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셀피글로벌 분기보고서 (2020.09)
분 기 보 고 서

(제 23 기)

사업연도 2020년 01월 01일 부터
2020년 09월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2020년 11월 16일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 주식회사 아이씨케이
대 표 이 사 : 강 수 향
본 점 소 재 지 : 대구광역시 달서구 호산동로7길 17(호림동)
(전 화) 053-592-3433
(홈페이지) http://www.cardnsoft.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 상 무 (성 명) 김 현 철
(전 화) 053-592-3433
목 차

Ⅰ. 회사의 개요Ⅱ. 사업의 내용 (제조업)Ⅲ. 재무에 관한 사항Ⅳ. 감사인의 감사의견 등Ⅴ. 이사의 경영진단 및 분석의견Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항Ⅶ. 주주에 관한 사항Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항Ⅸ. 계열회사 등에 관한 사항Ⅹ. 이해관계자와의 거래내용 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항
1. 회사의 개요

가. 회사의 법적, 상업적 명칭

당사는 1998년 11월 10일 "주식회사 아이씨코리아"로 설립되었으며, 2011년 03월 25일 제13기 정기주주총회에서 "주식회사 아이씨케이"로 상호를 변경하였습니다. 또한 2010년10월19일 한국거래소 코스닥시장에 상장되었습 니다.

나. 본사 및 서울영업소의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

구 분	주 소	전화번호	홈페이지

본 사	대구시 달서구 호산동로 7길 17 (호림동)	053-592-3433	http://www.cardnsoft.com

서울영업소	서울시 송파구 위례성대로 18 (방이동) 금복빌딩 4F	02-416-7822	http://www.cardnsoft.com

당사의 신용카드 제품 제조는 대구 달서구 호산동로7길17에 위치한 본사에서 생산하고 있으며, 당사의 영업행위는 서울 송파구 위례성대로 영업사무소에서 국내외 겸영은행과 카드사 등으로 판매하고 있습니다. 다. 중소기업 해당여부 본 보고서 제출일 현재 중소기업기본법 제2조에 의한 중소기업에 해당합니다.

라. 주요사업의 내용 당사는 VISA, MasterCard, JCB, China Union Pay, AMEX, 금융결제원 등의 제조인증을 받아 전자화폐인 신용카드를 제조하며, 금융사(겸영은행)와 카드사 등으로 판매, 납품하는 회사입니다.

목 적 사 업	비 고

1. 전산카드 제조업 2. 소프트웨어 제조 판매 및 수출입업 3. 데이터 베이스 제조 및 수출입업 4. 신용카드 제조 및 기기 수출입업 5. 하드웨어 제조 판매 및 수출입업 6. 전산카드 제조기기 판매 및 수출입업 7. 전산카드 제조 및 개발연구소 설립 및 운영업	영 위영 위영 위영 위영 위영 위영 위

주) 비영위 목적사업 제외. 마. 신용평가에 관한 사항

평 가 일	평 가 대 상유가증권 등	평가대상 유가증권의신 용 등 급	평 가 회 사(신용평가등급범위)	신용등급

2009.06.15	(주)아이씨코리아	2008년(11기)기업평가결산기준일:2008.12.31	한국기업평가(주)(AAA~D등급)	B+

2010.07.05	(주)아이씨코리아	2009년(12기)기업평가결산기준일:2009.12.31	한국기업평가(주)(AAA~D등급)	BB0

2011.04.27	(주)아이씨케이	2010년(13기)기업평가결산기준일:2010.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	BBB-

2012.05.09	(주)아이씨케이	2011년(14기)기업평가결산기준일:2011.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	BBB

2013.05.06	(주)아이씨케이	2012년(15기)기업평가결산기준일:2012.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	BBB+

2014.05.08	(주)아이씨케이	2013년(16기)기업평가결산기준일:2013.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	BBB

2015.05.11	(주)아이씨케이	2014년(17기)기업평가결산기준일:2014.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	BBB-

2016.05.10	(주)아이씨케이	2015년(18기)기업평가결산기준일:2015.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	BBB-

2017.05.08	(주)아이씨케이	2016년(19기)기업평가결산기준일:2016.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	BB+

2018.04.13	(주)아이씨케이	2017년(20기)기업평가결산기준일:2017.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	BB-

2019.04.12	(주)아이씨케이	2018년(21기)기업평가결산기준일:2018.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	B+

2020.04.13	(주)아이씨케이	2019년(22기)기업평가결산기준일:2019.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	BB-

바. 연결대상 종속회사 개황 당사는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)을 적용하고 있으며, 제18기부터 최초로 연결재무제표를 작성하고 있습니다. 연결대상 종속회사는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말자산총액	지배관계 근거	주요종속회사 여부

ICK International INC.	2015.08.15	8790 E BANNER RIDGE DR ANAHEIM HILLS CA 92808	신용카드제조 및 판매업	1,056,325	주1)	해당

주1) 당사는 종속회사의 지분 100%를 지배하고 있으며, 기업회계기준서 제1110호에 언급된 피투자기업에 대한 지배력을 가지고 있습니다.

