다날 분기보고서 (2020.09)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1 . 공시내용의 진행ㆍ변경상황 및 주주총회 현황 가. 공시사항의 진행ㆍ변경상황 - 해당 사항 없음.

나. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안 건	결 의 내 용	비 고

제23기정기주주총회(2020.03.31)	(1) 재무제표 승인의 건(연결 재무제표 포함)(2) 정관 일부 변경의 건(3) 이사 선임의 건(4) 감사 선임의 건 (5) 이사 보수한도 승인의 건(6) 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인가결정족수 미달로 부결원안대로 승인가결정족수 미달로 부결원안대로 승인가결원안대로 승인가결	(*)

제22기정기주주총회(2019.03.27)	(1) 재무제표 승인의 건(연결 재무제표 포함)(2) 정관 일부 변경의 건(3) 이사 선임의 건(4) 이사 보수한도 승인의 건(5) 감사 보수한도 승인의 건(6) 주식매수선택권 부여 승인의 건	원안대로 승인가결정족수 미달로 부결원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결	-

제21기정기주주총회(2018.03.30)	(1) 재무제표 승인의 건(연결 재무제표 포함)(2) 이사 보수한도 승인의 건(3) 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결	-

임시주주총회(2017.08.11)	(1) 이사 선임의 건	원안대로 승인가결	-

제20기정기주주총회(2017.03.31)	(1) 재무제표 승인의 건(연결 재무제표 포함)(2) 이사 선임의 건(3) 감사 선임의 건(4) 이사 보수한도 승인의 건(5) 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결	-

(*)당사는 제 23기 정기주주총회 제4호 의안인 감사선임의 건 가결을 위하여 전자투표, 주주총회 분산프로그램 참가 등 의결권 확보를 위해 노력하였으나, 의결정족수 부족으로 부결되었습니다. 상법 제386조 및 제415조에 의거 새로 선임된 감사가 취임할 때까지 기존 감사에게 감사의 권리가 있으므로, 現 감사가 다음 주주총회 때까지 업무를 이행할 예정입니다.

2. 우발채무 등

가. 중요한 소송사건 - 해당사항 없습니다.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 - 해당사항 없습니다. 다. 채무보증 현황ㆍ채무인수약정 현황 및 그 밖의 우발채무 등

(1) 당분기말 현재 금융기관과 체결된 차입관련 한도약정 및 실행내역은 하기와 같습니다.

(단위: 천원)

금융기관	차입한도 약정액	실행금액

(주)우리은행	12,000,000	7,000,000

(주)신한은행	24,600,000	21,000,000

한국산업은행	35,000,000	15,000,000

(주)국민은행	19,000,000	14,375,000

(주)하나은행	2,000,000	-

교보증권(주)	3,400,000	-

케이비증권(주)	10,000,000	-

중소기업은행	1,100,000	1,100,000

합 계	107,100,000	58,475,000

당분기말 현재 연결회사는 거래처에 대한 계약이행과 관련하여 (주)신한은행에 2,400백만원의 금융상품을 담보로 제공하고 있습니다.당분기말 현재 연결회사는 (주)신한은행의 차입금과 관련하여 장래에 통신사로부터회수할 대금 중 24,000백만원을 한도로 담보를 제공하고 있으며, (주)우리은행의 대출한도 5,000백만원에 대하여 연결회사의 산업재산권 8백만원(감정가액: 7,363백만원)을 담보로 제공하고 있습니다. 또한, 임직원의 차입금에 대하여 중소기업은행에 700백만원의 단기금융상품을 담보로 제공하고 있습니다.당분기말 현재 연결회사는 차입금 및 제공받은 보증 등과 관련하여 최대주주로부터 지급보증을 제공받고 있으며, 계약이행 및 지급이행 등과 관련하여 서울보증보험(주)로부터 23,015백만원의 지급보증을 제공받고 있습니다.당분기말 현재 연결회사가 피고 등으로 계류 중인 소송사건은 3건이며 소송가액은 1,338백만원입니다. 당분기말 현재 동 소송의 전망을 예측할 수 없습니다.연결회사는 당분기말 현재 관계회사인 (주)쏘시오리빙의 상환전환우선주 발행금액 500백만원에 대하여 인수계약서상 일부조건의 준수의무 위반 시 투자자의 청구에 따라 주식매수청구에 응해야 하는 의무가 있습니다.

