미래에셋생명 반기보고서 (2024.06)
1. 이사회에 관한 사항

1. 이사회 구성 개요2024년 6월 30일 기준으로 상근이사 3명(김재식, 황문규, 조성식), 사외이사 4명(위경우, 김학자, 유병준, 김혜성), 총 7명의 등기임원으로 구성되어 있습니다. 이사회 내에는 감사위원회, 임원후보추천위원회, 경영위원회, ESG위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 내부거래위원회로 구성된 전문위원회가 있습니다.이사회 의장은 위경우 사외이사(임기 1년) 입니다. 위경우 의장은 숙명여자대학교 경영학부 교수이자 한국재무학회와 한국금융학회 회장을 역임한 재무분야 전문가입니다.※ 각 이사의 주요 이력은 'VIII. 임원 및 직원등에 관한 사항 - 1. 임원 및 직원의 현황 - 가. 임원의 현황'을 참조하시기 바랍니다.

2. 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

7	4	3	0	0

주1) 제37기 정기주주총회(2024.03.28 개최) 결과입니다.- 김혜성 사외이사 신규 선임 및 위경우, 김학자 사외이사 재선임

3. 이사회 중요 의결 사항 (2024.01.01~2024.06.30)

회 차	개최일자	안건의 주요내용	가결여부	이사의 성명

위경우 (100%)	김학자 (100%)	유병준 (80%)	김혜성 (67%)	이경섭 (100%)	김재식(100%)	황문규 (100%)	조성식 (100%)

1	2024.02.14	주요주주 등과 회사 간의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	해당
없음	찬성	찬성	해당
없음	해당
없음

2024년 안전보건관리계획 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

최고경영자 경영승계 절차 개시 및 최종후보자 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	(주1)

2023년 제11차 이사회 회의록 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

사외이사 후보군 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

2023년 연간 감사결과 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

2023년 자금세탁방지업무 부문감사결과 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

2023년 내부통제활동 및 2024년 내부통제활동 계획 등 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

2023년 하반기 자금세탁방지 업무 활동 및 2024년 계획 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

2023년 하반기 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

2023년 보험금 소송관리위원회 운영현황 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

2023년 의료자문관리위원회 운영현황 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

2	2024.03.06	특수관계인 기부금 지급결과 보고 및 지급 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

미래에셋금융서비스와의 상품·용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사보수 한도 설정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

임원 퇴직금 지급 규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제37기 정기주주총회 소집 및 회의 목적사항 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 제1차 이사회 회의록 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

ESG 관련 2023년 추진현황 및 2024년 연간계획 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

결산서류 최종안 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

외부감사인 선임 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

2023년 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

2023년 내부회계관리제도 운영실태 평가의 건	보고	-	-	-	-	-

2023년 선임계리사 검증의견서 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

3	2024.03.28	이사회 의장 선임의 건	가결	(주1)	찬성	불참	찬성	해당
없음	찬성	찬성	찬성

대표이사 선임의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	(주1)	(주1)	찬성

이사회 산하 위원회 구성의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

이사보수 책정의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	(주1)	(주1)	(주1)

주요업무집행책임자 사임의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

선임계리사 임면의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

FY'23 자체 위험 및 지급여력 평가(ORSA) 보고 승인의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 제2차 이사회 회의록 보고의 건	보고	-	-	-	-	-	-	-

경영현황 보고의 건	보고	-	-	-	-	-	-	-

이사회 산하 위원회 의결사항 보고의 건	보고	-	-	-	-	-	-	-

정보보호 상시평가 자체점검 결과보고의 건	보고	-	-	-	-	-	-	-

4	2024.04.30	브랜드(미래에셋) 사용료 계약 체결 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

FY2024 경영계획 일부 변경 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

감사위원회규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 제3차 이사회 회의록 보고의 건	보고	-	-	-	-	-	-	-

2023년 선임계리사 검증의견서 정정 보고의 건	보고	-	-	-	-	-	-	-

5	2024.06.24	계열운용사 해외투자건 환헷지 캐피탈콜 연간한도 부여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

감사위원회규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

차세대 시스템 구축(1단계) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

2024년 제4차 이사회 회의록 보고의 건	보고	-	-	-	-	-	-	-

경영현황 보고의 건	보고	-	-	-	-	-	-	-

이사회 산하 위원회 의결사항 보고의 건	보고	-	-	-	-	-	-	-

미국 상업용 부동산 투자 경과사항 보고의 건	보고	-	-	-	-	-	-	-

주1) 후보자 본인과 관련된 안건의 의결권은 제한하고 있습니다.주2) 제37기 정기주주총회(2024.03.28 개최)를 통해 황문규, 조성식 사내이사와 김혜성 사외이사를 신규 선임하였습니다. (이경섭 사외이사 임기만료)

