교보증권 분기보고서 (2021.09)
1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황 (1) 연결대상 종속회사 개황 (요약)

(단위 : 사)

구분	연결대상회사수	주요종속회사수

기초	증가	감소	기말

상장	-	-	-	-	-

비상장	35	30	10	55	1

합계	35	30	10	55	1

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

(1-1). 연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유

신규연결	거북섬리치제일차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

에스제이그레이트제삼차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

오블리크제삼차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

수화비아이티제일차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

엑스매드제칠차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

케이물류제일차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

에스제이그레이트제팔차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

라이코스제일차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

오블리크제오차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

에스제이그레이트제칠차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

레드맥스제일차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

브라이트스타제삼차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

브라이트스타제사차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

아이프로제일차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

화이트우드제오차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

브라이트스타제이차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

화이트우드제칠차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

엑스매드제구차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

인트그린제이차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

아이프로제삼차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

양도큐브제일차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

메타그린제삼차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

메타그린제일차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

인트그린제삼차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

이지트리제삼차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

메타그린제육차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

에코스완㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

메타그린제팔차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

메타그린제구차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

더플렉스제일차㈜	부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출,연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단

연결제외	엠케이드림제칠차㈜	확약의무 종결

아틀라스제일차㈜	확약의무 종결

판테온케이㈜	확약의무 종결

블루다이아제육차㈜	확약의무 종결

신진주큐브제일차㈜	확약의무 종결

엑스매드제삼차㈜	확약의무 종결

에코파인트리㈜	확약의무 종결

제이지베스트제오차㈜	확약의무 종결

아틀란티스법원투제일차㈜	확약의무 종결

교보증권 Royal-Class 중소형 셀렉션 전문사모투자신탁 제1호	중도 환매

나. 회사의 명칭 : 교보증권 주식회사(Kyobo Securities Co ., Ltd) 다. 설립일자 : 1949년 11월 22일 라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

본사주소 서울특별시 영등포구 의사당대로 97
대표전화번호 02-3771-9000
홈페이지 주소 http://www.iprovest.com

마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률

- 금융투자업전반 상법민법자본시장과 금융투자업에 관한 법률금융회사의 지배구조에 관한 법률금융투자업규정기타 증권유관기관 규정
- 과 세 소득세법법인세법농특세법조세특례제한법증권거래세법
- 국 제 화 외국환거래법외국인투자촉진법
- 기 타 주식회사의 외부감사에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률근로자퇴직급여보장법

바. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부	미해당

벤처기업 해당 여부	미해당

중견기업 해당 여부	미해당

사. 주요 사업의 내용

당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자에 관한 법률 제6조에 의한 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업을 그 주요사업으로 하고 있습니다

구 분	정 의

투자매매업	자기의 계산으로 금융투자상품의 매매, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것

투자중개업	타인의 계산으로 금융투자상품의 매매, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것

집합투자업	집합투자를 영업으로 하는 것

투자자문업	금융투자상품등의 가치 또는 투자판단에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것

투자일임업	투자자로부터 금융투자상품등에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 그 투자자의 재산상태나 투자목적 등을 고려하여 금융투자상품등을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것

신탁업	신탁을 영업으로 하는 것

당사는 증권회사영업활동의 분류에 따른 위탁매매업, 자기매매업, 장내외파생상품업, 투자은행업 부문에서 주된 영업수익이 발생하고 있 습니다. 특 히 신성장 동력 발굴ㆍ육성 등으로 수익다변화에 힘써 왔으며, 인적 경쟁력 확보와 조직 및 경영 안정화를 통해 안정적인 수익구조를 구축하 고 있습니다. - 영 업부문별 재무정보 (FY2021 3분기 연결기준 누계)

(단위: 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	장내외파생상품업	투자은행업	기 타	합 계

영업수익	223,303,794	93,481,711	1,292,279,635	118,675,963	54,766,335	1,782,507,438

영업비용	149,100,366	101,627,082	1,224,545,305	34,858,106	103,137,725	1,613,268,584

영업이익(손실)	74,203,428	(8,145,371)	67,734,330	83,817,857	(48,371,390)	169,238,854

영업외손익	(7,185)	105,086	186,028	(1,702,664)	9,568,519	8,149,784

총자산	2,401,691,429	5,298,748,801	508,314,042	540,969,040	2,260,139,953	11,009,863,265

총부채	1,658,912,299	224,117,498	4,011,105,795	541,226,424	3,193,992,935	9,629,354,951

당사는 신기술사업금융업 을 등록 완료하였으며 이를 바탕으로 창조적 아이디어를 가지고 도전하는 많은 중소·벤처, 스타트업 기업에게 보다 다양한 모험자본을 유치하여 안정적으로 자금을 조달하고 함께 성장할 수 있도록 상생의 생태계를 구축하는데 일조하고자 합니다. 당사는 금융투자업의 본업인 기업금융업무 노하우를 활용하여 기업의 Life Cycle별 종합투자 플랫폼을 통해 신기술사업자가 사업초기부터 성장과정에 이르기까지 다양한 맞춤형 기업금융서비스를 제공할 계획입 니다. 상세한 내용은 동 공시서류의 'Ⅱ.사업의 내용'을 참조하시기 바랍니다. 아. 신용평가에 관한 사항 ( 1) 최근 3년간 신용등급

(기준일 : 2021년 9월 30일 )

