삼성생명 사업보고서 (2025.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 당사의 이사회는 2025년말 현재 사외이사 4명(유일호, 임채민, 박보영, 허경옥)과 사내이사 2명(홍원학, 이완삼)으로 총 6명의 이사로 구성되어 있습니다. 이사회내 위원회로는 총 7개의 위원회(감사위원회, 임원후보추천위원회, 보수위원회, 위험관리위원회, 내부통제위원회, 경영위원회, ESG위원회)가 설치되어 운영 중입니다. (1) 사외이사 및 그 변동현황

(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

6	4	4	-	1

※ 2025년 3월 20일 정기주주총회 결과 구윤철 사외이사가 신규 선임되었고, 유일호 사외이사, 허경옥 사외이사가 재선임되었습니다.※ 2025년 6월 30일 구윤철 사외이사가 일신상의 사유로 사임하였습니다.※ 2025년 11월 28일 임시주주총회 결과 박보영 사외이사가 신규 선임되었습니다.

(2) 이사회 의장 선임 사유

성 명	직 책	선임사유	대표이사겸직여부

유일호	사외이사,이사회의장	유일호 사외이사는 제6대 기획재정부 장관 겸 경제부총리,한국조세연구원 원장 등을 역임한 금융/경제 전문가입니다.보험시장 저성장으로 인해 재무 건전성을 바탕으로 한 자산운용의 중요성이 더욱 중요해진 삼성생명에 실질적인 자문이 가능할것으로 기대하기 때문에 이사회 의장으로 선임하였습니다.	X

나. 중요의결사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / () : 출석률

유일호사외이사(100%)	임채민사외이사(100%)	박보영사외이사(100%)	허경옥사외이사(100%)	이근창사외이사(100%)	구윤철사외이사(100%)	홍원학사내이사(100%)	이완삼사내이사(100%)	박준규사내이사(100%)	이주경사내이사(100%)

찬 반 여 부

1	'25.02.05	1. '24년 소송관리위원회 운영현황 보고	보고	-	-	해당사항없음('25.11.28선임)	-	-	해당사항 없음 ('25.3.20 선임)	-	해당사항 없음 ('25.3.20 선임)	해당사항 없음 ('25.3.20 선임)	-

2. '24년 의료자문 관리위원회 운영결과 보고	-	-	-	-	-	-

3. '24년 내부통제체계 운영실태 평가결과 보고	-	-	-	-	-	-

4. '24년 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고	-	-	-	-	-	-

5. '24년 금융소비자보호 실태평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-

1. '25년 금융소비자보호 정책방향 및 연간계획의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 삼성웰스토리와의 상품·용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 삼성SRA사모부동산투자신탁 제1호에 대한 투융자 만기 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 감독당국 승인절차 진행을 위한 결의의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5. 제69기 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2	'25.02.11	1. 삼성전자 주식 일부 매각의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3	'25.02.19	1. FY2024 결산서류 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2. 내부회계관리규정 개정 보고	-	-	-	-	-	-

3. FY2024 감사결과 보고	-	-	-	-	-	-

4. FY2024 책임준비금 등 계산의 적정성 보고	-	-	-	-	-	-

1. 자기주식 보유에 관한 보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. '24년 금융복합기업집단 내부통제정책 추진 상황 및 내부통제기준 운영 상황 평가·점검 결과의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. '24년 금융복합기업집단 위험관리정책 추진 상황 및 위험관리기준 운영 상황 평가·점검 결과의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4	'25.03.05	1. FY2024 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2. FY2024 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고	-	-	-	-	-	-

3. 사외이사 및 감사위원 후보 추천 보고	-	-	-	-	-	-

1. 멀티캠퍼스와의 설계사 보험자격시험 위탁교육계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 제69기 정기주주총회 소집 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 제69기 정기주주총회 회의 목적사항 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5	'25.03.20	1. '24년 개인신용정보의 관리 및 보호 실태 점검 결과 보고	보고	-	-	-	해당사항 없음 ('25.3.20 임기만료)	-	-	-	-	해당사항 없음 ('25.3.20 사임)

1. 이사회 의장 선임의 건	가결	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 이사회 산하 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 이사 보수 집행 권한 위임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 책무구조도 제출의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5. 내부통제정책·위험관리정책 수립 및 관련 사규 정비의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6. 삼성 준법감시위원회 위원 연임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

