동양생명 분기보고서 (2021.03)
5. 재무제표 주석

1. 회사의 개요

동양생명보험주식회사(이하 "당사")는 생명보험업을 주업으로 1989년 4월 20일 한국의 주식회사 동양(구, 동양메이저 주식회사)과 미국의 Mutual Benefits Life Insuranc-e Co.가 공동출자하여 동양베네피트생명보험주식회사로 설립된 후 외국인 지분이 정리됨에 따라 상호를 동양생명보험주식회사로 변경하였습니다. 한편, 당사는 2000년 7월 1일자로 태평양생명보험주식회사를 흡수합병 하였으며, 당분기말 현재 20개의 본부(사업단)와 90개의 지점 조직을 운영하며 인보험 등을 주요 영업내용으로 하고 있습니다. 당사는 2009년 10월 8일 한국거래소가 개설한 유가증권시장에 보통주식을 상장하였습니다.

(1) 당분기말과 전기말 현재 판매중인 보험상품과 판매는 중지되었으나 계약이 유지되고 있는 보험상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 건)

구분	당분기말	전기말

판매중	판매중지	합계	판매중	판매중지	합계

개인보험	생존보험	6	67	73	7	66	73

사망보험	28	213	241	33	207	240

생사혼합보험	6	68	74	8	66	74

단체보험	단체보험	6	9	15	7	8	15

합계	46	357	403	55	347	402

(2) 당분기말과 전기말 현재 주요 주주의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 주)

구분	주주명	당분기말	전기말

주식수	지분율(%)	주식수	지분율(%)

보통주	Dajia Life Insurance Co., Ltd.(구, Anbang Life Insurance Co., Ltd.)	67,779,432	42.01	67,779,432	42.01

Anbang Group Holdings Co. Limited	53,786,195	33.33	53,786,195	33.33

우리사주조합	746,956	0.46	791,707	0.49

자기주식	5,500,000	3.41	5,500,000	3.41

기타주주	33,546,002	20.79	33,501,251	20.76

합계	161,358,585	100.00	161,358,585	100.00

(3) 비연결구조화기업 1) 비연결구조화기업에 대한 지분의 성격은 다음과 같습니다.

