직5	8년2개월 등	문책	- 보험계약 비교안내 미이행
- 보험계약자에 대한 특별이익 제공금지 위반
- 계약전 알릴의무 위반 관련 보험계약 전부 해지 부당
- 사업비 집행관련 근거 관리 부당 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	임원8명 조치 및 인사기록부 등재견책 3명(현직, 각 6년1개월 / 3년0개월 전직, 1년9개월)
주의 5명(현직, 5년8개월 및 전직, 각 8년 / 2년11개월 / 7년2개월 / 8년2개월)	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

2014.12.29	금융감독원	한화생명임원	현직1	6년6개월	문책	- 임원 재선임 심사 불철저 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	임원1명 조치 및 인사기록부 등재주의 1명(현직, 6년6개월)	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

2014.12.26	금융감독원	한화생명임원2명	현직1전직1	8년1개월등	문책	- 사문서(지급확약서) 위조·교부 및 법인인감 증명서 관리부당
- 금융사고 보고 미이행
- 내부통제기준 준수실태에 대한 모니터링 소홀 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	임원2명 조치 및 인사기록부 등재견책 1명(전직, 8년1개월)
주의적경고 1명(현직, 3년6개월)	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

2013.2.19	금융감독원	한화생명임원	현직1	7년1개월	문책	- 금융기관보험대리점에 대한 사업비 집행업 무 불철저 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	임원1명 조치 및 인사기록부 등재주의 1명(현직, 7년1개월)	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

2015.12.30	금융감독원	한화손해보험부서장/지점장등	현직8	21년등	견책1주의7	금융감독원 종합검사(2014.11.17-2014.12.12)결과 지적사항- 특별이익 제공 금지의무 위반 (보험업법 제98조)- 단체상해보험 보험료 부당 산정 (보험업법 제127조의 3) 등	인사위원회결의 등을 통한 징계 완료	- 설계사/지점장 정도영업교육 실시- 상해급수 확인절차 강화 등

2014.5. 29	금융감독원	한화손해보험부서장	현직1	22년	주의1	금융감독원 부문검사(2013.10.14-2013.11.1) 결과 지적사항- 재보험 위험전가 평가업무 불철저 (보험업법시행령 제63조 등)	인사위원회결의 등을 통한 징계 완료	- 평가모델 수정 및 내부검증 실시

2013.9. 6	금융감독원	한화손해보험부서장	현직2	22년	주의2	금융감독원 부문검사(2013.3.18-2013.4.5)결과 지적사항- 손해사정업무 위탁관리 불철저
(보험업법 제17조 및 188조)	인사위원회결의 등을 통한 징계 완료	- 손해사정법인 교육 및 전산 변경- 자체 품질점검 시행

2013.6. 20	금융감독원	한화손해보험부서장	현직1전직1	22년	견책1	금융감독원 부문검사(2012.7.2-2012.7.27) 결과 지적사항 - 기초서류 변경시 제출의무 미이행 등 (보험업법 제127조)	인사위원회결의 등을 통한 징계 완료	- 관련상품 판매중지

2013.6. 11	금융감독원	한화손해보험임원/부서장등	현직4전직2	12년등	견책1주의6	금융감독원 부문검사(2012.2.20-2012.3.21) 결과 지적사항- 특약 의무부가 관련 기초서류 작성 변경원칙 위반 (보험업법 제128조의3 등)
- 기초서류 변경 신고의무 위반 등
(보험업법 제127조)	인사위원회결의 등을 통한 징계 완료	- 해당 특약 의무부가 삭제- 자동갱신 서면안내 프로세스 정립 등

2013.5. 10	금융감독원	한화손해보험임원/부서장등	현직4	2년등	주의적경고1감봉1견책2	금융감독원 부문검사(2012.9.21-2012.10.9) 결과 지적사항 - 안전대책 수립/운용 소홀에 따른 고객정보 유출 및 사고 보고 의무 위반 (전자금융거래법 제21조 등)	인사위원회결의 등을 통한 징계 완료	- 이사회 보고 및 인사기록카드 등재

