EG 분기보고서 (2018.03)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 시장여건 및 업계의 현황

① 산화철/복합재료 부문 - 당사의 제품인 자성재료용 산화철과 Ferrite Core용 복합재료는 각종 전기, 전자기기의 Ferrite Core의 핵심재료로 사용되며, 국가의 주력 수출산업인 전자, 정보통신 산업과 밀접한 연관이 있음. - 특히 Digital 시대의 본격시작으로 평면TV, Digital TV등의 가전산업과 IMT 관련 통신용 Core, 전자파 흡수체인 EMI Core분야 등 앞으로도 꾸준한 성장이 가능한 산업임. ② 엔지니어링 부문 - 당사는 산업생산시설 건설을 목적으로 설계, 기자재 조달, 시공, 프로젝트 관리를 수행하는 지식기반의 고수익산업으로 고정투자비용이 적은 플랜트 엔지니어링 산업에 진출하였음. ③ 무역부문

- 무역부문은 해외 철스크랩을 국내와 해외 제강사에 공급하는 금속 무역과 일반무역은 소비재 관련 무역 등을 진행하고 있음.

나. 회사의 현황(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

- 전자제품 및 자동차용 모터등의 기초소재인 산화철, 복합재료사업은 많은 노하우와 대단위 설비투자가 필요한 산업으로 기존에 TV(LCD,OLED), 컴퓨터, 통신기기, 각종모터용으로 널리 쓰이고 있으며, 산업의 발전과 함께 무선전력 전송시스템, 태양광/풍력, 전기자동차용 부품과 고출력을 필요로 하는 생활가전 및 자동차용모터용으로 신규수요 및 꾸준한 시장확대가 예상되어 고급산화철 수요가 증가하고 있는 상황임.

- 변화하는 시장환경에 맞추어 해외시장의 지속적 확대와 국내시장의 고부가가치 신제품 출시를 통하여 매출확장 및 수익성 향상에 중점을 두고 있음.

(나) 사업부문별 현황1) 산화철

- 당사가 생산 판매하는 페라이트용 산화철은 각종 전자제품 부품의 소재로 사용 되고 있으며, 이 중 전자기적 특성을 저해하는 SiO2 함유량이 적은 (70ppm 이하) Mn-Zn용 고순도 산화철을 고급 산화철이라 함.

- 현재 Mn-Zn용 고순도 산화철은 제품 중 SSA(4.0㎡/g)이상 되는 최고급 산화철은 EG, 일본에서만 주도적 생산을 하고 있으며, 좀더 공격적 영업력을 발휘하여 점유율을 꾸준히 확대하고 있음.

- 당사는 2015년 고투자율용 산화철 SKM-88을 첫 출시하였음. 이 제품은 당사를 포함하여 세계에서 두 군데 회사만 생산하는 최고급 제품으로 이를 통해 전기차, 무선충전용 소프트페라이트시장은 물론 고급 모터용 하드페라이트시장을 선도하고자 노력하고 있음.

- 한편 산회수설비의 설계 및 시공,운전능력을 모두 겸비하고 있는 세계 유일한

산화철 전문 업체로서 고급산화철 세계시장 점유율 1위를 꾸준히 유지하고 있음.

2) 복합재료(Ni-Zn 페라이트용)

- 당사는 주원료로 품질이 안정적인 당사제조 산화철을 기본원료로 하고 있으며

환경유해 물질이 최저수준이며, 일정한 투자율을 나타내는 복합재료를 생산됨.

- 또한 같은 재질의 재료로도 다양한 과립제품을 생산할 수 있는 능력을 보유 하고 있으며, 이러한 특화된 기술로 인해 고부가가치 소형 페라이트코아용 으로 국제적인 경쟁력을 갖추고 있음.

3) 엔지니어링

- 엔지니어링사업은 최근 수년간 쌓은 환경플랜트 설비공사 실적과 함께 산업 환경설비 공사업 신규 면허취득 및 특허출원, 탈황설비 관련 신기술 개발을 통한 영업력을 특화하여 당사만이 할 수 있는 사업경쟁력을 얻고자 모색하고 있음. - 또한 이를 바탕으로 이지는 인적/물적 규모에 적합한 중소형 발전플랜트, 산업설비 및 악취방지분야 등 기술경쟁 우위 분야에 집중하고 있음.

4) 무역부문

- 무역사업은 국내외 제강사로 철과 비철스크랩 공급을 통하여 매출확대를 진행 중이며, 의류(홈쇼핑) 및 가구의 유통을 통해 이익창출을 꾀하고 있음.

