eddmpython/dartlab-data huggingface dataset:
삼성생명 반기보고서 (2025.06)
반 기 보 고 서

(제 70 기 반기)

사업연도 2025년 01월 01일 부터
2025년 06월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2025년 08월 13일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 삼성생명보험주식회사
대 표 이 사 : 홍원학
본 점 소 재 지 : 서울특별시 서초구 서초대로74길 11 (서초동)
(전 화) 02-1588-3114
(홈페이지) http://www.samsunglife.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영지원실장 (성 명) 이완삼
(전 화) 02-2074-2515
목 차

[ 대표이사 등의 확인 ]Ⅰ. 회사의 개요Ⅱ. 사업의 내용Ⅲ. 재무에 관한 사항Ⅳ. 이사의 경영진단 및 분석의견(MD)Ⅴ. 회계감사인의 감사의견 등Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항Ⅶ. 주주에 관한 사항Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항Ⅸ. 계열회사 등에 관한 사항Ⅹ. 대주주 등과의 거래내용XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항XⅡ. 상세표[ 전문가의 확인 ]
3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동추이 - 당사는 최근 5년간 자본금 변동사항이 없습니다.

(단위 : 백만원, 주)

종류	구분	제 70기 반기말(2025년 6월말)	제 69기(2024년 12월말)	제 68기(2023년 12월말)

보통주	발행주식총수	200,000,000	200,000,000	200,000,000

액면금액	100,000	100,000	100,000

자본금	100,000	100,000	100,000

우선주	발행주식총수	-	-	-

액면금액	-	-	-

자본금	-	-	-

기타	발행주식총수	-	-	-

액면금액	-	-	-

자본금	-	-	-

합계	자본금	100,000	100,000	100,000

주) 액면금액은 발행주식총수 × 1주당 액면가액 5백원
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 주, %)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	600,000,000	-	600,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	200,000,000	-	200,000,000	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	-	-	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	200,000,000	-	200,000,000	-

Ⅴ. 자기주식수	20,425,221	-	20,425,221	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	179,574,779	-	179,574,779	-

Ⅶ. 자기주식 보유비율	10.21	-	10.21	-

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	20,425,221	-	-	-	20,425,221	-

-	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

공개매수	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	20,425,221	-	-	-	20,425,221	-

-	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(b)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	20,425,221	-	-	-	20,425,221	-

-	-	-	-	-	-	-

다. 보통주 외의 주식(다양한 종류의 주식) - 해당사항 없습니다.

라. 자기주식 직접 취득ㆍ처분 이행현황 - 해당사항 없습니다.

마. 자기주식 보유현황(단위 : 주)

취득방법	취득(계약체결)결정 공시일자	주식종류	취득기간	취득목적	최초보유예상기간	최초취득수량	변동 수량	기말수량	비고

처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	2011.07.15	보통주	2011.07.18~2011.10.17	주가안정을 위한 주주가치 제고 및 임직원 지급 용도	-	3,000,000	74,779	-	2,925,221	-

2012.04.23	보통주	2012.04.24~ 2012.07.23	자기주식의가격안정	-	3,000,000	-	-	3,000,000	-

2013.04.23	보통주	2013.04.24~2013.07.23	자기주식의가격안정	-	3,000,000	-	-	3,000,000	-

2014.01.28	보통주	2014.01.29~2014.04.28	주가안정을 통한주주가치 제고	최종취득일로부터
6개월 이상	2,000,000	-	-	2,000,000	-

2015.10.30	보통주	2015.11.02~2016.01.20	주가부양을 통한주주가치 제고	최종취득일로부터
6개월 이상	6,500,000	-	-	6,500,000	-

2016.01.28	보통주	2016.01.29~2016.03.10	주가부양을 통한주주가치 제고	최종취득일로부터
6개월 이상	3,000,000	-	-	3,000,000	-

신탁계약에의한 취득	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타 취득	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

총계	20,500,000	74,779	-	20,425,221	-

주1) 처분 74,779주 : 2012.06.07 임원 장기성과 보상 지급주2) 최초보유예상기간은 '자사주 취득결정공시' 상 기재된 보유예상기간임

바. 자기주식 보유 목적

- 사업제휴, 글로벌 사업 확장 등 본업 경쟁력을 강화하고, 미래 성장동력 발굴을 위한 목적

사. 자기주식 취득계획 - 없음아. 자기주식 처분계획

- 없음자. 자기주식 소각계획- 없음
5. 정관에 관한 사항

가. 정관 이력 (1) 최근 개정일 - 2025년 3월 20일 제 69기 정기주주총회 (2) 정기주주총회 정관 변경 안건 부의 여부 - 제 69기 정기주주총회 안건으로 포함

