삼성생명 사업보고서 (2023.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 (2023년 12월 31일 기준) (1) 이사의 수 : 사내이사 1명, 사외이사 4명(총 5명) ※ 2023년 3월 16일 반기봉 사내이사 사임 ※ 2023년 3월 16일 제67기 정기주주총회 결과 사내이사 1명 재선임 (전영묵 이사), 사내이사 1명 신규선임 (박종문 이사) ※ 2023년 11월 30일 박종문 사내이사 사임 , 2023년 12월 4일 김 선 사내이사 사임 (2) 사외이사 및 그 변동현황

(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

5	4	-	-	-

(3) 이사회 의장 : 강윤구 사외이사 (4) 이사회 내 위원회 경영위원회, 감사위원회, 내부거래위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회, ESG위원회

나. 중요의결사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명 / () : 출석률

강윤구사외이사(100%)	유일호사외이사(87.5%)	이근창사외이사(100%)	허경옥사외이사(93.8%)	전영묵사내이사(75.0%)	박종문사내이사(100%)	김 선사내이사(100%)	반기봉사내이사(100%)

찬 반 여 부

1	2023-01-31	'22년 내부통제체계 운영실태 평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	해당사항 없음 ('23.3.16 선임)	-	-

'22년 의료자문 관리위원회 운영결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

'22년 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

'23년 금융소비자보호 정책방향 및 연간계획 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA사모부동산투자신탁 제1호에 대한 대출만기 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성웰스토리와의 상품·용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제67기 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'23년 안전·보건 계획 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2	2023-02-24	'22년 소송관리위원회 운영현황 보고	보고	-	-	-	불참	-	-	-

'22년 개인신용정보 활용·관리 실태 점검 결과 보고	보고	-	-	-	불참	-	-	-

FY2022 책임준비금 등 계산의 적정성 보고	보고	-	-	-	불참	-	-	-

FY2022(제67기) 결산서류 보고	보고	-	-	-	불참	-	-	-

FY2022 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	-	-	-	불참	-	-	-

FY2022 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고	보고	-	-	-	불참	-	-	-

FY2022 감사결과 보고	보고	-	-	-	불참	-	-	-

제67기 정기주주총회 소집 결정 및 전자투표제 실시의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

제67기 정기주주총회 회의 목적사항 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

'22년 금융복합기업집단 내부통제정책 추진 상황 및 내부통제기준 운영 상황 평가ㆍ점검 결과의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

'22년 금융복합기업집단 위험관리정책 추진 상황 및 위험관리기준 운영 상황 평가ㆍ점검 결과의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

금융복합기업집단 위험관리기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

삼성SRA국내담보대출일반사모부동산투자신탁 제2호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

삼성퇴직연금글로벌자산배분일반사모증권투자신탁 제4호(OCIO)에 대한 수익증권 추가 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

'23년 멀티캠퍼스와의 용역거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

전자금융업(선불전자지급수단 발행 및 관리업) 신규 등록의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

금융소비자보호기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

금융소비자보호 실무협의회 심의사항 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

3	2023-03-16	삼성 준법감시위원회 위원 연임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	해당사항 없음 ('23.3.16 사임)

금융복합기업집단 자본유지정책 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'22년 자체 위험 및 지급여력 평가 결과의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼우종합건축사사무소와의 설계용역 변경계약의 건(서소문빌딩 재개발)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성생명금융서비스보험대리점과의 상품·용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 의장 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

대표이사 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 산하 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사 보수 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

지배구조내부규범 변경 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

4	2023-04-05	삼성SRA일반사모부동산투자신탁 제101호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA일반사모부동산투자신탁 제101호에 대한 대출 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5	2023-04-27	삼성SRA 국내PF대출 일반사모부동산투자신탁 제2호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성 CIP Ⅸ 일반사모투자신탁 제1호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성웰스토리와 건강관리 앱 솔루션 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

금융복합기업집단 내부통제기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

내부통제기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

금융복합기업집단 위험 관리실태 평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

'23년 1분기 경영실적 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

6	2023-05-25	삼성생명공익재단과의 임대차 변경계약 체결의 건(삼성노블카운티)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

