삼성생명 사업보고서 (2024.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 (2024년 12월 31일 기준) (1) 이사의 수 : 사내이사 2명, 사외이사 4명(총 6명) ※ 2024년 3월 21일 강윤구 사외이사 임기만료, 전영묵 사내이사 사임 ※ 2024년 3월 21일 제68기 정기주주총회 결과 사외이사 1명 신규선임 (임채민 이사), 사내이사 3명 신규선임 (홍원학 이사, 김우석 이사, 이주경 이사) ※ 2024년 11월 28일 김우석 사내이사 사임 ※ 2025년 3월 20일 이근창 사외이사 임기만료 예정 ※ 2025년 3월 20일 이주경 사내이사 사임 예정 (2) 사외이사 및 그 변동현황

(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

6	4	1	-	-

(3) 이사회 의장 : 유일호 사외이사 (4) 이사회 내 위원회 경영위원회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 내부거래위원회, 임원후보추천위원회, ESG위원회

나. 중요의결사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / () : 출석률

유일호사외이사(92.9%)	이근창사외이사(100%)	임채민사외이사(100%)	허경옥사외이사(100%)	강윤구사외이사(100%)	홍원학사내이사 (92.9%)	이주경사내이사(100%)	김우석사내이사(100%)	전영묵사내이사(50%)

찬 반 여 부

1	2024-01-31	'23년 의료자문 관리위원회 운영결과 보고	보고	-	-	해당사항없음('24.3.21선임)	-	-	해당사항없음('24.3.21선임)	해당사항없음('24.3.21선임)	해당사항없음('24.3.21선임)	불참

'23년 내부통제체계 운영실태 평가결과 보고	보고	-	-	-	-	불참

'23년 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고	보고	-	-	-	-	불참

'24년 금융소비자보호 정책방향 및 연간계획 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

삼성준법감시위원회 위원장 및 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

기존 지분투자사 관련 결의의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

삼성웰스토리와의 상품 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

삼성SRA사모부동산투자신탁 제1호에 대한 대출 만기연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

삼성물산과의 임대차 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

제68기(FY2023) 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

2	2024-02-27	'23년 소송관리위원회 운영현황 보고	보고	-	-	-	-	-

'23년 개인신용정보의 관리 및 보호 실태점검 결과 보고	보고	-	-	-	-	-

FY2023 결산서류 보고	보고	-	-	-	-	-

FY2023 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	-	-	-	-	-

FY2023 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고	보고	-	-	-	-	-

FY2023 감사결과 보고	보고	-	-	-	-	-

FY2023 책임준비금 등 계산의 적정성 보고	보고	-	-	-	-	-

사외이사 후보군 관리 보고	보고	-	-	-	-	-

사외이사 후보 추천 보고	보고	-	-	-	-	-

제68기 정기주주총회 소집 결정 및 전자투표제 실시의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제68기 정기주주총회 회의 목적사항 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

FY2024 계약자배당률 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

멀티캠퍼스와의 용역거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성퇴직연금글로벌자산배분일반사모증권투자신탁 제4호(OCIO)에 대한 수익증권 추가 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'23년 금융복합기업집단 내부통제정책 추진 및 내부통제기준 운영 평가·점검 결과의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'23년 금융복합기업집단 위험관리정책의 추진 및 기준의 운영 상황 평가·점검 결과의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'24년 금융복합기업집단 위험관리기준 적용회사 선정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성 PE 프라임 인컴 일반사모투자신탁 제1호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA 글로벌전략 일반사모부동산자투자신탁 제3호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3	2024-03-21	이사회 의장 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	해당사항없음('24.3.21사임)	찬성	찬성	찬성	해당사항없음('24.3.21사임)

대표이사 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 산하 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사 보수 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

퇴직연금의 삼성자산운용 상품 가입의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성물산과의 상품·용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성생명금융서비스와의 상품·용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA 국내PF대출 일반사모 부동산투자신탁 제3호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA 글로벌코어오피스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호에 대한 우선주 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4	2024-04-25	FY2023 책임준비금 등 계산의 적정성 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

