교보증권 분기보고서 (2019.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 특성 금융투자업은 기업의 필요자금을 증권을 통해 조달하는 증권업을 근간으로 하는 금융산업으로 기업에는 사업 및 재정자금을 안정적으로 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행합니다. 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.

나. 산업의 성장성

(2019. 9. 30 기준) (단위 : 조원, 억주)

구 분	2019년 3분기	2018년	2017년

시가 총액	1,598	1,572	1,889

거 래 량	2,317	2,905	2,614

거래 대금	1,682	2,800	2,190

- 상기 금액 및 수량은 KOSPI와 KOSDAQ을 합친 수치임- 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성한 것임

다. 경쟁요소 현 금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁 수수료율 등으로 심한 경쟁 상태에 놓여져 있으며, 이에 각 금융투자회사는 정확한 투자정보를 제공하며 고객 니즈에 맞는 다양한 상품을 개발하고 차별화된 금융서비스 제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. 한편, 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스의 도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다.

라. 시 장의 특성 - 주요 목표시장 ·지역별 : 전국 주요 대도시, 인구밀집지역 및 대형상권 형성지역 ·대상별 : 국내외 기관투자가, 법인 및 개인 - 시장변동 요인 ·거시경제 : 경기변동, 통화량, 이자율, 물가, 무역수지 등 ·정부정책 : 주식수급정책, 신용융자한도, 외국인투자한도 등

마. 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 금융투자업전반 상법민법자본시장과 금융투자업에 관한 법률금융투자업규정금융회사의 지배구조에 관한 법률기타 증권유관기관 규정 등
- 과 세 소득세법법인세법농특세법조세특례제한법증권거래세법
- 국 제 화 외국환거래법외국인투자촉진법
- 기 타 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률근로자퇴직급여보장법

바. 시 장점유율 추이

(2019. 9. 30기준) (단위 : %)

구 분	FY2019 3분기	FY2018	FY2017

1. 주식영업	0.94	1.01	1.12

2. 선물영업	1.18	1.32	1.04

3. 옵션영업	0.59	0.67	0.72

- 주식영업 시장점유율은 상품부문을 포함한 거래소와 코스닥, ELW 거래 약정의 합을 기준으로 함 - 상기 자료는 코스콤에서 일별로 제공 되는 KRX 자료를 합산하여 계산함 사. 신규사업 등의 내용 및 전망 - 해당사항없음

2. 영 업의 현황 가. 종 류별 영업실적

(2019. 9. 30기준) (연결기준, 단위: 원,%)

구분	금액	비중

1. 수수료수익	173,117,602,512	13.8%

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	771,533,872,716	61.4%

3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련이익	420,198,225	0.0%

4. 이자수익	196,120,315,336	15.6%

5. 상각후원가측정대출채권평가및처분이익	72,265,781	0.0%

6. 외환거래이익	111,425,716,416	8.9%

7. 기타의영업수익	4,010,852,977	0.3%

영업수익 계	1,256,700,823,963	100.0%

* 영업부문별 영업손익은 연결재무제표 및 재무제표 주석 4. 영업부문별 공시를 참조하시기 바랍니다.

나. 자금조달 실적(단위 : 백만원,% )

구분	FY2019 3분기	FY2018	FY2017

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	180,000	2.28	180,000	2.41	180,000	2.91

자본잉여금	30,858	0.39	30,858	0.41	30,765	0.50

자본조정	-5,592	-0.07	-5,843	-0.08	-6,108	-0.10

기타포괄손익누계액	69,357	0.88	67,103	0.90	66,344	1.07

이익잉여금	645,171	8.16	580,082	7.76	509,056	8.22

예수부채	고객예수금	697,706	8.82	630,295	8.43	426,371	6.89

신용대주담보금	46	0.00	72	0.00	20	0.00

신용공여담보금	7,302	0.09	12,577	0.17	12,466	0.20

기타	4,194	0.05	1,784	0.02	1,850	0.03

차입부채	콜머니	21,111	0.27	45,917	0.61	47,967	0.77

차입금	121,742	1.54	143,047	1.91	171,901	2.78

RP매도	1,103,875	13.96	1,089,492	14.58	1,014,888	16.39

매도신종증권	3,261,743	41.25	2,936,065	39.29	2,150,166	34.73

파생상품	245,419	3.10	284,667	3.81	239,900	3.87

사채	192,082	2.43	231,050	3.09	286,020	4.62

기타	514,865	6.51	459,012	6.14	435,999	7.04

기타부채	지급보증충당금	9	0.00	8	0.00	0	0.00

퇴직급여충당금	6,657	0.08	1,036	0.01	1,834	0.03

기타	809,781	10.26	785,559	10.54	622,183	10.05

합 계	7,906,326	100.00	7,472,781	100.00	6,191,622	100.00

(*) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다.

다. 자금운용 실적(단위 : 백만원, %)

구분	FY2019 3분기	FY2018	FY2017

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금및예금	현금 및 현금성 자산	220,181	2.78	51,901	0.69	52,092	0.84

예치금	509,762	6.45	329,216	4.41	231,744	3.74

유가증권	당기손익-공정가치금융자산	5,187,959	65.62	5,085,100	68.05	3,900,305	62.99

기타포괄손익-공정가치금융자산	274,814	3.48	256,432	3.43	278,603	4.50

상각후원가금융자산	0	0.00	0	0.00	0	0.00

지분법적용 투자주식	738	0.01	2,393	0.03	50,780	0.82

신종증권	48,060	0.61	43,696	0.58	243,407	3.93

파생상품	275,336	3.48	240,301	3.22	201,374	3.25

대출채권	콜론	0	0.00	0	0.00	0	0.00

신용공여금	487,611	6.17	513,404	6.87	430,141	6.95

RP매수	42,344	0.54	31,864	0.43	9,992	0.16

대여금	946	0.01	875	0.01	1,129	0.02

기타	34,698	0.44	12,854	0.17	52,775	0.85

유형자산	69,721	0.88	68,594	0.92	68,610	1.11

기타	754,156	9.53	836,151	11.19	670,670	10.84

합계	7,906,326	100.00	7,472,781	100.00	6,191,622	100.00

(*) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다.

3. 영업 종류별 현황 가. 투자매매업무

(1) 증 권 거래현황(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	10,423,415,530	17,973,176,800	28,396,592,330	-67,067,883,920	180,685,735

코스닥시장	801,276,340	7,174,163,440	7,975,439,780	786,417,005	13,586,063

코넥스시장	398,922,995	325,162,100	724,085,095	293,811,250	-34,123,843

기타	0

소계	11,623,614,865	25,472,502,340	37,096,117,205	-65,987,655,665	160,147,955

신주인수권증권	유가증권시장	6,669,550	42,030,000	48,699,550	9,377,917	-25,707,753

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	6,669,550	42,030,000	48,699,550	9,377,917	-25,707,753

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0

계	11,630,284,415	25,514,532,340	37,144,816,755	-65,978,277,748	134,440,202

채무증권	국채,지방채	국고채	43,351,566,987,281	43,512,394,411,122	86,863,961,398,403	522,356,049,135	3,851,105,823

국민주택채권	2,776,266,231,895	2,788,604,027,210	5,564,870,259,105	2,635,943,696	16,881,161

기타	303,526,105,920	304,223,798,354	607,749,904,274	24,066,326,782	361,469,123

소계	46,431,359,325,096	46,605,222,236,686	93,036,581,561,782	549,058,319,613	4,229,456,107

특수채	통화안정증권	14,971,730,158,100	14,952,200,654,130	29,923,930,812,230	70,132,055,606	-27,783,650

예금보험공사채	474,642,750,000	474,659,750,000	949,302,500,000

토지개발채권	135,031,654,400	135,041,173,500	270,072,827,900	168,273,880	1,233,905

기타	8,132,188,270,000	8,161,441,787,398	16,293,630,057,398	50,528,669,402	227,488,224

소계	23,713,592,832,500	23,723,343,365,028	47,436,936,197,528	120,828,998,888	200,938,479

금융채	산금채	4,387,283,100,000	4,479,438,100,154	8,866,721,200,154	130,588,671,155	546,965,684

중기채	4,488,090,475,000	4,498,391,244,480	8,986,481,719,480	30,090,665,400	74,632,089

은행채	9,259,414,953,300	9,229,902,435,057	18,489,317,388,357	440,733,823,648	842,697,418

여전채	15,563,928,041,810	15,624,186,486,459	31,188,114,528,269	1,135,820,664,299	11,256,323,751

종금채	0

기타	0

소계	33,698,716,570,110	33,831,918,266,150	67,530,634,836,260	1,737,233,824,502	12,720,618,942

회사채	32,057,352,685,390	31,943,810,742,625	64,001,163,428,015	859,065,625,092	10,607,401,932

기업어음증권	139,655,694,888,065	139,651,980,892,788	279,307,675,780,853	39,881,956,165	-1,097,263

기타	0

계	275,556,716,301,161	275,756,275,503,277	551,312,991,804,438	3,306,068,724,260	27,757,318,197

집합투자증권	ETF	600,387,654,665	586,892,675,255	1,187,280,329,920	84,336,914,835	1,431,372,278

기타	0	5,540,815,414	-17,463,067

계	600,387,654,665	586,892,675,255	1,187,280,329,920	89,877,730,249	1,413,909,211

투자계약증권	0

외화증권	지분증권	0

채무증권	국채,지방채	0	29,619,853,450	2,558,322,616

특수채	7,472,657,828	7,472,657,828	16,688,514,259	2,256,824,393

금융채	198,050,301,426	245,205,545,511	443,255,846,937	576,247,345,463	71,685,558,616

회사채	360,654,772,249	292,503,038,458	653,157,810,707	342,615,885,468	32,875,347,800

기업어음증권	0

기타	0

소계	566,177,731,503	537,708,583,969	1,103,886,315,472	965,171,598,640	109,376,053,425

집합투자증권	0	0	0

투자계약증권	0	0	0

파생결합증권	0	0	0	36,157,928,700	2,936,270,640

기타	0	0	0

계	566,177,731,503	537,708,583,969	1,103,886,315,472	1,001,329,527,340	112,312,324,065

파생결합증권	ELS	222,333,934,136	222,333,934,136	-612,176,938,435	-15,329,820,483

ELW	0

기타	1,792,637,650,104	1,792,637,650,104	-2,403,513,152,101	-7,360,769,712

계	0	2,014,971,584,240	2,014,971,584,240	-3,015,690,090,536	-22,690,590,195

기타증권	0	0	0	0	0

합계	276,734,911,971,744	278,921,362,879,081	555,656,274,850,825	1,315,607,613,565	118,927,401,480

(2) 장내파생상품 거래현황(단위 : 원)

투기	헤지	기타	합계	잔액	평가손익

자산	부채

선물	국내	상품선물	금	0	0	0	0	0	0	0

돈육	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	금리선물	국채3년	0	21,125,869,410,000	0	21,125,869,410,000	0	0	-278,870,603

