삼성생명 사업보고서 (2017.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요

① 이사의 수 : 사내이사 2명, 사외이사 4명(총 6명) ※ 2017년 3월 사내이사 1명 신규선임(최신형 이사) 사내이사 1명 재선임(김창수 이사) 사외이사 1명 재선임(김두철 이사) ※ 2017년 3월 24일 일신상의 사유로 이도승 사내이사 사임 ※ 2017년 5월 18일 일신상의 사유로 최신형 사내이사 사임

② 이사회내 위원회 지속가능경영위원회, 감사위원회, 내부거래위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회 나. 중요의결사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명 / () :출석률

김준영(100%)	김두철(100%)	윤용로(100%)	허경욱(92.9%)

찬 반 여 부

1	2017.1.16	1. 자살 재해사망보험금 처리방안 결의	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2	2017.1.25	1. '16年 소송관리위원회 운영 현황 보고2. '16年 내부통제시스템 운용 실태평가 보고3. 최고경영자 승계계획 점검 및 후보군 관리4. 제61기 재무제표 및 영업보고서 승인5. 중국합작법인 자본금 증자 참여6. 삼성웰스토리와의 상품·용역 거래(프리미엄 고객사랑서비스/VIP서비스)7. 삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 제27호 수익증권 투자8. 삼우종합건축사사무소와의 임대차 계약(잠실빌딩)9. 삼성물산과의 임대차 계약(삼성동빌딩)10. 내부통제기준 개정11. 삼성물산과의 상품 ·용역 거래(용인민속관 회원가입)	보고보고보고가결가결가결가결가결가결가결가결	---찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	---찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	---찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	---찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

3	2017.2.23	1. 제61기 결산서류 최종안 보고 2. 내부회계관리제도 운영실태 보고3. 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고4. 외부감사인 독립성 점검결과 보고 5. '16年 감사결과 보고 6. '16年 신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고 7. FY2016 책임준비금 等 계산의 적정성에 관한 보고 8. 삼성증권 유상증자 참여9. 삼성글로벌UK가스인프라 전문투자형 사모투자신탁 제1호(가칭) 수익증권 투자10. 제61기 정기주주총회 소집 결정11. 제61기 정기주주총회 회의 목적사항 결정	보고보고보고보고보고보고보고가결가결가결가결	-------찬성찬성찬성찬성	-------찬성찬성찬성찬성	-------찬성찬성찬성찬성	-------찬성찬성찬성찬성

4	2017.3.2	1. 자살보험금 처리방안 결의2. 대외 기부금 운영기준 수립	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

5	2017.3.8	1. 제61기 결산서류 최종안 수정2. FY2016 책임준비금 等 계산의 적정성 수정 3. 제61기 정기주주총회 회의 목적사항 수정	보고보고가결	--찬성	--찬성	--찬성	--찬성

6	2017.3.24	1. 이사회 의장 선임2. 대표이사 선임3. 이사회 산하 위원회 위원 선임4. 이사보수 결정5. 이사회 및 위원회 규정 개정	가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성

7	2017.3.31	1. 배당 부리이율 처리방안 결의2. 삼성웰스토리와의 상품 ·용역 거래	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	불참불참

8	2017.4.27	1. ERP 추진일정 보고2. '17年 1分期 경영실적 보고3. 삼성물산과의 임대차 계약	보고보고가결	--찬성	--찬성	--찬성	--찬성

9	2017.6.8	1. '16年 금감원 부문검사 결과에 관한 보고2. 부동산 매각(역삼동 빌딩)3. 삼성SRA글로벌코어오피스사모부동산펀드 제2호(가칭) 수익증권 투자4. 삼우종합건축사사무소와의 임대차 계약(잠실빌딩)5. 삼성물산과의 임대차 계약(용인연수소)6. 태국법인 자본금 증자 추진7. 태국법인, 타나찻은행 지분 인수8. 삼성웰스토리와의 상품 ·용역 거래(금융캠퍼스)9. 이사회 산하 위원회 위원 선임	보고가결가결가결가결가결가결가결가결	-찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	-찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	-찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	-찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

10	2017.7.6	1. '17年 2分期 경영실적 보고2. 삼성물산과의 임대차 계약(한남동 빌딩)3. 삼성생명 공익재단과의 임대차 계약(일원동 빌딩)4. 삼성증권 삼성 KTOP30 파생결합증권 투자5. 삼성증권의 업무범위 변경	보고가결가결가결가결	-찬성찬성찬성찬성	-찬성찬성찬성찬성	-찬성찬성찬성찬성	-찬성찬성찬성찬성

