미래에셋생명 분기보고서 (2021.03)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 2021년 3월 31일 기준으로 상근이사 2명, 사외이사 4명, 총 6명의 등기임원으로 구성되어 있습니다. 이사회 내에는 감사위원회, 임원후보추천위원회, ESG경영위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 내부거래위원회로 구성된 전문위원회가있습니다. 20 21년 3월말 이사회 의장은 이경섭 사외이사(임기 2년) 입니다. 이경섭 의장은 NH농협금융지주 부사장, NH농협은행 은행장 등을 역임한 금융전문가로서 기업경영 전반에 걸친 폭넓은 이해도를 바탕으로 회사의 주요 이슈사항에 대한 심도 있는 검토를 하는 점이 고려되었습니다. ※ 각 이사의 주요 이력은 'VIII. 임원 및 직원등에 관한 사항 - 1. 임원 및 직원의 현황 - 가. 임원의 현황'을 참조하시기 바랍니다.

나. 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

6	4	0	0	0

다. 중요 의결 사항

1) 이사회 중요 의결 사항 (2021.01.01~2021.03.31)

회 차	개최일자	안건의 주요내용	가결여부	이사의 성명

이경섭 (출석률 : 100%)	위경우 (출석률 : 100%)	김학자 (출석률 : 100%)	최승재 (출석률 : 100%)	변재상 (출석률 : 100%)	김평규 (출석률 : 100%)

1	2021.01.21	계열사(미래에셋자산운용) 사모펀드 투자금액 변경의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	해당사항없음

채널혁신추진 및 자회사(미래에셋금융서비스) 증자의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

FY2021 안전보건관리계획 승인의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

FY2020 제13차 이사회 회의록 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고

FY2020 제14차 이사회 회의록 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고

즉시연금 소송(항소) 현황 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고

네이버파이낸셜(주) 주주총회 회신 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2020년 자금세탁방지 업무보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2020년 자금세탁방지업무 부문감사 결과 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2020년 연간 감사결과 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2020년 보험금 소송 관리위원회 운영현황 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2	2021.02.10	FY2020 재무제표 및 영업보고서 승인의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

FY2020 이익배당의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

자기주식 취득의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

선임계리사 임기 변경의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

FY2021 제1차 이사회 회의록 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고

3	2021.03.02	정관 개정의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사보수 한도 설정의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

최고경영자 경영승계 최종후보자 결정의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	의결권없음

제34기 정기주주총회 소집 및 회의 목적사항 결정의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

정기주주총회 전자투표제 및 위임장제도 도입의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제34기 정기주주총회 장소 및 일시 변경 권한 위임의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제34기 정기주주총회 대표이사 유고시 주총 의장 결정의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요주주 등과 회사간의 거래 승인의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

실무임원 퇴직공로금 지급의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

특수관계인 기부금 지급결과 보고 및 지급승인의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

채널혁신추진에 따른 계열사간 거래 승인의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2021년 제2차 이사회 회의록 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고

결산서류 최종안 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2020년 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2020년 내부회계관리제도 운영실태 평가의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고

외부감사인 선임 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2020년 선임계리사 검증의견서 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2020년 내부통제활동 및 2021년 내부통제계획 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고

4	2021.03.24	이사회 의장 선임의 件	가결	의결권 없음	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

대표이사 선임의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	의결권 없음	의결권 없음

이사회 산하위원회 구성의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사보수 책정의 件	-	-	-	-	-	-	-

1. 사내이사 변재상 보수 책정의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	의결권 없음	찬성

2. 사내이사 김평규 보수 책정의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	의결권 없음

3. 사외이사 보수 책정의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

후순위채권 발행의 건 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

FY2020.12월 자체 위험 및 지급여력 평가(ORSA) 보고 승인의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

미래에셋 Equitix Fund 3-5호 투자의 件	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2021년 제3차 이사회 회의록 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

채널혁신추진 진행사항 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

경영현황 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

이사회 산하위원회 의결사항 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2020년 정보보호 상시평가 자체점검 결과보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2019년 금융소비자보호 실태평가 결과 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

소비자보호협의회 운영결과 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

라. 이사회내 위원회 구성현황 1) 위원회의 구성, 설치목적 및 권한사항 (2021.03.31 기준)

위원회명	구성	소속 이사명	위원장	설치 목적 및 권한	비고

감사위원회	사외이사 : 3명	위경우, 이경섭, 김학자	위경우	2.감사제도에 관한 사항 참고

임원후보추천 위원회	상근이사 : 1명사외이사 : 3명	변재상, 이경섭,최승재, 김학자	김학자	대표이사, 사외이사, 감사위원 후보자격 심사 및 추천

