교보증권 반기보고서 (2018.06)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 특성 금융투자업은 기업의 필요자금을 증권을 통해 조달하는 증권업을 근간으로 하는 금융산업으로 기업에는 사업 및 재정자금을 안정적으로 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행합니다. 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.

나. 산업의 성장성

(2018. 6. 30 기준) (단위 : 조원, 억주)

구 분	2018년 2분기	2017년	2016년

시가 총액	1,822	1,889	1,510

거 래 량	1,760	2,614	2,635

거래 대금	1,680	2,190	1,948

- 상기 금액 및 수량은 KOSPI와 KOSDAQ을 합친 수치임- 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성한 것임

다. 경쟁요소 현 금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁 수수료율 등으로 심한 경쟁 상태에 놓여져 있으며, 이에 각 금융투자회사는 정확한 투자정보를 제공하며 고객 니즈에 맞는 다양한 상품을 개발하고 차별화된 금융서비스 제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. 한편, 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스의 도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다.

라. 시 장의 특성 - 주요 목표시장 ·지역별 : 전국 주요 대도시, 인구밀집지역 및 대형상권 형성지역 ·대상별 : 국내외 기관투자가, 법인 및 개인 - 시장변동 요인 ·거시경제 : 경기변동, 통화량, 이자율, 물가, 무역수지 등 ·정부정책 : 주식수급정책, 신용융자한도, 외국인투자한도 등

마. 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 금융투자업전반 상법민법자본시장과 금융투자업에 관한 법률금융투자업규정
- 과 세 소득세법법인세법농특세법조세특례제한법증권거래세법
- 국 제 화 외국환거래법외국인투자촉진법
- 기 타 주식회사의 외부감사에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률

바. 시 장점유율 추이

(2018. 6. 30기준) (단위 : %)

구 분	FY2018 2분기	FY2017	FY2016

1. 주식영업	1.06	1.12	1.18

2. 선물영업	1.35	1.04	1.29

3. 옵션영업	0.64	0.72	0.82

- 주식영업 시장점유율은 상품부문을 포함한 거래소와 코스닥, ELW 거래 약정의 합을 기준으로 함 - 상기 자료는 코스콤에서 일별로 제공 되는 KRX 자료를 합산하여 계산함 사. 신규사업 등의 내용 및 전망 - 해당사항없음

2. 영 업의 현황 가. 종 류별 영업실적

(2018. 6. 30기준) (연결기준, 단위: 원,%)

구분	금액	비중

1. 수수료수익	125,492,614,912	16.8%

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	423,238,295,299	56.8%

3. 이자수익	121,893,237,782	16.4%

4. 대출채권평가및처분이익	166,536,987	0.0%

5. 외환거래이익	72,753,639,025	9.8%

6. 기타의영업수익	1,969,793,641	0.3%

영업수익 계	745,514,117,646	100.0%

* 영업부문별 영업손익은 연결재무제표 주석 4. 영업부문별 공시를 참조하시기 바랍니다.

나. 자금조달 실적(단위 : 백만원,% )

구분	FY2018 2분기	FY2017	FY2016

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	180,000	2.42	180,000	2.91	180,000	3.04

자본잉여금	30,858	0.41	30,765	0.50	30,227	0.51

자본조정	-5,916	-0.08	-6,108	-0.10	-7,142	-0.12

기타포괄손익누계액	67,061	0.90	66,344	1.07	63,039	1.07

이익잉여금	560,402	7.53	509,056	8.22	451,714	7.64

예수부채	고객예수금	644,457	8.66	426,371	6.89	386,760	6.54

신용대주담보금	95	0.00	20	0.00	-	0.00

신용공여담보금	15,639	0.21	12,466	0.20	7,628	0.13

기타	1,930	0.03	1,850	0.03	1,510	0.03

차입부채	콜머니	58,333	0.78	47,967	0.77	60,650	1.03

차입금	160,375	2.15	171,901	2.78	139,876	2.36

RP매도	1,107,465	14.87	1,014,888	16.39	1,480,743	25.03

매도신종증권	2,865,755	38.49	2,150,166	34.73	1,520,443	25.70

파생상품	297,220	3.99	239,900	3.87	240,311	4.06

사채	224,233	3.01	286,020	4.62	245,993	4.16

기타	417,726	5.61	435,999	7.04	487,181	8.24

기타부채	지급보증충당금	6	0.00	0	0.00	-	0.00

퇴직급여충당금	53	0.00	1,834	0.03	26,225	0.44

기타	820,106	11.01	622,183	10.05	600,230	10.15

합 계	7,445,798	100.00	6,191,622	100.00	5,915,388	100.00

다. 자금운용 실적(단위 : 백만원, %)

구분	FY2018 2분기	FY2017	FY2016

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금및예금	현금 및 현금성 자산	44,353	0.60	52,092	0.84	54,823	0.93

예치금	315,167	4.23	231,744	3.74	211,131	3.57

유가증권	당기손익-공정가치금융자산	5,035,092	67.62	3,900,305	62.99	3,599,451	60.85

기타포괄손익-공정가치금융자산	255,815	3.44	278,603	4.50	282,515	4.78

상각후원가금융자산	0	0.00	0	0.00	0	0.00

지분법적용 투자주식	1,809	0.02	50,780	0.82	65,829	1.11

신종증권	44,068	0.59	243,407	3.93	311,914	5.27

파생상품	229,530	3.08	201,374	3.25	205,751	3.48

대출채권	콜론	0	0.00	0	0.00	0	0.00

신용공여금	531,870	7.14	430,141	6.95	360,152	6.09

RP매수	12,833	0.17	9,992	0.16	7,717	0.13

대여금	914	0.01	1,129	0.02	1,547	0.03

기타	22,904	0.31	52,775	0.85	27,910	0.47

유형자산	68,472	0.92	68,610	1.11	67,591	1.14

기타	882,971	11.86	670,670	10.83	719,057	12.16

합계	7,445,798	100.00	6,191,622	100.00	5,915,388	100.00

3. 영업 종류별 현황 가. 투자매매 업무

(1) 증 권 거래현황(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	29,665,465,040	34,645,599,736	64,311,064,776	-35,990,258,520	-2,968,430,941

코스닥시장	11,606,563,685	4,875,601,370	16,482,165,055	4,252,353,445	7,027,388

코넥스시장	288,652,565	247,295,153	535,947,718	487,954,352	29,306,452

기타	0	0	0	0	0

소계	41,560,681,290	39,768,496,259	81,329,177,549	-31,249,950,723	-2,932,097,101

신주인수권증권	유가증권시장	421,675,865	2,380,804	424,056,669	0	0

코스닥시장	1,404,000	2,530,000	3,934,000	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	423,079,865	4,910,804	427,990,669	0	0

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0

계	41,983,761,155	39,773,407,063	81,757,168,218	-31,249,950,723	-2,932,097,101

채무증권	국채,지방채	국고채	31,422,707,576,906	31,448,333,833,908	62,871,041,410,814	650,067,396,750	2,723,643,480

국민주택채권	1,250,195,946,828	1,273,494,644,576	2,523,690,591,404	2,793,627,299	6,914,681

기타	67,727,795,624	79,822,669,906	147,550,465,530	19,886,983,171	119,999,562

소계	32,740,631,319,358	32,801,651,148,390	65,542,282,467,748	672,748,007,220	2,850,557,723

특수채	통화안정증권	9,527,429,693,549	9,511,943,754,300	19,039,373,447,849	35,837,863,113	42,653,217

예금보험공사채	252,131,510,000	252,127,190,000	504,258,700,000	0	0

토지개발채권	506,708,827,700	506,951,519,843	1,013,660,347,543	10,158,325,640	-67,688,191

기타	5,320,423,392,887	5,330,941,696,950	10,651,365,089,837	80,086,125,682	161,751,133

소계	15,606,693,424,136	15,601,964,161,093	31,208,657,585,229	126,082,314,435	136,716,159

금융채	산금채	4,717,356,710,000	4,717,573,173,773	9,434,929,883,773	229,597,303,867	742,045,735

중기채	1,614,602,700,000	1,614,635,275,000	3,229,237,975,000	59,536,303,558	33,555,178

은행채	6,124,229,755,000	6,045,555,286,804	12,169,785,041,804	378,037,564,585	459,914,590

여전채	8,409,789,829,900	8,200,260,273,782	16,610,050,103,682	1,169,613,323,085	6,467,244,160

종금채	0	0	0	0

기타	0	0	0	0

소계	20,865,978,994,900	20,578,024,009,359	41,444,003,004,259	1,836,784,495,095	7,702,759,663

회사채	16,598,108,300,051	16,548,808,788,862	33,146,917,088,913	785,391,764,796	2,807,821,734

