한화생명 사업보고서 (2016.12)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시사항의 진행 ·변경사항 해당사항 없음2. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안 건	결의내용

제67기
정기주주총회
(2016.3.18)	1.제67기 재무제표 승인의 건
2. 정관 일부 변경의 건
2-1호 관계법령 반영 등의 건
2-2호 집중투표 배제의 건
3.이사 선임의 건
- 사외이사 : 정진세, 김병도, 김경한,
박태준
- 사내이사 : 김현우, 권희백
4.감사위원 선임의 건
- 사외이사인 감사위원 : 김경한, 박태준
5.이사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인
원안대로 승인
부결
원안대로 승인
원안대로 승인
원안대로 승인

제66기
정기주주총회
(2015.3.20)	1.제66기 재무제표 승인의 건
2.이사 선임의 건
- 사외이사 : 문성우, 김병도, 오재원
- 사내이사 : 차남규
3.감사위원 선임의 건
- 사외이사인 감사위원 : 문성우
4.이사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인

2014년 제1회
임시주주총회
(2014.9.29)	1.이사 선임의 건
- 사내이사 : 김연배	원안대로 승인

제65기
정기주주총회
(2014.3.21)	1.제65기 재무제표 승인의 건
2.이사 선임의 건
- 사외이사 : 김장수
- 사내이사 : 정택환
3. 감사위원 선임의 건
- 사외이사인 감사위원 : 김장수
- 사외이사가 아닌 감사위원 : 정택환
4. 이사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인

3. 우발채무 등[지배회사(한화생명보험)]가. 중요한 소송사건

- 손해배상 청구(서울고등법원 2015나17915)

구 분	내 용

소제기일	- 2009.04.17 (제1심 소제기일)

소송 당사자	- 원고 : 한화생명보험주식회사, 피고 : OO자산운용㈜

소송의 내용	- 한화생명보험㈜이 투자한 부동산투자신탁의 자산운용사에 대한 투자자 보호의무 위반에 따른 손해배상청구 등

소송가액	- 273억원

진행상황
('16.12.31.기준)	- 2011.06.24. 1심(서울남부지방법원 2009가합8162) 일부승소
- 2012.09.20. 2심(서울고등법원 2011나58178) 항소기각
- 2015.06.11. 3심(대법원 2012다100142) 파기환송
- 2016.03.23. 2심(서울고등법원2015나17915) 화해권고결정
- 2016.04.12. 2심 화해권고결정 확정 종결

향후 소송결과에 따라 회사에미치는 영향	- 투자원금 대비 손실금액에 대하여는 기손실처리 완료된 건으로 소송결과 에 따른 회수금의 미수금액 변제충당 등 처리 외에 회사에 미치는 영향은 없음.

- 대여금 청구(서울고등법원 2015나2041112)

구 분	내 용

소제기일	- 2014.05.15 (제1심 소제기일)

소송 당사자	- 원고 : 주식회사 OO, 피고 : 한화생명보험주식회사 외 1

소송의 내용	- 피고의 前 직원이 제공한 위조 지급확약서에 따른 대여금 청구 소송

소송가액	- 29.6억원

진행상황
('16.12.31.기준)	- 2015.07.16. 1심(서울서부지방법원 2014가합33567) 회사 승소
- 2015.09.20. 2심(서울고등법원 2015나2041112) 원고 항소제기
- 2016.05.12. 2심 회사 승소(원고 항소 기각) 및 확정 종결

향후 소송결과에 따라 회사에미치는 영향	- 해당 소송 종결(회사 책임 없음)로 회사에 미치는 영향 없음.

- 손해배상 청구(서울남부지방법원 2015가합106920)

구 분	내 용

소제기일	- 2015.07.21. (제1심 소제기일)

소송 당사자	- 원고 : OO 외 21, 피고 : 한화생명보험주식회사

소송의 내용	- 보험대리점의 불법행위로 인한 사용자 책임 여부

소송가액	- 17억

진행상황
('16.12.31.기준)	- 2015.07.21. 원고 소송 제기
- 2015.10.14. 추가 소송 제기(병합)
- 2016.11.10. 회사 승소(원고청구기각) 확정 및 원고 일부 항소

향후 소송일정 및 대응방안	- 원고들 중 OO 외 3명의 항소에 따른 항소심 진행 예정
(서울고등법원 2016나2089210)

