삼성생명 분기보고서 (2018.09)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시사항의 진행ㆍ변경상황 및 주주총회 현황

가. 공시사항의 진행ㆍ변경상황 현 황 - 해당사항 없습니다.

나. 주주총회 의사록 요약

주주총회일자	안 건	결 의 내 용	비 고

제62기정기주주총회('18.3.21)	- 제1호 의안 : 제62기(2017.1.1~2017.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건
- 제2호 의안 : 이사 선임의 건
ㆍ 제2-1-1호 : 사내이사 현성철 선임의 건
ㆍ 제2-1-2호 : 사내이사 심종극 선임의 건
ㆍ 제2-2-1호 : 사외이사 강윤구 선임의 건
ㆍ 제2-2-2호 : 사외이사 김준영 선임의 건
- 제3호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건
- 제4호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	- 원안대로 결의- 원안대로 결의 ㆍ 사내이사 : 현성철(신임), 심종극(신임) ㆍ 사외이사 : 강윤구(신임), 김준영(재선임)- 원안대로 결의 ㆍ 사외이사 : 강윤구(신임)- 원안대로 결의ㆍ 제 63기 보수한도 승인액 : 200억원

제61기정기주주총회('17.3.24)	- 제 1호 의안 : 제61기(2016.1.1 ~ 2016.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건- 제 2호 의안 : 정관 개정의 건- 제 3호 의안 : 이사 선임의 건 ㆍ 제 3-1호 의안 : 사내이사 김창수(3년) ㆍ 제 3-2호 의안 : 사내이사 최신형(3년)- 제 4호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건 ㆍ 제 4-1호 의안 : 사외이사 윤용로(1년)
ㆍ 제 4-2호 의안 : 사외이사 허경욱(2년) - 제 5호 의안 : 감사위원이 될 사외이사 선임의 건 ㆍ 사외이사 김두철(2년)- 제 6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	- 원안대로 결의- 원안대로 결의- 원안대로 결의 ㆍ 사내이사 : 김창수(재선임), 최신형(신임)- 원안대로 결의 ㆍ 사외이사 : 윤용로(재선임), 허경욱(신임)- 원안대로 결의 ㆍ 사외이사 : 김두철(재선임)- 원안대로 결의 ㆍ 제 62기 보수한도 승인액 : 200억원

제60기정기주주총회('16.3.11)	- 제 1호 의안 : 제60기(2015.1.1 ~ 2015.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건- 제 2호 의안 : 정관 개정의 건- 제 3호 의안 : 이사 선임의 건 ㆍ 제 3-1-1호 의안 : 사내이사 김대환(3년) ㆍ 제 3-1-2호 의안 : 사내이사 이도승(3년) ㆍ 제 3-2-1호 의안 : 사외이사 허경욱(3년) ㆍ 제 3-2-2호 의안 : 사외이사 김두철(1년)- 제 4호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건 ㆍ 제 4-1호 의안 : 사외이사가 아닌 감사위원회 위원 선임의 건
ㆍ 제 4-2호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건- 제 5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	- 원안대로 결의- 원안대로 결의- 원안대로 결의 ㆍ 사내이사 : 김대환(신임), 이도승(신임) ㆍ 사외이사 : 허경욱(신임), 김두철 (재선임)- 원안대로 결의 ㆍ 사외이사가 아닌 감사위원회 위원 : 이도승(신임) ㆍ 사외이사인 감사위원회 위원 : 김두철(재선임)- 원안대로 결의 ㆍ 제 60기 보수한도 승인액 : 200억원

제59기정기주주총회('15.3.13)	- 제1호 의안 : 제59기('14.1.1~'14.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건- 제2호 의안 : 이사 선임의 건- 제3호 의안 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건- 제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	-원안대로 결의- 원안대로 결의 ㆍ사외이사 : 박봉흠(재선임), 김정관(재선임), 김준영(신임), 윤용로(신임)- 원안대로 결의 ㆍ 윤용로(신임)-원안대로 승인 ㆍ제60기 보수한도 승인액: 200억원

제58기정기주주총회('14.3.14)	- 제1호 의안 : 제58기('13.4.1~'13.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건- 제2호 의안 : 이사 선임의 건- 제3호 의안 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건- 제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	-원안대로 결의- 원안대로 결의 ㆍ사내이사 : 최신형, 곽홍주 ㆍ사외이사 : 정종섭, 이종남, 박봉흠- 원안대로 결의 ㆍ 김두철(신임), 이종남(재선임)-원안대로 승인 ㆍ제59기 보수한도 승인액: 200억원

2014년임시주주총회('14.1.28)	- 의안 : 이사 선임의 건	- 원안대로 결의 ㆍ사내이사 : 김창수(신임)

2. 우발채무 등 가. 계류중인 소송사건 당분기말 현재 연결실체가 피고로서 계류중인 소송사건은 보험금지급 청구소송등을 포함한 172건으로 소송가액은 32,213백만원 입니다. 또한, 연결실체가 원고로서 계류중인 소송사건은 채무부존재확인소송을 포함한 1,038건으로 소송가액은 67,789백만원입니 다. 이러한 소송사건의 결과는 현재로서는 예측할 수 없습니다.

