교보증권 분기보고서 (2025.09)
1. 사업의 개요

가. 회사의 현황

⑴ 영업개황 및 사업부문의 구분 ㈎ 영업개황

당사는 2025년 3분기 연결기준으로 영업이익은 1,783억원, 분기순이익 1,369억원으로 전년 동기 대비 각각 14.6%, 2.9% 증가하였습니다.별도기준으로는 영업이익 1,669억원, 분기순이익 1,305억원으로 전년 동기 대비 영업이익과 분기순이익이 각각 7.1%, 8.6% 증가하였습니다. 당사의 순자본비율은 2025년 9월말 연결기준 949.8%로 전년 동기 대비 90.9%p 증가하였습니다. 그리고 레버리지비율은 774.6%, 채무보증 잔고는 자기자본대비 100% 미만으로 지속적으로 우수한 재무건전성을 유지하고 있습니다.

㈏ 공시대상 사업부문의 구분 당사는 영업활동의 행태에 따라 위탁매매업, 자기매매업, 장내외파생상품업, 투자은행업, 기타의 5개 부문으로 구성되며, 이러한 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객분류별로 회사의 조직을 구성하여 전문화된 영업활동이 이루어 지고 있습니다.

사업별 부문	일반 정보

위탁매매업	유가증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동

자기매매업(주식,채권,기타유가증권)	트레이딩 목적의 주식, 채권, 주가지수관련 영업활동

장내외파생상품업	선물, 옵션 등 장내외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동

투자은행업	유가증권의 인수, 매출, 주선, M 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱

기타	자산관리업(CMA, 랩어카운트), 고유자금 운영관련 활동, 소유 부동산의임대관리 등

- 영업부문별 재무정보

(기준일 : 2025년 09월 30일) (연결기준, 단위 : 백만원) 구 분 위탁매매업 자기매매업 장내외 파생상품업 투자은행업 기 타 합 계 영업수익 157,435 344,754 2,458,918 101,414 133,983 3,196,503 영업비용 105,819 165,927 2,519,572 53,573 173,283 3,018,173 영업이익(손실) 51,616 178,827 (60,653) 47,841 (39,300) 178,330 영업외손익 0 6,324 526 (103) 4,603 11,350 총자산 2,782,928 7,731,253 835,765 896,199 6,143,258 18,389,403 총부채 1,749,806 894,645 6,335,932 722,198 6,562,784 16,265,365 (기준일 : 2024년 09월 30일) (연결기준, 단위 : 백만원) 구 분 위탁매매업 자기매매업 장내외 파생상품업 투자은행업 기 타 합 계 영업수익 128,429 192,661 1,478,458 114,519 194,314 2,108,381 영업비용 104,442 108,026 1,464,888 81,367 194,063 1,952,786 영업이익(손실) 23,987 84,635 13,570 33,152 250 155,595 영업외손익 7 129 446 17,069 8,866 26,518 총자산 1,741,707 9,013,372 873,405 879,978 4,382,745 16,891,206 총부채 1,046,277 2,866,860 5,666,789 688,866 4,622,742 14,891,534 당사는 금융투자업자로서 경쟁력을 확보하기 위하여 신성장 동력 발굴ㆍ육성 등으로 수익다변화에 힘써왔으며, 인적 경쟁력 확보와 조직 및 경영 안정화를 통해 안정적인 수익구조를 구축해 왔습니다. 이러한 노력으로 급변하는 금융시장 환경에서도 안정적이고 꾸준한 성과를 창출하고 있습니다.교보증권은 고도화되고 경쟁이 치열해지고 있는 금융시장에서 새로운 경험과 가치를 연결하는 혁신적인 금융투자파트너로 성장하기 위해 디지털 기반 플랫폼 구축 및 Digital Transformation 혁신에 주력하고 있습니다. 차별화된 금융서비스 제공을 통해 회사의 지속가능한 성장 기반을 확보할 수 있도록 지속 노력하겠습니다. 2. 영업의 현황 가. 종류별 영업실적 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 09월 30일) (연결기준, 단위 : 백만원, % ) 구 분 금 액 비 중 1. 수수료수익 215,426 6.74 2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 2,331,495 72.94 3. 기타포괄손익-공정가치금융자산거래이익 13,703 0.43 4. 이자수익 379,185 11.86 5. 외환거래이익 242,729 7.59 6. 기타의영업수익 13,965 0.44 영업수익 계 3,196,503 100.00 주) 영업부문별 영업손익은 연결재무제표 및 재무제표 주석 4. 영업부문별 공시를 참조하시기 바랍니다. 나. 자금조달 실적 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원, % ) 구분 FY2025 3분기(당기) FY2024(전기) FY2023(전전기) 월평균잔액 구성비 월평균잔액 구성비 월평균잔액 구성비 자본 자본금 569,815 3.44 569,815 3.90 425,995 3.24 자본잉여금 89,125 0.54 89,125 0.61 87,829 0.67 자본조정 -5,170 -0.03 -5,170 -0.04 -5,175 -0.04 기타포괄손익누계액 237,001 1.43 233,857 1.60 237,994 1.81 이익잉여금 1,177,472 7.11 1,045,110 7.15 975,391 7.42 예수부채 고객예수금 1,226,172 7.41 1,006,955 6.89 999,248 7.60 신용대주담보금 123 0.00 - - 192 0.00 신용공여담보금 14,428 0.09 12,032 0.08 10,670 0.08 기타 1,548 0.01 1,578 0.01 2,160 0.02 차입부채 콜머니 100,000 0.60 100,000 0.68 150,000 1.14 차입금 848,295 5.13 1,127,061 7.71 806,069 6.13 RP매도 4,097,081 24.75 2,955,059 20.21 1,935,483 14.71 매도신종증권 4,995,864 30.18 4,549,768 31.12 4,359,828 33.14 파생상품 973,775 5.88 989,012 6.76 1,254,955 9.54 사채 407,248 2.46 367,949 2.52 704,830 5.36 기타 559,764 3.38 528,035 3.61 287,475 2.19 기타부채 지급보증충당금 76,790 0.46 50,363 0.34 37,175 0.28 퇴직급여충당금 - - - - - - 기타 1,181,859 7.14 1,000,038 6.84 883,887 6.72 합계 16,551,190 100.00 14,620,587 100.00 13,154,006 100.00 주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다. 다. 