향후 소송결과에 따라 회사에미치는 영향	- 원고들은 보험대리점에게 지급한 금원 상당액이 보험료 명목이었다고 주장하 며 회사에 사용자 책임을 구하고 있는 건으로, 제1심 판결에 불복한 일부 원고 들의 항소에서 당사 패소 시 판결금액에 상당하는 손해 발생이 예상됨. (항소심 소송가액3억)

- 손해배상 청구(서울남부지방법원 2015가합106920)

구 분	내 용

소제기일	- 2016.08.22. (제1심 소제기일)

소송 당사자	- 원고 : OO, 피고 : 한화생명보험주식회사

소송의 내용	- 사망보험금 청구

소송가액	- 11억

진행상황
('16.12.31.기준)	- 2016.08.22. 원고 소송 제기
- 2016.11.08. 제1회 변론기일

향후 소송일정 및 대응방안	- 2017.01.24. 제2회 변론기일

향후 소송결과에 따라 회사에미치는 영향	- 당사 패소 시 해당 보험금을 지급하는 외에는 특별히 미치는 영향 없음.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해당사항 없음다. 채무보증 현황 해당사항 없음라. 채무인수약정 현황 해당사항 없음마. 그 밖의 우발채무 등 채무보증 및 그 밖의 우발채무 등에 관한 사항은「Ⅲ. 재무에 관한사항, 3. 연결재무제표 주석, 주석40.우발부채 및 약정사항」과 「Ⅲ. 재무에 관한사항, 5. 재무제표 주석, 주석38. 우발부채 및 약정사항」을참고하시기 바랍니다. 바. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 해당사항 없음

[주요 종속회사]I. 한화손해보험가. 중요한 소송사건

당기말 및 전기말 현재 연결실체의 보험금지급을 대상으로 제기된 소송 및 연결실체가 제소한 소송의 내역은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구 분	종 목	당기말	전기말	내 용

피 고	자동차보험	32,869,129	24,616,197	손해배상 등

일반,장기보험	36,014,005	86,426,063	손해배상 등

합 계	68,883,134	111,042,260

원 고	자동차보험	8,637,895	7,970,714	구상금 등

일반,장기보험	51,230,178	21,424,437	구상금 등

합 계	59,868,073	29,395,151

보험금지급을 대상으로 제기된 소송으로 인한 손해추산액 상당액은 보험계약부채로 계상하고 있습니다. 당기말 현재 보험금지급 외 연결실체가 피고로서 계류 중인 소송사건은 9건으로 소송가액은 600,350천원이며, 보험금지급 외 연결실체가 원고로서 계류 중인 2건으로 소송가액은 4,568,942천원입니다.■ 진행 중인 중요 소송사건

당사의 단말기분실보험 및 RG보험과 관련한 주요 소송사건은 아래와 같습니다.

(단위: 억원)

소 송 명	소 제기일	소송당사자	소송 가액	진행 상황	소송일정 및 대응방안	회사에의 영향

보험정산금 청구	2013.02.05.	SK텔레콤(주)	129	3심 진행중	단말기분실보험과 관련되어 보험계약자인 SK텔레콤이 당사의 보험계약해지 무효주장을 하며 보험정산금 청구 소송을 제기하였고, 당사는 보험계약의 하자 및 부당이득을 주장하며 반소 청구한 사건으로 1심 패소 후 항소심 기각되어 16.05.12. 상고장 제출하였으며 현재 상고심 계속 중임.	소송결과는 정확히 예측할 수 없으나, 1심 판결에 의거 14. 11. 21. SK텔레콤의 청구 금액을 모두 가지급하였고 해당 사항을 모두 회계상에 반영하였는바, 상고심 결과가 당사 재무 및 경영에 미칠 영향은 크지 않을 것으로 보임.

