교보증권 분기보고서 (2017.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 특성 금융투자업은 기업의 필요자금을 증권을 통해 조달하는 증권업을 근간으로 하는 금융산업으로 기업에는 사업 및 재정자금을 안정적으로 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행합니다. 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.

나. 산업의 성장성

(2017. 9. 30 기준) (단위 : 조원, 억주)

구 분	2017년 3분기	2016년	2015년

시가 총액	1,783	1,510	1,444

거 래 량	1,964	2,635	2,628

거래 대금	1,519	1,948	2,201

- 상기 금액 및 수량은 KOSPI와 KOSDAQ을 합친 수치임- 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성한 것임

다. 경쟁요소 현 금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁 수수료율 등으로 심한 경쟁 상태에 놓여져 있으며, 이에 각 금융투자회사는 정확한 투자정보를 제공하며 고객 니즈에 맞는 다양한 상품을 개발하고 차별화된 금융서비스 제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. 한편, 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스의 도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다.

라. 시 장의 특성 - 주요 목표시장 ·지역별 : 전국 주요 대도시, 인구밀집지역 및 대형상권 형성지역 ·대상별 : 국내외 기관투자가, 법인 및 개인 - 시장변동 요인 ·거시경제 : 경기변동, 통화량, 이자율, 물가, 무역수지 등 ·정부정책 : 주식수급정책, 신용융자한도, 외국인투자한도 등

마. 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 금융투자업전반 상법민법자본시장과 금융투자업에 관한 법률금융투자업규정
- 과 세 소득세법법인세법농특세법조세특례제한법증권거래세법
- 국 제 화 외국환거래법외국인투자촉진법
- 기 타 주식회사의 외부감사에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률

바. 시 장점유율 추이

(2017. 9. 30기준) (단위 : %)

구 분	FY2017 3분기	FY2016	FY2015

1. 주식영업	1.09	1.18	1.37

2. 선물영업	1.06	1.29	1.24

3. 옵션영업	0.73	0.82	1.08

- 주식영업 시장점유율은 상품부문을 포함한 거래소와 코스닥, ELW 거래 약정의 합을 기준으로 함 - 상기 자료는 코스콤에서 일별로 제공 되는 KRX 자료를 합산하여 계산함 사. 신규사업 등의 내용 및 전망 - 당사는 수익원 다변화를 위해 2016년 11월 전문사모집합투자업 등록 승인을 통해 진출하였으며, 2017년 2월 제1호 전문사모펀드를 출시하였습니다. 전문사모집합투자업은 당사의 강점인 채권운용 및 보수적인 리스크관리 능력을 바탕으로 운용의 전문성과 연속성을 이어감으로써, 안정적이고 높은 수익률을 추구할 것입니다. 이를 통해 시장의 니즈에 부합하는 안정적인 대체 투자처를 제공하여 시장을 선도해나갈 것이라 예상합니다. 또한 중장기적으로는 펀드를 세분화하여 다양한 고객에게 다양한 신규상품 출시를 통해 회사의 새로운 수익원으로서의 역할을 할 것이라 기대합니다. 2. 영 업의 현황 가. 영업부문별 개요

사업별 부문	일반 정보

위탁매매업	유가증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동

자기매매업(주식,채권,기타유가증권)	트레이딩 목적의 주식, 채권, 주가지수관련 영업활동

장내외파생상품업	선물, 옵션 등 장내외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동

투자은행업	유가증권의 인수, 매출, 주선, M 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱

기타	자산관리업(CMA, 랩어카운트), 고유자금 운영관련 활동, 소유 부동산의 임대관리 등

나. 영업부문별 사업비중(연결기준)

(2017. 9. 30기준) (단위: 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	장내외파생상품업	투자은행업	기 타	합 계

영업수익	79,844,926	63,026,453	561,848,539	43,592,984	42,398,934	790,711,836

영업비용	65,921,592	50,666,391	523,804,142	13,942,000	70,471,623	724,805,748

영업이익(손실)	13,923,334	12,360,062	38,044,397	29,650,984	(28,072,689)	65,906,088

영업외손익	22,305	69,386	46,556	(74,878)	8,246,604	8,309,973

총자산	963,889,788	3,783,939,724	351,278,964	10,959,655	1,218,219,877	6,328,288,008

총부채	535,756,232	509,053,982	2,720,209,973	12,050,182	1,756,956,346	5,534,026,715

다. 자금조달 실적(단위 : 백만원,% )

구분	FY2017 3분기	FY2016	FY2015

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	180,000	3.03	180,000	3.04	180,000	3.03

자본잉여금	30,733	0.52	30,227	0.51	30,227	0.51

자본조정	-6,165	-0.10	-7,142	-0.12	-7,142	-0.12

기타포괄손익누계액	66,060	1.11	63,039	1.07	65,161	1.10

이익잉여금	500,589	8.42	451,714	7.64	381,347	6.43

예수부채	고객예수금	403,765	6.79	386,760	6.54	388,092	6.54

신용대주담보금	12	0.00	-	0.00	-	0.00

수입담보금	11,124	0.19	7,628	0.13	846	0.01

기타	1,772	0.03	1,510	0.03	2,839	0.05

차입부채	콜머니	60,622	1.02	60,650	1.03	63,076	1.06

차입금	148,559	2.50	139,876	2.36	203,396	3.43

RP매도	992,067	16.68	1,480,743	25.03	1,947,579	32.83

매도신종증권	2,005,623	33.72	1,520,443	25.70	1,732,249	29.20

파생상품	238,744	4.01	240,311	4.06	155,708	2.62

사채	291,294	4.90	245,993	4.16	235,404	3.97

기타	449,892	7.56	487,181	8.24	392,422	6.61

기타부채	지급보증충당금	0	0.00	-	0.00	-	0.00

퇴직급여충당금	1,604	0.03	26,225	0.44	24,011	0.40

기타	572,345	9.62	600,230	10.15	137,648	2.32

합 계	5,948,640	100.00	5,915,388	100.00	5,932,863	100.00

라. 자금운용 실적(단위 : 백만원, %)

구분	FY2017 3분기	FY2016	FY2015

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금및예금	현금 및 현금성 자산	46,004	0.77	54,823	0.93	99,257	1.67

예치금	219,188	3.68	211,131	3.57	433,596	7.31

유가증권	단기매매증권	3,704,264	62.27	3,599,451	60.85	3,716,745	62.65

매도가능증권	278,882	4.69	282,515	4.78	323,103	5.45

만기보유증권	0	0.00	0	0.00	0	0.00

지분법적용 투자주식	60,633	1.02	65,829	1.11	42,185	0.71

신종증권	246,998	4.15	311,914	5.27	312,214	5.26

파생상품	205,700	3.46	205,751	3.48	142,752	2.41

대출채권	콜론	0	0.00	0	0.00	1,033	0.02

신용공여금	416,710	7.01	360,152	6.09	344,583	5.81

RP매수	11,100	0.19	7,717	0.13	7,958	0.13

대여금	1,168	0.02	1,547	0.03	1,748	0.03

기타	64,342	1.08	27,910	0.47	189,363	3.19

유형자산	68,540	1.15	67,591	1.14	137,541	2.32

기타	625,111	10.51	719,057	12.16	180,785	3.05

합계	5,948,640	100.00	5,915,388	100.00	5,932,863	100.00

3. 영업 종류별 현황 가. 투자매매 업무

(1) 증 권 거래현황(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	72,547,197,555	42,809,372,630	115,356,570,185	-26,531,007,065	-245,069,851

코스닥시장	341,206,370	3,065,583,125	3,406,789,495	-48,320,480	-3,568,370

코넥스시장	543,975,102	169,887,618	713,862,720	361,573,700	-69,694,456

기타	0	0	0	0	0

소계	73,432,379,027	46,044,843,373	119,477,222,400	-26,217,753,845	-318,332,677

신주인수권증권	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0

계	73,432,379,027	46,044,843,373	119,477,222,400	-26,217,753,845	-318,332,677

채무증권	국채,지방채	국고채	64,359,851,175,214	64,131,199,882,909	128,491,051,058,123	567,007,176,948	-5,948,964,248

국민주택채권	3,544,454,312,035	3,534,748,958,641	7,079,203,270,676	13,064,174,720	-43,306,976

기타	1,214,654,340,539	1,192,609,804,772	2,407,264,145,311	37,220,996,553	-114,677,222

소계	69,118,959,827,788	68,858,558,646,322	137,977,518,474,110	617,292,348,221	-6,106,948,446

특수채	통화안정증권	9,539,790,203,140	9,680,197,854,935	19,219,988,058,075	-9,996,000,000	10,000,000

예금보험공사채	860,763,050,000	860,767,025,000	1,721,530,075,000	0	0

토지개발채권	128,273,554,390	128,353,928,706	256,627,483,096	485,651,336	-1,836,560

기타	9,262,693,078,800	9,202,173,396,700	18,464,866,475,500	121,093,058,478	-210,356,740

소계	19,791,519,886,330	19,871,492,205,341	39,663,012,091,671	111,582,709,814	-202,193,300

금융채	산금채	3,304,231,700,000	3,274,409,295,090	6,578,640,995,090	99,888,665,491	-53,316,154

중기채	1,418,836,450,000	1,429,283,654,382	2,848,120,104,382	39,608,215,109	-12,801,558

은행채	11,850,395,495,000	11,751,891,841,631	23,602,287,336,631	279,271,126,653	-552,810,109

여전채	6,035,458,655,000	5,836,589,694,170	11,872,048,349,170	947,466,067,404	-618,927,821

종금채	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	22,608,922,300,000	22,292,174,485,273	44,901,096,785,273	1,366,234,074,657	-1,237,855,642

회사채	16,032,065,846,680	15,576,167,881,843	31,608,233,728,523	749,139,235,070	-4,139,271,129

기업어음증권	142,356,249,247,119	142,358,768,829,579	284,715,018,076,698	0	0

기타	0

계	269,907,717,107,917	268,957,162,048,358	538,864,879,156,275	2,844,248,367,762	-11,686,268,517

