교보증권 분기보고서 (2020.09)
1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황 (1) 연결대상 종속회사 개황

(단위 : 천원)

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말자산총액	지배관계 근거	주요종속회사 여부

엠케이드림제이차㈜ (*)	2017년 12월 18일	대한민국	자산유동화업	77,156,548	(*) 참조	해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

엠케이드림제칠차㈜ (*)	2018년 6월 27일	대한민국	자산유동화업	8,317,609	(*) 참조	-

엠케이드림제팔차㈜ (*)	2018년 11월 22일	대한민국	자산유동화업	4,059,505	(*) 참조	-

그레이트인계제일차㈜ (*)	2018년 11월 27일	대한민국	자산유동화업	4,142,174	(*) 참조	-

아틀라스제일차㈜ (*)	2019년 2월 21일	대한민국	자산유동화업	5,107,511	(*) 참조	-

아이프로히든제일차㈜ (*)	2019년 4월 12일	대한민국	자산유동화업	10,156,729	(*) 참조	-

제이지베스트제사차㈜ (*)	2019년 3월 15일	대한민국	자산유동화업	8,178,188	(*) 참조	-

아틀란티스지사제일차㈜ (*)	2019년 3월 19일	대한민국	자산유동화업	8,409,160	(*) 참조	-

판테온케이㈜ (*)	2019년 7월 15일	대한민국	자산유동화업	25,365,956	(*) 참조	-

디스트릭트양주㈜ (*)	2019년 10월 31일	대한민국	자산유동화업	15,516,778	(*) 참조	-

케이디드림제일차㈜ (*)	2019년 11월 1일	대한민국	자산유동화업	15,941,811	(*) 참조	-

카바시크제사차㈜ (*)	2019년 12월 4일	대한민국	자산유동화업	7,715,618	(*) 참조	-

카바시크제삼차㈜ (*) (**)	2019년 12월 2일	대한민국	자산유동화업	-	(*) 참조	-

에이치하우스제일차㈜ (*) (**)	2020년 1월 14일	대한민국	자산유동화업	-	(*) 참조	-

고은안골제일차㈜ (*) (**)	2020년 3월 6일	대한민국	자산유동화업	-	(*) 참조	-

카바시크제오차㈜ (*) (**)	2020년 1월 20일	대한민국	자산유동화업	-	(*) 참조	-

카바시크제칠차㈜ (*) (**)	2020년 1월 22일	대한민국	자산유동화업	-	(*) 참조	-

블루다이아제육차㈜ (*) (**)	2020년 3월 4일	대한민국	자산유동화업	-	(*) 참조	-

엑셀스톤파크제일차㈜ (*) (**)	2018년 6월 14일	대한민국	자산유동화업	-	(*) 참조	-

이프다산제이차㈜ (*) (**)	2020년 7월 16일	대한민국	자산유동화업	-	(*) 참조	-

가브리엘제삼차㈜ (*) (**)	2020년 7월 4일	대한민국	자산유동화업	-	(*) 참조	-

블루다이아제칠차㈜ (*) (**)	2020년 3월 4일	대한민국	자산유동화업	-	(*) 참조	-

(*) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 지배기업은 지분을 보유하고 있지 않으나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(**) 당기 신규 연결된 종속회사입니다.

(1-1) 연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유

신규연결	카바시크제삼차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단

에이치하우스제일차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단

고은안골제일차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단

카바시크제오차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단

카바시크제칠차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단

블루다이아제육차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단

엑셀스톤파크제일차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단

이프다산제이차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단

가브리엘제삼차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단

블루다이아제칠차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단

연결제외	이지스KORIF사모부동산투자신탁12호	청산으로 인해 지배력을 상실

인베스트골드하버㈜	확약의무 종결로 인해 지배력을 상실(조기상환포함)

유토피아제십팔차㈜	확약의무 종결로 인해 지배력을 상실(조기상환포함)

아이씨티브이원제일차㈜	확약의무 종결로 인해 지배력을 상실(조기상환포함)

오마주제칠차㈜	확약의무 종결로 인해 지배력을 상실(조기상환포함)

아틀란티스김해㈜	확약의무 종결로 인해 지배력을 상실(조기상환포함)

메트로연산제일차㈜	확약의무 종결로 인해 지배력을 상실(조기상환포함)

나. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등여부	특례상장 등적용법규

유가증권시장	2002년 07월 18일	-	-

주) 2002.7.18. 코스닥시장 등록취소 후 유가증권시장으로 상장하였습니다.

다. 회사의 명칭 : 교보증권 주식회사(Kyobo Securities Co ., Ltd)라. 설립일자 : 1949년 11월 22일마. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

본사주소 서울특별시 영등포구 의사당대로 97
대표전화번호 02-3771-9000
홈페이지 주소 http://www.iprovest.com

바. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률

- 금융투자업전반 상법민법자본시장과 금융투자업에 관한 법률금융회사의 지배구조에 관한 법률금융투자업규정기타 증권유관기관 규정
- 과 세 소득세법법인세법농특세법조세특례제한법증권거래세법
- 국 제 화 외국환거래법외국인투자촉진법
- 기 타 주식회사의 외부감사에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률근로자퇴직급여보장법

사. 중소기업 해당 여부 - 해당사항 없습니다. 아 . 회사의 목적사업

(1) 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 “자본시장법”이라 함)상의 투자매매업 (2) 자본시장법상의 투자중개업 (3) 자본시장법상의 집합투자업 (4) 자본시장법상의 신탁업 (5) 자본시장법상의 투자자문업 (6) 자본시장법상의 투자일임업 (7) 자본시장법상의 기업금융업무 (가) 인수업무 (나) 모집ㆍ사모ㆍ매출의 주선업무 (다) 기업의 인수 및 합병의 중개ㆍ주선 또는 대리업무 (라) 기업의 인수ㆍ합병에 관한 조언업무 (마) 사모투자전문회사재산의 운용업무 (8) 자본시장법상의 신용공여업무 (9) 자본시장법상의 일반사무관리회사업무(10) 외국환거래법에 따른 외국환업무 및 외국환중개업무(11) 전자금융거래법에 따른 전자자금이체업무(12) 근로자퇴직급여보장법에 따른 퇴직연금사업자의 업무(13) 담보부사채신탁법에 따른 담보부사채에 관한 신탁업무(14) 부동산투자회사법에 따른 자산관리회사의 업무(15) 산업발전법에 따른 기업구조조정전문회사의 업무(16) 중소기업창업지원법에 따른 중소기업창업투자회사의 업무(17) 여신전문금융업법에 따른 신기술사업금융법(18) 자산유동화에 관한 법률에 따른 자산관리자의 업무와 유동화전문회사업무의 수탁업무(19) 투자자계좌에 속한 증권ㆍ금전 등에 대한 제3자 담보권관리업무(20) 상법 제484조제1항에 따른 사채모집의 수탁업무(21) 자본시장법 제71조에 따른 기업금융업무, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 업무와 관련한 대출업무(22) 증권의 대차거래와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무(23) 지급보증업무(24) 원화로 표시된 양도성 예금증서의 매매와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무(25) 대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무(26) 대출의 중개ㆍ주선 또는 대리업무(27) 유가증권의 보호예수업무(28) 부동산 임대업무(29) 금고대여업무(30) 복권 및 입장권의 판매대행업무(31) 증권에 관한 연수업무(32) 간행물 및 도서의 출판업무(33) 금융투자업과 관련된 전산시스템 또는 소프트웨어의 대여ㆍ판매업무(34) 기업의 신용조사 또는 평가 및 이에 따른 용역의 제공(35) 투자정보의 판매 업무(36) 위 각 호에 부대되는 일체의 사업 (37) 위 각 항 이외에 자본시장법 등 관계 법규가 허용하는 기타업무

자. 계열회사에 관한 사항- 국내계열회사

(기준일 : 2020년 09월 30일 )

구 분	회사명	주요사업의 내용	비 고	상장여부

금융회사(6)	교보생명보험	생명보험업	교보증권의 모회사	비상장

교보증권	금융투자업	교보생명보험의 자회사	상장

교보악사자산운용	자산운용회사	교보생명보험의 자회사	비상장

교보라이프플래닛생명보험	생명보험업	교보생명보험의 자회사	비상장

케이씨에이손해사정	손해사정업	교보생명보험의 자회사	비상장

교보자산신탁	그외 기타 분류안된 금융업	교보생명보험의 자회사	비상장

비금융회사(6)	교보문고	서적 및 문구용품 소매업	교보생명보험의 자회사	비상장

교보핫트랙스	문구용품 소매업	교보문고의 자회사	비상장

교보리얼코	비주거용 부동산 관리업	교보생명보험의 자회사	비상장

교보정보통신	컴퓨터시스템 통합 자문 및 구축 서비스업	교보생명보험의 자회사	비상장

제일종합관리서비스	경비 및 경호 서비스업	교보리얼코의 자회사	비상장

케이씨에이서비스	콜센터 및 텔레마케팅 서비스업	케이씨에이손해사정의 자회사	비상장

합계 (12)	-

- 해외계열회사 (비상장)

(기준일 : 2020년 09월 30일 )

NO.	회사명	소재지

1	교보생명자산운용	미국

2	교보생명자산운용	일본

차. 신용평가에 관한 사항 ( 1) 최근 3년간 신용등급

(기준일 : 2020년 09월 30일 )

평가일	평가대상 유가증권 등	평가대상 유가증권의 신용등급	평가회사 (신용평가등급범위)	평가구분

2016.06.27	회사신용평가	A+	한국기업평가 한국신용평가 ( D - AAA )	본평가

2016.06.27	CP 전자단기사채	A1A1	한국기업평가 NICE신용평가 ( D - A1 )	본평가

2016.12.21	CP 전자단기사채	A1A1	한국기업평가 NICE신용평가 ( D - A1 )	정기평가

2017.06.26	회사신용평가	A+	한국기업평가 한국신용평가 ( D - AAA )	본평가

2017.06.26	CP 전자단기사채	A1A1	한국기업평가 NICE신용평가 ( D - A1 )	본평가

2017.12.20	CP 전자단기사채	A1A1	한국기업평가 NICE신용평가 ( D - A1 )	정기평가

2018.06.25	회사신용평가	A+	한국기업평가 한국신용평가 ( D - AAA )	본평가

2018.06.25	CP 전자단기사채	A1A1	한국기업평가 NICE신용평가 ( D - A1 )	본평가

2018.11.26	CP 전자단기사채	A1A1	한국기업평가 NICE신용평가 ( D - A1 )	정기평가

2019.06.19	CP 전자단기사채	A1A1	한국기업평가 ( D - A1 )	본평가

2019.06.19	회사신용평가	A+	한국기업평가 ( D - AAA )	본평가

2019.06.25	회사신용평가	A+	한국신용평가 ( D - AAA )	본평가

2019.06.25	CP 전자단기사채	A1A1	NICE신용평가 ( D - A1 )	본평가

2019.07.24	회사채	A+	한국기업평가 ( D - AAA )	사채발행관련

2019.07.25	회사채	A+	한국신용평가 ( D - AAA )	사채발행관련

2019.07.25	CP 전자단기사채	A1A1	한국신용평가 ( D - A1 )	사채발행관련

2019.11.21	CP 전자단기사채	A1 A1	NICE신용평가 ( D - A1 )	정기평가

2019.11.22	회사채	A+	한국신용평가 ( D - AAA )

2019.11.22	CP 전자단기사채	A1 A1	한국신용평가 ( D - A1 )	정기평가

2019.11.22	회사신용평가	A+	한국신용평가 ( D - AAA )