손해배상(기)	2013.08.05.	현대해상	36.2	3심 진행중	RG보험의 재보험을 출재하는 과정에서 재보험중개업자(BIS)의 사기행위에 간사사의 과실 있음을 이유로 손해배상을 청구하는 사건임.	본 건 소송은 RG보험의 재보험미수금과 관련된 소송으로 청구금액 또는 재보험출재액 상당액을 대손충당금 등으로 설정하여 비용상각 처리하였고, 1심 재판부 간사사의 책임비율을 1/3으로 제한하여 판결 선고함(15.01.16.)에 따라 1심 판결선고액 약 14.4억원을 가지급(15.01.16.)하였고, 2015. 12. 3. 1심 판결을 그대로 유지하는 항소심 판결 선고되어 현대해상 상고한 상태로, 현재 상고심의 결과는 정확히 예측하기 어려우나, 그 결과가 당사에 미칠 영향은 크지 아니할 것으로 보임.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해당사항 없음다. 채무보증 현황 해당사항 없음라. 채무인수약정 현황 해당사항 없음마. 그 밖의 우발채무 등 - 당좌차월약정 당기말 현재 연결실체는 신한은행과 한도 135억원 의 일중당좌차월 약정과 한도 60억 원의 일반당좌차월 약정을 체결하고 있습니다. 또한 한국스탠다드차타드은행과 한도 40억원 의 일중당 좌차월 약정을 체결하였고, 이와 관련하여 제공된 담보는 없습니다 . 바. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행해당사항 없음II. 한화자산운용가. 중요한 소송사건 해당사항 없음나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해당사항 없음다. 채무보증 현황 해당사항 없음라. 채무인수약정 현황 해당사항 없음마. 그 밖의 우발채무 등 해당사항 없음바. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 해당사항 없음III. Hanwha Life Insurance Company Limited.(Vietnam)가. 중요한 소송사건 해당사항 없음나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해당사항 없음다. 채무보증 현황 해당사항 없음라. 채무인수약정 현황 해당사항 없음마. 그 밖의 우발채무 등 해당사항 없음 바. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 해당사항 없음 VI. PT. Hanwha Life Insurance Indonesia : 인도네시아 현지법인 가. 중요한 소송사건 해당사항 없음나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해당사항 없음다. 채무보증 현황 해당사항 없음라. 채무인수약정 현황 해당사항 없음마. 그 밖의 우발채무 등 해당사항 없음 바. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 해당사항 없음

4. 제재현황 등 그 밖의 사항가. 제재현황

(1) 기관 제재현황

제재조치일	조치기관	조치대상자	조치내용	사유 및 근거법령	조치에대한이행현황	재발방지를위한 대책

2016.12.28	금융감독원	한화생명	과태료1,250만원부과	- 퇴직연금 부담금 미납내역 통지의무 미이행 (근로자퇴직급여보장법)	2017.1.18. 과태료 납부	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

2016.6.15	금융감독원	한화생명	경영유의	- 폐업회사 근로자 퇴직금 지급업무 강화
- 퇴직연금 계약체결업무 관련 내부통제 강화
- 퇴직연금 수수료 산정절차 합리성 제고
- 퇴직연금 관련 내부통제기준 미비 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 완료	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

개선	- 공시관련 내부통제 불철저
- 가입자 교육 관련 내부통제 기준 및 절차 미흡
- 퇴직연금 기초율 산출 불합리 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	개선	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

2016.5.16	금융감독원	한화생명	경영유의	- 암특약 보장상품 관련 민원예방 강화 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 완료	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

개선	- 소송 패소사례의 보험금 지급심사지침 반영 미흡
- 장해보험금 지급심사업무 불합리
- 보험금 지급심사 미흡 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	개선	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2015.9.18	금융감독원	한화생명	주의 및
조치의뢰	- 대주주와의 거래시 준수의무 미이행 및 자산운용한도 초과 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	조치완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2015.1.22	금융감독원	한화생명	경영유의	- 계열사와의 거래 투명성 강화 필요
- 기부금 집행의 합리성 확보 방안 필요
- 리스크관리실무위원회 등의 운영 필요
- 변액보험의 장외파생상품 투자성과관리 불철저
- 자산운용 외부위탁 관련 리스크관리 미비
- 청약철회시 기납입보험료 환급 불합리
- IT 재해복구 모의훈련 체계 불합리 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

개선	- 변액보험의 계약자적립금 산출 업무 불합리
- 갱신형 실손의료비보험의 할인제도 운영 불합리
- 일반계정 위탁운용사 선정 및 관리업무 불합리
- 손절매제도 운영 불합리
- 외화유가증권 관련 위험관리기준 미비
- 불건전모집행위 예방을 위한 보험료 자동이체시스템 등 불합리
- 보험설계사의 고지의무위반 사후관리불철저
- 보험설계사 환수수수료 재지급업무불합리
- 해촉설계사 선지급수당 환수업무 불철저
- 자금세탁방지관련 내규 승인권자 부적정
- 전산자료 보호대책 미흡
- 외부통신망 접속 보안관리 불철저 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	개선	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

