미래에셋생명 반기보고서 (2025.06)
1. 이사회에 관한 사항

1. 이사회 구성 개요 2025년 6월 30일 기준으로 상근이사 3명(김재식, 황문규, 조성식), 사외이사 4명(위경우, 김학자, 유병준, 김혜성), 총 7명의 등기임원으로 구성되어 있습니다. 이사회 내에는 감사위원회, 임원후보추천위원회, 경영위원회, ESG위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 내부거래위원회, 내부통제위원회로 구성된 전문위원회가 있습니다.이사회 의장은 위경우 사외이사(임기 1년) 입니다. 위경우 의장은 숙명여자대학교 부총장(경영학부 교수)이자 한국재무학회와 한국금융학회 회장을 역임한 재무분야 전문가입니다.※ 각 이사의 주요 이력은 'VIII. 임원 및 직원등에 관한 사항 - 1. 임원 및 직원의 현황 - 가. 임원의 현황'을 참조하시기 바랍니다.

2. 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

7	4	3	0	0

주1) 제38기 정기주주총회(2025.03.26 개최) 결과입니다.- 위경우, 김학자, 유병준 사외이사 재선임 3. 이사회 중요 의결 사항 (2025.01.01~2025.06.30)

회 차	개최일자	안건의 주요내용	가결여부	이사의 성명

위경우	김혜성	김학자	유병준	김재식	황문규	조성식

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

1차	2025.02.11	2025년 안전,보건 관리계획 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

소급적용이 필요한 회계정책 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

FY2025 경영계획 일부 변경 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 제8차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

사외이사 후보군 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2024년 내부통제활동 및 2025년 내부통제 계획 등 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2024년 자금세탁방지업무 활동 및 2025년 계획 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2024년 자금세탁방지업무 부문감사결과 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2024년 연간 감사결과 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2024년 하반기 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2차	2025.03.04	자기주식 보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

미래에셋금융서비스와의 상품,용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

특수관계인 기부금 지급결과 보고 및 지급 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

미래에셋맵스 미국4호(하와이 페어몬트호텔) 펀드 만기 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

미래에셋맵스 18호(광화문 포시즌스호텔) 펀드 만기 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

정관 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사보수 한도 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제38기 정기주주총회 소집 및 회의 목적사항 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 제1차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

ESG관련 2024년 추진현황 및 2025년 연간계획 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2024년 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2024년 내부회계관리제도 운영실태 평가의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

결산서류 최종안(재무제표/영업보고서) 및 재무제표 감사보고서 보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2024년 선임계리사 검증의견서 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2024년 보험금 소송관리위원회 운영현황 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2024년 의료자문관리위원회 운영현황 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

3차	2025.03.26	이사회 의장 선임의 건	가결	의결권 없음	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회/산하 위원회 규정 및 지배구조내부규범 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 산하 위원회 구성의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

내부통젝기준 개정 및 내부통제위원회 규정 제정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

자금세탁방지업무규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

책무구조도 마련의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사 보수 책정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	의결권 없음	의결권 없음	의결권 없음

FY'24 자체 위험 및 지급여력평가(ORSA) 보고 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 제2차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

경영현황 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

이사회 산하 위원회 의결사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

정보보호 상시평가 및 주요사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

4차	2025.04.23	준법감시인 임면의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

책무구조도 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 제3차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

5차	2025.05.28	FY2025 경영계획 일부 변경 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 산하위원회 구성 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

책무구조도 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 제4차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

6차	2025.06.30	계열운용사 해외 투자건 환헷지 캐피탈콜 연간한도 부여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

책무구조도 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 제5차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

경영현황 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

이사회 산하 위원회 의결사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

지배구조내부규범 개정의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

미래에셋금융서비스㈜ 소속 설계사 유사수신행위 관련 진행경과 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

주) 후보자 본인에 대한 의결권은 제한하고 있습니다. 4. 이사회내 위원회 구성현황1) 위원회 구성, 설치목적 및 권한사항 (2025.06.30 기준)

