삼성생명 사업보고서 (2015.12)
1. 이사회에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 (1) 이사의 수 : 사내이사 3명, 사외이사 4명(총 7명) ※ 2015년 3월 사외이사 2명 신규선임(김준영 이사, 윤용로 이사) 및 사외이사 2명 재선임 (박봉흠이사, 김정관이사) ※ 2015년 3월 19일 일신상의 사유로 김정관 사외이사 사임 ※ 2015년 6월 3일 일신상의 사유로 곽홍주 사내이사 사임 (2) 이사회내 위원회 지속가능경영위원회, 감사위원회, 리스크관리위원회, 내부거래위원회,

사외이사후보추천위원회, 평가보상위원회나. 중요의결사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명 / () :출석률

이종남(100%)	박봉흠(100%)	김준영(100%)	김두철(100%)	윤용로(100%)	김정관(100%)

찬 반 여 부

1	2015.1.29	1. 삼성SRA사모부동산투자신탁 제 12호 약정매입비율 변경의 件2. '14年 3 ·4분기 보험민원 감축과제 이행실적 점검결과3. 제 59기 재무제표 및 영업보고서 승인의 件4. 삼성일본태양광발전 사모특별자산투자신탁 제1호(가칭) 수익 증권 투자 취소의 件5. 삼성파워플랜트 사모특별자산투자신탁 제1호(가칭)수익증권 투자의 件	보고보고가결가결가결	--찬성찬성찬성	--찬성찬성찬성	해당사항없음	--찬성찬성찬성	해당사항없음	--찬성찬성찬성

2	2015.2.13	1. 제 59기 결산서류 최종안 보고2. 내부회계관리제도 운영실태 보고3. 내부회계관리제도 운영실태 평가에 관한 보고4. 내부통제시스템 운영실태 평가에 관한 보고5. 감사결과보고6. 책임준비금 等 계산의 적정성에 관한 보고7. 삼성웰스토리와의 상품용역거래 件8. 서초동레포츠센터 부설주차장 매입의 件9. 제 59기 정기주주총회 소집 결정의 件10. 제 59기 정기주주총회 회의 목적사항 결정의 件11. 최고경영자 경영승계규정 및 이사회 규정 제 ·개정의 件	보고보고보고보고보고보고가결가결가결가결가결	------찬성찬성찬성찬성찬성	------찬성찬성찬성찬성찬성	------찬성찬성찬성찬성찬성	------찬성찬성찬성찬성찬성

3	2015.3.13	1. 이사회 의장 선임의 件2. 이사회 산하 위원회 위원 선임의 件3. 이사보수 결정의 件4. 삼성웰스토리와의 상품 ·용역 거래 件5. 삼성일본태양광발전사모특별자산투자신탁 제1호(가칭) 수익증권 투자의 件6. 제일모직과의 임대차 계약 件(수송타워)7. 제일모직과의 임대차 계약 件(도곡빌딩)8. 내부통제기준 개정의 件	가결가결가결가결가결가결가결가결	해당사항없음	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

4	2015.4.14	1. '15年 1분기 경영실적 보고2. 삼성벤처 30호 펀드 투자의 件3. 삼성경제연구소와의 임대차 계약 件4. 제일모직과의 임대차 계약 件(삼성본관)5. 판매 子회사 설립의 件6. 이사회 산하 위원회 규정 개정의 件7. 이사회 산하 위원회 위원 조정의 件	보고가결가결가결가결보류가결	-찬성찬성찬성찬성보류찬성	-찬성찬성찬성찬성보류찬성	-찬성찬성찬성찬성보류찬성	-찬성찬성찬성찬성보류찬성	해당사항없음

5	2015.5.21	1. 北京 부동산법인 자본금 증가의 件2. 제일모직과의 공사용역 거래의 件3. 이사회 산하 위원회 규정 개정의 件	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성불참불참	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

6	2015.6.18	1. 동두천드림파워(주) 신용공여의 件2. 삼성SRA 글로벌코어오피스사모부동산투자신탁 제 1호(가칭) 수익증권 투자의 件3. 삼성 글로벌 PE Manager Fund 사모증권투자신탁1호(가칭) 투자의 件4. 삼성문화재단 협찬거래의 件5. 제일모직과의 상품 ·용역 거래 件	가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성

7	2015.7.15	1. '15年 상반기 경영실적 및 하반기 중점추진전략2. '15年 상반기 보험민원감축과제 이행실적 점검결과 보고3. '15年 삼성생명서비스손해사정(주)와의 인센티브 수수료 약정의 件4. '15年 삼성생명금융서비스 보험대리점과의 상품 ·용역 거래의 件	보고보고가결가결	--찬성찬성	--찬성찬성	--찬성찬성	--찬성찬성

