다날 분기보고서 (2021.03)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1 . 공시내용의 진행ㆍ변경상황 및 주주총회 현황 가. 공시사항의 진행ㆍ변경상황 - 해당 사항 없음.

나. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안 건	결 의 내 용	비 고

제22기정기주주총회(2019.03.27)	(1) 재무제표 승인의 건(연결 재무제표 포함)(2) 정관 일부 변경의 건(3) 이사 선임의 건(4) 이사 보수한도 승인의 건(5) 감사 보수한도 승인의 건(6) 주식매수선택권 부여 승인의 건	원안대로 승인가결정족수 미달로 부결원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결	-

제23기정기주주총회(2020.03.31)	(1) 재무제표 승인의 건(연결 재무제표 포함)(2) 정관 일부 변경의 건(3) 이사 선임의 건(4) 감사 선임의 건 (5) 이사 보수한도 승인의 건(6) 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인가결정족수 미달로 부결원안대로 승인가결정족수 미달로 부결원안대로 승인가결원안대로 승인가결	-

제24기정기주주총회(2021.03.31)	(1) 재무제표 승인의 건(연결 재무제표 포함)(2) 정관 일부 변경의 건(3) 이사 류익선 선임의 건(4) 감사 최동진 선임의 건 (5) 이사 보수한도 승인의 건(6) 감사 보수한도 승인의 건	이사회 승인정족수 미달로 부결원안대로 승인가결정족수 미달로 부결원안대로 승인가결원안대로 승인가결	(주)

(주) 당사는 제24기 정기주주총회(2021년 3월 31일)에서 감사선임을 위하여 전자투표 시행 등 의결권 확보를 위해 노력하였지만, 의결정족수 부족으로 부결되었습니다.상법 제386조 및 415조에 의거 새로 선임된 감사가 취임할 때까지 기존 감사에게 감사의 권리가 있으므로 현 감사가 다음 주주총회까지 업무를 이행할 예정입니다.

2. 우발채무 등

가. 중요한 소송사건 - 해당사항 없습니다.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 - 해당사항 없습니다. 다. 채무보증 현황ㆍ채무인수약정 현황 및 그 밖의 우발채무 등

(1) 당분기말 현재 금융기관과 체결된 차입관련 한도약정 및 실행내역은 하기와 같습니다.

(단위: 천원)

