대우건설 사업보고서 (2020.12)
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

1. 예측정보에 대한 주의사항 당사가 동 이사의 경영진단 의견서에서 미래에 발생할 것으로 예상ㆍ예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인인 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부 환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다.

당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보를 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로는 동 이사의 경영진단 의견서상에 회사가 예상한 결과 또는 상황이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 의견서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한위험요인이나 예측정보를 최신화할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다.

2. 개요

지난 2020년은 코로나19 대유행으로 인해 국내는 물론 전 세계에 사회적 ㆍ경제적으로 큰 고통을 안겨 주었습니다. 특히 우리에게 있어 지난 한 해는 인적 ㆍ물적 교류의 제한 등으로 해외사업의 정상적인 수행이 어려웠으며, 정부의 부동산 규제 강화 정책등 국내사업 수행에 있어서도 힘들었던 시간이었습니다. 이와 같은 불확실한 경영환경 속에서도 회사는 지난 2018년 10월 말 수립한 비전ㆍ중장기 전략의 충실한 이행과부단한 노력의 성과들이 본격적으로 경영실적에 반영되기 시작하였습니다.

특히, 이라크에서 우수한 수행력 및 발주처와의 신뢰 관계를 바탕으로 약 2.9조원 상당의 추가 수의계약 5건을 수주하였고, 당사 지분 약 2조원 규모의 나이지리아 LNG Train7 EPC 본계약 체결을 통해 원청사 지위를 확보하였으며, 해외 투자개발사업 및 부동산개발사업 확대, 생활안전, 드론 기술, 전기차 충전지 부문 투자 등 신사업 추진으로 새로운 성장 동력을 발굴하고 있습니다. 또한, 작년 한해 3만3천여 세대를 공급하여 동종사 대비 우수한 실적으로 국내 주택공급실적 1위를 수성하였고, 올해에도 수익성이 높은 자체사업 4,104세대를 포함한 3만4,700 세대 주택공급 계획으로 주택사업 강자의 자리를 더욱 공고히 해 나갈 것입니다. 이처럼 임직원 모두가 최선을 다한 결과, 지난해 회사는 연결기준 수주 13조 9,126억원, 매출 8조 1,367억원, 영업이익 5,583억원의 경영실적을 달성하며 지속성장 기반을 다졌습니다.

올해 경영환경도 코로나19 사태의 지속, 유가 ㆍ금리 ㆍ환율 및 부동산 정책의 불확실성 증대 등으로 그리 녹록치 않을 것으로 예상됩니다. 따라서 올해에는 회사의 지속성장과 발전을 도모하기 위해 내실경영 및 성장 동력 확보로, 다가올 미래에 대한 준비를 착실히 진행해 나갈 예정이며, 이를 바탕으로 2021년 연결기준 수주 11조 2,000억원, 매출 9조 8,000억원의 사업계획을 수립하였습니다.

이를 위해 먼저 선택과 집중을 통한 내실경영으로, 양적 성장만을 위한 무분별한 수주는 철저히 배제하고 기존 전략 상품 및 시장에 대한 경쟁력 강화와 함께 양질의 공사를 선별 수주하겠습니다. 이와 더불어 철저한 Risk 관리와 원가절감 요소 발굴을 통해 프로젝트 운영 구조를 지속 개선한다면, 개별 프로젝트의 원가절감이 회사의 재무 건전성 개선을 견인하여 우리 대우건설이 내실 있는 기업으로 발돋움할 수 있는 기회를 제공할 것입니다.

또한, 4차 산업, 그린뉴딜, 친환경 등 급변하는 경영환경 변화에 조응하고 회사의 기술과 시너지를 낼 수 있는 신사업 발굴 및 Value Chain 확대로 미래 성장 동력을 확보하겠습니다. LNG, 신재생에너지 등의 추가 공종 발굴 및 역량 강화에 힘쓰며, 베트남개발사업의 성공사례를 바탕으로 추가 해외투자개발사업 기회를 발굴하고, 리츠자산관리회사 등을 활용한 투자개발 및 자산 운용사로서의 사업 다각화 및 Startups 투자프로그램 확대 등을 통해 다양한 미래 먹거리 발굴에 매진하겠습니다. 여기에, 기술의 발전과 변화에 능동적으로 대응할 수 있도록 드론ㆍBIMㆍ프리콘 등의 활성화로 회사의 미래를 이끌어갈 성장 동력을 만들어 나가겠습니다.

