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나이스정보통신 분기보고서 (2017.03)
분 기 보 고 서

(제 30 기)

사업연도 2017년 01월 01일 부터
2017년 03월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2017 년 5 월 15 일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 나이스정보통신 주식회사
대 표 이 사 : 홍 우 선
본 점 소 재 지 : 서울특별시 마포구 마포대로 217
(전 화) 02-2187-2700
(홈페이지) http://www.nicevan.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 기획관리본부장 (성 명) 조 대 민
(전 화) 02-2187-2700
목 차

【 대표이사 등의 확인 】 ----------------------- 1
I. 회사의 개요 ----------------------- 2
1. 회사의 개요 ----------------------- 2
2. 회사의 연혁 ----------------------- 3
3. 자본금 변동사항 ----------------------- 6
4. 주식의 총수 등 ----------------------- 7
5. 의결권 현황 ----------------------- 8
6. 배당에 관한 사항 등 ----------------------- 9
II. 사업의 내용 ----------------------- 11
III. 재무에 관한 사항 ----------------------- 24
1. 요약재무정보 ----------------------- 24
2. 연결재무제표 ----------------------- 26
3. 연결재무제표 주석 ----------------------- 33
4. 재무재표 ----------------------- 85
5. 재무제표 주석 ----------------------- 91
6. 기타 재무에 관한 사항 ----------------------- 145
IV. 감사인의 감사의견 등 ----------------------- 153
V. 이사의 경영진단 및 분석의견 ----------------------- 155
VI. 이사회 등 회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항 ----------------------- 156
1. 이사회에 관한 사항 ----------------------- 156
2. 감사제도에 관한 사항 . ----------------------- 159
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 ----------------------- 159
VII. 주주에 관한 사항 ----------------------- 161
VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ----------------------- 165
1. 임원 및 직원의 현황 ----------------------- 165
2. 임원의 보수 등 ----------------------- 167
IX. 계열회사 등에 관한 사항 ----------------------- 170
X. 이해관계자와의 거래내용 ----------------------- 175
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ----------------------- 178
【 전문가의 확인 】 ----------------------- 196
1. 전문가의 확인 ----------------------- 196
2. 전문가와의 이해관계 ----------------------- 196
1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황(단위 : 천원)

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말자산총액	지배관계 근거	주요종속회사 여부

㈜단골플러스	2016.04.20.	서울특별시 마포구 마포대로 217, 5층	가맹점 마케팅 솔루션	3,326,026	기업의결권 과반수 소유	미해당

NICE페이먼츠㈜	2016.07.15	서울특별시 마포구 마포대로 217, 8층	전자지급결제대행전자상거래	168,130,447	기업의결권 과반수 소유	해당

* NICE페이먼츠㈜는 직전연도 자산총액이 지배회사 자산총액의 10% 이상 또는 직전사업연도 자산총액이 750억원 이상이므로 주요종속회사에 해당함. 또한, NICE페이먼츠㈜는 주요자회사에 해당함

가-1. 연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유

신규연결	-	-

-	-

연결제외	-	-

-	-

* 당분기 중 변동사항 없음

나. 회사의 법적, 상업적 명칭당사의 명칭은 '나이스정보통신주식회사'라고 표기합니다. 또한 영문으로는 NICE INFORMATION TELECOMMUNICATION INC.라 표기합니다. 단, 약식으로 표기할 경우에는 나이스정보통신㈜ 및 NICE I 표기합니다. 다. 설립일자 및 존속기간당사는 1988년 5월 12일에 설립되었으며, 2000년 4월 30일 발행주식을 코스닥시장에 상장한 코스닥상장법인입니다. 2016년에는 ㈜단골플러스와 NICE페이먼츠㈜를 신규설립하여 자회사로 두게 되었습니다. 라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지주 소 : 서울시 마포구 마포대로 217 크레디트센터 B/D전화번호 : (02) 2187-2700홈페이지 : www.nicevan.co.kr 마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률당사 주요사업 중 부가통신업(VAN)은 "여신전문금융업법"에 의하여 금융위원회 등록이 필요하고, 당사 종속회사인 NICE페이먼츠㈜가 영위하는 전자지급결제대행업(PG)는 "전자금융거래법"에 의하여 금융위원회 등록이 필요하며, 각각 해당법률에 정한 바에 따른 법적 의무를 준수하고 있습니다. 바. 중소기업 해당 여부당사는 중소기업법 제2조에 의한 중소기업에 해당하지 않습니다. 사. 주요사업의 내용당사는 신용카드를 비롯한 지불결제수단의 거래승인 대행서비스 사업 및 이를 위한 단말기의 판매와 임대 사업을 주요 사업으로 하고 있습니다. 종속회사인 NICE페이먼츠㈜는 전자지급결제대행(PG)서비스사업을 주요 사업으로 하고 있으며, ㈜단골플러스는 멤버십 서비스를 주요 사업으로 합니다. 기타의 자세한 사항은 동 보고서의 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다. 아. 계열회사에 관한 사항동 보고서의 Ⅸ. 계열회사 등에 관한 사항⇒ 2.타법인 출자 현황을 참고하시기 바랍니다. 자. 신용평가에 관한 사항 당사는 신용평가전문기관으로부터 신용평가를 받고 있지 않습니다.
2. 회사의 연혁

가. 회사의 연혁당사의 주된 변동내용 및 연혁은 다음과 같습니다.

