키움증권 사업보고서 (2023.12)
1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 현황(요약)

(단위 : 사)

구분	연결대상회사수	주요종속회사수

기초	증가	감소	기말

상장	-	-	-	-	-

비상장	163	34	50	147	19

합계	163	34	50	147	19

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

가-1. 연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유

신규연결	키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호	신규취득

제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁	신규취득

키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식]	신규취득

스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁 2호	신규취득

키움든든한Smartinvestor목표전환증권투자신탁제1호	신규취득

키움든든한Smartinvestor목표전환증권투자신탁제2호	신규취득

케이에프디이삼공오유동화전문유한회사	신규 매입확약

케이에프지이삼공육유동화전문유한회사	신규 매입확약

KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.	신규취득

파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호	신규취득

밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁	신규취득

키움나스닥100SmartInvestor목표전환증권투자신탁 [채권-재간접형] Class C-F	신규취득

키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F	신규취득

지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호	신규취득

케이에스에이치씨제이차㈜	신규 매입 확약

크림슨케이제일차㈜	신규 매입 확약

드래곤필드제일차㈜	신규 매입 확약

하이가든제일차㈜	신규 매입 확약

리멤버제일차㈜	신규 매입 확약

민스크제일차㈜	신규 매입 확약

엠제이프로제일차㈜	신규 매입 확약

엠제이프로제이차㈜	신규 매입 확약

스틸박스제일차㈜	유동화증권 신규 인수

케이피청주제일차㈜	유동화증권 신규 인수

케이에프비에스제일호 기업재무안정 사모투자 합자회사	신규 매입확약

케이에프에이치이삼공칠유동화전문유한회사	신규 매입확약

케이에프아이이삼공구유동화전문유한회사	신규 매입확약

NH-Amundi 베트남 레버리지 증권투자신탁[주식-파생재간접형]	신규취득

키움키워드림TDF2055 증권투자신탁제1호	신규취득

케이피학성제일차㈜	신규 매입 확약

케이더블유엘제이차㈜	신규 매입 확약

엠에이제육차㈜	신규 매입 확약

케이에프지이삼일이유동화전문유한회사	신규 매입 확약

케이에프아이이삼일이유동화전문유한회사	신규 매입 확약

연결제외	케이더블유스카이제이차㈜	확약 의무 종결

파주센트럴제육차㈜	확약 의무 종결

엠아이제이차㈜	확약 의무 종결

비에스에이엔엠제이차㈜	확약 의무 종결

비에스에이엔엠제일차㈜	확약 의무 종결

히어로즈브이원제팔차㈜	확약 의무 종결

케이피금정제일차㈜	확약 의무 종결

해피에셋제사차㈜	확약 의무 종결

해피에셋제오차㈜	확약 의무 종결

키움PIMCO아시아Strategic채권증권모투자신탁[채권-재간접형]	보유지분 처분

현대인베코리아ESG증권투자신탁1호	보유지분 처분

키움아이온코스닥스케일업 창업벤처전문 사모투자합자회사	보유지분 처분

키움글로벌구독경제증권	보유지분 처분

케이더블유스카이제삼차㈜	확약 의무 종결

허브캐모마일㈜	확약 의무 종결

케이마르스제십오차㈜	확약 의무 종결

더블유와이제이제일차㈜	확약 의무 종결

탑포인트제일차㈜	확약 의무 종결

케이에스와이제일차㈜	확약 의무 종결

키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호	보유지분 처분

브레인코스닥벤처사모투자신탁1호	보유지분 처분

케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호	보유지분 처분

씨스퀘어 벤처투자 전문투자형 사모투자신탁 10호	보유지분 처분

