한화생명 사업보고서 (2019.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회의 구성 개요

(1) 이사의 수 : 사내이사 2명, 사외이사 4명(총 6명)

- 사내이사 : 여승주 대표이사, 김현철 이사

- 사외이사 : 김경한 이사, 박승희 이사, 황영기 이사, 최선집 이사

※ 2019년 3월 사외이사 1명 신규선임(황영기 이사), 1명 연임(김경한 이사),

사내이사 1명 신규선임(여승주 대표이사)

※ 2019년 3월 조규하 이사 임기만료 ※ 2019년 11월 차남규 대표이사 퇴임

(2) 이사회 의장 : 여승주 대표이사 - 대표이사의 이사회 의장 선임사유 : 이사회의 원활한 운영을 위해 회사 경영을 총괄하는 대표이사를 이사회 의장으로 선임

(3) 이사회내 위원회

감사위원회, 임원후보추천위원회, 보수위원회, 위험관리위원회, 내부거래위원회

나. 중요의결사항 등

회
차	개최
일자	의안명	가결 여부	이사의 성명 / ():출석률

차남규
(100%)	여승주
(100%)	김경한
(100%)	조규하
(100%)	박승희
(100%)	최선집
(88%)	황영기
(100%)	김현철
(100%)

찬반여부

1	2019.
02.28	제70기 영업보고서(안) 승인의 건	가결	찬성	(선임
전)	찬성	찬성	찬성	찬성	(선임
전)	찬성

제70기 재무제표(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제70기 정기주주총회 상정 의안 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제70기 정기주주총회 소집의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화자산운용과의 사모 수익증권 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

엔에이치엔페이코 지분 투자 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2018년 12월 자체 위험 및 지급여력 평가 체제 점검 결과 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제70기 선임계리사 검증의견 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2018년 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2018년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2018년 감사 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2018년 자율규제 내부통제부문 평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2018년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2018년 내부통제 점검 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2018년 자금세탁방지제도 운영현황 및 종합평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2018년 소송관리위원회 운영현황 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2018년 신용정보관리ㆍ보호인 업무수행 실적 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2019년 1분기 한화시스템과의 IT거래 보고	보고	-	-	-	-	-	-

보수위원회 결의사항 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2	2019.
03.25	이사회 의장 선임의 건	가결	-*	찬성	찬성	(퇴임)	찬성	찬성	찬성	찬성

선임사외이사 선임의 건	가결	찬성	찬성	-*	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회내 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

대표이사 선임 및 이사 직위 부여의 건	가결	찬성	-*	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3	2019.
04.26	㈜한화와의 임대차거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성

주요업무집행책임자 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4	2019.
05.24	신종자본증권 발행 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화투자증권과의 신종자본증권 인수계약 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

후쿠오카 주재사무소 개설 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5	2019.
06.21	임원후보추천위원회규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

중국 현지법인 증자 참여 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2019년 1분기 경영실적 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

2019년 2분기 한화시스템과의 IT거래 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

2019년 ㈜한화와의 거래 변경 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

6	2019.
09.06	한화자산운용 사모 수익증권 투자 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화투자증권 벤처펀드 투자 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

㈜한화와의 임대차거래 변경 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2019년 상반기 경영실적 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

7	2019.12.06	이사회 의장 선임의 건	가결	(퇴임)	-*	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2020년 경영계획 및 예산 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

위험관리집행책임자 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화자산운용 경영참여형 사모펀드 투자 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화건설과의 거래 변경 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화케미칼과의 임대차거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화건설과의 임대차거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2020년 자회사와의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2020년 계열사와의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

우리은행과의 신용공여 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2019년 생명보험 사회공헌사업 출연 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

베트남 현지법인의 자회사 설립 관련 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2019년 4분기 한화시스템과의 IT거래 보고	보고	-	-	-	-	-	-

최고경영자 경영승계계획 현황 및 적정성 점검 보고	보고	-	-	-	-	-	-

8	2019.12.19	위험관리집행책임자 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

위험관리책임자 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

선임계리사 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

* 본인 선임에 관한 건으로 의결권 없음* 이사회내 위원회 위원 선임의 건 : 사외이사 본인 추천 건에 한하여 의결권 없음

다. 이사회 내 위원회(1) 보수위원회

위원회명	구성	성명	설치목적 및 권한사항	비고

보수위원회	사외이사 2명
사내이사 1명	최선집황영기
김현철	- 임원의 성과 평가기준 및 결과에 대한 심의ㆍ의결
- 임원의 성과평가 결과에 대한 보상기준 심의ㆍ의결	- 조규하 사외이사 퇴임 (2019.3.25)
- 황영기 사외이사 선임 (2019.3.25 이사회)

