교보증권 분기보고서 (2023.09)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적

(2023년 01월 01일 ~ 2023년 09월 30일) (연결기준, 단위 : 백만원, % )

구 분	금 액	비 중

1. 수수료수익	183,558	6.90

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	2,016,798	75.80

3. 기타포괄손익-공정가치금융자산거래이익	515	0.02

4. 이자수익	296,059	11.13

5. 외환거래이익	156,702	5.89

6. 기타의영업수익	7,159	0.27

영업수익 계	2,660,791	100.00

주) 영업부문별 영업손익은 연결재무제표 및 재무제표 주석 4. 영업부문별 공시를 참조하시기 바랍니다.

나. 자금조달 실적

(2023년 01월 01일 ~ 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원, % )

구분	FY2023 3분기(당기)	FY2022(전기)	FY2021(전전기)

월평균잔액	구성비	월평균잔액	구성비	월평균잔액	구성비

자본	자본금	378,055	2.91	323,266	2.68	323,266	2.95

자본잉여금	87,397	0.67	86,899	0.72	86,899	0.79

자본조정	-5,177	-0.04	-5,226	-0.04	-5,275	-0.05

기타포괄손익누계액	239,081	1.84	118,137	0.98	92,726	0.85

이익잉여금	971,505	7.47	932,691	7.72	846,235	7.71

예수부채	고객예수금	1,047,613	8.06	1,297,903	10.74	1,402,835	12.79

신용대주담보금	219	0.00	321	0.00	214	0.00

신용공여담보금	11,435	0.09	8,776	0.07	21,126	0.19

기타	2,363	0.02	5,676	0.05	30,783	0.28

차입부채	콜머니	166,667	1.28	72,500	0.60	8,333	0.08

차입금	707,597	5.44	199,606	1.65	378,197	3.45

RP매도	1,859,991	14.31	1,985,095	16.43	2,245,068	20.47

매도신종증권	4,325,367	33.27	3,878,954	32.11	3,691,103	33.65

파생상품	1,264,999	9.73	1,332,266	11.03	330,308	3.01

사채	709,643	5.46	727,245	6.02	628,129	5.73

기타	280,923	2.16	152,309	1.26	241,662	2.20

기타부채	지급보증충당금	30,223	0.23	3,147	0.03	316	0.00

퇴직급여충당금	-	-	1,204	0.01	5,827	0.05

기타	922,411	7.10	958,849	7.94	641,400	5.85

합계	13,000,312	100.00	12,079,618	100.00	10,969,152	100.00

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다.

다. 자금운용 실적

(2023년 01월 01일 ~ 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원, %)

구분	FY2023 3분기(당기)	FY2022(전기)	FY2021(전전기)

월평균잔액	구성비	월평균잔액	구성비	월평균잔액	구성비

현금및예치금	현금 및 현금성자산	423,800	3.26	244,144	2.02	261,889	2.39

예치금	714,547	5.50	930,488	7.70	877,924	8.00

유가증권	당기손익-공정가치금융자산	7,590,307	58.39	7,193,701	59.55	7,050,525	64.28

기타포괄손익-공정가치금융자산	316,141	2.43	453,918	3.76	361,368	3.29

상각후원가금융자산	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	491,170	3.78	54,095	0.45	9,655	0.09

신종증권	12,903	0.10	12,512	0.10	12,737	0.12

파생상품	1,015,456	7.81	1,096,925	9.08	295,567	2.69

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	749,840	5.77	861,093	7.13	813,448	7.42

RP매수	453,444	3.49	139,192	1.15	97,317	0.89

대여금	1,150	0.01	1,202	0.01	849	0.01

기타	12,670	0.10	12,625	0.10	18,851	0.17

유형자산	238,677	1.84	101,010	0.84	78,885	0.72

기타	980,207	7.54	978,713	8.10	1,090,137	9.94

합계	13,000,312	100.00	12,079,618	100.00	10,969,152	100.00

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다.

