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미래에셋생명 분기보고서 (2018.09)
분 기 보 고 서

(제 32 기 3분기)

사업연도 2018.01.01 부터
2018.09.30 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2018년 11월 14일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 미래에셋생명보험주식회사
대 표 이 사 : 하만덕, 김재식
본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 국제금융로 56 (미래에셋대우빌딩)
(전 화) 1588-0220
(홈페이지) http://life.miraeasset.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영혁신본부장 (성 명) 김 은 섭
(전 화) 02-3271-4113
목 차

대표이사등의 확인·서명
I. 회사의 개요
II . 사업의 내용
III. 재무에 관한 사항
IV. 감사인의 감사의견 등
V. 이사의 경영진단 및 분석의견
VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항
VII. 주주에 관한 사항
VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항
IX. 계열회사 등에 관한 사항
X. 이해관계자와의 거래내용
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항
2. 회사의 연혁

이 항목에서 적용되는 공시대상기간은 최근 5사업연도입니다. 일부 내용의 경우 자료의 연속성을 위해 최근 5사업연도 이전의 변동내용도 기재하였습니다.

가. 지배회사(미래에셋생명) 1) 경영상 주요 변동 사항

2005. 06. 미래에셋그룹 인수 및 미래에셋생명보험㈜로 사명 변경,
2005. 12. 퇴직연금연구소 개소
2007. 09. 업계 최초 신탁업 본인가 획득
2009. 02. '은퇴설계의 명가' 비전 선포
2012. 10. '2012 소비자의 선택' 2년 연속 생명보험부문 대상 수상(연금받는 종신보험) - 국가브랜드 위원회,중앙일보 후원-
2013. 10. '2013 소비자의 선택' 생명보험부문 3년 연속 대상 수상(미래에셋생명 변액적립보험 진심의 차이) - 중앙일보 주최
2013. 10. '2013 한국의 경영대상' 고객만족경영대상 최우수상- 한국능률컨설팅협회(KMAC) 주관
2013. 12 '2013년 금융감독원 우수금융신상품' 최우수상 수상(미래에셋생명 변액적립보험 진심의 차이)
2014. 04 금융판매 전문회사 미래에셋금융서비스 설립(자회사)
2014. 10 '2014 소비자의 선택' 생명보험부문 4년 연속 대상 수상(미래에셋생명 종합보장보험 생활의 자신감)
2014. 11 '제3회 금융소비자보호대상' 생명보험부문 최우수상
2015. 07 유가증권시장 상장
2015. 11 '2015 소비자의 선택' 생명보험부문 5년 연속 대상 (변액적립보험 Ⅱ 진심의 차이) 중앙일보 주최
2016. 03 한경 '2016 명품브랜드 대상' 생명보험 부문 6년 연속 대상(미래에셋생명 변액보험 MVP펀드)
2016. 03 제2회 매경 대한민국 퇴직연금대상 보험 부문 최우수상
2016. 08 모바일 금융상품판매 전문회사 미래에셋모바일 설립(자회사)
2017. 05 PCA생명보험 인수(자회사)
2017. 11 '2017 소비자선택' 생명보험부문 7년 연속 대상(변액유니버셜종신보험 두개의 약속) - 중앙일보 주최
2018. 03 매일경제 금융상품대상 대상수상(변액유니버셜종신보험 두개의 약속)
2018. 03 PCA생명보험 합병, 통합 '미래에셋생명' 출범
2018. 05 베트남 프레보아생명 지분인수, 미래에셋프레보아생명 출범

2) 경영진 변동 사항 (기준 : 최근 5사업년도)

변동일자	이사	신규선임	재선임	사임

2013.06.17	사내이사	하만덕,이상걸	유종열

사외이사	조홍상	차재명,박주원,우득정	김태영,정부균

2014.03.14	사내이사	하만덕,이상걸

사외이사	길종섭,김경한,최운열	조홍상	차재명,박주원,우득정

2015.02.26	사내이사

사외이사	최운열

2015.03.27	사내이사	최현만,하만덕,이상걸

사외이사	권준일,이부근	조홍상

2015.12.31	사내이사	이상걸

사외이사

2016.03.30	사내이사	하만덕

사외이사	길종섭,김경한

2016.05.12	사내이사	최현만

사외이사

2016.05.13	사내이사	변재상,김재식

사외이사

2017.03.24	사내이사	하만덕,김재식	변재상(등기임원 사임)