(2) 위험관리위원회

위원회명	구성	성명	설치목적 및 권한사항	비고

위험관리
위원회	사외이사 2명사내이사 1명	박승희 위원장
황영기김현철	□ 설치목적 : 리스크의 효율적 감독 및 정책수립□ 권한
① 위험관리의 기본방침 및 전략 수립
② 회사가 부담 가능한 위험 수준 결정
③ 적정투자한도 및 손실허용한도 승인
④ 위험관리 규정의 제(개)정
⑤ 기타 금융위원회가 정하여 고시하는 사항 및 위험관리에 필요하다고 이사회가 인정하는 사항	- 조규하 사외이사 퇴임
(2019. 3. 25)
- 황영기 사외이사 선임
(2019. 3. 25 이사회)

(3) 내부거래위원회

위원회명	구 성	성명	설치목적 및 권한사항	비고

내부거래위원회	사외이사 2명
사내이사 1명	김경한 위원장
최선집
김현철	계열회사간 내부거래 심의	- 조규하 사외이사 퇴임 (2019.3.25)- 김경한 사외이사 선임 (2019.3.25 이사회)

※ 임원후보추천위원회, 감사위원회 : 「마. 이사의 독립성」 및 「2. 감사제도에 관 한 사항」참조 라. 이사회내 위원회 활동내역(1) 보수위원회

위원회명	개최
일자	의안내용	가결
여부	이사의 성명

조규하
(출석률:
100%)	최선집
(출석률:
100%)	김현철
(출석률:
100%)

찬반여부

보수위원회	2019.01.24	2019년 임원 단기성과급 지급(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2019.02.28	임원 보수체계 적정성 심사(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018년 보수체계 연차보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018년 임원 단기성과급 지급 결과 보고	-	-	-	-

(2) 위험관리위원회

위원
회명	개최일자	의안내용	가결
여부	이사의 성명

박승희
(출석률: 75%)	황영기
(출석률: 100%)	김현철
(출석률: 100%)	조규하
(출석률: 100%)

찬반여부

위험
관리
위원회	2019.02.28	2019년 2/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)	가결	(불참)	(선임전)	찬성	찬성

리스크관리규정 개정(案)	가결	찬성	찬성

재보험 리스크관리방안(案)	가결	찬성	찬성

2018년 4/4분기 통합위험관리 동향 보고	-	-	-

2018년 재보험 운영 현황 보고	-	-	-

2018년 4/4분기 리스크 분석 보고	-	-	-

위험관리협의회 旣심의내역 보고	-	-	-

2019.06.21	위험관리위원회 위원장 선임의 건	가결	-*	찬성	찬성	(퇴임)

2019년 3/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

자산건전성분류세칙 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2019년 부동산 관련 투ㆍ융자 관련 운용한도 추가 신설(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2019년 2/4분기 금융그룹 통합위험관리 동향 보고	-	-	-	-

2019년 1/4분기 리스크 분석 보고	-	-	-	-

위험관리협의회 旣심의내역 보고	-	-	-	-

2019.09.24	2019년 4/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

자산건전성분류세칙 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2019년 3/4분기 금융그룹 통합위험관리 동향 보고	-	-	-	-

2019년 2/4분기 리스크 분석 보고	-	-	-	-

위험관리협의회 旣심의내역 보고	-	-	-	-

2019.12.06	2020년 통합위험관리방안(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2020년 리스크관리방안(案)	가결	찬성	찬성	찬성

자산건전성분류세칙 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2019년 4/4분기 금융그룹 통합위험관리 동향 보고	-	-	-	-

2019년 3/4분기 리스크 분석 결과	-	-	-	-

위험관리협의회 旣심의내역 보고	-	-	-	-

* 위원장 입후보로 의결권 없음(3) 내부거래위원회

위원
회명	개최
일자	의안내용	가결
여부	이사의 성명

김경한
(출석률 :100%)	최선집
(출석률 :100%)	김현철
(출석률 :100%)	조규하
(출석률 :100%)

