나이스정보통신 사업보고서 (2025.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요

보고서 작성기준일 현재(2025년 12월 31일 기준) 당사의 이사회는 2인의 사내이사(김승현, 조인혜), 1인의 기타비상무이사(조대민), 3인의 사외이사(신인석, 강 원, 박병규) 등 총 6인의 이사로 구성되어 있습니다. 본 이사회의 의장으로는 이사진 간 의견을 조율하고 이사회 활동을 총괄하는 역할에 적임이라고 판단되는 김승현 대표이사를 의장으로 선임하였습니다.

※ 당사는 제37기(2024년도) 정기 주주총회를 통하여 사외이사 1인을 신규선임, 사외이사 1인을 재선임하였음을 공시한 바 있습니다.

각 이사의 주요 이력 및 인적사항은 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ⇒ 가. 임원의 현황을 참고하시기 바랍니다

나. 정관상 이사회의 운영에 관한 사항

제 32 조 (이사회의 결의사항)	이사회는 다음 각호의 사항을 결의한다.
1. 예산 및 결산에 관한 사항
2. 경영방침의 결정
3. 주요 내규의 제정 및 개폐에 관한 사항
4. 기타 본 회사의 업무중 중요사항의 결정 및 집행에 관한 사항

제 32조의 2(위원회)	① 이 회사는 이사회내에 다음 각호의 위원회를 둔다.
1. 감사위원회
② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다.
③ 위원회에 대해서는 정관에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고는 정관 32조, 33조 내지 34조의 규정을 준용한다.

제 33 조 (이사회의 구성과 소집)	① 이사회는 이사로 구성한다.
② 이사회는 대표이사 또는 이사회에서 따로 정한 이사가 있을 때에는 그 이사가 회일 3일 전에 각 이사에게 서면 또는 구두로 통지하여 소집한다. 그러나 이사 및 감사 전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략할 수 있다.
③ 이사회의 의장은 대표이사로 한다.

제 34 조 (이사회의 결의 및 의사록 작성)	① 이사회의 결의는 법령 및 정관에 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 재적이사 과반수의 출석과 출석 이사 과반수 찬성으로써 한다. 다만, 이사회에 부의된 안건과 특별한 이해관계가 있는 이사는 의결권을 행사하지 못한다.
② 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 음성을 동시에 송,수신하는 통신 수단에 의하여 결의에 참여하는 것을 허용할 수 있다. 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.
③ 이사회의 의장은 제33조의 규정에 의한 이사회의 소집권자로 한다.
④ 이사회의 의사에 관하여는 의사록을 작성하고 의장과 출석한 이사가 기명날인하여 이 회사에 비치한다.

다. 주요 의결사항

회차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	이사 의결 내용

김승현(출석률: 100%)	조인혜(출석률: 100%)	조대민(출석률: 100%)	이기영(출석률: 100%)	신인석(출석률: 100%)	강 원(출석률: 100%)	박병규(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1	2025.01.17	1. 등기임원 보수 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	해당없음

2	2025.01.17	1. 금전 대여 결정의 건- 나이스페이먼츠 주식회사에 대한 사업 운영자금 대여 결정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3	2025.03.10	1. 제 37기 영업보고서 및 재무제표 승인의 건- 주당 810원 배당 승인2. 제37기 자기주식보고서 승인의 건3. 보고사항- 내부회계관리제도 운용실태 보고	가결	찬성찬성-	찬성찬성-	찬성찬성-	찬성찬성-	찬성찬성-	찬성찬성-

4	2025.03.10	1. 제37기 정기배당을 위한 기준일 설정의 건2. 제 37기 정기주주총회 소집결정 및 회의목적사항 결정의 건3. 보고사항- 감사위원회의 내부회계관리제도 운용실태평가 보고	가결	찬성찬성-	찬성찬성-	찬성찬성-	찬성찬성-	찬성찬성-	찬성찬성-

