삼성생명 분기보고서 (2018.09)
6. 기타 재무에 관한 사항

(1) 사업결합

[당기] - 해당사항 없습니다. [전기] - 해당사항 없습니다.

[전전기]1) 연결실체는 당기 중 지배력을 행사할 수 있는 힘을 보유하게 되어, 기존에 관계기업투자주식으로 분류되던 삼성카드를 종속기업으로 편입하였습니다. 이와 관련한 이전대가와 취득일에 인수한 자산, 부채의 가액은 아래와 같습니다(단위: 백만원).

구 분	금 액

이전대가

관계기업투자주식	1,395,303

현금및현금성자산	1,541,228

소 계	2,936,531

취득한 자산과 인수한 부채의 계상액

현금및현금성자산	550,962

금융자산	16,579,061

금융리스채권	994,579

유형자산	90,075

무형자산	272,438

기타자산	592,248

기타금융부채	(11,869,010)

기타부채	(435,873)

미지급법인세	(56,793)

위험회피목적파생상품부채	(10,846)

충당부채	(120,559)

소 계	6,586,282

사업결합시 인식한 무형자산	65,870

비지배지분	1,871,916

염가매수차익	1,843,705

2) 연결실체는 전기 중 지배력을 행사할 수 있는 힘을 보유하게 되어, 기존에 매도가능증권으로 분류되던 삼성일본중소형Focus증권자투자신탁H의 수익증권을 종속기업으로 편입하였습니다. 이와 관련한 이전대가와 취득일에 인수한 자산, 부채의 가액은 아래와 같습니다(단위: 백만원).

구 분	금 액

이전대가

매도가능금융자산	20,000

취득한 자산과 인수한 부채의 계상액

현금및현금성자산	6,828

금융자산	66,661

기타자산	211

당기손익인식금융부채	(2,261)

기타금융부채	(904)

소 계	70,535

사업결합시 인식한 무형자산	-

비지배지분	50,535

삼성일본중소형Focus증권자투자신탁H의 수익증권에 대한 비지배지분은 피취득자 순자산 장부금액 중 현재의 지분상품의 비례적 몫으로 측정한 것입니다.

