신세계인터내셔날 사업보고서 (2019.12)
6. 기타 재무에 관한 사항

(1) 재무제표 재작성 등 유의사항

당사는 (주)신세계에서 운영중이던 "SACAI", "YOHJI YAMAMOTO ", "한방화장품 등", "HERMES PARFUMES"를 양수하였습니다. (단위 : 백만원)

구분	양수일자	재고자산	고정자산	매입채무	합계	공시서류제출일

SACAI	2017.9.1	1,494	774	-	2,268	-

YOHJI YAMAMOTO	2017.9.1	659	70	-	729	-

한방화장품 등	2018.7.1	-	2,184	-	2,184	-

HERMES PARFUMES	2018.9.1	647	162	-	809	-

(2) 대손충당금 설정현황 (연결재무제표 기준)

가. 계정과목별 대손충당금 설정내 용(단위 : 백만원)

구분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금설정률

제24기	매출채권	106,083	5	0.0%

미수금	28,379	3	0.1%

합 계	134,462	8	0.0%

제23기	매출채권	101,863	5	0.0%

미수금	36,935	5	0.1%

합 계	138,798	10	0.0%

제22기	매출채권	107,992	4	0.0%

미수금	25,829	8	0.1%

합 계	133,821	12	0.0%

나. 대손충당금 변동현황(단위 : 천원)

구 분	제24기	제23기	제22기

1. 기초 대손충당금 잔액합계	10,332	11,995	25,192

2. 순대손처리액(①－②±③)	-	7,536	10,212

① 대손처리액(상각채권액)	-	7,536	10,212

② 상각채권회수액	-	-

③ 기타증감액	-	-

3. 대손상각비 계상(환입)액	-1,859	-5,873	-2,985

4. 충당금 분할(*)	-

5. 사업결합으로 인한 증가	-

6. 기말 대손충당금 잔액합계	8,473	10,332	11,995

다. 매출채권관련 대손충당금 설정방침 당사는 매출채권 등에 대하여 개별분석과 과거의 대손경험율에 의한 회수가능성이 없거나 회수가 의문시되는 대손추산액을 대손충당금으로 설정하고 있습니다.

라. 보고기간종료일 현재 매출채권 및 기타채권 잔액 현황

(단위 : 천원)

구 분	6월 이하	6월 초과1년 이하	1년 초과3년 이하	3년 초과	계

금 액	134,333,066	108,748	20,358	-	134,462,172

구성비율	99.9%	0.1%	0.0%	0.0%	100.0%

(3) 재고자산 현황 등 (연결재무제표 기준) 가. 재고자산의 보유현황

구 분	(단위: 천원)

제24기	제23기	제22기

취득원가	평가손실충당금	장부금액	취득원가	평가손실충당금	장부금액	취득원가	평가손실충당금	장부금액

상품	205,214,784	(28,322,549)	176,892,235	190,535,918	(31,481,637)	159,054,281	178,066,112	(27,049,461)	151,016,651

제품	70,861,457	(14,352,489)	56,508,968	70,333,649	(15,858,469)	54,475,180	63,698,021	(15,840,045)	47,857,976

재공품	1,967,550	-	1,967,550	1,560,680	-	1,560,680	2,829,321	2,829,321

원재료	6,601,697	-	6,601,697	7,720,404	-	7,720,404	7,665,837	7,665,837

저장품	2,169,956	-	2,169,956	2,047,913	-	2,047,913	1,725,758	1,725,758

미착품	19,293,208	-	19,293,208	10,976,447	-	10,976,447	7,208,183	7,208,183

합 계	306,108,652	(42,675,038)	263,433,614	283,175,011	(47,340,106)	235,834,905	261,193,232	(42,889,506)	218,303,726

총 자산대비 재고자산 구성비율(%)	23.3%	24.0%	23.0%

재고자산 회전율(회수)	2.64	2.72	2.67

나. 재고자산의 실사내역 등 (1) 실사일자

- 연간 2회(4 ~5월, 10 ~12월) 시즌정산(Season-out된 매장재고 전량 물류센타 이관후 전수 조사 방식) 재고 실사

- 연도말 기준 재고자산 실사- 당사의 재무상태표일 현재 재고자산과 실사일 현재의 재고자산과의 차이에 대하여 입출고 내역 확인 절차 수행

(2) 재고실사시 독립적인 전문가 또는 전문기관, 감사인 등의 참여 및 입회여부

- 시즌정산(10~12월) 및 기말 재고실사시 외부 감사인 입회

(4) 공정가치평가 내역

성격 및 특성에 기초한 금융상품의 범주별 분류에 따른 장부금액과 공정가치 및 공정가치 서열체계 수준별 분류내역은 다음과 같습니다.