'24년 1분기 경영실적 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

삼성웰스토리와의 건강관리 앱 솔루션 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA 대출형 일반사모부동산투자신탁 제1호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성PD솔루션 일반사모투자신탁 제1호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성전자와의 임대차 계약의 건(삼성전자 서초사옥 임차)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성글로벌리서치와의 임대차 계약의 건(서초타워 임대)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성물산과의 임대차 계약의 건(도곡3빌딩 임대)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'24년 안전·보건 계획 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5	2024-05-23	삼성라이온즈와의 공동광고 계약 금액 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA 국내담보대출 일반사모부동산투자신탁 제3호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6	2024-06-25	'23년 자체 위험 및 지급여력 평가(ORSA) 결과의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성서울병원 리모델링(2차) 시공사 계약의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA 국내대출 일반사모부동산투자신탁 제2호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

사외이사 후보군 관리의 건	보고	-	-	-	-	-	-	-

7	2024-07-22	제일기획과의 블루밍스 농구단 광고계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성물산과의 임대차 변경 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성에프엔위탁관리부동산투자회사에 대한 지분 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성에프엔위탁관리부동산투자회사에 대한 선순위 담보대출의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA 국내대출 일반사모부동산투자신탁 제3호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'24년 삼성복지재단 드림클래스 사업 후원의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'23년 삼성복지재단 후원 현황 및 적정성 평가결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

'24년 상반기 내부통제체계 운영실태 평가결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

'23년 삼성 준법감시위원회 활동내역 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

'24년 상반기 경영실적 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

8	2024-09-26	스타트업코리아 삼성-SBI 초격차 펀드에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA 일반사모부동산투자신탁 제109호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성

삼성SRA 일반사모부동산투자신탁 제109호에 대한 대출의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성

삼성SRA Global Multi-Manager 일반사모부동산투자신탁 제1호 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성

삼성물산과의 상품 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성

채무조정 내부기준 제정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성

사외이사 후보군 관리 보고	보고	-	-	-	-	불참	-	-

최고경영자 승계계획 점검 및 후보군 관리 보고	보고	-	-	-	-	불참	-	-

9	2024-10-22	'24년 3분기 경영실적 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

사규 일괄 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

사내근로복지기금 출연의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SDS와의 데이터센터 운영 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

증권시장 안정펀드 약정 연장 및 운용사 교체의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

10	2024-10-29	금융소비자 보호 조치의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

11	2024-11-29	'24년 사회복지공동모금회 후원의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	해당사항없음('24.11.28사임)

신사업 검토를 위한 주요주주와의 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성OCIO솔루션플러스일반사모증권투자신탁 제1호에 대한 추가 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA국내PF대출일반사모부동산투자신탁 제4호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성인프라전략일반사모투자신탁 제3호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성PE프라임리턴일반사모투자신탁 제2호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

12	2024-12-05	이사회 산하 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

위험관리책임자 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

선임계리사 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요업무집행책임자 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

13	2024-12-16	FY'24 배당기준일 결정의 건	가결	불참	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

14	2024-12-27	사외이사 후보군 관리 보고	보고	-	-	-	-	-	-

최고경영자 후보군 관리 보고	보고	-	-	-	-	-	-

금융 AI 공동 연구개발 협약 연 단위 갱신 보고	보고	-	-	-	-	-	-

'24년 전사 자금세탁 위험평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-

금융복합기업집단 내부통제기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'25년 금융복합기업집단 자본유지정책 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'25년 금융복합기업집단 위험관리기준 적용회사 선정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

금융소비자보호기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SDS와의 IT용역 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

금융통합플랫폼 구축·운영 관련 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성라이온즈와의 공동광고 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

멀티캠퍼스와의 설계사 보험자격시험 위탁교육계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성생명서비스손해사정과의 위탁용역계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성자산운용과의 투자일임 · 자문계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA국내담보대출일반사모부동산투자신탁 제4호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성의료재단과의 임대차 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성물산과의 상품 · 용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성웰스토리와의 상품·용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

사내근로복지기금 출연의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'24년 경영실적 및 '25년 경영계획 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주) '24.9.26, 홍원학 사내이사 제 1호 의결안건 종료 후 외부일정 참석다. 이사회내 위원회