유형	목적	주요 자본조달 방법

부동산금융	부동산개발 및 사회간접시설 투자	지분투자 및 신용보강 등

투자펀드 및 투자신탁	유가증권 투자	지분투자 및 펀드운영 등

인수금융	지분 인수를 위한 자금 조달 등	출자 및 차입

2) 당분기말과 전기말 현재 비연결구조화기업에 대한 위험은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 투자펀드 및 투자신탁 부동산금융 인수금융 합계 비연결구조화기업의 자산총액 6,097,279,654 156,555 392,755 6,097,828,964 재무제표에 인식된 자산 : 3,553,770 122,348 17,110 3,693,228 주식(A) 338,175 20,685 - 358,860 출자금(B) 54,230 - 8,892 63,122 수익증권(C) 3,161,365 - - 3,161,365 대출채권(D) - 101,663 - 101,663 기타유가증권(E) - - 8,218 8,218 최대손실노출금액 4,443,606 122,348 17,110 4,583,064 투자자산(A+B+C+D+E) 3,553,770 122,348 17,110 3,693,228 매입약정 및 신용공여 889,836 - - 889,836 비연결구조화기업으로부터 발생한 손실 (13,121) (4) (108) (13,233) (단위: 백만원) 구분 투자펀드 및 투자신탁 부동산금융 인수금융 합계 비연결구조화기업의 자산총액 7,105,112,423 156,657 469,368 7,105,738,448 재무제표에 인식된 자산 : 3,289,413 121,384 17,057 3,427,854 주식(A) 399,510 20,697 - 420,207 출자금(B) 49,840 - 8,964 58,804 수익증권(C) 2,840,063 - - 2,840,063 대출채권(D) - 100,687 - 100,687 기타유가증권(E) - - 8,093 8,093 최대손실노출금액 4,261,679 121,384 17,057 4,400,120 투자자산(A+B+C+D+E) 3,289,413 121,384 17,057 3,427,854 매입약정 및 신용공여 972,266 - - 972,266 비연결구조화기업으로부터 발생한 손실 (118,530) (219) (663) (119,412) 2. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책 (1) 재무제표 작성기준 당사의 분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었 으며 , 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선 별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 중간재무제표는 연차재무제표에 기재할 것으로 요구되는 모든 정보 및 주석사항을 포함하고 있지 아니하므로, 2020년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차재무제표의 정보도 함께 참고하여야 합니다. (2) 회 계정책 및 공시사항의 변경 중간재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 다음의 2021년 1월 1일부터 적용되는 기준서 및 해석서를 제외하고는 2020년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다. 제ㆍ개정된 기준서의 내용 및 동 기준서의 적용으로 인한 중간재무제표의 영향은 다음과 같습니다.기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 제1107호 '금융상품: 공시', 제1104호 '보험계약', 제1116호 '리스' 개정 - 이자율지표 개혁 2단계이자율지표 개혁 2단계 개정에서는 기업회계기준서의 특정 기준에 대한 실무적 간편법을 제공합니다. 이 실무적 간편법은 기존의 계약상 이자율지표가 새로운 대체 지표이자율로 대체되면서 발생하는 금융상품 및 리스계약의 변경, 위험회피관계와 관련되어 있습니다.해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. (3) 공표되었으나 아직 시행되지 않은 회계기준 기업회계기준서 제1109호 '금융상품' 개정기업회계기준 서 제1109호 '금융상품'은 2018년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용하며, 동 기준서는 현행 기업회계기준서 제1039호 '금융상품: 인식과 측정'을 대체하였습니다. 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'은 원칙적으로 2018년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용해야 하지만, 당사는 기업회계기준서 제1104호 '보험계약'이 개정ㆍ공표되어 기업회계기준서 제1109호의 적용을 한시적으로 면제 받을 수 있으며, 2022년까지 기업회계기준서 제1109호의 적용을 면제 받을 계 획입니다. 3. 중요한 회계적 판단, 추정 및 가정 당사의 경영진은 중간재무제표 작성시 보고기간말 현재 수익, 비용, 자산 및 부채에 대한 보고금액과 우발부채에 대한 주석공시사항에 영향을 미칠 수 있는 판단, 추정 및 가정을 하여야 합니다. 그러나 이러한 추정 및 가정의 불확실성은 향후 영향을 받을 자산 및 부채의 장부금액에 중요한 조정을 유발할 수 있습니다.중간재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 전기 연차재무제표의 작성시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다. 4. 현금및현금성자산 당분기말과 전기말 현재 현금및현금성자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 당좌예금 132 268 보통예금 48,039 185,682 원화기타예금 75,092 30,390 외화기타예금 63,594 46,686 합계 186,857 263,026 5. 금융자산 5-1 예치금 (1) 당분기말과 전기말 현재 예치금의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 정기예금 130,000 100,000 외화예금 182,099 2,329 해외제예금 22,672 43,522 선물거래예치금 1,274 50 기타예금 100,327 9,771 합계 436,372 155,672 (2) 당분기말과 전기말 현재 사용이 제한된 예금 등의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 내용 당분기말 전기말 기타예금 당좌개설보증금 11 11 보통예금 소송관련 가압류 15 15 합계 26 26 5-2 당기손익인식금융자산 당분기말과 전기말 현재 당기손익인식금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구분 당분기말 전기말 당기손익인식지정금융자산(*1) : 외화유가증권 46,317 45,843 기타유가증권 272,208 279,485 소계 318,525 325,328 단기매매금융자산 : 수익증권 1,274,540 637,389 국공채 - 29,076 회사채 70,558 70,433 매매목적파생상품자산 (*2) 908 2,379 기업어음증권 274,500 384,000 소계 1,620,506 1,123,277 합계 1,939,031 1,448,605 (*1) 상기 금융자산은 하나 또는 그 이상의 내재파생상품을 포함하고 있는 복합금융상품으로 복합계약 전체를 당기손익인식금융자산으로 지정하였습니다. (*2) 5-5 파생상품 참조 5-3 매도가능금융자산 (1) 당분기말과 전기말 현재 매도가능금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 지분증권 : 주식 353,315 359,739 출자금 63,122 58,804 수익증권 1,645,859 1,900,712 외화지분증권 246,510 362,429 기타유가증권 176,088 175,056 소계 2,484,894 2,856,740 채무증권 : 국공채 869,335 852,151 특수채 408,757 427,020 금융채 981,150 1,190,559 회사채 516,373 522,179 외화채무증권 2,424,597 2,599,753 기타유가증권 39,412 41,260 소계 5,239,624 5,632,922 합계 7,724,518 8,489,662 (2) 당분기와 전분기 중 매도가능금융자산평가이익의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 기초 평가 처분 등 실현 분기말 매도가능금융자산평가이익 365,802 (269,415) (50,584) 45,803 계약자지분조정대체 (18,618) (1,170) 법인세효과차감전 347,184 44,633 법인세효과 (84,019) (10,801) 법인세효과차감후 263,165 33,832 (단위: 백만원) 구분 기초 평가 처분 등 실현 분기말 매도가능금융자산평가이익 266,226 (207,227) (19,596) 39,403 계약자지분조정대체 (13,356) (1,841) 법인세효과차감전 252,870 37,562 법인세효과 (61,195) (9,090) 법인세효과차감후 191,675 28,472 5-4 만기보유금융자산 (1) 당분기말과 전기말 현재 만기보유금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 만기 구분 당분기말 전기말 액면가액 장부가액 액면가액 장부가액 5년 이내 국고채 1,443,300 1,456,979 1,436,300 1,451,491 특수채 402,400 402,388 406,500 406,488 외화채무증권 580,239 594,990 487,315 500,822 10년 이내 국고채 3,212,000 2,986,662 3,212,000 2,980,360 특수채 430,000 448,697 390,000 409,234 외화채무증권 901,133 900,940 934,592 936,037 10년 초과 국고채 4,102,043 2,829,402 3,753,368 2,693,830 특수채 896,000 934,502 916,000 954,925 회사채 40,000 40,000 40,000 40,000 외화채무증권 2,687,682 2,486,580 2,606,380 2,403,829 합계 14,694,797 13,081,140 14,182,455 12,777,016 (2) 당사는 효율적 자산운용을 위해 보유중인 매도가능금융자산 중 일부를 만기보유금융자산으로 재분류하였으며, 그 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 재분류 일자 구분 상각후취득원가 장부가액(공정가치) 평가이익(*) 2015.03.31 국고채 1,208,334 1,480,022 271,688 특수채 291,024 342,787 51,763 소계 1,499,358 1,822,809 323,451 2016.11.03 국고채 1,453,396 1,462,686 9,290 외화채무증권 1,432,292 1,442,502 10,210 소계 2,885,688 2,905,188 19,500 2017.10.12 국고채 2,647,405 2,614,061 (33,344) 합계 7,032,451 7,342,058 309,607 (*) 동 만기보유금융자산평가이익은 만기일까지의 잔여기간에 걸쳐 유효이자율법으로 조정될 금액입니다. (3) 당분기와 전분기 중 만기보유금융자산평가이익의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 기초 손익반영액 분기말 만기보유금융자산평가이익 203,815 (5,133) 198,682 계약자지분조정대체 (8,426) (7,961) 법인세효과차감전 195,389 190,721 법인세효과 (47,284) (46,154) 법인세효과차감후 148,105 144,567 (단위: 백만원) 구분 기초 손익반영액 분기말 만기보유금융자산평가이익 225,194 (5,407) 219,787 계약자지분조정대체 (9,844) (9,324) 법인세효과차감전 215,350 210,463 법인세효과 (52,115) (50,932) 법인세효과차감후 163,235 159,531 5-5 파생상품 ( 1) 당사 의 위험회피유형에 대한 정보는 다음과 같습니다. 유형 위험회피대상항목 위험회피수단 회피대상위험 공정가치위험회피 구조화예금,매도가능금융자산(외화유가증권),만기보유금융자산(외화유가증권),외화대출채권(원금) 통화스왑,통화선도 환율 현금흐름위험회피 매도가능금융자산(외화유가증권) 통화스왑,통화선도 환율 (2) 당분기말과 전기말 현재 파생상품 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 공정가치위험회피 현금흐름위험회피 매매목적 합계 자산 부채 자산 부채 자산 부채 자산 부채 통화선도 92,989 64,316 1,835 - 325 406 95,149 64,722 통화스왑 1,576 32,659 - - - 610 1,576 33,269 국채선물 - - - - 583 - 583 - 내재파생 - - - - - 5,786 - 5,786 합계 94,565 96,975 1,835 - 908 6,802 97,308 103,777 (단위: 백만원) 구분 공정가치위험회피 현금흐름위험회피 매매목적 합계 자산 부채 자산 부채 자산 부채 자산 부채 통화선도 265,975 18,945 2,181 1,314 2,366 3,410 270,522 23,669 통화스왑 29,957 25,099 1,157 - 13 - 31,127 25,099 내재파생 - - - - - 6,074 - 6,074 합계 295,932 44,044 3,338 1,314 2,379 9,484 301,649 54,842 (3) 당분기와 전분기 중 당기손익으로 인식한 파생상품 평가손익은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 공정가치위험회피 현금흐름위험회피 매매목적 합계 이익 손실 이익 손실 이익 손실 이익 손실 통화선도 6,095 (158,891) - - 50 (406) 6,145 (159,297) 통화스왑 5,081 (14,746) - - - (610) 5,081 (15,356) 국채선물 - - - - 583 - 583 - 내재파생 - - - - 719 (431) 719 (431) 합계 11,176 (173,637) - - 1,352 (1,447) 12,528 (175,084) (단위: 백만원) 구분 공정가치위험회피 현금흐름위험회피 매매목적 합계 이익 손실 이익 손실 이익 손실 이익 손실 통화선도 26,385 (273,402) - - 1,287 (7,010) 27,672 (280,412) 통화스왑 7,062 (38,435) 199 - 1,109 - 8,370 (38,435) 내재파생 - - - - - (1,617) - (1,617) 합계 33,447 (311,837) 199 - 2,396 (8,627) 36,042 (320,464) (4) 당분기말과 전기말 현재 미결제약정 계약금액은 다음과 같습니다. (단위: 천USD, 천EUR, 천AUD, 백만원) 구분 통화 공정가치위험회피 현금흐름위험회피 매매목적 합계 통화선도 USD 4,362,013 24,480 92,241 4,478,734 EUR 347,238 - 3,604 350,842 AUD 416,698 36,050 - 452,748 통화스왑 USD 275,000 - - 275,000 EUR 635,000 - - 635,000 AUD 30,000 - - 30,000 내재파생 KRW - - 80,000 80,000 합계 USD 4,637,013 24,480 92,241 4,753,734 EUR 982,238 - 3,604 985,842 AUD 446,698 36,050 - 482,748 KRW - - 80,000 80,000 (단위: 천USD, 천EUR, 천AUD, 백만원) 구분 통화 공정가치위험회피 현금흐름위험회피 매매목적 합계 통화선도 USD 4,077,538 24,480 291,515 4,393,533 EUR 300,225 - 3,604 303,829 AUD 351,949 36,050 - 387,999 통화스왑 USD 275,000 - - 275,000 EUR 635,000 90,000 - 725,000 AUD 95,000 - - 95,000 내재파생 KRW - - 80,000 80,000 합계 USD 4,352,538 24,480 291,515 4,668,533 EUR 935,225 90,000 3,604 1,028,829 AUD 446,949 36,050 - 482,999 KRW - - 80,000 80,000 (5) 당분기와 전분기 중 현금흐름위험회피 파생상품과 관련하여 기타포괄손익으로 인식한 금액 및 자본에서 당기손익으로 재분류한 금액은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 공정가치 변동 (2,022) (5,556) 당기손익 재분류 301 6,822 법인세 효과 416 (306) 합계 (1,305) 960 (6) 현금흐름위험회피회계 적용 시 위험회피에 비효과적인 부분에 해당하여 손익으로 인식한 금액은 전분기 199백만원입니다. (7) 당분기말 현재 현금흐름위험회피가 적용되는 위험회피대상에 대하여 당사가 현금흐름변동위험에 노출될 것으로 예상되는 최장기간은 2023년 2월 27일 입니 다. (8) 당분기말과 전기말 현재 상계되는 금융자산, 실행가능한 일괄상계약정 및 이와 유사한 약정의 적용을 받는 파생상품의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 인식된 금융자산 96,725 301,649 상계되는 금융부채 - - 재무상태표에 표시되는 금융자산 96,725 301,649 상계되지 않은 관련 금액 금융상품 82,724 48,769 금융담보 - - 순액 14,001 252,880 (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 인식된 금융부채 97,991 48,769 상계되는 금융자산 - - 재무상태표에 표시되는 금융부채 97,991 48,769 상계되지 않은 관련 금액 금융상품 82,724 48,769 금융담보 15,267 - 순액 - - 5-6 대출채권 (1) 당분기말과 전기말 현재 대출채권의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 보험약관대출금 1,532,736 1,537,372 부동산담보대출금 1,582,814 1,682,525 신용대출금 89,539 94,583 지급보증대출금 1,079,552 1,039,020 기타대출금 3,038,202 3,129,489 소계 7,322,843 7,482,989 현재가치할인차금 (80) (89) 이연대출부대수익 (9,047) (9,538) 대손충당금 (25,348) (25,744) 합계 7,288,368 7,447,618 대손충당금 설정비율 0.35% 0.34% (2) 당분기와 전분기 중 대손충당금의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 기초 전입(환입) 제각 제각 후회수 UnwindingEffect 분기말 보험약관대출금 103 17 - - - 120 부동산담보대출금 70 33 (39) 2 (2) 64 신용대출금 5,209 972 (1,220) 270 (29) 5,202 기타대출금 20,362 (376) - 1 (25) 19,962 합계 25,744 646 (1,259) 273 (56) 25,348 (단위: 백만원) 구분 기초 전입(환입) 제각 제각 후회수 매각 UnwindingEffect 분기말 보험약관대출금 258 (64) - - - - 194 부동산담보대출금 28 4 (25) - - - 7 신용대출금 9,762 (1,549) (1,242) 119 (2,693) (40) 4,357 기타대출금 20,174 729 - 1 - (30) 20,874 합계 30,222 (880) (1,267) 120 (2,693) (70) 25,432 5-7 수취채권 (1) 당분기말과 전기말 현재 수취채권의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 보험미수금 26,284 29,814 미수금 5,003 11,883 보증금 18,771 19,835 미수수익 233,034 208,955 소계 283,092 270,487 현재가치할인차금 (141) (159) 대손충당금 (7,600) (7,587) 합계 275,351 262,741 대손충당금 설정비율 2.68% 2.81% (2) 당분기말과 전기말 현재 보험미수금의 세부내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 재보험미수금 18,776 22,286 기타보험미수금 7,508 7,528 합계 26,284 29,814 (3) 당분기와 전분기 중 수취채권에 대한 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 기초 전입(환입) 제각 제각 후회수 분기말 보험미수금 1,914 67 - - 1,981 미수금 3,918 (367) (37) 219 3,733 보증금 98 (5) - - 93 미수수익 1,657 152 (16) - 1,793 합계 7,587 (153) (53) 219 7,600 (단위: 백만원) 구분 기초 전입(환입) 제각 제각 후 회수 매각 분기말 보험미수금 1,943 (13) - - - 1,930 미수금 4,854 (222) (17) 30 (1) 4,644 보증금 119 (1) - - - 118 미수수익 1,458 (12) (26) - (7) 1,413 합계 8,374 (248) (43) 30 (8) 8,105 5-8 담보로 제공된 금융자산 당분기말과 전기말 현재 담보로 제공된 금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 목적 매도가능금융자산 10,688 7,654 파생상품계약담보 만기보유금융자산 568,267 551,144 파생상품계약담보 합계 578,955 558,798 6. 금융상품 공정가치 6-1 공 정가치 (1) 당분기말과 전기말 현재 금융상품의 장부금액과 공정가치 비교내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 금융자산 : 현금및현금성자산 186,857 186,857 263,026 263,026 예치금 436,372 416,860 155,672 148,387 당기손익인식금융자산 1,939,031 1,939,031 1,448,605 1,448,605 매도가능금융자산 7,724,518 7,724,518 8,489,662 8,489,662 만기보유금융자산 13,081,140 13,239,761 12,777,016 13,545,228 위험회피목적파생상품자산 96,400 96,400 299,270 299,270 대출채권 7,288,368 7,291,458 7,447,618 7,524,354 수취채권 275,351 275,471 262,741 262,909 합계 31,028,037 31,170,356 31,143,610 31,981,441 금융부채 : 당기손익인식금융부채 6,802 6,802 9,484 9,484 상각후취득원가측정금융부채 408,321 408,362 368,816 368,916 위험회피목적파생상품부채 96,975 96,975 45,358 45,358 합계 512,098 512,139 423,658 423,758 (2) 상기의 금융상품 공정가치는 해당 금융상품을 강제매각이나 청산이 아닌 거래의사가 있는 당사자간의 정상거래를 통해 거래되는 금액으로 계상되었습니다. 상기의 공정가치 추정에 사용된 방법 및 가정은 다음과 같습니다.1) 현금및현금성자산현금은 장부가액과 공정가치가 동일하며 현금성자산은 수시입출금이 가능한 보통예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 2) 예치금 단기성 예치금의 경우 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성 예치금의 경우 약정 만기를 반영한 추정가능한 미래현금흐름을 현행시장이자율로 할인한현재가치를 공정가치로 사용하였습니다. 3) 당기손익인식금융자산(매매목적파생상품 제외)상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 대부분 독립적인 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), 유사기업비교법, 배당할인모형 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.4) 매도가능금융자산상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 대부분 독립적인 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부평가기관은 공정가치 산정시 추정재무제표를 기초로한 미래현금흐름, 예상배당현금흐름 혹은 유사기업의 평균주가수준 및 재무비율 등을 기초로 하여, DCF모형(Discounted Cash Flow Model), IMV모형(Imputed Market Value Model), FCFE모형(Discounted Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다. 5) 만기보유금융자산독립적인 외부전문평가기관에서 제공하는 최근거래일의 기준단가의 평균값을 이용하였으며, 동 공정가치는 주석 공시 목적으로 산정하고 있습니다.6) 파생상품장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우, 일반적인 가치평가모형으로부터 발전된 자체 평가모형을 사용하고 있습니다. 7) 대출채권대출채권의 경우 중도상환위험을 반영한 조기상환율과 기대현금흐름에 대응하는 적절한 할인율을 반영한 DCF모형을 통해 공정가치를 산출하고 있습니다. 8) 수취채권수취채권의 경우 대부분 수취가 단기간 내에 이루어지는 미수금 및 미수수익 등이며,합리적인 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다. 보증금의 경우 계약상 현금흐름을 시장이자율로 할인한 현재가치를 공정가치로 사용하였습니다. 9) 상각후취득원가측정금융부채상각후취득원가측정금융부채의 경우 계약상 현금흐름을 시장이자율로 할인한 현재가치를 공정가치로 사용하였습니다. (3) 재무제표에서 공정가치로 측정되거나 공시되는 모든 자산과 부채는 공정가치 측정에 유의적인 가장 낮은 수준의 투입변수에 근거하여 다음과 같은 공정가치 서열체계로 구분됩니다.1) 수준 1동일한 자산이나 부채에 대한 접근가능한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격2) 수준 2 공정가치 측정에 유의적인 가장 낮은 수준의 투입변수가 직접적으로 또는 간접적으로 관측가능한 투입변수를 이용한 공정가치3) 수준 3 공정가치 측정에 유의적인 가장 낮은 수준의 투입변수가 관측가능하지 않은 투입변수를 이용한 공정가치 6-2 공정가치로 측정되는 금융상품 (1) 당분기말과 전기말 현재 공정가치 수준별 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산 : 당기손익인식금융자산 - 1,620,506 318,525 1,939,031 매도가능금융자산 1,368,219 4,740,844 1,601,193 7,710,256 위험회피목적파생상품자산 - 96,400 - 96,400 합계 1,368,219 6,457,750 1,919,718 9,745,687 금융부채 : 당기손익인식금융부채 - 1,016 5,786 6,802 위험회피목적파생상품부채 - 96,975 - 96,975 합계 - 97,991 5,786 103,777 (단위: 백만원) 구분 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산 : 당기손익인식금융자산 29,076 1,094,201 325,328 1,448,605 매도가능금융자산 1,527,454 5,422,047 1,527,897 8,477,398 위험회피목적파생상품자산 - 299,270 - 299,270 합계 1,556,530 6,815,518 1,853,225 10,225,273 금융부채 : 당기손익인식금융부채 - 3,410 6,074 9,484 위험회피목적파생상품부채 - 45,358 - 45,358 합계 - 48,768 6,074 54,842 (2) 당분기말과 전기말 현재 활성화시장에서 공시되는 시장가격이 없고, 공정가치를 신뢰성 있게 측정할 수 없어 원가로 측정한 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 비상장주식 12,264 12,264 출자금 1,998 - 합계 14,262 12,264 가치창출규모를 계량화하기 어려워 추정현금흐름의 편차가 유의적이고 다양한 추정치의 발생확률을 신뢰성 있게 평가할 수 없는 등의 이유로 원가법으로 측정하였습니다. (3) 당분기와 전분기 중 수준 3에 해당하는 금융상품의 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 당기손익인식금융자산 매도가능금융자산 당기손익인식금융부채 매도가능금융자산 당기손익인식금융부채 기초 325,328 1,527,897 6,074 1,244,612 2,015 당기손익 (5,587) (815) (288) (80) 323 기타포괄손익 - (1,300) - 6,392 - 취득 44,627 108,633 - 83,668 - 처분 (45,843) (32,727) - (8,223) - 수준이동 - (495) - - - 분기말 318,525 1,601,193 5,786 1,326,369 2,338 6-3 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 금융상품 당분기말과 전기말 현재 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산 : 현금및현금성자산 - 186,857 - 186,857 예치금 - 416,860 - 416,860 만기보유금융자산 7,227,626 6,012,135 - 13,239,761 대출채권 - - 7,291,458 7,291,458 수취채권 - - 275,471 275,471 합계 7,227,626 6,615,852 7,566,929 21,410,407 금융부채 : 상각후취득원가측정금융부채 - - 408,362 408,362 (단위: 백만원) 구분 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산 : 현금및현금성자산 - 263,026 - 263,026 예치금 - 148,387 - 148,387 만기보유금융자산 7,379,185 6,166,043 - 13,545,228 대출채권 - - 7,524,354 7,524,354 수취채권 - - 262,909 262,909 합계 7,379,185 6,577,456 7,787,263 21,743,904 금융부채 : 상각후취득원가측정금융부채 - - 368,916 368,916 7. 