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나이스정보통신 분기보고서 (2019.09)
분 기 보 고 서

(제 32 기)

사업연도 2019년 01월 01일 부터
2019년 09월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2019년 11월 13일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 나이스정보통신 주식회사
대 표 이 사 : 김 용 국
본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 은행로 17
(전 화) 02-2187-2700
(홈페이지) http://www.nicevan.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 기획관리본부장 (성 명)조 대 민
(전 화) 02-2187-2700
목 차

반 기 보 고 서
【 대표이사 등의 확인 】 1
I. 회사의 개요 2
1. 회사의 개요 2
2. 회사의 연혁 4
3. 자본금 변동사항 7
4. 주식의 총수 등 7
5. 의결권 현황 9
6. 배당에 관한 사항 등 10
II. 사업의 내용 12
III. 재무에 관한 사항 31
1. 요약재무정보 31
2. 연결재무제표 33
3. 연결재무제표 주석 41
4. 재무제표 110
5. 재무제표 주석 117
6. 기타 재무에 관한 사항 181
IV.이사의 경영진단 및 분석 의견 189
V.감사인의 감사 의견 등 190
VI.이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 192
1. 이사회에 관한 사항 192
2. 감사제도에 관한 사항 197
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 199
VII.주주에 관한 사항 200
VIII.임원 및 직원 등에 관한 사항 203
1. 임원 및 직원의 현황 203
2. 임원의 보수 등 205
IX.계열 회사 등에 관한 사항 208
X.이해관계자와의거래내용 213
XI.그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 214
【 전문가의 확인 】 219
1. 전문가의 확인 219
2. 전문가와의 이해관계 219
1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황(단위 : 백만원)

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말자산총액	지배관계 근거	주요종속회사 여부

NICE페이먼츠㈜*	2016.07.15.	서울특별시 마포구 마포대로 217, 7층	전자지급결제대행전자상거래	302,113	기업의결권과반수 소유	해당

PT. IONPAYNETWORKS	2011.11.19.	Office 88 29th Floor Unit H, JI. Casablanca Raya Kav 88,Tebet Jakarta Selatan 12870, Indonesia	전자지급결제대행전자상거래	6,227	기업의결권과반수 소유	미해당

NICE INFO VIETNAM	2017.04.10.	Unit 3005, 30 Floor, East Tower, Lotte Center Hanoi, 54 LieuGiai Street, Cong Vi Ward, Ba Dinh Dist, Hanoi, Vietnam	ManagementConsulting Service	3,634	기업의결권과반수 소유	미해당

NICE TECH CENTER VIETNAM	2018.04.05.	Suit 9003, Floor 9, West Tower, Lotte Center Hanoi, 54 LieuGiai Street, Cong Vi Ward, Ba Dinh Dist, Hanoi, Vietnam	Data ProcessingService	3,148	실질 지배력보유	미해당

* NICE페이먼츠㈜는 직전연도 자산총액이 지배회사 자산총액의 10% 이상 또는 직전사업연도 자산총액이 750억원 이상이므로 주요종속회사에 해당함.또한, NICE페이먼츠㈜는 주요자회사에 해당함.

1-1. 연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유

신규연결	-	-

-	-

연결제외	-	-

-	-

나. 회사의 법적, 상업적 명칭당사의 명칭은 '나이스정보통신주식회사'라고 표기합니다. 또한 영문으로는 NICE INFORMATION TELECOMMUNICATION INC.라 표기합니다. 단, 약식으로 표기할 경우에는 나이스정보통신㈜ 및 NICE I 표기합니다. 다. 설립일자 및 존속기간당사는 1988년 5월 12일에 설립되었으며, 2000년 4월 3일 발행주식을 코스닥시장에상장한 코스닥상장법인입니다.2016년 7월 15일, PG사업부문을 물적분할하여 NICE페이먼츠㈜를 신규설립하여 자회사로 두게 되었습니다. 라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지주 소 : 서울특별시 영등포구 은행로 17(여의도동) NICE그룹 1사옥전화번호 : (02) 2187-2700홈페이지 : www.nicevan.co.kr* 2018년 6월 1일자로, 구 본점 소재지 서울특별시 마포구 마포대로 217 (아현동)에서 현주소지로 본점 소재지 변경. 마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률당사 주요사업 중 부가통신업(VAN)은 "여신전문금융업법"에 의하여 금융위원회 등록이 필요하고, 당사 주요종속회사인 NICE페이먼츠㈜가 영위하는 전자지급결제대행업(PG)는 "전자금융거래법"에 의하여 금융위원회 등록이 필요하며, 각각 해당법률에 정한 바에 따른 법적 의무를 준수하고 있습니다.또한, IONPAY와 NICE INFO VIETNAM, NICE TECH CENTER VIETNAM은 각각 인도네시아와 베트남 관련 법률을 준수하고 있습니다.

