교보증권 분기보고서 (2016.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 특성 금융투자업은 기업의 필요자금을 증권을 통해 조달하는 증권업을 근간으로 하는 금융산업으로 기업에는 사업 및 재정자금을 안정적으로 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행합니다. 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.

나. 산업의 성장성

(2016. 9. 30기준) (단위 : 조원, 억주)

구 분	2016년 3분기	2015년	2014년

시가 총액	1,512	1,444	1,335

거 래 량	2,053	2,628	1,550

거래 대금	1,498	2,201	1,459

- 상기 금액 및 수량은 KOSPI와 KOSDAQ을 합친 수치임- 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성한 것임

다. 경쟁요소 현 금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁 수수료율 등으로 심한 경쟁 상태에 놓여져 있으며, 이에 각 금융투자회사는 정확한 투자정보를 제공하며 고객 니즈에 맞는 다양한 상품을 개발하고 차별화된 금융서비스 제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. 한편, 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스의 도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다.

라. 시 장의 특성 - 주요 목표시장 ·지역별 : 전국 주요 대도시, 인구밀집지역 및 대형상권 형성지역 ·대상별 : 국내외 기관투자가, 법인 및 개인 - 시장변동 요인 ·거시경제 : 경기변동, 통화량, 이자율, 물가, 무역수지 등 ·정부정책 : 주식수급정책, 신용융자한도, 외국인투자한도 등

마. 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 금융투자업전반 상법민법자본시장과 금융투자업에 관한 법률금융투자업규정
- 과 세 소득세법법인세법농특세법조세특례제한법증권거래세법
- 국 제 화 외국환거래법외국인투자촉진법
- 기 타 주식회사의 외부감사에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률

바. 시 장점유율 추이

(2016. 9. 30기준) (단위 : %)

구 분	FY2016 3분기	FY2015	FY2014

1. 주식영업	1.19	1.37	1.34

2. 선물영업	1.30	1.24	1.79

3. 옵션영업	0.79	1.08	1.50

- 주식영업 시장점유율은 상품부문을 포함한 거래소와 코스닥, ELW 거래 약정의 합을 기준으로 함 - 상기 자료는 코스콤에서 일별로 제공 되는 KRX 자료를 합산하여 계산함

2. 영 업의 현황 가. 영업부문별 개요

사업별 부문	일반 정보

위탁매매업	유가증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동

자기매매업(주식,채권,기타유가증권)	트레이딩 목적의 주식, 채권, 주가지수관련 영업활동

장내외파생상품업	선물, 옵션 등 장내외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동

투자은행업	유가증권의 인수, 매출, 주선, M 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱

기타	자산관리업(CMA, 랩어카운트), 고유자금 운영관련 활동, 소유 부동산의 임대관리 등

나. 영업부문별 사업비중(연결기준)

(2016.9.30기준) (단위: 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	장내외파생상품업	투자은행업	기 타	합 계

영업수익	79,823,444	83,160,452	633,716,650	64,258,078	55,444,806	916,403,430

영업비용	65,535,255	74,652,548	603,562,485	15,540,697	79,290,881	838,581,866

영업이익(손실)	14,288,189	8,507,904	30,154,165	48,717,381	(23,846,075)	77,821,564

영업외손익	221,031	212,988	48,144	3,041,607	7,871,261	11,395,031

총자산	906,405,119	2,832,461,010	518,339,718	125,827,254	1,564,325,382	5,947,358,483

총부채	569,816,706	1,045,958,391	1,728,380,904	3,167,117	1,859,608,182	5,206,931,300

다. 자금조달 실적(단위 : 백만원,% )

구분	FY2016 3분기	FY2015	FY2014

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	180,000	3.17	180,000	3.03	180,000	3.47

자본잉여금	30,227	0.53	30,227	0.51	30,228	0.58

자본조정	-7,142	-0.13	-7,142	-0.12	- 7,142	-0.14

기타포괄손익누계액	63,185	1.11	65,161	1.10	153,756	2.96

이익잉여금	411,256	7.25	381,347	6.43	242,440	4.67

예수부채	고객예수금	404,965	7.14	388,092	6.54	302,277	5.82

신용대주담보금	0	0.00	-	0.00	359	0.01

수입담보금	575	0.01	846	0.01	2,003	0.04

기타	1,808	0.03	2,839	0.05	1,948	0.04

차입부채	콜머니	63,161	1.11	63,076	1.06	78,685	1.52

차입금	198,895	3.51	203,396	3.43	159,072	3.06

RP매도	1,597,272	28.15	1,947,579	32.83	1,732,153	33.37

매도신종증권	1,564,453	27.57	1,732,249	29.20	1,556,190	29.98

파생상품	192,074	3.39	155,708	2.62	118,627	2.29

사채	320,256	5.64	235,404	3.97	138,290	2.66

기타	469,957	8.28	392,422	6.61	94,274	1.82

기타부채	지급보증충당금	0	0.00	-	0.00	-	0.00

퇴직급여충당금	28,055	0.49	24,011	0.40	22,384	0.43

기타	155,142	2.73	137,648	2.32	384,523	7.41

합 계	5,674,139	100.00	5,932,863	100.00	5,190,067	100.00

라. 자금운용 실적(단위 : 백만원, %)

구분	FY2016 3분기	FY2015	FY2014

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금및예금	현금 및 현금성 자산	100,700	1.77	99,257	1.67	161,142	3.10

예치금	227,748	4.01	433,596	7.31	376,834	7.26

유가증권	단기매매증권	3,731,302	65.76	3,716,745	62.65	3,178,710	61.25

매도가능증권	291,855	5.14	323,103	5.45	317,649	6.12

만기보유증권	0	0.00	0	0.00	0	0.00

지분법적용 투자주식	67,682	1.19	42,185	0.71	9,371	0.18

신종증권	313,321	5.52	312,214	5.26	339,535	6.54

파생상품	147,760	2.60	142,752	2.41	120,217	2.32

대출채권	콜론	0	0.00	1,033	0.02	9,800	0.19

신용공여금	355,808	6.27	344,583	5.81	248,656	4.79

RP매수	9,279	0.16	7,958	0.13	-	0.00

대여금	1,610	0.03	1,748	0.03	2,149	0.04

기타	161,870	2.85	189,363	3.19	59,534	1.15

유형자산	141,499	2.49	137,541	2.32	137,123	2.64

기타	123,705	2.18	180,785	3.05	229,347	4.42

합계	5,674,139	100.00	5,932,863	100.00	5,190,067	100.00

3. 영업 종류별 현황 가. 투자매매 업무 (1) 증 권 거래현황

(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	335,038,625,810	361,423,300,335	696,461,926,145	-19,649,998,595	-583,866,839

코스닥시장	194,674,120,495	214,140,253,090	408,814,373,585	1,562,943,015	53,501,442

코넥스시장	406,157,365	289,549,435	695,706,800	237,528,985	-13,433,411

기타	0	0	0	0	0

소계	530,118,903,670	575,853,102,860	1,105,972,006,530	-17,849,526,595	-543,798,808

신주인수권증권	유가증권시장	0	318,071,485	318,071,485	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	318,071,485	318,071,485	0	0

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0

계	530,118,903,670	576,171,174,345	1,106,290,078,015	-17,849,526,595	-543,798,808

채무증권	국채,지방채	국고채	143,241,445,819,367	143,134,567,210,533	286,376,013,029,900	324,061,702,904	6,426,244,271

국민주택채권	10,984,104,063,871	10,962,810,992,673	21,946,915,056,544	34,591,008,864	60,155,547

기타	1,896,458,890,176	1,897,312,731,967	3,793,771,622,143	15,282,915,670	215,512,493

소계	156,122,008,773,414	155,994,690,935,173	312,116,699,708,587	373,935,627,438	6,701,912,311

특수채	통화안정증권	13,631,924,078,355	13,599,824,890,378	27,231,748,968,733	69,657,095,273	-10,185,687

예금보험공사채	926,844,590,000	937,062,791,320	1,863,907,381,320

토지개발채권	624,668,629,421	635,214,679,110	1,259,883,308,531	555,707,205	1,026,674

기타	6,613,337,891,070	6,703,093,337,589	13,316,431,228,659	71,998,805,676	637,789,003

소계	21,796,775,188,846	21,875,195,698,397	43,671,970,887,243	142,211,608,154	628,629,990

금융채	산금채	3,941,366,525,000	4,032,628,114,293	7,973,994,639,293	120,089,064,456	-284,483,888

중기채	2,760,958,700,000	2,801,186,359,102	5,562,145,059,102	69,577,548,247	-7,435,406

은행채	8,858,707,144,226	9,057,685,703,913	17,916,392,848,139	410,478,585,543	-859,835,905

여전채	3,425,335,827,420	3,308,486,122,882	6,733,821,950,302	922,269,642,404	7,139,082,597

종금채	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	18,986,368,196,646	19,199,986,300,190	38,186,354,496,836	1,522,414,840,650	5,987,327,398

회사채	13,842,419,637,604	13,968,957,003,412	27,811,376,641,016	282,650,684,180	458,259,402

기업어음증권	11,226,160,000,000	11,182,436,214,596	22,408,596,214,596	24,360,797,259	101,739,723

기타	0	0	0	0	0

계	221,973,731,796,510	222,221,266,151,768	444,194,997,948,278	2,345,573,557,681	13,877,868,824

집합투자증권	ETF	205,787,017,045	164,911,047,475	370,698,064,520	92,054,373,610	3,038,823,541

기타	0	1,403,238,727	-2,186,977

계	205,787,017,045	164,911,047,475	370,698,064,520	93,457,612,337	3,036,636,564

투자계약증권	0	0	0	0	0

외화증권	지분증권	0	0	0	0	0

채무증권	국채,지방채	7,350,885,000	7,091,747,578	14,442,632,578	0	0

특수채	12,225,927,279	0	12,225,927,279	12,003,103,662	-222,823,619

금융채	301,342,175,049	128,230,448,777	429,572,623,826	328,986,124,271	-11,059,114,994

회사채	256,957,252,418	264,306,376,965	521,263,629,383	258,530,590,828	-12,726,023,433

기업어음증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	577,876,239,746	399,628,573,320	977,504,813,066	599,519,818,761	-24,007,962,046