라. 영업 종류별 현황⑴ 투자매매 업무 ㈎ 증권거래현황

(2023년 01월 01일 ~ 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	193,202	335,512	528,714	-160,360	1,145

코스닥시장	400,238	440,623	840,861	-22,726	36

코넥스시장	164	97	261	129	-11

기타	141	34	175	-	-

소계	593,745	776,266	1,370,012	-182,956	1,171

신주인수권증권	유가증권시장	201	172	373	5	-

코스닥시장	2	-	2	-	-

소계	203	172	375	5	-

계	593,949	776,438	1,370,387	-182,951	1,171

채무증권	국채,지방채	국고채	36,844,391	35,283,253	72,127,644	2,927,736	-19,508

국민주택채권	893,988	882,345	1,776,333	19,701	5

기타	1,154,420	1,107,342	2,261,762	80,392	397

소계	38,892,798	37,272,940	76,165,738	3,027,829	-19,106

특수채	통화안정증권	5,483,434	5,273,891	10,757,325	209,901	306

예금보험공사채	109,971	109,972	219,942	-	-

토지개발채권	533,826	600,277	1,134,103	256	3

기타	11,534,978	12,033,373	23,568,351	67,762	1,329

소계	17,662,209	18,017,513	35,679,722	277,919	1,638

금융채	산금채	4,591,498	4,504,525	9,096,023	306,868	32

중기채	5,063,953	4,721,751	9,785,704	510,841	-1,400

은행채	11,180,508	11,164,748	22,345,257	865,485	1,386

여전채	12,221,472	12,572,608	24,794,080	306,494	6,585

소계	33,057,431	32,963,632	66,021,063	1,989,687	6,603

회사채	30,959,453	31,743,489	62,702,942	1,023,243	16,446

기업어음증권	56,817,301	56,890,714	113,708,015	39,936	16

계	177,389,192	176,888,288	354,277,480	6,358,614	5,597

집합투자증권	ETF	4,204,216	3,588,750	7,792,966	36,717	-789

기타	-	-	-	230,933	1,173

계	4,204,216	3,588,750	7,792,966	267,650	384

외화증권	채무증권	국채,지방채	23,973	63,171	87,144	76,679	1,597

특수채	145,209	145,865	291,074	-	-

금융채	270,397	264,911	535,308	616,150	37,877

회사채	35,849	36,783	72,632	276,002	19,599

소계	475,428	510,729	986,157	968,831	59,073

계	475,428	510,729	986,157	968,831	59,073

파생결합증권	ELS	-	2,129,214	2,129,214	-2,622,292	-14,209

ELW	-	3,876	3,876	-2,649	61

기타	-	252,039	252,039	-1,515,236	17,589

계	-	2,385,129	2,385,129	-4,140,176	3,440

합계	182,662,785	184,149,334	366,812,120	3,271,968	69,665

㈏ 장내파생상품 거래현황

(2023년 01월 01일 ~ 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	거래금액	잔액	평가손익

헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	금융선물	금리선물	국채3년	40,833,526	-	40,833,526	-	-	108

