키움증권 반기보고서 (2016.06)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황[지배회사에 관한 사항] ■ 금융투자업 : 키움증권㈜ (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성 금융투자업은 자본시장을 통하여 자금의 공급자인 가계와 자금의 수요자인 기업을 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다. 또한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며 경제규모가 커지고 발전할수록 증시를 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 산업의 안정적인 성장을 뒷받침하고 국가경제 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다.금융투자업은 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받고 국제금융시장 동향에도 민감하게 반응하는 종합적인 금융산업입니다.

2) 산업의 성장성

(국내) (단위 : pt, 십억원, 천주)

구 분	2016년 6월말	2015년말	2014년말	2013년말	2012년말	2011년말

주가지수	KOSPI	1,970.35	1,961.3	1,915.6	2,011.3	1,997.1	1,825.7

KOSDAQ	675.09	682.4	542.9	499.9	496.3	500.2

유가증권시장(ETF등 제외)	거래대금	579,829	1,327,230	975,977	742,383	1,075,370	1,650,218

거래량	48,677,477	112,903,398	68,130,089	56,027,793	113,482,688	99,793,341

코스닥시장	거래대금	416,799	873,782	482,731	330,673	481,708	595,211

거래량	83,840,347	149,904,713	86,861,905	69,133,472	131,375,778	138,239,153

시가총액	KOSPI	1,250,198	1,242,832	1,192,253	1,185,974	1,154,294	1,041,999

KOSDAQ	208,073	201,631	143,088	119,293	109,122	105,994

※ 거래대금, 거래량은 당해년도 누계금액입니다. [자료출처 : 한국거래소]

3) 경기변동에 따른 특성금융투자업은 경기 상승시 기업들의 실적 개선에 따른 종합주가지수 상승 등으로 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.4) 계절성1월 효과와 같은 이례적인 현상이 있다는 이론도 있지만 일반적으로 계절적인 변화에는 크게 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건1) 시장의 안정성

내용

금융투자업은 국내 및 글로벌 경기에 민감하게 반응하기 때문에 일반적으로 시장의 안정성이 낮은 산업으로 분류됩니다. 다만 한국증시의 글로벌 위상 제고 및 저금리 기조에 따른 개인자산의 자본시장 유입 등으로 인하여 국내 금융시장은 안정적인 성장 단계에 있다고 판단됩니다.2016년 상반기의 주식시장 일평균 거래대금은 9.2조원(유가증권, 코스닥, ETF, ETN, ELW 포함)으로 전년동기 대비 -5.9% 감소한 수치이나 '12년 7.0조원, '13년 6.7조원, '14년 6.7조원, '15년 9.7조원을 감안할 때 안정적인 수준으로 볼 수 있습니다. 또한 개인의 거래비중이 60% 중반대를 유지하였고 고객예수금도 꾸준히 증가하고 있어 Brokerage 업황의 추가 악화 가능성은 낮아 보입니다.다만 Brokerage 부문 외 Trading, IPO, PEF, 구조화 금융, 각종 Advisory 서비스 등의 금융 부문은 상대적으로 높은 변동성을 내재하기 때문에 하반기 시장 동향을 예의주시해야 할 것입니다.

2) 경쟁상황

내용

ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장ㄴ. 진입의 난이도 : 금융투자회사의 영위 업무 중 취급 대상에 따라 진입요건 차등/세분화 신규사업자의 진입 보다는 업계 내 경쟁 심화ㄷ. 경쟁요인 : 리스크 관리, 시스템 안정성/효율성, 고객서비스 만족도, 투자정보 및 금융상품의 경쟁력 등

3) 시장 점유율

[키움증권㈜ 분기별 시장점유율 추이] (단위 : %)

구분	제16기 (2014.1~2014.12)	제17기 (2015.1~2015.12)	제18기 반기 (2016.1~2016.6)

1분기	2분기	3분기	4분기	1분기	2분기	3분기	4분기	1분기	2분기	3분기	4분기

주식 MS	12.81	12.80	13.52	14.12	14.43	15.35	16.29	17.42	15.78	17.40	-	-

※ 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사자료와 다를 수 있음 [자료 : 당사 자료]

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상 강점과 단점

상호	내용

키움증권㈜	국내 증권업계에서 Brokerage 부문에 대한 경쟁은 매우 심화되고 있으며 이에따른 수수료 인하 경쟁 등으로 인해 Brokerage 부문의 수익성은 약화되고 있습니다.다만 당사의 경우 11년 연속 주식시장 점유율 업계 1위를 기록하는 등 온라인 위탁매매 부문에서 선점효과를 시현하고 있으며, 당기 내('16년 5월) 업계 최초로 일 점유율 20%를 기록하였습니다. 당사는 고객ㆍ예탁자산을 기반으로 안정적인 수익을 창출하고, 이를 바탕으로 핀테크 기반의 서비스 개발을 추진하는 등 Retail / Brokerage 부문의 경쟁력을 공고히하고 있습니다.또한 당사는 각 부문에서 지속적으로 비즈니스 포트폴리오 다각화를 추진하고 있습니다. 중소/벤처기업에 특화된 IB 하우스, 업계 내 높은 수익률을 기록하는 PI 하우스, 대형 홀세일 하우스 등을 구축할 수 있도록 경쟁력을 강화하고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단

상호	내용

키움증권㈜	당사는 안정적인 HTS 시스템과 온라인 위탁매매 시장에서의 개인고객 선점으로 Brokerage 부문에서 핵심 경쟁력을 확보하였습니다. 업계 1위인 당사의 점유율은 지속 상승하는 추세에 있으며, 개인고객의 경우 25%를 상회하는 점유율을 보이고 있습니다.최근에는 비대면 계좌 개설을 허용도록 관련 법령이 개정되면서 계좌계설부터 금융상품 거래까지 전 과정이 온라인화되어, 지점없이 온라인으로만 사업을 영위하는 당사의 경쟁력이 더욱 강화될 것으로 보입니다. 또한 업계 내에서 취급 업무 특화 등이 지속적으로 이루어지고 있기 때문에, 업계 수위의 경쟁력을 보이는 당사의 Brokerage 부문 경쟁력은 앞으로도 유지ㆍ강화될 것으로 보입니다.당사는 강력한 플랫폼을 바탕으로하여 핀테크 서비스 개발, 해외 네트워크 구축 등을 지속 추진하고 있으며, 비즈니스 포트폴리오의 다각화에도 핵심 역량을 집중하고 있습니다.IB 부문에서는 중소/벤처기업의 IPO 및 자금조달에 특화하여 당사만의 경쟁력을 확보하였으며, PI 부문은 시장수익률보다 높은 수익률을 기록하고 있습니다. 홀세일 부문에서도 신규 조직 구성 및 조직 개편을 통해 대형 하우스로 도약하기 위한 기반을 마련하였습니다.

[주요종속회사에 관한 사항]■ 상호저축은행업 : ㈜키움저축은행

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

1) 산업의 특성

저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융편의성을 도모하고 저축을 증대하기 위해 설립된 지역 밀착형 금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 영업권의 지역적 제한과 과도한 규제에도 불구하고 2002년 저축은행으로의 명칭변경으로 인하여 대외 신인도가 크게 제고됨으로써 대표적인 서민금융기관으로 자리 매김해 왔습니다.2) 산업의 성장성

저축은행업계의 주요 여신 영업기반인 부동산담보대출은 경기 악화로 인한 부동산시장의 침체 및 부실 건설사의 증가 등으로 인해 어려움을 겪을 것으로 예상되나, 리스크관리에 중점을 두고 수익성 있는 신규 사업모델 등 새로운 발전 방향을 모색하고 있어 영업환경이 개선될 것으로 전망됩니다.

3) 경기변동의 특성

업계의 주요 비즈니스 모델인 담보대출은 부동산 침체에 따라 낙찰률 하락으로 인한 대손증가와 기업 및 가계의 소득 저하에 따라 연체율이 증가하는 등 경기 변화에 민감하게 영향을 받고 있습니다.

4) 계절성

계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건

저축은행업계의 강도 높은 구조조정이 일단락되고, 할부금융업 진출 등 신규 수익모델 창출이 가능해져 전반적인 영업환경은 개선되고 있습니다.

그러나 대부업체들과 외국 자본의 저축은행업 진출에 따라 차별화된 서비스 제공을 통한 수익모델 개발 경쟁이 치열해지고 있으며, 가계대출부문에서는 대부업법 최고금리 인하 및 인터넷전문은행의 출범과 더불어 시중은행의 적극적인 중금리대출시장 진입으로 경쟁구도가 재편되고 있어 경쟁이 심화될 것으로 예상됩니다.

(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점

당사는 그간 특화대출 상품 등 틈새시장 개척에 강점을 가지고 있으며, 키움의 브랜드파워를 활용한 신뢰성 및 인지도 강화를 통하여 원활한 자금조달이 가능하며, 다우키움그룹의 IT 기술을 기반으로 한 응용플랫폼 비즈니스 네트워크를 저축은행 사업에 접목시켜 선진화된 금융플랫폼을 고객에게 제공하여 안정적인 수익성과 우량한 건전성을 유지해 나갈 것입니다.

■ 집합투자업 : 키움투자자산운용㈜ (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성집합투자업은 집합투자를 영업으로 하는 것을 말합니다. 집합투자란 2인 이상에게 투자권유를 하여 모은 금전 등 또는 「국가재정법」 제81조에 따른 여유자금을 투자자 또는 각 기금관리주체로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자 또는 각 기금 관리주체에게 배분하여 귀속시키는 것을 말합니다.2) 산업의 성장성집합투자업은 공모에서 사모형 금융투자상품으로 세분화가 진행되고 있으며, 자본시장법 시행 이후 증권사와 자문사의 Wrap Account 등 경쟁상품의 출시로 집합투자시장은 지속적인 감소추세 속에 치열한 경쟁 시장으로 변화하였습니다. 집합투자업은 경기 및 주식 시황에 따라 민감한 변동을 보이고 있으며 증시가 상승할 때 설정잔액도 높아지는 것이 일반적인 현상입니다. 중장기적인 관점에서는 퇴직연금의 성장, 펀드의 세제혜택 강화, 연기금 주식 투자 확대 등의 영향으로 집합투자업은 재차 성장세를 회복할 것으로 전망되고 있습니다.3) 경기변동의 특성경기 상승시 기업들의 실적 개선에 따른 종합주가지수 상승으로 수익 증대를 이룰 수있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.4) 계절성계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다. (2) 국내외 시장여건 1) 시장의 현황금융시장은 2016년 상반기의 글로벌 금융시장 혼란에 영향을 받았습니다. 중국증시의 급락이후 홍콩과 한국 등 아시아 증시의 불안감이 커졌고, 일본은 마이너스 금리를 도입했으며, 유럽은 브렉시트 등과 같은 이벤트에 은행 부실 위험이 부각되었습니다. 상반기 자산운용 시장의 경우 펀드시장은 41조 증가하였고, 일임시장은 13조 증가하면서 채권 및 MMF 관련 자산 중심으로 성장하였습니다. 채권 외에는 해외 대체투자를 중심으로 비중이 확대되어 대체 투자에 대한 투자 확대가 진행되고 있습니다.연기금 및 보험회사, 은행 등 대형 기관투자자 및 대기업 계열의 금융 계열사에 대한 위탁자금 증가에 따라 자산운용 규모는 지속적으로 증가하였습니다. 2016년 6월말 현재 자산운용사의 영업규모는 875조원(펀드 466조원, 일임 409조원)으로 2015년 6월말 대비 88조원 증가하였습니다. 부문별로는 펀드수탁고와 투자일임계약고가 각각 2015년 6월말 대비 47조원과 41조원 증가하였습니다.향후 추가적인 수익성 개선은 고보수 상품인 주식형펀드나 대체투자상품과 같은 고수익상품군으로의 자금유입이 수반되어야 가능하므로, 자산운용사는 차별화된 상품 개발 및 투자성과 시현 등을 통해 영업규모 증대와 수익성 개선에 꾸준히 노력할 필요가 있겠습니다. 2) 경쟁상황자산운용사는 현재 136개사이며 2016년 6월말 현재 상위 10개 자산운용사가 전체 집합투자기구 운용자산의 67% 이상을 차지하고 있습니다.

