교보증권 분기보고서 (2018.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 특성 금융투자업은 기업의 필요자금을 증권을 통해 조달하는 증권업을 근간으로 하는 금융산업으로 기업에는 사업 및 재정자금을 안정적으로 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행합니다. 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.

나. 산업의 성장성

(2018. 9. 30 기준) (단위 : 조원, 억주)

구 분	2018년 3분기	2017년	2016년

시가 총액	1,841	1,889	1,510

거 래 량	2,330	2,614	2,635

거래 대금	2,253	2,190	1,948

- 상기 금액 및 수량은 KOSPI와 KOSDAQ을 합친 수치임- 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성한 것임

다. 경쟁요소 현 금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁 수수료율 등으로 심한 경쟁 상태에 놓여져 있으며, 이에 각 금융투자회사는 정확한 투자정보를 제공하며 고객 니즈에 맞는 다양한 상품을 개발하고 차별화된 금융서비스 제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. 한편, 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스의 도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다.

라. 시 장의 특성 - 주요 목표시장 ·지역별 : 전국 주요 대도시, 인구밀집지역 및 대형상권 형성지역 ·대상별 : 국내외 기관투자가, 법인 및 개인 - 시장변동 요인 ·거시경제 : 경기변동, 통화량, 이자율, 물가, 무역수지 등 ·정부정책 : 주식수급정책, 신용융자한도, 외국인투자한도 등

마. 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 금융투자업전반 상법민법자본시장과 금융투자업에 관한 법률금융투자업규정금융회사의 지배구조에 관한 법률
- 과 세 소득세법법인세법농특세법조세특례제한법증권거래세법
- 국 제 화 외국환거래법외국인투자촉진법
- 기 타 주식회사의 외부감사에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률

바. 시 장점유율 추이

(2018. 9. 30기준) (단위 : %)

구 분	FY2018 3분기	FY2017	FY2016

1. 주식영업	1.02	1.12	1.18

2. 선물영업	1.32	1.04	1.29

3. 옵션영업	0.70	0.72	0.82

- 주식영업 시장점유율은 상품부문을 포함한 거래소와 코스닥, ELW 거래 약정의 합을 기준으로 함 - 상기 자료는 코스콤에서 일별로 제공 되는 KRX 자료를 합산하여 계산함 사. 신규사업 등의 내용 및 전망 - 해당사항없음

2. 영 업의 현황 가. 종 류별 영업실적

(2018. 9. 30기준) (연결기준, 3분기누계, 단위: 원,%)

구분	금액	비중

1. 수수료수익	171,480,017,342	17.9%

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	524,272,135,879	54.7%

3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련이익	1,778,261	0.0%

4. 이자수익	184,898,348,134	19.3%

5. 상각후원가측정대출채권평가및처분이익	203,636,987	0.0%

6. 외환거래이익	75,462,584,701	7.9%

7. 기타의영업수익	2,185,513,714	0.2%

영업수익 계	958,504,015,018	100.0%

* 영업부문별 영업손익은 연결재무제표 주석 4. 영업부문별 공시를 참조하시기 바랍니다.

나. 자금조달 실적(단위 : 백만원,% )

구분	FY2018 3분기	FY2017	FY2016

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	180,000	2.41	180,000	2.91	180,000	3.04

자본잉여금	30,858	0.41	30,765	0.50	30,227	0.51

자본조정	-5,880	-0.08	-6,108	-0.10	-7,142	-0.12

기타포괄손익누계액	67,029	0.90	66,344	1.07	63,039	1.07

이익잉여금	571,775	7.65	509,056	8.22	451,714	7.64

예수부채	고객예수금	630,803	8.44	426,371	6.89	386,760	6.54

신용대주담보금	88	0.00	20	0.00	-	0.00

신용공여담보금	13,478	0.18	12,466	0.20	7,628	0.13

기타	1,844	0.02	1,850	0.03	1,510	0.03

차입부채	콜머니	57,778	0.77	47,967	0.77	60,650	1.03

차입금	154,622	2.07	171,901	2.78	139,876	2.36

RP매도	1,090,601	14.58	1,014,888	16.39	1,480,743	25.03

매도신종증권	2,918,279	39.03	2,150,166	34.73	1,520,443	25.70

파생상품	293,524	3.93	239,900	3.87	240,311	4.06

사채	218,444	2.92	286,020	4.62	245,993	4.16

기타	431,008	5.76	435,999	7.04	487,181	8.24

기타부채	지급보증충당금	8	0.00	0	0.00	-	0.00

퇴직급여충당금	413	0.01	1,834	0.03	26,225	0.44

기타	822,964	11.01	622,183	10.05	600,230	10.15

합 계	7,477,636	100.00	6,191,622	100.00	5,915,388	100.00

다. 자금운용 실적(단위 : 백만원, %)

구분	FY2018 3분기	FY2017	FY2016

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금및예금	현금 및 현금성 자산	46,740	0.63	52,092	0.84	54,823	0.93

예치금	318,603	4.26	231,744	3.74	211,131	3.57

유가증권	당기손익-공정가치금융자산	5,057,301	67.63	3,900,305	62.99	3,599,451	60.85

기타포괄손익-공정가치금융자산	255,897	3.42	278,603	4.50	282,515	4.78

상각후원가금융자산	0	0.00	0	0.00	0	0.00

지분법적용 투자주식	2,750	0.04	50,780	0.82	65,829	1.11

신종증권	43,131	0.58	243,407	3.93	311,914	5.27

파생상품	234,702	3.14	201,374	3.25	205,751	3.48

대출채권	콜론	0	0.00	0	0.00	0	0.00

신용공여금	525,903	7.03	430,141	6.95	360,152	6.09

RP매수	22,278	0.30	9,992	0.16	7,717	0.13

대여금	871	0.01	1,129	0.02	1,547	0.03

기타	16,205	0.22	52,775	0.85	27,910	0.47

유형자산	68,447	0.92	68,610	1.11	67,591	1.14

기타	884,808	11.83	670,670	10.83	719,057	12.16

합계	7,477,636	100.00	6,191,622	100.00	5,915,388	100.00

3. 영업 종류별 현황 가. 투자매매 업무

(1) 증 권 거래현황(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	39,582,192,395	37,259,728,886	76,841,921,281	-33,807,894,340	-2,357,210,759

코스닥시장	12,524,035,550	6,910,351,395	19,434,386,945	2,550,129,015	137,108,778

코넥스시장	414,764,790	303,873,679	718,638,469	499,127,770	-10,161,934

기타	0

소계	52,520,992,735	44,473,953,960	96,994,946,695	-30,758,637,555	-2,230,263,915

신주인수권증권	유가증권시장	455,548,385	2,380,804	457,929,189	98,624,040	15,837,571

코스닥시장	1,404,000	2,530,000	3,934,000

코넥스시장	0

기타	0

소계	456,952,385	4,910,804	461,863,189	98,624,040	15,837,571

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0

계	52,977,945,120	44,478,864,764	97,456,809,884	-30,660,013,515	-2,214,426,344

채무증권	국채,지방채	국고채	46,598,135,719,019	46,611,263,681,373	93,209,399,400,392	666,808,006,614	4,393,491,101

국민주택채권	3,077,076,662,227	3,100,777,124,676	6,177,853,786,903	2,670,575,017	15,998,719

기타	145,158,188,515	157,209,648,661	302,367,837,176	20,158,515,504	198,619,819

소계	49,820,370,569,761	49,869,250,454,710	99,689,621,024,471	689,637,097,135	4,608,109,639

특수채	통화안정증권	15,247,646,013,549	15,225,911,596,776	30,473,557,610,325	42,240,359,565	18,798,376

예금보험공사채	402,437,260,000	402,434,815,000	804,872,075,000

토지개발채권	893,050,226,900	888,606,081,896	1,781,656,308,796	15,190,914,068	-113,496,604

기타	8,019,016,406,887	8,000,725,625,110	16,019,742,031,997	108,597,869,811	453,243,925

소계	24,562,149,907,336	24,517,678,118,782	49,079,828,026,118	166,029,143,444	358,545,697

금융채	산금채	6,684,596,539,500	6,684,989,751,273	13,369,586,290,773	230,170,356,471	1,432,315,731

중기채	2,550,149,255,000	2,559,969,396,965	5,110,118,651,965	49,975,713,574	-20,840,776

은행채	10,498,471,425,100	10,399,914,567,015	20,898,385,992,115	398,432,149,872	425,009,171

여전채	12,518,389,196,800	12,258,762,002,217	24,777,151,199,017	1,224,208,095,214	10,598,206,342

종금채	0

기타	0

소계	32,251,606,416,400	31,903,635,717,470	64,155,242,133,870	1,902,786,315,131	12,434,690,468