8	2015.8.20	1. '15年 3,4分期 제일모직과의 상품 ·용역 거래의 件2. 삼성SRA자산운용과의 임대차 계약의 件	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

9	2015.10.30	1. '15年 1~9月 경영실적2. 사외이사후보군 관리 현황3. 최고경영자 경영승계 계획 적정성 점검 및 최고경영자 후보군 관리4. 自社株 취득5. 런던투자법인 매각	보고보고보고가결가결	---찬성찬성	---찬성찬성	---찬성찬성	---찬성찬성

10	2015.11.26	1. '15年 3分期 보험민원감축과제 이행실적 점검결과2. 특수관계인과의 내부거래	보고가결	-찬성	-찬성	-찬성	-찬성

11	2015.12.22	1. 2016年 경영계획2. 사외이사 후보군 관리현황3. 삼성문화재단과의 로댕작품 임차계약 4. '16年 삼성웰스토리와의 상품 ·용역거래 5. 삼성증권 ELB 투자 6. 삼성자산운용과의 투자일임 ·자문계약 체결7. '16年 삼성생명서비스손해사정㈜와의 상품 ·용역거래8. '16年 삼성카드와의 임대차 계약(본관) 9. '16年 삼성증권과의 임대차 계약(본관) 10. '16年 삼성물산과의 임대차 계약(본관) 11. '16年 삼성웰스토리와의 임대차 계약(본관) 12. '16年 삼성물산과의 임대차 계약(서초타워) 13. '16年 삼성전자와의 임대차 계약(서초타워) 14. '16年 삼성물산과의 임대차 계약(범천) 15. '16年 삼성물산과의 임대차 계약(삼성동빌딩)16. '16年 삼성생명공익재단과의 임대차 계약(삼성서울병원)17. '16年 삼성생명공익재단과의 임대차 계약(노블카운티)18. '16年 삼성물산과의 상품 ·용역거래19. 삼성UK Solar 선순위 대출채권펀드 투자20. 삼성생명공익재단 기업신용대출 만기 연장	보고보고가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결	--찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	--찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	--찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	--찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

다. 이사회내 위원회 (1) 지속가능경영위원회 1) 구 성 : 사내이사 2명 2) 성 명 : 김 창수, 최신형 3) 설치목적 ① 이사회가 위임한 사항 및 기타 일상 경영사항 심의, 의결 ② 회사의 제반 업무집행에 대한 관리, 감독 4) 권한사항 ① 경영일반에 관한 사항 가) 중장기 경영전략의 확정 나) 연간 경영계획 확정 다) 이사회에서 정하지 않은 규정의 제정 및 개정 라) 국제행사 개최 및 국제 제휴 마) 재평가적립금의 처분 바) 자회사 사업영역 ② 재산운용에 관한 사항 가) 자산운용 관련 주요제도의 도입, 변경 및 중요투자 결정 나) 500만불 이상 해외 직접투자 다) 100억 초과 비상장 주식투자(투자조합, 투자회사, 투자전문회 사 제외) 라) 500억 초과 부동산 매입, 매각 마) 해외부동산 매입, 매각 바) 자기자본 20%미만의 자금차입 (단, 단기유동성 조정목적의 3천억 미만은 제외) ③ 영업에 관한 사항 가) 주력 상품 개발 나) 영업관련 주요 제도의 도입, 변경 다) 신규 판매채널의 도입 라) 고객 서비스 관련 중요투자 결정 마) 계약자 배당율 결정 및 개선방향 ④ 조직 및 인사에 관한 사항 가) 기구조직 개편(팀단위 이상) 나) 인사제도의 주요내용 변경 다) 임금관련 주요정책 결정 라) 상법상 지점의 설치 및 폐쇄 마) 상법상 지배인의 선임 및 해임 ⑤ 사회 및 환경에 관한 사항 가) CSR 및 녹색경영 전략 확정 나) DJSI, MSCI, UN Global Compact 等 지속가능경영 관련 국제단체 편입 및 가입에 관한 의사결정 다) 온실가스 및 에너지 사용량 감축목표 결정 라) 사회 및 환경 관련 주요 투자 결정 ⑥ 기 타 가) 중요한 소송의 제기와 화해에 관한 사항 나) 기타 중요한 경영사항

5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명 / () :출석률

박봉흠	김준영	김두철	윤용로

찬 반 여 부

1	2015.2.3	1. FY2015 계약자 배당률 결정	가결	해당사항 없음(사내이사로 구성)