ESG경영위원회	상근이사 : 2명	변재상, 김평규	변재상	회사 경영상 발생할 수 있는 중요한 사안에 대한 의사 결정 등	* 위원회 위원 변경('21.03.24)이경섭→김평규

위험관리 위원회	상근이사 : 1명 사외이사 : 2명	위경우, 변재상, 김학자	위경우	리스크관리업무 총괄

보수위원회	상근이사 : 1명 사외이사 : 2명	김평규, 이경섭, 최승재	이경섭	보수체계 설계 및 운영 등에 관한 사항 심의	* 위원회 위원 변경('21.03.24)변재상→김평규

내부거래 위원회	상근이사 : 1명 사외이사 : 2명	김평규, 위경우, 최승재	최승재	내부거래의 심사 및 승인	* 위원회 위원 변경('21.03.24)변재상→김평규

※ 2021.03.24 주주총회를 통해 변재상 사내이사, 김평규 사내이사를 선임하였습니다.

2) 이사회내의 위원회의 활동내역 (2021.01.01~2021.03.31) 가) ESG경영위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김평규	변재상	이경섭

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

ESG경영위원회	2021.01.21	1. 채널혁신추진 및 자회사(미래에셋금융서비스) 증자의 건	가결	해당사항 없 음	찬성	찬성

2. FY2021 영업성과수당 운영의 건	가결	찬성	찬성

3. 네이버파이낸셜㈜ 주주총회 회신 보고의 건	보고	보고	보고

2021.02.05	1. 생산성 격려금 지급의 건	가결	가결	가결

2. FY2021 부문대표 직무비용 지원의 건	가결	가결	가결

3. 계약자 배당의 건	가결	가결	가결

4. FY2021 법인영업채널 영업성과수당 운영의 건	가결	가결	가결

2021.03.02	1. 전사기구조직 개편의 건	가결	가결	가결

2. 실무임원 업무분장의 건	가결	가결	가결

2021.03.24	1. 경영위원회 위원장 선임의 건	가결	가결	의결권 없음	해당사항 없 음

2. 사규 개정 및 폐지의 건	가결	가결	가결

나) 위험관리위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

위경우	김학자	변재상

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

위험관리 위원회	2021.01.21	1. FY'21 리스크관리지표 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2. FY'21 리스크허용한도 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

3. FY'21 적용이율/ 최저보증이율 허용한도(案)	가결	찬성	찬성	찬성

4. FY'21 ALM Guide-Line (案)	가결	찬성	찬성	찬성

5. FY'21 파생금융거래전략(案)	가결	찬성	찬성	찬성

6. 보유·재보험 전략 수립(案)	가결	찬성	찬성	찬성

7. 상품수익성 Guide-Line 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성

8. FY'21 상품포트폴리오 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

9. FY'21 운영리스크 관리체계(案)	가결	찬성	찬성	찬성

10. FY'21 연간 자산배분(案)	가결	찬성	찬성	찬성

11. 운용자산 투자한도 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성

12. 자회사 미래에셋금융서비스 증자 참여(案)	가결	찬성	찬성	찬성

13. 네이버파이낸셜(주) 주주총회 회신 보고	보고	-	-	-

2021.03.02	1. FY’21 그룹 위험한도 기준 당사 위험한도 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2. ’20.12월 기준 위기상황 분석 결과	가결	찬성	찬성	찬성

3, ’20.4분기 기준 주요 리스크 현황	보고	-	-	-

2021.03.24	1. 위험관리위원회 위원장 선임의 건	가결	의결권 없음	찬성	찬성

2. 자체 위기상황 분석 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성

다) 임원후보추천위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김학자	이경섭	최승재	변재상

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

임원후보추천 위원회	2021.01.21	1. 최고경영자 경영승계 후보 추천의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 대표이사 후보 추천의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2021.03.24	1. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건	가결	의결권 없음	찬성	찬성	찬성

라) 보수위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

이경섭	최승재	변재상	김평규

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

보수위원회	2021.02.05	1. ‘임원 보수체계’ 개정의 件	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항 없음

