YW 사업보고서 (2020.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요본 사업보고서 작성기준일 현재 당사의 이사회는 3명의 상근이사 (사내이사 2명, 감사 1명)와 1명의 비상근이사(사외이사)로 구성되어 있습니다. 정관 제35조에 의해 대표이사가 이사회 의장으로 선임되었으며, 이사회 내 위원회는 없습니다. 각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 Ⅷ. 임원 및 직원등에 관한사항을 참조하시기 바랍니다.

나. 주요 의결사항

회차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	이사의 성명

우병일대표이사(출석률:100%)	백재현전무이사(출석률:100%)	김진완사외이사(출석률:40%)	박진우감사(출석률:93%)

찬반 여부

1	2020.01.22	- 내부회계관리제도 운용실태보고의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2	2020.01.29	- 내부회계관리제도 운용실태 평가보고의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

3	2020.02.06	- 제25기 (2019년도) 결산 재무제표 승인의 건1) 배당금 : 50원 (액면배당율 10%)2) 배당 기준일 : 2019년 12월 31일3) 배당금 총액 : 450,455,250원	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

4	2020.02.11	- 옐로우캐피탈대부(주) 제26차 사모사채 투자의 건1) 대출처 : 옐로우캐피탈대부(주)2) 대출금액 : 금 오십억원 정 (\5,000,000,000-)3) 대출기간 : 12개월4) 대출금리 : 연 6.3%5) 상환방식 : 만기일시상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

5	2020.02.19	- (주)피앤씨인베스트먼트대부 30억원 대출(갱신)의 건1) 대출처 : (주)피앤씨인베스트먼트대부2) 대출금액 : 금 삼십억원 정 (\3,000,000,000-)3) 대출기간 : 1년4) 대출금리 : 연 8.0%5) 상환방식 : 원금 만기일시 상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

6	2020.02.20	- 임원 성과상여금 지급의 건1) 대상자 : 우병일 대표이사, 백재현 전무이사2) 지급 사유 : 2019년 순이익에 공헌3) 지급 시기 : 2월 중	가결	찬성	찬성	-	찬성

7	2020.02.28	- 제25기 정기주주총회 소집의 건 1) 소집일시 : 2020년 3월 20일(금) 오전 9시 2) 소집장소 : 경기도 성남시 분당구 판교로 242, B동 1층 회의실 (삼평동, PDC 건물) 3) 부의안건 : 제1호의안 : 제25기 재무제표 및 이익잉여금처분 계산서(안) 승인 건 제2호의안 : 이사 선임의 건(재선임 : 백재현 전무이사) 제3호의안 : 이사 선임의 건(재선임 : 김진완 사외이사) 제4호의안 : 감사 선임의 건(재선임 : 박진우 감사) 제5호의안 : 이사보수 지급한도 승인의 건 제6호의안 : 감사보수 지급한도 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

8	2020.03.30	- 신용정보관리ㆍ보호인 2019년 업무수행 실적 보고	가결	찬성	찬성	-	-

9	2020.04.01	- 옐로우캐피탈대부(주) 제27차 사모사채 투자의 건1) 대출처 : 옐로우캐피탈대부(주)2) 대출금액 : 금 오십억원 정 (\5,000,000,000-)3) 대출기간 : 12개월4) 대출금리 : 연 6.3%5) 상환방식 : 만기일시상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

10	2020.05.14	- (주)피앤씨인베스트먼트대부 30억 신규대출 및 10억 대출갱신의 건1) 대출처 : (주)피앤씨인베스트먼트대부2) 대출(갱신)금액 : 금 사십억원 정 (\4,000,000,000-)3) 대출기간 : 1년4) 대출금리 : 연 8.0%5) 상환방식 : 원금 만기일시 상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

11	2020.06.19	- 자사주 취득 신탁계약 만기 연장의 건1) 연장사유: 신탁계약기간 만기로 인한 연장2) 체결금액: 금이십억원(\2,000,000,000-)3) 계약기간: 2020.06.19~2020.12.18(6개월)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

12	2020.07.02	- 한국산업은행 58억원 차입 건 (대환)1) 차입기관 : 한국산업은행 잠원지점2) 차입종류 : 산업은행 대환대출3) 차입기간 : 12개월4) 차입금액 : 금 오십팔억원 정 (\5,800,000,000-)5) 실행금리 : 2.77% / 변동금리	가결	찬성	찬성	-	찬성

13	2020.07.31	- 임원 상여금 지급규정 개정의 건1) 주요내용: 임원 연차수당 지급대상에서 대표이사 제외시킴	가결	찬성	찬성	-	찬성

14	2020.09.15	- 자사주 취득 신탁계약 해지의 건1) 해지사유: 자사주 취득 완료에 따른 중도해지2) 계약상대방: 현대차증권 주식회사3) 계약기간: 2018.12.19~2020.12.184) 중도해지 예정일자: 2020.09.16	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

