다원시스 분기보고서 (2019.09)
6. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무제표 재작성 등 유의사항(1) 재무제표 재작성- 해당사항 없음(2) 합병, 분할, 자산양수도, 영업양수도에 관한 사항

(i) 합병 당사회사

합병 후 존속회사	상 호	주식회사 다원시스

소 재 지	경기도 안산시 단원구 시화호수로 485(성곡동)

대표이사	박선순

법인구분	코스닥시장 주권상장법인

합병비율	1.0000000

합병 후 소멸회사	상 호	주식회사 로윈

소 재 지	경상북도 김천시 어모면 어모로 447

대표이사	김재철

법인구분	주권비상장법인

합병비율	0.6167320

(ii) 합병의 배경ㆍ합병형태 : 흡수합병(소규모합병)ㆍ합병배경 : 사업 다각화 및 경영합리화를 통한 기업가치증대ㆍ합병승인 이사회 : 2017년 01월 10일ㆍ합병기일 : 2017년 02월 11일

(iii) 합병 전, 후의 요약재무정보

(단위 : 백만원)

구 분	합병 전	합병 후 (추정)

다원시스	로윈

유동자산	123,178	13,216	136,394

비유동자산	95,270	18,110	113,229

자산총계	218,448	31,326	249,623

유동부채	52,623	25,398	78,021

비유동부채	31,609	18,174	49,783

부채총계	84,232	43,572	127,804

자본금	12,019	4,215	12,149

자본총계	134,216	(12,246)	121,819

주1) 상기 합병 후 재무상태표는 2016년 9월 30일의 재무상태표를 각각 단순 합산한 재무제표이며, 실제 합병기일 기준으로 작성될 합병재무상태표와 차이가 있을 수 있습니다.

(iv) 합병등 전후의 재무사항 비교표

(단위 : 백만원)

대상회사	계정과목	예측	실적	비고

1차연도	2차연도	1차연도	2차연도

실적	괴리율	실적	괴리율

(주)로윈	매출액	52,847	46,138	62,888	19%	77,213	67%	-

영업이익	6,095	5,443	4,854	-20%	4,509	-17%	-

당기순이익	6,095	5,443	3,674	-40%	3,954	-27%	-

(v) 관련 공시서류 제출일자ㆍ2016년 10월 20일 : 주요사항보고서ㆍ2016년 10월 20일 : 증권신고서ㆍ2016년 12월 26일 : 투자설명서ㆍ2017년 02월 21일 : 증권발행실적보고서

(3) 자산유동화와 관련한 자산매각의 회계처리 및 우발채무 등에 관한 사항- 우발채무 등에 관한 사항은 연결재무제표 주석을 참조하시기 바랍니다.(4) 기타 재무제표 이용에 유의하여야 할 사항- 해 당사 항 없음

나. 대손충당금 설정 현황

(1) 보고기간종료일 현재 매출채권의 내역은 다음과 같습니다.- 매 출채권 내역

(단위: 천원)

구 분	제24기 3분기말	제23기말	제22기말

매출채권	66,857,630	48,075,256	81,651,157

차감: 대손충당금	(1,090,229)	(945,945)	(1,039,822)

매출채권(순액)	65,767,401	47,129,311	80,611,335

- 계정과목별 대손충당금 설정내역(단위: 천원)

구 분	계정과목	채권금액	대손충당금	대손충당금 설정률

제24기 3분기말	외상매출금	62,188,625	858,775	1.4%

받을어음	4,669,005	231,455	5.0%

매출채권 소계	66,857,630	1,090,229	1.6%

미수금	2,685,536	320,226	11.9%

합 계	69,543,166	1,410,455	2.0%

제23기말	외상매출금	47,557,594	711,940	1.5%

받을어음	517,662	234,005	45.2%

매출채권 소계	48,075,256	945,945	2.0%

미수금	1,004,029	219,410	21.9%

합 계	49,079,284	1,165,356	2.4%

제22기말	외상매출금	80,837,317	804,040	1.0%

받을어음	813,840	235,782	9.0%

합 계	81,651,157	1,039,822	1.3%

(2) 신용위험 및 대손충당금당분기말 현재 매출채권 중 19,107,798천원(전기말: 14,836,296천원)은 국가핵융합연구소에 대한 채권입니다. 이 외에 매출채권 총 장부가액의 5% 이상의 채권이 계상된 거래처는 미얀마철도청, 한국철도시설공단, 에이앤티에스입니다.

