교보증권 분기보고서 (2022.09)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적

(2022년 01월 01일 ~ 2022년 09월 30일) (연결기준, 단위 : 백만원, % )

구 분	금 액	비 중

1. 수수료수익	238,947	5.39

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	3,628,884	81.93

3. 기타포괄손익-공정가치금융자산거래이익	3	0.01

4. 이자수익	201,245	4.54

5. 상각후원가측정대출채권평가및처분이익	-	-

6. 외환거래이익	354,857	8.01

7. 기타의영업수익	5,241	0.12

영업수익 계	4,429,177	100.00

주) 영업부문별 영업손익은 연결재무제표 및 재무제표 주석 4. 영업부문별 공시를 참조하시기 바랍니다.

나. 자금조달 실적

(2022년 01월 01일 ~ 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원, % )

구분	FY2022 3분기(당기)	FY2021(전기)	FY2020(전전기)

월평균잔액	구성비	월평균잔액	구성비	월평균잔액	구성비

자본	자본금	323,266	2.72	323,266	2.95	263,572	2.79

자본잉여금	86,899	0.73	86,899	0.79	63,548	0.67

자본조정	(5,233)	(0.04)	(5,275)	(0.05)	(5,305)	(0.06)

기타포괄손익누계액	111,930	0.94	92,726	0.85	80,824	0.85

이익잉여금	923,296	7.77	846,235	7.71	716,777	7.58

예수부채	고객예수금	1,390,259	11.70	1,402,835	12.79	1,045,725	11.06

신용대주담보금	324	0.00	214	0.00	0	0.00

신용공여담보금	9,682	0.08	21,126	0.19	16,054	0.17

기타	7,024	0.06	30,783	0.28	19,305	0.20

차입부채	콜머니	27,778	0.23	8,333	0.08	20,909	0.22

차입금	118,983	1.00	378,197	3.45	218,600	2.31

RP매도	2,043,172	17.19	2,245,068	20.47	1,296,440	13.71

매도신종증권	3,792,383	31.91	3,691,103	33.65	3,498,522	37.00

파생상품	1,240,902	10.44	330,308	3.01	375,658	3.97

사채	649,232	5.46	628,129	5.73	470,126	4.97

기타	144,680	1.22	241,662	2.20	545,602	5.77

기타부채	지급보증충당금	2,160	0.02	316	0.00	90	0.00

퇴직급여충당금	978	0.01	5,827	0.05	7,152	0.08

기타	1,017,008	8.56	641,400	5.85	821,163	8.69

합계	11,884,723	100.00	10,969,152	100.00	9,454,762	100.00

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다.

다. 자금운용 실적

(2022년 01월 01일 ~ 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원, %)

구분	FY2022 3분기(당기)	FY2021(전기)	FY2020(전전기)

월평균잔액	구성비	월평균잔액	구성비	월평균잔액	구성비

현금및예치금	현금 및 현금성자산	210,200	1.77	261,889	2.39	218,652	2.31

예치금	998,010	8.40	877,924	8.00	649,699	6.87

유가증권	당기손익-공정가치금융자산	7,103,600	59.77	7,050,525	64.28	5,841,895	61.79

기타포괄손익-공정가치금융자산	442,854	3.73	361,368	3.29	394,616	4.17

상각후원가금융자산	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	21,541	0.18	9,655	0.09	1,076	0.01

신종증권	12,306	0.10	12,737	0.12	48,198	0.51

파생상품	1,041,316	8.76	295,567	2.69	293,686	3.11

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	889,276	7.48	813,448	7.42	509,905	5.39

RP매수	45,733	0.38	97,317	0.89	226,400	2.39

대여금	1,206	0.01	849	0.01	820	0.01

기타	11,009	0.09	18,851	0.17	65,615	0.69

유형자산	87,157	0.73	78,885	0.72	73,768	0.78

기타	1,020,515	8.59	1,090,137	9.94	1,130,432	11.96

합계	11,884,723	100.00	10,969,152	100.00	9,454,762	100.00

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다.

