교보증권 반기보고서 (2016.06)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 특성 금융투자업은 기업의 필요자금을 증권을 통해 조달하는 증권업을 근간으로 하는 금융산업으로 기업에는 사업 및 재정자금을 안정적으로 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행합니다. 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.

나. 산업의 성장성

(2016. 6. 30기준) (단위 : 조원, 억주)

구 분	2016년 2분기	2015년	2014년

시가 총액	1,458	1,444	1,335

거 래 량	1,325	2,628	1,550

거래 대금	997	2,201	1,459

- 상기 금액 및 수량은 KOSPI와 KOSDAQ을 합친 수치임- 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성한 것임

다. 경쟁요소 현 금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁 수수료율 등으로 심한 경쟁 상태에 놓여져 있으며, 이에 각 금융투자회사는 정확한 투자정보를 제공하며 고객 니즈에 맞는 다양한 상품을 개발하고 차별화된 금융서비스 제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. 한편, 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스의 도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다.

라. 시 장의 특성 - 주요 목표시장 ·지역별 : 전국 주요 대도시, 인구밀집지역 및 대형상권 형성지역 ·대상별 : 국내외 기관투자가, 법인 및 개인 - 시장변동 요인 ·거시경제 : 경기변동, 통화량, 이자율, 물가, 무역수지 등 ·정부정책 : 주식수급정책, 신용융자한도, 외국인투자한도 등

마. 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 금융투자업전반 상법민법자본시장과 금융투자업에 관한 법률금융투자업규정
- 과 세 소득세법법인세법농특세법조세특례제한법증권거래세법
- 국 제 화 외국환거래법외국인투자촉진법
- 기 타 주식회사의 외부감사에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률

바. 시 장점유율 추이

(2016. 6. 30기준) (단위 : %)

구 분	FY2016 2분기	FY2015	FY2014

1. 주식영업	1.22	1.37	1.34

2. 선물영업	1.34	1.24	1.79

3. 옵션영업	0.7	1.08	1.50

- 주식영업 시장점유율은 상품부문을 포함한 거래소와 코스닥, ELW 거래 약정의 합을 기준으로 함 - 상기 자료는 코스콤에서 일별로 제공 되는 KRX 자료를 합산하여 계산함 2. 영 업의 현황

가. 영업부문별 개요

사업별 부문	일반 정보

위탁매매업	유가증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동

자기매매업(주식,채권,기타유가증권)	트레이딩 목적의 주식, 채권, 주가지수관련 영업활동

장내외파생상품업	선물, 옵션 등 장내외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동

투자은행업	유가증권의 인수, 매출, 주선, M 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱

기타	자산관리업(CMA, 랩어카운트), 고유자금 운영관련 활동, 소유 부동산의 임대관리 등

나. 영업부문별 사업비중(연결기준)

(2016.6.30기준) (단위: 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	장내외파생상품업	투자은행업	기 타	합 계

영업수익	53,057,836	60,941,838	440,268,770	46,474,734	38,302,138	639,045,316

영업비용	45,613,644	54,994,839	420,947,715	11,695,567	52,528,744	585,780,509

영업이익(손실)	7,444,192	5,946,999	19,321,055	34,779,167	(14,226,606)	53,264,807

영업외손익	136,945	152,668	25,909	2,928,647	5,368,506	8,612,675

총자산	905,184,482	3,785,064,811	523,577,811	47,833,825	1,443,095,196	6,704,756,125

총부채	589,492,374	1,651,062,781	1,808,932,196	3,963,010	1,924,180,088	5,977,630,449

- IB/구조화/프로젝트금융/파생/채권/신탁/랩운용/WM 등 전 영업부문에서 고르게 성과를 창출하였음

다. 자금조달 실적(단위 : 백만원,% )

구분	FY2016 2분기	FY2015	FY2014

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	180,000	3.16	180,000	3.03	180,000	3.47

자본잉여금	30,227	0.53	30,227	0.51	30,228	0.58

자본조정	-7,142	-0.13	-7,142	-0.12	- 7,142	-0.14

기타포괄손익누계액	63,126	1.11	65,161	1.10	153,756	2.96

이익잉여금	403,600	7.08	381,347	6.43	242,440	4.67

예수부채	고객예수금	389,124	6.82	388,092	6.54	302,277	5.82

신용대주담보금	-	0.00	-	0.00	359	0.01

수입담보금	638	0.01	846	0.01	2,003	0.04

기타	1,969	0.03	2,839	0.05	1,948	0.04

차입부채	콜머니	71,928	1.26	63,076	1.06	78,685	1.52

차입금	222,243	3.90	203,396	3.43	159,072	3.06

RP매도	1,620,056	28.41	1,947,579	32.83	1,732,153	33.37

매도신종증권	1,546,041	27.12	1,732,249	29.20	1,556,190	29.98

파생상품	206,529	3.62	155,708	2.62	118,627	2.29

사채	318,385	5.58	235,404	3.97	138,290	2.66

기타	469,313	8.23	392,422	6.61	94,274	1.82

기타부채	지급보증충당금	-	0.00	-	0.00	-	0.00

퇴직급여충당금	27,793	0.49	24,011	0.40	22,384	0.43

기타	157,754	2.77	137,648	2.32	384,523	7.41

합 계	5,701,584	100.00	5,932,863	100.00	5,190,067	100.00

라. 자금운용 실적(단위 : 백만원, %)

구분	FY2016 2분기	FY2015	FY2014

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금및예금	현금 및 현금성 자산	113,799	2.00	99,257	1.67	161,142	3.10

예치금	217,107	3.81	433,596	7.31	376,834	7.26

유가증권	단기매매증권	3,689,720	64.71	3,716,745	62.65	3,178,710	61.25

매도가능증권	310,020	5.44	323,103	5.45	317,649	6.12

만기보유증권	0	0.00	0	0.00	0	0.00

지분법적용 투자주식	70,064	1.23	42,185	0.71	9,371	0.18

신종증권	312,757	5.49	312,214	5.26	339,535	6.54

파생상품	157,575	2.76	142,752	2.41	120,217	2.32

대출채권	콜론	0	0.00	1,033	0.02	9,800	0.19

신용공여금	351,351	6.16	344,583	5.81	248,656	4.79

RP매수	10,250	0.18	7,958	0.13	-	0.00

대여금	1,657	0.03	1,748	0.03	2,149	0.04

기타	204,848	3.59	189,363	3.19	59,534	1.15

유형자산	140,961	2.47	137,541	2.32	137,123	2.64

기타	121,475	2.13	180,785	3.05	229,347	4.42

합계	5,701,584	100.00	5,932,863	100.00	5,190,067	100.00

3. 영업 종류별 현황

가. 투자매매 업무 (1) 증 권 거래현황

(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	237,111,194,545	262,826,624,710	499,937,819,255	-31,012,102,865	-1,004,170,871

코스닥시장	149,680,301,735	165,669,892,440	315,350,194,175	1,800,532,415	-315,273,425

코넥스시장	256,810,185	211,160,565	467,970,750	219,716,570	-16,195,476

기타	0	0	0	0	0

소계	387,048,306,465	428,707,677,715	815,755,984,180	-28,991,853,880	-1,335,639,772

신주인수권증권	유가증권시장	0	318,071,485	318,071,485	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	318,071,485	318,071,485	0	0

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0

계	387,048,306,465	429,025,749,200	816,074,055,665	-28,991,853,880	-1,335,639,772

채무증권	국채,지방채	국고채	92,893,333,204,474	92,641,974,633,801	185,535,307,838,275	1,308,253,026,305	27,985,962,215

국민주택채권	7,008,390,476,729	6,947,464,705,846	13,955,855,182,575	74,330,170,424	25,615,029

기타	936,103,452,761	927,453,876,174	1,863,557,328,935	24,902,250,883	237,361,980

소계	100,837,827,133,964	100,516,893,215,821	201,354,720,349,785	1,407,485,447,612	28,248,939,224

특수채	통화안정증권	8,856,152,298,855	8,863,624,835,908	17,719,777,134,763	29,925,427,941	-4,560,467

예금보험공사채	500,306,190,000	510,503,291,320	1,010,809,481,320	0

토지개발채권	403,567,129,421	414,144,965,029	817,712,094,450	564,746,580	2,946,215

기타	4,352,285,869,870	4,422,860,700,089	8,775,146,569,959	141,581,386,300	1,128,425,907

소계	14,112,311,488,146	14,211,133,792,346	28,323,445,280,492	172,071,560,821	1,126,811,655

금융채	산금채	2,237,714,675,000	2,328,929,989,293	4,566,644,664,293	160,696,117,231	404,614,197

중기채	1,772,290,900,000	1,812,372,859,102	3,584,663,759,102	79,847,061,950	123,015,715

은행채	6,557,507,047,226	6,707,703,998,113	13,265,211,045,339	519,998,801,876	285,308,374

여전채	2,187,437,914,920	2,118,798,983,800	4,306,236,898,720	875,871,006,854	9,637,616,746

종금채	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	12,754,950,537,146	12,967,805,830,308	25,722,756,367,454	1,636,412,987,911	10,450,555,032

회사채	10,218,202,113,030	10,275,269,455,463	20,493,471,568,493	353,283,213,445	1,949,529,305

기업어음증권	91,037,518,024,301	91,053,948,431,530	182,091,466,455,831	28,927,879,452	110,054,794

기타	0	0	0	0	0

계	228,960,809,296,587	229,025,050,725,468	457,985,860,022,055	3,598,181,089,241	41,885,890,010

집합투자증권	ETF	97,611,799,040	84,416,260,000	182,028,059,040	92,170,720,660	191,499,868

기타	0	0	0	1,269,497,174	4,019,350

계	97,611,799,040	84,416,260,000	182,028,059,040	93,440,217,834	195,519,218

투자계약증권	0	0	0	0	0

외화증권	지분증권	0	0	0	0	0

채무증권	국채,지방채	7,350,885,000	7,091,747,578	14,442,632,578	0	0

특수채	0	0	0	0	0

금융채	222,489,600,034	49,062,167,143	271,551,767,177	415,462,436,900	5,307,392,722

회사채	119,175,897,323	62,259,749,720	181,435,647,043	274,090,494,465	1,679,432,436

기업어음증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	349,016,382,357	118,413,664,441	467,430,046,798	689,552,931,365	6,986,825,158