2019.11.26	CP 전자단기사채	A1 A1	한국기업평가 ( D - AAA )	정기평가

2020.06.22	회사신용평가	A+	한국기업평가 ( D - AAA )	본평가

2020.06.22	CP 전자단기사채	A1 A1	한국기업평가 ( D - AAA )	본평가

2020.06.23	회사신용평가	A+	NICE신용평가 ( D - AAA )	본평가

2020.06.23	CP 전자단기사채	A1 A1	NICE신용평가 ( D - A1 )	본평가

2020.06.25	회사신용평가	A+	한국신용평가 ( D - AAA )	본평가

2020.06.25	CP 전자단기사채	A1 A1	한국신용평가 ( D - A1 )	본평가

2020.08.25	회사채	A+	한국기업평가 ( D - AAA )	수시평가

2020.08.25	회사신용평가	A+	한국기업평가 ( D - AAA )	수시평가

(2) 신용평가등급체계 및 부여 의미 평가대상 등급 등급의 정의 기업신용평가 AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음 A 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있음 BB 원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음 B 원리금 지급능력이 부족하여 투기적임 CCC 원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음 CC 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높음 C 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 지극히 높음 D 현재 채무불이행 상태에 있음 □ 상기 등급 중 AA부터 B까지는 당해 등급내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 - 부호를 부여할 수 있음□ 등급전망(Rating Outlook) - 향후 1~2년 이내의 신용평가등급 방향성에 대한 평가시점에서의 전망으로 신용평가등급 체계와는 무관한 비등급기호 - 신용등급 변경을 위한 절차상의 예고가 아니므로 이후에 신용평가등급이 필연적으로 변경되는 것은 아님 즉, Rating Outlook의 의견과 다르게 신용등급의 변경이 가능 * 안정적(stable) : 향후 1~2년 내에 등급의 변동 가능성이 낮은 경우 * 긍정적(positive) : 향후 1~2년 내에 등급의 상향 가능성이 있는 경우 * 부정적(negative) : 향후 1~2년 내에 등급의 하향 가능성이 있는 경우 * 유동적(evolving) : 향후 1~2년 동안 등급이 상향, 하향, 유지될 수도 있어 등급의 변동 방향이 불확실한 경우 * 없음(none) : Rating Watch 가 부여되었거나, C 또는 D등급인 경우 기업어음평가 A1 적기상환능력이 최고 수준이며, 그 안정성은 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 환경에 영향을 받지 않을 만큼 높음 A2 적기상환능력이 우수하지만, 그 안정성은 A1 에 비하여 다소 열등한 요소가 있음 A3 적기상환능력은 양호하지만, 그 안정성은 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 B 최소한의 적기상환능력은 인정되나, 그 안정성이 환경변화로 저하될 가능성이 있어 투기적인 요소를 내포하고 있음 C 적기상환능력 및 그 안정성이 매우 가변적이어서 투기적인 요소가 강함 D 현재 채무불이행 상태에 있음 □ 상기 등급 중 A2부터 B까지는 당해 등급내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 - 부호를 부여할 수 있음 평가대상 등급 등급의 정의 기업신용평가 AAA 원리금 지급능력이 최상급임 AA 원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임 A 원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음 BBB 원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음 BB 원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음 B 원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않은 CCC 원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임 CC 상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼 C 채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음 D 상환 불능상태임 □ 원리금의 적기상환 확실성의 정도에 따라 10등급으로 구분 표시되며, 위 등급중 'AA'등급에서 'CCC'등급까지의 6개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음□ 등급전망(Rating Outlook) - 등급의 방향성에 대한 신용평가사의 의견을 기호로 표시한 것 * Positive : 중기적으로 향후 등급의 상향 조정 가능성이 있다고 예측됨 * Negative : 중기적으로 향후 등급의 하향 조정 가능성이 있다고 예측됨 * Stable : 중기적으로 등급의 변동가능성이 낮음 * Developing : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동방향을 단정하기 어려움 □ 등급감시부호(Credit Watch) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존 등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * 상향검토 : 등급상향이 필요한 사유 발생시 * 하향검토 : 등급하향조정이 필요한 사유 발생시 * 미확정검토 : 등급의 방향성을 명확하게 판단하기 어려운 사유 발생시 기업어음평가 A1 적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임 A2 적기상환능력은 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임 A3 적기상환능력이 양호하며 그 안정성도 양호하나 A2에 비해 열위임 B 적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화에 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음 C 적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼 D 상환불능상태임 □ 위등급중 'A2'등급에서 'B'등급까지의 3개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음□ 등급감시부호(Credit Watch) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * 상향검토 : 등급상향이 필요한 사유 발생시 * 하향검토 : 등급하향조정이 필요한 사유 발생시 * 미확정검토 : 등급의 방향성을 명확하게 판단하기 어려운 사유 발생시 평가대상 등급 등급의 정의 기업신용평가 AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만 AAA에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A 원리금 지급확실성이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 원리금 지급 확실성이 저하될 가능성이 있음 BB 원리금 지급확실성에 당면문제는 없지만 장래의 안정성면에는 투기적 요소가 내포되어 있음 B 원리금 지급확실성이 부족하여 투기적이며 장래의 안정성에 대해서는 현 단계에서 단언할 수 없음 CCC 채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임 CC 채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음 C 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨 D 원금 또는 이자가 지급불능상태에 있음 □ 원리금의 적기상환 확실성의 정도에 따라 10등급으로 구분 표시되며, 위 등급중 'AA'등급에서 'CCC'등급까지의 6개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음□ 등급전망(Rating Outlook) - 등급의 방향성에 대한 신용평가사의 의견을 기호로 표시한 것 * Positive : 향후 등급의 상향가능성이 높음 * Negative : 향후 등급의 하향가능성이 높음 * Stable : 등급의 변동가능성이 낮음, 사업의 안정성을 의미하는 것은 아님 * Developing : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동방향을 단정하기 어려움 □ 등급감시부호(Credit Watch) 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존 등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토 기업어음평가 A1 적기상환능력이 최고 수준으로 투자위험도가 극히 낮으며 현단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 A2 적기상환능력이 우수하여 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A3 적기상환능력이 양호하며 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 B 적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음 C 적기상환능력이 의문시됨 D 지급불능상태에 있음 □ 위등급중 'A2'등급에서 'B'등급까지의 3개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음□ 등급감시부호(Credit Watch) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토 2. 회사의 연혁 가. 회사의 본점소재지 및 그 변경 일 자 변동사항 1949.11.22 서울시 중구 을지로 2가 19 1982.10.11 서울시 영등포구 여의도동 44-31 2000.03.27 서울시 영등포구 여의도동 의사당대로 97 나. 경영진의 중요한 변동(대표이사를 포함한 1/3이상 변동) [2014년 03월 21일] -대표이사 임기만료 및 재선임 김해준 -사외이사 임기만료 정문수 -상근감사위원 임기만료 및 재선임 김병열 -사외이사 임기만료 및 재선임 정동수 -사외이사 신규선임 김성진 [2015년 03월 20일] -사외이사 임기 만료 정동수 -사외이사 임기 만료 및 재선임 오창수 -사외이사 신규선임 신유삼 [2016년 03월 18일] -대표이사 임기 만료 및 재선임 김해준 -상근감사위원 임기 만료 김병열 -사외이사 임기 만료 김성진 -사외이사 임기 만료 및 재선임 오창수 -사외이사 신규선임 이재하 [2017년 03월 24일] -사외이사 임기 만료 및 재선임 오창수 -사외이사 임기 만료 및 재선임 신유삼 [2018년 03월 22일] -대표이사 임기 만료 및 재선임 김해준 -사외이사 임기 만료 오창수 -사외이사 임기 만료 이재하 -사외이사 임기 만료 및 재선임 신유삼 -사외이사 신규선임 임석정 -사외이사 신규선임 김동환 [2019년 03월 22일] -사외이사 임기 만료 및 재선임 신유삼 [2020년 03월 25일] -대표이사 임기 만료 및 재선임 김해준 -대표이사 신규선임 박봉권 -사외이사 임기 만료 임석정 -사외이사 임기 만료 및 재선임 신유삼 -사외이사 임기 만료 및 재선임 김동환 -사외이사 신규선임 이찬우 다. 최대주주의 변동 - 1994년 4월 1일, 교보생명 보험(주)이 기존 최대주주인 서울은행(주)의 보유지분을 인수하여 교보증권(주)의 최대주주가 변동되었습니다.라. 상호의 변경 일자 변동사항 1949.11.22 대한증권 설립 1994.04.01 교보증권으로 상호변경 마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과 - 해당사항 없습니다 바. 회사가 합병등을 한 경우 그 내용 - 해당사항 없습니다 사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 - 2009년 2월 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'이 시행됨에 따라 당사는 '증권업'에서 '금융투자업'으로 회사의 업종을 변경하였습니다. 아. 주요종속회사의 변동내용 주요종속회사 주요종속회사 근거 상호변경, 화의 등의 절차, 합병, 업종 및 주된 사업의 변화 등 엠케이드림제이차㈜ 최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사 해당사항 없습니다. 자. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용 일 자 변 동 사 항 2016.02.03 윤리경영 모범사례 선정, 금융위원장상 수상 2016.04.28 2016 존경받는 사회공헌기업대상 '사회복지/소외계층 부문' 대상 2016.05.17 2016 헤럴드경제 자본시장대상, 교보증권 고객만족대상 수상 2016.06.23 2016 대한민국 애널리스트 대상 추천종목 포트폴리오 수익률 2016.07.22 2016 매경이코노미 베스트 MP, 부문 1위 수상 2016.09.26 교보증권 아시아모바일트레이딩시스템 대상 '신속성 부문' 수상 2016.11.10 전문사모집합투자업 등록 승인 2016.11.28 2016 대한민국 증권대상 소비자보호부문 최우수상 수상 2016.12.08 2016 마켓리더대상 프로젝트파이낸싱부문 한국금융투자협회장상 수상 2017.01.24 Best Innovative Bond House DCM부문 수상 2017.02.09 2017 매경증권대상 '기업분석 금상' 수상 2017.05.29 2017 대한민국 코넥스 대상 교보증권 주관 발행 '나무기술' 선정 2017.07.20 2017 대한민국 사회공헌 경영대상 '소외계층부문' 대상 2017.09.27 2017헤럴드경제 베스트 리포트 대상 - 최고 수익률상 수상 2017.10.26 2017 아시아 모바일 트레이딩 시스템 대상 - 혁신성 부문 최우수상 2017.11.24 2017 대한민국증권대상 '경영혁신부문 최우수상 수상' 2017.12.14 2017 아주경제 금융증권대상 - 고객자산운용 부문 대상 2017.12.20 2017 올해의 마켓리더 대상 - 구조화금융부문 우수상 수상 2018.04.23 2018 한국의 사회공헌대상(소외계층지원부문) 2018.06.08 한국거래소 장외파생상품 청산회원 전환(자기청산→일반청산) 등록 2018.07.17 2018 매경이코노미 베스트 모델 포트폴리오 부문 수상 2018.10.22 아시아모바일트레이딩시스템 대상 '혁신성 부문' 최우수상 수상 2018.12.13 아주경제 금융증권대상 '투자금융부문' 한국금융투자협회장상 수상 2019.03.18 2018 올해의 기금운용 파트너 선정(금융상품영업본부) 2019.06.23 2019 한국의 혁신대상(사회공헌/소외계층지원부문) 2019.12.11 2019 ‘마켓리더 대상’ 고객자산운용부문 수상 2019.12.17 2019 아주경제 금융증권대상' 종합대상(금융위원장상)수상 2020.06.26 유상증자 납입자본금 2,000억원 3. 자본금 변동사항 ◆click◆『증자(감자)현황』 삽입 11013#*증자(감자)현황.dsl 33_증자(감자)현황 가. 증자 현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원, 주) 주식발행(감소)일자 발행(감소)형태 발행(감소)한 주식의 내용 주식의 종류 수량 주당액면가액 주당발행(감소)가액 비고 2020년 06월 26일 유상증자(제3자배정) 보통주 28,653,296 5,000 6,980 - 주) 주식발행일자는 주금납입일 익일이며, 신주의 상장일은 2020년 7월 9일입니다.기타 자세한 사항은 '유상증자결정, 2020.06.16' 공시를 참조하여 주시기 바랍니다. 나. 전환사채 등 발행현황 - 해 당 사항 없습니다. ◆click◆ 『미상환 전환사채 발행현황』 삽입 11013#*미상환전환사채발행현황.dsl ◆click◆ 『미상환 신주인수권부사채 등 발행현황』 삽입 11013#*미상환신주인수권부사채등발행현황.dsl ◆click◆ 『미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황』 삽입 11013#*미상환전환형조건부자본증권등발행현황.dsl 4. 주식의 총수 등 가. 주식의 총수 현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 주) 구 분 주식의 종류 비고 보통주 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 200,000,000 200,000,000 - Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 64,653,296 64,653,296 - Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 - - - 1. 감자 - - - 2. 이익소각 - - - 3. 상환주식의 상환 - - - 4. 기타 - - - Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) 64,653,296 64,653,296 - Ⅴ. 자기주식수 1,093,598 1,093,598 - Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) 63,559,698 63,559,698 - ◆click◆ 『자기주식 취득 및 처분 현황』 삽입 11013#*자기주식취득및처분현황.dsl 5_자기주식취득및처분현황 나. 자기주식 취득 및 처분 현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 주) 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고 취득(+) 처분(-) 소각(-) 배당가능이익범위이내취득 직접취득 장내 직접 취득 - - - - - - - - - - - - - - 장외직접 취득 - - - - - - - - - - - - - - 공개매수 - - - - - - - - - - - - - - 소계(a) 보통주 1,093,598 - - - 1,093,598 - - - - - - - - 신탁계약에 의한취득 수탁자 보유물량 - - - - - - - - - - - - - - 현물보유물량 - - - - - - - - - - - - - - 소계(b) - - - - - - - - - - - - - - 기타 취득(c) - - - - - - - - - - - - - - 총 계(a+b+c) 보통주 1,093,598 - - - 1,093,598 - - - - - - - - ◆click◆ 『종류주식(명칭) 발행현황』 삽입 11013#*종류주식발행현황.dsl 5. 의결권 현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 주) 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 보통주 64,653,296 - - - - 의결권없는 주식수(B) 보통주 1,093,598 자기주식 - - - 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) - - - - - - 기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D) - - - - - - 의결권이 부활된 주식수(E) - - - - - - 의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E) 보통주 63,559,698 - - - - 6. 배당에 관한 사항 등 가. 배당 관련 정관 규정 관련조항 내 용 제52조 (이익금의 처분) 이 회사는 매사업연도 이익금(이월이익잉여금 포함)을 다음과 같이 처분한다.1. 이익준비금(상법상의 이익준비금)2. 기타의 법정적립금3. 배당금4. 임의적립금5. 기타의 이익잉여금처분액6. 차기이월이익잉여금 제53조 (이익배당) 1. 이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.2. 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.3. 제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. 제54조 (중간배당) 1. 이 회사는 상법 제462조의3에 의하여 반기결산일 현재의 주주에게 이사회 결의로써 중간배당을 할 수 있다.2. 제1항의 이사회 결의는 기준일로부터 45일 이내에 실시하며, 중간배당금은 이사회 결의가 있은 날로부터 1월 이내에 지급한다.3. 중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한액을 한도로 한다.① 직전 결산기의 자본금의 액② 직전 결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계③ 상법시행령에서 정하는 미실현이익④ 직전 결산기의 정기 주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액⑤ 직전 결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의해 특정 목적을 위하여 적립한 임의 적립금⑥ 중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금4. 사업연도 개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 인수권행사의 경우를 포함한다)에는 중간배당에 관하여는 직전 사업연도 말에 발행한 것으로 본다. 제55조 (배당금지급청구권의 소멸시효) 1. 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다.2. 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다. ◆click◆ 『주요배당지표』 삽입 11013#*주요배당지표.dsl 34_주요배당지표 나. 주요배당지표 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제76기 3분기 제75기 제74기 주당액면가액(원) 5,000 5,000 5,000 (연결)당기순이익(백만원) 74,589 83,473 77,342 (별도)당기순이익(백만원) 74,914 85,014 76,305 (연결)주당순이익(원) 1,656 2,391 2,216 현금배당금총액(백만원) - 13,963 12,217 주식배당금총액(백만원) - - - (연결)현금배당성향(%) - 16.73 15.80 현금배당수익률(%) 보통주 - 4.25 3.7 우선주 - - - 주식배당수익률(%) 보통주 - - - 우선주 - - - 주당 현금배당금(원) 보통주 - 400 350 우선주 - - - 주당 주식배당(주) 보통주 - - - 우선주 - - - 다. 이익참가부사채에 관한 사항 - 해당사항 없습니다. II. 사업의 내용 ◆click◆『수주상황』 삽입 11013#*_수주상황.dsl 1. 사업의 개요 가. 금융투자산업의 특성 금융투자업은 기업의 필요자금을 증권을 통해 조달하는 증권업을 근간으로 하는 금융산업으로 기업에는 사업 및 재정자금을 안정적으로 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행합니다. 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.금융투자업은 정보와 금융당국의 정책방향에 영향을 많이 받는 대표적인 규제산업입니다. 최근 금융당국은 금융소비자 보호를 강화하는 동시에 비대면채널 허용, 데이터 3법 개정 등 핀테크 기반을 확보하여 미래금융서비스를 준비하고 있으며, 개인전문투자자 기준 완화 및 모험자본 공급 확대 등 자본시장 활성화 정책을 시행하고 있습니다.금융투자업의 주요 사업영역은 다음과 같습니다. 구 분 정 의 투자매매업 자기의 계산으로 금융투자상품의 매매, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것 투자중개업 타인의 계산으로 금융투자상품의 매매, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것 집합투자업 집합투자를 영업으로 하는 것 투자자문업 금융투자상품등의 가치 또는 투자판단에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것 투자일임업 투자자로부터 금융투자상품등에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 그 투자자의 재산상태나 투자목적 등을 고려하여 금융투자상품등을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것 신탁업 신탁을 영업으로 하는 것 - 상기 구분은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따른 것입니다. 