한국금융지주 분기보고서 (2023.03)
2. 영업의 현황

가. 영업의 현황

1) 한국투자금융지주한국투자금융지주는 업계를 선도하는 금융계열사들을 기반으로 다양한 상품 및 서비스를 제공하는 한편, 자회사간 시너지 창출을 극대화하기 위해 매진하고 있습니다. 당사는 금융지주회사법에 따라 설립된 지주회사로서 자회사로부터의 배당금 수익이 주 수입원이며 별도의 사업부문 및 영업활동을 수행하고 있지 않습니다. 2) 주요 종속회사 현황 [한국투자증권]1) 영업현황 (별도 기준)한국투자금융지주의 주력 자회사인 한국투자증권은 기존 위탁중개 수익에 의존해 오던 금융투자회사의 수익구조에서 벗어나 자산관리(Asset Management), IB (Investment Banking), 자기자본투자(Principal Investment) 등 다변화되고 안정적인 수익모델을 구축하였습니다. 또한 디지털화, AI 등 새로운 금융 시장 환경에 적극적으로 대응해 나가고 있으며 선제적인 리스크 관리로 지속가능한 수익 창출을 위해 노력 해오고 있습니다. 최근에는 동아시아를 넘어 미국 등 선진 금융시장에 적극적으로 진출하며 금융영토 확장에도 힘쓰며 업계를 선도하는 투자은행으로서 주도적인 위치를 강화해 나가고 있습니다. 그 결과 한국투자증권은 2023년 1분기 (2023년 1월~3월) 영업이익 1조 9,664억원, 당기순이익 1조 8,697억원(K-IFRS별도기준)을 달성하였습니다.2) 손익 시장점유율 추이

(단위 : 백만원)

구분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

금액	비율	금액	비율	금액	비율

영업수익	9,553,319	-	22,895,156	10.6%	12,181,218	10.0%

수수료수익	240,817	-	1,088,112	9.1%	1,417,756	9.2%

영업이익	1,966,426	-	600,976	11.1%	1,285,283	10.5%

법인세비용차감전순이익	1,967,504	-	559,890	10.1%	1,301,331	11.2%

당기순이익	1,869,657	-	413,707	10.2%	962,182	11.4%

주1) 금융통계정보시스템통계자료 기준으로 작성 (별도 재무제표 기준, 외국계지점 제외)주2) FY2023 시장점유율은 공시일 현재 미공시 사항으로 '-'으로 기재함 [한국투자신탁운용]한국투자신탁운용은 주식형 및 채권형 펀드 등 전통적 투자 상품 뿐만 아니라 자산배분펀드(TDF 등), 해외 재간접 헤지펀드 등 대안적 투자 상품 부문에서도 경쟁력을 확보하여 안정적인 비즈니스 라인을 구축하고 있습니다. 2022년 한국투자리얼에셋운용을 물적 분할하여 주식형 및 채권형 펀드운용과 ETF 상품공급 등 핵심 사업영역에 보다 더 집중할 수 있는 토대를 마련하였고, 현재 진출한 베트남, 중국 외 추가적인 현지 거점을 확보하여 글로벌 운용사로 거듭날 계획 입니다. 한국투자신탁의 총 AUM은 2023년 3월말 기준 44.8조원으로 전년도 말 대비 약 1.3조원 증가하였습니다. [한국투자밸류자산운용]한국투자밸류자산운용은 2006년 우리나라 최초의 가치투자 전문자산운용사로 출범하였으며, 기업의 내재가치가 저평가된 주식에 투자한다는 원칙을 가지고 투자자의 수익률 극대화를 추구합니다. 설립 이후 가치투자 전략을 시대의 변화에 맞게 발전시키며 확장해 나가고 있는 한국투자밸류자산운용은 정통가치펀드 뿐만 아니라 배당가치 펀드와 연금펀드 그리고 최근 주목을 받고 있는 사회책임투자(ESG) 펀드와 글로벌 인컴펀드와 같은 다양한 가치투자 상품을 지속적으로 투자자에게 제공하고 있습니다. 또한, 2022년 당사 첫 액티브ETF를 거래소에 상장 시켰습니다. 이와 함께 한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년부터 사모헤지펀드를 출시하였으며 2023년 3월말 기준 3,716억원의 수탁고를 기록하고 있습니다. 2023년 3월말 기준 한국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 3.6조원입니다. [한국투자리얼에셋운용]한국투자리얼에셋운용은 빠르게 변하는 실물대체투자 시장에 대응하고자 2022년 7월 29일 한국투자신탁운용 실물자산운용본부를 분리하여 설립한 실물, 대체투자 전문운용사입니다. 한국투자리얼에셋운용의 2023년 3월말 기준 총 AUM은 약 7.2조원으로, 주요 운용 펀드는 국내외 부동산실물펀드, 부동산개발펀드, 인프라 · 자원개발 등 특별자산펀드입니다. 분사 이후, 한국투자리얼에셋운용은 부동산개발 사업 전문성을 바탕으로 부동산개발펀드 중심으로 수탁고를 확대였습니다. 향후 한국투자리얼에셋운용은 강점인 부동산개발과 더불어, 부동산실물, 인프라 등으로 투자 대상 및 구조를 다양화할 예정입니다. 또한 부동산 분야 강점을 지닌 한국투자금융그룹과 시너지를 통해 투자자에게 우량 실물, 대체투자상품을 공급할 예정이며, 공동투자로 책임운용을 도모할 계획입니다. [한국투자저축은행]한국투자저축은행은 어려운 업계 상황에도 불구하고 2001년 이후 21년 연속으로 흑자를 기록하고 있습니다. 2023년 3월말 기준 고정이하여신 비율 3.5%, 연체율 3.7%(K-GAAP기준)로 업계 평균을 상회하는 자산건전성을 보유하고 있으며 수익다각화를 위해 퇴직연금, 육류담보대출 시장에 진출하며 변화를 모색하고 있습니다. 또한 핀테크 업체와 협업으로 중금리 신용대출 상품을 확대하며 2020년 9월 처음으로 자산규모 4조원대 진입에 성공하였으며 2023년 3월말 현재 8.9조원의 자산규모를 달성하고 있습니다. 한국투자저축은행은 우수한 시장지위와 양호한 재무건전성을 바탕으로 4년 연속 A0의 신용등급을 평가 받았습니다. 2023년에는 경기침체로 인한 여신 건전성 악화 방지를 위한 상품운영 및 연체채권 관리활동을 강화하며 리스크관리에 만전을 기하고 있습니다. [한국투자캐피탈]한국투자캐피탈은 2014년 11월 설립된 기업여신 중심의 캐피탈 회사로 2014년 12월 영업을 개시하였으며 2023년 03월말 기준 여신 등 영업자산잔고는 4.85조원을 달성하였습니다. 한국투자캐피탈은 할부금융업 등록과 같은 다양한 시도로 신규 수익원을 창출하며 독자사업 비중을 점점 늘려나감과 동시에 효율적 여신 관리와 선별적 투자를 통해 그룹 내 시너지를 극대화할 예정입니다. 또한 리스크관리 강화를 위해 투자, 인수금융, NPL 등 비부동산 영업을 확대하며 외형 포트폴리오를 개선하고 전문 심사 인력을 보강하여 PF 심사 및 관리에 더욱 집중하고자 합니다. [한국투자부동산신탁]한국투자부동산신탁은 2019년 10월 금융위원회로부터 부동산신탁업 본인가를 득하여 영업을 개시하였고, 2021년 2월에는 국토부로부터 리츠AMC 겸영인가를 받아 리츠사업에도 진출하였습니다. 2021년 4월에는 1,500억원 유상증자 통해 총 자본금 2,000억원으로 자본을 확충하였으며, 2021년 10월 차입형 토지신탁 인가를 득하여 부동산신탁사로서 온전한 면모를 갖추었습니다. 2023년 3월 말 기준으로 차입형 11건, 관리형 58건의 토지신탁사업을 진행 중에 있으며, 담보신탁 등을 포함해 총 8.9조원의 부동산을 수탁해 관리 및 운용하고 있습니다. 고객과의 신뢰를 바탕으로 사업영역 및 네트워크를 확장하여 부동산신탁업계에 안정적으로 진입하였으며, 향후 정비사업 등의 신사업 및 신상품 개발을 통해 부동산신탁업계를 이끌어 나갈 새로운 리더로 발전해 나갈 것입니다. [한국투자파트너스]한국투자파트너스는 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영업으로 하고 있으며, 2005년 8월 5일자로 동원창업투자(주)에서 한국투자파트너스(주)로 사명을 변경하였습니다. 한국투자파트너스는 2001년 이후 설립하여 청산한 16개 펀드의 평균 IRR이 16.5%에 달하는 업계 최고 수준의 운용 성과를 올렸으며, 탄탄한 재무구조와 안정적인 경영 시스템 구축을 통해 중소기업청 주관 창업투자회사 평가에서 2004년부터 2017년까지 연속 A+등급을 유지하였고, 평가체계가 변경된 2018년 이후에도 재무건전성, 수익성 등이 우수하고 창투사 관련 제규정 마련 및 준수가 전반적으로 훌륭하다는 평가를 받았습니다. 2023년 3월 말 현재 총 운용규모는 4조 1,755억원으로 39개의 벤처조합과 9개의 해외펀드(중국 8개, 싱가포르 1개), 11개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용하고 있습니다. [한국투자프라이빗에쿼티]한국투자프라이빗에쿼티는 한국투자금융지주의 100% 자회사인 기관전용 사모펀드 전문운용사로서 2023년 3월말 현재 총 18개의 펀드, 약 3.65조원 규모의 펀드를 운용하고 있습니다. 첨단 소재/부품/장비, 디지털 헬스케어, 환경, 구조조정 등 다방면의 산업분야에 총 53건, 3.49조원의 투자를 집행하였으며, ESG 관련 산업에 총 41건 1.95조원의 투자를 집행하였습니다. 한국투자프라이빗에쿼티는 지속적으로 우수한 회수 및 투자로 투자자들의 수익 극대화하고 한국의 PE산업을 이끌어 나갈 것 입니다. [KIS Vietnam Securities Corporation]한국투자증권의 자회사인 KIS Vietnam Securites Corporation(이하 KIS Vietnam)은 베트남 시장에서 Brokerage와 리테일 고객 대상 신용공여를 주된 사업으로 영위하고 있으며, 이 외에도 IPO, 인수 주선 및 자문업무와 채권 Brokerage 업무도 일부 진행하고 있습니다. KIS Vietnam은 2018년 상반기 372억원 규모의 유상증자, 2020년 상반기 364억원 규모의 유상증자에 이어 2021년 564억원 규모의 유상증자를 진행하여, 2022년 말 기준 업계 11위를 기록하였습니다. 또한 CW(Covered Warrant) 시장에서는 유일한 외국계 증권사로서 시장을 선도하고 있으며 2020년에는 베트남 시장 최초로 EB(교환사채) 발행을 주관하는 등 IB 사업 영역 확대에 힘썼습니다. KIS Vietnam은 모바일 플랫폼 도입과 기관 투자자 대상 트레이딩 시스템을 구축하며 시스템 투자 트렌드를 선도하고 IB 비즈니스 강화를 통해 2025년 베트남 Top 3 증권사로 도약하고자 합니다. [PT Korea Investment Sekuritas Indonesia]한국투자증권은 Danpac증권을 인수하여, 2018년 6월 PT Korea Investment Sekuritas Indonesia(이하 KIS Indonesia)로 사명을 변경하였으며 한국투자증권 자회사로 편입하였습니다. 한국형 선진 주식매매 시스템(HTS, MTS)을 도입하며 리테일 영업력을 강화하였고 기관영업/리서치 조직 보강을 통해 종합증권사로의 입지를 다지고 있습니다. 또한 2019년 4월 KIS Indonesia의 자회사로 현지 운용사인 PT KISI Asset Management를 설립하며 세계 4위 인구대국인 인도네시아에서의 금융서비스 확대를 추진하고 있습니다. KIS Indonesia는 2021년에 대표주관사로 인도네시아 KB 부코핀 은행의 루피아화 표시 공모채권 발행을 성공하였으며, 이는 국내 증권사가 인도네시아 현지 기업 공모사채 발행의 대표주관을 수행한 첫 사례입니다. 이 외 KIS Indonesia는 기업공개(IPO) 업무도 수행하며 동남아 지역에서 IB(투자은행) 업무를 본격화하고 있습니다. [Korea Investment Securities Asia Limited]홍콩은 아시아 금융시장 허브로서 세계 경제의 G2로 부상한 중국시장 선점을 위해 세계 유수 금융기관 간 치열한 경쟁이 이루어지고 있으며, 자본의 유출입이 자유롭고, 세율이 낮은 기업 친화적인 환경으로 인해 많은 글로벌 기업들이 진출해 있습니다. 한국투자증권의 자회사인 Korea Investment Securities Asia Limited (이하 KIS Asia)는 홍콩시장에서 외국인 기관투자자를 대상으로 하는 한국주식 Brokerage 업무를 주된 사업으로 영위하여 왔습니다. 2019년 3월 USD 3억불, 10월 USD 2천만불의 2차례 유상증자를 실시하였으며 2021년 7월에는 추가로 USD 1.5억불 유상증자를 실시하며 사업영역 확장에 힘쓰고 있습니다. 현재는 외화채권 Prop-Desk를 운영하고 있으며, 2020년 8월 홍콩주식 중개를 시작으로 홍콩 파생상품 중개, 2021년 중국주식 중개를 위한 사업플랫폼을 완성하는 등 수익 다각화에 힘쓰고 있습니다. 또한, 2020년 IB본부를 신설하여 트랙레코드를 쌓아오고 있으며, 글로벌 네트워크와 파이프라인을 지속적으로 확장하여 선진 IB 시장에서 빠르게 입지를 키워나갈 예정입니다. [Korea Investment Securities US, Inc.]Korea Investment Securities US, Inc(이하 KIS US)는 2021년 1월 설립한 신설 법인으로, 미국 IB 사업의 핵심 기능 수행을 전담할 자회사로서의 역할을 담당하고 있습니다. 미국 내에서 기업대출을 할 수 있는 자격을 취득하여, 자기자본을 활용한 인수 영업 및 직접 투자를 통해 미국 시장에 침투하고자 합니다. 이를 위해 21년 8월 USD 2.49억불 유상증자를 진행하였으며, 초기에는 인수금융과 대체투자를 통해 자생 기반을 다지고, 궁극적으로는 자체 딜 소싱을 할 수 있도록 기틀을 다져나갈 예정입니다. [SF Credit Partners, LLC]SF Credit Partners, LLC(이하 SFCP)는 한국투자증권이 미국 인수금융시장 진출을 위해 미국 중견 IB인 Stifel Financial과 2022년 설립한 합작회사입니다. SF Credit Partners 설립을 통해, 한국투자증권은 Stifel Financial과 ECM, DCM, Equity Sales Trading, M 자문, Wealth Management 등 사업 분야에서의 협업하며 글로벌 사업을 확장해 나갈 예정입니다. [한국투자액셀러레이터]한국투자액셀러레이터는 투자를 통해 청년기업의 창업과 성장을 지원하기 위하여 2021년 12월 설립되었습니다. 정기적으로 기업을 선발하여 투자·육성하는 프로그램인 'Dream Challenger 바른동행'은 2022년 6월 1기 선정을 시작으로 11월 2기 선정을 마무리하여 총 39개 기업을 선발하고, 2023년 1분기 기준 일반투자 포함 총 43개기업에 투자완료하였습니다. 2023년부터 청년창업 기업들에 대한 지원을 확대하기 위하여 연간 3회 모집을 실시할 계획이며, 3월 20일 모집을 시작으로 현재 3기 기업 선발 중입니다. 바른동행 프로그램에 선정된 기업들에게는 투자금을 제공하여 기업의 생존력을 높이고 투자자 네트워크를 제공하여 투자유치 활동을 지원하고 있으며, 다양한 분야의 전문가를 섭외하여 스타트업의 운영에 필수적인 내용들을 보육하고 있습니다. 아울러 'Platform 365'라는 사무공간을 선정된 기업들에게 무상으로 제공하여 기업들에게 사무실 확보의 어려움을 덜어주고 비용절감의 효과를 제공하고 있습니다. 또한 한국투자액셀러레이터는 최근(2023년 4월) R 지원하는 정부지원 프로그램인 TIPS의 운영사로 선정되어 기술을 베이스로 하는 초기 창업기업에게 투자금뿐만 아니라 R 지원하여 보다 탄탄한 기업성장을 도울 예정입니다. 나. 자금 조달 및 운용실적[한국투자금융지주]1) 별도 기준가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	307,921	-	3.73%	307,921	-	4.16%	307,921	-	4.22%

