교보증권 분기보고서 (2018.03)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 특성 금융투자업은 기업의 필요자금을 증권을 통해 조달하는 증권업을 근간으로 하는 금융산업으로 기업에는 사업 및 재정자금을 안정적으로 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행합니다. 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.

나. 산업의 성장성

(2018. 3. 31 기준) (단위 : 조원, 억주)

구 분	2018년 1분기	2017년	2016년

시가 총액	1,909	1,889	1,510

거 래 량	830	2,614	2,635

거래 대금	843	2,190	1,948

- 상기 금액 및 수량은 KOSPI와 KOSDAQ을 합친 수치임- 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성한 것임

다. 경쟁요소 현 금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁 수수료율 등으로 심한 경쟁 상태에 놓여져 있으며, 이에 각 금융투자회사는 정확한 투자정보를 제공하며 고객 니즈에 맞는 다양한 상품을 개발하고 차별화된 금융서비스 제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. 한편, 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스의 도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다.

라. 시 장의 특성 - 주요 목표시장 ·지역별 : 전국 주요 대도시, 인구밀집지역 및 대형상권 형성지역 ·대상별 : 국내외 기관투자가, 법인 및 개인 - 시장변동 요인 ·거시경제 : 경기변동, 통화량, 이자율, 물가, 무역수지 등 ·정부정책 : 주식수급정책, 신용융자한도, 외국인투자한도 등

마. 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 금융투자업전반 상법민법자본시장과 금융투자업에 관한 법률금융투자업규정
- 과 세 소득세법법인세법농특세법조세특례제한법증권거래세법
- 국 제 화 외국환거래법외국인투자촉진법
- 기 타 주식회사의 외부감사에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률

바. 시 장점유율 추이

(2018. 3. 31기준) (단위 : %)

구 분	FY2018 1분기	FY2017	FY2016

1. 주식영업	1.09	1.12	1.18

2. 선물영업	1.36	1.04	1.29

3. 옵션영업	0.62	0.72	0.82

- 주식영업 시장점유율은 상품부문을 포함한 거래소와 코스닥, ELW 거래 약정의 합을 기준으로 함 - 상기 자료는 코스콤에서 일별로 제공 되는 KRX 자료를 합산하여 계산함 사. 신규사업 등의 내용 및 전망 - 해당사항없음 2. 영 업의 현황 가. 종 류별 영업실적

(2018. 3. 31기준) (연결기준, 단위: 원,%)

구분	금액	비중

1. 수수료수익	61,875,484,034	18.1%

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	203,358,490,983	59.5%

3. 이자수익	57,774,720,905	16.9%

4. 대출채권평가및처분이익	48,986,987	0.0%

5. 외환거래이익	17,377,821,151	5.1%

6. 기타의영업수익	1,243,810,855	0.4%

영업수익 계	341,679,314,915	100.0%

* 영업부문별 영업손익은 연결재무제표 주석 4. 영업부문별 공시를 참조하시기 바랍니다.

나. 자금조달 실적(단위 : 백만원,% )

구분	FY2018 1분기	FY2017	FY2016

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	180,000	2.48	180,000	2.91	180,000	3.04

자본잉여금	30,858	0.43	30,765	0.50	30,227	0.51

자본조정	-5,933	-0.08	-6,108	-0.10	-7,142	-0.12

기타포괄손익누계액	67,785	0.93	66,344	1.07	63,039	1.07

이익잉여금	551,188	7.60	509,056	8.22	451,714	7.64

예수부채	고객예수금	615,436	8.48	426,371	6.89	386,760	6.54

신용대주담보금	154	0.00	20	0.00	-	0.00

신용공여담보금	18,034	0.25	12,466	0.20	7,628	0.13

기타	1,668	0.02	1,850	0.03	1,510	0.03

차입부채	콜머니	36,667	0.51	47,967	0.77	60,650	1.03

차입금	154,102	2.12	171,901	2.78	139,876	2.36

RP매도	1,021,311	14.07	1,014,888	16.39	1,480,743	25.03

매도신종증권	2,828,856	38.98	2,150,166	34.73	1,520,443	25.70

파생상품	299,279	4.12	239,900	3.87	240,311	4.06

사채	184,933	2.55	286,020	4.62	245,993	4.16

기타	471,668	6.50	435,999	7.04	487,181	8.24

기타부채	지급보증충당금	0	0.00	0	0.00	-	0.00

퇴직급여충당금	0	0.00	1,834	0.03	26,225	0.44

기타	801,050	11.04	622,183	10.05	600,230	10.15

합 계	7,257,056	100.00	6,191,622	100.00	5,915,388	100.00

다. 자금운용 실적(단위 : 백만원, %)

구분	FY2018 1분기	FY2017	FY2016

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금및예금	현금 및 현금성 자산	40,202	0.55	52,092	0.84	54,823	0.93

예치금	289,671	3.99	231,744	3.74	211,131	3.57

유가증권	당기손익-공정가치금융자산	4,947,654	68.18	3,900,305	62.99	3,599,451	60.85

기타포괄손익-공정가치금융자산	256,412	3.53	278,603	4.50	282,515	4.78

상각후원가금융자산	0	0.00	0	0.00	0	0.00

지분법적용 투자주식	1,809	0.02	50,780	0.82	65,829	1.11

신종증권	45,521	0.63	243,407	3.93	311,914	5.27

파생상품	216,004	2.98	201,374	3.25	205,751	3.48

대출채권	콜론	0	0.00	0	0.00	0	0.00

신용공여금	509,117	7.02	430,141	6.95	360,152	6.09

RP매수	13,000	0.18	9,992	0.16	7,717	0.13

대여금	947	0.01	1,129	0.02	1,547	0.03

기타	3,390	0.05	52,775	0.85	27,910	0.47

유형자산	68,364	0.94	68,610	1.11	67,591	1.14

기타	864,965	11.92	670,670	10.83	719,057	12.16

합계	7,257,056	100.00	6,191,622	100.00	5,915,388	100.00

3. 영업 종류별 현황 가. 투자매매 업무

(1) 증 권 거래현황(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	15,193,481,980	22,637,079,341	37,830,561,321	-34,701,150,965	-1,572,053,466

코스닥시장	5,967,670,305	1,722,599,110	7,690,269,415	3,664,838,685	-19,906,054

코넥스시장	137,196,205	78,267,726	215,463,931	514,515,962	26,903,286

기타	0	0	0	0	0

소계	21,298,348,490	24,437,946,177	45,736,294,667	-30,521,796,318	-1,565,056,234

신주인수권증권	유가증권시장	421,675,865	2,380,804	424,056,669	78,000,000	-6,635,765

코스닥시장	1,404,000	2,530,000	3,934,000	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	423,079,865	4,910,804	427,990,669	78,000,000	-6,635,765

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0

계	21,721,428,355	24,442,856,981	46,164,285,336	-30,443,796,318	-1,571,691,999

채무증권	국채,지방채	국고채	15,129,676,700,201	15,270,886,767,018	30,400,563,467,219	531,280,029,554	-3,259,472,102

국민주택채권	571,605,746,785	594,283,203,970	1,165,888,950,755	3,069,575,927	5,024,016

기타	36,429,810,473	48,889,769,003	85,319,579,476	19,246,274,078	36,110,499

소계	15,737,712,257,459	15,914,059,739,991	31,651,771,997,450	553,595,879,559	-3,218,337,587

특수채	통화안정증권	4,690,546,716,550	4,664,675,581,220	9,355,222,297,770	46,081,658,491	17,180,389

예금보험공사채	170,716,385,000	170,710,140,000	341,426,525,000	0	0

토지개발채권	10,487,447,700	10,691,215,437	21,178,663,137	10,252,639,013	-32,109,555

기타	2,413,296,010,000	2,403,975,955,050	4,817,271,965,050	99,937,793,216	-6,113,218

소계	7,285,046,559,250	7,250,052,891,707	14,535,099,450,957	156,272,090,720	-21,042,384

금융채	산금채	1,765,968,350,000	1,776,128,638,260	3,542,096,988,260	218,831,352,827	-17,757,136

중기채	606,661,700,000	596,622,000,000	1,203,283,700,000	69,330,857,276	80,161,605

은행채	2,334,337,670,000	2,335,012,852,011	4,669,350,522,011	298,115,286,059	182,557,317

여전채	3,870,297,261,000	3,660,603,232,200	7,530,900,493,200	1,164,115,364,151	1,235,835,786

종금채	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	8,577,264,981,000	8,368,366,722,471	16,945,631,703,471	1,750,392,860,313	1,480,797,572

회사채	7,289,432,226,928	7,258,843,528,194	14,548,275,755,122	763,005,142,195	-734,359,428

기업어음증권	47,998,697,097,165	48,006,882,074,451	96,005,579,171,616

기타	0

계	86,888,153,121,802	86,798,204,956,814	173,686,358,078,616	3,223,265,972,787	-2,492,941,827

집합투자증권	ETF	87,547,942,175	115,386,728,470	202,934,670,645	40,848,799,205	-1,509,772,524