5) 연구개발부문

- 당사는 미래 먹거리 발굴의 일환으로 2014년 6월부터 국책과제 ‘비탄소계 리튬이온전지 음극소재개발’의 과제 사업자로 선정되어 사업기술 개발에 박차를 가하고 있음. 관련 연구성과로 2014년 9월 세계최대의 실리콘 음극재 방전용량 3,250 mAh/g 실리콘 입도제어 성공과 2016년 1월 세계 최고 수준의 실리콘 복합화 음극재 방전용량 564 mAh/g 의 제품개발이 있음. - 당사는 2015년 6월 고체수소저장소재개발 관련 국책과제에 선정되어 현재 3차년도 국책과제를 수행중에 있으며, 2016년초 KIST(한국과학기술연구원) 등과 함께 고체저장소재(소듐알라네이트) 대량생산에 성공하는 등 기술적 성과를 얻고 있으며, 현재 고체저장소재(소듐알라네이트) 합성 최적화를 위해 제조 및 평가장비를 구축하여 수소저장 펠렛 제작 및 성능평가를 통해 사업화 속도를 높이고 있음. 한편, 당사는 2017년 12월 대전국제과학비즈니스벨트 신동/둔곡지구 산업 용지에 '신규사업용 생산공장과 R 연구시설 구축’을 위한 부지확보 계약을 체결하여 공시한바 있음. (다) 공시대상 사업부문의 구분

- 당사는 '도매 및 소매업(소속업종코드 : G)' 부문을 영위하고 있음.

(2) 시장점유율 등 1) 산화철 및 복합재료

- 산화철 시장과 복합재료 시장에서 당사는 중국의 TDG, 일본의 TDK 등 세계최고 수준의 우량 고객사를 확보하고 있고, 우수한 품질의 제품을 제조 하여 안정적으로 공급함으로써, 업계 선두의 점유율을 유지하고 있음.

또한 산업통상자원부로부터는 Mn-Zn용 고급산화철 세계시장 점유율 1위 기업으로 2004년부터 현재까지 해마다 인증을 받고 있음. 2) 무역부문

- 대기업의 대규모 국가간 무역거래 속에서 사업의 활로를 모색하고자 당사는 틈새시장 개척을 전개하고 있음. 이를 위해 기업간 B2B 무역을 통한 매출 증대와과 B2C 거래를 통한 이익창출을 통한 무역을 활성화를 꾀하고 있음. 3) 엔지니어링 부문 - 당사는 치열한 시장환경속에서도 선진업체들과의 차별화된 대응전략(설계 역량, 우수인력 확충, 공격적 영업)과 철저한 공기준수원칙, 그리고 지속적인 원천기술을 확보하는 것은 물론, 미래형 사업다각화를 선제적으로 추진하여 중소형발전플랜트 사업부문의 시장점유율을 높여가고 있음. 4) 연구개발부문 - 당사는 지난 30여년간 쌓은 분체설비 노하우를 접목시켜 향후 기존의 탄소계 음극재에 비해 고용량, 고출력의 음극소재를 전기자동차와 에너지저장장치용 중대형 리튬이온전지에 적용하여 고용량화을 선도하겠음. - 당사는 수소차량 탑재용 고체수소저장소재 관련 기술개발에 매진하고 있으며,

핵심기술의 외부유출 방지 및 지적재산권 보호를 위해 '소듐알라네이트계 수소저장재료의 제조방법'과 '마그네슘 아마이드계 수소 저장재료의 제조 방법'의 특허출원을 준비중에 있으며 이를 통한 향후 관련 시장진출에 대응 하겠음.

(3) 시장의 특성

- 가격경쟁력과 기술경쟁력을 겸비한 제품생산으로 대외 경쟁력 우수

- 두터운 진입장벽으로 인한 안정적인 사업영역 유지 - FERRITE CORE의 주원료로 산화철이 필수적이므로 안정적인 수요처 확보

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 상기 사업부문별 현황을 참조 하시기 바랍니다.

