하나투어 사업보고서 (2016.12)
6. 기타 재무에 관한 사항

가. 대손충당금 설정현황(연결기준) (1) 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역 (단위: 천원,%)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금설정률

제24기	매출채권	83,703,746	3,314,828	4.0

미수금	10,131,157	1,006,300	9.9

선급금	32,534,679	1,528,249	4.7

단기대여금	3,861,872	1,128,345	29.2

장기대여금	1,798,585	-	0.0

미수수익	409,711	163,212	39.8

예치보증금	7,318,895	375,535	5.1

합 계	139,758,645	7,516,469	5.4

제23기	매출채권	59,185,352	1,801,767	3.0

미수금	4,836,484	957,858	19.8

선급금	34,554,589	484,032	1.4

단기대여금	11,865,992	743,904	6.3

장기대여금	1,709,400	-	-

미수수익	1,180,806	50,000	4.2

예치보증금	7,273,958	180,336	2.5

합 계	120,606,581	4,217,897	3.5

제22기	매출채권	51,292,367	1,404,771	2.7

미수금	4,906,742	1,027,252	20.9

선급금	21,909,516	513,011	2.3

단기대여금	7,594,557	1,065,200	14.0

장기대여금	305,000	-	-

미수수익	1,316,544	-	-

예치보증금	6,066,862	50,095	0.8

합 계	93,391,588	4,060,329	4.3

※ K-IFRS 연결기준으로 작성되었습니다.

(2) 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황 (단위: 천원)

구 분	제24기	제23기	제22기

1. 기초 대손충당금 잔액합계	4,217,897	4,060,329	3,135,293

2. 순대손처리액(①－②±③)	295,850	1,071,697	306,010

① 대손처리액(상각채권액)	300,630	1,051,476	303,274

② 상각채권회수액	-	(29,342)	-

③ 기타증감액	(4,780)	(9,121)	2,736

3. 대손상각비 계상(환입)액	3,594,422	1,229,265	1,231,046

4. 기말 대손충당금 잔액합계	7,516,469	4,217,897	4,060,329

※ K-IFRS 연결기준으로 작성되었습니다.

(3) 매출채권관련 대손충당금 설정방침

회사는 재무상태표일 현재 매출채권 관련 잔액에 대하여 개별분석 및 과거의 대손경험을 토대로 하여 예상되는 대손 추정액을 대손충당금으로 설정하고 있습니다.- 매출채권 기말 잔액등에 대한 연령분석 기준(개별 분석에 따라 변동가능) [단위:%]

구분	3개월미만	3개월이상	6개월이상	1년이상

매출채권	0	30	60	100

미수금	0	0	0	50

선급금	0	0	20	50

* 회사는 상기 설정률 외에 개별 채권의 보증보험 부보여부, 업체 신용도 등을 감안하여 대손충당금을 설정하고 있습니다.

(4) 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황 [단위: 천원,%]

구 분	6월 이하	6월 초과1년 이하	1년 초과3년 이하	3년 초과	계

금액	일반	78,530,211	2,654,980	2,411,850	-	83,597,041

특수관계자	106,705	-	-	-	106,705

계	78,636,916	2,654,980	2,411,850	-	83,703,746

구성비율	93.95%	3.17%	2.88%	0.00%	100.00%

나. 재고자산의 보유 및 실사내역 등(연결기준) (1) 최근 3사업연도의 재고자산의 사업부문별 보유현황 (단위: 천원, %)

