교보증권 사업보고서 (2018.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 특성 금융투자업은 기업의 필요자금을 증권을 통해 조달하는 증권업을 근간으로 하는 금융산업으로 기업에는 사업 및 재정자금을 안정적으로 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행합니다. 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.

나. 산업의 성장성

(2018. 12. 31 기준) (단위 : 조원, 억주)

구 분	2018년	2017년	2016년

시가 총액	1,572	1,889	1,510

거 래 량	2,905	2,614	2,635

거래 대금	2,800	2,190	1,948

- 상기 금액 및 수량은 KOSPI와 KOSDAQ을 합친 수치임- 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성한 것임

다. 경쟁요소 현 금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁 수수료율 등으로 심한 경쟁 상태에 놓여져 있으며, 이에 각 금융투자회사는 정확한 투자정보를 제공하며 고객 니즈에 맞는 다양한 상품을 개발하고 차별화된 금융서비스 제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. 한편, 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스의 도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다.

라. 시 장의 특성 - 주요 목표시장 ·지역별 : 전국 주요 대도시, 인구밀집지역 및 대형상권 형성지역 ·대상별 : 국내외 기관투자가, 법인 및 개인 - 시장변동 요인 ·거시경제 : 경기변동, 통화량, 이자율, 물가, 무역수지 등 ·정부정책 : 주식수급정책, 신용융자한도, 외국인투자한도 등

마. 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 금융투자업전반 상법민법자본시장과 금융투자업에 관한 법률금융투자업규정금융회사의 지배구조에 관한 법률
- 과 세 소득세법법인세법농특세법조세특례제한법증권거래세법
- 국 제 화 외국환거래법외국인투자촉진법
- 기 타 주식회사의 외부감사에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률

바. 시 장점유율 추이

(2018. 12. 31기준) (단위 : %)

구 분	FY2018	FY2017	FY2016

1. 주식영업	1.01	1.12	1.18

2. 선물영업	1.32	1.04	1.29

3. 옵션영업	0.67	0.72	0.82

- 주식영업 시장점유율은 상품부문을 포함한 거래소와 코스닥, ELW 거래 약정의 합을 기준으로 함 - 상기 자료는 코스콤에서 일별로 제공 되는 KRX 자료를 합산하여 계산함 사. 신규사업 등의 내용 및 전망 - 해당사항없음

2. 영 업의 현황 가. 종 류별 영업실적

(2018. 12. 31기준) (연결기준, 단위: 원,%)

구분	금액	비중

1. 수수료수익	224,009,883,370	17.9%

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	683,878,915,204	54.7%

3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련이익	4,588,536	0.0%

4. 이자수익	250,175,750,136	20.0%

5. 상각후원가측정대출채권평가및처분이익	221,876,987	0.0%

6. 외환거래이익	89,487,896,243	7.2%

7. 기타의영업수익	2,327,363,041	0.2%

영업수익 계	1,250,106,273,517	100.0%

* 영업부문별 영업손익은 연결재무제표 및 재무제표 주석 4. 영업부문별 공시를 참조하시기 바랍니다.

나. 자금조달 실적(단위 : 백만원,% )

구분	FY2018	FY2017	FY2016

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	180,000	2.41	180,000	2.91	180,000	3.04

자본잉여금	30,858	0.41	30,765	0.50	30,227	0.51

자본조정	-5,843	-0.08	-6,108	-0.10	-7,142	-0.12

기타포괄손익누계액	67,103	0.90	66,344	1.07	63,039	1.07

이익잉여금	580,082	7.76	509,056	8.22	451,714	7.64

예수부채	고객예수금	630,295	8.43	426,371	6.89	386,760	6.54

신용대주담보금	72	0.00	20	0.00	-	0.00

신용공여담보금	12,577	0.17	12,466	0.20	7,628	0.13

기타	1,784	0.02	1,850	0.03	1,510	0.03

차입부채	콜머니	45,917	0.61	47,967	0.77	60,650	1.03

차입금	143,047	1.91	171,901	2.78	139,876	2.36

RP매도	1,089,492	14.58	1,014,888	16.39	1,480,743	25.03

매도신종증권	2,936,065	39.29	2,150,166	34.73	1,520,443	25.70

파생상품	284,667	3.81	239,900	3.87	240,311	4.06

사채	231,050	3.09	286,020	4.62	245,993	4.16

기타	459,012	6.14	435,999	7.04	487,181	8.24

기타부채	지급보증충당금	8	0.00	0	0.00	-	0.00

퇴직급여충당금	1,036	0.01	1,834	0.03	26,225	0.44

기타	785,559	10.51	622,183	10.05	600,230	10.15

합 계	7,472,781	100.00	6,191,622	100.00	5,915,388	100.00

다. 자금운용 실적(단위 : 백만원, %)

구분	FY2018	FY2017	FY2016

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금및예금	현금 및 현금성 자산	51,901	0.69	52,092	0.84	54,823	0.93

예치금	329,216	4.41	231,744	3.74	211,131	3.57

유가증권	당기손익-공정가치금융자산	5,085,100	68.05	3,900,305	62.99	3,599,451	60.85

기타포괄손익-공정가치금융자산	256,432	3.43	278,603	4.50	282,515	4.78

상각후원가금융자산	0	0.00	0	0.00	0	0.00

지분법적용 투자주식	2,393	0.03	50,780	0.82	65,829	1.11

신종증권	43,696	0.58	243,407	3.93	311,914	5.27

파생상품	240,301	3.22	201,374	3.25	205,751	3.48

대출채권	콜론	0	0.00	0	0.00	0	0.00

신용공여금	513,404	6.87	430,141	6.95	360,152	6.09

RP매수	31,864	0.43	9,992	0.16	7,717	0.13

대여금	875	0.01	1,129	0.02	1,547	0.03

기타	12,854	0.17	52,775	0.85	27,910	0.47

유형자산	68,594	0.92	68,610	1.11	67,591	1.14

기타	836,151	11.19	670,670	10.83	719,057	12.16

합계	7,472,781	100.00	6,191,622	100.00	5,915,388	100.00

3. 영업 종류별 현황 가. 투자매매 업무

(1) 증 권 거래현황(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	75,312,903,825	45,203,757,486	120,516,661,311	-4,090,960,110	465,984,437

코스닥시장	15,502,274,876	7,525,045,375	23,027,320,251	2,518,809,645	117,259,223

코넥스시장	598,173,930	418,568,469	1,016,742,399	309,672,880	-55,960,525

기타	0	0	0	0	0

소계	91,413,352,631	53,147,371,330	144,560,723,961	-1,262,477,585	527,283,135

신주인수권증권	유가증권시장	455,548,385	2,380,804	457,929,189	61,985,670	-20,800,799

코스닥시장	1,404,000	2,530,000	3,934,000	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	456,952,385	4,910,804	461,863,189	61,985,670	-20,800,799

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0

계	91,870,305,016	53,152,282,134	145,022,587,150	-1,200,491,915	506,482,336

채무증권	국채,지방채	국고채	59,878,670,925,817	59,902,749,297,413	119,781,420,223,230	672,298,926,323	9,652,832,684

국민주택채권	4,812,146,278,339	4,824,784,374,514	9,636,930,652,853	14,294,602,115	59,341,800

기타	172,262,853,830	180,937,817,321	353,200,671,151	23,930,314,741	363,690,245

소계	64,863,080,057,986	64,908,471,489,248	129,771,551,547,234	710,523,843,179	10,075,864,729

특수채	통화안정증권	21,340,168,016,049	21,310,734,719,161	42,650,902,735,210	50,080,973,065	15,845,880

예금보험공사채	452,738,260,000	452,740,315,000	905,478,575,000	0	0

토지개발채권	970,310,784,400	981,000,017,048	1,951,310,801,448	161,116,472	2,516,010

기타	10,148,036,412,387	10,157,936,576,110	20,305,972,988,497	80,294,812,012	430,186,126

소계	32,911,253,472,836	32,902,411,627,319	65,813,665,100,155	130,536,901,549	448,548,016

금융채	산금채	8,084,951,369,500	8,095,397,171,873	16,180,348,541,373	221,144,707,191	2,219,902,843

중기채	3,985,670,025,000	4,005,569,839,965	7,991,239,864,965	40,047,271,097	-9,163,687

은행채	13,932,321,274,100	13,824,190,235,015	27,756,511,509,115	408,963,093,871	587,905,644

여전채	17,316,539,208,000	17,107,225,938,417	34,423,765,146,417	1,181,238,167,833	17,184,934,991

종금채	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	43,319,481,876,600	43,032,383,185,270	86,351,865,061,870	1,851,393,239,992	19,983,579,791

회사채	35,302,487,787,838	35,319,477,614,654	70,621,965,402,492	735,572,318,724	11,197,609,486

