교보증권 사업보고서 (2015.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 특성 금융투자업은 기업의 필요자금을 증권을 통해 조달하는 증권업을 근간으로 하는 금융산업으로 기업에는 사업 및 재정자금을 안정적으로 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행합니다. 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.

나. 산업의 성장성

(2015. 12. 31 기준) (단위 : 조원, 억주)

구 분	2015년 말	2014년 말	2013년 말

시가 총액	1,444	1,335	1,305

거 래 량	2,628	1,550	1,787

거래 대금	2,201	1,459	1,436

- 상기 금액 및 수량은 KOSPI와 KOSDAQ을 합친 수치임- 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성한 것임

다. 경쟁요소 현 금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁 수수료율 등으로 심한 경쟁 상태에 놓여져 있으며, 이에 각 금융투자회사는 정확한 투자정보를 제공하며 고객 니즈에 맞는 다양한 상품을 개발하고 차별화된 금융서비스 제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. 한편, 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스의 도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다. 라. 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 금융투자업전반 상법민법자본시장과 금융투자업에 관한 법률금융투자업규정
- 과 세 소득세법법인세법농특세법조세특례제한법증권거래세법
- 국 제 화 외국환거래법외국인투자촉진법
- 기 타 주식회사의 외부감사에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률

마. 시 장점유율 추이

(2015. 12. 31기준) (단위 : %)

구 분	FY2015	FY2014	FY2013

1. 주식영업	1.37	1.34	1.24

2. 선물영업	1.24	1.79	1.15

3. 옵션영업	1.08	1.50	0.90

- 주식영업 시장점유율은 상품부문을 포함한 거래소와 코스닥, ELW 거래 약정의 합을 기준으로 함 - 상기 자료는 코스콤에서 일별로 제공 되는 KRX 자료를 합산하여 계산함

2. 영 업의 현황가. 영업부문별 개요

사업별 부문	일반 정보

위탁매매업	유가증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동

자기매매업(주식,채권,기타유가증권)	트레이딩 목적의 주식, 채권, 주가지수관련 영업활동

장내외파생상품업	선물, 옵션 등 장내외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동

투자은행업	유가증권의 인수, 매출, 주선, M 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱

기타	자산관리업(CMA, 랩어카운트), 고유자금 운영관련 활동, 소유 부동산의 임대관리 등

나. 영업부문별 사업비중(연결기준)

(2015.12.31기준) (단위: 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	장내외파생상품업	투자은행업	기 타	합 계

영업수익	114,286,499	107,953,441	606,996,250	114,307,237	87,535,191	1,031,078,618

영업비용	78,580,186	96,097,701	591,751,345	37,440,011	129,891,305	933,760,548

영업이익(손실)	35,706,313	11,855,740	15,244,905	76,867,226	(42,356,114)	97,318,070

영업외손익	312,365	39,407	57,192	1,966,599	8,805,839	11,181,402

자산	907,065,276	2,210,483,163	464,950,106	23,025,073	1,928,688,169	5,534,211,787

부채	555,893,489	217,866,702	1,791,764,402	4,464,952	2,278,125,575	4,848,115,120

다. 자금조달 실적(단위 : 백만원,% )

구분	FY2015	FY2014	FY2013

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	180,000	3.03	180,000	3.47	180,000	3.62