사업부문	계정과목	제24기	제23기	제22기

출판 및 인쇄물 제작	상품	-	-	-

제품	5,686	5,686	5,603

재공품	-	4,362	48,195

소 계	5,686	10,048	53,798

전자상거래	상품	673,337	416,385	301,767

소 계	673,337	416,385	301,767

물품의 판매 일반전세여객 자동차운송업	상품	2,202,839	1,606,138	664,479

소 계	2,202,839	1,606,138	664,479

숙박시설 운영수탁업	저장품	21,916	16,153	-

소 계	21,916	16,153	-

여객자동차 운수사업	저장품	2,796	109	-

소 계	2,796	109	-

면세점	상품	20,721,250	6,605,885	-

미착품	637,574	637,191	-

소 계	21,358,824	7,243,076	-

호텔업	원재료	82,814	13,505	-

소 계	82,814	13,505	-

합 계	상품	23,597,426	8,628,408	966,246

제품	5,686	5,686	5,603

재공품	-	4,362	48,196

저장품	24,711	16,262	-

미착품	637,574	637,191	-

원재료	82,814	13,505	-

합 계	24,348,212	9,305,414	1,020,045

총자산대비 재고자산 구성비율(%)[재고자산합계÷기말자산총계×100]	4.68%	1.85%	0.23%

재고자산회전율(회수)[연환산 매출원가÷{(기초재고+기말재고)÷2}]	7.12회	4.91회	7.16회

(2) 재고자산의 실사내역 등 1) 실사일자 각 사업부문별로 최소 매년2회 (6월말 및12월말 기준) 재고자산 실사를 하고 있습니다. 재무상태표일 현재 재고자산과 실사일 현재의 재고자산과의 차이에 대하여 입출고 내역 확인 절차를 수행합니다. 2) 실사의 방법 - 재고자산의 실사 방법: 전수조사 실시(6월말 및12월말)

- 외부감사인의 참여: 6월말 재고실사 시에는 외부 감사인 입회하의 재고조사를 실 시하지 않으며 기말에 외부 감사인 입하회의 재고조사 실시함

(3) 장기체화재고 등 내역 재고자산의 시가가 취득원가보다 하락한 경우에는 저가법을 사용하여 재고자산의 재무상태표가액을 결정하고 있으며, 2016년 당기말 현재 재고자산에 대한 평가내역은다음과 같습니다. [단위: 천원]

구 분	취득원가	평가손실충당금	장부금액

상품	23,777,426	(180,000)	23,957,426

원재료	82,814	-	82,814

제품	18,048	(12,362)	30,410

저장품	24,711	-	24,711

미착품	637,574	637,574

합 계	24,540,574	(192,362)	24,348,212

다. 공정가치평가 방법 및 내역 (1) 평가방법 [금융자산] 모든 금융상품은 관련 시장의 규정이나 관행에 의하여 일반적으로 결정된 기간 내에 당해 금융상품을 계약조건에 따라 인도하여야 할 때, 즉 매매일에 인식하며, 당해 금융상품의 취득과 직접 관련되는 거래원가는 최초 인식하는 공정가치에 가산하여 측정하고 있습니다. 다만, 최초 인식시점에 당기손익인식금융상품으로 분류된 경우에는 공정가치로 측정하고 있습니다. 금융자산은 당기손익인식금융자산, 만기보유금융자산, 매도가능금융자산, 대여금 및수취채권으로 분류됩니다. 이러한 분류는 금융자산의 성격과 보유목적에 따라 결정되며 최초인식시점에 결정하고 있습니다. ① 당기손익인식금융자산금융자산을 단기매매목적으로 보유하고 있거나 당기손익인식금융자산으로 지정하는 경우 당기손익인식금융자산으로 분류하고 있습니다. 당기손익인식금융자산은 공정가치로 측정하며 재측정으로 인해 발생하는 평가손익을 당기손익으로 인식하고 있습니다. ② 만기보유금융자산지급금액이 확정되었거나 결정가능하고, 만기가 고정되었으며 연결실체가 만기까지 보유할 적극적인 의도와 능력이 있는 금융자산은 만기보유금융자산으로 분류하고 있습니다. 만기보유금융자산은 유효이자율을 사용하여 측정된 상각후원가에서 손상차손누계액을 차감한 금액으로 표시되며, 이자수익은 유효이자율법을 사용하여 인식하고 있습니다.