나. 금융투자산업의 성장성 글로벌 금융위기 이후 금융투자산업은 저금리 기조 속에서 부동산PF, 장외파생상품, 해외투자 등 꾸준히 고객의 니즈에 맞는 금융상품을 발굴하고 사업구조를 개편하며 성장하였습니다. 최근 4차산업혁명이 도래하면서 금융투자산업 또한 새로운 변화의 시기에 직면하고 있습니다. 모바일과 IT기술의 발달로 빅데이터 및 AI 활용의 고도화 기반이 마련되고 있으며, 맞춤형 금융상품, 양질의 금융서비스뿐 아니라 이종의 산업이 결합된 새로운 서비스를 창출하는 기회가 될 수 있습니다. (2020. 09. 30 기준) (단위 : 조원, 억주) 구 분 2020년 3분기 2019년 2018년 KOSPI 지수 2,327.89 2,197.67 2,041.04 KOSDAQ 지수 848.15 669.83 675.65 시가 총액 1,913 1,717 1,572 거래 대금 4,023 2,288 2,800 거 래 량 4,402 3,186 2,905 주1) 상기 금액 및 수량은 KOSPI와 KOSDAQ을 합친 수치입니다.주2) 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성하였습니다. 다. 국내외 시장여건 (1) 시장의 경쟁상황 및 안정성 2000년 이후 금융투자업은 HTS의 도입으로 타 금융업 대비 디지털 전환이 빠른 속도로 진행되었으며, 모바일시장이 커짐에 따라 HTS에 이어 MTS로 확장되며 경쟁은 더욱 심화되었습니다. 주식브로커리지 영업부문은 갈수록 낮아지고 있는 위탁 수수료율 등으로 경쟁이 치열해졌으며, 이에 각 금융투자회사는 고객 니즈에 맞는 다양한 상품을 개발하고 차별화된 금융서비스 제공하는 등 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다.한편, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용, 은행의 투자일임 및 자문업 진출 등 금융 업종간 업무영역 파괴 뿐 아니라 핀테크 활성화를 통해 이종 업종간 업무영역 파괴도 가속화되고 있습니다. 이러한 무한 경쟁의 상황에서 업종에 대한 이해를 디지털로 적용하는 능력인 DT(Digital Transformation: 디지털 전환)가 보다 더 중요한 시기가 되고 있습니다. (2) 시장점유율 추이 (단위 : 백만원, %) 구 분 FY2020 2분기 FY2019 FY2018 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 수수료수익 146,330 2.57% 244,625 2.82% 230,467 2.62% 증권평가 및 처분이익 214,374 1.18% 265,137 1.73% 189,856 1.21% 파생상품 관련 이익 438,151 1.02% 573,111 1.10% 493,003 1.27% 이자수익 141,296 3.26% 263,131 2.95% 240,304 2.91% 영업이익 50,556 1.70% 111,169 1.82% 93,380 1.90% 세전이익 55,663 1.88% 121,074 1.96% 103,237 2.06% 당기순이익 41,436 1.92% 85,014 1.84% 76,305 2.04% 주) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료(2020년 2분기 기준)를 기준으로 작성한 것입니다. 라. 경쟁요소 및 당사의 경쟁우위 요소 금융투자업에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 고객의 니즈를 충족시키는 금융상품 개발 및 판매, 정확성 및 적시성을 갖춘 투자정보 제공 능력, 차별화된 고객서비스, 수익원 다변화 및 안정적인 수익구조 구축 등이 있습니다.당사는 지속적으로 브로커리지 비중을 줄이고 신성장 동력 발굴ㆍ육성 등으로 수익다변화에 힘써 왔으며, 인적 경쟁력 확보와 조직 및 경영 안정화를 통해 안정적인 수익구조를 구축해 왔습니다. 이러한 노력으로 당사는 IB(구조화/프로젝트금융 등) 및 WM(신탁,랩,금융상품), Dealing(OTC/채권 등), 브로커리지(리테일/해외) 등 전 부문에 걸쳐 고른 성과를 기록하였으며, 견고하고 다변화된 수익구조를 구축함으로써 경쟁사 대비 안정적인 성과를 지속적으로 창출하고 있습니다. 마. 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등 - 금융투자업전반 상법민법자본시장과 금융투자업에 관한 법률금융회사의 지배구조에 관한 법률금융투자업규정기타 증권유관기관 규정 - 과 세 소득세법법인세법농특세법조세특례제한법증권거래세법 - 국 제 화 외국환거래법외국인투자촉진법 - 기 타 주식회사의 외부감사에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률근로자퇴직급여보장법 바. 신규사업 등의 내용 및 전망 - 해당사항 없습니다. 2. 영업의 현황 가. 종류별 영업 실적 (기준일 : 2020년 09월 30일) (연결기준, 단위 : 원, % ) 구 분 금 액 비 중 1. 수수료수익 218,216,255,771 17.15 2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 773,644,819,918 60.81 3. 기타포괄손익-공정가치금융자산거래이익 1,343,387,148 0.11 4. 이자수익 191,672,188,658 15.07 5. 상각후원가측정대출채권평가및처분이익 - - 6. 외환거래이익 85,061,259,494 6.69 7. 기타의영업수익 2,333,689,057 0.18 영업수익 계 1,272,271,600,046 100.00 주) 영업부문별 영업손익은 연결재무제표 및 재무제표 주석 4. 영업부문별 공시를 참조하시기 바랍니다. 나. 자금조달 실적 (2020.01.01 ~ 2020.09.30) (단위 : 백만원, % ) 구분 FY2020 3분기 FY2019 FY2018 월평균잔액 구성비 월평균잔액 구성비 월평균잔액 구성비 자본 자본금 243,674 2.64 180,000 2.29 180,000 2.41 자본잉여금 55,765 0.60 30,858 0.39 30,858 0.41 자본조정 -5,310 -0.06 -5,553 -0.07 -5,843 -0.08 기타포괄손익누계액 79,425 0.86 70,545 0.90 67,103 0.90 이익잉여금 701,820 7.60 653,506 8.30 580,082 7.76 예수부채 고객예수금 1,009,699 10.93 695,985 8.84 630,295 8.43 신용대주담보금 0 0.00 37 0.00 72 0.00 신용공여담보금 15,060 0.16 6,906 0.09 12,577 0.17 기타 16,156 0.17 3,550 0.05 1,784 0.02 차입부채 콜머니 6,250 0.07 17,417 0.22 45,917 0.61 차입금 219,800 2.38 97,203 1.23 143,047 1.91 RP매도 1,227,279 13.28 1,073,109 13.62 1,089,492 14.58 매도신종증권 3,583,195 38.78 3,207,707 40.72 2,936,065 39.29 파생상품 359,948 3.90 248,056 3.15 284,667 3.81 사채 415,933 4.50 260,617 3.31 231,050 3.09 기타 548,488 5.94 531,430 6.75 459,012 6.14 기타부채 지급보증충당금 69 0.00 25 0.00 8 0.00 퇴직급여충당금 7,034 0.08 6,917 0.09 1,036 0.01 기타 755,877 8.18 798,247 10.12 785,559 10.54 합계 9,240,162 100.00 7,876,562 100.00 7,472,781 100.00 주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다. 다. 자금운용 실적 (2020.01.01~2020.09.30) (단위 : 백만원, %) 구분 FY2020 3분기 FY2019 FY2018 월평균잔액 구성비 월평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 현금및예치금 현금 및 현금성 자산 214,795 2.32 182,763 2.32 51,901 0.69 예치금 668,087 7.23 513,874 6.52 329,216 4.41 유가증권 당기손익-공정가치금융자산 5,697,873 61.66 5,182,007 65.79 5,085,100 68.05 기타포괄손익-공정가치금융자산 397,352 4.30 305,598 3.88 256,432 3.43 상각후원가금융자산 0 0.00 0 0.00 0 0.00 지분법적용 투자주식 801 0.01 706 0.01 2,393 0.03 신종증권 48,925 0.53 48,281 0.61 43,696 0.58 파생상품 287,700 3.11 265,669 3.37 240,301 3.22 대출채권 콜론 0 0.00 0 0.00 0 0.00 신용공여금 462,068 5.00 474,019 6.02 513,404 6.87 RP매수 210,567 2.28 32,558 0.41 31,864 0.43 대여금 837 0.01 932 0.01 875 0.01 기타 36,156 0.39 36,022 0.46 12,854 0.17 유형자산 73,451 0.79 70,076 0.89 68,594 0.92 기타 1,141,550 12.35 764,057 9.70 836,151 11.19 합계 9,240,162 100.00 7,876,562 100.00 7,472,781 100.00 주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다. 3. 영업 종류별 현황 가. 투자매매 업무 (1) 증권거래현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원) 구분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 주식 유가증권시장 58,287,399,794 420,504,205,600 478,791,605,394 (98,170,662,850) (6,857,741,638) 코스닥시장 1,519,041,218 2,611,548,326 4,130,589,544 1,869,960,300 198,710,440 코넥스시장 94,087,750 44,505,130 138,592,880 388,567,800 195,612,389 기타 - - - - - 소계 59,900,528,762 423,160,259,056 483,060,787,818 (95,912,134,750) (6,463,418,809) 신주인수권증권 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 - - - - - 코넥스시장 - - - - - 기타 - - - - - 소계 - - - - - 기타 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 - - - - - 코넥스시장 - - - - - 기타 - - - - - 소계 - - - - - 계 59,900,528,762 423,160,259,056 483,060,787,818 (95,912,134,750) (6,463,418,809) 채무증권 국채,지방채 국고채 50,382,996,004,067 50,140,151,688,143 100,523,147,692,210 690,302,564,992 1,828,426,612 국민주택채권 4,310,319,546,221 4,307,811,075,036 8,618,130,621,257 22,480,888,481 58,637,700 기타 1,631,596,844,762 1,616,304,644,421 3,247,901,489,183 49,844,252,004 408,776,317 소계 56,324,912,395,050 56,064,267,407,600 112,389,179,802,650 762,627,705,477 2,295,840,629 특수채 통화안정증권 16,787,687,228,005 16,788,385,524,660 33,576,072,752,665 60,340,457,255 (35,264,233) 예금보험공사채 714,372,600,000 704,274,450,000 1,418,647,050,000 10,075,915,761 505,434 토지개발채권 800,898,912,257 790,645,452,359 1,591,544,364,616 10,240,773,392 (212,132,828) 기타 10,041,628,380,250 9,925,302,694,650 19,966,931,074,900 176,227,478,211 79,435,859 소계 28,344,587,120,512 28,208,608,121,669 56,553,195,242,181 256,884,624,619 (167,455,768) 금융채 산금채 7,844,588,640,000 7,724,516,560,000 15,569,105,200,000 150,836,753,331 435,089,739 중기채 6,926,750,452,000 6,845,135,777,000 13,771,886,229,000 102,031,211,332 116,830,894 은행채 11,083,738,462,280 10,992,031,007,958 22,075,769,470,238 543,021,853,378 638,076,943 여전채 23,797,519,972,371 23,568,608,960,255 47,366,128,932,626 1,518,283,144,607 4,387,290,031 종금채 - - - - - 기타 - - - - - 소계 49,652,597,526,651 49,130,292,305,213 98,782,889,831,864 2,314,172,962,648 5,577,287,607 회사채 43,136,429,718,991 43,235,630,508,502 86,372,060,227,493 940,844,585,000 3,838,103,123 기업어음증권 75,535,252,326,562 75,534,704,226,736 151,069,956,553,298 21,777,461,642 1,451,227 기타 - - - - - 계 252,993,779,087,766 252,173,502,569,720 505,167,281,657,486 4,296,307,339,386 11,545,226,818 집합투자증권 ETF 1,504,266,619,165 1,231,295,612,485 2,735,562,231,650 128,222,826,830 7,974,416,388 기타 - - - 10,390,544,791 143,087,798 계 1,504,266,619,165 1,231,295,612,485 2,735,562,231,650 138,613,371,621 8,117,504,186 투자계약증권 - - - - - 외화증권 지분증권 - - - - - 채무증권 국채,지방채 16,617,105,707 16,612,862,935 33,229,968,642 29,142,393,890 419,794,503 특수채 - - - 23,902,676,491 2,275,791,056 금융채 487,664,850,900 500,436,558,640 988,101,409,540 535,599,830,564 21,435,210,156 회사채 83,646,988,603 154,741,923,632 238,388,912,235 257,509,548,253 13,689,311,218 기업어음증권 - - - - - 기타 - - - - - 소계 587,928,945,210 671,791,345,207 1,259,720,290,417 846,154,449,198 37,820,106,933 집합투자증권 - - - - - 투자계약증권 - - - - - 파생결합증권 - - - 35,597,887,800 545,029,680 기타 - - - - - 계 587,928,945,210 671,791,345,207 1,259,720,290,417 881,752,336,998 38,365,136,613 파생결합증권 ELS - 669,966,768,187 669,966,768,187 (710,869,729,886) 2,611,700,693 ELW - - - - - 기타 - 2,437,952,036,902 2,437,952,036,902 (2,578,058,226,736) 45,112,112,393 계 - 3,107,918,805,089 3,107,918,805,089 (3,288,927,956,622) 47,723,813,086 기타증권 - - - - - 합계 255,145,875,180,903 257,607,668,591,557 512,753,543,772,460 1,931,832,956,633 99,288,261,894 (2) 장내파생상품거래현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 상품선물 금 - - - - - - - 돈육 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 금융선물 금리선물 국채3년 - 35,863,448,600,000 - 35,863,448,600,000 - - (3,898,661,518) 국채5년 - - - - - - - 국채10년 - 22,833,907,980,000 - 22,833,907,980,000 - - (932,784,065) 통안증권 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - 58,697,356,580,000 - 58,697,356,580,000 - - (4,831,445,583) 통화선물 미국달러 - 23,961,000 - 23,961,000 - - - 엔 - - - - - - - 유로 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - 23,961,000 - 23,961,000 - - - 지수선물 KOSPI200 - 12,172,948,855,500 - 12,172,948,855,500 - - (265,748,123) KOSTAR - - - - - - - 기타 - 130,770,000 - 130,770,000 - - - 소계 - 12,173,079,625,500 - 12,173,079,625,500 - - (265,748,123) 개별주식 - 4,006,605,700 - 4,006,605,700 - - 32,917,800 기타 - - - - - - - 계 - 70,874,466,772,200 - 70,874,466,772,200 - - (5,064,275,906) 기타 - - - - - - 국내계 - 70,874,466,772,200 - 70,874,466,772,200 - - (5,064,275,906) 해외 상품선물 농산물 - - - - - - - 비철금속,귀금속 - - - - - - - 에너지 - - - - - - - 기타 - 322,466,101,225 - 322,466,101,225 226,276,602 10,519,241 42,159,633 소계 - 322,466,101,225 - 322,466,101,225 226,276,602 10,519,241 42,159,633 금융선물 통화 - 19,116,238,219 - 19,116,238,219 - - - 금리 - 2,593,912,934,070 - 2,593,912,934,070 2,200,547 417,871,008 (415,670,461) 주가지수 - 4,459,355,214,654 - 4,459,355,214,654 533,891,587 734,339,925 (234,788,798) 개별주식 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - 7,072,384,386,943 - 7,072,384,386,943 536,092,134 1,152,210,933 (650,459,259) 기타 - - - - - - - 해외계 - 7,394,850,488,168 - 7,394,850,488,168 762,368,736 1,162,730,174 (608,299,626) 선물계 - 78,269,317,260,368 - 78,269,317,260,368 762,368,736 1,162,730,174 (5,672,575,532) 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 - 8,204,397,500 - 8,204,397,500 14,000,000 380,000,000 (123,150,000) 기타 - - - - - - - 소계 - 8,204,397,500 - 8,204,397,500 14,000,000 380,000,000 (123,150,000) 개별주식 - 4,800 - 4,800 - - - 통화 미국달러 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 국내계 - 8,204,402,300 - 8,204,402,300 14,000,000 380,000,000 (123,150,000) 해외 주가지수 - 46,661,849,802 - 46,661,849,802 300,363,900 918,294,728 417,047,485 개별주식 - - - - - - - 금리 - - - - - - - 통화 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 해외계 - 46,661,849,802 - 46,661,849,802 300,363,900 918,294,728 417,047,485 옵션계 - 54,866,252,102 - 54,866,252,102 314,363,900 1,298,294,728 293,897,485 기타 국내 - - - - - - - 해외 - - - - - - - 기타계 - - - - - - - 합계 - 78,324,183,512,470 - 78,324,183,512,470 1,076,732,636 2,461,024,902 (5,378,678,047) (3) 장외파생상품 거래현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 - - - - - - - 주식 - - - - - - - 일반상품 - - - - - - - 금리 - - - - - - - 통화 - 3,119,268,024,427 1,361,332,840,237 4,480,600,864,664 6,165,586,857 14,167,504,797 837,038,910 기타 - 123,954,228,301 - 123,954,228,301 10,617,815 225,746,180 (37,416,346) 계 - 3,243,222,252,728 1,361,332,840,237 4,604,555,092,965 6,176,204,672 14,393,250,977 799,622,564 옵션 신용 - - - - - - - 주식 - 65,731,590,000 - 65,731,590,000 13,551,204,137 2,741,788,791 292,514,850 일반상품 - - - - - - - 금리 - - - - - 11,547,251,735 (737,386,855) 통화 - - - - - - - 기타 - - - - - 53,050,772,719 1,869,508,260 계 - 65,731,590,000 - 65,731,590,000 13,551,204,137 67,339,813,245 1,424,636,255 스왑 신용 - 1,614,420,078,688 353,871,970,000 1,968,292,048,688 119,219,659,047 15,573,225,852 27,876,289,002 주식 - 4,437,277,177 - 4,437,277,177 119,797,636 4,859,687,842 (5,349,850,951) 일반상품 - - - - - - - 금리 - 3,586,623,200,000 785,337,000,000 4,371,960,200,000 28,553,629,015 85,780,501,448 (42,440,061,825) 통화 - 2,762,641,932,384 247,910,687,822 3,010,552,620,206 50,911,662,390 61,321,162,138 (3,962,845,841) 기타 - 221,531,100,000 - 221,531,100,000 6,335,316,778 136,606,678,642 (29,988,783,985) 계 - 8,189,653,588,249 1,387,119,657,822 9,576,773,246,071 205,140,064,866 304,141,255,922 (53,865,253,600) 기타 - - - - - - - 합계 - 11,498,607,430,977 2,748,452,498,059 14,247,059,929,036 224,867,473,675 385,874,320,144 (51,640,994,781) 나. 