자본잉여금	30,227	0.51	30,228	0.58	30,228	0.61

자본조정	-7,142	-0.12	- 7,142	-0.14	- 7,142	-0.14

기타포괄손익누계액	65,161	1.10	153,756	2.96	156,601	3.15

이익잉여금	381,347	6.43	242,440	4.67	212,813	4.28

예수부채	고객예수금	388,092	6.54	302,277	5.82	255,896	5.15

신용대주담보금	-	0.00	359	0.01	-	0.00

수입담보금	846	0.01	2,003	0.04	3,300	0.07

기타	2,839	0.05	1,948	0.04	1,760	0.04

차입부채	콜머니	63,076	1.06	78,685	1.52	121,020	2.43

차입금	203,396	3.43	159,072	3.06	193,510	3.89

RP매도	1,947,579	32.83	1,732,153	33.37	1,855,787	37.33

매도신종증권	1,732,249	29.20	1,556,190	29.98	167,414	3.37

파생상품	155,708	2.62	118,627	2.29	61,400	1.23

사채	235,404	3.97	138,290	2.66	99,887	2.01

기타	392,422	6.61	94,274	1.82	46,407	0.93

기타부채	지급보증충당금	-	0.00	-	0.00	-	0.00

퇴직급여충당금	24,011	0.40	22,384	0.43	3,882	0.08

기타	137,648	2.32	384,523	7.41	1,589,183	31.96

합 계	5,932,863	100.00	5,190,067	100.00	4,971,946	100.00

라. 자금운용 실적(단위 : 백만원, %)

구분	FY2015	FY2014	FY2013

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금및예금	현금 및 현금성 자산	99,257	1.67	161,142	3.10	123,723	2.49

예치금	433,596	7.31	376,834	7.26	204,357	4.11

유가증권	단기매매증권	3,716,745	62.65	3,178,710	61.25	3,287,597	66.12

매도가능증권	323,103	5.45	317,649	6.12	314,146	6.32

만기보유증권	0	0.00	0	0.00	0	0.00

지분법적용 투자주식	42,185	0.71	9,371	0.18	24,426	0.49

신종증권	312,214	5.26	339,535	6.54	263,636	5.30

파생상품	142,752	2.41	120,217	2.32	66,527	1.34

대출채권	콜론	1,033	0.02	9,800	0.19	3,276	0.07

신용공여금	344,583	5.81	248,656	4.79	226,194	4.55

RP매수	7,958	0.13	-	0.00	-	0.00

대여금	1,748	0.03	2,149	0.04	2,503	0.05

기타	189,363	3.19	59,534	1.15	60,178	1.21

유형자산	137,541	2.32	137,123	2.64	138,971	2.80

기타	180,785	3.05	229,347	4.42	256,412	5.16

합계	5,932,863	100.00	5,190,067	100.00	4,971,946	100.00

3. 영업 종류별 현황 가. 투자매매 업무 (1) 증 권 거래현황

(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	524,714,753,720	629,274,096,269	1,153,988,849,989	71,264,367,475	-5,665,455,574

코스닥시장	275,896,694,585	294,770,194,260	570,666,888,845	12,848,630,520	2,903,507,910

코넥스시장	1,032,631,595	846,597,610	1,879,229,205	324,299,625	-35,944,496

기타	0	0	0	0	0

소계	801,644,079,900	924,890,888,139	1,726,534,968,039	84,437,297,620	-2,797,892,160

신주인수권증권	유가증권시장	20,616,905	21,994,570	42,611,475	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	20,616,905	21,994,570	42,611,475	0	0

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0

계	801,664,696,805	924,912,882,709	1,726,577,579,514	84,437,297,620	-2,797,892,160

채무증권	국채,지방채	국고채	192,388,998,259,018	192,389,469,700,161	384,778,467,959,179	582,096,103,853	10,384,363,213

국민주택채권	14,682,758,717,065	14,683,361,715,595	29,366,120,432,660	32,235,674,879	42,787,556

기타	1,214,159,799,021	1,216,530,570,852	2,430,690,369,873	15,742,819,765	222,551,996

소계	208,285,916,775,104	208,289,361,986,608	416,575,278,761,712	630,074,598,497	10,649,702,765

특수채	통화안정증권	22,857,077,017,475	22,962,490,627,035	45,819,567,644,510	36,865,919,830	-37,475,744

예금보험공사채	1,491,342,641,000	1,563,349,808,570	3,054,692,449,570	10,054,126,374	-33,170,330

토지개발채권	1,280,965,315,120	1,348,042,313,466	2,629,007,628,586	10,994,755,068	73,883,418

기타	9,024,888,716,422	9,146,996,964,386	18,171,885,680,808	210,651,630,678	18,718,038

소계	34,654,273,690,017	35,020,879,713,457	69,675,153,403,474	268,566,431,950	21,955,382