기업어음증권	94,186,033,877,162	94,194,953,622,621	188,380,987,499,783	0	0

기타	0

계	179,997,445,915,607	179,725,401,730,325	359,722,847,645,932	3,421,006,581,546	13,497,855,279

집합투자증권	ETF	136,906,327,020	175,388,028,135	312,294,355,155	39,839,759,005	-3,154,217,407

기타	0	0	0	1,371,803,569	4,447,892

계	136,906,327,020	175,388,028,135	312,294,355,155	41,211,562,574	-3,149,769,515

투자계약증권	0	0	0	0	0

외화증권	지분증권	0

채무증권	국채,지방채	531,576,181	9,032,710,555	9,564,286,736	0

특수채	0	0	0	6,873,867,336	26,924,926

금융채	947,710,398,913	949,701,271,149	1,897,411,670,062	590,954,376,041	3,183,600,436

회사채	320,125,337,824	352,977,534,981	673,102,872,805	422,388,554,319	7,318,975,768

기업어음증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	1,268,367,312,918	1,311,711,516,685	2,580,078,829,603	1,020,216,797,696	10,529,501,130

집합투자증권	0	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0	0

파생결합증권	0	0	0	33,408,712,800	931,471,740

기타	0	0	0	0	0

계	1,268,367,312,918	1,311,711,516,685	2,580,078,829,603	1,053,625,510,496	11,460,972,870

파생결합증권	ELS	307,268,000	332,391,309,985	332,698,577,985	-437,453,097,928	-1,509,268,802

ELW	0	0	0	0

기타	1,269,600,873,288	1,269,600,873,288	-2,407,512,738,099	52,174,073,930

계	307,268,000	1,601,992,183,273	1,602,299,451,273	-2,844,965,836,027	50,664,805,128

기타증권	0	0	0	0	0

합계	181,445,010,584,700	182,854,266,865,481	364,299,277,450,181	1,639,627,867,866	69,541,766,661

(2) 장내파생상품 거래현황(단위 : 원)

투기	헤지	기타	합계	잔액	평가손익

자산	부채

선물	국내	상품선물	금	0	0	0	0	0	0	0

돈육	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	금리선물	국채3년	0	9,066,044,080,000	0	9,066,044,080,000	0	0	-1,005,020,000

국채5년	0	0	0	0	0	0	0

국채10년	0	12,081,107,220,000	0	12,081,107,220,000	0	0	-1,531,581,326

통안증권	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	21,147,151,300,000	0	21,147,151,300,000	0	0	-2,536,601,326

통화선물	미국달러	0	68,666,189,000	0	68,666,189,000	0	0	-77,336,900

엔	0	0	0	0	0	0	0

유로	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	68,666,189,000	0	68,666,189,000	0	0	-77,336,900

지수선물	KOSPI200	0	1,852,901,444,000	0	1,852,901,444,000	0	0	-4,608,136,050

KOSTAR	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	1,852,901,444,000	0	1,852,901,444,000	0	0	-4,608,136,050

개별주식	0	9,750,933,000	0	9,750,933,000	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	23,078,469,866,000	0	23,078,469,866,000	0	0	-7,222,074,276

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	23,078,469,866,000	0	23,078,469,866,000	0	0	-7,222,074,276

해외	상품선물	농산물	0	0	0	0	0	0	0

비철금속,귀금속	0	0	0	0	0	0	0

에너지	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	125,260,439,649	0	125,260,439,649	3,361,380,423	779,535,505	2,172,930,977

소계	0	125,260,439,649	0	125,260,439,649	3,361,380,423	779,535,505	2,172,930,977

금융선물	통화	0	9,774,950,237	0	9,774,950,237	6,204,396	0	6,204,396

금리	0	1,019,230,208,409	0	1,019,230,208,409	63,514,921	955,628,252	-892,113,331

주가지수	0	566,990,327,041	0	566,990,327,041	174,496,233	973,476,729	-798,980,496

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	1,595,995,485,687	0	1,595,995,485,687	244,215,550	1,929,104,981	-1,684,889,431

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	1,721,255,925,336	0	1,721,255,925,336	3,605,595,973	2,708,640,486	488,041,546

선물계	0	24,799,725,791,336	0	24,799,725,791,336	3,605,595,973	2,708,640,486	-6,734,032,730

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	0	7,709,012,000	0	7,709,012,000	0	0	349,125,000

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	7,709,012,000	0	7,709,012,000	0	0	349,125,000

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

통화	미국달러	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	7,709,012,000	0	7,709,012,000	0	0	349,125,000

해외	주가지수	0	18,369,984,197	0	18,369,984,197	8,819,744	534,425,339	91,300,755

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	18,369,984,197	0	18,369,984,197	8,819,744	534,425,339	91,300,755

옵션계	0	26,078,996,197	0	26,078,996,197	8,819,744	534,425,339	440,425,755

기타	국내	0	0	0	0	0	0	0

해외	0	0	0	0	0	0	0

기타계	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	24,825,804,787,533	0	24,825,804,787,533	3,614,415,717	3,243,065,825	-6,293,606,975

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 원)

거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	0	0	0

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	4,194,109,116,260	4,194,109,116,260	46,861,563,862	45,335,579,067	2,090,971,909

기타	0	125,269,277,727	0	125,269,277,727	786,265,705	3,353,360,269	-2,171,248,427

계	0	125,269,277,727	4,194,109,116,260	4,319,378,393,987	47,647,829,567	48,688,939,336	-80,276,518

옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	53,366,871,135	0	53,366,871,135	52,328,012,064	983,206,732	1,500,170,247

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	55,741,314,009	1,304,604,885

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	714,300,000	57,965,572,851	1,139,686,934

계	0	53,366,871,135	0	53,366,871,135	53,042,312,064	114,690,093,592	3,944,462,066

스왑	신용	0	0	0	0	116,971,005,891	19,966,708,452	26,512,857,841

주식	0	0	0	0	318,506,002	3,497,647,345	-2,911,674,119

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	30,192,370,228	15,611,097,474	13,366,963,380

통화	0	0	0	0	5,254,653,279	6,448,690,788	4,492,869,592

기타	0	0	0	0	2,968,446,888	166,911,858,916	-46,163,216,492

계	0	0	0	0	155,704,982,288	212,436,002,975	-4,702,199,798

기타	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	178,636,148,862	4,194,109,116,260	4,372,745,265,122	256,395,123,919	375,815,035,903	-838,014,250

나. 투자 중개업무(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	9,378,899,542,761	9,381,835,040,628	18,760,734,583,389	18,157,085,960

코스닥시장	8,196,371,835,971	8,501,505,256,808	16,697,877,092,779	19,569,470,720

코넥스시장	16,701,052,966	10,968,974,386	27,670,027,352	37,952,000

기타	6,506,277,507	6,439,745,858	12,946,023,365	32,875,460

소계	17,598,478,709,205	17,900,749,017,680	35,499,227,726,885	37,797,384,140

신주인수권증권	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

기타	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

지분증권합계	17,598,478,709,205	17,900,749,017,680	35,499,227,726,885	37,797,384,140

채무증권	채권	장내	9,670,077,363	43,679,559,132	53,349,636,495	16,420,100

장외	41,563,423,610,028	29,111,794,491,038	70,675,218,101,066	198,184,847

소계	41,573,093,687,391	29,155,474,050,170	70,728,567,737,561	214,604,947

기업어음	장내	59,601,879,021,813	59,496,335,893,021	119,098,214,914,834

장외	0

소계	59,601,879,021,813	59,496,335,893,021	119,098,214,914,834	0

기타	장내	12,306,161,159,619	11,844,193,157,302	24,150,354,316,921

장외	0

소계	12,306,161,159,619	11,844,193,157,302	24,150,354,316,921	0

채무증권합계	113,481,133,868,823	100,496,003,100,493	213,977,136,969,316	214,604,947

집합투자증권	8,509,184,775,675	7,254,367,860,439	15,763,552,636,114

투자계약증권	0

파생결합증권	ELS	0

ELW	13,834,655,000	13,229,816,500	27,064,471,500

기타	0

파생결합증권합계	13,834,655,000	13,229,816,500	27,064,471,500	0

외화증권	138,319,163,978	76,984,092,261	215,303,256,239	1,920,573,432

기타증권	0

증권계	139,740,951,172,681	125,741,333,887,373	265,482,285,060,054	39,932,562,519

선물	국내	56,066,248,482,327	57,016,048,712,398	113,082,297,194,725	2,373,896,600

해외	96,732,924,426,684	96,538,228,481,569	193,271,152,908,253	22,228,525,770

소계	152,799,172,909,011	153,554,277,193,967	306,353,450,102,978	24,602,422,370

옵션	장내	국내	404,403,689,000	434,671,183,500	839,074,872,500	680,281,570

해외	0

소계	404,403,689,000	434,671,183,500	839,074,872,500	680,281,570

장외	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

옵션합계	404,403,689,000	434,671,183,500	839,074,872,500	680,281,570

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	153,203,576,598,011	153,988,948,377,467	307,192,524,975,478	25,282,703,940