사. 연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유

신규연결	-	-

-	-

연결제외	ICK Global Pacific Pty Ltd(주1)	청산완료

-	-

주1) ICK Global Pacific Pty Ltd는 2018년에 청산완료하여 제외되었습니다.

아. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등여부	특례상장 등적용법규

코스닥시장	2010년 10월 19일	-	-
2. 회사의 연혁

가. 회사의 본점소재지 당사의 본점 소재지는 대구광역시 달서구 호산동로7길 17 (호림동) 입니다 나. 회사의 연혁

일 자	연 혁 내 용

1998.111998.111999.051999.112000.042000.042001.072001.082001.122002.012002.092002.102002.102003.092003.102004.082004.082005.032006.062006.092006.102007.032007.102007.102007.112008.092008.102008.112008.122009.072009.122010.032010.102010.122011.032011.082013.09 2015.082015.082016.112016.122017.032018.12	주식회사 아이씨코리아 법인설립 대구광역시 벤처기업육성 우수업체 선정 경찰청 운전면허시험장 Tri-I System 개발완료 중소기업청 벤처기업 선정 대구성서3차 첨단산업단지 전자화폐 제조 대구공장 완공 Multos Service Bureau 승인 획득 (승인번호:IC Korea 11 500 026) 중소기업청 벤처기업 2회 연속 선정 Visa Card 제조 인증 (재)대구테크노파크 우수벤처기업 대상 수상 MasterCard 제조 인증 제3회 대한민국 중소기업 기술혁신대전 중소기업특별위원장 장관상 2002 대한민국기술대상 산업자원부 장관상 수상 대구스마트카드 주관사업자 선정, 대구광역시 중소기업대상 우수상 중소기업청 벤처기업 3회 연속 선정 산업기술유공자 산업자원부 장관상 수상 JCB International 제조 인증 금융결제원 IC카드 Chip 솔루션 IP20 인준 IP10(개방형 19.5K) 금융결제원 품질인증(표준 SEED API) 획득 금융결제원 K-Cash 제조 인증 획득 일본 현지 지사 설립 (ICK JAPAN) IP30 개방형 Combi Chip 금융결제원 품질인증 (Mifare호환) 획득 Visa International Pre-personalization 인증 획득 KIBO 기술보증기금 벤처기업 우수업체 선정 기술표준원 부품.소재 신뢰성 [접촉/비접촉 결합 스마트카드] 인증 대구경북지방중소기업청장 기술혁신형 중소기업(INNO-BIZ) 선정 MasterCard PayPass card 제조인증 우리사주조합 설립 금융결제원 금융 IC카드 품질인증 Notification of China Union Pay card manufacturer Certification 인증 Eco Bio Plastic Card 금융결제원 품질인증 AMEX Express Card Manufacturer Certification 인증 하이플러스카드(주) 전자카드 품질 재인증 [2009.03 최초] 한국거래소 코스닥 상장법인 금융결제원 생산현장 공정심사 합격 (주)아이씨케이 상호변경 IBK기업은행 노사협력 우수기업 인증 고용노동부 강소기업 선정 ISO 14001 및 ISO 9001 재인증(IIC 인증원) 미국 현지법인 설립 (ICK International INC.) 대구경북지방중소기업청장 기술혁신형 중소기업(INNO-BIZ) 재인증 제53회 무역의 날 "오백만불 수출의 탑" 수상 호주 현지법인 설립 (ICK Global Pacific Pty Ltd.) 호주 현지법인 청산 (ICK Global Pacific Pty Ltd.)