사외이사	이부근,김경한,권준일	길종섭

2017.06.02	사내이사	하만덕

사외이사

2017.08.04	사내이사	곽운석

사외이사

2018.03.27	사내이사	하만덕	김재식	곽운석

사외이사	엄영호,홍완기	김경한

3) 상호의 변경

변경일자	변 경 전	변 경 후	비 고

1988. 03. 07	-	대전생명보험주식회사	창립

1993. 01. 01	대전생명보험주식회사	중앙생명보험주식회사	-

1997. 10. 04	중앙생명보험주식회사	SK생명보험주식회사	SK그룹 인수

2005. 06. 27	SK생명보험주식회사	미래에셋생명보험주식회사	미래에셋그룹 인수

4) 본사 소재지 및 그 변경(기준 : 최근 5사업년도)

소재지 변경일	변경 후 소재지

2017.02	서울특별시 영등포구 여의도동

2014.12	서울특별시 강남구 삼성동

5) 최대주주의 변동(기준 : 최근 5사업년도)

일자	최대주주

2016.12	미래에셋증권(주) -> 미래에셋대우(주)

2014.10	미래에셋캐피탈(주) -> 미래에셋증권(주)

나. 종속회사의 연혁 (기준 : 2018.09.30)

상 호	연 혁

미래에셋금융서비스주식회사	2014.04 영업개시2015.01 50억원 유상증자2017.04 70억원 유상증자

미래에셋모바일주식회사	2016.09 영업개시(자본금 100억원)

미래에셋맵스프런티어브라질사모부동산투자신탁1호	2012.03 자산운용 목적으로 투자

미래에셋맵스프런티어브라질사모부동산투자신탁2호	2012.01 자산운용 목적으로 투자

미래에셋맵스프런티어호주사모부동산자투자신탁1-2호(파생형)	2013.08 자산운용 목적으로 투자

Maps Faria Lima One Investimentos Imobiliarios LTDA	2012.01 자산운용 목적으로 투자

하나랜드칩사모부동산투자신탁40호	2015.06 자산운용 목적으로 투자

미래에셋맵스프런티어미국사모부동산투자신탁4호(파생형)	2015.04 자산운용 목적으로 투자

MAPS ORCHID HOTEL LLC	2015.04 자산운용 목적으로 투자

미래에셋맵스프런티어미국사모부동산투자신탁6-1호(파생형)	2015.10 자산운용 목적으로 투자

멀티에셋해외부동산메자닌전문투자형사모투자신탁1호	2016.09 자산운용 목적으로 투자
3. 자본금 변동사항

가. 증자(감자)현황

(기준일 : 2018.09.30 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

2011.06.30	유상증자(제3자배정)	우선주	21,126,760	5,000	14,200	전환우선주

2015.07.02	유상증자(일반공모)	보통주	40,000,000	5,000	7,500

2018.03.23	-	보통주	31,836,189	5,000	5,000	PCA생명보험 흡수합병을 위해 신주 발행하여 자기주식으로 편입

※ 2011.06.30일 발행한 상환전환우선주 제외(2016.06.30일 상환 완료) 나. 전환사채 등 발행 현황 해당 사항 없 습니다.
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2018.09.30 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	-	-	300,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	177,016,189	28,169,013	205,185,202	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	7,042,253	7,042,253	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	7,042,253	7,042,253	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	177,016,189	21,126,760	198,142,949	-

Ⅴ. 자기주식수	38,540,183	-	38,540,183	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	138,476,006	21,126,760	159,602,766	-

* PCA생명보험과의 합병에 따라 보통주 31,836,189주를 발행하여 자기주식으로 편입(2018.03.23)* 자기주 식 총 5,000,000주 매입(2018.04.16~2018.06.15)

