한국금융지주 분기보고서 (2021.09)
2. 영업의 현황

가. 영업의 현황 1) 한국투자금융지주 한국투자금융지주는 업계를 선도하는 금융계열사들을 기반으로 다양한 상품 및 서비스를 제공하는 한편, 자회사간 시너지 창출을 극대화하기 위해 매진하고 있습니다. 당사는 금융지주회사법에 따라 설립된 지주회사로서 자회사로부터의 배당금 수익이 주 수입원이며 별도의 사업부문 및 영업활동을 수행하고 있지 않습니다. 2019년 11월 22일 한국투자금융지주는 자회사인 한국카카오은행 지 분 일부를 카카오에 매각하였으며 이로써 한국투자금융지주 는 비은행금융지주회사로 전환되었습니다. 또한 2019년 6월 24일 한국투자금융지주의 자회사로 편입된 한국투자부동산신탁은 2019년 10월 23일 부동산신탁업 본인가를 받아 영업을 개시하였습니다.

2) 주요 종속회사 현황 [한국투자증권]

1) FY2021 3분기 영업현황 (별도 기준) 한국투자증권은 2021년 상반기 중 현안 사모펀드에 대한 전액 보상을 결정하며 AM부문의 실적이 다소 부진하였으나, BK와 IB의 견조한 실적을 바탕으로 FY2021 3분기 (2021년 1월~9월) 8,109 억원 의 당기순이익 을 달성하 였습니다. 2) 손익 시장점유율 추이

(단위 : 백만원)

구분	FY2021 3분기	FY2020 연간	FY2019 연간	FY2018 연간

금액	비율	금액	비율	금액	비율	금액	비율

영업수익	11,464,186	-	15,200,011	11.7%	9,926,310	10.4%	7,838,849	9.8%

수수료수익	1,103,704	-	1,092,279	8.6%	758,359	8.7%	700,008	8.0%

영업이익	1,108,832	-	786,540	9.4%	862,142	14.1%	670,645	13.6%

법인세비용차감전순이익	1,096,737	-	783,556	10.3%	853,006	13.8%	659,445	13.1%

당기순이익	810,930	-	587,023	10.6%	633,897	13.8%	503,510	13.4%

주1) 금융통계정보시스템통계자료 기준으 로 작성 (별도 재무제표 기준, 외국계지점 제외)주2) FY2021 3분기 시장점유율은 공시일 현재 미공시 사항으로 '-'으로 기재함 [한국투자신탁운용] 한국투자신탁운용은 주식형과 같은 고위험 고수익 상품 뿐만 아니라 해외 재간접 헤지펀드, 시스템, 파생, 실물펀드, ETF, TDF 등 중위험 중수익 상품 부문에서 경쟁력을 확보하여 안정적인 비즈니스 라인을 구축하고 있습니다. 한국투자신탁운용은 2020년 연기금투자풀 주간운용사 계약 만료로 관련 AUM이 전기 대비 약 8.4조원 감소하였음에도 불구하고, 국내 단기 채권형 펀드 상품을 중심으로 자금이 유입되며 2021년 9월말 기준 AUM은 전기 55.5조원 대비 약 1.5조원 감소한 54.0조원을 기록하였습니다. [한국투자밸류자산운용] 한국투자밸류자산운용은 2006년 우리나라 최초의 가치투자 전문자산운용사로 출범하였으며, 기업의 내재가치가 저평가된 주식에 투자한다는 원칙을 가지고 투자자의 수익률 극대화를 추구합니다. 설립 이후 가치투자 전략을 시대의 변화에 맞게 발전시키며 확장해 나가고 있는 한국투자밸류자산운용은 정통가치펀드 뿐만 아니라 배당가치 펀드와 연금펀드 그리고 최근 주목을 받고 있는 사회책임투자(ESG) 펀드와 글로벌 인컴펀드와 같은 다양한 가치투자 상품을 지속적으로 투자자에게 제공하고 있습니다. 이와 함께 한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년부터 현재까지 총 16개의 사모헤지펀드를 출시하였으 며 2021년 9월말 기준 1,582억원의 수탁고를 기록하고 있습니다. 2021년 9월말 기준 한 국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 3.2조원입니다. [한국투자저축은행] 한국투자저축은행은 어려운 업계 상황에도 불구하고 2001년 이후 21년 연속으로 흑자를 기록하고 있습니다 . 2021년 9월말 기준 고정이하여신 비율 2.4%, 연체율 2.2%(K-GAAP 기준)로 업계 최고의 자산건전성을 보유하고 있으며 수익다각화를 위해 퇴직연금, 육류담보대출 시장에 진출하며 변화를 모색하고 있습니다. 또한 핀테크 업체와 협업으로 중금리 신용대출 상품을 확대하며 2020년 9월 처음으로 자산규모 4조원대 진입에 성공하였으며 2021년 9월말 현재 6.1조원의 자산규모를 달성하고 있습니다. 한국투자저축은행은 우수한 시장지위와 양호한 재무건전성을 바탕으로 지난 2019년에 이어 2020년과 2021년에도 비은행계열 저축은행 중 유일하게 A0의 신용등급을 평가 받았습니다. 2021년에는 경기침체로 인한 여신 건전성 악화 방지를 위한 상품운영 및 연체채권 관리활동을 강화하며 리스크관리에 만전을 기하고 있습니다. [한국투자캐피탈] 한국투자캐피탈은 2014년 11월 설립된 기업여신 중심의 캐피탈 회사로 2014년 12월 영업 을 개 시하 였으며 2021년 9월말 기준 여신 등 영업자산잔고는 4.35조원을 달성하였습니다 . 한국투 자캐피탈은 할부금융업 등록과 같은 다양한 시도로 신규 수익원을 창출하며 독자사업 비중을 점점 늘려나감과 동시에 효율적 여신 관리와 선별적 투자를 통해 그룹 내 시너지를 극대화할 예정입니다. 또한 리스크관리 강화를 위해 투자, 인수금융, NPL 등 비부동산 영업을 확대하며 외형 포트폴리오를 개선하고 전문 심사 인력을 보강하여 PF 심사 및 관리에 더욱 집중하고자 합니다. [한국투자부동산신탁] 한국투자부동산신탁은 2019년 10월 23일 금융위원회로부터 부동산신탁업 본인가를 의결받아 영업을 개시하였 으며 2021년 2월 26일 리츠AMC 본인가를 획득하여 연내 1호 리츠 설립을 목표로 하고 있습니다 . 또 한 한국투자부동산신탁은 부동산신탁업 인가 후 2년이 지난 시점부터 참여 가능한 차입형 토지신탁 사업 진출을 위해 2021년 4월 1,500억원 규모의 유상증자로 자본 규모 를 확충하였고 2021년 10월 23일 인가를 획득 하여 본격적으로 영업을 시작하였습니다. 2021년 9월말 기준 한국투자부동산신탁은 부동산 신탁재산 약 5.3조원을 수탁해 관리 및 운용하고 있습니다. [한국투자파트너스] 한국투자파트너스는 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영 업으로 하고 있으며, 2005년 8월 5일자로 동원창업투자(주)에서 한국투자파트너스(주)로 사명을 변경하였습니다. 한국투자파트너스는 2001년 이후 설립하여 청산한 16개 펀드의 평균 IRR이 16.5%에 달하는 업계 최고 수준의 운용 성과를 올렸으며, 탄탄한 재무구조와 안정적인 경영 시스템 구축을 통해 중소기업청 주관 창업투자회사 평가에서 2004년부터 2017년까지 연속 A+등급을 유지하였고, 평가체계가 변경된 2018년 이후에도 재무건전성, 수익성 등이 우수하고 창투사 관련 제규정 마련 및 준수가 전반적으로 훌륭하다는 평가를 받았습니다 . 2021년 9월 말 현재 총 운용규모는 32,708억원으로 34개의 벤처조합과 9개의 해외펀드(중국 8개, 싱가포르 1개), 8개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용하고 있습니다. [한국투자프라이빗에쿼티(舊. 이큐파트너스)] 한국투자프라이빗에쿼티는 2010년에 설립되어, 2016년 1월 계열회사로 편입되었으며 국내 PE업계를 대표하는 PEF 전문 운 용사로서 2021년 9월말 기준 약 2.3조원 규모(약정액 기준)의 PEF를 운용하고 있습니다. 기존 강점을 가지고 있는 투자 분야인 에너지/인프라 부문 투자 뿐만 아니라 미래 주력산업인 1) 그린친환경, 2) 첨단부품소재, 3) 디지털헬스케어 등의 뉴딜 분야 투자를 적극적으로 확대하며 국내 최고의 PE하우스로 성장할 것 입니다. [KIS Vietnam Securities Corporation] 한국투자증권의 자회사인 KIS Vietnam Securites Corporation(이하 KIS Vietnam)은 베트남 시장에서 Brokerage와 리테일 고객 대상 신용공여를 주된 사업으로 영위하고 있으며, 이 외에도 IPO, 인수 주선 및 자문업무와 채권 Brokerage 업무도 일부 진행하고 있습니다. KIS Vietnam은 2018년 상반기 372억원 규모의 유상증자에 이어 2020년 상반기 364억원 규모의 유상증자를 통해 자기자본 기준 업계 8위권으로 도약하였습니다. 또 한 CW(Covered Warrant) 시장에서는 유일한 외국계 증권사로서 시장을 선도하고 있으 며 2020년에는 베트남 시장 최초로 EB(교환사채) 발행을 주관하는 등 IB 사업 영역 확대에 힘썼습니다. KIS Vietnam은 모바일 플랫폼 도입과 기관 투자자 대상 트레이딩 시스템을 구축하며 시스템 투자 트렌드를 선도하고 IB 비즈니스 강화를 통해 2025년 베트남 Top 3 증권사로 도약하고자 합니다. [ PT Korea Investment Sekuritas Indonesia ] 한국투자증권은 Danpac증권을 인수하여, 2018년 6월 PT Korea Investment Sekuritas Indonesia (이하 KIS Indonesia)로 사명을 변경하였으며 한국투자증권 자회사로 편입하였습니다. 한국형 선진 주식매매 시스템(HTS, MTS)을 도입하며 리테일 영업력을 강화하였고 기관영업/리서치 조직 보강을 통해 종합증권사로의 입지를 다지고 있습니다. 또한 2019년 4월 KIS Indonesia의 자회사로 현지 운용사인 PT KISI Asset Management를 설립하며 세계 4위 인구대국인 인도네시아에서의 금융서비스 확대를 추진하고 있습니다. [Korea Investment Securities Asia Limited] 홍콩은 아시아 금융시장 허브로서 세계 경제의 G2로 부상한 중국시장 선점을 위해 세계 유수 금융기관 간 치열한 경쟁이 이루어지고 있으며, 자본의 유출입이 자유롭고, 세율이 낮은 기업 친화적인 환경으로 인해 많은 글로벌 기업들이 진출해 있습니다. 한국투자증권의 자회사인 Korea Investment Securities Asia Limited (이하 KIS Asia)는 홍콩시장에서 외국인 기관투자자를 대상으로 하는 한국주식 Brokerage 업무를 주된 사업으로 영위하여 왔으며, 2019년 3월과 10월 각각 USD 3억불, USD 2천만불의 2차례 유상증자를 실시하였으며 2021년 3월 1.5억불의 유상증자를 결정하며 사업영역 확장에 힘쓰고 있습니다. 현재는, 외화채권 Prop-Desk 및 해외 IB Desk를 운영하고 있으며, 2020년 8월 홍콩주식 중개거래를 시작으로 홍 콩 파생상품 중개거래, 2021년 중국주식 중개를 위한 사업 플랫폼을 완성하는 등 해외 수익 다각화를 위해 노력하고 있습니다. [Korea Investment Securities US, Inc.] Korea Investment Securities US, Inc (이하 KIS US)은 한국투자증권의 100% 출자로 2021년 1월 8일 설립되었으며, 2021년 5월 25일 현지에서 Lending 라이센스를 취득하여 한국투자금융지주의 손자회사 편입을 완료 하였습니다. KIS US는 기업대출 및 기타 투자 활동을 주 업무로 영위하고 있고, 2021년 2.5억불 증자를 통해 현지 사업을 적극적으로 확대해 나갈 계획입니다.