다. 합병, 분할(합병), 포괄적 주식교환ㆍ이전, 중요한 영업의 양수ㆍ도 등 당사는 설립후 사업보고서 제출일 현재까지 합병, 분할, 포괄적 주식교환ㆍ이전, 중요한 영업의 양수ㆍ도 등 변경한 사실이 없습니다
4. 주식의 총수 등

당사는 2017년8월25일 임시주총을 통하여 보통주식에 대한 액면분할 결정을 하였으며, 2017년10월23일 액면가액 500원의 보통주식 12,471,889주를 액면가액 200원의보통주식 31,179,722주로 분할하여 발행하였습니다. 따라서 사업보고서 제출일 현재 발행할 주식의 총수는 50,000,000주이며, 발행한 주식의 총수는 보통주 31,179,722주입 니다.

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	50,000,000	-	50,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	31,179,722	-	31,179,722	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	-	-	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	31,179,722	-	31,179,722	-

Ⅴ. 자기주식수	1,050,589	-	1,050,589	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	30,129,133	-	30,129,133	-

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	-	1,050,589	-	-	1,050,589	-

우선주	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	-	1,050,589	-	-	1,050,589	-

우선주	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	-	1,050,589	-	-	1,050,589	-

우선주	-	-	-	-	-	-
5. 의결권 현황

당사의 2019년 12월 31일 현재 발행주식총수는 31,179,722주이며, 의결권이 없는 주식수는 자기주식 1,050,589주이고, 의결권을 행사 할 수 있는 주식수는 30,129,133입니다.

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	31,179,722	-

우선주	-	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	1,050,589	-

우선주	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	30,129,133	-

우선주	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당에 관한 사항 1) 당사는 주주이익 도모 차원에서 회사이익의 일정부분을 주주에 환원하는 주요수단으로 배당을 실시하고 있습니다. 배당에 관한 사항은 이익규모 및 향후 투자계획을 감안하여 이사회에서 결정하며 주주총회 결의를 통해 최종 확정됩니다.2) 당 사 정관 제55조 [이익배당] (1) 이익의 배당은 금전과 금전 외의 재산으로 할수있다.

(2) 이익의 배당을 주식으로 하는경우 회사가 종류주식 을 발행한 때에는 각각 그와 같은 종류의 주식으로 할 수 있다. (3) 제1항의 배당은 매 결산기 말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

(4) 이익배당은 주주총회의 결의로 정한다. 다만, 정관 제52조 제6항에 따라 재무제표를 이사회가 승인하는 경우 이사회 결의로 이익배당을 정한다.

3) 당사 정관 제56조 [지급청구권의 소멸시효](1) 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.(2) 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 본 회사에 귀속한다.

나. 주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제23기	제22기	제21기

주당액면가액(원)	200	200	200

(연결)당기순이익(백만원)	-4,489	7	-2,715

(별도)당기순이익(백만원)	-4,489	7	-2,715

(연결)주당순이익(원)	-149	0	-90

현금배당금총액(백만원)	-	-	-

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	-	-

현금배당수익률(%)	-	-	-	-

-	-	-	-

주식배당수익률(%)	-	-	-	-

-	-	-	-

주당 현금배당금(원)	-	-	-	-

-	-	-	-

주당 주식배당(주)	-	-	-	-

-	-	-	-

주1) 현금배당성향=(현금배당금/당기순이익)X100주2) 현금배당수익율[시가배당율]=(1주당배당금/배당기준일기준 1주일간의 시가 )X100

다 . 주당순이익 계산근거 (단위: 원,주)

구 분	제23기 3분기	제22기	제21기

1. 당기순이익	(4,488,998,332)	6,709,220	(2,714,528,294)

2. 우선주배당금(-)	-	-	-

3. 보통주 당기순이익	(4,488,998,332)	6,709,220	(2,714,528,294)

4. 유통보통주식수	30,129,407	30,129,407	30,129,133

5. 주당순이익(원)	(149)	0	(90)

주) 유통보통주식수는 가중평균유통보통주식수입니다.
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

당사는 기업공시서식 작성기준에 따라 분,반기보고서의 본 항목을 작성하지 않습니다.
V. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	감사의견	강조사항 등	핵심감사사항

제23기(당기)	한울회계법인	-	-	-

제22기(전기)	안경회계법인	적정	-	-

제21기(전전기)	안경회계법인	적정	-	-

2. 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역	실제수행내역

보수	시간	보수	시간

제23기(당기)	한울회계법인	별도 및 연결 반기재무제표 검토별도 및 연결 재무제표에 대한 감사내부회계관리제도 검토	130,000,000	908	-	382

제22기(전기)	안경회계법인	별도 및 연결 반기재무제표 검토별도 및 연결 재무제표에 대한 감사내부회계관리제도 검토	49,000,000	908	49,000,000	908

제21기(전전기)	안경회계법인	별도 및 연결 반기재무제표 검토별도 및 연결 재무제표에 대한 감사내부회계관리제도 검토	42,000,000	881	42,000,000	881

- 당기는 반기 기준입니다.