금융기관	차입한도 약정액	실행금액

(주)신한은행	16,451,128	16,451,128

(주)우리은행	12,000,000	-

한국산업은행	35,000,000	18,000,000

(주)하나은행	2,000,000	-

(주)국민은행	19,000,000	13,125,000

한국씨티은행	10,000,000	-

케이비증권(주)	10,000,000	-

교보증권(주)	5,000,000	-

중소기업은행	1,100,000	1,100,000

합 계	110,551,128	48,676,128

당분기말 현재 연결회사는 거래처에 대한 계약이행과 관련하여 (주)신한은행에 2,400백만원의 금융상품을 담보로 제공하고 있습니다.당분기말 현재 연결회사는 (주)신한은행의 차입금과 관련하여 장래에 통신사로부터회수할 대금 중 24,000백만원을 한도로 담보를 제공하고 있으며, (주)우리은행의대출한도 12,000백만원에 대하여 연결회사의 산업재산권 8백만원(감정가액: 7,363백만원)을 담보로 제공하고 있습니다. 또한, 임직원의 차입금에 대하여 중소기업은행에 700백만원과 (주)신한은행에 300백만원의 단기금융상품을 담보로 제공하고 있습니다.당분기말 현재 연결회사는 차입금 및 제공받은 보증 등과 관련하여 최대주주로부터 지급보증을 제공받고 있으며, 계약이행 및 지급이행 등과 관련하여 서울보증보험(주) 31,295 백만원과 기술보증기금으로부터 1,000백만원의 지급보증을 제공받고 있습니다.당분기말 현재 연결회사가 피고 등으로 계류 중인 소송사건은 당분기말 현재 3건이며 소송가액은 1,155백만원입니다. 당분기말 현재 동 소송의 전망을 예측할 수 없습니다.당분기말 현재 연결회사는 종속회사 (주)비트코퍼레이션 및 관계회사 (주)쏘시오리빙의 상환전환우선주 발행금액 각 각 4,999백만원, 500백만원에 대하여 인수계약서상 일부조건의 준수의무 위반 시 투자자의 청구에 따라 주식매수청구에 응해야 하는 의무가 있습니다.당분기말 현재 연결회사는 우리금융캐피탈 등과의 팩토링 계약에 따라 채권을 할인하였습니다. 해당거래는 해당 채권이 만기에 회수되지 않은 경우 당사가 우리금융캐피탈 등에 그 회수되지 않은 채권금액을 지급할 의무를 부담하고 있으므로 소구권(상환청구권)이 있는 거래에 해당합니다. 또한, 이거래를 담보부 차입으로 회계처리 하였습니다.당분기말 현재 연결회사는 신용카드 거래확대를 위하여 제휴 카드사에 구매결제 전용한도 부여를 위한 대위변제 계약을 체결하였으며 58,680백만원의 지급보증을제공하고 있습니다.

장래매출채권 유동화 현황(단위 : 백만원)

발행회사(SPC)	기초자산	증권종류	발행일자	발행금액	미상환잔액

뉴스타해피제이차유동화전문회사(유) 및 신탁	물품등대금채권 (SKT, KT, LGU+)	ABS	2018.11.30	100,000	-

뉴스타투게더제이차(주) 및 신탁	물품등대금채권 (SKT, KT, LGU+)	ABB	2019.07.24	20,000	-

2020.06.17	20,000	-

2020.08.11	10,000	-

※ 신탁조기지급 사유 및 투자자보호에 관한 사항[뉴스타해피제이차유동화전문회사 (유) 및 신탁] - 초과 현금흐름 : 제1종수익권(1000억원) 대비 약 1.3배 내외의 현금흐름이 발생하는 자산을 신탁함으로써 1종 수익권의 상환능력을 높임 - 신탁조기지급 사유 : 신탁재산의 Performance의 악화 등의 사유가 발생할 경우 제2종수익자에게 지급을 금지하여 상환안정성을 제고함. - 담보책임 : 신탁원본에 대하여 담보책임사유 발생 시 금전채권신탁계약 위탁자인 (주)다날은 신탁대상재산에 관하여 담보책임을 부담함. - 신탁원본의 추가 : 조기상환사유가 발생할 위험이 있는 경우 (주)다날은 이러한 위험이 현실화 되는 것을 막기에 충분한 규모로 자산을 추가 신탁할 수 있음. - 혼장위험 통제 : 신탁추심계좌를 별도로 개설하여 자산보유자인 (주)다날이 수취하는 계좌와 분리하여 관리함으로써 신탁대상자산의 혼장위험을 통제함 - 하나은행의 신용공여 : 신용공여 약정으로 인하여 신용등급은 "AAA(sf)"로서 원리금 상환 가능성이 높음 - 추가자산 양도등록 : 결제기관으로부터 회수되는 주기가 1~3개월 정도로 짧기 때문에 채권잔액이 지속적으로 감소하는 것을 방지하기 위하여 매월초 자산실사기관을 통하여 이전 달에 새로 발생한 채권을 자산실사하고 추가 자산양도등록을 통해 유동화증권 상환재원을 확보함 ※ 신탁조기지급 사유 및 투자자보호에 관한 사항[뉴스타투게더제이차(주) 및 신탁] - 초과 현금흐름 : 2-1종수익권(500억원) 대비 약 1.3배 내외의 현금흐름이 발생하는 자산을 신탁함으로써 2-1종 수익권의 상환능력을 높임 - 신탁조기지급 사유 : 신탁재산의 Performance의 악화 등의 사유가 발생할 경우 제2-2종 수익자에게 지급을 금지하여 상환안정성을 제고함. - 담보책임 : 신탁원본에 대하여 담보책임사유 발생 시 금전채권신탁계약 위탁자인 (주)다날은 신탁대상재산에 관하여 담보책임을 부담함. - 신탁원본의 추가 : 조기상환사유가 발생할 위험이 있는 경우 (주)다날은 이러한 위험이 현실화 되는 것을 막기에 충분한 규모로 자산을 추가 신탁할 수 있음. - 혼장위험 통제 : 신탁추심계좌를 별도로 개설하여 자산보유자인 (주)다날이 수취하는 계좌와 분리하여 관리함으로써 신탁대상자산의 혼장위험을 통제함 - 통제적립기간 : 2021년 07월 30일부터 2-2종 수익권 지급을 중단하고 상환재원을 확보하는 통제적립기간 확보 - 추가자산 양도등록 : 결제기관으로부터 회수되는 주기가 1~3개월 정도로 짧기 때문에 채권잔액이 지속적으로 감소하는 것을 방지하기 위하여 매월초 자산실사기관을 통하여 이전 달에 새로 발생한 채권을 자산실사하고 추가 자산양도등록을 통해 유동화증권 상환재원을 확보함