조치의뢰	- 보험료 납입연체자에 대한 납입최고통지 미이행
- 선납보험료 이자 계상 부적정 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	조치완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2015.1.14	금융감독원	한화생명	과징금부과	- 보험계약 비교안내 미이행 및 계약전 알릴의무 위반 관련 보험계약 전부 해지 부당사항 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	2015.3.20. 과징금 납부	-

2014.12.15	금융감독원	한화생명	경영유의	- 대리점 지점 제휴 해지에 관한 사항 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 및 조치완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

개선	- 시책비 등 집행 불합리 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	조치완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2013.7.25.	금융감독원	한화생명	경영유의	- 뉴욕현지법인의 수익성 제고 방안 강구 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2013.4.29	금융감독원	한화생명	경영유의	- 공시이율 업무처리 관련 저축성 공시 이율을 보장성 보다 70bp~100bp 높게 결정하여 상품별 공시이율의 합리적인 결정 필요 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

주의	- 연결대상 수익증권에 대한 주석기재 미흡 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	조치완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2013.3.6	금융감독원	한화생명	경영유의	- 법인대리점의 자기계약 체결행위에 대한 방지 프로세스 미흡
- 계약심사 절차 강화 등 적절한 내부통제 장치 필요 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2013.2.19	금융감독원	한화생명	개선	- 법인보험대리점에 대한 사업비집행 불합리
- 해촉보험설계사에 대한 잔여수당지급규정 불합리 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	개선	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2013.1.9	금융감독원	한화생명	경영유의	- 이율보증형 퇴직연금 보험상품의 적용이율 결정불합리
- 퇴직연금 관련 경비 지급기준 마련 및 관리 강화 필요
- 퇴직연금 관련 사무처리 약정 관리 강화 필요
- 보육·사회복지시설에 대한 불완전판매 관련 내부통제 미흡 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	경영유의사항에 대한 정리 보고 완료	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2012.12.3	금융감독원	한화생명	경영유의	- 공시이율 업무 처리방식 미흡
- 자산연계형 상품개발 및 운용방법 미흡
- 부동산 PF 관련 리스크 관리 미흡
- 주식 직접 운용 관리 미흡 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	개선	조치내용 사항을 개선·시정하고향후 지적사항이 없도록 주의

2015.12.30	금융감독원	한화손해보험	과징금 부과(125백만원)	금융감독원 종합검사(2014.11.17-2014.12.12) 결과 지적사항- 특별이익 제공 금지의무 위반 (보험업법 제98조)- 단 체상해보험 보험료 부당 산정 (보험업법 제127조의 3) 등	과징금 납부(125백만원)	- 설계사/지점장 정도영업교육 실시- 상해급수 확인절차 강화 등

2014.3.26	금융감독원	한화손해보험	과징금부과(52백만원)과태료부과(5백만원)	금융감독원 부문검사(2012.2.20-2012.3.21) 결과 지적사항 →2013. 6. 11 조치요구사항과 연계- 특약 의무부가 관련 기초서류 작성 변경원칙 위반 (보험업법 제128조의3 등)
- 기초서류 변경 신고의무 위반 등
(보험업법 제127조)	과징금납부(52백만원)과태료납부(5백만원)	- 해당 특약 의무부가 삭제 등- 자동갱신 서면안내 프로세스 정립 등

2013.6.20	금융감독원	한화손해보험	과태료부과(10백만원)	금융감독원 부문검사(2012.7.2-2012.7.27) 결과 지적사항 - 기초서류 변경시 제출의무 미이행 등 (보험업법 제127조))	과태료 납부 (10백만원)	- 관련상품 판매중지

2013.5.10	금융감독원	한화손해보험	기관주의	금융감독원 부문검사(2012.9.21-2012.10.9) 결과 지적사항 - 안전대책 수립/운용 소홀에 따른 고객정보 유출 및 사고 보고 의무 위반 (전자금융거래법 제21조 등)	개선/시정이사회보고 등	- 조치관련내용 개선 및 재발방지

2012.11.23	공정거래위원회	한화손해보험	과태료부과(24십만원)	- 기업집단현황등에 관한 공시 규정 위반 (공정거래법 제11조의4)	과태료 납부( 24십만원)	- 내부통제 강화