(5) 조직도다. 연결종속회사의 사업현황

(1) 연결종속회사가 속한 업계의 현황 가. EG테크 - EG테크는 광양제철소 산회수 설비와 관리를 하고 있으며, 관련 폐산회수 설계/공급/공사/시운전을 병행하고 있습니다. 또한 각종 환경오염 방지 시설의 기계 공사업과 전기, 계장 설비 및 부대 공사를 시공하는 전기사업을 운영하고 있음. 나. EG포텍 - EG포텍은 포항제철소 산회수설비와 스테인리스 수처리설비를 운영하고 있으며, 이와 관련하여 쌓은 설비운전 및 정비기술 등을 바탕으로 산회수와 수처리 기술의 엔지니어링과 신규사업을 진행하고 있음. 다. EG메탈 - EG메탈은 석유화학공정 중 발생되는 탈황폐촉매의 재처리과정을 통하여 바나듐과 몰리브덴을 추출하는 가공과 해외금속의(배터리 스크랩, 잉곳 등) 중계무역을 진행하고 있음.

(2) 연결종속회사의 영업현황 가. EG테크 - 현재 EG테크는 2001년 광양 3열연 산회수 엔지니어링을 성공적으로 수행한 이후 2003년에는 포스코 포항의 전기강판의 산회수 설비의 진단 및 합리화 엔지니어링과 말레이시아 메가스틸 산회수 설비의 엔지니어링을 수행하였음. - 이후 2004년에는 광양의 2POL 산회수 합리화 엔지니어링을 하며, 매년 엔지니어링 산업의 내실을 기하며 성장하고 있으며, - 한편 2008년부터 베트남 현지에 포스코-베트남 설비공급, 국내 포항에 전기강판 설비 그리고 광양에 2냉연 설비공급을 통한 산회수 엔지니어링 기술을 이전하고 있으며, 신규사업으로 고품질의 밸브를 국내에 직접 유통시키는 사업을 통하여 고부가 가치를 창출할 계획임. 나. EG포텍 - 2006년 이후 EG포텍은 STS 산회수 가동율 향상, 폐산 산회수 처리량 향상, 압연종말 처리용 폐수량 저감, 산화철 생산량 증대 등을 통하여 설비관리 및 친환경 프로세스 개발, 엔지니어링 전문기업으로 성장, 발전하고 있음. - 한편 신규사업으로 콜드체인(냉동수산물 가공) 진행 등 다양한 사업을 추진 중에 있음. 다. EG메탈 - 폐촉매 처리를 통한 바나듐, 몰리브덴의 회수는 석유화학업계의 환경 부담을 해소하고 있으며, 또한 유가금속 회수를 통해 국내 수요처에 안정적으로 공급하여 전량 수입에 의존하는 바나듐, 몰리브덴의 수입대체 효과를 낳고 있음.

- 한편, 다양한 금속의 중계무역을(배터리 스크랩, 잉곳 등) 추진중에 있음.

(3) 연결종속회사의 영업실적 (단위: 백만원)

2018년 1분기	EG테크	EG포텍	EG메탈	비고

매출액	3,756	2,289	7,211	-

영업손익	70	(34)	(130)	-

당기순손익	126	1,007	(635)	-

2. 주요 제품 및 원재료 등가. 주요 제품 등의 현황

(단위 :백만원,% )

사업부문	매출유형	품 목	구체적용도	주요상표등	매출액	비율

제조부품	상품및제품	산화철	Hard: 자동차 모터용 자석Soft:요크-모니터용	SRP	455	2.04

Hard:스피커용 자석Soft:디플렉션 요크(DY,고급DY)-모니터용, 고급FBT-안료산화철 등	SKM	2,928	13.16

복합재료	EMI 필터, DY Core	KG/SKP	734	3.30

부동산	임대	-	172	0.77

무역사업	철스크랩 외	-	11,324	50.90

엔지니어링	환경플랜트 등	-	6,635	29.83

합 계	22,248	100

나. 주요 제품 등의 가격변동추이(단위 : 원)

품 목	제32기1분기	제31기	제30기

산화철 (SKM)	293,562	279,513	293,198

복합재료(KG)	3,789,688	3,631,806	3,638,618

(1) 산출기준

- 원료가격과 생산비용을 감안하여 고객과 협의하여 결정함.

