삼성생명 반기보고서 (2024.06)
3. 제재 등과 관련된 사항

가. 수사 사법기관의 제재현황 - 해당사항 없음

나. 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치 내용	금전적 제재금액	사유	근거법령

2020년 11월 26일	금융정보분석원(금융위원회)	삼성카드	과태료	480만원	자금세탁방지 관련 고객확인의무 위반	특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2

2021년 03월 10일	금융위원회	삼성자산운용	과태료	280만원	역외금융회사등에 대한 해외직접투자 송금 보고 및 분기 보고누락	외국환거래법 제20조 제1항외국환거래법 시행령 제8조 제1항 제1호금융기관의 해외진출에 관한 규정 제7조 제5항 외국환거래규정 제4-2조 제3항

2021년 4월 2일	금융위원회	삼성카드	과태료	30,000만원	영리목적의 광고성 정보 전송행위에 개인신용정보 부당 이용	舊신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제33조, 제40조 제7호

2021년 4월 2일	금융위원회	삼성카드	과태료	2,400만원	준법감시인 및 위험관리책임자에 대한 성과평가기준 부적정	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조 제6항, 제28조 제2항

2021년 4월 2일	금융위원회	삼성카드	과태료	360만원	임원 겸직 관련 보고의무 위반	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제11조 제2항

2021년 6월 29일	금융위원회	삼성자산운용	과태료	560만원	역외금융회사등에 대한 분기보고 누락 및 변경보고서지연 제출	외국환거래법 제20조 제1항외국환거래법 시행령 제8조 제1항 제1호금융기관의 해외진출에 관한 규정 제7조 제4항 및 제5항외국환거래규정 제4-2조 제3항

2021년 7월 29일	금융감독원	삼성생명	- 과징금(73백만) - 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 과징금 납부, 향후 지적사항이 없도록 주의	73백만원	보험계약 부당해지보험료 납입면제 업무 부당보험금 지급 지체	보험업법 제127조의3 (기초서류 기재사항 준수의무)보험업법 제127조의3 (기초서류 기재사항 준수의무)보험업법 제127조의3 (기초서류 기재사항 준수의무)보험사기방지 특별법 제5조 (보험계약자등의 보호)보험사기방지 특별법 시행령 제3조 (보험금 지급지체 등 사유)

2021년 7월 29일	금융감독원	삼성생명	- 과태료(149백만) - 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 과태료 납부, 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	149백만원	보험금 지급 지체신용정보의 정확성 및 최신성의 유지 위반정보처리시스템과 전산실 단말기에 대한 망분리 불철저	보험업법 제127조의3 (기초서류 기재사항 준수의무),보험사기방지 특별법 제5조 (보험계약자등의 보호)보험사기방지 특별법 시행령 제3조 (보험금 지급지체 등 사유)신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 제18조 (신용정보의 정확성 및 최신성의 유지)신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 시행령 제15조 (신용정보의정확성 및 최신성의 유지)전자금융거래법 제21조 (안전성의 확보의무)전자금융감독규정 제7조 (전자금융거래 종류별 안정성 기준)전자금융감독규정 제15조 (해킹 등 방지대책)

2022년 2월 4일	금융감독원	삼성생명	- 기관경고, 과징금(155백만) - 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 과징금 납부, 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	155백만원	보험금 부지급	보험업법 제127조의3 (기초서류 기재사항 준수의무)

2022년 3월 25일	증권선물위원회	삼성액티브자산운용	경고	-	감사전 재무제표 작성, 제출 의무 위반	주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제6조주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제29조 제1항주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령 제8조외부감사 및 회계 등에 관한 규정 제26조

2022년 3월 25일	증권선물위원회	삼성헤지자산운용	경고	-	감사전 재무제표 작성, 제출 의무 위반	주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제6조주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제29조 제1항주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령 제8조외부감사 및 회계 등에 관한 규정 제26조

2022년 5월 26일	금융감독원	삼성생명서비스손해사정	- 기관주의 - 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	손해사정업자의 의무위반(충분한 조사 없이 보험금 산정)	보험업법 제189조

2023년 5월 26일	금융감독원	삼성생명	- 과태료(37.8백만)- 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 과태료 납부, 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	37.8백만원	퇴직연금 재정검증 결과의 통보 위반	근로자퇴직급여 보장법 제16조 (급여 지급능력 확보 등), 근로자퇴직급여 보장법 제33조 (퇴직연금사업자의 책무),근로자퇴직급여 시행령 제6조 (재정검증 결과의 통보),확정급여형 운용관리계약서 제15조 (가입자정보의 취급 및 제공)