(2) 대손충당금

1) 대출채권 및 기타수취채권 대손충당금의 세부 내역① 당분기말

구 분	채권총액	대손충당금	설정비율

대출채권

콜론	-	-	-

보험약관대출금	15,505,145	227	0.00%

부동산담보대출금	20,281,804	5,356	0.03%

신용대출금	5,241,686	23,985	0.46%

지급보증대출금	3,722,097	745	0.02%

기타대출금	1,675,223	966	0.06%

카드대출채권	21,277,103	498,173	2.34%

소 계	67,703,058	529,452	0.78%

기타수취채권

예치금	1,216,376	-

보험미수금	104,458	275	0.26%

미수금	303,820	32,279	10.62%

보증금	192,950	337	0.17%

미수수익	1,695,921	7,636	0.45%

소 계	3,513,525	40,527	1.15%

금융리스채권	417,938	1,660	0.40%

해지금융리스채권	3,219	3,104	96.43%

소 계	421,157	4,764	1.13%

합 계	71,637,740	574,743	0.80%

② 전기말

구 분	채권총액	대손충당금	설정비율

대출채권

콜론	12,600	-	-

보험약관대출금	15,205,787	289	0.00%

부동산담보대출금	18,981,562	3,262	0.02%

신용대출금	5,048,983	21,028	0.42%

지급보증대출금	3,427,147	806	0.02%

기타대출금	1,758,664	971	0.06%

카드대출채권	19,911,653	427,583	2.15%

소 계	64,346,396	453,939	0.71%

기타수취채권

예치금	888,489	-	-

보험미수금	175,388	150	0.09%

미수금	170,792	30,900	18.09%

보증금	203,388	331	0.16%

미수수익	1,653,218	6,478	0.39%

소 계	3,091,275	37,859	1.22%

금융리스채권	557,208	2,139	0.38%

해지금융리스채권	5,340	4,292	80.37%

소 계	562,548	6,431	1.14%

합 계	68,000,219	498,229	0.73%

주) K-IFRS(한국채택국제회계기준) 연결재무제표기준으로 작성

③ 전전기말

구 분	채권총액	대손충당금	설정비율

대출채권

콜론	4,800	-	-

보험약관대출금	14,636,271	200	0.00%

부동산담보대출금	16,416,492	3,896	0.02%

신용대출금	4,206,101	17,682	0.42%

지급보증대출금	2,617,120	794	0.03%

기타대출금	1,035,389	692	0.07%

카드대출채권	18,662,632	394,851	2.12%

소 계	57,578,805	418,115	0.73%

기타수취채권

예치금	1,099,090	-	-

보험미수금	137,668	123	0.09%

미수금	134,026	31,998	23.87%

보증금	184,594	296	0.16%

미수수익	1,713,572	6,080	0.35%

소 계	3,268,950	38,497	1.18%

금융리스채권	789,021	4,043	0.51%

해지금융리스채권	11,015	8,818	80.05%

소 계	800,036	12,861	1.61%

합 계	61,647,791	469,473	0.76%

주) K-IFRS(한국채택국제회계기준) 연결재무제표기준으로 작성

2) 대출채권 및 기타수취채권에 대한 대손충당금 변동내역

① 당분기

구 분	대출채권	기타수취채권	금융리스채권

기초잔액	453,939	37,859	6,431

상각채권의 회수	122,639	-	-

대손충당금 전입	269,900	12,699	99

제각 등	-317,026	-10,031	-1,766

분기말잔액	529,452	40,527	4,764

주) K-IFRS(한국채택국제회계기준) 연결재무제표기준으로 작성

② 전기

구 분	대출채권	기타수취채권	금융리스채권

기초잔액	418,115	38,497	12,861

충당금전입액	265,358	18,746	195

상각채권의 회수	159,261	-	-

제각 등	(396,964)	(19,384)	(6,431)

기타증감	8,169	-	(194)

기말잔액	453,939	37,859	6,431

주) K-IFRS(한국채택국제회계기준) 연결재무제표기준으로 작성

③ 전전기

구 분	대출채권	기타수취채권	금융리스채권

기초잔액	19,810	41,256	-

충당금전입액	267,805	17,262	9,121

상각채권의 회수	142,433	-	-

연결범위변동	350,991	16,603	12,277

제각 등	(367,563)	(36,624)	(8,537)

기타증감	4,639	-	-

기말잔액	418,115	38,497	12,861

주) K-IFRS(한국채택국제회계기준) 연결재무제표기준으로 작성

3) 대 손충당금의 설정방법 연결실체는 대출채권 및 수취채권 에 대해서 손상을 평가하여 대손충당금을 설정합니다. 이러한 신용손실에 대한 충당금의 정확성은 개별평가 대손충당금 추정을 위한 차주별 기대현금흐름의 추정과 집합평가 대손충당금 추정을 위해 사용된 모형의 가정과 변수들에 의해 결정됩니다. -기타수취채권에 대한 대손충당금 설정방법 ① 관련법규 : a. 보험업감독규정 제 7-3조 자산건전성 분류 기준 b. 보험업감독규정 제 7-4조 대손충당금 적립 기준② 설정기준당사는 위 관련법규에 의거 보유 자산의 건전성을 채무자의 채무상환능력과 연체기간, 부도여부 등을 종합적으로 고려하여 a. 정상분류자산의 0.5% 이상 b. 요주의분류자산금액의 2% 이상 c. 고 정분류자산금액의 20% 이상 d. 회수의문분류자산금액의 50% 이상 e. 추정손실분류자산금액의 100%를 대손충당금으로 적립하고 있습니다.