나. 자금조달 및 운용실적

[한국투자금융지주] ① 별도 기준 가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	307,921	-	4.22%	307,921	-	4.39%	307,921	-	4.59%

자본잉여금	844,840	-	11.58%	844,840	-	12.05%	844,840	-	12.60%

이익잉여금	3,841,656	-	52.63%	3,765,463	-	53.69%	3,555,155	-	53.04%

자본조정	-50,144	-	-0.69%	-50,144	-	-0.72%	-50,144	-	-0.75%

기타포괄손익누계액	-726	-	-0.01%	-734	-	-0.01%	-733	-	-0.01%

부채	회사채	1,492,266	1.99%	20.45%	1,429,272	2.29%	20.38%	1,264,188	2.55%	18.86%

기타차입	617,802	1.13%	8.46%	633,115	1.70%	9.03%	707,178	1.92%	10.55%

기타부채	245,110	-	3.36%	83,286	-	1.19%	74,767	-	1.12%

합계	7,298,724	-	100.00%	7,013,020	-	100.00%	6,703,171	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

- 현금 및 예치금	791	0.06%	0.01%	542	0.08%	0.01%	17	0.11%	0.00%

- 종속기업및관계기업투자	6,335,190	-	86.80%	6,226,567	-	88.79%	5,928,754	-	88.45%

- 상각후원가측정 대출채권	236,265	2.92%	3.24%	232,615	2.82%	3.32%	199,597	2.79%	2.98%

- 당기손익-공정가치측정금융자산	281,126	1.20%	3.85%	445,835	4.88%	6.36%	450,158	2.20%	6.72%

- 유무형자산	5,465	-	0.07%	5,051	-	0.07%	2,835	-	0.04%

- 기 타	439,886	-	6.03%	102,410	-	1.46%	121,811	-	1.82%

합 계	7,298,724	-	100.00%	7,013,020	-	100.00%	6,703,171	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임② 연결기준

가) 자금조달실적(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

조달	- 자기자본	7,097,667	9.03%	5,632,318	8.00%	5,032,976	8.28%

ㆍ자본금	307,921	0.39%	307,921	0.44%	307,921	0.51%

ㆍ자본잉여금	614,048	0.78%	614,039	0.87%	614,756	1.01%

ㆍ자본조정	-50,142	-0.06%	-50,142	-0.07%	-50,142	-0.08%

ㆍ포괄손익누계액	196,779	0.25%	27,046	0.04%	112,016	0.18%

ㆍ이익잉여금	5,994,166	7.62%	4,712,909	6.69%	4,019,141	6.61%

ㆍ비지배주주지분	34,895	0.04%	20,546	0.03%	29,284	0.05%

- 회사채	7,005,865	8.91%	5,839,086	8.29%	5,185,996	8.53%

- 기타차입	30,612,003	38.93%	25,607,822	36.36%	20,074,115	33.03%

- 기타	33,915,192	43.13%	33,358,461	47.36%	30,473,224	50.15%

합 계	78,630,727	100.00%	70,437,688	100.00%	60,766,311	100.00%

나) 자금운용실적(단위 :백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

운용	- 현금 및 예치금	8,052,278	10.24%	6,137,303	8.71%	5,568,884	9.16%

- 당기손익-공정가치측정금융자산	42,318,752	53.82%	40,955,724	58.14%	33,813,834	55.65%

- 파생상품금융자산	1,136,578	1.45%	1,200,180	1.70%	846,322	1.39%

- 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	1,887,591	2.40%	2,187,137	3.11%	2,613,395	4.30%

- 상각후원가측정금융자산	16,483,712	20.96%	14,033,956	19.92%	11,995,888	19.74%

- 관계기업투자	3,498,710	4.45%	2,875,632	4.08%	2,291,582	3.77%

- 투자부동산	152,999	0.19%	154,395	0.22%	155,999	0.26%

- 유무형자산	503,557	0.64%	495,103	0.70%	488,393	0.80%

- 기 타	4,596,549	5.85%	2,398,258	3.40%	2,992,014	4.92%

합 계	78,630,727	100.00%	70,437,688	100.00%	60,766,311	100.00%

[주요 종속회사]1) 한국투자증권 가. 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

자본	자본금	175,817	0.00%	0.29%	175,817	0.00%	0.29%	175,747	0.00%	0.39%

신주청약증거금	-	0.00%	0.00%	-	0.00%	0.00%	6,386	0.00%	0.01%

자본잉여금	3,829,614	0.00%	6.22%	3,829,614	0.00%	6.30%	3,131,450	0.00%	6.87%

자본조정	-	0.00%	0.00%	-	0.00%	0.00%	-	0.00%	0.00%

기타포괄손익누계액	107,684	0.00%	0.17%	59,725	0.00%	0.10%	126,605	0.00%	0.28%

이익잉여금	1,746,699	0.00%	2.84%	993,782	0.00%	1.63%	1,015,150	0.00%	2.23%

예수부채	투자자예수금	10,881,293	0.09%	17.67%	10,417,194	0.07%	17.14%	4,152,141	0.33%	9.11%