1988.05	한국신용정보㈜ 카드사업부 신설

1991.11	신용카드 VAN 업무 시작

1995.03	나이스카드정보㈜로 독립 법인화

1997.07	한국신용정보㈜의 VAN 사업양수 카드사 연합 VAN㈜ 인수

1999.11	벤처 기업 인증

2000.04	일반공모증자(10억원) 및 코스닥 등록 (자본금 50억원)

2000.08	나이스정보통신㈜로 상호 변경

2003.03	사옥 이전(서초구 서초2동 → 마포구 아현동)주식액면분할(5,000원/주 → 500원/주)

2004.04	현금영수증 사업자 선정

2007.06	전자지급결제대행업 (PG업) 등록

2010.09	선불전자지급수단 발행 및 관리업 등록

2011.05	결제대금예치업(Escrow) 등록

2014.07	직불전자지급수단 발행 및 관리업 등록

2015.06	이지스엔터프라이즈 PG/CMS부문 영업양수

2015.07	외국환업무 등록

2015.07	이온페이(인도네시아 PG사) 지분투자

2016.04.	단골플러스(마케팅서비스) 자회사 설립

2016.07	NICE페이먼츠(PG사) 물적 분할 설립

2017.04.	NICE INFORMATION VIETNAM 설립

나. 회사의 본점소재지 및 그 변경2003년 3월, 서울특별시 서초구 서초2동에서 서울특별시 마포구 아현동으로 본사 이전하였습니다. 다. 경영진의 중요한 변동

2013.02.	일신상의 사유로 중도퇴임	사내이사 안광조

2013.03	신규이사 선임이사 재선임일신상의 사유로 중도퇴임이사 해임	사내이사 박세진, 사내이사 박정우, 사외이사 이장규기타비상무이사 최영사외이사 우병익사내이사 이은대

일신상의 사유로 중도퇴임신규 감사위원회 위원 선임	감사위원회 위원 우병익감사위원회 위원 이장규

2014.03	신규이사 선임임기만료 퇴임	사내이사 남욱, 사외이사 노승기, 사외이사 박백수사외이사 정준석, 사외이사 권일수

신규 감사위원회 위원 선임임기만료 퇴임	감사위원회 위원 노승기, 감사위원회 위원 박백수감사위원회 위원 정준석, 감사위원회 위원 권일수

2015.03	신규이사 선임이사 재선임 임기만료 퇴임	사내이사 오충근, 기타비상무이사 이현석, 사외이사 정낙균기타비상무이사 최영, 사내이사 박세진사내이사 박정우, 사외이사 이장규

신규 감사위원회 위원 선임임기만료 퇴임	감사위원회 위원 정낙균감사위원회 위원 이장규

2015.12	일신상의 사유로 중도퇴임	사내이사 남욱

2015.12	대표이사 변경	대표이사 남욱 -> 대표이사 박세진

2016.03	신규이사 선임 임기만료 퇴임일신상의 사유로 중도퇴임	사내이사 홍우선, 사내이사 조대민, 사외이사 이항용, 사외이사 정재주사외이사 박백수, 사외이사 노승기사내이사 오충근

신규 감사위원회 위원 선임임기만료 퇴임	감사위원회 위원 이항용, 감사위원회 위원 정재주감사위원회 위원 박백수, 감사위원회 위원 노승기

2016.03	대표이사 변경	대표이사 박세진 -> 대표이사 홍우선

2017.02	일신상의 사유로 중도퇴임	사외이사 및 감사위원회 위원 정재주

2017.03	신규이사 선임이사 재선임 임기만료 퇴임	사외이사 신승철, 사외이사 이윤복사내이사 박세진, 기타비상무이사 최영, 기타비상무이사 이현석사외이사 정낙균

