교보증권 반기보고서 (2025.06)
1. 회사의 개요

가. 회사의 명칭 : 교보증권 주식회사(Kyobo Securities Co ., Ltd) 나. 설립일자 : 1949년 11월 22일

다. 회사의 목적사업 - Ⅰ.회사의 개요 - 5. 정관에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다.

라. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률

구분	관련법률

금융투자업전반	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률, 금융투자업규정 및 동 시행세칙, 기타 증권유관기관 규정

과 세	소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법

국 제 화	외국환거래법, 외국인투자촉진법

기 타	주식회사 등의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률, 근로자퇴직급여보장법

마. 연결대상 종속회사 개황 ⑴ 연결대상종속회사개황(요약)

(단위 : 사)

구분	연결대상회사수	주요종속회사수

기초	증가	감소	기말

상장	-	-	-	-	-

비상장	63	6	6	63	1

합계	63	6	6	63	1

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

⑴-1 연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유

신규연결	스타라이크제사차㈜	주1)

트러스트순천제일차㈜	주1)

남산드림힐튼제일차㈜	주1)

밀키웨이제일차㈜	주1)

제이에이스토리제십이차㈜	주1)

쿼드에스알피제일차㈜	주1)

연결제외	드림구삼청라제일차㈜	주2)

더테라스제일차㈜	주2)

제이더블유디제일차㈜	주2)

비에스암남제일차㈜	주2)

교보플랜트제이차㈜	주2)

이지플랜트제사차㈜	주2)

주1) 매입확약 제공 : 부동산 관련 대출채권 등에 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자의 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결회사가 지배하고 있다고 판단주2) 확약의무 종결 바. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부	미해당

벤처기업 해당 여부	미해당

중견기업 해당 여부	미해당

사. 주요 사업의 내용

당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자에 관한 법률 제6조에 의한 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업을 그 주요사업으로 하고 있습니다. 당사는 증권회사영업활동의 분류에 따른 위탁매매업, 자기매매업, 장내외파생상품업, 투자은행업 부문에서 주된 영업수익이 발생하고 있습니다. 특히 신성장 동력 발굴ㆍ육성 등으로 수익다변화에 힘써 왔으며, 인적 경쟁력 확보와 조직 및 경영 안정화를 통해 안정적인 수익구조를 구축하고 있습니다.

구 분	정 의

투자매매업	자기의 계산으로 금융투자상품의 매매, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것

투자중개업	타인의 계산으로 금융투자상품의 매매, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것

집합투자업	집합투자를 영업으로 하는 것

투자자문업	금융투자상품등의 가치 또는 투자판단에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것

투자일임업	투자자로부터 금융투자상품등에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 그 투자자의 재산상태나 투자목적 등을 고려하여 금융투자상품등을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것

신탁업	신탁을 영업으로 하는 것

- 영업부문별 재무정보

기준일 : 2025년 06월 30일) (연결기준, 단위 : 백만원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	장내외 파생상품업	투자은행업	기 타	합 계

영업수익	95,163	253,505	1,841,979	74,223	101,199	2,366,069

영업비용	70,291	107,307	1,898,702	36,095	115,976	2,228,371

영업이익(손실)	24,872	146,198	-56,723	38,128	-14,777	137,698

영업외손익	-17	3,518	273	-103	1,542	5,213

총자산	2,440,977	7,760,883	830,486	828,830	6,145,598	18,006,774

총부채	1,510,976	1,136,171	6,554,217	643,651	6,069,299	15,914,314

아. 신용평가에 관한 사항 ⑴ 최근 3년간 신용등급

(기준일 : 2025년 06월 30일)

