미래에셋생명 분기보고서 (2020.03)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 2020년 3월 31일 기준으로 상근이사 2명, 사외이사 4명, 총 6명의 등기임원으로 구성되어 있습니다. 이사회 내에는 감사위원회, 임원후보추천위원회, 경영위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 내부거래위원회로 구성된 전문위원회가있습니다. 기준 2020년 3월말 이사회 의장은 이경섭 사외이사(임기 2년) 입니다. 이경섭 의장은 NH농협금융지주 부사장, NH농협은행 은행장 등을 역임한 금융전문가로서 기업경영 전반에 걸친 폭넓은 이해도를 바탕으로 회사의 주요 이슈사항에 대한 심도 있는 검토를 하는 점이 고려되었습니다. ※ 각 이사의 주요 이력은 'VIII. 임원 및 직원등에 관한 사항 - 1. 임원 및 직원의 현황 - 가. 임원의 현황'을 참조하시기 바랍니다.

나. 중요 의결 사항 1) 이사회 중요 의결 사항 (2020.01.01~2020.03.31)

회 차	개최일자	안건의 주요내용	이사의 성명

이경섭 (출석률 : 100%)	위경우 (출석률 : 100%)	김학자 (출석률 : 100%)	최승재 (출석률 : 100%)	하만덕 (출석률 : 100%)	변재상 (출석률 : 100%)	김경한 (출석률 : 100%)	엄영호 (출석률 : 100%)	홍완기 (출석률 : 100%)

1	2020.01.30	1. 여수 경도 해양관광단지 내 골프장 매입자금 후순위 대출 투자의 件	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

2. Long Ridge 가스복합화력발전소 및 Utica 가스전 개발 선순위대출 투자의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

3. FY2020 이사 보수 조정의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

4. 자기주식 취득의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

5. 해외 부동산 및 SOC 투자 관련 자체점검 결과의 件	보고	보고	보고	보고	보고

6. 2019년 연간 감사결과의 件	보고	보고	보고	보고	보고

7. 2018년 금융소비자보호 실태평가 결과 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고

2	2020.02.26	1. FY2019 재무제표 및 영업보고서 승인의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

2. FY2019 이익배당의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

3. 정관 개정의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

4. 이사보수 한도 설정의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

5. 임원 퇴직금 지급규정 개정의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

6. 최고경영자 경영승계 절차 개시 및 최종후보자 결정의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

7. 제33기 정기주주총회 소집 및 회의 목적사항 결정의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

8. 제33기 정기주주총회 전자투표제 및 전자위임장제도 도입의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

9. 특수관계인 기부금 지급결과 보고 및 지급승인 요청의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

10. 주요주주 등과 회사 간의 거래 승인의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

11. 2019년 선임계리사 검증의견서 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고

12. 2019년 내부회계관리제도 운영실태 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고

13. 2019년 내부회계관리제도 평가의 件	보고	보고	보고	보고	보고

14. 2019년 내부통제활동 및 2020년 계획 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고

15. 2019년 신용정보관리·보호인의 업무수행 실적 등 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고

16. 2019년 보험금 소송 관리위원회 운영현황 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고

17. 외부감사인 선임 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고

3	2020.03.20	1. 제33기 정기주주총회의 장소 및 일시 변경권한 위임의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

2. 제33기 정기주주총회 대표이사 유고시 주총 의장 결정의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

4	2020.03.25	1. 이사회 의장 선임의 件	의결권 없음	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음

2. 대표이사 선임의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	의결권 없음	의결권 없음

3. 이사회 산하 위원회 구성의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

4. 이사 보수 책정의 件	-	-	-	-	-	-

4-1. 사내이사 부회장 보수 책정의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	의결권 없음	찬성(가결)

4-2. 사내이사 사장 보수 책정의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	의결권 없음

4-3. 사외이사 보수 책정의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

5. 경영현황 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고

6. 이사회 산하 위원회 의결사항 보고의 件	보고	보고	보고	보고	보고	보고

5	2020.03.25	1. 브랜드(미래에셋) 사용료 계약 체결의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

2. 주요주주 등과 회사 간의 거래 승인의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)

다. 이사회내 위원회 구성현황 1) 위원회의 구성, 설치목적 및 권한사항 (2020.03.31 기준)

위원회명	구성	소속 이사명	위원장	설치 목적 및 권한	비고

감사위원회	사외이사 : 3명	위경우, 이경섭, 김학자	위경우	2.감사제도에 관한 사항 참고	* 위원회 위원 변경('20.03.25)김경한,엄영호,홍완기→위경우,이경섭,김학자