③ 매도가능금융자산매도가능금융자산은 매도가능금융자산으로 지정한 비파생금융자산이거나 당기손익인식금융자산, 만기보유금융자산, 또는 대여금및수취채권으로 분류되지 않은 비파생금융자산입니다. 매도가능금융자산은 공정가치로 측정하며, 당기손익으로 인식되는 손상차손과 유효이자율법을 사용하여 계산된 이자수익과 화폐성자산에 대한 외환손익을 제외하고 공정가치의 변동으로부터 발생한 평가손익은 매도가능금융자산평가손익 계정과목으로 기타자본구성요소로 계상하고 있습니다. 다만, 활성시장에서 공시되는 시장가격이 없고 공정가치를 신뢰성 있게 측정할 수 없는 지분상품 등은 취득원가로 측정하고 있습니다. 기타자본구성요소 관련된 금융자산이 제거되거나 손상차손을 인식하는 시점에 자본에서 당기손익으로 재분류하며, 매도가능금융자산에서 발생한 배당금은 연결실체가 배당금을 수취할 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.활성시장에서 가격이 공시되지 않으며, 공정가치를 신뢰성 있게 측정할 수 없는 매도가능지분상품과, 공시가격이 없는 이러한 지분상품과 연계되어 있으며 그 지분상품의 인도로 결제되어야 하는 파생상품은 매 보고기간 말에 취득원가에서 식별된 손상차손을 차감한 금액으로 측정하고 있습니다.④ 대여금및수취채권대여금및수취채권은 지급금액이 확정되었거나 결정가능하고 활성시장에서 가격이 공시되지 않는 매출채권, 대여금및기타수취채권으로써 상각후원가로 측정하며, 이자수익의 인식이 중요하지 않은 단기채권을 제외하고는 유효이자율법을 사용하여 이자수익을 인식하고 있습니다.⑤ 금융자산의 손상당기손익인식금융자산을 제외한 금융자산에 대해서는 손상 발생에 대한 객관적인 증거가 있는지를 매 보고기간 종료일에 평가하고 있습니다. 최초인식 후 하나 이상의 사건의 결과 금융자산이 손상되었다는 객관적인 증거가 있고, 금융자산의 예상미래현금흐름이 영향을 받았을 경우 금융자산이 손상되었다고 판단하고 있습니다. 손상차손은 당해 자산의 장부금액과 최초의 유효이자율(최초인식시점에 계산된 유효이자율)로 할인한 추정미래현금흐름의 차이로 측정하며, 아직 발생하지 아니한 미래의 대손은 미래 예상현금흐름에 포함하지 않습니다.손상차손은 당해 자산의 장부금액에서 직접 차감하거나 충당금 계정을 사용하여 차감하고 당기손익으로 인식하고 있습니다. 매도가능금융자산은 손상되었다고 판단될 때, 과거에 기타포괄손익으로 인식한 누적평가손익은 당기손익으로 재분류하고 있습니다.

매도가능지분상품을 제외하고, 후속기간에 손상차손금액이 감소하고 그 감소가 손상을 인식한 후에 발생한 사건과 객관적으로 관련 있는 경우, 과거에 인식하였던 손상차손은 손상차손을 환입하는 시점의 금융자산의 장부금액이 손상차손을 인식하지 않았더라면 계상되었을 상각후원가를 초과하지 않는 범위내에서 환입하고 있습니다. 매도가능지분상품에 대해서는 과거에 당기손익으로 인식한 손상차손은 당기손익으로 환입하지 않습니다. 손상차손을 인식한 후의 공정가치의 증가분은 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다.⑥ 금융자산의 제거금융자산의 현금흐름에 대한 계약상 권리가 소멸하거나, 금융자산을 양도하고 자산의 소유에 따른 위험과 효익의 대부분을 이전할 때 금융자산을 제거하고 있습니다. 만약 금융자산의 소유에 따른 위험과 효익의 대부분을 이전하지도 아니하고 보유하지도 않으며, 양도한 금융자산을 계속하여 통제하고 있다면, 연결실체는 당해 금융자산에 대한 보유지분과 지불하여야 할 수도 있는 금액에 대한 관련 부채를 재무제표에인식하고 있습니다. 만약 양도된 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 보유하고 있다면, 연결실체는 당해 금융자산을 계속 인식하고, 수취한 대가는 담보 차입으로 인식합니다.[금융부채 및 지분상품]

