NICE 사업보고서 (2015.12)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 주주 총회 현황

주총일자	안건	결의내용	비고

제22기 주주총회(2008.03.28)	1. 재무제표 승인의 건2. 정관 일부 변경의 건3. 임원퇴직금지급규정 일부 변경의 건4. 이사 선임의 건5. 감사위원회 감사위원 선임의 건6. 이사 보수한도 승인의 건7. 감사 보수한도 승인의 건	- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인

임시 주주총회(2008.07.04)	1. 정관 일부 변경의 건2. 사외이사 선임의 건3. 감사위원회 감사위원 선임의 건	- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인

제23기 주주총회(2009.03.27)	1. 재무제표 승인의 건2. 정관 일부 변경의 건3. 사내이사 선임의 건4. 이사 보수한도 승인의 건	- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인

임시 주주총회(2010.01.25)	1. 분할계획서 승인의 건	- 원안대로 승인

제24기 주주총회(2010.03.26)	1. 재무제표 승인의 건2. 이사 선임의 건3. 감사위원 선임의 건4. 이사 보수한도 승인의 건	- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인

임시 주주총회(2010.08.05)	1. 분할합병계약서 승인의 건2. 이사 선임의 건3. 감사위원 선임의 건	- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인

제25기 주주총회(2011.03.25)	1. 제25기 재무제표 승인의 건2. 정관 일부 변경의 건3. 이사 선임의 건4. 감사위원회 감사위원 선임의 건5. 이사 보수한도 승인의 건	- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인

제26기 주주총회(2012.03.29)	1. 제26기 재무제표 승인의 건2. 이사 선임의 건3. 감사위원회 감사위원 선임의 건4. 이사 보수한도 승인의 건	- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인

임시주주총회(2012.07.24)	1. 분할계획서 승인의 건2. 사외이사 선임의 건(후보자:김종필)3. 감사위원 선임의 건(후보자:김종필)	- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인

제27기 주주총회(2013.03.29)	1. 제27기 재무제표 승인의 건2. 주식분할 승인의 건3. 정관 일부 변경의 건4. 이사 선임의 건 4-1. 사내이사 김광수 선임의 건 4-2. 기타비상무이사 이장훈 선임의 건5. 이사 보수한도 승인의 건	- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인

제28기 주주총회(2014.03.28)	1. 제 28기 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건
2. 이사 선임의 건 2-1. 사내이사 최 영 재선임의 건
2-2. 사외이사 박봉규 재선임의 건
2-3. 사외이사 최찬오 신규선임의 건 2-4. 사외이사 신진영 신규선임의 건
3.감사위원회 위원 선임의 건
3-1. 감사위원 박봉규 재선임 건 3-2. 감사위원 최찬오 신규선임의 건
3-3. 감사위원 신진영 신규선임의 건
4. 이사 보수한도 승인의 건	- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인

제29기 주주총회(2015.03.27)	1. 제 29기 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 2. 정관 일부 변경의 건
3. 이사 선임의 건 3-1. 사내이사 김광수 재선임의 건
3-2. 기타비상무이사 심의영 선임의 건
3-3. 사외이사 김광태 신규선임의 건 4. 감사위원회 위원 김광태 신규선임의 건
5. 이사 보수한도 승인의 건	- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인

제30기 주주총회(2016.03.25)	1. 제 30기 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 2. 이사 선임의 건 2-1. 사내이사 최영 재선임의 건
2-2. 사외이사 신진영 재선임의 건
2-3. 사외이사 최찬오 재선임의 건 2-4. 사외이사 최기억 신규선임의 건 3. 감사위원 선임의 건 3-1. 감사위원 신진영 재선임의 건
3-2. 감사위원 최찬오 재선임의 건
3-3. 감사위원 최기억 신규선임의 건 4. 이사 보수한도 승인의 건
5. 임원퇴직금 지급규정 개정의 건	- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인- 원안대로 승인

2. 중요한 소송사건 보고기간종료일 현재 연결실체를 피고로 하여 계류중인 소송사건은 16건(소송가액: 8,590,093천원)이며, 이러한 소송의 결과가 연결실체의 연결재무제표에 미칠 영향을 현재로서는 합리적으로 예측할 수 없습니다.

