서울보증보험 사업보고서 (2025.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요당사의 이사회는 2025년 12월 31일 기준 사내이사 2인, 사외이사 6인, 기타비상무이사 1인 총 9인의 이사로 구성되어 있습니다. 전문성이 강조되는 보증보험 산업의 특성 및 급변하는 경영환경 변화에 적시적 대응이 필요한 점 등을 감안하여, 회사 전반에 대한 전문성을 보유하고 있는 이명순 대표이사를 이사회 의장으로 선임하고, 김호중 사외이사를 선임사외이사로 선임하였습니다. 또한, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조에 따라 이사회내 위원회로는 감사위원회, 임원후보추천위원회, 리스크관리위원회, 평가보상위원회, 경영위원회, 내부통제위원회를 설치하여 운영하고 있습니다.당사의 이사의 수 및 공시대상 기간 중 사외이사의 변동현황은 다음과 같습니다.

(1) 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

9	6	2	-	-

(주) 2025년 정기주주총회(2025.03.31.) 결과 : 사외이사 박재환, 채상미 신규 선임

나. 중요의결사항 등

회차	일자	의안내용	가결여부	사내이사	기타비상무이사	사외이사

이명순	심성보	조홍진	윤성욱	이상우	김호중	박정수	박윤수	김지운	박재환	채상미	강환덕	조민효	김지혜	김병일	이종석

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:75%)	(출석률:100%)	(출석률:87.5%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:83.3%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:50%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:75%)

1	2025.01.08.	정관 변경의 건	가결	찬성	-	찬성	-	불참	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

증권발행(구주매출) 결의의 건	가결	찬성	-	찬성	-	불참	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

사내이사 후보 결정의 건	가결	찬성	-	찬성	-	불참	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

사외이사 후보 결정의 건	가결	찬성	-	찬성	-	불참	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

감사위원회 위원 후보 결정의 건	가결	찬성	-	찬성	-	불참	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

2025년 제1차 임시주주총회 소집 및 부의할 의안 결정의 건	가결	찬성	-	찬성	-	불참	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

2	2025.01.23.	주주환원정책 수립의 건	가결	찬성	-	찬성	-	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

사내이사 직위 및 직책 부여의 건	가결	찬성	-	찬성	-	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

이사대우의 전무 직위 및 직책 부여의 건	가결	찬성	-	찬성	-	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

대표이사 및 이사회 의장 직무대행 순위 결정의 건	가결	찬성	-	찬성	-	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

주요업무집행책임자 직책 부여의 건	가결	찬성	-	찬성	-	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

내부회계관리규정 개정 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 3분기 경영정상화계획 이행실적 점검 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

3	2025.02.13.	선임사외이사 선임의 건	가결	찬성	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성

이사회내 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성

제58기 영업보고서(안) 및 재무제표(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성

대표이사 경영승계계획 적정성 점검의 건	가결	찬성	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성

이사회 및 이사회내 위원회 평가ㆍ운영계획 승인의 건	가결	찬성	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성

2025년 산업안전보건관리 기본계획 수립의 건	가결	찬성	찬성	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성

2024년 소송관리위원회 운영현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회내 위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

4	2025.03.14.	2025년 자금세탁방지업무계획 승인의 건	가결	찬성	찬성	-	-	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성

2025년 이사 보수한도액 결정의 건	가결	찬성	찬성	-	-	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성

사외이사 후보 결정의 건	가결	찬성	찬성	-	-	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성

감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 결정의 건	가결	찬성	찬성	-	-	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성

기타비상무이사 후보 결정의 건	가결	찬성	찬성	-	-	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성

제58기 정기주주총회 전자투표제 실시의 건	가결	찬성	찬성	-	-	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성

배당을 위한 기준일 설정의 건	가결	찬성	찬성	-	-	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성

제58기 정기주주총회 소집 및 부의할 의안 결정의 건	가결	찬성	찬성	-	-	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	-	-	-	-	-	찬성	찬성

