삼성생명 분기보고서 (2022.03)
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회

(1) 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 - 감사위원은 관계법령 및 정관이 정한 바에 따라 주주총회의 결의에 의하여 선임하였으며, 상법 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 감사위원회 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무 전문가로 구성하고 있습니다.

성명	사외이사여부	경력	회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부	전문가 유형	관련 경력

이근창(위원장)	예	- 서울大 미생물학 학사 ('80)- 일리노이大 경영학 석사 ('86) - 일리노이大 경영학 박사 ('91)- 보험개발원 연구위원 ('91 ~ '93)- 한국리스크관리학회 회장 ('10 ~ '11)- 한국보험학회 회장 ('14 ~ '15)- 푸르덴셜생명보험 감사위원 ('15 ~ '19)- 영남大 무역학부 교수 * 보험론 및 재무관리('93 ~ '21)- 영남大 무역학부 명예교수 ('21 ~ 현재)	-	-	-

유일호(위원)	예	- 서울大 경제학 학사 ('81)- 펜실베니아大 경제학 박사 ('87)
- 한국개발연구원 연구위원 ('89 ~ '96)- 한국조세연구원 부원장 ('96 ~ '98)
- 한국조세연구원 원장 ( '98 ~ '01 )- 한국개발연구원 국제정책대학원 교수 ( 02 ~ '12 )- 제18대 국회의원(새누리당, 송파을) ( '08 ~ '12) - 국토교통부 장관 ( '15 ~ '15 ) - 제19대 국회의원(새누리당, 송파을) ( '12 ~ '16) - 기획재정부 장관 겸) 경제부총리( '16 ~ '17 )- 법무법인 클라스 고문 ( '20 ~ 현재)	예	금융기관정부증권유관기관 등경력자	ㆍ기본자격 기획재정부 장관 겸) 경제부총리 ('16~'17) 제18대 국회 기획재정위원회 위원 ('09 ~ '10) 한국조세연구원장 ('98 ~ '01) 한국조세연구원 부원장 ('96 ~ '98) ㆍ근무기간 : 7.5년

허경옥(위원)	예	- 이화여大 경제학 학사 ('86)- 위스콘신大 소비자학 석사 ('90)- 위스콘신大 소비자학 박사 ('93)- 한국소비자원 정책자문위원 ('03 ~ '05)- 대통령특별위원회 지속가능소비위원회 연구위원 ('06 ~ '07)- 금융감독원 은행증권 분쟁조정위원 ('12 ~ '13)
- 소비문화학회 학회장 ('16 ~ '17) - 소비자정책교육학회 학회장 ('19 ~ '19)- 삼성화재 고객권익보호위원회 위원 ('09 ~ '22)
- 성신여大 소비자학 교수 ('97 ~ 현재)
- 한국소비자원 분쟁조정위원회 위원 ('18 ~ 현재)	-	-	-

(2) 감사위원회 위원의 독립성

- 당사 감사위원회 규정 제6조 (독립의 원칙) ·위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하여야 한다. - 당사 감사위원회 규정 제8조(선임 및 자격), 제9조(구성), 제10조(해임) ·위원회의 위원(이하 "위원"이라 한다)은 임원후보추천위원회에서 위원 총수의 3분의 2 이상의 찬성을 통해 추천된 후보자를 관계 법령 및 정관이 정한 바에 따라 주주총회에서 선임한다.

·위원회는 3인의 이사로 구성하되, 위원중 3분의 2 이상은 사외이사로 구성한다. ·위원은 주주총회의 결의로 해임할 수 있다.

구 분	성 명	선임배경	추천인	임기	연임여부	회사와의 관계	최대주주 또는 주요주주와의 관계

감사위원	이근창	한국리스크관리학회 회장, 금융감독원 생보사상장자문위원회위원장 等을 역임하며 보험분야에 높은 전문성을 보유하고 있음	임원후보추천위원회	6년('19.03.21~'25.03.17)	-	해당없음	해당없음

감사위원	유일호	기획재정부 장관 겸 경제부총리, 한국조세연구원 원장 等을 역임한 경제/금융 전문가로 특히 재정분야에 높은 전문성을 보유하고 있음	임원후보추천위원회	3년('22.03.17~'25.03.17)	-	해당없음	해당없음