라. 영업 종류별 현황⑴ 투자매매 업무 ㈎ 증권거래현황

(2022년 01월 01일 ~ 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	192,021	337,873	529,894	(42,090)	5,602

코스닥시장	86,137	86,459	172,596	(19,205)	375

코넥스시장	18	7	25	31	(24)

소계	278,176	424,339	702,515	(61,265)	5,953

신주인수권증권	유가증권시장	436	422	858	-	-

계	278,612	424,762	703,373	(61,265)	5,953

채무증권	국채,지방채	국고채	40,865,905	40,676,256	81,542,161	1,295,270	(215,472)

국민주택채권	1,206,091	1,200,224	2,406,315	19,284	192

기타	912,226	916,243	1,828,470	31,605	(1,295)

소계	42,984,223	42,792,723	85,776,946	1,346,159	(216,576)

특수채	통화안정증권	5,784,365	5,784,678	11,569,043	9,835	9

예금보험공사채	475,163	475,174	950,337	-	-

토지개발채권	636,495	625,067	1,261,562	62,870	(7,025)

기타	10,954,591	10,929,657	21,884,249	423,097	(26,184)

소계	17,850,614	17,814,576	35,665,190	495,803	(33,200)

금융채	산금채	5,130,672	5,139,985	10,270,657	211,743	(8,779)

중기채	3,294,966	3,283,339	6,578,306	134,762	(5,682)

은행채	12,151,470	11,967,771	24,119,241	1,084,297	(12,996)

여전채	15,088,055	14,926,434	30,014,489	781,631	(26,233)

소계	35,665,164	35,317,529	70,982,693	2,212,433	(53,689)

회사채	35,989,929	35,507,251	71,497,181	1,500,045	(69,838)

기업어음증권	101,534,493	101,536,672	203,071,165	126,854	(82)

계	234,024,423	232,968,751	466,993,174	5,681,295	(373,384)

집합투자증권	ETF	3,083,495	2,944,510	6,028,005	102,722	(198)

기타	-	-	-	12,959	(645)

계	3,083,495	2,944,510	6,028,005	115,682	(843)

외화증권	채무증권	국채,지방채	60,110	56,076	116,186	126,839	6,139

금융채	114,227	203,756	317,983	687,073	38,545

회사채	118,094	63,955	182,050	402,619	20,941

소계	292,432	323,787	616,218	1,216,531	65,625

계	292,432	323,787	616,218	1,216,531	65,625

파생결합증권	ELS	-	1,969,921	1,969,921	(2,199,102)	177,119

ELW	-	-	-	(1,305)	1,854

기타	-	356,764	356,764	(1,543,172)	482,091

계	-	2,326,685	2,326,685	(3,743,579)	661,063

합계	237,678,961	238,988,495	476,667,456	3,208,663	358,414

㈏ 장내파생상품 거래현황

(2022년 01월 01일 ~ 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	거래금액	잔액	평가손익

헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	금융선물	금리선물	국채3년	48,564,903	-	48,564,903	-	-	11,216

국채10년	18,604,658	-	18,604,658	-	-	1,677

소계	67,169,562	-	67,169,562	-	-	12,893

통화선물	미국달러	61,215	-	61,215	-	-	-

지수선물	KOSPI200	20,834,269	-	20,834,269	-	-	(11,800)

개별주식	39,247	-	39,247	-	-	-

계	88,104,292	-	88,104,292	-	-	1,093

국내계	88,104,292	-	88,104,292	-	-	1,093

해외	상품선물	비철금속,귀금속	-	-	-	-	-	-

에너지	-	-	-	-	-	-

기타	132,987	-	132,987	27	149	(679)

소계	132,987	-	132,987	27	149	(679)

금융선물	통화	258,674	-	258,674	-	-	-

금리	4,222,490	-	4,222,490	9,518	2,108	7,410

주가지수	4,478,276	-	4,478,276	101	4,412	(4,311)