회사채	25,988,112,225,695	25,906,918,132,725	51,895,030,358,420	829,271,697,658	6,960,969,550

기업어음증권	134,576,650,251,922	134,556,463,443,633	269,133,113,695,555	29,850,131,505	12,871,230

기타	0

계	267,198,889,371,114	266,753,945,867,320	533,952,835,238,434	3,617,574,384,873	24,375,186,584

집합투자증권	ETF	219,139,909,005	259,602,768,660	478,742,677,665	45,023,748,325	-2,459,576,794

기타	0	1,874,738,451	1,994,520

계	219,139,909,005	259,602,768,660	478,742,677,665	46,898,486,776	-2,457,582,274

투자계약증권	0

외화증권	지분증권	0

채무증권	국채,지방채	531,576,181	9,032,710,555	9,564,286,736

특수채	0	6,757,961,196	-88,981,214

금융채	1,487,685,920,175	1,519,441,648,227	3,007,127,568,402	554,516,990,857	-3,492,422,863

회사채	345,986,122,970	568,690,101,145	914,676,224,115	233,066,263,089	1,158,327,594

기업어음증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	1,834,203,619,326	2,097,164,459,927	3,931,368,079,253	794,341,215,142	-2,423,076,483

집합투자증권	0

투자계약증권	0

파생결합증권	0	33,388,677,630	911,436,570

기타	0

계	1,834,203,619,326	2,097,164,459,927	3,931,368,079,253	827,729,892,772	-1,511,639,913

파생결합증권	ELS	307,268,000	501,267,514,469	501,574,782,469	-529,055,416,260	-3,257,834,472

ELW	0

기타	1,662,226,693,809	1,662,226,693,809	-2,430,323,918,134	40,796,431,050

계	307,268,000	2,163,494,208,278	2,163,801,476,278	-2,959,379,334,394	37,538,596,578

기타증권	0	0	0	0	0

합계	269,305,518,112,565	271,318,686,168,949	540,624,204,281,514	1,502,163,416,512	55,730,134,631

(2) 장내파생상품 거래현황(단위 : 원)

투기	헤지	기타	합계	잔액	평가손익

자산	부채

선물	국내	상품선물	금	0	0	0	0	0	0	0

돈육	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	금리선물	국채3년	0	12,705,193,410,000	0	12,705,193,410,000	0	0	1,843,204,798

국채5년	0	0	0	0	0	0	0

국채10년	0	16,427,141,730,000	0	16,427,141,730,000	0	0	741,465,496

통안증권	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	29,132,335,140,000	0	29,132,335,140,000	0	0	2,584,670,294

통화선물	미국달러	0	243,209,908,000	0	243,209,908,000	0	0	21,214,000

엔	0	0	0	0	0	0	0

유로	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	243,209,908,000	0	243,209,908,000	0	0	21,214,000

지수선물	KOSPI200	0	2,962,472,287,000	0	2,962,472,287,000	0	0	4,547,998,783

KOSTAR	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

소계	0	2,962,472,287,000	0	2,962,472,287,000	0	0	4,547,998,783

개별주식	0	13,591,737,000	0	13,591,737,000	0	0	-1,200,000

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	32,351,609,072,000	0	32,351,609,072,000	0	0	7,152,683,077

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	32,351,609,072,000	0	32,351,609,072,000	0	0	7,152,683,077

해외	상품선물	농산물	0	0	0	0	0	0	0

비철금속, 귀금속	0	0	0	0	0	0	0

에너지	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	2,102,602,096,065	0	2,102,602,096,065	3,336,592,278	1,230,401,403	3,067,462,113

소계	0	2,102,602,096,065	0	2,102,602,096,065	3,336,592,278	1,230,401,403	3,067,462,113

금융선물	통화	0	1,274,750,788,749	0	1,274,750,788,749	0	67,874,700	-67,874,700

금리	0	3,859,884,921,174	0	3,859,884,921,174	2,207,468,428	227,862,055	1,979,606,373

주가지수	0	1,717,243,116,040	0	1,717,243,116,040	450,264,601	319,221,604	131,042,997

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	6,851,878,825,963	0	6,851,878,825,963	2,657,733,029	614,958,359	2,042,774,670

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	8,954,480,922,028	0	8,954,480,922,028	5,994,325,307	1,845,359,762	5,110,236,783

선물계	0	41,306,089,994,028	0	41,306,089,994,028	5,994,325,307	1,845,359,762	12,262,919,860

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	0	8,035,012,000	0	8,035,012,000	0	0	601,250,000

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	8,035,012,000	0	8,035,012,000	0	0	601,250,000

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

통화	미국달러	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	8,035,012,000	0	8,035,012,000	0	0	601,250,000

해외	주가지수	0	23,718,993,817	0	23,718,993,817	36,765,779	542,924,550	7,018,870

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	23,718,993,817	0	23,718,993,817	36,765,779	542,924,550	7,018,870

옵션계	0	31,754,005,817	0	31,754,005,817	36,765,779	542,924,550	608,268,870

기타	국내	0	0	0	0	0	0	0

해외	0	0	0	0	0	0	0

기타계	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	41,337,843,999,845	0	41,337,843,999,845	6,031,091,086	2,388,284,312	12,871,188,730

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 원)

거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	0	0	0

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	6,048,352,934,438	6,048,352,934,438	30,787,625,889	30,171,163,448	2,971,438,365

기타	0	181,202,993,938	0	181,202,993,938	1,234,295,853	3,209,994,837	-2,942,060,823

계	0	181,202,993,938	6,048,352,934,438	6,229,555,928,376	32,021,921,742	33,381,158,285	29,377,542

옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	53,366,871,135	0	53,366,871,135	53,203,725,033	985,408,943	1,162,868,142

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	49,936,784	0	49,936,784	73,773,221	56,493,961,565	464,991,083

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	976,000,000	59,305,098,863	61,860,922

계	0	53,416,807,919	0	53,416,807,919	54,253,498,254	116,784,469,371	1,689,720,147

스왑	신용	0	0	0	0	104,432,877,656	6,479,495,425	34,728,164,754

주식	0	0	0	0	142,152,569	2,256,600,373	-1,846,980,580

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	31,485,423,898	13,919,044,797	15,550,814,536

통화	0	0	0	0	3,729,909,586	5,976,756,353	-313,899,721

기타	0	0	0	0	2,484,550,021	168,711,476,635	-45,109,315,199

계	0	0	0	0	142,274,913,730	197,343,373,583	3,008,783,790

기타	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	234,619,801,857	6,048,352,934,438	6,282,972,736,295	228,550,333,726	347,509,001,239	4,727,881,479

나. 투자 중개업무(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	12,316,961,867,726	12,432,195,127,297	24,749,156,995,023	23,905,742,300

코스닥시장	10,279,339,652,925	10,693,668,988,346	20,973,008,641,271	24,874,357,220

코넥스시장	24,207,217,750	15,802,149,256	40,009,367,006	49,042,210

기타	9,081,267,519	9,593,903,000	18,675,170,519	49,484,980

소계	22,629,590,005,920	23,151,260,167,899	45,780,850,173,819	48,878,626,710

신주인수권증권	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

기타	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

지분증권합계	22,629,590,005,920	23,151,260,167,899	45,780,850,173,819	48,878,626,710

채무증권	채권	장내	14,457,519,036	52,722,698,708	67,180,217,744	28,745,150

장외	62,769,506,141,999	44,866,037,988,407	107,635,544,130,406	233,526,426

소계	62,783,963,661,035	44,918,760,687,115	107,702,724,348,150	262,271,576

기업어음	장내	85,659,219,107,615	83,556,584,469,524	169,215,803,577,139

장외	0

소계	85,659,219,107,615	83,556,584,469,524	169,215,803,577,139	0

기타	장내	18,810,793,905,881	18,392,447,446,329	37,203,241,352,210

장외	0

소계	18,810,793,905,881	18,392,447,446,329	37,203,241,352,210	0

채무증권합계	167,253,976,674,531	146,867,792,602,968	314,121,769,277,499	262,271,576

집합투자증권	12,577,420,596,157	11,361,891,127,534	23,939,311,723,691

투자계약증권	0

파생결합증권	ELS	0

ELW	25,479,053,300	24,365,663,600	49,844,716,900

기타	0

파생결합증권합계	25,479,053,300	24,365,663,600	49,844,716,900	0

외화증권	197,915,314,052	121,284,658,542	319,199,972,594	2,673,502,484

기타증권	0

증권계	202,684,381,643,960	181,526,594,220,543	384,210,975,864,503	51,814,400,770

선물	국내	81,986,776,193,627	82,834,110,375,448	164,820,886,569,075	3,376,190,770

해외	147,247,656,729,651	147,134,334,188,329	294,381,990,917,980	31,708,240,437

소계	229,234,432,923,278	229,968,444,563,777	459,202,877,487,055	35,084,431,207

옵션	장내	국내	625,544,358,500	668,359,424,000	1,293,903,782,500	948,089,400

해외	0

소계	625,544,358,500	668,359,424,000	1,293,903,782,500	948,089,400

장외	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

옵션합계	625,544,358,500	668,359,424,000	1,293,903,782,500	948,089,400

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	229,859,977,281,778	230,636,803,987,777	460,496,781,269,555	36,032,520,607