[펀드시장] (단위 : 억원)

구 분	FY2016 2Q	FY2015	FY2014	FY2013	FY2012

자산운용시장	펀드설정액	8,753,656	8,226,313	6,878,568	6,314,422	6,256,953

주식형펀드설정액	1,589,511	1,597,015	1,497,865	1,475,574	1,480,069

주) FY2012부터 설정액 집계 방식을 AUM(펀드+투자일임)으로 변경 표시 [자료출처 : 금융투자협회]

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

상호	내용

키움투자자산운용㈜	자산운용업계는 시장 성장과 함께 대형사 간의 경쟁이 심화되고 있습니다. 국내 주식형 펀드와 같은 고보수 펀드는 시장환경에 따라 지속적으로 환매되고 있어 리테일 시장 기반의 수익성이 지속적으로 약화되고 있습니다.
반면 일임 시장 및 사모펀드 시장의 경우, 연기금 및 금융기관의 자금운용 수요로 지속적으로 증가하고 있으나 공모펀드와 비교해 비교적 낮은 보수의 상품이 대부분인 상황이어서 늘어나는 자금 규모와 비교 했을 때, 수익 규모는 지속적으로 줄어들 수 있는 상황입니다. 다만, 당사의 경우 주식형 펀드 등 고보수 상품이 감소하는 중에도 운용성과를 바탕으로 주식형 관련 자산의 성장세를 기록하였고, 특히 연기금 등의 대형금의 지속적인 증가로 수익성이 지속적으로 개선되었습니다. 또한, 채권형 명가의 확고한 운용성과를 바탕으로 한 안정적 수익률 달성으로 주요 위탁고객의 자금 위탁규모가 지속적으로 증가하였을뿐만 아니라 기관투자자 니즈에 맞는 상품제공으로 자금 수탁규모가 지속적으로 확대되어 국내 TOP10 내에서의 종합자산운용사로서의 입지를 확고히 하고 있습니다.
정통형 상품 뿐 아니라 ETF, 부동산, 인프라, PEF 등의 대체투자분야까지 전분야에 걸친 종합적인 펀드 Line Up로 판매사와 투자자에게 다양한 상품을 제공하고, 시장의 수요에 즉시 대응할 수 있는 상품 서비스를 제공할 수 있는 준비가 되어 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단

상호	내용

키움투자자산운용㈜	1988년 3월 26일 투자자문업을 시작으로 현재는 종합자산운용사로서 주식형 및 채권형 펀드 뿐 아니라 ETF, 부동산, 인프라, PEF 등 대체투자분야에 걸쳐 다양한 상품을 제공하고 있으며, 2016년 6월말 현재 업계 8위로 자리매김 하고 있습니다.
2014년 5월 키움증권의 자회사로 편입되면서, 당사가 보유한 다양한 상품군 및 운용 노하우와 증권거래 시장점유율 1위인 키움증권의 브랜드를 활용하여 다양한 시너지를 창출 할 계획입니다. 이를 바탕으로 대형사로서 시장 지배력을 강화할 수 있을 것으로 기대하고 있습니다.
또한, 2016년 3분기에는 저금리에 따른 대체투자 수요증가 및 하방리스크 통제 수요가 예상되는 가운데, 환경 및 제도 변화에 선도적으로 대응하여, 주식/대체/해외 투자 부문의 기반을 확립할 계획입니다. 또한, 준법/리스크관리 강화 및 성과를 활용한 공격적인 마케팅으로 외형성장을 위해 노력 할 계획입니다.

나. 신규사업등의 내용 및 전망 : 해당사항 없음

2. 영업의 현황

가. 영업의 개황 당사의 K-IFRS 연결기준 제18기 반기 영업이익은 1,169억원을 시현하면서 K-IFRS연결기준 전년동기 대비 25.12% 감소하였습니다.

나. 영업규모(단위 : 백만원)

주요과목	제18기 반기	제17기	제16기

현금 및 예치금	473,823	325,117	332,241

단기매매금융자산	1,287,650	1,176,998	422,780

당기손익인식금융자산	3,138,317	2,377,741	1,621,186

매도가능금융자산	145,109	154,001	70,757

관계기업투자	80,078	44,270	42,836

파생상품자산	22,016	5,114	772

대출채권	1,564,731	1,485,441	1,420,118

유형자산	73,861	77,540	80,681

투자부동산	47,449	48,376	48,846

무형자산	72,858	80,324	80,743

당기법인세자산	5	2	-

이연법인세자산	1,974	8,695	7,510

기타자산	907,483	368,592	586,446

총자산	7,815,354	6,152,211	4,714,916

다. 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제18기 반기	제17기 반기	제17기

수수료 손익	105,311	97,723	208,527

유가증권평가 및 처분손익	69,196	106,781	137,636

파생상품 관련 손익	(6,837)	5,026	(4,217)

이자 손익	62,181	60,200	121,155

기타 영업손익	6,105	(4,712)	3,228

판매비와 관리비	119,104	108,959	224,897

영업이익	116,852	156,058	241,431

라. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	제18기 반기	제17기	제16기

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	자본금	110,499	1%	110,499	2%	110,499	2%

자본잉여금	189,237	2%	188,450	3%	189,736	4%

자본조정	(29,703)	0%	(21,412)	0%	(22,456)	0%

기타포괄손익누계액	7,687	0%	10,390	0%	6,070	0%

이익잉여금	888,710	11%	815,129	13%	633,287	13%

비지배주주지분	7,007	0%	6,790	0%	6,712	0%

예수부채	투자자예수금	3,964,365	51%	3,299,611	54%	2,444,002	52%

수입담보금	246,921	3%	6,594	0%	4,482	0%

기타예수금	289	0%	334	0%	301	0%

차입부채	콜머니	-	0%	-	0%	50,000	1%

차입금	314,869	4%	425,979	7%	548,014	12%

환매조건부채권매도	488,021	6%	264,860	4%	216	0%

전자단기사채	-	0%	200,000	3%	67,000	1%

기타부채	매도증권	123,934	2%	54,304	1%	33,532	1%

매도파생결합증권	408,797	5%	272,227	4%	56,966	1%

파생상품부채	7,017	0%	4,361	0%	406	0%

퇴직급여충당금	9,874	0%	9,196	0%	7,806	0%

요구불상환지분	97,823	1%	83,463	1%	33,817	1%

미지급금	901,319	12%	316,393	5%	480,858	10%

기타	78,688	1%	105,043	2%	63,668	1%

합 계	7,815,354	100%	6,152,211	100%	4,714,916	100%

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제18기 반기	제17기	제16기

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	290,298	4%	123,114	2%	123,422	3%

예치금	183,526	2%	202,003	3%	208,819	4%

유가증권	단기매매금융자산	1,287,650	16%	1,176,998	19%	422,780	9%

당기손익인식지정금융자산	3,138,317	40%	2,377,741	39%	1,621,186	34%

매도가능금융자산	145,109	2%	154,001	3%	70,757	2%

관계기업투자지분	80,078	1%	44,270	1%	42,836	1%

파생상품	22,016	0%	5,114	0%	772	0%

대출채권	콜론	2,716	0%	3,483	0%	2,325	0%

신용공여금	938,851	12%	865,516	14%	844,993	18%

환매조건부매수	10,100	0%	14,300	0%	11,400	0%

대여금	2,248	0%	2,453	0%	2,466	0%

매입대출채권	93	0%	228	0%	274	0%

대출금	610,722	8%	596,509	10%	529,598	11%

사모사채	-	0%	2,951	0%	29,063	1%

유형자산	73,861	1%	77,540	1%	80,681	2%

투자부동산	47,449	1%	48,376	1%	48,846	1%

미수금	870,789	11%	341,716	6%	551,184	12%

기 타	111,531	1%	115,898	2%	123,514	3%

합 계	7,815,354	100%	6,152,211	100%	4,714,916	100%

3. 영업부문별 현황 [지배회사에 관한 사항]

■ 금융투자업 : 키움증권㈜ 가. 영업의 개황

당사는 국내 최초의 온라인 종합증권사로 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 기반으로 11년 연속 주식위탁매매 시장점유율 1위를 유지하고 있습니다.증권업 전반의 불리한 업황 지속 과 대내외 금융시장 불확실성 확대로 사업환경이 우호적이지 않은 상황에서, 당사는 FY2016 반기(2016년 1월~6월) 연결기준 영업이익 1,169억원(전년동기 대비 -25.1%), 당기순이익(지배주주) 894억원(전년동기 대비 -28.7%)으로 다소 감소하였습니다. 다만, 온라인 및 모바일 위탁매매부문에서 차별화된 경쟁력을 바탕으로 개인매매 점유율 성장을 시현하면서, 제 18기 2분기 주식 위탁매매 점유율은 17.40%를 기록하며전년동기 대비 2.05%p 증가하였으며 , 2016년 6월말 현재 250만 활동계좌를 보유하는 등 안정적인 고객기반을 확보하고 있습니다.

( 1) 리테일부문

2016년 2분기 일평균 거래대금은 9.4조원으로 전분기 대비 6.0% 증가하였으며, 개인 자금의 자본시장 유입 및 개인 비대면 계좌 개설도 꾸준히 증가하고 있습니다. 당사는 온라인 브로커리지에서의 지배력을 바탕으로 거래대금기준 시장점유율 1위 업체로 모바일 브로커리지에서의 시장점유율도 업종 내 최고 수준을 유지하며, 제18기 2분기 주식시장 점유율은 전년동기 15.35% 에서 2.05%p 증가한 17.40%을 달성하였습니다. 2016년 2월부터 시행된 비대면채널 활성화 등이 영업기반 확대 및 수익성 개선에 긍정적인 영향을 미친 것으로 판단됩니다. 또한, 신용공여 이자수익이 증가하면서 금융부문 수익이 꾸준히 유지되고 있으며, 주식대여 등 신규사업 부문의 수수료가 확대되며 안정적인 이자이익 기반 또한 유지되고 있습니다.키움증권은 온라인 전문 증권사로 향후에도 약정기준 위탁매매 점유율 1위 유지와 함께 높은 고객로열티, 비대면 계좌 개설을 통한 성장 등을 이어나갈 것입니다.

(2) 홀세일부문법인영업부문은 국내외 유수기관을 대상으로 각종 리서치 정보와 국내외 시장 정보서비스를 제공하고 있고 국내외 기관들의 국내주식 및 파생상품 거래 서비스를 제공하며, 국내 정상의 법인영업 전문기관으로 성장해가고 있습니다.