평가일	평가대상 유가증권 등	평가대상 유가증권의 신용등급	평가회사 (신용평가등급범위)	평가구분

2018.06.25	회사신용평가	A+	한국기업평가 한국신용평가 ( D - AAA )	본평가

2018.06.25	CP 전자단기사채	A1 A1	한국기업평가 NICE신용평가 ( D - A1 )	본평가

2018.11.26	CP 전자단기사채	A1 A1	한국기업평가 NICE신용평가 ( D - A1 )	정기평가

2019.06.26	CP 전자단기사채	A1 A1	한국기업평가 NICE신용평가 ( D - A1 )	본평가

2019.06.26	회사신용평가	A+	한국기업평가 한국신용평가 ( D - AAA )	본평가

2019.07.24	회사채	A+	한국기업평가 ( D - AAA )	사채발행관련

2019.07.25	회사채	A+	한국신용평가 ( D - AAA )	사채발행관련

2019.07.25	CP 전자단기사채	A1 A1	한국신용평가 ( D - A1 )	사채발행관련

2019.11.21	CP 전자단기사채	A1 A1	NICE신용평가 ( D - A1 )	정기평가

2019.11.22	회사채	A+	한국신용평가 ( D - AAA )	수시평가

2019.11.22	CP 전자단기사채	A1 A1	한국신용평가 ( D - A1 )	정기평가

2019.11.22	회사신용평가	A+	한국신용평가 ( D - AAA )	수시평가

2019.11.26	CP 전자단기사채	A1 A1	한국기업평가 ( D - AAA )	정기평가

2020.06.22	회사신용평가	A+	한국기업평가 ( D - AAA )	본평가

2020.06.22	CP 전자단기사채	A1 A1	한국기업평가 ( D - AAA )	본평가

2020.06.23	회사신용평가	A+	NICE신용평가 ( D - AAA )	본평가

2020.06.23	CP 전자단기사채	A1 A1	NICE신용평가 ( D - A1 )	본평가

2020.06.25	회사신용평가	A+	한국신용평가 ( D - AAA )	본평가

2020.06.25	CP 전자단기사채	A1 A1	한국신용평가 ( D - A1 )	본평가

2020.08.25	회사채	A+	한국기업평가 ( D - AAA )	수시평가

2020.08.25	회사신용평가	A+	한국기업평가 ( D - AAA )	수시평가

2020.11.18	회사신용평가 회사채	AA- AA-	한국신용평가 ( D - AAA )	수시평가

2020.11.18	CP 전자단기사채	A1 A1	한국신용평가 ( D - A1 )	정기평가

2020.11.19	회사신용평가	AA-	NICE신용평가 ( D - AAA )	수시평가

2020.11.19	CP 전자단기사채	A1 A1	NICE신용평가 ( D - A1 )	정기평가

2020.11.23	회사신용평가 회사채	AA- AA-	한국기업평가 ( D - AAA )	수시평가

2020.11.23	CP 전자단기사채	A1 A1	한국기업평가 ( D - A1 )	정기평가

2021.03.23	회사채	AA-	한국기업평가 ( D - AAA )	본평가

2021.03.23	회사채	AA-	NICE신용평가 ( D - AAA )	본평가

2021.06.16	CP 전자단기사채	A1 A1	한국신용평가 ( D - A1 )	본평가

2021.06.16	회사신용평가	AA-	한국신용평가 ( D - AAA )	본평가

2021.06.22	CP 전자단기사채	A1 A1	한국기업평가 ( D - A1 )	본평가

2021.06.22	회사신용평가	AA-	한국기업평가 ( D - AAA )	본평가

(2) 신용평가등급체계 및 부여 의미 평가대상 등급 등급의 정의 기업신용평가 AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음 A 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있음 BB 원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음 B 원리금 지급능력이 부족하여 투기적임 CCC 원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음 CC 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높음 C 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 지극히 높음 D 현재 채무불이행 상태에 있음 □ 상기 등급 중 AA부터 B까지는 당해 등급내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 - 부호를 부여할 수 있음□ 등급전망(Rating Outlook) - 향후 1~2년 이내의 신용평가등급 방향성에 대한 평가시점에서의 전망으로 신용평가등급 체계와는 무관한 비등급기호 - 신용등급 변경을 위한 절차상의 예고가 아니므로 이후에 신용평가등급이 필연적으로 변경되는 것은 아님 즉, Rating Outlook의 의견과 다르게 신용등급의 변경이 가능 * 안정적(stable) : 향후 1~2년 내에 등급의 변동 가능성이 낮은 경우 * 긍정적(positive) : 향후 1~2년 내에 등급의 상향 가능성이 있는 경우 * 부정적(negative) : 향후 1~2년 내에 등급의 하향 가능성이 있는 경우 * 유동적(evolving) : 향후 1~2년 동안 등급이 상향, 하향, 유지될 수도 있어 등급의 변동 방향이 불확실한 경우 * 없음(none) : Rating Watch 가 부여되었거나, C 또는 D등급인 경우 기업어음평가 A1 적기상환능력이 최고 수준이며, 그 안정성은 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 환경에 영향을 받지 않을 만큼 높음 A2 적기상환능력이 우수하지만, 그 안정성은 A1 에 비하여 다소 열등한 요소가 있음 A3 적기상환능력은 양호하지만, 그 안정성은 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 B 최소한의 적기상환능력은 인정되나, 그 안정성이 환경변화로 저하될 가능성이 있어 투기적인 요소를 내포하고 있음 C 적기상환능력 및 그 안정성이 매우 가변적이어서 투기적인 요소가 강함 D 현재 채무불이행 상태에 있음 □ 상기 등급 중 A2부터 B까지는 당해 등급내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 - 부호를 부여할 수 있음 평가대상 등급 등급의 정의 기업신용평가 AAA 원리금 지급능력이 최상급임 AA 원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임 A 원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음 BBB 원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음 BB 원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음 B 원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않은 CCC 원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임 CC 상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼 C 채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음 D 상환 불능상태임 □ 원리금의 적기상환 확실성의 정도에 따라 10등급으로 구분 표시되며, 위 등급중 'AA'등급에서 'CCC'등급까지의 6개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음□ 등급전망(Rating Outlook) - 등급의 방향성에 대한 신용평가사의 의견을 기호로 표시한 것 * Positive : 중기적으로 향후 등급의 상향 조정 가능성이 있다고 예측됨 * Negative : 중기적으로 향후 등급의 하향 조정 가능성이 있다고 예측됨 * Stable : 중기적으로 등급의 변동가능성이 낮음 * Developing : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동방향을 단정하기 어려움 □ 등급감시부호(Credit Watch) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존 등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * 상향검토 : 등급상향이 필요한 사유 발생시 * 하향검토 : 등급하향조정이 필요한 사유 발생시 * 미확정검토 : 등급의 방향성을 명확하게 판단하기 어려운 사유 발생시 기업어음평가 A1 적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임 A2 적기상환능력은 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임 A3 적기상환능력이 양호하며 그 안정성도 양호하나 A2에 비해 열위임 B 적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화에 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음 C 적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼 D 상환불능상태임 □ 위등급중 'A2'등급에서 'B'등급까지의 3개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음□ 등급감시부호(Credit Watch) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * 상향검토 : 등급상향이 필요한 사유 발생시 * 하향검토 : 등급하향조정이 필요한 사유 발생시 * 미확정검토 : 등급의 방향성을 명확하게 판단하기 어려운 사유 발생시 평가대상 등급 등급의 정의 기업신용평가 AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만 AAA에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A 원리금 지급확실성이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 원리금 지급 확실성이 저하될 가능성이 있음 BB 원리금 지급확실성에 당면문제는 없지만 장래의 안정성면에는 투기적 요소가 내포되어 있음 B 원리금 지급확실성이 부족하여 투기적이며 장래의 안정성에 대해서는 현 단계에서 단언할 수 없음 CCC 채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임 CC 채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음 C 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨 D 원금 또는 이자가 지급불능상태에 있음 □ 원리금의 적기상환 확실성의 정도에 따라 10등급으로 구분 표시되며, 위 등급중 'AA'등급에서 'CCC'등급까지의 6개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음□ 등급전망(Rating Outlook) - 등급의 방향성에 대한 신용평가사의 의견을 기호로 표시한 것 * Positive : 향후 등급의 상향가능성이 높음 * Negative : 향후 등급의 하향가능성이 높음 * Stable : 등급의 변동가능성이 낮음, 사업의 안정성을 의미하는 것은 아님 * Developing : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동방향을 단정하기 어려움 □ 등급감시부호(Credit Watch) 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존 등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토 기업어음평가 A1 적기상환능력이 최고 수준으로 투자위험도가 극히 낮으며 현단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 A2 적기상환능력이 우수하여 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A3 적기상환능력이 양호하며 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 B 적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음 C 적기상환능력이 의문시됨 D 지급불능상태에 있음 □ 위등급중 'A2'등급에서 'B'등급까지의 3개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음□ 등급감시부호(Credit Watch) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토 자. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등여부 특례상장 등적용법규 유가증권시장 2002년 07월 18일 - - 주) 2002.7.18. 코스닥시장 등록취소 후 유가증권시장으로 상장하였습니다. 차. 회사의 목적사업 (1) 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 “자본시장법”이라 함)상의 투자매매업 (2) 자본시장법상의 투자중개업 (3) 자본시장법상의 집합투자업 (4) 자본시장법상의 신탁업 (5) 자본시장법상의 투자자문업 (6) 자본시장법상의 투자일임업 (7) 자본시장법상의 기업금융업무 (가) 인수업무 (나) 모집ㆍ사모ㆍ매출의 주선업무 (다) 기업의 인수 및 합병의 중개ㆍ주선 또는 대리업무 (라) 기업의 인수ㆍ합병에 관한 조언업무 (마) 사모투자전문회사재산의 운용업무 (8) 자본시장법상의 신용공여업무 (9) 자본시장법상의 일반사무관리회사업무(10) 외국환거래법에 따른 외국환업무 및 외국환중개업무(11) 전자금융거래법에 따른 전자자금이체업무(12) 근로자퇴직급여보장법에 따른 퇴직연금사업자의 업무(13) 담보부사채신탁법에 따른 담보부사채에 관한 신탁업무(14) 부동산투자회사법에 따른 자산관리회사의 업무(15) 산업발전법에 따른 기업구조조정전문회사의 업무(16) 중소기업창업지원법에 따른 중소기업창업투자회사의 업무(17) 여신전문금융업법에 따른 신기술사업금융법(18) 자산유동화에 관한 법률에 따른 자산관리자의 업무와 유동화전문회사업무의 수탁업무(19) 투자자계좌에 속한 증권ㆍ금전 등에 대한 제3자 담보권관리업무(20) 상법 제484조제1항에 따른 사채모집의 수탁업무(21) 자본시장법 제71조에 따른 기업금융업무, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 업무와 관련한 대출업무(22) 증권의 대차거래와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무(23) 지급보증업무(24) 원화로 표시된 양도성 예금증서의 매매와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무(25) 대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무(26) 대출의 중개ㆍ주선 또는 대리업무(27) 유가증권의 보호예수업무(28) 부동산 임대업무(29) 금고대여업무(30) 복권 및 입장권의 판매대행업무(31) 증권에 관한 연수업무(32) 간행물 및 도서의 출판업무(33) 금융투자업과 관련된 전산시스템 또는 소프트웨어의 대여ㆍ판매업무(34) 기업의 신용조사 또는 평가 및 이에 따른 용역의 제공(35) 투자정보의 판매 업무(36) 위 각 호에 부대되는 일체의 사업 (37) 위 각 항 이외에 자본시장법 등 관계 법규가 허용하는 기타업무 2. 회사의 연혁 가. 경영진의 중요한 변동 변동일자 주총종류 선임 임기만료또는 해임 신규 재선임 2016.03.18 정기주총 사외이사 이재하 대표이사 김해준사외이사 오창수 사내이사 김병열(상근감사위원)사외이사 김성진 2017.03.24 정기주총 - 사외이사 오창수사외이사 신유삼 - 2018.03.22 정기주총 사외이사 김동환사외이사 임석정 대표이사 김해준사외이사 신유삼 사외이사 오창수사외이사 이재하 2020.03.25 정기주총 대표이사 박봉권사외이사 이찬우 대표이사 김해준사외이사 신유삼사외이사 김동환 사외이사 임석정 2021.03.24 정기주총 대표이사 이석기사외이사 윤예준 사외이사 김동환 대표이사 김해준사외이사 신유삼 나. 회사의 본점소재지 및 그 변경 일 자 변동사항 1949.11.22 서울시 중구 을지로 2가 19 1982.10.11 서울시 영등포구 여의도동 44-31 2000.03.27 서울시 영등포구 여의도동 의사당대로 97 다. 최대주주의 변동 - 1994년 4월 1일, 교보생명 보험(주)이 기존 최대주주인 서울은행(주)의 보유지분을 인수하여 교보증권(주)의 최대주주가 변동되었습니다. 라. 상호의 변경 일자 변동사항 1949.11.22 대한증권 설립 1994.04.01 교보증권으로 상호변경 마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과 - 해당사항 없습니다 바. 회사가 합병등을 한 경우 그 내용 - 해당사항 없습니다 사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 - 2009년 2월 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'이 시행됨에 따라 당사는 '증권업'에서 '금융투자업'으로 회사의 업종을 변경하였습니다. 아. 주요종속회사의 변동내용 주요종속회사 주요종속회사 근거 상호변경, 화의 등의 절차, 합병, 업종 및 주된 사업의 변화 등 엠케이드림제이차㈜ 최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사 해당사항 없습니다. 자. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용 일 자 변 동 사 항 2016.02.03 윤리경영 모범사례 선정, 금융위원장상 수상 2016.04.28 2016 존경받는 사회공헌기업대상 '사회복지/소외계층 부문' 대상 2016.05.17 2016 헤럴드경제 자본시장대상, 교보증권 고객만족대상 수상 2016.06.23 2016 대한민국 애널리스트 대상 추천종목 포트폴리오 수익률 2016.07.22 2016 매경이코노미 베스트 MP, 부문 1위 수상 2016.09.26 교보증권 아시아모바일트레이딩시스템 대상 '신속성 부문' 수상 2016.11.10 전문사모집합투자업 등록 승인 2016.11.28 2016 대한민국 증권대상 소비자보호부문 최우수상 수상 2016.12.08 2016 마켓리더대상 프로젝트파이낸싱부문 한국금융투자협회장상 수상 2017.01.24 Best Innovative Bond House DCM부문 수상 2017.02.09 2017 매경증권대상 '기업분석 금상' 수상 2017.05.29 2017 대한민국 코넥스 대상 교보증권 주관 발행 '나무기술' 선정 2017.07.20 2017 대한민국 사회공헌 경영대상 '소외계층부문' 대상 2017.09.27 2017헤럴드경제 베스트 리포트 대상 - 최고 수익률상 수상 2017.10.26 2017 아시아 모바일 트레이딩 시스템 대상 - 혁신성 부문 최우수상 2017.11.24 2017 대한민국증권대상 '경영혁신부문 최우수상 수상' 2017.12.14 2017 아주경제 금융증권대상 - 고객자산운용 부문 대상 2017.12.20 2017 올해의 마켓리더 대상 - 구조화금융부문 우수상 수상 2018.04.23 2018 한국의 사회공헌대상(소외계층지원부문) 2018.06.08 한국거래소 장외파생상품 청산회원 전환(자기청산→일반청산) 등록 2018.07.17 2018 매경이코노미 베스트 모델 포트폴리오 부문 수상 2018.10.22 아시아모바일트레이딩시스템 대상 '혁신성 부문' 최우수상 수상 2018.12.13 아주경제 금융증권대상 '투자금융부문' 한국금융투자협회장상 수상 2019.03.18 2018 올해의 기금운용 파트너 선정(금융상품영업본부) 2019.06.23 2019 한국의 혁신대상(사회공헌/소외계층지원부문) 2019.12.11 2019 '마켓리더 대상' 고객자산운용부문 수상 2019.12.17 2019 '아주경제 금융증권대상' 종합대상(금융위원장상)수상 2021.10.13. LACP 2020 비전어워즈 애뉴얼레포트부문 금상 수상 3. 자본금 변동사항 가. 자본금 변동추이 당사는 2020년도중 보통주 28,653,296주를 발행하여 143,266,480,000원의 자본금이 증가하였습니다. (단위 : 원, 주) 종류 구분 제77기 3분기(당기) 제76기(2020년말) 제75기(2019년말) 제74기(2018년말) 제73기(2017년말) 보통주 발행주식총수 64,653,296 64,653,296 36,000,000 36,000,000 36,000,000 액면금액 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 자본금 323,266,480,000 323,266,480,000 180,000,000,000 180,000,000,000 180,000,000,000 우선주 발행주식총수 - - - - - 액면금액 - - - - - 자본금 - - - - - 기타 발행주식총수 - - - - - 액면금액 - - - - - 자본금 - - - - - 합계 자본금 323,266,480,000 323,266,480,000 180,000,000,000 180,000,000,000 180,000,000,000 나. 전환사채 등 발행현황 - 해당사항 없습니다. 4. 주식의 총수 등 가. 주식의 총수 현황 (기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 주) 구 분 주식의 종류 비고 보통주 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 200,000,000 200,000,000 - Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 64,653,296 64,653,296 - Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 - - - 1. 감자 - - - 2. 이익소각 - - - 3. 상환주식의 상환 - - - 4. 기타 - - - Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) 64,653,296 64,653,296 - Ⅴ. 자기주식수 1,093,598 1,093,598 - Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) 63,559,698 63,559,698 - 나. 자기주식 취득 및 처분 현황 (기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 주) 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고 취득(+) 처분(-) 소각(-) 배당가능이익범위이내취득 직접취득 장내 직접 취득 보통주 1,093,598 - - - 1,093,598 - - - - - - - - 장외직접 취득 - - - - - - - - - - - - - - 공개매수 - - - - - - - - - - - - - - 소계(a) 보통주 1,093,598 - - - 1,093,598 - - - - - - - - 신탁계약에 의한취득 수탁자 보유물량 - - - - - - - - - - - - - - 현물보유물량 - - - - - - - - - - - - - - 소계(b) - - - - - - - - - - - - - - 기타 취득(c) - - - - - - - - - - - - - - 총 계(a+b+c) 보통주 1,093,598 - - - 1,093,598 - - - - - - - - 5. 정관에 관한 사항 가. 정관의 개정일 제76기 정기주주총회(2021.03.24)에서 정관변경 안건이 승인되어 2021년 3월 24일 정관을 개정하였습니다. 나. 정관 변경 이력 정관변경일 해당주총명 주요변경사항 변경이유 2017.03.24 제72기 정기주주총회 1. 제32조(이사의 수) 2. 제34조(이사의 임기) 3. 제36조(대표이사 등의 선임) 4. 제40조(이사회의 구성과 소집)5. 제40조의 2(이사회의 권한) 6. 제44조(위원회) 7. 제11조(주식매수선택권) 제22조(소집통지 및 공고) 1. 관련법(상법, 자본시장법, 금융회사지배구조법)에서 정한 사외이사수 (과반수) 반영2. 지배구조법 제6조(사외이사의 자격요건)반영 및 사외이사의 임기제한 관련 효율성(재선임시 임기 1년) 고려3. 표준정관을 반영하여 이사의 직위를 회사의 성장·확장성 등을 고려하여 확대 4. 지배구조법 제13조(이사회 의장의 선임 등)에 따라 선임사외이사에 관한 규정 반영 5. 지배구조법 제15조(이사회의 권한)에 따라 이사회의 권한 조항을 신설6. 지배구조법 제16조(이사회 내 위원회의 설치 및 구성)에 따라 위원회 명칭 변경7. 기타 관련법 변경 사항 및 오류 정정 등 반영 2018.03.22 제73기 정기주주총회 1. 제10조(주식의 발행 및 배정) 2. 제17조(전환사채의 발행 및 배정), 제18조(신주인수권부사채의 발행 및 배정) 3. 제11조(주식매수선택권) 4. 