투자 중개업무 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원) 구분 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 15,849,599,973,375 16,171,062,816,305 32,020,662,789,680 29,347,348,090 코스닥시장 15,148,237,273,036 15,620,098,656,102 30,768,335,929,138 31,770,806,860 코넥스시장 14,304,049,460 13,009,608,010 27,313,657,470 42,246,490 기타 12,621,998,489 12,720,885,936 25,342,884,425 231,137,380 소계 31,024,763,294,360 31,816,891,966,353 62,841,655,260,713 61,391,538,820 신주인수권증권 유가증권시장 0 0 0 - 코스닥시장 0 0 0 - 코넥스시장 0 0 0 - 기타 0 0 0 - 소계 0 0 0 - 기타 유가증권시장 0 0 0 - 코스닥시장 0 0 0 - 코넥스시장 0 0 0 - 기타 0 0 0 - 소계 0 0 0 - 지분증권합계 31,024,763,294,360 31,816,891,966,353 62,841,655,260,713 61,391,538,820 채무증권 채권 장내 25,608,244,185 114,160,855,071 139,769,099,256 30,662,450 장외 92,908,859,800,230 69,478,636,138,782 162,387,495,939,012 45,735,152 소계 92,934,468,044,415 69,592,796,993,853 162,527,265,038,268 76,397,602 기업어음 장내 45,437,182,253,208 45,056,017,775,437 90,493,200,028,645 장외 0 0 0 - 소계 45,437,182,253,208 45,056,017,775,437 90,493,200,028,645 - 기타 장내 18,589,543,313,711 18,306,922,437,385 36,896,465,751,096 장외 0 0 0 - 소계 18,589,543,313,711 18,306,922,437,385 36,896,465,751,096 - 채무증권합계 156,961,193,611,334 132,955,737,206,675 289,916,930,818,009 76,397,602 집합투자증권 18,947,371,229,987 16,584,048,760,157 35,531,419,990,144 투자계약증권 0 0 0 - 파생결합증권 ELS 0 0 0 ELW 44,538,647,850 43,482,447,500 88,021,095,350 기타 0 0 0 - 파생결합증권합계 44,538,647,850 43,482,447,500 88,021,095,350 - 외화증권 290,321,363,454 250,609,860,548 540,931,224,002 2,859,165,749 기타증권 0 0 0 7,174,994 증권계 207,268,188,146,985 181,650,770,241,233 388,918,958,388,218 64,334,277,165 선물 국내 78,586,820,723,177 79,886,221,478,941 158,473,042,202,118 3,789,330,560 해외 149,380,237,391,589 149,207,553,383,606 298,587,790,775,195 51,832,747,256 소계 227,967,058,114,766 229,093,774,862,547 457,060,832,977,313 55,622,077,816 옵션 장내 국내 868,983,611,942 883,185,362,555 1,752,168,974,497 1,372,555,620 해외 0 0 0 - 소계 868,983,611,942 883,185,362,555 1,752,168,974,497 1,372,555,620 장외 국내 0 0 0 - 해외 0 0 0 - 소계 0 0 0 - 옵션합계 868,983,611,942 883,185,362,555 1,752,168,974,497 1,372,555,620 선도 국내 0 0 0 - 해외 0 0 0 - 소계 0 0 0 - 기타 파생상품 0 0 0 - 파생상품합계 228,836,041,726,708 229,976,960,225,102 458,813,001,951,810 56,994,633,436 합계 436,104,229,873,693 411,627,730,466,335 847,731,960,340,028 121,328,910,601 다. 집합투자업무 (1) 집합투자재산에 관한 사항 (가) 펀드수 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 개) 구분 투자신탁 투자회사 투자유한회사 투자합자회사 투자조합 투자익명조합 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 증권집합투자기구 주식형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 채권형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합주식 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합채권 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계약형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 재간접형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 부동산집합투자기구 임대형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 대출형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 개발형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 재간접형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 특별자산집합투자기구 특별자산 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합자산집합투자기구 혼합자산 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 단기금융집합투자기구 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자형 사모집합투자기구 - 160 160 - - - - - - - - - - - - - - - - 160 160 합 계 - 160 160 - - - - - - - - - - - - - - - - 160 160 (나) 설정잔액 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원) 구분 투자신탁 투자회사 투자유한회사 투자합자회사 투자조합 투자익명조합 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 증권집합투자기구 주식형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 채권형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합주식 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합채권 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계약형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 재간접형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 부동산집합투자기구 임대형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 대출형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 개발형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 재간접형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 특별자산집합투자기구 특별자산 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합자산집합투자기구 혼합자산 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 단기금융집합투자기구 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자형 사모집합투자기구 - 3,728,870,341,591 3,728,870,341,591 - - - - - - - - - - - - - - - - 3,728,870,341,591 3,728,870,341,591 합 계 - 3,728,870,341,591 3,728,870,341,591 - - - - - - - - - - - - - - - - 3,728,870,341,591 3,728,870,341,591 (다) 순자산총액 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원) 구분 투자신탁 투자회사 투자유한회사 투자합자회사 투자조합 투자익명조합 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 증권집합투자기구 주식형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 채권형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합주식 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합채권 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계약형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 재간접형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 부동산집합투자기구 임대형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 대출형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 개발형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 재간접형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 특별자산집합투자기구 특별자산 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합자산집합투자기구 혼합자산 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 단기금융집합투자기구 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자형 사모집합투자기구 - 3,838,426,635,781 3,838,426,635,781 - - - - - - - - - - - - - - - - 3,838,426,635,781 3,838,426,635,781 합 계 - 3,838,426,635,781 3,838,426,635,781 - - - - - - - - - - - - - - - - 3,838,426,635,781 3,838,426,635,781 (2) 집합투자기구 보수율현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : %) 구분 운용보수율 판매보수율 신탁보수율 일반사무관리보수율 총보수율 기타비용 총비용 선취수수료 후취수수료 매매중개수수료 집합투자기구종류 증권집합투자기구 주식형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 채권형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 혼합주식 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 혼합채권 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 계약형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 재간접형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 파생형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 기타 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 소 계 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 부동산집합투자기구 임대형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 대출형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 개발형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 재간접형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 파생형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 기타 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 소 계 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 특별자산집합투자기구 특별자산 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 파생형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 소 계 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 혼합자산집합투자기구 혼합자산 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 파생형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 소 계 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 단기금융집합투자기구 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 전문투자형 사모집합투자기구 0.12340 0.02720 0.02409 0.01408 0.18877 0.01477 0.20355 0.01574 0.00000 0.07861 합 계 0.12340 0.02720 0.02409 0.01408 0.18877 0.01477 0.20355 0.01574 0.00000 0.07861 집합투자기구형태 투자신탁 0.12340 0.02720 0.02409 0.01408 0.18877 0.01477 0.20355 0.01574 0.00000 0.07861 투자회사 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 투자유한회사 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 투자합자회사 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 투자조합 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 투자익명조합 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 합계 0.12340 0.02720 0.02409 0.01408 0.18877 0.01477 0.20355 0.01574 0.00000 0.07861 (3) 집합투자기구 운용현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원) 구분 국내 해외 합계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) 28,532,880,498 - 28,532,880,498 보통예금 339,610,705,709 - 339,610,705,709 정기예금 - - - 양도성예금증서(CD) - - - 콜론(Call Loan) - - - 환매조건부채권매수(RP) 278,611,533,957 - 278,611,533,957 기업어음증권(CP) 2,570,922,002,477 - 2,570,922,002,477 기타 97,872,802,800 - 97,872,802,800 소계 3,315,549,925,441 - 3,315,549,925,441 증권 채무증권 국채 10,072,780,000 - 10,072,780,000 지방채 - - - 통안채 - - - 특수채 - - - 금융채 19,873,560,000 - 19,873,560,000 회사채 보증(공모) - - - 무보증(공모) 2,548,222,201,994 449,925,810,308 2,998,148,012,302 ABS(공모) 6,078,225,000 - 6,078,225,000 사모회사채 1,397,641,305,282 - 1,397,641,305,282 소계 3,951,941,732,276 449,925,810,308 4,401,867,542,584 기타 - 683,602,852 683,602,852 소계 3,981,888,072,276 450,609,413,160 4,432,497,485,436 지분증권 주식 거래소 590,030,050 - 590,030,050 코스닥 724,818,880 - 724,818,880 장외 - - - 소계 1,314,848,930 - 1,314,848,930 신주인수권증서 - - - 출자지분 - - - 기타 - - - 소계 1,314,848,930 - 1,314,848,930 수익증권 신탁 수익증권 - - - 투자신탁 수익증권 34,124,480 - 34,124,480 기타 - - - 소계 34,124,480 - 34,124,480 투자계약증권 - - - 파생결합증권 ELS - - - ELW - - - 기타 2,669,547,510 - 2,669,547,510 소계 2,669,547,510 - 2,669,547,510 증권예탁증권 - - - 기타 - - - 소계 3,985,906,593,196 450,609,413,160 4,436,516,006,356 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기타 - - - 소계 - - - 장외파생상품 이자율관련거래 (1,700,637,964) - (1,700,637,964) 통화관련거래 - 4,755,280,195 4,755,280,195 주식관련거래 - - - 기타 - (201,062,359) (201,062,359) 소계 (1,700,637,964) 4,554,217,836 2,853,579,872 소계 (1,700,637,964) 4,554,217,836 2,853,579,872 부동산 부동산 - - - 부동산관련 권리 - - - 부동산 파생상품 - - - 부동산개발 대출 - - - 부동산 관련 증권 13,578,066,229 - 13,578,066,229 기타 - - - 소계 13,578,066,229 - 13,578,066,229 기타자산 농·축산물 - - - 임·수산물 - - - 광산물 - - - 에너지 - - - 기타 12,372,780,378 - 12,372,780,378 소계 12,372,780,378 - 12,372,780,378 기타 - 449,153,393 449,153,393 자산총액 7,325,706,727,280 455,612,784,389 7,781,319,511,669 외국환업무 취급기관 등 등록여부 Y 등록일 1996.02.06 (4) 집합투자증권 중개 및 매매업자(판매업자) 현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원, %) 구분 중개,매매업자 판매금액 비중 계열여부 금융투자업자 현대차증권 5,000,000,000 0.134088867 N 금융투자업자 KB증권(구현대) 319,749,400,009 8.574966966 N 금융투자업자 NH투자증권 672,277,224 0.018028978 N 금융투자업자 교보생명 56,654,388,176 1.519344546 Y 금융투자업자 교보증권 389,306,336,027 10.44032912 Y 금융투자업자 농협(퇴직연금) 1,530,309,982 0.041039506 N 금융투자업자 대신증권 127,942,605,199 3.431135799 N 금융투자업자 미래에셋대우 210,656,053,005 5.649326303 N 금융투자업자 메리츠증권 20,100,000,000 0.539037246 N 금융투자업자 미래에셋생명 3,000,000,000 0.08045332 N 금융투자업자 삼성생명보험 28,499,748,731 0.764299805 N 금융투자업자 삼성증권 34,619,563,962 0.928419623 N 금융투자업자 하나금융투자 1,225,790,617,263 32.87297506 N 금융투자업자 한국투자증권 691,941,841,698 18.55633954 N 금융투자업자 한화증권 1,200,000,000 0.032181328 N 은 행 국민은행 392,264,193,997 10.51965228 N 은 행 기업은행 15,163,225,159 0.406643937 N 은 행 수협은행 5,200,000,000 0.139452422 N 은 행 신한은행 27,518,793,032 0.737992757 N 은 행 우리은행 94,055,905,486 2.522369964 N 은 행 하나은행 36,898,610,153 0.989538567 N 은 행 한국산업은행 41,106,472,488 1.102384066 N 합계 3,728,870,341,591 100 (5) 신탁업자 현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 개, 원) 신탁업자 전기 당기 계열여부 펀드수 설정잔액 순자산총액 펀드수 설정잔액 순자산총액 KB증권 19 194,017,597,365 197,667,210,230 31 481,744,373,221 487,889,407,645 N KB투자 4 5,804,204,689 5,688,981,645 2 1,562,900,703 1,851,046,928 N KEB하나은행 2 12,700,000,000 12,975,592,546 2 12,700,000,000 12,924,868,496 N NH투자증권 1 672,277,224 651,948,446 1 672,277,224 646,204,981 N 농협은행 1 4,096,798,379 4,106,379,056 - - - N 미래에셋대우 55 1,022,694,877,687 1,037,816,174,630 38 1,151,532,721,874 1,180,542,595,146 N 삼성증권 98 2,411,764,099,545 2,475,903,739,964 82 2,054,157,012,899 2,129,794,810,199 N 우리은행 4 26,501,055,670 24,860,716,159 4 26,501,055,670 24,777,702,386 N 합계 184 3,678,250,910,559 3,759,670,742,676 160 3,728,870,341,591 3,838,426,635,781 - (6) 일반사무관리회사 현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 개, 원) 회사명(자사포함) 전기 당기 계열여부 펀드수 설정잔액 순자산총액 펀드수 설정잔액 순자산총액 신한아이타스 184 3,678,250,910,559 3,759,670,742,676 160 3,728,870,341,591 3,838,426,635,781 N 합계 184 3,678,250,910,559 3,759,670,742,676 160 3,728,870,341,591 3,838,426,635,781 - 라. 