eddmpython/dartlab-data huggingface dataset:
셀피글로벌 분기보고서 (2017.03)
분 기 보 고 서

(제 20 기)

사업연도 2017년 01월 01일 부터
2017년 03월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2017 년 05 월 12 일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 주식회사 아이씨케이
대 표 이 사 : 김 남 주
본 점 소 재 지 : 대구광역시 달서구 호산동로7길 17(호림동)
(전 화) 053-592-3433
(홈페이지) http://www.cardnsoft.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 부사장 (성 명) 한 정 열
(전 화) 053-592-3433
목 차

Ⅰ. 회사의 개요Ⅱ. 사업의 내용 (제조업)Ⅲ. 재무에 관한 사항Ⅳ. 감사인의 감사의견 등Ⅴ. 이사의 경영진단 및 분석의견Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항Ⅶ. 주주에 관한 사항Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항Ⅸ. 계열회사 등에 관한 사항Ⅹ. 이해관계자와의 거래내용 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항
1. 회사의 개요

가. 회사의 법적·상업적 명칭, 설립일자 등

회 사 명	영문표기	설립일자	비 고

주식회사 아이씨케이	ICK Co., Ltd.	1998.11.10	제13기 정기주총

당사는 1998년11월10일 "주식회사 아이씨코리아"로 설립되었으며, 2011년03월25일 제13기 정기주주총회에서 "주식회사 아이씨케이"로 상호를 변경하였습니다. 또한 2010년10월19일 한국거래소 코스닥시장에 상장되었습 니다. 나. 본사 및 서울영업소의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

구 분	주 소	전화번호	홈페이지

본 사	대구시 달서구 호산동로 7길 17 (호림동)	053-592-3433	http://www.cardnsoft.com

서울영업소	서울시 송파구 위례성대로 18 (방이동) 금복빌딩 4F	02-416-7822	http://www.cardnsoft.com

당사의 신용카드 제품 제조는 대구 달서구 호산동로7길17에 위치한 본사에서 생산하고 있으며, 당사의 영업행위는 서울 송파구 위례성대로 영업사무소에서 국내외 겸영은행과 카드사 등으로 판매하고 있습니다.다. 중소기업 해당여부 본 보고서 제출일 현재 중소기업기본법 제2조에 의한 중소기업에 해당합니다. 라. 주요사업의 내용 당사는 VISA, MasterCard, JCB, China Union Pay, AMEX, 금융결제원 등의 제조인증을 받아 전자화폐인 신용카드를 제조하며, 금융사(겸영은행)와 카드사 등으로 판매, 납품하는 회사입니다.

목 적 사 업	비 고

1. 전산카드 제조업 2. 소프트웨어 제조 판매 및 수출입업 3. 데이터 베이스 제조 및 수출입업 4. 신용카드 제조 및 기기 수출입업 5. 하드웨어 제조 판매 및 수출입업 6. 전산카드 제조기기 판매 및 수출입업 7. 전산카드 제조 및 개발연구소 설립 및 운영업	영 위영 위영 위영 위영 위영 위영 위

주) 비영위 목적사업 제외. 마. 신용평가에 관한 사항

평 가 일	평 가 대 상유가증권 등	평가대상 유가증권의신 용 등 급	평 가 회 사(신용평가등급범위)	신용등급

2009.06.15	(주)아이씨코리아	2008년(11기)기업평가결산기준일:2008.12.31	한국기업평가(주)(AAA~D등급)	B+

2010.07.05	(주)아이씨코리아	2009년(12기)기업평가결산기준일:2009.12.31	한국기업평가(주)(AAA~D등급)	BB0

2011.04.27	(주)아이씨케이	2010년(13기)기업평가결산기준일:2010.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	BBB-

2012.05.09	(주)아이씨케이	2011년(14기)기업평가결산기준일:2011.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	BBB

2013.05.06	(주)아이씨케이	2012년(15기)기업평가결산기준일:2012.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	BBB+

2014.05.08	(주)아이씨케이	2013년(16기)기업평가결산기준일:2013.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	BBB

2015.05.11	(주)아이씨케이	2014년(17기)기업평가결산기준일:2014.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	BBB-

2016.05.10	(주)아이씨케이	2015년(18기)기업평가결산기준일:2015.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	BBB-

2017.05.08	(주)아이씨케이	2016년(19기)기업평가결산기준일:2016.12.31	(주)이크레더블(AAA~D등급)	BB+

바. 연결대상 종속회사 개황 당사는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)을 적용하고 있으며, 제18기부터 최초로 연결재무제표를 작성하고 있습니다. 연결대상 종속회사는 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말자산총액	지배관계 근거	주요종속회사 여부