자금운용 실적 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원, %) 구분 FY2025 3분기(당기) FY2024(전기) FY2023(전전기) 월평균잔액 구성비 월평균잔액 구성비 월평균잔액 구성비 현금및예치금 현금 및 현금성자산 321,534 1.94 265,870 1.82 397,564 3.02 예치금 825,044 4.98 635,876 4.35 669,716 5.09 유가증권 당기손익-공정가치금융자산 10,821,232 65.38 9,160,227 62.65 7,752,183 58.93 기타포괄손익-공정가치금융자산 755,415 4.56 629,950 4.31 314,813 2.39 상각후원가금융자산 - - - - - - 지분법적용투자주식 170,057 1.03 480,164 3.28 496,512 3.77 신종증권 15,535 0.09 13,298 0.09 12,689 0.10 파생상품 642,177 3.88 719,011 4.92 977,505 7.43 대출채권 콜론 - - - - - - 신용공여금 998,672 6.03 874,106 5.98 775,068 5.89 RP매수 204,389 1.23 270,408 1.85 527,533 4.01 대여금 1,372 0.01 1,153 0.01 1,115 0.01 기타 173,157 1.05 170,719 1.17 19,373 0.15 유형자산 238,482 1.44 251,671 1.72 236,566 1.80 기타 1,384,124 8.36 1,148,134 7.85 973,369 7.40 합계 16,551,190 100.00 14,620,587 100.00 13,154,006 100.00 주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다. 라. 영업 종류별 현황 ⑴ 투자매매 업무 ㈎ 증권거래현황 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 주식 유가증권시장 1,916,321 1,770,722 3,687,043 -151,204 -77,405 코스닥시장 1,078,900 913,401 1,992,301 156,140 8,455 코넥스시장 68 187 254 155 1 기타 - - - - - 소계 2,995,288 2,684,309 5,679,597 5,091 -68,949 신주인수권증권 유가증권시장 172 112 284 - - 코스닥시장 91 13 104 - - 소계 263 125 388 - - 지분증권 계 2,995,552 2,684,434 5,679,985 5,091 -68,949 채무증권 국채,지방채 국고채 73,026,346 72,251,384 145,277,730 4,196,195 -33,812 국민주택채권 1,329,365 1,334,167 2,663,532 11,524 5 기타 1,795,548 1,788,768 3,584,317 50,817 193 소계 76,151,259 75,374,319 151,525,578 4,258,536 -33,614 특수채 통화안정증권 4,325,272 4,326,450 8,651,722 80,124 -115 예금보험공사채 20,000 20,000 40,000 - - 토지개발채권 968,595 922,675 1,891,270 49,372 -628 기타 7,546,367 7,740,888 15,287,256 120,616 -416 소계 12,860,234 13,010,014 25,870,248 250,112 -1,159 금융채 산금채 2,503,442 2,387,492 4,890,935 340,433 -269 중기채 2,486,717 2,435,856 4,922,573 423,572 -678 은행채 9,036,678 9,496,985 18,533,663 1,129,377 50 여전채 7,139,757 7,179,478 14,319,235 426,049 2,401 소계 21,166,596 21,499,811 42,666,406 2,319,431 1,505 회사채 15,123,463 14,558,149 29,681,612 1,713,484 3,724 기업어음증권 12,673,915 12,737,082 25,410,997 4,965 2 채무증권 계 137,975,467 137,179,374 275,154,841 8,546,527 -29,541 집합투자증권 ETF 1,882,299 3,129,312 5,011,612 548,562 42,962 기타 - - - 57,825 3,242 집합투자증권 계 1,882,299 3,129,312 5,011,612 606,387 46,204 외화증권 채무증권 국채,지방채 2,392,772 1,894,301 4,287,073 486,728 -6,237 특수채 42,066 179,276 221,341 33,068 -654 금융채 704,394 756,154 1,460,549 589,739 -12,975 회사채 731,491 595,656 1,327,147 521,357 -10,671 소계 3,870,723 3,425,387 7,296,111 1,630,891 -30,537 외화증권 계 3,870,723 3,425,387 7,296,111 1,630,891 -30,537 파생결합증권 ELS - 1,978,043 1,978,043 -3,165,840 -73,808 ELW - 16,210 16,210 -18,137 -3,630 기타 - 647,858 647,858 -1,837,396 -133,258 파생결합증권 계 - 2,642,112 2,642,112 -5,021,373 -210,696 합계 146,724,042 149,060,619 295,784,661 5,767,522 -293,520 주) 별도재무제표 금액 기준으로 작성하였습니다. ㈏ 장내파생상품 거래현황 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 금융선물 금리선물 국채3년 108,428,863 - 108,428,863 - - 7,819 국채5년 58,990 - 58,990 - - 4 국채10년 67,134,511 - 67,134,511 - - -216 기타 75,774 - 75,774 - - - 소계 175,698,138 - 175,698,138 - - 7,607 통화선물 미국달러 1,005,469 - 1,005,469 - - -200 엔 6,766 - 6,766 - - - 유로 18,414 - 18,414 - - - 소계 1,030,649 - 1,030,649 - - -200 지수선물 KOSPI200 18,291,413 - 18,291,413 - - 5,452 기타 105 - 105 - - - 소계 18,291,518 - 18,291,518 - - 5,452 개별주식 3,092,114 - 3,092,114 - - -1,398 계 198,112,419 - 198,112,419 - - 11,460 국내계 198,112,419 - 198,112,419 - - 11,460 해외 상품선물 기타 17,121 - 17,121 - 31 -40 소계 17,121 17,121 - 31 -40 금융선물 금리 22,620,070 - 22,620,070 49 33 16 주가지수 3,141,957 - 3,141,957 - 317 -317 소계 25,762,027 - 25,762,027 49 350 -301 해외계 25,779,149 - 25,779,149 50 381 -341 선물계 223,891,568 - 223,891,568 50 381 11,119 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 57,235 - 57,235 852 643 -404 기타 5,598 - 5,598 14 13 0 소계 62,832 - 62,832 