집합투자증권	ETF	525,784,268,180	588,064,502,580	1,113,848,770,760	52,748,412,505	8,286,254

기타	0	0	0	1,376,515,338	-1,175,762

계	525,784,268,180	588,064,502,580	1,113,848,770,760	54,124,927,843	7,110,492

투자계약증권	0	0	0	0	0

외화증권	지분증권	0	0	0	0	0

채무증권	국채,지방채	24,888,456,863	25,403,333,545	50,291,790,408	6,812,097,486	13,527,862

특수채	0	0	0	1,052,693,534	-47,464,442

금융채	1,127,024,016,647	864,131,684,290	1,991,155,700,937	642,419,642,898	1,771,157,463

회사채	512,893,443,200	452,128,834,692	965,022,277,892	333,252,060,310	-2,849,724,186

기업어음증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	1,664,805,916,710	1,341,663,852,527	3,006,469,769,237	983,536,494,228	-1,112,503,303

집합투자증권	0	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0	0

파생결합증권	33,684,000,000	0	33,684,000,000	34,244,475,450	560,475,450

기타	0	0	0	0	0

계	1,698,489,916,710	1,341,663,852,527	3,040,153,769,237	1,017,780,969,678	-552,027,853

파생결합증권	ELS	996,000,000	372,811,030,118	373,807,030,118	-321,837,030,330	-13,635,902,306

ELW	0	0	0	0

기타	1,650,382,605,736	1,650,382,605,736	-2,076,398,841,323	-27,901,285,231

계	996,000,000	2,023,193,635,854	2,024,189,635,854	-2,398,235,871,653	-41,537,187,537

기타증권	0	0	0	0	0

합계	272,206,419,671,834	272,956,128,882,692	545,162,548,554,526	1,491,700,639,785	-54,086,706,092

(2) 장내파생상품 거래현황(단위 : 원)

거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	0	0	0	0	0	0	0

돈육	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	금리선물	국채3년	0	8,617,193,980,000	0	8,617,193,980,000	0	0	963,580,000

국채5년	0	0	0	0	0	0	0

국채10년	0	9,840,103,320,000	0	9,840,103,320,000	0	0	-695,860,000

통안증권	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	18,457,297,300,000	0	18,457,297,300,000	0	0	267,720,000

통화선물	미국달러	0	236,924,617,000	0	236,924,617,000	0	0	-26,570,000

엔	0	0	0	0	0	0	0

유로	0	48,033,819,000	0	48,033,819,000	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	284,958,436,000	0	284,958,436,000	0	0	-26,570,000

지수선물	KOSPI200	0	48,033,819,000	0	48,033,819,000	0	0	99,653,500

KOSTAR	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	48,033,819,000	0	48,033,819,000	0	0	99,653,500

개별주식	0	4,102,580,000	0	4,102,580,000	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	18,794,392,135,000	0	18,794,392,135,000	0	0	340,803,500

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	18,794,392,135,000	0	18,794,392,135,000	0	0	340,803,500

해외	상품선물	농산물	0	0	0	0	0	0	0

비철금속,귀금속	0	18,317,469,871	0	18,317,469,871	0	0	0

에너지	0	5,563,042,425	0	5,563,042,425	0	0	0

기타	0	295,313,316,959	0	295,313,316,959	2,737,251,968	2,993,053,225	1,393,410,469

소계	0	319,193,829,255	0	319,193,829,255	2,737,251,968	2,993,053,225	1,393,410,469

금융선물	통화	0	83,413,339,403	0	83,413,339,403	0	0	0

금리	0	4,807,477,363,627	0	4,807,477,363,627	1,003,290,675	44,248,078	2,588,460,231

주가지수	0	2,557,816,162,185	0	2,557,816,162,185	538,461,698	709,113,706	-1,346,784,226

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	7,448,706,865,215	0	7,448,706,865,215	1,541,752,373	753,361,784	1,241,676,005

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	7,767,900,694,470	0	7,767,900,694,470	4,279,004,341	3,746,415,009	2,635,086,474

선물계	0	26,562,292,829,470	0	26,562,292,829,470	4,279,004,341	3,746,415,009	2,975,889,974

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	0	4,150,960,000	0	4,150,960,000	0	0	-419,750,000

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	4,150,960,000	0	4,150,960,000	0	0	-419,750,000

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

통화	미국달러	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	4,150,960,000	0	4,150,960,000	0	0	-419,750,000

해외	주가지수	0	41,299,882,407	0	41,299,882,407	6,619,729,210	310,375,754	1,303,593,466

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	41,299,882,407	0	41,299,882,407	6,619,729,210	310,375,754	1,303,593,466

옵션계	0	45,450,842,407	0	45,450,842,407	6,619,729,210	310,375,754	883,843,466

기타	국내	0	0	0	0	0	0	0

해외	0	0	0	0	0	0	0

기타계	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	26,607,743,671,877	0	26,607,743,671,877	10,898,733,551	4,056,790,763	3,859,733,440

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 원)

거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	0	0	0

일반상품	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	4,359,668,137,363	4,359,668,137,363	9,679,734,095	20,978,707,773	-10,746,202,250

기타	0	295,554,539,284	0	295,554,539,284	3,058,088,315	2,671,735,268	-1,200,879,535

계	0	295,554,539,284	4,359,668,137,363	4,655,222,676,647	12,737,822,410	23,650,443,041	-11,947,081,785

옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	25,695,797,960	3,084,516,180	28,780,314,140	12,817,321,553	4,426,209,137	926,538,651

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	58,992,044,225	-3,022,636,399

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	2,755,000,000	156,648,690	2,911,648,690	3,803,788,810	0	-888,460,510

계	0	28,450,797,960	3,241,164,870	31,691,962,830	16,621,110,363	63,418,253,362	-2,984,558,258

스왑	신용	0	0	122,403,119,489	38,338,713,086	13,514,285,141

주식	0	0	0	0	1,000,067,630	2,903,208,498	-3,285,543,990

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	14,439,676,711	15,677,885,841	4,528,276,987

통화	0	0	0	0	6,803,023,056	13,755,017,838	-5,905,310,613

기타	0	0	0	0	7,739,082,713	101,727,170,405	23,680,456,072

계	0	0	0	0	152,384,969,599	172,401,995,668	32,532,163,597

기타	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	324,005,337,244	4,362,909,302,233	4,686,914,639,477	181,743,902,372	259,470,692,071	17,600,523,554

나. 투자 중개업무(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	10,081,997,956,885	9,485,267,752,956	19,567,265,709,841	19,317,788,180

코스닥시장	6,146,806,870,785	6,460,154,776,193	12,606,961,646,978	17,039,114,850

코넥스시장	3,688,328,867	8,981,412,143	12,669,741,010	38,657,810

기타	2,252,844,314	2,087,081,940	4,339,926,254	12,325,090

소계	16,234,746,000,851	15,956,491,023,232	32,191,237,024,083	36,407,885,930

신주인수권증권	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

기타	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

지분증권합계	16,234,746,000,851	15,956,491,023,232	32,191,237,024,083	36,407,885,930

채무증권	채권	장내	26,705,765,527	18,049,362,645	44,755,128,172	45,280,590

장외	42,610,984,808,080	25,567,724,391,035	68,178,709,199,115	1,133,860,010

소계	42,637,690,573,607	25,585,773,753,680	68,223,464,327,287	1,179,140,600

기업어음	장내	99,284,700,708,210	91,497,029,864,855	190,781,730,573,065

장외	0

소계	99,284,700,708,210	91,497,029,864,855	190,781,730,573,065	0

기타	장내	12,733,245,581,960	12,599,964,826,535	25,333,210,408,495

장외	0

소계	12,733,245,581,960	12,599,964,826,535	25,333,210,408,495	0

채무증권합계	154,655,636,863,777	129,682,768,445,070	284,338,405,308,847	1,179,140,600

집합투자증권	12,485,613,865,782	10,640,349,664,765	23,125,963,530,547

투자계약증권	0

파생결합증권	ELS	0

ELW	11,334,321,100	10,641,621,500	21,975,942,600

기타	0

파생결합증권합계	11,334,321,100	10,641,621,500	21,975,942,600	0

외화증권	308,084,881,816	118,559,165,966	426,644,047,782	6,084,118,097

기타증권	0

증권계	183,695,415,933,326	156,408,809,920,533	340,104,225,853,859	43,671,144,627

선물	국내	67,424,489,263,266	66,766,366,847,841	134,190,856,111,107	2,875,418,430

해외	98,050,373,468,884	100,388,241,759,230	198,438,615,228,114	12,797,393,348

소계	165,474,862,732,150	167,154,608,607,071	332,629,471,339,221	15,672,811,778

옵션	장내	국내	615,192,370,300	651,118,829,000	1,266,311,199,300	962,845,880

해외	0

소계	615,192,370,300	651,118,829,000	1,266,311,199,300	962,845,880

장외	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

옵션합계	615,192,370,300	651,118,829,000	1,266,311,199,300	962,845,880

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	166,090,055,102,450	167,805,727,436,071	333,895,782,538,521	16,635,657,658

합계	349,785,471,035,776	324,214,537,356,604	674,000,008,392,380	60,306,802,285

다. 인수 업무(단위 : 주, 원)

주관사 실적	인수실적	인수·주선 수수료

수량	금액	수량	금액

지분증권	기업공개	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	3,790,000	7,580,000,000	3,790,000	7,580,000,000	150,000,000

유상증자	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	2,000,000	17,220,000,000	2,000,000	17,220,000,000	258,300,000

기타	0	0	0	0	0

소계	5,790,000	24,800,000,000	5,790,000	24,800,000,000	408,300,000

채무증권	국채·지방채	29,700,000,000	29,700,000,000	3,303,700,000,000	3,218,208,750,440	29,700,000

특수채	2,580,000,000,000	2,580,000,000,000	5,556,000,000,000	5,532,329,680,000	2,094,059,643

금융채	7,698,000,000,000	7,684,495,000,000	13,450,000,000,000	13,411,758,000,000	4,090,234,750

회사채	일반회사채	2,941,410,000,000	2,931,521,723,872	3,584,020,000,000	3,569,953,549,199	2,823,523,873

