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삼성생명 사업보고서 (2016.12)
사 업 보 고 서

(제 61 기)

사업연도 2016년 01월 01일 부터
2016년 12월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2017 년 3월 31 일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 삼성생명보험주식회사
대 표 이 사 : 김창수
본 점 소 재 지 : 서울특별시 서초구 서초대로74길 11 (서초동)
(전 화) 02-1588-3114
(홈페이지) http://www.samsunglife.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영지원실장 (성 명) 김 대 환
(전 화) 02-2074-2515
목 차

[ 대표이사등의 확인 ]Ⅰ. 회사의 개요Ⅱ. 사업의 내용Ⅲ. 재무에 관한 사항Ⅳ. 감사인의 감사의견 등Ⅴ. 이사의 경영진단 및 분석의견Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항Ⅶ. 주주에 관한 사항Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항Ⅸ. 계열회사 등에 관한 사항Ⅹ. 이해관계자와의 거래내용 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 [ 전문가의 확인 ]
3. 자본금 변동사항

(1) 자본금 변동현황

- 최근 5개 사업연도 중 자본금 변동사항은 없습니다.

(기준일 : 2016년 12월 31일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

-	-	-	-	-	-	-

(2) 전환사채 등 발행현황 - 해당사항 없습니다.
4. 주식의 총수 등

(1) 주식의 총수

(기준일 : 2016년 12월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	600,000,000	-	600,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	200,000,000	-	200,000,000	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	-	-	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	200,000,000	-	200,000,000	-

Ⅴ. 자기주식수	20,425,221	-	20,425,221	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	179,574,779	-	179,574,779	-

(*) 당사는 주가안정을 통한 주주가치 제고를 목적으로 2015년 11월 2일부터 2016년 1월 20일까지 보통주 650만주를 자기주식으로 추가 취득하였습니다. 또한, 2016년 1월 28일 이사회에서 보통주 300만주를 2016년 1월 29일부터 2016년 4월 28일까지 자기주식으로 추가취득할 것을 결의하였으며, 2016년 3월 10일 취득을 완료하였습니다.

(2) 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2016년 12월 31일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	15,466,598	4,958,623	-	-	20,425,221	-

-	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

공개매수	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	15,466,598	4,958,623	-	-	20,425,221	-

-	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(b)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	15,466,598	4,958,623	-	-	20,425,221	-

-	-	-	-	-	-	-

(3) 보통주외의 주식(다양한 종류의 주식) - 해당사항 없습니다.
5. 의결권 현황

(기준일 : 2016년 12월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	200,000,000	-

-	-	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	20,425,221	상법 제369조 2항 자기주식

-	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	-	-	-

-	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	-	-	-

-	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	-	-	-

-	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	179,574,779	-

-	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

(1) 배당에 관한 사항 - 주주배당은 당해 회계연도말 지급여력비율(RBC비율)이 100%이상인 경우에 정관이 정하는 바에 따라 실시할 수 있다. ※ 삼성생명 정관 제42조(이익배당) '13. 6. 7> ① 이익의 배당은 금전과 주식, 현물로 할 수 있다. ② 이 회사는 사업년도 중 1회에 한하여 6월 30일을 기준일로 하여 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로써 금전으로 이익을 배당할 수 있다. ③ 제1항 및 제2항의 배당은 매 결산기말 또는 중간배당일 기준일 현재의 주주명부에 등재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. ④ 이익배당에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다. (2) 최근 3사업연도 배당 에 관 한 사항

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제61기	제60기	제 59 기

주당액면가액(원)	500	500	500

(연결)당기순이익(백만원)	2,054,267	1,211,233	1,337,488

(개별)당기순이익(백만원)	572,510	1,083,936	1,131,132

(연결)주당순이익(원)	11,407	6,418	7,062

현금배당금총액(백만원)	215,490	332,793	340,335

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	10.6	27.5	25.4

현금배당수익률(%)	-	1.1	1.6	1.5

-	-	-	-

주식배당수익률(%)	-	-	-	-

-	-	-	-

주당 현금배당금(원)	-	1,200	1,800	1,800

-	-	-	-

주당 주식배당(주)	-	-	-	-

-	-	-	-

주 1) 한국채택국제회계기준에 따른 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. 2) 연결당기순이익은 지배주주지분 연결당기순이익입니다. 3) (개별) 당기순이익은 별도재무제표 기준 당기순이익입니다. 4) 별도재무제표 기준 주당순이익 및 현금배당성향 제61기:당기순이익 572,510백만원, 주당순이익 3,179원, 현금배당성향 37.6 % 제60기: 당기순이익 1,083,936백만원, 주당순이익 5,743원, 현금배당성향 30.7 % 제59기: 당기순이익 1,131,132백만원, 주당순이익 5,972원, 현금배당성향 30.1 %
2. 감사제도에 관한 사항

