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나이스정보통신 반기보고서 (2016.06)
반 기 보 고 서

(제 29 기)

사업연도 2016년 01월 01일 부터
2016년 06월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2016 년 8 월 16 일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 나이스정보통신 주식회사
대 표 이 사 : 홍 우 선
본 점 소 재 지 : 서울특별시 마포구 마포대로 217
(전 화) 02-2187-2700
(홈페이지) http://www.nicevan.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 기획관리본부장 (성 명) 조 대 민
(전 화) 02-2187-2700
목 차

【 대표이사 등의 확인 】 ----------------------- 1
I. 회사의 개요 ----------------------- 2
1. 회사의 개요 ----------------------- 2
2. 회사의 연혁 ----------------------- 3
3. 자본금 변동사항 ----------------------- 6
4. 주식의 총수 등 ----------------------- 6
5. 의결권 현황 ----------------------- 8
6. 배당에 관한 사항 등 ----------------------- 8
II. 사업의 내용 ----------------------- 10
III. 재무에 관한 사항 ----------------------- 23
1. 요약재무정보 ----------------------- 23
2. 연결재무제표 ----------------------- 25
3. 연결재무제표 주석 ----------------------- 32
4. 재무재표 ----------------------- 81
5. 재무제표 주석 ----------------------- 88
6. 기타 재무에 관한 사항 ----------------------- 161
IV. 감사인의 감사의견 등 ----------------------- 168
V. 이사의 경영진단 및 분석의견 ----------------------- 170
VI. 이사회 등 회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항 ----------------------- 171
1. 이사회에 관한 사항 ----------------------- 171
2. 감사제도에 관한 사항 . ----------------------- 174
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 ----------------------- 175
VII. 주주에 관한 사항 ----------------------- 176
VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ----------------------- 181
1. 임원 및 직원의 현황 ----------------------- 181
2. 임원의 보수 등 ----------------------- 183
IX. 계열회사 등에 관한 사항 ----------------------- 185
X. 이해관계자와의 거래내용 ----------------------- 190
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ----------------------- 193
【 전문가의 확인 】 ----------------------- 203
1. 전문가의 확인 ----------------------- 203
2. 전문가와의 이해관계 ----------------------- 203
1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황(단위 : 백만원)

상호	설립일	주소	주요사업	직전사업연도말자산총액	지배관계 근거	주요종속회사 여부

(주)단골플러스	2016.04.20.	서울특별시 마포구 마포대로 217, 5층 일부	가맹점 마케팅 솔루션	-	기업의결권 과반수 소유	미해당

1-1. 연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유

신규연결	(주)단골플러스	신규 설립(2016.4.20.)

-	-

연결제외	-	-

-	-

주1) 2016년 7월 15일, 당사의 PG사업부문을 물적분할하여 설립된 NICE페이먼츠는 3분기 이후 연결회사로 표시될 예정입니다. 나. 회사의 법적, 상업적 명칭당사의 명칭은 'NICE정보통신주식회사'라고 표기합니다. 또한 영문으로는 NICE INFORMATION TELECOMMUNICATION INC.라 표기합니다. 단, 약식으로 표기할 경우에는 나이스정보통신(주) 및 NICE I 표기합니다. 다. 설립일자 및 존속기간당사는 1988년 5월 12일에 설립되어 신용카드/직불카드 거래승인 대행서비스 사업, 현금영수증, 전자지불결제대행(PG)서비스 사업, 단말기의 판매와 임대 사업 등을 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 또한, 2000년 4월 30일 발행주식을 코스닥시장에 상장한 코스닥상장법인입니다. 라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지주 소 : 서울시 마포구 마포대로 217 크레디트센터 B/D전화번호 : (02) 2187-2700홈페이지 : www.nicevan.co.kr 마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률 당사 주요사업 중 부가통신업(VAN)은 "여신전문금융업법"에 의하여 금융위원회 등록이 필요하고, 전자결제대행업(PG)는 "전자금융거래법"에 의하여 금융위원회 등록이 필요하며, 각각 해당법률에 정한 바에 따른 법적 의무를 준수하고 있습니다. 바. 중소기업 해당 여부당사는 보고서 작성 기준일 현재 중소기업에 해당되지 않습니다. 사. 주요사업의 내용당사는 신용카드/직불카드 거래승인 대행서비스 사업, 전자지불결제대행(PG)서비스사업 및 상기 서비스를 위한 단말기의 판매와 임대 사업을 주요 사업으로 하고 있습니다. 기타의 자세한 사항은 동 보고서의 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다. 아. 계열회사에 관한 사항동 보고서의 VI. 이사회 등 회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항⇒ 4.계열회사 등의현황을 참고하시기 바랍니다. 자. 신용평가에 관한 사항 당사는 신용평가전문기관으로부터 신용평가를 받고 있지 않습니다.
2. 회사의 연혁

가. 회사의 연혁당사의 주된 변동내용 및 연혁은 다음과 같습니다.