합계	432,544,358,925,738	412,163,398,208,320	844,707,757,134,058	87,846,921,377

다. 인수 업무(단위 : 주, 원)

주관사 실적	인수실적	인수·주선 수수료

수량	금액	수량	금액

지분증권	기업공개	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	1,008,000	11,088,000,000	0	0	400,000,000

유상증자	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	1,008,000	11,088,000,000	0	0	400,000,000

채무증권	국채·지방채	0	0	2,382,000,000,000	2,354,506,527,520	0

특수채	2,969,400,000,000	2,969,400,000,000	5,673,555,000,000	5,673,591,000,000	2,861,995,763

금융채	5,470,000,000,000	5,466,688,000,000	11,510,000,000,000	11,495,743,000,000	4,592,350,000

회사채	일반회사채	3,224,006,982,000	3,212,613,921,096	5,545,553,790,000	5,522,606,860,368	1,848,381,929

ABS	176,089,982,000	176,089,982,000	135,675,834,000	135,675,834,000	161,312,401

소계	3,400,096,964,000	3,388,703,903,096	5,681,229,624,000	5,658,282,694,368	2,009,694,330

기업어음	1,157,500,000,000	1,140,217,303,974	6,216,700,000,000	6,107,687,893,591	1,192,447,210

기타	0	0	0	0	0

소계	12,996,996,964,000	12,965,009,207,070	31,463,484,624,000	31,289,811,115,479	10,656,487,303

외화증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

합계	12,996,997,972,000	12,976,097,207,070	31,463,484,624,000	31,289,811,115,479	11,056,487,303

라. 투자 일임 업무 (1) 투자운용인력 현황

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	운용중인계약수	운용규모

강승돈	대리	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120920	상근	3.0	95,097,940.0

고광봉	과장	랩운용	투자자산운용사	20040625	현대증권 랩운용팀	20080813	상근	194.0	2,647,950,334,154.0

교보증권 랩운용팀

공진철	과장	랩운용	투자자산운용사	20080404	20170712	상근	20.0	948,839,768.0

김광수	지점장	랩운용	투자자산운용사	20101105	20010220	상근	4.0	1,036,160,045.0

김구영	차장	랩운용	투자자산운용사	20131108	20131112	상근	1.0	151,768,650.0

김도윤	대리	랩운용	투자자산운용사	20160325	20160330	상근	6.0	953,372,619.0

김미정	차장	랩운용	투자자산운용사	20150817	20150817	상근	1.0	757,574,651.0

김백준	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	2.0	150,419,289.0

김성균	과장	랩운용	투자자산운용사	20100520	교보증권 랩운용부	20160113	상근	104.0	4,167,199,568.0

김영미	과장	랩운용	투자자산운용사	20150223	교보증권 신탁팀	20150223	상근	193.0	2,647,950,334,153.0

교보증권 랩운용부

교보증권 상품개발팀

김이흘	과장	랩운용	투자자산운용사	20120914	아데나투자자문	20180717	상근	104.0	4,167,199,568.0

증권투자상담사	20131122	교보증권 랩운용부

CFA	20140914

김정숙	영업이사대우	랩운용	투자자산운용사	20171204	20171204	상근	2.0	20,000,000.0

김종구	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20010120	상근	1.0	36,212,927.0

김태근	대리	랩운용	투자자산운용사	20160325	20170103	상근	6.0	286,118,736.0

김현석	과장	랩운용	투자자산운용사	20120914	20180207	상근	2.0	80,006,286.0

노진경	차장	랩운용	투자자산운용사	20130510	20160119	상근	1.0	50,000,000.0

목지원	주임	랩운용	투자자산운용사	20180122	20180122	상근	5.0	781,829,224.0

박경환	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20150630	상근	91.0	5,151,640,120.0

박광식	대리	랩운용	투자자산운용사	20100520	20160113	상근	6.0	265,391,278.0

박노충	투자전담직	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120921	상근	66.0	2,425,383,289.0

박민규	대리	랩운용	투자자산운융사	20100520	20130125	상근	2.0	20,000,000.0

박병진	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20040224	상근	2.0	54,055,626.0

박병창	부장	랩운용	투자자산운용사	20150807	20150817	상근	13.0	1,598,819,172.0

박효진	차장	랩운용	투자자산운용	20040224	20040224	상근	1.0	10,001,170.0

박희철	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010220	20010220	상근	9.0	893,303,052.0

백방원	차장	랩운용	투자자산운용사	20011008	20011008	상근	10.0	1,188,115,623.0

변창진	차장	랩운용	투자자산운용사	20000506	20040224	상근	2.0	479,376,910.0

서승용	차장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20130829	상근	4.0	85,111,565.0

서승일	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010816	20010816	상근	1.0	277,038,894.0

송문철	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	2.0	40,003,807.0

송병규	주임	랩운용	투자자산운용사	20101105	20170717	상근	2.0	129,553,446.0

양승수	차장	랩운용	투자자산운용사	20101105	20150630	상근	4.0	386,097,129.0

오기철	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20010330	상근	4.0	449,270,573.0

용기순	차장	랩운용	투자자산운용	20081223	20150630	상근	2.0	70,000,750.0

원도환	과장	랩운용	투자자산운용사	20120406	대신증권	20180201	상근	193.0	2,647,950,334,154.0

교보증권

현대인베스트먼트자산운용

원혜경	차장	랩운용	투자자산운용사	20131231	20131231	상근	2.0	57,702,058.0

유상재	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20040224	상근	1.0	34,214,130.0

이상엽	과장	랩운용	투자자산운용사	20120406	대신증권	20180308	상근	193.0	2,647,950,334,154.0

대신증권 랩사업부 채권팀

대신자산운용 채권운용본부

교보증권

이승우	차장	랩운용	투자자산운용사	20100520	20110908	상근	11.0	1,452,686,743.0

이양주	차장	랩운용	투자자산운용사	20110506	크레디트투자자문	20090921	상근	19.0	1,075,050,652.0

하이투자증권

토마토투자자문

교보증권

애드먼투자자문

이지훈	부장	랩운용	투자자산운용사	20010419	20010419	상근	2.0	76,249,569.0

이태화	대리	랩운용	투자자산운용사	20130516	20130516	상근	4.0	143,962,239.0

임종권	차장	랩운용	투자자산운용사	20100520	20130926	상근	4.0	233,821,129.0

정능환	차장	랩운용	투자자산운용사	20170103	20170103	상근	1.0	131,299,776.0

정희석	차장	랩운용	투자자산운용사	20130515	20130515	상근	12.0	625,253,531.0

조기형	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20010907	상근	1.0	33,631,083.0

조정운	지점장	랩운용	투자자산운용사	20141114	20141209	상근	4.0	400,982,088.0

최영민	대리	랩운용	투자자산운용사	20170328	20170328	상근	5.0	1,182,367,618.0

최윤모	차장	랩운용	투자자산운용사	20010723	20010723	상근	12.0	8,265,272,313.0

한종진	과장	랩운용	증권투자상담사	20111123	키움증권 기업금융1팀	20180717	상근	103.0	4,167,199,567.0

투자자산운용사	20140425	이베스트투자증권 기업금융3팀

삼성증권 IPO2팀

교보증권 랩운용부

허제원	차장	랩운용	투자자산운용사	20120914	20140418	상근	15.0	2,492,046,053.0

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명, 개, 원)

구 분	FY2017	FY2018 3분기	증감

고객수	873	1,015	142

일임계약건수	1,302	1,452	150

일임계약자산총액(계약금액)	10,362,060,414,857	10,639,378,036,839	277,317,621,982

일임계약자산총액(평가금액)	10,393,518,719,154	10,690,410,696,827	296,891,977,673

(3) 일임수수료 수입 현황(단위 : 원)