2024년 선임계리사 확인사항에 대한 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 배당규모 적정성 평가결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 정보보호 상시평가 자체평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 자금세탁방지업무 수행결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 자금세탁방지업무 수행 점검결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 내부감사 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 내부회계관리제도 운영실태 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 내부회계관리제도 평가결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

5	2025.04.08.	이사회 의장 및 선임사외이사 선임의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-

이사회내 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-

사규 제ㆍ개정의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-

책무구조도(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-

2025년 자체위험 및 지급 여력 평가(ORSA) 결과 승인의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-

금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

6	2025.04.29.	폴란드 대표사무소 설치의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-

새출발기금 협약 변경사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회내 위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2025년 경영정상화계획 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

7	2025.06.24.	2025년 예산 변경의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-

2025년 제2차 임시주주총회 소집을 위한 기준일 설정의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-

2024년 4분기 경영정상화계획 이행실적 점검결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회내 위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

8	2025.09.30.	2025년 예산 변경의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-

2025년 경영목표 변경의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-

기업가치 제고 계획(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-

새출발기금 협약 변경사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2025년 1분기 경영정상화계획 이행실적 점검결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회내 위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

금융보안원 침해사고 조사결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

9	2025.11.18.	새도약기금 신용회복지원 협약 가입 승인의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	-	-	-	-	-

2026년 경영계획 및 예산(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	-	-	-	-	-

임시주주총회 소집을 위한 기준일 변경의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	-	-	-	-	-

2025년 2분기 경영정상화계획 이행실적 점검결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

11	2025.12.18.	제3자 리스크관리 체계 도입 및 관련 사규 제ㆍ개정의 건	수정가결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-

금융소비자보호총괄책임자 직책 부여의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-	-

정보보호위원회 주요 심의ㆍ의결사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회내 위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사외이사 후보군 관리현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

다. 이사회내 위원회 (1) 위원회별 명칭, 소속이사 및 위원장의 이름, 설치목적과 권한효율적이고 전문적인 의안 심의를 위해 이사회내 위원회(감사위원회, 내부통제위원회, 리스크관리위원회, 임원후보추천위원회, 평가보상위원회, 경영위원회)를 두고 있습니다.

위원회명	구성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비 고

내부통제위원회	사외이사 3명	김호중(위원장)김지운채상미	지배구조법에 따라, 내부통제 기본방침 및 전략 등을 심의ㆍ의결하며, 책무구조도 적용 대상 임원이 수행하는 내부통제 관리업무를 점검하고 미흡한 사항에 대하여 개선을 요구하기 위함	김지혜 사외이사 → 김지운 사내이사(2025.02.13.)이종석 사외이사 → 채상미 사외이사(2025.04.08.)

리스크관리위원회	사외이사 3명사내이사 1명	박윤수(위원장)김지운채상미심성보	리스크관리에 대한 기본 방침 및 전략을 수립하고, 회사가 부담 가능한 총 위험 수준을 결정하며, 적정투자한도 및 손실허용한도에 대한 승인과 리스크관리기준의 제정 및 개정을 위함	강환덕, 조민효 사외이사 → 박윤수, 김지운 사외이사 (2025.02.13.)이종석 사외이사 → 채상미 사외이사(2025.04.08.)조홍진 사내이사 → 심성보 사내이사(2025.02.13.)

임원후보추천위원회	사외이사 3명 기타비상무이사 1명사내이사 1명	김호중(위원장)박정수박윤수윤성욱심성보	대표이사, 사외이사, 감사위원 각각에 대해 의무와 책임을 다 할 수 있는 적격 후보를 추천하기 위함	강환덕, 조민효 사외이사 → 박윤수, 김지운 사외이사 (2025.02.13.)이상우 기타비상무이사 → 윤성욱 기타비상무이사 (2025.04.08.)조홍진 사내이사 → 심성보 사내이사(2025.02.13.)

