한국금융지주 분기보고서 (2022.09)
2. 영업의 현황

가. 영업의 현황

1) 한국투자금융지주한국투자금융지주는 업계를 선도하는 금융계열사들을 기반으로 다양한 상품 및 서비스를 제공하는 한편, 자회사간 시너지 창출을 극대화하기 위해 매진하고 있습니다. 당사는 금융지주회사법에 따라 설립된 지주회사로서 자회사로부터의 배당금 수익이 주 수입원이며 별도의 사업부문 및 영업활동을 수행하고 있지 않습니다. 한국투자금융지주는 2021년 12월 스타트업 투자와 컨설팅을 주 업무로 하는 한국투자액셀러레이터(주)를 설립하였으며, 2022년 1월 한국투자금융지주의 자회사로 편입되어 본격적으로 투자 진행 중입니다. 2) 주요 종속회사 현황 [한국투자증권]1) 영업현황 (별도 기준)한국투자금융지주의 주력 자회사인 한국투자증권은 기존 위탁중개 수익에 의존해 오던 금융투자회사의 수익구조에서 벗어나 자산관리(Asset Management), IB (Investment Banking), 자기자본투자(Principal Investment) 등 다변화되고 안정적인 수익모델을 구축하였습니다. 또한 디지털화, AI 등 새로운 금융 시장 환경에 적극적으로 대응해 나가고 있으며 선제적인 리스크 관리로 지속가능한 수익 창출을 위해 노력 해오고 있습니다. 최근에는 동아시아를 넘어 미국 등 선진 금융시장에 적극적으로 진출하며 금융영토 확장에도 힘쓰며 업계를 선도하는 투자은행으로서 주도적인 위치를 강화해 나가고 있습니다. 그 결과 한국투자증권은 2022년 (2022년 1월~9월) 영업이익 5,765억원, 당기순이익 4,293억원(K-IFRS별도기준)을 달성하였습니다.2) 손익 시장점유율 추이

(단위 : 백만원)