867 656 -404 개별주식 85,637 - 85,637 135 19 24 국내계 148,470 - 148,470 1,002 675 -380 해외 주가지수 57,861 - 57,861 293 6,718 13,017 해외계 57,861 - 57,861 293 6,718 13,017 옵션계 206,330 - 206,330 1,295 7,392 12,637 합계 224,097,898 - 224,097,898 1,345 7,774 23,756 주) 별도재무제표 금액 기준으로 작성하였습니다. ㈐ 장외파생상품 거래현황 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 헤지 기타 계 자산 부채 선도 금리 3,935,189 3,736,065 7,671,254 177,248 40,607 49,935 통화 2,318,917 4,024,623 6,343,540 8,726 7,634 1,173 기타 17,134 - 17,134 33 0 42 소계 6,271,241 7,760,688 14,031,928 186,006 48,242 51,150 옵션 주식 647,965 - 647,965 147,470 250,657 739 금리 - - - - 11,260 -3,478 기타 574 - 574 1,467 - -620 소계 648,539 - 648,539 148,937 261,917 -3,359 스왑 신용 1,676,405 881,690 2,558,095 88,998 25,487 21,245 주식 1,982,418 - 1,982,418 21,167 5,177 16,245 금리 12,129,718 6,472,427 18,602,145 156,119 82,950 12,549 통화 427,510 - 427,510 56,348 37,530 -42,353 기타 40,692 - 40,692 844 486,515 104,205 소계 16,256,743 7,354,118 23,610,860 323,476 637,659 111,891 합계 23,176,522 15,114,805 38,291,327 658,419 947,818 159,682 주) 별도재무제표 금액 기준으로 작성하였습니다. ⑵ 투자 중개업무 ㈎ 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 16,408,384 16,951,238 33,359,622 26,314 코스닥시장 8,646,589 8,973,330 17,619,919 16,070 코넥스시장 5,458 3,313 8,771 12 기타 3,636 6,982 10,618 23 소계 25,064,067 25,934,863 50,998,930 42,419 신주인수권 유가증권시장 - - - - 코스닥시장 - - - - 소계 - - - - 지분증권합계 25,064,067 25,934,863 50,998,930 42,419 채무증권 채권 장내 208,111 206,794 414,905 93 장외 29,144,515 13,304,555 42,449,070 37 소계 29,352,626 13,511,349 42,863,975 129 기업어음 장내 6,440,892 3,164,777 9,605,669 - 기타 장내 49,332,784 48,041,085 97,373,869 - 채무증권합계 85,126,301 64,717,211 149,843,512 129 집합투자증권 27,921,631 22,798,797 50,720,428 - 파생결합증권 ELW 12,095 11,813 23,908 - 외화증권 856,358 926,947 1,783,305 3,247 기타증권 - - - 545 증권계 138,980,452 114,389,631 253,370,084 46,341 선물 국내 71,150,443 70,181,803 141,332,246 4,129 해외 172,967,542 172,730,246 345,697,788 57,083 소계 244,117,985 242,912,049 487,030,034 61,211 옵션 장내 국내 549,101 536,249 1,085,350 941 파생상품합계 244,667,086 243,448,298 488,115,383 62,153 합계 383,647,538 357,837,929 741,485,467 108,493 주) 별도재무제표 금액 기준으로 작성하였습니다. ⑶ 집합투자업무 ㈎ 집합투자재산에 관한 사항 1) 펀드수 (기준일 : 2025년 9월 30일) (단위 : 개) 구 분 투자신탁 투자회사 투자유한회사 투자합자회사 투자조합 투자익명조합 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 일반사모집합투자기구 - 39 39 - - - - - - - - - - - - - - - - 39 39 2) 설정잔액 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 투자신탁 투자회사 투자유한회사 투자합자회사 투자조합 투자익명조합 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 일반사모집합투자기구 - 2,308,718 2,308,718 - - - - - - - - - - - - - - - - 2,308,718 2,308,718 3) 순자산총액 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 투자신탁 투자회사 투자유한회사 투자합자회사 투자조합 투자익명조합 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 일반사모집합투자기구 - 2,330,546 2,330,546 - - - - - - - - - - - - - - - - 2,330,546 2,330,546 4) 운용자산총액 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 투자신탁 투자회사 투자유한회사 투자합자회사 투자조합 투자익명조합 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 일반사모집합투자기구 - 9,293,786 9,293,786 - - - - - - - - - - - - - - - - 9,293,786 9,293,786 ㈏ 집합투자기구 보수율현황 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : %) 구 분 운용보수율 판매보수율 신탁보수율 일반사무관리보수율 총보수율(A) 기타비용(B) 총비용(A+B) 선취수수료 후취수수료 매매중개수수료 집합투자기구 종류 일반사모집합투자기구 0.11350 0.00620 0.04730 0.01500 0.18200 0.04330 0.22530 0.01280 0.00000 0.23690 집합투자기구 형태 투자신탁 0.11350 0.00620 0.04730 0.01500 0.18200 0.04330 0.22530 0.01280 0.00000 0.23690 ㈐ 집합투자기구 운용현황 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 국내 해외 합계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) 33,666 - 33,666 보통예금 25,734 - 25,734 양도성예금증서 243,300 - 243,300 환매조건부채권매수(RP) 20,802 - 20,802 기업어음증권(CP) 3,335,416 - 3,335,416 유동성자산 소계 3,658,918 - 3,658,918 