삼성생명 사업보고서 (2015.12)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시사항의 진행ㆍ변경상황 및 주주총회 현황

가. 공시사항의 진행ㆍ변경상황 현 황 - 해당사항 없습니다.

나. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안 건	결 의 내 용	비 고

제60기정기주주총회('16.3.11)	- 제 1호 의안 : 제60기(2015.1.1 ~ 2015.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건- 제 2호 의안 : 정관 개정의 건- 제 3호 의안 : 이사 선임의 건 ㆍ 제 3-1-1호 의안 : 사내이사 김대환(3년) ㆍ 제 3-1-2호 의안 : 사내이사 이도승(3년) ㆍ 제 3-2-1호 의안 : 사외이사 허경욱(3년) ㆍ 제 3-2-2호 의안 : 사외이사 김두철(1년)- 제 4호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건 ㆍ 제 4-1호 의안 : 사외이사가 아닌 감사위원회 위원 선임의 건
ㆍ 제 4-2호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건- 제 5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	- 원안대로 결의 ㆍ 주주 현금배당 360%(액면기준), 3,328억- 원안대로 결의- 원안대로 결의 ㆍ 사내이사 : 김대환(신임), 이도승(신임) ㆍ 사외이상 : 허경욱(신임), 김두철 (재선임)- 원안대로 결의 ㆍ 사외이사가 아닌 감사위원회 위원 : 이도승(신임) ㆍ 사외이사인 감사위원회 위원 : 김두철(재선임)- 원안대로 결의 ㆍ 제 60기 보수한도 승인액 : 200억원

제59기정기주주총회('15.3.13)	- 제1호 의안 : 제59기('14.1.1~'14.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건- 제2호 의안 : 이사 선임의 건- 제3호 의안 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건- 제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	-원안대로 결의 ㆍ주주 현금배당 360%(액면기준), 3,403억- 원안대로 결의 ㆍ사외이사 : 박봉흠(재선임), 김정관(재선임), 김준영(신임), 윤용로(신임)- 원안대로 결의 ㆍ 윤용로(신임)-원안대로 승인 ㆍ제60기 보수한도 승인액: 200억원

제58기정기주주총회('14.3.14)	- 제1호 의안 : 제58기('13.4.1~'13.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건- 제2호 의안 : 이사 선임의 건- 제3호 의안 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건- 제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	-원안대로 결의 ㆍ주주 현금배당 170%(액면기준), 1,624억- 원안대로 결의 ㆍ사내이사 : 최신형, 곽홍주 ㆍ사외이사 : 정종섭, 이종남, 박봉흠- 원안대로 결의 ㆍ 김두철(신임), 이종남(재선임)-원안대로 승인 ㆍ제59기 보수한도 승인액: 200억원

2014년임시주주총회('14.1.28)	- 의안 : 이사 선임의 건	- 원안대로 결의 ㆍ사내이사 : 김창수(신임)

제57기정기주주총회('13.6.7)	-제1호 의안 : 제57기('12.4.1~'13.3.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건- 제2호 의안 : 정관 개정의 건- 제3호 의안 : 이사 선임의 건- 제4호 의안 감사위원회 위원 선임의 건 - 제4-1호 의안 : 사외이사가 아닌 감사위원회 위원 선임의 건 - 제4-2호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건- 제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	-원안대로 결의 ㆍ주주 현금배당 300%(액면기준), 2,911억- 원안대로 결의- 원안대로 결의 ㆍ사내이사 : 문태곤 ㆍ사외이사 : 김두철, 이종남, 류근옥, 김정동- 원안대로 결의 ㆍ사외이사가 아닌 감사위원회 위원 : 문태곤 ㆍ사외이사인 감사위원회 위원 : 이종남, 류근옥-원안대로 승인 ㆍ제58기 보수한도 승인액: 180억원

제56기정기주주총회('12.6.5)	-제1호 의안 : 제56기('11.4.1~'12.3.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건- 제2호 의안 : 정관 개정의 건- 제3호 의안 : 이사 선임의 건- 제4호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 - 제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	-원안대로 결의 ㆍ주주 현금배당 400%(액면기준), 3,940억- 원안대로 결의- 원안대로 결의 ㆍ사내이사 : 연제훈, 김남수 ㆍ사외이사 : 김정관, 류근옥, 김정동- 원안대로 결의 ㆍ사외이사인 감사위원회 위원 : 류근옥-원안대로 승인 ㆍ제57기 보수한도 승인액: 250억원

