한국금융지주 분기보고서 (2025.03)
2. 영업의 현황

가. 영업의 현황1) 한국투자금융지주한국투자금융지주는 업계를 선도하는 금융계열사들을 기반으로 다양한 상품 및 서비스를 제공하는 한편, 자회사간 시너지 창출을 극대화하기 위해 매진하고 있습니다. 당사는 금융지주회사법에 따라 설립된 지주회사로서 자회사로부터의 배당금 수익이 주 수입원이며 별도의 사업부문 및 영업활동을 수행하고 있지 않습니다. 2) 주요 종속회사 현황 [한국투자증권]한국투자금융지주의 주력 자회사인 한국투자증권은 기존 위탁중개 수익에 의존해 오던 금융투자회사의 수익구조에서 벗어나 자산관리(Asset Management), IB (Investment Banking), 자기자본투자(Principal Investment) 등 다변화되고 안정적인 수익모델을 구축하였습니다. 또한 디지털화, AI 등 새로운 금융 시장 환경에 적극적으로 대응해 나가고 있으며 선제적인 리스크 관리로 지속가능한 수익 창출을 위해 노력 해오고 있습니다. 최근에는 동아시아를 넘어 미국 등 선진 금융시장에 적극적으로 진출하며 금융영토 확장에도 힘쓰며 업계를 선도하는 투자은행으로서 주도적인 위치를 강화해 나가고 있습니다. 그 결과 한국투자증권은 2025년 1분기 기준, 영업이익 5,749억원, 당기순이익 4,657억원(K-IFRS별도기준)을 달성하였습니다.2) 손익 시장점유율 추이

(단위 : 백만원)

구분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

금액	비율	금액	비율	금액	비율

영업수익	4,770,569	-	18,836,707	10.5%	19,899,694	10.5%

수수료수익	317,236	-	1,148,941	9.6%	1,004,028	9.2%

영업이익	574,855	-	1,539,641	17.9%	2,308,020	30.8%

법인세비용차감전순이익	576,601	-	1,464,344	17.3%	2,021,798	32.4%

당기순이익	465,706	-	1,194,914	18.3%	1,960,288	36.7%

주1) 금융통계정보시스템통계자료 기준으로 작성 (별도 재무제표 기준, 외국계지점 제외)주2) FY2025 1분기 시장점유율은 공시일 현재 미공시 사항으로 '-'으로 기재함

[한국투자신탁운용]한국투자신탁운용은 주식형, 채권형 펀드 등 전통적 투자 상품 뿐만 아니라 자산배분펀드(TDF 등), 해외 재간접 헤지펀드 등 대안형 투자 상품에서도 경쟁력을 확보하여 안정적인 비즈니스 라인을 구축하고 있습니다. 2025년 03월 말 기준 한국투자신탁운용의 총 AUM은 65.5조원으로 전년 말 59.7조원 대비 5.9조원 증가하였습니다. 특히 ETF AUM의 경우 전년말 대비 2조원 증가한 15.1조원을 달성하면서 시장 내 입지를 강화하였습니다. [한국투자밸류자산운용] 한국투자밸류자산운용은 2006년 우리나라 최초의 가치투자 전문자산운용사로 출범하였으며, 기업의 내재가치가 저평가된 주식에 투자한다는 원칙을 가지고 투자자의 수익률 극대화를 추구합니다. 설립 이후 가치투자 전략을 시대의 변화에 맞게 발전시키며 확장해 나가고 있는 한국투자밸류자산운용은 정통가치펀드 뿐만 아니라 배당가치 펀드와 연금펀드 그리고 최근 주목을 받고 있는 사회책임투자(ESG) 펀드와 글로벌 인컴펀드와 같은 다양한 가치투자 상품을 지속적으로 투자자에게 제공하고 있습니다. 또한, 2022년에는 한국투자밸류자산운용의 첫 액티브ETF를 거래소에 상장 시켰습니다. 이와 함께 한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년부터 사모헤지펀드를 출시하였으며, 2025년 3월말 기준 사모펀드 수탁고는 6,735억원을 기록하고 있습니다. 2025년 3월말 기준 한국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 4.15조원입니다. [한국투자리얼에셋운용] 한국투자리얼에셋운용은 빠르게 변하는 실물대체투자 시장에 대응하고자 2022년 7월 29일 한국투자신탁운용 실물자산운용본부를 분리하여 설립한 실물, 대체투자 전문운용사입니다. 2025년 03월말 기준 펀드 수탁고는 약 7.54조원이며, 분사 이후 부동산PF 분야의 전문성을 바탕으로 부동산개발 블라인드펀드 중심으로 수탁고를 확대였습니다. 향후 한국투자리얼에셋운용은 강점인 부동산개발펀드와 더불어, 국내외 부동산실물펀드, 인프라펀드 등으로 투자 대상을 다양화할 예정입니다. 아울러 시장 조정을 감안한 Special Situation 펀드 출시, 성장유망한 섹터의 펀드 설정, 턴어라운드를 감안한 기존 주요섹터에 대한 장기적관점의 선별 접근 등을 통해 전략을 다양화할 계획입니다. 또한 부동산 분야 강점을 지닌 한국투자금융그룹과 시너지를 통해 투자자에게 우량 실물, 대체투자상품을 공급할 예정이며, 공동투자를 통해 책임운용을 도모할 계획입니다.