자본잉여금	844,840	-	10.22%	844,840	-	11.42%	844,840	-	11.57%

이익잉여금	4,175,060	-	50.52%	3,895,679	-	52.64%	3,848,758	-	52.69%

자본조정	-50,144	-	-0.61%	-50,144	-	-0.68%	-50,144	-	-0.69%

기타포괄손익누계액	-584	-	-0.01%	-721	-	-0.01%	-726	-	-0.01%

부채	회사채	1,678,928	2.45%	20.32%	1,499,571	1.92%	20.26%	1,507,223	1.96%	20.64%

기타차입	1,102,333	4.72%	13.34%	693,904	2.91%	9.38%	604,575	1.24%	8.28%

기타부채	205,198	-	2.48%	209,009	-	2.82%	241,713	-	3.31%

합계	8,263,551	-	100.00%	7,400,060	-	100.00%	7,304,161	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

- 현금 및 예치금	9,712	-	0.12%	2,466	0.03%	0.03%	1,442	0.07%	0.02%

- 종속기업및관계기업투자	6,813,536	-	82.45%	6,516,777	-	88.06%	6,349,906	-	86.94%

- 상각후원가측정 대출채권	584,196	2.58%	7.07%	289,958	2.04%	3.92%	230,327	2.82%	3.15%

- 당기손익-공정가치측정금융자산	634,402	6.74%	7.68%	240,862	3.08%	3.25%	285,052	1.31%	3.90%

- 유무형자산	6,581	-	0.08%	7,277	-	0.10%	5,404	-	0.07%

- 기 타	215,125	-	2.60%	342,720	-	4.63%	432,029	-	5.91%

합 계	8,263,551	-	100.00%	7,400,060	-	100.00%	7,304,161	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임2) 연결 기준가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	- 자기자본	7,997,236	8.66%	7,705,741	8.93%	7,428,121	9.05%

ㆍ자본금	307,921	0.33%	307,921	0.36%	307,921	0.38%

ㆍ자본잉여금	608,188	0.66%	608,188	0.70%	614,048	0.75%

ㆍ자본조정	-51,421	-0.06%	-51,421	-0.06%	-51,421	-0.06%

ㆍ포괄손익누계액	348,089	0.38%	235,629	0.27%	225,851	0.28%

ㆍ이익잉여금	6,745,664	7.31%	6,579,135	7.62%	6,301,774	7.68%

ㆍ비지배주주지분	38,794	0.04%	26,288	0.03%	29,948	0.04%

부채	- 회사채	7,242,327	7.85%	7,007,625	8.12%	7,091,025	8.64%

- 기타차입	40,171,832	43.52%	34,788,275	40.31%	32,350,538	39.43%

- 기타	36,893,927	39.97%	36,806,933	42.65%	35,166,894	42.87%

합 계	92,305,322	100.00%	86,308,574	100.00%	82,036,578	100.00%

나) 자금운용실적(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

- 현금 및 예치금	10,237,352	11.09%	10,881,132	12.61%	8,601,713	10.49%

- 당기손익-공정가치측정금융자산	46,912,875	50.82%	39,763,447	46.07%	43,655,829	53.22%

- 파생상품금융자산	2,566,201	2.78%	2,739,644	3.17%	1,047,535	1.28%

- 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	2,755,970	2.99%	3,928,505	4.55%	4,957,792	6.04%

