미래에셋생명 반기보고서 (2023.06)
1. 이사회에 관한 사항

1. 이사회 구성 개요 2023년 6월 30일 기준으로 상근이사 2명(변재상, 김재식), 사외이사 4명(이경섭, 위경우, 김학자, 유병준), 총 6명의 등기임원으로 구성되어 있습니다. 이사회 내에는 감사위원회, 임원후보추천위원회, 경영위원회, ESG위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 내부거래위원회로 구성된 전문위원회가 있습니다. 2023년 6월말 이사회 의장은 이경섭 사외이사(임기 1년) 입니다. 이경섭 의장은 NH농협금융지주 부사장, NH농협은행 은행장 등을 역임한 금융전문가로서 기업경영 전반에 걸친 폭넓은 이해도를 바탕으로 회사의 주요 이슈사항에 대한 심도 있는 검토를 하는 점이 고려되었습니다. ※ 각 이사의 주요 이력은 'VIII. 임원 및 직원등에 관한 사항 - 1. 임원 및 직원의 현황 - 가. 임원의 현황'을 참조하시기 바랍니다.

2. 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

6	4	4	0	0

주1) 제36기 정기주주총회(2023.03.27 개최) 결과입니다.- 유병준 사외이사 신규 선임 및 이경섭, 위경우, 김학자 사외이사 재선임

3. 이사회 중요 의결 사항 (2023.01.01~2023.06.30)

회 차	개최일자	안건의 주요내용	가결여부	이사의 성명

이경섭 (출석률 : 100%)	위경우 (출석률 : 100%)	김학자 (출석률 : 100%)	최승재 (출석률 : 100%)	유병준 (출석률 : 100%)	변재상 (출석률 : 100%)	김재식 (출석률 : 100%)

1	2023.02.10	계열사(미래에셋자산운용) 사모펀드 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	해당사항없음	찬성	찬성

위험관리위원회 규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 안전보건관리계획 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2022년 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2022년 제12차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2022년 연간 감사결과 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2022년 보험금 소송관리위원회 운영현황 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2022년 의료자문관리위원회 운영현황 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2	2023.03.03	특수관계인 기부금 지급결과 보고 및 지급승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

내부통제기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

환매조건부채권 매도 한도 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

미래에셋금융서비스와의 상품·용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

정관 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사보수 한도 설정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

임원 퇴직금 지급규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제36기 정기주주총회 소집 및 회의 목적사항 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

최고경영자 경영승계 절차 개시 및 최종후보자 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	의결권 없음	의결권 없음

2023년 제1차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

결산서류 최종안 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2022년 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2022년 내부회계관리제도 운영실태 평가의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2022년 선임계리사 검증의견서 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2022년 내부통제활동 및 2023년 내부통제계획 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2022년 자금세탁방지업무 활동 및 2023년 계획 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

K-ICS 경과조치 미신청의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

3	2023.03.27	이사회 의장 선임의 건	가결	의결권 없음	찬성	찬성	해당사항없음	찬성	찬성	찬성

대표이사 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	의결권 없음	의결권 없음

이사회 산하 위원회 구성의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사보수 책정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	의결권 없음	의결권 없음

사규 제개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

내부통제기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

금융소비자보호기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

FY'22 자체 위험 및 지급여력 평가(ORSA) 보고 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 제2차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

경영현황 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

이사회 산하 위원회 의결사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

ESG 관련 2022년 추진현황 및 2023년 연간계획 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

정보보호 상시평가 자체점검 결과보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

4	2023.04.28	브랜드(미래에셋) 사용료 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

준법감시인 재선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 제3차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2022년 자금세탁방지업무 부문감사결과 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

5	2023.06.23	맵스호주1-2호(시드니 포시즌스) 펀드 만기연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

계열운용사 해외투자건 환헷지 캐피탈콜 연간한도 부여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

계열사(미래에셋자산운용) 사모펀드 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

계열사(미래에셋자산운용) 사모펀드 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

계열사(멀티에셋자산운용) 사모펀드 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 제4차 이사회 회의록 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

경영현황 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

이사회 산하 위원회 의결사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

2022년 선임계리사 검증의견서 보고의 건 (IFRS17 기준 책임준비금 적정성 요약보고)	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

차익거래 방지 방안 보고의 건	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

주1) 제36기 정기주주총회(2023.03.27 개최)를 통해 유병준 사외이사를 신규 선임하였습니다. (최승재 사외이사 임기만료)주2) 후보자 본인에 대한 의결권은 제한하고 있습니다.

