서울평가정보 사업보고서 (2018.12)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1.공시내용의 진행ㆍ변경상황 및 주주총회 현황 가. 공시내용의 진행ㆍ변경사항보고서 제출일 현재 해당사항이 없습니다. 나. 주주총회의사록 요약

주총일자	안 건	결 의 내 용	비 고

2019.03.28	- 제1호의안: 제27기(2018.01.01~2018.12.31) 재무제표 승인의 건 (연결 및 별도 재무제표) - 제2호의안: 정관 일부 변경의 건 - 제3호의안: 이사 선임의 건 제3-1호의안: 사내이사 김현수 선임의 건(재선임) 제3-2호의안: 사외이사 김석호 선임의 건(신규 선임) 제3-3호의안: 기타비상무이사 박중양 선임의 건(재선임)- 제4호의안 : 이사 보수 한도 승인의 건 - 제5호의안 : 감사 보수 한도 승인의 건	원안대로승인 가결	-

2018.06.29	- 제1호 의안: 이사 선임의 건 제1-1호 의안: 사내이사 선임의 건(후보자:김현수)	원안대로승인 가결	-

2018.03.28	- 제1호 의안: 제26기(2017.1.1 ~ 2017.12.31) 재무제표 승인의 건 (연결 및 별도)- 제2호 의안: 이사 보수한도 승인의 건- 제3호 의안: 감사 보수한도 승인의 건	원안대로승인 가결	-

2017.03.31	- 제1호 의안: 제25기(2016.1.1 ~ 2016.12.31) 재무제표 승인의 건 (연결 및 별도 재무제표)- 제2호 의안: 정관 변경의 건 (사업목적 추가)- 제3호 의안: 이사 선임의 건 제3-1호 의안: 사내이사 후보 조강직 (재선임) 제3-2호 의안: 기타비상무이사 후보 박중양 (재선임) 제3-3호 의안: 사외이사 후보 이철행 (재선임)- 제4호 의안: 감사 선임의 건 제4-1호 의안: 감사 후보 임동훈 (재선임)- 제5호 의안: 이사 보수한도 승인의 건- 제6호 의안: 감사 보수한도 승인의 건	원안대로승인 가결	-

2016.03.29.	- 제1호 의안: 제24기(2015.1.1. ~ 2015.12.31.) 재무제표 승인의 건
- 제2호 의안: 정관 일부 변경의 건
- 제3호 의안: 이사 보수 한도 승인의 건
- 제4호 의안: 감사 보수 한도 승인의 건	원안대로승인 가결	-

2. 우발채무 등 가. 중요한 소송사건 당기말 현재 연결회사가 피고로서 계류중인 주요 소송사건은 다음과 같으며, 소송의 최종결과는 현재로서는 예측할 수 없습니다.

소송내용	제소자	소송가액(단위:천원)	비 고

급여 및 퇴직금(*1)	정동준 외 9	327,921	지방법원 및 대법원 계류중

손해배상외	아프로파이낸셜대부	124,917	고등법원 계류중

부당이득금반환청구(*2)	부산은행 외 1	23,107,560	지방법원 계류중

합 계	23,560,398

(*1) 유사 소송의 발생가능성이 있으며, 현재로서는 그 재무적 영향을 정확히 예측할 수 없습니다. 다만, 연결회사에 미치는 영향은 제한적일 것으로 예상하고 있습니다.
(*2) 중국국저에너지화공집단(CERCG) 관련 ABCP의 부도발생으로 (주)부산은행 등이 제기한 부당이득금반환 소송이며, 연결회사는 제2예비적 피고입니다. 현재로서는 동 소송의 결과를 예측할 수 없습니다. 다만, 연결회사에 미치는 영향은 제한적일 것으로 예상하고 있습니다.

나. 연결회사가 제공받은 지급보증 연결회사는 당기말 현재 서울보증보험㈜로부터 소송 공탁금, 강제집행정지 및 영업활동 등과 관련한 지급보증 556백만원을 제공받고 있으며, 이와 관련하여 당기 중 19,154천원 (전기: 18,779천원)을 보험료로 인식하였습니다. 다. 약정사항 당기말 현재 연결회사는 하나은행과 30억원 한도의 기업종합통장대출 약정을 체결하고 있으며, 당기말 현재 차입금 잔액은 없습니다. 회사가 보유 중인 서울신용평가㈜의 주식과 관련하여, 회사는 서울신용평가㈜의 다른 주주들의 사전 동의가 없는 한, 최대주주 지위를 상실할 수 있는 주식 전부 또는 일부의 제3자 양도, 이전, 매각 및 담보제공(이하, 처분 등)을 할 수 없습니다. 다만, 서울신용평가㈜의 주식이 증권시장에 상장되어 거래되는 경우, 즉시 처분 등을 할 수있습니다.

