미래에셋생명 분기보고서 (2018.09)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 2018년 9월 30일 기준으로 상근이사 2명, 사외이사 3명, 총 5명의 등기임원으로 구성되어 있습니다. 이사회 내에는 감사위원회, 임원후보추천위원회, 경영위원회,위험관리위원회, 보수위원회, 내부거래위원회로 구성된 전문위원회가있습니다.※ 각 이사의 주요 이력은 'VIII. 임원 및 직원등에 관한 사항 - 1. 임원 및 직원의 현황 - 가. 임원의 현황'을 참조하시기 바랍니다.

나. 중요 의결 사항1) 이사회 중요 의결 사항 (2018.01.01~2018.09.30)

회 차	개최일자	안건의 주요내용	사외이사 참석 여부

김경한	이부근	권준일	엄영호	홍완기

2018-01	2018.03.02	1. 합병 종료보고 주주총회 갈음 공고 승인의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음

2018-02	2018.03.02	1. FY2017 재무제표 및 영업보고서 승인의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음

2. FY2017 이익배당의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음

3. 정관 개정의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음

4. 최고경영자 경영승계 절차 개시 및 최종후보자 결정의 件	찬성(가c결)	찬성(가결)	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음

5. 제31기 정기주주총회 소집 및 회의 목적사항 결정의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음

6. 제31기 정기주주총회 전자투표제 및 전자위임장 제도 도입의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음

7. 선임계리사 선임의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음

8. 특수관계인 기부금 지급결과 보고 및 지급 승인의 件	찬성(가결)	찬성(가결)	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음

9. FY2017 선임계리사 검증의견서 보고의 件	보고	보고	보고	해당사항 없음	해당사항 없음

10. FY2017 감사실적 보고의 件	보고	보고	보고	해당사항 없음	해당사항 없음

11. FY2017 내부회계관리제도 운영실태평가 결과 보고의 件	보고	보고	보고	해당사항 없음	해당사항 없음

12. 2017년 내부통제평가 점검 결과 보고의 件	보고	보고	보고	해당사항 없음	해당사항 없음

13. 2017년 자금세탁방지업무 점검결과 보고의 件	보고	보고	보고	해당사항 없음	해당사항 없음

14. 2017년 보험금 소송 관리위원회 운영현황 보고의 件	보고	보고	보고	해당사항 없음	해당사항 없음

2018-03	2018.03.27	1. 이사회 의장 선임의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

2. 대표이사 및 주주총회 의장 선임의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

3. 이사회 산하 위원회 구성의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

4. FY2018 이사 보수 책정의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

5. 주요업무집행책임자 선임의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

6. FY2017.12월 자체 위험 및 지급여력 평가(ORSA) 결과 승인의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

7. 경영현황 보고의 件	보고	해당사항 없음	해당사항 없음	보고	보고

8. 이사회 산하 위원회 의결사항 보고의 件	보고	해당사항 없음	해당사항 없음	보고	보고

9. FY2017 신용정보관리.보호인 업무실적 보고의 件	보고	해당사항 없음	해당사항 없음	보고	보고

2018-04	2018.04.13	1. 미래에셋맵스프런티어 미국전문투자형사모부동산투자신탁13호 투자의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

2. 미래에셋맵스프런티어 미국사모부동산투자신탁1호 펀드 만기 연장 및 추가 한도 부여의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

3. 프레보아 생명 지분투자 관련 중요 문서 승인의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

4. 사규 일부 개정의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

5. 자기주식 취득의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

2018-05	2018.05.15	1. 미래에셋맵스인디아사모1호 신탁계약기간 연장의 건 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

2. 경영현황 보고의 件	보고	해당사항 없음	해당사항 없음	보고	보고

3. 이사회 산하 위원회 의결사항 보고의 件	보고	해당사항 없음	해당사항 없음	보고	보고

2018-06	2018.06.26	1. 미래에셋맵스프런티어미국사모부동산투자신탁4호(하와이페어몬트) 수익자 간 합의서 체결의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

2. 미래에셋캐피탈 회사채 투자의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

3. 브랜드(미래에셋) 사용료 계약 체결의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

2018-07	2018.08.08	미국 텍사스 州 Frontera 가스복합화력발전 펀드 투자(案)의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

계열사 해외 투자건 환헷지 정산대금 추가한도 부여(案)의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

고객자산배분위원회 규정 제정의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

경영현황 보고의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

이사회 산하 위원회 의결사항 보고의 件	찬성(가결)	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성(가결)	찬성(가결)

※ 2018.03.27일 주주총회를 통해 하만덕 사내이사, 김재식 사내이사, 김경한 사외이사, 엄영호 사외이사, 홍완기 사외이사 선임 ※ 2018.03.27일 곽운석 사내이사 사임(미등기임원으로 재직 중) 다. 이사회내 위원회 구성현황

1) 위원회의 구성, 설치목적 및 권한사항 (2018.09.30 기준)