구분	FY2022 3Q	FY2021	FY2020

금액	비율	금액	비율	금액	비율

영업수익	20,144,232	-	12,181,218	10.0%	15,200,011	11.7%

수수료수익	904,558	-	1,417,756	9.2%	1,092,279	8.6%

금융수익	1,113,335	-	1,545,500	10.6%	1,432,125	10.7%

영업이익	576,516	-	1,285,283	10.5%	786,540	9.4%

법인세비용차감전순이익	582,821	-	1,301,331	11.2%	783,556	10.3%

당기순이익	429,289	-	962,182	11.4%	587,023	10.6%

주1) 금융통계정보시스템통계자료 기준으로 작성 (별도 재무제표 기준, 외국계지점 제외)주2) 금융수익: 이자수익+기타 영업수익주3) FY2022 3분기 시장점유율은 공시일 현재 미공시 사항으로 '-'으로 기재함 [한국투자신탁운용]한국투자신탁운용은 주식형과 같은 고위험 고수익 상품 뿐만 아니라 해외 재간접 헤지펀드, 시스템, 파생, 실물펀드, ETF, TDF 등 중위험 중수익 상품 부문에서 경쟁력을 확보하여 안정적인 비즈니스 라인을 구축하고 있습니다. 한국투자신탁의 총 AUM은 2022년 9월말 기준 44.6조원으로 전년도 말 52.9조원 대비 약 8.3조원(한국투자리얼에셋운용 물적분할로 인한 AUM 7.2조원 감소 포함) 감소하였습니다. 해외주식형 펀드 및 ETF 중심의 성장에 힘쓰고 있으며, 특히 TDF, 글로벌전기차, 미국배당귀족 펀드 등이 투자자들의 좋은 반응을 얻었습니다. [한국투자밸류자산운용]한국투자밸류자산운용은 2006년 우리나라 최초의 가치투자 전문자산운용사로 출범하였으며, 기업의 내재가치가 저평가된 주식에 투자한다는 원칙을 가지고 투자자의 수익률 극대화를 추구합니다. 설립 이후 가치투자 전략을 시대의 변화에 맞게 발전시키며 확장해 나가고 있는 한국투자밸류자산운용은 정통가치펀드 뿐만 아니라 배당가치 펀드와 연금펀드 그리고 최근 주목을 받고 있는 사회책임투자(ESG) 펀드와 글로벌 인컴펀드와 같은 다양한 가치투자 상품을 지속적으로 투자자에게 제공하고 있습니다. 이와 함께 한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년부터 사모헤지펀드를 출시하였으며 2022년 9월말 기준 1,272억원의 수탁고를 기록하고 있습니다. 2022년 9월말 기준 한국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 3.4조원입니다. [한국투자리얼에셋운용]한국투자리얼에셋운용은 빠르게 변하는 글로벌 실물대체투자 시장에 대응하고자 2022년 7월 한국투자신탁운용 실물자산운용본부를 분리하여 설립한 대체투자 전문운용사입니다. 체계화된 내부시스템 구축을 통해 리스크를 철저히 관리하고 변동성이 커진 시장에서 고객자산 보호를 최우선으로하여 고객과 함께 성장해 나가기 위해 노력하고 있습니다. 향후 개발사업의 전문성을 강화하고 투자대상 및 구조를 다양화하여 양질의 사업 기회를 확보할 예정이며, 그룹 시너지를 통하여 투자 역량을 지속적으로 확대할 계획입니다. 한국투자리얼에셋운용은 2022년 9월말 기준 국내외 부동산 실물/개발사업 투자펀드와 인프라, 자원개발등 특별자산펀드 중심으로 약 7.5조원의 수탁고를 보유하고 있습니다. [한국투자저축은행]한국투자저축은행은 어려운 업계 상황에도 불구하고 2001년 이후 21년 연속으로 흑자를 기록하고 있습니다. 2022년 9월말 기준 고정이하여신 비율 2.4%, 연체율 2.4%(K-GAAP기준)로 업계 최고의 자산건전성을 보유하고 있으며 수익다각화를 위해 퇴직연금, 육류담보대출 시장에 진출하며 변화를 모색하고 있습니다. 또한 핀테크 업체와 협업으로 중금리 신용대출 상품을 확대하며 2020년 9월 처음으로 자산규모 4조원대 진입에 성공하였으며 2022년 9월말 현재 8.2조원의 자산규모를 달성하고 있습니다. 한국투자저축은행은 우수한 시장지위와 양호한 재무건전성을 바탕으로 작년에 이어 2022년에도 A0의 신용등급을 평가 받았습니다. 2022년에는 경기침체로 인한 여신 건전성 악화 방지를 위한 상품운영 및 연체채권 관리활동을 강화하며 리스크관리에 만전을 기하고 있습니다. [한국투자캐피탈]한국투자캐피탈은 2014년 11월 설립된 기업여신 중심의 캐피탈 회사로 2014년 12월 영업을 개시하였으며 2022년 9월말 기준 여신 등 영업자산잔고는 5.23조원을 달성하였습니다. 한국투자캐피탈은 할부금융업 등록과 같은 다양한 시도로 신규 수익원을 창출하며 독자사업 비중을 점점 늘려나감과 동시에 효율적 여신 관리와 선별적 투자를 통해 그룹 내 시너지를 극대화할 예정입니다. 또한 리스크관리 강화를 위해 투자, 인수금융, NPL 등 비부동산 영업을 확대하며 외형 포트폴리오를 개선하고 전문 심사 인력을 보강하여 PF 심사 및 관리에 더욱 집중하고자 합니다. [한국투자부동산신탁]한국투자부동산신탁은 2019년 10월 금융위원회로부터 부동산신탁업 본인가를 득하여 영업을 개시하였고, 2021년 2월에는 국토부로부터 리츠AMC 겸영인가를 받아 리츠사업에도 진출하였습니다. 2021년 4월에는 1,500억원 유상증자 통해 총 자본금 2,000억원으로 자본을 확충하였습니다. 2021년 10월 차입형 토지신탁 인가를 득하여 부동산신탁사로서 온전한 면모를 갖추었습니다. 2022년 9월 말 기준으로 차입형 8건, 책임준공형 31건의 토지신탁사업을 진행 중에 있으며, 담보신탁 등을 포함해 총 8.5조원의 부동산을 수탁해 관리 및 운용하고 있습니다. 고객과의 신뢰를 바탕으로 사업영역 및 네트워크를 확장하여 부동산신탁업계에 안정적으로 진입하였으며, 향후 정비사업 등의 신사업 및 신상품 개발을 통해 부동산신탁업계를 이끌어 나갈 새로운 리더로 발전해 나갈 것입니다. [한국투자파트너스]한국투자파트너스는 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영업으로 하고 있으며, 2005년 8월 5일자로 동원창업투자(주)에서 한국투자파트너스(주)로 사명을 변경하였습니다. 한국투자파트너스는 2001년 이후 설립하여 청산한 16개 펀드의 평균 IRR이 16.5%에 달하는 업계 최고 수준의 운용 성과를 올렸으며, 탄탄한 재무구조와 안정적인 경영 시스템 구축을 통해 중소기업청 주관 창업투자회사 평가에서 2004년부터 2017년까지 연속 A+등급을 유지하였고, 평가체계가 변경된 2018년 이후에도 재무건전성, 수익성 등이 우수하고 창투사 관련 제규정 마련 및 준수가 전반적으로 훌륭하다는 평가를 받았습니다. 2022년 9월 말 현재 총 운용규모는 4조 1,498억원으로 39개의 벤처조합과 9개의 해외펀드(중국 8개, 싱가포르 1개), 11개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용하고 있습니다. [한국투자프라이빗에쿼티]한국투자프라이빗에쿼티는 한국투자금융지주의 100% 자회사인 기관전용 사모펀드 전문운용사로서 2022년 9월말 현재 총 15개의 펀드, 약 2.5조원 규모의 펀드를 운용하고 있습니다. 첨단 소재/부품/장비, 디지털 헬스케어, 환경, 구조조정 등 다방면의 산업분야에 총 51건, 2.51조원의 투자를 집행하였으며, 뉴딜 관련 산업에 총 39건 9,767억원의 투자를 집행하였습니다. 한국투자프라이빗에쿼티는 각 분야별 풍부한 경력을 보유한 운용인력을 보유하고 있으며, 젊은 조직 구성과 빠른 의사결정체제로 적시 펀드 결성 및 신속한 투자 집행을 통하여 출자자들로부터 신뢰를 받고 있습니다.한국투자프라이빗에쿼티는 향후 뉴딜 관련 등의 미래 산업관련 펀드 결성 및 투자에 집중하여 PE시장의 새로운 리더로 도약할 것입니다. [KIS Vietnam Securities Corporation]한국투자증권의 자회사인 KIS Vietnam Securites Corporation(이하 KIS Vietnam)은 베트남 시장에서 Brokerage와 리테일 고객 대상 신용공여를 주된 사업으로 영위하고 있으며, 이 외에도 IPO, 인수 주선 및 자문업무와 채권 Brokerage 업무도 일부 진행하고 있습니다. KIS Vietnam은 2018년 상반기 372억원 규모의 유상증자, 2020년 상반기 364억원 규모의 유상증자에 이어 2021년 564억원 규모의 유상증자를 진행하여, 2022년 1분기 기준 업계 9위로 도약하였습니다. 또한 CW(Covered Warrant) 시장에서는 유일한 외국계 증권사로서 시장을 선도하고 있으며 2020년에는 베트남 시장 최초로 EB(교환사채) 발행을 주관하는 등 IB 사업 영역 확대에 힘썼습니다. KIS Vietnam은 모바일 플랫폼 도입과 기관 투자자 대상 트레이딩 시스템을 구축하며 시스템 투자 트렌드를 선도하고 IB 비즈니스 강화를 통해 2025년 베트남 Top 3 증권사로 도약하고자 합니다. [PT Korea Investment Sekuritas Indonesia]한국투자증권은 Danpac증권을 인수하여, 2018년 6월 PT Korea Investment Sekuritas Indonesia(이하 KIS Indonesia)로 사명을 변경하였으며 한국투자증권 자회사로 편입하였습니다. 한국형 선진 주식매매 시스템(HTS, MTS)을 도입하며 리테일 영업력을 강화하였고 기관영업/리서치 조직 보강을 통해 종합증권사로의 입지를 다지고 있습니다. 또한 2019년 4월 KIS Indonesia의 자회사로 현지 운용사인 PT KISI Asset Management를 설립하며 세계 4위 인구대국인 인도네시아에서의 금융서비스 확대를 추진하고 있습니다. KIS Indonesia는 2021년에 대표주관사로 인도네시아 KB 부코핀 은행의 루피아화 표시 공모채권 발행을 성공했습니다. 국내 증권사가 인도네시아 현지 기업 공모사채 발행의 대표주관을 수행한 첫 사례입니다. 이 외 KIS Indonesia는 기업공개(IPO) 업무도 수행하며 동남아 지역에서 IB(투자은행) 업무를 본격화하고 있습니다. [Korea Investment Securities Asia Limited]홍콩은 아시아 금융시장 허브로서 세계 경제의 G2로 부상한 중국시장 선점을 위해 세계 유수 금융기관 간 치열한 경쟁이 이루어지고 있으며, 자본의 유출입이 자유롭고, 세율이 낮은 기업 친화적인 환경으로 인해 많은 글로벌 기업들이 진출해 있습니다. 한국투자증권의 자회사인 Korea Investment Securities Asia Limited (이하 KIS Asia)는 홍콩시장에서 외국인 기관투자자를 대상으로 하는 한국주식 Brokerage 업무를 주된 사업으로 영위하여 왔습니다. 2019년 3월과 10월 각각 USD 3억불, USD 2천만불의 2차례 유상증자를 실시하였으며 2021년 7월에는 추가로 1.5억불 유상증자를 실시하며 사업영역 확장에 힘쓰고 있습니다. 현재는, 외화채권 Prop-Desk 및 해외 IB Desk를 운영하고 있으며, 2020년 8월 홍콩주식 중개거래를 시작으로 홍콩 파생상품 중개거래, 2021년 중국주식 중개를 위한 사업 플랫폼을 완성하는 등 해외 수익 다각화를 위해 노력하고 있습니다. 특히, 굵직한 IB 실적을 쌓아 올리며 기업금융 트랙레코드를 쌓는데 역량을 집중하고 있습니다. 21년에는 글로벌 인터넷 플랫폼 야후(Yahoo)의 대형 인수금융(M) 딜에 국내 금융사 중 유일하게 선순위 공동 주관사로 이름을 올렸으며, 22년에는 유럽 사모펀드 PAI파드너스와 손잡고 오렌지주스 브랜드 트로피카나(Tropicana) 인수금융에 공동대표주관사로 참여했습니다. 이외에도 홍콩 ELW 발행 자격을 취득 등 신규 사업을 추진 중 입니다. [Korea Investment Securities US, Inc.]Korea Investment Securities US, Inc(이하 KIS US)는 2021년 1월 설립한 신설 법인으로, 미국 IB 사업의 핵심 기능 수행을 전담할 자회사로서의 역할을 담당하고 있습니다. 2021년 5월 California Lending License를 취득하여, 미국 내에서 기업대출을 할 수 있는 자격을 취득하여, 자기자본을 활용한 인수 영업 및 직접 투자를 통해 미국 시장에 침투하고자 합니다. 이를 위해 21년 8월 USD 2.49억불 유상증자를 진행하였으며, 초기에는 인수금융과 대체투자를 통해 자생 기반을 다지고, 궁극적으로는 자체 딜 소싱을 할 수 있도록 기틀을 다져나갈 예정입니다. [한국투자액셀러레이터]2021년 12월에 신규 설립된 한국투자액셀러레이터는 자금유치 및 성장에 어려움을 겪는 스타트업에게 초기 투자 및 경영 솔루션을 제공하여 성장을 지원하는 창업기획자입니다. 한국투자액셀러레이터는 ESG경영일환으로 금융을 통한 사회적 가치창출 및 사회공헌을 수행하기 위해 설립되었으며, 청년창업 활성화 및 성장 지원, 기후 위기극복을 위한 친환경 기업 육성, 삶의 질 향상을 위한 바이오 산업 지원 등을 통하여 수익성과 공익성을 함께 추구하고자 합니다. 매년 150억원의 펀드를 결성하여 자금여력이 부족한 60여개의 창업기업에 투자를 하고 200평 규모의 창업보육센터 운영을 통한 보육공간 지원과 다양한 성장지원 프로그램 제공하여 청년창업 활성화 및 투자기업의 성장을 통한 사회적 가치창출에 기여하고자 합니다. 지난 4월 한국투자액셀러레이터는 첫번째 펀드인 '한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드"를 결성완료하였고, 5월에는 Dream Challenger 1호 행사를 통해 최종 선발된 16개 기업 포함 총20개의 스타트업에 투자완료 하였으며, 올해 11월에 Dream Challenger 2호 행사를 개최할 예정입니다. 현재 당사가 운영중인 창업보육센터(Platform 365)에는 Open Space 포함 총 11개의 기업이 입주해 있으며, 멘토링, 교육지원, 후속IR 지원 등 활발하게 액셀러레이팅 프로그램을 운영중입니다. 나. 자금 조달 및 운용실적[한국투자금융지주]1) 별도 기준가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	307,921	-	4.15%	307,921	-	4.22%	307,921	-	4.39%

자본잉여금	844,840	-	11.38%	844,840	-	11.57%	844,840	-	12.05%

이익잉여금	3,891,503	-	52.42%	3,848,758	-	52.69%	3,765,463	-	53.69%

자본조정	-50,144	-	-0.68%	-50,144	-	-0.69%	-50,144	-	-0.72%

기타포괄손익누계액	-717	-	-0.01%	-726	-	-0.01%	-734	-	-0.01%

부채	회사채	1,496,862	1.85%	20.16%	1,507,223	1.96%	20.64%	1,429,272	2.29%	20.38%

기타차입	693,626	2.39%	9.34%	604,575	1.24%	8.28%	633,115	1.70%	9.03%

기타부채	240,079	-	3.23%	241,713	-	3.31%	83,286	-	1.19%

합계	7,423,971	-	100.00%	7,304,161	-	100.00%	7,013,020	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

- 현금 및 예치금	762	0.07%	0.01%	1,442	0.07%	0.02%	542	0.08%	0.01%

- 종속기업및관계기업투자	6,506,181	-	87.64%	6,349,906	-	86.94%	6,226,567	-	88.79%

- 상각후원가측정 대출채권	262,675	2.02%	3.54%	230,327	2.82%	3.15%	232,615	2.82%	3.32%

- 당기손익-공정가치측정금융자산	260,541	2.92%	3.51%	285,052	1.31%	3.90%	257,570	4.88%	3.67%

- 유무형자산	7,286	-	0.10%	5,404	-	0.07%	5,051	-	0.07%

- 기 타	386,525	-	5.21%	432,029	-	5.91%	290,675	-	4.14%

합 계	7,423,971	-	100.00%	7,304,161	-	100.00%	7,013,020	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임2) 연결 기준가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	- 자기자본	7,938,416	8.64%	7,428,121	9.05%	5,632,318	8.00%