또한, 회사가 보유한 서울신용평가㈜의 주식중 33,342주는, 해당 주식을 매각하고자하는 경우, 특수관계자인 진원이앤씨㈜에 우선매수권을 부여하여야 하며, 일정 조건(기한내 기업공개 되지 않는 경우 등)에 해당하는 경우 진원이앤씨㈜ 또는 진원이앤씨㈜가 지정하는 자에게 매수를 청구할 수 있습니다.종속기업인 서울신용평가㈜가 보유한 ㈜에스에이아이의 주식과 관련하여, 서울신용평가㈜는 다른 주주들의 사전 동의가 없는 한, 경영권 상실 및 최대주주 지위 상실을 초래할 수 있는 주식 전부 또는 일부의 제3자 양도, 이전, 매각, 담보제공 등 기타 일체의 처분을 할 수 없습니다. 또한, 회사와 서울신용평가㈜가 보유 중인 ㈜에스에이아이 주식을 매각하고자 하는 경우, ㈜에스에이아이의 다른 주주에게 우선매수권을 부여하여야 합니다. 3. 제재현황 등 그 밖의 사항 가.제재현황1) 회사에 대한 제재

제재내용	조사기관	일자	처벌 또는조치대상자	처벌 또는조치내용	사유 및 근거법령	회사의이행현황	재발방지를 위한회사의 대책

세무조사	마포세무서	2017.05.11	SCI평가정보	이월결손금공제로 과세표준 금액 및 산출세액 없음	손해배상금의 손금귀속시기 미도래 및 구상권 미청구로 인한 손금불산입 등으로 손금귀속시기조정 및 이월결손금감소 (법인세법집행기준 40-71-17등)	손금귀속시기 조정 및 이월결손금감소로 인한 수정신고(14년 181,369,607원 손금산입유보)	내부관리 및 직원 교육 강화

부문검사결과 조치	금융위원회	2018.10.15	SCI평가정보	① 업무일부정지 1월(신용정보 제공업무의 신규 수임에 한함)② 과태료 1억4백만원	①사유 : 검사요구자료 미제출②사유 : 신용정보전산시스템의 기술적, 물리적,관리적 보안대책 소홀, IT보안관리 소홀, 검사요구자료 임의파기, 허위제출 및 자료 미제출 등 검사 방해*근거법령 「금융위원회의 설치 등에 관한 법률」제40조, 제41조,「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제14조, 제19조, 제45조, 제52조, 「동법 시행령」제16조, 제38조 등「전자금융거래법」제21조, 제51조, 「동법시행령」제33조 등「금융기관 검사 및 제재에 관한 규정」제6조, 제9조, 제17조, 제20조	① 금융위원회로부터 관련 공문을 수신한 당일(2018.10.16) 주요사항보고서(영업정지) 공시 제출 및 신용정보 제공업무에 대한 신규고객 대상 업무정지 이행 (2018.10.17~2018.11.16)② 질서위반행위규제법 제18조 및 동법 시행령 제5조에 따라 부과금액의 20%가 감경된 8천3백2십만원을 10월 31일 납부완료	내부관리 및 직원 교육 강화

부문검사결과 조치	금융위원회	2018.12.20	SCI평가정보	과태료 1억원	①사유 : 채권추심 착수 전 수임사실 통지 의무 위반*근거법령「채권의 공정한 추심에 관한 법률」제6조, 제17조, 제18조,「동법 시행령」제4조 제1항 및[별표]「금융기관 검사 및 제재에 관한 규정」제20조 및 [별표3]	① 질서위반행위규제법 제18조 및 동법 시행령 제5조에 따라 부과금액의 20%가 감경된 8천만원을 2019년 1월 7일 납부 완료	내부관리 및 직원 교육 강화

금융감독원	2018.12.24	SCI평가정보	기관경고	①사유 : 채권추심 착수 전 수임사실 통지 의무 위반*근거법령「채권의 공정한 추심에 관한 법률」제6조「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 시행령」제35조	① 문자메시지(LMS) 또는 우편으로 채무자 등에게 채권추심 수임사실 통지 내용이 도달된 이후에 추심 착수가 가능하도록 전산시스템 기능을 개선함.② 우편발송 외주업체가 우편을 발송한 날로부터 일정기간 (3년) 동안 통지내역을 보관 관리할 수 있는 방안을 마련하여 이행함.	전산시스템 개선,직원 교육 강화

2) 임직원 제재 현황

제재내용	조사기관	일자	조치 대상	조치내용	사유 및 근거법령

직위	전현직	근속연수

부문검사결과조치요구	금융감독원	2018.10.16	대표이사	전직	3년3개월	퇴직자 위법 부당사항(직무정지 3월상당)	사유 : IT보안관리 소홀, 정보보호최고책임자 자격요건 미달, 검사요구자료 임의파기, 허위제출 및 자료 미제출 등 검사 방해근거법령 :「전자금융거래법」제21조, 제21조의2, 「전자금융감독규정」제7조, 제13조, 제15조, 제17조, 제27조 「금융위원회의 설치 등에 관한 법률」제40조, 제41조 「금융기관 검사 및 제재에 관한 규정」제6조, 제9조 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제45조