집합투자증권	0	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0	0

파생결합증권	0	44,780,000,000	44,780,000,000	0	0

기타	0	0	0	0	0

계	577,876,239,746	444,408,573,320	1,022,284,813,066	599,519,818,761	-24,007,962,046

파생결합증권	ELS	51,701,134,126	123,179,197,361	174,880,331,487	-231,467,860,965	-19,441,934,636

ELW	0	0	0	-44,810,144	3,258,856

기타	1,195,800,000	668,207,645,038	669,403,445,038	-1,192,945,501,590	13,898,558,775

계	52,896,934,126	791,386,842,399	844,283,776,525	-1,424,458,172,699	-5,540,117,005

기타증권	0	0	0	0	0

합계	223,340,410,891,097	224,198,143,789,307	447,538,554,680,404	1,596,243,289,485	-13,177,372,471

(2) 장내파생상품 거래현황(단위 : 원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	0	0	0	0	0	0	0

돈육	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	금리선물	국채3년	0	30,516,413,050,000	0	30,516,413,050,000	0	0	130,820,000

국채5년	0	0	0	0	0	0	0

국채10년	0	29,595,295,480,000	0	29,595,295,480,000	0	0	-10,790,000

통안증권	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	60,111,708,530,000	0	60,111,708,530,000	0	0	120,030,000

통화선물	미국달러	0	370,065,758,000	0	370,065,758,000	0	0	-29,286,000

엔	0	0	0	0	0	0	0

유로	0	164,262,607,000	0	164,262,607,000	0	0	106,321,000

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	534,328,365,000	0	534,328,365,000	0	0	77,035,000

지수선물	KOSPI200	0	1,253,658,220,000	0	1,253,658,220,000	0	0	222,290,000

KOSTAR	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	1,253,658,220,000	0	1,253,658,220,000	0	0	222,290,000

개별주식	0	13,428,755,000	0	13,428,755,000	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	61,913,123,870,000	0	61,913,123,870,000	0	0	419,355,000

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	61,913,123,870,000	0	61,913,123,870,000	0	0	419,355,000

해외	상품선물	농산물	0	0	0	0	0	0	0

비철금속,귀금속	0	24,845,942,459	0	24,845,942,459	0	0	0

에너지	0	26,817,857,717	0	26,817,857,717	0	0	0

기타	0	287,668,475,999	0	287,668,475,999	2,375,913,924	2,928,802,476	-541,925,552

소계	0	339,332,276,175	0	339,332,276,175	2,375,913,924	2,928,802,476	-541,925,552

금융선물	통화	0	128,866,367,791	0	128,866,367,791	1,096,299	3,747,970	-2,651,671

금리	0	1,026,805,628,234	0	1,026,805,628,234	12,196,299	486,295,806	-474,099,507

주가지수	0	2,791,884,851,809	0	2,791,884,851,809	32,366,638	1,338,347,927	-1,305,981,289

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	3,947,556,847,834	0	3,947,556,847,834	45,659,236	1,828,391,703	-1,782,732,467

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	4,286,889,124,009	0	4,286,889,124,009	2,421,573,160	4,757,194,179	-2,324,658,019

선물계	0	66,200,012,994,009	0	66,200,012,994,009	2,421,573,160	4,757,194,179	-1,905,303,019

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	0	123,580,000	0	123,580,000	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	123,580,000	0	123,580,000	0	0	0

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

통화	미국달러	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	123,580,000	0	123,580,000	0	0	0

해외	주가지수	0	67,570,938,762	0	67,570,938,762	79,281,768	11,441,577,194	8,742,868,031

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	67,570,938,762	0	67,570,938,762	79,281,768	11,441,577,194	8,742,868,031

옵션계	0	67,694,518,762	0	67,694,518,762	79,281,768	11,441,577,194	8,742,868,031

기타	국내	0	0	0	0	0	0	0

해외	0	0	0	0	0	0	0

기타계	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	66,267,707,512,771	0	66,267,707,512,771	2,500,854,928	16,198,771,373	6,837,565,012

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	0	0	0

일반상품	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	2,828,283,071,570	2,828,283,071,570	29,701,000,994	34,363,660,027	-5,469,891,653

기타	0	329,848,144,678	0	329,848,144,678	3,054,504,229	2,267,977,709	775,563,520

계	0	329,848,144,678	2,828,283,071,570	3,158,131,216,248	32,755,505,223	36,631,637,736	-4,694,328,133

옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	20,955,822,990	1,277,754,870	22,233,577,860	31,169,094,806	21,184,349,281	262,626,936

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	110,377,222,000	110,377,222,000	33,454,339,521	-627,370,713

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	2,927,000,000	2,927,000,000	2,162,966,890	0	575,809,885

계	0	20,955,822,990	114,581,976,870	135,537,799,860	33,332,061,696	54,638,688,802	211,066,108

스왑	신용	0	0	92,889,739,464	15,906,698,121	38,151,438,558

주식	0	582,825,540	125,000,000	707,825,540	11,059,205,275	5,665,354,756	-321,632,007

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	14,356,254,815	25,020,310,933	-3,539,533,048

통화	0	0	0	0	11,237,647,865	25,247,357,936	-4,367,116,654

기타	0	0	0	0	9,297,186,162	34,271,443,909	-23,336,265,427

계	0	582,825,540	125,000,000	707,825,540	138,840,033,581	106,111,165,655	6,586,891,422

기타	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	351,386,793,208	2,942,990,048,440	3,294,376,841,648	204,927,600,500	197,381,492,193	2,103,629,397

나. 투자 중개업무(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	9,430,385,498,440	8,977,687,983,417	18,408,073,481,857	19,587,323,670

코스닥시장	7,825,860,486,906	8,204,248,090,739	16,030,108,577,645	21,930,630,100

코넥스시장	20,166,940,091	14,979,257,772	35,146,197,863	49,748,820

기타	1,536,919,132	2,275,282,790	3,812,201,922	11,928,470

소계	17,277,949,844,569	17,199,190,614,718	34,477,140,459,287	41,579,631,060

신주인수권증권	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

기타	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

지분증권합계	17,277,949,844,569	17,199,190,614,718	34,477,140,459,287	41,579,631,060

채무증권	채권	장내	26,947,167,139	40,472,647,581	67,419,814,720	65,391,370

장외	57,468,554,921,284	68,778,459,985,003	126,247,014,906,287	18,897,529

소계	57,495,502,088,423	68,818,932,632,584	126,314,434,721,007	84,288,899

기업어음	장내	86,888,149,020,145	81,828,454,541,441	168,716,603,561,586

장외	0

소계	86,888,149,020,145	81,828,454,541,441	168,716,603,561,586	0

기타	장내	88,835,589,176,874	89,402,661,794,526	178,238,250,971,400

장외	0

소계	88,835,589,176,874	89,402,661,794,526	178,238,250,971,400	0

채무증권합계	233,219,240,285,442	240,050,048,968,551	473,269,289,253,993	84,288,899

집합투자증권	14,450,150,188,742	13,023,762,886,333	27,473,913,075,075

투자계약증권	0

파생결합증권	ELS	0

ELW	12,073,227,000	11,207,536,250	23,280,763,250

기타	0

파생결합증권합계	12,073,227,000	11,207,536,250	23,280,763,250	0

외화증권	99,280,157,338	80,206,351,700	179,486,509,038	4,603,885,128

기타증권	0

증권계	265,058,693,703,091	270,364,416,357,552	535,423,110,060,643	46,267,805,087

선물	국내	74,312,771,108,378	74,164,647,786,716	148,477,418,895,094	3,287,038,360

해외	84,048,429,243,091	84,136,452,082,869	168,184,881,325,960	10,637,435,453

소계	158,361,200,351,469	158,301,099,869,585	316,662,300,221,054	13,924,473,813

옵션	장내	국내	745,446,363,000	757,811,411,000	1,503,257,774,000	1,050,121,440

해외	0

소계	745,446,363,000	757,811,411,000	1,503,257,774,000	1,050,121,440

장외	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

옵션합계	745,446,363,000	757,811,411,000	1,503,257,774,000	1,050,121,440

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	159,106,646,714,469	159,058,911,280,585	318,165,557,995,054	14,974,595,253

합계	424,165,340,417,560	429,423,327,638,137	853,588,668,055,697	61,242,400,340

다. 인수 업무(단위 : 주, 원)

구분	주관사 실적	인수실적	인수·주선 수수료

수량	금액	수량	금액

지분증권	기업공개	유가증권시장	2,350,000	14,100,000,000	2,103,594	14,469,333,300	292,964,680

코스닥시장	6,467,000	16,670,000,000	3,519,826	11,842,251,100	452,000,000

유상증자	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	1,574,103	18,180,889,650	1,574,103	18,180,889,650	318,165,569

기타	0	0	0	0	0

소계	10,391,103	48,950,889,650	7,197,523	44,492,474,050	1,063,130,249

채무증권	국채·지방채	118,545,000,000	118,545,000,000	3,818,545,000,000	3,639,894,145,520	118,545,000

특수채	2,420,000,000,000	2,420,000,000,000	3,904,000,000,000	4,190,455,738,000	1,148,000,000

금융채	4,260,000,000,000	4,255,930,000,000	9,211,000,000,000	9,012,862,000,000	2,432,500,000

회사채	일반회사채	4,189,134,033,800	4,169,654,129,573	5,351,856,000,000	5,322,762,646,807	5,515,505,173

ABS	0	0	360,000,000,000	360,000,000,000	194,000,000

소계	4,189,134,033,800	4,169,654,129,573	5,711,856,000,000	5,682,762,646,807	5,709,505,173

기업어음	1,963,160,000,000	1,918,481,548,344	2,439,260,000,000	2,389,119,080,228	3,677,596,124

기타	0	0	0	0	0

소계	12,950,839,033,800	12,882,610,677,917	25,084,661,000,000	24,915,093,610,555	13,086,146,297

외화증권	30,000	34,080,000,000	30,000	34,080,000,000	68,544,000

기타	0	0	0	0	0

합계	12,950,849,454,903	12,965,641,567,567	25,084,668,227,523	24,993,666,084,605	14,217,820,546

라. 투자 일임 업무 (1) 투자운용인력 현황

성명	직위	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	협회등록여부	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모

