웹케시 사업보고서 (2018.12)
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

1. 예측정보에 대한 주의사항당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상ㆍ예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불활실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다.당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로, 동 사업보고서상에 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 업데이트할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다.본 내용과 관련된 사항은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제125조 제2항에 따라손해배상의 책임이 없음을 알려드립니다.2. 개요II. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.

3. 재무상태 및 영업실적 (연결기준)가. 재무상태 (단위 : 원)

구분	제20기	제19기	제18기

[유동자산]	14,975,919,364	16,033,750,210	20,144,415,987

[비유동자산]	22,157,691,098	19,682,267,784	20,290,955,956

자산총계	37,133,610,462	35,716,017,994	40,435,371,943

[유동부채]	13,283,306,110	14,908,659,822	20,479,519,902

[비유동부채]	1,501,828,096	4,270,088,027	6,488,940,403

부채총계	14,785,134,206	19,178,747,849	26,968,460,305

[자본금]	2,815,611,000	2,815,611,000	2,815,611,000

[자본잉여금]	2,881,471,287	2,165,121,315	1,658,912,115

[기타포괄손익누계액]	48,869,098	138,922,910	80,256,422

[기타자본항목]	(669,994,726)	(1,058,699,226)	16,874,602

[이익잉여금]	17,272,519,597	12,476,314,146	8,327,840,608

[비지배주주지분]	-	-	567,416,891

자본총계	22,348,476,256	16,537,270,145	13,466,911,638

부채와자본총계	37,133,610,462	35,716,017,994	40,435,371,943

연결회사의 자산 총계는 약 371억원으로 전년대비 14억원 가량 증가하였습니다. 이는 사업의 체질개선(SI사업 철수 및 수수료 기반의 매출증대) 으로 인한 영업이익의 증가가 큰 이유라고 볼 수 있습니다. 또한, 차입금의 상환으로 부채비율이 전년대비 약 49.82% 포인트 감소한 66.16% 입니다.유동비율은 5.20% 포인트 증가한 112.74%로 유의미한 차이는 보이지 않았습니다.

나. 영업실적 (단위 : 원)

구분	제20기	제19기	제18기

영업수익	77,999,971,783	77,432,986,691	91,823,778,235

영업이익(손실)	5,863,934,979	3,804,075,535	3,537,348,928

법인세비용차감전순이익(손실)	6,962,359,212	4,560,349,102	1,061,943,693

당기순이익(손실)	5,500,098,120	3,621,137,897	(499,993,991)

연결회사의 매출액은 780억원으로 전년대비 0.7% 증가하였으며, 영업이익은 전년대비 54.1% 증가하였습니다. 연결기준 매출액에서 지배회사 매출액이 차지하는 비중은 당기와 전기 각각 98.15%와 99.55%로 연결실체 내부거래를 제외한 종속회사의 매출액이 차지하는 비중은 극히 미미합니다.

연도별 이익율 추세는 다음과 같습니다.

구분	제20기	제19기	제18기

영업이익율	7.52%	4.91%	3.85%

세전이익율	8.93%	5.89%	1.16%

당기순이익율	7.05%	4.68%	-0.54%

영업이익율과 세전이익율, 당기순이익율 모두 전기대비 2.5% ~3% 증가하였습니다.

4. 유동성 및 자금조달과 지출연결회사는 미사용 차입금 한도를 적정수준으로 유지하고 영업 자금수요를 충족시킬수 있도록 유동성에 대한 예측을 항시 모니터링하여 차입금 한도나 약정을 위반하는 일이 없도록 하고 있습니다. 유동성에 대한 예측 시에는 연결회사의 자금조달 계획, 약정 준수, 내부의 목표재무비율 등을 고려하고 있습니다.

연결회사는 사업보고서 작성 기준일 현재 99억원의 현금및현금성 자산을 보유하고 있으며,활동별 현금흐름은 다음과 같습니다. (단위 : 원)

구분	제20기	제19기	제18기

영업활동 현금흐름	7,611,927,713	4,909,020,119	5,291,451,738

투자활동 현금흐름	(3,590,039,787)	852,071,929	1,578,366,415

재무활동 현금흐름	(3,622,125,480)	(7,775,378,060)	850,000,008

현금의 증감	399,762,446	(2,014,286,012)	7,719,818,161

현금의 환율변동효과	-	-	-

기초의 현금및현금성자산	9,502,411,428	11,516,697,440	3,796,879,279

기말의 현금및현금성자산	9,902,173,874	9,502,411,428	11,516,697,440

연결회사의 차입금 현황은 다음과 같습니다. (단위 : 원)

계 정 과 목	차입처	제20기	제19기

단기차입금	우리은행	1,000,000,000	1,000,000,000

기업은행	500,000,000	500,000,000

신한은행	-	800,000,000

경남은행	-	200,000,000

KDB산업은행	-	3,000,000,000

합 계	1,500,000,000	5,500,000,000

장기차입금	국민은행	150,000,000	350,000,000

소 계	150,000,000	350,000,000

(유동성대체)	(150,000,000)	(200,000,000)

합 계	-	150,000,000

유동성장기부채	150,000,000	200,000,000

차입금 계	1,650,000,000	5,850,000,000

5. 부외부채, 우발채무와 약정사항

가. 견질 또는 담보제공 어음 ㆍ수표 현황 해당사항 없음.

나. 지급보증

1) 사업보고서 작성 기준일 현재 연결회사가 타인으로부터 제공받는 지급보증의 내역은 다음과 같습니다(단위: 원).

보증제공자	보증액	보증처	보증 내용

소프트웨어공제조합(*)	26,906,930,611	매출거래처	계약보증 외

서울보증보험	907,368,889	매출거래처	계약보증 외

합 계	27,814,299,500

(*) 상기 지급보증과 관련하여 소프트웨어공제조합 출자금 1,076,012,910원이 담보로 제공되고 있습니다(주석8 참조).

또한, 연결회사는 장단기차입금에 대하여 대표이사로부터 연대보증을 제공받고 있습니다. 2) 사업보고서 작성 기준일 현재연결회사가 타인에게 제공한 담보 및 보증의 내역은 없습니다.

다. 주요 약정사항사업보고서 작성 기준일 현재 연결회사가 금융기관 등과 체결한 주요 약정사항은 다음과 같습니다(단위: 원).

금융기관	구 분	한도액	실행액

국민은행	운전자금	2,150,000,000	150,000,000

농협은행	운전자금	2,000,000,000	-

우리은행	운전자금	1,000,000,000	1,000,000,000

신한은행	운전자금	800,000,000	-

기업은행	운전자금	500,000,000	500,000,000

합 계	6,450,000,000	1,650,000,000