삼성생명 반기보고서 (2019.06)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시사항의 진행ㆍ변경상황 및 주주총회 현황

가. 공시사항의 진행ㆍ변경상황 현 황 - 해당사항 없습니다.

나. 주주총회 의사록 요약

주주총회일자	안 건	결 의 내 용	비 고

제63기정기주주총회('19.3.21)	1. 보고사항 - 감사보고 - 영업보고 - 최대주주등과의 거래보고 - 내부회계관리제도 운영실태 보고 2. 결의사항- 제1호 의안 : 제63기(2018.1.1~2018.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건
- 제2호 의안 : 정관 개정의 건- 제3호 의안 : 이사 선임의 건
ㆍ 제3-1-1호 : 사외이사 이근창 선임의 건
ㆍ 제3-1-2호 : 사외이사 이창재 선임의 건
ㆍ 제3-2-1호 : 사내이사 김대환 선임의 건
- 제4호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건
ㆍ 제4-1호 : 감사위원 이근창 선임의 건
ㆍ 제4-2호 : 감사위원 이창재 선임의 건
- 제5호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(허경욱)- 제6호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	- 원안대로 결의- 원안대로 결의- 원안대로 결의 ㆍ 사외이사 : 이근창(신임), 이창재(신임) ㆍ 사내이사 : 김대환(재선임)- 원안대로 결의 ㆍ 사외이사 : 이근창(신임), 이창재(신임)- 원안대로 결의 ㆍ 사외이사 : 허경욱(재선임)- 원안대로 결의ㆍ 제 64기 보수한도 승인액 : 120억원

제62기정기주주총회('18.3.21)	1. 보고사항 - 감사보고 - 영업보고 - 최대주주등과의 거래보고 2. 결의사항 - 제1호 의안 : 제62기(2017.1.1~2017.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건
- 제2호 의안 : 이사 선임의 건
ㆍ 제2-1-1호 : 사내이사 현성철 선임의 건
ㆍ 제2-1-2호 : 사내이사 심종극 선임의 건
ㆍ 제2-2-1호 : 사외이사 강윤구 선임의 건
ㆍ 제2-2-2호 : 사외이사 김준영 선임의 건
- 제3호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건
- 제4호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	- 원안대로 결의- 원안대로 결의 ㆍ 사내이사 : 현성철(신임), 심종극(신임) ㆍ 사외이사 : 강윤구(신임), 김준영(재선임)- 원안대로 결의 ㆍ 사외이사 : 강윤구(신임)- 원안대로 결의ㆍ 제 63기 보수한도 승인액 : 200억원

제61기정기주주총회('17.3.24)	1. 보고사항 - 감사보고 - 외부감사인 선임보고 - 영업보고 - 최대주주등과의 거래보고 2. 결의사항 - 제 1호 의안 : 제61기(2016.1.1 ~ 2016.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건- 제 2호 의안 : 정관 개정의 건- 제 3호 의안 : 이사 선임의 건 ㆍ 제 3-1호 의안 : 사내이사 김창수(3년) ㆍ 제 3-2호 의안 : 사내이사 최신형(3년)- 제 4호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건 ㆍ 제 4-1호 의안 : 사외이사 윤용로(1년)
ㆍ 제 4-2호 의안 : 사외이사 허경욱(2년) - 제 5호 의안 : 감사위원이 될 사외이사 선임의 건 ㆍ 사외이사 김두철(2년)- 제 6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	- 원안대로 결의- 원안대로 결의- 원안대로 결의 ㆍ 사내이사 : 김창수(재선임), 최신형(신임)- 원안대로 결의 ㆍ 사외이사 : 윤용로(재선임), 허경욱(신임)- 원안대로 결의 ㆍ 사외이사 : 김두철(재선임)- 원안대로 결의 ㆍ 제 62기 보수한도 승인액 : 200억원

