한국금융지주 분기보고서 (2024.03)
2. 영업의 현황

가. 영업의 현황 1) 한국투자금융지주한국투자금융지주는 업계를 선도하는 금융계열사들을 기반으로 다양한 상품 및 서비스를 제공하는 한편, 자회사간 시너지 창출을 극대화하기 위해 매진하고 있습니다. 당사는 금융지주회사법에 따라 설립된 지주회사로서 자회사로부터의 배당금 수익이 주 수입원이며 별도의 사업부문 및 영업활동을 수행하고 있지 않습니다. 2) 주요 종속회사 현황 [한국투자증권]1) 영업현황 (별도 기준)한국투자금융지주의 주력 자회사인 한국투자증권은 기존 위탁중개 수익에 의존해 오던 금융투자회사의 수익구조에서 벗어나 자산관리(Asset Management), IB (Investment Banking), 자기자본투자(Principal Investment) 등 다변화되고 안정적인 수익모델을 구축하였습니다. 또한 디지털화, AI 등 새로운 금융 시장 환경에 적극적으로 대응해 나가고 있으며 선제적인 리스크 관리로 지속가능한 수익 창출을 위해 노력 해오고 있습니다. 최근에는 동아시아를 넘어 미국 등 선진 금융시장에 적극적으로 진출하며 금융영토 확장에도 힘쓰며 업계를 선도하는 투자은행으로서 주도적인 위치를 강화해 나가고 있습니다. 그 결과 한국투자증권은 2024년 1분기 기준, 영업이익 5,897억원, 당기순이익 5,232억원(K-IFRS별도기준)을 달성하였습니다.

2) 손익 시장점유율 추이(단위 : 백만원)

구분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

금액	비율	금액	비율	금액	비율

영업수익	6,212,825	-	22,084,827	11.5%	22,895,156	10.6%

수수료수익	286,077	-	1,004,028	9.2%	1,088,112	9.1%

영업이익	589,652	-	2,308,020	30.8%	600,976	11.1%

법인세비용차감전순이익	612,060	-	2,021,798	32.4%	559,890	10.1%

당기순이익	523,168	-	1,960,288	36.7%	413,707	10.2%

주1) 금융통계정보시스템통계자료 기준으로 작성 (별도 재무제표 기준, 외국계지점 제외)주2) FY2024 시장점유율은 공시일 현재 미공시 사항으로 '-'으로 기재함

