기산텔레콤 사업보고서 (2024.12)
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

1.예측정보에대한 주의사항 당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상, 예측한 활동, 사건 또는 현상은, 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어있으며, 이에 한하지 않습니다.

당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로, 동 사업보고서상에, 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 업데이트할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 본 내용과 관련된 사항은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제125조2항에 따라 손해배상의 책임이 없음을 알려드립니다. 2.경영진단의 개요

회사의 경영에 대한 전반적인 사항을 파악하기 위하여 장부와 관계서류를 열람하고 재무제표 및 분석명세서에 대하여도 면밀히 검토하였습니다. 경영활동에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대하여는 그 내용을 면밀히 검토하는 등 적정한 방법으로 회사 경영에 대한 내용을 진단하였습니다. COVID-19 영향이 컸던 2020년부터 2021년을 지나 2022년에는 국내 통신사업자의 중계기 투자가 증가하기 시작했습니다. 2022년 초 우크라이나 전쟁으로 악화된 부품 공급망대란은 아직도 진행중입니다. 당사는 주요부품에 한하여 미리 발주.확보를 하고 있어 차년도 이후의 생산에도 대비하고 있습니다. 현대제이콤은 안정적인 매출과 영업이익을 실현하고 있습니다. 모피언스는 코로나로 완화에 따른 해외수주가 증가하고 있고, 이에 따라 수익성이 점차 증가하고 있습니다. 3.재무상태 및 영업실적(1) 경영성과1) 재무상태

주식회사 기산텔레콤과 그 종속회사 (단위 : 원)

구 분	제31기	제30기	제29기

(2024년 12월 말)	(2023년 12월 말)	(2022년 12월 말)

[유동자산]	84,275,152,992	68,509,274,103	56,999,427,205

현금및현금성자산	15,095,645,792	10,276,116,606	7,647,728,214

매출채권및기타채권	11,492,751,190	8,357,312,686	14,665,226,930

계약자산	4,403,146,860	950,982,786	470,843,771

기타금융자산	20,138,341,762	12,018,849,121	8,231,651,873

파생상품자산	-	-	31,419,745

기타자산	5,987,814,324	2,366,511,169	3,486,503,623

당기법인세자산	128,571,446	115,606,850	58,177,720

재고자산	27,028,881,618	34,423,894,885	22,407,875,329

[비유동자산]	29,003,598,883	19,133,823,759	17,449,212,077

기타금융자산	1,943,588,075	823,557,906	1,315,529,937

기타비유동자산	367,542,027	-	-

기타채권	4,372,336,209	3,729,290,474	3,570,708,815

당기손익공정가치측정금융자산	1,489,310,595	1,425,484,788	1,404,270,675

기타포괄손익공정가치측정금융자산	132,244,215	132,244,215	132,244,215

유형자산	16,906,606,272	11,462,119,191	9,412,288,548

무형자산	227,015,186	185,947,432	235,019,678

이연법인세자산	3,564,956,304	1,375,179,753	1,379,150,209

자산총계	113,278,751,875	87,643,097,862	74,448,639,282

[유동부채]	42,576,628,930	32,430,622,527	27,394,104,957

[비유동부채]	17,938,975,473	11,653,799,026	7,381,753,642

부채총계	60,515,604,403	44,084,421,553	34,775,858,599

지배기업소유주지분	46,727,800,831	38,838,487,055	35,499,626,896

[연결자본금]	7,288,670,000	7,288,670,000	7,288,670,000

[연결자본잉여금]	46,732,987,322	46,732,987,322	46,732,987,322

[연결기타자본항목]	(2,953,884,805)	(3,816,643,399)	(4,367,802,308)

[연결이익잉여금]	(4,339,971,686)	(11,366,526,868)	(14,154,228,118)

비지배지분	6,035,346,641	4,720,189,254	4,173,153,787

자본총계	52,763,147,472	43,558,676,309	39,672,780,683

부채및자본총계	113,278,751,875	87,643,097,862	74,448,639,282

당기의 자산총액은 1,132억으로 유동자산은 작년대비 157억이증가하였으며, 비유동자산은 98억이 증가하였습니다.유동자산의 증가한 원인은 자회사 (주)모피언스 영업이익의 증가와 사옥건설로 인한 차입금 증가가 주된 원인입니다.2) 영업실적

