한화생명 사업보고서 (2020.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회의 구성 개요

(1) 이사의 현황 : 총 7명(사내이사 3명, 사외이사 4명)

- 사내이사 : 여승주 대표이사, 김현철 이사, 홍정표 이사

- 사외이사 : 김경한 이사, 박승희 이사, 황영기 이사, 이승우 이사

(2) 이사회 의장 : 여승주 대표이사

- 대표이사의 이사회 의장 선임사유 : 이사회의 원활한 운영 위해 회사 경영을 총괄하는 대표이사를 이사회 의장으로 선임

(3) 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

7	4	3	-	-

※ 2020년 3월 정기 주주총회 결과 - 사외이사 3명 선임: 신규 선임(이승우 이사), 연임(김경한 이사, 박승희 이사)

※ 2020년 3월 사외이사 1명(최선집 이사) 임기만료

(4) 이사회내 위원회

감사위원회, 임원후보추천위원회, 보수위원회, 위험관리위원회, 내부거래위원회

나. 중요의결사항 등

회
차	개최
일자	의안명	가결 여부	이사의 성명 / ():출석률

여승주
(100%)	김경한
(100%)	박승희
(100%)	황영기
(100%)	최선집
(100%)	이승우
(100%)	김현철
(100%)	홍정표
(100%)

찬반여부

1	2020.01.30	한화자산운용(주) 사모 수익증권 투자 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-(선임전)	찬성	-(선임전)

2	2020.02.28	제71기 영업보고서(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제71기 재무제표(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제71기 정기주주총회 상정 의안 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제71기 정기주주총회 소집의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

㈜한화와의 임대차거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화자산운용(주) 유상증자 참여 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

임원 급여 변경 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2019년 12월 기준 자체 위험 및 지급여력 평가 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제71기 선임계리사 검증의견 보고	-	-	-	-	-	-	-

2019년 내부회계관리제도 운영실태 보고	-	-	-	-	-	-	-

2019년 내부통제체계·운영실태 점검 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

2019년 자금세탁방지제도 운영현황 및 종합평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

2019년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

2019년 감사 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

2019년 자율규제 내부통제부문 평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

2019년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

해외 부동산 및 SOC 투자 점검 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

2019년 소비자보호협의회 운영 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

2019년 소송관리위원회 운영현황 보고	-	-	-	-	-	-	-

2019년 신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고	-	-	-	-	-	-	-

보수위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-	-

3	2020.03.23	선임사외이사 선임의 건	가결	찬성	-*	찬성	찬성	-(퇴임)	찬성	찬성	찬성

이사회내 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사 직위 부여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-*	-*

4	2020.06.05	준법감시인 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화호텔앤드리조트와의 골프텔회원권 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2020년 1분기 경영실적 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

한화자산운용(주) 경영참여형 사모펀드 투자 취소 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

5	2020.07.07	엔에이치엔페이코 주식 매입 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6	2020.09.04	금융그룹 내부통제 관련규정 제정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

통합위험관리규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화자산운용 사모 수익증권 투자 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2020년 상반기 경영실적 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

7	2020.09.24	한화문화재단 기부 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8	2020.10.27	한화라이프에셋㈜·한화금융에셋㈜ 합병승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

한화자산운용㈜ 사모수익증권 투자 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

9	2020.12.04	이사회 의장 선임의 건	가결	-*	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요업무집행책임자 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2021년 사업계획 및 예산(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2021년 자회사와의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2021년 계열사와의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

㈜우리은행과의신용공여 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

금융감독원 종합검사 결과 및 조치요구 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

10	2020.12.18	회사 분할계획서(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-

* 본인 선임에 관한 건으로 의결권 없음※ 이사회내 위원회 위원 선임의 건 : 사외이사 본인 추천 건에 한하여 의결권 없음

다. 이사회 내 위원회(1) 보수위원회

위원회명	구성	성명	설치목적 및 권한사항	비고

보수위원회	사외이사 2명
사내이사 1명	황영기 위원장이승우
홍정표	- 임원의 성과 평가기준 및 결과에 대한 심의·의결
- 임원의 성과평가 결과에 대한 보상기준 심의·의결	- 최선집 사외이사 퇴임 (2020.3.23)
- 김현철 사내이사 위원변경 (2020.3.23)
- 홍정표 사내이사 선임 (2020.3.23)
- 이승우 사외이사 선임 (2020.3.23)