7. 채무조정내부기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8. 삼성생명금융서비스와의 상품·용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

9. 삼성PD솔루션일반사모투자신탁 제2호에 대한 수익증권 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

10. 삼성라이온즈와의 임대차 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6	'25.04.24	1. '25년 1분기 경영실적 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

1. 삼성웰스토리와의 건강관리 앱 솔루션 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. '25년 안전·보건 계획 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

7	'25.05.29	1. 삼성 준법감시위원회 '24년 활동내역 및 운영효과 평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

1. '24년 자체 위험 및 지급여력 평가(ORSA) 결과의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 삼성카드와의 상품˙용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 삼성SRA일반사모부동산투자신탁 제114호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 시니어 리빙 자회사 설립 및 소유의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8	'25.06.26	1.책무구조도 수정 제출의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 삼성PIS글로벌인프라일반사모투자신탁 제2-1호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

9	'25.07.08	1. 임시주주총회를 위한 주주명부 기준일 설정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항없음('25.6.30사임)	찬성	찬성	찬성

10	'25.07.17	1. 사외이사 후보군 관리 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2. '25년 상반기 경영실적 보고	-	-	-	-	-	-

3. '24년 삼성복지재단 후원 현황과 적정성 점검 및 평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-

1. '25년 삼성복지재단 드림클래스 사업 후원의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 금융소비자 보호 조치의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 삼성OCIO솔루션플러스일반사모증권투자신탁 제2호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 제일기획과의 블루밍스 농구단 광고계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5. 삼성카드와의 업무수탁계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6. 삼성SDS와의 보험ERP 인프라 개선 프로젝트 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

7. 삼성물산과의 임대차 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8. 삼성SRA일반사모부동산투자신탁 제115호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

11	'25.07.24	1. 글로벌 사업 관련 결의의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

12	'25.09.25	1. 사외이사 후보군 관리 보고	보고	-	-	-	-	-	-

1. 금융복합기업집단 내부통제 및 위험관리 단기 정책 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 삼성OCIO솔루션플러스일반사모증권투자신탁 제3호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 삼성바이오로직스의 인적분할에 따른 분할신설회사 삼성에피스홀딩스 주식 취득의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 삼성SRA자산운용과의 투자일임 및 투자자문 용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5. 삼성노블라이프와의 현물출자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6. 삼성노블라이프 유상증자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

7. '25년 임직원 DC형 퇴직연금 납입의 건(삼성증권)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8. 임시주주총회를 위한 주주명부 기준일 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

9. 이사회 산하 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

13	'25.10.21	1. '25년 전사 자금세탁 위험평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2. '25년 3분기 경영실적 보고	-	-	-	-	-	-

3. 사외이사 및 감사위원 후보 추천 보고	-	-	-	-	-	-

1. 삼성SDS와의 전사 데이터 플랫폼 구축 프로젝트 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 삼성SRA국내담보대출일반사모부동산투자신탁 제5호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 삼성SRA일반사모자투자신탁 제117호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 증권시장 안정펀드 매입약정 기간 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5. 서소문빌딩 재개발 사업계획 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6. 삼성물산과의 공사용역 변경계약 체결의 건(서소문빌딩 재개발)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

7. 삼우종합건축사사무소와의 설계용역 변경계약 체결의 건(서소문빌딩 재개발)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8. 임시주주총회 소집 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

9. 임시주주총회 회의 목적사항 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

14	'25.11.28	1. 즉시연금 소송 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

2. 정보보호위원회 중요 심의·의결 사항 보고	-	-	-	-	-	-	-

1. 제3자 리스크관리 정책 수립 및 사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 삼성SDS와의 콜센터 인프라(IPCC) 재구축 프로젝트 용역 계약의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 삼성HayfinDL일반사모투자신탁 제1호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 삼성인프라전략일반사모투자신탁 제4호[지분]에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5. '25년 사회복지공동모금회 후원의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6. 이사회 산하 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

7. 책무구조도 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8. 준법감시인 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

9. 위험관리책임자 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

10. 금융소비자보호총괄책임자 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

11. 주요업무집행책임자 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

15	'25.12.16	1. FY'25 배당기준일 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	해당사항없음('25.11.29사임)

2. '25년 임직원 DC형 퇴직연금 납입의 건(삼성증권)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. '26년 임직원 DC형 퇴직연금 납입의 건(삼성증권)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 이사회 산하 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