인수업무 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 주, 원) 구분 주관사 실적 인수실적 인수·주선 수수료 수량 금액 수량 금액 지분증권 기업공개 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 4,600,000 17,700,000,000 4,600,000 17,700,000,000 581,000,000 유상증자 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 - - - - - 기타 - - - - 14,000,000 소계 4,600,000 17,700,000,000 4,600,000 17,700,000,000 595,000,000 채무증권 국채·지방채 581,500,000,000 581,500,000,000 4,095,500,000,000 4,087,220,849,010 302,084,000 특수채 8,846,000,000,000 8,846,000,000,000 7,102,475,000,000 7,102,417,000,000 3,436,451,712 금융채 5,794,000,000,000 5,791,768,000,000 17,424,000,000,000 17,395,533,000,000 4,359,300,000 회사채 일반회사채 2,913,259,000,000 2,905,331,106,995 5,131,233,420,000 5,118,854,595,815 3,421,335,286 ABS 280,470,000,000 280,345,829,000 434,991,306,000 434,634,835,000 929,830,241 소계 3,193,729,000,000 3,185,676,935,995 5,566,224,726,000 5,553,489,430,815 4,351,165,527 기업어음 641,500,000,000 632,608,505,041 5,547,800,000,000 5,494,173,759,197 4,272,199,949 기타 - - - - - 소계 19,056,729,000,000 19,037,553,441,036 39,735,999,726,000 39,632,834,039,022 16,721,201,188 외화증권 - - - - - 기타 - - - - - 합계 19,056,733,600,000 19,055,253,441,036 39,736,004,326,000 39,650,534,039,022 17,316,201,188 마. 투자일임업무 (1) 투자운용인력 현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원) 성명 직위 담당업무 자격증종류 자격증취득일 주요경력 협회등록일자 상근여부 운용중인계약수 운용규모 고광봉 차장 랩운용 투자자산운용사 20040625 현대증권 랩운용팀교보증권 랩운용부 20080813 상근 367 2,946,653,833,217 고윤경 부장 랩운용 투자자산운용사 20150807 20150817 상근 3 566,694,361 김경자 부장 랩운용 투자자산운용사 20020612 20040224 상근 5 137,939,674 김광수 부장 랩운용 투자자산운용사 20101105 20010220 상근 4 618,327,966 김구영 차장 랩운용 투자자산운용사 20131108 20131112 상근 1 151,768,650 김남석 차장 랩운용 투자자산운용사 20040226 20040226 상근 11 452,794,364 김도윤 차장 랩운용 투자자산운용사 20160325 20160330 상근 9 1,213,281,928 김은숙 대리 랩운용 투자자산운용사 20131231 20131231 상근 2 11,303,106 김이흘 과장 랩운용 투자자산운용사증권투자상담사CFA 201209142013112220140914 아데나투자자문교보증권 랩운용부 20180717 상근 77 2,556,460,548 김태근 대리 랩운용 투자자산운용사 20160325 20170103 상근 4 136,110,601 김효진 대리 랩운용 투자자산운용사 20190705 20190705 상근 2 44,803,659 목지원 대리 랩운용 투자자산운용사 20180122 20180122 상근 1 50,000,000 박경환 차장 랩운용 투자자산운용사 20140425 20150630 상근 94 4,745,585,152 박광식 대리 랩운용 투자자산운용사 20100520 20160113 상근 4 212,385,389 박노충 투자전담직 랩운용 투자자산운용사 20120914 20120921 상근 54 2,184,604,857 박민규 대리 랩운용 투자자산운용사 20100520 20130125 상근 2 20,000,000 박병진 부장 랩운용 투자자산운용사 20010509 20040224 상근 2 62,141,381 박인상 차장 랩운용 투자자산운용사 20010315 20010315 상근 1 9,940,000 박정일 대리 랩운용 재무위험관리사투자자산운용사금융투자분석사 201006112012091420130823 카이투자자문LK자산운용교보증권 랩운용부 20120914 상근 77 2,556,460,548 박효진 차장 랩운용 투자자산운용사 20040224 20040224 상근 1 16,209,417 박희철 부장 랩운용 투자자산운용사 20010220 20010220 상근 7 59,889,181 백방원 차장 랩운용 투자자산운용사 20011008 20011008 상근 9 1,088,115,623 변창진 차장 랩운용 투자자산운용사 20000506 20040224 상근 2 479,376,910 서승용 차장 랩운용 투자자산운용사 20010509 20130829 상근 3 94,796,776 서승일 부장 랩운용 투자자산운용사 20010816 20010816 상근 3 318,096,814 심상호 차장 랩운용 투자자산운용사 20181206 20181206 상근 3 42,068,686 안주영 과장 랩운용 투자자산운용사 20191205 유안타증권미래에셋대우교보증권 랩운용부신영증권 20191205 상근 366 2,946,653,833,217 안현주 차장 랩운용 투자자산운용사 20190325 20190325 상근 2 348,639,940 양승수 차장 랩운용 투자자산운용사 20101105 20150630 상근 1 20,000,000 오기철 차장 랩운용 투자자산운용사 20000928 20010330 상근 4 377,524,202 용기순 차장 랩운용 투자자산운용사 20081223 20150630 상근 1 10,000,000 유상재 차장 랩운용 투자자산운용사 20000928 20040224 상근 1 34,214,130 윤상원 차장 랩운용 투자자산운용사 20181023 20181023 상근 1 20,000,000 이기호 (영업이사) 랩운용 투자자산운용사 20100806 20100806 상근 1 30,000,000 이상헌 차장 랩운용 투자자산운용사 20040402 20040517 상근 7 1,001,256,003 이순창 (차장) 랩운용 투자자산운용사 20180205 20180205 상근 2 24,643,227 이승우 부장 랩운용 투자자산운용사 20100520 20110908 상근 5 293,293,450 이양주 차장 랩운용 투자자산운용사 20110506 크레디트투자자문하이투자증권토마토투자자문애드먼투자자문교보증권 20111128 상근 13 767,199,530 이인경 차장 랩운용 투자자산운용사 20191124 20200629 상근 2 100,000,246 이재홍 차장 랩운용 투자자산운용사 20110511 20110511 상근 1 28,721,962 이찬환 (부장) 랩운용 투자자산운용사 20120914 20120921 상근 2 164,093,297 이태화 차장 랩운용 투자자산운용사 20130516 20130516 상근 3 178,831,526 정완종 차장 랩운용 투자자산운용사 20040712 20040712 상근 1 18,131,505 정의삼 차장 랩운용 투자자산운용사 20150807 20150817 상근 1 55,000,000 정희석 (차장) 랩운용 투자자산운용사 20130515 20130516 상근 3 332,300,999 조기형 부장 랩운용 투자자산운용사 20010509 20010907 상근 1 83,131,083 조정운 부장 랩운용 투자자산운용사 20141114 20141209 상근 2 309,005,058 최병주 차장 랩운용 투자자산운용사 20130510 20200625 상근 1 15,000,000 최영민 (차장) 랩운용 투자자산운용사 20170328 20170328 상근 2 155,046,244 홍준성 대리 랩운용 증권투자권유자문인력펀드투자권유자문인력파생상품투자권유자문인력AFPK투자자산운용사 2013062820130927201310252016073020170324 교보증권 신탁운용부교보증권 랩운용부 20170328 상근 367 2,946,653,833,217 (2) 투자일임계약 현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 명, 개, 원) 구 분 FY2020 2분기 FY2020 3분기 증감 고객수 1,077 1,077 - 일임계약건수 1,533 1,538 5 일임계약자산총액(계약금액) 8,138,238,199,730 8,862,156,687,644 723,918,487,914 일임계약자산총액(평가금액) 8,136,097,832,791 8,878,752,081,613 742,654,248,822 (3) 일임수수료 수입 현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원) FY2020 2분기 FY2020 3분기 증감 일임수수료 일반투자자 1,218,748,681 1,837,212,999 618,464,318 전문투자자 2,151,747,910 3,028,558,061 876,810,151 계 3,370,496,591 4,865,771,060 1,495,274,469 기타수수료 일반투자자 1,113,672,456 1,414,813,156 301,140,700 전문투자자 3,269,132,870 4,078,387,920 809,255,050 계 4,382,805,326 5,493,201,076 1,110,395,750 합계 일반투자자 2,332,421,137 3,252,026,155 919,605,018 전문투자자 5,420,880,780 7,106,945,981 1,686,065,201 계 7,753,301,917 10,358,972,136 2,605,670,219 (4) 투자일임재산 현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 건, 원) 구 분 금융투자업자 보험회사(고유계정) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 9 10,000,000,000 - - - - - - 1 - 917 51,161,848,020 202 1,375,351,602,354 1,129 1,436,513,450,374 전문투자자 60 796,178,053,203 27 240,476,415,681 50 1,659,474,950,000 4 40,400,000,000 4 50,000,000,000 5 1,363,818,386 259 4,637,750,000,000 409 7,425,643,237,270 계 69 806,178,053,203 27 240,476,415,681 50 1,659,474,950,000 4 40,400,000,000 5 50,000,000,000 922 52,525,666,406 461 6,013,101,602,354 1,538 8,862,156,687,644 해외계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - 계 - - - - - - - - - - - - - - - - 합계 일반투자자 9 10,000,000,000 - - - - - - 1 - 917 51,161,848,020 202 1,375,351,602,354 1,129 1,436,513,450,374 전문투자자 60 796,178,053,203 27 240,476,415,681 50 1,659,474,950,000 4 40,400,000,000 4 50,000,000,000 5 1,363,818,386 259 4,637,750,000,000 409 7,425,643,237,270 계 69 806,178,053,203 27 240,476,415,681 50 1,659,474,950,000 4 40,400,000,000 5 50,000,000,000 922 52,525,666,406 461 6,013,101,602,354 1,538 8,862,156,687,644 (5) 투자일임재산 운용현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원) 계정명 국내 해외 합계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) 2,378,989,193 - 2,378,989,193 보통예금 - - - 정기예금 - - - 양도성예금증서(CD) - - - 콜론(Call Loan) - - - 환매조건부채권매수(RP) 1,136,122,940,757 - 1,136,122,940,757 기업어음증권(CP) 2,962,417,803,753 - 2,962,417,803,753 기타 370,454,035,215 - 370,454,035,215 소계 4,471,373,768,918 - 4,471,373,768,918 증권 채무증권 국채·지방채 30,582,900,000 - 30,582,900,000 특수채 - - - 금융채 1,931,634,282,000 - 1,931,634,282,000 회사채 1,728,584,013,140 - 1,728,584,013,140 기타 - - - 소계 3,690,801,195,140 - 3,690,801,195,140 지분증권 주식 18,002,475,800 - 18,002,475,800 신주인수권증서 - - - 출자지분 - - - 기타 - - - 소계 18,002,475,800 - 18,002,475,800 수익증권 신탁 수익증권 - - - 투자신탁 수익증권 698,574,635,755 - 698,574,635,755 기타 - - - 소계 698,574,635,755 - 698,574,635,755 투자계약증권 - - - 파생결합증권 ELS - - - ELW - - - 기타 - - - 소계 - - - 증권예탁증권 - - - 기타 - - - 소계 4,407,378,306,695 - 4,407,378,306,695 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 6,000 - 6,000 기타 - - - 소계 6,000 - 6,000 장외파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기타 - - - 소계 - - - 소계 6,000 - 6,000 기타 - - - 합계 8,878,752,081,613 - 8,878,752,081,613 외국환업무 취급기관 등록 등록여부 Y 등록일 1996.02.06 바. 신탁업무 (1) 재무제표 (가) 대차대조표(겸영신탁업자 신탁계정, 총계 및 특금) (단위 : 원) 계정명 말잔 월평 기평 Ⅰ.자산총계 21,284,540,677,242 21,112,178,695,536 23,711,349,300,840 1. 현금및예치금 13,662,432,000,000 13,459,213,094,204 15,981,961,550,288 가. 현금및현금성자산 - - - 나. 예치금 13,662,432,000,000 13,459,213,094,204 15,981,961,550,288 1) 원화예치금 13,662,432,000,000 13,457,199,000,000 15,854,078,404,808 가) 파생상품거래예치금 - - - 나) 원화타점예치금 - - - 다) 원화자행예치금 - - - 라) 양도성예금증서 - - - 마) 기타예치금 13,662,432,000,000 13,457,199,000,000 15,854,078,404,808 2) 외화예치금 - 2,014,094,204 127,883,145,480 가) 외화타점예치금 - - - 나) 외화자행예치금 - - - 다) 외화기타예치금 - 2,014,094,204 127,883,145,480 2. 증권 5,999,785,900,454 6,159,295,371,434 6,345,152,146,221 가. 지분증권 100,011,970,655 100,011,970,655 102,997,780,874 1) 주식 100,011,970,655 100,011,970,655 102,997,780,874 2) 출자금 - - - 3) 신주인수권 - - - 나. 채무증권 890,091,126,759 962,420,352,406 1,102,276,033,817 1) 국채 - 60,312,432,762 14,438,313,250 2) 지방채 - - - 3) 특수채 - - - 4) 금융채 179,887,869,569 166,569,673,917 101,724,433,432 가)통화안정증권 79,882,021,742 75,897,159,423 28,674,265,070 나)기타금융채 100,005,847,827 90,672,514,494 73,050,168,362 5) 사채 710,203,257,190 735,538,245,727 986,113,287,135 다. 외화증권 12,775,839,000 12,775,839,000 12,258,284,255 1) 외화주식 725,839,000 725,839,000 725,839,000 2) 외화채권 - - - 3) 기타 12,050,000,000 12,050,000,000 11,532,445,255 라. 매입어음 4,660,906,964,040 4,694,030,297,373 4,722,711,905,705 1) 보증어음 - - - 2) 기업어음 4,460,906,964,040 4,494,030,297,373 4,498,737,657,224 3) 표지어음 - - - 4) 중개어음 - - - 5) 발행어음 200,000,000,000 200,000,000,000 223,974,248,481 마. 수익증권 - 54,056,912,000 57,740,258,358 1) 공사채형수익증권 - - - 2) 주식형수익증권 - - - 3) 기타 수익증권 - 54,056,912,000 57,740,258,358 바. 파생결합증권 336,000,000,000 336,000,000,000 347,167,883,212 1) 주가연계증권 336,000,000,000 336,000,000,000 347,167,883,212 2) 주식워런트증권 - - - 3) 기타 - - - 사. 기타 증권 - - - 3. 금전채권 1,466,703,554,693 1,459,305,133,250 1,342,894,820,080 가. 대출금 23,000,000,000 23,000,000,000 23,000,000,000 1) 할인어음 - - - 가) 상업어음할인 - - - 나) 무역어음할인 - - - 2) 유가증권담보대출 - - - 3) 동산담보대출 - - - 4) 부동산저당대출 - - - 5) 채권담보대출 23,000,000,000 23,000,000,000 23,000,000,000 6) 수익권담보대출 - - - 7) 보증대출 - - - 8) 증서대출 - - - 9) 어음대출 - - - 10) 기타 - - - 나. 사모사채 - - - 다. 콜론 - - - 1) 원화콜론 - - - 2) 외화콜론 - - - 라. 환매조건부매수 258,383,201,842 276,366,833,051 402,307,990,740 마. 추심금전채권 1,185,320,352,851 1,159,938,300,199 917,586,829,340 바. 기타 - - - 4. 파생상품 14,689,235,517 14,689,235,517 14,689,235,517 가. 장내파생상품 - - - 1) 매수옵션 - - - 2) 파생상품자산 - - - 가) 이자율 - - - 나) 통화 - - - 다) 주식 - - - 라) 신용 - - - 마) 일반상품 - - - 바) 기타 - - - 나.장외파생상품 14,689,235,517 14,689,235,517 14,689,235,517 1) 매수옵션 - - - 2) 파생상품자산 14,689,235,517 14,689,235,517 14,689,235,517 가) 이자율 - - - 나) 통화 - - - 다) 주식 - - - 라) 신용 - - - 마) 일반상품 - - - 바) 기타 14,689,235,517 14,689,235,517 14,689,235,517 5. 동산·부동산 - - - 가. 동산 - - - 나. 수탁부동산 - - - 다. 일반투자부동산 - - - 라. 기타 - - - 6. 실물자산 - - - 7. 기타운용 자산 - - - 가. 부동산 관련 권리 - - - 1) 지상권 - - - 2) 전세권 - - - 3) 임차권 - - - 4) 기타부동산관련권리 - - - 나. 무체재산권 - - - 1) 지적재산권 - - - 2) 어업권 - - - 3) 광업권 - - - 4) 기타무체재산권 - - - 8. 기타자산 140,929,986,578 19,675,861,131 26,651,548,734 가. 가지급금 - - - 나. 선급법인세 84,350 84,350 84,350 다. 미수금 20,042,000,000 10,873,729,500 10,548,895,274 1) 매도증권미수금 - - - 가) 주식미수금 - - - 나) 채권미수금 - - - 다) 장내파생상품미수금 - - - 라) 기타 - - - 2) 정산미수금 - - - 3) 기타미수금 20,042,000,000 10,873,729,500 10,548,895,274 라. 미수수익 120,436,907,917 8,044,019,299 15,359,056,148 1) 미수이자 - - - 2) 미수배당금 - - - 3) 미수분배금 - - - 4) 기타 120,436,907,917 8,044,019,299 15,359,056,148 마. 선급금 450,994,311 758,027,982 743,512,962 1) 채권경과이자 450,994,311 758,027,982 743,512,962 2) 수익증권경과분배금 - - - 3) 양도성예금증서경과이자 - - - 4) 기타 - - - 바. 선급비용 - - - 사. 대리점 - - - 아. 고유계정대 - - - 자. 신탁본지점 - - - 차. 기타잡자산 - - - 9. 현재가치차금 - - - 가. 현재가치할인차금(-) - - - 나. 현재가치할증차금(+) - - - 10. 채권평가충당금(-) - - - 가. 대출채권평가충당금(-) - - - 나. 매입어음평가충당금(-) - - - 다. 사모사채평가충당금(-) - - - 라. 기타채권평가충당금(-) - - - 11. 손익 - - - 가. 손실금 - - - Ⅱ.부채총계 21,284,540,677,242 21,112,178,695,536 23,711,349,300,840 1. 금전신탁 19,824,085,851,772 19,743,512,125,688 22,539,054,934,708 가. 불특정금전신탁 - - - 나. 특정금전신탁 19,824,085,851,772 19,743,512,125,688 22,539,054,934,708 1) 수시입출금식 1,464,277,446 31,350,474,362 112,079,574,646 2) 자문형 - - - 3) 자사주 - - - 4) 채권형 5,873,401,735,326 6,040,448,935,326 6,225,293,342,579 5) 주식형(자문형, 자사주 제외) 737,839,000 737,839,000 737,839,000 6) 주가연계신탁 388,050,000,000 388,050,000,000 383,663,832,117 7) 정기예금형 13,560,432,000,000 13,282,924,877,000 15,817,280,346,366 8) 기타 - - - 다. 퇴직연금신탁 - - - 1) 확정급여형 - - - 2) 확정기여형 - - - 3) 개인퇴직계좌 - - - 2. 재산신탁 1,285,320,352,851 1,313,995,212,199 1,092,991,730,033 가. 유가증권의신탁 100,000,000,000 154,056,912,000 175,404,900,693 1) 관리유가증권신탁 100,000,000,000 154,056,912,000 175,404,900,693 2) 운용유가증권신탁 - - - 3) 처분유가증권신탁 - - - 나. 금전채권의신탁 1,185,320,352,851 1,159,938,300,199 917,586,829,340 다. 동산의신탁 - - - 라. 부동산의신탁 - - - 1) 차입형토지신탁 - - - 2) 관리형토지신탁 - - - 3) 갑종관리신탁 - - - 4) 을종관리신탁 - - - 5) 처분신탁 - - - 6) 담보신탁 - - - 7) 분양관리신탁 - - - 마. 지상권의신탁 - - - 바. 전세권의신탁 - - - 사. 부동산임차권의신탁 - - - 아. 무체재산권의 신탁 - - - 3. 종합재산신탁 - - - 가. 금전수탁 - - - 나. 유가증권수탁 - - - 다. 금전채권수탁 - - - 라. 부동산수탁 - - - 마. 기타재산수탁 - - - 4. 공익신탁 - - - 가. 자선신탁 - - - 나. 육영신탁 - - - 다. 학술기예신탁 - - - 라. 체육진흥신탁 - - - 마. 기타의공익신탁 - - - 5. 담보부사채신탁 - - - 6. 기타신탁 - - - 7. 차입금 - - - 가. 고유계정차입금 - - - 나. 기타차입금 - - - 8. 차입유가증권 - - - 9. 파생상품 - - - 가. 