하나금융지주 반기보고서 (2023.06)
1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황 (1) 연결대상 종속회사 현황(요약)

(단위 : 사)

구분	연결대상회사수	주요종속회사수

기초	증가	감소	기말

상장	1	-	-	1	-

비상장	377	50	25	402	76

합계	378	50	25	403	76

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

(2) 연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유

신규연결	하나프로퍼티제일차㈜	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

하나개봉제일차㈜	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치에프씨엘삼일유동화전문유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

주식회사에이치에프케이디삼일	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치에프에스삼일유동화전문유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치에프더블유삼일유동화전문유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치에프아이삼일유동화전문유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치에프지삼일유동화전문유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치에프티삼일유동화전문유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치에프엔삼일유동화전문유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치에프비삼일유동화전문유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

안타티카하나제이차유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치씨원큐제이차유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치어드밴스드제일차유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

하나디스플레이제이차유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

하나대체투자NPL일반사모투자신탁제1호(전문)	사모단독펀드의 수익자로서 실질적인 힘을 보유하고 변동이익에 노출

하나프롭테크신기술투자조합1호	업무집행사원으로 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출

하나메리티지제1차㈜	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

하나여의도제일차㈜	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

레이크루이스제일차㈜	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

하나백석㈜	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

하나에스알디제일차㈜	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

하이메타버스서퍼제팔차㈜	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

하나송북제일차㈜	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

하나델타제일차㈜	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

블루트리제일차㈜	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

하나검단제일차㈜	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

KB 북미 Meritage 에너지인프라 일반사모특별자산투자신탁(금전채권)(전문)	사모단독펀드의 수익자로서 실질적인 힘을 보유하고 변동이익에 노출

에이치에프제이호기업재무안정사모투자합자회사	업무집행사원으로 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출

에이치에프에스비삼일유동화전문유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치에프더블유삼이에이유동화전문유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치에프케이엠삼이유동화전문유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치에프씨엘삼이유동화전문유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치에프에프삼이유동화전문유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치에프아이삼이에이유동화전문유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치에프아이삼이비유동화전문유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치에프엘씨삼이유동화전문유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

하나대체투자일반사모부동산투자신탁199호	펀드운용사로 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출

홍콩 Hanya SPV	펀드운용사로 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출

한국투자 미국 아마존 물류센터 일반사모부동산투자신탁 1호	사모단독펀드의 수익자로서 실질적인 힘을 보유하고 변동이익에 노출

하나대체투자일반사모부동산투자신탁201호	펀드운용사로 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출

하나대체투자일반사모부동산투자신탁202호	펀드운용사로 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출

하나대체투자일반사모부동산투자신탁204호	펀드운용사로 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출

두산하나제일차 유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

에이치세븐제일차 유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

하나프리비아제일차 유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

하나플랜트제이차 유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

하나플랜트제삼차 유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

하나슈프림제일차 유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

하나에이치인더홀딩스제삼차 유한회사	자산관리자로서 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정에 따라 변동이익에 노출

연결제외	원더풀지엠제일주식회사	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

트리야드제일차주식회사	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

하나레지던스1호주식회사	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

하나수성제일차주식회사	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

제이온에코주식회사	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

하나헤븐제일차주식회사	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

시티즌류제일차주식회사	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

에이치에프케이칠사유동화전문유한회사	청산으로 인한 지배력 상실

에이치에프에스씨엔팔일유동화전문유한회사	청산으로 인한 지배력 상실

에이치에프에프구사유동화전문유한회사	청산으로 인한 지배력 상실

하나대체투자완도금일해상풍력전문투자형사모특별자산투자신탁제1호	청산으로 인한 지배력 상실

하나대체투자영국정부오피스전문투자형사모부동산자투자신탁1호	청산으로 인한 지배력 상실

하나디스플레이제일차유한회사	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

에이치씨원큐제일차유한회사	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

아레카제일차㈜	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

지아이에프로시난테㈜	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

아첸하임㈜	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

하나울산㈜	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

제로투원제일차㈜	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

하나서부제일차㈜	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

하나파크웨이제일차㈜	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

피오타워제일차유한회사	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

더함원큐제일차 유한회사	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

하나더블에이치원큐제사차	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

하나더블에이치원큐제오차	처분으로 인한 지배력 상실(신용공여 종료)

나. 회사의 법적 ㆍ상업적 명칭

당사의 명칭은 주식회사 하나금융지주라고 표기합니다.또한 영문으로는 Hana Financial Group Inc.라 표기합니다.