제50조 (재무제표와 영업보고서의 작성, 비치 등) 1. 자본시장법 제165조의6 제1항 주주외(제3자배정) 유형 및 공모방식 반영 상법 제416조 주주배정 유상증자시 신주인수권증서발행 반영 2. 주주 외의 자에게 전환사채의 발행시 유상증자 배정방식의 유형에 따르도록 반영(자본시장법 및 표준정관 반영) 3. 상법 제542조의3제3항, 상법시행령 제30조 제5항, 제6항 및 표준정관 반영 4. 상법 제449조의2 제1항에 따라 이사회 승인 조항을 신설하고 이사회 승인시 주총 보고사항 신설 2019.03.22 제74기 정기주주총회 1. 제9조(주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리의 전자등록) 제13조(명의개서대리인), 제14조(삭제), 제15조(주주명부의 폐쇄 및 기준일), 제18조의2(사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록) 제19조(사채발행에 관한 준용규정) 2. 제47조(감사위원회의 직무 등), 제51조(외부감사인의 선임) 3. 제15조(주주명부의 폐쇄 및 기준일), 제20조(소집시기) 1. 주식, 사채 등의 전자등록에 관한 법률 시행으로 인해 상장회사가 발행하는 주식, 사채, 신주인수권에 대한 전자등록이 의무화 됨에 따라 이를 반영 2. 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 개정사항을 반영하여 감사위원회가 외부감사인을 선정하고 회사가 외부감사인을 선임하도록 함3. 주주명부 기재변경 정지기간 확대 및 주식의 전자등록에 따른 관련 내용 삭제 및 표현 변경(기간-> 개월) 2020.03.25 제75기 정기주주총회 1. 제7조(주식의 종류) 2. 종류주식 발행 조문 수정 및 신설 [제8조, 제8조의2, 제8조의3, 제8조의4] 1. 수종의 종류주식 발행 및 종류주식 발행주식수 한도 근거 마련2. 1종 종류주식을 무의결권 배당우선 전환주식에서 무의결권 배당우선 주식으로 설정 참가적/비참가적 여부, 누적적/비누적적 여부, 배정비율에 관한 내용 삽입 2,3,4종 종류주식으로 무의결권 배당우선 상환주식 신설 2021.03.24 제76기 정기주주총회 1. 신주의 배당기산일 관련 규정 정비 [제8조의3, 제8조의 4, 제12조, 제17조 제6항, 제18조, 제54조] 2. 제13조(명의개서대리인), 제14조의2(주주명부주주명부 작성·비치) 3. 제46조(감사위원회의 구성) 4. 제32조(이사의 수) 1. 상법 개정으로 정관이 정하는 바에 따라 배당에 있어 직전영업연도말에 발행된 것으로 볼 수 있도록 한 규정이 삭제됨에 따라 배당기준일 및 주식의 발행 시기와 관계 없이 모든 주식에 대하여 동등 배당하는 취지로 내용을 정비 2. 전자등록제도에 도입에 따른 증권에 대한 명의 개서대행업무 사라진 현황을 반영3. 개정 상법 제542조의12 제2항, 제8항, 제3항, 제4항 반영4. 자본시장법 제165조의20에 의거 자본총계 2조원 이상 상장사의 이사회 구성시 양성 평등 규정 근거 신설 II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 가. 사업의 내용 (요약) 당사는 영업활동의 행태에 따라 위탁매매업, 자기매매업, 장내외파생상품업, 투자은행업, 기타의 5개 부문으로 구성되며, 이러한 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류별로 회사의 조직을 구성하여 전문화된 영업활동이 이루어 지고 있습니다. 사업별 부문 일반 정보 위탁매매업 유가증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동 자기매매업(주식,채권,기타유가증권) 트레이딩 목적의 주식, 채권, 주가지수관련 영업활동 장내외파생상품업 선물, 옵션 등 장내외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동 투자은행업 유가증권의 인수, 매출, 주선, M 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱 기타 자산관리업(CMA, 랩어카운트), 고유자금 운영관련 활동, 소유 부동산의 임대관리 등 당사는 금융투자업자로서 경쟁력을 확보하기 위하여 지속적으로 위탁매매업(브로커리지) 비중을 줄이고 신성장 동력 발굴ㆍ육성 등으로 수익다변화에 힘써 왔으며, 인적 경쟁력 확보와 조직 및 경영 안정화를 통해 안정적인 수익구조를 구축해 왔습니다. 이러한 노력으로 당사는 전 영업부문에 걸쳐 고른 성과를 기록하고 있으며, 견고하고 다변화된 수익구조를 구축함으로써 경쟁사 대비 안정적인 성과를 지속적으로 창출하고 있습니다. - 영 업부문별 재무정보 (FY2021 3분기 연결기준 누계) (단위: 천원) 구 분 위탁매매업 자기매매업 장내외파생상품업 투자은행업 기 타 합 계 영업수익 223,303,794 93,481,711 1,292,279,635 118,675,963 54,766,335 1,782,507,438 영업비용 149,100,366 101,627,082 1,224,545,305 34,858,106 103,137,725 1,613,268,584 영업이익(손실) 74,203,428 (8,145,371) 67,734,330 83,817,857 (48,371,390) 169,238,854 영업외손익 (7,185) 105,086 186,028 (1,702,664) 9,568,519 8,149,784 총자산 2,401,691,429 5,298,748,801 508,314,042 540,969,040 2,260,139,953 11,009,863,265 총부채 1,658,912,299 224,117,498 4,011,105,795 541,226,424 3,193,992,935 9,629,354,951 교보증권은 고도화 되고 경쟁이 치열해지고 있는 금융시장에서 새로운 경험과 가치를 연결하는 혁신적인 금융투자파트너로 성장하기 위해 디지털 기반 플랫폼 구축 및 Digital Transformation 혁신에 주력하고 있습니다. 차별화된 금융서비스 제공을 통해 회사의 지속가능한 성장 기반을 확보할 수 있도록 지속 노력하겠습니다. 2. 영업의 현황 가. 종류별 영업 실적 (기준일 : 2021년 9월 30일) (연결기준, 단위 : 원, % ) 구 분 금 액 비 중 1. 수수료수익 329,167,785,354 18.47 2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 1,143,502,510,628 64.15 3. 기타포괄손익-공정가치금융자산거래이익 254,943,242 0.01 4. 이자수익 157,022,357,399 8.81 5. 상각후원가측정대출채권평가및처분이익 1,037,591,025 0.06 6. 외환거래이익 146,443,046,011 8.22 7. 기타의영업수익 5,079,204,625 0.28 영업수익 계 1,782,507,438,284 100.00 주) 영업부문별 영업손익은 연결재무제표 및 재무제표 주석 4. 영업부문별 공시를 참조하시기 바랍니다. 나. 자금조달 실적 (2021.01.01 ~ 2021.09.30) (단위 : 백만원, % ) 구분 FY2021 3분기 FY2020 FY2019 월평균잔액 구성비 월평균잔액 구성비 월평균잔액 구성비 자본 자본금 323,266 2.96 263,572 2.79 180,000 2.29 자본잉여금 86,899 0.80 63,548 0.67 30,858 0.39 자본조정 -5,281 -0.05 -5,305 -0.06 -5,553 -0.07 기타포괄손익누계액 91,611 0.84 80,824 0.85 70,545 0.90 이익잉여금 831,557 7.61 716,777 7.58 653,506 8.30 예수부채 고객예수금 1,351,296 12.37 1,045,725 11.06 695,985 8.84 신용대주담보금 167 0.00 0 0.00 37 0.00 신용공여담보금 21,059 0.19 16,054 0.17 6,906 0.09 기타 36,575 0.33 19,305 0.20 3,550 0.05 차입부채 콜머니 11,111 0.10 20,909 0.22 17,417 0.22 차입금 471,099 4.31 218,600 2.31 97,203 1.23 RP매도 2,238,648 20.49 1,296,440 13.71 1,073,109 13.62 매도신종증권 3,733,787 34.17 3,498,522 37.00 3,207,707 40.72 파생상품 318,753 2.92 375,658 3.97 248,056 3.15 사채 604,523 5.53 470,126 4.97 260,617 3.31 기타 281,247 2.57 545,602 5.77 531,430 6.75 기타부채 지급보증충당금 295 0.00 90 0.00 25 0.00 퇴직급여충당금 6,011 0.06 7,152 0.08 6,917 0.09 기타 523,406 4.79 821,163 8.69 798,247 10.12 합계 10,926,029 100.00 9,454,762 100.00 7,876,562 100.00 주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다. 다. 자금운용 실적 (2021.01.01~2021.09.30) (단위 : 백만원, %) 구분 FY2021 3분기 FY2020 FY2019 월평균잔액 구성비 월평균잔액 구성비 월평균잔액 구성비 현금및예치금 현금 및 현금성 자산 277,426 2.54 218,652 2.31 182,763 2.32 예치금 825,361 7.55 649,699 6.87 513,874 6.52 유가증권 당기손익-공정가치금융자산 7,049,910 64.52 5,841,895 61.79 5,182,007 65.79 기타포괄손익-공정가치금융자산 363,548 3.33 394,616 4.17 305,598 3.88 상각후원가금융자산 0 0.00 0 0.00 0 0.00 지분법적용 투자주식 7,938 0.07 1,076 0.01 706 0.01 신종증권 13,832 0.13 48,198 0.51 48,281 0.61 파생상품 278,494 2.55 293,686 3.11 265,669 3.37 대출채권 콜론 0 0.00 0 0.00 0 0.00 신용공여금 714,077 6.54 509,905 5.39 474,019 6.02 RP매수 78,467 0.72 226,400 2.39 32,558 0.41 대여금 796 0.01 820 0.01 932 0.01 기타 22,146 0.20 65,615 0.69 36,022 0.46 유형자산 78,269 0.72 73,768 0.78 70,076 0.89 기타 1,215,765 11.13 1,130,432 11.96 764,057 9.70 합계 10,926,029 100.00 9,454,762 100.00 7,876,562 100.00 주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다. 라. 영업 종류별 현황 가) 투자매매 업무 (1) 증권거래현황 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 원) 구 분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 주식 유가증권시장 120,524,079,962 303,906,953,320 424,431,033,282 16,003,465,770 1,781,722,245 코스닥시장 49,896,488,338 57,351,509,308 107,247,997,646 1,889,900,535 96,553,910 코넥스시장 50,759,650 260,627,860 311,387,510 36,378,900 (19,139,100) 기타 - - - - - 소계 170,471,327,950 361,519,090,488 531,990,418,438 17,929,745,205 1,859,137,055 신주인수권증권 유가증권시장 30,805,010 27,871,560 58,676,570 - - 코스닥시장 8,381,400 349,500 8,730,900 - - 코넥스시장 - - - - - 기타 - - - - - 소계 39,186,410 28,221,060 67,407,470 - - 기타 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 - - - - - 코넥스시장 - - - - - 기타 - - - - - 소계 - - - - - 계 170,510,514,360 361,547,311,548 532,057,825,908 17,929,745,205 1,859,137,055 채무증권 국채,지방채 국고채 55,222,215,898,773 54,288,055,672,240 109,510,271,571,013 1,471,411,482,155 (25,032,611,149) 국민주택채권 2,564,809,218,665 2,554,130,750,756 5,118,939,969,421 20,447,675,865 (47,843,843) 기타 1,169,745,069,806 1,201,907,383,394 2,371,652,453,200 31,943,075,792 (415,290,628) 소계 58,956,770,187,244 58,044,093,806,390 117,000,863,993,634 1,523,802,233,812 (25,495,745,620) 특수채 통화안정증권 9,961,023,403,500 10,001,422,430,500 19,962,445,834,000 79,994,595,036 (74,667,179) 예금보험공사채 262,593,925,000 272,681,627,000 535,275,552,000 - - 토지개발채권 917,621,939,700 877,655,426,367 1,795,277,366,067 48,418,162,789 (1,632,462,292) 기타 11,136,072,045,000 10,888,011,136,905 22,024,083,181,905 435,544,136,785 (5,640,693,895) 소계 22,277,311,313,200 22,039,770,620,772 44,317,081,933,972 563,956,894,610 (7,347,823,366) 금융채 산금채 7,824,986,074,633 7,689,215,108,872 15,514,201,183,505 320,747,481,333 (2,278,122,140) 중기채 5,014,054,972,200 4,993,773,106,399 10,007,828,078,599 111,103,837,572 (1,371,051,543) 은행채 13,298,417,686,514 13,216,828,674,645 26,515,246,361,159 640,933,918,274 (5,547,081,050) 여전채 18,124,164,878,870 18,715,487,483,743 36,839,652,362,613 814,700,715,143 (9,820,509,128) 종금채 - - - - - 기타 - - - - - 소계 44,261,623,612,217 44,615,304,373,659 88,876,927,985,876 1,887,485,952,322 (19,016,763,861) 회사채 31,958,049,270,444 31,720,551,379,462 63,678,600,649,906 1,207,252,995,200 (15,372,049,843) 기업어음증권 81,244,008,631,604 81,236,616,209,559 162,480,624,841,163 52,958,365,481 (120,038,362) 기타 - - - - - 계 238,697,763,014,709 237,656,336,389,842 476,354,099,404,551 5,235,456,441,425 (67,352,421,052) 집합투자증권 ETF 2,123,941,734,465 1,978,166,691,200 4,102,108,425,665 11,970,650,075 22,311,874 기타 - - - 13,306,859,290 (708,649,697) 계 2,123,941,734,465 1,978,166,691,200 4,102,108,425,665 25,277,509,365 (686,337,823) 투자계약증권 - - - - - 외화증권 지분증권 - - - - - 채무증권 국채,지방채 66,496,437,014 66,496,437,014 100,130,638,044 6,688,716,870 특수채 - 8,369,897,421 8,369,897,421 - - 금융채 305,160,214,135 197,090,362,234 502,250,576,369 735,059,462,117 34,539,624,064 회사채 162,881,653,986 84,377,555,425 247,259,209,411 379,170,381,649 20,731,473,818 기업어음증권 - - - - - 기타 - - - - - 소계 534,538,305,135 289,837,815,080 824,376,120,215 1,214,360,481,810 61,959,814,752 집합투자증권 - - - - - 투자계약증권 - - - - - 파생결합증권 - 33,908,940,000 33,908,940,000 - - 기타 - - - - - 계 534,538,305,135 323,746,755,080 858,285,060,215 1,214,360,481,810 61,959,814,752 파생결합증권 ELS - 1,118,947,717,491 1,118,947,717,491 (1,068,208,708,099) 16,742,954,901 ELW - 9,999,500,000 9,999,500,000 (6,112,098,000) 1,996,902,378 기타 - 1,549,447,182,300 1,549,447,182,300 (2,375,804,573,731) 27,749,144,448 계 - 2,678,394,399,791 2,678,394,399,791 (3,450,125,379,830) 46,489,001,727 기타증권 - - - - - 합계 241,526,753,568,669 242,998,191,547,461 484,524,945,116,130 3,042,898,797,975 42,269,194,659 (2) 장내파생상품거래현황 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 상품선물 금 - - - - - - - 돈육 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 금융선물 금리선물 국채3년 - 49,756,959,300,000 - 49,756,959,300,000 - - 1,196,076,400 국채5년 - - - - - - - 국채10년 - 22,570,623,800,000 - 22,570,623,800,000 - - (669,698,281) 통안증권 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - 72,327,583,100,000 - 72,327,583,100,000 - - 526,378,119 통화선물 미국달러 - 138,589,655,000 - 138,589,655,000 (2,550,000) 엔 - - - - - - - 유로 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - 138,589,655,000 - 138,589,655,000 - - (2,550,000) 지수선물 KOSPI200 - 14,543,631,142,500 - 14,543,631,142,500 - - (22,070,757) KOSTAR - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - 14,543,631,142,500 - 14,543,631,142,500 - - (22,070,757) 개별주식 - 200,850,548,136 - 200,850,548,136 - - (1,819,979,500) 기타 - - - - - - - 계 - 87,210,654,445,636 - 87,210,654,445,636 - - (1,318,222,138) 기타 - - - - - - - 국내계 - 87,210,654,445,636 - 87,210,654,445,636 - - (1,318,222,138) 해외 상품선물 농산물 - - - - - - - 비철금속,귀금속 - 155,754,899,994 - 155,754,899,994 2,132,820 9,301,454 (7,168,645) 에너지 - 51,159,453,989 - 51,159,453,989 24,775,769 - 257,763,843 기타 - - - - - - - 소계 - 206,914,353,983 - 206,914,353,983 26,908,589 9,301,454 250,595,198 금융선물 통화 - 19,236,881,996 - 19,236,881,996 - 35,472,943 (35,472,943) 금리 - 4,786,963,336,599 - 4,786,963,336,599 2,668,015,751 199,388,040 2,468,627,711 주가지수 - 2,921,190,410,169 - 2,921,190,410,169 1,003,200,702 1,483,279,231 (480,078,529) 개별주식 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - 7,727,390,628,764 - 7,727,390,628,764 3,671,216,453 1,718,140,214 1,953,076,239 기타 - - - - - - - 해외계 - 7,934,304,982,747 - 7,934,304,982,747 3,698,125,042 1,727,441,668 2,203,671,437 선물계 - 95,144,959,428,383 - 95,144,959,428,383 3,698,125,042 1,727,441,668 885,449,299 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 개별주식 - - - - - - - 통화 미국달러 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 국내계 - - - - - - - 해외 주가지수 - 4,895,176,497 - 4,895,176,497 - 3,641,236,664 (233,691,623) 개별주식 - - - - - - - 금리 - - - - - - - 통화 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 해외계 - 4,895,176,497 - 4,895,176,497 - 3,641,236,664 (233,691,623) 옵션계 - 4,895,176,497 - 4,895,176,497 - 3,641,236,664 (233,691,623) 기타 국내 - - - - - - - 해외 - - - - - - - 기타계 - - - - - - - 합계 - 95,149,854,604,880 - 95,149,854,604,880 3,698,125,042 5,368,678,332 651,757,676 (3) 장외파생상품 거래현황 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 - - - - - - - 주식 - - - - - - - 일반상품 - - - - - - - 금리 - 630,000,000,000 - 630,000,000,000 15,461,710,000 333,070,000 15,128,640,000 통화 - 2,195,480,438,682 1,584,273,740,500 3,779,754,179,182 20,246,890,747 10,257,362,728 10,385,619,643 기타 - 39,984,405,496 - 39,984,405,496 - 24,415,571 (256,325,374) 계 - 2,865,464,844,178 1,584,273,740,500 4,449,738,584,678 35,708,600,747 10,614,848,299 25,257,934,269 옵션 신용 - - - - - - - 주식 - 57,095,060,000 - 57,095,060,000 19,312,063,958 2,495,438,110 29,979,137,102 일반상품 - - - - - - - 금리 - - - - - 11,581,485,127 (8,944,192,550) 통화 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 계 - 57,095,060,000 - 57,095,060,000 19,312,063,958 14,076,923,237 21,034,944,552 스왑 신용 - 2,019,719,307,309 185,156,000,000 2,204,875,307,309 125,651,117,105 39,647,240,305 (21,106,429,006) 주식 - 703,750,546,410 11,299,882,231 715,050,428,641 1,852,973,723 51,392,602,764 (49,539,629,041) 일반상품 - - - - - - - 금리 - 4,917,103,000,000 1,249,539,500,000 6,166,642,500,000 