국채5년	0	0	0	0	0	0	0

국채10년	0	22,160,105,150,000	0	22,160,105,150,000	0	0	108,960,000

통안증권	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	43,285,974,560,000	0	43,285,974,560,000	0	0	-169,910,603

통화선물	미국달러	0	23,114,000	0	23,114,000	0	0	0

엔	0	0	0	0	0	0	0

유로	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	23,114,000	0	23,114,000	0	0	0

지수선물	KOSPI200	0	5,365,903,357,500	0	5,365,903,357,500	0	0	4,411,920,975

KOSTAR	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

소계	0	5,365,903,357,500	0	5,365,903,357,500	0	0	4,411,920,975

개별주식	0	621,731,000	0	621,731,000	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	48,652,522,762,500	0	48,652,522,762,500	0	0	4,242,010,372

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	48,652,522,762,500	0	48,652,522,762,500	0	0	4,242,010,372

해외	상품선물	농산물	0	0	0	0	0	0	0

비철금속,귀금속	0	0	0	0	0	0	0

에너지	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	222,701,447,538	0	222,701,447,538	1,959,525,179	2,007,363,898	48,524,758

소계	0	222,701,447,538	0	222,701,447,538	1,959,525,179	2,007,363,898	48,524,758

금융선물	통화	0	52,486,841,976	0	52,486,841,976	0	0	0

금리	0	4,178,829,505,683	0	4,178,829,505,683	447,635,698	1,051,918,739	-604,283,041

주가지수	0	2,306,608,008,898	0	2,306,608,008,898	2,001,597,840	772,042,459	1,229,555,381

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	6,537,924,356,557	0	6,537,924,356,557	2,449,233,538	1,823,961,198	625,272,340

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	6,760,625,804,095	0	6,760,625,804,095	4,408,758,717	3,831,325,096	673,797,098

선물계	0	55,413,148,566,595	0	55,413,148,566,595	4,408,758,717	3,831,325,096	4,915,807,470

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	0	905,452,500	0	905,452,500	0	0	77,083,400

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	905,452,500	0	905,452,500	0	0	77,083,400

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

통화	미국달러	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	905,452,500	0	905,452,500	0	0	77,083,400

해외	주가지수	0	39,488,909,210	0	39,488,909,210	4,117,701,342	10,085,801,888	-1,976,026,520

개별주식	0	0	0	0	0

금리	0	299,563,152	0	299,563,152	172,686,874	0	-128,581,145

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	39,788,472,362	0	39,788,472,362	4,290,388,216	10,085,801,888	-2,104,607,665

옵션계	0	40,693,924,862	0	40,693,924,862	4,290,388,216	10,085,801,888	-2,027,524,265

기타	국내	0	0	0	0	0	0	0

해외	0	0	0	0	0	0	0

기타계	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	55,453,842,491,457	0	55,453,842,491,457	8,699,146,933	13,917,126,984	2,888,283,205

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 원)

거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	0	0	0

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	2,990,519,184,618	320,604,513,896	3,311,123,698,514	38,155,348,473	38,849,650,122	10,358,581,452

기타	0	109,496,835,884	0	109,496,835,884	1,974,688,538	1,957,903,424	-77,992,647

계	0	3,100,016,020,502	320,604,513,896	3,420,620,534,398	40,130,037,011	40,807,553,546	10,280,588,805

옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	240,000,000	0	240,000,000	33,595,413,042	1,219,234,326	32,972,862

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	5,929,291	35,619,298,682	-3,137,390,160

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	95,000,000	0	95,000,000	218,807,635	51,279,850,410	-201,033,758

계	0	335,000,000	0	335,000,000	33,820,149,968	88,118,383,418	-3,305,451,056

스왑	신용	0	1,009,859,653,739	827,646,319,226	1,837,505,972,965	147,411,172,710	15,998,746,219	6,922,941,726

주식	0	15,085,360,000	0	15,085,360,000	1,664,574,435	1,872,550,382	6,449,777,530

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	3,046,301,600,000	862,251,188,680	3,908,552,788,680	12,298,591,002	36,019,355,552	-36,323,249,648

통화	0	1,055,131,970,462	625,282,590,302	1,680,414,560,764	53,246,482,998	55,515,499,814	-1,221,882,965

기타	0	192,241,320,000	0	192,241,320,000	6,142,803,490	106,697,284,705	4,583,505,977

계	0	5,318,619,904,201	2,315,180,098,208	7,633,800,002,409	220,763,624,635	216,103,436,672	-19,588,907,380

기타	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	8,418,970,924,703	2,635,784,612,104	11,054,755,536,807	294,713,811,614	345,029,373,636	-12,613,769,631

나. 투자중개업무(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	8,014,019,952,094	7,946,671,299,153	15,960,691,251,247	14,621,914,740

코스닥시장	7,358,408,820,692	7,610,948,646,529	14,969,357,467,221	17,040,485,940

코넥스시장	5,914,150,032	4,348,742,526	10,262,892,558	12,533,570

기타	6,422,581,123	11,264,700,574	17,687,281,697	44,746,670

소계	15,384,765,503,941	15,573,233,388,782	30,957,998,892,723	31,719,680,920

신주인수권증권	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

기타	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

지분증권합계	15,384,765,503,941	15,573,233,388,782	30,957,998,892,723	31,719,680,920

채무증권	채권	장내	13,874,696,809	94,088,039,067	107,962,735,876	27,860,080

장외	65,939,425,859,591	48,404,067,788,363	114,343,493,647,954	209,262,547

소계	65,953,300,556,400	48,498,155,827,430	114,451,456,383,830	237,122,627

기업어음	장내	87,267,488,549,554	85,518,115,218,636	172,785,603,768,190

장외	0

소계	87,267,488,549,554	85,518,115,218,636	172,785,603,768,190	0

기타	장내	16,412,651,911,975	16,031,803,276,126	32,444,455,188,101

장외	0

소계	16,412,651,911,975	16,031,803,276,126	32,444,455,188,101	0

채무증권합계	169,633,441,017,929	150,048,074,322,192	319,681,515,340,121	237,122,627

집합투자증권	13,196,342,278,508	9,301,451,492,834	22,497,793,771,342

투자계약증권	0

파생결합증권	ELS	0

ELW	16,191,927,300	15,575,787,600	31,767,714,900

기타	0

파생결합증권합계	16,191,927,300	15,575,787,600	31,767,714,900	0

외화증권	193,083,046,200	198,306,681,526	391,389,727,726	2,933,454,316

기타증권	0	1,757,660

증권계	198,423,823,773,878	175,136,641,672,934	373,560,465,446,812	34,892,015,523

선물	국내	68,831,439,002,309	68,854,652,496,747	137,686,091,499,056	2,879,412,580

해외	141,000,056,672,608	140,975,674,268,362	281,975,730,940,970	42,603,848,782

소계	209,831,495,674,917	209,830,326,765,109	419,661,822,440,026	45,483,261,362

옵션	장내	국내	536,499,385,500	556,867,032,000	1,093,366,417,500	830,334,770

해외	0

소계	536,499,385,500	556,867,032,000	1,093,366,417,500	830,334,770

장외	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

옵션합계	536,499,385,500	556,867,032,000	1,093,366,417,500	830,334,770

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	210,367,995,060,417	210,387,193,797,109	420,755,188,857,526	46,313,596,132

합계	408,791,818,834,295	385,523,835,470,043	794,315,654,304,338	81,205,611,655

다. 집합투자업무 (1) 집합투자재산에 관한 사항 (가) 펀드수

(단위 : 개)

투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

증권집합투자기구	주식형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

혼합주식	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

혼합채권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

계약형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

재간접형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

파생형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소 계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산집합투자기구	임대형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

대출형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

개발형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

재간접형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

파생형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소 계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특별자산집합투자기구	특별자산	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

파생형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소 계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

혼합자산집합투자기구	혼합자산	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

파생형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소 계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

단기금융집합투자기구	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

전문투자형 사모집합투자기구	0	281	281	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	281	281

합 계	0	281	281	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	281	281

(나) 설정잔액(단위 : 원)

투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

증권집합투자기구	주식형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

혼합주식	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

혼합채권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

계약형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

재간접형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

파생형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소 계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산집합투자기구	임대형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

대출형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

개발형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

재간접형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

파생형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소 계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특별자산집합투자기구	특별자산	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

파생형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소 계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

혼합자산집합투자기구	혼합자산	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

파생형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소 계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

단기금융집합투자기구	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

전문투자형 사모집합투자기구	0	3,657,625,847,123	3,657,625,847,123	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3,657,625,847,123	3,657,625,847,123

합 계	0	3,657,625,847,123	3,657,625,847,123	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3,657,625,847,123	3,657,625,847,123

(다) 순자산총액(단위 : 원)

투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

증권집합투자기구	주식형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

혼합주식	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

혼합채권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

계약형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

재간접형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

파생형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소 계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산집합투자기구	임대형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

대출형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

개발형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

재간접형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

파생형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소 계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특별자산집합투자기구	특별자산	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

파생형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소 계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

혼합자산집합투자기구	혼합자산	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

파생형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소 계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

단기금융집합투자기구	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

전문투자형 사모집합투자기구	0	3,719,169,828,243	3,719,169,828,243	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3,719,169,828,243	3,719,169,828,243

합 계	0	3,719,169,828,243	3,719,169,828,243	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3,719,169,828,243	3,719,169,828,243

(2) 집합투자기구 보수율 현황(단위 : %)

계정명	운용보수율	판매보수율	신탁보수율	일반사무관리보수율	총보수율	기타비용	총비용	선취수수료	후취수수료	매매중개수수료

집합투자기구종류	증권집합투자기구	주식형	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

채권형	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

혼합주식	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

혼합채권	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

계약형	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

재간접형	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

파생형	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

기타	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

소 계	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

부동산집합투자기구	임대형	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

대출형	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

개발형	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

재간접형	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

파생형	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

기타	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

소 계	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

특별자산집합투자기구	특별자산	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

파생형	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

소 계	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

혼합자산집합투자기구	혼합자산	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

파생형	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

소 계	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

단기금융집합투자기구	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

전문투자형 사모집합투자기구	0.10452	0.03064	0.01344	0.01232	0.16092	0.03017	0.19108	0.13384	0.00000	0.09364

합 계	0.10452	0.03064	0.01344	0.01232	0.16092	0.03017	0.19108	0.13384	0.00000	0.09364

집합투자기구형태	투자신탁	0.10452	0.03064	0.01344	0.01232	0.16092	0.03017	0.19108	0.13384	0.00000	0.09364

투자회사	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

투자유한회사	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

투자합자회사	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

투자조합	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

투자익명조합	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000	0.00000

합계	0.10452	0.03064	0.01344	0.01232	0.16092	0.03017	0.19108	0.13384	0.00000	0.09364

(3) 집합투자기구 운용 현황(단위 : 원)