(2) 주요 가격변동원인- 원재료 가격의 변동 및 시장여건

다. 주요 원재료 등의 현황(단위 : 백만원,%)

사업부문	매입유형	품 목	구체적용도	매입액	비 율	비 고

제조	원재료	POSCO산화철	Ferrite 자성재료	633	62.00	-

복합재료	첨가재료	388	38.00	-

합 계	-	1,021	100	-

라. 주요 원재료 등의 가격변동추이(단위 : 원)

품 목	제32기1분기	제31기	제30기

산화철 원료	237,360	245,230	276,270

Ni - Zn	7,807,720	5,456,920	5,306,376

(1) 산출기준 - 공급업체와 장기 계약을 통하여 결정

(2) 주요 가격변동원인

- 공급업체의 설비투자에 따른 원자재 가격 등락

3. 생산 및 설비에 관한 사항

가. 생산능력 및 생산능력의 산출근거(1) 생산능력

(단위 : 톤 )

사업부문	품 목	사업소	제32기1분기	제31기	제30기

제조부문	산 화 철	금산본사	8,220	32,880	32,880

복합재료	1,687	6,750	6,750

합 계	9,907	39,630	39,630

(2) 생산능력의 산출근거(가) 산출방법 등

① 산출기준

* 산 화 철 : 평균 투입인원과 생산라인의 가동시간을 근거로 산출함

* 복합재료 : 월평균 생산능력을 300톤 규모로 공장건설

② 산출방법

* 산화철 : 120톤/1일 * 복합재료(Ni-Zn) : 300톤/월

(나) 평균가동시간

* 산 화 철 : 3조3교대 근무로 년간가동 기준

* 복합재료 : 3조3교대 근무로 년간가동 기준

나. 생산실적 및 가동률(1) 생산실적

(단위 : 톤)

사업부문	품 목	사업소	제32기1분기	제31기	제30기

제조	산 화 철	금산	10,121	40,979	39,420

복합재료	293	1,786	2,327

합 계	10,414	42,765	41,747

(2) 당해 사업연도의 가동률(단위 : 시간, %)

사업소(사업부문)	당기가동가능시간	당기실제가동시간	평균가동률

산 화 철	2,070	1,593	77

복합재료	2,070	1,304	63

합 계	4,140	2,897	-

다. 생산설비의 현황 등(1) 생산설비의 현황

[자산항목 : 유형자산] (단위 : 천원)

사업소	소유형태	소재지	구분	기초장부가액	당기증감	당기상각	기말장부가액	비고

증가	감소

회사	토 지	충남금산	유형	21,998,077	0	(21,300)	0	21,976,777	-

건 물	1,660,052	80,300	(23,721)	(35,163)	1,681,468	-

구 축 물	379,665	0	(2,729)	(7,481)	369,455	-

기계장치	1,070,944	21,943	(10,746)	(49,105)	1,033,036	-

차량운반구	134,107	0	0	(19,877)	114,230	-

공구와기구	221,194	0	(2,375)	(20,990)	197,829	-

비 품	85,443	4,571	0	(13,300)	76,714	-

시설장치	3,042	0	0	(256)	2,786	-

입 목	21,360	0	0	0	21,360	-

건설중인자산	2,259,409	0	0	0	2,259,409	-

합 계	27,833,293	106,814	(60,871)	(146,172)	27,733,064	-

(2) 설비의 신설ㆍ매입 계획 등- 해당사항없음.

4. 매출에 관한 사항가. 매출실적(단위 : 천원)

사업부문	매출유형	품 목	제32기 1분기	제31기연간	제30기연간

제 조	산화철	상품	수 출	154,398	1,453,949	1,020,123

내 수	300,422	839,260	305,248

합 계	454,820	2,293,209	1,325,371

제품	수 출	2,129,163	8,884,237	9,571,827

내 수	798,583	2,600,897	2,028,947

합 계	2,927,746	11,485,134	11,600,774

복합재료	제품	수 출	733,755	5,776,550	7,356,534

내 수	0	93,760	77,189

합 계	733,755	5,870,310	7,433,723

CCL외금속	상품	수출	8,878,933	38,188,201	41,018,692

내수	2,445,157	16,713,454	15,991,288

합계	11,324,090	54,901,655	57,009,980

ENG	용역	수출	4,900	70,699	239,237

내수	6,631,181	25,658,899	15,633,687

합계	6,636,081	25,729,598	15,872,924

임대	임대	내수	171,650	704,267	682,158

합계	171,650	704,267	682,158

합 계	수 출	11,901,149	54,373,636	59,206,413

내 수	10,346,993	46,610,537	34,718,517

합 계	22,248,142	100,984,173	93,924,930

나. 판매경로 및 판매방법 등(1) 판매조직

총 괄 : 대표이사

책 임 : 백무현 그룹장 영 업 : 이세용 담당, 황인성 사원

(2) 판매경로

- 업체들과 연간 계약하에 생산판매계획을 수렴하여 월/주간 단위로 생산판매

(3) 판매방법 및 조건 가. 수 출 : 직접수출은 Master L/C, T/T Base

나. 국 내 : Local L/C, 현금, 어음

(4) 판매전략

가. 품질 경쟁력 제고	① 폐산 및 농축산 정제법 개발 ② Roaster 운전방법 개발 ③ 산화철 정제법 개발

나. 가격 경쟁력 제고	① 운반비용 절감 ② 가공비용 절감 ③ 공정자동화 ④ 불량율 절감

다. 영업 경쟁력 제고	① 기술영업 능력 향상 ② 다품종 소량 생산체계

5. 수주상황(단위 : 톤,천원 )