16	'25.12.30	1. 최고경영자 승계 계획 점검 및 후보군 관리 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2. 금융 AI 공동 연구개발 협약 연 단위 갱신 보고	-	-	-	-	-	-

3. 금융복합기업집단 내부통제기준 적용 기준 및 대상 점검 결과 보고	-	-	-	-	-	-

4. '25년 금융소비자보호실태 자율진단 결과 보고	-	-	-	-	-	-

1. 금융소비자보호 내부통제기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 채무조정 내부기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 삼성자산운용이 설정·운용하는 수익증권 거래의 건 3-1. 삼성OCIO솔루션플러스 일반사모증권투자신탁 제1호 3-2. 삼성퇴직연금ThreeNINEOCIO솔루션 일반사모증권투자신탁	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

4. 금융통합플랫폼 운영 관련 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5. 삼성SDS와의 IT용역 및 데이터센터 운영 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6. 삼성라이온즈와의 공동광고 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

7. 멀티캠퍼스와의 설계사 보험자격시험 위탁교육계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8. 삼성생명서비스손해사정과의 위탁용역계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

9. 삼성자산운용과의 투자일임·자문계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

10. 삼성SRA글로벌코어오피스전문투자형 사모부동산투자신탁 제1호에 대한 수익증권 만기 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

11. 삼성SRA글로벌코어오피스전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호에 대한 수익증권 만기 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

12. 삼성생명공익재단과의 임대차 계약 체결의 건(삼성서울병원)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

13. 삼성카드와의 임대차 계약 체결의 건(삼성본관)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

14. 삼성물산과의 토지 임대차 계약 체결의 건(삼성인력개발원 창조관)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

15. 삼성물산과의 상품·용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

16. 삼성웰스토리와의 상품·용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

17. '25년 경영실적 및 '26년 경영계획수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

※ '25.03.20 개최된 이사회 안건중「1. 이사회 의장 선임의 건」의 경우, 유일호 이사는 본인이 대상에 해당되기 때문에 의결권을 행사하지 않았습니다.

다. 이사회 내 위원회(1) 보수위원회

1) 구 성 : 사외이사 2명, 사내이사 1명 2) 성 명 : 유일호 위원장, 박보영 위원, 이완삼 위원 3) 설치 목적 : 성과보상체계를 리스크와 연계하여 관리 4) 주요 권한 사항 ① 임원(사외이사, 감사위원, 준법감시인 및 위험관리책임자는 제외) 및

금융투자업무 담당자에 대한 보수와 관련한 다음 각 목의 사항을

심의ㆍ의결

가. 보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항

나. 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항

다. 보수체계의 설계ㆍ운영 및 그 설계ㆍ운영의 적정성 평가 등에 관한 사항

라. 보수정책에 대한 의사결정 절차와 관련된 사항

마. 그 밖에 보수체계와 관련된 사항에 대한 평가와 심의

② 주주총회에 제출할 등기이사 보수한도의 심의

③ 사외이사 평가기준 결정

④ 기타 관계법령이 위원회 심의ㆍ의결사항으로 정한 사항

5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결 여부	이사의 성명 / () : 출석률

유일호(100%)	박보영(100%)	이완삼(100%)	허경옥(100%)	구윤철(100%)	이주경(100%)

찬 반 여 부

1	'25.02.19	1. '24년 보수체계 평가의 건	가결	찬성	해당사항없음('25.11.28선임)	해당사항없음('25.3.20선임)	찬성	해당사항 없음('25.3.20선임)	찬성

2. '25년 등기임원 보수한도 심의의 건	가결	찬성	찬성	찬성

3. 사내이사 및 사내이사 후보자 연봉 책정의 건	가결	찬성	찬성	-

2	'25.04.24	1. 2025년 사내이사에 대한 평가기준 확정의 건	가결	찬성	-	해당사항 없음 ('25.3.20위원회 변경)	찬성	해당사항 없음('25.3.20사임)

3	'25.12.30	1. '25년 사내이사에 대한 업무평가 확정의 건	가결	찬성	찬성	-	해당사항 없음('25.6.30사임)