2023년 6월 8일	금융위원회	삼성헤지자산운용	과태료	2,400만원	공매도 순보유잔고 보고 위반	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제180조의2 제1항

2024년 1월 2일	금융위원회	삼성생명	과태료	80백만원	보험요율 산출의 원칙 및기초서류 관리기준 등 위반	보험업법 제128조의2, 제129조, 제184조보험업법시행령 제71조의4, 제94조보험업감독규정 제7-73조, 제7-75조

2024년 1월 26일	금융위원회	삼성카드㈜	과태료	360만원	위험관리책임자 임면 사실 보고 의무 위반	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제30조 제2항

2024년 5월 8일	금융위원회	삼성생명	과태료	370백만원	녹취의무위반집합투자증권에 대한 투자광고 규정 위반특정금전신탁 홍보금지 위반	자본시장법 제108조舊자본시장법 제57조 및 제249조의5

2024년 06월 19일	금융감독원	삼성에스알에이자산운용	- 과태료- 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 과태료 납부, 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	140백만원	집합투자규약을 위반한 집합투자재산 운용	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제85조제8호자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제87조제4항제1호舊자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제87조제4항제1호

2021년 4월 2일	금융위원회	삼성카드 상무(前)(25년 3개월)	견책상당	-	영리목적의 광고성 정보 전송행위에 개인신용정보 부당 이용	舊신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제33조, 제40조 제7호

2021년 4월 2일	금융위원회	삼성카드 대표이사(前)(6년 3개월)	주의상당	-	준법감시인 및 위험관리책임자에 대한 성과평가기준 부적정	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조 제6항, 제28조 제2항

2021년 7월 29일	금융감독원	삼성생명 상무(현직)	- 주의 (CISO, 근속 9년 5개월) - 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	정보처리시스템과 전산실 단말기에 대한 망분리 불철저	전자금융거래법 제21조 (안전성의 확보의무)전자금융감독규정 제7조 (전자금융거래 종류별 안정성 기준),전자금융감독규정 제15조 (해킹 등 방지대책)

2022년 2월 4일	금융감독원	삼성생명 부사장(현직)	- 견책 (前CPC전략실장, 근속 18년 11개월) - 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	보험금 부지급	보험업법 제127조의3 (기초서류 기재사항 준수의무)

2022년 2월 4일	금융감독원	삼성생명 부사장(전직)	- 주의상당 (前CPC전략실장, 근속 5년) - 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	보험금 부지급	보험업법 제127조의3 (기초서류 기재사항 준수의무)

2022년 2월 4일	금융감독원	삼성생명 상무(전직)	- 감봉상당 (前고객지원팀장, 근속 29년 8개월)- 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	보험금 부지급	보험업법 제127조의3 (기초서류 기재사항 준수의무)

2022년 2월 4일	금융감독원	삼성생명 상무(전직)	- 감봉상당 (前고객지원팀장, 근속 28년 4개월)- 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	보험금 부지급	보험업법 제127조의3 (기초서류 기재사항 준수의무)

2022년 2월 4일	금융감독원	삼성생명 상무(전직)	- 견책상당 (前지급심사팀장, 근속 27년) - 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	보험금 부지급	보험업법 제127조의3 (기초서류 기재사항 준수의무)

2022년 2월 4일	금융감독원	삼성생명 상무(전직)	- 주의상당 (前고객지원실장, 근속 32년 2개월) - 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	보험금 부지급	보험업법 제127조의3 (기초서류 기재사항 준수의무)

2022년 2월 4일	금융감독원	삼성생명 상무(전직)	- 감봉상당 (前담당임원 근속 25년 11개월) - 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	보험금 부지급보험계약 부당해지	보험업법 제127조의3 (기초서류 기재사항 준수의무)

2022년 5월 26일	금융감독원	삼성생명서비스손해사정 상무(현직)	- 주의(前중부심사사업부장, 근속 29년 2개월)- 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	손해사정업자의 의무위반(충분한 조사 없이 보험금 산정)	보험업법 제189조

2022년 5월 26일	금융감독원	삼성생명서비스손해사정 상무(현직)	- 주의(前수도권심사사업부장, 근속 30년 2개월)- 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	손해사정업자의 의무위반(충분한 조사 없이 보험금 산정)	보험업법 제189조

2022년 5월 26일	금융감독원	삼성생명서비스손해사정 상무(현직)	- 주의(前영남심사사업부장, 근속 30년 2개월)- 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	손해사정업자의 의무위반(충분한 조사 없이 보험금 산정)	보험업법 제189조

