삼성생명 분기보고서 (2020.09)
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회

(1) 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 - 감사위원은 관계법령 및 정관이 정한 바에 따라 주주총회의 결의에 의하여 선임하였으며, 상법 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 감사위원회 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무 전문가로 구성하고 있습니다.

성명	사외이사여부	경력	회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부	전문가 유형	관련 경력

허경욱(위원장)	예	- 서울大 경영학 학사 ('78)- 스탠퍼드大 MBA ('88) - 재정경제부 국제금융부 국제금융과 과장('99~'01)- 재정경제부 부이사관('01~04)- 기획예산처 재정기획실 산업재정심의관 ('04 ~ '05)- 재정경제부 장관비서실 실장 ('05 ~ '06)- 재정경제부 국제금융국 국장 ('06 ~ '07)- 재정경제부 국제업무정책관 ('07 ~ '08)- 대통령실 국정기획수석실 국책과제비서관 ('08 ~ '09)- 기획재정부 제1차관 ('09 ~ '10)- 駐 OECD 대표부 대사 ('10 ~ '13)- 법무법인 태평양 고문 ('15 ~ 현재)	예	금융기관정부증권유관기관 등경력자	ㆍ기본자격 재정경제부 국제금융부 국제금융과 과장('99~'01) 재정경제부 부이사관('01~04) 기획예산처 재정기획실 산업재정심의관 ('04 ~ '05) 재정경제부 장관비서실 실장 ('05 ~ '06) 재정경제부 국제금융국 국장 ('06 ~ '07) 재정경제부 국제업무정책관 ('07 ~ '08) 대통령실 국정기획수석실 국책과제비서관 ('08 ~ '09) 기획재정부 제1차관 ('09 ~ '10)ㆍ근무기간 : 11년

이근창(위원)	예	- 서울大 미생물학 학사 ('80)- 일리노이大 경영학 석사 ('86) - 일리노이大 경영학 박사 ('91)- 보험개발원 연구위원 ('91 ~ '93)- 한국리스크관리학회 회장 ('10 ~ '11)- 한국보험학회 회장 ('14 ~ '15)- 푸르덴셜생명보험 감사위원 ('15 ~ '19)- 영남大 무역학부 교수 * 보험론 및 재무관리('93 ~ 현재)	-	-	-

이창재(위원)	예	- 서울大 법학 학사 ('87)- 서울大 행정법 석사 ('89)- 조지워싱턴大 법학 석사 ('97)- 대검찰청 기획조정부 부장 ('13 ~ '13)
- 전주지방검찰청 검사장 ('13 ~ '15)
- 서울북부지방검찰청 검사장 ('15 ~ '15)
- 제59대 법무부 차관 ('15 ~ '17)
- 법무법인 아미쿠스 대표변호사 ('18 ~ '20)- 김앤장 법률사무소 변호사 ('20 ~ 현재)	-	-	-

(2) 감사위원회 위원의 독립성

- 당사 감사위원회 규정 제6조 (독립의 원칙) ·위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하여야 한다. - 당사 감사위원회 규정 제8조(선임 및 자격), 제9조(구성), 제 10조(해임) ·위원회의 위원(이하 "위원"이라 한다)은 임원후보추천위원회에서

위원 총수의 3분의 2 이상의 찬성을 통해 추천된 후보자를 관계 법령 및

정관이 정한 바에 따라 주주총회에서 선임한다.

·위원회는 3인의 이사로 구성하되, 위원중 3분의 2 이상은 사외이사로 구성한다. ·위원은 주주총회의 결의로 해임할 수 있다.

구 분	성 명	선임배경	추천인	임기	연임여부	회사와의 관계	최대주주 또는 주요주주와의 관계

감사위원장	허경욱	대통령실 국정기획수석실 국책과제비서관, 기획재정부 제1차관,駐OECD대표부 대사 等을 역임하며 전문성을 인정받았으며, CFA 자격을 취득할 정도로 금융분야에 높은 전문성을 보유하고 있음.	임원후보추천위원회	5년('17.03.24~'22.03.21)※'19.03.21 재선임	1회	해당없음	해당없음

감사위원	이근창	한국리스크관리학회 회장, 금융감독원 생보사상장자문위원회위원장 等을 역임하며 보험분야에 높은 전문성을 보유하고 있음	임원후보추천위원회	3년('19.03.21~'22.03.21)	-	해당없음	해당없음

감사위원	이창재	대검찰청 기획조정부 부장, 전주지방검찰청 검사장, 서울북지방검찰청 검사장, 제59대 법무부 차관 等을 역임하며법률 전문성이 탁월하며, 객관적이고 거시적인 시각을 보유하고 있음	임원후보추천위원회	3년('19.03.21~'22.03.21)	-	해당없음	해당없음

(3) 감사위원회의 활동

회차	개최일자	의안내용	가결여부	감사위원의 성명 / ():출석률

허경욱 (100%)	이근창 (100%)	이창재 (100%)