기타	0	0	0	1,355,933,561	-2,499,087

계	87,547,942,175	115,386,728,470	202,934,670,645	42,204,732,766	-1,512,271,611

투자계약증권	0	0	0	0	0

외화증권	지분증권	0	0	0	0	0

채무증권	국채,지방채	0	528,658,125	528,658,125	8,089,487,820	-438,256,196

특수채	0	0	0	6,601,293,720	-245,648,690

금융채	334,344,771,995	298,635,447,055	632,980,219,050	608,887,405,079	-17,096,490,066

회사채	97,671,680,887	87,213,822,667	184,885,503,554	451,452,546,981	-6,827,577,492

기업어음증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	432,016,452,882	386,377,927,847	818,394,380,729	1,075,030,733,600	-24,607,972,444

집합투자증권	0	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0	0

파생결합증권	0	0	0	31,988,601,000	-488,640,060

기타	0	0	0	0	0

계	432,016,452,882	386,377,927,847	818,394,380,729	1,107,019,334,600	-25,096,612,504

파생결합증권	ELS	307,268,000	225,726,391,965	226,033,659,965	-530,588,547,102	-470,846,955

ELW	0	0	0	0

기타	646,896,512,057	646,896,512,057	-2,321,072,984,634	31,119,104,618

계	307,268,000	872,622,904,022	872,930,172,022	-2,851,661,531,736	30,648,257,663

기타증권	0	0	0	0	0

합계	87,429,746,213,214	88,197,035,374,134	175,626,781,587,348	1,490,384,712,099	-25,260,278

(2) 장내파생상품 거래현황(단위 : 원)

투기	헤지	기타	합계	잔액	평가손익

자산	부채

선물	국내	상품선물	금	0	0	0	0	0	0	0

돈육	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	금리선물	국채3년	0	4,801,330,660,000	0	4,801,330,660,000	0	0	-695,270,000

국채5년	0	0	0	0	0	0	0

국채10년	0	5,802,456,090,000	0	5,802,456,090,000	0	0	-23,100,000

통안증권	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	10,603,786,750,000	0	10,603,786,750,000	0	0	-718,370,000

통화선물	미국달러	0	38,909,276,000	0	38,909,276,000	0	0	23,250,000

엔	0	0	0	0	0	0	0

유로	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	38,909,276,000	0	38,909,276,000	0	0	23,250,000

지수선물	KOSPI200	0	851,809,582,000	0	851,809,582,000	0	0	826,017,500

KOSTAR	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	851,809,582,000	0	851,809,582,000	0	0	826,017,500

개별주식	0	8,627,604,000	0	8,627,604,000	0	0	-8,228,874

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	11,503,133,212,000	0	11,503,133,212,000	0	0	122,668,626

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	11,503,133,212,000	0	11,503,133,212,000	0	0	122,668,626

해외	상품선물	농산물	0	0	0	0	0	0	0

비철금속,귀금속	0	0	0	0	0	0	0

에너지	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	82,814,523,952	0	82,814,523,952	1,553,847,301	1,061,920,447	200,077,585

소계	0	82,814,523,952	0	82,814,523,952	1,553,847,301	1,061,920,447	200,077,585

금융선물	통화	0	9,774,950,237	0	9,774,950,237	0	0	0

금리	0	1,019,230,208,409	0	1,019,230,208,409	74,072,819	1,888,569,086	-1,814,496,267

주가지수	0	566,990,327,041	0	566,990,327,041	66,455,316	748,025,230	-681,569,914

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	1,595,995,485,687	0	1,595,995,485,687	140,528,135	2,636,594,316	-2,496,066,181

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	1,678,810,009,639	0	1,678,810,009,639	1,694,375,436	3,698,514,763	-2,295,988,596

선물계	0	13,181,943,221,639	0	13,181,943,221,639	1,694,375,436	3,698,514,763	-2,173,319,970

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	0	5,357,537,000	0	5,357,537,000	0	0	-44,712,500

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	5,357,537,000	0	5,357,537,000	0	0	-44,712,500

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

통화	미국달러	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	5,357,537,000	0	5,357,537,000	0	0	-44,712,500

해외	주가지수	0	18,369,984,197	0	18,369,984,197	220,800,474	3,581,922,911	615,692,719

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	18,369,984,197	0	18,369,984,197	220,800,474	3,581,922,911	615,692,719

옵션계	0	23,727,521,197	0	23,727,521,197	220,800,474	3,581,922,911	570,980,219

기타	국내	0	0	0	0	0	0	0

해외	0	0	0	0	0	0	0

기타계	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	13,205,670,742,836	0	13,205,670,742,836	1,915,175,910	7,280,437,674	-1,602,339,751

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 원)

거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	0	0	0

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	1,647,084,593,371	1,647,084,593,371	27,058,423,459	29,738,916,961	-441,691,547

기타	0	82,820,838,762	0	82,820,838,762	1,071,518,947	1,543,075,649	-197,987,245

계	0	82,820,838,762	1,647,084,593,371	1,729,905,432,133	28,129,942,406	31,281,992,610	-639,678,792

옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	38,724,699,095	0	38,724,699,095	44,840,881,311	5,729,037,732	2,191,577,497

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	53,971,161,375	1,535,861,772

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	1,429,550,000	60,000,745,849	-180,236,064

계	0	38,724,699,095	0	38,724,699,095	46,270,431,311	119,700,944,956	3,547,203,205

스왑	신용	0	0	0	0	94,345,321,877	15,850,196,859	7,359,231,728

주식	0	0	0	0	967,275,908	5,756,990,312	-4,757,151,283

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	25,868,081,293	17,421,049,186	7,623,823,124

통화	0	0	0	0	18,514,364,002	25,836,170,722	-413,081,918

기타	0	0	0	0	3,669,319,245	140,504,276,073	-30,446,558,540

계	0	0	0	0	143,364,362,325	205,368,683,152	-20,633,736,889

기타	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	121,545,537,857	1,647,084,593,371	1,768,630,131,228	217,764,736,042	356,351,620,718	-17,726,212,476

나. 투자 중개업무(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	4,365,760,326,366	4,337,594,058,120	8,703,354,384,486	8,689,805,040

코스닥시장	4,725,932,251,459	4,893,046,522,416	9,618,978,773,875	11,011,338,030

코넥스시장	8,773,895,265	7,591,813,365	16,365,708,630	25,677,090

기타	2,711,255,460	2,360,149,688	5,071,405,148	14,075,630

소계	9,103,177,728,550	9,240,592,543,589	18,343,770,272,139	19,740,895,790

신주인수권증권	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

기타	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

지분증권합계	9,103,177,728,550	9,240,592,543,589	18,343,770,272,139	19,740,895,790

채무증권	채권	장내	4,694,213,033	9,326,739,709	14,020,952,742	7,545,060

장외	18,141,652,966,608	12,331,290,947,696	30,472,943,914,304	126,632,134

소계	18,146,347,179,641	12,340,617,687,405	30,486,964,867,046	134,177,194

기업어음	장내	30,757,575,368,832	30,459,003,797,752	61,216,579,166,584

장외	0

소계	30,757,575,368,832	30,459,003,797,752	61,216,579,166,584	0

기타	장내	5,736,815,661,664	5,569,676,994,226	11,306,492,655,890

장외	0

소계	5,736,815,661,664	5,569,676,994,226	11,306,492,655,890	0

채무증권합계	54,640,738,210,137	48,369,298,479,383	103,010,036,689,520	134,177,194

집합투자증권	4,172,592,473,745	3,516,713,950,727	7,689,306,424,472

투자계약증권	0

파생결합증권	ELS	0

ELW	6,316,337,950	6,082,670,350	12,399,008,300

기타	0

파생결합증권합계	6,316,337,950	6,082,670,350	12,399,008,300	0

외화증권	88,665,877,417	38,781,798,922	127,447,676,339	1,340,886,155

기타증권	0

증권계	68,011,490,627,799	61,171,469,442,971	129,182,960,070,770	21,215,959,139

선물	국내	28,595,305,625,025	28,703,907,774,011	57,299,213,399,036	1,178,173,410

해외	48,011,414,195,947	47,839,103,094,975	95,850,517,290,922	11,694,026,446

소계	76,606,719,820,972	76,543,010,868,986	153,149,730,689,958	12,872,199,856

옵션	장내	국내	230,159,995,500	246,333,007,000	476,493,002,500	405,546,930

해외	0

소계	230,159,995,500	246,333,007,000	476,493,002,500	405,546,930

장외	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

옵션합계	230,159,995,500	246,333,007,000	476,493,002,500	405,546,930

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	76,836,879,816,472	76,789,343,875,986	153,626,223,692,458	13,277,746,786

합계	144,848,370,444,271	137,960,813,318,957	282,809,183,763,228	34,493,705,925

다. 인수 업무(단위 : 주, 원)