4. 이사회내 위원회 구성현황1) 위원회의 구성, 설치목적 및 권한사항 (2023.06.30 기준)

위원회명	구성	소속 이사명	위원장	설치 목적 및 권한	비고

ESG위원회	상근이사 : 1명사외이사 : 2명	김재식, 김학자, 유병준	김학자	회사의 지속가능한 경영을 위한 환경/사회/지배구조 기반 전략수립	제36기 정기주주총회(정관변경) 및 2023년 3월 27일 이사회(위원회 구성)를 통해 기존 ESG경영위원회에서 ESG위원회와 경영위원회로 분리하였습니다.

경영위원회	상근이사 : 2명사외이사 : 1명	변재상, 김재식, 이경섭	변재상	회사 경영상 발생할 수 있는 중요한 사안에 대한 의사 결정 등

감사위원회	사외이사 : 3명	위경우, 이경섭, 김학자	위경우	2.감사제도에 관한 사항 참고

내부거래위원회	상근이사 : 1명사외이사 : 2명	변재상, 위경우, 유병준	유병준	내부거래의 심사 및 승인	*위원회 위원 변경('23.03.27)김학자 → 유병준

보수위원회	상근이사 : 1명사외이사 : 2명	김재식, 이경섭, 위경우	이경섭	보수체계 설계 및 운영 등에 관한 사항 심의	*위원회 위원 변경('23.03.27)최승재 → 위경우

위험관리위원회	상근이사 : 1명사외이사 : 2명	김재식, 위경우, 김학자	위경우	리스크관리업무 총괄	*위원회 위원 변경('23.03.27)최승재 → 김학자

임원후보추천 위원회	상근이사 : 1명사외이사 : 3명	변재상, 이경섭,김학자, 유병준	김학자	대표이사, 사외이사, 감사위원 후보자격 심사 및 추천	*위원회 위원 변경('23.03.27)최승재 → 유병준

주1) 제36기 정기주주총회(2023.03.27 개최)를 통해 유병준 사외이사를 신규 선임하였습니다. 2) 이사회내의 위원회의 활동내역 (2023.01.01~2023.06.30) 가) ESG위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김재식	김학자	유병준

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

ESG위원회	2023.03.27	ESG위원회 위원장 선임의 건	가결	찬성	의결권 없음	찬성

2023.04.28	사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주1) 후보자 본인에 대한 의결권은 제한하고 있습니다. 나) 경영위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

변재상	김재식	이경섭

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

ESG경영위원회	2023.01.30	2023년 생산성격려금 지급의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2023.02.10	2023년 영업성과수당 운영의 건	가결	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

IFRS9 계정 재분류의 건	가결	찬성	찬성	찬성

계약자 배당의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2023.02.28	K-ICS 경과조치 미신청의 건	가결	찬성	찬성	찬성

ESG 연간계획수립 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

경영위원회	2023.03.27	경영위원회 위원장 선임의 건	가결	의결권 없음	찬성	찬성

전사 기구조직 개편의 건	가결	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

신회계기준 도입에 따른 회계정책 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

임원 통신비 지원 미운영의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2023.04.28	사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2023.06.23	전사 기구조직 개편의 건	가결	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

신한은행/하나은행 당좌차월 기한 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주1) 후보자 본인에 대한 의결권은 제한하고 있습니다. 다) 내부거래위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