1988.05	한국신용정보(주) 카드사업부 신설

1991.11	신용카드 VAN 업무 시작

1995.03	나이스카드정보(주)로 독립 법인화

1997.07	한국신용정보(주)의 VAN 사업양수 카드사 연합 VAN(주) 인수

1999.11	벤처 기업 인증

2000.04	일반공모증자(10억원) 및 코스닥 등록 (자본금 50억원)

2000.08	나이스정보통신(주)로 상호 변경

2003.03	사옥 이전(서초구 서초2동 → 마포구 아현동)주식액면분할(5,000원/주 → 500원/주)

2004.04	현금영수증 사업자 선정

2007.06	전자지급결제대행업 (PG업) 등록

2010.09	선불전자지급수단 발행 및 관리업 등록

2011.05	결제대금예치업(Escrow) 등록

2014.07	직불전자지급수단 발행 및 관리업 등록

2015.06	이지스엔터프라이즈 PG/CMS부문 영업양수

2015.07	외국환업무 등록

2015.07	이온페이(인도네시아 PG사) 지분투자

2016.04.	단골플러스(마케팅서비스) 자회사 설립

2016.07	NICE페이먼츠(PG사) 물적 분할 설립

나. 회사의 본점소재지 및 그 변경2003년 3월, 서울시 서초구 서초2동에서 서울시 마포구 아현동으로 본사 이전하였습니다. 다. 경영진의 중요한 변동

2012.03	신규이사 선임이사 재선임임기만료 퇴임	사내이사 이은대, 사외이사 우병익 , 사외이사 정준석, 사외이사 권일수사내이사 안광조사외이사 최재왕

신규 감사위원회 위원 선임임기만료 퇴임	감사위원회 위원 우병익, 감사위원회 위원 정준석, 감사위원회 위원 권일수감사 우병익

2012.08	대표이사 변경	대표이사 안광조 -> 공동대표이사 최영, 김승현

2012.09	대표이사 변경	공동대표이사 최영, 김승현 -> 대표이사 김승현

2012.09	신규이사 선임	사내이사 남욱

2012.09	대표이사 변경	대표이사 김승현 -> 대표이사 남욱

2013.02.	일신상의 사유로 중도퇴임	사내이사 안광조

2013.03	신규이사 선임이사 재선임일신상의 사유로 중도퇴임이사 해임	사내이사 박세진, 사내이사 박정우, 사외이사 이장규기타비상무이사 최영사외이사 우병익사내이사 이은대

일신상의 사유로 중도퇴임신규 감사위원회 위원 선임	감사위원회 위원 우병익감사위원회 위원 이장규

2014.03	신규이사 선임임기만료 퇴임	사내이사 남욱, 사외이사 노승기, 사외이사 박백수사외이사 정준석, 사외이사 권일수

신규 감사위원회 위원 선임임기만료 퇴임	감사위원회 위원 노승기, 감사위원회 위원 박백수감사위원회 위원 정준석, 감사위원회 위원 권일수

2015.03	신규이사 선임이사 재선임 임기만료 퇴임	사내이사 오충근, 기타비상무이사 이현석, 사외이사 정낙균기타비상무이사 최영, 사내이사 박세진사내이사 박정우, 사외이사 이장규

신규 감사위원회 위원 선임임기만료 퇴임	감사위원회 위원 정낙균감사위원회 위원 이장규

2015.12	일신상의 사유로 중도퇴임	사내이사 남욱

2015.12	대표이사 변경	대표이사 남욱 -> 대표이사 박세진

2016.03	신규이사 선임 임기만료 퇴임일신상의 사유로 중도퇴임	사내이사 홍우선, 사내이사 조대민사외이사 박백수, 사외이사 노승기사내이사 오충근