(1) 감사위원회

1) 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 - 감사위원은 관계법령 및 정관이 정한 바에 따라 주주총회의 결의에 의하여 선임하였습니다.

성 명	주 요 경 력	비 고

이도승	- 감사원 특별조사국 조사2과 과장('10.07 ~ '11.02)- 감사원 감찰정보단 단장('12.7 ~ '13.5)- 감사원 건설환경감시국 국장('13.6 ~ '15.8)- 감사원 감사교육원 원장('15.8 ~ '16.2)	상근감사위원

김두철	- 상명대학교 산업대학 리스크관리ㆍ보험학과 교수 ('91.9 ~ 現在)- 보험개발원 연구자문위원 ('99.6 ~ '00.3)- 한국리스크관리학회 회장 ('07.3 ~ '08.2) - 한국보험학회 회장 ('12.5 ~ '13.4)- 금융감독자문위원회 보험분과위원장 ('12.2 ~ '14.6)- 상명대학교 천안 캠퍼스 부총장 ('13.4 ~ '13.12)	사외이사

윤용로	- 금융감독위원회 감독정책 2국 국장(이사관) ('04.2 ~ '05.12)- 증권선물위원회 상임위원(1급) ('05.12 ~ '07.2)- 금융감독위원회 부위원장(차관급) ('07.2 ~ '07.12)- 제 22대 기업은행 은행장 ('07.12 ~ '10.12)- 하나금융지주 글로벌 전략총괄 부회장('11.7 ~ '12.2)- 한국외환은행 은행장('12.2 ~ '14.3)	사외이사

2) 감사위원회 위원의 독립성 - 당사 감사위원회 규정 제6조 (독립의 원칙) ·위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하여야 한다. - 당사 감사위원회 규정 제8조(선임 및 자격), 제9조(구성), 제 10조(해임) ·위원회의 위원(이한 "위원"이라한다)은 관계법령 및 정관이 정한 바에 따라 주주총회에서 선임한다. ·위원회는 3인의 이사로 구성하되, 위원중 3분의 2 이상은 사외이사로 구성한다. ·위원은 주주총회의 결의로 해임할 수 있다.

3) 감사위원회의 활동

회차	개최일자	의안내용	가결여부	감사위원의 성명 / ():출석률

김두철(100%)	윤용로(100%)	이도승(100%)	문태곤(100%)

찬반여부

1	2016.1.28	1. 일상업무에 관한 직무감사2. 금감원 부문검사 현지 조치사항 조치결과3. '15年 감사결과4. '16年 감사계획	보고보고보고가결	---찬성	---찬성	해당사항없음	---찬성

2	2016.2.18	1. FY '15年 외부감사인 감사위원회 커뮤니케이션 사항2. 책임준비금 等 계산의 적정성에 관한 보고3. 내부통제시스템 운영 실태4. 제 60기 결산서류5. 내부회계관리제도 운영실태6. 내부통제시스템 운영 실태 평가7. 내부회계관리제도 운영 실태 평가8. 제 60기 감사보고서9. 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술	보고보고보고보고보고가결가결가결가결	-----찬성찬성찬성찬성	-----찬성찬성찬성찬성	-----찬성찬성찬성찬성

3	2016.4.20	1. 일상업무에 관한 직무감사2. 내부통제기준 개정	보고가결	-찬성	-찬성	-찬성	해당사항없음

4	2016.07.21	1. 일상업무에 관한 직무감사2. 금감원 부분검사 현지 조치사항 조치결과3. 내부통제기준 개정	보고보고가결	--찬성	--찬성	--찬성