주식회사 기산텔레콤과 그 종속회사 (단위 : 원)

구 분	제31기	제30기	제29기

(2024.01.01~2024.12.31)	(2023.01.01~2023.12.31)	(2022.01.01~2022.12.31)

매출액	93,077,993,766	73,884,674,502	67,802,637,797

매출원가	76,001,025,307	58,975,087,679	53,820,110,727

매출총이익	17,076,968,459	14,909,586,823	13,982,527,070

판매비와관리비	12,130,313,590	10,499,385,620	9,366,808,296

영업이익(손실)	4,946,654,869	4,410,201,203	4,615,718,774

기타이익	2,232,801,710	897,763,141	1,063,891,175

기타비용	966,878,308	951,805,872	2,167,974,408

금융수익	879,313,822	471,182,999	195,203,815

금융비용	1,170,955,267	883,184,371	747,940,859

법인세비용차감전순이익(손실)	5,920,936,826	3,944,157,100	2,958,898,497

법인세비용	(2,170,364,960)	147,518,008	(682,976,197)

연결총당기순이익(손실)	8,091,301,786	3,796,639,092	3,641,874,694

지배회사지분순이익	7,011,625,844	3,256,631,222	3,030,374,850

비지배회사지분순이익	1,079,675,942	540,007,870	611,499,844

총포괄손익	8,265,526,987	3,368,354,403	4,377,775,816

당기의 매출은 930억, 영업이익 49억원,당기순이익 80억입니다. (주) 모피언스 인도와 터키등의 해외매출의 환율상승으로 당기순이익이 증가하였습니다.(2) 주요 경영지표 1) 안정성 비율 (단위:%)

구 분	비 율	계 산 식

제31기	제30기	제29기

유동비율	197.94	211.25	208.07	유동자산/유동부채×100

부채비율	114.69	101.21	87.66	부채총계/자기자본×100

2)수익성 비율 (단위:%)

구 분	비 율	계 산 식

제31기	제30기	제29기

매출액 영업이익율	5.31	5.97	6.81	영업이익/매출액×100

매출액 순이익율	8.69	5.14	5.37	당기순이익/매출액×100

총자산 순이익율	7.14	4.33	4.89	당기순이익/총자산×100

자기자본 순이익율	15.34	8.72	9.18	당기순이익/자기자본×100

4.유동성 및 자금조달(1)유동성당사의 매출은 대기업 위주의 거래로 대부분이 현금으로 결제되고 있으며 채권 회수가 비교적 양호한 편입니다.

(단위 : 천원)

구분	제31기	제30기

현금	14,293	11,065

보통예금	9,187,316	1,041,335

외화예금	3,075,730	865,907

외화제예금	514,500	-

제예금	2,334,529	8,357,810

소 계	15,126,368	10,276,117

(2)단기차입금(단위 : 천원)

차입처	차입구분	이자율(%)	제31기	제30기

한국수출입은행	무역자금대출	4.30	830,000	960,000

수입자금대출	4.70	800,000	1,000,000

수출성장자금대출	-	-	500,000

무역자금대출	4.55	1,500,000	1,000,000

신한은행	일반신용자금대출	5.46	160,000	160,000

무역금융	5.40	280,000	291,600

일반신용자금대출	4.99	1,425,000	1,425,000

기술보증기금대출	4.93	1,000,000	1,000,000

수입신용장	6.82	846,258	-

전자방식외담대	-	-	304,632

하나은행	신용보증기금대출	5.80	1,000,000	1,000,000

일반회전대출	-	-	290,000

일반회전대출	-	-	30,000

무역금융	4.50	500,000	-

운영자금	7.80	257,850	-

IBK기업은행	중소기업자금대출	3.73	200,000	200,000

KDB산업은행	일반운영자금대출	4.85	3,000,000	3,000,000

일반운영자금대출	4.74	2,000,000	2,000,000

산업운전자금	4.85	3,000,000	-

국민은행	수입신용장	5.44	1,253,791	805,163

우리은행	B2B대출	-	-	8,663

일반운영자금	-	-	1,000,000

Gurbaksh Singh	운영자금	12.00	-	326,586

합 계	18,052,899	15,301,644

(3) 장기차입금(단위 : 천원)