ICK International INC.	2015.08.15	8790 E BANNER RIDGE DR ANAHEIM HILLS CA 92808	신용카드 판매업	357	지분율100%	해당

ICK Global Pacific Pty Ltd	2017.03.03	28 COOK STREET BAULKHAMHILLS NSW 2153	신용카드 판매업	1,124	지분율100%	해당

1-1. 연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유

신규연결	ICK Global Pacific Pty Ltd	지분율 100%

-	-

연결제외	-	-

-	-
2. 회사의 연혁

가. 회사의 본점소재지 당사의 본점 소재지는 대구광역시 달서구 호산동로7길 17 (호림동) 입니다. 나. 회사의 연혁

일 자	연 혁 내 용

1998.111998.111999.051999.112000.042000.042001.072001.082001.122002.012002.092002.102002.102003.092003.102004.082004.082005.032006.062006.092006.102007.032007.102007.102007.112008.092008.102008.112008.122009.072009.122010.032010.102010.122011.032011.082013.09 2015.082015.082016.112016.122017.03	주식회사 아이씨코리아 법인설립 대구광역시 벤처기업육성 우수업체 선정 경찰청 운전면허시험장 Tri-I System 개발완료 중소기업청 벤처기업 선정 대구성서3차 첨단산업단지 전자화폐 제조 대구공장 완공 Multos Service Bureau 승인 획득 (승인번호:IC Korea 11 500 026) 중소기업청 벤처기업 2회 연속 선정 Visa Card 제조 인증 (재)대구테크노파크 우수벤처기업 대상 수상 MasterCard 제조 인증 제3회 대한민국 중소기업 기술혁신대전 중소기업특별위원장 장관상 2002 대한민국기술대상 산업자원부 장관상 수상 대구스마트카드 주관사업자 선정, 대구광역시 중소기업대상 우수상 중소기업청 벤처기업 3회 연속 선정 산업기술유공자 산업자원부 장관상 수상 JCB International 제조 인증 금융결제원 IC카드 Chip 솔루션 IP20 인준 IP10(개방형 19.5K) 금융결제원 품질인증(표준 SEED API) 획득 금융결제원 K-Cash 제조 인증 획득 일본 현지 지사 설립 (ICK JAPAN) IP30 개방형 Combi Chip 금융결제원 품질인증 (Mifare호환) 획득 Visa International Pre-personalization 인증 획득 KIBO 기술보증기금 벤처기업 우수업체 선정 기술표준원 부품.소재 신뢰성 [접촉/비접촉 결합 스마트카드] 인증 대구경북지방중소기업청장 기술혁신형 중소기업(INNO-BIZ) 선정 MasterCard PayPass card 제조인증 우리사주조합 설립 금융결제원 금융 IC카드 품질인증 Notification of China Union Pay card manufacturer Certification 인증 Eco Bio Plastic Card 금융결제원 품질인증 AMEX Express Card Manufacturer Certification 인증 하이플러스카드(주) 전자카드 품질 재인증 [2009.03 최초] 한국거래소 코스닥 상장법인 금융결제원 생산현장 공정심사 합격 (주)아이씨케이 상호변경 IBK기업은행 노사협력 우수기업 인증 고용노동부 강소기업 선정 ISO 14001 및 ISO 9001 재인증(IIC 인증원) 미국 현지법인 설립 (ICK International INC.) 대구경북지방중소기업청장 기술혁신형 중소기업(INNO-BIZ) 재인증 제53회 무역의 날 "오백만불 수출의 탑" 수상 호주 현지법인 설립 (ICK Global Pacific Pty Ltd)

다. 합병, 분할(합병), 포괄적 주식교환ㆍ이전, 중요한 영업의 양수ㆍ도 등 당사는 설립후 사업보고서 제출일 현재까지 합병, 분할, 포괄적 주식교환ㆍ이전, 중요한 영업의 양수ㆍ도 등 변경한 사실이 없습니다.
3. 자본금 변동사항