제60기정기주주총회('16.3.11)	1. 보고사항 - 감사보고 - 영업보고 - 최대주주등과의 거래보고 - 지배구조연차보고서 보고 - 사외이사 평가결과 보고 2. 결의사항- 제 1호 의안 : 제60기(2015.1.1 ~ 2015.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건- 제 2호 의안 : 정관 개정의 건- 제 3호 의안 : 이사 선임의 건 ㆍ 제 3-1-1호 의안 : 사내이사 김대환(3년) ㆍ 제 3-1-2호 의안 : 사내이사 이도승(3년) ㆍ 제 3-2-1호 의안 : 사외이사 허경욱(3년) ㆍ 제 3-2-2호 의안 : 사외이사 김두철(1년)- 제 4호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건 ㆍ 제 4-1호 의안 : 사외이사가 아닌 감사위원회 위원 선임의 건
ㆍ 제 4-2호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건- 제 5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	- 원안대로 결의- 원안대로 결의- 원안대로 결의 ㆍ 사내이사 : 김대환(신임), 이도승(신임) ㆍ 사외이사 : 허경욱(신임), 김두철 (재선임)- 원안대로 결의 ㆍ 사외이사가 아닌 감사위원회 위원 : 이도승(신임) ㆍ 사외이사인 감사위원회 위원 : 김두철(재선임)- 원안대로 결의 ㆍ 제 60기 보수한도 승인액 : 200억원

제59기정기주주총회('15.3.13)	1. 보고사항 - 감사보고 - 영업보고 - 최대주주등과의 거래보고 - 지배구조연차보고서 보고 - 사외이사 평가 결과 보고 2. 결의사항- 제1호 의안 : 제59기('14.1.1~'14.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건- 제2호 의안 : 이사 선임의 건- 제3호 의안 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건- 제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	-원안대로 결의- 원안대로 결의 ㆍ사외이사 : 박봉흠(재선임), 김정관(재선임), 김준영(신임), 윤용로(신임)- 원안대로 결의 ㆍ 윤용로(신임)-원안대로 승인 ㆍ제60기 보수한도 승인액: 200억원

2. 우발채무 등 가. 계류중인 소송사건당반기말 현재 연결실체가 피고로서 계류중인 소송사건은 보험금지급 청구소송 등을 포함한 204건으로 소송가액은 27,972백만원(전기말: 193건 및 34,153백만원)입니다. 또한, 연결실체가 원고로서 계류중인 소송사건은 채무부존재확인소송을 포함한 포함한 1,179건으로 소송가액은 71,061백만원(전기말: 1,284건 및 55,550백만원)입니다. 이러한 소송사건의 결과는 현재로서는 예측할 수 없습니다.

나. 견질 또는 담보용 어음·수표 현황 - 해당사항 없습니다. 다. 채무보증 및 인수약정 현황 - 해당사 항 없습니다. 라. 그 밖의 우발부채 등 - 첨부한 당사 제64기 반기 연결재무제표의 주석 "33. 우발채무 및 약정사항"을 참조하시기 바랍니다. 마. 자본으로 인정되는 채무증권 발행 - 해당사항 없습니다.

3. 제재현황 등 그 밖의 사항가. 제재현황

일자	대상회사	세부내용	결과	조치내용	해당기관

2019년 6월 5일	삼성카드	- 상거래관계가 종료된 고객의 개인신용정보 미삭제 (신용정보의 이용 및 보호의 관한 법률 제20조2의2 제2항 등)	과태료	- 과태료 납부(27백만) - 관련 프로세스 개선	금융감독원

2018년 12월 27일	삼성카드	- 신용카드 약관 신고의무 위반
(여신전문금융업법 제54조의 3, 제69조의 2, 여신전문금융업법 시행령 제23조의 2)
- 신용카드 회원의 권익 부당 침해
(여신전문금융업법 제24조의 2, 여신전문금융업법 시행령 제7조의 3, 여신전문금융업감독규정 제25조)	과태료 기관주의	- 과태료 납부 (3백만) - 관련 프로세스 개선	금융감독원

2018년 11월 27일	삼성생명	- 프로그램 통제 불철저 (안전성의 확보의무), 전자금융감독규정 제7조(전자금융거래 종류별 안전성 기준) 및 제29조 (프로그램 통제)>	과태료	- 기관에 대한 조치 : 과태료(30백만) - 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 과태료 납부, 향후 지적사항이 없도록 주의	금융감독원

2018년 2월 26일	삼성생명	- 자동이체 처리시 개인신용정보 부당이용 및 제공 관한 법률 제32조 (개인신용정보의 제공·활용에 대한 동의) 및 제33조 (개인신용정보의 이용)>	문책	- 임직원에 대한 조치 : 견책 1명(前고객지원팀장, 전직, 근속29년 8개월) - 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 향후 지적사항이 없도록 주의	금융감독원