ABS	569,100,000,000	569,100,000,000	569,100,000,000	569,100,000,000	753,324,652

소계	3,510,510,000,000	3,500,621,723,872	4,153,120,000,000	4,139,053,549,199	3,576,848,525

기업어음	1,654,100,000,000	1,615,105,757,238	3,354,300,000,000	3,291,889,715,347	2,204,466,429

기타

소계	15,472,310,000,000	15,409,922,481,110	29,817,120,000,000	29,593,239,694,986	11,995,309,347

외화증권	0	0	0	0	0

기타

합계	15,472,315,790,000	15,434,722,481,110	29,817,125,790,000	29,618,039,694,986	12,403,609,347

라. 투자 일임 업무 (1) 투자운용인력 현황

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	운용중인계약수	운용규모

강승돈	주임	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120920	상근	2.0	51,017,993.0

고광봉	과장	랩운용	투자자산운용사	20040625	현대증권 랩운용팀	20080813	상근	152.0	2,798,540,471,289.0

교보증권 랩운용팀

고윤경	지점장	랩운용	투자자산운용사	20150807	20150817	상근

공진철	과장	랩운용	투자자산운용사	20080404	20170712	상근	8.0	744,219,244.0

곽진용	차장	랩운용	투자자산운용사	20010220	20010220	상근

곽진용	차장	랩운용	투자자산운용사	20010220	20010220	상근

권재홍	대리	랩운용	투자자산운용사	20150817	20170804	상근	3.0	137,204,040.0

권지숙	주임	랩운용	투자자산운용사	20131108	20131231	상근

김경자	지점장	랩운용	투자자산운용사	20020612	20040224	상근	1.0	31,698,460.0

김경태	차장	랩운용	투자자산운용사	20031219	교보증권 자금팀	20141105	상근

교보증권 신탁팀

교보증권 랩운용팀

교보증권 채권운용팀

김광수	지점장	랩운용	투자자산운용사	20101105	20010220	상근	3.0	773,625,312.0

김구영	차장	랩운용	투자자산운용사	20131108	20131112	상근	1.0	151,768,650.0

김남석	차장	랩운용	투자자산운용사	20040226	20040226	상근

김대진	차장	랩운용	투자자산운용사	20120406	20160615	상근

김도윤	대리	랩운용	투자자산운용사	20160325	20160330	상근	4.0	519,507,400.0

김동하	차장	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120914	상근

김명성	과장	랩운용	AICPA	20071013	한화자산운용 주식운용팀	20110516	상근	126.0	5,036,954,269.0

투자자산운용사	20110506	CNH 투자팀

교보증권 랩운용팀

김백준	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	2.0	337,471,760.0

김상균	차장	랩운용	투자자산운용사	20120406	20121011	상근	21.0	3,345,976,803.0

김상우	주임	랩운용	투자자산운용사	20150311	20150223	상근	127.0	5,036,954,269.0

김성균	과장	랩운용	투자자산운용사	20100520	교보증권 랩운용부	20160113	상근	127.0	5,036,954,269.0

김성환	차장	랩운용	투자자산운용사	20010628	20010628	상근	1.0	97,579,000.0

김승	부장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20010628	상근

김시영	대리	랩운용	투자자산운용사	20100520	20150122	상근

김영규	상무	랩운용	투자자산운용사	20110506	20140609	상근

김영미	과장	랩운용	투자자산운용사	20150223	20150223	상근	151.0	2,798,540,471,288.0

김정현	주임	랩운용	투자자산운용사	20140425	20140507	상근

김종구	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20010120	상근	1.0	36,212,927.0

김종성	차장	랩운용	투자자산운용사	20130826	20130826	상근

김태근	대리	랩운용	투자자산운용사	20160325	20170103	상근	2.0	85,004,219.0

김학현	지점장	랩운용	투자자산운용사	20131108	20131112	상근	49.0	10,593,499,984.0

김형준	과장	랩운용	투자자산운용사	20110506	HMC투자증권 채권영업팀	20130201	상근	151.0	2,798,540,471,288.0

신영증권 신탁팀

교보증권 랩운용팀

노동환	부장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20120404	상근

박경환	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20150630	상근	36.0	2,164,751,063.0

박광식	대리	랩운용	투자자산운용사	20100520	20160113	상근	1.0	30,068,961.0

박광진	차장	랩운용	투자자산운용사	20120705	20120705	상근

박노충	투자전담직	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120921	상근	48.0	2,263,085,847.0

박민규	대리	랩운용	투자자산운융사	20100520	20130125	상근

박병진	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20040224	상근	2.0	42,134,626.0

박병창	지점장	랩운용	투자자산운용사	20150807	20150817	상근	6.0	499,277,430.0

박인상	차장	랩운용	투자자산운용사	20010315	20010315	상근

박희철	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010220	20010220	상근	9.0	765,757,080.0

백방원	차장	랩운용	투자자산운용사	20011008	20011008	상근	10.0	1,188,115,623.0

변창진	차장	랩운용	투자자산운용사	20000506	20040224	상근	2.0	492,649,499.0

서승용	차장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20130829	상근	4.0	88,911,795.0

서승일	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010816	20010816	상근	3.0	420,292,874.0

석광희	지점장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20010628	상근

성세영	차장	랩운용	투자자산운용사	20060227	20120918	상근

송문철	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	2.0	40,003,807.0

송병규	주임	랩운용	투자자산운용사	20101105	20170717	상근	3.0	482,175,687.0

신기환	지점장	랩운용	투자자산운용사	20140425	20140428	상근

심재병	차장	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120920	상근

안중현	주임	랩운용	투자자산운용사	20091007	20131231	상근

양승수	차장	랩운용	투자자산운용사	20101105	20150630	상근	1.0	40,039,459.0

오기철	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20010330	상근	3.0	274,879,825.0

오선균	대리	랩운용	투자자산운용사	20100520	20160113	상근

옥성주	부장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20140813	상근

용기순	차장	랩운용	투자자산운용	20081223	20150630	상근	1.0	50,000,750.0

유상재	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20040224	상근	1.0	42,000,000.0

유우정	주임	랩운용	투자자산운용사	20150807	20160113	상근	2.0	40,200,000.0

윤칠배	대리	랩운용	투자자산운용사	20131108	20131112	상근	1.0	20,172,622.0

이경민	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20010315	상근	2.0	190,676,018.0

이도경	대리	랩운용	투자자산운용사	20100520	우리투자증권	20110314	상근

동양증권

교보증권

이상헌	차장	랩운용	투자자산운용사	20040402	20040517	상근

이석호	주임	랩운용	투자자산운용사	20110506	20110531	상근

이선주	부장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20061109	상근

이승우	차장	랩운용	투자자산운용사	20100520	20110908	상근	19.0	3,298,469,951.0

이승진	차장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20040224	상근	3.0	372,001,441.0

이승철	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20010111	상근

이운영	대리	랩운용	투자자산운용사	20160901	20160901	상근

이정호	투자전담직	랩운용	투자자산운용사	20080220	20150324	상근

이준호	지점장	랩운용	투자자산운용사	20001218	20120131	상근

이지훈	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20160113	상근

이태화	대리	랩운용	투자자산운용사	20130516	20130516	상근	5.0	311,863,859.0

이현자	차장	랩운용	투자자산운용사	20150807	20150817	상근

임익환	지점장	랩운용	투자자산운용사	20131108	20130516	상근

임종권	차장	랩운용	투자자산운용사	20100520	20130926	상근

전연주	주임	랩운용	투자자산운용사	20170103	20161221	상근	151.0	2,798,540,471,288.0

정능환	차장	랩운용	투자자산운용사	20170103	20170103	상근	1.0	174,299,776.0

정윤교	대리	랩운용	투자자산운용사	20130510	20150105	상근

정의삼	지점장	랩운용	투자자산운용사	20150807	20150817	상근

정희석	차장	랩운용	투자자산운용사	20130515	20130515	상근	19.0	480,254,886.0

조기형	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20010907	상근

조정운	차장	랩운용	투자자산운용사	20141114	20141209	상근	4.0	271,984,609.0

주연규	차장	랩운용	투자자산운용사	20131108	20050323	상근

채희용	대리	랩운용	투자자산운용사	20101105	20101110	상근

천재민	차장	랩운용	투자자산운용사	20021127	20160204	상근

최문규	차장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20150630	상근

최성준	차장	랩운용	투자자산운용사	20000519	20040224	상근

최승혁	영업이사	랩운용	투자자산운용사	20060920	20151117	상근

최영민	대리	랩운용	투자자산운용사	20170328	20170328	상근	7.0	1,681,545,997.0

최윤모	차장	랩운용	투자자산운용사	20010723	20010723	상근	11.0	6,587,297,441.0

최정숙	차장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20131231	상근

최종완	대리	랩운용	투자자산운용사	20160708	20160712	상근

최현석	차장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20161116	상근

한선범	차장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20010808	상근

허승욱	차장	랩운용	투자자산운용사	20101105	20150630	상근

허제원	차장	랩운용	투자자산운용사	20120914	20140418	상근	18.0	3,821,599,308.0

허제원	차장	랩운용	투자자산운용사	20120914	20140418	상근

홍성욱	차장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20150709	상근

황상준	차장	랩운용	투자자산운용사	20050218	20050425	상근

황준호	대리	랩운용	투자자산운용사	20161209	20161216	상근	2.0	85,523,494.0

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명, 개, 원)

구 분	FY2016	FY2017 3분기	증가	감소

고객수	506	878	372	-

일임계약건수	707	1,309	602	-

일임계약자산총액(계약금액)	5,401,779,139,511	11,252,397,567,480	5,850,618,427,969	-

일임계약자산총액(평가금액)	5,424,008,115,522	11,292,069,187,864	5,868,061,072,342	-

(3) 일임수수료 수입 현황(단위 : 원)