전무	전직	2년	퇴직자 위법 부당사항(직무정지 3월상당)	사유 : 신용정보시스템의 기술적·물리적·관리적 보안대책 소홀, IT보안관리 소홀, 전자금융기반시설 취약점 분석·평가 결과에 대한 부당처리, 검사요구자료 임의파기, 허위제출 및 자료 미제출 등 검사 방해근거법령 :「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제19조, 제45조 「신용정보업감독규정」제20조 「전자금융거래법」제21조, 제21조의2, 제12조의3 「전자금융감독규정」제7조, 제13조, 제15조, 제17조, 제27조 제37조의2 「금융위원회의 설치 등에 관한 법률」제40조, 제41조 「금융기관 검사 및 제재에 관한 규정」제6조, 제9조

경영기획실장(대행)	전직	2년5개월	면직요구	사유 : IT보안관리 소홀, 검사요구자료 임의파기, 허위제출 및 자료 미제출 등 검사 방해근거법령 : 「전자금융거래법」제21조, 제21조의2, 「전자금융감독규정」제7조, 제13조, 제15조, 제17조, 제27조 「금융위원회의 설치 등에 관한 법률」제40조, 제41조 「금융기관 검사 및 제재에 관한 규정」제6조, 제9조 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제45조

주1) 임직원 제재 현황은 금융감독원에서 당사에 요구한 문책 대상자 중 기업공시서식 작성기준 제11-3-1조(제재현황)의 작성지침에 따라 회사의 이사, 감사, 상법 제401조의2에 따른 업무집행지시자, 같은 법 제408조의2에 따른 집행임원 및 중요한 직원의 문책사항을 기재하였습니다.

부문검사결과조치요구	금융감독원	2018.12.24	신용사업본부장	전직	2년7개월	견책	사유 : 채권추심 착수 전 수임사실 통지의무 위반근거법령 : 「채권의 공정한 추심에 관한 법률」제6조, 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 시행령」제35조

나. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 - 2019년 3월 28일 제27기 정기주주총회를 실시하였으며, 해당 내용은 "Ⅷ.임원 및 직원 등에 관한 사항" 과 "Ⅹ Ⅰ . 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항"의 "공시내용의 진행ㆍ변경상황 및 주주총회 현황"을 참조해주시기 바랍니다. 다. 중소기업기준 검토표

4. 합병등의 사후정보

가. 신용평가사업부문 물적분할 현황회사는 2015년 10월 1일자 이사회 결의 및 2015년 12월 22일자 임시주주총회의 승인에 의하여 2016년 1월 1일 신용평가사업부문을 물적분할하여 서울신용평가주식회사를 설립하였습니다. 1) 분할 일정

구 분	일자

이사회결의일	2015년 10월 1일

주요사항보고서 제출일	2015년 10월 1일

주주명부 확정 기준일	2015년 10월 16일

분할계획서 승인을 위한 주주총회결의일	2015년 12월 22일

분할기일	2016년 01월 01일

분할보고총회일 및 창립총회일	2016년 01월 04일

분할 등기일	2016년 01월 05일

기타일정	주주명부 폐쇄 및 기준일 공고	2015년 10월 1일

주주명부 폐쇄 기간	2015년 10월 19일~2015년 10월 21일

주주총회 소집통지 및 공고	2015년 12월 04일

2) 회사분할의 개요

구 분	내 용

분할방법	물적분할

분할존속회사	에스씨아이평가정보㈜

분할신설회사	서울신용평가㈜

주주총회승인	2015년 12월 22일

분할기일	2016년 01월 01일

분할신설회사 명칭 : 서울신용평가(주)분할신설회사 대표이사 :

분할기일(2016.01.01) 현재 대표이사	보고서 제출일 현재 대표이사

김현수	임창범

분할신설회사 소재지 :

분할기일(2016.01.01) 현재 소재지	보고서 제출일 현재 소재지

서울특별시 마포구 토정로 144	서울특별시 영등포구 국제금융로2길 25

3) 분할기일 현재 분할신설법인으로 이전된 자산, 부채

(단위: 천원)

구 분	금 액

현금및현금성자산	4,984,261

매출채권	14,750

선급비용	6,338

유형자산	9,473

보증금	38,662

자산 합계	5,053,484

미지급금	10,413

종업원급여관련미지급비용	41,054

충당부채	2,017

부채 합계	53,484

4) 분할관련 공시 내역

일자	공시내용	비고

2015. 10. 01.	회사분할결정, 주주총회소집결의, 주요사항보고서(분할결정)	-

2015. 10. 29.	회사분할결정, 주주총회소집결의, 주요사항보고서(분할결정)	2015. 10. 01.에 대한 정정공시

2015.12.04.	주주총회소집공고	-

2015.12.22.	임시주주총회결과,	-

2016.01.05.	합병등종료보고서(분할)	-

합병등 전후의 재무사항 비교표

* 합병등(합병, 중요한 영업ㆍ자산양수도, 주식의 포괄적교환ㆍ이전, 분할)

(단위 : 백만원)

대상회사	계정과목	예측	실적	비고

1차연도	2차연도	1차연도	2차연도

실적	괴리율	실적	괴리율

서울신용평가(주)	매출액	-	-	-	-	-	-	-

영업이익	-	-	-	-	-	-	-

당기순이익	-	-	-	-	-	-	-

주1) 상기 물적분할 당시 예측치를 산출하지 않아 기재를 생략합니다.