계정명	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	38,759,056,537	0	38,759,056,537

보통예금	93,113,100,173	85,542,603	93,198,642,776

정기예금	2,316,232,898	0	2,316,232,898

양도성예금증서(CD)	0	0	0

콜론(Call Loan)	0	0	0

환매조건부채권매수(RP)	49,002,268,236	0	49,002,268,236

기업어음증권(CP)	4,496,856,479,335	0	4,496,856,479,335

기타	10,079,945,339	0	10,079,945,339

소계	4,690,127,082,518	85,542,603	4,690,212,625,121

증권	채무증권	국채	0	0	0

지방채	0	0	0

통안채	27,108,975,988	0	27,108,975,988

특수채	50,437,250,000	0	50,437,250,000

금융채	40,162,360,000	0	40,162,360,000

회사채	보증(공모)	0	0	0

무보증(공모)	1,583,557,070,155	444,788,588,393	2,028,345,658,548

ABS(공모)	3,018,984,000	0	3,018,984,000

사모회사채	667,770,808,124	0	667,770,808,124

소계	2,254,346,862,279	444,788,588,393	2,699,135,450,672

기타	0	2,856,558,973	2,856,558,973

소계	2,372,055,448,267	447,645,147,366	2,819,700,595,633

지분증권	주식	거래소	575,997,250	0	575,997,250

코스닥	705,080,700	0	705,080,700

장외	0	0	0

소계	1,281,077,950	0	1,281,077,950

신주인수권증서	0	0	0

출자지분	0	0	0

기타	0	0	0

소계	1,281,077,950	0	1,281,077,950

수익증권	신탁 수익증권	0	0	0

투자신탁 수익증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

투자계약증권	0	0	0

파생결합증권	ELS	0	0	0

ELW	0	0	0

기타	7,376,705,144	0	7,376,705,144

소계	7,376,705,144	0	7,376,705,144

증권예탁증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	2,380,713,231,361	447,645,147,366	2,828,358,378,727

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	968,000	0	968,000

기타	0	0	0

소계	968,000	0	968,000

장외파생상품	이자율관련거래	461,157,249	0	461,157,249

통화관련거래	0	-1,456,679,554	-1,456,679,554

주식관련거래	0	0	0

기타	0	1,327,416,279	1,327,416,279

소계	461,157,249	-129,263,275	331,893,974

소계	462,125,249	-129,263,275	332,861,974

부동산	부동산	0	0	0

부동산관련 권리	0	0	0

부동산 파생상품	0	0	0

부동산개발 대출	0	0	0

부동산 관련 증권	4,400,000,000	0	4,400,000,000

기타	0	0	0

소계	4,400,000,000	0	4,400,000,000

기타자산	농·축산물	0	0	0

임·수산물	0	0	0

광산물	0	0	0

에너지	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

기타	0	5	5

자산총액	7,075,702,439,128	447,601,426,706	7,523,303,865,834

(4) 집합투자증권 중개 및 매매업자(판매회사) 현황

(단위 : 원,%)

구분	중개,매매업자	판매금액	비중	계열여부

금융투자업자	HMC 투자증권	22,469,779,038	0.614326888	N

금융투자업자	KB증권(구현대)	115,996,682,232	3.171365445	N

금융투자업자	NH투자증권	17,665,729,946	0.482983517	N

금융투자업자	교보생명	75,272,441,582	2.057959035	Y

금융투자업자	교보증권	495,256,531,602	13.54038254	Y

금융투자업자	농협(퇴직연금)	7,500,005,479	0.205051194	N

금융투자업자	대신증권	50,479,963,980	1.380129245	N

금융투자업자	대우증권	18,327,418,949	0.501074186	N

금융투자업자	메리츠증권	41,111,081,168	1.123982684	N

금융투자업자	삼성생명보험	36,678,769,524	1.002802666	N

금융투자업자	삼성증권	46,622,410,396	1.274663193	N

금융투자업자	신영증권	6,010,538,500	0.16432896	N

금융투자업자	유진투자증권	4,100,000,000	0.112094571	N

금융투자업자	하나금융투자	326,810,527,821	8.93504534	N

금융투자업자	한국투자증권	168,645,984,511	4.610804701	N

금융투자업자	한화증권	1,200,000,000	0.032808167	N

은 행	경남은행	24,755,684,131	0.676823851	N

은 행	국민은행	366,314,443,384	10.01508789	N

은 행	기업은행	55,142,654,022	1.50760784	N

은 행	농협중앙회	37,603,986,998	1.028098241	N

은 행	신한은행	62,239,939,069	1.701648601	N

은 행	우리은행	1,509,699,945,100	41.27540673	N

은 행	하나은행	142,620,828,764	3.899273319	N

은 행	한국산업은행	25,100,500,927	0.686251191	N

합계	3,657,625,847,123	100

(5) 신탁업자 현황(단위 : 개,원)

신탁업자	2분기	3분기	계열여부

펀드수	설정잔액	순자산총액	펀드수	설정잔액	순자산총액

KB증권(구현대)	56	482,475,128,906	484,955,011,126	48	504,009,189,536	506,882,627,073	N

KB투자	6	10,448,126,183	9,917,609,499	6	9,261,707,415	8,855,188,938	N

NH투자증권	2	2,652,277,224	2,605,451,496	2	2,652,277,224	2,576,064,393	N

농협은행	2	4,053,518,248	4,077,243,618	2	4,053,518,248	4,090,388,536	N

미래에셋대우(구 대우증권)	72	833,310,011,985	847,943,552,916	68	999,226,057,528	1,015,863,796,814	N

삼성증권	198	2,602,885,450,817	2,641,571,827,757	143	2,026,694,608,024	2,068,449,454,720	N

우리은행	17	206,918,119,117	207,923,930,035	12	111,728,489,148	112,452,307,769	N

합계	353	4,142,742,632,480	4,198,994,626,447	281	3,657,625,847,123	3,719,169,828,243

(6) 일반사무관리회사 현황(단위 : 개,원)

회사명(자사포함)	2분기	3분기	계열여부

펀드수	설정잔액	순자산총액	펀드수	설정잔액	순자산총액

신한아이타스	353	4,142,742,632,480	4,198,994,626,447	281	3,657,625,847,123	3,719,169,828,243	N

합계	353	4,142,742,632,480	4,198,994,626,447	281	3,657,625,847,123	3,719,169,828,243

라. 인수업무(단위 : 주, 원)

주관사 실적	인수실적	인수·주선 수수료

수량	금액	수량	금액

지분증권	기업공개	유가증권시장

코스닥시장

유상증자	유가증권시장

코스닥시장

기타	4,000,000

소계	0	0	0	0	4,000,000

채무증권	국채·지방채	2,472,000,000,000	2,574,393,425,638

특수채	1,740,000,000,000	1,740,000,000,000	4,816,700,000,000	4,816,700,000,000	2,380,751,382

금융채	6,460,000,000,000	6,448,780,000,000	13,230,700,000,000	13,199,007,500,000	3,773,810,000

회사채	일반회사채	2,956,548,300,000	2,948,138,008,067	4,582,938,300,000	4,567,603,985,381	3,030,191,231

ABS	380,460,000,000	380,300,301,000	996,125,354,000	995,733,862,000	565,465,575

소계	3,337,008,300,000	3,328,438,309,067	5,579,063,654,000	5,563,337,847,381	3,595,656,806

기업어음	644,500,000,000	637,342,486,443	5,939,200,000,000	5,843,990,276,340	1,376,129,349

기타

소계	12,181,508,300,000	12,154,560,795,510	32,037,663,654,000	31,997,429,049,359	11,126,347,537

외화증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

합계	12,181,508,300,000	12,154,560,795,510	32,037,663,654,000	31,997,429,049,359	11,130,347,537

마. 투자일임업무 (1) 투자운용인력 현황

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	운용중인계약수	운용규모

강진아	대리	랩운용	투자자산운용사	20150223	20150303	상근	1	110,515,536

고광봉	차장	랩운용	투자자산운용사	20040625	현대증권 랩운용팀	20080813	상근	370	3,393,947,348,488

교보증권 랩운용팀

김경자	부장	랩운용	투자자산운용사	20020612	20040224	상근	1	28,000,000

김광수	부장	랩운용	투자자산운용사	20101105	20010220	상근	2	408,327,966

김구영	차장	랩운용	투자자산운용사	20131108	20131112	상근	1	151,768,650

김남석	차장	랩운용	투자자산운용사	20040226	20040226	상근	6	451,166,172

김도윤	차장	랩운용	투자자산운용사	20160325	20160330	상근	6	835,108,670

김성균	과장	랩운용	투자자산운용사	20100520	교보증권 랩운용부	20160113	상근	73	2,709,400,243

김은숙	대리	랩운용	투자자산운용사	20131231	20131231	상근	1	52,600,000

김이흘	과장	랩운용	투자자산운용사	20120914	아데나투자자문	20180717	상근	73	2,709,400,242

증권투자상담사	20131122	교보증권 랩운용부

CFA	20140914

김정숙	영업이사	랩운용	투자자산운용사	20171204	20171204	상근	2	20,000,000

김태근	대리	랩운용	투자자산운용사	20160325	20170103	상근	4	136,110,601

김현석	차장	랩운용	투자자산운용사	20120914	20180207	상근	1	30,000,739

김효진	대리	랩운용	투자자산운용사	20190705	20190705	상근	1	11,000,000

목지원	대리	랩운용	투자자산운용사	20180122	20180122	상근	4	679,829,224

박경환	차장	랩운용	투자자산운용사	20140425	20150630	상근	110	5,301,760,809

박광식	대리	랩운용	투자자산운용사	20100520	20160113	상근	5	295,004,949

박노충	투자전담직	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120921	상근	54	1,998,203,418

박민규	대리	랩운용	투자자산운융사	20100520	20130125	상근	2	20,000,000

박병진	부장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20040224	상근	3	75,877,402

박인상	차장	랩운용	투자자산운용사	20010315	20010315	상근	1	10,000,000

박정일	대리	랩운용	재무위험관리사	20100611	카이투자자문	20120914	상근	73	2,709,400,242

투자자산운용사	20120914	LK자산운용

금융투자분석사	20130823

박희철	부장	랩운용	투자자산운용사	20010220	20010220	상근	9	707,670,024

백방원	차장	랩운용	투자자산운용사	20011008	20011008	상근	10	1,188,115,623

변창진	차장	랩운용	투자자산운용사	20000506	20040224	상근	3	497,500,500

서승용	차장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20130829	상근	6	264,163,158

서승일	부장	랩운용	투자자산운용사	20010816	20010816	상근	5	456,098,129

송문철	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	2	40,003,807

송병규	주임	랩운용	투자자산운용사	20101105	20170717	상근	1	100,003,698

안현주	차장	랩운용	투자자산운용사	20190325	20190325	상근	2	349,639,940

양승수	차장	랩운용	투자자산운용사	20101105	20150630	상근	1	20,000,000

오기철	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20010330	상근	4	377,524,202