제55기정기주주총회('11.6.3)	-제1호 의안 : 제55기('10.4.1~'11.3.31) 대차대조표, 손익계산서 및 이익잉여금처분계산서(안) 승인의 건- 제3호 의안-제2호 의안 : 이사 선임의 건-제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	-원안대로 결의 ㆍ주주 현금배당 400%(액면기준), 4,000억- 원안대로 결의 ㆍ사내이사 : 박근희, 임영빈 ㆍ사외이사 : 박봉흠-원안대로 승인 ㆍ제56기 보수한도 승인액: 250억원

2. 우발채무 등 가. 계류중인 소송사건 2015년 12월 31일 현재 당사가 피고로서 계류중인 소송사건은 보험금지급 청구소송등을 포함한 274건으로 소송가액은 26,848백만원입니다. 나. 견질 또는 담보용 어음·수표 현황 - 해당사항 없습니다.다. 채무보증 및 인수약정 현황 - 해당사항 없습니다. 라. 그 밖의 우발부채 등 - 첨부한 당사 제60기 연결재무제표의 주석 "33. 우발채무 및 약정사항"을 참조하시기 바랍니다.마. 자본으로 인정되는 채무증권 발행 - 해당사항 없습니다.

3. 제재현황 등 그 밖의 사항가. 제재현황

일자	세부내용	결과	조치내용	해당기관

2015년 1월 22일	-제지급금 업무 등 내부통제 불철저	조치의뢰	관련 임직원에 대한 책임소재 규명 및 합당한 조치 예정	금융감독원

2013년 2월 27일	- 개요 : 2012년 10월 공정거래위원회에서 대규 모 내부거래 이사회 의결 및 공시 이행 여부 점 검을 개시하여 2013년 2월 27일에 과태료 부과 제재 결정 - 위반내용 : 특수관계인과 퇴직연금 거래를 하면 서 규정에 따른 공시를 하지 않은 사실 2건, 공 시기한을 초과하여 공시한 사실 1건 - 점검대상기간 : 2009. 10. 1. ~ 2012. 9. 30. - 조치내용 ㆍ과태료 : 1억 1,840만원 - 근거법령 : 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조의2	과태료부과	- 2013년 4월 26일 과태료 납부 - 재발방지를 위한 회사의 대책 : 2013년 3월 공시업무 내부통제 강화	공정거래 위원회

2012년 11월 28일	- 개인신용정보 무동의 조회	조치의뢰	관련 임직원에 대한 책임소재 규명 및 합당한 조치 예정	금융감독원

2012년 10월 05일	- 퇴직연금 중도인출 업무 불철저	과태료 조치의뢰	기관에 대한 조치 : 과태료 5백만 직원에 대한 조치 : 주의 3명	금융감독원

2012년 01월 31일	- IT 아웃소싱 업무에 대한 관리 및 운영통제 부적정 등 - 전산기기 도입 등을 위한 업체 선정절차 부적정- 개인식별정보 관리업무 부적정 등 - 사업비 집행업무 관련 내부통제기준 미준수 - 보험계약 비교안내 전산시스템 운영 부당	문책	기관에 대한 조치 : 기관주의, 과징금 335백만 직원에 대한 조치 : 감봉 1, 견책 4, 주의 8명	금융감독원

2011년 12월 15일	- 개요 : 2007년 3월 공정거래위원회에서 카르텔 관련 조사를 개시하여 2011년 12월 15일에 과징금 부과 등 제재 결정 - 위반내용 : 생보사들이 개인보험의 예정이율 및 공시이율을 합의하거나 정보교환을 통해 취득한 정보를 반영하여 이율 결정 - 위반기간 : 2001.1~2006.12 - 관련매출액 : 45,101.5억원 - 조치내용 ㆍ과징금 : 473.56억 ㆍ시정명령 : 향후 위반내용과 같은 담합 금지 및 정보교환 금지(시장에 공개되지 않은 예정/공시이율 정보 교환 금지) - 근거법령 : 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제19조, 제21조 및 제22조	과징금 부과,
시정 명령	- 재발방지를 위한 회사의 대책 : 2006년 7월 공정거래 자율준수 프로그램 도입ㆍ운영- 2012년 1월 19일 소송제기
: 2012년 6월 14일 서울고법 선고(승소)
: 2014년 9월 4일 대법원 선고(승소)
- 2012년 2월 21일 과징금 납부
- 2014년 9월 17일 과징금 납부액 및 환급가산금 환급(총 52,594,403,940원)
- 2015년 4월 29일 공정거래위원회에서 과징금 재산정 및 부과의 건에 대해 '심의절차종료' 의결로 사건이 종결됨	공정거래
위원회