ㆍ자본금	307,921	0.34%	307,921	0.38%	307,921	0.44%

ㆍ자본잉여금	610,741	0.66%	614,048	0.75%	614,039	0.87%

ㆍ자본조정	-51,421	-0.06%	-51,421	-0.06%	-50,142	-0.07%

ㆍ포괄손익누계액	521,182	0.57%	225,851	0.28%	27,046	0.04%

ㆍ이익잉여금	6,513,682	7.09%	6,301,774	7.68%	4,712,909	6.69%

ㆍ비지배주주지분	36,310	0.04%	29,948	0.04%	20,546	0.03%

부채	- 회사채	7,320,232	7.97%	7,091,025	8.64%	5,839,086	8.29%

- 기타차입	36,601,890	39.85%	32,350,538	39.43%	25,607,822	36.36%

- 기타	39,989,268	43.54%	35,166,894	42.87%	33,358,461	47.36%

합 계	91,849,806	100.00%	82,036,578	100.00%	70,437,688	100.00%

나) 자금운용실적(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

- 현금 및 예치금	11,574,575	12.60%	8,601,713	10.49%	6,137,303	8.71%

- 당기손익-공정가치측정금융자산	42,602,046	46.38%	43,655,829	53.22%	40,955,724	58.14%

- 파생상품금융자산	4,760,482	5.18%	1,047,535	1.28%	1,200,180	1.70%

- 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	3,607,177	3.93%	4,957,792	6.04%	2,187,137	3.11%

- 상각후원가측정금융자산	24,850,145	27.06%	19,677,612	23.99%	16,349,617	23.21%

- 관계기업투자	3,495,047	3.81%	3,297,176	4.02%	2,875,632	4.08%

- 투자부동산	145,781	0.16%	152,223	0.19%	154,395	0.22%

- 유무형자산	577,057	0.63%	499,552	0.61%	495,103	0.70%

- 기 타	237,498	0.26%	147,147	0.18%	82,597	0.12%

합 계	91,849,806	100.00%	82,036,578	100.00%	70,437,688	100.00%

[주요 종속회사]1) 한국투자증권가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

자본	자본금	175,817	-	0.27%	175,817	-	0.28%	175,817	-	0.29%

신주청약증거금	0	-	0.00%	-	-	-	-	-	-

자본잉여금	3,829,614	-	5.90%	3,829,614	-	6.18%	3,829,614	-	6.30%

자본조정	0	-	0.00%	-	-	-	-	-	-

기타포괄손익누계액	148,466	-	0.23%	119,597	-	0.19%	59,725	-	0.10%

이익잉여금	2,116,418	-	3.26%	1,838,065	-	2.96%	993,782	-	1.63%

예수부채	투자자예수금	8,489,779	0.24%	13.09%	10,680,855	0.09%	17.23%	10,417,194	0.07%	17.14%

금융부채	단기매매	4,908,691	-	7.57%	3,767,930	-	6.08%	5,368,274	-	8.83%

당기손익지정	10,491,709	-	16.17%	10,701,996	-	17.26%	11,693,632	-	19.23%

차입부채	콜머니	588,679	2.03%	0.91%	527,347	0.77%	0.85%	331,203	0.72%	0.54%

차입금	5,729,458	2.21%	8.83%	5,315,738	0.99%	8.57%	4,568,992	0.81%	7.52%

RP매도	11,443,947	1.52%	17.64%	12,989,650	0.62%	20.95%	12,183,329	0.60%	20.04%

사채	2,472,505	1.81%	3.81%	1,853,085	1.98%	2.99%	1,467,448	1.63%	2.41%

발행어음	10,232,815	2.03%	15.77%	7,777,593	0.92%	12.54%	7,717,165	1.05%	12.69%

기타	2,925	-	0.00%	2,179	-	0.00%	1,033	-	0.00%

기타부채	퇴직급여	5,770	-	0.01%	6,981	-	0.01%	12,095	-	0.02%

충당부채	25,095	-	0.04%	29,908	-	0.05%	14,135	-	0.02%

이연법인세	270	-	0.00%	504	-	0.00%	50,403	-	0.08%

기타	4,216,626	0.41%	6.50%	2,387,345	0.16%	3.85%	1,909,795	0.65%	3.14%

합 계	64,878,584	-	100.00%	62,004,204	-	100.00%	60,793,634	-	100.00%

* K-IFRS 별도 기준나) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

현·예금	현금 및 현금성 자산	1,214,317	1.05%	1.87%	1,445,471	0.24%	2.33%	1,937,908	0.22%	3.19%

예치금	6,856,672	0.13%	10.57%	5,921,230	0.07%	9.55%	6,256,214	0.03%	10.29%

유가증권	단기매매증권	33,700,670	2.06%	51.94%	37,229,911	1.47%	60.04%	36,585,186	1.28%	60.18%

파생상품	2,269,726	-	3.50%	970,151	-	1.56%	905,217	-	1.49%

당기손익증권	1,994,362	1.54%	3.07%	1,608,890	0.35%	2.59%	1,490,571	10.79%	2.45%

기타포괄손익증권	4,029,259	2.02%	6.21%	2,498,882	1.45%	4.03%	2,157,431	1.33%	3.55%

상각후원가측정증권	76,799	4.07%	0.12%	95,272	4.21%	0.15%	106,434	3.17%	0.18%

지분법적용투자주식	1,352,341	-	2.08%	1,142,915	-	1.84%	1,184,695	-	1.95%

종속기업투자주식	3,441,332	-	5.30%	3,111,219	-	5.02%	2,915,856	-	4.80%

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-	-	-	-

신용공여금	3,637,050	7.11%	5.61%	3,699,789	7.32%	5.97%	3,085,340	3.98%	5.08%

RP매수	-	-	-	-	-	-	-	-	-

대여금	79,854	0.04%	0.12%	9,682	0.05%	0.02%	56	0.01%	0.00%

기타	3,356,624	4.98%	5.17%	2,515,364	5.12%	4.06%	2,782,619	4.12%	4.58%

유형자산	334,530	-	0.52%	340,262	-	0.55%	347,884	-	0.57%

기 타	2,535,048	1.12%	3.91%	1,415,166	0.76%	2.28%	1,038,225	0.58%	1.71%

합 계	64,878,584	-	100.00%	62,004,204	-	100.00%	60,793,634	-	100.00%

* K-IFRS 별도 기준2) 한국투자신탁운용가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	66,050	-	28.8%	66,018	-	33.7%	66,000	-	34.7%

자본잉여금	10,735	-	4.7%	4,304	-	2.2%	788	-	0.4%

이익잉여금	88,447	-	38.5%	69,771	-	35.6%	66,761	-	35.1%

기타포괄손익누계액	441	-	0.2%	364	-	0.2%	570	-	0.3%

부채	예수금	17,929	1.43%	7.8%	17,083	0.44%	8.7%	27,953	0.58%	14.7%

차입금	8,165	1.82%	3.6%	-	-	-	-	-	-

기타	37,724	-	16.4%	38,215	-	19.5%	27,903	-	14.7%

합계	229,492	-	100.0%	195,754	-	100.0%	189,975	-	100.0%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

현금 및 현금성자산	1,203	1.41%	0.5%	1,578	0.42%	0.8%	1,506	0.30%	0.8%

예치금	34,004	1.26%	13.4%	23,146	0.49%	11.8%	35,972	0.71%	18.9%

단기매매금융자산	41,592	1.18%	18.9%	61,019	0.71%	31.2%	53,089	1.00%	27.9%

매도가능금융자산	1,891	-	0.7%	1,765	-	0.9%	2,082	-	1.1%

지분법적용투자주식	91,833	-	42.3%	59,403	-	30.3%	57,293	-	30.2%

대여금	685	2.56%	0.3%	701	2.20%	0.4%	747	1.90%	0.4%

유무형자산	11,667	-	5.2%	12,953	-	6.6%	4,474	-	2.4%

기타	46,616	-	18.6%	35,189	-	18.0%	34,812	-	18.3%

합 계	229,492	-	100.0%	195,754	-	100.0%	189,975	-	100.0%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 3) 한국투자밸류자산운용가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	13,130	-	1.99%	13,130	-	1.98%	12,426	-	2.39%

자본잉여금	622,848	-	94.39%	622,848	-	94.01%	482,723	-	92.71%

이익잉여금	20,070	-	3.04%	22,520	-	3.40%	23,056	-	4.43%

기타포괄손익 누계액	-527	-	-0.08%	-474	-	-0.07%	-403	-	-0.08%

자본조정	-	-	0.00%	-	-	-	388	-	0.07%

부채	기타부채	4,358	-	0.66%	4,545	-	0.69%	2,517	-	0.48%

합계	659,878	-	100.00%	662,569	-	100.00%	520,707	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나. 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

현금 및 현금성자산	5,965	2.18%	0.90%	5,260	0.68%	0.79%	5,510	0.51%	1.06%

예치금	2,374	2.29%	0.36%	4,942	1.56%	0.75%	7,246	1.72%	1.39%

당기손익인식금융자산	1,670	-	0.25%	1380	-	0.21%	568	-	0.11%

기타포괄손익인식금융자산	792	-	0.12%	865	-	0.13%	963	-	0.18%

지분법적용투자자산	644,086	-	97.61%	645,338	-	97.40%	501,528	-	96.32%

대여금	202	3.64%	0.03%	211	2.36%	0.03%	192	1.93%	0.04%

유무형자산	1,609	-	0.24%	1,818	-	0.27%	1,714	-	0.33%

기타	3,181	-	0.48%	2,755	-	0.42%	2,986	-	0.57%

합 계	659,878	-	100.00%	662,569	-	100.00%	520,707	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임4) 한국투자리얼에셋운용

가) 자금조달실적(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	150	-	0.18%	-	-	-	-	-	-

자본잉여금	29,837	-	36.62%	-	-	-	-	-	-

이익잉여금	-289	-	-0.35%	-	-	-	-	-	-

부채	차입금	43,000	2.06%	52.77%	-	-	-	-	-	-

기타부채	8,783	-	10.78%	-	-	-	-	-	-

합계	81,480	-	100.00%	-	-	-	-	-	-

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나. 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

현금 및 현금성자산	5,984	0.15%	7.34%	-	-	-	-	-	-

당기손익인식금융자산	1,996	-	2.45%	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자자산	59,631	-	73.18%	-	-	-	-	-	-