마지막으로, 건설업에서 반드시 지켜야 할 최우선 기본 과제이자 원칙인 안전 및 품질 관리가 관행과 타성에 젖어 형식적으로 관리되지 않도록 다시금 철저히 점검하도록 하겠습니다. 또한 컴플라이언스 준수에도 만전을 기해 사회 가치적 성과를 추구하는 대우건설이 될 수 있도록 최선을 다하겠습니다.

지금 대우건설은 변곡점을 지나 성장 가도로 접어들고 있습니다. 올 한해도 지속적인기업가치제고 활동을 통한 혁신으로 경쟁력 강화에 주력하여, 우리 대우건설이 최고의 건설사로서 시장의 신뢰와 존경을 받는 기업으로 거듭날 수 있도록 임직원 모두가 최선의 노력을 다할 것을 여러분께 약속 드립니다.

3. 재무상태 및 영업실적가. 재무상태 및 경영성과

(1) 연결 재무상태표(단위: 원)

제 21 기	제 20 기	제 19 기

자산

유동자산	5,973,144,014,790	6,049,393,166,363	5,279,568,654,392

현금및현금성자산	806,485,051,553	756,755,792,305	705,949,915,381

단기금융상품자산	428,534,619,043	470,000,452,546	256,933,478,477

매출채권	1,000,878,098,527	1,353,498,447,135	1,063,250,108,427

단기기타수취채권	539,442,120,642	605,188,585,109	591,989,118,364

미청구공사	859,754,286,283	908,402,733,049	938,673,672,273

선급금	661,160,294,392	695,481,739,593	521,740,081,904

선급비용	130,220,585,981	249,684,605,074	167,851,862,045

재고자산	1,479,345,079,734	872,887,456,290	874,498,720,755

매각예정자산	36,793,941,046	100,611,461,948	129,224,617,698

당기법인세자산	30,529,937,589	36,881,893,314	29,457,079,068

비유동자산	3,332,772,419,658	3,648,303,650,686	3,454,277,355,560

관계기업투자	112,396,814,529	96,859,438,158	102,449,029,153

장기금융상품자산	7,545,500,000	15,190,332,434	3,846,994,623

투자유가증권	247,227,979,622	232,778,135,038	228,308,419,956

장기기타수취채권	1,084,674,529,540	1,158,145,965,628	1,355,956,535,877

장기선급비용	33,154,553,940	33,894,068,466	23,779,085,251

투자부동산	378,903,311,703	386,646,395,133	244,522,128,387

유형자산	350,602,826,181	511,931,752,735	573,537,464,471

무형자산	97,145,689,650	69,460,790,352	71,131,945,670

이연법인세자산	776,334,910,207	848,546,225,088	850,745,752,172

리스사용권자산	244,786,304,286	294,850,547,654	-

자산총계	9,305,916,434,448	9,697,696,817,049	8,733,846,009,952

부채

유동부채	4,936,379,321,178	5,084,710,612,598	4,992,851,548,503

단기금융상품부채	1,303,300,467,649	1,413,998,054,873	1,534,487,662,391

매입채무	119,420,697,298	314,070,151,573	274,219,824,938

단기기타지급채무	1,628,409,190,714	1,686,798,046,633	1,561,090,328,753

선수금	456,144,134,273	335,415,520,780	275,847,831,930

초과청구공사	868,261,655,620	822,037,428,170	986,024,181,474

예수금	120,369,907,142	120,921,782,564	150,599,458,201

수입보증금	200,107,798,982	110,275,177,839	46,687,094,645

당기법인세부채	9,123,606,092	3,726,836,928	15,671,859,835

단기리스부채	64,346,352,308	72,268,321,725	-

유동충당부채	166,895,511,100	205,199,291,513	148,223,306,336

비유동부채	1,692,541,042,396	2,124,737,303,174	1,423,272,456,498

장기금융상품부채	740,723,779,055	979,258,647,448	642,132,518,099

장기기타지급채무	1,893,586,900	-	-