상기 매출채권에는 당분기말 현재 회수기일이 경과하였으나, 신용등급에 중요한 변동이 없어 대손충당금을 설정하지 않은 채권은 없 습 니 다 .

1) 보고기간종료일 현재 매출채권의 연령분석 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	제24기 3분기말	제23기말	제22기말

연체 및 손상되지 않은 매출채권	63,718,081	45,284,458	79,326,898

3~6개월	522,904	967,729	606,092

6~9개월	147,422	279,953	303,882

9~12개월	443,042	335,848	197,419

1년~2년	834,175	443,784	344,633

2년 초과	1,192,007	763,484	872,233

매출채권 소계	66,857,630	48,075,256	81,651,157

대손충당금	(1,090,229)	(945,945)	(1,039,822)

합 계	65,767,40	47,129,311	80,611,335

연결실체는 개별적인 손상사건이 파악된 채권에 대해 개별 분석을 통하여 산정한 회수가능액과 장부금액의 차이를 손상차손으로 인식하고 있습니다. 한편, 손상사건이 개별적으로 파악되지 않은 채권에 대해서는 발생 후 3개월 이내까지의 채권을 정상채권으로 간주하고 있으며, 발생 후 3개월을 초과하는 채권에 대해서는 채권의 연체기간에 따른 유사한 신용위험특성(예: 자산의 형태, 산업, 지역적 위치, 담보유형, 연체상태와 기타 관련 요소)을 고려하여 일정한 대손율을 적용, 손상차손을 인식하고 있습니다.

2) 보고기간 중 매출채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	제24기 3분기말	제23기말	제22기말

기초금액	945,945	1,039,822	943,612

당기 제각	-	(230,080)	(168,119)

손상차손(손상환입) 인식금액	124,284	136,203	264,329

사업결합	20,000	-	-

기말금액	1,090,229	945,945	1,039,822

다. 재고자산 현황 등 (1) 최근 3사업연도의 재고 자산의 사업부문별 보유현황

(단위: 천원)