(1) 경영위원회 1) 구 성 : 사내이사 2명 2) 성 명 : 홍원학 위원장, 이주경 위원 3) 설치목적 ① 이사회가 위임한 사항 및 기타 일상 경영사항 심의, 의결 ② 회사의 제반 업무집행에 대한 관리, 감독 4) 권한사항 ① 경영일반에 관한 사항 가) 중장기 경영전략의 확정 다) 이사회에서 정하지 않은 규정의 제정 및 개정 라) 국제행사 개최 및 국제 제휴 마) 재평가적립금의 처분 ② 재산운용에 관한 사항 가) 자산운용 관련 주요제도의 도입, 변경 및 중요투자 결정 나) 외국환거래법에 따른 해외직접투자 라) 자본시장법에 따른 비상장 지분증권 100억 초과 투자(단, 투자조합,

투자회사 등 보험회사의 자산운용과 밀접한 관련이 있는 업무를 주로

하는 회사 등의 지분증권은 제외)

마) 500억 초과 부동산 매입, 매각 바) 해외부동산 매입, 매각 사) 자기자본 20%미만의 자금차입

단, 단기유동성 조정목적의 3천억 미만의 차입 및 변액보험보증위험

헷지 목적 환매조건부채권매도에 의한 차입금액은 제외

③ 영업에 관한 사항 나) 영업관련 주요 제도의 도입, 변경 다) 신규 판매채널의 도입 라) 고객 서비스 관련 중요투자 결정 마) 계약자 배당율 결정 및 개선방향 ④ 조직 및 인사에 관한 사항 가) 기구조직 개편(팀단위 이상) 나) 인사제도의 주요내용 변경 다) 임금관련 주요정책 결정 라) 상법상 지점의 설치 및 폐쇄 마) 상법상 지배인의 선임 및 해임 ⑥ 기 타 가) 중요한 소송의 제기와 화해에 관한 사항 나) 5억이상 10억 미만의 기부금 지급 다) 기타 중요한 경영사항

5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / () : 출석률

홍원학(100%)	이주경(100%)	김우석(100%)

찬 반 여 부

1	2024-04-23	사규관리규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2	2024-08-22	조직규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

3	2024-09-26	'24년 인사제도 변경 및 인사규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

4	2024-12-05	기구조직 개편의 건	가결	찬성	찬성	해당사항없음 ('24.11.28사임)

(2) 위험관리위원회 1) 구 성 : 사외이사 2명, 사내이사 1명 2) 성 명 : 이근창 위원장, 임채민 위원, 이주경 위원 3) 설치목적 : 리스크관리부문의 심의 및 의사결정 4) 주요 권한 사항 ① 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립 ② 리스크에 기초한 회사의 주요 경영전략 결정 ③ 리스크관리체제 구축을 위한 중장기 경영계획의 수립 ④ 리스크관리를 위한 지표의 승인 및 목표 / 한도의 설정 ⑤ 부담 가능 리스크 수준 결정 및 적정 투자한도 또는 손실 허용한도의 승인 ⑥ 위험자본관리체계에 의한 자본적정성 확보ㆍ유지 전략의 결정 ⑦ 리스크를 감안한 성과평가체계 방안의 승인 ⑧ 회사의 전략변경, 시장상황 및 제도 변화 등에 따른 리스크 관리 전략의 변경 결정 ⑨ 주요 사업연속성계획(BCP)의 수립 ⑩ 위험관리기준의 제정 및 개정 ⑪ 금융그룹의 위험관리와 관련하여 이사회가 위임한 사항의 심의 및 결의 ⑫ 기타 리스크 관리 부문의 중대한 사항에 대한 심의 및 결의 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / () : 출석률

이근창(100%)	임채민(100%)	이주경(100%)	유일호(50%)	허경옥(100%)