기업어음증권	194,237,991,166,817	194,213,510,289,054	388,451,501,455,871	34,797,153,424	824,654

기타	0	0	0	0	0

계	370,634,294,362,077	370,376,254,205,545	741,010,548,567,622	3,462,823,456,868	41,706,426,676

집합투자증권	ETF	367,849,431,120	448,481,569,125	816,331,000,245	5,508,038,470	-423,050,265

기타	0	0	0	2,656,413,425	9,149,930

계	367,849,431,120	448,481,569,125	816,331,000,245	8,164,451,895	-413,900,335

투자계약증권	0	0	0

외화증권	지분증권	0	0	0

채무증권	국채,지방채	27,579,205,893	9,032,710,555	36,611,916,448	27,061,530,834	13,901,122

특수채	0	0	0	6,959,032,038	112,089,628

금융채	1,549,922,306,465	1,610,574,193,615	3,160,496,500,080	529,388,990,964	-125,717,236

회사채	356,690,994,170	579,427,946,999	936,118,941,169	236,967,958,992	4,964,441,279

기업어음증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	1,934,192,506,528	2,199,034,851,169	4,133,227,357,697	800,377,512,828	4,964,714,793

집합투자증권	0	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0	0

파생결합증권	0	0	0	33,221,658,060	744,417,000

기타	0	0	0	0	0

계	1,934,192,506,528	2,199,034,851,169	4,133,227,357,697	833,599,170,888	5,709,131,793

파생결합증권	ELS	307,268,000	662,382,639,567	662,689,907,567	-627,074,483,661	6,868,047,154

ELW	0	0	0

기타	0	2,303,020,921,195	2,303,020,921,195	-2,396,639,330,438	36,450,128,324

계	307,268,000	2,965,403,560,762	2,965,710,828,762	-3,023,713,814,099	43,318,175,478

기타증권	0	0	0	0	0

합계	373,028,513,872,741	376,042,326,468,735	749,070,840,341,476	1,279,672,773,637	90,826,315,948

(2) 장내파생상품 거래현황(단위 : 원)

투기	헤지	기타	합계	잔액	평가손익

자산	부채

선물	국내	상품선물	금	0	0	0	0	0	0	0

돈육	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	금리선물	국채3년	0	16,539,510,520,000	0	16,539,510,520,000	0	0	372,285,055

국채5년	0	0	0	0	0	0	0

국채10년	0	19,624,080,110,000	0	19,624,080,110,000	0	0	-808,422,864

통안증권	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	36,163,590,630,000	0	36,163,590,630,000	0	0	-436,137,809

통화선물	미국달러	0	259,296,938,000	0	259,296,938,000	0	0	0

엔	0	0	0	0	0	0	0

유로	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	259,296,938,000	0	259,296,938,000	0	0	0

지수선물	KOSPI200	0	5,014,029,900,000	0	5,014,029,900,000	0	0	-818,746,000

KOSTAR	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

소계	0	5,014,029,900,000	0	5,014,029,900,000	0	0	-818,746,000

개별주식	0	14,793,853,000	0	14,793,853,000	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	41,451,711,321,000	0	41,451,711,321,000	0	0	-1,254,883,809

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	41,451,711,321,000	0	41,451,711,321,000	0	0	-1,254,883,809

해외	상품선물	농산물	0	0	0	0	0	0	0

비철금속,귀금속	0	0	0	0	0	0	0

에너지	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	4,152,480,644,238	0	4,152,480,644,238	7,752,407,839	11,171,691,812	-3,250,990,914

소계	0	4,152,480,644,238	0	4,152,480,644,238	7,752,407,839	11,171,691,812	-3,250,990,914

금융선물	통화	0	2,147,520,455,202	0	2,147,520,455,202	0	0	0

금리	0	4,718,566,488,446	0	4,718,566,488,446	100,418,938	2,348,312,272	-2,247,893,334

주가지수	0	2,106,960,466,743	0	2,106,960,466,743	83,918,213	473,907,852	-389,989,639

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	8,973,047,410,391	0	8,973,047,410,391	184,337,151	2,822,220,124	-2,637,882,973

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	13,125,528,054,629	0	13,125,528,054,629	7,936,744,990	13,993,911,936	-5,888,873,887

선물계	0	54,577,239,375,629	0	54,577,239,375,629	7,936,744,990	13,993,911,936	-7,143,757,696

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	0	8,463,930,000	0	8,463,930,000	0	0	851,250,000

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	8,463,930,000	0	8,463,930,000	0	0	851,250,000

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

통화	미국달러	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	8,463,930,000	0	8,463,930,000	0	0	851,250,000

해외	주가지수	0	24,674,304,841	0	24,674,304,841	352,641,900	1,641,520,506	-555,381,478

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	24,674,304,841	0	24,674,304,841	352,641,900	1,641,520,506	-555,381,478

옵션계	0	33,138,234,841	0	33,138,234,841	352,641,900	1,641,520,506	295,868,522

기타	국내	0	0	0	0	0	0	0

해외	0	0	0	0	0	0	0

기타계	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	54,610,377,610,470	0	54,610,377,610,470	8,289,386,890	15,635,432,442	-6,847,889,174

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 원)

거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	0	0	0

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	7,453,276,560,177	7,453,276,560,177	13,570,994,955	24,354,985,858	9,688,492,205

기타	0	276,494,878,377	0	276,494,878,377	11,178,959,462	7,748,047,249	3,263,178,204

계	0	276,494,878,377	7,453,276,560,177	7,729,771,438,554	24,749,954,417	32,103,033,107	12,951,670,409

옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	53,366,871,135	0	53,366,871,135	48,492,639,545	984,632,931	-1,368,756,213

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	70,776,624	0	70,776,624	48,123,459	29,842,160,915	1,036,817,992

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	30,156,840,000	50,933,096,517	7,614,703,268

계	0	53,437,647,759	0	53,437,647,759	78,697,603,004	81,759,890,363	7,282,765,047

스왑	신용	0	0	0	0	108,294,873,119	12,625,402,963	38,770,328,113

주식	0	0	0	0	418,869,951	9,415,955,270	-8,729,618,095

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	21,885,576,902	9,013,709,511	5,468,329,950

통화	0	0	0	0	3,523,697,815	4,978,639,071	-3,399,341,909

기타	0	0	0	0	2,197,246,526	134,637,371,146	-13,545,771,846

계	0	0	0	0	136,320,264,313	170,671,077,961	18,563,926,213

기타	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	329,932,526,136	7,453,276,560,177	7,783,209,086,313	239,767,821,734	284,534,001,431	38,798,361,669

나. 투자 중개업무(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	15,487,904,256,852	15,643,084,150,680	31,130,988,407,532	29,510,006,120

코스닥시장	12,125,973,142,363	12,608,228,742,112	24,734,201,884,475	29,362,146,680

코넥스시장	25,067,085,420	17,759,190,056	42,826,275,476	53,984,460

기타	11,152,741,994	10,932,331,975	22,085,073,969	59,240,210

소계	27,650,097,226,629	28,280,004,414,823	55,930,101,641,452	58,985,377,470

신주인수권증권	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

기타	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

지분증권합계	27,650,097,226,629	28,280,004,414,823	55,930,101,641,452	58,985,377,470

채무증권	채권	장내	22,660,269,088	58,763,578,108	81,423,847,196	41,143,000

장외	83,989,022,497,463	60,028,645,555,920	144,017,668,053,383	263,637,517

소계	84,011,682,766,551	60,087,409,134,028	144,099,091,900,579	304,780,517

기업어음	장내	120,598,528,402,340	117,044,855,423,833	237,643,383,826,173

장외	0

소계	120,598,528,402,340	117,044,855,423,833	237,643,383,826,173	0

기타	장내	25,093,295,612,958	24,562,907,339,327	49,656,202,952,285

장외	0

소계	25,093,295,612,958	24,562,907,339,327	49,656,202,952,285	0

채무증권합계	229,703,506,781,849	201,695,171,897,188	431,398,678,679,037	304,780,517

집합투자증권	15,647,711,248,056	14,000,562,580,688	29,648,273,828,744

투자계약증권	0

파생결합증권	ELS	0

ELW	34,607,470,250	33,328,315,900	67,935,786,150

기타	0

파생결합증권합계	34,607,470,250	33,328,315,900	67,935,786,150	0

외화증권	247,887,810,185	160,209,921,337	408,097,731,522	3,165,996,431

기타증권	0

증권계	273,283,810,536,969	244,169,277,129,936	517,453,087,666,905	62,456,154,418

선물	국내	110,003,132,861,136	110,884,298,596,594	220,887,431,457,730	4,431,485,290

해외	202,159,874,415,608	201,918,373,363,769	404,078,247,779,377	45,801,462,878

소계	312,163,007,276,744	312,802,671,960,363	624,965,679,237,107	50,232,948,168

옵션	장내	국내	861,193,129,000	910,588,966,000	1,771,782,095,000	1,310,068,310

해외	0

소계	861,193,129,000	910,588,966,000	1,771,782,095,000	1,310,068,310

장외	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

옵션합계	861,193,129,000	910,588,966,000	1,771,782,095,000	1,310,068,310

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	313,024,200,405,744	313,713,260,926,363	626,737,461,332,107	51,543,016,478