소계	8,959,440	-	8,959,440	9,619	6,520	3,099

해외계	9,092,427	-	9,092,427	9,647	6,669	2,420

선물계	97,196,719	-	97,196,719	9,647	6,669	3,513

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	20,337	-	20,337	-	-	-

국내계	20,337	-	20,337	-	-	-

해외	주가지수	41,904	-	41,904	37	26,574	(3,992)

해외계	41,904	-	41,904	37	26,574	(3,992)

옵션계	62,241	-	62,241	37	26,574	(3,992)

합계	97,258,959	-	97,258,959	9,684	33,243	(479)

㈐ 장외파생상품 거래현황

(2022년 01월 01일 ~ 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	거래금액	잔액	평가손익

헤지	기타	계	자산	부채

선도	금리	830,000	2,086,921	2,916,921	183,578	40,847	117,796

통화	2,430,811	1,826,690	4,257,501	100,958	60,407	40,578

기타	64,370	-	64,370	151	26	685

소계	3,325,181	3,913,610	7,238,791	284,687	101,280	159,059

옵션	주식	487,176	-	487,176	54,101	57,894	19,442

금리	-	-	-	-	8,604	29,776

계	487,176	-	487,176	54,101	66,497	49,218

스왑	신용	4,317,742	538,040	4,855,782	191,736	443,818	(356,712)

주식	1,601,741	-	1,601,741	32,908	232,470	(168,548)

금리	8,260,332	2,491,563	10,751,895	221,928	160,112	95,246

통화	2,063,364	1,401,695	3,465,059	947,858	587,803	344,744

기타	305,520	60,540	366,060	889	702,012	(455,822)

계	16,548,699	4,491,838	21,040,537	1,395,319	2,126,215	(541,090)

합계	20,361,056	8,405,449	28,766,505	1,734,106	2,293,992	(332,813)

⑵ 투자 중개업무 ㈎ 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황

(2022년 01월 01일 ~ 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	11,957,718	11,243,512	23,201,230	20,295

코스닥시장	8,116,789	8,410,886	16,527,676	16,360

코넥스시장	5,218	6,683	11,901	13

기타	10,865	9,532	20,397	55

소계	20,090,591	19,670,613	39,761,203	36,723

지분증권합계	20,090,591	19,670,613	39,761,203	36,723

채무증권	채권	장내	11,790	8,940	20,730	17

장외	58,196,474	36,350,254	94,546,728	4

소계	58,208,264	36,359,194	94,567,458	21

기업어음	장내	74,488,625	69,942,337	144,430,961	-

기타	장내	52,565,562	52,030,264	104,595,826	-

채무증권합계	185,262,451	158,331,795	343,594,245	21

집합투자증권	35,124,783	34,060,259	69,185,042	-

파생결합증권	ELW	20,301	19,924	40,225	-

외화증권	226,164	234,469	460,632	1,721

기타증권	-	-	-	314

증권계	240,724,289	212,317,059	453,041,348	38,779

선물	국내	52,915,107	53,545,734	106,460,841	3,270

해외	181,406,092	181,233,871	362,639,963	58,994

소계	234,321,199	234,779,605	469,100,804	62,264

옵션	장내	국내	567,642	595,510	1,163,152	1,064

파생상품합계	234,888,841	235,375,115	470,263,956	63,328

합계	475,613,130	447,692,174	923,305,304	102,107

⑶ 집합투자업무 ㈎ 집합투자재산에 관한 사항 1) 펀드수

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 개)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	50	50	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	50	50

합 계	-	50	50	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	50	50

2) 설정잔액

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	4,067,003	4,067,003	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	4,067,003	4,067,003

합 계	-	4,067,003	4,067,003	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	4,067,003	4,067,003

3) 순자산총액

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	3,716,590	3,716,590	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3,716,590	3,716,590

