LS증권 분기보고서 (2016.03)
II. 사업의 내용

1. 업계의 현황1) 산업의 특성2009년 2월 시행된 자본시장과 금융투자업에 관한 법률은 금융투자업의 고유업무를 6개 기능(투자매매, 투자중개, 집합투자, 투자자문, 투자일임, 신탁업)으로 분류하고 상호 겸영할 수 있도록 하였습니다. 증권업은 기업에는 유가증권 발행을 통한 장기 안정적인 산업자금 조달의 핵심적 기능을 수행하고, 가계에는 금융자산 운용을 통한 재산증식의 투자기회 제공으로 소득 재분배에 기여하는 금융산업입니다. 또한 대 정부차원에서도 재정금융정책을 실현하는 효과적 수단을 제공하는 등 국가경제에 혈액을 공급하는 심장과 같은 역할을 하고 있습니다.증권업의 역할은 경제환경이 글로벌화 되고, 자본시장 규모가 커짐에 따라 그 중요성이 나날이 증대되고 있습니다. 증권업은 국내의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 대외 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제적인 변수에 의해서도 민감하게 반응하는 특성을 가진 산업입니다.

2) 산업의 성장성증권업의 성장은 증권시장의 개별적인 성장보다는 외부 변수가 증권업의 성장에 큰 요인으로 작용하고 있습니다. 금리인하 등으로 인해 레버리지 거래 등 자금시장의 유동성에 큰 영향을 받을 수 있습니다. 주식투자 자금의 증가는 증권업의 근간이 되는 수탁업무 수수료 수익의 증가를 가져 올 수 있습니다. 또한 증시의 상승은 기업의 직접 자금 조달을 활성화 할 수 있어 인수, 주선 등 업무에 수익원천이 될 수 있습니다. ① 상장주식 규모 (단위 : 종목수, 조원)

연도	종목수	상장주식수(천주)	상장자본금(조원)	시가총액(조원)	거래대금(합계)

2016. 3月	2,164	65,043,748	118	1,476	472

2015	2,149	63,671,443	116	1,448	2,201

2014	2,035	59,225,137	117	1,337	1,459

2013	1,977	56,736,197	116	1,306	1,437

2012	1,940	56,835,210	117	1,263	1,724

2011	1,974	56,843,401	116	1,148	2,260

2010	1,962	57,077,004	98	1,240	1,894

2009	1,961	55,072,410	92	974	1,997

2008	1,977	51,471,278	90	623	1,596

2007	1,941	47,799,565	86	1,052	1,864

2006	1,860	41,562,479	96	777	1,276

주) 출처 : 한국거래소 홈페이지(http://www.krx.co.kr)

3) 국내외 시장 여건 2016년 1분기 국내 주식시장은 연초 중국 증시 폭락에 따른 불안감 및 홍콩 H지수 관련 ELS 낙인 이슈 등의 악재로 코스피지수가 2월 한때 1,817.97pt까지 하락하였으나, 3월 글로벌 정책 공조 효과로 반등하는 양상을 보이며 3월 말 1,995.85pt를 기록하였습니다. 4) 당사의 경쟁우위요소대한민국 최초의 온라인증권사로 출범하였던 당사는 2008년 홀세일, IB, Trading 사업부문을 신설하였고, 이후 약 6년여의 짧은 기간동안 새로운 사업부문들을 안정적으로 정착 및 성장시켜 종합증권사로의 성공적인 전환을 완료하였습니다.당사의 경쟁우위요소로는 첫째, 업계 최고 수준의 차세대 매매시스템을 고객에게 제공하여 이를 기반으로 수익을 창출하고 있는 온라인 사업 부문의 핵심 역량과 노하우를 꼽을 수 있으며, 둘째, 온라인 사업부문뿐만이 아닌 다양한 수익원을 갖추고 있는 사업구조를 꼽을 수 있는데 홀세일, IB, Trading 부문은 경쟁사들과 차별화된 사업영역을 구축하여 회사의 수익 창출에 기여하고 있습니다.

