서울보증보험 사업보고서 (2024.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요당사의 이사회는 2024년 12월 31일 기준 사내이사 2인, 사외이사 6인, 기타비상무이사 1인 총 9인의 이사로 구성되어 있습니다. 전문성이 강조되는 보증보험 산업의 특성 및 급변하는 경영환경 변화에 적시적 대응이 필요한 점 등을 감안하여, 회사 전반에 대한 전문성을 보유하고 있는 이명순 대표이사를 이사회 의장으로 선임하고, 강환덕 사외이사를 선임사외이사로 선임하였습니다. 또한, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조에 따라 이사회내 위원회로는 감사위원회, 임원후보추천위원회, 리스크관리위원회, 평가보상위원회, 경영위원회, 내부통제위원회를 설치하여 운영하고 있습니다.당사의 이사의 수 및 공시대상 기간 중 사외이사의 변동현황은 다음과 같습니다.

(1) 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

9	6	3	-	-

(주1) 2025년 제1차 임시주주총회(2025.01.23.) 결과 : 사외이사 박정수, 박윤수, 김지운 신규 선임

나. 중요의결사항 등

회차	일자	의안내용	가결여부	사내이사	기타비상무이사	사외이사

이명순	김대남	조홍진	안병주	남상일	황의탁	이상우	유형철	강환덕	조민효	김지혜	김병일	이종석	김호중

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:63%)	(출석률:75%)	(출석률:100%)	(출석률:92%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

1	2024.01.09.	이사회 의장 선임의 건	가결	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

선임사외이사 선임의 건	가결	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

사내이사 후보 및 임기(안) 결정의 건	가결	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 제1차 임시주주총회 소집 및 부의할 의안 결정의 건	가결	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2	2024.01.26.	사규 개정의 건	가결	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

사내이사 직위 및 직책 부여의 건	가결	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사대우의 전무 직위 및 직책 부여의 건	가결	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

대표이사 및 이사회 의장 직무대행 순위 결정의 건	가결	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회내 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

위험관리책임자 선임 및 임기 결정의 건	가결	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

준법감시인 선임 및 임기 결정의 건	가결	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요업무집행책임자 직책 부여의 건	가결	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3	2024.02.15.	제57기 영업보고서(안) 및 재무제표(안) 승인의 건	가결	찬성	-	찬성	찬성	-	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 및 이사회내 위원회 평가 ㆍ운영계획 승인의 건	가결	찬성	-	찬성	찬성	-	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 산업안전보건관리 기본계획 수립의 건	가결	찬성	-	찬성	찬성	-	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

대표이사 경영승계계획 적정성 점검내역 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회내 위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 3분기 경영정상화계획 이행실적 점검결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 소송관리위원회 운영현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

4	2024.03.12.	2024년 자금세탁방지업무 계획 승인의 건	가결	찬성	-	찬성	찬성	-	-	-	불참	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 건	수정가결	찬성	-	찬성	찬성	-	-	-	불참	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 이사 보수한도액 결정의 건	가결	찬성	-	찬성	찬성	-	-	-	불참	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

배당을 위한 기준일 설정의 건	가결	찬성	-	찬성	찬성	-	-	-	불참	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 제2차 임시주주총회 소집을 위한 기준일 설정의 건	가결	찬성	-	찬성	찬성	-	-	-	불참	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

기타비상무이사 후보 결정의 건	가결	찬성	-	찬성	찬성	-	-	-	불참	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제57기 정기주주총회 소집 및 부의할 의안 결정의 건	가결	찬성	-	찬성	찬성	-	-	-	불참	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 선임계리사 확인사항에 대한 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 배당규모 적정성 평가결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 정보보호 상시평가 자체평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 자금세탁방지업무 수행 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 자금세탁방지업무 수행 점검결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 내부회계관리제도 운영실태 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 내부회계관리제도 평가결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 내부감사 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