대여금	67	2.56%	0.08%	-	-	-	-	-	-

유무형자산	7,408	-	9.09%	-	-	-	-	-	-

기타	6,395	-	7.85%	-	-	-	-	-	-

합 계	81,480	-	100.00%	-	-	-	-	-	-

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 5) 한국투자저축은행가) 자금조달실적 [은행계정]

(단위 :백만원)

구 분	조달항목	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

원화자금	예수금	6,557,423	2.36%	88.99%	4,761,786	1.92%	88.1%	3,191,394	2.27%	85.3%

차입금	-	-	-	274	1.61%	0.0%	-	-	-

콜머니	-	-	-	-	-	-	-	-	-

외화자금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	자본금등	811,017	-	11.01%	645,496	-	11.9%	551,062	-	14.7%

합 계	7,368,440	-	100.00%	5,407,556	-	100.0%	3,742,456	-	100.0%

나) 자금운용실적 [은행계정]

(단위 :백만원)

구 분	운용항목	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

원화자금	대출채권	6,338,906	7.24%	86.03%	4,572,749	7.80%	84.56%	3,291,984	8.18%	88.0%

유가증권	263,689	1.04%	3.58%	120,558	0.66%	2.23%	27,449	-	0.7%

예치금	704,239	1.85%	9.56%	667,192	0.85%	12.34%	384,756	1.33%	10.3%

콜론	-	-	-	-	-	-	-	-	-

외화자금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	현금	614	-	0.01%	532	-	0.01%	349	-	0.0%

고정자산등(기타자산포함)	60,992	-	0.83%	46,525	-	0.86%	37,918	-	1.0%

합 계	7,368,440	-	100.00%	5,407,556	-	100.00%	3,742,456	-	100.0%

6) 한국투자캐피탈가) 자금조달실적(단위 :백만원)

구 분	조달
항목	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

자본	자본금	46,500	-	0.89%	46,005	-	1.00%	46,000	-	1.30%

자본잉여금	282,882	-	5.43%	233,927	-	5.30%	233,385	-	6.40%

이익잉여금	346,526	-	6.65%	262,385	-	5.90%	193,911	-	5.30%

부채	차입금	1,243,368	2.74%	23.87%	801,518	2.26%	18.00%	642,279	2.54%	17.70%

사채	3,228,911	2.40%	61.99%	3,064,132	2.31%	68.80%	2,474,669	2.52%	68.30%

기타부채	60,891	-	1.17%	46,768	-	1.00%	35,066	-	1.00%

합 계	5,209,078	-	100.00%	4,454,735	-	100.00%	3,625,310	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나. 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

현금 및 예치금	294,552	1.59%	5.65%	235,124	0.55%	5.28%	220,540	0.63%	6.10%

할부금융	0	-	0.00%	92,843	3.62%	2.08%	150,677	3.94%	4.20%

대출채권	4,760,792	6.04%	91.39%	4,020,741	5.47%	90.29%	3,183,145	5.56%	87.80%

유형자산	1,931	-	0.04%	2,433	-	0.05%	1,770	-	0.00%

신기술자산	19,096	1.41%	0.37%	252	0.79%	0.01%	-	-	-

기타	132,707	-	2.55%	103,342	-	2.29%	69,178	-	1.90%

합 계	5,209,078	-	100.00%	4,454,735	-	100.00%	3,625,310	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

7) 한국투자부동산신탁가) 고유계정의 자금조달 및 운용실적

(단위 :백만원)

구 분	조달항목	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

기말잔액	이자율	비중	기말잔액	이자율	비중	기말잔액	이자율	비중

조달	기타부채	9,320	-	4.61%	4,570	-	3.10%	3,099	-	7.24%

자본	192,878	-	95.39%	143,023	-	96.90%	39,714	-	92.76%

합계	202,198	-	100.00%	147,593	-	100.00%	42,813	-	100.00%

운용	현금,예금	164,630	1.84%~2.80%	81.42%	125,842	0.87%~1.89%	85.26%	35,390	0.82%~1.13%	82.66%

유가증권	20,616	-	10.20%	14,564	-	9.87%	148	-	0.34%

대출채권	7,539	-	3.73%	260	-	0.18%	241	-	0.56%

유/무형자산	5,173	-	2.56%	4,770	-	3.23%	6,100	-	14.25%

기타자산	4,240	-	2.10%	2,157	-	1.46%	934	-	2.18%

합계	202,198	-	100.00%	147,593	-	100.00%	42,813	-	100.00%

나. 신탁계정의 자금조달 및 운용실적(단위 :백만원)

구 분	조달항목	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

기말잔액	이자율	비중	기말잔액	이자율	비중	기말잔액	이자율	비중

조달	분양선수금	682,604	-	8.05%	301,558	-	4.55%	5,356	-	0.25%

신탁사업예수금	560,869	-	6.62%	461,496	-	6.97%	58,157	-	2.76%

비유동부채	21,477	-	0.25%	-	-	-	-	-	-

자본	7,211,387	-	85.08%	5,862,363	-	88.48%	2,041,122	-	96.98%

합계	8,476,337	-	100.00%	6,625,417	-	100.00%	2,104,635	-	100.00%

운용	당좌자산	544,888	-	6.43%	333,119	-	5.03%	30,225	-	1.44%

재고자산	1,980,274	-	23.36%	1,325,066	-	20.00%	508,887	-	24.18%

투자자산	553	-	0.01%	473	-	0.01%	-	-	-

유형자산	5,950,622	-	70.20%	4,966,759	-	74.97%	1,565,523	-	74.38%

합계	8,476,337	-	100.00%	6,625,417	-	100.00%	2,104,635	-	100.00%

8) 한국투자파트너스가) 자금조달실적(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	자기자본	364,709	46.85%	430,898	68.99%	362,864	57.15%

- 자본금	207,000	26.59%	207,000	33.14%	207,000	32.60%

- 이익잉여금	151,221	19.43%	220,650	35.33%	155,545	24.50%

- 자본잉여금	775	0.10%	775	0.12%	775	0.12%

- 자본조정	5,713	0.73%	2,473	0.40%	-456	-0.07%

부채	단기차입금	220,000	28.26%	130,000	20.81%	155,000	24.41%

기타	193,682	24.88%	63,725	10.20%	117,102	18.44%

합 계	778,390	100.00%	624,623	100.00%	634,966	100.00%

* K-IFRS 연결 기준나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

운용	현금 및 예치금	60,620	7.79%	16,375	2.62%	58,286	9.18%

당기손익인식금융자산	221,647	28.47%	75,040	12.01%	143,642	22.62%

지분법적용투자주식-관계기업	436,972	56.14%	440,327	70.49%	13,185	2.08%

지분법적용투자주식-출자금	34,238	4.40%	65,435	10.48%	393,042	61.90%

대여금	240	0.03%	264	0.04%	168	0.03%

유형자산	434	0.06%	1,221	0.20%	1,210	0.19%

무형자산	2,142	0.28%	2,229	0.36%	2,009	0.32%

기타자산	22,099	2.84%	23,731	3.80%	23,424	3.69%

합 계	778,390	100.00%	624,623	100.00%	634,966	100.00%

* K-IFRS 연결 기준 9) 한국투자프라이빗에쿼티가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	자기자본	68,682	50.47%	59,939	56.83%	52,518	90.00%

- 자본금	1,785	1.31%	1,785	1.69%	1,785	3.06%

- 자본잉여금	43,847	32.22%	43,847	41.57%	43,847	75.14%

- 기타포괄손익누계액	4,085	3.00%	450	0.43%	-943	-1.62%

- 이익잉여금	18,964	13.93%	13,856	13.14%	7,828	13.42%

부채	단기차입금	60,000	44.09%	35,000	33.18%	-	-

기타	7,415	5.45%	10,539	9.99%	5,834	10.00%

합 계	136,097	100.00%	105,477	100.00%	58,352	100.00%

* K-GAAP 별도 기준나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

현금 및 예치금	15,712	11.54%	11,078	10.50%	21,824	37.40%

사모투자전문회사출자금	112,779	82.87%	87,481	82.94%	31,662	54.26%

투자주식	-	0.00%	-	-	-	-

매도가능증권	-	0.00%	-	-	26	0.04%

유형자산	62	0.05%	87	0.08%	115	0.20%

무형자산	4	0.00%	6	0.01%	21	0.04%

기타자산	7,539	5.54%	6,825	6.47%	4,705	8.06%

합 계	136,097	100.00%	105,477	100.00%	58,352	100.00%

* K-GAAP 별도 기준 10) 한국투자액셀러레이터가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	자기자본	18,594	99.37%	19,707	98.53%	-	-

- 자본금	20,000	106.89%	20,000	100.00%	-	-

- 이익잉여금	-1,113	-5.95%	-	0.00%	-	-

- 자본잉여금	-	0.00%	-	0.00%	-	-

- 자본조정	-293	-1.57%	-293	-1.47%	-	-

부채	단기차입금	-	0.00%	-	0.00%	-	-

기타	117	0.63%	293	1.47%	-	-

합 계	18,711	100.00%	20,000	100.00%	-	-

* K-GAAP 별도 기준나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

운용	현금 및 예치금	13,290	71.03%	20,000	100.00%	-	-

당기손익인식금융자산	-	0.00%	-	0.00%	-	-

종속기업투자주식-출자금	3,750	20.04%	-	0.00%	-	-

지분법적용투자주식-출자금	-	0.00%	-	0.00%	-	-

대여금	-	0.00%	-	0.00%	-	-

유형자산	764	4.08%	-	0.00%	-	-

무형자산	543	2.90%	-	0.00%	-	-

기타자산	364	1.95%	-	0.00%	-	-

합 계	18,711	100.00%	20,000	100.00%	-	-

* K-GAAP 별도 기준

2.1 영업종류별 현황 [한국투자금융지주]- 해당사항 없음 [주요 종속회사]1) 한국투자증권가. 유가증권 자기매매업무1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

