국민은행 사업보고서 (2025.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성의 개요

(1) 이사회 구성 개요

(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

8	5	3	-	-

주) 2025년 정기주주총회 결과 (재선임 : 2명, 신규선임 : 1명)

(2) 이사의 선임 및 현황 이사는 주주총회에서 선임하며, 그 중 사외이사는 '사외이사후보추천위원회'의 추천을 받은 자를 선임하고 있습니다. 은행은 2025년 12월 31일 현재 사외이사 5명을 포함한 총 8명의 이사를 두고 있습니다.

(3) 이사의 임기 이사의 임기는 3년을 초과하지 않는 범위 내에서 주주총회에서 결정합니다. 다만, 사외이사의 임기는 2년(연임시에는 1년)을 초과하지 않는 범위 내에서 주주총회 에서 별도로 정할 수 있습니다. (4) 이사회 의장

이사회 의장은 사외이사 중에서 선임하도록 되어 있으며, 사외이사 아닌 자를 이사회

의장으로 선임한 경우 사외이사를 대표하는 자(선임 사외이사)를 선임하여야 합니다. 2025년 12월 31일 현재 사외이사인 '서태종' 이사가 이사회 의장으로 활동하고 있으며,

대표이사를 겸직하고 있지 않습니다. '서태종' 이사는 소비자보호 및 금융 분야에 충분한 지식과 경험을 갖춘 명망있는 전문가로서, 이사회 의장으로서 필요한 전문성 및 리더십을 두루 갖추었다고 판단되어 이사회의 의결을 거쳐 의장으로 선임되었습니다.

(5) 이사회의 소집 이사회는 정기이사회와 임시이사회로 구분하고 의장이 소집합니다. 정기이사회는 분기1회 개최하며, 임시이사회는 의장이 필요하다고 인정하는 때, 다른 이사 또는 이사회 내 위원회의 요구가 있을 때 소집합니다.

(6) 이사회 내 위원회 이사회 내에는 다음과 같은 위원회를 두고 있습니다. - 감사위원회 - 리스크관리위원회 - 평가보상위원회 - 내부통제위원회 - 사외이사후보추천위원회 - 감사위원회위원후보추천위원회 - 은행장후보추천위원회

(7) 결의 방법

이사회의 결의는 관련법령에서 별도로 결의요건을 정한 경우를 제외하고는 이사 과반수의 출석과 출석이사의 과반수로 합니다. 다만, 정관의 변경 및 주주총회의 의결을 필요로 하는 사항에 관하여는 이사 전원의 과반수의 찬성으로 합니다.

나. 중요의결사항 등

회차	일자	안건	이사의 성명	가결여부

유용근(100%)	서태종(100%)	문수복(100%)	김성진(100%)	이정숙
(100%)	윤 대희주1)
(100%)	이환주(100%)	이성재 (100%)	박병곤 (100%)

1	2025.01.14	[결의사항]-「성균관대학교 금융거래은행 선정」제안 관련 재산상 이익제공 승인(안)- 이사회사무국장 임면 동의(안)[보고사항]- 2024년 금융소비자보호 실태평가 결과- 2024년 하반기「비예금상품위원회」운영 결과- 2024년 하반기「금융소비자보호 내부통제위원회」운영 결과- 2024년 4분기 이상 외화송금 방지를 위한 내부통제 개선 이행현황 보고- 경영진 선ㆍ해임 결과 보고	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	이사선임('25.03.25)	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	가결가결

2	2025.02.04	[결의사항]- 제24기(2024.1.1~2024.12.31) 배당과 재무제표 및 영업보고서의 승인(안)[보고사항]- 2024년 경영성과 보고- 2024년도 감사업무 수행결과 보고- 2024년도 4분기 경영자문역 위촉 및 해촉 결과 보고- 2024년 이사회 및 이사회 내 위원회 평가결과 보고- 2024년 4분기 이사회 내 위원회 활동 보고	찬성	찬성	찬성	찬성	반대 주2)	찬성	찬성	찬성	가결

3	2025.02.13	[결의사항]- 주주총회에 부의할 이사보수한도 승인(안)- KB금융지주 등과 당행과의 거래 승인(안)[보고사항]- 2025년 사외이사 후보군 확정내역 보고	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	가결가결