IFRS17 기준 책임준비금 등 계산의 적정성 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

7	2023-06-23	'23년 금융복합기업집단 내부통제/위험관리기준 적용회사 선정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

금융복합기업집단 내부통제기준 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회규정 및 지배구조내부규범 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성 Carlyle PE 일반사모투자신탁 제1호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA글로벌코어오피스전문사모부동산투자신탁 제1호에 대한 수익증권 만기 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성생명공익재단과의 임대차 재계약의 건(일원역빌딩)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성물산과의 임대차 신규계약 체결의 건(삼성본관)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성물산과의 임대차 재계약 체결의 건(한남동빌딩)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8	2023-07-27	'23년 상반기 경영실적 보고	보고	-	불참	-	-	-	-	-

'23년 상반기 내부통제체계 운영실태 평가 결과 보고	보고	-	불참	-	-	-	-	-

삼성복지재단 후원 현황 및 적정성 평가결과 보고	보고	-	불참	-	-	-	-	-

삼성복지재단 드림클래스 사업 후원의 건	가결	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

금융플랫폼 공동 구축 주요사항 변경의 건	가결	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성글로벌인프라일반사모투자신탁 제3호에 대한 수익증권 투자의 건	가결	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

서소문빌딩 재개발사업 사업계획 변경의 건	가결	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

9	2023-08-21	제일기획과의 블루밍스농구단 광고 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성웰스토리와의 상품 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SDS와의 퇴직연금 신시스템 구축 개발 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

10	2023-09-26	삼성물산과의 상품 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성 글로벌 인프라 일반사모투자신탁 제2-2호 투자 가이드라인 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성 인프라 전략 일반사모투자신탁 제2호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성 인수금융 선순위대출 일반사모투자신탁 제4호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA 글로벌코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁 제1호 및 삼성SRA 전문투자형사모부동산투자신탁 제21호에 대한 중순위 대출 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

차익거래(Self-Financing) 예방 대책 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

11	2023-10-26	삼성카드와의 상품·용역거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성 PE Manager 2022 일반사모투자신탁 제2호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성서울병원 리모델링 사업계획 변경 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성서울병원 리모델링 시공사(삼성물산)와 계약변경 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

ESG 관련 사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'23년 금융소비자보호 실태평가 자율진단 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

'22년 자금세탁 위험평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

사외이사 후보군 관리 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

최고경영자 승계계획 점검 및 후보군 관리 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

'23년 3분기 경영실적 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

12	2023-11-22	삼우종합건축사사무소와의 설계용역 변경계약 체결의 건 (서소문빌딩 재개발)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성

삼성우량채권일반사모증권투자신탁 제1호에 대한 추가 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성

삼성SDS와의 종합통신 서비스 거래 계약의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성

금융소비자보호 내부통제위원회 심의사항 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성

13	2023-11-29	사회복지공동모금회 후원의 건	가결	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

14	2023-12-07	이사회 산하 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	해당사항 없음 ('23.11.30 사임)	해당사항 없음 ('23.12. 4 사임)

기구조직 개편의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

준법감시인 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

주요업무집행책임자 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

15	2023-12-14	FY'23 배당기준일 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

16	2023-12-28	금융 AI 공동 연구개발 협약서 개정 보고	보고	-	-	-	-	불참

금융3사와의 통합플랫폼 구축운영 관련 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

'24년 금융복합기업집단 자본유지정책 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

삼성SDS와의 IT용역 및 데이터센터 운영 위탁계약 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

삼성라이온즈와의 공동광고 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

삼성생명서비스손해사정과의 위탁용역계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

'24년 삼성자산운용과의 투자일임자문계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

삼성생명공익재단과의 임대차 재계약의 건 (노블카운티)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

삼성물산과의 토지 임대차 계약의 건 (창조관)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

삼성PE프라임리턴 일반사모투자신탁 제1호에 대한 수익증권 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

