케이프 분기보고서 (2024.03)
2. (금융업)영업의 현황

공시서류작성기준일 현재 회사의 영업현황은 다음과 같습니다. 가. 종류별 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

1.수수료수익	6,051	27,659	54,506

2.금융수익	19,057	67,656	55,619

3.당기손익-공정가치측정유가증권매매이익	43,904	240,113	252,695

4.당기손익-공정가치측정유가증권평가이익	14,302	58,967	14,356

5.매도유가증권평가이익	1,085	10	4,398

6.파생결합증권거래 및 평가이익	-	17	7

7.파생상품거래 및 평가이익	27,161	108,402	163,273

8.기타	4,121	13,784	8,142

영 업 수 익 합 계	115,681	516,608	552,996

* 연결재무제표 기준 나. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	170,000	7.04	170,000	7.56	170,000	6.68

자본잉여금	-	-	-	-	-	-

자본조정	-1,862	-0.08	-1,777	-0.08	-1,726	-0.07

기타포괄손익누계액	-774	-0.03	-742	-0.03	-713	-0.03

이익잉여금	106,279	4.40	92,896	4.13	106,753	4.19

예수부채	투자자예수금	63,031	2.61	60,389	2.69	98,709	3.88

기타	-	-	9	0.00	34	0.00

차입부채	차입금	180,403	7.47	191,525	8.52	201,440	7.91

발행어음(CP)	116,033	4.81	94,541	4.21	223,195	8.76

RP매도	947,441	39.25	859,260	38.23	535,698	21.04

매도증권	606,336	25.12	482,464	21.46	961,281	37.75

파생상품	1,380	0.06	5	0.00	-	-

사채	102,803	4.26	149,773	6.66	132,389	5.20

기타	확정급여부채	90	0.00	1,525	0.07	1,488	0.06

기타	122,981	5.09	148,016	6.58	118,089	4.64

합 계	2,414,141	100.00	2,247,884	100.00	2,546,637	100.00

* 별도재무제표 기준 (2) 자금운용실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현,예금	현금 및 현금성 자산	84,154	3.49	90,890	4.04	90,728	3.56

예치금	9,312	0.39	9,159	0.41	33,414	1.31

유가증권	당기손익-공정가치측정 유가증권	1,876,606	77.73	1,658,785	73.79	1,900,741	74.64

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	2,500	0.10	2,500	0.11	14	0.00