집합투자증권	0	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0	0

파생결합증권	0	0	0	46,721,940,500	-880,245,900

기타	0	0	0	0	0

계	349,016,382,357	118,413,664,441	467,430,046,798	736,274,871,865	6,106,579,258

파생결합증권	ELS	51,602,484,126	105,064,896,101	156,667,380,227	-265,043,814,266	250,551,672

ELW	0	0	0	-77,008,604	37,057,396

기타	0	498,675,830,000	498,675,830,000	-1,186,898,624,409	2,742,829,000

계	51,602,484,126	603,740,726,101	655,343,210,227	-1,452,019,447,279	3,030,438,068

기타증권	0	0	0	0	0

합계	229,846,088,268,575	230,260,647,125,210	460,106,735,393,785	2,946,884,877,781	49,882,786,782

(2) 장내파생상품 거래현황(단위 : 원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	0	0	0	0	0	0	0

돈육	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	금리선물	국채3년	0	23,172,318,930,000	0	23,172,318,930,000	0	0	-279,360,000

국채5년	0	0	0	0	0	0	0

국채10년	0	19,741,956,030,000	0	19,741,956,030,000	0	0	-26,800,000

통안증권	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	42,914,274,960,000	0	42,914,274,960,000	0	0	-306,160,000

통화선물	미국달러	0	264,825,380,000	0	264,825,380,000	0	0	-5,855,000

엔	0	0	0	0	0	0	0

유로	0	116,332,927,000	0	116,332,927,000	0	0	266,320,000

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	381,158,307,000	0	381,158,307,000	0	0	260,465,000

지수선물	KOSPI200	0	623,694,255,000	0	623,694,255,000	0	0	-374,845,000

KOSTAR	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	623,694,255,000	0	623,694,255,000	0	0	-374,845,000

개별주식	0	10,792,468,000	0	10,792,468,000	0	0	-8,360,000

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	43,929,919,990,000	0	43,929,919,990,000	0	0	-428,900,000

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	43,929,919,990,000	0	43,929,919,990,000	0	0	-428,900,000

해외	상품선물	농산물	0	0	0	0	0	0	0

비철금속,귀금속	0	22,211,467,781	0	22,211,467,781	47,790,435	49,773,333	-1,982,898

에너지	0	19,569,979,120	0	19,569,979,120	7,424,962	625,215,611	-617,790,649

기타	0	220,233,690,274	0	220,233,690,274	5,317,003,408	7,983,603,494	-2,462,617,704

소계	0	262,015,137,175	0	262,015,137,175	5,372,218,805	8,658,592,438	-3,082,391,251

금융선물	통화	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	602,719,022,767	0	602,719,022,767	0	2,092,177,966	-2,092,177,966

주가지수	0	1,825,681,646,605	0	1,825,681,646,605	4,674,429,210	39,531,520	4,634,897,690

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	2,428,400,669,372	0	2,428,400,669,372	4,674,429,210	2,131,709,486	2,542,719,724

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	2,690,415,806,547	0	2,690,415,806,547	10,046,648,015	10,790,301,924	-539,671,527

선물계	0	46,620,335,796,547	0	46,620,335,796,547	10,046,648,015	10,790,301,924	-968,571,527

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	0	51,080,000	0	51,080,000	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	51,080,000	0	51,080,000	0	0	0

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

통화	미국달러	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	51,080,000	0	51,080,000	0	0	0

해외	주가지수	0	53,387,241,615	0	53,387,241,615	3,002,000	11,311,423,525	2,680,798,200

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	53,387,241,615	0	53,387,241,615	3,002,000	11,311,423,525	2,680,798,200

옵션계	0	53,438,321,615	0	53,438,321,615	3,002,000	11,311,423,525	2,680,798,200

기타	국내	0	0	0	0	0	0	0

해외	0	0	0	0	0	0	0

기타계	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	46,673,774,118,162	0	46,673,774,118,162	10,049,650,015	22,101,725,449	1,712,226,673

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	0	0	0

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	2,083,927,256,912	2,083,927,256,912	12,364,079,455	18,145,387,430	-6,673,934,469

기타	0	262,287,074,684	0	262,287,074,684	8,845,238,584	5,231,260,464	3,403,908,840

계	0	262,287,074,684	2,083,927,256,912	2,346,214,331,596	21,209,318,039	23,376,647,894	-3,270,025,629

옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	9,328,554,660	1,277,754,870	10,606,309,530	30,607,407,758	23,972,339,080	773,139,559

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	99,230,000,000	99,230,000,000	0	73,923,032,963	-1,055,071,934

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	2,927,000,000	2,927,000,000	2,214,466,658	0	224,959,909

계	0	9,328,554,660	103,434,754,870	112,763,309,530	32,821,874,416	97,895,372,043	-56,972,466

스왑	신용	0	0	0	0	117,931,272,738	32,665,490,012	42,632,557,810

주식	0	531,705,540	125,000,000	656,705,540	14,565,135,728	8,329,710,483	413,882,367

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	14,663,457,967	29,577,811,300	-8,009,599,808

통화	0	0	0	0	14,852,444,576	25,890,322,771	-3,945,647,232

기타	0	0	0	0	8,666,924,776	32,902,094,822	-24,455,206,751

계	0	531,705,540	125,000,000	656,705,540	170,679,235,785	129,365,429,388	6,635,986,386

기타	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	272,147,334,884	2,187,487,011,782	2,459,634,346,666	224,710,428,240	250,637,449,325	3,308,988,291

나. 투자 중개업무(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	6,531,319,927,930	6,263,643,277,021	12,794,963,204,951	13,687,506,100

코스닥시장	5,285,805,695,178	5,522,165,148,657	10,807,970,843,835	14,640,507,010

코넥스시장	13,030,148,465	9,299,503,990	22,329,652,455	33,518,550

기타	1,202,783,091	1,319,256,894	2,522,039,985	7,660,110

소계	11,831,358,554,664	11,796,427,186,562	23,627,785,741,226	28,369,191,770

신주인수권증권	유가증권시장	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0

기타	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

기타	유가증권시장	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0

기타	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

지분증권합계	11,831,358,554,664	11,796,427,186,562	23,627,785,741,226	28,369,191,770

채무증권	채권	장내	22,657,735,282	30,426,012,782	53,083,748,064	48,872,160

장외	44,590,188,703,564	51,876,552,969,769	96,466,741,673,333	17,341,300

소계	44,612,846,438,846	51,906,978,982,551	96,519,825,421,397	66,213,460

기업어음	장내	63,862,076,621,768	60,317,448,205,598	124,179,524,827,366	0

장외	0	0	0	0

소계	63,862,076,621,768	60,317,448,205,598	124,179,524,827,366	0

기타	장내	59,395,546,131,778	59,991,458,561,359	119,387,004,693,137	0

장외	0	0	0	0

소계	59,395,546,131,778	59,991,458,561,359	119,387,004,693,137	0

채무증권합계	167,870,469,192,392	172,215,885,749,508	340,086,354,941,900	66,213,460

집합투자증권	9,804,601,735,947	8,899,993,586,341	18,704,595,322,288	0

투자계약증권	0	0	0	0

파생결합증권	ELS	0	0	0	0

ELW	9,777,007,750	9,131,051,150	18,908,058,900	0

기타	0	0	0	0

파생결합증권합계	9,777,007,750	9,131,051,150	18,908,058,900	0

외화증권	62,520,399,834	48,024,196,979	110,544,596,813	2,455,194,275

기타증권	0	0	0	0

증권계	189,578,726,890,587	192,969,461,770,540	382,548,188,661,127	30,890,599,505

선물	국내	48,723,082,675,400	49,166,883,894,727	97,889,966,570,127	2,294,279,920

해외	56,322,576,544,121	56,346,641,138,736	112,669,217,682,857	7,039,157,274

소계	105,045,659,219,521	105,513,525,033,463	210,559,184,252,984	9,333,437,194

옵션	장내	국내	466,820,922,000	471,365,088,000	938,186,010,000	703,993,620

해외	0	0	0	0

소계	466,820,922,000	471,365,088,000	938,186,010,000	703,993,620

장외	국내	0	0	0	0

해외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

옵션합계	466,820,922,000	471,365,088,000	938,186,010,000	703,993,620

선도	국내	0	0	0	0

해외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

기타 파생상품	0	0	0	0

파생상품합계	105,512,480,141,521	105,984,890,121,463	211,497,370,262,984	10,037,430,814

합계	295,091,207,032,108	298,954,351,892,003	594,045,558,924,111	40,928,030,319

다. 인수 업무(단위 : 주, 원)

주관사 실적	인수실적	인수·주선 수수료

수량	금액	수량	금액

지분증권	기업공개	유가증권시장	0	0	6,740	145,252,500	0

코스닥시장	0	0	180,000	2,340,000,000	142,000,000

유상증자	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	1,574,103	18,180,889,650	1,574,103	18,180,889,650	318,165,569

기타	0	0	0	0	0

소계	1,574,103	18,180,889,650	1,760,843	20,666,142,150	460,165,569

채무증권	국채·지방채	0	0	2,258,000,000,000	2,331,193,230,700

특수채	1,510,000,000,000	1,510,000,000,000	1,684,000,000,000	1,684,180,000,000	682,000,000

금융채	2,110,100,000,000	2,208,510,000,000	5,640,100,000,000	5,728,050,000,000	1,309,500,000

회사채	일반회사채	3,425,234,033,800	3,408,511,675,152	4,081,756,000,000	4,058,035,286,203	4,744,551,069

ABS	0	0	290,000,000,000	290,000,000,000	145,000,000

소계	3,425,234,033,800	3,408,511,675,152	4,371,756,000,000	4,348,035,286,203	4,889,551,069

기업어음	1,539,360,000,000	1,505,440,870,110	1,693,160,000,000	1,657,381,760,890	2,957,143,251

기타	0	0	0	0	0

소계	8,584,694,033,800	8,632,462,545,262	15,647,016,000,000	15,748,840,277,793	9,838,194,320

외화증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

합계	8,584,695,607,903	8,650,643,434,912	15,647,017,760,843	15,769,506,419,943	10,298,359,889

라. 투자 일임 업무 (1) 투자운용인력 현황

성명	직위	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	협회등록여부	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모

강승돈	주임	랩운용	02-532-5544	투자자산운용사	20120914	-	20120920	상근	Y	Y	1.0	30,439,416.0

고광봉	과장	랩운용	02-3771-9670	투자자산운용사	20040625	현대증권 랩운용팀	20080813	상근	Y	Y	74.0	1,865,657,800,194.0

-	-	-	-	-	-	교보증권 랩운용팀	-	-	-	-	-	-

고윤경	차장	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20150807	-	20150817	상근	Y	Y	1.0	50,000,000.0