합계	586,308,010,942,713	557,882,538,056,299	1,144,190,548,999,010	113,999,170,896

다. 인수 업무(단위 : 주, 원)

주관사 실적	인수실적	인수·주선 수수료

수량	금액	수량	금액

지분증권	기업공개	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	5,708,000	73,288,000,000	4,268,000	22,888,000,000	723,800,000

유상증자	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	5,708,000	73,288,000,000	4,268,000	22,888,000,000	723,800,000

채무증권	국채·지방채	0	0	2,749,000,000,000	2,730,721,907,520	0

특수채	3,269,400,000,000	3,269,400,000,000	6,887,155,000,000	6,887,191,000,000	3,562,843,430

금융채	7,500,000,000,000	7,496,688,000,000	15,720,000,000,000	15,695,365,000,000	5,775,110,000

회사채	일반회사채	4,424,356,982,000	4,408,252,457,025	7,036,218,740,000	7,006,010,065,590	2,283,994,945

ABS	226,089,982,000	226,089,982,000	185,675,834,000	185,675,834,000	236,312,401

소계	4,650,446,964,000	4,634,342,439,025	7,221,894,574,000	7,191,685,899,590	2,520,307,346

기업어음	1,317,550,000,000	1,298,685,821,341	11,425,350,000,000	11,211,601,287,677	1,528,460,907

기타	0	0	0	0	0

소계	16,737,396,964,000	16,699,116,260,366	44,003,399,574,000	43,716,565,094,787	13,386,721,683

외화증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

합계	16,737,402,672,000	16,772,404,260,366	44,003,403,842,000	43,739,453,094,787	14,110,521,683

라. 투자 일임 업무 (1) 투자운용인력 현황

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	운용중인계약수	운용규모

강승돈	대리	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120920	상근	3.0	95,097,940.0

강진아	대리	랩운용	투자자산운용사	20150223	20150303	상근	1.0	83,004,640.0

고광봉	과장	랩운용	투자자산운용사	20040625	현대증권 랩운용팀	20080813	상근	213.0	2,659,643,559,008.0

교보증권 랩운용팀

공진철	과장	랩운용	투자자산운용사	20080404	20170712	상근	20.0	744,792,540.0

김광수	지점장	랩운용	투자자산운용사	20101105	20010220	상근	4.0	1,036,160,045.0

김구영	차장	랩운용	투자자산운용사	20131108	20131112	상근	1.0	151,768,650.0

김남석	차장	랩운용	투자자산운용사	20040226	20040226	상근	1.0	93,516,849.0

김도윤	대리	랩운용	투자자산운용사	20160325	20160330	상근	6.0	953,372,619.0

김미정	차장	랩운용	투자자산운용사	20150817	20150817	상근	1.0	757,574,651.0

김백준	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	2.0	150,419,289.0

김성균	과장	랩운용	투자자산운용사	20100520	교보증권 랩운용부	20160113	상근	97.0	4,143,594,315.0

김영미	과장	랩운용	투자자산운용사	20150223	교보증권 신탁팀	20150223	상근	212.0	2,659,643,559,007.0

교보증권 상품개발팀

교보증권 랩운용부

김이흘	과장	랩운용	투자자산운용사	20120914	아데나투자자문	20180717	상근	98.0	4,143,594,315.0

증권투자상담사	20131122	교보증권 랩운용부

CFA	20140914

김정숙	영업이사대우	랩운용	투자자산운용사	20171204	20171204	상근	2.0	20,000,000.0

김태근	대리	랩운용	투자자산운용사	20160325	20170103	상근	5.0	236,118,736.0

김현석	과장	랩운용	투자자산운용사	20120914	20180207	상근	1.0	30,000,739.0

노진경	차장	랩운용	투자자산운용	20130510	20160119	상근	1.0	50,000,000.0

목지원	주임	랩운용	투자자산운용사	20180122	20180122	상근	5.0	781,829,224.0

박경환	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20150630	상근	94.0	5,092,790,038.0

박광식	대리	랩운용	투자자산운용사	20100520	20160113	상근	4.0	204,184,108.0

박노충	투자전담직	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120921	상근	64.0	2,319,565,677.0

박민규	대리	랩운용	투자자산운융사	20100520	20130125	상근	2.0	20,000,000.0

박병진	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20040224	상근	3.0	65,877,402.0

박병창	부장	랩운용	투자자산운용사	20150807	20150817	상근	14.0	1,728,819,172.0

박효진	차장	랩운용	투자자산운용	20040224	20040224	상근	1.0	10,001,170.0

박희철	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010220	20010220	상근	9.0	792,670,024.0

백방원	차장	랩운용	투자자산운용사	20011008	20011008	상근	10.0	1,188,115,623.0

변창진	차장	랩운용	투자자산운용사	20000506	20040224	상근	2.0	479,376,910.0

사영관	대리	랩운용	투자자산운용사	20180322	20180329	상근	1.0	10,000,000.0

서승용	차장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20130829	상근	6.0	264,163,158.0

서승일	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010816	20010816	상근	1.0	277,038,894.0

송문철	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	2.0	40,003,807.0

송병규	주임	랩운용	투자자산운용사	20101105	20170717	상근	2.0	129,553,446.0

양승수	차장	랩운용	투자자산운용사	20101105	20150630	상근	2.0	77,368,156.0

오기철	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20010330	상근	4.0	449,270,573.0

용기순	차장	랩운용	투자자산운용	20081223	20150630	상근	1.0	30,000,000.0

원도환	과장	랩운용	투자자산운용사	20120406	대신증권	20180201	상근	212.0	2,659,643,559,007.0

현대인베스트먼트자산운용

교보증권

원혜경	차장	랩운용	투자자산운용사	20131231	20131231	상근	2.0	57,702,058.0

유상재	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20040224	상근	1.0	34,214,130.0

이상엽	과장	랩운용	투자자산운용사	20120406	대신증권	20180308	상근	213.0	2,659,643,559,008.0

대신자산운용 채권운용본부

대신증권 랩사업부 채권팀

교보증권

이승우	차장	랩운용	투자자산운용사	20100520	20110908	상근	10.0	1,118,940,297.0

이양주	차장	랩운용	투자자산운용사	20110506	크레디트투자자문	20090921	상근	17.0	1,173,971,327.0

애드먼투자자문

교보증권

하이투자증권

토마토투자자문

이지훈	부장	랩운용	투자자산운용사	20010419	20010419	상근	1.0	30,245,100.0

이찬환	계약직	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120921	상근	1.0	10,000,000.0

이태화	대리	랩운용	투자자산운용사	20130516	20130516	상근	5.0	144,905,728.0

임종권	차장	랩운용	투자자산운용사	20100520	20130926	상근	1.0	74,359,939.0

정능환	차장	랩운용	투자자산운용사	20170103	20170103	상근	1.0	106,299,776.0

정희석	차장	랩운용	투자자산운용사	20130515	20130515	상근	12.0	578,853,531.0

조기형	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20010907	상근	1.0	73,631,083.0

조정운	지점장	랩운용	투자자산운용사	20141114	20141209	상근	4.0	400,982,088.0

최영민	대리	랩운용	투자자산운용사	20170328	20170328	상근	5.0	1,115,669,801.0

최윤모	차장	랩운용	투자자산운용사	20010723	20010723	상근	11.0	8,784,193,593.0

한종진	과장	랩운용	증권투자상담사	20111123	키움증권 기업금융1팀	20180717	상근	97.0	4,143,594,314.0

투자자산운용사	20140425	이베스트투자증권 기업금융3팀

삼성증권 IPO2팀

교보증권 랩운용부

허제원	차장	랩운용	투자자산운용사	20120914	20140418	상근	12.0	1,440,519,689.0

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명, 개, 원)

구 분	FY2017	FY2018	증감

고객수	873	1,006	133

일임계약건수	1,302	1,501	199

일임계약자산총액(계약금액)	10,362,060,414,857	10,684,511,961,194	322,451,546,337

일임계약자산총액(평가금액)	10,393,518,719,154	10,713,773,769,072	320,255,049,918

(3) 일임수수료 수입 현황(단위 : 원)