찬 반 여 부

1	2024-01-31	'24년 재보험 운영 전략(안)	가결	찬성	해당사항없음('24.3.21선임)	해당사항없음('24.3.21선임)	찬성	찬성

'23.3분기 금융복합기업집단 리스크 모니터링(자본적정성)	보고	-	-	-

'23.3분기 지급여력비율 산출 결과	보고	-	-	-

K-ICS 간편법 적용 현황 모니터링(태국법인)	보고	-	-	-

보험부채 평가를 위한 할인율 산출 적정성 보고	보고	-	-	-

'23.3분기 정기 리스크 모니터링 결과	보고	-	-	-

2	2024-02-27	'24년 리스크 한도 관리(안)	가결	찬성	불참	찬성

'24년 자산 P/F배분(안)	가결	찬성	불참	찬성

조직개편에 따른 산하위원회 시행세칙 개정(안)	가결	찬성	불참	찬성

'23년 대체자산 한도 준수여부 점검 결과	보고	-	불참	-

'23년 전이위험 영향점검	보고	-	불참	-

3	2024-04-25	금융복합기업집단법 관련 사규 개정	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항없음('24.3.21위원회 구성변경)	해당사항없음('24.3.21위원회 구성 변경)

'23.4분기 지급여력비율 산출 결과	보고	-	-	-

K-ICS 감사 수행 결과	보고	-	-	-

보험부채평가를 위한 할인율 산출 적정성 보고	보고	-	-	-

K-ICS 간편법 적용 현황 모니터링(태국법인)	보고	-	-	-

'23.4분기 정기 리스크 모니터링 결과	보고	-	-	-

부문 리스크관리위원회 의결 사항('23.12~'24.3월)	보고	-	-	-

'23.4분기 금융복합기업집단 위험관리 모니터링	보고	-	-	-

4	2024-05-23	'23.4분기 금융복합기업집단 자본적정성 모니터링	보고	-	-	-

5	2024-06-25	'24.1분기 금융복합기업집단 위험관리 모니터링	보고	-	-	-

'23년말 위기상황분석 결과	보고	-	-	-

6	2024-07-22	'23년말 금융복합기업집단 통합 위기상황 분석 결과	보고	-	-	-

'24.1분기 금융복합기업집단 자본적정성 모니터링	보고	-	-	-

'24.1분기 지급여력비율 산출 결과	보고	-	-	-

K-ICS 간편법 적용 현황 모니터링(태국법인)	보고	-	-	-

보험부채평가를 위한 할인율 산출 적정성 보고	보고	-	-	-

'24.1분기 정기 리스크 모니터링 결과	보고	-	-	-

부문 리스크관리위원회 의결 사항(2024년4월~6월)	보고	-	-	-

7	2024-09-26	자산리스크관리위원회 운영세칙 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'24년 통합 위험부담한도 배분 조정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'24.2분기 금융복합기업집단 위험관리 모니터링	보고	-	-	-

'24년 상반기 위기상황분석 결과	보고	-	-	-

'24년 BCP 모의훈련 결과 보고	보고	-	-	-

8	2024-10-22	'24.2분기 금융복합기업집단 자본적정성 모니터링	보고	-	-	-

'24.2분기 지급여력비율 산출 결과	보고	-	-	-

보험부채평가를 위한 할인율 산출 적정성 보고	보고	-	-	-

K-ICS 간편법 적용 현황 모니터링(태국법인)	보고	-	-	-

'24.2분기 정기 리스크 모니터링 결과	보고	-	-	-

부문 리스크관리위원회 의결 사항(2024년7월~9월)	보고	-	-	-

9	2024-11-29	'25년 외화유동성 리스크 관리 전략(안)	가결	찬성	찬성	찬성

금융복합기업집단 위기관리체계 점검	보고	-	-	-

10	2024-12-27	'25년 자산P/F 배분(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'25년 리스크 한도 관리(안)	가결	찬성	찬성	찬성

상품수익성 G/L 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'25년 파생상품 운용 전략(안)	가결	찬성	찬성	찬성

조직개편에 따른 산하 위원회 운영세칙 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'24년 파생상품 운용 전략 준수여부 점검 결과 보고	보고	-	-	-

'24.3분기 금융복합기업집단 위험관리 모니터링	보고	-	-	-

(3) 보수위원회

1) 구 성 : 사외이사 2명, 사내이사 1명 2) 성 명 : 유일호 위원장, 허경옥 위원, 이주경 위원 3) 설치목적 : 성과보상체계를 리스크와 연계하여 관리 4) 주요 권한 사항 ① 임원(사외이사, 감사위원, 준법감시인 및 위험관리책임자는 제외) 및

