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한화생명 사업보고서 (2017.12)
사 업 보 고 서

(제 69 기)

사업연도 2017년 01월 01일 부터
2017년 12월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2018년 4월 2일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 한화생명보험주식회사
대 표 이 사 : 차남규
본 점 소 재 지 : 서울시 영등포구 63로50 (여의도동 한화금융센터 63)
(전 화) 1588-6363
(홈페이지) http://www.hanwhalife.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영관리팀장(상무보) (성 명) 고병구
(전 화) 02-789-8937
3. 자본금 변동사항

가. 증자(감자)현황 해당사항 없음

(기준일 : 2017년 12월 31일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

-	-	-	-	-	-	-

나. 전환사채, 신주인수권부사채 등 발행현황 해당사항 없음
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2017년 12월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	1,500,000,000	-	1,500,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	874,530,000	-	874,530,000	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	6,000,000	-	6,000,000	-

1. 감자	6,000,000	-	6,000,000	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	868,530,000	-	868,530,000	-

Ⅴ. 자기주식수	117,139,750	-	117,139,750	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	751,390,250	-	751,390,250	-

나. 자기주식 취득 및 처분 현황자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2017년 12월 31일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	117,139,750	-	-	-	117,139,750	-

우선주	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	117,139,750	-	-	-	117,139,750	-

우선주	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	117,139,750	-	-	-	117,139,750	-

우선주	-	-	-	-	-	-

다. 다양한 종류의 주식(보통주외의 주식)

해당사항 없음
5. 의결권 현황

(기준일 : 2017년 12월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	868,530,000	-

우선주	-	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	117,139,750	상법 제369조 제2항자기주식

우선주	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	751,390,250	-

우선주	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당에 관한 사항

보험업감독규정 제6-13조 제4항의 규정에 의해 당해 회계연도말 지급여력비율이 100 % 이상인 경우에 정관이 정하는 바에 따라 실시함.※ 정관 제45조 (이익배당)

① 이익의 배당은 금전과 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.

② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회 의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.

③ 이익 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 등재된 주주 또는 등록질권자에게 지 급한다.

※ 정관 제45조의 2 (중간배당)

① 이 회사는 각 영업연도 중 1회에 한하여 이사회 결의로 일정한 날을 정하여 그 날 의 주주에게 상법 등 관련법에 의한 중간배당을 할 수 있다.

② 제1항의 중간배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.

③ 중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각 호의 금액을 공 제한 액을 한도로 한다.

1. 직전결산기의 자본금의 액

2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액

3. 상법시행령에서 정하는 미실현이익

4. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익 배당하기로 정한 금액

5. 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적을 위해 적립한 임의준비금

6. 중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금

④ 사업연도 개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본 전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경 우를 포함한다)에는 중간배당에 관해서는당해 신주는 직전 사업연도말에 발행된 것으로 본다.

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

[주요배당지표]

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제69기	제68기	제67기

주당액면가액(원)	5,000	5,000	5,000

(연결)당기순이익(백만원)	584,940	795,341	530,092

(별도)당기순이익(백만원)	525,472	315,121	500,309

(연결)주당순이익(원)	757	1,058	658

현금배당금총액(백만원)	105,195	60,111	135,250

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	18.0	7.6	25.5

현금배당수익률(%)	보통주	2.0	1.2	2.3

우선주	-	-	-

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	140	80	180

우선주	-	-	-

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

※ 기업공시서식 개정(2015. 2. 9)으로 인하여 현금배당성향의 당기순이익은 지배기업소유주지분 기준 당기순이익을 기재하였습니다.
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적 사항 및 사외이사 여부

소 속
이사명	주요 경력	타사 겸직현황	사외이사
여부

김경한	법무법인 세종 대표변호사('02.03~'08.02)
제60대 법무부 장관('08.02~'09.09)
현, 한국범죄방지재단 이사장('14.11~ )
現 한화생명 사외이사('16.03~ )	(주)조선방송사외이사	감사위원장
사외이사

박태준	예금보험공사 보험정책부장
現 예금보험공사 회수총괄부장
現 한화생명 사외이사('16.03~)	-	사외이사

조규하	신용보증기금 비상임이사('11.09~'12.04)
일본SCSK그룹 한국지사 대표이사('12.05~'14.02)
KT 이사회 의장('14.03 ~ '15.03)
KGC(한국인삼공사) 고문 ('16.04~'17.02)
現한화생명 사외이사('17.03~)	-	사외이사
('17.3.24.선임)

정택환	재정경제부 보험제도과장('99.10)
재정경제부 경제분석과장('00.08)
재정경제부 물가정책과장[서기관] ('01.08)
재정경제부 물가정책과장[부이사관] ('01.09)
통계청 국가전문행정연수원 통계연수부장('02.03)
통계청 통계기획국장('02.07)
재정경제부 부이사관('04.02)
제정경제부 주OECD대표부 참사관('04.07)
재정경제부 부이사관('06.08)
국방부 혁신기획본부장('07.01)
국방부 기획조정실장('09.02)
한화생명 비상임 고문('11.01)
한화생명 상근감사위원('11.06~'17.2)	-	상근
감사위원
('17.3.24.퇴임)

나. 감사위원회 위원의 독립성

감사위원회는 회사 감사위원회규정 제6조(독립의 원칙)에 의거 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하고 있습니다. 또한 감사위원회규정 제8조(선임 및 구성)에 의거 사외이사 3인을 감사위원회 위원으로 선임하여 감사위원회를 적정하게 운영하고 있습니다.