찬반여부

내부
거래
위원회	2019.02.28	한화자산운용(주)과의 사모 수익증권 거래 심의의 건	심의	-	-	-	-

2019년 1분기 한화시스템(주) 과의 IT거래 보고	-	-	-	-	-

2019.04.17	내부거래위원회 위원장 선임의 건	가결	-*	찬성	찬성	(퇴임)

㈜한화와의 임대차거래 심의의 건	심의	-	-	-

2019.05.24	한화투자증권(주)과의 신종자본증권 인수계약 심의의 건	심의	-	-	-

2019.06.21	2019년 2분기 한화시스템(주)과의 IT거래 보고	-	-	-	-

2019년 ㈜한화와의 거래변경 보고	-	-	-	-

2019.09.06	한화자산운용(주) 사모 수익증권투자 심의의 건	심의	-	-	-

한화투자증권(주) 벤처펀드투자 심의의 건	심의	-	-	-

㈜한화와의 임대차거래 변경 심의의 건	심의	-	-	-

2019.12.06	한화자산운용㈜ 경영참여형 사모펀드(PEF) 투자 심의의 건	심의	-	-	-

㈜한화건설과의 거래 변경 심의의 건	심의	-	-	-

한화케미칼㈜과의 임대차거래 심의의 건	심의	-	-	-

㈜한화건설과의 임대차거래 심의의 건	심의	-	-	-

2020년 자회사와의 거래 심의의 건	심의	-	-	-

2020년 계열사와의 거래 심의의 건	심의	-	-	-

2019년 4분기 한화시스템㈜과의 IT거래 보고	-	-	-	-

주) 의안 중 심의 대상 건은 찬반여부를 '-’로 표기함 * 위원장 입후보로 의결권 없음

※ 임원후보추천위원회, 감사위원회 : 「마. 이사의 독립성」 및 「2. 감사제도에 관 한 사항」참조

마. 이사의 독립성

(1) 회사의 최대주주 또는 주요주주로부터 독립적인지 여부

사규 「지배구조내부규범」에 의거 관련법령에 따른 독립성과 전문성을 보유하고 이사로서의 결격사유가 없는 후보를 사외이사인 경우에는 임원후보추천위원회에서, 사내이사인 경우에는 이사회에서 각각 추천받아 주총에서 선임

※ 지배구조내부규범 관련규정제7조(이사의 자격요건)

① 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 이사가 되지 못한다.

1.「상법」,「금융회사의 지배구조에 관한 법률」등 관련법령에서 정하는 임원 결격사유에 해당하는 자

2. 기타 이사회가 이사로서 직무를 수행하기에 적합하지 않다고 인정하는 자② 이사는 금융, 보험, 경영 등 관련분야에 관한 풍부한 경험이나 지식을 갖춘 자이어 야 한다.제8조(사외이사의 자격요건)

① 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 사외이사가 되지 못한다.

1.「상법」,「금융회사의 지배구조에 관한 법률」등 관련법령에서 정하는 사외이 사의 결격사유에 해당하는 자

2. 기타 임원후보추천위원회가 사외이사로서 직무를 수행하기에 적합하지 않다고 인정하는 자② 사외이사는 금융, 경영, 경제, 법률, 회계, 소비자보호, 정보기술 등 회사의 금융업 영위와 관련된 분야에서 연구ㆍ조사 또는 근무한 경력이 있는 자로서 사외이사 직 무 수행에 필요한 전문지식이나 실무경험이 풍부한 자이어야 한다.

구분	성명	임기	연임여부/
연임횟수	선임배경	추천인	활동분야	회사와의
거래	최대주주와의
관계	독립성
충족여부

사내이사	여승주	'19.3.25~
'21년 정기
주총 종결시	신규
선임	회사 경영에 풍부한
경험과 식견을 겸비	이사회	대표이사(전사 총괄)	해당사항
없음	해당사항
없음	총족

사내이사	김현철	'18.3.26~
'20년 정기
주총 종결시	신규
선임	회사 경영에 풍부한
경험과 식견을 겸비	이사회	보수위원회위험관리위원회내부거래위원회임원후보추천위원회	해당사항
없음	해당사항
없음	총족

사외이사	최선집	'18.3.26~
'20년 정기
주총 종결시	신규
선임	법률 관련 분야 경험
및 전문지식 풍부	임원후보
추천위원회	보수위원회
내부거래위원회	해당사항
없음	해당사항
없음	총족

