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키움증권 사업보고서 (2020.12)
사 업 보 고 서

(제 22 기)

사업연도 2020년 01월 01일 부터
2020년 12월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2021 년 03월 19일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 키움증권(주)
대 표 이 사 : 이 현
본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18 (여의도동 36-1)
(전 화) 02-3787-5000
(홈페이지) http://www.kiwoom.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 상 무 (성 명) 유 경 오
(전 화) 02-3787-5000
목 차

사 업 보 고 서
【 대표이사 등의 확인ㆍ서명 】 1
I. 회사의 개요 2
1. 회사의 개요 2
2. 회사의 연혁 19
3. 자본금 변동사항 23
4. 주식의 총수 등 24
5. 의결권 현황 27
6. 배당에 관한 사항 등 27
7. 정관에 관한 사항 29
II. 사업의 내용
1. 사업의 개요 30
2. 영업의 현황 40
3. 영업부문별 현황 42
4. 파생상품거래현황 115
5. 영업설비 등의 현황 117
6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 117
III. 재무에 관한 사항
1. 요약재무정보 136
2. 연결재무제표 138
3. 연결재무제표 주석 144
4. 재무제표 286
5. 재무제표 주석 291
6. 기타 재무에 관한 사항 444
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 480
V. 감사인의 감사의견 등 493
VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항
1. 이사회에 관한 사항 496
2. 감사제도에 관한 사항 501
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 508
VII. 주주에 관한 사항 510
VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항
1. 임원 및 직원의 현황 522
2. 임원의 보수 등 530
IX. 계열회사 등에 관한 사항 535
X. 이해관계자와의 거래내용 547
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 551
【 전문가의 확인 】 570
2. 회사의 연혁

[지배회사에 관한 사항]■ 키움증권(주) 가. 회사의 본점 소재지 및 그 변경

변경 일자	변 경 전	변 경 후

2014.09.01	서울 영등포구 국제금융로2길 36	서울 영등포구 여의나루로4길 18

나. 경영진의 주요한 변동

2016. 03. 18 - 사외이사 임기 만료 (정경득)
- 사외이사 임기 만료 및 재선임 (현우영)
- 사외이사 선임 (김원식)
- 이사 선임 (윤수영)
- 이사 사임 (황현순)
- 상근 감사위원 퇴임 (김영록)
2017. 03. 24 - 사외이사 임기 만료 (현우영)
- 사외이사 임기 만료 및 재선임 (조길연, 송종호, 길재욱)
- 사외이사 선임(3/24) 및 임기 시작(4/1) (김재철)
2018. 01. 31 - 이사 사임 (권용원)
- 대표이사 변경 (권용원 → 윤수영)
2018. 03. 12 - 사외이사 사임 (길재욱)
2018. 03. 22 - 사외이사 임기 만료 (조길연, 송종호)
- 사외이사 임기 만료 및 재선임 (김원식)
- 사외이사 선임 (홍광헌, 박노경, 성효용)
- 이사 선임 (이 현)
- 이사 재선임 (김익래)
- 대표이사 선임 (윤수영 → 이 현)
2019. 03. 26 - 사외이사 임기 만료 (김원식)
- 사외이사 임기 만료 및 재선임 (김재철)
- 사외이사 선임 (김대식)
- 이사 재선임 (윤수영)
2019. 12. 31 - 이사 사임 (윤수영)
2020. 03. 25 - 사외이사 임기 만료 (김재철)- 사외이사 임기 만료 및 재선임(홍광헌,박노경,성효용)- 사외이사 선임(이순우)- 이사 선임 (황현순)

