미래에셋생명 분기보고서 (2018.03)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시사항의 진행/변경사항 및 주주총회 의사록 요약 가. 공시사항 진행/변경사항

신고일자	제 목	신고내용	신고사항의 진행사항

2018.03.02	합병등 종료 보고서	주 요사항보고서(회사합병결정) 공시(2017.06.23)에 따라 당사는 PCA생명보험주식회사와의 합병 절차를 진행하였고 합병 절차가 종료되어 합병등 종료 보고서를 공시하였 습니다. * 자세한 내용은 금융감독원전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)을 참고하시면 됩니다.	2018.03.02 기준 당사와 PCA생명보험은 합병 등기가 완료 되었습 니다.

나. 주주총회 의사록 요약 (2018.03.31 기준)

주총일자	안건	결의내용	비고

제 31기 정기주주총회 ('18.03.27)	- 제1호 안건 : 제 31기(2017.01.01~2017.12.31) 재무제표 승인의 건 - 제2호 안건 : 정관개정의 件 - 제 3호 의안 : 이익 배당의 건 - 제 4호 의안 : 이사 선임의 건 - 제 5호 의안 : 감사의원이 되는 사외이사 엄영호 선임의 건 - 제 6호 의안 : 감사위원 선임의 건 - 제 7호 의안 : 이사보수 한도액 승인의 건	- 원안대로 결의 - 원안대로 결의 - 원안대로 결의 * 주주 현금배당 : 주당 170원 - 원안대로 결의 * 사내이사 : 하만덕(신규선임), 김재식(재선임) * 사외이사 : 김경한(재선임), 홍완기(신규선임) - 원안대로 결의 - 원안대로 결의 * 감사위원 : 김경한(재선임), 홍완기(신규선임) - 원안대로 결의 * 제 32기 보수한도 승인액 : 40억

2017년 임시주주총회 ('17.08.04)	- 제1호 안건 : 합병 계약 승인의 件 - 제2호 안건 : 정관개정의 件 - 제3호 안건 : 이사 선임의 件 (사내이사 곽운석)	- 원안대로 결의 - 원안대로 결의 - 원안대로 결의

제 30기 정기주주총회 ('17.03.24)	- 제 1호 의안 : 제 30기(2016.01.01~2016.12.31) 재무제표 승인의 건 - 제 2호 의안 : 정관 개정의 건 - 제 3호 의안 : 이익 배당의 건 - 제 4호 의안 : 이사 선임의 건 - 제 5호 의안 : 감사의원이 되는 사외이사 권준일 선임의 건 - 제 6호 의안 : 감사위원 선임의 건 - 제 7호 의안 : 이사보수 한도액 승인의 건	- 원안대로 결의 - 원안대로 결의 - 원안대로 결의 * 주주 현금배당 : 주당 55원 - 원안대로 결의 * 사내이사 : 하만덕(재선임), 김재식(재선임) * 사외이사 : 김경한(재선임), 이부근(재선임) - 원안대로 결의 * 사외이사인 감사위원 : 권준일(재선임) - 원안대로 결의 * 감사위원 : 김경한(재선임), 이부근(재선임) - 원안대로 결의 * 제 31기 보수한도 승인액 : 50억

2016년 임시주주총회 ('16.05.13)	- 제 1호 의안 : 이사 선임의 건	- 원안대로 결의 : 사내이사 : 변재상(신규선임), 김재식(신규선임)

제 29기 정기주주총회 ('16.03.30)	- 제 1호 의안 : 제 29기(2015.01.01~2015.12.31) 재무제표 승인의 건 - 제 2호 의안 : 정관 개정의 건 - 제 3호 의안 : 이익 배당의 건 - 제 4호 의안 : 이사 선임의 건 - 제 5호 의안 : 감사위원 선임의 건 - 제 6호 의안 : 이사보수 한도액 승인의 건	- 원안대로 결의 - 원안대로 결의 - 원안대로 결의 : 주주 현금배당 : 주당 55원 - 원안대로 결의 : 사내이사 : 하만덕(재선임) : 사외이사 : 길종섭(재선임), 김경한(재선임) - 원안대로 결의 : 사외이사인 감사위원 : 김경한(재선임) - 원안대로 결의 : 제 30기 보수한도 승인액 : 50억