사외이사	김경한	'19.3.25~
'20년 정기
주총 종결시	연임/2회	법률 관련 분야 실무경험 및 전문지식 풍부	임원후보추천위원회	감사위원회임원후보추천위원회내부거래위원회	해당사항 없음	해당사항
없음	총족

사외이사	박승희	'18.3.26~
'20년 정기
주총 종결시	신규
선임	금융기관 감독, 재무 및 회계 분야에 대한 높은 전문성보유	임원후보
추천위원회	위험관리위원회감사위원회임원후보추천위원회	해당사항
없음	해당사항
없음	총족

사외이사	황영기	'19.3.25~
'21년 정기
주총 종결시	신규
선임	금융업 전반에 대한 풍부한 경험과 폭넓은 이해도 보유	임원후보
추천위원회	감사위원회위험관리위원회보수위원회	해당사항
없음	해당사항
없음	총족

(2) 임원후보추?위원회의 현황(가) 임원후보추천위원회 현황

성명	사외이사 여부	비고

김경한	○	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 제3항의 규정
(사외이사가 총 위원의 과반수 이상) 충족

박승희	○

김현철	X

(나) 임원후보추천위원회 활동내용

위원회명	개최
일자	의안내용	가결
여부	이사의 성명

김경한
(출석률:
100%)	박승희
(출석률:
100%)	김현철
(출석률:
100%)

찬반여부

임원후보추천
위원회	2019.02.28	감사위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건	가결	-*	찬성	찬성

감사위원 후보 추천의 건	가결	-*	찬성	찬성

2019.12.06	임원후보추천위원회 위원장 선임의 건	가결	-*	찬성	찬성

최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고	-	-	-	-

사외이사 후보군 관리현황 보고	-	-	-	-

* 본인 선임 건으로 의결권 없음바. 사외이사의 전문성

(1) 사외이사 직무수행 보조 지원조직 현황 : 경영기획팀內 이사회 운영지원 인력 3명

- 팀장 1명(근속연수 24년, 이사회 지원업무 3년), 차장 1명(근속연수 18년,

이사회 지원업무 4년), 과장 1명(근속연수 13년, 이사회 지원업무 1년)

- 지원업무 관련 주요 업무수행내역 : 이사회 및 이사회내 위원회 소집 안내

및 안건 제공, 경영현안 관련 사외이사 요청사항에 대한 회신 및 경영진에

의 전달, 기타 사외이사의 직무수행을 위한 실무지원 및 제반업무 등

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2017.11.30	회사
(내부교육)	오재원 이사김경한 이사박태준 이사조규하 이사	해당사항 없음	사업계획 등 설명회 실시(~2017.12.05)

2018.01.31	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사	해당사항없음	감사위원회 사전간담회

2018.02.22	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사	해당사항없음	2017년 결산 등 이사회 의안 사전설명(~2018.2.23)

2018.05.18	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사	해당사항없음	감사위원회 사전간담회

2018.05.25	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사
최선집 이사	해당사항없음	2018년 1분기 실적 등 이사회 의안 사전설명(~2018.5.29)

2019.08.23	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사	해당사항없음	감사위원회 사전간담회

2018.09.03	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사
최선집 이사	해당사항없음	2018년상반기 실적 등 이사회 의안 사전설명~2018.9.4)

2018.11.27	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사	해당사항없음	감사위원회 사전간담회

2018.12.03	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사
최선집 이사	해당사항없음	2019년 계획 등 이사회 의안 사전설명(~2018.12.4)

2019.02.13	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사	해당사항 없음	감사위원회 사전간담회

2019.02.21	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사
최선집 이사	해당사항 없음	'18년 결산 등 이사회 의안 사전설명(~2019.02.22)

2019.06.10	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사	해당사항 없음	감사위원회 사전간담회

2019.06.17	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
최선집 이사
황영기 이사	해당사항 없음	'19년 1분기 실적 등 이사회 의안 사전설명(~2019.6.18)

2019.08.27	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사	해당사항 없음	감사위원회 사전간담회

2019.08.30	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사
최선집 이사	해당사항 없음	'19년 상반기 실적 등 이사회 의안 사전설명(~2019.9.2)

2019.10.16	삼일회계법인	김겅한 이사박승희 이사황영기 이사	해당사항 없음	재무보고와 외부감사에 대한 감사위원회 역할

2019.11.26	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사	해당사항 없음	감사위원회 사전간담회

2019.12.02	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사
최선집 이사	해당사항없음	2020년 경영계획 등 이사회 의안 사전설명(~2019.12.3)