미래에셋생명 사업보고서 (2015.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 2015년 12월 31일 기준으로 총 7명의 등기임원이 상근이사 3명, 사외이사 4명으로구성되어 있습니다. 이사회 내에는 감사위원회, 사외이사후보추천위원회, 경영위원회, 리스크관리위원회, 보상위원회, 내부거래위원회의 6개 산하 위원회와 기타 각종 전문위원회가 있습니다. ※ 각 이사의 주요 이력은 'VIII. 임원 및 직원등에 관한 사항 - 1. 임원 및 직원의 현황 - 가.임원의 현황'을 참조하시기 바랍니다.※ 공시서류제출일 현재 이상걸 상근이사의 사임(2015.12.31)으로 이사회는 총 6명(상근이사 2명, 사외이사 4명)의 등기임원으로 구성되어 있습니다.

나. 중요 의결 사항(1) 이사회 중요 의결 사항

(2015.01.01~2015.12.31)

회 차	개최일자	안건의 주요내용	사외이사 참석 여부

최운열(퇴임)	조홍상(퇴임)	길종섭	김경한	이부근(선임)	권준일(선임)

15-1회차	2015.02.24	정기주주총회 소집 결의 정기주주총회 보고사항 및 부의안건 결의 재무제표 및 영업보고서 승인 이익배당 상환주식 상환적립금 적립 특수관계인 기부금 지급결과 보고 및 지급 승인 부동산 토탈 솔루션(미래에셋REPS) 계약 체결 사규개정 이사회 산하위원회 구성 주식매수선택권 부여 FY2014 감사실적 보고 2014년 4/4분기 보험민원 감축계획 이행실적 점검결과 보고 FY2014 선임계리사 검증의견서 보고 FY2014 내부회계관리제도 운영실태평가 결과 보고 외부감사인 선임 보고	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)	-	-

15-2회차	2015.03.27	이사회 의장 선임 선임사외이사 선임 대표이사 선임 주주총회 의장 선임 이사회 산하위원회 구성 브랜드(미래에셋) 사용료 계약 체결 하와이 Fairmont Orchid 호텔 투자 사규개정 FY2015 이사 보수 책정 FY2015 경영현황 보고 이사회 산하위원회 의결사항 보고	(퇴임)	(퇴임)	참석 (가결)	불참 (-)	참석 (가결)	참석 (가결)

15-3회차	2015.04.24	MAVI 신성장 좋은 기업 투자조합 1호 투자 주요주주 등과 회사 간의 거래 승인 2014년 내부통제평가 점검 결과 보고	(퇴임)	(퇴임)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)

15-4회차	2015.05.20	MAVI 신성장 좋은 기업 투자조합 2호 투자 브라질 호샤베라(Rochavera) 리파이낸싱 유가증권시장 주권상장을 위한 신주발행 및 구주매출 승인 주요주주 등과 회사 간의 거래 승인 FY2015 1/4분기 경영현황 보고 2015년 1/4분기 보험민원 감축계획 이행실적 점검결과 보고 이사회 산하위원회 의결사항 보고	(퇴임)	(퇴임)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)

15-5회차	2015.06.05	브라질 호샤베라(Rochavera) 리파이낸싱 변경투자	(퇴임)	(퇴임)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)

15-6회차	2015.07.07	이사회 산하위원회 신설 및 구성 사규 제,개정	(퇴임)	(퇴임)	참석 (가결)	참석 (가결)	불참 (-)	참석 (가결)

15-7회차	2015.08.11	일송빌딩 리파이낸싱 담보대출 미래에셋 모기지펀드 투자 주요주주 등과 회사 간의 거래 승인 사규 개정 FY2015 2분기 경영현황 보고 2015년 2분기 보험민원 감축계획 이행실적 점검결과 보고 이사회 산하위원회 의결사항 보고	(퇴임)	(퇴임)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)

15-8회차	2015.09.04	자기주식 취득 주요주주 등과 회사 간의 거래 승인	(퇴임)	(퇴임)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)

15-9회차	2015.09.22	미래에셋맵스글로벌 사모 부동산투자신탁1호 투자 미래에셋 맵스프런티어 미국 사모 부동산투자신탁 투자 Center1 빌딩 지분 양수도거래 투자	(퇴임)	(퇴임)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)

15-10회차	2015.11.24	광화문 포시즌스 호텔 담보대출	(퇴임)	(퇴임)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)