위원회명	구성	소속 이사명	위원장	설치 목적 및 권한	비고

경영위원회	상근이사 : 2명사외이사 : 1명	김재식, 위경우,황문규	김재식	회사 경영상 발생할 수 있는중요한 사안에 대한 의사 결정 등

ESG위원회	상근이사 : 1명사외이사 : 2명	김학자, 유병준,황문규	김학자	회사의 지속가능한 경영을 위한 환경/사회/지배구조 기반 전략수립

감사위원회	사외이사 : 3명	위경우, 김혜성, 김학자	위경우	2.감사제도에 관한 사항 참고

위험관리위원회	상근이사 : 1명사외이사 : 3명	위경우, 김혜성,유병준, 조성식	위경우	리스크관리업무 총괄

임원후보추천위원회	사외이사 : 3명	김학자, 김혜성,유병준	김학자	대표이사, 사외이사, 감사위원 후보자격 심사 및 추천

보수위원회	사외이사 : 3명	김혜성, 위경우,유병준	김혜성	보수체계 설계 및 운영 등에 관한 사항 심의	* 위원회 위원 변경: 조성식 → 유병준 ('25.05.28)

내부거래위원회	상근이사 : 1명사외이사 : 2명	유병준, 김학자,김재식	유병준	내부거래의 심사 및 승인

내부통제위원회	상근이사 : 2명사외이사 : 1명	김혜성, 유병준,조성식	김혜성	내부통제 관리조치와 보고의 수행 여부 점검 및 평가	* 위원회 신설 ('25.03.26)

주1) 금융회사의 지배구조에 관한 법률 개정 (24.07.03시행)에 따라 내부통제위원회가 신설됐습니다.

2) 이사회내의 위원회의 활동내역 (2025.01.01~2025.06.30)

가) 경영위원회

회 차	개최일자	안건의 주요내용	가결여부	이사의 성명

위경우	김재식	황문규

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

1차	2025.01.24	임원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2차	2025.02.11	계약자 배당의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2025년 생산성격려금 지급의 건	가결	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

3차	2025.03.04	2025년 영업 성과평가 운영의 건	가결	찬성	찬성	찬성

4차	2025.03.26	경영위원회 위원장 선임의 건	가결	찬성	의결권 없음	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

5차	2025.04.23	실무임원 퇴직공로금 지급의 건	가결	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

6차	2025.05.14	전사 기구조직 개편의 건	가결	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

7차	2025.05.28	사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

8차	2025.06.30	당좌차월 기한 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주) 후보자 본인에 대한 의결권은 제한하고 있습니다.

나) 내부거래위원회

회 차	개최일자	안건의 주요내용	가결여부	이사의 성명

유병준	김학자	김재식

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

1차	2025.03.04	미래에셋금융서비스와의 상품,용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성

특수관계인 기부금 지급결과 보고 및 지급 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

미래에셋맵스 미국4호(하와이 페어몬트) 펀드 만기 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성

미래에셋맵스 18호(광화문 포시즌스호텔) 펀드 만기 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2차	2025.03.26	내부거래위원회 위원장 선임의 건	가결	의결권 없음	찬성	찬성

3차	2025.06.30	계열운용사 해외투자건 환헷지 캐피탈콜 연간한도 부여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주) 후보자 본인에 대한 의결권은 제한하고 있습니다.

다) 임원후보추천위원회

회 차	개최일자	안건의 주요내용	가결여부	이사의 성명

김학자	유병준	김혜성

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

1차	2025.02.11	사외이사 후보군 관리의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2차	2025.03.04	사외이사 후보 추천의 건	가결	의결권 없음	의결권 없음	찬성

감사위원 후보 추천의 건	가결	의결권 없음	찬성	찬성

3차	2025.03.26	임원후보추천위원회 위원장 선임의 건	가결	의결권 없음	찬성	찬성

주) 후보자 본인에 대한 의결권은 제한하고 있습니다.