- 상각후원가측정금융자산	24,452,165	26.49%	23,608,406	27.35%	19,677,612	23.99%

- 관계기업투자	4,538,265	4.92%	4,321,223	5.01%	3,297,176	4.02%

- 투자부동산	2,818	0.00%	145,369	0.17%	152,223	0.19%

- 유무형자산	574,576	0.62%	577,722	0.67%	499,552	0.61%

- 기 타	265,098	0.29%	343,126	0.40%	147,147	0.18%

합 계	92,305,322	100.00%	86,308,574	100.00%	82,036,578	100.00%

[주요 종속회사]1) 한국투자증권가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

자본	자본금	175,847	0.00%	0.26%	175,817	-	0.27%	175,817	-	0.28%

신주청약증거금	-	0.00%	0.00%	822	-	0.00%	-	-	-

자본잉여금	4,129,581	0.00%	6.11%	3,832,901	-	5.87%	3,829,614	-	6.18%

자본조정	-	0.00%	0.00%	-	-	0.00%	-	-	-

기타포괄손익누계액	160,651	0.00%	0.24%	148,182	-	0.23%	119,597	-	0.19%

이익잉여금	2,997,252	0.00%	4.43%	2,125,640	-	3.26%	1,838,065	-	2.96%

예수부채	투자자예수금	6,539,939	0.46%	9.67%	8,037,057	0.27%	12.31%	10,680,855	0.09%	17.23%

금융부채	단기매매	5,755,763	0.00%	8.51%	5,404,639	-	8.28%	3,767,930	-	6.08%

당기손익지정	10,367,929	0.00%	15.33%	10,307,209	-	15.79%	10,701,996	-	17.26%

차입부채	콜머니	476,444	3.63%	0.70%	652,982	2.61%	1.00%	527,347	0.77%	0.85%

차입금	6,499,811	4.41%	9.61%	6,082,838	2.69%	9.32%	5,315,738	0.99%	8.57%

RP매도	12,284,485	3.60%	18.17%	11,277,731	1.90%	17.28%	12,989,650	0.62%	20.95%

사채	2,468,306	1.95%	3.65%	2,493,221	1.83%	3.82%	1,853,085	1.98%	2.99%

발행어음	11,751,356	4.23%	17.38%	10,524,005	2.43%	16.12%	7,777,593	0.92%	12.54%

기타	2,844	0.00%	0.00%	2,480	-	0.00%	2,179	-	0.00%

기타부채	퇴직급여	894	0.00%	0.00%	6,897	-	0.01%	6,981	-	0.01%

충당부채	42,873	0.00%	0.06%	26,122	-	0.04%	29,908	-	0.05%

이연법인세	117	0.00%	0.00%	202	-	0.00%	504	-	0.00%

기타	3,969,634	1.36%	5.87%	4,182,238	0.57%	6.41%	2,387,345	0.16%	3.85%

합 계	67,623,726	-	100.00%	65,280,983	-	100.00%	62,004,204	-	100.00%

* K-IFRS 별도 기준나) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

현·예금	현금 및 현금성 자산	1,145,457	3.70%	1.69%	1,556,239	1.26%	2.38%	1,445,471	0.24%	2.33%

예치금	6,656,388	0.21%	9.84%	7,136,059	0.13%	10.93%	5,921,230	0.07%	9.55%

유가증권	단기매매증권	32,333,818	3.20%	47.81%	33,049,594	2.29%	50.63%	37,229,911	1.47%	60.04%

파생상품	2,926,195	0.00%	4.33%	2,598,667	-	3.98%	970,151	-	1.56%

당기손익증권	3,095,724	0.99%	4.58%	2,079,224	1.30%	3.19%	1,608,890	0.35%	2.59%

기타포괄손익증권	2,677,189	3.28%	3.96%	3,962,660	2.11%	6.07%	2,498,882	1.45%	4.03%

상각후원가측정증권	68,830	4.17%	0.10%	76,568	4.07%	0.12%	95,272	4.21%	0.15%

지분법적용투자주식	4,942,019	0.00%	7.31%	1,427,621	-	2.19%	1,142,915	-	1.84%

종속기업투자주식	3,710,422	0.00%	5.49%	3,473,553	-	5.32%	3,111,219	-	5.02%

대출채권	콜론	-	0.00%	0.00%	-	-	-	-	-	-

신용공여금	3,458,349	7.15%	5.11%	3,546,088	7.13%	5.43%	3,699,789	7.32%	5.97%

RP매수	-	0.00%	0.00%	-	-	-	-	-	-

대여금	52,203	0.10%	0.08%	78,396	0.04%	0.12%	9,682	0.05%	0.02%

기타	3,539,207	1.70%	5.23%	3,384,851	6.47%	5.19%	2,515,364	5.12%	4.06%

유형자산	337,051	0.00%	0.50%	336,066	-	0.51%	340,262	-	0.55%

기 타	2,680,874	2.19%	3.96%	2,575,398	1.42%	3.95%	1,415,166	0.76%	2.28%

합 계	67,623,726	-	100.00%	65,280,983	-	100.00%	62,004,204	-	100.00%

* K-IFRS 별도 기준2) 한국투자신탁운용가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	66,050	-	24.3%	66,050	-	28.4%	66,018	-	33.7%

자본잉여금	10,735	-	4.0%	10,735	-	4.6%	4,304	-	2.2%

이익잉여금	110,444	-	40.7%	92,280	-	39.6%	69,771	-	35.6%

기타포괄손익누계액	822	-	0.3%	467	-	0.2%	364	-	0.2%

부채	예수금	49,880	3.00%	18.4%	20,748	1.93%	8.9%	17,083	0.44%	8.7%

차입금	-	-	0.0%	6,107	1.82%	2.6%	-	-	-

기타	33,758	-	12.4%	36,492	-	15.7%	38,215	-	19.5%

합계	271,689	-	100.0%	232,880	-	100.0%	195,754	-	100.0%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

현금 및 현금성자산	1,282	1.40%	0.5%	1,414	1.37%	0.6%	1,578	0.42%	0.8%

예치금	67,243	3.10%	24.7%	40,298	1.90%	17.3%	23,146	0.49%	11.8%

단기매매금융자산	42,116	3.66%	15.5%	40,245	1.66%	17.3%	61,019	0.71%	31.2%

매도가능금융자산	2,151	-	0.8%	1,962	-	0.8%	1,765	-	0.9%

지분법적용투자주식	70,670	-	26.0%	85,911	-	36.9%	59,403	-	30.3%

대여금	1,003	2.85%	0.4%	694	2.65%	0.3%	701	2.20%	0.4%

유무형자산	9,491	-	3.5%	11,392	-	4.9%	12,953	-	6.6%

기타	77,733	-	28.6%	50,964	-	21.9%	35,189	-	18.0%

합 계	271,689	-	100.0%	232,880	-	100.0%	195,754	-	100.0%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 3) 한국투자밸류자산운용가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	13,130	-	0.45%	13,130	-	1.82%	13,130	-	1.98%

자본잉여금	622,848	-	21.12%	622,848	-	86.34%	622,848	-	94.01%

이익잉여금	1,505,160	-	51.03%	78,744	-	10.92%	22,520	-	3.40%

기타포괄손익 누계액	-528	-	-0.02%	-526	-	-0.07%	-474	-	-0.07%

자본조정	-	-	-	-	-	-	-	-	-

부채	기타부채	809,095	-	27.43%	7,200	-	1.00%	4,545	-	0.69%

합계	2,949,706	-	100.00%	721,395	-	100.00%	662,569	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나. 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

현금 및 현금성자산	12,042	2.10%	0.41%	5,671	2.68%	0.79%	5,260	0.68%	0.79%

예치금	2,000	2.53%	0.07%	2,279	2.35%	0.32%	4,942	1.56%	0.75%

당기손익인식금융자산	1,980,614	-	67.15%	46,531	-	6.45%	1,380	-	0.21%

기타포괄손익인식금융자산	791	-	0.03%	793	-	0.11%	865	-	0.13%

지분법적용투자자산	723,590	-	24.53%	629,286	-	87.23%	645,338	-	97.40%

대여금	264	3.66%	0.01%	211	3.83%	0.03%	211	2.36%	0.03%

유무형자산	1,277	-	0.04%	1,557	-	0.22%	1,818	-	0.27%

기타	229,129	-	7.77%	35,068	-	4.86%	2,755	-	0.42%

합 계	2,949,706	-	100.00%	721,395	-	100.00%	662,569	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임4) 한국투자리얼에셋운용

가) 자금조달실적(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	210	-	0.20%	150	-	0.18%	-	-	-

자본잉여금	41,767	-	39.19%	29,833	-	35.35%	-	-	-

이익잉여금	5,635	-	5.29%	762	-	0.90%	-	-	-

기타	1,000	-	0.94%	-	-	-	-	-	-

부채	차입금	43,000	2.19%	40.35%	43,000	2.02%	50.95%	-	-	-

기타부채	14,951	-	14.03%	10,647	-	12.62%	-	-	-

합계	106,563	-	100.00%	84,392	-	100.00%	-	-	-

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나. 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

현금 및 현금성자산	12,880	0.40%	12.09%	8,161	0.26%	9.67%	-	-	-

당기손익인식금융자산	7,961	-	7.47%	1,877	-	2.22%	-	-	-

종속기업투자주식	1,777	-	1.67%	-	-	-

지분법적용투자자산	68,074	-	63.88%	60,163	-	71.29%	-	-	-

대여금	70	3.75%	0.07%	56	2.80%	0.07%	-	-	-

유무형자산	8,947	-	8.40%	7,823	-	9.27%	-	-	-

기타	6,854	-	6.43%	6,312	-	7.48%	-	-	-

합 계	106,563	-	100.00%	84,392	-	100.00%	-	-	-

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 5) 한국투자저축은행가) 자금조달실적[은행계정]