2017년 9월 7일	삼성생명	- 책임준비금 및 보험금에 대한 이자 지급업무 부적정 (기초서류 기재사항 준수의무)> - 보험계약 해지 및 보험금 지급업무 부당 (기초서류 기재사항 준수의무)> - 보험계약 특약해지 처리업무 부적정 (기초서류 기재사항 준수의무)> - 보험금 지급지연 안내업무 불철저 (기초서류 기재사항 준수의무)>	과징금 문책	- 기관에 대한 조치 : 과징금(7,365백만) - 임직원에 대한 조치 : 견책 1명(前담당임원, 전직, 근속 25년11개월) - 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 과징금 납부, 향후 지적사항이 없도록 주의	금융감독원

2017년 5월 19일	삼성생명	- 재해사망 보험금 부지급 (기초서류 기재사항 준수의무)> - 재해사망보험금 부지급시 설명의무 미이행 (설명의무 등)>	과징금 문책	- 기관에 대한 조치 : 기관경고, 과징금(894백만) - 임직원에 대한 조치 : 주의적경고 1명(대표이사, 현직, 근속 3년 6개월), 주의적 경고 상당 1명(前CPC전략실장, 전직, 근속 30년) 감봉 1명(담당임원, 현직, 근속25년 11개월), 견책 1명(고객지원팀장, 현직, 근속28년 11개월), 견책상당 3명(前지급심사팀장 2명, 前고객지원팀장 1명, 전직, 근속 각 11년10개월, 24년 10개월, 28년6개월) - 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 관련자 문책 처리 및 인사기록부 등재, 과징금 납부, 향후 지적사항이 없도록 주의	금융감독원

2017년 1월 19일	삼성카드	- 신용카드 약관 신고의무 위반 (여신전문금융업법 제54조의 3)	과태료	- 과태료 납부(5백만) - 관련 프로세스 개선	금융감독원

2017년 1월 4일	삼성생명	- 보험설계사의 유용 등 금융사고 신고의무 미이행 (보험설계사의 등록) 및 제93조 (신고사항) 제3항>	과태료	- 기관에 대한 조치 : 과태료(6백만) - 회사 이행현황 및 재발방지 대책 : 과태료 납부, 향후 지적사항이 없도록 주의	금융감독원

2016년 3월 22일	삼성카드	- 대규모 기업집단 현황 경영위원회 활동 지연 공시
(독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조의4)	과태료	- 과태료 납부(4백만) - 내부통제 강화	공정거래위원회

2015년 11월 5일	삼성카드	- 모집인에 대한 개인신용정보 부당제공
(신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조, 제32조, 제45조, 제52조, 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률시행령 제16조, 신용정보업감독규정 제 20조, [별표3])	기관경고과태료	- 과태료납부(6백만) - 내부통제 강화	금융감독원

2015년 4월 20일	삼성카드	- 재해복구센터 구축ㆍ운영 부적정 (전자금융감독규정 제23조)	문책	- 관련자 1명 문책 처리완료 및 인사기록부 등재 ㆍ임원 1명 : 현직(근속 3년 2개월), 견책	금융감독원

2015년 1월 5일	삼성카드	- 전산자료 보호대책 운영 불철저 (전자금융거래법 제21조, 전자금융감독규정시행세칙 제9조)	문책	- 관련자 1명 문책 처리완료 및 인사기록부 등재 ㆍ임원 1명 : 현직(근속 11년 3개월), 견책	금융감독원

주) 경미한 제재사항에 대해서는 기재를 생략함

나. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 1) 회사채 발행내역

(기준일 : 2019년 08월 13일 ) (단위 : 백만원, %)

발행일	금액	금리	만기일	비고

2019-07-08	10,000	1.68	2021-07-08	미상환

2019-07-08	30,000	1.75	2024-08-08	미상환

2019-07-08	50,000	1.88	2026-07-08	미상환

2019-07-08	10,000	2.12	2029-04-06	미상환

합계	100,000	-	-	-

주1) 기준일 현재의 상환여부를 표시함 주2) 상기 내용은 전액 삼성카드 해당분임 2) 전단채 발행내역

(기준일 : 2019년 08월 13일 ) (단위 : 백만원, %)