(3) 금융상품의 공정가치

1) 금융상품의 공정가치 금융상품의 장부가액 및 공정가치의 내역

① 당분기

구 분	장부가액	공정가치

금융자산

현금및현금성자산	3,625,617	3,625,617

당기손익인식금융자산	4,428,523	4,428,523

당기손익인식금융자산 (매매목적파생상품)	50,388	50,388

매도가능금융자산	146,776,095	146,776,095

만기보유금융자산	282,190	332,326

대출채권	67,299,067	67,314,302

기타수취채권	3,468,997	3,468,997

금융리스채권	416,436	414,926

위험회피목적파생상품자산	620,787	620,787

금융부채

당기손익인식금융부채 (매매목적파생상품)	25,427	25,427

기타금융부채	22,480,925	22,480,925

위험회피목적파생상품부채	265,039	265,039

② 전기 말

구 분	장부가액	공정가치

금융자산

현금및현금성자산	4,055,552	4,055,552

당기손익인식금융자산	2,792,590	2,792,590

당기손익인식금융자산 (매매목적파생상품)	69,064	69,064

매도가능금융자산	146,042,900	146,042,900

만기보유금융자산	297,696	350,523

대출채권	64,021,253	63,912,746

기타수취채권	3,050,913	3,051,112

금융리스채권	559,238	557,727

위험회피목적파생상품자산	689,402	689,402

금융부채

당기손익인식금융부채 (매매목적파생상품)	15,441	15,441

기타금융부채	19,663,333	19,663,333

위험회피목적파생상품부채	239,429	239,429

주) K-IFRS(한국채택국제회계기준) 연결재무제표기준으로 작성

③ 전전기 말

구 분	장부금액	공정가치

금융자산

현금및현금성자산	4,723,503	4,723,503

당기손익인식금융자산	2,036,661	2,036,661

당기손익인식금융자산 (매매목적파생상품)	57,923	57,923

매도가능금융자산	138,214,702	138,214,702

만기보유금융자산	328,992	397,612

대출채권	57,276,173	56,190,205

기타수취채권	3,227,615	3,245,666

금융리스채권	792,448	795,291

위험회피목적파생상품자산	314,897	314,897

금융부채

당기손익인식금융부채 (매매목적파생상품)	71,468	71,468

기타금융부채	18,546,201	18,546,201

위험회피목적파생상품부채	721,269	721,269

주) K-IFRS(한국채택국제회계기준) 연결재무제표기준으로 작성 2) 금융상품별 공정가치의 측정 방법

A. 현금및현금성자산 : 현금은 장부가액과 공정가치가 동일하며 현금성자산은 수시입출금이 가능한 보통예금 또는 취득 당시 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

B. 유 가증권 : 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 대부분 독립적인 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), 유사기업비교법, FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 순자산가치법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.

C. 대출채권 : 대출채권의 경우 DCF모형을 사용하여 공정가치를 산출하고 있습니다. DCF적용시 계약조건에 따라 산출한 계약현금흐름에 중도상환위험을 반영한 조기상환율을 적용하여 기대현금흐름을 적용한 후 각 구간에 대응하는 적절한 할인율로 할인하여 공정가치를 산출합니다. 대출채권 중 취득일 기준 잔존 만기가 1년 이하이거나, 변동금리상품 중 금리변경주기가 3개월 이하인 상품 등은 장부금액을 공정가치로 간주합니다.

D. 파생상품 : 장내파생상품의 경우 활성시장에서 거래될 경우 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 독립적인 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다.그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 Monte Carlo Simulation 등의 일반적인 가치평가모형으로부터 발전된 자체 평가모형을 사용하고 있습니다. E. 기타수취채권 및 기타금융부채 : 기타수취채권 및 기타금융부채는 수취 또는 지급이 단기간 내에 발생하는 미수금, 미지급금 등이며, 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.