※ 작성 기준일 이후 해당사항 없음 다. 최대주주의 변동해당사항 없음 라. 상호의 변경해당사항 없음

마. 화의, 회사정리절차 여부해당사항 없음

바. 합병에 관한 사항해당사항 없음

사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화해당사항 없음

아. 그 밖에 경영활동과 관련한 중요한 사항의 발생내용

연 월	내 용

2016. 02. 22.2016. 03. 14.2016. 04. 15.2016. 06. 08.2016. 06. 14.2016. 06. 15.2016. 06. 15.2016. 10. 10.2016. 11. 17.2016. 12. 08.2016. 12. 16.2017. 02. 09.2017. 02. 09.2017. 04. 26.2017. 06. 12.2017. 07. 18.2017. 10. 23.2018. 01. 03.2018. 01. 31.2018. 02. 22.2018. 03. 22.2018. 05. 25.2018. 07. 11.2018. 07. 26.2018. 08. 09.2018. 11. 02.2018. 11. 06.2019. 05. 15.2019. 11. 182020. 06. 29 2020. 10. 232020. 11. 30	비대면 계좌개설 오픈개인종합자산관리계좌(ISA) 오픈중기특화 금융투자회사 지정신탁업 예비인가 승인건우투자자문 상해유한공사 청산온라인소액투자중개업자 등록증권형 크라우드펀딩 서비스(키움크라우드) 오픈(주)TS저축은행(키움예스저축은행) 지분 100% 인수신탁업 본인가 승인우리은행 과점주주 지분(4%) 인수키움증권인도네시아 2대주주 지분 인수키움증권인도네시아 유상증자 참여(2,000억IDR)키움PE(키움프라이빗에쿼티주식회사) 출자 결정키움PE(키움프라이빗에쿼티주식회사) 설립 완료키움증권인도네시아 증자 완료(키움증권 지분 99.0%)사모 전환사채 발행 (1,470억원)제1회 무보증사채 발행 (1,500억원)신기술사업금융업 등록권용원 대표이사 사임 (윤수영 대표이사로 변경)상환전환우선주 발행 (3,293,173주)이현 신임 대표이사 선임제2회 무보증사채발행(2,000억원)Kiwoom Hong Kong Limited 설립Kiwoom Singapore Pte. Ltd 설립키움캐피탈 법인 설립제3회 무보증사채발행(2,000억원)(주)서울히어로즈 메인스폰서쉽 계약 체결장외파생상품의 투자중개업 인가 획득키움캐피탈 유상증자 참여(490억원)제4회 무보증후순위사채발행(1,000억원) 키움에프앤아이(주) 법인 설립키움에프앤아이(주) 유상증자 참여

[종속회사에 관한 사항]

상호	경영진의 중요한 변동	최대주주의 변동	상호의 변경	합병에 관한 사항	회사의 업종 또는주된 사업의 변화	그 밖에 경영활동과 관련한주요한 사항의 발생내역

키움투자자산운용(주)	2016.01.01 ~ 2017.12.31대표이사 이현2018.01.01 ~대표이사 김성훈	-	-	-	-	-

(주)키움저축은행	2016.01.01 ~대표이사 허흥범	-	-	-	할부금융업(사업목적추가)	2020.04.13 리테일센터 지점 업무개시

(주)키움예스저축은행	2016.10.10 ~
대표이사 임경호	2016.10.10.
대한제당(주) 100%
→ 키움증권(주) 100%	2016.10.10.
(주)TS저축은행→ (주)키움예스저축은행	-	-	2016.01.01 (주)TS저축은행으로 상호변경
2016.10.10 (주)키움예스저축은행으로 상호변경

키움캐피탈(주)	2018.08.09 ~대표이사 최창민2020.03.24~감사 윤태웅 (선임)	2018.08.09키움증권(주) 98%	-	-	-	2018.08.09 법인설립 (납입자본금 200억)2018.10.05 여신전문금융업 등록2018.10.18 유상증자 (누적납입자본금 500억)2018.11.16 유상증자 (누적납입자본금 1,000억)2019.11.20 유상증자 (누적납입자본금 1,500억)※ 작성기준일 이후2021.03.16 유상증자 (누적납입자본금 2,000억원)

키움프라이빗에쿼티(주)	2017.04.26 ~대표이사 윤승용	2017.04.26키움증권(주) 40%키움투자자산운용(주) 20%(주)미래테크놀로지 20%한국정보인증(주) 20%	-	-	-	2017.04.26 법인설립 (납입자본금 500억)

키움에프앤아이(주)	2020.10.23.~ 대표이사 송호영2020.10.23.~ 사내이사 김선태2020.10.23.~ 사외이사 임찬수2020.10.23.~ 감사 김강일	2020.10.23. 키움증권(주) 98%	-	-	-	2020.10.23. 법인설립(납입자본금 200억원)2020.12.01. 유상증자(누적납입자본금 500억원)

주) 상기 회사는 , 회사 정리절차, 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우>에 관한 해당사항 없음.
3. 자본금 변동사항