11	2017.9.8	1. 삼성증권 업무범위 변경승인 철회2. 삼성물산과의 임대차 계약(서초타워)3. 삼성 인수금융 선순위대출 전문투자형 사모투자신탁 제1호(가칭) 수익증권 투자4. 삼성 Axium 전문투자형 사모투자신탁 제1호(가칭) 수익증권 투자	보고가결가결가결	-찬성찬성찬성	-찬성찬성찬성	-찬성찬성찬성	-찬성찬성찬성

12	2017.10.19	1. '17. 1∼9月 경영실적 2. 사외이사 후보군 관리 현황 3. 최고경영자 승계계획 점검 및 후보군 관리 현황	보고보고보고	---	---	---	---

13	2017.11.23	1. 삼성 미국태양광 전문투자형 사모투자신탁 제 1호(가칭) 수익증권 투자2. 삼성SRA 미국 오피스 메자닌 전문투자형 사모부동산투자신탁제2호(가칭) 수익증권 투자3. 사내근로복지기금 출연4. 평창동계올림픽 기부5. 사회복지공동모금회 기부	가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성

14	2017.12.20	1. 삼성증권 ELB 투자2. 삼성자산운용과의 투자일임 ·자문계약 체결3 '18年 삼성생명서비스손해사정과의 상품 ·용역거래4. '17年 4분기 삼성생명서비스손해사정 거래금액 변경 공시5. '18年 삼성생명금융서비스보험대리점과의 상품 ·용역거래6. '18年 삼성웰스토리와의 상품 ·용역거래7. '18年 삼성물산과의 상품 ·용역거래8. 삼성생명공익재단 기업신용대출 만기연장9. 삼성생명공익재단과의 임대차 계약(노블카운티)10. 삼성생명공익재단과의 임대차 계약(삼성서울병원)11. 삼성생명공익재단과의 임대차 계약(어린이집 8個所)12. 삼우종합건축사사무소와의 임대차 계약(잠실빌딩)13. 삼성물산과의 임대차 계약(창조관)14. 삼성물산과의 공사 계약변경(청담동 빌딩 신축)15. '17年 경영실적 및 '18年 경영계획 수립16. 서민금융진흥원 기부17. 생명보험 사회공헌위원회 傘下 기부처에 대한 기금 기부	가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

다. 이 사회내 위원회 (1) 지속가능경영위원회 1) 구 성 : 사내이사 2명 2) 성 명 : 김창수, 김대환 3) 설치목적 ① 이사회가 위임한 사항 및 기타 일상 경영사항 심의, 의결 ② 회사의 제반 업무집행에 대한 관리, 감독 4) 권한사항 ① 경영일반에 관한 사항 가) 중장기 경영전략의 확정 나) 연간 경영계획 확정 다) 이사회에서 정하지 않은 규정의 제정 및 개정 라) 국제행사 개최 및 국제 제휴 마) 재평가적립금의 처분 바) 자회사 사업영역 ② 재산운용에 관한 사항 가) 자산운용 관련 주요제도의 도입, 변경 및 중요투자 결정 나) 500만불 이상 해외 직접투자 다) 100억 초과 비상장 주식투자(투자조합, 투자회사, 투자전문회사 제외) 라) 500억 초과 부동산 매입, 매각 마) 해외부동산 매입, 매각 바) 자기자본 20%미만의 자금차입 (단, 단기유동성 조정목적의 3천억 미만은 제외) ③ 영업에 관한 사항 가) 주력 상품 개발 나) 영업관련 주요 제도의 도입, 변경 다) 신규 판매채널의 도입 라) 고객 서비스 관련 중요투자 결정 마) 계약자 배당율 결정 및 개선방향 ④ 조직 및 인사에 관한 사항 가) 기구조직 개편(팀단위 이상) 나) 인사제도의 주요내용 변경 다) 임금관련 주요정책 결정 라) 상법상 지점의 설치 및 폐쇄 마) 상법상 지배인의 선임 및 해임 ⑤ 사회 및 환경에 관한 사항 가) CSR 및 녹색경영 전략 확정 나) DJSI, MSCI, UN Global Compact 等 지속가능경영 관련 국제단체 편입 및 가입에 관한 의사결정 다) 온실가스 및 에너지 사용량 감축목표 결정 라) 사회 및 환경 관련 주요 투자 결정 마) 5億 이상 10億 미만의 기부금 지급 ⑥ 기 타 가) 중요한 소송의 제기와 화해에 관한 사항 나) 기타 중요한 경영사항