브이아이보험연계증권사모증권투자신탁5호	보유지분 처분

키움마일스톤전문투자형사모부동산투자신탁제25호[재간접형]	보유지분 처분

스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호	보유지분 처분

스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호_재취득	보유지분 처분

키움든든한Smartinvestor목표전환증권투자신탁제1호	보유지분 처분

키움든든한Smartinvestor목표전환증권투자신탁제2호	보유지분 처분

케이에스에이치씨제일차㈜	확약 의무 종결

디지리플레이스㈜	확약 의무 종결

더퍼스트지엠제이차㈜	확약 의무 종결

엠아이제사차㈜	확약 의무 종결

더에스에프제삼차㈜	확약 의무 종결

에코아스타㈜	확약 의무 종결

케이더블유아이피㈜	확약 의무 종결

케이더블유화양제일차㈜	확약 의무 종결

케이더블유화양제이차㈜	확약 의무 종결

케이부투제육차㈜	확약 의무 종결

해피에셋제일차㈜	확약 의무 종결

와이에스에스제일차㈜	확약 의무 종결

지브이에이 코벤-RED 전문투자형 사모투자신탁	보유지분 처분

키움나스닥100SmartInvestor목표전환증권투자신탁 [채권-재간접형] Class C-F	보유지분 처분

시애틀㈜	확약 의무 종결

에스케이에스에이치제일차㈜	확약 의무 종결

케이더블유가림유동화제일차㈜	확약 의무 종결

케이더블유엘제일차㈜	확약 의무 종결

뉴타이거제구차㈜	확약 의무 종결

히어로즈브이원제십사차㈜	확약 의무 종결

엠제이프로제이차㈜	확약 의무 종결

나. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭당사의 명칭은 "키움증권 주식회사"라고 표기합니다. 또한 영문으로는 "KIWOOMSecurities Co., Ltd."라 표기합니다. 단, 약식으로 표기할 경우에는 "키움증권" 또는"KIWOOM"으로 표기합니다. 다. 설립일자 및 존속기간당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거하여 증권의 투자매매업ㆍ투자중개업 등을 영위할 목적으로 2000년 1월 31일에 설립되었습니다.2004년 4월 23일 코스닥시장에 상장되었으며, 2009년 8월 3일 유가증권시장으로 이전 상장되었습니다.

라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

구 분	항 목

주소	서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동,키움파이낸스스퀘어)

전화번호	02-3787-5000

홈페이지	https://www.kiwoom.com

마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등에 근거하여 사업을 영위하고 있습니다.

바. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부	미해당

벤처기업 해당 여부	미해당

중견기업 해당 여부	미해당

사. 주요 사업의 내용 및 향후 추진 예정인 신규사업 키움증권 주식회사(이하 "당사")는 국내 최초의 온라인 종합증권사로, 저비용 고효율사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 바탕으로 19 년 연속 국내주식 위탁매매 시장점유율 1위를 유지하고 있습니다. 당사는 『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』에 근거하여 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업, 신탁업 등의 금융투자업무를 영위하고 있으며, 관련 법령 등에 따라 영위할 수 있는 업무 및 겸영업무/부수업무 등 인가, 허가, 승인, 등록, 신고 등이 요구되는 경우는 해당 인가 등을 취득하여 업무를 영위하고 있습니다. 당사는 전통적인 위탁 중개 서비스 사업모델을 공고히 하고, 자산관리 시장의 적극적인 공략을 통해 통합형 금융투자 플랫폼회사로 성장할 것입니다. ※ 상세내용은 동 공시서류의 'Ⅱ.사업의 내용'을 참조하시기 바랍니다.

아. 신용평가에 관한 사항당사는 보고서 작성기준일 현재 기업신용등급은 'AA-', 단기신용등급(기업어음(CP), 전자단기사채)은 'A1'의 신용평가등급을 유지하고 있습니다.- 최근 3사업연도 동안 회사가 받은 신용등급은 아래의 표와 같습니다.