2. 회사의 현황 1) 영업의 개황 당사의 제18기 1분기 영업이익은 69억원, 분기순이익은 50억원을 기록하였습니다.

2) 시장점유율 (단위: %)

구 분	제18기 1분기(2016.01~2016.03)	제17기(2015.01~2015.12)	제16기(2014.01~2014.12)

주식약정점유율(전체)	1.85	1.85	1.66

주식약정점유율(개인)	2.49	2.42	2.43

선물약정점유율	4.39	5.86	5.40

옵션약정점유율	6.22	6.66	5.78

※ 자기매매분을 제외한 위탁매매분의 점유율입니다. ※ 주식약정점유율은 ELW, ETF, ETN 시장이 포함된 점유율입니다.

3) 조직도

3. 영업의 현황 가. 영업의 종류별 현황IFRS 기준

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

영 업 종 류	제18기 1분기	제17기	제16기

수수료 수익	17,185	69,683	51,448

금융상품평가 및 처분이익	28,873	186,631	97,393

파생상품평가 및 처분이익	109,534	347,535	306,072

이자수익	15,263	60,231	59,579

대출채권 관련이익	-	-	58

외환거래이익	2,305	8,590	2,882

기타의 영업수익	1,050	829	765

영업수익 합계	174,211	673,500	518,196

나. 자금조달 및 운용실적1) 자금조달 실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	202,406	5.52	202,406	6.74	202,406	9.41

자본잉여금	8,317	0.23	8,317	0.28	8,317	0.39

자본조정	(38,406)	(1.05)	(35,169)	(1.17)	(33,005)	(1.53)

기타포괄손익누계액	(720)	(0.02)	(664)	(0.02)	(252)	(0.01)

이익잉여금	194,219	5.30	182,853	6.09	141,437	6.58

예수부채	고객예수금	446,664	12.19	469,815	15.64	387,975	18.04

신용대주담보금	2,189	0.06	1,456	0.05	1,048	0.05

기타	-	-	-	-	-	-

차입부채	콜머니	-	-	2,500	0.08	38,750	2.56

차입금	440,434	12.02	458,657	15.27	359,863	16.73

RP매도	1,179,763	32.19	790,113	26.30	719,864	33.47

매도유가증권	80,930	2.21	86,951	2.89	79,733	3.71

매도신종증권	-	-	-	-	-	-

파생상품	1,960	0.05	2,931	0.10	-	-

사채	46,858	1.28	27,320	0.91	-	-

기타부채	퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

기타	1,099,895	30.01	806,200	26.84	244,856	11.38

합 계	3,664,509	100.00	3,003,686	100.00	2,150,992	100.00

2) 자금운용실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	63,937	1.74	96,883	3.23	99,783	4.64

예치금	456,783	12.47	487,283	16.22	414,259	19.26

유가증권	단기매매증권	1,633,578	44.58	1,264,313	42.09	1,070,984	49.79

매도가능증권	11,657	0.32	9,290	0.31	8,473	0.39

신종증권	-	-	-	-	-	-

파생상품	28,696	0.78	7,861	0.26	2,191	0.10

대출채권	콜론	-	-	833	0.03	-	0.00

신용공여금	256,736	7.01	271,773	9.05	238,773	11.10

RP매수	60,000	1.64	-	-	-	-

대여금	208	0.01	218	0.01	334	0.02

매입대출채권	20,000	0.55	20,000	0.67	20,202	0.94

기타	2,309	0.06	(9,256)	(0.31)	13,406	0.62

유형자산	5,141	0.14	5,915	0.20	7,844	0.36

기 타	1,125,464	30.71	848,573	28.25	274,743	12.77

합 계	3,664,509	100.00	3,003,686	100.00	2,150,992	100.00

4. 영업종류별 현황 가. 자기매매업무1) 종류별 내역

(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

주식	60,258	441,928	263,204	67,773	4,020,178	1,834,202	48,969	2,457,712	1,241,741

신주인수권	1,958	1,052	362	2,759	8,030	344	1,591	2,724	363

채권	국공채	409,342	-	-	334,195	-	-	11,725	-	-

특수채	478,696	-	-	381,769	-	-	626,742	-	-

회사채	435,965	-	-	404,037	-	-	141,689	-	-

소 계	1,324,003	628,489	89,671,823	1,120,001	2,126,069	191,043,904	780,156	695,910	125,705,643