국채5년	86,641	-	86,641	-	-	-

국채10년	13,310,745	-	13,310,745	-	-	-252

소계	54,230,912	-	54,230,912	-	-	-143

통화선물	미국달러	984,917	-	984,917	-	-	-

지수선물	KOSPI200	38,342,813	-	38,342,813	-	-	-4,830

개별주식	90,406	-	90,406	-	-	217

계	93,649,048	-	93,649,048	-	-	-4,756

국내계	93,649,048	-	93,649,048	-	-	-4,756

해외	상품선물	에너지	48,828	-	48,828	50	-	388

금융선물	금리	2,834,373	-	2,834,373	1,763	1,039	724

주가지수	2,883,433	-	2,883,433	201	2,073	-1,873

소계	5,717,806	-	5,717,806	1,964	3,113	-1,149

해외계	5,766,634	-	5,766,634	2,014	3,113	-761

선물계	99,415,682	-	99,415,682	2,014	3,113	-5,516

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	1,007	-	1,007	-	85	247

개별주식	32	-	32	4	3	1

국내계	1,039	-	1,039	4	88	248

해외	주가지수	29,818	-	29,818	283	12,508	4,084

해외계	29,818	-	29,818	283	12,508	4,084

옵션계	30,857	-	30,857	286	12,596	4,331

합계	99,446,539	-	99,446,539	2,300	15,708	-1,185

㈐ 장외파생상품 거래현황

(2023년 01월 01일 ~ 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	거래금액	잔액	평가손익

헤지	기타	계	자산	부채

선도	금리	860,000	2,132,390	2,992,390	199,369	45,962	17,045

통화	2,094,179	1,192,279	3,286,457	11,722	12,577	-1,039

기타	48,854	-	48,854	-	48	-381

소계	3,003,032	3,324,669	6,327,701	211,090	58,586	15,625

옵션	주식	557,922	-	557,922	76,370	131,532	-11,121

금리	-	-	-	-	8,626	1,195

기타	-	13,128	13,128	2,215	-	1,610

소계	557,922	13,128	571,050	78,586	140,158	-8,316

스왑	신용	2,612,826	1,164,480	3,777,306	140,208	214,232	-51,718

주식	1,406,340	13	1,406,353	11,628	91,976	-11,617

금리	3,205,000	2,528,700	5,733,700	201,625	131,994	4,561

통화	315,940	151,359	467,299	424,447	241,882	84,101

기타	-	-	-	1,394	675,614	-63,147

소계	7,540,106	3,844,552	11,384,658	779,301	1,355,698	-37,819

합계	11,101,060	7,182,349	18,283,409	1,068,977	1,554,443	-30,511

⑵ 투자 중개업무 ㈎ 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황

(2023년 01월 01일 ~ 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	11,980,006	11,999,735	23,979,741	21,047

코스닥시장	12,668,901	12,734,063	25,402,964	23,098

코넥스시장	6,925	6,507	13,432	16

기타	7,618	8,879	16,497	42

소계	24,663,450	24,749,184	49,412,634	44,203

지분증권합계	24,663,450	24,749,184	49,412,634	44,203

채무증권	채권	장내	32,649	32,140	64,788	32

장외	43,363,329	21,589,985	64,953,314	1

소계	43,395,978	21,622,124	65,018,102	33

기업어음	장내	40,513,069	35,279,474	75,792,543	-

기타	장내	43,581,648	42,513,263	86,094,911	-

채무증권합계	127,490,694	99,414,862	226,905,556	33

집합투자증권	38,555,806	36,809,387	75,365,194	-

파생결합증권	ELW	21,570	21,182	42,752	-

외화증권	163,733	177,110	340,843	1,839

기타증권	-	-	-	460

증권계	190,895,253	161,171,726	352,066,978	46,535

선물	국내	44,646,132	42,121,867	86,767,999	3,079

해외	134,817,070	134,737,891	269,554,961	42,318

소계	179,463,202	176,859,757	356,322,959	45,396

옵션	장내	국내	403,724	416,309	820,033	793

파생상품합계	179,866,925	177,276,067	357,142,992	46,189

합계	370,762,178	338,447,793	709,209,971	92,724

⑶ 집합투자업무 ㈎ 집합투자재산에 관한 사항 1) 펀드수

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 개)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	38	38	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	38	38

합 계	-	38	38	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	38	38

2) 설정잔액

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	4,235,559	4,235,559	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	4,235,559	4,235,559

합 계	-	4,235,559	4,235,559	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	4,235,559	4,235,559

3) 순자산총액

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	3,881,000	3,881,000	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3,881,000	3,881,000