평가일	평가대상 유가증권 등	평가대상 유가증권의 신용등급	평가회사 (신용평가등급범위)	평가구분

2023.06.15.	회사신용평가	AA-	한국신용평가( D - AAA )	본평가

2023.06.15.	회사채	AA-	한국신용평가( D - AAA )	본평가

2023.06.15.	CP 전자단기사채	A1A1	한국신용평가( D - A1 )	본평가

2023.06.22.	회사신용평가	AA-	한국기업평가( D - AAA )	본평가

2023.06.22.	CP 전자단기사채	A1A1	한국기업평가( D - A1 )	본평가

2023.12.04.	CP 전자단기사채	A1A1	한국신용평가( D - A1 )	정기평가

2023.12.14.	CP 전자단기사채	A1A1	한국기업평가( D - A1 )	정기평가

2024.03.26.	회사채	AA-	NICE신용평가(D - AAA)	본평가

2024.03.26.	회사채	AA-	한국기업평가( D - AAA )	본평가

2024.06.17.	회사신용평가	AA-	NICE신용평가(D - AAA)	본평가

2024.06.17.	CP전자단기사채	A1A1	NICE신용평가(D - A1)	본평가

2024.06.21.	회사신용평가	AA-	한국기업평가(D - AAA)	본평가

2024.06.21.	CP전자단기사채	A1A1	한국기업평가(D - A1)	본평가

2024.11.22.	CP 전자단기사채	A1A1	NICE신용평가( D - A1 )	정기평가

2024.11.28.	CP 전자단기사채	A1A1	한국기업평가( D - A1 )	정기평가

2025.06.16.	회사신용평가	AA-	한국기업평가(D - AAA)	본평가

2025.06.16.	CP 전자단기사채	A1A1	한국기업평가(D - A1)	본평가

2025.06.17.	회사신용평가	AA-	한국신용평가( D - AAA )	본평가

2025.06.17	CP 전자단기사채	A1A1	한국신용평가( D - A1 )	본평가

⑵ 신용평가등급체계 및 부여 의미 평가 대상 등급 등급의 정의 기업 신용 평가 AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음 A 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있음 BB 원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음 B 원리금 지급능력이 부족하여 투기적임 CCC 원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음 CC 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높음 C 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 지극히 높음 D 현재 채무불이행 상태에 있음 □ 상기 등급 중 AA부터 B까지는 당해 등급내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 - 부호를 부여할 수 있음 □ 등급전망(Rating Outlook) - 향후 1~2년 이내의 신용평가등급 방향성에 대한 평가시점에서의 전망으로 신용평가등급 체계와는 무관한 비등급기호 - 신용등급 변경을 위한 절차상의 예고가 아니므로 이후에 신용평가등급이 필연적으로 변경 되는 것은 아님 즉, Rating Outlook의 의견과 다르게 신용등급의 변경이 가능 * 안정적(stable) : 향후 1~2년 내에 등급의 변동 가능성이 낮은 경우 * 긍정적(positive) : 향후 1~2년 내에 등급의 상향 가능성이 있는 경우 * 부정적(negative) : 향후 1~2년 내에 등급의 하향 가능성이 있는 경우 * 유동적(evolving) : 향후 1~2년 동안 등급이 상향, 하향, 유지될 수도 있어 등급의 변동 방향이 불확실한 경우 * 없음(none) : Rating Watch 가 부여되었거나, C 또는 D등급인 경우 기업 어음 평가 A1 적기상환능력이 최고 수준이며, 그 안정성은 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 환경에 영향을 받지 않을 만큼 높음 A2 적기상환능력이 우수하지만, 그 안정성은 A1 에 비하여 다소 열등한 요소가 있음 A3 적기상환능력은 양호하지만, 그 안정성은 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 B 최소한의 적기상환능력은 인정되나, 그 안정성이 환경변화로 저하될 가능성이 있어 투기적인 요소를 내포하고 있음 C 적기상환능력 및 그 안정성이 매우 가변적이어서 투기적인 요소가 강함 D 현재 채무불이행 상태에 있음 □ 상기 등급 중 A2부터 B까지는 당해 등급내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 - 부호를 부여할 수 있음 평가 대상 등급 등급의 정의 기업 신용 평가 AAA 원리금 지급능력이 최상급임 AA 원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임 A 원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음 BBB 원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음 BB 원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음 B 원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않은 CCC 원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임 CC 상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼 C 채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음 D 상환 불능상태임 □ 원리금의 적기상환 확실성의 정도에 따라 10등급으로 구분 표시되며, 위 등급중 'AA'등급에서 'CCC'등급까지의 6개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음 □ 등급전망(Rating Outlook) - 등급의 방향성에 대한 신용평가사의 의견을 기호로 표시한 것 * Positive : 중기적으로 향후 등급의 상향 조정 가능성이 있다고 예측됨 * Negative : 중기적으로 향후 등급의 하향 조정 가능성이 있다고 예측됨 * Stable : 중기적으로 등급의 변동가능성이 낮음 * Developing : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동방향을 단정하기 어려움 □ 등급감시부호(Credit Watch) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존 등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * 상향검토 : 등급상향이 필요한 사유 발생시 * 하향검토 : 등급하향조정이 필요한 사유 발생시 * 미확정검토 : 등급의 방향성을 명확하게 판단하기 어려운 사유 발생시 기업 어음 평가 A1 적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임 A2 적기상환능력은 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임 A3 적기상환능력이 양호하며 그 안정성도 양호하나 A2에 비해 열위임 B 적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화에 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음 C 적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼 D 상환불능상태임 □ 위등급중 'A2'등급에서 'B'등급까지의 3개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음 □ 등급감시부호(Credit Watch) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존등급을 재검토할 필요 가 있다고 판단할 때 부여 * 상향검토 : 등급상향이 필요한 사유 발생시 * 하향검토 : 등급하향조정이 필요한 사유 발생시 * 미확정검토 : 등급의 방향성을 명확하게 판단하기 어려운 사유 발생시 평가 대상 등급 등급의 정의 기업 신용 평가 AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만 AAA에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A 원리금 지급확실성이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 원리금 지급 확실성이 저하될 가능성이 있음 BB 원리금 지급확실성에 당면문제는 없지만 장래의 안정성면에는 투기적 요소가 내포되어 있음 B 원리금 지급확실성이 부족하여 투기적이며 장래의 안정성에 대해서는 현 단계 에서 단언할 수 없음 CCC 채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임 CC 채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음 C 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨 D 원금 또는 이자가 지급불능상태에 있음 □ 원리금의 적기상환 확실성의 정도에 따라 10등급으로 구분 표시되며, 위 등급중 'AA'등급에서 'CCC'등급까지의 6개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음 □ 등급전망(Rating Outlook) - 등급의 방향성에 대한 신용평가사의 의견을 기호로 표시한 것 * Positive : 향후 등급의 상향가능성이 높음 * Negative : 향후 등급의 하향가능성이 높음 * Stable : 등급의 변동가능성이 낮음, 사업의 안정성을 의미하는 것은 아님 * Developing : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동방향을 단정하기 어려움 □ 등급감시부호(Credit Watch) 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존 등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토 기업 어음 평가 A1 적기상환능력이 최고 수준으로 투자위험도가 극히 낮으며 현단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 A2 적기상환능력이 우수하여 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A3 적기상환능력이 양호하며 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 B 적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음 C 적기상환능력이 의문시됨 D 지급불능상태에 있음 □ 위등급중 'A2'등급에서 'B'등급까지의 3개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음 □ 등급감시부호(Credit Watch) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토 자. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항 주권상장(또는 등록ㆍ지정)현황 주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 유형 유가증권시장 상장 2002년 07월 18일 해당사항 없음 주) 2002.7.18. 코스닥시장 등록취소 후 유가증권시장으로 상장하였습니다. 2. 회사의 연혁 가. 회사의 본점소재지 및 그 변경 일 자 변동사항 1949.11.22. 서울시 중구 을지로 2가 19 1982.10.11. 서울시 영등포구 여의도동 44-31 2000.03.27. 서울시 영등포구 여의도동 의사당대로 97 주) 최근 3개년간 변동내역은 없습니다. 나. 최대주주의 변동 1994년 4월 1일, 교보생명보험(주)이 기존 최대주주인 서울은행(주)의 보유지분을 인수하여 교보증권(주)의 최대주주가 변동되었습니다. 다. 상호의 변경 일자 변동사항 1949.11.22. 대한증권 설립 1994.04.01. 교보증권으로 상호변경 라. 경영진 및 감사의 중요한 변동 변동일자 주총종류 선임 임기만료또는 해임 신규 재선임 2021.03.24 정기주총 사외이사 윤예준대표이사 이석기 사외이사 김동환 사외이사 신유삼대표이사 김해준 2022.03.23 정기주총 사외이사 이중효 주) 사외이사 김동환사외이사 이찬우대표이사 박봉권 - 2023.03.23 정기주총 - 사외이사 김동환사외이사 이찬우사외이사 윤예준대표이사 이석기 - 2024.03.26 정기주총 사외이사 황성식사외이사 이상호 대표이사 박봉권사외이사 이찬우사외이사 윤예준사외이사 이중효 사외이사 김동환 2025.03.25 정기주총 사외이사 안정화 사외이사 이찬우사외이사 윤예준대표이사 이석기 사외이사 이중효 주) 사외이사 이중효 선임일(2022.03.31.) 마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과 - 해당사항 없습니다. 바. 회사가 합병등을 한 경우 그 내용 - 해당사항 없습니다. 사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 - 2009년 2월 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'이 시행됨에 따라 당사는 '증권업 '에서 '금융투자업'으로 회사의 업종을 변경하였습니다. 아. 주요종속회사의 사업내용 및 연혁 주요종속회사 구분 내용 교보증권 타겟인컴 솔루션 2Y일반사모투자신탁 U-8호 설립일자 2023-01-11 주요 사업의 내용 채권 및 기업어음(CP)에 투자하며, 채권의 단기차익거래를 주 전략으로 하여 안정적 일드업을 추구하는 펀드 주요 연혁 1) 상호의 변경 : 해당사항 없음2) 회사가 화의 회사정리절차 그 밖에 준하는 절차를 밟은적이 있거나 진행중인 경우 그 내용과 결과 : 해당사항 없음3) 회사가 합병등을 한 경우 그 내용 : 해당사항 없음4) 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 : 해당사항 없음5) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용 : 해당사항 없음 주1) 주요종속회사 근거 : 최근연도 자산총액이 750억원 이상인 종속회사 자. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용 일 자 주요내용 2020.03.25. 대표이사 선임(김해준, 박봉권) 2020.06.26. 제3자배정 유상증자(신주발행 : 보통주 28,653,296주) 2021.03.23. 대표이사 사임(김해준) 2021.03.24. 대표이사 선임(이석기) 2021.04.06. 제8회 무기명식 이권부 무보증 공모사채 발행(3,000억원) 2021.08.03. 신기술사업금융업 등록 2021.10.13.. LACP 2020 비전어워즈 애뉴얼레포트부문 금상 수상 2021.11.18. 한국신용평가, 교보증권 장기신용등급 AA-로 상향 2021.12.09. 2021 '마켓리더 대상' 소비자보호부문 우수상 2022.01.21. 한국거래소 2021년 코넥스시장 우수IB 선정 2022.02.08. e대한경제, 2022 부동산 IB대상 '베스트 유동화상' 수상 2022.08.26. 마이데이터(본인신용정보관리업)본허가 2022.11.07. 제9-1회, 제9-2회 무기명식 이권부 무보증사채 발행(2,960억원) 2022.11.22. 2022 대한민국 지속가능보고서 '최초발간부문 우수보고서상' 수상 2022.11.28. 2022'마켓리더 대상' IT혁신부문 수상 2022.12.22. 한국주택금융공사 2022년도 국내 MBS발행 우수 주관사 선정 2023.02.09. 한국금융소비자보호재단, 펀드 판매회사 평가 1위 2023.03.20. KG제로인, 2023 '대한민국 펀드 어워즈' 투자자보호 최우수상 수상 2023.08.31. 제3자배정 유상증자(신주발행 : 보통주 49,309,665주) 2023.11.22. 2023 올해의 마켓리더대상 사회공헌부문 우수상 2023.11.24. 2023 대한민국 지속가능성대회 우수 보고서 수상 2023.12.19. 2023 스마트앱어워드 금융연계서비스분야 대상 2024.01.15. 제13회 연합인포맥스 금융대상 MBS부문 금융투자협회장상 수상 2024.01.26. 2024 코리아 캐피탈마켓 더벨 리그테이블 어워즈 이노베이티브 본드 딜 오브 더 이어 선정 2024.05.10. 한국능률협회컨설팅 선정 2024년 한국산업의 서비스품질지수(KSQI) 콜센터부분' 우수콜센터 2024.11.27. 2024 올해의 마켓리더대상 자산운용부문 우수상 2024.11.29. 2024 대한민국 지속가능성대회 우수 보고서 수상 2024.12.09. 2024년 소비자중심경영(CCM) 인증 획득 3. 자본금 변동사항 가. 자본금 변동추이 (단위 : 백만원, 주) 종류 구분 제81기(당반기)(2025.06.30.) 제80기(전기)(2024.12.31.) 제79기(전전기)(2023.12.31.) 보통주 발행주식총수 113,962,961 113,962,961 113,962,961 액면금액(원) 5,000 5,000 5,000 자본금 569,815 569,815 569,815 우선주 발행주식총수 - - - 액면금액(원) - - - 자본금 - - - 기타 발행주식총수 - - - 액면금액(원) - - - 자본금 - - - 합계 자본금 569,815 569,815 569,815 나. 전환사채 등 발행현황 - 해당사항 없습니다. 4. 주식의 총수 등 가. 주식의 총수 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 주, %) 구 분 주식의 종류 비고 종류주 보통주 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 - 200,000,000 200,000,000 - Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 - 113,962,961 113,962,961 - Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 - - - - 1. 감자 - - - - 2. 이익소각 - - - - 3. 상환주식의 상환 - - - - 4. 기타 - - - - Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) - 113,962,961 113,962,961 - Ⅴ. 자기주식수 - 1,093,598 1,093,598 주) Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) - 112,869,363 112,869,363 - Ⅶ. 자기주식 보유비율 - 0.96 0.96 - 주) 당사가 보고서작성기준일 현재 보유중인 자기주식수 1,093,598주 중 273,876주는 2021년 3월 24일 주주총회에서 부여된 주식매수선택권 행사가능수량 입니다. 주식매수선택권의 최초 행사시 '주요사항보고서(자기주식처분결정)'를 통해 공시할 예정입니다. 주식매수선택권 관련 상세내용은 동 보고서의 내용을 참고하시기 바랍니다. (Ⅷ.임원 및 직원 등에 관한 사항 / 2. 임원의 보수 / 라. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황) 나. 자기주식 취득 및 처분 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 주) 취득방법 주식의종류 기초수량 변동수량 기말보유수량 자기주식 보유비율 배당가능이익범위내취득 장내직접취득 보통주 1,093,598 - 1,093,598 발행주식총수의 0.96% 주) 보고서작성기준일(2025.6.30)현재 변동사항 없습니다. 다. 종류주식 발행현황 - 해당사항 없습니다. 5. 정관에 관한 사항 가. 정관 변경 이력 정관변경일 해당주총명 주요변경사항 변경이유 2020.03.25 제75기 정기주주총회 1. 제7조(주식의 종류) 2. 종류주식 발행 조문 수정 및 신설 [제8조, 제8조의2, 제8조의3, 제8조의4] 1. 수종의 종류주식 발행 및 종류주식 발행주식수 한도 근거 마련2. 1종 종류주식을 무의결권 배당우선 전환주식에서 무의결권 배당우선 주식으로 설정 참가적/비참가적 여부, 누적적/비누적적 여부, 배정비율에 관한 내용 삽입 2,3,4종 종류주식으로 무의결권 배당우선 상환주식 신설 2021.03.24 제76기 정기주주총회 1. 신주의 배당기산일 관련 규정 정비 [제8조의3, 제8조의 4, 제12조, 제17조 제6항, 제18조, 제54조] 2. 제13조(명의개서대리인), 제14조의2(주주명부주주명부 작성,비치) 3. 제46조(감사위원회의 구성) 4. 제32조(이사의 수) 1. 상법 개정으로 정관이 정하는 바에 따라 배당에 있어 직전영업연도말에 발행된 것으로 볼 수 있도록 한 규정이 삭제됨에 따라 배당기준일 및 주식의 발행 시기와 관계 없이 모든 주식에 대하여 동등 배당하는 취지로 내용을 정비 2. 전자등록제도에 도입에 따른 증권에 대한 명의 개서대행업무 사라진 현황을 반영3. 개정 상법 제542조의12 제2항, 제8항, 제3항, 제4항 반영4. 자본시장법 제165조의20에 의거 자본총계 2조원 이상 상장사의 이사회 구성시 양성 평등 규정 근거 신설 2022.03.23 제77기 정기주주총회 1. 제40조의 2 (이사회의 권한) 1. 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제15조제3항 반영, 이사회의 권한 중 지점의 설치, 이전 또는 폐지에 관한 권한을 대표이사에게 위임한다는 규정 신설 2023.03.23 제78기 정기주주총회 1. 제44조(위원회)2. 제53조(이익배당)3. 제54조(중간배당) 1. 이사회 내 위원회의 내용에 2021.6월 신설된 ESG위원회 추가2. 금전 배당(이익배당, 중간배당)시 이사회결의를 통해 배당기준일을 정할 수 있도록 개정. 단, 주식배당(이익배당)시 결산기말 현재 주주명부에 기재된 주주 에게 지급 하도록 일부 내용 개정 2025.03.25 제80기정기주주총회 1. 내부통제위원회 및 책무구조도 도입 (제40조의2, 제44조) 2. PEF GP 등록을 위한 정관상 사업의 목적 변경 (제2조 제1항 제7호 마목) 1. 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제15조 제1항 제5의2호, 제15조 제4항, 제16조 제1항 제5호 반영 2. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제249조의15 개정 용어(기관전용 사모집합 투자기구) 준용 나. 사업목적 ⑴ 사업목적 현황 구 분 사업목적 사업영위 여부 1 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 “자본시장법”이라 함)상의 투자매매업 영위 2 자본시장법상의 투자중개업 영위 3 자본시장법상의 집합투자업 영위 4 자본시장법상의 신탁업 영위 5 자본시장법상의 투자자문업 영위 6 자본시장법상의 투자일임업 영위 7 자본시장법상의 기업금융업무 가. 인수업무 나. 모집ㆍ사모ㆍ매출의 주선업무 다. 기업의 인수 및 합병의 중개ㆍ주선 또는 대리업무 라. 기업의 인수ㆍ합병에 관한 조언업무 마. 