FY2017	FY2018	증감

일임수수료	일반투자자	4,184,404,471	4,407,942,065	223,537,594

전문투자자	3,388,622,855	4,646,836,070	1,258,213,215

계	7,573,027,326	9,054,778,135	1,481,750,809

기타수수료	일반투자자	825,975,900	3,379,417,800	2,553,441,900

전문투자자	2,958,732,500	7,862,980,784	4,904,248,284

계	3,784,708,400	11,242,398,584	7,457,690,184

합계	일반투자자	5,010,380,371	7,787,359,865	2,776,979,494

전문투자자	6,347,355,355	12,509,816,854	6,162,461,499

계	11,357,735,726	20,297,176,719	8,939,440,993

(4) 투자일임재산 현황(단위 : 건, 원)

구 분	금융투자업자	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건	금액	건	금액	건	금액	건	금액	건	금액	건	금액	건	금액	건	금액	건	금액

국내계약자산	일반투자자	4	10,100,000,000	0	0	0	0	3	250,000,000,000	1	429,693,007	0	0	923	119,646,321,354	115	1,452,590,493,690	1,046	1,832,766,508,051

전문투자자	52	1,001,100,000,000	45	752,032,378,901	2	20,000,000,000	21	446,700,000,000	25	166,900,000,000	3	41,000,000,000	2	166,424,940	305	6,423,846,649,302	455	8,851,745,453,143

계	56	1,011,200,000,000	45	752,032,378,901	2	20,000,000,000	24	696,700,000,000	26	167,329,693,007	3	41,000,000,000	925	119,812,746,294	420	7,876,437,142,992	1,501	10,684,511,961,194

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	일반투자자	4	10,100,000,000	0	0	0	0	3	250,000,000,000	1	429,693,007	0	0	923	119,646,321,354	115	1,452,590,493,690	1,046	1,832,766,508,051

전문투자자	52	1,001,100,000,000	45	752,032,378,901	2	20,000,000,000	21	446,700,000,000	25	166,900,000,000	3	41,000,000,000	2	166,424,940	305	6,423,846,649,302	455	8,851,745,453,143

계	56	1,011,200,000,000	45	752,032,378,901	2	20,000,000,000	24	696,700,000,000	26	167,329,693,007	3	41,000,000,000	925	119,812,746,294	420	7,876,437,142,992	1,501	10,684,511,961,194

(5) 투자일임재산 운용현황(단위 : 원)

계정명	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	2,482,132,532	0	2,482,132,532

보통예금	0	0	0

정기예금	0	0	0

양도성예금증서(CD)	0	0	0

콜론(Call Loan)	0	0	0

환매조건부채권매수(RP)	7,408,709,168	0	7,408,709,168

기업어음증권(CP)	6,713,180,381,825	0	6,713,180,381,825

기타	599,366,466,977	401,611,924	599,768,078,901

소계	7,322,437,690,502	401,611,924	7,322,839,302,426

증권	채무증권	국채·지방채	5,652,944	0	5,652,944

특수채	0	0	0

금융채	873,926,131,000	0	873,926,131,000

회사채	2,441,188,829,113	0	2,441,188,829,113

기타	40,169,700,000	0	40,169,700,000

소계	3,355,290,313,057	0	3,355,290,313,057

지분증권	주식	34,814,818,045	0	34,814,818,045

신주인수권증서	0	0	0

출자지분	0	0	0

기타	0	127,393,044	127,393,044

소계	34,814,818,045	127,393,044	34,942,211,089

수익증권	신탁 수익증권	0	0	0

투자신탁 수익증권	914,160,000	0	914,160,000

기타	0	0	0

소계	914,160,000	0	914,160,000

투자계약증권	0	0	0

파생결합증권	ELS	0	0	0

ELW	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

증권예탁증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	3,391,019,291,102	127,393,044	3,391,146,684,146

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	-212,217,500	0	-212,217,500

기타	0	0	0

소계	-212,217,500	0	-212,217,500

장외파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

소계	-212,217,500	0	-212,217,500

기타	0	0	0

합계	10,713,244,764,104	529,004,968	10,713,773,769,072

마. 신 탁 업무(1) 재무제표 (가) 대차대조표

(단위 : 원)

계정명	말잔	월평	기평

Ⅰ.자산총계	20,849,488,496,060	21,673,615,303,940	20,339,683,527,743

1. 현금및예치금	13,916,272,000,000	14,146,437,875,562	11,462,566,191,419

가. 현금및현금성자산	0	0	0

나. 예치금	13,916,272,000,000	14,146,437,875,562	11,462,566,191,419

1) 원화예치금	12,561,851,000,000	12,707,754,181,568	10,191,649,400,164

가) 파생상품거래예치금	0	0	0

나) 원화타점예치금	0	0	0

다) 원화자행예치금	0	0	0

라) 양도성예금증서	0	0	0

마) 기타예치금	12,561,851,000,000	12,707,754,181,568	10,191,649,400,164

2) 외화예치금	1,354,421,000,000	1,438,683,693,994	1,270,916,791,255

가) 외화타점예치금	0	0	0

나) 외화자행예치금	0	0	0

다) 외화기타예치금	1,354,421,000,000	1,438,683,693,994	1,270,916,791,255

2. 증권	6,014,345,580,082	6,580,274,462,514	7,934,165,966,346

가. 지분증권	105,125,270,655	105,151,114,756	108,097,246,958

1) 주식	105,125,270,655	105,151,114,756	108,097,246,958

2) 출자금	0	0	0

3) 신주인수권	0	0	0

나. 채무증권	1,357,406,795,361	1,429,954,092,244	1,537,262,431,746

1) 국채	0	0	59,992,035,100

2) 지방채	0	0	0

3) 특수채	0	0	0

4) 금융채	60,000,000,000	103,871,185,783	261,504,029,971

가)통화안정증권	0	0	4,301,068,132

나)기타금융채	60,000,000,000	103,871,185,783	257,202,961,839

5) 사채	1,297,406,795,361	1,326,082,906,461	1,215,766,366,675

다. 외화증권	725,839,000	725,839,000	725,839,000

1) 외화주식	725,839,000	725,839,000	725,839,000

2) 외화채권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

라. 매입어음	4,183,224,835,066	4,679,012,134,579	5,850,489,928,008

1) 보증어음	0	0	0

2) 기업어음	4,118,174,711,230	4,546,494,388,649	5,680,448,324,929

3) 표지어음	0	0	0

4) 중개어음	0	0	0

5) 발행어음	65,050,123,836	132,517,745,930	170,041,603,079

마. 수익증권	53,702,840,000	51,271,281,935	46,663,369,949

1) 공사채형수익증권	0	0	4,547,945,205

2) 주식형수익증권	0	0	0

3) 기타 수익증권	53,702,840,000	51,271,281,935	42,115,424,744

바. 파생결합증권	211,160,000,000	211,160,000,000	288,255,917,808

1) 주가연계증권	211,160,000,000	211,160,000,000	288,255,917,808

2) 주식워런트증권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

사. 기타 증권	103,000,000,000	103,000,000,000	102,671,232,877

3. 금전채권	759,354,581,033	923,945,106,819	927,546,055,008

가. 대출금	0	0	0

1) 할인어음	0	0	0

가) 상업어음할인	0	0	0

나) 무역어음할인	0	0	0

2) 유가증권담보대출	0	0	0

3) 동산담보대출	0	0	0

4) 부동산저당대출	0	0	0

5) 채권담보대출	0	0	0

6) 수익권담보대출	0	0	0

7) 보증대출	0	0	0

8) 증서대출	0	0	0

9) 어음대출	0	0	0

10) 기타	0	0	0

나. 사모사채	0	0	0

다. 콜론	0	0	0

1) 원화콜론	0	0	0

2) 외화콜론	0	0	0

라. 환매조건부매수	119,421,959,090	121,906,685,506	244,443,996,319

마. 추심금전채권	639,932,621,943	802,038,421,313	683,102,058,689

바. 기타	0	0	0

4. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나.장외파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