합 계	-	3,881,000	3,881,000	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3,881,000	3,881,000

4) 운용자산총액

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	12,200,183	12,200,183	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	12,200,183	12,200,183

합 계	-	12,200,183	12,200,183	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	12,200,183	12,200,183

㈏ 집합투자기구 보수율현황

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : %)

구 분	운용보수율	판매보수율	신탁보수율	일반사무관리보수율	총보수율(A)	기타비용(B)	총비용(A+B)	선취수수료	후취수수료	매매중개수수료

집합투자기구 종류	일반사모집합투자기구	0.11120	0.01830	0.04420	0.01490	0.18860	0.02670	0.21530	0.00770	0.00000	0.21290

집합투자기구 형태	투자신탁	0.11120	0.01830	0.04420	0.01490	0.18860	0.02670	0.21530	0.00770	0.00000	0.21290

㈐ 집합투자기구 운용현황

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	18,316	-	18,316

보통예금	385,705	-	385,705

양도성예금증서(CD)	14,994	-	14,994

환매조건부채권매수(RP)	57,639	-	57,639

기업어음증권(CP)	3,867,899	-	3,867,899

유동성자산 소계	4,344,553	-	4,344,553

증권	채무증권	국채	6,564	-	6,564

통안채	90,513	-	90,513

특수채	43,651	-	43,651

금융채	5,202,150	-	5,202,150

회사채	무보증(공모)	350,339	449,573	799,912

ABS(공모)	1,063,929	-	1,063,929

사모회사채	576,473	-	576,473

소계	1,990,741	449,573	2,440,314

채무증권 소계	7,333,619	449,573	7,783,192

지분증권	주식	거래소	31,807	-	31,807

코스닥	18,933	-	18,933

장외	-	-	-

소계	50,740	-	50,740

지분증권 소계	50,740	-	50,740

수익증권	투자신탁 수익증권	830	-	830

파생결합증권	ELS	1,357	-	1,357

증권 소계	7,386,546	449,573	7,836,119

파생상품	장외파생상품	통화관련거래	-7,564	-	-7,564

기타	-2,343	-	-2,343

장외파생상품 소계	-9,907	-	-9,907

파생상품 소계	-9,907	-	-9,907

부동산	부동산 관련 증권	2,900	-	2,900

기타	26,518	-	26,518

자산총액	11,750,610	449,573	12,200,183

외국환업무취급기관 등	등록여부	Y

등록일	1996-02-06

㈑ 집합투자증권 중개 및 매매업자(판매업자) 현황

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원, %)

구분	중개,매매업자	판매금액	비중	계열여부

금융투자업자	KB증권	11,439	0.27	N

금융투자업자	교보증권	1,716,864	40.53	Y

금융투자업자	대신증권	544,563	12.86	N

금융투자업자	메리츠증권	2,953	0.07	N

금융투자업자	하나증권	1,421,061	33.55	N

금융투자업자	한국투자증권	463,297	10.94	N

금융투자업자	한화투자증권	1,200	0.03	N

은행	신한은행	10,495	0.25	N

은행	우리은행	20,286	0.48	N

보험회사	교보생명보험	43,400	1.02	Y

합 계	4,235,559	100.00	-

㈒ 신탁업자 현황

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 개, 백만원)

신탁업자	FY2023 3분기(당기)	FY2022(전기)	계열여부

펀드수	설정잔액	순자산총액	펀드수	설정잔액	순자산총액

KB증권	4	340,091	343,745	3	210,255	215,129	N

NH농협은행	11	1,290,426	1,042,697	9	1,194,114	949,522	N

NH투자증권	7	413,587	379,895	4	137,125	114,061	N

미래에셋증권	2	348,454	361,298	2	347,618	367,634	N

삼성증권	13	1,124,646	1,114,902	13	1,082,229	1,075,517	N

우리은행	1	4,700	67	1	4,700	60	N

하나은행	1	7,700	61	1	7,700	62	N

한국증권금융	5	737,861	644,431	5	1,251,819	1,159,017	N

합계	44	4,267,465	3,887,098	38	4,235,559	3,881,000	-

㈓ 일반사무관리회사 현황

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 개, 백만원)