15-11회차	2015.12.15	FY2016 경영계획 및 사업비(예산) 승인의 件 준법감시인 선임 최고경영자 경영승계규정 제정 및 감사위원회규정 일부 개정 주요주주 등과 회사 간의 거래 승인 브랜드(미래에셋) 사용료 계약 체결 광화문 포시즌스 호텔 지분 매각 평택 한라 신선물류창고 담보대출 이사회 산하위원회 구성 변경 2015년 3분기 보험민원 감축계획 이행실적 점검결과 보고 2015년 자금세탁방지업무 점검결과 보고 이사회 산하위원회 의결사항 보고	(퇴임)	(퇴임)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)	참석 (가결)

다. 이사회내 위원회 구성현황

(1) 위원회의 구성, 설치목적 및 권한사항 (2015.12.31 기준)

위원회명	구성	소속 이사명	설치 목적 및 권한	비고

감사위원회	사외이사 : 3명	이부근, 길종섭, 권준일	2.감사제도에 관한 사항 참고	-

사외이사후보추천위원회	사외이사 : 2명상근이사 : 1명	이상걸, 길종섭, 김경한	사외이사 후보 자격심사 및 추천	위원회 위원 변경('16.1.1)이상걸 → 하만덕

경영위원회	사외이사 : 0명상근이사 : 3명	최현만, 하만덕, 이상걸	회사 경영상 발생할 수 있는 중요한 사안에 대한 의사 결정	위원회 위원 변경('16.1.1)최현만, 하만덕, 이상걸 → 최현만, 하만덕

리스크관리위원회	상근이사 : 1명사외이사 : 2명	하만덕, 김경한, 권준일	리스크관리업무 총괄	사외이사 변경('15.3.27)조홍상 사외이사 → 권준일 사외이사

보상위원회	사외이사 : 2명상근이사 : 1명	하만덕, 김경한, 이부근	보상체계설계 및 운영	-

내부거래위원회	사외이사 : 2명 상근이사 : 1명	하만덕, 김경한, 권준일	내부거래의 심사 및 승인	신설(2015.07.07일)

※ 이상걸 상근이사 사임('15.12.31)으로 일부위원회 위원 변경 (2) 이사회내의 위원회의 활동내역 □ 경영위원회 (2015.01.01 ~ 2015.12.31)

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부

경영위원회	2015.1.30	FY2014 계약자 배당의 件 사규개정의 件	가결

경영위원회	2015.2.11	FY2015 영업성과수당 운영의 件 FY2014 경영성과급 지급에 관한 件	가결

경영위원회	2015.3.27	경영위원회 위원장 선임에 관한 件 조직개편의 件 사규개정의 件	가결

경영위원회	2015.4.30	조직개편의 件 사규개정의 件 실무임원 선임 및 업무분장 변경의 件	가결

경영위원회	2015.5.29	사규개정의 件	가결

경영위원회	2015.6.30	신한은행/하나은행 당좌차월 기한 연장의 件	가결

경영위원회	2015.7.31	조직개편의 件 사규개정의 件 실무임원 선임 및 업무분장 변경의 件	가결

경영위원회	2015.9.30	조직개편의 件 사규개정의 件 실무임원 선임 및 업무분장 변경의 件	가결

경영위원회	2015.10.30	조직개편의 件 사규개정의 件	가결

경영위원회	2015.11.30	사규개정의 件	가결

경영위원회	2015.12.07	실무임원 승진 및 선임의 件	가결

경영위원회	2015.12.15	조직개편의 件 실무임원 선임의 件 실무임원 업무분장 변경의 件	가결

경영위원회	2015.12.31	조직개편의 件 사규개정의 件	가결

□ 리스크관리위원회(2015.01.01 ~ 2015.12.31)

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명

조홍상	김경한	권준일

(출석률 : 100%)	(출석률 : 90%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

리스크관리위원회	2015-02-24	1. 리스크관리심의위원회 규정 개정(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

2. FY'15 리스크관리지표 설정(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

3. 위기상황 발생단계별 대응방안 변경(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

4. 내부모형에 의한 위험자본 관리 방안(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

5. FY'15 RBC비율 추정 및 관리 가이드라인(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

6. FY'15 파생금융거래전략(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

7. FY'15 상품포트폴리오 운영(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

8. FY'15 보유·재보험전략수립(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

9. 채권대차거래한도 부의(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

10. 리스크관리 제규정 개정(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

2015-03-27	1. 리스크관리위원회 위원장 선임(案)	가결	해당사항 없음	불참	찬성

2015-03-31	1. PM허용한도 미달상품 예외승인(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2015-04-27	1. 리스크관리지표(보험 Risk Indicator) 변경(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2. PM 허용한도 미달상품 예외승인(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2015-06-26	1. 리스크관리지표(보험 Risk Indicator) 변경(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2015-07-17	1. PM 허용한도 미달상품 예외승인(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2. FY'15 리스크관리지표(ALM Risk Indicator)(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