기관전용 사모집합투자기구의 결성 ·운용 등 업무집행사원으로서의 업무 영위 8 자본시장법상의 신용공여업무 영위 9 자본시장법상의 일반사무관리회사업무 영위 10 외국환거래법에 따른 외국환업무 및 외국환중개업무 영위 11 전자금융거래법에 따른 전자자금이체업무 영위 12 근로자퇴직급여보장법에 따른 퇴직연금사업자의 업무 미영위 13 담보부사채신탁법에 따른 담보부사채에 관한 신탁업무 영위 14 부동산투자회사법에 따른 자산관리회사의 업무 영위 15 산업발전법에 따른 기업구조조정전문회사의 업무 영위 16 중소기업창업지원법에 따른 중소기업창업투자회사의 업무 영위 17 여신전문금융업법에 따른 신기술사업금융법 영위 18 자산유동화에 관한 법률에 따른 자산관리자의 업무와 유동화전문회사 업무의 수탁업무 영위 19 투자자계좌에 속한 증권ㆍ금전 등에 대한 제3자 담보권관리업무 영위 20 상법 제484조제1항에 따른 사채모집의 수탁업무 영위 21 자본시장법 제71조에 따른 기업금융업무, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 업무와 관련한 대출업무 영위 22 증권의 대차거래와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무 영위 23 지급보증업무 영위 24 원화로 표시된 양도성 예금증서의 매매와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무 영위 25 대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무 영위 26 대출의 중개ㆍ주선 또는 대리업무 영위 27 유가증권의 보호예수업무 영위 28 부동산 임대업무 영위 39 금고대여업무 미영위 30 복권 및 입장권의 판매대행업무 미영위 31 증권에 관한 연수업무 영위 32 간행물 및 도서의 출판업무 영위 33 금융투자업과 관련된 전산시스템 또는 소프트웨어의 대여ㆍ판매업무 미영위 34 기업의 신용조사 또는 평가 및 이에 따른 용역의 제공 미영위 35 투자정보의 판매 업무 영위 36 위 각 호에 부대되는 일체의 사업 영위 37 위 각 항 이외에 자본시장법 등 관계 법규가 허용하는 기타업무 영위 ⑵ 사업목적 변경 내용 구분 변경일 사업목적 변경 전 변경 후 수정 2025.03.25 제2조 제1항 제7호 마목마. 사모투자전문회사재산의 운용업무 제2조 제1항 제7호 마목 마. 기관전용 사모집합투자기구의 결성 · 운용 등 업무집행사원으로서의 업무 ⑶ 사업목적 변경 사유 ① 변경 취지 및 목적 - 정관 제2조 제1항 제7호 마목의 명칭 변경 - 기관전용 사모집합투자기구 운용 및 관리를 위하여 금융감독원에 업무집행사원 등록 필요. 업무집행사원 등록시 필요한 정관상 사업목적에 대하여 현행 자본시장 법상 용어를 반영하는 등 명확히 하기 위함 ② 사업목적 변경 제안 주체 이사회 ③ 해당 사업목적 변경이 회사의 주된 사업에 미치는 영향 - 기관전용사모집합투자기구(PEF)는 주로 경영권 참여, 사업구조 또는 지배구조 개선등을 통한 투자이익 실현을 위하여 지분증권 등에 투자 ·운용하는 투자합자 회사로서 투자자를 사모로만 모집하는 특수한 집합투가기구 - 당사는 PEF의 GP(무한책임사원)중 업무집행사원(운용자)으로서 투자자를 유치 하여 펀드재원을 확보하고 펀드를 결성함. 이후에는 벤처기업을 발굴하여 투자 하고 투자 이후에도 관리 ·육성하여 기업의 가치를 높이는 역할을 담당함. 또한 펀드의 수익성 관리를 통해 최적의 시점에서 투자한 지분을 매각해 확보한 수익을 투자자에게 배분하는 역할을 수행함. - 펀드운용 및 관리에 대한 관리보수를 수취하며, 청산시 투자성과에 따른 성과보수 를 수취하여 회사의 수익에 기여할 수 있음. II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 가. 회사의 현황 ⑴ 영업개황 및 사업부문의 구분 ㈎ 영업개황 당사는 2025년 반기 연결기준으로 영업이익은 1,377억원, 반기순이익 1,060억원으로 전년 동기 대비 각각 83.3%, 45.2% 증가하였습니다.별도기준으로는 영업이익 1,280억원, 반기순이익 963억원으로 전년 동기 대비 영업이익과 반기순이익이 각각 64.1%, 55.6% 증가하였습니다.당사의 순자본비율은 2025년 반기 연결기준 916.3%로 전기말 대비 74.6%p 증가하였습니다. 그리고 레버리지비율은 771.8%, 채무보증 잔고는 자기자본대비 100% 미만으로 지속적으로 우수한 재무건전성을 유지하고 있습니다. ㈏ 공시대상 사업부문의 구분 당사는 영업활동의 행태에 따라 위탁매매업, 자기매매업, 장내외파생상품업, 투자은행업, 기타의 5개 부문으로 구성되며, 이러한 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객분류별로 회사의 조직을 구성하여 전문화된 영업활동이 이루어 지고 있습니다. 사업별 부문 일반 정보 위탁매매업 유가증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동 자기매매업(주식,채권,기타유가증권) 트레이딩 목적의 주식, 채권, 주가지수관련 영업활동 장내외파생상품업 선물, 옵션 등 장내외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동 투자은행업 유가증권의 인수, 매출, 주선, M 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱 기타 자산관리업(CMA, 랩어카운트), 고유자금 운영관련 활동, 소유 부동산의임대관리 등 - 영업부문별 재무정보 (기준일 : 2025년 06월 30일) (연결기준, 단위 : 백만원) 구 분 위탁매매업 자기매매업 장내외 파생상품업 투자은행업 기 타 합 계 영업수익 95,163 253,505 1,841,979 74,223 101,199 2,366,069 영업비용 70,291 107,307 1,898,702 36,095 115,976 2,228,371 영업이익(손실) 24,872 146,198 -56,723 38,128 -14,777 137,698 영업외손익 -17 3,518 273 -103 1,542 5,213 총자산 2,440,977 7,760,883 830,486 828,830 6,145,598 18,006,774 총부채 1,510,976 1,136,171 6,554,217 643,651 6,069,299 15,914,314 (기준일 : 2024년 06월 30일) (연결기준, 단위 : 백만원) 구 분 위탁매매업 자기매매업 장내외 파생상품업 투자은행업 기 타 합 계 영업수익 85,861 131,126 1,183,244 70,721 102,304 1,573,256 영업비용 69,504 54,170 1,172,551 60,729 141,171 1,498,123 영업이익(손실) 16,357 76,956 10,693 9,993 -38,866 75,133 영업외손익 -7 135 246 17,833 5,976 24,183 총자산 2,071,813 8,754,786 907,328 854,162 4,901,768 17,489,857 총부채 906,322 2,812,698 5,597,322 701,444 5,522,459 15,540,245 당사는 금융투자업자로서 경쟁력을 확보하기 위하여 신성장 동력 발굴ㆍ육성 등으로 수익다변화에 힘써왔으며, 인적 경쟁력 확보와 조직 및 경영 안정화를 통해 안정적인 수익구조를 구축해 왔습니다. 이러한 노력으로 급변하는 금융시장 환경에서도 안정적이고 꾸준한 성과를 창출하고 있습니다.교보증권은 고도화되고 경쟁이 치열해지고 있는 금융시장에서 새로운 경험과 가치를 연결하는 혁신적인 금융투자파트너로 성장하기 위해 디지털 기반 플랫폼 구축 및 Digital Transformation 혁신에 주력하고 있습니다. 차별화된 금융서비스 제공을 통해 회사의 지속가능한 성장 기반을 확보할 수 있도록 지속 노력하겠습니다. 2. 영업의 현황 가. 종류별 영업실적 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 06월 30일) (연결기준, 단위 : 백만원, % ) 구 분 금 액 비 중 1. 수수료수익 137,309 5.80 2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 1,668,876 70.53 3. 기타포괄손익-공정가치금융자산거래이익 10,707 0.45 4. 이자수익 249,641 10.55 5. 외환거래이익 292,062 12.34 6. 기타의영업수익 7,473 0.32 영업수익 계 2,366,069 100.00 주) 영업부문별 영업손익은 연결재무제표 및 재무제표 주석 4. 영업부문별 공시를 참조하시기 바랍니다. 나. 자금조달 실적 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원, % ) 구분 FY2025 반기(당기) FY2024(전기) FY2023(전전기) 월평균잔액 구성비 월평균잔액 구성비 월평균잔액 구성비 자본 자본금 569,815 3.51 569,815 3.90 425,995 3.24 자본잉여금 89,125 0.55 89,125 0.61 87,829 0.67 자본조정 -5,170 -0.03 -5,170 -0.04 -5,175 -0.04 기타포괄손익누계액 235,102 1.45 233,857 1.60 237,994 1.81 이익잉여금 1,158,343 7.14 1,045,110 7.15 975,391 7.42 예수부채 고객예수금 1,126,888 6.95 1,006,955 6.89 999,248 7.60 신용대주담보금 156 0.00 - - 192 0.00 신용공여담보금 12,082 0.07 12,032 0.08 10,670 0.08 기타 1,450 0.01 1,578 0.01 2,160 0.02 차입부채 콜머니 100,000 0.62 100,000 0.68 150,000 1.14 차입금 875,050 5.39 1,127,061 7.71 806,069 6.13 RP매도 3,908,160 24.09 2,955,059 20.21 1,935,483 14.71 매도신종증권 4,905,525 30.24 4,549,768 31.12 4,359,828 33.14 파생상품 1,011,017 6.23 989,012 6.76 1,254,955 9.54 사채 427,905 2.64 367,949 2.52 704,830 5.36 기타 525,325 3.24 528,035 3.61 287,475 2.19 기타부채 지급보증충당금 77,450 0.48 50,363 0.34 37,175 0.28 퇴직급여충당금 - - - - - - 기타 1,201,690 7.41 1,000,038 6.84 883,887 6.72 합계 16,219,913 100.00 14,620,587 100.00 13,154,006 100.00 주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다. 다. 자금운용 실적 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원, %) 구분 FY2025 반기(당기) FY2024(전기) FY2023(전전기) 월평균잔액 구성비 월평균잔액 구성비 월평균잔액 구성비 현금및예치금 현금 및 현금성자산 306,078 1.89 265,870 1.82 397,564 3.02 예치금 802,496 4.95 635,876 4.35 669,716 5.09 유가증권 당기손익-공정가치금융자산 10,574,319 65.19 9,160,227 62.65 7,752,183 58.93 기타포괄손익-공정가치금융자산 685,178 4.22 629,950 4.31 314,813 2.39 상각후원가금융자산 - - - - - - 지분법적용투자주식 168,975 1.04 480,164 3.28 496,512 3.77 신종증권 15,176 0.09 13,298 0.09 12,689 0.10 파생상품 651,450 4.02 719,011 4.92 977,505 7.43 대출채권 콜론 - - - - - - 신용공여금 955,417 5.89 874,106 5.98 775,068 5.89 RP매수 240,933 1.49 270,408 1.85 527,533 4.01 대여금 1,387 0.01 1,153 0.01 1,115 0.01 기타 209,725 1.29 170,719 1.17 19,373 0.15 유형자산 238,544 1.47 251,671 1.72 236,566 1.80 기타 1,370,235 8.45 1,148,134 7.85 973,369 7.40 합계 16,219,913 100.00 14,620,587 100.00 13,154,006 100.00 주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다. 라. 영업 종류별 현황 ⑴ 투자매매 업무 ㈎ 증권거래현황 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 주식 유가증권시장 979,787 928,820 1,908,607 -255,807 -64,459 코스닥시장 598,646 456,399 1,055,045 82,292 8,119 코넥스시장 36 80 116 209 -21 기타 - - - - - 소계 1,578,468 1,385,300 2,963,768 -173,306 -56,361 신주인수권증권 유가증권시장 151 112 263 - - 코스닥시장 91 13 104 - - 소계 243 125 367 - - 지분증권 계 1,578,711 1,385,424 2,964,135 -173,306 -56,361 채무증권 국채,지방채 국고채 47,940,077 46,943,928 94,884,005 4,398,733 3,609 국민주택채권 892,379 900,520 1,792,899 8,255 34 기타 1,522,607 1,504,382 3,026,989 62,219 449 소계 50,355,063 49,348,830 99,703,893 4,469,206 4,092 특수채 통화안정증권 3,611,813 3,451,967 7,063,780 240,996 43 예금보험공사채 20,000 20,000 40,000 - - 토지개발채권 836,270 790,333 1,626,603 49,782 -218 기타 5,015,523 5,228,146 10,243,669 111,029 -50 소계 9,483,606 9,490,446 18,974,052 401,806 -225 금융채 산금채 1,847,048 1,749,234 3,596,282 371,178 143 중기채 1,995,237 1,962,386 3,957,624 414,239 451 은행채 6,244,901 6,685,153 12,930,054 1,204,721 1,892 여전채 5,612,737 5,570,965 11,183,702 507,979 3,672 소계 15,699,923 15,967,738 31,667,661 2,498,116 6,157 회사채 10,281,446 10,140,883 20,422,329 1,296,542 8,018 기업어음증권 7,734,537 7,742,028 15,476,565 60,293 3 채무증권 계 93,554,575 92,689,925 186,244,500 8,725,964 18,046 집합투자증권 ETF 922,656 1,954,129 2,876,784 370,207 37,763 기타 - - - 153,011 2,461 집합투자증권 계 922,656 1,954,129 2,876,784 523,218 40,224 외화증권 채무증권 국채,지방채 990,427 420,696 1,411,123 463,132 -29,833 특수채 14,899 151,950 166,849 31,821 -1,901 금융채 567,054 618,786 1,185,840 566,155 -36,560 회사채 606,705 496,450 1,103,155 476,226 -30,204 소계 2,179,084 1,687,882 3,866,966 1,537,333 -98,497 외화증권 계 2,179,084 1,687,882 3,866,966 1,537,333 -98,497 파생결합증권 ELS - 1,285,158 1,285,158 -3,303,360 -63,827 ELW - 8,377 8,377 -7,568 1,518 기타 - 314,510 314,510 -1,644,598 -87,174 파생결합증권 계 - 1,608,045 1,608,045 -4,955,526 -149,483 합계 98,235,025 99,325,405 197,560,431 5,657,683 -246,071 ㈏ 장내파생상품 거래현황 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 금융선물 금리선물 국채3년 69,375,167 - 69,375,167 - - -843 국채5년 50,101 - 50,101 - - - 국채10년 41,050,692 - 41,050,692 - - 249 기타 63,674 - 63,674 - - - 소계 110,539,634 - 110,539,634 - - -594 통화선물 미국달러 368,073 - 368,073 - - 172 엔 376 - 376 - - 1 유로 476 - 476 - - 1 소계 368,925 - 368,925 - - 173 지수선물 KOSPI200 12,066,012 - 12,066,012 - - 32,394 기타 105 - 105 - - - 소계 12,066,117 - 12,066,117 - - 32,394 개별주식 1,821,928 - 1,821,928 - - 1,146 계 124,796,605 - 124,796,605 - - 33,120 국내계 124,796,605 - 124,796,605 - - 33,120 해외 상품선물 에너지 12,521 - 12,521 52 0 221 금융선물 금리 12,912,068 - 12,912,068 1,955 760 1,195 주가지수 1,789,006 - 1,789,006 78 201 -123 소계 14,701,074 - 14,701,074 2,033 961 1,072 해외계 14,713,595 - 14,713,595 2,085 961 1,294 선물계 139,510,199 - 139,510,199 2,085 961 34,413 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 37,883 - 37,883 577 552 149 기타 2,694 - 2,694 11 6 0 소계 40,578 - 40,578 588 558 149 개별주식 53,109 - 53,109 242 147 -51 국내계 93,686 - 93,686 830 705 98 해외 주가지수 50,673 - 50,673 91 12,756 9,503 해외계 50,673 - 50,673 91 12,756 9,503 옵션계 144,360 - 144,360 921 13,461 9,601 합계 139,654,559 - 139,654,559 3,006 14,422 44,014 ㈐ 장외파생상품 거래현황 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 헤지 기타 계 자산 부채 선도 금리 2,612,964 3,665,590 6,278,554 142,503 34,058 21,667 통화 1,536,798 2,847,921 4,384,718 6,133 39,229 -33,015 기타 12,530 - 12,530 0 50 -217 소계 4,162,292 6,513,510 10,675,802 148,636 73,338 -11,565 옵션 주식 387,072 - 387,072 114,410 267,569 -7,306 금리 - - - - 10,639 -3,578 기타 574 - 574 1,604 - -469 소계 387,646 - 387,646 116,014 278,208 -11,353 스왑 신용 1,139,183 505,802 1,644,985 112,909 14,776 58,274 주식 1,352,586 - 1,352,586 26,742 5,682 23,746 금리 10,825,573 6,149,921 16,975,495 165,497 86,868 19,541 통화 400,023 - 400,023 70,745 86,761 -79,871 기타 40,692 - 40,692 405 509,537 72,580 소계 13,758,058 6,655,723 20,413,780 376,298 703,624 94,269 합계 18,307,995 13,169,233 31,477,228 640,948 1,055,170 71,351 ⑵ 투자 중개업무 ㈎ 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 9,928,009 10,143,228 20,071,238 15,912 코스닥시장 5,646,108 5,779,864 11,425,971 10,135 코넥스시장 3,595 2,366 5,961 9 기타 2,097 2,339 4,436 10 소계 15,579,809 15,927,797 31,507,606 26,068 신주인수권 유가증권시장 - - - - 코스닥시장 - - - - 소계 - - - - 지분증권합계 15,579,809 15,927,797 31,507,606 26,068 채무증권 채권 장내 114,314 120,068 234,381 62 장외 22,278,382 10,470,705 32,749,088 11 소계 22,392,696 10,590,773 32,983,469 73 기업어음 장내 4,094,518 2,258,510 6,353,027 - 기타 장내 25,212,825 24,177,616 49,390,441 - 채무증권합계 51,700,039 37,026,898 88,726,937 73 집합투자증권 18,814,151 15,302,256 34,116,407 - 파생결합증권 ELW 5,913 5,743 11,656 - 외화증권 614,103 673,752 1,287,854 2,080 기타증권 - - - 359 증권계 86,714,014 68,936,446 155,650,461 28,580 선물 국내 46,673,055 45,852,342 92,525,397 2,632 해외 115,677,093 115,432,319 231,109,412 32,977 소계 162,350,148 161,284,661 323,634,809 35,609 옵션 장내 국내 351,783 352,865 704,648 642 파생상품합계 162,701,930 161,637,526 324,339,457 36,252 합계 249,415,945 230,573,972 479,989,917 64,831 ⑶ 집합투자업무 ㈎ 집합투자재산에 관한 사항 1) 펀드수 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 개) 구 분 투자신탁 투자회사 투자유한회사 투자합자회사 투자조합 투자익명조합 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 일반사모집합투자기구 - 35 35 - - - - - - - - - - - - - - - - 35 35 2) 설정잔액 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 투자신탁 투자회사 투자유한회사 투자합자회사 투자조합 투자익명조합 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 일반사모집합투자기구 - 2,043,434 2,043,434 - - - - - - - - - - - - - - - - 2,043,434 2,043,434 3) 순자산총액 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 투자신탁 투자회사 투자유한회사 투자합자회사 투자조합 투자익명조합 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 일반사모집합투자기구 - 2,063,362 2,063,362 - - - - - - - - - - - - - - - - 2,063,362 2,063,362 4) 운용자산총액 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 투자신탁 투자회사 투자유한회사 투자합자회사 투자조합 투자익명조합 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 공모 사모 계 일반사모집합투자기구 - 8,655,225 8,655,225 - - - - - - - - - - - - - - - - 