김경자	차장	랩운용	031-908-0420	투자자산운용사	20020612	-	20040224	상근	Y	Y	2.0	50,202,088.0

김경태	차장	랩운용	02-3771-9315	투자자산운용사	20031219	교보증권 채권운용팀	20141105	상근	Y	Y	-	-

-	-	-	-	-	-	교보증권 랩운용팀	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	교보증권 자금팀	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	교보증권 신탁팀	-	-	-	-	-	-

김광수	지점장	랩운용	053-325-4060	투자자산운용사	20101105	-	20010220	상근	Y	Y	2.0	573,625,312.0

김구영	차장	랩운용	032-529-9981	투자자산운용사	20131108	-	20131112	상근	Y	Y	1.0	151,768,650.0

김대진	차장	랩운용	053-745-2023	투자자산운용사	20120406	-	20160615	상근	Y	Y	-	-

김도윤	대리	랩운용	02-778-1005	투자자산운용사	20160325	-	20160330	상근	Y	Y	1.0	100,000,000.0

김백준	주임	랩운용	02-549-4213	투자자산운용사	20140425	-	20140507	상근	Y	Y	2.0	262,857,091.0

김상균	차장	랩운용	02-3771-9000	투자자산운용사	20120406	-	20121011	상근	Y	Y	26.0	3,656,130,174.0

김상우	주임	랩운용	02-3771-9664	투자자산운용사	20150311	-	20150223	상근	Y	Y	50.0	10,290,566,162.0

김성균	차장	랩운용	02-3771-9066	투자자산운용사	20100520	-	20160113	상근	Y	Y	50.0	10,290,566,162.0

김성환	차장	랩운용	02-3453-3573	투자자산운용사	20010628	-	20010628	상근	Y	Y	-	-

김승	지점장	랩운용	062-654-0330	투자자산운용사	20010509	-	20010628	상근	Y	Y	2.0	138,575,298.0

김시영	대리	랩운용	062-374-0110	투자자산운용사	20100520	-	20150122	상근	Y	1.0	20,450,000.0

김영규	상무	랩운용	02-3453-6900	투자자산운용사	20110506	-	20140609	상근	Y	Y	-	-

김영미	대리	랩운용	02-3771-9267	투자자산운용사	20150223	-	20150223	상근	Y	Y	74.0	1,865,657,800,193.0

김정현	주임	랩운용	02-2688-2125	투자자산운용사	20140425	-	20140507	상근	Y	Y	-	-

김종구	차장	랩운용	051-809-0033	투자자산운용사	20000928	-	20010120	상근	Y	Y	1.0	41,449,992.0

김종성	차장	랩운용	02-549-4213	투자자산운용사	20130826	-	20130826	상근	Y	Y	-	-

김학현	차장	랩운용	02-3774-9100	투자자산운용사	20131108	-	20131112	상근	Y	Y	62.0	16,898,586,462.0

김형준	과장	랩운용	02-3771-9603	투자자산운용사	20110506	HMC투자증권 채권영업팀	20130201	상근	Y	Y	74.0	1,865,657,800,194.0

-	-	-	-	-	-	신영증권 신탁팀	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	교보증권 랩운용팀	-	-	-	-	-	-

노동환	부장	랩운용	031-709-1254	투자자산운용사	20010509	-	20120404	상근	Y	Y	-	-

박노충	투자전담직	랩운용	02-2672-0333	투자자산운용사	20120914	-	20120921	상근	Y	Y	26.0	1,308,511,615.0

박민규	주임	랩운용	031-312-0550	투자자산운융사	20100520	-	20130125	상근	Y	Y	1.0	20,000,000.0

박병진	지점장	랩운용	031-484-6011	투자자산운용사	20010509	-	20040224	상근	Y	Y	2.0	74,709,626.0

박병창	지점장	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20150807	-	20150817	상근	Y	Y	4.0	752,435,816.0

박희철	지점장	랩운용	031-273-0400	투자자산운용사	20010220	-	20010220	상근	Y	Y	9.0	833,569,657.0

백방원	차장	랩운용	02-598-8100	투자자산운용사	20011008	-	20011008	상근	Y	Y	10.0	1,188,115,623.0

변창진	차장	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20000506	-	20040224	상근	Y	Y	1.0	460,375,624.0

서승용	지점장	랩운용	02-532-5544	투자자산운용사	20010509	-	20130829	상근	Y	Y	6.0	152,091,399.0

서승일	지점장	랩운용	053-622-4673	투자자산운용사	20010816	-	20010816	상근	Y	Y	3.0	450,632,098.0

석광희	지점장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20000928	-	20010628	상근	Y	Y	1.0	224,733,227.0

성세영	차장	랩운용	02-2672-0333	투자자산운용사	20060227	-	20120918	상근	Y	Y	-	-

송문철	주임	랩운용	062-374-0110	투자자산운용사	20140425	-	20140507	상근	Y	Y	2.0	40,003,807.0

신기환	부장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20140425	-	20140428	상근	Y	Y	-	-

심상규	대리	랩운용	02-3771-9187	투자자산운용사	20100509	교보증권 리서치센터	20150105	상근	Y	Y	137.0	5,871,545,244.0

-	-	-	-	-	-	교보증권 랩운용팀	-	-	-	-	-	-

심재병	차장	랩운용	02-322-2107	투자자산운용사	20120914	-	20120920	상근	Y	Y	1.0	103,000,000.0

안중현	주임	랩운용	02-2688-2125	투자자산운용사	20091007	-	20131231	상근	Y	Y	-	-

양승수	차장	랩운용	02-549-4213	투자자산운용사	20101105	-	20150630	상근	Y	Y	2.0	86,451,577.0

오기철	차장	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20000928	-	20010330	상근	Y	Y	2.0	286,801,777.0

오선균	대리	랩운용	043-256-1100	투자자산운용사	20100520	-	20160113	상근	Y	Y	5.0	121,303,067.0

옥성주	부장	랩운용	02-2688-2125	투자자산운용사	20000928	-	20140813	상근	Y	Y	-	-

유상재	차장	랩운용	031-703-4709	투자자산운용사	20000928	-	20040224	상근	Y	Y	1.0	37,000,000.0

유우정	주임	랩운용	02-2672-0333	투자자산운용사	20150807	-	20160113	상근	Y	Y	-	-

윤칠배	대리	랩운용	043-256-1100	투자자산운용사	20131108	-	20131112	상근	Y	Y	3.0	60,000,000.0

이경민	차장	랩운용	02-549-4213	투자자산운용사	20000928	-	20010315	상근	Y	Y	-	-

이상헌	차장	랩운용	02-3453-6900	투자자산운용사	20040402	-	20040517	상근	Y	Y	-	-

이석호	주임	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20110506	-	20110531	상근	Y	Y	-	-

이선주	부장	랩운용	02-532-5544	투자자산운용사	20010509	-	20061109	상근	Y	Y	2.0	263,171,134.0

이승우	차장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20100520	-	20110908	상근	Y	Y	21.0	3,490,024,854.0

이승진	차장	랩운용	042-254-7800	투자자산운용사	20010509	-	20040224	상근	Y	Y	-	-

이승철	차장	랩운용	02-549-4213	투자자산운용사	20000928	-	20010111	상근	Y	Y	-	-

이양주	과장	랩운용	02-3771-9201	투자자산운용사	20110506	크레디트투자자문	20090921	상근	Y	Y	50.0	10,290,566,162.0

-	-	-	-	-	-	토마토투자자문	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	애드먼투자자문	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	하이투자증권	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	교보증권	-	-	-	-	-	-

이정호	투자전담직	랩운용	02-3453-6900	투자자산운용사	20080220	-	20150324	상근	Y	Y	-	-

이준호	지점장	랩운용	02-2688-2155	투자자산운용사	20001218	-	20120131	상근	Y	Y	-	-

이지훈	차장	랩운용	02-3473-1300	투자자산운용사	20000928	-	20160113	상근	Y	Y	-	-

이태화	주임	랩운용	02-2672-0333	투자자산운용사	20130516	-	20130516	상근	Y	Y	5.0	1,264,844,085.0

이현자	차장	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20150807	-	20150817	상근	Y	Y	-	-

임익환	차장	랩운용	031-908-0420	투자자산운용사	20131108	-	20130516	상근	Y	Y	2.0	1,037,770,733.0

임종권	차장	랩운용	031-709-1254	투자자산운용사	20100520	-	20130926	상근	Y	Y	1.0	247,823,938.0

정윤교	대리	랩운용	02-778-1008	투자자산운용사	20130510	-	20150105	상근	Y	Y	-	-

정의삼	지점장	랩운용	02-521-9811	투자자산운용사	20150807	-	20150817	상근	Y	Y	-	-

조기형	지점장	랩운용	02-778-1005	투자자산운용사	20010509	-	20010907	상근	Y	Y	2.0	128,744,946.0

조정운	차장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20141114	-	20141209	상근	Y	Y	2.0	150,004,566.0

주연규	차장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20131108	-	20050323	상근	Y	Y	-	-

채희용	대리	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20101105	-	20101110	상근	Y	Y	-	-

천재민	차장	랩운용	02-532-5544	투자자산운용사	20021127	-	20160204	상근	Y	Y	1.0	345,181,271.0

최문규	차장	랩운용	02-2672-0333	투자자산운용사	20010509	-	20150630	상근	Y	Y	1.0	243,712,068.0

최성준	차장	랩운용	02-431-0541	투자자산운용사	20000519	-	20040224	상근	Y	Y	-	-

최승혁	영업이사	랩운용	02-532-5544	투자자산운용사	20060920	-	20151117	상근	Y	Y	-	-

최윤모	차장	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20010723	-	20010723	상근	Y	Y	7.0	4,490,184,189.0

최정숙	차장	랩운용	02-2688-2125	투자자산운용사	20010509	-	20131231	상근	Y	Y	-	-

한선범	차장	랩운용	031-908-0420	투자자산운용사	20010509	-	20010808	상근	Y	Y	-	-

허승욱	차장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20101105	-	20150630	상근	Y	Y	-	-

허제원	차장	랩운용	02-322-21107	투자자산운용사	20120914	-	20140418	상근	Y	Y	17.0	876,040,204.0

홍성욱	차장	랩운용	02-3453-6900	투자자산운용사	20010509	-	20150709	상근	Y	Y	-	-

황상준	차장	랩운용	051-809-0033	투자자산운용사	20050218	-	20050425	상근	Y	Y	-	-

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명, 개, 원)