(3) IB부문ECM파트는 IPO업무와 유상증자, 주식연계채권(CB, BW)의 모집주선 및 총액/잔액인수 업무를 주로 담당하고, 우수 중소 벤처기업 및 대기업의 IPO업무를 전문적으로수행하고 있으며 성공적인 IPO를 위해 Pre-IPO 투자 컨설팅부터 IPO실무, 기업 IR에 이르기까지 IPO전반에서 기업의 Needs에 맞는 서비스를 제공하고 있습니다. 그 노력의 결과 코넥스 지정 자문인으로 선정이 되 고 IPO 상장 (코넥스 포함) 2015년 13건, 2016년 상반기 6건을 달성하였습니다.DCM파트는 회사채 인수 및 ARS 인수, 자산유동화 업무를 주로 담당하고 있으며 자산유동화 부문에서는 부동산금융을 비롯하여 대체투자, 선박금융, 녹색금융 등의 구조화 금융상품 관련 토탈 서비스를 제공하고 있습니다. 금융구조의 설계 업무부터 투자자 모집, 유동화 등의 자금 조달 업무까지 프로젝트 추진 주체에게 필요한 모든 서비스를 제공하고 있습니다.

(4) 투자운용부문

회사의 수익성 향상 및 수익원의 다각화를 위해 투자운용부문을 강화하고 있으며, 투자기법과 투자대상을 선별하여 안정적인 고수익을 추구하는 것으로 인정받고 있습니다. 메자닌 투자, Private Equity, 선물/옵션 매매, 차익 거래 등 각 분야에서 최고의 인력을 보유하고 이들간의 시너지를 바탕으로 투자업계의 지평을 열어가고 있습니다. (5) 리서치센터키움의 리서치센터는 기관 투자자에 대한 서비스를 강화하기 위해 2006년 6월 출범하였습니다. 짧은 연혁에도 2008년부터 주요 경제지의 리서치센터 평가에서 꾸준히 10위 이내에 포함되는 등 빠르게 인지도와 신뢰도를 확보해가고 있습니다. 키움 리서치센터에는 오랜 경험을 갖고 있는 주요 산업별 시니어 애널리스트가 안정적으로 활동하고 있습니다. 향후 투자 아이디어를 제공하고 투자자의 금융자산 확충에 도움이 되는 리서치센터의 역할을 충실히 해나갈 것입니다.

(6) 중개시장점유율(누적)

구 분	2016년(제18기) 반기	2015년(제17기)	2014년(제16기)

주 식	16.62%	15.89%	13.35%

선 물	2.97%	2.85%	2.32%

옵 션	3.73%	3.76%	4.27%

주) 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사 자료와 다를 수 있음.

나. 영업규모(단위 : 백만원)

주요과목	제18기 반기	제17기	제16기

현금 및 예치금	364,129	198,986	184,421

단기매매금융자산	1,101,667	967,228	324,559

당기손익인식지정금융자산	2,970,471	2,354,814	1,604,974

매도가능금융자산	54,311	71,538	38,072

관계회사투자지분	422,443	366,169	337,489

파생상품자산	22,016	5,070	497

대출채권 주)	939,831	866,856	860,189

유형자산	62,776	66,186	69,006

투자부동산	39,573	39,783	40,203

무형자산	43,281	49,062	48,115

이연법인세자산	1,902	5,653	2,064

기타자산	869,366	338,109	570,590

총 자산	6,891,766	5,329,454	4,080,179

주) 대출채권 ㅇ 신용공여: 신용거래융자금, 증권담보대출, 매도대금담보대출 ㅇ 매입대출채권 , 환매조건부매수, 대지급금, 사모사채

다. 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제18기 반기	제17기 반기	제17기

수수료 손익	85,216	81,631	176,738

유가증권평가 및 처분손익 주)	63,333	89,546	107,156

파생상품 관련 손익	(6,849)	5,327	(3,364)

이자 손익	37,876	36,044	72,656

기타 영업손익	7,525	4,318	7,393

판매비와 관리비	97,467	90,348	184,405

영업이익	89,634	126,519	176,172

주) 유가증권: 단기매매금융자산, 당기손익인식지정금융자산, 매도가능금융자산, 만기보유금융자산

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	제18기 반기	제17기	제16기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

자본	자본금	110,499	2%	110,499	2%	110,499	3%

자본잉여금	187,412	3%	187,214	4 %	187,214	4%

자본조정	2,171	0%	3,063	0 %	3,063	0%

기타포괄손익누계액	4,729	0%	7,624	0 %	4,153	0%

이익잉여금	771,373	13%	695,469	14 %	586,493	13%

예수부채	투자자예수금	3,062,339	1%	51%	2,645,796	1%	53 %	1,893,438	1%	43%

수입담보금	59,093	0%	0%	7,664	0%	0 %	5,883	1%	0%

차입부채	콜머니	0	0%	5,096	2%	0 %	63,553	2%	1%

전자단기사채	149,209	2%	3%	105,855	2%	2 %	36,362	2%	1%

차입금	384,004	2%	7%	460,686	2%	9 %	418,964	3%	10%

환매조건부채권매도	330,556	2%	5%	165,120	2%	3 %	173	2%	0%

기타부채	매도증권	103,858	2%	105,955	2 %	181,476	4%

매도파생결합증권	331,351	5%	131,452	3 %	71,489	2%

파생상품부채	4,656	0%	3,292	0 %	23	0%

퇴직급여충당금	8,333	0%	7,743	0 %	7,291	0%

미지급금	344,088	6%	243,534	5 %	732,732	17%

기타	94,867	2%	94,622	2 %	58,904	2%

합 계	5,948,538	100%	4,980,684	100 %	4,361,710	100%

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제18기 반기	제17기	제16기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

현 ·예금	현금 및 현금성 자산	138,331	1%	2%	160,206	1%	3%	134,498	2%	3%

예치금	226,801	1%	4%	203,431	1%	4 %	124,996	2%	3%

유가증권	단기매매금융자산	1,036,996	17%	686,048	14 %	410,718	9%

당기손익인식지정금융자산	2,611,469	2%	44%	2,163,669	2%	44 %	1,640,575	2%	38%

매도가능금융자산	58,444	1%	52,656	1 %	39,469	1%

관계기업투자지분	377,437	6%	353,757	7 %	280,454	6%

파생상품	14,512	0%	3,460	0%	2,341	0%

대출채권	콜론	0	0%	0%	-	-	0%	-	-	0%

신용공여금	927,503	10%	16%	875,766	10%	18 %	764,589	10%	18%

대여금	993	3%	0%	1,088	3%	0%	1,431	3%	0%

대출금	6,005	0%	8,088	0%	3,014	0%

매입대출채권	160	0%	524	0%	698	0%

사모사채	0	0%	5,942	0%	19,571	0%

기타	10,989	0%	4,192	0%	3,330	0%

유형자산	64,525	1%	68,663	1 %	40,253	1%

투자부동산	39,694	1%	40,008	1 %	69,989	2%

미수금	336,910	6%	235,583	5 %	713,825	16%

기 타	97,769	2%	117,603	2 %	111,957	3%

합 계	5,948,538	100%	4,980,684	100%	4,361,710	100%

마. 영업 종류별 현황 (1) 증권거래현황

(단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	462,210	691,936	1,154,146	176,577	(3,520)

코스닥시장	113,720	144,556	258,276	61,688	(3,643)

코넥스시장	1,121	93	1,214	1,509	94

기타	7,263	2,281	9,544	236,601	-

소계	584,314	838,866	1,423,180	476,375	(7,069)

신주인수권증서	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	400	383	783	16,944	-

소계	400	383	783	16,944	-

계	584,714	839,249	1,423,963	493,319	(7,069)

채무증권	국채,지방채	국고채	13,907,736	13,879,405	27,787,141	68,140	144

국민주택채권	-	-	-	-	-

기타	70,161	71,714	141,875	47	1

소계	13,977,897	13,951,119	27,929,016	68,187	145

특수채	통화안정증권	4,171,925	4,148,320	8,320,245	-	-

예금보험공사채	-	-	-	-	-

토지개발채권	-	-	-	-	-

기타	2,919,758	2,949,317	5,869,075	247,429	(298)

소계	7,091,683	7,097,637	14,189,320	247,429	(298)

금융채	산금채	-	-	-	-	-

중기채	-	-	-	-	-

은행채	-	-	-	-	-

여전채	-	-	-	-	-

종금채	-	-	-	-	-

기타	938,505	858,551	1,797,056	-	-

소계	938,505	858,551	1,797,056	-	-

회사채	630,714	646,806	1,277,520	347,877	7,207

기업어음증권	1,467,300	1,153,200	2,620,500	-	-

기타	-	-	-	2,372	-

계	24,106,099	23,707,313	47,813,412	665,865	7,054

집합투자증권	ETF	1,235,849	1,059,848	2,295,697	168,612	988

기타	100,071	44,971	145,042	160,929	3

계	1,335,920	1,104,819	2,440,739	329,541	991

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	20,794	14,041	34,835	36,907	(182)

채무증권	국채,지방채	-	-	-	-	-

특수채	-	-	-	-	-

금융채	-	-	-	-	-

회사채	17,452	4,977	22,429	17,279	(172)

기업어음증권	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	17,452	4,977	22,429	17,279	(172)

집합투자증권	-	9,869	9,869	11,934	(22)

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

계	38,246	28,887	67,133	66,120	(376)

파생결합증권	ELS	25,991	120,856	146,847	(273,125)	1,752

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	60,031	60,031	(43,170)	(119)

계	25,991	180,887	206,878	(316,295)	1,633

기타증권	282	-	282	2,222	-

합계	26,091,252	25,861,155	51,952,407	1,240,772	2,233

(2) 장내파생상품 거래현황(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	-	-	-	-	-	-	-

돈육	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	금리선물	국채3년	2,788,927	-	-	2,788,927	-	-	10

국채5년	-	-	-	-	-	-	-

국채10년	-	-	-	-	-	-	-

통안증권	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	2,788,927	-	-	2,788,927	-	-	10

통화선물	미국달러	814,043	-	-	814,043	-	-	(111)

엔	-	-	-	-	-	-	-

유로	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	814,043	-	-	814,043	-	-	(111)

지수선물	KOSPI200	10,994,701	-	-	10,994,701	-	-	(400)

KOSTAR	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	10,994,701	-	-	10,994,701	-	-	(400)

개별주식	27,522	-	-	27,522	-	-	(74)

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	14,625,193	-	-	14,625,193	-	-	(575)

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	14,625,193	-	-	14,625,193	-	-	(575)

해외	상품선물	농산물	-	-	-	-	-	-	-

비철금속,귀금속	-	-	-	-	-	-	-

에너지	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	통화	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

주가지수	43,109	-	-	43,109	-	-	1,327

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	43,109	-	-	43,109	-	-	1,327

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	43,109	-	-	43,109	-	-	1,327

선물계	14,668,302	-	-	14,668,302	-	-	752

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	7,984	-	-	7,984	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	7,984	-	-	7,984	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

통화	미국달러	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	7,984	-	-	7,984	-	-	-

해외	주가지수	-	-	-	-	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	-	-	-	-	-	-

옵션계	7,984	-	-	7,984	-	-	-

기타	국내	-	-	-	-	-	-	-

해외	-	-	-	-	-	-	-

기타계	-	-	-	-	-	-	-

합계	14,676,286	-	-	14,676,286	-	-	752

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	73,194	-	73,194	67	161	(96)

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	73,194	-	73,194	67	161	(96)

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	1,297	46,666	-	47,963	21,686	6,524	1,094

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	1,297	46,666	-	47,963	21,686	6,524	1,094