금융채	산금채	3,391,739,895,000	3,201,147,837,003	6,592,887,732,003	251,120,748,196	-168,782,674

중기채	3,927,765,027,098	3,914,761,705,546	7,842,526,732,644	118,906,141,569	-59,012,412

은행채	9,878,007,713,203	9,701,652,297,173	19,579,660,010,376	666,411,054,534	-964,460,719

여전채	4,304,979,155,000	4,238,519,131,724	8,543,498,286,724	796,771,777,213	-3,681,939,433

종금채	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	21,502,491,790,301	21,056,080,971,446	42,558,572,761,747	1,833,209,721,512	-4,874,195,238

회사채	18,599,792,152,904	18,894,543,417,444	37,494,335,570,348	408,667,283,421	-2,875,434,255

기업어음증권	113,161,912,809,447	113,225,425,696,087	226,387,338,505,534	43,672,472,328	-119,367,676

기타	0	0	0	0	0

계	396,204,387,217,773	396,486,291,785,042	792,690,679,002,815	3,184,190,507,708	2,802,660,978

집합투자증권	ETF	25,853,748,710	43,855,620,875	69,709,369,585	38,581,309,760	141,925,269

기타	0	0	0	1,326,308,191	1,339,803

계	25,853,748,710	43,855,620,875	69,709,369,585	39,907,617,951	143,265,072

투자계약증권	0	0	0	0	0

외화증권	지분증권	0	0	0	0	0

채무증권	국채,지방채	0	0	0	0	0

특수채	0	0	0	0	0

금융채	228,361,634,505	17,211,749,854	245,573,384,359	293,664,909,298	10,937,031,765

회사채	203,432,357,127	51,987,347,771	255,419,704,898	218,041,253,300	10,720,643,579

기업어음증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	431,793,991,632	69,199,097,625	500,993,089,257	511,706,162,598	21,657,675,344

집합투자증권	0	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0	0

파생결합증권	0	0	0	59,419,931,200	2,143,257,280

기타	0	0	0	0	0

계	431,793,991,632	69,199,097,625	500,993,089,257	571,126,093,798	23,800,932,624

파생결합증권	ELS	49,839,565,920	340,951,942,455	390,791,508,375	430,208,233,403	34,200,710,824

ELW	121,800,000	418,100,000	539,900,000	225,083,000	143,855,000

기타	605,297,599,780	1,057,935,290,000	1,663,232,889,780	1,255,093,889,029	-4,087,656,680

계	655,258,965,700	1,399,305,332,455	2,054,564,298,155	1,685,527,205,432	30,256,909,144

기타증권	0	0	0	0	0

합계	398,118,958,620,620	398,923,564,718,706	797,042,523,339,326	5,565,188,722,509	54,205,875,658

(2) 장내파생상품 거래현황(단위 : 원)

거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	0	0	0	0	0	0	0

돈육	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	금리선물	국채3년	0	63,135,721,060,000	0	63,135,721,060,000	0	0	227,070,000

국채5년	0	0	0	0	0	0	0

국채10년	0	60,293,544,780,000	0	60,293,544,780,000	0	0	335,820,000

통안증권	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	123,429,265,840,000	0	123,429,265,840,000	0	0	562,890,000

통화선물	미국달러	0	508,587,607,000	0	508,587,607,000	0	0	-39,920,000

엔	0	0	0	0	0	0	0

유로	0	229,190,238,000	0	229,190,238,000	0	0	28,368,000

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	737,777,845,000	0	737,777,845,000	0	0	-11,552,000

지수선물	KOSPI200	0	1,310,183,870,000	0	1,310,183,870,000	0	0	209,565,000

KOSTAR	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	1,310,183,870,000	0	1,310,183,870,000	0	0	209,565,000

개별주식	0	127,648,596,000	0	127,648,596,000	0	0	-51,430,000

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	125,604,876,151,000	0	125,604,876,151,000	0	0	709,473,000

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	125,604,876,151,000	0	125,604,876,151,000	0	0	709,473,000