계정과목	제24기 3분기	제23기말	제22기말	비고

원재료	전동차부문	26,715,487	21,381,539	512,496	-

특수전원장치부문	1,994,335	2,855,751	1,892,045

소계	28,709,822	24,237,291	2,404,541

재공품	전동차부문	29,822,350	-	-

특수전원장치부문	4,802,096	22,347,616	671,350

소계	34,624,446	22,347,616	671,350

제품	전동차부문	317,790	-	-

특수전원장치부문	6,453,853	7,813,633	7,011,634

소계	6,771,643	7,813,633	7,011,634

합 계	전동차부문	56,855,627	21,381,539	512,496

특수전원장치부문	13,250,284	33,017,001	9,575,029

소계	70,105,911	54,398,540	10,087,525

총자산대비 재고자산 구성비율(%)[재고자산합계÷기말자산총계×100]	14.64%	15.22%	2.87%	-

재고자산회전율(회수)[연환산 매출원가÷{(기초재고＋기말재고)÷2}]	1.8	2.9	14.2	-

(2) 재고자산의 실사내역 등 연결실체는 미착계정(개별법)을 제외한 재고자산을 선입선출법에 의해 산정된 취득원가를 재무상태표가액으로 하고 있으며, 연중 계속기록법에 의하여 수량 및 금액을 계산하고 매 기말 실지재고조사를 실시하여 그 기록을 조정하고 있습니다. 또한, 보고기간 종료일 현재 재고자산의 시가(제품은 순실현가능가액, 원재료 등은 현행대체원가)가 취득원가보다 하락한 경우에는 시가를 재무상태표가액으로 하고 있습니다. 재고자산의 저가법 적용은 종목별로 하고 있으며 재고자산의 저가법 적용으로 발생하는 재고자산평가손실은 당해 재고자산에서 차감하는 형식으로 표시하고 이를 매출원가에 가산하고 있습니다. 한편, 저가법의 적용에 따른 평가손실을 초래했던 상황이 해소되어 새로운 시가가 장부가액보다 상승한 경우에는 최초의 장부가액을 초과하지 않는 범위 내에서 평가손실을 환입하고 있으며, 이러한 재고자산평가손실의 환입은 매출원가에서 차감하고 있습니다. - 재고조사 시점인 기말시점의 재고자산 변동내역은 해당기간 전체 재고의 입출고 내역의 확인 통해 재무상태표일기준 재고자산의 실재성을 확인함- 재고자산 실사내용 : 제품 등의 재고 실사- 재고자산 실사방법 : 보관중인 재고의 수량 및 상태파악- 실사일자 : ① 재고자산 실사 : 2019.10.01 ② 금융자산 실사 : 2019.10.01- 재고자산 실사 시 전문가 참여여부 : 자체실사- 장기체화재고 등 현황 : 해당사항 없음

보고기간종료일 현재 재고자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	제24기 3분기말	제23기말	제22기말

취득원가	평가손실충당금	장부금액	취득원가	평가손실충당금	장부금액	취득원가	평가손실충당금	장부금액

원재료	28,709,822	-	28,709,822	24,237,291	-	24,237,291	2,404,541	-	2,404,541

재공품	34,624,446	-	34,624,446	22,347,616	-	22,347,616	671,350	-	671,350

제품	6,771,643	-	6,771,643	7,813,633	-	7,813,633	7,011,634	-	7,011,634

합 계	70,105,911	-	70,105,911	54,398,540	-	54,398,540	10,087,525	-	10,087,525

라. 공정가치평가 방법 및 내역(1) 자본위험관리

연결실체는 부채와 자본 잔액의 최적화를 통하여 주주이익을 극대화시키는 동시에 계속기업으로서 지속될 수 있도록 자본을 관리하고 있습니다. 연결실체의 전반적인 전략은 전기와 변동이 없습니다.

연결실체는 자본관리지표로 부채비율을 이용하고 있으며 이 비율은 총부채를 총자본으로나누어 산출하고 있으며 총부채 및 총자본은 연결재무제표의 금액을 기준으로 계산합니다.

보고기간종료일 현재 부채비율은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말

부채	251,829,923	157,852,200

자본	227,156,535	199,524,327

부채비율	110.86%	79.11%

(2) 금융위험관리 1) 금융위험관리목적금융상품과 관련하여 연결실체는 시장위험, 신용위험 및 유동성위험에 노출되어 있습니다. 본 주석은 연결실체가 노출되어 있는 위의 위험에 대한 정보와 연결실체의 목표, 정책, 위험 평가 및 관리 절차, 그리고 자본관리에 대해 공시하고 있습니다.2) 시장위험연결실체의 활동은 환율과 이자율의 변동으로 인한 금융위험에 노출되어 있습니다. 연결실체는 영업활동에서 발생하는 환위험의 최소화를 위하여 수출입 등의 경상거래및 예금,차입 등의 자금거래시 현지통화로 거래하거나 입금 및 지출 통화를 일치시키는 것을 원칙으로 함으로써 환포지션 발생을 최대한 억제하고 있습니다.

가. 외화위험관리연결실체는 외화로 표시된 거래를 수행하고 있으므로 환율변동으로 인한 위험에 노출되어 있습니다.

보고기간종료일 현재 연결실체가 보유하고 있는 외화표시 화폐성자산 및 화폐성부채의 환산 후 장부금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	자산	부채

당분기말	전기말	당분기말	전기말

USD	2,994,330	2,046,447	-	-

EUR	0	12,207	-	-

CHF	1,023	9	-	-

JPY	24,745	20,126	-	-

VND	-	5,379

합 계	3,020,098	2,084,168	-	-

연결실체는 주로 미국의 통화(USD)에 노출되어 있습니다.