스왑	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	195	(81)

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	1,837,456	-	1,837,456	124	12	113

통화	-	85,457	-	85,457	140	125	17

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	1,922,913	-	1,922,913	264	332	49

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	1,297	2,042,773	-	2,044,070	22,016	7,017	1,046

(4) 유가증권 운용내역1) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제18기 반기	제17기 반기	제17기

처분차익(차손)	43,037	41,506	43,700

평가차익(차손)	(7,070)	2,563	(18,187)

배당금수익	5,618	2,040	3,365

합 계	41,585	46,109	28,878

2) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제18기 반기	제17기 반기	제17기

처분·상환차익(차손)	2,470	9,368	36,694

평가차익(차손)	7,054	16,011	(1,089)

채권이자	7,286	3,256	8,394

합 계	16,810	28,635	43,999

3) 집합투자증권(단위 : 백만원)

구 분	제18기 반기	제17기 반기	제17기

처분차익(차손)	(2,024)	1,074	(653)

평가차익(차손)	991	141	(958)

분배금수익	1,378	858	980

합 계	345	2,073	(631)

4) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제18기 반기	제17기 반기	제17기

처분차손	(581)	42	789

평가차손	(376)	1,001	1,888

채권이자	25	-	9

합 계	(932)	1,043	2,686

4) 파생상품 운용수지① 장내선물거래(단위 : 백만원)

구 분	제18기 반기	제17기 반기	제17기

매매차익(차손)	(5,008)	1,988	(1,696)

정산차익(차손)	752	119	(95)

합 계	(4,256)	2,107	(1,791)

② 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	제18기 반기	제17기 반기	제17기

매매차익(차손)	(861)	170	(1,012)

정산차익(차손)	28	(14)	121

합 계	(833)	156	(891)

③ 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	제18기 반기	제17기 반기	제17기

처분차익(차손)	-	-	-

평가차익(차손)	1,635	(763)	8,115

상환차익(차손)	(976)	(1,292)	(2,032)

합 계	659	(2,055)	6,083

주1) 파생결합증권 거래손익과 매도파생결합증권 거래손익이 합산되어 있습니다 .

④ 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	제18기 반기	제17기 반기	제17기

매매차익(차손)	(2,778)	2,259	(1,097)

평가차익(차손)	1,019	804	414

합 계	(1,759)	3,063	(683)

(5) 위탁매매업무1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	71,691,768	71,511,096	143,202,864	26,384

코스닥시장	102,230,439	101,275,238	203,505,677	33,900

코넥스시장	25,294	21,705	46,999	12

기타	-	-	-	-

소계	173,947,501	172,808,039	346,755,540	60,296

신주인수권증서	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

지분증권합계	173,947,501	172,808,039	346,755,540	60,296

채무증권	채권	장내	10,130	7,867	17,997	16

장외	-	-	-	-

소계	10,130	7,867	17,997	16

기업어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권합계	10,130	7,867	17,997	16

집합투자증권	7,445,641	7,420,453	14,866,094	2,318

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	1,529,462	1,492,466	3,021,928	488

기타	-	-	-	-

파생결합증권합계	1,529,462	1,492,466	3,021,928	488

외화증권	220,354	209,245	429,599	1,373

기타증권	-	-	-	-

증권계	183,153,088	181,938,069	365,091,157	64,491

선물	국내	76,850,597	77,194,561	154,045,158	4,872

해외	56,944,334	56,976,292	113,920,626	9,235

소계	133,794,931	134,170,853	267,965,784	14,107

옵션	장내	국내	2,706,732	2,659,375	5,366,107	8,869

해외	10,895	10,027	20,922	377

소계	2,717,627	2,669,402	5,387,029	9,246

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	2,717,627	2,669,402	5,387,029	9,246

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	136,512,558	136,840,255	273,352,813	23,353

합계	319,665,646	318,778,324	638,443,970	87,844

(6) 유가증권 인수업무1) 유가증권 인수실적

(단위 : 주, 백만원)

구분	주관사 실적	인수실적	인수주선수수료

수량	금액	수량	금액

지분증권	기업공개	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	700,000	16,800	21,000	504	1,538

유상증자	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	700,000	16,800	21,000	504	1,537

채무증권	국채·지방채	-	-	-	-	-

특수채	-	-	-	-	-

금융채	-	-	1,010,000,000,000	1,001,364	99

회 사 채	일반회사채	120,000,000	120,000	10,710,800,000	720,800	882

ABS	-	-	10,000,000	10,000	10

소계	120,000,000	120,000	10,720,800,000	730,800	892

기업어음	253,130,000	253,130	83

기타	-	-	-	-	-

소계	120,000,000	120,000	1,020,973,930,000	1,985,294	1,074

외화증권	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

합계	120,700,000	136,800	1,020,973,951,000	1,985,798	2,611

(7) 신용공여 업무1) 신용공여 현황

구 분	예탁증권 담보대출	신용거래융자	신용거래대주	매도대금담보대출	비 고

한 도	고객별 10억원	계좌별 10억원	계좌별 1억원	계좌별 20억원	-

(종목별한도 별도)	(종목별한도 별도)	-

이자율	연 7.9%~9. 5%	연 9%~12%(체차방식적용)	대주매각대금이용료 연 0.5%	연 9.5%	-

(연체이자 연 13%)	(연체이자 연 13%)

주) 16.7.24.부터 이자율 변동 ( 예탁증권 담보대출: 연 7.65%~9.25%, 신용거래융자: 연 8.75%~11.75%)

2) 신용거래융자 및 신용대주 잔고(단위 : 백만원)

구 분	제18기 반기	제17기	제16기

신용거래융자금(미상환융자금포함)	674,870	611,968	564,454

신용대주잔고	8,238	6,594	4,482

증권담보대출금	185,954	164,216	215,946

매도대금담보대출금 등	78,028	89,332	64,593

합 계	947,090	872,110	849,475

(8) 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제18기 반기	제17기	제16기

잔고	조건부매도	370,320	264,860	216

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	63,741,617	80,753,240	62,175

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	-	-	-

( 9) 기 타 부수업무(단위 : 백만원)

구분	제18기 반기	제17기 반기	제17기

자문수수료	4,230	4,647	9,998

부동산 임대	1,865	1,729	3,574

합 계	6,095	6,376	13,572

바. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 : 16.7.24.부터 이자율 변동 ( 예탁증권 담보대출: 연 7.65%~9.25%, 신용거래융자: 연 8.75%~11.75%) [주요종속회사에 관한 사항]

■ 상호저축은행업 : ㈜ 키움저축은행

가. 영업의 개황 당사는 1983년 3월 상호신용금고업 영업인가를 받아 영업을 개시하였습니다. 또한 회사는 상호저축은행법에 따라 2002년 3월 상호신용금고에서 상호저축은행을 명칭변경을 하였으며 2002년 3월 인천지점을 개설하였습니다. 2013년 1월 2일 키움증권(주)가 50.5%의 주식을 취득함에 따라 경영권을 확보하였으며, 상호를 '키움저축은행'으로 변경하였습니다. 또한, 2013년 4월 5일 잔여지분 49.5%를 인수함으로써 키움증권(주)가 지분 100%를 보유하게 되었습니다. 2014년 6월 인천지점(인천광역시 주안동 소재)을 분당지점(경기도 성남시 분당구)으로 이전 오픈하였습니다.

키움저축은행은 저축은행법에 따라 12월을 결산기일로 하고 있으며 회사는 체계적인 대출 심사시스템 확립과 리스크관리시스템 개선, 전문 인력 양성등 리스크관리시스템 고도화를 추진하여 리스크관리에 만전을 기할 것이며, 축적된 서민금융의 노하우와 IT를 접목한 차별화된 서비스를 제공하여 더욱 안전하고, 건전한 저축은행이 되도록 노력하고 있습니다.

나. 영업규모(단위 : 백만원)

구 분	2016.06.30기준	2015.12.31기준	2014.12.31기준

현금 및 예치금	49,862	87,603	65,057

유가증권	26,112	14,343	12,178

파생상품자산	-	-	86

대출채권	610,722	598,221	531,507

유형자산	10,425	10,564	10,808

기타자산	18,137	20,438	22,066

총자산	715,258	731,169	641,702

다. 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	16.01.01 ~ '16.06.30	15.01.01 ~ '15.06.30	15.01.01 ~ '15.12.31

수수료 손익	117	(154)	(293)

유가증권평가 및 처분손익	1,420	352	1,405

파생상품 관련 손익	-	(3)	(3)

이자 손익	22,601	22,118	45,186

기타 영업손익	(2,528)	(4,664)	(2,393)

판매비와 관리비	7,553	7,027	14,004

영업이익	14,057	10,622	29,898

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목	2016.06.30기준	2015.12.31기준	2014.12.31기준

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

조 달	1. 자기자본	91,615	82,467	59,279

- 자본금	7,340	1%	7,340	1%	7,340	1%

- 자본잉여금	17,990	3%	17,990	3%	17,990	3%

- 기타포괄손익누계액	467	0%	171	0%	147	0%

- 이익잉여금	65,818	9%	56,966	8%	33,801	5%

2. 부 채	623,642	648,702	582,423

- 예수부채	606,081	85%	631,309	86%	568,351	89%

- 기타부채	17,561	2%	17,393	2%	14,072	2%

합 계	715,258	100%	731,169	100%	641,702	100%

(2)자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	운용항목	2016.06.30기준	2015.12.31기준	2014.12.31기준

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

운용	현금및현금성자산	15,529	2%	26,715	4%	5,694	1%

예치금	34,333	5%	60,888	8%	59,363	9%

단기매매금융자산	16,933	2%	5,379	1%	3,364	1%

당기손익인식지정금융자산	-	0%	-	0%	-	0%

매도가능금융자산	9,180	1%	8,964	1%	8,814	1%

기타유가증권	-	0%	-	0%	-	0%

파생상품자산	-	0%	-	0%	86	0%

대출채권	610,722	85%	598,221	82%	531,507	83%

유형자산	10,425	1%	10,564	1%	10,808	2%

기타자산	18,135	3%	20,437	3%	22,066	3%

합 계	715,258	100%	731,169	100%	641,702	100%

마. 영업종류별 현황(1)예금업무1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분	2016.06.30기준	2015.12.31기준

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

원화예수금	보통예금	3,705	3,697	4,323	3,590

별단예금	320	352	338	498

수입부금	-	-	-	-

자유적립예금	1,759	1,852	1,446	1,812

정기예금	592,441	583,594	572,043	602,389

기업자유예금	-	-	-	-

정기적금	16,288	15,816	22,639	21,802

근로자우대저축	-	-	-	-

장기주택마련저축	948	770	1,424	1,218

합계	615,461	606,081	602,213	631,309

주) K-GAAP 재무제표기준 2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	2016.06.30기준	2015.12.31기준	비고

예수금	307,729	301,106	평균잔액/점포수

주) K-GAAP 재무제표기준 3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	2016.06.30기준	2015.12.31기준	비고

예수금	6,993	6,843	평균잔액/ 평균직원수

주) K-GAAP 재무제표기준 (2)대출업무1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	2016.06.30기준	2015.12.31기준

원화대출금	637,921	629,545

외화대출금	-	-

지급보증대지급금	-	-

소계	637,921	629,545

신탁대출금	-	-

합계	637,921	629,545

주) K-GAAP 재무제표기준2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	3개월 이하	6개월 이하	1년 이하	1년 초과	합계