기업어음	46,570	-	2,849,775	21,778	-	13,338,457	75,000	-	5,332,435

전자단기사채	149,974	-	4,100,963	124,935	-	4,730,492	112,000	-	5,755,151

외화증권	-	-	-	-	-	8,241	1,257	-	33,062

국내선물	매 수	78,626	26,207,369	-	146,815	106,421,506	-	171,072	105,101,685	-

매 도	429,505	26,281,357	-	411,379	106,772,242	-	55,585	104,779,627	-

해외선물	매 수	18,109	883,265	30,672	4,932,908	-	2,626	7,736,354	-

매 도	6,597	900,857	-	3,372	4,908,834	-	3,207	7,759,323	-

옵션	매 수	1,777,847	472,454,508	-	1,896,194	2,017,766,874	2,000	1,919	1,697,014	-

매 도	3,877,704	483,154,458	-	4,127,565	2,074,395,413	-	1,151	1,728,401	-

스왑	매 수	-	-	-	10,000	-	-	-	-	40,000

매 도	-	-	-	-	-	-	125	-	30,000

집합투자증권	31,179	3,635,473	-	15,646	7,999,224	-	8,752	547,195	-

기 타	1,655	-	-	1,402	-	-	3,226	547,195	-

합 계	1,615,596	4,706,941	96,886,126	7,980,291	4,329,351,278	210,957,641	1,263,409	232,505,945	138,138,396

※ 채권거래실적은 국채, 지방채, 특수채, 회사채를 구분하지 않았습니다.

2) 파생상품 내역(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

국내선물	매 수	78,626	26,207,369	-	146,815	106,421,506	-	171,072	105,101,685	-

매 도	429,505	26,281,357	-	411,379	106,772,242	-	55,585	104,779,627	-

해외선물	매 수	18,109	883,265	-	30,672	4,932,908	-	2,626	7,736,354	-

매 도	6,597	900,857	-	3,372	4,908,834	-	3,207	7,759,323	-

옵션	매 수	1,777,847	472,454,508	-	1,896,194	2,017,766,874	2,000	1,633,427	1,430,242,205	-

매 도	3,877,704	483,154,458	-	4,127,565	2,074,395,413	-	5,136,154	1,484,739,222	-

스왑	매 수	-	-	-	10,000	-	-	20,000	-	40,000

매 도	-	-	-	-	-	-	-	-	30,000

합 계	6,188,387	1,009,881,812	-	6,625,998	4,315,197,777	2,000	7,022,071	3,140,358,415	70,000

3) 유가증권운용내역(가) 주식(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

처분차익(차손)	(1,444)	49,366	22,149

평가차익(차손)	909	71	(1,285)

배당금수익	945	630	601

합 계	410	50,067	21,465

(나) 신주인수권증서(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

처분차익(차손)	558	5,473	1,039

평가차익(차손)	(25)	1,125	(1,143)

합 계	532	6,598	(104)

(다) 채권(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

처분 및 상환차익(차손)	2,083	12,527	5,447

평가차익(차손)	587	(1,798)	4,550

채권이자	2,999	10,679	9,285

합 계	5,669	21,407	19,282

(라) 기업어음(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

처분 및 상환차익(차손)	434	1,791	959

평가차익(차손)	163	(3)	-

기업어음이자	230	2,245	930

합계	826	4,033	1,889

(마) 집합투자증권(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

처분차익(차손)	503	1,120	1,187

평가차익(차손)	130	547	317

합계	633	1,667	1,503

(바) 전자단기사채(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

처분상환차익(차손)	550	2,592	1,175

평가차익(차손)	5	9	-

전자단기사채이자	291	1,849	1,963

합계	847	4,450	3,138

(사)파생상품 운용수지① 국내선물거래(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

매매차익(차손)	(12,368)	(29,004)	(34,297)

평가차익(차손)	42	(311)	(1,984)