금융부채	단기매매	3,813,639	0.00%	6.19%	5,368,274	0.00%	8.83%	4,021,409	0.00%	8.82%

당기손익지정	10,616,445	0.00%	17.24%	11,693,632	0.00%	19.23%	12,438,196	0.00%	27.29%

차입부채	콜머니	471,231	0.66%	0.77%	331,203	0.72%	0.54%	454,369	1.66%	1.00%

차입금	5,357,704	0.91%	8.70%	4,568,992	0.81%	7.52%	1,199,755	1.72%	2.63%

RP매도	12,887,651	0.56%	20.93%	12,183,329	0.60%	20.04%	9,853,610	1.70%	21.62%

사채	1,682,979	2.09%	2.73%	1,467,448	1.63%	2.41%	1,037,119	2.38%	2.28%

발행어음	7,670,281	0.83%	12.46%	7,717,165	1.05%	12.69%	5,428,838	2.11%	11.91%

기타	2,318	0.00%	0.00%	1,033	0.00%	0.00%	1,164	0.00%	0.00%

기타부채	퇴직급여	5,936	0.00%	0.01%	12,095	0.00%	0.02%	6,029	0.00%	0.01%

충당부채	31,744	0.00%	0.05%	14,135	0.00%	0.02%	42,373	0.00%	0.09%

이연법인세	-	0.00%	0.00%	50,403	0.00%	0.08%	53,553	0.00%	0.12%

기타	2,290,914	0.14%	3.72%	1,909,795	0.65%	3.14%	2,439,943	1.32%	5.35%

합 계	61,571,948	-	100.00%	60,793,634	-	100.00%	45,583,837	-	100.00%

주) K-IFRS 별도 기준 나. 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

현·예금	현금 및 현금성 자산	1,507,039	0.22%	2.45%	1,937,908	0.22%	3.19%	280,398	1.41%	0.62%

예치금	5,859,225	0.07%	9.52%	6,256,214	0.03%	10.29%	5,279,267	0.10%	11.58%

유가증권	단기매매증권	37,284,365	1.46%	60.55%	36,585,186	1.28%	60.18%	25,925,006	2.27%	56.87%

파생상품	908,306	0.00%	1.48%	905,217	0.00%	1.49%	135,139	0.00%	0.30%

당기손익증권	1,578,854	0.42%	2.56%	1,490,571	10.79%	2.45%	1,758,941	6.41%	3.86%

기타포괄손익증권	2,196,317	1.33%	3.57%	2,157,431	1.33%	3.55%	2,969,118	1.93%	6.51%

상각후원가측정증권	99,485	4.22%	0.16%	106,434	3.17%	0.18%	106,278	4.22%	0.23%

지분법적용투자주식	1,124,021	0.00%	1.83%	1,184,695	0.00%	1.95%	845,965	0.00%	1.86%

종속기업투자주식	3,028,960	0.00%	4.92%	2,915,856	0.00%	4.80%	2,126,607	0.00%	4.67%

대출채권	콜론	-	0.00%	0.00%	-	0.00%	0.00%	-	0.00%	0.00%

신용공여금	3,694,156	7.24%	6.00%	3,085,340	3.98%	5.08%	2,595,609	5.92%	5.69%

RP매수	-	0.00%	0.00%	-	0.00%	0.00%	-	0.00%	0.00%

대여금	201	0.21%	0.00%	56	0.01%	0.00%	168	0.10%	0.00%

기타	2,531,926	3.56%	4.11%	2,782,619	4.12%	4.58%	1,962,119	6.96%	4.30%

유형자산	341,889	0.00%	0.56%	347,884	0.00%	0.57%	290,239	0.00%	0.64%

기 타	1,417,206	0.70%	2.30%	1,038,225	0.58%	1.71%	1,308,982	0.52%	2.87%

합 계	61,571,948	-	100.00%	60,793,634	-	100.00%	45,583,837	-	100.00%

주) K-IFRS 별도 기준2) 한국투자신탁운용

가. 자금조달실적(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	66,020	-	35.3%	66,000	-	34.7%	66,000	-	33.8%

자본잉여금	4,789	-	2.6%	788	-	0.4%	788	-	0.4%

이익잉여금	65,553	-	35.0%	66,761	-	35.1%	62,891	-	32.2%

기타포괄손익누계액	322	-	0.2%	570	-	0.3%	886	-	0.5%

기타	109	-	0.1%	-	-	-	-	-	-

부채	예수금	16,478	0.30%	8.8%	27,953	0.58%	14.7%	27,780	1.40%	14.2%

기타	33,814	-	18.1%	27,903	-	14.7%	37,096	-	19.0%

합계	187,084	-	100.0%	189,975	-	100.0%	195,440	-	100.0%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 나. 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

현금 및 현금성자산	1,574	0.26%	0.8%	1,506	0.30%	0.8%	10,853	1.79%	5.6%

예치금	21,582	0.36%	11.5%	35,972	0.71%	18.9%	41,925	1.54%	21.5%

단기매매금융자산	49,016	0.61%	26.2%	53,089	1.00%	27.9%	64,352	1.59%	32.9%

매도가능금융자산	1,754	-	0.9%	2,082	-	1.1%	2,439	-	1.2%

지분법적용투자주식	64,546	-	34.5%	57,293	-	30.2%	45,859	-	23.5%

대여금	704	1.57%	0.4%	747	1.90%	0.4%	753	2.10%	0.4%

유무형자산	8,158	-	4.4%	4,474	-	2.4%	1,969	-	1.0%

기타	39,751	-	21.2%	34,812	-	18.3%	27,289	-	14.0%

합 계	187,084	-	100.0%	189,975	-	100.0%	195,440	-	100.0%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 3) 한국투자밸류자산운용 가. 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

자본	자본금	13,130	-	1.98%	12,426	-	2.39%	10,265	-	11.65%

자본잉여금	622,848	-	93.96%	482,723	-	92.71%	52,774	-	59.91%

이익잉여금	22,715	-	3.43%	23,056	-	4.43%	19,956	-	22.66%

기타포괄손익 누계액	-474	-	-0.07%	-403	-	-0.08%	-73	-	-0.08%

자본조정	-	-	-	388	-	0.07%	1,326	-	1.51%

부채	기타부채	4,664	-	0.70%	2,517	-	0.48%	3,834	-	4.35%

합계	662,884	-	100.00%	520,707	-	100.00%	88,082	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 나. 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비	평균잔액	가중평균이자율	구성비

현금 및 현금성자산	5,602	0.74%	0.85%	5,510	0.51%	1.06%	6,996	1.23%	7.94%

예치금	4,586	1.32%	0.69%	7,246	1.72%	1.39%	12,397	2.54%	14.07%

당기손익인식금융자산	1,321	-	0.20%	568	-	0.11%	598	-	0.68%

기타포괄손익인식금융자산	865	-	0.13%	963	-	0.18%	1,418	-	1.61%

지분법적용투자자산	645,728	-	97.41%	501,528	-	96.32%	61,786	-	70.15%

대여금	223	2.42%	0.03%	192	1.93%	0.04%	18	2.41%	0.02%

유무형자산	1,805	-	0.27%	1,714	-	0.33%	2,259	-	2.56%

기타	2,754	-	0.42%	2,986	-	0.57%	2,610	-	2.96%

합 계	662,884	-	100.00%	520,707	-	100.00%	88,082	-	100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

4) 한국투자저축은행 가. 자금조달실적

[은행계정]
(단위 : 백만원,%)

구 분	조달항목	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

원화자금	예수금	4,491,502	1.89	87.8	3,191,394	2.27	85.3	2,627,305	2.57	84.9

차입금	366	1.61	0.01	-	-	-	-	-	-

콜머니	-	-	-	-	-	-	-	-	-

외화자금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	자본금등	622,508	-	12.2	551,062	-	14.7	468,460	-	15.1

합 계	5,114,376	-	100.0	3,742,456	-	100.0	3,095,765	-	100.0

나. 자금운용실적[은행계정]
(단위 : 백만원,%)

구 분	운용항목	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

원화자금	대출채권	4,335,081	7.92	84.8	3,291,984	8.18	88.0	2,751,273	7.96	88.9

유가증권	92,866	0.13	1.8	27,449	-	0.7	4,524	-	0.2

예치금	641,893	0.79	12.6	384,756	1.33	10.3	303,729	1.92	9.8

콜론	-	-	-	-	-	-	-	-	-

외화자금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	현금	511	-	0.0	349	-	0.0	309	-	0.0

고정자산등(기타자산포함)	44,025	-	0.9	37,918	-	1.0	35,930	-	1.2

합 계	5,114,376	-	100.0	3,742,456	-	100.0	3,095,765	-	100.0

5) 한국투자캐피탈 가. 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구 분	조달
항목	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

