에코플라스틱 사업보고서 (2025.12)
4. 유동성 및 자금조달과 지출

가. 유동성 현황연결회사의 수익은 자동차 부품의 제조, 판매 등에 따른 영업활동에 기인하고 있으며, 매년 영업활동에 의한 자금유입이 지속적으로 유지되고 있습니다. 당사는 당기말 현재 607억원에 이르는 현금 및 현금성자산이 있습니다.- 당기말 영업활동에서 창출된 현금은 736억원으로 전년대비 323억 감소하였고 투자활동으로 인한 현금흐름은 유형자산의 취득등으로 -2,218억원 입니다.재무활동으로 인한 현금흐름은 차입금 등으로 인하여 1,791억원 입니다. (단위 : 백만원)

구 분	요약 연결현금흐름표	증 감 률

제42(당)기	제41(전)기

기초 현금및현금성자산	69,640	63,124	10%

영업활동으로 인한 현금흐름	36,332	77,932	-53%

투자활동으로 인한 현금흐름	(221,780)	(254,291)	-13%

재무활동으로 인한 현금흐름	179,106	181,660	-1%

외화환산으로인한 현금변동	(2,584)	1,214	-313%

※ 상기 제42기, 제41기 요약 연결현금흐름표는 한국채택국제회계기준 작성기준에 따라 작성되었습니다.나. 자금조달 현황연결회사의 당기말 및 전기말의 장ㆍ단기차입금의 내역은 다음과 같습니다.

(1) 당기말과 전기말 현재 단기차입금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

차입처	내 역	연이자율	당 기 말	전 기 말

한국수출입은행	무역금융대출	3.16%	20,000,000	-

신한은행	무역금융대출	3.96% ~ 5.11%	24,730,000	5,820,000

일반자금대출	3.83% ~ 5.62%	27,174,500	22,000,000

KEB하나은행	무역금융대출	3.92%	3,230,000	11,500,000

일반자금대출	3.24% ~ 4.77%	35,000,000	25,000,000

한국산업은행	일반자금대출	3.78% ~ 4.09%	50,800,000	50,800,000

당좌차월	4.24%	390,000	1,700,000

현대커머셜	일반자금대출	4.8% ~ 4.96%	2,295,000	9,535,000

시설자금대출	4.92%	1,166,667	-

스탠다드챠타드은행	무역금융대출	5.59%	-	5,000,000

외화전대신용장	1.95%	7,296,177	7,223,157

기업은행	무역금융대출	5.42%	2,000,000	4,900,000

일반자금대출	3.84% ~ 5.10%	33,653,700	24,110,000

HDFC	일반자금대출	1.52% ~ 8.00%	7,803,198	5,154,333

국민은행	무역금융대출	4.15%	-	3,300,000

일반자금대출	3.87% ~ 4.52%	8,580,000	8,580,000

농협은행	일반자금대출	3.13% ~ 5.86%	36,349,000	25,000,000

전북은행	일반자금대출	5.94%	-	1,500,200

경남은행	일반자금대출	3.35% ~ 4.07%	5,000,000	5,000,000

대구은행	일반자금대출	3.73% ~ 5.09%	7,570,000	1,000,000

수협은행	일반자금대출	4.98%	2,000,000	2,000,000

시티은행	일반자금대출	1.85% ~ 6.33%	23,879,170	16,997,062

우리은행	일반자금대출	3.76% ~ 3.87%	11,832,469	23,424,506

한미은행	일반자금대출	8.06% ~ 8.08%	-	7,788,349

HOPE은행	일반자금대출	6.32%	27,837,060	22,050,000

부산은행	일반자금대출	4.40%	10,000,000	-

HB저축은행	자산유동화증권	6.00%	2,000,000	-

HB캐피탈	자산유동화증권	6.00%	500,000	-

무림캐피탈	자산유동화증권	6.00%	3,000,000	-

한국투자저축은행	자산유동화증권	6.00%	8,000,000	-

영진저축은행	자산유동화증권	6.00%	1,500,000	-

서진캠	자산유동화증권	6.50%	1,000,000	-

인베스터유나이티드	후순위차입금	-	124,398	-

차감 : 할인발행차금	(175,302)	-

가산: 유동성장기차입금	98,829,715	66,084,080

단기차입금	463,365,752	355,466,686

(2) 당기말과 전기말 현재 장기차입금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

차입처	내 역	연이자율	당 기 말	전 기 말

국민은행	일반자금대출	3.98% ~ 4.67%	4,000,000	10,500,000

신한은행	일반자금대출	4.59% ~ 5.09%	6,083,333	4,666,667

시설자금대출	3.46% ~ 5.52%	37,216,000	26,160,000

한국산업은행	시설자금대출	5.52%	16,660,000	18,660,000

신디케이트론	6.64%	43,047,000	44,100,000

현대커머셜	일반자금대출	5.18%	400,000	2,800,000

시설자금대출	4.92% ~ 5.88%	2,586,596	2,250,000

네트워크론	5.96%	2,236,111	-

자산유동화대출	6.20%	5,666,667	-

한국수출입은행	신디케이트론	6.64%	28,698,000	29,400,000

기업은행	일반자금대출	4.99%	545,440	1,636,320

HDFC	일반자금대출	2.00% ~ 2.60%	1,383,126	11,520,083

시설자금대출	2.00% ~ 2.77%	13,220,482	-

농협은행	일반자금대출	4.72%	4,857,140	-

시설자금대출	5.52%	8,330,000	9,330,000

L/C 신용장	5.43%	28,698,000	44,100,000

IBK캐피탈	자산유동화대출	5.50%	3,750,000	7,500,000

신한캐피탈	자산유동화대출	5.50%	3,750,000	7,500,000

우리은행	일반자금대출	3.71% ~ 4.09%	20,208,332	16,041,664

시설자금대출	3.62% ~ 6.90%	11,485,190	22,073,224

우리종합금융	P-CBO (무보증사모사채)	6.07%	15,000,000	15,000,000

경남은행	일반자금대출	2.54% ~ 4.46%	1,400,000	400,000

대구은행	일반자금대출	3.82% ~ 5.02%	3,704,110	666,640

시설자금대출	3.82%	2,358,000	3,958,000

광주은행	일반자금대출	5.65%	-	1,250,000

현대캐피탈	자산유동화대출	6.20%	5,666,667	-

키움증권	자산유동화대출	6.20%	2,833,333	-

스탠다드챠타드은행	시설자금대출	1.80%	3,997,905	-

KEB하나은행	시설자금대출	4.76%	13,056,000	-

차감: 할인발행차금	(315,096)	(711,722)

차감: 유동성장기차입금	(98,829,715)	(66,084,080)

장기차입금	191,692,622	212,716,796

(3) 당기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	발행일	만기상환일	연이자율(%)	금 액

신한투자증권	2025-02-27	2027-02-27	6.50%	25,000,000

키움증권	2025-06-26	2028-06-26	3.82%	35,000,000

한화캐피탈,DB캐피탈	2025-05-30	2026-05-30	7.50%	7,000,000

다올저축은행	2025-06-02	2026-05-30	7.50%	5,000,000

큐리어스굿피플 유한회사	2025-12-23	2027-12-23	8.00%	23,400,000

사채할인발행차금	(191,806)

차감 : 유동성 사채	12,000,000

사채	83,208,194

(4) 상기 장ㆍ단기차입금과 관련하여 연결실체의 매출채권, 재고자산 및 유형자산이 담보로 제공되어 있습니다.(주석 참조)