하나금융지주 분기보고서 (2019.03)
1. 요약재무정보

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

이자수익	2,768,441	2,388,993

수수료수익	688,045	712,039

당기손익-공정가치측정 금융상품관련이익	5,190,598	3,024,504

당기손익-공정가치측정항목지정 금융상품관련이익	58,080	231,018

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 관련이익	21,018	12,598

상각후원가측정 금융자산 처분이익	13,020	9,825

위험회피회계파생금융상품관련수익	82,695	73,619

외환거래이익	831,120	1,070,469

금융자산손상차손환입	419	177

기타영업수익	241,835	239,928

합계	9,895,271	7,763,170

35-2 당분기 및 전분기 중 영업비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

이자비용	1,341,840	1,049,457

수수료비용	178,199	170,766

당기손익-공정가치측정 금융상품관련손실	4,372,529	3,027,614

당기손익-공정가치측정항목지정 금융상품관련손실	768,067	85,093

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 관련손실	356	1,603

상각후원가측정 금융자산 처분손실	44	10

위험회피회계파생금융상품관련비용	76,702	61,585

외환거래손실	744,887	1,057,605

금융자산손상차손	187,300	92,732

일반관리비	1,072,783	906,340

기타영업비용	403,341	420,888

합계	9,146,048	6,873,693

36. 순이자이익

36-1 당분기 및 전분기 중 이자수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

예치금이자	55,652	43,217

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산이자	176,657	189,074

상각후원가측정 금융자산이자	90,022	56,310

대출채권이자	2,323,984	2,003,253

소계	2,646,315	2,291,854

당기손익-공정가치측정 금융자산이자	102,953	74,204

기타	19,173	22,935

합계	2,768,441	2,388,993

36-2 당분기 및 전분기 중 이자비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

예수부채이자	891,636	687,651

차입부채이자	97,998	68,275

사채이자	273,128	223,449

기타	79,078	70,082

합계	1,341,840	1,049,457

37. 순수수료이익

37-1 당분기 및 전분기 중 수수료수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

수입수수료	320,441	340,785

신용카드수수료	296,809	299,527

지급보증수수료	17,527	17,185

중도해지수수료	378	182

외환관련수수료	52,890	54,360

합계	688,045	712,039

37-2 당분기 및 전분기 중 수수료비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

지급수수료	68,285	63,082

신용카드수수료	99,800	98,832

외환관련수수료	10,111	8,847

신탁수수료	3	5

합계	178,199	170,766

38. 당기손익-공정가치 측정 금융상품관련손익

당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치 측정 금융상품관련손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 이익

당기손익-공정가치측정 유가증권

평가이익	142,475	77,690

처분이익	49,701	69,193

상환이익	48	134

기타	41,271	32,565

소계	233,495	179,582

당기손익-공정가치측정 대출채권	5,105	2,501

파생결합증권	9,324	1,898

매매목적파생상품

파생상품평가이익

통화 관련 평가이익	2,374,280	1,065,134

이자율 관련 평가이익	257,930	171,503

주식 관련 평가이익	510,165	111,859

신용 관련 평가이익	48,659	43,210

기타 평가이익	72,416	35,205

소계	3,263,450	1,426,911

파생상품거래이익

통화 관련 거래이익	949,870	899,919

이자율 관련 거래이익	403,174	393,926

주식 관련 거래이익	258,598	47,641

신용 관련 거래이익	13,544	14,005

기타 거래이익	45,898	48,119

소계	1,671,084	1,403,610

매도유가증권 관련 이익	3,818	6,235

기타 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익	4,322	3,767

수익 합계	5,190,598	3,024,504

당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 손실

당기손익-공정가치측정 유가증권

평가손실	41,777	71,992

처분손실	30,531	93,887

상환손실	537	591

거래비용	70	369

소계	72,915	166,839

당기손익-공정가치측정 대출채권	4,136	1,246

파생결합증권	4,104	10,742

매매목적파생상품

파생상품평가손실

통화 관련 평가손실	2,307,961	1,065,541

이자율 관련 평가손실	229,321	177,612

주식 관련 평가손실	99,796	117,423

신용 관련 평가손실	65,519	42,547

기타 평가손실	30,299	99,597

소계	2,732,896	1,502,720

파생상품거래손실

통화 관련 거래손실	975,266	844,914

이자율 관련 거래손실	419,625	391,501

주식 관련 거래손실	111,618	42,469

신용 관련 거래손실	7,247	7,776

기타 거래손실	39,256	55,690

소계	1,553,012	1,342,350

매도유가증권 관련 손실	5,466	3,717

비용 합계	4,372,529	3,027,614

순액	818,069	(3,110)