금융투자업무 담당자에 대한 보수와 관련한 다음 각 목의 사항을

심의ㆍ의결

가. 보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항

나. 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항

다. 보수체계의 설계ㆍ운영 및 그 설계ㆍ운영의 적정성 평가 등에 관한 사항

라. 보수정책에 대한 의사결정 절차와 관련된 사항

마. 그 밖에 보수체계와 관련된 사항에 대한 평가와 심의

② 주주총회에 제출할 등기이사 보수한도의 심의

③ 사외이사 평가기준 결정

④ 기타 관계법령이 위원회 심의ㆍ의결사항으로 정한 사항

5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / () : 출석률

유일호(100%)	허경옥(100%)	이주경(100%)	김우석(100%)	강윤구(100%)	이근창(100%)

찬 반 여 부

1	2024-02-27	'23년 보수체계 평가의 건	가결	해당사항없음('24.3.21선임)	찬성	해당사항없음('24.12.5선임)	해당사항없음('24.3.21선임)	찬성	찬성

'24년 이사보수한도 심의의 건	가결	찬성	찬성	찬성

사내이사 후보자 연봉 책정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2	2024-04-25	장기성과 인센티브 제도 운영 규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항없음('24.3.21사임)	해당사항없음('24.3.21위원회 구성변경)

2024년 사내이사에 대한 평가기준 확정의 건	가결	찬성	찬성	-

3	2024-12-27	'24년 사내이사에 대한 업무평가 확정의 건	가결	찬성	찬성	-	해당사항없음('24.11.28사임)

장기성과 인센티브 '25년 지급 결정의 건	가결	찬성	찬성	-

주1) '24.04.25 개최된 보수위원회의 2번 안건인 「2024년 사내이사에 대한 평가기준 확정의 건」의 경우, 김우석 위원은 본인이 평가대상에 포함되기 때문에 의결권 미행사주2) '24.12.27 개최된 보수위원회의 1, 2번 안건인 「'24년 사내이사에 대한 업무평가 확정의 건」, 「장기성과 인센티브 '25년 지급 결정의 건」의 경우, 이주경 위원은 본인이 평가, 지급대상에 포함되기 때문에 의결권 미행사 (4) 내부거래위원회 1) 구 성 : 사외이사 3명 2) 성 명 : 임채민 위원장, 유일호 위원, 허경옥 위원 3) 설치 목적 : 공정거래 자율준수 체제 구축을 통해 회사경영의 투명성을 제고하기 위해 계열회사(특수관계인 포함)간 중요한 내부거래 관리 4) 권한 및 역할 ① 내부거래 보고 청취 ② 내부거래 심의, 의결 ③ 내부거래 조사 명령 ④ 내부거래에 대한 보고 및 시정조치 건의 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / () : 출석률

임채민(100%)	유일호(100%)	허경옥(90.9%)	강윤구(66.7%)

찬 반 여 부

1	2024-01-31	삼성SRA사모부동산투자신탁 제1호에 대한 대출 만기 연장의 건	가결	해당사항없음('24.3.21선임)	찬성	찬성	찬성

2023년 4분기 내부거래현황 보고의 건	보고	-	-	-

2	2024-02-27	삼성 PE 프라임인컴 일반사모투자신탁 제1호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성SRA 글로벌전략 일반사모부동산자투자신탁 제3호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성 퇴직연금 글로벌자산배분 일반사모증권투자신탁 제4호(OCIO)에 대한 수익증권 추가 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

3	2024-03-21	퇴직연금의 삼성자산운용 상품 가입의 건	가결	찬성	찬성	불참

삼성SRA 국내PF대출 일반사모 부동산투자신탁 제3호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	불참

삼성SRA 글로벌코어오피스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호에 대한 우선주 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	불참

4	2024-04-25	삼성SRA 대출형 일반사모부동산투자신탁 제1호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항없음('24.3.21사임)