(4) 채무증권발행실적 등1) 채무증권발행실적

(기준일 : 2018년 09월 30일 ) (단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사

삼성카드	기업어음증권	공모	2018.01.29	300,000	2.45	A1(한국신용평가 등)	2021.01.29	미상환	-

삼성카드	기업어음증권	사모	2018.02.12	100,000	1.89	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	기업어음증권	사모	2018.04.10	40,000	1.63	A1(한국신용평가 등)	2018.04.13	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.01.03	10,000	1.68	A1(한국신용평가 등)	2018.01.10	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.01.03	50,000	1.68	A1(한국신용평가 등)	2018.01.11	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.01.03	40,000	1.68	A1(한국신용평가 등)	2018.01.11	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.01.03	50,000	1.68	A1(한국신용평가 등)	2018.01.11	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.01.04	70,000	1.6	A1(한국신용평가 등)	2018.01.11	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.01.05	40,000	1.64	A1(한국신용평가 등)	2018.01.25	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.01.05	30,000	1.64	A1(한국신용평가 등)	2018.01.25	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.01.05	20,000	1.64	A1(한국신용평가 등)	2018.01.29	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.01.05	50,000	1.64	A1(한국신용평가 등)	2018.01.29	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.01.08	100,000	1.6	A1(한국신용평가 등)	2018.01.24	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.01.08	40,000	1.6	A1(한국신용평가 등)	2018.01.25	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.01.08	40,000	1.6	A1(한국신용평가 등)	2018.01.25	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.01.08	20,000	1.6	A1(한국신용평가 등)	2018.01.25	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.01.09	60,000	1.6	A1(한국신용평가 등)	2018.01.24	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.01.11	30,000	1.58	A1(한국신용평가 등)	2018.01.12	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.01.11	40,000	1.59	A1(한국신용평가 등)	2018.01.15	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.09	30,000	1.61	A1(한국신용평가 등)	2018.02.12	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.09	30,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.02.19	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.09	10,000	1.76	A1(한국신용평가 등)	2018.02.22	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.09	30,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.02.19	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.09	80,000	1.61	A1(한국신용평가 등)	2018.02.12	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.09	30,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.02.19	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.09	60,000	1.61	A1(한국신용평가 등)	2018.02.12	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.09	10,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.02.14	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.09	40,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.02.19	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.09	40,000	1.76	A1(한국신용평가 등)	2018.02.21	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.09	10,000	1.76	A1(한국신용평가 등)	2018.02.22	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.09	10,000	1.76	A1(한국신용평가 등)	2018.02.22	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	40,000	1.66	A1(한국신용평가 등)	2018.02.13	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	30,000	1.66	A1(한국신용평가 등)	2018.02.13	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	10,000	1.66	A1(한국신용평가 등)	2018.02.13	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	30,000	1.89	A1(한국신용평가 등)	2018.02.26	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	20,000	1.89	A1(한국신용평가 등)	2018.02.26	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	40,000	1.82	A1(한국신용평가 등)	2018.02.19	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	10,000	1.82	A1(한국신용평가 등)	2018.02.23	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	40,000	1.89	A1(한국신용평가 등)	2018.02.26	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	30,000	1.82	A1(한국신용평가 등)	2018.02.23	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	5,000	1.89	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	20,000	1.89	A1(한국신용평가 등)	2018.02.28	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	10,000	1.82	A1(한국신용평가 등)	2018.02.19	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	30,000	1.82	A1(한국신용평가 등)	2018.02.23	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	10,000	1.89	A1(한국신용평가 등)	2018.02.26	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	30,000	1.89	A1(한국신용평가 등)	2018.02.28	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	20,000	1.83	A1(한국신용평가 등)	2018.02.23	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	20,000	1.89	A1(한국신용평가 등)	2018.02.28	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.12	5,000	1.89	A1(한국신용평가 등)	2018.02.28	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.13	40,000	1.71	A1(한국신용평가 등)	2018.02.14	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.13	20,000	1.73	A1(한국신용평가 등)	2018.02.14	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.13	30,000	1.71	A1(한국신용평가 등)	2018.02.14	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.13	10,000	1.71	A1(한국신용평가 등)	2018.02.14	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.13	10,000	1.9	A1(한국신용평가 등)	2018.02.26	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.13	40,000	1.71	A1(한국신용평가 등)	2018.02.14	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.13	70,000	1.9	A1(한국신용평가 등)	2018.02.26	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.13	30,000	1.82	A1(한국신용평가 등)	2018.02.23	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.13	10,000	1.9	A1(한국신용평가 등)	2018.02.26	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.14	10,000	1.82	A1(한국신용평가 등)	2018.02.22	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.14	10,000	1.82	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.19	50,000	1.71	A1(한국신용평가 등)	2018.02.26	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.19	30,000	1.71	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.20	30,000	1.57	A1(한국신용평가 등)	2018.02.21	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.20	10,000	1.57	A1(한국신용평가 등)	2018.02.21	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.20	50,000	1.57	A1(한국신용평가 등)	2018.02.21	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.20	10,000	1.57	A1(한국신용평가 등)	2018.02.21	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.20	30,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.02.26	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.20	150,000	1.57	A1(한국신용평가 등)	2018.02.21	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.20	80,000	1.57	A1(한국신용평가 등)	2018.02.21	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.21	40,000	1.57	A1(한국신용평가 등)	2018.02.22	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.21	30,000	1.75	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.21	40,000	1.75	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.21	10,000	1.72	A1(한국신용평가 등)	2018.02.28	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.21	20,000	1.72	A1(한국신용평가 등)	2018.02.28	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.23	30,000	1.57	A1(한국신용평가 등)	2018.02.26	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.23	80,000	1.74	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.23	30,000	1.74	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.23	10,000	1.74	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.23	40,000	1.74	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.26	40,000	1.59	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.26	20,000	1.59	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.26	10,000	1.59	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.26	10,000	1.59	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.26	10,000	1.59	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.26	120,000	1.59	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.02.26	10,000	1.59	A1(한국신용평가 등)	2018.02.