신규 감사위원회 위원 선임임기만료 퇴임	감사위원회 위원 신승철, 감사위원회 위원 이윤복감사위원회 위원 정낙균

라. 최대주주의 변동보고서 작성기준일 현재 해당사항 없음. 최대주주 : ㈜NICE홀딩스 마. 상호의 변경

변경 일자	내 용

1995년 3월	나이스카드정보㈜

2000년 8월	나이스정보통신㈜

바. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용(1) 1997년 7월 1일, 한국신용정보㈜로부터 신용카드 거래승인 대행사업, 직불카드 지불 결제사업 및 그 외 영업권을 양수받았습니다.(2) 2014년 8월 11일 종료된 계열사 주식 매각에 관한 상세 내용은, "XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 - 6. 합병등의 사후정보"를 참고하시기 바랍니다. (3) 2015년 4월 27일 체결한 이지스엔터프라이즈㈜의 PG/CMS사업에 대한 영업양수계약에 관한 상세 내용은, "XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 - 6. 합병등의 사후정보"를 참고하시기 바랍니다. (4) 2016년 4월 20일, 신규출자로 자회사 ㈜단골플러스를 설립하였습니다. 이에 관한 상세 내용은, "XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 - 6. 합병등의 사후정보"를 참고하시기 바랍니다. (5) 2016년 7월 15일을 기준일로 하여, PG사업부문을 물적 분할하여 NICE페이먼츠㈜를 설립하였습니다. 물적 분할에 관한 상세 내용은, "XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 - 6. 합병등의 사후정보"를 참고하시기 바랍니다. 사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 (1) 당 사 주요 사업은 부가통신업(VAN)으로서, 신용카드 승인 중개, 현금영수증 발급, 선불전자지급수단 발행 및 관리업, 카드조회기 판매업 등을 영위하고 있습니다. (2) 2016년 7월 15일을 기준일로 하여, 당사는 PG사업부문을 물적분할하여 100% 지분을 보유하는 자회사로 NICE페이먼츠㈜를 설립하였습니다.

* 당사의 주요종속회사인 NICE페이먼츠㈜의 개요는 다음과 같습니다.

회사의 법적 상업적 명칭	회사의 연혁	본점소재지	주주 구성	주요사업의 내용

NICE페이먼츠㈜	2016.07. NICE페이먼츠㈜ 설립 황윤경 대표이사 취임	서울특별시 마포구 마포대로 217 크레디트센터 8층	모회사 나이스정보통신㈜가발행주식 100% 보유	전자지급결제대행업,전자상거래업
3. 자본금 변동사항

증자(감자)현황

(기준일 : 2017년 3월 31일 ) (단위 : 천원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

-	-	-	-	-	-	-
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수당사는 본 보고서 작성기준일 현재 발행할 주식의 총수는 20,000,000주이며, 현재까지 발행한 주식의 총수는 보통주 10,000,000주입니다. 현재 유통주식수는 자기주식 452,183주를 제외한 보통주 9,547,817주입니다. 당사는 보통주 외의 주식은 발행하지 않았습니다.

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	-	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	20,000,000	-	20,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	10,000,000	-	10,000,000	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	-	-	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	10,000,000	-	10,000,000	-

Ⅴ. 자기주식수	452,183	-	452,183	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	9,547,817	-	9,547,817	-

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

공개매수	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(a)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	383,346	68,837	-	-	452,183	-

-	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	383,346	68,837	-	-	452,183	-

-	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	383,346	68,837	-	-	452,183	-

-	-	-	-	-	-	-

* 당사는 2017년 2월 20일, 30억원 규모의 자기주식취득신탁계약을 체결하고 공시하였습니다. 자세한 사항은 관련 공시 내용을 확인하시기 바랍니다. ** 2017년 3월 31일까지의 자기주식 취득현황에는 2016년 연말까지의 383,346주 이외에 2017년 1분기에 신규취득한 68,837주가 포함되어 있습니다.
5. 의결권 현황

보고서 작성기준일 현재 당사는 보통주 10,000,000주를 발행하였으며, 그 중 자기주식은 452,183주입니다. 자기주식 452,183주는 의결권을 행사할 수 없으므로, 이를 제외한 의결권 행사가능 주식수는 9,547,817주 입니다.

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	10,000,000	-

-	-	-

의결권없는 주식수(B)	-	-	-

-	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	-	-	-

-	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	452,183	자기주식

-	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	-	-	-

-	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	9,547,817	-

-	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당에 관한 사항당사는 지속적인 투자재원 확보와 동시에 주주의 가치 제고를 위한 배당정책을 수립 및 시행하고 있으며, 정관에 기재된 배당 관련 사항은 아래를 참조하시기 바랍니다.

제11조 (신주의 배당기준일)	이 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업연도의 직전 영업연도말에 발행된 것으로 본다.

제44조 (이익금의 처분)	이 회사는 매 영업년도의 처분전 이익잉여금을 다음과 같이 처분한다. 그러나, 주주총회의 결의로써 기타의 처분을 할 수 있다.
1.이익준비금: 매 결산기 이익배당액의 1/10이상
2.기타의 법정적립금
3.배당금
4.임의적립금
5.기타의 이익잉여금 처분액

제45조 (이익의 배당)	① 이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.
② 제1항의 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

제46조 (배당금지급청구권의 소멸시효)	① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.
② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항당사의 현금배당성향은 2014년(제 27기) 7.7%, 2015년(제 28기) 9.4%, 2016년(제29기) 11.1%로 안정적인 배당성향을 유지하고 있으며, 향후에도 당사의 성장에 따른 이익을 꾸준히 주주에게 환원할 계획입니다.당사의 최근 3사업연도 배당에 관한 사항은 아래와 같습니다.