2. 장기성과 인센티브 '26년 지급 결정의 건	가결	찬성	찬성	-

※ '25.02.19 개최된 보수위원회의 안건 중 「3. 사내이사 및 사내이사 후보자 연봉 책정의 건」의 경우, 이주경 위원은 본인이 지급대상에 포함되기 때문에 의결권을 행사하지 않았습니다.※ '25.04.24 개최된 보수위원회의 안건 중 「1. 2025년 사내이사에 대한 평가기준 확정의 건」의 경우, 이완삼 위원은 본인이 평가대상에 포함되기 때문에 의결권을 행사하지 않았습니다.※ '25.12.30 개최된 보수위원회의 안건 중 「 1. '25년 사내이사에 대한 업무평가 확정의 건」, 「 2. 장기성과 인센티브 '26년 지급 결정의 건」의 경우, 이완삼 위원은 본인이 평가 및 지급대상에 포함되기 때문에 의결권을 행사하지 않았습니다.

(2) 위험관리위원회

1) 구 성 : 사외이사 2명, 사내이사 1명 2) 성 명 : 임채민 위원장, 허경옥 위원, 이완삼 위원 3) 설치 목적 : 리스크관리부문의 심의 및 의사결정 4) 주요 권한 사항 ① 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립 ② 리스크에 기초한 회사의 주요 경영전략 결정 ③ 리스크관리체제 구축을 위한 중장기 경영계획의 수립 ④ 리스크관리를 위한 지표의 승인 및 목표 / 한도의 설정 ⑤ 부담 가능 리스크 수준 결정 및 적정 투자한도 또는 손실 허용한도의 승인 ⑥ 위험자본관리체계에 의한 자본적정성 확보ㆍ유지 전략의 결정 ⑦ 리스크를 감안한 성과평가체계 방안의 승인 ⑧ 회사의 전략변경, 시장상황 및 제도 변화 등에 따른 리스크 관리 전략의 변경 결정 ⑨ 주요 사업연속성계획(BCP)의 수립 ⑩ 위험관리기준의 제정 및 개정 ⑪ 금융그룹의 위험관리와 관련하여 이사회가 위임한 사항의 심의 및 결의 ⑫ 기타 리스크 관리 부문의 중대한 사항에 대한 심의 및 결의 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / () : 출석률

임채민(100%)	허경옥(100%)	이완삼(100%)	이근창(100%)	구윤철(100%)	이주경(100%)	박준규(100%)

찬 반 여 부

1	'25.02.05	1. '25년 재보험 운영 전략(안)	가결	찬성	해당사항없음 ('25.9.25위원회변경)	해당사항없음 ('25.11.28위원회변경)	찬성	해당사항 없음 ('25.3.20선임)	찬성	해당사항 없음 ('25.3.20선임)

2. '25년 통합 위험부담한도 설정 및 배분(안)	가결	찬성	찬성	찬성

1. '24.3분기 금융복합기업집단 자본적정성 모니터링	보고	-	-	-

2. '24년 금융복합기업집단 전이위험 영향 점검	-	-	-

3. '24.3분기 지급여력비율 산출 결과	-	-	-

4. 보험부채평가를 위한 할인율 산출 적정성 보고	-	-	-

5. K-ICS 간편법 적용 현황 모니터링(태국법인)	-	-	-

6. '24년 대체자산 한도 준수여부 점검 결과	-	-	-

7. '24.3분기 정기 리스크 모니터링 결과	-	-	-

8. 부문리스크관리위원회 의결 사항(2024년10월~12월)	-	-	-

2	'25.03.20	1. K-ICS 감사 수행 경과	보고	-	해당사항없음 ('25.3.20 임기만료)	-	해당사항없음 ('25.3.20사임)	-