바. 중소기업 해당 여부당사는 중소기업법 제2조에 의한 중소기업에 해당하지 않습니다. 사. 주요사업의 내용당사는 신용카드를 비롯한 지불결제수단의 거래승인 대행서비스 사업 및 이를 위한 단말기의 판매와 임대 사업을 주요 사업으로 하고 있습니다.주요종속회사인 NICE페이먼츠㈜는 전자지급결제대행(PG)서비스사업을 주요 사업으로 하고 있습니다.기타의 자세한 사항은 동 보고서의 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다. 아. 계열회사에 관한 사항동 보고서의 Ⅸ. 계열회사 등에 관한 사항⇒ 2.타법인 출자 현황을 참고하시기 바랍니다. 자. 신용평가에 관한 사항당사는 신용평가전문기관으로부터 신용평가를 받고 있지 않습니다.

차. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등여부	특례상장 등적용법규

코스닥시장 상장	2000년 04월 03일	-	-
2. 회사의 연혁

가. 회사의 연혁공시대상기간동안 당사의 주된 변동내용은 없습니다.당사의 연혁은 다음과 같습니다.

1988.05	한국신용정보㈜ 카드사업부 신설

1991.11	신용카드 VAN 업무 시작

1995.03	나이스카드정보㈜로 독립 법인화

1997.07	한국신용정보㈜의 VAN 사업양수카드사 연합 VAN㈜ 인수

1999.11	벤처 기업 인증

2000.04	일반공모증자(10억원) 및 코스닥 등록 (자본금 50억원)

2000.08	나이스정보통신㈜로 상호 변경

2003.03	본점 소재지 이전(서초구 서초2동 → 마포구 아현동)주식액면분할(5,000원/주 → 500원/주)

2004.04	현금영수증 사업자 선정

2007.06	전자지급결제대행업 (PG업) 등록

2010.09	선불전자지급수단 발행 및 관리업 등록

2011.05	결제대금예치업(Escrow) 등록

2014.07	직불전자지급수단 발행 및 관리업 등록

2015.06	이지스엔터프라이즈 PG/CMS부문 영업양수

2015.07	외국환업무 등록

2015.07	PT. IONPAY NETWORKS(인도네시아 PG사) 지분투자

2016.07	NICE페이먼츠(PG사) 물적 분할 설립

2017.04	NICE INFO VIETNAM 설립

2017.12	PT. IONPAY NETWORKS 종속 회사 편입

2017.12	NICE RETAIL VIETNAM 지분 투자

2018.04	NICE TECH CENTER VIETNAM 설립

2018.06.	본점 소재지 이전(마포구 마포대로 217 → 영등포구 은행로 17)

2019.04	외국인 관광객 등에 대한 환급창구운영사업자(TAX REFUND)라이선스 취득

2019.09	모바일 오더 등의 서비스 시행을 위한 위치기반서비스사업자 라이선스 취득

나. 회사의 본점소재지 및 그 변경2018년 6월 1일자로, 서울특별시 마포구 아현동에서 서울특별시 영등포구 은행로 17(여의도동) NICE 1사옥으로 본점 소재지 변경하였습니다.이후 당사의 본점소재지 및 변경내용은 없습니다. 다. 경영진의 중요한 변동

2015.12	대표이사 변경	대표이사 남욱 -> 대표이사 박세진

2016.03	신규이사 선임임기만료 퇴임일신상의 사유로 중도퇴임	사내이사 홍우선, 사내이사 조대민, 사외이사 이항용, 사외이사 정재주사외이사 박백수, 사외이사 노승기사내이사 오충근

신규 감사위원회 위원 선임임기만료 퇴임	감사위원회 위원 이항용, 감사위원회 위원 정재주감사위원회 위원 박백수, 감사위원회 위원 노승기

2016.03	대표이사 변경	대표이사 박세진 -> 대표이사 홍우선

2017.02	일신상의 사유로 중도퇴임	사외이사 및 감사위원회 위원 정재주

2017.03	신규이사 선임이사 재선임임기만료 퇴임	사외이사 신승철, 사외이사 이윤복사내이사 박세진, 기타비상무이사 최영, 기타비상무이사 이현석사외이사 정낙균