4	2025.02.28	[결의사항]-「성신여자대학교 주거래은행 선정」제안 관련 재산상이익제공 승인(안)[보고사항]- 「KB Bank(Indonesia) 경영정상화계획 이행상황」보고('24년 기준)- KB Bank(Indonesia) Recovery Plan 주요 내용 보고- 2024 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 보고- 2024 회계연도 내부회계관리제도 운영실태에 대한 감사위원회의 평가 결과 보고- 2024년 4분기「KB금융그룹내 고객정보의 제공 및 이용」관련 보고	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	가결

5	2025.03.10	[결의사항]-「제24기 정기 주주총회」소집(안)- 내부통제위원회규정 개정(안)-「이사회 및 사외이사 평가체계」개선(안) [보고사항]- 자금세탁방지업무 관련 보고- 2024년 재산상 이익 제공 현황 보고- 뉴욕지점 사이버 보안 주요활동 및 추진계획 보고- 2024년「개인신용정보 활용ㆍ관리 실태점검」결과 보고	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	가결가결가결

6	2025.03.18	[결의사항]- 경영진 성과급 관련 결의(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	가결

7	2025.03.25	[결의사항]- 이사회 의장 선임(안)- 이사회 내 위원회 위원 선임(안)- 2025년 이사회 및 이사회 내 위원회 운영계획(안)-「책무구조도」변경(안)[보고사항]- KB Bank(Indonesia) 자본점검 및 향후 계획	이사퇴임('25.03.25)	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	가결가결가결가결

8	2025.04.17	[결의사항]-「나라사랑카드 3기 사업」입찰 제안 관련 재산상 이익제공 및 기부금 승인 (안)-「서울교통공사」주거래은행 업무협약 관련 추가 재산상 이익제공 한도 승인 (안)-「내부통제정책」제정 및 「이사회규정」등 개정(안)	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	가결가결가결

9	2025.04.23	[결의사항]-「부천시」금고 지정 입찰 제안 관련 재산상 이익제공 및 기부금 승인(안)-「한국수자원공사」주거래은행 선정 입찰 제안 관련 재산상 이익제공 및 기부금 승인(안) - KB Bank(Indonesia) 후순위대출의 영구채(또는 영구대출) 전환(안)[보고사항]- 2025년 1분기 경영성과 보고- 2025년 1분기 재산상 이익 제공 현황 보고- 2025년 1분기 경영자문역 위촉 및 해촉 결과 보고 - 경영진 퇴임 결과 보고- 이사회 및 이사회 내 위원회 요청사항 조치결과 보고 (대상기간 : '24년10월~'25년3월)- 2025년 1분기 이사회 내 위원회 활동 보고	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	가결가결가결

10	2025.05.13	[결의사항]-「책무구조도」변경(안)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	가결

11	2025.05.23	[결의사항]- KB증권이 결성예정인「케이비아이엠엠뉴스타부동산제이호사무투자합자 회사」에 대한 투자[보고사항]- 뉴욕지점 PART 504 이행 적정성 평가결과 보고 -「KB Bank(Indonesia) 경영정상화계획 이행상황」보고('25년 1분기 기준)- 금융사고 내용 및 개선방안 보고- 2024 회계연도 외부감사인의 감사활동에 대한 평가결과 보고
- 2025년 1분기「KB금융그룹 내 고객정보의 제공ㆍ이용」관련 보고	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	가결

12	2025.06.19	[결의사항]- 인도네시아 지주회사(PT. KB Holdings Indonesia, 가칭) 설립 및 지분 교환 계획(안)- KB Bank(Indonesia) 자회사 PT. Bukopin Finance 지분매각(안)- KB금융지주 등과 당행과의 거래 승인(안)- 2025년 전국은행연합회「은행권 사회적책임 강화」기부금 한도 승인(안)[보고사항]- 2025년 상반기 내부통제 총괄관리의무 이행 보고- 2024년 영업목표에 대한 사후 영향평가 결과 보고	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	반대 주3) 찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	가결가결가결가결

13	2025.07.01	[결의사항]- 책무구조도 변경(안)- 2025년 자체정상화계획 모의훈련 실시와 관련한 자체정상화 수단 선정(안)	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	가결가결