(단위 :백만원)

구 분	조달항목	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

원화자금	예수금	7,891,759	4.83%	89.2%	6,873,460	2.67%	89.0%	4,761,786	1.92%	88.1%

차입금	-	-	-	-	-	-	274	1.61%	0.0%

콜머니	-	-	-	-	-	-	-	-	-

외화자금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	자본금등	955,360	0.00%	10.8%	847,140	-	11.0%	645,496	-	11.9%

합 계	8,847,119	-	100.0%	7,720,600	-	100.0%	5,407,556	-	100.0%

나) 자금운용실적[은행계정]

(단위 :백만원)

구 분	운용항목	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

원화자금	대출채권	6,818,779	7.98%	77.1%	6,493,467	7.30%	84.1%	4,572,749	7.80%	84.6%

유가증권	474,082	0.70%	5.4%	321,298	0.94%	4.2%	120,558	0.66%	2.2%

예치금	1,484,520	3.66%	16.8%	834,245	2.20%	10.8%	667,192	0.85%	12.3%

콜론	-	-	-	-	-	-	-	-	-

외화자금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	현금	693	-	0.0%	671	-	0.0%	532	-	0.0%

고정자산등(기타자산포함)	69,045	-	0.8%	70,919	-	0.9%	46,525	-	0.9%

합 계	8,847,119	-	100.0%	7,720,600	-	100.0%	5,407,556	-	100.0%

6) 한국투자캐피탈가) 자금조달실적(단위 :백만원)

구 분	조달
항목	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

자본	자본금	46,549	-	0.89%	46,500	-	0.89%	46,005	-	1.00%

자본잉여금	287,722	-	5.50%	282,882	-	5.39%	233,927	-	5.30%

이익잉여금	455,308	-	8.70%	365,803	-	6.98%	262,385	-	5.90%

부채	차입금	1,314,989	3.66%	25.12%	1,292,754	2.91%	24.65%	801,518	2.26%	18.00%

사채	3,083,564	2.84%	58.90%	3,198,245	2.46%	60.99%	3,064,132	2.31%	68.80%

기타부채	47,192	-	0.90%	57,889	-	1.10%	46,768	-	1.00%

합 계	5,235,324	-	100.00%	5,244,073	-	100.00%	4,454,735	-	100.00%6

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나. 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

현금 및 예치금	334,169	3.14%	6.38%	279,722	1.83%	5.33%	235,124	0.55%	5.28%

할부금융	-	-	-	-	-	-	92,843	3.62%	2.08%

대출채권	4,510,657	7.48%	86.16%	4,793,491	6.21%	91.41%	4,020,741	5.47%	90.29%

유형자산	1,254	-	0.02%	1,803	-	0.03%	2,433	-	0.05%

신기술자산	19,946	-	0.38%	20,646	-	0.39%	252	0.79%	0.01%

기타	369,298	-	7.05%	148,411	-	2.83%	103,342	-	2.29%

합 계	5,235,324	-	100.00%	5,244,073	-	100.00%	4,454,735	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

7) 한국투자부동산신탁가) 고유계정의 자금조달 및 운용실적

(단위 :백만원)

구 분	조달항목	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

기말잔액	이자율	비중	기말잔액	이자율	비중	기말잔액	이자율	비중

조달	기타부채	16,915	-	7.61%	10,142	-	4.92%	4,570	-	3.10%

자본	205,329	-	92.39%	196,015	-	95.08%	143,023	-	96.90%

합계	222,244	-	100%	206,157	-	100.00%	147,593	-	100.00%

운용	현금,예금	107,622	2.15%~3.65%	48.42%	157,184	2.15%~4.25%	76.24%	125,842	0.87%~1.89%	85.26%

유가증권	29,503	-	13.28%	22,693	-	11.01%	14,564	-	9.87%

대출채권	69,073	-	31.08%	15,820	-	7.67%	260	-	0.18%

유/무형자산	6,145	-	2.76%	5,497	-	2.67%	4,770	-	3.23%

기타자산	9,901	-	4.46%	4,963	-	2.41%	2,157	-	1.46%

합계	222,244	-	100%	206,157	-	100.00%	147,593	-	100.00%

나. 신탁계정의 자금조달 및 운용실적(단위 :백만원)

구 분	조달항목	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

기말잔액	이자율	비중	기말잔액	이자율	비중	기말잔액	이자율	비중

조달	분양선수금	1,197,114	-	11.51%	778,242	-	8.75%	301,558	-	4.55%

신탁사업예수금	819,489	-	7.88%	615,206	-	6.92%	461,496	-	6.97%

비유동부채	119,226	-	1.15%	36,043	-	0.41%	-	-	-

자본	8,260,773	-	79.46%	7,465,334	-	83.93%	5,862,363	-	88.48%

합계	10,396,602	-	100.00%	8,894,825	-	100.00%	6,625,417	-	100.00%

운용	당좌자산	540,866	-	5.20%	560,664	-	6.30%	333,119	-	5.03%

재고자산	3,195,010	-	30.73%	2,211,733	-	24.87%	1,325,066	-	20.00%

비유동자산	6,660,726	-	64.07%	6,122,428	-	68.83%	4,967,232	-	74.97%

합계	10,396,602	-	100.00%	8,894,825	-	100.00%	6,625,417	-	100.00%

8) 한국투자파트너스가) 자금조달실적(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	자기자본	322,356	44.58%	315,190	44.05%	430,898	68.99%

- 자본금	207,000	28.63%	207,000	28.93%	207,000	33.14%

- 이익잉여금	111,083	15.36%	105,329	14.72%	220,650	35.33%

- 자본잉여금	775	0.11%	775	0.11%	775	0.12%

- 자본조정	3,498	0.48%	2,086	0.29%	2,473	0.40%

부채	단기차입금	220,000	30.43%	220,000	30.74%	130,000	20.81%

기타	180,724	24.99%	180,387	25.21%	63,725	10.20%

합 계	723,080	100.00%	715,577	100.00%	624,623	100.00%

* K-IFRS 연결 기준나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

운용	현금 및 예치금	68,310	9.45%	60,856	8.50%	16,375	2.62%

당기손익인식금융자산	211,401	29.24%	215,456	30.11%	75,040	12.01%

지분법적용투자주식-관계기업	11,980	1.66%	12,118	1.69%	440,327	70.49%

지분법적용투자주식-출자금	401,833	55.57%	391,108	54.66%	65,435	10.48%

대여금	296	0.04%	270	0.04%	264	0.04%

유형자산	2,496	0.35%	2,867	0.40%	1,221	0.20%

무형자산	2,070	0.29%	2,106	0.29%	2,229	0.36%

기타자산	24,694	3.42%	30,796	4.30%	23,731	3.80%

합 계	723,080	100.00%	715,577	100.00%	624,623	100.00%

* K-IFRS 연결 기준 9) 한국투자프라이빗에쿼티가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	자기자본	68,782	50.28%	65,989	48.33%	59,939	56.83%

- 자본금	1,785	1.30%	1,785	1.31%	1,785	1.69%

- 자본잉여금	43,847	32.05%	43,847	32.11%	43,847	41.57%

- 기타포괄손익누계액	1,851	1.35%	1,381	1.01%	450	0.43%

- 이익잉여금	21,298	15.57%	18,975	13.90%	13,856	13.14%

부채	단기차입금	60,000	43.86%	60,000	43.94%	35,000	33.18%

기타	8,014	5.86%	10,558	7.73%	10,539	9.99%

합 계	136,796	100.00%	136,546	100.00%	105,477	100.00%

* K-GAAP 별도 기준나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

현금 및 예치금	2,364	1.73%	7,293	5.34%	11,078	10.50%

사모투자전문회사출자금	125,267	91.57%	121,050	88.65%	87,481	82.94%

투자주식	162	0.12%	14	0.01%	-	-

매도가능증권	0	0.00%	-	-	-	-

유형자산	1,306	0.95%	1,386	1.01%	87	0.08%

무형자산	3	0.00%	4	0.00%	6	0.01%

기타자산	7,694	5.62%	6,799	4.98%	6,825	6.47%

합 계	136,796	100.00%	136,546	100.00%	105,477	100.00%

* K-GAAP 별도 기준 10) 한국투자액셀러레이터가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	자기자본	17,421	99.70%	17,949	99.61%	19,707	98.53%

- 자본금	20,000	114.46%	20,000	110.99%	20,000	100.00%

- 이익잉여금	-2,286	-13.08%	-1,758	-9.76%	-	0.00%

- 자본잉여금	0	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

- 자본조정	-293	-1.68%	-293	-1.63%	-293	-1.47%

부채	단기차입금	0	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타	53	0.30%	71	0.39%	293	1.47%

합 계	17,474	100.00%	18,020	100.00%	20,000	100.00%

* K-GAAP 별도 기준나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

운용	현금 및 예치금	8,681	49.68%	9,187	50.98%	20,000	100.00%

당기손익인식금융자산	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

종속기업투자주식-출자금	7,361	42.13%	7,361	40.85%	-	0.00%

지분법적용투자주식-출자금	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

대여금	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

유형자산	645	3.69%	685	3.80%	-	0.00%

무형자산	432	2.47%	433	2.40%	-	0.00%

기타자산	355	2.03%	355	1.97%	-	0.00%

합 계	17,474	100.00%	18,020	100.00%	20,000	100.00%

* K-GAAP 별도 기준

2.1 영업종류별 현황 [한국투자금융지주]- 해당사항 없음 [주요 종속회사]1) 한국투자증권가. 유가증권 자기매매업무1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