장래매출채권 유동화채무 비중[별도]

(단위 :백만원)

구 분	당분기말	전기말	증감

금액(A)	(비중,%)	금액(B)	(비중,%)	(A-B)

유동화채무	150,000	-	150,000	-	-

총차입금	196,576	76%	181,250	83%	15,326

매출액	55,341	271%	195,201	77%	(139,860)

매출채권	28,099	534%	28,487	527%	(388)

[연결]

(단위 : 백만원 )

구 분	당분기말	전기말	증감

금액(A)	(비중,%)	금액(B)	(비중,%)	(A-B)

유동화채무	150,000	-	150,000	-	-

총차입금	255,720	59%	241,045	62%	14,675

매출액	66,095	227%	229,418	65%	(163,323)

매출채권	31,340	479%	31,904	470%	(563)

사모자금의 사용내역

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	주요사항보고서의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

전환사채	5회차	2017년 06월 15일	운영자금	29,000	운영자금	29,000	-

전환사채	6회차	2019년 03월 12일	운영자금	15,000	운영자금	15,000	-

3. 제재현황 등 그 밖의 사항 (1) 제재현황

일자	제재대상	제재내용	근거법령	회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책

2018.06.14	회사	내부 업무용 시스템 및 전산실 내 단말기에 대한 망분리 미이행내부사용자 비밀번호 관리 불철저 (과태료 3,000만원)	전자금융거래법 제21조 제2항.전자금융감독규정 제7조 및 제15조 제1항 제3호전자금융감독규정 제32조 제2호	- 담당임직원 주의조치 완료- 과태료 납부 완료	- 전산실 및 임직원 단말에 대한 물리적 망분리 이행 완료- 안전한 암호화 알고리즘 적용 완료

2019.05.08	회사	주식등의 대량보유 보고의무 위반(지연보고)에 따른 과징금 부과(과징금 10만원)	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제147조 제1항자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제429조 제4항 1조	- 대량보유공시 제출(2014.10.14)- 과징금 납부 완료	- 보유 주식수량 등에 대한 지속적인 점검 진행

2020.12.28	회사	침입차단시스템(방화벽) 장비 단종에 따른 CC인증 유효기간 만료(과태료 300만원)	정보통신망법 제57조 제2항정보통신망법 시행령 제74조과학기술정보통신부 고시 제2017-7호	- 침입차단시스템 고도화 추진- 과태료 납부 완료	- 침입차단시스템 고도화 프로젝트 수행 중 (2021년 6월 완료예정)

(2) 그 밖의 사항 - 해당사항 없습니다.