종속기업 및 관계기업투자주식	105,032	4.35	113,230	5.04	132,066	5.19

파생상품	-	-	-	-	-	-

대출채권	당기손익 공정가치측정 대출채권	41,815	1.73	46,650	2.08	70,923	2.78

신용공여금	127,109	5.27	145,608	6.48	178,516	7.01

RP매수	-	-	-	-	2,983	0.12

대여금	1,772	0.07	1,788	0.08	1,983	0.08

기타	-	-	-	-	-	-

유형자산	6,721	0.28	8,510	0.38	11,262	0.44

기 타	159,120	6.59	170,764	7.60	124,007	4.87

합 계	2,414,141	100.00	2,247,884	100.00	2,546,637	100.00

* 별도재무제표 기준

다. 영업 종류별 현황 공시서류작성기준일 현재 회사의 영업 종류별 현황은 다음과 같습니다. (1) 유가증권 자기매매업무

① 종류별 유가증권 내역(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

주 식	145,386	157,745	130,720	507,260	122,420	232,037

채 권	953,689	135,709,184	1,135,177	440,057,445	802,936	374,647,738

어 음	-	9,754,242	-	39,591,452	9,000	52,214,694

외화증권	-	-	-	-	-	1

선물	매 수	-	25,728,226	-	82,162,038	-	117,343,086

매 도	-	25,637,787	-	82,231,204	-	117,350,323

옵션	매 수	-	-	-	-	-	-

매 도	-	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-	-

기 타	20,131	749,463	17,511	2,858,465	19,271	8,602,513

합 계	1,119,206	197,736,647	1,283,408	647,407,864	953,627	670,390,392

* 별도재무제표 기준② 유가증권 운용내역 ㄱ. 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

처분차익(손)	1,270	7,668	-1,767

평가차익(손)	3,214	3,015	-6,520

배당금수익	2,404	2,290	2,768

합 계	6,888	12,973	-5,519

* 별도재무제표 기준ㄴ. 채 권(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

처분 ·상환차익(손)	-2,225	30,570	6,318

평가차익(손)	1,618	-1,301	-4,518

이자수익	14,802	49,032	37,710

합 계	14,195	78,301	39,510

* 별도재무제표 기준ㄷ. 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

처분차익(손)	-	-	-

평가차익(손)	-	-	-

배당금 ·이자수익	-	-	-

합 계	-	-	-

* 별도재무제표 기준

ㄹ. 파생상품 운용수지 ⓐ 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

매매차익(차손)	3,771	-10,512	-11,303

평가차익(차손)	-3,696	-3,893	5,534

합 계	75	-14,405	-5,769

* 별도재무제표 기준ⓑ 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

매매차익(차손)	-	-	5,258

평가손익(차손)	-	-	-

합 계	-	-	5,258

* 별도재무제표 기준 ⓒ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

처분차익(차손)	-	-	-

평가차익(차손)	-	-	-

상환차익(차손)	-	-	-

합 계	-	-	-

* 별도재무제표 기준 ⓓ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

매매차익(차손)	-1,573	-	-

평가차익(차손)	-114	-577	-

합 계	-1,687	-577	-

* 별도재무제표 기준 (2) 위탁매매업무① 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

장내	장내	장내

예 수 금	위탁자	30,987	35,059	36,689

장내파생상품	21,439	17,175	30,112

기타	1,392	1,110	577

거래실적	주 식	2,314,643	6,914,602	10,039,241

채 권	3,531	22,459	21,057

어 음	-	-	-

외화증권	-	-	-

선 물	9,333,078	45,480,985	102,259,140

옵 션	490,546	1,858,286	3,141,547

신종증권	141,142	625,658	1,081,884

기 타	446,872	735,186	1,022,230

합 계	12,729,812	55,637,176	117,565,099

수 수 료	주 식	395	1,455	3,684

채 권	2	15	19

어 음	-	-	-

외화증권	-	-	-

선 물	121	576	1,140

옵 션	168	742	1,144

신종증권	20	92	160

기 타	41	81	146

합 계	747	2,961	6,293

* 별도재무제표 기준 ② 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

수탁수수료	747	2,961	6,293

매매수수료	457	1,562	2,099

수 지 차 익	290	1,399	4,194

* 별도재무제표 기준

(3) 유가증권 인수업무① 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	100	-	-	220

국공채·특수채	-	675,100	259	-	1,640,000	328	-	1,160,000	207

회사채	-	1,505,000	758	200,000	7,251,000	3,493	-	6,797,300	5,694

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	200	28	-	69,800	320

합 계	-	2,180,100	1,017	200,000	8,891,200	3,949	-	8,027,100	6,441

* 별도재무제표 기준② 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

인수수수료	1,017	3,949	6,441

수수료비용	-	-	-

수지차익	1,017	3,949	6,441

* 별도재무제표 기준(4) 신용공여업무

구분	한도	이율(2023.12.31 기준)	잔액(2024.03.31 기준)

자기	신용	NICE신용점수별1억~10억원	기간별 연 7.5% ~ 8.5%(30일미만 7.5%, 30일이상 8.5%,소급법적용)	142,042,333원

대주	-	-	0원

유통	신용	자기신용과 동일	자기신용과 동일	24,294,333,439원

대주	경험별 3천만원~1억원	상동	0원

담보대출	NICE신용점수별1억~10억원(매도대출 기본한도 5억원,수익증권대출 기본한도 1억원)	- 증권(주식/채권)담보대출 :고객등급별 연 8.5% ~ 9%- 매도증권담보대출 : 연 8%- 수익증권담보대출 : 연 9%	98,599,260,942원

(5) 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

잔고	조건부매도	243,086	173,877	172,113

(대기관 RP)	710,000	840,000	520,000

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	17,026,774	44,685,913	46,125,035

(대기관 RP)	17,291,000	64,084,000	39,239,200

조건부매수	17,095,983	44,667,325	46,138,215

* 별도재무제표 기준 (6) 부수업무① 양도성정기예금증서의 매매 및 매매의 중개업무

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

CD매매차익(차손)	45	170	50

* 별도재무제표 기준 ② 기업어음증권의 매매 및 매매의 중개업무

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

CP매매차익(차손)	151	361	719

* 별도재무제표 기준③ 부동산 임대업무

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

임대보증금	85	85	85

수입임대료	26	93	71

④ 기업의 경영, 구조조정 및 금융에 대한 상담 또는 조력업무

(단위 : 백만원)