유형자산 (1) 당분기말과 전기말 현재 유형자산의 구성내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 취득원가 감가상각누계액 장부금액 토지 24,005 - 24,005 건물 28,743 (16,894) 11,849 구축물 14 (10) 4 차량운반구 337 (295) 42 공기구비품 48,957 (43,568) 5,389 사용권자산 36,450 (16,563) 19,887 임차 30,922 (13,670) 17,252 임차점포시설물 2,098 (1,696) 402 선급리스료 754 (615) 139 차량 688 (253) 435 IT 1,988 (329) 1,659 기타의 유형자산 137 - 137 합계 138,643 (77,330) 61,313 (단위: 백만원) 구분 취득원가 감가상각누계액 장부금액 토지 24,605 - 24,605 건물 29,085 (17,106) 11,979 구축물 41 (16) 25 차량운반구 337 (278) 59 공기구비품 49,282 (43,336) 5,946 사용권자산 36,551 (15,997) 20,554 임차 31,110 (13,186) 17,924 임차점포시설물 2,100 (1,707) 393 선급리스료 755 (598) 157 차량 609 (247) 362 IT 1,977 (259) 1,718 기타의 유형자산 137 - 137 합계 140,038 (76,733) 63,305 (2) 당분기와 전분기 중 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 기초 취득 처분 대체 감가상각 분기말 토지 24,605 - - (600) - 24,005 건물 11,979 - - 68 (198) 11,849 구축물 25 - - (21) - 4 차량운반구 59 - - - (17) 42 공기구비품 5,946 390 (41) - (906) 5,389 사용권자산 20,554 2,017 (219) - (2,465) 19,887 임차 17,924 1,701 (136) - (2,237) 17,252 임차점포시설물 393 60 (2) - (49) 402 선급리스료 157 36 (1) - (53) 139 차량 362 208 (80) - (55) 435 IT 1,718 12 - - (71) 1,659 기타의 유형자산 137 - - - - 137 합계 63,305 2,407 (260) (553) (3,586) 61,313 (단위: 백만원) 구분 기초 취득 처분 대체 감가상각 분기말 토지 30,122 - - (1,370) - 28,752 건물 14,989 - - (493) (224) 14,272 구축물 78 - - (32) - 46 차량운반구 127 - - - (17) 110 공기구비품 8,170 306 (6) - (1,069) 7,401 사용권자산 25,741 5,868 (1,768) - (2,590) 27,251 임차 24,716 1,669 (1,737) - (2,289) 22,359 임차점포시설물 468 - (3) - (53) 412 선급리스료 232 61 (4) - (95) 194 차량 267 183 (24) - (48) 378 IT 58 3,955 - - (105) 3,908 기타의 유형자산 137 - - - - 137 합계 79,364 6,174 (1,774) (1,895) (3,900) 77,969 8. 투자부동산 ( 1 ) 당분기말과 전기말 현재 투자부동산의 구성내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 토지 270,413 - (28,975) 241,438 건물 90,651 (44,956) (3,314) 42,381 구축물 6,228 (1,819) (1,073) 3,336 합계 367,292 (46,775) (33,362) 287,155 (단위: 백만원) 구분 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 토지 269,813 - (28,975) 240,838 건물 90,309 (43,973) (3,314) 43,022 구축물 6,202 (1,778) (1,073) 3,351 합계 366,324 (45,751) (33,362) 287,211 (2) 당분기와 전분기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 기초 대체 감가상각 분기말 토지 240,838 600 - 241,438 건물 43,022 (68) (573) 42,381 구축물 3,351 21 (36) 3,336 합계 287,211 553 (609) 287,155 (단위: 백만원) 구분 기초 대체 감가상각 분기말 토지 235,541 1,370 - 236,911 건물 42,897 493 (544) 42,846 구축물 3,444 32 (36) 3,440 합계 281,882 1,895 (580) 283,197 9. 무형자산 ( 1 ) 당분기말과 전기말 현재 무형자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 취득가액 상각누계액 손상차손누계액 장부금액 개발비 63,965 (47,307) - 16,658 소프트웨어 18,426 (15,753) - 2,673 회원권 5,465 - (644) 4,821 합계 87,856 (63,060) (644) 24,152 (단위: 백만원) 구분 취득가액 상각누계액 손상차손누계액 장부금액 개발비 63,965 (46,211) - 17,754 소프트웨어 18,367 (15,435) - 2,932 회원권 5,465 - (644) 4,821 합계 87,797 (61,646) (644) 25,507 (2) 당분기와 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 기초 취득 상각 분기말 개발비 17,754 - (1,096) 16,658 소프트웨어 2,932 59 (318) 2,673 회원권 4,821 - - 4,821 합계 25,507 59 (1,414) 24,152 (단위: 백만원) 구분 기초 취득 상각 분기말 개발비 1,500 7,832 (308) 9,024 소프트웨어 3,737 66 (359) 3,444 회원권 4,822 - - 4,822 합계 10,059 7,898 (667) 17,290 10. 재보험자산당분기와 전분기 중 재보험자산의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 기초 증감 분기말 미경과보험료적립금 3,208 50 3,258 지급준비금 17,227 298 17,525 합계 20,435 348 20,783 (단위: 백만원) 구분 기초 증감 분기말 미경과보험료적립금 3,044 29 3,073 지급준비금 15,933 185 16,118 합계 18,977 214 19,191 11. 미상각신계약비당분기와 전분기 중 미상각신계약비의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 기초 증가액 상각액 분기말 생존 29,031 1,840 (4,105) 26,766 사망 685,680 74,862 (84,453) 676,089 생사혼합 18,084 1,165 (3,418) 15,831 단체 688 97 (148) 637 합계 733,483 77,964 (92,124) 719,323 (단위: 백만원) 구분 기초 증가액 상각액 분기말 생존 33,507 3,773 (4,466) 32,814 사망 689,848 89,223 (86,395) 692,676 생사혼합 31,409 577 (5,001) 26,985 단체 735 151 (131) 755 합계 755,499 93,724 (95,993) 753,230 12. 그밖의기타자산 당분기말과 전기말 현재 그밖의기타자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 선급비용 12,548 995 선급금 400 237 합계 12,948 1,232 13. 외화표시 자산 당분기말과 전기말 현재 외화표시 자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천USD, 천CNH, 천EUR, 천AUD, 백만원) 구분 통화 외화 원화환산액 환산손익 현금및현금성자산 USD 56,104 63,594 (3) 예치금 USD 181,650 205,900 4,773 CNH 10 2 - 소계 205,902 4,773 당기손익인식금융자산 USD 40,862 46,317 713 매도가능금융자산 USD 2,274,631 2,578,294 92,868 EUR 50,193 66,671 (447) AUD 30,350 26,142 1,658 소계 2,671,107 94,079 만기보유금융자산 USD 2,107,801 2,389,193 95,367 EUR 917,442 1,218,629 (9,131) AUD 435,000 374,686 10,784 소계 3,982,508 97,020 대출채권 USD 275,000 311,713 12,513 미수수익 USD 79,985 90,664 2,789 EUR 5,218 6,931 (67) AUD 6,648 5,726 83 소계 103,321 2,805 합계 7,384,462 211,900 (단위 : 천USD,천CNH,천EUR,천AUD,천HKD,백만원) 구분 통화 외화 원화환산액 환산손익 현금및현금성자산 USD 42,910 46,686 (487) 외화예금 USD 42,141 45,849 (2,801) CNH 10 2 - 소계 45,851 (2,801) 당기손익인식금융자산 USD 42,135 45,843 (3,629) 매도가능금융자산 USD 2,575,818 2,802,489 (132,428) EUR 96,958 129,753 - AUD 34,550 28,903 - HKD 7,381 1,037 - 소계 2,962,182 (132,428) 만기보유금융자산 USD 2,067,829 2,249,797 (147,577) EUR 916,866 1,226,987 37,474 AUD 435,000 363,904 11,406 소계 3,840,688 (98,697) 대출채권 USD 275,000 299,200 (19,195) 미수수익 USD 80,479 87,561 (5,053) EUR 8,541 11,430 (125) AUD 13,828 11,569 216 소계 110,560 (4,962) 합계 7,351,010 (262,199) 14. 특별계정 (1) 당사의 특별계정은 변액보험, 퇴직보험 및 퇴직연금 계약으로 구성되어 있으며, 당분기말과 전기말 현재 동 특별계정의 재무상태표는 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 과목 변액보험 퇴직보험 퇴직연금(원금보장) 퇴직연금(실적배당) 합계 자산 : 현금과예치금 104,175 1,122 53,363 818 159,478 유가증권 1,344,160 6,611 1,673,327 6,843 3,030,941 대출채권 55,581 - 397,233 - 452,814 기타자산 70,894 - 5,080 3 75,977 일반계정미수금 17,581 262 10,178 46 28,067 합계 1,592,391 7,995 2,139,181 7,710 3,747,277 (특별계정미지급금) (28,067) 특별계정자산 3,719,210 부채 : 보험계약부채 1,500,180 7,930 - - 1,508,110 투자계약부채 - - 2,113,181 4,954 2,118,135 기타부채 82,462 - 3,194 2,753 88,409 일반계정미지급금 9,749 65 20,796 3 30,613 기타포괄손익누계액 - - 2,010 - 2,010 합계 1,592,391 7,995 2,139,181 7,710 3,747,277 (특별계정미수금) (30,613) (기타포괄손익누계액) (2,010) 특별계정부채 3,714,654 (단위: 백만원) 과목 변액보험 퇴직보험 퇴직연금(원금보장) 퇴직연금(실적배당) 합계 자산 : 현금과예치금 88,801 1,478 40,139 548 130,966 유가증권 1,407,694 6,600 1,685,498 6,456 3,106,248 대출채권 54,417 - 369,229 - 423,646 기타자산 41,227 - 14,227 19 55,473 일반계정미수금 20,689 233 122,676 44 143,642 합계 1,612,828 8,311 2,231,769 7,067 3,859,975 (특별계정미지급금) (143,642) 특별계정자산 3,716,333 부채 : 보험계약부채 1,518,271 8,186 - - 1,526,457 투자계약부채 - - 2,167,763 4,499 2,172,262 기타부채 81,285 - 2,982 2,566 86,833 일반계정미지급금 13,272 125 48,870 2 62,269 기타포괄손익누계액 - - 12,154 - 12,154 합계 1,612,828 8,311 2,231,769 7,067 3,859,975 (특별계정미수금) (62,269) (기타포괄손익누계액) (12,154) 특별계정부채 3,785,552 (2) 당분기와 전분기의 특별계정 손익계산서는 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 과목 변액보험 퇴직보험 퇴직연금(원금보장) 퇴직연금(실적배당) 합계 수익 : 보험료수익 27,410 - - - 27,410 이자수익 2,338 1 10,223 2 12,564 금융자산처분이익 22,605 - 2,120 11 24,736 금융자산평가이익 53,298 7 355 347 54,007 기타수익 56,112 32 4,698 2 60,844 합계 161,763 40 17,396 362 179,561 비용 : 계약자적립금환입 (18,090) (256) - - (18,346) 투자계약부채변동액 - - 9,837 166 10,003 지급보험금 86,200 283 - - 86,483 특별계정운용수수료 7,330 13 2,682 7 10,032 금융자산처분손실 7,350 - 1,368 - 8,718 금융자산평가손실 19,229 - 3,346 1 22,576 기타비용 59,744 - 163 188 60,095 합계 161,763 40 17,396 362 179,561 (단위: 백만원) 과목 변액보험 퇴직보험 퇴직연금(원금보장) 퇴직연금(실적배당) 합계 수익 : 보험료수익 35,154 - - - 35,154 이자수익 3,136 9 11,132 16 14,293 금융자산처분이익 5,423 - 3,052 6 8,481 금융자산평가이익 20,408 22 504 36 20,970 기타수익 48,835 15 9,290 790 58,930 합계 112,956 46 23,978 848 137,828 비용 : 계약자적립금환입 (146,012) (359) - - (146,371) 투자계약부채변동액 - - 9,887 (384) 9,503 지급보험금 47,851 389 - - 48,240 특별계정운용수수료 6,660 15 3,457 10 10,142 금융자산처분손실 24,592 - 4,977 8 29,577 금융자산평가손실 132,692 - 4,582 1,209 138,483 기타비용 47,173 1 1,075 5 48,254 합계 112,956 46 23,978 848 137,828 15. 보험계약부채 (1) 당분기말과 전기말 현재 보험계약부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 보험료적립금 26,315,405 26,293,182 미경과보험료적립금 11,199 8,871 지급준비금 2,008,764 1,885,970 보증준비금 186,838 187,122 계약자배당준비금 14,789 15,187 계약자이익배당준비금 707 183 배당보험손실보전준비금 303 78 합계 28,538,005 28,390,593 (2) 당사는 전기말 경험률 등의 제반가정이 중요한 변화가 없다고 판단하여 당분기말현재 부채적정성부족(잉여)액을 산출하지 않았습니다. 16. 계약자지분조정 당분기말과 전기말 현재 계약자지분조정의 세부내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 매도가능금융자산평가이익 1,170 18,618 만기보유금융자산평가이익 7,961 8,426 재평가잉여금 846 873 합계 9,977 27,917 17. 상각후취득원가측정금융부채 (1) 당분기말과 전기말 현재 상각후취득원가측정금융부채의 세부내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 차입부채 300,000 300,000 보험미지급금 22,357 22,421 미지급금 54,400 13,764 임대보증금 10,658 10,672 리스부채 21,576 22,643 소계 408,991 369,500 현재가치할인차금 (670) (684) 합계 408,321 368,816 (2) 당분기말과 전기말 현재 차입부채의 세부내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 차입처/발행회사명 차입일/발행일 만기일 이자율(%) 당분기말 전기말 이자지급 및 상환방법 후순위사채 동양생명보험주식회사 2018.09.06 2028.09.06 4.4 99,749 99,752 이자: 분기별 납입,원금: 만기일시상환 후순위사채 동양생명보험주식회사 2019.01.29 2029.01.29 4.3 199,628 199,635 이자: 분기별 납입,원금: 만기일시상환 (3) 당분기말과 전기말 현재 보험미지급금의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 재보험미지급금 20,223 19,730 미지급보험금 1,694 1,966 기타 440 725 합계 22,357 22,421 18. 충당부채 (1) 당분기말과 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 복구충당부채(*1) 2,582 2,694 휴면보험금(*2) 22,908 21,266 사회공헌기금(*3) 1,519 1,519 기타충당부채(*4) 24,566 24,793 합계 51,575 50,272 (*1) 원상복구에 따른 미래가치 추정은 생산자평균물가상승률과 시장위험프리미엄을 반영하여 결정하였으며, 현재가치는 그 미래가치를 적절한 할인율로 할인하여 추정하였습니다. 이러한 추정은 외부 계약 당사자끼리 거래에 사용하는 시장기준에 따른 것입니다. (*2) 소멸시효가 완성된 보험계약의 보험금 및 환급금 지급 예상액을 추정하여 충당부채로 계상하고 있습니다.(*3) 생명보험회사들은 자율협약을 통해 세무상 이익의 일정금액을 매년 사회공헌 기금으로 출연하고 있으며, 출연의무가 발생 시 충당부채로 인식하고 있습니다. (*4) 동양레저와의 투자부동산 관련 임대차계약에 따라 부담하게 되는 의무이행에 소요되는 금액을 추정하여 충당부채로 계상하고 있습니다. 또한, 계류 중인 소송사건들과 관련된 충당부채를 인식하고 있습니다. (2) 당분기와 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 복구충당부채 휴면보험금 사회공헌기금 기타충당부채 합계 기초 2,694 21,266 1,519 24,793 50,272 신규 60 - - - 60 전입(환입) 12 1,642 - (227) 1,427 사용 (184) - - - (184) 분기말 2,582 22,908 1,519 24,566 51,575 (단위: 백만원) 구분 복구충당부채 미사용약정충당부채 휴면보험금 기타충당부채 합계 기초 2,847 52 19,274 14,926 37,099 전입(환입) (37) (9) 291 (148) 97 사용 (19) - - - (19) 분기말 2,791 43 19,565 14,778 37,177 19. 순확정급여부채 (1) 당분기와 전분기 중 순확정급여부채의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구분 당분기 전분기 기초 1,082 5,102 급여비용(당기손익) : 근무원가 1,651 1,647 순이자비용 6 26 소계 1,657 1,673 퇴직급여지급액 23 (5) 순확정급여부채의 재측정요소 (2,374) 281 기여금납입액 (24) - 분기말 364 7,051 (2) 당분기와 전분기 중 확정급여제도에 따라 포괄손익계산서에 반영된 금액은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 당기근무원가 1,651 1,647 순확정급여부채 순이자비용 6 26 합계 1,657 1,673 (3) 당분기와 전분기 중 확정기여형으로 인해 포괄손익계산서에 반영된 금액은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 퇴직급여 299 293 (4) 당분기와 전분기 중 현재 확정급여채무의 현재가치 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 기초 63,346 58,230 급여비용(당기손익) : 근무원가 1,651 1,647 이자비용 320 294 소계 1,971 1,941 퇴직급여지급액 (586) (1,243) 순확정급여부채의 재측정요소 : 재무적 가정의 변동 (1,862) 145 경험조정 (660) 24 소계 (2,522) 169 분기말 62,209 59,097 (5) 당분기와 전분기 중 사외적립자산 공정가치의 변동내역 및 실제수익은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 기초 (62,264) (53,128) 사외적립자산의 기대수익 (314) (268) 퇴직급여지급액 609 1,238 순확정급여부채의 재측정요소 148 112 기여금납입액 (24) - 분기말 (61,845) (52,046) 사외적립자산의 실제수익 166 156 20. 그밖의기타부채 당분기말과 전기말 현재 그밖의기타부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 미지급비용 72,045 83,985 선수수익 6,900 9,740 예수금 5,082 3,909 미지급부가세 281 318 선수보험료 267,099 260,738 기타 3,991 4,048 합계 355,398 362,738 21. 자 본 (1) 당분기말과 전기말 현재 자 본 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기말 전기말 자본금 보통주자본금 806,793 806,793 자본잉여금 주식발행초과금 463,680 463,680 신종자본증권 신종자본증권 344,619 344,619 자본조정 자기주식 (60,806) (60,806) 기타포괄손익누계액 매도가능금융자산평가이익 33,832 263,165 만기보유금융자산평가이익 144,567 148,105 위험회피파생상품평가이익 (619) 686 재평가잉여금 15,351 15,331 특별계정기타포괄손익 2,010 12,154 순확정급여부채의 재측정요소 (10,872) (12,671) 이익잉여금 이익준비금 45,602 42,173 대손준비금 66,863 66,863 미처분이익잉여금 1,062,294 1,002,402 합계 2,913,314 3,092,494 (2) 당분기말과 전기말 현재 외 화 신종자본증권 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천 USD, 백만원) 구분 발행일 만기일 이자율(%) 외화금액 원화금액 외화신종자본증권(*1) 2020-09-22 2050-09-22 5.25 300,000 348,180 할인발행차금(*2) (3,561) 합계 344,619 (*1) 상기 신종자본증권은 발행 후 5년 시점부터 당사가 조기상환을 할 수 있으며, 발행일로부터 10년 경과후 1회에 한하여 이자율이 조정됩니다. 한편, 만기일이 도래한 경우에는 당사의 선택에 따라 동일한 발행조건으로 본 신종자본증권의 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다.(*2) 주관사수수료 및 기타직접발행비용 등이 포함되어 있습니다. (단위: 천 USD, 백만원) 구분 발행일 만기일 이자율(%) 외화금액 원화금액 외화신종자본증권(*1) 2020-09-22 2050-09-22 5.25 300,000 348,180 할인발행차금(*2) (3,561) 합계 344,619 (*1) 상기 신종자본증권은 발행 후 5년 시점부터 당사가 조기상환을 할 수 있으며, 발행일로부터 10년 경과후 1회에 한하여 이자율이 조정됩니다. 한편, 만기일이 도래한 경우에는 당사의 선택에 따라 동일한 발행조건으로 본 신종자본증권의 만기를 계속하여 연장할 수 있습니다.(*2) 주관사수수료 및 기타직접발행비용 등이 포함되어 있습니다. 22. 우 발 사항 및 약정 사항 (1) 당분기말과 전기말 현재 당사가 보유하고 있는 보험계약건수와 보험가입금액은 다음과 같습니다. (단위: 건, 백만원) 구분 당분기말 전기말 보험계약건수 4,060,066 4,075,095 보험가입금액 95,732,501 97,046,862 ( 2) 당분기말 현재 당사가 체결한 출재보험 협약의 내역은 다음과 같습니다. 구분 재보험사 출재비율(%) 보험상품 비례 Korean Re 10 ~ 50 일반, 상해, 암, 종합보장, 아가사랑, 실손, 간편심사건강, 내가만드는보장 Munich Re 30 ~ 80 CI, 고액계약, 임의 RGA 10 ~ 80 정기, 임의, 치매, 내가만드는보장 Swiss Re 50 ~ 80 실버암, 표적항암약물치료 Gen Re 30 고혈압자 정기 SCOR 50 ~ 80 치아, 시니어보장 Hannover Re 10 ~ 20 내가만드는보장 Pacific Re 40 The간편한건강 비례초과 Korean Re 10 종신 RGA 10 종신 SCOR 10 종신 ( 3) 당분기말과 전기말 현재 당사와 관련되어 계류중인 소송사건은 다음과 같습니다. (단위: 건, 백만원) 구분 소송건수 소송금액 당분기말 전기말 당분기말 전기말 피소(*1) 46 48 9,578 9,639 제소(*2) 140 108 24,515 24,853 (*1) 당사가 피고로서 계류중인 소송사건은 보험금, 손해배상, 수수료, 대출금 등 지급청구 소송입니다. (*2) 당사가 원고로서 계류중인 소송사건은 보험금, 손해배상, 수수료, 대출금 등 반환청구 소송으로 이러한 소송의 결과는 당분기말 현재 예측할 수 없습니다. (4) 당분기말 현재 당좌차월약정의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백 만원) 은행명 한도액 우리은행 10,000 (5) 방카슈랑스 업무제휴 당사는 당분기말 현재 국내 금융기관 보험대 리점 (은행 16 개, 증권사 7 개, 상호저축은행 2 개) 과 방카슈랑스보험상품 판매제휴계약을 체결하고 있습니다. 이에 따라 상기 금융기관 보험대리점은 당사의 보험대리점으로서 당사를 대리하여 관련법규에서 규정하고 있는 보험상품에 대한 보험계약의 체결(청약에 대한 승낙제외), 보험료 수령 등의 업무를 수행하고 있습니다. 또한, 당사는 상기 계약에 따라 금융기관 보험대리점이 모집한 보험계약에 대하여 일정율의 수수료를 지급하고 있으며, 당분기 중 9,606백 만원 (전분기 : 12,903 백만원) 의 수수료 를 사업비(수 수료 등)로 계상 하였습니다. (6) 기타 약정사항 당사는 당분기말 현재 골프장의 대중제 전환, 회원의 동의 및 회생계획인가를 전제로동양레저와 임대차 변경 및 운영권 처분 등에 관한 합의서를 체결하고 있으며, 합의서에는 골프장 매각시 본 합의서의 의무이행, 영업권 양도 등의 대가로 매각대금에 따라 매각보상금을 차등지급하기로 한 약정이 포함되어 있습니다. 현재 회원의 동의 및 골프장의 대중제 전환이 완료되었으며, 차등지급하기로 한 매각보상금은 매각하기로 결정되는 시점에 반영할 예정입니다. 23. 보험료수익 및 보험금비용(1) 당분기와 전분기 중 보험료수익의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 생존 136,269 111,022 사망 588,397 560,979 생사혼합 559,110 356,983 단체 423 505 합계 1,284,199 1,029,489 (2) 당분기와 전분기 중 보험금비용의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 생존 146,541 103,244 사망 254,309 256,216 생사혼합 741,994 585,559 단체 221 430 합계 1,143,065 945,449 24. 출재보험거래당분기 및 전분기 중 출재보험거래에서 발생한 재보험수익 및 재보험비용의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 재보험사 재보험금수익 재보험수수료수익 재보험수익 합계 재보험비용 Korean Re 12,481 360 12,841 13,404 Munich Re 149 193 342 490 RGA 486 230 716 1,008 SCOR 3,044 77 3,121 3,009 Swiss Re 1,288 - 1,288 1,614 Gen Re 21 - 21 16 Hannover Re 232 55 287 401 Pacific Re 63 17 80 131 합계 17,764 932 18,696 20,073 (단위: 백만원) 재보험사 재보험금수익 재보험수수료수익 재보험수익 합계 재보험비용 Korean Re 11,542 628 12,170 12,578 Munich Re 303 206 509 627 RGA 246 137 383 507 SCOR 3,510 76 3,586 3,318 Swiss Re 1,447 - 1,447 1,711 Gen Re - - - 17 Hannover Re 10 65 75 124 합계 17,058 1,112 18,170 18,882 25. 