신규 감사위원회 위원 선임임기만료 퇴임	감사위원회 위원 신승철, 감사위원회 위원 이윤복감사위원회 위원 정낙균

2017.12	일신상의 사유로 중도퇴임	사내이사 홍우선

2017.12	대표이사 변경	대표이사 홍우선 -> 대표이사 박세진

2018.03	신규이사 선임이사 재선임	사내이사 김용국사내이사 조대민, 사외이사 이항용

감사위원회 위원 재선임	감사위원회 위원 이항용

2018.03	대표이사 변경	대표이사 박세진 -> 대표이사 김용국

2019.03	신규이사 선임이사 재선임	사내이사 김승현, 기타비상무이사 김명수, 사외이사 이기영사외이사 신승철

감사위원회 위원 신규선임감사위원회 위원 재선임	감시위원회 이기영감사위원회 신승철

라. 최대주주의 변동공시대상기간동안 당사의 주된 변동내용은 없습니다.최대주주 : ㈜NICE홀딩스 마. 상호의 변경공시대상기간동안 당사의 주된 변동내용은 없습니다. 바. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용(1) 2015년 4월 27일 체결한 이지스엔터프라이즈㈜의 PG/CMS사업에 대한 영업양수계약에 관한 상세 내용은, "XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 - 6. 합병등의 사후정보"를 참고하시기 바랍니다.(2) 2016년 7월 15일을 기준일로 하여, PG사업부문을 물적 분할하여 NICE페이먼츠㈜를 설립하였습니다. 물적 분할에 관한 상세 내용은, "XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 - 6. 합병등의 사후정보"를 참고하시기 바랍니다.

사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화

(1) 당사 주요 사업은 부가통신업(VAN)으로서, 신용카드 승인 중계, 현금영수증 발급, 선불전자지급수단 발행 및 관리업, 카드조회기 판매업 등을 영위하여 왔으며, 2019년 3월의 정기주주총회에서 정관을 개정하여 "외국인 대상 세금 환급 사업(Tax Refund)"과 "가맹점 대상 모바일 App 서비스 사업(Mobile Order)" 및 관련 서비스를 사업목적으로 추가하였습니다.

(2) 2016년 7월 15일을 기준일로 하여, 당사는 PG사업부문을 물적분할하여 100% 지분을 보유하는 자회사로 NICE페이먼츠㈜를 설립하였습니다.* 당사의 주요종속회사인 NICE페이먼츠㈜의 개요는 다음과 같습니다.

회사의 법적상업적 명칭	회사의 연혁	본점소재지	주주 구성	주요사업의 내용

NICE페이먼츠㈜	2016.07. NICE페이먼츠㈜ 설립 황윤경 대표이사 취임	서울특별시 마포구 마포대로 217크레디트센터 7층	모회사 나이스정보통신㈜가발행주식 100% 보유	전자지급결제대행업,전자상거래업

(3) 인도네시아에서는 IONPAY라는 회사를 통하여 PG서비스를 제공하고 있으며, 베트남에서는 NICE INFO VIETNAM을 설립하여 금융컨설팅업을 수행하고, 그 100% 자회사인 NICE TECHCENTER VIETNAM을 통하여 현지 지급결제 인프라 서비스 시장에 진출할 예정입니다.
3. 자본금 변동사항

증자(감자)현황

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

-	-	-	-	-	-	-
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	-	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	20,000,000	-	20,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	10,000,000	-	10,000,000	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	-	-	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	10,000,000	-	10,000,000	-

Ⅴ. 자기주식수	625,978	-	625,978	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	9,374,022	-	9,374,022	-

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주식	-	-	-	-	-	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	보통주식	-	498,628	-	-	498,628	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주식	-	-	-	-	-	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주식	-	498,628	-	-	498,628	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주식	605,628	20,350	498,628	-	127,350	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주식	-	-	-	-	-	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주식	605,628	20,350	498,628	-	127,350	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주식	-	-	-	-	-	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주식	605,628	518,978	498,628	-	625,978	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

* 당사는 2019년 2월 19일, 신탁해지를 통해 자기주식 115,282주를 당사 증권계좌에 직접 취득하였습니다.** 당사는 2019년 5월 20일, 신탁해지를 통해 자기주식 383,346주를 당사 증권계좌에 직접 취득하였습니다.*** 당사는 2018년 11월 5일, 25억원 규모의 자기주식취득신탁계약을 체결하여 127,350주를 취득(2018년 중 107,000주 취득, 2019년 1월 20,350주 취득)하여 공시기준일 현재 보유하고 있었습니다. 다만, 2019년 11월 04일, 신탁계약기간 만료에 따라 신탁계약을 해지하고 해당 자기주식을 당사 증권계좌에 직접 취득하였습니다.**** 2019년 09월 30일 공시기준일 현재, 당사는 자기주식 625,978주를 보유하고 있습니다.자세한 사항은 관련 공시 내용을 확인하시기 바랍니다.
5. 의결권 현황

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	10,000,000	-

-	-	-

의결권없는 주식수(B)	-	-	-

-	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	-	-	-

-	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	625,978	자기주식

-	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	-	-	-

-	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	9,374,022	-

-	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당에 관한 사항 당사는 지속적인 투자재원 확보와 동시에 주주의 가치 제고를 위한 배당정책을 수립 및 시행 하고 있으며, 정관에 기재된 배당 관련 사항은 아래를 참조하시기 바랍니다.