용기순	차장	랩운용	투자자산운용사	20081223	20150630	상근	1	15,790,279

원도환	과장	랩운용	투자자산운용사	20120406	대신증권	20180201	상근	370	3,393,947,348,488

현대인베스트먼트자산운용

교보증권

유상재	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20040224	상근	2	64,349,216

유우정	대리	랩운용	투자자산운용사	20150807	20160113	상근	2	29,178,980

윤상원	차장	랩운용	투자자산운용사	20181023	20181023	상근	1	20,000,000

이건석	차장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20040224	상근	1	50,009,576

이상엽	과장	랩운용	투자자산운용사	20120406	대신증권	20180308	상근	370	3,393,947,348,488

대신자산운용 채권운용본부

대신증권 랩사업부 채권팀

교보증권

이상헌	차장	랩운용	투자자산운용사	20040402	20040517	상근	2	201,227,234

이순창	(차장)	랩운용	투자자산운용사	20180205	20180205	상근	1	20,000,000

이승우	차장	랩운용	투자자산운용사	20100520	20110908	상근	6	704,436,457

이양주	차장	랩운용	투자자산운용사	20110506	크레디트투자자문	20090921	상근	17	1,072,043,422

토마토투자자문

교보증권

애드먼투자자문

하이투자증권

이재홍	차장	랩운용	투자자산운용사	20110511	20110511	상근	1	28,721,962

이찬환	(부장)	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120921	상근	1	10,000,000

이태화	대리	랩운용	투자자산운용사	20130516	20130516	상근	5	165,804,728

정희석	(차장)	랩운용	투자자산운용사	20130515	20130515	상근	5	232,787,522

조기형	부장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20010907	상근	1	78,631,083

조정운	부장	랩운용	투자자산운용사	20141114	20141209	상근	2	259,005,058

최영민	(차장)	랩운용	투자자산운용사	20170328	20170328	상근	5	1,045,669,801

최윤모	부장	랩운용	투자자산운용사	20010723	20010723	상근	9	7,141,825,889

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명, 개, 원)

구 분	FY2018	FY2019 3분기	증감

고객수	1,006	1,116	110

일임계약건수	1,501	1,639	138

일임계약자산총액(계약금액)	10,684,511,961,194	10,215,725,720,615	-468,786,240,579

일임계약자산총액(평가금액)	10,713,773,769,072	10,235,986,992,051	-477,786,777,021

(3) 일임수수료 수입 현황(단위 : 원)

FY2018	FY2018 3분기	FY2019 3분기	증감

일임수수료	일반투자자	4,407,942,065	3,405,789,943	2,504,918,667	-900,871,276

전문투자자	4,646,836,070	3,318,501,825	4,158,122,879	839,621,054

계	9,054,778,135	6,724,291,768	6,663,041,546	-61,250,222

기타수수료	일반투자자	3,379,417,800	2,483,384,100	2,144,462,530	-338,921,570

전문투자자	7,862,980,784	5,436,750,444	7,523,343,600	2,086,593,156

계	11,242,398,584	7,920,134,544	9,667,806,130	1,747,671,586

합계	일반투자자	7,787,359,865	5,889,174,043	4,649,381,197	-1,239,792,846

전문투자자	12,509,816,854	8,755,252,269	11,681,466,479	2,926,214,210

계	20,297,176,719	14,644,426,312	16,330,847,676	1,686,421,364

(4) 투자일임재산 현황(단위 : 건, 원)

구 분	금융투자업자	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	10	31,000,000,000	0	0	0	0	0	0	1	429,693,007	1	0	956	107,808,661,717	181	1,465,549,543,643	1,149	1,604,787,898,367

전문투자자	62	1,212,167,128,968	49	861,347,732,149	2	40,000,000,000	35	625,100,000,000	4	27,300,000,000	6	111,000,000,000	2	103,355,691	330	5,733,919,605,440	490	8,610,937,822,248

계	72	1,243,167,128,968	49	861,347,732,149	2	40,000,000,000	35	625,100,000,000	5	27,729,693,007	7	111,000,000,000	958	107,912,017,408	511	7,199,469,149,083	1,639	10,215,725,720,615

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	일반투자자	10	31,000,000,000	0	0	0	0	0	0	1	429,693,007	1	0	956	107,808,661,717	181	1,465,549,543,643	1,149	1,604,787,898,367

전문투자자	62	1,212,167,128,968	49	861,347,732,149	2	40,000,000,000	35	625,100,000,000	4	27,300,000,000	6	111,000,000,000	2	103,355,691	330	5,733,919,605,440	490	8,610,937,822,248

계	72	1,243,167,128,968	49	861,347,732,149	2	40,000,000,000	35	625,100,000,000	5	27,729,693,007	7	111,000,000,000	958	107,912,017,408	511	7,199,469,149,083	1,639	10,215,725,720,615

(5) 투자일임재산 운용현황(단위 : 원)

계정명	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	2,094,066,891	0	2,094,066,891

보통예금	0	0	0

정기예금	0	0	0

양도성예금증서(CD)	0	0	0

콜론(Call Loan)	0	0	0

환매조건부채권매수(RP)	590,951,698,642	0	590,951,698,642

기업어음증권(CP)	5,317,362,578,973	0	5,317,362,578,973

기타	437,158,772,156	0	437,158,772,156

소계	6,347,567,116,662	0	6,347,567,116,662

증권	채무증권	국채·지방채	30,673,539,582	0	30,673,539,582

특수채	0	0	0

금융채	1,227,833,772,000	0	1,227,833,772,000

회사채	2,397,355,692,836	0	2,397,355,692,836

기타	0	0	0

소계	3,655,863,004,418	0	3,655,863,004,418

지분증권	주식	25,044,165,688	0	25,044,165,688

신주인수권증서	0	0	0

출자지분	0	0	0

기타	0	0	0

소계	25,044,165,688	0	25,044,165,688

수익증권	신탁 수익증권	0	0	0

투자신탁 수익증권	207,523,799,783	0	207,523,799,783

기타	0	0	0

소계	207,523,799,783	0	207,523,799,783

투자계약증권	0	0	0

파생결합증권	ELS	0	0	0

ELW	30,000	0	30,000

기타	0	0	0

소계	30,000	0	30,000

증권예탁증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	3,888,430,999,889	0	3,888,430,999,889

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	-11,124,500	0	-11,124,500

기타	0	0	0

소계	-11,124,500	0	-11,124,500

장외파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

소계	-11,124,500	0	-11,124,500

기타	0	0	0

합계	10,235,986,992,051	0	10,235,986,992,051

바. 신 탁 업무(1) 재무제표 (가) 대차대조표

(단위 : 원)

계정명	말잔	월평	기평

Ⅰ.자산총계	22,742,857,899,836	23,619,430,392,205	21,591,696,787,381

1. 현금및예치금	15,102,897,468,015	16,205,825,432,230	14,446,394,955,236

가. 현금및현금성자산	0	0	0

나. 예치금	15,102,897,468,015	16,205,825,432,230	14,446,394,955,236

1) 원화예치금	14,831,551,030,070	15,918,310,634,336	13,987,317,344,432

가) 파생상품거래예치금	0	0	0

나) 원화타점예치금	0	0	0

다) 원화자행예치금	0	0	0

라) 양도성예금증서	0	0	0

마) 기타예치금	14,831,551,030,070	15,918,310,634,336	13,987,317,344,432

2) 외화예치금	271,346,437,945	287,514,797,894	459,077,610,804

가) 외화타점예치금	0	0	0

나) 외화자행예치금	0	0	0

다) 외화기타예치금	271,346,437,945	287,514,797,894	459,077,610,804

2. 증권	6,420,847,472,704	6,536,662,081,461	6,211,901,872,513

가. 지분증권	105,125,170,655	105,125,170,655	105,125,212,047

1) 주식	105,125,170,655	105,125,170,655	105,125,212,047

2) 출자금	0	0	0

3) 신주인수권	0	0	0

나. 채무증권	1,160,339,241,819	1,129,641,912,243	1,195,083,617,548

1) 국채	0	0	0

2) 지방채	0	0	0

3) 특수채	0	0	0

4) 금융채	60,000,000,000	60,000,000,000	60,000,000,000

가)통화안정증권	0	0	0

나)기타금융채	60,000,000,000	60,000,000,000	60,000,000,000

5) 사채	1,100,339,241,819	1,069,641,912,243	1,135,083,617,548

다. 외화증권	12,560,839,000	12,560,839,000	5,277,762,077

1) 외화주식	725,839,000	725,839,000	725,839,000

2) 외화채권	0	0	0

3) 기타	11,835,000,000	11,835,000,000	4,551,923,077

라. 매입어음	4,613,894,711,230	4,760,201,377,896	4,474,890,023,039

1) 보증어음	0	0	0

2) 기업어음	4,469,894,711,230	4,549,868,044,563	4,289,393,319,289

3) 표지어음	0	0	0

4) 중개어음	0	0	0

5) 발행어음	144,000,000,000	210,333,333,333	185,496,703,750

마. 수익증권	58,767,510,000	58,972,781,667	57,365,257,802

1) 공사채형수익증권	0	0	0

2) 주식형수익증권	0	0	0

3) 기타 수익증권	58,767,510,000	58,972,781,667	57,365,257,802

바. 파생결합증권	367,160,000,000	367,160,000,000	271,160,000,000

1) 주가연계증권	367,160,000,000	367,160,000,000	271,160,000,000

2) 주식워런트증권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

사. 기타 증권	103,000,000,000	103,000,000,000	103,000,000,000

3. 금전채권	1,048,979,319,693	842,958,039,068	903,224,277,828

가. 대출금	0	0	0

1) 할인어음	0	0	0

가) 상업어음할인	0	0	0

나) 무역어음할인	0	0	0

2) 유가증권담보대출	0	0	0

3) 동산담보대출	0	0	0

4) 부동산저당대출	0	0	0

5) 채권담보대출	0	0	0

6) 수익권담보대출	0	0	0

7) 보증대출	0	0	0

8) 증서대출	0	0	0

9) 어음대출	0	0	0

10) 기타	0	0	0

나. 사모사채	0	0	0

다. 콜론	0	0	0

1) 원화콜론	0	0	0

2) 외화콜론	0	0	0

라. 환매조건부매수	346,317,045,524	117,945,764,899	245,647,779,046

마. 추심금전채권	702,662,274,169	725,012,274,169	657,576,498,782

바. 기타	0	0	0

4. 파생상품	14,689,235,517	14,689,235,517	8,687,919,183

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나.장외파생상품	14,689,235,517	14,689,235,517	8,687,919,183

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	14,689,235,517	14,689,235,517	8,687,919,183

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	14,689,235,517	14,689,235,517	8,687,919,183