에스원과의 부동산관리 용역 계약의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

삼성물산과의 상품용역거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

삼성웰스토리와의 상품용역거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

생명보험사회공헌기금 후원의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

사내근로복지기금 출연의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

이사회규정 및 지배구조내부규범 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

에스원과의 연수소 시설관리 및 교육지원 업무위탁계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

'23년 경영실적 및 '24년 경영계획 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

주1) '23. 3.16 반기봉 이사 사임, '23. 3.16 박종문 이사 선임주2) '23.11.30 박종문 이사 사임, '23.12. 4 김 선 이사 사임다. 이사회내 위원회 (1) 경영위원회 1) 구 성 : 사내이사 1명, 사외이사 1명 2) 성 명 : 전영묵 위원장, 강윤구 위원 3) 설치목적 ① 이사회가 위임한 사항 및 기타 일상 경영사항 심의, 의결 ② 회사의 제반 업무집행에 대한 관리, 감독 4) 권한사항 ① 경영일반에 관한 사항 가) 중장기 경영전략의 확정 다) 이사회에서 정하지 않은 규정의 제정 및 개정 라) 국제행사 개최 및 국제 제휴 마) 재평가적립금의 처분 ② 재산운용에 관한 사항 가) 자산운용 관련 주요제도의 도입, 변경 및 중요투자 결정 나) 외국환거래법에 따른 해외직접투자 라) 자본시장법에 따른 비상장 지분증권 100억 초과 투자(단, 투자조합,

투자회사 등 보험회사의 자산운용과 밀접한 관련이 있는 업무를 주로

하는 회사 등의 지분증권은 제외)

마) 500억 초과 부동산 매입, 매각 바) 해외부동산 매입, 매각 사) 자기자본 20%미만의 자금차입

단, 단기유동성 조정목적의 3천억 미만의 차입 및 변액보험보증위험

헷지 목적 환매조건부채권매도에 의한 차입금액은 제외

③ 영업에 관한 사항 나) 영업관련 주요 제도의 도입, 변경 다) 신규 판매채널의 도입 라) 고객 서비스 관련 중요투자 결정 마) 계약자 배당율 결정 및 개선방향 ④ 조직 및 인사에 관한 사항 가) 기구조직 개편(팀단위 이상) 나) 인사제도의 주요내용 변경 다) 임금관련 주요정책 결정 라) 상법상 지점의 설치 및 폐쇄 마) 상법상 지배인의 선임 및 해임 ⑥ 기 타 가) 중요한 소송의 제기와 화해에 관한 사항 나) 5億 이상 10億 미만의 기부금 지급 다) 기타 중요한 경영사항 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결 여부	이사의 성명 / () : 출석률

전영묵(100%)	박종문(100%)	김 선(100%)	반기봉(100%)

찬 반 여 부

1	2023-02-17	FY2023 계약자배당률 결정의 건	가결	찬성	해당사항 없음 ('23.3.16 선임)	찬성	찬성

2	2023-04-13	강원도 산불피해 지원 검토의 건	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항 없음 ('23.3.16 사임)

3	2023-05-25	한국투자파트너스 동남아 1호 펀드 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

4	2023-06-13	인사제도 변경 및 인사규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

5	2023-07-18	「전국재해구호협회(호우피해)」 후원의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주1) '23. 3.16 반기봉 위원 사임, '23. 3.16 박종문 위원 선임주2) '23.11.30 박종문 위원 사임, '23.12. 4 김 선 위원 사임, '23.12. 7 강윤구 위원 선임 (2) 위험관리위원회 1) 구 성 : 사외이사 3명 2) 성 명 : 이근창 위원장, 유일호 위원, 허경옥 위원 3) 설치목적 : 리스크관리부문의 심의 및 의사결정 4) 주요 권한 사항 ① 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립 ② 리스크에 기초한 회사의 주요 경영전략 결정 ③ 리스크관리체제 구축을 위한 중장기 경영계획의 수립 ④ 리스크관리를 위한 지표의 승인 및 목표 / 한도의 설정 ⑤ 부담 가능 리스크 수준 결정 및 적정 투자한도 또는 손실 허용한도의 승인 ⑥ 위험자본관리체계에 의한 자본적정성 확보ㆍ유지 전략의 결정 ⑦ 리스크를 감안한 성과평가체계 방안의 승인 ⑧ 회사의 전략변경, 시장상황 및 제도 변화 등에 따른 리스크 관리 전략의 변경 결정 ⑨ 주요 사업연속성계획(BCP)의 수립 ⑩ 위험관리기준의 제정 및 개정 ⑪ 금융그룹의 위험관리와 관련하여 이사회가 위임한 사항의 심의 및 결의 ⑫ 기타 리스크 관리 부문의 중대한 사항에 대한 심의 및 결의 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결 여부	이사의 성명 / () : 출석률