강승돈	주임	랩운용	02-532-5544	투자자산운용사	20120914	-	20120920	상근	Y	Y	-	-

고광봉	과장	랩운용	02-3771-9670	투자자산운용사	20040625	현대증권 랩운용팀	20080813	상근	Y	Y	68.0	1,601,975,984,268.0

-	-	-	-	-	-	교보증권 랩운용팀	-	-	-	-	-	-

고윤경	차장	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20150807	-	20150817	상근	Y	Y	1.0	60,000,000.0

곽진용	차장	랩운용	031-709-1254	투자자산운용사	20010220	-	20010220	상근	Y	Y	-	-

곽진용	차장	랩운용	031-709-1254	투자자산운용사	20010220	-	20010220	상근	Y	Y	-	-

권지숙	주임	랩운용	02-322-2107	투자자산운용사	20131108	-	20131231	상근	Y	Y	-	-

김경자	차장	랩운용	031-908-0420	투자자산운용사	20020612	-	20040224	상근	Y	Y	2.0	50,202,088.0

김경태	차장	랩운용	02-3771-9315	투자자산운용사	20031219	교보증권 채권운용팀	20141105	상근	Y	Y	-	-

교보증권 랩운용팀	-	-

교보증권 자금팀	-	-

교보증권 신탁팀	-	-

김광수	지점장	랩운용	053-325-4060	투자자산운용사	20101105	-	20010220	상근	Y	Y	2.0	573,625,312.0

김구영	차장	랩운용	032-529-9981	투자자산운용사	20131108	-	20131112	상근	Y	Y	1.0	151,768,650.0

김대진	차장	랩운용	053-745-2023	투자자산운용사	20120406	-	20160615	상근	Y	Y	1.0	126,420,822.0

-	-	-	-	-	-	-	-	-

김도윤	대리	랩운용	02-778-1005	투자자산운용사	20160325	-	20160330	상근	Y	Y	1.0	150,000,000.0

김백준	주임	랩운용	02-549-4213	투자자산운용사	20140425	-	20140507	상근	Y	Y	2.0	262,857,091.0

김상균	차장	랩운용	02-3771-9000	투자자산운용사	20120406	-	20121011	상근	Y	Y	25.0	3,976,671,604.0

김상우	주임	랩운용	02-3771-9664	투자자산운용사	20150311	-	20150223	상근	Y	Y	46.0	5,522,615,198.0

김성균	차장	랩운용	02-3771-9066	투자자산운용사	20100520	-	20160113	상근	Y	Y	46.0	5,522,615,198.0

김성환	차장	랩운용	02-3453-3573	투자자산운용사	20010628	-	20010628	상근	Y	Y	1.0	178,504,483.0

김승	지점장	랩운용	062-654-0330	투자자산운용사	20010509	-	20010628	상근	Y	Y	-	-

김시영	대리	랩운용	062-374-0110	투자자산운용사	20100520	-	20150122	상근	Y	Y	1.0	20,450,000.0

김영규	상무	랩운용	02-3453-6900	투자자산운용사	20110506	-	20140609	상근	Y	Y	-	-

김영미	대리	랩운용	02-3771-9267	투자자산운용사	20150223	-	20150223	상근	Y	Y	68.0	1,601,975,984,267.0

김정현	주임	랩운용	02-2688-2125	투자자산운용사	20140425	-	20140507	상근	Y	Y	-	-

김종구	차장	랩운용	051-809-0033	투자자산운용사	20000928	-	20010120	상근	Y	Y	1.0	41,449,992.0

김종성	차장	랩운용	02-549-4213	투자자산운용사	20130826	-	20130826	상근	Y	Y	-	-

김학현	부장	랩운용	02-3774-9100	투자자산운용사	20131108	-	20131112	상근	Y	Y	60.0	12,894,567,977.0

김형준	과장	랩운용	02-3771-9603	투자자산운용사	20110506	HMC투자증권 채권영업팀	20130201	상근	Y	Y	68.0	1,601,975,984,267.0

-	-	-	-	-	-	신영증권 신탁팀	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	교보증권 랩운용팀	-	-	-	-	-	-

노동환	부장	랩운용	031-709-1254	투자자산운용사	20010509	20120404	상근	Y	Y	-	-

박광진	차장	랩운용	051-808-1480	투자자산운용사	20120705	20120705	상근	Y	Y	-	-

박노충	투자전담직	랩운용	02-2672-0333	투자자산운용사	20120914	20120921	상근	Y	Y	26.0	1,241,905,222.0

박민규	주임	랩운용	031-312-0550	투자자산운융사	20100520	20130125	상근	Y	Y	1.0	20,000,000.0

박병진	지점장	랩운용	031-484-6011	투자자산운용사	20010509	20040224	상근	Y	Y	2.0	74,709,626.0

박병창	지점장	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20150807	20150817	상근	Y	Y	5.0	785,635,334.0

박희철	지점장	랩운용	031-273-0400	투자자산운용사	20010220	20010220	상근	Y	Y	9.0	921,469,657.0

백방원	차장	랩운용	02-598-8100	투자자산운용사	20011008	20011008	상근	Y	Y	10.0	1,188,115,623.0

변창진	차장	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20000506	20040224	상근	Y	Y	1.0	460,375,624.0

서승용	차장	랩운용	02-532-5544	투자자산운용사	20010509	20130829	상근	Y	Y	5.0	125,913,771.0

서승일	지점장	랩운용	053-622-4673	투자자산운용사	20010816	20010816	상근	Y	Y	3.0	448,079,771.0

석광희	지점장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20000928	20010628	상근	Y	Y	2.0	383,669,620.0

성세영	차장	랩운용	02-2672-0333	투자자산운용사	20060227	20120918	상근	Y	Y

송문철	주임	랩운용	062-374-0110	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	Y	Y	2.0	40,003,807.0

신기환	지점장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20140425	20140428	상근	Y	Y

심상규	대리	랩운용	02-3771-9187	투자자산운용사	20100509	교보증권 리서치센터	20150105	상근	Y	Y	108.0	5,236,229,855.0

교보증권 랩운용팀

심재병	차장	랩운용	02-322-2107	투자자산운용사	20120914	20120920	상근	Y	Y	1.0	103,000,000.0

안중현	주임	랩운용	02-2688-2125	투자자산운용사	20091007	20131231	상근	Y	Y

양승수	차장	랩운용	02-549-4213	투자자산운용사	20101105	20150630	상근	Y	Y	2.0	86,451,577.0

오기철	차장	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20000928	20010330	상근	Y	Y	1.0	204,876,209.0

오선균	대리	랩운용	043-256-1100	투자자산운용사	20100520	20160113	상근	Y	Y	4.0	101,303,067.0

옥성주	부장	랩운용	02-2688-2125	투자자산운용사	20000928	20140813	상근	Y	Y

유상재	차장	랩운용	031-703-4709	투자자산운용사	20000928	20040224	상근	Y	Y	1.0	42,000,000.0

유우정	주임	랩운용	02-2672-0333	투자자산운용사	20150807	20160113	상근	Y	Y	1.0	20,000,000.0

윤칠배	대리	랩운용	043-256-1100	투자자산운용사	20131108	20131112	상근	Y	Y	2.0	40,000,000.0

이경민	차장	랩운용	02-549-4213	투자자산운용사	20000928	20010315	상근	Y	Y

이도경	대리	랩운용	02-3771-9066	투자자산운용사	20100520	우리투자증권	20110314	상근	Y	Y

교보증권

동양증권

이상헌	차장	랩운용	02-3453-6900	투자자산운용사	20040402	20040517	상근	Y	Y

이석호	주임	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20110506	20110531	상근	Y	Y

이선주	부장	랩운용	02-532-5544	투자자산운용사	20010509	20061109	상근	Y	Y	2.0	263,171,134.0

이승우	차장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20100520	20110908	상근	Y	Y	21.0	3,145,919,363.0

이승진	차장	랩운용	042-254-7800	투자자산운용사	20010509	20040224	상근	Y	Y	2.0	141,125,229.0

이승철	차장	랩운용	02-549-4213	투자자산운용사	20000928	20010111	상근	Y	Y

이양주	과장	랩운용	02-3771-9201	투자자산운용사	20110506	크레디트투자자문	20090921	상근	Y	Y	46.0	5,522,615,199.0

애드먼투자자문

하이투자증권

교보증권

토마토투자자문

이운영	대리	랩운용	02-407-5011	투자자산운용사	20160901	20160901	상근	Y	Y	1.0	29,690,790.0

이정호	투자전담직	랩운용	02-3453-6900	투자자산운용사	20080220	20150324	상근	Y	Y

이준호	지점장	랩운용	02-2688-2155	투자자산운용사	20001218	20120131	상근	Y	Y

이지훈	차장	랩운용	02-3473-1300	투자자산운용사	20000928	20160113	상근	Y	Y

이태화	대리	랩운용	02-2672-0333	투자자산운용사	20130516	20130516	상근	Y	Y	5.0	1,264,844,085.0

이현자	차장	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20150807	20150817	상근	Y	Y

임익환	지점장	랩운용	031-908-0420	투자자산운용사	20131108	20130516	상근	Y	Y	2.0	1,037,770,733.0

임종권	차장	랩운용	031-709-1254	투자자산운용사	20100520	20130926	상근	Y	Y	1.0	247,823,938.0

정윤교	대리	랩운용	02-778-1008	투자자산운용사	20130510	20150105	상근	Y	Y

정의삼	지점장	랩운용	02-521-9811	투자자산운용사	20150807	20150817	상근	Y	Y

정희석	차장	랩운용	02-739-9938	투자자산운용사	20130515	20130515	상근	Y	Y

조기형	지점장	랩운용	02-778-1005	투자자산운용사	20010509	20010907	상근	Y	Y	2.0	36,744,946.0

조정운	차장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20141114	20141209	상근	Y	Y	3.0	170,004,566.0

주연규	차장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20131108	20050323	상근	Y	Y

채희용	대리	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20101105	20101110	상근	Y	Y