변재상	위경우	김학자	유병준

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

내부거래위원회	2023.02.10	계열사(미래에셋자산운용) 사모펀드 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항없음

2023.03.03	특수관계인 기부금 지급결과 보고 및 지급승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

미래에셋금융서비스와의 상품·용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2023.03.27	내부거래위원회 위원장 선임의 건	가결	찬성	찬성	해당사항없음	의결권 없음

2023.04.28	브랜드(미래에셋) 사용료 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2023.06.23	맵스호주1-2호(시드니 포시즌스) 펀드 만기연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성

계열운용사 해외투자건 환헷지 캐피탈콜 연간한도 부여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주1) 후보자 본인에 대한 의결권은 제한하고 있습니다. 라) 보수위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김재식	이경섭	최승재	위경우

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

보수위원회	2023.01.30	2023년 대표이사 생산성격려금 결정의 건	가결	의결권 없음	찬성	찬성	해당사항없음

2023.03.03	보수체계의 설계 및 운영의 적정성 평가의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2022년 보수체계 연차보고서 작성 및 공시 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2023.03.27	보수위원회 위원장 선임의 건	가결	찬성	의결권 없음	해당사항 없음	찬성

주1) 후보자 본인에 대한 의결권은 제한하고 있습니다. 마) 위험관리위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김재식	위경우	최승재	김학자

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

위험관리위원회	2023.02.10	리스크관리심의위원회규정 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항없음

리스크관리시행세칙 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

리스크관리지표 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

리스크 허용한도 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

ALM 가이드라인(案)	가결	찬성	찬성	찬성

적용이율/최저보증이율 허용한도(案)	가결	찬성	찬성	찬성

상품수익성 가이드라인 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

상품포트폴리오 운영(案)	가결	찬성	찬성	찬성

보유 재보험 전략 수립(案)	가결	찬성	찬성	찬성

연간 자산배분(案)	가결	찬성	찬성	찬성

외화유동성 리스크관리 전략 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성

파생금융거래전략(案)	가결	찬성	찬성	찬성

운영리스크관리체계(案)	가결	찬성	찬성	찬성

2023.03.03	운용자산 투자한도 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성

FY'22.12월 기준 위기상황분석 결과	가결	찬성	찬성	찬성

'22.4분기 기준 주요 리스크 현황	보고	보고	보고	보고

2023.03.27	위험관리위원회 위원장 선임(案)	가결	찬성	의결권 없음	해당사항없음	찬성

리스크관리시행세칙 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

자산건전성분류기준 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

K-ICS 문서화 관리방안	가결	찬성	찬성	찬성

2023.06.23	리스크관리심의위원회규정 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

리스크관리시행세칙 개정(案)	가결	찬성	찬성	찬성

리스크관리지표 변경(案)	가결	찬성	찬성	찬성

FY'23 1분기 기준 주요 리스크 현황	보고	보고	보고	보고

FY'22 재보험 내부통제시스템 점검결과	보고	보고	보고	보고

FY'22 파생금융거래관련 부문감사 결과	보고	보고	보고	보고

주1) 후보자 본인에 대한 의결권은 제한하고 있습니다. 바) 임원후보추천위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

변재상	이경섭	김학자	최승재	유병준

(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)	(출석률 : 100%)

찬반여부

임원후보추천위원회	2023.02.23	최고경영자 경영승계 후보 추천의 건	가결	의결권 없음	찬성	찬성	찬성	해당사항없음

사외이사 후보 추천의 건	가결	찬성	의결권 없음	의결권 없음	찬성

감사위원 후보 추천의 건	가결	찬성	의결권 없음	의결권 없음	찬성

대표이사 후보 추천의 건	가결	의결권 없음	찬성	찬성	찬성

2023.03.27	임원후보추천위원회 위원장 선임의 건	가결	찬성	찬성	의결권 없음	해당사항 없음	찬성

주1) 후보자 본인에 대한 의결권은 제한하고 있습니다. 5. 이사의 독립성 당사는 모든 이사의 선출시 관련 법령에 따른 이사로서의 결격 사유가 없는 자를 이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천을 통하여 주주총회에서 선임합니다. (기준일 : 2023.06.30)