임원후보추천 위원회	상근이사 : 1명사외이사 : 3명	하만덕,이경섭,최승재,김학자	김학자	대표이사, 사외이사, 감사위원 후보자격 심사 및 추천	* 위원회 위원 변경('20.03.25.)김경한,엄영호,홍완기→하만덕,이경섭,최승재,김학자

경영위원회	상근이사 : 2명	하만덕, 변재상	하만덕	회사 경영상 발생할 수 있는 중요한 사안에 대한 의사 결정 등

위험관리 위원회	상근이사 : 1명 사외이사 : 2명	위경우, 변재상, 김학자	위경우	리스크관리업무 총괄	* 위원회 위원 변경('20.03.25)엄영호,김경한→위경우,김학자

보수위원회	상근이사 : 1명 사외이사 : 2명	변재상, 이경섭, 최승재	이경섭	보수체계 설계 및 운영 등에 관한 사항 심의	* 위원회 위원 변경('20.03.25)하만덕,엄영호,홍완기→변재상,이경섭,최승재

내부거래 위원회	상근이사 : 1명 사외이사 : 2명	하만덕, 위경우, 최승재	최승재	내부거래의 심사 및 승인	* 위원회 위원 변경('20.03.25) 변재상,김경한,홍완기 → 하만덕,위경우,최승재

※ 2020.03.25 주주총회를 통해 하만덕 사내이사, 변재상 사내이사, 이경섭 사외이사, 위경우 사위이사, 김학자 사외이사, 최승재 사외이사를 선임하였습니다. 김경한 사외이사, 엄영호 사외이사, 홍완기 사외이사는 일신상의 사유로 2020.03.24일자 사임하였습니다.

2) 이사회내의 위원회의 활동내역 (2020.01.01~2020.03.31) 가) 경영위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

하만덕	변재상

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

경영위원회	2020.01.17	1. FY2020 부문대표 직무비용 지원의 건	가결	찬성	찬성

2. FY2020 영업성과수당 운영의 건	가결	찬성	찬성

3. 사규 개정 및 폐지의 건	가결	찬성	찬성

2020.02.03	1. 생산성 격려금 지급의 건	가결	찬성	찬성

2. 사규 개정의 건	가결	찬성	찬성

2020.02.24	1. 계약자 배당의 건	가결	찬성	찬성

2. 퇴직연금시스템 재구축의 건	가결	찬성	찬성

3. 사규 개정의 건	가결	찬성	찬성

2020.03.25	1. 경영위원회 위원장 선임의 건	가결	의결권 없음	찬성

2. FY2020 영업성과수당(PB채널) 운영의 건	가결	찬성	찬성

나) 위험관리위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

위경우	김학자	변재상	김경한	엄영호

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

위험관리 위원회	2020.01.30	1. FY’20 리스크 관리지표 운영(案)	가결	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성	찬성	찬성

2. FY’20 리스크 허용한도 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

3. FY’20 RBC 비율 및 RAAS 계량평가등급 Guideline 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

4. FY’20 파생금융거래전략 (案)	가결	찬성	찬성	찬성

5. 상품수익성 Guide-Line(案)	가결	찬성	찬성	찬성

6. FY’20 상품포트폴리오 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

7. FY’20 신계약 중심의 사차리스크 관리체계(案)	가결	찬성	찬성	찬성

8. FY’20 운영리스크 관리체계(案)	가결	찬성	찬성	찬성

9. FY’20 연간 자산배분(案)	가결	찬성	찬성	찬성

10. FY’20 그룹 요구자본 한도 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2020.02.26	1. '19.12월 기준 정기 위기상황분석 결과	가결	찬성	찬성	찬성

2. 운용자산 투자한도 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성

3. '19.4분기 기준 주요 리스크 현황	보고	-	-	-

4. '19.4분기 기준 리스크관리와 관련한 심의·의결 사항	보고	-	-	-

2020.03.25	1. 위험관리위원회 위원장 선임(案)	가결	의결권 없음	찬성	찬성	해당사항 없음	해당사항 없음

다) 임원후보추천위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김학자	이경섭	최승재	하만덕	김경한	홍완기	엄영호

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

임원후보추천 위원회	2020.02.25	1. 최고경영자 경영승계 후보 추천의 件	가결	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성	찬성	찬성

2. 사외이사 후보 추천의 件	가결	찬성	찬성	찬성

3. 감사위원 후보 추천의 件	가결	찬성	찬성	찬성

4. 대표이사 후보 추천의 件	가결	찬성	찬성	찬성

2020.03.25	1. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 件	가결	의결권 없음	찬성	찬성	찬성	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음

라) 보수위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

이경섭	최승재	변재상	홍완기	엄영호	하만덕

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

보수위원회	2020.01.30	1. 성과보수체계 개정의 件	가결	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성	찬성	찬성