신규 감사위원회 위원 선임임기만료 퇴임	감사위원회 위원 이항용, 감사위원회 위원 정재주 감사위원회 위원 박백수, 감사위원회 위원 노승기

2016.03	대표이사 변경	대표이사 박세진 -> 대표이사 홍우선

라. 최대주주의 변동보고서 작성기준일 현재 해당사항 없음. 최대주주 : (주)나이스홀딩스 마. 상호의 변경

변경 일자	내 용

1995년 3월	나이스카드정보(주)

2000년 8월	나이스정보통신(주)

바. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용(1) 1997년 7월 1일, 한국신용정보(주)로부터 신용카드 거래승인 대행사업, 직불카드 지불 결제사업 및 그 외 영업권을 양수받았습니다.(2) 2015년 4월 27일 체결한 이지스엔터프라이즈(주)의 PG/CMS사업에 대한 영업양수계약에 관한 상세 내용은, "XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 - 6. 합병등의 사후정보"를 참고하시기 바랍니다. (3) 2016년 7월 15일을 기준일로 하여, PG사업부문을 물적 분할하여 NICE페이먼츠(주)를 설립하였습니다. 물적 분할에 관한 상세 내용은, "XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 - 6. 합병등의 사후정보"를 참고하시기 바랍니다. 사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화- 변동사항 없음 아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용- 해당사항 없음
3. 자본금 변동사항

증자(감자)현황

(기준일 : 2016년 06월 30일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

-	-	-	-	-	-	-
4. 주식의 총수 등

가.주식의 총수 당사는 본 보고서 작성기준일 현재 발행할 주식의 총수는 20,000,000주이며, 현재까지 발행한 주식의 총수는 보통주 10,000,000주입니다. 현재 유통주식수는 자기주식 383,346주를 제외한 보통주 9,616,654주입니다. 당사는 보통주 외의 주식은 발행하지 않았습니다.

## 주식의 총수 현황

(기준일 : 2016년 06월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	-	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	20,000,000	-	20,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	10,000,000	-	10,000,000	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	-	-	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	10,000,000	-	10,000,000	-

Ⅴ. 자기주식수	383,346	-	383,346	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	9,616,654	-	9,616,654	-

자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2016년 06월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

공개매수	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(a)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	383,346	-	-	-	383,346	-

-	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	383,346	-	-	-	383,346	-

-	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	383,346	-	-	-	383,346	-

-	-	-	-	-	-	-
5. 의결권 현황

(기준일 : 2016년 06월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	10,000,000	-

-	-	-

의결권없는 주식수(B)	-	-	-

-	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	-	-	-

-	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	383,346	자기주식

-	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	-	-	-

-	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	9,616,654	-

-	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

최근 3사업연도 배당에 관한 사항

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제28기	제27기	제26기

주당액면가액 (원)	500	500	500

(연결)당기순이익(백만원)	30,525	29,975	19,294

주당순이익 (원)	3,174	3,117	2,006

현금배당금총액 (백만원)	2,885	2,308	2,212

주식배당금총액 (백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	9.42	7.67	12.89

현금배당수익률 (%)	보통주	1.01	1.02	1.82

종류주	-	-	-

주식배당수익률 (%)	보통주	-	-	-

종류주	-	-	-

주당 현금배당금 (원)	보통주	300	240	230

종류주	-	-	-

주당 주식배당 (주)	보통주	-	-	-

종류주	-	-	-
III. 재무에 관한 사항

※ 당사의 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었으며, 외부감사인의 검토를 받은 재무제표 입니다.
1. 요약재무정보

1) 요약연결재무정보

나이스정보통신주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원)

구 분	제29기 반기(2016년 6월말)	제28기(2015년 12월말)	제27기(2014년 12월말)