천재민	차장	랩운용	02-532-5544	투자자산운용사	20021127	20160204	상근	Y	Y	1.0	313,781,271.0

최문규	차장	랩운용	02-2672-0333	투자자산운용사	20010509	20150630	상근	Y	Y	1.0	243,712,068.0

최성준	차장	랩운용	02-431-0541	투자자산운용사	20000519	20040224	상근	Y	Y

최승혁	영업이사	랩운용	02-532-5544	투자자산운용사	20060920	20151117	상근	Y	Y

최윤모	차장	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20010723	20010723	상근	Y	Y	7.0	4,226,145,042.0

최정숙	차장	랩운용	02-2688-2125	투자자산운용사	20010509	20131231	상근	Y	Y

최종완	대리	랩운용	02-3771-9273	투자자산운용사	20160708	20160712	상근	Y	Y	67.0	1,601,975,984,267.0

한선범	차장	랩운용	031-908-0420	투자자산운용사	20010509	20010808	상근	Y	Y	1.0	90,210,352.0

허승욱	차장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20101105	20150630	상근	Y	Y

허제원	차장	랩운용	02-322-21107	투자자산운용사	20120914	20140418	상근	Y	Y	16.0	853,869,784.0

홍성욱	차장	랩운용	02-3453-6900	투자자산운용사	20010509	20150709	상근	Y	Y

황상준	차장	랩운용	051-809-0033	투자자산운용사	20050218	20050425	상근	Y	Y

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명, 개, 원)

구 분	FY2015	FY2016 3분기	증가	감소

고객수	553	535	-	18

일임계약건수	739	758	19	-

일임계약자산총액(계약금액)	5,576,414,318,550	6,466,546,852,747	890,132,534,197	-

일임계약자산총액(평가금액)	5,626,838,930,494	6,500,260,044,117	873,421,113,623	-

(3) 일임수수료 수입 현황(단위 : 원)

구분	FY2015	FY2015 3분기	FY2016 3분기	전년동기대비 증감

일임수수료	일반투자자	3,381,781,900	2,483,472,300	2,722,260,400	238,788,100

전문투자자	2,601,290,800	1,815,738,000	2,245,773,022	430,035,022

계	5,983,072,700	4,299,210,300	4,968,033,422	668,823,122

기타수수료	일반투자자	603,472,400	378,947,500	769,663,000	390,715,500

전문투자자	3,700,800,400	2,473,944,900	4,937,206,500	2,463,261,600

계	4,304,272,800	2,852,892,400	5,706,869,500	2,853,977,100

합계	일반투자자	3,985,254,300	2,862,419,800	3,491,923,400	629,503,600

전문투자자	6,302,091,200	4,289,682,900	7,182,979,522	2,893,296,622

계	10,287,345,500	7,152,102,700	10,674,902,922	3,522,800,222

(4) 투자일임재산 현황(단위 : 건, 원)

구 분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	4	32,300,000,000	0	0	0	0	0	0	3	17,600,000,000	0	0	471	48,398,680,538	70	663,561,447,194	548	761,860,127,732

전문투자자	21	455,000,000,000	0	0	12	190,000,000,000	0	0	8	125,000,000,000	2	60,000,000,000	0	0	163	4,873,337,858,426	206	5,703,337,858,426

계	25	487,300,000,000	0	0	12	190,000,000,000	0	0	11	142,600,000,000	2	60,000,000,000	471	48,398,680,538	233	5,536,899,305,620	754	6,465,197,986,158

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4	1,348,866,589	0	0	4	1,348,866,589

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4	1,348,866,589	0	0	4	1,348,866,589

합계	일반투자자	4	32,300,000,000	0	0	0	0	0	0	3	17,600,000,000	0	0	475	49,747,547,127	70	663,561,447,194	552	763,208,994,321

전문투자자	21	455,000,000,000	0	0	12	190,000,000,000	0	0	8	125,000,000,000	2	60,000,000,000	0	0	163	4,873,337,858,426	206	5,703,337,858,426

계	25	487,300,000,000	0	0	12	190,000,000,000	0	0	11	142,600,000,000	2	60,000,000,000	475	49,747,547,127	233	5,536,899,305,620	758	6,466,546,852,747

(5) 투자일임계약 금액별 분포 현황(단위 : 건, 원, %)

구분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	378	8	386	51	12,119,742,318	0	12,119,742,318	0

1억원이상~3억원미만	81	0	81	11	12,996,790,822	0	12,996,790,822	0

3억원이상~5억원미만	16	0	16	2	5,892,336,669	0	5,892,336,669	0

5억원이상~10억원미만	9	0	9	1	6,974,628,346	0	6,974,628,346	0

10억원이상~50억원미만	33	20	53	7	141,825,496,166	107,000,000,000	248,825,496,166	4

50억원이상~100억원미만	0	1	1	0	0	5,000,000,000	5,000,000,000	0

100억원이상	35	177	212	28	583,400,000,000	5,591,337,858,426	6,174,737,858,426	96

합계	552	206	758	0	763,208,994,321	5,703,337,858,426	6,466,546,852,747	0

(6) 투자일임재산 운용현황(단위 : 원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	7,386,400,099	0	7,386,400,099

보통예금	0	0	0

정기예금	0	0	0

양도성예금증서(CD)	0	0	0

콜론(Call Loan)	0	0	0

환매조건부채권매수(RP)	4,964,949,849	0	4,964,949,849

기업어음증권(CP)	5,178,370,158,004	0	5,178,370,158,004

기타	490,398,793,555	0	490,398,793,555

소계	5,681,120,301,507	0	5,681,120,301,507

증권	채무증권	국채·지방채	21,121,396,289	0	21,121,396,289

특수채	20,954,600,000	0	20,954,600,000

금융채	282,884,625,873	0	282,884,625,873

회사채	349,799,315,975	0	349,799,315,975

기타	90,323,100,000	0	90,323,100,000

소계	765,083,038,137	0	765,083,038,137

지분증권	주식	54,119,906,473	0	54,119,906,473

신주인수권증서	0	0	0

출자지분	0	0	0

기타	0	0	0

소계	54,119,906,473	0	54,119,906,473

수익증권	신탁 수익증권	0	0	0

투자신탁 수익증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

투자계약증권	0	0	0

파생결합증권	ELS	0	0	0

ELW	0	0	0

기타	-63,202,000	0	-63,202,000

소계	-63,202,000	0	-63,202,000

증권예탁증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	819,139,742,610	0	819,139,742,610

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

장외파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

소계	0	0	0

기타	0	0	0

합계	6,500,260,044,117	0	6,500,260,044,117

(7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황

(단위 : 개, 원)

예탁기관명	예탁자수	예탁금액	비고

교보증권	535	6,500,260,044,117	-

합계	535	6,500,260,044,117	-

마. 신 탁 업무(1) 재무제표 (가) 대차대조표

(단위 : 원)

계정명	말잔	월평	기평

Ⅰ.자산총계	21,048,382,020,239	20,825,526,412,205	20,393,071,605,614

1. 현금및예치금	7,664,878,914,867	7,425,006,532,352	7,194,794,794,256

가. 현금및현금성자산	0	0	0

나. 예치금	7,664,878,914,867	7,425,006,532,352	7,194,794,794,256

1) 원화예치금	5,722,904,384,528	5,580,564,384,528	5,289,582,514,645

가) 파생상품거래예치금	0	0	0

나) 원화타점예치금	0	0	0

다) 원화자행예치금	0	0	0

라) 양도성예금증서	0	0	0

마) 기타예치금	5,722,904,384,528	5,580,564,384,528	5,289,582,514,645

2) 외화예치금	1,941,974,530,339	1,844,442,147,824	1,905,212,279,611

가) 외화타점예치금	0	0	0

나) 외화자행예치금	0	0	0

다) 외화기타예치금	1,941,974,530,339	1,844,442,147,824	1,905,212,279,611

2. 증권	12,241,861,739,283	12,351,780,978,867	12,134,536,405,334

가. 지분증권	114,354,395,465	113,216,895,556	56,895,544,685

1) 주식	114,354,395,465	113,216,895,556	56,895,544,685

2) 출자금	0	0	0

3) 신주인수권	0	0	0

나. 채무증권	422,190,776,553	397,653,516,045	369,164,370,027

1) 국채	0	0	0

2) 지방채	0	0	775,943,220

3) 특수채	0	0	0

4) 금융채	160,190,776,553	145,820,182,712	105,552,295,420

가)통화안정증권	0	0	0

나)기타금융채	160,190,776,553	145,820,182,712	105,552,295,420

5) 사채	262,000,000,000	251,833,333,333	262,836,131,387

다. 외화증권	725,839,000	725,839,000	725,839,000

1) 외화주식	725,839,000	725,839,000	725,839,000

2) 외화채권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

라. 매입어음	10,956,731,000,000	11,114,068,333,334	11,007,243,113,138

1) 보증어음	0	0	0

2) 기업어음	10,741,731,000,000	10,892,001,666,667	10,838,100,777,372

3) 표지어음	0	0	0

4) 중개어음	0	0	0

5) 발행어음	215,000,000,000	222,066,666,667	169,142,335,766

마. 수익증권	89,443,188,265	89,443,188,265	87,326,399,944

1) 공사채형수익증권	0	0	0

2) 주식형수익증권	0	0	0

3) 기타 수익증권	89,443,188,265	89,443,188,265	87,326,399,944

바. 파생결합증권	525,416,540,000	531,673,206,667	542,443,912,263

1) 주가연계증권	525,416,540,000	531,673,206,667	542,443,912,263

2) 주식워런트증권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

사. 기타 증권	133,000,000,000	105,000,000,000	70,737,226,277

3. 금전채권	1,073,540,472,075	1,046,383,256,318	1,058,404,158,019

가. 대출금	0	0	0

1) 할인어음	0	0	0

가) 상업어음할인	0	0	0

나) 무역어음할인	0	0	0

2) 유가증권담보대출	0	0	0

3) 동산담보대출	0	0	0

4) 부동산저당대출	0	0	0

5) 채권담보대출	0	0	0

6) 수익권담보대출	0	0	0

7) 보증대출	0	0	0

8) 증서대출	0	0	0

9) 어음대출	0	0	0

10) 기타	0	0	0

나. 사모사채	0	0	0

다. 콜론	0	0	0

1) 원화콜론	0	0	0

2) 외화콜론	0	0	0

라. 환매조건부매수	326,408,464,504	291,051,248,747	380,398,781,293

마. 추심금전채권	747,132,007,571	755,332,007,571	678,005,376,726

바. 기타	0	0	0

4. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나.장외파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