나. 견질 또는 담보용 어음·수표 현황 - 해당사항 없습니다. 다. 채무보증 및 인수약정 현황 - 해당사항 없습니다. 라. 그 밖의 우발부채 등 - 첨부한 당사 제63기 3분기 연결재무제표의 주석 "33. 우발채무 및 약정사항"을 참조하시기 바랍니다. 마. 자본으로 인정되는 채무증권 발행 - 해당사항 없습니다.

3. 제재현황 등 그 밖의 사항가. 제재현황

일자	대상회사	세부내용	결과	조치내용	해당기관

2018년 2월 26일	삼성생명	- 자동이체 처리시 개인신용정보 부당이용 및 제공	문책	- 기관에 대한 조치 : 기관주의- 직원에 대한 조치 : 견책1명, 주의1명	금융감독원

2017년 10월 17일	삼성생명	- 허위·가공의 보험계약 모집	자율처리	- 관련임직원 책임소재 규명 및 주의	금융감독원

2017년 9월 7일	삼성생명	- 책임준비금 및 보험금에 대한 이자 지급업무 부적정 - 보험계약 해지 및 보험금 지급업무 부당 - 보험계약 특약 해지 처리업무 부적정 - 보험금 지급지연 안내업무 불철저	문책	- 기관에 대한 조치 : 과징금 7,365백만- 직원에 대한 조치 : 견책 1명, 주의 1명, 주의상당 3명	금융감독원

2017년 5월 19일	삼성생명	- 재해사망보험금 부지급 및 재해사망보험금 부지급시 설명의무 불이행	문책	- 기관에 대한 조치 : 기관경고, 과징금 894백만 - 임원에 대한 조치 : 주의적 경고 1명, 주의적경고 상당 1명, 주의 1명 - 직원에 대한 조치 : 감봉2명, 감봉 상당 2명, 견책 1명, 견책상당 3명, 주의 2명	금융감독원

2017년 1월 6일	삼성생명	- 보험설계사의 유용 등 금융사고 신고의무 미이행	과태료(600만원)자율처리	- 과태료 납부 - 관련임직원 책임소재 규명 및 주의	금융감독원

2016년 3월 22일	삼성카드	- 기업집단현황공시규정 위반행위
(독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조의4)	과태료(400만원)	- 과태료 납부 - 내부통제 강화	공정거래위원회

2015년 11월 5일	삼성카드	- 모집인에 대한 개인신용정보 부당제공
(신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조, 제32조, 제45조, 제52조, 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률시행령 제16조, 신용정보업감독규정 제 20조, [별표3])	기관경고과태료 (600만원)	- 과태료납부- 내부통제 강화	금융감독원

2015년 4월 20일	삼성카드	- 재해복구센터 구축ㆍ운영 부적정 (전자금융감독규정 제23조)	문책	- 관련자 1명 문책 처리완료 및 인사기록부 등재 ㆍ임원 1명 : 현직(근속 3년 2개월), 견책	금융감독원

2015년 1월 22일	삼성생명	-제지급금 업무 등 내부통제 불철저	조치의뢰	관련 임직원에 대한 책임소재 규명 및 주의	금융감독원

2015년 1월 5일	삼성카드	- 전산자료 보호대책 운영 불철저 (전자금융거래법 제21조, 전자금융감독규정시행세칙 제9조)	문책	- 관련자 1명 문책 처리완료 및 인사기록부 등재 ㆍ임원 1명 : 현직(근속 11년 3개월), 견책	금융감독원

2014년 11월 21일	삼성카드	- 신용카드 불법모집 신고의무 위반
(여신전문금융업법 제 14조의5, 제 69조의2, 동법 시행령 제23조의2)	과태료(500만원)	- 과태료 납부- 내부통제 강화	금융감독원

2014년 11월 21일	삼성카드	- 신용카드 약관 신고의무 위반 (여신전문금융업법 제54조의3, 여신전문금융업법 감독업무 시행세칙 제18조)	과태료(500만원)	- 과태료 납부- 내부통제 강화	금융감독원

2014년 11월 21일	삼성카드	- 구매권유 중지 청구자에 대한 전화마케팅 실시 (신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제37조)	과태료(600만원)	- 과태료 납부- 내부통제 강화	금융감독원

2014년 11월 21일	삼성카드	- 개인신용정보 보호대책 소홀 (신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조, 동법 시행령 제16조, 신용정보업감독규정 제 20조, ) 과태료(600만원) - 과태료 납부- 내부통제 강화 금융감독원