가. 증자(감자)현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

1998.12.31	-	보통주	30,000	10,000	10,000	설립자본금

2000.04.29	주식분할	보통주	600,000	500	500	주식분할

2000.05.04	유상증자(주주배정)	보통주	2,600,000	500	500	-

2000.06.15	유상증자(일반공모)	보통주	88,180	500	6,000	인터넷공모

2000.07.07	무상증자	보통주	969,980	500	-	-

2001.10.28	유상증자(제3자배정)	보통주	77,142	500	5,250	-

2001.11.01	유상증자(제3자배정)	보통주	17,820	500	5,250	-

2002.02.09	유상증자(제3자배정)	우선주	230,000	500	3,500	-

2002.02.28	유상증자(제3자배정)	우선주	216,000	500	3,500	-

2002.03.05	유상증자(제3자배정)	우선주	73,000	500	3,500	-

2002.09.19	전환권행사	보통주	60,000	500	33,589	-

2005.05.15	무상증자	보통주	1,200,000	500	-	대표이사 1인(-)

2005.07.29	유상증자(제3자배정)	보통주	300,000	500	1,000	-

2005.09.30	유상증자(제3자배정)	보통주	450,000	500	1,000	-

2005.10.05	유상증자(제3자배정)	보통주	280,000	500	1,000	-

2005.10.28	유상증자(제3자배정)	보통주	170,000	500	1,000

2005.10.30	유상증자(제3자배정)	보통주	270,000	500	1,000

2005.11.25	유상증자(제3자배정)	보통주	400,000	500	1,000	-

2006.01.20	유상증자(제3자배정)	보통주	530,000	500	1,000	-

2006.05.03	유상증자(제3자배정)	보통주	186,795	500	2,200	-

2006.06.03	유상증자(제3자배정)	보통주	190,059	500	2,200	-

2006.08.02	유상증자(제3자배정)	보통주	188,636	500	2,200	-

2006.08.12	유상증자(제3자배정)	보통주	189,952	500	2,200	-

2006.09.29	유상증자(제3자배정)	보통주	174,548	500	2,200	-

2006.10.14	유상증자(제3자배정)	보통주	188,145	500	2,200	-

2006.11.29	유상증자(제3자배정)	보통주	79,250	500	5,000	-

2007.03.05	전환권행사	보통주	1,834,978	500	1,000	-

2007.04.19	전환권행사	보통주	509,905	500	1,000	-

2008.12.26	-	보통주	281,687	500	1,000	전환상환우선주

2008.12.26	-	우선주	80,482	500	3,500	보통주전환(-)

2010.10.13	유상증자(일반공모)	보통주	1,500,000	500	2,800	코스닥시장공모

2010.10.22	-	보통주	474,190	500	1,000	전환상환우선주

2010.10.22	-	우선주	135,483	500	3,500	보통주전환(-)

2012.03.05	-	보통주	1,060,622	500	1,000	전환상환우선주

2012.03.05	-	우선주	303,035	500	3,500	보통주전환(-)

-	-	-	12,471,889	-	-	총발행주식수

1) 2010.10.13 코스닥상장공모 1,500,000주 (단위 : 주, 원)

모집대상	배정주식수	모집총액	비 고

1. 우리사주조합	300,000 (20%)	840,000,000	공 모 가 격2,800원/주

2. 일 반 투자자	300,000 (20%)	840,000,000

3. 기 관 투자자	900,000 (60%)	2,520,000,000

계	1,500,000 (100%)	4,200,000,000

2) 2010.10.22 전환상환우선주 (단위 : 주)

모집대상	전환상환우선주	보통주 전환	비 고

1. 김신길	34,000주	119,000주	전 환 비 율우선주1주당보통주 3.5주(1 : 3.5)

2. 송정숙	91,483주	320,190주

3. 하명주	10,000주	35,000주

계	135,483주	474,190주

3) 2012.03.05 전환상환우선주 (단위 : 주)

모집대상	전환상환우선주	보통주 전환	비 고

1. 김남주	303,035주	1,060,622주	전 환 비 율우선주1주당보통주3.5주(1 : 3.5)

나. 감자현황 (단위 : 원, 주)

주식발행 (감소)일자	발행(감소) 형태	발행(감소)한 주식의 내용

종류	수량	주당 액면가액	주당발행(감소)가액	비고

2005.05.15	무상감자	보통주	1,200,000	500	-	대표이사 1인재무구조개선

1) 감자비율 : 24.3%2) 감자 前 後 주식수 (단위 : 주)

구 분	감자 前 주식수	무상감자주식수	감자 後 주식수

보 통 주	4,413,122주	△1,200,000주	3,213,122주

3) 감자 前 後 자본금 (단위 : 원)

구 분	감자 前 자본금	무 상 감 자	감자 後 자본금

자 본 금	2,466,061,000원	△600,000,000원	1,866,061,000원

다. 전환상환우선주 보통주 전환 현황(단위 : 원, 주)