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2018.09.30 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	1,700,000	5,000,000	-	-	6,700,000	2018년 제4차 이사회 결의에 의거,자기주 식 총 5,000,000주 취득(2018.04.16~2018.06.15)

우선주	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	1,700,000	5,000,000	-	-	6,700,000	-

우선주	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	3,994	31,836,189	-	-	31,840,183	PCA생명보험과의 합병에 따라 자기주식으로 편입(2018.03.23)

우선주	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	1,703,994	36,336,189	-	-	38,540,183	-

우선주	-	-	-	-	-	-

다. 종류 주식 발행 현황보통주외의 주식

[상환전환우선주식 발행현황]

(단위 : 원)

발행일자	2011.06.30

주당 발행가액(액면가액)	14,200	5,000

발행총액(발행주식수)	99,999,992,600	7,042,253

현재 잔액(현재 주식수)	0	0

주식의내용	이익배당에 관한 사항	주당 발행가액의 연 5% 현금배당, 보통주에 우선

잔여재산분배에 관한 사항	잔여재산 분배에 있어 보통주에 우선

상환에관한 사항	상환조건	회사는 발행일로부터 5주년이 경과한 날까지 상환되거나 전환되지 않은 상환우선주식을 배당가능이익으로 상환기일(2016.6.30)에 모두 상환

상환방법	배당가능이익으로 상환

상환기간	5년 이내, 만기상환일은 2016.6.30

주당 상환가액	- 산정방법 : 최초 발행가격*(1.13) ＾(상환일까지의 일수/365 ) - (상환기일까지 지급한 주당 현금지급금의 각 지급총액) 주당 상환가액 : 약 21,726원

1년 이내상환 예정인 경우	상환일 : 2016.06.30일(7,042,253주)

전환에관한 사항	전환조건	발행일로부터 1년이 경과한 날 이후 언제든지 전환권을 행사하여 우선주식을 전액 납입되고 추가 불입 의무가 없는 보통주식으로 전환 가능

전환청구기간	발행일로부터 1년 이후 언제든지

전환으로 발행할주식의 종류	보통주

전환으로발행할 주식수	- 전환권이 행사된 우선주식 수에 최초발행가격 14,200원을 곱하여 이를 전환가액 14,200원으로 나눈 값에서 소수점 이하를 버린 수. 단 IPO공모가격이 14,200원 보다 낮은 경우 전환가액은 12,000원으로 조정되며, 이 경우 전환주식수는 8,333,332주 (당사 IPO공모가 7,500원)

의결권에 관한 사항	의결권 없음, 보통주 전환시 의결권 부여

기타 투자 판단에 참고할 사항	상환 : 2016.06.30일(7,042,253주)

[전환우선주식 발행현황]

(단위 : 원)

발행일자	2011.06.30

주당 발행가액(액면가액)	14,200	5,000

발행총액(발행주식수)	299,999,992,000	21,126,760

현재 잔액(현재 주식수)	299,999,992,000	21,126,760

주식의내용	이익배당에 관한 사항	주당 발행가액의 연 5% 현금배당, 보통주에 우선

잔여재산분배에 관한 사항	잔여재산 분배에 있어 보통주에 우선

상환에관한 사항	상환조건	-

상환방법	-

상환기간	-

주당 상환가액	-

1년 이내상환 예정인 경우	-

전환에관한 사항	전환조건	전환권을 행사하여 우선주식을 전액 납입되고 추가 불입 의무가 없는 보통주식으로 전환 가능

전환청구기간	발행일로부터 1년 이후 언제든지

전환으로 발행할주식의 종류	보통주

전환으로발행할 주식수	- 2018.09.30 전환 가정시 : 전환가 액 11,322원 전환으로 발행할 주식수 26,497,084주 --------------------------------------- 전환권이 행사된 우선주식 수에 최초발행가격(14,200원)을 곱하여 이를 전환가액(14,200원)으로 나눈 값에서 소수점 이하를 버린 수. 단 IPO공모가격이 14,200원 보다 낮은 경우 전환 가액은 12,000원으로 1차 조정되며, 당기 누적 배당금을 반영하여 2차 조정 (당사 IPO공모가 7,500원) ※ 전환가액 = 전환우선주식 투자원금 / [(전환우선주식 투자원금 / 12,000)+배당추가주식수] ※ 배당추가주식수 = 당기누적배당금/IPO공모가

