키움증권 분기보고서 (2016.03)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황[지배회사에 관한 사항] ■ 금융투자업 : 키움증권㈜ (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성금융투자업은 자본시장을 통하여 자금의 공급자인 가계와 자금의 수요자인 기업을 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다. 또한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며 경제규모가 커지고 발전할수록 증시를 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 산업의 안정적인 성장을 뒷받침하여 국가경제의 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다.금융투자업은 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제외적 변수에도 많은 영향을 받고 국제금융시장 동향에도 민감하게 반응하는 종합적인 금융업입니다.

2) 산업의 성장성

[국내] (단위 : pt, 십억원, 천주)

구 분	2016년 3월말	2015년말	2014년말	2013년말	2012년말	2011년말

주가지수	KOSPI	1,995.9	1,961.3	1,915.6	2,011.3	1,997.1	1,825.7

KOSDAQ	688.4	682.4	542.9	499.9	496.3	500.2

유가증권시장(ETF등 제외)	거래대금	275,825	1,327,230	975,977	742,383	1,075,370	1,650,218

거래량	21,238,071	112,903,399	68,130,089	56,027,793	113,482,688	99,793,341

코스닥시장	거래대금	195,713	873,782	482,731	330,673	481,708	595,211

거래량	35,156,609	149,904,713	86,861,905	69,133,472	131,375,778	138,239,153

시가총액	KOSPI	1,265,002	1,242,832	1,192,253	1,185,974	1,154,294	1,041,999

KOSDAQ	206,228	201,631	143,088	119,293	109,122	105,994

※ 거래대금, 거래량은 사업년도(결산기준) 누계금액입니다. [자료출처 : 한국거래소]

3) 경기변동의 특성금융투자업은 경기 상승시 기업들의 실적 개선에 따른 종합주가지수 상승으로 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.4) 계절성1월 효과와 같은 이례적인 현상이 있다는 이론도 있지만 계절적인 변화에는 크게 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건1) 시장의 안전성

상호	내용

키움증권㈜	2016년 1분기 일평균 거래대금은 8.9조원(코스닥, ETF, ETN, 워런트증권 등 포함)으로 전분기 대비 -8.2% 감소하였습니다. 중국 증시 급락, 북한 핵실험, 미국 기준금리 인상 우려 등 대외요인에 비추어 볼 때 성과가 양호한 편입니다.
저금리 기조 속에서 개인 자산이 자본시장으로 유입되었으며, 개인 비대면 계좌개설도 꾸준히 증가하고 있습니다. 또한, 글로벌 경제 지표 개선으로 투자 심리가 회복된 점 등 대외요인도 실적에 호재로 작용했으며, 개인의 거래비중이 60%대를 유지하였고 고객예수금도 꾸준히 증가하고 있어 브로커리지 업황의 추가악화 가능성은 낮아 보입니다.그러나, 향후 미국과 중국경제의 영향을 받을 수밖에 없기 때문에 2016년 증시는 미국의 기준금리 인상과 중국의 경기둔화 가능성을 예의주시해야 할 것입니다.

2) 경쟁상황

상호	내용

키움증권㈜	ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장ㄴ. 진입의 난이도 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 영업 종류별로 투자중개업,
투자매매업 등 금융위원회의 허가를 받은 금융투자회사 영위 업무
취급상품, 영업대상에 따라 자기자본요건 등 진입요건 차등 세분화
ㄷ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 전산시스템의 효율성, 신속 정확한 투자정보제공, 리스크 관리를 통한 안정적 경영, 고객의 니즈에 맞는 다양한 금융상품 제공 등

3) 시장 점유율

[키움증권㈜ 분기별 시장점유율 추이] (단위 : %)

구분	제16기 (2014.1~2014.12)	제17기 (2015.1~2015.12)	제18기 1분기 (2016.1~2016.3)

1분기	2분기	3분기	4분기	1분기	2분기	3분기	4분기	1분기	2분기	3분기	4분기

주식 MS	12.81	12.80	13.52	14.12	14.43	15.35	16.29	17.42	15.78	-	-	-

※ 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사자료와 다를 수 있음 [출처 : 당사 공시자료]

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

상호	내용

키움증권㈜	증권업계는 브로커리지 부문에서 고객 확보를 위한 증권사 간의 경쟁이 심화되고 있으며, 거래수수료 인하 등으로 인해 수익성이 약화되고 있습니다. 이로 인해 브로커리지 부문의 수익 규모는 점진적으로 줄어들 수 있는 상황입니다.다만, 당사의 경우 주식시장 점유율 기록을 거듭 경신하였고, 고객기반·예탁자산의 지속적인 증가를 통해 온라인 위탁매매 강점을 바탕으로 개인매매 점유율 성장을 시현하고 있습니다. 이를 바탕으로 금융시장에서 중요성이 부각되고 있는 로보어드바이저 등 핀테크 기반의 서비스를 제공하기 위해 준비하는 등 리테일 브로커리지 부문의 경쟁력을 공고히 하고 있습니다.
또한 시장 상황에 따라 유동적인 브로커리지 부문의 수익 구조를 개선하기 위해 비즈니스 포트폴리오를 다각화하고 있습니다. 중소·벤처기업에 특화된 IB 하우스와 시장 대비 우수한 수익률을 기록하고 있는 PI 하우스, 대형 홀세일 하우스 등 각 부문에서 당사만의 특화된경쟁력을 갖추고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단

상호	내용

키움증권㈜	당사는 국내외 저금리 저성장 기조의 경제 상황에서도 안정적인 시스템과 온라인에 특화된효과적인 마케팅 활동을 바탕으로 핵심 경쟁력 분야인 브로커리지 부문에서 11년 연속 주식시장 점유율 1위를 기록하고 있으며, 브로커리지 고객을 기반으로 다양한 금융상품을 편리하게 매매할 수 있는 플랫폼을 구축하였습니다. 또한 금융 생태계 내에서 중요성이 부각되고 있는 핀테크 서비스를 고객의 니즈에 맞춰 제공하기 위해 시스템 개발에도 주력하고 있습니다.
브로커리지 부문의 특징인 시장의 변동에 따라 유동적인 수익 구조를 개선하고자 비즈니스포트폴리오를 다각화하고 있습니다. IB 부문에서는 중소·벤처기업의 IPO 및 자금조달에 특화하여 당사만의 경쟁력을 확보하였으며, PI 부문에서는 분산된 포트폴리오 모델을 통해 시장 수익률 대비 우수한 수익률을 기록하였습니다. 홀세일 부문 또한 신규 조직 구성 및 조직 개편을 통해 대형 하우스로 도약하기 위한 기반을 마련하였습니다.
그동안 지점이 없는 온라인 증권사로 대고객 접점 확보가 어렵다는 점이 단점으로 지적되었으나 비대면 계좌 개설 서비스 등을 통하여 온라인을 통한 계좌개설부터 금융상품의 거래까지 전 과정이 온라인화 됨으로써 경쟁력이 보다 강화되었습니다.

[주요종속회사에 관한 사항]■ 상호저축은행업 : ㈜키움저축은행

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

1) 산업의 특성저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융편의성을 도모하고 저축을 증대하기 위해 설립된 지역 밀착형 금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 영업권의 지역적 제한과 과도한 규제에도 불구하고 2002년 저축은행으로의 명칭변경으로 인하여 대외 신인도가 크게 제고됨으로써 대표적인 서민금융기관으로 자리 매김해 왔습니다.

2) 산업의 성장성저축은행업계의 주요 여신 영업기반인 부동산담보대출은 경기 악화로 인한 부동산시장의 침체 및 부실 건설사의 증가 등으로 인해 어려움을 겪을 것으로 예상되나, 리스크관리에 중점을 두고 수익성 있는 신규 사업모델 등 새로운 발전 방향을 모색하고 있어 영업환경이 개선될 것으로 전망됩니다.

3) 경기변동의 특성

업계의 주요 비즈니스 모델인 담보대출은 부동산 침체에 따라 낙찰률 하락으로 인한 대손증가와 기업 및 가계의 소득 저하에 따라 연체율이 증가하는 등 경기 변화에 민감하게 영향을 받고 있습니다.

4) 계절성계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건

저축은행업계의 강도 높은 구조조정이 일단락되고, 할부금융업 진출 등 신규 수익모델 창출이 가능해져 전반적인 영업환경은 개선되고 있습니다.

그러나 대부업체들과 외국 자본의 저축은행업 진출에 따라 차별화된 서비스 제공을 통한 수익모델 개발 경쟁이 치열해지고 있으며, 가계대출부문에서는 대부업법 최고금리 인하 및 인터넷전문은행의 출범과 더불어 시중은행의 적극적인 중금리대출시장진입으로 경쟁구도가 재편되고 있어 경쟁이 심화될 것으로 예상됩니다.

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점당사는 그간 특화대출 상품 등 틈새시장 개척에 강점을 가지고 있으며, 키움의 브랜드파워를 활용한 신뢰성 및 인지도 강화를 통하여 원활한 자금조달이 가능하며, 다우키움그룹의 IT 기술을 기반으로 한 응용플랫폼 비즈니스 네트워크를 저축은행 사업에 접목시켜 선진화된 금융플랫폼을 고객에게 제공하여 안정적인 수익성과 우량한 건전성을 유지해 나갈 것입니다.

■ 집합투자업 : 키움투자자산운용㈜ (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성집합투자업은 집합투자를 영업으로 하는 것을 말합니다. 집합투자란 2인 이상에게 투자권유를 하여 모은 금전 등 또는 「국가재정법」 제81조에 따른 여유자금을 투자자 또는 각 기금관리주체로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자 또는 각 기금 관리주체에게 배분하여 귀속시키는 것을 말합니다.2) 산업의 성장성집합투자업은 공모에서 사모형 금융투자상품으로 세분화가 진행되고 있으며, 자본시장법 시행 이후 증권사와 자문사의 Wrap Account 등 경쟁상품의 출시로 집합투자시장은 지속적인 감소추세 속에 치열한 경쟁 시장으로 변화하였습니다. 집합투자업은 경기 및 주식 시황에 따라 민감한 변동을 보이고 있으며 증시가 상승할 때 설정잔액도 높아지는 것이 일반적인 현상입니다. 중장기적인 관점에서는 퇴직연금의 성장, 펀드의 세제혜택 강화, 연기금 주식 투자 확대 등의 영향으로 집합투자업은 재차 성장세를 회복할 것으로 전망되고 있습니다.3) 경기변동의 특성경기 상승시 기업들의 실적 개선에 따른 종합주가지수 상승으로 수익 증대를 이룰 수있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.4) 계절성계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다. (2) 국내외 시장여건 1) 시장의 현황금융시장은 새해 시작과 함께 하락하면서 가파른 하향 곡선을 그렸으나 2월 중순이후 상승해 롤러코스터 장세를 이어가고 있어 작년에 이어서 중위험중수익 상품 및 시장 유동자금이 지속적으로 증가하는 추세입니다. 자산운용 시장의 경우 펀드시장은 24조 증가하였고, 일임시장은 5조 증가하면서 채권 관련 자산 중심으로 성장하였습니다. 특히 대체투자 비중 확대가 계속되고, 신규 해외 주식형 투자가 신규로 진행되어 2015년부터 해외 투자에 대한 회복세가 진행되었습니다.연기금 및 보험회사, 은행 등 대형 기관투자자 및 대기업 계열의 금융 계열사에 대한 위탁자금 증가에 따라 자산운용 규모는 지속적으로 증가하였습니다. 2016년 3월말 현재 자산운용사의 영업규모는 850조원(펀드 449조원, 일임 401조원)으로 2015년 3월말 대비 83조원(+10.8%) 증가하였습니다. 부문별로는 펀드수탁고와 투자일임계약고가 각각 2015년 3월말 대비 36조원과 47조원 증가하였습니다.향후 추가적인 수익성 개선은 고보수 상품인 주식형펀드나 대체투자상품과 같은 고수익상품군으로의 자금유입이 수반되어야 가능하므로, 자산운용사는 차별화된 상품 개발 및 투자성과 시현 등을 통해 영업규모 증대와 수익성 개선에 꾸준히 노력할 필요가 있겠습니다. 2) 경쟁상황자산운용사는 현재 115개사이며 2016년 3월말 현재 상위 10개 자산운용사가 전체 집합투자기구 운용자산의 69% 이상을 차지하고 있습니다.