주 식	2,889,199	9,634,391	2,822,738	36,361,462	3,350,212	32,083,401

채권	국채·지방채	4,080,200	78,009,568	3,728,944	314,609,012	4,258,783	388,192,696

특수채	6,854,260	5,422,543	2,578,376

회사채	9,119,744	8,984,081	11,806,488

소 계	20,054,205	78,009,568	18,135,568	314,609,012	18,643,647	388,192,696

집 합 투 자 증 권	2,891,342	13,026,550	2,933,882	215,922,808	1,025,438	54,785,318

기 업 어 음 증 권	3,786,194	3,005,423	4,418,326

전 자 단 기 사 채	3,367,084	1,204,930	2,322,878

외 화 증 권	3,191,448	2,032,565	2,839,901

기 타 유 가 증 권	4,096,387	3,792,142	6,703,212

선물	매 수	-	47,309,402	-	186,547,563	-	158,221,636

매 도	-	47,025,463	-	185,999,415	-	157,448,665

옵션	매 수	275,550	485,943	153,897	2,043,450	232,840	1,988,440

매 도	484,063	496,864	529,267	2,125,513	342,214	1,744,338

파생결합증권	202,997	520,377	171,488	2,084,606	185,543	2,432,971

합 계	41,238,468	196,508,558	34,781,900	945,693,829	40,064,212	796,897,465

주1) 보유잔액: K-IFRS 연결 기준, 거래실적: 별도 기준주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금

2) 유가증권 운용내역가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

매매차익(차손)	39,652	(92,939)	175,322

평가차익(차손)	82,569	(111,892)	221,465

배당금수익	45,905	92,979	74,132

합 계	168,126	(111,851)	470,919

* K-IFRS 연결 기준나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

매매·상환차익(차손)	65,366	(163,812)	(144,855)

평가차익(차손)	184,908	(285,741)	(127,148)

채권이자	164,133	483,824	399,077

합 계	414,407	34,270	127,074

* K-IFRS 연결 기준다) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

매매차익(차손)	864	690	798

평가차익(차손)	50,911	(48,834)	(96,899)

분배금수익	39,244	35,694	141,070

합 계	91,019	(12,450)	44,969

* K-IFRS 연결 기준라) 기업어음

(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

매매차익(차손)	6,618	4,098	(2,128)

평가차익(차손)	18,503	(23,785)	(6,648)

이자수익	42,847	126,035	80,159

합 계	67,968	106,348	71,383

* K-IFRS 연결 기준마) 전자단기사채

(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

매매차익(차손)	4,035	17,621	9,355

평가차익(차손)	1,008	1,062	230

이자수익	26,596	55,268	25,842

합 계	31,639	73,951	35,427

* K-IFRS 연결 기준바) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

매매차익(차손)	6,139	4,594	56,506

평가차익(차손)	13,915	(180,067)	53,991

배당금·이자수익	16,501	53,737	43,511

합 계	36,555	(121,737)	154,008

* K-IFRS 연결 기준사) 기타유가증권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

매매차익(차손)	24	(951)	(5,497)

평가차익(차손)	34,081	94,308	47,565

이자수익	-	-	-

합 계	34,105	93,357	42,068

주1) K-IFRS 연결 기준주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금아) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

매매차익(차손)	(142,545)	157,889	546

정산차익(차손)	50,606	91,146	57,014

합 계	(91,939)	249,035	57,560

* K-IFRS 연결 기준② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

매매차익(차손)	100,855	(128,384)	(223,550)

정산차익(차손)	76,908	(59,447)	97,658

합 계	177,763	(187,831)	(125,892)

* K-IFRS 연결 기준

③ 파생결합증권 및 매도파생결합증권 거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

처분차익(차손)	(11,987)	(96,919)	(38,919)

평가차익(차손)	(508,331)	1,108,023	135,115

상환차익(차손)	(61,066)	(12,303)	(96,357)

합 계	(581,384)	998,800	(161)

* K-IFRS 연결 기준④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

매매차익(차손)	(225,637)	209,325	227,532

평가차익(차손)	428,529	(554,036)	(196,608)

합 계	202,892	(344,711)	30,924

* K-IFRS 연결 기준나. 위탁매매업무

1) 예수금 및 매매거래 실적(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

예 수 금	위탁자예수금	4,343,629	4,706,163	6,948,161

장내거래예수금	1,681,831	1,857,451	1,790,526

거래실적	주 식	200,495,523	856,184,746	1,262,723,134

채 권	19,760,104	96,682,104	91,941,466

어 음	-	-	-

외화증권	21,612,618	84,680,855	56,831,708

선 물	985,876,134	4,714,992,649	4,061,731,835

옵 션	11,387,397	57,972,480	52,614,948

파생결합증권	1,229,341	5,459,906	5,434,119

기 타	-	-	-

합 계	1,240,361,117	5,815,972,740	5,531,277,210

수 수 료	주 식	55,134	194,905	341,377

채 권	1,363	5,113	6,705

어 음	-	-	-

외화증권	14,238	63,379	94,393

선 물	14,011	57,450	57,674

옵 션	3,137	13,251	13,045

파생결합증권	-	-	-

기 타	-	-	-

합 계	87,883	334,098	513,194

* K-IFRS 연결 기준2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원 )

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

수탁수수료	93,176	365,125	548,689

매매수수료	20,999	92,214	108,354

수 지 차 익	72,177	272,911	440,334

* K-IFRS 연결 기준다. 유가증권 인수업무

1) 유가증권 인수실적(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

주간사 실적	인수 실적	인수수수료	주간사 실적	인수 실적	인수수수료	주간사 실적	인수 실적	인수수수료

기업공개	92,617	92,617	3,479	1,368,620	380,464	14,617	13,267,580	3,236,903	46,593

유상증자	317,217	96,000	1,351	3,077,774	1,703,378	11,307	12,580,049	2,788,675	18,990

특수채·금융채	918,974	914,354	102	6,265,228	6,218,943	1,727	4,439,695	4,439,156	1,447

회사채	18,082,830	7,966,530	12,500	27,481,074	18,829,692	24,240	32,978,269	24,480,360	36,064

외화증권	-	-	-	228,168	228,168	669	969,844	969,844	149

기 타	249,800	358,337	2,211	4,469,433	3,248,378	13,292	13,022,496	12,751,756	18,732

합 계	19,661,438	9,427,838	19,643	42,890,298	30,609,023	65,852	77,257,932	48,666,694	121,974

* K-IFRS 별도 기준

주) 기타 : ABCP 인수수수료 및 대출 주선수수료 등2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

인수수수료	19,748	66,948	121,974

수수료비용	-	-	-

수지차익	19,748	66,948	121,974

* K-IFRS 연결 기준라. 투자일임 업무

1) 운용인력 상세현황

(기준일: 2023년 03월 31일) (단위: 건, 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	소속	상근여부	운용중인 계약수	운용규모

이민아	차장	투자일임업무	투자자산운용사	2020-06-18	고용보험기금운용부	상근	0.4	308,608

구도완	대리	투자일임업무	투자자산운용사	2019-07-04	고용보험기금운용부	상근	0.3	308,608

오국진	대리	투자일임업무	투자자산운용사	2021-01-31	고용보험기금운용부	상근	0.3	308,608

유영선	차장	투자일임업무	투자자산운용사	2016-07-08	고용보험기금운용부	상근	2	205,300

정준모	차장	투자일임업무	투자자산운용사	2009-12-29	고용보험기금운용부	상근	6	3,636,200

김수현	차장	투자일임업무	투자자산운용사	2013-11-08	고용보험기금운용부	상근	2	834,267

이재민	사원	투자일임업무	투자자산운용사	2021-12-09	고용보험기금운용부	상근	1	181,400

이승률	차장	본사운용	일임투자자산운용사	2000-09-17	랩상품부	상근	232,106	4,149,166

박하나	차장	채권운용	투자자산운용사	2006-06-30	투자솔루션운용부	상근	4	150,000

최성환	차장	채권운용	투자자산운용사	2015-08-07	투자솔루션운용부	상근	36	1,166,933

임정택	차장	주식운용	투자자산운용사	2015-02-23	투자솔루션운용부	상근	4	100,000

기대운	차장	주식운용	투자자산운용사	2014-04-25	투자솔루션운용부	상근	4	120,000

김남혁	대리	채권운용	투자자산운용사	2022-12-09	투자솔루션운용부	상근	55	2,100,000

김서현	대리	채권운용	투자자산운용사	2017-03-24	투자솔루션운용부	상근	46	1,270,000

주1) K-IFRS별도 계약금액 기준, 본사의 운용인력 중 기준일 현재 운용중인 계약이 존재하는 인원만을 기재주2) 당사의 기준일 현재 지점 및 운용관련 부서의 투자운용자격 보유 인원은 총 1,302명이며, 이 중 운용중인 계약이 존재하는 인원은 318명임

2) 투자일임계약 현황(단위: 명, 건, 백만원)

구분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

고객수	218,293	218,388	220,226

일임계약건수	234,816	235,485	238,750

일임계약자산총액	15,399,023	16,401,278	20,621,774

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준3) 일임수수료 수입 현황

(단위: 백만원)

구분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

일임수수료	4,368	26,080	47,828

주) K-IFRS별도 기준4) 투자일임재산현황

(기준일: 2023년 03월 31일) (단위: 건, 백만원)

구 분	증권사	자산운용사	기타 금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	1	-	24	11,210	38	155,310	7	0	-	-	-	-	4	60,000	1	-	-	-	230,357	3,760,985	1,740	885,642	232,172	4,873,147

전문투자자	2	-	15	2,099	48	640,664	11	-	16	30,000	21	1,079	17	5,897,991	7	235,000	-	-	2,315	435,290	192	3,339,160	2,644	10,581,282

계	3	-	39	13,309	86	795,973	18	0	16	30,000	21	1,079	21	5,957,991	8	235,000	-	-	232,672	4,196,275	1,932	4,224,802	234,816	15,454,429