[한국투자신탁운용] 한국투자신탁운용은 주식형 및 채권형 펀드 등 전통적 투자 상품 뿐만 아니라 자산배분펀드(TDF 등), 해외 재간접 헤지펀드 등 대안적 투자 상품에서도 경쟁력을 확보하여 안정적인 비즈니스 라인을 구축하고 있습니다.있으며, 2023년에는 펀드 운용 성과 제고와 상품공급확대를 중점적으로 추진하였습니다.2024년 3월말 기준 한국투자신탁운용의 총 AUM은 50.4조원으로 전년 말 45.2조원 대비 약 5.1조원 증가하였습니다. 특히 ETF AUM의 경우 전년 말 대비 2조원 증가한 7.9조원을 달성하면서 시장 내 입지를 확대하였습니다. [한국투자밸류자산운용]한국투자밸류자산운용은 2006년 우리나라 최초의 가치투자 전문자산운용사로 출범하였으며, 기업의 내재가치가 저평가된 주식에 투자한다는 원칙을 가지고 투자자의 수익률 극대화를 추구합니다. 설립 이후 가치투자 전략을 시대의 변화에 맞게 발전시키며 확장해 나가고 있는 한국투자밸류자산운용은 정통가치펀드 뿐만 아니라 배당가치 펀드와 연금펀드 그리고 최근 주목을 받고 있는 사회책임투자(ESG) 펀드와 글로벌 인컴펀드와 같은 다양한 가치투자 상품을 지속적으로 투자자에게 제공하고 있습니다. 또한, 2022년 당사 첫 액티브ETF를 거래소에 상장 시켰습니다. 이와 함께 한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년부터 사모헤지펀드를 출시하였으며, 2024년 3월말 기준 사모펀드 수탁고는 5,621억원을 기록하고 있습니다. 2024년 3월말 기준 한국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 4.0조원입니다. [한국투자리얼에셋운용]한국투자리얼에셋운용은 빠르게 변하는 실물대체투자 시장에 대응하고자 2022년 7월 29일 한국투자신탁운용 실물자산운용본부를 분리하여 설립한 실물, 대체투자 전문운용사입니다. 2024년 3월말 기준 펀드 수탁고는 8.3조원입니다. 분사 이후, 부동산PF 분야의 전문성을 바탕으로 부동산개발 블라인드펀드 중심으로 수탁고를 확대였습니다. 향후 한국투자리얼에셋운용은 강점인 부동산개발펀드와 더불어, 국내외부동산실물펀드, 인프라펀드 등으로 투자 대상을 다양화할 예정입니다. 아울러 시장조정을 감안한 스페셜 시츄에이션펀드 출시, 성장유망한 섹터의 펀드 설정, 턴어라운드를 감안한 기존 주요섹터에 대한 장기적 관점의 선별 접근 등 전략을 다양화할 계획입니다. 또한 부동산 분야 강점을 지닌 한국투자금융그룹과 시너지를 통해 투자자에게 우량 실물, 대체투자상품을 공급할 예정이며, 공동투자를 통해 책임운용을 도모할 계획입니다. [한국투자저축은행] 한국투자저축은행은 어려운 업계 상황에도 불구하고 2001년 이후 24년 연속으로 흑자를 기록하고 있습니다. 2024년 03월말 기준 고정이하여신 비율 7.5%, 연체율 7.4%(K-GAAP기준)로 업계 평균이상의 자산건전성을 보유하고 있으며 수익다각화를 위해 퇴직연금, 육류담보대출 시장에 진출하며 변화를 모색하고 있습니다. 또한 핀테크 업체와 협업으로 중금리 신용대출 상품을 확대하며 2020년 9월 처음으로 자산규모 4조원대 진입에 성공하였고 2024년 03월말 현재 8.3조원의 자산규모를 달성하고 있습니다. 한국투자저축은행은 우수한 시장지위와 양호한 재무건전성을 바탕으로 5년연속 A0의 신용등급을 평가 받았습니다. 2024년에는 경기침체로 인한 여신 건전성 악화 방지를 위한 상품운영 및 연체채권 관리활동을 강화하며 리스크관리에 만전을 기하고 있습니다. [한국투자캐피탈]한국투자캐피탈은 2014년 11월 설립된 기업여신 중심의 캐피탈 회사로 2014년 12월 영업을 개시하였으며 2024년 3월말 기준 여신 등 영업자산잔고는 4.78조원을 달성하였습니다. 한국투자캐피탈은 할부금융업 등록과 같은 다양한 시도로 신규 수익원을 창출하며 독자사업 비중을 점점 늘려나감과 동시에 효율적 여신 관리와 선별적 투자를 통해 그룹 내 시너지를 극대화할 예정입니다. 또한 리스크관리 강화를 위해 투자, 인수금융, NPL, 리테일 등 비부동산 영업을 확대하며 외형 포트폴리오를 개선하고 전문 심사 인력을 보강하여 PF 심사 및 관리에 더욱 집중하고자 합니다. [한국투자부동산신탁]한국투자부동산신탁은 2019년 10월 금융위원회로부터 부동산신탁업 본인가를 득하여 영업을 개시하였고, 2021년 2월에는 국토부로부터 리츠AMC 겸영인가를 받아 리츠사업에도 진출하였습니다. 2021년 4월에는 1,500억원 유상증자 통해 총 자본금 2,000억원으로 자본을 확충하였습니다. 2021년 10월 차입형 토지신탁 인가를 득하여 부동산신탁사로서 온전한 면모를 갖추었습니다. 2024년 3월 말 기준으로 차입형 20건, 관리형 55건의 토지신탁사업 및 1건의 도시정비사업을 진행 중에 있으며, 담보신탁 등을 포함해 총 9.5조원의 부동산을 수탁해 관리 및 운용하고 있습니다. 고객과의 신뢰를 바탕으로 사업영역 및 네트워크를 확장하여 부동산신탁업계에 안정적으로 진입하였으며, 향후 정비사업 등의 신사업 및 신상품 개발을 통해 부동산신탁업계를 이끌어 나갈 새로운 리더로 발전해 나갈 것입니다. [한국투자파트너스]한국투자파트너스는 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영업으로 하고 있으며, 2005년 8월 5일자로 동원창업투자(주)에서 한국투자파트너스(주)로 사명을 변경하였습니다. 한국투자파트너스는 2001년 이후 설립하여 청산한 16개 펀드의 평균 IRR이 16.5%에 달하는 업계 최고 수준의 운용 성과를 올렸으며, 탄탄한 재무구조와 안정적인 경영 시스템 구축을 통해 중소기업청 주관 창업투자회사 평가에서 2004년부터 2017년까지 연속 A+등급을 유지하였고, 평가체계가 변경된 2018년 이후에도 재무건전성, 수익성 등이 우수하고 창투사 관련 제규정 마련 및 준수가 전반적으로 훌륭하다는 평가를 받았습니다. 2024년 03월 말 현재 총 운용규모는 4조 2092억원으로 38개의 벤처조합과 11개의 해외펀드(중국 8개, 싱가포르 2개,미국1개), 12개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용하고 있습니다. [한국투자프라이빗에쿼티]한국투자프라이빗에쿼티는 한국투자금융지주의 100% 자회사인 기관전용 사모펀드 전문운용사로서 2024년 3월말 현재 총 20개의 펀드, 약 3.85조원 규모의 펀드를 운용하고 있습니다. 첨단 소재/부품/장비, 디지털 헬스케어, 환경, 구조조정 등 다방면의 산업분야에 총 58건, 3.79조원의 투자를 집행하였으며, ESG 관련 산업에 총 45건, 2.18조원의 투자를 집행하였습니다. 한국투자프라이빗에쿼티는 지속적으로 우수한 회수 및 투자로 국내 PE운용사의 리더로서 자리매김하였으며, 해외 시장으로의 역량을 확대하여 글로벌 PE운용사로 거듭날 것입니다. [KIS Vietnam Securities Corporation]한국투자증권의 자회사인 KIS Vietnam Securites Corporation(이하 KIS Vietnam)은 베트남 시장에서 Brokerage와 리테일 고객 대상 신용공여를 주된 사업으로 영위하고 있으며, 이 외에도 IPO, 인수 주선 및 자문업무와 채권 Brokerage 업무도 일부 진행하고 있습니다. KIS Vietnam은 2018년 상반기 372억원 규모의 유상증자, 2020년 상반기 364억원 규모의 유상증자에 이어 2021년 564억원 규모의 유상증자를 진행하였습니다. 또한 CW(Covered Warrant) 시장에서는 유일한 외국계 증권사로서 시장을 선도하고 있으며 2020년에는 베트남 시장 최초로 EB(교환사채) 발행을 주관하는 등 IB 사업 영역 확대에 힘썼습니다. KIS Vietnam은 신규 모바일 플랫폼 도입과 기관 투자자 대상 트레이딩 시스템을 구축하며 시스템 투자 트렌드를 선도하고 IB 비즈니스 강화를 통해 2025년 베트남 Top 3 증권사로 도약하고자 합니다. [PT Korea Investment Sekuritas Indonesia]한국투자증권은 Danpac증권을 인수하여, 2018년 6월 PT Korea Investment Sekuritas Indonesia(이하 KIS Indonesia)로 사명을 변경하였으며 한국투자증권 자회사로 편입하였습니다. 한국형 선진 주식매매 시스템(HTS, MTS)을 도입하며 리테일 영업력을 강화하였고 기관영업/리서치 조직 보강을 통해 종합증권사로의 입지를 다지고 있습니다. 또한 2019년 4월 KIS Indonesia의 자회사로 현지 운용사인 PT KISI Asset Management를 설립하며 세계 4위 인구대국인 인도네시아에서의 금융서비스 확대를 추진하고 있습니다. KIS Indonesia는 2021년에 대표주관사로 인도네시아 KB 부코핀 은행의 루피아화 표시 공모채권 발행을 성공했습니다. 국내 증권사가 인도네시아 현지 기업 공모사채 발행의 대표주관을 수행한 첫 사례입니다. 이 외 KIS Indonesia는 기업공개(IPO) 업무도 수행하며 동남아 지역에서 IB(투자은행) 업무를 본격화하고 있습니다. [Korea Investment Securities Asia Limited]홍콩은 아시아 금융시장 허브로서 세계 경제의 G2로 부상한 중국시장 선점을 위해 세계 유수 금융기관 간 치열한 경쟁이 이루어지고 있으며, 자본의 유출입이 자유롭고, 세율이 낮은 기업 친화적인 환경으로 인해 많은 글로벌 기업들이 진출해 있습니다. 한국투자증권의 자회사인 Korea Investment Securities Asia Limited (이하 KIS Asia)는 홍콩시장에서 외국인 기관투자자를 대상으로 하는 한국주식 Brokerage 업무를 주된 사업으로 영위하여 왔습니다. 2019년 3월 USD 3억불, 10월 USD 2천만불의 2차례 유상증자를 실시하였으며 2021년 7월에는 추가로 USD 1.5억불 유상증자를 실시하며 사업영역 확장에 힘쓰고 있습니다. 현재는 외화채권 Prop-Desk를 운영하고 있으며, 2020년 8월 홍콩주식 중개를 시작으로 홍콩 파생상품 중개, 2021년 중국주식 중개를 위한 사업플랫폼을 완성하는 등 수익 다각화에 힘쓰고 있습니다. 2020년 IB본부를 신설하여 글로벌 네트워크와 파이프라인을 지속적으로 확장하며 선진 IB 시장에서 빠르게 입지를 키워나가고 있습니다. 또한, 2023년 9월 홍콩거래소로부터 구조화상품(Structured Products) 발행 자격을 신규로 취득하였습니다. [Korea Investment Securities US, Inc.] Korea Investment Securities US, Inc(이하 KIS US)는 2021년 1월 설립한 신설 법인으로, 미국 IB 사업의 핵심 기능 수행을 전담할 자회사로서의 역할을 담당하고 있습니다. 미국 내에서 기업대출을 할 수 있는 자격을 취득하여, 자기자본을 활용한 인수 영업 및 직접 투자를 통해 미국 시장에 침투하고자 합니다. 이를 위해 21년 8월 USD 2.49억불 유상증자를 진행하였으며, 초기에는 인수금융과 대체투자를 통해 자생 기반을 다지고, 궁극적으로는 자체 딜 소싱을 할 수 있도록 기틀을 다져나갈 예정입니다. [SF Credit Partners, LLC]SF Credit Partners, LLC(이하 SFCP)는 미국 중견 IB인 Stifel Financial과 설립한 합작회사로 총 5년에 걸쳐 총 USD 200M을 출자할 계획입니다. 당사는 SF Credit Partners를 통해 미국 인수금융 시장에 진출하려고 합니다. 또한 양사간의 전략적 제휴를 기반으로 Stifel Financial과 ECM, DCM, Equity Sales Trading, M 자문, Wealth Management 사업 분야에서의 협업 및 인력파견을 통하여 당사의 글로벌 사업을 확장해 나갈 예정입니다. [한국투자액셀러레이터]한국투자액셀러레이터는 투자를 통해 청년기업의 창업과 성장을 지원하기 위하여 2021년 12월 설립되었습니다. 정기적으로 기업을 선발하여 투자·육성하는 프로그램인 'Dream Challenger 바른동행'은 2022년 6월 1기 선정을 시작으로 2024년 3월 5기 10개사를 선정하여 총 67개 기업을 선발하고, 2024년 03월까지 일반투자 포함 총 75개기업에 투자완료하였습니다. 바른동행 프로그램에 선정된 기업들에게는 투자금을 제공하여 기업의 생존력을 높이고 투자자 네트워크를 제공하여 투자유치 활동을 지원하고 있으며, 다양한 분야의 전문가를 섭외하여 스타트업의 운영에 필수적인 내용들을 보육하고 있습니다. 아울러 'Platform 365'라는 사무공간을 선정된 기업들에게 무상으로 제공하여 기업들에게 사무실 확보의 어려움을 덜어주고 비용절감의 효과를 제공하고 있습니다. 또한 한국투자액셀러레이터는 2023년 4월 R 지원하는 정부지원 프로그램인 TIPS의 운영사로 선정되어 기술을 베이스로 하는 초기 창업기업에게 투자금뿐만 아니라 R 지원하여 보다 탄탄한 기업성장을 돕고자 하며 2023년에는 총 5개기업을 추천하여 4개의 기업이 선정되었으며 기업당 5억원씩(연계사업 신청의 경우 +a) 지원받을 예정입니다. 2024년에는 딥테크팁스 포함 총 9개의 추천권을 확보하였으며 정부사업 지원뿐 아니라 대기업 OI를 통한 성장 지원 프로그램 기획 등 스타트업 성장 촉진을 위한 다양한 방안을 모색 중입니다. 2024년 5월에는 신규펀드를 결성할 계획으로 투자를 통한 지속적인 스타트업 자금지원과 다양한 프로그램을 통한 성장지원을 하고자 합니다. 나. 자금 조달 및 운용실적[한국투자금융지주]1) 별도 기준가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	307,921	-	3.13%	307,921	-	3.31%	307,921	-	4.16%

자본잉여금	844,840	-	8.60%	844,840	-	9.09%	844,840	-	11.42%

이익잉여금	5,208,740	-	53.00%	4,862,124	-	52.33%	3,895,679	-	52.64%

자본조정	-50,144	-	-0.51%	-50,144	-	-0.54%	-50,144	-	-0.68%

기타포괄손익누계액	-579	-	-0.01%	-582	-	-0.01%	-721	-	-0.01%

부채	회사채	1,946,603	4.47%	19.81%	1,807,256	2.99%	19.45%	1,499,571	1.92%	20.26%

기타차입	1,308,956	3.01%	13.32%	1,333,781	4.14%	14.36%	693,904	2.91%	9.38%

기타부채	262,055	-	2.67%	186,181	-	2.00%	209,009	-	2.82%

합계	9,828,393	-	100.00%	9,291,376	-	100.00%	7,400,060	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

- 현금 및 예치금	6,474	0.00%	0.07%	8,505	0.10%	0.09%	2,466	0.03%	0.03%

- 종속기업및관계기업투자	8,139,366	-	82.81%	7,664,727	-	82.49%	6,516,777	-	88.06%

- 상각후원가측정 대출채권	1,181,675	4.28%	12.02%	967,066	3.86%	10.41%	289,958	2.04%	3.92%

- 당기손익-공정가치측정금융자산	199,131	7.31%	2.03%	532,122	5.35%	5.73%	240,862	3.08%	3.25%

- 유무형자산	6,041	-	0.06%	6,100	-	0.07%	7,277	-	0.10%

- 기 타	295,706	-	3.01%	112,857	-	1.21%	342,720	-	4.63%

합 계	9,828,393	-	100.00%	9,291,376	-	100.00%	7,400,060	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임2) 연결 기준가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	- 자기자본	8,747,601	8.98%	8,445,052	8.81%	7,705,741	8.93%