5. 동산·부동산	0	0	0

가. 동산	0	0	0

나. 수탁부동산	0	0	0

다. 일반투자부동산	0	0	0

라. 기타	0	0	0

6. 실물자산	0	0	0

7. 기타운용 자산	0	0	0

가. 부동산 관련 권리	0	0	0

1) 지상권	0	0	0

2) 전세권	0	0	0

3) 임차권	0	0	0

4) 기타부동산관련권리	0	0	0

나. 무체재산권	0	0	0

1) 지적재산권	0	0	0

2) 어업권	0	0	0

3) 광업권	0	0	0

4) 기타무체재산권	0	0	0

8. 기타자산	159,516,334,945	22,957,859,045	15,405,314,970

가. 가지급금	0	0	0

나. 선급법인세	84,350	84,350	84,350

다. 미수금	0	6,311,241,935	4,934,125,602

1) 매도증권미수금	0	0	0

가) 주식미수금	0	0	0

나) 채권미수금	0	0	0

다) 장내파생상품미수금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미수금	0	0	0

3) 기타미수금	0	6,311,241,935	4,934,125,602

라. 미수수익	158,272,635,714	15,028,989,544	9,675,194,645

1) 미수이자	0	0	0

2) 미수배당금	0	0	0

3) 미수분배금	0	0	0

4) 기타	158,272,635,714	15,028,989,544	9,675,194,645

마. 선급금	1,243,614,881	1,617,543,216	795,910,373

1) 채권경과이자	1,243,614,881	1,617,543,216	795,910,373

2) 수익증권경과분배금	0	0	0

3) 양도성예금증서경과이자	0	0	0

4) 기타	0	0	0

바. 선급비용	0	0	0

사. 대리점	0	0	0

아. 고유계정대	0	0	0

자. 신탁본지점	0	0	0

차. 기타잡자산	0	0	0

9. 현재가치차금	0	0	0

가. 현재가치할인차금(-)	0	0	0

나. 현재가치할증차금(+)	0	0	0

10. 채권평가충당금(-)	0	0	0

가. 대출채권평가충당금(-)	0	0	0

나. 매입어음평가충당금(-)	0	0	0

다. 사모사채평가충당금(-)	0	0	0

라. 기타채권평가충당금(-)	0	0	0

11. 손익	0	0	0

가. 손실금	0	0	0

Ⅱ.부채총계	20,849,488,496,060	21,673,615,303,940	20,339,683,527,743

1. 금전신탁	19,761,599,026,693	20,560,807,359,847	19,340,306,544,157

가. 불특정금전신탁	0	0	0

나. 특정금전신탁	19,761,599,026,693	20,560,807,359,847	19,340,306,544,157

1) 수시입출금식	86,044,468,000	134,574,039,818	175,897,692,048

2) 자문형	0	0	0

3) 자사주	0	0	0

4) 채권형	5,572,424,719,693	6,091,876,694,612	7,465,840,938,444

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	737,839,000	763,102,836	763,859,253

6) 주가연계신탁	271,160,000,000	271,160,000,000	328,255,917,808

7) 정기예금형	13,831,232,000,000	14,062,433,522,581	11,369,548,136,604

8) 기타	0	0	0

다. 퇴직연금신탁	0	0	0

1) 확정급여형	0	0	0

2) 확정기여형	0	0	0

3) 개인퇴직계좌	0	0	0

2. 재산신탁	829,748,761,943	989,423,003,248	867,613,046,747

가. 유가증권의신탁	189,816,140,000	187,384,581,935	184,510,988,058

1) 관리유가증권신탁	189,816,140,000	187,384,581,935	184,510,988,058

2) 운용유가증권신탁	0	0	0

3) 처분유가증권신탁	0	0	0

나. 금전채권의신탁	639,932,621,943	802,038,421,313	683,102,058,689

다. 동산의신탁	0	0	0

라. 부동산의신탁	0	0	0

1) 차입형토지신탁	0	0	0

2) 관리형토지신탁	0	0	0

3) 갑종관리신탁	0	0	0

4) 을종관리신탁	0	0	0

5) 처분신탁	0	0	0

6) 담보신탁	0	0	0

7) 분양관리신탁	0	0	0

마. 지상권의신탁	0	0	0

바. 전세권의신탁	0	0	0

사. 부동산임차권의신탁	0	0	0

아. 무체재산권의 신탁	0	0	0

3. 종합재산신탁	0	0	0

가. 금전수탁	0	0	0

나. 유가증권수탁	0	0	0

다. 금전채권수탁	0	0	0

라. 부동산수탁	0	0	0

마. 기타재산수탁	0	0	0

4. 공익신탁	0	0	0

가. 자선신탁	0	0	0

나. 육영신탁	0	0	0

다. 학술기예신탁	0	0	0

라. 체육진흥신탁	0	0	0

마. 기타의공익신탁	0	0	0

5. 담보부사채신탁	0	0	0

6. 기타신탁	0	0	0

7. 차입금	0	0	0

가. 고유계정차입금	0	0	0

나. 기타차입금	0	0	0

8. 차입유가증권	0	0	0

9. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나. 장외파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

10. 기타부채	258,140,707,424	123,384,940,845	131,763,936,839

가. 가수금	0	0	0

나. 신용보증기금예수금	0	0	0

다. 예수법인세	84,350	84,350	84,350

라. 미지급금	0	969,096,774	2,041,893,935

1) 매수증권미지급금	0	969,096,774	2,041,893,935

가) 주식미지급금	0	0	49,003

나) 채권미지급금	0	969,096,774	2,041,844,932

다) 장내파생상품미지급금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미지급금	0	0	0

3) 기타미지급금	0	0	0

마. 선수수익	74,599,957,327	83,740,757,877	102,422,063,045

바. 미지급신탁보수	1,408,713,863	143,816,664	97,067,146

사. 미지급신탁이익	182,131,951,884	38,531,185,180	27,202,828,363

아. 미지급비용	0	0	0

자. 제수입보증금	0	0	0

차. 대리점	0	0	0

카. 기타잡부채	0	0	0

타. 신탁본지점	0	0	0

11.특별유보금	0	0	0

12.손익	0	0	0

가. 이익금	0	0	0

(나) 손익계산서(단위 : 원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	481,540,687,347