해외	상품선물	농산물	0	0	0	0	0	0	0

비철금속,귀금속	0	157,875,141,173	0	157,875,141,173	223,751,676	328,065,368	-104,313,692

에너지	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	243,520,858,691	0	243,520,858,691	4,841,558,252	12,381,039,640	-7,539,481,388

소계	0	401,395,999,864	0	401,395,999,864	5,065,309,928	12,709,105,008	-7,643,795,080

금융선물	통화	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	1,379,635,827,028	0	1,379,635,827,028	340,841,840	0	340,841,840

주가지수	0	3,211,198,332,268	0	3,211,198,332,268	151,046,352	1,048,193,507	-897,147,155

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	4,590,834,159,296	0	4,590,834,159,296	491,888,192	1,048,193,507	-556,305,315

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	4,992,230,159,160	0	4,992,230,159,160	5,557,198,120	13,757,298,515	-8,200,100,395

선물계	0	130,597,106,310,160	0	130,597,106,310,160	5,557,198,120	13,757,298,515	-7,490,627,395

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	0	610,315,000	0	610,315,000	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	610,315,000	0	610,315,000	0	0	0

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

통화	미국달러	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	610,315,000	0	610,315,000	0	0	0

해외	주가지수	0	98,982,108,147	0	98,982,108,147	0	12,172,946,147	-2,599,111,757

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	98,982,108,147	0	98,982,108,147	0	12,172,946,147	-2,599,111,757

옵션계	0	99,592,423,147	0	99,592,423,147	0	12,172,946,147	-2,599,111,757

기타	국내	0	0	0	0	0	0	0

해외	0	0	0	0	0	0	0

기타계	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	130,696,698,733,307	0	130,696,698,733,307	5,557,198,120	25,930,244,662	-10,089,739,152

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 원)

거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	0	0	0

일반상품	0	401,395,999,864	0	401,395,999,864	12,860,514,516	4,934,895,628	8,069,009,528

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	1,592,442,953,487	1,592,442,953,487	9,762,506,460	3,918,172,818	6,182,435,050

기타	0	0	0	0	0	0

계	0	401,395,999,864	1,592,442,953,487	1,993,838,953,351	22,623,020,976	8,853,068,446	14,251,444,578

옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	35,939,812,477	39,359,310,575	75,299,123,052	25,787,782,775	39,247,931,424	-3,405,856,513

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	23,380,156,287	113,746,628

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	405,334,340	0	405,334,340	6,310,264,128	7,722,875,000	-595,513,542

계	0	36,345,146,817	39,359,310,575	75,704,457,392	32,098,046,903	70,350,962,711	-3,887,623,427

스왑	신용	0	0	48,176,690,056	7,951,393,897	-4,062,715,271

주식	0	1,555,179,401	1,407,722,136	2,962,901,537	13,698,727,457	8,363,465,622	5,078,739,535

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	15,140,701,972	20,836,567,418	-585,479,780

통화	0	0	0	0	27,594,915,795	28,560,853,368	-8,877,944,408

기타	0	0	0	0	9,814,134,652	3,546,504,740	6,297,219,912

계	0	1,555,179,401	1,407,722,136	2,962,901,537	114,425,169,932	69,258,785,045	-2,150,180,012

기타	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	439,296,326,082	1,633,209,986,198	2,072,506,312,280	169,146,237,811	148,462,816,202	8,213,641,139

나. 투자 중개업무(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	15,772,867,478,315	15,689,680,167,039	31,462,547,645,354	37,508,693,857