14	2025.07.23.	[결의사항]-「인천광역시 어린이집 회계시스템 운영 사업자」협약기간 연장에 따른 재산상 이익제공 승인(안)- KB금융지주 등과 당행과의 거래 승인(안) [보고사항]- 2025년 상반기 경영성과 보고- 금융사고 내용 및 개선방안 보고- 2025년 제1차「금융소비자보호 내부통제위원회」운영 결과- 2025년 상반기「비예금상품위원회」운영 결과- 2025년 2분기 재산상 이익 제공 현황 보고- 2025년 2분기 경영자문역 위촉 결과 보고 - 2025년 2분기 이사회 내 위원회 활동 보고	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	가결가결

15	2025.08.20.	[결의사항]-「자금세탁방지규정」개정(안)- KB금융지주 등과 당행과의 거래 승인(안) [보고사항]-「KB Bank(Indonesia) 경영정상화계획 이행상황」보고('25년 상반기 기준)- 2025년 2분기「KB금융그룹 내 고객정보의 제공ㆍ이용」관련 보고	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	가결가결

16	2025.09.18.	[결의사항]- KB국민은행 2025년 자체정상화계획(안)-「리스크관리위원회규정」개정(안)-「이사보수규정」개정(안) - KB손해보험 등과 그룹기업신용평가모델 개선 관련 비용배분 거래[보고사항]- 금융사고 내용 및 개선방안 보고	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	가결가결가결가결

17	2025.10.29.	[결의사항]- 제25기(2025.1.1.~2025.12.31.) 중간배당(안)-「한국방송통신대학교」금고 지정 입찰 제안 관련 재산상 이익제공 승인(안)- 전세사기 피해 예방 및 피해자 지원(안) - 2025년 KB금융공익재단 추가 출연(안)- 그룹공동 사회공헌사업「야간돌봄」지원(안)- KB국민은행「이사회 승계 계획 변경(안) 및 적정성 점검」[보고사항]- 2025년 3분기 경영성과 보고- 2025년 3분기 재산상 이익 제공 현황 보고- 2025년 3분기 경영자문역 해지 결과 보고 - 이사회 및 이사회 내 위원회 요청사항 조치결과 보고 (대상기간 : '25년4월~'25년9월)- 2025년 3분기 이사회 내 위원회 활동 보고	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	가결가결가결가결가결가결

18	2025.11.20.	[결의사항]- 2025년 기부금 운영현황 보고 및 2026년 기부금 운영한도 승인(안)- 대표사회공헌사업「KB Dream Wave 2030」기부금 지원(안)-「설ㆍ추석맞이 전통시장 사랑나눔」기부금 지원(안)- 자립준비청년 사회정착을 위한 자립 지원(안)-「삼육서울병원 주거래은행 선정」제안 관련 재산상 이익제공 승인(안)- KB금융지주 등과 당행과의 거래 승인(안)[보고사항]- KB Bank(Indonesia) Recovery Plan 주요 내용 보고 -「KB Bank(Indonesia) 경영정상화계획 이행상황」보고('25년 3분기 기준)- 2025년 3분기「KB금융그룹 내 고객정보의 제공ㆍ이용」관련 보고	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	가결가결가결가결가결가결

19	2025.12.03.	[결의사항]- 2026년 경영계획(안)- 2026년 경영진 경영진 성과평가 체계(안)- 2026년 소비자보호 경영계획(안)-「중소기업중앙회 주거래은행 선정」입찰 제안 관련 재산상 이익제공 승인 (안)- KB금융지주 등과 당행과의 거래 승인(안)[보고사항]- 2025년 금융감독원「금융소비자보호실태진단」결과 보고 - 금융사고 내용 및 개선방안 보고- 수탁자산 관련 소송 보고	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	가결가결가결가결가결

20	2025.12.09.	[결의사항]-「고난도 금융투자상품 영업행위준칙(장외파생상품용)」개정(안)- 2025년 출연금 연간 운영현황 보고 및 2026년 연간 출연금 운영한도 설정(안)- 2026년 안전보건관리계획-「은행권 새도약기금」출연(안)- 그룹공동 사회공헌사업「중대재해예방」기부금 지원(안)- 그룹공동 불우이웃돕기 성금 지원(안)[보고사항]- 2025년 ESG 추진실적 및 2026년 계획 보고- 2025년 하반기 내부통제 및 위험관리 총괄 관리의무 이행 보고 - KB국민은행「정리 시 예상 장애요인의 해소 조치」결과 보고- 러시아 MTS Bank 관련 소송 보고	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	가결가결가결가결가결가결