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.02	150,000	1.6	A1(한국신용평가 등)	2018.03.05	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.02	40,000	1.61	A1(한국신용평가 등)	2018.03.06	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.02	40,000	1.61	A1(한국신용평가 등)	2018.03.06	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.05	50,000	1.52	A1(한국신용평가 등)	2018.03.13	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.05	50,000	1.52	A1(한국신용평가 등)	2018.03.14	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.05	50,000	1.52	A1(한국신용평가 등)	2018.03.13	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.05	50,000	1.52	A1(한국신용평가 등)	2018.03.13	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.05	50,000	1.52	A1(한국신용평가 등)	2018.03.14	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.06	35,000	1.5	A1(한국신용평가 등)	2018.03.13	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.06	10,000	1.5	A1(한국신용평가 등)	2018.03.13	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.07	10,000	1.53	A1(한국신용평가 등)	2018.03.14	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.07	110,000	1.53	A1(한국신용평가 등)	2018.03.16	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.08	20,000	1.61	A1(한국신용평가 등)	2018.03.16	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.13	20,000	1.62	A1(한국신용평가 등)	2018.03.22	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.13	30,000	1.62	A1(한국신용평가 등)	2018.03.21	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.13	70,000	1.62	A1(한국신용평가 등)	2018.03.21	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.13	20,000	1.62	A1(한국신용평가 등)	2018.03.22	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.13	100,000	1.62	A1(한국신용평가 등)	2018.03.22	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.14	70,000	1.6	A1(한국신용평가 등)	2018.03.15	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.14	20,000	1.62	A1(한국신용평가 등)	2018.03.23	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.14	30,000	1.64	A1(한국신용평가 등)	2018.03.23	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.15	20,000	1.61	A1(한국신용평가 등)	2018.03.22	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.15	20,000	1.62	A1(한국신용평가 등)	2018.03.23	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.15	20,000	1.62	A1(한국신용평가 등)	2018.03.23	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.19	90,000	1.6	A1(한국신용평가 등)	2018.03.20	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.19	60,000	1.62	A1(한국신용평가 등)	2018.03.22	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.19	70,000	1.62	A1(한국신용평가 등)	2018.03.21	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.19	30,000	1.61	A1(한국신용평가 등)	2018.03.22	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.19	30,000	1.62	A1(한국신용평가 등)	2018.03.26	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.20	50,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.03.26	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.20	20,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.03.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.20	40,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.03.26	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.20	10,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.03.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.20	30,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.03.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.20	10,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.03.26	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.20	10,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.03.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.20	10,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.03.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.20	60,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.03.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.20	60,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.03.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.22	50,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.03.26	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.22	10,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.03.26	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.22	90,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.03.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.23	10,000	1.72	A1(한국신용평가 등)	2018.03.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.23	10,000	1.72	A1(한국신용평가 등)	2018.03.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.23	20,000	1.72	A1(한국신용평가 등)	2018.03.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.23	50,000	1.72	A1(한국신용평가 등)	2018.03.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.23	30,000	1.72	A1(한국신용평가 등)	2018.03.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.23	90,000	1.72	A1(한국신용평가 등)	2018.03.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.26	20,000	1.65	A1(한국신용평가 등)	2018.03.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.26	30,000	1.75	A1(한국신용평가 등)	2018.04.03	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.26	10,000	1.75	A1(한국신용평가 등)	2018.04.03	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.26	10,000	1.75	A1(한국신용평가 등)	2018.04.03	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.29	50,000	1.7	A1(한국신용평가 등)	2018.04.02	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.30	10,000	1.74	A1(한국신용평가 등)	2018.04.06	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.30	20,000	1.74	A1(한국신용평가 등)	2018.04.06	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.30	10,000	1.74	A1(한국신용평가 등)	2018.04.06	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.30	30,000	1.74	A1(한국신용평가 등)	2018.04.06	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.03.30	10,000	1.74	A1(한국신용평가 등)	2018.04.06	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.04.02	40,000	1.73	A1(한국신용평가 등)	2018.04.10	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.04.03	30,000	1.64	A1(한국신용평가 등)	2018.04.10	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.04.03	70,000	1.64	A1(한국신용평가 등)	2018.04.10	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.04.04	20,000	1.53	A1(한국신용평가 등)	2018.04.06	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.04.04	30,000	1.55	A1(한국신용평가 등)	2018.04.12	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.04.04	70,000	1.55	A1(한국신용평가 등)	2018.04.12	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.04.04	30,000	1.55	A1(한국신용평가 등)	2018.04.12	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.04.09	60,000	1.53	A1(한국신용평가 등)	2018.04.12	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.04.09	50,000	1.53	A1(한국신용평가 등)	2018.04.12	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.04.09	50,000	1.53	A1(한국신용평가 등)	2018.04.12	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.04.09	250,000	1.53	A1(한국신용평가 등)	2018.04.12	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.04.10	20,000	1.55	A1(한국신용평가 등)	2018.04.12	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.04.10	30,000	1.55	A1(한국신용평가 등)	2018.04.12	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.04.10	30,000	1.55	A1(한국신용평가 등)	2018.04.12	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.09.17	50,000	1.86	A156(한국신용평가 등)	2018.09.28	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.09.17	50,000	1.86	A157(한국신용평가 등)	2018.09.28	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.09.17	50,000	1.86	A158(한국신용평가 등)	2018.09.28	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.09.19	30,000	1.98	A159(한국신용평가 등)	2018.09.28	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.09.19	5,000	1.97	A160(한국신용평가 등)	2018.09.28	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.09.19	30,000	1.97	A161(한국신용평가 등)	2018.09.28	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.09.20	10,000	1.98	A162(한국신용평가 등)	2018.09.28	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.09.20	10,000	1.98	A163(한국신용평가 등)	2018.09.28	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.09.21	90,000	2.01	A164(한국신용평가 등)	2018.09.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.09.21	10,000	2.01	A165(한국신용평가 등)	2018.09.27	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.09.27	40,000	1.98	A166(한국신용평가 등)	2018.09.28	상환	-