[한국투자저축은행] 한국투자저축은행은 어려운 업계 여건에도 불구하고, 2001년 이후 25년 연속 흑자 경영을 달성하였습니다. 당사는 우수한 시장지위와 양호한 재무 건전성을 기반으로, 2019년부터 5년연속 A0 신용등급을 유지하고 있습니다. 아울러, 법정 기준 8% (자산 1조원이상 저축은행 권고기준 11%)를 상회하는 BIS 자기자본비율을 2025년 3월 말 기준 15.43%로 유지함으로써, 안정적인 재무 건전성을 지속적으로 확보하였습니다. 2025년은 여수신 상품 다각화를 추진하여 신규 고객을 유치하고, 외형 증대 및 수익성 개선을 통해 손익을 확대할 예정입니다. 또한, CSS 재개발을 통해 고객 특성별 상품을 마련하고 외국인노동자, 프리랜서와 같은 고객을 대상으로 취급을 확대하여 업권 내 포지셔닝을 확대할 계획입니다. [한국투자캐피탈] 한국투자캐피탈은 2014년 11월 설립된 기업여신 중심의 캐피탈 회사로 2014년 12월 영업을 개시하였으며 2025년 3월말 기준 여신 등 영업자산잔고는 5.4조원을 달성하였습니다. 한국투자캐피탈은 할부금융업 등록과 같은 다양한 시도로 신규 수익원을 창출하며 독자사업 비중을 점점 늘려나감과 동시에 효율적 여신 관리와 선별적 투자를 통해 그룹 내 시너지를 극대화할 예정입니다. 또한 리스크관리 강화를 위해 투자, 인수금융, NPL, 리테일 등 비부동산 영업을 확대하며 외형 포트폴리오를 개선하고 전문 심사 인력을 보강하여 PF 심사 및 관리에 더욱 집중하고자 합니다. [한국투자부동산신탁] 한국투자부동산신탁은 2019년 10월 금융위원회로부터 부동산신탁업 본인가를 득하여 영업을 개시하였고, 2021년 2월에는 국토부로부터 리츠AMC 겸영인가를 받아 리츠사업에도 진출하였습니다. 2021년 4월에는 1,500억원 유상증자 통해 총 자본금 2,000억원으로 자본을 확충하였습니다. 2021년 10월 차입형 토지신탁 인가를 득하여 부동산신탁사로서 온전한 면모를 갖추었습니다. 2025년 3월말 기준으로 차입형 24건, 관리형 69건의 토지신탁사업 및 1건의 도시정비사업을 진행 중에 있으며, 담보신탁 등을 포함해 총 13.7조원의 부동산을 수탁해 관리 및 운용하고 있습니다. 고객과의 신뢰를 바탕으로 사업영역 및 네트워크를 확장하여 부동산신탁업계에 안정적으로 진입하였으며, 향후 정비사업 등의 신사업 수주 및 신상품 개발을 통해 부동산신탁업계를 이끌어 나갈 새로운 리더로 발전해 나갈 것입니다. [한국투자파트너스] 한국투자파트너스는 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영업으로 하고 있으며, 2005년 8월 5일자로 동원창업투자(주)에서 한국투자파트너스(주)로 사명을 변경하였습니다. 한국투자파트너스는 2001년 이후 설립하여 청산한 25개 펀드의 평균 IRR이 14.7%에 달하는 업계 최고 수준의 운용 성과를 올렸으며, 탄탄한 재무구조와 안정적인 경영 시스템 구축을 통해 중소기업청 주관 창업투자회사 평가에서 2004년부터 2017년까지 연속 A+등급을 유지하였고, 평가체계가 변경된 2018년 이후에도 재무건전성, 수익성 등이 우수하고 창투사 관련 제규정 마련 및 준수가 전반적으로 훌륭하다는 평가를 받았습니다. 2025년 3월말 현재 총 운용규모는 4.8조원으로 43개의 벤처조합과 11개의 해외펀드(중국 8개, 싱가포르 2개, 미국 1개), 16개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용하고 있습니다. [한국투자프라이빗에쿼티] 한국투자프라이빗에쿼티는 한국투자금융지주의 100% 자회사인 기관전용 사모펀드 전문운용사로서 2025년 03월말 현재 총 20개의 펀드, 약 4.48조원 규모의 펀드를 운용하고 있습니다. 첨단 소재/부품/장비, 디지털 헬스케어, 환경, 구조조정 등 다방면의 산업분야에 총 62건, 4.02조원의 투자를 집행하였으며, ESG 관련 산업에 총 46건, 2.22조원의 투자를 집행하였습니다. 한국투자프라이빗에쿼티는 국내외 사업을 지속적으로 확장함과 동시에 지속적인 우수한 운용성과를 통하여 국내 PE시장을 대표하는 운용사로 성장할 것입니다. [한국투자액셀러레이터] 한국투자액셀러레이터는 투자를 통해 청년기업의 창업과 성장을 지원하기 위하여 2021년 12월 설립되었습니다. 정기적으로 기업을 선발하여 투자·육성하는 프로그램인 'Dream Challenger 바른동행'은 2022년 6월 1기 선정을 시작으로 2024년 8월 6기 9개사를 선정하여 총 74개 기업을 선발하였고 2025년 4월 현재 바른동행 7기 기업 선발 평가 진행중이며, 2025년 1분기까지 일반투자 포함 총 101개 기업에 투자완료하였습니다. 바른동행 프로그램에 선정된 기업들에게는 투자금을 제공하여 기업의 생존력을 높이고 투자자 네트워크를 제공하여 투자유치 활동을 지원하고 있으며, 다양한 분야의 전문가를 섭외하여 스타트업의 운영에 필수적인 내용들을 보육하고 있습니다. 아울러 'Platform 365'라는 사무공간을 선정된 기업들에게 무상으로 제공하여 기업들에게 사무실 확보의 어려움을 덜어주고 비용절감의 효과를 제공하고 있습니다. 또한 한국투자액셀러레이터는 2023년 4월 R 지원하는 정부지원 프로그램인 TIPS의 운영사로 선정되어 기술을 베이스로 하는 초기 창업기업에게 투자금뿐만 아니라 R 지원하여 보다 탄탄한 기업성장을 돕고 있으며 2023년에는 총 5개기업을 추천하여 4개의 기업이 선정되었고 기업당 5억원씩(연계사업 신청의 경우 +a) 지원받았습니다. 2024년에는 딥테크 팁스 포함 총 16개의 기업을 추천, 16개 기업 모두 선정되어 팁스 100% 선정율을 달성하였습니다. 또한 팁스 외에 DIPS(초격차 스타트업 1000+ 프로젝트) 민간추천 트랙에 2024년에 3개기업을, 2025년에 1개기업을 선정시켜 3년간 각 6억원의 지원금을 받을 수 있도록 지원하였습니다. 또한 2025 K-Global 액셀러레이터 육성사업 등 다양한 스타트업 정부 지원 사업들을 활용하고 국내를 비롯 미국, 싱가포르 등 글로벌 외부기관과 협업을 확대하는 등 스타트업 성장 촉진을 위한 다양한 방안을 모색 중입니다. 2024년 5월에는 3번째 신규펀드를 결성하였고, 2025년에 4번째 신규펀드 결성을 계획하는 등 투자를 통한 지속적인 스타트업 자금지원과 다양한 프로그램을 통한 성장지원을 하고자 합니다. [KIS Vietnam Securities Corporation] 한국투자증권의 자회사인 KIS Vietnam Securites Corporation(이하 KIS Vietnam)은 베트남 시장에서 Brokerage와 리테일 고객 대상 신용공여를 주된 사업으로 영위하고 있습니다. 2024년 신규 모바일 플랫폼 'iKIS'를 도입하여 고객 친화적인 시스템으로 투자 트렌드를 선도하고 있으며, 본사의 리테일 DNA를 베트남 현지에 이식하여 Brokerage 사업의 선진화를 추구하고 있습니다. 또한 CW(Covered Warrant) 사업과 IB DCM 사업 강화를 통해 베트남 Top 3 증권사로 도약하고자 합니다. [PT Korea Investment Sekuritas Indonesia] 한국투자증권은 Danpac증권을 인수하여, 2018년 6월 PT Korea Investment Sekuritas Indonesia(이하 KIS Indonesia)로 사명을 변경하였으며 한국투자증권 자회사로 편입하였습니다. 한국형 선진 주식매매 시스템(HTS, MTS)을 도입하며 리테일 영업력을 강화하였고 기관영업/리서치 조직 보강을 통해 종합증권사로의 입지를 다지고 있습니다. KIS Indonesia는 2021년에 대표주관사로 인도네시아 KB 부코핀 은행의 루피아화 표시 공모채권 발행을 성공했습니다. 국내 증권사가 인도네시아 현지 기업 공모사채 발행의 대표주관을 수행한 첫 사례입니다. 이 외 KIS Indonesia는 기업공개(IPO) 업무도 수행하며 동남아 지역에서 IB(투자은행) 업무를 본격화하고 있습니다. [Korea Investment Securities Asia Limited] 홍콩은 아시아 금융시장 허브로서 세계 경제의 G2로 부상한 중국시장 선점을 위해 세계 유수 금융기관 간 치열한 경쟁이 이루어지고 있으며, 자본의 유출입이 자유롭고, 세율이 낮은 기업 친화적인 환경으로 인해 많은 글로벌 기업들이 진출해 있습니다. 한국투자증권의 자회사인 Korea Investment Securities Asia Limited (이하 KIS Asia)는 홍콩시장에서 외국인 기관투자자를 대상으로 하는 한국주식 Brokerage 업무를 주된 사업으로 영위하여 왔습니다. 2019년 3월 USD 3억불, 10월 USD 2천만불의 2차례 유상증자를 실시하였으며 2021년 7월에는 추가로 USD 1.5억불 유상증자를 실시하며 사업영역 확장에 힘쓰고 있습니다. 2020년 8월 홍콩주식 중개를 시작으로 홍콩 파생상품 중개, 2021년 중국주식 중개를 위한 사업플랫폼을 완성하였고 2023년 홍콩 거래소 상장 워런트 비즈니스를 개시하는 등 수익 다각화에 힘쓰고 있습니다. 또한, 2020년 IB본부를 신설하여 해외 인수금융부문에서 트랙레코드를 쌓아오고 있고, 2024년부터는 아시아 발행사 대상 DCM 영업으로 영역을 확장하며 글로벌 네트워크와 파이프라인을 지속적으로 확장하고 있습니다. 이를 기반으로 장기적으로 홍콩은 선진 IB 시장에서 빠르게 입지를 키워나갈 예정입니다. [Korea Investment Securities US, Inc.] Korea Investment Securities US, Inc(이하 KIS US)는 2021년 1월 설립한 신설 법인으로, 미국 IB 사업의 핵심 기능 수행을 전담할 자회사로서의 역할을 담당하고 있습니다. 미국 내에서 기업대출을 할 수 있는 자격을 취득하여, 자기자본을 활용한 인수 영업 및 직접 투자를 통해 미국 시장에 침투하고자 합니다. 이를 위해 21년 USD 2.5억불 유상증자를 진행하였으며, 해외 인수금융, 대체투자 등을 통해 현지 사업을 확장해 나가고 있습니다. [SF Credit Partners, LLC] SF Credit Partners, LLC(이하 SFCP)는 미국 중견 IB인 Stifel Financial과 설립한 합작회사로 총 5년에 걸쳐 총 USD 200M을 출자할 계획입니다. 당사는 SF Credit Partners를 통해 미국 인수금융 시장에 진출하려고 합니다. 또한 양사간의 전략적 제휴를 기반으로 Stifel Financial과 ECM, DCM, Equity Sales Trading, M 자문, Wealth Management 사업 분야에서의 협업 및 인력파견을 통하여 당사의 글로벌 사업을 확장해 나갈 예정입니다. 나. 자금 조달 및 운용실적[한국투자금융지주]

1) 별도 기준가) 자금조달실적(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	307,921	-	2.82%	307,921	-	3.03%	307,921	-	3.31%

자본잉여금	840,137	-	7.68%	844,840	-	8.32%	844,840	-	9.09%

이익잉여금	5,642,124	-	51.60%	5,508,135	-	54.21%	4,862,124	-	52.33%

자본조정	-50,144	-	-0.46%	-50,144	-	-0.49%	-50,144	-	-0.54%

기타포괄손익누계액	-575	-	-0.01%	-578	-	-0.01%	-582	-	-0.01%

부채	회사채	1,250,086	3.68%	11.43%	1,757,616	4.59%	17.30%	1,807,256	2.99%	19.45%

기타차입	2,514,556	3.50%	23.00%	1,512,691	3.03%	14.89%	1,333,781	4.14%	14.36%

기타부채	429,655	-	3.93%	279,861	-	2.75%	186,181	-	2.00%

합계	10,933,761	-	100.00%	10,160,344	-	100.00%	9,291,376	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

- 현금 및 예치금	132	0.00%	0.00%	10,926	0.32%	0.11%	8,505	0.10%	0.09%

- 종속기업및관계기업투자	8,616,821	-	78.81%	8,247,454	-	81.17%	7,664,727	-	82.49%

- 상각후원가측정 대출채권	1,312,857	4.31%	12.01%	1,291,773	4.32%	12.71%	967,066	3.86%	10.41%

- 당기손익-공정가치측정금융자산	493,846	3.66%	4.52%	288,076	5.27%	2.84%	532,122	5.35%	5.73%

- 유무형자산	6,206	-	0.06%	6,422	-	0.06%	6,100	-	0.07%

- 기 타	503,899	-	4.61%	315,692	-	3.11%	112,857	-	1.21%

합 계	10,933,761	-	100.00%	10,160,344	-	100.00%	9,291,376	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임2) 연결 기준가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	- 자기자본	9,987,258	8.93%	9,734,549	8.91%	8,445,052	8.81%

ㆍ자본금	307,921	0.28%	307,921	0.28%	307,921	0.32%

ㆍ자본잉여금	184,959	0.17%	608,188	0.56%	608,188	0.63%

ㆍ자본조정	-51,430	-0.05%	-51,430	-0.05%	-51,421	-0.05%

ㆍ포괄손익누계액	747,128	0.67%	749,993	0.69%	357,519	0.37%

ㆍ이익잉여금	8,714,242	7.79%	8,036,085	7.36%	7,151,446	7.46%

ㆍ비지배주주지분	84,438	0.08%	83,792	0.08%	71,398	0.07%

부채	- 회사채	8,268,141	7.39%	8,390,073	7.68%	8,422,786	8.78%

- 기타차입	52,785,150	47.17%	51,343,044	47.01%	43,602,837	45.47%

- 기타	40,852,616	36.51%	39,752,533	36.40%	35,430,510	36.94%

합 계	111,893,165	100.00%	109,220,199	100.00%	95,901,186	100.00%

나) 자금운용실적(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

- 현금 및 예치금	10,756,257	9.61%	11,178,132	10.23%	9,722,656	10.14%

- 당기손익-공정가치측정금융자산	65,356,355	58.41%	62,625,429	57.34%	51,806,878	54.02%

- 파생상품금융자산	1,993,813	1.78%	2,197,536	2.01%	1,917,281	2.00%

- 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	2,509,416	2.24%	2,361,721	2.16%	5,182,644	5.40%