합 계	-	3,716,590	3,716,590	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3,716,590	3,716,590

4) 운용자산총액

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	11,809,332	11,809,332	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	11,809,332	11,809,332

합 계	-	11,809,332	11,809,332	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	11,809,332	11,809,332

㈏ 집합투자기구 보수율현황

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : %)

구 분	운용보수율	판매보수율	신탁보수율	일반사무관리보수율	총보수율(A)	기타비용(B)	총비용(A+B)	선취수수료	후취수수료	매매중개수수료

집합투자기구 종류	일반사모집합투자기구	0.14140	0.03450	0.04150	0.01480	0.23220	0.2290	0.25510	0.00950	0.00000	0.16840

집합투자기구 형태	투자신탁	0.14140	0.03450	0.04150	0.01480	0.23220	0.2290	0.25510	0.00950	0.00000	0.16840

㈐ 집합투자기구 운용현황

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	18,316	-	18,316

보통예금	557,229	25,529	582,758

환매조건부채권매수(RP)	45,007	-	45,007

기업어음증권(CP)	2,829,503	-	2,829,503

소계	3,450,055	25,529	3,475,584

증권	채무증권	국채	158,563	-	158,563

특수채	29,678	-	29,678

금융채	5,447,164	-	5,447,164

회사채	무보증(공모)	384,278	483,251	867,529

ABS(공모)	848,943	-	848,943

사모회사채	831,097	-	831,097

소계	2,064,318	483,251	2,547,569

소계	7,699,723	483,251	8,182,974

지분증권	주식	거래소	19,780	-	19,780

코스닥	29,134	-	29,134

장외	1,048	-	1,048

소계	49,962	-	49,962

수익증권	투자신탁 수익증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	2,032	-	2,032

증권소계	7,751,717	483,251	8,234,968

파생상품	장외파생상품	이자율관련거래	27,913	-	27,913

통화관련거래	(46,658)	-	(46,658)

기타	(1,360)	(1,360)

파생상품 소계	(20,105)	(20,105)

부동산	부동산 관련 증권	2,900	2,900

기타	-	-	-

자산총액	11,300,552	508,780	11,809,332

외국환업무취급기관 등	등록여부	Y

등록일	1996-02-06

㈑ 집합투자증권 중개 및 매매업자(판매업자) 현황

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : %, 백만원)

구분	중개,매매업자	판매금액	비중	계열여부

금융투자업자	IBK투자증권	100,000	2.46	N

금융투자업자	KB증권	80,400	1.98	N

금융투자업자	교보증권	379,728	9.34	N

금융투자업자	대신증권	501,541	12.33	N

금융투자업자	미래에셋증권	60,500	1.49	N

금융투자업자	삼성증권	17,835	0.44	N

금융투자업자	유진투자증권	4,705	0.12	N

금융투자업자	하나증권	2,145,507	52.73	N

금융투자업자	한국투자증권	274,062	6.74	N

금융투자업자	한화투자증권	1,200	0.03	N

은행	국민은행	380,170	9.35	N

은행	기업은행	22,313	0.55	N

은행	신한은행	10,495	0.26	N

은행	우리은행	20,286	0.5	N

은행	한국산업은행	24,497	0.6	N

보험회사	교보생명보험	43,763	1.08	Y

합 계	4,067,003	100.00	-

㈒ 신탁업자 현황

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 개, 백만원)

신탁업자	FY2022 3분기(당기)	FY2021(전기)	계열여부

펀드수	설정잔액	순자산총액	펀드수	설정잔액	순자산총액

KB증권	6	510,096	460,988	7	480,040	442,172	N

NH농협은행	11	872,020	810,165	1	486,172	457,463	N

NH투자증권	9	271,897	242,038	15	424,199	386,569	N

미래에셋증권	3	404,664	384,940	3	334,896	323,480	N

삼성증권	13	1,575,373	1,480,895	13	1,732,124	1,670,048	N

우리은행	1	4,700	74	1	4,700	74	N

하나은행	1	7,700	60	1	7,700	60	N

한국증권금융	6	420,553	337,430	7	778,130	657,964	N

합계	50	4,067,003	3,716,590	48	4,247,960	3,937,829	-

㈓ 일반사무관리회사 현황

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 개, 백만원)