2011년 04월 19일	- 보험금 지급업무 소홀에 의한 수술급여금 부지급	문책	직원에 대한 조치 : 견책 1명	금융감독원

2011년 03월 28일	- 변액보험 약관대출 부당운용에 따른 손실 초래	문책	기관에 대한 조치 : 기관주의직원에 대한 조치 : 견책상당 1명	금융감독원

2010년 05월 25일	- 대주주와의 거래시 이사회 의결, 금융위보고, 수시 및 분기공시, 업무보고서 제출 등 미이행	기관주의	조치 결과 금감원 보고 완료	금융감독원

2010년 05월 19일	- CI보험 기초서류 변경신고 의무 미이행 등- 보험계약체결에 관한 금지행위 위반- 외화유가증권 손절매 미실시 등에 따른 손실초래- 외부 연구용역 관련 내부통제 불철저 등- 자료제출 등 검사업무 방해	문책	기관에 대한 조치 : 과태료 10백만임원에 대한 조치 : 주의적경고 2, 주의 1명직원에 대한 조치 : 감봉 2, 견책 3, 주의 8명	금융감독원

- 대손충당금 적립률 변경내용 보고의무 미이행- 보험가입 조회업무 부실로 인한 계약안내 소홀	개인주의	조치 결과 금감원 보고 완료	금융감독원

- 고객정보 이용절차 등 부적정- 가입설계서 등 보험안내자료 발행업무 부적정- 퇴직연금 무배당 특별계정 자산운용비율 한도초과- 위험관리기준 운영 부적정- 보험금 과소지급	기관주의	조치 결과 금감원 보고 완료	금융감독원

(*) 상기 정보는 연결기준 사항입니다나. 작성기준일 이후 발생한 주요사항

(1) 자기주식 취득결정 - 당사는 2016년 1월 28일에 주가안정을 통한 주주가치제고를 목적으로 보통주 최대 300만주를 장내매수를 통해 자기주식으로 추가 취득할 것을 이사회에서 결의하였습니다. (2) 삼성카드 지분 추가 인수 및 연결대상회사로 편입 - 당사는 2016년 1월 28일에 사업 시너지 확대 및 안정적 투자수익 확보 목적으로 삼성카드(주)의 보통주 43,393,170주를 삼성전자(주)로부터 취득할 것을 이사회에서 결의하였습니다.다. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항(예금자보호제도) - 금융기관이 영업정지나 파산 등으로 고객의 예금을 지급하지 못하게 될 경우 해당 예금자는 물론 전체 금융제도의 안정성도 큰 타격을 입게 됩니다. 이러한 사태를 방지하기 위하여 우리 나라에서는 예금자보호법을 제정하여 고객들의 예금을 보호하는 제도를 갖추어 놓고 있는데, 예금자보호법에 따라 예금보험공 사가 보호하되, 보호 한도는 본 보험회사에 있는 계약자의 모든 예금보호 대상 금융상품의 해약환급금(또는 만기 시 보험금이나 사고보험금)에 기타지급금을 합하여 1인당 “최고 5천만원”이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호 하지 않습니다. 또한 보험계약자 및 보험료납부자가 법인이면 보호되지 않습니다. (상세한 내용은 예금보험공사 홈페이지에서 확인할 수 있습니다.) 라. 녹색경영 - 당사는 「저탄소 녹색성장 기본법」 제42조 제5항에 따른 관리업체에 해당하 며('11년 7월 지정), 같은법 제44조에 따라 정부에 보고하는 온실가스 배출량 및 에너지 사용량은 아래와 같습니다.

온실가스배출량(tCO2e)	에너지사용량(TJ)	보고서제출일

직접배출	간접배출	총량	연료	전기	스팀	총량

2015년 기말	5,626	28,301	33,927	108	459	8	575	2016년 2월