[펀드시장] (단위 : 억원)

구 분	FY2016 1Q	FY2015	FY2014	FY2013	FY2012

자산운용시장	펀드설정액	8,508,159	8,226,313	6,878,568	6,314,422	6,256,953

주식형펀드설정액	1,599,879	1,597,015	1,497,865	1,475,574	1,480,069

주) FY2012부터 설정액 집계 방식을 AUM(펀드+투자일임)으로 변경 표시 [자료출처 : 금융투자협회]

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

상호	내용

키움투자자산운용㈜	자산운용업계는 시장 성장과 함께 대형사 간의 경쟁이 심화되고 있습니다. 국내 주식형 펀드와 같은 고보수 펀드는 시장환경에 따라 지속적으로 환매되고 있어 리테일 시장 기반의 수익성이 지속적으로 약화되고 있습니다.
반면 일임 시장 및 사모펀드 시장의 경우, 연기금 및 금융기관의 자금운용 수요로 지속적으로증가하고 있으나 공모펀드와 비교해 비교적 낮은 보수의 상품이 대부분인 상황이어서 늘어나는 자금 규모와 비교 했을 때, 수익 규모는 지속적으로 줄어들 수 있는 상황입니다.다만, 당사의 경우 주식형 펀드 등 고보수 상품이 감소하는 중에도 운용성과를 바탕으로 주식형 관련 자산의 성장세를 기록하였고, 특히 연기금 등의 대형금의 지속적인 증가로 수익성이 지속적으로 개선되었습니다.또한, 채권형 명가의 확고한 운용성과를 바탕으로 한 안정적 수익률 달성으로 주요 위탁고객의 자금 위탁규모가 지속적으로 증가하였을뿐만 아니라 기관투자자 니즈에 맞는 상품제공으로 자금 수탁규모가 지속적으로 확대되어 국내 TOP10 내에서의 종합자산운용사로서의 입지를 확고히 하고 있습니다.
정통형 상품 뿐 아니라 ETF, 부동산, 인프라, PEF 등의 대체투자분야까지 전분야에 걸친 종합적인 펀드 Line Up로 판매사와 투자자에게 다양한 상품을 제공하고, 시장의 수요에 즉시 대응할 수 있는 상품 서비스를 제공할 수 있는 준비가 되어 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단

상호	내용

키움투자자산운용㈜	1988년 3월 26일 투자자문업을 시작으로 현재는 종합자산운용사로서 주식형 및 채권형 펀드 뿐 아니라 ETF, 부동산, 인프라, PEF 등 대체투자분야에 걸쳐 다양한 상품을 제공하고 있으며,2016년 3월말 현재 업계 8위로 자리매김 하고 있습니다.
2014년 5월 키움증권의 자회사로 편입되면서, 당사가 보유한 다양한 상품군 및 운용 노하우와증권거래 시장점유율 1위인 키움증권의 브랜드를 활용하여 다양한 시너지를 창출 할 계획입니다. 이를 바탕으로 대형사로서 시장 지배력을 강화할 수 있을 것으로 기대하고 있습니다.
또한, 2016년 2분기에는 저금리에 따른 대체투자 수요증가 및 하방리스크 통제 수요가 예상되는 가운데, 환경 및 제도 변화에 선도적으로 대응하여, 주식/대체/해외 투자 부문의 기반을 확립할 계획입니다. 또한, 준법/리스크관리 강화 및 성과를 활용한 공격적인 마케팅으로 외형성장을 위해 노력할 계획입니다.

나. 신규사업등의 내용 및 전망 : 해당사항 없음

2. 영업의 현황

가. 영업의 개황 당사의 K-IFRS 연결기준 제18기 1분기 영업이익은 694억원을 시현하면서 K-IFRS 연결기준 전년동기 대비 -4.57% 감소하였습니다.

나. 영업규모(단위 : 백만원)

주요과목	제18기 1분기	제17기	제16기

현금 및 예치금	336,098	325,117	332,241

단기매매금융자산	1,242,277	1,176,998	422,780

당기손익인식지정금융자산	2,616,956	2,377,741	1,621,186

매도가능금융자산	151,853	154,001	70,757

종속기업 및 관계기업투자	45,298	44,270	42,836

파생상품자산	19,552	5,114	772

대출채권	1,557,943	1,485,441	1,420,118

유형자산	75,315	77,540	80,681

투자부동산	48,186	48,376	48,846

무형자산	75,718	80,324	80,743

당기법인세자산	6	3	-

이연법인세자산	398	8,695	7,510

기타자산	849,469	368,591	586,446

총자산	7,019,069	6,152,211	4,714,916

다. 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제18기 1분기	제17기 1분기	제17기

수수료 손익	50,235	42,882	208,527

유가증권평가 및 처분손익	53,136	53,540	137,636

파생상품 관련 손익	(13,745)	1,643	(4,217)

이자 손익	30,141	29,048	121,155

기타 영업손익	5,649	(3,395)	3,228

판매비와 관리비	56,036	51,013	224,897

영업이익	69,380	72,705	241,431

라. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

자본	자본금	110,499	2%	110,499	2%	110,499	2%

자본잉여금	188,544	3%	188,450	3%	189,736	4%

자본조정	(23,242)	0%	(21,412)	0%	(22,456)	0%

기타포괄손익누계액	7,723	0%	10,390	0%	6,070	0%

이익잉여금	849,827	12%	815,129	13%	633,287	13%

비지배주주지분	7,033	0%	6,790	0%	6,712	0%

예수부채	투자자예수금	3,566,384	51%	3,299,611	54%	2,444,002	52%

수입담보금	11,377	0%	6,594	0%	4,482	0%

기타예수금	272	0%	334	0%	301	0%

차입부채	콜머니	-	0%	-	0%	50,000	1%

차입금	357,064	5%	425,979	7%	548,014	12%

환매조건부채권매도	264,838	4%	264,860	4%	216	0%

전자단기사채	170,000	2%	200,000	3%	67,000	1%

기타부채	매도증권	111,346	2%	54,304	1%	33,532	1%

매도파생결합증권	335,064	5%	272,227	4%	56,966	1%

파생상품부채	2,648	0%	4,361	0%	406	0%

퇴직급여충당금	9,415	0%	9,196	0%	7,806	0%

요구불상환지분	92,993	1%	83,463	1%	33,817	1%

미지급금	868,402	12%	316,393	5%	480,858	10%

기타	88,882	1%	105,043	2%	63,668	1%

합 계	7,019,069	100%	6,152,211	100%	4,714,916	100%

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	148,618	2%	123,114	2%	123,422	3%

예치금	187,480	3%	202,003	3%	208,819	4%

유가증권	단기매매금융자산	1,242,277	18%	1,176,998	19%	422,780	9%

당기손익인식지정금융자산	2,616,956	37%	2,377,741	39%	1,621,186	34%

매도가능금융자산	151,853	2%	154,001	3%	70,757	2%

관계기업투자지분	45,298	1%	44,270	1%	42,836	1%

파생상품	19,552	0%	5,114	0%	772	0%

대출채권	콜론	3,200	0%	3,483	0%	2,325	0%

신용공여금	918,989	13%	865,516	14%	844,993	18%

환매조건부매수	14,800	0%	14,300	0%	11,400	0%

대여금	2,410	0%	2,453	0%	2,466	0%

매입대출채권	93	0%	228	0%	274	0%

대출금	617,212	9%	596,509	10%	529,598	11%

사모사채	1,239	0%	2,951	0%	29,063	1%

유형자산	75,315	1%	77,540	1%	80,681	2%

투자부동산	48,186	1%	48,376	1%	48,846	1%

미수금	811,153	12%	339,290	6%	551,184	12%

기 타	114,438	2%	118,324	2%	123,514	3%

합 계	7,019,069	100%	6,152,211	100%	4,714,916	100%

3. 영업부문별 현황 [지배회사에 관한 사항]

■ 금융투자업 : 키움증권㈜ 가. 영업의 개황

당사는 국내 최초의 온라인 종합증권사로 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 기반으로 11년 연속 주식위탁매매 시장점유율 1위를 유지하고 있습니다.증권업 전반의 불리한 업황 지속과 대내외 금융시장 불확실성 확대로 사업환경이 우호적이지 않은 상황에서, 당사는 FY2016 1분기(2016년 1월~3월) 연결기준 영업이익 694억원(전년동기 대비 -4.57%), 당기순이익 505억원(전년동기 대비 -14.11%)으로 소폭 감소하였습니다.다만, 온라인 및 모바일 위탁매매부문에서 차별화된 경쟁력을 바탕으로 개인매매 점유율 성장을 시현하면서, 제18기 1분기 주식 위탁매매 점유율은 15.78%를 기록하며전년동기 대비 1.35%p 증가하였으며, 2016년 3월말 현재 240만 활동계좌 및 고객예탁자산 30.4조원을 상회하는 등 안정적인 고객기반을 확보하고 있습니다.

(1) 리테일부문

2016년 1분기 일평균 거래대금은 8.9조원으로 전분기 대비 -8.2% 감소하였으나 개인 자금이 자본시장으로 유입되었으며, 개인 비대면 계좌개설도 꾸준히 증가하고 있습니다.당사는 온라인 브로커리지에서의 지배력을 바탕으로 거래대금기준 시장점유율 1위 업체로 모바일 브로커리지에서의 시장점유율도 업종 내 최고 수준을 유지하며, 제18기 1분기 주식시장 점유율은 전년동기 14.43% 에서 1.35%p 증가한 15.78%을 달성하였습니다. 이는 2016년 2월부터 시행된 비대면채널 활성화로 영업기반 확대 및 수익성 개선에 긍정적인 영향을 미친 것으로 판단됩니다. 또한, 신용공여 이자수익이 증가하면서 금융부문 수익이 꾸준히 유지되고 있으며, 주식대여 등 신규사업 부문의 수수료가 확대되며 안정적인 이자이익 기반 또한 유지되고 있습니다.키움증권은 온라인 전문 증권사로 향후에도 약정기준 위탁매매 점유율 1위 유지와 함께 높은 고객로열티, 비대면 계좌 개설을 통한 성장 등을 이어나갈 것입니다.