[유동자산]	233,548,831,216	204,380,635,152	199,724,178,127

ㆍ현금및현금성자산	69,776,144,936	60,132,774,773	85,182,592,044

ㆍ매출채권및기타채권	130,604,197,312	114,673,900,628	89,033,879,090

ㆍ재고자산	3,736,892,072	4,303,494,744	4,564,200,603

ㆍ기타	29,431,596,896	25,270,465,007	20,943,506,390

[비유동자산]	86,116,071,433	86,554,704,873	46,363,752,814

ㆍ장기매출채권및기타채권	4,931,421,410	4,783,298,047	2,230,771,749

ㆍ관계기업투자	1,623,262,722	1,722,243,040	-

ㆍ유형자산	25,054,196,819	26,535,886,825	21,659,447,163

ㆍ무형자산	30,902,135,456	34,744,870,363	4,111,970,286

ㆍ기타	23,605,055,026	18,768,406,598	18,361,563,616

자산총계	319,664,902,649	290,935,340,025	246,087,930,941

[유동부채]	183,416,644,921	166,097,918,459	148,413,304,299

[비유동부채]	2,401,924,803	876,044,750	1,912,038,968

부채총계	185,818,569,724	166,973,963,209	150,325,343,267

[자본금]	5,000,000,000	5,000,000,000	5,000,000,000

[기타불입자본]	5,112,610,982	5,112,610,982	5,112,610,982

[기타자본구성요소]	31,791,140	(19,007,801)	-

[이익잉여금]	123,701,930,803	113,867,773,635	85,649,976,692

[비지배지분]	-	-	-

자본총계	133,846,332,925	123,961,376,816	95,762,587,674

기간	(2016.1.1 ~2016.6.30)	(2015.1.1 ~2015.12.31)	(2014.1.1 ~2014.12.31)

매출액	149,962,013,634	263,882,884,556	225,516,768,108

영업이익	24,217,816,033	34,161,140,501	21,229,846,866

당기순이익	13,428,812,218	30,525,342,687	29,975,465,014

지배기업 주주지분	13,428,812,218	30,525,342,687	29,975,465,014

비지배지분	-	-	-

기타포괄손익	(658,859,909)	(18,556,585)	(8,717,789,734)

총포괄이익	12,769,952,309	30,506,786,102	21,257,675,280

보통주 기본주당순이익	1,396	3,174	3,117

연결대상 회사 수	1	-	-

2) 요약별도재무정보나이스정보통신주식회사 (단위 : 원)

구 분	제29기 반기(2016년 6월말)	제28기(2015년 12월말)	제27기(2014년 12월말)

[유동자산]	232,190,024,100	204,380,635,152	199,724,178,127

ㆍ현금및현금성자산	68,650,616,949	60,132,774,773	85,182,592,044

ㆍ매출채권및기타채권	130,581,454,992	114,673,900,628	89,033,879,090

ㆍ재고자산	3,736,892,072	4,303,494,744	4,564,200,603

ㆍ기타	29,221,060,087	25,270,465,007	20,943,506,390

[비유동자산]	87,910,287,065	86,789,847,583	46,363,752,814

ㆍ장기매출채권및기타채권	4,931,421,410	4,783,298,047	2,230,771,749

ㆍ관계기업투자	1,957,385,750	1,957,385,750	-

ㆍ종속기업투자	3,000,000,000	-	-

ㆍ유형자산	24,689,882,106	26,535,886,825	21,659,447,163

ㆍ무형자산	29,726,542,773	34,744,870,363	4,111,970,286

ㆍ기타	23,605,055,026	18,768,406,598	18,361,563,616

자산총계	320,100,311,165	291,170,482,735	246,087,930,941

[유동부채]	183,332,802,177	166,097,918,459	148,413,304,299

[비유동부채]	2,391,489,304	876,044,750	1,912,038,968

부채총계	185,724,291,481	166,973,963,209	150,325,343,267

[자본금]	5,000,000,000	5,000,000,000	5,000,000,000

[기타불입자본]	5,112,610,982	5,112,610,982	5,112,610,982

[기타자본구성요소]	-	-	-

[이익잉여금]	124,263,408,702	114,083,908,544	85,649,976,692

자본총계	134,376,019,684	124,196,519,526	95,762,587,674

종속 및 관계기업투자의평가방법	원가법	원가법	원가법

기간	(2016.1.1 ~2016.6.30)	(2015.1.1 ~2015.12.31)	(2014.1.1 ~2014.12.31)

매출액	149,947,520,578	263,882,884,556	225,516,768,108

영업이익	24,413,627,762	34,161,140,501	21,229,846,866

당기순이익	13,774,155,208	30,741,477,596	30,350,917,277

기타포괄손익	(709,658,850)	451,216	(8,717,789,734)

총포괄이익	13,064,496,358	30,741,928,812	21,633,127,543

보통주 기본주당순이익	1,432	3,197	3,156
IV. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제29기 반기	안진회계법인	- *	-

제28기(전기)	안진회계법인	적 정	해당사항 없음

제27기(전전기)	안진회계법인	적 정	해당사항 없음

* 당사는 한국의 분ㆍ반기재무제표검토 준칙에 따라 검토를 받고 있으므로, 분반기에는 감사의견 해당사항이 없습니다.