합계	292,944,527,770,692	279,730,282,264,840	572,674,810,035,532	65,215,266,459

다. 인수 업무(단위 : 주, 원)

주관사 실적	인수실적	인수·주선 수수료

수량	금액	수량	금액

지분증권	기업공개	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

유상증자	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0

채무증권	국채·지방채	0	0	1,706,000,000,000	1,666,964,350,840	0

특수채	2,225,000,000,000	2,225,000,000,000	3,827,500,000,000	3,827,512,000,000	1,888,880,613

금융채	2,710,000,000,000	2,708,848,000,000	7,230,000,000,000	7,220,399,000,000	2,734,200,000

회사채	일반회사채	1,867,606,982,000	1,864,989,324,162	3,577,478,070,000	3,565,820,460,795	1,223,313,533

ABS	152,089,982,000	152,089,982,000	111,675,834,000	111,675,834,000	149,312,401

소계	2,019,696,964,000	2,017,079,306,162	3,689,153,904,000	3,677,496,294,795	1,372,625,934

기업어음	650,300,000,000	639,704,054,023	4,301,600,000,000	4,231,969,073,662	651,847,487

기타	0	0	0	0	0

소계	7,604,996,964,000	7,590,631,360,185	20,754,253,904,000	20,624,340,719,289	6,647,554,034

외화증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

합계	7,604,996,964,000	7,590,631,360,185	20,754,253,904,000	20,624,340,719,289	6,647,554,034

라. 투자 일임 업무 (1) 투자운용인력 현황

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	운용중인계약수	운용규모

강승돈	대리	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120920	상근	3.0	71,602,864.0

고광봉	과장	랩운용	투자자산운용사	20040625	교보증권 랩운용부	20080813	상근	143.0	2,037,318,325,888.0

현대증권 랩운용팀

공진철	과장	랩운용	투자자산운용사	20080404	20170712	상근	18.0	848,626,565.0

김경자	지점장	랩운용	투자자산운용사	20020612	20040224	상근	1.0	98,460.0

김광수	지점장	랩운용	투자자산운용사	20101105	20010220	상근	3.0	745,826,358.0

김구영	차장	랩운용	투자자산운용사	20131108	20131112	상근	1.0	151,768,650.0

김도윤	대리	랩운용	투자자산운용사	20160325	20160330	상근	6.0	955,272,619.0

김미정	차장	랩운용	투자자산운용사	20150817	20150817	상근	1.0	930,134,651.0

김백준	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	3.0	387,550,588.0

김성균	과장	랩운용	투자자산운용사	20100520	교보증권 랩운용부	20160113	상근	326.0	12,986,538,331.0

김영미	과장	랩운용	투자자산운용사	20150223	교보증권 신탁팀	20150223	상근	142.0	2,037,318,325,888.0

교보증권 상품개발팀

교보증권 랩운용부

김정숙	영업이사대우	랩운용	투자자산운용사	20171204	20171204	상근	2.0	20,000,000.0

김종구	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20010120	상근	1.0	36,212,927.0

김태근	대리	랩운용	투자자산운용사	20160325	20170103	상근	6.0	286,118,736.0

김현석	과장	랩운용	투자자산운용사	20120914	20180207	상근	2.0	80,006,286.0

목지원	주임	랩운용	투자자산운용사	20180122	20180122	상근	4.0	730,194,774.0

박경환	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20150630	상근	81.0	5,071,910,272.0

박광식	대리	랩운용	투자자산운용사	20100520	20160113	상근	7.0	355,460,239.0

박노충	투자전담직	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120921	상근	68.0	2,535,390,135.0

박명렬	차장	랩운용	투자자산운용	20150817	20150817	상근	1.0	53,092,301.0

박민규	대리	랩운용	투자자산운융사	20100520	20130125	상근	1.0	10,000,000.0

박병진	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20040224	상근	2.0	62,134,626.0

박병창	부장	랩운용	투자자산운용사	20150807	20150817	상근	15.0	1,968,678,899.0

박효진	차장	랩운용	투자자산운용	20040224	20040224	상근	1.0	10,001,170.0

박희철	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010220	20010220	상근	10.0	990,310,391.0

백방원	차장	랩운용	투자자산운용사	20011008	20011008	상근	10.0	1,188,115,623.0

변창진	차장	랩운용	투자자산운용사	20000506	20040224	상근	2.0	479,376,910.0

서승용	차장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20130829	상근	4.0	85,111,565.0

서승일	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010816	20010816	상근	2.0	342,727,016.0

송문철	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	2.0	40,003,807.0

송병규	주임	랩운용	투자자산운용사	20101105	20170717	상근	4.0	427,937,395.0

심상규	대리	랩운용	투자자산운용사	20100509	20150105	상근	1.0	100,000,000.0

양승수	차장	랩운용	투자자산운용사	20101105	20150630	상근	3.0	128,910,183.0

오기철	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20010330	상근	4.0	450,270,573.0

용기순	차장	랩운용	투자자산운용	20081223	20150630	상근	2.0	70,000,750.0

원도환	과장	랩운용	투자자산운용사	20120406	교보증권	20180201	상근	142.0	2,037,318,325,888.0

현대인베스트먼트자산운용

대신증권

유상재	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20040224	상근	1.0	34,214,130.0

이상엽	과장	랩운용	투자자산운용사	20120406	교보증권	20180308	상근	142.0	2,037,318,325,888.0

대신증권 랩사업부 채권팀

대신자산운용 채권운용본부

대신증권

이순창	계약직	랩운용	투자자산운용사	20180205	20180205	상근	1.0	100,055,784.0

이승우	차장	랩운용	투자자산운용사	20100520	20110908	상근	14.0	1,948,092,438.0

이양주	차장	랩운용	투자자산운용사	20110506	교보증권	20090921	상근	19.0	1,040,085,726.0

하이투자증권

토마토투자자문

애드먼투자자문

크레디트투자자문

이지훈	부장	랩운용	투자자산운용사	20010419	20010419	상근	2.0	76,249,569.0

이태화	대리	랩운용	투자자산운용사	20130516	20130516	상근	3.0	101,370,739.0

임종권	차장	랩운용	투자자산운용사	20100520	20130926	상근	4.0	300,821,129.0

전연주	주임	랩운용	투자자산운용사	20161222	교보증권 랩운용부	20161221	상근	142.0	2,037,318,325,887.0

정능환	차장	랩운용	투자자산운용사	20170103	20170103	상근	1.0	174,299,776.0

정희석	차장	랩운용	투자자산운용사	20130515	20130515	상근	13.0	695,254,133.0

조기형	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20010907	상근	1.0	15,004,083.0

조정운	지점장	랩운용	투자자산운용사	20141114	20141209	상근	4.0	400,982,088.0

최영민	대리	랩운용	투자자산운용사	20170328	20170328	상근	5.0	1,301,748,528.0

최윤모	차장	랩운용	투자자산운용사	20010723	20010723	상근	12.0	7,822,751,161.0

허제원	차장	랩운용	투자자산운용사	20120914	20140418	상근	15.0	2,402,782,376.0

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명, 개, 원)

구 분	FY2017	FY2018 2분기	증감

고객수	873	949	76

일임계약건수	1,302	1,403	101

일임계약자산총액(계약금액)	10,362,060,414,857	10,235,604,724,763	-126,455,690,094

일임계약자산총액(평가금액)	10,393,518,719,154	10,274,338,223,132	-119,180,496,022

(3) 일임수수료 수입 현황(단위 : 원)

FY2017	FY2017 2분기	FY2018 2분기	증감

일임수수료	일반투자자	4,184,404,471	1,931,413,568	2,263,607,598	332,194,030

전문투자자	3,388,622,855	1,380,167,531	2,230,776,532	850,609,001

계	7,573,027,326	3,311,581,099	4,494,384,130	1,182,803,031

기타수수료	일반투자자	825,975,900	668,993,400	1,382,953,100	713,959,700

전문투자자	2,958,732,500	1,186,007,700	3,383,303,044	2,197,295,344

계	3,784,708,400	1,855,001,100	4,766,256,144	2,911,255,044

합계	일반투자자	5,010,380,371	2,600,406,968	3,646,560,698	1,046,153,730

전문투자자	6,347,355,355	2,566,175,231	5,614,079,576	3,047,904,345

계	11,357,735,726	5,166,582,199	9,260,640,274	4,094,058,075

(4) 투자일임재산 현황(단위 : 건, 원)

구 분	금융투자업자	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	4	30,000,000,000	0	0	0	0	0	0	2	1,729,693,007	0	0	870	54,654,551,991	174	1,990,816,288,728	1,050	2,077,200,533,726