제11조 (신주의 배당기준일)	이 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 신주를 발행하 는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속 하는 영업연도의 직전 영업연도말에 발행된 것으로 본다.

제44조 (이익금의 처분)	이 회사는 매 영업년도의 처분전 이익잉여금을 다음과 같이 처분한 다. 그러나, 주주총회의 결의로써 기타의 처분을 할 수 있다. 1.이익준비금: 매 결산기 이익배당액의 1/10이상 2.기타의 법정적립금 3.배당금 4.임의적립금 5.기타의 이익잉여금 처분액

제45조 (이익의 배당)	① 이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. ② 제1항의 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

제46조 (배당금지급청구권의 소멸시효)	① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효 가 완성된다. ② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항 당사의 현금배당성향(별도 당기순이익 기준)은 2016년(제29기) 10.71%, 2017년(제30기) 10.24% 그리고 2018년(제31기) 12.84%의 안정적인 배당성향을 유지하고 있습니다. 당사의 성장에 따른 이익을 꾸준히 주주에게 환원할 계획입니다.당사의 최근 3사업연도 배당에 관한 사항은 아래와 같습니다.

다. 주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제32기 3분기	제31기	제30기

주당액면가액(원)	500	500	500

(연결)당기순이익(백만원)	25,200	30,566	36,694

(별도)당기순이익(백만원)	21,138	30,741	32,469

(연결)주당순이익(원)	2,738	3,220	3,849

현금배당금총액(백만원)	-	3,946	3,325

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	12.91	9.06

현금배당수익률(%)	-	-	2.12	1.54

-	-	-	-

주식배당수익률(%)	-	-	-	-

-	-	-	-

주당 현금배당금(원)	-	-	420	350

-	-	-	-

주당 주식배당(주)	-	-	-	-

-	-	-	-

(*) 연결당기순이익은 지배기업 소유주지분 기준 당기순이익임.

(**) 당사는 중간배당 없이, 정기주주총회에서 결의한 현금배당금만 배당함.
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

당사는 기업공시서식 작성기준에 따라 분ㆍ반기보고서의 V. 이사의 경영진단 및 분석의견의 기재는 하지 않습니다.
V. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제32기(당분기)	안진회계법인	-	-

제31기(전기)	안진회계법인	적정	해당사항없음

제30기(전전기)	안진회계법인	적정	해당사항없음

* 당사는 한국의 분/반기 재무제표 검토 준칙에 따라 검토를 받고 있으므로, 분/반기 보고서에 는 감사의견이 제시되지 않습니다.

2. 감사용역 체결현황 (단위 : 천원)

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

제32기(당분기)	안진회계법인	별도재무제표와 연결재무제표에대한 반기 검토 및 중간ㆍ기말 감사	144,000	461시간

제31기(전기)	안진회계법인	별도재무제표와 연결재무제표에대한 반기 검토 및 중간ㆍ기말 감사	86,000	2,195시간

제32기(전전기)	안진회계법인	별도재무제표와 연결재무제표에대한 반기 검토 및 중간ㆍ기말 감사	83,000	1,516시간

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 (단위 : 천원)

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제32기(당기)	2019.01	세무용역	2019.02~2019.02	9,750	-

2019.03	2018년도 세무조정	2019.03~2019.03	1,050	-

제31기(전기)	2018.01	세무용역	2018.01~2018.01	546,200	-

2018.02	2017년도 세무조정	2018.03~2018.03	9,100	-

제30기(전전기)	2017.02	2016년도 세무조정	2017.03~2017.03	8,400	-

2017.06	세무용역	2017.06~2017.08	100,000	-

2017.11	세무용역	2017.11~2017.12	50,000	-

4. 내부회계관리제도

당사는 2019년 회계연도중 내부감시장치의 가동 적정성에 대한 감사결과 효과적으로 가동되고 있다고 평가하고 2019년 2월 27일 이사회에 감사결과를 보고하였습니다.또한 안진회계법인에서도 감사보고서에서 내부회계관리자의 내부회계관리제도 운영실태 평가결과, 2018년 12월 31일 현재 당사의 내부회게관리제도는 내부회계관리제도 모범규준에 근거하여 볼 때, 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단한다는 의견을 제출하였습니다.