코스닥시장	12,991,432,704,097	13,430,983,132,546	26,422,415,836,643	35,233,231,170

코넥스시장	21,970,172,576	18,029,776,380	39,999,948,956	57,714,360

기타	2,745,067,977	2,249,791,261	4,994,859,238	33,795,284

소계	28,789,015,422,965	29,140,942,867,226	57,929,958,290,191	72,833,434,671

신주인수권증권	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

기타	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

지분증권합계	28,789,015,422,965	29,140,942,867,226	57,929,958,290,191	72,833,434,671

채무증권	채권	장내	48,336,342,214	55,620,732,273	103,957,074,487	154,056,760

장외	112,145,344,865,941	131,334,214,520,943	243,479,559,386,884	104,710,728

소계	112,193,681,208,155	131,389,835,253,216	243,583,516,461,371	258,767,488

기업어음	장내	79,590,728,313,191	72,802,372,829,825	152,393,101,143,016

장외	0

소계	79,590,728,313,191	72,802,372,829,825	152,393,101,143,016	0

기타	장내	184,606,482,666,217	187,357,986,027,262	371,964,468,693,479

장외	0

소계	184,606,482,666,217	187,357,986,027,262	371,964,468,693,479	0

채무증권합계	376,390,892,187,563	391,550,194,110,303	767,941,086,297,866	258,767,488

집합투자증권	21,361,296,225,164	23,434,201,617,967	44,795,497,843,131

투자계약증권	0

파생결합증권	ELS	0

ELW	43,705,211,050	42,216,189,500	85,921,400,550

기타	0

파생결합증권합계	43,705,211,050	42,216,189,500	85,921,400,550	0

외화증권	13,562,050,340	41,658,423,507	55,220,473,847	1,442,784,174

기타증권	0

증권계	426,598,471,097,082	444,209,213,208,503	870,807,684,305,585	74,534,986,333

선물	국내	64,971,661,898,447	65,088,564,003,569	130,060,225,902,016	3,552,590,530

해외	547,827,321,633	605,911,224,595	1,153,738,546,228	9,039,165,895

소계	65,519,489,220,080	65,694,475,228,164	131,213,964,448,244	12,591,756,425

옵션	장내	국내	1,861,658,440,000	2,098,811,575,000	3,960,470,015,000	3,234,861,330

해외	0

소계	1,861,658,440,000	2,098,811,575,000	3,960,470,015,000	3,234,861,330

장외	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

옵션합계	1,861,658,440,000	2,098,811,575,000	3,960,470,015,000	3,234,861,330

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	67,381,147,660,080	67,793,286,803,164	135,174,434,463,244	15,826,617,755

합계	493,979,618,757,162	512,002,500,011,667	1,005,982,118,768,830	90,361,604,088

다. 인수 업무(단위 : 주, 원)

주관사 실적	인수실적	인수·주선 수수료

수량	금액	수량	금액

지분증권	기업공개	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	8,978,000	48,686,000,000	8,978,000	48,686,000,000	1,324,178,000

유상증자	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	202,137,500	14,665,888,699	202,137,500	14,665,888,699	290,996,805

기타	0	0	0	0	0

소계	211,115,500	63,351,888,699	211,115,500	63,351,888,699	1,615,174,805

채무증권	국채·지방채	96,350,000,000	96,350,000,000	3,775,220,000,000	3,861,068,277,600	393,220,000

특수채	4,193,000,000,000	4,193,000,000,000	5,523,000,000,000	5,523,328,000,000	3,022,500,000

금융채	4,670,000,000,000	4,664,358,000,000	10,084,000,000,000	10,061,992,000,000	2,262,000,000

회사채	일반회사채	5,470,249,046,000	5,327,166,218,030	7,956,700,000,000	7,915,773,826,493	6,795,788,831

ABS	0	0	0	0	0

소계	5,470,249,046,000	5,327,166,218,030	7,956,700,000,000	7,915,773,826,493	6,795,788,831

기업어음	2,439,483,000,000	2,405,096,113,321	3,578,583,000,000	3,525,368,321,212	4,486,695,987

기타	0	0	0	0	0

소계	16,869,082,046,000	16,685,970,331,351	30,917,503,000,000	30,887,530,425,305	16,960,204,818

외화증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

합계	16,869,293,161,500	16,749,322,220,050	30,917,714,115,500	30,950,882,314,004	18,575,379,623

라. 투자 일임 업무 (1) 투자운용인력 현황

성명	직위	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	협회등록여부	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모