15	2020.09.24	- 옐로우캐피탈대부(주) 제28차 사모사채 투자의 건1) 대출처 : 옐로우캐피탈대부(주)2) 대출금액 : 금 칠십억원 정 (\7,000,000,000-)3) 대출기간 : 12개월4) 대출금리 : 연 6.3%5) 상환방식 : 만기일시상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

16	2020.10.08	- 옐로우캐피탈대부(주) 제29차 사모사채 투자의 건 1) 대출처 : 옐로우캐피탈대부(주) 2) 대출금액 : 금 사십억원 정 (\4,000,000,000-) 3) 대출기간 : 12개월 4) 대출금리 : 연 6.1% 5) 상환방식 : 만기일시상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

17	2020.10.30	- 옐로우캐피탈대부(주) 제30차 사모사채 투자의 건 1) 대출처 : 옐로우캐피탈대부(주) 2) 대출금액 : 금 이십억원 정 (\2,000,000,000-) 3) 대출기간 : 12개월 4) 대출금리 : 연 6.1% 5) 상환방식 : 만기일시상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

18	2020.10.30	- 옐로우캐피탈대부(주) 제31차 사모사채 투자의 건 1) 대출처 : 옐로우캐피탈대부(주) 2) 대출금액 : 금 사십억원 정 (\4,000,000,000-) 3) 대출기간 : 12개월 4) 대출금리 : 연 6.1% 5) 상환방식 : 만기일시상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

19	2020.11.11	- 보호감시인 임면의 건 1) 임면목적 : 대부업 등의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률(약칭"대부업법")에 따른 당사의 보호감시인 임면 의무 발생 2) 보호감시인 역할 : 대부업자 등의 대부업 이용자 보호기준 준수여부 점검, 감사 3) 임면대상자 : 김정훈 차장	가결	찬성	찬성	-	찬성

20	2020.12.11	- 신한은행 35억원 대환(연장) 차입 건 1) 차입기관 : 신한은행 강북금융센터 2) 차입종류 : 일반대출 3) 차입기간 : 12개월 4) 차입금액 : 금 삼십오억 정 (\3,500,000,000-) 5) 실행금리 : 2.28% / 2.28% 6) 상환방식 : 만기일시상환	가결	찬성	찬성	-	찬성

21	2020.12.23	- 대출채권 양수의 건 1) 차주 : 공감씨앤디㈜ 2) 브리지론 총 금액 : 920억(선순위 : 620억, 중순위 : 200억, 후순위:100억) 3) 브릿지론 만기 : 2021년 10월 28일 4) 당사 양수금액 : 중순위 200억 중 50억 5) 중순위 대출채권 금리 : 연6% 6) 양수도 예정일 : 2020년 12월 28일	가결	찬성	찬성	-	찬성

다. 이사회내 위원회- 해당사항 없음.

라. 이사의 독립성이사는 주주총회에서 선임하며, 주주총회에서 선임할 이사 후보자는 이사회(사내이사)가 선정하여 주주총회에 제출할 의안으로 확정하고 있습니다.

이사의 선임 관련하여 관련법규에 의거한 주주제안이 있는 경우, 이사회는 적법한 범위 내에서 이를 주주총회에 의안으로 제출하고 있습니다.

이러한 절차에 따라 선임된 이사는 다음과 같습니다.

직 명	성 명	임기	연임여부	선임배경	추천인	활동분야 (담당업무)	회사와의 거래	최대주주 또는주요주주와의 관계

사내이사(대표이사)	우병일	2022.03.22	연임	이사회추천	이사회	이사회 의장, 전사 경영 총괄	해당없음	최대주주 본인

사내이사(전무이사)	백재현	2023.03.20	연임	이사회추천	이사회	경영금융사업 총괄	해당없음	해당없음

사외이사	김진완	2023.03.20	연임	이사회추천	이사회	이사회 의사결정	해당없음	해당없음

상근감사	박진우	2023.03.20	연임	이사회추천	이사회	감사	해당없음	해당없음

마. 사외이사의 전문성회사 내 지원조직은 없습니다. 이사회 개최 전에 해당 안건 내용을 충분히 검토 할 수 있도록 사전에 자료를 제공하고 있습니다.

바. 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

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사. 사외이사 교육 미실시 내역 - 당기 사외이사 교육 실시 내역은 없으며, 앞으로 전문적인 업무 수행을 위한 교육이 필요할 시 진행 하도록 하겠습니다.

사외이사 교육 실시여부	사외이사 교육 미실시 사유

미실시	업무 수행능력이 충분함