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한국금융지주 반기보고서 (2023.06)
반 기 보 고 서

(제 22 기)

사업연도 2023년 01월 01일 부터
2023년 06월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2023년 08월 14일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 한국투자금융지주(주)
대 표 이 사 : 김남구
본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 의사당대로 88번지
(전 화) 02-3276-6400
(홈페이지) www.koreainvestment.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 차장 (성 명) 정수정
(전 화) 02-3276-4262
목 차

【 대표이사 등의 확인 】 ----------------------- 1
I. 회사의 개요 ----------------------- 2
1. 회사의 개요 ----------------------- 2
2. 회사의 연혁 ----------------------- 9
3. 자본금 변동사항 ----------------------- 15
4. 주식의 총수 등 ----------------------- 16
5. 정관에 관한 사항 ----------------------- 19
II. 사업의 내용 ----------------------- 21
1. 사업의 개요 ----------------------- 21
2. 영업의 현황 ----------------------- 22
3. 파생상품거래 현황 ----------------------- 67
4. 영업설비 ----------------------- 71
5. 재무건전성 등 기타 참고사항 ----------------------- 75
III. 재무에 관한 사항 ----------------------- 101
1. 요약재무정보 ----------------------- 101
2. 연결재무제표 ----------------------- 105
3. 연결재무제표 주석 ----------------------- 110
4. 재무제표 ----------------------- 227
5. 재무제표 주석 ----------------------- 231
6. 배당에 관한 사항 ----------------------- 260
7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 ----------------------- 263
7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 ----------------------- 263
7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 ----------------------- 302
8. 기타 재무에 관한 사항 ----------------------- 303
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 ----------------------- 317
V. 회계감사인의 감사의견 등 ----------------------- 318
1. 외부감사에 관한 사항 ----------------------- 318
2. 내부통제에 관한 사항 ----------------------- 321
VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 ----------------------- 322
1. 이사회에 관한 사항 ----------------------- 322
2. 감사제도에 관한 사항 ----------------------- 331
3. 주주총회 등에 관한 사항 ----------------------- 335
VII. 주주에 관한 사항 ----------------------- 339
VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ----------------------- 342
1. 임원 및 직원 등의 현황 ----------------------- 342
2. 임원의 보수 등 ----------------------- 350
IX. 계열회사 등에 관한 사항 ----------------------- 356
X. 대주주 등과의 거래내용 ----------------------- 361
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ----------------------- 365
1. 공시내용 진행 및 변경사항 ----------------------- 365
2. 우발부채 등에 관한 사항 ----------------------- 365
3. 제재 등과 관련된 사항 ----------------------- 381
4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 ----------------------- 390
XII. 상세표 ----------------------- 396
1. 연결대상 종속회사 현황(상세) ----------------------- 396
2. 계열회사 현황(상세) ----------------------- 401
3. 타법인출자 현황(상세) ----------------------- 403
【 전문가의 확인 】 ----------------------- 404
1. 전문가의 확인 ----------------------- 404
2. 전문가와의 이해관계 ----------------------- 404
3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동추이(단위 : 원, 주)

종류	구분	22기 상반기(2023년 6월말)	21기 (2022년 말)	20기(2021년말)	19기(2020년말)	18기(2019년말)

보통주	발행주식총수	55,725,992	55,725,992	55,725,992	55,725,992	55,725,992

액면금액	5,000	5,000	5,000	5,000	5,000

자본금	278,629,960,000	278,629,960,000	278,629,960,000	278,629,960,000	278,629,960,000

우선주	발행주식총수	5,858,251	5,858,251	5,858,251	5,858,251	5,858,251

액면금액	5,000	5,000	5,000	5,000	5,000

자본금	29,291,255,000	29,291,255,000	29,291,255,000	29,291,255,000	29,291,255,000

기타	발행주식총수	-	-	-	-	-

액면금액	-	-	-	-	-

자본금	-	-	-	-	-

합계	자본금	307,921,215,000	307,921,215,000	307,921,215,000	307,921,215,000	307,921,215,000
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2023년 06월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	1종 종류주식	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	-	-	200,000,000	주)

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	55,725,992	5,858,251	61,584,243	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	-	-	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	55,725,992	5,858,251	61,584,243	-

Ⅴ. 자기주식수	2,987,479	200,000	3,187,479	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	52,738,513	5,658,251	58,396,764	-

주) 정관 제5조(발행예정 주식의 총수) 이 회사가 발행할 주식의 총수는 200,000,000주로 한다.