발행일	금액	금리	만기일	비고

2019-07-09	40,000	1.77	2019-07-16	상환

2019-07-09	50,000	1.77	2019-07-16	상환

2019-07-09	160,000	1.77	2019-07-16	상환

2019-07-10	20,000	1.79	2019-07-16	상환

2019-07-12	30,000	1.76	2019-07-16	상환

2019-07-15	10,000	1.75	2019-07-16	상환

2019-07-15	40,000	1.75	2019-07-16	상환

2019-07-17	50,000	1.66	2019-07-26	상환

2019-07-17	50,000	1.66	2019-07-25	상환

2019-07-18	50,000	1.50	2019-07-19	상환

2019-07-22	10,000	1.54	2019-07-26	상환

2019-07-22	10,000	1.54	2019-07-26	상환

2019-07-23	10,000	1.53	2019-07-26	상환

2019-07-23	10,000	1.53	2019-07-26	상환

2019-07-30	10,000	1.59	2019-08-01	상환

2019-07-30	20,000	1.59	2019-08-01	상환

2019-07-30	30,000	1.59	2019-08-01	상환

2019-07-30	50,000	1.59	2019-08-01	상환

2019-07-30	20,000	1.59	2019-08-01	상환

2019-07-30	10,000	1.59	2019-08-01	상환

2019-07-30	10,000	1.59	2019-08-01	상환

2019-07-31	20,000	1.65	2019-08-02	상환

2019-07-31	30,000	1.65	2019-08-01	상환

2019-08-06	70,000	1.58	2019-08-27	미상환

2019-08-07	20,000	1.58	2019-08-27	미상환

2019-08-07	10,000	1.58	2019-08-27	미상환

2019-08-08	50,000	1.57	2019-08-14	미상환

2019-08-08	10,000	1.57	2019-08-14	미상환

2019-08-08	20,000	1.58	2019-08-27	미상환

2019-08-08	20,000	1.57	2019-08-14	미상환

2019-08-08	100,000	1.57	2019-08-14	미상환

2019-08-09	30,000	1.59	2019-08-23	미상환

2019-08-09	70,000	1.58	2019-08-21	미상환

2019-08-12	50,000	1.61	2019-08-22	미상환

2019-08-12	20,000	1.61	2019-08-21	미상환

2019-08-12	50,000	1.61	2019-08-27	미상환

2019-08-13	10,000	1.63	2019-08-23	미상환

2019-08-13	50,000	1.64	2019-08-26	미상환

2019-08-13	10,000	1.64	2019-08-27	미상환

2019-08-13	20,000	1.64	2019-08-27	미상환

2019-08-13	30,000	1.63	2019-08-23	미상환

2019-08-13	30,000	1.63	2019-08-23	미상환

합계	1,410,000	-	-	-

주1) 기준일 현재의 상환여부를 표시함 주2) 상기 내용은 전액 삼성카드 해당분임

다. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항(예금자보호제도) - 금융기관이 영업정지나 파산 등으로 고객의 예금을 지급하지 못하게 될 경우 해당 예금자는 물론 전체 금융제도의 안정성도 큰 타격을 입게 됩니다. 이러한 사태를 방지하기 위하여 우리 나라에서는 예금자보호법을 제정하여 고객들의 예금을 보호하는 제도를 갖추어 놓고 있는데, 예금자보호법에 따라 예금보험공 사가 보호하되, 보호 한도는 본 보험회사에 있는 계약자의 모든 예금보호 대상 금융상품의 해약환급금(또는 만기 시 보험금이나 사고보험금)에 기타지급금을 합하여 1인당 “최고 5천만원”이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호 하지 않습니다. 또한 보험계약자 및 보험료납부자가 법인이면 보호되지 않습니다. (상세한 내용은 예금보험공사 홈페이지에서 확인할 수 있습니다.)

라. 녹색경영 - 당사는 「저탄소 녹색성장 기본법」 제42조 제5항에 따른 관리업체에 해당하 며('11년 7월 지정), 같은법 제44조에 따라 정부에 보고하는 온실가스 배출량 및 에너지 사용량은 아래와 같습니다. (2019.6.30 기준)

온실가스배출량(tCO2e)	에너지사용량(TJ)	보고서제출일

직접배출	간접배출	총량	연료	전기	스팀	총량

FY 2019 2Q	2,017	16,779	18,796	39	245	5	289	2019년 06월