가. 증자(감자)현황

(기준일 : 2020년 12월 31일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

2018년 02월 22일	유상증자(제3자배정)	우선주	3,293,173	5,000	107,859	상환전환우선주

2020년 08월 10일	전환권행사	보통주	9,501	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채

2020년 08월 11일	전환권행사	보통주	9,501	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채

2020년 11월 23일	전환권행사	보통주	9,501	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채

2020년 11월 24일	전환권행사	보통주	19,002	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채

2020년 11월 26일	전환권행사	보통주	9,501	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채

2020년 12월 03일	전환권행사	보통주	19,002	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채

2020년 12월 04일	전환권행사	보통주	9,501	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채

2020년 12월 07일	전환권행사	보통주	9,501	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채

2020년 12월 09일	전환권행사	보통주	37,055	5,000	105,247	제1회 무보증 전환사채

주) 상환전환우선주(RCPS)에 관련한 자세한 사항은 2018.02.20에 공시된 주요사항보고서(유상증자 결정)을 참고하시기 바랍니다.

나. 미상환 전환사채 발행현황

## 미상환 전환사채 발행현황

(기준일 : 2020년 12월 31일 ) (단위 : 원, 주)

종류＼구분	회차	발행일	만기일	권면(전자등록)총액	전환대상주식의 종류	전환청구가능기간	전환조건	미상환사채	비고

전환비율(%)	전환가액	권면(전자등록)총액	전환가능주식수

제1회 무보증전환사채	1	2017년 07월 18일	2022년 07월 18일	147,000,000,000	기명식 보통주	2018.07.18 ~ 2022.06.18	100	105,247	127,100,000,000	1,207,635	-

합 계	-	-	-	147,000,000,000	-	-	-	-	127,100,000,000	1,207,635	-

주) 제1회 무보증 전환사채 조기상환(총 60억원) 및 전환권 행사(총 139억원)로 인하여 기준일 현재 미상환 전환사채는 1,271억원 입니다.
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2020년 12월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

의결권 있는 주식	의결권 없는주식	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	60,000,000	-	60,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	24,028,641	5,537,842	29,566,483	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	4,041,505	4,041,505	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	2,244,669	2,244,669	-

4. 기타	-	1,796,836	1,796,836	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	24,028,641	1,496,337	25,524,978	-

Ⅴ. 자기주식수	500,000	-	500,000	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	23,528,641	1,496,337	25,024,978	-

주1) 제1회 무보증 전환사채 전환청구(113,063주) 및 상환전환우선주(RCPS) 전환청구(1,796,836주)에 따라 총 1,909,899주가 추가상장되어 당사의 의결권 있는 발행주식 총수는 24,028,641주 입니다.
주2) "lll. 현재까지 감소한 주식의 총수 - 4. 기타"는 상환전환우선주(RCPS) 전환청구에 따라 보통주로 전환된 수량입니다.

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2020년 12월 31일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	500,000	-	-	-	500,000	-

우선주	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	500,000	-	-	-	500,000	-

우선주	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	500,000	-	-	-	500,000	-

우선주	-	-	-	-	-	-

주1) 당사는 2019년 6월 17일 주주가치 제고를 목적으로 의결권 있는 발행주식 총수의 2.26% 수준의 자기주식 매입을 발표하였습니다. 이후 2019년 6월 19일부터 2019년 8월 12일 자기주식 취득을 완료하였습니다.(장내 직접 취득)
주2) 보유 자기주식에 대한 향후 처리 계획은 미정입니다.

다. 종류주식(명칭) 발행현황(단위 : 원)

발행일자	2018년 02월 22일

주당 발행가액(액면가액)	107,859	5,000

발행총액(발행주식수)	355,198,346,607	3,293,173

현재 잔액(현재 주식수)	161,393,412,483	1,496,337

주식의내용	이익배당에 관한 사항	본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없다.

잔여재산분배에 관한 사항	-

상환에관한 사항	상환조건	발행회사는 본건주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 3년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다

상환방법	상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 대상주식의 종류와 수, 상환 가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지로써 투회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의 공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본투목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.