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제23기(당기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제22(전기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제21기(전전기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

- 해당사항 없음
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회의 구성에 관한 사항 1) 이사회의 권한 내용 [이사의 직무] 사장, 부사장, 전무이사, 상무이사 및 이사는 대표이사를 보좌하고, 이사회에서 정하는 바에 따라 회사의업무를 분장 집행하며, 대표이사의 유고시에는 위 순위에 따라 그 직무를 대행한다. [이사의 의무]① 이사는 법령과 정관의 규정에 따라 회사를 위하여 그직무를 충실하게 수행하여야 한다.② 이사는 선량한 관리자의 주의로써 회사를 위하여 그 직무를 수행하여야 한다.③ 이사는 재임 중뿐만 아니라 퇴임 후에도 직무상 지득한 회사의 영업상비밀을 누설하여서는 아니된다.④ 이사는 회사에 현저하게 손해를 미칠 염려가 있는 사실을 발견한 때 에는 즉시 감사에게 이를 보고하여야 한다. 2) 이사후보의 인적사항에 관한 주총 전 공시여부 및 주주의 추천여부 당사는 이사후보의 선임에 관한 건이 있을 경우 이사 후보의 인적사항에 관한 주총 전 공시(주주총회 소집통지 공고사항)를 하고 있으며, 주주의 추천이 있을 경우 이사 선임의 건을 상정하고 있습니다. 3) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황 본 보고서 제출일 현재 사외이사후보 추천위원회가 설치 및 구성되어 있지 않습니다. 4) 사외이사 현황 본 보고서 제출일 현재 사외이사는 1명입니다. 나. 이사회의 운영에 관한 사항 1) 이사회 운영규정의 주요내용 [이사의 수]회사의 이사는 3명 이상 5명 이내로 하고, 사외이사는 이사총수의 4분의 1이상으로 할 수있다.[이사의 선임]① 이사는 주주총회에서 선임한다.② 이사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다.③ 2인 이상의 이사를 선임하는 경우 상법 제382조의 2 에서 규정하는 집중투표제는 적용하지 아니한다.[이사의 임기]① 이사의 임기는 3년으로 한다. 그러나 그 임기가 최종의 결산기 종료 후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회의 종결 시까지 그 임기를 연장한다.② 보궐 선임된 이사의 임기는 전임자의 잔여기간으로 한다.[이사의 보수와 퇴직금]① 이사의 보수는 주주총회의 결의로 이를 정한다.② 이사의 퇴직금의 지급은 주주총회결의를 거친 임원퇴직금지급규정에 의한다.③ 대표이사 또는 이사가 임기중에 적대적 인수합병으로 인하여 그 의사에 반하여 대표이사 또는 이사직에서 해임 될 경우에는 회사는 통상적인 퇴직금 외에 퇴직보상금으로 대표이사에게 30억원, 이사에게 20억원을 퇴직 후 7일 이내에 지급한다.[이사의 구성과 소집]① 이사회는 이사로 구성한다.② 이사회는 대표이사 또는 이사회에서 따로 정한 이사가 있을 때에는 그 이사가 회의일 2일전에 각 이사 및 감사에게 통지하여 소집한다.③ 제2항의 규정에 의하여 소집권자로 지정되지 않는 다른 이사는 소집권자인 이사에게 이사회 소집을 요구할 수 있다. 소집권자인 이사가 정당한 이유없이 이사회 소집을 거절하는 경우에는 다른 이사가 이사회를 소집할 수 있다.④ 이사 및 감사 전원의 동의가 있을 때에는 제2항의 소집절차를 생략 할 수 있다.[이사회의 결의방법]① 이사회의 결의는 이사 과반수 출석과 출석이사의 과반수로 한다.② 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 동영상및 음성을 동시에 송수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참석하는 것을 허용할 수 있다. 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.③ 이사회의 결의에 관하여 특별한 이해관계가 있는 자는 의결권을 행사하지 못한다.[이사회의 의사록]① 이사회의 이사에 관하여는 의사록을 작성하여야 한다.② 의사록에는 의사의 안건, 경과요령, 그 결과, 반대하는 자와 그 반대 이유를 기재하고 출석한 이사 및 감사가 기명날인 또는 서명하여야 한다. 2) 이사회의 주요활동내역