회사명(자사포함)	FY2022 3분기(당기)	FY2021(전기)	계열여부

펀드수	설정잔액	순자산총액	펀드수	설정잔액	순자산총액

하나펀드서비스	50	4,067,003	3,716,590	48	4,247,960	3,937,829	N

⑷ 인수업무

(2022년 1월 1일 ~ 2022년 9월 30일) (단위 : 주, 백만원)

구 분	주관사 실적	인수실적	인수주선수수료

수량 주1)	금액	수량 주1)	금액

지분증권	기업공개	코스닥시장	5,750,000	11,500	5,750,000	11,500	150

유상증자	유가증권시장	12,900,000	90,042	-	-	400

기타	-	-	-	-	4

소계	18,650,000	101,542	5,750,000	11,500	554

채무증권	국채 ·지방채	-	-	2,850,000	2,677,183	-

특수채	6,225,000	6,225,000	5,412,300	5,412,498	1,631

금융채	5,960,000	5,957,326	12,810,000	12,794,440	4,658

회사채	일반회사채	3,252,040	3,243,362	13,828,720	13,803,929	6,584

ABS	103,640	103,599	340,040	339,999	775

소계	3,355,680	3,346,961	14,168,760	14,143,928	7,359

기업어음	640,100	627,076	1,984,500	1,932,046	1,243

소계	16,180,780	16,156,363	37,225,560	36,960,095	14,892

주1) 수량 단위 : 지분증권(주) , 채무증권(백만원)

⑸ 투자일임업무 ㈎ 투자운용 인력현황(요약)

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 명, 건, 백만원)

운용역수	계약수	운용규모

48	1,645	8,153,742

※상세 현황은 '상세표-4. 투자운용인력현황(상세)' 참조

㈏ 투자일임 계약현황

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 명, 건, 백만원)

구 분	FY2022 3분기(당기)	FY2021(전기)	FY2020(전전기)

고객수	1,162	1,160	1,065

일임계약건수	1,645	1,705	1,537

일임계약자산총액(계약금액)	8,153,742	10,474,763	8,434,199

일임계약자산총액(평가금액)	7,924,626	10,431,634	8,470,455

㈐ 일임수수료 수입현황

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기(당기)	FY2021(전기)	FY2020(전전기)

일임수수료	일반투자자	2,684	3,581	2,496

전문투자자	3,985	4,773	4,009

계	6,669	8,354	6,504

기타수수료	일반투자자	227	1,582	1,684

전문투자자	332	4,294	4,694

계	559	5,876	6,378

합계	일반투자자	2,911	5,163	4,179

전문투자자	4,317	9,067	8,703

계	7,228	14,230	12,882

㈑ 투자일임 재산현황

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 건, 백만원)

구 분	증권사	자산운용사	기타 금융투자업자	보험회사(고유)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	13	85,300	3	-	-	-	4	8,800	-	-	918	40,773	266	1,364,490	1,204	1,499,364

전문투자자	4	121,100	3	-	49	630,000	32	472,100	31	1,021,140	-	-	1	-	10	679	310	4,329,359	440	6,574,378

계	4	121,100	3	-	62	715,300	35	472,100	31	1,021,140	4	8,800	1	-	928	41,452	576	5,693,850	1,644	8,073,742

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	80,000	1	80,000

합계	일반투자자	-	-	-	-	13	85,300	3	-	-	-	4	8,800	-	-	918	40,773	267	1,444,490	1,205	1,579,364

전문투자자	4	121,100	3	-	49	630,000	32	472,100	31	1,021,140	-	-	1	-	10	679	310	4,329,359	440	6,574,378