3	'25.04.24	1. '24.4분기 금융복합기업집단 자본적정성 모니터링	보고	-	-	-

2. '24.4분기 금융복합기업집단 위험관리 모니터링	-	-	-

3. '24.4분기 생명 자본적정성 모니터링	-	-	-

4. 보험부채평가를 위한 할인율 산출 적정성 보고	-	-	-

5. K-ICS 간편법 적용 현황 모니터링(태국법인)	-	-	-

6. '24.4분기 생명 위험관리 모니터링	-	-	-

7. 부문 위험관리위원회 의결 사항('25.1~'25.3월)	-	-	-

4	'25.05.29	1. '24년말 위기상황분석 결과	보고	-	-	-

5	'25.06.26	1. '25.1분기 금융복합기업집단 자본적정성 모니터링	보고	-	-	-

2. '25.1분기 금융복합기업집단 위험관리 모니터링	-	-	-

3. '25.1분기 생명 자본적정성 모니터링	-	-	-

4. '25.1분기 생명 위험관리 모니터링	-	-	-

5. K-ICS 간편법 적용 현황 모니터링(태국법인)	-	-	-

6. 보험부채평가를 위한 할인율 산출 적정성 보고	-	-	-

7. 부문 위험관리위원회 의결 사항('25.4~'25.5월)	-	-	-

6	'25.09.25	1. '25.2분기 금융복합기업집단 자본적정성 모니터링	보고	-	-	해당사항없음 ('25.6.30 사임)	-

2. '25.2분기 금융복합기업집단 위험관리 모니터링	-	-	-

3. '24년말 금융복합기업집단 통합 위기상황분석 결과	-	-	-

4. '25.2분기 생명 자본적정성 모니터링	-	-	-

5. '25.2분기 생명 위험관리 모니터링	-	-	-

6. '25년 상반기 생명 위기상황분석 결과	-	-	-

7. '25년 BCP 모의훈련 결과	-	-	-

8. K-ICS 간편법 적용 현황 모니터링(태국법인)	-	-	-

9. 보험부채평가를 위한 할인율 산출 적정성 보고	-	-	-

10. 부문 위험관리위원회 의결 사항('25.6~'25.8월)	-	-	-

7	'25.10.21	1. 금융복합기업집단 위험관리세칙 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

8	'25.11.28	1. '26년 외화유동성 리스크 관리전략(안)	가결	찬성	찬성	찬성

9	'25.12.30	1. '26년 자산P/F 배분(안)	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항없음 ('25.11.29 사임)

2. '26년 리스크 한도 관리(안)	가결	찬성	찬성	찬성

3. '26년 파생상품 운용 전략(안)	가결	찬성	찬성	찬성

4. 상품수익성 G/L 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

5. 조직개편에 따른 산하 위원회 운영세칙 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

1. '25년 파생상품 운용 전략 준수여부 점검 결과	보고	-	-	-

2. '25년 금융복합기업집단 위기관리체계 점검	-	-	-

3. '25.3분기 금융복합기업집단 자본적정성 모니터링	-	-	-

4. '25.3분기 금융복합기업집단 위험관리 모니터링	-	-	-

5. '25.3분기 생명 자본적정성 모니터링	-	-	-

6. '25.3분기 생명 위험관리 모니터링	-	-	-

7. K-ICS 간편법 적용 현황 모니터링(태국법인)	-	-	-

8. 보험부채평가를 위한 할인율 산출 적정성 보고	-	-	-

9. 부문 위험관리위원회 의결 사항('25.9~11월)	-	-	-

(3) 내부거래위원회 ('25.03.20 폐지, 내부통제위원회로 기능 이관)

1) 구 성 : 사외이사 3명 2) 성 명 : 임채민 위원장, 유일호 위원, 허경옥 위원 3) 설치 목적 : 공정거래 자율준수 체제 구축을 통해 회사경영의 투명성을 제고하기 위해 계열회사(특수관계인 포함)간 중요한 내부거래 관리 4) 주요 권한 사항 ① 내부거래 보고 청취 ② 내부거래 심의, 의결 ③ 내부거래 조사 명령 ④ 내부거래에 대한 보고 및 시정조치 건의 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / () : 출석률

임채민(100%)	유일호(100%)	허경옥(100%)

찬 반 여 부

1	'25.02.05	1. 삼성SRA사모부동산투자신탁 제1호에 대한 투융자 만기 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성

1. '24년 4분기 내부거래현황 보고의 건	보고	-	-	-

2	'25.03.05	1. 삼성PD솔루션일반사모투자신탁 제2호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

(4) 내부통제위원회 ('25.03.20 신설)

1) 구 성 : 사외이사 3명 2) 성 명 : 임채민 위원장, 유일호 위원, 박보영 위원 3) 설치 목적 : 내부통제 기본방침ㆍ전략 수립 및 임직원의 윤리ㆍ준법의식 제고를 위한 기업문화 정착방안 마련 경영상 투명성 제고를 위해 회사가 구축한 공정거래 자율준수 체계에 따라 계열회사간 중요한 내부거래 관리 4) 주요 권한 사항 ① 내부통제기준의 제정 및 개정 ② 대표이사 및 임원의 내부통제등 관리의무의 적절한 수행 여부에 대한 점검·평가 및 조치 요구 ③ 내부거래 관련 심의ㆍ의결 및 보고 청취, 조사명령 ④ 법령 및 회사 규정을 중대하게 위반하는 내부거래에 대한 이사회 보고 및 그 행위의 중지 건의 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / () : 출석률