라) ESG위원회

회 차	개최일자	안건의 주요내용	가결여부	이사의 성명

김학자	유병준	황문규

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

1차	2025.03.04	ESG 연간계획수립 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2차	2025.03.26	ESG위원회 위원장 선임의 건	가결	의결권 없음	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

3차	2025.06.30	지속가능경영보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주) 후보자 본인에 대한 의결권은 제한하고 있습니다.

마) 내부통제위원회

회 차	개최일자	안건의 주요내용	가결여부	이사의 성명

김혜성	유병준	조성식

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

1차	2025.03.26	내부통제위원회 위원장 선임의 건	가결	의결권 없음	찬성	찬성

2차	2025.06.30	내부통제기준 전면 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

지배구조내부규범 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주) 후보자 본인에 대한 의결권은 제한하고 있습니다.바) 위험관리위원회

회 차	개최일자	안건의 주요내용	가결여부	이사의 성명

위경우	조성식	김혜성	유병준

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

1차	2025-02-11	제 1호 리스크 허용한도 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

제 2호 리스크관리지표 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

제 3호 ALM 가이드라인(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

제 4호 연간 자산배분(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

제 5호 운용자산 투자한도 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

제 6호 적용이율/최저보증이율 허용한도(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

제 7호 상품수익성 최소 허용한도 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

제 8호 상품포트폴리오 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

제 9호 FY’25 운영리스크 관리체계(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

제10호 FY’25 외화유동성 리스크관리 전략(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

제11호 FY’25 파생금융거래전략(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

제12호 FY’25 보유·재보험 전략(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

제13호 자산건전성 분류기준 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2차	2025-03-26	제 1호 위험관리위원회 위원장 선임의 건	가결	의결권없음	찬성	찬성	찬성

제 2호 FY'24.12월 기준 자체 위기상황분석 결과	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

제 1호 FY'24.4분기 기준 주요 리스크 현황	보고	보고	보고	보고	보고

3차	2025-05-28	제 1호 외화자산운용 및 외국환 업무에 관한 지침 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

제 1호 FY’25 1분기 기준 주요 리스크 현황	보고	보고	보고	보고	보고

제 2호 FY’24 재보험 내부통제시스템 점검결과	가결	보고	보고	보고	보고

제 3호 FY’24 파생금융거래관련 부문감사 결과	가결	보고	보고	보고	보고

제 4호 FY’24 K-ICS 감사 결과	가결	보고	보고	보고	보고

4차	2025-06-30	제 1호 리스크관리시행세칙 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

제 2호 자체 유동성리스크 비율 산출기준 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

주) 후보자 본인에 대한 의결권은 제한하고 있습니다.

사) 보수위원회

회 차	개최일자	안건의 주요내용	가결여부	이사의 성명

김혜성	위경우	조성식

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

1차	2025-02-11	2025년 사내이사 생산성격려금 결정의 건	가결	찬성	찬성	의결권
없음

2차	2025-03-04	보수체계의 설계 및 운영의 적정성 평가의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2024년 보수체계 연차보고서 작성 및 공시 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

3차	2025-03-26	보수위원회 위원장 선임의 건	가결	의결권
없음	찬성	찬성

주1) 후보자 본인에 대한 의결권은 제한하고 있습니다.주2) 2025년 5월 28일부로 보수위원회 독립성 강화를 위해 조성식 위원에서 유병준 위원으로 교체되었습니다.

5. 이사의 독립성 당사는 모든 이사의 선출시 관련 법령에 따른 이사로서의 결격 사유가 없는 자를 이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천을 통하여 주주총회에서 선임합니다. (기준일 : 2025.06.30)

구분	성명	임기	연임여부 및연임 횟수	추천인	이사의 활동분야	회사와의거래	최대주주(주요주주)와의 관계

사내이사(대표이사)	김재식	2024.03.28~2026년 3월 정기주주총회일	○ (2회)	임원후보추천위원회이사회	이사회, 경영委, 내부거래委	해당사항없음	계열회사미래에셋생명보험(주)의 등기임원