금융상품관련손익 당분기와 전분기 중 금융상품관련손익은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 이자수익(이자비용)(*1) 배당수익 처분손익 평가손익 손상차손 합계 금융자산 : 현금및현금성자산 70 - - - - 70 예치금 1,082 - - - - 1,082 당기손익인식금융상품 3,860 2,555 (11,543) (5,528) - (10,656) 매도가능금융자산 39,124 38,266 50,584 - (820) 127,154 만기보유금융자산 82,818 - - - - 82,818 위험회피목적파생상품 - - (40,696) (162,462) - (203,158) 대출채권 74,518 - - (646) - 73,872 수취채권 53 - - 153 - 206 금융부채 : 상각후취득원가측정금융부채(*2) (3,484) - - - - (3,484) 합계 198,041 40,821 (1,655) (168,483) (820) 67,904 (*1) 비금융자산에서 발생한 이자수익 및 이자비용은 제외하였습니다.(*2) 리스부채이자비 용 236백 만원 이 포함되어 있습니다. (단위: 백만원) 구분 이자수익(이자비용)(*1) 배당수익 처분손익 평가손익 손상차손 합계 금융자산 : 현금및현금성자산 162 - - - - 162 예치금 8,573 - - - - 8,573 당기손익인식금융상품 2,079 1,248 (5,830) (6,345) - (8,848) 매도가능금융자산 41,391 37,985 19,596 - (3) 98,969 만기보유금융자산 79,488 - - - - 79,488 위험회피목적파생상품 - - (38,068) (278,191) - (316,259) 대출채권 72,822 - 4,694 880 - 78,396 수취채권 96 - - 248 - 344 금융부채 : 상각후취득원가측정금융부채(*2) (3,610) - - - - (3,610) 합계 201,001 39,233 (19,608) (283,408) (3) (62,785) (*1) 비금융자산에서 발생한 이자수익 및 이자비용은 제외하였습니다. (*2) 리스부채이자비용 299백 만원이 포함되어 있습니다. 26. 수수료수익 당분기와 전분기 중 수수료수익의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 대출채권 4,619 3,331 기타 290 482 합계 4,909 3,813 27. 기타영업수익 및 기타영업비용 (1) 당분기와 전분기 중 기타영업수익의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 임대료수익 3,856 4,013 기타투자수익 2,341 2,179 합계 6,197 6,192 (2) 당분기와 전분기 중 기타영업비용의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 할인료 1,523 1,842 투자부동산감가상각비 609 581 무형자산상각비 1,414 666 기타투자비용 1,708 2,390 합계 5,254 5,479 28. 사업비 당분기와 전분기 중 사업비의 세부내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 신계약비 비례수당 21,320 27,424 점포운영비 2,810 3,330 판매촉진비 8,230 10,790 인쇄비 167 335 광고선전비 2,994 4,749 교육훈련비 120 116 수수료 등 81,294 96,198 기타 105 147 소계 117,040 143,089 유지비 급여 15,044 14,783 복리후생비 3,271 3,408 퇴직급여 1,831 1,808 수도광열비 1,960 2,056 지급임차료 267 288 관리용역비 335 384 감가상각비 3,479 3,768 전산비 3,328 2,969 수수료 3,436 3,722 세금과공과 12,845 13,252 수금사무비 2,498 2,206 기타 1,687 2,492 소계 49,981 51,136 합계 167,021 194,225 이연신계약비 대체 (77,964) (93,724) 사업비 계상액 89,057 100,501 29. 재산관리비 당분기와 전분기 중 재산관리비의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 급여 1,789 1,719 퇴직급여 116 119 복리후생비 163 162 수도광열비 337 313 관리용역비 656 711 수수료 2,776 2,415 교육훈련비 85 106 세금과공과 1,969 1,954 감가상각비 108 132 기타 482 514 합계 8,481 8,145 30. 영업외수익 및 영업외비용 (1) 당분기와 전분기 중 영업외수익의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만 원) 구분 당분기 전분기 유형자산처분이익 21 121 지분법평가이익 9,880 - 잡이익 359 950 합계 10,260 1,071 (2) 당분기와 전분기 중 영업외비용의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만 원) 구분 당분기 전분기 유형자산처분손실 34 10 기부금 1 97 잡손실 1,785 405 합계 1,820 512 31. 법인세 당분기와 전분기 법인세비용의 주요 구성내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 법인세부담액 29,634 3,516 전기 법인세환급액 (6,148) (2,116) 일시적차이로 인한 이연법인세변동액 (74,368) (33,929) 이월세액공제로 인한 이연법인세변동액 (548) 929 자본에 직접 반영된 법인세 77,421 52,086 법인세비용 합계 25,991 20,486 32. 특수관계자 (1) 당분기말 현재 특수관계자 내역은 다음과 같습니다. 구분 특수관계자 최상위지배기업 Dajia Insurance Group Co., Ltd. 지배기업 Dajia Life Insurance Co., Ltd. (구, Anbang Life Insurance Co., Ltd.) 유의적 영향력 행사기업 Anbang Group Holdings Co. Limited 관계기업 우리EMP글로벌자산배분전문투자형사모증권투자신탁1호(채권혼합-재간접)우리월드멀티에셋전략전문투자형사모1호 기타특수관계자(*) New Santa Monica Beach Hotel. L.L.C.에이비엘생명보험에이비에이금융서비스 등 (*) 최상위지배기업인 Dajia Insurance Group Co., Ltd. 의 종속회사입니다. (2) 당분기와 전분기 중 특수관계자와의 중요한 거래내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만 원) 특수관계자명 구분 당분기 전분기 수익 : New Santa Monica Beach Hotel. L.L.C. 대출채권이자 3,597 5,266 에이비엘생명보험 임대료수익 47 51 비용 : 에이비엘생명보험 사업비 113 131 재산관리비 1 1 이자비용 3 8 에이비에이금융서비스 사업비 889 370 (3) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자 채권, 채무의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만 원) 특수관계자명 채권 채무 대출채권 (*1)(*2) 미수수익 (*2) 선급비용 임차보증금 미 지급비 용 임대보증금 리스부채 New Santa Monica Beach Hotel. L.L.C. 311,713 1,262 - - - - - 에이비엘생명보험 - - 48 315 - 81 235 에이비에이금융서비스 - - - - 286 - - (*1) 상기 잔액은 환율변동효과를 반영한 금액 입니다. (*2) 대손충당금은 설정하고 있지 않습니다. (단위: 백만 원) 특수관계자명 채권 채무 대출채권 (*1)(*2) 미수수익 (*2) 선급비용 임차보증금 미 지급비 용 임대보증금 리스부채 New Santa Monica Beach Hotel. L.L.C. 299,200 1,211 - - - - - 에이비엘생명보험 - - 63 315 - 95 260 에이비에이금융서비스 - - - - 264 - - (*1) 상기 잔액은 환율변동효과를 반영한 금액 입니다. (*2) 대손충당금은 설정하고 있지 않습니다. (4) 당분기와 전분기 중 특수관계자와의 자금거래 내역은 없습니다. (5) 당분기와 전분기 중 주요 경영진에 대한 보상 의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만 원) 구분 당분기 전분기 단기급여 298 293 퇴직급여 57 56 합계 355 349 당사는 기업 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대하여 중요한 권한과 책임을 가진 등기임원을 주요 경영진으로 판단하였습니다. 33. 현금흐름표 (1) 당분기와 전분기 중 영업활동으로 인한 현금흐름 산출 시 반영된 손익조정항목의내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 이자비용 3,517 3,674 보험계약부채전입액 147,064 105,651 퇴직급여 1,657 1,673 신계약비상각비 92,124 95,993 당기손익인식금융자산평가손실 8,828 9,673 매도가능금융자산처분손실 14,303 48,930 매도가능금융자산손상차손 820 3 위험회피목적파생상품거래손실 48,435 52,929 위험회피목적파생상품평가손실 173,638 311,837 대출채권 대손상각비 646 8 외화환산손실 8,946 26,270 유형자산및투자부동산감가상각비 4,195 4,480 무형자산상각비 1,414 667 유형자산및투자부동산처분손실 34 10 기타영업비용 55 102 복구충당부채전입액 12 (37) 법인세비용 25,991 20,486 잡손실 1,642 295 이자수익 (201,575) (204,703) 배당수익 (40,821) (39,233) 당기손익인식금융자산평가이익 (3,300) (3,328) 매도가능금융자산처분이익 (64,887) (68,526) 지분법평가이익 (9,880) - 위험회피목적파생상품거래이익 (7,739) (14,861) 위험회피목적파생상품평가이익 (11,176) (33,646) 유형자산및투자부동산처분이익 (21) (121) 대출채권 대손충당금 환입 - (888) 수취채권 대손충당금 환입 (153) (248) 외화환산이익 (220,846) (340,659) 기타영업수익 (155) (201) 잡이익 (72) (5) 합계 (27,304) (23,775) (2) 당분기와 전분기 중 영업활동으로 인한 현금흐름 산출 시 반영된 자산, 부채의 변동 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 예치금 (275,928) 71,944 당기손익인식금융자산 (494,512) (49,819) 대출채권 172,327 (305,901) 수취채권 13,386 33,705 미상각신계약비 (77,964) (93,724) 기타자산 (11,739) (15,641) 특별계정자산 (13,021) 103,218 당기손익인식금융부채 (3,410) 3,854 상각후취득원가측정금융부채 4,372 32,895 기타부채 (7,441) (15,544) 특별계정부채 (70,898) (69,941) 합계 (764,828) (304,954) (3) 당분기와 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 주요 거래내용은 다음과 같 습니다. (단위: 백만원) 구분 당분기 전분기 유형자산과 투자부동산의 대체 553 1,895 매도가능금융자산평가이익 (229,333) (163,203) 만기보유금융자산평가이익 (3,538) (3,704) 현금흐름위험회피파생상품평가손익 (1,305) 960 특별계정기타포괄손익 (10,144) 2,996 순확정급여부채 재측정요소 1,799 (213) 계약자지분조정 17,940 12,063 대출채권의 제각 1,259 1,267 수취채권의 제각 53 43 사용권자산과 리스부채 대체 (1,799) (3,987) 선급금과 무형자산 대체 - (7,832) 미지급금과 배당금지급 대체 34,289 - (4) 당분기 및 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 배당금 사채 임대보증금 리스부채 기초 - 299,387 10,601 22,643 현금흐름 - - (14) (2,983) 기타 변동 34,289 (10) 24 1,916 분기말 34,289 299,377 10,611 21,576 (단위: 백만원) 구분 배당금 사채 임대보증금 리스부채 기초 - 299,336 10,344 27,712 현금흐름 (35,847) - 75 (3,245) 기타 변동 35,847 15 122 4,228 분기말 - 299,351 10,541 28,695 34. 리스(리스이용자) (1) 당분기와 전분기 중 사용권자산의 전대리스에서 발생한 수익은 없습니다.(2) 당분기와 전분기 중 리스로 인한 총 현금유출액은 다음과 같습니다. (단위: 백만 원) 구분 당분기(*2) 전분기(*2) 소액자산리스 현금유출(*1) 998 955 리스부채 현금유출 2,983 3,245 리스의 총 현금유출 3,981 4,200 (*1) 소액자산리스는 리스부채측정에 포함되지 않았습니다.(*2) 당분기와 전분기 중 발생한 변동리스료는 없습니다. 6. 기타 재무에 관한 사항 가. 재무제표 재작성 등 유의사항 (1) 재무제표를 재작성한 경우 재작성사유, 내용 및 재무제표에 미치는 영향 ○ 해당사항 없습니다. (2) 합병, 분할, 자산양수도, 영업양수도 당분기를 포함한 최근 3사업연도 중 해당사항이 없습니다.(3) 자산유동화와 관련한 자산매각의 회계처리 및 우발채무 등에 관한 사항 ○ 해당사항 없습니다. (4) 기타 재무제표 이용에 유의하여야 할 사항 ( 가 ) 중요한 회계정책 중요한 회계정책에 대한 사항은 첨부된 검토보고서의 주석 또는 상기 3. 재무제표 주석을 참고하시기 바랍니다. (나) 중요한 회계추정 및 판단 중요한 회계추정 및 판단에 대한 사항은 첨부된 검토보고서의 주석 또는 상기 3. 재무제표 주석을 참고하시기 바랍니다. 나. 대손충당금 설정현황 (1) 계정과목별 대손충당금 설정내용 (단위 : 백만원) 구 분 분류 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금설정률 제33기 1분기(FY2021 1분기) 대출채권 보험약관대출금 1,532,736 120 0.01% 부동산담보대출금 1,582,814 64 0.00% 신용대출금 89,539 5,202 5.81% 지급보증대출금 1,079,552 0 0.00% 기타대출금 3,038,201 19,962 0.66% 수취채권 보험미수금 26,284 1,981 7.54% 미수금 5,003 3,732 74.59% 보증금 18,771 93 0.50% 미수수익 233,034 1,793 0.77% 합 계 7,605,934 32,947 0.43% 제32기(FY2020) 대출채권 보험약관대출금 1,537,372 103 0.0% 부동산담보대출금 1,682,525 70 0.0% 신용대출금 94,583 5,209 5.5% 지급보증대출금 1,039,020 0 0.0% 기타대출금 3,129,488 20,362 0.7% 수취채권 보험미수금 29,814 1,914 6.4% 미수금 11,883 3,918 33.0% 보증금 19,835 98 0.5% 미수수익 208,955 1,657 0.8% 합 계 7,753,475 33,332 0.4% 제31기(FY2019) 대출채권 보험약관대출금 1,609,046 258 0.0% 부동산담보대출금 1,474,493 29 0.0% 신용대출금 118,874 9,762 8.2% 지급보증대출금 670,262 0 0.0% 기타대출금 2,430,070 20,173 0.8% 수취채권 보험미수금 28,902 1,943 6.7% 미수금 34,054 4,854 14.3% 보증금 23,965 119 0.5% 미수수익 221,310 1,458 0.7% 합 계 6,610,977 38,596 0.6% 주1) 제32~33기는 개별기준이며, 제31기는 연결기준주2) 세부 계정과목 및 거래처별로 보험미수금과 보험미지급금을 상계한 후의 잔액에 대하여 대손충당금을 설정 주3) 유가증권과 관련된 미수금을 제외한 잔액에 대하여 대손충당금을 설정 주4) 대출채권과 관련된 미수수익에 대해서만 대손충당금을 설정 주5) 상기 채권총액은 장부금액 중 대손충당금을 설정한 금액만 기표 (2) 대손충당금 변동현황 (단위 : 백만원) 구 분 제32기 제32기 제31기 대출채권 수취채권 대출채권 수취채권 대출채권 수취채권 기초 25,744 7,588 30,222 8,374 27,830 9,518 증가 : 대손상각비 646 0 1,643 0 17,657 221 제각된 금액 중 당기 회수된 금액 273 218 1,140 138 605 213 소 계 919 218 2,783 138 18,262 434 감소 : 충당금환입액 0 -153 0 -245 0 0 손상후이자수익 0 0 0 0 0 0 기타 -1,315 -54 -7,261 -680 -15,870 -1,577 소 계 -1,315 -207 -7,261 -925 -15,870 -1,577 기말금액 25,348 7,600 25,744 7,588 30,222 8,374 (3) 매출채권관련 대손충당금 설정방침 ○ 해당사항 없습니다. (4) 기말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황 ○ 해당사항 없습니다. 다. 재고자산 현황 등 (1) 재고자산의 사업부문별 보유현황 ○ 해당사항 없습니다. (2) 재고자산의 실사내역 등 ○ 해당사항 없습니다. 라. 공정가치평가 내역 (1) 한국채택국제회계기준을 채택한 회사의 경우 공시대상기간 중 금융상품의 공정가치와 그 평가방법 등 ○ 공시대상기간 중 금융상품의 공정가치와 그 평가방법 등 에 대한 사항은 첨부된 검토보고서의 주석 또는 상기 5. 재무제표 주석을 참고하시기 바랍니다. (2) 유형자산 재평가를 시행한 경우 공시대상기간 중 유형자산의 공정가치와 그 평가방법 등 ○ 해당사항 없습니다. ◆click◆『진행률적용 수주계약 현황』 삽입 11013#*진행률적용수주계약현황*.dsl 마. 채무증권 발행실적 등 (1) 채무증권 발행실적 채무증권 발행실적 (기준일 : 2021.03.30 ) (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 동양생명 회사채 공모 2018.09.06 100,000 4.40% AA0(한국신용평가)AA0(NICE신용평가) 2028.09.06 미상환 KB투자증권한국투자증권 동양생명 회사채 사모 2019.01.29 200,000 4.30% AA0(한국신용평가)AA0(NICE신용평가) 2029.01.29 미상환 한국투자증권 동양생명 신종자본증권 공모 2020.09.22 348,180 5.25% BBB-(Fitch)Baa3(Moody's) 2050.09.22 미상환 J.P.Morgan, UBS, Nomura 합 계 - - - 648,180 - - - - - 주) 발행 후 5년까지는 약정이자율을 지급하며 이후 별도 가산 조 건 (가) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등 ◆click◆ 『사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등』 삽입 11013#*사채관리계약주요내용.dsl 26_사채관리계약주요내용 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등 (작성기준일 : 2021.03.31 ) (단위 : 백만원, %) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사 동양생명보험㈜제1회 무보증 후순위사채 2018.09.06 2028.09.06 100,000 2018.09.06 한국증권금융㈜ 동양생명보험㈜제2회 무보증 후순위사채 2019.01.29 2029.01.29 200,000 2019.01.29 한국증권금융㈜ (이행현황기준일 : 2021.03.31 ) 재무비율 유지현황 계약내용 해당사항 없음 이행현황 해당사항 없음 담보권설정 제한현황 계약내용 해당사항 없음 이행현황 해당사항 없음 자산처분 제한현황 계약내용 해당사항 없음 이행현황 해당사항 없음 지배구조변경 제한현황 계약내용 해당사항 없음 이행현황 해당사항 없음 이행상황보고서 제출현황 이행현황 사업보고서 및 반기보고서 제출일로부터 30일 이내에 사채관리계약이행상황보고서를 제출 * 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임. (2) 기업어음증권 미상환 잔액 ○ 해당사항 없습니다. 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2021.03.31 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - (3) 단기사채 미상환 잔액 ○ 해당사항 없습니다. 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2021.03.31 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - (4) 회사채 미상환 잔액 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2021.03.31 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - 100,000 - 100,000 사모 - - - - - 200,000 - 200,000 합계 - - - - - 300,000 - 300,000 (5) 신종자본증권 미상환 잔액 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2021.03.31 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - 348,180 - 348,180 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - 348,180 - 348,180 주) 해외 발행 ( 6) 조건부자본증권 미상환 잔액 ○ 해당사항 없습니다. 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2021.03.31 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 ○ 분ㆍ반기보고서의 경우 기재를 생략합니다. V. 감사인의 감사의견 등 1. 회계감사인의 감사의견 등 ※ 회계감사인의 감사(검토)의견, 회계감사인과의 감사/비감사 용역 체결현황이 있을 경우 아래 『회계감사인의 감사의견』단위서식을 클릭하여 삽입하신 후 입력하세요. ◆click◆『회계감사인의 감사의견』 삽입 11013#*회계감사인의감사의견.dsl 25_회계감사인의감사의견 가. 회계감사인의 명칭 및 감 사 의견(검토의견 포함) 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 제33기 1분기(당기) 삼정회계법인 - - - 제32기(전기) 삼정회계법인 적정 - 보험료적립금 적정성 검토 제31기(전전기) 삼정회계법인 적정 - 보험료적립금 적정성 검토 ○ 제33기 1분기 상세내역 검토대상 재무제표 본인은 별첨된 동양생명보험주식회사의 요약분기재무제표를 검토하였습니다. 동 요약분기재무제표는 2021년 3월 31일 현재의 요약재무상태표, 2021년과 2020년 3월 31일로 종료하는 3개월 보고기간의 요약포괄손익계산서와 요약자본변동표 및 요약현금흐름표 그리고 유의적 회계정책에 대한 요약과 기타의 서술정보로 구성되어 있습니다. 재무제표에 대한 경영진의 책임 경영진은 한국채택국제회계기준 제1034호 '중간재무보고'에 따라 이 요약분기재무제표를 작성하고 공정하게 표시할 책임이 있으며, 부정이나 오류에 의한 중요한 왜곡표시가 없는 요약분기재무제표를 작성하는데 필요하다고 결정한 내부통제에 대해서도 책임이 있습니다. 감사인의 책임 본인의 책임은 상기 요약분기재무제표에 대하여 검토를 실시하고 이를 근거로 이 요약분기재무제표에 대하여 검토결과를 보고하는데 있습니다.본인은 한국의 분ㆍ반기재무제표 검토준칙에 따라 검토를 실시하였습니다. 검토는 주로 회사의 재무 및 회계담당자에 대한 질문과 분석적 절차, 기타의 검토절차에 의해 수행됩니다. 또한 검토는 회계감사기준에 따라 수행되는 감사보다 그 범위가 제한적이므로 이러한 절차로는 감사인이 감사에서 파악되었을 모든 유의적인 문제를 알게 될 것이라는 확신을 얻을 수 없습니다. 따라서 본인은 감사의견을 표명하지 아니합니다. 검토의견 본인의 검토결과 상기 요약분기재무제표가 한국채택국제회계기준 제1034호 '중간재무보고'에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였습니다. 기타사항 본인은 2020년 12월 31일 현재의 재무상태표, 동일로 종료하는 회계연도의 포괄손익계산서, 자본변동표 및 현금흐름표(이 검토보고서에는 첨부되지 않음)를 회계감사기준에 따라 감사하였고, 2021년 3월 16일의 감사보고서에서 적정의견을 표명하였습니다. 비교표시목적으로 첨부한 2020년 12월 31일 현재의 재무상태표는 위의 감사받은 재무상태표와 중요성의 관점에서 차이가 없습니다. 나. 감사용역 체결현황 (단위 : 원, 시간) 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 제33기 1분기(당기) 삼정회계법인 외부감사계약 636,870,000 7,043 90,760,000 597 제32기(전기) 삼정회계법인 외부감사계약 615,360,000 6,804 615,360,000 7,004 제31기(전전기) 삼정회계법인 외부감사계약 615,360,000 6,804 615,360,000 8,095 주1) 보수는 연간보수(VAT 제외)이며, 총소요시간은 영문감사보고서 등이 포함된 투입시간주2) 외부감사계약에는 분기/반기 재무제표 감사, 감사보고서, 영문감사보고서, 내부회계관리제도 포함(인쇄비등 실비정산 금액은 미포함) 등 다. 회계감사인과 비감사용역 계약체결 현황 (단위 : 원, 시간) 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 제33기 1분기(당기) 2019.04.29 세무조정 2021.04.01~2022.03.31 36,363,300 - 제32기(전기) 2019.04.29 세무조정 2020.04.01~2021.03.31 36,363,300 - 제31기(전전기) 2019.04.29 세무조정 2019.04.01~2020.03.31 36,363,300 - 주1) 제31~33기는 동일 계약주2) 보수는 연간보수이며, VAT 제외 기준주3) 세무조정 계약기간 및 보수는 3년 라. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항 (※ 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과) ◆click◆『내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과』 삽입 11013#*회계감사인과논의한결과.dsl 46_회계감사인과논의한결과 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 1 2021.02.26 - 회사측 5명 : 감사위원회(푸챵, 리훠이, 하상기), 감사팀장(정선모), 재무회계팀장(김성중)- 감사인측(삼정회계법인) 2명 : 책임파트너(권영민전무), 감사인(김의신이사) 화상회의 FY2020 결산감사 주요 내용 ◆click◆『조정협의회내용 및 재무제표 불일치정보』 삽입 11013#*조정협의회내용및재무제표불일치정보.dsl 2. 회계감사인의 변경 ○ 해당사항 없습니다. 3. 내부통제에 관한 사항 가. 내부통제 감사위원회의의 감사결과 및 외부감사인의 감사결과 지적사항 및 취약점이 발견되지 않았으므로 기재를 생략합니다. 나. 내부회계관리제도 구분 감사인 내용 제32기 삼정회계법인 내부회계관리제도에 대한 감사의견 우리는 2020 년 12 월 31 일 현재「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 근거한 동양생명보험주식회사 (이하 "회사")의 내부회계관리제도를 감사하였습니다. 우리의 의견으로는 회사의 내부회계관리제도는 2020 년 12 월 31 일 현재「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다. 우리는 또한 대한민국의 회계감사기준에 따라, 회사의 2020 년 12 월 31 일 및 2019년 12 월 31일 현재의 재무상태표, 동일로 종료되는 보고기간의 포괄손익계산서, 자본변동표, 현금흐름표 및 유의적인 회계정책의 요약을 포함한 재무제표의 주석을 감사하였으며, 2021년 3월 16 일자 감사보고서에서 적정의견을 표명하였습니다. 내부회계관리제도 감사의견근거 우리는 대한민국의 회계감사기준에 따라 감사를 수행하였습니다. 이 기준에 따른 우리의 책임은 이 감사보고서의 내부회계관리제도 감사에 대한 감사인의 책임 단락에 기술되어 있습니다. 우리는 내부회계관리제도 감사와 관련된 대한민국의 윤리적 요구사항에 따라 회사로부터 독립적이며 그러한 요구사항에 따른 기타 윤리적 책임들을 이행하였습니다. 우리가 입수한 감사증거가 감사의견을 위한 근거로서 충분하고 적합하다고 우리는 믿습니다. 내부회계관리제도에 대한 경영진과 지배기구의 책임 경영진은 효과적인 내부회계관리제도를 설계, 실행 및 유지할 책임이 있으며, 내부회계관리제도 운영실태보고서에 포함된, 내부회계관리제도의 효과성에 대한 평가에 책임이 있습니다. 지배기구는 회사의 내부회계관리제도의 감시에 대한 책임이 있습니다. 내부회계관리제도 감사에 대한 감사인의 책임 우리의 책임은 우리의 감사에 근거하여 회사의 내부회계관리제도에 대한 의견을 표명하는데 있습니다. 우리는 대한민국의 회계감사기준에 따라 감사를 수행 하였습니다. 