FY2016	FY2016 3분기	FY2017 3분기	증감

일임수수료	일반투자자	3,545,348,422	2,722,260,400	3,048,833,336	326,572,936

전문투자자	2,919,527,772	2,245,773,022	2,288,887,274	43,114,252

계	6,464,876,194	4,968,033,422	5,337,720,610	369,687,188

기타수수료	일반투자자	1,041,862,100	769,663,000	503,800,200	-265,862,800

전문투자자	6,131,402,900	4,937,206,500	2,340,484,800	-2,596,721,700

계	7,173,265,000	5,706,869,500	2,844,285,000	-2,862,584,500

합계	일반투자자	4,587,210,522	3,491,923,400	3,552,633,536	60,710,136

전문투자자	9,050,930,672	7,182,979,522	4,629,372,074	-2,553,607,448

계	13,638,141,194	10,674,902,922	8,182,005,610	-2,492,897,312

(4) 투자일임재산 현황(단위 : 건, 원)

구 분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	연기금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	10	170,000,000,000	0	0	0	0	3	6,729,693,007	819	71,944,084,482	113	1,132,894,335,947	945	1,381,568,113,436

전문투자자	50	1,543,720,509,347	1	100,000,000,000	32	565,001,890,474	39	671,600,000,000	1	28,320,455	238	6,989,553,343,976	361	9,869,904,064,252

계	60	1,713,720,509,347	1	100,000,000,000	32	565,001,890,474	42	678,329,693,007	820	71,972,404,937	351	8,122,447,679,923	1,306	11,251,472,177,688

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	3	925,389,792	0	0	3	925,389,792

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	3	925,389,792	0	0	3	925,389,792

합계	일반투자자	10	170,000,000,000	0	0	0	0	3	6,729,693,007	822	72,869,474,274	113	1,132,894,335,947	948	1,382,493,503,228

전문투자자	50	1,543,720,509,347	1	100,000,000,000	32	565,001,890,474	39	671,600,000,000	1	28,320,455	238	6,989,553,343,976	361	9,869,904,064,252

계	60	1,713,720,509,347	1	100,000,000,000	32	565,001,890,474	42	678,329,693,007	823	72,897,794,729	351	8,122,447,679,923	1,309	11,252,397,567,480

(5) 투자일임재산 운용현황(단위 : 원)

계정명	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	11,104,541,559	0	11,104,541,559

보통예금	0	0	0

정기예금	0	0	0

양도성예금증서(CD)	0	0	0

콜론(Call Loan)	0	0	0

환매조건부채권매수(RP)	10,834,340,202	0	10,834,340,202

기업어음증권(CP)	7,478,227,561,810	0	7,478,227,561,810

기타	242,086,841,648	0	242,086,841,648

소계	7,742,253,285,219	0	7,742,253,285,219

증권	채무증권	국채·지방채	510,481,667,823	0	510,481,667,823

특수채	0	0	0

금융채	1,195,805,780,000	0	1,195,805,780,000

회사채	1,774,462,822,007	0	1,774,462,822,007

기타	0	0	0

소계	3,480,750,269,830	0	3,480,750,269,830

지분증권	주식	49,049,597,765	0	49,049,597,765

신주인수권증서	0	0	0

출자지분	0	0	0

기타	0	0	0

소계	49,049,597,765	0	49,049,597,765

수익증권	신탁 수익증권	0	0	0

투자신탁 수익증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

투자계약증권	0	0	0

파생결합증권	ELS	20,062,520,000	0	20,062,520,000

ELW	27,418,550	0	27,418,550

기타	-73,903,500	0	-73,903,500

소계	20,016,035,050	0	20,016,035,050

증권예탁증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	3,549,815,902,645	0	3,549,815,902,645

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

장외파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

소계	0	0	0

기타	0	0	0

합계	11,292,069,187,864	0	11,292,069,187,864

마. 신 탁 업무(1) 재무제표 (가) 대차대조표

(단위 : 원)

계정명	말잔	월평	기평

Ⅰ.자산총계	20,898,478,281,240	21,372,921,231,497	20,640,379,166,035

1. 현금및예치금	8,658,056,089,999	8,965,647,562,591	7,801,622,881,051

가. 현금및현금성자산	0	0	0

나. 예치금	8,658,056,089,999	8,965,647,562,591	7,801,622,881,051

1) 원화예치금	7,547,972,610,000	7,723,839,134,333	6,343,013,211,610

가) 파생상품거래예치금	0	0	0

나) 원화타점예치금	0	0	0

다) 원화자행예치금	0	0	0

라) 양도성예금증서	0	0	0

마) 기타예치금	7,547,972,610,000	7,723,839,134,333	6,343,013,211,610

2) 외화예치금	1,110,083,479,999	1,241,808,428,258	1,458,609,669,441

가) 외화타점예치금	0	0	0

나) 외화자행예치금	0	0	0

다) 외화기타예치금	1,110,083,479,999	1,241,808,428,258	1,458,609,669,441

2. 증권	10,949,229,695,732	11,288,347,646,188	11,650,099,185,042

가. 지분증권	110,857,495,280	110,857,000,717	111,005,536,131

1) 주식	110,857,495,280	110,857,000,717	111,005,536,131

2) 출자금	0	0	0

3) 신주인수권	0	0	0

나. 채무증권	1,080,344,650,222	1,075,416,695,241	527,684,355,396

1) 국채	49,853,543,718	19,267,574,226	13,033,226,627

2) 지방채	0	0	0

3) 특수채	0	0	0

4) 금융채	349,996,309,787	434,519,025,660	238,695,389,733

가)통화안정증권	80,003,728,265	177,193,110,805	52,403,974,528

나)기타금융채	269,992,581,522	257,325,914,855	186,291,415,205

5) 사채	680,494,796,717	621,630,095,355	275,955,739,036

다. 외화증권	725,839,000	725,839,000	725,839,000

1) 외화주식	725,839,000	725,839,000	725,839,000

2) 외화채권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

라. 매입어음	9,058,134,711,230	9,368,242,711,230	10,288,260,038,548

1) 보증어음	0	0	0

2) 기업어음	8,901,134,711,230	9,182,242,711,230	10,117,135,496,423

3) 표지어음	0	0	0

4) 중개어음	0	0	0

5) 발행어음	157,000,000,000	186,000,000,000	171,124,542,125

마. 수익증권	33,037,000,000	30,642,066,667	39,674,715,528

1) 공사채형수익증권	0	0	1,062,295,178

2) 주식형수익증권	0	0	0

3) 기타 수익증권	33,037,000,000	30,642,066,667	38,612,420,350

바. 파생결합증권	563,130,000,000	599,463,333,333	585,719,396,410

1) 주가연계증권	563,130,000,000	599,463,333,333	585,719,396,410

2) 주식워런트증권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

사. 기타 증권	103,000,000,000	103,000,000,000	97,029,304,029

3. 금전채권	1,206,647,492,378	1,097,459,772,452	1,177,229,092,284

가. 대출금	0	0	0

1) 할인어음	0	0	0

가) 상업어음할인	0	0	0

나) 무역어음할인	0	0	0

2) 유가증권담보대출	0	0	0

3) 동산담보대출	0	0	0

4) 부동산저당대출	0	0	0

5) 채권담보대출	0	0	0

6) 수익권담보대출	0	0	0

7) 보증대출	0	0	0

8) 증서대출	0	0	0

9) 어음대출	0	0	0

10) 기타	0	0	0

나. 사모사채	0	0	0

다. 콜론	0	0	0

1) 원화콜론	0	0	0

2) 외화콜론	0	0	0

라. 환매조건부매수	308,603,403,048	207,494,035,863	257,030,398,907

마. 추심금전채권	898,044,089,330	889,965,736,589	920,198,693,377

바. 기타	0	0	0

4. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나.장외파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

5. 동산·부동산	0	0	0

가. 동산	0	0	0

나. 수탁부동산	0	0	0

다. 일반투자부동산	0	0	0

라. 기타	0	0	0

6. 실물자산	0	0	0

7. 기타운용 자산	0	0	0

가. 부동산 관련 권리	0	0	0

1) 지상권	0	0	0

2) 전세권	0	0	0

3) 임차권	0	0	0

4) 기타부동산관련권리	0	0	0

나. 무체재산권	0	0	0

1) 지적재산권	0	0	0

2) 어업권	0	0	0

3) 광업권	0	0	0

4) 기타무체재산권	0	0	0

8. 기타자산	84,545,003,131	21,466,250,266	11,428,007,658

가. 가지급금	0	0	0

나. 선급법인세	84,350	84,350	84,350

다. 미수금	0	15,340,200,000	5,721,708,848

1) 매도증권미수금	0	0	0

가) 주식미수금	0	0	0

나) 채권미수금	0	0	0

다) 장내파생상품미수금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미수금	0	0	0

3) 기타미수금	0	15,340,200,000	5,721,708,848

라. 미수수익	83,946,261,603	5,783,421,018	5,500,257,651

1) 미수이자	0	0	0

2) 미수배당금	0	0	0

3) 미수분배금	0	0	0

4) 기타	83,946,261,603	5,783,421,018	5,500,257,651

마. 선급금	598,657,178	342,544,898	205,956,809

1) 채권경과이자	598,657,178	342,544,898	205,956,809

2) 수익증권경과분배금	0	0	0

3) 양도성예금증서경과이자	0	0	0

4) 기타	0	0	0

바. 선급비용	0	0	0

사. 대리점	0	0	0

아. 고유계정대	0	0	0

자. 신탁본지점	0	0	0

차. 기타잡자산	0	0	0

9. 현재가치차금	0	0	0

가. 현재가치할인차금(-)	0	0	0

나. 현재가치할증차금(+)	0	0	0

10. 채권평가충당금(-)	0	0	0

가. 대출채권평가충당금(-)	0	0	0

나. 매입어음평가충당금(-)	0	0	0

다. 사모사채평가충당금(-)	0	0	0

라. 기타채권평가충당금(-)	0	0	0

11. 손익	0	0	0

가. 손실금	0	0	0

Ⅱ.부채총계	20,898,478,281,240	21,372,921,231,497	20,640,379,166,035

1. 금전신탁	19,546,632,978,790	20,099,003,888,678	19,284,459,235,025

가. 불특정금전신탁	0	0	0

나. 특정금전신탁	19,546,632,978,790	20,099,003,888,678	19,284,459,235,025

1) 수시입출금식	159,944,141,419	244,286,526,217	224,416,128,239

2) 자문형	0	0	0

3) 자사주	0	0	4,256,410,256

4) 채권형	10,174,722,801,745	10,291,177,373,502	10,690,686,520,582

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	779,945,627	779,478,960	799,158,840