전문투자자	42	1,165,010,637,151	30	500,000,000,000	1	10,000,000,000	15	354,200,000,000	23	166,800,000,000	1	1,000,000,000	2	449,985,936	239	5,960,943,567,950	353	8,158,404,191,037

계	46	1,195,010,637,151	30	500,000,000,000	1	10,000,000,000	15	354,200,000,000	25	168,529,693,007	1	1,000,000,000	872	55,104,537,927	413	7,951,759,856,678	1,403	10,235,604,724,763

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	일반투자자	4	30,000,000,000	0	0	0	0	0	0	2	1,729,693,007	0	0	870	54,654,551,991	174	1,990,816,288,728	1,050	2,077,200,533,726

전문투자자	42	1,165,010,637,151	30	500,000,000,000	1	10,000,000,000	15	354,200,000,000	23	166,800,000,000	1	1,000,000,000	2	449,985,936	239	5,960,943,567,950	353	8,158,404,191,037

계	46	1,195,010,637,151	30	500,000,000,000	1	10,000,000,000	15	354,200,000,000	25	168,529,693,007	1	1,000,000,000	872	55,104,537,927	413	7,951,759,856,678	1,403	10,235,604,724,763

(5) 투자일임재산 운용현황(단위 : 원)

계정명	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	3,363,908,488	0	3,363,908,488

보통예금	0	0	0

정기예금	0	0	0

양도성예금증서(CD)	0	0	0

콜론(Call Loan)	0	0	0

환매조건부채권매수(RP)	8,987,833,206	0	8,987,833,206

기업어음증권(CP)	5,160,742,788,884	0	5,160,742,788,884

기타	681,180,860,302	250,108,148	681,430,968,450

소계	5,854,275,390,880	250,108,148	5,854,525,499,028

증권	채무증권	국채·지방채	40,071,887,692	0	40,071,887,692

특수채	0	0	0

금융채	1,721,283,140,000	0	1,721,283,140,000

회사채	2,580,591,279,099	0	2,580,591,279,099

기타	30,128,500,000	0	30,128,500,000

소계	4,372,074,806,791	0	4,372,074,806,791

지분증권	주식	46,112,770,498	0	46,112,770,498

신주인수권증서	0	0	0

출자지분	0	0	0

기타	0	716,138,315	716,138,315

소계	46,112,770,498	716,138,315	46,828,908,813

수익증권	신탁 수익증권	0	0	0

투자신탁 수익증권	995,360,000	0	995,360,000

기타	0	0	0

소계	995,360,000	0	995,360,000

투자계약증권	0	0	0

파생결합증권	ELS	0	0	0

ELW	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

증권예탁증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	4,419,182,937,289	716,138,315	4,419,899,075,604

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	-86,351,500	0	-86,351,500

기타	0	0	0

소계	-86,351,500	0	-86,351,500

장외파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

소계	-86,351,500	0	-86,351,500

기타	0	0	0

합계	10,273,371,976,669	966,246,463	10,274,338,223,132

마. 신 탁 업무(1) 재무제표 (가) 대차대조표

(단위 : 원)

계정명	말잔	월평	기평

Ⅰ.자산총계	18,573,062,349,365	19,988,875,922,607	19,979,751,157,218

1. 현금및예치금	10,660,938,300,000	11,296,952,937,009	10,240,388,648,771

가. 현금및현금성자산	0	0	0

나. 예치금	10,660,938,300,000	11,296,952,937,009	10,240,388,648,771

1) 원화예치금	9,743,322,000,000	10,362,622,000,000	9,370,018,449,200

가) 파생상품거래예치금	0	0	0

나) 원화타점예치금	0	0	0

다) 원화자행예치금	0	0	0

라) 양도성예금증서	0	0	0

마) 기타예치금	9,743,322,000,000	10,362,622,000,000	9,370,018,449,200

2) 외화예치금	917,616,300,000	934,330,937,009	870,370,199,571

가) 외화타점예치금	0	0	0

나) 외화자행예치금	0	0	0

다) 외화기타예치금	917,616,300,000	934,330,937,009	870,370,199,571

2. 증권	7,054,826,470,851	7,791,692,963,902	8,825,390,817,523

가. 지분증권	105,152,403,300	106,752,049,434	111,090,229,512

1) 주식	105,152,403,300	106,752,049,434	111,090,229,512

2) 출자금	0	0	0

3) 신주인수권	0	0	0

나. 채무증권	1,759,092,517,321	1,733,781,769,732	1,475,476,940,700

1) 국채	44,905,315,219	84,596,255,190	116,483,794,236

2) 지방채	0	0	0

3) 특수채	0	0	0

4) 금융채	259,999,663,040	266,665,131,025	321,209,361,197

가)통화안정증권	0	0	8,673,424,685

나)기타금융채	259,999,663,040	266,665,131,025	312,535,936,512

5) 사채	1,454,187,539,062	1,382,520,383,517	1,037,783,785,267

다. 외화증권	725,839,000	725,839,000	725,839,000

1) 외화주식	725,839,000	725,839,000	725,839,000

2) 외화채권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

라. 매입어음	4,778,084,711,230	5,526,276,544,563	6,756,583,849,352

1) 보증어음	0	0	0

2) 기업어음	4,645,084,711,230	5,354,672,044,563	6,602,328,959,849

3) 표지어음	0	0	0

4) 중개어음	0	0	0

5) 발행어음	133,000,000,000	171,604,500,000	154,254,889,503

마. 수익증권	47,641,000,000	41,360,094,506	42,080,091,555

1) 공사채형수익증권	5,000,000,000	5,000,000,000	5,000,000,000

2) 주식형수익증권	0	0	0

3) 기타 수익증권	42,641,000,000	36,360,094,506	37,080,091,555

바. 파생결합증권	261,130,000,000	279,796,666,667	337,096,850,829

1) 주가연계증권	261,130,000,000	279,796,666,667	337,096,850,829

2) 주식워런트증권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

사. 기타 증권	103,000,000,000	103,000,000,000	102,337,016,575

3. 금전채권	733,526,223,670	887,837,618,845	900,320,235,519

가. 대출금	0	0	0

1) 할인어음	0	0	0

가) 상업어음할인	0	0	0

나) 무역어음할인	0	0	0

2) 유가증권담보대출	0	0	0

3) 동산담보대출	0	0	0

4) 부동산저당대출	0	0	0

5) 채권담보대출	0	0	0

6) 수익권담보대출	0	0	0

7) 보증대출	0	0	0

8) 증서대출	0	0	0

9) 어음대출	0	0	0

10) 기타	0	0	0

나. 사모사채	0	0	0

다. 콜론	0	0	0

1) 원화콜론	0	0	0

2) 외화콜론	0	0	0

라. 환매조건부매수	128,087,240,308	252,422,569,989	219,199,066,927

마. 추심금전채권	605,438,983,362	635,415,048,856	681,121,168,592

바. 기타	0	0	0

4. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나.장외파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

5. 동산·부동산	0	0	0

가. 동산	0	0	0

나. 수탁부동산	0	0	0

다. 일반투자부동산	0	0	0

라. 기타	0	0	0

6. 실물자산	0	0	0

7. 기타운용 자산	0	0	0

가. 부동산 관련 권리	0	0	0

1) 지상권	0	0	0

2) 전세권	0	0	0

3) 임차권	0	0	0

4) 기타부동산관련권리	0	0	0

나. 무체재산권	0	0	0

1) 지적재산권	0	0	0

2) 어업권	0	0	0

3) 광업권	0	0	0

4) 기타무체재산권	0	0	0

8. 기타자산	123,771,354,844	12,392,402,851	13,651,455,405

가. 가지급금	0	0	0

나. 선급법인세	84,350	84,350	84,350

다. 미수금	0	2,989,291,667	3,796,963,231

1) 매도증권미수금	0	0	0

가) 주식미수금	0	0	0

나) 채권미수금	0	0	0

다) 장내파생상품미수금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미수금	0	0	0

3) 기타미수금	0	2,989,291,667	3,796,963,231

라. 미수수익	122,897,137,659	8,388,314,940	9,130,279,648

1) 미수이자	0	0	0

2) 미수배당금	0	0	0

3) 미수분배금	0	0	0

4) 기타	122,897,137,659	8,388,314,940	9,130,279,648

마. 선급금	874,132,835	1,014,711,894	724,128,176

1) 채권경과이자	874,132,835	1,014,711,894	724,128,176

2) 수익증권경과분배금	0	0	0

3) 양도성예금증서경과이자	0	0	0

4) 기타	0	0	0

바. 선급비용	0	0	0

사. 대리점	0	0	0

아. 고유계정대	0	0	0

자. 신탁본지점	0	0	0

차. 기타잡자산	0	0	0

9. 현재가치차금	0	0	0

가. 현재가치할인차금(-)	0	0	0

나. 현재가치할증차금(+)	0	0	0

10. 채권평가충당금(-)	0	0	0

가. 대출채권평가충당금(-)	0	0	0

나. 매입어음평가충당금(-)	0	0	0

다. 사모사채평가충당금(-)	0	0	0

라. 기타채권평가충당금(-)	0	0	0

11. 손익	0	0	0

가. 손실금	0	0	0

Ⅱ.부채총계	18,573,062,349,365	19,988,875,922,607	19,979,751,157,218

1. 금전신탁	17,550,102,869,227	19,045,388,488,802	18,975,227,885,068

가. 불특정금전신탁	0	0	0

나. 특정금전신탁	17,550,102,869,227	19,045,388,488,802	18,975,227,885,068

1) 수시입출금식	116,656,835,102	198,583,522,949	199,185,145,104

2) 자문형	0	0	0

3) 자사주	0	0	0

4) 채권형	6,572,653,388,498	7,352,560,076,893	8,251,357,586,657

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	764,345,627	763,928,960	762,674,356