주관사 실적	인수실적	인수·주선 수수료

수량	금액	수량	금액

지분증권	기업공개	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

유상증자	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0

채무증권	국채·지방채	0	0	729,000,000,000	704,828,436,220	0

특수채	800,000,000,000	800,000,000,000	1,507,500,000,000	1,507,512,000,000	1,086,760,280

금융채	1,450,000,000,000	1,450,000,000,000	3,310,000,000,000	3,305,846,000,000	1,489,350,000

회사채	일반회사채	822,545,000,000	823,889,165,984	1,811,845,000,000	1,806,517,613,978	631,777,533

ABS	12,198,000,000	12,198,000,000	12,198,000,000	12,198,000,000	105,000,000

소계	834,743,000,000	836,087,165,984	1,824,043,000,000	1,818,715,613,978	736,777,533

기업어음	230,400,000,000	228,424,492,819	2,377,600,000,000	2,337,947,921,279	130,244,602

기타

소계	3,315,143,000,000	3,314,511,658,803	9,748,143,000,000	9,674,849,971,477	3,443,132,415

외화증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

합계	3,315,143,000,000	3,314,511,658,803	9,748,143,000,000	9,674,849,971,477	3,443,132,415

라. 투자 일임 업무 (1) 투자운용인력 현황

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	운용중인계약수	운용규모

강승돈	대리	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120920	상근	3.0	90,072,223.0

고광봉	과장	랩운용	투자자산운용사	20040625	현대증권 랩운용팀	20080813	상근	136.0	2,155,916,780,620.0

교보증권 랩운용팀

공진철	과장	랩운용	투자자산운용사	20080404	20170712	상근	13.0	1,028,383,586.0

권재홍	대리	랩운용	투자자산운용사	20150817	20170804	상근	2.0	57,204,779.0

김경자	지점장	랩운용	투자자산운용사	20020612	20040224	상근	1.0	98,460.0

김광수	지점장	랩운용	투자자산운용사	20101105	20010220	상근	3.0	773,625,312.0

김구영	차장	랩운용	투자자산운용사	20131108	20131112	상근	1.0	151,768,650.0

김도윤	대리	랩운용	투자자산운용사	20160325	20160330	상근	6.0	832,756,174.0

김명성	과장	랩운용	AICPA	20071013	한화자산운용 주식운용팀	20110516	상근	122.0	4,827,791,287.0

투자자산운용사	20110506	CNH 투자팀

교보증권 랩운용팀

김미정	차장	랩운용	투자자산운용사	20150817	20150817	상근	1.0	1,170,134,651.0

김백준	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	3.0	387,550,588.0

김상우	주임	랩운용	투자자산운용사	20150311	20150223	상근	122.0	4,827,791,286.0

김성균	과장	랩운용	투자자산운용사	20100520	교보증권 랩운용부	20160113	상근	122.0	4,827,791,287.0

김영미	과장	랩운용	투자자산운용사	20150223	20150223	상근	136.0	2,155,916,780,620.0

김종구	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20010120	상근	1.0	36,212,927.0

김태근	대리	랩운용	투자자산운용사	20160325	20170103	상근	3.0	85,104,277.0

김현석	과장	랩운용	투자자산운용사	20120914	20180207	상근	2.0	80,006,286.0

목지원	주임	랩운용	투자자산운용사	20180122	20180122	상근	3.0	650,694,774.0

박경환	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20150630	상근	57.0	3,654,284,655.0

박광식	대리	랩운용	투자자산운용사	20100520	20160113	상근	7.0	355,460,239.0

박노충	투자전담직	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120921	상근	59.0	2,355,851,027.0

박민규	대리	랩운용	투자자산운융사	20100520	20130125	상근	1.0	10,000,000.0

박병진	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20040224	상근	2.0	62,134,626.0

박병창	부장	랩운용	투자자산운용사	20150807	20150817	상근	12.0	1,014,747,699.0

박희철	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010220	20010220	상근	10.0	1,010,310,391.0

백방원	차장	랩운용	투자자산운용사	20011008	20011008	상근	10.0	1,188,115,623.0

변창진	차장	랩운용	투자자산운용사	20000506	20040224	상근	2.0	482,376,910.0

서승용	차장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20130829	상근	3.0	55,111,565.0

서승일	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010816	20010816	상근	3.0	420,292,874.0

송문철	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	2.0	40,003,807.0

송병규	주임	랩운용	투자자산운용사	20101105	20170717	상근	5.0	372,433,452.0

심상규	대리	랩운용	투자자산운용사	20100509	교보증권 리서치센터	20150105	상근	1.0	100,000,000.0

교보증권 랩운용팀

양승수	차장	랩운용	투자자산운용사	20101105	20150630	상근	3.0	316,498,800.0

오기철	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20010330	상근	3.0	291,879,825.0

용기순	차장	랩운용	투자자산운용	20081223	20150630	상근	2.0	70,000,750.0

원도환	과장	랩운용	투자자산운용사	20120406	20180201	상근	136.0	2,155,916,780,620.0

유상재	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20040224	상근	1.0	24,214,130.0

유우정	주임	랩운용	투자자산운용사	20150807	20160113	상근	1.0	20,200,000.0

이상엽	과장	랩운용	투자자산운용사	20120406	20180308	상근	136.0	2,155,916,780,620.0

이승우	차장	랩운용	투자자산운용사	20100520	20110908	상근	14.0	2,028,080,308.0

이양주	차장	랩운용	투자자산운용사	20110506	크레디트투자자문	20090921	상근	19.0	1,143,030,889.0

하이투자증권

토마토투자자문

애드먼투자자문

교보증권

이지훈	부장	랩운용	투자자산운용사	20010419	20010419	상근	2.0	76,249,569.0

이태화	대리	랩운용	투자자산운용사	20130516	20130516	상근	4.0	234,441,855.0

임종권	차장	랩운용	투자자산운용사	20100520	20130926	상근	7.0	1,904,580,294.0

전연주	주임	랩운용	투자자산운용사	20161222	20161221	상근	134.0	2,155,916,780,619.0

정능환	차장	랩운용	투자자산운용사	20170103	20170103	상근	1.0	174,299,776.0

정희석	차장	랩운용	투자자산운용사	20130515	20130515	상근	15.0	750,254,886.0

조정운	지점장	랩운용	투자자산운용사	20141114	20141209	상근	5.0	371,984,609.0

최영민	대리	랩운용	투자자산운용사	20170328	20170328	상근	4.0	1,161,666,700.0

최윤모	차장	랩운용	투자자산운용사	20010723	20010723	상근	13.0	8,151,426,455.0

허제원	차장	랩운용	투자자산운용사	20120914	20140418	상근	17.0	2,539,322,932.0

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명, 개, 원)

구 분	FY2017	FY2018 1분기	증가	감소

고객수	873	926	53	-

일임계약건수	1,302	1,371	69	-

일임계약자산총액(계약금액)	10,362,060,414,857	10,829,790,144,292	467,729,729,435	-

일임계약자산총액(평가금액)	10,393,518,719,154	10,872,526,100,627	479,007,381,473	-

(3) 일임수수료 수입 현황(단위 : 원)

FY2017	FY2017 1분기	FY2018 1분기	증감

일임수수료	일반투자자	4,184,404,471	880,714,341	1,123,348,511	242,634,170

전문투자자	3,388,622,855	669,069,570	883,016,489	213,946,919

계	7,573,027,326	1,549,783,911	2,006,365,000	456,581,089

기타수수료	일반투자자	825,975,900	298,457,600	684,082,800	385,625,200

전문투자자	2,958,732,500	500,791,300	1,556,545,344	1,055,754,044

계	3,784,708,400	799,248,900	2,240,628,144	1,441,379,244

합계	일반투자자	5,010,380,371	1,179,171,941	1,807,431,311	628,259,370

전문투자자	6,347,355,355	1,169,860,870	2,439,561,833	1,269,700,963

계	11,357,735,726	2,349,032,811	4,246,993,144	1,897,960,333

(4) 투자일임재산 현황(단위 : 건, 원)

구 분	금융투자업자	보험회사(고유계정)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	3	15,000,000,000	0	0	0	0	4	16,929,693,007	0	0	861	56,579,229,304	148	1,602,999,705,051	1,016	1,691,508,627,362

전문투자자	43	1,105,000,000,000	20	370,000,000,000	14	429,100,000,000	22	153,000,000,000	1	1,000,000,000	1	112,791,903	254	7,080,068,725,027	355	9,138,281,516,930

계	46	1,120,000,000,000	20	370,000,000,000	14	429,100,000,000	26	169,929,693,007	1	1,000,000,000	862	56,692,021,207	402	8,683,068,430,078	1,371	10,829,790,144,292

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	일반투자자	3	15,000,000,000	0	0	0	0	4	16,929,693,007	0	0	861	56,579,229,304	148	1,602,999,705,051	1,016	1,691,508,627,362

전문투자자	43	1,105,000,000,000	20	370,000,000,000	14	429,100,000,000	22	153,000,000,000	1	1,000,000,000	1	112,791,903	254	7,080,068,725,027	355	9,138,281,516,930