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2023년 06월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	2,987,479	-	-	-	2,987,479	-

1종 종류주식	200,000	-	-	-	200,000	-

장외직접 취득	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

공개매수	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	2,987,479	-	-	-	2,987,479	-

1종 종류주식	200,000	-	-	-	200,000	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(b)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	2,987,479	-	-	-	2,987,479	-

1종 종류주식	200,000	-	-	-	200,000	-

다. 종류주식(명칭) 발행현황(단위 : 원)

발행일자	2003년 07월 08일

주당 발행가액(액면가액)	5,000	5,000

발행총액(발행주식수)	29,291,255,000	5,858,251

현재 잔액(현재 주식수)	29,291,255,000	5,858,251

주식의내용	존속기간(우선주권리의 유효기간)	-

이익배당에 관한 사항	종류주식은 이익배당에 있어서 보통주식에우선하는 주식으로서, 이익배당시 액면금액의1.23%를 보통주식에 우선하여 배당한다.

잔여재산분배에 관한 사항	-

상환에관한 사항	상환권자	없음

상환조건	-

상환방법	-

상환기간	-

주당 상환가액	-

1년 이내상환 예정인 경우	-

전환에관한 사항	전환권자	없음

전환조건(전환비율 변동여부 포함)	-

발행이후 전환권행사내역	N

전환청구기간	-

전환으로 발행할주식의 종류	-

전환으로발행할 주식수	-

의결권에 관한 사항	무의결권 배당우선주식

기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)	-
5. 정관에 관한 사항

가. 정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

2020년 03월 20일	제18기 정기주주총회	1. 주주명부의 폐쇄절차 및 기준일 관련 규정 정비- 전자등록제도 도입에 따라 주주 확정방법으로 주주명부폐쇄절차가 불필요함에 따라 관련 규정을 삭제- 개정 상법상 기준일을 결산기말이 아닌 날로 정할 수 있게됨에 따라 기준일 관련 규정 정비2. 정기주주총회 소집시기 정비- 정기주주총회의 의결권 행사 기준일을 결산기 말이 아닌, 다른 날로 정할 수 있도록 한 기준일 규정에 맞추어 그 소집시기에 관한 규정을 정비	주주총회 분산 개최 요구와상법 시행령 개정 대응

2022년 03월 25일	제20기 정기주주총회	1. 홈페이지 주소변경- 변경전) http://www.koreaholdings.com -> 변경후) www.koreainvestment.com2. 명의개서대리인 업무 관련 규정 정비- 전자등록제도 도입에 따라 사라지게 된 명의개서대행업무 현황을 반영3. 이사보수한도 및 임원퇴직위로금지급규정 승인 기구 변경- 이사의 보수한도에 퇴직금을 제외하고, 임원퇴직위로금지급규정을 주주총회에서 결의하고자 함4. 감사위원회 위원 선임 관련 규정 정비- 전자적방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 하여 출석한 주주 의결권의 과반수로써 감사위원회 위원을 선임할 수 있도록 함	명의개서대행업무 삭제 현황 반영임원퇴직위로금규정 관련 투명성 제고상법 개정 사항 대응

주) 당사의 가장 최근 정관 개정일은 2022년 03월 25일입니다.

당사의 가장 최근 정관 개정일은 제20기 정기주주총회일인 2022년 3월 25일이며, 2023년 3월 24일 개최한 제21기 정기주주총회에서는 정관 개정 안건이 부의되지 않았습니다.

나. 사업목적 현황

구 분	사업목적	사업영위 여부

1	자회사 등에 대한 사업목표의 부여 및 사업계획의 승인	영위

2	자회사 등의 경영성과의 평가 및 보상의 결정	영위

3	자회사 등에 대한 경영지배구조의 결정	영위

4	자회사 등의 업무와 재산상태에 대한 검사	영위

5	자회사 등에 대한 내부통제 및 위험관리 업무	영위

6	자회사 등에 대한 자금지원	영위

7	자회사에 대한 출자 또는 자회사 등에 대한 자금지원을 위한 자금 조달	영위

8	자회사 등의 금융상품의 공동상품의 개발, 판매를 위한 지원, 그 밖에 자회사 등의 업무에 필요한 자원의 제공	영위

9	전산, 법무, 회계 등 자회사 등의 업무를 지원하기 위하여 자회사 등으로부터 위탁받은 업무	영위

10	기타 법령에 의하여 인가, 허가 또는 승인을 요하지 아니하는 업무	영위

주1) 자회사 등은 자회사, 손자회사 및 손자회사가 지배하는 회사를 포함주2) 자회사 등에 대한 자금지원: 금전, 증권 등 경제적 가치가 있는 재산의 대여, 채무이행의 보증, 그 밖에 거래상의 신용위험을 수반하는 직접적, 간접적 거래를 포함주3) 상기 사업에 부수 또는 관련된 사업의 일체 포함상기 내용 외에, 정관상 사업목적이 변경되거나 추가된 내용이 없습니다.
1. 사업의 개요

한국투자금융지주는 금융투자, 자산운용, 저축은행, 벤처/PEF투자, 여신전문업, 헤지펀드 운용 등 금융업 전반의 영역에서 고객 니즈에 부합하는 독창적인 상품과 서비스를 제공하며, 투자자와 자금수요자 모두의 진정한 만족을 추구하는 글로벌 리딩 금융그룹이 되기 위해 노력하고 있습니다.