(2) 홀세일부문법인영업부문은 국내외 유수기관을 대상으로 각종 리서치 정보와 국내외 시장 정보서비스를 제공하고 있고 국내외 기관들의 국내주식 및 파생상품 거래 서비스를 제공하며, 국내 정상의 법인영업 전문기관으로 성장해가고 있습니다.

(3) IB부문ECM파트는 IPO업무와 유상증자, 주식연계채권(CB, BW)의 모집주선 및 총액/잔액인수 업무를 주로 담당하고, 우수 중소 벤처기업 및 대기업의 IPO업무를 전문적으로수행하고 있으며 성공적인 IPO를 위해 Pre-IPO 투자 컨설팅부터 IPO실무, 기업 IR에 이르기까지 IPO전반에서 기업의 Needs에 맞는 서비스를 제공하고 있습니다. 그 노력의 결과 코넥스 지정 자문인으로 선정이 되고 2015년 IPO 상장 13건(코넥스 포함)을 달성하였습니다.DCM파트는 회사채 인수 및 ARS 인수, 자산유동화 업무를 주로 담당하고 있으며 자산유동화 부문에서는 부동산금융을 비롯하여 대체투자, 선박금융, 녹색금융 등의 구조화 금융상품 관련 토탈 서비스를 제공하고 있습니다. 금융구조의 설계 업무부터 투자자 모집, 유동화 등의 자금 조달 업무까지 프로젝트 추진 주체에게 필요한 모든 서비스를 제공하고 있습니다.

(4) 투자운용부문

회사의 수익성 향상 및 수익원의 다각화를 위해 투자운용부문을 강화하고 있으며, 다양한 투자기법과 투자대상을 선별하여 안정적 고수익을 추구하는 것으로 증권업계에서 인정받고 있습니다. 메자닌 투자, Private Equity, 선물/옵션 매매, 다양한 차익 거래 등 각 분야에서 최고의 인력을 보유하고 이들간의 시너지를 바탕으로 국내 투자업계의 새로운 지평을 열어 가고 있습니다. (5) 리서치센터키움의 리서치센터는 기관투자자에 대한 서비스를 강화하기 위해 2006년 6월 출범하였습니다. 짧은 연혁에도 불구하고 2008년부터 주요 경제지의 리서치센터 평가에서 꾸준히 10위 이내에 포함되는 등 빠르게 인지도와 신뢰도를 확보해가고 있습니다. 키움 리서치센터의 장점은 오랜 경험을 갖고 있는 주요 산업별 시니어 애널리스트가 안정적으로 활동하고 있다는 점입니다.

향후 투자 아이디어를 제공하고 투자자의 금융자산 확충에 도움이 되는 리서치센터의 역할을 충실히 해나갈 것입니다.

(6) 중개시장점유율(누적)

구 분	2016년(제18기) 1분기	2015년(제17기)	2014년(제16기)

주 식	15.78%	15.89%	13.35%

선 물	3.19%	2.85%	2.32%

옵 션	3.72%	3.76%	4.27%

주) 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사 자료와 다를 수 있음.

나. 영업규모(단위 : 백만원)

주요과목	제18기 1분기	제17기	제16기

현금 및 예치금	232,289	198,986	184,421

단기매매금융자산	1,048,260	967,228	324,559

당기손익인식지정금융자산	2,592,529	2,354,814	1,604,974

매도가능금융자산	70,489	71,538	38,072

관계회사투자지분	359,679	366,169	337,489

파생상품자산	19,310	5,070	497

대출채권 (주)	920,050	866,856	860,189

유형자산	64,099	66,186	69,006

투자부동산	39,678	39,783	40,203

무형자산	45,541	49,062	48,115

이연법인세자산	-	5,653	2,064

기타자산	827,368	338,109	570,590

총 자산	6,219,292	5,329,454	4,080,179

주) 대출채권 ㅇ 신용공여: 신용거래융자금, 증권담보대출, 매도대금담보대출 ㅇ 매입대출채권 , 환매조건부매수, 대지급금, 사모사채

다. 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제18기 1분기	제17기 1분기	제17기

수수료 손익	40,771	35,227	176,738

유가증권평가 및 처분손익 (주)	48,760	45,885	107,156

파생상품 관련 손익	(13,689)	1,410	(3,364)

이자 손익	17,934	17,610	72,656

기타 영업손익	6,171	2,366	7,393

판매비와 관리비	45,687	42,199	184,405

영업이익	54,259	60,299	176,172

주) 유가증권: 단기매매금융자산, 당기손익인식지정금융자산, 매도가능금융자산, 만기보유금융자산

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

자본	자본금	110,499	2%	110,499	2%	110,499	3%

자본잉여금	187,214	3%	187,214	4 %	187,214	4%

자본조정	3,063	0%	3,063	0 %	3,063	0%

기타포괄손익누계액	5,024	0%	7,624	0 %	4,153	0%

이익잉여금	756,924	13%	695,469	14 %	586,493	13%

예수부채	투자자예수금	2,889,656	1%	51%	2,645,796	1%	53 %	1,893,438	1%	43%

수입담보금	10,072	0%	0%	7,664	0%	0 %	5,883	1%	0%

차입부채	콜머니	-	0%	0%	5,096	2%	0 %	63,553	2%	1%

전자단기사채	169,626	1%	3%	105,855	2%	2 %	36,362	2%	1%

차입금	393,729	2%	7%	460,686	2%	9 %	418,964	3%	10%

환매조건부채권매도	308,298	2%	5%	165,120	2%	3 %	173	2%	0%

기타부채	매도증권	89,505	2%	105,955	2 %	181,476	4%

매도파생결합증권	308,043	5%	131,452	3 %	71,489	2%

파생상품부채	3,576	0%	3,292	0 %	23	0%

퇴직급여충당금	8,159	0%	7,743	0 %	7,291	0%

미지급금	324,332	6%	243,534	5 %	732,732	17%

기타	89,947	2%	94,622	2 %	58,904	2%

합 계	5,657,668	100%	4,980,684	100 %	4,361,710	100%

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

현 ·예금	현금 및 현금성 자산	142,971	1%	3%	160,206	1%	3%	134,498	2%	3%

예치금	210,403	1%	4%	203,431	1%	4 %	124,996	2%	3%

유가증권	단기매매금융자산	1,011,722	18%	686,048	14 %	410,718	9%

당기손익인식지정금융자산	2,450,850	2%	43%	2,163,669	2%	44 %	1,640,575	2%	38%

매도가능금융자산	56,722	1%	52,656	1 %	39,469	1%

관계기업투자지분	368,986	7%	353,757	7 %	280,454	6%

파생상품	8,695	0%	3,460	0%	2,341	0%

대출채권	콜론	-	0%	0%	-	-	0%	-	-	0%

신용공여금	882,905	10%	16%	875,766	10%	18 %	764,589	10%	18%

대여금	1,044	3%	0%	1,088	3%	0%	1,431	3%	0%

대출금	2,308	0%	8,088	0%	3,014	0%

매입대출채권	227	0%	524	0%	698	0%

사모사채	-	0%	5,942	0%	19,571	0%

기타	7,692	0%	4,192	0%	3,330	0%

유형자산	65,487	1%	68,663	1 %	40,253	1%

투자부동산	39,746	1%	40,008	1 %	69,989	2%

미수금	320,252	6%	235,583	5 %	713,825	16%

기 타	87,658	2%	117,603	2 %	111,957	3%

합 계	5,657,668	100%	4,980,684	100%	4,361,710	100%

마. 영업 종류별 현황 (1) 증권거래현황

(단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	205,927	276,744	482,671	233,646	8,752

코스닥시장	51,710	80,924	132,634	52,698	(612)

코넥스시장	41	75	116	158	1

기타	1,028	76	1,104	235,826	-

소계	258,706	357,819	616,525	522,328	8,141

신주인수권증서	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	400	383	783	17,873	-

소계	400	383	783	17,873	-

계	259,106	358,202	617,308	540,201	8,141

채무증권	국채,지방채	국고채	5,707,079	5,734,455	11,441,534	12,367	153

국민주택채권	-	-	-	-	-

기타	55,340	56,333	111,673	543	(1)

소계	5,762,419	5,790,788	11,553,207	12,910	152

특수채	통화안정증권	1,902,673	1,919,058	3,821,731	-	-

예금보험공사채	-	-	-	-	-

토지개발채권	-	-	-	-	-

기타	1,563,489	1,573,294	3,136,783	226,961	(199)

소계	3,466,162	3,492,352	6,958,514	226,961	(199)

금융채	산금채	-	-	-	-	-

중기채	-	-	-	-	-

은행채	-	-	-	-	-

여전채	-	-	-	-	-

종금채	-	-	-	-	-

기타	572,050	511,787	1,083,837	-	-

소계	572,050	511,787	1,083,837	-	-

회사채	296,575	324,458	621,033	284,994	3,090

기업어음증권	719,560	719,560	1,439,120	-	-

기타	-	-	-	2,372	-

계	10,816,766	10,838,945	21,655,711	527,237	3,043

집합투자증권	ETF	569,950	521,950	1,091,900	184,514	2,908

기타	27,549	17,191	44,740	116,161	(2)

계	597,499	539,141	1,136,640	300,675	2,906

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	13,174	1,675	14,849	43,211	256

채무증권	국채,지방채	-	-	-	-	-

특수채	-	-	-	-	-

금융채	-	-	-	-	-

회사채	15,240	5,608	20,848	14,609	(537)

기업어음증권	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	15,240	5,608	20,848	14,609	(537)

집합투자증권	-	9,869	9,869	11,541	(415)

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

계	28,414	17,152	45,566	69,361	(696)

파생결합증권	ELS	11,893	82,101	93,994	(261,841)	2,102

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	10,000	10,000	6,835	(145)

계	11,893	92,101	103,994	(255,006)	1,957

기타증권	110	-	110	2,051	-

합계	11,713,788	11,845,541	23,559,329	1,184,519	15,351

(2) 장내파생상품 거래현황(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	-	-	-	-	-	-	-

돈육	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	금리선물	국채3년	1,276,624	-	-	1,276,624	-	-	(13)

국채5년	-	-	-	-	-	-	-

국채10년	-	-	-	-	-	-	-

통안증권	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	1,276,624	-	-	1,276,624	-	-	(13)

통화선물	미국달러	403,955	-	-	403,955	-	-	15

엔	-	-	-	-	-	-	-

유로	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	403,955	-	-	403,955	-	-	15

지수선물	KOSPI200	5,674,239	-	-	5,674,239	-	-	(2,549)

KOSTAR	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	5,674,239	-	-	5,674,239	-	-	(2,549)

개별주식	5,830	-	-	5,830	-	-	1

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	7,360,648	-	-	7,360,648	-	-	(2,546)

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	7,360,648	-	-	7,360,648	-	-	(2,546)

해외	상품선물	농산물	-	-	-	-	-	-	-

비철금속,귀금속	-	-	-	-	-	-	-

에너지	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	통화	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

주가지수	9,141	-	-	9,141	-	-	803

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	9,141	-	-	9,141	-	-	803

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	9,141	-	-	9,141	-	-	803

선물계	7,369,789	-	-	7,369,789	-	-	(1,743)

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	4,789	-	-	4,789	23	52	45

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	4,789	-	-	4,789	23	52	45

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

통화	미국달러	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	4,789	-	-	4,789	23	52	45