이근창(100%)	유일호(90.9%)	허경옥(100%)	김 선(100%)

찬 반 여 부

1	2023-01-31	'23년 재보험 운영 전략(안)	가결	찬성	찬성	해당사항 없음 ('23.12. 7 선임)	찬성

조직개편에 따른 산하위원회 시행세칙 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'23년 파생상품 운용전략(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'22년 파생상품 운용전략 준수여부 점검 결과	보고	-	-	-

'22년 BCP 모의훈련 결과 보고	보고	-	-	-

2	2023-02-17	신제도 도입下 부채 헷지 운용 방안 수정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

3	2023-02-24	'23년 리스크 한도관리(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'23년 자산P/F배분(안)	가결	찬성	찬성	찬성

지급여력비율 산출업무처리세칙 제정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'22년 대체자산 한도 준수여부 점검 결과	보고	-	-	-

'22년 정기 리스크 모니터링 결과	보고	-	-	-

부문 리스크관리위원회 의결사항('22.12~'23.1월)	보고	-	-	-

4	2023-03-28	지급여력비율 산출시 비례성원칙 적용 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성

5	2023-04-27	금융복합기업집단 위험관리 사규개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'23년 통합 위험한도 설정 및 배분(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'22년말 위기상황분석 결과	보고	-	-	-

'22년 전이위험 영향 점검	보고	-	-	-

'22.4Q 금융그룹 통합 리스크 모니터링 결과	보고	-	-	-

6	2023-05-25	외화유동성 리스크 관리전략 검토(안)	가결	찬성	찬성	찬성

보험부채평가를 위한 할인율 산출 적정성 보고	보고	-	-	-

'23.1Q 금융복합기업집단 리스크 모니터링 결과	보고	-	-	-

부문 리스크관리위원회 의결 사항('23.2~4월)	보고	-	-	-

7	2023-07-27	금융복합기업집단 위험관리세칙 개정(안)	가결	찬성	불참	찬성

금융복합기업집단 자본적정성비율 관리지침 제정(안)	가결	찬성	불참	찬성

'23.1분기 지급여력비율 산출 결과	보고	-	불참	-

K-ICS 간편법 적용현황 모니터링(태국법인)	보고	-	불참	-

'23.1분기 정기 리스크모니터링 결과	보고	-	불참	-

해외 대체투자 모니터링 및 위기상황 점검	보고	-	불참	-

'22년 금융복합기업집단 통합 위기상황분석 결과	보고	-	불참	-

'23.1분기 금융복합기업집단 리스크 모니터링	보고	-	불참	-

8	2023-09-26	'23년 상반기 위기상황분석 결과	보고	-	-	-

'23.2분기 금융복합기업집단 통합위험관리 모니터링	보고	-	-	-

'23년 BCP 모의훈련 결과보고	보고	-	-	-

부문 리스크관리위원회 의결 사항('23.5~8월)	보고	-	-	-

9	2023-10-26	금융복합기업집단 통합 조기경보지표 개선(안)	가결	찬성	찬성	찬성

금융복합기업집단 위험관리세칙 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'23.2분기 지급여력비율 산출결과	보고	-	-	-

'23년 상반기 표준 위기상황분석 결과	보고	-	-	-

K-ICS 간편법 적용현황 모니터링(태국법인)	보고	-	-	-

'23.2분기 정기 리스크모니터링 결과	보고	-	-	-

금융복합기업집단 비상계획 점검	보고	-	-	-

금융복합기업집단 통합 위기상황분석 시나리오 검증	보고	-	-	-

'23.2분기 금융복합기업집단 리스크 모니터링	보고	-	-	-

10	2023-11-22	'24년 파생상품 운용전략(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'23년 파생상품 운용전략 준수여부 점검 결과 보고	보고	-	-	-

보험부채평가를 위한 할인율 산출 적정성 보고	보고	-	-	-

11	2023-12-28	'24년 통합 위험부담한도 설정 및 배분(안)	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항 없음 ('23.12. 4 사임)