상환우선전환일자	전환형태	전환목적	전환우선 주식의 내용

종 류	수 량	주 당액면가액	주당 발행가액	비 고

2008.12.26	보통주	전환상환우선주80,482주	보통주	281,687주	500	3,500	-

2010.10.22	보통주	전환상환우선주135,483주	보통주	474,190주	500	3,500	-

2012.03.05	보통주	전환상환우선주303,035	보통주	1,060,622주	500	3,500	-

주) 전환조건 : 우선주 1주당 보통주 3.5배 라. 자본금 변동예정내용 등【해당사항없음】마. 전환사채 및 신주인수권부사채【해당사항없음】바. 현물출자【해당사항없음】
4. 주식의 총수 등

당사는 2017년 03월 31일 현재 발행할 주식의 총수는 20,000,000주 이며, 현재까지발행한 주식 총수는 13,130,267주입니다. 또한 2017년 03월31일 현재까지 감소한 주식은 2005년 05월 대표이사 무상감자 보통주식 1,200,000주와 2008년12월 ~ 2012년03월 전환상환우선주식 519,000주 입니다. 따라서 사업보고서 제출일 현재 발행주식의 총수는 보통주식 12,471,889주입 니다.가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	19,200,000	800,000	20,000,000	등기 및 정관

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	13,671,889	519,000	14,190,889	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	1,200,000	519,000	1,719,000	-

1. 감자	1,200,000	-	1,200,000	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	519,000	519,000	보통주 전환

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	12,471,889	-	12,471,889	-

Ⅴ. 자기주식수	204,271	-	204,271	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	12,267,618	-	12,267,618	-

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	-	204,271	-	-	204,271	-

우선주	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	-	204,271	-	-	204,271	-

우선주	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	-	204,271	-	-	204,271	-

우선주	-	-	-	-	-	-
5. 의결권 현황

당사의 2017년 03월 31일 현재 발행주식총수는 12,471,889주이며, 의결권이 없는 주식수는 자기주식 204,271주이고, 의결권을 행사 할 수 있는 주식수는 12,267,618주입니다.

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	12,471,889	-

우선주	-	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	204,271	-

우선주	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	12,267,618	-

우선주	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당에 관한 사항 당사는 주주이익 도모 차원에서 회사이익의 일정부분을 주주에 환원하는 주요수단으로 배당을 실시하고 있습니다. 배당에 관한 사항은 이익규모 및 향후 투자계획을 감안하여 이사회에서 결정하며 주주총회 결의를 통해 최종 확정됩니다. 당 사 정관 제55조 [이익배당] ① 이익의 배당은 금전과 금전 외의 재산으로 할수있다.

② 이익의 배당을 주식으로 하는경우 회사가 종류주식 을 발행한 때에는 각각 그와 같은 종류의 주식으로 할 수 있다. ③ 제1항의 배당은 매 결산기 말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

④ 이익배당은 주주총회의 결의로 정한다. 다만, 정관 제52조 제6항에 따라 재무제표를 이사회가 승인하는 경우 이사회 결의로 이익배당을 정한다.

당사 정관 제56조 [지급청구권의 소멸시효]① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 본 회사에 귀속한다.

나. 주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제20기1분기	제19기	제18기

주당액면가액(원)	500	500	500

(연결)당기순이익(백만원)	-273	250	632

(개별)당기순이익(백만원)	-273	250	632

(연결)주당순이익(원)	-22	20	51

현금배당금총액(백만원)	-	-	-

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	-	-

현금배당수익률(%)	-	-	-	-

-	-	-	-

주식배당수익률(%)	-	-	-	-

-	-	-	-

주당 현금배당금(원)	-	-	-	-

-	-	-	-

주당 주식배당(주)	-	-	-	-

-	-	-	-

주) 1. 현금배당성향=(현금배당금/당기순이익)X100 2. 현금배당수익율[시가배당율]=(1주당배당금/배당기준일기준 1주일간의 시가 )X100

3. 주당순이익은 기본주당순이익.

다 .주당순이익 계산근거 (단위: 원,주)

구 분	제20기1분기	제19기	제18기

1. 당기순이익	-273,034,755	249,933,719	631,685,043

2. 우선주배당금(-)	-	-	-

3. 보통주 당기순이익	-273,034,755	249,933,719	631,685,043

4. 유통보통주식수	12,267,618	12,375,245	12,471,889

5. 주당순이익(원)	-22	20	51

주) 유통보통주식수는 가중평균유통보통주식수 입니다.
IV. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제20기1분기(당기)	안경회계법인	-	-

