삼성생명 분기보고서 (2022.03)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 (2022년 3월 31일 기준) (1) 이사의 수 : 사내이사 3명, 사외이사 4명(총 7명) ※ 2022년 3월 17일 사외이사 2명 신규선임 (유일호 이사, 허경옥 이사), 사내이사 2명 신규선임 (김 선 이사, 반기봉 이사) 일신상의 사유로 허경욱 사외이사 사임 ※ 조배숙 이사는 21.12月 사임 후 22.3月까지 상법 제386조에 따른 퇴임이사 자 격을 유지하 였습니다. (2) 사외이사 및 그 변동현황

(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

7	4	2	0	1

※ 조배숙 이사는 21.12月 사임 후 22.3月까지 상법 제386조에 따른 퇴임이사 자격을 유지하였습니다. (3) 이사회 의장 : 강윤구 사외이사 (4) 이사회 내 위원회 경영위원회, 감사위원회, 내부거래위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회, ESG위원회

나. 중요의결사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / () : 출석률

강윤구 사외이사 (100%)	허경욱 사외이사 (50%)	이근창 사외이사 (100%)	조배숙 사외이사 (0%)	유일호사외이사 (100%)	허경옥 사외이사 (100%)	전영묵 사내이사 (100%)	김 선 사내이사 (100%)	반기봉 사내이사 (100%)

찬 반 여 부

1	2022-01-28	'21년 의료자문 관리위원회 운영결과 보고	보고	-	-	-	불참	해당사항 없음 ('22.3.17 선임)	해당사항 없음 ('22.3.17 선임)	-	해당사항 없음 ('22.3.17 선임)	해당사항 없음 ('22.3.17 선임)

'22년 가계대출 관리계획 보고	보고	-	-	-	불참	-

'21년 내부통제체계 운영실태 평가 결과 보고	보고	-	-	-	불참	-

'21년 금융복합기업집단 내부통제기준 준수여부 점검 결과의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

삼성 준법감시위원회 위원 신규 위촉 및 연임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

제66기 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

내부회계관리규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

삼성SRA사모부동산투자신탁 제1호에 대한 대출 만기연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 제27호에 대한 수익증권 만기연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

삼성퇴직연금글로벌자산배분 일반사모증권투자신탁 제4호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

