한화생명 사업보고서 (2018.12)
1. 이사회에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항가. 이사회의 구성 개요

(1) 이사의 수 : 사내이사 2명, 사외이사 4명(총 6명)

- 사내이사 : 차남규 대표이사, 김현철 이사

- 사외이사 : 김경한 이사, 조규하 이사, 박승희 이사, 최선집 이사

※ 2018년 3월 사외이사 2명 신규선임(박승희 이사, 최선집 이사), 사내이사 2명 신규선임(김현철 이사, 홍정표 이사)

※ 2018년 3월 오재원 이사, 박태준 이사 임기만료

※ 2018년 3월 박상욱 이사, 2018년 11월 홍정표 이사 사임

(2) 이사회 의장 : 차남규 대표이사

- 대표이사의 이사회 의장 선임사유 : 경영 능력 및 이사회 의장 업무 수행

연속성 유지 등(3) 이사회내 위원회

감사위원회, 임원후보추천위원회, 보수위원회, 위험관리위원회, 내부거래위원회

나. 중요의결사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결 여부	이사의 성명(출석률)

차남규
(100%)	김경한
(82%)	조규하
(100%)	박승희
(100%)	최선집
(78%)	오재원
(100%)	박태준
(100%)	김현철
(100%)	홍정표
(100%)	박상욱
(100%)

찬반여부

1	2018.01.12	2018년 이웃사랑성금 기부 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	(선임전)	(선임전)	찬성	찬성	(선임전)	(선임전)	찬성

2	2018.02.28	제69기 영업보고서(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제69기 재무제표(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제69기 정기주주총회 상정 의안 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제69기 정기주주총회 소집 및 전자투표 채택의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2018년 ㈜한화와의 거래 변경 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2018년 한화S 거래 변경 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

㈜한화와의 임대차거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

베트남 현지법인 증자 참여 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

신종자본증권 발행 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2017년 1월 자체 위험 및 지급여력 평가 체제 점검
결과 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제69기 선임계리사 검증의견 보고	-	-	-	-	-	-	-

2017년 내부회계관리제도 운영실태 보고	-	-	-	-	-	-	-

201년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

2017년 감사 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

2017년 자율규제 내부통제부문 평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

2017년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

2017년 자금세탁방지제도 운영현황 및 종합 평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

2017년 소송관리위원회 운영현황 보고	-	-	-	-	-	-	-

2017년 신용정보관리ㆍ보호인 업무수행 실적 보고	-	-	-	-	-	-	-

보수위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-	-

3	2018.03.26	이사회 의장 선임의 건	가결	-*	불참	찬성	찬성	불참	(퇴임)	(퇴임)	찬성	찬성	(퇴임)

선임사외이사 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회내 위원회 위원 선임의 건*	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4	2018.03.26	대표이사 선임 및 이사 직위 부여의 건	가결	찬성	불참	찬성	찬성	불참	찬성	찬성

5	2018.06.01	위험관리책임자 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

보수위원회규정 및 위험관리위원회규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

내부통제기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

지배구조내부규범 개정 및 이사회등 평가방안승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2018년 3ㆍ4분기 한화S 거래 변경 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2018년 1분기 경영실적 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

금융그룹 통합감독 도입 준비상황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

6	2018.06.28	한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

㈜케이뱅크은행 유상증자 참여 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

7	2018.09.07	통합위험관리규정 제정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

런던 및 홍콩 주재사무소 폐쇄 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

즉시연금 관련 소비자보호방안 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2018년 상반기 경영실적 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

케이뱅크은행 유상증자 참여 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

IFRS17 대응시스템 구축 프로젝트 진행현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

재단법인 케이스포츠 출연행위 취소 관련 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

8	2018.10.12	주요업무집행책임자 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

9	2018.11.29	준법감시인 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	(퇴임)

10	2018.12.07	이사회내 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

11	2018.12.07	2019년 경영계획 및 예산 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

위험관리집행책임자 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

감사위원회규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

내부회계관리규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

샌프란시스코 주재사무소 개설 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

임원 급여 변경 승인 의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화라이프에셋ㆍ한화금융에셋 유상증자 참여 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화자산운용과의 사모 수익증권 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화투자증권 벤처펀드 투자 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2019년 자회사와의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2019년 계열사와의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

우리은행과의 신용공여 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2018년 생명보험 사회공헌사업 출연 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