83,445,583,485 84,252,081,719 51,691,737,683 통화 - 1,650,211,310,132 865,081,379,362 2,515,292,689,494 101,040,464,160 88,676,122,538 41,770,248,534 기타 - 612,635,000,000 - 612,635,000,000 1,459,272,672 187,209,158,355 (34,631,133,002) 계 - 9,903,419,163,851 2,311,076,761,593 12,214,495,925,444 313,449,411,145 451,177,205,681 (11,815,204,832) 기타 - - - - - - - 합계 - 12,825,979,068,029 3,895,350,502,093 16,721,329,570,122 368,470,075,850 475,868,977,217 34,477,673,989 나) 투자 중개업무 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 원) 구 분 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 20,996,989,097,588 21,220,993,533,653 42,217,982,631,241 39,718,868,580 코스닥시장 15,390,593,748,368 15,571,349,942,456 30,961,943,690,824 30,012,023,930 코넥스시장 16,155,965,445 15,361,270,094 31,517,235,539 60,052,880 기타 6,623,706,712 16,848,526,385 23,472,233,097 62,645,810 소계 36,410,362,518,113 36,824,553,272,588 73,234,915,790,701 69,853,591,200 신주인수권증권 유가증권시장 - - - - 코스닥시장 - - - - 코넥스시장 - - - - 기타 - - - - 소계 - - - - 기타 유가증권시장 - - - - 코스닥시장 - - - - 코넥스시장 - - - - 기타 - - - - 소계 - - - - 지분증권합계 36,410,362,518,113 36,824,553,272,588 73,234,915,790,701 69,853,591,200 채무증권 채권 장내 16,851,699,848 16,714,739,449 33,566,439,297 27,648,520 장외 76,051,258,937,957 50,670,683,342,094 126,721,942,280,051 9,416,530 소계 76,068,110,637,805 50,687,398,081,543 126,755,508,719,348 37,065,050 기업어음 장내 54,286,332,894,724 48,073,305,833,432 102,359,638,728,156 - 장외 - - - - 소계 54,286,332,894,724 48,073,305,833,432 102,359,638,728,156 - 기타 장내 59,365,378,928,331 58,531,791,130,696 117,897,170,059,027 - 장외 - - - - 소계 59,365,378,928,331 58,531,791,130,696 117,897,170,059,027 - 채무증권합계 189,719,822,460,860 157,292,495,045,671 347,012,317,506,531 37,065,050 집합투자증권 26,243,319,941,124 23,869,981,644,626 50,113,301,585,750 - 투자계약증권 - - - - 파생결합증권 ELS - - - - ELW 23,094,808,500 22,862,204,300 45,957,012,800 - 기타 - - - - 파생결합증권합계 23,094,808,500 22,862,204,300 45,957,012,800 - 외화증권 266,547,172,232 215,700,692,227 482,247,864,459 2,596,685,674 기타증권 - - - 69,904,346 증권계 252,663,146,900,829 218,225,592,859,412 470,888,739,760,241 72,557,246,270 선물 국내 80,600,527,720,371 81,512,605,105,614 162,113,132,825,985 4,672,958,000 해외 161,186,458,546,618 161,248,943,931,252 322,435,402,477,870 111,572,847,784 소계 241,786,986,266,989 242,761,549,036,866 484,548,535,303,855 116,245,805,784 옵션 장내 국내 646,705,034,700 651,092,863,500 1,297,797,898,200 1,116,641,670 해외 - - - - 소계 646,705,034,700 651,092,863,500 1,297,797,898,200 1,116,641,670 장외 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 옵션합계 646,705,034,700 651,092,863,500 1,297,797,898,200 1,116,641,670 선도 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 기타 파생상품 - - - - 파생상품합계 242,433,691,301,689 243,412,641,900,366 485,846,333,202,055 117,362,447,454 합계 495,096,838,202,518 461,638,234,759,778 956,735,072,962,296 189,919,693,724 다) 집합투자업무 (1) 집합투자재산에 관한 사항 (가) 펀드수 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 개) 구 분 투자신탁 투자회사 투자유한회사 투자합자회사 투자조합 투자익명조합 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 증권집합투자기구 주식형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 채권형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합주식 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합채권 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계약형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 재간접형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 부동산집합투자기구 임대형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 대출형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 개발형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 재간접형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 특별자산집합투자기구 특별자산 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합자산집합투자기구 혼합자산 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 단기금융집합투자기구 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자형 사모집합투자기구 - 73 73 - - - - - - - - - - - - - - - - 73 73 합 계 - 73 73 - - - - - - - - - - - - - - - - 73 73 (나) 설정잔액 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 원) 구 분 투자신탁 투자회사 투자유한회사 투자합자회사 투자조합 투자익명조합 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 증권집합투자기구 주식형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 채권형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합주식 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합채권 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계약형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 재간접형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 부동산집합투자기구 임대형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 대출형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 개발형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 재간접형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 특별자산집합투자기구 특별자산 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합자산집합투자기구 혼합자산 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 단기금융집합투자기구 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자형 사모집합투자기구 - 2,900,519,194,031 2,900,519,194,031 - - - - - - - - - - - - - - - - 2,900,519,194,031 2,900,519,194,031 합 계 - 2,900,519,194,031 2,900,519,194,031 - - - - - - - - - - - - - - - - 2,900,519,194,031 2,900,519,194,031 (다) 순자산총액 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 원) 구 분 투자신탁 투자회사 투자유한회사 투자합자회사 투자조합 투자익명조합 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 증권집합투자기구 주식형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 채권형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합주식 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합채권 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계약형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 재간접형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 부동산집합투자기구 임대형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 대출형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 개발형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 재간접형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 특별자산집합투자기구 특별자산 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합자산집합투자기구 혼합자산 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 단기금융집합투자기구 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자형 사모집합투자기구 - 2,977,785,700,477 2,977,785,700,477 - - - - - - - - - - - - - - - - 2,977,785,700,477 2,977,785,700,477 합 계 - 2,977,785,700,477 2,977,785,700,477 - - - - - - - - - - - - - - - - 2,977,785,700,477 2,977,785,700,477 (라) 운용자산총액 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 원) 구 분 투자신탁 투자회사 투자유한회사 투자합자회사 투자조합 투자익명조합 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 증권집합투자기구 주식형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 채권형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합주식 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합채권 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계약형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 재간접형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 부동산집합투자기구 임대형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 대출형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 개발형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 재간접형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 특별자산집합투자기구 특별자산 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 혼합자산집합투자기구 혼합자산 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 파생형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 단기금융집합투자기구 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자형 사모집합투자기구 - 7,762,060,111,180 7,762,060,111,180 - - - - - - - - - - - - - - - - 7,762,060,111,180 7,762,060,111,180 합 계 - 7,762,060,111,180 7,762,060,111,180 - - - - - - - - - - - - - - - - 7,762,060,111,180 7,762,060,111,180 (2) 집합투자기구 보수율현황 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : %) 구 분 운용보수율 판매보수율 신탁보수율 일반사무관리보수율 총보수율 기타비용 총비용 선취수수료 후취수수료 매매중개수수료 집합투자기구종류 증권집합투자기구 주식형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 채권형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 혼합주식 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 혼합채권 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 계약형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 재간접형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 파생형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 기타 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 소 계 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 부동산집합투자기구 임대형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 대출형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 개발형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 재간접형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 파생형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 기타 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 소 계 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 특별자산집합투자기구 특별자산 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 파생형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 소 계 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 혼합자산집합투자기구 혼합자산 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 파생형 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 소 계 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 단기금융집합투자기구 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 전문투자형 사모집합투자기구 0.14650 0.03490 0.03800 0.01480 0.23420 0.01550 0.24970 0.01650 0.00000 0.0905 합 계 0.14650 0.03490 0.03800 0.01480 0.23420 0.01550 0.24970 0.01650 0.00000 0.0905 집합투자기구형태 투자신탁 0.14650 0.03490 0.03800 0.01480 0.23420 0.01550 0.24970 0.01650 0.00000 0.0905 투자회사 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 투자유한회사 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 투자합자회사 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 투자조합 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 투자익명조합 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 0 합계 0.14650 0.03490 0.03800 0.01480 0.23420 0.01550 0.24970 0.01650 0.00000 0.0905 (3) 집합투자기구 운용현황 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 원) 구 분 국내 해외 합계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) 28,152,612,619 - 28,152,612,619 보통예금 278,375,831,175 - 278,375,831,175 정기예금 - - - 양도성예금증서(CD) 9,977,408,238 - 9,977,408,238 콜론(Call Loan) - - - 환매조건부채권매수(RP) 15,000,657,533 - 15,000,657,533 기업어음증권(CP) 1,201,868,857,334 - 1,201,868,857,334 기타 - - - 소계 1,533,375,366,899 - 1,533,375,366,899 증권 채무증권 국채 1,275,614,543,000 - 1,275,614,543,000 지방채 - - - 통안채 - - - 특수채 - - - 금융채 2,792,518,427,830 - 2,792,518,427,830 회사채 보증(공모) - - - 무보증(공모) 932,155,776,519 445,174,034,662 1,377,329,811,181 ABS(공모) 150,072,774,259 - 150,072,774,259 사모회사채 535,777,823,180 - 535,777,823,180 소계 1,618,006,373,958 445,174,034,662 2,063,180,408,620 기타 - - - 소계 5,686,139,344,788 445,174,034,662 6,131,313,379,450 지분증권 주식 거래소 28,517,333,500 - 28,517,333,500 코스닥 11,615,884,080 - 11,615,884,080 장외 878,934,027 - 878,934,027 소계 41,012,151,607 - 41,012,151,607 신주인수권증서 - - - 출자지분 - - - 기타 - - - 소계 41,012,151,607 - 41,012,151,607 수익증권 신탁 수익증권 - - - 투자신탁 수익증권 2,638,205,280 - 2,638,205,280 기타 - - - 소계 2,638,205,280 - 2,638,205,280 투자계약증권 - - 파생결합증권 ELS 2,601,458,991 - 2,601,458,991 ELW - - - 기타 - - - 소계 2,601,458,991 - 2,601,458,991 증권예탁증권 - - - 기타 - - - 소계 5,732,391,160,666 445,174,034,662 6,177,565,195,328 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 통화관련거래 주식관련거래 기타 소계 - - - 장외파생상품 이자율관련거래 3,292,198,696 - 3,292,198,696 통화관련거래 (9,659,502,588) - (9,659,502,588) 주식관련거래 - - - 기타 (679,541,754) (9,984,374,847) (10,663,916,601) 소계 (7,046,845,646) (9,984,374,847) (17,031,220,493) 소계 (7,046,845,646) (9,984,374,847) (17,031,220,493) 부동산 부동산 - - - 부동산관련 권리 - - - 부동산 파생상품 - - - 부동산개발 대출 - - - 부동산 관련 증권 2,900,000,000 - 2,900,000,000 기타 - - - 소계 2,900,000,000 - 2,900,000,000 기타자산 농·축산물 - - - 임·수산물 - - - 광산물 - - - 에너지 - - - 기타 - - - 소계 - - - 기타 65,250,769,446 - 65,250,769,446 자산총액 7,326,870,451,365 435,189,659,815 7,762,060,111,180 외국환업무 취급기관 등 등록여부 Y 등록일 1996.02.06 (4) 집합투자증권 중개 및 매매업자(판매업자) 현황 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 원, %) 구분 중개,매매업자 판매금액 비중 계열여부 금융투자업자 KB증권 63,275,311,741 2.18 N 금융투자업자 교보증권 268,983,998,607 9.27 N 금융투자업자 대신증권 50,439,649,908 1.74 N 금융투자업자 삼성증권 6,259,282,759 0.22 N 금융투자업자 유진투자증권 4,704,664,271 0.16 N 금융투자업자 하나금융투자 1,701,973,888,996 58.68 N 금융투자업자 한국투자증권 405,736,146,989 13.99 N 금융투자업자 한화투자증권 1,200,000,000 0.04 N 은행 국민은행 274,910,000,000 9.48 N 은행 기업은행 10,795,679,028 0.37 N 은행 신한은행 10,495,049,506 0.36 N 은행 우리은행 38,764,847,851 1.34 N 은행 한국산업은행 19,217,185,122 0.66 N 보험회사 교보생명보험 43,763,489,253 1.51 Y 합계 2,900,519,194,031 100 (5) 신탁업자 현황 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 개, 원) 신탁업자 전기 당기 계열여부 펀드수 설정잔액 순자산총액 펀드수 설정잔액 순자산총액 KB증권 49 727,605,070,309 739,860,451,427 42 624,629,666,923 638,486,679,349 N 미래에셋증권 5 392,690,297,799 