8,655,225 8,655,225 ㈏ 집합투자기구 보수율현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : %) 구 분 운용보수율 판매보수율 신탁보수율 일반사무관리보수율 총보수율(A) 기타비용(B) 총비용(A+B) 선취수수료 후취수수료 매매중개수수료 집합투자기구 종류 일반사모집합투자기구 0.13350 0.00670 0.04850 0.01510 0.20380 0.04360 0.24740 0.01410 0.00000 0.18980 집합투자기구 형태 투자신탁 0.13350 0.00670 0.04850 0.01510 0.20380 0.04360 0.24740 0.01410 0.00000 0.18980 ㈐ 집합투자기구 운용현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 국내 해외 합계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) 30,503 - 30,503 보통예금 78,938 - 78,938 양도성예금증서 337,536 - 337,536 환매조건부채권매수(RP) 26,203 - 26,203 기업어음증권(CP) 2,753,017 - 2,753,017 유동성자산 소계 3,226,197 - 3,226,197 증권 채무증권 국채 30,346 - 30,346 특수채 231,234 - 231,234 금융채 4,604,832 - 4,604,832 회사채 무보증(공모) 484,483 - 484,483 ABS(공모) - - - 사모회사채 - - - 소계 - - - 채무증권 소계 5,350,895 - 5,350,895 지분증권 주식 거래소 - - - 코스닥 - - - 소계 - - - 지분증권 소계 - - - 수익증권 투자신탁 수익증권 26,825 - 26,825 파생결합증권 ELS 641 - 641 증권 소계 5,417,339 - 5,417,339 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 28 - 28 주식관련거래 -63 - -63 장내파생상품 소계 -36 - -36 장외파생상품 기타 -2,802 - -2,802 파생상품 소계 -2,837 - -2,837 부동산 부동산 관련 증권 2,900 - 2,900 기타 11,626 - 11,626 자산총액 8,655,225 - 8,655,225 외국환업무취급기관 등 등록여부 Y 등록일 1996-02-06 ㈑ 집합투자증권 중개 및 매매업자(판매업자) 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원, %) 구분 중개,매매업자 판매금액 비중 계열여부 금융투자업자 KB증권 39,088 1.91 N 금융투자업자 교보증권 1,831,358 89.62 Y 금융투자업자 대신증권 20,000 0.98 N 금융투자업자 하나증권 10,000 0.49 N 금융투자업자 한국투자증권 111,007 5.43 N 금융투자업자 한화투자증권 1,200 0.06 N 은행 신한은행 10,495 0.52 N 은행 우리은행 20,286 0.99 N 합 계 2,043,434 100.00 - ㈒ 신탁업자 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 개, 백만원) 신탁업자 FY2025 반기(당기) FY2024(전기) 계열여부 펀드수 설정잔액 순자산총액 펀드수 설정잔액 순자산총액 KB증권 6 309,985 318,858 1 32,005 30,868 N NH농협은행 3 570,346 562,832 2 555,016 491,610 N NH투자증권 8 658,652 682,811 6 451,390 462,981 N 미래에셋증권 1 2,101 2,130 2 19,181 20,358 N 삼성증권 10 80,013 67,078 10 78,567 62,928 N 우리은행 1 4,700 25 1 4,700 24 N 하나은행 1 7,700 65 1 7,700 64 N 한국증권금융 5 409,938 429,565 5 558,884 525,889 N 합계 35 2,043,434 2,063,362 28 1,707,443 1,594,723 - ㈓ 일반사무관리회사 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 개, 백만원) 회사명(자사포함) FY2025 반기(당기) FY2024(전기) 계열여부 펀드수 설정잔액 순자산총액 펀드수 설정잔액 순자산총액 하나펀드서비스 35 2,043,434 2,063,362 28 1,707,443 1,594,723 N ⑷ 인수업무 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 06월 30일) (단위 : 주, 백만원) 구 분 주관사 실적 인수실적 인수주선수수료 수량 주1) 금액 수량 주1) 금액 채무증권 국채 ㆍ지방채 362,000 362,000 2,091,000 2,108,519 184 특수채 2,744,200 2,744,200 2,484,900 2,484,900 696 금융채 2,590,000 2,590,000 5,823,000 5,816,541 3,470 회사채 일반회사채 2,719,961 2,716,333 4,400,261 4,392,746 5,220 ABS 740,557 740,548 1,549,001 1,548,992 810 소계 3,460,518 3,456,881 5,949,262 5,941,738 6,030 기업어음 358,245 351,669 845,345 833,301 1,753 소계 9,514,963 9,504,750 17,193,507 17,184,999 12,133 합계 9,514,963 9,504,750 17,193,507 17,184,999 12,133 주1) 수량 단위 : 지분증권(주) , 채무증권(백만원) ⑸ 투자일임업무 ㈎ 투자운용 인력현황(요약) (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 명, 건, 백만원) 운용역수 계약수 운용규모 42 1,380 1,632,890 ※상세 현황은 '상세표-4. 투자운용 인력현황(상세)' 참조 ㈏ 투자일임 계약현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 명, 건, 백만원) 구 분 FY2025 반기(당기) FY2024(전기) FY2023(전전기) 고객수 1,103 1,077 1,181 일임계약건수 1,380 1,367 1,547 일임계약자산총액(계약금액) 1,632,890 1,704,115 3,804,473 일임계약자산총액(평가금액) 1,631,296 1,680,779 3,722,925 ㈐ 일임수수료 수입현황 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 FY2025 반기(당기) FY2024(전기) FY2023(전전기) 일임수수료 일반투자자 768 1,659 1,881 전문투자자 315 1,530 2,614 계 1,082 3,189 4,495 기타수수료 일반투자자 45 103 149 전문투자자 31 226 132 계 76 329 281 합계 일반투자자 813 1,762 2,029 전문투자자 345 1,756 2,746 계 1,158 3,518 4,775 ㈑ 투자일임 재산현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 건, 백만원) 구 분 증권사 자산운용사 기타금융투자업자 보험회사(고유) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 - - 1 - 6 299 2 - - - 2 3,800 - - 977 52,940 153 21,407 1,141 78,445 전문투자자 2 - 5 1,503 25 11,938 16 249,592 14 395,000 - - 3 18,579 18 1,854 156 875,979 239 1,554,445 계 2 - 6 1,503 31 12,237 18 249,592 14 395,000 2 3,800 3 18,579 995 54,794 309 897,386 1,380 1,632,890 ㈒ 투자일임재산 운용현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 국내 해외 합계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) 18,268 - 18,268 환매조건부채권매수(RP) 424,968 - 424,968 기업어음증권(CP) 262,436 - 262,436 기타 306,668 252 306,920 소계 1,012,340 252 1,012,592 증권 채무증권 금융채 20,000 - 20,000 회사채 125,027 - 125,027 소계 145,027 - 145,027 지분증권 주식 43,294 - 43,294 기타 - 1,738 1,738 소계 43,294 1,738 45,032 수익증권 투자신탁 수익증권 428,642 - 428,642 소계 616,963 1,738 618,701 파생상품 장내파생상품 주식관련거래 3 - 3 합계 1,629,306 1,990 1,631,296 외국환업무취급기관 등록 등록여부 Y 등록일 1996-02-06 ⑹ 신탁업무 ㈎ 재무제표 1) 재무상태표(신탁계정)(요약) (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 계정명 말잔 월평 기평 Ⅰ.자산총계 12,811,887 10,808,078 8,561,170 1. 현금및예치금 3,028,567 3,373,732 2,911,554 2. 증권 1,645,999 1,636,948 1,107,613 3. 금전채권 8,066,532 5,790,770 4,534,685 4. 파생상품 - - - 5. 동산·부동산 - - - 6. 실물자산 - - - 7. 기타운용 자산 - - - 8. 기타자산 70,789 6,628 7,318 9. 현재가치차금 - - - 10. 채권평가충당금(-) - - - 11. 손익 - - - Ⅱ.부채총계 12,811,887 10,808,078 8,561,170 1. 금전신탁 5,085,125 5,565,829 4,516,057 2. 재산신탁 7,640,816 5,220,689 4,022,941 3. 종합재산신탁 - - - 4. 공익신탁 - - - 5. 담보부사채신탁 - - - 6. 기타신탁 - - - 7. 차입금 - - - 8. 차입유가증권 - - - 9. 파생상품 - - - 10. 기타부채 85,946 21,561 22,172 11.특별유보금 - - - 12.손익 - - - ※상세 현황은 '상세표-5. 재무상태표(신탁계정)(상세)' 참조 2) 손익계산서(신탁계정)(요약) (기준일 : 2025년 01월 01일 ~ 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 계정명 금액 Ⅰ. 신탁이익계 91,447 1. 예치금이자 46,681 2. 증권이자 22,875 3. 금전채권이자 7,661 4. 배당금수익 0 5. 증권매매이익 1,214 6. 증권평가이익 - 7. 증권상환이익 - 8. 증권손상차손환입 - 9. 파생상품거래이익 - 10. 수수료수익 - 11. 동산·부동산수익 - 12. 실물자산수익 - 13. 무체재산권수익 - 14. 유가증권대여료 - 15. 기타수익 13,015 16. 고유계정대이자 - 17. 신탁본지점이자 - 18. 특별유보금환입 - 19. 채권평가충당금환입 - 20. 손익금 - Ⅱ. 신탁손실계 91,447 1. 금전신탁이익 81,905 2. 재산신탁이익 - 3. 종합재산신탁이익 - 4. 공익신탁이익 - 5. 담보부사채신탁이익 - 6. 기타신탁이익 - 7. 차입금이자 - 8. 기타지급이자 - 9. 증권매매손실 350 10. 증권평가손실 - 11. 증권상환손실 - 12. 증권손상차손 - 13. 파생상품거래손실 - 14. 제상각 - 15. 지급수수료 49 16. 동산·부동산처분손 - 17. 유가증권차입료 - 18. 기금출연료 - 19. 세금과공과 - 20. 신탁보수 600 21. 기타비용 8,544 22. 특별유보금전입 - 23. 채권평가충당금전입 - 24. 신탁본지점이자 - 25. 손익금 - ※상세 현황은 '상세표-6. 손익계산서(신탁계정)(상세)' 참조 ㈏ 신탁별 수익현황 (2025년 01월 01일 ~ 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 계정명 신탁보수 중도해지수수료 신탁보전금 계 금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 128 - - 128 자사주 9 - - 9 채권형 405 - - 405 주식형 11 - - 11 주가연계신탁 17 - - 17 정기예금형 30 - - 30 합계 600 - - 600 ㈐ 위탁자별 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 건, 백만원) 구 분 개인 연기금 금융기관 기타 합계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 2 50 7 285,000 3 2,924 19 91,477 31 379,451 자사주 - - - - - - 1 2,000 1 2,000 채권형 - - 17 310,000 28 282,000 22 1,104,611 67 1,696,611 주식형 5 789 - - - - 2 678 7 1,468 주가연계신탁 - - 5 97,529 - - 1 10,000 6 107,529 정기예금형 - - - - - - 27 2,898,066 27 2,898,066 금전신탁소계 7 839 29 692,529 31 284,924 72 4,106,833 139 5,085,125 재산신탁 증권 1 5 - - - - 1 1 2 6 금전채권 37 1,216 - - 1 18,000 2,432 7,621,594 2,470 7,640,810 재산신탁소계 38 1,221 - - 1 18,000 2,433 7,621,595 2,472 7,640,816 합계 45 2,061 29 692,529 32 302,924 2,505 11,728,428 2,611 12,725,941 ㈑ 금전신탁 자금운용 현황 1) 말잔기준 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 말잔기준 증권 예치금 RP매입 기타 합계 회사채 주식 국채 ㆍ지방채 금융채 기업어음 수익증권 파생결합증권 발행어음 외화증권 기타 소계 기업어음ⓐ+ⓑ (ABCP)ⓐ (기타)ⓑ 파생결합증권ⓒ+ⓓ (ELS)ⓒ (기타)ⓓ 금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 - - - - - - - - - - - 4,839 - - 4,839 - 377,080 - 1,633 380,286 자사주 - 436 - - - - - - - - - - - - 436 - 1,775 0 2,211 채권형 368,670 - - - 749,170 559,170 190,000 400,373 - - - 15,161 - - 1,533,373 130,501 23,864 59,871 1,747,609 주식형 - 12 - - - - - - - - - 1 726 715 1,454 - 3 17 1,474 주가연계신탁 - - - 20,000 - - - - 30,000 - 30,000 - 55,891 - 105,891 - - 13,156 119,047 정기예금형 - - - - - - - - - - - - - - - 2,896,986 - 23,458 2,920,444 금전신탁합계 368,670 448 - 20,000 749,170 559,170 190,000 400,373 30,000 - 30,000 20,000 56,616 715 1,645,993 3,027,487 402,722 94,869 5,171,071 2) 기중평잔기준 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 기중평잔기준 증권 예치금 RP매입 기타 합계 회사채 주식 국채ㆍ지방채 금융채 기업어음 수익증권 파생결합증권 발행어음 외화증권 기타 소계 기업어음ⓐ+ⓑ (ABCP)ⓐ (기타)ⓑ 파생결합증권ⓒ+ⓓ (ELS)ⓒ (기타)ⓓ 금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 - - - - - - - - - - - 10,881 - - 10,881 10,444 405,960 65,071 492,356 자사주 - 4,194 - - - - - - - - - 646 - - 4,841 44 787 7 5,679 채권형 206,445 - - - 633,614 413,835 219,779 140,881 - - - 10,941 - 0 991,882 43,225 26,648 26,175 1,087,930 주식형 - 12 - - - - - - - - - 18 726 431 1,187 - 3 9 1,199 주가연계신탁 - - - 20,000 - - - - 23,702 - 23,702 - 55,115 - 98,817 - - 2,321 101,138 정기예금형 - - - - - - - - - - - - - - - 2,847,839 - 2,090 2,849,928 금전신탁합계 206,445 4,206 - 20,000 633,614 413,835 219,779 140,881 23,702 - 23,702 22,486 55,841 431 1,107,607 2,901,552 433,397 95,673 4,538,229 ⑺ 신용공여업무 ㈎ 신용공여한도 구분 S그룹 A그룹 B그룹 C그룹 D그룹 종목별신용공여한도 (신용융자한도) 20억원(20억원) 10억원(10억원) 5억원(5억원) 3억원(3억원) 2억원(2억원) 회사의 종목별 담보한도 발행주식총수의 10% 7% 5% ○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3% ○ 점포별 한도 : 발행주식 총수의 3% ○ 관리자별 한도 : 발행주식 총수의 1% ○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원(신규 개인, 법인고객 10억원) ○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원 ○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원 ○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원 ○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원 ○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원 ○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원 ㈏ 이자율 1) 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자 고객등급 이자율 비고 DIAMOND 7.15% - PLATINUM 7.65% - GOLD 8.15% - SILVER 8.65% - 일반 9.15% - 2) 신용거래융자 신용융자기간 이자율 비고 7일 이내 4.40% - 8일 - 15일 6.50% - 16일 - 30일 7.50% - 31일 - 60일 8.50% - 61일 - 90일 9.20% - 91일 - 180일 9.40% - 181일 - 990일 9.40% 연체시 건별 이자율+3% (최대 12%) 주1) 매도증권담보대출 : 8%주2) 유통대주 : 종목별 2.5%, 4% ⑻ 환매조건부채권매매 업무 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 FY2025 반기(당기) FY2024(전기) FY2023(전전기) 잔고 주1) 대고객RP 1,641,709 1,234,981 1,334,664 기관간RP매도 3,677,081 1,771,409 1,240,356 기관간RP매수 25,000 212,510 959,480 거래금액 주2) 대고객RP 1,530,257 1,140,042 1,221,614 기관간RP매도 3,054,511 1,581,226 1,004,890 기관간RP매수 27,200 199,200 897,000 주1) 잔고 : 기말 기준 RP판매 편입채권 수량기준 잔고주2) 거래금액 : 기말 기준 RP판매 금액기준 잔고 마. 주요 상품 및 서비스 종 류 특징 및 서비스 내용 ■ 취급상품 MMF 저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품 채권형펀드 안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구 주식형펀드 펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품 혼합형펀드 주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에추구하는 상품 해외펀드 해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대 연금저축펀드 5년이상 연 1,800만원 한도로 가입 가능하며 연600만원 한도내에서 총급여액 5,500만원이하는 납입금액의 16.5%, 총급여액 5,500만원 초과시에는 납입금액의 13.2%를세액공제 받는 펀드 부동산펀드 기초자산을 부동산으로 하는 PF형, 임대형, 경공매형, 직접개발형, 해외형 등의 펀드 헤지펀드 소수의 투자자로부터 자금을 모집하여 운영하는 일종의 사모펀드로, 시장상황에 개의치 않고 절대수익을 추구하는 펀드 코스닥벤처펀드 정부에서 벤처투자 활성화를 위해 시행한 조치로 벤처투자 펀드에 투자하는 개인에게 소득공제 혜택 부여 RP(환매조건부채권) 기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는안정적인 상품 CP(기업어음) 단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음 국공채 정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아환금성이 뛰어남 회사채 기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기시에 상환하는 상품 파생결합증권 주식, 주가지수, 이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품 외화 RP 당사가 보유하고 있는 채권을 일정기간 후에 다시 사는 조건으로 고객에게 외화로 약정된 이자를 붙여 판매하는 채권으로 채권투자의 약점인 환금성을 보완한 금융상품 CMA-RP 수시형 RP로 운용 CMA-MMW 랩 형태로 증권금융 예금 및 콜 등으로 운용 특정금전신탁 1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적배당하는 단독 운용상품 랩어카운트 고객이 예탁한 재산에 대해 증권회사의 투자자산운용사가 고객의 투자 성향에 따라 적절한 운용 배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(Wrap fee)를 받는 상품 중개형 ISA 국민 재산 형성 지원을 목적으로 도입되어 다양한 금융투자상품이 편입 가능한 세제혜택상품 ■ 주요서비스 Provest K 교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템 투자정보제공 시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영 알리미(SMS)서비스 이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공 청약서비스 홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스 MTS 모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 Win.K 3. 파생상품거래 현황 가. 