5. 동산·부동산	0	0	0

가. 동산	0	0	0

나. 수탁부동산	0	0	0

다. 일반투자부동산	0	0	0

라. 기타	0	0	0

6. 실물자산	0	0	0

7. 기타운용 자산	0	0	0

가. 부동산 관련 권리	0	0	0

1) 지상권	0	0	0

2) 전세권	0	0	0

3) 임차권	0	0	0

4) 기타부동산관련권리	0	0	0

나. 무체재산권	0	0	0

1) 지적재산권	0	0	0

2) 어업권	0	0	0

3) 광업권	0	0	0

4) 기타무체재산권	0	0	0

8. 기타자산	155,444,403,907	19,295,603,929	21,487,762,621

가. 가지급금	0	0	0

나. 선급법인세	84,350	84,350	84,350

다. 미수금	0	5,854,937,500	5,558,944,597

1) 매도증권미수금	0	0	0

가) 주식미수금	0	0	0

나) 채권미수금	0	0	0

다) 장내파생상품미수금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미수금	0	0	0

3) 기타미수금	0	5,854,937,500	5,558,944,597

라. 미수수익	154,785,356,396	12,339,452,895	14,921,956,757

1) 미수이자	0	0	0

2) 미수배당금	0	0	0

3) 미수분배금	0	0	0

4) 기타	154,785,356,396	12,339,452,895	14,921,956,757

마. 선급금	658,963,161	1,101,129,184	1,006,776,917

1) 채권경과이자	658,963,161	1,101,129,184	1,006,776,917

2) 수익증권경과분배금	0	0	0

3) 양도성예금증서경과이자	0	0	0

4) 기타	0	0	0

바. 선급비용	0	0	0

사. 대리점	0	0	0

아. 고유계정대	0	0	0

자. 신탁본지점	0	0	0

차. 기타잡자산	0	0	0

9. 현재가치차금	0	0	0

가. 현재가치할인차금(-)	0	0	0

나. 현재가치할증차금(+)	0	0	0

10. 채권평가충당금(-)	0	0	0

가. 대출채권평가충당금(-)	0	0	0

나. 매입어음평가충당금(-)	0	0	0

다. 사모사채평가충당금(-)	0	0	0

라. 기타채권평가충당금(-)	0	0	0

11. 손익	0	0	0

가. 손실금	0	0	0

Ⅱ.부채총계	22,742,857,899,836	23,619,430,392,205	21,591,696,787,381

1. 금전신탁	21,627,896,255,111	22,621,521,289,235	20,642,721,122,997

가. 불특정금전신탁	0	0	0

나. 특정금전신탁	21,627,896,255,111	22,621,521,289,235	20,642,721,122,997

1) 수시입출금식	70,162,920,563	116,319,971,140	162,798,819,615

2) 자문형	0	0	0

3) 자사주	0	0	0

4) 채권형	6,134,370,344,470	5,991,940,661,350	5,821,537,167,181

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	737,839,000	737,839,000	737,839,000

6) 주가연계신탁	348,995,000,000	348,995,000,000	288,239,395,604

7) 정기예금형	15,073,630,151,078	16,163,527,817,745	14,369,407,901,597

8) 기타	0	0	0

다. 퇴직연금신탁	0	0	0

1) 확정급여형	0	0	0

2) 확정기여형	0	0	0

3) 개인퇴직계좌	0	0	0

2. 재산신탁	897,542,984,169	920,098,255,836	851,054,997,977

가. 유가증권의신탁	194,880,710,000	195,085,981,667	193,478,499,195

1) 관리유가증권신탁	194,880,710,000	195,085,981,667	193,478,499,195

2) 운용유가증권신탁	0	0	0

3) 처분유가증권신탁	0	0	0

나. 금전채권의신탁	702,662,274,169	725,012,274,169	657,576,498,782

다. 동산의신탁	0	0	0

라. 부동산의신탁	0	0	0

1) 차입형토지신탁	0	0	0

2) 관리형토지신탁	0	0	0

3) 갑종관리신탁	0	0	0

4) 을종관리신탁	0	0	0

5) 처분신탁	0	0	0

6) 담보신탁	0	0	0

7) 분양관리신탁	0	0	0

마. 지상권의신탁	0	0	0

바. 전세권의신탁	0	0	0

사. 부동산임차권의신탁	0	0	0

아. 무체재산권의 신탁	0	0	0

3. 종합재산신탁	0	0	0

가. 금전수탁	0	0	0

나. 유가증권수탁	0	0	0

다. 금전채권수탁	0	0	0

라. 부동산수탁	0	0	0

마. 기타재산수탁	0	0	0

4. 공익신탁	0	0	0

가. 자선신탁	0	0	0

나. 육영신탁	0	0	0

다. 학술기예신탁	0	0	0

라. 체육진흥신탁	0	0	0

마. 기타의공익신탁	0	0	0

5. 담보부사채신탁	0	0	0

6. 기타신탁	0	0	0

7. 차입금	0	0	0

가. 고유계정차입금	0	0	0

나. 기타차입금	0	0	0

8. 차입유가증권	0	0	0

9. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나. 장외파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

10. 기타부채	217,418,660,556	77,810,847,134	97,920,666,407

가. 가수금	0	0	0

나. 신용보증기금예수금	0	0	0

다. 예수법인세	84,350	84,350	84,350

라. 미지급금	0	2,171,048,333	3,518,679,963

1) 매수증권미지급금	0	2,171,048,333	3,518,679,963

가) 주식미지급금	0	0	0

나) 채권미지급금	0	2,171,048,333	3,518,679,963

다) 장내파생상품미지급금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미지급금	0	0	0

3) 기타미지급금	0	0	0

마. 선수수익	54,448,623,910	58,383,776,044	67,301,755,663

바. 미지급신탁보수	851,982,522	57,966,552	90,439,617

사. 미지급신탁이익	162,117,969,774	17,197,971,855	27,009,706,814

아. 미지급비용	0	0	0

자. 제수입보증금	0	0	0

차. 대리점	0	0	0

카. 기타잡부채	0	0	0

타. 신탁본지점	0	0	0

11.특별유보금	0	0	0

12.손익	0	0	0

가. 이익금	0	0	0

(나) 손익계산서(단위 : 원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	393,585,040,483