삼성 PD솔루션 일반사모투자신탁 제1호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성전자와의 임대차 계약의 건(삼성전자 서초사옥 임차)	가결	찬성	찬성	찬성

2024년 1분기 내부거래현황 보고의 건	보고	-	-	-

5	2024-05-23	삼성SRA 국내담보대출 일반사모부동산투자신탁 제3호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

6	2024-06-25	삼성SRA 국내대출 일반사모부동산투자신탁 제2호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

7	2024-07-22	삼성SRA 국내대출 일반사모부동산투자신탁 제3호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	불참

2024년 2분기 내부거래현황 보고의 건	보고	-	-	불참

8	2024-09-26	스타트업코리아 삼성-SBI 초격차 펀드에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성SRA 일반사모부동산투자신탁 제109호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성SRA 일반사모부동산투자신탁 제109호에 대한 대출의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성SRA Global Multi-Manager 일반사모부동산투자신탁 제1호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

9	2024-10-22	사내근로복지기금 출연의 건	가결	찬성	찬성	찬성

증권시장 안정펀드 약정 연장 및 운용사 교체의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2024년 3분기 내부거래현황 보고의 건	보고	-	-	-

10	2024-11-29	삼성 퇴직연금OCIO솔루션플러스일반사모증권투자신탁 제1호에 대한 추가 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성SRA국내PF대출일반사모부동산투자신탁 제4호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성인프라전략일반사모투자신탁 제3호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성PE프라임리턴일반사모투자신탁 제2호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

11	2024-12-27	금융통합플랫폼 구축·운영 관련 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성SRA국내담보대출일반사모부동산투자신탁 제4호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성물산과의 상품 · 용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성

사내근로복지기금 출연의 건	가결	찬성	찬성	찬성

(5) ESG위원회

1) 구 성 : 사외이사 2명, 사내이사 1명 2) 성 명 : 허경옥 위원장, 임채민 위원, 홍원학 위원 3) 설치 목적 : 회사의 지속가능경영(ESG) 관련 제반 업무집행에 대한 관리ㆍ감독 4) 권한 및 역할

① ESG 전략 및 정책 수립에 관한 사항

② ESG 현안에 관한 사항③ ESG 추진 활동 보고

④ 비재무적 정보의 공시에 관한 사항 ⑤ 기타 ESG와 관련하여 필요하다고 인정되는 사항

5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결 여부	이사의 성명 / () : 출석률

허경옥(100%)	임채민(100%)	홍원학(100%)	강윤구(100%)	전영묵(0%)

찬 반 여 부

1	2024-01-31	ESG 경영 추진 현황 및 '24년 추진계획	가결	찬성	해당사항없음('24.3.21선임)	해당사항없음('24.3.21선임)	찬성	불참

친환경 캠페인 추진	보고	-	-	불참

2	2024-06-25	'24.상반기 ESG 경영 추진실적 및 하반기 계획	보고	-	-	-	해당사항없음('24.3.21사임)	해당사항없음('24.3.21사임)

'24년 ESG 보고서 발간 및 ESG 정책 개정	보고	-	-	-

※ 감사위원회는 '2. 감사제도에 관한 사항'을, 임원후보추천위원회는 '라. 이사의 독립성' 부분을 참고하시기 바랍니다.

라. 이사의 독립성 (1) 이사는 관련 법령에 따라 이사로서의 결격사유가 없는 자를 이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천 및 승인을 거쳐 주주총회에서 선임하며, 사외이사의 경우 상법, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등에 따른 독립성 기준을 충족하고 있습니다. (2) 이사회 의장 선임사유 현재 이사회 의장인 유일호 사외이사는 제6대 기획재정부 장관 겸 경제부총리, 제2대 국토교통부장관, 제18~19대 국회의원, 한국조세연구원 원장 등을 역임한 금융/경제 전문가입니다. 국가 경제 및 금융 주요 정책을 균형감 있게 추진한 경험이 풍부하기 때문에 회사의 정책 수립 및 의사결정에 기여할 것으로 판단됩니다. 특히 경제 부문에서도 재정분야 전문가로서, 보험시장 저성장으로 인해 재무 건전성을 바탕으로 한 자산운용의 중요성이 더욱 중요해진 삼성생명에 실질적인 자문이 가능할 것으로 기대하기 때문에 이사회 의장으로 선임하였습니다.