파생상품 거래 현황 당사는 기초상품의 가격변화에 따른 위험회피 및 투자목적으로 국채선물, 이자율스왑, 달러선물, 주가지수관련 선물, 옵션 등을 운용하고 있습니다. (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구분 이자율 통화 주식 기타 계 매수 매도 매수 매도 매수 매도 매수 매도 매수 매도 거래목적 이익추구 707,634 3,867,052 86,850 151,551 432,595 3,744,894 117,003 764,179 1,344,082 8,527,676 거래장소 장내거래 388,248 2,318,357 9,969 25,556 291,442 160,715 2,085 961 691,744 2,505,590 장외거래 319,386 1,548,695 76,882 125,994 141,153 3,584,179 114,918 763,218 652,338 6,022,086 거래형태 선물 388,248 2,318,357 9,969 25,556 290,531 153,364 2,085 961 690,833 2,498,238 선도 142,503 34,058 6,133 39,229 - - - 50 148,636 73,338 스왑 176,883 108,893 70,749 86,765 133,653 273,251 114,917 524,313 496,202 993,222 옵션 - - - - 912 7,352 - - 912 7,352 파생결합증권 - 1,405,744 - - - 3,303,360 - 238,855 - 4,947,958 주식워런트증권 - - - - 7,500 7,568 - - 7,500 7,568 주1) 장내옵션의 금액은 “계약수량×거래단위금액×기초자산의 현물지수”를 사용하여 계산하였습니다.주2) 상기 거래현황은 평가금액 기준으로 작성되었습니다. 나. 신용파생상품 ⑴ 신용파생상품 거래현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 상품종류 신용위험 매도 (보장매수) 신용위험 매입 (보장매도) 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 CDS 2,179,931 1,018,853 3,198,785 3,840,488 1,496,733 5,337,222 TRS - 1,229,792 1,229,792 10,387 2,490,859 2,501,245 CLN - - - - - - 합계 2,179,931 2,248,645 4,428,577 3,850,875 3,987,592 7,838,467 ⑵ 신용파생상품 상세명세(요약) (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 상품종류 신용위험 매도 신용위험 매입 건수 원화환산액면금액 건수 원화환산액면금액 CDS 24 3,198,785 90 5,337,222 TRS 7 1,229,792 38 2,501,245 CLN - - - - 합계 31 4,428,577 128 7,838,467 ※상세 현황은 '상세표-7. 신용파생상품 상세명세(상세)' 참조 4. 영업설비 가. 지점 등 설치 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 개) 지 역 지 점 영업점 부속영업소 합 계 서울 12 - - 12 부산 1 - - 1 인천 1 - - 1 대구 2 - - 2 대전 2 - - 2 광주 1 - - 1 울산 - - - - 경기 4 - - 4 전북 1 - - 1 전남 - - - - 충북 1 - - 1 충남 - - - - 경북 - - - - 경남 - - - - 계 25 - - 25 주1) 지점에는 영업부, 여의도금융센터 등 9개의 금융센터를 포함하고 있습니다. 나. 영업설비 등 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 토지 (장부가액) 주) 건물 (장부가액) 합 계 비 고 본 점 291,805 17,683 309,488 - 지 점 275 173 448 안산지점 합 계 292,080 17,856 309,936 - 주) 당사는 2022년 12월 31일을 기준으로 하여 유형자산 중 토지의 측정방법을 원가모형에서 재평가모형으로 변경하였습니다. 다. 자동화기기 설치 상황 - 해당사항 없습니다. 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 - 해당사항 없습니다. 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 가. 자본적정성 및 재무건전성 ⑴ 순자본비율 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구분 FY2025 반기(당기) FY2024(전기) FY2023(전전기) 영업용순자본(a) 1,754,126 1,612,684 1,609,679 총위험액(b) 511,354 477,084 489,332 법정필요유지자본금(c) 135,625 134,925 134,925 순자본비율((a-b)/c) 916.3% 841.7% 830.3% 주1) 순자본비율 = [(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본]×100주2) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. ⑵ 자산부채비율 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구분 FY2025 반기(당기) FY2024(전기) FY2023(전전기) 실질자산 17,417,865 15,447,296 13,869,966 실질부채 15,315,995 13,262,133 11,815,350 자산부채비율 113.7% 116.5% 117.4% 주1) 자산부채비율 = (실질자산/실질부채)×100 (실질가치 기준) 주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다. ⑶ 레버리지 비율 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구분 FY2025 반기(당기) FY2024(전기) FY2023(전전기) 조정 후 총자산(A) 16,106,588 14,119,962 12,872,512 조정 후 자기자본(B) 2,086,786 1,987,770 1,852,258 레버리지비율(A/B) 771.8% 710.3% 695.0% 주1) 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율(%)로 표시한 수치로서 금융감독원장이 정하는 방식에 따라 산정하였습니다. 주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다. 나. 산업 전반의 현황 ⑴ 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성 - 금융투자산업의 특성 금융투자업은 기업의 필요자금을 증권을 통해 조달하는 증권업 근간의 금융산업으로 기업에는 사업 및 재정자금을 안정적으로 조달하게 하고, 가계에는 증권 투자 및 금융자산 운용을 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적인 배분 기능을 수행합니다. 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라, 경제 환경이 글로벌화되면서 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는 종합적인 금융업이라 할 수 있습니다. 금융투자업은 정부와 금융당국의 정책방향에 영향을 많이 받는 대표적인 규제산업입니다. 대내외 불확실성 증가로 최근 금융당국이 금융회사의 건전성 관리와 투자자보호를 강화하는 동시에 디지털 트렌드에 부응한 혁신 금융정책 및 Chinese Wall(금융회사의 부서 간 또는 계열사간 정보 교류를 차단하는 장치나 제도) 등의 규제 완화는 새로운 사업기회 창출 또한 가능하게 할 것으로 기대합니다. 금융투자업계는 금융당국의 이러한 정책에 대비하여 비대면채널 확대 및 핀테크 기반을 확보하여 미래금융서비스를 준비하고 있으며, 개인전문투자자 기준 완화 및 모험자본 공급 확대 등 자본시장 활성화 정책을 시행하고 있습니다. 금융투자업의 주요 사업영역은 다음과 같습니다. 구 분 주) 정 의 투자매매업 자기의 계산으로 금융투자상품의 매매, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것 투자중개업 타인의 계산으로 금융투자상품의 매매, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것 집합투자업 집합투자를 영업으로 하는 것 투자자문업 금융투자상품등의 가치 또는 투자판단에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것 투자일임업 투자자로부터 금융투자상품등에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로구분하여 그 투자자의 재산상태나 투자목적 등을 고려하여 금융투자상품 등을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것 신탁업 신탁을 영업으로 하는 것 주) 상기 구분은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따른 것입니다. - 금융투자산업의 성장성 금융투자산업은 자본시장을 기반으로 한 자산운용, 기업금융(IB), 브로커리지, 파생상품 등 다양한 기능을 수행하며 실물경제와 금융시장을 연결하는 핵심 인프라 산업입니다. 중·장기적으로는 고령화, 자산 불균형 심화, 디지털 전환 등의 거시환경 변화 속에서 금융투자산업의 역할과 중요성은 더욱 커질 것으로 전망됩니다.첫째, 국내외 고령화와 저금리 기조로 인해 안정적인 수익을 추구하는 투자수요가 증가하고 있으며, 이는 자산관리(WM) 및 연금 관련 금융상품 수요 확대로 이어지고 있습니다. 둘째, 글로벌 투자시장과의 연계성이 강화되면서 해외주식, ETF, 대체투자 등 다양한 금융상품에 대한 투자수요가 증가하고 있어 증권사의 상품 기획 및 운용 역량이 산업 성장을 견인하고 있습니다. 셋째, 디지털 기술의 발전으로 온라인 거래 플랫폼, 인공지능 기반 투자자문(Robo-advisor), 데이터 기반 리스크관리 등이 활성화되며 비대면 금융서비스 채널의 비중이 지속 확대되고 있습니다.아울러, 정부는 자본시장 경쟁력 강화를 위한 규제 합리화, 투자자 보호제도 고도화, ESG 정보 공시 확대 등 다양한 정책적 노력을 병행하고 있어 제도적 기반도 점차 안정화되고 있습니다. 이러한 환경은 금융투자업 전반의 신뢰도 제고와 함께 산업의 장기적 성장에 긍정적으로 작용할 것으로 기대하고 있습니다.금융투자산업은 자산운용 수요 확대, 디지털 전환 가속, 글로벌 자본시장과의 연계 강화 등의 구조적 변화 속에서 지속적인 성장이 가능할 것으로 전망되며, 이는 투자자 중심의 서비스 고도화와 시장의 질적 성장을 함께 이끄는 동력이 될 것입니다. ⑶ 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 강점과 단점 금융투자업은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 시행 이후 금융업권간 경계를 넘어선 영업환경으로 경쟁이 치열해지고 있습니다. 이러한 시장상황에서 경쟁력을 보유하기 위한 요소들은 다음과 같습니다. ① 차별화된 비즈니스 모델 ② 투자자의 판단을 돕는 신속하고 적합한 정보제공 ③ 수시로 변화하는 시장에 적합한 금융상품의 개발 및 판매 ④ 지속적인 교육으로 우수인력 저변확대 ⑤ 뛰어난 IT솔루션으로 고객의 편리성 제공 ⑥ 안정적인 사업구조 당사는 지속적으로 신성장 동력 발굴ㆍ육성 등으로 수익다변화에 힘써 왔으며, 인적 경쟁력 확보와 조직 및 경영 안정화를 통해 안정적인 수익구조를 구축해 왔습니다. 이러한 노력으로 당사는 IB(구조화/PF/ECM) 및 Sales(장외파생/자산운용), 브로커리지(리테일/법인영업/해외), 자산관리(금융상품/신탁/랩) 등 다양한 부문에 걸쳐 고른 성과를 기록하고 있으며, 견고하고 다변화된 수익구조를 구축함으로써 안정적이고 지속적인 성과를 창출하고 있습니다. ⑷ 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단 당사는 다변화된 수익구조를 통해 균형 있는 사업포트폴리오를 지속적으로 유지하는 한편, 고도화 되고 경쟁이 치열해지고 있는 금융시장에서 새로운 경험과 가치를 연결하는 혁신적인 금융투자파트너로 성장하기 위해 디지털 기반 플랫폼 구축 및 Digital Transformation 혁신에 주력하고 있습니다. 향후 차별화된 금융서비스 제공을 통해 회사의 지속가능한 성장 기반을 확보할 수 있도록 지속 노력하겠습니다. 또한 최근 우려되고 있는 전 세계적 인플레이션과 낮아지고 있는 성장률 전망으로 금융투자회사의 리스크관리도 더욱 부각될 전망입니다. 이에 당사는 선제적이고 효율적인 리스크관리를 통해 과거에 비해 안정성에 비중을 두면서 사업부문 간의 균형을 추구하도록 노력하겠습니다. - 시장점유율 추이 (단위 : 백만원) 구 분 FY2025 1분기 FY2024 FY2023 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 수수료수익 73,430 2.19% 272,392 2.27% 260,751 2.40% 증권평가 및 처분이익 201,253 2.53% 494,845 1.97% 431,454 1.53% 파생상품 관련 이익 670,935 2.04% 1,606,499 1.61% 2,474,282 2.24% 이자수익 109,588 2.09% 432,263 2.22% 348,909 2.00% 영업이익 66,201 2.08% 167,737 1.95% 65,206 0.87% 세전이익 65,289 2.01% 181,392 2.14% 63,473 1.02% 당기순이익 47,490 1.91% 137,103 2.10% 50,496 0.95% 주) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료(2025년 1분기 분기보고서)를 기준으로 작성하였습니다 다. 신규사업 등의 내용 - 해당사항 없습니다. III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약연결재무정보 ⑴ 요약연결재무상태표 교보증권주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원) 과 목 제81기 반기(당기)(2025.06.30.) 제80기(전기)(2024.12.31.) 제79기(전전기)(2023.12.31.) 자 산 1. 현금및예치금 883,356,458 1,226,082,489 694,253,367 2. 당기손익-공정가치측정금융자산 12,144,160,534 11,243,472,265 10,774,198,239 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 745,550,361 277,078,578 293,209,469 4. 관계기업투자자산 117,276,956 87,662,964 83,865,482 5. 상각후원가측정대출채권 2,066,490,308 2,049,253,687 2,556,775,333 6. 유형자산 238,750,551 237,936,129 231,756,986 7. 사용권자산 3,383,719 3,458,193 3,166,604 8. 투자부동산 97,443,466 98,864,213 108,986,609 9. 무형자산 8,877,065 7,777,599 8,696,369 10. 순확정급여자산 2,093,533 3,734,571 6,450,359 11. 기타자산 1,699,391,358 663,011,895 832,004,199 자 산 총 계 18,006,774,309 15,898,332,583 15,593,363,016 부 채 1. 예수부채 1,242,286,717 1,461,566,200 1,028,633,904 2. 당기손익-공정가치측정금융부채 6,584,178,562 6,608,369,943 6,061,144,203 3. 차입부채 6,428,243,286 5,134,191,774 5,827,180,129 4. 리스부채 2,924,829 2,903,204 2,613,101 5. 충당부채 9,542,172 8,101,747 7,969,901 6. 이연법인세부채 85,416,595 108,546,019 111,309,186 7. 기타부채 1,561,722,164 588,929,701 677,238,100 부 채 총 계 15,914,314,325 13,912,608,588 13,716,088,524 자 본 Ⅰ. 지배기업 소유지분 2,092,459,984 1,985,723,994 1,877,274,492 1. 자본금 569,814,805 569,814,805 569,814,805 2. 자본잉여금 89,125,157 89,125,157 89,125,157 3. 자본조정 (5,170,324) (5,170,324) (5,170,324) 4. 기타포괄손익누계액 240,333,084 231,502,905 236,751,499 5. 이익잉여금 1,198,357,262 1,100,451,451 986,753,355 Ⅱ．비지배지분 - - 자 본 총 계 2,092,459,983 1,985,723,994 1,877,274,492 연결에 포함된 회사의 수 63개 63개 72개 주) 연결재무제표에 대한 회계감사인의 감사 또는 검토를 받은 재무정보입니다. ⑵ 요약연결포괄손익계산서 교보증권주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원) 과 목 제81기 반기(당기)(2025.01.01. ~ 2025.06.30.) 제80기 반기(전기)(2024.01.01 ~ 2024.06.30) 제80기(전기)(2024.01.01. ~ 2024.12.31.) 제79기(전전기)(2023.01.01. ~ 2023.12.31.) Ⅰ. 영업수익 2,366,068,846 1,573,256,534 3,166,321,957 3,743,018,932 Ⅱ. 영업비용 2,228,371,653 1,498,123,425 3,052,395,837 3,672,740,721 Ⅲ. 영업이익 137,697,193 75,133,109 113,926,120 70,278,211 Ⅳ. 법인세비용차감전순이익 142,910,207 99,316,441 153,816,555 85,775,113 Ⅴ. 법인세비용 36,867,321 26,290,205 36,138,139 18,216,736 Ⅵ. 반기(당기)순이익 106,042,886 73,026,236 117,678,416 67,558,377 1. 지배지분 반기순이익 106,042,886 73,026,236 117,678,416 67,558,377 2. 비지배지분 반기순이익 - - - - Ⅶ. 기타포괄손익 8,830,178 3,339,023 (5,248,594) 2,376,576 Ⅷ. 반기(당기)총포괄이익 114,873,064 76,365,259 112,429,822 69,934,953 1. 지배지분 당기총포괄손익 114,873,064 76,365,259 112,429,822 69,934,953 2. 비지배지분 당기총포괄손익 - - - - 주당이익(단위:원) 940 647 1,043 843 주) 연결재무제표에 대한 회계감사인의 감사 또는 검토를 받은 재무정보입니다. 나. 요약재무정보 ⑴ 요약재무상태표 교보증권주식회사 (단위 : 천원) 과 목 제81기 반기(당기)(2025.06.30.) 제80기(전기)(2024.12.31.) 제79기(전전기)(2023.12.31.) 자 산 1. 현금및예치금 868,386,037 1,202,484,109 664,640,035 2. 당기손익-공정가치측정금융자산 12,042,669,304 11,145,246,576 9,128,976,775 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 745,550,361 277,078,578 293,209,469 4. 종속기업및관계기업투자자산 177,037,164 146,906,818 511,943,826 5 상각후원가측정대출채권 1,524,881,122 1,477,655,254 1,937,739,799 6. 유형자산 238,750,551 237,936,129 231,756,986 7. 사용권자산 3,383,719 3,458,193 3,166,604 8. 투자부동산 97,443,466 98,864,213 108,986,609 9. 무형자산 8,877,065 7,777,599 8,696,369 10. 순확정급여자산 2,093,533 3,734,571 6,450,359 11. 기타자산 1,695,067,282 652,166,599 783,085,611 자 산 총 계 17,404,139,604 15,253,308,639 13,678,652,442 부 채 1. 예수부채 1,240,632,496 1,459,346,523 1,026,928,810 2. 당기손익-공정가치측정금융부채 6,584,178,562 6,608,369,943 6,061,144,203 3. 차입부채 5,796,601,729 4,423,185,892 3,908,317,885 4. 리스부채 2,924,829 2,903,204 2,613,101 5. 충당부채 75,661,198 82,595,533 71,823,858 6. 이연법인세부채 83,168,108 108,879,260 100,054,801 7. 기타부채 1,532,828,244 576,852,478 644,467,031 부 채 총 계 15,315,995,166 13,262,132,833 11,815,349,689 자 본 1. 자본금 569,814,805 569,814,805 569,814,805 2．자본잉여금 89,125,157 89,125,157 89,125,157 3．자본조정 (5,170,324) (5,170,324) (5,170,324) 4．기타포괄손익누계액 240,279,744 231,466,439 236,716,363 5．이익잉여금 1,194,095,056 1,105,939,729 972,816,752 자 본 총 계 2,088,144,438 1,991,175,806 1,863,302,753 종속 ㆍ관계 ㆍ공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 주) 재무제표에 대한 회계감사인의 감사 또는 검토를 받은 재무정보입니다. ⑵ 요약포괄손익계산서 교보증권주식회사 (단위 : 천원) 과 목 제81기 반기(당기)(2025.01.01. ~ 2025.06.30.) 제80기 반기(전기)(2024.01.01. ~ 2024.06.30.) 제80기(전기)(2024.01.01. ~ 2024.12.31.) 제79기(전전기)(2023.01.01. ~ 2023.12.31.) Ⅰ. 영업수익 2,338,453,044 1,553,318,755 3,168,351,882 3,673,744,451 Ⅱ. 영업비용 2,210,409,025 1,475,273,346 3,000,615,276 3,608,538,005 Ⅲ. 영업이익 128,044,019 78,045,409 167,736,606 65,206,446 Ⅳ. 법인세비용차감전순이익 131,317,926 85,060,975 181,391,918 63,473,488 Ⅴ. 법인세비용 35,025,523 23,166,473 44,288,621 12,977,301 Ⅵ. 반기(당기)순이익 96,292,403 61,894,502 137,103,297 50,496,187 Ⅶ. 기타포괄손익 8,813,305 3,332,750 (5,249,923) 2,399,738 Ⅷ. 반기(당기)총포괄손익 105,105,708 65,227,252 131,853,374 52,895,925 주당이익(단위:원) 853 548 1,215 630 주) 재무제표에 대한 회계감사인의 감사 또는 검토를 받은 재무정보입니다. 2. 연결재무제표 2-1. 