파세코 사업보고서 (2021.12)
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

1. 예측정보에 대한 주의사항 당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상·예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다.당사는 동 예측정보 작성시점이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다.결론적으로, 동 사업보고서상에 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 최신화할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 개요 기술력, 품질, 원가 경쟁력 뿐만 아니라 근본적 경쟁력 강화를 통해 기타 업체와 격차를 더욱 벌려나가고, 지금까지 연구개발한 부분에 가시적인 수익성 창출 될 수 있도록 더욱 경쟁 기반을 강화할 것입니다. 매출극대화와 공격적 영업 및 흑자 지속이라는 이념하에 극한 생산성에 도전할 것입니다. 과거 수출기반이었던 미주 및 중동 지역 뿐만아니라 유럽시장에도 본격적인 진출을 통해 해외시장 다변화 및 매출 극대화를 통해 지난 해에 이어 원가 경쟁력을 갖추고 기존의 제품과는 다른 차별화된 제품을 개발하여 확실한 경쟁 우위를 확보해 나갈 것입니다. 또한 B2C등 새로운 유통채널을 확보하고, 업소용 시장 및 신제품에 대한 적극적인 투자로 미래에 대한 준비도 철저히 해 나갈 것입니다. 3. 재무상태 및 영업실적 1. 경영성과

당기매출액은 전기 대비 290억(14.7%) 증가한 2,272억입니다. 영업 이익은 229억이며 당기순이익은 191억입니다.

내수는 홈쇼핑 등 B2C 부문에서 창문형 에어컨, 캠핑 난로 등 신제품 매출 호조와 유통다양화를 통한 매출 성장으로 인해 증가하였습니다. 수출은 기후 및 경기영향으로 전 년 대비 증가하였습니다. (단위 : 천원)

구 분	제36기	제35기	증가율(%)

Ⅰ. 매출액	227,184,947	198,109,927	14.7%

Ⅱ. 매출원가	165,928,287	147,020,905	12.9%

Ⅲ. 매출총이익	61,256,660	51,089,022	19.9%

판매비	23,185,037	19,759,766	17.3%

관리비	15,207,679	14,454,465	0.0%

Ⅳ. 영업이익	22,863,943	16,874,792	35.5%

금융수익	884,655	1,497,567	-40.9%

금융비용	1,442,291	401,959	258.8%

기타영업외수익	2,015,217	750,574	0.0%

기타영업외비용	814,710	1,145,633	-28.9%

Ⅴ. 법인세차감전순이익	23,506,815	17,575,341	33.7%

법인세비용	4,420,872	3,401,964	30.0%

Ⅵ. 당기순이익	19,085,942	14,173,377	34.7%

Ⅶ. 기타포괄손익	-74,762	71,725	-204.2%

Ⅷ. 총포괄이익	19,011,180	14,245,102	33.5%

2. 재무상태

자산총계는 전기 대비 266억 증가한 1,419억 입니다. 유동자산에서 210억 증가하였고 및 비유동 자산이 56억 증가하였습니다.

부채는 405억으로 전년 대비 118억 증가하였습니다. 자산 및 부채의 변동은 재고자산 증가 및 차입금 증가 등에서 기인하였습니다.

자본은 이익잉여금 증가 등으로 149억이 증가하여 1,014억입니다.

(단위 : 원 )

구 분	제36기	제35기	증감율

자 산

Ⅰ. 유동자산	75,483,829	54,477,724	38.6%

Ⅱ. 비유동자산	66,397,884	60,778,723	9.2%

자 산 총 계	141,881,713	115,256,447	23.1%

부 채	0.0%

Ⅰ. 유동부채	36,947,641	23,470,506	57.4%

Ⅱ. 비유동부채	3,564,775	5,219,182	-31.7%

부 채 총 계	40,512,416	28,689,688	41.2%

자 본	0.0%

Ⅰ. 자본금	7,000,000	7,000,000	0.0%

Ⅱ. 기타불입자본	4,099,875	4,099,875	0.0%

Ⅲ. 기타자본구성요소	-58,206	16,557	-451.5%

Ⅳ. 이익잉여금	90,327,628	75,450,327	19.7%

자 본 총 계	101,369,297	86,566,759	17.1%

부채와자본총계	141,881,713	115,256,447	23.1%

유동성 및 자금조달 등과 관련하여 당사에서 운영하는 차입금 현황은 다음과 같습니다.

