미래에셋생명 반기보고서 (2022.06)
1. 이사회에 관한 사항

1. 이사회 구성 개요 2022년 6월 30일 기준으로 상근이사 2명, 사외이사 4명, 총 6명의 등기임원으로 구성되어 있습니다. 이사회 내에는 감사위원회, 임원후보추천위원회, ESG경영위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 내부거래위원회로 구성된 전문위원회가 있습니다. 2022년 6월말 이사회 의장은 이경섭 사외이사(임기 1년) 입니다. 이경섭 의장은 NH농협금융지주 부사장, NH농협은행 은행장 등을 역임한 금융전문가로서 기업경영 전반에 걸친 폭넓은 이해도를 바탕으로 회사의 주요 이슈사항에 대한 심도 있는 검토를 하는 점이 고려되었습니다. ※ 각 이사의 주요 이력은 'VIII. 임원 및 직원등에 관한 사항 - 1. 임원 및 직원의 현황 - 가. 임원의 현황'을 참조하시기 바랍니다.

나. 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

6	4	4	0	0

3. 이사회 중요 의결 사항 (2022.01.01~2022.06.30)

회 차	개최일자	안건의 주요내용	가결여부	이사의 성명

이경섭 (출석률 : 100%)	위경우 (출석률 : 100%)	김학자 (출석률 : 100%)	최승재 (출석률 : 100%)	변재상 (출석률 : 100%)	김재식 (출석률 : 100%)

1	2022.01.21	2022년 안전보건관리계획 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	해당사항 없음

2021년 제13차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2022년 가계대출 취급계획 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2021년 보험금 소송관리위원회 운영현황 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2021년 의료자문 관리위원회 심의결과 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2021년 자금세탁방지업무 부문감사결과 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2021년 연간 감사결과 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2	2022.02.10	계열사(미래에셋자산운용) 사모펀드 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

자기주식 취득의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요주주 등과 회사간의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2021년 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2021년 이익배당의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2022년 제1차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고

3	2022.02.28	특수관계인 기부금 지급결과 보고 및 지급승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사보수 한도 설정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

최고경영자 경영승계 최종후보자 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	의결권없음

제35기 정기주주총회 소집 및 회의 목적사항 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제35기 정기주주총회 대표이사 유고시 주총 의장 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2022년 제2차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고

결산서류 최종안 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2021년 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2021년 내부회계관리제도 운영실태 평가의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2021년 선임계리사 검증의견서 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2021년 내부통제활동 및 2022년 내부통제계획 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2021년 자금세탁방지업무 활동 및 2022년 계획 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고

4	2022.03.25	이사회 의장 선임의 건	가결	의결권 없음	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

대표이사 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	의결권 없음	의결권 없음

이사회 산하 위원회 구성의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사보수 책정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

자기주식 처분의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

자기주식 취득 증권사 선정 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

FY'21 자체 위험 및 지급여력 평가(ORSA) 보고 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2022년 제3차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

경영현황 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

이사회 산하 위원회 의결사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

ESG 관련 2021년 추진현황 및 2022년 연간계획 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2021년 정보보호 상시평가 자체점검 결과보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

5	2022.04.28	주요주주 등과 회사 간의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요주주 등과 회사 간의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

자기주식 처분의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

자기주식 취득 증권사 선정 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2022년 제4차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

파생금융거래 관련 부문감사 결과 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

6	2022.05.25	준법감시인과 위험관리책임자의 보수 및 평가 운영지침 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 규정 개정의 건	부결	-	-	-	-	-	-

ESG경영위원회 규정 개정의 건	부결	-	-	-	-	-	-

내부통제기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

위험관리위원회 규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2022년 제5차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

7	2022.06.03	주요주주 등과 회사 간의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8	2022.06.24	계열운용사 해외투자건 환헷지 캐피탈콜 연간한도 부여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요주주 등과 회사 간의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2022년 제6차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2022년 제7차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

경영현황 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

이사회 산하 위원회 의결사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2022년 상반기 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

4. 이사회내 위원회 구성현황1) 위원회의 구성, 설치목적 및 권한사항 (2022.06.30 기준)

위원회명	구성	소속 이사명	위원장	설치 목적 및 권한	비고

감사위원회	사외이사 : 3명	위경우, 이경섭, 김학자	위경우	2.감사제도에 관한 사항 참고

임원후보추천 위원회	상근이사 : 1명사외이사 : 3명	변재상, 이경섭,최승재, 김학자	김학자	대표이사, 사외이사, 감사위원 후보자격 심사 및 추천

ESG경영위원회	상근이사 : 1명사외이사 : 1명	변재상, 이경섭	변재상	회사 경영상 발생할 수 있는 중요한 사안에 대한 의사 결정 등	* 위원회 위원 변경('22.03.25)이경섭→김재식