증권 채무증권 국채 69,881 - 69,881 특수채 170,514 170,514 금융채 4,595,420 - 4,595,420 회사채 무보증(공모) 619,784 - 619,784 ABS(공모) 40,199 - 40,199 사모회사채 12,260 - 12,260 소계 672,243 - 672,243 채무증권 소계 5,508,058 - 5,508,058 지분증권 주식 거래소 5,375 - 5,375 코스닥 1,690 - 1,690 소계 7,066 - 7,066 지분증권 소계 7,066 - 7,066 수익증권 투자신탁 수익증권 26,825 - 26,825 파생결합증권 ELS 622 - 622 증권 소계 5,542,571 - 5,542,571 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 229 - 229 장외파생상품 기타 -2,387 - -2,387 파생상품 소계 -2,159 - -2,159 부동산 부동산 관련 증권 2,900 - 2,900 기타 91,556 - 91,556 자산총액 9,293,786 - 9,293,786 외국환업무취급기관 등 등록여부 Y 등록일 1996-02-06 ㈑ 집합투자증권 중개 및 매매업자(판매업자) 현황 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원, %) 구분 중개,매매업자 판매금액 비중 계열여부 금융투자업자 KB증권 37,083 1.61 N 금융투자업자 교보증권 2,073,647 89.82 Y 금융투자업자 대신증권 20,000 0.87 N 금융투자업자 하나증권 10,000 0.43 N 금융투자업자 한국투자증권 111,007 4.81 N 금융투자업자 한화투자증권 1,200 0.05 N 은행 신한은행 10,495 0.45 N 은행 우리은행 20,286 0.88 N 보험회사 KB손해보험 25,000 1.08 N 합 계 2,308,718 100.00 ㈒ 신탁업자 현황 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 개, 백만원) 신탁업자 FY2025 3분기(당기) FY2024(전기) 계열여부 펀드수 설정잔액 순자산총액 펀드수 설정잔액 순자산총액 KB증권 6 263,230 266,118 1 32,005 30,868 N NH농협은행 3 570,346 565,990 2 555,016 491,610 N NH투자증권 11 813,291 838,866 6 451,390 462,981 N 미래에셋증권 1 2,101 2,150 2 19,181 20,358 N 삼성증권 12 237,513 225,514 10 78,567 62,928 N 우리은행 1 4,700 26 1 4,700 24 N 하나은행 1 7,700 65 1 7,700 64 N 한국증권금융 4 409,838 431,817 5 558,884 525,889 N 합계 39 2,308,718 2,330,546 28 1,707,443 1,594,723 ㈓ 일반사무관리회사 현황 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 개, 백만원) 회사명(자사포함) FY2025 3분기(당기) FY2024(전기) 계열여부 펀드수 설정잔액 순자산총액 펀드수 설정잔액 순자산총액 하나펀드서비스 39 2,308,718 2,330,546 28 1,707,443 1,594,723 N ⑷ 인수업무 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 09월 30일) (단위 : 주, 백만원) 구 분 주관사 실적 인수실적 인수주선수수료 수량 주1) 금액 수량 주1) 금액 지분증권 기업공개 코스닥시장 4,500,000 9,000 4,500,000 9,000 150 기타 - - - - - 소계 4,500,000 9,000 4,500,000 9,000 150 채무증권 국채 ㆍ지방채 512,000 512,000 2,690,000 2,705,985 199 특수채 4,034,200 4,034,200 4,036,500 4,036,500 996 금융채 3,630,000 3,630,000 8,093,000 8,085,606 4,659 회사채 일반회사채 5,062,442 5,057,850 7,065,642 7,053,601 8,878 ABS 775,827 775,818 1,658,838 1,658,828 2,265 소계 5,838,269 5,833,667 8,724,480 8,712,430 11,143 기업어음 478,275 470,259 1,308,375 1,292,209 2,633 소계 14,492,744 14,480,126 24,852,355 24,832,729 19,630 합계 14,489,126 24,841,729 19,780 주1) 수량 단위 : 지분증권(주) , 채무증권(백만원)주2) 별도재무제표 금액 기준으로 작성하였습니다. ⑸ 투자일임업무 ㈎ 투자운용 인력현황(요약) (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 명, 건, 백만원) 운용역수 계약수 운용규모 37 1,413 1,694,830 ※상세 현황은 '상세표-4. 투자운용 인력현황(상세)' 참조 ㈏ 투자일임 계약현황 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 명, 건, 백만원) 구 분 FY2025 3분기(당기) FY2024(전기) FY2023(전전기) 고객수 1,124 1,077 1,181 일임계약건수 1,413 1,367 1,547 일임계약자산총액(계약금액) 1,694,830 1,704,115 3,804,473 일임계약자산총액(평가금액) 1,709,100 1,680,779 3,722,925 ㈐ 일임수수료 수입현황 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 FY2025 3분기(당기) FY2024(전기) FY2023(전전기) 일임수수료 일반투자자 1,282 1,659 1,881 전문투자자 414 1,530 2,614 계 1,696 3,189 4,495 기타수수료 일반투자자 303 103 149 전문투자자 31 226 132 계 334 329 281 합계 일반투자자 1,585 1,762 2,029 전문투자자 445 1,756 2,746 계 2,030 3,518 4,775 주) 별도재무제표 금액 기준으로 작성하였습니다. ㈑ 투자일임 재산현황 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 건, 백만원) 구 분 증권사 자산운용사 기타금융투자업자 보험회사(고유) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 - - 1 - 5 0 2 - - - 2 3,800 - - 997 54,988 149 23,031 1,156 81,819 전문투자자 2 0 6 719 25 1,929 20 120,687 16 540,000 - - 3 17,754 20 944 165 930,979 257 1,613,012 계 2 0 7 719 30 1,929 22 120,687 16 540,000 2 3,800 3 17,754 1,017 55,932 314 954,009 1,413 1,694,830 ㈒ 투자일임재산 운용현황 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 국내 해외 합계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) 3,618 - 3,618 환매조건부채권매수(RP) 439,801 - 439,801 기업어음증권(CP) 432,164 - 432,164 기타 160,680 24 160,704 소계 1,036,263 24 1,036,287 증권 채무증권 금융채 20,000 - 20,000 회사채 145,595 - 145,595 소계 165,595 - 165,595 지분증권 주식 51,892 - 51,892 기타 - 1,203 1,203 소계 51,892 1,203 53,095 수익증권 투자신탁 수익증권 454,123 - 454,123 소계 671,610 1,203 672,813 파생상품 장내파생상품 주식관련거래 0 - 0 합계 1,707,873 1,227 1,709,100 외국환업무취급기관 등록 등록여부 Y 등록일 1996-02-06 ⑹ 신탁업무 ㈎ 재무제표 1) 재무상태표(신탁계정)(요약) (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 계정명 말잔 월평 기평 Ⅰ.