5	2024.04.23.	2024년 경영목표 변경의 건	가결	찬성	-	찬성	찬성	-	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회내 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	-	찬성	찬성	-	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 자체 위험 및 지급여력 평가(ORSA) 결과 승인의 건	가결	찬성	-	찬성	찬성	-	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 내부통제평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

새출발기금 협약 변경사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회내 위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

경영진단 외부컨설팅 계획 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 경영정상화계획 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

6	2024.05.21.	뉴욕대표사무소 폐지의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 예산 변경의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 제2차 임시주주총회 소집을 위한 기준일 변경의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 RBA기반 자금세탁 위험/통제평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 4분기 경영정상화계획 이행실적 점검결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회내 위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

7	2024.07.18.	사규 개정의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	불참	-	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회내 위원회 설치 및 위원 선임의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	불참	-	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

주요업무집행책임자 직책 부여의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	불참	-	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

사내이사 후보 결정의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	불참	-	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

감사위원회 위원 후보 결정의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	불참	-	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 제2차 임시주주총회 소집 및 부의할 의안 결정의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	불참	-	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 제3자 임시주주총회 소집을 위한 기준일 설정의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	불참	-	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 1분기 경영정상화계획 이행실적 점검결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전략적 투자 실행 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

8	2024.09.11.	정관 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	-	-	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

사규 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	-	-	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

9	2024.10.15.	사규 재 ㆍ개정의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	불참	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 제3차 임시주주총회 소집을 위한 기준일 변경의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	불참	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

새출발기금 협약 변경사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회내 위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 2분기 경영정상화계획 이행실적 점검결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 경영정상화계획 수정 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

10	2024.10.31.	2024년 경영목표 변경의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

11	2024.11.19.	2025년 경영계획 및 예산(안) 승인의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 제3차 임시주주총회 소집 및 부의할 의안 결정의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 제1차 임시주주총회 소집을 위한 기준일 설정의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

차세대시스템 구축 진행경과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

12	2024.12.19.	금융소비자보호총괄책임자 직책 부여의 건	가결	찬성	-	찬성	-	-	-	불참	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회내 위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(주1) 제4차(2024.03.12.) 이사회 안건 제2호 "사규 개정의 건"은 원안내용을 수정하여 의결

다. 이사회내 위원회 (1) 위원회별 명칭, 소속이사 및 위원장의 이름, 설치목적과 권한효율적이고 전문적인 의안 심의를 위해 이사회내 위원회(감사위원회, 내부통제위원회, 리스크관리위원회, 임원후보추천위원회, 평가보상위원회, 경영위원회)를 두고 있습니다.

위원회명	구성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비 고

내부통제 위원회	사외이사 3명	이종석(위원장)김지혜김호중	지배구조법에 따라, 내부통제 기본방침 및 전략 등을 심의 ㆍ의결하며, 책무구조도 적용 대상 임원이 수행하는 내부통제 관리업무를 점검하고 미흡한 사항에 대하여 개선을 요구하기 위함	-

리스크관리위원회	사외이사 3명사내이사 1명	강환덕(위원장)김지혜이종석조홍진	리스크관리에 대한 기본 방침 및 전략을 수립하고, 회사가 부담 가능한 총 위험 수준을 결정하며, 적정투자한도 및 손실허용한도에 대한 승인과 리스크관리기준의 제정 및 개정을 위함	남상일 사내이사 → 조홍진 사내이사(2024.01.26.)

임원후보 추천위원회	사외이사 3명 기타비상무이사 1명사내이사 1명	강환덕(위원장)조민효김호중이상우조홍진	대표이사, 사외이사, 감사위원 각각에 대해 의무와 책임을 다 할 수 있는 적격 후보를 추천하기 위함	황의탁 사내이사 → 조홍진 사내이사(2024.01.26.)유형철 기타비상무이사 → 이상우 기타비상무이사(2024.04.23.)

평가보상 위원회	사외이사 6명 기타비상무이사 1명	강환덕(위원장)조민효김지혜김병일이종석김호중이상우	보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항과 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시 등을 총괄하기 위함	유형철 기타비상무이사 → 이상우 기타비상무이사(2024.04.23.)