ㆍ자본금	307,921	0.32%	307,921	0.32%	307,921	0.36%

ㆍ자본잉여금	608,188	0.62%	608,188	0.63%	608,188	0.70%

ㆍ자본조정	-51,421	-0.05%	-51,421	-0.05%	-51,421	-0.06%

ㆍ포괄손익누계액	470,358	0.48%	357,519	0.37%	235,629	0.27%

ㆍ이익잉여금	7,337,265	7.54%	7,151,446	7.46%	6,579,135	7.62%

ㆍ비지배주주지분	75,289	0.08%	71,398	0.07%	26,288	0.03%

부채	- 회사채	8,558,076	8.79%	8,422,786	8.78%	7,007,625	8.12%

- 기타차입	43,064,230	44.23%	43,602,837	45.47%	34,788,275	40.31%

- 기타	36,993,513	38.00%	35,430,510	36.94%	36,806,933	42.65%

합 계	97,363,420	100.00%	95,901,186	100.00%	86,308,574	100.00%

나) 자금운용실적(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

- 현금 및 예치금	9,623,705	9.88%	9,722,656	10.14%	10,881,132	12.61%

- 당기손익-공정가치측정금융자산	54,093,913	55.56%	51,806,878	54.02%	39,763,447	46.07%

- 파생상품금융자산	1,962,180	2.02%	1,917,281	2.00%	2,739,644	3.17%

- 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	3,182,054	3.27%	5,182,644	5.40%	3,928,505	4.55%

- 상각후원가측정금융자산	23,403,351	24.04%	22,214,387	23.16%	23,608,406	27.35%

- 관계기업투자	4,386,552	4.51%	4,259,751	4.44%	4,321,223	5.01%

- 투자부동산	2,783	0.00%	2,792	0.00%	145,369	0.17%

- 유무형자산	535,396	0.55%	537,290	0.56%	577,722	0.67%

- 기 타	173,486	0.18%	257,506	0.27%	343,126	0.40%

합 계	97,363,420	100.00%	95,901,186	100.00%	86,308,574	100.00%

[주요 종속회사]1) 한국투자증권가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

자본	자본금	175,887	-	0.23%	175,867	-	0.25%	175,817	-	0.27%

신주청약증거금	-	-	0.00%	1,096	-	0.00%	822	-	0.00%

자본잉여금	4,529,538	-	5.97%	4,332,299	-	6.08%	3,832,901	-	5.87%

자본조정	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타포괄손익누계액	205,155	-	0.27%	157,415	-	0.22%	148,182	-	0.23%

이익잉여금	3,432,144	-	4.52%	3,396,887	-	4.77%	2,125,640	-	3.26%

예수부채	투자자예수금	7,196,022	0.84%	9.48%	7,100,092	0.47%	9.96%	8,037,057	0.27%	12.31%

금융부채	단기매매	5,681,223	-	7.48%	5,917,559	-	8.30%	5,404,639	-	8.28%

당기손익지정	9,933,632	-	13.09%	10,188,281	-	14.30%	10,307,209	-	15.79%

차입부채	콜머니	773,681	3.69%	1.02%	653,713	3.76%	0.92%	652,982	2.61%	1.00%

차입금	5,748,268	4.18%	7.57%	6,411,636	4.40%	9.00%	6,082,838	2.69%	9.32%

RP매도	16,336,962	3.94%	21.52%	14,245,926	3.81%	19.99%	11,277,731	1.90%	17.28%

사채	3,845,726	3.79%	5.07%	3,058,419	3.06%	4.29%	2,493,221	1.83%	3.82%

발행어음	14,735,044	3.80%	19.41%	12,817,256	4.13%	17.99%	10,524,005	2.43%	16.12%

기타	1,492	-	0.00%	2,352	-	0.00%	2,480	-	0.00%

기타부채	퇴직급여	661	-	0.00%	74	-	0.00%	6,897	-	0.01%

충당부채	129,686	-	0.17%	51,179	-	0.07%	26,122	-	0.04%

이연법인세	47,479	-	0.06%	44,893	-	0.06%	202	-	0.00%

기타	3,137,414	1.09%	4.13%	2,700,780	1.63%	3.79%	4,182,238	0.57%	6.41%

합 계	75,910,014	-	100.00%	71,255,724	-	100.00%	65,280,983	-	100.00%

* K-IFRS 별도 기준나) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

현·예금	현금 및 현금성 자산	1,721,303	6.12%	2.27%	1,360,067	4.61%	1.91%	1,556,239	1.26%	2.38%

예치금	5,371,075	0.41%	7.08%	6,449,049	0.38%	9.05%	7,136,059	0.13%	10.93%

유가증권	당기손익증권	43,089,953	3.61%	56.76%	38,233,375	3.45%	53.66%	35,128,818	2.29%	53.81%

기타포괄손익증권	3,730,305	4.02%	4.91%	3,932,603	3.78%	5.52%	3,962,660	2.11%	6.07%

상각후원가측정증권	-	-	0.00%	51,313	4.40%	0.07%	76,568	4.07%	0.12%

지분법적용투자주식	5,138,246	-	6.77%	5,124,194	-	7.19%	1,427,621	-	2.19%

종속기업투자주식	3,722,290	-	4.90%	3,738,373	-	5.25%	3,473,553	-	5.32%

파생상품	2,080,107	-	2.74%	2,713,922	-	3.81%	2,598,667	-	3.98%

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-	-	-	-

신용공여금	3,014,812	7.28%	3.97%	3,530,885	7.28%	4.96%	3,546,088	7.13%	5.43%

RP매수	769	3.49%	0.00%	-	-	-	-	-	-

대여금	150,159	10.77%	0.20%	139,485	9.39%	0.20%	78,396	0.04%	0.12%

기타	4,670,430	2.18%	6.15%	3,724,827	7.64%	5.23%	3,384,851	6.47%	5.19%

유형자산	309,061	-	0.41%	326,929	-	0.46%	336,066	-	0.51%

기 타	2,911,504	2.52%	3.84%	1,930,702	3.68%	2.69%	2,575,398	1.42%	3.95%

합 계	75,910,014	-	100.00%	71,255,724	-	100.00%	65,280,983	-	100.00%

* K-IFRS 별도 기준2) 한국투자신탁운용가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	66,050	-	22.5%	66,050	-	24.9%	66,050	-	28.4%

자본잉여금	10,735	-	3.7%	10,735	-	4.0%	10,735	-	4.6%

이익잉여금	140,692	-	48.0%	122,412	-	46.1%	92,280	-	39.6%

기타포괄손익누계액	579	-	0.2%	802	-	0.3%	467	-	0.2%

부채	예수금	47,575	3.26%	16.2%	39,580	3.31%	14.9%	20,748	1.93%	8.9%

차입금	-	-	0.0%	-	-	0.0%	6,107	1.82%	2.6%

기타	27,389	-	9.3%	25,699	-	9.7%	36,492	-	15.7%

합계	293,020	-	100.0%	265,278	-	100.0%	232,880	-	100.0%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

현금 및 현금성자산	1,996	0.52%	0.7%	1,140	2.54%	0.4%	1,414	1.37%	0.6%

예치금	56,088	3.29%	19.1%	51,114	3.13%	19.3%	40,298	1.90%	17.3%

단기매매금융자산	46,055	4.07%	15.7%	33,888	3.66%	12.8%	40,245	1.66%	17.3%

매도가능금융자산	2,020	-	0.7%	2,113	-	0.8%	1,962	-	0.8%

지분법적용투자주식	88,320	-	30.1%	78,999	-	29.8%	85,911	-	36.9%

대여금	938	2.88%	0.3%	1,046	2.96%	0.4%	694	2.65%	0.3%

유무형자산	8,070	-	2.8%	9,255	-	3.5%	11,392	-	4.9%

기타	89,533	-	30.6%	87,723	-	33.1%	50,964	-	21.9%

합 계	293,020	-	100.0%	265,278	-	100.0%	232,880	-	100.0%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

3) 한국투자밸류자산운용가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	13,130	-	0.96%	13,130	-	0.74%	13,130	-	1.82%

자본잉여금	6,565	-	0.48%	617,783	-	34.93%	622,848	-	86.34%

이익잉여금	713,578	-	51.97%	427,036	-	24.14%	78,744	-	10.92%

기타포괄손익 누계액	-555	-	-0.04%	-534	-	-0.03%	-526	-	-0.07%

자본조정	-	-	-	-	-	-	-	-	-

부채	기타부채	640,296	-	46.63%	711,300	-	40.22%	7,200	-	1.00%

합계	1,373,015	-	100.00%	1,768,715	-	100.00%	721,395	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나. 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

현금 및 현금성자산	122,386	1.34%	8.91%	41,262	1.74%	2.33%	5,671	2.68%	0.79%

예치금	0	-	0.00%	504	1.51%	0.03%	2,279	2.35%	0.32%

당기손익인식금융자산	817,778	-	59.56%	1,225,905	-	69.31%	46,531	-	6.45%

기타포괄손익인식금융자산	766	-	0.06%	791	-	0.04%	793	-	0.11%

지분법적용투자자산	267,326	-	19.47%	353,752	-	20.00%	629,286	-	87.23%

대여금	274	2.25%	0.02%	269	3.03%	0.02%	211	3.83%	0.03%

유무형자산	5,378	-	0.39%	2,193	-	0.12%	1,557	-	0.22%

기타	159,107	-	11.59%	144,039	-	8.14%	35,068	-	4.86%

합 계	1,373,015	-	100.00%	1,768,715	-	100.00%	721,395	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임4) 한국투자리얼에셋운용

가) 자금조달실적(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	300	-	0.20%	278	-	0.22%	64	-	0.18%

자본잉여금	59,670	-	39.45%	55,256	-	43.92%	12,750	-	35.35%

이익잉여금	24,903	-	16.47%	12,681	-	10.08%	326	-	0.90%

신주청약증거금	-	-	-.	247	-	0.20%	-	-	-.