6) 주가연계신탁	271,130,000,000	289,796,666,667	383,008,453,039

7) 정기예금형	10,588,898,300,000	11,203,684,293,333	10,140,914,025,912

8) 기타	0	0	0

다. 퇴직연금신탁	0	0	0

1) 확정급여형	0	0	0

2) 확정기여형	0	0	0

3) 개인퇴직계좌	0	0	0

2. 재산신탁	787,193,283,362	812,588,443,362	865,447,301,085

가. 유가증권의신탁	181,754,300,000	177,173,394,506	184,326,132,493

1) 관리유가증권신탁	181,754,300,000	177,173,394,506	184,326,132,493

2) 운용유가증권신탁	0	0	0

3) 처분유가증권신탁	0	0	0

나. 금전채권의신탁	605,438,983,362	635,415,048,856	681,121,168,592

다. 동산의신탁	0	0	0

라. 부동산의신탁	0	0	0

1) 차입형토지신탁	0	0	0

2) 관리형토지신탁	0	0	0

3) 갑종관리신탁	0	0	0

4) 을종관리신탁	0	0	0

5) 처분신탁	0	0	0

6) 담보신탁	0	0	0

7) 분양관리신탁	0	0	0

마. 지상권의신탁	0	0	0

바. 전세권의신탁	0	0	0

사. 부동산임차권의신탁	0	0	0

아. 무체재산권의 신탁	0	0	0

3. 종합재산신탁	0	0	0

가. 금전수탁	0	0	0

나. 유가증권수탁	0	0	0

다. 금전채권수탁	0	0	0

라. 부동산수탁	0	0	0

마. 기타재산수탁	0	0	0

4. 공익신탁	0	0	0

가. 자선신탁	0	0	0

나. 육영신탁	0	0	0

다. 학술기예신탁	0	0	0

라. 체육진흥신탁	0	0	0

마. 기타의공익신탁	0	0	0

5. 담보부사채신탁	0	0	0

6. 기타신탁	0	0	0

7. 차입금	0	0	0

가. 고유계정차입금	0	0	0

나. 기타차입금	0	0	0

8. 차입유가증권	0	0	0

9. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나. 장외파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

10. 기타부채	235,766,196,776	130,898,990,443	139,075,971,065

가. 가수금	0	0	0

나. 신용보증기금예수금	0	0	0

다. 예수법인세	84,350	84,350	84,350

라. 미지급금	0	28,310	796,925,084

1) 매수증권미지급금	0	28,310	796,925,084

가) 주식미지급금	0	28,310	54,918

나) 채권미지급금	0	0	796,870,166

다) 장내파생상품미지급금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미지급금	0	0	0

3) 기타미지급금	0	0	0

마. 선수수익	87,840,595,859	105,254,378,195	114,906,395,654

바. 미지급신탁보수	1,292,475,365	86,165,024	90,572,858

사. 미지급신탁이익	146,633,041,202	25,558,334,564	23,281,993,119

아. 미지급비용	0	0	0

자. 제수입보증금	0	0	0

차. 대리점	0	0	0

카. 기타잡부채	0	0	0

타. 신탁본지점	0	0	0

11.특별유보금	0	0	0

12.손익	0	0	0

가. 이익금	0	0	0

(나) 손익계산서(단위 : 원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	230,414,303,003