장내파생상품 - - - 1) 매도옵션 - - - 2) 파생상품자산 - - - 가) 이자율 - - - 나) 통화 - - - 다) 주식 - - - 라) 신용 - - - 마) 일반상품 - - - 바) 기타 - - - 나. 장외파생상품 - - - 1) 매도옵션 - - - 2) 파생상품자산 - - - 가) 이자율 - - - 나) 통화 - - - 다) 주식 - - - 라) 신용 - - - 마) 일반상품 - - - 바) 기타 - - - 10. 기타부채 175,134,472,619 54,671,357,649 79,302,636,099 가. 가수금 - - - 나. 신용보증기금예수금 - - - 다. 예수법인세 84,350 84,350 84,350 라. 미지급금 15,003,500,000 7,899,893,999 10,364,779,636 1) 매수증권미지급금 15,003,500,000 7,899,893,999 10,364,779,636 가) 주식미지급금 - - - 나) 채권미지급금 15,003,500,000 7,899,893,999 10,364,779,636 다) 장내파생상품미지급금 - - - 라) 기타 - - - 2) 정산미지급금 - - - 3) 기타미지급금 - - - 마. 선수수익 30,287,012,775 33,078,620,565 48,000,812,602 바. 미지급신탁보수 970,499,963 64,699,998 72,372,144 사. 미지급신탁이익 128,873,375,531 13,628,058,737 20,864,587,367 아. 미지급비용 - - - 자. 제수입보증금 - - - 차. 대리점 - - - 카. 기타잡부채 - - - 타. 신탁본지점 - - - 11.특별유보금 - - - 12.손익 - - - 가. 이익금 - - - (나) 손익계산서(겸영신탁업자 신탁계정, 총계 및 특금) (기준일 : 2020년 09월 30일) (단위 : 원) 계정명 금액 Ⅰ. 신탁이익계 411,351,675,506 1. 예치금이자 196,253,837,312 가. 원화예치금이자 193,194,962,026 1) 파생상품거래예치금이자 - 2) 원화타점예치금이자 - 3) 원화자행예치금이자 - 4) 양도성예금증서이자 - 5) 기타예치금이자 193,194,962,026 나. 외화예치금이자 3,058,875,286 1) 외화타점예치금이자 - 2) 외화자행예치금이자 - 3) 외화기타예치금이자 3,058,875,286 2. 증권이자 63,150,707,946 가. 국채이자 119,228,142 나. 지방채이자 - 다. 특수채이자 - 라. 금융채이자 (2,160,171,084) 1) 통화안정증권이자 - 2) 기타금융채이자 (2,160,171,084) 마. 사채이자 11,664,325,040 바. 외화증권이자 - 사. 매입어음이자 51,275,936,427 1) 보증어음이자 - 2) 기업어음이자 49,922,496,252 3) 표지어음이자 - 4) 중개어음이자 - 5) 발행어음이자 1,353,440,175 아. 수익증권이자 1,925,933,778 1) 공사채형수익증권이자 - 2) 주식형수익증권이자 - 3) 기타수익증권이자 1,925,933,778 자. 파생결합증권이자 - 차. 기타증권이자 325,455,643 3. 금전채권이자 2,238,051,675 가. 대출금이자 - 1) 어음할인료 - 2) 유가증권담보대출이자 - 3) 동산담보대출이자 - 4) 부동산저당대출이자 - 5) 채권담보대출이자 - 6) 수익권담보대출이자 - 7) 보증대출이자 - 8) 증서대출이자 - 9) 어음대출이자 - 10) 기타대출이자 - 나. 사모사채이자 - 다. 콜론이자 - 1) 원화콜론이자 - 2) 외화콜론이자 - 라. 환매조건부채권이자 2,238,051,675 마. 추심금전채권이자 - 바. 기타수입이자 - 4. 배당금수익 343,713,250 5. 증권매매이익 25,208,435,256 가. 지분증권매매이익 - 나. 채무증권매매이익 1,920,678,071 다. 외화증권매매이익 - 라. 매입어음매매이익 - 1) 기업어음매매이익 - 2) 기타어음매매이익 - 마. 수익증권매매이익 - 바. 파생결합증권매매이익 - 사. 기타증권매매이익 23,287,757,185 6. 증권평가이익 - 가. 지분증권평가이익 - 나. 채무증권평가이익 - 다. 외화증권평가이익 - 라. 매입어음평가이익 - 1) 기업어음평가이익 - 2) 기타어음평가이익 - 마. 수익증권평가이익 - 바. 파생결합증권평가이익 - 사. 기타증권평가이익 - 7. 증권상환이익 - 8. 증권손상차손환입 - 9. 파생상품거래이익 - 가. 장내파생상품거래이익 - 1) 선물매매이익 - 2) 선물정산이익 - 3) 해외선물거래이익 - 4) 옵션매매이익 - 5) 옵션평가이익 - 6) 해외옵션거래이익 - 7) 기타장내파생거래이익 - 나. 장외파생상품거래이익 - 1) 장외파생상품매매이익 - 2) 장외파생상품평가이익 - 3) 기타 - 10. 수수료수익 - 가. 중도해지수수료 - 나. 부동산관계수수료 - 다. 유가증권관계수수료 - 라. 기타재산관리수수료 - 마. 잡수수료 - 11. 동산·부동산수익 - 가. 동산임대료 - 나. 부동산임대료 - 다. 동산매매익 - 라. 부동산매매익 - 12. 실물자산수익 - 13. 무체재산권수익 - 가. 지적재산권수익 - 나. 어업권수익 - 다. 광업권수익 - 라. 기타무체재산권수익 - 14. 유가증권대여료 - 가. 유가증권대여료 - 15. 기타수익 124,156,930,067 가. 외환매매익 121,522,202,139 나. 유입자산처분이익 - 다. 상각채권추심이익 - 라. 대출채권매각익 - 마. 수익조정금 - 바. 평가이익조정계정 - 사. 현재가치할인차금환입 - 아. 미지급신탁이익환입 - 자. 미지급비용환입 - 차. 선급비용환입 - 카. 미지급신탁보수환입 - 타. 보전금수입 - 파. 기타잡수익 2,634,727,928 1) 신탁이익조정계정 - 2) 기타잡수입 2,634,727,928 16. 고유계정대이자 - 17. 신탁본지점이자 - 18. 특별유보금환입 - 19. 채권평가충당금환입 - 20. 손익금 - 가. 손익금 - Ⅱ. 신탁손실계 411,351,675,506 1. 금전신탁이익 376,756,679,891 가. 불특정금전신탁이익 - 나. 특정금전신탁이익 376,756,679,891 1) 수시입출금식신탁이익 4,920,574,893 2) 자문형신탁이익 - 3) 자사주신탁이익 - 4) 채권형신탁이익 177,995,957,399 5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익 56,075,590 6) 주가연계신탁이익 657,007,188 7) 정기예금형신탁이익 193,127,064,821 8) 기타신탁이익 - 다. 퇴직연금신탁이익 - 1) 확정급여형신탁이익 - 2) 확정기여형신탁이익 - 3) 개인퇴직계좌신탁이익 - 2. 재산신탁이익 2,203,037,379 가. 유가증권신탁이익 2,203,037,379 1) 관리유가증권신탁이익 2,203,037,379 2) 운용유가증권신탁이익 - 3) 처분유가증권신탁이익 - 나. 금전채권신탁이익 - 다. 동산신탁이익 - 라. 부동산신탁이익 - 1) 차입형토지신탁이익 - 2) 관리형토지신탁이익 - 3) 갑종관리신탁이익 - 4) 을종관리신탁이익 - 5) 처분신탁이익 - 6) 담보신탁이익 - 7) 분양관리신탁이익 - 마. 지상권신탁이익 - 바. 전세권신탁이익 - 사. 부동산임차권신탁이익 - 아. 무체재산권신탁이익 - 3. 종합재산신탁이익 - 4. 공익신탁이익 - 가. 자선신탁이익 - 나. 육영신탁이익 - 다. 학술기예신탁이익 - 라. 체육진흥신탁이익 - 마. 기타의공익신탁이익 - 5. 담보부사채신탁이익 - 6. 기타신탁이익 - 7. 차입금이자 - 가. 고유계정차입금이자 - 나. 기타차입금이자 - 8. 기타지급이자 - 9. 증권매매손실 9,901,006,537 가. 지분증권매매손실 - 나. 채무증권매매손실 1,224,505,753 다. 외화증권매매손실 - 라. 매입어음매매손실 - 1) 기업어음매매손실 - 2) 기타어음매매손실 - 마. 수익증권매매손실 - 바. 파생결합증권매매손실 - 사. 기타증권매매손실 8,676,500,784 10. 증권평가손실 - 가. 지분증권평가손실 - 나. 채무증권평가손실 - 다. 외화증권평가손실 - 라. 매입어음평가손실 - 1) 기업어음평가손실 - 2) 기타어음평가손실 - 마. 수익증권평가손실 - 바. 파생결합증권평가손실 - 사. 기타증권평가손실 - 11. 증권상환손실 - 12. 증권손상차손 - 13. 파생상품거래손실 - 가. 장내파생상품거래손실 - 1) 선물매매손실 - 2) 선물정산손실 - 3) 해외선물거래손실 - 4) 옵션매매손실 - 5) 옵션평가손실 - 6) 해외옵션거래손실 - 7) 기타장내파생거래손실 - 나. 장외파생상품거래손실 - 1) 장외파생상품매매손실 - 2) 장외파생상품평가손실 - 3) 기타 - 14. 제상각 - 가. 채권상각비 - 나. 부동산가액상각 - 다. 신탁설정비상각 - 라. 현재가치할인차금상각 - 15. 지급수수료 4,589,993 가. 파생금융상품관련지급수수료 - 나. 기타지급수수료 4,589,993 16. 동산·부동산처분손 - 가. 동산처분손 - 나. 부동산처분손 - 17. 유가증권차입료 - 18. 기금출연료 - 가. 신용보증기금출연료 - 나. 신탁보험료 - 19. 세금과공과 - 20. 신탁보수 6,161,319,842 21. 기타비용 16,325,041,864 가. 영선비 - 나. 관리제비 - 다. 특수채권추심비 - 라. 특수채권추심수수료 - 마. 대출채권매각손 - 바. 유입자산처분손 - 사. 외환매매손 16,325,041,864 아. 평가손실조정계정 - 자. 수익조정금 - 차. 미수수익환출 - 카. 선수수익환출 - 타. 기타잡비용 - 22. 특별유보금전입 - 23. 채권평가충당금전입 - 24. 신탁본지점이자 - 25. 손익금 - 가. 손익금 - (2) 신탁별 수익현황 (기준일 : 2020년 09월 30일) (단위 : 원) 계정명 신탁보수 중도해지수수료 신탁보전금 계 금전신탁 불특정금전신탁 - - - - 특정금전신탁 수시입출금 41,555,605 - - 41,555,605 자문형 - - - - 자사주 - - - - 채권형 5,555,375,827 4,589,993 - 5,559,965,820 주식형(자문형, 자사주 제외) 907,397 - - 907,397 주가연계신탁 137,242,582 - - 137,242,582 정기예금형 140,731,584 - - 140,731,584 퇴직연금 확정급여형 - - - - 확정기여형 - - - - IRA형 - - - - 소계 - - - - 기타 - - - - 금전신탁소계 5,875,812,995 4,589,993 - 5,880,402,988 재산신탁 증권 26,006,847 - - 26,006,847 금전채권 259,500,000 - - 259,500,000 동산 - - - - 부동산신탁 토지신탁 차입형 - - - - 관리형 - - - - 소계 - - - - 관리신탁 갑종 - - - - 을종 - - - - 소계 - - - - 처분신탁 - - - - 담보신탁 - - - - 분양관리신탁 - - - - 부동산신탁계 - - - - 부동산관련권리 - - - - 무체재산권 - - - - 재산신탁소계 285,506,847 - - 285,506,847 종합재산신탁 - - - - 기타 - - - - 합계 6,161,319,842 4,589,993 - 6,165,909,835 (3) 위탁자별 현황 (기준일 : 2020년 09월 30일) (단위 : 건, 원) 구분 개인 연기금 금융기관 기타 합계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 금전신탁 불특정금전신탁 - - - - - - - - - - 특정금전신탁 수시입출금 2 1,909,973 - - 3 1,312,865,633 5 149,501,840 10 1,464,277,446 자문형 - - - - - - - - - - 자사주 - - - - - - - - - - 채권형 - - 16 490,000,000,000 49 837,459,073,520 148 4,545,942,661,806 213 5,873,401,735,326 주식형(자문형, 자사주 제외) 3 559,354,000 - - - - 1 178,485,000 4 737,839,000 주가연계신탁 - - 4 72,050,000,000 - - 7 316,000,000,000 11 388,050,000,000 정기예금형 - - - - - - 96 13,560,432,000,000 96 13,560,432,000,000 퇴직연금 확정급여형 - - - - - - - - - - 확정기여형 - - - - - - - - - - IRA형 - - - - - - - - - - 소계 - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - 금전신탁소계 5 561,263,973 20 562,050,000,000 52 838,771,939,153 257 18,422,702,648,646 334 19,824,085,851,772 재산신탁 증권 - - - - - - 1 100,000,000,000 1 100,000,000,000 금전채권 - - - - 5 140,358,853,385 29 1,044,961,499,466 34 1,185,320,352,851 동산 - - - - - - - - - - 부동산신탁 토지신탁 차입형 - - - - - - - - - - 관리형 - - - - - - - - - - 소계 - - - - - - - - - - 관리신탁 갑종 - - - - - - - - - - 을종 - - - - - - - - - - 소계 - - - - - - - - - - 처분신탁 - - - - - - - - - - 담보신탁 - - - - - - - - - - 분양관리신탁 - - - - - - - - - - 부동산신탁계 - - - - - - - - - - 부동산관련권리 - - - - - - - - - - 무체재산권 - - - - - - - - - - 재산신탁소계 - - - - 5 140,358,853,385 30 1,144,961,499,466 35 1,285,320,352,851 종합재산신탁 - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - 합계 5 561,263,973 20 562,050,000,000 57 979,130,792,538 287 19,567,664,148,112 369 21,109,406,204,623 (4) 금전신탁 자금운용 현황 (가) 말잔기준 (기준일 : 2020년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구분 말잔기준 증권 예치금 RP매입 기타 합계 회사채 주식 금융채 기업어음 (ABCP) (기타) 파생결합증권 (ELS) (기타) 발행어음 외화증권 소계 금전신탁 불특정금전신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 특정금전신탁 수시입출금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 422 0 422 1,049 2 0 1,474 자문형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 자사주 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 채권형 710,203 0 139,888 4,460,907 3,341,231 1,119,676 0 0 0 199,578 0 5,510,576 100,951 258,380 65,382 5,935,289 주식형(자문형, 자사주 제외) 0 12 0 0 0 0 0 0 0 0 726 738 0 1 0 739 주가연계신탁 0 0 40,000 0 0 0 336,000 6,000 330,000 0 12,050 388,050 0 0 5,482 393,532 정기예금형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 13,560,432 0 107,755 13,668,187 퇴직연금 확정급여형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 확정기여형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 IRA형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 금전신탁합계 710,203 12 179,888 4,460,907 3,341,231 1,119,676 336,000 6,000 330,000 200,000 12,776 5,899,786 13,662,432 258,383 178,619 19,999,220 (나) 기중평잔기준 (기준일 : 2020년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구분 기중평잔기준 증권 예치금 RP매입 기타 합계 회사채 주식 국채·지방채 금융채 기업어음 (ABCP) 파생결합증권 (ELS) 발행어음 외화증권 기타 소계 금전신탁 불특정금전신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 특정금전신탁 수시입출금 0 0 0 0 0 0 0 0 45,033 0 10,662 55,694 4,077 57,328 28,533 145,633 자문형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 자사주 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 채권형 1,072,003 0 3,314 35,830 4,628,032 4,628,032 34,286 34,286 188,797 0 74,207 6,036,468 56,214 359,667 39,411 6,491,760 주식형(자문형, 자사주 제외) 0 12 0 0 0 0 0 0 0 726 0 738 0 1 0 739 주가연계신탁 0 0 0 51,648 0 0 291,385 291,385 0 11,271 0 354,304 0 0 674 354,977 정기예금형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 16,795,653 0 166,420 16,962,074 퇴직연금 확정급여형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 확정기여형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 IRA형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 금전신탁합계 1,072,003 12 3,314 87,478 4,628,032 4,628,032 325,670 325,670 233,829 11,997 84,868 6,447,204 16,855,945 416,996 235,039 23,955,184 사. 신용공여업무 (1) 신용공여한도 구분 S그룹 A그룹 B그룹 C그룹 D그룹 ○ 종목별신용공여한도 (신용융자한도) 20억원(20억원) 10억원(10억원) 5억원(5억원) 3억원(3억원) 1.5억원(1.5억원) ○ 회사의 종목별 담보한도 발행주식총수의 10% 7% 5% ○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3% ○ 점포별 한도 : 발행주식 총수의 3% ○ 관리자별 한도 : 발행주식 총수의 1% ○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원(신규 개인, 법인고객 10억원) ○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원 ○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원 ○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원 ○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원 ○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원 ○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원 (2) 이자율 - 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자 고객등급 이자율 비고 DIAMOND 6.75% - PLATINUM 7.00% - GOLD 7.75% - SILVER 8.25% - 일반 8.75% - - 신용거래융자 신용융자기간 이자율 비고 7일 이내 4.90% - 8일 - 15일 5.90% - 16일 - 30일 6.90% - 31일 - 60일 7.90% - 61일 - 90일 8.90% - 91일 - 180일 9.90% - 181일 - 350일 10.90% 연체시 건별 이자율+3%(최대 12%) - 매도증권담보대출 : 8% 아. 환매조건부채권매매업무 (기준일 : 2020년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 3분기 FY2019 FY2018 잔고 대고객RP매도 906,991 704,763 668,093 기관간RP매도 535,464 300,112 435,080 기관간RP매수 223,042 - 126,600 거래금액 대고객RP매도 867,098 671,533 633,529 기관간RP매도 502,024 277,750 419,881 기관간RP매수 215,400 - 120,000 주1) 잔고 : 분기말 기준 RP판매 편입채권 수량기준 잔고주2) 거래금액 : 분기말 기준 RP판매 금액기준 잔고 자. 주요 상품 및 서비스 구 분 종 류 특징 및 서비스 내용 취급상품 MMF 저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품 채권형펀드 안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구 주식형펀드 펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고 고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품 혼합형펀드 주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에 추구하는 상품 해외펀드 해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대 연금저축펀드 5년 이상 연 1,800만원 한도로 가입 가능하며 연 400만원 한도내에서 납입금액의 12%를 세액공제 받는 펀드 부동산펀드 기초자산을 부동산으로 하는 PF형, 임대형, 경공매형, 직접개발형, 해외형 등의 펀드 헤지펀드 소수의 투자자로부터 자금을 모집하여 운영하는 일종의 사모펀드로, 시장상황에 개의치 않고 절대수익을 추구하는 펀드 코스닥벤처펀드 정부에서 벤처투자 활성화를 위해 시행한 조치로 벤처투자 펀드에 투자하는 개인에게 소득공제 혜택 부여 RP(환매조건부채권) 기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 안정적인 상품 CP(기업어음) 단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음 국공채 정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남 회사채 기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기 시에 상환하는 상품 파생결합증권 주식, 주가지수, 이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품 CMA-RP 수시형 RP로 운용 CMA-MMW 랩 형태로 증권금융 예금 및 콜 등으로 운용 특정금전신탁 1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적 배당하는 단독운용상품 랩어카운트 고객이 예탁한 재산에 대해 증권회사의 투자자산운용사가 고객의 투자 성향에 따라 적절한 운용 배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(Wrap fee)를 받는 상품 주요서비스 Provest K 교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템 투자정보제공 시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영 알리미(SMS)서비스 이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공 청약서비스 홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스 MTS 모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 Win.K 4. 파생상품 거래 현황 가. 