5	2025.03.10	1. 내규 개정의 건- 취업규정, 직제규정, 자금세탁방지업무규정 등	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6	2025.06.09	1. 분할합병계약서 체결 승인의 건2. 기준일 설정의 건3. 임시 주주총회 소집 및 회의목적사항 승인의 건	가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	해당없음	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

7	2025.07.31	1. 분할합병 승인의 건- 분할합병 목적 및 방법 등에 관한 세부사항	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8	2025.10.02	1. 분할합병 종료 보고의 건- 대주주등 지분변동상황, 주식매수청구권 행사, 채권자보호 등2. 내규 개정의 건- 직제규정, 취업규정, 자금세탁방지업무규정3. 전자금융사고 책임이행준비금 증액의 건4.한도 대출 약정 증액의 건- PG정산 등 운영자금 조달 목적 일시 증액5. 금전 차입 약정 체결의 건- PG정산 등 운영자금 조달 목적	가결	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성

9	2025.12.04	1. 해외 자회사(IONPAY) 유상증자 참여의 건- 재무건전성 개선 및 운전 자금 조달 목적2. 한도 대출 약정 조건 변경의 건- 산업은행 단기한도대출 기한 연장 및 금리 인하	가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

10	2025.12.22	1. 주주환원정책 승인의 건- 정기 연차배당 상향, 자사주 소각, 자사주 취득	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

11	2025.12.22	1. 한국전자금융협회 설립 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

12	2025.12.30	1. 2026년도 사업 계획 및 예산 승인의 건2. 임원 성과급 지급 결정의 건3. 임원 보수 결정의 건4. 보고사항- 조직개편 및 임원 보직 부여 보고	가결	찬성찬성찬성-	찬성찬성찬성-	찬성찬성찬성-	찬성찬성찬성-	찬성찬성찬성-	찬성찬성찬성-

13	2025.12.30	1. 집행임원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

라. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동 감사위원회는 사외이사인 감사위원회 위원 3명으로 구성되어 있습니다.

감사위원회의 주요 활동내역은 아래와 같습니다.

위원회명	회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사인 감사위원회 위원

이기영(출석률: 100%)	신인석(출석률: 100%)	강 원(출석률: 100%)	박병규(출석률: 100%)

찬 반 여 부

감사위원회	1회차	2025.03.10	1. 내부회계관리제도 운용실태 평가보고서의 채택 및 제출의 건2. 2025년 감사계획 승인의 건	가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	해당없음

감사위원회	2회차	2025.05.26	1. 보고사항- 2024년 외부감사인의 외부감사 진행 현황에 대한 보고- 2024년 외부감사인의 감사결과 보고- 2024년 자금세탁방지 감사 결과 및 제도이행평가 결과보고- 2025년 내부회계관리제도 운영 및 평가 계획 보고2. 2025년 감사위원회 위원장(대표감사위원) 선임의 건3. 내부회계관리제도 규정 및 지침 개정의 건4. 합병 관련 외부 평가기관 선정의 건	가결	해당없음	-찬성찬성찬성	-찬성찬성찬성	-찬성찬성찬성

마. 이사의 독립성(1) 이사의 자격요건당사는 각 이사가 독립성을 확보할 수 있도록 상법 등 관련 법령이 요구하는 최소한의 자격요건을 준수하는 이외에도 이사회 운영규정을 통해 이사의 자격요건을 구비하고 있으며, 보고서 작성기준일 현재 모든 이사는 동 독립성 기준을 충족하고 있습니다.(2) 이사후보의 인적사항에 관한 주총전 공시여부 및 주주의 추천여부당사는 주주총회 목적사항이 이사 선임에 관한 사항인 경우, 이사 후보자의 성명, 약력, 추천인 등 후보자에 관한 사항을 상법 시행령 및 당사 정관 21조에 따라 총회 2주 전에 주주에게 서면을 통해 통지하거나 각 주주의 동의를 받아 전자 문서로 통지를 발송하여 공고하고 있습니다. 당사는 보고서 작성기준일인 현재, 구성된 이사회 구성원 중 주주제안권에 의해 추천된 이사는 없습니다.