보험Core시스템 재구축 프로젝트 보고	-	-	-	-	-	-	-

2018년 4분기 한화시스템과의 IT거래 보고	-	-	-	-	-	-	-

최고경영자 경영승계계획 현황 및 적정성 점검 보고	-	-	-	-	-	-	-

* 이사회 의장 선임의 건 : 의장 입후보로 의결권 없음* 이사회내 위원회 위원 선임의 건 : 사외이사 본인 추천 건에 한하여 의결권 없음

다. 이사회내 위원회(1) 보수위원회

위원회명	구성	성명	설치목적 및 권한사항	비고

보수
위원회	사외이사 2명
사내이사 1명	조규하 위원장
최선집
김현철	- 임원의 성과 평가 기준 및 결과에 대한 심의ㆍ의결
- 임원의 성과 평가 결과에 대한 보상기준 심의ㆍ의결	- 박상욱 사내이사 퇴임
(2018. 3. 26)
- 김경한 사외이사 위원변경
(2018. 3. 26 이사회)
- 최선집 사외이사 선임
(2018. 3. 26 이사회)
- 김현철 사내이사 선임
(2018. 3. 26 이사회)

(2) 위험관리위원회

위원회명	구성	성명	설치목적 및 권한사항	비고

위험
관리
위원회	사외이사 2명사내이사 1명	조규하 위원장박승희김현철	□ 설치목적
리스크의 효율적 감독 및 정책수립
□ 권한
① 위험관리의 기본방침 및 전략 수립
② 회사가 부담 가능한 위험 수준 결정
③ 적정투자한도 및 손실허용한도 승인
④ 위험관리 규정의 제(개)정
⑤ 기타 금융위원회가 정하여 고시하는 사항 및 위험 관리에 필요하다고 이사회가 인정하는 사항	- 박태준 사외이사 퇴임 (2018. 3. 26)- 박상욱 사내이사 퇴임 (2018. 3. 26) - 박승희 사외이사 선임 (2018. 3. 26, 이사회) - 김현철 사내이사 선임 (2018. 3. 26, 이사회)

(3) 내부거래위원회

위원회명	구 성	소속
이사명	설치목적 및 권한사항	비고

내부거래위원회	사외이사 3명사내이사 1명	김경한 위원장조규하
최선집
김현철	계열회사간 내부거래 심의	- 박상욱 사내이사 퇴임
(2018. 3. 26)
- 오재원 사외이사 퇴임 (2018. 3. 26)
- 김경한 사외이사 선임
(2018. 3. 26 이사회)- 최선집 사외이사 선임
(2018. 3. 26 이사회)
- 홍정표 사내이사 선임
(2018. 3. 26 이사회)- 홍정표 사내이사 퇴임 (2018. 11. 2)
- 김현철 사내이사 선임
(2018. 12. 7 이사회)

※ 임원후보추천위원회, 감사위원회 : 「마. 이사의 독립성」 및 「2. 감사제도에 관 한 사항」참조

라. 이사회내 위원회 활동내역(1) 보수위원회

위원회명	개최
일자	의안내용	가결
여부	이사의 성명

조규하
(출석률:
100%)	최선집(출석률:
100%)	김현철
(출석률:
100%)	김경한
(출석률:
100%)	박상욱
(출석률:
100%)

찬반여부

보수위원회	2018.2.28	임원 보수체계 적정성 심사(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	(선임전)	찬성	찬성

2017년 보수체계 연차보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2017년 임원 단기성과급 지급 결과 보고	-	-	-	-	-

2018.12.7	보수위원회 위원장 선임의 건	가결	-*	찬성	찬성	(퇴임)	(퇴임)

임원 급여 변경 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

* 위원장 입후보로 의결권 없음(2) 위험관리위원회

위원
회명	개최일자	의안내용	가결
여부	이사의 성명

조규하
(출석률: 100%)	박승희
(출석률: 100%)	김현철(출석률: 100%)	박태준
(출석률: 100%)	박상욱(출석률: 100%)

찬반여부

위험
관리
위원회	2018.2.28.	2018년 2/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)	가결	찬성	(선임전 )	(선임전 )	찬성	찬성

2017년 4/4분기 리스크 분석 보고	-	-	-	-

2017년 재보험 운영 현황보고	-	-	-	-

2017년 4/4분기 이후 위험관리협의회 심의사항 보고	-	-	-	-

케이뱅크은행 자산건전성 분석 보고	-	-	-	-

한화손해보험 경영실적 및 RBC 현황 보고	-	-	-	-

2018.6.1	2018년 투자자산별 운용한도 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성	(퇴임)	(퇴임)

자산건전성분류세칙 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2018년 3/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2018년 1/4분기 리스크 분석 보고	-	-	-	-

2018년 1/4분기 이후 위험관리협의회 심의사항 보고	-	-	-	-

2018.9.7	2018년 4/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

통합위험관리협의회 운영세칙 제정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2018년 2/4분기 리스크 분석 보고	-	-	-	-

2018년 2/4분기 이후 위험관리협의회 심의사항 보고	-	-	-	-

2018.12.6	2019년 통합위험관리방안(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2019년 리스크관리방안(案)	가결	찬성	찬성	찬성