임채민(100%)	유일호(87.5%)	박보영(100%)	허경옥(100%)

찬 반 여 부

1	'25.05.29	1. 삼성SRA일반사모부동산투자신탁 제114호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	해당사항 없음('25.11.28선임)	찬성

2. 내부통제 기본 방침 및 '25년 업무 추진 전략	가결	찬성	찬성	찬성

3. 임직원의 직업윤리와 준법정신을 중시하는 조직문화 정착 방안	가결	찬성	찬성	찬성

1. '25년 1분기 내부통제 운영 사항	보고	-	-	-

2. 책무구조도 진행 상황	-	-	-

2	'25.06.26	1. 삼성PIS글로벌인프라일반사모투자신탁 제2-1호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

3	'25.07.17	1. 삼성SRA일반사모부동산투자신탁 제115호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2. 삼성OCIO솔루션플러스일반사모증권투자신탁 제2호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

1. '25년 상반기 내부통제 운영 사항	보고	-	-	-

2. '25년 하반기 내부통제 운영 계획	-	-	-

3. 책무구조도 진행 상황	-	-	-

4	'25.09.25	1. 삼성 OCIO솔루션플러스일반사모증권투자신탁 제3호에 대한 투자의 건	가결	찬성	불참	찬성

2. 삼성노블라이프와의 현물출자 건	가결	찬성	불참	찬성

3. 삼성노블라이프 유상증자 참여의 건	가결	찬성	불참	찬성

4. '25년 임직원 DC형 퇴직연금 납입의 건(삼성증권)	가결	찬성	불참	찬성

5	'25.10.21	1. 삼성SRA국내담보대출일반사모부동산투자신탁 제5호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2. 삼성SRA일반사모자투자신탁제117호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

3. 증권시장 안정펀드 매입약정 기간 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성

6	'25.11.28	1. 삼성HayfinDL일반사모투자신탁 제1호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2. 삼성인프라전략일반사모투자신탁 제4호[지분]에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

3. 삼성SDS와의 콜센터 인프라(IPCC) 재구축 프로젝트 용역 계약의 건	가결	찬성	찬성	찬성

1. '25년 3분기 내부통제 운영 사항	보고	-	-	-

2. '25년 3분기 책무구조도 관리 현황	-	-	-

7	'25.12.16	1. '25년 임직원 DC형 퇴직연금 납입의 건(삼성증권)	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항 없음('25.11.28위원회변경)

2. '26년 임직원 DC형 퇴직연금 납입의 건(삼성증권)	가결	찬성	찬성	찬성

8	'25.12.30	1. '25년 대규모 내부거래 현황 보고	보고	-	-	-

1. 금융통합플랫폼 운영 관련 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2. 삼성자산운용이 설정·운용하는 수익증권 거래의 건 2-1. 삼성 OCIO솔루션플러스 일반사모증권투자신탁 제1호에 대한 투자의 건 2-2. 삼성 퇴직연금 ThreeNineOCIO솔루션 일반사모증권 투자신탁에 대한 투자의 건	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

3. 삼성SRA글로벌코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁 제1호에 대한 수익증권 만기 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성

4. 삼성SRA글로벌코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁 제2호에 대한 수익증권 만기 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성

5. 삼성생명공익재단과의 임대차 계약 체결의 건(삼성서울병원)	가결	찬성	찬성	찬성

6. 삼성카드와의 임대차 계약 체결의 건(삼성본관)	가결	찬성	찬성	찬성

7. 삼성물산과의 상품·용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성

(5) 경영위원회 1) 구 성 : 사내이사 2명 2) 성 명 : 홍원학 위원장, 이완삼 위원 3) 설치 목적 ① 이사회가 위임한 사항 및 기타 일상 경영사항 심의, 의결 ② 회사의 제반 업무집행에 대한 관리, 감독 4) 주요 권한 사항 ① 경영일반에 관한 사항 - 중장기 경영전략의 확정 - 이사회에서 정하지 않은 규정의 제정 및 개정 - 국제행사 개최 및 국제 제휴 - 재평가적립금의 처분 ② 재산운용에 관한 사항 - 자산운용 관련 주요제도의 도입, 변경 및 중요투자 결정 - 외국환거래법에 따른 해외직접투자 - 자본시장법에 따른 비상장 지분증권 100억 초과 투자(단, 투자조합,