계	46	1,120,000,000,000	20	370,000,000,000	14	429,100,000,000	26	169,929,693,007	1	1,000,000,000	862	56,692,021,207	402	8,683,068,430,078	1,371	10,829,790,144,292

(5) 투자일임재산 운용현황(단위 : 원)

계정명	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	4,508,857,433	0	4,508,857,433

보통예금	0	0	0

정기예금	0	0	0

양도성예금증서(CD)	0	0	0

콜론(Call Loan)	0	0	0

환매조건부채권매수(RP)	297,351,715,834	0	297,351,715,834

기업어음증권(CP)	5,991,518,572,220	0	5,991,518,572,220

기타	283,939,730,294	470,942,048	284,410,672,342

소계	6,577,318,875,781	470,942,048	6,577,789,817,829

증권	채무증권	국채·지방채	169,238,650,449	0	169,238,650,449

특수채	0	0	0

금융채	1,557,667,860,000	0	1,557,667,860,000

회사채	2,445,942,396,707	0	2,445,942,396,707

기타	50,048,000,000	0	50,048,000,000

소계	4,222,896,907,156	0	4,222,896,907,156

지분증권	주식	49,791,506,620	0	49,791,506,620

신주인수권증서	0	0	0

출자지분	0	0	0

기타	0	723,145,522	723,145,522

소계	49,791,506,620	723,145,522	50,514,652,142

수익증권	신탁 수익증권	0	0	0

투자신탁 수익증권	1,014,880,000	0	1,014,880,000

기타	0	0	0

소계	1,014,880,000	0	1,014,880,000

투자계약증권	0	0	0

파생결합증권	ELS	20,261,000,000	0	20,261,000,000

ELW	0	0	0

기타	0	0	0

소계	20,261,000,000	0	20,261,000,000

증권예탁증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	4,293,964,293,776	723,145,522	4,294,687,439,298

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	48,843,500	0	48,843,500

기타	0	0	0

소계	48,843,500	0	48,843,500

장외파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

소계	48,843,500	0	48,843,500

기타	0	0	0

합계	10,871,332,013,057	1,194,087,570	10,872,526,100,627

마. 신 탁 업무(1) 재무제표 (가) 대차대조표

(단위 : 원)

계정명	말잔	월평	기평

Ⅰ.자산총계	19,093,082,561,835	19,924,362,048,358	20,562,241,568,105

1. 현금및예치금	9,265,479,300,000	9,632,627,703,005	9,948,443,365,876

가. 현금및현금성자산	0	0	0

나. 예치금	9,265,479,300,000	9,632,627,703,005	9,948,443,365,876

1) 원화예치금	8,430,022,000,000	8,783,241,492,581	9,036,088,192,280

가) 파생상품거래예치금	0	0	0

나) 원화타점예치금	0	0	0

다) 원화자행예치금	0	0	0

라) 양도성예금증서	0	0	0

마) 기타예치금	8,430,022,000,000	8,783,241,492,581	9,036,088,192,280

2) 외화예치금	835,457,300,000	849,386,210,424	912,355,173,596

가) 외화타점예치금	0	0	0

나) 외화자행예치금	0	0	0

다) 외화기타예치금	835,457,300,000	849,386,210,424	912,355,173,596

2. 증권	8,950,205,636,700	9,465,716,738,061	9,719,230,119,754

가. 지분증권	113,150,535,730	113,150,159,207	111,139,612,044

1) 주식	113,150,535,730	113,150,159,207	111,139,612,044

2) 출자금	0	0	0

3) 신주인수권	0	0	0

나. 채무증권	1,692,469,550,740	1,520,040,641,527	1,364,936,368,590

1) 국채	153,793,293,195	153,793,293,195	138,850,641,913

2) 지방채	0	0	0

3) 특수채	0	0	0

4) 금융채	339,992,636,716	349,347,270,408	360,881,901,355

가)통화안정증권	0	0	14,222,857,972

나)기타금융채	339,992,636,716	349,347,270,408	346,659,043,383

5) 사채	1,198,683,620,829	1,016,900,077,924	865,203,825,322

다. 외화증권	725,839,000	725,839,000	725,839,000

1) 외화주식	725,839,000	725,839,000	725,839,000

2) 외화채권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

라. 매입어음	6,573,859,711,230	7,266,526,162,843	7,669,812,477,897

1) 보증어음	0	0	0

2) 기업어음	6,515,859,711,230	7,118,235,840,262	7,509,256,922,341

3) 표지어음	0	0	0

4) 중개어음	0	0	0

5) 발행어음	58,000,000,000	148,290,322,581	160,555,555,556

마. 수익증권	45,870,000,000	41,143,935,484	40,930,266,667

1) 공사채형수익증권	5,000,000,000	5,000,000,000	5,000,000,000

2) 주식형수익증권	0	0	0

3) 기타 수익증권	40,870,000,000	36,143,935,484	35,930,266,667

바. 파생결합증권	421,130,000,000	421,130,000,000	428,685,555,556

1) 주가연계증권	421,130,000,000	421,130,000,000	428,685,555,556

2) 주식워런트증권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

사. 기타 증권	103,000,000,000	103,000,000,000	103,000,000,000

3. 금전채권	743,092,938,007	811,541,875,141	882,907,000,159

가. 대출금	0	0	0

1) 할인어음	0	0	0

가) 상업어음할인	0	0	0

나) 무역어음할인	0	0	0

2) 유가증권담보대출	0	0	0

3) 동산담보대출	0	0	0

4) 부동산저당대출	0	0	0

5) 채권담보대출	0	0	0

6) 수익권담보대출	0	0	0

7) 보증대출	0	0	0

8) 증서대출	0	0	0

9) 어음대출	0	0	0

10) 기타	0	0	0

나. 사모사채	0	0	0

다. 콜론	0	0	0

1) 원화콜론	0	0	0

2) 외화콜론	0	0	0

라. 환매조건부매수	98,181,853,230	164,658,633,462	191,320,634,021

마. 추심금전채권	644,911,084,777	646,883,241,679	691,586,366,138

바. 기타	0	0	0

4. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나.장외파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

5. 동산·부동산	0	0	0

가. 동산	0	0	0

나. 수탁부동산	0	0	0

다. 일반투자부동산	0	0	0

라. 기타	0	0	0

6. 실물자산	0	0	0

7. 기타운용 자산	0	0	0

가. 부동산 관련 권리	0	0	0

1) 지상권	0	0	0

2) 전세권	0	0	0

3) 임차권	0	0	0

4) 기타부동산관련권리	0	0	0

나. 무체재산권	0	0	0

1) 지적재산권	0	0	0

2) 어업권	0	0	0

3) 광업권	0	0	0

4) 기타무체재산권	0	0	0

8. 기타자산	134,304,687,128	14,475,732,151	11,661,082,316

가. 가지급금	0	0	0

나. 선급법인세	84,350	84,350	84,350

다. 미수금	10,000,000,000	1,777,137,097	1,526,767,721

1) 매도증권미수금	0	0	0

가) 주식미수금	0	0	0

나) 채권미수금	0	0	0

다) 장내파생상품미수금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미수금	0	0	0

3) 기타미수금	10,000,000,000	1,777,137,097	1,526,767,721

라. 미수수익	123,634,968,324	12,210,406,852	9,621,234,575

1) 미수이자	0	0	0

2) 미수배당금	0	0	0

3) 미수분배금	0	0	0

4) 기타	123,634,968,324	12,210,406,852	9,621,234,575

마. 선급금	669,634,454	488,103,852	512,995,670

1) 채권경과이자	669,634,454	488,103,852	512,995,670

2) 수익증권경과분배금	0	0	0

3) 양도성예금증서경과이자	0	0	0

4) 기타	0	0	0

바. 선급비용	0	0	0

사. 대리점	0	0	0

아. 고유계정대	0	0	0

자. 신탁본지점	0	0	0

차. 기타잡자산	0	0	0

9. 현재가치차금	0	0	0

가. 현재가치할인차금(-)	0	0	0

나. 현재가치할증차금(+)	0	0	0

10. 채권평가충당금(-)	0	0	0

가. 대출채권평가충당금(-)	0	0	0

나. 매입어음평가충당금(-)	0	0	0

다. 사모사채평가충당금(-)	0	0	0

라. 기타채권평가충당금(-)	0	0	0

11. 손익	0	0	0

가. 손실금	0	0	0

Ⅱ.부채총계	19,093,082,561,835	19,924,362,048,358	20,562,241,568,105

1. 금전신탁	18,011,332,673,866	18,946,048,392,029	19,540,839,374,113

가. 불특정금전신탁	0	0	0

나. 특정금전신탁	18,011,332,673,866	18,946,048,392,029	19,540,839,374,113

1) 수시입출금식	185,820,848,501	198,814,122,480	242,486,613,185

2) 자문형	0	0	0

3) 자사주	0	0	0

4) 채권형	8,219,399,679,738	8,753,916,044,245	8,947,841,377,633

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	762,845,627	762,426,272	761,917,849