21	2025.12.26.	[결의사항]- 2025년 임시 주주총회 소집(안)- 주요업무집행책임자 및 소비자보호 담당임원(CCO) 선임(안)- 책무구조도 변경(안)[보고사항]- 2025년 준법감시업무 추진실적 및 2026년 내부통제 전략수립	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	가결가결가결

주1) 윤대희 사외이사 : 2025.03.25 주주총회에서 신규 선임주2) 반대사유 : 불확실한 경영환경 감안 배당 승인(안) 반대의견 제시주3) 반대사유 : 지주회사 설립구조 관련 반대의견 제시

다. 이사회내 위원회

(1) 위원회별 명칭, 소속 이사의 이름, 설치목적과 권한

위원회명	구성	소속 이사명	위원장	설치목적 및 권한사항	비고

감사위원회	'2. 감사제도에 관한 사항' 참조	-

리스크관리위원회	사외이사 3명	김성진, 서태종, 윤대희	김성진	- 이사회를 대신하여 리스크관리와 관련한 전략 및 정책 수립, Risk Appetite 결정, 리스크관리 정책/시스템의 적정성 감독 등의 업무를 수행	2025.12.31 현재구성원

평가보상위원회	사외이사 3명	문수복, 김성진, 이정숙	문수복	- 경영진 및 금융투자업무담당자의 성과보상체계를 수립하고 설계 ㆍ운영의 적정성에 대한 평가와 심의
- 은행의 성과보상체계가 재무상황 및 리스크와 연계성을 가지도록 하고 이를 상시적으로 점검
- 경영진으로부터 독립적으로 매년 성과보상체계에 대한 정기적인 평가 실시	2025.12.31 현재구성원

내부통제위원회	사외이사 2명,상임감사위원	윤대희, 서태종, 이성재	윤대희	- 임원이 내부통제 관리의무에 따른 관리조치와 은행장에 대한 보고를 적절 하게 수행하고 있는지 여부를 점검 ㆍ평가하고 미흡한 사항에 대해 개선 등 필요한 조치의 요구를 수행- 은행장이 내부통제 총괄 관리의무에 따른 관리조치와 이사회에 대한 보고를 적절하게 수행하고 있는지 여부를 점검 ㆍ평가하고 미흡한 사항에 대한 개선 등 필요한 조치의 요구를 수행	2025.12.31 현재구성원

사외이사후보추천위원회	사외이사 전원	윤대희, 서태종, 문수복, 김성진, 이정숙	윤대희	- 주주총회에서 선임할 사외이사 후보를 추천	2025.12.31 현재구성원

감사위원회위원후보추천위원회	사외이사 전원	서태종, 문수복, 김성진,이정숙, 윤대희	주)	- 주주총회에서 선임할 감사위원회 위원 후보를 추천	2025.12.31 현재구성원

은행장후보추천위원회	사외이사 전원	서태종, 문수복, 김성진,이정숙, 윤대희	주)	- 주주총회에서 선임할 은행장 후보를 추천	2025.12.31 현재구성원

주) 해당 임원(감사위원회 위원, 은행장) 선임을 위한 각 위원회 최초 개최 시 위원장 선임

(2) 위원회 활동내용

- 감사위원회 : '2. 감사제도에 관한 사항' 참조- 리스크관리위원회

개최일자	의안내용	가결 여부	이사의 성명

문수복 (출석률:100%)	유용근 (출석률:100%)	김성진 (출석률:100%)	서태종 (출석률:100%)	윤대희 (출석률:100%)

찬반여부

1차(2025.2.26.)	[보고사항]
o 조기경보시스템 사전검증 결과 보고
o 2025년 기대신용손실 측정 및 미래전망반영 등 대손충당금 적정성 점검 o 리스크관리 현황(2024년 12월말 기준)	위원선임
(2025.3.25.)	위원선임
(2025.3.25.)