조직개편에 따른 산하 위원회 운영세칙 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

상품수익성 G/L 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'23년3분기 금융복합기업집단 리스크 모니터링	보고	-	-	-

부문 리스크관리위원회 의결 사항(`23.9~`23.11월)	보고	-	-	-

주) '23.12. 4 김 선 위원 사임, '23.12. 7 허경옥 위원 선임 (3) 보수위원회 1) 구 성 : 사외이사 3명 2) 성 명 : 강윤구 위원장, 이근창 위원, 허경옥 위원 3) 설치목적 : 성과보상체계를 리스크와 연계하여 관리 4) 주요 권한 사항 ① 임원(사외이사, 감사위원, 준법감시인 및 위험관리책임자는 제외) 및

금융투자업무 담당자에 대한 보수와 관련한 다음 각 목의 사항을

심의ㆍ의결

가. 보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항

나. 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항

다. 보수체계의 설계ㆍ운영 및 그 설계ㆍ운영의 적정성 평가 등에 관한 사항

라. 보수정책에 대한 의사결정 절차와 관련된 사항

마. 그 밖에 보수체계와 관련된 사항에 대한 평가와 심의

② 주주총회에 제출할 등기이사 보수한도의 심의

③ 사외이사 평가기준 결정

④ 기타 관계법령이 위원회 심의ㆍ의결사항으로 정한 사항

5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결 여부	이사의 성명 / () : 출석률

강윤구(100%)	이근창(100%)	허경옥(100%)	박종문(100%)	김 선(100%)

찬 반 여 부

1	2023-01-31	장기성과 인센티브 제도 운영 규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	해당사항 없음 ('23.12. 7 선임)	해당사항 없음 ('23.3.16 선임)	찬성

장기성과 인센티브 지급액 감액의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2	2023-02-24	'22년 보수체계 평가의 건	가결	찬성	찬성	찬성

'23년 이사보수한도 심의의 건	가결	찬성	찬성	찬성

대표이사 등 등기임원 연봉 책정의 건	가결	찬성	찬성	-

3	2023-04-27	2023년 사내이사에 대한 평가기준 확정의 건	가결	찬성	찬성	-	해당사항 없음 ('23.3.16 사임)

4	2023-07-27	장기성과인센티브 6기 평가 및 2023년 지급의 건	가결	찬성	찬성	찬성

5	2023-12-28	'23년 사내이사에 대한 업무평가 확정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항 없음 ('23.11.30 사임)

장기성과 인센티브 2024년 지급 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주1)「대표이사 등 등기임원 연봉 책정의 件」의 경우, 김 선 위원은 본인이 평가대상에 포함되기 때문에 의결권 未행사주2) '23. 3.16 김 선 위원 사임, '23. 3.16 박종문 위원 선임주3)「2023년 사내이사에 대한 평가기준 확정의 件」의 경우, 박종문 위원은 본인이 평가대상에 포함되기 때문에 의결권 未행사주4) '23.11.30 박종문 위원 사임, '23.12. 7 허경옥 위원 선임 (4) 내부거래위원회 1) 구 성 : 사외이사 3명 2) 성 명 : 유일호 위원장, 강윤구 위원, 허경옥 위원 3) 설치 목적 : 공정거래 자율준수 체제 구축을 통해 회사경영의 투명성을 제고하기 위해 계열회사간 중요한 내부거래 관리 4) 권한 및 역할 ① 내부거래 보고 청취 ② 내부거래 심의, 의결 ③ 내부거래 조사 명령 ④ 내부거래에 대한 보고 및 시정조치 건의 5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결 여부	이사의 성명 / () : 출석률

유일호(90.9%)	강윤구(100%)	허경옥(90.9%)

찬 반 여 부

1	2023-01-31	삼성SRA사모부동산투자신탁 제1호에 대한 대출 만기 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2022년 4분기 내부거래현황 보고의 건	보고	-	-	-

2	2023-02-24	삼성SRA국내담보대출일반사모부동산투자신탁 제2호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	불참

삼성퇴직연금글로벌자산배분일반사모증권투자신탁 제4호(OCIO)에 대한 수익증권 추가 투자의 건	가결	찬성	찬성	불참

3	2023-04-05	삼성SRA일반사모부동산투자신탁 제101호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성SRA일반사모부동산투자신탁 제101호에 대한 대출 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