이 기준은 우리가 중요성의 관점에서 내부회계관리제도가 효과적으로 유지되는지에 대한 합리적 확신을 얻도록 감사를 계획하고 수행할 것을 요구하고 있습니다. 내부회계관리제도 감사는 중요한 취약점이 존재하는지에 대한 감사증거를 입수하기 위한 절차의 수행을 포함합니다. 절차의 선택은 중요한 취약점이 존재하는지에 대한 위험평가를 포함하여 감사인의 판단에 따라 달라집니다. 감사는 내부회계관리제도에대한 이해의 획득과 평가된 위험에 근거한 내부회계관리제도의 설계 및 운영에 대한 테스트 및 평가를 포함합니다. 내부회계관리제도의 정의와 고유한계 회사의 내부회계관리제도는 지배기구와 경영진, 그 밖의 다른 직원에 의해 시행되며,한국채택국제회계기준에 따라 신뢰성 있는 재무제표의 작성에 합리적인 확신을 제공하기 위하여 고안된 프로세스입니다. 회사의 내부회계관리제도는 (1) 회사 자산의 거래와 처분을 합리적인 수준으로 정확하고 공정하게 반영하는 기록을 유지하고 (2) 한국채택국제회계기준에 따라 재무제표가 작성되도록 거래가 기록되고, 회사의 경영진과 이사회의 승인에 의해서만 회사의 수입과 지출이 이루어진다는 합리적인 확신을 제공하며 (3) 재무제표에 중요한 영향을 미칠 수 있는 회사 자산의 부적절한 취득, 사용 및 처분을 적시에 예방하고 발견하는 데 합리적인 확신을 제공하는 정책과 절차를포함합니다. 내부회계관리제도는 내부회계관리제도의 본질적인 한계로 인하여 재무제표에 대한 중요한 왜곡표시를 발견하거나 예방하지 못할 수 있습니다. 또한, 효과성 평가에 대한 미래기간의 내용을 추정시에는 상황의 변화 혹은 절차나 정책이 준수되지 않음으로써 내부회계관리제도가 부적절하게 되어 미래기간에 대한 평가 및 추정내용이 달라질 위험에 처할 수 있습니다. 이 독립된 감사인의 내부회계관리제도 감사보고서의 근거가 된 감사를 실시한 업무수행이사는 권영민입니다. 제31기 삼정회계법인 내부회계관리제도에 대한 감사의견 우리는 2019년 12 월 31 일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 근거한 동양생명보험주식회사 (이하 "회사")의 내부회계관리제도를 감사하였습니다. 우리의 의견으로는 회사의 내부회계관리제도는 2019 년 12 월 31 일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다. 우리는 또한 대한민국의 회계감사기준에 따라, 회사의 2019년 12 월 31 일 현재의 재무상태표, 동일로 종료되는 보고기간의 포괄손익계산서, 자본변동표, 현금흐름표 및 유의적인 회계정책의 요약을 포함한 재무제표의 주석을 감사하였으며, 2020년 3 월 12 일자 감사보고서에서 적정의견을 표명하였습니다. 내부회계관리제도 감사의견근거 우리는 대한민국의 회계감사기준에 따라 감사를 수행하였습니다. 이 기준에 따른 우리의 책임은 이 감사보고서의 내부회계관리제도 감사에 대한 감사인의 책임 단락에 기술되어 있습니다. 우리는 내부회계관리제도 감사와 관련된 대한민국의 윤리적 요구사항에 따라 회사로부터 독립적이며 그러한 요구사항에 따른 기타 윤리적 책임들을 이행하였습니다. 우리가 입수한 감사증거가 감사의견을 위한 근거로서 충분하고 적합하다고 우리는 믿습니다. 내부회계관리제도에 대한 경영진과 지배기구의 책임 경영진은 효과적인 내부회계관리제도를 설계, 실행 및 유지할 책임이 있으며, 내부회계관리제도 운영실태보고서에 포함된 내부회계관리제도의 효과성에 대한 평가에 책임이 있습니다. 지배기구는 회사의 내부회계관리제도의 감시에 대한 책임이 있습니다. 내부회계관리제도 감사에 대한 감사인의 책임 우리의 책임은 우리의 감사에 근거하여 회사의 내부회계관리제도에 대한 의견을 표명하는데 있습니다. 우리는 대한민국의 회계감사기준에 따라 감사를 수행 하였습니다. 이 기준은 우리가 중요성의 관점에서 내부회계관리제도가 효과적으로 유지되는지에 대한 합리적 확신을 얻도록 감사를 계획하고 수행할 것을 요구하고 있습니다. 내부회계관리제도 감사는 중요한 취약점이 존재하는지에 대한 감사증거를 입수하기 위한 절차의 수행을 포함합니다. 절차의 선택은 중요한 취약점이 존재하는지에 대한 위험평가를 포함하여 감사인의 판단에 따라 달라집니다. 감사는 내부회계관리제도에 대한 이해의 획득과 평가된 위험에 근거한 내부회계관리제도의 설계 및 운영에 대한 테스트 및 평가를 포함합니다. 내부회계관리제도의 정의와 고유한계 회사의 내부회계관리제도는 지배기구와 경영진, 그 밖의 다른 직원에 의해 시행되며, 한국채택국제회계기준에 따라 신뢰성 있는 재무제표의 작성에 합리적인 확신을 제공하기 위하여 고안된 프로세스입니다. 회사의 내부회계관리제도는 (1) 회사 자산의 거래와 처분을 합리적인 수준으로 정확하고 공정하게 반영하는 기록을 유지하고 (2) 한국채택국제회계기준에 따라 재무제표가 작성되도록 거래가 기록되고, 회사의 경영진과 이사회의 승인에 의해서만 회사의 수입과 지출이 이루어진다는 합리적인 확신을 제공하며 (3) 재무제표에 중요한 영향을 미칠 수 있는 회사 자산의 부적절한 취득, 사용 및 처분을 적시에 예방하고 발견하는 데 합리적인 확신을 제공하는 정책과 절차를 포함합니다. 내부회계관리제도는 내부회계관리제도의 본질적인 한계로 인하여 재무제표에 대한 중요한 왜곡표시를 발견하거나 예방하지 못할 수 있습니다. 또한 효과성 평가에 대한 미래기간의 내용을 추정시에는 상황의 변화 혹은 절차나 정책이 준수되지 않음으로써 내부회계관리제도가 부적절하게 되어 미래기간에 대한 평가 및 추정내용이 달라질 위험에 처할 수 있습니다. 이 독립된 감사인의 내부회계관리제도 감사보고서의 근거가 된 감사를 실시한 업무수행이사는 권영민입니다. 제30기 삼정회계법인 본 대표이사 및 내부회계관리자는 2018년 12월 31일 현재 동일자로 종료하는 회계연도에 대한 당사의 내부회계관리제도의 설계 및 운영실태를 평가하였습니다. 내부회계관리제도의 설계 및 운영에 대한 책임은 본 대표이사 및 내부회계관리자를 포함한 당사의 경영진에 있습니다. 본 대표이사 및 내부회계관리자는 당사의 내부회계관리제도가 신뢰할 수 있는 재무제표의 작성 및 공시를 위하여 재무제표의 왜곡을 초래할 수 있는 오류나 부정행위를 예방하고 적발할 수 있도록 효과적으로 설계 및 운영되고 있는지의 여부에 대하여 평가하였습니다. 본 대표이사 및 내부회계 관리자는 내부회계관리제도의 설계 및 운영실태를 평가함에 있어 내부회계관리제도 모범규준을 평가기준으로 사용하였습니다. 본 대표이사 및 내부회계관리자의 내부회계관리제도 운영실태 평가결과, 2018년 12월 31일 현재 당사의 내부회계관리제도는 내부회계관리제도 모범규준에 근거하여 볼 때, 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단됩니다. 본 대표이사 및 내부회계관리자는 보고내용이 거짓으로 기재되거나 표시되지아니하였고, 기재하거나 표시하여야 할 사항을 빠뜨리고 있지 아니함을 확인하였습니다. 또한 본 대표이사 및 내부회계관리자는 보고내용에 중대한 오해를 일으키는 내용이 기재되거나 표시되지 아니하였다는 사실을 확인하였으며, 충분한 주의를 다하여 보고 내용의 기재사항을 직접 확인 검토하였습니다. 다. 내부통제구조의 평가 ○ 해당사항이 없습니다 VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 가. 이사회 구성개요 (1) 개요 2021.3.31 현재 당사 이사회는 7명의 이사( 사내이사 2명, 기타비상무이사 1명, 사외이사 4명 )로 구성 되 어 있으며, 이사회내에는 감사위원회, 위험관리위원회, 임원후보추천위원회, 내부거래위원회, 보수위원회를 두고 있습니다. 또한 당사 이사회는 이사회 구성인원의 국적, 직위 및 이사간의 균형을 고려한 이사회 진행 등의 원활한 운영을 위해 뤄셩(Luo, Sheng) 기타비상무이사 를 의장으로 선임하였고, 신임 저우궈단 이사를 선임사외이사 로 선임하였습니다. ( 이 사회의장과 대표이사 별도 분리 ) ※ 각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 'VIII. 임원 및 직원등에 관한 사항_1. 임원 및 직원의 현황_가.임원의 현황'을 참고하시기 바랍니다. 사외이사 및 그 변동현황 (단위 : 명) 이사의 수 사외이사 수 사외이사 변동현황 선임 해임 중도퇴임 7 4 4 - - (2) 이사회의 권한 내용 이사회는 관계법령 또는 정관에서 정한 사항, 주주총회로부터 위임받은 사항, 회사경영의 기본방침 및 업무진행에 관한 중요사항을 심의 결정하며, 이사회 결의사항의 집행결과 및 일반적 경영활동 결과 중 중요사항에 대한 보고를 받을 권한을 갖습니다. 그 세부내역은 다음표와 같습니다. 구분 부의사항 (의결권한) 보고요구 권한 주주총회에관한 사항 (1) 주주총회의 소집 (2) 영업보고서 및 재무제표의 승인 (3) 정관의 변경 (4) 자본의 감소 (5) 회사의 해산, 합병, 분할합병, 회사의 계속 (6) 주식의 소각 (7) 이사의 선임 및 해임 (8) 주식의 배당결정 (9) 주식매수선택권의 부여(10) 이사의 보수 (11) 기타 주주총회에 부의할 의안 (1) 이사회내 위원회에 위임한 사항의 처리 결과(2) 이사가 법령 또는 정관에 위반한 행위 를 하거나 그 행위를 할 염려가 있다고 감사위원회가 인정 한 사항 (3) 기타 경영상 중요한 업무집행에 관한 사항 경영에관한 사항 (1) 회사 경영의 기본방침의 결정 및 변경 (2) 대표이사의 선임, 해임 및 공동대표의 결정(3) 회장, 사장, 부사장, 전무이사, 상무이사의 선임 및 해임 (4) 이사회내 위원회의 설치, 운영 및 폐지 (5) 이사회내 위원회 위원의 선임 및 해임 (6) 지배인의 선임 및 해임 (7) 이사회 규정, 위원회 규정, 임원퇴직금 지급규정의 제정 및 변경(8) 내부통제기준 및 위험관리기준의 제정, 변경 및 폐지(9) 준법감시인, 위험관리책임자의 임면(10) 지배구조 정책 수립(11) 대주주ㆍ임원 등과 회사간의 이해상충 행위 감독 재무에관한 사항 (1) 결손의 처분 (2) 신주의 발행 (3) 준비금의 자본전입 (4) 보유재산의 재평가 이사에관한 사항 (1) 이사 등과 회사간 거래의 승인 (2) 이사의 회사기회 이용에 대한 승인(3) 타 회사의 임원 겸임 기 타 (1) 감독관청 인가 및 절차상 이사회의 결의가 필요한 사항 (2) 기타 법령 또는 정관에 정하여진 사항, 주주총회에서 위임받은 사항 및 기타 대표이사가 필요하다고 인정하는 사항 나. 중요의결사항 등 회차 개최 일자 의안내용 가결여부 사외이사 등의 성명 Luo, Sheung(뤄셩)(출석률:100%) ※ 비상무 Luo, Jian Rong(뤄젠룽) (출석률:100%) ※ 사내 Jin, Xuefeng(피터진, 진슈펭) (출석률:100%) ※ 사내 Jou, Gwo-Duan(저우궈단) (출석률:100%) ※ 사외 Yang, Xiaoyan(양샤오옌) (출석률:100%) ※ 사외 나동민(라동민) (출석률:100%) ※ 사외 강원희 (출석률:100%) ※ 사외 Fu, Qiang(푸챵)(출석률:100%) ※ 사외 Li, Hui(리훠이)(출석률:100%) ※ 사외 하상기(출석률:100%) ※ 사외 허연(출석률:100%)※사외 찬반여부 1 2021.02.08 - 제32기 재무제표 및 영업보고서 승인의 건 - 제32기 이익배당 승인의 건 - FY2019 금융소비자보호실태평가 결과 보고 - 위험관리위원회의 이사회 보고 - FY2020 사외이사 평가결과 보고 - FY2020 이사회 및 위원회 평가결과 보고 가결 가결 보고 보고 보고 보고 찬성 찬성 - - - - 찬성 찬성 - - - - 찬성 찬성 - - - - 찬성 찬성 - - - - 찬성 찬성 - - - - 찬성 찬성 - - - - 찬성 찬성 - - - - 2 2021.03.08 - 제32기 정기주주총회 소집 및 회의목적사항 부의의 건 - FY2020 경영계획 평가의 건 - FY2020 자체위험 및 지급여력평가의 건 - 자금세탁방지업무규정 개정의 건 - 내부회계관리제도 운영실태 보고 - FY2020 내부통제업무 보고 - FY2020 소송관리위원회 업무보고 - FY2020 AML업무 보고 - FY2020 선임계리사 의견서 보고 - FY2020 신용정보보호 업무보고 - 감사위원회의 이사회 보고 - 보수위원회의 이사회 보고 가결 가결 가결 가결 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 찬성 찬성 찬성 찬성 - - - - - - - - 찬성 찬성 찬성 찬성 - - - - - - - - 찬성 찬성 찬성 찬성 - - - - - - - - 찬성 찬성 찬성 찬성 - - - - - - - - 찬성 찬성 찬성 찬성 - - - - - - - - 찬성 찬성 찬성 찬성 - - - - - - - - 찬성 찬성 찬성 찬성 - - - - - - - - 3 2021.03.30 - 대표이사 선임의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 4 2021.03.30 - 이사회의장 선임의 건 - 선임사외이사 선임의 건 - 위원회 위원 선임 및 변경의 건 - 임원 선임의 건 - 지배구조내부규범 개정의 건 가결 가결 가결 가결 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 주 ) 푸챵 이사, 리훠이 이사, 하상기 이사, 허연 이사 퇴임 및 저우궈단 이사, 양샤오옌 이사, 나동민 이사, 강원희 이사 선임 다. 이사회내 위원회 (1) 이사회내 위원회 구성 현황 (2021.3.31 현재) 위원회명 구성 소속이사명 설치목적 및 권한사항 비고 감사위원회 - 사외이사 3명 나동민(라동민) ※위원장강원희저우궈단(Jou, Gwo-Duan) ○ 목적 및 권한 - 2. 감사제도에 관한 사항 참조 변동 : 푸챵, 리훠이, 하상기 → 나동민, 강원희, 저우궈단 위험관리위원회 - 사외이사 3명 저우궈단(Jou, Gwo-Duan)※위원장나동민(라동민)강원희 ○ 목적: 리스크관리 관련정책 총괄 및 리스크관리업무의 전반적인 통제○ 권한- 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립 - 회사가 부담 가능한 리스크 수준의 결정, 적정 투자한도 또는 손실한도 승인 등 변동 : 하상기, 푸챵, 허연 → 저우궈단, 나동민, 강원희 내부거래위원회 - 사외이사 2명- 사내이사 1명 강원희※위원장저우궈단(Jou, Gwo-Duan)진슈펭(Jin, Xuefeng) ○ 목적: 대주주 거래의 투명성 강화 목적○ 권한: 대주주 신용공여, 투자 등 자금거래 및 경상거래에 대한심사 및 승인 변동 : 허연, 리훠이 → 강원희, 저우궈단 임원후보추천위원회 - 사외이사 2명 - 비상무이사1명 양샤오옌(Yang, Xiaoyan)※위원장 저우궈단(Jou, Gwo-Duan)뤄셩(Luo, Sheng) ○ 목적: 임원(대표이사, 사외이사, 감사위원)선임을 위한 후보자 추천○ 권한: 대표이사 후보, 사외이사 후보, 감사위원 후보의 추천 변동 : 리훠이, 허연 →양샤오옌, 저우궈단 보수위원회 - 사외이사 2명 - 비상무이사1명 양샤오옌(Yang, Xiaoyan)※위원장 나동민(라동민) 뤄셩(Luo, Sheng) ○ 목적: 성과보수체계의 설계 및 운영 ○ 권한: 성과 평가구조, 성과 평가, 성과보수 지급 등의 보수체계 관련사항의 결정 변동 : 하상기, 푸챵, 진슈펭 → 양샤오옌, 나동민, 뤄셩 주 ) 푸챵 이사, 리훠이 이사, 하상기 이사, 허연 이사 퇴임 및 저우궈단 이사, 양샤오옌 이사, 나동민 이사, 강원희 이사 선임 (2) 이사회내의 위원회 활동내역 (가) 감사위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 나동민(라동민) (출석률:100%) ※ 사외 저우궈단 (출석률:100%) ※ 사외 강원희 (출석률:100%) ※ 사외 푸챵(출석률:100%) ※ 사외 리훠이(출석률:100%) ※ 사외 하상기(출석률:100%) ※ 사외 찬반여부 1 2021.02.26 - 2021년 감사계획 및 2020년 감사실적의 건 - 2020년 영업보고서 승인의 건 - 2020년 결산감사 승인의 건 - 2020년 내부회계관리제도 운영실태 평가의 건 - 회계기준 개정의 건 - 외부감사인의 비감사 용역 수행 보고의 건 - 2020년 선임계리사 검증의견서 보고의 건 - 2020년 자금세탁방지제도 평가 보고의 건 - 2020년 4/4분기 일상감사 결과 보고의 건 - 2020년 4/4분기 내부감사 결과 보고의 건 - 금융감독원 부문검사 결과 보고의 건 가결 가결 가결 가결 가결 보고 보고 보고 보고 보고 보고 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 - - - - - - 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 - - - - - - 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 - - - - - - 2 2021.03.30 - 감사위원회 위원장 선임의 건 가결 친성 찬성 찬성 주 ) 변동 : 푸챵 이사, 리훠이 이사, 하상기 이사 → 나동민 이사, 저우궈단 이사, 강원희 이사 (나) 위험관리위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 저우궈단 (출석률:100%) ※ 사외 나동민(라동민) (출석률:100%) ※ 사외 강원희 (출석률:100%) ※ 사외 하상기(출석률:100%) ※ 사외 푸챵(출석률:100%) ※ 사외 허연(출석률:100%) ※ 사외 찬반여부 1 2021.02.26 - 2020년 위기상황 분석보고 - RBC 비율 및 부문별 리스크 한도 현황 보고(2020년12월말 기준) 보고 보고 -- -- -- 2 2021.03.30 - 위험관리위원회 위원장 선임의 건 가결 찬성 찬성 찬성 주 ) 변동 : 하상기 이사, 푸챵 이사, 허연 이사 → 저우궈단 이사, 나동민 이사, 강원희 이사 선임 (다) 내부거래위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 강원희 (출석률:100%) ※ 사외 저우궈단 (출석률:100%) ※ 사외 진슈펭 (출석률:100%) ※ 사외 허연(출석률:-) ※ 사외 리훠이(출석률:-) ※ 사외 찬반여부 1 2021.03.30 - 내부거래위원회 위원장 선임의 건 가결 찬성 찬성 찬성 주 ) 변동 : 허연 이사, 리훠이 이사 → 강원희 이사, 저우궈단 이사 (라) 임원후보추천위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 양샤오옌 (출석률:100%) ※ 사외 저우궈단 (출석률:100%) ※ 사외 뤄셩 (출석률:100%) ※ 사외 리훠이(출석률:100%) ※ 사외 허연(출석률:100%) ※ 사외 찬반여부 1 2021.03.08 - 대표이사 후보 추천의 건 - 사외이사 후보 추천의 건 → 사외이사 후보 추천 → 사외이사 후보 추천 → 사외이사 후보 추천 - 감사위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건 - 감사위원 후보 추천의 건 → 감사위원 후보 추천 → 감사위원 후보 추천 가결 가결 가결 가결 가결 가결 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2 2021.03.30 - 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건 가결 친성 찬성 찬성 주 ) 변동 : 리훠이 이사, 허연 이사 → 양샤오옌 이사, 저우궈단 이사 (마) 보수위원회 회차 개최 일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 양샤오옌 (출석률:100%) ※ 사외 저우궈단 (출석률:100%) ※ 사외 뤄셩 (출석률:100%) ※비상무 하상기(출석률:100%) ※ 사외 푸챵(출석률:100%) ※ 사외 진슈펭(출석률:100%) ※ 사내 찬반여부 1 2021.03.08 - FY2020 경영진 성과보수재원 산출 및 지급(안) - FY2020 보수체계에 대한 적정성 평가의 건 - 보수체계 연차보고서 작성 및 공시의 건 - FY2021 경영진 성과평가 및 보수체계 적용(안) 가결 가결 가결 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2 2021.03.30 - 보수위원회 위원장 선임의 건 가결 친성 찬성 찬성 주 ) 변동 : 하상기 이사, 푸챵 이사, 진슈펭 이사 → 양샤오옌 이사, 저우궈단 이사, 뤄셩 이사 라. 이사의 독립성 (1) 이사의 독립성 기준 및 운용 당사 이사는 관계법령에서 정한 자격요건 등을 충족하는 자를 대상으로 이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천을 받아 주주총회에서 선임하고 있습니다.특히 사외이사의 경우 독립성 확보를 위해 임원후보추천위원회에서 후보자를 추천하고 있으며, 사외이사는 관계법령에서 정한 자격요건에 적합하고, 금융, 경영, 경제, 법률, 회계, 소비자보호, 정보기술 등 금융회사의 금융업 영위와 관련된 분야에서 연구ㆍ조사 또는 근무 경력이 있는자로 사외이사 직무수행에 필요한 전문지식이나 실무경험이 풍부한 자여야 합니다.이러한 절차에 따라 선임된 이사는 다음과 같으며, 자세한 이사로서의 활동분야는 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하여 주시기 바랍니다. 구분 성 명 선(중)임일 임기 연임여부 연임횟수 추천인 활동분야(담당업무) 회사와의거래 최대주주 또는 주요주주와의 관계 비고 기타비상무이사 Luo, Sheng(뤄셩) 2020.8.12 3년 - - 이사회 이사회의장, 임원후보추천위원회 위원, 보수위원회 위원 - 계열사 임원 - 사내이사대표이사 Luo, Jian Rong(뤄젠룽) 2021.3.30 3년 ○ 2 이사회, 임원후보추천위원회 회사 업무 총괄 - - - 사내이사 Jin, Xuefeng(피터진, 진슈펭) 2021.3.30 3년 ○ 1 이사회 CFO, 경영전략부문장, 내부거래위원회 위원 - - - 사외이사 Jou, Gwo-Duan(저우궈단) 2021.3.30 3년 - - 임원후보추천위원회 위험관리위원회 위원장, 임원후보추천위원회 위원, 감사위원회 위원, 내부거래위원회 위원 - - - 사외이사 Yang, Xiaoyan(양샤오옌) 2021.3.30 3년 - - 임원후보추천위원회 임원후보추천위원회 위원장, 보수위원회 위원장 - - - 사외이사 나동민(라동민) 2021.3.30 3년 - - 임원후보추천위원회 감사위원회 위원장, 위험관리위원회 위원, 보수위원회 위원 - - - 사외이사 강원희 2021.3.30 3년 - - 임원후보추천위원회 내부거래위원회 위원장, 감사위원회 위원, 위험관리위원회 위원 - - - 사외이사 Fu, Qiang(푸챵) 2018.3.26 3년 ○ 1 임원후보추천위원회 선임사외이사, 감사위원회 위원장, 위험관리위원회 위원, 보수위원회 위원 - - 퇴임 사외이사 Li, Hui(리훠이) 2018.3.26 3년 ○ 1 임원후보추천위원회 임원후보추천위원회 위원장, 내부거래위원회 위원, 감사위원회 위원 - - 퇴임 사외이사 하상기 2018.3.26 3년 ○ 1 임원후보추천위원회 보수위원회 위원장, 위험관리위원회 위원장, 감사위원회 위원 - - 퇴임 사외이사 허연 2018.3.26 3년 ○ 1 임원후보추천위원회 내부거래위원회 위원장, 임원후보추천위원회 위원, 위험관리위원회 위원 - - 퇴임 주1) 회사와의 거래는 당사 주식소유 제외 주2) 최대주주 또는 주요주주와의 관계는 당사 임원 제외주 3) 푸챵 이사, 리훠이 이사, 하상기 이사, 허연 이사 퇴임 및 저우궈단 이사, 양샤오옌 이사, 나동민 이사, 강원희 이사 선임 (2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성 현황 성 명 사외이사 여부 비 고 Yang, Xiaoyan(양샤오옌) ○ 관계법령에 따른 구성요건 충족 Jou, Gwo-Duan(저우궈단) ○ Luo, Sheng( 뤄셩 ) X 주 ) 변동 : 리훠이 이사, 허연 이사 → 양샤오옌 이사, 저우궈단 이사 (3) 임원후보추천위원회 활동내역 회차 개최 일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 양샤오옌 (출석률:100%) ※ 사외 저우궈단 (출석률:100%) ※ 사외 뤄셩 (출석률:100%) ※ 사외 리훠이(출석률:100%) ※ 사외 허연(출석률:100%) ※ 사외 찬반여부 1 2021.03.08 - 대표이사 후보 추천의 건 - 사외이사 후보 추천의 건 → 사외이사 후보 추천 → 사외이사 후보 추천 → 사외이사 후보 추천 - 감사위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건 - 감사위원 후보 추천의 건 → 감사위원 후보 추천 → 감사위원 후보 추천 가결 가결 가결 가결 가결 가결 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2 2021.03.30 - 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건 가결 친성 찬성 찬성 주 ) 변동 : 리훠이 이사, 허연 이사 → 양샤오옌 이사, 저우궈단 이사 마. 사외이사의 전문성 (1) 사외이사 직무수행을 위한 지원조직 당사는 이사회 및 위원회별 지원부서를 두고 사외이사의 원활한 업무수행을 위한 지원을 하고 있습니다. 지원부서별 지원현황은 아래와 같습니다. (가) 이사회, 임원후보추천위원회, 보수위원회, 내부거래위원회 이사회, 임원후보추천위원회, 보수위원회, 내부거래위원회는 경영기획팀 산하 IR파트에서 운영을 지원하고 있으며, IR파트는 총 4명(임원 및 팀부서장을 제외한 부서장 1명, 수석 2명, 사원 1명으로 평균근속연수는 약 10년)으로 구성되어 있습니다.또한 지원부서는 이사회, 임원후보추천위원회, 보수위원회, 내부거래위원회의 원활한 회의 개최를 위하여 이사회 및 위원회의 소집과 진행을 위한 실무지원, 의사록 작성 및 보관, 이사회 및 위원회 지시사항 처리, 그외 이사회 및 위원회 직무수행을 위한 제반 업무를 지원하고 있습니다. (나) 감사위원회 감사에 관한 사항은 감사위원회의 지시 또는 위임을 받아 감사담당임원(미선임 또는 유고시 감사보조조직의 장)이 주관하고 감사보조조직은 감사활동의 수행을 보조합니다 감사보조조직의 명칭은 감사팀으로 총 9명(부서장 1명, 부장 2명, 수석 4명, 책임 1명, 주임 1명으로 평균근속연수는 약 3.5년)의 인원으로 구성되어 있으며, 회사 내부통제의 적정성을 기하여 업무의 효율화, 재무제표의 신뢰도 제고, 금융관련 제반 리스크의 최소화, 회사의 경영합리화에 기여함을 목적으로 감사업무를 수행하고 있습니다. 또한 위원회의 원활한 회의 개최를 위하여 위원회 소집 및 진행을 위한 실무지원, 의사록 작성 및 보관, 위원회 지시사항 처리, 그외 위원회 직무수행을 위한 제반 업무를 지원하고 있습니다. (다) 위험관리위원회 리스크관리에 대한 사항은 리스크관리 최고 의결기관인 위험관리위원회에서 지시 또는 위임을 받아 리스크관리 담당임원이 주관하고 있으며 리스크관리부서는 이를 지원하는 역할을 하고 있습니다.리스크관리팀은 총 7명(임원을 제외한 부서장 1명, 부장 1명, 수석 4명, 사원 1명으로 평균 근속년수는 약 9년)으로 구성되어 있고, 리스크관리 기본방침을 수립하고, 회사가 부담가능한 리스크 수준을 산출하며, 적정투자 한도를 승인하는 등의 리스크관리 업무를 수행하고 있습니다. 또한 위원회의 원활한 회의개최를 위하여 위원회 소집 및 진행을 위한 실무지원, 의사록 작성 및 보관, 위원회 지시사항 처리, 그외 위원회 직무수행을 위한 제반 업무를 지원하고 있습니다. (2) 사외이사 교육 ◆click◆『사외이사 교육실시 현황』 삽입 11013#*_사외이사_교육_*.dsl 40_01_사외이사_교육_실시현황 사외이사 교육실시 현황 교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용 2021.05.06 주요 경영진 나동민(라동민) , 강원희 - 이사회 및 위원회 운영, 경영계획, 보험산업 분석 등 2021.05.11 주요 경영진 저우궈단, 양샤오옌 - 이사회 및 위원회 운영, 경영계획, 보험산업 분석 등 2. 감사제도에 관한 사항 가. 