내부회계관리제도는 1년에 1회 정기주주총회에서 점검하는 바, 당분기에는 신규 작성에 해당 사항은 없습니다.
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부당사는 제31기 정기 주주총회를 통하여 감사위원회를 구성하였으며, 감사위원회는 사외이사인 감사위원 3인으로 구성되어 있습니다. 동 위원회 위원 모두 재무전문가이며, 관련 법령의 경력 요건을 충족하고 있습니다. 감사위원의 인적사항은 다음과 같습니다. 이항용 감사위원은 미국 Columbia University경제학 박사 학위 소지자로서 한양대학교 경제금융대학교수(2007~현재)로 근무하고 있으며, 한국개발연구원(KDI) 거시금융경제연구부 연구위원(2004~2007년), 기획재정부 정책성과평가위원(2016~2018년)를 역임하였습니다. 신승철 감사위원은 한국주택은행 입행(1985년) 후, 인천지역본부 팀장(1998~2007년), 국민은행 신현동 지점장(2010~2011년), 국민은행 광화문 수석 지점장(2011~2012년), 국민은행 남부지역본부 본부장(2012~2014년)을 역임하였습니다. 이기영 감사위원은 미국 University of Pennsylvania 경제학 박사 학위 소지자로, 현재 경기대학교 경제학부 교수(1998~현재)로 근무하고 있으며, 한국금융학회 이사(2008~2009년), 한국금융연구센터소장(2013~2015년), 금융위원회 금융발전심의회 의원(2017~현재)으로 근무하고 있습니다. 감사위원회는 감사업무를 수행하기 위하여, 업무 및 회계감사권, 회사에 대한 보고요구 및 조사권, 이사에 대한 위법행위유지 청구권을 행사할 수 있습니다.

현재 당사의 감사위원회를 구성하는 감사위원회 위원의 인적사항은 아래와같습니다.

성 명	주 요 경 력	선 임 배 경	비 고

이항용	- 서울대학교 국제경제학과 석사
- 미국Columbia University 경제학 박사- 現 한양대학교 경제금융대학 교수	금융 정책 기획과 국정 운영의 풍부한 경험을 두루 갖춘 금융경제 전문가로서 엄정하게 감사위원회 활동을 수행할 것으로 판단	사외이사

신승철	- 중앙대학교 경제학과 졸업
- 헬싱키대학교(MBA) 졸업- 前 국민은행 남부지역 본부장	행정, 재무, 조직 운영의 폭넓은 경험을 갖춘 금융경영인으로 객관적인 시각으로 감사위원회 활동을 수행할 것으로 판단	사외이사

이기영	- 서울대학교 경제학과 졸업- 미국 University of Pennsylvania 경제학 박사
- 現 경기대학교 경제학부 교수	경제학 전문가로서 폭넓은 경험을 바탕으로 객관적이고 중립적인 시각으로 감사위원회 활동을 수행할 것으로 판단	사외이사

*2019년 3월 21일 개최된 제31기 정기주주총회에서 사외이사 이기영(경기대학교 경제학 교수)를 신규 선임, 사외이사 신승철을 재선임

나. 감사위원회의 독립성당사 감사위원회는 전원 사외이사로 구성되어 있으며, 사외이사의 독립성에 대해서는 상기 '1. 이사회에 관한 사항- 마. 이사의 독립성'항목을 참조하시기 바랍니다. 다. 감사위원회의 활동당사 감사위원회 주요활동내역은 상기 '1. 이사회에 관한 사항- 라. 이사회 내 위원회에서의 사외이사 등의 활동 내역'항목을 참조하시기 바랍니다

라. 감사위원회 교육 미실시 내역

감사위원회 교육 실시여부	감사위원회 교육 미실시 사유

미실시	당사의 감사위원회는 전원 사외이사로 구성되어 있어 회사로부터 충분한 정보를 제공받고 있으며, 각각 경제, 금융, 회계, 재무 전문가로서 전문성을 충분히 갖추고 있어 별도의 교육을 실시하거나 위탁교육 등 위부기관이 제공하는 교육을 이수한 바 없습니다.추후에 신규사업 등 경영상의 중요한 내용이 있을 경우 내부 교육을 실시할 예정입니다.

마. 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

윤리경영실	3	실장1명, 부장 1명, 주임 1명(평균 7년)	사내 감사업무 수행 및 사외이사 및 감사위원회의 자료제출 요청 응대 및 보고

바. 준법지원인당사는 보고서 작성기준일 해당사항이 없어 본 항목을 기재하지 않습니다.
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 투표제도당사는 보고서 제출일 현재 전자투표제를 채택하고 있으며, 집중투표제, 서면투표제를 채택하고 있지 않습니다. 나. 소수주주권의 행사여부공시대상기간 중 소수주주권이 행사된 사실이 없습니다. 다. 경영권경쟁해당사항 없습니다.
VII. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 주, %)