파생상품 거래 현황 당사는 기초상품의 가격변화에 따른 위험회피 및 투자목적으로 국채선물, 이자율스왑, 달러선물, 주가지수관련 선물, 옵션 등을 운용하고 있습니다 . (기준일 : 2020년 09월 30일) (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 기타 계 매입 매도 매입 매도 매입 매도 매입 매도 매입 매도 거래목적 위험회피 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 이익추구 985 37,013 571 967 2,823 7,539 102 9,419 4,480 54,937 거래장소 장내거래 699 17,949 0 0 2,687 354 8 12 3,393 18,314 장외거래 286 19,064 571 967 137 7,185 94 9,407 1,087 36,623 거래형태 선물 699 17,949 0 0 2,676 341 8 12 3,383 18,301 선도 0 0 62 142 0 0 0 2 62 144 스왑 286 973 509 613 137 76 63 1,897 995 3,559 옵션 0 0 0 0 10 13 0 0 10 13 파생결합증권 0 18,091 0 212 0 7,109 31 7,508 31 32,920 주식워런트증권 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 주) 장내옵션의 금액은 "계약수량×거래단위금액×기초자산의 현물지수”를 사용하여 계산하였습니다. 나. 신용파생상품 거래 현황 (1) 신용파생상품 거래현황 (기준일 : 2020년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 신용위험 매도 (보장매수) 신용위험 매입 (보장매도) 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap 2,085,231 1,781,374 3,866,605 2,601,845 2,191,843 4,793,689 Credit Option - - - - - - Total Return Swap 92,002 204,442 296,444 - 507,492 507,492 Credit Linked Notes 97,265 365,000 462,265 - 35,205 35,205 기 타 - - - - - - 계 2,274,498 2,350,815 4,625,314 2,601,845 2,734,540 5,336,385 (2) 신용파생상품 상세명세 (기준일 : 2020년 09월 30일) (단위 : 백만원) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산 (준거자산) CDS 교보증권 노무라증권 2016-01-29 2020-12-20 117,350 한국국채 CDS 교보증권 DBS Bank 2016-03-18 2020-12-20 86,839 중국국채 CDS 교보증권 DBS BANK 2016-05-26 2026-06-20 105,615 한국수출입은행 외화채 CDS 교보증권 대신증권 2016-05-26 2026-06-20 35,205 한국수출입은행 외화채 CDS 교보증권 DBS Bank 2017-03-02 2022-06-20 58,675 중국국채 CDS 교보증권 DBS Bank 2017-03-02 2022-06-20 34,618 중국국채 CDS 교보증권 ING BANK 2017-05-12 2022-06-20 24,644 한국국채 CDS 교보증권 NATIXIS 2017-05-26 2022-06-20 23,470 한국산업은행 외화채 CDS 교보증권 DBS BANK 2017-09-22 2022-12-20 66,303 한국산업은행 외화채 CDS 교보증권 신한금융투자 2017-09-28 2022-12-20 58,675 한국국채 CDS 교보증권 DBS BANK 2018-03-08 2023-12-20 65,716 중국공상은행 외화채 CDS 교보증권 DBS BANK 2018-03-30 2023-06-20 58,675 중국국채 CDS 교보증권 DBS BANK 2018-03-30 2023-06-20 72,757 중국국채 CDS 교보증권 Mizuho Securities Co., Ltd. 2018-06-08 2023-12-20 131,432 중국국채 CDS 교보증권 DBS BANK 2018-07-30 2023-12-20 124,391 중국국채 CDS 교보증권 HSBC (홍콩지점) 2018-09-05 2025-12-20 29,338 중국국채 CDS 교보증권 DBS BANK 2018-11-12 2024-06-20 124,391 중국국채 CDS 교보증권 HSBC (홍콩지점) 2019-01-10 2025-12-20 23,235 중국국채 CDS 교보증권 HSBC (홍콩지점) 2019-01-22 2026-06-20 104,676 중국국채 CDS 교보증권 HSBC (홍콩지점) 2020-01-22 2027-06-20 183,066 중국국채 CDS 교보증권 하이수프리머씨제사차 2020-05-27 2023-04-25 17,603 기아자동차 외화채 CDS 교보증권 하이수프리머씨제사차 2020-05-27 2026-04-21 30,511 기아자동차 외화채 CDS 교보증권 하이수프리머씨제사차 2020-05-27 2026-04-19 17,603 BOA 외화채 CDS 교보증권 하이수프리머씨제사차 2020-05-27 2026-01-27 11,735 MS 외화채 CDS 교보증권 하이수프리머씨제사차 2020-06-30 2024-04-30 32,858 우리은행 외화채 CDS 교보증권 하이수프리머씨제사차 2020-08-27 2025-07-27 5,868 GS칼텍스 외화채 CDS 교보증권 DBS Bank 2017-07-17 2027-06-20 50,813 중국국채 CDS 교보증권 DBS BANK 2019-07-24 2024-12-20 35,205 KEB하나은행 외화채 CDS 교보증권 DBS BANK 2016-06-02 2021-06-20 10,562 우리은행 외화채 CDS 교보증권 DBS BANK 2017-04-26 2022-06-20 23,470 GS칼텍스 외화채 CDS 교보증권 DBS BANK 2017-05-26 2022-06-20 11,735 현대차 외화채 CDS 교보증권 DBS BANK 2017-07-14 2022-06-20 11,735 현대차 외화채 CDS 교보증권 DBS BANK 2017-07-24 2022-06-20 11,735 포스코 외화채 CDS 교보증권 DBS BANK 2018-01-23 2023-06-20 31,685 현대차 외화채 CDS 교보증권 DBS BANK 2018-03-23 2023-06-20 31,685 GS칼텍스 외화채 CDS 교보증권 하나금융투자 2019-06-11 2024-12-20 23,470 포스코 외화채 CDS 교보증권 JPMorgan Chase Bank(런던지점) 2019-09-25 2022-09-20 58,675 LG 디스플레이 외화채 CDS 교보증권 GOLDMAN SACHS INTERNATIONAL(런던) 2020-08-27 2026-12-20 58,675 SKEW SWAP CDS 교보증권 DBS 2016-01-26 2025-12-20 126,738 한국수출입은행 CDS 교보증권 삼성증권 2016-03-08 2026-06-20 105,615 한국산업은행 CDS 교보증권 하나금융투자 2016-03-28 2021-06-20 5,868 중국개발은행 CDS 교보증권 하나금융투자 2016-04-20 2021-06-20 176,025 대한민국 CDS 교보증권 하나금융투자 2016-05-25 2021-06-20 180,000 중소기업은행 CDS 교보증권 하나금융투자 2016-06-22 2021-06-20 101,156 KT, 국민은행, 삼성전자 CDS 교보증권 ING Bank 2016-10-24 2021-12-20 61,961 중국 CDS 교보증권 ING Bank 2016-11-01 2021-12-20 30,980 중국 CDS 교보증권 ING Bank 2017-02-14 2022-06-20 91,768 중국 CDS 교보증권 DBS 2017-04-11 2027-06-20 64,543 중국 CDS 교보증권 한국SC 2017-04-20 2022-06-20 125,565 대한민국 CDS 교보증권 ING Bank 2017-04-26 2022-06-20 52,808 중국 CDS 교보증권 Commerz 2017-08-30 2022-12-20 125,565 대한민국 CDS 교보증권 Natixis 2017-11-23 2022-12-20 58,675 한국수출입은행 CDS 교보증권 하나금융투자 2017-11-23 2022-12-20 68,063 한국수출입은행 CDS 교보증권 Commerz 2018-04-12 2023-12-20 134,953 중국 CDS 교보증권 Mizuho Securities 2018-05-30 2023-12-20 129,085 중국 CDS 교보증권 한국투자증권 2018-07-20 2023-12-20 125,565 중국 CDS 교보증권 DBS 2018-11-23 2024-06-20 52,808 대한민국 CDS 교보증권 Citi Bank 2019-01-28 2024-06-20 46,940 중소기업은행, 중국 CDS 교보증권 Commerz 2019-04-16 2026-06-20 51,634 KT CDS 교보증권 Commerz 2019-04-19 2026-06-20 31,098 KT CDS 교보증권 하나금융투자 2019-05-08 2025-12-20 23,470 SKEW SWAP CDS 교보증권 하나금융투자 2019-06-14 2025-12-20 23,470 SKEW SWAP CDS 교보증권 Credit Suisse AG 2019-06-18 2024-06-20 4,694 SKEW SWAP CDS 교보증권 Deutsche Bank 2019-06-18 2027-12-20 27,382 중국 CDS 교보증권 하나금융투자 2019-06-19 2025-12-20 23,470 SKEW SWAP CDS 교보증권 HSBC 2019-07-12 2024-12-20 29,807 SKT CDS 교보증권 DBS 2019-07-19 2024-12-20 37,200 ICBC CDS 교보증권 하나금융투자 2019-07-31 2025-12-20 46,940 SKEW SWAP CDS 교보증권 Deutsche Bank 2019-08-02 2022-12-20 86,057 Berkshire Hathaway CDS 교보증권 HSBC 2019-08-05 2026-06-24 23,470 SKEW SWAP CDS 교보증권 Citibank 2019-08-23 2022-06-20 17,603 LG전자 CDS 교보증권 DBS 2019-09-30 2026-12-20 41,073 KEB하나은행 CDS 교보증권 DBS 2019-09-30 2026-12-20 43,028 GS칼텍스 CDS 교보증권 BNP Paribas 2019-10-28 2026-06-20 23,470 SKEW SWAP CDS 교보증권 BNP Paribas 2019-10-30 2026-06-20 23,470 SKEW SWAP CDS 교보증권 BNP Paribas 2020-01-06 2026-06-20 23,470 SKEW SWAP CDS 교보증권 Credit Suisse AG 2020-02-11 2024-12-20 7,862 SKEW SWAP CDS 교보증권 BNP Paribas 2020-02-13 2026-06-20 23,470 SKEW SWAP CDS 교보증권 BNP Paribas 2020-03-16 2026-06-20 23,470 SKEW SWAP CDS 교보증권 HSBC 2020-03-30 2026-12-20 35,205 SKEW SWAP CDS 교보증권 Natixis 2020-04-20 2025-06-20 17,603 SKEW SWAP CDS 교보증권 Credit Suisse AG 2020-04-22 2025-06-20 7,334 SKEW SWAP CDS 교보증권 Natixis 2020-05-06 2025-06-20 8,215 SKEW SWAP CDS 교보증권 Natixis 2020-05-06 2025-06-20 8,215 SKEW SWAP CDS 교보증권 BNP Paribas 2020-05-15 2026-12-20 23,470 SKEW SWAP CDS 교보증권 하이수프리머씨제삼차(SPC) 2020-05-19 2025-01-23 18,776 Goldman Sachs CDS 교보증권 하이수프리머씨제삼차(SPC) 2020-05-19 2025-05-22 7,041 Goldman Sachs CDS 교보증권 하이수프리머씨제삼차(SPC) 2020-05-19 2025-01-09 11,031 BNP Paribas CDS 교보증권 하이수프리머씨제삼차(SPC) 2020-05-19 2024-01-10 12,909 BNP Paribas CDS 교보증권 하이수프리머씨제삼차(SPC) 2020-05-19 2024-06-19 4,694 OCBC CDS 교보증권 하이수프리머씨제삼차(SPC) 2020-05-19 2025-07-23 8,215 Morgan Stanley CDS 교보증권 하이수프리머씨제삼차(SPC) 2020-05-19 2025-01-17 5,868 포스코 CDS 교보증권 하이수프리머씨제삼차(SPC) 2020-05-19 2023-08-01 5,868 포스코 CDS 교보증권 하이수프리머씨제삼차(SPC) 2020-05-19 2023-04-25 5,868 기아자동차 CDS 교보증권 NH투자증권 2020-06-12 2025-06-20 50,000 대한민국 CDS 교보증권 Citibank 2020-07-29 2023-06-20 11,735 LG전자 CDS 교보증권 BNP Paribas 2020-08-31 2021-12-20 17,603 SKEW SWAP CDS 교보증권 Credit Suisse AG 2020-09-04 2025-12-20 7,334 SKEW SWAP CDS 교보증권 UBS AG 2020-09-07 2025-12-20 11,735 SKEW SWAP CDS 교보증권 한국투자증권 2019-05-24 2026-05-25 10,000 SKT TRS 교보증권 DBS 2019-08-28 2020-08-28 39,464 WOORIB 4 3/4 04/30/24(US98105HAC43) TRS 교보증권 DBS 2019-06-03 2021-06-02 30,000 LG DISPLAY36-2 06/02/22(KR6034222762) TRS 교보증권 DBS 2020-01-21 2021-01-21 35,083 KEBHNB 4 5/8 10/24/23 (XS0985189678) TRS 교보증권 DBS 2020-02-18 2022-02-18 41,940 SHINFN 3.44 10/18/22(KR60555512A7) TRS 교보증권 DBS 2020-03-06 2022-03-07 42,220 NACF 3.54 10/30/22(KR61662612B1) TRS 교보증권 DBS 2020-03-17 2022-03-17 20,186 UAMCO 1.94 06/10/24(KR6131792964) TRS 교보증권 DBS 2019-05-29 2021-05-27 20,000 HANA CAPITAL278-4 2.3110 01/13/23(KR6019804915) TRS 교보증권 DBS 2019-06-25 2021-06-24 20,000 WOORI Card 2.053 02/24/23(KR6174142945) TRS 교보증권 DBS 2020-06-19 2021-06-18 18,599 KIAMTR 3 04/25/23(USY47606AF80) TRS 교보증권 DBS 2019-05-14 2021-05-13 100,000 산업금융채권17신이0500-1017-2 TRS 교보증권 DBS 2019-10-15 2021-05-27 50,000 산업금융채권19신이0200-0527-2 TRS 교보증권 DBS 2019-10-17 2021-10-15 40,000 산업금융채권19신이0300-0523-2 TRS 교보증권 DBS 2020-02-14 2022-08-25 50,000 JB금융지주8 CLN 교보증권 Morgan Stanley Co. International plc 2017-08-31 2022-07-07 23,470 대한민국 CLN 교보증권 Morgan Stanley Co. International plc 2017-08-31 2022-07-07 11,735 대한민국 CDS 하이에이원12차(SPC) 교보증권 2016-01-26 2025-12-20 126,738 한국수출입은행 CDS 하이아이비제사차(SPC) 교보증권 2016-03-08 2026-06-20 105,615 한국산업은행 CDS 하이아이비제오차(SPC) 교보증권 2016-04-20 2021-06-20 183,121 대한민국 CDS 하이아이비제칠차(SPC) 교보증권 2016-05-25 2021-06-20 180,000 중소기업은행 CDS 현대증권 교보증권 2016-10-24 2021-12-20 60,000 중국 CDS 현대증권 교보증권 2016-11-01 2021-12-20 30,000 중국 CDS 하이클랜제십오차(SPC) 교보증권 2017-02-14 2022-06-20 91,768 중국 CDS 하이레볼루션제십이차(SPC) 교보증권 2017-04-20 2022-06-20 125,565 대한민국 CDS 피앤제이에이치제삼차(SPC) 교보증권 2017-04-26 2022-06-20 52,808 중국 CDS 하이얼티밋제이차(SPC) 교보증권 2017-08-30 2022-12-20 125,565 대한민국 CDS 블루드림제십구차(SPC) 교보증권 2017-11-23 2022-12-20 126,738 한국수출입은행 CDS 하이코나니제오차(SPC) 교보증권 2018-04-12 2023-12-20 134,953 중국 CDS 에이원타코마(SPC) 교보증권 2018-05-30 2023-12-20 129,085 중국 CDS 센터웨이브제일차(SPC) 교보증권 2018-07-20 2023-12-20 125,565 중국 CDS 오션크루즈제일차(SPC) 교보증권 2018-11-23 2024-06-20 52,808 대한민국 CDS 킹오브더노스(SPC) 교보증권 2019-01-22 2024-06-20 188,934 대한민국, 중국 CDS 하이트래디션제이차(SPC) 교보증권 2019-04-16 2026-06-20 51,634 KT CDS 하이트래디션제이차(SPC) 교보증권 2019-04-16 2026-06-20 51,634 대한민국 CDS 엠에스유트윈스(SPC) 교보증권 2019-04-19 2024-04-17 31,098 KT CDS Deutsche Bank 교보증권 2019-06-18 2027-12-20 27,382 중국 CDS 브리엔오브타스(SPC) 교보증권 2019-07-12 2021-07-08 29,807 SKT CDS DBS 교보증권 2019-07-19 2024-12-20 37,200 ICBC CDS Deutsche Bank 교보증권 2019-08-02 2022-12-20 86,057 Berkshire Hathaway CDS DBS 교보증권 2019-09-30 2026-12-20 41,073 KEB하나은행 CDS DBS 교보증권 2019-09-30 2026-12-20 43,028 GS칼텍스 CDS 비디에스에프제구차 주식회사 교보증권 2016-01-28 2020-12-21 116,763 한국국채 CDS 디벤저스원 주식회사 교보증권 2016-03-18 2020-12-21 88,717 중국국채 CDS 비앙코제사차 주식회사 교보증권 2016-05-26 2026-06-21 140,820 한국수출입은행 외화채 CDS 빅토리아제팔차 주식회 교보증권 2017-03-02 2022-06-20 93,293 중국국채 CDS 씨트러스제육차 주식회사 교보증권 2017-05-12 2022-06-20 124,391 한국국채 CDS 네오드림제일차 주식회 교보증권 2017-09-22 2022-12-20 66,303 한국산업은행 외화채 CDS 네오드림제일차 주식회 교보증권 2017-09-28 2022-12-20 58,675 한국국채 CDS 빅토리아제십구차 주식회사 교보증권 2018-03-08 2023-12-20 65,716 중국공상은행 외화채 CDS 프리지어제삼차 교보증권 2018-03-30 2023-06-20 131,432 중국국채 CDS 프리지어제삼차 교보증권 2018-06-08 2023-12-20 131,432 중국국채 CDS 네오엑소디움제일차 교보증권 2018-07-30 2023-12-20 124,391 중국국채 CDS HSBC (홍콩지점) 교보증권 2018-09-05 2025-12-20 27,750 중국국채 CDS 엠케이드림제오차 교보증권 2018-11-12 2024-06-20 124,391 중국국채 CDS HSBC (홍콩지점) 교보증권 2019-01-10 2025-12-20 22,250 중국국채 CDS HSBC (홍콩지점) 교보증권 2019-01-22 2026-06-20 100,000 중국국채 CDS 하이도미네이션제팔차 교보증권 2020-01-22 2027-06-20 183,066 중국국채 CDS 프리지어제사차 교보증권 2019-08-08 2024-12-20 29,044 중국 정부 외화채, KEB하나은행 외화채 TRS 하이코나니제사차(SPC) 교보증권 2018-03-13 2022-10-17 100,000 산업금융채권17신이0500-1017-2 TRS 하이수프리머씨제삼차(SPC) 교보증권 2020-05-19 2025-01-23 18,776 US38148LAC00 TRS 하이수프리머씨제삼차(SPC) 교보증권 2020-05-19 2025-05-22 7,041 US38148LAE65 TRS 하이수프리머씨제삼차(SPC) 교보증권 2020-05-19 2025-01-09 11,031 US09659X2D34 TRS 하이수프리머씨제삼차(SPC) 교보증권 2020-05-19 2024-01-10 12,909 US05581LAB53 TRS 하이수프리머씨제삼차(SPC) 교보증권 2020-05-19 2024-06-19 4,694 US69033DAC11 TRS 하이수프리머씨제삼차(SPC) 교보증권 2020-05-19 2025-07-23 8,215 US6174468C63 TRS 하이수프리머씨제삼차(SPC) 교보증권 2020-05-19 2025-01-17 5,868 USY70750BV85 TRS 하이수프리머씨제삼차(SPC) 교보증권 2020-05-19 2023-08-01 5,868 USY70750BK21 TRS 하이수프리머씨제삼차(SPC) 교보증권 2020-05-19 2023-04-25 5,868 USY47606AF80 TRS 하이수프리머씨제사차 교보증권 2020-05-27 2023-04-25 17,603 KIAMTR 3 04/25/23(USY47606AF80) TRS 하이수프리머씨제사차 교보증권 2020-05-27 2026-04-21 30,511 KIAMTR 3 1/4 04/21/26(USY47606AE16) TRS 하이수프리머씨제사차 교보증권 2020-05-27 2026-04-19 17,603 BAC 3 1/2 04/19/26(US06051GFX25) TRS 하이수프리머씨제사차 교보증권 2020-05-27 2026-01-27 11,735 MS 3 7/8 01/27/26(US61746BDZ67) TRS 하이수프리머씨제사차 교보증권 2020-06-30 2024-04-30 32,858 WOORIB 4 3/4 04/30/24(US98105HAC43) TRS 하이수프리머씨제사차 교보증권 2020-08-27 2025-07-27 5,868 GSCCOR 1 5/8 07/27/25(XS2207544722) CLN 악사손해보험 교보증권 2016-02-11 2026-07-08 13,270 BPCEGP 2 ¾ 07/08/26 CLN 악사손해보험 교보증권 2016-05-13 2022-07-07 9,331 ABNANV 7 1/8 07/06/22 CLN 악사손해보험 교보증권 2016-11-14 2025-03-19 10,122 SANTAN 2 1/2 03/18/25 CLN 동부자산운용 교보증권 2017-04-04 2027-04-05 64,543 중국 CLN NH투자증권 교보증권 2020-08-28 2021-08-27 1,000 LG전자 CLN NH투자증권 교보증권 2020-09-08 2021-09-09 20,000 LG전자 CLN NH투자증권 교보증권 2020-09-22 2021-09-17 15,000 LG전자 CLN(DLS) 교보증권 교보증권 2019-12-17 2020-12-17 60,000 현대차 CLN(DLS) 교보증권 교보증권 2020-05-29 2021-05-28 40,000 농협금융지주(후) CLN(DLS) 교보증권 교보증권 2020-05-29 2021-05-28 40,000 포스코 CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2020-06-22 2021-06-21 20,000 기아자동차 CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2020-07-17 2021-01-21 30,000 KEB하나은행(후) CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2020-07-22 2021-06-04 5,000 LG Display CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2020-08-12 2021-08-11 30,000 GS칼텍스 CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2020-08-25 2021-08-25 40,000 신한금융지주(후) CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2020-09-08 2021-08-27 40,000 우리은행(후) CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2020-09-08 2021-09-07 20,000 GS칼텍스 CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2020-09-22 2021-06-22 4,000 우리은행(후) 5. 