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	1	-	24	11,210	38	155,310	7	0	-	-	-	-	4	60,000	1	-	-	-	230,357	3,760,985	1,740	885,642	232,172	4,873,147

전문투자자	2	-	15	2,099	48	640,664	11	-	16	30,000	21	1,079	17	5,897,991	7	235,000	-	-	2,315	435,290	192	3,339,160	2,644	10,581,282

계	3	-	39	13,309	86	795,973	18	0	16	30,000	21	1,079	21	5,957,991	8	235,000	-	-	232,672	4,196,275	1,932	4,224,802	234,816	15,454,429

주) K-IFRS별도 기준, 계약금액 기준

5) 투자일임재산 운용현황

(기준일: 2023년 03월 31일) (단위: 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금	2,800,983	-	2,800,983

보통예금	-	-	-

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	1,415,877	-	1,415,877

기업어음증권(CP)	1,131,313	-	1,131,313

기타	191,536	-	191,536

소계	5,539,709	-	5,539,709

증권	채무증권	국채·지방채	41,642	-	41,642

특수채	78,889	-	78,889

금융채	246,211	-	246,211

회사채	1,309,297	-	1,309,297

기타	-	-	-

소계	1,676,039	-	1,676,039

지분증권	주식	766,978	419,067	1,186,044

신주인수권증서	-	-	-

출자지분	-	54	54

기타	28	671	700

소계	767,006	419,791	1,186,797

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁 수익증권	6,044,999	65,274	6,110,272

기타	819,424	6,010	825,434

소계	6,864,423	71,284	6,935,706

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	51,672	-	51,672

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	51,672	-	51,672

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	6,779	6,779

소계	9,359,140	497,854	9,856,994

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	2,320	-	2,320

합계	14,901,169	497,854	15,399,023

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준6) 투자일임재산의 예탁(보관) 기관 현황

(기준일: 2023년 03월 31일) (단위: 명, 백만원)

예탁기관명	예탁자수	예탁금액	비고

신한은행	1	6,084,256	-

한국투자증권	218,292	9,314,767	-

합계	218,293	15,399,023	-

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준 마. 신탁업무

1) 신탁계정 재무상태표

(기준일: 2023년 03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	금액

Ⅰ.자산총계	26,212,195

현금및예치금	5,429,167

증권	16,835,525

금전채권	3,736,811

기타자산	210,691

Ⅱ.부채총계	26,212,195

금전신탁	16,432,309

재산신탁	3,529,329

차입금	5,703,500

기타부채	547,057

2) 신탁계정 손익계산서

(기준일:2023년 01월 01일~03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	264,123

예치금이자	50,294

증권이자	109,367

금전채권이자	6,958

배당금수익	4,018

증권매매이익	73,306

기타수익	20,180

Ⅱ. 신탁손실계	264,123

금전신탁이익	127,954

재산신탁이익	7,339

차입금이자	51,488

증권매매손실	59,432

지급수수료	0

신탁보수	5,138

기타비용	12,771

3) 신탁별 수익 현황

(기준일:2023년 01월 01일~03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료	신탁보전금	계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	87	-	-	87

자문형	-	-	-	-

자사주	74	-	-	74

채권형	949	-	-	949

주식형(자문형, 자사주 제외)	946	-	-	946

주가연계신탁	25	-	-	25

정기예금형	186	-	-	186

퇴직연금	확정급여형	2,742	-	-	2,742

확정기여형	836	-	-	836

IRA형	255	-	-	255

소계	3,833	-	-	3,833

기타	165	-	-	165

금전신탁소계	6,265	-	-	6,265

재산신탁	증권	46	-	-	46

금전채권	299	-	-	299

재산신탁소계	345	-	-	345

합계	6,610	-	-	6,610

4) 금전신탁 자금조달현황

(기준일:2023년 03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	444,953	-	-	1,948	-	446,902

자문형	-	-	-	-	-	-

자사주	138,000	-	-	1,161	-	139,161

채권형	2,838,095	4,919,600	-	58,223	-	7,815,917

주식형(자문형, 자사주 제외)	685,514	-	-	4,986	-	690,499

주가연계신탁	267,905	-	-	366	-	268,271

정기예금형	1,360,362	-	-	20,673	-	1,381,035

퇴직연금	확정급여형	4,849,019	-	-	256,119	-	5,105,138

확정기여형	2,397,218	-	-	119,996	-	2,517,215

IRA형	2,258,348	-	-	78,036	-	2,336,385

소계	9,504,586	-	-	454,151	-	9,958,737

기타	1,192,894	-	-	3,386	-	1,196,281

금전신탁합계	16,432,309	4,919,600	-	544,894	-	21,896,803

5) 금전신탁 자금운용현황

(기준일:2023년 03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	회사채	주식	국채/지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	1,640	-	445,261	446,902

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	-	90,774	-	-	-	-	-	-	-	48,387	139,161

채권형	3,356,870	1,101	59,720	435,888	2,821,977	-	-	-	468,264	672,098	7,815,917

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	632,387	-	-	-	-	-	-	-	58,112	690,499

주가연계신탁	-	2,999	-	-	-	-	183,225	-	78,171	3,877	268,271

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1,381,035	1,381,035

퇴직연금	확정급여형	205,830	12,046	-	-	-	285,296	2,575,257	50,814	-	1,975,894	5,105,138

확정기여형	222,458	289,196	-	-	-	802,725	109,746	277,881	-	815,208	2,517,215

IRA형	335,075	301,162	-	-	-	633,624	76,295	284,286	-	705,943	2,336,385

소계	763,363	602,403	-	-	-	1,721,645	2,761,298	612,981	-	3,497,046	9,958,737

기타	-	13,343	-	-	-	1,165,353	7,246	-	-	10,339	1,196,281

금전신탁합계	4,120,233	1,343,006	59,720	435,888	2,821,977	2,886,998	2,951,769	614,622	546,434	6,116,156	21,896,803

바. 신용공여(단위 : 백만원)

구 분	FY2023	한도	이자율	비고

1월	2월	3월

신용융자	1,319,418	1,491,494	1,584,393	20억원 (담보대출과 합산한도)담보유지비율 140%~160%	영업점 4.0%~9.0%(VIP 등급 3.8%~8.8%)은행연계 4.0%~9.5%(VIP 등급 3.8%~9.3%)	연체이자율 : 9.95%단, 할인이율 적용계좌의 경우약정이율 +3%P 적용

유통대주	1,316	1,174	1,038	3억원담보유지비율 120%	4.5%, 6.0%(종목별 차등적용)	연체이자율 : 종목별 적용이율 +3%P 적용

증권담보대출	1,913,288	2,061,179	2,211,719	20억원 (신용융자와 합산한도)증거금별 종목한도 적용(3억원~20억원)담보유지비율 140%~160%	7.15%~8.70%(은행연계 8.0%~9.9%)	연체이자율 : 9.95%단, 연금계좌(22) 연체이자율은 연 6% 적용, 할인이율 적용계좌의 경우약정이율 +3%P 적용

주1) 담보유지비율은 임의상환의 기준이 되는 비율임주2) 매월 말잔 기준

사. 기타 상품ㆍ서비스 내용

취급상품	내용	비고

국내펀드	- 국내 자산운용회사가 국내법령에 의하여 설정한 상품- 자본시장과 금융투자업에 따른 법률에 따라 증권집합투자기구, 부동산집합투자기구, 특별자산집합투자기구, 혼합자산집합투자기구, 단기금융집합투자기구로 분류	-

해외펀드	- 국내 설립 근거법에 따라 국내 투자자를 대상으로 펀드를 발매하여 조성한 자금으로 주로 해외증권시장에 상장된 유가증권에 투자, 운용하는 상품- 국내 운용사가 국내외 펀드에 투자하는 재간접 투자펀드와 해외에 직접 투자하는 펀드로 구분 가능	On-shore(해외직접투자펀드,재간접펀드 등)

- 외국자산운용사가 국외에 펀드를 설립하여 국내를 비롯한 해외 여러 국가에서 모은 자금 으로 세계 각국의 주식, 채권 등에 투자하는 상품	Off-shore(피델리티,블랙록, 슈로더 등)

파생결합증권	- 유가증권과 파생금융상품이 결합한 증권으로서 기초자산의 가치변동과 연계한 증권- 기초자산은 주식, 이자율, 환율, 실물 등 매우 다양하며 기초자산의 가격변동과 연계하여 미리 정해진 방법에 따라 지급금액이 결정되는 증권으로 ELS, DLS 등이 있음	-

파생결합사채	- 기존 원금보장형 파생결합증권이 파생결합사채로 재분류되어 은행에서도 팔 수 있도록 변경 한 금융상품임. 원금보장형이기 때문에 위험이 상대적으로 낮고 약정 조건에 따라 추가적 수익을 올릴 수 있는 증권으로 ELB 및 DLB가 있음	-

CMA	- 입출금은 물론 급여, 적립식, 카드대금, 보험료, 공과금 등의 결제계좌로 사용할 수 있으며, 남은 유휴자금은 RP 등의 고수익 자산에 투자하여 높은 수익을 지급하는 자산관리계좌	RP형,MMF형,MMW형, 발행어음형 등

발행어음	- 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 회사를 지급인으로 하여 회사가 1년 이내의 약정된 수익률로 발행한 어음	-

RP	- 당사가 보유하고 있는 국공채, 회사채, 금융채 등을 고객이 매입한후 일정기간이 경과한 후 약정이율을 적용한 금액으로 다시 매수할 것을 조건으로 판매하는 상품	-