해외	주가지수	-	-	-	-	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	-	-	-	-	-	-

옵션계	4,789	-	-	4,789	23	52	45

기타	국내	-	-	-	-	-	-	-

해외	-	-	-	-	-	-	-

기타계	-	-	-	-	-	-	-

합계	7,374,578	-	-	7,374,578	23	52	(1,698)

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	39,089	-	39,089	679	3	1,171

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	39,089	-	39,089	679	3	1,171

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	1,297	23,269	-	24,566	18,004	2,446	315

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	(54)	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	1,297	23,269	-	24,566	18,004	2,392	315

스왑	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	177	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	334,954	-	334,954	91	7	139

통화	-	44,494	-	44,494	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	379,448	-	379,448	91	184	139

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	1,297	441,806	-	443,102	18,773	2,579	1,624

(4) 유가증권 운용내역1) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기 1분기	제17기

처분차익(차손)	22,407	19,389	43,700

평가차익(차손)	8,141	4,238	(18,187)

배당금수익	5,381	1,810	3,365

합 계	35,929	25,437	28,878

2) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기 1분기	제17기

처분·상환차익(차손)	1,364	1,244	36,694

평가차익(차손)	3,043	10,633	(1,089)

채권이자	3,427	1,372	8,394

합 계	7,834	13,249	43,999

3) 집합투자증권(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기 1분기	제17기

처분차익(차손)	986	1,564	(653)

평가차익(차손)	2,906	1,247	(958)

분배금수익	62	62	980

합 계	3,954	2,873	(631)

4) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기 1분기	제17기

처분차손	(594)	42	789

평가차손	(696)	618	1,888

채권이자	15	-	9

합 계	(1,275)	659	2,686

4) 파생상품 운용수지① 장내선물거래(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기 1분기	제17기

매매차익(차손)	(6,477)	(1,303)	(1,696)

정산차익(차손)	(1,743)	(477)	(95)

합 계	(8,220)	(1,780)	(1,791)

② 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기 1분기	제17기

매매차익(차손)	(1,361)	57	(1,012)

정산차익(차손)	(42)	20	121

합 계	(1,403)	77	(891)

③ 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기 1분기	제17기

처분차익(차손)	-	-	-

평가차익(차손)	1,957	(2,006)	8,115

상환차익(차손)	(235)	(737)	(2,032)

합 계	1,722	(2,743)	6,083

주1) 파생결합증권 거래손익과 매도파생결합증권 거래손익이 합산되어 있습니다 .

④ 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기 1분기	제17기

매매차익(차손)	(5,777)	756	(1,097)

평가차익(차손)	1,711	2,357	414

합 계	(4,066)	3,113	(683)

(5) 위탁매매업무1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	31,514,278	31,515,849	63,030,127	12,078

코스닥시장	47,003,820	46,509,267	93,513,087	15,578

코넥스시장	12,710	9,360	22,070	6

기타	-	-	-	-

소계	78,530,808	78,034,476	156,565,284	27,662

신주인수권증서	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

지분증권합계	78,530,808	78,034,476	156,565,284	27,662

채무증권	채권	장내	3,168	2,594	5,762	4

장외	-	-	-	-

소계	3,168	2,594	5,762	4

기업어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권합계	3,168	2,594	5,762	4

집합투자증권	4,360,926	4,304,286	8,665,212	1,385

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	576,268	565,664	1,141,932	178

기타	-	-	-	-

파생결합증권합계	576,268	565,664	1,141,932	178

외화증권	36,520	33,333	69,853	744

기타증권	-	-	-	-

증권계	83,507,690	82,940,352	166,448,042	29,973

선물	국내	42,016,354	42,258,457	84,274,811	2,618

해외	25,408,994	25,480,074	50,889,068	4,618

소계	67,425,348	67,738,531	135,163,879	7,236

옵션	장내	국내	1,434,097	1,408,279	2,842,376	4,791

해외	6,406	5,811	12,217	222

소계	1,440,503	1,414,090	2,854,593	5,013

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	1,440,503	1,414,090	2,854,593	5,013

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	68,865,851	69,152,621	138,018,472	12,249

합계	152,373,541	152,092,973	304,466,514	42,222

(6) 유가증권 인수업무1) 유가증권 인수실적

(단위 : 주, 백만원)

구분	주관사 실적	인수실적	인수주선수수료

수량	금액	수량	금액

지분증권	기업공개	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	700,000	16,800	21,000	504	518

유상증자	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	700,000	16,800	21,000	504	518

채무증권	국채·지방채	-	-	-	-	-

특수채	-	-	-	-	-

금융채	-	-	540,000,000	536,677	52

회 사 채	일반회사채	80,000,000	80,000	393,400,000	393,400	313

ABS	-	-	10,000,000	10,000	10

소계	80,000,000	80,000	403,400,000	403,400	323

기업어음	194,430,000	194,430	11

기타	-	-	-	-	-

소계	80,000,000	80,000	1,137,830,000	1,134,507	386

외화증권	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

합계	80,700,000	96,800	1,137,851,000	1,135,011	904

(7) 신용공여 업무1) 신용공여 현황

구 분	예탁증권 담보대출	신용거래융자	신용거래대주	매도대금담보대출	비 고

한 도	고객별 10억원	계좌별 10억원	계좌별 1억원	계좌별 20억원	-

(종목별한도 별도)	(종목별한도 별도)	-

이자율	연 7.9% ~ 9.5%	연 9% ~ 12%(체차방식적용)	대주매각대금이용료 연 0.5%	연 9.5%	-

(연체이자 연 13%)	(연체이자 연 13%)

2) 신용거래융자 및 신용대주 잔고(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

신용거래융자금(미상환융자금포함)	661,963	611,968	564,454

신용대주잔고	11,377	6,594	4,482

증권담보대출금	172,160	164,216	215,946

매도대금담보대출금 등	84,866	89,332	64,593

합 계	930,366	872,110	849,475

(8) 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

잔고	조건부매도	264,838	264,860	216

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	31,797,998	80,753,240	62,175

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	-	-	-

( 9) 기 타 부수업무(단위 : 백만원)

구분	제18기 1분기	제17기 1분기	제17기

자문수수료	2,331	1,910	9,998

부동산 임대	928	847	3,574

합 계	3,259	2,757	13,572

바. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 : 해당사항 없음 [주요종속회사에 관한 사항]

■ 상호저축은행업 : ㈜ 키움저축은행가. 영업의 개황

당사는 1983년 3월 상호신용금고업 영업인가를 받아 영업을 개시하였습니다. 또한 회사는 상호저축은행법에 따라 2002년 3월 상호신용금고에서 상호저축은행을 명칭변경을 하였으며 2002년 3월 인천지점을 개설하였습니다. 2013년 1월 2일 키움증권(주)가 50.5%의 주식을 취득함에 따라 경영권을 확보하였으며 상호를 ‘키움저축은행’으로 변경하였습니다. 또한, 2013년 4월 5일 잔여지분 49.5%를 인수함으로써 키움증권(주)가 지분 100%를 보유하게 되었습니다. 2014년 6월 인천지점(인천광역시 주안동 소재)을 분당지점(경기도 성남시 분당구)으로 이전 오픈하였습니다.

키움저축은행은 저축은행법에 따라 12월을 결산기일로 하고 있으며 회사는 체계적인 대출 심사시스템 확립과 리스크관리시스템 개선, 전문 인력 양성등 리스크관리시스템 고도화를 추진하여 리스크관리에 만전을 기할 것이며, 축적된 서민금융의 노하우와 IT를 접목한 차별화된 서비스를 제공하여 더욱 안전하고, 건전한 저축은행이 되도록 노력하고 있습니다.

나. 영업규모(단위 : 백만원)

구 분	2016.03.31기준	2015.12.31기준	2014.12.31기준

현금 및 예치금	69,119	87,603	65,057

유가증권	12,191	14,343	12,178

파생상품자산	-	-	86

대출채권	617,212	598,221	531,507

유형자산	10,494	10,564	10,808

기타자산	18,669	20,438	22,066

총자산	727,685	731,169	641,702

다. 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	16.01.01 ~ '16.03.31	15.01.01 ~ '15.03.31	15.01.01 ~ '15.12.31

수수료 손익	(65)	(99)	(293)

유가증권평가 및 처분손익	1,256	395	1,405

파생상품 관련 손익	-	(3)	(3)

이자 손익	11,397	10,123	45,186

기타 영업손익	(413)	(3,422)	(2,393)

판매비와 관리비	3,672	3,259	14,004

영업이익	8,503	3,735	29,898

라. 자금조달 및 운용현황 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목	2016.03.31기준	2015.12.31기준	2014.12.31기준

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

조 달	1. 자기자본	87,065	82,467	59,279

- 자본금	7,340	1%	7,340	1%	7,340	1%

- 자본잉여금	17,990	2%	17,990	3%	17,990	3%

- 기타포괄손익누계액	29	0%	171	0%	147	0%

- 이익잉여금	61,705	8%	56,966	8%	33,801	5%

2. 부 채	640,620	648,702	582,423

- 예수부채	621,895	85%	631,309	86%	568,351	89%

- 기타부채	18,725	3%	17,393	2%	14,072	2%

합 계	727,685	100%	731,169	100%	641,702	100%

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	운용항목	2016.03.31기준	2015.12.31기준	2014.12.31기준

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

운용	현금및현금성자산	8,846	1%	26,715	4%	5,694	1%

예치금	60,273	8%	60,888	8%	59,363	9%

단기매매금융자산	3,017	0%	5,379	1%	3,364	1%

당기손익인식지정금융자산	-	0%	-	0%	-	0%

매도가능금융자산	9,175	1%	8,964	1%	8,814	1%

기타유가증권	-	0%	-	0%	-	0%

파생상품자산	-	0%	-	0%	86	0%

대출채권	617,212	85%	598,221	82%	531,507	83%

유형자산	10,494	1%	10,564	1%	10,808	2%

기타자산	18,669	3%	20,437	3%	22,066	3%

합 계	727,685	100%	731,169	100%	641,702	100%

마. 영업종류별 현황 (1) 예금업무1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분	2016.03.31기준	2015.12.31기준

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

원화예수금	보통예금	3,731	3,596	4,323	3,590

별단예금	442	173	338	498

수입부금	-	-	-	-

자유적립예금	1,684	1,710	1,446	1,812

정기예금	609,161	600,680	572,043	602,389

기업자유예금	-	-	-	-

정기적금	17,360	14,890	22,639	21,802

근로자우대저축	-	-	-	-

장기주택마련저축	1,073	846	1,424	1,218

합계	633,451	621,895	602,213	631,309

주) K-GAAP 재무제표기준 2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	2016.03.31기준	2015.12.31기준	비고

예수금	316,725	301,106	평균잔액/점포수

주) K-GAAP 재무제표기준 3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	2016.03.31기준	2015.12.31기준	비고

예수금	7,198	6,843	평균잔액/ 평균직원수

주) K-GAAP 재무제표기준 (2) 대출업무1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	2016.03.31기준	2015.12.31기준

원화대출금	647,090	629,545

외화대출금	-	-

지급보증대지급금	-	-

소계	647,090	629,545

신탁대출금	-	-

합계	647,090	629,545

주) K-GAAP 재무제표기준2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	3개월 이하	6개월 이하	1년 이하	1년 초과	합계