연결 재무상태표 연결 재무상태표 제 81 기 반기말 2025.06.30 현재 제 80 기말 2024.12.31 현재 (단위 : 천원) 제 81 기 반기말 제 80 기말 자산 현금및예치금 (주5,33,36,37,38) 883,356,458 1,226,082,489 당기손익-공정가치측정금융자산 (주6,7,33,34,35,37,38,39) 12,144,160,534 11,243,472,265 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (주8,33,37,38) 745,550,361 277,078,578 관계기업투자자산 (주9) 117,276,956 87,662,964 상각후원가측정대출채권 (주10,20,37,38) 2,066,490,308 2,049,253,687 유형자산 (주11,35) 238,750,551 237,936,129 사용권자산 (주12,35) 3,383,719 3,458,193 투자부동산 (주13,33) 97,443,466 98,864,213 무형자산 (주14) 8,877,065 7,777,599 순확정급여자산 (주19,35) 2,093,533 3,734,571 기타자산 (주15,33,35,37,38,39) 1,699,391,358 663,011,895 자산총계 18,006,774,309 15,898,332,583 자본과 부채 부채 예수부채 (주16,35,37,38) 1,242,286,717 1,461,566,200 당기손익-공정가치측정금융부채 (주7,17,34,37,38,39) 6,584,178,562 6,608,369,943 차입부채 (주18,35,36,37,38,39) 6,428,243,286 5,134,191,774 리스부채 (주12,35,36) 2,924,829 2,903,204 충당부채 (주10,20,35) 9,542,172 8,101,747 이연법인세부채 85,416,595 108,546,019 기타부채 (주21,35,36,37,38,39) 1,561,722,164 588,929,702 부채총계 15,914,314,325 13,912,608,589 자본 지배기업소유지분 2,092,459,984 1,985,723,994 자본금 (주22) 569,814,805 569,814,805 자본잉여금 (주22) 89,125,157 89,125,157 자본조정 (주22,24) (5,170,324) (5,170,324) 기타포괄손익누계액 (주22) 240,333,084 231,502,905 이익잉여금 (주22) 1,198,357,262 1,100,451,451 대손준비금 적립액 3,406,091 11,044,353 대손준비금 전입(환입)예정액 (2,047,671) (7,638,262) 비지배지분 0 0 자본총계 2,092,459,984 1,985,723,994 부채및자본총계 18,006,774,309 15,898,332,583 2-2. 연결 포괄손익계산서 연결 포괄손익계산서 제 81 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 80 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 천원) 제 81 기 반기 제 80 기 반기 3개월 누적 3개월 누적 영업수익 1,257,802,256 2,366,068,846 439,999,529 1,573,256,534 수수료수익 (주25,35) 68,087,404 137,308,727 59,223,641 113,697,796 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 (주26,35) 797,126,516 1,668,876,381 186,845,001 1,069,419,506 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련이익 (주26) 6,145,136 10,707,309 0 0 이자수익 (주27) 129,496,024 249,641,210 131,489,110 254,308,039 외환거래이익 (주28) 254,152,452 292,062,400 57,858,881 124,705,565 기타의영업수익 (주30,35) 2,794,724 7,472,819 4,582,896 11,125,628 영업비용 1,187,283,836 2,228,371,653 404,983,440 1,498,123,425 수수료비용 (주25) 13,204,564 25,815,870 10,654,333 22,967,071 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 (주26,35) 854,383,108 1,726,485,740 189,660,873 1,044,456,131 이자비용 (주27,35) 51,934,765 102,650,661 61,329,553 113,909,262 상각후원가측정대출채권평가및처분손실 (주26) 2,636,466 4,586,912 12,187,212 25,796,746 외환거래손실 (주28) 193,121,352 228,853,541 71,690,272 171,602,142 판매비와관리비 (주24,29,35) 70,558,497 137,652,739 59,886,212 119,357,705 기타의영업비용 (주30) 1,445,084 2,326,190 (425,015) 34,368 영업이익(손실) 70,518,420 137,697,193 35,016,089 75,133,109 영업외수익 (주31) 3,229,562 9,679,690 23,433,425 29,043,422 영업외비용 (주31) 126,886 4,466,676 512,502 4,860,090 법인세비용차감전순이익 73,621,096 142,910,207 57,937,012 99,316,441 법인세비용 (주32) 19,288,580 36,867,321 16,884,325 26,290,205 반기순이익 (주22,23) 54,332,516 106,042,886 41,052,687 73,026,236 지배지분 반기순이익 54,332,516 106,042,886 41,052,687 73,026,236 비지배지분 반기순이익 0 0 0 0 기타포괄손익 (주22) 4,299,415 8,830,178 (310,136) 3,339,023 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익 (6,580,340) 359,777 3,458,187 4,494,360 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (6,587,782) 342,904 3,446,187 4,488,087 지분법자본변동 7,442 16,873 12,000 6,273 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익 10,879,755 8,470,401 (3,768,323) (1,155,337) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 11,153,820 9,248,891 (3,861,278) (380,616) 당기손익-공정가치지정금융부채평가손익 (274,065) (778,490) 92,955 (774,721) 반기총포괄손익 58,631,931 114,873,064 40,742,551 76,365,259 지배지분 반기총포괄손익 58,631,931 114,873,064 40,742,551 76,365,259 비지배지분 반기총포괄이익 0 0 0 0 주당이익 (주23) 보통주기본주당이익(손실) (단위 : 원) 482 940 364 647 보통주희석주당이익(손실) (단위 : 원) 482 940 364 647 2-3. 연결 자본변동표 연결 자본변동표 제 81 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 80 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 천원) 자본 지배주주지분 비지배지분 자본 합계 자본금 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 지배주주지분 합계 2024.01.01 (기초자본) 569,814,805 89,125,157 (5,170,324) 236,751,499 986,753,355 1,877,274,492 0 1,877,274,492 연차배당 0 0 0 0 (4,080,232) (4,080,232) 0 (4,080,232) 당기손익-공정가치지정금융부채처분손익 0 0 0 0 52,575 52,575 0 52,575 연결반기총포괄손익 0 0 0 3,339,023 73,026,236 76,365,259 0 76,365,259 반기순이익 0 0 0 0 73,026,236 73,026,236 0 73,026,236 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 0 0 0 4,107,471 0 4,107,471 0 4,107,471 당기손익-공정가치지정금융부채평가손익 0 0 0 (774,721) 0 (774,721) 0 (774,721) 지분법자본변동 0 0 0 6,273 0 6,273 0 6,273 2024.06.30 (기말) 569,814,805 89,125,157 (5,170,324) 240,090,522 1,055,751,934 1,949,612,094 0 1,949,612,094 2025.01.01 (기초자본) 569,814,805 89,125,157 (5,170,324) 231,502,905 1,100,451,451 1,985,723,994 0 1,985,723,994 연차배당 0 0 0 0 (8,160,464) (8,160,464) 0 (8,160,464) 당기손익-공정가치지정금융부채처분손익 0 0 0 0 23,390 23,390 0 23,390 연결반기총포괄손익 0 0 0 8,830,178 106,042,886 114,873,064 0 114,873,064 반기순이익 0 0 0 0 106,042,886 106,042,886 0 106,042,886 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 0 0 0 9,591,795 0 9,591,795 0 9,591,795 당기손익-공정가치지정금융부채평가손익 0 0 0 (778,490) 0 (778,490) 0 (778,490) 지분법자본변동 0 0 0 16,873 0 16,873 0 16,873 2025.06.30 (기말) 569,814,805 89,125,157 (5,170,324) 240,333,084 1,198,357,262 2,092,459,984 0 2,092,459,984 2-4. 연결 현금흐름표 연결 현금흐름표 제 81 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 80 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 천원) 제 81 기 반기 제 80 기 반기 영업활동현금흐름 영업활동으로 인한 현금흐름 (835,833,073) (554,944,564) 반기순이익 106,042,886 73,026,236 손익조정항목 (주36) (133,498,062) (97,819,732) 자산부채의 변동 (주36) (966,037,410) (693,301,701) 이자의 수취 239,495,032 252,273,464 배당금의 수취 6,778,575 8,483,177 이자의 지급 (88,000,833) (108,656,974) 법인세 납부액 (613,261) 11,050,966 투자활동현금흐름 투자활동으로 인한 현금흐름 (491,457,640) (895,806,336) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분 497,336,938 10,000,000 보증금의 반환 2,522,049 1,188,021 투자부동산의 처분 0 1,773,733 유형자산의 처분 0 16,475 무형자산의 처분 250,000 0 관계기업투자자산의 처분 0 65,808,829 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득 (954,353,933) (865,202,835) 보증금의 증가 (5,079,569) (89,162,497) 관계기업투자자산의 취득 (26,206,863) (15,386,405) 유형자산의 취득 (4,363,485) (4,841,657) 무형자산의 취득 (1,562,777) 0 재무활동현금흐름 재무활동으로 인한 현금흐름 1,349,900,706 1,490,888,523 차입부채의 순증감 1,332,956,304 1,529,394,151 사채의 증가 0 299,206,360 사채의 감소 0 (333,000,000) 후순위차입금의 증가 1,857,700 5,437,460 후순위차입금의 감소 (836,686) (5,119,682) 임대보증금의 증가 716,302 406,185 임대보증금의 감소 (329,203) (377,187) 리스부채의 원금 상환 (959,744) (986,890) 배당금의 지급 (8,159,389) (4,081,337) 비지배지분부채의 증감 24,655,422 9,463 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 (135,900) 590,685 현금및현금성자산의 증가(감소) 22,474,093 40,728,308 기초현금및현금성자산 125,680,958 100,900,500 반기말현금및현금성자산 (주36) 148,155,051 141,628,808 3. 연결재무제표 주석 1. 일반사항 (연결) (1) 지배기업의 개요지배기업인 교보증권주식회사(이하 "지배기업")는 1949년 11월 22일에 설립되어 유가증권의 매매ㆍ중개ㆍ대리ㆍ인수 등을 주요 영업목적으로 하고 있으며, 1994년에 상호를 대한증권주식회사에서 교보증권주식회사로 변경하였습니다. 지배기업은 1999년 11월 18일 코스닥시장에 상장된 후 2002년 7월 18일 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 상장되었으며, 당반기말 현재 서울특별시 영등포구 의사당대로 97에 소재하고 있는 본점 외에 25개의 지점을 두고 영업활동을 수행하고있습니다. 지배기업의 자본금은 당반기말 현재 569,815백만원이며, 교보생명보험주식회사가 84.72%를 보유하고 있습니다. 2025년 6월 30일로 종료하는 보고기간에 대한 연결재무제표는 지배기업 및 종속기업(이하 '연결회사'), 연결회사의 관계기업에 대한 지분으로 구성되어 있습니다. (2) 연결대상의 개요당반기말 현재 연결대상 종속기업의 개요는 다음과 같습니다. 회 사 명 주요 영업활동 법인설립 및 영업소재지 지분율(%) 브라이트스타제사차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 에스제이그레이트제칠차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 에프아이산척㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 엑스매드제구차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 엑스매드제칠차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 엔트레뽀이천제오차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 엔트레뽀진천제사차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 엔트레뽀진천㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 인트그린제이차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 케이물류제이차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 케이호텔제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 피닉스리빙제사차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 피닉스물류제이차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 피닉스물류제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 아산제이에스제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 에이치원제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 용인처인2제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 케이성정제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 케이시큐제사차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 케이시큐제삼차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 브랜뉴논현㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 송도지오에이제이차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 양도큐브제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 메타그린제삼차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 유쥬르제칠차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 하이드림제팔차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 스타라이크제사차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 오토드림제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 쿼드비에스제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 트러스트순천제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 쿼드에스알피제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 드림구삼논현제이차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 드림구삼당산제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 드림구삼송림제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 드림구삼시흥제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 이지트리제삼차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 남산드림힐튼제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 밀키웨이제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 마인드플라이㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 엔디제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 조이스제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 제이에이스토리제십이차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 디어버디제오차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 오블리크제오차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 유쥬르제오차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 드림스페어제육차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 드림플랜트제일차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 브라이트스타제구차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 스타드블루제사차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 더블리치제오차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 더블리치제팔차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 디케이남한강㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 유쥬르제이차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 이지플랜트제구차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 이지플랜트제팔차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 인트그린제구차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 퍼펙트드림제구차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 하이드림제사차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 하이라이트풀제삼차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 하이라이트풀제이차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 화이트우드제칠차㈜(*) 자산유동화업 대한민국 - 교보증권 타겟인컴 솔루션 2Y 일반사모투자신탁 U-8호 집합투자업 대한민국 98.28 교보증권 V-롱숏일반사모투자신탁 집합투자업 대한민국 94.25 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 지배기업은 지분을 보유하고 있지 않으나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다. 