차입처	차입구분	이자율(%)	제31기	제30기

농협은행	일반시설자금대출	-	-	19,850

중소기업진흥공단	긴급경영안정자금	2.88	16,640	66,560

산업은행	산업시설자금대출	3.65	10,500,000	6,000,000

IBK기업은행	중소기업자금대출	4.98	1,100,000	-

Gurbaksh Singh	운영자금	11.00	14,010	-

Gurbaksh Singh	운영자금	11.00	176,283	-

합 계	11,806,933	6,086,410

유동성대체	(16,640)	(69,770)

장기차입금 계	11,790,293	6,016,640

(4) 사채(단위 : 천원)

구 분	사채명	제31기	제30기

사모사채	제8회 무보증 사모사채	951,208	940,828

사모사채	제9회 무보증 사모사채	-	3,990,721

사모사채	제10회 무보증 사모사채	3,145,451	-

소 계	4,096,659	4,931,549

유동성대체	(951,208)	(3,990,721)

사채 계	3,145,451	940,828

5. 부외거래

(1) 현재 영업활동과 관련하여 연결회사가 제공받은 주요 지급보증내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

보증제공자	보증제공처	보증내용	보증액

기술보증기금	신한은행	차입금보증	1,544,000

기술보증기금	하나은행	차입금보증	850,000

기술보증기금	사채권자	사채 지급보증	960,000

신용보증기금	사채권자	사채 지급보증	3,200,000

신용보증기금	IBK기업은행	차입금보증	990,000

한국무역보험공사	하나은행	차입금보증	475,000

소프트웨어공제조합	발주처등	계약이행보증 외	757,282

서울보증보험	발주처등	계약이행보증 외	22,429,714

자본재공제조합	발주처등	계약이행보증 외	33,175

방위산업공제조합	방위사업청등	계약이행보증외	13,082,372

기업은행	발주처등	수입신용장	735,000

국민은행	발주처등	수입신용장	2,058,000

합 계	47,114,543

(2)당기말 현재 견질 및 담보제공 내역은 다음과 같습니다.① 금융기관에 제공한 담보

(단위 : 천원)