제 28기 정기주주총회 ('15.03.27)	- 제 1호 의안 : 제 28기(2014.01.01~2014.12.31) 재무제표 승인의 건 - 제 2호 의안 : 정관 개정의 건 - 제 3호 의안 : 주식매수선택권 부여의 건 - 제 4호 의안 : 이익 배당의 건 - 제 5호 의안 : 이사 선임의 건 - 제 6호 의안 : 이사보수 한도액 승인의 건	- 원안대로 결의 - 원안대로 결의 - 원안대로 결의 : 행사가격 수정동의 포함 - 원안대로 결의 : 주주 현금배당 : 주당 100원 - 원안대로 결의 : 사내이사 : 최현만(재선임), 하만덕(재선임), 이상걸(재선임) : 사외이사 : 권준일(신임), 이부근(신임) - 원안대로 결의 : 제 29기 보수한도 승인액 : 50억

제 27기 정기주주총회 ('14.03.14)	- 제 1호 의안 : 제 27기(2013.04.01~2013.12.31) 재무제표 승인의 건 - 제 2호 의안 : 우선주주 이익배당의 건 - 제 3호 의안 : 이사 선임의 건 - 제 4호 의안 : 이사보수 한도액 승인의 건 - 제 5호 의안 : 임원 퇴직공로금 지급규정 개정의 건 - 제 6호 의안 : 임원 퇴직금 지급규정 개정의 건 - 제 7호 의안 : 신주인수계약 변경의 건	- 원안대로 결의 - 원안대로 결의 - 원안대로 결의 * 사내이사 : 하만덕(재선임), 이상걸(재선임) * 사외이사 : 최운열(신임), 길종섭(신임), 김경한(신임), 조홍상(재선임) - 원안대로 결의 * 제 28기 보수한도 승인액 : 50억 - 원안대로 결의 - 원안대로 결의 - 원안대로 결의

제 26기 정기주주총회 ('13.06.17)	- 제 1호 의안 : 제 26기(2012.04.01~2013.03.31) 재무제표 승인의 건 - 제 2호 의안 : 우선주주 이익배당의 건 - 제 3호 의안 : 정관 개정의 건 - 제 4호 의안 : 이사 선임의 건 - 제 5호 의안 : 이사보수 한도액 승인의 건 - 제 6호 의안 : 임원 퇴직공로금 지급규정 개정의 건	- 원안대로 결의 - 원안대로 결의 - 원안대로 결의 - 원안대로 결의 * 사내이사 : 하만덕(재선임), 이상걸(재선임) * 사외이사 : 차재명(재선임), 박주원(재선임), 우득정(재선임), 조홍상(신임) - 원안대로 결의 * 제 27기 보수한도 승인액 : 50억 - 원안대로 결의

2. 중요한 소송사건

(2018.03.31 기준) (단위:건,원)

① 개인정보보호법 위반 형사소송(서울중앙지법 2017도13793)

구분	내용

소제기일	2015.09.09

소송 당사자	피고인 : 당사 외 3

소송의 내용	롯데멤버십 포인트 지급을 위한 정보제공의 개인정보보호법 위반 여부

소송가액	벌금 5,000,000

진행상황	1심:벌금 5,000,000 / 2심:무죄 / 3심 진행중

향후 소송일정 및 대응방안

향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	금융기관검사및제재에관한규정'상 개인정보보호법 위반건은 직접적 제재 사유에 해당하지 않는 것으로 보임

② 부당이득금 반환(서울중앙지법 2012가합521638)

구분	내용

소제기일	2011.06.09

소송 당사자	원고 : 당사 외 18 피고 : 대한민국

소송의 내용	과오납금(해외펀드) 환차익 반환 청구 소송

소송가액	8,555,829,620

진행상황	1심 진행중

향후 소송일정 및 대응방안	2018.05.15 4차변론기일

향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	승소 확정시 환급된 세액을 고객에게 지급할 예정

③ 보험금 청구(서울중앙지법 2016가합550030)

구분	내용

소제기일	2016.08.22

소송 당사자	원고 : 이영철 피고 : 당사

소송의 내용	원고의 졸음 운전으로 인한 사고에 따른 피보험자(배우자) 사망보험금을 청구하는 건

소송가액	3,022,916,502

진행상황	1심 진행중

향후 소송일정 및 대응방안	2017.03.22 1차변론기일후 추정

향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	패소 확정시 보험금 지급 예정

④ 과태료 부과 처분에 대한 이의(서울남부지법 2017과102187)

구분	내용

소제기일	2017.06.02

소송 당사자	신청인 : 당사 피신청인 : 공정거래위원회

소송의 내용	공정거래법상 대규모내부거래에 대한 이사회 의결 후 공시 위반을 이유로 한 과태료 부과 처분에 대한 이의신청

소송가액	125,000,000

진행상황	항고심 진행중

향후 소송일정 및 대응방안	기일 미정

향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향	패소 확정시 과태료 납부 예정

3. 제재 현황

제재일자	처벌/조치	조치 내용	사유 및 근거법령	조치에 대한 회사의이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책