2. 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

제29기 반기(당기)	안진회계법인	별도재무제표와 연결재무제표에 대한분기ㆍ반기 검토 및 중간ㆍ기말 감사	69,000	241시간

제28기(전기)	안진회계법인	별도재무제표와 연결재무제표에 대한분기ㆍ반기 검토 및 중간ㆍ기말 감사	66,000	1,128시간

제27기(전전기)	안진회계법인	감사용역계약	61,000	941시간

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제29기 반기(당기)	2016.01	2015년도 세무조정	2016.03~2016.03	7,000	-

제28기(전기)	2015.04	2014년도 세무조정	2015.03~2015.03	6,500	-

제27기(전전기)	2014.06	소송 관련 회사 간접비 검토	2014.06~2014.06	10,000	-

2014.02	2013년도 세무조정	2014.03~2014.03	6,000	-

4. 내부회계관리제도당사는 2015년 회계연도중 내부감시장치의 가동 적정성에 대한 감사결과 효과적으로 가동되고 있다고 평가하고 2016년 3월 4일 이사회에 감사결과를 보고하였습니다.또한, 안진회계법인에서도 감사보고서에서 내부회계관리자의 내부회계관리제도 운영실태 평가결과, 2015년 12월 31일 현재 당사의 내부회계관리제도는 내부회계관리제도 모범규준에 근거하여 볼 때, 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단한다는 의견을 제출하였습니다.
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

당사는 기업공시서식 작성기준에 따라 분ㆍ반기보고서의 V. 이사의 경영진단 및 분석의견의 기재는 하지 않습니다.
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 보고서 작성기준일 현재 당사의 이사회는 3명의 사내이사, 2명의 기타비상무이사, 3명의 사외이사 등 총 8명의 이사로 구성되어 있습니다. 각 이사의 주요 이력 및 인적사항은 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ⇒ 가. 임원의 현황을 참조하시기 바랍니다.※ 당사는 제28기 정기 주주총회를 통하여 사내이사 2인과 사외이사 2인을 신규선임하였음을 공시한 바 있습니다. 나. 정관상 이사회의 운영에 관한 사항제 32 조 (이사회의 결의사항) 이사회는 다음 각호의 사항을 결의한다.

1. 예산 및 결산에 관한 사항2. 경영방침의 결정

3. 주요 내규의 제정 및 개폐에 관한 사항

4. 기타 본 회사의 업무중 중요사항의 결정 및 집행에 관한 사항

제 32조의 2(위원회)

① 이 회사는 이사회내에 다음 각호의 위원회를 둔다.

1. 감사위원회

② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다.

③ 위원회에 대해서는 정관에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고는 정관 32조, 33조 내지 34조의 규정을 준용한다.

제 33 조 (이사회의 구성과 소집)

① 이사회는 이사로 구성한다.

② 이사회는 대표이사 또는 이사회에서 따로 정한 이사가 있을 때에는 그 이사가 회일 3일 전에 각 이사에게 서면 또는 구두로 통지하여 소집한다. 그러나 이사 및 감사 전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략할 수 있다.

③ 이사회의 의장은 대표이사로 한다.

제 34 조 (이사회의 결의 및 의사록 작성) ① 이사회의 결의는 법령 및 정관에 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 재적이사 과반수의 출석과 출석 이사 과반수 찬성으로써 한다. 다만, 이사회에 부의된 안건과 특별한 이해관계가 있는 이사는 의결권을 행사하지 못한다.

② 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 음성을 동시에 송,수신하는 통신 수단에 의하여 결의에 참여하는 것을 허용할 수 있다. 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.

③ 이사회의 의장은 제33조의 규정에 의한 이사회의 소집권자로 한다.

④ 이사회의 의사에 관하여는 의사록을 작성하고 의장과 출석한 이사가 기명날인하여 이 회사에 비치한다. 다. 주요 의결사항

회차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	사외이사 의결 내용

박백수(출석률: 100%)	노승기(출석률: 100%)	정낙균(출석률: 100%)	이항용(출석률: 85.7%)	정재주(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1	2016.03.04	1. 제28기 영업보고서 및 재무제표 승인의 건 - 주당 300원 배당 승인 2. 내부회계관리제도 운용실태 보고의 건	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	-	-

2	2016.03.04	1. 제28기 정기주주총회 소집결정 및 회의목적사항 결정의 건2. 감사위원회의 내부회계관리제도 운용실태 평가보고의 건	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	-	-