장래매출채권 유동화 현황(단위 : 백만원)

발행회사(SPC)	기초자산	증권종류	발행일자	발행금액	미상환잔액

뉴스타해피제이차유동화전문회사(유) 및 신탁	물품등대금채권 (SKT, KT, LGU+)	ABS	2018.11.30	100,000	-

뉴스타투게더제이차(주) 및 신탁	물품등대금채권 (SKT, KT, LGU+)	ABB	2019.07.24	20,000	-

2020.06.17	20,000	-

2020.08.11	10,000	-

※ 신탁조기지급 사유 및 투자자보호에 관한 사항[뉴스타해피제이차유동화전문회사 (유) 및 신탁] - 초과 현금흐름 : 제1종수익권(1,000억원) 대비 약 1.3배 내외의 현금흐름이 발생하는 자산을 신탁함으로써 1종 수익권의 상환능력을 높임 - 신탁조기지급 사유 : 신탁재산의 Performance의 악화 등의 사유가 발생할 경우 제2종수익자에게 지급을 금지하여 상환안정성을 제고함. - 담보책임 : 신탁원본에 대하여 담보책임사유 발생 시 금전채권신탁계약 위탁자인 (주)다날은 신탁대상재산에 관하여 담보책임을 부담함. - 신탁원본의 추가 : 조기상환사유가 발생할 위험이 있는 경우 (주)다날은 이러한 위험이 현실화 되는 것을 막기에 충분한 규모로 자산을 추가 신탁할 수 있음. - 혼장위험 통제 : 신탁추심계좌를 별도로 개설하여 자산보유자인 (주)다날이 수취하는 계좌와 분리하여 관리함으로써 신탁대상자산의 혼장위험을 통제함 - 하나은행의 신용공여 : 신용공여 약정으로 인하여 신용등급은 "AAA(sf)"로서 원리금 상환 가능성이 높음 - 추가자산 양도등록 : 결제기관으로부터 회수되는 주기가 1~3개월 정도로 짧기 때문에 채권잔액이 지속적으로 감소하는 것을 방지하기 위하여 매월초 자산실사기관을 통하여 이전 달에 새로 발생한 채권을 자산실사하고 추가 자산양도등록을 통해 유동화증권 상환재원을 확보함 ※ 신탁조기지급 사유 및 투자자보호에 관한 사항[뉴스타투게더제이차(주) 및 신탁] - 초과 현금흐름 : 2-1종수익권(500억원) 대비 약 1.3배 내외의 현금흐름이 발생하는 자산을 신탁함으로써 2-1종 수익권의 상환능력을 높임 - 신탁조기지급 사유 : 신탁재산의 Performance의 악화 등의 사유가 발생할 경우 제2-2종 수익자에게 지급을 금지하여 상환안정성을 제고함. - 담보책임 : 신탁원본에 대하여 담보책임사유 발생 시 금전채권신탁계약 위탁자인 (주)다날은 신탁대상재산에 관하여 담보책임을 부담함. - 신탁원본의 추가 : 조기상환사유가 발생할 위험이 있는 경우 (주)다날은 이러한 위험이 현실화 되는 것을 막기에 충분한 규모로 자산을 추가 신탁할 수 있음. - 혼장위험 통제 : 신탁추심계좌를 별도로 개설하여 자산보유자인 (주)다날이 수취하는 계좌와 분리하여 관리함으로써 신탁대상자산의 혼장위험을 통제함 - 통제적립기간 : 2021년 07월 30일부터 2-2종 수익권 지급을 중단하고 상환재원을 확보하는 통제적립기간 확보 - 추가자산 양도등록 : 결제기관으로부터 회수되는 주기가 1~3개월 정도로 짧기 때문에 채권잔액이 지속적으로 감소하는 것을 방지하기 위하여 매월초 자산실사기관을 통하여 이전 달에 새로 발생한 채권을 자산실사하고 추가 자산양도등록을 통해 유동화증권 상환재원을 확보함

장래매출채권 유동화채무 비중[별도]

(단위 :백만원)

구 분	당분기말	전분기말	증감

금액(A)	(비중,%)	금액(B)	(비중,%)	(A-B)

유동화채무	150,000	-	120,000	-	30,000

총차입금	207,644	72%	199,003	60%	8,641

매출액	143,385	105%	119,603	100%	23,782

매출채권	27,080	554%	25,148	477%	1,932

[연결]

(단위 : 백만원 )

구 분	당분기말	전분기말	증감

금액(A)	(비중,%)	금액(B)	(비중,%)	(A-B)

유동화채무	150,000	-	120,000	-	30,000

총차입금	268,053	56%	215,610	56%	52,443

매출액	171,677	87%	142,486	84%	29,192

매출채권	30,442	493%	28,358	423%	2,084

사모자금의 사용내역

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	주요사항보고서의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

전환사채	4회차	2016년 08월 26일	운영자금	38,000	운영자금	38,000	-

전환사채	5회차	2017년 06월 15일	운영자금	29,000	운영자금	29,000	-

전환사채	6회차	2019년 03월 12일	운영자금	15,000	운영자금	15,000	-

3. 제재현황 등 그 밖의 사항 (1) 제재현황

일자	제재대상	제재내용	근거법령	회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책

2018.06.14	회사	내부 업무용 시스템 및 전산실 내 단말기에 대한 망분리 미이행내부사용자 비밀번호 관리 불철저 (과태료 3,000만원)	전자금융거래법 제21조 제2항.전자금융감독규정 제7조 및 제15조 제1항 제3호.전자금융감독규정 제32조 제2호	- 담당임직원 주의조치 완료- 과징금 납부 완료	- 전산실 및 임직원 단말에 대한 물리적 망분리 이행 완료- 안전한 암호화 알고리즘 적용 완료

(2) 그 밖의 사항 - 해당사항 없습니다.