장기선수금	93,793,579,489	94,636,735,293	130,501,214,303

장기충당부채	225,479,025,337	253,733,671,817	339,617,291,284

장기수입보증금	25,731,068,467	104,832,832,191	107,193,978,537

순확정급여부채	176,705,672,469	208,748,583,697	184,915,485,358

장기종업원급여부채	4,697,277,127	2,885,663,995	2,654,162,004

장기리스부채	409,157,477,317	442,360,736,622	-

이연법인세부채	14,359,576,235	38,280,432,111	16,257,806,913

부채총계	6,628,920,363,574	7,209,447,915,772	6,416,124,005,001

자본

지배기업소유주지분	2,674,432,697,979	2,458,678,868,573	2,281,905,688,918

자본금	2,078,113,190,000	2,078,113,190,000	2,078,113,190,000

자본잉여금	549,537,877,206	549,537,877,206	549,537,877,206

기타자본항목	(99,173,814,034)	(99,173,814,034)	(99,173,814,034)

기타포괄손익누계액	(361,849,802,768)	(258,391,873,401)	(232,784,586,602)

이익잉여금(결손금)	507,805,247,575	188,593,488,802	(13,786,977,652)

비지배지분	2,563,372,895	29,570,032,704	35,816,316,033

자본총계	2,676,996,070,874	2,488,248,901,277	2,317,722,004,951

부채및자본총계	9,305,916,434,448	9,697,696,817,049	8,733,846,009,952

(2) 연결 손 익계산서(단위: 원)

제 21 기	제 20 기	제 19 기

매출액	8,136,705,736,642	8,651,852,221,280	10,605,493,844,509

매출원가	7,136,414,675,329	7,796,798,426,668	9,575,386,038,533

매출총이익	1,000,291,061,313	855,053,794,612	1,030,107,805,976

판매비와관리비	442,033,539,939	490,992,719,960	401,374,062,423

영업이익(손실)	558,257,521,374	364,061,074,652	628,733,743,553

관계기업투자 당기손익 지분	(9,142,728,128)	27,262,656,656	(2,945,168,904)

기타수익	255,271,768,372	311,946,911,994	197,596,730,112

기타비용	367,526,623,558	323,983,631,512	320,172,574,667

금융수익	45,081,306,395	59,362,512,754	39,259,740,742

금융원가	104,535,510,300	131,374,549,688	110,676,173,104

법인세비용차감전순이익(손실)	377,405,734,155	307,274,974,856	431,796,297,732

법인세비용	94,802,010,725	106,035,402,493	134,465,865,701

당기순이익(손실)	282,603,723,430	201,239,572,363	297,330,432,031

당기순이익의 귀속

지배기업의 소유주지분	283,811,374,506	208,615,477,154	298,686,457,871

비지배지분	(1,207,651,076)	(7,375,904,791)	(1,356,025,840)

주당이익

기본주당순이익 (단위 : 원)	691	508	727

희석주당순이익 (단위 : 원)	690	507	726

(3) 주요경영지표

구 분	제 21 기	제 20 기	제 19 기

활동성	총자산회전율	매출액 ÷ 총자산	0.9회	0.9회	1.2회

유동자산회전율	매출액 ÷ 유동자산	1.4회	1.4회	2.0회

매출채권회전율	매출액 ÷ 매출채권	8.1회	3.8회	5.3회

재고자산회전율	매출액 ÷ 재고자산	5.5회	9.9회	12.1회

안정성	부채비율	부채총계 ÷ 자본총계	247.6%	289.7%	276.8%

유동비율	유동자산 ÷ 유동부채	121.0%	119.0%	105.7%

차입금의존도	차입금 ÷ 자산총계	21.4%	24.3%	24.6%

이자보상배율	영업이익 ÷ 이자비용	5.34배	2.77배	5.68배

수익성	매출원가율	매출원가 ÷ 매출액	87.7%	90.1%	90.3%

영업이익율	영업이익 ÷ 매출액	6.9%	4.2%	5.9%

자기자본순이익율	당기순이익 ÷ 자본총계	10.6%	8.1%	12.8%

※ 상기 표는 연결재무제표를 기준으로 작성하였습니다.