3	2016.03.24	1. 대표이사 선임의 건2. 사외이사 보수 결정의 건	가결가결	-	-	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

4	2016.04.15	1. 회사 분할의 건2. 임시주주총회 소집의 건	가결가결	-	-	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

5	2016.04.15	1. 자회사 설립 및 출자의 건	가결	-	-	찬성	찬성	찬성

6	2016.05.03	1. 회사 분할 일정 변경의 건2. 임시주주총회 소집 일정 변경의 건	가결가결	-	-	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

7	2016.05.19	1. 자기주식 취득신탁계약 연장의 건	가결	-	-	찬성	찬성	찬성

8	2016.06.30	1. 차입금 대환 및 금융기관 변경의 건	가결	-	-	찬성	불참	찬성

라. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동당사는 24기 주주총회를 통해 이사회내 위원회로 감사위원회를 도입하였으며, 감사위원회는 사외이사인 감사위원회 위원 3명으로 구성되어 있습니다.

감사위원회의 주요 활동내역은 아래와 같습니다.

위원회명	회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사인 감사위원회 위원

박백수(출석률: 100%)	노승기(출석률: 100%)	정낙균(출석률: 100%)	이항용(출석률: 100%)	정재주(출석률: 100%)

찬 반 여 부

감사위원회	1회차	2016.03.04	- 2015년도 내부회계관리제도 운용실태 평가보고서 채택 및 제출의 건	가결	찬성	찬성	찬성

감사위원회	2회차	2016.04.15	- 2016년도 감사계획 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

마. 이사의 독립성당사의 이사는 최대주주 및 그 특수관계인의 추천에 의하지 않고 주주총회 전 개최되는 당사 이사회에서 후보가 추천되고, 주주총회에서 선임되었습니다.

바. 사외이사의 전문성회사 내 지원조직은 사외이사가 이사회 및 이사회내 위원회에서 전문적인 직무수행이 가능하도록 보조하고 있습니다. 이사회 및 위원회 개최 전에 해당 안건 내용을 충분히 검토할 수 있도록 사전에 자료를 제공하고 필요시 별도의 설명회를 개최하고 있으며, 기타 사내 주요현안에 대해서도 수시로 정보를 제공하고 있습니다.
2. 감사제도에 관한 사항

당사는 제24기 정기 주주총회를 통하여 감사위원회를 구성하였으며, 감사위원회는 사외이사인 감사위원 3인으로 구성되어 있습니다. 감사위원회는 감사업무를 수행하기 위하여, 업무 및 회계감사권, 회사에 대한 보고요구 및 조사권, 이사에 대한 위법행위유지 청구권을 행사할 수 있습니다.

당분기말 현재 당사의 감사위원회를 구성하는 감사위원회 위원의 인적사항은 아래와 같습니다.

성 명	주 요 경 력	비 고

정낙균	- 성균관대학교 행정학과 졸업- 한국정책금융공사 감사
- 제12대 한국감사협회 회장	사외이사

이항용	- 서울대학교 국제경제학과 석사
- 미국Columbia University 경제학 박사- 現 한양대학교 경제금융대학 부교수	사외이사

정재주	- 대구대학교 법과대학원 사법학과 석사- 前 국민은행 중부지역본부장	사외이사

- 감사위원회 주요활동내역은 상기 '1. 이사회에 관한 사항- 라. 이사회 내 위원회에서의 사외이사 등의 활동 내역'항목을 참조하시기 바랍니다.
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 투표제도당사는 보고서 제출일 현재 집중투표제, 서면투표제, 전자투표제를 채택하고 있지 않습니다. 나. 소수주주권의 행사여부공시대상기간 중 소수주주권이 행사된 사실이 없습니다.※ 2013년도에 개최된 제25기 정기주주총회에서의 소수주주권 행사내용

일자	소소주주권	내용	행사목적	진행경과

2013.1.21	주주제안	1. 배당상향2. 자기주식 매입소각	주주가치 제고	제25기 정기주주총회 안건으로 상정부결

다. 경영권경쟁해당사항 없습니다.
1. 임원 및 직원의 현황

가. 임원 현황

(기준일 : 2016년 06월 30일 ) (단위 : 주)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수	재직기간	임기만료일