선출기준의 주요내용	선출기준의 충족여부	관련법령

-3명 이상의 이사로 구성	충족(3명)	상법제415조의 2 제2항

-사외이사가 위원의 3분의 2이상	충족(3명)

-위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가	충족(박태준)	상법제542조의11 제2항

-감사위원회의 대표는 사외이사	충족(김경한)

-그 밖의 결격요건(최대주주의 특수관계자 등)	충족(해당사항없음)	상법제542조의11 제3항

다. 감사위원회 활동 내역

보고서 제출일 현재 감사위원회 주요 활동 내역은 아래 표를 참조하시기 바랍니다.

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 성명

김경한	조규하	박태준

(출석률:
100%)	(출석률:
100%)	(출석률:
100%)

찬반여부

감사
위원회	2017.
3.3.	제68기 감사보고서	가결	찬성	-(선임전 )	찬성

2016년 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 결과	가결	찬성	찬성

2016년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과	가결	찬성	찬성

감사위원회직무규정 개정의 건	가결	찬성	찬성

2016년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과	가결	찬성	찬성

2016년 자율규제 내부통제부문 평가 결과	가결	찬성	찬성

2016년 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	-	-

제68기 외부감사인의 결산감사 결과 보고	보고	-	-

제68기 선임계리사 검증의견 보고	보고	-	-

제68기 내부감사인의 결산감사 결과 보고	보고	-	-

2016년 감사 결과 보고	보고	-	-

감사인 인사사항 보고(2016.12월~2017.2월)	보고	-	-

감사위원회규정 개정의 건	보고	-	-

2017.
6.9.	감사위원장 선임의 건	가결	-*	찬성	찬성

내부통제기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2017년 1분기 재무제표 검토 결과 보고	보고	-	-	-

2017년 1분기 감사결과 보고	보고	-	-	-

감사인 인사사항 보고(2017.3월~2017.6월)	보고	-	-	-

2017.9.8.	2017년 상반기 재무제표 검토 결과 보고	보고	-	-	-

2017년 2분기 내부감사 결과 보고	보고	-	-	-

감사인 인사사항 보고(2017.7월 ~ 2017.9월)	보고	-	-	-

2017.12.8.	감사부설기구의 장에 대한 임면 동의	가결	찬성	찬성	찬성

2018년 감사계획(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2017년 3분기 재무제표 검토 결과 보고	보고	-	-	-

2017년 3분기 내부감사 결과 보고	보고	-	-	-

* 위원장 입후보로 의결권 없음

라. 준법감시인에 관한 사항(1) 준법감시인의 인적사항 및 주요경력당사의 준법감시인(준법지원인)의 인적 사항 및 주요경력은 아래 표와 같습니다.

성명	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	선임일

남광현	1966.01	상무보	비등기임원	상근	준법감시인
兼 준법감시팀장	2009.07 순천지역단장2012.03 상품지원팀장2015.03 소비자보호팀장2016.07 소비자보호실장 兼 C C O(최고고객책임자)2017.12 준법감시팀장	2017.12.08

(2) 준법감시인의 독립성

준법감시인은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조(준법감시인의 임면 등)에 의거 이사회의 결의로 선임되고 있으며, 공정한 직무수행을 위해 업무상 독립성이 보장되어 있고 법규준수 측면에서의 일상업무 사전검토, 내부통제운영실태에 대한 모니터링(조사) 등 내부통제체제 운영을 총괄하고 있음
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 집중투표제의 채택 여부

집중투표제에 대한 배제규정을 정관에 두고 있지 아니하므로 2인 이상의 이사를 선임하는 경우에는 상법 제382조의2 규정에 의한 집중투표제를 적용할 수 있음.

나. 서면투표제 또는 전자투표제의 채택 여부

서면투표제 및 전자투표제에 대한 해당사항은 없음.

다. 소수주주권의 행사 여부해당사항 없음

라. 경영권 경쟁 여부해당사항 없음
2. 임원의 보수 등

가. 이사ㆍ감사 전체의 보수현황(1) 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

이사보수한도액	6명	6,000	-

※ 무급 사외이사 인원 포함(2) 보수지급금액

(가) 이사ㆍ감사 전체(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

10	2,589	258	-

※ 인원수 : 무급 사외이사 포함 / 퇴임임원 포함

(나) 유형별(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	1,765	588	사외이사,
감사위원회 위원 제외

사외이사(감사위원회 위원 제외)	3	94	31	감사위원회 위원 제외

감사위원회 위원	3	111	37	-

감사	1	619	619	-

※ 인원수 : 무급 사외이사 포함 / 퇴임임원 포함(3) 이사ㆍ감사의 보수 지급기준 당사는 정관에 의거하여 이사의 보수한도를 주주총회의 결의로 정하고 있음.

나. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황(1) 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

차남규	대표이사	1,288	-

정택환	전무	619	-

(2) 산정기준 및 방법(단위 : 백만원)

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

차남규	근로소득	급여	746	이사회에서 의결된 임원보상제도에 따라 월급여 62백만원을 12개월간 지급함.＊복지포인트 등 복리후생금액 연간 2백만원 별도 지급

상여	542	이사회에서 의결된 임원보상체계 및 매년 보수위원회 결의에 따라 EVA, 매출,세전이익 등 수익성 지표와 전략과제(민원/불완전판매율, RBC비율 포함) 달성도로 측정되는 건전성/고객만족도 지표를 종합적으로 평가하여 단기성과상여금을기준연봉의 160% 수준에서 지급할 수 있음.
2016년 영업이익 5,210억원 및 2017년 영업이익 7,226억원 달성과 적정 수준의 RBC비율 유지를 통한 지속적인 건전성 강화를 고려하여 상여 지급

주식매수선택권 행사이익	-	-

기타 근로소득	-	-

퇴직소득	-	-

기타소득	-	-

정택환	근로소득	급여	75	이사회에서 의결된 임원보상제도에 따라 월급여 24백만원을 3개월간 지급함.
＊복지포인트 등 복리후생금액 연간 3백만원 별도 지급

상여	110	이사회에서 의결된 임원보상체계 및 매년 보수위원회 결의에 따라 EVA, 매출, 세전이익 등 수익성 지표와 전략과제(민원/불완전판매율, RBC비율 포함) 달성도로 측정되는 건전성/고객만족도 지표를 종합적으로 평가하여 단기성과상여금을 기준연봉의 160% 수준에서 지급할 수 있음.
2016년 영업이익 5,210억원 달성과 적정 수준의 RBC비율 유지를 통한 지속적인건전성 강화를 고려하여 상여 지급

주식매수선택권 행사이익	-	-

기타 근로소득	-	-

퇴직소득	434	임원 퇴직금 지급 규정에 따라 퇴직금은 임원의 재임기간 매 1년에 대하여 퇴직시 월 기본 보수액 3개월분을 곱하여 산출함.
당사는 퇴임 당시 월 급여액인 24.1백만원의 3개월분에 근무기간 6년을 곱하여 434백만원을 산출하였음.

기타소득	-	-

다. 주식매수선택권 이외에 현물 등 기타의 방법으로 대가를 지급하는 경우에는 그 내용 및 지급수단의 공정가치

해당사항 없음

라. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황

해당사항 없음
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주에 대한 신용공여 등가. 가지급금 및 대여금(유가증권 대여 포함) 내역 (단위 : 백만원, %)

성명(법인명)	관계	계정과목	거래일자	금액	기말잔액	제공담보	대출금리

조진희	특수관계인	부동산	2012.09.28	330	230	부동산	3.35

조진희	특수관계인	지급보증	2017.01.05	12	12	보증보험증권	5.72

주) 2017.12월말 현재 보유중인 대출 나. 담보제공 내역 해당사항 없음다. 채무보증 내역 해당사항 없음

라. 유가증권 매수 또는 매도 내역 (기준 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31) (단위 : 백만원)

성명(법인명)	관계	거래내역	비고

유가증권의	매수	매도	누계	매매손익

종류

한화자산운용	계열회사	수익증권	1,209,154	803,795	2,012,949	8,847	운용사

계열회사	기타유가증권	3,000	0	3,000	0	-

계열회사	해외유가증권	0	0	0	0	-

한화투자증권	계열회사	채권	932,239	411,858	1,344,096	11,340	단순중개

계열회사	주식	55,645	95,202	150,847	12,917	단순중개

계열회사	수익증권	1,110,763	1,407,700	2,518,463	66,824	판매사

계열회사	기타유가증권	0	0	0	0	-

계열회사	해외유가증권	0	0	0	0	단순중개

한화손해보험	계열회사	주식	0	0	0	0	발행사

합계	3,310,801	2,718,555	6,029,355	99,928	-

마. 부동산 매매내역 해당사항 없음바. 대주주와의 자산 양·수도 등 해당사항 없음

2. 대주주와의 영업거래 (기준 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31) (단위: 백만원)

성명 (법인명)	관계	거래내역

기간	서비스명	위탁한도	비고

한화자산운용	자회사	2017.01.01~2017.12.31	투자일임계약	80,000,000	-

3. 대주주 이외의 이해관계자(주주ㆍ직원 등)와의 거래가. 주주와의 거래 해당사항 없음나. 직원과의 거래 (임직원 대출 현황) (기준 : 2017.1.1 ~ 2017.12.31) (단위: 백만원)

구분	부동산	신 용	지급보증	기타담보	합 계

임직원	7,054	-	10,605	-	17,659

주1) 기간 중 발생한 대출의 최초대출승인금액 기준주2) 1% 저리대출 제외
1. 전문가의 확인

해당사항 없음
2. 전문가와의 이해관계

해당사항 없음