회사명(자사포함)	FY2023 3분기(당기)	FY2022(전기)	계열여부

펀드수	설정잔액	순자산총액	펀드수	설정잔액	순자산총액

하나펀드서비스	38	4,235,559	3,881,000	48	4,970,119	4,524,201	N

⑷ 인수업무

(2023년 01월 01일 ~ 2023년 09월 30일) (단위 : 주, 백만원)

구 분	주관사 실적	인수실적	인수주선수수료

수량 주1)	금액	수량 주1)	금액

지분증권	기업공개	코스닥시장	4,710,000	23,352	4,710,000	23,352	743

유상증자	코스닥시장	3,120,000	13,868	2,706	12	208

기타	-	-	-	-	4

소계	7,830,000	37,220	4,712,706	23,364	955

채무증권	국채 ·지방채	97,200	97,200	2,797,200	2,791,058	78

특수채	7,512,000	7,512,000	8,480,300	8,480,300	2,591

금융채	5,455,000	5,455,000	15,030,000	14,993,109	6,221

회사채	일반회사채	2,560,799	2,551,451	18,163,299	18,111,065	7,146

ABS	20,000	20,000	337,696	337,696	390

소계	2,580,799	2,571,451	18,500,995	18,448,761	7,537

기업어음	300,000	294,116	2,253,350	2,198,851	1,661

소계	15,944,999	15,929,767	47,061,845	46,912,079	18,087

합계	-	15,966,987	-	46,935,443	19,042

주1) 수량 단위 : 지분증권(주) , 채무증권(백만원)

⑸ 투자일임업무 ㈎ 투자운용 인력현황(요약)

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 명, 건, 백만원)

운용역수	계약수	운용규모

44	1,593	5,714,994

※상세 현황은 '상세표-4. 투자운용인력현황(상세)' 참조

㈏ 투자일임 계약현황

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 명, 건, 백만원)

구 분	FY2023 3분기(당기)	FY2022(전기)	FY2021(전전기)

고객수	1,210	1,150	1,160

일임계약건수	1,593	1,578	1,705

일임계약자산총액(계약금액)	5,714,994	6,404,588	10,474,763

일임계약자산총액(평가금액)	5,602,810	6,137,105	10,431,634

㈐ 일임수수료 수입현황

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	FY2023 3분기(당기)	FY2022(전기)	FY2021(전전기)

일임수수료	일반투자자	1,440	3,245	3,581

전문투자자	2,012	5,201	4,773

계	3,451	8,446	8,354

기타수수료	일반투자자	147	236	1,582

전문투자자	55	353	4,294

계	202	589	5,876

합계	일반투자자	1,587	3,481	5,163

전문투자자	2,067	5,554	9,067

계	3,653	9,035	14,230

㈑ 투자일임 재산현황

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 건, 백만원)

구 분	증권사	자산운용사	기타 금융투자업자	보험회사(고유)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	13	245,300	2	-	-	-	1	-	-	-	1,017	48,834	186	164,910	1,219	459,044

전문투자자	4	75,000	4	-	34	312,011	10	93,608	36	950,369	-	-	11	1,100,000	15	1,649	260	2,723,314	374	5,255,950

계	4	75,000	4	-	47	557,311	12	93,608	36	950,369	1	-	11	1,100,000	1,032	50,483	446	2,888,224	1,593	5,714,994

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	13	245,300	2	-	-	-	1	-	-	-	1,017	48,834	186	164,910	1,219	459,044

전문투자자	4	75,000	4	-	34	312,011	10	93,608	36	950,369	-	-	11	1,100,000	15	1,649	260	2,723,314	374	5,255,950