5. 동산·부동산	0	0	0

가. 동산	0	0	0

나. 수탁부동산	0	0	0

다. 일반투자부동산	0	0	0

라. 기타	0	0	0

6. 실물자산	0	0	0

7. 기타운용 자산	0	0	0

가. 부동산 관련 권리	0	0	0

1) 지상권	0	0	0

2) 전세권	0	0	0

3) 임차권	0	0	0

4) 기타부동산관련권리	0	0	0

나. 무체재산권	0	0	0

1) 지적재산권	0	0	0

2) 어업권	0	0	0

3) 광업권	0	0	0

4) 기타무체재산권	0	0	0

8. 기타자산	68,100,894,014	2,355,644,668	5,336,248,005

가. 가지급금	0	0	0

나. 선급법인세	84,350	84,350	84,350

다. 미수금	0	0	372,213,970

1) 매도증권미수금	0	0	0

가) 주식미수금	0	0	0

나) 채권미수금	0	0	0

다) 장내파생상품미수금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미수금	0	0	0

3) 기타미수금	0	0	372,213,970

라. 미수수익	68,026,796,081	2,267,559,869	4,913,524,552

1) 미수이자	0	0	0

2) 미수배당금	0	0	0

3) 미수분배금	0	0	0

4) 기타	68,026,796,081	2,267,559,869	4,913,524,552

마. 선급금	74,013,583	88,000,449	50,425,133

1) 채권경과이자	74,013,583	88,000,449	50,425,133

2) 수익증권경과분배금	0	0	0

3) 양도성예금증서경과이자	0	0	0

4) 기타	0	0	0

바. 선급비용	0	0	0

사. 대리점	0	0	0

아. 고유계정대	0	0	0

자. 신탁본지점	0	0	0

차. 기타잡자산	0	0	0

9. 현재가치차금	0	0	0

가. 현재가치할인차금(-)	0	0	0

나. 현재가치할증차금(+)	0	0	0

10. 채권평가충당금(-)	0	0	0

가. 대출채권평가충당금(-)	0	0	0

나. 매입어음평가충당금(-)	0	0	0

다. 사모사채평가충당금(-)	0	0	0

라. 기타채권평가충당금(-)	0	0	0

11. 손익	0	0	0

가. 손실금	0	0	0

Ⅱ.부채총계	21,048,382,020,239	20,825,526,412,205	20,393,071,605,614

1. 금전신탁	19,664,162,615,620	19,487,012,143,444	19,165,265,128,611

가. 불특정금전신탁	0	0	0

나. 특정금전신탁	19,664,162,615,620	19,487,012,143,444	19,165,265,128,611

1) 수시입출금식	268,116,102,961	276,654,908,783	131,345,994,045

2) 자문형	0	0	0

3) 자사주	10,000,000,000	10,000,000,000	8,853,284,672

4) 채권형	11,227,931,708,792	11,295,094,758,685	11,426,046,850,308

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	819,339,000	818,905,667	898,024,766

6) 주가연계신탁	585,416,540,000	591,673,206,667	602,443,912,263

7) 정기예금형	7,571,878,924,867	7,312,770,363,642	6,995,677,062,557

8) 기타	0	0	0

다. 퇴직연금신탁	0	0	0

1) 확정급여형	0	0	0

2) 확정기여형	0	0	0

3) 개인퇴직계좌	0	0	0

2. 재산신탁	979,358,195,836	987,558,195,836	851,799,389,809

가. 유가증권의신탁	232,226,188,265	232,226,188,265	173,794,013,083

1) 관리유가증권신탁	232,226,188,265	232,226,188,265	173,794,013,083

2) 운용유가증권신탁	0	0	0

3) 처분유가증권신탁	0	0	0

나. 금전채권의신탁	747,132,007,571	755,332,007,571	678,005,376,726

다. 동산의신탁	0	0	0

라. 부동산의신탁	0	0	0

1) 차입형토지신탁	0	0	0

2) 관리형토지신탁	0	0	0

3) 갑종관리신탁	0	0	0

4) 을종관리신탁	0	0	0

5) 처분신탁	0	0	0

6) 담보신탁	0	0	0

7) 분양관리신탁	0	0	0

마. 지상권의신탁	0	0	0

바. 전세권의신탁	0	0	0

사. 부동산임차권의신탁	0	0	0

아. 무체재산권의 신탁	0	0	0

3. 종합재산신탁	0	0	0

가. 금전수탁	0	0	0

나. 유가증권수탁	0	0	0

다. 금전채권수탁	0	0	0

라. 부동산수탁	0	0	0

마. 기타재산수탁	0	0	0

4. 공익신탁	0	0	0

가. 자선신탁	0	0	0

나. 육영신탁	0	0	0

다. 학술기예신탁	0	0	0

라. 체육진흥신탁	0	0	0

마. 기타의공익신탁	0	0	0

5. 담보부사채신탁	0	0	0

6. 기타신탁	0	0	0

7. 차입금	0	0	0

가. 고유계정차입금	0	0	0

나. 기타차입금	0	0	0

8. 차입유가증권	0	0	0

9. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나. 장외파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

10. 기타부채	404,861,208,783	350,956,072,925	376,007,087,194

가. 가수금	0	0	0

나. 신용보증기금예수금	0	0	0

다. 예수법인세	84,350	84,350	84,350

라. 미지급금	0	4,402,087,230	821,362,479

1) 매수증권미지급금	0	4,402,087,230	821,362,479

가) 주식미지급금	0	377,637,230	82,892,041

나) 채권미지급금	0	4,024,450,000	738,470,438

다) 장내파생상품미지급금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미지급금	0	0	0

3) 기타미지급금	0	0	0

마. 선수수익	273,550,803,040	327,778,771,820	353,411,671,782

바. 미지급신탁보수	1,722,857,965	57,428,599	94,008,834

사. 미지급신탁이익	129,587,463,428	18,717,700,926	21,679,959,749

아. 미지급비용	0	0	0

자. 제수입보증금	0	0	0

차. 대리점	0	0	0

카. 기타잡부채	0	0	0

타. 신탁본지점	0	0	0

11.특별유보금	0	0	0

12.손익	0	0	0

가. 이익금	0	0	0

(나) 손익계산서(단위 : 원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	400,007,645,666