의결권에 관한 사항	의결권 없음, 보통주 전환시 의결권 부여

기타 투자 판단에 참고할 사항	-
5. 의결권 현황

(기준일 : 2018.09.30 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	177,016,189	-

우선주	21,126,760	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	38,540,183	자기주식

우선주	21,126,760	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	138,476,006	-

우선주	-	-

* PCA생명보험과의 합병에 따라 보통주 31,836,189주를 발행하여 자기주식으로 편입(2018.03.23)* 자기주 식 총 5,000,000주 매입(2018.04.16~2018.06.15)
6. 배당에 관한 사항 등

가 . 정관상 배당에 관한 규정제46조 (이익배당)

① 이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.

② 이익의 배당은 주주총회의 결의로 한다. 다만, 제43조 제4항에 따라 재무제표를 이사회가 승인하는 경우에는 이사회의 결의로 정한다.

③ 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.

④ 제1항의 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

⑤ 이익배당금은 주주총회에서 달리 결의된 바가 없는 한, 배당 결의 후 1개월 이내에 지급하기로 한다. 다만, 회사의 귀책사유가 아닌 사유로 인하여 이익배당의 지급을 통지받은 주주 또는 등록질권자 에게 이익배당금을 지급할 수 없는 경우에는 해당 미지급 이익배당금에 대하여는 지급기한이 도과되더라도 그 이자를 지급하지 아니한다.

제46조의2(중간배당)

① 회사는 사업연도 중 1회에 한하여 이사회 결의로 일정한 날을 정하여 그 날의 주주에게 상법 제462조의3에 의한 중간배당을 이사회의 결의로 할 수 있다.

② 사업연도개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사, 주식매수선택권 행사의 경우를 포함한다)에는 중간배당에 관해서는 당해 신주는 직전 사업연도말에 발행된 것으로 본다.

제46조의3(배당금지급청구권의 소멸시효)

① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다.

② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.

나. 주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제32기 3분기	제31기	제30기

주당액면가액(원)	5,000	5,000	5,000

(연결)당기순이익(백만원)	51,018	221,105	77,976

(별도)당기순이익(백만원)	68,314	79,113	24,194

(연결)주당순이익(원)	362	1,541	543

현금배당금총액(백만원)	-	39,391	22,891

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	17.82	29.36

현금배당수익률(%)	우선주 주3)	-	-	-

보통주	-	3.15	1.05

주식배당수익률(%)	우선주	-	-	-

보통주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	우선주 주4)	-	710	710

보통주	-	170	55

주당 주식배당(주)	우선주	-	-	-

보통주	-	-	-

주1) 당기순이익 및 현금배당성향은 연결재무제표 지배기업 소유지분 기준 당기순이익을 기준으로 작성주2) 주당순이익은 연결재무제표 기본주당이익 기준 적용 주3) 우선주에 대한 현금배당수익률은 시가가 없어 기재하지 않음주4) 우선주에 대한 현금배당은 2011년 6월 체결한 신주인수계약에 따라 발행가의 연 5% 지급에 따른 것임
IV. 감사인의 감사의견 등

1. 감사인에 관한 사항 가. 회계감사인의 명칭

사업연도	대상재무제표	회 계 감 사 인

제32기 3분기	연결재무제표	삼정회계법인

별도재무제표	삼정회계법인

제31기	연결재무제표	삼정회계법인

별도재무제표	삼정회계법인

제30기	연결재무제표	삼정회계법인

별도재무제표	삼정회계법인

나. 회계감사인의 감사의견 (1) 연결재무제표에 대한 감사의견

사업연도	감사의견	지적사항 등 요약

제32기 3분기	적정	-

제31기	적정	-

제30기	적정	-

(2) 별도재무제표에 대한 감사의견

사업연도	감사의견	지적사항 등 요약

제32기 3분기	적정	-

제31기	적정	-

제30기	적정	-

※ 감사의견에 대한 세부 사항은 첨부된 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 다. 감사용역 체결현황 (단위 : 백만원, 시간)