413,548,966,459 4 304,411,986,822 320,046,191,328 N 삼성증권 17 1,836,072,956,873 1,892,164,280,773 12 1,633,123,469,507 1,684,791,125,301 N 우리은행 1 4,699,875,660 73,431,551 1 4,699,875,660 73,426,334 N 하나은행 1 7,700,000,000 7,859,624,590 1 7,700,000,000 7,859,708,738 N 한국증권금융 15 323,284,863,130 324,884,996,888 13 325,954,195,119 326,528,569,427 N 합계 88 3,292,053,063,771 3,378,391,751,688 73 2,900,519,194,031 2,977,785,700,477 - (6) 일반사무관리회사 현황 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 개, 원) 회사명(자사포함) 전기 당기 계열여부 펀드수 설정잔액 순자산총액 펀드수 설정잔액 순자산총액 신한아이타스 88 3,292,053,063,771 3,378,391,751,688 - - - N 하나펀드서비스 - - - 73 2,900,519,194,031 2,977,785,700,477 N 합계 88 3,292,053,063,771 3,378,391,751,688 73 2,900,519,194,031 2,977,785,700,477 - 라) 인수업무 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 주, 원) 구 분 주관사 실적 인수실적 인수·주선 수수료 수량 금액 수량 금액 지분증권 기업공개 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 - - - - 125,000,000 유상증자 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 1,275,000 4,411,500,000 29,381 101,658,260 100,000,000 기타 - - - - 32,000,000 소계 1,275,000 4,411,500,000 29,381 101,658,260 257,000,000 채무증권 국채·지방채 261,200,000,000 261,200,000,000 4,768,200,000,000 4,662,013,060,050 115,080,000 특수채 4,465,700,000,000 4,465,700,000,000 8,098,540,000,000 8,098,546,000,000 3,167,477,124 금융채 8,980,000,000,000 8,980,000,000,000 17,170,000,000,000 17,149,586,000,000 5,571,800,000 회사채 일반회사채 3,268,839,767,000 3,265,858,968,040 5,721,789,767,000 5,715,624,039,267 2,971,718,463 ABS 187,700,000,000 187,639,545,000 619,666,772,000 619,606,317,000 453,596,292 소계 3,456,539,767,000 3,453,498,513,040 6,341,456,539,000 6,335,230,356,267 3,425,314,755 기업어음 1,128,100,000,000 1,119,940,919,250 3,931,500,000,000 3,888,681,092,905 4,502,021,038 기타 - - - - - 소계 18,291,539,767,000 18,280,339,432,290 40,309,696,539,000 40,134,056,509,222 16,781,692,917 외화증권 - - - - - 기타 - - - - - 합계 18,291,541,042,000 18,284,750,932,290 40,309,696,568,381 40,134,158,167,482 17,038,692,917 마) 투자일임업무 (1) 투자운용 인력현황 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 원) 성명 직위 담당업무 자격증종류 자격증취득일 주요경력 협회등록일자 상근여부 운용중인계약수 운용규모 고광봉 차장 랩운용 투자자산운용사 20040625 현대증권 랩운용팀교보증권 랩운용부 20080813 상근 263 2,318,717,456,656 고윤경 부장 랩운용 투자자산운용사 20150807 20150817 상근 2 236,694,361 김경자 부장 랩운용 투자자산운용사 20020612 20040224 상근 5 179,939,041 김광수 부장 랩운용 투자자산운용사 20101105 20010220 상근 5 550,471,558 김구영 차장 랩운용 투자자산운용사 20131108 20131112 상근 1 151,768,650 김남석 차장 랩운용 투자자산운용사 20040226 20040226 상근 12 449,981,864 김도윤 차장 랩운용 투자자산운용사 20160325 20160330 상근 12 1,616,337,185 김예준 주임 랩운용 펀드투자권유자문인력증권투자권유자문인력투자자산운용사 202007092021051320210624 교보증권 랩운용부 20210625 상근 263 2,318,717,456,656 김유성 부장 랩운용 투자자산운용사 20170324 20210517 상근 9 501,111,632 김은숙 차장 랩운용 투자자산운용사 20131231 20131231 상근 1 김이흘 과장 랩운용 투자자산운용사증권투자상담사CFA 201209142013112220140914 아데나투자자문교보증권 랩운용부 20180717 상근 57 2,155,419,882 김태근 대리 랩운용 투자자산운용사 20160325 20170103 상근 2 75,104,277 김효진 대리 랩운용 투자자산운용사 20190705 20190705 상근 6 162,485,471 박경환 부장 랩운용 투자자산운용사 20140425 20150630 상근 100 5,004,501,923 박광식 대리 랩운용 투자자산운용사 20100520 20160113 상근 7 306,389,401 박노충 (영업이사) 랩운용 투자자산운용사 20120914 20120921 상근 45 2,112,762,387 박민규 차장 랩운용 투자자산운용사 20100520 20130125 상근 1 10,000,000 박병진 부장 랩운용 투자자산운용사 20010509 20040224 상근 1 11,821,776 박병창 부장 랩운용 투자자산운용사 20150807 20150817 상근 21 5,666,553,681 박인상 차장 랩운용 투자자산운용사 20010315 20010315 상근 1 9,940,000 박정일 대리 랩운용 재무위험관리사투자자산운용사금융투자분석사 201006112012091420130823 카이투자자문LK자산운용교보증권 랩운용부 20120914 상근 56 2,155,419,882 박희철 부장 랩운용 투자자산운용사 20010220 20010220 상근 6 59,889,181 백방원 차장 랩운용 투자자산운용사 20011008 20011008 상근 7 738,097,404 백삼은 부장 랩운용 투자자산운용사 20040518 20040518 상근 1 24,782,144 서승일 부장 랩운용 투자자산운용사 20010816 20010816 상근 3 317,096,814 심상호 차장 랩운용 투자자산운용사 20181206 20181206 상근 4 48,149,655 안현주 차장 랩운용 투자자산운용사 20190325 20190325 상근 3 361,249,434 오기철 차장 랩운용 투자자산운용사 20000928 20010330 상근 4 477,524,202 용기순 차장 랩운용 투자자산운용사 20081223 20150630 상근 2 60,072,635 원도환 차장 랩운용 투자자산운용사 20120406 대신증권교보증권랩운용부현대인베스트먼트자산운용대신증권 랩운용 20210412 상근 262 2,318,717,456,655 이기호 (영업이사) 랩운용 투자자산운용사 20100806 20100806 상근 1 30,000,000 이동진 대리 랩운용 국제 FRM투자자산운용사 2014062420150807 KB자산운용 채권운용본부칸서스자산운용 채권운용본부교보증권 랩운용부 20210226 상근 263 2,318,717,456,656 이상헌 차장 랩운용 투자자산운용사 20040402 20040517 상근 6 846,236,166 이석군 부장 랩운용 투자자산운용사 20040321 20040513 상근 1 189,161,848 이순창 (차장) 랩운용 투자자산운용사 20180205 20180205 상근 1 14,643,227 이승우 부장 랩운용 투자자산운용사 20100520 20110908 상근 3 87,437,284 이양주 차장 랩운용 투자자산운용사 20110506 크레디트투자자문교보증권애드먼투자자문토마토투자자문하이투자증권 20111128 상근 10 566,183,922 이인경 차장 랩운용 투자자산운용사 20191124 20200629 상근 1 70,000,000 이찬환 (부장) 랩운용 투자자산운용사 20120914 20120921 상근 3 1,176,940,197 이태화 차장 랩운용 투자자산운용사 20130516 20130516 상근 4 234,257,223 정완종 차장 랩운용 투자자산운용사 20040712 20040712 상근 2 144,381,505 정의삼 차장 랩운용 투자자산운용사 20150807 20150817 상근 1 85,086,800 조기형 부장 랩운용 투자자산운용사 20010509 20010907 상근 2 118,131,083 조정운 부장 랩운용 투자자산운용사 20141114 20141209 상근 6 1,953,425,700 최병주 차장 랩운용 투자자산운용사 20130510 20200625 상근 1 15,000,000 최영민 (부장) 랩운용 투자자산운용사 20170328 20170328 상근 2 289,308,109 홍준성 대리 랩운용 증권투자권유자문인력펀드투자권유자문인력파생상품투자권유자문인력AFPK투자자산운용사 2013062820130927201310252016073020170324 교보증권 신탁운용부교보증권 랩운용부 20170328 상근 263 2,318,717,456,656 (2) 투자일임 계약현황 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 명, 건, 원) 구 분 FY2021 3분기 FY2021 2분기 증감 고객수 1,156 1,129 27 일임계약건수 1,732 1,668 64 일임계약자산총액(계약금액) 11,622,851,040,783 11,184,513,504,330 438,337,536,453 일임계약자산총액(평가금액) 11,622,369,529,690 11,208,439,866,566 413,929,663,124 (3) 일임수수료 수입현황 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 원) 구 분 FY2021 3분기 FY2020 3분기 FY2020 일임수수료 일반투자자 2,561,902,825 1,837,212,999 2,495,653,220 전문투자자 3,496,465,647 3,028,558,061 4,008,799,963 계 6,058,368,472 4,865,771,060 6,504,453,183 기타수수료 일반투자자 1,425,147,367 1,414,813,156 1,683,669,768 전문투자자 4,072,775,659 4,078,387,920 4,693,882,481 계 5,497,923,026 5,493,201,076 6,377,552,249 합계 일반투자자 3,987,050,192 3,252,026,155 4,179,322,988 전문투자자 7,569,241,306 7,106,945,981 8,702,682,444 계 11,556,291,498 10,358,972,136 12,882,005,432 (4) 투자일임 재산현황 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 건, 원) 구 분 금융투자업자 보험회사(고유계정) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 10 21,203,878,942 5 45,100,000,000 - - 2 3,500,000,000 1 - 915 49,355,369,965 301 2,260,063,499,313 1,234 2,379,222,748,220 전문투자자 59 679,188,739,780 37 493,943,490,746 30 767,739,950,000 8 135,400,000,000 3 - 7 1,415,463,784 354 7,165,940,648,253 498 9,243,628,292,563 계 69 700,392,618,722 42 539,043,490,746 30 767,739,950,000 10 138,900,000,000 4 - 922 50,770,833,749 655 9,426,004,147,566 1,732 11,622,851,040,783 해외계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - 계 - - - - - - - - - - - - - - - - 합계 일반투자자 10 21,203,878,942 5 45,100,000,000 - - 2 3,500,000,000 1 - 915 49,355,369,965 301 2,260,063,499,313 1,234 2,379,222,748,220 전문투자자 59 679,188,739,780 37 493,943,490,746 30 767,739,950,000 8 135,400,000,000 3 - 7 1,415,463,784 354 7,165,940,648,253 498 9,243,628,292,563 계 69 700,392,618,722 42 539,043,490,746 30 767,739,950,000 10 138,900,000,000 4 - 922 50,770,833,749 655 9,426,004,147,566 1,732 11,622,851,040,783 (5) 투자일임재산 운용현황 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 원) 구 분 국내 해외 합계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) 3,551,752,493 - 3,551,752,493 보통예금 - - - 정기예금 - - - 양도성예금증서(CD) - - - 콜론(Call Loan) - - - 환매조건부채권매수(RP) 1,025,037,026,270 - 1,025,037,026,270 기업어음증권(CP) 4,834,604,150,215 - 4,834,604,150,215 기타 299,725,805,296 47,038,505 299,772,843,801 소계 6,162,918,734,274 47,038,505 6,162,965,772,779 증권 채무증권 국채·지방채 308,261,700,000 - 308,261,700,000 특수채 - - - 금융채 1,709,671,769,000 - 1,709,671,769,000 회사채 2,482,006,679,490 - 2,482,006,679,490 기타 - - - 소계 4,499,940,148,490 - 4,499,940,148,490 지분증권 주식 27,031,701,251 - 27,031,701,251 신주인수권증서 - - - 출자지분 - - - 기타 - 370,438,813 370,438,813 소계 27,031,701,251 370,438,813 27,402,140,064 수익증권 신탁 수익증권 - - - 투자신탁 수익증권 932,061,463,357 - 932,061,463,357 기타 - - - 소계 932,061,463,357 - 932,061,463,357 투자계약증권 - - - 파생결합증권 ELS - - - ELW - - - 기타 - - - 소계 - - - 증권예탁증권 - - - 기타 - - - 소계 5,459,033,313,098 370,438,813 5,459,403,751,911 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 5,000 - 5,000 기타 - - - 소계 5,000 - 5,000 장외파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기타 - - - 소계 - - - 소계 5,000 - 5,000 기타 - - - 합계 11,621,952,052,372 417,477,318 11,622,369,529,690 외국환업무 취급기관 등록 등록여부 Y 등록일 1996.02.06 바) 신탁업무 (1) 재무제표 (가) 대차대조표(겸영신탁업자 신탁계정, 총계 및 특금) (단위 : 원) 구 분 말잔 월평 기평 Ⅰ.자산총계 21,794,653,399,252 22,062,086,693,661 23,147,776,578,833 1. 현금및예치금 13,151,419,866,506 13,560,379,981,632 15,202,499,730,894 가. 현금및현금성자산 - - - 나. 예치금 13,151,419,866,506 13,560,379,981,632 15,202,499,730,894 1) 원화예치금 12,649,355,231,506 13,027,431,731,144 14,927,153,223,111 가) 파생상품거래예치금 - - - 나) 원화타점예치금 - - - 다) 원화자행예치금 - - - 라) 양도성예금증서 - - - 마) 기타예치금 12,649,355,231,506 13,027,431,731,144 14,927,153,223,111 2) 외화예치금 502,064,635,000 532,948,250,488 275,346,507,783 가) 외화타점예치금 - - - 나) 외화자행예치금 - - - 다) 외화기타예치금 502,064,635,000 532,948,250,488 275,346,507,783 2. 증권 7,342,378,200,208 7,217,767,224,302 6,597,291,620,327 가. 지분증권 11,970,655 11,970,655 31,880,102,523 1) 주식 11,970,655 11,970,655 31,880,102,523 2) 출자금 - - - 3) 신주인수권 - - - 나. 채무증권 1,647,487,918,623 1,587,917,609,383 1,306,187,953,754 1) 국채 164,023,470,636 171,791,849,816 110,408,425,398 2) 지방채 - - - 3) 특수채 - - - 4) 금융채 369,766,861,453 375,415,002,882 285,002,801,019 가)통화안정증권 59,943,853,262 50,644,923,914 26,653,009,547 나)기타금융채 309,823,008,191 324,770,078,968 258,349,791,472 5) 사채 1,113,697,586,534 1,040,710,756,685 910,776,727,337 다. 외화증권 725,839,000 725,839,000 8,450,197,974 1) 외화주식 725,839,000 725,839,000 725,839,000 2) 외화채권 - - - 3) 기타 - - 7,724,358,974 라. 매입어음 5,317,152,471,930 5,264,711,805,264 4,999,044,428,347 1) 보증어음 - - - 2) 기업어음 5,148,152,471,930 5,044,711,805,264 4,722,036,934,062 3) 표지어음 - - - 4) 중개어음 - - - 5) 발행어음 169,000,000,000 220,000,000,000 277,007,494,285 마. 수익증권 - - - 1) 공사채형수익증권 - - - 2) 주식형수익증권 - - - 3) 기타 수익증권 - - - 바. 파생결합증권 377,000,000,000 364,400,000,000 251,728,937,729 1) 주가연계증권 377,000,000,000 364,400,000,000 251,728,937,729 2) 주식워런트증권 - - - 3) 기타 - - - 사. 기타 증권 - - - 3. 금전채권 1,210,635,204,238 1,274,047,885,878 1,324,318,361,343 가. 대출금 23,000,000,000 23,000,000,000 23,000,000,000 1) 할인어음 - - - 가) 상업어음할인 - - - 나) 무역어음할인 - - - 2) 유가증권담보대출 - - - 3) 동산담보대출 - - - 4) 부동산저당대출 - - - 5) 채권담보대출 23,000,000,000 23,000,000,000 23,000,000,000 6) 수익권담보대출 - - - 7) 보증대출 - - - 8) 증서대출 - - - 9) 어음대출 - - - 10) 기타 - - - 나. 사모사채 - - - 다. 콜론 - - - 1) 원화콜론 - - - 2) 외화콜론 - - - 라. 환매조건부매수 277,131,611,986 339,186,701,035 362,200,380,778 마. 추심금전채권 910,503,592,252 911,861,184,843 939,117,980,565 바. 기타 - - - 4. 파생상품 - - 5,986,302,380 가. 장내파생상품 - - - 1) 매수옵션 - - - 2) 파생상품자산 - - - 가) 이자율 - - - 나) 통화 - - - 다) 주식 - - - 라) 신용 - - - 마) 일반상품 - - - 바) 기타 - - - 나.장외파생상품 - - 5,986,302,380 1) 매수옵션 - - - 2) 파생상품자산 - - 5,986,302,380 가) 이자율 - - - 나) 통화 - - - 다) 주식 - - - 라) 신용 - - - 마) 일반상품 - - - 바) 기타 - - 5,986,302,380 5. 동산·부동산 - - - 가. 동산 - - - 나. 수탁부동산 - - - 다. 일반투자부동산 - - - 라. 기타 - - - 6. 실물자산 - - - 7. 기타운용 자산 - - - 가. 부동산 관련 권리 - - - 1) 지상권 - - - 2) 전세권 - - - 3) 임차권 - - - 4) 기타부동산관련권리 - - - 나. 무체재산권 - - - 1) 지적재산권 - - - 2) 어업권 - - - 3) 광업권 - - - 4) 기타무체재산권 - - - 8. 기타자산 90,220,128,300 9,891,601,849 17,680,563,889 가. 가지급금 - - - 나. 선급법인세 84,350 84,350 84,350 다. 미수금 - 5,337,700,833 9,524,091,310 1) 매도증권미수금 - - - 가) 주식미수금 - - - 나) 채권미수금 - - - 다) 장내파생상품미수금 - - - 라) 기타 - - - 2) 정산미수금 - - - 3) 기타미수금 - 5,337,700,833 9,524,091,310 라. 미수수익 89,242,532,840 3,289,080,291 7,243,356,243 1) 미수이자 - - - 2) 미수배당금 - - - 3) 미수분배금 - - - 4) 기타 89,242,532,840 3,289,080,291 7,243,356,243 마. 선급금 977,511,110 1,264,736,375 913,031,986 1) 채권경과이자 977,511,110 1,264,736,375 913,031,986 2) 수익증권경과분배금 - - - 3) 양도성예금증서경과이자 - - - 4) 기타 - - - 바. 선급비용 - - - 사. 대리점 - - - 아. 고유계정대 - - - 자. 신탁본지점 - - - 차. 기타잡자산 - - - 9. 현재가치차금 - - - 가. 현재가치할인차금(-) - - - 나. 현재가치할증차금(+) - - - 10. 채권평가충당금(-) - - - 가. 대출채권평가충당금(-) - - - 나. 매입어음평가충당금(-) - - - 다. 사모사채평가충당금(-) - - - 라. 기타채권평가충당금(-) - - - 11. 손익 - - - 가. 손실금 - - - Ⅱ.부채총계 21,794,653,399,252 22,062,086,693,661 23,147,776,578,833 1. 금전신탁 20,710,463,225,132 21,068,067,350,840 22,103,418,392,878 가. 불특정금전신탁 - - - 나. 특정금전신탁 20,710,463,225,132 21,068,067,350,840 22,103,418,392,878 1) 수시입출금식 119,508,711,914 236,171,754,288 230,498,133,202 2) 자문형 - - - 3) 자사주 - - - 4) 채권형 7,138,849,739,218 7,020,906,489,219 6,520,789,555,621 5) 주식형(자문형, 자사주 제외) 737,839,000 737,839,000 737,839,000 6) 주가연계신탁 397,000,000,000 384,400,000,000 284,874,542,125 7) 정기예금형 13,054,366,935,000 13,425,851,268,333 15,066,518,322,930 8) 기타 - - - 다. 퇴직연금신탁 - - - 1) 확정급여형 - - - 2) 확정기여형 - - - 3) 개인퇴직계좌 - - - 2. 