1. 예치금이자	238,066,772,859

가. 원화예치금이자	223,249,354,992

1) 파생상품거래예치금이자	0

2) 원화타점예치금이자	0

3) 원화자행예치금이자	0

4) 양도성예금증서이자	0

5) 기타예치금이자	223,249,354,992

나. 외화예치금이자	14,817,417,867

1) 외화타점예치금이자	0

2) 외화자행예치금이자	0

3) 외화기타예치금이자	14,817,417,867

2. 증권이자	75,190,243,400

가. 국채이자	0

나. 지방채이자	0

다. 특수채이자	0

라. 금융채이자	1,191,967,859

1) 통화안정증권이자	0

2) 기타금융채이자	1,191,967,859

마. 사채이자	4,521,847,311

바. 외화증권이자	0

사. 매입어음이자	66,574,419,054

1) 보증어음이자	0

2) 기업어음이자	64,228,038,535

3) 표지어음이자	0

4) 중개어음이자	0

5) 발행어음이자	2,346,380,519

아. 수익증권이자	1,895,433,900

1) 공사채형수익증권이자	0

2) 주식형수익증권이자	0

3) 기타수익증권이자	1,895,433,900

자. 파생결합증권이자	0

차. 기타증권이자	1,006,575,276

3. 금전채권이자	3,241,725,424

가. 대출금이자	0

1) 어음할인료	0

2) 유가증권담보대출이자	0

3) 동산담보대출이자	0

4) 부동산저당대출이자	0

5) 채권담보대출이자	0

6) 수익권담보대출이자	0

7) 보증대출이자	0

8) 증서대출이자	0

9) 어음대출이자	0

10) 기타대출이자	0

나. 사모사채이자	0

다. 콜론이자	0

1) 원화콜론이자	0

2) 외화콜론이자	0

라. 환매조건부채권이자	3,241,725,424

마. 추심금전채권이자	0

바. 기타수입이자	0

4. 배당금수익	1,045,369,805

5. 증권매매이익	13,772,012,781

가. 지분증권매매이익	0

나. 채무증권매매이익	1,781,360,164

다. 외화증권매매이익	0

라. 매입어음매매이익	0

1) 기업어음매매이익	0

2) 기타어음매매이익	0

마. 수익증권매매이익	0

바. 파생결합증권매매이익	0

사. 기타증권매매이익	11,990,652,617

6. 증권평가이익	0

가. 지분증권평가이익	0

나. 채무증권평가이익	0

다. 외화증권평가이익	0

라. 매입어음평가이익	0

1) 기업어음평가이익	0

2) 기타어음평가이익	0

마. 수익증권평가이익	0

바. 파생결합증권평가이익	0

사. 기타증권평가이익	0

7. 증권상환이익	0

8. 증권손상차손환입	0

9. 파생상품거래이익	0

가. 장내파생상품거래이익	0

1) 선물매매이익	0

2) 선물정산이익	0

3) 해외선물거래이익	0

4) 옵션매매이익	0

5) 옵션평가이익	0

6) 해외옵션거래이익	0

7) 기타장내파생거래이익	0

나. 장외파생상품거래이익	0

1) 장외파생상품매매이익	0

2) 장외파생상품평가이익	0

3) 기타	0

10. 수수료수익	0

가. 중도해지수수료	0

나. 부동산관계수수료	0

다. 유가증권관계수수료	0

라. 기타재산관리수수료	0

마. 잡수수료	0

11. 동산·부동산수익	0

가. 동산임대료	0

나. 부동산임대료	0

다. 동산매매익	0

라. 부동산매매익	0

12. 실물자산수익	0

13. 무체재산권수익	0

가. 지적재산권수익	0

나. 어업권수익	0

다. 광업권수익	0

라. 기타무체재산권수익	0

14. 유가증권대여료	0

가. 유가증권대여료	0

15. 기타수익	62,268,916,214

가. 외환매매익	60,351,626,455

나. 유입자산처분이익	0

다. 상각채권추심이익	0

라. 대출채권매각익	0

마. 수익조정금	0

바. 평가이익조정계정	0

사. 현재가치할인차금환입	0

아. 미지급신탁이익환입	0

자. 미지급비용환입	0

차. 선급비용환입	0

카. 미지급신탁보수환입	0

타. 보전금수입	0

파. 기타잡수익	1,917,289,759

1) 신탁이익조정계정	0

2) 기타잡수입	1,917,289,759

16. 고유계정대이자	0

17. 신탁본지점이자	0

18. 특별유보금환입	0

19. 채권평가충당금환입	0

20. 손익금	0

가. 손익금	0

Ⅱ. 신탁손실계	393,585,040,483

1. 금전신탁이익	299,064,238,678

가. 불특정금전신탁이익	0

나. 특정금전신탁이익	299,064,238,678

1) 수시입출금식신탁이익	2,997,437,730

2) 자문형신탁이익	0

3) 자사주신탁이익	0

4) 채권형신탁이익	72,364,577,739

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익	57,228,371

6) 주가연계신탁이익	3,889,806,222

7) 정기예금형신탁이익	219,755,188,616

8) 기타신탁이익	0

다. 퇴직연금신탁이익	0

1) 확정급여형신탁이익	0

2) 확정기여형신탁이익	0

3) 개인퇴직계좌신탁이익	0

2. 재산신탁이익	2,522,948,584

가. 유가증권신탁이익	2,522,948,584

1) 관리유가증권신탁이익	2,522,948,584

2) 운용유가증권신탁이익	0

3) 처분유가증권신탁이익	0

나. 금전채권신탁이익	0

다. 동산신탁이익	0

라. 부동산신탁이익	0

1) 차입형토지신탁이익	0

2) 관리형토지신탁이익	0

3) 갑종관리신탁이익	0

4) 을종관리신탁이익	0

5) 처분신탁이익	0

6) 담보신탁이익	0

7) 분양관리신탁이익	0

마. 지상권신탁이익	0

바. 전세권신탁이익	0

사. 부동산임차권신탁이익	0

아. 무체재산권신탁이익	0

3. 종합재산신탁이익	0

4. 공익신탁이익	0

가. 자선신탁이익	0

나. 육영신탁이익	0

다. 학술기예신탁이익	0

라. 체육진흥신탁이익	0

마. 기타의공익신탁이익	0

5. 담보부사채신탁이익	0

6. 기타신탁이익	0

7. 차입금이자	0

가. 고유계정차입금이자	0

나. 기타차입금이자	0

8. 기타지급이자	0

9. 증권매매손실	6,593,928,718

가. 지분증권매매손실	0

나. 채무증권매매손실	600,214,602

다. 외화증권매매손실	0

라. 매입어음매매손실	0

1) 기업어음매매손실	0

2) 기타어음매매손실	0

마. 수익증권매매손실	0

바. 파생결합증권매매손실	0

사. 기타증권매매손실	5,993,714,116

10. 증권평가손실	0

가. 지분증권평가손실	0

나. 채무증권평가손실	0

다. 외화증권평가손실	0

라. 매입어음평가손실	0

1) 기업어음평가손실	0

2) 기타어음평가손실	0

마. 수익증권평가손실	0

바. 파생결합증권평가손실	0

사. 기타증권평가손실	0

11. 증권상환손실	0

12. 증권손상차손	0

13. 파생상품거래손실	0

가. 장내파생상품거래손실	0

1) 선물매매손실	0

2) 선물정산손실	0

3) 해외선물거래손실	0

4) 옵션매매손실	0

5) 옵션평가손실	0

6) 해외옵션거래손실	0

7) 기타장내파생거래손실	0

나. 장외파생상품거래손실	0

1) 장외파생상품매매손실	0

2) 장외파생상품평가손실	0

3) 기타	0

14. 제상각	0

가. 채권상각비	0

나. 부동산가액상각	0

다. 신탁설정비상각	0

라. 현재가치할인차금상각	0

15. 지급수수료	27,397

가. 파생금융상품관련지급수수료	0

나. 기타지급수수료	27,397

16. 동산·부동산처분손	0

가. 동산처분손	0

나. 부동산처분손	0

17. 유가증권차입료	0

18. 기금출연료	0

가. 신용보증기금출연료	0

나. 신탁보험료	0

19. 세금과공과	0

20. 신탁보수	7,734,427,922

21. 기타비용	77,669,469,184

가. 영선비	0

나. 관리제비	0

다. 특수채권추심비	0

라. 특수채권추심수수료	0

마. 대출채권매각손	0

바. 유입자산처분손	0

사. 외환매매손	77,669,469,184

아. 평가손실조정계정	0

자. 수익조정금	0

차. 미수수익환출	0

카. 선수수익환출	0

타. 기타잡비용	0

22. 특별유보금전입	0

23. 채권평가충당금전입	0

24. 신탁본지점이자	0

25. 손익금	0

가. 손익금	0

(2) 위탁자별 신탁현황(단위 : 원)

구분	개인	연기금	금융기관	기타	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	6	2,447,409,785	0	0	6	52,344,620,211	12	15,370,890,567	24	70,162,920,563

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	1	5,000,000,000	11	242,000,000,000	89	1,457,864,443,840	199	4,429,505,900,630	300	6,134,370,344,470

주식형(자문형, 자사주 제외)	3	559,354,000	0	0	0	0	1	178,485,000	4	737,839,000

주가연계신탁	0	0	6	111,835,000,000	0	0	5	237,160,000,000	11	348,995,000,000

정기예금형	0	0	0	0	19	27,000,000,000	156	15,046,630,151,078	175	15,073,630,151,078

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁소계	10	8,006,763,785	17	353,835,000,000	114	1,537,209,064,051	373	19,728,845,427,275	514	21,627,896,255,111

재산신탁	증권	1	147,000,000	0	0	1	28,768,510,000	12	165,965,200,000	14	194,880,710,000

금전채권	1	8,000,000,000	0	0	7	211,044,726,705	14	483,617,547,464	22	702,662,274,169

동산	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	8,147,000,000	0	0	8	239,813,236,705	26	649,582,747,464	36	897,542,984,169

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	12	16,153,763,785	17	353,835,000,000	122	1,777,022,300,756	399	20,378,428,174,739	550	22,525,439,239,280

(3) 신탁별 수익현황(단위 : 원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료	신탁보전금	계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	51,924,781	0	0	51,924,781

자문형	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0

채권형	7,122,794,828	27,397	0	7,122,822,225

주식형(자문형, 자사주 제외)	904,084	0	0	904,084

주가연계신탁	110,296,825	0	0	110,296,825

정기예금형	223,883,586	0	0	223,883,586

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

기타	0	0	0	0

금전신탁소계	7,509,804,104	27,397	0	7,509,831,501

재산신탁	증권	25,743,642	0	0	25,743,642

금전채권	198,880,176	0	0	198,880,176

동산	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0

을종	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0

재산신탁소계	224,623,818	0	0	224,623,818

종합재산신탁	0	0	0	0

기타	0	0	0	0

합계	7,734,427,922	27,397	0	7,734,455,319

(4) 자금조달 운용현황 (가) 금전신탁 자금조달 현황(말잔기준)

(단위 : 원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	70,162,920,563	0	0	0	176,646,968	70,339,567,531

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0

채권형	6,134,370,344,470	0	0	0	69,100,631,004	6,203,470,975,474

주식형(자문형, 자사주 제외)	737,839,000	0	0	0	1,152,499	738,991,499

주가연계신탁	348,995,000,000	0	0	0	8,746,029,816	357,741,029,816

정기예금형	15,073,630,151,078	0	0	0	139,193,060,059	15,212,823,211,137

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	21,627,896,255,111	0	0	0	217,217,520,346	21,845,113,775,457

(나) 금전신탁 자금 운용 현황(말잔기준)

(단위 : 백만원)

구분	증권	예치금	RP매입	기타	손익	합계

회사채	주식	금융채	기업어음	(ABCP)	(기타)	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,177	0	52,507	54,684	0	8,114	7,541	0	70,340

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	1,069,339	0	0	4,469,895	3,463,800	1,006,095	90,000	90,000	0	141,823	0	50,493	5,821,550	21,729	338,202	21,990	0	6,203,471

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	12	0	0	0	0	0	0	0	0	726	0	738	0	1	0	0	739

주가연계신탁	0	0	60,000	0	0	0	277,160	27,160	250,000	0	11,835	0	348,995	0	0	8,746	0	357,741

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	14,809,822	0	403,001	0	15,212,823

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	1,069,339	12	60,000	4,469,895	3,463,800	1,006,095	367,160	117,160	250,000	144,000	12,561	103,000	6,225,967	14,831,551	346,317	441,279	0	21,845,114

사. 신용공여업무(1) 신용공여한도

구분	S그룹	A그룹	B그룹	C그룹	D그룹

종목별신용공여한도 (신용융자한도)	20억원	10억원	5억원	3억원	1.5억원

(20억원)	(10억원)	(5억원)	(3억원)	(1.5억원)

회사의 종목별	발행주식총수의 10%	7%	5%

담보한도

○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3%○ 점포별 한도 : 발행주식 총수의 3%○ 관리자별 한도 : 발행주식 총수의 1%○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원(신규개인고객 10억원)○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원 ○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원○ 1인당 신용거래대주한도 : 5억원○ 1인당 해외주식 신용공여 한도 : 10억원

(2) 이자율- 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자

고객등급	이자율	비고

DIAMOND	6.75%	-

PLATINUM	7.00%	-

GOLD	7.75%	-

SILVER	8.25%	-

일반	8.75%	-

- 신용거래융자

신 용 융 자 기 간	이자율	비고

7일 이내	4.90%	-

8일 - 15일	5.90%

16일 - 30일	6.90%

31일 - 60일	7.90%	-

61일 - 90일	8.90%	-

91일 - 180일	9.90%	-

181일 - 350일	10.90%	연체시 건별 이자율+3%

(최대 12%)

- 매도증권담보대출 : 8%아. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분	FY2019 3분기	FY2018	FY2017

잔고	대고객R P	624,594	668,093	758,371

기관간RP매도	182,500	160,000	320,900

거래금액	대고객R P	591,948	633,529	687,781

기관간RP매도	180,000	150,000	300,000

* 잔고 : RP판매 편입채권 수량기준 잔고* 거래금액 : RP판매 금액기준 잔고

자. 주요 상품 및 서비스

구 분	종 류	특징 및 서비스 내용

취급상품	MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품

채권형펀드	안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구

주식형펀드	펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고 고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품

혼합형펀드	주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에 추구하는 상품

해외펀드	해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대

비과세 해외주식투자전용펀드	해외상장주식에 직,간접적으로 60% 이상 투자하는 펀드 및 요건을 충족하는 해외ETF를 신규가입하는 경우 가입일로부터 최장 10년간 펀드 내 해외 상장주식 매매평가차익 및 환차익 비과세

연금저축펀드	5년 이상 연 1,800만원 한도로 가입 가능하며 연 400만원 한도내에서 납입금액의 12%를 세액공제 받는 펀드

부동산펀드	기초자산을 부동산으로 하는 PF형, 임대형, 경공매형, 직접개발형, 해외형 등의 펀드

분리과세하이일드펀드	비우량 회사채(신용등급BBB+ 이하 사채권) 및 코넥스 시장 활성화를 위하여 해당자산을 45% 이상 편입한 펀드의 경우 3천만원 한도로 분리과세 혜택 적용

헤지펀드	소수의 투자자로부터 자금을 모집하여 운영하는 일종의 사모펀드로, 시장상황에 개의치 않고 절대수익을 추구하는 펀드

코스닥벤처펀드	정부에서 벤처투자 활성화를 위해 시행한 조치로 벤처투자 펀드에 투자하는 개인에게 소득공제 혜택 부여

RP(환매조건부채권)	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 안정적인 상품

CP(기업어음)	단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음

국공채	정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남

회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기 시에 상환하는 상품

주가지수연계증권(ELS)	원금 또는 이자가 주식, 주가지수 등에 연동되는 상품으로 다양한 만기 및 수익구조로 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 신개념의 금융상품

파생결합증권	이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품

CMA-RP	수시형 RP로 운용

CMA-MMW	랩 형태로 증권금융 예금 및 콜 등으로 운용

특정금전신탁	1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적 배당하는 단독운용상품

랩어카운트	고객이 예탁한 재산에 대해 증권회사의 투자자산운용사가 고객의 투자 성향에 따라 적절한 운용 배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(Wrap fee)를 받는 상품

주요서비스	Provest K	교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템

투자정보제공	시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영

알리미(SMS)서비스	이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공

청약서비스	홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스

온라인상담서비스	주식, 금융상품 등에 대한 온라인 상담 서비스

MTS	모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 Win.K

4. 파 생상품거래 현황

가. 파생상품 거래 현황 당사는 기초상품의 가격변화에 따른 위험회피 및 투자목적으로 국채선물, 이자율스왑, 달러선물, 주가지수관련 선물, 옵션 등을 운용하고 있습니다.