1. 예치금이자	89,403,939,310

가. 원화예치금이자	68,837,430,146

1) 파생상품거래예치금이자	0

2) 원화타점예치금이자	0

3) 원화자행예치금이자	0

4) 양도성예금증서이자	0

5) 기타예치금이자	68,837,430,146

나. 외화예치금이자	20,566,509,164

1) 외화타점예치금이자	0

2) 외화자행예치금이자	0

3) 외화기타예치금이자	20,566,509,164

2. 증권이자	202,800,402,735

가. 국채이자	0

나. 지방채이자	16,417,582

다. 특수채이자	0

라. 금융채이자	2,721,359,968

1) 통화안정증권이자	0

2) 기타금융채이자	2,721,359,968

마. 사채이자	5,732,824,569

바. 외화증권이자	0

사. 매입어음이자	191,780,151,865

1) 보증어음이자	0

2) 기업어음이자	190,010,980,221

3) 표지어음이자	0

4) 중개어음이자	0

5) 발행어음이자	1,769,171,644

아. 수익증권이자	2,058,016,044

1) 공사채형수익증권이자	0

2) 주식형수익증권이자	0

3) 기타수익증권이자	2,058,016,044

자. 파생결합증권이자	0

차. 기타증권이자	491,632,707

3. 금전채권이자	3,890,058,240

가. 대출금이자	0

1) 어음할인료	0

2) 유가증권담보대출이자	0

3) 동산담보대출이자	0

4) 부동산저당대출이자	0

5) 채권담보대출이자	0

6) 수익권담보대출이자	0

7) 보증대출이자	0

8) 증서대출이자	0

9) 어음대출이자	0

10) 기타대출이자	0

나. 사모사채이자	0

다. 콜론이자	0

1) 원화콜론이자	0

2) 외화콜론이자	0

라. 환매조건부채권이자	3,890,058,240

마. 추심금전채권이자	0

바. 기타수입이자	0

4. 배당금수익	15,303,680,555

5. 증권매매이익	9,095,103,468

가. 지분증권매매이익	104,210

나. 채무증권매매이익	442,513,470

다. 외화증권매매이익	0

라. 매입어음매매이익	0

1) 기업어음매매이익	0

2) 기타어음매매이익	0

마. 수익증권매매이익	0

바. 파생결합증권매매이익	0

사. 기타증권매매이익	8,652,485,788

6. 증권평가이익	0

가. 지분증권평가이익	0

나. 채무증권평가이익	0

다. 외화증권평가이익	0

라. 매입어음평가이익	0

1) 기업어음평가이익	0

2) 기타어음평가이익	0

마. 수익증권평가이익	0

바. 파생결합증권평가이익	0

사. 기타증권평가이익	0

7. 증권상환이익	0

8. 증권손상차손환입	0

9. 파생상품거래이익	0

가. 장내파생상품거래이익	0

1) 선물매매이익	0

2) 선물정산이익	0

3) 해외선물거래이익	0

4) 옵션매매이익	0

5) 옵션평가이익	0

6) 해외옵션거래이익	0

7) 기타장내파생거래이익	0

나. 장외파생상품거래이익	0

1) 장외파생상품매매이익	0

2) 장외파생상품평가이익	0

3) 기타	0

10. 수수료수익	0

가. 중도해지수수료	0

나. 부동산관계수수료	0

다. 유가증권관계수수료	0

라. 기타재산관리수수료	0

마. 잡수수료	0

11. 동산·부동산수익	0

가. 동산임대료	0

나. 부동산임대료	0

다. 동산매매익	0

라. 부동산매매익	0

12. 실물자산수익	0

13. 무체재산권수익	0

가. 지적재산권수익	0

나. 어업권수익	0

다. 광업권수익	0

라. 기타무체재산권수익	0

14. 유가증권대여료	0

가. 유가증권대여료	0

15. 기타수익	79,514,461,358

가. 외환매매익	67,719,892,789

나. 유입자산처분이익	0

다. 상각채권추심이익	0

라. 대출채권매각익	0

마. 수익조정금	0

바. 평가이익조정계정	0

사. 현재가치할인차금환입	0

아. 미지급신탁이익환입	0

자. 미지급비용환입	0

차. 선급비용환입	0

카. 미지급신탁보수환입	0

타. 보전금수입	0

파. 기타잡수익	11,794,568,569

1) 신탁이익조정계정	0

2) 기타잡수입	11,794,568,569

16. 고유계정대이자	0

17. 신탁본지점이자	0

18. 특별유보금환입	0

19. 채권평가충당금환입	0

20. 손익금	0

가. 손익금	0

Ⅱ. 신탁손실계	400,007,645,666

1. 금전신탁이익	299,908,813,353

가. 불특정금전신탁이익	0

나. 특정금전신탁이익	299,908,813,353

1) 수시입출금식신탁이익	1,257,704,214

2) 자문형신탁이익	0

3) 자사주신탁이익	3,676,713

4) 채권형신탁이익	190,152,992,134

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익	55,024,724

6) 주가연계신탁이익	19,837,988,724

7) 정기예금형신탁이익	88,601,426,844

8) 기타신탁이익	0

다. 퇴직연금신탁이익	0

1) 확정급여형신탁이익	0

2) 확정기여형신탁이익	0

3) 개인퇴직계좌신탁이익	0

2. 재산신탁이익	2,829,461,193

가. 유가증권신탁이익	2,829,461,193

1) 관리유가증권신탁이익	2,829,461,193

2) 운용유가증권신탁이익	0

3) 처분유가증권신탁이익	0

나. 금전채권신탁이익	0

다. 동산신탁이익	0

라. 부동산신탁이익	0

1) 차입형토지신탁이익	0

2) 관리형토지신탁이익	0

3) 갑종관리신탁이익	0

4) 을종관리신탁이익	0

5) 처분신탁이익	0

6) 담보신탁이익	0

7) 분양관리신탁이익	0

마. 지상권신탁이익	0

바. 전세권신탁이익	0

사. 부동산임차권신탁이익	0

아. 무체재산권신탁이익	0

3. 종합재산신탁이익	0

4. 공익신탁이익	0

가. 자선신탁이익	0

나. 육영신탁이익	0

다. 학술기예신탁이익	0

라. 체육진흥신탁이익	0

마. 기타의공익신탁이익	0

5. 담보부사채신탁이익	0

6. 기타신탁이익	0

7. 차입금이자	0

가. 고유계정차입금이자	0

나. 기타차입금이자	0

8. 기타지급이자	0

9. 증권매매손실	5,044,511,266

가. 지분증권매매손실	0

나. 채무증권매매손실	90,082,167

다. 외화증권매매손실	0

라. 매입어음매매손실	0

1) 기업어음매매손실	0

2) 기타어음매매손실	0

마. 수익증권매매손실	0

바. 파생결합증권매매손실	0

사. 기타증권매매손실	4,954,429,099

10. 증권평가손실	0

가. 지분증권평가손실	0

나. 채무증권평가손실	0

다. 외화증권평가손실	0

라. 매입어음평가손실	0

1) 기업어음평가손실	0

2) 기타어음평가손실	0

마. 수익증권평가손실	0

바. 파생결합증권평가손실	0

사. 기타증권평가손실	0

11. 증권상환손실	0

12. 증권손상차손	0

13. 파생상품거래손실	0

가. 장내파생상품거래손실	0

1) 선물매매손실	0

2) 선물정산손실	0

3) 해외선물거래손실	0

4) 옵션매매손실	0

5) 옵션평가손실	0

6) 해외옵션거래손실	0

7) 기타장내파생거래손실	0

나. 장외파생상품거래손실	0

1) 장외파생상품매매손실	0

2) 장외파생상품평가손실	0

3) 기타	0

14. 제상각	0

가. 채권상각비	0

나. 부동산가액상각	0

다. 신탁설정비상각	0

라. 현재가치할인차금상각	0

15. 지급수수료	10,423,275

가. 파생금융상품관련지급수수료	0

나. 기타지급수수료	10,423,275

16. 동산·부동산처분손	0

가. 동산처분손	0

나. 부동산처분손	0

17. 유가증권차입료	0

18. 기금출연료	0

가. 신용보증기금출연료	0

나. 신탁보험료	0

19. 세금과공과	0

20. 신탁보수	14,749,898,822

21. 기타비용	77,464,537,757

가. 영선비	0

나. 관리제비	0

다. 특수채권추심비	0

라. 특수채권추심수수료	0

마. 대출채권매각손	0

바. 유입자산처분손	0

사. 외환매매손	77,464,537,757

아. 평가손실조정계정	0

자. 수익조정금	0

차. 미수수익환출	0

카. 선수수익환출	0

타. 기타잡비용	0

22. 특별유보금전입	0

23. 채권평가충당금전입	0

24. 신탁본지점이자	0

25. 손익금	0

가. 손익금	0

(2) 신탁별 수탁현황(단위 : 원)

구분	개인	연기금	금융기관	기타	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	12	429,087,709	0	0	19	77,892,227,252	20	189,794,788,000	51	268,116,102,961

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0	6	10,000,000,000	6	10,000,000,000

채권형	4	25,190,000,000	25	593,322,049,985	97	2,758,400,000,000	309	7,851,019,658,807	435	11,227,931,708,792

주식형(자문형, 자사주 제외)	6	640,854,000	0	0	0	0	8	178,485,000	14	819,339,000

주가연계신탁	0	0	19	250,000,000,000	3	250,000,000,000	6	85,416,540,000	28	585,416,540,000

정기예금형	2	2,000,000,000	0	0	8	13,000,000,000	116	7,556,878,924,867	126	7,571,878,924,867

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁소계	24	28,259,941,709	44	843,322,049,985	127	3,099,292,227,252	465	15,693,288,396,674	660	19,664,162,615,620

재산신탁	증권	1	147,000,000	3	38,618,768,745	6	20,491,769,699	11	172,968,649,821	21	232,226,188,265

금전채권	0	0	0	0	0	0	22	747,132,007,571	22	747,132,007,571

동산	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	1	147,000,000	3	38,618,768,745	6	20,491,769,699	33	920,100,657,392	43	979,358,195,836

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	25	28,406,941,709	47	881,940,818,730	133	3,119,783,996,951	498	16,613,389,054,066	703	20,643,520,811,456

(3) 자금조달 운용현황 (가) 금전신탁 자금조달 현황(말잔기준)

(단위 : 원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	268,116,102,961	0	0	0	245,022,272	268,361,125,233

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	10,000,000,000	0	0	0	25,153,125	10,025,153,125

채권형	11,227,931,708,792	0	0	0	352,584,066,574	11,580,515,775,366

주식형(자문형, 자사주 제외)	819,339,000	0	0	0	1,869,899	821,208,899

주가연계신탁	585,416,540,000	0	0	0	2,997,773,614	588,414,313,614

정기예금형	7,571,878,924,867	0	0	0	48,770,499,547	7,620,649,424,414

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	19,664,162,615,620	0	0	0	404,624,385,031	20,068,787,000,651

(나) 금전신탁 자금 운용 현황(말잔기준)

(단위 : 백만원)

구분	증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	금융채	기업어음	(ABCP)	(기타)	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	128,304	0	15,065	143,368	64,550	60,434	9	268,361

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	8,477	0	0	0	0	0	0	0	1,540	0	0	10,018	0	0	8	10,025

채권형	225,000	0	100,191	10,741,731	9,871,731	870,000	0	0	0	85,156	0	117,935	11,270,013	28,450	265,974	16,079	11,580,516

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	94	0	0	0	0	0	0	0	0	726	0	820	0	1	0	821

주가연계신탁	0	0	60,000	0	0	0	525,417	171,117	354,300	0	0	0	585,417	0	0	2,998	588,414

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	5,629,904	0	1,990,745	7,620,649

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	225,000	8,571	160,191	10,741,731	9,871,731	870,000	525,417	171,117	354,300	215,000	726	133,000	12,009,636	5,722,904	326,408	2,009,839	20,068,787

바. 신용공여업무(1) 신용공여한도

구분	S그룹	A그룹	B그룹	C그룹	D그룹

종목별신용공여한도(신용융자한도)	20억원 (20억원)	10억원 (10억원)	5억원 (5억원)	1억원 (1억원)	5천만원 (5천만원)

회사의 종목별 담보한도	발행주식총수의 10%	7%	5%

○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3%,
○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원 ○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원 ○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원 ○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원 ○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원 ○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원 ○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원 ○ 1인당 신용거래대주한도 : 5억원

(2) 이자율

- 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자

고객등급	이자율	비고

DIAMOND	6.75%	-

PLATINUM	7.00%	-

GOLD	7.75%	-

SILVER	8.25%	-

일반	8.75%	-

- 신용거래융자

신 용 융 자 기 간	이자율	비고

30일이내	4.95%	-

31 - 60일	5.0%	-

61 - 90일	5.5%	-

91 - 180일	9.0%	연체시 이자율 12%

- 매도증권담보대출 : 8%사. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 3분기	FY2015	FY2014

잔고	조건부매도	912,083	1,359,157	1,305,048

기관 RP매도	207,700	159,000	156,700

기관 RP매수	0	0	0

거래금액	조건부매도	858,460	1,290,659	1,242,321

기관 RP매도	200,000	150,000	150,000

기관 RP매수	0	0	0

* 잔고 : 분기말 기준 RP판매 편입채권 수량기준 잔고* 거래금액 : 분기말 기준 RP판매 금액기준 잔고

아. 주요 상품 및 서비스

구 분	종 류	특징 및 서비스 내용

취급상품	MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품

채권형펀드	안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구

주식형펀드	펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고 고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품

혼합형펀드	주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에 추구하는 상품

해외펀드	해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대

RP(환매조건부채권)	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 안정적인 상품

CP(기업어음)	단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음

국공채	정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남

회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기 시에 상환하는 상품

주가지수연계증권(ELS)	원금 또는 이자가 주식, 주가지수 등에 연동되는 상품으로 다양한 만기 및 수익구조로 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 신개념의 금융상품