4	2023-04-27	삼성SRA 국내PF대출 일반사모부동산투자신탁 제2호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성 CIP Ⅸ 일반사모투자신탁 제1호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2023년 1분기 내부거래현황 보고의 건	보고	-	-	-

5	2023-05-25	삼성생명공익재단과의 임대차 변경 계약 체결의 건(삼성노블카운티)	가결	찬성	찬성	찬성

6	2023-06-23	삼성 Carlyle PE 일반사모투자신탁 제1호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성SRA글로벌코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁 제1호에 대한 수익증권 만기 연장의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성생명공익재단과의 임대차 재계약 체결의 건(삼성생명 일원역빌딩)	가결	찬성	찬성	찬성

삼성물산과의 임대차 계약 체결의 건(삼성본관)	가결	찬성	찬성	찬성

7	2023-07-27	금융통합플랫폼 공동구축 주요내용 변경의 건	가결	불참	찬성	찬성

삼성글로벌인프라일반사모투자신탁 제3호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	불참	찬성	찬성

2023년 2분기 내부거래현황 보고의 건	보고	불참	-	-

8	2023-09-26	삼성 글로벌 인프라 일반사모투자신탁 제2-2호 투자 가이드라인 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성 인프라 전략 일반사모투자신탁 제2호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성 인수금융 선순위대출 일반사모투자신탁 제4호에 대한 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성SRA 글로벌코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁 제1호 및 삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 제21호에 대한 중순위 대출 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

9	2023-10-26	삼성 PE Manager 2022 일반사모투자신탁 제2호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2023년 3분기 내부거래현황 보고의 건	보고	-	-	-

10	2023-11-22	삼성 우량채권 일반사모증권 투자신탁 제1호에 대한 퇴직연금 수익증권 추가 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

11	2023-12-28	사내근로복지기금 출연의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성물산과의 상품·용역 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성

삼성생명공익재단과의 임대차 재계약 체결의 건(노블카운티)	가결	찬성	찬성	찬성

삼성PE프라임리턴 일반사모투자신탁 제1호에 대한 수익증권 투자 참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성

금융3사와의 통합플랫폼 구축·운영 관련 거래의 건	가결	찬성	찬성	찬성

(5) ESG위원회 1) 구 성 : 사외이사 2명, 사내이사 1명 2) 성 명 : 허경옥 위원장, 강윤구 위원, 전영묵 위원 3) 설치 목적 : 회사의 지속가능경영(ESG) 관련 제반 업무집행에 대한 관리ㆍ감독 4) 권한 및 역할

① ESG 전략 및 정책 수립에 관한 사항

② ESG 현안에 관한 사항③ ESG 추진 활동 보고

④ 비재무적 정보의 공시에 관한 사항 ⑤ 기타 ESG와 관련하여 필요하다고 인정되는 사항

5) 활동 내용

회차	개최일자	의안내용	가결 여부	이사의 성명 / () : 출석률

허경옥(100%)	강윤구(100%)	전영묵(100%)

찬 반 여 부

1	2023-01-31	'23년 ESG경영 추진계획	보고	-	-	-

국제협약 추가 가입 검토	보고	-	-	-

친환경 캠페인 추진	보고	-	-	-

2	2023-06-23	'23년 상반기 ESG경영 추진 실적 및 하반기 계획	보고	-	-	-

2023년 ESG 보고서 발간	보고	-	-	-

ESG 투자 배제 기준 변경 및 ESG 정책 제정	보고	-	-	-

※ 감사위원회는 '2. 감사제도에 관한 사항'을, 임원후보추천위원회는 '라. 이사의 독립성' 부분을 참고하시기 바랍니다.