유가증권 손절매 한도 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2018년 3/4분기 통합위험관리 현황 보고	-	-	-	-

통합위험관리 현장점검 결과 및 개선(案) 보고	-	-	-	-

2018년 3/4분기 리스크 분석 보고	-	-	-	-

위험관리협의회 旣심의내역 보고	-	-	-	-

(3) 내부거래위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결
여부	이사의 성명

김경한(출석률:100%)	조규하(출석률:100%)	최선집(출석률:100%)	김현철
(출석률:100%)	홍정표(출석률:100%)	오재원(출석률:100%)	박상욱
(출석률:100%)

찬반여부

내부거래
위원회	2018.2.28	2018년 ㈜한화와의 거래 변경 심의의 건	심의	-	(선임전)	(선임전)	(선임전)	(선임전)	-	-

2018년 한화S(주)와의 거래 변경 심의의 건	심의	-	-	-

한화자산운용(주)과의 사모 수익증권 거래 심의의 건	심의	-	-	-

㈜한화와의 임대차거래 심의의 건	심의	-	-	-

한화손해사정(주) 경쟁력 강화방안 보고	-	-	-	-

2018.6.1	내부거래위원회 위원장 선임의 건	가결	-*	찬성	찬성	찬성	(퇴임)	(퇴임)

2018년 3ㆍ4분기 한화S(주)와의 거래 변경 심의의 건	심의	-	-	-	-

2018.6.28	한화자산운용(주)과의 사모 수익증권 거래 심의의 건	심의	-	-	-	-

2018.12.7	한화라이프에셋(주)ㆍ한 화금융에셋(주) 유상증자 참여 심의의 건	심의	-	-	-	-	(퇴임)

한화자산운용(주)과의 사모 수익증권 거래 심의의 건	심의	-	-	-	-

한화투자증권(주) 벤처펀드 투자 심의의 건	심의	-	-	-	-

2019년 자회사와의 거래 심의의 건	심의	-	-	-	-

2019년 계열사와의 거래 심의의 건	심의	-	-	-	-

2018년 4분기 한화시스템(주)과의 IT거래 보고	-	-	-	-	-

주) 의안 중 심의 대상 건은 찬반여부를 '-’로 표기함, * 위원장 입후보로 의결권 없음

※ 임원후보추천위원회, 감사위원회 : 「마. 이사의 독립성」 및 「2. 감사제도에 관 한 사항」참조

마. 이사의 독립성

(1) 회사의 최대주주 또는 주요주주로부터 독립적인지 여부

사규 「지배구조내부규범」에 의거 관련법령에 따른 독립성과 전문성을 보유하고 이사로서의 결격사유가 없는 후보를 사외이사인 경우에는 임원후보추천위원회에서, 사내이사인 경우에는 이사회에서 각각 추천받아 주총에서 선임

※ 지배구조내부규범 관련규정제7조(이사의 자격요건)

① 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 이사가 되지 못한다.

1.「상법」,「금융회사의 지배구조에 관한 법률」등 관련법령에서 정하는 임원 결격사유에 해당하는 자

2. 기타 이사회가 이사로서 직무를 수행하기에 적합하지 않다고 인정하는 자② 이사는 금융, 보험, 경영 등 관련분야에 관한 풍부한 경험이나 지식을 갖춘 자이어 야 한다.제8조(사외이사의 자격요건)

① 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 사외이사가 되지 못한다.

1.「상법」,「금융회사의 지배구조에 관한 법률」등 관련법령에서 정하는 사외이 사의 결격사유에 해당하는 자

2. 기타 임원후보추천위원회가 사외이사로서 직무를 수행하기에 적합하지 않다고 인정하는 자② 사외이사는 금융, 경영, 경제, 법률, 회계, 소비자보호, 정보기술 등 회사의 금융업 영위와 관련된 분야에서 연구ㆍ조사 또는 근무한 경력이 있는 자로서 사외이사 직 무 수행에 필요한 전문지식이나 실무경험이 풍부한 자이어야 한다.

구 분	성 명	임기	연임여부/연임횟수	선임배경	추천인	활동분야 (담당업무)	회사와의
거래	최대주주와의 관계	독립성 충족 여부

사내이사
(대표이사)	차남규	'18.3.26 ~'20년 정기
주총 종결시	연임/3회	회사 경영에 풍부한 경험과 식견을 겸비	이사회	전사 총괄	해당사항
없음	해당사항
없음	총족

사내이사	김현철	'18.3.26~'20년 정기
주총 종결시	신규선임	회사 경영에 풍부한 경험과 식견을 겸비	이사회	인사지원실장	해당사항
없음	해당사항
없음	총족