부채	차입금	45,637	3.31%	30.17%	43,000	2.62%	34.18%	18,378	1.93%	50.95%

기타부채	20,732	-	13.71%	14,350	-	11.41%	4,551	-	12.62%

합계	151,242	-	100.00%	125,811	-	100.00%	36,069	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나. 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

현금 및 현금성자산	6,321	0.26%	4.18%	5,477	0.44%	4.35%	3,488	0.70%	9.67%

당기손익인식금융자산	3,970	-	2.63%	15,410	-	12.25%	802	-	2.22%

지분법적용투자자산	122,678	-	81.11%	87,456	-	69.51%	25,714	-	71.29%

대여금	64	3.87%	0.04%	64	3.57%	0.05%	24	9.47%	0.07%

유무형자산	10,504	-	6.95%	10,469	-	8.32%	3,343	-	9.27%

기타	7,704	-	5.09%	6,936	-	5.51%	2,698	-	7.48%

합 계	151,242	-	100.00%	125,811	-	100.00%	36,069	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

5) 한국투자저축은행가) 자금조달실적[은행계정]

(단위 :백만원)

구 분	조달항목	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

원화자금	예수금	6,946,193	4.34%	83.01%	7,505,447	4.90%	84.45%	6,873,460	2.67%	89.03%

차입금	-	-	-	-	-	-	-	-	-

콜머니	-	-	-	-	-	-	-	-	-

외화자금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	자본금등	1,422,186	-	16.99%	1,381,769	-	15.54%	847,140	-	10.97%

합 계	8,368,379	-	100.00%	8,887,216	-	100.00%	7,720,600	-	100.00%

나) 자금운용실적[은행계정]

(단위 :백만원)

구 분	운용항목	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

원화자금	대출채권	6,657,563	8.44%	79.56%	6,751,235	8.19%	76.09%	6,493,467	7.30%	84.11%

유가증권	986,584	2.40%	11.79%	643,163	1.66%	7.24%	321,298	0.94%	4.16%

예치금	655,599	3.81%	7.83%	1,424,571	3.75%	16.03%	834,245	2.20%	10.81%

콜론	-	-	-	-	-	-	-	-	-

외화자금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	현금	725	-	0.01%	682	-	0.01%	671	-	0.00%

고정자산등(기타자산포함)	67,908	-	0.81%	67,565	-	0.74%	70,919	-	0.91%

합 계	8,368,379	-	100.00%	8,887,216	-	100.00%	7,720,600	-	100.00%

6) 한국투자캐피탈가) 자금조달실적(단위 :백만원)

구 분	조달
항목	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

자본	자본금	51,700	-	1.02%	49,963	-	0.97%	46,500	-	0.89%

자본잉여금	797,657	-	15.68%	625,704	-	12.13%	282,882	-	5.39%

기타포괄손익누계액	-420	-	0.00%	-113	-	0.00%	-	-	-

이익잉여금	183,343	-	3.60%	308,591	-	5.98%	365,803	-	6.98%

부채	차입금	942,783	3.66%	18.53%	1,020,278	3.35%	19.78%	1,292,754	2.91%	24.65%

사채	3,066,904	3.77%	60.28%	3,102,988	3.13%	60.15%	3,198,245	2.46%	60.99%

기타부채	45,719	-	0.90%	51,419	-	1.00%	57,889	-	1.10%

합 계	5,087,686	-	100.00%	5,158,830	-	100.00%	5,244,073	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나. 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

현금 및 예치금	338,301	4.10%	6.65%	270,682	3.16%	5.25%	279,722	1.83%	5.33%

할부금융	-	-	-	-	-	-	-	-	-

대출채권	4,167,156	7.08%	81.91%	4,347,641	7.43%	84.28%	4,793,491	6.21%	91.41%

유형자산	3,519	-	0.07%	1,054	-	0.02%	1,803	-	0.03%

신기술자산	20,128	-	0.40%	18,649	-	0.36%	20,646	-	0.39%

기타	558,582	-	10.98%	520,804	-	10.10%	148,411	-	2.83%

합 계	5,087,686	-	100.00%	5,158,830	-	100.00%	5,244,073	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

7) 한국투자부동산신탁가) 고유계정의 자금조달 및 운용실적

(단위 :백만원)

구 분	조달항목	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

조달	차입금	107,582	3.52%~3.83%	30.45%	11,397	3.52%~3.83%	4.72%	-	-	-

예수금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	-

충당금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	-

기타부채	17,674	-	5.00%	14,997	-	6.21%	10,142	-	4.92%

자본	228,025	-	64.54%	215,169	-	89.07%	196,015	-	95.08%

합계	353,281	-	100.00%	241,563	-	100.00%	206,157	-	100.00%

운용	현금,예금	16,280	3.35%~3.70%	4.61%	60,270	3.35%~3.78%	24.95%	157,184	2.15%~4.25%	76.24%

유가증권	51,129	-	14.47%	34,049	-	14.10%	22,693	-	11.01%

대출채권	258,672	2.00%~8.00%	73.22%	124,770	2.00%~8.00%	51.65%	15,820	-	7.67%

유/무형자산	4,316	-	1.22%	5,535	-	2.29%	5,497	-	2.67%

기타자산	22,884	-	6.48%	16,939	-	7.01%	4,963	-	2.41%

합계	353,281	-	100.00%	241,563	-	100.00%	206,157	-	100.00%

나. 신탁계정의 자금조달 및 운용실적(단위 :백만원)

구 분	조달항목	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

조달	분양선수금	1,821,340	-	14.96%	1,354,392	-	11.99%	778,242	-	8.75%

신탁사업예수금	1,199,051	-	9.85%	933,570	-	8.27%	615,206	-	6.92%

비유동부채	348,627	-	2.86%	188,331	-	1.67%	36,043	-	0.41%

자본	8,806,785	-	72.33%	8,817,009	-	78.07%	7,465,334	-	83.93%

합계	12,175,803	-	100.00%	11,293,302	-	100.00%	8,894,825	-	100.00%

운용	당좌자산	532,388	-	4.37%	524,608	-	4.65%	560,664	-	6.30%

재고자산	4,856,380	-	39.89%	3,708,374	-	32.84%	2,211,733	-	24.87%

비유동자산	6,787,035	-	55.74%	7,060,320	-	62.52%	6,122,428	-	68.83%

합계	12,175,803	-	100.00%	11,293,302	-	100.00%	8,894,825	-	100.00%

8) 한국투자파트너스가) 자금조달실적(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	자기자본	282,921	49.19%	316,560	47.35%	315,190	44.05%

- 자본금	87,124	15.15%	87,124	28.38%	207,000	28.93%

- 이익잉여금	192,388	33.45%	227,658	18.50%	105,329	14.72%

- 자본잉여금	775	0.13%	775	0.11%	775	0.11%

- 자본조정	2,634	0.46%	1,004	0.36%	2,086	0.29%

부채	단기차입금	245,000	42.59%	245,000	30.16%	220,000	30.74%

기타	47,288	8.22%	58,305	22.49%	180,387	25.21%

합 계	575,209	100.00%	619,865	100.00%	715,577	100.00%

* FY2022 K-IFRS 연결 기준, FY2023 및 FY2024 1분기 K-IFRS 별도 기준

나) 자금운용실적(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

운용	현금 및 예치금	44,832	7.79%	54,868	9.50%	60,856	8.50%

당기손익인식금융자산	44,513	7.74%	50,053	32.29%	215,456	30.11%

지분법적용투자주식-관계기업	377,190	65.57%	398,170	3.95%	12,118	1.69%

지분법적용투자주식-출자금	83,114	14.45%	82,918	50.19%	391,108	54.66%

대여금	461	0.08%	496	0.05%	270	0.04%

유형자산	1,165	0.20%	1,167	0.25%	2,867	0.40%

무형자산	1,881	0.33%	1,919	0.27%	2,106	0.29%

기타자산	22,052	3.83%	30,274	3.50%	30,796	4.30%

합 계	575,209	100.00%	619,865	100.00%	715,577	100.00%

* FY2022 K-IFRS 연결 기준, FY2023 및 FY2024 1분기 K-IFRS 별도 기준 9) 한국투자프라이빗에쿼티가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	자기자본	78,349	45.59%	75,684	45.27%	65,989	48.33%

- 자본금	1,785	1.04%	1,785	1.07%	1,785	1.31%

- 자본잉여금	43,847	25.52%	43,847	26.23%	43,847	32.11%

- 기타포괄손익누계액	2,405	1.40%	1,659	0.99%	1,381	1.01%

- 이익잉여금	30,312	17.64%	28,393	16.98%	18,975	13.90%

부채	단기차입금	75,000	43.65%	75,000	44.86%	60,000	43.94%

기타	18,490	10.76%	16,507	9.87%	10,558	7.73%

합 계	171,839	100.00%	167,191	100.00%	136,546	100.00%

* K-GAAP 별도 기준나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

현금 및 예치금	7,008	4.08%	3,929	2.35%	7,293	5.34%

사모투자전문회사출자금	150,135	87.37%	150,826	90.21%	121,050	88.65%

투자주식	788	0.46%	609	0.36%	14	0.01%

매도가능증권	-	-	-	-	-	-

유형자산	1,711	1.00%	1,853	1.11%	1,386	1.01%

무형자산	2,807	1.63%	1,869	1.12%	4	0.00%

기타자산	9,389	5.46%	8,105	4.85%	6,799	4.98%

합 계	171,839	100.00%	167,191	100.00%	136,546	100.00%

* K-GAAP 별도 기준 10) 한국투자액셀러레이터가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	자기자본	14,701	78.02%	15,139	99.36%	17,949	99.61%