2012.6.26	금융감독원	한화손해보험	과징금부과(48백만원)	금융감독원 부문검사(2011.11.22-2011.11.25) 결과 지적사항- 금품제공에 의한 특별이익 제공 등 금지행위 위반 (보험업법 제17조, 제98조 등)	과징금 납부(48백만원)	- 조치내용 개선 및 재발방지 유의

2012.1.25	금융감독원	한화손해보험	기관주의,과징금부과(242백만원)	금융감독원 종합검사(2011.7.11-2011.8.11) 결과 지적사항- 부동산 PF대출 부당취급 (보험업법 제17조, 제104조 등)
- 사업비 집행업무 부당 및 특별이익 제공 등 금지행위 위반 (보험업법 제17조, 제98조 등)
- 전산시스템 구축 계약업무 및 전산데이터 관리 부적정
(보험업법 제17조 등)- 기초서류 기재사항 준수의무 위반 등(보험업법 제127조의3 등)	과징금 납부(242백만원)이사회보고 등	- 부동산 PF대출 심사 및 사후관리 프로세스 개선- 특별이익제공 관련 중점 관리사항 이행, 임직원 교육 및 사업비 점검- 전자금융 감독규정 준수- 오류데이터 보정작업 이행- 전산프로세스 개선, 임직원 교육 등

2015.6.24	금융감독원	한화자산운용	기관주의 및
과태료	채권사전자산배분 절차 위반 및 집합투자재산 등의 채권 운용 부적정
(자본시장법 제80조, 제95조, 제98조, 동시행령 제79조, 제99조 등)	- 과태료 납부
- 대표이사 지시에 의한 재발방지대책수립및 금감원에 처리결과회신	- 모니터링 프로세스 개선
- 가이드라인 제정(개정) 및 점검

2013.11.14	금융감독원	한화자산운용	과태료	집합투자기구간 자전거래제한 및 연계자전거래금지 위반
(간투법 제92조, 자본시장법 제85조)	- 과태료 납부
- 대표이사 지시에 의한 재발방지대책수립및 금감원에 처리결과회신	일반자전 및 연계자전 점검 시스템 개선, 모니터링 강화

(2) 임ㆍ직원 제재현황

제재조치일	조치기관	조치대상자	전현직여부	근속연수	조치내용	사유 및 근거법령	조치에 대한이행현황	재발방지를위한 대책

2016.12.30	금융감독원	한화생명임원 3명,직원 5명	현직6전직2	26년1개월등	문책	- 퇴직연금 가입자 등에 대한 특별이익의 제공
- 퇴직연금 부담금 미납내역 통지의무 미이행
- 개인(신용)정보처리 동의서 부당취급 (근로자퇴직급여보장법, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률, 퇴직연금감독규정)	임원 3명,직원 5명 조치 및 인사기록부 등재견책 1명(전직, 6년10개월)경고 2명(현직, 각 23년0개월 / 4년6개월)주의 5명(현직, 각 11년1개월 / 1년11개월 15년8개월 / 26년1개월, 전직, 24년10개월)	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

2015.1.22	금융감독원	한화생명임원8명	현직3,전직5	8년2개월 등	문책	- 보험계약 비교안내 미이행
- 보험계약자에 대한 특별이익 제공금지 위반
- 계약전 알릴의무 위반 관련 보험계약 전부 해지 부당
- 사업비 집행관련 근거 관리 부당 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	임원8명 조치 및 인사기록부 등재
견책 3명(현직, 각 6년1개월 / 3년0개월 전직, 1년9개월)
주의 5명(현직, 5년8개월 및 전직, 각 8년 / 2년11개월 / 7년2개월 / 8년2개월)	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

2014.12.29	금융감독원	한화생명임원	현직	6년6개월	문책	- 임원 재선임 심사 불철저 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	임원1명 조치 및 인사기록부 등재 주의 1명(현직, 6년6개월)	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

2014.12.26	금융감독원	한화생명임원2명	현직1전직1	8년1개월등	문책	- 사문서(지급확약서) 위조·교부 및 법인인감 증명서 관리부당
- 금융사고 보고 미이행
- 내부통제기준 준수실태에 대한 모니터링 소홀 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	임원2명 조치 및 인사기록부 등재
견책 1명(전직, 8년1개월)
주의적경고 1명(현직, 3년6개월)	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