사외이사	김경한	'18.3.26~
'19년 정기
주총 종결시	연임/1회	법률관련분야 실무경험 및 전문지식 풍부	임원후보
추천위원회	감사위원회
임원후보추천위원회 내부거래위원회	해당사항
없음	해당사항 없음	충족

사외이사	조규하	'17.3.26~
'19년 정기
주총 종결시	신규선임	금융부문의 경험과 전문성 겸비	임원후보
추천위원회	감사위원회
보수위원회
위험관리위원회
내부거래위원회	해당사항
없음	해당사항 없음	충족

사외이사	박승희	'18.3.26~
'20년 정기
주총 종결시	신규선임	금융기관 감독, 재무 및 회계 분야에 대한 높은 전문성보유	임원후보
추천위원회	감사위원회
임원후보추천위원회
위험관리위원회	해당사항
없음	해당사항 없음	충족

사외이사	최선집	'18.3.26~
'20년 정기
주총 종결시	신규선임	법률 관련 분야 경험 및 전문지식 풍부	임원후보
추천위원회	보수위원회
내부거래위원회	해당사항
없음	해당사항
없음	총족

※ 사외이사인 감사위원에 관한 사항은 「2. 감사제도에 관한 사항」을 참조하시기 바랍니다. (2) 임원후보추?위원회의 현황

(가) 임원후보추천위원회 현황

성명	사외이사 여부	비고

김경한(위원장)	○	금융회사의 지배구조에 관한 법률
제16조 제3항의 규정
(사외이사가 총 위원의 과반수 이상) 충족

박승희	○

김현철	×

(나) 임원후보추천위원회 활동내용

위원회명	개최
일자	의안내용	가결
여부	이사의 성명

김경한
(출석률:
75%)	박승희
(출석률:
100%)	박태준
(출석률:
100%)	오재원
(출석률:
100%)	박상욱
(출석률:
100%)	홍정표
(출석률:
100%)	김현철
(출석률:
100%)

찬반여부

임원후보추천
위원회	2018.2.28	사외이사 후보 추천의 건	가결	찬성	(선임전)	찬성	찬성	찬성	(선임전)	(선임전)

감사위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건	가결	-*	찬성	찬성	찬성

감사위원 후보 추천의 건	가결	-*	찬성	찬성	찬성

2018.3.26	대표이사 후보 추천의 건	가결	불참	찬성	(퇴임)	(퇴임)	(퇴임)	찬성

2018.10.11	임원후보추천위원회 위원장 선임의 건	가결	-*	찬성	찬성

대표이사 후보 추천의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018.12.7	최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고	-	-	-	(퇴임)	-

사외이사 후보군 관리 현황 보고	-	-	-	-

* 본인 추천 및 위원장 입후보로 의결권 없음 마. 사외이사의 전문성

(1) 사외이사 직무수행 보조 지원조직 현황 : 경영기획팀內 이사회 운영 지원인력 3명

- 팀장 1명(근속연수 23년, 이사회 지원업무 2년), 차장 1명(근속연수 17년,

이사회 지원업무 3년), 과장 1명(근속연수 11년, 이사회 지원업무 3년)

- 지원업무 관련 주요 업무수행내역 : 이사회 및 이사회내 위원회 소집 안내 및 안 건 제공, 경영현안 관련 사외이사 요청사항에 대한 회신 및 경영진에의 전달, 기타 사외이사의 직무수행을 위한 실무지원 및 제반업무 등

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2016.03.14	회사
(내부교육)	정진세 이사
김병도 이사오재원 이사	해당사항없음	IFRS4 관련 설명회 실시(~2016.03.16)

2016.05.30	회사
(내부교육)	정진세 이사
김병도 이사오재원 이사김경한 이사박태준 이사	해당사항 없음	투자계획 등 설명회 실시(~2016.06.01)

2017.11.30	회사
(내부교육)	오재원 이사김경한 이사박태준 이사조규하 이사	해당사항 없음	사업계획 등 설명회 실시(~2017.12.05)

2018.02.22	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사	해당사항없음	2017년 결산 등 이사회 의안 사전설명(~2018.2.23)

2018.05.25	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사
최선집 이사	해당사항없음	2018년1Q 실적 등 이사회 의안 사전설명(~2018.5.29)

2018.09.03	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사
최선집 이사	해당사항없음	2018년上 실적 등 이사회 의안 사전설명(~2018.9.4)

2018.12.03	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사
최선집 이사	해당사항없음	2019년 계획 등 이사회 의안 사전설명(~2018.12.4)

2018.01.31	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사	해당사항없음	감사위원회 사전간담회

2018.05.18	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사	해당사항없음	감사위원회 사전간담회

2018.08.23	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사	해당사항없음	감사위원회 사전간담회

2018.11.27	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사	해당사항없음	감사위원회 사전간담회