나. 영업실적① 토목사업

2020년 토목사업본부는 코로나19와 유가 하락 등 악화된 대내외 경영환경에도 불구하고 지난 2019년에 이어 2년 연속 동종업계 수주 1위라는 우수한 성과를 이루어 내며 지속적 매출 증가의 토대를 구축하였습니다.이라크에서 당사의 기술력과 현장관리능력으로 구축한 발주처와의 신뢰를 통해 높은수익성이 기대되는 알포 항만 준설 매립, 침매 터널 등 5건, 총 2조 9천억원 규모의 수의계약을 체결하였으며, 2010년 이후 10년 만에 첫 주간 민자사업인 동부간선도로 지하화사업을 수주하는 등, 계획대비 200%를 초과하는 3조 6,311억원의 수주 실적을 달성하였습니다. 매출은 1조 4,827억원을 기록하여 2019년 대비 1,107억원이 증가되는 성과를 이루어 냈습니다.2021년 국내시장은 코로나19에 따른 경기활성화 대책으로 SOC 예산 및 공공 발주가 증가될 전망이며 정부의 그린뉴딜 정책에 따라 신재생에너지 시장이 확대될 것으로 예상됩니다. 해외시장의 경우 코로나19의 지속 및 유가 ㆍ금리 ㆍ환율 등의 불확실성이 계속됨에 따라 인도, 서남아시아 등 일부지역을 제외하면 전반적으로 신규 발주가축소 및 지연될 것으로 예상됩니다. 이러한 불확실성에 대응하기 위해 2021년은 외형에 치우치지 않고 내실을 다지는 수익성 위주의 본부 경영 기조를 공고히 하겠습니다. 지난 2년에 걸쳐 구축해 놓은 본부 경영전략과 사업관리 시스템 및 프로세스가 현장 단위까지 녹아 들어 본사와 현장이 일체가 되는 고도화 단계를 정착시키겠습니다. 또한 수주잔고 3조 2천억원 규모의이라크 PJ들의 성공적인 수행을 위해 전 본부 차원에서 실질적인 지원을 추진하고, 알포 항만 후속 공사의 수주 기반을 구축하겠습니다. 그리고 신재생에너지 시장으로의 성공적인 진입을 위해 기술 경쟁력을 확보하고 본부간 협업을 통한 시너지를 극대화 하겠습니다.토목사업본부는 2021년을 지난 5년 간의 실적부진에서 탈피하여 재도약기로 진입하는 첫 해로 만들기 위해 최선을 다하겠습니다.

② 주택건축사업

2020년 주택건축사업본부는 지속된 부동산 규제 정책과 업계 경쟁심화에도 불구하고총 33,148세대를 공급하여, 2년 연속 주택공급 실적 1위라는 의미 있는 성과를 이루어냈습니다.국내 민간 도급 사업을 중심으로 주력 상품인 주거시설 뿐만 아니라 오피스, 상가, 지식산업센터 등 다양한 분야에서 개발사업 역량을 발휘하였으며, 코로나 19로 인한 불확실성에도 불구하고 안정적인 현장관리를 통해 2020년 신규 수주 7조 3,216억원, 매출 5조 831억원을 달성하였습니다.주택건축사업은 경기변동 및 발주처의 투자 수요에 민감하며, 부동산 정책과 거시경제 정책에 많은 영향을 받는 특성을 갖고 있습니다. 때문에 저성장 기조의 경제전망과 부동산 규제정책 강화가 전망되는 2021년도 도전적인 한 해가 될 것으로 예상됩니다. 주택건축사업본부는 이러한 불확실성에 대응하여 변화와 혁신을 바탕으로 지속성장을 추구함과 동시에 내실을 강화하고자 합니다.

부동산 시장환경 및 참여 주체 변화에 대응하여 기획제안형 복합개발사업, 리모델링사업, 공모형 도시개발사업 등 수주 포트폴리오를 다각화 하겠습니다. 또한 주택문화관 리뉴얼, 특화상품 개발 및 홍보 등을 통해 푸르지오 브랜드 가치를 제고하고, 자체시장분석 시스템(DW-RIS) 고도화, 디지털 마케팅 등 판매 홍보 방식 다변화를 통해 마케팅 역량을 강화하겠습니다.