경영위원회	사내이사 2명	이명순(위원장)조홍진	중요 규정을 제정 및 개폐하며, 이사회에서 위임한 사항에 대하여 의사결정의 효율성을 제고하기 위함	남상일, 황의탁 사내이사 → 조홍진 사내이사(2024.01.26.)

(주1) 기업공시서식 작성기준에 따라 감사위원회는 제외 (Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 - 2. 감사제도에 관한 사항 참조)

(2) 위원회 활동내역 (가) 내부통제위원회

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김지혜	이종석	김호중

(출석률: 100%)	(출석률: 100%)	(출석률: 100%)

찬반여부

1	2024.08.22.	위원장 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성

위원장 직무대행 순위 결정의 건	찬성	찬성	찬성

(나) 리스크관리위원회

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

강환덕(출석률: 100%)	김지혜 (출석률: 100%)	이종석 (출석률: 100%)	조홍진 (출석률: 100%)

찬반여부

1	2024.03.21.	지급여력제도관리규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

리스크심사위원회 결의 및 보고사항 보고	-	-	-	-	-

2	2024.04.25.	해외부동산 투자점검 결과 보고	-	-	-	-	-

2024년 재보험위험전가 평가 결과 보고	-	-	-	-	-

2023년 재보험리스크 종합점검 및 2024년 출재특약 체결 결과 보고	-	-	-	-	-

2023년 4분기 전사리스크 종합분석 결과 보고	-	-	-	-	-

2023년 통합위기상황분석 결과 보고	-	-	-	-	-

2023년 K-ICS 회계법인 외부검증 결과 보고	-	-	-	-	-

리스크심사위원회 결의 및 보고사항 보고	-	-	-	-	-

3	2024.06.20.	2024년 1분기 전사리스크 종합분석 결과 보고	-	-	-	-	-

리스크심사위원회 결의 및 보고사항 보고	-	-	-	-	-

4	2024.09.26.	2024년 2분기 전사리스크 종합분석 결과 보고	-	-	-	-	-

2024년 K-ICS 적합성 검증 결과 보고	-	-	-	-	-

리스크심사위원회 결의 및 보고사항 보고	-	-	-	-	-

5	2024.11.14.	지급여력비율 관리방안 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 자본배분 및 리스크허용한도 설정의 건	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 재보험 위험관리전략 수립의 건	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 파생금융거래전략 수립의 건	찬성	찬성	찬성	찬성

리스크심사위원회 결의 및 보고사항 보고	-	-	-	-	-

6	2024.12.12.	리스크관리지표 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

위기상황분석 관리방안 변경의 건	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 3분기 전사리스크 종합분석 결과 보고	-	-	-	-	-

리스크심사위원회 결의 및 보고사항 보고	-	-	-	-	-

(다) 임원후보추천위원회

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

강환덕(출석률: 100%)	조민효 (출석률: 0%)	김호중 (출석률: 100%)	이상우 (출석률: 100%)	조홍진 (출석률: 100%)

찬반여부

1	2024.07.15.	위원장 선임의 건	가결	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

위원장 직무대행 순위 결정의 건	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

감사위원회 위원 후보 추천의 건	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

(라) 평가보상위원회

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

강환덕 (출석률: 100%)	조민효 (출석률: 100%)	김지혜 (출석률: 100%)	김병일 (출석률: 100%)	이종석 (출석률: 100%)	김호중 (출석률: 100%)	이상우 (출석률: 0%)	유형철 (출석률: 100%)

찬반여부

1	2024.02.15.	2024년 이사 보수한도액 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성

2023년 보수체계 설계 ㆍ운영 등에 대한 적정성 평가의 건	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성

2023년 보수지급에 관한 연차보고서(안) 및 공시승인의 건	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	찬성

2	2024.04.23.	2023년 임원 경영성과 평가, 성과급 지급률 및 지급시기 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-

3	2024.12.19.	2024년 임원 기본급 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	-