회차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	비 고

1	2020.02.12	내부회계관리제도운영실태 및 평가보고의 건	가 결	-

2	2020.03.02	제22기 결산 연결재무제표 승인의 건	가 결

3	2020.03.04	정기예금 해지의 건	가 결

4	2020.03.11	정기예금 만기 연장의 건	가 결

5	2020.03.16	제22기 정기주주총회 소집 및 부의안건 심의 건	가 결

6	2020.03.18	정기예금 만기 연장의 건	가 결

7	2020.03.23	제22기 결산 연결재무제표 재승인의 건	가 결

8	2020.03.24	단기대여금 연장의 건	가 결

9	2020.03.25	단기대여금 연장의 건	가 결

10	2020.03.27	정기예금 만기 연장의 건	가 결

11	2020.04.13	단기대여금 연장의 건	가 결

12	2020.04.14	Cellfie 솔루션 국내 판매권 계약 체결에 관한 건	가 결

13	2020.04.28	단기대여금 지급의 건	가 결

14	2020.05.11	정기예금 만기 연장의 건	가 결

15	2020.05.15	대표이사 사임에 따른 신규 선임의 건	가 결

16	2020.05.18	정기예금 만기 연장의 건	가 결

17	2020.05.22	기업구매자금대출 연장의 건	가 결

18	2020.05.28	단기대여금 연장의 건	가 결

19	2020.05.29	정기예금 만기 연장의 건	가 결

20	2020.06.12	차입금 연장의 건	가 결

21	2020.06.26	정기예금 만기 연장의 건	가 결

22	2020.08.18	정기예금 만기 연장의 건	가 결

23	2020.09.22	단기대여금 연장의 건	가 결

24	2020.09.29	정기예금 만기 연장의 건	가 결

3 ) 이사회내의 위원회 구성현황 당사는 본 보고서 제출일 현재 이사회내 위원회는 구성되어 있지 않습니다. 4) 이사회내의 위원회 활동내역 당사는 본 보고서 제출일 현재 이사회내 위원회는 구성되어 있지 않습니다. 다. 이사의 독립성 1) 이사의 선임이사는 주요경력, 전문성 등을 고려해 이사회에서 후보자를 선정하여 주주총회에서 최종적으로 선임하고 있습니다. 각 이사의 주요경력은 "Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항"의 "1. 임원 및 직원의 현황"을 참조하시길 바랍니다.

라. 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

3	1	-	-	-

마. 사외이사 교육 미실시 내역

사외이사 교육 실시여부	사외이사 교육 미실시 사유

미실시	연내 실시예정
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사기구 관련사항 1) 감사위원회(감사) 설치여부, 구성방법 등 [감사의 수] 회사는 1인의 감사를 둔다. [감사의 선임]① 감사는 주주총회에서 선임한다.② 감사의 선임을 위한 의안은 이사의 선임을 위한 의안과는 별도로 상정하여 의결하여야 한다.③ 감사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의수로 하여야 한다. 그러나 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3 을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 감사의 선임에는 의결권을 행사하지 못한다. 다만, 소유주식수의 산정에 있어 최대주주와 그 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가소유하는 의결권 있는 주식의 수는 합산한다.[감사의 임기와 보선]① 감사의임기는 취임후 3년내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지로 한다.② 감사중 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 정관 제45조에서 정하는 원수를 결하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니한다.[감사의 직무와 의무]① 감사는 회사의 회계와 업무를 감사한다.② 감사는 회의의 목적사항과 소집의 이유를 기재한 서면을 이사회에 제출하여 임시주주총회의 소집을 청구할 수 있다.③ 감사는 그 직무를 수행하기 위하여 필요한 때에는 자회사에 대하여 영업의 보고를 요구할 수 있다. 이 경우 자회사가 지체 없이 보고를 하지 아니할 때 또는 그 보고의 내용을 확인할 필요가 있는 때에는 자회사의 업무와 재산 상태를 조사할 수 있다.④ 감사에 대해서는 정관 제37조 제3항 및 제37조의 2의 규정을 준용한다.[감사록] 감사는 감사에 관하여 감사록을 작성하여야 하며, 감사록에는 감사의 실시요령과 그 결과를 기재하고 감사를 실시한 감사가 기명날인 또는 서명하여야 한다.[감사의 보수와 퇴직금]① 감사의 보수와 퇴직금에 관하여는 정관 제38조의 규정을 준용한다. ② 감사의 보수를 결정하기 위한 의안은 이사의 보수결정을 위한 의안과 구분하여 상정ㆍ의결하여야 한다. 나. 감사의 독립성 감사위원회(감사)의 감사업무에 필요한 경영정보접근을 위한 내부장치 마련 여부 감사는 회계에 관한 장부와 서류를 열람하고 재무제표 및 부속명세서에 대해서 면밀히 검토하고 있으며,필요하다고 인정되는 경우 대조, 입회, 기타 적절한 감사절차를 적용하여 조사할 수 있습니다. 감사는 주요경력, 전문성 등을 고려해 이사회에서 후보자를 선정하여 주주총회에서 최종적으로 선임하고 있습니다. 감사의 주요경력은 "Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항"의 "1. 임원 및 직원의 현황"을 참조하시길 바랍니다.