당반기말 및 전기말 현재 종속기업의 재무정보는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 결산월 자 산 부 채 자 본 영업수익 반기순이익(손실) 브라이트스타제사차㈜ 6월 2,610,052 2,636,009 (25,957) 5 5 에스제이그레이트제칠차㈜ 6월 1,915,811 1,918,137 (2,326) 7 7 에프아이산척㈜ 6월 2,118,858 2,119,427 (569) 228,195 (497) 엑스매드제구차㈜ 6월 330,080 403,718 (73,638) - - 엑스매드제칠차㈜ 6월 10,027,924 10,409,870 (381,946) 15 (1,414) 엔트레뽀이천제오차㈜ 6월 20,841,400 20,830,093 11,307 - - 엔트레뽀진천제사차㈜ 6월 2,213,065 2,229,358 (16,293) - - 엔트레뽀진천㈜ 6월 5,021,855 5,077,685 (55,830) - (31,116) 인트그린제이차㈜ 6월 10,166,718 10,129,077 37,641 232,062 53,430 케이물류제이차㈜ 6월 28,207,368 26,350,974 1,856,394 1,074,226 525,531 케이호텔제일차㈜ 6월 8,082,178 8,212,313 (130,135) 44 44 피닉스리빙제사차㈜ 6월 3,013,926 3,197,516 (183,590) 7 5 피닉스물류제이차㈜ 6월 20,671,052 20,174,036 497,016 334 334 피닉스물류제일차㈜ 6월 10,512,034 10,133,170 378,864 255 255 아산제이에스제일차㈜ 6월 3,500,966 3,092,380 408,586 182,734 188,256 에이치원제일차㈜ 6월 8,118,873 9,600,000 (1,481,127) 604 (915,554) 용인처인2제일차㈜ 6월 2,939,262 2,931,092 8,170 164,732 (89,575) 케이성정제일차㈜ 6월 33,082,762 32,614,755 468,007 1,110,798 134,662 케이시큐제사차㈜ 6월 1,026,901 1,017,448 9,453 23,836 5,284 케이시큐제삼차㈜ 6월 1,028,053 1,015,615 12,438 23,433 7,006 브랜뉴논현㈜ 6월 25,478,660 25,478,713 (53) 594,575 (28) 송도지오에이제이차㈜ 6월 27,669,833 27,669,832 1 1,197,643 35 양도큐브제일차㈜ 6월 30,282,182 33,456,989 (3,174,807) 26 (564,348) 메타그린제삼차㈜ 6월 4,149,577 4,183,542 (33,965) 748,577 (13,089) 유쥬르제칠차㈜ 6월 12,646,917 13,150,188 (503,271) 69 69 하이드림제팔차㈜ 6월 26,518,275 26,699,269 (180,994) 1,070,489 (180,198) 스타라이크제사차㈜ 6월 31,016,082 31,073,966 (57,884) 941,285 (57,885) 오토드림제일차㈜ 6월 12,000,041 12,185,427 (185,386) 33 (186,101) 쿼드비에스제일차㈜ 6월 8,768,624 8,689,294 79,330 281,774 8,155 트러스트순천제일차㈜ 6월 10,436,727 10,361,395 75,332 347,388 75,331 드림구삼논현제이차㈜ 6월 10,191,151 10,154,664 36,487 653,544 36,331 드림구삼당산제일차㈜ 6월 13,266,250 13,271,408 (5,158) 490,685 (129,673) 드림구삼송림제일차㈜ 6월 18,733,073 18,793,069 (59,996) 990,024 (44) 드림구삼시흥제일차㈜ 6월 7,561,277 7,835,000 (273,723) 33 (6,987) 이지트리제삼차㈜ 6월 3,011,230 3,002,288 8,942 5 5 마인드플라이㈜ 6월 15,311,177 15,297,152 14,025 980,188 413,595 엔디제일차㈜ 6월 2,088,432 2,330,977 (242,545) 179,819 (65,163) 조이스제일차㈜ 6월 25,590,099 25,551,150 38,949 1,062,844 (159,958) 디어버디제오차㈜ 6월 45,965,164 45,964,677 487 1,646,597 487 오블리크제오차㈜ 6월 711,023 964,000 (252,977) 4 (16,633) 유쥬르제오차㈜ 6월 6,403,694 6,383,674 20,020 503,158 12,848 드림스페어제육차㈜ 6월 10,359,903 10,360,020 (117) 544,196 (22) 드림플랜트제일차㈜ 6월 15,505,665 15,505,947 (282) 649,403 (235) 브라이트스타제구차㈜ 6월 9,121,330 9,155,100 (33,770) 619,565 21 스타드블루제사차㈜ 6월 1,023,620 1,013,944 9,676 64,342 (10) 더블리치제오차㈜ 6월 1,082,752 1,076,131 6,621 24,838 7,309 더블리치제팔차㈜ 6월 9,118,750 9,123,274 (4,524) 500,920 (1,680) 디케이남한강㈜ 6월 7,062,987 7,063,218 (231) 213,739 (30) 유쥬르제이차㈜ 6월 6,288,892 6,062,120 226,772 360,387 226,896 이지플랜트제구차㈜ 6월 5,093,151 5,133,975 (40,824) 113,841 (40,350) 이지플랜트제팔차㈜ 6월 3,052,049 3,118,894 (66,845) 21 21 인트그린제구차㈜ 6월 10,130,983 10,275,415 (144,432) 549,546 (76) 퍼펙트드림제구차㈜ 6월 18,350,135 18,734,151 (384,016) 695 (219,558) 하이드림제사차㈜ 6월 53,344,517 53,424,321 (79,804) 1,765,178 170 하이라이트풀제삼차㈜ 6월 3,516,475 3,582,153 (65,678) 161,180 (26,299) 하이라이트풀제이차㈜ 6월 6,026,669 6,140,120 (113,451) 175,562 (45,081) 화이트우드제칠차㈜ 6월 12,220,556 12,220,803 (247) 610,866 (11) 쿼드에스알피제일차㈜ 6월 30,470,151 30,210,291 259,860 260,000 259,860 남산드림힐튼제일차㈜ 6월 30,452,538 30,452,630 (92) 190,267 (92) 밀키웨이제일차㈜ 6월 31,874,921 31,875,458 (537) 493,201 (538) 제이에이스토리제십이차㈜ 6월 14,159,607 14,000,000 159,607 300,029 159,605 교보증권 타겟인컴 솔루션 2Y 일반사모투자신탁 U-8호 6월 41,001,554 30,225,555 10,775,999 1,218,541 976,716 교보증권 V-롱숏일반사모투자신탁 6월 61,917,889 668,626 61,249,263 14,718,818 9,542,416 (단위: 천원) 구 분 결산월 자 산 부 채 자 본 영업수익 당기순이익(손실) 에프아이산척㈜ 12월 2,128,873 2,128,945 (72) 25 22 엔트레뽀이천제오차㈜ 12월 20,841,400 20,830,093 11,307 575,208 (185,920) 엔트레뽀진천제사차㈜ 12월 2,213,065 2,229,358 (16,293) - - 엔트레뽀진천㈜ 12월 5,052,971 5,077,684 (24,713) 41,037 (2,699) 교보플랜트제이차㈜ 12월 36,129,903 36,130,816 (913) 3,345,864 (887) 메타그린제삼차㈜ 12월 13,314,956 13,335,832 (20,876) 1,463,204 (20,871) 브라이트스타제사차㈜ 12월 2,610,047 2,636,009 (25,962) 20 (24,723) 송도지오에이제이차㈜ 12월 25,977,371 25,977,406 (35) 1,517,566 (45) 하이드림제팔차㈜ 12월 38,915,821 38,916,617 (796) 929,006 (796) 양도큐브제일차㈜ 12월 30,046,530 32,656,989 (2,610,459) 2,255 (1,294,019) 에스제이그레이트제칠차㈜ 12월 1,915,804 1,918,136 (2,332) 14 (1,669) 유쥬르제칠차㈜ 12월 12,646,847 13,150,187 (503,340) 759,145 (489,640) 브랜뉴논현㈜ 12월 25,205,400 25,205,425 (25) 441,103 (27) 오토드림제일차㈜ 12월 12,186,142 12,185,426 716 158,023 4,302 쿼드비에스제일차㈜ 12월 10,160,469 10,089,294 71,175 507,820 71,175 드림구삼논현제이차㈜ 12월 10,151,310 10,151,154 156 1,309,127 (410,052) 드림구삼송림제일차㈜ 12월 17,628,615 17,688,567 (59,952) 1,876,391 (4,506) 드림구삼시흥제일차㈜ 12월 7,568,264 7,835,000 (266,736) (309,173) (369,453) 드림구삼청라제일차㈜ 12월 25,580,741 25,576,506 4,235 2,057,838 (100,057) 이지트리제삼차㈜ 12월 3,011,225 3,002,288 8,937 9 9 조이스제일차㈜ 12월 31,410,794 31,211,887 198,907 2,456,684 247,524 더테라스제일차㈜ 12월 6,227,683 6,149,924 77,759 681,368 (108,697) 마인드플라이㈜ 12월 17,016,522 17,416,091 (399,569) 833,211 (399,570) 엔디제일차㈜ 12월 2,339,812 2,517,194 (177,382) 233,051 (177,383) 드림구삼당산제일차㈜ 12월 13,198,139 13,073,624 124,515 133,942 124,515 스타드블루제사차㈜ 12월 1,047,219 1,037,533 9,686 82,389 (6,755) 엑스매드제구차㈜ 12월 330,080 403,718 (73,638) (7,516) (19,212) 엑스매드제칠차㈜ 12월 10,029,339 10,409,870 (380,531) (704,075) (775,842) 인트그린제구차㈜ 12월 10,009,735 10,154,091 (144,356) 862,556 (150,883) 인트그린제이차㈜ 12월 10,115,327 10,131,115 (15,788) 910,419 (16,740) 케이물류제이차㈜ 12월 27,681,836 26,350,974 1,330,862 2,600,811 667,698 케이성정제일차㈜ 12월 27,793,805 27,460,459 333,346 1,765,804 146,903 케이시큐제사차㈜ 12월 1,045,088 1,040,919 4,169 59,655 (14,438) 케이시큐제삼차㈜ 12월 1,033,925 1,028,494 5,431 65,132 (10,097) 케이호텔제일차㈜ 12월 8,082,134 8,212,314 (130,180) 282,990 (114,915) 피닉스리빙제사차㈜ 12월 3,013,920 3,197,515 (183,595) 56,566 (184,791) 피닉스물류제이차㈜ 12월 20,670,718 20,174,036 496,682 1,440,836 493,062 피닉스물류제일차㈜ 12월 10,511,779 10,133,169 378,610 932,795 129,914 더블리치제오차㈜ 12월 1,100,237 1,100,925 (688) 50,254 4,757 더블리치제팔차㈜ 12월 9,199,145 9,201,989 (2,844) 1,212,584 (2,647) 아산제이에스제일차㈜ 12월 3,317,009 3,096,679 220,330 439,389 263,257 에이치원제일차㈜ 12월 1,834,427 2,400,000 (565,573) 83,756 (35,597) 용인처인2제일차㈜ 12월 3,311,748 3,214,003 97,745 420,053 (78,658) 유쥬르제이차㈜ 12월 6,116,541 6,116,665 (124) 557,038 (71) 이지플랜트제사차㈜ 12월 6,317,622 6,319,595 (1,973) 358,355 (107) 이지플랜트제팔차㈜ 12월 3,052,028 3,118,894 (66,866) 49 (56,854) 이지플랜트제구차㈜ 12월 5,071,538 5,072,012 (474) 1,022,612 (28) 제이더블유디제일차㈜ 12월 25,865,430 25,889,858 (24,428) 2,337,324 120,307 퍼펙트드림제구차㈜ 12월 18,569,693 18,734,151 (164,458) 785,684 (161,486) 하이드림제사차㈜ 12월 56,019,731 56,099,705 (79,974) 3,541,724 (77,191) 하이라이트풀제이차㈜ 12월 6,071,750 6,140,120 (68,370) 874,140 (56,296) 하이라이트풀제삼차㈜ 12월 3,542,774 3,582,153 (39,379) 670,432 (32,882) 화이트우드제칠차㈜ 12월 12,459,306 12,459,542 (236) 1,331,121 424 디케이남한강㈜ 12월 4,427,776 4,427,978 (202) 101,396 (202) 비에스암남제일차㈜ 12월 18,478,374 18,535,320 (56,946) 59,382 (56,947) 디어버디제오차㈜ 12월 44,204,773 44,204,773 - 785,064 - 오블리크제오차㈜ 12월 707,656 944,000 (236,344) 4 (38,944) 유쥬르제오차㈜ 12월 17,125,743 17,118,571 7,172 1,687,658 65,654 브라이트스타제구차㈜ 12월 20,144,200 20,177,991 (33,791) 1,795,743 (32,891) 드림스페어제육차㈜ 12월 10,370,947 10,371,042 (95) 1,201,248 70 드림플랜트제일차㈜ 12월 10,340,902 10,340,948 (46) 247,800 (46) 교보증권 타겟인컴 솔루션 2Y 일반사모투자신탁 U-8호 12월 88,050,512 60,633,915 27,416,597 17,132,835 9,774,269 교보증권 V-롱숏일반사모투자신탁 12월 31,456,781 567,126 30,889,655 1,735,030 (1,039,684) (3) 종속기업 변동 현황 구 분 기업명 사 유 신규 연결 스타라이크제사차㈜ 신규 취득 트러스트순천제일차㈜ 남산드림힐튼제일차㈜ 밀키웨이제일차㈜ 제이에이스토리제십이차㈜ 쿼드에스알피제일차㈜ 연결 제외 드림구삼청라제일차㈜ 확약의무 종결 더테라스제일차㈜ 제이더블유디제일차㈜ 비에스암남제일차㈜ 교보플랜트제이차㈜ 이지플랜트제사차㈜ 2. 중요한 회계정책 (연결) 2.1 재무제표 작성기준 연결회사의 2025년 6월 30일로 종료하는 6개월 보고기간에 대한 반기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 반기연결재무제표는 보고기간말인 2025년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. 2.1.1 연결회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서연결회사는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.(1) 기업회계기준서 제1021호 ‘환율변동효과’ 개정-교환가능성 결여기업이 다른 통화와의 교환가능성을 평가하는 방법과 교환 가능성 결여 시 현물환율을 결정하는 방법을 명확히 하기 위해 기업회계기준서 제1021호 '환율변동효과'가 개정되었습니다. 또한 이 개정사항은 교환가능성이 결여된 통화가 기업의 재무성과, 재무상태 및 현금흐름에 어떻게 영향을 미치는지 또는 영향을 미칠 것으로 예상되는지를 재무제표 이용자가 이해할 수 있는 정보를 공시하도록 요구합니다.이 개정사항이 연결회사의 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 2.1.2 연결회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 연결회사가 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서가 있으나, 그 기준들은 연결회사의 재무제표에 미치는 중요한영향은 없습니다. 2.2 회계정책 반기연결재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1.1에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 2.2.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 3. 중요한 회계추정 및 가정 (연결) 연결회사는 미래에 대하여 추정 및 가정을 하고 있습니다. 추정 및 가정은 지속적으로 평가되며, 과거 경험과 현재의 상황에서 합리적으로 예측가능한 미래의 사건과 같은 다른 요소들을 고려하여 이루어집니다. 이러한 회계추정은 실제 결과와 다를 수도있습니다. 반기연결재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다. 3.1 공정가치 측정연결회사는 공정가치평가 정책과 절차를 수립하고 있습니다. 동 정책과 절차에는 공정가치 서열체계에서 수준 3으로 분류되는 공정가치를 포함한 모든 유의적인 공정가치 측정의 검토를 책임지는 평가부서의 운영을 포함하고 있으며, 그 결과는 재무담당임원에게 직접 보고되고 있습니다.평가부서는 정기적으로 관측가능하지 않은 유의적인 투입변수와 평가 조정을 검토하고 있습니다. 공정가치측정에서 중개인 가격이나 평가기관과 같은 제3자 정보를 사용하는 경우, 평가부서에서 제3자로부터 입수한 정보에 근거한 평가가 공정가치 서열체계 내 수준별 분류를 포함하고 있으며 해당 기준서의 요구사항을 충족한다고 결론을 내릴 수 있는지 여부를 판단하고 있습니다. 자산이나 부채의 공정가치를 측정하는 경우, 연결회사는 최대한 시장에서 관측가능한 투입변수를 사용하고 있습니다. 공정가치는 다음과 같이 가치평가기법에 사용된 투입 변수에 기초하여 공정가치 서열체계 내에서 분류됩니다.ㆍ수준 1 : 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 조정되지 않은 공시가격ㆍ수준 2 : 수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적 으로 관측가능한 투입변수ㆍ수준 3 : 자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수 자산이나 부채의 공정가치를 측정하기 위해 사용되는 여러 투입변수가 공정가치 서열체계 내에서 다른 수준으로 분류되는 경우, 연결회사는 측정치 전체에 유의적인 공정가치 서열체계에서 가장 낮은 수준의 투입변수와 동일한 수준으로 공정가치 측정치 전체를 분류하고 있으며, 변동이 발생한 보고기간 말에 공정가치 서열체계의 수준간 이동을 인식하고 있습니다.공정가치 측정 시 사용된 가정의 자세한 정보는 주석 37에 포함되어 있습니다. 4. 영업부문별 공시 (연결) 영업부문에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기업 전체 총계 기업 전체 총계 합계 영업부문 위탁매매업 자기매매업 장내외 파생상품업 투자은행업 기타, 영업부문 각 보고부문이 수익을 창출하는 제품과 용역의 유형에 대한 기술 유가증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동 트레이딩 목적의 주식, 채권, 주가지수관련 영업활동 선물, 옵션 등 장내외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동 유가증권의 인수, 매출, 주선, M 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱 자산관리업(CMA, 랩어카운트), 고유자금 운영관련 활동, 소유 부동산의 임대관리 등 영업수익 95,162,514 253,505,409 1,841,979,297 74,222,835 101,198,791 2,366,068,846 영업비용 70,291,411 107,307,231 1,898,702,335 36,095,221 115,975,455 2,228,371,653 영업이익(손실) 24,871,103 146,198,178 (56,723,038) 38,127,614 (14,776,664) 137,697,193 영업외손익 (16,853) 3,517,597 272,933 (102,716) 1,542,053 5,213,014 기업의 영업과 주요 활동의 내용에 대한 설명 연결회사의 주요 수익은 대한민국에서 발생하고 있습니다. 전반기 (단위 : 천원) 기업 전체 총계 기업 전체 총계 합계 영업부문 위탁매매업 자기매매업 장내외 파생상품업 투자은행업 기타, 영업부문 각 보고부문이 수익을 창출하는 제품과 용역의 유형에 대한 기술 유가증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동 트레이딩 목적의 주식, 채권, 주가지수관련 영업활동 선물, 옵션 등 장내외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동 유가증권의 인수, 매출, 주선, M 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱 자산관리업(CMA, 랩어카운트), 고유자금 운영관련 활동, 소유 부동산의 임대관리 등 영업수익 85,861,289 131,126,031 1,183,243,925 70,721,360 102,303,929 1,573,256,534 영업비용 69,503,920 54,170,087 1,172,550,776 60,728,633 141,170,009 1,498,123,425 영업이익(손실) 16,357,369 76,955,944 10,693,149 9,992,727 (38,866,080) 75,133,109 영업외손익 (7,224) 135,492 245,561 17,833,479 5,976,024 24,183,332 기업의 영업과 주요 활동의 내용에 대한 설명 연결회사의 주요 수익은 대한민국에서 발생하고 있습니다. 영업부문에 대한 공시, 자산과 부채 당반기 (단위 : 천원) 기업 전체 총계 기업 전체 총계 합계 영업부문 위탁매매업 자기매매업 장내외 파생상품업 투자은행업 기타, 영업부문 자산총계 2,440,976,662 7,760,883,488 830,486,116 828,829,852 6,145,598,191 18,006,774,309 부채총계 1,510,975,933 1,136,171,443 6,554,216,501 643,651,303 6,069,299,145 15,914,314,325 전반기 (단위 : 천원) 기업 전체 총계 기업 전체 총계 합계 영업부문 위탁매매업 자기매매업 장내외 파생상품업 투자은행업 기타, 영업부문 자산총계 2,071,812,830 8,754,785,691 907,327,794 854,161,818 4,901,768,625 17,489,856,758 부채총계 906,321,680 2,812,697,814 5,597,322,240 701,444,254 5,522,458,677 15,540,244,665 5. 현금및예치금 (연결) 현금및현금성자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 공시금액 현금및현금성자산 합계 148,155,051 현금및현금성자산 합계 보유현금 16 보통예금 17,568,952 당좌예금 2,709,425 외화예금 26,676,657 기타예금 101,200,000 전기말 (단위 : 천원) 공시금액 현금및현금성자산 합계 125,680,958 현금및현금성자산 합계 보유현금 17 보통예금 27,902,109 당좌예금 6,182,156 외화예금 16,886,501 기타예금 74,710,175 상각후원가측정예치금의 내역 당반기말 (단위 : 천원) 상각후원가측정예치금 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가측정예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 192,489,704 장내파생상품매매증거금 142,168,449 유통금융차주담보금 154,639 유통금융담보금 300,000 외화담보금 4,517,797 장기성예금 2,000,000 특정예금 58,500 기타 예치금 393,512,319 금융자산, 범주 합계 735,201,408 전기말 (단위 : 천원) 상각후원가측정예치금 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가측정예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 607,232,186 장내파생상품매매증거금 106,401,410 유통금융차주담보금 0 유통금융담보금 0 외화담보금 4,887,954 장기성예금 2,000,000 특정예금 56,500 기타 예치금 379,823,481 금융자산, 범주 합계 1,100,401,531 사용이 제한된 금융자산의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 예치기관, 사용이 제한된 금융자산 사용이 제한된 금융자산 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 예치기관, 사용이 제한된 금융자산에 대한 기술 사용이 제한된 금융자산 사용제한 예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 한국증권금융㈜ 192,489,704 고객예탁금 반환준비금 연결회사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조에 따라 위탁자예수금, 장내파생상품거래예수금, 집합투자증권투자자예수금, 조건부예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융㈜에 별도예치하고 있습니다. 