2차(2025.3.25.)	[결의사항]
o 리스크관리위원회 위원장 선임(안)
- 김성진 위원장 선임	가결	위원퇴임(2025.3.25.)	위원퇴임(2025.3.25.)	찬성	찬성	찬성

3차(2025.4.16.)	[결의사항]
o 부동산 프로젝트 금융 관련 토지담보대출(브릿지론) 취급 기준 신설(안)
[심의사항]
o KB Bank(Indonesia) 후순위대출의 영구채(또는 영구대출) 전환(안)
[보고사항]
o 2025년 상반기 통합위기상황분석 위기상황 시나리오 및
유동성리스크 위기상황 시나리오 설정 방향 보고
o 2024년 자체정상화계획 감독기관 승인 및 평가결과 보고	가결	찬성	찬성	찬성

4차(2025.5.22.)	[결의사항]
o 소매 익스포져 신용평가모델 및 리스크 측정용 PD 개선(안)
[보고사항]
o 자본시장사업그룹 신용리스크 내부자본 한도조정 결과보고
(S 한도초과 원인 및 대응방안 보고 포함)
o 리스크관리 현황(2025년 3월말 기준)	가결	찬성	찬성	찬성

5차(2025.6.18)	[결의사항]
o 취약부문 대손충당금 추가 적립 기준(안)
o 2025년 상반기 통합위기상황분석결과
(유동성 위기상황분석 및 신용리스크 개별 위기상황분석 결과 포함)
[심의사항]
o 인도네시아 지주회사 설립 및 지분 교환(안)
o KB Bank(Indonesia) 자회사 PT. KB Bukopin Finance 지분매각(안)
[보고사항]
o 2025년 2분기 모델 적합성 검증 결과
o 2025년 자체정상화계획 갱신(안) 개선 추진방향 및 시나리오 설정 보고	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성	찬성
찬성

6차(2025.7.1)	[심의사항]
o 2025년 자체정상화계획 모의훈련 실시에 따른 자체정상화수단 선정(안)

7차(2025.8.26)	[보고사항]
o KB국민은행 「2025년 자체정상화계획」 진행 경과
o 2025년 자체정상화계획 모의훈련 실시결과 보고
o 소매익스포져 LGD 간편조정(안)
o 2025년 상반기 해외리스크 관리활동 보고
o 2025년 하반기 통합위기상황분석 위기상황 시나리오 및 유동성리스크 위기상황 시나리오 설정 방향 보고
o 리스크관리현황(2025년 6월말 기준)

8차
(2025.9.11)	[심의사항]
o KB국민은행 「2025년 자체정상화계획(안)」
o 「리스크관리위원회규정」개정(안)

9차
(2025.11.12)	[결의사항]
o 2025년 하반기 통합위기상황분석 결과(유동성 위기상황분석 및 신용리스크 개별위기상황분석 결과 포함)
[보고사항]
o 2025년 3분기 모델 적합성 검증 결과
o ICT리스크관리현황	가결	찬성	찬성	찬성

10차
(2025.11.27)	[결의사항]
o 2026년 Risk Appetite 설정(안)
o 2026년 리스크관리 방향 및 핵심 추진과제
[보고사항]
o 리스크관리위원회 요청사항 이행결과 보고
o 리스크관리현황(2025년 9월말 기준)	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성	찬성
찬성

11차
(2025.12.5)	[결의사항]
o 만기없는 환매금지형 펀드 신규 유형 투자(안)
[심의사항]
o 2025년 임원의 위험관리 관리의무 이행 보고
o 2025년 위험관리 총괄 관리의무 이행 보고(안)
[보고사항]
o 2025년 BCP 모의훈련 결과보고
o 2025년 4분기 모델 적합성 검증 결과
o KB국민은행 「정리 시 예상 장애요인의 해소 조치」결과	가결	찬성	찬성	찬성

12차
(2025.12.12)	[결의사항]
o 2026년 유동성리스크 관리전략(안)
o 2026년 내부자본기준 리스크한도 설정(안)
o 2026년 국별익스포져 한도설정(안)
[보고사항]
o 2025년 대체투자 리스크관리 현황 보고
o 2025년 내부자본 적정성 평가 보고	가결
가결
가결	찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성