1. 예치금이자	98,778,282,443

가. 원화예치금이자	86,247,305,297

1) 파생상품거래예치금이자	0

2) 원화타점예치금이자	0

3) 원화자행예치금이자	0

4) 양도성예금증서이자	0

5) 기타예치금이자	86,247,305,297

나. 외화예치금이자	12,530,977,146

1) 외화타점예치금이자	0

2) 외화자행예치금이자	0

3) 외화기타예치금이자	12,530,977,146

2. 증권이자	28,060,690,836

가. 국채이자	1,025,543,815

나. 지방채이자	0

다. 특수채이자	0

라. 금융채이자	3,123,985,040

1) 통화안정증권이자	0

2) 기타금융채이자	3,123,985,040

마. 사채이자	-51,687,647,197

바. 외화증권이자	0

사. 매입어음이자	74,142,548,029

1) 보증어음이자	0

2) 기업어음이자	72,998,729,453

3) 표지어음이자	0

4) 중개어음이자	0

5) 발행어음이자	1,143,818,576

아. 수익증권이자	1,429,145,564

1) 공사채형수익증권이자	590,136,924

2) 주식형수익증권이자	0

3) 기타수익증권이자	839,008,640

자. 파생결합증권이자	0

차. 기타증권이자	27,115,585

3. 금전채권이자	1,632,372,652

가. 대출금이자	0

1) 어음할인료	0

2) 유가증권담보대출이자	0

3) 동산담보대출이자	0

4) 부동산저당대출이자	0

5) 채권담보대출이자	0

6) 수익권담보대출이자	0

7) 보증대출이자	0

8) 증서대출이자	0

9) 어음대출이자	0

10) 기타대출이자	0

나. 사모사채이자	0

다. 콜론이자	0

1) 원화콜론이자	0

2) 외화콜론이자	0

라. 환매조건부채권이자	1,632,372,652

마. 추심금전채권이자	0

바. 기타수입이자	0

4. 배당금수익	1,346,658,720

5. 증권매매이익	8,329,621,659

가. 지분증권매매이익	0

나. 채무증권매매이익	666,188,132

다. 외화증권매매이익	0

라. 매입어음매매이익	0

1) 기업어음매매이익	0

2) 기타어음매매이익	0

마. 수익증권매매이익	0

바. 파생결합증권매매이익	0

사. 기타증권매매이익	7,663,433,527

6. 증권평가이익	0

가. 지분증권평가이익	0

나. 채무증권평가이익	0

다. 외화증권평가이익	0

라. 매입어음평가이익	0

1) 기업어음평가이익	0

2) 기타어음평가이익	0

마. 수익증권평가이익	0

바. 파생결합증권평가이익	0

사. 기타증권평가이익	0

7. 증권상환이익	0

8. 증권손상차손환입	0

9. 파생상품거래이익	0

가. 장내파생상품거래이익	0

1) 선물매매이익	0

2) 선물정산이익	0

3) 해외선물거래이익	0

4) 옵션매매이익	0

5) 옵션평가이익	0

6) 해외옵션거래이익	0

7) 기타장내파생거래이익	0

나. 장외파생상품거래이익	0

1) 장외파생상품매매이익	0

2) 장외파생상품평가이익	0

3) 기타	0

10. 수수료수익	0

가. 중도해지수수료	0

나. 부동산관계수수료	0

다. 유가증권관계수수료	0

라. 기타재산관리수수료	0

마. 잡수수료	0

11. 동산·부동산수익	0

가. 동산임대료	0

나. 부동산임대료	0

다. 동산매매익	0

라. 부동산매매익	0

12. 실물자산수익	0

13. 무체재산권수익	0

가. 지적재산권수익	0

나. 어업권수익	0

다. 광업권수익	0

라. 기타무체재산권수익	0

14. 유가증권대여료	0

가. 유가증권대여료	0

15. 기타수익	92,266,676,693

가. 외환매매익	89,303,694,193

나. 유입자산처분이익	0

다. 상각채권추심이익	0

라. 대출채권매각익	0

마. 수익조정금	0

바. 평가이익조정계정	0

사. 현재가치할인차금환입	0

아. 미지급신탁이익환입	0

자. 미지급비용환입	0

차. 선급비용환입	0

카. 미지급신탁보수환입	0

타. 보전금수입	0

파. 기타잡수익	2,962,982,500

1) 신탁이익조정계정	0

2) 기타잡수입	2,962,982,500

16. 고유계정대이자	0

17. 신탁본지점이자	0

18. 특별유보금환입	0

19. 채권평가충당금환입	0

20. 손익금	0

가. 손익금	0

Ⅱ. 신탁손실계	230,414,303,003

1. 금전신탁이익	128,569,826,862

가. 불특정금전신탁이익	0

나. 특정금전신탁이익	128,569,826,862

1) 수시입출금식신탁이익	1,439,487,534

2) 자문형신탁이익	0

3) 자사주신탁이익	0

4) 채권형신탁이익	23,181,202,711

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익	482,546

6) 주가연계신탁이익	5,592,056,028

7) 정기예금형신탁이익	98,356,598,043

8) 기타신탁이익	0

다. 퇴직연금신탁이익	0

1) 확정급여형신탁이익	0

2) 확정기여형신탁이익	0

3) 개인퇴직계좌신탁이익	0

2. 재산신탁이익	1,358,308,758

가. 유가증권신탁이익	1,358,308,758

1) 관리유가증권신탁이익	1,358,308,758

2) 운용유가증권신탁이익	0

3) 처분유가증권신탁이익	0

나. 금전채권신탁이익	0

다. 동산신탁이익	0

라. 부동산신탁이익	0

1) 차입형토지신탁이익	0

2) 관리형토지신탁이익	0

3) 갑종관리신탁이익	0

4) 을종관리신탁이익	0

5) 처분신탁이익	0

6) 담보신탁이익	0

7) 분양관리신탁이익	0

마. 지상권신탁이익	0

바. 전세권신탁이익	0

사. 부동산임차권신탁이익	0

아. 무체재산권신탁이익	0

3. 종합재산신탁이익	0

4. 공익신탁이익	0

가. 자선신탁이익	0

나. 육영신탁이익	0

다. 학술기예신탁이익	0

라. 체육진흥신탁이익	0

마. 기타의공익신탁이익	0

5. 담보부사채신탁이익	0

6. 기타신탁이익	0

7. 차입금이자	0

가. 고유계정차입금이자	0

나. 기타차입금이자	0

8. 기타지급이자	0

9. 증권매매손실	4,412,700,298

가. 지분증권매매손실	1,424,293,700

나. 채무증권매매손실	666,970,196

다. 외화증권매매손실	0

라. 매입어음매매손실	0

1) 기업어음매매손실	0

2) 기타어음매매손실	0

마. 수익증권매매손실	13,054,945

바. 파생결합증권매매손실	0

사. 기타증권매매손실	2,308,381,457

10. 증권평가손실	0

가. 지분증권평가손실	0

나. 채무증권평가손실	0

다. 외화증권평가손실	0

라. 매입어음평가손실	0

1) 기업어음평가손실	0

2) 기타어음평가손실	0

마. 수익증권평가손실	0

바. 파생결합증권평가손실	0

사. 기타증권평가손실	0

11. 증권상환손실	0

12. 증권손상차손	0

13. 파생상품거래손실	0

가. 장내파생상품거래손실	0

1) 선물매매손실	0

2) 선물정산손실	0

3) 해외선물거래손실	0

4) 옵션매매손실	0

5) 옵션평가손실	0

6) 해외옵션거래손실	0

7) 기타장내파생거래손실	0

나. 장외파생상품거래손실	0

1) 장외파생상품매매손실	0

2) 장외파생상품평가손실	0

3) 기타	0

14. 제상각	0

가. 채권상각비	0

나. 부동산가액상각	0

다. 신탁설정비상각	0

라. 현재가치할인차금상각	0

15. 지급수수료	3,554,789

가. 파생금융상품관련지급수수료	0

나. 기타지급수수료	3,554,789

16. 동산·부동산처분손	0

가. 동산처분손	0

나. 부동산처분손	0

17. 유가증권차입료	0

18. 기금출연료	0

가. 신용보증기금출연료	0

나. 신탁보험료	0

19. 세금과공과	0

20. 신탁보수	8,195,005,855

21. 기타비용	87,874,906,441

가. 영선비	0

나. 관리제비	0

다. 특수채권추심비	0

라. 특수채권추심수수료	0

마. 대출채권매각손	0

바. 유입자산처분손	0

사. 외환매매손	87,874,906,441

아. 평가손실조정계정	0

자. 수익조정금	0

차. 미수수익환출	0

카. 선수수익환출	0

타. 기타잡비용	0

22. 특별유보금전입	0

23. 채권평가충당금전입	0

24. 신탁본지점이자	0

25. 손익금	0

가. 손익금	0

(2) 신탁별 수탁현황(단위 : 원)

구분	개인	연기금	금융기관	기타	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	6	187,122,883	0	0	7	12,107,642,941	17	104,362,069,278	30	116,656,835,102

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	1	100,000,000	16	391,312,662,971	74	1,433,964,443,840	185	4,747,276,281,687	276	6,572,653,388,498

주식형(자문형, 자사주 제외)	4	585,860,627	0	0	0	0	1	178,485,000	5	764,345,627

주가연계신탁	0	0	5	100,000,000,000	0	0	3	171,130,000,000	8	271,130,000,000

정기예금형	4	7,000,000,000	0	0	16	64,000,000,000	115	10,517,898,300,000	135	10,588,898,300,000

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁소계	15	7,872,983,510	21	491,312,662,971	97	1,510,072,086,781	321	15,540,845,135,965	454	17,550,102,869,227

재산신탁	증권	1	147,000,000	0	0	1	21,320,500,000	13	160,286,800,000	15	181,754,300,000

금전채권	0	0	0	0	7	66,503,717,754	13	538,935,265,608	20	605,438,983,362

동산	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	1	147,000,000	0	0	8	87,824,217,754	26	699,222,065,608	35	787,193,283,362

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	16	8,019,983,510	21	491,312,662,971	105	1,597,896,304,535	347	16,240,067,201,573	489	18,337,296,152,589

(3) 자금조달 운용현황 (가) 금전신탁 자금조달 현황(말잔기준)

(단위 : 원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	116,656,835,102	0	0	0	105,133,233	116,761,968,335

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0

채권형	6,572,653,388,498	0	0	0	132,753,953,296	6,705,407,341,794

주식형(자문형, 자사주 제외)	764,345,627	0	0	0	2,310,657	766,656,284

주가연계신탁	271,130,000,000	0	0	0	6,105,126,384	277,235,126,384

정기예금형	10,588,898,300,000	0	0	0	96,583,264,140	10,685,481,564,140

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	17,550,102,869,227	0	0	0	235,549,787,710	17,785,652,656,937

(나) 금전신탁 자금 운용 현황(말잔기준)

(단위 : 백만원)

구분	증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	13,950	0	8,974	22,925	13,689	80,139	10	116,762

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	1,420,188	0	44,905	200,000	4,645,085	3,179,990	1,465,095	5,000	50,000	0	50,000	119,050	0	94,026	6,578,253	56,311	47,948	22,896	6,705,407

주식형(자문형,자사주 제외)	0	39	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	726	0	765	0	1	1	767

주가연계신탁	0	0	0	60,000	0	0	0	0	211,130	21,130	190,000	0	0	0	271,130	0	0	6,105	277,235

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	9,673,322	0	1,012,160	10,685,482

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	1,420,188	39	44,905	260,000	4,645,085	3,179,990	1,465,095	5,000	261,130	21,130	240,000	133,000	726	103,000	6,873,072	9,743,322	128,087	1,041,171	17,785,653

바. 신용공여업무(1) 신용공여한도

구분	S그룹	A그룹	B그룹	C그룹	D그룹

종목별신용공여한도(신용융자한도)	20억원 (20억원)	10억원 (10억원)	5억원 (5억원)	3억원 (3억원)	1.5억원 (1.5억원)

회사의 종목별 담보한도	발행주식총수의 10%	7%	5%

○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3%
○ 점포별 한도 : 발행주식 총수의 3%
○ 관리자별 한도 : 발행주식 총수의 1%
○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원(신규개인고객 10억원)
○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원
○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원
○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원
○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원
○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원
○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원
○ 1인당 신용거래대주한도 : 5억원
○ 1인당 해외주식 신용공여 한도 : 10억원

(2) 이자율

- 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자

고객등급	이자율	비고

DIAMOND	6.75%	-

PLATINUM	7.00%	-

GOLD	7.75%	-

SILVER	8.25%	-

일반	8.75%	-

- 신용거래융자

신 용 융 자 기 간	이자율	비고

7일 이내	4.9%	-

8일 - 15일	5.9%

16일 - 30일	6.9%

31일 - 60일	7.9%	-

61일 - 90일	8.9%	-

91일 - 180일	9.9%	-

181일 - 350일	10.9%	연체시 건별 이자율+3%
(최대 12%)

- 매도증권담보대출 : 8%사. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분	FY2018 2분기	FY2017	FY2016

