다날 분기보고서 (2018.09)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1 . 공시내용의 진행ㆍ변경상황 및 주주총회 현황 가. 공시사항의 진행ㆍ변경상황 - 해당 사항 없음.

나. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안 건	결 의 내 용	비 고

제19기정기주주총회(2016.03.25)	(1) 정관 일부 변경의 건(2) 이사 선임의 건(3) 이사 보수한도 승인의 건(4) 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결	-

제20기정기주주총회(2017.03.31)	(1) 재무제표 승인의 건(연결 재무제표 포함)(2) 이사 선임의 건(3) 감사 선임의 건(4) 이사 보수한도 승인의 건(5) 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결	-

임시주주총회(2017.08.11)	(1) 이사 선임의 건	원안대로 승인가결	-

제21기정기주주총회(2018.03.30)	(1) 재무제표 승인의 건(연결 재무제표 포함)(2) 이사 보수한도 승인의 건(3) 감사 보수한도 승인의 건	원안대로 승인가결원안대로 승인가결원안대로 승인가결	-

2. 우발채무 등

가. 중요한 소송사건 - 해당사항 없습니다.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 - 해당사항 없습니다. 다. 채무보증 현황ㆍ채무인수약정 현황 및 그 밖의 우발채무 등

(1 ) 당분기말 현재 연결회사는 종속기업인 DANAL INC.의 City Bank(USA)와의 차입약정(한도: USD 8,500,000, 실행금액: USD 8,500,000)에 대하여, ㈜한국씨티은행에서 발급받은 USD 8,500,000의 지급보증을 제공하고 있으며, USD 8,500,000의 단기금융상품을 담보로 제공하고 있습니다.

(2) 당분기말 현재 금융기관과 체결된 차입관련 한도차입 약정내역 및 관련된 차입금 잔액의 내역은 하기와 같습니다.

(단위: USD, 천원)

금융기관	통화	차입한도 약정액	실행금액

City Bank(USA)(*1)	USD	8,500,000	8,500,000

우리은행	KRW	2,400,000	2,400,000

IBK기업은행(*2)	KRW	1,500,000	1,000,000

신한은행	KRW	3,600,000	-

한국산업은행	KRW	15,000,000	10,000,000

KB은행	KRW	14,000,000	10,000,000

KEB하나은행	KRW	4,800,000	-

KB증권	KRW	7,000,000	-

합계	48,300,000 USD 8,500,000	23,400,000 USD 8,500,000

(*1) 한국씨티은행에 USD 8,500,000의 단기금융상품을 담보로 제공하고 있으며, 한국씨티은행으로부터 City Bank(USA)에 대한 지급보증을 제공받고 있습니다.(*2) 기술보증기금으로부터 1,350백만원의 신용보증을 제공받고 있습니다.

(3) 당분기말 현재 연결회사는 거래처에 대한 계약이행과 관련하여 신한은행에 2,706백만원의 금융상품을 담보로 제공하고 있으며, 우리은행, 신한은행, 산업은행으로부터 각각 1,000백만원(한도: 1,000백만원), 840백만원(한도: 1,200백만원), 6,000백만원(한도: 6,000백만원)의 지급보증을 제공받고 있습니다. (4) 당분기말 현재 연결회사는 임직원의 차입금에 대하여 IBK기업은행에 600백만원의 단기금융상품을 담보로 제공하고 있습니다. (5) 당분기말 현재 연결회사는 차입금 및 제공받은 보증 등과 관련하여 최대주주 및 기술보증기금으로부터 지급보증을 제공받고 있으며, 계약이행 및 지급이행 등과 관련하여 서울보증보험(주)로부터 818백만원의 지급보증을 제공받고 있습니다.

(6) 당분기말 현재 연결회사가 피고 등으로 계류 중인 소송사건은 당분기말 현재 3건이며 소송가액은 3,213백만원입니다. 당분기말 현재 동 소송의 전망을 예측할 수 없습니다.

장래매출채권 유동화 현황(단위 : 백만원)

발행회사(SPC)	기초자산	증권종류	발행일자	발행금액	미상환잔액

뉴스타해피제일차유동화전문 유한회사	물품등대금채권 (SKT, KT, LGU+)	ABS	2017.03.31	80,000	80,000

뉴스타투게더 주식회사	물품등대금채권 (SKT, KT, LGU+)	ABS	2018.02.22	20,000	20,000

※ 신탁조기지급 사유 및 투자자보호에 관한 사항 - 초과 현금흐름 : 제1종수익권(1000억원) 대비 약 1.3배 내외의 현금흐름이 발생하는 자산을 신탁함으로써 1종 수익권의 상환능력을 높임 - 신탁조기지급 사유 : 신탁재산의 Perfomance의 악화 등의 사유가 발생할 경우 제2종수익자에게 지급을 금지하여 상환안정성을 제고함. - 담보책임 : 신탁원본에 대하여 담보책임사유 발생 시 금전채권신탁계약 위탁자인 (주)다날은 신탁대상재산에 관하여 담보책임을 부담함. - 신탁원본의 추가 : 조기상환사유가 발생할 위험이 있는 경우 (주)다날은 이러한 위험이 현실화 되는 것을 막기에 충분한 규모로 자산을 추가 신탁할 수 있음. - 혼장위험 통제 : 신탁추심계좌를 별도로 개설하여 자산보유자인 (주)다날이 수취하는 계좌와 분리하여 관리함으로써 신탁대상자산의 혼장위험을 통제함.- 농협은행(주) 및 중소기업은행의 신용공여 : 신용공여 약정으로 인하여 신용등급은 "AAA(sf)"로서 원리금 상환 가능성이 높음.- 추가자산 양도등록 : 결제기관으로부터 회수되는 주기가 1~3개월 정도로 짧기 때문에 채권잔액이 지속적으로 감소하는 것을 방지하기 위하여 매월초 자산실사기관을 통하여 이전 달에 새로 발생한 채권을 자산실사하고 추가 자산양도등록을 통해 유동화증권 상환재원을 확보함.

장래매출채권 유동화채무 비중

(단위 : 백만원) 당분기말 전기말 증감 금액(A) (비중,%) 금액(B) (비중,%) (A-B) 유동화채무 100,000 - 80,000 - 20,000 총차입금 169,360 59% 132,316 60% 37,044 매출액 110,575 90% 156,324 51% (45,749) 매출채권 23,604 424% 25,513 314% (1,909) (단위 : 백만원) 당분기 전기말 증감 금액(A) (비중,%) 금액(B) (비중,%) (A-B) 유동화채무 100,000 - 80,000 - 20,000 총차입금 194,652 51% 153,586 52% 41,065 매출액 157,650 63% 172,882 46% (15,232) 매출채권 40,034 250% 37,181 215% 2,853

공모자금의 사용내역

(기준일 : 2018년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

구 분	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

코스닥시장공모	2016년 06월 16일	운영자금	29,898	운영자금	29,898	-

사모자금의 사용내역

(기준일 : 2018년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

구 분	납입일	주요사항보고서의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

전환사채	2016년 08월 26일	운영자금	38,000	운영자금	38,000	-

전환사채	2017년 06월 15일	운영자금	29,000	운영자금	29,000	-