4차 산업시대의 필수요소인 BIM, VR 스마트 컨스트럭션과 모듈러, PC공법 등 시공기술 역량 강화를 통한 기술 혁신을 이룩하겠습니다. 또한 품질관리 및 고객만족 서비스 제공, 환경/안전 관리 강화 등 기본에 충실한 조직 운영을 통해 내실을 강화하도록하겠습니다.

2021년 주택건축사업본부는 임직원 모두의 변화와 혁신을 바탕으로 본격적인 턴어라운드에 돌입하여, 업계 Top-tier로 도약하겠습니다.

③ 플랜트사업

2020년 플랜트사업본부는 예기치 못한 코로나19 팬데믹에 의한 경제 불확실성 증가로 전반적인 투자심리 위축이 이어지면서, 수주 추진사업 지연과 국내외 수행사업 지연 등의 악재를 맞이하였습니다. 이러한 악재 속에서도, 당 본부는 2조 5,881억원을 신규 수주하였고, 1조 927억원의 매출을 달성하는 등 양호한 실적을 거두었습니다.인도네시아 Tangguh Expansion Ph.2 PJ를 시작으로 분당사업소 열수송망 성능 보강공사(2단계), 신세종복합화력주기기 구매공사 PJ, 나이지리아 Indorama FCU2 PJ, 방폐장 3단계 매립형처분시설 설계용역, 월성1호기 격납건물여과배기계통(CFVS)해체공사를 수주하였습니다.연달아 울산 북항 에너지 터미널 LNG 및 OIL 패키지를 수주하며, 국내사업장 포트폴리오를 확대하였습니다. 특히 나이지리아 NLNG Train 7 PJ는 극소수의 글로벌 기업만이 원청사로서 참여할 수 있었던 LNG 액화 플랜트 사업으로서 당사가 원청사 지위로 수주를 했으며, 이는 국내업계 최초입니다. 연말에는 모잠비크 LNG Area 1 PJ 계약 체결을 완료함으로써 국외의 LNG 사업 연속성을 확보하여, 모잠비크라는 신규 시장으로의 진출 발판도 마련하였습니다.코로나19 영향으로 2021년도에도 글로벌 저성장 기조는 지속될 것으로 전망되지만, 예상보다 코로나19 백신 개발과 접종이 빠르게 진행된다면 글로벌 소비가 살아나고 각국의 경기부양책과 맞물려 세계 경기도 서서히 회복될 것이라 예상됩니다. 특히 국내 '제9차 전력수급기본계획'과 같이 친환경 정책의 세계적 추세에 따라 태양광, 풍력, 수소 등으로 대표되는 신재생 에너지 분야 확대가 이루어져 관련된 Project의 신규 발주가 기대됩니다. 원자력 분야 또한 탈탄소 친환경 정책에 발맞춰 글로벌 청정에너지로 재 부각되고 있어 당사가 우리나라 공기업과 공동으로 추진하는 Team Korea의 일원으로써 동부 유럽과 중동지역으로의 해외 원전 플랜트 수출의 가시화를 기대하고 있습니다.현재 플랜트사업본부는 석유화학분야에서 기존 거점시장인 나이지리아 및 MENA지역 내 프로젝트들을 지속적으로 수행하고 있고, 특히 다수의 LNG Project 수행을 통해 해당분야 사업영역을 계속해서 넓혀가고 있습니다. 원자력분야는 설계용역을 포함한 지속적인 수주를 통해 입지를 다지고 있고, 발전분야에서는 중장기적으로 베트남 및 인도네시아 등 동남아 지역에서 EPC PJ 신규 진출과 IPP 사업 지분투자, 발전소 운영 분야 진출, 신재생에너지 사업개발 등과 같이 다양한 방법을 통해서 발전사업 종합 디벨로퍼로서의 역량을 강화할 예정입니다. Project의 무재해로 오만 Duqm Refinery PJ가 2,000만 시간, 쿠웨이트 Al-Zour Refinery PJ가 4,000만 시간을 달성하며 당사의 Project 관리능력이 우수함을 증명하였습니다.플랜트사업본부는 선제적 Marketing 활동과 Project 사업관리 역량 강화를 통해 양호한 신규 PJ 수주와 수익성을 제고할 수 있도록 본부의 모든 역량을 집중할 것입니다.

④ 신사업

2020년 한해 동안 신사업본부는 베트남 THT사업의 이익 극대화, 자회사 가치제고 등을 통해 매출 4,636억원의 실적으로 전사 경영성과 달성에 기여하였습니다.