2013.2.19	금융감독원	한화생명임원	현직	7년1개월	문책	- 금융기관보험대리점에 대한 사업비 집행업 무 불철저 (금융기관검사및제재에 관한 규정)	임원1명 조치 및 인사기록부 등재
주의 1명(현직, 7년1개월)	조치내용 사항을 개선·시정하고 향후 지적사항이 없도록 주의

2015.12.30	금융감독원	한화손해보험부서장/지점장등	현직8	21년등	견책1주의7	금융감독원 종합검사(2014.11.17-2014.12.12)결과 지적사항- 특별이익 제공 금지의무 위반 (보험업법 제98조)- 단 체상해보험 보험료 부당 산정 (보험업법 제127조의 3) 등	인사위원회결의 등을 통한 징계 완료	- 설계사/지점장 정도영업교육 실시- 상해급수 확인절차 강화 등

2014.5.29	금융감독원	한화손해보험부서장	현직1	22년	주의1	금융감독원 부문검사(2013.10.14-2013.11.1) 결과 지적사항- 재보험 위험전가 평가업무 불철저 (보험업법시행령 제63조 등)	인사위원회결의 등을 통한 징계 완료	- 평가모델 수정 및 내부검증 실시

2013.9.6	금융감독원	한화손해보험부서장	현직2	22년	주의2	금융감독원 부문검사(2013.3.18-2013.4.5)결과 지적사항- 손해사정업무 위탁관리 불철저
(보험업법 제17조 및 188조)	인사위원회결의 등을 통한 징계 완료	- 손해사정법인 교육 및 전산 변경- 자체 품질점검 시행

2013.6.20	금융감독원	한화손해보험부서장	현직1전직1	22년	견책1	금융감독원 부문검사(2012.7.2-2012.7.27) 결과 지적사항 - 기초서류 변경시 제출의무 미이행 등 (보험업법 제127조)	인사위원회결의 등을 통한 징계 완료	- 관련상품 판매중지

2013.6.11	금융감독원	한화손해보험임원/부서장등	현직4전직2	12년등	견책1주의6	금융감독원 부문검사(2012.2.20-2012.3.21) 결과 지적사항 - 특약 의무부가 관련 기초서류 작성 변경원칙 위반 (보험업법 제128조의3 등)
- 기초서류 변경 신고의무 위반 등
(보험업법 제127조)	인사위원회결의 등을 통한 징계 완료	- 해당 특약 의무부가 삭제- 자동갱신 서면안내 프로세스 정립 등

2013.5.10	금융감독원	한화손해보험임원/부서장등	현직4	2년등	주의적경고1 감봉1견책2	금융감독원 부문검사(2012.9.21-2012.10.9) 결과 지적사항 - 안전대책 수립/운용 소홀에 따른 고객정보 유출 및 사고 보고 의무 위반 (전자금융거래법 제21조 등)	인사위원회결의 등을 통한 징계 완료	- 이사회 보고 및 인사기록카드 등재

2012.12.21	금융감독원	한화손해보험직원	현직1	9년	조치의뢰1	금융감독원 부문검사(2012.2.6-2012.2.10) 결과 지적사항 - 개인신용정보 무동의조회 (신용정보이용및보호에관한법률 제32조 등)	인사위원회결의 등을 통한 징계 완료	- 전산조회오류 프로세스 수정 등

2012.6.26	금융감독원	한화손해보험부서장	현직1	22년	주의1	금융감독원 부문검사(2011.11.22-2011.11.25)결과 지적사항- 금품제공에 의한 특별이익 제공 등 금지행위 위반 (보험업법 제17조, 제98조 등)	인사위원회결의 등을 통한 징계 완료	- 조치내용 개선 및 재발방지 유의

2012.3.21	금융감독원	한화손해보험보상팀장	현직2전직2	23년등	조치의뢰4	금융감독원 부문검사(2011.12.12-2011.12.16)결과 지적사항- 자동차보험 자기신체사고보험금 미지급
(보험업법 제17조 등)	인사위원회결의 등을 통한 징계 완료	- 관련 피보험자에 대한 미지급보험금 지급 완료- 보험금지급 표준업무매뉴얼 시행 등