'22년 안전·보건계획 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

이사회 산하 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

2	2022-02-23	제66기 결산서류 보고	보고	-	불참	-	불참	-

FY2021 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	-	불참	-	불참	-

FY2021 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고	보고	-	불참	-	불참	-

FY2021 감사결과 보고	보고	-	불참	-	불참	-

'19년 금감원 종합검사 결과 보고	보고	-	불참	-	불참	-

'21년 개인신용정보 활용·관리 실태 점검 결과 보고	보고	-	불참	-	불참	-

FY2021 책임준비금 등 계산의 적정성에 관한 보고	보고	-	불참	-	불참	-

금감원 '21년 소비자보호실태평가 결과 및 개선계획 보고	보고	-	불참	-	불참	-

'21년 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고	보고	-	불참	-	불참	-

FY2021 소송관리위원회 운영현황 보고	보고	-	불참	-	불참	-

사외이사 후보군 관리 보고	보고	-	불참	-	불참	-

제66기 정기주주총회 소집 결정의 건	가결	찬성	불참	찬성	불참	찬성

제66기 정기주주총회 회의 목적사항 결정의 건	가결	찬성	불참	찬성	불참	찬성

전자투표제 도입의 건	가결	찬성	불참	찬성	불참	찬성

FY2022 계약자배당률 결정의 건	가결	찬성	불참	찬성	불참	찬성

멀티캠퍼스와의 설계사 보험자격시험 위탁교육 거래의 건	가결	찬성	불참	찬성	불참	찬성

3	2022-03-17	삼성SRA아시아BGO일반사모부동산투자신탁 제1호(재간접형)에 대한 수익증권 투자의 건	가결	찬성	해당사항 없음 ('22.3.17 사임)	찬성	해당사항 없음 ('21.12.30 사임)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA글로벌대출일반사모부동산투자신탁 제1호에 대한 수익증권 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성전자 물품 구매의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성생명금융서비스와의 상품·용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'21년 자체 위험 및 지급여력 평가 결과의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 의장 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 산하 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사 보수 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주) 조배숙 이사는 21.12月 사임 후 22.3月까지 상법 제386조에 따른 퇴임이사 자격을 유지하였습니다. 다. 이사회내 위원회 (1) 경영위원회 1) 구 성 : 사내이사 3명 2) 성 명 : 전영묵 위원장, 김 선 위원, 반기봉 위원 3) 설치목적 ① 이사회가 위임한 사항 및 기타 일상 경영사항 심의, 의결 ② 회사의 제반 업무집행에 대한 관리, 감독 4) 권한사항 ① 경영일반에 관한 사항 가) 중장기 경영전략의 확정 다) 이사회에서 정하지 않은 규정의 제정 및 개정 라) 국제행사 개최 및 국제 제휴 마) 재평가적립금의 처분 ② 재산운용에 관한 사항 가) 자산운용 관련 주요제도의 도입, 변경 및 중요투자 결정 나) 외국환거래법에 따른 해외직접투자 라) 자본시장법에 따른 비상장 지분증권 100억 초과 투자(단, 투자조합,

투자회사 등 보험회사의 자산운용과 밀접한 관련이 있는 업무를 주로

하는 회사 등의 지분증권은 제외)

마) 500억 초과 부동산 매입, 매각 바) 해외부동산 매입, 매각 사) 자기자본 20%미만의 자금차입

단, 단기유동성 조정목적의 3천억 미만의 차입 및 변액보험보증위험

헷지 목적 환매조건부채권매도에 의한 차입금액은 제외

③ 영업에 관한 사항 나) 영업관련 주요 제도의 도입, 변경 다) 신규 판매채널의 도입 라) 고객 서비스 관련 중요투자 결정 마) 계약자 배당율 결정 및 개선방향 ④ 조직 및 인사에 관한 사항 가) 기구조직 개편(팀단위 이상) 나) 인사제도의 주요내용 변경 다) 임금관련 주요정책 결정 라) 상법상 지점의 설치 및 폐쇄 마) 상법상 지배인의 선임 및 해임 ⑥ 기 타 가) 중요한 소송의 제기와 화해에 관한 사항 나) 5億 이상 10億 미만의 기부금 지급 다) 기타 중요한 경영사항 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / () :출석률

전영묵 (100%)	강윤구 (100%)	김 선 (-)	반기봉 (-)

찬 반 여 부

1	2022-03-05	강원·경북 산불 피해 지원 후원 검토의 건	가결	찬성	찬성	해당사항 없음 ('22.3.17 선임)	해당사항 없음 ('22.3.17 선임)

주) '22. 3.17 강윤구 위원 사임, '22. 3.17 김 선, 반기봉 위원 선임

(2) 위험관리위원회 1) 구 성 : 사외이사 2명, 사내이사 1명 2) 성 명 : 이근창 위원장, 유일호 위원, 김 선 위원 3) 설치목적 : 리스크관리부문의 심의 및 의사결정 4) 주요 권한 사항 ① 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립 ② 리스크에 기초한 회사의 주요 경영전략 결정 ③ 리스크관리체제 구축을 위한 중장기 경영계획의 수립 ④ 리스크관리를 위한 지표의 승인 및 목표 / 한도의 설정 ⑤ 부담 가능 리스크 수준 결정 및 적정 투자한도 또는 손실 허용한도의 승인 ⑥ 위험자본관리체계에 의한 자본적정성 확보ㆍ유지 전략의 결정 ⑦ 리스크를 감안한 성과평가체계 방안의 승인 ⑧ 회사의 전략변경, 시장상황 및 제도 변화 등에 따른 리스크 관리 전략의 변경 결정 ⑨ 주요 사업연속성계획(BCP)의 수립 ⑩ 위험관리기준의 제정 및 개정 ⑪ 금융그룹의 위험관리와 관련하여 이사회가 위임한 사항의 심의 및 결의 ⑫ 기타 리스크 관리 부문의 중대한 사항에 대한 심의 및 결의 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / ():출석률

이근창 (100%)	강윤구 (100%)	허경욱 (0%)	유일호 (-)	김 선 (-)

찬 반 여 부

1	2022-02-23	'22년 재보험 운영전략(안)	가결	찬성	찬성	불참	해당사항 없음 ('22.3.17 선임)	해당사항 없음 ('22.3.17 선임)