주 식	3,191,515	25,733,071	3,350,212	32,083,401	2,751,086	21,283,839

채권	국채·지방채	3,982,737	255,441,561	4,258,783	388,192,696	5,046,638	406,967,566

특수채	5,241,460	2,578,376	5,574,408

회사채	9,541,408	11,806,488	10,428,469

소 계	18,765,606	255,441,561	18,643,647	388,192,696	21,049,515	406,967,566

집 합 투 자 증 권	1,722,324	175,475,591	1,025,438	54,785,318	1,129,398	2,067,739

기 업 어 음 증 권	4,510,157	4,418,326	3,185,021

전 자 단 기 사 채	1,926,573	2,322,878	1,433,151

외 화 증 권	2,790,677	2,839,901	3,007,695

기 타 유 가 증 권	4,387,738	6,703,212	5,859,258

선물	매 수	-	146,979,966	-	158,221,636	-	156,136,821

매 도	-	151,114,499	-	157,448,665	-	157,021,161

옵션	매 수	513,621	1,439,466	232,840	1,988,440	143,884	1,938,504

매 도	902,201	1,305,390	342,214	1,744,338	356,663	2,386,470

파생결합증권	186,460	1,532,493	185,543	2,432,971	180,017	2,408,127

합 계	38,896,871	759,022,037	40,064,212	796,897,465	39,095,688	750,210,226

주1) 보유잔액: K-IFRS 연결 기준, 거래실적: 별도 기준주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금

2) 유가증권 운용내역가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

매매차익(차손)	(81,641)	175,322	79,974

평가차익(차손)	(168,949)	221,465	291,726

배당금수익	84,873	74,132	72,219

합 계	(165,717)	470,919	443,919

* K-IFRS 연결 기준나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

매매·상환차익(차손)	(119,903)	(144,855)	12,695

평가차익(차손)	(467,534)	(127,148)	4,388

채권이자	341,285	399,077	435,488

합 계	(246,152)	127,074	452,571

* K-IFRS 연결 기준다) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

매매차익(차손)	(6,596)	798	(2,222)

평가차익(차손)	(16,546)	(96,899)	4,407

분배금수익	52,371	141,070	51,556

합 계	29,229	44,969	53,741

* K-IFRS 연결 기준라) 기업어음

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

매매차익(차손)	4,283	(2,128)	5,674

평가차익(차손)	(18,333)	(6,648)	6,431

이자수익	90,275	80,159	89,518

합 계	76,225	71,383	101,623

* K-IFRS 연결 기준마) 전자단기사채

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

매매차익(차손)	11,089	9,355	10,152

평가차익(차손)	98	230	170

이자수익	37,326	25,842	31,817

합 계	48,513	35,427	42,139

* K-IFRS 연결 기준바) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

매매차익(차손)	19,639	56,506	(3,948)

평가차익(차손)	(44,452)	53,991	142,561

배당금·이자수익	44,038	43,511	64,096

합 계	19,225	154,008	202,709

* K-IFRS 연결 기준사) 기타유가증권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

매매차익(차손)	(711)	(5,497)	-

평가차익(차손)	63,285	47,565	40,776

이자수익	-	-	-

합 계	62,574	42,068	40,776

주1) K-IFRS 연결 기준주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금아) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

매매차익(차손)	281,621	546	32,352

정산차익(차손)	226,643	57,014	53,351

합 계	508,264	57,560	85,703

* K-IFRS 연결 기준② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

매매차익(차손)	(324,127)	(223,550)	(97,081)

정산차익(차손)	(93,741)	97,658	75,983

합 계	(417,868)	(125,892)	(21,098)

* K-IFRS 연결 기준

③ 파생결합증권 및 매도파생결합증권 거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

처분차익(차손)	(79,614)	(38,919)	(56,241)

평가차익(차손)	1,171,705	135,115	17,480

상환차익(차손)	91,587	(96,357)	(638,961)

합 계	1,183,678	(161)	(677,722)

* K-IFRS 연결 기준④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

매매차익(차손)	219,812	227,532	(39,933)

평가차익(차손)	(804,006)	(196,608)	(203,911)

합 계	(584,194)	30,924	(243,844)

* K-IFRS 연결 기준나. 위탁매매업무

1) 예수금 및 매매거래 실적(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

예 수 금	위탁자예수금	4,706,163	6,948,161	6,751,537

장내거래예수금	1,857,451	1,790,526	2,018,643

거래실적	주 식	680,322,597	1,262,723,134	1,081,915,033

채 권	73,803,110	91,941,466	82,769,247

어 음	-	-	-

외화증권	63,739,320	56,831,708	24,375,662

선 물	3,636,230,355	4,061,731,835	5,349,800,779

옵 션	43,347,928	52,614,948	61,663,238

파생결합증권	4,156,721	5,434,119	4,862,366

기 타	-	-	-

합 계	4,501,600,031	5,531,277,210	6,605,386,325

수 수 료	주 식	154,009	341,377	334,505

채 권	4,078	6,705	7,324

어 음	-	-	-

외화증권	51,319	94,393	58,941

선 물	43,135	57,674	66,692

옵 션	9,843	13,045	13,401

파생결합증권	-	-	-

기 타	-	-	-

합 계	262,384	513,194	480,864

* K-IFRS 연결 기준2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원 )

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

수탁수수료	286,111	548,689	480,864

매매수수료	71,032	108,354	88,339

수 지 차 익	215,079	440,334	392,524

* K-IFRS 연결 기준다. 유가증권 인수업무

1) 유가증권 인수실적(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

주간사 실적	인수 실적	인수수수료	주간사 실적	인수 실적	인수수수료	주간사 실적	인수 실적	인수수수료

기업공개	350,140	265,224	10,906	13,267,580	3,236,903	46,593	2,962,796	1,276,195	25,393

유상증자	2,773,825	1,545,595	7,859	12,580,049	2,788,675	18,990	3,935,771	1,041,601	15,367

특수채·금융채	4,851,035	4,804,750	1,584	4,439,695	4,439,156	1,447	6,263,084	6,263,084	1,734

회사채	23,948,143	16,174,661	21,589	32,978,269	24,480,360	36,064	30,151,206	21,172,025	32,519

외화증권	228,168	228,168	83	969,844	969,844	149	81,942	81,264	695

기 타	4,116,573	3,018,249	10,762	13,022,496	12,751,756	18,732	2,387,707	3,386,847	26,129

합 계	36,267,884	26,036,647	52,783	77,257,932	48,666,694	121,974	45,782,505	33,221,017	101,837

* K-IFRS 별도 기준

주) 기타 : ABCP 인수수수료 및 대출 주선수수료 등2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

인수수수료	53,732	121,974	101,837

수수료비용	-	-	-

수지차익	53,732	121,974	101,837

* K-IFRS 연결 기준라. 투자일임 업무

1) 운용인력 상세현황

(기준일: 2022년 09월 30일) (단위: 건, 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	소속	상근여부	운용중인 계약수	운용규모

이민아	차장	투자일임업무	투자자산운용사	2020-06-18	고용보험기금운용부	상근	0.4	324,221

구도완	대리	투자일임업무	투자자산운용사	2019-07-04	고용보험기금운용부	상근	0.3	324,221

오국진	대리	투자일임업무	투자자산운용사	2021-01-31	고용보험기금운용부	상근	0.3	324,221

유영선	차장	투자일임업무	투자자산운용사	2016-07-08	고용보험기금운용부	상근	2	182,900

정준모	차장	투자일임업무	투자자산운용사	2009-12-29	고용보험기금운용부	상근	6	3,803,400

김수현	차장	투자일임업무	투자자산운용사	2013-11-08	고용보험기금운용부	상근	2	976,306

이재민	사원	투자일임업무	투자자산운용사	2021-12-09	고용보험기금운용부	상근	1	146,400

이승률	차장	본사운용	일임투자자산운용사	2000-09-17	랩상품부	상근	231,272	4,083,291

홍성현	차장	채권운용	투자자산운용사	2009-07-31	투자솔루션운용부	상근	15	343,053

최성환	차장	채권운용	투자자산운용사	2015-08-07	투자솔루션운용부	상근	110	3,200,000

임정택	차장	주식운용	투자자산운용사	2015-02-23	투자솔루션운용부	상근	2	65,000

원철진	차장	채권운용	투자자산운용사	2017-03-24	투자솔루션운용부	상근	128	3,900,000

김남혁	대리	채권운용	투자자산운용사	2022-12-09	투자솔루션운용부	상근	30	650,000

기대운	대리	주식운용	투자자산운용사	2014-04-25	투자솔루션운용부	상근	2	40,000

이동화	대리	채권운용	투자자산운용사	2022-06-23	투자솔루션운용부	상근	2	50,000

김서현	대리	채권운용	투자자산운용사	2017-03-24	투자솔루션운용부	상근	8	170,000

주1) K-IFRS별도 계약금액 기준, 본사의 운용인력 중 기준일 현재 운용중인 계약이 존재하는 인원만을 기재주2) 당사의 기준일 현재 지점 및 운용관련 부서의 투자운용자격 보유 인원은 총 1,132명이며, 이 중 운용중인 계약이 존재하는 인원은 331명임

2) 투자일임계약 현황

(기준일: 2022년 09월 30일) (단위: 명, 건, 백만원)

구분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

고객수	217,140	220,226	186,970

일임계약건수	234,347	238,750	199,908

일임계약자산총액	18,674,350	20,621,774	19,966,691

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준3) 일임수수료 수입 현황

(기준일: 2022년 09월 30일) (단위: 백만원)

구분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

일임수수료	21,230	47,828	24,165

주) K-IFRS별도 기준4) 투자일임재산현황

(기준일: 2022년 09월 30일) (단위: 건, 백만원)

구 분	증권사	자산운용사	기타 금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	2	-	22	3,766	40	20,907	15	570	-	-	-	-	8	86,020	2	100,000	-	-	229,758	3,736,876	1,785	2,984,008	231,632	6,932,148