사내이사(대표이사)	황문규	2024.03.28~2026년 3월 정기주주총회일	-	임원후보추천위원회이사회	이사회, 경영委, ESG委	계열회사미래에셋생명보험(주)의 등기임원

사내이사	조성식	2024.03.28~2026년 3월 정기주주총회일	-	이사회	이사회, 위험관리委, 내부통제委	계열회사미래에셋생명보험(주)의 등기임원

사외이사	위경우	2025.03.26~2026년 3월 정기주주총회일	○ (4회)	임원후보추천위원회	이사회, 위험관리위원장, 보수委, 경영委, 감사위원장	계열회사미래에셋생명보험(주)의 등기임원

사외이사	김학자	2025.03.26~2026년 3월 정기주주총회일	○ (4회)	임원후보추천위원회	이사회, 임원후보추천위원장, ESG위원장, 내부거래委, 감사委	계열회사미래에셋생명보험(주)의 등기임원

사외이사	유병준	2025.03.26~2026년 3월 정기주주총회일	O (1회)	임원후보추천위원회	이사회, 임원후보추천委. 위험관리委, 보수委, ESG委, 내부거래위원장, 내부통제委	계열회사미래에셋생명보험(주)의 등기임원

사외이사	김혜성	2024.03.28~2026년 3월 정기주주총회일	-	임원후보추천위원회	이사회, 임원후보추천委, 위험관리委, 보수위원장, 감사委, 내부통제위원장	계열회사미래에셋생명보험(주)의 등기임원

당사는 '임원후보추천위원회 규정'에 근거하여 사외이사 선출시 임원후보추천위원회를 통해 후보를 선출할 예정이며, 주주총회를 통해서 사외이사 및 상근등기 이사를 선임함으로서 독립성을 확보하고 있습니다.

임원후보추천위원회는 사외이사 3명으로 금융회사 지배구조에 관한 법률 제16조 3항(위원회 위원의 과반수는 사외이사로 구성)을 충족하고 있습니다.

임원후보추천위원명	사외이사	사외이사 과반수 이상 충족여부

김학자, 김혜성, 유병준	김학자, 김혜성, 유병준	충족

6. 사외이사의 전문성1) 사외이사 직무수행 보조조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

경영혁신팀	총 4명(본부장 1명, 팀장 1명,팀원 2명)	- 본부장 1명(6년 7개월)- 팀장 1명(3년 7개월)- 선임매니저 1명 (2년 6개월)- 매니저 1명 (6개월)	- 이사회 준비- 사외이사 커뮤니케이션 등

주1) 경영혁신팀 내 해당업무 수행 직원(전략기획파트)만 기재하였으며, 근속연수와 지원업무 담당 기간은 동일합니다. (2025년 6월말 기준)

2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2025년 02월 07일	회사(내부교육)	위경우, 김학자, 김혜성, 유병준	-	- 리스크 허용한도 및 관리지표, ALM가이드 라인 등

2025년 02월 28일	회사(내부교육)	위경우, 김학자, 김혜성, 유병준	-	- 회사 대체투자 자산 및 특수관계인과의 거래

2025년 03월 04일	감사팀	위경우, 김혜성, 김학자	-	- 내부회계관리제도 주요사항(감사위원 대상 교육)

2025년 03월 26일	감사팀	위경우, 김혜성, 김학자	-	- 경영현황 등(감사위원 대상 교육)

2025년 04월 02일	한국금융연수원	위경우, 김학자, 김혜성, 유병준	-	- 이사회 및 경영진이 알아야 할 자금세탁 방지 핵심

2025년 06월 26일	회사(내부교육)	위경우, 김학자, 김혜성, 유병준	-	- 해외 투자자산 및 환헷지 관련 내용

2025년 07월 22일	회사(내부교육)	위경우, 김학자, 김혜성, 유병준	-	- 자산운용 및 경영계획 관련 사항

2025년 07월 23일	회사(내부교육)	위경우, 김학자, 김혜성, 유병준	-	- ESG 관련 교육 (기후리스크와 생명보험)