구분	사업의 내용	주요 종속회사

금융지주	계열회사 관리 등과 이에 수반되는 업무	한국투자금융지주

금융투자	유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 등과 이에 수반되는 업무	한국투자증권

자산운용	집합투자업, 투자자문 등과 이에 수반되는 업무	한국투자신탁운용
한국투자밸류자산운용한국투자리얼에셋운용

저축은행	상호저축은행법에 따른 서민, 중소기업 대상 여·수신 취급 등과 이에 수반되는 업무	한국투자저축은행

여신전문금융	시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업 등과 이에 수반되는 업무	한국투자캐피탈

부동산신탁	부동산신탁업 및 이에 수반되는 업무	한국투자부동산신탁

기타투자 및기타금융업	창업투자 및 PEF투자, 헤지펀드 운용, 스타트업 투자 및 성장지원 등과 이에 수반되는 업무	한국투자파트너스
한국투자프라이빗에쿼티한국투자액셀러레이터
KIARA CAPITALⅡ
KIARA ADVISORS
4. 영업설비

[한국투자금융지주]가. 지점 등 설치 현황

(기준일: 2023년 06월 30일) (단위:개)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울	1(본점)	-	-	1

계	1	-	-	1

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨 [주요 종속회사]1) 한국투자증권

가. 지점 등 설치 현황

(2023년 06월 30일 기준) (단위 : 개)

지 역	지 점	영 업 소	기 타	합 계

서울	27	-	-	27

부산	6	-	-	6

대구	2	1	-	3

인천	2	-	-	2

광주	2	-	-	2

대전	1	-	-	1

울산	1	-	-	1

경기	9	1	-	10

강원	2	-	-	2

충북	1	-	-	1

충남	1	-	-	1

경북	1	1	-	2

경남	1	-	-	1

전북	3	-	-	3

전남	3	1	-	4

제주	1	-	-	1

해외현지법인	-	-	8	8

해외사무소	-	-	2	2

합 계	63	4	10	77

- 해외현지법인 : 자회사기준

나. 지점의 신설 등 중요시설의 확충계획

향후 지점의 신설 및 재배치 계획은 시장 상황과 회사의 전략에 따라 능동적이고 탄력적으로 실행할 계획입니다.

다. 영업설비 등 현황

(2023년 06월 30일 기준) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본사	179,846	51,565	231,411	-

지점 및 합숙시설	19,702	2,939	22,641	-

합 계	199,548	54,504	254,052	-

라. 자동화기기 설치 현황(단위 : 대)

구 분	FY2023 반기	FY2022	FY2021

금융자동화기기(ATM기)	13	14	15

2) 한국투자저축은행가. 지점 등 설치 현황

(기준일: 2023년 06월 30일) (단위:개)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울	5	-	-	5

경기	8	-	-	8

광주광역시	1	-	-	1

제주도	-	1	-	1

계	14	1	-	15

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨

나. 영업설비 등 현황

(기준일: 2023년 06월 30일) (단위:백만원)

구 분	토지(장부가)	건물(장부가)	합 계	비 고

업무용사옥	961	1,550	2,511	감가상각누계액 제외

합 계	961	1,550	2,511	-

다. 자동화기기 설치 상황- 해당사항 없음

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

- 해당사항 없음

3) 기타 주요 계열회사가. 지점 등 설치현황

(기준일: 2023년 06월 30일) (단위:개)

지 역	계열회사명	본 점	지 점	출장소/론센터	합 계

서울특별시	한국투자캐피탈	1	-	-	1

한국투자부동산신탁	1	-	-	1

한국투자파트너스	1	-	-	1

한국투자프라이빗에쿼티	1	-	-	1

한국투자액셀러레이터	1	-	-	1

한국투자신탁운용	1	-	-	1

한국투자밸류자산운용	1	-	-	1

한국투자리얼에셋운용	1	-	-	1

계	-	8	-	-	8

나. 영업설비 등 현황- 상기 기타 주요 종속회사들이 보유하고 있는 영업용 토지 또는 건물은 없으며, 본점은 임차하여 영업하고 있습니다.
1. 요약재무정보