계	4	75,000	4	-	47	557,311	12	93,608	36	950,369	1	-	11	1,100,000	1,032	50,483	446	2,888,224	1,593	5,714,994

㈒ 투자일임재산 운용현황

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	18,770	-	18,770

환매조건부채권매수(RP)	1,611,951	-	1,611,951

기업어음증권(CP)	1,886,263	-	1,886,263

기타	308,231	13	308,244

소계	3,825,215	13	3,825,228

증권	채무증권	국채·지방채	19,661	-	19,661

특수채	9,846	-	9,846

금융채	210,392	-	210,392

회사채	543,260	-	543,260

소계	783,159	-	783,159

지분증권	주식	27,793	-	27,793

기타	-	480	480

소계	27,793	480	28,273

수익증권	투자신탁 수익증권	966,150	-	966,150

소계	1,777,102	480	1,777,582

합계	5,602,317	493	5,602,810

외국환업무취급기관 등록	등록여부	Y

등록일	1996-02-06

⑹ 신탁업무 ㈎ 재무제표 1) 재무상태표(신탁계정)(요약)

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	말잔	월평	기평

Ⅰ.자산총계	4,925,128	6,324,873	8,702,150

1. 현금및예치금	380,288	1,499,459	3,369,447

2. 증권	1,821,247	2,189,888	2,842,210

3. 금전채권	2,632,897	2,576,735	2,427,128

4. 파생상품	-	-	-

5. 동산·부동산	-	-	-

6. 실물자산	-	-	-

7. 기타운용 자산	-	-	-

8. 기타자산	90,696	58,791	63,365

9. 현재가치차금	-	-	-

10. 채권평가충당금(-)	-	-	-

11. 손익	-	-	-

Ⅱ.부채총계	4,925,128	6,324,873	8,702,150

1. 금전신탁	2,524,746	3,955,010	6,440,895

2. 재산신탁	2,320,007	2,320,007	2,195,644

3. 종합재산신탁	-	-	-

4. 공익신탁	-	-	-

5. 담보부사채신탁	-	-	-

6. 기타신탁	-	-	-

7. 차입금	-	-	-

8. 차입유가증권	-	-	-

9. 파생상품	-	-	-

10. 기타부채	80,375	49,857	65,611

11. 특별유보금	-	-	-

12. 손익	-	-	-

※상세 현황은 '상세표-5. 재무상태표(신탁계정)(상세)' 참조

2) 손익계산서(신탁계정)(요약)

