YW 사업보고서 (2019.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 본 사업보고서 작성기준일 현재 당사의 이사회는 3명의 상근이사 (사내이사 2명, 감사 1명)와 1명의 비상근이사(사외이사)로 구성되어 있습니다. 정관 제35조에 의해 대표이사가 이사회 의장으로 선임되었으며, 이사회 내 위원회는 없습니다. 각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 Ⅷ. 임원 및 직원등에 관한사항을 참조하시기 바랍니다. 나. 주요 의결사항

회차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	이사의 성명

우병일대표이사(출석률:100%)	백재현전무이사(출석률:100%)	김진완사외이사(출석률:41%)	박진우감사(출석률:96%)

찬반 여부

1	2019.01.21	- 내부회계관리제도 운용실태보고의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2	2019.01.28	- 내부회계관리제도 운용실태 평가보고의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

3	2019.02.07	- 제24기 (2018년도) 결산 재무제표 승인의 건 1) 배당금 : 100원 (액면배당율 20%) 2) 배당 기준일 : 2018년 12월 31일 3) 배당금 총액 : 914,525,800원	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

4	2019.02.19	- 임원 성과상여금 지급의 건 1) 대상자 : 우병일 대표이사, 백재현 전무이사 2) 지급 사유 : 2018년 순이익에 공헌 3) 지급 시기 : 2월 중	가결	찬성	찬성	-	찬성

5	2019.02.21	- 제24기 정기주주총회 소집의 건 1) 소집일시 : 2019년 3월 22일(금) 오전 9시 2) 소집장소 : 경기도 성남시 분당구 판교로 242, B동 1층 회의실 (삼평동, PDC 건물) 3) 부의안건 : 제1호의안 : 제24기 재무제표 및 이익잉여금처분 계산서(안) 승인 건 제2호의안 : 정관 일부 변경(안)의 건 제3호의안 : 이사 선임의 건 제4호의안 : 이사보수 지급한도 승인의 건 제5호의안 : 감사보수 지급한도 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

6	2019.02.27	- (주)피앤씨인베스트먼트대부 10억원 대출 갱신의 건1) 대출처 : (주)피앤씨인베스트먼트대부2) 대출금액 : 금 일십억원 정 (\1,000,000,000-)3) 대출기간 : 1년4) 대출금리 : 연 8.0%5) 상환방식 : 만기일시 상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

7	2019.03.22	- 대표이사 선임의 건 : 이사 우병일 재선임(중임)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

8	2019.03.22	- 임직원 가계대출건에 대한 당사 예금 담보제공의 건1) 차입기관 : 기업은행 야탑역 지점2) 담보 및 제공액 : 금 삼억원 정 (\300,000,000-)3) 거래 기간 : 채무 상환 시까지4) 담보 : 당사 예금	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

9	2019.03.29	- 2018년 신용정보관리ㆍ보호인 업무수행 실적 보고	가결	찬성	찬성	-	-

10	2019.06.19	- 자사주 취득 신탁계약 만기 연장의 건1) 체결운용 : 현대차증권2) 취득목적 : 주가안정 및 주주가치 제고3) 체결금액 : 금 이십억원 정 (\2,000,000,000-)4) 계약기간 : 6개월(2019.06.19 ~ 2019.12.19)5) 신탁보수 : 신탁원금의 0.3%	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

11	2019.07.01	- 대표이사 연봉 인상의 건1) 인상액 : \50,000,000-2) 인상시점 : 2019.07.01	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

12	2019.07.17	- 한국산업은행 18억원 차입 건 (대환)1) 차입기관 : 한국산업은행 잠원지점2) 차입종류 : 산업은행 대환대출3) 차입기간 : 12개월4) 차입금액 : 금 일십팔억원 정 (\1,800,000,000-)5) 실행금리 : 3.71% / 변동금리	가결	찬성	찬성	-	찬성

13	2019.07.31	- (주)피앤씨인베스트먼트대부 10억원 대출 연장의 건1) 대출처 : (주)피앤씨인베스트먼트대부2) 대출금액 : 금 일십억원 정 (\1,000,000,000-)3) 대출기간 : 1년4) 대출금리 : 연 8.0%5) 상환방식 : 원금 만기일시 상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

14	2019.09.26	- 옐로우캐피탈대부(주) 제22차 사모사채 투자의 건1) 대출처 : 옐로우캐피탈대부(주)2) 대출금액 : 금 칠십억원 정 (\7,000,000,000-)3) 대출기간 : 12개월4) 대출금리 : 연 6.7%5) 상환방식 : 만기일시상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

15	2019.10.08	- 옐로우캐피탈대부(주) 제23차 사모사채 투자의 건1) 대출처 : 옐로우캐피탈대부(주)2) 대출금액 : 금 사십억원 정 (\4,000,000,000-)3) 대출기간 : 12개월4) 대출금리 : 연 6.7%5) 상환방식 : 만기일시상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