계	4	121,100	3	-	62	715,300	35	472,100	31	1,021,140	4	8,800	1	-	928	41,452	577	5,773,850	1,645	8,153,742

㈒ 투자일임재산 운용현황

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	2,929	-	2,929

환매조건부채권매수(RP)	1,800,044	-	1,800,044

기업어음증권(CP)	3,361,556	-	3,361,556

기타	147,708	45	147,752

소계	5,312,237	45	5,312,282

증권	채무증권	국채·지방채	18,853	-	18,853

특수채	88,689	-	88,689

금융채	601,171	-	601,171

회사채	754,261	-	754,261

기타	690	-	690

소계	1,463,664	-	1,463,664

지분증권	주식	19,778	-	19,778

기타	493	493

소계	19,778	493	20,272

수익증권	투자신탁 수익증권	1,128,409	-	1,128,409

소계	2,611,851	493	2,612,344

합계	7,924,088	538	7,924,626

외국환업무취급기관 등록	등록여부	Y

등록일	1996-02-06

⑹ 신탁업무 ㈎ 재무제표 1) 재무상태표(신탁계정)(요약)

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	말잔	월평	기평

Ⅰ.자산총계	18,120,199	18,013,866	18,816,879

1. 현금및예치금	10,083,112	9,801,145	10,807,407

2. 증권	5,943,037	6,092,824	6,092,668

3. 금전채권	1,963,549	2,106,366	1,896,789

4. 파생상품	-	-	-

5. 동산·부동산	-	-	-

6. 실물자산	-	-	-

7. 기타운용 자산	-	-	-

8. 기타자산	130,502	13,531	20,015

9. 현재가치차금	-	-	-

10. 채권평가충당금(-)	-	-	-

11. 손익	-	-	-

Ⅱ.부채총계	18,120,199	18,013,866	18,816,879

1. 금전신탁	16,067,804	16,097,830	17,162,659

2. 재산신탁	1,800,145	1,800,832	1,542,477

3. 종합재산신탁	-	-	-

4. 공익신탁	-	-	-

5. 담보부사채신탁	-	-	-

6. 기타신탁	-	-	-

7. 차입금	-	-	-

8. 차입유가증권	-	-	-

9. 파생상품	-	-	-

10. 기타부채	252,250	115,205	111,743

11.특별유보금	-	-	-

12.손익	-	-	-

※상세 현황은 '상세표-5. 재무상태표(신탁계정)(상세)' 참조

2) 손익계산서(신탁계정)(요약)