(2023년 01월 01일 ~ 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	427,396

1. 예치금이자	103,642

2. 증권이자	80,153

3. 금전채권이자	6,142

4. 배당금수익	-

5. 증권매매이익	196,091

6. 증권평가이익	-

7. 증권상환이익	17

8. 증권손상차손환입	-

9. 파생상품거래이익	-

10. 수수료수익	-

11. 동산·부동산수익	-

12. 실물자산수익	-

13. 무체재산권수익	-

14. 유가증권대여료	-

15. 기타수익	41,352

16. 고유계정대이자	-

17. 신탁본지점이자	-

18. 특별유보금환입	-

19. 채권평가충당금환입	-

20. 손익금	-

Ⅱ. 신탁손실계	427,396

1. 금전신탁이익	187,770

2. 재산신탁이익	-

3. 종합재산신탁이익	-

4. 공익신탁이익	-

5. 담보부사채신탁이익	-

6. 기타신탁이익	-

7. 차입금이자	-

8. 기타지급이자	-

9. 증권매매손실	233,897

10. 증권평가손실	-

11. 증권상환손실	44

12. 증권손상차손	-

13. 파생상품거래손실	-

14. 제상각	-

15. 지급수수료	1

16. 동산·부동산처분손	-

17. 유가증권차입료	-

18. 기금출연료	-

19. 세금과공과	-

20. 신탁보수	982

21. 기타비용	4,702

22. 특별유보금전입	-

23. 채권평가충당금전입	-

24. 신탁본지점이자	-

25. 손익금	-

※상세 현황은 '상세표-6. 손익계산서(신탁계정)(상세)' 참조

㈏ 신탁별 수익현황

(2023년 01월 01일 ~ 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료	신탁보전금	계

금전신탁	특정금전신탁	수시입출금	57	-	-	57

채권형	783	1	-	784

주식형	1	-	-	1

주가연계신탁	33	-	-	33

정기예금형	44	-	-	44

금전신탁소계	917	1	-	918

재산신탁	금전채권	65	-	-	65

재산신탁소계	65	-	-	65

합계	982	1	-	983

㈐ 위탁자별 현황

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 건, 백만원)

구 분	개인	연기금	금융기관	기타	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	특정금전신탁	수시입출금	1	0	2	80,000	3	2,455	24	161,423	30	243,878

채권형	-	-	11	190,000	18	163,000	40	1,384,996	69	1,737,996

주식형	3	559	-	-	-	-	1	178	4	738

주가연계신탁	-	-	5	92,864	-	-	3	153,983	8	246,847

정기예금형	-	-	-	-	-	-	22	295,288	22	295,288

금전신탁소계	4	559	18	362,864	21	165,455	90	1,995,868	133	2,524,746

재산신탁	증권	1	5	-	-	-	-	1	1	2	6

금전채권	1	685	-	-	1	18,000	45	2,301,316	47	2,320,001

재산신탁소계	2	690	-	-	1	18,000	46	2,301,317	49	2,320,007

합계	6	1,250	18	362,864	22	183,455	136	4,297,184	182	4,844,753

㈑ 금전신탁 자금운용 현황 1) 말잔기준

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	말잔기준

증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	국채 ·지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

기업어음ⓐ+ⓑ	(ABCP)ⓐ	(기타)ⓑ	파생결합증권ⓒ+ⓓ	(ELS)ⓒ	(기타)ⓓ

금전신탁	특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	822	-	-	822	1,592	241,589	232	244,236

채권형	216,629	-	-	-	885,000	110,000	775,000	412,332	-	-	-	59,178	-	-	1,573,139	83,408	48,304	104,041	1,808,892

주식형	-	12	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	726	-	738	-	2	1	741

주가연계신탁	-	-	-	20,000	-	-	-	-	170,000	-	170,000	-	56,542	-	246,542	-	-	8,848	255,390

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	295,288	-	574	295,862

금전신탁합계	216,629	12	-	20,000	885,000	110,000	775,000	412,332	170,000	-	170,000	60,000	57,268	-	1,821,241	380,288	289,896	113,696	2,605,121

2) 기중평잔기준

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	기중평잔기준

증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

기업어음ⓐ+ⓑ	(ABCP)ⓐ	(기타)ⓑ	파생결합증권ⓒ+ⓓ	(ELS)ⓒ	(기타)ⓓ

금전신탁	특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	8,692	-	-	8,692	6,582	41,315	50,671	107,261

채권형	393,552	-	726	2,608	1,901,955	1,901,955	-	328,200	-	-	-	63,340	-	-	2,690,381	92,853	118,777	80,365	2,982,375

주식형	-	12	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	726	-	738	-	2	-	740

주가연계신탁	-	-	-	20,000	-	-	-	-	73,846	73,846	-	-	46,298	-	140,144	-	-	1,056	141,200

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3,265,677	-	9,253	3,274,930

금전신탁합계	393,552	12	726	22,608	1,901,955	1,901,955	-	328,200	73,846	73,846	-	72,033	47,024	-	2,839,955	3,365,112	160,094	141,345	6,506,506

⑺ 신용공여업무 ㈎ 신용공여한도

구분	S그룹	A그룹	B그룹	C그룹	D그룹

종목별신용공여한도 (신용융자한도)	20억원(20억원)	10억원(10억원)	5억원(5억원)	3억원(3억원)	1.5억원(1.5억원)