- 자본금	20,000	106.15%	20,000	131.26%	20,000	110.99%

- 이익잉여금	-5,006	-26.57%	-4,568	-29.98%	-1,758	-9.76%

- 자본잉여금	0	0.00%	-	-	-	-

- 자본조정	-293	-1.56%	-293	-1.92%	-293	-1.63%

부채	단기차입금	4,000	21.23%	-	-	-	-

기타	141	0.75%	98	0.64%	71	0.39%

합 계	18,842	100.00%	15,237	100.00%	18,020	100.00%

* K-GAAP 별도 기준나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

운용	현금 및 예치금	3,693	19.60%	3,801	24.95%	9,187	50.98%

당기손익인식금융자산	-	-	-	-	-	-

종속기업투자주식-출자금	13,805	73.27%	10,055	65.99%	7,361	40.85%

지분법적용투자주식-출자금	-	-	-	-	-	-

대여금	-	-	-	-	-	-

유형자산	499	2.65%	535	3.51%	685	3.80%

무형자산	490	2.60%	491	3.22%	433	2.40%

기타자산	355	1.88%	355	2.33%	355	1.97%

합 계	18,842	100.00%	15,237	100.00%	18,020	100.00%

* K-GAAP 별도 기준 2.1 영업종류별 현황 [한국투자금융지주]- 해당사항 없음 [주요 종속회사]1) 한국투자증권

가. 유가증권 자기매매업무1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

주 식	4,050,678	7,592,071	3,603,965	44,771,121	2,822,738	36,361,462

채권	국채·지방채	5,098,424	42,405,066	4,920,005	271,619,167	3,728,944	314,609,012

특수채	6,189,269	8,505,521	5,422,543

회사채	11,214,615	9,238,683	8,984,081

소 계	22,502,309	42,405,066	22,664,209	271,619,167	18,135,568	314,609,012

집 합 투 자 증 권	2,796,186	2,383,664	2,292,685	61,820,564	2,933,882	215,922,808

기 업 어 음 증 권	5,430,324	5,837,817	3,005,423

전 자 단 기 사 채	2,445,994	2,530,054	1,204,930

외 화 증 권	4,266,647	3,038,580	2,032,565

기 타 유 가 증 권	4,620,774	4,122,128	3,792,142

선물	매 수	-	38,836,208	-	146,468,809	-	186,547,563

매 도	-	36,388,553	-	144,684,205	-	185,999,415

옵션	매 수	214,305	188,224	210,431	1,722,287	153,897	2,043,450

매 도	197,341	235,741	165,235	1,701,883	529,267	2,125,513

파생결합증권	163,258	539,713	192,346	1,824,105	171,488	2,084,606

합 계	46,687,816	128,569,240	44,657,449	674,612,141	34,781,900	945,693,829

주1) 보유잔액: K-IFRS 연결 기준, 거래실적: 별도 기준주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금

2) 유가증권 운용내역가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

매매차익(차손)	14,916	70,261	(92,939)

평가차익(차손)	66,860	75,152	(111,892)

배당금수익	38,000	98,806	92,979

합 계	119,776	244,219	(111,851)

* K-IFRS 연결 기준나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

매매·상환차익(차손)	23,298	221,135	(163,812)

평가차익(차손)	15,211	252,940	(285,741)

채권이자	239,250	794,358	483,824

합 계	277,759	1,268,433	34,270

* K-IFRS 연결 기준다) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

매매차익(차손)	3,942	32,606	690

평가차익(차손)	48,218	(98,971)	(48,834)

분배금수익	23,288	143,604	35,694

합 계	75,448	77,239	(12,450)

* K-IFRS 연결 기준라) 기업어음

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

매매차익(차손)	(216)	29,379	4,098

평가차익(차손)	4,535	11,830	(23,785)

이자수익	74,997	251,962	126,035

합 계	79,316	293,171	106,348

* K-IFRS 연결 기준마) 전자단기사채

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

매매차익(차손)	2,023	13,771	17,621

평가차익(차손)	718	842	1,062

이자수익	28,469	112,689	55,268

합 계	31,210	127,302	73,951

* K-IFRS 연결 기준바) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

매매차익(차손)	46,291	81,013	4,594

평가차익(차손)	13,617	58,715	(180,067)

배당금·이자수익	27,129	90,386	53,737

합 계	87,037	230,114	(121,737)

* K-IFRS 연결 기준사) 기타유가증권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

매매차익(차손)	(375)	7,330	(951)

평가차익(차손)	40,021	155,247	94,308

이자수익	-	-	-

합 계	39,646	162,577	93,357

주1) K-IFRS 연결 기준주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금아) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

매매차익(차손)	31,962	(206,104)	157,889

정산차익(차손)	(18,308)	2,769	91,146

합 계	13,654	(203,335)	249,035

* K-IFRS 연결 기준② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

매매차익(차손)	(155,976)	246,839	(128,384)

정산차익(차손)	175,030	152,433	(59,447)

합 계	19,054	399,272	(187,831)

* K-IFRS 연결 기준

③ 파생결합증권 및 매도파생결합증권 거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

처분차익(차손)	(1,052)	(53,391)	(96,919)

평가차익(차손)	(16,101)	(262,759)	1,108,023

상환차익(차손)	28,566	(444,720)	(12,303)

합 계	11,413	(760,870)	998,800

* K-IFRS 연결 기준④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

매매차익(차손)	(142,812)	(116,184)	209,325

평가차익(차손)	36,596	76,711	(554,036)

합 계	(106,216)	(39,473)	(344,711)

* K-IFRS 연결 기준나. 위탁매매업무

1) 예수금 및 매매거래 실적(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

예 수 금	위탁자예수금	5,023,742	4,711,923	4,706,163

장내거래예수금	1,549,882	1,459,096	1,857,451

합 계	6,573,624	6,171,019	6,563,614

거래실적	주 식	271,383,335	895,564,370	856,184,746

채 권	14,603,348	68,572,440	96,682,104

어 음	-	-	-

외화증권	28,185,354	48,258,414	84,680,855

선 물	1,325,967,525	3,631,333,020	4,714,992,649

옵 션	12,421,494	44,548,828	57,972,480

파생결합증권	1,082,563	4,420,701	5,459,906

기 타	-	-	-

합 계	1,653,643,619	4,692,697,773	5,815,972,740

수 수 료	주 식	65,679	232,061	194,905

채 권	2,124	5,601	5,113

어 음	-	-	-

외화증권	24,304	59,675	63,379

선 물	15,444	56,758	57,450

옵 션	3,070	12,411	13,251

파생결합증권	-	-	-

기 타	-	-	-

합 계	110,621	366,506	334,098

* K-IFRS 연결 기준2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원 )

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

수탁수수료	120,200	400,183	365,125

매매수수료	26,288	93,800	92,214

수 지 차 익	93,912	306,383	272,911

* K-IFRS 연결 기준다. 유가증권 인수업무

1) 유가증권 인수실적(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

주간사 실적	인수 실적	인수수수료	주간사 실적	인수 실적	인수수수료	주간사 실적	인수 실적	인수수수료

기업공개	415,425	415,425	4,039	987,000	461,587	14,584	1,368,620	380,464	14,617

유상증자	44,857	-	145	2,477,766	1,326,996	12,600	3,077,774	1,703,378	11,307

특수채·금융채	5,024,398	5,024,398	2,278	8,721,837	8,658,088	1,035	6,265,228	6,218,943	1,727

회사채	12,525,943	6,895,622	14,201	33,332,891	24,612,444	31,757	27,481,074	18,829,692	24,240

외화증권	-	-	101	-	-	30	228,168	228,168	669

기 타	1,124,481	1,124,481	3,620	3,576,551	3,171,582	24,651	4,469,433	3,248,378	13,292

합 계	19,135,104	13,459,926	24,384	49,096,045	38,230,697	84,657	42,890,298	30,609,023	65,852

* K-IFRS 별도 기준

주) 기타 : ABCP 인수수수료 및 대출 주선수수료 등2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

인수수수료	32,682	88,259	66,948

수수료비용	-	-	-

수지차익	32,682	88,259	66,948

* K-IFRS 연결 기준

라. 투자일임업무 1) 운용인력 상세현황

(기준일: 2024년 03월 31일) (단위: 건, 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	소속	상근여부	운용중인 계약수	운용규모

이승률	차장	본사운용	일임투자자산운용사	2000-09-17	랩상품부	상근	225,940	4,397,208

김기홍	차장	채권운용	투자자산운용사	2018-12-06	신탁부	상근	9	467,200

임정택	차장	주식운용	투자자산운용사	2015-02-23	신탁부	상근	4	120,000

기대운	차장	주식운용	투자자산운용사	2014-04-25	신탁부	상근	4	180,000

김서현	대리	채권운용	투자자산운용사	2017-03-24	신탁부	상근	91	2,070,000

김남혁	대리	채권운용	투자자산운용사	2022-12-09	신탁부	상근	55	963,243

주1) K-IFRS별도 계약금액 기준, 본사의 운용인력 중 기준일 현재 운용중인 계약이 존재하는 인원만을 기재주2) 당사의 기준일 현재 지점 및 운용관련 부서의 투자운용자격 보유 인원은 총 1,282명이며, 이 중 운용중인 계약이 존재하는 인원은 278명임

2) 투자일임계약 현황

(기준일: 2024년 03월 31일) (단위: 명, 건, 백만원)

구분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

고객수	214,328	214,244	218,388

일임계약건수	228,237	228,824	235,485

일임계약자산총액	9,854,887	7,587,495	16,401,278

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준3) 일임수수료 수입 현황

(기준일: 2024년 03월 31일) (단위: 백만원)

구분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

일임수수료	4,681	17,758	26,080

주) K-IFRS별도 기준4) 투자일임재산현황

(기준일: 2024년 03월 31일) (단위: 건, 백만원)

구 분	증권사	자산운용사	기타 금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	1	-	29	3,417	37	5,250	7	0	-	-	-	-	1	-	1	-	-	-	224,173	3,834,923	1,890	1,572,582	226,139	5,416,172

전문투자자	2	-	14	4,111	48	604,601	9	-	15	-	22	51,104	4	50,000	7	280,000	-	-	1,786	475,416	191	3,008,236	2,098	4,473,468

계	3	-	43	7,528	85	609,851	16	0	15	-	22	51,104	5	50,000	8	280,000	-	-	225,959	4,310,339	2,081	4,580,819	228,237	9,889,641

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	1	-	29	3,417	37	5,250	7	0	-	-	-	-	1	-	1	-	-	-	224,173	3,834,923	1,890	1,572,582	226,139	5,416,172