나. 정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

2023년 03월 16일	제67기 정기주주총회	□ 상장협 표준 정관('23. 2. 8)을 반영한 규정 정비(제9조 등)□ 이사의 성별 다양성을 고려한 규정 신설(제22조) □ 미처분이익잉여금 처분관련 항목 구체화, 명확화 등(제41조) □ 선 배당액 확정 / 후 배당기준일 설정이 가능토록 관련 조항 개정(제42조)	상장협 표준 정관('23. 2. 8) 반영ESG 경영을 고려한 선언적 조항 신설IFRS 17 도입에 따른 규정 정비선 배당액 확정 / 후 배당기준일 설정이 가능토록 한 법무부 유권해석('23. 1. 31) 반영

2025년 03월 20일	제69기 정기주주총회	□ 사채의 발행 및 전자등록 관련 근거 신설(제13조)□ 이사회 심의·의결사항(내부통제 및 위험관리 정책) 추가 및 내부통제 감독기능 추가를 위한 조문 신설(제24조)□ 내부통제위원회 신설(제25조)□ 이사의 정원을 3인 이상 9인 이하로 변경하고 이사회 소집 통지 기한을 '24시간 전'에서 '7일 전'으로 변경 (제22조,제34조)	상장협 표준 정관을 반영한 규정 신설금융사지배구조법 개정에 따른 조항 반영금융사지배구조법 개정에 따른 조항 반영이사의 정원 및 이사회 소집 절차에 대해현행 운영 기준을 적용하여 반영

다. 사업목적 현황

구 분	사업목적	사업영위 여부

1	보험업법에 의해 영위 가능한 보험업	영위

2	보험업법 또는 기타 법령에 의해 허용되는 자산운용	영위

3	보험업법 또는 기타 법령에 의해 허용되는 사업	영위

4	제1호 내지 제3호의 사업에 부수한 조사, 연구 기능의강화를 위해 필요한 별도의 연구소 운영	영위

5	기타 금융위원회로부터 인·허가 등을 받은 사업	영위
4. 영업설비

[지배회사(삼성생명보험)]

가. 점포 현황(단위 : 개)

구 분	지 역 단	지 점	합 계

서울	14	156	170

부산	3	44	47

대구	2	25	27

인천	2	33	35

광주	2	16	18

대전	2	18	20

울산	1	12	13

세종	-	1	1

경기도	5	111	116

강원도	2	15	17

충청북도	1	18	19

충청남도	1	25	26

전라북도	1	19	20

전라남도	1	19	20

경상북도	2	24	26

경상남도	1	35	36

제주도	1	10	11

해외지점	-	-	-

계	41	581	622

주) 본점은 1개 지역단으로 포함됨나. 영업용 부동산 내역

(단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 점	-	-	-	-

지 점	62,876	280,885	343,761	-

합 계	62,876	280,885	343,761	-

주) K-IFRS(한국채택국제회계기준) 별도재무제표 기준으로 작성 다. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 - 해당사항 없습니다.

라. 기타 업무외 부동산 내역(단위 : ㎡, 백만원)

종류	소 재 지	토 지	건 물	장부가 계

면적	장부가액	면적	장부가액

투자용부동산	서울특별시 강남구 일원로 81 (일원동)	230,829	97,840	205,837	313,294	411,134

서울특별시 중구 세종대로 67 (태평로2가)	6,598	370,153	83,640	127,287	497,440

경기도 용인시 기흥구 덕영대로 1751 (하갈동)	225,148	19,758	161,539	220,369	240,127

서울특별시 서초구 서초대로74길 4 (서초동)	6,564	13,026	110,661	117,081	130,107

서울특별시 중구 서소문로 88 (순화동)	16,359	154,504	69,296	-	154,504

서울특별시 강남구 언주로30길 26 (도곡동)	2,249	21,124	27,662	58,294	79,418

서울특별시 종로구 새문안로 29 (평동)	7,293	27,826	36,541	79,775	107,601

외 41개소	116,742	1,039,551	333,039	599,680	1,639,231

소 계	611,782	1,743,782	1,028,215	1,515,780	3,259,562

주) K-IFRS(한국채택국제회계기준) 별도재무제표 기준으로 작성 [주요 종속회사]

1. 삼성카드가. 지점 등 설치 현황

[기준일 : 2025년 6월 30일] (단위:개)

구분	서울시	부산시	인천시	대구시	대전시	광주시	경기도	경상남도	합계

본점	1	-	-	-	-	-	-	-	1

사업단	3	1	2	2	2	1	2	1	14

합계	4	1	2	2	2	1	2	1	15

나. 업무용 부동산 현황 당반기말 현재 삼성카드가 소유하고 있는 업무용 부동산 내역은 없습니다.