위원회명	구성	소속 이사명	설치 목적 및 권한	비고

감사위원회	사외이사 : 3명	김경한, 엄영호, 홍완기	2.감사제도에 관한 사항 참고	* 위원회 위원 변경 이 부 근, 권준일 → 엄영호, 홍완기 ('18.03.27)

임원후보추천위원회	사외이사 : 3명	김경한, 엄영호, 홍완기	대표이사, 사외이사, 감사위원 후보자격 심사 및 추천	* 위원회 위원 변경 김재식, 이 부근 → 엄영호, 홍완기 ('18.03.27)

경영위원회	상근이사 : 2명	하만덕, 김재식	회사 경영상 발생할 수 있는중요한 사안에 대한 의사 결정 등	* 위원회 위원 변경 곽운석 → 하만덕 ('18.03.27)

위험관리위원회	상근이사 : 1명사외이사 : 2명	김재식, 김경한, 엄영호	리스크관리업무 총괄	* 위원회 위원 변경 곽운석 , 권준일 → 김재식, 엄영호 ('18.03.27)

보수위원회	상근이사 : 1명사외이사 : 2명	하만덕, 엄영호, 홍완기	보수체계설계 및 운영 등	* 위원회 위원 변경 권준일, 이 부근 → 엄영호, 홍완기 ('18.03.27)

내부거래위원회	상근이사 : 1명사외이사 : 2명	김재식, 김경한, 홍완기	내부거래의 심사 및 승인	* 위원회 위원 변경 곽운석 , 권준일 → 김재식, 홍완기 ('18.03.2 7)

※ 2018.03.27일 주주총회를 통해 하만덕 사내이사, 김재식 사내이사, 김경한 사외이사, 엄영호 사외이사, 홍완기 사외이사 선임 ※ 2018.03.27일 곽운석 사내이사 사임(미등기임원으로 재직 중) 2) 이사회내의 위원회의 활동내역 가) 경영위원회 (2018.01.01 ~ 2018.09.30)

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명

경영위원회	2018.01.31	1. FY2018 영업성과수당 운영의 件	가결	없음

2018.02.09	1. 생산성 격려금 지급의 件	가결

2018.02.21	1. 기구조직 개편의 件	가결

2. 실무 임원 선임의 件	가결

3. 계약자 배당의 件	가결

2018.03.27	1. 경영위원회 위원장 선임의 件	가결

2018.04.30	1. 사규개정의 件	가결

2018.05.21	1. PB이사 선발제도 시행의 件	가결

2. 사규개정의 件	가결

2018.06.29	1. 사규개정의 件	가결

2. 실무임원 업무분장 변경의 件	가결

2018.07.16	1. 신한은행/KEB하나은행 당좌차월 기한 연장의 件	가결

2018.07.31	1. 사규개정의 件	가결

2018.08.31	1. 사규개정의 件	가결

2018.09.03	1. 실무임원 선임의 件	가결

2018.09.28	1. 기구조직 개편의 件	가결

2. 실무임원 업무분장 변경의 件	가결

3. 사규개정의 件	가결

나) 위험관리위원회 (2018.01.01 ~ 2018.09.30)

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명

엄영호	김경한	권준일

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

위험관리위원회	2018.01.17	1. FY'18 리스크관리지표 설정(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2. FY'18 내부모형에 의한 리스크 허용한도 설정	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

3. FY'18 연간 자산배분(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

4. FY'18 파생금융거래전략(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

5. FY'18 상품포트폴리오 운영(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

6. FY'18 신계약 중심의 사차리스크 관리체계 변경	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

7. 운영리스크 관리체계 변경(案)	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2018.03.09	1. '17.12월 기준 정기 위기상황분석 결과	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2. '17.4분기 기준 주요 리스크 현황	보고	해당사항 없음	보고	보고

3. '17.4분기 기준 리스크관리와 관련 심의·의결사항	보고	해당사항 없음	보고	보고

2018.03.27	1. 위험관리위원회 위원장 선임의 건	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

2018.04.13	1. FY’18 연간 자산배분 변경의 건	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

2018.05.15	1. FY’18 ALM Guide Line 변경의 건	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

2. FY’18 리스크관리지표 변경의 건	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

1. FY’18.1분기 기준 주요 리스크 현황	보고	보고	보고	해당사항 없음

2. FY’18 1분기 기준 리스크관리와 관련한 심의 의결 사항	보고	보고	보고	해당사항 없음

2018.06.26	1. 리스크관리 제 규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

2. FY’18 리스크관리지표 변경의 건	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

3. PM 허용한도 미달상품 예외승인의 건	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

2018.07.16	1. FY’18 연간 자산배분 변경(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

2. 운용자산 투자한도 변경(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

2018.08.08	1. ’18.6월 기준 정기 위기상황분석 결과	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