의결권있는 주식	의결권없는 주식

홍우선	남	1961.08	대표이사	등기임원	상근	총괄	- 서울대학교 경영대학 경영학 석사
- 前 KIS채권평가 대표이사- 前 나이스P 대표이사
- 前 나이스디앤비 대표이사- 現 나이스정보통신 대표이사	-	-	2016.03.24~	2018.03.23

박세진	남	1962.10	부사장	등기임원	상근	ICT연구소	- 충북대학교 전자계산기공학과- 前 한국정보통신- 前 KIS정보통신- 現 나이스정보통신 ICT연구소장	-	-	2013.01.01~	2017.03.25

최 영	남	1964.05	기타비상무이사	등기임원	비상근	-	- 성균관대학교 경제학과 - 前 동원창업투자금융 상무- 現 나이스홀딩스(주) 사장	-	-	2006.06.15~	2017.03.25

이현석	남	1970.02	기타비상무이사	등기임원	비상근	-	- 서울대학교 경제학과 - 前 한국신용정보- 現 나이스홀딩스 정도경영실장	-	-	2015.03.26~	2017.03.25

조대민	남	1971.04	상무	등기임원	상근	기획관리	- 서울대학교 법학과 졸업- 前 한국신용정보 경영혁신단장- 前 NICE홀딩스 미래전략실장- 現 나이스정보통신 기획관리본부장	-	-	2016.03.24~	2018.03.23

정낙균	남	1952.01	사외이사인감사위원	등기임원	비상근	경영자문 및 감사	- 성균관대학교 대학원 도시행정 박사- 前 한국정책금융공사 감사
- 제12대 한국감사협회 회장	-	-	2015.03.26~	2017.03.25

이항용	남	1965.08	사외이사인감사위원	등기임원	비상근	경영자문 및 감사	- 서울대학교 국제경제학과 석사
- 미국Columbia University 경제학 박사- 現 한양대학교 경제금융대학 부교수	-	-	2016.03.24~	2018.03.23

정재주	남	1959.10	사외이사인감사위원	등기임원	비상근	경영자문 및 감사	- 대구대학교 법과대학원 사법학과 석사- 前 국민은행 중부지역본부장	-	-	2016.03.24~	2018.03.23

김승현	남	1968.12	전무	미등기임원	상근	채널사업	- 중앙대학교 경제학과 졸업- 前 한국신용정보 기획실 실장- 現 나이스정보통신 채널사업본부장	-	-	2009.01.01~	2016.12.31

박정우	남	1968.03	상무	미등기임원	상근	법인사업	- 서울대학교 경제학과 - 前 한국신용정보- 現 나이스정보통신 법인사업총괄	-	-	2012.01.01~	2016.12.31

김명열	남	1971.11	상무보	미등기임원	상근	법인사업	- 광운대학교 법학과 졸업- 現 나이스정보통신 법인사업1본부장	-	-	2016.01.01~	2017.12.31

황윤경	남	1965.08	부사장	미등기임원	상근	PG사업총괄	- 서울대학교 법학과 졸업- 前 나이스신용평가정보 CB사업 본부장- 現 나이스정보통신 PG사업총괄	-	-	2016.01.01~	2017.12.31

장광현	남	1967.04	상무보	미등기임원	상근	PG사업	- 서울시립대학교 무역학과- 前 KG이니시스 대외협력팀- 現 나이스정보통신 PG사업본부장	-	-	2014.01.01~	2017.12.31

김동우	남	1962.02	전무	미등기임원	상근	Device 개발본부	- 경남대학교 전자공학과 졸업- 前 삼성전자 무선사업부 한국개발팀 그룹장
- 前 티모스 대표이사 - 現 나이스정보통신 Device개발본부장	-	-	2015.01.01~	2016.12.31

김춘수	남	1967.11	상무보	미등기임원	상근	전자금융개발단	- 서강대학교 전산학과 졸업- 前 나이스신용평가정보 E-Biz사업실장- 現 나이스정보통신 전자금융개발단장	-	-	2016.01.01~	2017.12.31

주1) 2016년 3월 24일 개최된 주주총회에서 사내이사 홍우선, 사내이사 조대민, 사외이사 이항용, 사외이사 정재주를 등기임원으로 신규선임하였습니다. 주2) 황윤경 부사장, 김명열 상무보, 김춘수 상무보는 2016년 1월 1일자로 미등기임원으로 신규선임되었습니다.