5	2016.10.27	1. FY '16年 외부감사인 감사위원회 커뮤니케이션 사항2. 일상업무에 관한 직무감사3. 금감원 부문검사 현지 조치사항 조치결과4. 내부통제기준 개정5. 감사위원회 직무규정 개정	보고보고보고가결가결	---찬성찬성	---찬성찬성	---찬성찬성

(2) 준법감시인당사는 보험업법 제17조2항에 따라 내부통제기준의 준수여부를 점검하고 그 위반사항을 조사하여 감사위원회에 보고하는 준법감시인을 두고 있습니다 .1) 준법감시인의 현황

성 명	학력	주요경력

정종욱	ㆍ서울大 법학 ('89.3~'93.2)
ㆍ남가주대 로스쿨 LLM ('04~'05)	ㆍ삼성전자 법무팀 담당임원('09.11~'15.12)
ㆍ삼성생명 법무팀장('15.12~현재)
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

(1) 투표제도 - 집중투표제, 서면투표제 또는 전자투표제에 대한 해당사항 없습니다.(2) 소수주주권 - 해당사항 없습니다.(3) 경영권 경쟁 - 해당사항 없습니다.
VII. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식 소유 현황

(기준일 : 2016년 12월 31일 ) (단위 : 주, %)

성 명	관 계	주식의종류	소유주식수 및 지분율	비고

기 초	기 말

주식수	지분율	주식수	지분율

이건희	본인	보통주	41,519,180	20.76	41,519,180	20.76	-

이재용	특수관계인	보통주	120,000	0.06	120,000	0.06	-

삼성물산	특수관계인	보통주	38,688,000	19.34	38,688,000	19.34	-

삼성문화재단	특수관계인	보통주	9,360,000	4.68	9,360,000	4.68	-

삼성생명공익재단	특수관계인	보통주	4,360,000	2.18	4,360,000	2.18	-

김창수	특수관계인	보통주	7,000	0.01	0	0	-

계	보통주	94,054,180	47.03	94,047,180	47.02	-

우선주	-	-	-	-	-

2. 최대주주 변동현황

- 해당사항 없습니다. 3. 주식의 분포

(1) 주식소유현황

(기준일 : 2016년 12월 31일 ) (단위 : 주)

구분	주주명	소유주식수	지분율	비고

5% 이상 주주	이건희	41,519,180	20.76%	-

삼성물산	38,688,000	19.34%	-

(주)이마트	11,762,667	5.88%	-

국민연금	11,751,568	5.88%	-

우리사주조합	2,223,333	1.11%	-

[ 최대주주 관련 사항]

○ 최대주주 : 이건희 ○ 학력 : 와세다대학교 상과대학 (1965)

조지워싱턴대학교 경영대학원 (1966)

○ 경력(최근 5년간)

최대주주 성명	직위	기간	경력사항	겸임현황

이건희	회장	'10년 3월~현재	삼성전자 회장	全항목겸임

위원	'96년 7월~현재	국제올림픽 위원회 위원

고문	'11년 10월~현재	2018 평창동계올림픽대회 조직위원회 고문

이사장	'12년 6월~'15년 5월	삼성생명 공익재단 이사장

이사장	'98년 6월~'15년 5월	삼성문화재단 이사장

(2) 소액주주현황

(기준일 : 2016년 12월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주주	보유주식	비 고

주주수	비율	주식수	비율

소액주주	67,442	99.80	48,483,037	24.24	-

주1) 소액주주는 발행주식 총수의 100분의 1에 미달하는 주식을 소유한 주주를 말함 2) 최근 주주명부 폐쇄는 2016년 12월 31일 기준

4. 주식사무

정관상 신주인수권의 내용	제8조(신주인수권) ①이 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다. 그러나 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생한 경우에 그 처리방법은 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로 정한다. ②제1항에도 불구하고 다음 각호의 경우 주주외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1. 제9조의 2에 의하여 일반공모증자 방식으로 신주를 발행하는 경우 2. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관계법규의 규정에 의하여 우리사주조합원에게 신주를 우선배정하는 경우 3. 제10조의 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 4. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관계법규의 규정에 의하여 이사회의 결의로 주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 5. 긴급한 자금의 조달, 재무구조의 개선, 전략적 제휴 기타 경영상 목적의 달성 등을 위하여 국내외의 금융기관 또는 법인 등에게 이사회의 결의로 발행주식 총수의 30%를 초과하지 않는 범위내에서 신주를 발행하는 경우 6. 발행주식 총수의 100분의 30을 초과하지 않는 범위내에서 주권을 증권시장에 상장하기 위하여 신주를 모집하거나 모집을 위하여 인수인에게 인수하게 하는 경우