5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명 / () :출석률

김준영	김두철	윤용로	허경욱

찬 반 여 부

1	2017.1.13	1. 기구조직 개편	가결	해당사항 없음(사내이사로 구성)

2	2017.2.14	1. FY2017 계약자 배당율 결정	가결

3	2017.4.28	1. 기구조직 개편 및 상법상 지배인 해임2. 인사규정 개정	가결가결

4	2017.5.18	1. 기구조직 개편2. 상법상 지배인 해임 및 선임	가결가결

5	2017.7.20	1. 사규 일괄 개정	가결

6	2017.7.27	1. 인사규정 개정	가결

7	2017.12.26	1.부동산 매각의 件 (둔산빌딩)	가결

(2) 위험관리위원회 1) 구 성 : 사내이사 1명, 사외이사 2명 2) 성 명 : 김대환, 김준영, 허경욱 3) 설치목적 : 리스크관리부문의 심의 및 의사결정 4) 주요 권한 사항 ① 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립 ② 리스크에 기초한 회사의 주요 경영전략 결정 ③ 리스크관리체제 구축을 위한 중장기 경영계획의 수립 ④ 리스크관리를 위한 지표의 승인 및 목표/한도의 설정 ⑤ 부담 가능 리스크 수준 결정 및 적정 투자한도 또는 손실 허용한도의 승인 ⑥ 위험자본관리체계에 의한 자본적정성 확보ㆍ유지 전략의 결정 ⑦ 리스크를 감안한 성과평가체계 방안의 승인 ⑧ 회사의 전략변경, 시장상황 및 제도 변화 등에 따른 리스크 관리 전략의 변경 결정 ⑨ 주요 사업연속성계획(BCP)의 수립 ⑩ 위험관리기준의 제정 및 개정 ⑪ 기타 리스크 관리 부문의 중대한 사항에 대한 심의 및 결의 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명 / ():출석률

김준영(100%)	허경욱(100%)

찬 반 여 부

1	2017.1.25	1. '17年 상품수익성 가이드라인 운영(案)2. 위험관리기준 개정(案)3. '17年 再보험 운영전략(案)	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

2	2017.2.23	1. '17年 리스크 한도관리 운영(案)	가결	찬성	찬성

3	2017.6.8	1. '17.1分期 기준 위기상황 분석 결과2. 全社 리스크 모니터링 현황3. '16.12 ~ '17.4月 리스크관리 위원회 의결사항	보고보고보고	---	---

4	2017.12.20	1. '17.3分期 기준 위기상황 분석 결과2. 파생상품 운용전략 준수여부 점검 결과3. 全社 리스크 모니터링 現況4. '17.5∼11月 部門 리스크관리위원회 의결사항5. '18年 전략적 자산배분(案)6. '18年 파생상품 운용전략(案)	보고보고보고보고결의결의	----찬성찬성	----찬성찬성

(3) 보수위원회 1) 구 성 : 사내이사 1명, 사외이사 2명 2) 성 명 : 김대환, 김준영, 윤용로 3) 설치목적 : 성과보상체계를 리스크와 연계하여 관리 4) 주요 권한 사항 ① 임원(사외이사, 감사위원, 준법감시인 및 위험관리책임자는 제외) 및

금융투자업무 담당자에 대한 보수와 관련한 다음 각 목의 사항을

심의ㆍ의결

가. 보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항

나. 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항

다. 보수체계의 설계ㆍ운영 및 그 설계ㆍ운영의 적정성 평가 등에 관한 사항

라. 보수정책에 대한 의사결정 절차와 관련된 사항

마. 그 밖에 보수체계와 관련된 사항에 대한 평가와 심의

② 주주총회에 제출할 등기이사 보수한도의 심의

③ 사외이사 평가기준 결정

④ 기타 관계법령이 위원회 심의ㆍ의결사항으로 정한 사항

5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명 ():출석률

김준영(100%)	윤용로(100%)	허경욱(100%)

찬 반 여 부

1	2017.1.25	1. 임원 및 금융투자업무담당자 보수체계	가결	찬성	찬성	찬성

2	2017.2.23	1. 2016年 보수체계 평가2. 2017年 이사보수한도 심의	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