재산신탁 910,503,592,252 911,861,184,843 970,986,112,433 가. 유가증권의신탁 - - 31,868,131,868 1) 관리유가증권신탁 - - 31,868,131,868 2) 운용유가증권신탁 - - - 3) 처분유가증권신탁 - - - 나. 금전채권의신탁 910,503,592,252 911,861,184,843 939,117,980,565 다. 동산의신탁 - - - 라. 부동산의신탁 - - - 1) 차입형토지신탁 - - - 2) 관리형토지신탁 - - - 3) 갑종관리신탁 - - - 4) 을종관리신탁 - - - 5) 처분신탁 - - - 6) 담보신탁 - - - 7) 분양관리신탁 - - - 마. 지상권의신탁 - - - 바. 전세권의신탁 - - - 사. 부동산임차권의신탁 - - - 아. 무체재산권의 신탁 - - - 3. 종합재산신탁 - - - 가. 금전수탁 - - - 나. 유가증권수탁 - - - 다. 금전채권수탁 - - - 라. 부동산수탁 - - - 마. 기타재산수탁 - - - 4. 공익신탁 - - - 가. 자선신탁 - - - 나. 육영신탁 - - - 다. 학술기예신탁 - - - 라. 체육진흥신탁 - - - 마. 기타의공익신탁 - - - 5. 담보부사채신탁 - - - 6. 기타신탁 - - - 7. 차입금 - - - 가. 고유계정차입금 - - - 나. 기타차입금 - - - 8. 차입유가증권 - - - 9. 파생상품 - - - 가. 장내파생상품 - - - 1) 매도옵션 - - - 2) 파생상품자산 - - - 가) 이자율 - - - 나) 통화 - - - 다) 주식 - - - 라) 신용 - - - 마) 일반상품 - - - 바) 기타 - - - 나. 장외파생상품 - - - 1) 매도옵션 - - - 2) 파생상품자산 - - - 가) 이자율 - - - 나) 통화 - - - 다) 주식 - - - 라) 신용 - - - 마) 일반상품 - - - 바) 기타 - - - 10. 기타부채 173,686,581,868 82,158,157,978 73,372,073,522 가. 가수금 - - - 나. 신용보증기금예수금 - - - 다. 예수법인세 84,350 84,350 84,350 라. 미지급금 - 4,010,050,000 9,117,648,388 1) 매수증권미지급금 - 4,010,050,000 9,117,648,388 가) 주식미지급금 - - - 나) 채권미지급금 - 4,010,050,000 9,117,648,388 다) 장내파생상품미지급금 - - - 라) 기타 - - - 2) 정산미지급금 - - - 3) 기타미지급금 - - - 마. 선수수익 76,254,378,906 71,923,253,893 53,801,876,337 바. 미지급신탁보수 988,853,884 32,961,796 72,454,210 사. 미지급신탁이익 96,443,264,728 6,191,807,939 10,380,010,237 아. 미지급비용 - - - 자. 제수입보증금 - - - 차. 대리점 - - - 카. 기타잡부채 - - - 타. 신탁본지점 - - - 11.특별유보금 - - - 12.손익 - - - 가. 이익금 - - - (나) 손익계산서(겸영신탁업자 신탁계정, 총계 및 특금) (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 원) 구 분 금액 Ⅰ. 신탁이익계 197,138,734,842 1. 예치금이자 111,638,550,678 가. 원화예치금이자 107,530,695,429 1) 파생상품거래예치금이자 - 2) 원화타점예치금이자 - 3) 원화자행예치금이자 - 4) 양도성예금증서이자 - 5) 기타예치금이자 107,530,695,429 나. 외화예치금이자 4,107,855,249 1) 외화타점예치금이자 - 2) 외화자행예치금이자 - 3) 외화기타예치금이자 4,107,855,249 2. 증권이자 50,976,289,387 가. 국채이자 822,077,192 나. 지방채이자 - 다. 특수채이자 - 라. 금융채이자 3,658,398,410 1) 통화안정증권이자 - 2) 기타금융채이자 3,658,398,410 마. 사채이자 10,318,839,978 바. 외화증권이자 - 사. 매입어음이자 36,176,973,807 1) 보증어음이자 - 2) 기업어음이자 34,174,031,677 3) 표지어음이자 - 4) 중개어음이자 - 5) 발행어음이자 2,002,942,130 아. 수익증권이자 - 1) 공사채형수익증권이자 - 2) 주식형수익증권이자 - 3) 기타수익증권이자 - 자. 파생결합증권이자 - 차. 기타증권이자 - 3. 금전채권이자 1,696,935,325 가. 대출금이자 - 1) 어음할인료 - 2) 유가증권담보대출이자 - 3) 동산담보대출이자 - 4) 부동산저당대출이자 - 5) 채권담보대출이자 - 6) 수익권담보대출이자 - 7) 보증대출이자 - 8) 증서대출이자 - 9) 어음대출이자 - 10) 기타대출이자 - 나. 사모사채이자 - 다. 콜론이자 - 1) 원화콜론이자 - 2) 외화콜론이자 - 라. 환매조건부채권이자 1,696,935,325 마. 추심금전채권이자 - 바. 기타수입이자 - 4. 배당금수익 115,865,095 5. 증권매매이익 17,515,789,568 가. 지분증권매매이익 - 나. 채무증권매매이익 1,902,690,089 다. 외화증권매매이익 - 라. 매입어음매매이익 - 1) 기업어음매매이익 - 2) 기타어음매매이익 - 마. 수익증권매매이익 - 바. 파생결합증권매매이익 - 사. 기타증권매매이익 15,613,099,479 6. 증권평가이익 - 가. 지분증권평가이익 - 나. 채무증권평가이익 - 다. 외화증권평가이익 - 라. 매입어음평가이익 - 1) 기업어음평가이익 - 2) 기타어음평가이익 - 마. 수익증권평가이익 - 바. 파생결합증권평가이익 - 사. 기타증권평가이익 - 7. 증권상환이익 - 8. 증권손상차손환입 - 9. 파생상품거래이익 - 가. 장내파생상품거래이익 - 1) 선물매매이익 - 2) 선물정산이익 - 3) 해외선물거래이익 - 4) 옵션매매이익 - 5) 옵션평가이익 - 6) 해외옵션거래이익 - 7) 기타장내파생거래이익 - 나. 장외파생상품거래이익 - 1) 장외파생상품매매이익 - 2) 장외파생상품평가이익 - 3) 기타 - 10. 수수료수익 - 가. 중도해지수수료 - 나. 부동산관계수수료 - 다. 유가증권관계수수료 - 라. 기타재산관리수수료 - 마. 잡수수료 - 11. 동산·부동산수익 - 가. 동산임대료 - 나. 부동산임대료 - 다. 동산매매익 - 라. 부동산매매익 - 12. 실물자산수익 - 13. 무체재산권수익 - 가. 지적재산권수익 - 나. 어업권수익 - 다. 광업권수익 - 라. 기타무체재산권수익 - 14. 유가증권대여료 - 가. 유가증권대여료 - 15. 기타수익 15,195,304,789 가. 외환매매익 13,104,819,959 나. 유입자산처분이익 - 다. 상각채권추심이익 - 라. 대출채권매각익 - 마. 수익조정금 - 바. 평가이익조정계정 - 사. 현재가치할인차금환입 - 아. 미지급신탁이익환입 - 자. 미지급비용환입 - 차. 선급비용환입 - 카. 미지급신탁보수환입 - 타. 보전금수입 - 파. 기타잡수익 2,090,484,830 1) 신탁이익조정계정 - 2) 기타잡수입 2,090,484,830 16. 고유계정대이자 - 17. 신탁본지점이자 - 18. 특별유보금환입 - 19. 채권평가충당금환입 - 20. 손익금 - 가. 손익금 - Ⅱ. 신탁손실계 197,138,734,842 1. 금전신탁이익 177,042,508,108 가. 불특정금전신탁이익 - 나. 특정금전신탁이익 177,042,508,108 1) 수시입출금식신탁이익 5,691,500,069 2) 자문형신탁이익 - 3) 자사주신탁이익 - 4) 채권형신탁이익 54,670,272,957 5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익 114,803,255 6) 주가연계신탁이익 5,384,745,213 7) 정기예금형신탁이익 111,181,186,614 8) 기타신탁이익 - 다. 퇴직연금신탁이익 - 1) 확정급여형신탁이익 - 2) 확정기여형신탁이익 - 3) 개인퇴직계좌신탁이익 - 2. 재산신탁이익 - 가. 유가증권신탁이익 - 1) 관리유가증권신탁이익 - 2) 운용유가증권신탁이익 - 3) 처분유가증권신탁이익 - 나. 금전채권신탁이익 - 다. 동산신탁이익 - 라. 부동산신탁이익 - 1) 차입형토지신탁이익 - 2) 관리형토지신탁이익 - 3) 갑종관리신탁이익 - 4) 을종관리신탁이익 - 5) 처분신탁이익 - 6) 담보신탁이익 - 7) 분양관리신탁이익 - 마. 지상권신탁이익 - 바. 전세권신탁이익 - 사. 부동산임차권신탁이익 - 아. 무체재산권신탁이익 - 3. 종합재산신탁이익 - 4. 공익신탁이익 - 가. 자선신탁이익 - 나. 육영신탁이익 - 다. 학술기예신탁이익 - 라. 체육진흥신탁이익 - 마. 기타의공익신탁이익 - 5. 담보부사채신탁이익 - 6. 기타신탁이익 - 7. 차입금이자 - 가. 고유계정차입금이자 - 나. 기타차입금이자 - 8. 기타지급이자 - 9. 증권매매손실 8,143,713,147 가. 지분증권매매손실 - 나. 채무증권매매손실 2,623,256,331 다. 외화증권매매손실 - 라. 매입어음매매손실 - 1) 기업어음매매손실 - 2) 기타어음매매손실 - 마. 수익증권매매손실 - 바. 파생결합증권매매손실 - 사. 기타증권매매손실 5,520,456,816 10. 증권평가손실 - 가. 지분증권평가손실 - 나. 채무증권평가손실 - 다. 외화증권평가손실 - 라. 매입어음평가손실 - 1) 기업어음평가손실 - 2) 기타어음평가손실 - 마. 수익증권평가손실 - 바. 파생결합증권평가손실 - 사. 기타증권평가손실 - 11. 증권상환손실 - 12. 증권손상차손 - 13. 파생상품거래손실 - 가. 장내파생상품거래손실 - 1) 선물매매손실 - 2) 선물정산손실 - 3) 해외선물거래손실 - 4) 옵션매매손실 - 5) 옵션평가손실 - 6) 해외옵션거래손실 - 7) 기타장내파생거래손실 - 나. 장외파생상품거래손실 - 1) 장외파생상품매매손실 - 2) 장외파생상품평가손실 - 3) 기타 - 14. 제상각 - 가. 채권상각비 - 나. 부동산가액상각 - 다. 신탁설정비상각 - 라. 현재가치할인차금상각 - 15. 지급수수료 6,524,378 가. 파생금융상품관련지급수수료 - 나. 기타지급수수료 6,524,378 16. 동산·부동산처분손 - 가. 동산처분손 - 나. 부동산처분손 - 17. 유가증권차입료 - 18. 기금출연료 - 가. 신용보증기금출연료 - 나. 신탁보험료 - 19. 세금과공과 - 20. 신탁보수 5,299,565,005 21. 기타비용 6,646,424,204 가. 영선비 - 나. 관리제비 - 다. 특수채권추심비 - 라. 특수채권추심수수료 - 마. 대출채권매각손 - 바. 유입자산처분손 - 사. 외환매매손 6,646,424,204 아. 평가손실조정계정 - 자. 수익조정금 - 차. 미수수익환출 - 카. 선수수익환출 - 타. 기타잡비용 - 22. 특별유보금전입 - 23. 채권평가충당금전입 - 24. 신탁본지점이자 - 25. 손익금 - 가. 손익금 - (2) 신탁별 수익현황 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 원) 구 분 신탁보수 중도해지수수료 신탁보전금 계 금전신탁 불특정금전신탁 - - - - 특정금전신탁 수시입출금 71,865,344 - - 71,865,344 자문형 - - - - 자사주 - - - - 채권형 4,914,902,076 6,524,378 - 4,921,426,454 주식형(자문형, 자사주 제외) 904,083 - - 904,083 주가연계신탁 78,413,626 - - 78,413,626 정기예금형 132,479,876 - - 132,479,876 퇴직연금 확정급여형 - - - - 확정기여형 - - - - IRA형 - - - - 소계 - - - - 기타 - - - - 금전신탁소계 5,198,565,005 6,524,378 - 5,205,089,383 재산신탁 증권 - - - - 금전채권 101,000,000 - - 101,000,000 동산 - - - - 부동산신탁 토지신탁 차입형 - - - - 관리형 - - - - 소계 - - - - 관리신탁 갑종 - - - - 을종 - - - - 소계 - - - - 처분신탁 - - - - 담보신탁 - - - - 분양관리신탁 - - - - 부동산신탁계 - - - - 부동산관련권리 - - - - 무체재산권 - - - - 재산신탁소계 101,000,000 - - 101,000,000 종합재산신탁 - - - - 기타 - - - - 합계 5,299,565,005 6,524,378 - 5,306,089,383 (3) 위탁자별 현황 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 건, 원) 구분 개인 연기금 금융기관 기타 합계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 금전신탁 불특정금전신탁 - - - - - - - - - - 특정금전신탁 수시입출금 3 538,960,488 - - 3 6,302,360,712 10 112,667,390,714 16 119,508,711,914 자문형 - - - - - - - - - - 자사주 - - - - - - - - - - 채권형 - - 15 395,100,000,000 35 620,837,592,240 165 6,122,912,146,978 215 7,138,849,739,218 주식형(자문형, 자사주 제외) 3 559,354,000 - - - - 1 178,485,000 4 737,839,000 주가연계신탁 - - 2 40,000,000,000 - - 8 357,000,000,000 10 397,000,000,000 정기예금형 - - - - 5 12,000,000,000 85 13,042,366,935,000 90 13,054,366,935,000 퇴직연금 확정급여형 - - - - - - - - - - 확정기여형 - - - - - - - - - - IRA형 - - - - - - - - - - 소계 - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - 금전신탁소계 6 1,098,314,488 17 435,100,000,000 43 639,139,952,952 269 19,635,124,957,692 335 20,710,463,225,132 재산신탁 증권 - - - - - - - - - - 금전채권 - - - - 2 15,644,444,448 20 894,859,147,804 22 910,503,592,252 동산 - - - - - - - - - - 부동산신탁 토지신탁 차입형 - - - - - - - - - - 관리형 - - - - - - - - - - 소계 - - - - - - - - - - 관리신탁 갑종 - - - - - - - - - - 을종 - - - - - - - - - - 소계 - - - - - - - - - - 처분신탁 - - - - - - - - - - 담보신탁 - - - - - - - - - - 분양관리신탁 - - - - - - - - - - 부동산신탁계 - - - - - - - - - - 부동산관련권리 - - - - - - - - - - 무체재산권 - - - - - - - - - - 재산신탁소계 - - - - 2 15,644,444,448 20 894,859,147,804 22 910,503,592,252 종합재산신탁 - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - - 합계 6 1,098,314,488 17 435,100,000,000 45 654,784,397,400 289 20,529,984,105,496 357 21,620,966,817,384 (4) 금전신탁 자금운용 현황 (가) 말잔기준 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 말잔기준 증권 예치금 RP매입 기타 합계 회사채 주식 국채·지방채 금융채 기업어음 (ABCP) (기타) 파생결합증권 (기타) 발행어음 외화증권 소계 금전신탁 불특정금전신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 특정금전신탁 수시입출금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3,256 116,267 11,668 131,191 자문형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 자사주 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 채권형 1,113,698 0 164,023 349,767 5,148,152 3,374,662 1,773,490 0 0 169,000 0 6,944,640 93,797 160,863 33,823 7,233,123 주식형(자문형, 자사주 제외) 0 12 0 0 0 0 0 0 0 0 726 738 0 2 0 740 주가연계신탁 0 0 0 20,000 0 0 0 377,000 377,000 0 0 397,000 0 0 6,477 403,477 정기예금형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 12,552,302 0 574,976 13,127,278 퇴직연금 확정급여형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 확정기여형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 IRA형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 금전신탁합계 1,113,698 12 164,023 369,767 5,148,152 3,374,662 1,773,490 377,000 377,000 169,000 726 7,342,378 12,649,355 277,132 626,944 20,895,809 (나) 기중평잔기준 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 기중평잔기준 증권 예치금 RP매입 기타 합계 회사채 주식 국채·지방채 금융채 기업어음 (ABCP) 파생결합증권 (ELS) 발행어음 외화증권 소계 금전신탁 불특정금전신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 특정금전신탁 수시입출금 0 0 0 0 0 0 0 0 53,723 0 53,723 35,217 99,165 42,484 230,589 자문형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 자사주 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 채권형 910,777 0 110,408 259,582 4,722,037 4,722,037 0 0 223,284 0 6,226,088 96,111 220,499 45,780 6,588,477 주식형(자문형, 자사주 제외) 0 12 0 0 0 0 0 0 0 726 738 0 2 0 740 주가연계신탁 0 0 0 25,421 0 0 251,729 251,729 0 7,724 284,875 0 0 464 285,339 정기예금형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 14,795,826 0 275,820 15,071,646 퇴직연금 확정급여형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 확정기여형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 IRA형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 금전신탁합계 910,777 12 110,408 285,003 4,722,037 4,722,037 251,729 251,729 277,007 8,450 6,565,423 14,927,153 319,665 364,548 22,176,790 사. 신용공여업무 (1) 신용공여한도 구분 S그룹 A그룹 B그룹 C그룹 D그룹 종목별신용공여한도 (신용융자한도) 20억원(20억원) 10억원(10억원) 5억원(5억원) 3억원(3억원) 1.5억원(1.5억원) 회사의 종목별담보한도 발행주식총수의 10% 7% 5% ○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3% ○ 점포별 한도 : 발행주식 총수의 3% ○ 관리자별 한도 : 발행주식 총수의 1% ○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원(신규 개인, 법인고객 10억원) ○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원 ○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원 ○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원 ○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원 ○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원 ○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원 (2) 이자율 - 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자 고객등급 이자율 비고 DIAMOND 6.50% - PLATINUM 7.00% - GOLD 7.50% - SILVER 8.00% - 일반 8.50% - - 신용거래융자 신용융자기간 이자율 비고 7일 이내 4.80% - 8일 - 15일 5.90% - 16일 - 30일 6.90% - 31일 - 60일 7.90% - 61일 - 90일 8.40% - 91일 - 180일 8.60% - 181일 - 990일 8.60% 연체시 건별 이자율+3%(최대 12%) - 매도증권담보대출 : 8% - 유통대주 : 종목별 2.5%, 4% 아. 환매조건부채권매매업무 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 FY2021 3분기 FY2020 FY2019 잔고 대고객RP 951,731 1,030,280 704,763 기관간RP매도 1,387,200 624,756 300,112 기관간RP매수 31,500 408,220 - 거래금액 대고객R P 883,451 986,223 671,533 기관간RP매도 1,264,666 585,187 277,750 기관간RP매수 30,000 389,900 - 주1) 잔고 : 분기말 기준 RP판매 편입채권 수량기준 잔고주2) 거래금액 : 분기말 기준 RP판매 금액기준 잔고 자. 주요 상품 및 서비스 구 분 종 류 특징 및 서비스 내용 취급상품 MMF 저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품 채권형펀드 안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구 주식형펀드 펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고 고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품 혼합형펀드 주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에 추구하는 상품 해외펀드 해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대 연금저축펀드 5년 이상 연 1,800만원 한도로 가입 가능하며 연 400만원 한도내에서 납입금액의 12%를 세액공제 받는 펀드 부동산펀드 기초자산을 부동산으로 하는 PF형, 임대형, 경공매형, 직접개발형, 해외형 등의 펀드 헤지펀드 소수의 투자자로부터 자금을 모집하여 운영하는 일종의 사모펀드로, 시장상황에 개의치 않고 절대수익을 추구하는 펀드 코스닥벤처펀드 정부에서 벤처투자 활성화를 위해 시행한 조치로 벤처투자 펀드에 투자하는 개인에게 소득공제 혜택 부여 RP(환매조건부채권) 기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 안정적인 상품 CP(기업어음) 단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음 국공채 정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남 회사채 기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기 시에 상환하는 상품 파생결합증권 주식, 주가지수, 이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품 외화 R P 당사가 보유하고 있는 채권을 일정기간 후에 다시 사는 조건으로 고객에게 외화로 약정된 이자를 붙여 판매하는 채권으로 채권투자의 약점인 환금성을 보완한 금융상품 CMA-RP 수시형 RP로 운용 CMA-MMW 랩 형태로 증권금융 예금 및 콜 등으로 운용 특정금전신탁 1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적 배당하는 단독운용상품 랩어카운트 고객이 예탁한 재산에 대해 증권회사의 투자자산운용사가 고객의 투자 성향에 따라 적절한 운용 배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(Wrap fee)를 받는 상품 중개형 ISA 국민 재산 형성 지원을 목적으로 도입되어 다양한 금융투자상품이 편입 가능한 세제혜택상품 주요서비스 Provest K 교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템 투자정보제공 시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영 알리미(SMS)서비스 이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공 청약서비스 홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스 MTS 모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 Win.K 3. 