나. 직원 현황직원 현황

(기준일 : 2016년 06월 30일 ) (단위 : 천원)

사업부문	성별	직 원 수	평 균근속연수	연간급여총 액	1인평균급여액	비고

기간의정함이 없는근로자	기간제근로자	합 계

전체	(단시간근로자)	전체	(단시간근로자)

신용카드조회부문	남	142	-	6	-	148	5년 5개월	3,716,213	25,109	-

신용카드조회부문	여	44	-	16	-	60	4년 4개월	1,086,454	18,107	-

합 계	186	-	22	-	208	5년 1개월	4,802,667	23,090	-

- 연간급여총액은 2016년 지급된 누적 급여액을 표시
2. 임원의 보수 등

보수현황>가. 주주총회 승인금액(단위 : 천원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사	8	1,500,000	사외이사 3인 포함

나. 보수지급금액(단위 : 천원)

구 분	인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

등기이사	5	237,407	47,481	등기이사중 사외이사는 제외

사외이사	-	-	-	감사위원인 사외이사 제외

감사위원회 위원 또는 감사	3	54,000	18,000	감사위원회 위원은 전원 사외이사

계	8	291,407	36,426	-

보수현황>가. 개인별 보수지급금액(단위 : 천원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

-	-	-	-

- 당사는 본 보고서 제출 기준일 현재 이사ㆍ감사에게 지급한 개인별 보수가 5억원 이상인 이사ㆍ감사는 없습니다.

나. 산정기준 및 방법

- 당사는 본 보고서 제출 기준일 현재 이사ㆍ감사에게 지급한 개인별 보수가 5억원 이상인 이사ㆍ감사는 없습니다.

및 행사 현황>- 해당사항 없음
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등(특수관계인 포함)에 대한 신용공여

당분기말 현재 특수관계자를 위하여 제공하거나 특수관계자로부터 제공 받고 있는 담보 및 보증의 내역은 없습니다.

2. 대주주등(특수관계인 포함)에 대한 자산양수도

가. 한국전자금융과 영업양수도 전기 중 계열회사인 한국전자금융과 영업양수도 계약을 체결한 바 있습니다.(1) 거래상대방의 이름 및 회사와의 관계- 거래상대방 : 한국전자금융 주식회사- 회사와의 관계 : 계열회사

(2) 거래종류- 영업양수도(3) 계약체결일자- 2015년 12월 11일- 2016년 4월 27일 변경 계약 체결

(4) 거래대상물- 프랜차이즈 및 개별 가맹점 대상 신용카드VAN 서비스 영업 및 그와 관련된 자산, 부채, 계약관계, 영업권, 고용 관계 등

(5) 거래목적- 개별 가맹점에 대한 유치 및 관리에 관한 업무를 이관하고, 당사는 VAN서비스의 연구개발 및 안정적인 제공에 집중함으로써, 전문역량을 강화하고 계열사 간 시너지를 창출

(6) 거래금액- 427 백만원(부가가치세 별도)- 2015년 12월 11일 최초계약 체결시 912백만원(부가세별도)으로 산정되었으나, 외부평가기관의 최종평가 결과 427백만원(부가세별도)으로 수정확정되어 2016년 4월 27일 변경계약을 체결하였습니다.

(7) 의사결정 방법

- 본 건 영업양수도는 상법상 중요한 영업양수도에 해당하지 아니하며, 주요사항 보고서 제출의 대상 및 당사 이사회 결의사항에 해당하지 않습니다. - 당사 내규에 따라 내부 품의 절차를 준수하여 의사결정하였습니다.

나. 자회사 (주)단골플러스가 나이스홀딩스로부터 영업양수도 2016년 4월 27일 당사의 자회사인 (주)단골플러스가, 당사의 모회사인 나이스홀딩스로부터 "단골플러스 사업"을 영업양수하였습니다. 그에 대한 자세한 사항은 "Ⅱ. 사업의 내용 -> 10.그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 -> 다. 신규 출자에 의한 자회사 (주)단골플러스 설립"을 참고하시기 바랍니다.

3. 대주주등(특수관계인 포함)과의 영업거래

공시서류작성기준일이 속하는 사업연도의 개시일부터 공시서류작성기준일까지 기간동안 영업거래 중 특수관계인과 행한 거래금액이 연간 매출액의 5/100이상에 해당하는 거래는 없습니다.

4. 주주(최대주주 등 제외)ㆍ임원ㆍ직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용해당사항 없습니다.
1. 전문가의 확인

- 해당사항 없음
2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없음