6) 주가연계신탁	481,130,000,000	481,130,000,000	488,685,555,556

7) 정기예금형	9,124,219,300,000	9,511,425,799,032	9,861,063,909,890

8) 기타	0	0	0

다. 퇴직연금신탁	0	0	0

1) 확정급여형	0	0	0

2) 확정기여형	0	0	0

3) 개인퇴직계좌	0	0	0

2. 재산신탁	835,894,384,777	833,140,477,163	874,963,266,138

가. 유가증권의신탁	190,983,300,000	186,257,235,484	183,376,900,000

1) 관리유가증권신탁	190,983,300,000	186,257,235,484	183,376,900,000

2) 운용유가증권신탁	0	0	0

3) 처분유가증권신탁	0	0	0

나. 금전채권의신탁	644,911,084,777	646,883,241,679	691,586,366,138

다. 동산의신탁	0	0	0

라. 부동산의신탁	0	0	0

1) 차입형토지신탁	0	0	0

2) 관리형토지신탁	0	0	0

3) 갑종관리신탁	0	0	0

4) 을종관리신탁	0	0	0

5) 처분신탁	0	0	0

6) 담보신탁	0	0	0

7) 분양관리신탁	0	0	0

마. 지상권의신탁	0	0	0

바. 전세권의신탁	0	0	0

사. 부동산임차권의신탁	0	0	0

아. 무체재산권의 신탁	0	0	0

3. 종합재산신탁	0	0	0

가. 금전수탁	0	0	0

나. 유가증권수탁	0	0	0

다. 금전채권수탁	0	0	0

라. 부동산수탁	0	0	0

마. 기타재산수탁	0	0	0

4. 공익신탁	0	0	0

가. 자선신탁	0	0	0

나. 육영신탁	0	0	0

다. 학술기예신탁	0	0	0

라. 체육진흥신탁	0	0	0

마. 기타의공익신탁	0	0	0

5. 담보부사채신탁	0	0	0

6. 기타신탁	0	0	0

7. 차입금	0	0	0

가. 고유계정차입금	0	0	0

나. 기타차입금	0	0	0

8. 차입유가증권	0	0	0

9. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나. 장외파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

10. 기타부채	245,855,503,192	145,173,179,166	146,438,927,854

가. 가수금	0	0	0

나. 신용보증기금예수금	0	0	0

다. 예수법인세	84,350	84,350	84,350

라. 미지급금	0	90,360	880,746,359

1) 매수증권미지급금	0	90,360	880,746,359

가) 주식미지급금	0	90,360	57,470

나) 채권미지급금	0	0	880,688,889

다) 장내파생상품미지급금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미지급금	0	0	0

3) 기타미지급금	0	0	0

마. 선수수익	89,156,038,502	117,383,924,212	123,145,104,435

바. 미지급신탁보수	1,441,407,473	138,524,480	92,278,205

사. 미지급신탁이익	155,257,972,867	27,650,555,764	22,320,714,505

아. 미지급비용	0	0	0

자. 제수입보증금	0	0	0

차. 대리점	0	0	0

카. 기타잡부채	0	0	0

타. 신탁본지점	0	0	0

11.특별유보금	0	0	0

12.손익	0	0	0

가. 이익금	0	0	0

(나) 손익계산서(단위 : 원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	105,122,956,371