- 상각후원가측정금융자산	25,778,758	23.04%	25,090,122	22.97%	22,214,387	23.16%

- 관계기업투자	4,645,239	4.15%	4,830,914	4.42%	4,259,751	4.44%

- 투자부동산	3,402	0.00%	2,756	0.00%	2,792	0.00%

- 유무형자산	635,492	0.57%	648,690	0.59%	537,290	0.56%

- 기 타	214,434	0.19%	284,899	0.26%	257,506	0.27%

합 계	111,893,165	100.00%	109,220,199	100.00%	95,901,186	100.00%

[주요 종속회사]1) 한국투자증권 가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

자본	자본금	175,917	0.00%	0.21%	175,887	0.00%	0.23%	175,867	0.00%	0.25%

신주청약증거금	-	-	-	2,459	0.00%	0.00%	1,096	0.00%	0.00%

자본잉여금	4,860,607	0.00%	5.76%	4,531,177	0.00%	5.85%	4,332,299	0.00%	6.08%

자본조정	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타포괄손익누계액	289,481	0.00%	0.34%	236,347	0.00%	0.31%	157,415	0.00%	0.22%

이익잉여금	4,389,252	0.00%	5.20%	3,826,839	0.00%	4.94%	3,396,887	0.00%	4.77%

예수부채	투자자예수금	7,845,915	0.81%	9.30%	7,792,084	0.84%	10.06%	7,100,092	0.47%	9.96%

금융부채	단기매매	6,045,550	0.00%	7.16%	5,639,934	0.00%	7.28%	5,917,559	0.00%	8.30%

당기손익지정	10,314,448	0.00%	12.22%	9,709,634	0.00%	12.54%	10,188,281	0.00%	14.30%

차입부채	콜머니	1,123,324	3.03%	1.33%	869,619	3.58%	1.12%	653,713	3.76%	0.92%

차입금	6,079,996	3.51%	7.21%	6,160,525	3.99%	7.95%	6,411,636	4.40%	9.00%

RP매도	19,422,290	3.21%	23.02%	16,601,878	3.87%	21.44%	14,245,926	3.81%	19.99%

사채	3,778,317	4.20%	4.48%	3,674,995	4.06%	4.75%	3,058,419	3.06%	4.29%

발행어음	17,042,617	3.20%	20.20%	15,359,146	3.65%	19.83%	12,817,256	4.13%	17.99%

기타	3,241	0.00%	0.00%	3,032	0.00%	0.00%	2,352	0.00%	0.00%

기타부채	퇴직급여	731	0.00%	0.00%	684	0.00%	0.00%	74	0.00%	0.00%

충당부채	39,520	0.00%	0.05%	90,863	0.00%	0.12%	51,179	0.00%	0.07%

이연법인세	-	-	-	17,511	0.00%	0.02%	44,893	0.00%	0.06%

기타	2,967,377	1.38%	3.52%	2,756,380	1.40%	3.56%	2,700,780	1.63%	3.80%

합 계	84,378,583	-	100.00%	77,448,994	-	100.00%	71,255,724	-	100.00%

* K-IFRS 별도 기준나) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

현·예금	현금 및 현금성 자산	1,438,730	6.62%	1.71%	1,697,550	6.11%	2.19%	1,360,067	4.61%	1.91%

예치금	6,052,468	0.28%	7.17%	5,673,878	0.51%	7.33%	6,449,049	0.38%	9.05%

유가증권	당기손익증권	51,867,426	3.44%	61.47%	45,884,952	3.57%	59.25%	38,233,375	3.45%	53.66%

기타포괄손익증권	2,348,422	3.49%	2.78%	2,743,761	3.96%	3.54%	3,932,603	3.78%	5.52%

상각후원가측정증권	-	-	-	-	-	-	51,313	4.40%	0.07%

지분법적용투자주식	5,606,070	0.00%	6.64%	5,219,223	0.00%	6.74%	5,124,194	0.00%	7.19%

종속기업투자주식	4,235,543	0.00%	5.02%	3,932,070	0.00%	5.08%	3,738,373	0.00%	5.25%

파생상품	1,832,476	0.00%	2.17%	1,868,101	0.00%	2.41%	2,713,922	0.00%	3.81%

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-	-	-	-

신용공여금	3,287,092	6.98%	3.90%	3,162,438	7.24%	4.08%	3,530,885	7.28%	4.96%

RP매수	-	-	-	191	3.51%	0.00%	-	-	-

대여금	326,177	5.51%	0.39%	230,360	10.51%	0.30%	139,485	9.39%	0.20%

기타	5,053,497	1.80%	5.99%	4,616,167	8.17%	5.96%	3,724,827	7.64%	5.23%

유형자산	419,169	0.00%	0.50%	326,977	0.00%	0.42%	326,929	0.00%	0.46%

기 타	1,911,513	4.56%	2.27%	2,093,326	3.66%	2.70%	1,930,702	3.68%	2.69%

합 계	84,378,583	-	100.00%	77,448,994	-	100.00%	71,255,724	-	100.00%

* K-IFRS 별도 기준2) 한국투자신탁운용

가) 자금조달실적(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	66,050	-	21.5%	66,050	-	25.1%	66,050	-	24.9%

자본잉여금	10,735	-	3.5%	10,735	-	4.1%	10,735	-	4.0%

이익잉여금	140,837	-	45.8%	127,398	-	48.4%	122,412	-	46.1%

기타포괄손익누계액	469	-	0.2%	569	-	0.2%	802	-	0.3%

부채	예수금	45,757	2.72%	14.9%	31,148	3.28%	11.8%	39,580	3.31%	14.9%

차입금	-	-	0.0%	-	-	-	-	-	-

기타	43,847	-	14.3%	7,288	-	10.4%	25,699	-	9.7%

합계	307,695	-	100.0%	263,188	-	100.0%	265,278	-	100.0%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

현금 및 현금성자산	1,054	2.47%	0.3%	1,150	1.12%	0.4%	1,140	2.54%	0.4%

예치금	52,041	2.84%	16.9%	39,037	3.29%	14.8%	51,114	3.13%	19.3%

단기매매금융자산	87,904	3.09%	28.6%	65,429	3.78%	24.9%	33,888	3.66%	12.8%

매도가능금융자산	1,983	-	0.6%	1,996	-	0.8%	2,113	-	0.8%

지분법적용투자주식	126,159	-	41.0%	96,986	-	36.9%	78,999	-	29.8%

대여금	912	2.35%	0.3%	847	2.75%	0.3%	1,046	2.96%	0.4%

유무형자산	6,339	-	2.1%	7,183	-	2.7%	9,255	-	3.5%

기타	31,303	-	10.2%	50,560	-	19.2%	87,723	-	33.1%

합 계	307,695	-	100.0%	263,188	-	100.0%	265,278	-	100.0%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임3) 한국투자밸류자산운용

가) 자금조달실적(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	13,130	-	1.10%	13,130	-	1.01%	13,130	-	0.74%

자본잉여금	6,565	-	0.55%	6,565	-	0.51%	617,783	-	34.93%

이익잉여금	542,876	-	45.28%	636,901	-	49.07%	427,036	-	24.14%

기타포괄손익 누계액	-616	-	-0.05%	-555	-	-0.04%	-534	-	-0.03%

자본조정	-	-	-	-	-	-	-	-	-

부채	기타부채	637,021	-	53.13%	641,846	-	49.45%	711,300	-	40.22%

합계	1,198,976	-	100.00%	1,297,888	-	100.00%	1,768,715	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

현금 및 현금성자산	82,879	0.69%	6.91%	85,477	0.82%	6.59%	41,262	1.74%	2.33%

예치금	-	-	-	-	-	-	504	1.51%	0.03%

당기손익인식금융자산	560,644	-	46.76%	702,384	-	54.12%	1,225,905	-	69.31%

기타포괄손익인식금융자산	682	-	0.06%	765	-	0.06%	791	-	0.04%

지분법적용투자자산	327,807	-	27.34%	322,660	-	24.86%	353,752	-	20.00%

대여금	306	2.08%	0.03%	284	2.11%	0.02%	269	3.03%	0.02%

유무형자산	4,422	-	0.37%	5,050	-	0.39%	2,193	-	0.12%

기타	222,236	-	18.54%	181,267	-	13.97%	144,039	-	8.14%

합 계	1,198,976	-	100.00%	1,297,888	-	100.00%	1,768,715	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임4) 한국투자리얼에셋운용

가) 자금조달실적(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	300	-	0.11%	300	-	0.16%	278	-	0.22%

자본잉여금	59,670	-	21.39%	59,670	-	31.31%	55,256	-	43.92%

이익잉여금	20,283	-	7.27%	27,923	-	14.65%	12,681	-	10.08%

신주청약증거금	-	-	-	-	-	-	247	-	0.20%

부채	차입금	172,800	3.67%	61.93%	83,847	3.66%	43.99%	43,000	2.77%	34.18%

기타부채	25,954	-	9.30%	18,866	-	9.90%	14,350	-	11.41%

합계	279,007	-	100.00%	190,606	-	100.00%	125,811	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

현금 및 예치금	12,196	0.33%	4.37%	7,194	0.49%	3.77%	5,723	0.37%	4.55%

당기손익인식금융자산	26,303	-	9.43%	13,591	-	7.13%	15,410	-	12.25%

지분법적용투자자산	165,403	-	59.28%	118,128	-	61.98%	80,495	-	63.98%

대여금	216	2.28%	0.08%	110	2.76%	0.06%	64	3.94%	0.05%

유무형자산	8,773	-	3.14%	9,721	-	5.10%	10,469	-	8.32%

기타	66,116	-	23.70%	41,862	-	21.96%	13,651	-	10.85%

합 계	279,007	-	100.00%	190,606	-	100.00%	125,811	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

5) 한국투자저축은행가) 자금조달실적[은행계정]

(단위 :백만원)

구 분	조달항목	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

원화자금	예수금	7,475,227	3.96%	84.19%	7,007,577	4.23%	82.59%	7,505,447	4.90%	84.45%

차입금	-	-	-	-	-	-	-	-	-

콜머니	-	-	-	-	-	-	-	-	-

외화자금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	자본금등	1,403,364	-	15.81%	1,476,782	-	17.41%	1,381,769	-	15.54%

합 계	8,878,591	-	100.00%	8,484,359	-	100.00%	8,887,216	-	100.00%

나) 자금운용실적[은행계정]

(단위 :백만원)