2. FY2020 대표이사 생산성격려금 결정의 件	가결	찬성	찬성	찬성

2021.03.02	1. 보수체계의 설계 및 운영의 적정성 평가의 件	가결	찬성	찬성	찬성

2. 2020년 보수체계 연차보고서 작성 및 공시 승인의 件	가결	찬성	찬성	찬성

2021.03.24	1. 보수위원회 위원장 선임의 件	가결	의결권 없음	찬성	해당사항 없음	찬성

마) 내부거래위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

최승재	위경우	김평규	변재상

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

내부거래 위원회	2021.01.21	1. 계열사(미래에셋자산운용) 사모펀드 투자금액 변경의 件	가결	찬성	찬성	해당사항 없음	찬성

2021.02.10	1. 자기주식 취득 증권사 선정 승인의 件	가결	찬성	찬성	찬성

2021.03.02	1. 채널혁신추진에 따른 계열사간 용역 거래 승인의 件	가결	찬성	찬성	찬성

2. 채널혁신추진에 따른 계열사간 거래 승인의 件	가결	찬성	찬성	찬성

3. 특수관계인 기부금 지급결과 보고 및 지급승인의 件	가결	찬성	찬성	찬성

4. 주요주주 등과 회사간의 거래 승인의 件	가결	찬성	찬성	찬성

2021.03.24	1. 미래에셋Equitix Fund 3-5호 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2021.03.24	1. 내부거래위원회 위원장 선임의 건	가결	의결권 없음	찬성	찬성	해당사항 없음

마. 이사의 독립성 당사는 모든 이사의 선출시 관련 법령에 따른 이사로서의 결격 사유가 없는 자를 이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천을 통하여 주주총회에서 선임합니다. (기준일 : 2021.03.31)

구분	성명	임기	연임여부 및 연임 횟수	추천인	이사의 활동분야	회사와의 거래	최대주주 (주요주주)와의 관계

사내이사 (대표이사)	변재상	2021.03.24~ 2022.03.23	O (2회)	이사회	이사회, 위험관리委, 경영委, 임원후보추천委,	해당사항 없음	-

사내이사 (대표이사)	김평규	2021.03.24~ 2022.03.23	-	이사회	이사회, 경영委, 보수委, 내부거래委

사외이사	이경섭	2020.03.25~ 2022.03.24	-	임원후보추천위원회	이사회의장, 감사委 임원후보추천委, 보수委	-

사외이사	위경우	2020.03.25~ 2022.03.24	-	임원후보추천위원회	이사회, 위험관리委, 내부거래委, 감사委	-

사외이사	김학자	2020.03.25~ 2022.03.24	-	임원후보추천위원회	이사회, 임원후보추천委, 위험관리委, 감사委	-

사외이사	최승재	2020.03.25~ 2022.03.24	-	임원후보추천위원회	이사회, 임원후보추천委, 보수委, 내부거래委	-

당사는 '임원후보추천위원회 규정'에 근거하여 사외이사 선출시 임원후보추천위원회를 통해 후보를 선출할 예정이며, 주주총회를 통해서 사외이사 및 상근등기 이사를 선임함으로서 독립성을 확보하고 있습니다. 임원후보추천위원회는 사내이사 1명, 사외이사 3명으로 금융회사 지배구조에 관한 법률 제16조 3항(위원회 위원의 과반수는 사외이사로 구성)을 충족하고 있습니다.

임원후보추천위원명	사외이사	사외이사 과반수 이상 충족여부

변재상, 이경섭, 최승재, 김학자	이경섭, 최승재, 김학자	충족

바. 사외이사의 전문성 (1) 사외이사 직무수행 보조조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

혁신추진팀	총 4명 (본부장 1명, 팀장 1명, 팀원 2명)	- 본부장 1명(3년 2개월)- 팀장 1명(2년 5개월)- 선임매니저 2명(평균 3년 11개월)	- 이사회 준비- 사외이사 커뮤니케이션 등

※ 혁신추진팀 내 해당업무 수행 직원(전략기획파트)만 기재하였으며, 근속연수와 지원업무 담당 기간은 동일합니다.

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2021.01.18	자산운용본부장,경영서비스부문대표, 준법감시인,감사실장	이경섭, 위경우,김학자, 최승재	-	- 대체 투자- 채널혁신 및 자회사 관련- 안전보건관리계획- 자금세탁방지 업무- 연간 감사 결과- 보험금 소송관리 위원회

2021.02.05	경영서비스부문대표	이경섭, 위경우,김학자, 최승재	-	- 재무제표 및 영업보고- 이익배당 관련- 자기주식 취득 관련

2021.02.24	경영서비스부문대표,선임계리사준법감시인CISO	이경섭, 위경우,김학자, 최승재	-	- 내부회계관리제도- 선임계리사 검증 의견서 중요 검증내역- 내부통제활동 및 계획- 신용정보관리보호인 업무 - 경영현황