품목	수주일자	납기	수주총액	기납품액	수주잔고

수량	금액	수량	금액	수량	금액

페라이트	연간	1분기	386.564	1,451,369	193.619	733,756	192.945	717,613

기 타	연간	1분기	-	27,383,840	-	8,365,052	-	19,018,788

합 계	386.56	28,835,209	193.62	9,098,808	192.95	19,736,401

6. 시장위험과 위험관리

당사의 주요 금융부채는 매입채무 및 기타채무 등으로 구성되어 있으며, 이러한 금융부채는 영업활동을 위한 자금을 조달하기 위하여 발생하였습니다. 또한 당사는 영업활동에서 발생하는 매출채권, 현금 및 단기예금과 같은 다양한 금융자산도 보유하고 있습니다. 당사의 금융자산 및 금융부채에서 발생할 수 있는 주요 위험은 시장위험, 신용위험 및 유동성위험입니다. 당사의 주요 경영진은 아래에서 설명하는 바와 같이,각 위험별 관리절차를 검토하고 정책에 부합하는지 검토하고 있습니다. 또한 당사는 투기 목적의 파생상품거래를 실행하지 않는 것이 기본적인 정책입니다.

(1) 시장위험

시장위험은 시장가격의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치나 미래현금흐름이 변동할 위험입니다. 시장위험은 이자율위험, 환위험 및 기타 가격위험의 세가지 유형으로 구성됩니다.

① 이자율위험 이자율위험은 시장이자율의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치나 미래현금흐름이 변동할 위험입니다. 당사는 변동이자부 단기투자자산과 관련된 시장이자율의 변동위험에 노출되어 있습니다. 이에 따라, 당사의 경영진은 이자율 현황을 주기적으로검토하여 고정이자율 예금과 변동이자율 예금의 적절한 균형을 유지하고 있습니다. 당기 보고기간종료일 현재 변동이자율이 적용되는 예금은 237,885 천원이며, 전기 보고기간종료일 현재 변동이자율이 적용되는 예금은 817,913 천원입니다. 참고로, 변동이자율 예금의 이자율이 5% 변동되었을 경우 당기 및 전기말 현재 순손익에 미치는 영향은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말

5% 상승시	5% 하락시	5% 상승시	5% 하락시

손익에 미치는 영향	(6,077)	6,077	6,861	(6,861)

② 환위험 환위험은 환율의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치가 변동할 위험입니다. 당기 및 전기 보고기간종료일 현재 기능통화 이외의 외화로 표시된 화폐성자산 및 부채의 장부금액은 다음과 같습니다.

(원화단위: 천원)

과목	당기말	전기말

외화	원화환산액	외화	원화환산액

현금및현금성자산	USD	30,099	32,100	USD	120,856	129,543

SGD	20,839	209	SGD	20,839	198

JPY	535	435	JPY	535	428

매출채권	USD	2,648,017	2,824,110	USD	1,940,184	2,078,713

JPY	0	0	JPY	0	0

CNY	606,060	102,836	CNY	838,339	137,194

외화자산 합계	USD	2,678,116	2,856,210	USD	2,061,039	2,208,256

SGD	20,839	209	SGD	535	428

JPY	535	435	JPY	20,839	198

CNY	606,060	102,836	CNY	838,339	137,194

매입채무	USD	564,126	601,640	USD	45,822	49,094

EUR	0	0	EUR	0	0

SGD	120,992	98,393	SGD	120,700	96,636

미지급금	USD	0	0	USD	7,800	8,357

외화부채 합계	USD	564,126	601,640	USD	53,622	57,451

EUR	0	0	EUR	0	0

SGD	120,992	98,393	SGD	120,700	96,636

당사는 내부적으로 원화 환율 변동에 대한 환위험을 정기적으로 측정하고 있습니다. 보고기간종료일 현재 각 외화에 대한 기능통화의 환율이 5% 변동시 환율변동이 당기 및 전기의 손익에 미치는 영향은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말

5% 상승시	5% 하락시	5% 상승시	5% 하락시

USD	87,928	(87,928)	83,881	(83,881)

SGD	(3,820)	3,820	(3,752)	3,752

JPY	8	(8)	8	(8)

EUR	4,011	(4,011)	0	0

CNY	0	0	5,351	(5,351)

합 계	88,127	(88,127)	85,488	(85,488)

③ 당사의 금융상품이 공정가치에 영향을 미칠 기타 가격위험은 없습니다.