구 분	운용항목	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

원화자금	대출채권	7,121,886	8.57%	80.21%	6,871,388	8.50%	80.99%	6,751,235	8.19%	76.09%

유가증권	516,177	0.97%	5.81%	679,873	1.77%	8.01%	643,163	1.66%	7.24%

예치금	1,178,243	3.27%	13.27%	861,482	3.65%	10.15%	1,424,571	3.75%	16.03%

콜론	-	-	-	-	-	-	-	-	-

외화자금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	현금	528	-	0.01%	623	-	0.01%	682	-	0.01%

고정자산등(기타자산포함)	61,757	-	0.70%	70,993	-	0.84%	67,565	-	0.74%

합 계	8,878,591	-	100.00%	8,484,359	-	100.00%	8,887,216	-	100.00%

6) 한국투자캐피탈가) 자금조달실적(단위 :백만원)

구 분	조달
항목	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

자본	자본금	52,300	-	0.94%	51,852	-	1.00%	49,963	-	0.97%

신종자본증권	149,929	-	2.69%	4,916	-	0.09%	-	-	-

자본잉여금	857,054	-	15.40%	812,750	-	15.70%	625,704	-	12.13%

기타포괄손익누계액	-518	-	-0.01%	-419	-	-0.01%	-113	-	0.00%

이익잉여금	91,677	-	1.65%	117,484	-	2.27%	308,591	-	5.98%

부채	차입금	580,256	4.53%	10.43%	807,454	4.00%	15.60%	1,020,278	3.35%	19.78%

사채	3,801,839	4.62%	68.31%	3,342,246	4.34%	64.58%	3,102,988	3.13%	60.15%

기타부채	33,098	-	0.59%	39,092	-	0.76%	51,419	-	1.00%

합 계	5,565,635	-	100.00%	5,175,375	-	100.00%	5,158,830	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

현금 및 예치금	410,778	2.86%	7.38%	410,761	3.30%	7.94%	270,682	3.16%	5.25%

유가증권	630,567	-	11.33%	523,029	-	10.11%	481,480	-	9.33%

대출채권	4,433,686	7.57%	79.66%	4,157,784	7.20%	80.34%	4,347,641	7.43%	84.28%

신기술자산	17,591	-	0.32%	19,332	-	0.37%	18,649	-	0.36%

유형자산	7,432	-	0.13%	5,616	-	0.11%	1,054	-	0.02%

기타	65,581	-	1.18%	58,853	-	1.14%	39,324	-	0.76%

합계	5,565,635	-	100.00%	5,175,375	-	100.00%	5,158,830	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

7) 한국투자부동산신탁가) 고유계정의 자금조달 및 운용실적

(단위 :백만원)

구 분	조달항목	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

조달	차입금	370,000	3.54%~3.89%	58.19%	201,776	3.61%~3.89%	43.84%	11,397	3.52%~3.83%	4.72%

예수금	-	-	0.00%	-	-	-	-	-	-

충당금	-	-	0.00%	-	-	-	-	-	-

기타부채	24,515	-	3.86%	14,163	-	3.08%	14,997	-	6.21%

자본	241,322	-	37.95%	244,309	-	53.08%	215,169	-	89.07%

합계	635,837	-	100.00%	460,248	-	100.00%	241,563	-	100.00%

운용	현금,예금	43,948	2.60%	6.91%	24,426	2.85%	5.31%	60,270	3.35%~3.78%	24.95%

유가증권	34,096	-	5.36%	39,512	-	8.58%	34,049	-	14.10%

대출채권	530,429	2.00%~8.60%	83.42%	369,188	2.00%~8.60%	80.22%	124,770	2.00%~8.00%	51.65%

유/무형자산	4,951	-	0.78%	4,618	-	1.00%	5,535	-	2.29%

기타자산	22,413	-	3.52%	22,504	-	4.89%	16,939	-	7.01%

합계	635,837	-	100.00%	460,248	-	100.00%	241,563	-	100.00%

나) 신탁계정의 자금조달 및 운용실적(단위 :백만원)

구 분	조달항목	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

조달	분양선수금	2,414,853	-	13.76%	2,065,473	-	14.97%	1,354,392	-	11.99%

신탁사업예수금	1,759,801	-	10.02%	1,425,237	-	10.33%	933,570	-	8.27%

비유동부채	714,198	-	4.07%	499,694	-	3.62%	188,331	-	1.67%

자본	12,666,184	-	72.15%	9,807,074	-	71.08%	8,817,009	-	78.07%

합계	17,555,036	-	100.00%	13,797,478	-	100.00%	11,293,302	-	100.00%

운용	당좌자산	683,450	-	3.89%	572,612	-	4.15%	524,608	-	4.65%

재고자산	7,016,297	-	39.97%	5,665,820	-	41.06%	3,708,374	-	32.84%

비유동자산	9,855,289	-	56.14%	7,559,046	-	54.79%	7,060,320	-	62.52%

합계	17,555,036	-	100.00%	13,797,478	-	100.00%	11,293,302	-	100.00%

8) 한국투자파트너스가) 자금조달실적(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	자기자본	258,351	47.30%	262,823	47.39%	316,560	47.35%

- 자본금	87,124	15.95%	87,124	15.71%	87,124	28.38%

- 이익잉여금	163,517	29.94%	168,063	30.30%	227,658	18.50%

- 자본잉여금	775	0.14%	775	0.14%	775	0.11%

- 자본조정	6,935	1.27%	6,861	1.24%	1,004	0.36%

부채	단기차입금	245,000	44.86%	245,000	44.17%	245,000	30.16%

기타	42,835	7.84%	46,811	8.44%	58,305	22.49%

합 계	546,186	100.00%	554,634	100.00%	619,865	100.00%

* K-IFRS 별도 기준나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

운용	현금 및 예치금	48,463	8.87%	36,909	6.65%	54,868	9.50%

당기손익인식금융자산	40,040	7.33%	40,804	7.36%	50,053	32.29%

지분법적용투자주식-관계기업	364,218	66.68%	373,585	67.36%	398,170	3.95%

지분법적용투자주식-출자금	69,656	12.75%	71,226	12.84%	82,918	50.19%

대여금	447	0.08%	479	0.09%	496	0.05%

유형자산	1,093	0.20%	1,239	0.22%	1,167	0.25%

무형자산	1,863	0.34%	1,851	0.33%	1,919	0.27%

기타자산	20,406	3.74%	2,633	0.47%	30,274	3.50%

합 계	546,186	100.00%	554,634	100.00%	619,865	100.00%

* K-IFRS 별도 기준9) 한국투자프라이빗에쿼티

가) 자금조달실적(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	자기자본	61,574	41.39%	60,977	41.71%	75,684	45.27%

- 자본금	1,785	1.20%	1,785	1.22%	1,785	1.07%

- 자본잉여금	43,847	29.47%	43,847	29.99%	43,847	26.23%

- 기타포괄손익누계액	5,519	3.71%	4,059	2.78%	1,659	0.99%

- 이익잉여금	10,423	7.01%	11,287	7.72%	28,393	16.98%

부채	단기차입금	70,000	47.05%	70,000	47.88%	75,000	44.86%

기타	17,191	11.56%	15,213	10.41%	16,507	9.87%

합 계	148,764	100.00%	146,190	100.00%	167,191	100.00%

* K-GAAP 별도 기준나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

현금 및 예치금	4,613	3.10%	3,258	2.23%	3,929	2.35%

사모투자전문회사출자금	126,614	85.11%	127,940	87.52%	150,826	90.21%

투자주식	1,538	1.03%	1,372	0.94%	609	0.36%

매도가능금융자산	0	0.00%	0	0.00%	-	-

유형자산	1,163	0.78%	1,300	0.89%	1,853	1.11%

무형자산	2,866	1.93%	2,805	1.92%	1,869	1.12%

기타자산	11,971	8.05%	9,516	6.51%	8,105	4.85%

합 계	148,764	100.00%	146,190	100.00%	167,191	100.00%

* K-GAAP 별도 기준10) 한국투자액셀러레이터

가) 자금조달실적(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	자기자본	22,203	99.18%	22,505	99.12%	15,139	99.36%

- 자본금	21,000	93.80%	21,000	92.49%	20,000	131.26%

- 이익잉여금	-7,487	-33.44%	-7,185	-31.65%	-4,568	-29.98%

- 자본잉여금	8,690	38.82%	8,690	38.27%	-	-

- 자본조정	0	0.00%	-	-	-293	-1.92%

부채	단기차입금	0	0.00%	-	-	-	-

기타	184	0.82%	200	0.88%	98	0.64%

합 계	22,387	100.00%	22,705	100.00%	15,237	100.00%

* K-GAAP 별도 기준나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

운용	현금 및 예치금	4,523	20.20%	4,812	21.19%	3,801	24.95%

당기손익인식금융자산	-	-	-	-	-	-

종속기업투자주식-출자금	16,616	74.22%	16,616	73.18%	10,055	65.99%

지분법적용투자주식-출자금	-	-	-	-	-	-

대여금	-	-	-	-	-	-

유형자산	342	1.53%	383	1.69%	535	3.51%

무형자산	539	2.41%	539	2.37%	491	3.22%

기타자산	367	1.64%	355	1.56%	355	2.33%

합 계	22,387	100.00%	22,705	100.00%	15,237	100.00%

* K-GAAP 별도 기준

2.1 영업종류별 현황 [한국투자금융지주]- 해당사항 없음 [주요 종속회사] 1) 한국투자증권

가. 유가증권 자기매매업무1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

주 식	4,232,708	11,840,494	4,278,597	36,799,398	3,603,965	44,771,121

채권	국채·지방채	3,969,976	30,977,082	3,054,260	162,703,302	4,920,005	271,619,167

특수채	6,433,040	7,080,256	8,505,521

회사채	17,547,636	17,231,466	9,238,683

소 계	27,950,652	30,977,082	27,365,982	162,703,302	22,664,209	271,619,167

집 합 투 자 증 권	1,767,647	2,637,099	1,817,067	7,610,841	2,292,685	61,820,564

기 업 어 음 증 권	6,319,627	6,741,173	5,837,817

전 자 단 기 사 채	5,288,408	5,010,382	2,530,054

외 화 증 권	5,966,414	5,100,138	3,038,580

기 타 유 가 증 권	4,770,054	4,302,451	4,122,128

선물	매 수	-	54,112,834	-	194,793,040	-	146,468,809

매 도	-	55,767,273	-	195,878,377	-	144,684,205

옵션	매 수	62,216	302,622	20,843	1,125,003	210,431	1,722,287

매 도	115,258	316,622	56,115	1,323,332	165,235	1,701,883

파생결합증권	207,853	341,472	179,103	2,256,048	192,346	1,824,105

합 계	56,680,838	156,295,498	54,871,851	602,489,341	44,657,449	674,612,141

주1) 보유잔액: K-IFRS 연결 기준, 거래실적: 별도 기준주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금