2023년 이사대우 경영성과 비계량평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(주1) 2024.03.29. 유형철 기타비상무이사 임기만료(마) 경영위원회

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

이명순 (출석률: 100%)	조홍진 (출석률: 100%)

찬반여부

1	2024.07.18.	임원배상책임보험 가입의 건	가결	찬성	찬성

2	2024.12.26.	사규 개정의 건	가결	찬성	찬성

라. 이사의 독립성(1) 이사회 구성원의 독립성당사의 이사(대표이사, 사외이사, 감사위원)는 금융회사의 지배구조에 관한 법률, 상법 등에서 정하는 자격요건상 결격사유에 해당하지 않는 자를 임원후보추천위원회 추천 및 이사회 결의를 거쳐 주주총회에서 선임하고 있으며, 이사의 선임, 임기, 직무, 보수 등 이사의 독립적인 직무수행에 필요한 사항을 정관에 규정하고 있습니다. 2024년 12월 31일 기준 당사의 이사회 구성 현황은 다음과 같습니다.

구분	성명	추천인	임기	담당업무	회사와의 거래	최대주주 또는주요주주와의 관계	연임여부(연임횟수)

사내이사(대표이사)	이명순	임원후보추천위원회	3년	대표이사이사회 의장	없음	-	-

사내이사	조홍진	-	1년	경영수석부문장	-	-

사외이사	강환덕	임원후보추천위원회	2년	사외이사	-	-

사외이사	조민효	임원후보추천위원회	2년	사외이사(감사위원)	-	-

사외이사	김지혜	임원후보추천위원회	2년	사외이사	-	-

사외이사	김병일	임원후보추천위원회	2년	사외이사(감사위원)	-	-

사외이사	이종석	임원후보추천위원회	2년	사외이사	-	-

사외이사	김호중	임원후보추천위원회	2년	사외이사(감사위원)	-	-

기타비상무이사	이상우	-	1년	기타비상무이사	직원	-

(2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성현황(2024.12.31. 기준)

구분	사외이사 여부	비 고

강환덕	사외이사	임원후보추천위원회의 구성은 3명 이상의 이사로 하고, 위원의 과반수를 사외이사로 함 대표이사 후보추천을 위한 임원후보추천위원회는 필요시 별도 구성(사외이사 4명 이상이면서 과반수 이상, 기타비상무이사 1명)

조민효	사외이사

김호중	사외이사

이상우	기타비상무이사

조홍진	사내이사

※ 임원후보추천위원회의 활동내역은 「다. 이사회 내 위원회 - (2) 위원회 활동내역」의 임원후보추천위원회 부분을 참조하여 주시기 바랍니다. 마. 사외이사의 전문성(1) 사외이사 업무지원 조직회사내 지원조직은 사외이사가 이사회 및 이사회내 위원회에서 전문적인 직무수행이 가능하도록 보조하고 있습니다. 이사회 및 위원회 개최 전 해당 안건 내용을 충분히 검토할 수 있도록 사전에 자료를 제공하고, 필요 시 별도의 설명회를 개최하고 있으며, 기타 사내 주요 현안에 대해서도 수시로 정보를 제공하고 있습니다.

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

기획부 조직관리팀	4	부장 1명(2.1년) 팀장 1명(3.1년)팀원 2명(1.1년)	이사회 및 이사회내 위원회 관리 총괄 이사회 운영 및 안건 검토 자료 제공경영상 주요 정보 제공 등

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2024년 07월 29일	서울보증보험(내부교육)	전원참석	-	회사 현안사항 설명

2024년 10월 07일	서울보증보험 (내부교육)	전원참석	-	회사 현안사항 설명

2024년 11월 27일	한영회계법인 (외부교육)	조민효, 김병일, 김호중	감사위원회 위원 대상	내부회계관리제도 관련 교육

2024년 11월 01일	서울보증보험(내부교육)	전원참석	-	자금세탁방지업무 교육 (온라인 수료)

(주1) 자금세탁방지업무 교육은 2024.11.01.~2024.11.30. 기간 동안 진행