연결실체가 발행한 채무상품과 지분상품은 계약의 실질 및 금융부채와 지분상품의 정의에 따라 금융부채 또는 자본으로 분류하고 있습니다.① 지분상품지분상품은 기업의 자산에서 모든 부채를 차감한 후의 잔여지분을 나타내는 모든 계약입니다. 연결실체가 발행한 지분상품은 발행금액에서 직접발행원가를 차감한 순액으로 인식하고 있습니다.자기지분상품을 재취득하는 경우, 이러한 지분상품은 자본에서 직접 차감하고 있습니다. 자기지분상품을 매입 또는 매도하거나 발행 또는 소각하는 경우의 손익은 당기손익으로 인식하지 않습니다.② 금융보증계약부채금융보증계약부채의 측정방법은 다음과 같습니다.

ㆍ	최초측정시에는 공정가치로 측정합니다.

ㆍ	후속측정시에는 당기손익인식항목으로 지정되지 않았다면 다음 중 큰 금액으로 측정됩니다.① 기업회계기준서 제1037호(충당부채, 우발부채 및 우발자산)에 따라 결정된 금액② 최초인식금액에서 기업회계기준서 제1018호(수익)에 따라 인식한 상각누계액을 차감한 금액

③ 당기손익인식금융부채금융부채는 단기매매항목이거나 당기손익인식금융부채로 지정할 경우 당기손익인식금융부채로 분류하고 있습니다. 당기손익인식금융부채는 공정가치로 측정하며 재측정으로 인해 발생하는 평가손익을 당기손익으로 인식하며, 금융부채에 지급된 이자비용도 당기손익으로 인식합니다.④ 기타금융부채기타금융부채는 차입금을 포함하며, 최초인식시 거래원가를 차감한 공정가치로 측정하고 있습니다. 기타금융부채는 유효이자율법을 사용하여 측정된 상각후원가로 후속측정되며, 이자비용은 유효이자율법을 사용하여 인식하고 있습니다. ⑤ 금융부채의 제거금융부채는 계약상 의무가 이행 또는 취소되거나 만료된 경우에 제거합니다. 지급한 대가와 제거되는 금융부채의 장부금액과의 차이는 당기손익으로 인식하고 있습니다.

(2) 금융상품 범주별 순손익 당기 및 전기 중 금융자산 및 금융부채 범주별 금융수익 및 금융비용의 내역은 다음과 같습니다.

(금융수익) (단위:천원)

범 주	계정과목	당기	전기

매도가능금융자산	매도가능금융자산처분이익	158,400	-

대여금및수취채권	이자수익	2,331,360	3,705,661

당기손익인식금융자산	배당금수익	1,250	-

당기손익인식금융자산평가이익	-	15,625

합 계	2,491,010	3,721,286

(금융비용) (단위:천원)

범 주	계정과목	당기	전기

상각후원가로 측정하는 금융부채	이자비용	625,434	405,423

매도가능금융자산	매도가능금융자산처분손실	14,771	-

당기손익인식금융자산	당기손익인식지정금융자산평가손실	1,750	-

합 계	641,955	405,423

(3) 공정가치 평가 - 당기말 및 전기말 현재 금융자산 장부금액과 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구 분	재무상태표	당분기말	전기말