원화대출금	127,389	105,428	150,392	254,712	637,921

주) K-GAAP 재무제표기준3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구 분	2016.06.30기준	2015.12.31기준

기업대출	236,997	241,179

가계대출	400,924	388,366

합계	637,921	629,545

주) K-GAAP 재무제표기준4) 예대율

(단위 : 백만원)

구 분	2016.06.30기준	2015.12.31기준

대출금	637,921	629,545

예금등	606,081	631,309

비율	105%	100%

주) K-GAAP 재무제표기준바. 주요상품서비스

분류	상품명	설명

예금상품	보통예금	입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금 받을 수 있는 요구불예금

자유적립예금	일정한 기간을 정하고 납입금액 및 횟수에 제한 없이 자율적으로 부금을 납입하는 상품

정기예금	가입시점에 약정하신 금리를 만기까지 확정금리로 드리는 저금리시기에 유리한 상품

정기적금	매월 일정한 금액을 불입하여 목돈을 마련하는 상품

세금우대저축	적립식 또는 거치식 예금가입자 중 일정금액 이내에서 세금우대 혜택을 부여하는 상품

여신상품	예적금담보대출	당행에 가입하신 예금과 적금을 담보로 하여 간단하고 신속하게 대출해 주는 상품

일반자금대출	소유하고 계신 상가, 주택, 대지 등 부동산을 담보로 신속하게 대출을 받으실 수 있는 상품

종합통장대출	보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예·적금, 거래실적, 기여도등을 고려하여 약정된 한도 내에서 자동으로 마이너스대출 해 주는 상품 (인터넷뱅킹, 텔레뱅킹 가능)

스탁론	대출신청인 명의의 증권계좌를 금융기관에 담보(질권)로 제공하고, 고객 증권계좌 평가금액(담보가치: 예수금 +주식평가액)에 대해 최대 300%까지 온라인으로 대출해주는 상품

햇살론	저신용자 또는 저소득자에 대한 신용대출이 원활히 이루어질 수 있도록 저축은행 등 서민 금융기관과 정부의 출연재원 바탕으로 한 친서민 보증부 대출 상품

키움친구론
(소비자금융)	소액의 긴급자금(생계, 채무통합등)이 필요한 직장인, 프리랜서 등의 고객에게 대출해주는 소비자 금융(신용) 대출 상품

사. 작성기준일 이후 발생한 주요사항: 해당사항 없음

■ 집합투자업 : 키움투자자산운용 ㈜

가. 영업의 개황 키움투자자산운용은 2014년 5월 2일자로 키움증권의 자회사로 편입되었습니다. 14년 12월 키움자산운용과 우리자산운용의 합병에 따른 경영권 변동에 따라 조직안정화를 통한 경영 효율성 극대화를 위해 노력하고 있습니다. 2016년의 성장 방향은 지속적이고 안정적인 성장에 초점을 맞춰 TOP5 운용사를 위해 영업하고 있습니다. 이를 위해 우발채무 및 사고개연성부문에 대해 집중 관리하고, 기업문화 및 제도개혁을 완수할 것입니다.또한 운용역량 및 운용 프로세스 확립으로 수익률 제고에 힘쓰고, 향후 나아갈 방향과 비젼을 수립하였습니다. 2016년 6월말 현재 키움투자자산운용의 영업규모는 28.8조원(펀드 21.3조원, 일임 7.5조원)으로 2015년 6월말 대비 6조원증가하였습니다. 수탁고증대를 위해 주력상품 판매확대 및 기존 수익자와의 Relationship 강화로 기존 위탁 자금 이탈 최소화 및 신규 기관 수탁고 증대를 위한 기반을 확보할 계획입니다. 시장 점유율

(단위 : 억원)

구분	FY2016	FY2015	FY2014

2분기	4분기	3분기	2분기	1분기	4분기	3분기	2분기	1분기

회사 수탁고	288,844	242,145	234,568	228,628	217,359	204,348	197,185	197,083	207,613

시장전체 수탁고	8,753,656	8,226,313	8,156,235	7,879,373	7,676,591	6,878,568	6,711,770	6,501,192	6,478,624

시장점유율	3.30%	2.94%	2.88%	2.90%	2.83%	2.97%	2.94%	3.03%	3.20%

[자료출처 : 금융투자협회]

나.영업규모(단위 : 백만원)

구 분	2016.06.30 기준	2015.12.31 기준	2014.12.31 기준

증권투자신탁	주 식 형	2,532,443	2,010,279	1,698,685

채 권 형	12,526,322	10,240,781	8,067,124

혼 합 형	695,008	586,155	563,472

재 간 접 형	532,874	461,257	216,956

소 계	16,286,647	13,298,472	10,546,237

단기금융상품	8,057,554	6,591,619	5,605,436

파생상품	1,099,664	1,181,934	1,420,615

기타	3,440,581	3,142,534	2,862,561

합계	28,884,446	24,214,558	20,434,849

다.영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	16.01.01 ~ '16.06.30	15.01.01 ~ '15.06.30	15.01.01 ~ '15.12.31

수수료 손익	18,690	13,993	29,228

유가증권평가 및 처분손익	1,601	2,046	2,951

파생상품 관련 손익	-	(60)	(62)

이자 손익	100	468	689

기타 영업손익	396	21	9,072

판매비와 관리비	11,928	9,381	22,174

영업이익	8,859	7,087	19,704

라.자금조달 및 운용현황 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목	2016.06.30 기준	2015.12.31 기준	2014.12.31 기준

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

조 달	1. 자기자본	106,501	103,303	88,648

- 자본금	41,017	36%	41,017	37%	41,017	40%

- 자본잉여금	17,255	15%	17,255	16%	17,255	17%

- 기타포괄손익누계액	(365)	0%	11	0%	(84)	0%

- 이익잉여금	48,594	43%	45,020	41%	30,460	30%

2. 부 채	5,895	6,723	13,651

- 예수부채	289	0%	334	0%	301	0%

- 기타부채	5,606	5%	6,389	6%	13,350	13%

합 계	112,396	100%	110,026	100%	102,299	100%

(2)자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	운용항목	2016.06.30 기준	2015.12.31 기준	2014.12.31 기준

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

운용	현금및현금성자산	1,310	1%	1,723	2%	1,879	2%

예치금	1,000	1%	1,000	1%	34,150	33%

단기매매금융자산	11,880	11%	31,359	29%	24,920	24%

매도가능금융자산	20,786	18%	19,469	18%	3,862	4%

기타유가증권	57,796	51%	35,097	32%	10,000	10%

파생상품자산	-	0%	-	0%	86	0%

대출채권	8,745	8%	10,139	9%	13,938	14%

유형자산	525	0%	610	1%	553	1%

기타자산	10,354	9%	10,629	10%	12,911	13%

합 계	112,396	100%	110,026	100%	102,299	100%

마.주요 상품 서비스 ▶주식형(단위 : 백만원)

펀드명	설정일자	설정액	순자산총액	기준가	수정기준가

키움 KOSEF 200 상장지수증권투자신탁[주식]	2002-10-11	424,373	424,373	24,530.22	29,944.30

키움주식성장형펀드사모제2호	2005-01-27	100,977	113,278	1,121.82	6,148.80

키움스마트에이스전문투자형사모증권투자신탁제6호[주식]	2016-03-22	90,359	90,621	1,002.90	1,002.90

키움 러시아 익스플로러 증권 투자신탁 제1호[주식] A1	2007-05-21	76,617	30,093	392.78	562.27

키움쥬니어적립식증권자투자신탁제1호C1[주식]	2005-08-17	67,230	60,893	905.74	1,609.18

키움 Eastern Europe 증권 투자신탁 제1호[주식] A	2006-10-16	55,914	24,246	433.63	564.07

키움코리아에이스증권자투자신탁제1호[주식]C5	2010-10-25	45,028	34,713	770.91	770.91

키움장기코어밸류증권자투자신탁제1호_C-F[주식]	2014-04-08	41,155	40,895	993.68	1,193.61

키움코리아인덱스증권자투자신탁제1호[주식]Class A1	2010-02-03	41,007	38,364	935.53	1,234.44

키움 KRX100인덱스 증권 투자신탁 제1호[주식] C1	2005-07-14	32,865	28,280	860.49	1,920.61

키움 글로벌 천연자원 증권 투자신탁 제1호[주식] A	2006-10-16	29,444	15,676	532.39	761.46

키움코리아인덱스증권자투자신탁제1호[주식]Class_C4	2013-02-04	27,112	25,264	931.84	959.58

키움행복을드리는증권자투자신탁제1호[주식]C5	2010-10-25	25,890	24,560	948.63	1,012.81

키움 KOSEF 블루칩 상장지수증권투자신탁[주식]	2008-07-28	24,311	24,311	7,150.32	7,598.85

키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호[주식]	2010-12-20	21,169	20,944	989.39	1,039.98

키움스마트에이스사모증권투자신탁제3호[주식]	2013-06-13	20,467	21,209	1,036.22	1,060.46

키움스마트에이스사모증권투자신탁제4호[주식]	2013-11-21	20,000	20,243	1,012.14	1,012.14

키움 러시아 익스플로러 증권 투자신탁 제1호[주식] C5	2011-05-24	16,533	11,858	717.21	717.21

키움배당사모증권투자신탁제2호[주식]	2013-09-13	15,099	14,761	977.63	985.23

키움 KOSEF 고배당 상장지수증권투자신탁[주식]	2008-07-28	14,990	14,990	7,312.07	9,133.64

▶채권형(단위 : 백만원)

펀드명	설정일자	설정액	순자산총액	기준가	수정기준가

키움HF전문투자형사모증권투자신탁제1호[채권]	2014-07-02	802,842	826,049	1,028.91	1,065.76

키움단기국공채증권자투자신탁제1호[채권]C1	2014-05-13	683,093	686,977	1,005.69	1,050.27

키움HF단기국공채전문투자형사모증권투자신탁제2호[채권]	2014-11-14	659,297	670,397	1,016.84	1,037.33

연기금전문투자형신성장동력사모증권투자신탁제78-12호[채권]	2012-11-21	359,003	367,528	1,023.75	1,046.05

키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁[국공채]	2016-05-18	299,935	303,061	1,010.42	1,010.42

연기금전문투자형사모증권투자신탁제135-1호[국공채]	2014-08-26	232,723	237,292	1,019.63	1,053.04

키움뉴에이스전문투자형사모증권투자신탁제4호[채권]	2016-03-03	207,475	209,852	1,011.46	1,011.46

키움파트너플러스사모증권투자신탁제19호[채권]	2014-09-30	200,000	199,990	999.95	1,061.81

키움파트너플러스사모증권투자신탁제4호[채권]	2009-12-31	200,000	200,003	1,000.01	1,280.00

키움KOSEF단기자금증권상장지수투자신탁[채권]	2010-07-28	197,028	197,028	101,351.80	117,016.73

키움뉴에이스전문투자형사모증권투자신탁제5호[채권]	2016-03-14	188,916	191,106	1,011.59	1,011.59

연기금전문투자형신성장동력사모증권투자신탁제6호[채권]	2012-10-04	186,784	190,763	1,021.30	1,053.90

키움KOSEF국고채상장지수증권투자신탁(채권)	2009-07-28	121,036	121,036	112,070.65	138,264.97

투자풀전문투자형사모증권투자신탁제39-3호[국공채]	2015-12-18	113,856	115,152	1,011.38	1,011.38

키움뉴에이스사모증권투자신탁제2호[채권]	2012-09-10	111,055	113,709	1,023.90	1,137.09

키움파트너플러스사모증권투자신탁제14호[채권]	2014-07-03	100,000	99,994	999.94	1,078.47

키움파트너플러스사모증권투자신탁제17호[채권]	2014-08-06	100,000	99,993	999.93	1,071.08

키움파트너플러스사모증권투자신탁제20호[채권]	2014-09-30	100,000	99,995	999.95	1,061.73

키움파트너플러스사모증권투자신탁제22호[채권]	2014-12-12	100,000	99,996	999.96	1,053.89

키움파트너플러스사모증권투자신탁제18호[채권]	2014-08-19	99,995	99,988	999.93	1,071.14

▶혼합형(단위 : 백만원)