평가일	평가대상증권등	신용등급	평가회사	신용평가등급범위	평가구분

2023.12.18	기업어음	A1	NICE신용평가	A1~D	정기평가

2023.12.18	전자단기사채	A1	NICE신용평가	A1~D	정기평가

2023.12.05	기업어음	A1	한국기업평가	A1~D	정기평가

2023.12.05	전자단기사채	A1	한국기업평가	A1~D	정기평가

2023.11.21	전자단기사채	A1	한국신용평가	A1~D	정기평가

2023.11.21	기업어음	A1	한국신용평가	A1~D	정기평가

2023.10.05	제8회 무보증사채	AA-	NICE신용평가	AAA~D	본평가

2023.09.07	7-2 무보증사채	AA-	NICE신용평가	AAA~D	본평가

2023.09.07	7-1 무보증사채	AA-	NICE신용평가	AAA~D	본평가

2023.09.06	7-2 무보증사채	AA-	한국기업평가	AAA~D	본평가

2023.09.06	7-1 무보증사채	AA-	한국기업평가	AAA~D	본평가

2023.06.23	기업신용평가	AA-	한국기업평가	AAA~D	본평가

2023.06.23	기업어음	A1	한국기업평가	A1~D	본평가

2023.06.23	전자단기사채	A1	한국기업평가	A1~D	본평가

2023.06.23	제6회 무보증사채	AA-	한국기업평가	AAA~D	정기평가

2023.06.23	기업신용평가	AA-	한국신용평가	AAA~D	본평가

2023.06.23	기업어음	A1	한국신용평가	A1~D	본평가

2023.06.23	전자단기사채	A1	한국신용평가	A1~D	본평가

2023.06.22	기업신용평가	AA-	NICE신용평가	AAA~D	본평가

2023.06.22	기업어음	A1	NICE신용평가	A1~D	본평가

2023.06.22	전자단기사채	A1	NICE신용평가	A1~D	본평가

2023.06.22	제4회 후순위사채	A+	NICE신용평가	AAA~D	정기평가

2023.06.22	제5-2회 무보증사채	AA-	NICE신용평가	AAA~D	정기평가

2023.06.22	제5-1회 무보증사채	AA-	NICE신용평가	AAA~D	정기평가

2023.03.28	제6회 무보증사채	AA-	한국신용평가	AAA~D	정기평가

2023.03.28	제4회 후순위사채	A+	한국신용평가	AAA~D	정기평가

2023.03.28	제5-2회 무보증사채	AA-	한국신용평가	AAA~D	정기평가

2023.03.28	제5-1회 무보증사채	AA-	한국신용평가	AAA~D	정기평가

2023.01.26	제6회 무보증사채	AA-	한국신용평가	AAA~D	본평가

2022.12.28	기업어음	A1	한국기업평가	A1~D	정기평가

2022.12.28	전자단기사채	A1	한국기업평가	A1~D	정기평가

2022.12.27	기업어음	A1	NICE신용평가	A1~D	정기평가

2022.12.27	전자단기사채	A1	NICE신용평가	A1~D	정기평가

2022.11.28	기업어음	A1	한국신용평가	A1~D	정기평가

2022.11.28	전자단기사채	A1	한국신용평가	A1~D	정기평가

2022.09.28	기업신용평가	AA-	한국신용평가	AAA~D	본평가

2022.06.27	기업어음	A1	한국신용평가	A1~D	본평가

2022.06.27	전자단기사채	A1	한국신용평가	A1~D	본평가

2022.06.27	기업신용평가	AA-	한국신용평가	AAA~D	본평가

2022.06.24	기업신용평가	AA-	NICE신용평가	AAA~D	본평가

2022.06.24	기업어음	A1	NICE신용평가	A1~D	본평가

2022.06.24	전자단기사채	A1	NICE신용평가	A1~D	본평가

2022.06.24	기업어음	A1	한국기업평가	A1~D	본평정

2022.06.24	전자단기사채	A1	한국기업평가	A1~D	본평정

2022.06.24	기업신용평가	AA-	한국기업평가	AAA~D	본평정

2022.05.27	제4회 후순위사채	A+	한국신용평가	AAA~D	정기평가

2022.05.27	제5-2회 무보증사채	AA-	한국신용평가	AAA~D	정기평가

2022.05.27	제5-1회 무보증사채	AA-	한국신용평가	AAA~D	정기평가

2022.04.21	제4회 후순위사채	A+	NICE신용평가	AAA~D	정기평가

2022.04.21	제5-2회 무보증사채	AA-	NICE신용평가	AAA~D	정기평가