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

제32기 3분기	삼정회계법인	외부감사계약	279	1,663

제31기	삼정회계법인	외부감사계약	198	3,491

제30기	삼정회계법인	외부감사계약	194	3,477

주1) 보수는 V.A.T. 미포함이며, 연간보수임.주2) 총 소 요 시 간은 누적기준임. 라. 외부감사인과 비감사용역계약 체결현황 (단위 : 백만원)

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	보수

제32기 3분기	2018.05.23	세무조정 및 세무자문	2018.01.01~2018.12.31	36

2018.04.20	합병 감사	2018.04.01~2018.05.31	63.2

2016.02.22	특별계정 펀드감사	2018.01.01~2018.12.31	펀드당 1백만원

제31기	2017.05.31	세무조정 업무	2017.01.01~2017.12.31	25

2016.02.22	특별계정 펀드감사	2017.01.01~2017.12.31	펀드당 1백만원

제30기	2016.05.13	세무조정 업무	2016.01.01~2016.12.31	25

2016.02.22	특별계정 펀드감사	2016.01.01~2016.12.31	펀드당 1백만원

주1) 보수는 V.A.T. 미포함임. 주2) 용역수행기간은 세무조정 및 펀드감사 대상기간을 표시함. 2. 회계감사인의 변경 가. 삼일회계법인과의 감사계약이 2014년 12월에 종료됨에 따라 회계 투명성을 제고하고자 2015년에 회계감사인을 삼일회계법인에서 삼정회계법인으로 변경하였습니다. 나. 동일한 외부감사인이 장기간 외부감사를 수행하면서 발생할 수 있는 부작용을 사전에 예방하고 회계제도의 투명성을 높이고 신뢰성을 대내외적으로 제고하기 위하여 회계감사인을 삼일회계법인에서 삼정회계법인으로 변경하였습니다 . 3. 내부회계관리제도 당사는 주식회사의 외부감사에 관한 법률 제2조의2(내부회계관리제도의 운영 등), 제2조의3(감사인의 내부회계관리제도에 대한 검토)에 따라 내부회계관리시스템을 구축하여 매반기마다 내부회계관리평가를 실시하고 있으며 , FY'18 반기 내부회계평가 를 실시하였습니다. 전기 감사보고서에서 삼정회계법인 은 당사의 내부회계관리제도 운영실태 보고내용이 내부회계관리제도 모범규준에 따라 작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니한다고 하였습니다.
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

※ 이사의 경영진단 및 분석의견은 기업공시서식 작성기준에 따라 반기 또는 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회에 관한 사항(1) 감사위원의 인적사항 및 사외이사 여부

제31기 감사위원 인적사항(2017년 )

성명	주요경력	비고

이부근	○ 학력사항 - 농협대 卒 - 경남대 경영대학원 경제학 석사 ○ 경력사항 - 농협협동조합중앙회 입사('72) - 농협협동조합중앙회 경남지역본부 지도검사부장('00) - 농협협동조합중앙회 경남지역본부장('08) - 농협협동조합중앙회 축산경제담당상무('11) - 농협협동조합중앙회 조합감사위원장('12) - 제2서해안고속도록㈜ 감사('14)	사외이사

권준일	○ 학력사항 - 한양대 경영학 卒 ○ 경력사항 - 하나은행 입행('83) - 하나은행 인력지원부장('03) - 하나은행 가치경영본부 부행장보('07) - 하나은행 PB본부 부행장보('08) - 외환은행 PB본부 부행장보('12) - 외환은행 고문('14) - 덕양산업 사외이사	사외이사

김경한	○ 학력사항 - 경남대 행정학 卒 - 고려대 정책대학원 언론홍보 석사 ○ 경력사항 - MBC, CBS기자 - YTN 경제부장, 뉴스앵커 - 서울여대 신문방송학과 겸임교수('01~'03) - 법무부 선진법제포럼 위원 - 컨슈머타임즈 대표이사	사외이사