(2019. 9. 30현재) (단위 : 억원)

구분	이자율	통화	주식	기타	계

매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도

거래목적	위험회피	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

이익추구	1,290	17,069	914	944	1,909	6,267	158	10,013	4,272	34,292

거래장소	장내거래	1,167	662	0	0	1,556	114	44	38	2,768	814

장외거래	123	16,407	914	944	353	6,153	114	9,975	1,504	33,478

거래형태	선물	1,167	662	0	0	1,524	34	44	38	2,736	735

선도	0	0	382	388	0	0	20	20	401	408

스왑	123	716	532	555	353	31	64	1,580	1,072	2,882

옵션	0	0	0	0	32	80	0	0	32	80

파생결합증권	0	15,690	0	0	0	6,122	31	8,375	31	30,187

주식워런트증권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

* 장내옵션의 금액은 “계약수량×거래단위금액×기초자산의 현물지수”를 사용하여 계산하였음.

나. 신용파생상품 거래 현황 (1) 거래현황

(2019. 9. 30현재) (단위 : 백만원)

구 분	신용위험 매도 (보장매수)	신용위험 매입 (보장매도)

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	2,509,516	1,922,862	4,432,378	2,506,680	2,147,238	4,653,918

Credit Option	0	0	0	0	0	0

Total Return Swap	99,227	100,091	199,318	0	254,261	254,261

Credit Linked Notes	107,999	273,000	380,999	0	36,039	36,039

기 타	0	0	0	0	0	0

계	2,716,742	2,295,953	5,012,695	2,506,680	2,437,538	4,944,219

(2) 신용파생상품 상세명세

(2019. 9. 30현재) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액	기초자산 (준거자산)

CDS	교보증권	Nomura	2016-01-29	2020-12-20	120,130	한국 정부 외화채

CDS	교보증권	DBS	2016-02-26	2020-12-20	73,279	중국 정부 외화채

CDS	교보증권	DBS	2016-02-26	2020-12-20	73,279	중국 정부 외화채

CDS	교보증권	DBS	2016-03-18	2020-12-20	88,896	중국 정부 외화채

CDS	교보증권	ING Bank	2016-04-05	2021-06-20	92,500	중국 정부 외화채

CDS	교보증권	DBS	2016-05-26	2026-06-20	108,117	한국수출입은행 외화채

CDS	교보증권	대신증권	2016-05-26	2026-06-20	36,039	한국수출입은행 외화채

CDS	교보증권	DBS	2017-03-02	2022-06-20	60,065	중국 정부 외화채

CDS	교보증권	DBS	2017-03-02	2022-06-20	35,438	중국 정부 외화채

CDS	교보증권	ING Bank	2017-05-12	2022-06-20	103,312	한국 정부 외화채

CDS	교보증권	NATIXIS	2017-05-26	2022-06-20	24,026	한국산업은행 외화채

CDS	교보증권	DBS	2017-09-22	2022-12-20	67,873	한국산업은행 외화채

CDS	교보증권	신한금융투자증권	2017-09-28	2022-12-20	60,065	한국 정부 외화채

CDS	교보증권	DBS	2018-03-08	2023-12-20	67,273	중국공상은행 외화채

CDS	교보증권	DBS	2018-03-30	2023-06-20	60,065	중국 정부 외화채

CDS	교보증권	DBS	2018-03-30	2023-06-20	74,481	중국 정부 외화채

CDS	교보증권	MIZUHO	2018-06-08	2023-12-20	134,546	중국 정부 외화채

CDS	교보증권	DBS	2018-07-30	2023-12-20	127,338	중국 정부 외화채

CDS	교보증권	HSBC	2018-09-06	2025-12-20	30,033	중국 정부 외화채

CDS	교보증권	DBS	2018-11-12	2024-06-20	127,338	중국 정부 외화채

CDS	교보증권	HSBC	2019-01-10	2025-12-20	23,786	중국 정부 외화채

CDS	교보증권	HSBC	2019-01-22	2026-06-20	107,156	중국 정부 외화채

CDS	교보증권	ING Bank	2015-06-19	2020-09-20	32,435	중국 정부 외화채

CDS	교보증권	DBS	2016-06-02	2021-06-20	10,812	우리은행 외화 후순위채

CDS	교보증권	DBS	2017-04-26	2022-06-20	24,026	GS칼텍스 외화채

CDS	교보증권	DBS	2017-05-26	2022-06-20	12,013	현대차 외화채

CDS	교보증권	DBS	2017-07-14	2022-06-20	12,013	현대차 외화채

CDS	교보증권	DBS	2017-07-17	2027-06-20	52,016	중국 정부 외화채

CDS	교보증권	DBS	2017-07-24	2022-06-20	12,013	포스코 외화채

CDS	교보증권	DBS	2018-01-23	2023-06-20	32,435	현대차 외화채

CDS	교보증권	DBS	2018-03-23	2023-06-20	32,435	GS칼텍스 외화채

CDS	교보증권	하나금융투자증권	2019-06-11	2024-12-20	24,026	포스코 외화채

CDS	교보증권	DBS	2019-07-24	2024-12-20	36,039	하나은행 외화채

CDS	교보증권	JPM	2019-09-25	2022-09-20	60,065	LG디스플레이 외화채

CDS	교보증권	ING Bank	2015-08-28	2020-09-20	121,451	중국

CDS	교보증권	ING Bank	2015-09-15	2020-09-20	18,020	중국

CDS	교보증권	DBS	2015-09-15	2020-09-20	12,013	중국

CDS	교보증권	DBS	2016-01-26	2025-12-20	129,740	한국수출입은행

CDS	교보증권	삼성증권	2016-03-08	2026-06-20	108,117	한국산업은행

CDS	교보증권	하나금융투자	2016-03-28	2021-06-20	6,007	중국개발은행

CDS	교보증권	하나금융투자	2016-04-20	2021-06-20	180,195	대한민국

CDS	교보증권	하나금융투자	2016-05-25	2021-06-20	180,000	중소기업은행

CDS	교보증권	하나금융투자	2016-06-22	2021-06-20	103,552	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	교보증권	ING Bank	2016-10-24	2021-12-20	63,429	중국

CDS	교보증권	ING Bank	2016-11-01	2021-12-20	31,714	중국

CDS	교보증권	ING Bank	2017-02-14	2022-06-20	93,942	중국

CDS	교보증권	DBS	2017-04-11	2027-06-20	66,072	중국

CDS	교보증권	한국SC	2017-04-20	2022-06-20	128,539	대한민국

CDS	교보증권	ING Bank	2017-04-26	2022-06-20	54,059	중국

CDS	교보증권	Commerz	2017-08-30	2022-12-20	128,539	대한민국

CDS	교보증권	Natixis	2017-11-23	2022-12-20	60,065	한국수출입은행

CDS	교보증권	하나금융투자	2017-11-23	2022-12-20	69,675	한국수출입은행

CDS	교보증권	Commerz	2018-04-12	2023-12-20	138,150	중국

CDS	교보증권	Mizuho Securities	2018-05-30	2023-12-20	132,143	중국

CDS	교보증권	한국투자증권	2018-07-20	2023-12-20	128,539	중국

CDS	교보증권	DBS	2018-11-23	2024-06-20	54,059	대한민국

CDS	교보증권	Citi Bank	2019-01-28	2024-06-20	48,052	중소기업은행, 중국

CDS	교보증권	Commerz	2019-04-16	2026-06-20	52,857	KT

CDS	교보증권	Commerz	2019-04-19	2026-06-20	31,834	KT

CDS	교보증권	하나금융투자	2019-05-08	2025-12-20	24,026	SKEW SWAP

CDS	교보증권	하나금융투자	2019-06-14	2025-12-20	24,026	SKEW SWAP

CDS	교보증권	Credit Suisse International	2019-06-18	2024-06-20	4,805	SKEW SWAP

CDS	교보증권	Deutsche Bank	2019-06-18	2027-12-20	28,030	중국

CDS	교보증권	하나금융투자	2019-06-19	2025-12-20	24,026	SKEW SWAP

CDS	교보증권	HSBC	2019-07-12	2024-12-20	30,513	SKT

CDS	교보증권	DBS	2019-07-19	2024-12-20	38,081	ICBC

CDS	교보증권	하나금융투자	2019-07-31	2025-12-20	48,052	SKEW SWAP

CDS	교보증권	Deutsche Bank	2019-08-02	2022-12-20	88,095	Berkshire Hathaway

CDS	교보증권	HSBC	2019-08-05	2026-06-24	24,026	SKEW SWAP

CDS	교보증권	Citibank	2019-08-23	2022-06-20	18,020	LG전자

CDS	교보증권	DBS	2019-09-30	2026-12-20	42,046	KEB하나은행

CDS	교보증권	DBS	2019-09-30	2026-12-20	44,048	GS칼텍스

CDS	교보증권	한국투자증권	2018-11-01	2023-11-01	30,000	중국

CDS	교보증권	한국투자증권	2019-05-24	2026-05-25	10,000	SKT

CLN	교보증권	Morgan Stanley Co. International plc	2017-08-31	2022-07-07	24,026	대한민국

CLN	교보증권	Morgan Stanley Co. International plc	2017-08-31	2022-07-07	12,013	대한민국

TRS	교보증권	DBS	2019-04-05	2020-04-03	24,427	신한은행 외화 후순위채

TRS	교보증권	DBS	2019-06-20	2020-06-17	18,041	기아자동차 외화채

TRS	교보증권	DBS	2019-05-29	2021-05-27	20,526	하나캐피탈 외화채

TRS	교보증권	DBS	2019-06-03	2021-06-02	30,641	LG디스플레이 외화채

TRS	교보증권	DBS	2019-06-25	2021-06-24	21,049	우리카드 원화채

TRS	교보증권	DBS	2019-08-28	2020-08-26	39,483	우리은행 외화채

TRS	교보증권	DBS	2019-05-14	2021-05-13	100,000	산업금융채권17신이0500-1017-2

TRS	교보증권	에이치비투자자문	2019-07-05	2020-07-04	30	LIG넥스원(상장주식-079550)