(2022년 1월 1일 ~ 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	404,144

1. 예치금이자	147,102

2. 증권이자	96,861

3. 금전채권이자	4,450

4. 배당금수익	70

5. 증권매매이익	88,486

6. 증권평가이익	-

7. 증권상환이익	-

8. 증권손상차손환입	-

9. 파생상품거래이익	-

10. 수수료수익	-

11. 동산·부동산수익	-

12. 실물자산수익	-

13. 무체재산권수익	-

14. 유가증권대여료	-

15. 기타수익	67,174

16. 고유계정대이자	-

17. 신탁본지점이자	-

18. 특별유보금환입	-

19. 채권평가충당금환입	-

20. 손익금	-

Ⅱ. 신탁손실계	404,144

1. 금전신탁이익	283,698

2. 재산신탁이익	-

3. 종합재산신탁이익	-

4. 공익신탁이익	-

5. 담보부사채신탁이익	-

6. 기타신탁이익	-

7. 차입금이자	-

8. 기타지급이자	-

9. 증권매매손실	60,498

10. 증권평가손실	-

11. 증권상환손실	-

12. 증권손상차손	-

13. 파생상품거래손실	-

14. 제상각	-

15. 지급수수료	1

16. 동산·부동산처분손	-

17. 유가증권차입료	-

18. 기금출연료	-

19. 세금과공과	-

20. 신탁보수	2,930

21. 기타비용	57,018

22. 특별유보금전입	-

23. 채권평가충당금전입	-

24. 신탁본지점이자	-

25. 손익금	-

※상세 현황은 '상세표-6. 손익계산서(신탁계정)(상세)' 참조

㈏ 신탁별 수익현황

(2022년 1월 1일 ~ 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료	신탁보전금	계

금전신탁	특정금전신탁	수시입출금	43	-	-	43

채권형	2,519	1	-	2,520

주식형	1	-	-	1

주가연계신탁	32	-	-	32

정기예금형	76	-	-	76

금전신탁소계	2,671	1	-	2,672

재산신탁	금전채권	259	-	-	259

재산신탁소계	259	-	-	259

합계	2,930	1	-	2,931

㈐ 위탁자별 현황

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 건, 백만원)

구 분	개인	연기금	금융기관	기타	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	특정금전신탁	수시입출금	3	582	-	-	7	23,091	11	79,777	21	103,449

채권형	1	300	12	330,000	50	1,119,216	181	4,439,051	244	5,888,567

주식형	3	559	-	-	-	-	1	178	4	738

주가연계신탁	-	-	4	77,781	-	-	-	-	4	77,781

정기예금형	-	-	-	-	2	24,000	82	9,973,269	84	9,997,269

금전신탁소계	7	1,441	16	407,781	59	1,166,307	275	14,492,275	357	16,067,804

재산신탁	증권	1	5	-	-	-	-	2	3,011	3	3,016

금전채권	-	-	-	-	1	18,000	33	1,779,129	34	1,797,129

재산신탁소계	1	5	-	-	1	18,000	35	1,782,140	37	1,800,145

합계	8	1,446	16	407,781	60	1,184,307	310	16,274,414	394	17,867,949

㈑ 금전신탁 자금운용 현황 1) 말잔기준

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	말잔기준

증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	국채 ·지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	소계

기업어음ⓐ+ⓑ	(ABCP)ⓐ	(기타)ⓑ	파생결합증권ⓒ+ⓓ	(ELS)ⓒ	(기타)ⓓ

금전신탁	특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	15,412	-	15,412	46,039	42,041	27,668	131,159

채권형	775,968	-	117,930	10,116	4,838,488	2,532,200	2,306,288	49,000	-	-	-	54,588	-	5,846,090	39,804	101,377	52,143	6,039,414

주식형	-	12	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	726	738	-	2	-	740

주가연계신탁	-	-	-	20,000	-	-	-	-	20,000	20,000	-	37,781	77,781	-	-	7,488	85,269

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	9,997,269	-	93,824	10,091,093

금전신탁합계	775,968	12	117,930	30,116	4,838,488	2,532,200	2,306,288	49,000	20,000	-	20,000	70,000	38,507	5,940,021	10,083,112	143,420	181,122	16,347,675

2) 기중평잔기준

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	기중평잔기준

증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

기업어음ⓐ+ⓑ	(ABCP)ⓐ	(기타)ⓑ	파생결합증권ⓒ+ⓓ	(ELS)ⓒ	(기타)ⓓ

금전신탁	특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	27,129	-	-	27,129	17,279	45,662	28,570	118,639

채권형	933,991	-	142,282	55,866	4,692,298	4,692,298	-	25,853	-	-	-	71,809	-	-	5,922,100	124,141	260,215	35,773	6,342,229

주식형	-	12	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	726	-	738	-	2	-	740

주가연계신탁	-	-	-	20,000	-	-	-	-	100,582	100,582	-	-	20,615	-	141,197	-	-	986	142,183

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	10,428,056	-	242,556	10,670,611

금전신탁합계	933,991	12	142,282	75,866	4,692,298	4,692,298	-	25,853	100,582	100,582	-	98,938	21,341	-	6,091,163	10,569,476	305,879	307,885	17,274,403