1. 예치금이자	247,610,921,422

가. 원화예치금이자	202,577,737,610

1) 파생상품거래예치금이자	0

2) 원화타점예치금이자	0

3) 원화자행예치금이자	0

4) 양도성예금증서이자	0

5) 기타예치금이자	202,577,737,610

나. 외화예치금이자	45,033,183,812

1) 외화타점예치금이자	0

2) 외화자행예치금이자	0

3) 외화기타예치금이자	45,033,183,812

2. 증권이자	103,301,902,052

가. 국채이자	1,069,054,744

나. 지방채이자	0

다. 특수채이자	0

라. 금융채이자	5,808,988,109

1) 통화안정증권이자	0

2) 기타금융채이자	5,808,988,109

마. 사채이자	-32,842,128,624

바. 외화증권이자	0

사. 매입어음이자	125,948,324,670

1) 보증어음이자	0

2) 기업어음이자	123,383,170,930

3) 표지어음이자	0

4) 중개어음이자	0

5) 발행어음이자	2,565,153,740

아. 수익증권이자	2,079,588,758

1) 공사채형수익증권이자	185,125,036

2) 주식형수익증권이자	0

3) 기타수익증권이자	1,894,463,722

자. 파생결합증권이자	0

차. 기타증권이자	1,238,074,395

3. 금전채권이자	3,748,614,183

가. 대출금이자	0

1) 어음할인료	0

2) 유가증권담보대출이자	0

3) 동산담보대출이자	0

4) 부동산저당대출이자	0

5) 채권담보대출이자	0

6) 수익권담보대출이자	0

7) 보증대출이자	0

8) 증서대출이자	0

9) 어음대출이자	0

10) 기타대출이자	0

나. 사모사채이자	0

다. 콜론이자	0

1) 원화콜론이자	0

2) 외화콜론이자	0

라. 환매조건부채권이자	3,748,614,183

마. 추심금전채권이자	0

바. 기타수입이자	0

4. 배당금수익	1,953,369,155

5. 증권매매이익	13,991,118,255

가. 지분증권매매이익	0

나. 채무증권매매이익	1,462,435,083

다. 외화증권매매이익	0

라. 매입어음매매이익	0

1) 기업어음매매이익	0

2) 기타어음매매이익	0

마. 수익증권매매이익	0

바. 파생결합증권매매이익	0

사. 기타증권매매이익	12,528,683,172

6. 증권평가이익	0

가. 지분증권평가이익	0

나. 채무증권평가이익	0

다. 외화증권평가이익	0

라. 매입어음평가이익	0

1) 기업어음평가이익	0

2) 기타어음평가이익	0

마. 수익증권평가이익	0

바. 파생결합증권평가이익	0

사. 기타증권평가이익	0

7. 증권상환이익	0

8. 증권손상차손환입	0

9. 파생상품거래이익	0

가. 장내파생상품거래이익	0

1) 선물매매이익	0

2) 선물정산이익	0

3) 해외선물거래이익	0

4) 옵션매매이익	0

5) 옵션평가이익	0

6) 해외옵션거래이익	0

7) 기타장내파생거래이익	0

나. 장외파생상품거래이익	0

1) 장외파생상품매매이익	0

2) 장외파생상품평가이익	0

3) 기타	0

10. 수수료수익	0

가. 중도해지수수료	0

나. 부동산관계수수료	0

다. 유가증권관계수수료	0

라. 기타재산관리수수료	0

마. 잡수수료	0

11. 동산·부동산수익	0

가. 동산임대료	0

나. 부동산임대료	0

다. 동산매매익	0

라. 부동산매매익	0

12. 실물자산수익	0

13. 무체재산권수익	0

가. 지적재산권수익	0

나. 어업권수익	0

다. 광업권수익	0

라. 기타무체재산권수익	0

14. 유가증권대여료	0

가. 유가증권대여료	0

15. 기타수익	110,934,762,280

가. 외환매매익	106,633,428,124

나. 유입자산처분이익	0

다. 상각채권추심이익	0

라. 대출채권매각익	0

마. 수익조정금	0

바. 평가이익조정계정	0

사. 현재가치할인차금환입	0

아. 미지급신탁이익환입	0

자. 미지급비용환입	0

차. 선급비용환입	0

카. 미지급신탁보수환입	0

타. 보전금수입	0

파. 기타잡수익	4,301,334,156

1) 신탁이익조정계정	0

2) 기타잡수입	4,301,334,156

16. 고유계정대이자	0

17. 신탁본지점이자	0

18. 특별유보금환입	0

19. 채권평가충당금환입	0

20. 손익금	0

가. 손익금	0

Ⅱ. 신탁손실계	481,540,687,347

1. 금전신탁이익	354,618,021,311

가. 불특정금전신탁이익	0

나. 특정금전신탁이익	354,618,021,311

1) 수시입출금식신탁이익	2,625,958,040

2) 자문형신탁이익	0

3) 자사주신탁이익	0

4) 채권형신탁이익	95,029,490,838

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익	52,921,108

6) 주가연계신탁이익	9,559,109,633

7) 정기예금형신탁이익	247,350,541,692

8) 기타신탁이익	0

다. 퇴직연금신탁이익	0

1) 확정급여형신탁이익	0

2) 확정기여형신탁이익	0

3) 개인퇴직계좌신탁이익	0

2. 재산신탁이익	2,845,602,600

가. 유가증권신탁이익	2,845,602,600

1) 관리유가증권신탁이익	2,845,602,600

2) 운용유가증권신탁이익	0

3) 처분유가증권신탁이익	0

나. 금전채권신탁이익	0

다. 동산신탁이익	0

라. 부동산신탁이익	0

1) 차입형토지신탁이익	0

2) 관리형토지신탁이익	0

3) 갑종관리신탁이익	0

4) 을종관리신탁이익	0

5) 처분신탁이익	0

6) 담보신탁이익	0

7) 분양관리신탁이익	0

마. 지상권신탁이익	0

바. 전세권신탁이익	0

사. 부동산임차권신탁이익	0

아. 무체재산권신탁이익	0

3. 종합재산신탁이익	0

4. 공익신탁이익	0

가. 자선신탁이익	0

나. 육영신탁이익	0

다. 학술기예신탁이익	0

라. 체육진흥신탁이익	0

마. 기타의공익신탁이익	0

5. 담보부사채신탁이익	0

6. 기타신탁이익	0

7. 차입금이자	0

가. 고유계정차입금이자	0

나. 기타차입금이자	0

8. 기타지급이자	0

9. 증권매매손실	6,675,959,947

가. 지분증권매매손실	1,425,322,620

나. 채무증권매매손실	1,135,879,659

다. 외화증권매매손실	0

라. 매입어음매매손실	0

1) 기업어음매매손실	0

2) 기타어음매매손실	0

마. 수익증권매매손실	13,054,945

바. 파생결합증권매매손실	0

사. 기타증권매매손실	4,101,702,723

10. 증권평가손실	0

가. 지분증권평가손실	0

나. 채무증권평가손실	0

다. 외화증권평가손실	0

라. 매입어음평가손실	0

1) 기업어음평가손실	0

2) 기타어음평가손실	0

마. 수익증권평가손실	0

바. 파생결합증권평가손실	0

사. 기타증권평가손실	0

11. 증권상환손실	0

12. 증권손상차손	0

13. 파생상품거래손실	0

가. 장내파생상품거래손실	0

1) 선물매매손실	0

2) 선물정산손실	0

3) 해외선물거래손실	0

4) 옵션매매손실	0

5) 옵션평가손실	0

6) 해외옵션거래손실	0

7) 기타장내파생거래손실	0

나. 장외파생상품거래손실	0

1) 장외파생상품매매손실	0

2) 장외파생상품평가손실	0

3) 기타	0

14. 제상각	0

가. 채권상각비	0

나. 부동산가액상각	0

다. 신탁설정비상각	0

라. 현재가치할인차금상각	0

15. 지급수수료	13,013,687

가. 파생금융상품관련지급수수료	0

나. 기타지급수수료	13,013,687

16. 동산·부동산처분손	0

가. 동산처분손	0

나. 부동산처분손	0

17. 유가증권차입료	0

18. 기금출연료	0

가. 신용보증기금출연료	0

나. 신탁보험료	0

19. 세금과공과	0

20. 신탁보수	14,241,244,245

21. 기타비용	103,146,845,557

가. 영선비	0

나. 관리제비	0

다. 특수채권추심비	0

라. 특수채권추심수수료	0

마. 대출채권매각손	0

바. 유입자산처분손	0

사. 외환매매손	103,146,845,557

아. 평가손실조정계정	0

자. 수익조정금	0

차. 미수수익환출	0

카. 선수수익환출	0

타. 기타잡비용	0

22. 특별유보금전입	0

23. 채권평가충당금전입	0

24. 신탁본지점이자	0

25. 손익금	0

가. 손익금	0

(2) 신탁별 수탁현황(단위 : 원)

구분	개인	연기금	금융기관	기타	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	6	142,792,920	0	0	4	51,575,763,620	13	34,325,911,460	23	86,044,468,000

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	0	0	16	332,264,589,459	63	962,864,443,840	174	4,277,295,686,394	253	5,572,424,719,693

주식형(자문형, 자사주 제외)	3	559,354,000	0	0	0	0	1	178,485,000	4	737,839,000

주가연계신탁	0	0	5	100,000,000,000	0	0	3	171,160,000,000	8	271,160,000,000

정기예금형	2	2,139,000,000	0	0	9	13,000,000,000	118	13,816,093,000,000	129	13,831,232,000,000

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁소계	11	2,841,146,920	21	432,264,589,459	76	1,027,440,207,460	309	18,299,053,082,854	417	19,761,599,026,693

재산신탁	증권	1	147,000,000	0	0	1	26,596,840,000	13	163,072,300,000	15	189,816,140,000

금전채권	1	5,000,000,000	0	0	7	109,938,228,337	15	524,994,393,606	23	639,932,621,943

동산	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	5,147,000,000	0	0	8	136,535,068,337	28	688,066,693,606	38	829,748,761,943

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	13	7,988,146,920	21	432,264,589,459	84	1,163,975,275,797	337	18,987,119,776,460	455	20,591,347,788,636

(3) 자금조달 운용현황 (가) 금전신탁 자금조달 현황(말잔기준)

(단위 : 원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	86,044,468,000	0	0	0	191,090,190	86,235,558,190

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0

채권형	5,572,424,719,693	0	0	0	120,310,078,969	5,692,734,798,662

주식형(자문형, 자사주 제외)	737,839,000	0	0	0	1,185,534	739,024,534

주가연계신탁	271,160,000,000	0	0	0	7,516,707,589	278,676,707,589

정기예금형	13,831,232,000,000	0	0	0	129,922,393,434	13,961,154,393,434

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	19,761,599,026,693	0	0	0	257,941,455,716	20,019,540,482,409

(나) 금전신탁 자금 운용 현황(말잔기준)

(단위 : 백만원)

구분	증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	금융채	기업어음	(ABCP)	(기타)	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4,824	0	55,695	60,519	5,609	20,103	4	86,236

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	1,266,407	0	0	4,118,175	2,778,080	1,340,095	0	0	0	60,226	0	47,305	5,492,113	77,385	99,318	23,919	5,692,735

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	12	0	0	0	0	0	0	0	0	726	0	738	0	1	0	739

주가연계신탁	0	0	60,000	0	0	0	211,160	21,160	190,000	0	0	0	271,160	0	0	7,517	278,677

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	12,478,856	0	1,482,298	13,961,154

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	1,266,407	12	60,000	4,118,175	2,778,080	1,340,095	211,160	21,160	190,000	65,050	726	103,000	5,824,529	12,561,851	119,422	1,513,738	20,019,540

바. 신용공여업무(1) 신용공여한도

구분	S그룹	A그룹	B그룹	C그룹	D그룹

종목별신용공여한도(신용융자한도)	20억원 (20억원)	10억원 (10억원)	5억원 (5억원)	3억원 (3억원)	1.5억원 (1.5억원)

회사의 종목별 담보한도	발행주식총수의 10%	7%	5%

○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3%
○ 점포별 한도 : 발행주식 총수의 3%
○ 관리자별 한도 : 발행주식 총수의 1%
○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원(신규개인고객 10억원)
○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원
○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원
○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원
○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원
○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원
○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원
○ 1인당 신용거래대주한도 : 5억원
○ 1인당 해외주식 신용공여 한도 : 10억원

