다날 반기보고서 (2019.06)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

가. 공시사항의 진행ㆍ변경상황 - 해당 사항 없음.

나. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안 건	결 의 내 용	비 고

제20기정기주주총회(2017.03.31)	(1) 재무제표 승인의 건(연결 재무제표 포함)(2) 이사 선임의 건(3) 감사 선임의 건(4) 이사 보수한도 승인의 건(5) 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결	-

임시주주총회(2017.08.11)	(1) 이사 선임의 건	원안대로 승인가결	-

제21기정기주주총회(2018.03.30)	(1) 재무제표 승인의 건(연결 재무제표 포함)(2) 이사 보수한도 승인의 건(3) 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결	-

제22기정기주주총회(2019.03.27)	(1) 재무제표 승인의 건(연결 재무제표 포함)(2) 정관 일부 변경의 건(3) 이사 선임의 건(4) 이사 보수한도 승인의 건(5) 감사 보수한도 승인의 건(6) 주식매수선택권 부여 승인의 건	원안대로 승인가결정족수 미달로 부결원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결

2. 우발채무 등

가. 중요한 소송사건 - 해당사항 없습니다.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 - 해당사항 없습니다. 다. 채무보증 현황ㆍ채무인수약정 현황 및 그 밖의 우발채무 등 당반기말 현재 회사는 2019년 1월 1일자로 합병설립 된 Boku Identity, Inc.의 Citybank N.A. 차입약정 USD 8,500,000 연장에 대하여, ㈜한국씨티은행에 지급보증을 제공하고 있으며, 단기금융상품을 담보로 제공하고 있습니다.본 건은 Boku Inc.가 Danal Inc.를 인수하여 신설한 Boku Identity Inc.에서 승계한 Danal Inc.의 기존 채무보증을 연장한 건으로, 2019년 6월 26일자로 채무상환이 완료되어 2019년 7월 1일자로 채무보증이 해소되었습니다.당반기말 현재 금융기관과 체결된 차입관련 한도차입 약정내역 및 관련된 차입금 잔액의 내역은 하기와 같습니다.

(단위:천원)

금융기관	통화	차입한도 약정액	실행금액

(주)우리은행	KRW	11,000,000	8,200,000

(주)신한은행	KRW	3,600,000	-

한국산업은행	KRW	25,000,000	15,000,000

(주)국민은행	KRW	14,000,000	10,000,000

(주)하나은행	KRW	4,520,000	-

케이비증권(주)	KRW	10,000,000	-

중소기업은행	KRW	3,000,000	1,833,300

합계	-	71,120,000	35,033,300

당반기말 현재 연결회사는 거래처에 대한 계약이행과 관련하여 신한은행에 1,900백만원의 금융상품을 담보로 제공하고 있으며, 신한은행, 산업은행으로부터 각각 590백만원(한도: 1,200백만원), 9,000백만원(한도: 9,000백만원)의 지급보증을 제공받고 있습니다.당반기말 현재 연결회사는 임직원의 차입금에 대하여 IBK기업은행에 600백만원의 단기금융상품을 담보로 제공하고 있습니다.당반기말 현재 연결회사는 차입금 및 제공받은 보증 등과 관련하여 최대주주 및 기술보증기금으로부터 지급보증을 제공받고 있으며, 계약이행 및 지급이행 등과 관련하여 서울보증보험(주)로부터 11,585백만원의 지급보증을 제공받고 있습니다.당반기말 현재 연결회사가 피고 등으로 계류 중인 소송사건은 당반기말 현재 4건이며 소송가액은 1,082백만원입니다. 당반기말 현재 동 소송의 전망을 예측할 수 없습니다.

장래매출채권 유동화 현황(단위 :백만원 )

발행회사(SPC)	기초자산	증권종류	발행일자	발행금액	미상환잔액

뉴스타해피제이차유동화전문 유한회사	물품등대금채권 (SKT, KT, LGU+)	ABS	2018.11.30	100,000	100,000

※ 신탁조기지급 사유 및 투자자보호에 관한 사항 - 초과 현금흐름 : 제1종수익권(1000억원) 대비 약 1.3배 내외의 현금흐름이 발생하는 자산을 신탁함으로써 1종 수익권의 상환능력을 높임 - 신탁조기지급 사유 : 신탁재산의 Perfomance의 악화 등의 사유가 발생할 경우 제2종수익자에게 지급을 금지하여 상환안정성을 제고함. - 담보책임 : 신탁원본에 대하여 담보책임사유 발생 시 금전채권신탁계약 위탁자인 (주)다날은 신탁대상재산에 관하여 담보책임을 부담함. - 신탁원본의 추가 : 조기상환사유가 발생할 위험이 있는 경우 (주)다날은 이러한 위험이 현실화 되는 것을 막기에 충분한 규모로 자산을 추가 신탁할 수 있음. - 혼장위 험 통제 : 신탁추심계좌를 별도로 개설하여 자산보유자인 (주)다날이 수취하는 계좌와 분리하여 관리함으로써 신탁대상자산의 혼장위험을 통제함.- 하나은행의 신용공여 : 신용공여 약정으로 인하여 신용등급은 "AAA(sf)"로서 원리금 상환 가능성이 높음.- 추가자산 양도등록 : 결제기관으로부터 회수되는 주기가 1~3개월 정도로 짧기 때문에 채권잔액이 지속적으로 감소하는 것을 방지하기 위하여 매월초 자산실사기관을 통하여 이전 달에 새로 발생한 채권을 자산실사하고 추가 자산양도등록을 통해 유동화증권 상환재원을 확보함.

장래매출채권 유동화채무 비중별도 기준(단위 :백만원 )

당반기	전기말	증감

금액(A)	(비중,%)	금액(B)	(비중,%)	(A-B)

유동화채무	100,000	-	100,000	-	0

총차입금	172,643	58%	151,203	66%	21,440

매출액	77,274	129%	147,312	68%	(70,037)

매출채권	23,516	425%	22,284	449%	1,233

연결 기준(단위 : 백만원 )

당반기	전기말	증감

금액(A)	(비중,%)	금액(B)	(비중,%)	(A-B)

유동화채무	100,000	-	100,000	-	0

총차입금	189,314	53%	165,977	60%	23,337

매출액	91,763	109%	209,864	48%	(118,101)

매출채권	27,155	368%	32,061	312%	(4,906)

사모자금의 사용내역

(기준일 : 2019년 06월 30일 ) (단위 : 백만원)

구 분	납입일	주요사항보고서의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

전환사채	2016년 08월 26일	운영자금	38,000	운영자금	38,000	-

전환사채	2017년 06월 15일	운영자금	29,000	운영자금	29,000	-

전환사채	2019년 03월 12일	운영자금	15,000	운영자금	15,000	-

3. 제재현황 등 그 밖의 사항(1) 제재현황

일자	제재대상	제재내용	근거법령	회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책

2018.06.14	회사	내부 업무용 시스템 및 전산실 내 단말기에 대한 망분리 미이행 내부사용자 비밀번호 관리 불철저 (과태료 3,000만원)	전자금융거래법 제21조 제2항,전자금융감독규정 제7조 및 제15조 제1항 제3호,전자금융감독규정 제32조 제2호	- 담당 임직원 주의조치 완료- 과징금 납부 완료	- 전산실 및 임직원 단말에 대한 물리적 망분리 이행 완료- 안전한 암호화 알고리즘 적용 완료

(2) 그밖의 사항 -해당사항 없습니다.