6) 주가연계신탁	623,130,000,000	659,463,333,333	645,719,396,410

7) 정기예금형	8,588,056,089,999	8,903,297,176,666	7,718,581,620,698

8) 기타	0	0	0

다. 퇴직연금신탁	0	0	0

1) 확정급여형	0	0	0

2) 확정기여형	0	0	0

3) 개인퇴직계좌	0	0	0

2. 재산신탁	1,074,019,344,330	1,063,546,058,256	1,101,974,064,698

가. 유가증권의신탁	175,975,255,000	173,580,321,667	181,775,371,321

1) 관리유가증권신탁	175,975,255,000	173,580,321,667	181,775,371,321

2) 운용유가증권신탁	0	0	0

3) 처분유가증권신탁	0	0	0

나. 금전채권의신탁	898,044,089,330	889,965,736,589	920,198,693,377

다. 동산의신탁	0	0	0

라. 부동산의신탁	0	0	0

1) 차입형토지신탁	0	0	0

2) 관리형토지신탁	0	0	0

3) 갑종관리신탁	0	0	0

4) 을종관리신탁	0	0	0

5) 처분신탁	0	0	0

6) 담보신탁	0	0	0

7) 분양관리신탁	0	0	0

마. 지상권의신탁	0	0	0

바. 전세권의신탁	0	0	0

사. 부동산임차권의신탁	0	0	0

아. 무체재산권의 신탁	0	0	0

3. 종합재산신탁	0	0	0

가. 금전수탁	0	0	0

나. 유가증권수탁	0	0	0

다. 금전채권수탁	0	0	0

라. 부동산수탁	0	0	0

마. 기타재산수탁	0	0	0

4. 공익신탁	0	0	0

가. 자선신탁	0	0	0

나. 육영신탁	0	0	0

다. 학술기예신탁	0	0	0

라. 체육진흥신탁	0	0	0

마. 기타의공익신탁	0	0	0

5. 담보부사채신탁	0	0	0

6. 기타신탁	0	0	0

7. 차입금	0	0	0

가. 고유계정차입금	0	0	0

나. 기타차입금	0	0	0

8. 차입유가증권	0	0	0

9. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나. 장외파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

10. 기타부채	277,825,958,120	210,371,284,563	253,945,866,312

가. 가수금	0	0	0

나. 신용보증기금예수금	0	0	0

다. 예수법인세	84,350	84,350	84,350

라. 미지급금	0	2,005,171,941	4,031,939,418

1) 매수증권미지급금	0	2,005,171,941	4,031,939,418

가) 주식미지급금	0	71,941	54,436

나) 채권미지급금	0	2,005,100,000	4,031,884,982

다) 장내파생상품미지급금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미지급금	0	0	0

3) 기타미지급금	0	0	0

마. 선수수익	139,959,140,604	185,764,815,998	227,802,515,571

바. 미지급신탁보수	1,491,526,896	99,435,126	110,389,247

사. 미지급신탁이익	136,375,206,270	22,501,777,148	22,000,937,726

아. 미지급비용	0	0	0

자. 제수입보증금	0	0	0

차. 대리점	0	0	0

카. 기타잡부채	0	0	0

타. 신탁본지점	0	0	0

11.특별유보금	0	0	0

12.손익	0	0	0

가. 이익금	0	0	0

(나) 손익계산서(단위 : 원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	378,553,043,841