(2) 신용위험 신용위험은 거래상대방이 의무를 이행하지 못하여 손실이 발생할 위험입니다. 당사는 주요하게 매출채권 등 영업활동 및 금융기관 예금, 외환거래, 기타 금융상품 등 재무활동으로 인한 신용위험에 노출되어 있습니다.

당사는 신용위험을 관리하기 위하여 신용도가 일정 수준 이상인 거래처와 거래하고 있으며, 금융자산의 신용보강을 위한 정책과 절차를 마련하여 운영하고 있습니다. 당사는 신규 거래처와 계약시 공개된 재무정보와 신용평가기관에 의하여 제공된 정보 등을 이용하여 거래처의 신용도를 평가하고 이를 근거로 신용거래한도를 결정하고 있으며, 담보 또는 지급보증을 제공받고 있습니다. 당사는 주기적으로 거래처의 신용도를 재평가하여 신용거래한도 및 담보수준을 조정하고 있으며, 회수가 지연되는 금융자산에 대하여는 분기 단위로 회수지연 현황 및 회수대책이 보고되고 있으며 지연사유에 따라 적절한 조치를 취하고 있습니다. 금융자산의 장부금액은 신용위험에 대한 최대노출정도를 나타냅니다. 보고기간종료일 현재 당사의 신용위험에 대한 최대 노출정도는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말

현금 및 현금성자산	3,068	4,224

매출채권	25,216	21,260

대여금	44	44

미수금	77	105

장기금융상품	2	2

매도가능금융상품	386	389

장기대여금	28	30

보증금	282	283

합계	29,103	26,337

당사의 현금및현금성자산과 단기투자자산은 신용등급이 우수한 하나은행, 삼성증권 등에 예금 등의 형태로 예치되어 있습니다. 또한 매출채권은 다수의 거래처에 분산되어 있어 신용위험의 집중은 없으며, 대부분 현금 결제가 이루어지고 있어 신용위험은제한적입니다. 금융자산에 대한 연령분석은 다음과 같습니다.

(당분기말) (단위: 천원)

구분	3개월 이내	3개월~1년	1년~5년	5년초과	합계

현금 및 현금성자산	3,067,964	0	0	0	3,067,964

매출채권	16,907,155	8,185,663	122,900	0	25,215,718

대여금	0	44,000	0	0	44,000

미수금	48,615	28,832	0	0	77,447

장기금융상품	0	0	0	2,000	2,000

매도가능증권	0	0	345,397	41,248	386,645

장기대여금	0	0	23,749	4,716	28,465

보증금	10,000	54,259	152,500	65,000	281,759

합계	20,033,734	8,312,754	644,546	112,964	29,103,998

(전기말) (단위: 천원)

구분	3개월 이내	3개월~1년	1년~5년	5년초과	합계

현금 및 현금성자산	4,223,922	0	0	0	4,223,922

매출채권	14,773,270	6,362,574	124,354	0	21,260,198

대여금	0	44,000	0	0	44,000

미수금	105,442	0	0	0	105,442

장기금융상품	0	0	0	2,000	2,000

매도가능증권	0	0	348,169	40,949	389,118

장기대여금	0	0	20,000	9,638	29,638

보증금	0	54,259	163,500	65,000	282,759

합계	19,102,634	6,460,833	656,023	117,587	26,337,077

(3) 유동성위험

유동성위험은 만기까지 모든 금융계약상의 약정사항들을 이행할 수 있도록 자금을 조달하지 못할 위험입니다.

당사는 특유의 유동성 전략 및 계획을 통하여 자금부족에 따른 위험을 관리하고 있습니다. 당사는 금융상품 및 금융자산의 만기와 영업현금흐름의 추정치를 고려하여 금융자산과 금융부채의 만기를 대응시키고 있습니다.

당기 및 전기 보고기간종료일 현재 금융부채별 상환계획으로서 할인되지 않은 계약상의 금액은 다음과 같습니다.

(당기말) (단위: 천원)

구 분	3개월 이내	3개월~1년	1년~5년	5년초과	합계