(2) 위험관리위원회

위원회명	구성	성명	설치목적 및 권한사항	비고

위험관리
위원회	사외이사 2명사내이사 1명	황영기 위원장
박승희홍정표	□ 설치목적 : 리스크의 효율적 감독 및 정책수립□ 권한
① 위험관리의 기본방침 및 전략 수립
② 회사가 부담 가능한 위험 수준 결정
③ 적정투자한도 및 손실허용한도 승인
④ 위험관리 규정의 제(개)정
⑤ 기타 금융위원회가 정하여 고시하는 사항 및 위험관리에 필요하다고 이사회가 인정하는 사항	- 김현철 사내이사 위원변경 (2020.3.23)- 홍정표 사내이사 선임
(2020.3.23)

(3) 내부거래위원회

위원회명	구 성	성명	설치목적 및 권한사항	비고

내부거래위원회	사외이사 2명
사내이사 1명	김경한 위원장
이승우
김현철	계열회사간 내부거래 심의	- 최선집 사외이사 퇴임 (2020.3.23)
- 이승우 사외이사 선임 (2020.3.23)

※ 임원후보추천위원회, 감사위원회 : 「마. 이사의 독립성」 및 「2. 감사제도에 관 한 사항」참조 라. 이사회내 위원회 활동내역(1) 보수위원회

위원회명	개최
일자	의안내용	가결
여부	이사의 성명

황영기(출석률:
100%)	최선집
(출석률:
100%)	김현철
(출석률:
100%)

찬반여부

보수위원회	2020.01.21	보수위원회 위원장 선임의 건	가결	-*	찬성	찬성

2020년 임원 단기성과급 지급(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2020.02.28	임원 급여 변경 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

임원 보수체계 적정성 심사(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2019년 보수체계 연차보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2019년 임원 단기성과급 지급 결과 보고	-	-	-	-

2020.02.28	2020년 RSU 부여 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

* 위원장 입후보로 의결권 없음 (2) 위험관리위원회

위원
회명	개최일자	의안내용	가결
여부	이사의 성명

박승희(출석률: 100%)	황영기(출석률: 100%)	김현철(출석률: 100%)	홍정표(출석률: 100%)

찬반여부

위험
관리
위원회	2020.02.28	2020년 2/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	-(선임전)

2020년 1/4분기 통합위험관리 동향 보고	-	-	-	-

2019년 4/4분기 리스크 분석 결과	-	-	-	-

위험관리협의회 旣심의내역 보고	-	-	-	-

2020.04.14	위험관리위원회 위원장선임의 건	가결	찬성	-*	-(위원변경)	찬성

일반계정 시장리스크 허용한도 초과에 따른 대응방안 및 '20년 2/4분기 허용한도 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2020.06.05	'20년 1/4분기 일반계정 신용리스크 허용한도초과에 따른 대응방안	가결	찬성	찬성	찬성

2020년 3/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2020년 2/4분기 통합위험관리 동향 보고	-	-	-	-

2020년 1/4분기 리스크 분석 결과	-	-	-	-

위험관리협의회 旣심의내역 보고	-	-	-	-

2020.09.04	2020년 2/4분기 일반계정 신용리스크 허용한도초과에 따른 대응방안(案)	가결	찬성	찬성	찬성

리스크관리규정 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2020년 4/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2020년 3/4분기 통합위험관리 동향 보고	-	-	-	-

통합위험관리협의회 활동내용 보고	-	-	-	-

2020년 6월말 기준 대체투자 보유자산 현황	-	-	-	-

파생금융거래전략 내부 감사 결과 보고	-	-	-	-

2020년 2/4분기 리스크 분석 결과	-	-	-	-

위험관리협의회 旣심의내역 보고	-	-	-	-

2020.12.04	2021년 금융그룹 위험관리방안(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2020년 4분기 저축은행 위험허용한도 상향의 건(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2021년 리스크관리방안(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2020년 4/4분기 금융그룹 위험관리 동향 보고	-	-	-	-

금융그룹 위험관리협의회 활동내용 보고	-	-	-	-

2020년 3/4분기 리스크 분석 결과	-	-	-	-

위험관리협의회 旣심의내역 보고	-	-	-	-

* 위원장 입후보로 의결권 없음 (3) 내부거래위원회

위원
회명	개최
일자	의안내용	가결
여부	이사의 성명

김경한
(출석률 :100%)	최선집
(출석률 :100%)	이승우
(출석률 :75%)	김현철
(출석률 :100%)