감사위원회 (1) 감사위원회의 인적사항 및 사외이사 여부 ◆click◆『감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부』 삽입 11013#*감사위원현황.dsl 47_감사위원현황 감사위원 현황 성명 사외이사여부 경력 회계ㆍ재무전문가 관련 해당 여부 전문가 유형 관련 경력 나동민(라동민) 예 -뉴욕대 경영대학원 경영학(재무관리) 석사 (1986.05) -펜실베니아대 Wharton 경영대학원 경영학(보험) 박사 (1991.05) -한국보험연구원(KIRI) 원장 (2008.02 ~ 2009.10) -NH보험 및 NH생명보험 대표이사 사장 (2009.10 ~ 2015.03) -칸서스파트너스(現와이어드파트너스) 대표이사 사장 (2016.05 ~ 2017.04) 예 금융기관·정부·증권유관기관 등 경력자(4호 유형) - 기본자격 →NH보험 및 NH생명 대표이사 사장 : 2009.10 ~ 2015.03- 근무기간 합산경력 5년 이상 강원희 예 -뉴욕대 경영대학원 경영학 석사 (2005.07) -뉴욕시립대 경영대학원 회계학 석사 (2007.05) -푸르덴셜생명 경영기획본부 상무 및 CFO (2001.01 ~ 2002.12), 전무 및 CFO (2003.01 ~ 2005.01) -미국 푸르덴셜파이낸셜 국제사업부 부사장 (2005.02 ~ 2016.11) -강원대 경영대학 경영회계학부 초빙교수(2017.03 ~ 2019.08) 예 금융기관·정부·증권유관기관 등 경력자(4호 유형) - 기본자격 →푸르덴셜생명 CFO (2001.01 ~ 2005.01) →푸르덴셜생명 대표계리사(1990.06~200.12월)- 근무기간 합산경력 5년 이상 저우궈단(Jou, Gwo-Duan) 예 -코네티컷대 금융수학 박사 (1987) -타이완재단법인 보험사업발전센터 및 범죄방지연구원 원장 (2004 ~ 2006) -홍타이생명보험 회장, CEO (2006 ~ 2010) -타이캉보험그룹 부회장, CFO (2011.05 ~ 2020.01) -타이캉보험그룹 선임고문 (2020.01 ~ ) 예 금융기관·정부·증권유관기관 등 경력자(4호 유형) - 기본자격 →타이캉보험그룹 CFO (2011.05 ~ 2020.01)- 근무기간 합산경력 5년 이상 푸챵 (Fu, Qiang) 예 -싱가포르 국립대 경영학 석사(2000.09)-인디애나대 경제학 석사(2003.02)-인디애나대 경제학 박사(2005.04)-싱가포르 국립대 전략정책대학 조교수(2005년~2012년)-싱가포르 국립대 전략정책대학 부교수(2012년~) -싱가포르 국립대 중국 비즈니스(리서치)센터 부디렉터(2014년~) - - -동양생명 감사위원회 위원 : 2015.09 ~ 2021.03 리훠이(Li, Hui) 예 -복단대 공공행정학, 경영학 석사(2002.07)-조지아대 공공행정 정책학(공공재정) 박사(2009.09)-미국 동부 미시간대 정치학과 조교수 (2008.08~2011.12)-싱가포르 국립대 리콴유 공공정책대학 조교수, 아시아경쟁력 연구소 조교수 (2011.08 ~ )-복단대 국제관계 및 공공실무대학 상해시 과기창신 및 공공관리 연구센터 조교수(2016.12~) - - -동양생명 감사위원회 위원 : 2015.09 ~ 2021.03 하상기 예 -연세대 경영학 석사(1986.02)-삼성카드 기획/IR(1989.01~1990.03)-푸르덴셜생명 전무(1990.03~2004.08), 감사(2001.08~2004.08)-녹십자생명 부사장 (2005.01~2009.12)-하나HSBC생명 대표이사(2010.03~2012.02) 예 금융기관·정부·증권유관기관 등 경력자(4호 유형) - 기본자격 →푸르덴셜생명 감사 : 2001.07 ~ 2004.08 →하나HSBC 대표이사 : 2010.03 ~ 2012.02 →동양생명 감사위원회 위원 : 2015.09 ~ 2021.03- 근무기간 합산경력 5년 이상 주 ) 푸창 위원, 리훠이 위원, 하상기 위원 퇴임 (2) 감사위원회의 독립성 (가) 감사위원회 설치여부, 구성방법 등 선출기준의 주요내용 선출기준의 충족여부 관련 법령 등 - 3명 이상의 이사로 구성 충족(3명) 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 - 사외이사가 위원의 3분의 2이상 충족(전원 사외이사) - 감사위원이 되는 사외이사 1명은 다른 이사와 분리 선임 충족 - 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가 충족 - 감사위원회의 대표는 사외이사 충족 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 - 임원후보추천위원회 후보 추천 충족 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제17조 - 그밖의 결격요건(최대주주 및 그의 특수관계인 등) 충족(해당사항 없음) 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제6조 주) 회사와 거래 없음 ※ 감사위원의 선임 배경 등 구분 선임배경 추천인 선임(중임)일 임기 연임여부 연임횟수 회사와의 관계 최대주주 또는 주요주주와의 관계 비고 나동민(라동민) 보험산업 업무 등 경험으로 보험사 주요이슈를 선제적으로 대응할 수 있는 역량을 보유해 회사 운영의 견제 및 지원 역할을 적극적으로 수행할 것으로 판단 임원후보추천위원회 2021.3.30 3년 - - - - - 강원희 보험업 전문경영인으로 현장경험과 보험계리사 등 자격으로 회사 운영의 견제 및 지원 역할을 적극적으로 수행할 것으로 판단 임원후보추천위원회 2021.3.30 3년 - - - - - 저우궈단(Jou, Gwo-Duan) 보험그룹 등 경험으로 보험사 주요 이슈를 선제적으로 대응할 수 있는 역량과 회사 운영의 견제 및 지원 역할을 적극적으로 수행할 수 있는 역량을 보유한 것으로 판단 임원후보추천위원회 2021.3.30 3년 - - - - - 푸챵 (Fu, Qiang) 경영 및 경영 전문가, 학문적 지식 및 경험을 바탕으로 경영진 견제등 적극 수행 등 임원후보추천위원회 2018.3.26 3년 ○ 1 - - 퇴임 리훠이(Li, Hui) 법률, 경영 등 분야의 전문가 등 임원후보추천위원회 2018.3.26 3년 ○ 1 - - 퇴임 하상기 보험산업에 대한 다양한 경험을 바탕으로 보험사 이슈에 대한 대응역량 보유 등 임원후보추천위원회 2018.3.26 3년 ○ 1 - - 퇴임 주) 회사와의 관계, 최대주주 또는 주요주주와의 관계는 당사 임원 제외 1. 역할 위원회는 회사의 전반적인 내부통제시스템의 적정성과 경영성과를 평가 및 개선하기 위한 다음 각 호의 역할을 수행한다. ① 재무감사, 업무감사, 준법감사, 경영감사, IT감사 등으로 구분되는 내부감사 계획의 수립, 집행, 결과평가, 사후조치, 개선방안 제시 ② 회사의 전반적인 내부통제시스템에 대한 평가 및 개선방안 제시 ③ 감사담당임원에 대한 임면 동의 ④ 외부감사인 선임 및 해임 ⑤ 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 ⑥ 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인 ⑦ 관계법령 또는 정관에서 정한 사항과 이사회가 위임한 사항의 처리 ⑧ 기타 감독기관 지시, 이사회, 감사위원회가 필요하다고 인정하는 사항에 대한 감사 2. 권한 위원회는 다음 각호의 권한을 갖는다. ① 감사업무수행에 필요한 회사내 모든 정보에 대한 요구 ② 관계자의 출석 및 답변요구 ③ 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인 ④ 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구 ⑤ 제장부 증빙서 및 관계서류의 제출 요구 ⑥ 자회사에 대한 조사 ⑦ 기타 감사업무 수행에 필요한 사항의 요구3. 의무 위원회는 감사를 행함에 있어 다음 각호의 사항을 준수하여야 한다. ① 공명정대한 감사의 실시 ② 직무상 취득한 비밀의 임의 공개나 누설 및 직무목적외 사용 금지 ③ 관계법규 및 지시사항에 따른 사실과 증거에 입각한 직무수행 ④ 감사사항에 대한 충분한 기록과 입증자료 확보4. 독립의 원칙 위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하여야 한다.5. 보고 ① 위원회는 매년 적어도 1회 이상 감사결과를 이사회에 보고하여야 한다. ② 위원회는 경영진 및 이사가 법령 또는 정관에 위반하는 행위를 하거나 그 행위를 할 염려가 있다고 판단되는 경우 이사회 및 감독당국에 이를 즉시 보고하여야 한다. ③ 위원회는 관계법령에서 정하는 바에 따라 감사내용에 대한 보고서를 감독당국에 제출 하여야 한다.6. 선임과 구성 ① 위원회는 3인 이상의 이사로 구성하고 그 중 1인은 상근감사위원으로 할 수 있다. ② 위원중 3분의2 이상은 사외이사로 구성한다. ③ 위원중 1명 이상은 다음 각호의 1에 해당하는 회계 또는 재무 전문가로 구성한다. 1. 공인회계사 자격을 취득한 후 그 자격과 관련된 업무에 5년 이상 종사한 경력이 있는 자 2. 재무 또는 회계 분야의 석사 이상의 학위가 있는 사람으로서 해당 학위 취득 후 연구기관이나 대학에서 재무 또는 회계 관련 분야의 연구원 또는 조교수 이상의 직에 5년 이상 근무한 경력이 있는 자 3. 주권상장법인에서 재무 또는 회계 관련 업무에 임원으로 5년 이상 또는 임직원으로 10년 이상 근무한 경력이 있는 자 4. 국가, 지방자치단체, 공공기관, 금융감독원, 한국거래소, 금융투자업관계기관, 검사대상기관 등 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」에서 정하는 기관에서 재무 또는 회계 관련 업무 또는 이에 대한 감독업무에 5년 이상 종사한 경력이 있는 자 5. 그 밖에 관계법령에서 정한 감사위원의 자격요건 내용을 충족하는 자7. 위원장 ① 위원장은 위원회의 결의로 사외이사 중에서 선정하며, 위원회를 대표한다. ② 위원장은 위원회의 업무를 총괄하며 위원회의 효율적인 운영을 위해 위원별로 업무를 분장할 수 있다. ③ 위원장이 유고 등의 사유로 그 직무를 수행할 수 없을 경우에는 위원회에서 정한 순위 에 따라 그 직무를 대행한다8. 위원회의 권한위임 ① 감사위원의 미착임, 출장, 기타 사유로 위원회의 소집이 곤란하고 사안이 긴급한 경우 감사위원장이 이를 대행하고, 위원회의 추인을 받는다. ② 일상감사사항 및 부의사항에서 규정하는 사항 중 위원회의 결의에 의하여 감사담당임 원(감사담당임원 미선임 혹은 유고시 감사보조조직의 장)에 위임된 사항은 감사담당임 원(감사담당임원 미선임 혹은 유고시 감사보조조직의 장)이 전결처리하고 당해 기간에 전결처리한 건에 대해서는 정기회의에서 보고한다. ③ 일상감사대상 이외의 서류 중 대표이사의 결재를 받은 서류가 있을 경우 이를 감사담당 임원(감사담당임원 미선임 혹은 유고시 감사보조조직의 장)이 공람한다. 9. 회의 ① 위원회의 회의는 정기회의와 임시회의로 구분한다. ② 정기회의는 분기 당 1회 이상 개최하며, 임시회의는 필요에 따라 수시로 개최한다.10. 소집절차 ① 회의는 위원장이 소집한다. 그러나 위원장이 사고로 인하여 직무를 행할 수 없을 때 에는 7의 ③을 준용한다. ② 회의를 소집할 때는 회의의 일시, 장소 및 목적사항을 기재한 통지서와 안건을 회의 개최 3일전까지 각 위원에게 통지하여야 한다. 단, 긴급을 요하는 경우 위원 전원의 동의가 있는 때에는 통지 절차없이 언제든지 회의를 개최할 수 있다. ③ 각 위원은 위원장에게 의안과 그 사유를 밝혀 회의 소집을 청구할 수 있으며 위원장은 특별한 사유가 없는 한 회의를 소집하여야 한다. 특별한 사유가 있는 경우에는 이를 문서로 각 위원에게 통보하여야 한다.11. 결의방법 ① 위원회의 결의는 재적위원 과반수의 출석과 출석위원 과반수로 성립된다. ② 위원회는 위원의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 동영상 및 음성을 동시에 송/수신하는 통신수단을 이용하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있으며, 이 경우 당해 위원은 위원회에 직접 출석한 것으로 간주한다. ③ 위원회의 안건과 관련하여 특별한 이해관계가 있는 위원은 의결권을 행사하지 못한 다. 이 경우 행사가 제한되는 의결권의 수는 출석한 위원의 의결권 수에 산입하지 아니한다.12. 부의사항 위원회의 결의사항 및 심의사항은 다음 각호와 같다 ① 결의사항 ㄱ. 주주총회에 관한 사항 - 임시주주총회의 소집청구 - 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술 ㄴ. 이사 및 이사회에 관한 사항 - 이사회에 대한 보고의무 - 감사보고서의 작성, 제출 - 이사의 위법행위에 대한 유지청구 - 이사에 대한 영업보고 청구 - 임시이사회 소집청구 - 기타 이사회에서 위임받은 사항 ㄷ. 감사에 관한 사항 - 감사계획의 수립 - 내부감사 관련 업무, 재산, 자회사의 조사 - 감사담당임원에 대한 임면 동의 (규정 제8조의 자격요건 충족자에 한함) - 외부감사인의 선임 (세부 절차 및 평가기준은 「외부감사인 선임 기준」에 따른다) - 외부감사인의 해임 - 외부감사인으로부터 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나 위배 되는 중요한 사실의 보고수령 - 외부감사인으로부터 회사가 회계처리 등에 관한 회계기준을 위반한 사실의 보고수령 - 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 - 감사결과 시정사항에 대한 조치 확인 ㄹ. 기타 - 감사위원회직무규정의 제정 및 개폐 - 관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항 - 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 ② 심의사항 ㄱ. 감사에 관한 사항 - 회계기준의 제정 및 변경에 대한 타당성 검토 - 회사 재무활동의 건전성 및 타당성과 재무보고의 정확성 검토 - 감독당국에 제출하는 주요 자료의 검토 - 준법감시인의 해임 건의 - 경영진이 정한 내부통제기준의 제ㆍ개정 및 폐지 - 내부통제시스템의 평가 및 개선사항 - 공시정책의 수립 및 집행의 검토 ㄴ. 기타 - 관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항 - 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항13. 관계인의 출석등 ① 위원회는 업무수행을 위하여 필요한 경우 관계임직원 및 외부감사인을 회의에 참석 하도록 요구할 수 있으며 기타 관련자료 및 의견진술을 요구할 수 있다. ② 위원회는 필요할 경우 회사의 비용으로 전문가 등에게 자문을 요구할 수 있다.14. 의사록 ① 위원회의 의사에 관하여는 의사록을 작성하여야 한다. ② 의사록에는 의사의 안건, 경과요령, 그 결과, 반대하는 자와 그 반대이유를 기재하고 출석한 위원이 기명날인 또는 서명하여 보관하여야 한다. ③ 위원회는 의결사항을 각 이사에게 통지하여야 한다.15. 감사담당임원에 대한 위임 ① 위원회는 감사업무의 효율적인 수행을 위하여 다음 각호의 사항을 감사담당임원에게 위임할 수 있으며, 감사담당임원은 위임받은 사항에 대하여 주요사항을 위원회에 정기적으로 보고하여야 한다. ㄱ. 일상업무에 관한 직무감사 ㄴ. 감사계획의 수립, 실시 등 감사부서 업무총괄 ㄷ. 감사결과 지적사항에 대한 조치확인 ㄹ. 타기관에 제출하는 주요 재무제표의 검토 ㅁ. 위원회 결의로 정한 사항의 조치 및 실행 ㅂ. 위원회에 대한 각종 보고의 수령 ㅅ. 기타 위원회의 결의로 위임받은 사항 ② 감사위원회의 운영에 관한 세부기준 및 감사보조조직에 관한 사항은 감사위원회 직무 규정에서 따로 정한 바에 따른다. ③ 감사담당임원 미선임 혹은 유고시 감사보조조직의 장이 제1항의 감사담당임원의 업 무를 대행한다. 16. 감사위원회에 대한 보고 감사담당임원(또는 감사보조조직의 장)은 위임받은 사항 이외에 중요 업무 수행결과를 위원회에 수시로 보고하여야 한다.17. 외부감사인과의 연계 위원회는 외부감사인과 긴밀한 관계를 유지하고 외부감사인의 감사계획 및 절차와 결과 를 활용하여 감사목적을 달성하도록 하여야 한다.18. 감사보조 조직 ① 회사의 모든 내부감사기구는 위원회의 소속 하에 둔다. ② 위원회는 효율적인 업무수행을 위하여 부서단위의 감사보조조직을 둔다. (나) 감사위원회(감사)의 감사업무에 필요한 경영정보접근을 위한 내부장치 마련 여부 1) 감사위원회 직무규정(감사인의 권한)을 통해 제반 경영정보 접근의 근거 확보2) 일상감사시행세칙에 의거하여 일상직무에 대한 사전감사 수시 시행3) 회사 전 조직에 대한 종합 및 특별감사 실시 (3) 감사위원회의 주요활동내역 회차 개최 일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 나동민(라동민) (출석률:100%) ※ 사외 저우궈단 (출석률:100%) ※ 사외 강원희 (출석률:100%) ※ 사외 푸챵(출석률:100%) ※ 사외 리훠이(출석률:100%) ※ 사외 하상기(출석률:100%) ※ 사외 찬반여부 1 2021.02.26 - 2021년 감사계획 및 2020년 감사실적의 건 - 2020년 영업보고서 승인의 건 - 2020년 결산감사 승인의 건 - 2020년 내부회계관리제도 운영실태 평가의 건 - 회계기준 개정의 건 - 외부감사인의 비감사 용역 수행 보고의 건 - 2020년 선임계리사 검증의견서 보고의 건 - 2020년 자금세탁방지제도 평가 보고의 건 - 2020년 4/4분기 일상감사 결과 보고의 건 - 2020년 4/4분기 내부감사 결과 보고의 건 - 금융감독원 부문검사 결과 보고의 건 가결 가결 가결 가결 가결 보고 보고 보고 보고 보고 보고 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 - - - - - - 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 - - - - - - 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 - - - - - - 2 2021.03.30 - 감사위원회 위원장 선임의 건 가결 친성 찬성 찬성 주 ) 변동 : 푸챵 이사, 리훠이 이사, 하상기 이사 → 나동민 이사, 저우궈단 이사, 강원희 이사 (4) 교육 실시 계획 회사 경영환경의 변화나 감사업무에 대한 감사위원의 전문성 제고를 위해 아래 교육을 계획하고 있습니다. - 중요한 경영환경 변화에 대한 내부 브리핑 실시- 감사위원회 관련 외부 세미나 참석 기회 및 자료 제공- 외부에서 제공하는 교육과정 또는 컨퍼런스 참석 기회 제공 (5) 교육실시 현황 ◆click◆『감사위원회(감사) 교육실시 현황』 삽입 11013#*_감사*_교육_*.dsl 41_03_감사위원회_교육_미실시내역 감사위원회 교육 미실시 내역 감사위원회 교육 실시여부 감사위원회 교육 미실시 사유 미실시 1분기 현재 감사위원 교육은 없었으나 추후 실시 예정 (6) 감사위원회 지원조직 현황 ◆click◆『감사위원회(감사) 지원조직 현황』 삽입 11013#*_감사*_지원조직_*.dsl 42_01_감사위원회_지원조직_현황 감사위원회 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 감사팀 9 부장 3명, 수석 4명, 책임 1명, 주임 1명 (평균 약 3.5년) - 회사 내부통제의 적정성을 위하여 일상감사 시행- 회사 전 조직에 대한 종합 및 특별감사 실시- 감사위원회 직무수행을위한 제반 업무 나. 감사 ( 1) 감사의 인적사항 ○ 해당사항 없습니다. (2) 감사의 독립성 ○ 해당사항 없습니다. (3) 감사의 주요 활동내용 ○ 해당사항 없습니다. (4) 교육 실시 계획 ○ 해당사항 없습니다. (5) 교육 실시 현황 ○ 해당사항 없습니다. (6) 감사 지원조직 현황 ○ 해당사항 없습니다. 다. 준법지원인 등 (1) 준법지원인 등의 인적사항 및 주요경력 성명 주요경력 비고 서혜연 - 사법연수원 수료(2004.3~2006.1)- 동양생명 준법감시팀 사내변호사(2009.11~현재)- 동양생명 준법감시팀장(2015.2~2016.12) - 동양생명 준법감시인, 이사대우(2018.4~2020.4)- 동양생명 준법감시인, 상무보(2020.4~현재) 준법감시인(팀장 겸직) (2) 준법지원인 등의 주요 활동내역 및 그 처리결과 점검일시 주요 점검 내용 점검결과 2021.1.1~3.31 - 대외공문 이행실태 점검 - 전반적으로 양호- 보완 및 미흡사항에 대한 개선조치 및 유의사항 안내 2021.2.17~3.12 - 통신판매 모니터링 업무 적정성 점검 상시 - 본사 및 영업현장의 보험업법 모집관련 준수사항 및 규정 준수여부 점검- 본사 및 영업현장의 자금세탁방지의무 이행 여부 점검 (3) 준법지원인 지원조직 현황 ◆click◆『준법지원인 등 지원조직 현황』 삽입 11013#*_준법지원인등_지원조직_*.dsl 43_01_준법지원인등_지원조직_현황 준법지원인 등 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 준법감시팀 12 부장 2명, 수석 3명, 책임 1명, 과장 3명, 사내변호사 2명(평균 약 3년) - 본사 및 영업현장에 내부통제 모니터링 시행 및 평가- 주요사업 및 업무ㆍ소송에 대한 법률자문- 자금세탁방지 업무 수행 3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 가. 집중투표제의 채택여부 ○ 해당사항 없습니다. 나. 서면투표제 또는 전자투표제의 채택여부 ○ 해당사항 없습니다. 다. 소수주주권의 행사여부 ○ 해당사항 없습니다. 라. 경영권 경쟁 ○ 해당사항 없습니다. VII. 주주에 관한 사항 1. 최대주주 및 그 특수관계인의 주식소유 현황 가. 최대주주 및 그 특수관계인의 주식소유 현황 2 0 21.3 . 3 1 현 재 당사의 최대주주는 Dajia Life Insurance Co., Ltd.(舊 Anbnag Life Insurance Co., Ltd)이며, 최대주주 및 그 특수관계인 에 대한 주식소유현황은 다음과 같습니다. (기준일 : 2021.03.31 ) (단위 : 주, %) 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 Dajia Life Insurance Co., Ltd. 최대주주 본인 보통주 67,779,432 42.0 67,779,432 42.0 - Anbang Group Holdings Co. Limited 대주주 보통주 53,786,195 33.3 53,786,195 33.3 - Luo, Jian Rong 당사 임원 보통주 42,193 0.0 42,193 0.0 - Jin, Xuefeng 당사 임원 보통주 6,000 0.0 6,000 0.0 - 계 보통주 121,613,820 75.4 121,613,820 75.4 - - - - - - - 나 . 최대주주의 주요경력 및 개요 ◆복수click가능◆『최대주주가 법인 또는 투자조합 등 단체인 경우』 삽입 11013#*최대주주가단체인경우.dsl 36_최대주주가단체인경우 (1) 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) Dajia LifeInsurance Co., Ltd. 2 He,Xiao Feng - - - Dajia Insurance Group Co., Ltd. 99.98 - - - - - - * 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 지분율을 기재 ◆click◆『공시대상기간 중 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 성명 또는 지분율 변동이 있는경우』 삽입 11013#*성명또는지분율변동인경우.dsl 37_성명또는지분율변동인경우 (가) 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 변동내역 변동일 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 2019.08.31 - - - - Dajia Insurance Group Co., Ltd. 99.98 (2) 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 법인 또는 단체의 명칭 Dajia Life Insurance Co., Ltd. 자산총계 1,656,294 부채총계 1,578,822 자본총계 77,473 매출액 286,637 영업이익 -5,747 당기순이익 -5,597 주) 상기 단위 백만원은 백만 RMB를 의미하며, 2017년 기준 재무현황 (중국 감독당국 요구에 따라 2018~2019년 재무현황을 공시하지 않음). 2020년 재무현황은 회사 여건상 공시를 유예 (3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용 ※ 사업현황 당사 최대주주인 Dajia Life Insurance Co., Ltd. (다자생명보험주식유한회사) 는 2010.6.23에 설립되었습니다. 보고서 작성 기준일 현재, 영위하고 있는 주요 사업은 보험(생명보험, 양로보험, 건강보험 등)입니다. 다. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요 ◆복수click가능◆『최대주주의 최대주주(최대출자자)가 법인 또는 단체인 경우』 삽입 11013#*최대주주의최대출자자가단체인경우.dsl 44_최대주주의최대출자자가단체인경우 (1) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) Dajia Insurance Group Co., Ltd. 3 He, Xiao Feng - - - China InsuranceSecurity Fund Co., Ltd. 98.23 - - - - - - * 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 지분율을 기재 (가) 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 변동내역 변동일 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 2019.8.31 He, Xiao Feng - - - China InsuranceSecurity Fund Co., Ltd. 98.23 (2) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 법인 또는 단체의 명칭 Dajia Insurance Group Co., Ltd. 자산총계 - 부채총계 - 자본총계 - 매출액 - 영업이익 - 당기순이익 - 주) 중국 감독당국 요구에 따라 2019년 재무현황을 공시하지 않음 (2019년 신설법인). 2020년 재무현황은 회사 여건상 공시를 유예 2. 최대주주의 변동 현황 가. 최대주주 변동내역 최근 5년간 최대주주 변동내역은 없으나 2017년 유상증자로 인한 지분 변동은 아래와 같습니다. ◆click◆『최대주주 변동내역』 삽입 11013#*최대주주변동내역.dsl 8_최대주주변동내역 최대주주 변동내역 (기준일 : 2021.03.31 ) (단위 : 주, %) 변동일 최대주주명 소유주식수 지분율 변동원인 비 고 2017.03.28 Dajia Life Insurance Co., Ltd.(舊Anbang Life Insurance Co., Ltd.) 121,565,627 75.34 유상증자 참여 - 주1) 계열사 소유주식은 포함하나 임원 소유주식은 제외 주2) 2017.3.28 변동은 유상증자에 따른 지분율 변동주 3) 최대주주 사명변경(2019.8월): Anbnag Life Insurance Co., Ltd. → Dajia Life Insurance Co., Ltd. 나. 최대주주 변동관련 주요내 용 ○ 해 당사항 없습니다. 3. 주식분포현황 가. 5%이상 주주 및 우리사주조합 주식소유 현황 ◆click◆『주식 소유현황』 삽입 11013#*주식소유현황.dsl 35_주식소유현황 주식 소유현황 (기준일 : 2021.03.31 ) (단위 : 주) 구분 주주명 소유주식수 지분율 비고 5% 이상 주주 Dajia Life Insurance Co., Ltd. 67,779,432 42.0 - Anbang Group Holdings Co. Limited 53,786,195 33.3 - 우리사주조합 746,956 0.5 - 나. 소액주주현황 ◆click◆『소액주주현황』 삽입 11013#*소액주주현황.dsl 10_소액주주현황 소액주주현황 (기준일 : 2020.12.31 ) (단위 : 주) 구 분 주주 소유주식 비 고 소액주주수 전체주주수 비율(%) 소액주식수 총발행주식수 비율(%) 소액주주 10,967 10,973 99.95 29,983,082 155,858,585 19.24 - 주1) 자기주식 제외주2) 최근 주주명부 폐쇄 기준 4. 주식사무 정관상 신주인수권의 내용 제10조(주식의 발행 및 배정) ① 본 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. 1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 2. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(본 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(본 회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식 ② 제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. 1. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식 2. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식 3. 관계법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③ 제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조 제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. ④ 제1항 각호의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 관련 규정에 따라 이사회의 결의로 정한다. ⑤ 회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다. ⑥ 회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. ⑦ 회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다. 결 산 일 12월31일 정기주주총회 매 사업년도 종료후 3월 이내 주주명부폐쇄시기 제15조(주주명부의 폐쇄 및 기준일) ① 본 회사는 매년 1월1일로부터 1월31일까지 주주명부의 기재사항 변경을 정지한다. ② 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. ③ 본 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로3개월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재 변경을 정지하거나, 이사회의 결의로3개월내로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있다. 이 경우 이사회는 필요하다고 인정하는 때에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 이 경우 회사는 주주명부 폐쇄기간 또는 기준일2주간 전에 이를 공고하여야 한다. 주권의 종류 주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록되므로 주권의 종류를 기재하지 않음※ 제9조(주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리의 전자등록) 본 회사는 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다. 명의개서대리인 주식회사 국민은행(02-2073-8114)서울시 영등포구 여의도동 36-3 KB국민은행 3층 주주의 특전 - 공고방법 제4조(공고방법) 본 회사의 공고는 회사의 인터넷 홈페이지(www.myangel.co.kr)에 게재한다. 