합 계	(12,326)	(29,315)	(36,281)

② 해외선물거래(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

매매차익(차손)	(4,632)	(5,247)	(7,422)

평가차익(차손)	137	15	92

합 계	(4,496)	(5,232)	(7,330)

③ 국내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

매매차익(차손)	19,359	44,179	51,275

평가차익(차손)	366	452	1,394

합 계	19,725	44,631	52,669

④ 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

매매차익(차손)	-	(103)	(117)

평가차익(차손)	(31)	(186)	(123)

합 계	(31)	(288)	(240)

나. 위탁매매 업무1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

장내	장외	장내	장외	장내	장외

예 수 금	위탁자예수금	293,630	296,962	223,880

장내파생상품거래예수금	133,196	127,604	120,429

거래실적	주식 및 신주인수권	6,992,827	8,708,778	37,282,573	39,938,795	23,518,444	22,581,658

채 권	5,358	-	27,463	-	145,129	-

어 음	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	125,414	-	1,174,815	-	163,793

선 물	101,719,993	-	535,592,887	-	458,578,346	-

옵 션	4,196,967	-	22,269,093	-	18,211,065	-

신종증권	509,301	-	1,990,567	-	775,651	-

해외선물	63,006,726	-	290,847,128	-	144,360,252	-

기타	2,436,207	-	11,055,676	-	15,321,936	-

합 계	178,867,380	8,834,192	899,065,386	41,113,611	660,910,823	22,745,451

수 수 료	주식 및 신주인수권	2,650	2,280	13,187	10,734	8,477	6,008

채 권	4	-	17	-	44	-

어 음	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	200	-	666	-	319

선 물	1,344	-	5,804	-	5,234	-

옵 션	1,600	-	7,909	-	7,099	-

신종증권	64	-	240	-	130	-

해외선물	3,731	-	14,272	-	8,407	-

기 타	332	-	935	115	1,060	282

합 계	9,725	2,480	42,364	11,515	30,452	6,610

2) 위탁매매 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

수탁수수료	12,205	53,879	37,061

매매수수료	5,023	21,287	15,899

수 지 차 익	7,182	32,592	21,162

다. 유가증권 인수업무1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	21,000	-	315	-	-	-

주 식	28,084	-	845	48,041	1,056	1,224	67,294	88,218	1,787

국공채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

특수채	460,000	719,996	251	1,019,800	2,406,120	887	20,000	905,177	339

회사채	-	107,660	336	200,000	773,061	3,437	464,748	1,157,626	3,596

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	177,853	2,014,059	1,754	170,000	4,427,695	3,109	-	1,046,900	1,806

합 계	665,937	2,841,715	3,187	1,458,841	7,607,932	8,972	552,042	3,197,921	7,527

주1) 회사채에 주식연계채권 포함주2) 기타는 매입약정 기업어음, 금융채 등을 포함한 실적임

2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

인수수수료	3,187	8,972	7,527

수수료비용	-	-	609

수지차익	3,187	8,972	6,919

라. 신용공여업무1) 신용공여현황

구 분	신 용 거 래 융 자	주 식 담 보 대 출	매 도 대 금 담 보 대 출

개인 한도	10억원(종목군에 따라)	10억원(A군 종목 : 전일종가의 70%)(B군 종목 : 전일종가의 65%)(C군 종목 : 전일 종가의 60%)(D군 종목 : 전일종가의 55%)	10억원 이하(주식 매도금액의 98%이내)

이 자 율	7일 이내 : 연 7.5%8~15일 이내 : 연 8.0%16~30일 이내 : 연 9.5%31~60일 이내 : 연 10.5%61일 이상 : 연 11.5%	연 8.0% ~ 10.5%(종목군에 따라)	연 9%

2) 신용거래융자잔고(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

신용거래융자	168,288	174,784	138,805

주) 잔고 현황은 각 결산기 기간 중 매월 말 잔액의 평균을 기재한 것임.