※ 이사회 구성원

구 분	성 명	선임일	임기	연임여부	추천인	활동분야(담당업무)	회사와의 거래	최대주주와의 관계

사내이사(대표이사)	홍원학	2024-03-21	3년	-	임원후보추천위원회	전사 총괄경영위원회 위원장임원후보추천위원회 위원ESG위원회 위원	해당사항 없음	최대주주의계열회사 등기임원

사내이사	이주경	2024-03-21	3년	-	이사회	FC영업본부장보수위원회 위원위험관리위원회 위원경영위원회 위원

사외이사	유일호	2022-03-17	3년	-	임원후보추천위원회	이사회 의장임원후보추천위원회 위원장보수위원회 위원장감사위원회 위원내부거래위원회 위원

사외이사	이근창	2022-03-17	3년	○(1회)	임원후보추천위원회	사외이사감사위원회 위원장 위험관리위원회 위원장 임원후보추천위원회 위원

사외이사	임채민	2024-03-21	3년	-	임원후보추천위원회	사외이사내부거래위원회 위원장위험관리위원회 위원ESG위원회 위원

사외이사	허경옥	2022-03-17	3년	-	임원후보추천위원회	사외이사ESG위원회 위원장감사위원회 위원보수위원회 위원 내부거래위원회 위원

※ 임원후보추천위원회 구성

성 명	사외이사 여부

유일호 위원장이근창 위 원홍원학 위 원	○○-

* 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 의거, 사외이사가 위원회 총원의 과반수 충족

(3) 임원후보추천위원회 활동내역

회차	개최일자	의안내용	가결 여부	이사의 성명 / () : 출석률

유일호(100%)	이근창(100%)	홍원학(100%)	강윤구(100%)	전영묵(100%)

찬 반 여 부

1	2024-02-27	사외이사 후보군 관리의 건	가결	해당사항없음('24.3.21위원회 구성변경	찬성	해당사항없음('24.3.21선임)	찬성	찬성

사외이사 후보 추천의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2	2024-06-25	사외이사 후보군 관리의 건	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항없음('24.3.21사임)	해당사항없음('24.3.21사임)

3	2024-09-26	사외이사 후보군 관리의 건	가결	찬성	찬성	찬성

최고경영자 승계계획 점검 및 후보군 관리의 건	가결	찬성	찬성	찬성

4	2024-12-27	사외이사 후보군 관리의 건	가결	찬성	찬성	찬성

최고경영자 후보군 관리의 건	가결	찬성	찬성	찬성

마. 사외이사의 전문성 (1) 당사는 사외이사의 직무수행을 보조하기 위해 이사회사무국을 설치하여 운영

조직명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

이사회사무국	5	프로(CL4) 1명 (2.0년) 프로(CL3) 3명 (평균 2.7년) 프로(CL2) 1명 (1.0년)	이사회 및 각 위원회의 원활한 회의진행 지원,사외이사에 대한 경영정보 제공 등

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

-	멀티캠퍼스(외부교육)	전원	-	SERI CEO 컨텐츠 학습ㆍ리더십, 경제, 트렌드, 인문 등

2024년 02월 27일	삼성생명(내부교육)	강윤구유일호이근창허경옥	-	FY2023 재무제표 등 결산자료

2024년 06월 25일	삼성생명(내부교육)	유일호이근창임채민허경옥	-	자금세탁방지제도ㆍ자금세탁방지업무 흐름ㆍ자금세탁방지 위반사건 사례

2024년 11월 29일	삼성생명(내부교육)	이근창임채민	-	기후리스크 관리 제도 동향ㆍ기후리스크 대응 글로벌/국내 동향ㆍ당사 현황 및 '25년 계획※ 위험관리위원회 위원 대상 교육

2024년 11월 29일	삼성생명(내부교육)	유일호이근창임채민허경옥	-	국내/외 부동산 시장 동향
ㆍ해외 부동산 투자 분석
ㆍ국내 오피스 시장 분석
ㆍ금리 변동에 따른 부동산 투자 전망