YW 사업보고서 (2016.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 본 사업보고서 작성기준일 현재 당사의 이사회는 2명의 상근이사와 1명의 비상근이사로 구성되어 있습니다. 각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 Ⅷ. 임원 및 직원등에 관한사항을 참조하시기 바랍니다. 나. 주요 의결사항

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	비 고

1회	2016.01.04	- 옐로우캐피탈대부(주) 제08차 사모사채 투자의 건 1) 발행회사 : 옐로우캐피탈대부(주) 2) 투자금액 : 금 삼십억원(\3,000,000,000-) 3) 표면이자율 : 연 7.5% 4) 기간 : 2016.01.04 ~ 2018.01.04 5) 담보 : 옐로우캐피탈대부(주) 소액대출채권 양도 담보 옐로우캐피탈대부(주) 법인 및 대주주 최호 연대 입보	가결	-

2회	2016.01.04	- 내부회계관리제도 운용실태보고의 건	가결	-

3회	2016.01.08	- 내부회계관리제도 운용실태 평가보고의 건	가결	-

4회	2016.02.11	- 제21기(2015년도) 결산 재무제표 승인의 건 1) 배당금 : 없음	가결	-

5회	2016.02.17	- 자금 조달 건(신한은행) 1) 차입목적 : 국민은행 차입금 일부상환 및 렌탈매출 구매자금 2) 차입처 : 신한은행 - 강북금융센터 3) 차입금액 : 금 삼십오억원(\3,500,000,000-) 4) 차입금리 : 연3.31% ~ 연3.33% 5) 차입기간 : 2년 6) 상환방법 : 만기 일시상환 7) 담보제공 : PDC건물 8층 담보제공	가결	-

6회	2016.02.24	- 제21기 정기주주총회 소집의 건 1) 소집일시 : 2016년 3월 25일(금) 오전 9시 2) 소집장소 : 경기도 성남시 분당구 판교로 242, B동 1층 회의실 (삼평동, PDC 건물) 3) 부의안건 : 제1호의안 : 제21기 재무제표 승인의 건 제2호의안 : 정관 일부 변경의 건 제3호의안 : 이사 선임의 건 제4호의안 : 이사 보수 지급한도 승인의 건 제5호의안 : 감사 보수 지급한도 승인의 건	가결	-

7회	2016.03.25	- 대표이사 선임의 건 우병일 대표이사 선임(중임)	가결	-

8회	2016.03.28	- 임직원 가계대출건에 대한 당사예금 담보제공의 건 1) 차입 및 거래은행 : 기업은행 야탑역 지점 2) 담보제공액 : 금 삼억원정(\300,000,000-) 3) 차입 및 거래기간 : 본채무 상환시까지 4) 담보 : 당사예금	가결	-

9회	2016.04.04	- 하나은행 분당지점에서 기업일반자금대출 신규 취급에 관한 건 1) 차입은행 : 하나은행 분당지점 2) 차입종별 : 기업일반자금대출(운전자금대출) 3) 차입금액 : 금 일십칠억원 정(\1,700,000,000-) 4) 차입기간 : 본 채무 상환 시 까지 5) 내용 : 대표이사 연대보증 및 야탑동 상가 담보	가결	-

10회	2016.07.06	- 옐로우캐피탈대부(주) 제09차 사모사채 투자의 건 1) 발행회사 : 옐로우캐피탈대부(주) 2) 투자금액 : 금 사십오억원(\4,500,000,000-) 3) 표면이자율 : 연 6.7% 4) 기간 : 2016.07.07 ~ 2016.12.07 5) 담보 : 옐로우캐피탈대부(주) 소액대출채권 양도 담보 옐로우캐피탈대부(주) 법인 및 대주주 최호 연대 입보	가결	-

11회	2016.07.12	- 옐로우캐피탈대부(주) 제10차 사모사채 투자의 건 1) 발행회사 : 옐로우캐피탈대부(주) 2) 투자금액 : 금 사십억원(\4,000,000,000-) 3) 표면이자율 : 연 6.9% 4) 기간 : 2016.07.15 ~ 2016.12.05 5) 담보 : 옐로우캐피탈대부(주) 소액대출채권 양도 담보 옐로우캐피탈대부(주) 법인 및 대주주 최호 연대 입보	가결	-

12회	2016.07.20	- 보호감시인 임면의 건 1) 임면 대상자 : 김 정훈 차장 2) 임면 일자 : 2016.07.20 3) 임면 목적 : 대부업 등의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률 개정에 따른 보호감시인 임면 의무 발생, 4) 보호감시인 역할 : 대부업자등의 대부업 이용자 보호기준 준수 여부 점검 및 감사	가결	-