원화대출금	123,276	122,645	159,111	242,058	647,090

주) K-GAAP 재무제표기준3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구 분	2016.03.31기준	2015.12.31기준

기업대출	241,386	241,179

가계대출	405,704	388,366

합계	647,090	629,545

주) K-GAAP 재무제표기준4) 예대율

(단위 : 백만원)

구 분	2016.03.31기준	2015.12.31기준

대출금	647,090	629,545

예금등	621,895	631,309

비율	104%	100%

주) K-GAAP 재무제표기준바. 주요상품서비스

분류	상품명	설명

예금상품	보통예금	입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금 받을 수 있는 요구불예금

자유적립예금	일정한 기간을 정하고 납입금액 및 횟수에 제한 없이 자율적으로 부금을 납입하는 상품

정기예금	가입시점에 약정한 금리를 만기까지 확정금리로 주는 저금리시기에 유리한 상품

정기적금	매월 일정한 금액을 불입하여 목돈을 마련하는 상품

세금우대저축	적립식 또는 거치식 예금가입자 중 일정금액 이내에서 세금우대 혜택을 부여하는 상품

여신상품	예적금담보대출	당행에 가입한 예금과 적금을 담보로 하여 간단하고 신속하게 대출해 주는 상품

일반자금대출	소유하고 있는 상가, 주택, 대지 등 부동산을 담보로 신속하게 대출을 받을 수 있는 상품

종합통장대출	보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예·적금, 거래실적, 기여도등을 고려하여 약정된 한도 내에서 자동으로 마이너스대출 해 주는 상품 (인터넷뱅킹, 텔레뱅킹 가능)

스탁론	대출신청인 명의의 증권계좌를 금융기관에 담보(질권)로 제공하고, 고객 증권계좌 평가금액(담보가치: 예수금+주식평가액)에 대해 최대 300%까지 온라인으로 대출해주는 상품

햇살론	저신용자 또는 저소득자에 대한 신용대출이 원활히 이루어질 수 있도록 저축은행 등 서민 금융기관과 정부의 출연재원 바탕으로 한 친서민 보증부 대출 상품

키움친구론
(소비자금융)	소액의 긴급자금(생계, 채무통합등)이 필요한 직장인, 프리랜서 등의 고객에게 대출해주는 소비자금융(신용) 대출 상품

사. 작성기준일 이후 발생한 주요사항: 해당사항 없음

■ 집합투자업 : 키움투자자산운용 ㈜

가. 영업의 개황 키움투자자산운용은 2014년 5월 2일자로 키움증권의 자회사로 편입되었습니다. 14년 12월 키움자산운용과 우리자산운용의 합병에 따른 경영권 변동에 따라 조직안정화를 통한 경영 효율성 극대화를 위해 노력하고 있습니다.2016년의 성장 방향도 지속적이며 안정적인 성장에 초점을 맞춰 영업하고 있습니다.이를 위해 우발채무 및 사고개연성 부문에 대해 집중 관리하고, 기업문화 및 제도개혁을 완수할 것입니다.또한 운용역량 및 운용 프로세스 확립으로 수익률 제고에 힘쓰고, 향후 나아갈 방향과 비젼을 수립하였습니다.2016년 3월말 현재 키움투자자산운용의 영업규모는 26.5조원(펀드 19.5조원, 일임 6.9조원)으로 2015년 3월말 대비 4.8조원 증가하였습니다.수탁고증대를 위해 주력상품 판매확대 및 기존 수익자와의 Relationship 강화로 자금이탈 최소화 및 수탁고 증대를 위한 기반을 확보할 계획입니다. 시장 점유율

(단위 : 억원)

구분	FY2016	FY2015	FY2014

1분기	4분기	3분기	2분기	1분기	4분기	3분기	2분기	1분기

회사 수탁고	265,332	242,145	234,568	228,628	217,359	204,348	197,185	197,083	207,613

시장전체 수탁고	8,508,159	8,226,313	8,156,235	7,879,373	7,676,591	6,878,568	6,711,770	6,501,192	6,478,624

시장점유율 주)	3.12%	2.94%	2.88%	2.90%	2.83%	2.97%	2.94%	3.03%	3.20%

주) 집합투자재산에 대한 시장점유율 수치임 [자료출처 : 금융투자협회]

나. 영업규모(단위 : 백만원)

구 분	2016.03.31 기준	2015.12.31 기준	2014.12.31 기준

증권투자신탁	주 식 형	2,293,373	2,010,279	1,698,685

채 권 형	11,248,348	10,240,781	8,067,124

혼 합 형	614,212	586,155	563,472

재 간 접 형	473,021	461,257	216,956

소 계	14,628,955	13,298,472	10,546,237

단기금융상품	7,648,609	6,591,619	5,605,436

파생상품	1,067,713	1,181,934	1,420,615

기타	3,187,875	3,142,534	2,862,561

합계	26,533,151	24,214,558	20,434,849

다. 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	16.01.01 ~ '16.03.31	15.01.01 ~ '15.03.31	15.01.01 ~ '15.12.31

수수료 손익	8,726	6,882	29,228

유가증권평가 및 처분손익	525	171	2,951

파생상품 관련 손익	-	-	(62)

이자 손익	52	302	689

기타 영업손익	92	162	9,072

판매비와 관리비	5,652	4,521	22,174

영업이익	3,743	2,996	19,704

라. 자금조달 및 운용현황 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	조달항목	2016.03.31 기준	2015.12.31 기준	2014.12.31 기준

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

조 달	1. 자기자본	103,073	103,303	88,648

- 자본금	41,017	38%	41,017	37%	41,017	40%

- 자본잉여금	17,255	16%	17,255	16%	17,255	17%

- 기타포괄손익누계액	136	0%	11	0%	(84)	0%

- 이익잉여금	44,665	41%	45,020	41%	30,460	30%

2. 부 채	5,560	6,723	13,651

- 예수부채	272	0%	334	0%	301	0%

- 기타부채	5,288	5%	6,389	6%	13,350	13%

합 계	108,633	100%	110,026	100%	102,299	100%

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	운용항목	2016.03.31 기준	2015.12.31 기준	2014.12.31 기준

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

운용	현금및현금성자산	1,403	1%	1,723	2%	1,879	2%

예치금	1,000	1%	1,000	1%	34,150	33%

단기매매금융자산	30,199	28%	31,359	29%	24,920	24%

매도가능금융자산	20,539	19%	19,469	18%	3,862	4%

기타유가증권	33,543	31%	35,097	32%	10,000	10%

파생상품자산	-	0%	-	0%	86	0%

대출채권	9,774	9%	10,139	9%	13,938	14%

유형자산	569	1%	610	1%	553	1%

기타자산	11,606	11%	10,629	10%	12,911	13%

합 계	108,633	100%	110,026	100%	102,299	100%

마. 주요 상품 서비스 ▶주식형(단위 : 백만원)

펀드명	설정일자	설정액	순자산총액	기준가	수정기준가

키움 KOSEF 200 상장지수증권투자신탁[주식]	2002-10-11	321,628	321,628	25,127	30,166

키움주식성장형펀드사모제2호	2007-05-21	79,068	94,208	1,191	4,975

키움쥬니어적립식증권자투자신탁제1호C1[주식]	2005-01-27	68,382	63,954	935	1,662

키움장기코어밸류증권자투자신탁제1호_C-F[주식]	2005-08-17	49,470	51,051	1,032	1,218

키움스마트에이스전문투자형사모증권투자신탁제6호[주식]	2006-10-16	46,019	46,566	1,012	1,012

키움코리아인덱스증권자투자신탁제1호[주식]Class A1	2014-04-08	47,148	44,628	947	1,249

키움위풍당당대표주증권자투자신탁제1호[주식]C5	2010-10-25	48,716	38,008	780	780

키움 KRX100인덱스 증권 투자신탁 제1호[주식] C1	2010-02-03	35,342	30,938	875	1,954

키움 러시아 익스플로러 증권 투자신탁 제1호[주식] A1	2005-07-14	83,349	30,620	367	526

키움코리아인덱스증권자투자신탁제1호[주식]Class_C4	2006-10-16	28,207	26,611	943	972

키움행복을드리는증권자투자신탁제1호[주식]C5	2010-10-25	27,269	26,158	959	1,024

키움 Eastern Europe 증권 투자신탁 제1호[주식] A	2013-02-04	58,126	25,569	440	572

키움 KOSEF 블루칩 상장지수증권투자신탁[주식]	2008-07-28	25,160	25,160	7,400	7,749

키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호[주식]	2010-12-20	22,286	22,235	998	1,049

키움 KOSEF KRX100 상장지수증권투자신탁[주식]	2008-01-22	21,801	21,801	4,037	4,398

키움스마트에이스사모증권투자신탁제3호[주식]	2013-06-13	20,467	21,407	1,046	1,070

키움스마트에이스사모증권투자신탁제4호[주식]	2013-11-21	20,000	20,432	1,022	1,022

키움배당사모증권투자신탁제2호[주식]	2011-05-24	15,099	14,755	977	985

키움 KOSEF 고배당 상장지수증권투자신탁[주식]	2013-09-13	14,188	14,188	7,468	9,091

키움 글로벌 천연자원 증권 투자신탁 제1호[주식] A	2007-11-01	29,930	13,411	448	641

▶채권형(단위 : 백만원)

펀드명	설정일자	설정액	순자산총액	기준가	수정기준가

키움단기국공채증권자투자신탁제1호[채권]C1	2014-05-13	690,450	691,108	1,001	1,045

키움HF전문투자형사모증권투자신탁제1호[채권]	2014-07-02	665,909	678,456	1,019	1,055

키움HF단기국공채전문투자형사모증권투자신탁제2호[채권]	2014-11-14	659,269	665,929	1,010	1,030

연기금전문투자형사모증권투자신탁제78-12호[채권]	2012-11-21	340,294	345,092	1,014	1,036

연기금전문투자형사모증권투자신탁제135-1호[국공채]	2014-08-26	219,884	222,634	1,013	1,046

키움파트너플러스사모증권투자신탁제4호[채권]	2009-12-31	200,000	202,016	1,010	1,268

키움파트너플러스사모증권투자신탁제19호[채권]	2014-09-30	200,000	201,995	1,010	1,051

키움뉴에이스전문투자형사모증권투자신탁제5호[채권]	2016-03-14	187,788	188,368	1,003	1,003

키움KOSEF단기자금증권상장지수투자신탁[채권]	2010-07-28	180,230	180,230	100,913	116,510

연기금전문투자형신성장동력사모증권투자신탁제6호[채권]	2012-10-04	168,378	170,300	1,011	1,044

키움KOSEF국고채상장지수증권투자신탁(채권)	2009-07-28	120,500	120,500	111,574	136,962

키움뉴에이스전문투자형사모증권투자신탁제4호[채권]	2016-03-03	117,000	117,279	1,002	1,002

키움뉴에이스사모증권투자신탁제2호[채권]	2012-09-10	111,055	112,747	1,015	1,127

키움파트너플러스사모증권투자신탁제14호[채권]	2014-07-03	100,000	101,029	1,010	1,068

키움파트너플러스사모증권투자신탁제20호[채권]	2014-09-30	100,000	100,998	1,010	1,051

키움파트너플러스사모증권투자신탁제22호[채권]	2014-12-12	100,000	100,980	1,010	1,044

키움파트너플러스사모증권투자신탁제17호[채권]	2014-08-06	100,000	100,968	1,010	1,061

키움파트너플러스사모증권투자신탁제18호[채권]	2014-08-19	99,995	100,961	1,010	1,061

키움파트너플러스사모증권투자신탁제16호[채권]	2014-07-22	99,985	100,987	1,010	1,063

키움파트너플러스사모증권투자신탁제15호[채권]	2014-07-08	99,960	100,997	1,010	1,066

▶혼합형(단위 : 백만원)