⑺ 신용공여업무 ㈎ 신용공여한도

구분	S그룹	A그룹	B그룹	C그룹	D그룹

종목별신용공여한도 (신용융자한도)	20억원(20억원)	10억원(10억원)	5억원(5억원)	3억원(3억원)	1.5억원(1.5억원)

회사의 종목별 담보한도	발행주식총수의 10%	7%	5%

○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3%

○ 점포별 한도 : 발행주식 총수의 3%

○ 관리자별 한도 : 발행주식 총수의 1%

○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원(신규 개인, 법인고객 10억원)

○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원

○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원

○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원

○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원

○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원

○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원

㈏ 이자율 - 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자

고객등급	이자율	비고

DIAMOND	6.75%	-

PLATINUM	7.25%	-

GOLD	7.75%	-

SILVER	8.25%	-

일반	8.75%	-

- 신용거래융자

신용융자기간	이자율	비고

7일 이내	5.00%	-

8일 - 15일	6.10%	-

16일 - 30일	7.10%	-

31일 - 60일	8.10%	-

61일 - 90일	8.80%	-

91일 - 180일	9.00%	-

181일 - 990일	9.00%	연체시 건별 이자율+3% (최대 12%)

주1) 매도증권담보대출 : 8%주2) 유통대주 : 종목별 2.5%, 4%

⑻ 환매조건부채권매매 업무

(기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기(당기)	FY2021(전기)	FY2020(전전기)

잔고	대고객RP	965,295	1,185,688	1,030,280

기관간RP매도	1,391,170	1,213,400	624,756

기관간RP매수	30,000	375,348	408,220

거래금액	대고객RP	885,289	1,102,991	986,223

기관간RP매도	1,069,764	1,089,670	585,187

기관간RP매수	30,000	357,400	389,900

주1) 잔고 : 기말 기준 RP판매 편입채권 수량기준 잔고주2) 거래금액 : 기말 기준 RP판매 금액기준 잔고

마. 주요 상품 및 서비스

종 류	특징 및 서비스 내용

■ 취급상품

MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품

채권형펀드	안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구

주식형펀드	펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품

혼합형펀드	주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에추구하는 상품

해외펀드	해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대

연금저축펀드	5년 이상 연 1,800만원 한도로 가입 가능하며 연 400만원 한도내에서 납입금액의 12%를 세액공제 받는 펀드

부동산펀드	기초자산을 부동산으로 하는 PF형, 임대형, 경공매형, 직접개발형, 해외형 등의 펀드

헤지펀드	소수의 투자자로부터 자금을 모집하여 운영하는 일종의 사모펀드로, 시장상황에 개의치 않고 절대수익을 추구하는 펀드

코스닥벤처펀드	정부에서 벤처투자 활성화를 위해 시행한 조치로 벤처투자 펀드에 투자하는 개인에게 소득공제 혜택 부여

RP(환매조건부채권)	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는안정적인 상품

CP(기업어음)	단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음

국공채	정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아환금성이 뛰어남

회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기시에 상환하는 상품

파생결합증권	주식, 주가지수, 이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품

외화 RP	당사가 보유하고 있는 채권을 일정기간 후에 다시 사는 조건으로 고객에게 외화로 약정된 이자를 붙여 판매하는 채권으로 채권투자의 약점인 환금성을 보완한 금융상품

CMA-RP	수시형 RP로 운용

CMA-MMW	랩 형태로 증권금융 예금 및 콜 등으로 운용

특정금전신탁	1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적배당하는 단독 운용상품

랩어카운트	고객이 예탁한 재산에 대해 증권회사의 투자자산운용사가 고객의 투자 성향에 따라 적절한 운용 배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(Wrap fee)를 받는 상품

중개형 ISA	국민 재산 형성 지원을 목적으로 도입되어 다양한 금융투자상품이 편입 가능한 세제혜택상품

■ 주요서비스

Provest K	교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템

투자정보제공	시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영

알리미(SMS)서비스	이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공

청약서비스	홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스

MTS	모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 Win.K