2	2015.4.21	1. 인사규정 개정2. 부동산 매입	가결가결

3	2015.9.24	1. 부동산(동여의도빌딩) 매각	가결

4	2015.10.15	1. 부동산(수송타워) 매각	가결

5	2015.12.4	1. 기구조직 개편2. 지배인 해임 및 선임	가결가결

(2) 리스크관리위원회 1) 구 성 : 사내이사 1명, 사외이사 2명 2) 성 명 : 김창수, 김준영, 윤용로 3) 설치목적 : 리스크관리부문의 심의 및 의사결정 4) 주요 권한 사항 ① 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립 ② 리스크에 기초한 회사의 주요 경영전략 결정 ③ 리스크관리체제구축을 위한 중장기 경영계획의 수립 ④ 리스크관리를 위한 지표의 승인 및 목표/한도의 설정 ⑤ 부담 가능 리스크 수준 결정 및 적정투자한도 또는 손실허용한도의 승인 ⑥ 위험자본관리체계에 의한 자본적정성 확보ㆍ유지 전략의 결정 ⑦ 리스크를 감안한 성과평가체계 방안의 승인 ⑧ 회사의 전략변경, 시장상황 및 제도 변화 등에 따른 리스크 관리 전략의 변경 결정 ⑨ 주요 사업연속성계획(BCP)의 수립 ⑩ 리스크관리에 관한 기본규정의 제정 및 개정 ⑪ 기타 리스크 관리 부문의 중대한 사항에 대한 심의 및 결의 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명 / ():출석률

박봉흠(100%)	김준영(67%)	윤용로(100%)	김정관(100%)

찬 반 여 부

1	2015.1.29	1. 全社 리스크 모니터링 현황 2. '14.10~12月 部門 리스크관리 위원회 의결사항3. 예정이율/최저보증이율 가이드라인 改定 및 '15年 운영(案)4. '15年 상품수익성 가이드라인 운영(案)5. '15年 再보험 운영전략(案)	보고보고가결가결가결	--찬성찬성찬성	해당사항없음	해당사항없음	--찬성찬성찬성

2.	2015.5.21	1. FY2014 기준 위기상황 분석 보고2. 전사 리스크 모니터링 현황3. '15.1~4月 부문 리스크관리 위원회 의결사항	보고보고보고	해당사항없음	불참불참불참	---	해당사항없음

3	2015.7.15	1. '15.9月 예정이율/최저보증이율 조정(案)	결의	찬성	찬성

4	2015.12.22	1. 파생상품 운용전략 준수여부 점검 결과2. '15年 BCP 모의훈련 결과 및 향후 일정3. 全社 리스크 모니터링 현황4. '15.5~11月 部門 리스크관리 위원회 의결사항5. '16年 리스트 한도관리(案)6. '16年 전략적 자산배분(案)7. 예정이율 G/L 개정(案)8. '16年 예정이율/최저보증이율 운영(案)9. 위기관리위원회 운영 세칙 개정(案)10. '16年 파생상품 운용전략(案)	보고보고보고보고가결가결가결가결가결가결	----찬성찬성찬성찬성찬성찬성	----찬성찬성찬성찬성찬성찬성

(3) 평가보상위원회 1) 구 성 : 사내이사 1명, 사외이사 3명 2) 성 명 : 최신형, 김준영, 김두철, 윤용로 3) 설치목적 : 성과보상체계를 리스크와 연계하여 관리 4) 주요 권한 사항 ① 주요 경영진에 대한 성과보상제도의 설계ㆍ운영의 적정성 평가ㆍ 심의 ② 적용대상자의 결정 ③ 성과보상체계가 재무상황 및 리스크와 연계되어 있는지 등에 대한 점검 ④ 경영진으로부터 독립적으로 매년 보상체계를 점검 ⑤ 사외이사 평가기준 결정 ⑥ 기타 성과보상체계와 관련된 사항에 대한 결정 및 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명 / ():출석률

박봉흠(100%)	김준영(0%)	김두철(100%)	윤용로(100%)	김정관(100%)

찬 반 여 부

1	2015. 2.13	1. '14年 연차보상평가2. '15年 이사보수한도 심의	가결가결	찬성찬성	해당사항없음	찬성찬성	해당사항없음	찬성찬성

2	2015.6.2	1. '15年 이사에대한 평가기준 확정2. '15年 장기성과 인센티브 지급 결정	가결가결	해당사항없음	불참불참	찬성찬성	찬성찬성	해당사항없음