FY2017	FY2017 3분기	FY2018 3분기	증감

일임수수료	일반투자자	4,184,404,471	3,048,833,336	3,405,789,943	356,956,607

전문투자자	3,388,622,855	2,288,887,274	3,318,501,825	1,029,614,551

계	7,573,027,326	5,337,720,610	6,724,291,768	1,386,571,158

기타수수료	일반투자자	825,975,900	503,800,200	2,483,384,100	1,979,583,900

전문투자자	2,958,732,500	2,340,484,800	5,436,750,444	3,096,265,644

계	3,784,708,400	2,844,285,000	7,920,134,544	5,075,849,544

합계	일반투자자	5,010,380,371	3,552,633,536	5,889,174,043	2,336,540,507

전문투자자	6,347,355,355	4,629,372,074	8,755,252,269	4,125,880,195

계	11,357,735,726	8,182,005,610	14,644,426,312	6,462,420,702

(4) 투자일임재산 현황(단위 : 건, 원)

구 분	금융투자업자	보험회사(고유계정)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	3	10,100,000,000	0	0	0	0	1	429,693,007	0	0	925	115,711,843,763	145	1,982,677,666,282	1,074	2,108,919,203,052

전문투자자	49	1,195,023,320,848	35	643,322,461,202	18	411,300,000,000	24	161,600,000,000	1	1,000,000,000	2	115,612,400	249	6,118,097,439,337	378	8,530,458,833,787

계	52	1,205,123,320,848	35	643,322,461,202	18	411,300,000,000	25	162,029,693,007	1	1,000,000,000	927	115,827,456,163	394	8,100,775,105,619	1,452	10,639,378,036,839

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	일반투자자	3	10,100,000,000	0	0	0	0	1	429,693,007	0	0	925	115,711,843,763	145	1,982,677,666,282	1,074	2,108,919,203,052

전문투자자	49	1,195,023,320,848	35	643,322,461,202	18	411,300,000,000	24	161,600,000,000	1	1,000,000,000	2	115,612,400	249	6,118,097,439,337	378	8,530,458,833,787

계	52	1,205,123,320,848	35	643,322,461,202	18	411,300,000,000	25	162,029,693,007	1	1,000,000,000	927	115,827,456,163	394	8,100,775,105,619	1,452	10,639,378,036,839

(5) 투자일임재산 운용현황(단위 : 원)

계정명	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	4,218,912,341	0	4,218,912,341

보통예금	0	0	0

정기예금	0	0	0

양도성예금증서(CD)	0	0	0

콜론(Call Loan)	0	0	0

환매조건부채권매수(RP)	9,160,899,106	0	9,160,899,106

기업어음증권(CP)	6,289,557,687,402	0	6,289,557,687,402

기타	460,204,723,702	338,603,817	460,543,327,519

소계	6,763,142,222,551	338,603,817	6,763,480,826,368

증권	채무증권	국채·지방채	19,895,620,605	0	19,895,620,605

특수채	0	0	0

금융채	1,328,266,970,000	0	1,328,266,970,000

회사채	2,533,674,035,699	0	2,533,674,035,699

기타	0	0	0

소계	3,881,836,626,304	0	3,881,836,626,304

지분증권	주식	43,576,154,226	0	43,576,154,226

신주인수권증서	0	0	0

출자지분	0	0	0

기타	0	538,446,929	538,446,929

소계	43,576,154,226	538,446,929	44,114,601,155

수익증권	신탁 수익증권	0	0	0

투자신탁 수익증권	969,260,000	0	969,260,000

기타	0	0	0

소계	969,260,000	0	969,260,000

투자계약증권	0	0	0

파생결합증권	ELS	0	0	0

ELW	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

증권예탁증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	3,926,382,040,530	538,446,929	3,926,920,487,459

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	9,383,000	0	9,383,000

기타	0	0	0

소계	9,383,000	0	9,383,000

장외파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

소계	9,383,000	0	9,383,000

기타	0	0	0

합계	10,689,533,646,081	877,050,746	10,690,410,696,827

마. 신 탁 업무(1) 재무제표 (가) 대차대조표

(단위 : 원)

계정명	말잔	월평	기평

Ⅰ.자산총계	19,815,332,734,364	20,271,804,777,312	19,907,043,972,999

1. 현금및예치금	11,888,862,498,980	12,183,144,035,925	10,733,197,712,151

가. 현금및현금성자산	0	0	0

나. 예치금	11,888,862,498,980	12,183,144,035,925	10,733,197,712,151

1) 원화예치금	10,075,861,000,000	10,355,396,715,756	9,592,602,909,027

가) 파생상품거래예치금	0	0	0

나) 원화타점예치금	0	0	0

다) 원화자행예치금	0	0	0

라) 양도성예금증서	0	0	0

마) 기타예치금	10,075,861,000,000	10,355,396,715,756	9,592,602,909,027

2) 외화예치금	1,813,001,498,980	1,827,747,320,169	1,140,594,803,124

가) 외화타점예치금	0	0	0

나) 외화자행예치금	0	0	0

다) 외화기타예치금	1,813,001,498,980	1,827,747,320,169	1,140,594,803,124

2. 증권	6,947,503,196,627	7,145,711,545,895	8,264,285,844,175

가. 지분증권	105,153,869,175	105,153,432,407	109,118,437,086

1) 주식	105,153,869,175	105,153,432,407	109,118,437,086

2) 출자금	0	0	0

3) 신주인수권	0	0	0

나. 채무증권	1,652,498,547,222	1,612,572,662,186	1,544,037,484,898

1) 국채	0	0	80,801,080,485

2) 지방채	0	0	0

3) 특수채	0	0	0

4) 금융채	210,000,872,943	219,644,302,944	295,014,424,344

가)통화안정증권	0	0	5,792,951,543

나)기타금융채	210,000,872,943	219,644,302,944	289,221,472,801

5) 사채	1,442,497,674,279	1,392,928,359,242	1,168,221,980,069

다. 외화증권	725,839,000	725,839,000	725,839,000

1) 외화주식	725,839,000	725,839,000	725,839,000

2) 외화채권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

라. 매입어음	4,768,804,711,230	5,015,183,282,659	6,152,020,445,547

1) 보증어음	0	0	0

2) 기업어음	4,663,804,711,230	4,831,433,282,659	5,986,171,238,905

3) 표지어음	0	0	0

4) 중개어음	0	0	0

5) 발행어음	105,000,000,000	183,750,000,000	165,849,206,642

마. 수익증권	56,190,230,000	47,946,329,643	43,958,434,692

1) 공사채형수익증권	5,000,000,000	5,000,000,000	5,000,000,000

2) 주식형수익증권	0	0	0

3) 기타 수익증권	51,190,230,000	42,946,329,643	38,958,434,692

바. 파생결합증권	261,130,000,000	261,130,000,000	311,868,007,380

1) 주가연계증권	261,130,000,000	261,130,000,000	311,868,007,380

2) 주식워런트증권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

사. 기타 증권	103,000,000,000	103,000,000,000	102,557,195,572

3. 금전채권	838,278,819,199	919,836,809,027	895,618,189,468

가. 대출금	0	0	0

1) 할인어음	0	0	0

가) 상업어음할인	0	0	0

나) 무역어음할인	0	0	0

2) 유가증권담보대출	0	0	0

3) 동산담보대출	0	0	0

4) 부동산저당대출	0	0	0

5) 채권담보대출	0	0	0

6) 수익권담보대출	0	0	0

7) 보증대출	0	0	0

8) 증서대출	0	0	0

9) 어음대출	0	0	0

10) 기타	0	0	0

나. 사모사채	0	0	0

다. 콜론	0	0	0

1) 원화콜론	0	0	0

2) 외화콜론	0	0	0

라. 환매조건부매수	169,889,476,048	226,079,082,308	228,243,982,783

마. 추심금전채권	668,389,343,151	693,757,726,719	667,374,206,685

바. 기타	0	0	0

4. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나.장외파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