잔고	조건부매도	776,470	758,371	601,606

기관 RP매도	260,500	320,900	160,000

기관 RP매수	0	0	0

거래금액	조건부매도	709,744	687,781	546,030

기관 RP매도	240,000	300,000	150,000

기관 RP매수	0	0	0

* 잔고 : RP판매 편입채권 수량기준 잔고* 거래금액 : RP판매 금액기준 잔고

아. 주요 상품 및 서비스

구 분	종 류	특징 및 서비스 내용

취급상품	MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품

채권형펀드	안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구

주식형펀드	펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고 고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품

혼합형펀드	주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에 추구하는 상품

해외펀드	해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대

비과세 해외주식투자전용펀드	해외상장주식에 직,간접적으로 60% 이상 투자하는 펀드 및 요건을 충족하는 해외ETF를 신규가입하는 경우 가입일로부터 최장 10년간 펀드 내 해외 상장주식 매매평가차익 및 환차익 비과세

연금저축펀드	5년 이상 연 1,800만원 한도로 가입 가능하며 연 400만원 한도내에서 납입금액의 12%를 세액공제 받는 펀드

부동산펀드	기초자산을 부동산으로 하는 PF형, 임대형, 경공매형, 직접개발형, 해외형 등의 펀드

분리과세하이일드펀드	비우량 회사채(신용등급BBB+ 이하 사채권) 및 코넥스 시장 활성화를 위하여 해당자산을 45% 이상 편입한 펀드의 경우 3천만원 한도로 분리과세 혜택 적용

헤지펀드	소수의 투자자로부터 자금을 모집하여 운영하는 일종의 사모펀드로, 시장상황에 개의치 않고 절대수익을 추구하는 펀드

RP (환매조건부채권)	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 안정적인 상품

CP (기업어음)	단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음

국공채	정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남

회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기 시에 상환하는 상품

주가지수연계증권(ELS)	원금 또는 이자가 주식, 주가지수 등에 연동되는 상품으로 다양한 만기 및 수익구조로 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 신개념의 금융상품

파생결합증권	이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품

CMA-RP	수시형 RP로 운용

CMA-MMW	랩 형태로 증권금융 예금 및 콜 등으로 운용

특정금전신탁	1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적 배당하는 단독운용상품

랩어카운트	고객이 예탁한 재산에 대해 증권회사의 투자자산운용사가 고객의 투자 성향에 따라 적절한 운용 배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(Wrap fee)를 받는 상품

주요서비스	Provest K	교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템

투자정보제공	시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영

알리미(SMS) 서비스	이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공

청약서비스	홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스

온라인 상담서비스	주식, 금융상품 등에 대한 온라인 상담 서비스

MTS	모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 Win.K

4. 파 생상품거래 현황

가. 파생상품 거래 현황 당사는 기초상품의 가격변화에 따른 위험회피 및 투자목적으로 국채선물, 이자율스왑, 달러선물, 주가지수관련 선물, 옵션 등을 운용하고 있습니다.

(2018. 6. 30현재) (단위 : 억원)

구분	이자율	통화	주식	기타	계

매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도

거래목적	위험회피	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

이익추구	2,685	27,619	549	1,312	2,391	4,481	75	9,764	5,701	43,176

거래장소	장내거래	2,379	11,023	2	57	1,854	25	36	27	4,271	11,132

장외거래	306	16,596	547	1,255	537	4,456	39	9,737	1,430	32,043

거래형태	선물	2,379	11,023	2	57	1,853	13	36	27	4,271	11,121

선도	0	0	469	453	0	0	0	0	469	453

스왑	306	2,340	78	64	526	45	7	622	918	3,072

옵션	0	0	0	0	0	11	0	0	0	11

파생결합증권	0	14,256	0	737	3	4,378	32	9,114	35	28,485

주식워런트증권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	8	34	0	0	8	34

* 장내옵션의 금액은 “계약수량×거래단위금액×기초자산의 현물지수”를 사용하여 계산하였음.

나. 신용파생상품 거래 현황 (1) 거래현황

(2018. 6. 30현재) (단위 : 백만원)

구분	명목금액

보장매수(위험매도)	보장매도(위험매수)

신용스왑(CDS)	4,316,473	4,691,477

총수익스왑(TRS)	660,064	112,170

신용연계증권(CLN)	0	33,651

신용연계파생결합증권(DLS)	403,278	0

합계	5,379,814	4,837,298

(2) 신용파생상품 상세명세

(2018. 6. 30현재) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	약정금액(KRW)	취득일	만기일	준거채무

CDS	교보증권	DBS	67,302	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	DBS	33,651	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	DBS	33,651	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	한국SC	89,736	2013-09-03	2018-09-20	대한민국

CDS	화이트글로리(SPC)	교보증권	100,953	2013-09-03	2018-09-20	대한민국

CDS	교보증권	ING Bank	91,979	2013-09-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	스왈로원 (메리츠)	교보증권	93,101	2013-09-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	11,217	2013-09-17	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	93,101	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	31,408	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	리스보아제삼차(SPC)	교보증권	124,509	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	124,509	2013-10-07	2018-12-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	제이비디프로젝트제이차 (교보 PF)	교보증권	124,509	2013-10-07	2018-12-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	JPM	144,699	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	ING Bank	78,519	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	ING Bank	33,651	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	루치나키스제일차 (교보 구조화금융)	교보증권	256,869	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	ING Bank	157,038	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	교보증권	Societe Generale	66,180	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	에이비에프티제삼차(SPC)	교보증권	223,218	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	교보증권	DBS	33,651	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	37,016	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	33,651	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	아이비케이에스엠이 (IBK)	교보증권	104,318	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	UOB	33,651	2014-04-03	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	UOB	78,519	2014-04-23	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	DBS	33,651	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	39,260	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS62)

CDS	교보증권	DBS	22,434	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS63)

CDS	교보증권	DBS	44,868	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS64)

CDS	교보증권	DBS	15,704	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS65)

CDS	에이블디씨엠제팔차 (현대)	교보증권	155,692	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS66)

CDS	교보증권	NH투자증권	22,434	2014-05-09	2019-06-20	한국산업은행

CDS	케이디비파트너스(SPC)	교보증권	134,604	2014-05-13	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	Societe Generale	100,953	2014-06-20	2019-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	30,286	2015-06-19	2020-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	113,404	2015-08-28	2020-09-20	중국

CDS	하이파이낸스제십일차(SPC)	교보증권	113,404	2015-08-28	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	16,826	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	DBS	11,217	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	디에이치케이제오차(SPC)	교보증권	28,043	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	DBS	121,144	2016-01-26	2025-12-20	한국수출입은행

CDS	하이에이원12차(SPC)	교보증권	121,144	2016-01-26	2025-12-20	한국수출입은행

CDS	비디에스에프제구차(동부)	교보증권	111,609	2016-01-28	2020-12-20	한국국채

CDS	교보증권	Nomura	112,170	2016-01-29	2020-12-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	68,424	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	68,424	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	에스에프더퍼스트제일차 (한투)	교보증권	136,399	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	삼성증권	100,953	2016-03-08	2026-06-20	한국산업은행

CDS	하이아이비제사차(SPC)	교보증권	100,953	2016-03-08	2026-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	DBS	83,006	2016-03-18	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	디벤저스원 (현대)	교보증권	84,801	2016-03-18	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	하나금융투자	5,609	2016-03-28	2021-06-20	중국개발은행

CDS	교보증권	ING Bank	86,371	2016-04-05	2021-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	에스에프더퍼스트제오차 (한투)	교보증권	86,483	2016-04-05	2021-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	비디에스에프제팔차 (동부)	교보증권	146,158	2016-04-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	하나금융투자	168,255	2016-04-20	2021-06-20	대한민국

CDS	하이아이비제오차(SPC)	교보증권	175,038	2016-04-20	2021-06-20	대한민국

CDS	교보증권	하나금융투자	180,000	2016-05-25	2021-06-20	중소기업은행

CDS	하이아이비제칠차(SPC)	교보증권	180,000	2016-05-25	2021-06-20	중소기업은행

CDS	교보증권	DBS	100,953	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	교보증권	대신증권	33,651	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	비앙코제사차 (동부)	교보증권	134,604	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	교보증권	DBS	10,095	2016-06-02	2021-06-20	우리은행 후순위채(US98105HAC43)

CDS	교보증권	하나금융투자	96,691	2016-06-22	2021-06-20	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	에이원피치(SPC)	교보증권	96,691	2016-06-22	2021-06-20	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	교보증권	ING Bank	59,226	2016-10-24	2021-12-20	중국

CDS	현대증권	교보증권	60,000	2016-10-24	2021-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	29,613	2016-11-01	2021-12-20	중국

CDS	현대증권	교보증권	30,000	2016-11-01	2021-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	87,717	2017-02-14	2022-06-20	중국

CDS	하이클랜제십오차(SPC)	교보증권	87,717	2017-02-14	2022-06-20	중국

CDS	교보증권	DBS	56,085	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	33,090	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	빅토리아제팔차 주식회사(부국)	교보증권	89,175	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	61,694	2017-04-11	2027-06-20	중국