(수준 1) 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
(수준 2) 수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적으로관측가능한 투입변수에서 도출된 금액
(수준 3) 자산이나 부채에 대한 관측가능한 자료에 기초하지 않은 투입변수를 포함한 가치평가기법에서 도출된 금액(관측가능하지 않은 변수)

가. 보고기간종료일 현재 금융자산의 범주별 장부금액 및 공정가치

(당기말)

(단위: 천원)

구 분	장부금액	공정가치

상각후원가측정금융자산	당기손익공정가치측정금융자산	위험회피지정파생상품	합계	수준1	수준2	수준3	합계

현금및현금성자산	4,646,807	-	-	4,646,807	4,646,807	-	-	4,646,807

장기금융상품	2,000	-	-	2,000	2,000	-	-	2,000

매출채권및기타채권	134,453,699	-	-	134,453,699	-	-	134,453,699	134,453,699

당기손익-공정가치측정금융자산(주1)	-	10,164,300	-	10,164,300	-	9,000,000	1,164,300	10,164,300

금융리스채권(주1)	449,886	-	-	449,886	-	-	449,886	449,886

파생상품자산(주1)	-	-	6,853,707	6,853,707	-	6,853,707	-	6,853,707

기타금융자산(주1)	47,817,079	-	-	47,817,079	-	-	47,817,079	47,817,079

합 계	187,369,471	10,164,300	6,853,707	204,387,478	4,648,807	15,853,707	183,884,964	204,387,478

(주1) 비유동금액을 포함하고 있습니다.

(전기말)

(단위: 천원)

구 분	장부금액	공정가치

상각후원가측정금융자산	위험회피지정파생상품	합계	수준1	수준2	수준3	합계

현금및현금성자산	12,352,596	-	12,352,596	12,352,596	-	-	12,352,596

단기금융상품	7,700,000	-	7,700,000	7,700,000	-	-	7,700,000

장기금융상품	2,000	-	2,000	2,000	-	-	2,000

매출채권및기타채권	138,787,698	-	138,787,698	-	-	138,787,698	138,787,698

파생상품자산(주1)	-	2,527,700	2,527,700	-	2,527,700	-	2,527,700

기타금융자산(주1)	34,311,602	-	34,311,602	-	-	34,311,602	34,311,602

합 계	193,153,896	2,527,700	195,681,596	20,054,596	2,527,700	173,099,300	195,681,596

(주1) 비유동금액을 포함하고 있습니다.

나. 보고기간종료일 현재 금융부채의 범주별 장부금액 및 공정가치

(당기말)

(단위: 천원)

구 분	장부금액	공정가치

상각후원가측정 금융부채	위험회피지정파생상품	합계	수준1	수준2	수준3	합계

매입채무및기타채무	90,723,819	-	90,723,819	-	-	90,723,819	90,723,819

차입금및사채(주1)	243,440,138	-	243,440,138	-	-	243,440,138	243,440,138

리스부채(주1)	136,260,790	-	136,260,790	-	-	136,260,790	136,260,790

파생상품부채	-	594,399	594,399	-	594,399	-	594,399

기타금융부채(주1)	14,297,217	-	14,297,217	-	-	14,297,217	14,297,217

합 계	484,721,964	594,399	485,316,363	-	594,399	484,721,964	485,316,363

(주1) 비유동금액을 포함하고 있습니다.

(전기말)

(단위: 천원)

구 분	장부금액	공정가치

상각후원가측정 금융부채	위험회피지정파생상품	합계	수준1	수준2	수준3	합계

매입채무및기타채무	91,238,318	-	91,238,318	-	-	91,238,318	91,238,318

차입금및사채(주1)	305,008,341	-	305,008,341	-	-	305,008,341	305,008,341

파생상품부채(주1)	-	1,032,253	1,032,253	-	1,032,253	-	1,032,253

기타금융부채(주1)	13,883,372	-	13,883,372	-	-	13,883,372	13,883,372

합 계	410,130,031	1,032,253	411,162,284	-	1,032,253	410,130,031	411,162,284

(주1) 비유동금액을 포함하고 있습니다.