전문투자자	2	-	14	4,111	48	604,601	9	-	15	-	22	51,104	4	50,000	7	280,000	-	-	1,786	475,416	191	3,008,236	2,098	4,473,468

계	3	-	43	7,528	85	609,851	16	0	15	-	22	51,104	5	50,000	8	280,000	-	-	225,959	4,310,339	2,081	4,580,819	228,237	9,889,641

주) K-IFRS별도 기준, 계약금액 기준

5) 투자일임재산 운용현황

(기준일: 2024년 03월 31일) (단위: 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금	467,941	-	467,941

보통예금	-	-	-

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	29,948	-	29,948

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	5,928,099	162	5,928,261

기업어음증권(CP)	448,620	-	448,620

기타	399,796	-	399,796

소계	7,274,404	162	7,274,566

증권	채무증권	국채·지방채	14,538	-	14,538

특수채	49,232	-	49,232

금융채	44,907	-	44,907

회사채	832,272	-	832,272

기타	-	-	-

소계	940,949	-	940,949

지분증권	주식	727,768	389,986	1,117,754

신주인수권증서	-	-	-

출자지분	-	24	24

기타	28	7,374	7,402

소계	727,796	397,384	1,125,180

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁 수익증권	426,189	31,715	457,904

기타	2,869	1,085	3,954

소계	429,058	32,800	461,858

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	44,296	-	44,296

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	44,296	-	44,296

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	6,641	6,641

소계	2,142,100	436,825	2,578,925

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	1,396	-	1,396

합계	9,417,900	436,987	9,854,887

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준6) 투자일임재산의 예탁(보관) 기관 현황

(기준일: 2024년 03월 31일) (단위: 명, 백만원)

예탁기관명	예탁자수	예탁금액	비고

한국투자증권	214,328	9,854,887	-

합계	214,328	9,854,887	-

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준

마. 신탁업무1) 신탁계정 재무상태표

(기준일: 2024년 03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	금액

Ⅰ.자산총계	27,316,882

현금및예치금	5,193,387

증권	16,843,319

금전채권	5,036,301

기타자산	243,875

Ⅱ.부채총계	27,316,882

금전신탁	18,820,481

재산신탁	3,575,241

차입금	3,973,100

기타부채	948,060

2) 신탁계정 손익계산서

(기준일:2024년 01월 01일~03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	227,764

예치금이자	51,660

증권이자	98,598

금전채권이자	12,696

배당금수익	8,167

증권매매이익	46,904

기타수익	9,739

Ⅱ. 신탁손실계	227,764

금전신탁이익	158,969

재산신탁이익	1,287

차입금이자	31,681

증권매매손실	26,367

지급수수료	0

신탁보수	5,104

기타비용	4,356

3) 신탁별 수익 현황

(기준일:2024년 01월 01일~03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료	신탁보전금	계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	76	-	-	76

자문형	-	-	-	-

자사주	92	-	-	92

채권형	568	-	-	568

주식형(자문형, 자사주 제외)	1,116	-	-	1,116

주가연계신탁	28	-	-	28

정기예금형	130	-	-	130

퇴직연금	확정급여형	3,106	-	-	3,106

확정기여형	1,188	-	-	1,188

IRA형	250	-	-	250

소계	4,544	-	-	4,544

기타	147	-	-	147

금전신탁소계	6,701	-	-	6,701

재산신탁	증권	7	-	-	7

금전채권	198	-	-	198

재산신탁소계	205	-	-	205

합계	6,906	-	-	6,906

4) 금전신탁 자금조달현황

(기준일: 2024년 03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	448,740	-	-	3,777	-	452,517

자문형	-	-	-	-	-	-

자사주	513,000	-	-	1,681	-	514,681

채권형	4,073,547	3,973,100	-	106,189	-	8,152,836

주식형(자문형, 자사주 제외)	724,476	-	-	3,726	-	728,202

주가연계신탁	275,671	-	-	415	-	276,086

정기예금형	785,723	-	-	7,507	-	793,230

퇴직연금	확정급여형	5,243,583	-	-	434,121	-	5,677,704

확정기여형	2,873,756	-	-	184,808	-	3,058,563

IRA형	3,134,893	-	-	155,406	-	3,290,299

소계	11,252,231	-	-	774,335	-	12,026,566

기타	747,094	-	-	50,391	-	797,484

금전신탁합계	18,820,481	3,973,100	-	948,021	-	23,741,603

5) 금전신탁 자금운용현황

(기준일: 2024년 03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	회사채	주식	국채/지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	638	-	451,879	452,517

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	-	192,793	-	-	-	-	-	-	-	321,888	514,681

채권형	3,749,434	1,092	116,921	20,000	1,864,929	-	-	228,362	557,231	1,614,867	8,152,836

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	665,497	-	-	-	-	-	-	-	62,705	728,202

주가연계신탁	-	1,907	-	-	-	-	192,290	-	78,111	3,778	276,086

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	793,230	793,230

퇴직연금	확정급여형	304,223	19,264	-	-	-	363,159	2,887,572	43,906	-	2,059,580	5,677,704

확정기여형	508,961	500,290	-	-	-	753,521	77,445	424,749	-	793,598	3,058,563

IRA형	750,749	568,885	-	-	-	680,115	59,950	403,029	-	827,572	3,290,299

소계	1,563,932	1,088,438	-	-	-	1,796,796	3,024,967	871,684	-	3,680,749	12,026,566

기타	-	11,300	-	-	-	776,944	403	-	-	8,837	797,484

금전신탁합계	5,313,367	1,961,028	116,921	20,000	1,864,929	2,573,740	3,217,660	1,100,684	635,341	6,937,933	23,741,603

바. 신용공여(단위 : 백만원)

구 분	FY2024	한도	이자율	비고

1월	2월	3월

신용융자	1,259,205	1,312,944	1,360,465	20억원 (담보대출과 합산한도)담보유지비율 140%~170%	영업점 4.0%~9.0%(VIP 등급 3.8%~8.8%)은행연계 4.0%~9.9%(VIP 등급 3.8%~9.7%)	연체이자율 : 9.95%단, 할인이율 적용계좌의 경우약정이율 +3%P 적용

유통대주	4	0	0	3억원담보유지비율 120%	4.5%, 6.0%(종목별 차등적용)	연체이자율 : 종목별 적용이율 +3%P 적용

증권담보대출	1,670,891	1,691,251	1,663,257	20억원 (신용융자와 합산한도)증거금별 종목한도 적용(3억원~20억원)담보유지비율 140%~170%	7.15%~8.70%(은행연계 8.0%~9.9%)	연체이자율 : 9.95%단, 연금계좌(22) 연체이자율은연 6% 적용, 할인이율 적용계좌의 경우약정이율 +3%P 적용

주1) 담보유지비율은 임의상환의 기준이 되는 비율임주2) 매월 말잔 기준

사. 기타 상품ㆍ서비스 내용

취급상품	내용	비고

국내펀드	- 국내 자산운용회사가 국내법령에 의하여 설정한 상품- 자본시장과 금융투자업에 따른 법률에 따라 증권집합투자기구, 부동산집합투자기구, 특별자산집합투자기구, 혼합자산집합투자기구, 단기금융집합투자기구로 분류	-

해외펀드	- 국내 설립 근거법에 따라 국내 투자자를 대상으로 펀드를 발매하여 조성한 자금으로 주로 해외증권시장에 상장된 유가증권에 투자, 운용하는 상품- 국내 운용사가 국내외 펀드에 투자하는 재간접 투자펀드와 해외에 직접 투자하는 펀드로 구분 가능	On-shore(해외직접투자펀드,재간접펀드 등)

- 외국자산운용사가 국외에 펀드를 설립하여 국내를 비롯한 해외 여러 국가에서 모은 자금 으로 세계 각국의 주식, 채권 등에 투자하는 상품	Off-shore(피델리티,블랙록, 슈로더 등)

파생결합증권	- 유가증권과 파생금융상품이 결합한 증권으로서 기초자산의 가치변동과 연계한 증권- 기초자산은 주식, 이자율, 환율, 실물 등 매우 다양하며 기초자산의 가격변동과 연계하여 미리 정해진 방법에 따라 지급금액이 결정되는 증권으로 ELS, DLS 등이 있음	-

파생결합사채	- 기존 원금보장형 파생결합증권이 파생결합사채로 재분류되어 은행에서도 팔 수 있도록 변경 한 금융상품- 원금보장형이기 때문에 위험이 상대적으로 낮고 약정 조건에 따라 추가적 수익을 올릴 수 있는 증권으로 ELB 및 DLB가 있음	-

CMA	- 입출금은 물론 급여, 적립식, 카드대금, 보험료, 공과금 등의 결제계좌로 사용할 수 있으며, 남은 유휴자금은 RP 등의 고수익 자산에 투자하여 높은 수익을 지급하는 자산관리계좌	RP형,MMF형,MMW형, 발행어음형 등

발행어음	- 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 회사를 지급인으로 하여 1년 이내의 약정된 수익률로 발행한 어음	-

RP	- 당사가 보유하고 있는 국공채, 회사채, 금융채 등을 고객에게 매도하고 일정기간 후 약정이율을 적용한 금액으로 다시 매수할 것을 조건으로 판매하는 상품	-

회사채	- 기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기시에 상환하는 유가증권	-

국공채	- 공적인 기관이나 넓은 의미의 정부가 발행하는 채권	-

CP	- 기업이 자금조달을 목적으로 발행하는 어음 형식의 단기채권	-

해외채권	- 기업 혹은 국가가 발행한 원화 표시가 아닌 기축통화 혹은 현지통화 표시 채권	-

단기사채	- 만기 1년 미만의 단기자금을 종이가 아닌 전자방식으로 발행, 유통하는 금융상품으로 기업 어음(CP)을 대체하는 것을 목적으로 발행. 종이로 발행되는 기업어음과는 다르게 거래의 지역 한계가 없고 위조나 변조 위험이 없으며 투자자를 보호할 수 있는 장점이 있음	-