투자회사 등 보험회사의 자산운용과 밀접한 관련이 있는 업무를 주로

하는 회사 등의 지분증권은 제외)

- 500억 초과 부동산 매입, 매각 - 해외부동산 매입, 매각 - 자기자본 20%미만의 자금차입

단, 단기유동성 조정목적의 3천억 미만의 차입 및 변액보험보증위험

헷지 목적 환매조건부채권매도에 의한 차입금액은 제외

③ 영업에 관한 사항 - 영업관련 주요 제도의 도입, 변경 - 신규 판매채널의 도입 - 고객 서비스 관련 중요투자 결정 - 계약자 배당율 결정 및 개선방향 ④ 조직 및 인사에 관한 사항 - 기구조직 개편(팀단위 이상) - 인사제도의 주요내용 변경 - 임금관련 주요정책 결정 - 상법상 지점의 설치 및 폐쇄 - 상법상 지배인의 선임 및 해임 ⑥ 기 타 - 중요한 소송의 제기와 화해에 관한 사항 - 5억이상 10억 미만의 기부금 지급 - 기타 중요한 경영사항 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / () : 출석률

홍원학(100%)	이완삼(100%)	박준규(100%)	이주경(100%)

찬 반 여 부

1	'25.02.17	1. FY2025 계약자배당률 결정의 건	가결	찬성	해당사항 없음 ('25.3.20 선임)	해당사항 없음 ('25.3.20 선임)	찬성

2	'25.03.26	1. '25년 대한적십자사(산불피해) 후원의 건	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항 없음 ('25.3.20 사임)

3	'25.07.21	1. '25년 전국재해구호협회(호우피해) 후원의 건	가결	찬성	찬성	찬성

4	'25.07.24	1. '25년 인사제도 변경 및 인사규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2. 국내 부동산 매각의 건	가결	찬성	찬성	찬성

5	'25.08.29	1. 기구조직 개편의 건	가결	찬성	찬성	찬성

6	'25.11.28	1. 기구조직 개편의 건	가결	찬성	찬성	찬성

(6) ESG위원회

1) 구 성 : 사외이사 2명, 사내이사 1명 2) 성 명 : 허경옥 위원장, 임채민 위원, 홍원학 위원 3) 설치 목적 : 회사의 지속가능경영(ESG) 관련 제반 업무집행에 대한 관리ㆍ감독 4) 주요 권한 사항

① ESG 전략 및 정책 수립에 관한 사항

② ESG 현안에 관한 사항③ ESG 추진 활동 보고

④ 비재무적 정보의 공시에 관한 사항 ⑤ 기타 ESG와 관련하여 필요하다고 인정되는 사항

5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / () : 출석률

허경옥(100%)	임채민(100%)	홍원학(100%)

찬 반 여 부

1	'25.02.05	1. 2025년 ESG 경영 추진계획의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2. ESG 투자정책 제정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2	'25.06.26	1. '25.상반기 ESG 경영 추진실적 및 하반기 계획의 건	보고	-	-	-

2. 2025 ESG 보고서 발간 및 ESG 정책 개정의 건	-	-	-

※ 감사위원회는 '2. 감사제도에 관한 사항'을, 임원후보추천위원회는 '라. 이사의 독립성' 부분을 참고하시기 바랍니다.

라. 이사의 독립성 (1) 이사는 관련 법령에 따라 이사로서의 결격사유가 없는 자를 이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천 및 승인을 거쳐 주주총회에서 선임하며, 사외이사의 경우 상법, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등에 따른 독립성 기준을 충족하고 있습니다.