펀드명	설정일자	설정액	순자산총액	기준가	수정기준가

키움장대트리플플러스증권투자신탁1호[채권혼합]Class C	2010-12-24	58,286	59,833	1,027	1,142

키움분리과세하이일드전문투자형사모증권투자신탁제2호[채권혼합]	2014-10-24	54,303	55,161	1,016	1,139

키움SmartInvestor분할매수사모증권투자신탁제10호[채권혼합]	2013-12-20	50,000	50,441	1,009	1,042

키움SmartInvestor분할매수사모증권투자신탁제9호[채권혼합]	2013-12-17	50,000	50,435	1,009	1,042

키움 프런티어 장기주택마련 증권 투자신탁[채권혼합]	2003-02-17	33,149	33,476	1,010	1,895

키움장대트리플플러스사모증권투자신탁2호[주식혼합] Class C	2011-02-18	18,433	17,991	976	1,451

키움 단기국공채플러스공모주증권투자신탁제1호[채권혼합]A1	2015-02-23	16,851	16,835	999	1,040

키움분리과세하이일드사모증권투자신탁제K-1호[채권혼합]	2014-10-29	16,673	16,900	1,014	1,156

키움퇴직연금장대트리플플러스증권자투자신탁1호[채권혼합]	2011-01-24	14,641	14,813	1,012	1,147

키움 퇴직연금40 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합]	2006-01-03	14,484	14,660	1,012	1,784

키움장대사모증권투자신탁4호[주식혼합] Class C	2011-04-11	13,936	12,949	929	1,374

키움장대트리플플러스사모증권투자신탁1호[주식혼합]	2011-02-18	13,587	13,350	983	1,474

키움 프런티어 배당주 증권 투자신탁 제1호[주식혼합] C1	2001-10-04	12,176	12,322	1,012	2,972

키움공모주스마트채움플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C1	2015-08-17	10,360	10,826	1,045	1,045

키움단기국공채코어밸류20증권자투자신탁제1호[채권혼합]A1	2015-04-06	9,035	9,160	1,014	1,014

키움퇴직연금코리아인덱스40증권자투자신탁제1호[채권혼합]	2008-09-17	8,415	8,580	1,020	1,566

키움분리과세하이일드사모증권투자신탁제P-1호[채권혼합] CI	2015-03-09	6,678	6,685	1,001	1,029

키움단기국공채코어밸류20증권자투자신탁제1호[채권혼합]C1	2015-04-06	6,301	6,364	1,010	1,010

키움분리과세하이일드사모증권투자신탁제P-1호[채권혼합]A1	2015-03-09	5,953	5,956	1,001	1,022

키움 단기국공채플러스공모주증권투자신탁제1호[채권혼합]C1	2015-02-23	5,452	5,444	999	1,035

▶재간접형(단위 : 백만원)

펀드명	설정일자	설정액	순자산총액	기준가	수정기준가

키움프레스토전문투자형사모증권투자신탁[재간접형]	2015-12-28	175,808	171,372	974.77	974.77

키움칼레그로사모 증권투자신탁 제1호[재간접형]	2015-01-14	81,134	89,251	1,100.04	1,133.14

키움스마트플러스사모증권투자신탁제1호[주식혼합-재간접형]	2014-03-31	41,334	38,296	926.51	926.51

키움주식형ETF사모증권투자신탁제1호[주식-재간접형]	2013-09-12	20,040	18,555	925.87	939.88

연기금전문투자형사모증권투자신탁제78S5호[주식-재간접형]	2016-04-08	20,000	20,210	1,010.52	1,010.52

키움포르테사모증권투자신탁제1호[채권혼합-재간접형]	2015-05-13	19,124	20,454	1,069.55	1,069.55

키움인디아본드전문투자형사모증권투자신탁제1호[채권-재간접형]	2015-11-27	15,000	15,498	1,033.20	1,033.20

키움 글로벌 프레스티지 A.I. 사모 증권투자신탁 제1호[주식-재간접형]	2014-09-29	13,323	7,608	571.06	571.06

키움SmartInvestor분할매수증권자투자신탁제1호_A1[주식혼합-재간접형]	2012-04-09	9,751	9,852	1,010.41	1,182.83

키움비바체전문투자형사모증권투자신탁[주식-재간접형]	2015-12-18	8,263	6,845	828.32	828.32

▶단기금융(단위 : 백만원)

펀드명	설정일자	설정액	순자산총액	기준가	수정기준가

키움 프런티어 개인용 MMF 제1호[국공채] C1	2001-08-03	2,332,947	2,354,563	1,009.27	1,583.06

연기금전문투자형MMF제17호	2014-02-10	1,381,280	1,389,513	1,005.96	1,023.17

키움법인MMF 1호	2012-12-12	1,072,861	1,082,454	1,008.94	1,081.82

키움 프런티어 신종 법인용 MMF 제1호	2003-08-28	905,137	917,200	1,013.33	1,570.13

키움 프런티어 법인용 MMF 제3호[국공채] C1	2003-11-14	885,056	892,262	1,008.14	1,489.88

키움 법인용 MMF 제W-1호	1998-10-14	875,272	884,533	1,010.58	1,684.12

키움 프런티어 법인용 MMF 제1호[국공채]	2003-04-07	354,729	355,625	1,002.52	1,486.94

▶파생형(단위 : 백만원)

펀드명	설정일자	설정액	순자산총액	기준가	수정기준가

키움파워에이스사모증권투자신탁제4호[채권-파생형]	2011-07-04	72,511	74,181	1,023.03	1,236.54

키움프런티어에이스사모증권투자신탁제1Y-2[채권-파생형]	2009-09-17	65,317	66,870	1,023.78	1,337.42

키움파워에이스사모증권투자신탁제1호[채권-파생형]	2010-05-24	63,833	65,209	1,021.56	1,304.44

키움파워에이스사모증권투자신탁제2호[채권-파생형]	2010-06-15	63,718	65,079	1,021.36	1,301.89

키움파워에이스사모증권투자신탁제3호[채권-파생형]	2011-07-04	60,330	61,682	1,022.40	1,233.81

키움파워에이스사모증권투자신탁제6호[채권-파생형]	2012-07-02	57,746	59,079	1,023.09	1,181.82

키움파워에이스사모증권투자신탁제5호[채권-파생형]	2012-07-02	57,745	59,057	1,022.72	1,181.36

키움CD금리[DLS-파생형]	2016-02-16	50,000	51,718	1,034.36	1,034.36

키움파워에이스전문투자형사모증권투자신탁제L-7호[ELS-파생형]	2016-03-30	50,000	49,946	998.92	998.92

키움KOSEF미국달러선물특별자산상장지수투자신탁[미국달러-파생형]	2011-02-23	35,556	35,556	11,852.06	12,975.72

▶기타(단위 : 백만원)

펀드명	설정일자	설정액	순자산총액	기준가	수정기준가

한국BTL인프라투융자회사	2006-05-19	760,498	768,104	5,050.01	9,495.22

키움마일스톤사모부동산투자신탁제12호	2007-12-04	400,717	540,356	1,348.47	2,214.12

키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호[금전채권]	2006-08-30	254,249	256,206	1,007.70	1,653.24

키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호[금전채권]	2007-07-05	245,396	247,092	1,006.91	1,625.20

포스코키움이아이지글로벌사모투자전문회사	2012-03-09	168,898	163,619	968.75	985.92

키움마일스톤사모부동산투자신탁제13호	2007-12-04	147,379	216,346	1,467.96	2,671.82

키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호[금전채권]	2008-04-18	143,860	145,274	1,009.83	1,572.56

한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사	2014-09-29	122,633	122,633	1,000.00	1,000.00

키움매리어트마이애미캠퍼스전문투자형사모부동산투자신탁[대출채권]	2016-04-25	111,362	112,159	1,007.16	1,007.16

키움마일스톤US전문투자형사모부동산투자신탁제9호	2016-03-31	101,500	100,065	985.87	997.34

키움맑은물사랑사모특별자산투자신탁[인프라사업]	2013-12-18	96,434	96,434	1,000.00	1,133.79

키움마일스톤US사모부동산투자신탁제2호[재간접형]	2013-12-23	69,775	79,925	1,145.45	1,292.19

키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호[금전채권]	2010-02-10	64,145	64,768	1,009.71	1,263.81

키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	2015-03-24	60,051	58,756	978.43	978.43

키움오션브릿지사모특별자산투자신탁제9호	2008-02-13	52,866	46	0.88	0.88

바. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 : 해당사항 없음 4. 파생상품거래현황

가.파생상품거래 현황 보고기간종료일과 전 기말 현재 연결실체가 체결하고 있는 미결제약정의 수량 및 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 건수, 백만원)

구분	상품	제18기 반기	제17기	제16기

수량	금액	수량	금액	수량	금액

장내옵션	주가지수옵션(매수)	-	-	469	182	-	-

주가지수옵션(매도)	-	-	578	344	-	-

주식옵션(매수)	-	-	52	-	-	-

소계	-	-	1,099	526	-	-

장외옵션	주식옵션(매수)	458,632	62,760	735,591	19,649	1,859,369	16,986

주식옵션(매도)	1	1,571

소계	458,633	64,331	735,591	19,649	1,859,369	16,986

해외옵션	해외옵션(매수)	810	62	50	36	-	-

해외옵션(매도)	3,600	6,024	3,600	4,532	-	-

소계	4,410	6,086	3,650	4,568	-	-

장외선도	통화선도(매수)	4	3,670	-	-	-	-

통화선도(매도)	17	20,675	12	24,275	3	7,145

소계	21	24,345	12	24,275	3	7,145

장내선물	주가지수선물(매수)	355	43,482	117	13,963	33	4,077

주가지수선물(매도)	829	91,106	913	110,527	230	28,462

주식선물(매수)	-	-	-	-	666	973

주식선물(매도)	6,281	6,619	1,149	11,661	56	68

통화선물(매수)	1,785	20,860	1,606	18,949	-	-

통화선물(매도)	2,386	27,678	2,208	26,059	1,347	14,846

금리선물(매수)	476	52,778	1,736	190,464	240	27,036

금리선물(매도)	105	11,976	730	88,713	149	17,638

소계	12,217	254,499	8,459	460,336	2,721	93,100

해외선물	해외선물(매수)	476	18,100	541	38,926	-	-

해외선물(매도)	245	3,052	263	3,237	1,100	23,913

소계	721	21,152	804	42,163	1,100	23,913

국내스왑	금리스왑	147	2,377,456	48	650,000	-	-

통화스왑	75	18,746	9	18,327	-	-

주식스왑	4	2,915	4	3,422	-	-

소계	226	2,399,117	61	671,749	-	-

합계	476,228	2,769,530	749,676	1,223,266	1,863,193	141,144

5. 영업설비 등의 현황가. 지점 등 설치 현황

(2016년 6월 30일 현재)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울특별시	1	-	-	1