다. 감사의 인적사항

성 명	주 요 경 력	비 고

김 영 창	- 명지대학교 경영학과 - 안진회계법인 이사 - 회계법인 예교 대표 - 現 이촌회계법인 대표	-

라. 감사 교육 미실시 내역

감사 교육 실시여부	감사 교육 미실시 사유

미실시	연내 실시예정

마. 감사 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

재무기획팀	2	과장/부장(2~11년)	회계정보작성

사. 준법지원인 등 지원조직 현황 - 해당사항 없음
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 집중투표제의 채택여부 당사는 본 보고서 제출일 현재 집중투표제를 채택하고 있지 않습니다. 나. 서면투표제 또는 전자투표제의 채택여부 당사는 본 보고서 제출일 현재 서면투표제 또는 전자투표제를 채택하고 있지 않습니다. 다. 소수주주권의 행사여부 당사는 공시대상기간 중 소수주주권이 행사된 경우가 없습니다. 라. 경영권 경쟁 당사는 공시대상기간 중 회사의 경영지배권에 관하여 경쟁이 있었던 경우가 없습니다.
VII. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 주, %)

성 명	관 계	주식의종류	소유주식수 및 지분율	비고

기 초	기 말

주식수	지분율	주식수	지분율

김남주	본인	보통주	7,289,060	23.38	7,289,060	23.38	-

한정열	임원	보통주	17,500	0.06	29,500	0.09	-

김현철	임원	보통주	0	0.00	10,000	0.03	-

송정순	특수관계인	보통주	118,710	0.38	118,710	0.38	-

김민령	특수관계인	보통주	1,617	0.01	1,617	0.01	-

김월미	특수관계인	보통주	1,292	0.00	1,292	0.00	-

배준억	특수관계인	보통주	322	0.00	322	0.00	-

최용화	특수관계인	보통주	322	0.00	322	0.00	-

계	보통주	7,428,823	23.83	7,450,823	23.90	-

우선주	-	-	-	-	-

2. 최대주주의 주요경력 및 개요

구 분	내 역

성 명	김남주

학 력	영남대학교 응용통계학 박사

주요경력	1994.02~1995.09 1998.03~1999.12 1998.11~2019.08	(주)KID SI팀장 대구과학대학 겸임교수(컴퓨터과) (주)아이씨케이 대표이사

3. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요

- 해당사항 없음4. 최대주주 변동내역

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 주, %)

변동일	최대주주명	소유주식수	지분율	변동원인	비 고

-	-	-	-	-	-

- 해당사항 없음5. 주식 소유현황

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구분	주주명	소유주식수	지분율	비고

5% 이상 주주	김남주	7,289,060	23.38%	보통주

-	-	-	-

우리사주조합	-	-	-

6. 소액주주현황

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주주	소유주식	비 고

소액주주수	전체주주수	비율(%)	소액주식수	총발행주식수	비율(%)

소액주주	3,283	3,299	99.5	19,846,987	31,179,722	63.7	-

주1) 소액주주는 발행주식 총수의 100분의 1에 미달하는 주식을 보유한 주주입니다.