다. 당기 및 전기 중 금융자산과 금융부채의 범주별 순손익의 내역

(당기)

(단위: 천원)

구 분	상각후원가측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	위험회피지정파생상품	상각후원가측정금융부채	합 계

이자수익(비용)	843,536	4,277	-	-	(10,501,190)	(9,653,377)

파생상품거래손익	-	-	-	647,635	-	647,635

파생상품평가손익	-	-	-	4,986,615	-	4,986,615

현금흐름위험회피파생상품평가손익	-	-	-	244,207	-	244,207

처분이익(손실)	470	-	(1,775)	-	-	(1,305)

외환차익(차손)	118,706	-	-	-	(309,841)	(191,135)

외화환산이익(손실)	(44,572)	-	-	-	(3,701,945)	(3,746,517)

손실충당금의 재측정	1,859	-	-	-	-	1,859

합 계	919,998	4,277	(1,775)	5,878,457	(14,512,976)	(7,712,018)

(전기)

(단위: 천원)

구 분	상각후원가측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	위험회피지정파생상품	상각후원가측정 금융부채	합 계

이자수익(비용)	575,658	-	-	(8,116,082)	(7,540,424)

공정가치평가손익	-	(95,555)	-	-	(95,555)

파생상품거래손익	-	-	662,209	-	662,209

파생상품평가손익	-	-	5,887,961	-	5,887,961

현금흐름위험회피파생상품평가손익	-	-	(1,546,574)	-	(1,546,574)

외환차익(차손)	12,728	-	-	(527,608)	(514,880)

외화환산이익(손실)	(45,324)	-	-	(5,084,838)	(5,130,162)

손실충당금의 재측정	(7,848)	-	-	-	(7,848)

합 계	535,214	(95,555)	5,003,596	(13,728,528)	(8,285,273)

라. 반복적으로 공정가치로 측정하는 금융자산 및 금융부채의 공정가치

구 분	가치평가기법	유의적인 관측가능하지 않은 투입변수 및 범위	관측가능하지 않은투입변수와 공정가치 측정치 간의 연관성

통화선도(주석 21)	할인된 현금흐름통화선도의 공정가치는 원칙적으로 측정대상 통화선도의 잔존기간과 일치하는 기간에대한 보고기간말 현재 시장에서 공시된 선도환율에 기초하여 측정하고 있습니다. 통화선도의 잔존기간과 일치하는 기간의 선도환율이 시장에서 공시되지 않는다면, 시장에서 공시된 각 기간별 선도환율에 보간법을 적용하여 통화선도의 잔존기간과 유사한기간의 선도환율을 추정하여 통화선도의 공정가치를 측정하고 있습니다. 통화선도의 공정가치 측정에 사용되는 할인율은 보고기간말 현재 시장에서 공시되는 이자율로부터도출된 수익률곡선을 사용하여 결정하고 있습니다.	해당사항 없음	해당사항 없음

이자율스왑(주석 21)	할인된 현금흐름이자율스왑의 공정가치 측정에 사용되는 할인율과 선도이자율은 보고기간말 현재 시장에서 공시된 이자율로부터 도출되는 적용가능한 수익률곡선에 기초하여 결정하고 있습니다. 이자율스왑의 공정가치는 상기 방법으로 도출된 선도이자율에 기초하여 추정한이자율스왑의 미래현금흐름을 적절한 할인율로 할인한 금액으로 측정하고있습니다.	해당사항 없음	해당사항 없음

통화스왑(주석 21)	할인된 현금흐름통화스왑의 공정가치 측정에 사용되는 할인율은 보고기간말 현재 시장에서 공시된 이자율로부터 도출되는 적용가능한 수익률곡선에 기초하여 결정하고 있으며, 종가환율에 기초하여 스왑의 미래현금흐름을 적절한할인율로 할인한 금액으로 측정하고 있습니다.	해당사항 없음	해당사항 없음