영업설비 가. 지점 등 설치 현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) 지 역 지 점 영업점 부속영업소 합 계 서울 16 0 0 16 부산 2 0 0 2 인천 1 0 0 1 대구 2 0 0 2 대전 2 0 0 2 광주 2 0 0 2 울산 0 0 0 0 경기 5 0 0 5 전북 1 0 0 1 전남 0 0 0 0 충북 1 0 0 1 충남 0 0 0 0 경북 0 0 0 0 경남 0 0 0 0 계 32 0 0 32 주) 본사영업부 및 WM센터는 지점에 포함하였습니다. 나. 영업설비 등 현황 (기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 원) 구 분 토지 (장부가액) 건물 (장부가액) 합 계 비 고 본 점 146,421,000,000 22,464,325,948 168,885,325,948 - 지 점 142,584,562 221,295,743 363,880,305 - 기 타 2,332,947,284 245,768,005 2,578,715,289 잠실트리지움상가 합 계 148,896,531,846 22,931,389,696 171,827,921,542 - 다. 자동화기기 설치 상황 - 해당사항 없습니다. 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 - 해당사항 없습니다. 6. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 (1) 자본적정성 및 재무건전성 가. 순자본비율 (단위 : 연결기준, 백만원, % ) 구분 FY2020 3분기 FY2019 FY2018 영업용순자본(a) 1,095,742 817,052 715,443 총위험액(b) 262,917 230,234 190,535 법정필요유지자본금(c) 134,925 134,925 135,800 순자본비율[(a-b)/c] 617.25% 434.92% 386.53% 주) 순자본비율 = [(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본]×100 나. 자산부채비율 (단위 : 백만원, % ) 구분 FY2020 3분기 FY2019 FY2018 실질자산(a) 9,169,227 7,652,018 7,114,558 실질부채(b) 7,929,788 6,683,052 6,259,840 자산부채비율(a/b) 115.63% 114.50% 113.65% 주) 자산부채비율 = (실질자산/실질부채) x 100(실질가치 기준) III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 연결재무제표 교보증권주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제76기 3분기 제75기 제74기 자 산 1. 현금및예치금 619,248,148,074 658,672,664,756 440,275,655,502 2. 당기손익-공정가치측정금융자산 6,410,654,368,186 5,572,056,453,400 5,303,180,840,161 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 402,881,689,150 407,749,168,376 259,793,153,490 4. 관계기업투자자산 821,506,550 848,656,661 2,670,440,307 5. 상각후원가측정대출채권 1,132,128,511,674 705,988,023,209 840,884,723,776 6. 유형자산 73,841,175,071 73,184,725,488 70,275,766,360 7. 사용권자산 9,131,554,401 8,855,501,940 - 8. 투자부동산 109,584,457,823 114,067,676,570 114,822,814,457 9. 무형자산 7,484,515,967 6,592,993,717 6,377,572,832 10. 기타자산 698,329,711,256 375,875,307,542 302,914,625,579 자 산 총 계 9,464,105,638,152 7,923,891,171,659 7,341,195,592,464 부 채 1. 예수부채 983,521,184,613 738,198,354,464 668,859,782,975 2. 당기손익-공정가치측정금융부채 4,263,765,229,038 3,903,940,393,640 3,828,490,294,559 3. 차입부채 2,170,926,428,945 1,771,465,387,476 1,584,942,042,907 4. 리스부채 7,421,126,063 7,317,849,960 - 5. 확정급여부채 8,449,192,739 5,196,025,422 4,469,605,455 6. 충당부채 849,499,103 849,392,915 2,247,943,549 7. 이연법인세부채 57,431,757,089 50,041,587,222 66,071,922,991 8. 기타부채 740,415,915,023 485,969,952,114 304,679,721,725 부 채 총 계 8,232,780,332,613 6,962,978,943,213 6,459,761,314,161 Ⅰ．지배기업 소유지분 1,231,325,305,539 960,912,225,646 881,434,277,103 1. 자본금 323,266,480,000 180,000,000,000 180,000,000,000 2. 자본잉여금 86,898,558,293 30,858,267,313 30,858,267,313 3. 자본조정 (5,288,994,931) (5,383,981,315) (5,694,519,412) 4. 기타포괄손익누계액 85,242,388,882 74,896,937,672 66,989,814,367 5. 이익잉여금 741,206,873,295 680,541,001,976 609,280,714,835 Ⅱ．비지배지분 - 2,800 1,200 자 본 총 계 1,231,325,305,539 960,912,228,446 881,434,278,303 Ⅰ．영업수익 1,272,271,600,046 1,452,089,581,873 1,250,106,273,517 Ⅱ．영업비용 1,178,698,282,004 1,341,735,316,077 1,156,797,710,413 Ⅲ. 영업이익 93,573,318,042 110,354,265,796 93,308,563,104 Ⅳ. 법인세비용차감전순이익 101,117,664,227 119,040,246,044 104,595,685,891 Ⅴ. 법인세비용 26,529,053,682 35,567,742,069 27,253,256,234 Ⅵ. 당 기 순 이 익 74,588,610,545 83,472,503,975 77,342,429,657 1. 지배기업 소유지분 74,588,610,545 83,472,503,975 77,342,429,657 2. 비지배지분 - - - Ⅶ. 기타포괄손익 10,345,451,210 7,907,123,305 (1,533,370,068) Ⅷ. 당기총포괄이익 84,934,061,755 91,379,627,280 75,809,059,589 1. 지배기업 소유지분 84,934,061,755 91,379,627,280 75,809,059,589 2. 비지배지분 - - - 주당순이익 1,656 2,391 2,216 연결에 포함된 회사의 수 22개 19개 13개 - 연결회사에 관한 사항 사업연도 당기에 연결에 포함된 회사및 펀드 전기대비 연결에 추가된 회사및 펀드 전기대비 연결에서 제외된 회사 및 펀드 2020년도 엠케이드림제이차㈜ (*) 2020년도 엠케이드림제칠차㈜ (*) 2020년도 엠케이드림제팔차㈜ (*) 2020년도 그레이트인계제일차㈜ (*) 2020년도 아틀라스제일차㈜ (*) 2020년도 아이프로히든제일차㈜ (*) 2020년도 제이지베스트제사차㈜ (*) 2020년도 아틀란티스지사제일차㈜ (*) 2020년도 판테온케이㈜ (*) 2020년도 디스트릭트양주㈜ (*) 2020년도 케이디드림제일차㈜ (*) 2020년도 카바시크제사차㈜ (*) 2020년도 카바시크제삼차㈜ (*) 카바시크제삼차㈜ 2020년도 에이치하우스제일차㈜ (*) 에이치하우스제일차㈜ 2020년도 고은안골제일차㈜ (*) 고은안골제일차㈜ 2020년도 카바시크제오차㈜ (*) 카바시크제오차㈜ 2020년도 카바시크제칠차㈜ (*) 카바시크제칠차㈜ 2020년도 블루다이아제육차㈜ (*) 블루다이아제육차㈜ 2020년도 엑셀스톤파크제일차㈜ (*) 엑셀스톤파크제일차㈜ 2020년도 이프다산제이차㈜ (*) 이프다산제이차㈜ 2020년도 가브리엘제삼차㈜ (*) 가브리엘제삼차㈜ 2020년도 블루다이아제칠차㈜ (*) 블루다이아제칠차㈜ 연결제외 - - 이지스KORIF사모부동산투자신탁12호 연결제외 - - 인베스트골드하버㈜ 연결제외 - - 유토피아제십팔차㈜ 연결제외 - - 아이씨티브이원제일차㈜ 연결제외 - - 오마주제칠차㈜ 연결제외 - - 아틀란티스김해㈜ 연결제외 - - 메트로연산제일차㈜ (*) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 지배기업은 지분을 보유하고 있지 않으나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다. 나. 재무제표 교보증권주식회사 (단위 : 원) 과 목 제76기 3분기 제75기 제74기 자 산 1. 현금및예치금 612,170,125,668 615,751,817,070 438,386,532,331 2. 당기손익-공정가치측정금융자산 6,410,654,368,186 5,572,056,453,400 5,303,180,840,161 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 402,881,689,150 407,749,168,376 259,793,153,490 4. 종속기업및관계기업투자자산 738,000,000 520,000,000 1,037,482,319 5 상각후원가측정대출채권 836,623,114,196 469,538,021,076 644,329,730,409 6. 유형자산 73,841,175,071 73,184,725,488 70,275,766,360 7. 사용권자산 9,131,554,401 8,855,501,940 - 8. 투자부동산 109,584,457,823 114,067,676,570 114,822,814,457 9. 무형자산 7,484,515,967 6,592,993,717 6,377,572,832 10. 기타자산 697,822,385,752 375,170,960,828 301,023,278,704 자 산 총 계 9,160,931,386,214 7,643,487,318,465 7,139,227,171,063 부 채 1. 예수부채 979,393,135,901 737,765,741,684 668,500,772,785 2. 당기손익-공정가치측정금융부채 4,263,765,229,038 3,903,940,393,640 3,828,490,294,559 3. 차입부채 1,868,465,823,091 1,487,607,514,143 1,382,597,284,254 4. 리스부채 7,421,126,063 7,317,849,960 - 5. 확정급여부채 8,449,192,739 5,196,025,422 4,469,605,455 6. 충당부채 849,499,103 849,392,915 2,247,943,549 7. 이연법인세부채 57,397,275,878 49,959,836,755 65,645,152,006 8. 기타부채 744,046,313,368 490,415,351,789 307,888,671,495 부 채 총 계 7,929,787,595,181 6,683,052,106,308 6,259,839,724,103 자 본 1. 자본금 323,266,480,000 180,000,000,000 180,000,000,000 2．자본잉여금 86,898,558,293 30,858,267,313 30,858,267,313 3．자본조정 (5,288,994,931) (5,383,981,315) (5,694,519,412) 4．기타포괄손익누계액 85,191,998,066 74,876,297,999 66,941,097,327 5．이익잉여금 741,075,749,605 680,084,628,160 607,282,601,732 자 본 총 계 1,231,143,791,033 960,435,212,157 879,387,446,960 Ⅰ．영업수익 1,268,450,339,108 1,445,369,123,227 1,246,723,130,723 Ⅱ．영업비용 1,174,731,820,267 1,334,200,192,109 1,153,343,096,591 Ⅲ. 영업이익 93,718,518,841 111,168,931,118 93,380,034,132 Ⅳ. 법인세비용차감전순이익 101,546,754,103 121,074,202,887 103,236,892,035 Ⅴ. 법인세비용 26,632,893,432 36,059,959,625 26,931,879,513 Ⅵ. 당 기 순 이 익 74,913,860,671 85,014,243,262 76,305,012,522 Ⅶ. 기타포괄손익 10,315,700,067 7,935,200,672 (1,528,983,691) Ⅷ. 당기총포괄이익 85,229,560,738 92,949,443,934 74,776,028,831 주당순이익 1,663 2,435 2,186 종속 ·관계 ·공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 주) 금융상품의 공정가치 및 평가방법 : 연결재무제표 및 별도재무제표 주석37 참조 ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면, 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11013#*재무제표_*.* 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 분 기 연 결 재 무 상 태 표 제 76 기 3분기 2020년 9월 30일 현재 제 75 기 2019년 12월 31일 현재 교보증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 주석 제 76 기 3분기 제 75 기 자 산 1. 현금및예치금 5,33,36,37,38 619,248,148,074 658,672,664,756 2. 당기손익-공정가치측정금융자산 6,7,33,34,35,37,38,39 6,410,654,368,186 5,572,056,453,400 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 8,33,37,38 402,881,689,150 407,749,168,376 4. 관계기업투자자산 9 821,506,550 848,656,661 5. 상각후원가측정대출채권 10,37,38 1,132,128,511,674 705,988,023,209 6. 유형자산 11 73,841,175,071 73,184,725,488 7. 사용권자산 12 9,131,554,401 8,855,501,940 8. 투자부동산 13,33,37 109,584,457,823 114,067,676,570 9. 무형자산 14 7,484,515,967 6,592,993,717 10. 기타자산 10,15,35,37,38,39 698,329,711,256 375,875,307,542 자 산 총 계 9,464,105,638,152 7,923,891,171,659 부 채 1. 예수부채 16,35,37,38 983,521,184,613 738,198,354,464 2. 당기손익-공정가치측정금융부채 7,17,34,37,38,39 4,263,765,229,038 3,903,940,393,640 3. 차입부채 18,35,36,37,38,39 2,170,926,428,945 1,771,465,387,476 4. 리스부채 12 7,421,126,063 7,317,849,960 5. 확정급여부채 19,35 8,449,192,739 5,196,025,422 6. 충당부채 20 849,499,103 849,392,915 7. 이연법인세부채 57,431,757,089 50,041,587,222 8. 기타부채 21,35,36,37,38,39 740,415,915,023 485,969,952,114 부 채 총 계 8,232,780,332,613 6,962,978,943,213 자 본 지배기업소유지분 1,231,325,305,539 960,912,225,646 1. 자본금 22 323,266,480,000 180,000,000,000 2. 자본잉여금 22 86,898,558,293 30,858,267,313 3. 자본조정 22,24 (5,288,994,931) (5,383,981,315) 4. 기타포괄손익누계액 22 85,242,388,882 74,896,937,672 5. 이익잉여금 (대손준비금 적립액) (대손준비금 전입(환입)예정액) 22 741,206,873,2954,854,643,7731,500,293,847 680,541,001,976(5,197,622,572)342,978,799 비지배지분 - 2,800 자 본 총 계 1,231,325,305,539 960,912,228,446 부 채 및 자 본 총 계 9,464,105,638,152 7,923,891,171,659 "첨부된 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다." 분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 제 76 기 3분기 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지 제 75 기 3분기 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 교보증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 주석 제 76 기 3분기 제 75 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 I．영업수익 239,393,716,271 1,272,271,600,046 402,593,409,675 1,256,700,823,963 1. 수수료수익 25,35 77,877,905,828 218,216,255,771 64,853,903,227 173,117,602,512 2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 26,35 120,317,650,978 773,644,819,918 218,729,705,650 771,533,872,716 3. 기타포괄손익-공정가치금융자산관련이익 26 325,517,396 1,343,387,148 38,232,730 420,198,225 4. 이자수익 27 42,036,847,336 191,672,188,658 66,729,177,688 196,120,315,336 5. 상각후원가측정대출채권평가및처분이익 26 247,933,473 - 17,939,730 72,265,781 6. 외환거래이익 28 (1,488,045,383) 85,061,259,494 52,137,195,291 111,425,716,416 7. 기타의영업수익 30,35 75,906,643 2,333,689,057 87,255,359 4,010,852,977 II．영업비용 195,469,476,934 1,178,698,282,004 380,578,834,902 1,160,810,902,650 1. 수수료비용 25 17,118,321,982 46,365,717,354 14,149,650,317 33,353,774,284 2. 당기손익-공정가치금융상품관련손실 26,35 109,774,851,593 825,947,685,897 227,139,095,311 794,599,107,162 3. 기타포괄손익-공정가치금융자산관련손실 26 - 53,316,371 - - 4. 이자비용 27,35 14,964,444,848 83,813,910,219 52,847,432,313 105,757,574,251 5. 대출채권평가및처분손실 26 135,102,010 135,102,010 - - 6. 외환거래손실 28 (2,190,741,895) 70,220,755,160 40,586,804,156 84,578,579,179 7. 판매비와관리비 24,29,35 54,982,349,684 151,362,387,868 45,789,155,841 142,449,178,530 8. 기타의영업비용 30 685,148,712 799,407,125 66,696,964 72,689,244 III. 영업이익 43,924,239,337 93,573,318,042 22,014,574,773 95,889,921,313 IV. 영업외수익 31 2,025,869,557 8,156,839,169 2,809,316,766 8,614,623,011 V. 영업외비용 31 326,082,784 612,492,984 (543,288,630) 570,333,853 VI. 법인세비용차감전순이익 45,624,026,110 101,117,664,227 25,367,180,169 103,934,210,471 VII. 법인세비용 32 12,342,898,949 26,529,053,682 7,305,650,501 28,864,224,634 VIII. 분기순이익 22 33,281,127,161 74,588,610,545 18,061,529,668 75,069,985,837 1. 지배지분 분기순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당분기: 73,088,316,698원 전분기: 73,835,342,125원) 33,281,127,161 74,588,610,545 18,061,529,668 75,069,985,837 2. 비지배지분 분기순이익 - - - - IX. 기타포괄손익 (558,576,433) 10,345,451,210 1,699,404,824 6,950,475,010 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익 174,110,260 566,463,521 21,523,731 167,381,040 기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익 139,286,817 536,712,378 19,375,490 200,117,832 지분법자본변동 34,823,443 29,751,143 2,148,241 (32,736,792) 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익 (732,686,693) 9,778,987,689 1,677,881,093 6,783,093,970 기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익 951,609,750 11,078,002,445 1,691,968,907 6,699,931,859 당기손익-공정가치지정금융부채평가손익 (1,684,296,443) (1,299,014,756) (14,087,814) 83,162,111 X. 분기총포괄손익 32,722,550,728 84,934,061,755 19,760,934,492 82,020,460,847 1. 지배지분 분기총포괄손익 32,722,550,728 84,934,061,755 19,760,934,492 82,020,460,847 2. 비지배지분 분기총포괄이익 - - - - XI. 주당이익(손실) 23 524 1,656 517 2,151 "첨부된 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다." 분 기 연 결 자 본 변 동 표 제 76 기 3분기 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지 제 75 기 3분기 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 교보증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 자 본 금 자 본잉여금 자 본조 정 기타포괄손익누계액 이 익잉여금 지배주주지분소계 비지배지분 총 계 2019년 1월 1일(전분기초) 180,000,000,000 30,858,267,313 (5,694,519,412) 66,989,814,367 609,280,714,835 881,434,277,103 1,200 881,434,278,303 연차배당 - - - - (12,217,240,700) (12,217,240,700) - (12,217,240,700)