원 고	피 고	금 액(단위:천원)	사 건 번 호

중소기업은행	나이스신용정보㈜	1,000,000	2015 가합 503518호

개인(김진선 외 5명)	한국전자금융(주) 외 2명	50,000	수원지방법원 2015가합65786

주식회사 바로에이엔유종합개발	한국전자금융(주)	126,720	서울고등법원 2015나2068445

한국카드시스템 외 18명	KIS정보통신	1,728,384	2015다37344(주1)

이경희 외 3명	KIS정보통신	374,782	2014다9977(주1)

고성봉 외 108명	KIS정보통신	2,583,249	2015다18114

최종일	KIS정보통신	46,317	2014가단509121

㈜엔터식스패션쇼핑몰	KIS정보통신	21,314	2015가단5023409

만달산향우회	KIS정보통신	504,337	2015가합74459

㈜투씨에스지	나이스신용평가정보	211,420	2014가합193

메리츠화재해상보험㈜	나이스신용평가정보	9,744	2015가소6245022

박정숙	나이스정보통신㈜	930,261	2015가합103119

재단법인 약학정보원	나이스정보통신㈜	347,681	2014가합62096

김근붕	나이스정보통신㈜	60,000	2015나2067466

김시철 외 1명	나이스정보통신㈜	352,914	2014가합6817

황상현	나이스정보통신㈜	242,966	2015나7512

한편, 연결실체 내 종속기업인 케이아이에스정보통신㈜를 포함한 신용카드사 및 VAN사들을 공동 피고로 하여 진행되는 소송의 경우 소가 전액이 연결실체의 채무로인정될 가능성은 없으며, 추후 소송결과에 따라 연결실체의 부담 부분이 결정될 것입니다. 동 소송과 관련하여 케이아이에스정보통신㈜ 및 나이스정보통신㈜는 408,879천원의 충당부채를 설정하고 있습니다.

3. 제재현황 등 그 밖의 사항가. 제재현황1) 금융위원회 제재가) 일자: 2013.5.29 (의결일)나) 처벌 또는 조치 기관: 금융위원회다) 처벌 또는 조치대상자 : 나이스피앤아이(당사의 종속회사) 및 담당팀장라) 처벌 또는 조치내용- 나이스피앤아이: 기관경고, 담당팀장: 견책마) 사유 및 근거법령- 사유: 간접투자재산 평가에 관한 업무준칙 위반- 근거법령: 구, 간접투자자산운용업법 제 155조, 구, 간접투자자산운용업법시행령 제 149조바) 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황- 이사회 보고 및 행위자 견책 징계사) 재발방지를 위한 회사의 대책- 평가업무준칙 준수를 위한 제도 재개정2) 법인세 추징가) 일자 : 2013. 8. 20. (통지일)나) 부과기관 : 서울지방국세청다) 부과대상자 : NICE평가정보(당사의 종속회사) 라) 부과사유 : 법인제세 통합조사(2009년~2009년)마) 부과금액 : 738,227,680원바) 당사의 이행현황 : 추징세액 전액납부(2013.9.30)

사) 추징세액 중 551,229,490원을 후발적 사유로 인한 경정청구를 통해 환급아) 재발방지를 위한 회사의 대책: 내ㆍ외부 교육 및 내부통제절차 강화

3) 법인세 추징가) 일자: 2013.11.07 (통지일)나) 부과기관: 마포세무서다) 부과대상자 : 나이스정보통신(당사의 종속회사) 라) 부과금액: 3,551백만원마) 부과사유: 법인제세 통합조사(2005년~2012년)바) 회사의 이행현황- 추징세액 전액 납부(2013.11.29.) - 조세심판원에 조세부과처분취소 청구(2014.1.29.)사) 재발방지를 위한 회사의 대책- 불복절차 결과에 따라 대응 예정4) 부정당업자 제재가) 일자: 2014.3.20 (통지일)나) 제대대상: 나이스정보통신 및 전현직 대표이사2인댜) 제재내용: 국가 및 공공기관이 진행하는 사업에 대한 입찰제한 (2014.3.27.~2016.3.26.)라) 부과사유 및 근거법령: 나이스정보통신의 대리인 또는 사용인이 관계공무원에게 뇌물을 주었기에"국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령 제76조 제1항 제10호"에따라 나이스정보통신의 입찰참가자격을 제한함마) 2013년도 국가 및 공공기관 계약 매출 현황 : 10,645백만원(2013년도 전사 매출 대비5.3%)바) 회사의 이행현황 : 처분취소를 위한 행정소송 및 행정심판 제기(2014.3.24.) 서울행정법원, 부정당업자입찰제한처분 집행정지 결정(2014.4.1.)사) 재발방지를 위한 회사의 대책: 행정소송 및 심판절차 결과에 따라 대응 예정5) 법인세 추징가) 일자 : 2014. 4. 25. (통지일)나) 부과기관 : 마포세무서다) 부과대상자 : 한국전자금융(당사의 종속회사) 라) 부과사유 : 법인제세 통합조사(2008년~2012년)마) 부과금액 : 4,032,958,040원바) 당사의 이행현황 : 추징세액 전액납부(2014.4.30)사) 재발방지를 위한 회사의 대책: 내ㆍ외부 교육 및 내부통제절차 강화