2022.04.21	제5-1회 무보증사채	AA-	NICE신용평가	AAA~D	정기평가

2021.11.25	기업어음	A1	NICE신용평가	A1~D	본평가

2021.11.25	전자단기사채	A1	NICE신용평가	A1~D	본평가

2021.11.26	기업어음	A1	한국신용평가	A1~D	본평가

2021.11.26	전자단기사채	A1	한국신용평가	A1~D	본평가

2021.10.14	제5-2회 무보증사채	AA-	NICE신용평가	AAA~D	본평가

2021.10.12	제5-2회 무보증사채	AA-	한국신용평가	AAA~D	본평가

2021.10.12	제5-1회 무보증사채	AA-	한국신용평가	AAA~D	본평가

2021.10.05	제5-1회 무보증사채	AA-	NICE신용평가	AAA~D	본평가

2021.06.24	기업신용평가	AA-	NICE신용평가	AAA~D	본평가

2021.06.24	기업어음	A1	NICE신용평가	A1~D	본평가

2021.06.24	전자단기사채	A1	NICE신용평가	A1~D	본평가

2021.06.22	기업신용평가	AA-	한국신용평가	AAA~D	본평가

2021.06.22	기업어음	A1	한국신용평가	A1~D	본평가

2021.06.22	전자단기사채	A1	한국신용평가	A1~D	본평가

2021.05.27	제3회 무보증사채	AA-	NICE신용평가	AAA~D	정기평가

2021.05.27	제4회 후순위사채	A+	NICE신용평가	AAA~D	정기평가

2021.05.27	제3회 무보증사채	AA-	한국신용평가	AAA~D	정기평가

2021.05.27	제4회 후순위사채	A+	한국신용평가	AAA~D	정기평가

- 평가사별 신용등급의 의미(1) 한국기업평가

평가대상	등급	등급의 정의

기업신용평가	AAA	원리금 지급확실성이 최고 수준이며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 안정적이다.

AA	원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

A	원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다.

BBB	원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 지급확실성이 저하될 가능성이 내포되어 있다.

BB	최소한의 원리금 지급확실성은 인정되나, 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있다.

B	원리금 지급확실성이 부족하며, 그 안정성이 가변적이어서 매우 투기적이다.

CCC	채무불이행이 발생할 가능성이 높다.

CC	채무불이행이 발생할 가능성이 매우 높다.

C	채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고, 합리적인 예측 범위내에서 채무불이행 발생이 불가피하다.

D	현재 채무불이행 상태에 있다.

- AA부터 B까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 "+" 또는 "-"의 기호를 부가할 수 있다.- 등급전망(Rating Outlook)* 안정적(Stable) : 향후 1~2년 내에 등급의 변동 가능성이 낮은 경우* 긍정적(Positive) : 향후 1~2년 내에 등급의 상향 가능성이 있는 경우* 부정적(Negative) : 향후 1~2년 내에 등급의 하향 가능성이 있는 경우* 유동적(Evolving) : 향후 1~2년 내에 등급이 상향, 하향, 유지될 수도 있어 등급의 변동방향이 불확실한 경우* 없음(None) : Rating Watch가 부여되었거나, C등급 또는 D등급인 경우

기업어음평가	A1	단기적인 채무상환능력이 매우 우수하며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

A2	단기적인 채무상환능력이 우수하지만, 장래의 환경변화에 의해 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다.

A3	단기적인 채무상환능력은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다.

B	최소한의 단기적인 채무상환능력은 인정되나, 그 안정성은 가변적이어서 투기적이다.