주2) 기준일은 당사의 2019년 주주명부폐쇄일 입니다.
1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원 현황

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 주)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수	최대주주와의관계	재직기간	임기만료일

의결권있는 주식	의결권없는 주식

강수향	남	1961.02	대표이사	등기임원	상근	경영총괄	대구대학교 통계학과(주)KID(주)KIT(주)아이씨케이 미국법인장시큐어플랫폼즈테크놀로지(주) 대표이사	-	-	-	1년	2023.03.31

김남주	남	1968.07	고문	미등기임원	비상근	해외영업총괄	영남대학교 응용통계학과 박사(주)KID SI팀장대구과학대학 겸임교수(주)아이씨케이 대표이사	7,289,060	-	본인	22년	-

한정열	남	1962.10	사장	등기임원	상근	업무총괄	경북대학교, 경제학 석사한국은행, 국민은행, 삼성투신	29,500	-	-	14년	2021.03.31

김현철	남	1967.07	상무	등기임원	상근	영업총괄	대구대학교 통계학과(주)한국정보개발, (주)KBC	10,000	-	-	22년	2021.03.31

황현대	남	1968.10	사외이사	등기임원	비상근	사외이사	경북대학교 대학원 법학과
서울지방변호사회 법제위원 변호사 황현대 법률사무소	-	-	-	3년	2021.03.31

김영창	남	1956.04	감사	등기임원	비상근	감사	명지대학교 경영학과 학사이촌회계법인 대표	-	-	-	1년	2022.03.27

나. 직원 등 현황

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 천원)

직원	소속 외근로자	비고

사업부문	성별	직 원 수	평 균근속연수	연간급여총 액	1인평균급여액	남	여	계

기간의 정함이없는 근로자	기간제근로자	합 계

전체	(단시간근로자)	전체	(단시간근로자)

카드사업	남	69	-	-	-	69	8.3년	2,264,893	32,825	-	-	-	-

카드사업	여	22	-	-	-	22	10.7년	796,618	36,210	-

합 계	91	-	-	-	91	9.5년	3,061,511	33,643	-

주) 연간급여총액 및 1인당평균 급여액은 3분기 누적 기준입니다.(중도퇴사자는 제외)

다. 미등기임원 보수 현황

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 천원)

구 분	인원수	연간급여 총액	1인평균 급여액	비고

미등기임원	-	-	-	-

- 해당사항 없음
2. 임원의 보수 등

보수현황>1. 주주총회 승인금액(단위 : 천원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사	4	2,000,000	-

감사	1	100,000	-

2. 보수지급금액2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 천원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

5	211,875	42,375	-

2-2. 유형별(단위 : 천원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	193,875	64,625	-

사외이사(감사위원회 위원 제외)	1	9,000	9,000	-

감사위원회 위원	-	-	-	-

감사	1	9,000	9,000	-

5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액(단위 : 천원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

-	-	-	-

(주) 당사의 이사 및 감사는 그 지급된 보수총액이 5억원 이상인 자가 없는 관계로 별도 기재하지 않습니다.

2. 산정기준 및 방법(단위 : 천원)

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

-	근로소득	급여	-	-

상여	-	-

주식매수선택권 행사이익	-	-

기타 근로소득	-	-

퇴직소득	-	-

기타소득	-	-

5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액(단위 : 천원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

-	-	-	-

(주) 당사의 이사 및 감사는 그 지급된 보수총액이 5억원 이상인 자가 없는 관계로 별도 기재하지 않습니다

2. 산정기준 및 방법(단위 : 천원)

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

-	근로소득	급여	-	-

상여	-	-

주식매수선택권 행사이익	-	-

기타 근로소득	-	-

퇴직소득	-	-

기타소득	-	-

및 행사현황>

(단위 : 원) 구 분 인원수 주식매수선택권의 공정가치 총액 비고 등기이사 1 209,920,224 ※1주당 공정가치 224.42원※부여수량 935,390주 사외이사 - - - 감사위원회 위원 또는 감사 - - - 계 1 209,920,224 - (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원, 주) 부여받은자 관 계 부여일 부여방법 주식의종류 최초부여수량 당기변동수량 총변동수량 기말미행사수량 행사기간 행사가격 행사 취소 행사 취소 강수향 등기임원 2020년 03월 16일 신주교부,자기주식교부,차액보상중 행사시 이사회에서 결정 보통주 935,390 - - - - 935,390 2022.03.16~2025.03.15 1,538
IX. 계열회사 등에 관한 사항

가. 계열회사의 현황

당사는 본 보고서 작성기준일 현재 3개의 계열회사를 가지고 있으며, 모두 비상장회사입니다.