전문투자자	2	-	15	1,108	36	246,115	31	137,478	17	30,000	21	1,928	19	6,378,570	1	-	-	-	2,306	380,033	267	5,033,447	2,715	12,208,680

계	4	-	37	4,875	76	267,022	46	138,049	17	30,000	21	1,928	27	6,464,590	3	100,000	-	-	232,064	4,116,910	2,052	8,017,455	234,347	19,140,828

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	2	-	22	3,766	40	20,907	15	570	-	-	-	-	8	86,020	2	100,000	-	-	229,758	3,736,876	1,785	2,984,008	231,632	6,932,148

전문투자자	2	-	15	1,108	36	246,115	31	137,478	17	30,000	21	1,928	19	6,378,570	1	-	-	-	2,306	380,033	267	5,033,447	2,715	12,208,680

계	4	-	37	4,875	76	267,022	46	138,049	17	30,000	21	1,928	27	6,464,590	3	100,000	-	-	232,064	4,116,910	2,052	8,017,455	234,347	19,140,828

주) K-IFRS별도 기준, 계약금액 기준

5) 투자일임재산 운용현황

(기준일: 2022년 09월 30일) (단위: 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금	1,627,786	-	1,627,786

보통예금	1,978	34	2,012

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	1,993,794	-	1,993,794

기업어음증권(CP)	2,878,892	-	2,878,892

기타	283,655	-	283,655

소계	6,786,105	34	6,786,139

증권	채무증권	국채·지방채	20,292	-	20,292

특수채	144,033	-	144,033

금융채	552,912	-	552,912

회사채	2,951,377	-	2,951,377

기타	-	-	-

소계	3,668,613	-	3,668,613

지분증권	주식	582,871	483,382	1,066,253

신주인수권증서	-	-	-

출자지분	-	68	68

기타	52	10,324	10,376

소계	582,923	493,775	1,076,697

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁 수익증권	6,039,893	89,910	6,129,803

기타	960,009	3,516	963,525

소계	6,999,902	93,426	7,093,328

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	40,895	-	40,895

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	40,895	-	40,895

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	7,828	7,828

소계	11,292,333	595,029	11,887,362

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	849	-	849

합계	18,079,287	595,063	18,674,350

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준6) 투자일임재산의 예탁(보관) 기관 현황

(기준일: 2022년 09월 30일) (단위: 명, 백만원)

예탁기관명	예탁자수	예탁금액	비고

신한은행	1	6,177,692	-

한국투자증권	217,139	12,496,658	-

합계	217,140	18,674,350	-

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준 마. 신탁업무

1) 신탁계정 재무상태표

(기준일: 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	금액

Ⅰ.자산총계	28,102,565

현금및예치금	7,107,962

증권	16,839,922

금전채권	3,970,188

기타자산	184,493

Ⅱ.부채총계	28,102,565

금전신탁	18,769,525

재산신탁	3,643,342

차입금	5,229,100

기타부채	460,597

2) 신탁계정 손익계산서

(기준일:2022년 01월 01일~09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	465,254

예치금이자	123,040

증권이자	182,039

금전채권이자	11,288

배당금수익	7,273

증권매매이익	122,919

기타수익	18,695

Ⅱ. 신탁손실계	465,254

금전신탁이익	279,018

재산신탁이익	12,598

차입금이자	55,277

증권매매손실	98,811

지급수수료	0

신탁보수	16,013

기타비용	3,537

3) 신탁별 수익 현황

(기준일:2022년 01월 01일~09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료	신탁보전금	계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	203	-	-	203

자문형	-	-	-	-

자사주	329	-	-	329

채권형	2,123	-	-	2,123

주식형(자문형, 자사주 제외)	4,276	-	-	4,276

주가연계신탁	82	-	-	82

정기예금형	823	-	-	823

퇴직연금	확정급여형	16,507	-	-	16,507

확정기여형	2,419	-	-	2,419

IRA형	2,808	-	-	2,808

소계	21,734	-	-	21,734

기타	503	-	-	503

금전신탁소계	30,072	-	-	30,072

재산신탁	증권	142	-	-	142

금전채권	1,342	-	-	1,342

재산신탁소계	1,483	-	-	1,483

합계	31,556	-	-	31,556

4) 금전신탁 자금조달현황

(기준일:2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	417,912	-	-	1,756	-	419,668

자문형	-	-	-	-	-	-

자사주	212,000	-	-	2,332	-	214,332

채권형	4,437,426	3,866,000	-	37,715	-	8,341,141

주식형(자문형, 자사주 제외)	664,313	-	-	6,381	-	670,694

주가연계신탁	262,407	-	-	346	-	262,753

정기예금형	4,389,389	-	-	43,308	-	4,432,698

퇴직연금	확정급여형	3,648,127	-	-	201,014	-	3,849,141

확정기여형	2,106,162	-	-	105,242	-	2,211,404

IRA형	1,917,828	-	-	56,920	-	1,974,748

소계	7,672,117	-	-	363,176	-	8,035,293

기타	713,961	-	-	2,509	-	716,470

금전신탁합계	18,769,525	3,866,000	-	457,523	-	23,093,048

5) 금전신탁 자금운용현황

(기준일:2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	회사채	주식	국채/지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	1,109	-	418,559	419,668

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	-	126,671	-	-	-	-	-	-	-	87,661	214,332

채권형	3,799,466	1,101	38,950	251,014	3,087,819	-	-	91,861	447,441	623,489	8,341,141

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	613,529	-	-	-	-	-	-	-	57,165	670,694

주가연계신탁	-	3,172	-	-	-	-	184,509	-	71,231	3,841	262,753

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	4,432,698	4,432,698

퇴직연금	확정급여형	126,513	11,065	-	-	-	282,038	2,144,184	29,974	-	1,255,367	3,849,141

확정기여형	89,540	255,075	-	-	-	825,670	133,318	251,074	-	656,727	2,211,404

IRA형	164,333	265,346	-	-	-	626,092	110,616	309,368	-	498,993	1,974,748

소계	380,386	531,486	-	-	-	1,733,799	2,388,117	590,416	-	2,411,088	8,035,293

기타	-	13,343	-	-	-	685,286	7,246	-	-	10,595	716,470

금전신탁합계	4,179,852	1,289,302	38,950	251,014	3,087,819	2,419,086	2,579,872	683,386	518,671	8,045,095	23,093,048

바. 신용공여(단위 : 백만원)

구 분	FY2022	한도	이자율	비고

1월	2월	3월	4월	5월	6월	7월	8월	9월

신용융자	1,918,782	1,802,345	1,918,588	1,958,660	1,889,149	1,512,312	1,550,653	1,614,668	1,396,470	20억원 (담보대출과 합산한도)담보유지비율 140%~160%	영업점 4.90%~8.75%(VIP 등급 4.7%~8.55%)은행연계 4.9%~9.9%(VIP 등급 4.7%~9.7%)	연체이자율 : 9.95%단, 할인이율 적용계좌의 경우약정이율 +3%P 적용

유통대주	1,311	941	813	940	905	812	939	1,276	741	3억원담보유지비율 140%	4.5%, 6.0%(종목별 차등적용)	연체이자율 : 종목별 적용이율 +3%P 적용

증권담보대출	1,503,314	1,593,079	1,749,320	1,949,346	1,989,346	1,927,329	1,914,279	1,972,495	1,913,744	20억원 (신용융자와 합산한도)증거금별 종목한도 적용(3억원~20억원)담보유지비율 140%~160%	7.15%~8.70%(은행연계 8.0%~9.9%)	연체이자율 : 9.95%단, 연금계좌(22) 연체이자율은연 6% 적용, 할인이율 적용계좌의 경우약정이율 +3%P 적용

주1) 담보유지비율은 임의상환의 기준이 되는 비율임주2) 매월 말잔 기준

사. 기타 상품ㆍ서비스 내용

취급상품	내용	비고

국내펀드	- 국내 자산운용회사가 국내법령에 의하여 설정한 상품- 자본시장과 금융투자업에 따른 법률에 따라 증권집합투자기구, 부동산집합투자기구, 특별자산집합투자기구, 혼합자산집합투자기구, 단기금융집합투자기구로 분류	-

해외펀드	- 국내 설립 근거법에 따라 국내 투자자를 대상으로 펀드를 발매하여 조성한 자금으로 주로 해외증권시장에 상장된 유가증권에 투자, 운용하는 상품- 국내 운용사가 국내외 펀드에 투자하는 재간접 투자펀드와 해외에 직접 투자하는 펀드로 구분 가능	On-shore(해외직접투자펀드,재간접펀드 등)

- 외국자산운용사가 국외에 펀드를 설립하여 국내를 비롯한 해외 여러 국가에서 모은 자금 으로 세계 각국의 주식, 채권 등에 투자하는 상품	Off-shore(피델리티,블랙록, 슈로더 등)

파생결합증권	- 유가증권과 파생금융상품이 결합한 증권으로서 기초자산의 가치변동과 연계한 증권- 기초자산은 주식, 이자율, 환율, 실물 등 매우 다양하며 기초자산의 가격변동과 연계하여 미리 정해진 방법에 따라 지급금액이 결정되는 증권으로 ELS, DLS 등이 있음	-

파생결합사채	- 기존 원금보장형 파생결합증권이 파생결합사채로 재분류되어 은행에서도 팔 수 있도록 변경 한 금융상품임. 원금보장형이기 때문에 위험이 상대적으로 낮고 약정 조건에 따라 추가적 수익을 올릴 수 있는 증권으로 ELB 및 DLB가 있음	-

CMA	- 입출금은 물론 급여, 적립식, 카드대금, 보험료, 공과금 등의 결제계좌로 사용할 수 있으며, 남은 유휴자금은 RP 등의 고수익 자산에 투자하여 높은 수익을 지급하는 자산관리계좌	RP형,MMF형,MMW형, 발행어음형 등