구 분	FY2015	FY2016 2분기	증가	감소

고객수	553	553	-	-

일임계약건수	739	751	12	-

일임계약자산총액(계약금액)	5,576,414,318,550	5,674,427,965,695	98,013,647,145	-

일임계약자산총액(평가금액)	5,626,838,930,494	5,705,014,598,843	78,175,668,349	-

(3) 일임수수료 수입 현황(단위 : 원)

구분	FY2015	FY2015 2분기	FY2016 2분기	증감

일임수수료	일반투자자	3,381,781,900	1,547,357,200	1,863,482,700	316,125,500

전문투자자	2,601,290,800	1,216,698,600	1,547,996,828	331,298,228

계	5,983,072,700	2,764,055,800	3,411,479,528	647,423,728

기타수수료	일반투자자	603,472,400	233,198,500	527,252,600	294,054,100

전문투자자	3,700,800,400	1,644,293,700	3,071,272,800	1,426,979,100

계	4,304,272,800	1,877,492,200	3,598,525,400	1,721,033,200

합계	일반투자자	3,985,254,300	1,780,555,700	2,390,735,300	610,179,600

전문투자자	6,302,091,200	2,860,992,300	4,619,269,628	1,758,277,328

계	10,287,345,500	4,641,548,000	7,010,004,928	2,368,456,928

(4) 투자일임재산 현황(단위 : 건, 원)

구 분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	6	49,000,000,000	0	0	0	0	0	0	1	10,000,000,000	0	0	510	53,213,190,260	58	524,892,508,265	575	637,105,698,525

전문투자자	12	450,000,000,000	0	0	11	170,000,000,000	0	0	18	322,600,000,000	3	225,000,000,000	0	0	128	3,868,373,400,581	172	5,035,973,400,581

계	18	499,000,000,000	0	0	11	170,000,000,000	0	0	19	332,600,000,000	3	225,000,000,000	510	53,213,190,260	186	4,393,265,908,846	747	5,673,079,099,106

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4	1,348,866,589	0	0	4	1,348,866,589

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4	1,348,866,589	0	0	4	1,348,866,589

합계	일반투자자	6	49,000,000,000	0	0	0	0	0	0	1	10,000,000,000	0	0	514	54,562,056,849	58	524,892,508,265	579	638,454,565,114

전문투자자	12	450,000,000,000	0	0	11	170,000,000,000	0	0	18	322,600,000,000	3	225,000,000,000	0	0	128	3,868,373,400,581	172	5,035,973,400,581

계	18	499,000,000,000	0	0	11	170,000,000,000	0	0	19	332,600,000,000	3	225,000,000,000	514	54,562,056,849	186	4,393,265,908,846	751	5,674,427,965,695

(5) 투자일임계약 금액별 분포 현황(단위 : 건, 원, %)

계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	412	8	420	56	12,858,533,581	0	12,858,533,581	0

1억원이상~3억원미만	86	0	86	12	13,684,862,567	0	13,684,862,567	0

3억원이상~5억원미만	13	0	13	2	4,775,073,609	0	4,775,073,609	0

5억원이상~10억원미만	11	0	11	2	8,321,957,398	0	8,321,957,398	0

10억원이상~50억원미만	31	10	41	6	129,814,137,959	54,500,000,000	184,314,137,959	3

50억원이상~100억원미만	0	1	1	0	0	5,000,000,000	5,000,000,000	0

100억원이상	26	153	179	24	469,000,000,000	4,976,473,400,581	5,445,473,400,581	96

합계	579	172	751	100	638,454,565,114	5,035,973,400,581	5,674,427,965,695	100

(6) 투자일임재산 운용현황(단위 : 원)

국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	5,373,705,434	0	5,373,705,434

보통예금	0	0	0

정기예금	0	0	0

양도성예금증서(CD)	0	0	0

콜론(Call Loan)	0	0	0

환매조건부채권매수(RP)	14,695,669,366	0	14,695,669,366

기업어음증권(CP)	4,902,895,693,707	0	4,902,895,693,707

기타	359,967,865,721	0	359,967,865,721

소계	5,282,932,934,228	0	5,282,932,934,228

증권	채무증권	국채·지방채	10,587,420	0	10,587,420

특수채	21,229,000,000	0	21,229,000,000

금융채	173,685,600,000	0	173,685,600,000

회사채	161,536,633,856	0	161,536,633,856

기타	0	0	0

소계	356,461,821,276	0	356,461,821,276

지분증권	주식	65,726,082,339	0	65,726,082,339

신주인수권증서	0	0	0

출자지분	0	0	0

기타	0	0	0

소계	65,726,082,339	0	65,726,082,339

수익증권	신탁 수익증권	0	0	0

투자신탁 수익증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

투자계약증권	0	0	0

파생결합증권	ELS	0	0	0

ELW	0	0	0

기타	-106,239,000	0	-106,239,000

소계	-106,239,000	0	-106,239,000

증권예탁증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	422,081,664,615	0	422,081,664,615

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

장외파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

소계	0	0	0

기타	0	0	0

합계	5,705,014,598,843	0	5,705,014,598,843

(7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황

(단위 : 개, 원)

예탁기관명	예탁자수	예탁금액	비고

교보증권	553	5,705,014,598,843

합계	553	5,705,014,598,843

마. 신 탁 업무(1) 재무제표 (가) 대차대조표

(단위 : 원)

계정명	말잔	월평	기평

Ⅰ.자산총계	20,327,149,406,658	20,862,490,396,310	20,128,559,695,775

1. 현금및예치금	7,259,605,472,528	7,161,622,465,862	7,172,584,184,580

가. 현금및현금성자산	0	0	0

나. 예치금	7,259,605,472,528	7,161,622,465,862	7,172,584,184,580

1) 원화예치금	5,123,850,384,528	5,110,017,051,195	5,229,762,569,429

가) 파생상품거래예치금	0	0	0

나) 원화타점예치금	0	0	0

다) 원화자행예치금	0	0	0

라) 양도성예금증서	0	0	0

마) 기타예치금	5,123,850,384,528	5,110,017,051,195	5,229,762,569,429

2) 외화예치금	2,135,755,088,000	2,051,605,414,667	1,942,821,615,151

가) 외화타점예치금	0	0	0

나) 외화자행예치금	0	0	0

다) 외화기타예치금	2,135,755,088,000	2,051,605,414,667	1,942,821,615,151

2. 증권	11,961,967,622,073	12,456,045,710,022	12,015,426,830,882

가. 지분증권	108,486,635,910	110,147,083,291	29,652,382,175

1) 주식	108,486,635,910	110,147,083,291	29,652,382,175

2) 출자금	0	0	0

3) 신주인수권	0	0	0

나. 채무증권	456,965,418,898	457,394,592,800	356,204,452,870

1) 국채	0	0	0

2) 지방채	0	0	1,168,178,255

3) 특수채	0	0	0

4) 금융채	89,965,418,898	94,361,259,467	102,903,857,033

가)통화안정증권	0	0	0

나)기타금융채	89,965,418,898	94,361,259,467	102,903,857,033

5) 사채	367,000,000,000	363,033,333,333	252,132,417,582

다. 외화증권	725,839,000	725,839,000	725,839,000

1) 외화주식	725,839,000	725,839,000	725,839,000

2) 외화채권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

라. 매입어음	10,712,230,000,000	11,233,551,800,000	10,920,037,175,824

1) 보증어음	0	0	0

2) 기업어음	10,522,230,000,000	11,081,218,466,667	10,750,245,967,033

3) 표지어음	0	0	0

4) 중개어음	0	0	0

5) 발행어음	190,000,000,000	152,333,333,333	169,791,208,791

마. 수익증권	89,443,188,265	89,443,188,265	86,256,375,078

1) 공사채형수익증권	0	0	0

2) 주식형수익증권	0	0	0

3) 기타 수익증권	89,443,188,265	89,443,188,265	86,256,375,078

바. 파생결합증권	491,116,540,000	476,449,873,333	559,056,100,440

1) 주가연계증권	491,116,540,000	476,449,873,333	559,056,100,440

2) 주식워런트증권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

사. 기타 증권	103,000,000,000	88,333,333,333	63,494,505,495

3. 금전채권	1,039,526,545,660	1,241,890,021,039	934,442,048,605

가. 대출금	0	0	0

1) 할인어음	0	0	0

가) 상업어음할인	0	0	0

나) 무역어음할인	0	0	0

2) 유가증권담보대출	0	0	0

3) 동산담보대출	0	0	0

4) 부동산저당대출	0	0	0

5) 채권담보대출	0	0	0

6) 수익권담보대출	0	0	0

7) 보증대출	0	0	0

8) 증서대출	0	0	0

9) 어음대출	0	0	0

10) 기타	0	0	0

나. 사모사채	0	0	0

다. 콜론	0	0	0

1) 원화콜론	0	0	0

2) 외화콜론	0	0	0

라. 환매조건부매수	369,944,538,089	478,838,013,468	343,762,148,635

마. 추심금전채권	669,582,007,571	763,052,007,571	590,679,899,970

바. 기타	0	0	0

4. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나.장외파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