제32기 감사위원 인적사항(2018년)

성명	주요경력	비고

엄영호	○ 학력사항 - 연세대 경영학 卒 - 연세대 대학원 경영학과 재무전공 석사 - Stern School of Business, New York University, Ph.D. in Finance ○ 경력사항 - 재무학회 연구위원장 - 금융투자협회 공익이사 - 금융감독원 금융분쟁조정위원회 전문위원 - ING생명, (현)아모레 퍼시픽 사외이사 - (현)연세대학교 경영학과 교수	사외이사

홍완기	○ 학력사항 - 중앙대학교 응용통계학 卒 ○ 경력사항 - 국민은행 충청도 지역본부장('13) - 국민은행 영업총괄 부행장('13) - 국민은행 신탁본부 부행장('14) - 국민은행 경영고문('14) - (현)한라 사외이사('16)	사외이사

김경한	○ 학력사항 - 경남대 행정학 卒 - 고려대 정책대학원 언론홍보 석사 ○ 경력사항 - MBC, CBS기자 - YTN 경제부장, 뉴스앵커 - 서울여대 신문방송학과 겸임교수('01~'03) - 법무부 선진법제포럼 위원 - (현)컨슈머타임즈 대표이사	사외이사

(2) 감사위원의 독립성

구 분	내 용

선임 및 구성	1. 위원회의 위원은 3인 이상의 이사로 구성하며, 위원 중 2/3 이상은 사외이사이어야 한다. 2. 위원회에 상근감사위원을 두는 경우 그 대우는 선임임원급으로 한다. 3. 감사위원회의 위원은 다음 각 호의 1의 적극적인 자격요건을 충족하 여야 한다. ① 변호사, 회계사, 공인내부감사사 등 전문 자격증을 소지한 자로서 관련 업계에서 5년 이상의 실무경험이 있는 자 ② 법학 또는 상경계열 학과의 석사학위 이상의 소지자로서 학교, 연구소 등 학계에서 5년 이상의 경력이 있는 자 ③ 10년 이상 금융업무관련 기관에 종사한 자로서 회계, 내부통제, 감사, 전산 등의 전문지식이 있다고 인정되는 자 ④ 상기 각호와 동등한 자격이 있다고 이사회에서 인정하는 자 4. 감사위원회 구성 및 감사위원의 선임 등은 '상법', '금융회사의 지배구 조에 관한 법률' 등 관계법령을 준용한다.

역할	위원회는 회사의 전반적인 내부통제시스템의 적정성과 경영성과를 평가．개선하기 위한 다음 각 호의 역할을 수행한다. 1. 재무감사, 업무감사, 준법감사, 경영감사, IT 감사 등으로 구분되는 내부감사 계획의 수립, 집행, 결과평가, 사후조치, 개선방안 제시 2. 회사의 전반적인 내부통제시스템에 대한 평가 및 개선방안 제시 3. 감사보조조직의 장에 대한 임면 동의 4. 외부감사인 선임의 승인 5. 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인 6. 관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항과 이사회가 위임한 사항의 처리 7. 기타 감독기관 지시, 이사회, 감사위원회가 필요하다고 인정하는 사항에 대한 감사

권한	위원회는 다음 각 호의 권한을 갖는다. 1. 감사업무수행에 필요한 회사내 모든 정보에 대한 요구 2. 관계자의 출석 및 답변요구 3. 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인 4. 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구 5. 제장부 증빙서 및 관계서류의 제출 요구 6. 기타 감사업무 수행에 필요한 사항의 요구

의무	위원회는 감사를 행함에 있어 다음 각호의 사항을 준수하여야 한다. 1. 공명정대한 감사의 실시 2. 직무상 취득한 비밀의 임의 공개나 누설 및 직무목적외 사용 금지 3. 관계법규 및 지시사항에 따른 사실과 증거에 입각한 직무수행 4. 감사사항에 대한 충분한 기록과 입증자료 확보

독립의 원칙	위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하여야 한다.