3. FY'15 내부모형 위험자본 리스크 허용한도 변경(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

4. 위기상황 발생단계별 대응방안 변경(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2015-08-11	1. 리스크관리 시행세칙 개정(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2. 퇴직연금 금리연동형 상품 최저보증이율 변경(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2015-09-16	1. 운용자산 투자한도 변경(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2. 공시이율 Guide-Line 변경(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2015-10-23	1. 공시이율 Guide-Line 변경(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2015-12-15	1. 적용이율/최저보증이율 허용한도 변경(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2. 상품수익성 Guide-Line 변경(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

3. PM허용한도 미달상품 예외승인(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

□ 사외이사 후보추천위원회 (2015.01.01 ~ 2015.12.31)

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명	사외이사의 성명	사외이사의 성명

최운열	길종섭	김경한

(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :0%)

찬반여부	찬반여부	찬반여부

사외이사후보추천위원회	2015.02.24	사외이사 후보 추천의 건	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

2015.03.27	사외이사후보추천위원회 위원장 선임의 건	가결	해당사항 없음	찬성	불참

□ 보상위원회 (2015.01.01 ~ 2015.12.31)

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명	사외이사의 성명	사외이사의 성명

길종섭	김경한	이부근

(출석률 :100%)	(출석률 :50%)	(출석률 :100%)

찬반여부	찬반여부	찬반여부

보상위원회	2015.02.24	경영진 성과보상규모 확정의 건	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

2015.03.27	보상위원회 위원장 선임의 건	가결	해당사항 없음	불참	찬성

□ 내 부거래위원회(2015.07.07 ~ 2015.12.31)

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명

김경한	권준일	-

(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :-)

찬반여부

내부거래위원회	2015.7.7	내부거래위원회 위원장 선임에 관한 件	가결	찬성	찬성	-

2015.8.10	미래에셋 모기지펀드 투자의 件주요주주 등과 회사 간의 거래 승인의 件	가결	찬성	찬성	-

2015.9.3	주요주주 등과 회사 간의 거래 승인의 件	가결	찬성	찬성	-

2015.9.21	미래에셋맵스글로벌 사모 부동산투자신탁1호 투자의 件미래에셋 맵스프런티어 미국 사모 부동산투자신탁 투자의 件Center1 빌딩 지분 양수도거래 투자의 件	가결	찬성	찬성	-

2015.12.15	주요주주 등과 회사간의 거래승인의 件브랜드(미래에셋) 사용료 계약체결의 件광화문 포시즌스 호텔 지분 매각의 件	가결	찬성	찬성

라. 이사의 독립성 당사는 모든 이사의 선출시 관련 법령에 따른 이사로서의 결격 사유가 없는 자를 이사회 또는 사외이사후보추천위원회의 추천을 통하여 주주총회에서 선임함.(기준일 : 2015.12.31)

구분	성명	추천인	이사의 활동분야	회사와의거래	최대주주(주요주주)와의 관계	비고

사내이사	최현만	이사회	대표이사,이사회의장,경영委(위원장)	-	미래에셋캐피탈 기타비상무이사 (비상근)	-

사내이사	하만덕	이사회	대표이사,경영委,RM委(위원장),보상委,내부거래委	-	-	-

사내이사	이상걸	이사회	대표이사,경영委,사추委(위원장)	-	-	-

사외이사	길종섭	사외이사후보추천위원회	선임사외이사,감사委,사추委	-	-	-

사외이사	김경한	사외이사후보추천위원회	사추委,RM委,보상委(위원장),내부거래委(위원장)	-	-	-

사외이사	이부근	사외이사후보추천위원회	감사委(위원장),보상委	-	-	-

사외이사	권준일	사외이사후보추천위원회	감사委,RM委,내부거래委	-	-	-

당사는 사외이사 선출시 사외이사후보추천위원회를 운영하고 있으며, 주주총회를 통해서 사외이사 및 상근등기 이사를 선임함으로서 독립성을 확보하고 있습니다.보험업법상 사외이사가 등기임원의 1/2이상이 되도록 되어 있으며, 사내이사 3명과 사외이사 4명으로 이사의 구성 중 사외이사가 과반수를 충족하고 있습니다.

사외이사후보추천위원명	사외이사여부	사외이사 1/2 이상 충족여부

이상걸,길종섭,김경한	길종섭,김경한	충족

※ 공시서류제출일 현재 이상걸 상근이사의 사임(2015.12.31)으로 이사회는 총 6명 (상근이사 2명, 사외이사 4명)의 등기임원으로 구성되어 있습니다.