결 산 일	12월 31일	정기주주총회	매사업년도 종료 후 3개월 이내

주주명부폐쇄시기	1.1~1.31

주권의 종류	기명식 보통주식

명의개서대리인	한국예탁결제원(051-519-1500), (48400) 부산 남구 문현금융로 40 (문현동, 부산국제금융센터)

주주의 특전	-	공고방법	홈페이지(http://www.samsunglife.com) 또는 조선일보

5. 주가 및 주식 거래실적(1) 국내증권시장

(단위 : 원, 주)

2016년 12월	2016년 11월	2016년 10월	2016년 9월	2016년 8월	2016년 7월

보통주	주가	최고	118,000	116,500	111,500	106,500	108,000	99,900

최저	111,500	104,500	104,500	103,000	96,100	94,800

평균	115,500	111,955	107,975	105,132	101,295	97,443

일 거래량	최고	277,023	626,027	589,943	492,360	1,038,485	415,362

최저	86,784	99,655	122,017	109,461	100,072	90,278

월 거래량	3,327,515	6,377,165	4,918,697	3,452,051	6,275,525	4,118,879

주) 주가는 월별 최고, 최저 주가로 해당일의 종가를 기준으로 함

(2) 해외증권시장 - 해당사항 없습니다.
2. 임원의 보수 등

(1) 이사ㆍ감사 전체의 보수현황1) 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사	2	-	-

사외이사	2	-	-

감사위원	3	-	-

계	7	20,000	-

주 1) 인원수는 2016년12월31일 기준 , 2) 주주총회 승인금액은 2016年 3月주총時 승인된 보수한도임

2) 보수지급금액가. 이사ㆍ감사 전체(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

7	3,090	426	-

주 1) 인원수는 2016년12월31일 기준임 2) 인당 평균보수액은 보수총액을 평균인원수로 나누어 계산함

나. 유형별(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	2	2,195	1,054	-

사외이사(감사위원회 위원 제외)	2	174	83	-

감사위원회 위원	3	721	234	-

감사	-	-	-	-

주 1) 인원수는 2016.12.31 기준임 2) 인당 평균보수액은 보수총액을 평균인원수로 나누어 계산함

보수현황>1. 개인별 보수지급금액(단위 : 백만원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

김창수	대표이사	1,475	-

2. 산정기준 및 방법

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

대표이사김 창 수	근로소득	급여	8억4천만원	·임원처우규정(이사회 결의)에 따라
직급(사장), 위임업무의 성격,
위임업무 수행결과 등을 고려하여 보수를
결정하고 8억4천만원을 매월 균등분할지급

상여	4억9천8백만원	·설/추석상여 : 各 月급여 100% 지급
·목표인센티브 : 부서別 목표 달성도에
따라 대표이사가 결정하며, 月급여의
0 ~ 200%內에서 年 2회 분할지급
(조직별 성과에 따라 가감지급)
·성과인센티브 : 회사손익목표 초과時
이익의 20%를 재원으로 대표이사가 결정 하며, 기준연봉의 0 ~ 50%內에서 年 1회 지급
(개인별 성과에 따라 가감지급)
※강한 실행력과 역량 발휘를 통해
높은 경영성과를 창출하였으며,
리더십을 바탕으로 변화·혁신을
선도하여 보험업계 최초 5年 연속
다우존스지속가능경영지수(DJSI)
최고 등급 '월드'로 선정되는데
기여하였음 또한, 質경영을 지속 추구하여
회사가치를 제고하고 질적 성장 가속화를
견인하는 等 전사적 역량 집중을 통해
매출 30.43조, 세전이익 2.61조,
당기순이익 2.05조를 달성한 점을
감안하여 상여금을 산정함

주식매수선택권 행사이익	-	-

기타 근로소득	1억3천7백만원	·복리후생 : 임원처우규정(이사회 결의)에
따라 처우를 제공

퇴직소득	-	-

기타소득	-	-

(2) 기타 관련 사항 - 해당사항 없습 니다.(3) 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 - 해당사항 없습니다.