담보권자	담보제공내역	담보제공자산	장부금액	담보설정액

소프트웨어공제조합	이행보증증권발행등	당기손익공정가치측정금융자산	702,926	702,926

기술보증기금	사채 지급보증	상각후원가측정금융자산	-	38,400

산업은행	토지취득 차입금 지급보증	토지	5,300,519	5,367,681

한국수출입은행	차입금 담보	재고자산	27,023,075	4,179,000

자본재공제조합	계약이행보증외	당기손익공정가치측정금융자산	245,649	245,649

신용보증기금	사채 지급보증	상각후원가측정금융자산	-	191,200

방위산업공제조합	계약이행보증외	당기손익공정가치측정금융자산	448,770	448,770

신한은행	관계사 대출금 담보	단기금융상품	176,000	176,000

신한은행	관계사 대출금 담보	단기금융상품	1,500,000	1,567,500

신한은행	외화지급보증담보	장기금융상품	425,731	468,304

신한은행	외화지급보증담보	장기금융상품	104,757	110,286

하나은행	관계사 대출금 담보	단기금융상품	300,000	330,000

하나은행	관계사 외화지급보증담보	단기금융상품	450,380	495,418

하나은행	외화지급보증담보	단기금융상품	31,584	34,743

하나은행	외화지급보증담보	단기금융상품	315,844	347,429

하나은행	외화지급보증담보	단기금융상품	61,336	67,470

하나은행	외화지급보증담보	단기금융상품	307,264	337,991

하나은행	외화지급보증담보	단기금융상품	78,317	86,149

하나은행	외화지급보증담보	단기금융상품	28,030	30,833

하나은행	외화지급보증담보	단기금융상품	378,877	416,764

하나은행	지급보증담보	단기금융상품	185,910	185,910

하나은행	지급보증담보	단기금융상품	182,300	182,300

하나은행	당좌거래 보증금	장기금융상품	2,000	2,000

하나은행	관계사 외화지급보증담보	장기금융상품	1,014,482	1,115,930

하나은행	외화지급보증담보	장기금융상품	74,876	82,364

하나은행	외화지급보증담보	장기금융상품	140,542	154,597

하나은행	외화지급보증담보	장기금융상품	588,000	646,800

하나은행	외화지급보증담보	장기금융상품	75,591	83,151

국민은행	외화지급보증담보	보증금	213,263	213,263

국민은행	외화지급보증담보	보증금	37,749	37,749

BANQUE POPULAIRE	외화지급보증담보	보증금	152,650	152,650

합 계	40,546,422	18,499,227

② 어음ㆍ수표의 견질제공

제공자	제공처	제공내역	매수	액면금액	제공내역

(주)현대제이콤	방위산업공제조합	약속어음	1	백지	보증채무약정 체결

(3) 약정사항

당기말 현재 연결회사의 자금조달과 관련된 약정사항은 다음과 같습니다.

(원화) (단위 : 천원)

구 분	금융기관	약정사항	통화	여신한도	사용액	미사용액

지배기업	신한은행	회전대	KRW	640,000	-	640,000

신한은행	일반자금대출	KRW	1,000,000	1,000,000	-

한국수출입은행	일반대	KRW	830,000	830,000	-

KDB산업은행	산업시설자금대출	KRW	15,000,000	10,500,000	4,500,000

현대제이콤	한국수출입은행	수입자금대출	KRW	800,000	800,000	-

KDB산업은행	일반운영자금대출	KRW	5,000,000	5,000,000	-

우리은행	B2B대출(협력)	KRW	200,000	-	200,000

우리은행	상생파트너론	KRW	879,737	-	879,737

우리은행	전자방식외담대	KRW	5,000,000	-	5,000,000

신한은행	전자방식외담대	KRW	300,000	-	300,000

모피언스	하나은행	일반회전대출	KRW	300,000	-	300,000

하나은행	일반회전대출	KRW	100,000	-	100,000

하나은행	신용보증기금대출	KRW	1,000,000	1,000,000	-

하나은행	무역금융	KRW	500,000	500,000	-

신한은행	무역금융	KRW	291,600	280,000	11,600

신한은행	일반신용자금대출	KRW	160,000	160,000	-

신한은행	일반신용자금대출	KRW	1,425,000	1,425,000	-

중소기업진흥공단	운영자금	KRW	16,640	16,640	-

한국수출입은행	무역자금	KRW	1,500,000	1,500,000	-

IBK기업은행	운영자금	KRW	1,300,000	1,300,000	-

KDB산업은행	일반운영자금대출	KRW	3,000,000	3,000,000	-

합 계	39,242,977	27,311,640	11,931,337

(외화) (단위 : USD,INR)