고광봉	과장	랩운용	02-3771-9670	투자자산운용사	20040625	현대증권 랩운용팀	20080813	상근	Y	Y	197.0	5,504,686,480,105.0

교보증권 랩운용팀

고윤경	차장	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20150807	20150817	상근	Y	Y

곽진용	차장	랩운용	031-709-1254	투자자산운용사	20010220	20010220	상근	Y	Y

곽진용	차장	랩운용	031-709-1254	투자자산운용사	20010220	20010220	상근	Y	Y

권지숙	주임	랩운용	02-322-2107	투자자산운용사	20131108	20131231	상근	Y	Y

김경태	차장	랩운용	02-3771-9315	투자자산운용사	20031219	교보증권 채권운용팀	20141105	상근	Y	Y

교보증권 랩운용팀

교보증권 신탁팀

교보증권 자금팀

김광수	지점장	랩운용	053-325-4060	투자자산운용사	20101105	20010220	상근	Y	Y	2.0	519,708,944.0

김백준	주임	랩운용	02-549-4213	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	Y	Y	2.0	262,857,091.0

김상균	차장	랩운용	02-3771-9000	투자자산운용사	20120406	20121011	상근	Y	Y	30.0	2,651,927,870.0

김상우	주임	랩운용	02-3771-9664	투자자산운용사	20150311	20150223	상근	Y	Y

김시영	대리	랩운용	02-598-8100	투자자산운용사	20100520	20150122	상근	Y	Y	1.0	60,095,948.0

김영규	상무	랩운용	02-3453-6900	투자자산운용사	20110506	20140609	상근	Y	Y

김영미	대리	랩운용	02-3771-9267	투자자산운용사	20150223	20150223	상근	Y	Y

김정현	주임	랩운용	02-2688-2125	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	Y	Y

김종구	차장	랩운용	051-809-0033	투자자산운용사	20000928	20010120	상근	Y	Y	1.0	41,406,001.0

김종성	차장	랩운용	02-549-4213	투자자산운용사	20130826	20130826	상근	Y	Y

김학현	차장	랩운용	02-322-2107	투자자산운용사	20131108	20131112	상근	Y	Y	58.0	12,860,101,585.0

김형준	과장	랩운용	02-3771-9603	투자자산운용사	20110506	HMC투자증권 채권영업팀	20090718	상근	Y	Y

교보증권 랩운용팀

신영증권 신탁팀

노동환	부장	랩운용	031-709-1254	투자자산운용사	20010509	20120404	상근	Y	Y

박광진	차장	랩운용	051-808-1480	투자자산운용사	20120705	20120705	상근	Y	Y

박노충	투자전담직	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20120914	20120921	상근	Y	Y	20.0	1,051,511,389.0

박민규	주임	랩운용	031-312-0550	투자자산운용사	20100520	20130125	상근	Y	Y	2.0	59,006,040.0

박병진	지점장	랩운용	031-484-6011	투자자산운용사	20010509	20040224	상근	Y	Y

박병창	지점장	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20150807	20150817	상근	Y	Y	4.0	801,512,892.0

박희철	지점장	랩운용	031-908-0420	투자자산운용사	20010220	20010220	상근	Y	Y	9.0	1,079,811,154.0

백방원	차장	랩운용	02-598-8100	투자자산운용사	20011008	20011008	상근	Y	Y	10.0	1,188,115,623.0

서승용	지점장	랩운용	02-549-4213	투자자산운용사	20010509	20130829	상근	Y	Y	7.0	175,091,399.0

석광희	지점장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20000928	20010628	상근	Y	Y	1.0	124,019,237.0

성세영	차장	랩운용	02-2672-0333	투자자산운용사	20060227	20120918	상근	Y	Y

송문철	주임	랩운용	062-374-0110	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	Y	Y	3.0	240,014,491.0

신기환	지점장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20140425	20140428	상근	Y	Y

심상규	대리	랩운용	02-3771-9187	투자자산운용사	20100509	교보증권 리서치센터	20150105	상근	Y	Y	147.0	5,870,342,596.0