5. 동산·부동산	0	0	0

가. 동산	0	0	0

나. 수탁부동산	0	0	0

다. 일반투자부동산	0	0	0

라. 기타	0	0	0

6. 실물자산	0	0	0

7. 기타운용 자산	0	0	0

가. 부동산 관련 권리	0	0	0

1) 지상권	0	0	0

2) 전세권	0	0	0

3) 임차권	0	0	0

4) 기타부동산관련권리	0	0	0

나. 무체재산권	0	0	0

1) 지적재산권	0	0	0

2) 어업권	0	0	0

3) 광업권	0	0	0

4) 기타무체재산권	0	0	0

8. 기타자산	140,688,219,558	23,112,386,465	13,942,227,205

가. 가지급금	0	0	0

나. 선급법인세	84,350	84,350	84,350

다. 미수금	0	7,171,303,571	4,108,623,044

1) 매도증권미수금	0	0	0

가) 주식미수금	0	0	0

나) 채권미수금	0	0	0

다) 장내파생상품미수금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미수금	0	0	0

3) 기타미수금	0	7,171,303,571	4,108,623,044

라. 미수수익	140,210,452,734	15,230,746,077	9,135,128,533

1) 미수이자	0	0	0

2) 미수배당금	0	0	0

3) 미수분배금	0	0	0

4) 기타	140,210,452,734	15,230,746,077	9,135,128,533

마. 선급금	477,682,474	710,252,467	698,391,278

1) 채권경과이자	477,682,474	710,252,467	698,391,278

2) 수익증권경과분배금	0	0	0

3) 양도성예금증서경과이자	0	0	0

4) 기타	0	0	0

바. 선급비용	0	0	0

사. 대리점	0	0	0

아. 고유계정대	0	0	0

자. 신탁본지점	0	0	0

차. 기타잡자산	0	0	0

9. 현재가치차금	0	0	0

가. 현재가치할인차금(-)	0	0	0

나. 현재가치할증차금(+)	0	0	0

10. 채권평가충당금(-)	0	0	0

가. 대출채권평가충당금(-)	0	0	0

나. 매입어음평가충당금(-)	0	0	0

다. 사모사채평가충당금(-)	0	0	0

라. 기타채권평가충당금(-)	0	0	0

11. 손익	0	0	0

가. 손실금	0	0	0

Ⅱ.부채총계	19,815,332,734,364	20,271,804,777,312	19,907,043,972,999

1. 금전신탁	18,712,552,220,754	19,264,444,839,035	18,921,875,057,453

가. 불특정금전신탁	0	0	0

나. 특정금전신탁	18,712,552,220,754	19,264,444,839,035	18,921,875,057,453

1) 수시입출금식	175,102,564,826	125,317,437,820	177,522,756,706

2) 자문형	0	0	0

3) 자사주	0	0	0

4) 채권형	6,458,731,311,321	6,766,916,406,608	7,761,075,595,675

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	765,845,627	765,363,484	763,410,203

6) 주가연계신탁	271,130,000,000	271,130,000,000	345,853,247,232

7) 정기예금형	11,806,822,498,980	12,100,315,631,123	10,636,660,047,637

8) 기타	0	0	0

다. 퇴직연금신탁	0	0	0

1) 확정급여형	0	0	0

2) 확정기여형	0	0	0

3) 개인퇴직계좌	0	0	0

2. 재산신탁	856,692,873,151	875,245,927,790	850,818,731,450

가. 유가증권의신탁	188,303,530,000	181,488,201,071	183,444,524,765

1) 관리유가증권신탁	188,303,530,000	181,488,201,071	183,444,524,765

2) 운용유가증권신탁	0	0	0

3) 처분유가증권신탁	0	0	0

나. 금전채권의신탁	668,389,343,151	693,757,726,719	667,374,206,685

다. 동산의신탁	0	0	0

라. 부동산의신탁	0	0	0

1) 차입형토지신탁	0	0	0

2) 관리형토지신탁	0	0	0

3) 갑종관리신탁	0	0	0

4) 을종관리신탁	0	0	0

5) 처분신탁	0	0	0

6) 담보신탁	0	0	0

7) 분양관리신탁	0	0	0

마. 지상권의신탁	0	0	0

바. 전세권의신탁	0	0	0

사. 부동산임차권의신탁	0	0	0

아. 무체재산권의 신탁	0	0	0

3. 종합재산신탁	0	0	0

가. 금전수탁	0	0	0

나. 유가증권수탁	0	0	0

다. 금전채권수탁	0	0	0

라. 부동산수탁	0	0	0

마. 기타재산수탁	0	0	0

4. 공익신탁	0	0	0

가. 자선신탁	0	0	0

나. 육영신탁	0	0	0

다. 학술기예신탁	0	0	0

라. 체육진흥신탁	0	0	0

마. 기타의공익신탁	0	0	0

5. 담보부사채신탁	0	0	0

6. 기타신탁	0	0	0

7. 차입금	0	0	0

가. 고유계정차입금	0	0	0

나. 기타차입금	0	0	0

8. 차입유가증권	0	0	0

9. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나. 장외파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

10. 기타부채	246,087,640,459	132,114,010,487	134,350,184,096

가. 가수금	0	0	0

나. 신용보증기금예수금	0	0	0

다. 예수법인세	84,350	84,350	84,350

라. 미지급금	452,945	6,079,980,464	1,271,243,075

1) 매수증권미지급금	452,945	6,079,980,464	1,271,243,075

가) 주식미지급금	452,945	16,178	49,348

나) 채권미지급금	0	6,079,964,286	1,271,193,727

다) 장내파생상품미지급금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미지급금	0	0	0

3) 기타미지급금	0	0	0

마. 선수수익	76,246,099,490	89,993,095,638	108,091,642,804

바. 미지급신탁보수	1,505,640,326	156,979,287	92,091,710

사. 미지급신탁이익	168,335,363,348	35,883,870,748	24,895,122,157

아. 미지급비용	0	0	0

자. 제수입보증금	0	0	0

차. 대리점	0	0	0

카. 기타잡부채	0	0	0

타. 신탁본지점	0	0	0

11.특별유보금	0	0	0

12.손익	0	0	0

가. 이익금	0	0	0

(나) 손익계산서(단위 : 원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	343,196,765,775