다. 설립일자 등

당사는 금융지주회사법에 근거하여 2005년 12월 1일 설립되었습니다. 라. 본사의 주소, 전화번호 및 홈페이지 주소

본사의 주소 : 서울특별시 중구 을지로 66(을지로 2가)

전화번호 : 02-2002-1110

홈페이지 : https://www.hanafn.com

마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률금융지주회사법

바. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부	미해당

벤처기업 해당 여부	미해당

중견기업 해당 여부	미해당

사. 주요 사업의 내용 당사(지배회사)는 주식 또는 지분의 소유를 통한 금융업을 영위하는 회사 또는 금융업의 영위와 밀접한 관련이 있는 회사의 지배 내지 경영관리, 자회사 등(자회사, 손자회사 및 손자회사가 지배하는 회사를 포함한다)에 대한 자금지원, 자회사에 대한 출자 또는 자회사 등에 대한 자금지원을 위한 자금조달, 자회사 등과 공동상품의 개발 ㆍ 판매 및 설비 ㆍ 전산시스템 등의 공동활용 등을 위한 사무지원 등을 사업의 목적으로 합니다. 당사의 연결대상 종속회사에 포함된 회사들이 영위하는 사업으로는 은행업(하나은행, 하나은행(중국)유한공사, PT Bank KEB Hana, KEB Hana Bank USA 등), 금융투자업(하나증권), 신용카드업(하나카드), 할부금융 및 시설대여업(하나캐피탈), 저축은행업(하나저축은행), 생명보험업(하나생명보험), 자산신탁 및 운용업(하나자산신탁, 하나대체투자자산운용), 신기술사업금융업(하나벤처스), NPL투자관리업(하나에프앤아이), 손해보험업(하나손해보험) 등이 있습니다. 주요 자회사 및 신규사업에 관한 자세한 사항은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.

아. 신용평가에 관한 사항 (1) 국내 신용평가 현황

평가일	평가대상유가증권	신용등급	평가회사(신용평가등급범위)	평가구분

2021.01.12	회사채	AAA	한국기업평가 (AAA~D)	본평정

2021.01.13	회사채	AAA	NICE신용평가 (AAA~D) / 한국신용평가 (AAA~D)	본평정

2021.03.18	조건부자본증권(후순위채)	AA	한국기업평가 (AAA~D) / NICE신용평가 (AAA~D) / 한국신용평가 (AAA~D)	본평정

2021.04.06	회사채	AAA	한국기업평가 (AAA~D)	본평정

2021.04.07	회사채	AAA	NICE신용평가 (AAA~D) / 한국신용평가 (AAA~D)	본평정

2021.04.26	조건부자본증권(신종자본증권)	AA-	NICE신용평가 (AAA~D)	본평정

2021.04.27	조건부자본증권(신종자본증권)	AA-	한국신용평가 (AAA~D)	본평정

2021.04.29	조건부자본증권(신종자본증권)	AA-	한국기업평가 (AAA~D)	본평정

2021.06.08	회사채	AAA	한국기업평가 (AAA~D) / NICE신용평가 (AAA~D) / 한국신용평가 (AAA~D)	본평정

2021.06.24	회사채	AAA	NICE신용평가 (AAA~D)	본평정

2021.06.25	회사채	AAA	한국기업평가 (AAA~D) / 한국신용평가 (AAA~D)	본평정

2021.08.25	조건부자본증권(신종자본증권)	AA-	한국신용평가 (AAA~D)	본평정

2021.08.27	조건부자본증권(신종자본증권)	AA-	한국기업평가 (AAA~D) / NICE신용평가 (AAA~D)	본평정

2022.01.13	조건부자본증권(신종자본증권)	AA-	한국신용평가 (AAA~D)	본평정

2022.01.14	조건부자본증권(신종자본증권)	AA-	한국기업평가 (AAA~D) / NICE신용평가 (AAA~D)	본평정

2022.04.04	회사채	AAA	한국기업평가 (AAA~D) / NICE신용평가 (AAA~D) / 한국신용평가 (AAA~D)	본평정

2022.05.10	회사채	AAA	NICE신용평가 (AAA~D)	본평정

2022.05.11	회사채	AAA	한국기업평가 (AAA~D) / 한국신용평가 (AAA~D)	본평정

2022.05.25	조건부자본증권(신종자본증권)	AA-	NICE신용평가 (AAA~D)	본평정

2022.05.26	조건부자본증권(신종자본증권)	AA-	한국기업평가 (AAA~D) / 한국신용평가 (AAA~D)	본평정

2022.07.22	회사채	AAA	한국기업평가 (AAA~D)	본평정

2022.07.26	회사채	AAA	NICE신용평가 (AAA~D) / 한국신용평가 (AAA~D)	본평정

2023.01.12	회사채	AAA	NICE신용평가 (AAA~D)	본평정

2023.01.13	회사채	AAA	한국기업평가 (AAA~D) / 한국신용평가 (AAA~D)	본평정

2023.02.01	조건부자본증권(신종자본증권)	AA-	한국기업평가 (AAA~D) / NICE신용평가 (AAA~D) / 한국신용평가 (AAA~D)	본평정

2023.04.04	회사채	AAA	NICE신용평가 (AAA~D)	본평정

2023.04.05	회사채	AAA	한국기업평가 (AAA~D) / 한국신용평가 (AAA~D)	본평정

2023.05.18	회사채	AAA	한국기업평가 (AAA~D) / NICE신용평가 (AAA~D) / 한국신용평가 (AAA~D)	본평정

(2) 신용등급평가체계 요약(2)-1 회사채

■ 한국기업평가

등급	등 급 정 의

AAA	원리금 지급확실성이 최고 수준이며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 안정적이다.