파생결합증권	이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품

교보CMA	계좌하나로 뱅킹서비스의 편리함과 MMF의 수익성을 동시에 추구하는 상품으로 수시입출금뿐만 아니라 체크카드기능, 급여이체, 자유입출금, 자동이체, 공과금 납부

특정금전신탁	1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적 배당하는 단독운용상품

주요서비스	Provest K	교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템

Stealth (스텔스)	증권 메신저로 특화 되어 있는 미스리와 연동된 국내 최초 "HTS 방식의 메신저 연동 트레이딩 시스템"으로 투명기능 및 플로팅기능을 사용하여 PC에서 업무를 진행 하면서도 증권 시세 보기 및 주문이 가능한 시스템

Global HTS	글로벌 거래 전용 프로그램으로 CME연계 코스피 200 야간선물거래를 가능하게 하는 홈트레이딩 시스템

Provest K Global	전용선을 사용하여 시스템 속도와 안정성이 뛰어나며 익숙한 사용환경으로 누구나 쉽게 이용할 수 있는 해외선물, FX마진 투자를 위한 통합 트레이딩 시스템

Kyobo Meta Trader4	FX마진 거래에 전 세계적으로 많은 투자자들이 사용하는 프로그램인 MetaTrader 4 를 국내 투자 환경에 적합하게 만든 차트 기능과 시스템 트레이딩 구현이 뛰어난 전문가용 HTS

고객지원센터	1544-0900

투자정보제공	시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영

알리미(SMS)서비스	이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공

교보 메신저	보다 빠르고 편리하게 증권정보를 주고 받을 수 있는 메신저 프로그램으로 쪽지보내기, 대화방, 채팅방, 파일 전송 등 다양한 기능을 이용가능

청약서비스	홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스

은행제휴계좌개설 서비스	전국의 제휴은행에서 교보증권 계좌개설 가능

온라인상담서비스	주식, 금융상품 등에 대한 온라인 상담 서비스

MTS	모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 SMART K

4. 파 생상품거래 현황

가. 파생상품 거래 현황 당사는 기초상품의 가격변화에 따른 위험회피 및 투자목적으로 국채선물, 이자율스왑, 달러선물, 주가지수관련 선물, 옵션 등을 운용하고 있습니다.

(2016. 9. 30현재) (단위 : 억원)

구분	이자율	통화	주식	기타	계

매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도

거래목적	위험회피	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

이익추구	1,934	9,951	469	2,557	2,221	3,715	104	1,756	4,727	17,979

거래장소	장내거래	1,725	2,301	11	115	1,099	454	24	48	2,860	2,917

장외거래	209	7,650	458	2,443	1,121	3,261	79	1,708	1,867	15,061

거래형태	선물	1,725	2,301	11	36	1,099	340	24	48	2,859	2,724

선도	0	0	297	344	0	0	31	23	328	366

스왑	209	919	139	261	422	268	1	0	771	1,448

옵션	0	0	0	79	1	114	0	0	1	194

파생결합증권	0	6,731	22	1,838	677	2,992	48	1,685	747	13,246

주식워런트증권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	22	0	0	0	22	0

* 장내옵션의 금액은 “계약수량×거래단위금액×기초자산의 현물지수”를 사용하여 계산하였음.

나. 신용파생상품 거래 현황 (1) 거래현황

(2016. 9. 30현재) (단위 : 백만원)

구분	명목금액

보장매수(위험매도)	보장매도(위험매수)

신용스왑(CDS)	4,449,053	4,765,254

총수익스왑(TRS)	0	0

신용연계증권(CLN)	0	0

신용연계파생결합증권(DLS)	163,880	0

합계	4,612,932	4,765,254

(2) 신용파생상품 상세명세

(2016. 9. 30.현재) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	약정금액(KRW)	취득일	만기일	준거채무

CDS	교보증권	NH투자증권	57,347	2012-08-02	2017-09-20	프랑스,호주,중국,일본,오스트리아

CDS	교보증권	한국SC	54,815	2012-08-02	2017-09-20	대한민국

CDS	교보증권	Societe Generale	54,815	2012-08-02	2017-09-20	오스트리아

CDS	교보증권	HSBC	48,237	2012-10-05	2017-09-20	프랑스

CDS	교보증권	Commerz	103,052	2013-01-21	2017-12-20	프랑스,호주,중국,일본,아부다비

CDS	교보증권	Commerz	103,052	2013-01-29	2018-03-20	호주,중국,일본,아부다비,포스코

CDS	교보증권	삼성증권	100,311	2013-02-15	2018-03-20	호주,중국,일본,아부다비,영국

CDS	교보증권	한국SC	38,480	2013-02-20	2018-03-20	우리은행

CDS	교보증권	Commerz	81,126	2013-02-27	2018-03-20	호주,중국개발은행,일본,아부다비,영국

CDS	교보증권	한국SC	49,443	2013-03-21	2018-06-20	우리은행

CDS	교보증권	한국SC	98,667	2013-05-03	2018-06-20	대한민국

CDS	교보증권	한국SC	10,963	2013-05-03	2018-06-20	대한민국

CDS	교보증권	한국SC	87,704	2013-09-03	2018-09-20	대한민국

CDS	교보증권	ING Bank	90,993	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	30,696	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	153,482	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	교보증권	Societe Generale	64,682	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	교보증권	UOB	32,889	2014-04-03	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	UOB	76,741	2014-04-23	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	NH투자증권	21,926	2014-05-09	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	ING Bank	110,836	2015-08-28	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	16,445	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	DBS	10,963	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	DBS	118,400	2016-01-26	2025-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	삼성증권	98,667	2016-03-08	2026-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	하나금융투자	164,445	2016-04-20	2021-06-20	대한민국

CDS	교보증권	하나금융투자	180,000	2016-05-25	2021-06-20	중소기업은행

CDS	교보증권	하나금융투자	94,501	2016-06-22	2021-06-20	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	교보증권	한국SC	10,963	2013-04-09	2018-06-20	대한민국

CDS	교보증권	하나금융투자	5,482	2016-03-28	2021-06-20	중국개발은행

CDS	교보증권	미즈호은행	80,000	2015-10-06	2017-04-10	한국도로공사

CDS	교보증권	Standard Chartered	54,815	2012-05-22	2017-06-20	Republic of Korea (US50064FAD69)

CDS	교보증권	Standard Chartered	43,852	2012-06-29	2017-09-20	Export Import Bank Korea(US302154AM16)

CDS	교보증권	Standard Chartered	53,719	2012-07-13	2017-09-20	HANA BANK 후순위채권(XS0294771083)

CDS	교보증권	Nomura	54,815	2012-07-20	2017-09-20	Commonwealth Bank of Australia(XS0412694647), Federal Republic of Germany(DE0001134468), French Republic(FR0000189151), People's Republic of China(XS0203685788),United Kingdom of Great Britain And Northern Ireland(GB0004893086)

CDS	교보증권	JPM	43,852	2012-08-07	2017-09-20	프랑스국가(FR0000189151),오스트리아국가(AT0000385745),중국국가(XS0203685788)

CDS	교보증권	DBS	49,334	2012-08-31	2017-09-20	프랑스국가(FR0000189151)

CDS	교보증권	DBS	54,815	2012-11-29	2017-12-20	프랑스국가(FR0000189151)

CDS	교보증권	DBS	27,408	2013-01-18	2018-03-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	교보증권	DBS	27,408	2013-01-18	2018-03-20	포스코(XS0263366865)

CDS	교보증권	DBS	54,815	2013-01-22	2018-03-20	프랑스,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	교보증권	DBS	54,815	2013-01-25	2018-03-20	프랑스,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	교보증권	Standard Chartered	27,408	2013-01-28	2018-03-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	교보증권	Standard Chartered	27,408	2013-01-28	2018-03-20	하나은행 후순위채권(XS0294771083)

CDS	교보증권	DBS	54,815	2013-02-06	2018-03-20	카타르,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	교보증권	BNP	50,978	2013-02-25	2018-03-20	중국개발은행,네덜란드,호주,카타르,영국

CDS	교보증권	BNP	100,969	2013-02-27	2018-03-20	중국개발은행,네덜란드,호주,카타르,영국

CDS	교보증권	Standard Chartered	49,991	2013-03-19	2018-06-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	교보증권	DBS	21,926	2013-04-26	2018-06-20	현대차 선순위(XS0216764620)

CDS	교보증권	DBS	21,926	2013-04-26	2018-06-20	현대차 선순위(XS0216764620)

CDS	교보증권	DBS	10,963	2013-04-26	2018-06-20	하나은행 후순위(XS0294771083)

CDS	교보증권	DBS	14,252	2013-04-26	2018-06-20	하나은행 후순위(XS0294771083)

CDS	교보증권	DBS	21,926	2013-04-26	2018-06-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	교보증권	DBS	65,778	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	DBS	32,889	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	DBS	32,889	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	89,897	2013-09-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	10,963	2013-09-17	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	121,689	2013-10-07	2018-12-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	JPM	141,423	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	ING Bank	76,741	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	ING Bank	32,889	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	DBS	32,889	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	36,178	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	32,889	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	32,889	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	38,371	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS62)

CDS	교보증권	DBS	21,926	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS63)

CDS	교보증권	DBS	43,852	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS64)

CDS	교보증권	DBS	15,348	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS65)

CDS	교보증권	Nomura	109,630	2016-01-29	2020-12-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	66,874	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	66,874	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	81,126	2016-03-18	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	84,415	2016-04-05	2021-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	98,667	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	교보증권	대신증권	32,889	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	교보증권	Societe Generale	98,667	2014-06-20	2019-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	29,600	2015-06-19	2020-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	54,815	2016-04-11	2017-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	9,867	2016-06-02	2021-06-20	우리은행 후순위채(US98105HAC43)