성 명	관 계	주식의종류	소유주식수 및 지분율	비고

기 초	기 말

주식수	지분율	주식수	지분율

(주)NICE홀딩스	모회사	보통주	4,270,000	42.7	4,270,000	42.7	-

계	보통주	4,270,000	42.7	4,270,000	42.7	-

-	-	-	-	-	-

(1) 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

명 칭	출자자수(명)	대표이사(대표조합원)	업무집행자(업무집행조합원)	최대주주(최대출자자)

성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)

㈜NICE홀딩스	4,293	-	-	-	-	김원우	24.6

최영	0.5	-	-	-	-

* 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 변동내역

변동일	대표이사(대표조합원)	업무집행자(업무집행조합원)	최대주주(최대출자자)

성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)

2018년 03월 06일	최 영(주1)	0.5	-	-	-	-

2018년 06월 18일	-	-	-	-	김원우(주2)	24.6

(주1) (각자) 대표이사였던 故 김광수의 별세로 김광수, 최영 각자대표에서 최영 (단독) 대표이사로 변경(주2) 최대주주였던 故 김광수의 별세에 따른 지분 상속이 완료되어 변경 보고

(2) 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

구 분

법인 또는 단체의 명칭	㈜NICE홀딩스

자산총계	2,172,978

부채총계	1,132,970

자본총계	1,040,008

매출액	1,611,892

영업이익	128,331

당기순이익	99,302

(3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용

- 해당사항 없음

2. 최대 주주 변동 현황당분기말 현재 최대주주는 ㈜NICE홀딩스이며 동 회사는 한국신용정보㈜가 2010년 11월 1일 자회사인 한국신용평가정보㈜에서 인적분할한 투자사업부문과 분할합병을 통해 순수지주회사 체제로 전환하여 상호를 ㈜NICE홀딩스로 변경하였습니다. 3. 주식분포 현황

가. 주식 소유현황

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구분	주주명	소유주식수	지분율	비고

5% 이상 주주	(주)NICE홀딩스	4,270,000	42.7	대주주

NTASIAN DISCOVERY MASTER FUND	664,700	6.6	주요주주

VIP 자산운용	600,060	6.0	주요주주

DALAL STREET LLC.	592,913	5.9	주요주주

우리사주조합	-	-	-

* 2019년 09월 30일, 현재 주주명부상 5% 이상 주주 현황을 기준으로 작성하였습니다.** 2019년 09월 03일, NTASIAN DISCOVERY MASTER FUND의 지분이 8.5%에서 6.6%로 지분 변동이 있습니다. 관련 공시를 참조하시기 바랍니다.*** 2019년 08월 08일, 09월 05일 기준, (주)VIP 자산운용의 지분이 7.7%에서 6.0%로 지분 변동이 있습니다. 관련 공시를 참조하시기 바랍니다.**** 2019년 07월 30일, 달랄 스트리트 LLC가 당사 주식의 5.9%를 보유하고 있음을 공시한 바 있습니다. 관련 공시를 참조하시기 바랍니다.

나. 소액주주현황

## 소액주주현황

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주주	보유주식	비 고

주주수	비율	주식수	비율

소액주주	5,009	99.75	3,110,376	31.1	-

* 2018년도 말 주주명부 기준으로 1%이하 소액주주에 관한 내용을 표시함.

4. 주식사무

정관상 신주인수권의 내용	제8조(신주인수권)① 이 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다.② 제1학의 규정에도 불구하고 다음 각 호의 경우에는 이사회의 결의로 주주외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1. 주권을 신규상장하기 위하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하는 경우2. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의 6에 따라 이사회의 결의로 일반공모증자 방식으로 신주를 발행하는 경우 3. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의 7에 따라 우리사주조합원에게 신주를 우선배정하는 경우4. 상법 제542조의 3에 따른 주식매수청구권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 5. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의16에 의하여 주식예탁증서(DR)발행에 따라 신주를 발행하는 경우6. 회사가 경영상 필요로 외국인투자촉진법에 의한 외국인투자를 위하여 신주를 발행하는 경우7. 상법 제418조 제2학의 규정에 따라 신기술의 도입, 재무구조 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우③ 주주가 신주인수권을 포기, 상실하거나 신주배정에서 단주가 방생하는 경우에 그 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.