주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제30기	제29기	제28기

주당액면가액(원)	500	500	500

(연결)당기순이익(백만원)	5,937	30,315	30,525

(개별)당기순이익(백만원)	6,190	31,431	30,741

(연결)주당순이익(원)	-	3,152	3,174

현금배당금총액(백만원)	-	3,366	2,885

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	11.10	9.42

현금배당수익률(%)	보통주	-	1.06	1.01

종류주	-	-	-

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

종류주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	-	350	300

종류주	-	-	-

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

종류주	-	-	-

(*)연결당기순이익은 지배기업 소유주지분 기준 당기순이익임

(**)개별당기순이익은 지배기업의 별도재무제표상 당기순이익임.
IV. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제30기 1분기(당기)	안진회계법인	-	-

제29기(전기)	안진회계법인	적 정	해당사항 없음

제28기(전전기)	안진회계법인	적 정	해당사항 없음

* 당사는 한국의 분/반기 재무제표 검토 준칙에 따라 검토를 받고 있으므로, 분/반기 보고서에 는 감사의견이 제시되지 않습니다.

2. 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다. (단위: 천원)

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

제30기 1분기(당기)	안진회계법인	별도재무제표와 연결재무제표에 대한반기 검토 및 중간ㆍ기말 감사	83,000	-

제29기(전기)	안진회계법인	별도재무제표와 연결재무제표에 대한반기 검토 및 중간ㆍ기말 감사	69,000	1,371시간

제28기(전전기)	안진회계법인	재무제표에 대한 반기 검토 및 중간ㆍ기말 감사	66,000	1,128시간

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다. (단위: 천원)

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제30기 1분기(당기)	2017.02	2016년도 세무조정	2017.03~2017.03	8,400	-

제29기 (전기)	2016.012016.08	2015년도 세무조정세무용역	2016.03~2016.032016.08-2016.09	7,00010,000	--

제28기(전전기)	2015.02	2014년도 세무조정	2015.03~2015.03	6,500	-

4. 내부회계관리제도당사는 2016년 회계연도중 내부감시장치의 가동 적정성에 대한 감사결과 효과적으로 가동되고 있다고 평가하고 2017년 3월 2일 이사회에 감사결과를 보고하였습니다.또한, 안진회계법인에서도 감사보고서에서 내부회계관리자의 내부회계관리제도 운영실태 평가결과, 2016년 12월 31일 현재 당사의 내부회계관리제도는 내부회계관리제도 모범규준에 근거하여 볼 때, 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단한다는 의견을 제출하였습니다.
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

당사는 기업공시서식 작성기준에 따라 분ㆍ반기보고서의 V. 이사의 경영진단 및 분석의견의 기재는 하지 않습니다.
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 보고서 작성기준일 현재 당사의 이사회는 3명의 사내이사, 2명의 기타비상무이사, 3명의 사외이사 등 총 8명의 이사로 구성되어 있습니다. 각 이사의 주요 이력 및 인적사항은 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ⇒ 가. 임원의 현황을 참조하시기 바랍니다.※ 당사는 제29기 정기 주주총회를 통하여 사내이사 2인과 사외이사 2인을 신규선임하였음을 공시한 바 있습니다. 나. 정관상 이사회의 운영에 관한 사항제 32 조 (이사회의 결의사항) 이사회는 다음 각호의 사항을 결의한다.

1. 예산 및 결산에 관한 사항2. 경영방침의 결정

3. 주요 내규의 제정 및 개폐에 관한 사항

4. 기타 본 회사의 업무중 중요사항의 결정 및 집행에 관한 사항

제 32조의 2(위원회)

① 이 회사는 이사회내에 다음 각호의 위원회를 둔다.

1. 감사위원회

② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다.

③ 위원회에 대해서는 정관에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고는 정관 32조, 33조 내지 34조의 규정을 준용한다.

제 33 조 (이사회의 구성과 소집)

① 이사회는 이사로 구성한다.

② 이사회는 대표이사 또는 이사회에서 따로 정한 이사가 있을 때에는 그 이사가 회일 3일 전에 각 이사에게 서면 또는 구두로 통지하여 소집한다. 그러나 이사 및 감사 전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략할 수 있다.

③ 이사회의 의장은 대표이사로 한다.

제 34 조 (이사회의 결의 및 의사록 작성) ① 이사회의 결의는 법령 및 정관에 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 재적이사 과반수의 출석과 출석 이사 과반수 찬성으로써 한다. 다만, 이사회에 부의된 안건과 특별한 이해관계가 있는 이사는 의결권을 행사하지 못한다.

② 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 음성을 동시에 송,수신하는 통신 수단에 의하여 결의에 참여하는 것을 허용할 수 있다. 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.

③ 이사회의 의장은 제33조의 규정에 의한 이사회의 소집권자로 한다.