찬반여부

1	2020-01-30	'19. 4분기 기부금 집행 실적	보고	-	-	-

일상업무에 관한 직무감사	보고	-	-	-

2019年 감사결과	보고	-	-	-

해외 부동산 및 SOC 투자 자체점검 결과	보고	-	-	-

금감원 종합검사 현지조치사항 조치결과	보고	-	-	-

내부통제기준 개정	가결	찬성	찬성	찬성

집합투자기구에 대한 외부감사인 선임	가결	찬성	찬성	찬성

2020年 감사계획	가결	찬성	찬성	찬성

2	2020-02-18	FY'19 내부회계관리제도 운영실태	보고	-	-	-

FY'19 외부감사인 감사위원회 커뮤니케이션 사항	보고	-	-	-

3	2020-02-20	제64기(FY'19) 결산서류	보고	-	-	-

FY'19 책임준비금 等 계산의 적정성	보고	-	-	-

외부감사인 활동 평가	가결	찬성	찬성	찬성

FY'19 내부회계관리제도 운영실태 평가	가결	찬성	찬성	찬성

제64기(FY'19) 감사보고서	가결	찬성	찬성	찬성

주주총회 의안 및 서류에 대한 진술	가결	찬성	찬성	찬성

4	2020-04-23	'20. 1분기 후원금 집행 실적	보고	-	-	-

FY'20 외부감사인 감사위원회 커뮤니케이션 사항	보고	-	-	-

FY'20 내부회계관리제도 운영계획	보고	-	-	-

일상업무에 관한 직무감사	보고	-	-	-

'20. 1분기 금감원 내감협의과제 점검결과	보고	-	-	-

5	2020-07-21	일상업무에 관한 직무감사	보고	-	-	-

'20.2분기 금감원 내감협의과제 점검결과	보고	-	-	-

감사위원회 직무규정 개정	가결	찬성	찬성	찬성

(4) 감사위원회 교육 실시 계획당사는 내부회계관리제도에 관한 법령 및 회사 경영현안에 대해 감사위원을 대상으로 정기적인 교육을 실시합니다. (상반기 : 결산자료, 주요제도, 경영현안 / 하반기 : 해외 금융 트렌드, 경영현안)

(5) 감사위원회 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 감사위원	불참시 사유	주요 교육내용

2020년 01월 30일	회사	허경욱이근창이창재	-	재무제표 等결산자료

2020년 02월 20일	회사	허경욱이근창이창재	-	재무제표 等결산자료

2020년 03월 19일	회사	허경욱이근창이창재	-	사외이사 관련주요제도

2020년 04월 23일	회사	허경욱이근창이창재	-	내부회계관리제도 이해 및 감사위원회 역할

(6) 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

경영진단팀	42	임원 1명 (1.8년),프로(G4) 11명 (평균 5.7년)프로(G3) 27명 (평균 2.3년)프로(G2) 1명 (평균 1.9년),프로(A3) 1명 (4.8년),프로(A2) 1명 (4.4년)	감사 및 경영진단IT보안 점검일상감사 等 업무 수행

나. 준법감시인

- 당사는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조에 따라 내부통제기준의 준수여부를 점검하고, 위반사항을 조사하는 등 내부통제 관련 업무를 총괄하는 준법감시인을 두고 있습니다.(1) 준법감시인의 현황

성 명	학력	주요경력

이상희	ㆍ연세大 경영학 ('93.3~'99.2)
ㆍ숭실대학교대학원 법학 졸업	ㆍ사법연수원 제 37기 수료('08.1)
ㆍ삼성생명 기획2팀 담당 임원('19.3 ~ '20.1)
ㆍ삼성생명 준법감시인('20.1 ~ 현재)

(2) 준법감시인의 주요 활동내역 및 그 처리결과

점검일시	주요 점검 내용	점검 결과

'20.1분기	- 통신판매 모니터링 운영 적정성 점검
- 금융투자상품 매매거래 절차 준수 실태 점검	전반적으로 양호하며 일부 개선 필요사항에 대해서는 관련 규정에 따라 조치

'20.2분기	- 금융투자상품 매매거래 절차 준수 실태 점검
- 공시업무 이행 실태 점검
- 전사 사규 관리 실태 점검
- 고객확인제도 이행 실태 점검

'20.3분기	- 예금보험관계 표시/설명 확인의무 점검
- 금융투자상품 매매거래 절차 준수 실태 점검
- 고객확인제도 이행 실태 점검

(3) 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

컴플라이언스팀	41	프로(G4) 12명(평균 4년)
프로(G3) 15명(평균 3년)
프로(G2) 11명(평균 3년)
프로(G1) 1명(평균 1년)
프로(A2) 2명(평균 3년)	준법감시인 지원 및
내부통제업무

주1) 상기 직원수(명)은 휴직자 등 제외 인원임

주2) 근속연수 : 준법감시인 지원업무 담당기간