39. 당기손익-공정가치측정항목 지정 금융상품 관련손익

당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치측정항목 지정 금융상품 관련손익은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

당기손익-공정가치측정항목 지정 금융상품 관련 이익

예수부채

평가이익	-	4,147

차입부채

평가이익	19	-

매도파생결합증권

평가이익	41,629	218,319

상환이익	16,432	8,552

수익 합계	58,080	231,018

당기손익-공정가치측정항목 지정 금융상품 관련 손실

예수부채

평가손실	5,914	-

차입부채

평가손실	103	-

상환손실	6	-

매도파생결합증권

평가손실	588,840	61,094

상환손실	173,204	23,999

비용 합계	768,067	85,093

순액	(709,987)	145,925

40. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 관련 손익 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 관련이익

처분이익	13,949	5,604

배당금수익	7,069	6,994

수익 합계	21,018	12,598

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 관련손실

처분손실	356	1,557

상환손실	-	46

비용 합계	356	1,603

순액	20,662	10,995

41. 상각후원가측정 금융자산 제거 관련 손익 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정 금융자산 제거 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

상각후원가측정 금융자산 제거 관련 이익

상각후원가측정 대출채권

처분이익	13,020	9,825

수익 합계	13,020	9,825

대출채권

처분손실	44	10

비용 합계	44	10

순액	12,976	9,815

42. 위험회피회계파생상품 관련 손익

당분기 및 전분기 중 위험회피회계파생상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

위험회피회계파생상품 관련 수익

위험회피대상

평가이익

사채 관련 평가이익	184	37,278

예수부채 관련 평가이익	636	21,529

소계	820	58,807

거래이익

사채 관련 거래이익	6,788	464

소계	6,788	464

위험회피회계파생상품

파생상품평가이익

통화 관련 평가이익	5,203	10,137

이자율 관련 평가이익	62,495	761

소계	67,698	10,898

파생상품거래이익

통화 관련 거래이익	2,719	3,450

이자율 관련 거래이익	4,670	-

소계	7,389	3,450

수익 합계	82,695	73,619

위험회피회계파생상품 관련 비용

위험회피대상

평가손실

사채 관련 평가손실	43,241	1,110

예수부채 관련 평가손실	22,125	107

소계	65,366	1,217

거래손실

예수부채 관련 거래손실	4,670	-

소계	4,670	-

위험회피회계파생상품

파생상품평가손실

통화관련 평가손실	4,320	249

이자율 관련 평가손실	663	60,119

소계	4,983	60,368

파생상품거래손실

통화 관련 거래손실	1,683	-

소계	1,683	-

비용 합계	76,702	61,585

순액	5,993	12,034

43. 금융자산 관련 손상차손

당분기 및 전분기 중 금융자산 관련 손상차손의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

기타포괄손익-공정가치측정 채무증권 신용손실전입(환입)액	14	(176)

상각후원가측정 채무증권 대손충당금 전입액	349	527

대출채권 대손충당금전입액	186,937	92,205

기타자산 대손충당금전입(환입)액	(419)	(1)

합계	186,881	92,555

44. 일반관리비

당분기 및 전분기 중 일반관리비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

인건비	513,258	469,549

퇴직급여	43,891	37,537

퇴직급여-확정급여형	43,222	37,361

퇴직급여-확정기여형	669	176

해고급여	133,120	6,058

복리후생비	30,736	25,991

임차료(*)	19,559	67,475

접대비	6,478	6,118

업무용유형자산감가상각비	31,574	33,020

투자부동산감가상각비	2,577	3,145

무형자산상각비	50,755	71,745

리스사용권자산감가상각비	57,308	-

세금과공과	38,581	34,599

광고선전비	15,125	29,354

용역비	69,365	63,653

소모품비	2,335	2,066

기타	58,121	56,030

합 계	1,072,783	906,340

(*) 당분기 중 소액리스료 관련 비용 489백만원이 포함되어 있습니다.