펀드명	설정일자	설정액	순자산총액	기준가	수정기준가

키움장대트리플플러스증권투자신탁1호[채권혼합]Class C	2010-12-24	58,286	59,833	1,027	1,142

키움분리과세하이일드전문투자형사모증권투자신탁제2호[채권혼합]	2014-10-24	54,303	55,161	1,016	1,139

키움SmartInvestor분할매수사모증권투자신탁제10호[채권혼합]	2013-12-20	50,000	50,441	1,009	1,042

키움SmartInvestor분할매수사모증권투자신탁제9호[채권혼합]	2013-12-17	50,000	50,435	1,009	1,042

키움 프런티어 장기주택마련 증권 투자신탁[채권혼합]	2003-02-17	33,149	33,476	1,010	1,895

키움장대트리플플러스사모증권투자신탁2호[주식혼합] Class C	2011-02-18	18,433	17,991	976	1,451

키움 단기국공채플러스공모주증권투자신탁제1호[채권혼합]A1	2015-02-23	16,851	16,835	999	1,040

키움분리과세하이일드사모증권투자신탁제K-1호[채권혼합]	2014-10-29	16,673	16,900	1,014	1,156

키움퇴직연금장대트리플플러스증권자투자신탁1호[채권혼합]	2011-01-24	14,641	14,813	1,012	1,147

키움 퇴직연금40 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합]	2006-01-03	14,484	14,660	1,012	1,784

키움장대사모증권투자신탁4호[주식혼합] Class C	2011-04-11	13,936	12,949	929	1,374

키움장대트리플플러스사모증권투자신탁1호[주식혼합]	2011-02-18	13,587	13,350	983	1,474

키움 프런티어 배당주 증권 투자신탁 제1호[주식혼합] C1	2001-10-04	12,176	12,322	1,012	2,972

키움공모주스마트채움플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C1	2015-08-17	10,360	10,826	1,045	1,045

키움단기국공채코어밸류20증권자투자신탁제1호[채권혼합]A1	2015-04-06	9,035	9,160	1,014	1,014

키움퇴직연금코리아인덱스40증권자투자신탁제1호[채권혼합]	2008-09-17	8,415	8,580	1,020	1,566

키움분리과세하이일드사모증권투자신탁제P-1호[채권혼합] CI	2015-03-09	6,678	6,685	1,001	1,029

키움단기국공채코어밸류20증권자투자신탁제1호[채권혼합]C1	2015-04-06	6,301	6,364	1,010	1,010

키움분리과세하이일드사모증권투자신탁제P-1호[채권혼합]A1	2015-03-09	5,953	5,956	1,001	1,022

키움 단기국공채플러스공모주증권투자신탁제1호[채권혼합]C1	2015-02-23	5,452	5,444	999	1,035

▶재간접형(단위 : 백만원)

펀드명	설정일자	설정액	순자산총액	기준가	수정기준가

키움프레스토전문투자형사모증권투자신탁[재간접형]	2015-12-28	175,808	170,175	968	968

키움칼레그로사모 증권투자신탁 제1호[재간접형]	2015-01-14	70,674	74,102	1,049	1,078

키움스마트플러스사모증권투자신탁제1호[주식혼합-재간접형]	2014-03-31	41,334	37,742	913	913

키움주식형ETF사모증권투자신탁제1호[주식-재간접형]	2013-09-12	20,040	18,370	917	931

키움인디아본드전문투자형사모증권투자신탁제1호[채권-재간접형]	2015-11-27	15,000	15,268	1,018	1,018

키움포르테사모증권투자신탁제1호[채권혼합-재간접형]	2015-05-13	14,146	14,775	1,044	1,044

키움 글로벌 프레스티지 A.I. 사모 증권투자신탁 제1호[주식-재간접형]	2014-09-29	12,245	9,850	804	804

키움SmartInvestor분할매수증권자투자신탁제1호_A1[주식혼합-재간접형]	2012-04-09	10,180	10,555	1,037	1,193

키움SmartInvestor분할매수사모증권투자신탁제3호[주식혼합-재간접형]	2012-11-12	5,512	5,601	1,016	1,124

키움비바체전문투자형사모증권투자신탁[주식-재간접형]	2015-12-18	4,167	3,758	902	902

▶단기금융(단위 : 백만원)

펀드명	설정일자	설정액	순자산총액	기준가	수정기준가

키움 프런티어 개인용 MMF 제1호[국공채] C1	2001-08-03	2,459,460	2,476,267	1,007	1,579

키움법인MMF 1호	2012-12-12	993,625	998,597	1,005	1,078

키움 프런티어 법인용 MMF 제3호[국공채]	2003-11-14	971,706	976,530	1,005	1,485

연기금전문투자형MMF제17호	2014-02-10	952,403	954,483	1,002	1,019

키움 법인용 MMF 제W-1호	1998-10-14	885,146	891,290	1,007	1,678

키움 프런티어 신종 법인용 MMF 제1호	2003-08-28	836,401	844,238	1,009	1,564

키움 프런티어 법인용 MMF 제1호[국공채]	2003-04-07	286,887	290,345	1,012	1,483

▶파생형(단위 : 백만원)

펀드명	설정일자	설정액	순자산총액	기준가	수정기준가

키움파워에이스사모증권투자신탁제4호[채권-파생형]	2011-07-04	72,511	73,322	1,011	1,222

키움프런티어에이스사모증권투자신탁제1Y-2[채권-파생형]	2009-09-17	65,317	66,109	1,012	1,322

키움파워에이스사모증권투자신탁제1호[채권-파생형]	2010-05-24	63,833	64,476	1,010	1,290

키움파워에이스사모증권투자신탁제2호[채권-파생형]	2010-06-15	63,718	64,354	1,010	1,287

키움파워에이스사모증권투자신탁제3호[채권-파생형]	2011-07-04	60,330	60,972	1,011	1,220

키움파워에이스사모증권투자신탁제6호[채권-파생형]	2012-07-02	57,746	58,398	1,011	1,168

키움파워에이스사모증권투자신탁제5호[채권-파생형]	2012-07-02	57,745	58,385	1,011	1,168

키움CD금리[DLS-파생형]	2016-02-16	50,000	50,914	1,018	1,018

키움 프런티어뉴인덱스플러스α 증권 투자신탁 제F-1호[주식-파생형] A1	2002-01-22	35,834	33,809	943	3,699

키움CD금리[DLS-파생형]	2016-02-12	30,000	30,670	1,022	1,022

▶기타(단위 : 백만원)

펀드명	설정일자	설정액	순자산총액	기준가	수정기준가

한국BTL인프라투융자회사	2006-05-19	749,802	757,383	5,051	9,401

키움마일스톤사모부동산투자신탁제12호	2007-12-04	400,717	489,765	1,222	2,007

키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호[금전채권]	2006-08-30	256,166	258,107	1,008	1,635

키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제2호[금전채권]	2007-07-05	247,141	248,859	1,007	1,610

포스코키움이아이지글로벌사모투자전문회사	2012-03-09	168,525	163,433	970	987

키움마일스톤사모부동산투자신탁제13호	2007-12-04	147,379	197,703	1,341	2,442

한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사	2014-09-29	122,152	122,152	1,000	1,000

키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호[금전채권]	2008-04-18	118,786	120,780	1,017	1,554

키움맑은물사랑사모특별자산투자신탁[인프라사업]	2013-12-18	100,721	100,721	1,000	1,121

키움마일스톤US사모부동산투자신탁제2호[재간접형]	2013-12-23	69,775	80,099	1,148	1,274

키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제4호[금전채권]	2010-02-10	64,501	65,108	1,009	1,249

키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호	2015-03-24	60,051	59,564	992	992

키움해외발전연계사모특별자산투자신탁제1호[대출채권]	2013-10-15	55,980	62,491	1,116	1,262

키움오션브릿지사모특별자산투자신탁제9호	2008-02-13	52,866	46	1	1

키움마일스톤US사모부동산투자신탁제1호	2012-12-26	49,900	51,187	1,026	1,230

바. 작성기준일 이후 발생한 주요사항: 해당사항 없음 4. 파생상품거래현황

보고기간종료일과 전기말 현재 연결실체가 체결하고 있는 미결제약정의 수량 및 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 건수, 백만원)

구분	상품	제18기 1분기	제17기	제16기

수량	금액	수량	금액	수량	금액

장내옵션	주가지수옵션(매수)	345	106	469	182	-	-

주가지수옵션(매도)	210	109	578	344	-	-

주식옵션(매수)	-	-	52	-	-	-

소계	555	215	1,099	526	-	-

장외옵션	주식옵션(매수)	735,939	41,014	735,591	19,649	1,859,369	16,986

주식옵션(매도)	1	1,571

소계	735,940	42,585	735,591	19,649	1,859,369	16,986

해외옵션	해외옵션(매수)	149	153	50	36	-	-

해외옵션(매도)	1,853	1,675	3,600	4,532	-	-

소계	2,002	1,828	3,650	4,568	-	-

장외선도	통화선도(매도)	2	9,749	12	24,275	3	7,145

소계	2	9,749	12	24,275	3	7,145

장내선물	주가지수선물(매수)	100	12,184	117	13,963	33	4,077

주가지수선물(매도)	1,535	166,777	913	110,527	230	28,462

주식선물(매수)	99	1,299	-	-	666	973

주식선물(매도)	421	4,403	1,149	11,661	56	68

통화선물(매수)	2,114	24,811	1,606	18,949	-	-

통화선물(매도)	2,166	25,422	2,208	26,059	1,347	14,846

금리선물(매수)	1,154	127,251	1,736	190,464	240	27,036

금리선물(매도)	434	54,331	730	88,713	149	17,638

소계	8,023	416,478	8,459	460,336	2,721	93,100

해외선물	해외선물(매수)	756	29,836	541	38,926	-	-

해외선물(매도)	294	3,465	263	3,237	1,100	23,913

소계	1,050	33,301	804	42,163	1,100	23,913

국내스왑	금리스왑	70	874,954	48	650,000	-	-

통화스왑	9	18,592	9	18,327	-	-

주식스왑	3	2,916	4	3,422	-	-

소계	82	896,462	61	671,749	-	-

합계	747,654	1,400,618	749,676	1,223,266	1,863,193	141,144

5. 영업설비 등의 현황가. 지점 등 설치 현황

(2016년 3월 31일 현재)

지 역	지 점	출장소	사 무 소	합 계

서울특별시	1	-	-	1

계	1	-	-	1

주) 지점에는 국내지점을 기준으로 본점이 1개 지점으로 포함됨

나. 영업설비 등 현황(단위 : 평방미터, 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

사옥취득	3,104(65,898)	19,061(10,891)	76,789	이사회결의일 : 2009.04.24취득일 : 2009.05.15

합 계	65,898	10,891	76,789	-

※ 사옥취득 및 효율적 자산운용을 목적으로 서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18소재 토지 및 건물(구] 여의도 삼성생명 빌딩) 매입함 다. 자동화기기 설치 상황 : 해당사항 없음 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당사항 없음