찬반여부

내부
거래
위원회	2020.01.21	한화자산운용(주)과의 사모 수익증권 투자 심의의 건	심의	-	-	-(선임전)	-

2020.02.28	㈜한화와의 임대차거래 심의의 건	심의	-	-	-

한화자산운용(주) 유상증자 참여 심의의 건	심의	-	-	-

2020.06.05	내부거래위원회 위원장 선임의 건	가결	-*	-(퇴임)	찬성	찬성

한화호텔앤드리조트(주)와의 골프텔회원권 거래 심의의 건	심의	-	-	-

2020.09.04	한화자산운용(주) 사모 수익증권 투자 심의의 건	심의	-	-	-

2020.10.27	한화자산운용(주) 사모 수익증권 투자 심의의 건	심의	-	불참	-

2020.12.04	2021년 한화손해사정(주)과의 거래 심의의 건	심의	-	-	-

2021년 한화라이프에셋(주)과의 거래 심의의 건	심의	-	-	-

2021년 한화자산운용(주)과의 거래 심의의 건	심의	-	-	-

2021년 ㈜한화63시티와의 거래 심의의 건	심의	-	-	-

2021년 ㈜한화와의 거래 심의의 건	심의	-	-	-

2021년 ㈜한화이글스와의 거래 심의의 건	심의	-	-	-

2021년 한화호텔앤드리조트(주)와의 거래 심의의 건	심의	-	-	-

* 위원장 입후부로 의결권 없음 주) 의안 중 심의 대상 건은 찬반여부를 '-’로 표기함

※ 임원후보추천위원회, 감사위원회 : 「마. 이사의 독립성」 및 「2. 감사제도에 관 한 사항」참조

마. 이사의 독립성

(1) 회사의 최대주주 또는 주요주주로부터 독립적인지 여부

사규 「지배구조내부규범」에 의거 관련법령에 따른 독립성과 전문성을 보유하고 이사로서의 결격사유가 없는 후보를 사외이사인 경우에는 임원후보추천위원회에서, 사내이사인 경우에는 이사회에서 각각 추천받아 주총에서 선임

※ 지배구조내부규범 관련규정제7조(이사의 자격요건)

① 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 이사가 되지 못한다.

1.「상법」,「금융회사의 지배구조에 관한 법률」등 관련법령에서 정하는 임원 결격사유에 해당하는 자

2. 기타 이사회가 이사로서 직무를 수행하기에 적합하지 않다고 인정하는 자② 이사는 금융, 보험, 경영 등 관련분야에 관한 풍부한 경험이나 지식을 갖춘 자이어 야 한다.제8조(사외이사의 자격요건)

① 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 사외이사가 되지 못한다.

1.「상법」,「금융회사의 지배구조에 관한 법률」등 관련법령에서 정하는 사외이 사의 결격사유에 해당하는 자

2. 기타 임원후보추천위원회가 사외이사로서 직무를 수행하기에 적합하지 않다고 인정하는 자② 사외이사는 금융, 경영, 경제, 법률, 회계, 소비자보호, 정보기술 등 회사의 금융업 영위와 관련된 분야에서 연구ㆍ조사 또는 근무한 경력이 있는 자로서 사외이사 직 무 수행에 필요한 전문지식이나 실무경험이 풍부한 자이어야 한다.

구분	성명	임기	연임여부/
연임횟수	선임배경	추천인	활동분야	회사와의
거래	최대주주와의
관계	독립성
충족여부

사내이사
(대표이사)	여승주	'19.3.25~
'21년 정기
주총 종결시	신규
선임	회사 경영에 풍부한
경험과 식견을 겸비	이사회	전사 총괄	해당사항
없음	해당사항
없음	충족

사내이사	김현철	'20.3.23~
'22년 정기
주총 종결시	연임/1회	회사 경영에 풍부한
경험과 식견을 겸비	이사회	Shared Service장임원후보추천위원회내부거래위원회	해당사항
없음	해당사항
없음	충족

사내이사	홍정표	'20.3.23~
'22년 정기
주총 종결시	신규
선임	회사 경영에 풍부한
경험과 식견을 겸비	이사회	금융지원부문보수위원회위험관리위원회	해당사항
없음	해당사항
없음	충족

사외이사	김경한	'20.3.23~
'21년 정기
주총 종결시	연임/3회	법률 관련 분야 실무경험 및 전문지식 풍부	임원후보추천위원회	내부거래위원회감사위원회임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항
없음	충족

사외이사	박승희	'20.3.23~
'21년 정기
주총 종결시	연임/1회	금융기관 감독, 재무 및 회계 분야에 대한 높은 전문성보유	임원후보
추천위원회	위험관리위원회감사위원회임원후보추천위원회	해당사항
없음	해당사항
없음	충족

사외이사	황영기	'19.3.25~
'21년 정기
주총 종결시	신규
선임	금융업 전반에 대한 풍부한 경험과 폭넓은 이해도 보유	임원후보
추천위원회	보수위원회감사위원회위험관리위원회	해당사항
없음	해당사항
없음	충족

사외이사	이승우	'20.3.23~
'22년 정기
주총 종결시	신규
선임	금융 관련 분야 경험
및 전문지식 풍부	임원후보
추천위원회	내부거래위원회보수위원회	해당사항
없음	해당사항
없음	충족