④ 이사회의 의사에 관하여는 의사록을 작성하고 의장과 출석한 이사가 기명날인하여 이 회사에 비치한다. 다. 주요 의결사항

회차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	사외이사 의결 내용

정낙균(출석률: 100%)	정재주(출석률: 0%)	이항용(출석률: 100%)	신승철(출석률: 100%)	이윤복(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1	2017.02.08	1. 임원 중장기 성과급 지급의 건	가결	찬성	불참	찬성	-	-

2	2017.02.20	1. 자기주식 취득신탁계약 체결의 건	가결	찬성	불참	찬성	-	-

3	2017.03.02	1. 제29기 영업보고서 및 재무제표 승인의 건 - 주당 350원 배당 승인 2. 내부회계관리제도 운용실태 보고의 건	가결보고	찬성-	불참불참	찬성-	-	-

4	2017.03.02	1. 제29기 정기주주총회 소집결정 및 회의목적사항 결정의 건2. 감사위원회의 내부회계관리제도 운용실태 평가보고의 건	가결보고	찬성-	불참-	찬성-	-	-

5	2017.03.17	1. 교환사채 매입계약 체결에 관한 건	가결	찬성	불참	찬성	-	-

6	2017.04.18	1. 등기임원 보수 결정의 건2. 집행간부 신규 선임의 건	가결가결	-	-	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

라. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동당사는 24기 주주총회를 통해 이사회내 위원회로 감사위원회를 도입하였으며, 감사위원회는 사외이사인 감사위원회 위원 3명으로 구성되어 있습니다.

감사위원회의 주요 활동내역은 아래와 같습니다.

위원회명	회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사인 감사위원회 위원

정낙균(출석률: 100%)	정재주(출석률: 100%)	이항용(출석률: 100%)	신승철(출석률: 100%)	이윤복(출석률: 100%)

찬 반 여 부

감사위원회	1회차	2017.03.02	- 2016년도 내부회계관리제도 운용실태 평가보고서 채택 및 제출의 건	가결	찬성	찬성	찬성

감사위원회	2회차	2017.04.18	- 2017년도 감사계획 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

마. 이사의 독립성당사의 이사는 최대주주 및 그 특수관계인의 추천에 의하지 않고 주주총회 전 개최되는 당사 이사회에서 후보가 추천되고, 주주총회에서 선임되었습니다.

바. 사외이사의 전문성회사 내 지원조직은 사외이사가 이사회 및 이사회내 위원회에서 전문적인 직무수행이 가능하도록 보조하고 있습니다. 이사회 및 위원회 개최 전에 해당 안건 내용을 충분히 검토할 수 있도록 사전에 자료를 제공하고 필요시 별도의 설명회를 개최하고 있으며, 기타 사내 주요현안에 대해서도 수시로 정보를 제공하고 있습니다.
2. 감사제도에 관한 사항

당사는 제24기 정기 주주총회를 통하여 감사위원회를 구성하였으며, 감사위원회는 사외이사인 감사위원 3인으로 구성되어 있습니다. 감사위원회는 감사업무를 수행하기 위하여, 업무 및 회계감사권, 회사에 대한 보고요구 및 조사권, 이사에 대한 위법행위유지 청구권을 행사할 수 있습니다.

당기말 현재 당사의 감사위원회를 구성하는 감사위원회 위원의 인적사항은 아래와 같습니다.

성 명	주 요 경 력	비 고

이항용	- 서울대학교 국제경제학과 석사
- 미국Columbia University 경제학 박사- 現 한양대학교 경제금융대학 부교수	사외이사

신승철	- 중앙대학교 경제학과 졸업
- 미국Columbia University 경제학 박사- 前 국민은행 남부지역 본부장	사외이사

이윤복	- 연세대학교 행정학 대학원 수료- 前 우리은행 중랑노원 영업본부장
- 前 우리서비스네트워크 전무	사외이사

- 감사위원회 주요활동내역은 상기 '1. 이사회에 관한 사항- 라. 이사회 내 위원회에서의 사외이사 등의 활동 내역'항목을 참조하시기 바랍니다.
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 투표제도당사는 보고서 제출일 현재 집중투표제, 서면투표제, 전자투표제를 채택하고 있지 않습니다. 나. 소수주주권의 행사여부공시대상기간 중 소수주주권이 행사된 사실이 없습니다.※ 2013년도에 개최된 제25기 정기주주총회에서의 소수주주권 행사내용

일자	소소주주권	내용	행사목적	진행경과

2013.1.21	주주제안	1. 배당상향2. 자기주식 매입소각	주주가치 제고	제25기 정기주주총회 안건으로 상정부결

다. 경영권경쟁해당사항 없습니다.
VII. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주, %)

성 명	관 계	주식의종류	소유주식수 및 지분율	비고

기 초	기 말

주식수	지분율	주식수	지분율

㈜NICE홀딩스	모회사	보통주	4,270,000	42.7	4,270,000	42.7	-

계	보통주	4,270,000	42.7	4,270,000	42.7	-

-	-	-	-	-	-

가. 최대주주 및 그 지분율(2017. 3. 31. 현재)

당사의 최대주주는 ㈜NICE홀딩스이며, 그 지분(율)은 4,270,000주(42.7%)입니다.