5. 동산·부동산	0	0	0

가. 동산	0	0	0

나. 수탁부동산	0	0	0

다. 일반투자부동산	0	0	0

라. 기타	0	0	0

6. 실물자산	0	0	0

7. 기타운용 자산	0	0	0

가. 부동산 관련 권리	0	0	0

1) 지상권	0	0	0

2) 전세권	0	0	0

3) 임차권	0	0	0

4) 기타부동산관련권리	0	0	0

나. 무체재산권	0	0	0

1) 지적재산권	0	0	0

2) 어업권	0	0	0

3) 광업권	0	0	0

4) 기타무체재산권	0	0	0

8. 기타자산	66,049,766,397	2,932,199,387	6,106,631,708

가. 가지급금	0	0	0

나. 선급법인세	84,350	84,350	84,350

다. 미수금	0	672,900,000	559,196,154

1) 매도증권미수금	0	0	0

가) 주식미수금	0	0	0

나) 채권미수금	0	0	0

다) 장내파생상품미수금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미수금	0	0	0

3) 기타미수금	0	672,900,000	559,196,154

라. 미수수익	66,017,584,640	2,200,586,154	5,502,224,922

1) 미수이자	0	0	0

2) 미수배당금	0	0	0

3) 미수분배금	0	0	0

4) 기타	66,017,584,640	2,200,586,154	5,502,224,922

마. 선급금	32,097,407	58,628,883	45,126,282

1) 채권경과이자	32,097,407	58,628,883	45,126,282

2) 수익증권경과분배금	0	0	0

3) 양도성예금증서경과이자	0	0	0

4) 기타	0	0	0

바. 선급비용	0	0	0

사. 대리점	0	0	0

아. 고유계정대	0	0	0

자. 신탁본지점	0	0	0

차. 기타잡자산	0	0	0

9. 현재가치차금	0	0	0

가. 현재가치할인차금(-)	0	0	0

나. 현재가치할증차금(+)	0	0	0

10. 채권평가충당금(-)	0	0	0

가. 대출채권평가충당금(-)	0	0	0

나. 매입어음평가충당금(-)	0	0	0

다. 사모사채평가충당금(-)	0	0	0

라. 기타채권평가충당금(-)	0	0	0

11. 손익	0	0	0

가. 손실금	0	0	0

Ⅱ.부채총계	20,327,149,406,658	20,862,490,396,310	20,128,559,695,775

1. 금전신탁	19,007,080,682,529	19,495,749,164,975	19,005,510,662,577

가. 불특정금전신탁	0	0	0

나. 특정금전신탁	19,007,080,682,529	19,495,749,164,975	19,005,510,662,577

1) 수시입출금식	282,192,408,968	98,037,087,272	86,146,466,704

2) 자문형	0	0	0

3) 자사주	7,700,000,000	9,500,000,000	8,908,791,209

4) 채권형	11,110,545,222,033	11,840,786,566,175	11,348,654,223,228

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	921,039,000	919,839,000	914,791,747

6) 주가연계신탁	551,116,540,000	536,449,873,333	619,056,100,440

7) 정기예금형	7,054,605,472,528	7,010,055,799,195	6,941,830,289,249

8) 기타	0	0	0

다. 퇴직연금신탁	0	0	0

1) 확정급여형	0	0	0

2) 확정기여형	0	0	0

3) 개인퇴직계좌	0	0	0

2. 재산신탁	897,778,195,836	991,248,195,836	735,822,593,730

가. 유가증권의신탁	228,196,188,265	228,196,188,265	145,142,693,760

1) 관리유가증권신탁	228,196,188,265	228,196,188,265	145,142,693,760

2) 운용유가증권신탁	0	0	0

3) 처분유가증권신탁	0	0	0

나. 금전채권의신탁	669,582,007,571	763,052,007,571	590,679,899,970

다. 동산의신탁	0	0	0

라. 부동산의신탁	0	0	0

1) 차입형토지신탁	0	0	0

2) 관리형토지신탁	0	0	0

3) 갑종관리신탁	0	0	0

4) 을종관리신탁	0	0	0

5) 처분신탁	0	0	0

6) 담보신탁	0	0	0

7) 분양관리신탁	0	0	0

마. 지상권의신탁	0	0	0

바. 전세권의신탁	0	0	0

사. 부동산임차권의신탁	0	0	0

아. 무체재산권의 신탁	0	0	0

3. 종합재산신탁	0	0	0

가. 금전수탁	0	0	0

나. 유가증권수탁	0	0	0

다. 금전채권수탁	0	0	0

라. 부동산수탁	0	0	0

마. 기타재산수탁	0	0	0

4. 공익신탁	0	0	0

가. 자선신탁	0	0	0

나. 육영신탁	0	0	0

다. 학술기예신탁	0	0	0

라. 체육진흥신탁	0	0	0

마. 기타의공익신탁	0	0	0

5. 담보부사채신탁	0	0	0

6. 기타신탁	0	0	0

7. 차입금	0	0	0

가. 고유계정차입금	0	0	0

나. 기타차입금	0	0	0

8. 차입유가증권	0	0	0

9. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나. 장외파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

10. 기타부채	422,290,528,293	375,493,035,499	387,226,439,468

가. 가수금	0	0	0

나. 신용보증기금예수금	0	0	0

다. 예수법인세	84,350	84,350	84,350

라. 미지급금	0	366,404,851	415,743,920

1) 매수증권미지급금	0	366,404,851	415,743,920

가) 주식미지급금	0	31,738,184	22,629,085

나) 채권미지급금	0	334,666,667	393,114,835

다) 장내파생상품미지급금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미지급금	0	0	0

3) 기타미지급금	0	0	0

마. 선수수익	303,425,906,331	358,515,605,371	363,810,302,621

바. 미지급신탁보수	1,389,020,943	46,300,698	97,708,275

사. 미지급신탁이익	117,475,516,669	16,564,640,229	22,902,600,302

아. 미지급비용	0	0	0

자. 제수입보증금	0	0	0

차. 대리점	0	0	0

카. 기타잡부채	0	0	0

타. 신탁본지점	0	0	0

11.특별유보금	0	0	0

12.손익	0	0	0

가. 이익금	0	0	0

(나) 손익계산서(단위 : 원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	247,951,848,730