1. 예치금이자	45,091,007,449

가. 원화예치금이자	40,339,568,825

1) 파생상품거래예치금이자	0

2) 원화타점예치금이자	0

3) 원화자행예치금이자	0

4) 양도성예금증서이자	0

5) 기타예치금이자	40,339,568,825

나. 외화예치금이자	4,751,438,624

1) 외화타점예치금이자	0

2) 외화자행예치금이자	0

3) 외화기타예치금이자	4,751,438,624

2. 증권이자	-14,129,546,071

가. 국채이자	601,442,300

나. 지방채이자	0

다. 특수채이자	0

라. 금융채이자	1,356,174,463

1) 통화안정증권이자	0

2) 기타금융채이자	1,356,174,463

마. 사채이자	-59,759,246,733

바. 외화증권이자	0

사. 매입어음이자	42,957,041,796

1) 보증어음이자	0

2) 기업어음이자	42,364,291,671

3) 표지어음이자	0

4) 중개어음이자	0

5) 발행어음이자	592,750,125

아. 수익증권이자	419,151,721

1) 공사채형수익증권이자	0

2) 주식형수익증권이자	0

3) 기타수익증권이자	419,151,721

자. 파생결합증권이자	0

차. 기타증권이자	295,890,382

3. 금전채권이자	710,269,063

가. 대출금이자	0

1) 어음할인료	0

2) 유가증권담보대출이자	0

3) 동산담보대출이자	0

4) 부동산저당대출이자	0

5) 채권담보대출이자	0

6) 수익권담보대출이자	0

7) 보증대출이자	0

8) 증서대출이자	0

9) 어음대출이자	0

10) 기타대출이자	0

나. 사모사채이자	0

다. 콜론이자	0

1) 원화콜론이자	0

2) 외화콜론이자	0

라. 환매조건부채권이자	710,269,063

마. 추심금전채권이자	0

바. 기타수입이자	0

4. 배당금수익	985,500,000

5. 증권매매이익	2,999,216,533

가. 지분증권매매이익	0

나. 채무증권매매이익	8,444,111

다. 외화증권매매이익	0

라. 매입어음매매이익	0

1) 기업어음매매이익	0

2) 기타어음매매이익	0

마. 수익증권매매이익	0

바. 파생결합증권매매이익	0

사. 기타증권매매이익	2,990,772,422

6. 증권평가이익	0

가. 지분증권평가이익	0

나. 채무증권평가이익	0

다. 외화증권평가이익	0

라. 매입어음평가이익	0

1) 기업어음평가이익	0

2) 기타어음평가이익	0

마. 수익증권평가이익	0

바. 파생결합증권평가이익	0

사. 기타증권평가이익	0

7. 증권상환이익	0

8. 증권손상차손환입	0

9. 파생상품거래이익	0

가. 장내파생상품거래이익	0

1) 선물매매이익	0

2) 선물정산이익	0

3) 해외선물거래이익	0

4) 옵션매매이익	0

5) 옵션평가이익	0

6) 해외옵션거래이익	0

7) 기타장내파생거래이익	0

나. 장외파생상품거래이익	0

1) 장외파생상품매매이익	0

2) 장외파생상품평가이익	0

3) 기타	0

10. 수수료수익	0

가. 중도해지수수료	0

나. 부동산관계수수료	0

다. 유가증권관계수수료	0

라. 기타재산관리수수료	0

마. 잡수수료	0

11. 동산·부동산수익	0

가. 동산임대료	0

나. 부동산임대료	0

다. 동산매매익	0

라. 부동산매매익	0

12. 실물자산수익	0

13. 무체재산권수익	0

가. 지적재산권수익	0

나. 어업권수익	0

다. 광업권수익	0

라. 기타무체재산권수익	0

14. 유가증권대여료	0

가. 유가증권대여료	0

15. 기타수익	69,466,509,397

가. 외환매매익	67,136,646,174

나. 유입자산처분이익	0

다. 상각채권추심이익	0

라. 대출채권매각익	0

마. 수익조정금	0

바. 평가이익조정계정	0

사. 현재가치할인차금환입	0

아. 미지급신탁이익환입	0

자. 미지급비용환입	0

차. 선급비용환입	0

카. 미지급신탁보수환입	0

타. 보전금수입	0

파. 기타잡수익	2,329,863,223

1) 신탁이익조정계정	0

2) 기타잡수입	2,329,863,223

16. 고유계정대이자	0

17. 신탁본지점이자	0

18. 특별유보금환입	0

19. 채권평가충당금환입	0

20. 손익금	0

가. 손익금	0

Ⅱ. 신탁손실계	105,122,956,371

1. 금전신탁이익	30,153,247,081

가. 불특정금전신탁이익	0

나. 특정금전신탁이익	30,153,247,081

1) 수시입출금식신탁이익	867,009,375

2) 자문형신탁이익	0

3) 자사주신탁이익	0

4) 채권형신탁이익	-16,868,760,658

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익	-86,245

6) 주가연계신탁이익	1,670,642,327

7) 정기예금형신탁이익	44,484,442,282

8) 기타신탁이익	0

다. 퇴직연금신탁이익	0

1) 확정급여형신탁이익	0

2) 확정기여형신탁이익	0

3) 개인퇴직계좌신탁이익	0

2. 재산신탁이익	674,025,971

가. 유가증권신탁이익	674,025,971

1) 관리유가증권신탁이익	674,025,971

2) 운용유가증권신탁이익	0

3) 처분유가증권신탁이익	0

나. 금전채권신탁이익	0

다. 동산신탁이익	0

라. 부동산신탁이익	0

1) 차입형토지신탁이익	0

2) 관리형토지신탁이익	0

3) 갑종관리신탁이익	0

4) 을종관리신탁이익	0

5) 처분신탁이익	0

6) 담보신탁이익	0

7) 분양관리신탁이익	0

마. 지상권신탁이익	0

바. 전세권신탁이익	0

사. 부동산임차권신탁이익	0

아. 무체재산권신탁이익	0

3. 종합재산신탁이익	0

4. 공익신탁이익	0

가. 자선신탁이익	0

나. 육영신탁이익	0

다. 학술기예신탁이익	0

라. 체육진흥신탁이익	0

마. 기타의공익신탁이익	0

5. 담보부사채신탁이익	0

6. 기타신탁이익	0

7. 차입금이자	0

가. 고유계정차입금이자	0

나. 기타차입금이자	0

8. 기타지급이자	0

9. 증권매매손실	3,545,145,152

가. 지분증권매매손실	1,424,293,700

나. 채무증권매매손실	608,863,010

다. 외화증권매매손실	0

라. 매입어음매매손실	0

1) 기업어음매매손실	0

2) 기타어음매매손실	0

마. 수익증권매매손실	0

바. 파생결합증권매매손실	0

사. 기타증권매매손실	1,511,988,442

10. 증권평가손실	0

가. 지분증권평가손실	0

나. 채무증권평가손실	0

다. 외화증권평가손실	0

라. 매입어음평가손실	0

1) 기업어음평가손실	0

2) 기타어음평가손실	0

마. 수익증권평가손실	0

바. 파생결합증권평가손실	0

사. 기타증권평가손실	0

11. 증권상환손실	0

12. 증권손상차손	0

13. 파생상품거래손실	0

가. 장내파생상품거래손실	0

1) 선물매매손실	0

2) 선물정산손실	0

3) 해외선물거래손실	0

4) 옵션매매손실	0

5) 옵션평가손실	0

6) 해외옵션거래손실	0

7) 기타장내파생거래손실	0

나. 장외파생상품거래손실	0

1) 장외파생상품매매손실	0

2) 장외파생상품평가손실	0

3) 기타	0

14. 제상각	0

가. 채권상각비	0

나. 부동산가액상각	0

다. 신탁설정비상각	0

라. 현재가치할인차금상각	0

15. 지급수수료	1,787,668

가. 파생금융상품관련지급수수료	0

나. 기타지급수수료	1,787,668

16. 동산·부동산처분손	0

가. 동산처분손	0

나. 부동산처분손	0

17. 유가증권차입료	0

18. 기금출연료	0

가. 신용보증기금출연료	0

나. 신탁보험료	0

19. 세금과공과	0

20. 신탁보수	3,237,946,054

21. 기타비용	67,510,804,445

가. 영선비	0

나. 관리제비	0

다. 특수채권추심비	0

라. 특수채권추심수수료	0

마. 대출채권매각손	0

바. 유입자산처분손	0

사. 외환매매손	67,510,804,445

아. 평가손실조정계정	0

자. 수익조정금	0

차. 미수수익환출	0

카. 선수수익환출	0

타. 기타잡비용	0

22. 특별유보금전입	0

23. 채권평가충당금전입	0

24. 신탁본지점이자	0

25. 손익금	0

가. 손익금	0

(2) 신탁별 수탁현황(단위 : 원)

구분	개인	연기금	금융기관	기타	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	8	323,800,597	0	0	9	67,728,348,264	26	117,768,699,640	43	185,820,848,501

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	2	30,100,000,000	19	371,460,022,930	104	1,684,046,656,077	259	6,133,793,000,731	384	8,219,399,679,738

주식형(자문형, 자사주 제외)	4	584,360,627	0	0	0	0	1	178,485,000	5	762,845,627

주가연계신탁	0	0	9	180,000,000,000	2	200,000,000,000	2	101,130,000,000	13	481,130,000,000

정기예금형	6	7,314,000,000	0	0	6	9,000,000,000	112	9,107,905,300,000	124	9,124,219,300,000

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁소계	20	38,322,161,224	28	551,460,022,930	121	1,960,775,004,341	400	15,460,775,485,371	569	18,011,332,673,866

재산신탁	증권	1	147,000,000	0	0	5	22,935,000,000	14	167,901,300,000	20	190,983,300,000

금전채권	0	0	0	0	7	68,694,444,475	14	576,216,640,302	21	644,911,084,777

동산	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	1	147,000,000	0	0	12	91,629,444,475	28	744,117,940,302	41	835,894,384,777

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	21	38,469,161,224	28	551,460,022,930	133	2,052,404,448,816	428	16,204,893,425,673	610	18,847,227,058,643

(3) 자금조달 운용현황 (가) 금전신탁 자금조달 현황(말잔기준)

(단위 : 원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	185,820,848,501	0	0	0	124,070,988	185,944,919,489

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0

채권형	8,219,399,679,738	0	0	0	143,045,653,990	8,362,445,333,728

주식형(자문형, 자사주 제외)	762,845,627	0	0	0	1,501,419	764,347,046

주가연계신탁	481,130,000,000	0	0	0	5,403,702,553	486,533,702,553

정기예금형	9,124,219,300,000	0	0	0	97,046,580,118	9,221,265,880,118

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	18,011,332,673,866	0	0	0	245,621,509,068	18,256,954,182,934

(나) 금전신탁 자금 운용 현황(말잔기준)

(단위 : 백만원)

구분	증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	15,200	0	67,972	83,173	22,478	80,279	16	185,945

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	1,161,684	0	153,793	279,993	6,515,860	5,095,765	1,420,095	5,000	0	0	0	42,800	0	35,028	8,194,157	117,522	17,902	32,864	8,362,445

주식형(자문형, 자사주제외)	0	37	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	726	0	763	0	1	1	764

주가연계신탁	0	0	0	60,000	0	0	0	0	421,130	101,130	320,000	0	0	0	481,130	0	0	5,404	486,534

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	8,290,022	0	931,244	9,221,266

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	1,161,684	37	153,793	339,993	6,515,860	5,095,765	1,420,095	5,000	421,130	101,130	320,000	58,000	726	103,000	8,759,222	8,430,022	98,182	969,528	18,256,954

바. 신용공여업무(1) 신용공여한도

구분	S그룹	A그룹	B그룹	C그룹	D그룹

종목별신용공여한도(신용융자한도)	20억원 (20억원)	10억원 (10억원)	5억원 (5억원)	3억원 (3억원)	1.5억원 (1.5억원)

회사의 종목별 담보한도	발행주식총수의 10%	7%	5%

○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3%
○ 점포별 한도 : 발행주식 총수의 3%
○ 관리자별 한도 : 발행주식 총수의 1%
○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원(신규개인고객 10억원)
○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원
○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원
○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원
○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원
○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원
○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원
○ 1인당 신용거래대주한도 : 5억원
○ 1인당 해외주식 신용공여 한도 : 10억원

(2) 이자율

- 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자

고객등급	이자율	비고

DIAMOND	6.75%	-

PLATINUM	7.00%	-

GOLD	7.75%	-

SILVER	8.25%	-

일반	8.75%	-

- 신용거래융자

신 용 융 자 기 간	이자율	비고

7일 이내	4.9%	-

8일 - 15일	5.9%

16일 - 30일	6.9%

31일 - 60일	7.9%	-

61일 - 90일	8.9%	-

91일 - 180일	9.9%	-

181일 - 350일	10.9%	연체시 이자율 12%

- 매도증권담보대출 : 8%사. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분	FY2018 1분기	FY2017	FY2016

잔고	조건부매도	705,213	758,371	601,606

기관 RP매도	160,000	320,900	160,000

기관 RP매수	0	0	0

거래금액	조건부매도	639,695	687,781	546,030

기관 RP매도	150,000	300,000	150,000

기관 RP매수	0	0	0

* 잔고 : RP판매 편입채권 수량기준 잔고* 거래금액 : RP판매 금액기준 잔고

아. 주요 상품 및 서비스

구 분	종 류	특징 및 서비스 내용

취급상품	MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품

채권형펀드	안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구

주식형펀드	펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고 고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품

혼합형펀드	주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에 추구하는 상품

해외펀드	해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대

비과세 해외주식투자전용펀드	해외상장주식에 직,간접적으로 60% 이상 투자하는 펀드 및 요건을 충족하는 해외ETF를 신규가입하는 경우 가입일로부터 최장 10년간 펀드 내 해외 상장주식 매매평가차익 및 환차익 비과세

연금저축펀드	5년 이상 연 1,800만원 한도로 가입 가능하며 연 400만원 한도내에서 납입금액의 12%를 세액공제 받는 펀드

부동산펀드	기초자산을 부동산으로 하는 PF형, 임대형, 경공매형, 직접개발형, 해외형 등의 펀드

분리과세하이일드펀드	비우량 회사채(신용등급BBB+ 이하 사채권) 및 코넥스 시장 활성화를 위하여 해당자산을 45% 이상 편입한 펀드의 경우 3천만원 한도로 분리과세 혜택 적용

헤지펀드	소수의 투자자로부터 자금을 모집하여 운영하는 일종의 사모펀드로, 시장상황에 개의치 않고 절대수익을 추구하는 펀드

RP (환매조건부채권)	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 안정적인 상품

CP (기업어음)	단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음

국공채	정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남

회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기 시에 상환하는 상품

주가지수연계증권(ELS)	원금 또는 이자가 주식, 주가지수 등에 연동되는 상품으로 다양한 만기 및 수익구조로 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 신개념의 금융상품

파생결합증권	이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품

CMA-RP	수시형 RP로 운용

CMA-MMW	랩 형태로 증권금융 예금 및 콜 등으로 운용

특정금전신탁	1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적 배당하는 단독운용상품

랩어카운트	고객이 예탁한 재산에 대해 증권회사의 투자자산운용사가 고객의 투자 성향에 따라 적절한 운용 배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(Wrap fee)를 받는 상품

주요서비스	Provest K	교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템

투자정보제공	시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영

알리미(SMS) 서비스	이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공

청약서비스	홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스

온라인 상담서비스	주식, 금융상품 등에 대한 온라인 상담 서비스

MTS	모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 Win.K

4. 파 생상품거래 현황

가. 파생상품 거래 현황 당사는 기초상품의 가격변화에 따른 위험회피 및 투자목적으로 국채선물, 이자율스왑, 달러선물, 주가지수관련 선물, 옵션 등을 운용하고 있습니다.