건설시장의 패러다임 변화에 대응하여 국내 부동산 개발사업에 전략적 투자자 (Strategic Investor / SI) 로서, KT 청량지사 도시형생활주택, 개포동 도시형생활주택의 2건의 지분투자를 단행하였고, 수원팔달6 재개발 임대주택 포괄승계계약을 통해 자산매입운영사업을 확대 시행하였습니다.

또한, 신사업 진출을 위해 오픈이노베이션 기반의 BTS (Build Together Start-up) 프로그램을 도입하며, SG생활안전, 아스트로엑스 (드론사업화), 휴맥스EV (전기차 충전사업) 등 3건의 기업투자를 통해 투자수익은 물론 당사의 기존사업과 연계한 시너지 창출을 모색하였습니다.

이러한 성과와 내재화된 역량을 바탕으로 2021년 한해는 국내외 개발사업, 신사업의 성장과 확대를 통해 실질적 재무성과 창출에 기여하도록 하겠습니다. 이를 위해 타인자본을 활용한 최소투자로 수익을 극대화하는 금융 레버리지, 최소 인력으로 수익을 극대화하는 맨파워 레버리지, 그리고 회사의 재무상황 및 니즈에 맞춰 투자와 지분율을 조정하는 재무적 유연성을 적극 활용할 계획입니다.

우선, 베트남 THT 사업의 매출 및 이익 극대화를 위해 단순 토지매각 외 자체/공동 개발사업을 확대하고, THT의 경험과 역량을 바탕으로 신도시 개발사업 플랫폼화를 통해 신규 신도시 개발사업도 적극 발굴토록 하겠습니다.

국내 부동산 개발사업은 대규모 복합개발시행사업 진출 노력과 병행하여, 저평가된우량 실물자산 매입 후 자산가치 및 수익성을 극대화하는 고부가가치 Core+, Value Add 투자/운영 사업도 추진할 예정입니다.

또한, BTS와 역외법인을 기반으로 미래 건설시장과 4차 산업기술을 연계한 프롭테크 (Prop-Tech), 그린뉴딜 정책에 따른 친환경 분야 등 성장성이 높은 분야에 신규사업과 기술을 선제적으로 확보하여 미래 건설 밸류체인을 확대하고 당사와의 시너지 창출을 모색토록 하겠습니다.

2021년 신사업본부는 밸류체인 고도화를 통해 회사의 변화와 혁신을 주도하고 신성장 동력발굴과 미래비전을 제시하는 본부가 되겠습니다.

4. 유동성 및 자금조달과 지출

가. 유동성에 관한 사항 (기준일 : 2020년 12월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	제21기	제20기	제19기

현금 및 현금성 자산	806,485	756,756	705,950

※ 당기말 현재 연결기준으로 약 8,065억원의 현금 및 현금성 자산을 보유하고 있으며 이는 전기 대비 약 497억원이 증가한 수치입니다. 영업활동 및 투자활동을 통해 약 4,555억원의 현금 및 현금성 자산이 순유입되었고, 재무활동을 통해서는 약 4,190억원의 순유출이 발생했습니다. 공사비 및 자체사업 추진을 위한 토지비 지출 등이 발생하였으나, 국내외 건설공사를 통한 자금유입, 매각예정자산처분 및 국내외 금융기관 차입금 조달을 통해 안정적인 유동성을 확보하였습니다.

나. 자금조달과 지출(1) 단기차입금(단위:백만원)

구 분	차 입 처	연이자율(%)	2020.12.31	2019.12.31

원화단기차입금	건설공제조합	-	-	50,244

한국스탠다드차다드은행	CD(3M) + 2.35	2,000	60,000

한국산업은행	산금채1년 + 2.29	200,000	200,000

한국수출입은행	1.53 ~ 2.23	13,906	225,210

신협 외	3.75	15,000	-

신협중앙회	3.4	13,889	-

SC은행 외	CD(3M) + 2.61	11,111	-

스타브릿지홀딩스	-	300	-

IBK캐피탈 외	-	-	17,000

시티코어제이차주식회사	-	-	5,000

기업어음	-	-	132,000

대우 송도아이비디(유)	CD(3M) + 3.11	106,000	116,000

외화단기차입금	KDB Singapore	USD SWAP(1Y) + 2.31	32,640	34,734

UOB	UOB Swap Rate + 1.50	4,933	3,434

합 계	399,779	843,622

(2) 장기차입금(단위:백만원)