자산총계 17,189,709 16,305,722 10,665,122 1. 현금및예치금 4,947,950 4,651,810 3,304,171 2. 증권 2,993,694 2,627,498 1,462,831 3. 금전채권 9,158,965 9,021,311 5,890,780 4. 파생상품 - - - 5. 동산ㆍ부동산 - - - 6. 실물자산 - - - 7. 기타운용 자산 - - - 8. 기타자산 89,100 5,103 7,340 9. 현재가치차금 - - - 10. 채권평가충당금(-) - - - 11. 손익 - - - Ⅱ.부채총계 17,189,709 16,305,722 10,665,122 1. 금전신탁 8,793,526 8,159,010 5,347,118 2. 재산신탁 8,293,215 8,121,342 5,295,337 3. 종합재산신탁 - - - 4. 공익신탁 - - - 5. 담보부사채신탁 - - - 6. 기타신탁 - - - 7. 차입금 - - - 8. 차입유가증권 - - - 9. 파생상품 - - - 10. 기타부채 102,968 25,371 22,668 11. 특별유보금 - - - 12. 손익 - - - ※상세 현황은 '상세표-5. 재무상태표(신탁계정)(상세)' 참조 2) 손익계산서(신탁계정)(요약) (2025년 01월 01일 ~ 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 계정명 금액 Ⅰ. 신탁이익계 151,437 1. 예치금이자 77,083 2. 증권이자 35,208 3. 금전채권이자 12,409 4. 배당금수익 0 5. 증권매매이익 1,524 6. 증권평가이익 - 7. 증권상환이익 - 8. 증권손상차손환입 - 9. 파생상품거래이익 - 10. 수수료수익 - 11. 동산ㆍ부동산수익 - 12. 실물자산수익 - 13. 무체재산권수익 - 14. 유가증권대여료 - 15. 기타수익 25,213 16. 고유계정대이자 - 17. 신탁본지점이자 - 18. 특별유보금환입 - 19. 채권평가충당금환입 - 20. 손익금 - Ⅱ. 신탁손실계 151,437 1. 금전신탁이익 133,034 2. 재산신탁이익 - 3. 종합재산신탁이익 - 4. 공익신탁이익 - 5. 담보부사채신탁이익 - 6. 기타신탁이익 - 7. 차입금이자 - 8. 기타지급이자 - 9. 증권매매손실 417 10. 증권평가손실 - 11. 증권상환손실 - 12. 증권손상차손 - 13. 파생상품거래손실 - 14. 제상각 - 15. 지급수수료 83 16. 동산ㆍ부동산처분손 - 17. 유가증권차입료 - 18. 기금출연료 - 19. 세금과공과 - 20. 신탁보수 987 21. 기타비용 16,916 22. 특별유보금전입 - 23. 채권평가충당금전입 - 24. 신탁본지점이자 - 25. 손익금 - ※상세 현황은 '상세표-6. 손익계산서(신탁계정)(상세)' 참조 ㈏ 신탁별 수익현황 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 계정명 신탁보수 중도해지수수료 신탁보전금 계 금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 209 - - 209 자사주 10 - - 10 채권형 687 - - 687 주식형 12 - - 12 주가연계신탁 27 - - 27 정기예금형 43 - - 43 합계 987 - - 987 ㈐ 위탁자별 현황 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 건, 백만원) 구 분 개인 연기금 금융기관 기타 합계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 1 0 15 540,000 4 53,382 26 235,256 46 828,638 자사주 - - - - - - - - - - 채권형 - - 33 720,000 35 569,000 34 1,808,168 102 3,097,168 주식형 5 789 - - - - 2 678 7 1,468 주가연계신탁 - - 5 97,516 - - 2 30,000 7 127,516 정기예금형 2 200 - - 2 50,000 37 4,688,536 41 4,738,736 금전신탁소계 8 989 53 1,357,516 41 672,382 101 6,762,639 203 8,793,526 재산신탁 증권 2 13 - - - - 1 1 3 14 금전채권 38 1,857 - - 1 18,000 2,811 8,273,344 2,850 8,293,201 재산신탁소계 40 1,870 - - 1 18,000 2,812 8,273,345 2,853 8,293,215 합계 48 2,860 53 1,357,516 42 690,382 2,913 15,035,984 3,056 17,086,741 ㈑ 금전신탁 자금운용 현황 1) 말잔기준 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 말잔기준 증권 예치금 RP매입 기타 합계 회사채 주식 국채 ㆍ지방채 금융채 기업어음 수익증권 파생결합증권 발행어음 외화증권 기타 소계 기업어음ⓐ+ⓑ (ABCP)ⓐ (기타)ⓑ 파생결합증권ⓒ+ⓓ (ELS)ⓒ (기타)ⓓ 금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 - - - - - - - - - - - 14,770 - - 14,770 - 775,251 39,911 829,932 자사주 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 채권형 1,000,219 - - - 1,246,566 818,566 428,000 600,000 - - - 5,229 - - 2,852,014 169,433 67,511 63,824 3,152,781 주식형 - 12 - - - - - - - - - 1 726 715 1,454 - 3 17 1,474 주가연계신탁 - - - 20,000 - - - - 50,000 - 50,000 - 55,441 - 125,441 - - 12,688 138,129 정기예금형 - - - - - - - - - - - - - - - 4,738,736 - 35,440 4,774,177 금전신탁합계 1,000,219 12 - 20,000 1,246,566 818,566 428,000 600,000 50,000 - 50,000 20,000 56,166 715 2,993,679 4,908,169 842,765 151,881 8,896,494 2) 기중평잔기준 