평가보상위원회	사외이사 6명 기타비상무이사 1명	김호중(위원장)박정수박윤수김지운박재환채상미윤성욱	보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항과 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시 등을 총괄하기 위함	강환덕, 조민효, 김지혜 사외이사 → 박정수, 박윤수, 김지운 사외이사 (2025.02.13.)김병일, 이종석 사외이사 → 박재환, 채상미 사외이사 (2025.04.08.)이상우 기타비상무이사 → 윤성욱 기타비상무이사 (2025.04.08.)

경영위원회	사내이사 2명	이명순(위원장)심성보	중요 규정을 제정 및 개폐하며, 이사회에서 위임한 사항에 대하여 의사결정의 효율성을 제고하기 위함	조홍진 사내이사 → 심성보 사내이사 (2025.02.13.)

(주) 기업공시서식 작성기준에 따라 감사위원회는 제외 (Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 - 2. 감사제도에 관한 사항 참조)

(2) 위원회 활동내역 (가) 내부통제위원회

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김호중	김지운	채상미	이종석

(출석률: 100%)	(출석률: 100%)	(출석률: 100%)	(출석률: 100%)

찬반여부

1	2025.02.28.	위원장 직무대행 순위 결정의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성

2024년 준법감시업무 결과 승인의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성

2025년 준법감시업무 계획 승인의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성

2024년 자금세탁방지업무 결과 승인의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성

2025년 자금세탁방지업무 계획 승인의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성

2024년 고객정보보호업무 결과 승인의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성

2025년 고객정보보호업무 계획 승인의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성

2	2025.03.24.	내부통제기준 제개정안 승인의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성

자금세탁방지규정 제정안 승인의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성

3	2025.04.21.	위원장 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	-

위원장 직무대행 순위 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	-

규범준수 및 부패방지 경영시스템 경영검토 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	-

(나) 리스크관리위원회

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

박윤수(출석률: 100%)	김지운(출석률: 100%)	채상미(출석률: 100%)	심성보(출석률: 85.7%)	이종석(출석률: 100%)

찬반여부

1	2025.02.27.	리스크관리위원회 위원장 선임의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	찬성

리스크관리위원회 위원장 직무대행 순위 결정의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성	찬성

리스크심사위원회 결의 및 보고사항 보고	-	-	-	-	-	-

2	2025.03.27.	2024년 전사리스크 종합분석 결과 보고	-	-	-	-	-	-

2024년 재보험리스크 종합점검 및 2025년 출재특약체결 결과 보고	-	-	-	-	-	-

2024년 통합 위기상황분석 결과 보고	-	-	-	-	-	-

2024년 K-ICS 회계법인 외부검증 결과 보고	-	-	-	-	-	-

리스크심사위원회 결의 및 보고사항 보고	-	-	-	-	-	-

3	2025.04.22.	리스크관리위원회 위원장 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	-

리스크관리위원회 위원장 직무대행 순위 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	-

리스크심사위원회 결의 및 보고사항 보고	-	-	-	-	-	-

4	2025.06.05.	2025년 1분기 전사리스크 종합분석 결과 보고	-	-	-	-	-	-

리스크심사위원회 결의 및 보고사항 보고	-	-	-	-	-	-

5	2025.09.11.	2025년 보험리스크 자본배분 및 리스크 허용한도 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	-

2025년 2분기 전사리스크 종합분석 결과 보고	-	-	-	-	-	-

2025년 K-ICS 적합성 검증 결과 보고	-	-	-	-	-	-

리스크심사위원회 결의 및 보고사항 보고	-	-	-	-	-	-

6	2025.11.13.	2026년 자본배분 및 리스크 허용한도 설정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	-

2026년 재보험 위험관리전략 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	-

2026년 파생금융거래전략 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	-

리스크심사위원회 결의 및 보고사항 보고	-	-	-	-	-	-

7	2025.12.04.	제3자 리스크관리 체계 도입 및 관련사규 제ㆍ개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	불참	-