자본	자본금	46,000	-	1.0	46,000	-	1.3	41,123	-	1.4

자본잉여금	233,385	-	5.3	233,385	-	6.4	189,518	-	6.3

이익잉여금	252,298	-	5.7	193,911	-	5.3	115,374	-	3.9

부채	차입금	777,433	2.31	17.7	642,279	2.54	17.7	445,405	2.45	14.9

사채	3,036,519	2.32	69.3	2,474,669	2.52	68.3	2,154,267	2.58	72.0

기타부채	45,362	-	1.0	35,066	-	1.0	46,765	-	1.6

합 계	4,390,997	-	100.0	3,625,310	-	100.0	2,992,452	-	100.0

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 나. 자금운용실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

현금 및 예치금	247,146	0.47	5.6	220,540	0.63	6.1	149,224	1.53	5.0

할부금융	124,099	3.62	2.8	150,677	3.94	4.2	87,634	4.62	2.9

대출채권	3,917,370	5.43	89.2	3,183,145	5.56	87.8	2,726,699	5.76	91.1

유형자산	2,440	-	0.1	1,770	-	0.0	2,098	-	0.1

기타	99,942	-	2.3	69,178	-	1.9	26,796	-	0.9

합 계	4,390,997	-	100.0	3,625,310	-	100.0	2,992,452	-	100.0

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 6) 한국투자부동산신탁

- 고유계정의 자금조달 및 운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	조달항목	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

기말잔액	이자율	비중	기말잔액	이자율	비중	기말잔액	이자율	비중

조달	기타부채	4,402	-	3.32	3,099	-	7.24	3,164	-	6.68

자본	128,133	-	96.68	39,714	-	92.76	44,180	-	93.32

합계	132,535	-	100.00	42,813	-	100.00	47,344	-	100.00

운용	현금,예금	109,613	0.73~1.89	82.70	35,390	0.82~1.13	82.66	39,869	1.30~2.71	84.21

유가증권	15,853	-	11.96	148	-	0.34	10	-	0.02

대출채권	281	-	0.21	241	-	0.56	40	-	0.08

유/무형자산	4,979	-	3.76	6,100	-	14.25	6,603	-	13.95

기타자산	1,809	-	1.36	934	-	2.18	822	-	1.74

합계	132,535	-	100.00	42,813	-	100.00	47,344	-	100.00

7) 한국투자파트너스 가. 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	자기자본	409,533	60.02%	362,864	57.15%	319,408	52.06%

- 자본금	207,000	30.34%	207,000	32.60%	207,000	33.74%

- 이익잉여금	199,710	29.27%	155,545	24.50%	112,522	18.34%

- 자본잉여금	775	0.11%	775	0.12%	775	0.13%

- 자본조정	2,048	0.30%	-456	-0.07%	-890	-0.14%

부채	단기차입금	130,000	19.05%	155,000	24.41%	170,000	27.71%

기타	142,827	20.93%	117,102	18.44%	124,137	20.23%

합 계	682,360	100.00%	634,966	100.00%	613,545	100.00%

* K-IFRS 연결 기준 나. 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

운용	현금 및 예치금	44,897	6.58%	58,286	9.18%	64,323	10.52%

당기손익인식금융자산	166,447	24.39%	143,642	22.62%	172,989	28.28%

지분법적용투자주식-관계기업	13,185	1.93%	13,185	2.08%	10,999	1.80%

지분법적용투자주식-출자금	431,338	63.21%	393,042	61.90%	334,463	54.68%

대여금	180	0.03%	168	0.03%	110	0.02%

유형자산	453	0.07%	1,210	0.19%	1,397	0.23%

무형자산	2,265	0.33%	2,009	0.32%	2,298	0.07%

기타자산	23,595	3.46%	23,424	3.69%	26,966	4.41%

합 계	682,360	100.00%	634,966	100.00%	613,545	100.00%

* K-IFRS 연결 기준

8) 한국투자프라이빗에쿼티 가. 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	자기자본	56,003	71.52%	52,518	90.00%	49,640	98.24%

- 자본금	1,785	2.28%	1,785	3.06%	1,785	3.53%

- 자본잉여금	43,847	56.00%	43,847	75.14%	43,847	86.78%

- 기타포괄손익누계액	428	0.55%	-943	-1.62%	47	0.09%

- 이익잉여금	9,943	12.70%	7,828	13.42%	3,960	7.84%

부채	단기차입금	20,000	25.54%	-	-	-	-

기타	2,299	2.94%	5,834	10.00%	888	1.76%

합 계	78,302	100.00%	58,352	100.00%	50,527	100.00%

* K-GAAP 별도 기준 나. 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

현금 및 예치금	8,768	11.20%	21,824	37.40%	18,030	35.68%

사모투자전문회사출자금	62,924	80.36%	31,662	54.26%	29,282	57.95%

투자주식	-	-	-	-	-	-

매도가능증권	-	-	26	0.04%	39	0.08%

유형자산	92	0.12%	115	0.20%	13	0.03%

무형자산	6	0.01%	21	0.04%	6	0.01%

기타자산	6,511	8.32%	4,705	8.06%	3,157	6.25%

합 계	78,302	100.00%	58,352	100.00%	50,527	100.00%

* K-GAAP 별도 기준2.1 영업종류별 현황

[한국투자금융지주] - 해당사항 없음 [주요 종속회사] 1) 한국투자증권 가. 유가증권 자기매매업무

1) 종류별 유가증권 내역(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

주 식	2,778,659	21,352,283	2,751,086	21,283,839	3,786,162	18,714,576

채권	국채·지방채	5,048,071	305,734,878	5,046,638	406,967,566	5,679,435	456,064,655

특수채	3,488,661	5,574,408	2,882,768

회사채	12,466,628	10,428,469	8,136,075

소 계	21,003,360	305,734,878	21,049,515	406,967,566	16,698,278	456,064,655

집 합 투 자 증 권	763,571	54,449,861	1,129,398	2,067,739	828,715	1,565,914

기 업 어 음 증 권	4,024,310	3,185,021	2,702,018

전 자 단 기 사 채	1,989,589	1,433,151	2,441,053

외 화 증 권	2,560,943	3,007,695	3,163,562

기 타 유 가 증 권	6,259,573	5,859,258	1,853,526

선물	매 수	-	138,732,399	-	156,136,821	-	238,091,927

매 도	-	141,520,991	-	157,021,161	-	239,543,957

옵션	매 수	252,224	1,747,175	143,884	1,938,504	148,644	1,312,161

매 도	487,857	1,639,911	356,663	2,386,470	231,155	1,379,227

파생결합증권	158,539	1,931,397	180,017	2,408,127	244,854	2,296,892

합 계	40,278,625	667,108,895	39,095,688	750,210,226	32,097,968	958,969,310

주1) 보유잔액: K-IFRS 연결 기준, 거래실적: 별도 기준주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금

2) 유가증권 운용내역가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

매매차익(차손)	94,046	79,974	33,035

평가차익(차손)	193,713	291,726	195,789

배당금수익	60,458	72,219	69,748

합 계	348,217	443,919	298,572

* K-IFRS 연결 기준나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

매매·상환차익(차손)	(69,575)	12,695	37,722

평가차익(차손)	(147,094)	4,388	108,217

채권이자	296,738	435,488	442,972

합 계	80,069	452,571	588,910

* K-IFRS 연결 기준다) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

매매차익(차손)	1,599	(2,222)	8,315

평가차익(차손)	3,816	4,407	(69,687)

분배금수익	98,901	51,556	42,476

합 계	104,316	53,741	(18,895)

* K-IFRS 연결 기준라) 기업어음

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

매매차익(차손)	(1,013)	5,674	6,335

평가차익(차손)	(3,800)	6,431	1,748

이자수익	58,405	89,518	50,142

합 계	53,592	101,623	58,225

* K-IFRS 연결 기준마) 전자단기사채

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

매매차익(차손)	7,057	10,152	14,501

평가차익(차손)	(122)	170	444

이자수익	15,433	31,817	36,130

합 계	22,368	42,139	51,075

* K-IFRS 연결 기준바) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

매매차익(차손)	31,355	(3,948)	81,319

평가차익(차손)	(23,765)	142,561	70,562

배당금·이자수익	36,866	64,096	49,488

합 계	44,456	202,709	201,370

* K-IFRS 연결 기준사) 기타유가증권

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

매매차익(차손)	(5,497)	-	-

평가차익(차손)	32,797	40,776	34,144

이자수익	-	-	-

합 계	27,300	40,776	34,144

주 1) K-IFRS 연결 기준 주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금 아) 파생상품 운용수지

① 장내선물거래(단위 :백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

매매차익(차손)	(3,372)	32,352	(188,139)

정산차익(차손)	56,667	53,351	(86,794)