2023년 5월 26일	금융감독원	삼성생명 상무(현직)	- 주의 (디지털사업부장, 근속 27년 3개월) - 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	퇴직연금 재정검증 결과의 통보 위반	근로자퇴직급여 보장법 제16조 (급여 지급능력 확보 등), 근로자퇴직급여 보장법 제33조 (퇴직연금사업자의 책무),근로자퇴직급여 시행령 제6조 (재정검증 결과의 통보),확정급여형 운용관리계약서 제15조 (가입자정보의 취급 및 제공)

2024년 1월 5일	금융감독원	삼성생명상무(전직)	- 주의(前상품개발팀장, 근속 22년 6개월)- 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	보험요율 산출의 원칙 및 기초서류 관리기준 등 위반	보험업법 제128조의2, 제129조, 제184조보험업법시행령 제71조의4, 제94조보험업감독규정 제7-73조, 제7-75조

2024년 1월 26일	금융위원회	삼성카드 상무(6년 11개월)	주의	-	위험관리책임자 임면 사실 보고 의무 위반	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제30조 제2항

2024년 06월 19일	금융감독원	삼성에스알에이자산운용 상무(현직)	- 주의(글로벌투자본부장, 근속 11년 6개월)- 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	집합투자규약을 위반한 집합투자재산 운용	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제85조제8호자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제87조제4항제1호舊자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제87조제4항제1호

2024년 06월 19일	금융감독원	삼성에스알에이자산운용 상무(전직)	- 주의 상당(前운용본부장, 근속 7년 5개월)- 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	이해관계인 거래 시 신탁업자 통보의무 위반	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제84조제2항자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제84조

2024년 06월 19일	금융감독원	삼성에스알에이자산운용 상무(전직)	- 주의 상당(前운용본부장, 근속 9년 9개월)- 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	이해관계인 거래 시 신탁업자 통보의무 위반	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제84조제2항자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제84조

2024년 06월 19일	금융감독원	삼성에스알에이자산운용 상무(현직)	- 자율처리필요사항(운용본부장, 근속 8년 6개월)- 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	-	이해관계인 거래 시 신탁업자 통보의무 위반	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제84조제2항자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제84조

주) 경미한 제재사항에 대해서는 기재를 생략함 2) 공정거래위원회의 제재현황

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치 내용	금전적 제재금액	사유	근거법령

2020년 1월 6일	공정거래위원회	삼성카드	경고	-	대규모 내부거래 퇴직연금 거래 내역 지연 공시	독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조의 2

2020년 12월 21일	공정거래
위원회	삼성생명	과태료	3.96백만원	2020년 기업집단현황공시 항목 중 일부 항목 지연 공시
· 이사회, 이사회內 위원회 운영현황
· 자금대여 현황
· 유가증권 거래 현황	독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제 11조의 4

2023년 10월 6일	공정거래위원회	삼성자산운용	과태료	40백만원	대규모 내부거래에 대한 이사회 의결 및 공시 규정 위반	독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제26조

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 해당사항 없음

4) 기타 행정·공공기관의 제재현황

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치 내용	금전적 제재금액	사유	근거법령

2020년 9월 15일	방송통신사무소(방송통신위원회)	삼성카드	과태료	1,500만원	영리 목적의 광고성 정보 전송 기준 위반	정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률 제 50조

2021년 2월 17일	방송통신사무소(방송통신위원회)	삼성생명	과태료	300만원	영리 목적의 광고성 정보 전송 제한 법률 위반	정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률 제 50조

2021년 6월 7일	방송통신사무소 (방송통신위원회)	삼성자산운용	과태료	300만원	영리 목적의 광고성 정보 전송 제한 법률 위반	정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률 제 50조

2023년 9월 6일	국토교통부	삼성에스알에이자산운용	시정명령	-	삼성에프엔위탁관리부동산투자회사 이사회의사록 지연 공시	부동산투자회사법 제37조 제3항, 제4항부동산투자회사법 시행령 제40조의2 제6항 부동산투자회사 등에 관한 감독규정 제6조 제2항 제10호, 제5항

2023년 9월 6일	국토교통부	삼성에스알에이자산운용	시정명령	-	삼성에프엔위탁관리부동산투자회사 주주총회의사록 지연 공시	부동산투자회사법 제37조 제3항 제3호, 제4항 부동산투자회사 등에 관한 감독규정 제6조 제2항 제9호, 제5항

2023년 9월 6일	국토교통부	삼성에스알에이자산운용	시정명령	-	삼성에스알에이자산운용 주식회사 임원의 변경 지연 보고	부동산투자회사법 제41조 제2항 제2호

다. 한국거래소 등으로부터 받은 제재 - 해당사항 없음라. 단기매매차익 미환수 현황 - 해당사항 없음