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 기중평잔기준 증권 예치금 RP매입 기타 합계 회사채 주식 국채ㆍ지방채 금융채 기업어음 수익증권 파생결합증권 발행어음 외화증권 기타 소계 기업어음ⓐ+ⓑ (ABCP)ⓐ (기타)ⓑ 파생결합증권ⓒ+ⓓ (ELS)ⓒ (기타)ⓓ 금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 - - - - - - - - - - - 12,932 - - 12,932 6,925 461,776 81,077 562,710 자사주 - 2,969 - - - - - - - - - 481 - - 3,450 29 563 5 4,047 채권형 328,605 - - - 743,318 468,581 274,736 253,894 - - - 12,802 - - 1,338,618 71,536 37,957 26,157 1,474,269 주식형 - 12 - - - - - - - - - 12 726 527 1,277 - 3 10 1,291 주가연계신탁 - - - 20,000 - - - - 31,319 - 31,319 - 55,228 - 106,547 - - 2,447 108,993 정기예금형 - - - - - - - - - - - - - - - 3,216,491 - 1,985 3,218,476 금전신탁합계 328,605 2,981 - 20,000 743,318 468,581 274,736 253,894 31,319 - 31,319 26,227 55,954 527 1,462,824 3,294,981 500,299 111,681 5,369,786 ⑺ 신용공여업무 ㈎ 신용공여한도 구분 S그룹 A그룹 B그룹 C그룹 D그룹 종목별신용공여한도 (신용융자한도) 20억원(20억원) 10억원(10억원) 5억원(5억원) 3억원(3억원) 2억원(2억원) 회사의 종목별 담보한도 발행주식총수의 10% 7% 5% ○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3% ○ 점포별 한도 : 발행주식 총수의 3% ○ 관리자별 한도 : 발행주식 총수의 1% ○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원(신규 개인, 법인고객 10억원) ○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원 ○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원 ○ 1인당 일일 사이버 신용거래융자 한도 :10억원 ○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원 ○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원 ○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원 ㈏ 이자율 1) 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자 고객등급 이자율 비고 DIAMOND 7.15% - PLATINUM 7.65% - GOLD 8.15% - SILVER 8.65% - 일반 9.15% - 2) 신용거래융자 신용융자기간 이자율 비고 7일 이내 4.40% - 8일 - 15일 6.50% - 16일 - 30일 7.50% - 31일 - 60일 8.50% - 61일 - 90일 9.20% - 91일 - 180일 9.40% - 181일 - 990일 9.40% 연체시 건별 이자율+3% (최대 12%) 주1) 매도증권담보대출 : 8%주2) 유통대주 : 종목별 2.5%, 4% ⑻ 환매조건부채권매매 업무 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 FY2025 3분기(당기) FY2024(전기) FY2023(전전기) 잔고 주1) 대고객RP 1,616,102 1,234,981 1,334,664 기관간RP매도 3,918,008 1,771,409 1,240,356 기관간RP매수 10,000 212,510 959,480 거래금액 주2) 대고객RP 1,504,726 1,140,042 1,221,614 기관간RP매도 3,105,391 1,581,226 1,004,890 기관간RP매수 9,300 199,200 897,000 주1) 잔고 : 기말 기준 RP판매 편입채권 수량기준 잔고, 거래금액 : 기말 기준 RP판매 금액기준 잔고주2) 별도재무제표 금액 기준으로 작성하였습니다. 마. 주요 상품 및 서비스 종 류 특징 및 서비스 내용 ■ 취급상품 MMF 저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없으며 입출금이 자유로운 수시입출금형 단기금융상품 채권형 집합투자기구(펀드) 국공채, 은행채 등 초우량 자산에 투자하여 안정적인 수익을 추구하는 상품으로 중장기 자금의 안정적 운용에 적합 주식형 집합투자기구(펀드) 펀드자산의 60% 이상을 주식 및 주식관련 파생상품에 투자하여 고수익을 추구하는 상품으로 적극적인 투자성향을 가진 투자자에게 적합 혼합형 집합투자기구(펀드) 주식과 채권의 비중을 조정하여 수익성과 안정성을 동시에 추구하는 상품 해외집합투자기구(펀드) 해외 주식·채권·펀드 등에 투자하는 상품으로, 지역별·자산군별로 다양한 상품을 제공하며 투자위험 분산 목적에 적합 연금저축펀드 연금저축 및 IRP 합산 연 900만원 한도 내에서 세액공제가 가능하며, 총급여액 5,500만원 이하일 경우 납입액의 16.5%, 초과일 경우는 13.2%의 세액공제 혜택을 받을 수 있는 장기투자 상품 부동산펀드 부동산을 기초자산으로 하는 PF형, 임대형, 경공매형, 직접개발형, 해외형 등 다양한 유형의 집합투자기구 전문투자형 사모집합투자기구(헤지펀드) 전문투자자를 대상으로 설정되는 사모펀드로, 다양한 전략을 활용하여 시장상황과 무관하게 절대수익을 추구하는 상품 코스닥벤처펀드 정부의 벤처투자 활성화 정책에 따라 도입된 펀드로, 벤처기업에 투자하는 상품. (※ 2025년 12월 31일 세제혜택 종료 예정이었으나 정부의 코스닥 활성화 정책[코스닥 공모주의 코스닥벤처펀드 우선 배정 비율 확대, 소득공제 등]에 따라 2028년 12월 31일까지 혜택 연장 예정되어 있음) RP(환매조건부채권) 일정 기간 후 재매입 약정이 있는 단기 확정금리상품으로, 유동성이 높고 안정적인 운용이 가능 CP(기업어음) 기업이 단기자금 조달을 위해 발행하는 어음형 상품으로, 만기가 짧고 선이자 지급방식으로 운용 국공채 정부가 원리금을 보장하는 고안정성 상품으로 유동성 및 환금성 우수 회사채 기업이 발행하는 채권으로, 정기적인 이자를 지급받고 만기 시 원금을 상환받는 상품 파생결합증권 주식, 주가지수, 금리, 통화, 원자재 등의 기초자산 변동에 따라 수익이 결정되는 구조화상품 외화 RP 외화표시 채권을 일정 기간 후 재매입 조건으로 운용하며, 환금성이 높고 외화 운용수단으로 활용 CMA-RP형 고객 예탁금을 RP(환매조건부채권)로 운용하며, 수시로 입출금이 가능한 종합자산관리계좌(CMA) CMA-MMW형 고객 예탁금을 단기금융상품(MMW)으로 운용하는 랩형 CMA 상품 특정금전신탁 위탁자가 직접 운용지시를 내리는 1:1 계약형 신탁상품으로, 운용성과에 따라 실적배당이 이루어지는 단독운용상품 랩어카운트 고객의 투자성향에 따라 증권회사가 자산배분 및 종목추천 서비스를 제공하고, 운용성과에 따라 일정 비율의 수수료(Wrap Fee)를 부과하는 자문형 종합관리상품 중개형 ISA 국민의 재산형성 지원을 목적으로 도입된 세제혜택 상품으로, 다양한 금융투자상품을 계좌 내에 편입하여 운용 가능 ■ 주요서비스 Provest K(Win.K HTS) 교보증권의 대표적인 홈트레이딩시스템(HTS)으로, 초보자부터 전문투자자까지 손쉽게 이용 가능한 증권거래 전용 프로그램 투자정보 제공 시황, 테마, 유망종목 분석, 각종 영업 PT자료 및 투자설명회 운영 등 투자정보를 제공 알리미(SMS)서비스 이메일 및 휴대폰을 통해 체결통보, 입출금내역, 투자정보 등 각종 알림서비스를 제공 청약서비스 HTS, MTS, 홈페이지, ARS 등을 통한 청약서비스를 제공 Win.K MTS 모바일 기반 종합금융 플랫폼으로, 거래·계좌조회·청약 등 주요 증권서비스를 One-stop으로 제공 3. 