삼성카드	전자단기사채	사모	2018.09.27	20,000	1.98	A167(한국신용평가 등)	2018.09.28	상환	-

삼성카드	회사채	공모	2018.01.04	50,000	CD3M+0.43	AA+(한국신용평가 등)	2021.01.04	미상환	미래에셋대우

삼성카드	회사채	공모	2018.01.09	150,000	2.948	AA+(한국신용평가 등)	2023.01.09	미상환	교보증권

삼성카드	회사채	공모	2018.01.12	20,000	2.587	AA+(한국신용평가 등)	2021.04.12	미상환	코리아에셋투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.01.12	20,000	CD3M+0.45	AA+(한국신용평가 등)	2021.04.12	미상환	유진투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.01.12	50,000	2.969	AA+(한국신용평가 등)	2023.01.12	미상환	이베스트투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.01.12	50,000	KRW 5Y CMS+0.52	AA+(한국신용평가 등)	2023.06.20	미상환	BNK투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.01.24	20,000	2.613	AA+(한국신용평가 등)	2021.04.23	미상환	흥국증권

삼성카드	회사채	공모	2018.01.24	50,000	CD3M+0.47	AA+(한국신용평가 등)	2021.04.23	미상환	흥국증권

삼성카드	회사채	공모	2018.01.30	60,000	CD3M+0.80	AA+(한국신용평가 등)	2023.06.20	미상환	교보증권

삼성카드	회사채	공모	2018.01.30	100,000	KRW 5Y CMS+0.52	AA+(한국신용평가 등)	2023.06.20	미상환	BNK투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.02.08	50,000	KRW 5Y CMS+0.51	AA+(한국신용평가 등)	2023.06.20	미상환	미래에셋대우

삼성카드	회사채	공모	2018.02.12	90,000	KRW 5Y CMS+0.54	AA+(한국신용평가 등)	2023.06.20	미상환	BNK투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.02.12	50,000	KRW 5Y CMS+0.58	AA+(한국신용평가 등)	2023.12.20	미상환	BNK투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.02.21	50,000	KRW 7Y CMS+0.51	AA+(한국신용평가 등)	2023.12.20	미상환	한국투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.02.22	40,000	KRW 5Y CMS+0.49	AA+(한국신용평가 등)	2023.02.22	미상환	KB증권