CDS	교보증권	한국SC	120,022	2017-04-20	2022-06-20	대한민국

CDS	하이레볼루션제십이차(SPC)	교보증권	120,022	2017-04-20	2022-06-20	대한민국

CDS	교보증권	DBS	22,434	2017-04-26	2022-06-20	GS 칼텍스(USY2R016AA33)

CDS	교보증권	ING Bank	50,477	2017-04-26	2022-06-20	중국

CDS	피앤제이에이치제삼차(SPC)	교보증권	50,477	2017-04-26	2022-06-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	118,900	2017-05-12	2022-06-20	한국국채

CDS	씨트러스제육차 주식회사(부국)	교보증권	118,900	2017-05-12	2022-06-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	11,217	2017-05-26	2022-06-20	현대차(USU44886AA40)

CDS	교보증권	NATIXIS	22,434	2017-05-26	2022-06-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	교보증권	DBS	11,217	2017-07-14	2022-06-20	현대차(USU44886AA40)

CDS	교보증권	DBS	48,570	2017-07-17	2027-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	11,217	2017-07-24	2022-06-20	포스코(USY70750AN78)

CDS	교보증권	Commerz	120,022	2017-08-30	2022-12-20	대한민국

CDS	하이얼티밋제이차(SPC)	교보증권	120,022	2017-08-30	2022-12-20	대한민국

CDS	교보증권	DBS	63,376	2017-09-22	2022-12-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	네오드림제일차 주식회사(BNK)	교보증권	63,376	2017-09-22	2022-12-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	교보증권	신한금융투자	56,085	2017-09-28	2022-12-20	한국국채

CDS	네오드림제일차 주식회사(BNK)	교보증권	56,085	2017-09-28	2022-12-20	한국국채

CDS	교보증권	Natixis	56,085	2017-11-23	2022-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	하나금융투자	65,059	2017-11-23	2022-12-20	한국수출입은행

CDS	블루드림제십구차(SPC)	교보증권	121,144	2017-11-23	2022-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	DBS	30,286	2018-01-23	2023-06-20	현대차(USU44886AA40)

CDS	교보증권	DBS	62,815	2018-03-08	2023-12-20	중국공상은행(XS1435234890)

CDS	빅토리아제십구차 주식회사(부국)	교보증권	62,815	2018-03-08	2023-12-20	중국공상은행(XS1435234890)

CDS	교보증권	DBS	30,286	2018-03-23	2023-06-20	GS 칼텍스(USY2R016AA33)

CDS	교보증권	DBS	56,085	2018-03-30	2023-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	69,545	2018-03-30	2023-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	프리지어제삼차(부국)	교보증권	125,630	2018-03-30	2023-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	Commerz	128,996	2018-04-12	2023-12-20	중국

CDS	하이코나니제오차(SPC)	교보증권	128,996	2018-04-12	2023-12-20	중국

CDS	교보증권	Mizuho Securities	123,387	2018-05-30	2023-12-20	중국

CDS	에이원타코마(SPC)	교보증권	123,387	2018-05-30	2023-12-20	중국

CDS	교보증권	MIZUHO	125,630	2018-06-08	2023-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	프리지어제삼차(부국)	교보증권	125,630	2018-06-08	2023-12-20	중국국채(US712219AG90)

CLN	교보증권	Morgan Stanley Co. International plc	22,434	2017-08-31	2022-07-07	대한민국

CLN	교보증권	Morgan Stanley Co. International plc	11,217	2017-08-31	2022-07-07	대한민국

DLS	흥국생명보험	교보증권	30,700	2014-06-20	2019-09-20	China Sovereign

DLS	악사손해보험	교보증권	13,270	2016-02-11	2026-07-08	BPCEGP 2 ¾ 07/08/26

DLS	악사손해보험	교보증권	9,205	2016-04-08	2020-07-23	NWIDE 6 3/4 07/22/20

DLS	악사손해보험	교보증권	9,331	2016-05-13	2021-07-09	ABNANV 7 1/8 07/06/22

DLS	악사손해보험	교보증권	10,122	2016-11-14	2025-03-19	SANTAN 2 1/2 03/18/25

DLS	교보증권	교보증권	10,000	2017-03-14	2019-03-14	우리은행

DLS	메트로타운 주식회사	교보증권	50,000	2017-07-17	2027-06-23	China Sovereign

DLS	교보증권	교보증권	600	2017-11-01	2022-06-22	한국산업은행

DLS	교보증권	교보증권	500	2017-11-01	2022-06-22	한국산업은행

DLS	네이버주식회사	교보증권	10,000	2017-11-27	2019-05-27	더피에프코웍제일차(SPC)

DLS	미래에셋대우	교보증권	3,550	2017-12-15	2018-07-23	ICBC(양도성예금증서)

DLS	레오포인트 주식회사	교보증권	50,000	2018-01-22	2023-06-22	현대차

DLS	미래에셋대우	교보증권	6,000	2018-02-07	2018-07-23	ICBC(양도성예금증서)

DLS	스위트제사차 주식회사	교보증권	50,000	2018-03-14	2023-06-22	GS칼텍스

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	10,000	2018-04-24	2018-07-27	China Sovereign

DLS	교보증권	교보증권	10,000	2018-05-17	2018-08-20	포스코

DLS	교보증권(신탁)	교보증권	70,000	2018-05-28	2019-03-28	한국산업은행

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	30,000	2018-06-15	2019-06-17	China Sovereign

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	30,000	2018-06-29	2019-07-01	China Sovereign

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	12,900	2017-05-04	2020-03-27	HILT 2016-SFP F

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	1,681	2017-05-04	2020-03-27	HILT 2016-SFP E

TRS	교보증권	DBS	56,085	2017-07-20	2018-07-19	중국공상은행(ICBC) CD (AO3657662)

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	11,217	2017-08-07	2018-08-01	NANYAN 5 PERP

TRS	교보증권	DBS	56,085	2017-08-25	2018-08-28	중국건설은행(CCB)

TRS	이스트케이프㈜	교보증권	43,185	2017-10-23	2018-07-19	중국공상은행(ICBC) CD (AO3657662)

TRS	이스트케이프㈜	교보증권	56,085	2017-10-23	2018-08-24	중국건설은행(CCB)

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	22,434	2017-12-14	2020-09-20	Emerald Bay S.A LPN-1

TRS	하이코나니제사차(SPC)	교보증권	100,000	2018-03-13	2022-10-17	산업금융채권17신이0500-1017-2

TRS	피앤제이에이치제팔차(SPC)	교보증권	112,170	2018-04-24	2019-04-23	GUOTJU 0 04/23 2019

TRS	Mizuho Securities	교보증권	112,170	2018-04-24	2019-04-23	GUOTJU 0 04/23 2019

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	75,603	2018-05-16	2020-03-27	Emerald Bay S.A LPN-1

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	92,652	2018-05-16	2020-09-20	Emerald Bay S.A LPN-1

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	19,966	2018-05-16	2020-09-20	Emerald Bay S.A LPN-1

5. 영업설비가. 지점 등 설치 현황(2018. 6. 30현재)

지 역	지 점	영업점	부속영업소	합 계

서울	16	0	0	16

부산	2	0	0	2

인천	1	0	0	1

대구	2	0	0	2

대전	2	0	0	2

광주	2	0	0	2

울산	0	0	0	0

경기	5	0	0	5

전북	1	0	0	1

전남	0	0	0	0

충북	1	0	0	1

충남	0	0	0	0

경북	0	0	0	0

경남	0	0	0	0

계	32	0	0	32

주) 본사영업부 및 WM센터는 지점에 포함

나. 영업설비 등 현황

(2018. 6. 30 현재) (단위 : 원)

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고

본 점	146,421,000,000	24,595,721,249	171,016,721,249

지 점	142,584,562	244,009,871	386,594,433

기 타	4,161,867,989	472,793,418	4,634,661,407	잠실트리지움상가

합 계	150,725,452,551	25,312,524,538	176,037,977,089

다. 자동화기기 설치 상황- 해당사항 없음

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

- 해당사항 없음

6. 그 밖 에 투자의사결정에 필요한 사항

가. 순자본비율(단위: 연결기준, 백만원, %)

구 분	FY2018 2분기	FY2017	FY2016

영업용순자본(a)	718,294	695,792	632,551

총위험액(b)	182,157	171,734	145,672

법정필요유지자본금(c)	135,800	135,800	135,800

순자본비율	394.80%	385.90%	358.53%

* 순자본비율(=(a-b)/c)

나. 자산부채비율(단위: 백만원, %)

구 분	FY2018 2분기	FY2017	FY2016

실질자산	7,572,351	6,728,365	5,123,479

실질부채	6,734,876	5,918,929	4,372,585

자산부채비율	112.43%	113.68%	117.17%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)