결 산 일	12월 31일	정기주주총회	3월중

주주명부폐쇄시기	매년 1월 1일부터 1월 31일까지

주권의 종류	기명식보통주, 일주권, 오주권, 오십주권, 백주권, 오백주권, 천주권, 만주권

명의개서대리인	한국예탁결제원

주주의 특전	-	공고방법	당사 홈페이지www.nicevan.co.kr

5. 주가 및 주식거래 실적 (단위 : 원,주)

종 류	'19년 1월	2월	3월	4월	5월	6월	7월	8월	9월

나이스정보통신(036800)	최고	18,400	22,200	21,550	21,700	22,100	22,300	31,300	39,650	39,250

최저	19,600	19,600	19,950	21,200	20,250	20,350	22,100	29,100	35,650

월간거래량	224,308	201,782	265,756	124,651	136,978	151,917	214,973	2,320,723	893,280
1. 임원 및 직원의 현황

가. 임원 현황

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 주)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수	최대주주와의관계	재직기간	임기만료일

의결권있는 주식	의결권없는 주식

김용국	남	1965.03	대표이사	등기임원	상근	총괄	- 서울대학교 경영대학 경영학 석사- 前 KIS채권평가 대표이사- 前 나이스P 대표이사- 前 나이스디앤비 대표이사- 現 나이스정보통신 대표이사	-	-	-	2018.03.22~	2020.03.21

김명수	남	1969.05	기타비상무이사	등기임원	비상근	-	- 서울대학교 경제학과 졸업- 현대건설 기획실- 한국신용정보 전략기획단장- 現 NICE홀딩스CSO	-	-	NICE홀딩스CSO	2019.03.21~	2022.03.20

김승현	남	1968.12	전무	등기임원	상근	채널사업	- 중앙대학교 경제학과 졸업- 前 한국신용정보 기획실 실장- 現 나이스정보통신 채널사업본부장	-	-	-	2009.01.01~	2022.03.20

조대민	남	1971.04	상무	등기임원	상근	기획관리	- 서울대학교 법학과 졸업- 前 한국신용정보 경영혁신단장- 前 NICE홀딩스 미래전략실장- 現 나이스정보통신 기획관리본부장	-	-	-	2016.03.24~	2020.03.21

이항용	남	1965.08	사외이사인 감사위원	등기임원	비상근	경영자문및 감사	- 서울대학교 국제경제학과 석사
- 미국Columbia University 경제학 박사- 現 한양대학교 경제금융대학 교수	-	-	-	2016.03.24~	2020.03.21

신승철	남	1958.04	사외이사인 감사위원	등기임원	비상근	경영자문및 감사	- 중앙대학교 경제학과 졸업
- 헬싱키대학교 경제경영학 졸업
- 前 국민은행 남부지역본부장	-	-	-	2017.03.23~	2022.03.21

이기영	남	1961.02	사외이사인 감사위원	등기임원	비상근	경영자문및 감사	- 서울대학교 경제학과 졸업- 서울대학교 경제학과 대학원 졸업- University of Pennsylcania 경제학 박사- 現 경기대학교 경제학부 교수- 現 금융위원회 금융발전심의회 위원	-	-	-	2019.03.21	2022.03.20

김명열	남	1971.11	상무보	미등기임원	상근	모바일사업	- 광운대학교 법학과 졸업- 現 나이스정보통신 모바일사업본부장	-	-	-	2016.01.01~	2019.12.31

이영균	남	1963.07	상무보	미등기임원	상근	채널사업	- 에이캐시
- 現 나이스정보통신 채널사업1실장	4,000	-	-	2017.01.01~	2019.12.31

김재영	남	1968.09	상무보	미등기임원	상근	ICT연구소	- 중앙대학교 행정학과- 제이티넷 전산실- 現 NICE정보통신 ICT연구소장	-	-	-	2018.01.01~	2019.12.31

김광철	남	1973.03	상무보	미등기임원	상근	디지털사업본부	-연세대학교 경제학과- 한영회계법인, 삼일회계법인- NICE홀딩스 전략사업실장	-	-	-	2019.04.01~	2020.12.31

남경준	남	1970.02	상무보	미등기임원	상근	마케팅기획	- 단국대학교 대학원 전자금융결제학- NICE정보통신 채널영업실	-	-	-	2019.01.01~	2020.12.31

하형수	남	1970.08	상무보	미등기임원	상근	법인영업	- 우석대학교 법학과 졸업- NICE정보통신 법인영업실	-	-	-	2019.01.01~	2020.12.31

이용형	남	1969.03	상무보	미등기임원	상근	채널영업	-인하공업전문대학 전산학과 졸업- NICE정보통신 해외사업실	-	-	-	2019.01.01~	2020.12.31

강세현	남	1979.02	이사	미등기임원	상근	해외사업	- 연세대학교 경영학과- 공인회계사- 딜로이트안진 회계법인 감사본부 이사- 現 NICE정보통신 미래사업실 이사	-	-	-	2017.06.01~	2020.12.31

나. 임원 겸직 현황보고서 작성기준일 현재 임원 겸직현황은 다음과 같습니다.