삼성카드	회사채	공모	2018.02.23	50,000	KRW 5Y CMS+0.48	AA+(한국신용평가 등)	2023.02.23	미상환	부국증권

삼성카드	회사채	공모	2018.02.27	50,000	KRW 5Y CMS+0.49	AA+(한국신용평가 등)	2023.03.27	미상환	교보증권

삼성카드	회사채	공모	2018.02.27	20,000	3.055	AA+(한국신용평가 등)	2023.03.27	미상환	교보증권

삼성카드	회사채	공모	2018.02.27	50,000	CD3M+0.77	AA+(한국신용평가 등)	2023.06.20	미상환	교보증권

삼성카드	회사채	공모	2018.03.08	50,000	KRW 10Y CMS+0.45	AA+(한국신용평가 등)	2023.03.08	미상환	케이프투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.03.08	80,000	3.103	AA+(한국신용평가 등)	2023.07.07	미상환	케이프투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.03.08	50,000	KRW 10Y CMS+0.46	AA+(한국신용평가 등)	2025.03.07	미상환	케이프투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.03.14	50,000	3.092	AA+(한국신용평가 등)	2023.03.20	미상환	NH투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.03.21	50,000	CD3M+0.74	AA+(한국신용평가 등)	2023.03.21	미상환	KB증권, 미래에셋대우, KTB투자증권, 메리츠종합금융증권, BNK투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.03.21	50,000	KRW 5Y CMS+0.55	AA+(한국신용평가 등)	2023.03.21	미상환	KB증권, 미래에셋대우, KTB투자증권, 메리츠종합금융증권, BNK투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.03.21	50,000	KRW 10Y CMS+0.45	AA+(한국신용평가 등)	2023.03.21	미상환	KB증권, 미래에셋대우, KTB투자증권, 메리츠종합금융증권, BNK투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.03.21	50,000	KRW 5Y CMS+0.56	AA+(한국신용평가 등)	2023.04.21	미상환	KB증권, 미래에셋대우, KTB투자증권, 메리츠종합금융증권, BNK투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.03.21	50,000	KRW 10Y CMS+0.46	AA+(한국신용평가 등)	2023.04.21	미상환	KB증권, 미래에셋대우, KTB투자증권, 메리츠종합금융증권, BNK투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.03.21	80,000	KRW 10Y CMS+0.48	AA+(한국신용평가 등)	2023.12.20	미상환	KB증권, 미래에셋대우, KTB투자증권, 메리츠종합금융증권, BNK투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.04.10	20,000	2.947	AA+(한국신용평가 등)	2023.07.10	미상환	한국투자증권, 부국증권

삼성카드	회사채	공모	2018.04.10	30,000	IRS 5Y CMS+0.55	AA+(한국신용평가 등)	2023.06.20	미상환	한국투자증권, 부국증권

삼성카드	회사채	공모	2018.04.12	50,000	IRS 5Y CMS+0.55	AA+(한국신용평가 등)	2023.04.12	미상환	BNK투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.04.27	110,000	CD 3M+0.2	AA+(한국신용평가 등)	2019.04.26	미상환	미래에셋대우, 한국투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.04.27	20,000	IRS 5Y CMS+0.54	AA+(한국신용평가 등)	2023.06.20	미상환	미래에셋대우, 한국투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.05.11	50,000	IRS 5Y CMS+0.55	AA+(한국신용평가 등)	2023.05.11	미상환	BNK투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.05.14	30,000	IRS 10Y CMS+0.49	AA+(한국신용평가 등)	2023.12.20	미상환	BNK투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.05.23	50,000	IRS 5Y CMS+0.55	AA+(한국신용평가 등)	2023.05.23	미상환	KB증권

삼성카드	회사채	공모	2018.05.24	50,000	IRS 5Y CMS+0.55	AA+(한국신용평가 등)	2023.05.24	미상환	한국투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.05.24	20,000	3.055	AA+(한국신용평가 등)	2023.05.24	미상환	한국투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.05.28	60,000	IRS 5Y CMS+0.55	AA+(한국신용평가 등)	2023.05.26	미상환	부국증권

삼성카드	회사채	공모	2018.06.08	30,000	IRS 5Y CMS+0.55	AA+(한국신용평가 등)	2023.06.08	미상환	KB증권, 하이투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.06.08	30,000	IRS 10Y CMS+0.46	AA+(한국신용평가 등)	2023.06.08	미상환	KB증권, 하이투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.06.22	100,000	IRS 5Y CMS+0.58	AA+(한국신용평가 등)	2023.06.22	미상환	KB증권