2) 유가증권 운용내역가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

매매차익(차손)	8,739	(627)	70,261

평가차익(차손)	79,197	217,940	75,152

배당금수익	48,387	105,301	98,806

합 계	136,323	322,614	244,219

* K-IFRS 연결 기준나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

매매·상환차익(차손)	24,115	148,372	221,135

평가차익(차손)	50,376	99,677	252,940

채권이자	252,564	965,935	794,358

합 계	327,056	1,213,984	1,268,433

* K-IFRS 연결 기준다) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

매매차익(차손)	5,499	76,711	32,606

평가차익(차손)	14,494	67,131	(98,971)

분배금수익	24,690	121,620	143,604

합 계	44,683	265,462	77,239

* K-IFRS 연결 기준라) 기업어음

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

매매차익(차손)	(268)	2,163	29,379

평가차익(차손)	4,529	12,217	11,830

이자수익	70,799	278,524	251,962

합 계	75,060	292,903	293,171

* K-IFRS 연결 기준마) 전자단기사채

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

매매차익(차손)	653	5,742	13,771

평가차익(차손)	1,067	1,440	842

이자수익	49,072	138,274	112,689

합 계	50,792	145,455	127,302

* K-IFRS 연결 기준바) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

매매차익(차손)	2,460	287,266	81,013

평가차익(차손)	9,117	40,471	58,715

배당금·이자수익	46,228	155,936	90,386

합 계	57,805	483,674	230,114

* K-IFRS 연결 기준사) 기타유가증권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

매매차익(차손)	(34)	(1,283)	7,330

평가차익(차손)	33,688	162,836	155,247

이자수익	-	-	-

합 계	33,654	161,553	162,577

주1) K-IFRS 연결 기준주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금 아) 파생상품 운용수지 ① 장내선물거래

(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

매매차익(차손)	(21,293)	(128,122)	(206,104)

정산차익(차손)	15,492	(17,976)	2,769

합 계	(5,801)	(146,097)	(203,335)

* K-IFRS 연결 기준 ② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

매매차익(차손)	(16,389)	98,936	246,839

정산차익(차손)	14,582	11,964	152,433

합 계	(1,807)	110,901	399,272

* K-IFRS 연결 기준

③ 파생결합증권 및 매도파생결합증권 거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

처분차익(차손)	9,118	(47,990)	(53,391)

평가차익(차손)	(154,584)	(213,996)	(262,759)

상환차익(차손)	(2,267)	(382,203)	(444,720)

합 계	(147,733)	(644,189)	(760,870)

* K-IFRS 연결 기준④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

매매차익(차손)	(62,285)	312,470	(116,184)

평가차익(차손)	85,336	(236,624)	76,711

합 계	23,051	75,846	(39,473)

* K-IFRS 연결 기준나. 위탁매매업무

1) 예수금 및 매매거래 실적(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

예 수 금	위탁자예수금	5,426,821	5,449,911	4,711,923

장내거래예수금	1,669,676	1,531,219	1,459,096

합 계	7,096,497	6,981,130	6,171,019

거래실적	주 식	265,452,414	1,008,796,498	895,564,370

채 권	12,381,308	53,099,846	68,572,440

어 음	-	-	-

외화증권	48,668,275	142,445,963	48,258,414

선 물	1,286,063,653	5,812,259,721	3,631,333,020

옵 션	8,945,138	51,617,459	44,548,828

파생결합증권	729,514	4,017,143	4,420,701

기 타	-	-	-

합 계	1,622,240,302	7,072,236,630	4,692,697,773

수 수 료	주 식	57,904	236,783	232,061

채 권	2,805	10,226	5,601

어 음	-	-	-

외화증권	36,346	113,125	59,675

선 물	15,687	63,548	56,758

옵 션	2,255	12,387	12,411

파생결합증권	-	-	-

기 타	-	-	-

합 계	114,997	436,069	366,506

* K-IFRS 연결 기준2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원 )

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

수탁수수료	124,130	475,217	400,183

매매수수료	26,777	105,206	93,800

수 지 차 익	97,353	370,011	306,383

* K-IFRS 연결 기준다. 유가증권 인수업무

1) 유가증권 인수실적(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

주간사 실적	인수 실적	인수수수료	주간사 실적	인수 실적	인수수수료	주간사 실적	인수 실적	인수수수료

기업공개	118,500	118,500	4,426	681,860	646,050	21,642	987,000	461,587	14,584

유상증자	111,208	41	1,668	1,903,042	1,184,557	12,346	2,477,766	1,326,996	12,600

특수채·금융채	4,008,800	4,008,800	3,855	25,753,405	25,428,844	12,127	8,721,837	8,658,088	1,035

회사채	11,921,550	5,198,030	11,248	27,794,719	18,223,013	40,104	33,332,891	24,612,444	31,757

외화증권	-	-	-	515,000	-	2,605	-	-	30

기 타	2,254,640	2,374,940	4,465	4,399,049	4,286,843	13,484	3,576,551	3,171,582	24,651

합 계	18,414,698	11,700,311	25,662	61,047,075	49,769,307	102,308	49,096,045	38,230,697	84,657

* K-IFRS 별도 기준

주) 기타 : ABCP 인수수수료 및 대출 주선수수료 등 2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

인수수수료	31,089	130,253	88,259

수수료비용	-	-	-

수지차익	31,089	130,253	88,259

* K-IFRS 연결 기준

라. 투자일임업무 1) 운용인력 상세현황

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위: 건, 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	소속	상근여부	운용중인 계약수	운용규모

이문주	차장	본사운용	일임투자자산운용사	2004-04-02	랩상품부	상근	233,470	4,589,608

김기홍	차장	채권운용	투자자산운용사	2018-12-06	랩상품부	상근	36	918,841

임정택	차장	주식운용	투자자산운용사	2015-02-23	랩상품부	상근	6	130,000

기대운	차장	주식운용	투자자산운용사	2014-04-25	랩상품부	상근	6	130,000

김서현	대리	채권운용	투자자산운용사	2017-03-24	랩상품부	상근	104	2,903,961

주1) K-IFRS별도 계약금액 기준, 본사의 운용인력 중 기준일 현재 운용중인 계약이 존재하는 인원만을 기재주2) 당사의 기준일 현재 지점 및 운용관련 부서의 투자운용자격 보유 인원은 총 1,385명 이며, 이 중 운용중인 계약이 존재하는 인원은 267명임

2) 투자일임계약 현황

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위: 명, 건, 백만원)

구분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

고객수	222,045	218,969	214,244

일임계약건수	235,429	232,309	228,824

일임계약자산총액	9,161,451	8,367,271	7,587,495

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준3) 일임수수료 수입 현황

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위: 백만원)

구분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

일임수수료	4,252	19,403	17,758

주) K-IFRS별도 기준4) 투자일임재산현황

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위: 건, 백만원)

구 분	증권사	자산운용사	기타 금융투자업자	은행	보험회사 (고유계정)	보험회사 (특별계정)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	1	-	29	9,936	34	763	7	0	-	-	-	-	1	-	1	-	-	-	230,898	4,084,409	2,233	1,801,395	233,204	5,896,503

전문투자자	2	-	16	4,066	42	350,279	9	-	19	50,000	21	1,345	6	300,000	9	330,000	-	-	1,928	499,856	173	1,836,439	2,225	3,371,985

계	3	-	45	14,001	76	351,042	16	0	19	50,000	21	1,345	7	300,000	10	330,000	-	-	232,826	4,584,265	2,406	3,637,834	235,429	9,268,487

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	1	-	29	9,936	34	763	7	0	-	-	-	-	1	-	1	-	-	-	230,898	4,084,409	2,233	1,801,395	233,204	5,896,503

전문투자자	2	-	16	4,066	42	350,279	9	-	19	50,000	21	1,345	6	300,000	9	330,000	-	-	1,928	499,856	173	1,836,439	2,225	3,371,985

계	3	-	45	14,001	76	351,042	16	0	19	50,000	21	1,345	7	300,000	10	330,000	-	-	232,826	4,584,265	2,406	3,637,834	235,429	9,268,487

주) K-IFRS별도 기준, 계약금액 기준

5) 투자일임재산 운용현황

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위: 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금	650,553	-	650,553

보통예금	-	-	-

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	3,005,684	-	3,005,684

기업어음증권(CP)	286,992	-	286,992

기타	258,946	-	258,946

소계	4,202,175	-	4,202,175

증권	채무증권	국채·지방채	14,920	-	14,920

특수채	-	-	-

금융채	9,959	-	9,959

회사채	363,016	-	363,016

기타	-	-	-

소계	387,895	-	387,895

지분증권	주식	535,665	340,854	876,519

신주인수권증서	-	-	-

출자지분	-	15	15

기타	19	1,289	1,308

소계	535,684	342,157	877,841

수익증권	신탁 수익증권	-	33	33

투자신탁 수익증권	499,480	12,665	512,145

기타	622	3,792	4,413

소계	500,102	16,489	516,591

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	28,475	-	28,475

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	28,475	-	28,475

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	1,452,156	358,646	1,810,803

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	3,148,474	-	3,148,474

합계	8,802,805	358,646	9,161,451

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준6) 투자일임재산의 예탁(보관) 기관 현황

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위: 명, 백만원)

예탁기관명	예탁자수	예탁금액	비고

한국투자증권	222,045	9,161,451	-

합계	222,045	9,161,451	-

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준

마. 신탁업무1) 신탁계정 재무상태표

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	금액

Ⅰ.자산총계	30,792,190

현금및예치금	5,813,545

증권	17,904,952

금전채권	6,773,758

기타자산	299,935

Ⅱ.부채총계	30,792,190

금전신탁	21,684,095

재산신탁	5,771,051

종합재산신탁	625

차입금	2,123,900

기타부채	1,212,520

2) 신탁계정 손익계산서

(기준일: 2025년 01월 01일~03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	276,730