나. 최대주주의 대표자 현황(2017. 3. 31. 현재)

① 최대주주의 대표자는 다음과 같습니다.

성 명	직 위(상근여부)	출생연도

김광수	대표이사(상근)	1962

최 영	대표이사(상근)	1964

다. 재무현황당사 최대주주인 ㈜NICE홀딩스의 최근사업연도말 재무현황은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분	2016년 12월 말

자산 총계	1,408,253

부채 총계	635,018

자본 총계	773,235

매출	1,346,411

영업이익	126,927

당기순이익	90,779

라. 최대주주의 사업현황

당사 최대주주인 ㈜NICE홀딩스는 1986년 9월 11일 설립된 한국신용정보㈜가 2010년 11월 1일 자회사인 한국신용평가정보㈜에서 인적분할한 투자사업부문과 분할합병을 통해 순수지주회사 체제로 전환한 후 상호를 변경한 회사로서, 2004. 2. 4. 유가증권시장에 상장되었으며, 2012년 8월 23일자로 지주회사로 설립 전환되었으며 현재 지주회사 체제로 운영되고 있습니다. 보고서 작성 기준일 현재 영위하고 있는 주요 사업은 지주사업으로서 회사의 주식 또는 지분을 취득, 소유함으로써 자회사의 제반 사업내용을 지배, 경영지도, 정리 육성하는 사업을 주된 사업으로 영위하고 있습니다. 2. 최대 주주 변동 현황당기말 현재 최대주주는 ㈜NICE홀딩스이며 동 회사는 한국신용정보㈜가 2010년 11월 1일 자회사인 한국신용평가정보㈜에서 인적분할한 투자사업부문과 분할합병을 통해 순수지주회사 체제로 전환하여 상호를 ㈜NICE홀딩스로 변경하였습니다.

3. 주식분포 현황

당기말 현재 5% 이상의 지분을 보유하고 있는 주주의 소유주식수 및 지분율은 다음 표와 같습니다.

주식 소유현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구분	주주명	소유주식수	지분율	비고

5% 이상 주주	㈜NICE홀딩스	4,270,000	42.7	대주주

NTASIAN DISCOVERY MASTER FUND	1,100,000	11.0	주요주주

FIDELITY MANAGEMENT RESEARCH COMPANY	999,000	10.0	주요주주

한국투자밸류자산운용	499,000	5.0	주요주주

우리사주조합	-	-	-

- 2016.12.31. 현재 주주명부상 5% 이상 주주와, 2017.4.4. 공시한 한국투자밸류자산운용의 주식등의대량보유상황보고서 공시내용을 반영

4. 소액주주현황

## 소액주주현황

(기준일 : 2016년 12월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주주	보유주식	비 고

주주수	비율	주식수	비율

소액주주	3,965	99.64%	2,223,536	22.33%

- 2016.12.31. 기준 주주명부상 소액주주(1% 미만) 현황을 표시

5. 주식사무

정관상 신주인수권의내용	제8조(신주인수권)① 이 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다.
② 제1항의 규정에도 불구하고 다음 각 호의 경우에는 이사회의 결의로 주주외의 자에게 신주를 배정할 수 있다.
1. 주권을 신규상장하기 위하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하는 경우
2. 제 9조(일반공모증자 등)에 따라 이사회의 결의로 일반공모증자 방식으로 신주를 발행하는 경우
3. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의 7에 따라 우리사주조합원에게 신주를 우선배정하는 경우
4. 상법 제542조의 3에 따른 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우
5. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의 16에 의하여 주식예탁증서(DR)발행에 따라 신주를 발행하는 경우
6. 회사가 경영상 필요로 외국인투자촉진법에 의한 외국인투자를 위하여 신주를 발행하는 경우
7. 상법 제418조 제2항의 규정에 따라 신기술의 도입, 재무구조 개선, 긴급한 자금조달등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우
③ 제2항에 따라 주주외의 자에게 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다.
④ 제2항 각호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로 정한다.
⑤ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.