구 분	FY2024 1Q	FY2023	FY2022

구조조정 및 금융자문수수료	862	15,669	34,429

* 별도재무제표 기준

라. 주요 상품 및 서비스 공시서류제출일 현재 회사가 제공하는 주요 상품 및 서비스의 내용은 다음과 같습니다. (1) 주요 상품

주요상품	특징

MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시 입출금식 상품

RP	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재 매입을 보장하는 안정적인 상품

주식형 펀드	주가상승에 따른 자본이득을 얻기 위해 국내외주식 및 주식관련 파생상품에 60%이상 투자하여 위험을감수하며 고수익을 추구하는 펀드

혼합형 펀드	채권에 투자하여 안정적인 이자소득을 추구하는 동시에 일정부분 주식에 투자하여 보유주식의 가격상승에 따른 자본이득을 추구하는 펀드

채권형 펀드	투자신탁에 주식을 편입하지 않고, 자산의 60%이상을 채권, 유동성 자산 및 채권관련 파생상품에 주로투자하여 이자소득과 이자율 변동에 따른 자본 이득을 동시에 추구, 여유 자금을 안정적으로 운용하고자 하거나 주식시장 변동에 의한 위험을 회피하고자 하는 투자자에게 적합한 상품

해외투자펀드	주가상승에 따른 자본이득을 얻기 위해 해외주식 및 주식관련 파생상품에 투자하는 펀드, 원금 손실의 가능성을 인지하고 여유자금의 일부를 공격적으로 투자를 하고자 할 때 효과적이며 위험을 감수하더라도 높은 수익률을 기대하는 투자자에게 적합한 상품

국공채	정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남

회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기 시에 상환하는 상품

CP	단기 고정금리 상품으로 선이자를 지급하여 실수익률이 높은 상품

전자단기사채	만기 1년 미만의 단기자금을 종이가 아닌 전자로 발행, 유통하는 상품

CMA(RP형)	계좌 내 현금이 자동으로 RP에 투자되는 고금리 상품으로 계좌 하나로 펀드, 주식투자는 물론 급여이체 및 수시입출금, 각종 대금결제 서비스가 가능

(2) 주요 서비스

주요서비스	특 징

우수고객서비스	우수고객에 대한 차별화된 서비스로 이체, 제증명발급, 공모주청약, 재발급수수료 면제 및 대출금리우대서비스 등 다양한 서비스 제공

홈페이지 서비스	온라인으로 각종 주문 및 잔고확인, 이체 및 대체, 청약, 제 정보수정, 각종 증명서 발급신청 및 수수료, 예탁금이용료, 신용대출 조건 확인 등 고객이 직접 빠르고 간편하게 이용할 수 있는 서비스

고객지원센터	업무 안내 및 매매주문, 이체/대체, 홈트레이딩에 대한 종합지원서비스를 신속하게 처리 안내 해 주는 서비스

케이프오르다CMA서비스	급여이체, 자동재투자, 카드결제, 보험료/통신료 자동납부 등이 가능한 서비스

CMS 및 정기자동대체 서비스	고객이 지정한 날짜에 약정한 금액을 타 금융기관에서 당사계좌로 이체입금 또는 당사계좌에서 당사계좌로 대체출금 하는 서비스

SMS서비스	미수내역, 권리, 주식체결통보, 펀드평가금액 발송 여부 등 기타 관련정보를 고객의 등록된 핸드폰번호으로 문자 전송하여 통보해 주는 서비스

신용공여 서비스	신용거래융자, 증권담보대출, 매도증권담보대출, 수익증권담보대출 등 자금을 대출 해 주는 서비스

은행제휴계좌개설 서비스	영업점을 방문하지 않고 전국의 제휴은행(우리, 농협,신한, 하나, 국민,새마을금고,외환,SC,기업은행)의 영업점을 통하여 증권계좌를 개설하는 서비스

소액지급결제 서비스	금융결제원과 직접 지급결제관련 서비스(CMS, 전자금융)가 계약되어 증권회사 계좌번호로 CMS 이체 및 인터넷뱅킹 처리, 수표조회 등이 가능한 서비스

ARS서비스	고객이 직접 전화로 주문,시세,체결정보,잔고조회 등 계좌정보,이체/대체,청약,사고등록 등을 안내에 따라 선택하여 각 종 서비스를 이용 할 수 있는 자동응답(안내)서비스

비대면계좌개설 서비스	영업점 혹은 제휴은행 방문을 하지 않고 본인 명의 스마트폰으로 신분증 촬영과 타기관 소액이체를 통해 비대면 실명인증을 완료하여 온라인에서 증권계좌를 개설하는 서비스