3	2015.12.22	1. 2015年 이사에 대한 업무 평가 확정	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항없음

(4) 내부거래위원회 1) 구 성 : 사외이사 3명 2) 성 명 : 박봉흠, 김두철, 윤용로 3) 설치 목적 : 공정거래 자율준수 체제 구축을 통해 회사경영의 투명성을 제고하기 위해 계열회사간 중요한 내부거래 관리 4) 권한 및 역할 ① 내부거래 보고 청취 ② 내부거래 심의, 의결 ③ 내부거래 조사 명령 ④ 내부거래에 대한 보고 및 시정조치 건의 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명 / ():출석률

이종남(100%)	박봉흠(100%)	김두철(100%)	윤용로(100%)	김정관(66.7%)

찬 반 여 부

1	2015.1.29	1. 삼성SRA사모부동산투자신탁 제 12호 약정매입비율 변경2. 2014년 4분기 내부거래 현황 보고3. 삼성일본태양광발전 사모특별자산투자신탁 제1호(가칭) 수익증권 투자 취소4. 삼성파워플랜트사모특별자산투자신탁 제1호 수익증권 투자	보고보고심의심의	----	해당사항없음	----	해당사항없음	----

2	2015.2.13	1. 서초동 레포츠센터 부속주차장 부지 매입	심의	-	-	-

3	2015.3.13	1. 삼성일본태양광발전사모특별자산 투자신탁 제1호 수익증권 투자2. 제일모직과의 임대차 계약(수송타워)	심의심의	--	--	불참

4	2015.4.14	1. '15年 1분기 내부거래 현황 보고2. 삼성벤처 30號펀드 투자3. 삼성경제연구소와의 임대차 계약(서초타워)	보고심의심의	해당사항없음	---	---	해당사항없음

5	2015.6.18	1. 삼성SRA 글로벌코어오피스사모부동산투자신탁 제1호(가칭) 수익증권 투자2. 삼성 글로벌 PE Manager Fund 사모증권 투자신탁 1호(가칭) 투자	심의심의	--	--	--

6	2015.7.15	1. '15年 2分期 내부거래 현황 보고의 件2. '15年 삼성생명서비스 손해사정(주)와의 인센티브 수수료 약정3. 삼성생명금융서비스보험대리점과의 상품 ·용역 거래	보고심의심의	---	---	---

7	2015.8.20	1. '15年 3,4分期 제일모직과의 상품 ·용역 거래2. 삼성SRA자산운용과의 임대차 계약	심의심의	--	--	--

8	2015.10.30	1. 2015년 3분기 내부거래 현황2. 런던투자법인(Samsung Life Investment (U.K.), Ltd.) 매각	보고심의	--	--	--

9	2015.11.26	1. 특수관계인과의 내부거래	심의	-	-	-

10	2015.12.22	1. '16年 삼성생명서비스손해사정(주)와의 상품 ·용역거래 2. 삼성자산운용과의 투자일임 ·자문계약 체결3. '16年 삼성물산과의 상품 ·용역거래4. 삼성 UK Solar선순위 대출채권 사모특별자산투자신탁 제1호(가칭) 수익증권 투자5. 삼성카드와의 임대차 계약(본관)6. 삼성증권과의 임대차 계약(본관)7. 삼성물산과의 임대차 계약(본관)8. 삼성전자와의 임대차 계약(서초타워)	심의심의심의심의심의심의심의심의	--------	--------	--------

※ 감사위원회, 사외이사후보추천위원회는 기업공시서식 작성기준에 따라 기재하지 않았습니다.

라. 이사의 독립성관련 법령에 따른 이사로서의 결격사유가 없는 자를 이사회 및 사외이사후보추천위원회에서 추천받아 주주총회에서 선임함.

구 분	성 명	추천인	활동분야(담당업무)	회사와의 거래	최대주주와의 관계

사내이사(대표이사)	김창수	이사회	전사 총괄	해당사항 없음	해당사항 없음

사내이사	최신형	이사회	CPC전략실장

사내이사	문태곤	이사회	상근감사위원

사외이사	박봉흠	사외이사후보추천위원회	이사회 의장내부거래위원회 위원장

사외이사	김준영	사외이사후보추천위원회	사외이사

사외이사	김두철	사외이사후보추천위원회	감사위원회 위원장평가보상위원회 위원장

사외이사	윤용로	사외이사후보추천위원회	사외이사

※ 사외이사후보추천위원회 구성

성 명	사외이사 여부	비 고

김창수박봉흠김준영	XOO	상법 제542조의8 제4항의 규정 (사외이사가 총 위원의 과반수 이상)충족