다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 회사의 인터넷 홈페이지에 공고를 할 수 없는 때에는 대한민국 서울특별시에서 발행되는 일간 한국경제신문(또는 그의 승계 회사)에 게재한다. 제18조(소집통지 및 공고) ① 주주총회를 소집함에는 그 일시, 장소 및 회의의 목적사항을 총회일 2주간 전에 주주에게 서면 또는 전자문서로 통지를 발송하여야 한다. ② 의결권이 있는 발행주식총수의100분의1이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소집통지는 한국경제신문과 동아일보에2회 이상 공고하거나 금융감독원 또는 한국거래소가 운용하는 전자공시시스템에 공고함으로써 제1항의 소집통지에 갈음할 수 있다. 5. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래실적 가. 국내증권시장 당사는 2009년 10월 8일 생명보험업계 최초로 한국거래소 유가증권시장에 상장하였으며, 당사 주식에 대한 최근 6개월동안의 월별 최고가, 최저가, 일거래량 최고 및 최저, 월간거래량은 다음과 같습니다. (단위 : 원, 주) 종 류 10월 11월 12월 1월 2월 3월 보통주 주가 최고 3,485 3,660 3,920 4,310 4,430 4,230 최저 3,040 3,215 3,520 3,495 3,885 4,045 평균 3,193 3,458 3,658 3,980 4,088 4,153 일거래량 최고 831,607 442,002 888,204 8,954,612 1,286,991 888,813 최저 65,907 53,241 58,488 96,692 73,364 119,764 월간거래량 4,156,902 4,453,468 5,445,288 16,889,265 5,816,690 5,919,401 - 주가 최고 - - - - - - 최저 - - - - - - 평균 - - - - - - 일거래량 최고 - - - - - - 최저 - - - - - - 월간거래량 - - - - - - 주) 종가기준 나. 해외증권시장 ○ 해당사항 없습니다. (단위 : 원, 주) 종 류 10월 11월 12월 1월 2월 3월 - 주가 최고 - - - - - - 최저 - - - - - - 평균 - - - - - - 일거래량 최고 - - - - - - 최저 - - - - - - 월간거래량 - - - - - - VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 가. 임원의 현황(1) 임원 현황 임원 현황 (기준일 : 2021.03.31 ) (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 Luo, Sheng(뤄셩) 남 1970.09 기타비상무이사 등기임원 비상근 이사회의장, 임원후보추천위원회 위원, 보수위원회 위원 - 인민경찰관대 중어중문학-사천대 민법ㆍ상법학 석사-남개대 기업지배구조학 박사-중국보험정보기술관리 이사, 부총재, 이사회 비서관-중국보험감독관리위원회 발전개혁부 부주임-중국은행보험감독관리위원회 안방보험그룹 위탁경영팀 부팀장, 리스크조치TF 부팀장-現진띠(金地)그룹 기타비상무이사-現자오상(招商)은행 기타비상무이사-現Anbang Belgium Holding 이사회의장, 기타비상무이사-現Bank Nagelmackers 이사회의장, 기타비상무이사-現다자보험그룹 부회장 - - 계열사 임원 7개월 2023.08.11 Luo, Jian Rong(뤄젠룽) 남 1957.07 대표이사 사장(사내이사) 등기임원 상근 회사 업무 총괄 - 샤먼대 재무회계학 - 샤먼대 기업관리학 석사 - 동양생명보험 부사장, COO- 동양생명보험 공동대표이사, COO 42,193 - 계열사 임원 5년6개월 2022.03.29 Jin, Xuefeng(피터진, 진슈펭) 남 1977.05 전무(사내이사) 등기임원 상근 CFO, 경영전략부문장, 내부거래위원회 위원 - 북경대 금융수학- 북경대 금융수학 석사- Ernst(한국), 계리팀 총괄-동양생명 상무보 계리/재무회계팀 담당임원-동양생명 상무보 경영전략본부장, HR/총무/홍보/IR팀 담당임원-동양생명 상무 경영전략본부장, IR/선임계리사지원팀 담당임원-동양생명 상무 경영전략부문장 6,000 - 계열사 임원 5년4개월 2022.03.29 Jou, Gwo-Duan(저우궈단) 남 1959.01 사외이사 등기임원 비상근 위험관리위원회 위원장, 임원후보추천위원회 위원, 감사위원회 위원, 내부거래위원회 위원 -미국 코네티컷대 금융수학 박사 -타이캉보험그룹 부회장, CFO-現타이캉보험그룹 선임고문 - - 계열사 임원 1개월 2022.03.29 Yang, Xiaoyan(양샤오옌) 여 1973.11 사외이사 등기임원 비상근 임원후보추천위원회 위원장, 보수위원회 위원장 -홍콩과학기술대 MBA-現장강경영대학원 부원장보-現시짱즈훼이광업㈜ 사외이사 - - 계열사 임원 1개월 2022.03.29 라동민(나동민) 남 1959.05 사외이사 등기임원 비상근 감사위원회 위원장, 위험관리위원회 위원, 보수위원회 위원 -미국 뉴욕대 경영학 석사(재무관리) -미국 펜실베니아대 Wharton 경영학 박사(보험)-삼일PWC회계법인 고문-태평양법무법인 자문위원-칸서스파트너스(現와이어드파트너스)대표이사 사장 - - 계열사 임원 1개월 2022.03.29 강원희 남 1961.10 사외이사 등기임원 비상근 내부거래위원회 위원장, 감사위원회 위원, 위험관리위원회 위원 -미국 뉴욕대 경영학 석사 -미국 뉴욕시립대 회계학 석사 -미국 푸르덴셜파이낸셜 국제사업부 부사장-강원대학교 경영대학 경영회계학부 초빙교수 - - 계열사 임원 1개월 2022.03.29 김수봉 남 1958.02 부사장 미등기임원 상근 CCO - 동국대 전자계산학- 금융감독원 보험서비스본부장, 부원장보- 보험개발원장- ABL생명 감사실장, 부사장- 동양생명 감사담당임원 - - - 2년4개월 - 김현전 남 1959.12 부사장 미등기임원 상근 CIO - 연세대 경영학- 오하이오 볼링그린 주립대학 MBA(경영학 석사)- 유리자산운용, 이사- 한국투자신탁운용, 전무 / CMO 겸 투자솔루션 부문장- 흥국자산운용 대표이사 - - - 2년2개월 - 조시훈 남 1960.07 전무 미등기임원 상근 CRO - 한양대 경영학- Georgia State Univ. 보험계리학 석사- 삼성생명 상품개발팀, 상품개발담당 상무- 삼성생명 라이프케어 연구소장 상무- 삼성생명 상품전략실장 전무 - - - 기재생략 - 김태현 남 1965.04 전무 미등기임원 상근 CPC부문장, CMO, 노무 담당 - 고려대 영어영문학- 고려대 경영학 석사- 동양생명 파트장, 팀장- 동양생명 이사대우- 동양생명 상무보- 동양생명 상무 25,565 - - 기재생략 - 이문구 남 1965.09 상무 미등기임원 상근 GA본부장 - 한양대 교육공학 - 동양생명 사업단장 - 동양생명 팀장 - - - 4년4개월 - 이동수 남 1966.05 상무 미등기임원 상근 상품전략/언더라이팅 담당 - 고려대 수학- 삼성생명 미래해외상품파트- RGA재보험 상품개발 상무- NH농협생명 상품개발 단장- NH농협생명 선임계리사 - - - 1년3개월 - Dan, Fan(단범) 남 1978.10 상무보 미등기임원 상근 경영지원부문장 - 북경어언대 영어영문학- 뉴욕시립대 버룩 칼리지 MBA(재무전공) 석사- 중국 신화통신사 영어번역/편집자- 중국 신화통신사 미국주재 기자/편집자- PWC 중국회계사무소 시니어 감사인- 중국 안방보험그룹 리스크관리본부, 은행프로젝트 담당- 동양생명 HR/총무/홍보팀 담당 - - - 3년6개월 - 서혜연 여 1974.10 상무보 미등기임원 상근 준법감시인, 준법감시팀 담당 - 고려대 법학- 법무법인 두우 소속변호사- 서혜연 법률사무소 변호사- 동양생명 사내변호사- 동양생명 준법감시팀장 3,030 - - 2년11개월 - 정강출 남 1969.09 상무보 미등기임원 상근 FC본부장 - 한양대 철학- 동양생명 지점장- 동양생명 부산경남사업부장 15,500 - - 2년9개월 - 조현석 남 1968.04 이사대우 미등기임원 상근 DM본부장 - 서강대 경제학- 동양생명 대구강원사업부장- 동양생명 교육팀장- 동양생명 방카슈랑스팀장 - - - 1년4개월 - 원진희 남 1972.12 이사대우 미등기임원 상근 BA본부장 - 상지대 경영학- 동양생명 조직개발팀장- 동양생명 HR팀장 6,500 - - 1년4개월 - 임현섭 남 1974.09 전문임원이사대우 미등기임원 상근 CISO, CPO, 신용정보ㆍ관리보호인 - 광운대 컴퓨터공학- 동양생명 IT운영팀 수석 - - - 1년3개월 - 박종문 남 1973.11 이사대우 미등기임원 상근 IT담당 - 한국외대 정보통신공학- 오렌지라이프 IT전략기획, 데이터분석, 정보보안, 인프라/운영 부장- 오렌지라이프 ICT기획팀 Sr.Manager - - - 2개월 - 주1) 소유주식수에 우리사주조합원계정 주식수 제외주2) 공시 작성일 이후부터 공시일까지의 변동내역 - 임원선임 : 김경우 이사대우 (2021.5.1) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 의결권있는 주식 의결권없는 주식 김경우 남 1969.11 이사대우 미등기 상근 FC본부장 - 영남대학교 영어영문- 동양생명 지점장- 동양생명 대구경북사업부장- 동양생명 서울사업부장 5,285 - - ◆click◆『등기임원후보자 및 해임대상자』 삽입 11013#*등기임원후보자및해임대상자.dsl 나. 직원 등 현황 (1) 직원 현황(미등기 임원 포함) 직원 등 현황 (기준일 : 2021.03.31 ) (단위 : 백만원) 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) 관리부문 남 271 1 22 5 293 10.8 7,705 26 124 315 439 - 관리부문 여 252 0 8 5 260 10.9 4,135 16 - 영업부문 남 125 0 5 2 130 14.9 4,871 37 - 영업부문 여 269 0 2 1 271 16.5 5,610 21 - 자산운용부문 남 33 0 1 0 34 8.1 998 29 - 자산운용부문 여 14 0 2 1 16 4.2 238 15 - 합 계 964 1 40 14 1,004 12.7 23,559 23 - * 직원 현황 표는 미등기임원을 포함하여 작성한다 주1) 급여총액은 관할 세무서에 제출하는 근로소득지급명세서의 근로소득 기준 ○ 근로소득 : 근로를 제공하고 지급받는 봉급, 상여, 수당 등 모든 대가주2) 1인평균급여액 = 연간급여총액 / 직원수 ○ 연간급여총액 등은 기말 재직 직원을 기준으로 산출 ○ 기간제근로자(단시간근로자)는 근로소득지급명세서의 근로소득산출 대상자 기준주3) 미등기임원 포함 (2) 미등기임원 보수 현황 미등기임원 보수 현황 (기준일 : 2021.03.31 ) (단위 : 백만원) 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 13 770 59 - 2. 임원의 보수 등 보수현황> 가. 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 등기이사(사외이사포함) 11 4,500 - 주) 퇴임 이사 포함 나. 보수지급금액 (1) 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원) 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 11 298 27 - 주) 퇴임 이사 포함 ( 2) 유형별 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 보수총액 1인당평균보수액 비고 등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 3 245 82 - 사외이사(감사위원회 위원 제외) 2 13 7 - 감사위원회 위원 6 41 7 - 감사 - - - - 주) 퇴임 이사 포함 ◆click◆『보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황』 삽입 11013#*이사ㆍ감사의개인별보수현황(5억원 이상).dsl 45_이사ㆍ감사의개인별보수현황(5억원 이상) 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황> 가. 개인별 보수지급금액 ○ 분기보고서의 경우 기재를 생략합니다. (단위 : 백만원) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 - - - - 나. 산정기준 및 방법 ○ 분기보고서의 경우 기재를 생략합니다. (단위 : ) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 - 근로소득 급여 - - 상여 - - 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 - - 퇴직소득 - - 기타소득 - - ◆click◆『보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황』 삽입 11013#*개인별보수현황(5억원 이상 상위 5인).dsl 39_개인별보수현황(5억원 이상 상위 5인) 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황> 가. 개인별 보수지급금액 ○ 분기보고서의 경우 기재를 생략합니다. (단위 : 백만원) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 - - - - 나. 산정기준 및 방법 ○ 분기보고서의 경우 기재를 생략합니다. (단위 : ) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 - 근로소득 급여 - - 상여 - - 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 - - 퇴직소득 - - 기타소득 - - ◆click◆『주식매수선택권의 부여 및 행사현황』 삽입 11013#*주식매수선택권의부여및행사현황.dsl 14_주식매수선택권의부여및행사현황 가. 주식매수선택권의 부여 ○ 해 당사항 없습니다. (단위 : 백만원) 구 분 인원수 주식매수선택권의 공정가치 총액 비고 등기이사 - - - 사외이사 - - - 감사위원회 위원 또는 감사 - - - 계 - - - 나. 미행사된 주식매수선택권 및 행사된 주식매수선택권 현황 ○ 해 당사항 없습니다. (기준일 : 2021.03.31 ) (단위 : 백만원, 주) 부여받은자 관 계 부여일 부여방법 주식의종류 최초부여수량 당기변동수량 총변동수량 기말미행사수량 행사기간 행사가격 행사 취소 행사 취소 - - - - - - - - - - - - - IX. 계열회사 등에 관한 사항 1. 계열회사의 현황 가. 해당 기업집단의 명칭 및 소속 회사 (1) 기업집단의 명칭 : 다자보험그룹(Dajia Insurance Group) (2) 기업집단에 소속된 회사 기 업집단에 소속된 회사로는 동양생명보험(상장, 생명보험업), 에이비엘생명보험(비상장, 생명보험업) , 에이비에이금융서비스(비상장, 보험대리점업)이 있으며, 각 회사의 최대주주는 Dajia Life Insurance, Anbang Group Holdings, 에이비엘생명보험 입니다. 나. 계열회사간의 지배·종속 파악을 위한 출자 현황 (2021.3.31 현재) 출자회사 Dajia Life Insurance Co., Ltd.(외국인투자등록번호 40954) Anbang Group Holdings Co. Limited(외국인 투자등록번호43339 동양생명보험(주)(법인등록번호110111-0624688) 에이비엘생명보험(주)(법인등록번호 110111-0007032) 피출자회사 동양생명보험(주)(법인등록번호 110111-0624688) 42.0% 33.3% 3.4% - 에이비엘생명보험(주)(법인등록번호 110111-0007032) - 100.0% - - 에이비에이금융서비스(유)(법인등록번호 110114-0234267) - - - 100.0% 주) 동양생명보험 3.4%는 자기주식을 의미 다. 계열회사간의 업무조정이나 이해관계를 조정하는 기구 또는 조직이 있는 경우 그 현황 ○ 해당사항 없습니다. 라. 계열회사중 회사의 경영에 직접 또는 간접으로 영향력을 미치는 회사 구분 특수관계자 비고 최상위지배기업 Dajia Insurance Group Co., Ltd. - 지배기업 Dajia Life Insurance Co., Ltd.(舊Anbang Life Insurance Co., Ltd.) - 유의적 영향력 행사기업 Anbang Group Holdings Co. Limited - 기타특수관계자 New Santa Monica Beach Hotel. L.L.C.에이비엘생명보험 에이비에이금융서비스 등 주 주) 최상위지배기업인 Dajia Insurance Group Co., Ltd . 의 종속회사 마. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황 ○ 해당사항 없습니다. 2. 타법인 출자현황 (기준일 : 2021.3.31 ) (단위 : 백만원, 주, %) 법인명 최초취득일자 출자목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도재무현황 수량 지분율 장부가액 취득(처분) 평가손익 수량 지분율 장부가액 총자산 당기순손익 수량 금액 한국패러랠 (상장 주식) 2013-01-29 투자 20,000 4,000,000 5.0% 7,600 0 -80 200 4,000,000 5.0% 7,720 144,963 -6,189 중앙신용정보 (비상장 주식) 2004-12-30 투자 773 89,474 14.9% 773 0 0 0 89,474 14.9% 773 24,294 1,852 한국인프라이호투융자 (비상장 주식) 2005-05-11 투자 40,589 7,159,781 3.3% 24,805 0 -859 2,861 7,159,781 3.3% 26,808 848,097 28,918 대우차판매 (비상장 주식) 2012-12-21 투자 145 144,220 0.7% 379 0 0 0 144,220 0.7% 379 285,974 19,763 동양레저 (비상장 주식) 2014-08-29 투자 1,069 34,800 1.0% 781 0 0 37 34,800 1.0% 818 63,052 7,993 우리금융지주 (상장 주식) 2016-12-01 투자 326,102 27,040,000 3.7% 263,099 0 0 10,005 27,040,000 3.7% 273,104 399,081,017 1,515,249 SK하이닉스 (상장 주식) 2020-12-22 투자 1,274 29,481 0.0% 3,493 -19,351 -2,204 53 10,130 0.0% 1,342 71,173,853 4,217,841 현대차 (상장 주식) 2020-12-21 투자 595 11,050 0.0% 2,122 -8,493 -1,527 -37 2,557 0.0% 557 209,344,212 526,975 삼성전자 (상장 주식) 2020-12-22 투자 6,450 49,643 0.0% 4,021 31,220 2,682 -121 80,863 0.0% 6,582 378,235,718 15,615,018 LS ELECTRIC (상장 주식) 2020-12-22 투자 356 26,015 0.1% 1,642 -20,286 -1,280 -13 5,729 0.0% 349 2,540,396 106,203 아이에스동서 (상장 주식) 2020-12-22 투자 94 11,241 0.0% 600 -9,375 -501 6 1,866 0.0% 106 3,612,500 124,568 LG이노텍 (상장 주식) 2020-12-22 투자 425 7,978 0.0% 1,456 -5,789 -1,018 12 2,189 0.0% 450 6,038,600 186,482 NAVER (상장 주식) 2020-12-02 투자 3,184 6,512 0.0% 1,905 3,520 2,021 -143 10,032 0.0% 3,782 17,014,239 1,196,925 카카오 (상장 주식) 2020-12-02 투자 2,360 3,648 0.0% 1,421 2,689 1,737 -2 6,337 0.0% 3,156 11,953,970 -117,879 LG화학 (상장 주식) 2020-12-22 투자 385 2,531 0.0% 2,086 -2,075 -1,696 -22 456 0.0% 367 41,388,894 -98,223 LG전자 (상장 주식) 2020-12-29 투자 569 3,730 0.0% 504 -55 68 -20 3,675 0.0% 551 48,204,227 2,063,790 CJ제일제당 (상장 주식) 2020-12-22 투자 404 5,487 0.0% 2,091 -4,441 -1,685 24 1,046 0.0% 430 25,611,892 340,868 CJ대한통운 (상장 주식) 2021-02-15 투자 476 0 0 2,721 476 22 2,721 0.0% 498 9,643,499 142,623 POSCO (상장 주식) 2021-02-24 투자 484 0 0 1,634 484 39 1,634 0.0% 523 79,086,973 1,788,152 SK디앤디 (상장 주식) 2021-03-02 투자 99 0 0 2,810 99 10 2,810 0.0% 109 1,712,428 66,111 기아 (상장 주식) 2021-02-15 투자 622 0 0 7,568 622 5 7,568 0.0% 627 60,490,443 1,487,585 대한항공 (상장 주식) 2021-03-16 투자 299 0 0 10,786 299 -5 10,786 0.0% 293 25,190,061 -230,019 디앤씨미디어 (상장 주식) 2021-02-23 투자 250 0 0 6,817 250 2 6,817 0.1% 252 63,725 10,867 롯데칠성 (상장 주식) 2021-02-23 투자 385 0 0 3,150 385 45 3,150 0.0% 430 3,466,113 -16,802 롯데케미칼 (상장 주식) 2021-11-23 투자 3,005 10,570 0.0% 2,917 -9,137 -2,470 -16 1,433 0.0% 431 19,386,546 175,348 삼성SDI (상장 주식) 2021-02-23 투자 360 0 0 517 360 -18 517 0.0% 341 21,534,232 630,966 세아베스틸 (상장 주식) 2021-03-10 투자 273 0 0 17,092 273 44 17,092 0.0% 317 3,280,435 -245,476 현대제철 (상장 주식) 2021-03-26 투자 299 0 0 6,284 299 2 6,284 0.0% 302 34,845,040 -440,120 대림산업 (상장 주식) 2020-12-22 투자 1,542 16,823 0.0% 1,396 -16,823 -1,213 -183 0 0 13,901,859 572,657 더존비즈온 (상장 주식) 2020-12-22 투자 615 5,761 0.0% 599 -5,761 -573 -26 0 0 798,975 57,901 덕산네오룩스 (상장 주식) 2020-12-22 투자 668 19,980 0.1% 696 -19,980 -639 -57 0 0 220,913 33,344 롯데정밀화학 (상장 주식) 2020-11-25 투자 1,317 22,720 0.1% 1,254 -22,720 -1,250 -4 0 0 1,874,589 198,792 맥쿼리인프라 (상장 주식) 2020-10-07 투자 3,367 300,000 0.1% 3,195 -300,000 -3,318 123 0 0 2,333,888 259,295 삼성물산 (상장 주식) 2020-12-22 투자 502 3,881 0.0% 536 -3,881 -460 -75 0 0 54,331,740 1,160,651 삼성바이오로직스 (상장 주식) 2020-12-22 투자 1,538 1,886 0.0% 1,558 -1,886 -1,571 13 0 0 6,424,201 240,975 신세계 (상장 주식) 2020-12-22 투자 618 2,605 0.0% 624 -2,605 -580 -43 0 0 12,769,111 -69,138 신한지주 (상장 주식) 2020-12-29 투자 498 15,550 0.0% 498 -15,550 -482 -17 0 0 605,234,104 3,498,076 에코프로비엠 (상장 주식) 2020-12-22 투자 1,588 9,713 0.0% 1,652 -9,713 -1,517 -135 0 0 798,986 46,658 팬오션 (상장 주식) 2020-12-22 투자 613 133,824 0.0% 672 -133,824 -559 -113 0 0 4,659,327 90,722 휠라홀딩스 (상장 주식) 2020-12-22 투자 618 14,354 0.0% 627 -14,354 -582 -45 0 0 3,758,441 197,739 SK (상장 주식) 2020-12-22 투자 1,615 6,678 0.0% 1,606 -6,678 -1,514 -92 0 0 137,638,377 -108,432 SKC (상장 주식) 2020-12-22 투자 1,887 20,400 0.1% 1,918 -20,400 -1,490 -427 0 0 5,406,406 73,621 APPLE (상장 주식) 2020-12-28 투자 496 10,241 0.0% 1,490 -6,846 -976 -44 3,395 0.0% 470 367,127,048 65,075,369 AMAZON (상장 주식) 2020-11-10 투자 1,642 270 0.0% 965 194 740 -78 464 0.0% 1,627 364,074,533 24,178,689 FORD MOTOR CO (상장 주식) 2021-02-26 투자 2,485 0 0 178,229 2,501 -27 178,229 0.0% 2,475 302,940,344 -1,449,747 AMERICOLD REALTY TRUST (상장 주식) 2020-11-13 투자 1,981 49,192 0.0% 1,963 -49,192 -2,032 69 0 0 8,876,610 27,816 ARCHER-DANIELS-MIDLAND CO (상장 주식) 2020-12-01 투자 985 17,915 0.0% 973 -17,915 -872 -100 0 0 56,356,487 2,008,562 BLACKROCK INC (상장 주식) 2020-12-16 투자 2,947 3,846 0.0% 2,967 -3,846 -2,883 -83 0 0 200,609,097 5,590,422 EQUINIX INC (상장 주식) 2020-11-13 투자 990 1,169 0.0% 891 -1,169 -1,030 140 0 0 30,612,254 419,142 MERCADOLIBRE INC (상장 주식) 2020-11-19 투자 5,564 3,423 0.0% 6,379 -3,423 -5,643 -736 0 0 7,397,597 -801 MICRON TECHNOLOGYINC (상장 주식) 2020-12-17 투자 2,999 37,488 0.0% 2,933 -37,488 -2,775 -159 0 0 60,844,013 3,045,715 NVIDIA CORP (상장 주식) 2020-08-20 투자 12,184 19,333 0.0% 11,060 -19,333 -11,866 806 0 0 32,634,599 4,910,322 NXP SEMICONDUCTORS NV (상장 주식) 2020-12-17 투자 2,965 17,133 0.0% 2,971 -17,133 -2,786 -185 0 0 245,372 -7,696 PROLOGIS INC (상장 주식) 2020-11-13 투자 1,981 17,360 0.0% 1,866 -17,360 -1,912 46 0 0 63,549,683 1,669,784 QUALCOMM INC (상장 주식) 2020-10-14 투자 3,001 18,484 0.0% 3,016 -18,484 -3,095 79 0 0 40,345,799 5,891,933 SEA LTD-ADR (상장 주식) 2020-11-19 투자 5,551 27,239 0.0% 5,831 -27,239 -5,162 -669 0 0 11,851,503 -1,834,066 2011 KIF-동양IT전문투자조합 (출자금, 비상장) 2011-09-29 투자 3,700 444,000,000 14.8% 879 0 -444 595 444,000,000 14.8% 1,030 4,559 505 MGI 세컨더리투자조합 1호 (출자금, 비상장) 2007-11-28 투자 2,000 941,712,090 13.3% 502 -266,843,757 -312 71 674,868,333 13.3% 260 5,921 80 보고사모투자전문회사 (출자금, 비상장) 2005-08-22 투자 49,495 18,262,057,946 10.0% 602 0 0 0 18,262,057,946 10.0% 602 5,890 -14,169 브이아이지제이호사모투자 (출자금, 비상장) 2012-07-27 투자 29,480 4,261,580,741 14.9% 4,517 0 0 -273 4,261,580,741 14.9% 4,245 41,160 -12,722 KHQ제삼호사모투자전문회사 (출자금, 비상장) 2013-10-21 투자 5,621 7,234,500,000 1.8% 11,763 22,300,000 22 1,298 7,256,800,000 1.8% 13,084 409,356 7,324 IBKC동양중소중견그로쓰2013 (출자금, 비상장) 2015-03-25 투자 1,116 1,833,000,000 3.6% 1,833 0 0 0 1,833,000,000 3.6% 1,833 58,961 3,768 폴라리스오션사모투자전문회사 (출자금, 비상장) 2012-09-17 투자 5,000 842,389,672 1.8% 1,833 0 0 50 842,389,672 1.8% 1,883 55,548 49 신한제2호사모투자전문회사 (출자금, 비상장) 2008-06-26 투자 11,190 4,230,000,000 3.3% 2,087 0 0 90 4,230,000,000 3.3% 2,177 68,077 -1,903 브이아이지제삼의일호 사모투자합자회사 (출자금, 비상장) 2016-10-31 투자 29,920 29,835,437,650 11.9% 23,122 84,897,545 85 908 29,920,335,195 11.9% 24,116 285,110 28,260 나우M 1호 (출자금, 비상장) 2019-10-24 투자 1,492 1,172,000,000 4.0% 1,102 320,000,000 