예치금이자	56,128

증권이자	82,733

금전채권이자	12,523

배당금수익	17,767

증권매매이익	88,603

기타수익	18,976

Ⅱ. 신탁손실계	276,730

금전신탁이익	200,445

재산신탁이익	5,246

차입금이자	14,710

증권매매손실	42,688

지급수수료	2

신탁보수	5,944

기타비용	7,696

3) 신탁별 수익 현황

(기준일: 2025년 01월 01일~03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	신탁보수	중도해지 수수료	신탁보전금	계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	104	-	-	104

자문형	-	-	-	-

자사주	327	-	-	327

채권형	525	-	-	525

주식형(자문형, 자사주 제외)	956	-	-	956

주가연계신탁	58	-	-	58

정기예금형	224	-	-	224

퇴직연금	확정급여형	1,807	-	-	1,807

확정기여형	1,323	-	-	1,323

IRA형	128	-	-	128

소계	3,258	-	-	3,258

기타	42	-	-	42

금전신탁소계	5,494	-	-	5,494

재산신탁	증권	99	-	-	99

금전채권	351	-	-	351

재산신탁소계	450	-	-	450

합계	5,944	-	-	5,944

4) 금전신탁 자금조달현황

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	560,471	-	-	4,858	-	565,329

자문형	-	-	-	-	-

자사주	1,072,000	-	-	14,977	-	1,086,977

채권형	3,680,963	1,349,900	-	69,947	-	5,100,809

주식형(자문형, 자사주 제외)	708,290	-	-	6,302	-	714,593

주가연계신탁	358,383	-	-	488	-	358,871

정기예금형	954,514	-	-	12,371	-	966,885

퇴직연금	확정급여형	5,539,777	-	-	522,603	-	6,062,380

확정기여형	3,632,148	-	-	273,513	-	3,905,660

IRA형	5,019,915	-	-	300,838	-	5,320,753

소계	14,191,840	-	-	1,096,953	-	15,288,793

기타	157,634	-	-	3,965	-	161,598

금전신탁합계	21,684,095	1,349,900	-	1,209,861	-	24,243,856

5) 금전신탁 자금운용현황

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	회사채	주식	국채/지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합 증권	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	5,695	-	559,634	565,329

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	-	189,198	-	-	-	-	-	-	-	897,779	1,086,977

채권형	2,085,339	1,092	114,279	30,000	617,665	-	-	68,926	749,630	1,433,879	5,100,809

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	673,993	-	-	-	-	-	-	-	40,600	714,593

주가연계신탁	-	1,541	-	-	-	-	266,497	-	87,123	3,711	358,871

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	966,885	966,885

퇴직연금	확정급여형	411,314	21,912	-	-	-	496,766	3,055,352	23,021	-	2,054,015	6,062,380

확정기여형	622,354	931,056	-	-	-	887,255	64,405	647,091	-	753,499	3,905,660

IRA형	1,067,593	1,318,211	-	-	-	1,031,277	75,008	765,161	-	1,063,505	5,320,753

소계	2,101,261	2,271,179	-	-	-	2,415,298	3,194,764	1,435,273	-	3,871,018	15,288,793

기타	-	11,300	-	-	-	144,467	-	-	-	5,832	161,598

금전신탁합계	4,186,600	3,148,302	114,279	30,000	617,665	2,559,765	3,461,260	1,509,894	836,753	7,779,337	24,243,856

바. 신용공여(단위 : 백만원)

구 분	FY2024	FY2025	한도	이자율	비고

10월	11월	12월	1월	2월	3월

신용융자	1,292,208	1,202,470	1,160,302	1,214,138	1,319,948	1,301,497	20억원 (담보대출과 합산한도) 담보유지비율 140%~170%	4.9%~9.3% (VIP 등급 4.7%~9.1%)	연체이자율 : 9.95% 단, 할인이율 적용계좌의 경우 약정이율 +3%P 적용

유통대주	0	0	0	0	0	0	3억원 담보유지비율 120% (대주전용계좌 105%)	4.5%, 6.0% (종목별 차등적용)	연체이자율 : 종목별 적용이율 +3%P 적용

증권담보대출	1,936,311	1,945,394	1,939,704	1,961,943	2,027,662	2,008,163	20억원 (신용융자와 합산한도) 증거금별 종목한도 적용(3억원~20억원) 담보유지비율 140%~170%	7.5%~9.0%	연체이자율 : 9.95% 단, 연금계좌(22) 연체이자율은 연 6% 적용, 할인이율 적용계좌의 경우 약정이율 +3%P 적용

주1) 담보유지비율은 임의상환의 기준이 되는 비율임주2) 매월 말잔 기준

사. 집합투자업무1) 집합투자기구 종류별 현황가) 펀드수

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위 : 개)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	8	8	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	8	8

합 계	-	8	8	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	8	8

나) 설정잔액

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	179,009	179,009	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	179,009	179,009

합 계	-	179,009	179,009	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	179,009	179,009

다) 순자산총액

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	185,386	185,386	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	185,386	185,386

합 계	-	185,386	185,386	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	185,386	185,386

라) 운용자산총액

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	843,403	843,403	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	843,403	843,403

합 계	-	843,403	843,403	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	843,403	843,403

2) 집합투자기구 보수율 현황

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위 : %)

구 분	운용보수율	판매보수율	신탁보수율	일반사무관리 보수율	총보수율(A)	기타비용(B)	총비용(A+B)	선취수수료	후취수수료	매매중개 수수료

집합투자기구종류	일반사모집합투자기구	0.06783	0.01387	0.04946	0.01500	0.14616	0.02929	0.17546	0.00000	0.00000	0.33592

합 계	0.06783	0.01387	0.04946	0.01500	0.14616	0.02929	0.17546	0.00000	0.00000	0.33592

집합투자기구 형태	투자신탁	0.06783	0.01387	0.04946	0.01500	0.14616	0.02929	0.17546	0.00000	0.00000	0.33592

합 계	0.06783	0.01387	0.04946	0.01500	0.14616	0.02929	0.17546	0.00000	0.00000	0.33592

3) 집합투자재산 운용 현황 - 일반 사모집합투자기구

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	-	-	-

보통예금	359	-	359

기업어음증권(CP)	241,071	-	241,071

유동성자산 소계	241,430	-	241,430

증권	채무증권	회사채	무보증(공모)	601,973	-	601,973

사모회사채	-	-	-

소계	601,973	-	601,973

기타	-	-	-

소계	601,973	-	601,973

지분증권	-	-	-

수익증권	-	-	-

파생결합증권	-	-	-

증권 소계	601,973	-	601,973

파생상품	-	-	-

부동산	-	-	-

기타자산	-	-	-

기타	-	-	-

자산총액	843,403	-	843,403

4) 집합투자증권 중개 및 매매업자(판매회사) 현황

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위 : 백만원, %)

구분	중개,매매업자	판매금액	비 중	계열여부

금융투자업자	한국투자증권	179,009	100.00	N

합계	179,009	100.00	-

5) 신탁업자 현황

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위 : 개, 백만원)

신탁업자	FY2025 1분기	FY2024	계열여부

펀드수	설정잔액	순자산총액	펀드수	설정잔액	순자산총액

KB증권	1	10,010	10,047	-	-	-	N

농협은행	5	68,499	71,715	5	68,499	70,206	N

한국증권금융	2	100,500	103,624	2	100,500	101,442	N

합 계	8	179,009	185,386	7	168,999	171,648	-

6) 일반사무관리회사 현황

(기준일: 2025년 03월 31일) (단위 : 개, 백만원)

회사명 (자사포함)	FY2025 1분기	FY2024	계열여부

펀드수	설정잔액	순자산총액	펀드수	설정잔액	순자산총액

신한펀드파트너스	8	179,009	185,386	7	168,999	171,648	N

합 계	8	179,009	185,386	7	168,999	171,648	-

아. 기타 상품ㆍ서비스 내용

취급상품	내용	비고

국내펀드	- 국내 자산운용회사가 국내법령에 의하여 설정한 상품 - 자본시장과 금융투자업에 따른 법률에 따라 증권집합투자기구, 부동산집합투자기구, 특별자산집합투자기구, 혼합자산집합투자기구, 단기금융집합투자기구로 분류	-

해외펀드	- 국내 설립 근거법에 따라 국내 투자자를 대상으로 펀드를 발매하여 조성한 자금으로 주로 해외증권시장에 상장된 유가증권에 투자, 운용하는 상품 - 국내 운용사가 국내외 펀드에 투자하는 재간접 투자펀드와 해외에 직접 투자하는 펀드로 구분 가능	On-shore (해외직접투자펀드, 재간접펀드 등)

- 외국자산운용사가 국외에 펀드를 설립하여 국내를 비롯한 해외 여러 국가에서 모은 자금 으로 세계 각국의 주식, 채권 등에 투자하는 상품	Off-shore (피델리티, 블랙록, 슈로더 등)

파생결합증권	- 유가증권과 파생금융상품이 결합한 증권으로서 기초자산의 가치변동과 연계한 증권 - 기초자산은 주식, 이자율, 환율, 실물 등 매우 다양하며 기초자산의 가격변동과 연계하여 미리 정해진 방법에 따라 지급금액이 결정되는 증권으로 ELS, DLS 등이 있음	-

파생결합사채	- 기존 원금보장형 파생결합증권이 파생결합사채로 재분류되어 은행에서도 팔 수 있도록 변경 한 금융상품 - 원금보장형이기 때문에 위험이 상대적으로 낮고 약정 조건에 따라 추가적 수익을 올릴 수 있는 증권으로 ELB 및 DLB가 있음	-

CMA	- 입출금은 물론 급여, 적립식, 카드대금, 보험료, 공과금 등의 결제계좌로 사용할 수 있으며, 남은 유휴자금은 RP 등의 자산에 투자하여 약정수익률을 지급하는 자산관리계좌	RP형, MMF형, MMW형, 발행어음형 등

발행어음	- 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 회사를 지급인으로 하여 1년 이내의 약정된 수익률로 발행한 어음	-

RP	- 당사가 보유하고 있는 국공채, 회사채, 금융채 등을 고객에게 매도하고 일정기간 후 약정이율을 적용한 금액으로 다시 매수할 것을 조건으로 판매하는 상품	-