AA	원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

A	원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다.

BBB	원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 지급확실성이 저하될 가능성이 내포되어 있다.

BB	최소한의 원리금 지급확실성은 인정되나, 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있다.

B	원리금 지급확실성이 부족하며, 그 안정성이 가변적이어서 매우 투기적이다.

CCC	채무불이행이 발생할 가능성이 높다.

CC	채무불이행이 발생할 가능성이 매우 높다.

C	채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고, 합리적인 예측 범위내에서 채무불이행 발생이 불가피하다.

D	현재 채무불이행 상태에 있다.

(주) 상기 등급 중 AA부터 B까지는 당해 등급 내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 - 부호를 부여할 수 있음.

■ NICE신용평가(구 한국신용정보)

등급	등 급 정 의

AAA	원리금 지급확실성이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.

AA	원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

A	원리금 지급확실성이 높지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

BBB	원리금 지급확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 원리금 지급확실성이 저하될 가능성이 있음.

BB	원리금 지급확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음.

B	원리금 지급확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현 단계에서 단언할 수 없음.

CCC	채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임.

CC	채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음.

C	채무불이행이 발생한 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨.

D	원금 또는 이자가 지급불능상태에 있음.

(주) 상기 등급 중 AA등급에서 CCC등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +,- 기호를 첨부할 수 있음.

■ 한국신용평가

등급	등 급 정 의

AAA	원리금 상환가능성이 최고수준이다.

AA	원리금 상환가능성이 매우 높지만, 상위등급(AAA)에 비해 다소 열위한 면이 있다.

A	원리금 상환가능성이 높지만, 상위등급(AA)에 비해 경제여건 및 환경변화에 따라 영향을 받기 쉬운 면이 있다.

BBB	원리금 상환가능성이 일정수준 인정되지만, 상위등급(A)에 비해 경제여건 및 환경변화에 따라 저하될 가능성이 있다.

BB	원리금 상환가능성에 불확실성이 내포되어 있어 투기적 요소를 갖고 있다.

B	원리금 상환가능성에 대한 불확실성이 상당하여 상위등급(BB)에 비해 투기적 요소가 크다.

CCC	채무불이행의 위험 수준이 높고 원리금 상환가능성이 의문시된다.

CC	채무불이행의 위험 수준이 매우 높고 원리금 상환가능성이 희박하다.

C	채무불이행의 위험 수준이 극히 높고 원리금 상환가능성이 없다.

D	상환불능상태이다.

(주) 상기 등급 중 AA부터 B등급까지는 +, - 부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있음.

(2)-2 기업어음 ■ 한국기업평가

등급	등 급 정 의

A1	단기적인 채무상환능력이 매우 우수하며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

A2	단기적인 채무상환능력이 우수하지만, 장래의 환경변화에 의해 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다.

A3	단기적인 채무상환능력은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다.

B	최소한의 단기적인 채무상환능력은 인정되나, 그 안정성은 가변적이어서 투기적이다.

C	단기적인 채무상환능력이 의문시되며, 채무불이행이 발생할 가능성이 높다.

D	현재 채무불이행 상태에 있다.

(주) 상기 등급 중 A2부터 B등급까지는 당해 등급 내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 -의 기호를 부여할 수 있음.

■ NICE신용평가(구 한국신용정보)

등급	등 급 정 의

A1	적기상환능력이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.

A2	적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

A3	적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

B	적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음.

C	적기상환능력이 의문시됨.

D	지급불능상태에 있음.

(주) 상기 등급 중 A2등급에서 B등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, - 기호를 첨부할 수 있음.

■ 한국신용평가

등급	등 급 정 의

A1	적기상환가능성이 최상급이다.

A2	적기상환가능성이 우수하지만, 상위등급(A1)에 비해 다소 열위한 면이 있다.

A3	적기상환가능성은 일정수준 인정되지만, 단기적인 환경변화에 따라 영향을 받을 가능성이 있다.

B	적기상환가능성에 불확실성이 내포되어 있어 투기적인 요소가 크다.

C	적기상환가능성이 의문시되고, 채무불이행의 위험이 매우 높다.

D	상환불능상태이다.

(주) 상기 등급 중 A2부터 B등급까지는 +, - 부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타내고 있음.

자. 회사의 주권상장(또는 등록 ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등여부	특례상장 등적용법규

유가증권 시장	2005년 12월 12일	-	-