마. 후속적으로 공정가치로 측정하지 않는 금융자산 및 금융부채의 공정가치 공시금액

수준1로 측정되는 금융상품의 공정가치는 해당 금융상품의 공시되는 가격으로 산출하였습니다. 수준2로 측정되는 금융상품의 공정가치는 할인된 현금흐름을 이용하여 산정하였으며 신용위험을 조정한 시장금리를 이용하여 미래현금흐름을 할인하였습니다. 당기 및 전기 중 상각후원가로 측정되며 수준3으로 분류되어 공정가치가 공시되는 금융상품은 장부금액과 공정가치가 유사하다고 판단하고 있습니다.

(5) 채무증권 발행실적 가. 채무증권 발행실적(연결기준)

## 채무증권 발행실적

(기준일 : 2019년 12월 31일 ) (단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사

(주)신세계인터내셔날	회사채	사모	2018.04.10	32,670,000,000	3M US$Libor+1.05	-	2021.04.09	미상환	SumitomoMitsui BankingCorporation

(주)신세계인터내셔날	회사채	사모	2018.03.27	21,584,000,000	3M US$Libor+1.00	-	2021.03.29	미상환	신한은행

(주)신세계인터내셔날	회사채	사모	2018.02.13	31,950,000,000	3M US$Libor+1.05	-	2021.02.10	미상환	Credit Agricole

(주)신세계인터내셔날	회사채	사모	2017.09.29	33,990,000,000	3M US$Libor+1.00	-	2020.09.29	미상환	Credit Agricole

(주)신세계인터내셔날	회사채	사모	2017.09.21	30,000,000,000	2.55	-	2020.09.21	미상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.12.06	10,000,000,000	2.60	-	2020.03.06	미상환	KEB하나은행

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.12.06	10,000,000,000	2.60	-	2020.03.06	미상환	KEB하나은행

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.12.02	1,300,000,000	1.96	-	2019.12.05	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.10.31	4,000,000,000	1.70	-	2019.11.08	상환	신한은행

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.10.31	10,000,000,000	1.70	-	2019.11.08	상환	신한은행

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.10.29	1,300,000,000	1.70	-	2019.11.05	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.10.28	3,700,000,000	1.70	-	2019.10.31	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.10.28	10,000,000,000	1.70	-	2019.10.31	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.09.06	10,000,000,000	2.60	A2+	2019.12.06	상환	KEB하나은행

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.09.06	10,000,000,000	2.60	A2+	2019.12.06	상환	KEB하나은행

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.08.07	2,100,000,000	1.68	A2+	2019.08.09	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.08.06	1,000,000,000	1.68	A2+	2019.08.09	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.08.05	7,200,000,000	1.67	A2+	2019.08.09	상환	신한종금

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.08.02	2,600,000,000	1.68	A2+	2019.08.09	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.07.31	5,000,000,000	1.71	A2+	2019.08.09	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.07.31	5,000,000,000	1.71	A2+	2019.08.09	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.07.30	1,000,000,000	1.71	A2+	2019.08.05	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.07.29	6,700,000,000	1.68	A2+	2019.08.05	상환	신한종금

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.07.26	1,500,000,000	1.75	A2+	2019.07.30	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.07.25	1,400,000,000	1.75	A2+	2019.07.30	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.07.11	10,000,000,000	2.49	A2+	2019.10.11	상환	KEB하나은행

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.07.11	10,000,000,000	2.49	A2+	2019.10.11	상환	KEB하나은행

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.07.03	1,200,000,000	1.99	A2+	2019.07.05	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.06.28	1,500,000,000	1.99	A2+	2019.07.05	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.06.07	10,000,000,000	2.60	A2+	2019.09.06	상환	KEB하나은행

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.06.07	10,000,000,000	2.60	A2+	2019.09.06	상환	KEB하나은행

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.05.07	2,500,000,000	1.98	A2+	2019.05.10	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.05.02	2,000,000,000	2.00	A2+	2019.05.07	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.04.29	2,100,000,000	1.95	A2+	2019.05.02	상환	BNK투자증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.04.26	2,000,000,000	2.00	A2+	2019.04.30	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.04.11	10,000,000,000	2.49	A2+	2019.07.11	상환	KEB하나은행