구분	성명	임기	연임여부 및 연임 횟수	추천인	이사의 활동분야	회사와의 거래	최대주주 (주요주주)와의 관계

사내이사 (대표이사)	변재상	2023.03.27~2024년 3월 정기주주총회일	O (4회)	임원후보추천위원회,이사회	이사회, 내부거래委,경영委, 임원후보추천委	해당사항 없음	계열회사 임원

사내이사 (대표이사)	김재식	2023.03.27~2024년 3월 정기주주총회일	O (1회)	임원후보추천위원회,이사회	이사회, ESG委, 경영委,위험관리委, 보수委	계열회사 임원

사외이사	이경섭	2023.03.27~2024년 3월 정기주주총회일	O (2회)	임원후보추천위원회	이사회 의장, 감사委,경영委, 보수委, 임원후보추천委	-

사외이사	위경우	2023.03.27~2024년 3월 정기주주총회일	O (2회)	임원후보추천위원회	이사회, 감사委,내부거래委, 보수委 위험관리委,	-

사외이사	김학자	2023.03.27~2024년 3월 정기주주총회일	O (2회)	임원후보추천위원회	이사회, ESG委, 감사委,임원후보추천委, 위험관리委	-

사외이사	유병준	2023.03.27~2025년 3월 정기주주총회일	-	임원후보추천위원회	이사회, 내부거래委,ESG委, 임원후보추천委	-

당사는 '임원후보추천위원회 규정'에 근거하여 사외이사 선출시 임원후보추천위원회를 통해 후보를 선출할 예정이며, 주주총회를 통해서 사외이사 및 상근등기 이사를 선임함으로서 독립성을 확보하고 있습니다. 임원후보추천위원회는 사내이사 1명, 사외이사 3명으로 금융회사 지배구조에 관한 법률 제16조 3항(위원회 위원의 과반수는 사외이사로 구성)을 충족하고 있습니다.

임원후보추천위원명	사외이사	사외이사 과반수 이상 충족여부

변재상, 이경섭, 김학자, 유병준	이경섭, 김학자, 유병준	충족

6. 사외이사의 전문성 1) 사외이사 직무수행 보조조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

경영혁신팀	총 4명 (본부장 1명, 팀장 1명, 팀원 2명)	- 본부장 1명(4년 9개월)- 팀장 1명(1년 9개월)- 선임매니저 2명(평균 3년 1개월)	- 이사회 준비- 사외이사 커뮤니케이션 등

주1) 근속연수는 보조조직(경영혁신팀) 소속 기간이고, 팀 내 해당업무 수행 직원만 기재하습니다. 2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2023.02.07	회사(내부교육)	이경섭, 위경우,김학자, 최승재	-	- 퇴직연금 시장 현황- 안전보건관리계획- 보험금 소송관리위원회- 의료자문 관리위원회

2023.02.28	회사(내부교육)	이경섭, 위경우,김학자, 최승재	-	- 사회공헌 현황 및 기부금 - 내부통제기준- 정관 개정사항- 선임계리사 검증 의견서

2023.03.03	회사(내부교육)	위경우, 이경섭,김학자	-	- 내부회계관리제도 주요사항

2023.03.27	회사(내부교육)	위경우, 이경섭,김학자, 유병준	-	- 경영현황 및 주요 이슈사항- 금융소비자보호기준- 지급여력평가(ORSA)

2023.04.24	회사(내부교육)	이경섭, 위경우,김학자, 유병준	-	- 특수관계인과의 거래

2023.06.19	회사(내부교육)	이경섭, 위경우,김학자, 유병준	-	- 해외투자 환헷지 관련 사항- 대체투자 현황- 선임계리사 검증 의견서- 차익거래 방지 방안