제19기(전기)	안경회계법인	적정	-

제18기(전전기)	안진회계법인	적정	-

2. 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

제20기1분기(당기)	안경회계법인	반기검토. 중간감사. 기말감사	42	-

제19기(당기)	안경회계법인	반기검토. 중간감사. 기말감사	42	802h

제18기(전기)	안진회계법인	반기검토. 중간감사. 기말감사	40	820h

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제20기(당기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제19기(전기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제18기(전전기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

※ 해당사항 없음
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

기업공시서식 작성기준에 따라 분기 및 반기보고서의 본 항복은 기재하지 않습니다.
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사기구 관련사항1) 감사위원회(감사) 설치여부, 구성방법 등 [감사의 수] 회사는 1인이상 3인 이내의 감사를 둘 수 있다. [감사의 선임]① 감사는 주주총회에서 선임한다.② 감사의 선임을 위한 의안은 이사의 선임을 위한 의안과는 별도로 상정하여 의결하여야 한다.③ 감사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의수로 하여야 한다. 그러나 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3 을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 감사의 선임에는 의결권을 행사하지 못한다. 다만, 소유주식수의 산정에 있어 최대주주와 그 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가소유하는 의결권 있는 주식의 수는 합산한다.[감사의 임기와 보선]① 감사의임기는 취임후 3년내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지로 한다.② 감사중 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 정관 제45조에서 정하는 원수를 결하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니한다.[감사의 직무와 의무]① 감사는 회사의 회계와 업무를 감사한다.② 감사는 회의의 목적사항과 소집의 이유를 기재한 서면을 이사회에 제출하여 임시주주총회의 소집을 청구할 수 있다.③ 감사는 그 직무를 수행하기 위하여 필요한 때에는 자회사에 대하여 영업의 보고를 요구할 수 있다. 이 경우 자회사가 지체 없이 보고를 하지 아니할 때 또는 그 보고의 내용을 확인할 필요가 있는 때에는 자회사의 업무와 재산 상태를 조사할 수 있다.④ 감사에 대해서는 정관 제37조 제3항의 규정을 준용한다.[감사록] 감사는 감사에 관하여 감사록을 작성하여야 하며, 감사록에는 감사의 실시요령과 그 결과를 기재하고 감사를 실시한 감사가 기명날인 또는 서명하여야 한다.[감사의 보수와 퇴직금]① 감사의 보수와 퇴직금에 관하여는 정관 제38조의 규정을 준용한다. ② 감사의 보수를 결정하기 위한 의안은 이사의 보수결정을 위한 의안과 구분하여 상정ㆍ의결하여야 한다. 나. 감사위원회(감사)의 감사업무에 필요한 경영정보접근을 위한 내부장치 마련 여부 감사는 회계에 관한 장부와 서류를 열람하고 재무제표 및 부속명세서에 대해서 면밀히 검토하고 있으며,필요하다고 인정되는 경우 대조, 입회, 기타 적절한 감사절차를 적용하여 조사할 수 있습니다. 다. 감사위원회(감사)의 인적사항

성 명	주 요 경 력	비 고

장 지 상	- 서울대학교 대학원 경제학과, 경제학 박사 - 경북대학교 기획처장 - (재)한국학술진흥재단 사회과학단장 - 경북대학교 경상대학 경제통상학부장	제 19 기정기주총 재선임[2017.03.24]