합 계	53,295	85,703	(274,933)

* K-IFRS 연결 기준 ② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

매매차익(차손)	(103,392)	(97,081)	495,963

정산차익(차손)	(36,669)	75,983	314,894

합 계	(140,061)	(21,098)	810,857

* K-IFRS 연결 기준

③ 파생결합증권 및 매도파생결합증권 거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

처분차익(차손)	(34,290)	(56,241)	(181,168)

평가차익(차손)	103,299	17,480	(409,325)

상환차익(차손)	(83,302)	(638,961)	(1,031,659)

합 계	(14,293)	(677,722)	(1,622,152)

* K-IFRS 연결 기준④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

매매차익(차손)	79,616	(39,933)	434,415

평가차익(차손)	53,404	(203,911)	176,773

합 계	133,020	(243,844)	611,189

* K-IFRS 연결 기준

나. 위탁매매업무 1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

예 수 금	위탁자예수금	6,738,620	6,751,537	1,851,318

장내거래예수금	1,783,008	2,018,643	1,674,942

거래실적	주 식	950,272,666	1,081,915,033	272,896,270

채 권	68,485,496	82,769,247	80,061,347

어 음	-	-	-

외화증권	40,129,865	24,375,662	5,324,015

선 물	3,176,209,273	5,349,800,779	3,526,292,547

옵 션	39,990,401	61,663,238	41,437,104

파생결합증권	3,955,841	4,862,366	3,088,029

기 타	-	-	-

합 계	4,279,043,541	6,605,386,325	3,929,099,312

수 수 료	주 식	269,958	334,505	164,762

채 권	5,090	7,324	6,187

어 음	-	-	-

외화증권	70,762	58,941	16,609

선 물	44,246	66,692	48,947

옵 션	9,752	13,401	10,792

파생결합증권	-	-	-

기 타	-	-	-

합 계	399,809	480,864	247,298

* K-IFRS 연결 기준2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원 )

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

수탁수수료	423,162	480,864	247,298

매매수수료	77,550	88,339	59,408

수 지 차 익	345,612	392,524	187,890

* K-IFRS 연결 기준다. 유 가증권 인수업무

1) 유가증권 인수실적(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

주간사 실적	인수 실적	인수수수료	주간사 실적	인수 실적	인수수수료	주간사 실적	인수 실적	인수수수료

기업공개	11,561,180	2,938,103	36,834	2,962,796	1,276,195	25,393	1,088,649	685,768	16,838

유상증자	8,732,831	1,845,257	11,806	3,935,771	1,041,601	15,367	289,913	257,970	4,343

특수채·금융채	2,881,113	2,880,574	1,003	6,263,084	6,263,084	1,734	9,462,881	9,309,067	4,812

회사채	26,987,801	19,026,954	29,425	30,151,206	21,172,025	32,519	19,668,415	17,598,279	32,363

외화증권	753,311	753,311	98	81,942	81,264	695	176,503	176,503	39

기 타	6,812,296	6,513,456	16,852	2,387,707	3,386,847	26,129	459,014	2,544,029	20,617

합 계	57,728,532	33,957,655	96,019	45,782,505	33,221,017	101,837	31,145,376	30,571,616	79,012

* K-IFRS 별도 기준

주) 기타 : ABCP 인수수수료 및 대출 주선수수료 등 2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

인수수수료	96,019	101,837	79,012

수수료비용	-	-	-

수지차익	96,019	101,837	79,012

* K-IFRS 연결 기준라. 투자일임 업무

1) 운용인력 상세현황

(기준일: 2021년 09 월 30일) (단위: 건, 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	소속	상근여부	운용중인 계약수	운용규모

이승률	차장	본사운용	일임투자자산운용사	2000-09-17	랩상품부	상근	220,609	4,144,237

박성진	차장	본사운용	투자자산운용사	2011-05-06	랩상품부	상근	10,375	542,466

김은총	차장	본사운용	일임투자자산운용사	2007-03-23	랩상품부	상근	4,797	267,464

송준호	차장	투자일임업무	투자자산운용사	2015-08-07	고용보험기금운용부	상근	0.33	331,034

이민아	차장	투자일임업무	투자자산운용사	2020-06-18	고용보험기금운용부	상근	0.33	331,034

구도완	대리	투자일임업무	투자자산운용사	2019-07-04	고용보험기금운용부	상근	0.34	331,035

유영선	차장	투자일임업무	투자자산운용사	2016-07-08	고용보험기금운용부	상근	3	345,000

정준모	차장	투자일임업무	투자자산운용사	2009-12-29	고용보험기금운용부	상근	6	3,010,800

김수현	차장	투자일임업무	투자자산운용사	2013-11-08	고용보험기금운용부	상근	2	743,092

김요셉	차장	채권운용	투자자산운용사	2009-05-08	투자솔루션운용부	상근	36	1,291,060

전상곤	차장	주식운용	투자자산운용사	2011-05-06	투자솔루션운용부	상근	2	45,000

최성환	차장	채권운용	투자자산운용사	2015-08-07	투자솔루션운용부	상근	54	2,467,620

김석천	대리	채권운용	투자자산운용사	2015-02-23	투자솔루션운용부	상근	102	3,754,512

류혜영	대리	채권운용	투자자산운용사	2016-03-25	투자솔루션운용부	상근	62	1,115,000

김형준	대리	대체투자	투자자산운용사	2016-07-08	투자솔루션운용부	상근	1	32,000

주1) K-IFRS별도 계약금액 기준 , 본사의 운용인력 중 기준일 현재 운용중인 계약이 존재하는 인원만을 기재 주2) 당사의 기준일 현재 지점 및 운용관련 부서의 투자운용자격 보유 인원은 총 1,130 명 이며, 이 중 운용중인 계약이 존재하는 인원은 319 명 임

2) 투 자일임계약 현황

(기준일: 2021년 09월 30일 ) (단위: 명, 건, 백만원)

구분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

고객수	219,523	186,970	159,151

일임계약건수	238,827	199,908	168,193

일임계약자산총액	19,616,588	19,966,691	17,680,891

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준 3) 일임수수료 수입 현황

(기준일 : 2021년 09월 30일) (단위: 백만원)

구분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

일임수수료	38,546	24,165	15,080

주) K-IFRS별도 기준 4) 투자일임재산현황

( 기준일: 2021년 09 월 30일) (단위: 건, 백만원)

구 분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	65	35,103	19	63,764	-	-	-	-	7	65,020	1	-	-	-	235,456	4,642,771	1,652	1,943,977	237,200	6,750,636

전문투자자	43	89,944	33	415,578	30	420,000	23	40,814	22	5,422,595	1	-	-	-	1,231	266,397	244	5,930,004	1,627	12,585,332

계	108	125,048	52	479,343	30	420,000	23	40,814	29	5,487,615	2	-	-	-	236,687	4,909,167	1,896	7,873,981	238,827	19,335,968

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	65	35,103	19	63,764	-	-	-	-	7	65,020	1	-	-	-	235,456	4,642,771	1,652	1,943,977	237,200	6,750,636

전문투자자	43	89,944	33	415,578	30	420,000	23	40,814	22	5,422,595	1	-	-	-	1,231	266,397	244	5,930,004	1,627	12,585,332

계	108	125,048	52	479,343	30	420,000	23	40,814	29	5,487,615	2	-	-	-	236,687	4,909,167	1,896	7,873,981	238,827	19,335,968

주) K-IFRS별도 기준, 계약금액 기준

5 ) 투자일임 재 산 운용현황

(기준일: 2021년 09 월 30일) (단위: 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금	3,155,895	-	3,155,895

보통예금	52,707	108	52,815

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	409,404	-	409,404

기업어음증권(CP)	3,786,456	-	3,786,456

기타 현금	96,049	207	96,256

소계	7,500,511	315	7,500,826

증권	채무증권	국채·지방채	227,991	-	227,991

특수채	188,895	-	188,895

금융채	1,464,959	-	1,464,959

회사채	2,817,060	-	2,817,060

기타	-	-	-

소계	4,698,904	-	4,698,904

지분증권	주식	912,237	579,676	1,491,914

신주인수권증서	4	-	4

출자지분	-	-	-

기타	67	19,802	19,869

소계	912,308	599,479	1,511,787

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁 수익증권	5,268,230	139,496	5,407,726

기타	725,928	3,918	729,846

소계	5,994,158	143,414	6,137,572

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	28,593	-	28,593

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	28,593	-	28,593

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	11,633,963	742,892	12,376,856

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	-261,094	-	-261,094

합계	18,873,381	743,207	19,616,588

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준 6) 투자일임재산의 예탁(보관) 기관 현황

(기준일: 2021년 09 월 30일) (단위: 명, 백만원)