구 분	차 입 처	연이자율(%)	2020.12.31	2019.12.31

유동성	비유동성	유동성	비유동성

원 화장기차입금	주택도시보증공사	-	225	5,397	225	5,622

중국건설은행	CD(3M) + 2.0	-	30,000	-	-

한국스탠다드차타드은행	CD(3M) + 1.9	-	58,000	-	-

신협중앙회 외	4.10	56,000	-	-	56,000

플랜업포웰제일차	-	-	-	-	25,000

와이비춘천	-	-	-	26,000	-

하나은행	-	-	-	-	25,000

IBK연금보험	-	-	-	-	20,000

IBK캐피탈 외	3.96	10,000	50,000	48,000	25,000

흥국생명 외	3.25	70,000	-	-	-

중국은행	CD(3M) + 1.82	40,000	-	-	-

플랜업탕정제이차	CP(A1) + 2.32	-	20,000	-	-

에프엠검단제일차	-	-	-	50,000	-

에프엠검단제일차	2.73	50,000	-	-	50,000

에프엠검단제일차	2.78	40,000	-	-	40,000

삼성생명 외	2.80	172,306	-	-	-

중국공상은행 외	3.75	15,000	95,000	-	-

신협중앙회	3.40	13,889	22,222	-	-

SC은행 외	CD(3M) + 2.61	11,111	17,778	-	-

중국공상은행	3.20	16,000	14,000	-	-

동양생명보험	3.60	16,000	14,000	-	-

스타브릿지홀딩스	-	-	300	-	-

NH투자증권	-	-	-	-	10,000

NH투자증권	-	-	-	-	50,000

NH투자증권 외	-	-	-	58,944	-

기업어음	3.10	15,000	-	-	15,000

외 화장기차입금	Arab Bank	Libor(3M) + 2.90	-	38,080	40,523	-

한국산업은행	-	-	-	57,890	-

한국수출입은행	Libor(3M) + 2.50	-	43,520	57,890	-

First Hawaiian Bank	1.00%	-	464	-	-

CBK	Libor(3M) + 2.75	27,200	27,200	156,303	-

FAB	-	-	-	-	52,101

ENBD	-	-	-	-	231,560

QIB	-	-	-	18,027	-

합 계	552,731	435,961	513,802	605,283

차감: 현재가치할인차금	-	-	(636)	-

차감 후 잔액	552,731	435,961	513,166	605,283

(3) 사채(단위:백만원)

종 류	연이자율(%)	2020.12.31	2019.12.31

유동성	비유동성	유동성	비유동성

제 40회 사모사채	-	-	-	20,000	-

제 41회 사모사채	-	-	-	10,000	-

제 42회 사모사채	-	-	-	10,000	-

제 43회 사모사채	-	-	-	10,000	-

제 44회 사모사채	4.65	240,000	-	-	240,000

제 45회 공모사채	2.65	100,000	-	-	100,000

제 46-1회 공모사채	3.60	-	60,000	-	-

제 46-2회 공모사채	3.80	-	40,000	-	-

제 47회 공모사채	3.80	-	100,000	-	-

제 48회 외화사채	SGD SOR(3M) + 2.85	-	61,667	-	-

합 계	340,000	261,667	50,000	340,000

5. 부외거래에 관한 사항 'XI. 그 밖에 투자자보호를 위하여 필요한 사항 - 2. 우발채무 등'을 참조하시기 바랍니다.

6. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 가. 중요한 회계정책 및 추정에 관한 사항

'III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석 및 5. 재무제표 주석' 중 '2. 중요한 회계정책'을 참조하시기 바랍니다.

나. 환경 및 종업원 등에 관한 사항

사업연도 중 유의한 변동사항은 없습니다.

다. 법규상의 규제에 관한 사항

'XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 - 3. 제재현황'을 참조하시기 바랍니다.

라. 파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항

'II. 사업의 내용 - 7. 시장위험과 위험관리 및 8. 파생상품거래현황'을 참조하시기 바랍니다.