(3) 감사위원회의 활동 (2018.01.01~2018.09.30)

개최일자	의 안 내 용	가결여부	비 고

2018.02.28	'17년 재무제표 감사보고서	가결	이부근,권준일,김경한

'17년 선임계리사 검증의견서	가결

'17년 내부통제평가 점검결과	가결

'17년 내부회계관리제도 운영실태평가	가결

'17년 연간 감사실적	보고

'17년 내부통제계획 및 기준	보고

'17년 자금세탁방지업무 점검결과	보고

'17년 금감원 부문검사 결과 이행조치사항 이행실적	보고

2018.03.27	감사위원회 위원장 선임	가결	엄영호,홍완기,김경한

2018.04.13	'18년 1분기 감사실적의 건	보고

2018.05.15	감사위원회직무규정 개정의 건	가결

'18년 4월 감사실적의 건	보고

2018.06.26	'18년 5월 감사실적의 건	보고

2018.08.08	2018년 연간 감사계획 수정(案)의 件	가결

'18년 6~7월 감사실적의 件	가결

나. 준법감시인에 관한 사항 (1) 준법감시인의 인적사항 및 주요경력

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	주요경력

박준우	남	1971.12	이사	미등기임원	상근	- 고려대학교 법학과- 고려대학교 법무대학원 석사- 변호사- 미래에셋생명 법무팀장- (현)준법감시인
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 투표 제도

(1) 집중투표제의 채택여부 및 절차 당사는 정관 제24조 및 제24조의2에 의거 집중투표제를 채택하고 있지 않습니다. (2) 서면투표제 또는 전자투표제의 채택여부 및 절차 당사는 제30기, 제31기 정기주주총회에서 전자투표제를 채택한 바 있습니다. 주주는 본인, 대리인 또는 전자적 방법에 의하여 의결권을 행사할 수 있습니다. 대리 인은 대리권을 증명하는 서면을 주주총회에 제출 하여야 하며, 전자적 방법에 의한 의결권 행사를 정한 경우에 의결권 행사에 필요한 양식과 참고자료를 주주에게 전자적 방법으로 제공하여야 합니다. 의결권 행사에 관한 전자적 기록을 총회가 끝난 날부터 3개월간 본점에 갖추어 두어 열람하게 하여야 하고 총회가 끝난날부터 5년간 보존하여야 합니다.

나. 소수주주권 소수주주권이 행사된 사실이 없습니다. 다. 경영권 경쟁 해당사항이 없습니다.
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등

[2018.09.30] (단위 : 백만원,%)

대주주명	차입종류	신용공여목적	거래금액	거래일자	만기일자	이자율	이사회 결의일

수원학교사랑	기타대출	자산운용	5,499	2007-06-22	2028-03-10	13.64	2008-03-14

미래에셋자산운용	부동산담보대출	자산운용	13,000	2013-11-13	2020-06-26	4.40	2013-07-17

미래에셋자산운용	부동산담보대출	자산운용	100,900	2015-06-22	2020-06-20	6.60	2015-06-05

미래에셋자산운용	부동산담보대출	자산운용	50,000	2015-11-25	2020-11-25	3.30	2015-11-24

미래에셋자산운용	부동산담보대출	자산운용	20,000	2016-01-26	2019-01-26	6.90	2015-12-15

미래에셋자산운용	부동산담보대출	자산운용	15,500	2016-04-29	2021-04-29	3.05	2016-04-28

미래에셋자산운용	부동산담보대출	자산운용	2,500	2016-04-29	2021-04-29	3.05	2016-04-28

미래에셋자산운용	기타대출	자산운용	145,710	2016-09-01	2021-09-01	6.90	2016-08-19

멀티에셋자산운용	기타대출	자산운용	20,000	2017-05-31	2028-05-31	5.60	2017-04-24

합 계	373,109	-	-	-	-

주) 자산운용사에 대한 대출은 자산운용사가 운용하는 수익형 펀드에 대한 신용공여입니다.
1. 전문가의 확인

해당사항 없습니다.
2. 전문가와의 이해관계

해당사항 없습니다.