13회	2016.09.08	- 우군명 상무이사 특별공로금 지급의 건 1) 대상자 : 우군명 상무이사 2) 근무기간 : 1996.06.10~2016.07.15 3) 금액 : 금 이억원(\200,000,000-) 4) 지급시기 : 등기이사 사임 後 5) 반대사유 - 대표이사 우병일 : 실적없이 손실만 발생한 사업본부장에게 특별 공로금 지급할 수 없음. - 전무이사 백재현 : 임원퇴직금 규정의 특별공로금 요건에 해당 하지 않음, 대표이사 의견에 동의.	부결	-

14회	2016.10.10	- 신용정보관리, 보호인 지정 1) 신용정보법 제 20조 3항에 따라 신용정보관리, 보호인 지정 2) 대상자 : 김정훈 차장	가결	-

15회	2016.10.13	- 자사주 취득 신탁계약 체결의 건 1) 취득 목적 : 주가안정 및 주주가치 제고 2) 체결 금액 : 금 이십억원 (\2,000,000,000-) 3) 계약 기간 : 2016.10.13 ~ 2017.04.13 (6개월) 4) 계약 일자 : 2016.10.13 5) 체결 운용사 : HMC투자증권 6) 신탁 보수 : 신탁원금의 0.35%	가결	-

16회	2016.10.28	- 임원 상여금 지급 규정 개정의 건	가결	-

17회	2016.11.02	- (주) 피앤씨인베스트먼트대부 30억원 대출의 건 1) 업체 명 : (주) 피앤씨인베스트먼트대부 2) 대출 금액 : 금 삼십억원 (\3,000,000,000-) 3) 대출 기간 : 2년 4) 상환 방식 : 원금 만기일시 상환 5) 이자율 : 연 8.0% (매월 후취)	가결	-

18회	2016.11.17	- 한국산업은행 40억원 차입의 건 (대환) 1) 차입기관 : 한국산업은행 잠원지점 2) 차입 종류 : 산업은행 자금대출 3) 차입 기간 : 2016.12.05 ~ 2017.12.05 (1년) 4) 차입 금액 : 사십억원 (\4,000,000,000-) 5) 기준 금리 : CD (3개월) 1.39% (2016.11.15기준) 6) 스프레드 : 1.81% 7) 실행 금리 : 3.20% (변동 금리)	가결	-

19회	2016..12.05	- 내부정보관리 규정 개정의 건 1) 주요 내용 - 내부정보 관리 총칙 - 내부정보의 관리 - 내부정보의 공개 - 내부자 거래 등에 대한 규제 - 내부정보 관리 보칙 및 부칙	가결	-

20회	2016.12.09	- 김세한 부장 퇴직포상금 지급 1) 대상자 : 영업2팀장 김세한 부장 2) 근무 기간 : 2000.07.18 ~ 2016.12.30 (16년 6개월) 3) 지급 사유 : 렌탈 영업 2팀장으로서 매출 신장에 큰 기여 4) 포상금 : 금 삼천만원 (\30,000,000-) 5) 지급 방법 : 퇴직금 포함 지급	가결	-

21회	2016.12.26	- (주)조이크레디트대부금융 대출의 건 1) 대출처 : (주)조이크레디트대부금융 2) 대출 금액 : 금 육십억원 (\6,000,000,000-) 3) 대출 기간 : 2016.12.29 ~ 2017.12.29 (1년) 4) 대출 금리 : 연 6.0% 5) 상황 방식 : 원금 만기일시 상환 (매월 이자 수납)	가결	-

다. 이사회내 위원회 - 해당사항 없습니다. 라. 이사의 독립성 이사는 주주총회에서 선임하며, 주주총회에서 선임할 이사 후보자는 이사회(사내이사)가 선정하여 주주총회에 제출할 의안으로 확정하고 있습니다.

이사의 선임 관련하여 관련법규에 의거한 주주제안이 있는 경우, 이사회는 적법한 범위 내에서 이를 주주총회에 의안으로 제출하고 있습니다.

이러한 절차에 따라 선임된 이사는 다음과 같습니다.

직 명	성 명	추천인	활동분야 (담당업무)	회사와의 거래	최대주주 또는 주요주주와의 관계

사내이사(대표이사)	우병일	이사회	이사회 의장전사 경영 총괄	해당없음	최대주주 본인

사내이사(전무이사)	백재현	이사회	경영금융사업 총괄	해당없음	해당없음

사외이사	김진완	이사회	이사회 의사결정	해당없음	해당없음

마. 사외이사의 전문성 회사 내 지원조직은 없습니다. 이사회 개최 전에 해당 안건 내용을 충분히 검토할 수 있도록 사전에 자료를 제공하고 있습니다.