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구분	제18기 1분기	제17기	제16기

잔고	조건부 매도	650,830	631,467	615,763

거래금액	조건부 매도	27,149,687	103,905,132	87,698,650

주) 기관 RP제외(대고객 RP기준)

바. 기타 부수업무(단위 : 백만원)

구분	제18기 1분기	제17기	제16기

자문수수료	784	2,728	3,855

사채모집수탁수수료	10	274	37

CD매매손익	1	10	6

계	795	3,012	3,897

5. 파생상품 거래현황

(기준일 : 2016년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구분	이자율	통화	주식	귀금속	기타	계

거래목적	위험회피	-	-	-	-	-	-

매매목적	370,284	57,524	5,759,164	463	951	6,188,387

거래장소	장내거래	370,284	57,524	5,757,164	463	951	6,186,387

장외거래	-	-	2,000	-	-	2,000

거래형태	선도	-	-	-	-	-	-

선물	370,284	57,524	103,613	463	951	532,837

스왑	-	-	-	-	-	-

옵션	-	-	5,655,551	-	-	5,655,551

주1) 장내파생상품 : 미결제 잔고수량×거래단위금액×기준시점 선물(현물) 현재가주2) 장외파생상품 : 계약금액

(1) 보고기간종료일 현재 파생상품자산ㆍ부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위:백만원)

구분	제18기 1분기	제17기	제16기

파생상품자산	파생상품부채	파생상품자산	파생상품부채	파생상품자산	파생상품부채

장내파생상품:

매수주가지수옵션	34,669	-	17,049	-	1,919	-

매도주가지수옵션	-	1,669	-	1,575	-	1,151

소계	34,669	1,669	17,049	1,575	1,919	1,151

장외파생상품:

상품스왑	-	-	-	-	-	-

이자율스왑	-	-	-	28	-	125

매수주식옵션	20	-	51	-	-	-

매수상품옵션	-	-	-	-	-	-

소계	20	-	51	28	-	125

합계	34,689	1,669	17,100	1,603	1,919	1,276

(2) 보고기간종료일 현재 장내파생상품과 관련된 미결제계약의 내용은 다음과 같습니다.

(단위:백만원)

구분	제18기 1분기	제17기	제16기

미결제약정금액	평가손익	미결제약정금액	평가손익	미결제약정금액	평가손익

이자율선물	370,284	(82)	431,183	(112)	42,425	(78)

통화선물	57,524	238	95,497	(50)	12,964	20

매수주가지수옵션	1,775,847	(171)	1,894,194	(874)	1,633,427	486

매도주가지수옵션	3,877,704	537	4,127,565	1,326	5,136,154	908

주가지수선물	99,601	3	63,872	(142)	175,758	(1,841)

개별주식선물	4,012	8	787	6	1,139	11

상품선물	1,415	12	899	1	203	(4)

합계	6,186,387	545	6,613,998	155	7,002,071	(499)

(3) 보고기간종료일 현재 장외파생상품과 관련된 미결제계약의 내용은 다음과 같습니다.

(단위:백만원)

구분	제18기 1분기	제17기	제16기

미결제약정금액	평가손익	미결제약정금액	평가손익	미결제약정금액	평가손익

상품스왑	-	-	-	-	-	-

이자율스왑	-	-	10,000	64	20,000	(123)

매수상품옵션	-	-	-	-	-	-

매수주식옵션	2,000	(31)	2,000	(249)	-	-

6. 영업설비등의 현황 가. 지점설치 현황

(단위: 개)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울특별시	3	-	-	3

계	3	-	-	3

※ 서울특별시에는 본점 포함임.

7. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황

나. 취급상품 등(1) 수익증권현재 당사는 수익증권을 판매하고 있으며, 수익증권의 종류에는 주식형 수익증권, 채권형 수익증권이 있습니다.(2)CMA은행의 보통예금처럼 수시입출금이 가능하며 자동이체출금, 적립식 펀드 자동투자, 은행정기이체 등 다양한 부가서비스를 제공하면서 높은 수익률을 약정수익률로 제공하는 서비스입니다.(3)Wrap Account고객이 예탁한 자산에 대해 증권회사의 일임 투자자산운용사가 고객의 투자성향에 따라 적절한 자산배분 및 종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(wrap fee)를 받는 자산관리 상품입니다.(4) 환매조건부 채권(RP)채권을 일정기간이 경과한 후에 일정한 가격으로 동일 채권을 다시 매수 또는 매도한다는 조건으로 채권을 매매하는 거래를 말하며, 약정형 RP상품과 수시형 RP상품상품이 있습니다. 약정형 RP상품은 약정기간을 사전에 정하여 가입하는 상품으로 기간내 확정금리를 제공하는 상품이며, 수시형 RP상품은 수시로 입출금이 가능한 상품입니다.(5) 양도성 예금증서(CD)기관투자가나 기업의 단기투자 금융상품으로서 인기가 많은 양도성 예금증서를 판매하고 있는 바, 개인을 대상으로 판매하고 있지는 않으며 기관투자가나 일반기업을 대상으로 판매하고 있습니다.(6) 기업어음(CP)기관투자가나 기업의 단기투자 금융상품으로서 인기가 많은 기업어음을 판매하고 있는 바, 개인을 대상으로 판매하고 있지는 않으며 기관투자가나 일반기업을 대상으로 판매하고 있습니다.

다. 자본적정성 및 재무건정성1) 순자본비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

영업용순자본(A)	302,206	330,176	283,402

총 위 험 액(B)	89,939	79,602	74,305

잉여자본(A-B)	212,277	250,574	209,097

필요유지자기자본(C)	46,900	46,900	-

영업용순자본비율(A/B)	-	-	381.40

순자본비율[(A-B)/C]	452.62	534.27	-

주1) 당사는 제17기(FY2015)부터 순자본비율을 산출하였음주2) 순자본비율= (영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본 ×100 ※ 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 × 100

2) 자산부채비율(단위 : 백만원, %)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

실질자산(A)	3,545,522	2,634,648	1,701,817

실질부채(B)	3,208,194	2,283,835	1,398,848

자산부채비율(A/B)	110.51	115.36	121.66

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)

라. 준법감시인 및 증권전문인력 보유현황1) 준법감시인(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법

① 준법감시인 설치여부 : 준법감시인 1인 선임② 준법감시인의 목적 : 이사회 및 경영진을 도와 임직원의 불법행위를 예방하고 감독하며, 모든 임직원이 법규를 준수할 수 있도록 교육 및 내부통제시스템을 구축함.③ 권한과 책임가. 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권 나. 임직원의 위법,부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회(또는 감사)에 대한 보고 및 시정요구 다. 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 대한 참석 및 의견진술 라. 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 마. 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 바. 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항④ 운영방안가. 준법감시인 지원조직(컴플라이언스팀) 운영하여 준법감시업무 수행나. 준법감시인 및 준법감시부서의 독립성 확보다. 이사회, 감사 및 경영진 등에 대한 준법감시인의 자유로운 보고 시스템 구축라. 준법모니터링 시스템의 운영

(나) 준법감시인의 인적사항

직위	성명	주요경력	비 고

부장	노석관	- 現)이베스트투자증권 컴플라이언스팀장- 이베스트투자증권 경영관리팀 차장- 우리선물 컴플라이언스팀장	상근

(다) 준법감시인의 주요활동내역

조치일	주요조치내용	조치상대방	비 고

2016.01.07	착오매매 재발 방지 교육	해당 직원	회사내부의 지시

2016.01.12	개인정보 과다조회 점검	전사	회사내부의 지시

2016.01.13	2015년 4분기 금융소비자보호협의회 개최	전사	회사내부의 지시

2016.01.29	인터넷방송관련 투자자보호방안 이행 점검	해당팀	회사내부의 지시

2016.02.05	착오매매 재발 방지 교육	해당 직원	회사내부의 지시

2016.02.18	개인정보 과다조회 점검	전사	회사내부의 지시

2016.02.25	인터넷방송관련 투자자보호방안 이행 점검	해당팀	회사내부의 지시

2016.03.17	개인정보 과다조회 점검	전사	회사내부의 지시

2016.03.22	알고리즘거래 위험관리 교육	해당팀	회사내부의 지시

2016.03.25	인터넷방송관련 투자자보호방안 이행 점검	해당팀	회사내부의 지시

2) 증권전문인력 보유현황

[2016.03.31 현재] (단위 : 명)