예탁기관명	예탁자수	예탁금액	비고

신한은행	1	5,369,033	-

한국투자증권	219,522	14,247,554	-

합계	219,523	19,616,588	-

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준

마. 신탁업무1) 신탁계정 재무상태표

(기준일:2021년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	금액

Ⅰ.자산총계	26,541,166

현금및예치금	9,089,680

증권	12,756,708

금전채권	4,564,790

기타자산	129,988

Ⅱ.부채총계	26,541,166

금전신탁	20,191,793

재산신탁	3,907,940

차입금	2,057,800

기타부채	383,633

2) 신탁계 정 손 익 계산서

(기준일:2021년 01월 01일~09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	368,980

예치금이자	64,141

증권이자	136,565

금전채권이자	7,940

배당금수익	2,352

증권매매이익	115,011

실물자산수익	205

기타수익	42,767

Ⅱ. 신탁손실계	368,980

금전신탁이익	256,551

재산신탁이익	12,142

차입금이자	5,409

증권매매손실	47,892

지급수수료	11

신탁보수	17,230

기타비용	29,744

3) 신탁별 수익 현황

(기준일:2021년 01월 01일~09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료	신탁보전금	계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	268	-	-	268

자사주	176	-	-	176

채권형	2,310	-	-	2,310

주식형(자문형, 자사주 제외)	5,051	-	-	5,051

주가연계신탁	799	-	-	799

정기예금형	535	-	-	535

퇴직연금	확정급여형	3,060	-	-	3,060

확정기여형	1,883	-	-	1,883

IRA형	494	-	-	494

소계	5,437	-	-	5,437

기타	224	-	-	224

금전신탁소계	14,800	-	-	14,800

재산신탁	증권	82	-	-	82

금전채권	2,347	-	-	2,347

재산신탁소계	2,430	-	-	2,430

합계	17,230	-	-	17,230

4) 금전신탁 자금조달현황

(기준일:2021년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	506,354	-	-	914	-	507,268

자문형	-	-	-	-	-	-

자사주	26,000	-	-	204	-	26,204

채권형	5,211,027	1,505,300	-	35,757	-	6,752,085

주식형(자문형, 자사주 제외)	543,151	-	-	2,551	-	545,701

주가연계신탁	408,640	-	-	369	-	409,009

정기예금형	7,546,848	-	-	30,501	-	7,577,349

퇴직연금	확정급여형	3,078,624	-	-	165,216	-	3,243,840

확정기여형	1,665,845	-	-	101,745	-	1,767,590

IRA형	1,118,046	-	-	40,728	-	1,158,774

소계	5,862,515	-	-	307,689	-	6,170,203

기타	87,258	-	-	3,250	-	90,508

금전신탁합계	20,191,793	1,505,300	-	381,234	-	22,078,327

5) 금전신탁 자금운용현황

(기준일:2021년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	회사채	주식	국채/지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	1,286	-	505,981	507,268

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	-	24,151	-	-	-	-	-	-	-	2,054	26,204

채권형	2,847,994	1,101	180,800	122,384	2,744,957	10,000	-	130,131	372,166	342,551	6,752,085

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	485,131	-	-	-	-	-	-	-	60,571	545,701

주가연계신탁	-	4,037	-	-	-	-	331,654	-	65,733	7,584	409,009

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	7,577,349	7,577,349

퇴직연금	확정급여형	9,407	2,474	-	-	-	286,949	2,098,021	23,113	-	823,876	3,243,840

확정기여형	-	141,294	-	-	-	772,297	173,983	144,655	-	535,361	1,767,590

IRA형	-	127,311	-	-	-	517,497	158,829	167,109	-	188,028	1,158,774

소계	9,407	271,079	-	-	-	1,576,743	2,430,833	334,877	-	1,547,265	6,170,203

기타	-	13,343	-	-	-	52,822	7,611	-	-	16,732	90,508

금전신탁합계	2,857,401	798,840	180,800	122,384	2,744,957	1,639,565	2,770,099	466,295	437,899	10,060,087	22,078,327

바. 신용공여(단위 : 백만원)

구 분	FY2021	한도	이자율	비고

1월	2월	3월	4월	5월	6월	7월	8월	9월

자기융자	1,771,007	1,565,826	1,978,737	2,120,524	2,207,160	2,459,529	2,581,483	2,394,816	2,469,663	20억원 (담보대출과 합산한도)담보 유지 비율 140%~160%	영업점 4.90%~8.75% ( VIP 등급 4.7%~8.55%) 은행연계 4.9%~ 9.9 % ( VIP 등급 4.7%~ 9.7 %)	연체이자율 : 9.95% 단, 할인이율 적용계좌의 경우약정이율 +3%P 적용

유통대주	-	-	-	-	847	917	717	1,011	891	3억원 담보유지비율 140%	4.5%, 6.0% ( 종목별 차등적용 )	연체이자율 : 종목별 적용이율 +3%P 적용

증권담보대출	1,636,773	1,598,055	1,586,529	1,648,746	1,415,506	1,325,230	1,229,100	1,356,276	1,416,416	20억원 (신용융자와 합산한도)증거금별 종목한도 적용(3억원~20억원)담보유지비율 140%~160%	7.15%~8.70%(은행연계 7.8%~ 9.9 %)	연체이자율 : 9.95% 단, 연금계좌(22) 연체이자율은연 6% 적용, 할인이율 적용계좌의 경우약정이율 +3%P 적용

사. 기타 상 품ㆍ서비스 내용

취급상품	내용	비고

국내펀드	- 국내 자산운용회사가 국내법령에 의하여 설정한 상품 - 자본시장과 금융투자업에 따른 법률 에 따라 증권집합투자기구, 부동산집합투자기구, 특별자산집합투자기구, 혼합자산집합투자기구, 단기금융집합투자기구로 분류	-

해외펀드	- 국내 설립 근거법에 따라 국내 투자자를 대상으로 펀드를 발매하여 조성한 자금으로 주로 해외증권시장에 상장된 유가증권에 투자, 운용하는 상품- 국내 운용사가 국내외 펀드에 투자하는 재간접 투자펀드와 해외에 직접 투자하는 펀드로 구분 가능	On-shore(해외직접투자펀드,재간접펀드 등)

- 외국자산운용사가 국외에 펀드를 설립하여 국내를 비롯한 해외 여러 국가에서 모은 자금 으로 세계 각국의 주식, 채권 등에 투자하는 상품	Off-shore(피델리티,메릴린치, 슈로더 등)

파생결합증권	- 유가증권과 파생금융상품이 결합한 증권으로서 기초자산의 가치변동과 연계한 증권- 기초자산은 주식, 이자율, 환율, 실물 등 매우 다양하며 기초자산의 가격변동과 연계하여 미리 정해진 방법에 따라 지급금액이 결정되는 증권으로 ELS, DLS 등이 있음	-

파생결합사채	- 기존 원금보장형 파생결합증권이 파생결합사채로 재분류되어 은행에서도 팔 수 있도록 변경 한 금융상품임. 원금보장형이기 때문에 위험이 상대적으로 낮고 약정 조건에 따라 추가적 수익을 올릴 수 있는 증권으로 ELB 및 DLB가 있음	-

CMA	- 입출금은 물론 급여, 적립식, 카드대금, 보험료, 공과금 등의 결제계좌로 사용할 수 있으며, 남은 유휴자금은 RP 등의 고수익 자산에 투자하여 높은 수익을 지급하는 자산관리계좌	RP형,MMF형,MMW형, 발행어음형 등

발행어음	- 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 회사를 지급인으로 하여 회사가 1년 이내의 약정된 수익률로 발행한 어음	-

RP	- 당사가 보유하고 있는 국공채, 회사채, 금융채 등을 고객이 매입한후 일정기간이 경과한 후 약정이율을 적용한 금액으로 다시 매수할 것을 조건으로 판매하는 상품	-

회사채	- 기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기시에 상환하는 유가증권	-

국공채	- 공적인 기관이나 넓은 의미의 정부가 발행하는 채권	-

CP	- 기업이 자금조달을 목적으로 발행하는 어음 형식의 단기채권	-

해외채권	- 기업 혹은 국가가 발행한 원화 표시가 아닌 기축통화 혹은 현지통화 표시 채권	-

전자단기사채	- 만기 1년 미만의 단기자금을 종이가 아닌 전자방식으로 발행, 유통하는 금융상품으로 기업 어음(CP)을 대체하는 것을 목적으로 발행. 종이로 발행되는 기업어음과는 다르게 거래의 지역 한계가 없고 위조나 변조 위험이 없으며 투자자를 보호할 수 있는 장점이 있음	-