1. 예치금이자	96,120,063,802

가. 원화예치금이자	73,342,827,099

1) 파생상품거래예치금이자	0

2) 원화타점예치금이자	0

3) 원화자행예치금이자	0

4) 양도성예금증서이자	0

5) 기타예치금이자	73,342,827,099

나. 외화예치금이자	22,777,236,703

1) 외화타점예치금이자	0

2) 외화자행예치금이자	0

3) 외화기타예치금이자	22,777,236,703

2. 증권이자	186,000,401,476

가. 국채이자	158,224,871

나. 지방채이자	0

다. 특수채이자	0

라. 금융채이자	3,845,200,099

1) 통화안정증권이자	0

2) 기타금융채이자	3,845,200,099

마. 사채이자	8,379,353,507

바. 외화증권이자	0

사. 매입어음이자	170,433,266,445

1) 보증어음이자	0

2) 기업어음이자	168,840,184,915

3) 표지어음이자	0

4) 중개어음이자	0

5) 발행어음이자	1,593,081,530

아. 수익증권이자	2,492,134,660

1) 공사채형수익증권이자	12,768,963

2) 주식형수익증권이자	0

3) 기타수익증권이자	2,479,365,697

자. 파생결합증권이자	0

차. 기타증권이자	692,221,894

3. 금전채권이자	2,421,451,900

가. 대출금이자	0

1) 어음할인료	0

2) 유가증권담보대출이자	0

3) 동산담보대출이자	0

4) 부동산저당대출이자	0

5) 채권담보대출이자	0

6) 수익권담보대출이자	0

7) 보증대출이자	0

8) 증서대출이자	0

9) 어음대출이자	0

10) 기타대출이자	0

나. 사모사채이자	0

다. 콜론이자	0

1) 원화콜론이자	0

2) 외화콜론이자	0

라. 환매조건부채권이자	2,421,451,900

마. 추심금전채권이자	0

바. 기타수입이자	0

4. 배당금수익	14,041,952,248

5. 증권매매이익	9,849,244,982

가. 지분증권매매이익	7,753,450

나. 채무증권매매이익	632,778,853

다. 외화증권매매이익	0

라. 매입어음매매이익	0

1) 기업어음매매이익	0

2) 기타어음매매이익	0

마. 수익증권매매이익	0

바. 파생결합증권매매이익	0

사. 기타증권매매이익	9,208,712,679

6. 증권평가이익	0

가. 지분증권평가이익	0

나. 채무증권평가이익	0

다. 외화증권평가이익	0

라. 매입어음평가이익	0

1) 기업어음평가이익	0

2) 기타어음평가이익	0

마. 수익증권평가이익	0

바. 파생결합증권평가이익	0

사. 기타증권평가이익	0

7. 증권상환이익	0

8. 증권손상차손환입	0

9. 파생상품거래이익	0

가. 장내파생상품거래이익	0

1) 선물매매이익	0

2) 선물정산이익	0

3) 해외선물거래이익	0

4) 옵션매매이익	0

5) 옵션평가이익	0

6) 해외옵션거래이익	0

7) 기타장내파생거래이익	0

나. 장외파생상품거래이익	0

1) 장외파생상품매매이익	0

2) 장외파생상품평가이익	0

3) 기타	0

10. 수수료수익	0

가. 중도해지수수료	0

나. 부동산관계수수료	0

다. 유가증권관계수수료	0

라. 기타재산관리수수료	0

마. 잡수수료	0

11. 동산·부동산수익	0

가. 동산임대료	0

나. 부동산임대료	0

다. 동산매매익	0

라. 부동산매매익	0

12. 실물자산수익	0

13. 무체재산권수익	0

가. 지적재산권수익	0

나. 어업권수익	0

다. 광업권수익	0

라. 기타무체재산권수익	0

14. 유가증권대여료	0

가. 유가증권대여료	0

15. 기타수익	70,119,929,433

가. 외환매매익	61,445,974,772

나. 유입자산처분이익	0

다. 상각채권추심이익	0

라. 대출채권매각익	0

마. 수익조정금	0

바. 평가이익조정계정	0

사. 현재가치할인차금환입	0

아. 미지급신탁이익환입	0

자. 미지급비용환입	0

차. 선급비용환입	0

카. 미지급신탁보수환입	0

타. 보전금수입	0

파. 기타잡수익	8,673,954,661

1) 신탁이익조정계정	0

2) 기타잡수입	8,673,954,661

16. 고유계정대이자	0

17. 신탁본지점이자	0

18. 특별유보금환입	0

19. 채권평가충당금환입	0

20. 손익금	0

가. 손익금	0

Ⅱ. 신탁손실계	378,553,043,841

1. 금전신탁이익	299,554,946,433

가. 불특정금전신탁이익	0

나. 특정금전신탁이익	299,554,946,433

1) 수시입출금식신탁이익	2,000,549,136

2) 자문형신탁이익	0

3) 자사주신탁이익	-3,420,891

4) 채권형신탁이익	176,575,656,498

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익	63,477,827

6) 주가연계신탁이익	18,302,207,807

7) 정기예금형신탁이익	102,616,476,056

8) 기타신탁이익	0

다. 퇴직연금신탁이익	0

1) 확정급여형신탁이익	0

2) 확정기여형신탁이익	0

3) 개인퇴직계좌신탁이익	0

2. 재산신탁이익	3,251,429,120

가. 유가증권신탁이익	3,251,429,120

1) 관리유가증권신탁이익	3,251,429,120

2) 운용유가증권신탁이익	0

3) 처분유가증권신탁이익	0

나. 금전채권신탁이익	0

다. 동산신탁이익	0

라. 부동산신탁이익	0

1) 차입형토지신탁이익	0

2) 관리형토지신탁이익	0

3) 갑종관리신탁이익	0

4) 을종관리신탁이익	0

5) 처분신탁이익	0

6) 담보신탁이익	0

7) 분양관리신탁이익	0

마. 지상권신탁이익	0

바. 전세권신탁이익	0

사. 부동산임차권신탁이익	0

아. 무체재산권신탁이익	0

3. 종합재산신탁이익	0

4. 공익신탁이익	0

가. 자선신탁이익	0

나. 육영신탁이익	0

다. 학술기예신탁이익	0

라. 체육진흥신탁이익	0

마. 기타의공익신탁이익	0

5. 담보부사채신탁이익	0

6. 기타신탁이익	0

7. 차입금이자	0

가. 고유계정차입금이자	0

나. 기타차입금이자	0

8. 기타지급이자	0

9. 증권매매손실	2,652,886,632

가. 지분증권매매손실	0

나. 채무증권매매손실	305,744,291

다. 외화증권매매손실	0

라. 매입어음매매손실	0

1) 기업어음매매손실	0

2) 기타어음매매손실	0

마. 수익증권매매손실	0

바. 파생결합증권매매손실	0

사. 기타증권매매손실	2,347,142,341

10. 증권평가손실	0

가. 지분증권평가손실	0

나. 채무증권평가손실	0

다. 외화증권평가손실	0

라. 매입어음평가손실	0

1) 기업어음평가손실	0

2) 기타어음평가손실	0

마. 수익증권평가손실	0

바. 파생결합증권평가손실	0

사. 기타증권평가손실	0

11. 증권상환손실	0

12. 증권손상차손	0

13. 파생상품거래손실	0

가. 장내파생상품거래손실	0

1) 선물매매손실	0

2) 선물정산손실	0

3) 해외선물거래손실	0

4) 옵션매매손실	0

5) 옵션평가손실	0

6) 해외옵션거래손실	0

7) 기타장내파생거래손실	0

나. 장외파생상품거래손실	0

1) 장외파생상품매매손실	0

2) 장외파생상품평가손실	0

3) 기타	0

14. 제상각	0

가. 채권상각비	0

나. 부동산가액상각	0

다. 신탁설정비상각	0

라. 현재가치할인차금상각	0

15. 지급수수료	8,760,268

가. 파생금융상품관련지급수수료	0

나. 기타지급수수료	8,760,268

16. 동산·부동산처분손	0

가. 동산처분손	0

나. 부동산처분손	0

17. 유가증권차입료	0

18. 기금출연료	0

가. 신용보증기금출연료	0

나. 신탁보험료	0

19. 세금과공과	0

20. 신탁보수	12,544,533,275

21. 기타비용	60,540,488,113

가. 영선비	0

나. 관리제비	0

다. 특수채권추심비	0

라. 특수채권추심수수료	0

마. 대출채권매각손	0

바. 유입자산처분손	0

사. 외환매매손	60,540,488,113

아. 평가손실조정계정	0

자. 수익조정금	0

차. 미수수익환출	0

카. 선수수익환출	0

타. 기타잡비용	0

22. 특별유보금전입	0

23. 채권평가충당금전입	0

24. 신탁본지점이자	0

25. 손익금	0

가. 손익금	0

(2) 신탁별 수탁현황(단위 : 원)

구분	개인	연기금	금융기관	기타	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	9	245,546,823	0	0	12	79,571,822,305	23	80,126,772,291	44	159,944,141,419

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	7	15,874,827,000	26	392,183,753,958	112	2,194,800,791,417	288	7,571,863,429,370	433	10,174,722,801,745

주식형(자문형, 자사주 제외)	5	601,460,627	0	0	0	0	1	178,485,000	6	779,945,627

주가연계신탁	0	0	11	210,000,000,000	3	250,000,000,000	4	163,130,000,000	18	623,130,000,000

정기예금형	3	3,913,600,000	0	0	4	22,000,000,000	118	8,562,142,489,999	125	8,588,056,089,999

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁소계	24	20,635,434,450	37	602,183,753,958	131	2,546,372,613,722	434	16,377,441,176,660	626	19,546,632,978,790

재산신탁	증권	1	147,000,000	0	0	5	19,018,500,000	15	156,809,755,000	21	175,975,255,000

금전채권	0	0	0	0	7	93,916,666,681	20	804,127,422,649	27	898,044,089,330

동산	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	1	147,000,000	0	0	12	112,935,166,681	35	960,937,177,649	48	1,074,019,344,330

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	25	20,782,434,450	37	602,183,753,958	143	2,659,307,780,403	469	17,338,378,354,309	674	20,620,652,323,120

(3) 자금조달 운용현황 (가) 금전신탁 자금조달 현황(말잔기준)

(단위 : 원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	159,944,141,419	0	0	0	334,334,166	160,278,475,585

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0

채권형	10,174,722,801,745	0	0	0	215,163,952,598	10,389,886,754,343

주식형(자문형,자사주 제외)	779,945,627	0	0	0	1,423,466	781,369,093

주가연계신탁	623,130,000,000	0	0	0	4,897,961,741	628,027,961,741

정기예금형	8,588,056,089,999	0	0	0	57,194,802,765	8,645,250,892,764

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	19,546,632,978,790	0	0	0	277,592,474,736	19,824,225,453,526

(나) 금전신탁 자금 운용 현황(말잔기준)

(단위 : 백만원)

구분	증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(ABCP)	(기타)	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	23,421	0	69,245	92,666	17,383	50,219	11	160,278

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	643,495	4,864	49,854	289,996	8,901,135	7,446,040	1,455,095	0	0	0	133,579	0	33,755	10,056,678	52,617	258,384	22,208	10,389,887

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	55	0	0	0	0	0	0	0	0	0	726	0	781	0	1	0	781

주가연계신탁	0	0	0	60,000	0	0	0	563,130	131,130	432,000	0	0	0	623,130	0	0	4,898	628,028

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	7,477,973	0	1,167,278	8,645,251

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	643,495	4,919	49,854	349,996	8,901,135	7,446,040	1,455,095	563,130	131,130	432,000	157,000	726	103,000	10,773,254	7,547,973	308,603	1,194,395	19,824,225

바. 신용공여업무(1) 신용공여한도

구분	S그룹	A그룹	B그룹	C그룹	D그룹

종목별신용공여한도(신용융자한도)	20억원 (20억원)	10억원 (10억원)	5억원 (5억원)	3억원 (3억원)	1.5억원 (1.5억원)

회사의 종목별 담보한도	발행주식총수의 10%	7%	5%

○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3%
○ 점포별 한도 : 발행주식 총수의 3%
○ 관리자별 한도 : 발행주식 총수의 1%
○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원(신규개인고객 10억원)
○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원
○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원
○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원
○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원
○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원
○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원
○ 1인당 신용거래대주한도 : 5억원
○ 1인당 해외주식 신용공여 한도 : 10억원

(2) 이자율

- 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자

고객등급	이자율	비고

DIAMOND	6.75%	-

PLATINUM	7.00%	-

GOLD	7.75%	-

SILVER	8.25%	-

일반	8.75%	-

- 신용거래융자

신 용 융 자 기 간	이자율	비고

30일이내	4.95%	-

31 - 60일	5.0%	-

61 - 90일	5.5%	-

91 - 180일	9.0%	-

181일 - 350일	11.0%	연체시 이자율 12%

- 매도증권담보대출 : 8%사. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분	FY2017 3분기	FY2016	FY2015

잔고	조건부매도	639,461	601,606	1,359,157

기관 RP매도	265,400	160,000	159,000

기관 RP매수	0	0	0

거래금액	조건부매도	584,849	546,030	1,290,659

기관 RP매도	250,000	150,000	150,000

기관 RP매수	0	0	0

* 잔고 : RP판매 편입채권 수량기준 잔고* 거래금액 : RP판매 금액기준 잔고

아. 주요 상품 및 서비스

구 분	종 류	특징 및 서비스 내용

취급상품	MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품

채권형펀드	안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구

주식형펀드	펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고 고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품

혼합형펀드	주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에 추구하는 상품

해외펀드	해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대

비과세 해외주식투자전용펀드	해외상장주식에 직,간접적으로 60% 이상 투자하는 펀드 및 요건을 충족하는 해외ETF를 신규가입하는 경우 가입일로부터 최장 10년간 펀드 내 해외 상장주식 매매평가차익 및 환차익 비과세

연금저축펀드	5년 이상 연 1,800만원 한도로 가입 가능하며 연 400만원 한도내에서 납입금액의 12%를 세액공제 받는 펀드

재형저축펀드	연간 총급여 5,000만원 이하 근로자 또는 종합소득금액 3,500만원 이하 사업자가 분기별 300만원까지 가입 가능한 비과세펀드

분리과세하이일드펀드	비우량 회사채(신용등급BBB+ 이하 사채권) 및 코넥스 시장 활성화를 위하여 해당자산을 45% 이상 편입한 펀드의 경우 3천만원 한도로 분리과세 혜택 적용

헤지펀드	소수의 투자자로부터 자금을 모집하여 운영하는 일종의 사모펀드로, 시장상황에 개의치 않고 절대수익을 추구하는 펀드

RP (환매조건부채권)	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 안정적인 상품

CP (기업어음)	단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음

국공채	정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남

회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기 시에 상환하는 상품

주가지수연계증권(ELS)	원금 또는 이자가 주식, 주가지수 등에 연동되는 상품으로 다양한 만기 및 수익구조로 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 신개념의 금융상품

파생결합증권	이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품

CMA-RP	수시형 RP로 운용

CMA-MMW	랩 형태로 증권금융 예금 및 콜 등으로 운용

특정금전신탁	1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적 배당하는 단독운용상품

랩어카운트	고객이 예탁한 재산에 대해 증권회사의 투자자산운용사가 고객의 투자 성향에 따라 적절한 운용 배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(Wrap fee)를 받는 상품

주요서비스	Provest K	교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템

Global HTS	글로벌 거래 전용 프로그램으로 CME연계 코스피 200 야간선물거래를 가능하게 하는 홈트레이딩 시스템

Provest K Global	전용선을 사용하여 시스템 속도와 안정성이 뛰어나며 익숙한 사용환경으로 누구나 쉽게 이용할 수 있는 해외선물, FX마진 투자를 위한 통합 트레이딩 시스템

고객지원센터	1544-0900

투자정보제공	시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영

알리미(SMS) 서비스	이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공

교보 메신저	보다 빠르고 편리하게 증권정보를 주고 받을 수 있는 메신저 프로그램으로 쪽지보내기, 대화방, 채팅방, 파일 전송 등 다양한 기능을 이용가능

청약서비스	홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스

은행제휴 계좌개설 서비스	전국의 제휴은행에서 교보증권 계좌개설 가능

온라인 상담서비스	주식, 금융상품 등에 대한 온라인 상담 서비스

MTS	모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 SMART K

4. 파 생상품거래 현황

가. 파생상품 거래 현황 당사는 기초상품의 가격변화에 따른 위험회피 및 투자목적으로 국채선물, 이자율스왑, 달러선물, 주가지수관련 선물, 옵션 등을 운용하고 있습니다.