2025년 3분기 전사리스크 종합분석 결과 보고	-	-	-	-	-	-

재보험계약 보험위험전가 평가기준 개선사항 보고	-	-	-	-	-	-

리스크심사위원회 결의 및 보고사항 보고	-	-	-	-	-	-

(다) 임원후보추천위원회

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김호중(출석률: 100%)	박정수(출석률: 100%)	박윤수(출석률: 100%)	윤성욱(출석률: 100%)	심성보(출석률: 100%)	강환덕(출석률: 100%)	조민효(출석률: 100%)	이상우(출석률: 75%)	조홍진(출석률: 100%)

찬반여부

1	2025.01.03.	사외이사(감사위원) 후보 추천 절차 및 일정 등 결정의 건	가결	찬성	-	-	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성

2	2025.01.06.	사외이사 후보 추천의 건	가결	찬성	-	-	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성

감사위원회 위원 후보 추천의 건	가결	찬성	-	-	-	-	찬성	찬성	찬성	찬성

3	2025.03.11.	위원장 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	-	-	불참	-

위원장 직무대행 순위 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	-	-	불참	-

사외이사(감사위원) 후보 추천 절차 및 일정 등 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	-	-	불참	-

4	2025.03.12.	사외이사 후보 추천의 건	가결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	-	-	찬성	-

감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건	가결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	-	-	찬성	-

5	2025.12.15.	사외이사 후보군 관리의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	-

(라) 평가보상위원회

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김호중(출석률: 100%)	박정수(출석률: 100%)	박윤수(출석률: 100%)	김지운(출석률: 100%)	박재환(출석률: 100%)	채상미(출석률: 75%)	윤성욱(출석률: 100%)	김병일(출석률: 100%)	이종석(출석률: 100%)	이상우(출석률: 50%)

찬반여부

1	2025.02.13.	위원장 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	찬성	찬성	찬성

위원장 직무대행 순위 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	찬성	찬성	찬성

2024년 보수지급에 관한 연차보고서(안) 및 공시 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	찬성	찬성	찬성

2	2025.03.11.	2025년 이사 보수 한도액 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-	찬성	찬성	불참

3	2025.04.24.	위원장 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	-	-	-

위원장 직무대행 순위 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	-	-	-

2024년 임원 경영성과 평가 및 보상기준 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	-	-	-

2024년 보수체계 설계ㆍ운영 등에 대한 적정성 평가의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	-	-	-

4	2025.04.29.	2024년 임원 경영성과 평가, 성과급 지급률 및 지급시기 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-

5	2025.12.15.	2025년 임원 기본급 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-

2025년 임원 경영성과 평가 및 보상기준 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-

「임원 보수 규정」제정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-

2024년 이사대우 경영성과 비계량평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

6	2025.12.18.	임원 성과급 지급률 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-	-	-

(마) 경영위원회

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

이명순(출석률: 100%)	심성보(출석률: 100%)

찬반여부

1	2025.04.28.	사규 개정의 건	가결	찬성	찬성

임원배상책임보험 가입의 건	가결	찬성	찬성

2	2025.07.18.	임원배상책임보험 가입의 건	가결	찬성	찬성

3	2025.08.14.	사규개정의 건	가결	찬성	찬성

4	2025.12.30.	사규개정의 건	가결	찬성	찬성

라. 이사의 독립성(1) 이사회 구성원의 독립성당사의 이사(대표이사, 사외이사, 감사위원)는 금융회사의 지배구조에 관한 법률, 상법 등에서 정하는 자격요건상 결격사유에 해당하지 않는 자를 임원후보추천위원회 추천 및 이사회 결의를 거쳐 주주총회에서 선임하고 있으며, 이사의 선임, 임기, 직무, 보수 등 이사의 독립적인 직무수행에 필요한 사항을 정관에 규정하고 있습니다. 2025년 12월 31일 기준 당사의 이사회 구성 현황은 다음과 같습니다.