6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항[연결회사에 관한 사항]

가. 자본적정성 관련 지표 (1) 순자본비율

(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기

영업용순자본(A)	864,216

총 위 험 액(B)	231,076

잉여자본(A-B)	633,140

필요유지자기자본(C)	110,110

순자본비율[(A-B)/C]	575.01%

주1) 2016년부터 순자본비율 제도(2016년 이전 영업용순자본비율) 시행

주2) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)주3) 연결기준 순자본비율은 2016년부터 공시 시행

[지배회사에 관한 사항]

■ 금융투자업 : 키움증권 ㈜

가. 자본적정성 관련 지표 (1) 순자본비율

(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

영업용순자본(A)	701,012	673,831	501,891

총 위 험 액(B)	204,652	205,384	134,771

잉여자본(A-B)	496,360	468,446	367,120

필요유지자기자본(C)	110,110	-	-

영업용순자본비율(A/B)	-	328.08%	372.40%

순자본비율[(A-B)/C]	450.79%	-	-

주1) 2016년부터 순자본비율 제도(2016년 이전 영업용순자본비율) 시행

주2) 영업용순자본비율 = (영업용순자본/총위험액) × 100(%)

주3) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} × 100(%)

나. 재무건전성 관련 지표 (1) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)	4,462,514	4,116,329	2,954,889

잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)	3,799,676	3,504,070	2,600,868

유동성비율(A/B)	117%	117%	114%

다. 그 밖에 투자자의 투자판단에 중요한 사항

(1) 수수료 현황

구 분	HTSWTS홈페이지	영웅문S영웅문T plus영웅문SF영웅문SN모바일웹오픈웹	증권통키움T스톡	유팍스	파생통	ARS	키움금융센터반대매매청산거래

주식	거래소/코스닥/ETF	0.015%	0.015%	0.05%	0.1%	-	0.15%	0.3%

ETN	0.015%	0.015%	-	-	-	0.15%	0.3%

코넥스	0.015%(WTS제외)	-	-	-	-	-	0.3%

ELW	0.015%	0.015%	0.05%	-	-	-	0.3%

K-OTC	0.2%	-	-	-	-	0.3%	0.5%

K-OTCBB	-	-	-	-	-	-	0.5%영업부(유선)

대주	0.1%	0.1%	-	-	-	0.1%	0.3%

주가지수선물옵션	KOSPI200선물	0.003%	0.003%	-	-	0.006%	-	0.03%

미니KOSPI200선물	0.003%	0.003%	-	-	0.006%	-	0.03%

코스닥150선물	0.003%	0.003%	-	-	0.006%(예정)	-	0.03%

Kospi200변동성지수선물	0.01%	0.01%	-	-	-	-	0.05%

섹터지수선물	0.006%	0.006%	-	-	-	-	0.03%

배당지수선물	0.006%	0.006%	-	-	-	-	0.03%

KOSPI200옵션	구간별 차등	구간별 차등	-	-	0.3%	-	1.0%

미니KOSPI200옵션	구간별 차등	구간별 차등	-	-	0.3%	-	1.0%

개별주식선물옵션	개별주식선물	0.006%	0.006%	-	-	-	-	0.03%

개별주식옵션	구간별 차등	구간별 차등	-	-	-	-	1.0%

채권금리선물	3년국채선물	0.0025%	0.0025%	-	-	-	-	0.0075%

5년국채선물	0.0025%	0.0025%	-	-	-	-	0.0075%

10년국채선물	0.0025%	0.0025%	-	-	-	-	0.0075%

통화선물옵션	미국달러선물(만기 청산거래 시)	0.005%	0.005%	-	-	-	-	0.015%

엔선물	0.0045%	0.0045%	-	-	-	-	0.0135%

유로선물	0.0035%	0.0035%	-	-	-	-	0.0105%

위안선물	0.005%	0.005%	-	-	-	-	0.015%

미국달러옵션	구간별 차등	구간별 차등	-	-	-	-	1.5%

실물선물	금선물	0.007%	0.007%	-	-	-	-	0.02%

돈육선물	0.065%	0.065%	-	-	-	-	0.2%

일반채권* 유관기관수수료별도 부과	90일 미만	-	-	-	-	-	-	-

90일~120일	0.01%	-	-	-	-	-	0.01%

120일~210일	0.02%	-	-	-	-	-	0.02%

210일~300일	0.03%	-	-	-	-	-	0.03%

300일~390일	0.05%	-	-	-	-	-	0.05%

390일~540일	0.10%	-	-	-	-	-	0.10%

540일 이상	0.15%	-	-	-	-	-	0.15%

주식관련 채권* 유관기관수수료별도 부과	-	0.15%	-	-	-	-	-	0.15%

금현물	금현물(99.99%)	0.3%	-	-	-	-	-	0.5%

※ 증권플러스 매체 : 주식 수수료율 0.015%※ 미스리번개 매체 : 주식 수수료율 0.05% (ELW 포함) / 선물옵션 수수료율 번개2 (HTS)와 동일※ 주1) 주가지수선물옵션거래는 영웅문SF/영웅문SN(야간거래)/모바일웹/오픈웹에 서 제공※ 주2) 개별주식선물/채권금리선물/통화선물옵션/실물선물의 경우 기존잔고/미체 결내역 보유시에만 모바일웹/오픈웹을 통한 매매 가능(모바일웹/오픈웹을 통 한 신규매매 불가)※ 수수료 징수는 종목별 매수/매도를 기준으로 하며, 동일종목의 분할매매시는 매 수별, 매도별 체결합계금액을 기준으로 산정※ 실물인수도 시 미국달러선물 0.017%, 엔선물 0.015%, 유로선물 0.012%, 위안 선물 0.017%의 수수료율 적용※ 채권(일반채권, 주식관련채권)관련 유관기관 수수료율 : 0.00519496%※ 금현물 유관기관 수수료율 (단, 각 유관기관수수료 및 10% 부가가치세는 금현물 위탁수수료율 0.3%에 포함) - KRX 거래수수료율 0.056%, 청산결제수수료율 0.014% - 한국예탁결제원 보관수수료 0.00022%(잔량기준), 결제수수료 0.014%

(2) 관련법률ㆍ규정 등에 의한 규제사항

구분	관련법령

발행 및 유통	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융투자업규정, 금융산업의 구조개선에 관한 법률, 증권의 발행 및 공시에 관한 규정, 유가증권시장 공시 규정, 유가증권시장 상장 규정, 유가증권시장 업무 규정 등

과세측면	소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 증권거래세법, 지방세법, 농어촌특별세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등

국제화	외국환거래법, 금융기관의 해외진출에 관한 규정

기타	주식회사의 외부감사에 관한 법률신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률전자금융거래법자산유동화에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률금융산업의 구조개선에 관한 법률개인정보보호법 특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 공중 등 협박목적을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률 전자서명법 정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률 장애인차별금지 및 권리구제 등에 관한 법률 예금자보호법 전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법 전자문서 및 전자거래기본법 정기 금융정보 교환을 위한 조세조약 이행규정

(3) 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항

1) 고객예탁재산 현황① 투자자예수금(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	제17기	제16기

위탁자예수금	2,689,357	2,413,613	1,635,843

장내파생상품거래예수금	249,764	210,855	213,619

청약자예수금	-	-	-

저축자예수금	114	186	163

조건부예수금	-	-	-

수익자예수금	6,408	44,968	26,397

금현물투자자예수금	1,863	842	240

기 타	15	18	16

합 계	2,947,521	2,670,482	1,876,278

주) 외화예수금은 위탁자 예수금으로 분류 ② 기타 고객예탁자산

(단위 : 백만원)

구 분	제18기 1분기	17기	제16기

위탁자유가증권	21,254,443	20,949,548	14,309,028

저축자유가증권	1,227	1,167	1,506

집합투자증권	6,419,762	5,853,527	3,292,308

기타예수유가증권	-	-	-

합 계	27,675,432	26,804,242	17,602,842

2) 예탁재산의 보호현황① 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)

구 분	별도예치대상금액	별도예치금액	예치비율	비 고

증권금융	은행	기타

위탁자예수금	2,299,249	2,299,884	-	-	100%

장내파생상품거래예수금	161,259	125,000	26,246	14,217	103%

집합투자증권예수금	6,408	7,000	-	-	109%

조건부예수금	-	-	-	-	0%

청약자예수금	-	-	-	-	0%

저축자예수금	116	116	-	-	100%

금현물투자자예수금	1,863	3,000	-	-	161%

기타	22,631	-	11,118	12,487	104%

합 계	2,491,526	2,435,000	37,364	26,704	100%

(4) 위험관리에 관한 사항1) 위험관리 조직 및 정책

① 리스크관리 조직

구분	구성	목적

리스크관리 위원회	사외이사 2인,
대표이사(사장) 1인,
총 3인으로 구성	효과적인 리스크관리를 위하여 회사의 리스크를 합리적으로 인식·측정·감시·통제하는데 필요한 정책 및 절차를 마련하고 리스크의 총괄적인 감독 및 효율적인 통제 환경을 조성

리스크관리 실무위원회	리스크관리 담당임원,
경영기획부서 본부장,
재경업무부서 본부장,
자산운용부서 본부장,
Retail영업부서 본부장,
Wholesale영업부서 본부장,
IB사업부서 본부장,
내부통제부서 부서장,
리서치센터 센터장
총 8인으로 구성
(본부장 1인 겸임)	위원회의 원활한 리스크관리 업무 수행을 위하여 리스크관리에 대한 실무적 사항을 심의하고 의결

리스크관리팀	팀장 1, 차장 1, 과장 1, 주임 3, 사원 1
총 7인으로 구성	위원회 및 실무위원회가 수립하고 시행하는리스크관리 관련 제반 실무적 업무 수행 및 위원회와 실무위원회의 사무업무를 수행

투자심사팀	팀장 1, 과장 1, 대리 3총 5인으로 구성	기업금융(IB) 및 자기자본(PI) 투자 업무에 대한 투자심사 및 관리업무를 수행

부서별 리스크관리자	위원회가 지정하는 부서에 실무자급 이상으로 1인 이상 선임	리스크관리 관련사항에 대한 리스크관리부서와의 협조체제 구축

② 리스크관리 정책의 개요 (리스크관리원칙)1. 리스크관리는 회사의 경영전략 수행의 핵심요소로서 전사 경영전략과 연계 정렬 된 관리 전략에 따라 수립된 절차와 통제 방식에 의하여 수행

2. 리스크관리는 회사의 경영활동에 존재하는 모든 리스크에 대하여 전사적이며 통 합적으로 관리3. 리스크관리는 명문화되고 투명한 관리 절차에 따라 수행

4. 리스크관리는 현업 및 후선 업무와 분리하여 독립적으로 수행되어야 하며 이를 위 하여 종합적인 리스크 관리 및 통제기능을 담당하는 중앙의 리스크관리 조직을 구 성하여 운영5. 리스크관리는 모범규준을 지향 하여야 하고 상시적이고 지속적으로 개선

(순자본비율 등의 관리)