신탁	- 고객(위탁자)으로부터 금전을 수탁받아 신탁회사가 유가증권, 기타 유동성 자산 등에 운용 투자하는 상품(특정금전신탁)- 고객이 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 직접 지시하고, 수탁회사는 위탁자의 운용지시 에 따라 신탁재산을 운용한 후 수익자에게 실적 배당하는 단독 운용하는 신탁 (초단기신탁, CP매칭형신탁, MMT, 정기예금형신탁, 자사주신탁 등)	-

Wrap	- 금융투자상품에 대한 투자판단 전부를 위임받아 고객의 투자목적에 맞추어 운용하는 서비스- 계좌 단위 운용으로 포트폴리오 확인이 가능하여 맞춤형 투자포트폴리오 설계 및 관리운용 가능(자문형랩, 중앙운용랩, 펀드랩, profit 등)	-

ISA	- ISA는 펀드, ELS, 주식 등 다양한 금융상품을 한 계좌로 통합관리하여 손익통산 및 절세혜택 (비과세+저율분리과세)를 받을 수 있는 개인종합자산관리계좌. ISA 중개형/신탁/랩으로 구분	-

- ISA 중개형은 위탁매매계좌 형태로 투자자가 운용대상 상품을 직접 선택하여 운용	ISA 중개형

- ISA 신탁은 특정금전신탁계약으로서 위탁자가 지정한 운용방법 및 세부 운용지시대로 운용	ISA 신탁

- ISA 랩은 투자일임계약으로서 투자자는 일임업자에게 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임 운용	ISA 랩

방카슈랑스	- 10년 이상 계약 유지 시 비과세 혜택이 있는 장기저축성보험 상품- 저축성보험은 예금자보험 대상 상품이며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품 (즉시연금, 연금보험, 저축보험, 양로보험 등)	-

퇴직연금	- 기업 또는 근로자가 사외 금융기관에 월별, 연별로 일정금액을 적립하고 근로자는 퇴직 후 일시금 또는 연금 형태로 퇴직급여를 지급받을 수 있는 상품	-

이밖에 주요 서비스로는 투자유망상품을 제안하는 추천상품 서비스, 개인 맞춤형 은퇴자산관리 서비스인 은퇴컨설팅 서비스, 고액자산가들을 위한 차별화된 포트폴리오 및 투자정보 컨텐츠 제공 서비스 , 실시간으로 투자전문가들의 조언을 받아 매매할 수 있는 서비스 등이 있으며 투자전략세미나, 세무대행서비스 등 VIP고객들을 위한 다양한 Membership 서 비스를 제공하고 있습니다.

2) 한국투자신탁운용 가. 영업실적(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

영업수익	105,447	123,233	129,147

영업이익	41,968	46,414	52,713

법인세차감전순이익	39,259	48,419	54,914

당기순이익	28,856	35,386	40,435

주) K-IFRS별도 기준 나. 주요 상품 설정현황

(단위 : 백만원)

구분	설정액

2021.09.30	2020.12.31	2019.12.31

증권투자신탁	주식형	9,146,606	7,656,800	6,843,570

채권형	9,956,920	8,201,305	7,855,141

주식혼합형	592,372	680,498	642,967

채권혼합형	476,552	468,260	557,179

재간접투자	3,779,885	8,931,136	7,601,243

소계	23,952,335	25,937,999	23,500,100

단기금융	3,271,340	5,164,676	3,780,031

파생상품	3,775,986	3,039,257	3,566,630

부동산	1,150,776	881,321	792,816

특별자산	2,590,251	2,473,452	2,450,878

혼합자산	3,563,294	3,905,981	3,950,770

집합투자소계	38,303,982	41,402,686	38,041,225

일임계약	15,689,249	14,060,298	13,341,606

전체	53,993,231	55,462,984	51,382,831

3) 한국투자밸류자산운용가. 영업실적(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

영업수익	16,280	16,461	17,645

영업이익	8,985	6,544	8,173

법인세차감전순이익	8,447	7,157	7,238

당기순이익	6,077	5,256	5,304

나. 주요 상품 설정현황(단위 : 억좌)

구분	잔고 현황

FY2021 3분기	FY2020	FY2019

주식형	한국밸류10년투자주식1호	2,606	4,205	5,538

한국밸류10년투자연금주식1호	4,217	4,817	5,849

기타	5,522	6,323	8,603

소계	12,344	15,345	19,989

채권 혼합형	한국밸류10년투자채권혼합1호	1,383	1,425	1,796

한국밸류10년투자퇴직채권혼합1호	4,457	4,599	5,389

기타	2,895	3,153	3,909

소계	8,735	9,177	11,095

채권형	한국밸류10년투자연금채권1호	600	614	601

기타	20	19	17

소계	620	633	619

주식 혼합형	한국밸류10년투자주식혼합1호	-	12	21

기타	252	103	200

소계	252	115	221

혼합자산형	한국밸류클래식	456	447	441

기타	1,127	483	487

소계	1,582	930	928

집합투자소계	23,534	26,201	32,851

투자일임	8,478	8,961	6,724

총계	32,012	35,162	39,575

4) 한국투자저축은행가. 예금업무(1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원 )

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액

원화예수금	요구불예금	48,306	140,953	42,583	38,005	29,733	30,046

저축성예금	4,443,196	5,303,602	3,148,911	3,942,899	2,597,572	2,880,134

합 계	4,491,502	5,444,555	3,191,494	3,980,904	2,627,305	2,910,180

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적(단위 :백만원 )

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

원화예수금	319,554	236,400	194,615

(3) 직원 1인당 평균 예금실적(단위 : 백만원 )

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

원화예수금	11,530	8,566	7,320

나. 대출업무(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

원화대출금	4,431,047	5,206,078	3,358,953	3,766,745	2,810,703	3,126,014

합 계	4,431,047	5,206,078	3,358,953	3,766,745	2,810,703	3,126,014

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(기준일: 2021년 9월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	1년이하	1년초과~3년이하	3년초과~5년이하	5년초과	합 계

원 화	2,694,914	1,299,273	948,206	263,685	5,206,078

(3) 자금용도별 대출현황(단위 : 백만원 )

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

기업자금대출	운전자금대출	3,001,949	2,111,692	1,819,321

시설자금대출	320,725	190,500	118,042

특별자금대출	-	-	-

가계자금대출	1,849,103	1,440,903	1,157,311

공공 및 기타 자금대출	운전자금대출	23,875	4,547	-

시설자금대출	-	-	-

재형저축자금대출	-	-	-

주택자금대출	10,426	19,103	31,340

중소기업구조개선자금대여	-	-	-

합 계	5,206,078	3,766,745	3,126,014

주) 기말현재 은행계정 원화대출금 잔액임 (4) 예대율

(단위 :백만원, % )

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

대출금(A)	4,871,143	3,627,755	3,126,014

예금등(B)	5,149,193	3,678,187	2,910,180

비율(A/B)	94.60	98.63	107.42

* FY2019 예대율: 예금에 대한 대출금의 단순 비율 적용** FY2020, FY2021 상반기 예대율: 상호저축은행법 시행령 제 11조의7에 의거한 신설된 예대율의 산출기준 적용

다. 영업실적(단위 : 백만원 )

구 분	항목	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

수수료 수익(A)	중도해지수수료	4,735	5,291	3,489

기타수입수수료	30,096	26,789	25,465

합계	34,831	32,080	28,954

수수료 비용(B)	기타지급수수료	24,512	24,774	23,795

수수료 이익(A-B)	10,319	7,306	5,159

라. 지급보증업무- 해당사항 없습니다.

마. 유가증권 투자업무(1) 종류별 유가증권 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

은행계정원화증권	통화안정증권	-	-	-	-	-	-

국ㆍ공채	5,932	9,795	-	-	-	-

사 채	10,576	19,801	-	-	793	-

주 식	5,924	10,099	1,302	4,553	190	190

기타증권	70,435	124,355	26,146	40,810	3,540	12,664

소 계	92,867	164,050	27,448	45,363	4,523	12,854

신탁계정원화증권	통화안정증권	-	-	-	-	-	-

국ㆍ공채	-	-	-	-	-	-

사 채	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-	-	-

외화	외화증권	-	-	-	-	-	-

역외외화증권	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-	-	-

합 계	92,867	164,050	27,448	45,363	4,523	12,854

(2) 유가증권 시가정보

(기준일: 2021년 09월 30일) (단위 : 백만원 )

구 분	장부가(A)	시가(B)	평가손익(B-A)	충당금잔 액

원화	상장주식	은행계정	3,114	3,128	14	-

신탁계정	-	-	-	-

소 계	3,114	3,128	14	-

비상장회사 출자주식	은행계정	6,971	6,971	-	-

신탁계정	-	-	-	-

소 계	6,971	6,971	-	-

합 계	10,085	10,099	14	-

외화	상품유가증권	국 내	-	-	-	-

국 외	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-

투자유가증권	자회사	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

총 계	10,085	10,099	14	-

(3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율

(단위 : 백만원, % )

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

유가증권(A)	164,050	45,363	12,854

예금 등(B)	5,444,555	3,980,904	2,910,180

비율(A/B)	3.01	1.14	0.44

(4) 유가증권 잔존기간별 잔액

(기준일: 2021년 09월 30일) (단위 : 백만원 )

구분	1년 이내	2년 이내	3년 이내	3년 초과	합계

원화유가증권	73,099	-	10,474	70,378	153,951

주) 만료기간을 특정할 수 없는 주식 및 투자유가증권은 제외 바. 신탁업무

- 해당사항 없습니다.