상환기간	2021년 02월 22일 ~ 2038년 02월 22일

주당 상환가액	-

1년 이내상환 예정인 경우	-

전환에관한 사항	전환조건(전환비율 변동여부 포함)	투자자는 본건 주식의 발행일로부터 1년이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구할 수 있으며, 최초의 전환비율은 1:1임. (전환비율 변동여부는 2018.02.20 공시된 주요사항보고서(유상증자결정) 공시 참고)

전환청구기간	2019년 02월 22일 ~ 2028년 02월 22일

전환으로 발행할주식의 종류	키움증권(주) 기명식 보통주

전환으로발행할 주식수	3,293,173

의결권에 관한 사항	본건 주식은 의결권이 없음

기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)	비상장

주) 본건 주식의 주당 상환가액은 다음 금액의 합계액(a + b)으로 한다.
a. 본건 주식의 발행가액(단, 주식의 분할과 병합, 무상증자 기타 유사한 사유의 발생시에는 그에 비례하여 조정된 금액에 의한다)
b. 가산금액 : 주당 발행가액 ⅹ 상환가능일 직전 회계연도 우선배당률
(단, 상환가능일 이전에 직전 회계연도의 배당금이 지급된 경우에 가산금액은 0으로 한다.)
※ 참고 : 2018.02.20 주요사항보고서(유상증자결정) 공시
5. 의결권 현황

(기준일 : 2020년 12월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	24,028,641	-

우선주	1,496,337	상환전환우선주

의결권없는 주식수(B)	보통주	500,000	상법 제369조 제2항(자기주식)

우선주	1,496,337	상환전환우선주

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	23,528,641	-

우선주	-	-

주) 제1회 무보증 전환사채 전환청구(113,063주) 및 상환전환우선주(RCPS) 전환청구(1,796,836주)에 따라 총 1,909,899주가 추가상장되어 당사의 의결권 있는 발행주식 총수는 24,028,641주 입니다.
6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당에 관한 사항당사는 회사의 성장과 주주에 대한 이익 환원을 균형있게 고려하여 배당을 실시하고 있습니다. 배당은 정관에 의거 이사회 결의 및 주주총회 결의를 통해 이루어지고 있습니다.

나. 주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제22기	제21기	제20기

주당액면가액(원)	5,000	5,000	5,000

(연결)당기순이익(백만원)	703,371	362,780	193,226

(별도)당기순이익(백만원)	565,987	286,002	190,801

(연결)주당순이익(원)	30,514	14,017	7,230

현금배당금총액(백만원)	77,203	57,763	47,713

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	10.98	15.92	24.69

현금배당수익률(%)	보통주	2.41	2.51	1.97

우선주	-	-	-

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	3,000	2,000	1,500

우선주	4,422	4,422	4,422

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주1) (연결)당기순이익은 지배주주지분순이익 입니다.주2) 당기 현금 배당금은 정기주주총회 승인전 금액으로 2021년 3월 29일 정기주주총회에서 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.

다. 과거 배당 이력(단위: 회, %)

연속 배당횟수	평균 배당수익률

분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간

-	17	2.00	1.67

주) 상기 평균 배당수익율은 보통주 기준입니다.

라. 이익 참가부사채해당사항 없음
7. 정관에 관한 사항

가. 사업보고서에 첨부된 정관의 최근 개정일 당사의 2020년 사업보고서에 첨부된 정관의 최근 개정일은 2019년 03월 26일입니다. 보고서 제출일 이후 개최 예정인 제22기 정기주주총회의 안건에는 정관 변경 건은 포함되어 있지 않습니다.

나. 정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

2019년 03월 26일	제21기 정기주주총회	- 주식, 사채, 신주인수권 등의 전자등록 사항 반영- 외부감사인 선정 권한의 변경 등	전자증권법 시행(예정)외부감사법 개정

2018년 03월 22일	제20기 정기주주총회	- 의결권 없는 종류주식수 발행 범위 수정- 이사회 내 구성과 소집 내용 반영 등	상법 개정금융회사의 지배구조에 관한 법률 개정
정 정 신 고 (보고)

2021년 03월 25일

1. 정정대상 공시서류 : 사업보고서(2020.12)

2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2021.03.19.

3. 정정사항

항 목	정정사유	정 정 전	정 정 후

III. 재무에 관한 사항3. 연결재무제표 주석45-3-2. 시장위험의 관리(1) 당기 및 전기의 위험별 VaR	기재 정정	하기[정정 전]참조	하기[정정 후]참조

[정정 전]

45-3-2. 시장위험의 관리

(1) 당기 및 전기의 위험별 VaR는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)