2. 삼성자산운용가. 지점 등 설치현황 (1) 국내

(단위 : 개)

지 역	본 점	지점 등	사무소	계

서 울	1	2	-	3

주) 지점 등에는 연결종속회사인 삼성액티브자산운용, 삼성헤지자산운용 포함(2) 국외

(단위 : 개)

지 역	현지법인	사무소	지점 등	계

홍콩	1	-	-	1

뉴욕	1	-	-	1

델라웨어	1	-	-	1

런던	1	-	-	1

케이만	-	-	4	4

계	4	-	4	8

주) 케이만 : Buyout, Mezzanine 등 다양한 전략의 해외 PE 펀드 지분에 투자하는 케이만 재간접 PE 펀드 Samsung Global Private Equity Manager Fund I, Samsung SME Private Equity Manager Fund, Samsung Private Equity Fund 2022, L.P., Samsung Global Co-Investment Fund 2021, L.P.의 GP로서, 해당 펀드의 운용업무를 수행합니다. 나. 지점의 신설 및 중요시설의 확충계획 - 해당사항 없습니다. 다. 영업용 부동산 현황 - 해당사항 없습니다. 라. 자동화기기 현황 - 해당사항 없습니다.

3. Samsung Life Insurance (Thailand) Public Co., Ltd

가. 영업설비 등의 현황 (1) 점포 현황

(단위 : 개)

구 분	지 점	영 업 소	합 계

방 콕	2	53	55

중 부	-	32	32

동 부	1	13	14

남 부	1	10	11

북 부	1	5	6

북동부	1	15	16

계	6	128	134

4. 북경삼성치업유한공사 가. 영업설비 등의 현황 - 북경 CBD 삼성빌딩(4F)에 현지법인 사무실 위치 북경 CBD 핵심구 Z2b부지에 오피스빌딩 준공

5. 삼성생명서비스손해사정가. 영업설비 등의 현황

(1) 지점 등 설치현황(단위 : 개)

지 역	지점 등	플라자	합계

서울	6	8	14

부산	2	4	6

인천	-	2	2

대구	1	2	3

광주	2	1	3

대전	1	1	2

울산	1	1	2

경기도	5	12	17

강원도	2	3	5

충청북도	1	2	3

충청남도	1	2	3

전라북도	1	2	3

전라남도	1	3	4

경상북도	-	3	3

경상남도	1	3	4

제주도	1	1	2

계	26	50	76

주) 지점 등에는 본사 및 상담사업부, 심사센터 포함하여 작성(2) 지점의 신설 및 중요시설의 확충계획 - 현재 지점 신설 및 중요시설의 확충과 관련하여 구체적으로 정해진 사항은 없습니다. (3) 영업용 부동산 현황 - 영업용 부동산을 보유하고 있지 않습니다.(4) 자동화기기 현황 - 자동화기기를 보유하고 있지 않습니다. 나. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 - 해당사항 없습니다.

6. 삼성에스알에이자산운용가. 지점 등 설치현황 (1) 국내

(단위 : 개)

지 역	본점(본사)

서울	1

(2) 해외(단위 : 개)

지 역	사무소

런던	1

7. 삼성생명금융서비스 가. 점포 현황

(단위 : 개)

구 분	지사(직영)	지사(제휴)	합 계

서울	20	35	55

부산	3	7	10

대구	2	7	9

인천	3	1	4

광주	2	4	6

대전	1	1	2

울산	2	-	2

세종	-	-	-

경기도	10	13	23

강원도	-	2	2

충청북도	1	1	2

충청남도	-	-	-

전라북도	1	2	3

전라남도	-	2	2

경상북도	-	10	10

경상남도	1	1	2

제주도	-	-	-

계	46	86	132
6. 배당에 관한 사항

가. 회사의 배당정책에 관한 사항

- 당사는 현금배당 중심으로 이익배당을 실시하고 있습니다. 당사의 배당정책은 당기 연결재무제표상 경상적 이익을 기준으로 중기 주주환원율 50% 목표 하 안정적 상향을 추진할 계획이며 적정 자본비율, 주주배당 관련 법률과 규정, 경영 환경의 급격한 변화 등 대내외 여건을 종합적으로 고려하여 배당 수준을 결정하겠습니다. - 현재 상기 배당정책을 포함한 기업가치제고 방안에 대해 검토 중이며, 확정 시 발표할 예정입니다.

나. 배당관련 예측가능성 제공에 관한 사항

1) 정관상 배당절차 개선방안 이행 가부

구분	현황 및 계획

정관상 배당액 결정 기관	주주총회

정관상 배당기준일을 배당액 결정 이후로 정할 수 있는지 여부	가능

배당절차 개선방안 이행 관련 향후 계획	개선방안 적용 검토 중

2) 배당액 확정일 및 배당기준일 지정 현황

구분	결산월	배당여부	배당액확정일	배당기준일	배당 예측가능성제공여부	비고

제 69기 결산배당	2024.12	O	2025.03.20	2024.12.31	X	-

제 68기 결산배당	2023.12	O	2024.03.21	2023.12.31	X	-

제 67기 결산배당	2022.12	O	2023.03.16	2022.12.31	X	-

다. 기타 참고사항(배당 관련 정관의 내용 등)

1) 배당 관련 정관의 내용 - 주주배당은 당해 회계연도말 지급여력비율(K-ICS)이 100% 이상인 경우에 정관이 정하는 바에 따라 실시할 수 있습니다. ※ 당사 정관 제42조(이익배당) '13. 6. 7, '23. 3. 16.> ① 이익의 배당은 금전과 주식, 현물로 할 수 있다. ② 이 회사는 사업연도 중 1회에 한하여 이사회의 결의로써 상법 제462조의3 에 의한 중간배당을 할 수 있다. '23. 3.16.>

③ 이 회사는 이사회의 결의로써 제1항 및 제2항의 배당을 받을 주주를 확정 하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. '23. 3.16.>

④ 제1항 및 제2항의 배당은 기준일 현재의 주주명부에 등재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. '23. 3.16.>

⑤ 이익배당에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다.