라. 감사위원회(감사)의 주요활동내역

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	비 고

1	2009.01.08	전환우선주식의 보통주 전환에 관한 건	가 결	-

2	2010.02.19	제12기 감사의 내부회계관리제도 평가 보고서 건	가 결	-

3	2010.06.04	코스닥시장 상장을 위한 예비심사청구서 신청 승인의 건	가 결	-

4	2010.08.30	코스닥시장 상장을 위한 신주 발행의 건	가 결	-

5	2010.10.05	코스닥시장 상장을 위한 주식 공모가격 확정 및 공모주식수 승인의 건	가 결	-

6	2010.10.22	전환상환우선주식의 보통주 전환에 관한 건	가 결	-

7	2010.11.10	대표이사 보건 과 서울지점 이전의 건	가 결	-

8	2011.02.19	제13기 재무제표 및 내부회계관리제도 운영실태보고의 건	가 결	-

9	2012.02.15	제14기 재무제표 및 내부회계관리제도 운영실태보고의 건	가 결	-

10	2013.02.13	제15기 재무제표 및 내부회계관리제도 운영실태보고의 건	가 결	-

11	2014.02.13	제16기 재무제표 및 내부회계관리제도 운영실태보고의 건	가 결	-

12	2015.02.11	제17기 재무제표 및 내부회계관리제도 운영실태보고의 건	가 결	-

13	2016.02.11	제18기 재무제표 및 내부회계관리제도 운영실태보고의 건	가 결	-

14	2017.02.09	제19기 재무제표 및 내부회계관리제도 운영실태보고의 건	가 결	-
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 집중투표제의 채택여부 당사는 본 보고서 제출일 현재 집중투표제를 채택하고 있지 않습니다. 나. 서면투표제 또는 전자투표제의 채택여부 당사는 본 보고서 제출일 현재 서면투표제 또는 전자투표제를 채택하고 있지 않습니다. 다. 소수주주권의 행사여부 당사는 본 보고서 제출일 현재 소수주주권의 행사는 없습니다.
VII. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주, %)

성 명	관 계	주식의종류	소유주식수 및 지분율	비고

기 초	기 말

주식수	지분율	주식수	지분율

김남주	본인	보통주	2,895,624	23.22	2,895,624	23.22	-

강수향	임원	보통주	394,942	3.17	394,942	3.17	-

한정열	임원	보통주	7,000	0.06	7,000	0.06	-

홍승재	임원(미등기)	보통주	1,200	0.01	1,200	0.01	-

송정순	특수관계인	보통주	47,484	0.38	47,484	0.38	-

김기홍	특수관계인	보통주	147	0.00	147	0.00	-

김민령	특수관계인	보통주	647	0.01	647	0.01	-

김월미	특수관계인	보통주	517	0.00	517	0.00	-

배준억	특수관계인	보통주	129	0.00	129	0.00	-

최용화	특수관계인	보통주	129	0.00	129	0.00	-

계	보통주	3,347,819	26.84	3,347,819	26.84	-

우선주	-	-	-	-	-

※ 변동사항 없음2. 최대주주 변동내역

## 최대주주 변동내역

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 천주, %)

변동일	최대주주명	소유주식수	지분율	비 고

-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

※ 해당사항 없음3. 주식 소유현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구분	주주명	소유주식수	지분율	비고

5% 이상 주주	김남주(대표이사)	2,895,624	23.22	보통주

-	-	-	-

우리사주조합	-	-	-

4. 소액주주현황

## 소액주주현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주주	보유주식	비 고

주주수	비율	주식수	비율

소액주주	2,078	99%	6,694,150	53.7%	-

주) 소액주주 보통주 1% 이하 주주(2016년 기말 주주명부 기준)

5. 주식사무

정 관 상 신 주인 수 권 의 내 용	① 주주는 그가 소유한 주식의 수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 갖는다.② 회사는 제1항의 규정에도 불구하고 다음 각 호의 어느 하나에 해당 하는 경우 이사회의 결의로 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1. 발행주식총수의 100분의 30을 초과하지 않는 범위 내에서 증권거래법 제165조의6 규정에 의하여 일반공모증자 방식으로 신주를 발행하는 경우 2. 상법 제542조의3 규정에 의한 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 3. 발행하는 주식총수의 100분의 20 범위 내에서 우리사주조합원에게 주식을 우선 배정하는 경우 4. 근로자복지기본법 제39조의 규정에 의한 우리사주매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 5. 주권을 코스닥시장에 상장하기 위하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하는 경우 6. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 긴급한 자금조달을 위하여 국내외 금융기관 또는 전문투자자에게 신주를 발행하는 경우 7. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 사업상 중요한 기술도입, 연구개발, 생산·판매·자본제휴를 위하여 그 상대방에게 신주 를 발행하는 경우 8. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 기존 주주의 신주인수권을 배제하고 우리사주조합원을 대상으로 제3자배정하는 경우 ③ 제2항 각 호 중 어느 하나의 규정에 의해 신주를 발행할 경우 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로 정한다. ④ 신주인수권의 포기 또는 상실에 따른 주식과 신주배정에서 발생한 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다

결 산 일	12월 31일	정기주주총회	3월 중

주주명부폐쇄시기	① 회사는 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 주주의 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다.② 회사는 매년 12월 31일 현재 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.③ 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 3월 을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나, 이사회의 결의로 3월내로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있다. 이 경우 이사회는 필요하다고 인정하는 때에는 주주명부의 기재 변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 이 경우 회사는 주주명부 폐쇄기간 또는 기준일의 2주간 전에 이를 공고하여야 한다.

주 권 의 종 류	① 회사가 발행하는 주권은 기명식으로 한다.② 회사의 주권은 1주권, 5주권, 10주권, 50주권, 100주권, 500주권, 1,000주권 및 10,000주권의 8종류로 한다.