4. 이사회내 위원회 구성현황1) 위원회의 구성, 설치목적 및 권한사항 (2024.06.30 기준)

위원회명	구성	소속 이사명	위원장	설치 목적 및 권한	비고

경영위원회	사외이사 1명상근이사 2명	위경우, 김재식, 황문규	김재식	회사 경영상 발생할 수 있는중요한 사안에 대한 의사 결정 등	*위원회 위원 변경('24.03.28) 이경섭 → 위경우, 황문규

감사위원회	사외이사 3명	위경우, 김혜성, 김학자	위경우	2.감사제도에 관한 사항 참고	*위원회 위원 변경('24.03.28) 이경섭 → 김혜성

위험관리위원회	사외이사 3명상근이사 1명	위경우, 김혜성, 유병준, 조성식	위경우	리스크관리업무 총괄	*위원회 위원 변경('24.03.28) 김학자 → 유병준, 김혜성 김재식 → 조성식

임원후보추천위원회	사외이사 3명	김혜성, 김학자, 유병준	김학자	대표이사, 사외이사, 감사위원후보자격 심사 및 추천	*위원회 위원 변경('24.03.28) 김재식, 이경섭 → 김혜성

보수위원회	사외이사 2명상근이사 1명	위경우, 김혜성, 조성식	김혜성	보수체계 설계 및 운영 등에 관한 사항 심의	*위원회 위원 변경('24.03.28) 김재식 → 조성식 이경섭 → 김혜성

내부거래위원회	사외이사 2명상근이사 1명	김학자, 유병준, 김재식	유병준	내부거래의 심사 및 승인	*위원회 위원 변경('24.03.28) 위경우 → 김학자

ESG위원회	사외이사 2명상근이사 1명	김학자, 유병준, 황문규	김학자	회사의 지속가능한 경영을 위한환경/사회/지배구조 기반 전략 수립	*위원회 위원 변경('24.03.28) 김재식 → 황문규

주1) 제37기 정기주주총회(2024.03.28 개최)를 통해 황문규, 조성식 사내이사와 김혜성 사외이사를 신규 선임하였습니다. 2) 이사회내의 위원회의 활동내역 (2024.01.01~2024.06.30) 가) 경영위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김재식	이경섭	황문규	위경우

(출석률: 100%)	(출석률: 100%)	(출석률: 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

경영위원회	2024.01.18	임원 업무분장 변경의 건	가결	찬성	찬성	해당없음	해당없음

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성

2024.01.26	2024년 생산성격려금 지급의 건	가결	찬성	찬성

2024.02.14	2024년 영업 생산성격려금 운영의 건	가결	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성

계약자 배당의 건	가결	찬성	찬성

2024.03.06	사규 개정의 건	가결	찬성	찬성

2024.03.28	경영위원회 위원장 선임의 건	가결	(주1)	해당없음	찬성	찬성

전사 기구조직 개편의 건	가결	찬성	찬성	찬성

임원 업무분장 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2024.04.30	사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2024.06.24	2024년 영업 생산성격려금 감액기준 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성

당좌차월 기한 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성

전사 기구조직 개편의 건	가결	찬성	찬성	찬성

임원 업무분장 변경의 건	가결	찬성	(주1)	찬성

임원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성

실무임원 퇴직공로금 지급의 건	가결	찬성	찬성	찬성

차세대 시스템 구축(1단계) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주1) 후보자 본인과 관련된 안건의 의결권은 제한하고 있습니다. 나) 위험관리위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

위경우	김재식	김학자	조성식	김혜성	유병준

(출석률: 100%)	(출석률: 100%)	(출석률: 100%)	(출석률: 100%)	(출석률: 50%)	(출석률: 50%)

찬반여부

위험관리위원회	2024.02.14	리스크 허용한도 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성	해당없음	해당없음	해당없음