파생상품거래 현황 가. 파생상품 거래 현황 당사는 기초상품의 가격변화에 따른 위험회피 및 투자목적으로 국채선물, 이자율스왑, 달러선물, 주가지수관련 선물, 옵션 등을 운용하고 있습니다 . (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 억원) 구분 이자율 통화 주식 기타 계 매입 매도 매입 매도 매입 매도 매입 매도 매입 매도 거래목적 위험회피 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 매매목적 2,944 26,481 1,213 1,002 1,600 12,634 1,308 8,578 7,065 48,696 거래장소 장내거래 1,955 8,967 0 12 1,388 440 37 17 3,380 9,436 장외거래 989 17,514 1,213 991 212 12,195 1,271 8,561 3,685 39,260 거래형태 선물 1,955 8,967 0 12 1,388 404 37 17 3,380 9,400 선도 155 3 202 103 0 0 0 0 357 106 스왑 834 958 1,010 887 150 539 1,271 2,269 3,266 4,653 옵션 0 0 0 0 0 36 0 0 0 36 파생결합증권 0 16,553 0 1 0 11,595 0 6,292 0 34,440 주식워런트증권 0 0 0 0 62 61 0 0 62 61 기타 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 주) 장내옵션의 금액은 “계약수량×거래단위금액×기초자산의 현물지수”를 사용하여 계산하였습니다. 나. 신용파생상품 거래 현황 (1) 신용파생상품 거래현황 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 백만원) 구분 신용위험 매도 (보장매수) 신용위험 매입 (보장매도) 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap 2,747,031 1,402,527 4,149,558 3,370,290 1,644,599 5,014,889 Credit Option - - - - - - Total Return Swap 94,200 169,909 264,109 - 596,442 596,442 Credit Linked Notes 19,453 351,000 370,453 - - - 기 타 - - - - - - 계 2,860,683 1,923,436 4,784,119 3,370,290 2,241,041 5,611,331 (2) 신용파생상품 상세명세 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 백만원) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산 (준거자산) CDS 교보증권 DBS BANK 2016-05-26 2026-06-20 106,641 한국수출입은행 CDS 교보증권 대신증권 2016-05-26 2026-06-20 35,547 한국수출입은행 CDS 교보증권 DBS BANK 2017-03-02 2022-06-20 59,245 중국 CDS 교보증권 DBS BANK 2017-03-02 2022-06-20 34,955 중국 CDS 교보증권 ING BANK 2017-05-12 2022-06-20 24,883 한국 CDS 교보증권 NATIXIS 2017-05-26 2022-06-20 23,698 한국산업은행 CDS 교보증권 DBS BANK 2017-09-22 2022-12-20 66,947 한국산업은행 CDS 교보증권 신한금융투자 2017-09-28 2022-12-20 59,245 한국 CDS 교보증권 DBS BANK 2018-03-08 2023-12-20 66,354 중국공상은행 CDS 교보증권 DBS BANK 2018-03-30 2023-06-20 59,245 중국 CDS 교보증권 DBS BANK 2018-03-30 2023-06-20 73,464 중국 CDS 교보증권 Mizuho Securities 2018-06-08 2023-12-20 132,709 중국 CDS 교보증권 DBS BANK 2018-07-30 2023-12-20 125,599 중국 CDS 교보증권 HSBC 2018-09-05 2025-12-20 29,623 중국 CDS 교보증권 DBS BANK 2018-11-12 2024-06-20 125,599 중국 CDS 교보증권 HSBC 2019-01-10 2025-12-20 23,461 중국 CDS 교보증권 HSBC 2019-01-22 2026-06-20 105,693 중국 CDS 교보증권 HSBC 2020-01-22 2027-06-20 184,844 중국 CDS 교보증권 하이수프리머씨제사차(SPC) 2020-05-27 2026-04-21 30,807 기아자동차 CDS 교보증권 하이수프리머씨제사차(SPC) 2020-06-30 2024-04-30 33,177 우리은행 CDS 교보증권 하이수프리머씨제사차(SPC) 2020-08-27 2025-07-27 5,925 GS칼텍스 CDS 교보증권 DBS BANK 2017-07-17 2027-06-20 51,306 중국 CDS 교보증권 DBS BANK 2019-07-24 2024-12-20 35,547 하나은행 CDS 교보증권 DBS BANK 2017-04-26 2022-06-20 23,698 GS칼텍스 CDS 교보증권 DBS BANK 2017-05-26 2022-06-20 11,849 현대자동차 CDS 교보증권 DBS BANK 2017-07-14 2022-06-20 11,849 현대자동차 CDS 교보증권 DBS BANK 2017-07-24 2022-06-20 11,849 포스코 CDS 교보증권 DBS BANK 2018-01-23 2023-06-20 31,992 현대차 CDS 교보증권 DBS BANK 2018-03-23 2023-06-20 31,992 GS칼텍스 CDS 교보증권 하나금융투자 2019-06-11 2024-12-20 23,698 포스코 CDS 교보증권 JP Morgan Chase Bank 2019-09-25 2022-09-20 59,245 LG디스플레이 CDS 교보증권 GOLDMAN SACHS 2020-08-27 2026-12-20 59,245 SKEW SWAP CDS 교보증권 NATIXIS 2020-10-27 2025-12-20 11,375 SKEW SWAP CDS 교보증권 GOLDMAN SACHS 2020-11-17 2026-12-20 23,698 SKEW SWAP CDS 교보증권 NATIXIS 2021-02-01 2025-12-20 5,925 SKEW SWAP CDS 교보증권 JP Morgan Chase Bank 2021-09-09 2024-09-08 28,438 포스코 CDS 교보증권 NH투자증권 2021-08-03 2028-12-20 251,199 중국 CDS 교보증권 DBS BANK 2016-01-26 2025-12-20 127,969 한국수출입은행 CDS 교보증권 삼성증권 2016-03-08 2026-06-20 106,641 한국산업은행 CDS 교보증권 ING BANK 2016-10-24 2021-12-20 62,563 중국 CDS 교보증권 ING BANK 2016-11-01 2021-12-20 31,281 중국 CDS 교보증권 ING BANK 2017-02-14 2022-06-20 92,659 중국 CDS 교보증권 DBS BANK 2017-04-11 2027-06-20 65,170 중국 CDS 교보증권 한국SC 2017-04-20 2022-06-20 126,784 대한민국 CDS 교보증권 ING BANK 2017-04-26 2022-06-20 53,321 중국 CDS 교보증권 Commerz 2017-08-30 2022-12-20 126,784 대한민국 CDS 교보증권 Natixis 2017-11-23 2022-12-20 59,245 한국수출입은행 CDS 교보증권 하나금융투자 2017-11-23 2022-12-20 68,724 한국수출입은행 CDS 교보증권 Commerz 2018-04-12 2023-12-20 136,264 중국 CDS 교보증권 Mizuho Securities 2018-05-30 2023-12-20 130,339 중국 CDS 교보증권 한국투자증권 2018-07-20 2023-12-20 126,784 중국 CDS 교보증권 DBS BANK 2018-11-23 2024-06-20 53,321 대한민국 CDS 교보증권 Citi Bank 2019-01-28 2024-06-20 47,396 중소기업은행, 중국 CDS 교보증권 Commerz 2019-04-16 2026-06-20 52,136 KT CDS 교보증권 Commerz 2019-04-19 2026-06-20 31,400 KT CDS 교보증권 하나금융투자 2019-05-08 2025-12-20 23,698 SKEW SWAP CDS 교보증권 Credit Suisse AG 2019-06-18 2024-06-20 4,740 SKEW SWAP CDS 교보증권 Deutsche Bank 2019-06-18 2027-12-20 27,648 중국 CDS 교보증권 하나금융투자 2019-06-19 2025-12-20 23,698 SKEW SWAP CDS 교보증권 HSBC 2019-07-12 2024-12-20 30,096 SKT CDS 교보증권 DBS BANK 2019-07-19 2024-12-20 37,561 ICBC CDS 교보증권 하나금융투자 2019-07-31 2025-12-20 47,396 SKEW SWAP CDS 교보증권 Deutsche Bank 2019-08-02 2022-12-20 86,893 Berkshire Hathaway CDS 교보증권 HSBC 2019-08-05 2026-06-24 23,698 SKEW SWAP CDS 교보증권 Citibank 2019-08-23 2022-06-20 17,774 LG전자 CDS 교보증권 DBS BANK 2019-09-30 2026-12-20 41,472 KEB하나은행 CDS 교보증권 DBS BANK 2019-09-30 2026-12-20 43,446 GS칼텍스 CDS 교보증권 BNP Paribas 2019-10-28 2026-06-20 23,698 SKEW SWAP CDS 교보증권 BNP Paribas 2019-10-30 2026-06-20 23,698 SKEW SWAP CDS 교보증권 BNP Paribas 2020-01-06 2026-06-20 23,698 SKEW SWAP CDS 교보증권 Credit Suisse AG 2020-02-11 2024-12-20 7,939 SKEW SWAP CDS 교보증권 BNP Paribas 2020-02-13 2026-06-20 23,698 SKEW SWAP CDS 교보증권 BNP Paribas 2020-03-16 2026-06-20 23,698 SKEW SWAP CDS 교보증권 HSBC 2020-03-30 2026-12-20 35,547 SKEW SWAP CDS 교보증권 Natixis 2020-04-20 2025-06-20 17,774 SKEW SWAP CDS 교보증권 Credit Suisse AG 2020-04-22 2025-06-20 7,406 SKEW SWAP CDS 교보증권 Natixis 2020-05-06 2025-06-20 8,294 SKEW SWAP CDS 교보증권 Natixis 2020-05-06 2025-06-20 8,294 SKEW SWAP CDS 교보증권 BNP Paribas 2020-05-15 2026-12-20 23,698 SKEW SWAP CDS 교보증권 NH투자증권 2020-06-12 2025-06-20 50,000 대한민국 CDS 교보증권 Citibank 2020-07-29 2023-06-20 11,849 LG전자 CDS 교보증권 BNP Paribas 2020-08-31 2021-12-20 17,774 SKEW SWAP CDS 교보증권 Credit Suisse AG 2020-09-04 2025-12-20 7,406 SKEW SWAP CDS 교보증권 UBS AG 2020-09-07 2025-12-20 11,849 SKEW SWAP CDS 교보증권 Citibank 2020-10-16 2025-12-20 11,849 현대캐피탈 CDS 교보증권 Citibank 2020-10-20 2025-12-20 11,849 LG전자 CDS 교보증권 Citibank 2020-10-29 2025-12-20 4,384 현대캐피탈 CDS 교보증권 HSBC 2021-02-04 2027-12-20 23,698 SKEW SWAP CDS 교보증권 Credit Suisse International 2021-02-04 2027-06-20 35,547 SKEW SWAP CDS 교보증권 하이수프리머씨제삼차(SPC) 2021-04-02 2025-04-17 35,547 Standard Chartered PLC CDS 교보증권 Natixis 2021-04-26 2026-06-20 5,925 SKEW SWAP CDS 교보증권 Citibank 2021-06-08 2028-06-20 284,376 중국 CDS 교보증권 Citibank 2021-06-17 2021-12-20 11,849 SK이노베이션 CDS 교보증권 Natixis 2021-07-21 2028-12-20 133,894 중국 CDS 교보증권 KB증권 2021-07-21 2028-12-20 118,490 중국 CDS 교보증권 하나금융투자 2021-07-21 2028-12-20 23,698 SKEW SWAP TRS 교보증권 DBS BANK 2019-10-17 2021-10-15 40,000 한국산업은행 TRS 교보증권 DBS BANK 2020-02-14 2022-08-25 50,000 JB금융지주 TRS 교보증권 JP Morgan Chase Bank 2020-11-20 2022-11-02 35,547 카카오 TRS 교보증권 DBS BANK 2021-06-01 2023-06-01 100,000 대한민국 TRS 교보증권 JP Morgan Chase Bank 2021-08-31 2023-08-31 100,000 대한민국 TRS 교보증권 DBS BANK 2021-08-27 2022-08-26 35,547 우리은행 TRS 교보증권 DBS BANK 2020-02-18 2022-02-18 40,000 신한금융지주 TRS 교보증권 DBS BANK 2020-03-06 2022-03-07 40,000 농협금융지주 TRS 교보증권 DBS BANK 2020-03-17 2022-03-17 20,000 연합자산관리 TRS 교보증권 DBS BANK 2021-01-21 2022-01-21 36,247 신한은행 TRS 교보증권 DBS BANK 2021-01-21 2022-01-21 17,437 하나은행 TRS 교보증권 DBS BANK 2021-06-18 2022-06-21 19,963 기아자동차 TRS 교보증권 DBS BANK 2021-07-08 2023-07-08 20,828 KT TRS 교보증권 DBS BANK 2021-07-23 2023-07-24 20,501 하나금융지주 TRS 교보증권 DBS BANK 2021-09-03 2023-09-05 20,373 미래에셋증권 CDS 비앙코제사차(SPC) 교보증권 2016-05-26 2026-06-21 142,188 한국수출입은행 CDS 빅토리아제팔차(SPC) 교보증권 2017-03-02 2022-06-20 94,200 중국 CDS 씨트러스제육차(SPC) 교보증권 2017-05-12 2022-06-20 125,599 한국 CDS 네오드림제일차(SPC) 교보증권 2017-09-22 2022-12-20 66,947 한국산업은행 CDS 네오드림제일차(SPC) 교보증권 2017-09-28 2022-12-20 59,245 한국 CDS 빅토리아제십구차(SPC) 교보증권 2018-03-08 2023-12-20 66,354 중국공상은행 CDS 프리지어제삼차(SPC) 교보증권 2018-03-30 2023-06-20 132,709 중국 CDS 프리지어제삼차(SPC) 교보증권 2018-06-08 2023-12-20 132,709 중국 CDS 네오엑소디움제일차(SPC) 교보증권 2018-07-30 2023-12-20 125,599 중국 CDS HSBC 교보증권 2018-09-05 2025-12-20 27,750 중국 CDS 엠케이드림제오차(SPC) 교보증권 2018-11-12 2024-06-20 125,599 중국 CDS HSBC 교보증권 2019-01-10 2025-12-20 22,250 중국 CDS HSBC 교보증권 2019-01-22 2026-06-20 100,000 중국 CDS 하이도미네이션제팔차(SPC) 교보증권 2020-01-22 2027-06-20 184,844 중국 CDS 프리지어제사차(SPC) 교보증권 2019-08-08 2024-12-20 29,326 중국, 하나은행 CDS 뉴스텔라제십팔차(SPC) 교보증권 2021-08-03 2028-12-20 251,199 중국 CDS 하이에이원12차(SPC) 교보증권 2016-01-26 2025-12-20 127,969 한국수출입은행 CDS 하이아이비제사차(SPC) 교보증권 2016-03-08 2026-06-20 106,641 한국산업은행 CDS 현대증권 교보증권 2016-10-24 2021-12-20 60,000 중국 CDS 현대증권 교보증권 2016-11-01 2021-12-20 30,000 중국 CDS 하이클랜제십오차(SPC) 교보증권 2017-02-14 2022-06-20 92,659 중국 CDS 하이레볼루션제십이차(SPC) 교보증권 2017-04-20 2022-06-20 126,784 대한민국 CDS 피앤제이에이치제삼차(SPC) 교보증권 2017-04-26 2022-06-20 53,321 중국 CDS 하이얼티밋제이차(SPC) 교보증권 2017-08-30 2022-12-20 126,784 대한민국 CDS 블루드림제십구차(SPC) 교보증권 2017-11-23 2022-12-20 127,969 한국수출입은행 CDS 하이코나니제오차(SPC) 교보증권 2018-04-12 2023-12-20 136,264 중국 CDS 에이원타코마(SPC) 교보증권 2018-05-30 2023-12-20 130,339 중국 CDS 센터웨이브제일차(SPC) 교보증권 2018-07-20 2023-12-20 126,784 중국 CDS 오션크루즈제일차(SPC) 교보증권 2018-11-23 2024-06-20 53,321 대한민국 CDS 킹오브더노스(SPC) 교보증권 2019-01-22 2024-06-20 190,769 대한민국, 중국 CDS 하이트래디션제이차(SPC) 교보증권 2019-04-16 2026-06-20 52,136 KT CDS 하이트래디션제이차(SPC) 교보증권 2019-04-16 2026-06-20 52,136 대한민국 CDS 엠에스유트윈스(SPC) 교보증권 2019-04-19 2024-04-17 31,400 KT CDS Deutsche Bank 교보증권 2019-06-18 2027-12-20 27,648 중국 CDS DBS BANK 교보증권 2019-07-19 2024-12-20 37,561 ICBC CDS Deutsche Bank 교보증권 2019-08-02 2022-12-20 86,893 Berkshire Hathaway CDS DBS BANK 교보증권 2019-09-30 2026-12-20 41,472 KEB하나은행 CDS DBS BANK 교보증권 2019-09-30 2026-12-20 43,446 GS칼텍스 CDS 하나금융투자 교보증권 2021-01-25 2028-06-20 118,490 대한민국 CDS 뉴스텔라제십육차(SPC) 교보증권 2021-06-16 2028-06-20 170,626 중국 CDS 뉴스텔라제십팔차(SPC) 교보증권 2021-07-21 2028-12-20 252,384 중국 CDS HSBC 교보증권 2021-08-26 2022-12-20 59,245 중국 CLN(DLS) 악사손해보험 교보증권 2016-05-13 2022-07-07 9,331 ABN Amro CLN(DLS) 악사손해보험 교보증권 2016-11-14 2025-03-19 10,122 Santander CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2021-01-29 2022-02-03 30,000 SKT CLN(DLS) 교보증권 교보증권 2020-11-20 2021-11-19 50,000 현대자동차 CLN(DLS) 교보증권 교보증권 2021-05-31 2022-03-07 40,000 포스코 CLN(DLS) 교보증권 교보증권 2021-05-31 2022-05-30 40,000 농협금융지주 CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2021-06-10 2021-10-11 1,000 LG디스플레이 CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2021-06-15 2021-10-15 1,000 LG디스플레이 CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2021-06-23 2022-03-23 20,000 기아자동차 CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2021-06-24 2021-10-25 4,000 LG디스플레이 CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2021-07-15 2021-10-15 2,000 LG디스플레이 CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2021-07-29 2022-01-28 31,000 신한은행 CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2021-07-29 2022-01-28 15,000 하나은행 CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2021-08-20 2022-05-20 30,000 GS칼텍스 CLN(DLS) 교보증권 교보증권 2021-09-15 2022-09-15 27,000 포스코 CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2021-09-15 2022-06-20 20,000 GS칼텍스 CLN(DLS) NH투자증권 교보증권 2021-09-15 2022-08-26 40,000 우리은행 TRS 하이수프리머씨제사차(SPC) 교보증권 2020-05-27 2026-04-21 30,807 기아자동차 TRS 하이수프리머씨제사차(SPC) 교보증권 2020-06-30 2024-04-30 33,177 우리은행 TRS 하이수프리머씨제사차(SPC) 교보증권 2020-08-27 2025-07-27 5,925 GS칼텍스 TRS 하이코나니제사차(SPC) 교보증권 2018-03-13 2022-10-17 100,000 한국산업은행 TRS Morgan Stanley Co. International plc 교보증권 2020-12-24 2024-12-20 58,653 Topkapi Funding DAC TRS 하이수프리머씨제삼차(SPC) 교보증권 2021-04-02 2025-04-17 35,547 Standard Chartered PLC 4. 영업설비 가. 지점 등 설치 현황 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) 지 역 지 점 영업점 부속영업소 합 계 서울 16 0 0 16 부산 2 0 0 2 인천 1 0 0 1 대구 2 0 0 2 대전 2 0 0 2 광주 2 0 0 2 울산 0 0 0 0 경기 5 0 0 5 전북 1 0 0 1 전남 0 0 0 0 충북 1 0 0 1 충남 0 0 0 0 경북 0 0 0 0 경남 0 0 0 0 계 32 0 0 32 주) 지점에는 영업부, 영업2부 그리고 여의도금융센터 등 9개의 금융센터를 포함하고 있습니다. 나. 영업설비 등 현황 (기준일 : 2021년 9월 30일 ) (단위 : 원) 구 분 토지 (장부가액) 건물 (장부가액) 합 계 비 고 본 점 146,421,000,000 21,692,224,152 168,113,224,152 - 지 점 142,584,562 211,200,575 353,785,137 - 기 타 2,332,947,284 237,642,157 2,570,589,441 잠실트리지움상가 합 계 148,896,531,846 22,141,066,884 171,037,598,730 - 다. 자동화기기 설치 상황 - 해당사항 없습니다. 