구 분	금융기관	약정사항	통화	여신한도	사용액	미사용액

지배기업	신한은행	수입신용장	USD	700,000	-	700,000

현대제이콤	신한은행	수입신용장	USD	1,000,000	991,086	8,914

IBK기업은행	수입신용장	USD	500,000	492,635	7,365

KB국민은행	수입신용장	USD	1,400,000	852,919	547,081

MOPIENS INDIA PRIVATE LIMITED	Gurbaksh Singh	운영자금	INR	21,070,000	21,070,000	-

하나은행	운영자금	INR	15,000,000	15,000,000	-

합 계	USD	3,600,000	2,336,640	1,263,360

INR	26,070,000	26,070,000	-

6. 기타 투자판단에 필요한 사항(1) 중요한 회계정책 및 추정에 관한 사항 당사의 회계기준변경은 기업회계기준 개정에 따라 변경하고 있습니다. (2)환경 및 종업원등에 관한 사항사업보고서 Ⅷ. 임원 및 직원등에 관한 사항 참조(3)법규상의 규제에 관한 사항관계법령 또는 정부의 규제 등 우리나라는 전기통신기본법 제33조와 전파법 제46조 및 제57조에 의거, 정보통신기기인증규칙 제3조에서 정하고 있는 정보통신기기를 제조, 수입 또는 판매하기 위 해서는 형식승인, 형식검정 또는 등록을 받도록 강제 규정하고 있습니다. 또한 세계 각국은 안전, 보건, 환경, 소비자보호 등 공공목적을 달성하기 위하여 강제적인 기술규제를 정의하고 이를 준수하도록 요구하고 있는데, WTO회원국간에 상호인정(MRA:Mutural Recognition Arrangement)약정서를 체결하여 상대국 적합성평가기 관이 발행한 시험성적서 또는 인증서, 마크 등을 상호 인정하는제도가 시행되고 있습니다. 해외에는 자국의 규정에 맞는 각각의 인증을 받도록 되어있으며, ROHS, WEEE 등과 같은 환경관련 규제가 강화되고 있는 추세 입니다.

(4)파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항당사는 금융상품과 관련하여 외환위험, 이자율위험, 유동성위험, 신용위험 등 다양한위험에 노출되어 있으며, 이러한 위험을 사전에 파악하고 적절히 관리하여 위험을 최소화하는데 중점을 두고 있습니다. 당사의 관리부에서는 이러한 위험요인을 유형별로 구분하여 관리하고 있으며, 해당 위험요인의 변동에 따른 위험노출정도를 주기적으로 모니터링하여 유의적인 위험에 노출되었을 시 이사회에 보고하여 해당 위험을 적절히 통제하는 절차를 갖추고 있습니다.

(5) 시장위험1) 외환위험

연결회사는 정상적인 거래에서 야기되는 환율변동위험에 노출되어 있습니다. 동 위험은 해당 영업부문의 기능통화와는 다른 통화로 매출 혹은 구매거래가 발생함에 따른 것입니다.

당기말과 전기말 현재 연결회사의 기능통화 이외의 외화로 표시된 화폐성자산 및 부채의 장부금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	제31기말	제30기말

자산	부채	자산	부채

USD	19,795,746	3,137,530	12,528,620	1,443,393

JPY	205,548	696,507	277,664	577,613

EUR	711,432	1,261,073	15,902	1,176,816

INR	548,604	514,362	338,281	334,065

합 계	21,261,330	5,609,472	13,160,467	3,531,887

당사는 내부적으로 원화 환율 변동에 대한 환위험을 정기적으로 측정하고 있습니다. 다른 모든 변수가 일정하다고 가정할 때 합리적인 범위에서 가능한 환율변동이 세전순이익에 미치는 효과에 대한 민감도분석 결과는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	제31기말	제30기말

10% 상승시	10% 하락시	10% 상승시	10% 하락시

USD	1,665,822	(1,665,822)	1,108,523	(1,108,523)

JPY	(49,096)	49,096	(29,995)	29,995

EUR	(54,964)	54,964	(116,091)	116,091

INR	3,424	(3,424)	625	(625)

합 계	1,565,186	(1,565,186)	963,062	(963,062)

2) 유동성위험

연결회사는 유동성 전략 및 계획을 통하여 자금부족에 따른 위험을 관리하고 있습니다. 동 방법은 금융자산 및 금융부채의 만기와 영업현금흐름의 추정치를 고려하고 있습니다. 경영진은 영업활동현금흐름과 금융자산의 현금유입으로 금융부채를 상환가능하다고 판단하고 있습니다. 현재 금융부채에 대하여 보고기간 종료일로부터 계약만기일까지의 잔여만기에 따라 만기별로 구분된 순유동성은 다음과 같습니다.