리스크관리지표 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

ALM 가이드라인(案)	가결	찬성	찬성	찬성

연간 자산배분(案)	가결	찬성	찬성	찬성

적용이율/최저보증이율 허용한도(案)	가결	찬성	찬성	찬성

상품수익성 가이드라인 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

상품포트폴리오 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

K-ICS 문서화 관리방안 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성

FY'24 운영리스크 관리체계(案)	가결	찬성	찬성	찬성

FY'24 외화유동성 리스크관리 전략 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성

FY'24 파생금융거래전략(案)	가결	찬성	찬성	찬성

FY'24 보유·재보험 전략(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2024.03.28	위험관리위원회 위원장 선임(案)	가결	(주1)	해당없음	해당없음	찬성	찬성	불참

그룹 익스포저 한도 신설에 따른 운용자산 투자한도 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성	불참

FY'23.12월 기준 자체 위기상황분석 결과	가결	찬성	찬성	찬성	불참

리스크관리시행세칙 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	불참

FY'24 리스크관리본부 KPI 설정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	불참

FY'23.4분기 기준 주요 리스크 현황	보고	-	-	-	-

2024.06.24	리스크관리심의위원회규정 개정(案)	가결	찬성	찬성	불참	찬성

리스크관리시행세칙 개정(案)	가결	찬성	찬성	불참	찬성

K-ICS 문서화 관리방안 변경(案)	가결	찬성	찬성	불참	찬성

자체 위기상황 시나리오 변경(案)	가결	찬성	찬성	불참	찬성

상품수익성 최소 허용한도 변경(案)	가결	찬성	찬성	불참	찬성

FY'24 1분기 기준 주요 리스크 현황	보고	-	-	-	-

FY'23 재보험 내부통제시스템 점검결과	보고	-	-	-	-

FY'23 파생금융거래관련 부문감사 결과	보고	-	-	-	-

FY'23 K-ICS 감사 결과	보고	-	-	-	-

주1) 후보자 본인과 관련된 안건의 의결권은 제한하고 있습니다. 다) 임원후보추천위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김학자	유병준	이경섭	김재식	김혜성

(출석률: 100%)	(출석률: 67%)	(출석률: 100%)	(출석률: 100%)	(출석률: 100%)

찬반여부

임원후보추천위원회	2024.02.14	사외이사 후보군 관리의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	해당없음

최고경영자 경영승계 후보 추천의 건	가결	찬성	찬성	찬성	(주1)

대표이사 후보 추천의 건	가결	찬성	찬성	찬성	(주1)

2024.03.06	사외이사 후보 추천의 건	가결	(주1)	찬성	찬성	찬성

감사위원 후보 추천의 건	가결	(주1)	찬성	찬성	찬성

2024.03.28	임원후보추천위원회 위원장 선임의 건	가결	(주1)	불참	해당없음	해당없음	찬성

주1) 후보자 본인과 관련된 안건의 의결권은 제한하고 있습니다. 라) 보수위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

위경우	이경섭	김재식	김혜성	조성식

(출석률: 100%)	(출석률: 100%)	(출석률: 100%)	(출석률: 100%)	(출석률: 100%)

찬반여부

보수위원회	2024.01.26	2024년 대표이사 생산성격려금 결정의 건	가결	찬성	찬성	(주1)	해당없음	해당없음

2024.03.06	보수체계의 설계 및 운영의 적정성 평가의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2024.03.06	2023 보수체계 연차보고서 작성 및 공시 승인	가결	찬성	찬성	찬성

2024.03.28	보수위원회 위원장 선임의 건	가결	찬성	해당없음	해당없음	(주1)	찬성

주1) 후보자 본인과 관련된 안건의 의결권은 제한하고 있습니다.

마) 내부거래위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

유병준	김재식	위경우	김학자

(출석률: 80%)	(출석률: 100%)	(출석률: 100%)	(출석률: 100%)

찬반여부

내부거래위원회	2024.02.14	주요주주 등과 회사 간의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	해당없음

2024.03.06	특수관계인 기부금 지급결과 보고 및 지급 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

미래에셋금융서비스와의 상품, 용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2024.03.28	내부거래위원회 위원장 선임의 건	가결	(주1) 불참	찬성	해당없음	찬성

2024.04.30	브랜드(미래에셋) 사용료 계약 체결 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2024.06.24	계열운용사 해외투자건 환헷지 캐피탈콜 연간한도 부여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주1) 후보자 본인과 관련된 안건의 의결권은 제한하고 있습니다. 바) ESG위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김학자	유병준	김재식	황문규

(출석률: 100%)	(출석률: 67%)	(출석률: 100%)	(출석률: 100%)

찬반여부

ESG위원회	2024.03.06	ESG관련 연간계획수립 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	해당없음