회사채	- 기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기시에 상환하는 유가증권	-

국공채	- 공적인 기관이나 넓은 의미의 정부가 발행하는 채권	-

CP	- 기업이 자금조달을 목적으로 발행하는 어음 형식의 단기채권	-

해외채권	- 기업 혹은 국가가 발행한 원화 표시가 아닌 기축통화 혹은 현지통화 표시 채권	-

단기사채	- 만기 1년 미만의 단기자금을 종이가 아닌 전자방식으로 발행, 유통하는 금융상품으로 기업 어음(CP)을 대체하는 것을 목적으로 발행. 종이로 발행되는 기업어음과는 다르게 거래의 지역 한계가 없고 위조나 변조 위험이 없으며 투자자를 보호할 수 있는 장점이 있음	-

신탁	- 고객(위탁자)으로부터 금전(금전신탁) 또는 재산(재산신탁)을 수탁받아 신탁회사가 유가증권, 기타 유동성 자산 등에 운용하여 신탁기간 종료 시 수익자에게 금전 또는 운용현상 그대로 교부	특정금전신탁(초단기신탁, 매칭형신탁 등), 재산신탁(금전채권신탁,유가증권신탁, 부동산신탁 등)

Wrap	- 금융투자상품에 대한 투자판단 전부를 위임받아 고객의 투자목적에 맞추어 운용하는 서비스 - 계좌 단위 운용으로 포트폴리오 확인이 가능하여 맞춤형 투자포트폴리오 설계 및 관리운용 가능	자문형랩, 본사운용형랩, PB운용형랩 등

ISA	- 펀드, ELS, 주식 등 다양한 금융상품을 한 계좌로 통합관리하여 손익통산 및 절세혜택(비과세+저율분리과세)를 받을 수 있는 개인종합자산관리계좌. ISA 중개형/신탁형/일임형으로 구분	-

- 위탁매매계좌 형태로 투자자가 운용대상 상품을 직접 선택하여 운용	ISA 중개형

- 특정금전신탁계약으로서 위탁자가 지정한 운용 방법 및 세부 운용 지시대로 운용	ISA 신탁형

- 투자일임계약으로서 투자자는 일임업자에게 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임 운용	ISA 일임형

퇴직연금	- 기업 또는 근로자가 사외 금융기관에 월별, 연별로 일정금액을 적립하고 근로자는 퇴직 후 일시금 또는 연금 형태로 퇴직급여를 지급받을 수 있는 상품	-

이밖에 주요 서비스로는 투자유망상품을 제안하는 추천상품 서비스, 개인 맞춤형 은퇴자산관리 서비스인 은퇴컨설팅 서비스, 고액자산가들을 위한 차별화된 포트폴리오 및 투자정보 컨텐츠 제공 서비스, 실시간으로 투자전문가들의 조언을 받아 매매할 수 있는 서비스 등이 있으며 투자전략세미나, 세무대행서비스 등 VIP고객들을 위한 다양한 Membership 서비스를 제공하고 있습니다. 2) 한국투자신탁운용

가. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

영업수익	36,424	128,926	110,985

영업이익	14,274	39,266	30,486

법인세차감전순이익	15,500	100,689	42,237

당기순이익	11,692	87,948	32,461

주) K-IFRS 별도 기준나. 주요 상품 설정현황

(단위 :백만원)

구분	설정액

2025.03.31	2024.12.31	2023.12.31

증권투자신탁	주식형	13,138,172	12,064,510	8,830,701

채권형	14,428,267	13,282,755	8,842,881

주식혼합형	807,768	738,146	659,609

채권혼합형	1,119,151	862,693	487,757

재간접투자	7,833,450	6,856,861	4,870,604

소계	37,326,808	33,804,965	23,691,552

단기금융	4,739,709	3,639,689	2,530,617

파생상품	2,465,840	2,314,663	1,760,287

부동산	6,616	6,430	6,275

특별자산	1,226,750	622,902	109,596

혼합자산	4,896,195	4,507,988	3,364,265

집합투자소계	50,661,917	44,896,638	31,462,591

일임계약	14,880,651	14,794,776	13,762,401

전체	65,542,568	59,691,414	45,224,992

3) 한국투자밸류자산운용가. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

영업수익	37,133	124,850	124,910

영업이익	22,381	88,610	100,265

법인세차감전순이익	27,858	76,510	109,515

당기순이익	21,009	57,938	88,936

주) K-IFRS 별도 기준 나. 주요 상품 설정현황

(단위 :억좌)

구분	잔고 현황

FY2025 1분기	FY2024	FY2023

주식형	12,577	12,411	13,198

재간접형	1,884	1,884	723

채권 혼합형	7,009	7,103	7,709

채권형	481	470	489

주식 혼합형	161	261	252

혼합자산형	6,735	6,659	5,533

집합투자소계	28,847	28,787	27,904

투자일임	12,622	9,855	12,110

총계	41,468	38,642	40,014

4) 한국투자리얼에셋운용가. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

영업수익	22,121	51,082	46,821

영업이익	13,388	22,478	22,430

법인세차감전순이익	10,562	21,481	22,690

당기순이익	8,035	15,999	18,745

주) K-IFRS 별도 기준 나. 주요 상품 설정현황

(단위 :백만원)

구분	설정액

2025.03.31	2024.12.31	2023.12.31

증권투자신탁	주식형	-	-	-

채권형	-	-	-

주식혼합형	-	-	-

채권혼합형	-	-	-

재간접투자	114,699	114,699	161,186

소계	114,699	114,699	161,186

단기금융	-	-	-

파생상품	851,631	879,629	1,045,523

부동산	2,260,842	2,170,260	1,843,112

특별자산	1,773,308	1,731,897	1,956,532

혼합자산	2,542,012	2,480,298	676,978

집합투자소계	7,542,493	7,376,783	5,683,331

일임계약	-	-	2,134,469

전체	7,542,493	7,376,783	7,817,800

5) 한국투자저축은행가. 예금업무(1) 예금별 잔고

(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액

원화예수금	요구불예금	45,538	45,926	53,307	59,057	94,144	84,092

저축성예금	7,429,689	7,231,601	6,954,269	7,587,016	7,411,303	6,892,700

합 계	7,475,227	7,277,527	7,007,576	7,646,073	7,505,447	6,976,792

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

원화예수금	553,720	483,281	517,617

(3) 직원 1인당 평균 예금실적(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

원화예수금	17,251	15,783	16,529

나. 대출업무(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

원화대출금	7,457,916	7,365,172	7,109,844	7,514,033	6,927,286	6,912,781

합 계	7,457,916	7,365,172	7,109,844	7,514,033	6,927,286	6,912,781

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(기준일 : 2025년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

구 분	1년이하	1년초과~3년이하	3년초과~5년이하	5년초과	합 계

원 화	4,686,540	1,020,611	686,951	971,070	7,365,172

(3) 자금용도별 대출현황(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

기업자금대출	운전자금대출	4,498,862	4,407,739	4,436,099

시설자금대출	369,183	361,801	414,818

특별자금대출	-	-	-

가계자금대출	2,494,083	2,741,449	2,058,482

공공 및 기타자금대출	운전자금대출	3,000	3,000	3,000

시설자금대출	-	-	-

재형저축자금대출	-	-	-

주택자금대출	44	44	382

중소기업구조개선자금대여	-	-	-

합 계	7,365,172	7,514,033	6,912,781

주) 기말현재 은행계정 원화대출금 잔액임

(4) 예대율(단위 :백만원, %)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

대출금(A)	7,285,495	7,276,198	6,971,134

예금등(B)	7,475,227	7,164,418	7,387,929

비율(A/B)	97.46	101.56	94.36

다. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	항목	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