2. RBC 비율 현황	보고	보고	보고	해당사항 없음

3. RAAS 계량평가 현황	보고	보고	보고	해당사항 없음

4. ALM 현황	보고	보고	보고	해당사항 없음

5. 내부모형 위험자본 현황	보고	보고	보고	해당사항 없음

6. 내부모형에 의한 리스크 허용한도	보고	보고	보고	해당사항 없음

7. 운용자산 투자한도	보고	보고	보고	해당사항 없음

8 신계약수익성 현황	보고	보고	보고	해당사항 없음

9. 운영리스크 현황	보고	보고	보고	해당사항 없음

2018.09.14	1. 리스크관리규정 개정(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

2. 자산건전성 분류기준 개정(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

3. PM 허용한도 미달상품 예외승인(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

다) 임원후보추천위원회 (2018.01.01 ~ 2018.09.30)

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명

이부근	김경한	홍완기	엄영호

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

임원후보추천위원회	2018.02.28	1. 최고경영자 경영승계 후보 추천의 件	가결	찬성	찬성	해당사항 없음	해당사항 없음

2. 사외이사 후보 추천의 件	가결	찬성	기권	해당사항 없음	해당사항 없음

3. 감사위원 후보 추천의 件	가결	찬성	기권	해당사항 없음	해당사항 없음

4. 대표이사 후보 추천의 件	가결	찬성	찬성	해당사항 없음	해당사항 없음

5. 이사회 의장 후보 추천의 件	가결	찬성	기권	해당사항 없음	해당사항 없음

2018.03.27	1. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 件	가결	해당사항 없음	찬성	찬성	찬성

라) 보수위원회 (2018.01.01 ~ 2018.09.30)

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명

이부근	권준일	홍완기	엄영호

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

보수위원회	2018.02.09	1. 보수위원회 성과보수체계 개정(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음	해당사항 없음

2. FY17 성과보수체계 성과급 보상규모산출(案)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음	해당사항 없음

2018.03.02	1. FY17 보수체계 연차보고서 심의,의결의 件	가결	찬성	찬성	해당사항 없음	해당사항 없음

2018.03.27	1. 보수위원회 위원장 선임의 件	가결	해당사항 없음	해당사항 없음	찬성	찬성

마) 내 부거래위원회 (2018.01.01 ~ 2018.09.30)

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명

권준일	김경한	홍완기

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

내부거래위원회	2018.03.02	1. 특수관계인 기부금 지급결과 보고 및 지급 승인의 건	가결	찬성	찬성	해당사항 없음

2018.03.27	1. 내부거래위원회 위원장 선임의 건	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2018.04.13	1. 미래에셋맵스프런티어 미국전문투자형사모부동산투자신탁13호 투자의 件	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2. 미래에셋맵스프런티어 미국사모부동산투자신탁1호 펀드 만기 연장 및 추가 한도 부여의 件	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

3. 자기주식 취득 증권사 선정 승인의 건	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2018.05.15	1. 미래에셋맵스인디아사모1호 신탁계약기간 연장의 件	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2018.06.26	1. 미래에셋맵스프런티어미국사모부동산투자신탁4호(하와이페어몬트) 수익자 간 합의서 체결의 件	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2. 브랜드(미래에셋) 사용료 계약 체결의 件	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2018.08.08	1. 미국 텍사스 州 Frontera 가스복합화력발전 펀드 투자의 件	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

2. 계열사 해외 투자건 환헷지 정산대금 추가한도 부여의 件	가결	해당사항 없음	찬성	찬성

라. 이사의 독립성 당사는 모든 이사의 선출시 관련 법령에 따른 이사로서의 결격 사유가 없는 자를 이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천을 통하여 주주총회에서 선임합니다. (기준일 : 2018.09.30)

구분	성명	추천인	이사의 활동분야	회사와의거래	최대주주(주요주주)와의 관계	비고

사내이사	하만덕	이사회	이사회, 보수委, 경영委	-	-	대표이사

사내이사	김재식	이사회	이사회, 위험관리委, 경영委, 내부거래委	-	-	대표이사

사외이사	김경한	임원후보추천위원회	이사회의장, 임원후보추천委, 위험관리委, 내부거래委, 감사委	-	-	-

사외이사	엄영호	임원후보추천위원회	이사회, 임원후보추천委, 위험관리委, 보수委, 감사委	-	-	-

사외이사	홍완기	임원후보추천위원회	이사회, 임원후보추천委, 보수委, 내부거래委, 감사委	-	-	-

당사는 사외이사 선출시 임원후보추천위원회를 통해 후보를 선출할 예정이며, 주주총회를 통해서 사외이사 및 상근등기 이사를 선임함으로서 독립성을 확보하고 있습니다. 임원후보추천위원회는 사외이사 3명으로 금융회사 지배구조에 관한 법률 제16조 3항(위원회 위원의 과반수는 사외이사로 구성)을 충족하고 있습니다.

임원후보추천위원명	사외이사	사외이사 과반수 이상 충족여부

김경한, 엄영호, 홍완기	김경한, 엄영호, 홍완기	충족