TRS	교보증권	에이치비투자자문	2019-07-05	2020-07-04	20	지엠피(상장주식-018290)

TRS	교보증권	에이치비투자자문	2019-07-05	2020-07-04	29	대한항공(상장주식-003490)

TRS	교보증권	에이치비투자자문	2019-07-05	2020-07-04	15	제주항공(상장주식-089590)

CDS	비디에스에프제구차(동부)	교보증권	2016-01-28	2020-12-20	119,529	한국 정부 외화채

CDS	에스에프더퍼스트제일차 (한투)	교보증권	2016-02-26	2020-12-20	146,078	중국 정부 외화채

CDS	디벤저스원 (현대)	교보증권	2016-03-18	2020-12-20	90,818	중국 정부 외화채

CDS	에스에프더퍼스트제오차 (한투)	교보증권	2016-04-05	2021-06-20	92,620	중국 정부 외화채

CDS	비앙코제사차 (동부)	교보증권	2016-05-26	2026-06-20	144,156	한국수출입은행 외화채

CDS	빅토리아제팔차 주식회사(부국)	교보증권	2017-03-02	2022-06-20	95,503	중국 정부 외화채

CDS	씨트러스제육차 주식회사(부국)	교보증권	2017-05-12	2022-06-20	127,338	한국 정부 외화채

CDS	네오드림제일차 주식회사(BNK)	교보증권	2017-09-22	2022-12-20	67,873	한국산업은행 외화채

CDS	네오드림제일차 주식회사(BNK)	교보증권	2017-09-28	2022-12-20	60,065	한국 정부 외화채

CDS	빅토리아제십구차 주식회사(부국)	교보증권	2018-03-08	2023-12-20	67,273	중국공상은행 외화채

CDS	프리지어제삼차(부국)	교보증권	2018-03-30	2023-06-20	134,546	중국 정부 외화채

CDS	프리지어제삼차(부국)	교보증권	2018-06-08	2023-12-20	134,546	중국 정부 외화채

CDS	네오엑소디움제일차(프로젝트금융1부)	교보증권	2018-07-30	2023-12-20	127,338	중국 정부 외화채

CDS	HSBC	교보증권	2018-09-06	2025-12-20	27,750	중국 정부 외화채

CDS	엠케이드림제오차(구조화금융1부)	교보증권	2018-11-12	2024-06-20	127,338	중국 정부 외화채

CDS	HSBC	교보증권	2019-01-10	2025-12-20	22,250	중국 정부 외화채

CDS	HSBC	교보증권	2019-01-22	2026-06-20	100,000	중국 정부 외화채

CDS	프리지어제사차(부국)	교보증권	2019-08-08	2024-12-20	29,732	중국 정부 외화채, KEB하나은행 외화채

CDS	NH투자증권	교보증권	2019-09-09	2020-03-20	12,013	DBS은행 외화채

CDS	하이파이낸스제십일차(SPC)	교보증권	2015-08-28	2020-09-20	121,451	중국

CDS	디에이치케이제오차(SPC)	교보증권	2015-09-15	2020-09-20	30,033	중국

CDS	하이에이원12차(SPC)	교보증권	2016-01-26	2025-12-20	129,740	한국수출입은행

CDS	하이아이비제사차(SPC)	교보증권	2016-03-08	2026-06-20	108,117	한국산업은행

CDS	하이아이비제오차(SPC)	교보증권	2016-04-20	2021-06-20	187,459	대한민국

CDS	하이아이비제칠차(SPC)	교보증권	2016-05-25	2021-06-20	180,000	중소기업은행

CDS	에이원피치(SPC)	교보증권	2016-06-22	2021-06-20	103,552	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	현대증권	교보증권	2016-10-24	2021-12-20	60,000	중국

CDS	현대증권	교보증권	2016-11-01	2021-12-20	30,000	중국

CDS	하이클랜제십오차(SPC)	교보증권	2017-02-14	2022-06-20	93,942	중국

CDS	하이레볼루션제십이차(SPC)	교보증권	2017-04-20	2022-06-20	128,539	대한민국

CDS	피앤제이에이치제삼차(SPC)	교보증권	2017-04-26	2022-06-20	54,059	중국

CDS	하이얼티밋제이차(SPC)	교보증권	2017-08-30	2022-12-20	128,539	대한민국

CDS	블루드림제십구차(SPC)	교보증권	2017-11-23	2022-12-20	129,740	한국수출입은행

CDS	하이코나니제오차(SPC)	교보증권	2018-04-12	2023-12-20	138,150	중국

CDS	에이원타코마(SPC)	교보증권	2018-05-30	2023-12-20	132,143	중국

CDS	센터웨이브제일차(SPC)	교보증권	2018-07-20	2023-12-20	128,539	중국

CDS	Commerz	교보증권	2018-10-30	2019-12-20	33,636	중국

CDS	오션크루즈제일차(SPC)	교보증권	2018-11-23	2024-06-20	54,059	대한민국

CDS	JPMorgan	교보증권	2018-12-07	2024-12-20	120,130	Markit CDX.NA.IG Series 32

CDS	킹오브더노스(SPC)	교보증권	2019-01-22	2024-06-20	193,409	대한민국, 중국

CDS	하이트래디션제이차(SPC)	교보증권	2019-04-16	2026-06-20	52,857	KT

CDS	하이트래디션제이차(SPC)	교보증권	2019-04-16	2026-06-20	52,857	대한민국

CDS	엠에스유트윈스(SPC)	교보증권	2019-04-19	2024-04-17	31,834	KT

CDS	Deutsche Bank	교보증권	2019-06-18	2027-12-20	28,030	중국

CDS	브리엔오브타스(SPC)	교보증권	2019-07-12	2021-07-08	30,513	SKT

CDS	DBS	교보증권	2019-07-19	2024-12-20	38,081	ICBC

CDS	Deutsche Bank	교보증권	2019-08-02	2022-12-20	88,095	Berkshire Hathaway

CDS	하나금융투자	교보증권	2019-09-26	2019-10-26	12,013	DBS

CDS	DBS	교보증권	2019-09-30	2026-12-20	42,046	KEB하나은행

CDS	DBS	교보증권	2019-09-30	2026-12-20	44,048	GS칼텍스

CLN(DLS)	NH투자증권(신탁)	교보증권	2019-06-03	2020-04-07	21,000	신한은행 외화 후순위채

CLN(DLS)	이화여자대학교	교보증권	2019-06-05	2024-12-24	20,000	포스코 외화채

CLN(DLS)	NH투자증권(신탁)	교보증권	2019-06-14	2022-06-22	1,000	현대차 외화채

CLN(DLS)	NH투자증권(신탁)	교보증권	2019-07-04	2020-06-23	1,000	기아자동차 외화채

CLN(DLS)	NH투자증권(신탁)	교보증권	2019-07-11	2020-01-10	30,000	현대차 외화채

CLN(DLS)	교보증권(신탁)	교보증권	2019-07-12	2020-01-13	80,000	중국 정부 외화채

CLN(DLS)	교보증권(신탁)	교보증권	2019-07-22	2019-10-22	50,000	KEB하나은행 외화채

CLN(DLS)	NH투자증권(신탁)	교보증권	2019-08-13	2020-02-13	50,000	GS칼텍스 외화채

CLN(DLS)	NH투자증권(신탁)	교보증권	2019-08-27	2020-06-23	20,000	기아자동차 외화채

CLN(DLS)	악사손해보험	교보증권	2016-02-11	2026-07-08	13,270	BPCEGP 2 ¾ 07/08/26

CLN(DLS)	악사손해보험	교보증권	2016-04-08	2020-07-23	9,205	NWIDE 6 3/4 07/22/20

CLN(DLS)	악사손해보험	교보증권	2016-05-13	2021-07-09	9,331	ABNANV 7 1/8 07/06/22

CLN(DLS)	악사손해보험	교보증권	2016-11-14	2025-03-19	10,122	SANTAN 2 1/2 03/18/25

CLN(DLS)	동부자산운용	교보증권	2017-04-04	2027-04-05	66,072	중국

TRS	에이치비투자자문	교보증권	2019-07-05	계약종료	20	지엠피(상장주식-018290)

TRS	에이치비투자자문	교보증권	2019-07-05	계약종료	15	제주항공(상장주식-089590)

TRS	에이치비투자자문	교보증권	2019-07-26	계약종료	29	LIG넥스원(상장주식-079550)

TRS	에이치비투자자문	교보증권	2019-07-26	계약종료	27	대한항공(상장주식-003490)

TRS	하이코나니제사차(SPC)	교보증권	2018-03-13	2022-10-17	100,000	산업금융채권17신이0500-1017-2

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	2018-05-16	2020-09-20	99,227	Emerald Bay S.A LPN-1

5. 영업설비가. 지점 등 설치 현황(2019. 9. 30현재)

지 역	지 점	영업점	부속영업소	합 계

서울	16	0	0	16

부산	2	0	0	2

인천	1	0	0	1

대구	2	0	0	2

대전	2	0	0	2

광주	2	0	0	2

울산	0	0	0	0

경기	5	0	0	5

전북	1	0	0	1

전남	0	0	0	0

충북	1	0	0	1

충남	0	0	0	0

경북	0	0	0	0

경남	0	0	0	0

계	32	0	0	32

주) 본사영업부 및 WM센터는 지점에 포함

나. 영업설비 등 현황

(2019. 9. 30 현재) (단위 : 원)

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고

본 점	146,421,000,000	23,589,454,139	170,010,454,139	-

지 점	142,584,562	231,390,911	373,975,473	-

기 타	3,665,197,548	398,175,587	4,063,373,135	잠실트리지움상가

합 계	150,228,782,110	24,219,020,637	174,447,802,747	-

다. 자동화기기 설치 상황- 해당사항 없음

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

- 해당사항 없음

6. 그 밖 에 투자의사결정에 필요한 사항

가. 순자본비율(단위: 연결기준, 백만원, %)

구분	FY2019 3분기	FY2018	FY2017

영업용순자본(a)	810,754	715,443	695,792

총위험액(b)	230,627	190,535	171,734

법정필요유지자본금(c)	134,925	135,800	135,800

순자본비율((a-b)/c)	429.96%	386.53%	385.90%

나. 자산부채비율(단위: 백만원, %)

구분	FY2019 3분기	FY2018	FY2017

실질자산	7,878,904	7,114,558	6,728,365

실질부채	6,921,337	6,259,840	5,918,929

자산부채비율	113.83%	113.65%	113.68%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)