구분	내 근	전 담	계

펀드투자권유자문인력	77	-	77

증권투자권유자문인력	237	-	237

파생상품투자권유자문인력	186	-	186

투자상담관리인력	-	-	-

투자자산운용사	21	-	21

금융투자분석사	24	-	24

위험관리인력	-	-	-

전문인력 합계(1)	545	-	545

전문인력 합계(2)	281	-	281

* 두종류 이상의 자격을 소지한 자는 각각 기재.전문인력이라 함은 한국증권업협회에 등록 또는 신고된 인원을 말함.* 전문인력(1) : 상기 기준에 따라 기재된 총인원* 전문인력(2) : 두종류 이상의 자격을 소지한 자가 한종류의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총인원

마. 위험관리에 관한 사항1) 위험관리 조직 및 정책(가). 위험관리조직- 이사회, 리스크관리위원회(이하 "위원회"), 리스크관리실무위원회(이하 "실무위원회"), 위험관리부서(나). 위험관리조직의 권한과 책임① 이사회는 위험관리조직의 최상위 기구로서 회사의 위험관리에 대한 최종적인 책임과 권한을 갖는다.② 위원회는 위험에 대한 종합 정책수립과 위험의 총괄적인 감독기능을 수행한다. ③ 실무위원회는 발생가능한 위험을 인식,측정,감시,통제하는데 필요한 효율적인 통제 환경을 조성한다.④ 위험관리부서는 위험의 관리, 통제 및 보고 등 위험관리업무를 총괄적으로 담당한다.

(다). 위험관리업무① 회사가 관리해야 할 위험을 유형별로 정의하고, 이에 대한 포지션평가, 위험의 식별, 측정,관리 등의 실무사항을 정하여 일관되고 효율적인 위험관리를 도모한다.② 한도의 설정 및 배분, 관리방법 등을 정하여 체계적인 한도관리를 수행한다.③ 특정 부문에 위험이 집중되는 것을 방지하기 위해 위험을 적절히 분산하여 관리한다.④ 거래한도 및 손실한도는 매매의 체결시점을 기준으로 평가한다.2) 신용위험 관리(가) 개념-거래상대방이 상환의무나 결제의무를 불이행함에 따라 회사가 입게 되는 손실위험 (나) 관리방법① 신용공여시 적정담보비율 유지 및 거래상대방 적정성 판단② 미수 및 신용공여 대상 주식 종목군에 대한 적정성 분류작업 실행 (정기 종목군 선정 및 수시 모니터링에 따른 조정작업)③ 대고객 환매조건부채권의 신용위험 관리④ 스왑 등 장외파생에 대한 신용위험 관리⑤ 영업용순자본 산정시 차감항목 이외의 자산중 위험액 산정대상이 아닌 자산에 대한 신용위험 관리⑥ 감독규정상의 표준방식으로 신용위험액을 측정하고 적정성 모니터링3) 시장위험 관리(가) 개념-주가, 금리, 환율 등의 변동으로 인하여 금융자산이나 부채의 가격이 변하여 회사가입게 되는 손실 위험(나) 관리방법① 일별로 시장위험 대상 포지션의 공정가액을 평가하고 포지션 및 손실한도 등 관리② 감독규정상의 표준방식으로 시장위험액을 일별 측정하고 적정성 모니터링4) 유동성위험 관리(가) 개념 -자금조달계획 차질 등에 따른 유동자금 부족으로 인하여 채무를 적기에 상환할 수없게 되는 위험과 시장의 거래부족, 높은 거래비용 발생 등으로 운용자산을 정상적인 가격으로 처분하기 어려운 상황에 처하게 됨으로써 회사가 입게 되는 손실 위험 (나) 관리방법① 일별로 유동성비율 측정 및 한도 관리② 유동성관리 대상 기간을 1주, 1월, 3월 단위로 세분화하여 관리