장부금액	공정가치	장부금액	공정가치

매도가능금융자산	매도가능금융자산	5,562,979	5,562,979	7,917,997	7,917,997

대여금 및 수취채권	현금및현금성자산	156,047,480	156,047,480	146,485,490	146,485,490

단기금융상품	26,068,166	26,068,166	60,688,614	60,688,614

매출채권	80,388,918	80,388,918	57,383,585	57,383,585

기타채권	19,048,243	19,048,243	23,225,142	23,225,142

금융리스채권	1,012,665	1,012,665	1,170,671	1,170,671

장기금융리스채권	850,833	850,833	1,844,267	1,844,267

기타금융자산(유동)	2,249	2,249	104,164	104,164

기타금융자산(비유동)	34,352,021	34,352,021	44,226,793	44,226,793

당기손익인식금융자산	당기손익인식금융자산	1,013,875	1,013,875	1,015,625	1,015,625

합 계	324,347,429	324,347,429	344,062,348	344,062,348

- 당기말 및 전기말 현재 금융부채 장부금액과 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구 분	재무상태표	당분기말	전기말

장부금액	공정가치	장부금액	공정가치

상각후원가로 측정하는 금융부채	매입채무	77,119,716	77,119,716	75,471,166	75,471,166

기타채무	35,792,263	35,792,263	29,728,126	29,728,126

단기차입금	3,410,430	3,410,430	19,226,920	19,226,920

유동성장기부채	2,974,745	2,974,745	2,392,078	2,392,078

금융리스부채	939,325	939,325	656,244	656,244

기타금융부채	3,311,722	3,311,722	2,743,830	2,743,830

장기성기타채무	7,647,420	7,647,420	2,871,608	2,871,608

장기차입금	7,973,961	7,973,961	6,679,283	6,679,283

사채	3,245,100	3,245,100	-	-

장기금융리스부채	1,683,522	1,683,522	1,514,806	1,514,806

합 계	144,098,204	144,098,204	141,284,061	141,284,061

- 연결실체는 상기 금융자산 및 금융부채 중 당기손익인식금융자산 및 매도가능금융자산을 제외한 금융자산과 금융부채는 취득원가 또는 상각후원가가 공정가치의 합리적 근사치라고 판단하고 있습니다.단, 매도가능금융자산 중 공정가치를 신뢰성 있게 측정할 수 없어 취득원가로 측정하는 지분증권은 취득원가를 공정가치로 표시하였습니다.- 공정가치로 측정하는 금융자산 및 금융부채의 서열체계 수준별 공정가치 측정치는 다음과 같습니다.

① 공정가치 서열체계 수준

수준 1	동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장에서 공시된 가격(조정되지 않은)을 사용하여 도출되는공정가치입니다.

수준 2	수준 1 에 해당되는 공시된 가격을 제외한, 자산이나 부채에 대하여 직접적으로(가격) 또는 간접적으로(가격으로부터 도출) 관측가능한 투입변수를 사용하여 도출되는 공정가치입니다.

수준 3	자산이나 부채에 대하여 관측가능한 시장정보에 근거하지 않은 투입변수(관측불가능한 변수)를 사용하는 평가기법으로부터 도출되는 공정가치입니다.

② 당기말 및 전기말 현재 공정가치로 후속측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 수준별 공정가치 측정치는 다음과 같습니다.

(당기말) (단위:천원)

구 분	수준 1	수준 2	수준3	합계

당기손익인식금융자산	-	-	1,013,875	1,013,875

매도가능금융자산	19,501	-	3,780,996	3,800,497

합 계	19,501	-	4,794,871	4,814,372

(전기말) (단위:천원)

구 분	수준 1	수준 2	수준3	합계

당기손익인식금융자산	-	-	1,015,625	1,015,625

매도가능금융자산	22,780	-	4,142,751	4,165,531

합 계	22,780	-	5,158,376	5,181,156

연결실체는 수준 간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준 간의 이동을 인식하고 있습니다.