발행어음	- 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 회사를 지급인으로 하여 회사가 1년 이내의 약정된 수익률로 발행한 어음	-

RP	- 당사가 보유하고 있는 국공채, 회사채, 금융채 등을 고객이 매입한후 일정기간이 경과한 후 약정이율을 적용한 금액으로 다시 매수할 것을 조건으로 판매하는 상품	-

회사채	- 기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기시에 상환하는 유가증권	-

국공채	- 공적인 기관이나 넓은 의미의 정부가 발행하는 채권	-

CP	- 기업이 자금조달을 목적으로 발행하는 어음 형식의 단기채권	-

해외채권	- 기업 혹은 국가가 발행한 원화 표시가 아닌 기축통화 혹은 현지통화 표시 채권	-

전자단기사채	- 만기 1년 미만의 단기자금을 종이가 아닌 전자방식으로 발행, 유통하는 금융상품으로 기업 어음(CP)을 대체하는 것을 목적으로 발행. 종이로 발행되는 기업어음과는 다르게 거래의 지역 한계가 없고 위조나 변조 위험이 없으며 투자자를 보호할 수 있는 장점이 있음	-

신탁	- 고객(위탁자)으로부터 금전을 수탁받아 신탁회사가 유가증권, 기타 유동성 자산 등에 운용 투자하는 상품(특정금전신탁)- 고객이 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 직접 지시하고, 수탁회사는 위탁자의 운용지시 에 따라 신탁재산을 운용한 후 수익자에게 실적 배당하는 단독 운용하는 신탁 (초단기신탁, CP매칭형신탁, MMT, 정기예금형신탁, 자사주신탁 등)	-

Wrap	- 금융투자상품에 대한 투자판단 전부를 위임받아 고객의 투자목적에 맞추어 운용하는 서비스- 계좌 단위 운용으로 포트폴리오 확인이 가능하여 맞춤형 투자포트폴리오 설계 및 관리운용 가능(자문형랩, 중앙운용랩, 펀드랩, profit 등)	-

ISA	- ISA는 펀드, ELS, 주식 등 다양한 금융상품을 한 계좌로 통합관리하여 손익통산 및 절세혜택 (비과세+저율분리과세)를 받을 수 있는 개인종합자산관리계좌. ISA 중개형/신탁/랩으로 구분	-

- ISA 중개형은 위탁매매계좌 형태로 투자자가 운용대상 상품을 직접 선택하여 운용	ISA 중개형

- ISA 신탁은 특정금전신탁계약으로서 위탁자가 지정한 운용방법 및 세부 운용지시대로 운용	ISA 신탁

- ISA 랩은 투자일임계약으로서 투자자는 일임업자에게 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임 운용	ISA 랩

방카슈랑스	- 10년 이상 계약 유지 시 비과세 혜택이 있는 장기저축성보험 상품- 저축성보험은 예금자보험 대상 상품이며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품 (즉시연금, 연금보험, 저축보험, 양로보험 등)	-

퇴직연금	- 기업 또는 근로자가 사외 금융기관에 월별, 연별로 일정금액을 적립하고 근로자는 퇴직 후 일시금 또는 연금 형태로 퇴직급여를 지급받을 수 있는 상품	-

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(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

영업수익	107,751	148,123	123,233

영업이익	44,052	51,302	46,414

법인세차감전순이익	33,485	45,123	48,419

당기순이익	24,638	33,086	35,386

주) K-IFRS 별도 기준나. 주요 상품 설정현황

(단위 :백만원)

구분	설정액

2022.09.30	2021.12.31	2020.12.31

증권투자신탁	주식형	9,102,158	9,215,181	7,656,800

채권형	8,068,237	8,882,593	8,201,305

주식혼합형	579,420	649,458	680,498

채권혼합형	486,681	469,058	468,260

재간접투자	4,526,087	3,987,608	8,931,136

소계	22,762,583	23,203,898	25,937,999

단기금융	2,331,061	2,821,545	5,164,676

파생상품	2,134,599	3,830,955	3,039,257

부동산	8,678	1,205,733	881,321

특별자산	39,565	2,479,612	2,473,452

혼합자산	3,994,213	3,751,515	3,905,981

집합투자소계	31,270,700	37,293,258	41,402,686

일임계약	13,356,675	15,620,239	14,060,298

전체	44,627,375	52,913,497	55,462,984

3) 한국투자밸류자산운용가. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

영업수익	13,085	20,867	16,461

영업이익	5,326	9,614	6,544

법인세차감전순이익	2,852	9,401	7,157

당기순이익	2,056	6,760	5,256

주) K-IFRS 별도 기준 나. 주요 상품 설정현황

(단위 :억좌)

구분	잔고 현황

FY2022 3분기	FY2021	FY2020

주식형	한국밸류10년투자주식1호	2,347	2,518	4,205

한국밸류10년투자연금주식1호	4,160	4,174	4,817

기타	6,170	5,738	6,323

소계	12,678	12,431	15,345

채권 혼합형	한국밸류10년투자채권혼합1호	1,341	1,320	1,425

한국밸류10년투자퇴직채권혼합1호	4,198	4,364	4,599

기타	2,970	3,000	3,153

소계	8,509	8,684	9,177

채권형	한국밸류10년투자연금채권1호	529	581	614

기타	18	21	19

소계	548	602	633

주식 혼합형	한국밸류10년투자주식혼합1호	252	-	12

기타	0	252	103

소계	252	252	115

혼합자산형	한국밸류클래식	257	456	447

기타	1,015	1,101	483

소계	1,272	1,557	930

집합투자소계	23,258	23,525	26,201

투자일임	10,884	8,812	8,961

총계	34,142	32,338	35,162

4) 한국투자리얼에셋운용가. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

영업수익	3,147	-	-

영업이익	534	-	-

법인세차감전순이익	-521	-	-

당기순이익	-765	-	-

주) K-IFRS 별도 기준 나. 주요 상품 설정현황

(단위 :백만원)

구분	설정액

2022.09.30	2021.12.31	2020.12.31

증권투자신탁	주식형	-	-	-

채권형	-	-	-

주식혼합형	-	-	-

채권혼합형	-	-	-

재간접투자	181,875	-	-

소계	181,875	-	-

단기금융	-	-	-

파생상품	1,416,059	-	-

부동산	1,553,328	-	-

특별자산	2,267,947	-	-

혼합자산	572,035	-	-

집합투자소계	5,991,244	-	-

일임계약	1,391,815	-	-

전체	7,383,059	-	-

5) 한국투자저축은행가. 예금업무(1) 예금별 잔고

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액

원화예수금	요구불예금	98,149	382,749	57,492	54,731	42,583	38,005

저축성예금	6,459,274	7,037,976	4,704,295	5,622,469	3,148,911	3,942,899

합 계	6,557,423	7,420,724	4,761,787	5,677,200	3,191,494	3,980,904

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

원화예수금	452,236	336,126	236,400

(3) 직원 1인당 평균 예금실적(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

원화예수금	15,596	12,163	8,566

나. 대출업무(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

원화대출금	6,471,426	7,100,446	4,665,946	5,562,951	3,358,953	3,766,745

합 계	6,471,426	7,100,446	4,665,946	5,562,951	3,358,953	3,766,745

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(기준일 : 2022년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

구 분	1년이하	1년초과~3년이하	3년초과~5년이하	5년초과	합 계

원 화	4,276,453	1,548,112	761,787	514,094	7,100,446

(3) 자금용도별 대출현황(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

기업자금대출	운전자금대출	4,862,828	3,442,361	2,111,692

시설자금대출	468,600	355,804	190,500

특별자금대출	-	-	-

가계자금대출	1,762,736	1,756,208	1,440,903

공공 및 기타자금대출	운전자금대출	3,000	3,000	4,547

시설자금대출	-	-	-

재형저축자금대출	-	-	-

주택자금대출	3,282	5,578	19,103

중소기업구조개선자금대여	-	-	-

합 계	7,100,446	5,562,951	3,766,745

주) 기말현재 은행계정 원화대출금 잔액임

(4) 예대율(단위 :백만원, %)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

대출금(A)	6,982,643	5,297,346	3,627,755

예금등(B)	7,213,665	5,687,218	3,678,187

비율(A/B)	96.80	93.14	98.63

다. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	항목	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