2) 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제70기 반기	제69기	제68기

주당액면가액(원)	500	500	500

(연결)당기순이익(백만원)	1,394,149	2,106,839	1,895,312

(별도)당기순이익(백만원)	1,200,474	1,486,936	1,382,902

(연결)주당순이익(원)	7,764	11,732	10,554

현금배당금총액(백만원)	-	808,087	664,427

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	38.4	35.1

현금배당수익률(%)	-	-	4.5	5.1

-	-	-	-

주식배당수익률(%)	-	-	-	-

-	-	-	-

주당 현금배당금(원)	-	-	4,500	3,700

-	-	-	-

주당 주식배당(주)	-	-	-	-

-	-	-	-

주1) K-IFRS(한국채택국제회계기준) 연결재무제표 기준으로 작성주2) (연결)당기순이익은 지배주주지분 연결당기순이익입니다.주3) (별도)당기순이익은 별도재무제표 기준 당기순이익입니다.주4) 별도재무제표 기준 주당순이익 및 현금배당성향 제 70기 반기 : 반기순이익 1,200,474백만원, 주당순이익 6,685원 제 69기 : 당기순이익 1,486,936백만원, 주당순이익 8,280원, 현금배당성향 54.3% 제 68기 : 당기순이익 1,382,902백만원, 주당순이익 7,701원, 현금배당성향 48.0%

3) 과거 배당 이력(단위: 회, %)

연속 배당횟수	평균 배당수익률

분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간

-	15	4.6	4.2

주1) 연속 배당횟수는 2010년 5월 12일 주식상장 이후 배당횟수로 산출하였습니다.주2) 평균 배당수익률은 아래와 같이 산출하였습니다. 최근 3년간 평균 배당수익률 : 제 67기~제 69기 최근 5년간 평균 배당수익률 : 제 65기~제 69기
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

- 반기보고서이므로 본 항목은 기재를 생략합니다.
1. 외부감사에 관한 사항

가. 재무제표에 대한 회계감사인의 명칭 및 감사의견 등

회계감사인의 최근 3개년간 감사의견 및 특기사항은 다음과 같습니다.

사업연도	구분	감사인	감사의견	의견변형사유	계속기업 관련중요한 불확실성	강조사항	핵심감사사항

제 70기 반기(당반기)	감사보고서	삼일회계법인	-	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음

연결감사보고서	삼일회계법인	-	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음

제 69 기(전기)	감사보고서	삼일회계법인	적정의견	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음	위험률 가정의 적정성

연결감사보고서	삼일회계법인	적정의견	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음	위험률 가정의 적정성

제 68 기(전전기)	감사보고서	삼일회계법인	적정의견	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음	위험률 가정의 적정성

연결감사보고서	삼일회계법인	적정의견	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음	위험률 가정의 적정성

주1) 당사의 감사 대상 종속기업은 공시대상기간 중 회계감사인으로부터 모두 적정의견을 받았습니다. 주2) 상세한 내용은 독립된 감사인의 감사보고서 내용을 참고해주시기 바랍니다.주3) 제70기 반기 연결재무제표에 대한 검토의견 : 요약반기연결재무제표가 한국채택국제회계기준 제1034호 '중간재무보고'에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였습니다.주4) 제70기 반기 재무제표에 대한 검토의견 : 요약반기재무제표가 한국채택국제회계 기준 제1034호 '중간재무보고'에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였습니다.

나. 외부감사인과의 감사용역 체결현황 등에 관한 사항

(단위 : 백만원, 시간)

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역	실제수행내역

보수	시간	보수	시간

제 70 기 반기(당반기)	삼일회계법인	분ㆍ반기 재무제표 검토,별도 및 연결재무제표 감사,내부회계관리제도 감사	3,980	33,167	1,592	12,390

제 69 기(전기)	삼일회계법인	분ㆍ반기 재무제표 검토,별도 및 연결재무제표 감사,내부회계관리제도 감사	3,900	32,500분반기검토 7,475감사 25,025	3,930	31,947분반기검토 7,058감사 24,889

제 68 기(전전기)	삼일회계법인	분ㆍ반기 재무제표 검토,별도 및 연결재무제표 감사,내부회계관리제도 감사	3,940	32,833분반기검토 7,552감사 25,281	3,970	32,939분반기검토 7,892감사 24,992