2015.6.24	금융감독원	한화자산운용대표이사및 직원	전직3	19년등	문책	채권사전자산배분 절차 위반 및 집합투자재산 등의 채권 운용 부적정
(자본시장법 제80조, 제95조, 제98조, 동시행령 제79조, 제99조 등)	인사위원회 결의 및 징계조치 완료
주의적경고 1명 (전직, 4년8개월) 정직1명 (전직, 19년)견책1명 (전직 18년 5개월)	모니터링 프로세스 개선
가이드라인 제정(개정) 및 점검

2015.6.24	금융감독원	한화자산운용직원2명	현직2	9년등	문책	임직원의 금융투자상품매매제한 위반(자본시장법 제63조, 동시행령 제64조)	인사위원회 결의 및 징계조치 완료
견책 2명 (현직, 5년11개월/현직, 9년)	시스템 개선 및 사전 매매승인 시 절차 강화
관련 법규 및 규정 교육 강화

2013.11.14	금융감독원	한화자산운용직원	현직1	13년10개월	문책	간접투자재산운용부적정(간투법 제167조)	인사위원회 결의 및 징계조치 완료
견책1명(현직,13년10개월)	대체투자리스크관리 프로세스 강화(신규 설정 및 사후점검 간 검토 및 승인 절차 강화)

2013.11.14	금융감독원	한화자산운용직원	전직1	13년7개월	문책	집합투자기구간 자전거래제한 및 연계자전거래금지 위반(간투법 제92조, 자본시장법 제85조)	인사위원회 결의 및 징계조치 완료견책1명(전직, 13년7개월)	일반자전 및 연계자전 점검 시스템 개선 및 모니터링 강화

※ Hanwha Life Insurance Company Limited.(Vietnam) 및 PT. Hanwha Life Insurance Indonesia: 인도네시아 현지법인의 경우 해당사항 없음

나. 작성기준일 이후 발생한 중요한 사항- 당사는 2018년 1월, 글로벌 신용평가 기관인 무디스(Moody’s Investors Service)와 피치(Fitch Ratings)의 보험금지급능력평가(Insurance Financial Strength Rating)에서 각각 A1, A+등급을 최초로 평가 받았습니다. 이와 같은 성과는 당사의 우수한 시장지위와 전속설계자 조직의 확고한 영업력, 상품 믹스 개선세 및 탄탄한 자본적정성 등에서 기반한 것입니다.- 당사는 주주 권익을 보호하고 주주총회 활성화를 위해 제69기 정기주주총회부터 주주가 총회에 출석하지 않고 전자적 방법으로 의결권을 행사하는 전자투표제도를 도입하였습니다. 다. 직접 금융 자금의 사용 해당사항 없음

라. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항

(1) 예금자 보호 제도

금융기관이 영업정지나 파산 등으로 고객의 예금을 지급하지 못하게 될 경우를 대비하여 우리 나라에서는 예금자 보호 제도를 운영하고 있습니다. 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 본 보험회사에 있는 귀하의 모든 예금보호대상 금융상품의 해지환급금(또는 만기시 보험금이나 사고보험금)에 기타지급금을 합하여1인당 "최고5천만원"이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 또한 보험계약자 및 보험료 납부자가 법인이면 보호되지 않습니다(상세한 내용은 예금보험공사 홈페이지에서 확인할 수 있습니다).

(2) 그 밖의 고객 보호

당사는 관련법규(보험업법, 신용정보이용 및 보호에관한법률, 개인정보보호법 등)와 사내 규정(내부통제기준, 고객정보관리규정, 개인정보보호규정 등)을 준수 하여 고객보호를 위한 업무에 만전을 기하고 있습니다.

마. 합병 등의 사후 정보 해당사항 없음바. 녹색경영 해당사항 없음사. 정부의 인증 및 그 취소에 관한 사항 해당사항 없음아. 조건부 자본증권의 전환ㆍ채무재조정 사유의 변동현황 해당사항 없음자. 보호예수 현황 해당사항 없음