계	1	-	-	1

주) '지점'에는 국내지점을 기준으로 본점이 1개 지점으로 포함됨

나. 영업설비 등 현황(단위 : 평방미터, 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

사옥취득	3,104(65,898)	19,061(10,683)	76,581	이사회결의일 : 2009.04.24 취득일 : 2009.05.15

합 계	65,898	10,683	76,581	-

※ 참고 : 사옥취득 및 효율적 자산운용을 목적으로 서울시 여의도동 36-1번지 소재 토지 및 건물 ((구)여의도 삼성생명 빌딩)을 매입하였습니다. 다. 자동화기기 설치 상황 : 해당사항 없음 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당사항 없음

6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항[연결회사에 관한 사항]

가. 자본적정성 관련 지표 (1) 순자본비율

(단위 : 백만원)

구 분	제18기 반기

영업용순자본(A)	901,076

총 위 험 액(B)	258,424

잉여자본(A-B)	642,652

필요유지자기자본(C)	110,110

순자본비율[(A-B)/C]	583.65%

주1) 2016년부터 순자본비율 제도(2016년 이전 영업용순자본비율) 시행

주2) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} × 100(%)주3) 연결기준 순자본비율은 2016년부터 공시 시행

[지배회사에 관한 사항] 가. 자본적정성 관련 지표 (1) 순자본비율 (단위 : 백만원) 구 분 제18기 반기 제17기 제16기 영업용순자본(A) 737,667 673,831 501,891 총 위 험 액(B) 226,748 205,384 134,771 잉여자본(A-B) 510,919 468,446 367,120 필요유지자기자본(C) 110,110 - - 영업용순자본비율(A/B) - 328.08% 372.40% 순자본비율[(A-B)/C] 464.01% - - 주1) 2016년부터 순자본비율 제도(2016년 이전 영업용순자본비율) 시행 주2) 영업용순자본비율 = (영업용순자본/총위험액) × 100(%) 주3) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} × 100(%) 나. 재무건전성 관련 지표 (1) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 제18기 반기 제17기 제16기 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) 4,987,547 4,116,329 2,954,889 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) 4,261,017 3,504,070 2,600,868 유동성비율(A/B) 117% 117% 114% 다. 그 밖에 투자자의 투자판단에 중요한 사항 (1) 수수료 현황 구 분 HTSWTS홈페이지 영웅문S영웅문T plus영웅문SF영웅문SN모바일웹오픈웹 증권통키움T스톡 유팍스 파생통 ARS 키움금융센터반대매매청산거래 주식 거래소/코스닥/ETF 0.015% 0.015% 0.05% 0.1% - 0.15% 0.3% ETN 0.015% 0.015% - - - 0.15% 0.3% 코넥스 0.015%(WTS제외) - - - - - 0.3% ELW 0.015% 0.015% 0.05% - - - 0.3% K-OTC 0.2% - - - - 0.3% 0.5% K-OTCBB - - - - - - 0.5%영업부(유선) 대주 0.1% 0.1% - - - 0.1% 0.3% 주가지수선물옵션 KOSPI200선물 0.003% 0.003% - - 0.006% - 0.03% 미니KOSPI200선물 0.003% 0.003% - - 0.006% - 0.03% 코스닥150선물 0.003% 0.003% - - 0.006%(예정) - 0.03% Kospi200변동성지수선물 0.01% 0.01% - - - - 0.05% 유로스톡스50 0.006% 0.006% - - - - 0.03% 섹터지수선물 0.006% 0.006% - - - - 0.03% 배당지수선물 0.006% 0.006% - - - - 0.03% KOSPI200옵션 구간별 차등 구간별 차등 - - 0.3% - 1.0% 미니KOSPI200옵션 구간별 차등 구간별 차등 - - 0.3% - 1.0% 개별주식선물옵션 개별주식선물 0.006% 0.006% - - - - 0.03% 개별주식옵션 구간별 차등 구간별 차등 - - - - 1.0% 채권금리선물 3년국채선물 0.0025% 0.0025% - - - - 0.0075% 5년국채선물 0.0025% 0.0025% - - - - 0.0075% 10년국채선물 0.0025% 0.0025% - - - - 0.0075% 통화선물옵션 미국달러선물(만기 청산거래 시) 0.005% 0.005% - - - - 0.015% 엔선물 0.0045% 0.0045% - - - - 0.0135% 유로선물 0.0035% 0.0035% - - - - 0.0105% 위안선물 0.005% 0.005% - - - - 0.015% 미국달러옵션 구간별 차등 구간별 차등 - - - - 1.5% 실물선물 금선물 0.007% 0.007% - - - - 0.02% 돈육선물 0.065% 0.065% - - - - 0.2% 일반채권* 유관기관수수료별도 부과 90일 미만 - - - - - - - 90일~120일 0.01% - - - - - 0.01% 120일~210일 0.02% - - - - - 0.02% 210일~300일 0.03% - - - - - 0.03% 300일~390일 0.05% - - - - - 0.05% 390일~540일 0.10% - - - - - 0.10% 540일 이상 0.15% - - - - - 0.15% 주식관련 채권* 유관기관수수료별도 부과 - 0.15% - - - - - 0.15% 금현물 금현물(99.99%) 0.3% - - - - - 0.5% ※ 증권플러스 매체 : 주식 수수료율 0.015%※ 미스리번개 매체 : 주식 수수료율 0.05% (ELW 포함) / 선물옵션 수수료율 번개2 (HTS)와 동일※ 주1) 주가지수선물옵션거래는 영웅문SF/영웅문SN(야간거래)/모바일웹/오픈웹에 서 제공※ 주2) 개별주식선물/채권금리선물/통화선물옵션/실물선물의 경우 기존잔고/미체 결내역 보유시에만 모바일웹/오픈웹을 통한 매매 가능(모바일웹/오픈웹을 통 한 신규매매 불가)※ 수수료 징수는 종목별 매수/매도를 기준으로 하며, 동일종목의 분할매매시는 매 수별, 매도별 체결합계금액을 기준으로 산정※ 실물인수도 시 미국달러선물 0.017%, 엔선물 0.015%, 유로선물 0.012%, 위안 선물 0.017%의 수수료율 적용※ 채권(일반채권, 주식관련채권)관련 유관기관 수수료율 : 0.00519496%※ 금현물 유관기관 수수료율 (단, 각 유관기관수수료 및 10% 부가가치세는 금현물 위탁수수료율 0.3%에 포함) - KRX 거래수수료율 0.056%, 청산결제수수료율 0.014% - 한국예탁결제원 보관수수료 0.00022%(잔량기준), 결제수수료 0.014% (2) 관련법률ㆍ규정 등에 의한 규제사항 구분 관련법령 발행 및 유통 상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융투자업규정, 금융산업의 구조개선에 관한 법률, 증권의 발행 및 공시에 관한 규정, 유가증권시장 공시 규정, 유가증권시장 상장 규정, 유가증권시장 업무 규정 등 과세측면 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 증권거래세법, 지방세법, 농어촌특별세법 등 국제화 외국환거래법, 금융기관의 해외진출에 관한 규정 기타 주식회사의 외부감사에 관한 법률신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률전자금융거래법자산유동화에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률금융산업의 구조개선에 관한 법률개인정보보호법특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 공중 등 협박목적을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률전자서명법정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률장애인차별금지 및 권리구제 등에 관한 법률예금자보호법전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법전자문서 및 전자거래기본법정기 금융정보 교환을 위한 조세조약 이행규정 (3) 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항 1) 고객예탁재산 현황 ① 투자자예수금 (단위 : 백만원) 구 분 제18기 반기 제17기 제16기 위탁자예수금 3,095,228 2,413,613 1,635,843 장내파생상품거래예수금 264,800 210,855 213,619 청약자예수금 35 - - 저축자예수금 119 186 163 조건부예수금 - - - 수익자예수금 4,316 44,968 26,397 금현물투자자예수금 2,588 842 240 기 타 15 18 16 합 계 3,367,101 2,670,482 1,876,278 주) 외화예수금은 위탁자 예수금으로 분류 ② 기타 고객예탁자산 (단위 : 백만원) 구 분 제18기 반기 17기 제16기 위탁자유가증권 22,002,142 20,949,548 14,309,028 저축자유가증권 1,094 1,167 1,506 집합투자증권 11,109,093 5,853,527 3,292,308 기타예수유가증권 - - - 합 계 33,112,329 26,804,242 17,602,842 2) 예탁재산의 보호현황 ① 고객예탁금 등 별도예치제도 (단위 : 백만원) 구 분 별도예치대상금액 별도예치금액 예치비율 비 고 증권금융 은행 기타 위탁자예수금 2,566,983 2,619,881 - - 102% 장내파생상품거래예수금 176,909 140,000 20,096 22,190 103% 집합투자증권예수금 4,316 5,000 - - 116% 조건부예수금 - - - - 0% 청약자예수금 - - - - 0% 저축자예수금 119 119 - - 100% 기타 29,848 3,200 14,206 14,464 107% 합 계 2,778,175 2,768,200 34,302 36,654 102% (4) 위험관리에 관한 사항 1) 위험관리 조직 및 정책 ① 리스크관리 조직 구분 구성 목적 리스크관리 위원회 사외이사 2인, 대표이사(사장)1인, 총3인으로 구성 효과적인 리스크관리를 위하여 회사의 리스크를 합리적으로 인식·측정·감시·통제하는데 필요한 정책 및 절차를 마련하고 리스크의 총괄적인 감독 및 효율적인 통제 환경을 조성 리스크관리 실무위원회 리스크관리 담당임원, 경영기획부서 본부장, 재경업무부서 본부장, 자산운용부서 본부장, Retail영업부서 본부장, Wholesale영업부서 본부장, IB사업부서 