주1) 감사계약내역의 보수 및 시간은 연간 보수(부가세 제외) 및 검토/감사 시간임주2) 제70기 반기 실제수행내역 중 보수는 보고서제출일 ('25.8.13일)까지 지급된 금액이며, 시간은 보고서제출일까지 수행시간임주3) 제69기 감사보수 3,900백만원 외 추가비용 29.6백만원 발생 제68기 감사보수 3,940백만원 외 추가비용 29.7백만원 발생주4) 상기 외 감사인과 보험업감독규정 제6-8조에 따른 지급여력 및 건전성감독기준 재무상태표에 대한 검증 업무를 계약 체결 후 진행하였으며, 검증보수는 제69기 1,200백만원(부가세 제외), 제68기 1,100백만원(부가세 제외)입니다. 다. 외부감사인과의 비감사용역 체결현황 등에 관한 사항 (단위: 백만원)

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제 70 기 반기(당반기)	2025.07.30	세무관련 자문업무	2025.07.30~2026.03.31	55	삼일회계법인

2025.07.21	해외 선진금융사 벤치마킹을 통한당사 정보보호 수준진단 및 개선점 도출	2025.07.21~2025.09.12	112	삼일회계법인

제 69 기(전기)	2024.12.30	세무관련 자문업무	2024.12.30~
2026.06.30	100	삼일회계법인

2024.07.17	세무관련 자문업무	2024.07.17~2025.03.31	55	삼일회계법인

제 68 기(전전기)	2023.08.11	세무관련 자문업무	2023.08.11~2024.03.31	55	삼일회계법인

2023.03.21	세무관련 자문업무	2023.03.21~2023.03.31	20	삼일회계법인

라. 회계감사인의 변경 1) 회사의 회계감사인의 변경

구분	회계연도	회계법인	변경사유

삼성생명	FY2025	삼일회계법인	-

FY2024	삼일회계법인	-

FY2023	삼일회계법인	주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제11조(증권선물위원회에 의한 감사인 지정 등)②항에 따른 "주기적 감사인 지정"에 의해 증권선물위원회가 지정한 외부감사인(삼정회계법인)의 선임기간이 '22년 종료됨에 따라 당사 감사위원회가 선정한 삼일회계법인을'23~'25년(3개년) 외부감사인으로 '22.12월 선임하였습니다.

2) 종속기업의 회계감사인의 변경

구분	회계연도	회계법인	변경사유

삼성카드	FY2025	안진회계법인	-

FY2024	안진회계법인	-

FY2023	안진회계법인	한영회계법인과 주기적 감사인 지정제도에 따른 감사계약 기간이 만료되었으며, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제10조에 따른 외부감사인 선임규정 및 삼성카드 감사위원회의평가결과에 따라 안진회계법인을 '23 ~ '25 사업년도 감사인으로 선정 및 변경

주) 종속기업 중 공시대상기간(최근 3사업연도) 중 변경사항 발생 내역 기재 마. 내부감사기구와 회계감사인의 커뮤니케이션

구분	일자	참석자	방식	주요 논의 내용

1	2025년 02월 19일	회사측: 감사위원회 구성원 3인감사인측: 업무수행이사	대면회의	감사인의 독립성, 핵심감사사항, 감사수행시간, 내부회계관리제도 감사진행 결과 보고, 신 지급여력제도 검증업무 진행 경과 보고 등

2	2025년 05월 29일	회사측: 감사위원회 구성원 3인감사인측: 업무수행이사	대면회의	회계감사 주요 업무 계획, 재무제표에 대한 경영진 책임 및 부정관련 사항

3	2025년 07월 17일	회사측: 감사위원회 구성원 2인감사인측: 업무수행이사	대면회의	비감사 업무의 독립성 관련 사항
2. 내부통제에 관한 사항

가. 내부통제구조의 평가 - 해당사항 없습니다.

나. 경영진의 내부회계 관리제도 효과성 평가 결과

사업연도	구분	운영실태 보고서보고일자	평가 결론	중요한취약점	시정조치계획 등

제 70 기 반기(당반기)	내부회계관리제도	-	-	해당사항 없음	해당사항 없음

연결내부회계관리제도	-	-	해당사항 없음	해당사항 없음

제 69 기(전기)	내부회계관리제도	2025년 02월 19일	중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단	해당사항 없음	해당사항 없음

연결내부회계관리제도	2025년 02월 19일	중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단	해당사항 없음	해당사항 없음

제 68 기(전전기)	내부회계관리제도	2024년 02월 16일	중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단	해당사항 없음	해당사항 없음

연결내부회계관리제도	2024년 02월 16일	중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단	해당사항 없음	해당사항 없음

다. 감사(위원회)의 내부회계관리제도 효과성 평가 결과

사업연도	구분	평가보고서보고일자	평가 결론	중요한취약점	시정조치계획 등

제 70 기 반기(당반기)	내부회계관리제도	-	-	해당사항 없음	해당사항 없음

연결내부회계관리제도	-	-	해당사항 없음	해당사항 없음

제 69 기(전기)	내부회계관리제도	2025년 02월 19일	중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단	해당사항 없음	해당사항 없음