1. 예치금이자	61,349,200,606

가. 원화예치금이자	46,036,284,177

1) 파생상품거래예치금이자	0

2) 원화타점예치금이자	0

3) 원화자행예치금이자	0

4) 양도성예금증서이자	0

5) 기타예치금이자	46,036,284,177

나. 외화예치금이자	15,312,916,429

1) 외화타점예치금이자	0

2) 외화자행예치금이자	0

3) 외화기타예치금이자	15,312,916,429

2. 증권이자	136,290,139,849

가. 국채이자	0

나. 지방채이자	16,417,582

다. 특수채이자	0

라. 금융채이자	1,807,503,943

1) 통화안정증권이자	0

2) 기타금융채이자	1,807,503,943

마. 사채이자	3,804,377,176

바. 외화증권이자	0

사. 매입어음이자	128,405,415,270

1) 보증어음이자	0

2) 기업어음이자	127,162,175,564

3) 표지어음이자	0

4) 중개어음이자	0

5) 발행어음이자	1,243,239,706

아. 수익증권이자	1,961,557,484

1) 공사채형수익증권이자	0

2) 주식형수익증권이자	0

3) 기타수익증권이자	1,961,557,484

자. 파생결합증권이자	0

차. 기타증권이자	294,868,394

3. 금전채권이자	2,486,233,226

가. 대출금이자	0

1) 어음할인료	0

2) 유가증권담보대출이자	0

3) 동산담보대출이자	0

4) 부동산저당대출이자	0

5) 채권담보대출이자	0

6) 수익권담보대출이자	0

7) 보증대출이자	0

8) 증서대출이자	0

9) 어음대출이자	0

10) 기타대출이자	0

나. 사모사채이자	0

다. 콜론이자	0

1) 원화콜론이자	0

2) 외화콜론이자	0

라. 환매조건부채권이자	2,486,233,226

마. 추심금전채권이자	0

바. 기타수입이자	0

4. 배당금수익	10,189,006,776

5. 증권매매이익	7,576,803,110

가. 지분증권매매이익	0

나. 채무증권매매이익	442,513,470

다. 외화증권매매이익	0

라. 매입어음매매이익	0

1) 기업어음매매이익	0

2) 기타어음매매이익	0

마. 수익증권매매이익	0

바. 파생결합증권매매이익	0

사. 기타증권매매이익	7,134,289,640

6. 증권평가이익	0

가. 지분증권평가이익	0

나. 채무증권평가이익	0

다. 외화증권평가이익	0

라. 매입어음평가이익	0

1) 기업어음평가이익	0

2) 기타어음평가이익	0

마. 수익증권평가이익	0

바. 파생결합증권평가이익	0

사. 기타증권평가이익	0

7. 증권상환이익	0

8. 증권손상차손환입	0

9. 파생상품거래이익	0

가. 장내파생상품거래이익	0

1) 선물매매이익	0

2) 선물정산이익	0

3) 해외선물거래이익	0

4) 옵션매매이익	0

5) 옵션평가이익	0

6) 해외옵션거래이익	0

7) 기타장내파생거래이익	0

나. 장외파생상품거래이익	0

1) 장외파생상품매매이익	0

2) 장외파생상품평가이익	0

3) 기타	0

10. 수수료수익	0

가. 중도해지수수료	0

나. 부동산관계수수료	0

다. 유가증권관계수수료	0

라. 기타재산관리수수료	0

마. 잡수수료	0

11. 동산·부동산수익	0

가. 동산임대료	0

나. 부동산임대료	0

다. 동산매매익	0

라. 부동산매매익	0

12. 실물자산수익	0

13. 무체재산권수익	0

가. 지적재산권수익	0

나. 어업권수익	0

다. 광업권수익	0

라. 기타무체재산권수익	0

14. 유가증권대여료	0

가. 유가증권대여료	0

15. 기타수익	30,060,465,163

가. 외환매매익	29,594,141,881

나. 유입자산처분이익	0

다. 상각채권추심이익	0

라. 대출채권매각익	0

마. 수익조정금	0

바. 평가이익조정계정	0

사. 현재가치할인차금환입	0

아. 미지급신탁이익환입	0

자. 미지급비용환입	0

차. 선급비용환입	0

카. 미지급신탁보수환입	0

타. 보전금수입	0

파. 기타잡수익	466,323,282

1) 신탁이익조정계정	0

2) 기타잡수입	466,323,282

16. 고유계정대이자	0

17. 신탁본지점이자	0

18. 특별유보금환입	0

19. 채권평가충당금환입	0

20. 손익금	0

가. 손익금	0

Ⅱ. 신탁손실계	247,951,848,730

1. 금전신탁이익	200,200,099,040

가. 불특정금전신탁이익	0

나. 특정금전신탁이익	200,200,099,040

1) 수시입출금식신탁이익	600,091,487

2) 자문형신탁이익	0

3) 자사주신탁이익	1,423,858

4) 채권형신탁이익	127,099,171,896

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익	2,564,445

6) 주가연계신탁이익	13,922,333,916

7) 정기예금형신탁이익	58,574,513,438

8) 기타신탁이익	0

다. 퇴직연금신탁이익	0

1) 확정급여형신탁이익	0

2) 확정기여형신탁이익	0

3) 개인퇴직계좌신탁이익	0

2. 재산신탁이익	2,472,423,112

가. 유가증권신탁이익	2,472,423,112

1) 관리유가증권신탁이익	2,472,423,112

2) 운용유가증권신탁이익	0

3) 처분유가증권신탁이익	0

나. 금전채권신탁이익	0

다. 동산신탁이익	0

라. 부동산신탁이익	0

1) 차입형토지신탁이익	0

2) 관리형토지신탁이익	0

3) 갑종관리신탁이익	0

4) 을종관리신탁이익	0

5) 처분신탁이익	0

6) 담보신탁이익	0

7) 분양관리신탁이익	0

마. 지상권신탁이익	0

바. 전세권신탁이익	0

사. 부동산임차권신탁이익	0

아. 무체재산권신탁이익	0

3. 종합재산신탁이익	0

4. 공익신탁이익	0

가. 자선신탁이익	0

나. 육영신탁이익	0

다. 학술기예신탁이익	0

라. 체육진흥신탁이익	0

마. 기타의공익신탁이익	0

5. 담보부사채신탁이익	0

6. 기타신탁이익	0

7. 차입금이자	0

가. 고유계정차입금이자	0

나. 기타차입금이자	0

8. 기타지급이자	0

9. 증권매매손실	4,266,783,899

가. 지분증권매매손실	0

나. 채무증권매매손실	88,013,187

다. 외화증권매매손실	0

라. 매입어음매매손실	0

1) 기업어음매매손실	0

2) 기타어음매매손실	0

마. 수익증권매매손실	0

바. 파생결합증권매매손실	0

사. 기타증권매매손실	4,178,770,712

10. 증권평가손실	0

가. 지분증권평가손실	0

나. 채무증권평가손실	0

다. 외화증권평가손실	0

라. 매입어음평가손실	0

1) 기업어음평가손실	0

2) 기타어음평가손실	0

마. 수익증권평가손실	0

바. 파생결합증권평가손실	0

사. 기타증권평가손실	0

11. 증권상환손실	0

12. 증권손상차손	0

13. 파생상품거래손실	0

가. 장내파생상품거래손실	0

1) 선물매매손실	0

2) 선물정산손실	0

3) 해외선물거래손실	0

4) 옵션매매손실	0

5) 옵션평가손실	0

6) 해외옵션거래손실	0

7) 기타장내파생거래손실	0

나. 장외파생상품거래손실	0

1) 장외파생상품매매손실	0

2) 장외파생상품평가손실	0

3) 기타	0

14. 제상각	0

가. 채권상각비	0

나. 부동산가액상각	0

다. 신탁설정비상각	0

라. 현재가치할인차금상각	0

15. 지급수수료	8,121,909

가. 파생금융상품관련지급수수료	0

나. 기타지급수수료	8,121,909

16. 동산·부동산처분손	0

가. 동산처분손	0

나. 부동산처분손	0

17. 유가증권차입료	0

18. 기금출연료	0

가. 신용보증기금출연료	0

나. 신탁보험료	0

19. 세금과공과	0

20. 신탁보수	10,320,150,711

21. 기타비용	30,684,270,059

가. 영선비	0

나. 관리제비	0

다. 특수채권추심비	0

라. 특수채권추심수수료	0

마. 대출채권매각손	0

바. 유입자산처분손	0

사. 외환매매손	30,684,270,059

아. 평가손실조정계정	0

자. 수익조정금	0

차. 미수수익환출	0

카. 선수수익환출	0

타. 기타잡비용	0

22. 특별유보금전입	0

23. 채권평가충당금전입	0

24. 신탁본지점이자	0

25. 손익금	0

가. 손익금	0

(2) 신탁별 수탁현황(단위 : 원)

구분	개인	연기금	금융기관	기타	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	12	394,764,317	0	0	20	132,364,195,189	18	149,433,449,462	50	282,192,408,968

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0	5	7,700,000,000	5	7,700,000,000

채권형	5	30,190,000,000	30	752,477,547,844	81	2,333,100,000,000	310	7,994,777,674,189	426	11,110,545,222,033

주식형(자문형, 자사주 제외)	7	742,554,000	0	0	0	0	5	178,485,000	12	921,039,000

주가연계신탁	0	0	19	250,000,000,000	3	250,000,000,000	2	51,116,540,000	24	551,116,540,000

정기예금형	5	9,000,000,000	0	0	9	13,000,000,000	92	7,032,605,472,528	106	7,054,605,472,528

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁소계	29	40,327,318,317	49	1,002,477,547,844	113	2,728,464,195,189	432	15,235,811,621,179	623	19,007,080,682,529

재산신탁	증권	1	147,000,000	3	38,618,768,745	6	20,491,769,699	9	168,938,649,821	19	228,196,188,265

금전채권	0	0	0	0	0	0	22	669,582,007,571	22	669,582,007,571

동산	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	1	147,000,000	3	38,618,768,745	6	20,491,769,699	31	838,520,657,392	41	897,778,195,836

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	30	40,474,318,317	52	1,041,096,316,589	119	2,748,955,964,888	463	16,074,332,278,571	664	19,904,858,878,365

(3) 자금조달 운용현황 (가) 금전신탁 자금조달 현황(말잔기준)

(단위 : 원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	282,192,408,968	0	0	0	162,361,279	282,354,770,247

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	7,700,000,000	0	0	0	37,979,858	7,737,979,858

채권형	11,110,545,222,033	0	0	0	371,341,185,151	11,481,886,407,184

주식형(자문형, 자사주 제외)	921,039,000	0	0	0	4,289,127	925,328,127

주가연계신탁	551,116,540,000	0	0	0	2,292,137,675	553,408,677,675

정기예금형	7,054,605,472,528	0	0	0	48,222,043,874	7,102,827,516,402

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	19,007,080,682,529	0	0	0	422,059,996,964	19,429,140,679,493

(나) 금전신탁 자금 운용 현황(말잔기준)

(단위 : 백만원)

구분	증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	금융채	기업어음	(ABCP)	(기타)	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	49,293	0	59,523	108,815	173,132	398	9	282,355

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	6,536	0	0	0	0	0	0	0	1,196	0	0	7,733	0	0	5	7,738

채권형	330,000	0	29,965	10,522,230	9,702,230	820,000	0	0	0	139,511	0	43,477	11,065,184	31,868	369,545	15,289	11,481,886

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	197	0	0	0	0	0	0	0	0	726	0	923	0	1	1	925

주가연계신탁	0	0	60,000	0	0	0	491,117	171,117	320,000	0	0	0	551,117	0	0	2,292	553,409

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4,918,850	0	2,183,977	7,102,828

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	330,000	6,734	89,965	10,522,230	9,702,230	820,000	491,117	171,117	320,000	190,000	726	103,000	11,733,771	5,123,850	369,945	2,201,574	19,429,141

바. 신용공여업무(1) 신용공여한도

구분	S그룹	A그룹	B그룹	C그룹	D그룹

종목별신용공여한도(신용융자한도)	20억원 (20억원)	10억원 (10억원)	5억원 (5억원)	1억원 (1억원)	5천만원 (5천만원)

회사의 종목별 담보한도	발행주식총수의 10%	7%	5%

○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3%,
○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원 ○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원 ○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원 ○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원 ○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원 ○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원 ○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원 ○ 1인당 신용거래대주한도 : 5억원

(2) 이자율

- 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자

고객등급	이자율	비고

DIAMOND	6.75%	-

PLATINUM	7.00%	-

GOLD	7.75%	-

SILVER	8.25%	-

일반	8.75%	-

- 신용거래융자

신 용 융 자 기 간	이자율	비고

30일이내	4.95%	-

31 - 60일	5.0%	-

61 - 90일	5.5%	-

91 - 180일	9.0%	연체시 이자율 12%

- 매도증권담보대출 : 8%사. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 2분기	FY2015	FY2014

잔고	조건부매도	971,052	1,359,157	1,305,048

기관 RP매도	413,900	159,000	156,700

기관 RP매수	0	0	0

거래금액	조건부매도	914,111	1,290,659	1,242,321

기관 RP매도	410,000	150,000	150,000

기관 RP매수	0	0	0

* 잔고 : 분기말 기준 RP판매 편입채권 수량기준 잔고* 거래금액 : 분기말 기준 RP판매 금액기준 잔고

아. 주요 상품 및 서비스

구 분	종 류	특징 및 서비스 내용

취급상품	MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품

채권형펀드	안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구

주식형펀드	펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고 고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품

혼합형펀드	주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에 추구하는 상품

해외펀드	해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대

RP(환매조건부채권)	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 안정적인 상품

CP(기업어음)	단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음

국공채	정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남

회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기 시에 상환하는 상품

주가지수연계증권(ELS)	원금 또는 이자가 주식, 주가지수 등에 연동되는 상품으로 다양한 만기 및 수익구조로 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 신개념의 금융상품

파생결합증권	이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품

교보CMA	계좌하나로 뱅킹서비스의 편리함과 MMF의 수익성을 동시에 추구하는 상품으로 수시입출금뿐만 아니라 체크카드기능, 급여이체, 자유입출금, 자동이체, 공과금 납부

특정금전신탁	1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적 배당하는 단독운용상품

주요서비스	Provest K	교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템

Stealth (스텔스)	증권 메신저로 특화 되어 있는 미스리와 연동된 국내 최초 "HTS 방식의 메신저 연동 트레이딩 시스템"으로 투명기능 및 플로팅기능을 사용하여 PC에서 업무를 진행 하면서도 증권 시세 보기 및 주문이 가능한 시스템

Global HTS	글로벌 거래 전용 프로그램으로 CME연계 코스피 200 야간선물거래를 가능하게 하는 홈트레이딩 시스템

Provest K Global	전용선을 사용하여 시스템 속도와 안정성이 뛰어나며 익숙한 사용환경으로 누구나 쉽게 이용할 수 있는 해외선물, FX마진 투자를 위한 통합 트레이딩 시스템

Kyobo Meta Trader4	FX마진 거래에 전 세계적으로 많은 투자자들이 사용하는 프로그램인 MetaTrader 4 를 국내 투자 환경에 적합하게 만든 차트 기능과 시스템 트레이딩 구현이 뛰어난 전문가용 HTS

고객지원센터	1544-0900

투자정보제공	시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영

알리미(SMS)서비스	이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공

교보 메신저	보다 빠르고 편리하게 증권정보를 주고 받을 수 있는 메신저 프로그램으로 쪽지보내기, 대화방, 채팅방, 파일 전송 등 다양한 기능을 이용가능

청약서비스	홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스

은행제휴계좌개설 서비스	전국의 제휴은행에서 교보증권 계좌개설 가능

온라인상담서비스	주식, 금융상품 등에 대한 온라인 상담 서비스

MTS	모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 SMART K

4. 파 생상품거래 현황

가. 파생상품 거래 현황 당사는 기초상품의 가격변화에 따른 위험회피 및 투자목적으로 국채선물, 이자율스왑, 달러선물, 주가지수관련 선물, 옵션 등을 운용하고 있습니다.