C	단기적인 채무상환능력이 의문시되며, 채무불이행이 발생할 가능성이 높다.

D	현재 채무불이행 상태에 있다.

- A2부터 B까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 "+" 또는 "-"의 기호를 부가할 수 있다.- 등급감시대상(Rating Watch)* 긍정적 검토(Positive Review) : 등급에 긍정적인 효과를 미치는 요인의 발생 가능성이 예상되는 경우* 점진적 관찰(Evolving) : 등급을 변화시켜야 할 요인의 발생이 예상되지만, 이의 효과가 긍정적인지 부정적인지 점진적으로 그 영향을 주시할 필요가 있는 경우* 부정적 검토(Negative Review) : 등급에 부정적인 효과를 미치는 요인의 발생 가능성이 예상되는 경우

(2) 한국신용평가

평가대상	등급	등급의 정의

기업신용평가	AAA	원리금 지급능력이 최상급임.

AA	원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA 보다는 다소 열위임.

A	원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음.

BBB	원리금 지급능력이 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음.

BB	원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음.

B	원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음.

CCC	원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임.

CC	상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼.

C	채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음.

D	상환 불능상태임.

- 상기 등급 중 AA부터 B등급까지는 +,- 부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- Outlook(등급전망)의 방향성
* 긍정적(Positive): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 상향 조정될 가능성이 있다고 예측되는 경우
* 안정적(Stable): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 변동할 가능성이 낮다고 예측되는 경우
* 부정적(Negative): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 하향 조정될 가능성이 있다고 예측되는 경우
* 유동적(Developing): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 향후 상황변화가 상당히 가변적이어서 중기적으로 신용등급의 변동방향이 불확실하다고 예측되는 경우

기업어음평가	A1	적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임.

A2	적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임.

A3	적기상환능력이 양호하며 그 안전성도 양호하나 A2에 비해 열위임.

B	적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음.

C	적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼.

D	상환불능 상태임.

- 상기등급 중 A2부터 B등급까지는+, -부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- 등급변화의 방향성
* 상 향 검 토 : 등급의 상향조정이 필요한 사유 발생시
* 하 향 검 토 : 등급의 하향조정이 필요한 사유 발생시
* 미확정검토 : 신용상태 변화요인이 발생하였으나, 등급의 방향성을 명확하게 판단하기 어려운 사유 발생시

(3) NICE신용평가

평가대상	등급	등급의 정의

기업신용평가	AAA	원리금 지급 확실성이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지않을 만큼 안정적임.

AA	원리금 지급 확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가있음.

A	원리금 지급 확실성이 높지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

BBB	원리금 지급 확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음.

BB	원리금 지급 확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음.

B	원리금 지급 확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음.

CCC	채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임.

CC	채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음.

C	채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨.

D	원금 또는 이자가 지급불능 상태에 있음.

- 상기 등급 중 AA부터 B등급까지는 +,- 부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- 등급전망(Rating Outlook)
* Positive(긍정적) : 중기적으로 등급의 상향 가능성이 있음.
* Stable(안정적) : 중기적으로 등급의 변동 가능성이 낮음. 사업의 안정성을 의미하는 것은 아님.
* Negative(부정적) : 중기적으로 등급의 하향 가능성이 있음.
* Developing(유동적) : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동 방향을 단정하기 어려움.

기업어음평가	A1	적기상환능력이 최고수준이며, 현 단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.

A2	적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

A3	적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

B	적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음.

C	적기상환능력이 의문시 됨.

D	지급불능 상태에 있음.

- 상기등급 중 A2부터 B등급까지는+, -부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- 등급감시(Credit Watch)
* ↑ 상향(상향) : 등급상향검토 * ↓ 하향(하향) : 등급하향검토 * ◆ 불확실(불확실) : 불확실검토

자. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정) 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)현황	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 유형

유가증권시장 상장	2009년 08월 03일	해당사항 없음