파생상품거래 현황 가. 파생상품 거래 현황 당사는 기초상품의 가격변화에 따른 위험회피 및 투자목적으로 국채선물, 이자율스왑, 달러선물, 주가지수관련 선물, 옵션 등을 운용하고 있습니다. (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구분 이자율 통화 주식 기타 계 매수 매도 매수 매도 매수 매도 매수 매도 매수 매도 거래목적 이익추구 878,442 3,831,917 73,512 73,325 422,050 3,868,383 91,391 760,280 1,465,394 8,533,904 거래장소 장내거래 545,074 2,107,599 8,438 28,160 253,413 428,573 50 381 806,975 2,564,713 장외거래 333,368 1,724,317 65,073 45,164 168,637 3,439,811 91,342 759,898 658,419 5,969,191 거래형태 선물 545,074 2,107,599 8,438 28,160 252,120 421,184 50 381 805,681 2,557,325 선도 177,248 40,607 8,726 7,634 - - 33 - 186,006 48,242 스왑 156,119 94,210 56,348 37,530 150,356 255,834 91,309 512,002 454,132 899,576 옵션 - - - - 1,293 7,388 - - 1,293 7,388 파생결합증권 - 1,589,500 - - - 3,165,840 - 247,896 - 5,003,236 주식워런트증권 - - - - 18,281 18,137 - - 18,281 18,137 주1) 장내옵션의 금액은 “계약수량×거래단위금액×기초자산의 현물지수”를 사용하여 계산하였습니다.주2) 상기 거래현황은 평가금액 기준으로 작성되었습니다.주3) 별도재무제표 금액 기준으로 작성하였습니다. 나. 신용파생상품 ⑴ 신용파생상품 거래현황 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 상품종류 신용위험 매도 (보장매수) 신용위험 매입 (보장매도) 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 CDS 2,384,014 1,254,143 3,638,157 4,110,386 1,589,610 5,699,995 TRS - 1,242,616 1,242,616 10,737 2,434,976 2,445,713 CLN - - - - - - 합계 2,384,014 2,496,759 4,880,773 4,121,123 4,024,586 8,145,709 ⑵ 신용파생상품 상세명세(요약) (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 상품종류 신용위험 매도 신용위험 매입 건수 원화환산액면금액 건수 원화환산액면금액 CDS 27 3,638,157 94 5,699,995 TRS 7 1,242,616 38 2,445,713 CLN - - - - 합계 34 4,880,773 132 8,145,709 ※상세 현황은 '상세표-7. 신용파생상품 상세명세(상세)' 참조 4. 영업설비 가. 지점 등 설치 현황 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 개) 지 역 지 점 영업점 부속영업소 합 계 서울 12 - - 12 부산 1 - - 1 인천 1 - - 1 대구 2 - - 2 대전 2 - - 2 광주 1 - - 1 울산 - - - - 경기 4 - - 4 전북 1 - - 1 전남 - - - - 충북 1 - - 1 충남 - - - - 경북 - - - - 경남 - - - - 계 25 - - 25 나. 영업설비 등 현황 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 토지 (장부가액) 주) 건물 (장부가액) 합 계 비 고 본 점 291,805 17,384 309,189 지 점 275 171 446 안산지점 합 계 292,080 17,555 309,635 주) 당사는 2022년 12월 31일을 기준으로 하여 유형자산 중 토지의 측정방법을 원가모형에서 재평가모형으로 변경하였습니다. 다. 자동화기기 설치 상황 - 해당사항 없습니다. 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 - 해당사항 없습니다. 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 가. 자본적정성 및 재무건전성 ⑴ 순자본비율 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구분 FY2025 3분기(당기) FY2024(전기) FY2023(전전기) 영업용순자본(a) 1,806,466 1,612,684 1,609,679 총위험액(b) 518,264 477,084 489,332 법정필요유지자본금(c) 135,625 134,925 134,925 순자본비율((a-b)/c) 949.8% 841.7% 830.3% 주1) 순자본비율 = [(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본]×100주2) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. ⑵ 자산부채비율 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구분 FY2025 3분기(당기) FY2024(전기) FY2023(전전기) 실질자산 17,914,233 15,447,296 13,869,966 실질부채 15,592,240 13,262,133 11,815,350 자산부채비율 114.9% 116.5% 117.4% 주1) 자산부채비율 = (실질자산/실질부채)×100 (실질가치 기준) 주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다. ⑶ 레버리지 비율 (기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구분 FY2025 3분기(당기) FY2024(전기) FY2023(전전기) 조정 후 총자산(A) 16,446,688 14,119,962 12,872,512 조정 후 자기자본(B) 2,123,125 1,987,770 1,852,258 레버리지비율(A/B) 774.6% 710.3% 695.0% 주1) 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율(%)로 표시한 수치로서 금융감독원장이 정하는 방식에 따라 산정하였습니다. 주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다. 나. 