연결내부회계관리제도	2025년 02월 19일	중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단	해당사항 없음	해당사항 없음

제 68 기(전전기)	내부회계관리제도	2024년 02월 16일	중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단	해당사항 없음	해당사항 없음

연결내부회계관리제도	2024년 02월 16일	중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단	해당사항 없음	해당사항 없음

라. 감사인의 내부회계관리제도 감사의견(검토결론)

사업연도	구분	감사인	유형(감사/검토)	감사의견 또는검토결론	지적사항	회사의대응조치

제 70 기 반기(당반기)	내부회계관리제도	삼일회계법인	감사	-	해당사항 없음	해당사항 없음

연결내부회계관리제도	삼일회계법인	감사	-	해당사항 없음	해당사항 없음

제 69 기(전기)	내부회계관리제도	삼일회계법인	감사	적정의견	해당사항 없음	해당사항 없음

연결내부회계관리제도	삼일회계법인	감사	적정의견	해당사항 없음	해당사항 없음

제 68 기(전전기)	내부회계관리제도	삼일회계법인	감사	적정의견	해당사항 없음	해당사항 없음

연결내부회계관리제도	삼일회계법인	감사	적정의견	해당사항 없음	해당사항 없음

마. 내부회계관리·운영조직 인력 및 공인회계사 보유현황

소속기관또는 부서	총 원	내부회계담당인력의 공인회계사 자격증보유비율	내부회계담당인력의평균경력월수

내부회계담당인력수(A)	공인회계사자격증소지자수(B)	비율(B/A*100)

감사위원회	2	2	-	-	40

이사회	6	6	-	-	20

내부회계관리총괄	1	1	-	-	155

회계처리부서	18	5	1	20	29

전산운영부서	7	2	-	-	87

바. 회계담당자의 경력 및 교육실적

직책(직위)	성명	회계담당자등록여부	경력(단위:년, 개월)	교육실적(단위:시간)

근무연수	회계관련경력	당기	누적

내부회계 관리자	이완삼	O	2년, 7개월	12년, 11개월	1	3

회계담당 임원	우무철	O	24년, 4개월	23년, 6개월	1	22

회계담당 직원	장정민	O	21년, 6개월	19년, 11개월	1	4
3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도 현황

(기준일 : 2025년 06월 30일 )

투표제도 종류	집중투표제	서면투표제	전자투표제

도입여부	배제	미도입	도입

실시여부	-	-	제69기 ('25년도)정기주주총회제68기 ('24년도)정기주주총회제67기 ('23년도)정기주주총회

※ 의결권대리행사권유제도 실시여부 : 실시 위임방법 : 직접교부(서면 위임장으로 의결권 위임 가능하며, 전자적 방법으로 의결권 위임불가)

나. 의결권 현황

(기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	200,000,000	-

우선주	-	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	20,425,221	자기주식(상법 제369조 제2항)

우선주	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	13,720,000	계열 공익법인
보유주식
(공정거래법
제25조 제2항)

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	165,854,779	-

우선주	-	-

다. 주식사무

정관상 신주인수권의 내용	제8조(신주인수권)①이 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다. 그러나 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생한 경우에 그 처리방법은 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로 정한다.②제1항에도 불구하고 다음 각호의 경우 주주외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1. 제9조의 2에 의하여 일반공모증자 방식으로 신주를 발행하는 경우 2. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관계법규의 규정에 의하여 우리사주조합원에게 신주를 우선배정하는 경우 3. 제10조의 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 4. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관계법규의 규정에 의하여 이사회의 결의로 주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 5. 긴급한 자금의 조달, 재무구조의 개선, 전략적 제휴 기타 경영상 목적의 달성 등을 위하여 국내외의 금융기관 또는 법인 등에게 이사회의 결의로 발행주식 총수의 30%를 초과하지 않는 범위내에서 신주를 발행하는 경우 6. 발행주식 총수의 100분의 30을 초과하지 않는 범위내에서 주권을 증권시장에 상장하기 위하여 신주를 모집하거나 모집을 위하여 인수인에게 인수하게 하는 경우

결 산 일	12월 31일	정기주주총회	매사업년도 종료 후 3개월 이내

주주명부폐쇄시기	1월1일~1월31일

주권의 종류	-

명의개서대리인	한국예탁결제원(051-519-1500), (48400) 부산 남구 문현금융로 40 (문현동, 부산국제금융센터)

주주의 특전	-	공고방법	홈페이지(http://www.samsunglife.com) 또는 조선일보

※「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 '주권의 종류'를 기재하지 않았습니다.