1) 연결 요약재무정보(단위 : 백만원)

구 분	FY2023	FY2022	FY2021

2023년 6월말	2022년 12월말	2021년 12월말

현금및예치금	10,566,776	10,881,132	8,601,713

당기손익-공정가치측정금융자산	46,058,329	39,763,447	43,655,829

파생금융상품자산	2,500,146	2,739,644	1,047,535

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	4,094,263	3,928,505	4,957,792

상각후원가측정금융자산	25,078,577	23,608,406	19,677,612

관계기업투자	4,317,182	4,321,223	3,297,176

유형자산	419,821	399,970	379,542

무형자산	205,795	177,752	120,010

투자부동산	2,809	145,369	152,223

확정급여자산	9,133	8,865	-

당기법인세자산	65,253	19,427	10,006

이연법인세자산	1,548	88,522	483

기타비금융자산	167,739	226,312	136,657

[자 산 총 계]	93,487,373	86,308,574	82,036,578

예수부채	14,223,011	13,937,970	14,768,410

당기손익-공정가치측정금융부채	1,407,480	997,412	1,403,635

파생금융상품부채	4,409,801	4,661,359	1,762,172

당기손익-공정가치측정지정금융부채	10,298,674	10,142,039	10,725,548

차입부채	48,405,082	41,795,900	39,441,563

확정급여부채	-	-	8,679

충당부채	35,447	94,796	30,788

당기법인세부채	5,985	68	303,496

이연법인세부채	121,695	39,994	241,110

기타금융부채	6,045,334	6,721,272	5,738,973

기타비금융부채	316,167	212,022	184,083

[부 채 총 계]	85,268,675	78,602,833	74,608,457

자본금	307,921	307,921	307,921

자본잉여금	608,188	608,188	614,048

자본조정	-51,421	-51,421	-51,421

기타포괄손익누계액	349,399	235,629	225,851

이익잉여금	6,965,460	6,579,135	6,301,774

비지배주주지분	39,150	26,288	29,948

[자 본 총 계]	8,218,697	7,705,741	7,428,121

구 분	2023.01.01~2023.06.30	2022.01.01~2022.12.31	2021.01.01~2021.12.31

영업수익	13,520,942	25,028,134	13,786,083

영업이익	579,160	545,781	1,520,952

연결순이익	521,091	639,808	1,764,554

총포괄손익	635,063	649,590	1,963,399

지배기업주주지분순이익	520,986	636,850	1,764,403

지배기업주주지분총포괄손익	634,755	646,628	1,963,208

보통주당이익	8,919원	10,900원	30,208원

연결에 포함된 회사수	338	337	273

* 연결에 포함된 회사수 : 한국투자금융지주를 제외한 연결대상 종속회사수로 기재 2) 별도 요약재무정보

(단위 : 백만원)

구 분	FY2023	FY2022	FY2021

2023년 6월말	2022년 12월말	2021년 12월말

현금및예치금	603	194	17

당기손익-공정가치측정금융자산	554,215	344,611	183,023

종속기업및관계기업투자	8,054,425	6,794,425	6,506,181

상각후원가측정금융자산	1,103,479	590,679	218,910

유형자산	1,169	889	1,168

무형자산	4,849	5,397	3,766

당기법인세자산	45,300	-	-

기타비금융자산	28,996	101,268	301,287

[자 산 총 계]	9,793,037	7,837,463	7,214,352

당기손익-공정가치측정금융부채	-	-	2,111

차입부채	3,301,333	2,367,312	1,936,306

확정급여부채	4,641	4,641	3,829

충당부채	1,772	2,373	3,538

당기법인세부채	-	90,479	299,029

이연법인세부채	92,709	93,060	-

기타금융부채	12,542	11,946	6,026

기타비금융부채	61,197	752	1,061

[부 채 총 계]	3,474,194	2,570,565	2,251,899

자본금	307,921	307,921	307,921

자본잉여금	844,840	844,840	844,840

자본조정	-50,144	-50,144	-50,144

기타포괄손익누계액	-582	-584	-728

이익잉여금	5,216,808	4,164,866	3,860,564

[자 본 총 계]	6,318,843	5,266,898	4,962,453

종속ㆍ관계ㆍ종속기업투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법

구 분	2023.01.01~2023.06.30	2022.01.01~2022.12.31	2021.01.01~2021.12.31

영업수익	1,248,306	473,068	350,184

영업이익	1,186,258	371,492	277,647

당기순이익	1,186,603	663,789	277,673

총포괄손익	1,186,605	663,933	277,684

보통주당이익	20,317원	11,361원	4,749원