320 -2 1,492,000,000 4.0% 1,420 27,811 -1,612 에이티넘성장투자조합2020 (출자금, 비상장) 2020-11-26 투자 600 600,000,000 0.6% 599 0 0 -13 600,000,000 0.6% 586 93,383 -584 피씨씨-KAI 세컨더리 1호 신기술투자조합 (출자금, 비상장) 2020-12-17 투자 1,000 1,000,000,000 19.1% 999 0 0 -3 1,000,000,000 19.1% 996 5,226 -5 KHQ제사호사모투자합자회사 (출자금, 비상장) 2020-09-29 투자 718 0 0.0% 0 718,306,677 718 0 718,306,677 1.0% 718 - -1,612 가평양주강군㈜ (비상장 주식) 2014-02-25 투자 615 123,035 10.3% 615 0 0 0 123,035 10.3% 615 99,552 28 강남실버케어주식회사 (비상장 주식) 2012-08-29 투자 209 41,700 10.0% 209 0 0 0 41,700 10.0% 209 32,131 -19 강원나래관주식회사 (비상장 주식) 2007-12-27 투자 842 168,429 15.0% 842 0 0 0 168,429 15.0% 842 29,477 -227 강원학교관리(주) (비상장 주식) 2006-07-10 투자 389 77,800 15.0% 389 0 0 0 77,800 15.0% 389 12,215 65 경기꿈나무 주식회사 (비상장 주식) 2007-12-21 투자 853 170,520 14.9% 853 0 0 0 170,520 14.9% 853 34,100 -52 경남지역대학교생활관건설 (비상장 주식) 2007-05-18 투자 220 43,937 10.0% 220 0 0 0 43,937 10.0% 220 25,653 52 계룡하수관거㈜ (비상장 주식) 2006-07-27 투자 413 82,588 11.0% 413 0 0 0 82,588 11.0% 413 22,310 -61 광주우정학사 주식회사 (비상장 주식) 2008-07-09 투자 406 81,262 10.0% 406 0 0 0 81,262 10.0% 406 22,136 0 기능대학비티엘(주) (비상장 주식) 2006-07-25 투자 459 45,900 14.8% 459 0 0 0 45,900 14.8% 459 15,373 187 김포꿈나무 주식회사 (비상장 주식) 2007-09-06 투자 696 139,200 15.0% 696 0 0 0 139,200 15.0% 696 26,151 -29 남양강진씨앤지(주 (비상장 주식) 2006-05-22 투자 451 45,100 13.0% 451 0 0 0 45,100 13.0% 451 21,194 -79 늘푸른대전배움터(주) (비상장 주식) 2006-06-14 투자 400 80,002 13.0% 31 0 0 0 80,002 13.0% 31 13,235 -65 대구호산초교관리(주) (비상장 주식) 2006-09-26 투자 625 125,070 14.2% 466 0 0 -2 125,070 14.2% 464 21,848 89 마산배움터지킴이(주) (비상장 주식) 2006-06-23 투자 495 99,086 14.9% 495 0 0 0 99,086 14.9% 495 16,692 38 문산자유(주) (비상장 주식) 2007-09-18 투자 497 99,300 15.0% 497 0 0 0 99,300 15.0% 497 22,596 27 부평씨앤에이 주식회사 (비상장 주식) 2008-04-11 투자 590 117,930 15.0% 590 0 0 0 117,930 15.0% 590 22,051 -134 상아탑 주식회사 (비상장 주식) 2008-06-18 투자 737 1,474,890 15.0% 737 0 0 0 1,474,890 15.0% 737 30,082 -45 서울꿈나무 주식회사 (비상장 주식) 2007-11-21 투자 790 158,010 15.0% 790 0 0 0 158,010 15.0% 790 35,744 -75 안산에듀피아(주) (비상장 주식) 2006-09-28 투자 588 117,570 15.0% 588 0 0 0 117,570 15.0% 588 19,939 116 용인클린워터(주) (비상장 주식) 2005-07-18 투자 7,562 1,512,330 15.0% 7,851 0 0 -14 1,512,330 15.0% 7,837 56,284 2,344 일산에듀피아㈜ (비상장 주식) 2006-09-28 투자 512 102,399 15.0% 512 0 0 0 102,399 15.0% 512 14,969 38 정읍하수관거(주) (비상장 주식) 2006-08-31 투자 314 62,770 4.8% 314 0 0 0 62,770 4.8% 314 37,799 -189 (주)대치리버파크 (비상장 주식) 2007-01-19 투자 267 53,430 15.0% 267 0 0 0 53,430 15.0% 267 9,407 38 증평하수관거(주) (비상장 주식) 2006-07-19 투자 387 77,357 15.0% 171 0 0 4 77,357 15.0% 174 14,687 -40 진천물자원(주) (비상장 주식) 2006-05-08 투자 279 55,848 12.0% 279 0 0 0 55,848 12.0% 279 11,572 25 청정상주(주) (비상장 주식) 2006-05-03 투자 706 141,120 8.0% 706 0 0 0 141,120 8.0% 706 51,121 -174 푸른아산지키미(주) (비상장 주식) 2006-06-01 투자 1,407 281,318 15.0% 372 0 0 4 281,318 15.0% 376 55,189 -122 푸른여수지키미(주) (비상장 주식) 2006-06-01 투자 376 75,171 8.0% 80 0 0 -4 75,171 8.0% 76 27,326 -207 성남의뜰㈜ (비상장 주식) 2015-07-24 투자 400 80,000 8.0% 400 0 0 0 80,000 8.0% 400 387,739 76,687 국민유선방송투자㈜ (비상장 주식) 2016-07-29 투자 3,370 5,714 0.1% 0 0 0 0 5,714 0.1% 0 424,055 101 브이엘지글러사모투자합자회사 (출자금, 비상장) 2020-12-11 투자 9,000 9,000,000,000 15.0% 8,964 0 0 -72 9,000,000,000 20.0% 8,892 59,828 -172 합계 - - 461,332 - -56,417 13,582 - - 418,497 - - 주1) 작성기준 - 기초 또는 기말 현재 장부가액이 1억원 미만인 경우 기재생략 - 기초 또는 기말 현재 당해법인에 대한 출자비율이 5.0%초과인 경우 기재 단, 출자비율이 5%미만이나 장부가액이 1억 초과일 경우 기재 - 최초취득금액 → 기말잔액 수량이 있을 경우 기말잔고일 기준으로 최초 취득금액을 기재 → 기말잔액 수량이 없을 경우 기초잔액의 수량을 기준으로 최초 취득금액을 기재 주2) 집합투자자산, PE, 투자일임계약을 통해 보유한 지분 제외 주3) KHQ제사호사모투자합자회사는 2020.9.29에 설립되었으나 2020년 연내 출자가 이루어지지 않아 비용만 발생(총자산 없음) 주4) 푸른여수지키미 4백만원 (취득원가대비 공정가치 30% 이상 하락) ◆click◆『타법인출자 현황』 삽입 11013#*타법인출자현황.dsl X. 이해관계자와의 거래내용 1. 대주주등에 대한 신용공여등 가. 가지급금 및 대여금(유가증권 대여 포함)내역 (2021.3.31 현재) (단위 : 백만원, %) 성 명 (법인명) 관계 종류 신용공여일 신용공여목적 변 동 내 역 미수이자 제공담보 신용공여조건 내부통제절차 기초 증가 감소 기말 만기 이율 New Santa Monica Beach Hotel, L.L.C. 특수관계인 부동산담보대출 2017.01.03 운영자금 299,200 12,513 0 311,713 1,262 소유부동산 2022.01.02 4.70 이사회, 내부거래위원회 등 주1) 신용공여 금액은 환율변동에 따른 회계적 증감이며, 대출원금은 환헷지 되어 있음주2) 신용공여조건상의 이율은 변동금리(1Month Libor+4.45%)이며, 이율은 환헷지가 반영되지 않은 3개월 평균 수익률임 나. 담보제공 내역 ○ 해당사항 없습니다. 다. 채무보증 내역 ○ 해당사항 없습니다. 라. 출자 및 출자지분 처분내역 ○ 해당사항 없습니다. 마. 유가증권 매수 또는 매도 내역 ○ 해당사항 없습니다. 바. 부동산 매매내역 ○ 해당사항 없습니다. 2. 대주주와의 자산양수도 등 가. 영업 양수ㆍ도 내역 ○ 해당사항 없습니다. 나. 자산 양수ㆍ도, 교환, 증여 내역 ○ 해당사항 없습니다. 3. 대주주와의 영업거래 가 . 장기공급계약 등의 내역 ○ 해당사항 없습니다. 나. 물품(자산) 또는 서비스 거래금액('1.신용공여등', '2.자산양수도 등' 제외) ○ 해당사항 없습니다. 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 가 . 유가증권 매수 또는 매도 내역 (2021.3.31 현재) (단위 : 백만원) 성명(법인명) 관 계 거 래 내 역 비 고 유가증권의 종류 매수 매도 누계 매매손익 우리자산운용(舊동양자산운용) - 수익증권 385,700 238,755 624,455 1,673 운용사 우리글로벌자산운용(舊ABL글로벌자산운용) - 수익증권 6,186 -238 5,948 0 운용사 계 - 391,886 238,517 630,403 1,673 - 주) 거래내역의 누계는 매수+매도 금액 나 . 장기공급계약 등의 내역 (2021.3.31 현재) (단위 : 백만원) 성명(법인명) 관계 거래내역 비고 기간 서비스명 순자산 우리자산운용(舊동양자산운용) - 2021.01.01~2021.12.31 투자일임계약 2,924,839 국내채권형 2021.01.01~2021.12.31 투자일임계약 1,179,008 외화채권형 2021.01.01~2021.12.31 투자일임계약 87,918 주식형 2021.01.01~2021.12.31 투자일임계약 59,742 혼합채권형 주) 거래내역은 12월말 기준 다. 기타 임직원에 대한 복리후생(주택자금등)을 위한 대출을 제외한 대출잔액은 없습니다. XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시사항의 진행·변경상황 및 주주총회 현황 가. 공시사항의 진행ㆍ변경상황 동보고서 제출일 현재 공시사항이 미확정 또는 진행중인 건에 대한 주요내용은 다음과 같습니다. 신고일자 보고서명 신고내용 신고사항의진행 사항 2018.5.8 조회공시 요구(풍문 또는 보도)에 대한 답변(미확정) 1. 제목 : 동양생명보험㈜, 최대주주 지분매각 추진 보도에 대한 조회공시 답변2. 내용당사 최대주주에 확인한 결과, 중국 정부의 위탁경영 계획상 최대주주의 모든 해외자산에 대한 분석 및 평가를 진행 중이나, 아직 구체적으로 확정된 사항은 없습니다. 이와 관련하여 추후 구체적인 사항이 결정되는 시점 또는 1개월 이내에 재공시하겠습니다. (공시책임자) Jin, Xuefeng(피터진) 상무 ※ 이 내용은 거래소의 조회요구(2018년 5월 8일 09:05)에 따른 공시 사항임3. 재공시예정일 : 2018.06.07 미확정 2018.6.7 조회공시 요구(풍문 또는 보도)에 대한 답변(미확정) 1. 제목 : 동양생명보험㈜, 최대주주 지분매각 추진 보도에 대한 조회공시 답변2. 내용당사 최대주주에 확인한 결과, 중국 정부의 위탁경영 계획상 최대주주의 모든 해외자산에 대한 분석 및 평가를 진행 중이나, 아직 구체적으로 결정된 사항은 없습니다. 이와 관련하여 추후 구체적인 사항이 결정되는 시점 또는 6개월 이내에 재공시하겠습니다. (공시책임자) Jin, Xuefeng(피터진) 상무 ※ 이 내용은 거래소의 조회요구(2018년 5월 8일 09:05)에 따른 공시 사항임 3. 재공시예정일 : 2018.12.6 미확정 2018.12.6 조회공시 요구(풍문 또는 보도)에 대한 답변(미확정) 1. 제목 : 동양생명보험㈜, 최대주주 지분매각 추진 보도에 대한 조회공시 답변2. 내용당사 최대주주에 확인한 결과, 중국 정부의 위탁경영 계획상 최대주주의 모든 해외자산에 대한 분석 및 평가를 진행 중이나, 아직 구체적으로 결정된 사항은 없습니다. 이와 관련하여 추후 구체적인 사항이 결정되는 시점 또는 6개월 이내에 재공시하겠습니다. (공시책임자) Jin, Xuefeng(피터진) 상무 ※ 이 내용은 거래소의 조회요구(2018년 5월 8일 09:05)에 따른 공시 사항임 3. 재공시예정일 : 2019.6.5 미확정 2019.06.06 조회공시 요구(풍문 또는 보도)에 대한 답변(미확정) 1. 제목 : 동양생명보험㈜, 최대주주 지분매각 추진 보도에 대한 조회공시 답변2. 내용당사 최대주주에 확인한 결과, 중국 정부의 위탁경영 계획상 최대주주의 모든 해외자산에 대한 분석 및 평가를 진행 중이나, 아직 구체적으로 결정된 사항은 없습니다. 이와 관련하여 추후 구체적인 사항이 결정되는 시점 또는 6개월 이내에 재공시하겠습니다. (공시책임자) Jin, Xuefeng(피터진) 상무 ※ 이 내용은 거래소의 조회요구(2018년 5월 8일 09:05)에 따른 공시 사항임 3. 재공시예정일 : 2019.12.4 미확정 2019.12.04 조회공시 요구(풍문 또는 보도)에 대한 답변(미확정) 1. 제목 : 동양생명보험㈜, 최대주주 지분매각 추진 보도에 대한 조회공시 답변2. 내용당사 최대주주에 확인한 결과, 중국 정부의 위탁경영 계획상 최대주주의 모든 해외자산에 대한 분석 및 평가를 진행 중이나, 아직 구체적으로 결정된 사항은 없습니다. 이와 관련하여 추후 구체적인 사항이 결정되는 시점 또는 6개월 이내에 재공시하겠습니다. (공시책임자) Jin, Xuefeng(피터진) 상무 ※ 이 내용은 거래소의 조회요구(2018년 5월 8일 09:05)에 따른 공시 사항임 3. 재공시예정일 : 2020.6.3 미확정 2020.06.04 조회공시 요구(풍문 또는 보도)에 대한 답변(미확정) 1. 제목 : 동양생명보험㈜, 최대주주 지분매각 추진 보도에 대한 조회공시 답변2. 내용당사 최대주주에 확인한 결과, 최대주주의 해외자산에 대한 분석 및 평가를 진행 중이나, 당사와 관련하여 구체적으로 결정된 사항은 없습니다.이와 관련하여 추후 구체적인 사항이 결정되는 시점 또는 6개월 이내에 재공시하겠습니다. (공시책임자) Jin, Xuefeng(피터진) 상무 ※ 이 내용은 거래소의 조회요구(2018년 5월 8일 09:05)에 따른 공시 사항임 3. 재공시예정일 : 2020.12.2 미확정 2020.12.02 조회공시 요구(풍문 또는 보도)에 대한 답변(미확정) 1. 제목 : 동양생명보험㈜, 최대주주 지분매각 추진 보도에 대한 조회공시 답변2. 내용당사 최대주주에 확인한 결과, 최대주주의 해외자산에 대한 분석 및 평가를 진행 중이나 당사와 관련하여 구체적으로 결정된 사항은 없습니다. 이와 관련하여 추후 구체적인 사항이 결정되는 시점 또는 6개월 이내에 재공시하겠습니다. (공시책임자) Jin, Xuefeng(피터진) 전무 ※ 이 내용은 거래소의 조회요구(2018년 05월 08일 09:05)에 따른 공시사항임 3. 재공시예정일 : 2021.6.1 미확정 나. 주주총회 의사록 요약 주총일자 안 건 및 내용 결의결과 비 고 정기주주총회(2021.3.30) 제1호 의안 : 제32기(2020.1.1~12.31) 재무제표 및 이익배당 승인의 건 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제3호 의안 : 이사 선임의 건 →3-1. 사내이사 선임 : 뤄젠룽(Luo, Jian Rong) →3-2. 사내이사 선임 : 진슈펭(Jin, Xuefeng) →3-3. 사외이사 선임 : 저우궈단(Jou, Gwo-Duan) →3-4. 사외이사 선임 : 양샤오옌(Yang, Xiaoyan) →3-5. 사외이사 선임 : 나동민 제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 →4-1. 감사위원이 되는 사외이사 선임 : 강원희 제 5 호 의안 : 감사위원 선임의 건 →5-1. 사외이사인 감사위원 선임 : 저우궈단(Jou, Gwo-Duan) →5-2. 사외이사인 감사위원 선임 : 나동민 제 6 호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 (1) 감사보고 (2) 영업보고 (3) 내부회계관리제도 운영실태 보고 승인승인승인승인승인승인승인승인승인승인승인 임시주주총회(2020.8.12) 제1호 의안 : 이사 선임의 건 → 1-1. 기타비상무이사 선임 : 뤄셩(Luo, Sheng) 승인 - 정기주주총회(2020.3.26) 제1호 의안 : 제31기(2019.1.1~12.31) 재무제표 및 이익배당 승인의 건 ※ 기말 현금배당 : 보통주식 1주당 230원제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 (1) 감사보고 (2) 영업보고 (3) 내부회계관리제도 운영실태 보고 승인승인 - 임시주주총회(2019.9.17) 제1호 의안 : 이사 선임의 건 → 1-1. 기타비상무이사 선임 : 푸징수(Pu, Jingsu) 승인 - 정기주주총회(2019.3.28) 제1호 의안 : 제30기(2018.1.1~12.31) 재무제표 및 이익배당 승인의 건 ※ 기말 현금배당 : 보통주식 1주당 100원제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 (1) 감사보고 (2) 영업보고 (3) 내부회계관리제도 운영실태 보고 승인승인승인 - 정기주주총회(2018.3.26) 제1호 의안 : 제29기(2017.1.1~12.31) 재무제표 및 이익배당 승인의 건 ※ 기말 현금배당 : 보통주식 1주당 360원제2호 의안 : 이사 선임의 건 → 2-1. 사내이사 선임 : 뤄젠룽(Luo, Jian Rong), 짱커(Zhang, Ke), 진슈펭(Jin, Xuefeng) → 2-2. 기타비상무이사 선임 : 야오따펑(Yao, Da Feng) → 2-3. 사외이사 선임 : 푸챵(Fu, Qiang), 리훠이(Li, Hui), 김기홍, 허연 제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 → 감사위원이 되는 사외이사 선임 : 하상기 제4호 의안 : 감사위원 선임의 건 → 4-1. 사외이사인 감사위원 선임 : 푸챵(Fu, Qiang), 리훠이(Li, Hui) 제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 (1) 감사보고 (2) 영업보고 승인승인승인승인승인승인승인 - 2. 우발채무 등 가. 중요한 소송사건 당분기말 현재 중요한 소송사건은 다음과 같습니다. 구분 내용 소 제기일 2020. 11. 04 소송 당사자 - 원고: 000 외 3 - 피고: 동양생명 소송의 내용 망인이 사업실패 및 영업부진, 채무상환독촉 등으로 인한 스트레스 등의 현실을 잠시나마 잊고자 질소가스를 흡입하다 중독되어 사망에 이르게 된 것으로 사망보험금을 지급하여 달라는 소송 소송가액 1,425백만원 진행상황 - 2020. 11. 04. 소제기- 2020. 11. 12. 소장 접수 향후 소송일정 및 대응방안 망인의 경제력에 비추어 납입하는 보험료가 과다하고 유족이 진술을 번복하는 등 경찰 기록을 살펴볼때 고의에 의한 사고로 보여 사고경위에 대한 문서송부촉탁신청 등으로 사망원인을 증명하고자 함 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 약관이 정하는 보험금의 범위내에서만 지급을 다투어 영향은 제한적임 또한 당분기말 현재 계류중인 소송사건의 내역은 다음과 같으며 자세한 내용은 검토보고서의 주석을 참고하시기 바랍니다. (단위 : 건, 백만원) 구 분 소송건수 소송금액 내 용 피소 46 9,578 보험금, 손해배상, 수수료, 대출금 등 지급청구 소송 제소 140 24,515 보험금, 손해배상, 수수료, 대출금 등 반환청구 소송 나. 견질 또는 담보용 어음/수표 현황 ○ 해당사항 없습니다. 다. 채무보증현황 ○ 해당사항 없습니다. 라. 채무인수약정 현황 ○ 해당사항 없습니다. 마. 그 밖의 우발부채 등 기 타 우발부채등에 대한 사항은 첨부된 검토보고서의 주석을 참고하시기 바랍니다. 바. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 발행일 2020.9.22 발행금액 3억US달러(US$300,000,000) 발행목적 회계제도, 감독제도 등 변화에 선제적으로 대응 발행방법 공모 상장여부 상장 미상환잔액 3억US달러(US$300,000,000) 자본인정에관한 사항 회계처리 근거 만기시점 발행사의 재량에 따라 만기연장이 가능하고 일정요건(필수적 또는 선택적 지급 정지) 충족 시 이자지급이 정지되며 지급을 회피할 수 있는 권리가 있으므로 자본으로 인정 신용평가기관의자본인정비율 등 신용평가기관의 비공개방침으로 기재 불가 미지급 누적이자 없음 만기 및 조기상환 가능일 - 만기일 : 2050.9.22 (당사 선택에 따라 30년씩 연장 가능) - 발행일로부터 5년 경과 후 금융감독원장의 사전승인을 받은 경우 발행사의 재량에 따른 선택으로 중도상환 가능 발행금리 - 최초 이자율 (발행 후 5년까지) : 연 5.25% 고정(발행전 미국 국고채 금리(연 0.269%)에 가산금리(연 4.981%)를 가산한 금리 - 발행후 5년 이후부터 10년까지 : 발행후 5년 시점의 미국 국고채 금리에 가산금리(연 4.981%)를 가산한 금리 - 발행후 10년 이후부터 : 각 5년 시점의 미국 국고채 금리에 가산금리(연4.981%) 및 스텝업 이자율(연 1.00%)을 가산한 금리 우선순위 후순위(일반채권, 후순위채권보다 후순위) 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 등 기타 중요한 발행조건 등 당사가 금융산업의 구조개선에 관한 법률에 따른 부실금융기관으로 지정되거나 보험업감독규정에 따른 적기시정조치 또는 긴급조치를 받는 경우 그와 같은 사유가 존속하는 동안 이자의 지급이 정지됨 3. 제재현황 등 그 밖의 사항 가. 제재현황(1) 회사에 대한 제재 당분기를 포함한 최근 5년간 회사에 대한 제재사항은 다음과 같습니다. 제재조치일 조치기관 조치대상자/조치내용 조치사유 근거법령 조치에 대한 이행 현황 재발방지를 위한 대책 2018.05.25 금융감독원 동양생명보험 / 기관경고 대출 부당취급 등 자산운용원칙 및 재무건전성유지의무 위반 보험업법 제104호, 제123조보험업법 시행령 제65조보험업감독규정 제7-5조 - 향후 지적사항이 없도록 주의 조치 2019.08.30 금융감독원 동양생명보험 / 기관주의 (과징금 부과 2억1천4백만원) 보험계약의 중요사항 설명의무 및 기초서류 기재사항 준수의무 위반 보험업법 제95조의2보험업법시행령 제42조의2보험업감독규정 제4-35조의2보험업법 제127조의3 과징금 납입 보험상품에 대한 안내 및 계약 해지 처리 프로세스 개선 등 조치 원인에 대한 관리 강화 2020.11.26 금융정보분석원 동양생명보험/과태료 부과(4천5백6십만원) 고객확인의무 위반 특정 금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률 제17조, 제5조의2 과태료 납입 고객확인의무 업무절차 및 시스템 개선, 직원교육 강화 2021.01.13 금융감독원 동양생명보험 / 과태료 부과(7백2십만원) 전자금융기반시설의 취약점 분석·평가 미실시 전자금융거래법 제21조의3 제 1항전자금융거래법 시행령 제11조의5 제2항및 전자금융감독규정 제37조의2 제1항 과태료 납입 연간 사업계획 수립 및 이행관리 강화 (2) 회사의 임직원에 대한 제재 당분기를 포함한 최근 5년간 임직원에 대한 제재사항은 다음과 같습니다. 제재조치일 조치기관 조치대상자 (근속연수) / 조치내용 조치사유 근거법령 조치에 대한 이행 현황 재발방지를 위한 대책 2018.05.25 금융감독원 -전직 융자팀장(6년) / 퇴직자 위법ㆍ부당사항(면직 상당)-전직 융자팀장(2년3개월) / 정직 3월 ※(2021.4.9) 퇴직자 위법ㆍ부당사항(견책상당) 재조치-전직 자산운용 본부장(4년3개월) / 퇴직자 위법ㆍ부당사항(감봉 상당)-전직 자산운용 부문장(4년4개월) / 퇴직자 위법ㆍ부당사항(주의적경고 상당)-전직 자산운용 부문장(1년3개월) / 주의적 경고-전직 대표이사(5년8개월) / 퇴직자 위법ㆍ부당사항(주의적경고 상당) 대출 부당취급 등 자산운용원칙 및 재무건전성유지의무 위반 보험업법 제104호, 제123조보험업법 시행령 제65조보험업감독규정 제7-5조 임직원 인사조치 관련 임직원에 대하여 합당한 조치(문책) 및 퇴사자의 경우 위법ㆍ부당사항 통보내용과 조치내용의 인사기록부 기록ㆍ유지 2021.01.13 금융감독원 전직 정보보호업무 총괄,CISO(1년1개월) / 퇴직자 위법·부당사항(주의상당) 전자금융기반시설의 취약점 분석·평가 미실시 전자금융거래법 제21조의3 제 1항전자금융거래법 시행령 제11조의5 제2항및 전자금융감독규정 제37조의2 제1항 임직원 인사조치 퇴사자 위법사항 통보 및 인사기록부 기록?유지 (2) 단기매매차익 미환수 현황 ○ 해당사항 없습니다. 차익취득자와 회사의 관계 단기매매차익 발생사실 통보일 단기매매차익 통보금액 환수금액 미환수금액 반환청구여부 반환청구 조치계획 제척 기간 공시 여부 - - - - - - - - - - 합 계 ( 건) - - - - - - - - 나. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 '1. 공시사항의 진행ㆍ변경상황 및 주주총회 현황_ 가. 공시사항의 진행ㆍ변경상황 ' 을 참고하시기 바랍니다. 다. 보호예수 현황 ○ 해당사항 없습니다. 라. 기타 고객보호 현황 (1) 예금자 보호에 관한 사항 (가) 예금자보호 제도 개요 예금자보호제도란 예금자보호법에 따라 예금보험에 가입한 금융기관이 예금의 지급정지, 영업 인/허가의 취소, 해산 또는 파산 등으로 예금을 지급할 수 없는 경우에 예금보험공사가 보험금을 지급함으로써 예금자를 보호하고 금융제도의 안정을 목적으로 1997.1.1부터 시행하는 제도입니다. (나) 보호 금융상품 및 비보호 금융상품 보호 금융상품 비보호 금융상품 - 개인이 가입한 보험계약- 퇴직보험- 변액보험계약 특약- 변액보험계약 최저사망보험금ㆍ최저연금적립금ㆍ최저중도인출금ㆍ최저종신중도인출금 등 최저보증- 예금보호대상 금융상품으로 운용되는 확정기여형퇴직연금제도 및 개인형퇴직연금제도의 적립금- 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입된 금융상품 중 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품- 원금이 보전되는 금전신탁 등 - 보험계약자 및 보험료납부자가 법인인 보험계약- 보증보험계약, 재보험계약- 변액보험계약 주계약(최저사망보험금ㆍ최저연금적립금ㆍ최저중도인출금ㆍ최저종신중도인출금 등 최저보증 제외) 등 주) 회사는 예금자보호법 제29조, 예금보험관계표시에 관한 규정 제10조 및 제11조에 의거하여 보호금융상품의 목록을 작성하여 각 지점에 비치하고 인터넷 홈페이지에도 게시하고 있습니다. (다) 보호한도 동일한 금융기관 내에서 모든 예금보호 대상 금융상품의 해지환급금(또는 만기 시 보험금이나 사고보험금)에 기타지급금을 합한 금액을 예금보험공사가 1인당 최고 5천만원까지 보호합니다. (라) 보험료 납부 회사는 예금자보호법 제30조 및 동법 시행령 제16조 및 제16조의 2, 제30조의 3 및 동법 시행령 제16조의4에 의거하여 보험료 및 예금보험기금 채권상환 특별기여금을 예금보험공사에 납부하고 있습니다. (마) 보험안내자료에 예금자보호에 관한 사항 기재 회사는 보험업감독규정 제7-59조 및 보험업감독업무시행세칙 제5-11조에 의거하여 약관 및 상품설명서에 예금자보호에 관한 사항을 기재하고 있습니다. (2) 개인정보 보호에 관한 사항 당사는 개인정보보호를 위해 정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률 및 개인정보 보호법에 따라 개인정보 취급방침과 개인정보 처리방침을 규정하여 홈페이지에 게시하고 있으며, 안전하고 효율적인 전자금융 거래를 위해 전자금융거래이용에 관한 기본 약관을 공지하여 이용자의 동의를 받고 있습니다. 또한 개인신용정보를 취급함에 있어 신용정보이용 및 보호에 관한 법률 및 신용정보업 감독규정에 따라 개인신용정보의 수집ㆍ처리ㆍ이용 및 보호 등에 대하여 준수하여야 할 신용정보 관리 기준을 개인신용정보보호지침에 수립하였으며, 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률에 따라 관리하는 신용정보의 종류, 이용 목적, 제공 대상 및 신용정보주체의 권리 등이 명시된 신용정보활용체계를 홈페이지에 게시하고 있습니다. ◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11013#*신용보강제공현황.dsl ◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11013#*장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl ◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11013#*단기매매차익미환수현황.dsl ◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11013#*공모자금의사용내역.dsl ◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11013#*사모자금의사용내역.dsl ◆click◆『미사용자금의 운용내역』 삽입 11013#*미사용자금의운용내역.dsl ◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11013#*합병등전후의재무사항비교표.dsl ◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11013#*보호예수현황.dsl ◆click◆『특례상장기업 관리종목 지정유예 현황』 삽입 11013#*특례상장기업관리종목지정유예현황.dsl 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 ○ 해당사항 없습니다. 2. 전문가와의 이해관계 ○ 해당사항 없습니다.