2024.03.28	ESG위원회 위원장 선임의 건	가결	(주1)	불참	해당없음	찬성

2024.06.24	지속가능경영보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주1) 후보자 본인과 관련된 안건의 의결권은 제한하고 있습니다. 5. 이사의 독립성 당사는 모든 이사의 선출시 관련 법령에 따른 이사로서의 결격 사유가 없는 자를 이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천을 통하여 주주총회에서 선임합니다. (기준일 : 2024.06.30)

구분	성명	임기	연임여부 및 연임 횟수	추천인	이사의 활동분야	회사와의 거래	최대주주 (주요주주)와의 관계

사내이사 (대표이사)	김재식	2024.03.28~ 2026년 3월 정기주주총회일	○ (2회)	임원후보추천위원회 이사회	이사회, 경영委, 내부거래委	해당사항없음	계열회사미래에셋생명보험(주) 의등기임원

사내이사 (대표이사)	황문규	2024.03.28~ 2026년 3월 정기주주총회일	-	임원후보추천위원회 이사회	이사회, 경영委, ESG委	계열회사미래에셋생명보험(주) 의등기임원

사내이사	조성식	2024.03.28~ 2026년 3월 정기주주총회일	-	이사회	이사회, 위험관리委, 보수委	계열회사미래에셋생명보험(주) 의등기임원

사외이사	위경우	2024.03.28~ 2025년 3월 정기주주총회일	○ (3회)	임원후보추천위원회	이사회 의장, 경영委, 감사委, 위험관리委, 보수委	계열회사미래에셋생명보험(주) 의등기임원

사외이사	김학자	2024.03.28~ 2025년 3월 정기주주총회일	○ (3회)	임원후보추천위원회	이사회, 감사委, 임원후보추천委, 내부거래委, ESG委	계열회사미래에셋생명보험(주) 의등기임원

사외이사	유병준	2023.03.27~ 2025년 3월 정기주주총회일	-	임원후보추천위원회	이사회, 위험관리委, 임원후보추천委, 내부거래委, ESG委	계열회사미래에셋생명보험(주) 의등기임원

사외이사	김혜성	2024.03.28~ 2026년 3월 정기주주총회일	-	임원후보추천위원회	이사회, 감사委, 위험관리委, 보수委, 임원후보추천委	계열회사미래에셋생명보험(주) 의등기임원

당사는 '임원후보추천위원회 규정'에 근거하여 사외이사 선출시 임원후보추천위원회를 통해 후보를 선출하고 있으며, 주주총회를 통해서 사외이사 및 상근 등기이사를 선임함으로서 독립성을 확보하고 있습니다. 임원후보추천위원회는 사외이사 3명으로 구성되어 금융회사 지배구조에 관한 법률 제16조 3항(위원회 위원의 과반수는 사외이사로 구성)을 충족하고 있습니다.

임원후보추천위원명	사외이사	사외이사 과반수 이상 충족여부

김학자, 유병준, 김혜성	김학자, 유병준, 김혜성	충족

6. 사외이사의 전문성 1) 사외이사 직무수행 보조조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

경영혁신팀	총 4명 (본부장 1명, 팀장 1명, 팀원 2명)	- 본부장 1명(5년 7개월)- 팀장 1명(2년 7개월)- 선임매니저 2명(평균 3년 11개월)	- 이사회 준비- 사외이사 커뮤니케이션 등

주1) 근속연수는 보조조직(경영혁신팀) 소속 기간이고, 팀 내 해당업무 수행 직원만 기재하습니다. 2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2024.02.07	회사(내부교육)	이경섭, 위경우김학자, 유병준	-	- 안전보건관리계획- 경영현황 및 주요 이슈사항

2024.03.06	감사팀	위경우, 이경섭, 김학자	-	- 내부회계관리제도 주요사항(감사위원 대상 교육)

2024.03.25	회사(내부교육)	이경섭, 위경우김학자, 유병준	-	- 지급여력평가(ORSA)- 경영현황 및 주요 이슈사항

2024.03.28	감사팀	위경우, 김혜성, 김학자	-	- 경영현황 및 감사 이슈(감사위원 대상 교육)

2024.04.25	회사(내부교육)	위경우, 김학자유병준, 김혜성	-	- 공정거래법 및 특수관계인과의 거래

2024.06.19	회사(내부교육)	위경우, 김학자유병준, 김혜성	-	- 해외투자 환헷지 관련 사항