(2017. 9. 30현재) (단위 : 억원)

구분	이자율	통화	주식	기타	계

매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도

거래목적	위험회피	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

이익추구	3,514	20,596	195	1,003	2,008	3,677	136	3,034	5,853	28,311

거래장소	장내거래	3,330	6,975	0	23	1,777	321	55	45	5,163	7,364

장외거래	184	13,622	195	980	231	3,357	81	2,988	690	20,947

거래형태	선물	3,330	6,975	0	23	1,773	266	55	45	5,159	7,309

선도	0	0	97	210	0	0	31	27	127	237

스왑	184	1,757	98	138	138	73	19	7	439	1,975

옵션	0	0	0	0	4	55	0	0	4	55

파생결합증권	0	11,865	0	633	65	3,283	32	2,955	96	18,736

주식워런트증권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	27	0	0	0	27	0

* 장내옵션의 금액은 “계약수량×거래단위금액×기초자산의 현물지수”를 사용하여 계산하였음.

나. 신용파생상품 거래 현황 (1) 거래현황

(2017. 9. 30현재) (단위 : 백만원)

구분	명목금액

보장매수(위험매도)	보장매도(위험매수)

신용스왑(CDS)	4,972,556	5,551,583

총수익스왑(TRS)	213,268	0

신용연계증권(CLN)	0	0

신용연계파생결합증권(DLS)	523,656	0

합계	5,709,479	5,551,583

(2) 신용파생상품 상세명세

(2017. 9. 30현재) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	약정금액(KRW)	취득일	만기일	준거채무

CDS	교보증권	DBS	57,335	2012-11-29	2017-12-20	프랑스국가(FR0000189151)

CDS	교보증권	DBS	28,668	2013-01-18	2018-03-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	교보증권	DBS	28,668	2013-01-18	2018-03-20	포스코(XS0263366865)

CDS	교보증권	DBS	57,335	2013-01-22	2018-03-20	프랑스,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	교보증권	DBS	57,335	2013-01-25	2018-03-20	프랑스,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	교보증권	Standard Chartered	28,668	2013-01-28	2018-03-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	교보증권	Standard Chartered	28,668	2013-01-28	2018-03-20	하나은행 후순위채권(XS0294771083)

CDS	교보증권	DBS	57,335	2013-02-06	2018-03-20	카타르,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	교보증권	BNP	53,322	2013-02-25	2018-03-20	중국개발은행,네덜란드,호주,카타르,영국

CDS	교보증권	BNP	105,611	2013-02-27	2018-03-20	중국개발은행,네덜란드,호주,카타르,영국

CDS	교보증권	Standard Chartered	52,290	2013-03-19	2018-06-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	교보증권	DBS	22,934	2013-04-26	2018-06-20	현대차 선순위(XS0216764620)

CDS	교보증권	DBS	22,934	2013-04-26	2018-06-20	현대차 선순위(XS0216764620)

CDS	교보증권	DBS	11,467	2013-04-26	2018-06-20	하나은행 후순위(XS0294771083)

CDS	교보증권	DBS	14,907	2013-04-26	2018-06-20	하나은행 후순위(XS0294771083)

CDS	교보증권	DBS	22,934	2013-04-26	2018-06-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	교보증권	DBS	68,802	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	DBS	34,401	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	DBS	34,401	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	94,029	2013-09-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	11,467	2013-09-17	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	127,284	2013-10-07	2018-12-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	JPM	147,924	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	ING Bank	80,269	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	ING Bank	34,401	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	DBS	34,401	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	37,841	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	34,401	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	34,401	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	40,135	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS62)

CDS	교보증권	DBS	22,934	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS63)

CDS	교보증권	DBS	45,868	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS64)

CDS	교보증권	DBS	16,054	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS65)

CDS	교보증권	Nomura	114,670	2016-01-29	2020-12-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	69,949	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	69,949	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	84,856	2016-03-18	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	88,296	2016-04-05	2021-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	103,203	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	교보증권	대신증권	34,401	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	교보증권	DBS	57,335	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	33,828	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	121,550	2017-05-12	2022-06-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	64,789	2017-09-22	2022-12-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	교보증권	신한금융투자	57,335	2017-09-28	2022-12-20	한국국채

CDS	교보증권	Societe Generale	103,203	2014-06-20	2019-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	30,961	2015-06-19	2020-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	10,320	2016-06-02	2021-06-20	우리은행 후순위채(US98105HAC43)

CDS	교보증권	DBS	22,934	2017-04-26	2022-06-20	GS 칼텍스(USY2R016AA33)

CDS	교보증권	DBS	11,467	2017-05-26	2022-06-20	현대차 선순위(USU44886AA40)

CDS	교보증권	NATIXIS	22,934	2017-05-26	2022-06-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	교보증권	DBS	11,467	2017-07-14	2022-06-20	현대차 선순위(USU44886AA40)

CDS	교보증권	DBS	49,652	2017-07-17	2027-06-23	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	11,467	2017-07-24	2022-06-20	포스코(USY70750AN78)

CDS	교보증권	DBS	51,010	2017-05-18	2018-05-18	한국산업은행 원화채권(KR310209G571)

CDS	교보증권	DBS	57,335	2017-07-20	2018-07-19	중국공상은행(ICBC) CD (AO3657662)

CDS	교보증권	DBS	57,335	2017-08-25	2018-08-28	중국건설은행(CCB)

CDS	교보증권	Commerz	107,790	2013-01-21	2017-12-20	프랑스,호주,중국,일본,아부다비

CDS	교보증권	Commerz	107,790	2013-01-29	2018-03-20	호주,중국,일본,아부다비,포스코

CDS	교보증권	삼성증권	104,923	2013-02-15	2018-03-20	호주,중국,일본,아부다비,영국

CDS	교보증권	한국SC	40,249	2013-02-20	2018-03-20	우리은행

CDS	교보증권	Commerz	84,856	2013-02-27	2018-03-20	호주,중국개발은행,일본,아부다비,영국

CDS	교보증권	한국SC	51,716	2013-03-21	2018-06-20	우리은행

CDS	교보증권	한국SC	103,203	2013-05-03	2018-06-20	대한민국

CDS	교보증권	한국SC	11,467	2013-05-03	2018-06-20	대한민국

CDS	교보증권	한국SC	91,736	2013-09-03	2018-09-20	대한민국

CDS	교보증권	ING Bank	95,176	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	32,108	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	160,538	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	교보증권	Societe Generale	67,655	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	교보증권	UOB	34,401	2014-04-03	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	UOB	80,269	2014-04-23	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	NH투자증권	22,934	2014-05-09	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	ING Bank	115,931	2015-08-28	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	17,201	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	DBS	11,467	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	DBS	123,844	2016-01-26	2025-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	삼성증권	103,203	2016-03-08	2026-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	하나금융투자	172,005	2016-04-20	2021-06-20	대한민국

CDS	교보증권	하나금융투자	180,000	2016-05-25	2021-06-20	중소기업은행

CDS	교보증권	하나금융투자	98,846	2016-06-22	2021-06-20	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	교보증권	ING Bank	60,546	2016-10-24	2021-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	30,273	2016-11-01	2021-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	89,672	2017-02-14	2022-06-20	중국

CDS	교보증권	한국SC	122,697	2017-04-20	2022-06-20	대한민국

CDS	교보증권	ING Bank	51,602	2017-04-26	2022-06-20	중국

CDS	교보증권	Commerz	122,697	2017-08-30	2022-12-20	대한민국

CDS	교보증권	ING Bank	50,455	2017-02-07	2018-01-20	카타르

CDS	교보증권	DBS	63,069	2017-04-11	2027-06-20	중국

CDS	교보증권	한국SC	11,467	2013-04-09	2018-06-20	대한민국

CDS	교보증권	하나금융투자	5,734	2016-03-28	2021-06-20	중국개발은행

CDS	엘도라제오차 (NH)	교보증권	57,908	2012-11-29	2017-12-20	프랑스국가(FR0000189151)

CDS	블리츠제칠차 (NH)	교보증권	28,668	2013-01-18	2018-03-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	블리츠제칠차 (NH)	교보증권	28,668	2013-01-18	2018-03-20	포스코(XS0263366865)

CDS	아이비케이에스디제이차 (IBK)	교보증권	57,335	2013-01-22	2018-03-20	프랑스,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	제이더블유파트너즈제사차 (한화)	교보증권	57,335	2013-01-25	2018-03-20	프랑스,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	제이윙즈 (HMC)	교보증권	28,668	2013-01-28	2018-03-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	제이윙즈 (HMC)	교보증권	28,668	2013-01-28	2018-03-20	하나은행 후순위채권(XS0294771083)

CDS	스마트오렌지파트너스제이차 (한화)	교보증권	57,335	2013-02-06	2018-03-20	카타르,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	와이씨에프티디제삼차 (메리츠)	교보증권	53,322	2013-02-25	2018-03-20	중국개발은행,네덜란드,호주,카타르,영국

CDS	이스트나인제일차 (IBK)	교보증권	105,611	2013-02-27	2018-03-20	중국개발은행,네덜란드,호주,카타르,영국

CDS	케이트러스트제사차 (NH)	교보증권	52,290	2013-03-19	2018-06-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	투챈스 (HMC)	교보증권	51,143	2013-04-26	2018-06-20	현대차 선순위(XS0216764620)

CDS	포시즌제칠차 (NH)	교보증권	32,681	2013-04-26	2018-06-20	하나은행 후순위(XS0294771083)