1. 예치금이자	166,589,584,984

가. 원화예치금이자	137,869,140,578

1) 파생상품거래예치금이자	0

2) 원화타점예치금이자	0

3) 원화자행예치금이자	0

4) 양도성예금증서이자	0

5) 기타예치금이자	137,869,140,578

나. 외화예치금이자	28,720,444,406

1) 외화타점예치금이자	0

2) 외화자행예치금이자	0

3) 외화기타예치금이자	28,720,444,406

2. 증권이자	65,711,071,796

가. 국채이자	1,069,054,744

나. 지방채이자	0

다. 특수채이자	0

라. 금융채이자	4,640,161,649

1) 통화안정증권이자	0

2) 기타금융채이자	4,640,161,649

마. 사채이자	-42,066,905,305

바. 외화증권이자	0

사. 매입어음이자	99,840,055,839

1) 보증어음이자	0

2) 기업어음이자	97,991,441,387

3) 표지어음이자	0

4) 중개어음이자	0

5) 발행어음이자	1,848,614,452

아. 수익증권이자	2,201,589,284

1) 공사채형수익증권이자	892,602,688

2) 주식형수익증권이자	0

3) 기타수익증권이자	1,308,986,596

자. 파생결합증권이자	0

차. 기타증권이자	27,115,585

3. 금전채권이자	2,586,437,984

가. 대출금이자	0

1) 어음할인료	0

2) 유가증권담보대출이자	0

3) 동산담보대출이자	0

4) 부동산저당대출이자	0

5) 채권담보대출이자	0

6) 수익권담보대출이자	0

7) 보증대출이자	0

8) 증서대출이자	0

9) 어음대출이자	0

10) 기타대출이자	0

나. 사모사채이자	0

다. 콜론이자	0

1) 원화콜론이자	0

2) 외화콜론이자	0

라. 환매조건부채권이자	2,586,437,984

마. 추심금전채권이자	0

바. 기타수입이자	0

4. 배당금수익	1,677,245,715

5. 증권매매이익	9,850,627,477

가. 지분증권매매이익	0

나. 채무증권매매이익	839,866,534

다. 외화증권매매이익	0

라. 매입어음매매이익	0

1) 기업어음매매이익	0

2) 기타어음매매이익	0

마. 수익증권매매이익	0

바. 파생결합증권매매이익	0

사. 기타증권매매이익	9,010,760,943

6. 증권평가이익	0

가. 지분증권평가이익	0

나. 채무증권평가이익	0

다. 외화증권평가이익	0

라. 매입어음평가이익	0

1) 기업어음평가이익	0

2) 기타어음평가이익	0

마. 수익증권평가이익	0

바. 파생결합증권평가이익	0

사. 기타증권평가이익	0

7. 증권상환이익	0

8. 증권손상차손환입	0

9. 파생상품거래이익	0

가. 장내파생상품거래이익	0

1) 선물매매이익	0

2) 선물정산이익	0

3) 해외선물거래이익	0

4) 옵션매매이익	0

5) 옵션평가이익	0

6) 해외옵션거래이익	0

7) 기타장내파생거래이익	0

나. 장외파생상품거래이익	0

1) 장외파생상품매매이익	0

2) 장외파생상품평가이익	0

3) 기타	0

10. 수수료수익	0

가. 중도해지수수료	0

나. 부동산관계수수료	0

다. 유가증권관계수수료	0

라. 기타재산관리수수료	0

마. 잡수수료	0

11. 동산·부동산수익	0

가. 동산임대료	0

나. 부동산임대료	0

다. 동산매매익	0

라. 부동산매매익	0

12. 실물자산수익	0

13. 무체재산권수익	0

가. 지적재산권수익	0

나. 어업권수익	0

다. 광업권수익	0

라. 기타무체재산권수익	0

14. 유가증권대여료	0

가. 유가증권대여료	0

15. 기타수익	96,781,797,819

가. 외환매매익	93,223,527,068

나. 유입자산처분이익	0

다. 상각채권추심이익	0

라. 대출채권매각익	0

마. 수익조정금	0

바. 평가이익조정계정	0

사. 현재가치할인차금환입	0

아. 미지급신탁이익환입	0

자. 미지급비용환입	0

차. 선급비용환입	0

카. 미지급신탁보수환입	0

타. 보전금수입	0

파. 기타잡수익	3,558,270,751

1) 신탁이익조정계정	0

2) 기타잡수입	3,558,270,751

16. 고유계정대이자	0

17. 신탁본지점이자	0

18. 특별유보금환입	0

19. 채권평가충당금환입	0

20. 손익금	0

가. 손익금	0

Ⅱ. 신탁손실계	343,196,765,775

1. 금전신탁이익	236,089,116,039

가. 불특정금전신탁이익	0

나. 특정금전신탁이익	236,089,116,039

1) 수시입출금식신탁이익	1,953,159,860

2) 자문형신탁이익	0

3) 자사주신탁이익	0

4) 채권형신탁이익	58,485,271,727

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익	53,549,016

6) 주가연계신탁이익	6,561,239,593

7) 정기예금형신탁이익	169,035,895,843

8) 기타신탁이익	0

다. 퇴직연금신탁이익	0

1) 확정급여형신탁이익	0

2) 확정기여형신탁이익	0

3) 개인퇴직계좌신탁이익	0

2. 재산신탁이익	2,049,260,960

가. 유가증권신탁이익	2,049,260,960

1) 관리유가증권신탁이익	2,049,260,960

2) 운용유가증권신탁이익	0

3) 처분유가증권신탁이익	0

나. 금전채권신탁이익	0

다. 동산신탁이익	0

라. 부동산신탁이익	0

1) 차입형토지신탁이익	0

2) 관리형토지신탁이익	0

3) 갑종관리신탁이익	0

4) 을종관리신탁이익	0

5) 처분신탁이익	0

6) 담보신탁이익	0

7) 분양관리신탁이익	0

마. 지상권신탁이익	0

바. 전세권신탁이익	0

사. 부동산임차권신탁이익	0

아. 무체재산권신탁이익	0

3. 종합재산신탁이익	0

4. 공익신탁이익	0

가. 자선신탁이익	0

나. 육영신탁이익	0

다. 학술기예신탁이익	0

라. 체육진흥신탁이익	0

마. 기타의공익신탁이익	0

5. 담보부사채신탁이익	0

6. 기타신탁이익	0

7. 차입금이자	0

가. 고유계정차입금이자	0

나. 기타차입금이자	0

8. 기타지급이자	0

9. 증권매매손실	5,330,737,850

가. 지분증권매매손실	1,424,293,700

나. 채무증권매매손실	828,871,921

다. 외화증권매매손실	0

라. 매입어음매매손실	0

1) 기업어음매매손실	0

2) 기타어음매매손실	0

마. 수익증권매매손실	13,054,945

바. 파생결합증권매매손실	0

사. 기타증권매매손실	3,064,517,284

10. 증권평가손실	0

가. 지분증권평가손실	0

나. 채무증권평가손실	0

다. 외화증권평가손실	0

라. 매입어음평가손실	0

1) 기업어음평가손실	0

2) 기타어음평가손실	0

마. 수익증권평가손실	0

바. 파생결합증권평가손실	0

사. 기타증권평가손실	0

11. 증권상환손실	0

12. 증권손상차손	0

13. 파생상품거래손실	0

가. 장내파생상품거래손실	0

1) 선물매매손실	0

2) 선물정산손실	0

3) 해외선물거래손실	0

4) 옵션매매손실	0

5) 옵션평가손실	0

6) 해외옵션거래손실	0

7) 기타장내파생거래손실	0

나. 장외파생상품거래손실	0

1) 장외파생상품매매손실	0

2) 장외파생상품평가손실	0

3) 기타	0

14. 제상각	0

가. 채권상각비	0

나. 부동산가액상각	0

다. 신탁설정비상각	0

라. 현재가치할인차금상각	0

15. 지급수수료	4,212,322

가. 파생금융상품관련지급수수료	0

나. 기타지급수수료	4,212,322

16. 동산·부동산처분손	0

가. 동산처분손	0

나. 부동산처분손	0

17. 유가증권차입료	0

18. 기금출연료	0

가. 신용보증기금출연료	0

나. 신탁보험료	0

19. 세금과공과	0

20. 신탁보수	10,896,770,312

21. 기타비용	88,826,668,292

가. 영선비	0

나. 관리제비	0

다. 특수채권추심비	0

라. 특수채권추심수수료	0

마. 대출채권매각손	0

바. 유입자산처분손	0

사. 외환매매손	88,826,668,292

아. 평가손실조정계정	0

자. 수익조정금	0

차. 미수수익환출	0

카. 선수수익환출	0

타. 기타잡비용	0

22. 특별유보금전입	0

23. 채권평가충당금전입	0

24. 신탁본지점이자	0

25. 손익금	0

가. 손익금	0

(2) 신탁별 수탁현황(단위 : 원)

구분	개인	연기금	금융기관	기타	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	6	56,680,654	0	0	5	3,394,140,650	20	171,651,743,522	31	175,102,564,826

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	0	0	17	368,312,662,971	73	1,493,964,443,840	213	4,596,454,204,510	303	6,458,731,311,321

주식형(자문형, 자사주 제외)	4	587,360,627	0	0	0	0	1	178,485,000	5	765,845,627

주가연계신탁	0	0	5	100,000,000,000	0	0	3	171,130,000,000	8	271,130,000,000

정기예금형	5	8,139,000,000	0	0	10	25,000,000,000	126	11,773,683,498,980	141	11,806,822,498,980

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁소계	15	8,783,041,281	22	468,312,662,971	88	1,522,358,584,490	363	16,713,097,932,012	488	18,712,552,220,754

재산신탁	증권	1	147,000,000	0	0	1	25,493,230,000	13	162,663,300,000	15	188,303,530,000

금전채권	0	0	0	0	9	103,300,077,545	15	565,089,265,606	24	668,389,343,151

동산	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	1	147,000,000	0	0	10	128,793,307,545	28	727,752,565,606	39	856,692,873,151

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	16	8,930,041,281	22	468,312,662,971	98	1,651,151,892,035	391	17,440,850,497,618	527	19,569,245,093,905

(3) 자금조달 운용현황 (가) 금전신탁 자금조달 현황(말잔기준)

(단위 : 원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	175,102,564,826	0	0	0	145,535,893	175,248,100,719

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0

채권형	6,458,731,311,321	0	0	0	126,683,217,011	6,585,414,528,332

주식형(자문형, 자사주 제외)	765,845,627	0	0	0	1,966,922	767,812,549

주가연계신탁	271,130,000,000	0	0	0	6,823,938,374	277,953,938,374

정기예금형	11,806,822,498,980	0	0	0	112,227,974,453	11,919,050,473,433

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	18,712,552,220,754	0	0	0	245,882,632,653	18,958,434,853,407

(나) 금전신탁 자금 운용 현황(말잔기준)

(단위 : 백만원)

구분	증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	금융채	기업어음	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	11,063	0	7,290	18,353	6,833	150,037	25	175,248

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	1,410,498	0	150,001	4,663,805	3,183,710	1,480,095	5,000	50,000	0	50,000	93,937	0	95,710	6,468,950	73,167	19,851	23,446	6,585,415

주식형(자문형,자사주 제외)	0	41	0	0	0	0	0	0	0	0	0	726	0	766	0	1	0	768

주가연계신탁	0	0	60,000	0	0	0	0	211,130	21,130	190,000	0	0	0	271,130	0	0	6,824	277,954

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	9,995,861	0	1,923,189	11,919,050

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	1,410,498	41	210,001	4,663,805	3,183,710	1,480,095	5,000	261,130	21,130	240,000	105,000	726	103,000	6,759,200	10,075,861	169,889	1,953,485	18,958,435

바. 신용공여업무(1) 신용공여한도

구분	S그룹	A그룹	B그룹	C그룹	D그룹

종목별신용공여한도(신용융자한도)	20억원 (20억원)	10억원 (10억원)	5억원 (5억원)	3억원 (3억원)	1.5억원 (1.5억원)

회사의 종목별 담보한도	발행주식총수의 10%	7%	5%

○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3%
○ 점포별 한도 : 발행주식 총수의 3%
○ 관리자별 한도 : 발행주식 총수의 1%
○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원(신규개인고객 10억원)
○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원
○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원
○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원
○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원
○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원
○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원
○ 1인당 신용거래대주한도 : 5억원
○ 1인당 해외주식 신용공여 한도 : 10억원