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 - 해당사항 없습니다. 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 가. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율 (단위 : 연결기준, 백만원, % ) 구분 FY2021 3분기 FY2020 FY2019 영업용순자본(a) 1,249,934 1,128,852 817,052 총위험액(b) 323,723 266,801 230,234 법정필요유지자본금(c) 134,925 134,925 134,925 순자본비율((a-b)/c) 686.46% 638.91% 434.92% 주) 순자본비율 = [(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본]×100 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원, % ) 구분 FY2021 3분기 FY2020 FY2019 실질자산 10,506,845 9,682,065 7,652,018 실질부채 9,116,101 8,409,018 6,683,052 자산부채비율 115.26% 115.14% 114.50% 주) 자산부채비율 = (실질자산/실질부채) x 100(실질가치 기준) (3) 레버리지 비율 (단위 : 백만원, % ) 구분 FY2021 3분기 FY2020 FY2019 총자산(A) 9,568,890 8,649,334 7,093,472 자기자본(B) 1,375,362 1,257,622 955,581 레버리지비율(A/B) 695.74% 687.75% 742.32% 주1) 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율(%)로 표시한 수치로서 금융감독원장이 정하는 방식에 따라 산정하였습니다. 주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다. 나. 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성 - 금융투자산업의 특성 금융투자업은 기업의 필요자금을 증권을 통해 조달하는 증권업을 근간으로 하는 금융산업으로 기업에는 사업 및 재정자금을 안정적으로 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행합니다. 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.금융투자업은 정보와 금융당국의 정책방향에 영향을 많이 받는 대표적인 규제산업입니다. 최근 금융당국은 금융소비자 보호를 강화하는 동시에 비대면채널 허용, 데이터 3법 개정 등 핀테크 기반을 확보하여 미래금융서비스를 준비하고 있으며, 개인전문투자자 기준 완화 및 모험자본 공급 확대 등 자본시장 활성화 정책을 시행하고 있습니다. 금융투자업의 주요 사업영역은 다음과 같습니다. 구 분 정 의 투자매매업 자기의 계산으로 금융투자상품의 매매, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것 투자중개업 타인의 계산으로 금융투자상품의 매매, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것 집합투자업 집합투자를 영업으로 하는 것 투자자문업 금융투자상품등의 가치 또는 투자판단에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것 투자일임업 투자자로부터 금융투자상품등에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 그 투자자의 재산상태나 투자목적 등을 고려하여 금융투자상품등을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것 신탁업 신탁을 영업으로 하는 것 - 상기 구분은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따른 것입니다. - 금융투자산업의 성장성 글로벌 금융위기 이후 금융투자산업은 저금리 기조 속에서 부동산PF, 장외파생상품, 해외투자 등 꾸준히 고객의 니즈에 맞는 금융상품을 발굴하고 사업구조를 개편하며 성장하였습니다. 최근 4차산업혁명이 도래하면서 금융투자산업 또한 새로운 변화의 시기에 직면하고 있습니다. 모바일과 IT기술의 발달로 빅데이터 및 AI 활용의 고도화 기반이 마련되고 있으며, 맞춤형 금융상품, 양질의 금융서비스뿐 아니라 이종의 산업이 결합된 새로운 서비스를 창출하는 기회가 될 수 있습니다. (2021. 09. 30 기준) (단위 : pt, 조원, 억주) 구 분 2021년 3분기 2020년 2019년 KOSPI 지수 3,068.82 2,873.47 2,197.67 KOSDAQ 지수 1,003.27 968.42 669.83 시가 총액 2,658 2,366 1,717 거래 대금 5,336 5,708 2,288 거 래 량 5,780 6,267 3,186 주1) 상기 금액 및 수량은 KOSPI와 KOSDAQ을 합친 수치입니다.주2) 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성하였습니다. - 경기변동의 특성, 계절성금융투자업은 계절적 요인에 따른 영향은 크지 않으나, 경기의 변동은 주식시장의 호황과 침체를 야기하여 실적에 큰 상관관계를 보이고 있습니다. 다만, 금융투자업의 사업구조가 단순 투자중개 위주였던 과거에는 주식시장 거래대금의 증감이 주요 변수였다면, 최근에는 금리, 환율, 글로벌 주가지수, 국내외 부동산 경기 등 다양한 외부환경요소가 주요 변수로 작용하고 있습니다. 2020년 시작된 '코로나바이러스감염증-19'의 확산은 전세계적으로 일시적인 경제충격을 주었고, 사태가 장기화되며 경제상황은 불확실성에 직면하고 있습니다. 이러한 국내외 경제상황의 변동성 확대는 유동성과 자금이탈 가능성, 투자심리 위축으로 이어질 수 있으며 금융투자업을 영위하는 회사의 실적에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. (2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이) - 시장의 경쟁상황 및 안정성 2000년 이후 금융투자업은 HTS의 도입으로 타 금융업 대비 디지털 전환이 빠른 속도로 진행되었으며, 모바일시장이 커짐에 따라 HTS에 이어 MTS로 확장되며 경쟁은 더욱 심화되었습니다. 주식브로커리지 영업부문은 갈수록 낮아지고 있는 위탁 수수료율 등으로 경쟁이 치열해졌으며, 이에 각 금융투자회사는 고객 니즈에 맞는 다양한 상품을 개발하고 차별화된 금융서비스 제공하는 등 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다.한편, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용, 은행의 투자일임 및 자문업 진출 등 금융 업종간 업무영역 파괴 뿐 아니라 핀테크 활성화를 통해 이종 업종간 업무영역 파괴도 가속화되고 있습니다. 이러한 무한 경쟁의 상황에서 업종에 대한 이해를 디지털로 적용하는 능력인 DT(Digital Transformation: 디지털 전환)가 보다 더 중요한 시기가 되고 있습니다. - 시장점유율 추이 (단위 : 백만원, %) 구 분 FY2021 2Q FY2020 FY2019 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 수수료수익 234,253 2.94% 319,102 2.51% 244,625 2.82% 증권평가 및 처분이익 103,836 0.98% 289,123 1.18% 265,137 1.73% 파생상품 관련 이익 564,291 1.73% 822,256 1.22% 573,111 1.10% 이자수익 87,963 2.02% 163,168 1.89% 263,131 2.95% 영업이익 115,915 1.72% 138,597 1.65% 111,169 1.82% 세전이익 123,136 1.84% 149,251 1.97% 121,074 1.96% 당기순이익 91,116 1.86% 105,872 1.91% 85,014 1.84% 주) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료(2021년 반기보고서 기준)를 기준으로 작성한 것입니다. (3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점 - 경쟁요소 및 당사의 경쟁우위 요소 금융투자업에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 고객의 니즈를 충족시키는 금융상품 개발 및 판매, 정확성 및 적시성을 갖춘 투자정보 제공 능력, 차별화된 고객서비스, 수익원 다변화 및 안정적인 수익구조 구축 등이 있습니다.당사는 지속적으로 브로커리지 비중을 줄이고 신성장 동력 발굴ㆍ육성 등으로 수익다변화에 힘써 왔으며, 인적 경쟁력 확보와 조직 및 경영 안정화를 통해 안정적인 수익구조를 구축해 왔습니다. 이러한 노력으로 당사는 IB(구조화/프로젝트금융 등) 및 WM(신탁,랩,금융상품), Dealing(OTC/채권 등), 브로커리지(리테일/해외) 등 전 부문에 걸쳐 고른 성과를 기록하였으며, 견고하고 다변화된 수익구조를 구축함으로써 경쟁사 대비 안정적인 성과를 지속적으로 창출하고 있습니다. (4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단 당사는 다변화된 수익구조를 통해 균형있는 사업포트폴리오를 지속적으로 유지하는 한편,고도화 되고 경쟁이 치열해지고 있는 금융시장에서 새로운 경험과 가치를 연결하는 혁신적인 금융투자파트너로 성장하기 위해 디지털 기반 플랫폼 구축 및 Digital Transformation 혁신에 주력하고 있습니다. 차별화된 금융서비스 제공을 통해 회사의 지속가능한 성장 기반을 확보할 수 있도록 지속 노력하겠습니다. 다. 신규사업 등의 내용 및 전망 당 사는 산업구조 및 금융산업 트렌드 변화에 대응하고, 미래 신성장 동력 확보를 통한 지속가능한 성장기반을 구축하고자 신 기술사업금융업을 등록하였습니다. 최근 코로나19와 4차 산업혁명으로 인해 기술혁신 산업 중심으로 글로벌 밸류 체인 변화가 가속화되고 있으며 국내도 대기업 중심의 경제성장 한계를 극복하기 위해 중소·벤처기업 중심의 산업구조 전환 필요성이 증대되고 있습니다. 금융산업 역시 디지털 혁신의 니즈가 증가되는 가운데 미래 신성장 동력 확보를 위한 모험자본 투자가 확대되고 있는 추세로 정부는 정부 금융지원 통로 역할을 할 벤처캐피탈 업계 참여를 독려하고 있는 상황입니다. 당사는 이러한 정부정책에 부응하여 신기술사업금융업 겸영 등록을 통해 중소·벤처기업의 생태계 조성에 일조하고자 하며, 본업인 기업금융(IB)업무 노하우를 활용하여 기업 Life Cycle별 종합 투자 플랫폼을 통해 신기술사업자가 사업초기부터 성장과정에 이르기까지 다양한 맞춤형 기업금융 서비스를 제공할 계획입니다. 신기술사업금융업은 투자회수 기간의 장기화 및 낮은 투자성공률 등으로 회사의 장기적인 안목과 지속적인 지원이 요구되고 있는 바, 당사는 구체적인 투자 및 성장전략 확보, 그룹의 전략적 지원(모회사의 앵커LP로 투자 참여 등)을 기반으로 유망한 신기술사업자와 벤처기업들이 설립 초기부터 보다 적극적이고 실질적인 투자가 이루어질 수 있도록 할 계획입니다. 당사는 신기술사업금융업 등록을 통해 회사의 지속가능한 성장 기반을 구축하는 한편, 창조적 아이디어를 가지고 도전하는 많은 중소·벤처, 스타트업 기업에게 보다 다양한 모험자본을 유치하여 안정적으로 자금을 조달하고 함께 성장할 수 있도록 상생의 생태계를 구축하기 위해 노력하겠습니다. III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 연결재무제표 교보증권주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제77기 3분기2021.09 제76기2020.12 제75기2019.12 자 산 1. 현금및예치금 984,832,098,803 869,788,646,261 658,672,664,756 2. 당기손익-공정가치측정금융자산 7,383,714,082,058 6,321,918,164,098 5,572,056,453,400 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 355,294,772,511 393,294,783,249 407,749,168,376 4. 관계기업투자자산 10,927,972,818 881,708,423 848,656,661 5. 상각후원가측정대출채권 1,384,662,457,972 1,508,108,771,627 705,988,023,209 6. 유형자산 78,567,920,967 75,331,223,589 73,184,725,488 7. 사용권자산 8,862,946,427 9,181,450,387 8,855,501,940 8. 투자부동산 105,119,656,186 109,400,469,407 114,067,676,570 9. 무형자산 8,188,729,667 7,450,086,817 6,592,993,717 10. 기타자산 689,692,627,130 815,789,957,743 375,875,307,542 자 산 총 계 11,009,863,264,539 10,111,145,261,601 7,923,891,171,659 부 채 1. 예수부채 1,299,279,148,718 1,407,101,185,277 738,198,354,464 2. 당기손익-공정가치측정금융부채 4,021,986,743,146 3,950,703,198,492 3,903,940,393,640 3. 차입부채 3,494,010,508,786 2,584,139,526,165 1,771,465,387,476 4. 리스부채 7,048,066,289 7,479,079,267 7,317,849,960 5. 확정급여부채 7,317,885,094 4,236,369,275 5,196,025,422 6. 충당부채 813,724,085 913,168,611 849,392,915 7. 이연법인세부채 46,527,480,333 42,251,105,385 50,041,587,222 8. 기타부채 752,371,394,718 850,995,524,638 485,969,952,114 부 채 총 계 9,629,354,951,169 8,847,819,157,110 6,962,978,943,213 Ⅰ．지배기업 소유지분 1,380,508,313,370 1,263,326,104,491 960,912,225,646 1. 자본금 323,266,480,000 323,266,480,000 180,000,000,000 2. 자본잉여금 86,898,558,293 86,898,558,293 30,858,267,313 3. 자본조정 (5,262,341,875) (5,288,994,931) (5,383,981,315) 4. 기타포괄손익누계액 95,729,412,911 87,874,475,771 74,896,937,672 5. 이익잉여금 879,876,204,041 770,575,585,358 680,541,001,976 Ⅱ．비지배지분 - - 2,800 자 본 총 계 1,380,508,313,370 1,263,326,104,491 960,912,228,446 Ⅰ．영업수익 1,782,507,438,284 1,766,540,003,676 1,452,089,581,873 Ⅱ．영업비용 1,613,268,584,153 1,629,953,447,475 1,341,735,316,077 Ⅲ. 영업이익 169,238,854,131 136,586,556,201 110,354,265,796 Ⅳ. 법인세비용차감전순이익 177,388,638,608 146,714,274,425 119,040,246,044 Ⅴ. 법인세비용 46,239,728,708 42,764,809,701 35,567,742,069 Ⅵ. 당 기 순 이 익 131,148,909,900 103,949,464,724 83,472,503,975 1. 지배기업 소유지분 131,148,909,900 103,949,464,724 83,472,503,975 2. 비지배지분 - - - Ⅶ. 기타포괄손익 7,854,937,140 12,977,538,099 7,907,123,305 Ⅷ. 당기총포괄이익 139,003,847,040 116,927,002,823 91,379,627,280 1. 지배기업 소유지분 139,003,847,040 116,927,002,823 91,379,627,280 2. 비지배지분 - - - 주당순이익 2,063 2,091 2,391 연결에 포함된 회사의 수 55개 35개 19개 - 연결회사에 관한 사항 사업연도 당기에 연결에 포함된 회사및 펀드 전기대비 연결에 추가된 회사및 펀드 전기대비 연결에서 제외된 회사 및 펀드 2021 엠케이드림제이차㈜ - - 2021 제이지베스트제사차㈜ - - 2021 아틀란티스지사제일차㈜ - - 2021 디스트릭트양주㈜ - - 2021 케이디드림제일차㈜ - - 2021 카바시크제삼차㈜ - - 2021 에이치하우스제일차㈜ - - 2021 고은안골제일차㈜ - - 2021 카바시크제오차㈜ - - 2021 카바시크제칠차㈜ - - 2021 엑셀스톤파크제일차㈜ - - 2021 이프다산제이차㈜ - - 2021 가브리엘제삼차㈜ - - 2021 더블리치제사차㈜ - - 2021 엑셀스톤레드제일차㈜ - - 2021 더블리치제오차㈜ - - 2021 에스제이그레이트제일차㈜ - - 2021 더블리치제일차㈜ - - 2021 더블리치제팔차㈜ - - 2021 아틀란티스고경제일차㈜ - - 2021 오토드림제일차㈜ - - 2021 가브리엘제사차㈜ - - 2021 케이호텔제일차㈜ - - 2021 엑셀코코스톤㈜ - - 2021 가브리엘제이차㈜ - - 2021 거북섬리치제일차㈜ 거북섬리치제일차㈜ - 2021 에스제이그레이트제삼차㈜ 에스제이그레이트제삼차㈜ - 2021 오블리크제삼차㈜ 오블리크제삼차㈜ - 2021 수화비아이티제일차㈜ 수화비아이티제일차㈜ - 2021 엑스매드제칠차㈜ 엑스매드제칠차㈜ - 2021 케이물류제일차㈜ 케이물류제일차㈜ - 2021 에스제이그레이트제팔차㈜ 에스제이그레이트제팔차㈜ - 2021 라이코스제일차㈜ 라이코스제일차㈜ - 2021 오블리크제오차㈜ 오블리크제오차㈜ - 2021 에스제이그레이트제칠차㈜ 에스제이그레이트제칠차㈜ - 2021 레드맥스제일차㈜ 레드맥스제일차㈜ - 2021 브라이트스타제삼차㈜ 브라이트스타제삼차㈜ - 2021 브라이트스타제사차㈜ 브라이트스타제사차㈜ - 2021 아이프로제일차㈜ 아이프로제일차㈜ - 2021 화이트우드제오차㈜ 화이트우드제오차㈜ - 2021 브라이트스타제이차㈜ 브라이트스타제이차㈜ - 2021 화이트우드제칠차㈜ 화이트우드제칠차㈜ - 2021 엑스매드제구차㈜ 엑스매드제구차㈜ - 2021 인트그린제이차㈜ 인트그린제이차㈜ - 2021 아이프로제삼차㈜ 아이프로제삼차㈜ - 2021 양도큐브제일차㈜ 양도큐브제일차㈜ - 2021 메타그린제삼차㈜ 메타그린제삼차㈜ - 2021 메타그린제일차㈜ 메타그린제일차㈜ - 2021 인트그린제삼차㈜ 인트그린제삼차㈜ - 2021 이지트리제삼차㈜ 이지트리제삼차㈜ - 2021 메타그린제육차㈜ 메타그린제육차㈜ - 2021 에코스완㈜ 에코스완㈜ - 2021 메타그린제팔차㈜ 메타그린제팔차㈜ - 2021 메타그린제구차㈜ 메타그린제구차㈜ - 2021 더플렉스제일차㈜ 더플렉스제일차㈜ - 연결제외 - - 엠케이드림제칠차㈜ 연결제외 - - 아틀라스제일차㈜ 연결제외 - - 판테온케이㈜ 연결제외 - - 블루다이아제육차㈜ 연결제외 - - 신진주큐브제일차㈜ 연결제외 - - 엑스매드제삼차㈜ 연결제외 - - 에코파인트리㈜ 연결제외 - - 제이지베스트제오차㈜ 연결제외 - - 아틀란티스법원투제일차㈜ 연결제외 - - 교보증권 Royal-Class 중소형 셀렉션 전문사모투자신탁 제1호 나. 재무제표 교보증권주식회사 (단위 : 원) 과 목 제 77 기 3분기2021.09 제76기2020.12 제75기2019.12 자 산 1. 현금및예치금 974,535,497,534 855,794,295,797 615,751,817,070 2. 당기손익-공정가치측정금융자산 7,362,907,985,775 6,307,981,852,978 5,572,056,453,400 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 355,294,772,511 393,294,783,249 407,749,168,376 4. 종속기업및관계기업투자자산 12,728,000,000 3,978,000,000 520,000,000 5 상각후원가측정대출채권 905,841,545,364 1,096,551,090,281 469,538,021,076 6. 유형자산 78,567,920,967 75,331,223,589 73,184,725,488 7. 사용권자산 8,862,946,427 9,181,450,387 8,855,501,940 8. 투자부동산 105,119,656,186 109,400,469,407 114,067,676,570 9. 무형자산 8,188,729,667 7,450,086,817 6,592,993,717 10. 기타자산 687,069,023,912 814,802,658,479 375,170,960,828 자 산 총 계 10,499,116,078,343 9,673,765,910,984 7,643,487,318,465 부 채 1. 예수부채 1,298,408,184,549 1,406,656,382,987 737,765,741,684 2. 당기손익-공정가치측정금융부채 4,021,986,743,146 3,950,703,198,492 3,903,940,393,640 3. 차입부채 2,975,745,858,558 2,140,828,256,793 1,487,607,514,143 4. 리스부채 7,048,066,289 7,479,079,267 7,317,849,960 5. 확정급여부채 7,317,885,094 4,236,369,275 5,196,025,422 6. 충당부채 979,710,429 1,128,404,136 849,392,915 7. 이연법인세부채 46,906,682,288 42,273,379,720 49,959,836,755 8. 기타부채 757,708,022,275 855,712,503,163 490,415,351,789 부 채 총 계 9,116,101,152,628 8,409,017,573,833 6,683,052,106,308 자 본 1. 자본금 323,266,480,000 323,266,480,000 180,000,000,000 2．자본잉여금 86,898,558,293 86,898,558,293 30,858,267,313 3．자본조정 (5,262,341,875) (5,288,994,931) (5,383,981,315) 4．기타포괄손익누계액 95,684,045,777 87,830,454,978 74,876,297,999 5．이익잉여금 882,428,183,520 772,041,838,811 680,084,628,160 자 본 총 계 1,383,014,925,715 1,264,748,337,151 960,435,212,157 Ⅰ．영업수익 1,775,769,796,649 1,758,938,867,555 1,445,369,123,227 Ⅱ．영업비용 1,606,683,847,718 1,620,342,219,986 1,334,200,192,109 Ⅲ. 영업이익 169,085,948,931 138,596,647,569 111,168,931,118 Ⅳ. 법인세비용차감전순이익 179,106,296,462 149,250,722,009 121,074,202,887 Ⅴ. 법인세비용 46,871,660,536 43,378,630,016 36,059,959,625 Ⅵ. 당 기 순 이 익 132,234,635,926 105,872,091,993 85,014,243,262 Ⅶ. 기타포괄손익 7,853,590,799 12,954,156,979 7,935,200,672 Ⅷ. 당기총포괄이익 140,088,226,725 118,826,248,972 92,949,443,934 주당순이익 2,080 2,130 2,435 종속 ·관계 ·공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 2. 연결재무제표 분 기 연 결 재 무 상 태 표 제 77 기 3분기 2021년 9월 30일 현재 제 76 기 2020년 12월 31일 현재 교보증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 주석 제 77 기 3분기 제 76 기 자 산 1. 현금및예치금 5,33,36,37,38 984,832,098,803 869,788,646,261 2. 당기손익-공정가치측정금융자산 6,7,33,34,35,37,38,39 7,383,714,082,058 6,321,918,164,098 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 8,33,37,38 355,294,772,511 393,294,783,249 4. 관계기업투자자산 9 10,927,972,818 881,708,423 5. 상각후원가측정대출채권 10,37,38 1,384,662,457,972 1,508,108,771,627 6. 유형자산 11 78,567,920,967 75,331,223,589 7. 사용권자산 12 8,862,946,427 9,181,450,387