결 산 일	12월 31 일	정기주주총회	3월중

주주명부폐쇄시기	매년 1월 1일 ~ 1월 7일

주권의 종류	1, 5, 10, 50, 100, 500, 1,000, 10,000(8권종)

명의개서대리인	한국예탁결제원

주주의 특전	-	공고방법	회사 홈페이지(www.nicevan.co.kr), 부득이한 경우 매일경제신문

6. 주가 및 거래실적(단위 : 원, 주)

종 류	2016년10월	2016년11월	2016년12월	2017년1월	2017년2월	2017년3월

보통주	최 고	37,350	36,500	33,600	32,850	28,000	27,000

최 저	36,200	32,900	31,500	27,000	25,800	24,350

월간거래량	167,812	365,533	247,567	229,010	299,577	588,377
1. 임원 및 직원의 현황

임원 현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수	재직기간	임기만료일

의결권있는 주식	의결권없는 주식

홍우선	남	1961.08	대표이사	등기임원	상근	총괄	- 서울대학교 경영대학 경영학 석사
- 前 KIS채권평가 대표이사- 前 나이스P 대표이사
- 前 나이스디앤비 대표이사- 現 나이스정보통신 대표이사	-	-	2016.03.24~	2018.03.23

박세진	남	1962.10	부사장	등기임원	상근	ICT연구소	- 충북대학교 전자계산기공학과- 前 한국정보통신- 前 KIS정보통신- 現 나이스정보통신 ICT연구소장	-	-	2013.01.01~	2019.03.22

최 영	남	1964.05	기타비상무이사	등기임원	비상근	-	- 성균관대학교 경제학과 - 前 동원창업투자금융 상무- 現 NICE홀딩스㈜ 사장	-	-	2006.06.15~	2019.03.22

이현석	남	1970.02	기타비상무이사	등기임원	비상근	-	- 서울대학교 경제학과 - 前 한국신용정보- 現 NICE홀딩스 정도경영실장	-	-	2015.03.26~	2019.03.22

조대민	남	1971.04	상무	등기임원	상근	기획관리	- 서울대학교 법학과 졸업- 前 한국신용정보 경영혁신단장- 前 NICE홀딩스 미래전략실장- 現 나이스정보통신 기획관리본부장	-	-	2016.03.24~	2018.03.23

정낙균	남	1952.01	사외이사인감사위원	등기임원	비상근	경영자문 및 감사	- 성균관대학교 대학원 도시행정 박사- 前 한국정책금융공사 감사
- 제12대 한국감사협회 회장	-	-	2015.03.26~	2017.03.25

이항용	남	1965.08	사외이사인감사위원	등기임원	비상근	경영자문 및 감사	- 서울대학교 국제경제학과 석사
- 미국Columbia University 경제학 박사- 現 한양대학교 경제금융대학 부교수	-	-	2016.03.24~	2018.03.23

정재주	남	1959.10	사외이사인감사위원	등기임원	비상근	경영자문 및 감사	- 대구대학교 법과대학원 사법학과 석사- 前 국민은행 중부지역본부장	-	-	2016.03.24~	2018.03.23

신승철	남	1958.04	사외이사인감사위원	등기임원	비상근	경영자문 및 감사	- 중앙대학교 경제학과 졸업
- 헬싱키대학교 경제경영학 졸업
- 前 국민은행 남부지역본부장	-	-	2017.03.23~	2019.03.22

이윤복	남	1957.08	사외이사인감사위원	등기임원	비상근	경영자문 및 감사	- 연세대학교 행정학 대학원 수료
- 前 우리은행 중랑노원 영업본부장
- 前 우리서비스네트워크 전무	-	-	2017.03.23~	2019.03.22

김승현	남	1968.12	전무	미등기임원	상근	채널사업	- 중앙대학교 경제학과 졸업- 前 한국신용정보 기획실 실장- 現 나이스정보통신 채널사업본부장	-	-	2009.01.01~	2018.12.31

박정우	남	1968.03	상무	미등기임원	상근	법인사업	- 서울대학교 경제학과 - 前 한국신용정보- 現 나이스정보통신 법인사업총괄	-	-	2012.01.01~	2018.12.31

김명열	남	1971.11	상무보	미등기임원	상근	법인사업	- 광운대학교 법학과 졸업- 現 나이스정보통신 법인사업1본부장	-	-	2016.01.01~	2017.12.31

김동우	남	1962.02	전무	미등기임원	상근	Device 개발본부	- 경남대학교 전자공학과 졸업- 前 삼성전자 무선사업부 한국개발팀 그룹장
- 前 티모스 대표이사 - 現 나이스정보통신 Device개발본부장	-	-	2015.01.01~	2018.12.31

김영준	남	1964.08	상무	미등기임원	상근	Innovation 센터	- 석영전자 마케팅담당 이사
- ITM반도체 혁신R	-	-	2017.01.01~	2018.12.31

이영균	남	1963.07	상무보	미등기임원	상근	채널사업	- 에이캐시
- 現 나이스정보통신 채널사업1실장	-	-	2017.01.01~	2018.12.31

주1) 2017년 1월 1일자로, 김영준 상무, 이영균 상무보를 미등기임원으로 신규 선임하였습니다. 주2) 2017년 2월 1일자로, 사외이사인 감사위원 정재주가 임기 중 중도퇴임하였습니다.주3) 2017년 3월 23일 개최된 주주총회에서 사내이사 박세진, 기타비상무이사 최영, 기타비상무이사 이현석을 등기임원으로 재선임하고, 사외이사인 감사위원 신승철, 사외이사인 감사위원 이윤복을 등기임원으로 신규선임하였습니다.