단기차입금 (단위: 천원)

구 분	당기말	전기말

이자율(%)	금 액	이자율(%)	금 액

시설자금대출(기업은행)	2.03	1,600,000	2.03	1,600,000

시설자금대출(기업은행)	2.212	300,000	1.582	300,000

소 계	1,900,000	1,900,000

차감:유동성장기차입금	(1,600,000)	-

합 계	300,000	1,900,000

장기차입금 (단위: 천원)

구 분	당기말	전기말

이자율(%)	금 액	이자율(%)	금 액

시설자금대출(기업은행)	2.03	1,600,000	2.03	1,600,000

시설자금대출(기업은행)	2.212	300,000	1.582	300,000

소 계	1,900,000	1,900,000

차감:유동성장기차입금	(1,600,000)	-

합 계	300,000	1,900,000

주로 무역금융 및 일반대출을 통해 자금을 조달하고 있으며 차입 한도 대비 사용율이50% 미만으로 유동성에 는 문제 없습니다.

상기 단기차입금에 대해 당사는 토지 및 건물 중 일부를 기업은행 및 우리은행 에 담보로 제공하고 있으며, 기계장치 중 일부를 기업은행 및 우리은행에 담보로 제공하고있습니 다

금융기관명	담보제공자산	장부금액	담보제공내역(채권최고액)

기업은행	안산시 단원구 원시동724-1 토지	10,270,792	14,325,000 및 USD 250,000

안산시 단원구 원시동724-1 건물	4,662,787

안산시 단원구 원시동 724-4 토지	6,038,400	13,500,000

안산시 단원구 원시동 724-4 건물	7,688,518

우리은행	안산시 단원구 원시동 724-2 토지	10,237,200	14,000,000

안산시 단원구 원시동 724-2 건물	5,396,601

한국수출입은행	재고자산	40,388,313	USD 10,400,000

이밖에 주요 약정사항과 타인으로 받은 지급보증 내역은 다음과 같습니다.

은행명	구 분	한도액	실행액

기업은행	중소기업당좌대출	380,000	-

일람불수입L/C	USD 2,000,000	USD 1,093,101

중소기업자금 대출	500,000	500,000

중소기업 시설자금대출	2,600,000	1,900,000

무역어음대출	10,000,000	-

구매카드대금	3,000,000	191,091

파생상품약정	USD 2,000,000	USD 734,000

무역금융	1,500,000	-

농협은행	무역금융	2,000,000	-

하나은행	WOR상생e안심팩토링대출	40,000	-

무역어음대출	무역어음대출	2,000,000	-

한국수출입은행	수출금융	USD 8,000,000	USD 8,000,000

(단위: 천원)

제 공 자	보 증 금 액	보 증 내 용

SGI서울보증	4,051,222	건설사 납품계약보증 외

당사는 해외매출처에 대한 예상매출거래의 현금흐름 위험을 회피하기 위하여 통화선도계약을 체결하고 있으며, 당기말 현재 현금흐름 위험회피를 위한 통화선도 미결제약정은 다음과 같습니다.

(단위: USD,원)

계약처	계약일	만기일	매도선물환	계약환율

기업은행	2021-09-23	2022-08-03	USD 1,000,000	￦1187.10／USD

기업은행	2021-09-23	2022-08-10	USD 1,000,000	￦1187.20 / USD

기업은행	2021-09-23	2022-08-17	USD 1,000,000	￦1187.30 / USD

기업은행	2021-10-05	2022-08-24	USD 1,000,000	￦1191.00 / USD

기업은행	2021-10-05	2022-08-30	USD 1,000,000	￦1191.10 / USD

기업은행	2021-10-07	2022-03-28	USD 1,000,000	￦1192.10 / USD

기업은행	2021-10-07	2022-04-18	USD 1,000,000	￦1192.40 / USD

기업은행	2021-10-07	2022-04-25	USD 1,000,000	￦1192.50 / USD

현재 국내외 여러가지 경영환경이 어려운 것은 사실이나, 어려운 경영환경 속에서 꿋꿋히 버텨온 과거를 생각하며 현재에 만족하지 않고 항상 노력하는 자세로 제2의 도약에 근간이될수 있는 한해를 만들겠으며, 시장의 요구와 고객의 요구에 부응하고자 지속적인 R 투자활동을 통한 기술적인 향상 원가혁신 활동으로 가격 경쟁력 확보에 만전을 기하도록 하며, 기업가치의 극대화 및 수익성 개선을 위하여 전직원이새로운 각오로 일심단결하여 최선을 다하겠습니다. 주식회사 파세코 대표이사 유일한