수수료 수익(A)	중도해지수수료	4,204	5,856	5,291

기타수입수수료	50,604	41,987	26,789

합계	54,808	47,843	32,080

수수료 비용(B)	기타지급수수료	21,136	29,574	24,774

수수료 이익(A-B)	33,672	18,269	7,306

라. 지급보증업무- 해당사항 없음

마. 유가증권 투자업무(1) 종류별 유가증권 잔액

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

은행계정원화증권	통화안정증권	-	-	-	-	-	-

국ㆍ공채	63,218	61,949	18,011	58,933	-	-

사 채	23,864	38,160	12,963	19,735	-	-

주 식	23,683	38,434	7,140	16,173	1,302	4,553

기타증권	152,924	196,361	82,444	119,986	26,146	40,810

소 계	263,689	334,904	120,558	214,827	27,448	45,363

신탁계정원화증권	통화안정증권	-	-	-	-	-	-

국ㆍ공채	-	-	-	-	-	-

사 채	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-	-	-

외화	외화증권	-	-	-	-	-	-

역외외화증권	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-	-	-

합 계	263,689	334,904	120,558	214,827	27,448	45,363

(2) 유가증권 시가정보

(기준일 : 2022년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

구 분	장부가(A)	시가(B)	평가손익(B-A)	충당금잔 액

원화	상장주식	은행계정	4,059	3,659	-400	-

신탁계정	-	-	-	-

소 계	4,059	3,659	-400	-

비상장회사출자주식	은행계정	34,775	34,775	-	-

신탁계정	-	-	-	-

소 계	34,775	34,775	-	-

합 계	38,834	38,434	-400	-

외화	상품유가증권	국 내	-	-	-	-

국 외	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-

투자유가증권	자회사	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

총 계	38,834	38,434	-400	-

(3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율

(단위 :백만원, %)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

유가증권(A)	334,904	214,827	45,363

예금 등(B)	7,420,724	5,667,200	3,980,904

비율(A/B)	4.51	3.78	1.14

(4) 유가증권 잔존기간별 잔액

(기준일 : 2022년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

구분	1년 이내	2년 이내	3년 이내	3년 초과	합계

원화유가증권	88,964	37,638	44,027	125,842	296,471

주) 만료기간을 특정할 수 없는 주식 및 투자유가증권은 제외 바. 신탁업무

- 해당사항 없음사. 신용카드업무- 해당사항 없음

아. 파생금융상품 및 투자업무- 해당사항 없음

자. 기타업무- 해당사항 없음

6) 한국투자캐피탈가. 사업부문별 현황

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

대출	5,086,343	4,420,293	3,586,609

할부금융	-	-	183,487

투자금융	123,976	9,813	61,540

신기술사업	25,609	77,025	-

계	5,235,928	4,507,131	3,831,636

나. 영업실적(단위 :백만원,%)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

금 액	구성비	금 액	구성비	금 액	구성비

대출채권수익	219,305	83.0	223,152	82.9	179,422	79.8

할부금융수익	0	0.0	3,369	1.3	5,961	2.7

예치금이자	3,493	1.3	1,284	0.5	1,386	0.6

유가증권관련수익	4,646	1.8	14,615	5.4	6,493	2.9

수수료수익	33,525	12.7	26,024	9.7	30,746	13.7

기타영업수익	3,344	1.3	657	0.2	889	0.4

총 계	264,313	100.0	269,101	100.0	224,897	100.0

7) 한국투자부동산신탁가. 신탁보수(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수

토지신탁	1,971,241	16,243	1,011,235	10,382	481,384	1,876

관리신탁	-	-	-	2	4,365	3

처분신탁	30,291	-	29,591	-	-	-

담보신탁	6,368,037	4,563	4,901,224	5,294	1,561,158	1,954

분양관리신탁	134,639	160	35,944	133	-	-

합 계	8,504,208	20,966	5,977,994	15,811	2,046,907	3,833

주1) 수탁고는 신탁원본 금액임. 나. 대리업무보수 외

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

대리업무보수	1,790	1,144	315

리츠자산운용보수	1,517	355	-

기타업무수익	342	-	-

합계	3,649	1,499	315

다. 증권평가 및 처분이익, 이자수익(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

당기손익인식금융자산(부채) 처분이익	-	32	-

당기손익인식금융자산(부채) 평가이익	90	151	1

대출채권및수취채권 이자수익	5	6	5

대출채권및수취채권 매각이익	-	-	-

현금및예치금 이자수익	2,354	1,641	480

신탁계정대 이자수익	323	-	-

기타이자	18	78	20

합계	2,791	1,908	506

라. 기타영업이익(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

기타영업이익	219	-	38

8) 한국투자파트너스가. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

영업수익	34,452	109,580	88,667

영업이익	5,977	71,639	45,786

법인세차감전순이익	6,146	70,810	45,893

당기순이익	3,475	57,619	34,941

* K-GAAP 별도 기준나. 펀드 및 조합·PEF 결성 현황

(기준일 : 2022년 09월 30일 ) (단위 : 억원)

조합명	결성일	만기일	규모

한투펑황(장자강)창업투자기업	2010-11-23	2023-08-28	180

한국투자 해외진출 Platform펀드	2013-09-12	2021-09-11	800

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호	2014-02-28	2022-02-27	1,635

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드	2014-07-30	2022-08-17	100

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사	2014-12-26	2022-12-26	1,350

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사	2015-04-22	2023-04-21	1,300

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합	2015-04-24	2025-04-30	945

상하이 팡정 한투 주식투자파트너십기업	2015-07-03	2024-07-02	1,111

한국투자 Venture 15-1호 투자조합	2015-09-23	2022-10-05	215

한국투자 Venture 15-2호 투자조합	2015-10-02	2022-10-11	177

한국투자 Venture 15-3호 투자조합	2015-10-08	2022-10-21	184

한국투자 Venture 15-4호 투자조합	2015-10-21	2022-10-29	194

한국투자 Venture 15-5호 투자조합	2015-10-28	2022-11-08	173

한국투자 유망서비스산업 투자조합	2016-02-23	2024-03-03	450

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드	2016-05-20	2024-05-19	1,000

한펑(장자강)지분투자파트너십기업(유한파트너십)	2016-08-29	2023-08-28	230

징청 청두 지분투자펀드 파트너십기업(유한파트너십)	2016-12-22	2024-12-21	630

한국투자 Ace 투자조합(17)	2017-06-02	2024-06-20	380

한국투자 Beyond 투자조합(17)	2017-06-16	2024-07-03	232

한국투자 Core 투자조합(17)	2017-06-23	2024-07-09	200

한국투자 Dream 투자조합(17)	2017-06-30	2024-07-18	190

한국투자 Essence 투자조합(17)	2017-07-07	2024-07-31	183

한국투자 Future 투자조합(17)	2017-07-14	2024-07-31	175

한국투자 Growth 투자조합(17)	2017-07-21	2024-08-20	172

한국투자 High 투자조합(17)	2017-08-04	2024-08-24	146

한국투자 Impact 투자조합(17)	2017-08-11	2024-09-03	133

한국투자 Joint 투자조합(17)	2017-08-18	2024-09-11	152

한국투자 Key 투자조합(17)	2017-08-25	2024-09-18	130

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드	2017-09-14	2025-09-13	710

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사	2017-09-20	2023-09-20	234

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사	2017-09-21	2025-09-20	1,000

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합	2017-12-01	2024-12-05	500

한국투자 Re-Up 펀드	2018-01-23	2026-01-22	2,850

Yuanbio Venture Capital L.P.	2018-04-10	2028-04-09	1,155

한국투자 SEA-CHINA Fund	2018-10-25	2025-10-24	2,333

징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업	2018-12-21	2025-12-20	1,657

GEC-KIP Technology and Innovation Fund	2019-06-03	2026-06-03	207

KIP BRIGHTⅡ(CHENGDU) EQUITY INVESTMENT PARTNERSHIP(LP)	2019-12-04	2026-12-03	867

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP	2019-12-16	2027-12-15	850

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사	2019-12-30	2028-01-10	1,800

2020 KIP Bon Appetit 투자조합	2020-04-28	2025-04-27	71

한국투자 광개토투자조합	2020-05-22	2027-06-01	225

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사	2020-05-27	2024-05-26	100

한국투자 핀테크 혁신펀드	2020-07-03	2028-07-02	240

한국투자 바이오 글로벌 펀드	2020-07-29	2028-07-28	3,500

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드	2021-02-04	2028-02-24	800

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사	2021-03-12	2026-03-11	215

한투베일리제1호 사모투자합자회사	2021-08-26	2025-08-25	217

한국투자 2021 투자조합	2021-09-08	2028-09-28	218

머큐리 Secondary 투자조합	2021-09-08	2026-09-28	225

프렌드 Secondary 투자조합	2021-09-15	2026-09-30	210

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합	2021-10-29	2030-11-07	1,125

한국투자 같이성장 투자조합	2021-12-14	2026-12-20	110

한국투자 믿음성장 투자조합	2021-12-14	2026-12-20	275

한국투자 ESG 뉴딜펀드	2021-12-30	2030-01-05	1,100

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사	2022-02-23	2026-02-23	507

한국투자 Re-Up II 펀드	2022-04-22	2030-04-25	4,750

한국투자 시리우스 바이아웃 사모투자합자회사	2022-06-10	2027-06-13	605

더그린업사이클제1호 사모투자합자회사	2022-09-23	2025-09-22	75

합계	-	-	41,498

9) 한국투자프라이빗에쿼티가. 영업실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

영업수익	11,501	20,627	13,714

영업이익	5,084	8,003	5,203

법인세차감전순이익	5,377	8,006	5,184

당기순이익	5,108	6,028	3,868

* K-GAAP 별도 기준 나. PEF 약정 현황

(기준일 : 2022년 09월 30일 ) (단위 : 억원)

구 분	설립일	약정금액

이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사	2011.02	4,000

이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사	2013.01	6,635

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자전문회사	2017.03	630

에트라제3의1호사모투자합자회사	2018.10	329

페트라7의베타사모투자합자회사	2019.08	3,775

아이비케이씨-이큐피 혁신기술투자조합	2019.09	500

에스케이에스한국투자제일호사모투자합자회사	2020.08	1,304

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사	2020.12	2,555

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사	2021.02	550

한국투자 BNI 그린모빌리티 제1호 신기술투자조합	2021.03	32

한국한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사	2021.06	1,030

한투에코그린사모투자합자회사	2021.09	1,000

한국투자기앤파트너스디지털제1호사모투자 합자회사	2021.10	420

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사	2022.01	1,400

한투에스지제이호기업재무안정사모투자합자회사	2022.09	390

합 계	24,550

* 에트라제3의1호사모투자합자회사 및 페트라7의베타사모투자합자회사 약정금액은 2022년 9월말 기준 서울외국환중개 고시 매매기준율인 1USD=1,434.80원을 적용하여 원화환산금액으로 기재 10) 한국투자액셀러레이터가. 영업실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

영업수익	206	-	-

영업이익	(1,211)	-	-

법인세차감전순이익	(1,113)	-	-

당기순이익	(1,113)	-	-

* K-GAAP 별도 기준 나. 펀드 및 조합·PEF 결성 현황 (기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 억원)

조합명	결성일	만기일	규모

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드	2022-03-14	2027-03-13	150

합계	-	-	150

* 2022.09.30 기준, 한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드 출자금액은 총 약정금액 150억원의 50%인 75억원