구분	성명	추천인	임기	담당업무	회사와의 거래	최대주주 또는주요주주와의 관계	연임여부(연임횟수)

사내이사(대표이사)	이명순	임원후보추천위원회	3년	대표이사이사회 의장	해당사항 없음	특수관계인 (주)	-

사내이사	심성보	-	1년	경영수석부문장	특수관계인 (주)	-

사외이사	김호중	임원후보추천위원회	2년	사외이사(감사위원)	-	-

사외이사	박정수	임원후보추천위원회	2년	사외이사(감사위원)	-	-

사외이사	박윤수	임원후보추천위원회	2년	사외이사	-	-

사외이사	김지운	임원후보추천위원회	2년	사외이사	-	-

사외이사	박재환	임원후보추천위원회	2년	사외이사(감사위원)	-	-

사외이사	채상미	임원후보추천위원회	2년	사외이사	-	-

기타비상무이사	윤성욱	-	1년	기타비상무이사	직원	-

(주) 최대주주가 30% 이상 출자한 회사의 등기임원(2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성현황(2025.12.31. 기준)

구분	사외이사 여부	비 고

김호중	사외이사	임원후보추천위원회의 구성은 3명 이상의 이사로 하고, 위원의 과반수를 사외이사로 함 대표이사 후보추천을 위한 임원후보추천위원회는 필요시 별도 구성(사외이사 4명 이상이면서 과반수 이상, 기타비상무이사 1명)

박정수	사외이사

박윤수	사외이사

윤성욱	기타비상무이사

심성보	사내이사

※ 임원후보추천위원회의 활동내역은 「다. 이사회 내 위원회 - (2) 위원회 활동내역」의 임원후보추천위원회 부분을 참조하여 주시기 바랍니다. 마. 사외이사의 전문성(1) 사외이사 업무지원 조직회사내 지원조직은 사외이사가 이사회 및 이사회내 위원회에서 전문적인 직무수행이 가능하도록 보조하고 있습니다. 이사회 및 위원회 개최 전 해당 안건 내용을 충분히 검토할 수 있도록 사전에 자료를 제공하고, 필요 시 별도의 설명회를 개최하고 있으며, 기타 사내 주요 현안에 대해서도 수시로 정보를 제공하고 있습니다.

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

기획부 조직관리팀	5	부장 1명 (0.8년)팀장 1명 (4.1년)팀원 3명 (평균 1.6년)	이사회 및 이사회내 위원회 관리 총괄이사회 운영 및 안건 검토 자료 제공경영상 주요 정보 제공 등

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2025년 02월 13일	서울보증보험(내부교육)	박정수, 박윤수, 김지운	신임 사외이사 대상	회사 현황, IPO 진행경과 등 기타 현안사항

2025년 03월 14일	삼정회계법인(외부교육)	김병일, 이종석, 김호중, 박윤수, 김지운	개인일정(박정수)	책무구조도 도입 등 내부통제 제도개선

2025년 04월 08일	서울보증보험(내부교육)	박재환, 채상미	신임 사외이사 대상	회사 현황, 임원 주식보유 관련 공시 등 기타 현안사항

2025년 07월 24일	서울보증보험(내부교육)	전원참석	-	회사 현안사항 설명

2025년 08월 20일	서울보증보험(내부교육)	김호중, 박정수, 김지운, 박재환, 채상미	개인일정(박윤수)	회사 현안사항 설명

2025년 09월 23일	법무법인(유)세종(외부교육)	전원참석	-	상법개정, 그 내용과 시사점

2025년 11월 01일	서울보증보험(내부교육)	전원참석	-	자금세탁방지업무 교육 (한국금융연수원 온라인 수료)

2025년 11월 07일	삼정KPMG(외부교육)	김호중, 박정수, 박재환	감사위원회 위원 대상 교육	내부회계관리제도 개요 및 관련 법규 제ㆍ개정 사항 등

(주) 자금세탁방지업무 교육은 2025.11.01. ~ 2025.11.30. 기간 동안 진행