기관	대상자

2014.02.10.	금융감독원	기관	과징금 부과 (42백만원)	보험계약 체결 또는 모집에 관한 금지행위 위반(보험업법 제97조 제1항 및 제3항 제1호)	검사결과 조치요구 이행 및 과징금납부 완료	통화 스크립트 정비 등으로 향후 지적 사항이 없도록 주의

2015.09.21.	금융감독원	기관	과징금 부과 (5백만원)	계약전 알릴의무 위반 관련 보험계약 전부해지 부당, 제척기간이 경과한 보험계약 해지 및 보험금 지급업무 부당(보험업법 제127조의 3)	검사결과 조치요구 이행 및 과징금납부 완료	기초서류 기재사항을 준수하여 향후 지적 사항이 없도록 주의

2017.04.10	공정거래위원회	기관	과태료 부과(2.5억원)	대규모내부거래의 공시 위반(독점 규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조의 2)	검사결과에 대한 조치	기초서류 기재사항을 준수하여 향후 지적 사항이 없도록 주의

※ 기간 : 사업연도개시일로부터 최근 5년간 4. 작성기준일 이후 발생한 중요사항 당사는 이사회 (2018.04.13 개최) 를 통해 자기주식취득을 결정하여, 주요사항보고서(자기주식취득결정)를 통해 아래와 같은 사항을 공시(2018.04.13)하였 습니다.

* 자세한 내용은 금융감독원전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)을 참고하시면 됩니다.

1. 취득예정주식(주)	보통주식	5,000,000

2. 취득예정금액(원)	보통주식	24,950,000,000

3. 취득예상기간	시작일	2018.04.16

종료일	2018.07.13

4. 취득목적	주가 안정을 통한 주주가치 제고

5. 취득방법	유가증권 시장을 통한 장내매수

5. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 가. 예금자 보호 제도 - 금융기관이 영업정지나 파산 등으로 고객의 예금을 지급하지 못하게 될 경우를 대비하여 우리나라에서는 예금자 보호 제도를 운영하고 있습니다. 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 본 보험회사에 있는 귀하의 모든 예금보호대상 금융상품의 해지환급금(또는 만기시 보험금이나 사고보험금)에 기타지급금을 합하여 1인당 '최고 5천만원'이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 또한 보험계약자 및 보험료 납부자가 법인이면 보호되지 않습니다.(상세한 내용은 예금보험공사 홈페이지에서 확인할 수 있습니다.)나. 그 밖에 고객 보호- 당사는 관련법규(보험업법, 신용정보이용 및 보호에 관한 법률, 개인정보보호법 등)와 사내 규정을 준수하여 고객보호를 위한 업무에 만전을 기하고 있습니다.

6. 직접금융 자금의 사용 가. 공모자금의 사용내역

(기준일 : 2018.03.31 ) (단위 : 백만원)

구 분	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

유가증권시장 상장 (2015.7.8)	2015.07.02	1. 재무건전성 강화 : 272,5002. 우수한 인적자원 육성 : 10,0003. 혁신적 상품개발 : 5,0004. 센터/지점 증설 및 영업인력 도입 : 5,000※ 발행제비용은 제외	292,500	1. 재무건전성 강화 : 272,500 - 한국 및 미국 국채 매수 - 신주 공모자금 유입에 따른 RBC비율 제고 ('15.6월 262.8%→'15.9월 293.4%)로 영업 경쟁력 및 대외 신뢰도 상승 2. 우수한 인적자원 육성 - 인재육성 교육 : 2,600 - 우수인력 신규채용 : 3,000 - 경영성과급 지급(성과에 따른 차등지급) : 4,400 3. 혁신적 상품개발 - 변액적립보험 진심의차이Ⅱ 상품개발 및 판매수수료 5,000 4. 센터/지점 증설 및 영업인력 도입 - 5,000	292,500	-

나. 합병등 전후의 재무사항 비교표(단위 : 원)

대상회사	계정과목	예측	실적	비고

1차연도	2차연도	1차연도	2차연도

실적	괴리율	실적	괴리율

미래에셋생명	매출액	4,930,047	5,152,336	-	-	-	-	-

영업이익	111,166	137,293	-	-	-	-	-

당기순이익	87,489	107,294	-	-	-	-	-

※ 매출액 : 재무제표 상 영업수익다. 보호예수 현황

(기준일 : 2018.03.31 ) (단위 : 주)

주식의 종류	예수주식수	예수일	반환예정일	보호예수기간	보호예수사유	총발행주식수

보통주	31,836,189	2018.03.22	2019.03.21	1년	PCA생명보험 흡수합병을 위해 신주 발행하여 자기주식으로 편입	31,836,189