교보증권 랩운용팀

심재병	차장	랩운용	02-322-2107	투자자산운용사	20120914	20120920	상근	Y	Y	1.0	103,000,000.0

안중현	주임	랩운용	02-2688-2125	투자자산운용사	20091007	20131231	상근	Y	Y

오기철	차장	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20000928	20010330	상근	Y	Y	1.0	204,876,209.0

옥성주	부장	랩운용	02-2688-2125	투자자산운용사	20000928	20140813	상근	Y	Y	1.0	87,356,390.0

이경민	차장	랩운용	02-3473-1330	투자자산운용사	20000928	20010315	상근	Y	Y	4.0	856,586,700.0

이도경	대리	랩운용	02-3771-9066	투자자산운용사	20100520	우리투자증권	20110314	상근	Y	Y

교보증권

동양증권

이상헌	차장	랩운용	02-3453-6900	투자자산운용사	20040402	20040517	상근	Y	Y

이석호	주임	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20110506	20110531	상근	Y	Y

이승우	차장	랩운용	02-3771-9000	투자자산운용사	20100520	20110908	상근	Y	Y	21.0	3,815,317,963.0

이승진	차장	랩운용	042-254-7800	투자자산운용사	20010509	20040224	상근	Y	Y	1.0	36,999,221.0

이승철	차장	랩운용	02-549-4213	투자자산운용사	20000928	20010111	상근	Y	Y

이양주	과장	랩운용	02-3771-9201	투자자산운용사	20110506	크레디트투자자문	20090921	상근	Y	Y	169.0	31,506,170,641.0

교보증권

애드먼투자자문

토마토투자자문

하이투자증권

이정호	투자전담직	랩운용	02-3453-6900	투자자산운용사	20080220	20150324	상근	Y	Y	1.0	521,679,285.0

이준호	지점장	랩운용	02-2688-2155	투자자산운용사	20001218	20120131	상근	Y	Y

이태화	주임	랩운용	02-2672-0333	투자자산운용사	20130516	20130516	상근	Y	Y	5.0	1,289,846,085.0

이현자	차장	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20150807	20150817	상근	Y	Y

임익환	차장	랩운용	02-2672-0333	투자자산운용사	20131108	20130516	상근	Y	Y	2.0	1,771,674,013.0

정윤교	대리	랩운용	02-778-1008	투자자산운용사	20130510	20150105	상근	Y	Y

정의삼	지점장	랩운용	02-521-9811	투자자산운용사	20150807	20150817	상근	Y	Y	1.0	42,919,184.0

조기형	지점장	랩운용	02-778-1005	투자자산운용사	20010509	20010907	상근	Y	Y	1.0	20,005,562.0

조정운	차장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20141114	20141209	상근	Y	Y	2.0	140,004,566.0

주연규	차장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20131108	20050323	상근	Y	Y	2.0	45,110,111.0

채희용	대리	랩운용	02-733-1414	투자자산운용사	20101105	20101110	상근	Y	Y

최문규	차장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20010509	20150630	상근	Y	Y	1.0	243,712,068.0

최성준	차장	랩운용	02-3473-1330	투자자산운용사	20000519	20040224	상근	Y	Y	1.0	39,047,241.0

최승혁	영업이사	랩운용	02-532-5544	투자자산운용사	20060920	20151117	상근	Y	Y	4.0	1,230,618,179.0

최윤모	차장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20010723	20010723	상근	Y	Y	7.0	1,790,774,417.0

최정숙	차장	랩운용	02-2688-2125	투자자산운용사	20010509	20131231	상근	Y	Y

한선범	차장	랩운용	031-908-0420	투자자산운용사	20010509	20010808	상근	Y	Y

허승욱	차장	랩운용	02-3771-9100	투자자산운용사	20101105	20150630	상근	Y	Y

허제원	대리	랩운용	02-322-21107	투자자산운용사	20120914	20140418	상근	Y	Y	18.0	915,523,181.0

홍성욱	차장	랩운용	02-3453-6900	투자자산운용사	20010509	20150709	상근	Y	Y	1.0	51,093,978.0

황상준	차장	랩운용	051-809-0033	투자자산운용사	20050218	20050425	상근	Y	Y	1.0	30,001,191.0

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명, 개, 원)