산업 전반의 현황 ⑴ 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성 - 금융투자산업의 특성 금융투자업은 기업의 필요자금을 증권을 통해 조달하는 증권업 근간의 금융산업으로 기업에는 사업 및 재정자금을 안정적으로 조달하게 하고, 가계에는 증권 투자 및 금융자산 운용을 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적인 배분 기능을 수행합니다. 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라, 경제 환경이 글로벌화되면서 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는 종합적인 금융업이라 할 수 있습니다. 금융투자업은 정부와 금융당국의 정책방향에 영향을 많이 받는 대표적인 규제산업입니다. 대내외 불확실성 증가로 최근 금융당국이 금융회사의 건전성 관리와 투자자보호를 강화하는 동시에 디지털 트렌드에 부응한 혁신 금융정책 및 Chinese Wall(금융회사의 부서 간 또는 계열사간 정보 교류를 차단하는 장치나 제도) 등의 규제 완화는 새로운 사업기회 창출 또한 가능하게 할 것으로 기대합니다. 금융투자업계는 금융당국의 이러한 정책에 대비하여 비대면채널 확대 및 핀테크 기반을 확보하여 미래금융서비스를 준비하고 있으며, 개인전문투자자 기준 완화 및 모험자본 공급 확대 등 자본시장 활성화 정책을 시행하고 있습니다. 금융투자업의 주요 사업영역은 다음과 같습니다. 구 분 주) 정 의 투자매매업 자기의 계산으로 금융투자상품의 매매, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것 투자중개업 타인의 계산으로 금융투자상품의 매매, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것 집합투자업 집합투자를 영업으로 하는 것 투자자문업 금융투자상품등의 가치 또는 투자판단에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것 투자일임업 투자자로부터 금융투자상품등에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로구분하여 그 투자자의 재산상태나 투자목적 등을 고려하여 금융투자상품 등을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것 신탁업 신탁을 영업으로 하는 것 주) 상기 구분은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따른 것입니다. - 금융투자산업의 성장성 금융투자산업은 자본시장을 기반으로 한 자산운용, 기업금융(IB), 브로커리지, 파생상품 등 다양한 기능을 수행하며 실물경제와 금융시장을 연결하는 핵심 인프라 산업입니다. 중·장기적으로는 고령화, 자산 불균형 심화, 디지털 전환 등의 거시환경 변화 속에서 금융투자산업의 역할과 중요성은 더욱 커질 것으로 전망됩니다.첫째, 국내외 고령화와 저금리 기조로 인해 안정적인 수익을 추구하는 투자수요가 증가하고 있으며, 이는 자산관리(WM) 및 연금 관련 금융상품 수요 확대로 이어지고 있습니다. 둘째, 글로벌 투자시장과의 연계성이 강화되면서 해외주식, ETF, 대체투자 등 다양한 금융상품에 대한 투자수요가 증가하고 있어 증권사의 상품 기획 및 운용 역량이 산업 성장을 견인하고 있습니다. 셋째, 디지털 기술의 발전으로 온라인 거래 플랫폼, 인공지능 기반 투자자문(Robo-advisor), 데이터 기반 리스크관리 등이 활성화되며 비대면 금융서비스 채널의 비중이 지속 확대되고 있습니다.아울러, 정부는 자본시장 경쟁력 강화를 위한 규제 합리화, 투자자 보호제도 고도화, ESG 정보 공시 확대 등 다양한 정책적 노력을 병행하고 있어 제도적 기반도 점차 안정화되고 있습니다. 이러한 환경은 금융투자업 전반의 신뢰도 제고와 함께 산업의 장기적 성장에 긍정적으로 작용할 것으로 기대하고 있습니다.금융투자산업은 자산운용 수요 확대, 디지털 전환 가속, 글로벌 자본시장과의 연계 강화 등의 구조적 변화 속에서 지속적인 성장이 가능할 것으로 전망되며, 이는 투자자 중심의 서비스 고도화와 시장의 질적 성장을 함께 이끄는 동력이 될 것입니다. ⑶ 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 강점과 단점 금융투자업은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 시행 이후 금융업권간 경계를 넘어선 영업환경으로 경쟁이 치열해지고 있습니다. 이러한 시장상황에서 경쟁력을 보유하기 위한 요소들은 다음과 같습니다. ① 차별화된 비즈니스 모델 ② 투자자의 판단을 돕는 신속하고 적합한 정보제공 ③ 수시로 변화하는 시장에 적합한 금융상품의 개발 및 판매 ④ 지속적인 교육으로 우수인력 저변확대 ⑤ 뛰어난 IT솔루션으로 고객의 편리성 제공 ⑥ 안정적인 사업구조 당사는 지속적으로 신성장 동력 발굴ㆍ육성 등으로 수익다변화에 힘써 왔으며, 인적 경쟁력 확보와 조직 및 경영 안정화를 통해 안정적인 수익구조를 구축해 왔습니다. 이러한 노력으로 당사는 IB(구조화/PF/ECM/DCM) 및 Sales(장외파생/자산운용), 브로커리지(리테일/법인영업/해외), 자산관리(금융상품/신탁/랩) 등 다양한 부문에 걸쳐 고른 성과를 기록하고 있으며, 견고하고 다변화된 수익구조를 구축함으로써 안정적이고 지속적인 성과를 창출하고 있습니다. ⑷ 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단 당사는 다변화된 수익구조를 통해 균형 있는 사업포트폴리오를 지속적으로 유지하는 한편, 고도화 되고 경쟁이 치열해지고 있는 금융시장에서 새로운 경험과 가치를 연결하는 혁신적인 금융투자파트너로 성장하기 위해 디지털 기반 플랫폼 구축 및 Digital Transformation 혁신에 주력하고 있습니다. 향후 차별화된 금융서비스 제공을 통해 회사의 지속가능한 성장 기반을 확보할 수 있도록 지속 노력하겠습니다. 또한 최근 우려되고 있는 전 세계적 인플레이션과 낮아지고 있는 성장률 전망으로 금융투자회사의 리스크관리도 더욱 부각될 전망입니다. 이에 당사는 선제적이고 효율적인 리스크관리를 통해 과거에 비해 안정성에 비중을 두면서 사업부문 간의 균형을 추구하도록 노력하겠습니다. - 시장점유율 추이 (별도기준, 단위 : 백만원) 구 분 FY2025 2분기 FY2024 FY2023 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 수수료수익 145,475 2.19% 272,392 2.27% 260,751 2.40% 증권평가 및 처분이익 354,132 2.25% 494,845 1.97% 431,454 1.53% 파생상품 관련 이익 1,308,593 2.72% 1,606,499 1.61% 2,474,282 2.24% 이자수익 228,771 2.35% 432,263 2.22% 348,909 2.00% 영업이익 128,044 1.99% 167,737 1.95% 65,206 0.87% 세전이익 131,318 1.99% 181,392 2.14% 63,473 1.02% 당기(분기)순이익 96,292 1.90% 137,103 2.10% 50,496 0.95% 주) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료(2025년 2분기 분기보고서)를 기준으로 작성하였습니다. 다. 신규사업 등의 내용 - 해당사항 없습니다.