2012.1.25	금융감독원	한화손해보험임원/부서장/직원 등	현직30전직18	2년등	문책경고1주의적경고4정직4감봉4견책13주의21조치의뢰1	금융감독원 종합검사(2011.7.11-2011.8.11) 결과 지적사항- 부동산 PF대출 부당취급 (보험업법 제17조, 제104조 등)
- 사업비 집행업무 부당 및 특별이익 제공 등 금지행위 위반 (보험업법 제17조, 제98조 등)
- 전산시스템 구축 계약업무 및 전산데이터 관리 부적정
(보험업법 제17조 등)- 기초서류 기재사항 준수의무 위반 등 (보험업법 제127조의3 등)	인사위원회결의 등을 통한 징계 완료	- 부동산 PF대출 심사 및 사후관리 프로세스 개선- 특별이익제공 관련 중점 관리사항 이행, 임직원 교육 및 사업비 점검- 전자금융 감독규정 준수- 오류데이터 보정작업 이행- 전산프로세스 개선, 임직원 교육 등

2015.6.24	금융감독원	한화자산운용대표이사및 직원	전직3	19년등	문책	채권사전자산배분 절차 위반 및 집합투자재산 등의 채권 운용 부적정
(자본시장법 제80조, 제95조, 제98조, 동시행령 제79조, 제99조 등)	인사위원회 결의 및 징계조치 완료
주의적경고 1명 (전직, 4년8개월) 정직1명 (전직, 19년)견책1명 (전직 18년 5개월)	모니터링 프로세스 개선
가이드라인 제정(개정) 및 점검

2015.6.24	금융감독원	한화자산운용직원2명	현직2	9년등	문책	임직원의 금융투자상품매매제한 위반(자본시장법 제63조, 동시행령 제64조)	인사위원회 결의 및 징계조치 완료
견책 2명 (현직, 5년11개월/현직, 9년)	시스템 개선 및 사전 매매승인 시 절차 강화
관련 법규 및 규정 교육 강화

2013.11.14	금융감독원	한화자산운용직원	현직1	13년10개월	문책	간접투자재산운용부적정(간투법 제167조)	인사위원회 결의 및 징계조치 완료
견책1명(현직,13년10개월)	대체투자리스크관리 프로세스 강화(신규 설정 및 사후점검 간 검토 및 승인 절차 강화)

2013.11.14	금융감독원	한화자산운용직원	전직1	13년7개월	문책	집합투자기구간 자전거래제한 및 연계자전거래금지 위반(간투법 제92조, 자본시장법 제85조)	인사위원회 결의 및 징계조치 완료
견책1명(전직, 13년7개월)	일반자전 및 연계자전 점검 시스템 개선 및 모니터링 강화

나. 작성기준일 이후 발생한 중요한 사항 해당사항 없음다. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 (1) 예금자 보호 제도

(가) 변액보험 이외 보험

금융기관이 영업정지나 파산 등으로 고객의 예금을 지급하지 못하게 될 경우를 대비하여 우리 나라에서는 예금자 보호 제도를 운영하고 있습니다. 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 본 보험회사에 있는 귀하의 모든 예금보호대상 금융상품의 해지환급금(또는 만기시 보험금이나 사고보험금)에 기타지급금을 합하여 1인당 "최고 5천만원"이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 또한 보험계약자 및 보험료 납부자가 법인이면 보호되지 않습니다(상세한 내용은 예금보험공사 홈페이지에서 확인할 수 있습니다).(나) 변액보험이 보험계약은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. 다만, 약관에서 보험회사가 최저보증하는 최저사망적립금, 최저연금적립금 및 특별계정운용실적과 관계없는 특약에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 본 보험회사에 있는 귀하의 모든 예금보호 대상 금융상품의 해약환급금(또는 만기시 보험금이나 사고보험금)에 기타지급금을 합하여 1인당 "최고5천만원" 이며,5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다.(2) 그 밖의 고객 보호당사는 관련법규(보험업법, 신용정보이용 및 보호에 관한법률, 개인정보보호법 등)와 사내 규정(내부통제기준, 고객정보관리규정, 개인정보보호규정 등)을 준수하여 고객보호를 위한 업무에 만전을 기하고 있습니다.라. 합병 등의 사후 정보 해당사항 없음마. 녹색경영 해당사항 없음바. 정부의 인증 및 그 취소에 관한 사항 해당사항 없음사. 조건부 자본증권의 전환ㆍ채무재조정 사유의 변동현황 해당사항 없음