③ 서열체계 수준 3으로 분류되는 당 기손익인식금융자산의 공정가치 측정에 사용한 평가방법 등은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구 분	전환상환우선주

보통주	전환상환권가치

당기말 공정가치	972,825	41,050

가치평가접근법	수익가치접근법	옵션가격결정모형

평가방법	현금흐름할인법	이항모형

할인율	자기자본비용(14.97%)	BB-(14.96%)

관측가능하지 않은 투입변수와 공정가치측정치 간의 연관성	자기자본비용이 하락한다면비상장주식의 공정가치는 증가할 것임	주가변동성이 상승한다면전환상환권의 공정가치는 증가할 것임

④ 서열체계 수준 3으로 분류되는 매도가능금융자산은 시장성 없는 지분증권으로 각 지분증권별 공정가치 측정에 사용한 평가방법 등은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구 분	(주)제이알 제10호 위탁관리
부동산 투자회사

당기말 공정가치	3,753,016

가치평가접근법	수익가치접근법

평가방법	현금흐름할인법

할인율	자기자본비용 (9.34%)

관측가능하지 않은 투입변수와 공정가치측정치 간의 연관성	자기자본비용이 하락한다면 비상장주식의 공정가치는 증가할 것임

한편, (주)호텔앤플라이는 순자산지분 해당액을 기초로 한 공정가치를 측정하였으며, 당기말 현재 취득원가는 39,800천원이며, 공정가치는 27,980천원입니다.

⑤ 당기 중 수준 3 공정가치측정치로 분류되는 금융상품의 공정가치 측정에 사용된 가치평가기법의 변동은 없습니다.

⑥ 재무상태표에서 반복적으로 공정가치로 측정되는 수준 3의 금융상품의 공정가치 측정과 관련된 투입변수 중 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수의 변동이 당기손익 및 기타포괄손익에 미치는 영향은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구 분	관측가능하지 않은 투입변수	합리적으로 가능한 관측가능하지 않은 투입변수의 변동	당기손익	기타포괄손익

유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동

전환상환우선주	보통주	할인율	+/- 1.00%	64,750	(56,250)	-	-

전환상환권가치	주가변동성	+/- 1.00%	850	(825)	-	-

(주)제이알 제10호 위탁관리 부동산 투자회사	할인율	+/- 1.00%	-	-	104,885	(101,118)

⑦ 당기 및 전기 중 서열체계 수준3으로 분류되는 당기손익인식금융자산 및 매도가능금융자산 장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

(당기) (단위:천원)

구 분	기초	매입	매도	평가	수준간 이동	기말

당기손익인식금융자산	1,015,625	-	-	(1,750)	-	1,013,875

매도가능금융자산	4,142,751	-	(334,451)	(27,304)	-	3,780,996

합 계	5,158,376	-	(334,451)	(29,054)	-	4,794,871

(전기) (단위:천원)

구 분	기초	매입	매도	평가	수준간 이동	기말

당기손익인식금융자산	-	1,000,000	-	15,625	-	1,015,625

매도가능금융자산	4,568,460	-	-	(425,709)	-	4,142,751

합 계	4,568,460	1,000,000	-	(410,084)	-	5,158,376

라. 채무증권 발행실적 등(연결기준)

## 채무증권 발행실적

(기준일 : 2016년 12월 31일 ) (단위 : 천원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사

HANATOUR JAPAN CO,.LTD	회사채	사모	2016년 10월 31일	2,073,620	0.15	-	2021년 10월 29일	미상환	미즈호은행

(유) 유아이관광버스	회사채	사모	2016년 12월 28일	2,073,620	0.23	-	2021년 12월 24일	미상환	간사이은행

합 계	-	-	-	4,147,240	-	-	-	-	-

## 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 : 2016년 12월 31일 ) (단위 : 천원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

## 전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2016년 12월 31일 ) (단위 : 천원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채 미상환 잔액

(기준일 : 2016년 12월 31일 ) (단위 : 천원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	829,448	829,448	829,448	829,448	829,448	-	-	4,147,240

합계	829,448	829,448	829,448	829,448	829,448	-	-	4,147,240

## 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2016년 12월 31일 ) (단위 : 천원)

잔여만기	1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2016년 12월 31일 ) (단위 : 천원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-