위험관리 위원회	상근이사 : 1명 사외이사 : 2명	위경우, 김재식, 최승재	위경우	리스크관리업무 총괄	* 위원회 위원 변경('22.03.25)김학자→최승재

보수위원회	상근이사 : 1명 사외이사 : 2명	김재식, 이경섭, 최승재	이경섭	보수체계 설계 및 운영 등에 관한 사항 심의	* 위원회 위원 변경('22.03.25)변재상 → 김재식

내부거래 위원회	상근이사 : 1명 사외이사 : 2명	변재상, 위경우, 김학자	김학자	내부거래의 심사 및 승인	* 위원회 위원 변경('22.03.25)최승재 → 김학자

주1) 2022.03.25 주주총회를 통해 김재식 사내이사를 신규 선임하였습니다. 2) 이사회내의 위원회의 활동내역 (2022.01.01~2022.06.30)

가) ESG경영위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

변재상	김재식	이경섭

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

ESG경영위원회	2022.01.25	2022년 영업성과수당 운영의 건	가결	찬성	찬성	찬성

생산성 격려금 지급의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2022.02.10	계약자 배당의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2022.02.28	전사 기구조직 개편의 건	가결	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

ESG관련 연간계획수립 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2022.03.25	ESG경영위원회 위원장 선임의 건	가결	의결권 없음	찬성	해당사항 없음

2022.03.30	전사 기구조직 개편의 건	가결	찬성	찬성

실무임원 업무분장 변경의 건	가결	찬성	찬성

2022.05.27	사규 개정의 건	가결	찬성	찬성

임원 중식비 지원 변경의 건	가결	찬성	찬성

2022.06.02	국내채권 계정 재분류의 건	가결	찬성	찬성

2022.06.24	전사 기구조직 개편의 건	가결	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성

신한은행/하나은행 당좌차월 기한 연장의 건	가결	찬성	찬성

나) 위험관리위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

위경우	김재식	최승재	김학자	변재상

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

위험관리 위원회	2022.01.21	FY'22 리스크관리지표 운영(案)	가결	찬성	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성	찬성

FY'22 리스크 허용한도 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

FY'22 적용이율/최저보증이율 허용한도(案)	가결	찬성	찬성	찬성

FY’22 ALM Guide-Line(案)	가결	찬성	찬성	찬성

FY'22 파생금융거래전략(案)	가결	찬성	찬성	찬성

보유·재보험 전략 수립(案)	가결	찬성	찬성	찬성

상품수익성 Guide-Line 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성

FY'22 상품포트폴리오 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

FY'22 운영리스크 관리체계(案)	가결	찬성	찬성	찬성

FY'22 연간 자산배분(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2022.02.28	FY’22 그룹 위험한도 기준 당사 위험한도 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

’21.12월 기준 위기상황 분석 결과	가결	찬성	찬성	찬성

’21.4분기 기준 주요 리스크 현황	보고	-	-	-

2022.03.23	위험관리위원회 위원장 선임(案)	가결	의결권 없음	찬성	찬성	해당사항 없음	해당사항 없음

자체 위기상황 시나리오 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2022.05.25	리스크관리시행세칙 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

리스크관리심의위원회규정 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

외화자산운용 및 외국환업무에 관한 지침 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

공시이율 Guide-Line 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성

’22.1분기 기준 주요 리스크 현황	보고	-	-	-

FY’21 재보험 내부통제시스템 점검결과	보고	-	-	-

2022.06.24	외화유동성 리스크관리 전략(案)	가결	찬성	찬성	찬성

다) 임원후보추천위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김학자	이경섭	최승재	변재상

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

임원후보추천 위원회	2022.01.21	최고경영자 경영승계 후보 추천의 건	가결	찬성	찬성	찬성	의결권 없음

사외이사 후보 추천의 건	가결	의결권 없음	의결권 없음	의결권 없음	찬성

감사위원 후보 추천의 건	가결	의결권 없음	의결권 없음	찬성	찬성

대표이사 후보 추천의 건	가결	찬성	찬성	찬성	의결권 없음

2022.03.25	임원후보추천위원회 위원장 선임의 건	가결	의결권 없음	찬성	찬성	찬성

라) 보수위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

이경섭	최승재	변재상	김재식

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

보수위원회	2022.01.21	임원 보수체계 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항 없음

FY2021 대표이사 생사성격려금 결정의 건	가결	찬성	찬성	의결권 없음

2022.02.28	보수체계의 설계 및 운영의 적정성 평가의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2021년 보수체계 연차보고서 작성 및 공시 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2022.03.25	보수위원회 위원장 선임의 건	가결	의결권 없음	찬성	해당사항 없음	찬성