(2) 이자율

- 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자

고객등급	이자율	비고

DIAMOND	6.75%	-

PLATINUM	7.00%	-

GOLD	7.75%	-

SILVER	8.25%	-

일반	8.75%	-

- 신용거래융자

신 용 융 자 기 간	이자율	비고

7일 이내	4.9%	-

8일 - 15일	5.9%

16일 - 30일	6.9%

31일 - 60일	7.9%	-

61일 - 90일	8.9%	-

91일 - 180일	9.9%	-

181일 - 350일	10.9%	연체시 건별 이자율+3%
(최대 12%)

- 매도증권담보대출 : 8%사. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분	FY2018	FY2017	FY2016

잔고	대고객RP	668,093	758,371	601,606

기관 RP매도	160,000	320,900	160,000

기관 RP매수	0	0	0

거래금액	대고객RP	633,529	687,781	546,030

기관 RP매도	150,000	300,000	150,000

기관 RP매수	0	0	0

* 잔고 : RP판매 편입채권 수량기준 잔고* 거래금액 : RP판매 금액기준 잔고

아. 주요 상품 및 서비스

구 분	종 류	특징 및 서비스 내용

취급상품	MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품

채권형펀드	안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구

주식형펀드	펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고 고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품

혼합형펀드	주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에 추구하는 상품

해외펀드	해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대

비과세 해외주식투자전용펀드	해외상장주식에 직,간접적으로 60% 이상 투자하는 펀드 및 요건을 충족하는 해외ETF를 신규가입하는 경우 가입일로부터 최장 10년간 펀드 내 해외 상장주식 매매평가차익 및 환차익 비과세

연금저축펀드	5년 이상 연 1,800만원 한도로 가입 가능하며 연 400만원 한도내에서 납입금액의 12%를 세액공제 받는 펀드

부동산펀드	기초자산을 부동산으로 하는 PF형, 임대형, 경공매형, 직접개발형, 해외형 등의 펀드

분리과세하이일드펀드	비우량 회사채(신용등급BBB+ 이하 사채권) 및 코넥스 시장 활성화를 위하여 해당자산을 45% 이상 편입한 펀드의 경우 3천만원 한도로 분리과세 혜택 적용

헤지펀드	소수의 투자자로부터 자금을 모집하여 운영하는 일종의 사모펀드로, 시장상황에 개의치 않고 절대수익을 추구하는 펀드

코스닥벤처펀드	정부에서 벤처투자 활성화를 위해 시행한 조치로 벤처투자 펀드에 투자하는 개인에게 소득공제 혜택 부여

RP (환매조건부채권)	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 안정적인 상품

CP (기업어음)	단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음

국공채	정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남

회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기 시에 상환하는 상품

주가지수연계증권(ELS)	원금 또는 이자가 주식, 주가지수 등에 연동되는 상품으로 다양한 만기 및 수익구조로 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 신개념의 금융상품

파생결합증권	이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품

CMA-RP	수시형 RP로 운용

CMA-MMW	랩 형태로 증권금융 예금 및 콜 등으로 운용

특정금전신탁	1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적 배당하는 단독운용상품

랩어카운트	고객이 예탁한 재산에 대해 증권회사의 투자자산운용사가 고객의 투자 성향에 따라 적절한 운용 배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(Wrap fee)를 받는 상품

주요서비스	Provest K	교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템

투자정보제공	시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영

알리미(SMS) 서비스	이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공

청약서비스	홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스

온라인 상담서비스	주식, 금융상품 등에 대한 온라인 상담 서비스

MTS	모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 Win.K

4. 파 생상품거래 현황

가. 파생상품 거래 현황 당사는 기초상품의 가격변화에 따른 위험회피 및 투자목적으로 국채선물, 이자율스왑, 달러선물, 주가지수관련 선물, 옵션 등을 운용하고 있습니다.

(2018. 12. 31현재) (단위 : 억원)

구분	이자율	통화	주식	기타	계

매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도

거래목적	위험회피	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

이익추구	2,099	28,199	180	1,004	3,026	6,542	414	9,047	5,719	44,791

거래장소	장내거래	1,867	11,775	0	0	2,425	89	80	140	4,372	12,004

장외거래	232	16,424	180	1,004	601	6,452	334	8,907	1,347	32,787

거래형태	선물	1,867	11,775	0	0	2,419	70	80	140	4,366	11,984

선도	0	0	136	244	0	0	0	0	136	244

스왑	232	1,664	44	53	489	104	302	578	1,067	2,398

옵션	0	0	0	0	6	20	0	0	6	20

파생결합증권	0	14,760	0	708	0	6,271	33	8,330	33	30,068

주식워런트증권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	112	77	0	0	112	77

* 장내옵션의 금액은 “계약수량×거래단위금액×기초자산의 현물지수”를 사용하여 계산하였음.

나. 신용파생상품 거래 현황 (1) 거래현황

(2018. 12. 31현재) (단위 : 백만원)

구분	명목금액

보장매수(위험매도)	보장매도(위험매수)

신용스왑(CDS)	3,815,457	4,058,689

총수익스왑(TRS)	318,699	134,161

신용연계증권(CLN)	0	63,543

신용연계파생결합증권(DLS)	444,123	0

합계	4,578,279	4,256,393

(2) 신용파생상품 상세명세

(2018. 12. 31현재) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	약정금액(KRW)	취득일	만기일	준거채무

CDS	교보증권	UOB	33,543	2014-04-03	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	UOB	78,267	2014-04-23	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	NH투자증권	22,362	2014-05-09	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	ING Bank	113,040	2015-08-28	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	16,772	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	DBS	11,181	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	DBS	120,755	2016-01-26	2025-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	삼성증권	100,629	2016-03-08	2026-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	하나금융투자	167,715	2016-04-20	2021-06-20	대한민국

CDS	교보증권	하나금융투자	180,000	2016-05-25	2021-06-20	중소기업은행

CDS	교보증권	하나금융투자	96,380	2016-06-22	2021-06-20	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	교보증권	ING Bank	59,036	2016-10-24	2021-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	29,518	2016-11-01	2021-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	87,435	2017-02-14	2022-06-20	중국

CDS	교보증권	한국SC	119,637	2017-04-20	2022-06-20	대한민국

CDS	교보증권	ING Bank	50,315	2017-04-26	2022-06-20	중국

CDS	교보증권	Commerz	119,637	2017-08-30	2022-12-20	대한민국

CDS	교보증권	Natixis	55,905	2017-11-23	2022-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	하나금융투자	64,850	2017-11-23	2022-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	Commerz	128,582	2018-04-12	2023-12-20	중국

CDS	교보증권	Mizuho Securities	122,991	2018-05-30	2023-12-20	중국

CDS	교보증권	한국투자증권	119,637	2018-07-20	2023-12-20	중국

CDS	교보증권	DBS	61,496	2017-04-11	2027-06-20	중국

CDS	교보증권	DBS	50,315	2018-11-23	2024-06-20	대한민국

CDS	교보증권	하나금융투자	5,591	2016-03-28	2021-06-20	중국개발은행

CDS	케이디비파트너스(SPC)	교보증권	134,172	2014-05-13	2019-06-20	한국산업은행

CDS	하이파이낸스제십일차(SPC)	교보증권	113,040	2015-08-28	2020-09-20	중국

CDS	디에이치케이제오차(SPC)	교보증권	27,953	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	하이에이원12차(SPC)	교보증권	120,755	2016-01-26	2025-12-20	한국수출입은행

CDS	하이아이비제사차(SPC)	교보증권	100,629	2016-03-08	2026-06-20	한국산업은행

CDS	하이아이비제오차(SPC)	교보증권	174,476	2016-04-20	2021-06-20	대한민국

CDS	하이아이비제칠차(SPC)	교보증권	180,000	2016-05-25	2021-06-20	중소기업은행

CDS	에이원피치(SPC)	교보증권	96,380	2016-06-22	2021-06-20	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	현대증권	교보증권	60,000	2016-10-24	2021-12-20	중국