(2018. 3. 31현재) (단위 : 억원)

구분	이자율	통화	주식	기타	계

매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도

거래목적	위험회피	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

이익추구	2,375	22,663	456	1,219	1,893	5,632	101	8,952	4,824	38,466

거래장소	장내거래	2,116	8,881	0	33	1,369	141	18	37	3,503	9,092

장외거래	259	13,782	456	1,186	523	5,491	83	8,915	1,321	29,374

거래형태	선물	2,116	8,881	0	33	1,365	89	18	37	3,499	9,040

선도	0	0	271	297	0	0	0	0	271	297

스왑	259	2,119	185	258	458	115	51	600	953	3,092

옵션	0	0	0	0	5	52	0	0	5	52

파생결합증권	0	11,663	0	630	55	5,360	32	8,315	87	25,969

주식워런트증권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	11	15	0	0	11	15

* 장내옵션의 금액은 “계약수량×거래단위금액×기초자산의 현물지수”를 사용하여 계산하였음.

나. 신용파생상품 거래 현황 (1) 거래현황

(2018. 3. 31현재) (단위 : 백만원)

구분	명목금액

보장매수(위험매도)	보장매도(위험매수)

신용스왑(CDS)	4,055,272	4,412,619

총수익스왑(TRS)	425,069	154,092

신용연계증권(CLN)	0	31,995

신용연계파생결합증권(DLS)	354,638	0

합계	4,834,979	4,598,706

(2) 신용파생상품 상세명세

(2018. 3. 31현재) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	약정금액(KRW)	취득일	만기일	준거채무

CDS	교보증권	Standard Chartered	48,632	2013-03-19	2018-06-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	교보증권	DBS	21,330	2013-04-26	2018-06-20	현대차 선순위(XS0216764620)

CDS	교보증권	DBS	21,330	2013-04-26	2018-06-20	현대차 선순위(XS0216764620)

CDS	교보증권	DBS	10,665	2013-04-26	2018-06-20	하나은행 후순위(XS0294771083)

CDS	교보증권	DBS	13,865	2013-04-26	2018-06-20	하나은행 후순위(XS0294771083)

CDS	교보증권	DBS	21,330	2013-04-26	2018-06-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	교보증권	DBS	63,990	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	DBS	31,995	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	DBS	31,995	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	87,453	2013-09-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	10,665	2013-09-17	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	118,382	2013-10-07	2018-12-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	JPM	137,579	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	ING Bank	74,655	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	ING Bank	31,995	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	DBS	31,995	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	35,195	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	31,995	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	31,995	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	37,328	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS62)

CDS	교보증권	DBS	21,330	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS63)

CDS	교보증권	DBS	42,660	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS64)

CDS	교보증권	DBS	14,931	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS65)

CDS	교보증권	Nomura	106,650	2016-01-29	2020-12-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	65,057	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	65,057	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	78,921	2016-03-18	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	82,121	2016-04-05	2021-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	95,985	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	교보증권	대신증권	31,995	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	교보증권	DBS	53,325	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	31,462	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	113,049	2017-05-12	2022-06-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	60,257	2017-09-22	2022-12-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	교보증권	신한금융투자	53,325	2017-09-28	2022-12-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	59,724	2018-03-08	2023-12-20	중국공상은행(XS1435234890)

CDS	교보증권	DBS	53,325	2018-03-30	2023-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	66,123	2018-03-30	2023-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	Societe Generale	95,985	2014-06-20	2019-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	28,796	2015-06-19	2020-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	9,599	2016-06-02	2021-06-20	우리은행 후순위채(US98105HAC43)

CDS	교보증권	DBS	21,330	2017-04-26	2022-06-20	GS 칼텍스(USY2R016AA33)

CDS	교보증권	DBS	10,665	2017-05-26	2022-06-20	현대차(USU44886AA40)

CDS	교보증권	NATIXIS	21,330	2017-05-26	2022-06-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	교보증권	DBS	10,665	2017-07-14	2022-06-20	현대차(USU44886AA40)

CDS	교보증권	DBS	46,179	2017-07-17	2027-06-23	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	10,665	2017-07-24	2022-06-20	포스코(USY70750AN78)

CDS	교보증권	DBS	28,796	2018-01-23	2023-06-20	현대차(USU44886AA40)

CDS	교보증권	DBS	28,796	2018-03-23	2023-06-20	GS 칼텍스(USY2R016AA33)

CDS	케이트러스트제사차 (NH)	교보증권	48,632	2013-03-19	2018-06-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	투챈스 (HMC)	교보증권	47,566	2013-04-26	2018-06-20	현대차 선순위(XS0216764620)

CDS	포시즌제칠차 (NH)	교보증권	30,395	2013-04-26	2018-06-20	하나은행 후순위(XS0294771083)

CDS	포시즌제칠차 (NH)	교보증권	26,663	2013-04-26	2018-06-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	비디에스에프제팔차 (동부)	교보증권	138,965	2016-04-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	스왈로원 (메리츠)	교보증권	88,520	2013-09-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	제이비디프로젝트제이차 (교보 PF)	교보증권	118,382	2013-10-07	2018-12-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	루치나키스제일차 (교보 구조화금융)	교보증권	244,229	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	아이비케이에스엠이 (IBK)	교보증권	99,185	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	에이블디씨엠제팔차 (현대)	교보증권	148,030	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS66)

CDS	비디에스에프제구차(동부)	교보증권	106,117	2016-01-28	2020-12-20	한국국채

CDS	에스에프더퍼스트제일차 (한투)	교보증권	129,686	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	디벤저스원 (현대)	교보증권	80,627	2016-03-18	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	에스에프더퍼스트제오차 (한투)	교보증권	82,227	2016-04-05	2021-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	비앙코제사차 (동부)	교보증권	127,980	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	빅토리아제팔차 주식회사(부국)	교보증권	84,787	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	씨트러스제육차 주식회사(부국)	교보증권	113,049	2017-05-12	2022-06-20	한국국채

CDS	네오드림제일차 주식회사(BNK)	교보증권	60,257	2017-09-22	2022-12-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	네오드림제일차 주식회사(BNK)	교보증권	53,325	2017-09-28	2022-12-20	한국국채

CDS	빅토리아제십구차 주식회사(부국)	교보증권	59,724	2018-03-08	2023-12-20	중국공상은행(XS1435234890)

CDS	프리지어제삼차(부국)	교보증권	119,448	2018-03-30	2023-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	한국SC	48,099	2013-03-21	2018-06-20	우리은행

CDS	교보증권	한국SC	95,985	2013-05-03	2018-06-20	대한민국

CDS	교보증권	한국SC	10,665	2013-05-03	2018-06-20	대한민국

CDS	교보증권	한국SC	85,320	2013-09-03	2018-09-20	대한민국

CDS	교보증권	ING Bank	88,520	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	29,862	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	149,310	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	교보증권	Societe Generale	62,924	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	교보증권	UOB	31,995	2014-04-03	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	UOB	74,655	2014-04-23	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	NH투자증권	21,330	2014-05-09	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	ING Bank	107,823	2015-08-28	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	15,998	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	DBS	10,665	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	DBS	115,182	2016-01-26	2025-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	삼성증권	95,985	2016-03-08	2026-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	하나금융투자	159,975	2016-04-20	2021-06-20	대한민국

CDS	교보증권	하나금융투자	180,000	2016-05-25	2021-06-20	중소기업은행

CDS	교보증권	하나금융투자	91,932	2016-06-22	2021-06-20	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	교보증권	ING Bank	56,311	2016-10-24	2021-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	28,156	2016-11-01	2021-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	83,400	2017-02-14	2022-06-20	중국