본부장, 내부통제부서 부서장, 리서치센터 센터장 총8인으로 구성 (본부장 1인 겸임) 위원회의 원활한 리스크관리 업무 수행을 위하여 리스크관리에 대한 실무적 사항을 심의하고 의결 리스크관리팀 팀장 1, 차장 1, 과장 1, 대리 1,주임 2, 사원1 총 7인 으로 구성 위원회 및 실무위원회가 수립하고 시행하는 리스크관리 관련 제반 실무적 업무 수행 및 위원회와 실무위원회의 사무업무를 수행 투자심사팀 팀장 1, 과장 2, 대리 2총 5인 으로 구성 기업금융(IB) 및 자기자본(PI) 투자 업무에 대한 투자심사 및 관리업무 수행 부서별 리스크관리자 위원회가 지정하는 부서에 실무자급 이상으로 1인 이상 선임 리스크관리 관련사항에 대한 리스크관리부서와의 협조체제 구축 ② 리스크관리 정책의 개요(리스크관리원칙) ① 리스크관리는 회사의 경영전략 수행의 핵심요소로서 전사 경영전략과 연계 정렬된 관리 전략에 따라 수립된 절차와 통제 방식에 의하여 수행 ② 리스크관리는 회사의 경영활동에 존재하는 모든 리스크에 대하여 전사적이며 통합적으로 관리 ③ 리스크관리는 명문화되고 투명한 관리 절차에 따라 수행 ④ 리스크관리는 현업 및 후선 업무와 분리하여 독립적으로 수행되어야 하며 이를 위하여 종합적인 리스크 관리 및 통제기능을 담당하는 중앙의 리스크관리 조직을 구성하여 운영 ⑤ 리스크관리는 모범규준을 지향 하여야 하고 상시적이고 지속적으로 개선 (순자본비율 등의 관리) ① 위원회는 회사의 재무건전성 유지를 위하여 매 사업 년도에 회사가 유지하여야 하는 순자본비율과 그에 따른 회사의 전체 위험자본 한도를 설정 ② 경영기획부서 및 재경업무부서는 위원회에서 설정한 순자본비율 및 자산부채비율이 유지될 수 있도록 매 사업 년도 회사의 경영목표 및 사업계획 수립 시에 사업 년도 전반에 걸쳐 적정 규모의 순자본 및 자산, 부채 규모가 유지될 수 있도록 하여야 하며, 부서별 예산 및 이익계획에 대한 목표관리를 통해 합리적으로 통제할 수 있는 방안을 수립하여 시행 ③ 리스크관리부서는 위원회에서 정한 순자본비율이 유지될 수 있도록 관리 체제를 구축하고 이를 시행 ④ 리스크관리부서는 정기적으로 순자본비율 및 자산부채비율의 관리현황을 보고 (한도관리) ① 한도관리는 회사의 제반 거래에 있어 수반되는 리스크의 편중을 예방하고 잠재적인 예상 최대손실의 제한을 통한 자산운용의 안정성 제고와 회사의 재무건전성 유지를 그 목적으로 함 ② 위험자본한도는 한도 배분 단위 별로 세분화되어 관리 ③ 시장리스크, 신용리스크, 운영리스크와 같이 한도 관리 대상 리스크는 가능한 한 최소 주기로 전사적으로 측정하여 관련 위험액을 산출 ④ 리스크관리 부서는 사전에 위원회에 의하여 설정된 순자본비율에 의하여 산출된 전사 위험자본한도와 측정 시점의 실제 전사 위험액을 측정 비교하여 그 적정성을 평가하고 통제할 수 있는 체제를 갖추어야 함 ⑤ 위험자본한도의 준수 여부는 매일 모니터링 되어야 하고, 위험자본한도를 배정받은 현업 및 후선 업무 부서장은 위험자본한도를 준수하도록 함 (한도초과 시 조치) ① 한도를 배정받거나 한도가 설정된 업무를 수행하는 부서가 한도를 초과하여 거래하였을 때에는 해당부서장은 즉시 한도 이내 축소를 위한 조치를 취하고, 위반 내용과 발생 원인 등을 리스크관리부서에 보고하여야 하며 리스크관리 부서는 그 위반내용 및 영향이 중대하다고 판단하는 경우 이를 실무 위원회 위원장에게 보고하여 사후 조치에 대하여 지시를 받아 수행 ② 한도 이내 축소를 위한 조치가 시장의 상황에 따라 즉시적으로 취해질 수 없는 경우 해당 부서장은 이를 예상 처리 기간 등을 명시한 한도초과 해소 계획을 리스크관리부서에 제출해야 하며 리스크관리부서는 동 계획의 타당성을 검토하고 이에 따른 실행 여부를 모니터링 함 (측정 및 보고) ① 회사의 모든 리스크는 객관적이고 합리적인 기준에 의하여 측정되어야 하며 가능한 실시간 측정을 원칙으로 하나 리스크의 종류 및 발생 빈도 등에 따라 측정 주기를 별도로 정하여 운영 ② 측정방법은 일관성이 유지되어야 하며 그 타당성이 검증되어야 함 ③ 위원회는 리스크 측정을 위한 시스템을 개발·운용하고, 지속적인 수정·보완을 통하여 그 유효성이 제고되도록 하여야 함 ④ 회사는 회사의 제반 리스크에 관한 사항을 보고함에 있어 거래에 관련된 의사결정 라인과 분리된 보고 체계를 구축하여야 하며 적시적인 보고가 될 수 있도록 보고 내용 및 주기 등을 정하여 보고를 시행 ⑤ 리스크관리부서는 경영환경 및 시장 상황이 급변하거나 회사의 재무구조에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사안이 발생할 경우 그 내용을 수시로 보고 (위기상황 대응방안의 수립) ① 리스크관리부서는 급격한 시장상황의 변화(자산가치의 급격한 하락, 신용경색으로 인한 유동성 감소, 신인도 하락 등) 또는 예기치 못한 사건의 발생(전산시스템 장애 등)으로 인한 회사의 대량손실위험에 대비한 위기상황대응방안을 수립하여 위원회의 승인을 받아야 함 (리스크관리 전산시스템) ① 위원회는 리스크를 효율적으로 측정할 수 있는 리스크관리 전산시스템을 구축·운영하여야 하며, 정기적으로 시스템의 안정성 및 정확성을 감독 ② 리스크관리부서는 효율적인 리스크관리를 위하여 리스크관리 전산시스템을 적정하게 관리하고 유지·보수하여야 하며 리스크관리 전산시스템의 상호 유기적 설계 및 구축을 위하여 관련 부서간 협조체제를 마련 ③ 리스크관리부서는 리스크관리 전산시스템의 데이터베이스 관리, 보안성 확보, 백업 및 복구절차를 마련하여야 하고 리스크의 측정모형에 대한 적정성을 수시로 검증 (시장위험관리) ① 개념 : 주가, 이자율, 환율, 일반상품가격 또는 이들의 변동성 등과 같은 시장요소의 변화가 포지션의 가치에 영향을 미치는 데에서 발생하게 되는 위험으로, 주가 리스크, 금리 리스크, 환율 리스크, 일반상품가격 리스크, 주가 변동성 리스크, 이자율 변동성 리스크, 환율 변동성 리스크, 일반상품가격 변동성 리스크 등이 있다. - 주가 리스크: 종합주가지수, KOSPI200, KOSDAQ지수, KOSDAQ50 등 국내외 주식시장 관련 지수, 개별종목의 주식가치 또는 주식시장관련 선물지수 등의 변동으로 인한 리스크 - 금리 리스크: 국고채 수익률, 회사채 수익률, 단기금리, 선물금리 등 이자율의 변동으로 인한 리스크 - 환율 리스크: 외화자산, 부채 및 외환거래 등에서 수반되는 환율의 변동으로 인한 리스크 - 일반상품가격 리스크: 곡물, 원유, 귀금속 등 실물 원자재 등의 가격 변동으로 인한 리스크 - 주가 변동성 리스크: 주가 관련 옵션의 내재변동성 변화에 따른 리스크 - 이자율 변동성 리스크: 이자율 관련 옵션의 내재변동성 변화에 따른 리스크 - 환율 변동성 리스크: 환율 관련 옵션의 내재변동성 변동에 따른 리스크 - 일반상품가격 변동성 리스크: 일반상품가격 관련 옵션의 내재변동성 변동에 따른 리스크 ② 관리방법 - 시장리스크 관리지침 제정 - 구축되어 시행되고 있는 가치평가방법 및 절차의 적정성에 대한 정기적인 평가 - 본부별, 팀별, 자산종류별 각종 한도(포지션한도, 손실한도, 민감도한도, 손절매한도, 보유기간한도 및 위험자본한도)의 설정 및 모니터링 - 자체 개발한 딜링시스템을 활용하여 실시간 모니터링 실시 및 이에 의한 신속한 위기대처 - 거래 전에 한도 확인 및 유동성위험, 운영위험 등 점검 - 리스크관리규정 위반시의 보고 및 제재 건의 등(신용위험관리) ① 개념: 거래상대방의 파산, 계약불이행 등으로 손실을 입게 될 위험 또는 기대이익을 상실한 손실위험을 의미 ② 관리방법 - 신용공여 거래상대방에 관한 재무정보, 신용정보 및 부도관련정보 등의 사항을 통합하여 전사 거래상대방에 대한 관련 자료를 데이터베이스화하여 관리 - 기준신용등급이 없거나 투자부적격 거래상대방에 대한 포지션이 있는 경우 이를 모니터링하여 그 현황 및 변화에대하여 정기적으로 실무위원회에 보고하도록 함 - 관리 대상 거래상대방의 신용경색 징후가 발견되거나 신용상태가 거래시 대비 악화된 경우, 다음과 같은 조치를 취하도록 함. 가) 신규 신용익스포져 한도의 증가 중지 나) 기존 신용익스포져 한도의 해당 거래상대방에 대한 사용 중단 및 기 신용익스포져의 만기 도래액의 회수 다) 해당 거래상대방에 대한 기한의 이익 상실 조치 등 담보권 실행 - 회사의 신용익스포져가 특정부문에 편중되는 것을 방지하기 위하여 거래상대방별, 기업집단별, 신용등급별, 국가별로 신용익스포져 한도를 분류하여 관리하도록 함. (유동성위험관리) ① 개념: 자산의 운용기간과 자금조달이 크게 불일치하거나 예상치 못한 자금유출로 인하여 자금부족사태가 발생하여, 일상적인 경우보다 높은 금리로 자금을 조달하거나 또는 자금조달이 불가능하게 되는 리스크 ② 관리방법 - 유동성리스크 한도는 회사의 목표이익, 사업계획, 운용계획, 경제 및 금융환경의 예측에 따라 설정하도록 함 - 리스크관리위원회는 매 기초 전사 원화 누적유동성비율 한도 및 외화 누적 유동성비율 한도를 설정 - 유동성리스크관리와 관련하여 설정된 한도의 적정성 여부를 정기적으로 점검하도록 함 - 유동성리스크 한도 및 유동성리스크 조기경보지표를 설정하여 일별 모니터링 함 [주요종속회사에 관한 사항] ■ 상호저축은행업 : ㈜키움저축은행 가. 자본적정성 관련 지표 (1) BIS 비율 (단위 : 백만원) 구 분 2016.06.30 기준 2015.12.31 기준 자기자본(A) 97,180 84,900 위험가중자산(B) 647,403 643,937 자기자본비율(A/B) 15% 13% 주) K-GAAP 재무제표기준 나. 재무건전성 관련 지표 (1) 대손충당금 (단위 : 백만원) 구 분 일반 2016.06.30 기준 2015.12.31 기준 대손충당금 국내분 일반 29,022 32,280 특별 - - 소계 29,022 32,280 국외분 일반 - - 특별 - - 소계 - - 합계 29,022 32,280 기중 대상상각액 7,241 11,421 주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 수익성비율 구 분 2016.06.30 기준 2015.12.31 기준 2014.12.31 기준 ROA 3% 3% 1% ROE 15% 14% 5% 주) K-GAAP 재무제표기준 ■키움투자자산운용 가. 자본적정성 관련 지표 (1) 최 소영업자본액 (단위 : 백만원, %) 구 분 2016.06.30 기준(최소영업자본액) 2015.12.31 기준(최소영업자본액) 2014.12.31 기준 최소영업자본액 (영업용순자본비율) 23,460 22,158 490% 주) 금융투자업규정 개정(15.4.1 시행)에 따라 영업용순자본비율 지표가 폐지되고 최소영업자본액 도입 나. 재무건전성 관련 지표 (1) 유동성비율 (단위 : 백만원) 구 분 2016.6.30 기준 2015.12.31 기준 2014.12.31 기준 유동성 자산(A) 95,841 49,014 43,669 유동성 부채(B) 5,895 6,694 4,820 유동성비율(A/B) 1625.81% 732% 906% (2) 수익성비율 구 분 2016.6.30 기준 2015.12.31 기준 2014.12.31 기준 ROA 12% 14% 11% ROE 13% 15% 13%