(2) 이자율

- 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자

고객등급	이자율	비고

DIAMOND	6.75%	-

PLATINUM	7.00%	-

GOLD	7.75%	-

SILVER	8.25%	-

일반	8.75%	-

- 신용거래융자

신 용 융 자 기 간	이자율	비고

7일 이내	4.9%	-

8일 - 15일	5.9%

16일 - 30일	6.9%

31일 - 60일	7.9%	-

61일 - 90일	8.9%	-

91일 - 180일	9.9%	-

181일 - 350일	10.9%	연체시 건별 이자율+3%
(최대 12%)

- 매도증권담보대출 : 8%사. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분	FY2018 3분기	FY2017	FY2016

잔고	대고객RP	703,993	758,371	601,606

기관 RP매도	251,300	320,900	160,000

기관 RP매수	0	0	0

거래금액	대고객RP	646,207	687,781	546,030

기관 RP매도	250,000	300,000	150,000

기관 RP매수	0	0	0

* 잔고 : RP판매 편입채권 수량기준 잔고* 거래금액 : RP판매 금액기준 잔고

아. 주요 상품 및 서비스

구 분	종 류	특징 및 서비스 내용

취급상품	MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품

채권형펀드	안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구

주식형펀드	펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고 고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품

혼합형펀드	주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에 추구하는 상품

해외펀드	해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대

비과세 해외주식투자전용펀드	해외상장주식에 직,간접적으로 60% 이상 투자하는 펀드 및 요건을 충족하는 해외ETF를 신규가입하는 경우 가입일로부터 최장 10년간 펀드 내 해외 상장주식 매매평가차익 및 환차익 비과세

연금저축펀드	5년 이상 연 1,800만원 한도로 가입 가능하며 연 400만원 한도내에서 납입금액의 12%를 세액공제 받는 펀드

부동산펀드	기초자산을 부동산으로 하는 PF형, 임대형, 경공매형, 직접개발형, 해외형 등의 펀드

분리과세하이일드펀드	비우량 회사채(신용등급BBB+ 이하 사채권) 및 코넥스 시장 활성화를 위하여 해당자산을 45% 이상 편입한 펀드의 경우 3천만원 한도로 분리과세 혜택 적용

헤지펀드	소수의 투자자로부터 자금을 모집하여 운영하는 일종의 사모펀드로, 시장상황에 개의치 않고 절대수익을 추구하는 펀드

코스닥벤처펀드	정부에서 벤처투자 활성화를 위해 시행한 조치로 벤처투자 펀드에 투자하는 개인에게 소득공제 혜택 부여

RP (환매조건부채권)	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 안정적인 상품

CP (기업어음)	단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음

국공채	정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남

회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기 시에 상환하는 상품

주가지수연계증권(ELS)	원금 또는 이자가 주식, 주가지수 등에 연동되는 상품으로 다양한 만기 및 수익구조로 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 신개념의 금융상품

파생결합증권	이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품

CMA-RP	수시형 RP로 운용

CMA-MMW	랩 형태로 증권금융 예금 및 콜 등으로 운용

특정금전신탁	1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적 배당하는 단독운용상품

랩어카운트	고객이 예탁한 재산에 대해 증권회사의 투자자산운용사가 고객의 투자 성향에 따라 적절한 운용 배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(Wrap fee)를 받는 상품

주요서비스	Provest K	교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템

투자정보제공	시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영

알리미(SMS) 서비스	이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공

청약서비스	홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스

온라인 상담서비스	주식, 금융상품 등에 대한 온라인 상담 서비스

MTS	모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 Win.K

4. 파 생상품거래 현황

가. 파생상품 거래 현황 당사는 기초상품의 가격변화에 따른 위험회피 및 투자목적으로 국채선물, 이자율스왑, 달러선물, 주가지수관련 선물, 옵션 등을 운용하고 있습니다.

(2018. 9. 30현재) (단위 : 억원)

구분	이자율	통화	주식	기타	계

매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도

거래목적	위험회피	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

이익추구	2,397	29,363	356	1,106	2,636	5,647	108	9,736	5,497	45,853

거래장소	장내거래	2,072	12,691	0	34	2,087	289	61	18	4,220	13,033

장외거래	325	16,672	356	1,072	549	5,358	47	9,718	1,277	32,820

거래형태	선물	2,072	12,691	0	34	2,087	280	61	18	4,220	13,024

선도	0	0	308	302	0	0	0	0	308	302

스왑	325	2,341	48	60	533	32	15	643	921	3,076

옵션	0	0	0	0	0	9	0	0	0	9

파생결합증권	0	14,331	0	710	3	5,294	33	9,075	36	29,409

주식워런트증권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	12	32	0	0	12	32

* 장내옵션의 금액은 “계약수량×거래단위금액×기초자산의 현물지수”를 사용하여 계산하였음.

나. 신용파생상품 거래 현황 (1) 거래현황

(2018. 9. 30현재) (단위 : 백만원)

구분	명목금액

보장매수(위험매도)	보장매도(위험매수)

신용스왑(CDS)	3,989,852	4,595,194

총수익스왑(TRS)	428,913	0

신용연계증권(CLN)	0	33,381

신용연계파생결합증권(DLS)	444,926	0

합계	4,863,691	4,628,575

(2) 신용파생상품 상세명세

(2018. 9. 30현재) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	약정금액(KRW)	취득일	만기일	준거채무

CDS	현대증권	교보증권	60,000	2016-10-24	2021-12-20	중국

CDS	현대증권	교보증권	30,000	2016-11-01	2021-12-20	중국

CDS	하이파이낸스제십일차(SPC)	교보증권	112,494	2015-08-28	2020-09-20	중국

CDS	하이클랜제십오차(SPC)	교보증권	87,013	2017-02-14	2022-06-20	중국

CDS	하이코나니제오차(SPC)	교보증권	127,961	2018-04-12	2023-12-20	중국

CDS	하이에이원12차(SPC)	교보증권	120,172	2016-01-26	2025-12-20	한국수출입은행

CDS	하이얼티밋제이차(SPC)	교보증권	119,059	2017-08-30	2022-12-20	대한민국

CDS	하이아이비제칠차(SPC)	교보증권	180,000	2016-05-25	2021-06-20	중소기업은행

CDS	하이아이비제오차(SPC)	교보증권	173,633	2016-04-20	2021-06-20	대한민국

CDS	하이아이비제사차(SPC)	교보증권	100,143	2016-03-08	2026-06-20	한국산업은행

CDS	하이레볼루션제십이차(SPC)	교보증권	119,059	2017-04-20	2022-06-20	대한민국

CDS	피앤제이에이치제삼차(SPC)	교보증권	50,072	2017-04-26	2022-06-20	중국

CDS	프리지어제삼차(부국)	교보증권	124,622	2018-03-30	2023-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	프리지어제삼차(부국)	교보증권	124,622	2018-06-08	2023-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	케이디비파트너스(SPC)	교보증권	133,524	2014-05-13	2019-06-20	한국산업은행

CDS	제이비디프로젝트제이차 (교보 PF)	교보증권	123,510	2013-10-07	2018-12-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	에이원피치(SPC)	교보증권	95,915	2016-06-22	2021-06-20	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	에이원타코마(SPC)	교보증권	122,397	2018-05-30	2023-12-20	중국

CDS	에이블디씨엠제팔차 (현대)	교보증권	154,443	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS66)

CDS	에스에프더퍼스트제일차 (한투)	교보증권	135,304	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	에스에프더퍼스트제오차 (한투)	교보증권	85,789	2016-04-05	2021-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	아이비케이에스엠이 (IBK)	교보증권	103,481	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	씨트러스제육차 주식회사(부국)	교보증권	117,946	2017-05-12	2022-06-20	한국국채

CDS	센터웨이브제일차(SPC)	교보증권	119,059	2018-07-20	2023-12-20	중국

CDS	빅토리아제팔차 주식회사(부국)	교보증권	88,460	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	빅토리아제십구차 주식회사(부국)	교보증권	62,311	2018-03-08	2023-12-20	중국공상은행(XS1435234890)

CDS	비앙코제사차 (동부)	교보증권	133,524	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	비디에스에프제구차(동부)	교보증권	110,714	2016-01-28	2020-12-20	한국국채

CDS	블루드림제십구차(SPC)	교보증권	120,172	2017-11-23	2022-12-20	한국수출입은행

CDS	리스보아제삼차(SPC)	교보증권	123,510	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	루치나키스제일차 (교보 구조화금융)	교보증권	254,808	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	디에이치케이제오차(SPC)	교보증권	27,818	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	디벤저스원 (현대)	교보증권	84,120	2016-03-18	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	네오엑소디움제일차(프로젝트금융1부)	교보증권	117,946	2018-07-30	2023-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	네오드림제일차 주식회사(BNK)	교보증권	62,868	2017-09-22	2022-12-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	네오드림제일차 주식회사(BNK)	교보증권	55,635	2017-09-28	2022-12-20	한국국채