(2) 이사회 구성원 현황

구 분	성 명	선임일	임기	연임여부	추천인	활동분야(담당업무)	회사와의 거래	최대주주와의 관계

사내이사(대표이사)	홍원학	'24.03.21	3년	-	임원후보추천위원회	전사 총괄경영위원회 위원장임원후보추천위원회 위원ESG위원회 위원	해당사항 없음	최대주주의계열회사 등기임원

사내이사	이완삼	'25.03.20	3년	-	이사회	경영지원실장경영위원회 위원위험관리위원회 위원보수위원회 위원

사외이사	유일호	'25.03.20	3년	1회	임원후보추천위원회	이사회 의장임원후보추천위원회 위원장보수위원회 위원장감사위원회 위원내부통제위원회 위원

사외이사	임채민	'24.03.21	3년	-	임원후보추천위원회	사외이사내부통제위원회 위원장위험관리위원회 위원장ESG위원회 위원

사외이사	박보영	'25.11.28	2.3년	-	임원후보추천위원회	사외이사감사위원회 위원보수위원회 위원내부통제위원회 위원

사외이사	허경옥	'25.03.20	3년	1회	임원후보추천위원회	사외이사감사위원회 위원장ESG위원회 위원장위험관리위원회 위원임원후보추천위원회 위원

※ 임원후보추천위원회 구성

성 명	사외이사 여부

유일호 위원장허경옥 위 원홍원학 위 원	○○-

* 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 의거, 사외이사가 위원회 총원의 과반수 충족

(3) 임원후보추천위원회 활동내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / () : 출석률

유일호(100%)	허경옥(100%)	홍원학(80%)	이근창(100%)

찬 반 여 부

1	'25.03.05	1. 사외이사 및 감사위원 후보 추천의 건	가결	-	해당사항 없음('25.3.20위원회변경)	찬성	찬성

2	'25.07.17	1. 사외이사 후보군 관리의 건	가결	찬성	찬성	불참	해당사항 없음('25.3.20임기만료)

3	'25.09.25	1. 사외이사 후보군 관리의 건	가결	찬성	찬성	찬성

4	'25.10.21	1. 사외이사 및 감사위원 후보 추천의 건	가결	찬성	찬성	찬성

5	'25.12.30	1. 최고경영자 승계 계획 점검 및 후보군 관리의 건	가결	찬성	찬성	찬성

※ '25.03.05 개최된 임원후보추천위원회의 안건 중 「1. 사외이사 및 감사위원 후보 추천의 건」의 경우, 유일호 위원은 본인이 대상에 포함되기 때문에 의결권을 행사하지 않았습니다. 마. 사외이사의 전문성 (1) 당사는 사외이사의 직무수행을 보조하기 위해 이사회사무국을 설치하여 운영

조직명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

이사회사무국	5	프로(CL4) 1명 (0.1년) 프로(CL3) 3명 (평균 1.2년)프로(CL2) 1명 (2.0년)	이사회 및 각 위원회의 원활한 회의진행 지원,사외이사에 대한 경영정보 제공 등

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2025년 02월 19일	삼성생명(내부교육)	유일호이근창임채민허경옥	-	FY2024 재무제표 등 결산자료

2025년 05월 29일	한영회계법인(외부교육)	유일호허경옥구윤철	-	- 내부회계관리제도 관련 교육ㆍ내부회계관리제도의 이해 및 규제환경 변화ㆍ내부회계관리제도 운영 방법론ㆍ감사위원회 평가의 의의 및 역할※ 감사위원 대상 교육

2025년 05월 30일	삼성생명(내부교육)	유일호임채민허경옥구윤철	-	- 자금세탁방지 교육
ㆍ자금 세탁방지제도 및 법의 이해
ㆍAML 내부통제체계 및 국내 동향

2025년 07월 05일	삼성생명(내부교육)	유일호임채민허경옥	-	- 금융소비자보호 관련 교육 ㆍ금융소비자보호법 ㆍ금융소비자보호 내부통제체계의 이해

2025년 08월 29일	삼정회계법인(외부교육)	유일호임채민허경옥	-	- 지배구조 ㆍ개정 상법 환경에서의 기업 밸류업 프로그램과 이사회 역할- 정보보호 관련 교육 ㆍAI거버넌스와 사이버 보안

2025년 10월 21일	삼성생명(내부교육)	유일호임채민허경옥	-	- '25년 법제도 주요 변경 내용

2025년 11월 28일	삼성생명(내부교육)	임채민허경옥	-	- 지급여력제도(K-ICS)의 이해※ 위험관리위원 대상 교육

※ 이근창 사외이사 '25.3.20 임기만료

※ 구윤철 사외이사 '25.6.30 사임※ 박보영 사외이사 '25.11.28 선임