회사의 종목별 담보한도	발행주식총수의 10%	7%	5%

○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3%

○ 점포별 한도 : 발행주식 총수의 3%

○ 관리자별 한도 : 발행주식 총수의 1%

○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원(신규 개인, 법인고객 10억원)

○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원

○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원

○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원

○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원

○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원

○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원

㈏ 이자율 1) 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자

고객등급	이자율	비고

DIAMOND	7.15%	-

PLATINUM	7.65%	-

GOLD	8.15%	-

SILVER	8.65%	-

일반	9.15%	-

2) 신용거래융자

신용융자기간	이자율	비고

7일 이내	4.40%	-

8일 - 15일	6.50%	-

16일 - 30일	7.50%	-

31일 - 60일	8.50%	-

61일 - 90일	9.20%	-

91일 - 180일	9.40%	-

181일 - 990일	9.40%	연체시 건별 이자율+3% (최대 12%)

주1) 매도증권담보대출 : 8%주2) 유통대주 : 종목별 2.5%, 4%

⑻ 환매조건부채권매매 업무

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	FY2023 3분기(당기)	FY2022(전기)	FY2021(전전기)

잔고 주1)	대고객RP	1,089,706	794,325	1,185,688

기관간RP매도	1,176,192	1,375,134	1,213,400

기관간RP매수	900,312	980,270	375,348

거래금액 주2)	대고객RP	995,518	723,611	1,102,991

기관간RP매도	893,648	1,042,600	1,089,670

기관간RP매수	820,000	911,800	357,400

주1) 잔고 : 기말 기준 RP판매 편입채권 수량기준 잔고주2) 거래금액 : 기말 기준 RP판매 금액기준 잔고

마. 주요 상품 및 서비스

종 류	특징 및 서비스 내용

■ 취급상품

MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품

채권형펀드	안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구

주식형펀드	펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품

혼합형펀드	주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에추구하는 상품

해외펀드	해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대

연금저축펀드	5년 이상 연 1,800만원 한도로 가입 가능하며 연 600만원 한도내에서 납입금액의 12%를 세액공제 받는 펀드

부동산펀드	기초자산을 부동산으로 하는 PF형, 임대형, 경공매형, 직접개발형, 해외형 등의 펀드

헤지펀드	소수의 투자자로부터 자금을 모집하여 운영하는 일종의 사모펀드로, 시장상황에 개의치 않고 절대수익을 추구하는 펀드

코스닥벤처펀드	정부에서 벤처투자 활성화를 위해 시행한 조치로 벤처투자 펀드에 투자하는 개인에게 소득공제 혜택 부여

RP(환매조건부채권)	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는안정적인 상품

CP(기업어음)	단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음

국공채	정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아환금성이 뛰어남

회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기시에 상환하는 상품

파생결합증권	주식, 주가지수, 이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품

외화 RP	당사가 보유하고 있는 채권을 일정기간 후에 다시 사는 조건으로 고객에게 외화로 약정된 이자를 붙여 판매하는 채권으로 채권투자의 약점인 환금성을 보완한 금융상품

CMA-RP	수시형 RP로 운용

CMA-MMW	랩 형태로 증권금융 예금 및 콜 등으로 운용

특정금전신탁	1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적배당하는 단독 운용상품

랩어카운트	고객이 예탁한 재산에 대해 증권회사의 투자자산운용사가 고객의 투자 성향에 따라 적절한 운용 배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(Wrap fee)를 받는 상품

중개형 ISA	국민 재산 형성 지원을 목적으로 도입되어 다양한 금융투자상품이 편입 가능한 세제혜택상품

■ 주요서비스

Provest K	교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템

투자정보제공	시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영

알리미(SMS)서비스	이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공

청약서비스	홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스

MTS	모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 Win.K