CDS	교보증권	한국SC	114,116	2017-04-20	2022-06-20	대한민국

CDS	교보증권	ING Bank	47,993	2017-04-26	2022-06-20	중국

CDS	교보증권	Commerz	114,116	2017-08-30	2022-12-20	대한민국

CDS	교보증권	Natixis	53,325	2017-11-23	2022-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	하나금융투자	61,857	2017-11-23	2022-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	DBS	58,658	2017-04-11	2027-06-20	중국

CDS	교보증권	한국SC	10,665	2013-04-09	2018-06-20	대한민국

CDS	교보증권	하나금융투자	5,333	2016-03-28	2021-06-20	중국개발은행

CDS	케이비케이제이차(SPC)	교보증권	48,099	2013-03-21	2018-06-20	우리은행

CDS	케이비케이제삼차(SPC)	교보증권	95,985	2013-05-03	2018-06-20	대한민국

CDS	화이트글로리(SPC)	교보증권	95,985	2013-09-03	2018-09-20	대한민국

CDS	리스보아제삼차(SPC)	교보증권	118,382	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	에이비에프티제삼차(SPC)	교보증권	212,234	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	케이디비파트너스(SPC)	교보증권	127,980	2014-05-13	2019-06-20	한국산업은행

CDS	하이파이낸스제십일차(SPC)	교보증권	107,823	2015-08-28	2020-09-20	중국

CDS	디에이치케이제오차(SPC)	교보증권	26,663	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	하이에이원12차(SPC)	교보증권	115,182	2016-01-26	2025-12-20	한국수출입은행

CDS	하이아이비제사차(SPC)	교보증권	95,985	2016-03-08	2026-06-20	한국산업은행

CDS	하이아이비제오차(SPC)	교보증권	166,424	2016-04-20	2021-06-20	대한민국

CDS	하이아이비제칠차(SPC)	교보증권	180,000	2016-05-25	2021-06-20	중소기업은행

CDS	에이원피치(SPC)	교보증권	91,932	2016-06-22	2021-06-20	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	현대증권	교보증권	60,000	2016-10-24	2021-12-20	중국

CDS	현대증권	교보증권	30,000	2016-11-01	2021-12-20	중국

CDS	하이클랜제십오차(SPC)	교보증권	83,400	2017-02-14	2022-06-20	중국

CDS	하이레볼루션제십이차(SPC)	교보증권	114,116	2017-04-20	2022-06-20	대한민국

CDS	피앤제이에이치제삼차(SPC)	교보증권	47,993	2017-04-26	2022-06-20	중국

CDS	하이얼티밋제이차(SPC)	교보증권	114,116	2017-08-30	2022-12-20	대한민국

CDS	블루드림제십구차(SPC)	교보증권	115,182	2017-11-23	2022-12-20	한국수출입은행

TRS	교보증권	DBS	47,442	2017-05-18	2018-05-18	한국산업은행 원화채권(KR310209G571)

TRS	교보증권	DBS	53,325	2017-07-20	2018-07-19	중국공상은행(ICBC) CD (AO3657662)

TRS	교보증권	DBS	53,325	2017-08-25	2018-08-28	중국건설은행(CCB)

TRS	이스트케이프㈜	교보증권	41,060	2017-10-23	2018-07-19	중국공상은행(ICBC) CD (AO3657662)

TRS	이스트케이프㈜	교보증권	53,325	2017-10-23	2018-08-24	중국건설은행(CCB)

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	12,265	2017-05-04	2020-03-27	HILT 2016-SFP E

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	21,330	2017-05-04	2020-03-27	HILT 2016-SFP F

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	10,665	2017-08-07	2018-08-01	NANYAN 5 PERP

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	74,228	2017-12-14	2020-03-27	Emerald Bay S.A LPN-1

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	112,196	2017-12-14	2020-09-20	Emerald Bay S.A LPN-1

TRS	하이코나니제사차(SPC)	교보증권	100,000	2018-03-13	2022-10-17	산업금융채권17신이0500-1017-2

CLN	교보증권	Morgan Stanley Co. International plc	21,330	2017-08-31	2022-07-07	대한민국

CLN	교보증권	Morgan Stanley Co. International plc	10,665	2017-08-31	2022-07-07	대한민국

DLS	흥국생명보험	교보증권	30,700	2014-06-20	2019-09-20	China Sovereign

DLS	대신증권 (신탁)	교보증권	30,000	2015-06-25	2020-09-20	China Sovereign

DLS	교보증권	교보증권	10,000	2017-03-14	2019-03-14	우리은행

DLS	교보증권	교보증권	20,000	2017-04-12	2022-06-20	GS칼텍스

DLS	교보증권	교보증권	1,000	2017-04-24	2022-06-20	GS칼텍스

DLS	㈜신동	교보증권	5,000	2017-06-08	2018-09-21	China Sovereign

DLS	교보증권	교보증권	5,000	2017-06-15	2022-06-22	포스코

DLS	교보증권	교보증권	5,000	2017-06-15	2022-06-22	현대차

DLS	하나은행 (신탁)	교보증권	1,200	2017-06-15	2018-05-23	한국산업은행

DLS	교보증권	교보증권	2,000	2017-06-19	2018-05-23	한국산업은행

DLS	교보증권	교보증권	1,000	2017-06-21	2019-06-21	한국산업은행

DLS	교보증권	교보증권	1,000	2017-06-22	2019-06-21	GS칼텍스

DLS	한국예탁결제원	교보증권	20,000	2017-07-13	2018-05-23	한국산업은행

DLS	메트로타운 주식회사	교보증권	50,000	2017-07-17	2027-06-23	China Sovereign

DLS	교보증권	교보증권	3,000	2017-07-24	2018-05-23	한국산업은행

DLS	교보증권	교보증권	5,000	2017-10-17	2022-06-22	한국산업은행

DLS	교보증권	교보증권	600	2017-11-01	2022-06-22	한국산업은행

DLS	교보증권	교보증권	500	2017-11-01	2022-06-22	한국산업은행

DLS	하나은행 (신탁)	교보증권	3,540	2017-11-07	2018-05-23	한국산업은행

DLS	미래에셋대우	교보증권	3,550	2017-12-15	2018-07-23	ICBC(양도성예금증서)

DLS	교보증권	교보증권	2,000	2017-12-15	2018-05-23	한국산업은행

DLS	레오포인트 주식회사	교보증권	50,000	2018-01-22	2023-06-22	현대차

DLS	하나은행 (신탁)	교보증권	6,620	2018-02-06	2018-05-23	한국산업은행

DLS	미래에셋대우	교보증권	6,000	2018-02-07	2018-07-23	ICBC(양도성예금증서)

DLS	스위트제사차 주식회사	교보증권	50,000	2018-03-14	2023-06-22	GS칼텍스

DLS	악사손해보험	교보증권	13,270	2016-02-11	2026-07-08	BPCEGP 2 ¾ 07/08/26

DLS	악사손해보험	교보증권	9,205	2016-04-08	2020-07-23	NWIDE 6 3/4 07/22/20

DLS	악사손해보험	교보증권	9,331	2016-05-13	2021-07-09	ABNANV 7 1/8 07/06/22

DLS	악사손해보험	교보증권	10,122	2016-11-14	2025-03-19	SANTAN 2 1/2 03/18/25

5. 영업설비가. 지점 등 설치 현황(2018. 3. 31 현재)

지 역	지 점	영업점	부속영업소	합 계

서울	17	0	0	17

부산	2	0	0	2

인천	1	0	0	1

대구	2	0	0	2

대전	2	0	0	2

광주	2	0	0	2

울산	0	0	0	0

경기	5	0	0	5

전북	1	0	0	1

전남	0	0	0	0

충북	1	0	0	1

충남	0	0	0	0

경북	0	0	0	0

경남	0	0	0	0

계	33	0	0	33

주) 영업부, 금융센터 및 SWM센터는 지점에 포함

나. 영업설비 등 현황

(2018. 3. 31 현재) (단위 : 원)

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고

본 점	146,421,000,000	24,877,712,330	171,298,712,330

지 점	142,584,562	246,533,663	389,118,225

기 타	4,161,867,989	475,218,196	4,637,086,185	잠실트리지움상가

합 계	150,725,452,551	25,599,464,189	176,324,916,740

다. 자동화기기 설치 상황- 해당사항 없음

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

- 해당사항 없음

6. 그 밖 에 투자의사결정에 필요한 사항

가. 순자본비율(단위: 연결기준, 백만원, %)

구 분	FY2018 1분기	FY2017	FY2016

영업용순자본(a)	696,000	695,792	632,551

총위험액(b)	173,746	171,734	145,672

법정필요유지자본금(c)	135,800	135,800	135,800

순자본비율	384.58%	385.90%	358.53%

* 순자본비율(=(a-b)/c)

나. 자산부채비율(단위: 백만원, %)

구 분	FY2018 1분기	FY2017	FY2016

실질자산	7,242,472	6,728,365	5,123,479

실질부채	6,412,090	5,918,929	4,372,585

자산부채비율	112.95%	113.68%	117.17%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)