장내파생상품매매증거금 NH선물㈜ 외 142,168,449 해외선물ㆍ주식관련 증거금 유통금융차주담보금 한국증권금융㈜ 154,639 증권유통금융차주의 담보 유통금융담보금 한국증권금융㈜ 300,000 증권유통금융대출약정 외화담보금 우리은행 외 4,517,797 장외파생거래 외화담보 장기성예금 우리은행 2,000,000 소액결제망 지급결제담보 특정예금 신한은행 외 58,500 당좌개설보증금 기타 예치금 우리은행 외 393,512,319 해외선물ㆍFX마진관련 고객분예치금 사용이 제한된 금융자산 합계 735,201,408 전기말 (단위 : 천원) 예치기관, 사용이 제한된 금융자산 사용이 제한된 금융자산 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 예치기관, 사용이 제한된 금융자산에 대한 기술 사용이 제한된 금융자산 사용제한 예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 한국증권금융㈜ 607,232,186 고객예탁금 반환준비금 연결회사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조에 따라 위탁자예수금, 장내파생상품거래예수금, 집합투자증권투자자예수금, 조건부예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융㈜에 별도예치하고 있습니다. 장내파생상품매매증거금 NH선물㈜ 외 106,401,410 해외선물ㆍ주식관련 증거금 유통금융차주담보금 한국증권금융㈜ 0 유통금융담보금 한국증권금융㈜ 0 외화담보금 우리은행 외 4,887,954 장외파생거래 외화담보 장기성예금 우리은행 2,000,000 소액결제망 지급결제담보 특정예금 신한은행 외 56,500 당좌개설보증금 기타 예치금 우리은행 외 379,823,481 해외선물ㆍFX마진관련 고객분예치금 사용이 제한된 금융자산 합계 1,100,401,531 6. 당기손익-공정가치측정금융자산 (연결) 당기손익-공정가치측정금융자산의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산에 대한 기술 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 복합금융상품 15,397,692 투자자예탁금별도예치금(신탁) 171,719,653 당기손익-공정가치측정유가증권 11,296,335,698 손해보상공동기금 67,280,704 연결회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법 시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생할 손해를 배상하기 위하여, 기본적립금 1,000백만원에 변동적립금을 합산한 금액을 증권시장 공동기금 및 파생상품시장 공동기금으로 한국거래소에 적립한 것이며 동 기금은 연결회사의 계산에 의해 자유롭게 처분할 수 없습니다. 당기손익-공정가치측정대출채권 0 파생상품 593,426,787 금융자산, 범주 합계 12,144,160,534 전기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산에 대한 기술 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 복합금융상품 14,291,660 투자자예탁금별도예치금(신탁) 239,156,507 당기손익-공정가치측정유가증권 10,099,405,368 손해보상공동기금 70,234,693 연결회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법 시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생할 손해를 배상하기 위하여, 기본적립금 1,000백만원에 변동적립금을 합산한 금액을 증권시장 공동기금 및 파생상품시장 공동기금으로 한국거래소에 적립한 것이며 동 기금은 연결회사의 계산에 의해 자유롭게 처분할 수 없습니다. 당기손익-공정가치측정대출채권 45,770 파생상품 820,338,267 금융자산, 범주 합계 11,243,472,265 복합금융상품의 세부내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정금융자산 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 복합금융상품 전환사채 11,398,016 신종자본증권 3,999,676 전기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정금융자산 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 복합금융상품 전환사채 11,291,978 신종자본증권 2,999,682 당기손익-공정가치측정유가증권의 세부내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정유가증권 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 당기손익-공정가치측정유가증권 당기손익-공정가치측정지분증권 주식, 지분증권 367,450,325 출자금 8,844,501 당기손익-공정가치측정채무증권 국공채 및 지방채 4,551,086,173 특수채 1,377,666,284 금융채 1,562,797,075 회사채 1,100,642,051 사모사채 0 집합투자증권 532,083,302 기업어음증권 60,293,497 전자단기사채 195,900,175 외화채무증권 1,537,332,763 기타유가증권, 당기손익-공정가치측정유가증권 2,239,552 금융자산, 범주 합계 11,296,335,698 전기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정유가증권 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 당기손익-공정가치측정유가증권 당기손익-공정가치측정지분증권 주식, 지분증권 181,301,172 출자금 8,719,501 당기손익-공정가치측정채무증권 국공채 및 지방채 3,729,571,956 특수채 1,349,208,139 금융채 1,687,931,242 회사채 1,081,735,081 사모사채 9,000,000 집합투자증권 614,258,453 기업어음증권 66,850,584 전자단기사채 68,090,437 외화채무증권 1,300,499,251 기타유가증권, 당기손익-공정가치측정유가증권 2,239,552 금융자산, 범주 합계 10,099,405,368 당기손익-공정가치측정대출채권의 세부내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 당기손익-공정가치측정대출채권 당기손익-공정가치측정대출채권, 대출처 ㈜대림산업 당기손익-공정가치측정대출채권, 이자율 0.10 당기손익-공정가치측정대출채권 0 당기손익-공정가치측정대출채권에 대한 기술 연결회사는 보유 대출채권 중에서 사업모형이 대출채권 매도 등인 경우 당기손익-공정가치측정대출채권으로 분류하여 공정가치 평가하고 평가손익은 당기손익으로 인식하고 있습니다.비고: 강릉 주문진 신태양아파트 개발사업 관련 전기말 (단위 : 천원) 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 당기손익-공정가치측정대출채권 당기손익-공정가치측정대출채권, 대출처 ㈜대림산업 당기손익-공정가치측정대출채권, 이자율 0.10 당기손익-공정가치측정대출채권 45,770 당기손익-공정가치측정대출채권에 대한 기술 연결회사는 보유 대출채권 중에서 사업모형이 대출채권 매도 등인 경우 당기손익-공정가치측정대출채권으로 분류하여 공정가치 평가하고 평가손익은 당기손익으로 인식하고 있습니다.비고: 강릉 주문진 신태양아파트 개발사업 관련 7. 파생상품 (연결) 파생상품 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 파생상품 금융자산 파생상품 금융부채 파생상품 거래유형 장내 파생상품 계약 유형 이자율 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 통화 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 주식 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 2,033,369 960,954 옵션계약 920,878 13,461,303 파생상품 유형 합계 2,954,247 14,422,257 신용 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 상품 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 52,027 19 기타 계약 유형 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 장외 이자율 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 305,918,559 129,585,246 통화 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 76,861,338 125,916,209 주식 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 140,811,894 279,922,297 신용 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 112,313,793 14,587,960 상품 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 기타 계약 유형 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 2,006,070 506,441,203 전기말 (단위 : 천원) 파생상품 금융자산 파생상품 금융부채 파생상품 거래유형 장내 파생상품 계약 유형 이자율 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 통화 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 주식 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 2,768,040 4,308,167 옵션계약 5,921,257 11,578,369 파생상품 유형 합계 8,689,297 15,886,536 신용 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 상품 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 83,727 1,767 기타 계약 유형 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 장외 이자율 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 290,391,430 145,723,271 통화 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 341,876,094 214,239,111 주식 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 111,539,530 213,358,704 신용 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 108,903,650 70,962,801 상품 관련 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 기타 계약 유형 파생상품 유형 선물계약 장부금액 총장부금액 옵션계약 파생상품 유형 합계 2,002,450 621,166,442 파생상품 공정가치, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 파생상품 금융자산 합계 파생상품 금융부채 합계 파생상품 거래유형 장내 장부금액 총장부금액 3,006,274 14,422,276 거래일 손익 조정 0 0 장부금액 합계 3,006,274 14,422,276 장외 장부금액 총장부금액 637,911,654 1,056,452,915 거래일 손익 조정 (47,491,141) (106,726,432) 장부금액 합계 590,420,513 949,726,483 파생상품 거래유형 합계 593,426,787 964,148,759 전기말 (단위 : 천원) 파생상품 금융자산 합계 파생상품 금융부채 합계 파생상품 거래유형 장내 장부금액 총장부금액 8,773,024 15,888,303 거래일 손익 조정 0 0 장부금액 합계 8,773,024 15,888,303 장외 장부금액 총장부금액 854,713,154 1,265,450,329 거래일 손익 조정 (43,147,911) (111,775,945) 장부금액 합계 811,565,243 1,153,674,384 파생상품 거래유형 합계 820,338,267 1,169,562,687 파생상품의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 파생상품의 미결제약정 파생상품 거래유형 장내 파생상품 계약 유형 이자율 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 통화 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 주식 관련 파생상품 유형 선물계약 2,634,714,613 옵션계약 13,976,308 파생상품 유형 합계 2,648,690,921 신용 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 상품 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 4,543,428 기타 계약 유형 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 장외 이자율 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 57,123,454,472 통화 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 3,359,732,945 주식 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 3,237,484,392 신용 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 11,569,092,162 상품 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 기타 계약 유형 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 1,519,791,172 전기말 (단위 : 천원) 파생상품의 미결제약정 파생상품 거래유형 장내 파생상품 계약 유형 이자율 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 통화 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 주식 관련 파생상품 유형 선물계약 2,000,361,728 옵션계약 214,692,211 파생상품 유형 합계 2,215,053,939 신용 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 상품 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 11,334,119 기타 계약 유형 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 장외 이자율 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 40,897,829,431 통화 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 4,772,926,725 주식 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 2,834,515,240 신용 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 10,835,033,900 상품 관련 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 기타 계약 유형 파생상품 유형 선물계약 옵션계약 파생상품 유형 합계 1,492,599,117 파생상품의 미결제약정 내역, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 파생상품의 미결제약정 합계 파생상품 거래유형 장내 2,653,234,349 장외 76,809,555,143 파생상품 거래유형 합계 79,462,789,492 전기말 (단위 : 천원) 파생상품의 미결제약정 합계 파생상품 거래유형 장내 2,226,388,058 장외 60,832,904,413 파생상품 거래유형 합계 63,059,292,471 선물의 평가손익에 대한 기술 장내파생상품 중 선물의 평가손익은 정산차금으로 장내파생상품거래손익에 직접 반영됩니다. 파생상품평가손익 당반기 (단위 : 천원) 파생상품평가이익 파생상품평가손실 파생상품 목적의 지정 매매 목적 파생상품 거래유형 장내 파생상품 계약 유형 이자율 관련 193,230 882,332 통화 관련 173,480 0 주식 관련 45,611,329 1,398,512 신용 관련 기타 계약 유형 234,346 12,884 장외 이자율 관련 96,084,704 59,257,878 통화 관련 46,215,050 159,096,624 주식 관련 46,984,414 29,004,162 신용 관련 92,860,527 34,726,967 기타 계약 유형 78,391,727 7,213,578 전반기 (단위 : 천원) 파생상품평가이익 파생상품평가손실 파생상품 목적의 지정 매매 목적 파생상품 거래유형 장내 파생상품 계약 유형 이자율 관련 68,481 3,696,645 통화 관련 0 0 주식 관련 5,285,290 12,775,249 신용 관련 기타 계약 유형 347,732 87,990 장외 이자율 관련 63,749,559 40,320,543 통화 관련 142,018,225 86,019,604 주식 관련 29,869,680 37,878,261 신용 관련 25,140,733 52,799,464 기타 계약 유형 11,169,215 57,448,618 파생상품평가손익, 합계 당반기 (단위 : 천원) 파생상품평가이익 파생상품평가손실 파생상품 목적의 지정 매매 목적 파생상품 거래유형 장내 46,212,385 2,293,728 장외 360,536,422 289,299,209 파생상품 거래유형 합계 406,748,807 291,592,937 전반기 (단위 : 천원) 파생상품평가이익 파생상품평가손실 파생상품 목적의 지정 매매 목적 파생상품 거래유형 장내 5,701,503 16,559,884 장외 271,947,412 274,466,490 파생상품 거래유형 합계 277,648,915 291,026,374 8. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (연결) 기타포괄손익-공정가치금융자산의 구성내역 당반기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산에 대한 설명 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 지분증권 주식, 지분증권 178,716,676 기타포괄손익-공정가치 측정항목으로 지정한 종목입니다. 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 채무증권 국공채 및 지방채 303,743,607 동 상품은 계약 현금흐름이 원금과 이자만으로 구성되어 있습니다. 금융채 120,551,292 동 상품은 계약 현금흐름이 원금과 이자만으로 구성되어 있습니다. 외화채무증권 142,538,786 동 상품은 계약 현금흐름이 원금과 이자만으로 구성되어 있습니다. 금융자산, 범주 합계 745,550,361 전기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산에 대한 설명 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 지분증권 주식, 지분증권 166,689,510 기타포괄손익-공정가치 측정항목으로 지정한 종목입니다. 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 채무증권 국공채 및 지방채 0 금융채 110,389,068 동 상품은 계약 현금흐름이 원금과 이자만으로 구성되어 있습니다. 외화채무증권 0 금융자산, 범주 합계 277,078,578 자산의 취득원가 및 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 측정 전체 취득원가 공정가치 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 지분증권 지분증권 주식, 지분증권 주식, 지분증권 한국거래소 한국증권금융 코스콤 한국예탁결제원 넥스트레이드(대체거래소) 한국거래소 한국증권금융 코스콤 한국예탁결제원 넥스트레이드(대체거래소) 금융자산 1,830,343 3,270,171 238,951 84,135 2,504,906 7,928,506 158,958,143 9,767,705 5,527,774 1,958,148 2,504,906 178,716,676 전기말 (단위 : 천원) 측정 전체 취득원가 공정가치 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 지분증권 지분증권 주식, 지분증권 주식, 지분증권 한국거래소 한국증권금융 코스콤 한국예탁결제원 넥스트레이드(대체거래소) 한국거래소 한국증권금융 코스콤 한국예탁결제원 넥스트레이드(대체거래소) 금융자산 1,830,343 3,270,171 238,951 84,135 2,504,906 7,928,506 148,294,949 8,883,348 5,101,391 1,904,916 2,504,906 166,689,510 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자의 세부내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 보유주식수, 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 지분율, 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 지분증권 주식, 지분증권 한국거래소 588,444 0.0294 157,127,800 한국증권금융 467,914 0.0034 6,497,534 코스콤 47,790 0.0089 5,288,823 한국예탁결제원 17,580 0.0016 1,874,013 넥스트레이드(대체거래소) 500,000 0.0171 0 금융자산, 범주 합계 1,621,728 170,788,170 전기말 (단위 : 천원) 보유주식수, 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 지분율, 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 지분증권 주식, 지분증권 한국거래소 588,444 0.0294 146,464,606 한국증권금융 467,914 0.0034 5,613,177 코스콤 47,790 0.0089 4,862,440 한국예탁결제원 17,580 0.0016 1,820,781 넥스트레이드(대체거래소) 500,000