(2016. 6. 30현재) (단위 : 억원)

구분	이자율	통화	주식	기타	계

매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도

거래목적	위험회피	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

이익추구	210	9,058	318	2,281	2,379	3,787	224	1,838	3,131	16,964

거래장소	장내거래	6	1,501	0	0	1,206	113	100	108	1,312	1,722

장외거래	204	7,557	318	2,281	1,173	3,674	124	1,730	1,819	15,242

거래형태	선물	6	1,501	0	0	1,206	0	100	108	1,312	1,609

선도	0	0	124	181	0	0	88	52	212	234

스왑	204	1,353	178	269	452	323	0	0	834	1,946

옵션	0	0	0	0	0	113	0	0	0	113

파생결합증권	0	6,203	16	1,831	699	3,350	36	1,677	751	13,061

주식워런트증권	0	0	0	0	0	1	0	0	0	1

기타	0	0	0	0	22	0	0	0	22	0

* 장내옵션의 금액은 “계약수량×거래단위금액×기초자산의 현물지수”를 사용하여 계산하였음.

나. 신용파생상품 거래 현황 (1) 거래현황

(2016. 6. 30현재) (단위 : 백만원)

구분	명목금액

보장매수(위험매도)	보장매도(위험매수)

신용스왑(CDS)	4,719,486	5,067,312

총수익스왑(TRS)	0	0

신용연계증권(CLN)	214,474	46,588

신용연계파생결합증권(DLS)	31,806	0

합계	4,965,765	5,113,900

(2) 신용파생상품 상세명세

(2016. 6. 30.현재) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	약정금액(KRW)	취득일	만기일	준거채무

CDS	교보증권	Standard Chartered	58,235	2012-05-22	2017-06-20	Republic of Korea (US50064FAD69)

CDS	교보증권	Standard Chartered	46,588	2012-06-29	2017-09-20	Export Import Bank Korea(US302154AM16)

CDS	교보증권	Standard Chartered	57,070	2012-07-13	2017-09-20	HANA BANK 후순위채권(XS0294771083)

CDS	교보증권	Nomura	58,235	2012-07-20	2017-09-20	Commonwealth Bank of Australia(XS0412694647), Federal Republic of Germany(DE0001134468), French Republic(FR0000189151), People's Republic of China(XS0203685788),United Kingdom of Great Britain And Northern Ireland(GB0004893086)

CDS	교보증권	DBS	4,076	2012-07-31	2016-09-20	Woori BANK 후순위채권(USY9695NAG89)

CDS	교보증권	JPM	46,588	2012-08-07	2017-09-20	프랑스국가(FR0000189151),오스트리아국가(AT0000385745),중국국가(XS0203685788)

CDS	교보증권	DBS	52,412	2012-08-31	2017-09-20	프랑스국가(FR0000189151)

CDS	교보증권	DBS	58,235	2012-11-29	2017-12-20	프랑스국가(FR0000189151)

CDS	교보증권	DBS	29,118	2013-01-18	2018-03-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	교보증권	DBS	29,118	2013-01-18	2018-03-20	포스코(XS0263366865)

CDS	교보증권	DBS	58,235	2013-01-22	2018-03-20	프랑스,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	교보증권	DBS	58,235	2013-01-25	2018-03-20	프랑스,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	교보증권	Standard Chartered	29,118	2013-01-28	2018-03-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	교보증권	Standard Chartered	29,118	2013-01-28	2018-03-20	하나은행 후순위채권(XS0294771083)

CDS	교보증권	DBS	58,235	2013-02-06	2018-03-20	카타르,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	교보증권	BNP	54,159	2013-02-25	2018-03-20	중국개발은행,네덜란드,호주,카타르,영국

CDS	교보증권	BNP	107,269	2013-02-27	2018-03-20	중국개발은행,네덜란드,호주,카타르,영국

CDS	교보증권	Standard Chartered	53,110	2013-03-19	2018-06-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	교보증권	DBS	23,294	2013-04-26	2018-06-20	현대차 선순위(XS0216764620)

CDS	교보증권	DBS	23,294	2013-04-26	2018-06-20	현대차 선순위(XS0216764620)

CDS	교보증권	DBS	11,647	2013-04-26	2018-06-20	하나은행 후순위(XS0294771083)

CDS	교보증권	DBS	15,141	2013-04-26	2018-06-20	하나은행 후순위(XS0294771083)

CDS	교보증권	DBS	23,294	2013-04-26	2018-06-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	교보증권	DBS	69,882	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	DBS	34,941	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	DBS	34,941	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	95,505	2013-09-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	11,647	2013-09-17	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	129,282	2013-10-07	2018-12-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	JPM	150,246	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	ING Bank	81,529	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	ING Bank	34,941	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	DBS	34,941	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	38,435	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	34,941	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	34,941	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	40,765	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS62)

CDS	교보증권	DBS	23,294	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS63)

CDS	교보증권	DBS	46,588	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS64)

CDS	교보증권	DBS	16,306	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS65)

CDS	교보증권	Nomura	116,470	2016-01-29	2020-12-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	71,047	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	71,047	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	86,188	2016-03-18	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	89,682	2016-04-05	2021-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	104,823	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	교보증권	대신증권	34,941	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	교보증권	Societe Generale	104,823	2014-06-20	2019-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	16,888	2014-07-09	2016-09-20	우리은행 후순위채

CDS	교보증권	ING Bank	31,447	2015-06-19	2020-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	58,235	2016-04-11	2017-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	10,482	2016-06-02	2021-06-20	우리은행 후순위채(US98105HAC43)

CDS	교보증권	NH투자증권	60,925	2012-08-02	2017-09-20	프랑스,호주,중국,일본,오스트리아

CDS	교보증권	한국SC	58,235	2012-08-02	2017-09-20	대한민국

CDS	교보증권	Societe Generale	58,235	2012-08-02	2017-09-20	오스트리아

CDS	교보증권	HSBC	51,247	2012-10-05	2017-09-20	프랑스

CDS	교보증권	Commerz	109,482	2013-01-21	2017-12-20	프랑스,호주,중국,일본,아부다비

CDS	교보증권	Commerz	109,482	2013-01-29	2018-03-20	호주,중국,일본,아부다비,포스코

CDS	교보증권	삼성증권	106,570	2013-02-15	2018-03-20	호주,중국,일본,아부다비,영국

CDS	교보증권	한국SC	40,881	2013-02-20	2018-03-20	우리은행

CDS	교보증권	Commerz	86,188	2013-02-27	2018-03-20	호주,중국개발은행,일본,아부다비,영국

CDS	교보증권	한국SC	52,528	2013-03-21	2018-06-20	우리은행

CDS	교보증권	한국SC	104,823	2013-05-03	2018-06-20	대한민국

CDS	교보증권	한국SC	11,647	2013-05-03	2018-06-20	대한민국

CDS	교보증권	한국SC	93,176	2013-09-03	2018-09-20	대한민국

CDS	교보증권	ING Bank	96,670	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	32,612	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	163,058	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	교보증권	Societe Generale	68,717	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	교보증권	UOB	34,941	2014-04-03	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	UOB	81,529	2014-04-23	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	NH투자증권	23,294	2014-05-09	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	ING Bank	117,751	2015-08-28	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	17,471	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	DBS	11,647	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	DBS	125,788	2016-01-26	2025-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	삼성증권	104,823	2016-03-08	2026-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	하나금융투자	174,705	2016-04-20	2021-06-20	대한민국

CDS	교보증권	하나금융투자	180,000	2016-05-25	2021-06-20	중소기업은행

CDS	교보증권	하나금융투자	100,397	2016-06-22	2021-06-20	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	교보증권	한국SC	11,647	2013-04-09	2018-06-20	대한민국

CDS	교보증권	하나금융투자	5,824	2016-03-28	2021-06-20	중국개발은행

CDS	교보증권	미즈호은행	80,000	2015-10-06	2017-04-10	한국도로공사

CDS	김앤정네트웍스(SPC)	교보증권	109,482	2013-01-21	2017-12-20	프랑스,호주,중국,일본,아부다비

CDS	더플레이스제일차 (미래에셋)	교보증권	4,076	2012-07-31	2016-09-20	Woori BANK 후순위채권(USY9695NAG89)

CDS	디벤저스원 (현대)	교보증권	88,051	2016-03-18	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	디에이치케이제오차(SPC)	교보증권	29,118	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	디케이엠에스제오차(SPC)	교보증권	51,247	2012-10-05	2017-09-20	프랑스

CDS	루치나키스제일차 (교보 구조화금융)	교보증권	266,716	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	리스보아제삼차(SPC)	교보증권	129,282	2013-09-24	2018-12-20	중국

CDS	블리츠제칠차 (NH)	교보증권	29,118	2013-01-18	2018-03-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	블리츠제칠차 (NH)	교보증권	29,118	2013-01-18	2018-03-20	포스코(XS0263366865)

CDS	비디에스에프제구차(동부)	교보증권	115,888	2016-01-28	2020-12-20	한국국채

CDS	비디에스에프제팔차 (동부)	교보증권	151,760	2016-04-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	비앙코제사차 (동부)	교보증권	139,764	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	비전오피텍 (HMC)	교보증권	46,588	2012-06-29	2017-09-20	Export Import Bank Korea(US302154AM16)

CDS	사브린 (HMC)	교보증권	57,070	2012-07-13	2017-09-20	HANA BANK 후순위채권(XS0294771083)

CDS	스마트오렌지파트너스제이차 (한화)	교보증권	58,235	2013-02-06	2018-03-20	카타르,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	스왈로원 (메리츠)	교보증권	96,670	2013-09-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	아이비케이에스디제이차 (IBK)	교보증권	58,235	2013-01-22	2018-03-20	프랑스,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	아이비케이에스엠이 (IBK)	교보증권	108,317	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	에스에프더퍼스트제오차 (한투)	교보증권	89,798	2016-04-05	2021-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	에스에프더퍼스트제일차 (한투)	교보증권	141,628	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	에스와이슈페리어제이차(SPC)	교보증권	106,570	2013-02-15	2018-03-20	호주,중국,일본,아부다비,영국

CDS	에이블디씨엠제팔차 (현대)	교보증권	161,660	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS66)

CDS	에이비에프티제삼차(SPC)	교보증권	231,775	2013-10-28	2018-12-20	일본

CDS	에이원레이크 (KTB)	교보증권	60,564	2012-07-20	2017-09-20	Commonwealth Bank of Australia(XS0412694647), Federal Republic of Germany(DE0001134468), French Republic(FR0000189151), People's Republic of China(XS0203685788),United Kingdom of Great Britain And Northern Ireland(GB0004893086)