'22년 리스크 한도관리(안)	가결	찬성	찬성	불참

'22년 통합위험관리기준 적용회사 선정 및 한도관리 수립(안)	가결	찬성	찬성	불참

'22년 자산PF배분(안)	가결	찬성	찬성	불참

자산리스크관리위원회 운영세칙 개정(안)	가결	찬성	찬성	불참

'21년 정기 리스크 모니터링 결과	보고	-	-	불참

부문 리스크관리 위원회 의결사항('21.12~'22.1월)	보고	-	-	불참

주) '22. 3.17 강윤구, 허경욱 위원 사임, '22. 3.17 유일호, 김 선 위원 선임 (3) 보수위원회 1) 구 성 : 사외이사 2명, 사내이사 1명 2) 성 명 : 강윤구 위원장, 이근창 위원, 김 선 위원 3) 설치목적 : 성과보상체계를 리스크와 연계하여 관리 4) 주요 권한 사항 ① 임원(사외이사, 감사위원, 준법감시인 및 위험관리책임자는 제외) 및

금융투자업무 담당자에 대한 보수와 관련한 다음 각 목의 사항을

심의ㆍ의결

가. 보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항

나. 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항

다. 보수체계의 설계ㆍ운영 및 그 설계ㆍ운영의 적정성 평가 등에 관한 사항

라. 보수정책에 대한 의사결정 절차와 관련된 사항

마. 그 밖에 보수체계와 관련된 사항에 대한 평가와 심의

② 주주총회에 제출할 등기이사 보수한도의 심의

③ 사외이사 평가기준 결정

④ 기타 관계법령이 위원회 심의ㆍ의결사항으로 정한 사항

5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사 등의 성명 / ():출석률

강윤구 (100%)	이근창 (100%)	허경욱 (0%)	김 선(-)

찬 반 여 부

1	2022-02-23	'21年 보수체계 평가의 件	가결	찬성	찬성	불참	해당사항 없음 ('22.3.17 선임)

'22年 이사보수한도 심의의 件	가결	찬성	찬성	불참

대표이사 等 등기임원 연봉 책정의 件	가결	찬성	찬성	불참

주 ) '22. 3.17 허경욱 위원 사임, '22. 3.17 김 선 위원 선임 (4) 내부거래위원회 1) 구 성 : 사외이사 3명 2) 성 명 : 유일호 위원장, 강윤구 위원, 허경옥 위원 3) 설치 목적 : 공정거래 자율준수 체제 구축을 통해 회사경영의 투명성을 제고하기 위해 계열회사간 중요한 내부거래 관리 4) 권한 및 역할 ① 내부거래 보고 청취 ② 내부거래 심의, 의결 ③ 내부거래 조사 명령 ④ 내부거래에 대한 보고 및 시정조치 건의 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / ():출석률

강윤구 (100%)	이근창 (100%)	조배숙 (0%)	허경욱 (0%)	유일호 (-)	허경옥 (-)

찬 반 여 부

1	2022-01-28	삼성SRA 사모부동산투자신탁 제1호에 대한 대출 만기연장의 건	가결	찬성	찬성	불참	해당사항없음('22.1.28선임)	해당사항없음('22.3.17선임)	해당사항없음('22.3.17선임)

삼성SRA 전문투자형 사모부동산 투자신탁 제27호 수익증권 만기 연장의 건	가결	찬성	찬성	불참

삼성퇴직연금글로벌자산배분 일반사모증권 투자신탁 제4호 투자의 건	가결	찬성	찬성	불참

2021년 4분기 내부거래현황 보고의 건	보고	-	-	불참

2	2022-03-17	삼성SRA아시아BGO일반사모부동산투자신탁 제1호(재간접형) 투자의 건	가결	찬성	찬성	해당사항없음('22.1.28사임)	불참

삼성SRA글로벌대출일반사모부동산투자신탁 제1호 투자의 건	가결	찬성	찬성	불참

주1) '22. 1.28 조배숙 위원 사임, '22. 1.28 허경욱 위원 선임주2 ) '22. 3.17 이근창, 허경욱 위원 사임, '22. 3.17 유일호, 허경옥 위원 선임

(5) ESG위원회 1) 구 성 : 사외이사 2명, 사내이사 1명 2) 성 명 : 허경옥 위원장, 강윤구 위원, 전영묵 위원 3) 설치 목적 : 회사의 지속가능경영(ESG) 관련 제반 업무집행에 대한 관리ㆍ감독 4) 권한 및 역할

① ESG 전략 및 정책 수립에 관한 사항

② ESG 현안에 관한 사항③ ESG 추진 활동 보고

④ 비재무적 정보의 공시에 관한 사항 ⑤ 기타ESG와 관련하여 필요하다고 인정되는 사항

5) 활동 내용 : 개최내역 없음

주 ) '22. 3.17 허경욱 위원 사임, '22. 3.17 허경옥 위원 선임 ※ 감사위원회는 '2. 감사제도에 관한 사항'을, 임원후보추천위원회는 '라. 이사의 독립성' 부분을 참고하시기 바랍니다.