6) 법인세추징가) 일자 : 2014. 6. 5. (통지일)나) 부과기관 : 금천세무서다) 부과대상자 : KIS정보통신(당사의 종속회사) 라) 부과사유 : 법인제세 통합조사(2009년~2013년)마) 부과금액 : 785,816,640원(감가상각비 업종판단에 대하여는 부분종결)바) 당사의 이행현황 : 추징세액 전액납부(2014.7.31)사) 재발방지를 위한 회사의 대책: 내ㆍ외부 교육 및 내부통제절차 강화

7) 공정거래위원회 시정조치 및 과징금 부과금융위원회 제재

가) 일자: 2014.7.15 (의결일)

나) 처벌 또는 조치 기관: 공정거래위원회

다) 처벌 또는 조치대상자 : 나이스피앤아이(당사의 종속회사)

라) 처벌 또는 조치내용

- 부당한 시장 경쟁 제한 행위 재발 금지

- 경쟁사와 정보 교환 금지- 과징금 부과 : 289백만원

마) 사유 및 근거법령- 사유: 부당한 공동행위

- 근거법령: 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제19조 1항 1호 위반

바) 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황

- 시정조치 이행 및 과징금 납부사) 재발방지를 위한 회사의 대책

- 내부 인력에 대한 부당 경쟁 행위 및 경쟁사 정보교환 금지 교육 및 관련 준칙 제정

8) 금융감독원 시정조치 가) 일자: 2015.2.26 (시행일)나) 처벌 또는 조치 기관: 금융감독원다) 처벌 또는 조치대상자 : 나이스신용정보(주)(당사의 종속회사)

라) 처벌 또는 조치내용: 지적 및 개선사항 통보 및 이행 요구

마) 사유 및 근거법령

- 사유: 채권추심업무시 위법·부당한 사실 존재 - 근거법령: 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 및 시행령 채권의 공정한 추심에 관한 법률

바) 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황

- 시정조치 이행 및 정리보고서 제출(2015.4.1)사) 재발방지를 위한 회사의 대책- 업무프로세스의 변경 및 정보보호솔루션 도입- 자체점검 및 내부통제제도 수립

9) 금융위원회 및 금융감독원 제재가) 일자: 2015.4.24 (검사결과 통보일)나) 처벌 또는 조치 기관: 금융위원회 및 금융감독원다) 처벌 또는 조치대상자 : 나이스신용평가(주)(당사의 종속회사) 및 전 대표이사 라) 처벌 또는 조치내용- 나이스신용평가(주): 기관경고, - 전 대표이사: 문책경고 상당(퇴직자 위법·부당사항 통보)마) 사유 및 근거법령- 사유: 신용평가조직의 영업행위 수행 등- 근거법령: 자본시장법 제 335조의15 제3항 및 제424조 제3항 등바) 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황- 이사회 보고 및 인사위원회 개최

- 조치요구사항에 대한 보고

사) 재발방지를 위한 회사의 대책- 관련 규정 준수를 위한 제도 제·개정

10) 금융감독원 검사결과 통보 및 조치요구

가) 검사기준일 : 2014.08.31

나) 시행일 : 2015.07.30다) 조치기관 : 금융감독원

라) 조치대상자 : 나이스피앤아이(주)(당사의 종속회사)

마) 조치요구사항 : 경영유의 사항 및 현지조치사항

i) 경영유의사항- 내부감사 강화 필요

- 비상장주식 평가 관련 업무절차 보완 필요

ii) 현지조치사항- 평가조정위원회 운영 미흡

바) 근거 법령

- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 및 시행령- 금융기관 검사 및 제재에 관한 규정 및 시행세칙

사) 조치에 대한 회사의 이행현황

- 요구사항 이행 및 조치요구사항 정리보고서 제출(2015.11.03)

아) 재발방지를 위한 회사의 대책- 회사의 내부통제 강화를 위해 정기감사를 실시할 수 있도록 감사규정 개정

- 비상장주식 가치 평가의 공정성 및 적정성 제고를 위해 비상장주식 평가 매뉴얼 보완 및 개정

- 내규 가격평가업무준칙에서 정한 사안 준수를 위한 평가조정위원회 실시

4. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황보고기간종료일 현재 연결실체의 현금서비스 업무대행관련 운영자금에 대한 견질용으로 약속어음 14매(11매3,520,000천원, 백지 3매)가 관련 금융기관에 담보로 제공되어 있습니다.