라. 주주총회 의사록 요약

주주총회정보	안 건	결 의 내 용	주요논의내용

제69기정기주주총회('25.3.20)	1. 보고사항- 감사보고- 영업보고- 최대주주등과의 거래보고- 내부회계관리제도 운영실태 보고2. 결의사항- 제1호 의안: 제69기(2024.1.1~2024.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건
- 제2호 의안 : 정관 개정의 건 ㆍ제2-1호 : 이사회 및 위원회 관련 정관 정비의 건 ㆍ제2-2호 : 기타 정관 정비의 건(표준정관 반영, 부칙 신설 등)- 제3호 의안 : 이사 선임의 건
ㆍ제3-1-1호 : 사외이사 허경옥 선임의 건
ㆍ제3-1-2호 : 사외이사 구윤철 선임의 건 ㆍ제3-2-1호 : 사내이사 박준규 선임의 건 ㆍ제3-2-2호 : 사내이사 이완삼 선임의 건
- 제4호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건
ㆍ제4-1호 : 감사위원회 위원 허경옥 선임의 건
ㆍ제4-2호 : 감사위원회 위원 구윤철 선임의 건
- 제5호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 유일호 선임의 건- 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	- 원안대로 결의- 원안대로 결의- 원안대로 결의 ㆍ사외이사 : 허경옥(재선임), 구윤철(신규선임) ㆍ사내이사 : 박준규(신규선임), 이완삼(신규선임)- 원안대로 결의 ㆍ감사위원 : 허경옥(재선임), 구윤철(신규선임)- 원안대로 결의 ㆍ사외이사 및 감사위원 : 유일호(재선임)- 원안대로 결의ㆍ 제70기 보수한도 승인액 : 120억원

제68기정기주주총회('24.3.21)	1. 보고사항- 감사보고- 영업보고- 최대주주등과의 거래보고- 내부회계관리제도 운영실태 보고2. 결의사항- 제1호 의안: 제68기(2023.1.1~2023.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건
- 제2호 의안 : 이사 선임의 건
ㆍ제2-1호 : 사외이사 임채민 선임의 건
ㆍ제2-2-1호 : 사내이사 홍원학 선임의 건 ㆍ제2-2-2호 : 사내이사 김우석 선임의 건 ㆍ제2-2-3호 : 사내이사 이주경 선임의 건
- 제3호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	- 원안대로 결의- 원안대로 결의 ㆍ사외이사 : 임채민(신규선임) ㆍ사내이사 : 홍원학(신규선임), 김우석(신규선임), 이주경(신규선임)- 원안대로 결의ㆍ 제69기 보수한도 승인액 : 120억원

제67기정기주주총회('23.3.16)	1. 보고사항 - 감사보고 - 외부감사인 선임보고- 영업보고 - 최대주주등과의 거래보고- 내부회계관리제도 운영실태 보고 2. 결의사항- 제1호 의안: 제67기(2022.1.1~2022.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건
- 제2호 의안 : 정관 개정의 건
- 제3호 의안 : 이사 선임의 건
ㆍ제3-1호 : 사내이사 전영묵 선임의 건
ㆍ제3-2호 : 사내이사 박종문 선임의 건
- 제4호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	- 원안대로 결의- 원안대로 결의- 원안대로 결의ㆍ사내이사 : 전영묵(재선임), 박종문(신규선임)- 원안대로 결의ㆍ 제68기 보수한도 승인액 : 120억원
X. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등

가. 가지급금 및 대여금(유가증권 대여 포함) 내역

(1) 개 인

[기준일 : 2025.06.30 현재] (단위 : 백만원, %)

성명(법인명)	관계	거래종류	신용공여일	신용공여목적	변 동 내 역	미수이자	제공담보	신용공여조건	내부통제절차	비고

기초	증가	감소	기말	만기	이율

주영수	특수관계인	부동산	20180504	가계자금	63.2	-	0.8	62.4	0.04	아파트	20480525	3.52	일상감시	학교법인 성균관대학

20211025	가계자금	95.0	-	0.9	94.1	0.05	아파트	20561025	3.28	-

최광호	특수관계인	부동산	20200228	구입용도	133.3	-	1.2	132.1	0.09	아파트	20550325	4.01	일상감시	삼성액티브자산운용㈜삼성헤지자산운용㈜

임경호	특수관계인	부동산	20220222	가계자금	451.1	-	3.7	447.4	0.27	아파트	20570225	3.64	-	제일패션리테일㈜

손창규	특수관계인	부동산	20230630	가계자금	191.5	-	1.0	190.5	0.14	아파트	20630725	4.33	-	㈜삼우종합건축사사무소

박민규	특수관계인	부동산	20240305	구입용도	-	793.3	229.5	563.8	0.34	아파트	20640325	3.69	-	삼성화재서비스손해사정㈜

합 계	-	-	934.1	793.3	237.1	1,490.3	0.93	-	-	-	-	-

주1) 기초, 기말잔액 5천만원 이상건에 한해 기재주2) 2025.1월 특수관계인 사임(최광호)주3) 2025.1월 특수관계인 선임(박민규)(2) 법 인

[기준일 : 2025.06.30 현재] (단위 : 백만원, %)

성명(법인명)	관계	거래종류	신용공여일	신용공여목적	변 동 내 역	미수이자	제공담보	신용공여조건	내부통제절차	비고

기초	증가	감소	기말	만기	이율

동두천드림파워	최대주주의특수관계인	신용대출	20150924	시설자금	138,932	-	5,678	133,254	986.7	-	20321030	4.43	이사회 및 일상감시