(3) 사외이사 및 그 변동현황, 각 이사의 임기, 연임여부 및 연임횟수, 선임배경, 추천인, 이사로서의 활동분야

- 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

6	3	2	-	-

- 이사의 현황

(기준일 : 2025년 12월 31일 )

성명	구분	선임배경	추천인	이사로서의 활동분야	활동분야(담당직무)	회사와의 거래	최대주주 또는주요주주와의 관계	임기	연임여부	연임횟수

김승현	나이스정보통신대표이사	풍부한 기업 평가 및 회사 경영 경험의 활용을 통한회사의 지속성장 동력 확보	이사회	대표이사	총괄	해당없음	해당없음	2024.03.26~2026.03.25	-	-

조대민	나이스홀딩스대표이사	풍부한 기업 평가 및 회사 경영 경험의 활용을 통한회사의 지속성장 동력 확보	이사회	기타비상무이사	경영자문	해당없음	임원	2020.03.24~2026.03.27	연임	1

조인혜	나이스정보통신기획관리본부장	풍부한 기업 평가 및 회사 경영 경험의 활용을 통한회사의 지속성장 동력 확보	이사회	사내이사	기획관리	해당없음	해당없음	2024.03.26~2026.03.25	-	-

이기영*	경기대학교경제학부 교수	경제학 전문가로서의 경험 활용	이사회	사외이사감사위원회	감사업무	해당없음	해당없음	2019.03.21~2025.03.25	연임	1

신인석**	중앙대학교경제학 교수	경제학 전문가로서의 경험 활용	이사회	사외이사감사위원회	감사업무	해당없음	해당없음	2022.04.01~2027.03.31	연임	1

강 원	前 KPMG고문	금융업 관련 경험의 활용	이사회	사외이사,감사위원회	감사업무	해당없음	해당없음	2021.03.25~2026.03.25	연임	1

박병규***	前 농협은행 수석부행장	금융업 관련 경험의 활용	이사회	사외이사,감사위원회	감사업무	해당없음	해당없음	2025.03.25~2027.03.24	-	-

* 사외이사 이기영, 2025. 03. 25자로 임기만료** 사외이사 신인석, 2025. 03. 25 개최된 제 37기 정기주주총회에서 재선임*** 사외이사 박병규, 2025. 03. 25 개최된 제 37기 정기주주총회에서 신규선임(4) 사외이사후보 추천 및 선임 과정당사는 최대주주 및 그 특수관계인의 추천에 의하지 않고, 주주총회 전 개최되는 당사 이사회에서 당사의 사업과의 연관성 및 전문적인 경험에 근거하여 후보를 추천하고, 주주총회에서 선임하였습니다.(5) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황당사는 사외이사 후보 추천위원회를 설치하지 아니하였습니다.

바. 사외이사의 전문성(1) 사외이사 지원조직현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

기획실	8명	실장 1명, 매니저 7명(평균 4년 4개월)	사외이사가 이사회 및 이사회내 위원회에서 전문적인 직무수행이 가능하도록 보조하고 있습니다. 이사회 및 위원회 개최 전에 해당안건 내용을 충분히 검토할 수 있도록 사전에 자료를 제공하고 필요시 별도의 설명회를 개최하고 있으며, 기타 사내 주요현안에 대해서도 수시로 정보를 제공하고 있습니다.

(2) 사외이사 교육 미실시 내역

사외이사 교육 실시여부	사외이사 교육 미실시 사유

미실시	당사에 선임된 사외이사는 각각 경제, 금융, 회계, 재무 전문가로서 전문성을 충분히 갖추고 있어 사외이사를 대상으로 교육을 실시하거나 위탁교육 등 외부기관이 제공하는 교육을 이수한 바 없습니다.추후 신규사업등 경영상의 중요한 내용이 있을 경우 내부교육을 실시할 예정입니다