회사채	- 기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기시에 상환하는 유가증권	-

국공채	- 공적인 기관이나 넓은 의미의 정부가 발행하는 채권	-

CP	- 기업이 자금조달을 목적으로 발행하는 어음 형식의 단기채권	-

해외채권	- 기업 혹은 국가가 발행한 원화 표시가 아닌 기축통화 혹은 현지통화 표시 채권	-

전자단기사채	- 만기 1년 미만의 단기자금을 종이가 아닌 전자방식으로 발행, 유통하는 금융상품으로 기업 어음(CP)을 대체하는 것을 목적으로 발행. 종이로 발행되는 기업어음과는 다르게 거래의 지역 한계가 없고 위조나 변조 위험이 없으며 투자자를 보호할 수 있는 장점이 있음	-

신탁	- 고객(위탁자)으로부터 금전을 수탁받아 신탁회사가 유가증권, 기타 유동성 자산 등에 운용 투자하는 상품(특정금전신탁)- 고객이 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 직접 지시하고, 수탁회사는 위탁자의 운용지시 에 따라 신탁재산을 운용한 후 수익자에게 실적 배당하는 단독 운용하는 신탁 (초단기신탁, CP/단기사채맞춤형신탁, 정기예금형신탁, 자사주신탁 등)	-

Wrap	- 금융투자상품에 대한 투자판단 전부를 위임받아 고객의 투자목적에 맞추어 운용하는 서비스- 계좌 단위 운용으로 포트폴리오 확인이 가능하여 맞춤형 투자포트폴리오 설계 및 관리운용 가능(자문형랩, 중앙운용랩, 자산배분형랩, PB운용형랩 등)	-

ISA	- ISA는 펀드, ELS, 주식 등 다양한 금융상품을 한 계좌로 통합관리하여 손익통산 및 절세혜택 (비과세+저율분리과세)를 받을 수 있는 개인종합자산관리계좌. ISA 중개형/신탁/랩으로 구분	-

- ISA 중개형은 위탁매매계좌 형태로 투자자가 운용대상 상품을 직접 선택하여 운용	ISA 중개형

- ISA 신탁은 특정금전신탁계약으로서 위탁자가 지정한 운용방법 및 세부 운용지시대로 운용	ISA 신탁

- ISA 랩은 투자일임계약으로서 투자자는 일임업자에게 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임 운용	ISA 랩

퇴직연금	- 기업 또는 근로자가 사외 금융기관에 월별, 연별로 일정금액을 적립하고 근로자는 퇴직 후 일시금 또는 연금 형태로 퇴직급여를 지급받을 수 있는 상품	-

이밖에 주요 서비스로는 투자유망상품을 제안하는 추천상품 서비스, 개인 맞춤형 은퇴자산관리 서비스인 은퇴컨설팅 서비스, 고액자산가들을 위한 차별화된 포트폴리오 및 투자정보 컨텐츠 제공 서비스, 실시간으로 투자전문가들의 조언을 받아 매매할 수 있는 서비스 등이 있으며 투자전략세미나, 세무대행서비스 등 VIP고객들을 위한 다양한 Membership 서비스를 제공하고 있습니다. 2) 한국투자신탁운용가. 영업실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

영업수익	27,487	137,094	148,123

영업이익	7,250	50,278	51,302

법인세차감전순이익	11,983	41,827	45,123

당기순이익	8,934	31,087	33,086

주) K-IFRS 별도 기준나. 주요 상품 설정현황

(단위 :백만원)

구분	설정액

2023.03.31	2022.12.31	2021.12.31

증권투자신탁	주식형	8,876,767	8,884,514	9,215,181

채권형	7,791,370	7,280,160	8,882,593

주식혼합형	576,169	573,934	649,458

채권혼합형	471,890	479,103	469,058

재간접투자	4,592,691	4,486,338	3,987,608

소계	22,308,887	21,704,049	23,203,898

단기금융	3,823,141	2,576,190	2,821,545

파생상품	1,841,440	1,992,163	3,830,955

부동산	8,790	8,005	1,205,733

특별자산	60,329	42,798	2,479,612

혼합자산	3,659,237	3,780,516	3,751,515

집합투자소계	31,701,824	30,103,721	37,293,258

일임계약	13,083,844	13,414,071	15,620,239

전체	44,785,668	43,517,793	52,913,497

3) 한국투자밸류자산운용가. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

영업수익	57,651	17,496	20,867

영업이익	46,831	-4,384	9,614

법인세차감전순이익	46,445	2,265,051	9,401

당기순이익	45,849	1,655,951	6,760

주) K-IFRS 별도 기준 나. 주요 상품 설정현황

(단위 :억좌)

구분	잔고 현황

FY2023 1Q	FY2022	FY2021

주식형	한국밸류10년투자주식1호	2,266	2,312	2,518

한국밸류10년투자연금주식1호	4,132	4,164	4,174

기타	6,568	6,326	5,738

소계	12,967	12,802	12,431

채권 혼합형	한국밸류10년투자채권혼합1호	1,363	1,320	1,320

한국밸류10년투자퇴직채권혼합1호	3,959	4,030	4,364

기타	2,752	2,854	3,000

소계	8,075	8,205	8,684

채권형	한국밸류10년투자연금채권1호	505	514	581

기타	18	17	21

소계	523	531	602

주식 혼합형	한국밸류10년투자주식혼합1호	0	0	-

기타	252	252	252

소계	252	252	252

혼합자산형	한국밸류클래식	83	114	456

기타	3,633	2,542	1,101

소계	3,716	2,656	1,557

집합투자소계	25,533	24,446	23,525

투자일임	10,308	10,257	8,812

총계	35,841	34,704	32,338

4) 한국투자리얼에셋운용가. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

영업수익	12,767	13,835	-

영업이익	7,647	2,190	-

법인세차감전순이익	6,766	4,576	-

당기순이익	5,616	3,383	-

주) K-IFRS 별도 기준 나. 주요 상품 설정현황

(단위 :백만원)

구분	설정액

2023.03.31	2022.12.31	2021.12.31

증권투자신탁	주식형	-	-	-

채권형	-	-	-

주식혼합형	-	-	-

채권혼합형	-	-	-

재간접투자	168,588	176,342	-

소계	168,588	176,342	-

단기금융	-	-	-

파생상품	1,133,758	1,357,592	-

부동산	1,670,540	1,633,205	-

특별자산	2,134,671	2,141,982	-

혼합자산	579,908	576,892	-

집합투자소계	5,687,465	5,886,013	-

일임계약	1,467,447	1,469,886	-

전체	7,154,912	7,355,899	-

5) 한국투자저축은행가. 예금업무(1) 예금별 잔고

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액

원화예수금	요구불예금	51,598	132,255	122,988	87,308	57,492	54,731

저축성예금	7,840,161	7,404,310	6,750,472	7,801,449	4,704,295	5,622,469

합 계	7,891,759	7,536,565	6,873,460	7,888,757	4,761,787	5,677,200

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

원화예수금	544,259	474,032	336,126

(3) 직원 1인당 평균 예금실적(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

원화예수금	17,020	16,069	12,163

나. 대출업무(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

원화대출금	7,019,746	6,904,986	6,620,311	7,106,464	4,665,946	5,562,951

합 계	7,019,746	6,904,986	6,620,311	7,106,464	4,665,946	5,562,951

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(기준일 : 2023년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

구 분	1년이하	1년초과~3년이하	3년초과~5년이하	5년초과	합 계

원 화	4,065,740	1,609,124	534,315	695,807	6,904,986

(3) 자금용도별 대출현황(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

기업자금대출	운전자금대출	4,666,942	4,791,164	3,442,361

시설자금대출	456,690	460,348	355,804

특별자금대출	-	-	-

가계자금대출	1,776,029	1,849,365	1,756,208

공공 및 기타자금대출	운전자금대출	3,000	3,000	3,000

시설자금대출	-	-	-

재형저축자금대출	-	-	-

주택자금대출	2,325	2,587	5,578

중소기업구조개선자금대여	-	-	-

합 계	6,904,986	7,106,464	5,562,951

주) 기말현재 은행계정 원화대출금 잔액임

(4) 예대율(단위 :백만원, %)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

대출금(A)	6,997,289	7,034,101	5,297,346

예금등(B)	7,952,504	7,889,302	5,687,218

비율(A/B)	87.99	89.16	93.14

다. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	항목	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