수수료 수익(A)	중도해지수수료	1,533	4,266	3,068

기타수입수수료	3,201	39,195	54,702

합계	4,734	43,461	57,770

수수료 비용(B)	기타지급수수료	2,852	9,412	6,852

수수료 이익(A-B)	1,882	34,049	50,918

라. 지급보증업무- 해당사항 없음

마. 유가증권 투자업무(1) 종류별 유가증권 잔액

(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

은행계정원화증권	통화안정증권	-	-	-	-	-	-

국ㆍ공채	57,642	58,155	127,361	57,636	85,236	83,318

사 채	47,223	47,184	46,563	47,223	40,178	49,142

주 식	46,629	49,182	49,369	45,907	45,244	51,131

기타증권	340,817	341,289	442,906	345,445	469,019	402,064

소 계	492,311	495,810	666,199	496,211	639,677	585,655

신탁계정원화증권	통화안정증권	-	-	-	-	-	-

국ㆍ공채	-	-	-	-	-	-

사 채	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-	-	-

외화	외화증권	23,866	24,642	13,674	23,272	3,486	-

역외외화증권	-	-	-	-	-	-

소 계	23,866	24,642	13,674	23,272	3,486	-

합 계	516,177	520,452	679,873	519,483	643,163	585,655

(2) 유가증권 시가정보

(기준일 : 2025년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

구 분	장부가(A)	시가(B)	평가손익(B-A)	충당금잔 액

원화	상장주식	은행계정	-	-	-	-

신탁계정	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-

비상장회사출자주식	은행계정	48,514	49,182	668	-

신탁계정	-	-	-	-

소 계	48,514	49,182	668	-

합 계	48,514	49,182	668	-

외화	상품유가증권	국 내	-	-	-	-

국 외	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-

투자유가증권	자회사	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

총 계	48,514	49,182	668	-

(3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율

(단위 :백만원, %)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

유가증권(A)	520,452	519,483	585,655

예금 등(B)	7,277,527	7,646,072	6,976,792

비율(A/B)	7.15	6.79	8.39

(4) 유가증권 잔존기간별 잔액

(기준일 : 2025년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

구분	1년 이내	2년 이내	3년 이내	3년 초과	합계

원화유가증권	189,547	62,150	85,549	134,024	471,270

주) 만료기간을 특정할 수 없는 주식 및 투자유가증권은 제외 바. 신탁업무

- 해당사항 없음사. 신용카드업무- 해당사항 없음

아. 파생금융상품 및 투자업무- 해당사항 없음

자. 기타업무

- 해당사항 없음 6) 한국투자캐피탈가. 사업부문별 현황

(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

대출	4,707,218	4,687,805	4,434,217

할부금융	-	-	-

투자금융	628,625	630,399	508,342

신기술사업	17,591	17,591	20,128

계	5,353,434	5,335,795	4,962,687

나. 영업실적(단위 :백만원,%)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

금 액	구성비	금 액	구성비	금 액	구성비

대출채권수익	86,802	88.09	327,107	88.11	330,941	89.08

할부금융수익	-	-	-	-	-	-

예치금이자	2,900	2.94	13,549	3.65	8,562	2.30

유가증권관련수익	4,475	4.54	8,581	2.31	14,542	3.91

수수료수익	3,684	3.74	16,446	4.43	16,273	4.38

기타영업수익	676	0.69	5,547	1.49	1,207	0.32

총 계	98,537	100.00	371,230	100.00	371,525	100.00

7) 한국투자부동산신탁가. 신탁보수(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수

토지신탁	3,582,005	9,948	3,553,416	40,015	2,624,944	31,934

관리신탁	6,048	7	6,048	25	2,189	6

처분신탁	31,401	-	31,401	-	31,401	-

담보신탁	9,942,192	258	9,578,160	3,304	6,690,342	2,597

분양관리신탁	90,500	2	90,500	9	96,271	9

합 계	13,652,146	10,215	13,259,525	43,353	9,445,147	34,546

주1) 수탁고는 신탁원본 금액임. 나. 대리업무보수 외

(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

대리업무보수	882	2,688	2,476

리츠자산운용보수	33	2,767	4,568

기타업무수익	15	152	71

합계	930	5,607	7,115

다. 증권평가 및 처분이익, 이자수익(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

당기손익인식금융자산(부채) 처분이익	-	322	1,422

당기손익인식금융자산(부채) 평가이익	119	314	935

대출채권및수취채권 이자수익	10	44	33

대출채권및수취채권 매각이익	-	-	-

현금및예치금 이자수익	294	789	2,092

기타이자	7,859	21,835	7,839

합계	8,282	23,304	12,321

라. 기타영업수익(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

기타영업수익	479	-	-

8) 한국투자파트너스가. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

영업수익	7,358	68,854	82,891

영업이익	989	5,077	32,524

법인세차감전순이익	-3,408	-37,927	49,101

당기순이익	-3,261	-28,388	42,270

* K-IFRS 별도 기준나. 펀드 및 조합·PEF 결성 현황

(기준일 : 2025년 03월 31일 ) (단위 : 억원)

조합명	결성일	만기일	규모

한투펑황(장자강)창업투자기업	2010.11.23	2025.02.28	180

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드	2014.07.30	2022.08.17	100

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사	2014.12.26	2022.12.26	1,350

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사	2015.04.22	2025.04.21	1,300

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합	2015.04.24	2025.04.30	945

상하이 팡정 한투 주식투자파트너십기업	2015.07.03	2026.07.02	1,111

한국투자 유망서비스산업 투자조합	2016.02.23	2024.03.03	450

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드	2016.05.20	2024.05.19	1,000

한펑(장자강)지분투자파트너십기업(유한파트너십)	2016.08.29	2025.02.28	230

징청 청두 지분투자펀드 파트너십기업(유한파트너십)	2016.12.22	2025.12.21	630

한국투자 Ace 투자조합(17)	2017.06.02	2024.06.20	380

한국투자 Beyond 투자조합(17)	2017.06.16	2024.07.03	232

한국투자 Core 투자조합(17)	2017.06.23	2024.07.09	200

한국투자 Dream 투자조합(17)	2017.06.30	2024.07.18	190

한국투자 Essence 투자조합(17)	2017.07.07	2024.07.31	183

한국투자 Future 투자조합(17)	2017.07.14	2024.07.31	175

한국투자 Growth 투자조합(17)	2017.07.21	2024.08.20	172

한국투자 High 투자조합(17)	2017.08.04	2024.08.24	146

한국투자 Impact 투자조합(17)	2017.08.11	2024.09.03	133

한국투자 Joint 투자조합(17)	2017.08.18	2024.09.11	152

한국투자 Key 투자조합(17)	2017.08.25	2024.09.18	130

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드	2017.09.14	2025.09.13	710

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사	2017.09.20	2024.09.20	234

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사	2017.09.21	2025.09.20	1,000

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합	2017.12.01	2024.12.05	500

한국투자 Re-Up 펀드	2018.01.23	2026.01.22	2,850

Yuanbio Venture Capital L.P.	2018.04.10	2028.04.09	1,155

한국투자 SEA-CHINA Fund	2018.10.25	2035.10.24	2,510

징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업	2018.12.21	2025.12.20	1,564

GEC-KIP Technology and Innovation Fund	2019.06.03	2026.06.03	207

KIP BRIGHTⅡ(CHENGDU) EQUITY INVESTMENT PARTNERSHIP(LP)	2019.12.04	2026.12.03	867

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP	2019.12.16	2027.12.31	850

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사	2019.12.30	2028.01.10	1,800

2020 KIP Bon Appetit 투자조합	2020.04.28	2025.04.27	90

한국투자 광개토투자조합	2020.05.22	2027.05.21	225

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사	2020.05.27	2025.05.28	100

한국투자 핀테크 혁신펀드	2020.07.03	2028.07.02	240

한국투자 바이오 글로벌 펀드	2020.07.29	2028.07.28	3,500

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드	2021.02.04	2028.02.24	800

한투큐이디반도체제1호 사모투자합자회사	2021.03.12	2026.03.11	215

한투베일리제1호 사모투자합자회사	2021.08.26	2025.08.25	217

한국투자 2021 투자조합	2021.09.08	2028.09.28	218

머큐리 Secondary 투자조합	2021.09.08	2026.09.28	225

프렌드 Secondary 투자조합	2021.09.15	2026.09.30	210

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합	2021.10.29	2030.11.07	1,125

한국투자 같이성장 투자조합	2021.12.14	2026.12.20	110

한국투자 믿음성장 투자조합	2021.12.14	2026.12.20	275

한국투자 ESG 뉴딜펀드	2021.12.30	2030.01.05	1,100

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사	2022.02.23	2026.02.23	507

한국투자 Re-Up II 펀드	2022.04.22	2030.04.25	4,830

한국투자 시리우스 바이아웃 사모투자합자회사	2022.06.10	2027.06.13	605

더그린업사이클제1호 사모투자합자회사	2022.09.23	2025.09.22	75

KIP SOUTHEAST ASIA VENTURE FUND I	2023.07.31	2031.07.31	769

한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 1호 투자조합	2023.11.27	2028.12.04	88

엘케이한국투자 아인스 사모투자합자회사	2023.11.16	2028.11.15	590

한국투자 밸류체인(VC) S1 투자조합	2023.12.22	2030.01.16	810

Orsus KIPUS Fund, LP	2024.01.26	2036.01.26	68

한국투자 SOSV 투자조합	2024.04.02	2034.10.02	180

케이아이피아이콘 사모투자합자회사	2024.04.01	2029.04.01	127

한국투자 딥테크 투자조합	2024.05.16	2031.05.15	200

한국투자아이비케이씨 혁신성장 사모투자 합자회사	2024.06.11	2032.06.11	1,200

한국투자 고성장 투자조합	2024.08.20	2031.02.19	120

케이아이피유에스뉴호라이즌사모투자 합자회사	2024.08.23	2029.08.23	180

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합 2호	2024.10.29	2031.10.28	400

한국투자동유블루호라이즌투자조합	2024.12.16	2029.12.15	58

한국투자 컨티뉴에이션 Ⅰ 펀드	2024.12.12	2029.12.11	500

한국투자 밸류체인(VC) S2 투자조합	2024.12.16	2029.12.15	100

소시어스한국투자제1호기업재무안정사모투자 합자회사	2022.11.16	2027.11.16	1,449

한국투자 핵심역량 레버리지 II 펀드	2025.01.09	2033.01.08	2,605

한국투자 벤치마크 투자조합	2025.03.17	2030.03.16	185

합계	-	-	47,931

주) 공시서류작성기준일 현재, 만기일이 경과한 펀드 및 조합의 경우 향후 청산기일에 청산 예정임

9) 한국투자프라이빗에쿼티가. 영업실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

영업수익	6,911	30,064	29,443

영업이익	-38	10,419	11,840

법인세차감전순이익	-39	10,421	11,839

당기순이익	-864	7,894	9,417

* K-GAAP 별도 기준 나. PEF 약정 현황

(기준일 : 2025년 03월 31일 ) (단위 : 억원)

구 분	설립일	약정금액

이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사	2011.02	4,000

이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사	2013.01	6,635

에트라제3의1호사모투자합자회사	2018.10	336

아이엠엠한국투자크레딧2호사모투자합자회사	2019.08	3,887

아이비케이씨-이큐피 혁신기술투자조합	2019.09	500

에스케이에스한국투자제일호사모투자합자회사	2020.08	1,304

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사	2020.12	2,555

한국한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사	2021.06	1,030

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사	2022.01	1,400

한투에스지기업재무안정제2호사모투자합자회사	2022.08	390

한국투자2022사모투자합자회사	2022.11	3,880

Korea Investment Global Green Energy LP	2022.11	733

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지제1호사모투자합자회사	2022.12	7,780

한국투자어슈어런스사모투자합자회사	2023.09	730

한국투자2022의1호사모투자합자회사	2023.10	160

한국투자2022의2호사모투자합자회사	2023.12	170

한국투자스페셜시츄에이션제1호기업재무안정사모투자합자회사	2023.12	1,860

한국투자세마인베로보틱스사모투자합자회사	2024.05	1,060

Carlyle KIPE Co-Invest Partners, L.P.	2024.10	1,122

한국투자2024사모투자합자회사	2024.12	5,280

합계	-	44,812

* 에트라제3의1호사모투자합자회사, 아이엠엠한국투자크레딧2호사모투자합자회사, Korea Investment Global Green Energy LP, Carlyle KIPE Co-Invest Partners LP 약정금액은 2025년 3월말 기준 서울외국환중개 고시 매매기준율인 1USD=1,466.50원을 적용하여 원화환산금액으로 기재 10) 한국투자액셀러레이터가. 영업실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2025 1분기	FY2024	FY2023

영업수익	327	1,161	690

영업이익	-331	-2,803	-3,055

법인세차감전순이익	-302	-2,617	-2,810

당기순이익	-302	-2,617	-2,810

* K-GAAP 별도 기준 나. 펀드 및 조합·PEF 결성 현황

(기준일:2025년 03월 31일) (단위 :백만원)

조합명	결성일	만기일	규모

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드	2022.03.14	2027.03.13	15,000

한투 바른동행 셰르파 제2호 펀드	2023.05.26	2028.05.25	15,000

한투 바른동행 셰르파 제3호 펀드	2024.05.30	2029.05.29	15,000

합계	-	-	45,000