사. 신용카드업무- 해당사항 없습니다.

아. 파생금융상품 및 투자업무- 해당사항 없습니다.

자. 기타업무- 해당사항 없습니다.

5) 한국투자캐피탈가. 사업부문별 현황

(단위: 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

대출	4,261,833	3,586,609	3,097,113

할부금융	615	183,487	140,274

투자금융	92,627	61,540	45,954

계	4,355,075	3,831,636	3,283,341

나. 영업실 적(단위 :백만원,%)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

금 액	구성비	금 액	구성비	금 액	구성비

대출채권수익	161,285	82.3	179,422	79.8	159,102	83.0

할부금융수익	3,365	1.7	5,961	2.7	4,088	2.1

예치금이자	865	0.4	1,386	0.6	2,285	1.2

유가증권관련수익	8,187	4.2	6,493	2.9	1,043	0.5

수수료수익	21,743	11.1	30,746	13.7	23,146	12.1

기타영업수익	618	0.3	889	0.4	2,010	1.0

총 계	196,063	100.0	224,897	100.0	191,674	100.0

6) 한국투자부동산신탁 가. 신탁보수(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수	수탁고	신탁보수

토지신탁	840,004	6,745	481,384	1,876	11,090	42

관리신탁	-	2	4,365	3	-	-

처분신탁	-	-	-	-	-	-

담보신탁	4,416,502	4,017	1,561,158	1,954	48,332	56

분양관리신탁	35,943	77	-	-	-	-

합 계	5,292,449	10,841	2,046,907	3,833	59,422	98

주1) 수탁고는 신탁원본 금액임. 나. 대리업무보수 외

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

대리업무보수	776	315	-

기타업무수익	247	-	-

리츠자산운용보수	-	-	-

합계	1,024	315	-

주) 한국투자부동산신탁의 대리업무보수는 영업개시(2019년) 후 2020년에 최초로 발생하였음 다. 증권평가 및 처분이익, 이자수익

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

당기손익인식금융 자산(부채)처분이익	32	-	349

당기손익인식금융 자산(부채)평가이익	0	1	-

대출채권및수취채권 이자수익	4	5	-

대출채권및수취채권 매각이익	-	-	51

현금및예치금이자수익	1,015	480	107

기타이자	72	20	10

합계	1,124	506	518

라. 기 타 영업이익(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

기타영업이익	-	38	-

7) 한국투자파트너스가. 영업실적(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

영업수익	94,006	88,667	49,665

영업이익	64,377	45,786	14,813

법인세차감전순이익	63,537	45,893	14,807

당기순이익	47,217	34,941	11,381

* K-GAAP 별도 기준 나. 펀 드 및 조합·PEF 결성 현황

(2021년 09월 30일 기준, 단위: 억원)

조합명	결성일	만기일	규모

한투펑황(장자강)창업투자기업	2011-01-27	2023-08-28	180

한국투자 해외진출 Platform펀드	2013-09-12	2021-09-11	800

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호	2014-02-28	2022-02-27	1,635

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드	2014-07-30	2022-07-29	100

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사	2014-12-26	2022-12-25	1,350

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사	2015-04-22	2023-04-21	1,300

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합	2015-05-01	2025-04-30	945

상하이 팡정 한투 주식투자파트너십기업	2015-07-03	2022-07-02	1,111

한국투자 Venture 15-1호 투자조합	2015-09-23	2022-09-22	215

한국투자 Venture 15-2호 투자조합	2015-10-02	2022-10-01	177

한국투자 Venture 15-3호 투자조합	2015-10-08	2022-10-07	184

한국투자 Venture 15-4호 투자조합	2015-10-21	2022-10-20	194

한국투자 Venture 15-5호 투자조합	2015-10-28	2022-10-27	173

한국투자 유망서비스산업 투자조합	2016-03-04	2024-03-03	450

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드	2016-05-20	2024-05-19	1,000

한펑(장자강)지분투자파트너십기업(유한파트너십)	2016-08-29	2023-08-28	230

징청 청두 지분투자펀드 파트너십기업(유한파트너십)	2016-12-28	2024-12-27	630

한국투자 Ace 투자조합(17)	2017-06-02	2024-06-01	380

한국투자 Beyond 투자조합(17)	2017-06-16	2024-06-15	232

한국투자 Core 투자조합(17)	2017-06-23	2024-06-22	200

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사	2017-09-21	2025-09-20	1,000

한국투자 Dream 투자조합(17)	2017-06-30	2024-06-29	190

한국투자 Essence 투자조합(17)	2017-07-07	2024-07-06	183

한국투자 Future 투자조합(17)	2017-07-14	2024-07-13	175

한국투자 Growth 투자조합(17)	2017-07-21	2024-07-20	172

한국투자 High 투자조합(17)	2017-08-04	2024-08-03	146

한국투자 Impact 투자조합(17)	2017-08-11	2024-08-10	133

한국투자 Joint 투자조합(17)	2017-08-18	2024-08-17	152

한국투자 Key 투자조합(17)	2017-08-25	2024-08-24	130

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드	2017-09-14	2025-09-13	710

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사	2017-09-20	2022-09-19	234

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합	2017-12-06	2024-12-05	500

한국투자 Re-Up 펀드	2018-01-23	2026-01-22	2,850

Yuanbio Venture Capital L.P.	2018-03-30	2028-02-28	1,155

징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업	2018-12-17	2028-12-16	1,657

한국투자 SEA-CHINA Fund	2018-10-25	2025-10-24	2,333

GEC-KIP Technology and Innovation Fund	2019-03-29	2026-03-28	207

KIP BRIGHTⅡ(CHENGDU) EQUITY INVESTMENT PARTNERSHIP(LP)	2019-12-04	2026-12-03	867

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사	2019-12-30	2028-01-10	1,800

2020 KIP Bon Appetit 투자조합	2020-04-28	2025-04-27	71

한국투자 광개토투자조합	2020-05-22	2027-05-21	225

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사	2020-05-27	2024-05-26	100

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP	2019-12-16	2027-12-15	850

한국투자 핀테크 혁신펀드	2020-07-03	2028-07-02	240

한국투자 바이오 글로벌 펀드	2020-07-29	2028-07-28	3,500

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드	2021-02-25	2028-02-24	622

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사	2021-03-12	2026-03-11	215

한투베일리제1호 사모투자합자회사	2021-08-26	2025-08-25	152

한국투자 2021 투자조합	2021-09-08	2028-09-28	218

머큐리 Secondary 투자조합	2021-09-08	2026-09-28	225

프렌드 Secondary 투자조합	2021-09-15	2026-10-04	210

합계	-	-	32,708

8) 한 국투자프라이빗에쿼티가. 영업실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021 3분기	FY2020	FY2019

영업수익	6,684	13,714	7,060

영업이익	2,002	5,203	2,299

법인세차감전순이익	2,004	5,184	2,219

당기순이익	2,045	3,868	1,554

* K-GAAP 별도 기준나. PEF 약정 현황

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 억원)

구 분	설립일	약정금액

이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사	2011.02	4,000

이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사	2013.01	6,635

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자전문회사	2017.03	630

이큐파트너스그린사모투자합자회사	2017.12	1,400

하논사모투자합자회사	2018.08	210

에트라제3의1호사모투자합자회사	2018.10	271

페트라7의베타사모투자합자회사	2019.08	3,085

아이비케이씨-이큐피 혁신기술투자조합	2019.09	500

에스케이에스한국투자제일호사모투자합자회사	2020.08	1,304

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사	2020.12	2,555

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사	2021.02	550

한국투자 BNI 그린모빌리티 제1호 신기술투자조합	2021.03	32

한국한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사	2021.06	1,030

한투에코그린사모투자합자회사	2021.09	1,000

합 계	23,202

* 에트라제3의1호사모투자합자회사 및 페트라7의베타사모투자합자회사 약정금액은 2021년 9월말 기준 서울외국환중개 고시 매매기준율인 1USD=1,184.90원을 적용하여 원화환산금액으로 기재