수수료 수익(A)	중도해지수수료	940	5,040	5,856

기타수입수수료	14,643	66,060	41,987

합계	15,583	71,100	47,843

수수료 비용(B)	기타지급수수료	1,062	26,810	29,574

수수료 이익(A-B)	14,521	44,290	18,269

라. 지급보증업무- 해당사항 없음

마. 유가증권 투자업무(1) 종류별 유가증권 잔액

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

은행계정원화증권	통화안정증권	-	-	-	-	-	-

국ㆍ공채	82,535	75,334	71,122	83,455	18,011	58,933

사 채	27,261	20,647	30,007	37,452	12,963	19,735

주 식	43,840	44,283	27,730	45,187	7,140	16,173

기타증권	320,432	309,449	192,439	378,566	82,444	119,986

소 계	474,068	449,713	321,298	544,660	120,558	214,827

신탁계정원화증권	통화안정증권	-	-	-	-	-	-

국ㆍ공채	-	-	-	-	-	-

사 채	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-	-	-

외화	외화증권	14	4,937	-	-	-	-

역외외화증권	-	-	-	-	-	-

소 계	14	4,937	-	-	-	-

합 계	474,082	454,650	321,298	544,660	120,558	214,827

(2) 유가증권 시가정보

(기준일 : 2023년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

구 분	장부가(A)	시가(B)	평가손익(B-A)	충당금잔 액

원화	상장주식	은행계정	2,769	3,541	772	-

신탁계정	-	-	-	-

소 계	2,769	3,541	772	-

비상장회사출자주식	은행계정	40,742	40,742	-	-

신탁계정	-	-	-	-

소 계	40,742	40,742	-	-

합 계	43,511	44,283	772	-

외화	상품유가증권	국 내	-	-	-	-

국 외	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-

투자유가증권	자회사	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

총 계	43,511	44,283	772	-

(3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율

(단위 :백만원, %)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

유가증권(A)	454,650	544,660	214,827

예금 등(B)	7,536,565	7,888,757	5,667,200

비율(A/B)	6.03	6.90	3.78

(4) 유가증권 잔존기간별 잔액

(기준일 : 2023년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

구분	1년 이내	2년 이내	3년 이내	3년 초과	합계

원화유가증권	201,180	52,967	29,928	126,292	410,367

주) 만료기간을 특정할 수 없는 주식 및 투자유가증권은 제외 바. 신탁업무

- 해당사항 없음사. 신용카드업무- 해당사항 없음

아. 파생금융상품 및 투자업무- 해당사항 없음

자. 기타업무- 해당사항 없음

6) 한국투자캐피탈가. 사업부문별 현황

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

대출	4,440,638	4,829,465	4,420,293

할부금융	-	-	-

투자금융	827,433	324,475	9,813

신기술사업	19,895	20,285	77,025

계	5,287,966	5,174,225	4,507,131

나. 영업실적(단위 :백만원,%)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

금 액	구성비	금 액	구성비	금 액	구성비

대출채권수익	84,968	89.31	303,787	85.6	223,152	82.9

할부금융수익	0	0.00	0	0.0	3,369	1.3

예치금이자	2,590	2.72	5,115	1.4	1,284	0.5

유가증권관련수익	3,639	3.82	5,540	1.6	14,615	5.4

수수료수익	3,914	4.11	38,183	10.8	26,024	9.7

기타영업수익	29	0.03	2,353	0.7	657	0.2

총 계	95,140	100.00	354,978	100.0	269,101	100.0

7) 한국투자부동산신탁가. 신탁보수(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수

토지신탁	2,031,188	7,813	1,971,729	23,685	1,011,235	10,382

관리신탁	-	-	-	-	-	2

처분신탁	30,291	-	30,291	-	29,591	-

담보신탁	6,968,836	240	6,507,834	5,578	4,901,224	5,294

분양관리신탁	113,572	2	124,497	169	35,944	133

합 계	9,143,887	8,055	8,634,351	29,432	5,977,994	15,811

주1) 수탁고는 신탁원본 금액임. 나. 대리업무보수 외

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

대리업무보수	461	2,557	1,144

리츠자산운용보수	2,000	2,029	355

기타업무수익	17	359	-

합계	2,478	4,945	1,499

다. 증권평가 및 처분이익, 이자수익(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

당기손익인식금융자산(부채) 처분이익	-	-	32

당기손익인식금융자산(부채) 평가이익	784	167	151

대출채권및수취채권 이자수익	5	8	6

대출채권및수취채권 매각이익	-	-	-

현금및예치금 이자수익	957	3,463	1,641

기타이자	1,086	978	78

합계	2,832	4,616	1,908

라. 기타영업이익(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

기타영업이익	89	55	-

8) 한국투자파트너스가. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

영업수익	10,468	44,204	109,580

영업이익	4,270	-20,900	71,639

법인세차감전순이익	4,331	-20,180	70,810

당기순이익	4,129	-16,049	57,619

* K-GAAP 별도 기준나. 펀드 및 조합·PEF 결성 현황

(기준일 : 2023년 03월 31일 ) (단위 : 억원)

조합명	결성일	만기일	규모

한투펑황(장자강)창업투자기업	2010-11-23	2023-08-28	180

한국투자 해외진출 Platform펀드	2013-09-12	2021-09-11	800

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호	2014-02-28	2022-02-27	1,635

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드	2014-07-30	2022-08-17	100

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사	2014-12-26	2022-12-26	1,350

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사	2015-04-22	2023-04-21	1,300

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합	2015-04-24	2025-04-30	945

상하이 팡정 한투 주식투자파트너십기업	2015-07-03	2024-07-02	1,111

한국투자 Venture 15-1호 투자조합	2015-09-23	2022-10-05	215

한국투자 Venture 15-2호 투자조합	2015-10-02	2022-10-11	177

한국투자 Venture 15-3호 투자조합	2015-10-08	2022-10-21	184

한국투자 Venture 15-4호 투자조합	2015-10-21	2022-10-29	194

한국투자 Venture 15-5호 투자조합	2015-10-28	2022-11-08	173

한국투자 유망서비스산업 투자조합	2016-02-23	2024-03-03	450

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드	2016-05-20	2024-05-19	1,000

한펑(장자강)지분투자파트너십기업(유한파트너십)	2016-08-29	2023-08-28	230

징청 청두 지분투자펀드 파트너십기업(유한파트너십)	2016-12-22	2024-12-21	630

한국투자 Ace 투자조합(17)	2017-06-02	2024-06-20	380

한국투자 Beyond 투자조합(17)	2017-06-16	2024-07-03	232

한국투자 Core 투자조합(17)	2017-06-23	2024-07-09	200

한국투자 Dream 투자조합(17)	2017-06-30	2024-07-18	190

한국투자 Essence 투자조합(17)	2017-07-07	2024-07-31	183

한국투자 Future 투자조합(17)	2017-07-14	2024-07-31	175

한국투자 Growth 투자조합(17)	2017-07-21	2024-08-20	172

한국투자 High 투자조합(17)	2017-08-04	2024-08-24	146

한국투자 Impact 투자조합(17)	2017-08-11	2024-09-03	133

한국투자 Joint 투자조합(17)	2017-08-18	2024-09-11	152

한국투자 Key 투자조합(17)	2017-08-25	2024-09-18	130

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드	2017-09-14	2025-09-13	710

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사	2017-09-20	2023-09-20	234

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사	2017-09-21	2025-09-20	1,000

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합	2017-12-01	2024-12-05	500

한국투자 Re-Up 펀드	2018-01-23	2026-01-22	2,850

Yuanbio Venture Capital L.P.	2018-04-10	2028-04-09	1,155

한국투자 SEA-CHINA Fund	2018-10-25	2025-10-24	2,510

징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업	2018-12-21	2025-12-20	1,657

GEC-KIP Technology and Innovation Fund	2019-06-03	2026-06-03	207

KIP BRIGHTⅡ(CHENGDU) EQUITY INVESTMENT PARTNERSHIP(LP)	2019-12-04	2026-12-03	867

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP	2019-12-16	2027-12-15	850

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사	2019-12-30	2028-01-10	1,800

2020 KIP Bon Appetit 투자조합	2020-04-28	2025-04-27	71

한국투자 광개토투자조합	2020-05-22	2027-06-01	225

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사	2020-05-27	2024-05-26	100

한국투자 핀테크 혁신펀드	2020-07-03	2028-07-02	240

한국투자 바이오 글로벌 펀드	2020-07-29	2028-07-28	3,500

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드	2021-02-04	2028-02-24	800

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사	2021-03-12	2026-03-11	215

한투베일리제1호 사모투자합자회사	2021-08-26	2025-08-25	217

한국투자 2021 투자조합	2021-09-08	2028-09-28	218

머큐리 Secondary 투자조합	2021-09-08	2026-09-28	225

프렌드 Secondary 투자조합	2021-09-15	2026-09-30	210

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합	2021-10-29	2030-11-07	1,125

한국투자 같이성장 투자조합	2021-12-14	2026-12-20	110

한국투자 믿음성장 투자조합	2021-12-14	2026-12-20	275

한국투자 ESG 뉴딜펀드	2021-12-30	2030-01-05	1,100

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사	2022-02-23	2026-02-23	507

한국투자 Re-Up II 펀드	2022-04-22	2030-04-25	4,830

한국투자 시리우스 바이아웃 사모투자합자회사	2022-06-10	2027-06-13	605

더그린업사이클제1호 사모투자합자회사	2022-09-23	2025-09-22	75

합계	-	-	41,755

9) 한국투자프라이빗에쿼티가. 영업실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

영업수익	4,805	18,259	20,627

영업이익	2,323	8,242	8,003

법인세차감전순이익	2,323	8,505	8,006

당기순이익	2,323	5,119	6,028

* K-GAAP 별도 기준 나. PEF 약정 현황

(기준일 : 2023년 03월 31일 ) (단위 : 억원)

구 분	설립일	약정금액

이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사	2011.02	4,000

이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사	2013.01	6,635

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자전문회사	2017.03	630

에트라제3의1호사모투자합자회사	2018.10	299

페트라7의베타사모투자합자회사	2019.08	3,430

아이비케이씨-이큐피 혁신기술투자조합	2019.09	500

에스케이에스한국투자제일호사모투자합자회사	2020.08	1,304

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사	2020.12	2,555

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사	2021.02	550

한국투자 BNI 그린모빌리티 제1호 신기술투자조합	2021.03	32

한국한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사	2021.06	1,030

한투에코그린사모투자합자회사	2021.09	1,000

한국투자기앤파트너스디지털제1호사모투자 합자회사	2021.10	420

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사	2022.01	1,400

한투에스지기업재무안정제2호사모투자합자회사	2022.08	390

한국투자2022사모투자합자회사	2022.11	3,880

Korea Investment Global Green Energy LP	2022.11	652

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지제1호사모투자합자회사	2022.12	7,780

합 계	36,487

* 에트라제3의1호사모투자합자회사, 페트라7의베타사모투자합자회사, Korea Investment Global Green Energy LP 약정금액은 2023년 03월말 기준 서울외국환중개 고시 매매기준율인 1USD=1,303.80원을 적용하여 원화환산금액으로 기재 10) 한국투자액셀러레이터가. 영업실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2023 1Q	FY2022	FY2021

영업수익	94	300	-

영업이익	-603	-1,838	-

법인세차감전순이익	-528	-1,758	-

당기순이익	-528	-1,758	-

* K-GAAP 별도 기준 나. 펀드 및 조합·PEF 결성 현황

(기준일:2023년 03월 31일) (단위 :백만원)

조합명	결성일	만기일	규모

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드	2022-03-14	2027-03-13	15,000

합계	-	-	15,000