나. 임원 겸직 현황보고서 작성기준일 현재 임원 겸직현황은 다음과 같습니다.

성명	등기임원여부	상근여부	겸직현황

조대민	등기임원	상근	NICE페이먼츠㈜ 사내이사

다. 직원 현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 원)

사업부문	성별	직 원 수	평 균근속연수	연간급여총 액	1인평균급여액	비고

기간의정함이 없는근로자	기간제근로자	합 계

전체	(단시간근로자)	전체	(단시간근로자)

신용카드조회부문	남	112	-	11	-	123	6년 3개월	1,881,556	15,297	-

신용카드조회부문	여	33	-	11	-	44	5년 8개월	438,893	9,975	-

합 계	145	-	22	-	167	6년 1개월	2,320,449	13,895	-

* 2016년 7월, NICE페이먼츠 분할에 따라서, 전년 대비 당사 인원의 1인 평균 급여액이 증가한 것처럼 표시되는 효과 발생
2. 임원의 보수 등

보수현황>1. 주주총회 승인금액(단위 : 천원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사	8	1,500,000	사외이사 3인 포함

2. 보수지급금액2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 천원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

8	246,436	30,804	사외이사 3인 포함

2-2. 유형별(단위 : 천원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	5	224,555	44,911	-

사외이사(감사위원회 위원 제외)	-	-	-	감사위원회 위원 겸임 제외

감사위원회 위원	3	21,881	7,294	감사위원회 위원은 전원 사외이사

감사	-	-	-	-

* 2017년 2월 1일자로 퇴임한 사외이사인 감사위원 정재주에 대해서는 퇴임일까지 보수를 일할지급

보수현황>1. 개인별 보수지급금액(단위 : 천원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

-	-	-	-

- 당사는 본 보고서 제출 기준일 현재, 5억원 이상의 보수를 지급받는 이사ㆍ감사가 없습니다.

나. 산정기준 및 방법 - 당사는 본 보고서 제출 기준일 현재, 5억원 이상의 보수를 지급받는 이사ㆍ감사가 없습니다.

및 행사 현황>- 해당사항 없음
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등(특수관계인 포함)에 대한 신용공여

당기말 현재 특수관계자를 위하여 제공하거나 특수관계자로부터 제공 받고 있는 담보 및 보증의 내역은 없습니다.

2. 대주주등(특수관계인 포함)에 대한 자산양수도

가. 한국전자금융과 영업양수도 전기 중 계열회사인 한국전자금융과 영업양수도 계약을 체결한 바 있습니다.(1) 거래상대방의 이름 및 회사와의 관계- 거래상대방 : 한국전자금융 주식회사- 회사와의 관계 : 계열회사

(2) 거래종류- 영업양수도(3) 계약체결일자- 2015년 12월 11일- 2016년 4월 27일 변경 계약 체결

(4) 거래대상물- 프랜차이즈 및 개별 가맹점 대상 신용카드VAN 서비스 영업 및 그와 관련된 자산, 부채, 계약관계, 영업권, 고용 관계 등

(5) 거래목적- 개별 가맹점에 대한 유치 및 관리에 관한 업무를 이관하고, 당사는 VAN서비스의 연구개발 및 안정적인 제공에 집중함으로써, 전문역량을 강화하고 계열사 간 시너지를 창출

(6) 거래금액- 427 백만원(부가가치세 별도)- 2015년 12월 11일 최초계약 체결시 912백만원(부가세별도)으로 산정되었으나, 외부평가기관의 최종평가 결과 427백만원(부가세별도)으로 수정확정되어 2016년 4월 27일 변경계약을 체결하였습니다.

(7) 의사결정 방법

- 본 건 영업양수도는 상법상 중요한 영업양수도에 해당하지 아니하며, 주요사항 보고서 제출의 대상 및 당사 이사회 결의사항에 해당하지 않습니다. - 당사 내규에 따라 내부 품의 절차를 준수하여 의사결정하였습니다.

나. 자회사 ㈜단골플러스가 ㈜NICE홀딩스로부터 영업양수도 2016년 4월 27일 당사의 자회사인 ㈜단골플러스가, 당사의 모회사인 ㈜NICE홀딩스로부터 "단골플러스 사업"을 영업양수하였습니다. 그에 대한 자세한 사항은 "Ⅱ. 사업의 내용 -> 10.그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 -> 다. 신규 출자에 의한 자회사 ㈜단골플러스 설립"을 참고하시기 바랍니다.

3. 대주주등(특수관계인 포함)과의 영업거래

공시서류작성기준일이 속하는 사업연도의 개시일부터 공시서류작성기준일까지 기간동안 영업거래 중 특수관계인과 행한 거래금액이 연간 매출액의 5/100이상에 해당하는 거래는 없습니다.

4. 주주(최대주주 등 제외)ㆍ임원ㆍ직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용해당사항 없습니다.
1. 전문가의 확인

- 해당사항 없음
2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없음