신탁	- 고객(위탁자)으로부터 금전을 수탁받아 신탁회사가 유가증권, 기타 유동성 자산 등에 운용 투자하는 상품(특정금전신탁)- 고객이 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 직접 지시하고, 수탁회사는 위탁자의 운용지시 에 따라 신탁재산을 운용한 후 수익자에게 실적 배당하는 단독 운용하는 신탁 (초단기신탁, CP/단기사채맞춤형신탁, 정기예금형신탁, 자사주신탁 등)	-

Wrap	- 금융투자상품에 대한 투자판단 전부를 위임받아 고객의 투자목적에 맞추어 운용하는 서비스- 계좌 단위 운용으로 포트폴리오 확인이 가능하여 맞춤형 투자포트폴리오 설계 및 관리운용 가능(자문형랩, 본사운용형랩, PB운용형랩, 자산배분형랩 등)	-

ISA	- 펀드, ELS, 주식 등 다양한 금융상품을 한 계좌로 통합관리하여 손익통산 및 절세혜택 (비과세+저율분리과세)를 받을 수 있는 개인종합자산관리계좌. ISA 중개형/신탁/랩으로 구분	-

- ISA 중개형은 위탁매매계좌 형태로 투자자가 운용대상 상품을 직접 선택하여 운용	ISA 중개형

- ISA 신탁은 특정금전신탁계약으로서 위탁자가 지정한 운용방법 및 세부 운용지시대로 운용	ISA 신탁

- ISA 랩은 투자일임계약으로서 투자자는 일임업자에게 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임 운용	ISA 랩

퇴직연금	- 기업 또는 근로자가 사외 금융기관에 월별, 연별로 일정금액을 적립하고 근로자는 퇴직 후 일시금 또는 연금 형태로 퇴직급여를 지급받을 수 있는 상품	-

이밖에 주요 서비스로는 투자유망상품을 제안하는 추천상품 서비스, 개인 맞춤형 은퇴자산관리 서비스인 은퇴컨설팅 서비스, 고액자산가들을 위한 차별화된 포트폴리오 및 투자정보 컨텐츠 제공 서비스, 실시간으로 투자전문가들의 조언을 받아 매매할 수 있는 서비스 등이 있으며 투자전략세미나, 세무대행서비스 등 VIP고객들을 위한 다양한 Membership 서비스를 제공하고 있습니다.

2) 한국투자신탁운용가. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

영업수익	30,293	110,985	137,094

영업이익	9,190	30,486	50,278

법인세차감전순이익	64,879	42,237	41,827

당기순이익	61,505	32,461	31,087

주) K-IFRS 별도 기준나. 주요 상품 설정현황

(단위 :백만원)

구분	설정액

2024.03.31	2023.12.31	2022.12.31

증권투자신탁	주식형	9,785,004	8,830,701	8,884,514

채권형	10,613,919	8,842,881	7,280,160

주식혼합형	732,074	659,609	573,934

채권혼합형	579,613	487,757	479,103

재간접투자	5,128,093	4,870,604	4,486,338

소계	26,838,703	23,691,552	21,704,049

단기금융	3,832,857	2,530,617	2,576,190

파생상품	1,770,356	1,760,287	1,992,163

부동산	6,020	6,275	8,005

특별자산	163,911	109,596	42,798

혼합자산	3,551,512	3,364,265	3,780,516

집합투자소계	36,163,359	31,462,591	30,103,721

일임계약	14,191,581	13,762,401	13,414,071

전체	50,354,940	45,224,992	43,517,793

3) 한국투자밸류자산운용가. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

영업수익	41,641	124,910	17,496

영업이익	37,311	100,265	-4,384

법인세차감전순이익	49,068	109,515	2,265,051

당기순이익	36,463	88,936	1,655,951

주) K-IFRS 별도 기준 나. 주요 상품 설정현황

(단위 :억좌)

구분	잔고 현황

FY2024 1분기	FY2023	FY2022

주식형	한국밸류10년투자주식1호	1,919	2,065	2,312

한국밸류10년투자연금주식1호	3,879	3,964	4,164

기타	7,230	7,169	6,326

소계	13,028	13,198	12,802

재간접형	한국밸류K-파워	723	723	-

한국밸류AI혁신소부장	483	-	-

소계	1,206	723	-

채권 혼합형	한국밸류10년투자채권혼합1호	1,281	1,267	1,320

한국밸류10년투자퇴직채권혼합1호	3,731	3,704	4,030

기타	2,664	2,738	2,854

소계	7,675	7,709	8,205

채권형	한국밸류10년투자연금채권1호	481	472	514

기타	17	17	17

소계	498	489	531

주식 혼합형	기타	252	252	252

소계	252	252	252

혼합자산형	한국밸류클래식	33	33	114

기타	5,588	5,500	2,542

소계	5,621	5,533	2,656

집합투자소계	28,280	27,904	24,446

투자일임	11,583	12,110	10,257

총계	39,863	40,014	34,704

4) 한국투자리얼에셋운용가. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

영업수익	10,364	46,821	13,835

영업이익	4,244	22,430	2,190

법인세차감전순이익	3,794	22,690	4,576

당기순이익	2,780	18,745	3,383

주) K-IFRS 별도 기준 나. 주요 상품 설정현황

(단위 :백만원)

구분	설정액

2024.03.31	2023.12.31	2022.12.31

증권투자신탁	주식형	-	-	-

채권형	-	-	-

주식혼합형	-	-	-

채권혼합형	-	-	-

재간접투자	159,283	161,186	176,342

소계	159,283	161,186	176,342

단기금융	-	-	-

파생상품	1,004,904	1,045,523	1,357,592

부동산	1,856,563	1,843,112	1,633,205

특별자산	1,941,456	1,956,532	2,141,982

혼합자산	961,564	676,978	576,892

집합투자소계	5,923,770	5,683,331	5,886,013

일임계약	2,345,187	2,134,469	1,469,886

전체	8,268,957	7,817,800	7,355,899

5) 한국투자저축은행가. 예금업무(1) 예금별 잔고

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액

원화예수금	요구불예금	66,510	36,312	94,144	84,092	122,988	87,308

저축성예금	6,879,683	6,932,694	7,411,303	6,892,700	6,750,472	7,801,449

합 계	6,946,193	6,969,006	7,505,447	6,976,792	6,873,460	7,888,757

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

원화예수금	479,048	517,617	474,032

(3) 직원 1인당 평균 예금실적(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

원화예수금	15,402	16,529	16,069

나. 대출업무(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

원화대출금	6,935,941	7,058,939	6,927,286	6,912,781	6,620,311	7,106,464

합 계	6,935,941	7,058,939	6,927,286	6,912,781	6,620,311	7,106,464

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

구 분	1년이하	1년초과~3년이하	3년초과~5년이하	5년초과	합 계

원 화	3,546,695	2,179,572	483,153	849,519	7,058,939

(3) 자금용도별 대출현황(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

기업자금대출	운전자금대출	4,405,046	4,436,099	4,791,164

시설자금대출	360,107	414,818	460,348

특별자금대출	-	-	-

가계자금대출	2,290,650	2,058,482	1,849,365

공공 및 기타자금대출	운전자금대출	3,000	3,000	3,000

시설자금대출	-	-	-

재형저축자금대출	-	-	-

주택자금대출	136	382	2,587

중소기업구조개선자금대여	-	-	-

합 계	7,058,939	6,912,781	7,106,464

주) 기말현재 은행계정 원화대출금 잔액임

(4) 예대율(단위 :백만원, %)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

대출금(A)	6,927,514	6,971,134	7,034,101

예금등(B)	6,946,193	7,387,929	7,889,302

비율(A/B)	99.73	94.36	89.16

다. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	항목	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