16	2019.10.30	- 옐로우캐피탈대부(주) 제24차 사모사채 투자의 건1) 대출처 : 옐로우캐피탈대부(주)2) 대출금액 : 금 이십억원 정 (\2,000,000,000-)3) 대출기간 : 12개월4) 대출금리 : 연 6.7%5) 상환방식 : 만기일시상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

17	2019.10.29	- (주)피앤씨인베스트먼트대부 10억원 대출 연장의 건1) 대출처 : (주)피앤씨인베스트먼트대부2) 대출금액 : 금 일십억원 정 (\1,000,000,000-)3) 대출기간 : 2개월4) 대출금리 : 연 8.5%5) 상환방식 : 원금 만기일시 상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

18	2019.11.11	- 한국산업은행 40억원 차입 건 (대환)1) 차입기관 : 한국산업은행 잠원지점2) 차입종류 : 산업은행 대환대출3) 차입기간 : 12개월4) 차입금액 : 금 사십억원 정 (\4,000,000,000-)5) 실행금리 : 3.29% / 변동금리	가결	찬성	찬성	-	찬성

19	2019.11.12	- (주)피앤씨인베스트먼트대부 10억원 대출 연장의 건1) 대출처 : (주)피앤씨인베스트먼트대부2) 대출금액 : 금 일십억원 정 (\1,000,000,000-)3) 대출기간 : 2개월4) 대출금리 : 연 8.5%5) 상환방식 : 원금 만기일시 상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

20	2019.11.21	- (주)피앤씨인베스트먼트대부 10억원 대출 연장의 건1) 대출처 : (주)피앤씨인베스트먼트대부2) 대출금액 : 금 일십억원 정 (\1,000,000,000-)3) 대출기간 : 2개월4) 대출금리 : 연 8.5%5) 상환방식 : 원금 만기일시 상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

21	2019.12.04	- (주)피앤씨인베스트먼트대부 40억원 대출 연장의 건1) 대출처 : (주)피앤씨인베스트먼트대부2) 대출금액 : 금 사십억원 정 (\4,000,000,000-)3) 대출기간 : 3개월~3.8개월4) 대출금리 : 연 8.5%(30억) / 연8.0%(10억)5) 상환방식 : 원금 만기일시 상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

22	2019.12.09	- 신한은행 35억원 차입 건 (대환)1) 차입기관 : 신한은행 강북금융센터2) 차입종류 : 온렌딩/일반대출3) 차입기간 : 12개월4) 차입금액 : 금 삼십오억 정 (\3,500,000,000-)5) 실행금리 : 2.98% / 3.43% / 변동금리	가결	찬성	찬성	-	찬성

23	2019.12.17	- 옐로우캐피탈대부(주) 제25차 사모사채 투자연장의 건1) 대출처 : 옐로우캐피탈대부(주)2) 대출금액 : 금 사십억원 정 (\4,000,000,000-)3) 대출기간 : 12개월4) 대출금리 : 연 6.5%5) 상환방식 : 만기일시상환	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

24	2019.12.19	- 자사주 취득 신탁계약 만기 연장의 건1) 체결운용 : 현대차증권2) 취득목적 : 주가안정 및 주주가치 제고3) 체결금액 : 금 이십억원 정 (\2,000,000,000-)4) 계약기간 : 6개월(2019.12.19~2020.06.19)5) 신탁보수 : 신탁원금의 0.3%	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

다. 이사회내 위원회- 해당사항 없음.

라. 이사의 독립성이사는 주주총회에서 선임하며, 주주총회에서 선임할 이사 후보자는 이사회(사내이사)가 선정하여 주주총회에 제출할 의안으로 확정하고 있습니다.

이사의 선임 관련하여 관련법규에 의거한 주주제안이 있는 경우, 이사회는 적법한 범위 내에서 이를 주주총회에 의안으로 제출하고 있습니다.

이러한 절차에 따라 선임된 이사는 다음과 같습니다.

직 명	성 명	임기	연임여부	선임배경	추천인	활동분야 (담당업무)	회사와의 거래	최대주주 또는주요주주와의 관계

사내이사(대표이사)	우병일	2022.03.25	연임	이사회추천	이사회	이사회 의장, 전사 경영 총괄	해당없음	최대주주 본인

사내이사(전무이사)	백재현	2020.03.24	연임	이사회추천	이사회	경영금융사업 총괄	해당없음	해당없음

사외이사	김진완	2020.03.24	신규	이사회추천	이사회	이사회 의사결정	해당없음	해당없음

상근감사	박진우	2020.03.24	신규	이사회추천	이사회	감사	해당없음	해당없음

마. 사외이사의 전문성회사 내 지원조직은 없습니다. 이사회 개최 전에 해당 안건 내용을 충분히 검토 할 수 있도록 사전에 자료를 제공하고 있습니다.

사외이사 교육 미실시 내역 - 당기 사외이사 교육 실시 내역은 없으며, 앞으로 전문적인 업무 수행을 위한 교육이 필요할 시 진행 하도록 하겠습니다.

사외이사 교육 실시여부	사외이사 교육 미실시 사유

미실시	업무 수행능력이 충분함