견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2015년 12월 31일) (단위 : 천)

제 출 처	매 수	금 액	비 고

은 행	3	1,300,000	-

금융기관(은행제외)	8	2,220,000	-

법 인	-	-	-

기타(개인)	-	-	-

5. 채무보증 현황

(기준일 :2015년 12월 31일 ) (단위 : 천원)

제공한 기업	채무자	지배회사와관계	채권자	보증기간	채무금액	보증금액	기타

기초	증가	감소	기말

나이스인프라㈜	서울전자통신	계열회사	파트너스사모	2014.10.28 ~ 상장직전일	-	3,175,748	47,676	3,223,424	put-option 이행보증

나이스인프라㈜	보원경금속	종속회사	서울보증보험	2015.07.28 ~ 2016.07.28	-	1,500,000	1,500,000	이행보증

나이스인프라㈜	이엠케이	종속회사	신한은행	2015.06.05 ~ 채무상환시	2,400,000	2,880,000	2,880,000

나이스인프라㈜	아이원	종속회사	신한은행	2015.06.09 ~ 채무상환시	1,400,000	1,680,000	1,680,000

나이스인프라㈜	보원경금속	종속회사	신한은행	2015.06.09 ~ 채무상환시	4,236,000	5,083,200	5,083,200

나이스인프라㈜	나이스아이피파트너스	종속회사	우리은행	2015.07.10 ~ 채무상환시	300,000	360,000	360,000

나이스인프라㈜	이엠케이	종속회사	신한은행	2015.08.13 ~ 채무상환시	1,960,000	2,352,000	2,352,000

나이스인프라㈜	이엠케이	종속회사	신한은행	2015.08.13 ~ 채무상환시	2,000,000	2,400,000	2,400,000

나이스인프라㈜	이엠케이	종속회사	신한은행	2015.08.13 ~ 채무상환시	500,000	600,000	600,000

나이스인프라㈜	보원경금속	종속회사	기업은행	2015.09.30 ~ 채무상환시	2,200,000	2,640,000	2,640,000

나이스인프라㈜	보원경금속	종속회사	기업은행	2015.12.30 ~ 채무상환시	410,000	492,000	492,000

(주)나이스홀딩스	BBS GmbH	종속회사	KEB하나은행	2015.06.25 ~ 채무상환시	11,575,991	11,575,991	11,575,991

(주)나이스홀딩스	BBS GmbH	종속회사	신한은행	2015.11.03 ~ 채무상환시	5,122,120	5,122,120	5,122,120

한국전자금융(주)	(주)오케이포스	종속회사	기업은행	2015.08.31 ~ 2018.08.31	1,000,000	1,200,000	1,200,000

한국전자금융	(주)오케이포스	종속회사	KEB하나은행	2015.09.22 ~ 2016.09.22	700,000	840,000	840,000

아이원	보원경금속	종속회사	서울보증보험	2012.01.01 ~ 2019.12.31	-	1,200,000	-	1,200,000

6. 합병 등의 사후정보

가. 자산관리사업부문 물적분할당사는 2010년 2월 28일을 기준으로 자산관리사업본부를 물적분할하여 한신정신용정보(주)를 설립하였는 바, 자세한 내용은 '2. 회사의 연혁' 중 '마.회사가 합병 등을 한 경우 그 내용'의 4)항을 참고하시기 바랍니다. 나. 분할합병당사는 2010년 11월 1일을 기준으로 신용조회사업부문을 분할하고, 구, 한국신용평가정보(주)의 투자사업부문을 합병하였는 바, 자세한 내용은 '2. 회사의 연혁' 중 '마.회사가 합병 등을 한 경우 그 내용'의 5)항을 참고하시기 바랍니다. 다. 부동산임대사업부문 - 분할신설회사명: 나이스인프라(주)- 소재지: 서울시 영등포구 은행로 17- 대표이사: 김명수- 물적분할당사는 2012년 8월 1일을 기준으로 부동산임대사업부문을 물적분할하여 NICE인프라(주)를 설립하였는 바, 자세한 내용은 '2. 회사의 연혁' 중 '마.회사가 합병 등을 한 경우 그 내용'의 6)항을 참고하시기 바랍니다.

## 합병등 전후의 재무사항 비교표

(단위 : 백만원)

대상회사	계정과목	예측	실적	비고

1차연도	2차연도	1차연도	2차연도

실적	괴리율	실적	괴리율

구, 한국신용평가정보투자사업부문	매출액	1,731	21,710	3,394	96.1%	28,637	31.9%	4개사옥 임대료 월세전환 및 관계사전산용역료 증가, 상표사용료 징구 등으로 추정치대비 증가

영업이익	-530	1,616	2	흑자전환	8,388	419.9%	매출 증가에 따른 흑자전환

당기순이익	-530	1,225	1	흑자전환	6,505	431.0%	매출 증가에 따른 흑자전환