법인세차감전 손익에 영향을 미치는 환율효과는 보고통화인 원화에 대한 다른 통화들의 변동효과 합계로 계산된 것입니다. 환위험에 노출되어 있는 자산에 대한 환율변동위험은 해당 통화의 5% 절상 및 절하인 경우를 가정하여 계산하였습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말

절상시	절하시	절상시	절하시

외화금융자산	(151,005)	151,005	(103,987)	103,987

연결실체의 외화민감도 는 전 기 대비 유의적인 차이를 보이고 있지 아니합니다.

나. 이자율위험관리연결실체는 고정이자율과 변동이자율로 자금을 차입하고 있으며, 이로 인하여 이자율위험에 노출되어 있습니다. 이러한 연결실체의 이자율 변동위험은 주로 예금 및 변동금리부차입금에서 비롯되며, 연결실체는 이자율 변동으로 인한 불확실성과 금융비용의 최소화를 위한 정책을 수립 및 운용하고 있습니다.

금융자산 및 금융부채의 이자율위험 노출정도는 유동성위험관리 주석에서 상세하게 설명하고 있습니다.

연결실체의 이자율 민감도는 변동금리부 금융상품의 이자수익 및 이자비용에 영향을미치는 시장이자율의 변동에 근거하여 결정됩니다. 연결실체의 변동금리부 금융상품은 존재하지 아니합니다.

3) 신용위험 신용위험은 계약상대방이 계약상의 의무를 불이행하여 연결실체에 재무적 손실을 미칠 위험을 의미합니다. 연결실체는 채무불이행으로 인한 재무적 손실을 경감시키는 수단으로서 신용도가 일정 수준 이상인 거래처와 거래하고 있습니다. 이러한 신용정보는 독립적인 신용평가기관에서 제공하고 있으며, 만약 신용평가기관이 제공한 정보를 이용할 수 없다면, 연결실체가 주요 거래처에 대한 신용등급을 결정할 목적으로 공식적으로발표되고 이용할 수 있는 다른 재무정보와 거래실적을 사용하고 있으며 신용위험노출 및 거래처의 신용등급을 지속적으로 검토하고 있습니다. 매출채권은 다수의 거래처로 구성되어 있고, 다양한 산업과 지역에 분산되어 있으며 매출채권에 대하여 신용평가가 지속적으로 이루어지고 있습니다. 연결실체 금융자산의 신용위험에 대한 최대노출정도는 해당 자산의 장부금액과 동일하여 별도 공시하지 않았습니다.

4) 유동성위험유동성위험관리에 대한 궁극적인 책임은 연결실체의 단기 및 중장기 자금조달과 유동성관리규정을 적절하게 관리하기 위한 기본정책을 수립하는 이사회에 있습니다. 연결실체는 충분한 적립금과 차입한도를 유지하고 예측현금흐름과 실제현금흐름을 계속하여 관찰하고 금융자산과 금융부채의 만기구조를 대응시키면서 유동성위험을 관리하고 있습니다 . 동 주석 아래 자금조달약정 부분에서 유동성위험을 더욱 감소시키기 위하여 연결실체가 재량으로 보유하고 있는 추가적인 미사용 자 금조달약정의 세부 내역을 설명하고 있습니다.

보고기간종료일 현재 금융부채에 대하여 보고기간종료일로부터 계약만기일까지의 잔여만기에 따라 만기별로 구분된 유동성은 다음과 같습니다.

(당분기말) (단위: 천원)

구 분	3개월 미만	3개월~1년	1~5년	5년 이상	합 계

무이자	21,781,314	2,338,555	27,807,372	-	51,927,242

고정금리부 부채	5,675,000	51,329,880	42,314,366	16,528,900	115,848,146

합 계	27,456,314	53,668,435	70,121,738	16,528,900	167,775,387

(전기말) (단위: 천원)

구 분	3개월 미만	3개월~1년	1~5년	5년 이상	합 계

무이자	11,728,263	9,655,218	21,316,452	-	42,699,933

고정금리부 부채	17,197,500	38,515,579	24,743,153	13,505,686	93,961,918

합 계	28,925,763	48,170,797	46,059,605	13,505,686	136,661,851

35. 금융상품의 구 분 (1) 보고기간종료일 현재 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액과 공정가치는 다음과 같습니다.