감사위원	허경옥	성신여대 소비자학 교수이며 한국소비자원 및 금감원 분쟁조정위원회 위원으로 활동하는 等 소비자보호 분야의 높은 전문성을 보유하고 있음	임원후보추천위원회	3년('22.03.17~'25.03.17)	-	해당없음	해당없음

(3) 감사위원회의 활동

회차	개최일자	의안내용	가결여부	감사위원의 성명 / ():출석률

허경욱 (100%)	이근창 (100%)	조배숙 (0%)	유일호 (-%)	허경옥 (-%)

찬반여부

1	2022-01-28	2021년 후원금 집행 실적	보고	-	-	불참	해당사항 없음 ('22.3.17 선임)	해당사항 없음 ('22.3.17 선임)

일상업무에 관한 직무감사	보고	-	-	불참

'21.4분기 금감원 내감협의과제 점검결과	보고	-	-	불참

2021년 감사 결과	보고	-	-	불참

2022년 감사 계획	가결	찬성	찬성	불참

내부회계관리규정 개정	가결	찬성	찬성	불참

2	2022-02-18	FY2021 내부회계관리제도 운영실태	보고	-	-	불참

FY2021 외부감사인 감사위원회 커뮤니케이션 사항	보고	-	-	불참

3	2022-02-23	제66기(FY2021) 결산서류	보고	-	-	불참

FY2021 책임준비금 등 계산의 적정성	보고	-	-	불참

2019년 금감원 종합검사 결과	보고	-	-	불참

외부감사인 활동 평가	가결	찬성	찬성	불참

FY2021 내부회계관리제도 운영실태 평가	가결	찬성	찬성	불참

제66기(FY2021) 감사보고서	가결	찬성	찬성	불참

주주총회 의안 및 서류에 대한 진술	가결	찬성	찬성	불참

주1) '21.12.30 조배숙 위원 사임,주2) '22.3.17 허경욱 위원 사임, '22.3.17 유일호, 허경옥 위원 선임주3) 조배숙 이사는 21.12月 사임 후 22.3月까지 상법 제386조에 따른 퇴임이사 자 격을 유지하였습니다.

(4) 감사위원회 교육 실시 계획당사는 내부회계관리제도에 관한 법령 및 회사 경영현안에 대해 감사위원을 대상으로 정기적인 교육을 실시합니다. (상반기 : 결산자료, 주요제도, 경영현안 / 하반기 : 해외 금융 트렌드, 경영현안)

(5) 감사위원회 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 감사위원	불참시 사유	주요 교육내용

2022년 01월 28일	회사	허경욱이근창	조배숙 - 일신상의 사유로 불참	재무제표 等결산자료

주) 조배숙 이사는 21.12月 사임 후 22.3月까지 상법 제386조에 따른 퇴임이사 자 격을 유지하였습니다.

(6) 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

감사팀	39	임원 1명 (1.3년),프로(G4) 11명 (평균 4.0년),프로(G3) 25명 (평균 2.9년),프로(A2) 1명 (5.9년) ,프로(A1) 1명 (1.0년)	감사 및 경영진단IT보안 점검일상감사 等 업무 수행

나. 준법감시인

- 당사는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조에 따라 내부통제기준의 준수여부를 점검하고, 위반사항을 조사하는 등 내부통제 관련 업무를 총괄하는 준법감시인을 두고 있습니다.(1) 준법감시인의 현황

성 명	학력	주요경력

이상희	ㆍ연세大 경영학 ('93.3~'99.2)
ㆍ숭실대학교대학원 법학 졸업	ㆍ사법연수원 제 37기 수료('08.1)
ㆍ삼성생명 기획2팀 담당 임원('19.3 ~ '20.1)
ㆍ삼성생명 준법감시인('20.1 ~ 현재)

(2) 준법감시인의 주요 활동내역 및 그 처리결과

점검일시	주요 점검 내용	점검 결과

'22.1분기	- 금융투자상품 매매거래 절차 준수 실태 점검	전반적으로 양호하며 일부 개선 필요사항에 대해서는 관련 규정에 따라 조치

(3) 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

컴플라이언스팀	46	프로 (G4) 20명(평균 3년)
프로(G3) 16명(평균 3년)
프로(G2) 8명(평균 4년)
프로(A2) 2명(평균 1년)	준법감시인 지원 및
내부통제업무

주1) 상기 직원수(명)은 휴직자 등 제외 인원임

주2) 근속연수 : 준법감시인 지원업무 담당 기간