45. 기타영업수익

당분기 및 전분기 중 기타영업수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

지급보증충당부채환입액	21,846	2,052

미사용약정충당부채환입액	2,956	7,786

소송충당부채환입액	-	10,973

기타충당부채환입액	8,473	-

신탁수수료	74,899	69,198

보험수익	99,211	114,909

비지배부채조정이익	4,116	8,853

기타	30,334	26,157

합계	241,835	239,928

46. 기타영업비용

당분기 및 전분기 중 기타영업비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

복구충당부채전입액	394	864

포인트마일리지충당부채전입액	9,188	14,741

소송충당부채전입액	1,020	-

기타충당부채전입액	179	3,965

보증기금출연료	42,394	40,752

예금보험료	86,143	83,121

주택신용보증기금출연료	29,159	19,494

보험비용	149,868	88,068

책임준비금전입액	(28,017)	81,368

기타	113,013	88,515

합계	403,341	420,888

47. 기타수익

당분기 및 전분기의 영업외손익 중 기타수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

임대료수익	2,811	3,172

유형자산처분이익	448	6,456

관계기업 및 종속기업투자처분이익	2,480	112

기타	19,399	9,052

합계	25,138	18,792

48. 기타비용

당분기 및 전분기의 영업외손익 중 기타비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

유형자산처분손실	123	1,101

관계기업투자처분손실	348	6

기부금	28,389	2,227

유무형자산손상차손	9	-

관계기업주식손상차손	1,178	-

특수채권추심수수료	1,263	1,510

기타	10,715	6,733

합계	42,025	11,577

49. 법인세비용

당분기 및 전분기 중 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

법인세 부담액	83,550	186,633

이연법인세자산(부채)의 변동액	113,857	103,182

자본에 직접 반영된 법인세비용	10,833	(47,588)

법인세비용	208,240	242,227

50. 주당이익

당분기 및 전분기 중 기본 및 희석주당이익의 산출내역은 다음과 같습니다.

50-1 기본주당이익의 가중평균유통보통주식수

(단위: 백만원)

구분	당분기	전분기

기초보통유통주식수	300,242,062	296,003,062

유상증자	-	1,083,300

가중평균유통보통주식수	300,242,062	297,086,362

50-2 기본주당이익(단위: 백만원, 주)

구분	당분기	전분기

지배주주지분분기순이익	546,049	668,573

신종자본증권 이자(배당)	(10,320)	(5,374)

보통주 분기순이익	535,729	663,199

가중평균유통보통주식수	300,242,062	297,086,362

기본주당이익	1,784원	2,232원

50-3 희석주당이익의 가중평균유통보통주식수

(단위: 주)

구분	당분기	전분기

가중평균유통보통주식수(기본)	300,242,062	297,086,362

조정내역

성과연동형 주식보상	1,403,720	1,841,390

가중평균유통보통주식수(희석)	301,645,782	298,927,752

50-4 희석주당이익(단위: 백만원, 주)

구분	당분기	전분기

보통주 분기순이익	535,729	663,199

가중평균유통보통주식수(희석)	301,645,782	298,927,752

희석주당이익	1,776원	2,219원

51. 주식기준보상

51-1 연결기업은 임직원을 대상으로 주식기준보상약정을 부여하였으며, 현금결제형주식차액보상권 및 주식선택권에 대하여 공정가치로 보상원가를 산정하고 있습니다.

51-2 주식선택권

51-2-1 당분기말 현재 임직원에게 부여한 주식선택권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 원)

권리부여일	부여
방법	행사
가격	행사가능기간(*2)	만기	보상원가 산정 제반변수

결정모형	무위험이자율	기대
행사기간	기대주가
변동성(*3)	기대배당금	부여일현재주가	주식선택권
주당공정가치