13차
(2025.12.22)	[결의사항]
o 대손충당금 산출용 리스크 측정요소 추정(안)
[보고사항]
o 국내 주요 산업의 對중국 경쟁력과 대응방안	가결	찬성	찬성	찬성

14차
(2025.12.26)	[결의사항]
o『리스크관리그룹』 직제 및 업무분장규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

- 평가보상위원회

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

서태종
(출석률:100%)	문수복
(출석률:100%)	김성진
(출석률:100%)	이정숙
(출석률:100%)

찬반여부

1차
(2025.2.24)	[결의사항]
o 2024년 보수체계 연차보고서 작성 및 공시에 관한 사항(안)
o 2024년 은행 경영진 및 금융투자업무담당자의 보수체계 설계
및 운영에 대한 평가
[심의사항]
o 2024년 은행 단기성과평가 결과(안)	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성	찬성
찬성	위원선임
(2025.3.25)

2차
(2025.3.14)	[결의사항]
o 2024년 경영진 성과평가 결과(안)
o 2024년 경영진 성과보수 결과(안)
[심의사항]
o 경영진 성과급 관련 심의(안)	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성	찬성
찬성

3차
(2025.3.19)	[결의사항]
o 2025년 경영진 성과평가(안)
o 2025년 경영진 성과보수 체계(안)	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성	찬성
찬성

4차
(2025.3.25)	[결의사항]
o 위원장 선임(안)	가결	위원퇴임
(2025.3.25)	찬성	찬성	찬성

5차
(2025.5.14)	[보고사항]
o 지주사 및 계열사간 겸직임원의 겸직비율 산출결과

6차
(2025.6.5)	[결의사항]
o 2025년 자금세탁방지본부 성과평가(안)
o 2024년 금융투자업무담당자 성과보수 결과(안)	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성	찬성
찬성

7차
(2025.8.25)	[결의사항]
o 2025년 금융투자업무담당자 성과보수체계(안)
[심의사항]
o 이사보수규정 개정(안)	가결-	찬성-	찬성-	찬성-

8차
(2025.12.26)	[심의사항]
o 2026년 은행 성과평가 운영(안)	-	-	-	-

- 내부통제위원회

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

이정숙(출석률: 100%)	유용근(출석률:100%)	이성재(출석률:100%)	서태종(출석률:100%)	윤대희(출석률:100%)

찬반여부

1차(2025.3.7)	[결의사항]- 내부통제위원회 위원장 선임(안)[심의사항]- 내부통제위원회규정 개정(안) 보고- 가상자산거래소 빗썸 제휴 관련 자금세탁 위험평가 및 AML 이행체계관리현황 보고	가결	찬성	찬성	찬성	위원선임(2025.3.25)	위원선임(2025.3.25)

2차(2025.3.25)	[결의사항]- 내부통제위원회 위원장 선임(안)	가결	위원퇴임(2025.3.25)	위원퇴임(2025.3.25)	찬성	찬성	찬성

3차(2025.4.14)	[결의사항]- 내부통제규정 개정(안)[심의사항]- 내부통제정책 제정(안)- 내부통제위원회규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

4차(2025.5.13)	[결의사항]
- 준법감시 조직구조 및 업무 분장 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

5차(2025.6.16)	[심의사항]- 2025년 상반기 임원의 내부통제 관리의무 이행보고- 2025년 상반기 내부통제 총괄 관리의무 이행 보고(안)[보고사항]- 2024년 영업목표에 대한 사후영향평가 결과 보고

6차(2025.7.1)	[결의사항]
- 준법감시 조직구조 및 업무 분장 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

7차(2025.12.2)	[결의사항]- 2025년도 준법감시업무 추진실적 및 2026년도 내부통제 전략 수립(안)	가결	찬성	찬성	찬성

[심의사항]- 2025년 하반기 임원의 내부통제 관리조치 점검평가(안)- 2025년 하반기 내부통제 총괄 관리조치 점검평가(안)[보고사항]- 2026년 정보보안에 관한 목표전략 및 계획 수립(안)- 2026년 내부통제전략 이행관련 신설 자금세탁방지본부 주요 추진계획