3	2017.4.27	1. 2017年 목표/성과 인센티브 운영(案)	보고	-	-	해당사항없음

4	2017.6.8	1. 2017年 이사에 대한 평가기준 확정2. 장기성과 인센티브 제도 운영 규정 개정3. 장기성과 인센티브 4期 평가 및 2017年 지급	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

5	2017.7.6	1. '17年 上半期 목표인센티브 지급	보고	-	-

6	2017.12.20	1. '17年 이사에 대한 업무평가 확정2. 장기성과 인센티브 '18年 지급 결정	결의결의	찬성찬성	찬성찬성

(4) 내부거래위원회 1) 구 성 : 사외이사 3명 2) 성 명 : 김두철, 윤용로, 허경욱 3) 설치 목적 : 공정거래 자율준수 체제 구축을 통해 회사경영의 투명성을 제고하기 위해 계열회사간 중요한 내부거래 관리 4) 권한 및 역할 ① 내부거래 보고 청취 ② 내부거래 심의, 의결 ③ 내부거래 조사 명령 ④ 내부거래에 대한 보고 및 시정조치 건의 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명 / ():출석률

김두철(100%)	윤용로(100%)	허경욱(100%)

찬 반 여 부

1	2017.1.25	1. 삼성 SRA 전문투자형 사모부동산투자신탁 제27호(가칭) 수익증권 투자2. 2016년 4분기 내부거래현황 보고	심의보고	--	--	--

2	2017.2.23	1. 삼성증권 유상증자 참여2. 삼성글로벌 UK가스인프라 전문투자형 사모투자신탁 제1호(가칭) 수익증권 투자	심의심의	--	--	--

3	2017.6.8	1. 부동산 매각(역삼동 빌딩)2. 삼성SRA 글로벌코어오피스 사모부동산투자신탁 제2호(가칭)수익증권 투자3. 2017년 1분기 내부거래현황 보고	심의심의보고	---	---	---

4	2017.7.6	1. 삼성증권 삼성KTOP30 파생결합증권 투자	심의	-	-	-

5	2017.9.8	1. 삼성 인수금융 선순위대출 전문투자형 사모투자신탁 제1호(가칭) 수익증권 투자2. 삼성 Axium 전문투자형 사모투자신탁 제1호 (가칭) 수익증권 투자3. 2017년 2분기 내부거래현황 보고	심의심의보고	---	---	---

6	2017.10.19	1. 2017년 3분기 내부거래현황 보고	보고	-	-	-

7	2017.11.23	1. 삼성 미국 태양광 전문투자형 사모투자신탁 제1호(가칭) 수익증권 투자2. 삼성SRA 미국 오피스 메자닌 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호(가칭) 수익증권 투자	심의심의	--	--	--

8	2017.12.20	1. 삼성자산운용과의 투자일임·자문계약 체결의 件2. '18年 삼성생명서비스손해사정과의 상품·용역 거래의 件3. '17年 4분기 삼성생명서비스손해사정(주) 거래금액 변경 공시 件4. '18年 삼성생명금융서비스보험대리점과의 상품·용역 거래의 件5. '18年 삼성물산과의 상품·용역 거래의 件6. 삼성생명공익재단과의 임대차 계약의 件(노블카운티)7. 삼성생명공익재단과의 임대차 계약의 件(삼성서울병원)	심의심의심의심의심의심의심의	-------	-------	-------

※ 감사위원회, 임원후보추천위원회는 기업공시서식 작성기준에 따라 기재하지 않았습니다. 라. 이사의 독립성

관련 법령에 따른 이사로서의 결격사유가 없는 자를 이사회 및 사외이사후보추천위원회(現임원후보추천위원회)에서 추천받아 주주총회에서 선임함.

구 분	성 명	추천인	활동분야(담당업무)	회사와의 거래	최대주주와의 관계

사내이사(대표이사)	김창수	임원후보추천위원회	전사 총괄지속가능경영위원회 위원장	해당사항 없음	해당사항 없음

사내이사	김대환	이사회	경영지원실장

사외이사	김준영	사외이사후보추천위원회(現임추위)	이사회 의장위험관리위원회 위원장보수위원회 위원장임원후보추천위원회 위원장

사외이사	김두철	임원후보추천위원회	내부거래위원회 위원장감사위원회 위원장

사외이사	윤용로	사외이사후보추천위원회(現임추위)	사외이사

사외이사	허경욱	사외이사후보추천위원회(現임추위)	사외이사

※ 임원후보추천위원회 구성('16.8.1日字 신설)

성 명	사외이사 여부

김창수김준영김두철	XOO