마) 내부거래위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

변재상	위경우	김학자	최승재

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

내부거래 위원회	2022.02.10	계열사(미래에셋자산운용) 사모펀드 투자의 건	가결	찬성	찬성	해당사항 없음	찬성

자기주식 취득 증권사 선정 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주요주주 등과 회사간의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2022.02.28	특수관계인 기부금 지급결과 보고 및 지급승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2022.03.25	자기주식 처분 증권사 선정 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2022.03.25	내부거래위원회 위원장 선임의 건	가결	찬성	의결권 없음	찬성	해당사항 없음

2022.04.28	주요주주 등과 회사간의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주요주주 등과 회사간의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

자기주식 처분 증권사 선정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2022.06.03	주요주주 등과 회사간의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2022.06.24	계열운용사 해외투자건 환헷지 캐피탈콜 연간한도 부여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주요주주 등과 회사 간의 거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

5. 이사의 독립성 당사는 모든 이사의 선출시 관련 법령에 따른 이사로서의 결격 사유가 없는 자를 이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천을 통하여 주주총회에서 선임합니다. (기준일 : 2022.06.30)

구분	성명	임기	연임여부 및 연임 횟수	추천인	이사의 활동분야	회사와의 거래	최대주주 (주요주주)와의 관계

사내이사 (대표이사)	변재상	2022.03.25~2023년 3월 정기주주총회일	O (3회)	이사회	이사회, ESG경영委, 임원후보추천委,내부거래委	해당사항 없음	-

사내이사 (대표이사)	김재식	2022.03.25~2023년 3월 정기주주총회일	-	이사회	이사회, 위험관리委, ESG경영委, 보수委,

사외이사	이경섭	2022.03.25~2023년 3월 정기주주총회일	O (1회)	임원후보추천위원회	이사회의장, 감사委임원후보추천委, 보수委,	-

사외이사	위경우	2022.03.25~2023년 3월 정기주주총회일	O (1회)	임원후보추천위원회	이사회, 위험관리委, 내부거래委, 감사委	-

사외이사	김학자	2022.03.25~2023년 3월 정기주주총회일	O (1회)	임원후보추천위원회	이사회, 임원후보추천委, 내부거래委, 감사委	-

사외이사	최승재	2022.03.25~2023년 3월 정기주주총회일	O (1회)	임원후보추천위원회	이사회, 임원후보추천委, 보수委, 위험관리委	-

당사는 '임원후보추천위원회 규정'에 근거하여 사외이사 선출시 임원후보추천위원회를 통해 후보를 선출할 예정이며, 주주총회를 통해서 사외이사 및 상근등기 이사를 선임함으로서 독립성을 확보하고 있습니다. 임원후보추천위원회는 사내이사 1명, 사외이사 3명으로 금융회사 지배구조에 관한 법률 제16조 3항(위원회 위원의 과반수는 사외이사로 구성)을 충족하고 있습니다.

임원후보추천위원명	사외이사	사외이사 과반수 이상 충족여부

변재상, 이경섭, 최승재, 김학자	이경섭, 최승재, 김학자	충족

6. 사외이사의 전문성 1) 사외이사 직무수행 보조조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

혁신추진팀	총 4명 (본부장 1명, 팀장 1명, 팀원 2명)	- 본부장 1명(3년 11개월)- 팀장 1명(7개월)- 선임매니저 2명(평균 4년 8개월)	- 이사회 준비- 사외이사 커뮤니케이션 등

※ 혁신추진팀 내 해당업무 수행 직원(전략기획파트)만 기재하였으며, 근속연수와 지원업무 담당 기간은 동일합니다. 2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2022.01.17	경영서비스부문대표 준법감시인감사실장,계약관리본부장	이경섭, 위경우,김학자, 최승재	-	- 안전보건관리계획- 자금세탁방지 업무- 연간 감사 결과- 보험금 소송관리위원회- 의료자문 관리위원회

2022.02.07	경영서비스부문대표	이경섭, 위경우,김학자, 최승재	-	- 재무제표 및 영업보고- 이익배당 관련- 자기주식 취득 관련

2022.02.24	경영서비스부문대표,선임계리사준법감시인	이경섭, 위경우,김학자, 최승재	-	- 경영승계- 내부회계관리제도- 선임계리사 검증 의견서 중요 검증내역- 내부통제활동 및 계획- 경영현황

2022.03.21	경영서비스부문대표,CROCISO	이경섭, 위경우,김학자, 최승재	-	- 자기주식 처분 관련- 자체위험 및 지급여력 평가- 경영현황- ESG 현황 및 계회- 정보보호 관련

2022.04.25	감사실장	이경섭, 위경우,김학자, 최승재	-	- 파생금융거래 감사 관련

2022.05.20	경영서비스부문대표	이경섭, 위경우,김학자, 최승재	-	- 보수체계- 내부 사규

2022.06.20	자산운용본부장,경영서비스부문대표,소비자보호실장	이경섭, 위경우,김학자, 최승재	-	- 해외투자 환헷지 관련- 경영 현황- 금융소비자보호 내부통제