성 명	직위	상근여부	겸직현황

김용국	대표이사	상근	나이스정보통신㈜ 대표이사NICE INFO VIETNAM CO.,LTD. 사원총회 의장

조대민	사내이사	상근	나이스정보통신㈜ 기획관리본부장NICE페이먼츠㈜ 기타비상무이사, PT.IONPAY NETWORKS 감사

김명수	기타비상무이사	비상근	나이스인프라㈜/ 나이스인베스트먼트㈜ 대표이사,
나이스디앤비㈜/나이스알앤씨㈜/나이스피앤아이㈜/나이스데이터㈜/나이스에프앤아이㈜/나이스에이앤아이(주)/나이스신용평가㈜/키스정보통신(주)/나이스신용정보㈜/닥터스텍㈜ 기타비상무이사
㈜리페이퍼 사내이사

다. 직원 현황

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 천원)

사업부문	성별	직 원 수	평 균근속연수	연간급여총 액	1인평균급여액	비고

기간의정함이 없는근로자	기간제근로자	합 계

전체	(단시간근로자)	전체	(단시간근로자)

신용카드 조회부분	남	119	-	13	-	132	6년 9개월	6,528,080	49,455	-

신용카드 조회부분	여	32	-	4	-	36	8 년11개월	1,196,822	33,245	-

합 계	151	-	17	-	168	7년 2개월	7,724,903	45,981	-

라. 미등기임원 보수 현황

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 천원)

구 분	인원수	연간급여 총액	1인평균 급여액	비고

미등기임원	8	886,119	110,764	-
2. 임원의 보수 등

보수현황>1. 주주총회 승인금액(단위 : 천원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사	7	1,500,000	사외이사 3인 포함

2. 보수지급금액2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 천원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

7	503,748	71,964	-

2-2. 유형별(단위 : 천원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	4	286,338	71,585	-

사외이사(감사위원회 위원 제외)	-	-	-	감사위원회 외원 겸임 제외

감사위원회 위원	3	81,097	27,032	감사위원회 위원은 전원 사외이사

감사	-	-	-	-

보수현황>1. 개인별 보수지급금액(단위 : 원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

-	-	-	-

* 보수지급금액이 5억원 이상인 이사 및 감사는 없습니다.

5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액(단위 : 원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

-	-	-	-

* 보수지급금액이 5억원 이상인 이사 및 감사는 없습니다.

및 행사현황> * 아래 기재사항은 2019년 3월 21일 주주총회 결의에 의하여 등기임원 3인에게 부여한 내역을 표시합니다.

(단위 : 원) 구 분 인원수 주식매수선택권의 공정가치 총액 비고 등기이사 3 493,300,000 - 사외이사 - - - 감사위원회 위원 또는 감사 - - - 계 3 493,300,000 - 주1) 상기 공정가치는 주당 공정가치이며, 원단위 미만은 절사함주2) 공정가치 산정방법 및 주요가정 1. 공정가치 평가기관 : 삼도회계법인 2. 공정가치는 현재주가의 가치가 아닌 금회 부여한 주식매수선택권에 대한 주당 공정가치임 3. 산정방법 : 옵션가격 결정모형 중 이항모형 적용 4. 공정가치 산정 가정 - 부여일의 종가 : 20,800원 - 행사가격 : 20,583원 - 행사가능기간 : 2022. 03. 22. ~ 2026. 03. 21. - 무위험수익률 : 1.96% (7년만기 국고채 수익률) - 주가변동성 : 25.99% - 시가배당률 : 2.04% (기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 원, 주) 부여받은자 관 계 부여일 부여방법 주식의종류 변동수량 미행사수량 행사기간 행사가격 부여 행사 취소 김용국 등기임원 2019년 03월 21일 자기주식교부 , 차액보상 보통주 30,000 - - 30,000 2022. 03. 22. ~ 2026. 03. 21 20,583 김승현 등기임원 2019년 03월 21일 자기주식교부 , 차액보상 보통주 30,000 - - 30,000 2022. 03. 22. ~ 2026. 03. 21 20,583 조대민 등기임원 2019년 03월 21일 자기주식교부 , 차액보상 보통주 40,000 - - 40,000 2022. 03. 22. ~ 2026. 03. 21 20,583
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등(특수관계인 포함)에 대한 신용공여

당기말 현재 특수관계자를 위하여 제공하거나 특수관계자로부터 제공 받고 있는 담보 및 보증의 내역은 없습니다.

2. 대주주등(특수관계인 포함)에 대한 자산양수도

당기말 현재 특수관계자에 대한 자산양수도에 관한 내역은 없습니다.

3. 대주주등(특수관계인 포함)과의 영업거래

공시서류작성기준일이 속하는 사업연도의 개시일부터 공시서류작성기준일까지 기간동안 영업거래 중 특수관계인과 행한 거래금액이 연간 매출액의 5/100이상에 해당하는 거래는 없습니다. 4. 주주(최대주주 등 제외)ㆍ임원ㆍ직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용해당사항 없습니다.
1. 전문가의 확인

- 해당사항 없습니다.
2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없습니다.