CDS	교보증권	ING Bank	123,510	2013-10-07	2018-12-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	JPM	143,538	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	ING Bank	77,889	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	ING Bank	33,381	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	DBS	33,381	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	36,719	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	33,381	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	33,381	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	38,945	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS62)

CDS	교보증권	DBS	22,254	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS63)

CDS	교보증권	DBS	44,508	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS64)

CDS	교보증권	DBS	15,578	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS65)

CDS	교보증권	Nomura	111,270	2016-01-29	2020-12-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	67,875	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	67,875	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	82,340	2016-03-18	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	85,678	2016-04-05	2021-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	100,143	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	교보증권	대신증권	33,381	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	교보증권	DBS	55,635	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	32,825	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	117,946	2017-05-12	2022-06-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	62,868	2017-09-22	2022-12-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	교보증권	신한금융투자증권	55,635	2017-09-28	2022-12-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	62,311	2018-03-08	2023-12-20	중국공상은행(XS1435234890)

CDS	교보증권	DBS	55,635	2018-03-30	2023-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	68,987	2018-03-30	2023-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	MIZUHO	124,622	2018-06-08	2023-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	117,946	2018-07-30	2023-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	HSBC	27,818	2018-09-06	2025-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	Societe Generale	100,143	2014-06-20	2019-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	30,043	2015-06-19	2020-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	10,014	2016-06-02	2021-06-20	우리은행 후순위채(US98105HAC43)

CDS	교보증권	DBS	22,254	2017-04-26	2022-06-20	GS 칼텍스(USY2R016AA33)

CDS	교보증권	DBS	11,127	2017-05-26	2022-06-20	현대차(USU44886AA40)

CDS	교보증권	NATIXIS	22,254	2017-05-26	2022-06-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	교보증권	DBS	11,127	2017-07-14	2022-06-20	현대차(USU44886AA40)

CDS	교보증권	DBS	48,180	2017-07-17	2027-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	11,127	2017-07-24	2022-06-20	포스코(USY70750AN78)

CDS	교보증권	DBS	30,043	2018-01-23	2023-06-20	현대차(USU44886AA40)

CDS	교보증권	DBS	30,043	2018-03-23	2023-06-20	GS 칼텍스(USY2R016AA33)

CDS	교보증권	ING Bank	92,354	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	31,156	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	155,778	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	교보증권	Societe Generale	65,649	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	교보증권	UOB	33,381	2014-04-03	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	UOB	77,889	2014-04-23	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	NH투자증권	22,254	2014-05-09	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	ING Bank	112,494	2015-08-28	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	16,691	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	DBS	11,127	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	DBS	120,172	2016-01-26	2025-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	삼성증권	100,143	2016-03-08	2026-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	하나금융투자	166,905	2016-04-20	2021-06-20	대한민국

CDS	교보증권	하나금융투자	180,000	2016-05-25	2021-06-20	중소기업은행

CDS	교보증권	하나금융투자	95,915	2016-06-22	2021-06-20	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	교보증권	ING Bank	58,751	2016-10-24	2021-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	29,375	2016-11-01	2021-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	87,013	2017-02-14	2022-06-20	중국

CDS	교보증권	한국SC	119,059	2017-04-20	2022-06-20	대한민국

CDS	교보증권	ING Bank	50,072	2017-04-26	2022-06-20	중국

CDS	교보증권	Commerz	119,059	2017-08-30	2022-12-20	대한민국

CDS	교보증권	Natixis	55,635	2017-11-23	2022-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	하나금융투자	64,537	2017-11-23	2022-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	Commerz	127,961	2018-04-12	2023-12-20	중국

CDS	교보증권	Mizuho Securities	122,397	2018-05-30	2023-12-20	중국

CDS	교보증권	한국투자증권	119,059	2018-07-20	2023-12-20	중국

CDS	교보증권	DBS	61,199	2017-04-11	2027-06-20	중국

CDS	교보증권	하나금융투자	5,564	2016-03-28	2021-06-20	중국개발은행

CDS	HSBC	교보증권	27,750	2018-09-06	2025-12-20	중국국채(US712219AG90)

TRS	하이코나니제사차(SPC)	교보증권	100,000	2018-03-13	2022-10-17	산업금융채권17신이0500-1017-2

TRS	피앤제이에이치제팔차(SPC)	교보증권	111,270	2018-04-24	2019-04-23	GUOTJU 0 04/23 2019

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	12,796	2017-05-04	2019-09-27	HILT 2016-SFP F

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	1,668	2017-05-04	2019-09-27	HILT 2016-SFP E

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	91,909	2018-05-16	2020-09-20	Emerald Bay S.A LPN-1

TRS	Mizuho Securities	교보증권	111,270	2018-04-24	2019-04-23	GUOTJU 0 04/23 2019

CLN	교보증권	Morgan Stanley Co. International plc	22,254	2017-08-31	2022-07-07	대한민국

CLN	교보증권	Morgan Stanley Co. International plc	11,127	2017-08-31	2022-07-07	대한민국

DLS	흥국생명보험	교보증권	30,700	2014-06-20	2019-09-20	China Sovereign

DLS	악사손해보험	교보증권	13,270	2016-02-11	2026-07-08	BPCEGP 2 ¾ 07/08/26

DLS	악사손해보험	교보증권	9,205	2016-04-08	2020-07-23	NWIDE 6 3/4 07/22/20

DLS	악사손해보험	교보증권	9,331	2016-05-13	2021-07-09	ABNANV 7 1/8 07/06/22

DLS	악사손해보험	교보증권	10,122	2016-11-14	2025-03-19	SANTAN 2 1/2 03/18/25

DLS	스위트제사차 주식회사	교보증권	50,000	2018-03-14	2023-06-22	GS칼텍스

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	30,000	2018-06-15	2019-06-17	China Sovereign

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	30,000	2018-06-29	2019-07-01	China Sovereign

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	10,000	2018-08-22	2019-08-22	포스코

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	10,000	2018-08-22	2019-08-22	우리은행

DLS	메트로타운 주식회사	교보증권	50,000	2017-07-17	2027-06-23	China Sovereign

DLS	레오포인트 주식회사	교보증권	50,000	2018-01-22	2023-06-22	현대차

DLS	동부자산운용	교보증권	61,199	2017-04-04	2027-04-05	중국

DLS	네이버주식회사	교보증권	10,000	2017-11-27	2019-05-27	더피에프코웍제일차(SPC)

DLS	교보증권(신탁)	교보증권	70,000	2018-05-28	2019-03-28	한국산업은행

DLS	교보증권	교보증권	600	2017-11-01	2022-06-22	한국산업은행

DLS	교보증권	교보증권	500	2017-11-01	2022-06-22	한국산업은행

5. 영업설비가. 지점 등 설치 현황(2018. 9. 30현재)

지 역	지 점	영업점	부속영업소	합 계

서울	16	0	0	16

부산	2	0	0	2

인천	1	0	0	1

대구	2	0	0	2

대전	2	0	0	2

광주	2	0	0	2

울산	0	0	0	0

경기	5	0	0	5

전북	1	0	0	1

전남	0	0	0	0

충북	1	0	0	1

충남	0	0	0	0

경북	0	0	0	0

경남	0	0	0	0

계	32	0	0	32

주) 본사영업부 및 WM센터는 지점에 포함

나. 영업설비 등 현황

(2018. 9. 30 현재) (단위 : 원)

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고

본 점	146,421,000,000	24,313,730,168	170,734,730,168	-

지 점	142,584,562	241,486,079	384,070,641	-

기 타	3,665,197,548	410,918,435	4,076,115,983	잠실트리지움상가

합 계	150,228,782,110	24,966,134,682	175,194,916,792	-

다. 자동화기기 설치 상황- 해당사항 없음

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

- 해당사항 없음

6. 그 밖 에 투자의사결정에 필요한 사항

가. 순자본비율(단위: 연결기준, 백만원, %)

구 분	FY2018 3분기	FY2017	FY2016

영업용순자본(a)	723,467	695,792	632,551

총위험액(b)	193,135	171,734	145,672

법정필요유지자본금(c)	135,800	135,800	135,800

순자본비율	390.52%	385.90%	358.53%

* 순자본비율(=(a-b)/c)

나. 자산부채비율(단위: 백만원, %)

구 분	FY2018 3분기	FY2017	FY2016

실질자산	7,634,803	6,728,365	5,123,479

실질부채	6,776,675	5,918,929	4,372,585

자산부채비율	112.66%	113.68%	117.17%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)