명의 개서 대리인	하나은행 증권대행부

주 주 의 특 전	없음	공고게재신문	한국경제신문 or 당사 인터넷 홈페이지[www.cardnsoft.com] 공지사항

6. 주식 및 주식거래실적 당사는 보통주 12,471,889주가 코스닥시장에 상장되어 있으며 해외시장에 상장된 주식은 없습니다. 월별 세부내역은 다음과 같습니다. (단위: 원, 주)

종 류	2016년 04월	2016년 05월	2016년06월	2016년 07월	2016년 08월	2016년 09월	2016년 10월	2016년11월	2016년12월	2017년 01월	2017년 02월	2017년 03월

보통주	주 가	최 고	5,360	5,850	5,900	5,630	5,100	5,340	4,950	4,790	5,180	4,970	4,990	4,950

최 저	4,630	4,780	4,735	4,945	4,650	4,410	4,400	4,095	4,370	4,405	4,670	4,445

거래량	최 고	1,037,128	1,095,761	859,488	684,337	166,091	304,500	322,458	216,403	338,883	787,316	125,093	224,459

최 저	41,753	19,127	50,958	34,903	27,185	18,898	20,035	16,078	13,842	13,394	9,753	6,315
1. 임원 및 직원의 현황

가. 임원 현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수	재직기간	임기만료일

의결권있는 주식	의결권없는 주식

김남주	남	1968.07	부회장	등기임원	상근	대표이사	영남대 응용통계학 박사대구과학대학 컴퓨터과 겸임교수	2,895,624	-	19년	2018.03.31

강수향	남	1961.02	회장	등기임원	상근	최고운영책임자	대구대 통계학과(주)KID, (주)KIT 대표이사	394,942	-	18년	2018.03.31

한정열	남	1962.10	부사장	등기임원	상근	최고재무책임자	경북대 경제학 석사한국은행, 국민은행, 삼성투신	7,000	-	11년	2018.03.31

홍승재	남	1969.01	상무이사	미등기임원	상근	전략기획본부장	Colorado Tech. Computer Science KBET(주), (주)이비	1,200	-	5년	-

황희철	남	1969.11	이사	미등기임원	상근	전략기획본부총괄	영남대 수학과제일합섬(주)	-	-	19년	-

김현철	남	1967.07	이사	미등기임원	상근	영업본부장	대구대 통계학과(주)한국정보개발, (주)KBC	-	-	19년	-

장지상	남	1956.03	감사	등기임원	비상근	외부감사	서울대 경제학 박사경북대 경상대학 경제통상학부장	-	-	7년	2020.03.31

나. 직원 현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

사업부문	성별	직 원 수	평 균근속연수	연간급여총 액	1인평균급여액	비고

기간의정함이 없는근로자	기간제근로자	합 계

전체	(단시간근로자)	전체	(단시간근로자)

카드사업	남	60	-	-	-	60	8.5	831	14	-

카드사업	여	25	-	-	-	25	9.2	178	7	-

합 계	85	-	-	-	85	8.7	1,009	21	-
2. 임원의 보수 등

보수현황>1. 주주총회 승인금액(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사	3	2,000	-

감 사	1	100	등기감사

2. 보수지급금액2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

4	217	72	-

2-2. 유형별(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	217	72	-

사외이사(감사위원회 위원 제외)	-	-	-	-

감사위원회 위원	-	-	-	-

감사	1	-	-	-

주) 1. 당사는 코스닥 법인으로 상장법인의 사외이사에 관한 특칙 중 벤처기업에 해당하여 사외이사 선임의무가 면제되어 있습니다.

나.이사ㆍ감사의 개인별 보수현황1) 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원 )

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

-	-	-	-

-	-	-	-

※ 해당사항 없음2. 산정기준 및 방법

※ 해당사항 없음

다. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황

(단위 : 원) 구 분 인원수 주식매수선택권의 공정가치 총액 비고 등기이사 - - - 사외이사 - - - 감사위원회 위원 또는 감사 - - - 계 - - - ※ 해당사항 없음 (기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 원, 주) 부여받은자 관 계 부여일 부여방법 주식의종류 변동수량 미행사수량 행사기간 행사가격 부여 행사 취소 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - ※ 해당사항 없음
IX. 계열회사 등에 관한 사항

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 천원)