라. 이사의 독립성 (1) 이사는 관련 법령에 따라 이사로서의 결격사유가 없는 자를 이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천 및 승인을 거쳐 주주총회에서 선임하며, 사외이사의 경우 상법, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등에 따른 독립성 기준을 충족하고 있습니다. (2) 이사회 의장 선임사유현재 이사회 의장인 강윤구 사외이사는 보건복지부차관, 순천향大 의료과학大교수, 대통령실 사회정책수석비서관, 건강보험심사평가원장 등을 역임하였으며, 보건의료분야에서 다양한 경험과 전문성을 보유하였습니다. 특히 보건의료 정책 및 건강보험 체계에 대한 이해도가 높아 합리적인 건강보험체계 확립 및 고객서비스 확대가 가능하며, 의료정책과 법리적 해석을 통한 균형잡힌 정책수립 및 건강관리 서비스, 맞춤형 고객서비스 개발 등 회사경영에 다양성을 부여할 것으로 기대됩니다. 또한 사외이사로서의 자격요건 제한에 해당되는 항목도 없어 이사회 의장으로 선임하였습니다.

※ 이사회 구성원

구 분	성 명	선임일	임기	연임여부	추천인	활동분야(담당업무)	회사와의 거래	최대주주와의 관계

사내이사(대표이사)	전영묵	2020-03-19	3년	-	임원후보추천위원회	전사 총괄경영위원회 위원장임원후보추천위원회 위원ESG위원회 위원	해당사항 없음	최대주주의계열회사 등기임원

사내이사	김 선	2022-03-17	3년	-	이사회	경영지원실장보수위원회 위원위험관리위원회 위원경영위원회 위원

사내이사	반기봉	2022-03-17	3년	-	이사회	FC영업본부장경영위원회 위원

사외이사	강윤구	2021-03-21	3년	○(1회)	임원후보추천위원회	이사회 의장임원후보추천위원회 위원장보수위원회 위원장내부거래위원회 위원ESG위원회 위원

사외이사	유일호	2022-03-17	3년	-	임원후보추천위원회	사외이사내부거래위원회 위원장 감사위원회 위원 위험관리위원회 위원

사외이사	이근창	2022-03-17	3년	○(1회)	임원후보추천위원회	사외이사감사위원회 위원장위험관리위원회 위원장임원후보추천위원회 위원보수위원회 위원

사외이사	허경옥	2022-03-17	3년	-	임원후보추천위원회	사외이사ESG위원회 위원장내부거래위원회 위원감사위원회 위원

※ 임원후보추천위원회 구성('16.8.1日字 신설)

성 명	사외이사 여부

강윤구 위원장이근창 위 원전영묵 위 원	○○-

* 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 의거, 사외이사가 위원회 총원의 과반수 충족

(3) 임원후보추천위원회 활동내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사 등의 성명 / ():출석률

강윤구 (100%)	허경욱 (0%)	전영묵 (100%)	이근창(-)

찬 반 여 부

1	2022-02-23	사외이사 후보군 관리의 件	가결	찬성	불참	찬성	해당사항없음('22.3.17선임)

사외이사 및 감사위원 후보 추천의 件	가결	찬성	불참	찬성

주 ) '22. 3.17 허경욱 위원 사임, '22. 3.17 이근창 위원 선임

마. 사외이사의 전문성 (1) 당사는 사외이사의 직무수행을 보조하기 위해 이사회사무국을 설치하여 운영

조직명	직원수(명)	직위	근속연수	지원업무 담당기간	주요 활동내역

이사회사무국	5	파트장프로(G4)프로(G3)프로(G3)프로(G2)	26년 1개월18년 3개월10년 8개월8년 3개월5년 9개월	4개월4개월7년 11개월2년 4개월3년 11개월	사외이사에 대한 경영정보 제공 등

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2022년 01월 28일	회사	강윤구허경욱이근창	조배숙 - 일신상의 사유로 불참	재무제표 等 결산자료

2022년 02월 23일	회사	강윤구이근창	허경욱 - 일신상의 사유로 불참조배숙 - 일신상의 사유로 불참	'22년도 경제 및 금융시장 전망

주) 조배숙 이사는 21.12月 사임 후 22.3月까지 상법 제386조에 따른 퇴임이사 자 격을 유지하였습니다.