수수료 수익(A)	중도해지수수료	793	3,068	5,040

기타수입수수료	10,248	54,702	66,060

합계	11,041	57,770	71,100

수수료 비용(B)	기타지급수수료	1,827	6,852	26,810

수수료 이익(A-B)	9,214	50,918	44,290

라. 지급보증업무- 해당사항 없음

마. 유가증권 투자업무(1) 종류별 유가증권 잔액

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

은행계정원화증권	통화안정증권	-	-	-	-	-	-

국ㆍ공채	99,869	114,163	85,236	83,318	71,122	83,455

사 채	49,144	49,283	40,178	49,142	30,007	37,452

주 식	51,783	51,985	45,244	51,131	27,730	45,187

기타증권	785,788	315,803	469,019	402,064	192,439	378,566

소 계	986,584	531,234	639,677	585,655	321,298	544,660

신탁계정원화증권	통화안정증권	-	-	-	-	-	-

국ㆍ공채	-	-	-	-	-	-

사 채	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-	-	-

외화	외화증권	-	-	3,486	-	-	-

역외외화증권	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	3,486	-	-	-

합 계	986,584	531,234	643,163	585,655	321,298	544,660

(2) 유가증권 시가정보

(기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

구 분	장부가(A)	시가(B)	평가손익(B-A)	충당금잔 액

원화	상장주식	은행계정	-	-	-	-

신탁계정	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-

비상장회사출자주식	은행계정	51,594	51,985	391	-

신탁계정	-	-	-	-

소 계	51,594	51,985	391	-

합 계	51,594	51,985	391	-

외화	상품유가증권	국 내	-	-	-	-

국 외	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-

투자유가증권	자회사	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

총 계	51,594	51,985	391	-

(3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율

(단위 :백만원, %)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

유가증권(A)	531,234	585,655	544,660

예금 등(B)	6,969,006	6,976,792	7,888,757

비율(A/B)	7.62	8.39	6.90

(4) 유가증권 잔존기간별 잔액

(기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

구분	1년 이내	2년 이내	3년 이내	3년 초과	합계

원화유가증권	117,656	60,508	62,995	238,090	479,249

주) 만료기간을 특정할 수 없는 주식 및 투자유가증권은 제외 바. 신탁업무

- 해당사항 없음사. 신용카드업무- 해당사항 없음

아. 파생금융상품 및 투자업무- 해당사항 없음

자. 기타업무- 해당사항 없음

6) 한국투자캐피탈가. 사업부문별 현황

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

대출	4,249,983	4,434,217	4,829,465

할부금융	-	0	-

투자금융	509,204	508,342	324,475

신기술사업	20,128	20,128	20,285

계	4,779,315	4,962,687	5,174,225

나. 영업실적(단위 :백만원,%)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

금 액	구성비	금 액	구성비	금 액	구성비

대출채권수익	75,980	84.61	330,941	89.08	303,787	85.58

할부금융수익	-	0.00	-	-	-	0.00

예치금이자	2,759	3.07	8,562	2.30	5,115	1.44

유가증권관련수익	2,740	3.05	14,542	3.91	5,540	1.56

수수료수익	6,635	7.39	16,273	4.38	38,183	10.76

기타영업수익	1,684	1.88	1,207	0.32	2,353	0.66

총 계	89,798	100.00	371,525	100.00	354,978	100.00

7) 한국투자부동산신탁가. 신탁보수(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수

토지신탁	2,669,597	9,920	2,624,944	31,934	1,971,729	23,685

관리신탁	4,386	4	2,189	6	-	-

처분신탁	31,401	-	31,401	0	30,291	-

담보신탁	6,745,299	288	6,690,342	2,597	6,507,834	5,578

분양관리신탁	95,653	2	96,271	9	124,497	169

합 계	9,546,336	10,214	9,445,147	34,546	8,634,351	29,432

주1) 수탁고는 신탁원본 금액임. 나. 대리업무보수 외

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

대리업무보수	677	2,476	2,557

리츠자산운용보수	1,117	4,568	2,029

기타업무수익	18	71	359

합계	1,812	7,115	4,945

다. 증권평가 및 처분이익, 이자수익(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

당기손익인식금융자산(부채) 처분이익	23	1,422	-

당기손익인식금융자산(부채) 평가이익	400	935	167

대출채권및수취채권 이자수익	11	33	8

대출채권및수취채권 매각이익	-	-	-

현금및예치금 이자수익	135	2,092	3,463

기타이자	5,289	7,839	978

합계	5,858	12,321	4,616

라. 기타영업이익(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

기타영업이익	-	-	55

8) 한국투자파트너스가. 영업실적(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

영업수익	12,968	82,891	44,204

영업이익	1,942	32,524	-20,900

법인세차감전순이익	-9,421	49,101	-20,180

당기순이익	-5,122	42,270	-16,049

* FY2022 K-GAAP 별도 기준, FY2023 및 FY2024 1분기 K-IFRS 별도 기준

나. 펀드 및 조합·PEF 결성 현황

(기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 억원)

조합명	결성일	만기일	규모

한투펑황(장자강)창업투자기업	2010.11.23	2023.08.28	180

한국투자 해외진출 Platform펀드	2013.09.12	2021.09.11	800

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드	2014.07.30	2022.08.17	100

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사	2014.12.26	2022.12.26	1,350

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사	2015.04.22	2024.04.21	1,300

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합	2015.04.24	2025.04.30	945

상하이 팡정 한투 주식투자파트너십기업	2015.07.03	2024.07.02	1,111

한국투자 Venture 15-1호 투자조합	2015.09.23	2022.10.05	215

한국투자 Venture 15-2호 투자조합	2015.10.02	2022.10.11	177

한국투자 유망서비스산업 투자조합	2016.02.23	2024.03.03	450

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드	2016.05.20	2024.05.19	1,000

한펑(장자강)지분투자파트너십기업(유한파트너십)	2016.08.29	2023.08.28	230

징청 청두 지분투자펀드 파트너십기업(유한파트너십)	2016.12.22	2024.12.21	630

한국투자 Ace 투자조합(17)	2017.06.02	2024.06.20	380

한국투자 Beyond 투자조합(17)	2017.06.16	2024.07.03	232

한국투자 Core 투자조합(17)	2017.06.23	2024.07.09	200

한국투자 Dream 투자조합(17)	2017.06.30	2024.07.18	190

한국투자 Essence 투자조합(17)	2017.07.07	2024.07.31	183

한국투자 Future 투자조합(17)	2017.07.14	2024.07.31	175

한국투자 Growth 투자조합(17)	2017.07.21	2024.08.20	172

한국투자 High 투자조합(17)	2017.08.04	2024.08.24	146

한국투자 Impact 투자조합(17)	2017.08.11	2024.09.03	133

한국투자 Joint 투자조합(17)	2017.08.18	2024.09.11	152

한국투자 Key 투자조합(17)	2017.08.25	2024.09.18	130

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드	2017.09.14	2025.09.13	710

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사	2017.09.20	2024.09.20	234

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사	2017.09.21	2025.09.20	1,000

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합	2017.12.01	2024.12.05	500

한국투자 Re-Up 펀드	2018.01.23	2026.01.22	2,850

Yuanbio Venture Capital L.P.	2018.04.10	2028.04.09	1,155

한국투자 SEA-CHINA Fund	2018.10.25	2025.10.24	2,510

징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업	2018.12.21	2025.12.20	1,657

GEC-KIP Technology and Innovation Fund	2019.06.03	2026.06.03	207

KIP BRIGHTⅡ(CHENGDU) EQUITY INVESTMENT PARTNERSHIP(LP)	2019.12.04	2026.12.03	867

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP	2019.12.16	2027.12.15	850

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사	2019.12.30	2028.01.10	1,800

2020 KIP Bon Appetit 투자조합	2020.04.28	2025.04.27	90

한국투자 광개토투자조합	2020.05.22	2027.06.01	225

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사	2020.05.27	2024.05.26	100

한국투자 핀테크 혁신펀드	2020.07.03	2028.07.02	240

한국투자 바이오 글로벌 펀드	2020.07.29	2028.07.28	3,500

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드	2021.02.04	2028.07.28	800

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사	2021.03.12	2026.03.11	215

한투베일리제1호 사모투자합자회사	2021.08.26	2025.08.25	217

한국투자 2021 투자조합	2021.09.08	2028.09.28	218

머큐리 Secondary 투자조합	2021.09.08	2026.09.28	225

프렌드 Secondary 투자조합	2021.09.15	2026.09.30	210

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합	2021.10.29	2030.11.07	1,125

한국투자 같이성장 투자조합	2021.12.14	2026.12.20	110

한국투자 믿음성장 투자조합	2021.12.14	2026.12.20	275

한국투자 ESG 뉴딜펀드	2021.12.30	2030.01.05	1,100

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사	2022.02.23	2026.02.23	507

한국투자 Re-Up II 펀드	2022.04.22	2030.04.25	4,830

한국투자 시리우스 바이아웃 사모투자합자회사	2022.06.10	2027.06.13	605

더그린업사이클제1호 사모투자합자회사	2022.09.23	2025.09.22	75

KIP SOUTHEAST ASIA VENTURE FUND I	2023.07.31	2031.07.31	769

한국투자-뉴메인 그로스캐피탈 제1호 투자조합	2023.11.27	2028.12.04	88

엘케이한국투자 아인스 사모투자합자회사	2023.11.16	2028.11.15	590

한국투자 밸류체인(VC) S1 투자조합	2023.12.22	2030.01.16	810

Orsus KIPUS Fund, LP	2024.01.26	2036.01.26	68

한국투자 SOSV 투자조합	2024.04.02	2035.04.01	180

합계	-	-	42,093

9) 한국투자프라이빗에쿼티가. 영업실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

영업수익	6,567	29,443	18,259

영업이익	2,772	11,840	8,242

법인세차감전순이익	2,772	11,839	8,505

당기순이익	1,919	9,417	5,119

* K-GAAP 별도 기준 나. PEF 약정 현황

(기준일 : 2024년 03월 31일 ) (단위 : 억원)

구 분	설립일	약정금액

이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사	2011.02	4,000

이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사	2013.01	6,635

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자전문회사	2017.03	630

에트라제3의1호사모투자합자회사	2018.10	308

페트라7의베타사모투자합자회사	2019.08	3,543

아이비케이씨-이큐피 혁신기술투자조합	2019.09	500

에스케이에스한국투자제일호사모투자합자회사	2020.08	1,304

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사	2020.12	2,555

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사	2021.02	550

한국한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사	2021.06	1,030

한국투자기앤파트너스디지털제1호사모투자 합자회사	2021.10	420

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사	2022.01	1,400

한투에스지기업재무안정제2호사모투자합자회사	2022.08	390

한국투자2022사모투자합자회사	2022.11	3,880

Korea Investment Global Green Energy LP	2022.11	673

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지제1호사모투자합자회사	2022.12	7,780

한국투자어슈어런스사모투자합자회사	2023.09	730

한국투자2022의1호사모투자합자회사	2023.10	160

한국투자2022의2호사모투자합자회사	2023.12	170

한국투자스페셜시츄에이션제1호기업재무안정사모투자합자회사	2023.12	1,860

합 계	38,519

* 에트라제3의1호사모투자합자회사, 페트라7의베타사모투자합자회사, Korea Investment Global Green Energy LP 약정금액은 2024년 03월말 기준 서울외국환중개 고시 매매기준율인 1USD=1,346.80원을 적용하여 원화환산금액으로 기재 10) 한국투자액셀러레이터가. 영업실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2024 1분기	FY2023	FY2022

영업수익	188	690	300

영업이익	-464	-3,055	-1,838

법인세차감전순이익	-438	-2,810	-1,758

당기순이익	-438	-2,810	-1,758

* K-GAAP 별도 기준 나. 펀드 및 조합·PEF 결성 현황

(기준일:2024년 03월 31일) (단위 :백만원)

조합명	결성일	만기일	규모

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드	2022.03.14	2027.03.13	15,000

한투 바른동행 셰르파 제2호 펀드	2023.05.26	2028.05.25	15,000

합계	-	-	30,000