CDS	현대증권	교보증권	30,000	2016-11-01	2021-12-20	중국

CDS	하이클랜제십오차(SPC)	교보증권	87,435	2017-02-14	2022-06-20	중국

CDS	하이레볼루션제십이차(SPC)	교보증권	119,637	2017-04-20	2022-06-20	대한민국

CDS	피앤제이에이치제삼차(SPC)	교보증권	50,315	2017-04-26	2022-06-20	중국

CDS	하이얼티밋제이차(SPC)	교보증권	119,637	2017-08-30	2022-12-20	대한민국

CDS	블루드림제십구차(SPC)	교보증권	120,755	2017-11-23	2022-12-20	한국수출입은행

CDS	하이코나니제오차(SPC)	교보증권	128,582	2018-04-12	2023-12-20	중국

CDS	에이원타코마(SPC)	교보증권	122,991	2018-05-30	2023-12-20	중국

CDS	센터웨이브제일차(SPC)	교보증권	119,637	2018-07-20	2023-12-20	중국

CDS	오션크루즈제일차(SPC)	교보증권	50,315	2018-11-23	2024-06-20	대한민국

CDS	Commerz	교보증권	31,307	2018-10-30	2019-12-20	중국

CDS	JPMorgan	교보증권	111,810	2018-12-10	2023-12-20	Markit CDX.NA.IG Series 31

CDS	교보증권	DBS	33,543	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	36,897	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	33,543	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	33,543	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	39,134	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS62)

CDS	교보증권	DBS	22,362	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS63)

CDS	교보증권	DBS	44,724	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS64)

CDS	교보증권	DBS	15,653	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS65)

CDS	교보증권	Nomura	111,810	2016-01-29	2020-12-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	68,204	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	68,204	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	82,739	2016-03-18	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	86,094	2016-04-05	2021-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	100,629	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	교보증권	대신증권	33,543	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	교보증권	DBS	55,905	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	32,984	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	118,519	2017-05-12	2022-06-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	63,173	2017-09-22	2022-12-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	교보증권	신한금융투자증권	55,905	2017-09-28	2022-12-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	62,614	2018-03-08	2023-12-20	중국공상은행(XS1435234890)

CDS	교보증권	DBS	55,905	2018-03-30	2023-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	69,322	2018-03-30	2023-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	MIZUHO	125,227	2018-06-08	2023-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	118,519	2018-07-30	2023-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	HSBC	27,953	2018-09-06	2025-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	118,519	2018-11-12	2024-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	Societe Generale	100,629	2014-06-20	2019-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	30,189	2015-06-19	2020-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	10,063	2016-06-02	2021-06-20	우리은행 후순위채(US98105HAC43)

CDS	교보증권	DBS	22,362	2017-04-26	2022-06-20	GS 칼텍스(USY2R016AA33)

CDS	교보증권	DBS	11,181	2017-05-26	2022-06-20	현대차(USU44886AA40)

CDS	교보증권	NATIXIS	22,362	2017-05-26	2022-06-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	교보증권	DBS	11,181	2017-07-14	2022-06-20	현대차(USU44886AA40)

CDS	교보증권	DBS	48,414	2017-07-17	2027-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	11,181	2017-07-24	2022-06-20	포스코(USY70750AN78)

CDS	교보증권	DBS	30,189	2018-01-23	2023-06-20	현대차(USU44886AA40)

CDS	교보증권	DBS	30,189	2018-03-23	2023-06-20	GS 칼텍스(USY2R016AA33)

CDS	아이비케이에스엠이 (IBK)	교보증권	103,983	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	에이블디씨엠제팔차 (현대)	교보증권	155,192	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS66)

CDS	비디에스에프제구차(동부)	교보증권	111,251	2016-01-28	2020-12-20	한국국채

CDS	에스에프더퍼스트제일차 (한투)	교보증권	135,961	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	디벤저스원 (현대)	교보증권	84,528	2016-03-18	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	에스에프더퍼스트제오차 (한투)	교보증권	86,206	2016-04-05	2021-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	비앙코제사차 (동부)	교보증권	134,172	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	빅토리아제팔차 주식회사(부국)	교보증권	88,889	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	씨트러스제육차 주식회사(부국)	교보증권	118,519	2017-05-12	2022-06-20	한국국채

CDS	네오드림제일차 주식회사(BNK)	교보증권	63,173	2017-09-22	2022-12-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	네오드림제일차 주식회사(BNK)	교보증권	55,905	2017-09-28	2022-12-20	한국국채

CDS	빅토리아제십구차 주식회사(부국)	교보증권	62,614	2018-03-08	2023-12-20	중국공상은행(XS1435234890)

CDS	프리지어제삼차(부국)	교보증권	125,227	2018-03-30	2023-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	프리지어제삼차(부국)	교보증권	125,227	2018-06-08	2023-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	네오엑소디움제일차(프로젝트금융1부)	교보증권	118,519	2018-07-30	2023-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	HSBC	교보증권	27,750	2018-09-06	2025-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	엠케이드림제오차(구조화금융1부)	교보증권	118,519	2018-11-12	2024-06-20	중국국채(US712219AG90)

TRS	교보증권	Mizuho Securities	111,810	2018-04-24	2019-04-23	GUOTJU 0 04/23 2019

TRS	교보증권	JPM	22,351	2018-12-19	2019-12-17	iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund ETF (LQD)

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	12,858	2017-05-04	2019-09-27	HILT 2016-SFP F

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	1,676	2017-05-04	2019-09-27	HILT 2016-SFP E

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	92,355	2018-05-16	2020-09-20	Emerald Bay S.A LPN-1

TRS	하이코나니제사차(SPC)	교보증권	100,000	2018-03-13	2022-10-17	산업금융채권17신이0500-1017-2

TRS	피앤제이에이치제팔차(SPC)	교보증권	111,810	2018-04-24	2019-04-23	GUOTJU 0 04/23 2019

CLN	교보증권	Morgan Stanley Co. International plc	22,362	2017-08-31	2022-07-07	대한민국

CLN	교보증권	Morgan Stanley Co. International plc	11,181	2017-08-31	2022-07-07	대한민국

CLN	교보증권	한국투자증권	30,000	2018-11-01	2023-11-01	중국

DLS	흥국생명보험	교보증권	30,700	2014-06-20	2019-09-20	China Sovereign

DLS	메트로타운 주식회사	교보증권	50,000	2017-07-17	2027-06-23	China Sovereign

DLS	레오포인트 주식회사	교보증권	50,000	2018-01-22	2023-06-22	현대차

DLS	스위트제사차 주식회사	교보증권	50,000	2018-03-14	2023-06-22	GS칼텍스

DLS	교보증권(신탁)	교보증권	70,000	2018-05-28	2019-03-28	한국산업은행

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	30,000	2018-06-15	2019-06-17	China Sovereign

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	30,000	2018-06-29	2019-07-01	China Sovereign

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	10,000	2018-08-22	2019-08-22	포스코

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	10,000	2018-08-22	2019-08-22	우리은행

DLS	악사손해보험	교보증권	13,270	2016-02-11	2026-07-08	BPCEGP 2 ¾ 07/08/26

DLS	악사손해보험	교보증권	9,205	2016-04-08	2020-07-23	NWIDE 6 3/4 07/22/20

DLS	악사손해보험	교보증권	9,331	2016-05-13	2021-07-09	ABNANV 7 1/8 07/06/22

DLS	악사손해보험	교보증권	10,122	2016-11-14	2025-03-19	SANTAN 2 1/2 03/18/25

DLS	동부자산운용	교보증권	61,496	2017-04-04	2027-04-05	중국

DLS	네이버주식회사	교보증권	10,000	2017-11-27	2019-05-27	더피에프코웍제일차(SPC)

5. 영업설비가. 지점 등 설치 현황(2018. 12. 31현재)

지 역	지 점	영업점	부속영업소	합 계

서울	16	0	0	16

부산	2	0	0	2

인천	1	0	0	1

대구	2	0	0	2

대전	2	0	0	2

광주	2	0	0	2

울산	0	0	0	0

경기	5	0	0	5

전북	1	0	0	1

전남	0	0	0	0

충북	1	0	0	1

충남	0	0	0	0

경북	0	0	0	0

경남	0	0	0	0

계	32	0	0	32

주) 본사영업부 및 WM센터는 지점에 포함

나. 영업설비 등 현황

(2018. 12. 31 현재) (단위 : 원)

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고

본 점	146,421,000,000	24,031,739,087	170,452,739,087	-

지 점	142,584,562	238,962,287	381,546,849	-

기 타	3,665,197,548	136,750,888	3,801,948,436	잠실트리지움상가

합 계	150,228,782,110	24,407,452,262	174,636,234,372	-

다. 자동화기기 설치 상황- 해당사항 없음

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

- 해당사항 없음

6. 그 밖 에 투자의사결정에 필요한 사항

가. 순자본비율(단위: 연결기준, 백만원, %)

구 분	FY2018	FY2017	FY2016

영업용순자본(a)	715,443	695,792	632,551

총위험액(b)	190,535	171,734	145,672

법정필요유지자본금(c)	135,800	135,800	135,800

순자본비율	386.53%	385.90%	358.53%

* 순자본비율(=(a-b)/c)

나. 자산부채비율(단위: 백만원, %)

구 분	FY2018	FY2017	FY2016

실질자산	7,114,558	6,728,365	5,123,479

실질부채	6,259,840	5,918,929	4,372,585

자산부채비율	113.65%	113.68%	117.17%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)