(단위 : 천원)

회 사 명	주요사업	소재지	회사구분	출자금액	지분율

시큐어플랫폼즈테크놀러지(주)	칩 개발 판매업	한국	관계회사	999,990	12.9%

ICK JAPAN(주)	휴업중	일본	관계회사	186,614	40.0%

ICK International INC.	신용카드 판매업	미국	종속회사	3,431,249	100.0%

주1) 시큐어플랫폼즈테크놀러지(주)의 경우 지분율이 20%미만이나 중요한 거래의 발생 및 기타 요건의 변동에 따라 회사의 피투자회사에 대한 유의적 영향력 행사가능성이 확보되었던 바 제17기 반기부터 관계기업으로 분류하였습니다. 주2) ICK JAPAN(주)은 2014.10.16부로 영업 부진으로 인한 휴업상태 입니다.

나. 타법인출자 현황

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 천원, 주, %)

법인명	최초취득일자	출자목적	최초취득금액	기초잔액	증가(감소)	기말잔액	최근사업연도재무현황

수량	지분율	장부가액	취득(처분)	평가손익	수량	지분율	장부가액	총자산	당기순손익

수량	금액

한국스마트카드(주)	2003.12.05	단순투자	125,250	16,282	0.14	73,935	-	-	-	16,282	0.14	73,935	502,539,012	17,027,240

시큐어플랫폼즈테크놀러지(주)	2008.01.14	경영참여	999,990	44,444	12.9	-	-	-	-	44,444	12.9	-	6,698,008	1,012,204

ICK JAPAN(주)	2006.08.01	경영참여	186,614	400	40.0	-	-	-	-	400	40.0	-	174,451	-

ICK International INC	2015.11.11	경영참여	3,431,249	600	100.0	1,104,938	-	-	-330,072	600	100.0	774,866	1,461,598	-353,066

합 계	61,726	-	1,178,873	-	-	-330,072	61,726	-	848,801	510,873,069	17,686,378
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 최대주주등과의 거래내용 가. 가지급금 및 대여금(유가증권 대여포함) 내역 - 본 보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다.

나. 담보제공 내역 - 본 보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다.

다. 채무보증 내역 - 본 보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다.

라. 출자 및 출자 지분 처분 내역 - 본 보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다.

마. 유가증권 매수 또는 매도내역 - 본 보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다.

바. 부동산 매매 내역 - 본 보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다.

사. 영업 양수도 내역 - 본 보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다.

아. 자산 양수도 내역 - 본 보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다.

자. 장기공급계약 등의 내역 - 본 보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다.

2. 주주(최대주주 등 제외) . 임원. 직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용 당기와 전기의 특수관계자와의 주요 거래내역(자금거래 제외) 및 채권채무의 잔액은 다음과 같습니다 (단위:천원).

1) 거래내역

(단위:천원)

구 분	특수관계자명칭	계정과목	당분기	전분기

종속기업	ICK International Inc	제품매출	327,148	205,879

지급수수료	179,672	73,626

관계기업	시큐어플랫폼즈테크놀러지(주)	제품매출	40,107	71,478

원재료매입	4,371,822	489,914

지급수수료	464,124	651,107

이자수익	46,982	72,214

2) 채권 및 채무

(단위:천원)

구 분	특수관계자명칭	계정과목	당분기말	전기말

종속기업	ICK International Inc	매출채권	398171	240,396

미지급금	15300	-

관계기업	시큐어플랫폼즈테크놀러지(주)	매출채권(*)	6,013,602	6,013,602

단기대여금(*)	1,285,282	1,285,282

미수수익	40,258	19,726

선급금	-	329,115

매입채무	-	1,285

미지급금	252,067	1,371

(*) 당사는 시큐어플랫폼즈테크놀러지(주)에 대한 매출채권 및 단기대여금에 대하여 각각 5,985,289천원 및 1,285,282천원의 대손충당금을 설정하고 있습니다. 3) 당기와 전기 중 특수관계자와의 자금거래 내역은 다음과같습니다(단위:천원) .

(당분기)

(단위:천원)

구 분	특수관계자	기초	대여	회수	기말

관계기업	시큐어플랫폼즈테크놀러지(주)	1,285,282	575,000	575,000	1,285,282

기타	임직원 등	35,000	89,000	45,000	79,000

합 계	1,320,282	664,000	620,000	1,364,282

(전분기)

(단위:천원)

구 분	회사의 명칭	기초	대여	회수	기말

관계기업	시큐어플랫폼즈테크놀러지(주)	1,313,282	1,100,000	1,128,000	1,285,282

기타	임직원 등	215,000	210,000	215,000	210,000

합 계	1,528,282	1,310,000	1,343,000	1,495,282
1. 전문가의 확인

- 해당사항 없음
2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없음