(제30기) (단위: 천원)

구 분	6개월이내	1년이내	2년이내	2년초과	합 계

단기금융채무	13,386,758	5,798,528	179,224	178,744	19,543,254

매입채무	4,406,562	-	-	831,579	5,238,141

기타지급채무	2,931,043	7,597	-	1,089,317	4,027,957

리스부채	189,528	104,828	84,807	52,636	431,799

장기금융채무	190,293	-	3,976,701	10,768,750	14,935,744

합 계	21,104,184	5,910,953	4,240,732	12,921,026	44,176,895

(제29기) (단위: 천원)

구 분	6개월이내	1년이내	2년이내	2년초과	합 계

단기금융채무	12,376,926	6,985,208	-	-	14,499,674

매입채무	3,585,819	-	-	776,018	8,106,292

기타지급채무	2,128,358	7,549	-	1,105,331	2,338,253

리스부채	347,092	316,001	124,246	8,397	1,005,948

장기금융채무	-	-	957,468	6,477,994	4,039,077

합 계	19,788,004	5,399,406	4,426,332	375,502	29,989,244

3) 가격위험

연결회사는 연결재무상태표상 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류되는 채무상품 또는 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 분류되는 지분상품에 대한 가격위험에 노출되어 있습니다. 공정가치로 측정되는 금융자산에 대한 투자로 인한 가격위험을 관리하기 위해 연결회사는 포트폴리오를 분산투자하고 있으며 포트폴리오의 분산투자는 연결회사가 정한 한도에 따라 이루어집니다. 공정가치가 10% 하락하는 경우 당기손익은 146,923천원 감소하고 기타포괄손익은 13,224천원 감소합니다.

4)이자율위험 이자율위험은 미래의 시장이자율 변동에 따라 예금 또는 차입금 등에서 발생하는 이자수익 및 이자비용이 변동될 위험으로서 이는 주로 변동금리부 조건의 예금과 차입금에서 발생하고 있습니다. 연결회사는 차입구조 개선, 고정 대 변동이자 차입조건의적정비율 유지, 국내외 금리동향 모니터링 및 대응방안 수립, 이자율스왑을 통한 헷지등을 통해 이자율변동에 따른 위험을 최소화하고 있습니다. 다른 변수가 일정하다고 가정할 때 변동금리 조건 차입금에 대한 이자율이 1% 상승할 경우 당기손익은 146,950천원(전기 113,765천원) 감소합니다.

5) 신용위험

연결회사는 신용위험을 관리하기 위하여 금융자산의 신용보강을 위한 정책과 절차를 마련하여 운영하고 있으며, 회수가 지연되는 금융자산에 대하여는 회수지연 현황 및 회수대책이 보고된 후 지연사유에 따라 적절한 조치를 취하고 있습니다. 또한, 거래상대방의 신용에 따라 필요한 경우 담보 및 기타 신용보강을 요구하고 있습니다.

보고기간종료일 현재 연결회사의 신용위험에 대한 최대노출정도는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	제31기말	제30기말

현금및현금성자산	15,095,646	10,276,117

매출채권및기타수취채권(*)	15,865,087	12,086,603

계약자산	4,403,147	950,983

기타금융자산	22,081,930	12,842,407

당기손익-공정가치측정금융자산	1,489,311	1,425,485

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	132,244	132,244

합 계	59,067,365	37,713,839

(*) 연결회사는 매출채권과기타수취채권에 대해 손실충당금을 인식하였으며, 이외의 금 융자산에 대해서는 채무불이행위험이 없다고 판단하여 기대신용손실을 인식하지 않 았습니다.

6) 자본위험관리

연결회사의 자본관리는 계속기업으로서의 존속능력을 유지하는 한편, 자본조달비용을 최소화하여 주주이익을 극대화 하는 것을 그 목적으로 하고 있습니다. 연결회사의 자본조달비율은 순차입금을 총자본으로 나누어 산출하고 있습니다. 순차입금은 차입금총계에서 현금및현금성자산을 차감한 금액이며 총자본은 재무상태표의 자본에 순차입금을 가산한 금액입니다.

보고기간종료일 연결회사의 부채비율, 순차입금비율은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	제31기말	제30기말

장단기금융채무	33,956,492	26,319,603

(현금및현금성자산)	(15,095,646)	(10,276,117)

순차입금(A)	18,860,846	16,043,486

자본총계(B)	52,763,147	43,558,676

총자본(C= A + B)	71,623,993	59,602,162

순부채비율(A / C)	26.33%	26.9%