2. FY2019 성과보수체계 성과급 보상규모 산출의 件	가결	찬성	찬성	의결권 없음

2020.02.26.	1. 2019년 보수체계 연차보고서 작성 및 공시 승인의 件	가결	찬성	찬성	찬성

2020.03.25.	1. 보수위원회 위원장 선임의 件	가결	의결권 없음	찬성	찬성	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음

마) 내부거래위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

최승재	하만덕	위경우	홍완기	김경한	변재상

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

내부거래 위원회	2020.01.30	1. Long Ridge 가스복합화력발전소 및 Utica 가스전 개발 선순위대출 투자의 件	가결	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성	찬성	찬성

2. 자기주식 취득 증권사 선정 승인의 件	가결	찬성	찬성	찬성

2020.02.26	1. 특수관계인 기부금 지급결과 보고 및 지급승인 요청의 件	가결	찬성	찬성	찬성

2. 주요주주 등과 회사 간의 거래 승인의 件	가결	찬성	찬성	찬성

2020.03.25	1. 내부거래위원회 위원장 선임의 件	가결	의결권 없음	찬성	찬성	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음

2. 브랜드(미래에셋) 사용료 계약 체결의 件	가결	찬성	찬성	찬성

3. 주요주주 등과 회사 간의 거래 승인의 件	가결	찬성	찬성	찬성

라. 이사의 독립성 당사는 모든 이사의 선출시 관련 법령에 따른 이사로서의 결격 사유가 없는 자를 이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천을 통하여 주주총회에서 선임합니다. (기준일 : 2020.03.31)

구분	성명	임기	연임여부 및 연임 횟수	추천인	이사의 활동분야	회사와의 거래	최대주주 (주요주주)와의 관계

사내이사 (대표이사)	하만덕	2020.03.25~ 2021.03.24	O (2회)	이사회	이사회, 임원후보추천委, 경영委, 내부거래委	해당사항 없음	-

사내이사 (대표이사)	변재상	2020.03.25~ 2021.03.24	O (1회)	이사회	이사회, 위험관리委, 경영委, 보수委	-

사외이사	이경섭	2020.03.25~ 2022.03.24	-	임원후보추천위원회	이사회의장, 임원후보추천委, 보수委, 감사委	-

사외이사	위경우	2020.03.25~ 2022.03.24	-	임원후보추천위원회	이사회, 위험관리委, 내부거래委, 감사委	-

사외이사	김학자	2020.03.25~ 2022.03.24	-	임원후보추천위원회	이사회, 임원후보추천委, 위험관리委, 감사委	-

사외이사	최승재	2020.03.25~ 2022.03.24	-	임원후보추천위원회	이사회, 임원후보추천委, 보수委, 내부거래委

당사는 '임원후보추천위원회 규정'에 근거하여 사외이사 선출시 임원후보추천위원회를 통해 후보를 선출할 예정이며, 주주총회를 통해서 사외이사 및 상근등기 이사를 선임함으로서 독립성을 확보하고 있습니다. 임원후보추천위원회는 사내이사 1명, 사외이사 3명으로 금융회사 지배구조에 관한 법률 제16조 3항(위원회 위원의 과반수는 사외이사로 구성)을 충족하고 있습니다.

임원후보추천위원명	사외이사	사외이사 과반수 이상 충족여부

하만덕, 이경섭, 최승재, 김학자	이경섭, 최승재, 김학자	충족

마. 사외이사의 전문성 (1) 사외이사 직무수행 보조조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

혁신추진팀	총 5명 (본부장 1명, 팀장 1명, 팀원 3명)	- 본부장 1명(2년 2개월)- 팀장 1명(1년 5개월)- 선임매니저 이하 3명(평균 2년 11개월)	- 이사회 준비- 사외이사 커뮤니케이션 등

※ 혁신추진팀 내 해당업무 수행 직원(전략기획파트)만 기재하였으며, 근속연수와 지원업무 담당 기간은 동일합니다.

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2020년 01월 24일	자산운용본부장,감사실장	김경한, 엄영호, 홍완기	-	- 대출 투자- 대체투자 관련 점검

2020년 02월 21일	경영혁신본부장,,선임계리사,준법감시인,CISO	김경한, 엄영호, 홍완기	-	- 내부회계관리제도- 선임계리사 검증 의견서 중요 검증내역- 내부통제활동 및 계획- 신용정보관리보호인 업무

2020년 03월 25일	경영서비스부문대표,마케팅부문대표,자산운용부문대표CRO	이경섭, 위경우,김학자, 최승재	-	- 신임 사외이사 오리엔테이션 (그룹 소개 및 당사 현황과 전략)- 자체 위험 및 지급여력 평가- 경영현황