삼성에프엔위탁관리부동산투자회사(주)	특수관계인	부동산담보대출	20240924	부동산매입	250,000	-	-	250,000	176.0	부동산	20260924	3.67	이사회 및 일상감시

합 계	388,932	-	5,678	383,254	1,162.7

나. 유가증권 매수 또는 매도 내역

[기준일 : 2025.06.30 현재] (단위 : 백만원)

성명(법인명)	관계	거래내역	비고

유가증권 종류	매수	매도	누계	매매손익

삼성증권	계열회사	수익증권	342,245	94,044	436,289	-3,164	판매사

삼성증권	계열회사	채권	143,129	27,134	170,263	-859	판매사

삼성증권	계열회사	주식	-	233,073	233,073	228,518	중개

삼성SRA자산운용	계열회사	수익증권	281,295	15,936	297,231	-275	판매사

삼성자산운용	계열회사	수익증권	276,451	56,940	333,391	-987	판매사

삼성벤처투자	계열회사	수익증권	8,684	2,972	11,656	-	판매사

삼성증권	계열회사	수익증권	159,806	2,688	162,494	-8	판매사 (퇴직계정)

삼성증권	계열회사	채권	639,874	74,569	714,443	-353	판매사 (퇴직계정)

삼성SRA자산운용	계열회사	수익증권	5,721	-	5,721	-	판매사 (퇴직계정)

삼성자산운용	계열회사	수익증권	21,094	10,704	31,798	-217	판매사 (퇴직계정)

합 계	1,878,299	518,060	2,396,359	222,655

주) 삼성증권을 통한 주식 거래는 주식을 장내처분(시간외 대량매매) 한 건임. ('25.2.11일 이사회 의결)다. 채권 및 수익증권 위탁 운용사 현황

[기준일 : 2025.06.30 현재] (단위 : 백만원)

성명(법인명)	관계	운 용 현 황	비고

유가증권 종류	매수	매도	누계	매매손익

삼성자산운용	계열회사	수익증권	192,270	103,829	296,099	21,761	투자일임 운용사

삼성자산운용	계열회사	채권	4,367,727	1,381,287	5,749,014	-13,033	투자일임 운용사

삼성자산운용	계열회사	수익증권	74,853	9,874	84,727	-202	투자일임 운용사(퇴직계정)

삼성자산운용	계열회사	채권	3,953,414	630,846	4,584,260	-1,989	투자일임 운용사(퇴직계정)

합 계	8,588,264	2,125,836	10,714,100	6,537

주) 삼성자산운용에서 운용하는 채권, 삼성증권 통해 783,003백만 매수, 101,703백만 매도

2. 대주주와의 자산양수도 등

- 해당사항 없습니다. 3. 대주주와의 영업거래 - 해당사항 없습니다.

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래

[기준일 : 2025.06.30 현재] (단위 : 백만원)

구 분	부동산	신 용	지급보증	기타담보	합 계

주 주	해 당 사 항 없 음	-

임직원	1,426	4,723	98	-	6,247

주) 5% 이상 주요주주는 해당사항이 없습니다.

5. 특수관계자와의 주요 거래 - 해당사항 없습니다. 6. 기업인수목적회사의 추가기재사항 - 해당사항 없습니다.
1. 공시내용 진행 및 변경사항

- 해당사항 없습니다.
2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 계류중인 소송사건 - 첨부한 당사 제70기 반기 연결재무제표의 주석 "29. 우발채무 및 약정사항"을 참조하시기 바랍니다. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 - 해당사항 없습니다. 다. 채무보증 및 인수약정 현황 - 해당사항 없습니다. 라. 그 밖의 우발부채 등 - 첨부한 당사 제70기 반기 연결재무제표의 주석 "29. 우발채무 및 약정사항"을 참조하시기 바랍니다. 마. 자본으로 인정되는 채무증권 발행 - 해당사항 없습니다.
4. 이자율스왑의 계약내용(상세)

당반기말 현재 연결실체가 체결한 이자율스왑의 계약내용

(단위: 백만원)

구분	연결실체	계약처	계약기간	이자대상금액

현금흐름위험회피	삼성카드	KDB산업은행	2022.04 ~ 2032.04	50,000

KDB산업은행	2022.04 ~ 2032.04	50,000

국민은행	2022.04 ~ 2032.04	50,000

국민은행	2022.05 ~ 2032.05	100,000

하나은행	2022.05 ~ 2025.07	20,000

우리은행	2024.08 ~ 2026.08	30,000

국민은행	2025.03 ~ 2028.01	250,000

KDB산업은행	2025.04 ~ 2028.04	100,000

KDB산업은행	2025.04 ~ 2027.12	100,000

합계	750,000

주) 상기 내용은 전액 삼성카드 해당분 입니다.
1. 전문가의 확인

- 해당사항 없습니다.
2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없습니다.