- 사외이사후보추천위원회

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

유용근(출석률: 100%)	서태종(출석률:100%)	문수복(출석률:100%)	김성진(출석률:100%)	이정숙(출석률:100%)	윤대희
(출석률:100%)

찬반여부

1차(2025.01.08)	[결의사항]- 사외이사 후보군 확정[기타논의]- 주요 현안 논의 ㅇ 신규 선임분야 선정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	위원 선임(2025.3.25)

2차(2025.01.22)	[기타논의]- 주요 현안 논의 ㅇ 사외이사 후보군 1차(Short-List) 압축

3차(2025.02.07)	[기타논의]- 주요 현안 논의 ㅇ 사외이사 최종 후보자 선정

4차(2025.03.10)	[결의사항]
- 사외이사 후보자 자격검증(안)- 사외이사 후보 추천(안)	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

5차(2025.03.25)	[결의사항]
- 위원장 선임(안)	가결	위원 퇴임(2025.3.25)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

- 감사위원회위원후보추천위원회

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

유용근 (출석률:100%)	서태종 (출석률:100%)	문수복 (출석률:100%)	김성진(출석률:100%)	이정숙(출석률:100%)

찬반여부

1차
(2025.03.10)	[결의사항]
ㅇ 위원장 선임(안)
ㅇ 감사위원회 위원 후보 추천(안)	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성	찬성
찬성	찬성
찬성	찬성찬성

- 은행장후보추천위원회

: 사업보고서 제출일(2026.3.13) 기준, 미개최

라. 이사의 독립성

당행「이사회규정」제6조 제1항 제3호에 이사의 의무로 '은행에 최선의 이익을 주는 방향으로 독립적인 입장에서 의사결정'을 명시하고 있습니다. 또한 이사의 선임은 주주총회에서 하며 출석한 주주의 과반수의 의결로 하되, 발행주식 총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 합니다. 특히 사외이사의 경우 '사외이사후보추천위원회'의 추천을 받은 자를 주주총회에서 선임하고 있습니다.

- '사외이사후보추천위원회' 구성 현황(2025.12.31 현재)

성 명	사외이사 여부	비 고

윤대희	사외이사	위원장 : 윤대희 사외이사

서태종	사외이사

문수복	사외이사

김성진	사외이사

이정숙	사외이사

※ 금융회사의 지배구조에 관한 법률 및 당행 사외이사후보추천위원회규정 상 3인 이상의 사외이사로 구성되어야 하는 요건 충족

- 사외이사 후보 추천절차 세부사항

당행은 공정하고 투명한 사외이사 선임을 위하여 사외이사후보추천위원회규정 등 내부 규정으로 사외이사 후보추천 절차를 규정하고 있습니다. 사외이사후보추천위원회는 다양한 분야의 전문가를 사외이사로 추천하기 위해 외부자문기관 등의 추천을 최대한 활용하고 있습니다. 사외이사의 자격요건으로는 법령에서 정하는 소극적 자격요건 이외에 적극적 자격요건으로서, 전문성, 직무공정성, 윤리성, 책임성, 충실성을 검토하도록 되어 있으며, 사외이사에대해서는 평가결과를 반영한 검토보고서를 작성하고 활동사항이 우수한 것으로 판단되는 사외이사에 대해서만 재선임 추천을 하도록 되어 있습니다. 사외이사후보추천위원회는 이러한 절차를 거쳐 확정된 사외이사 후보에 대한 자격검증을 실시하고 이사회 결의를 거쳐 주주총회에 안건으로 상정합니다

제 3 조(업무) 위원회는 다음 각호의 업무를 담당한다. 1. 사외이사 선임원칙의 수립점검보완 2. 사외이사 후보자 자격검증 3. 사외이사 후보 추천 제 4 조(구성) ① 위원회는 3인 이상의 사외이사로 구성하여야 한다. ② 위원의 임기는 이사회에서 정하는 바에 따르며 위원장의 임기는 위원회에서 정하는 바에 따른다. 제 8 조(결의사항) ① 위원회는 다음 각호의 사항을 심의·의결한다. 1. 사외이사 선임원칙의 수립점검보완 2. 사외이사 후보군 확정 3. 사외이사 후보자 자격검증 4. 사외이사 후보 추천 5. 기타 사외이사 후보 추천을 위하여 필요한 사항