회 사 명	주요사업	회사구분	출자금액	지분율

시큐어플랫폼즈테크놀러지(주)	칩 개발 판매업	관계회사	999,990	12.9%

ICK JAPAN(주)	휴업중	관계회사	186,614	40.0%

ICK International INC.	신용카드 판매업	종속회사	1,159,200	100.0%

ICK Global Pacific Pty Ltd	신용카드 판매업	종속회사	1,124,048	100.0%

주) 1. 시큐어플랫폼즈테크놀러지(주)의 경우 지분율이 20%미만이나 중요한 거래의 발생 및 기타 요건의 변동에 따라 회사의 피투자회사에 대한 유의적 영향력 행사가능성이 확보되었던 바 제17기반기부터 관계기업으로 분류하였습니다. 2. ICK JAPAN(주)은 2014.10.16부로 영업 부진으로 인한 휴업상태 입니다. 3. ICK International INC는 2015.8.15 부로 최초 설립되어 지분율 100%로서 종속기업으로 편입하였습니다. 4. ICK Global Pacific Pty Ltd 는 2017.03.03 부로 최초 설립되어 지분율 100%로서 종속기업으로 편입하였습니다.

타법인출자 현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 천원, 주, %)

법인명	최초취득일자	출자목적	최초취득금액	기초잔액	증가(감소)	기말잔액	최근사업연도재무현황

수량	지분율	장부가액	취득(처분)	평가손익	수량	지분율	장부가액	총자산	당기순손익

수량	금액

한국스마트카드(주)	2003.12.05	매도가능증권	125,250	16,282	0.1	73,935	-	-	-	16,282	0.1	73,935	501,136,741	14,141,222

시큐어플랫폼즈테크놀러지(주)	2008.01.14	매도가능증권	999,990	44,444	12.9	334,939	-	-	9,364	44,444	12.9	325,575	7,174,603	-82,435

ICK JAPAN(주)	2006.08.01	매도가능증권	186,614	400	40.0	-	-	-	-	400	40.0	-	-	-

ICK International INC.	2015.11.11	매도가능증권	1,159,200	200	100.0	512,530	-	-	155,515	200	100.0	357,015	419,833	-134,617

ICK Global Pacific Pty Ltd	2017.03.03	매도가능증권	1,124,048	-	-	-	200	1,124,048	-	200	100.0	1,124,048	1,124,048	-

합 계	61,326	-	921,404	200	1,124,048	164,879	61,526	-	1,880,573	8,718,484	-217,052
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 최대주주등과의 거래내용 가. 가지급금 및 대여금(유가증권 대여포함) 내역 : 본 보고서 제출일 현재 해당사항없습니다.

나. 담보제공 내역 : 본 보고서 제출일 현재 해당사항없습니다.

다. 채무보증 내역 : 본 보고서 제출일 현재 해당사항없습니다.

라. 출자 및 출자 지분 처분 내역 : 본 보고서 제출일 현재 해당사항없습니다.

마. 유가증권 매수 또는 매도내역 : 본 보고서 제출일 현재 해당사항없습니다.

바. 부동산 매매 내역 : 본 보고서 제출일 현재 해당사항없습니다.

사. 영업 양수도 내역 : 본 보고서 제출일 현재 해당사항없습니다.

아. 자산 양수도 내역 : 본 보고서 제출일 현재 해당사항없습니다.

자. 장기공급계약 등의 내역 : 본 보고서 제출일 현재 해당사항없습니다.

2. 주주(최대주주 등 제외) . 임원. 직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용 당기와 전기의 특수관계자와의 주요 거래내역(자금거래 제외) 및 채권채무의 잔액은 다음과 같습니다. (단위:천원). 1) 거래내역

구 분	특수관계자명칭	계정과목	당분기	전분기

당사가 유의적인 영향력을 행사하는 회사	시큐어플랫폼즈테크놀러지(주)	제품매출	10,639	54,291

원재료매입	-	-

기타매입	61,789	80,619

이자수익	13,063	-

2) 채권 및 채무

구 분	특수관계자명칭	계정과목	당분기말	전분기말

당사가 유의적인 영향력을 행사하는 회사	시큐어플랫폼즈테크놀러지(주)	매출채권	5,773,116	5,965,682

단기대여금	1,213,282	938,282

미수수익	19,324	8,560

선급금	671,264	602,862

매입채무	7,176	7,142

3) 당분기와 전분기 중 특수관계자와의 자금거래 내역은 다음과같습니다. (단위:천원).

구 분	회사의 명칭	당분기	전분기

자금의 대여	자금의 회수	자금의 대여	자금의 회수

당사가 유의적인 영향력을 행사하는 회사	시큐어플랫폼즈테크놀러지(주)	275,000	-	50,000	-
1. 전문가의 확인

※ 해당사항 없음
2. 전문가와의 이해관계

※ 해당사항 없음