(당분기말) (단위: 천원)

금융자산 범주	계정과목	유 동	비 유 동

장부금액	공정가치	장부금액	공정가치

상각후원가측정금융자산	현금및현금성자산	27,846,562	-	-	-

당기손익_공정가치측정	당기손익_공정가치측정금융자산	729,465	729,465	13,303,788	13,303,788

기타포괄손익_공정가치측정	기타포괄손익_공정가치측정금융자산	-	-	703,526	703,526

상각후원가측정금융자산	매출채권(주1)	6,865,599	-	-	-

기타금융자산	단기금융상품	57,165,562	-	-	-

단기대여금	437,022	-	-	-

미수금	2,365,310	-	-	-

미수수익	11,311	-	-	-

장기금융상품	-	-	27,045	-

장기대여금	-	-	2,979,789	-

보증금	-	-	1,524,043	-

계	59,979,205	-	4,530,877	-

소계	66,844,804	-	4,530,877	-

합계	95,420,832	729,465	18,538,191	14,007,314

(주1) 매출채권 중 58,901백만원은 미청구채권으로 금융상품에서 제외되었습니다.

(당분기말) (단위: 천원)

금융부채 범주	계정과목	유 동	비 유 동

장부금액	공정가치	장부금액	공정가치

상각후원가로측정하는 금융부채	매입채무	17,705,262	-	4,151,819	-

차입금	단기차입금	40,366,000	-	-	-

장기차입금	16,638,880	-	58,843,266	-

계	57,004,880	-	58,843,266	-

기타금융부채	미지급금	3,404,497	-	-	-

미지급비용	515,362	-	-	-

리스부채	611,577	-	407,303	-

장기미지급금	-	-	2,905,217	-

임대보증금	-	-	117,500	-

상환우선주부채	1,883,172	-	17,019,726	-

계	6,414,608	-	20,449,747	-

전환사채	3,205,807	-	-	-

합계	84,330,556	-	83,444,831	-

(전기말) (단위: 천원)

금융자산 범주	계정과목	유 동	비 유 동

장부금액	공정가치	장부금액	공정가치

현금및현금성자산	현금및현금성자산	17,054,427	-	-	-

당기손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	1,010,952	1,010,952	12,710,125	12,710,125

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	-	934,085	934,085

대여금및수취채권	매출채권	6,488,860	-	-	-

기타금융자산	단기금융상품	30,876,386	-	-	-

단기대여금	713,000	-	-	-

미수금	784,618	-	-	-

미수수익	85,285	-	-	-

장기금융상품	-	-	32,206	-

장기대여금	-	-	1,809,291	-

보증금	-	-	1,403,810	-

계	32,459,289	-	3,213,101	-

소 계	38,948,149	-	3,213,101	-

합 계	57,013,528	1,010,952	16,857,311	13,644,210

(주1) 매출채권 중 40,640백만원은 미청구채권으로 금융상품에서 제외되었습니다.

(전기말) (단위: 천원)

금융부채 범주	계정과목	유 동	비 유 동

장부금액	공정가치	장부금액	공정가치

상각후원가로측정하는 금융부채	매입채무	7,161,315	-	4,066,372	-

차입금	단기차입금	44,479,769	-	-	-

장기차입금	11,233,310	-	38,248,839	-

계	55,713,079	-	38,248,839	-

전환사채	9,655,218	-	-	-

기타금융부채	미지급금	2,046,995	-	-	-

미지급배당금	1,636	-	-	-

미지급비용	589,725	-	-	-

장기미지급금	-	-	2,806,174	-

임대보증금	-	-	30,000	-

상환우선주부채	1,928,592	-	14,413,906	-

계	4,566,948	-	17,250,080	-

합 계	77,096,560	-	59,565,291	-

(2) 보고기간종료일 현재 공정가치로 측정되는 연결실체 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다.