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.04.11	10,000,000,000	2.49	A2+	2019.07.11	상환	KEB하나은행

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.04.05	3,000,000,000	2.05	A2+	2019.04.10	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.04.05	5,000,000,000	2.05	A2+	2019.04.10	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.04.01	6,600,000,000	2.05	A2+	2019.04.05	상환	신한종금

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.03.29	2,000,000,000	2.10	A2+	2019.04.05	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.03.27	3,200,000,000	2.08	A2+	2019.03.29	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.03.25	2,100,000,000	2.04	A2+	2019.03.29	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.03.07	10,000,000,000	2.60	A2+	2019.06.07	상환	KEB하나은행

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.03.07	10,000,000,000	2.60	A2+	2019.06.07	상환	KEB하나은행

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.03.05	5,200,000,000	2.00	A2+	2019.03.08	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.03.04	1,500,000,000	2.00	A2+	2019.03.08	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.02.27	2,200,000,000	2.03	A2+	2019.03.05	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.02.26	1,500,000,000	2.05	A2+	2019.03.05	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.02.25	1,300,000,000	2.05	A2+	2019.03.05	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.02.22	1,000,000,000	2.03	A2+	2019.02.28	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.02.11	5,000,000,000	1.98	A2+	2019.02.14	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.02.11	3,400,000,000	1.98	A2+	2019.02.14	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.02.07	2,100,000,000	1.94	A2+	2019.02.08	상환	BNK투자증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.01.31	7,200,000,000	2.02	A2+	2019.02.08	상환	신한종금

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.01.30	5,000,000,000	2.03	A2+	2019.02.08	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.01.30	4,100,000,000	2.03	A2+	2019.02.08	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.01.24	3,500,000,000	2.01	A2+	2019.02.07	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.01.23	2,000,000,000	1.98	A2+	2019.01.30	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.01.22	3,100,000,000	2.03	A2+	2019.01.30	상환	BNK투자증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.01.18	2,500,000,000	2.03	A2+	2019.01.30	상환	KB증권

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.01.11	10,000,000,000	2.49	A2+	2019.04.11	상환	KEB하나은행

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.01.11	10,000,000,000	2.49	A2+	2019.04.11	상환	KEB하나은행

(주)신세계인터내셔날	기업어음증권	사모	2019.01.04	1,000,000,000	2.01	A2+	2019.01.10	상환	KB증권

(주)신세계톰보이	회사채	사모	2018.10.12	11,140,000,000	3M US$Libor+1.00	-	2021.10.12	미상환	KB국민은행

합 계	-	-	-	449,934,000,000	-	-	-	-	-

나. 기업어음증권 미상환 잔액기업어음증권 미상환 잔액(연결기준)

(기준일 : 2019년 12월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	20,000	-	-	-	-	-	20,000

합계	-	-	20,000	-	-	-	-	-	20,000

## 기업어음증권 미상환 잔액(별도기준)

(기준일 : 2019년 12월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	20,000	-	-	-	-	-	20,000

합계	-	-	20,000	-	-	-	-	-	20,000

다. 전자단기사채 미상환 잔액단기사채 미상환 잔액(연결기준)

(기준일 : 2019년 12월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 단기사채 미상환 잔액(별도기준)

(기준일 : 2019년 12월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

라. 회사채 미상환 잔액회사채 미상환 잔액(연결기준)

(기준일 : 2019년 12월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	63,990	97,344	-	-	-	-	-	161,334

합계	63,990	97,344	-	-	-	-	-	161,334

## 회사채 미상환 잔액(별도기준)

(기준일 : 2019년 12월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	63,990	86,204	-	-	-	-	-	150,194

합계	63,990	86,204	-	-	-	-	-	150,194

마 . 신종자본증권 미상환 잔액신종자본증권 미상환 잔액(연결기준)

(기준일 : 2019년 12월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 신종자본증권 미상환 잔액(별도기준)

(기준일 : 2019년 12월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

바 . 조건부자본증권 미상환 잔액조건부자본증권 미상환 잔액(연결기준)

(기준일 : 2019년 12월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

## 조건부자본증권 미상환 잔액(별도기준)

(기준일 : 2019년 12월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-