라. 이사의 독립성 (1) 이사는 관련 법령에 따라 이사로서의 결격사유가 없는 자를 이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천 및 승인을 거쳐 주주총회에서 선임하며, 사외이사의 경우 상법, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등에 따른 독립성 기준을 충족하고 있습니다. (2) 이사회 의장 선임사유현재 이사회 의장인 강윤구 사외이사는 보건복지부차관, 순천향大 의료과학大교수, 대통령실 사회정책수석비서관, 건강보험심사평가원장 등을 역임하였으며, 보건의료분야에서 다양한 경험과 전문성을 보유하였습니다. 특히 보건의료 정책 및 건강보험 체계에 대한 이해도가 높아 합리적인 건강보험체계 확립 및 고객서비스 확대가 가능하며, 의료정책과 법리적 해석을 통한 균형잡힌 정책수립 및 건강관리 서비스, 맞춤형 고객서비스 개발 등 회사경영에 다양성을 부여할 것으로 기대됩니다. 또한 사외이사로서의 자격요건 제한에 해당되는 항목도 없어 이사회 의장으로 선임하였습니다.

※ 이사회 구성원

구 분	성 명	선임일	임기	연임여부	추천인	활동분야(담당업무)	회사와의 거래	최대주주와의 관계

사내이사(대표이사)	전영묵	2023-03-16	3년	○(1회)	임원후보추천위원회	전사 총괄경영위원회 위원장임원후보추천위원회 위원ESG위원회 위원	해당사항 없음	최대주주의계열회사 등기임원

사외이사	강윤구	2021-03-21	3년	○(1회)	임원후보추천위원회	이사회 의장임원후보추천위원회 위원장보수위원회 위원장내부거래위원회 위원ESG위원회 위원경영위원회 위원

사외이사	유일호	2022-03-17	3년	-	임원후보추천위원회	사외이사내부거래위원회 위원장감사위원회 위원위험관리위원회 위원

사외이사	이근창	2022-03-17	3년	○(1회)	임원후보추천위원회	사외이사감사위원회 위원장위험관리위원회 위원장임원후보추천위원회 위원보수위원회 위원

사외이사	허경옥	2022-03-17	3년	-	임원후보추천위원회	사외이사ESG위원회 위원장내부거래위원회 위원감사위원회 위원위험관리위원회 위원보수위원회 위원

※ 임원후보추천위원회 구성('16.8.1日字 신설)

성 명	사외이사 여부

강윤구 위원장이근창 위 원전영묵 위 원	○○-

* 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 의거, 사외이사가 위원회 총원의 과반수 충족

(3) 임원후보추천위원회 활동내역

회차	개최일자	의안내용	가결 여부	이사의 성명 / () : 출석률

강윤구(100%)	전영묵(100%)	이근창(100%)

찬 반 여 부

1	2023-02-24	대표이사 후보 추천의 건	가결	찬성	-	찬성

2	2023-10-26	사외이사 후보군 관리의 건	가결	찬성	찬성	찬성

최고경영자 승계계획 점검 및 후보군 관리의 건	가결	찬성	찬성	찬성

3	2023-12-01	대표이사 후보 추천의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주) '23. 2.24 「대표이사 후보 추천의 건」의 경우, 전영묵 위원은 본인이 평가대상에 포함되기 때문에 의결권 未행사

마. 사외이사의 전문성 (1) 당사는 사외이사의 직무수행을 보조하기 위해 이사회사무국을 설치하여 운영

조직명	직원수(명)	직위	근속연수	지원업무담당기간	주요 활동내역

이사회사무국	5	파트장프로(4명)	(평균)10년 5개월	(평균)2년 2개월	사외이사에 대한 경영정보 제공 등

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2023년 01월 31일	회사	강윤구 유일호 이근창 허경옥	-	재무제표 等 결산자료

2023년 04월 27일	회사	유일호 이근창	강윤구 - 일신상의 사유로 불참허경옥 - 일신상의 사유로 불참	K-ICS제도 및 자본관리의 이해

2023년 04월 27일	회사	유일호 이근창 허경옥	강윤구 - 일신상의 사유로 불참	연결 내부회계관리제도

2023년 06월 23일	회사	강윤구 유일호 이근창 허경옥	-	- 당사 상반기 경영 현황 및 하반기 경영 전략- 영업채널별 중점 추진전략- 부문별 중점 추진전략- 삼성생명의 역사- 현장 BP 사례

2023년 08월 16일	회사	강윤구유일호이근창허경옥	-	삼성패밀리오피스센터 소개

2023년 10월 26일	회사	강윤구유일호이근창허경옥	-	'23년 자금세탁방지제도 관련주요 동향