삼성카드	회사채	공모	2018.06.27	30,000	IRS 5Y CMS+0.59	AA+(한국신용평가 등)	2023.12.20	미상환	BNK투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.06.28	30,000	IRS 5Y CMS+0.58	AA+(한국신용평가 등)	2023.06.20	미상환	미래에셋대우, 한국투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.06.28	50,000	2.55	AA+(한국신용평가 등)	2021.09.28	미상환	미래에셋대우, 한국투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.07.10	30,000	IRS 5Y CMS+0.6	AA+(한국신용평가 등)	2023.07.10	미상환	미래에셋대우, BNK투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.07.10	10,000	2.887	AA+(한국신용평가 등)	2023.07.10	미상환	미래에셋대우, BNK투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.07.12	30,000	IRS 5Y CMS+0.6	AA+(한국신용평가 등)	2023.07.12	미상환	유진투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.07.13	30,000	IRS 5Y CMS+0.6	AA+(한국신용평가 등)	2023.07.13	미상환	KB증권

삼성카드	회사채	공모	2018.07.20	200,000	IRS 5Y CMS+0.61	AA+(한국신용평가 등)	2023.12.20	미상환	KB증권, BNK투자증권, 현대차증권

삼성카드	회사채	공모	2018.07.20	30,000	IRS 5Y CMS+0.59	AA+(한국신용평가 등)	2023.07.20	미상환	KB증권, BNK투자증권, 현대차증권

삼성카드	회사채	공모	2018.07.20	10,000	2.851	AA+(한국신용평가 등)	2023.07.20	미상환	KB증권, BNK투자증권, 현대차증권

삼성카드	회사채	공모	2018.07.23	40,000	2.403	AA+(한국신용평가 등)	2021.07.23	미상환	미래에셋대우

삼성카드	회사채	공모	2018.07.30	70,000	2.845	AA+(한국신용평가 등)	2023.07.28	미상환	SK증권, KTB투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.07.30	20,000	CD 3M+0.71	AA+(한국신용평가 등)	2023.12.22	미상환	SK증권, KTB투자증권

삼성카드	회사채	공모	2018.08.07	20,000	2.829	AA+(한국신용평가 등)	2023.08.07	미상환	NH투자증권, 현대차증권

삼성카드	회사채	공모	2018.08.07	20,000	IRS 5Y CMS+0.5	AA+(한국신용평가 등)	2023.08.07	미상환	NH투자증권, 현대차증권

삼성카드	회사채	공모	2018.09.12	20,000	2.536	AA+(한국신용평가 등)	2023.09.12	미상환	DB금융투자

첼린저제이십구차유동화전문(유)	회사채	사모	2018.04.25	428,560	LIBOR(1M)+Spread	AAAsf(Fitch)	2022.07.28	미상환	MUFG DBS

합 계	-	-	-	9,878,560	-	-	-	-	-

주1) 회사채 발행 관련 사채관리계약을 체결하지 않아서 사채관리계약 및 이행현황 기재 작성 해당사항 없음(증권 인수업무 등에 관한 규정 제 11조의 2의 ② 여신전문금융업법에 의한 여신전문금융회사에서 발행하는 사채)주2) 상기 내용은 전액 삼성카드 해당분 입니다.

2) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 : 2018년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	280,000	610,000	400,000	-	1,290,000

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	280,000	610,000	400,000	-	1,290,000

주) 상기 내용은 전액 삼성카드 해당분 입니다. 3) 전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2018년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	1,500,000	1,500,000

합계	-	-	-	-	-	-	1,500,000	1,500,000

주) 상기 내용은 전액 삼성카드 해당분 입니다.4) 회사채 미상환 잔액

(기준일 : 2018년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계

미상환 잔액	공모	2,790,000	1,960,000	1,250,000	1,410,000	2,788,000	630,000	-	10,828,000

사모	203,200	359,868	875,612	792,950	41,470	-	-	2,273,100

합계	2,993,200	2,319,868	2,125,612	2,202,950	2,829,470	630,000	-	13,101,100

주) 상기 내용은 전액 삼성카드 해당분 입니다. 5) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2018년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

6) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2018년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-