CDS	프로코페제삼차(SPC)	교보증권	57,347	2012-08-02	2017-09-20	프랑스,호주,중국,일본,오스트리아

CDS	프로코페제일차(SPC)	교보증권	54,815	2012-08-02	2017-09-20	대한민국,오스트리아

CDS	디케이엠에스제오차(SPC)	교보증권	48,237	2012-10-05	2017-09-20	프랑스

CDS	김앤정네트웍스(SPC)	교보증권	103,052	2013-01-21	2017-12-20	프랑스,호주,중국,일본,아부다비

CDS	트라이베카제삼차(SPC)	교보증권	103,052	2013-01-29	2018-03-20	호주,중국,일본,아부다비,포스코

CDS	에스와이슈페리어제이차(SPC)	교보증권	100,311	2013-02-15	2018-03-20	호주,중국,일본,아부다비,영국

CDS	케이피트윈스제사차(SPC)	교보증권	38,480	2013-02-20	2018-03-20	우리은행

CDS	케이비케이제일차(SPC)	교보증권	81,126	2013-02-27	2018-03-20	호주,중국개발은행,일본,아부다비,영국

CDS	케이비케이제이차(SPC)	교보증권	49,443	2013-03-21	2018-06-20	우리은행

CDS	케이비케이제삼차(SPC)	교보증권	98,667	2013-05-03	2018-06-20	대한민국

CDS	화이트글로리(SPC)	교보증권	98,667	2013-09-03	2018-09-20	대한민국

CDS	리스보아제삼차(SPC)	교보증권	121,689	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	에이비에프티제삼차(SPC)	교보증권	218,164	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	케이디비파트너스(SPC)	교보증권	131,556	2014-05-13	2019-06-20	한국산업은행

CDS	하이파이낸스제십일차(SPC)	교보증권	110,836	2015-08-28	2020-09-20	중국

CDS	디에이치케이제오차(SPC)	교보증권	27,408	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	하이에이원12차(SPC)	교보증권	118,400	2016-01-26	2025-12-20	한국수출입은행

CDS	하이아이비제사차(SPC)	교보증권	98,667	2016-03-08	2026-06-20	한국산업은행

CDS	하이아이비제오차(SPC)	교보증권	171,074	2016-04-20	2021-06-20	대한민국

CDS	하이아이비제칠차(SPC)	교보증권	180,000	2016-05-25	2021-06-20	중소기업은행

CDS	에이원피치(SC)	교보증권	94,501	2016-06-22	2021-06-20	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	허바드 (HMC)	교보증권	54,815	2013-04-17	2017-06-20	Republic of Korea (US50064FAD69)

CDS	비전오피텍 (HMC)	교보증권	43,852	2012-06-29	2017-09-20	Export Import Bank Korea(US302154AM16)

CDS	사브린 (HMC)	교보증권	53,719	2012-07-13	2017-09-20	HANA BANK 후순위채권(XS0294771083)

CDS	에이원레이크 (KTB)	교보증권	57,008	2012-07-20	2017-09-20	Commonwealth Bank of Australia(XS0412694647), Federal Republic of Germany(DE0001134468), French Republic(FR0000189151), People's Republic of China(XS0203685788),United Kingdom of Great Britain And Northern Ireland(GB0004893086)

CDS	포트폴리오베타제일차 (IBK)	교보증권	43,852	2012-08-07	2017-09-20	프랑스국가(FR0000189151),오스트리아국가(AT0000385745),중국국가(XS0203685788)

CDS	에이원마스터즈 (KTB)	교보증권	49,334	2012-08-31	2017-09-20	프랑스국가(FR0000189151)

CDS	엘도라제오차 (NH)	교보증권	55,363	2012-11-29	2017-12-20	프랑스국가(FR0000189151)

CDS	블리츠제칠차 (NH)	교보증권	27,408	2013-01-18	2018-03-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	블리츠제칠차 (NH)	교보증권	27,408	2013-01-18	2018-03-20	포스코(XS0263366865)

CDS	아이비케이에스디제이차 (IBK)	교보증권	54,815	2013-01-22	2018-03-20	프랑스,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	제이더블유파트너즈제사차 (한화)	교보증권	54,815	2013-01-25	2018-03-20	프랑스,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	제이윙즈 (HMC)	교보증권	27,408	2013-01-28	2018-03-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	제이윙즈 (HMC)	교보증권	27,408	2013-01-28	2018-03-20	하나은행 후순위채권(XS0294771083)

CDS	스마트오렌지파트너스제이차 (한화)	교보증권	54,815	2013-02-06	2018-03-20	카타르,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	와이씨에프티디제삼차 (메리츠)	교보증권	50,978	2013-02-25	2018-03-20	중국개발은행,네덜란드,호주,카타르,영국

CDS	이스트나인제일차 (IBK)	교보증권	100,969	2013-02-27	2018-03-20	중국개발은행,네덜란드,호주,카타르,영국

CDS	케이트러스트제사차 (NH)	교보증권	49,991	2013-03-19	2018-06-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	투챈스 (HMC)	교보증권	48,895	2013-04-26	2018-06-20	현대차 선순위(XS0216764620)

CDS	포시즌제칠차 (NH)	교보증권	31,245	2013-04-26	2018-06-20	하나은행 후순위(XS0294771083)

CDS	포시즌제칠차 (NH)	교보증권	27,408	2013-04-26	2018-06-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	비디에스에프제팔차 (동부)	교보증권	142,848	2016-04-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	스왈로원 (메리츠)	교보증권	90,993	2013-09-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	제이비디프로젝트제이차 (교보 PF)	교보증권	121,689	2013-10-07	2018-12-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	루치나키스제일차 (교보 구조화금융)	교보증권	251,053	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	아이비케이에스엠이 (IBK)	교보증권	101,956	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	에이블디씨엠제팔차 (현대)	교보증권	152,166	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS66)

CDS	비디에스에프제구차(동부)	교보증권	109,082	2016-01-28	2020-12-20	한국국채

CDS	에스에프더퍼스트제일차 (한투)	교보증권	133,310	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	디벤저스원 (현대)	교보증권	82,880	2016-03-18	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	에스에프더퍼스트제오차 (한투)	교보증권	84,525	2016-04-05	2021-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	비앙코제사차 (동부)	교보증권	131,556	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

DLS	악사손해보험	교보증권	12,303	2016-02-11	2026-07-08	BPCE SA

DLS	악사손해보험	교보증권	8,612	2016-04-08	2020-07-23	NWIDE

DLS	악사손해보험	교보증권	8,612	2016-05-13	2021-07-09	ABN암로은행

DLS	흥국생명보험	교보증권	30,700	2014-06-20	2019-09-20	China Sovereign

DLS	대신증권 신탁	교보증권	30,000	2015-06-25	2020-09-20	China Sovereign

DLS	하나은행	교보증권	1,235	2016-02-25	2017-02-24	China Sovereign

DLS	하나은행	교보증권	1,720	2016-04-07	2017-04-07	China Sovereign

DLS	교보증권	교보증권	1,000	2016-04-08	2016-10-07	China Sovereign

DLS	KTB자산운용	교보증권	3,223	2016-04-15	2017-04-14	China Sovereign

DLS	KDB자산운용	교보증권	516	2016-04-15	2017-04-14	China Sovereign

DLS	KTB자산운용	교보증권	1,881	2016-04-22	2017-04-21	China Sovereign

DLS	KTB자산운용	교보증권	2,340	2016-04-29	2017-04-28	China Sovereign

DLS	KTB자산운용	교보증권	600	2016-05-13	2017-05-12	China Sovereign

DLS	하나은행	교보증권	11,907	2016-05-13	2017-05-12	China Sovereign

DLS	하나은행	교보증권	5,800	2016-05-26	2016-11-25	China Sovereign

DLS	교보증권	교보증권	10,000	2016-05-27	2019-06-20	우리은행

DLS	교보증권	교보증권	1,000	2016-05-30	2017-05-30	China Sovereign

DLS	교보증권	교보증권	2,000	2016-06-09	2019-06-20	우리은행

DLS	하나은행	교보증권	2,562	2016-07-27	2017-01-25	China Sovereign

DLS	교보증권	교보증권	500	2016-08-04	2019-08-02	우리은행

DLS	교보증권	교보증권	10,000	2016-08-10	2019-02-11	우리은행

DLS	KTB자산운용	교보증권	1,924	2016-08-26	2017-02-24	China Sovereign

DLS	KTB자산운용	교보증권	5,895	2016-09-09	2017-03-10	China Sovereign

DLS	KTB자산운용	교보증권	5,507	2016-09-23	2017-03-24	China Sovereign

DLS	하나은행	교보증권	4,042	2016-09-27	2017-03-17	China Sovereign

5. 영업설비가. 지점 등 설치 현황(2016.9.30 현재)

지 역	지 점	영업점	부속영업소	합 계

서울	16	0	0	16

부산	2	0	0	2

인천	1	0	0	1

대구	3	0	0	3

대전	2	0	0	2

광주	2	0	0	2

울산	0	0	0	0

경기	5	0	0	5

전북	1	0	0	1

전남	0	0	0	0

충북	1	0	0	1

충남	0	0	0	0

경북	0	0	0	0

경남	0	0	0	0

계	33	0	0	33

주) 본사 영업부 및 WM센터는 지점에 포함

나. 영업설비 등 현황

(2016. 9. 30. 현재) (단위 : 원)

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고

본 점	146,421,000,000	26,569,658,816	172,990,658,816

지 점	1,508,584,562	709,013,441	2,217,598,003

기 타	4,377,662,789	711,014,065	5,088,676,854	파주LCD파크 잠실트리지움상가

합 계	152,307,247,351	27,989,686,322	180,296,933,673

다. 자동화기기 설치 상황- 해당사항 없음

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

- 해당사항 없음

6. 그 밖 에 투자의사결정에 필요한 사항

가. 순자본비율(단위: 백만원, %)

구 분	FY2016 3분기	FY2015	FY2014

영업용순자본(a)	642,925	570,441	506,592

총위험액(b)	155,573	143,857	133,928

법정필요유지자본금(c)	134,400	-	-

영업용순자본비율	-	396.53%	378.26%

순자본비율	362.61%	-	-

* FY2016부터 산출체계 변경 [ 변경 전 : 영업용순자본비율(=a/b) → 변경 후 : 순자본비율(=(a-b)/c) ]

* FY2016부터 연결재무제표 기준으로 작성(FY2015까지는 별도재무제표 사용)

나. 자산부채비율(단위: 백만원, %)

구 분	FY2016 3분기	FY2015	FY2014

실질자산	5,955,105	5,523,275	5,674,563

실질부채	5,206,856	4,846,973	5,058,136

자산부채비율	114.37%	113.95%	112.19%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)