(2) 임원후보추?위원회의 현황(가) 임원후보추천위원회 현황

성명	사외이사 여부	비고

김경한	○	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 제3항의 규정
(사외이사가 총 위원의 과반수 이상) 충족

박승희	○

김현철	X

(나) 임원후보추천위원회 활동내용

위원회명	개최
일자	의안내용	가결
여부	이사의 성명

김경한
(출석률:
100%)	박승희
(출석률:
100%)	김현철
(출석률:
100%)

찬반여부

임원후보추천
위원회	2020.02.28	사외이사 후보 추천의 건	가결	-*	찬성	찬성

감사위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건	가결	찬성	-*	찬성

감사위원 후보 추천의 건	가결	-*	찬성	찬성

임원후보추천위원회	2020.12.04	임원후보추천위원회 위원장 선임의 건	가결	-*	찬성	찬성

최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고	-	-	-	-

사외이사 후보군 관리 현황 보고	-	-	-	-

* 본인 선임 건으로 의결권 없음바. 사외이사의 전문성

(1) 사외이사 직무수행 보조 지원조직 현황 : 인사지원팀內 이사회 운영지원 인력 3명

- 팀장 1명(근속연수 25년, 이사회 지원업무 1년), 차장 1명(근속연수 19년,

이사회 지원업무 5년), 과장 1명(근속연수 9년, 이사회 지원업무 1년)

- 지원업무 관련 주요 업무수행내역 : 이사회 및 이사회내 위원회 소집 안내

및 안건 제공, 경영현안 관련 사외이사 요청사항에 대한 회신 및 경영진에

의 전달, 기타 사외이사의 직무수행을 위한 실무지원 및 제반업무 등

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2018.01.31	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사	해당사항없음	감사위원회 사전간담회

2018.02.22	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사	해당사항없음	2017년 결산 등 이사회 의안 사전설명(~2018.2.23)

2018.05.18	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사	해당사항없음	감사위원회 사전간담회

2018.05.25	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사
최선집 이사	해당사항없음	2018년 1분기 실적 등 이사회 의안 사전설명(~2018.5.29)

2018.08.23	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사	해당사항없음	감사위원회 사전간담회

2018.09.03	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사
최선집 이사	해당사항없음	2018년상반기 실적 등 이사회 의안 사전설명(~2018.9.4)

2018.11.27	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사	해당사항없음	감사위원회 사전간담회

2018.12.03	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사
최선집 이사	해당사항없음	2019년 계획 등 이사회 의안 사전설명(~2018.12.4)

2019.01.23	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사	해당사항 없음	감사위원회 사전간담회

2019.02.21	회사
(내부교육)	김경한 이사
조규하 이사
박승희 이사
최선집 이사	해당사항 없음	'18년 결산 등 이사회 의안 사전설명(~2019.02.22)

2019.06.10	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사	해당사항 없음	감사위원회 사전간담회

2019.06.17	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
최선집 이사
황영기 이사	해당사항 없음	'19년 1분기 실적 등 이사회 의안 사전설명(~2019.6.18)

2019.08.27	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사	해당사항 없음	감사위원회 사전간담회

2019.08.30	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사
최선집 이사	해당사항 없음	'19년 상반기 실적 등 이사회 의안 사전설명(~2019.9.2)

2019.10.16	삼일회계법인	김겅한 이사박승희 이사황영기 이사	해당사항 없음	재무보고와 외부감사에 대한 감사위원회 역할

2019.11.26	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사	해당사항 없음	감사위원회 사전간담회

2019.12.02	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사
최선집 이사	해당사항없음	2020년 경영계획 등 이사회 의안 사전설명(~2019.12.3)

2020.02.24	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사	해당사항 없음	감사위원회 사전간담회

2020.02.24	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사
최선집 이사	해당사항 없음	'19년 결산 등 이사회 의안 사전설명(~2020.02.25)

2020.05.29	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사
이승우 이사	해당사항 없음	'20년 1분기 실적 등 이사회 의안 사전설명(~2020.06.01)

2020.06.01	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사	해당사항 없음	감사위원회 사전간담회

2020.08.25	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사	해당사항 없음	감사위원회 사전간담회

2020.08.31	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사
이승우 이사	해당사항 없음	'20년 상반기 실적 등 이사회 의안 사전설명(~2020.09.01)

2020.11.23	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사	해당사항
없음	감사위원회
사전간담회

2020.11.27	회사
(내부교육)	김경한 이사
박승희 이사
황영기 이사
이승우 이사	해당사항
없음	21년 계획 등 이사회 의안 사전설명(~2020.11.30)