CDS	에이원마스터즈 (KTB)	교보증권	52,412	2012-08-31	2017-09-20	프랑스국가(FR0000189151)

CDS	에이원피치(SPC)	교보증권	100,397	2016-06-22	2021-06-20	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	엘도라제오차 (NH)	교보증권	58,817	2012-11-29	2017-12-20	프랑스국가(FR0000189151)

CDS	와이씨에프티디제삼차 (메리츠)	교보증권	54,159	2013-02-25	2018-03-20	중국개발은행,네덜란드,호주,카타르,영국

CDS	이스트나인제일차 (IBK)	교보증권	107,269	2013-02-27	2018-03-20	중국개발은행,네덜란드,호주,카타르,영국

CDS	제이더블유파트너즈제사차 (한화)	교보증권	58,235	2013-01-25	2018-03-20	프랑스,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	제이비디프로젝트제이차 (교보 PF)	교보증권	129,282	2013-10-07	2018-12-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	제이윙즈 (HMC)	교보증권	29,118	2013-01-28	2018-03-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	제이윙즈 (HMC)	교보증권	29,118	2013-01-28	2018-03-20	하나은행 후순위채권(XS0294771083)

CDS	케이디비파트너스(SPC)	교보증권	139,764	2014-05-13	2019-06-20	한국산업은행

CDS	케이비케이제삼차(SPC)	교보증권	104,823	2013-05-03	2018-06-20	대한민국

CDS	케이비케이제이차(SPC)	교보증권	52,528	2013-03-21	2018-06-20	우리은행

CDS	케이비케이제일차(SPC)	교보증권	86,188	2013-02-27	2018-03-20	호주,중국개발은행,일본,아부다비,영국

CDS	케이트러스트제사차 (NH)	교보증권	53,110	2013-03-19	2018-06-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	케이피트윈스제사차(SPC)	교보증권	40,881	2013-02-20	2018-03-20	우리은행

CDS	투챈스 (HMC)	교보증권	51,946	2013-04-26	2018-06-20	현대차 선순위(XS0216764620)

CDS	트라이베카제삼차(SPC)	교보증권	109,482	2013-01-29	2018-03-20	호주,중국,일본,아부다비,포스코

CDS	포시즌제칠차 (NH)	교보증권	33,194	2013-04-26	2018-06-20	하나은행 후순위(XS0294771083)

CDS	포시즌제칠차 (NH)	교보증권	29,118	2013-04-26	2018-06-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	포트폴리오베타제일차 (IBK)	교보증권	46,588	2012-08-07	2017-09-20	프랑스국가(FR0000189151),오스트리아국가(AT0000385745),중국국가(XS0203685788)

CDS	프로코페제삼차(SPC)	교보증권	60,925	2012-08-02	2017-09-20	프랑스,호주,중국,일본,오스트리아

CDS	프로코페제일차(SPC)	교보증권	58,235	2012-08-02	2017-09-20	대한민국,오스트리아

CDS	하이아이비제사차(SPC)	교보증권	104,823	2016-03-08	2026-06-20	한국산업은행

CDS	하이아이비제오차(SPC)	교보증권	181,748	2016-04-20	2021-06-20	대한민국

CDS	하이아이비제칠차(SPC)	교보증권	180,000	2016-05-25	2021-06-20	중소기업은행

CDS	하이에이원12차(SPC)	교보증권	125,788	2016-01-26	2025-12-20	한국수출입은행

CDS	하이파이낸스제십일차(SPC)	교보증권	117,751	2015-08-28	2020-09-20	중국

CDS	허바드 (HMC)	교보증권	58,235	2013-04-17	2017-06-20	Republic of Korea (US50064FAD69)

CDS	화이트글로리(SPC)	교보증권	104,823	2013-09-03	2018-09-20	대한민국

CLN	KDB자산운용	교보증권	4,999	2015-11-13	2016-09-20	우리은행

CLN	KDB자산운용	교보증권	5,209	2016-01-22	2016-09-20	우리은행

CLN	KTB자산운용	교보증권	2,990	2016-02-26	2016-08-26	China Sovereign

CLN	KTB자산운용	교보증권	2,517	2016-03-04	2016-09-02	China Sovereign

CLN	KTB자산운용	교보증권	1,014	2016-03-11	2016-09-12	China Sovereign

CLN	KTB자산운용	교보증권	3,223	2016-04-15	2017-04-14	China Sovereign

CLN	KTB자산운용	교보증권	1,881	2016-04-22	2017-04-21	China Sovereign

CLN	KTB자산운용	교보증권	2,340	2016-04-29	2017-04-28	China Sovereign

CLN	KTB자산운용	교보증권	600	2016-05-13	2017-05-12	China Sovereign

CLN	교보증권	Citi	23,294	2011-07-19	2016-09-20	Hyundai Heavy Industries Limited and any Successor thereof

CLN	교보증권	Citi	23,294	2011-07-19	2016-09-21	Samsung Heavy Industries Limited and any Successor thereof

CLN	교보증권	교보증권	3,000	2016-01-07	2016-09-20	우리은행

CLN	교보증권	교보증권	1,000	2016-04-08	2016-10-07	China Sovereign

CLN	교보증권	교보증권	516	2016-04-15	2017-04-14	China Sovereign

CLN	교보증권	교보증권	10,000	2016-05-27	2019-06-20	우리은행

CLN	교보증권	교보증권	1,000	2016-05-30	2017-05-30	China Sovereign

CLN	교보증권	교보증권	10,000	2016-05-31	2016-09-05	China Sovereign

CLN	교보증권	교보증권	2,000	2016-06-09	2019-06-20	우리은행

CLN	대신증권 신탁	교보증권	30,000	2015-06-25	2020-09-20	China Sovereign

CLN	미래에셋증권	교보증권	30,000	2016-01-22	2016-09-20	우리은행

CLN	하나은행	교보증권	6,850	2016-01-25	2016-07-25	China Sovereign

CLN	하나은행	교보증권	205	2016-01-26	2016-07-25	China Sovereign

CLN	하나은행	교보증권	1,235	2016-02-25	2017-02-24	China Sovereign

CLN	하나은행	교보증권	2,338	2016-03-24	2017-03-23	China Sovereign

CLN	하나은행	교보증권	1,430	2016-03-25	2017-03-24	China Sovereign

CLN	하나은행	교보증권	1,720	2016-04-07	2017-04-07	China Sovereign

CLN	하나은행	교보증권	11,907	2016-05-13	2017-05-12	China Sovereign

CLN	하나은행	교보증권	5,800	2016-05-26	2016-11-25	China Sovereign

CLN	흥국생명보험	교보증권	20,000	2011-07-18	2016-09-22	현대중공업

CLN	흥국생명보험	교보증권	10,000	2011-07-18	2016-09-22	삼성중공업

CLN	흥국생명보험	교보증권	30,700	2014-06-20	2019-09-20	China Sovereign

CLN	흥국쌍용화재	교보증권	10,000	2011-07-18	2016-09-22	삼성중공업

DLS	악사손해보험	교보증권	13,270	2016-02-11	2026-07-08	BPCE SA

DLS	악사손해보험	교보증권	9,205	2016-04-08	2020-07-23	NWIDE

DLS	악사손해보험	교보증권	9,331	2016-05-13	2021-07-09	ABN암로은행

5. 영업설비가. 지점 등 설치 현황(2016.6.30 현재)

지 역	지 점	영업점	부속영업소	합 계

서울	16	0	0	16

부산	2	0	0	2

인천	1	0	0	1

대구	3	0	0	3

대전	2	0	0	2

광주	2	0	0	2

울산	0	0	0	0

경기	5	0	0	5

전북	1	0	0	1

전남	0	0	0	0

충북	1	0	0	1

충남	0	0	0	0

경북	0	0	0	0

경남	0	0	0	0

계	33	0	0	33

주) 본사 영업부 및 WM센터는 지점에 포함

나. 영업설비 등 현황

(2016. 6. 30. 현재) (단위 : 원)

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고

본 점	146,421,000,000	26,851,649,897	173,272,649,897

지 점	1,508,584,562	716,197,094	2,224,781,656

기 타	4,377,662,789	964,344,829	5,342,007,618	파주LCD파크 잠실트리지움상가

합 계	152,307,247,351	28,532,191,820	180,839,439,171

(주1) 2009년 4월 (주)제일감정평가법인으로부터 본사사옥 토지 외 3건에 대한 자산재평가를 실시 재평가차액은 1,089억원임(주2) 파주LCD파크 건물은 회사의 담보권 실행으로 인수된 부동산임(주3) 2014년 6월 (주)가람감정평가법인으로부터 파주LCD파크 건물 감정평가를 실시
토지손상차손 15.66억 건물손상차손 30.77억
(주4) 2014년 12월 (주)가람감정평가법인으로부터 파주LCD파크 건물 감정평가를 실시
토지손상차손 2.12억 건물손상차손 4.28억(주5) 2015년 9월 (주)제일감정평가법인으로부터 잠실트리지움상가 건물 감정평가를 실시 토지손상차손 19.41억 건물손상차손 2.88억(주6) 2015년 12월 (주)가람감정평가법인으로부터 파주LCD파크 건물 감정평가를 실시
토지손상차손 2.41억 건물손상차손 4.77억

다. 자동화기기 설치 상황- 해당사항 없음

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

- 해당사항 없음

6. 그 밖 에 투자의사결정에 필요한 사항

가. 영업용순자본비율(단위: 백만원, %)

구 분	FY2016 2분기	FY2015	FY2014

영업용순자본(a)	629,655	570,441	506,592

총위험액(b)	157,105	143,857	133,928

법정필요유지자본금(c)	134,400	-	-

영업용순자본비율	-	396.53%	378.26%

순자본비율	351.60%	-	-

* FY2016부터 산출체계 변경 [ 변경 전 : 영업용순자본비율(=a/b) → 변경 후 : 순자본비율(=(a-b)/c) ]

* FY2016부터 연결재무제표 기준으로 작성(FY2015까지는 별도재무제표 사용)

나. 자산부채비율(단위: 백만원, %)

구 분	FY2016 2분기	FY2015	FY2014

실질자산	6,701,118	5,523,275	5,674,563

실질부채	5,976,813	4,846,973	5,058,136

자산부채비율	112.12%	113.95%	112.19%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)