CDS	포시즌제칠차 (NH)	교보증권	28,668	2013-04-26	2018-06-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	비디에스에프제팔차 (동부)	교보증권	149,415	2016-04-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	스왈로원 (메리츠)	교보증권	95,176	2013-09-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	제이비디프로젝트제이차 (교보 PF)	교보증권	127,284	2013-10-07	2018-12-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	루치나키스제일차 (교보 구조화금융)	교보증권	262,594	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	아이비케이에스엠이 (IBK)	교보증권	106,643	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	에이블디씨엠제팔차 (현대)	교보증권	159,162	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS66)

CDS	비디에스에프제구차(동부)	교보증권	114,097	2016-01-28	2020-12-20	한국국채

CDS	에스에프더퍼스트제일차 (한투)	교보증권	139,439	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	디벤저스원 (현대)	교보증권	86,691	2016-03-18	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	에스에프더퍼스트제오차 (한투)	교보증권	88,411	2016-04-05	2021-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	비앙코제사차 (동부)	교보증권	137,604	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	빅토리아제팔차 주식회사(부국)	교보증권	91,163	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	씨트러스제육차 주식회사(부국)	교보증권	121,550	2017-05-12	2022-06-20	한국국채

CDS	네오드림제일차 주식회사(BNK)	교보증권	64,789	2017-09-22	2022-12-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	네오드림제일차 주식회사(BNK)	교보증권	57,335	2017-09-28	2022-12-20	한국국채

CDS	김앤정네트웍스(SPC)	교보증권	107,790	2013-01-21	2017-12-20	프랑스,호주,중국,일본,아부다비

CDS	트라이베카제삼차(SPC)	교보증권	107,790	2013-01-29	2018-03-20	호주,중국,일본,아부다비,포스코

CDS	에스와이슈페리어제이차(SPC)	교보증권	104,923	2013-02-15	2018-03-20	호주,중국,일본,아부다비,영국

CDS	케이피트윈스제사차(SPC)	교보증권	40,249	2013-02-20	2018-03-20	우리은행

CDS	케이비케이제일차(SPC)	교보증권	84,856	2013-02-27	2018-03-20	호주,중국개발은행,일본,아부다비,영국

CDS	케이비케이제이차(SPC)	교보증권	51,716	2013-03-21	2018-06-20	우리은행

CDS	케이비케이제삼차(SPC)	교보증권	103,203	2013-05-03	2018-06-20	대한민국

CDS	화이트글로리(SPC)	교보증권	103,203	2013-09-03	2018-09-20	대한민국

CDS	리스보아제삼차(SPC)	교보증권	127,284	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	에이비에프티제삼차(SPC)	교보증권	228,193	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	케이디비파트너스(SPC)	교보증권	137,604	2014-05-13	2019-06-20	한국산업은행

CDS	하이파이낸스제십일차(SPC)	교보증권	115,931	2015-08-28	2020-09-20	중국

CDS	디에이치케이제오차(SPC)	교보증권	28,668	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	하이에이원12차(SPC)	교보증권	123,844	2016-01-26	2025-12-20	한국수출입은행

CDS	하이아이비제사차(SPC)	교보증권	103,203	2016-03-08	2026-06-20	한국산업은행

CDS	하이아이비제오차(SPC)	교보증권	178,939	2016-04-20	2021-06-20	대한민국

CDS	하이아이비제칠차(SPC)	교보증권	180,000	2016-05-25	2021-06-20	중소기업은행

CDS	에이원피치(SPC)	교보증권	98,846	2016-06-22	2021-06-20	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	현대증권	교보증권	60,000	2016-10-24	2021-12-20	중국

CDS	현대증권	교보증권	30,000	2016-11-01	2021-12-20	중국

CDS	하이클랜제십오차(SPC)	교보증권	89,672	2017-02-14	2022-06-20	중국

CDS	하이레볼루션제십이차(SPC)	교보증권	122,697	2017-04-20	2022-06-20	대한민국

CDS	피앤제이에이치제삼차(SPC)	교보증권	51,602	2017-04-26	2022-06-20	중국

CDS	하이얼티밋제이차(SPC)	교보증권	122,697	2017-08-30	2022-12-20	대한민국

DLS	흥국생명보험	교보증권	30,700	2014-06-20	2019-09-20	China Sovereign

DLS	대신증권 신탁	교보증권	30,000	2015-06-25	2020-09-20	China Sovereign

DLS	교보증권	교보증권	10,000	2017-03-14	2019-03-14	우리은행

DLS	비디에스에프제십칠차(유) 동부	교보증권	97,948	2017-03-21	2018-03-20	China Sovereign

DLS	교보증권	교보증권	20,000	2017-04-12	2022-06-20	GS칼텍스

DLS	교보증권 신탁	교보증권	100,000	2017-04-13	2017-10-13	China Sovereign

DLS	교보증권	교보증권	20,000	2017-04-17	2022-06-20	한국산업은행

DLS	교보증권	교보증권	1,000	2017-04-24	2022-06-20	GS칼텍스

DLS	교보증권	교보증권	10,000	2017-05-19	2022-06-22	현대차

DLS	교보증권	교보증권	500	2017-06-01	2022-06-22	현대차

DLS	㈜신동	교보증권	5,000	2017-06-08	2018-09-21	China Sovereign

DLS	교보증권	교보증권	5,000	2017-06-15	2022-06-22	포스코

DLS	교보증권	교보증권	5,000	2017-06-15	2022-06-22	현대차

DLS	하나은행	교보증권	1,200	2017-06-15	2018-05-23	한국산업은행

DLS	교보증권	교보증권	2,000	2017-06-19	2018-05-23	한국산업은행

DLS	하나은행	교보증권	5,380	2017-06-20	2018-05-23	한국산업은행

DLS	교보증권	교보증권	1,000	2017-06-21	2019-06-21	한국산업은행

DLS	교보증권	교보증권	1,000	2017-06-22	2019-06-21	GS칼텍스

DLS	교보증권	교보증권	5,000	2017-07-13	2022-06-22	현대차

DLS	교보증권	교보증권	5,000	2017-07-13	2022-06-22	포스코

DLS	한국예탁결제원	교보증권	20,000	2017-07-13	2018-05-23	한국산업은행

DLS	메트로타운주식회사	교보증권	50,000	2017-07-17	2027-06-23	China Sovereign

DLS	교보증권	교보증권	3,000	2017-07-24	2018-05-23	한국산업은행

DLS	교보증권	교보증권	2,000	2017-08-09	2022-06-22	현대차

DLS	교보증권	교보증권	1,000	2017-08-09	2022-06-22	포스코

DLS	악사손해보험	교보증권	13,270	2016-02-11	2026-07-08	BPCEGP 2 ¾ 07/08/26

DLS	악사손해보험	교보증권	9,205	2016-04-08	2020-07-23	NWIDE 6 3/4 07/22/20

DLS	악사손해보험	교보증권	9,331	2016-05-13	2021-07-09	ABNANV 7 1/8 07/06/22

DLS	악사손해보험	교보증권	10,122	2016-11-14	2025-03-19	SANTAN 2 1/2 03/18/25

DLS	아이비글로벌제십일차(SPC)	교보증권	50,000	2017-02-07	2017-12-21	State of Qatar

TRS	교보증권	DBS	51,010	2017-05-18	2018-05-18	한국산업은행 원화채권(KR310209G571)

TRS	교보증권	DBS	57,335	2017-07-20	2018-07-19	중국공상은행(ICBC) CD (AO3657662)

TRS	교보증권	DBS	57,335	2017-08-25	2018-08-28	중국건설은행(CCB)

TRS	Morgan Stanley	교보증권	22,934	2017-05-04	2020-03-27	HILT 2016-SFP E

TRS	Morgan Stanley	교보증권	13,187	2017-05-04	2020-03-27	HILT 2016-SFP F

TRS	Morgan Stanley	교보증권	11,467	2017-08-07	2018-08-01	NANYAN 5 PERP

CLN	교보증권	Morgan Stanley	22,934	2017-08-31	2022-07-07	대한민국

CLN	교보증권	Morgan Stanley	11,467	2017-08-31	2022-07-07	대한민국

5. 영업설비가. 지점 등 설치 현황(2017. 9. 30 현재)

지 역	지 점	영업점	부속영업소	합 계

서울	17	0	0	17

부산	2	0	0	2

인천	1	0	0	1

대구	2	0	0	2

대전	2	0	0	2

광주	2	0	0	2

울산	0	0	0	0

경기	5	0	0	5

전북	1	0	0	1

전남	0	0	0	0

충북	1	0	0	1

충남	0	0	0	0

경북	0	0	0	0

경남	0	0	0	0

계	33	0	0	33

주) 영업부, 금융센터 및 SWM센터는 지점에 포함

나. 영업설비 등 현황

(2017. 9. 30 현재) (단위 : 원)

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고

본 점	146,421,000,000	25,441,694,492	171,862,694,492	-

지 점	142,584,562	251,581,247	394,165,809	-

기 타	4,161,867,989	483,704,919	4,645,572,908	잠실트리지움상가

합 계	150,725,452,551	26,176,980,658	176,902,433,209	-

다. 자동화기기 설치 상황- 해당사항 없음

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

- 2017.5.29 특화영업(지점일임형랩) 전문화 및 확대를 위하여 SWM센터가 신설되었습니다.

6. 그 밖 에 투자의사결정에 필요한 사항

가. 순자본비율(단위: 백만원, %)

구 분	FY2017 3분기	FY2016	FY2015

영업용순자본(a)	678,710	632,551	570,441

총위험액(b)	179,614	145,672	143,857

법정필요유지자본금(c)	135,800	135,800	-

영업용순자본비율	-	-	396.53%

순자본비율	367.52%	358.53%	-

* FY2016부터 산출체계 변경[ 변경 전 : 영업용순자본비율(=a/b) -> 변경 후 : 순자본비율(=(a-b)/c) ]

* FY2016부터 연결재무제표 기준으로 작성(FY2015까지는 별도재무제표 사용)

나. 자산부채비율(단위: 백만원, %)

구 분	FY2017 3분기	FY2016	FY2015

실질자산	6,335,177	5,123,479	5,523,275

실질부채	5,534,251	4,372,585	4,846,973

자산부채비율	114.47%	117.17%	113.95%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)