(당분기말) (단위: 천원)

구 분	당분기말

Level 1	Level 2	Level 3	계

당기손익_공정가치측정	729,465	-	13,303,788	14,033,253

기타포괄손익-공정가치측정	-	-	703,526	703,526

공정가치 측정의 투입변수 특징에 따른 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다.ㆍLevel 1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 시장 공시가격ㆍLevel 2 : 시장에서 관측가능한 투입변수를 활용한 공정가치 (단, Level 1에 포함된 공시가격은 제외)ㆍLevel 3 : 관측가능하지 않은 투입변수를 활용한 공정가치

( 3) 당분기와 전분기 중 금융상품 범주별로 발생한 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기

이자수익	배당금수익	이자비용	이자수익	배당금수익	이자비용

금융자산:

현금및현금성자산	101,238	-	-	43,927	-	-

단기금융상품	411,428	-	-	266,643	-	-

당기손익-공정가치금융자산	-	409,053	-	-	398,835	-

금융부채:	-	-	-	-	-	-

상각후원가로 측정하는 금융부채	-	-	3,645,873	-	-	3,431,226

합계	512,666	409,053	3,645,873	310,570	398,835	3,431,226

마 . 수주현황- 부문별 수주현황(단위 : 백만원)

구 분	수주잔액	비고

핵융합	3,902	-

플라즈마	13,097	-

전자유도	2,467	-

전동차	563,171	-

정류기외 기타	18,995	-

계	601,631	-

- 계약 별 수주상황대비 5% 이상인 수주계약의 정보>

(단위 : 백만원)

회사명	품목	발주처	계약일	공사기한	수주총액	진행률	미청구공사	공사미수금

총액	손상차손누계액	총액	대손충당금

㈜다원시스	핵융합	국가핵융합연구소	2011.08.12	2018.08.11	66,264	97.2	12,151	-	12,151	-

㈜다원시스	전동차	서울메트로	2015.03.27	2018.12.31	189,390	100.0	-	-	-	-

㈜다원시스	핵융합	국가핵융합연구소	2016.08.19	2020.12.31	15,182	96.5	5,541	-	5,541	-

㈜다원시스	전동차	인천광역시 도시철도건설	2017.06.30	2020.10.31	20,192	88.1	1,380	-	1,380	-

㈜다원시스	전동차	한국철도시설공단	2018.07.26	2021.06.25	52,000	33.0	10,920	-	10,920	-

㈜다원시스	전동차	서울교통공사	2018.10.23	2022.03.20	140,818	12.5	-	-	-	-

㈜다원시스	전동차	미얀마 철도청 (MYANMA RAILWAYS)	2018.12.05	2020.08.05	43,003	63.5	27,307	-	23,008	-

㈜다원시스	전동차	한국철도공사	2018.12.31	2021.12.31	246,818	5.0	-	-	-	-

㈜다원시스	전동차	(주)포스코건설	2019.05.28	2026.07.31	147,700	0.0	-	-	-	-

합 계	-	57,299	-	53,000	-

※ 상세한 수주현황은 전자공시시스템의 단일판매, 공급계약 체결을 참조하시기 바랍니다.

- 공사손실충당부채 및 공사손익 변동금액

(단위 : 백만원)

영업부문	공사손실충당부채	공사손익 변동금액	추정 총계약원가의 변동금액

핵융합	-	-	-

플라즈마	-	-	-

전자유도	-	-	-

전동차	-	-	-

정류기외 기타	-	-	-

합 계	-	-	-

## 채무증권 발행실적

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사

(주)다원시스	회사채	사모	2017년 04월 06일	26,000	표면이자율: 0.0%만기이자율: 0.5%	-	2022년 04월 06일	미상환	-

(주)다원시스	회사채	사모	2017년 04월 06일	4,000	표면이자율: 0.0%만기이자율: 0.5%	-	2022년 04월 06일	미상환	-

합 계	-	-	-	30,000	-	-	-	-	-

※ 회사채 발행과 관련하여 사채관리계약을 체결한 사실이 없음

## 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

## 전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 회사채 미상환 잔액

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 원)

잔여만기	1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-