1. 위원회는 회사의 재무건전성 유지를 위하여 매 사업 년도에 회사가 유지하여야 하 는 순자본비율과 그에 따른 회사의 전체 위험자본 한도를 설정

2. 경영기획부서 및 재경업무부서는 위원회에서 설정한 순자본비율 및 자산부채비율 이 유지될 수 있도록 매 사업 년도 회사의 경영목표 및 사업계획 수립 시에 사업년 도 전반에 걸쳐 적정 규모의 순자본 및 자산, 부채 규모가 유지될 수 있도록 하여 야 하며, 부서별 예산 및 이익계획에 대한 목표관리를 통해 합리적으로 통제할 수 있는 방안을 수립하여 시행

3. 리스크관리부서는 위원회에서 정한 순자본비율이 유지될 수 있도록 관리 체제를 구축하고 이를 시행

4. 리스크관리부서는 정기적으로 순자본비율 및 자산부채비율의 관리현황을 보고

(한도관리)1. 한도관리는 회사의 제반 거래에 있어 수반되는 리스크의 편중을 예방하고 잠재적 인 예상 최대손실의 제한을 통한 자산운용의 안정성 제고와 회사의 재무건전성 유 지를 그 목적으로 함2. 위험자본한도는 한도 배분 단위 별로 세분화되어 관리3. 시장리스크, 신용리스크, 운영리스크와 같이 한도 관리 대상 리스크는 가능한 한 최소 주기로 전사적으로 측정하여 관련 위험액을 산출4. 리스크관리 부서는 사전에 위원회에 의하여 설정된 순자본비율에 의하여 산출된 전사 위험자본한도와 측정 시점의 실제 전사 위험액을 측정 비교하여 그 적정성을 평가하고 통제할 수 있는 체제를 갖추어야 함5. 위험자본한도의 준수 여부는 매일 모니터링 되어야 하고, 위험자본한도를 배정받 은 현업 및 후선 업무 부서장은 위험자본한도를 준수하도록 함

(한도초과 시 조치)1. 한도를 배정받거나 한도가 설정된 업무를 수행하는 부서가 한도를 초과하여 거래 하였을 때에는 해당부서장은 즉시 한도 이내 축소를 위한 조치를 취하고, 위반 내 용과 발생 원인 등을 리스크관리부서에 보고하여야 하며 리스크관리 부서는 그 위 반내용 및 영향이 중대하다고 판단하는 경우 이를 실무 위원회 위원장에게 보고하 여 사후 조치에 대하여 지시를 받아 수행

2. 한도 이내 축소를 위한 조치가 시장의 상황에 따라 즉시적으로 취해질 수 없는 경 우 해당 부서장은 이를 예상 처리 기간 등을 명시한 한도초과 해소 계획을 리스크 관리부서에 제출해야 하며 리스크관리부서는 동 계획의 타당성을 검토하고 이에 따른 실행 여부를 모니터링 함

(측정 및 보고)1. 회사의 모든 리스크는 객관적이고 합리적인 기준에 의하여 측정되어야 하며 가능 한 실시간 측정을 원칙으로 하나 리스크의 종류 및 발생 빈도 등에 따라 측정 주기 를 별도로 정하여 운영2. 측정방법은 일관성이 유지되어야 하며 그 타당성이 검증되어야 함

3. 위원회는 리스크 측정을 위한 시스템을 개발·운용하고, 지속적인 수정·보완을 통하여 그 유효성이 제고되도록 하여야 함

4. 회사는 회사의 제반 리스크에 관한 사항을 보고함에 있어 거래에 관련된 의사결정 라인과 분리된 보고 체계를 구축하여야 하며 적시적인 보고가 될 수 있도록 보고 내용 및 주기 등을 정하여 보고를 시행

5. 리스크관리부서는 경영환경 및 시장 상황이 급변하거나 회사의 재무구조에 중대 한 영향을 미칠 수 있는 사안이 발생할 경우 그 내용을 수시로 보고

(위기상황 대응방안의 수립)1. 리스크관리부서는 급격한 시장상황의 변화(자산가치의 급격한 하락, 신용경색으 로 인한 유동성 감소, 신인도 하락 등) 또는 예기치 못한 사건의 발생(전산시스템 장애 등)으로 인한 회사의 대량손실위험에 대비한 위기상황대응방안을 수립하여 위원회의 승인을 받아야 함(리스크관리 전산시스템)1. 위원회는 리스크를 효율적으로 측정할 수 있는 리스크관리 전산시스템을 구축· 운영하여야 하며, 정기적으로 시스템의 안정성 및 정확성을 감독

2. 리스크관리부서는 효율적인 리스크관리를 위하여 리스크관리 전산시스템을 적정 하게 관리하고 유지·보수하여야 하며 리스크관리 전산시스템의 상호 유기적 설 계 및 구축을 위하여 관련 부서간 협조체제를 마련

3. 리스크관리부서는 리스크관리 전산시스템의 데이터베이스 관리, 보안성 확보, 백 업 및 복구절차를 마련하여야 하고 리스크의 측정모형에 대한 적정성을 수시로 검 증

2) 시장위험관리

① 개념 : 주가, 이자율, 환율, 일반상품가격 또는 이들의 변동성 등과 같은 시장요소의 변화가 포지션의 가치에 영향을 미치는 데에서 발생하게 되는 위험으로, 주가 리스크, 금리 리스크, 환율 리스크, 일반상품가격 리스크, 주가 변동성 리스크, 이자율 변동성 리스크, 환율 변동성 리스크, 일반상품가격 변동성 리스크 등이 있다.

- 주가 리스크: 종합주가지수, KOSPI200, KOSDAQ지수, KOSDAQ50 등 국내외 주식시장 관련 지수, 개별종목의 주식가치 또는 주식시장관련 선물지수 등의 변동으로 인한 리스크

- 금리 리스크: 국고채 수익률, 회사채 수익률, 단기금리, 선물금리 등 이자율의 변동으로 인한 리스크

- 환율 리스크: 외화자산·부채 및 외환거래 등에서 수반되는 환율의 변동으로 인한 리스크

- 일반상품가격 리스크: 곡물, 원유, 귀금속 등 실물 원자재 등의 가격 변동으로 인한 리스크

- 주가 변동성 리스크: 주가 관련 옵션의 내재변동성 변화에 따른 리스크

- 이자율 변동성 리스크: 이자율 관련 옵션의 내재변동성 변화에 따른 리스크

- 환율 변동성 리스크: 환율 관련 옵션의 내재변동성 변동에 따른 리스크

- 일반상품가격 변동성 리스크: 일반상품가격 관련 옵션의 내재변동성 변동에 따른 리스크

② 관리방법- 시장리스크 관리지침 제정

- 구축되어 시행되고 있는 가치평가방법 및 절차의 적정성에 대한 정기적인 평가

- 본부별, 팀별, 자산종류별 각종 한도(포지션한도, 손실한도, 민감도한도, 손절매한도, 보유기간한도 및 위험자본한도)의 설정 및 모니터링

- 자체 개발한 딜링시스템을 활용하여 실시간 모니터링 실시 및 이에 의한 신속한 위기대처

- 거래 전에 한도 확인 및 유동성위험, 운영위험 등 점검

- 리스크관리규정 위반시의 보고 및 제재 건의 등3) 신용위험관리

① 개념: 거래상대방의 파산, 계약불이행 등으로 손실을 입게 될 위험 또는 기대이익을 상실한 손실위험을 의미

② 관리방법

- 신용공여 거래상대방에 관한 재무정보, 신용정보 및 부도관련정보 등의 사항을 통합하여 전사 거래상대방에 대한 관련 자료를 데이터베이스화하여 관리

- 기준신용등급이 없거나 투자부적격 거래상대방에 대한 포지션이 있는 경우 이를 모니터링하여 그 현황 및 변화에대하여 정기적으로 실무위원회에 보고하도록 함

- 관리 대상 거래상대방의 신용경색 징후가 발견되거나 신용상태가 거래시 대비 악화된 경우, 다음과 같은 조치를 취하도록 함.

가) 신규 신용익스포져 한도의 증가 중지

나) 기존 신용익스포져 한도의 해당 거래상대방에 대한 사용 중단 및 기 신용 익스포져의 만기 도래액의 회수

다) 해당 거래상대방에 대한 기한의 이익 상실 조치 등 담보권 실행

- 회사의 신용익스포져가 특정부문에 편중되는 것을 방지하기 위하여 거래상대방별, 기업집단별, 신용등급별, 국가별로 신용익스포져 한도를 분류하여 관리하도록 함.

4) 유동성위험관리

① 개념: 자산의 운용기간과 자금조달이 크게 불일치하거나 예상치 못한 자금유출로 인하여 자금부족사태가 발생하여, 일상적인 경우보다 높은 금리로 자금을 조달하거나 또는 자금조달이 불가능하게 되는 리스크

② 관리방법

- 유동성리스크 한도는 회사의 목표이익, 사업계획, 운용계획, 경제 및 금융환경의 예측에 따라 설정하도록 함

- 리스크관리위원회는 매 기초 전사 원화 누적유동성비율 한도 및 외화 누적유동 성비율 한도를 설정

- 유동성리스크관리와 관련하여 설정된 한도의 적정성 여부를 정기적으로 점검하도록 함

- 유동성리스크 한도 및 유동성리스크 조기경보지표를 설정하여 일별 모니터링 함

[주요종속회사에 관한 사항]

■ 상호저축은행업 : ㈜키움저축은행

가. 자본적정성 관련 지표 (1) BIS 비율

(단위 : 백만원)

구 분	2016.03.31 기준	2015.12.31 기준

자기자본(A)	91,758	84,900

위험가중자산(B)	650,469	643,937

자기자본비율(A/B)	14%	13%

주) K-GAAP 재무제표기준나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금(단위 : 백만원)

구 분	일반	2016.03.31 기준	2015.12.31 기준

대손충당금	국내분	일반	31,584	32,280

특별	-	-

소계	31,584	32,280

국외분	일반	-	-

특별	-	-

소계	-	-

합계	31,584	32,280

기중 대상상각액	1,093	11,421

주) K-GAAP 재무제표기준(2) 수익성비율

구 분	2016.03.31 기준	2015.12.31 기준	2014.12.31 기준

ROA	3%	3%	1%

ROE	8%	14%	5%

주) K-GAAP 재무제표기준■ 집합투자업 : 키움투자자산운용㈜

가. 자본적정성 관련 지표 (1) 최 소영업자본액

(단위 : 백만원, %)

구 분	2016.03.31 기준(최소영업자본액)	2015.12.31 기준(최소영업자본액)	2014.12.31 기준

최소영업자본액 (영업용순자본비율)	22,760	22,158	490%

주) 금융투자업규정 개정(15.4.1 시행)에 따라 영업용순자본비율 지표가 폐지되고 최소영업자본액 도입

나. 재무건전성 관련 지표(1) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분	2016.03.31 기준	2015.12.31 기준	2014.12.31 기준

유동성 자산(A)	48,697	49,014	43,669

유동성 부채(B)	5,530	6,694	4,820

유동성비율(A/B)	881%	732%	906%

(2) 수익성비율

구 분	2016.03.31 기준	2015.12.31 기준	2014.12.31 기준

ROA	11%	14%	11%

ROE	11%	15%	13%