구 분	전기말	당기말	증가	감소

고객수	258	553	295

일임계약건수	385	739	354

일임계약자산총액(계약금액)	3,935,610,758,982	5,576,414,318,550	1,640,803,559,568

일임계약자산총액(평가금액)	3,979,836,892,888	5,626,838,930,494	1,647,002,037,606

(3) 일임수수료 수입 현황(단위 : 원)

전기말	당기말	증감

일임수수료	일반투자자	2,182,729,600	3,381,781,900	1,199,052,300

전문투자자	1,246,059,200	2,601,290,800	1,355,231,600

계	3,428,788,800	5,983,072,700	2,554,283,900

기타수수료	일반투자자	241,083,700	603,472,400	362,388,700

전문투자자	876,613,800	3,700,800,400	2,824,186,600

계	1,117,697,500	4,304,272,800	3,186,575,300

합계	일반투자자	2,423,813,300	3,985,254,300	1,561,441,000

전문투자자	2,122,673,000	6,302,091,200	4,179,418,200

계	4,546,486,300	10,287,345,500	5,740,859,200

(4) 투자일임재산 현황(단위 : 건, 원)

구 분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	3	7,500,000,000	0	0	0	0	0	0	1	10,000,000,000	0	0	526	48,586,841,529	56	629,870,908,046	586	695,957,749,575

전문투자자	38	1,173,000,000,000	0	0	8	80,800,000,000	0	0	18	261,911,000,000	1	50,000,000,000	0	0	84	3,313,396,702,386	149	4,879,107,702,386

계	41	1,180,500,000,000	0	0	8	80,800,000,000	0	0	19	271,911,000,000	1	50,000,000,000	526	48,586,841,529	140	3,943,267,610,432	735	5,575,065,451,961

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4	1,348,866,589	0	0	4	1,348,866,589

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4	1,348,866,589	0	0	4	1,348,866,589

합계	일반투자자	3	7,500,000,000	0	0	0	0	0	0	1	10,000,000,000	0	0	530	49,935,708,118	56	629,870,908,046	590	697,306,616,164

전문투자자	38	1,173,000,000,000	0	0	8	80,800,000,000	0	0	18	261,911,000,000	1	50,000,000,000	0	0	84	3,313,396,702,386	149	4,879,107,702,386

계	41	1,180,500,000,000	0	0	8	80,800,000,000	0	0	19	271,911,000,000	1	50,000,000,000	530	49,935,708,118	140	3,943,267,610,432	739	5,576,414,318,550

(5) 투자일임계약 금액별 분포 현황(단위 : 건, 원, %)

계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	421	9	430	58	12,962,842,825	0	12,962,842,825	0

1억원이상~3억원미만	88	0	88	12	13,805,071,262	0	13,805,071,262	0

3억원이상~5억원미만	20	0	20	3	7,404,127,170	0	7,404,127,170	0

5억원이상~10억원미만	11	0	11	2	8,265,566,142	0	8,265,566,142	0

10억원이상~50억원미만	18	2	20	3	81,158,008,765	8,000,000,000	89,158,008,765	2

50억원이상~100억원미만	0	1	1	0	0	5,000,000,000	5,000,000,000	0

100억원이상	32	137	169	23	573,711,000,000	4,866,107,702,386	5,439,818,702,386	98

합계	590	149	739	0	697,306,616,164	4,879,107,702,386	5,576,414,318,550	0

(6) 투자일임재산 운용현황(단위 : 원)

국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	3,584,586,615	0	3,584,586,615

보통예금	0	0	0

정기예금	0	0	0

양도성예금증서(CD)	0	0	0

콜론(Call Loan)	0	0	0

환매조건부채권매수(RP)	16,519,051,868	0	16,519,051,868

기업어음증권(CP)	4,649,512,171,724	0	4,649,512,171,724

기타	378,727,589,645	0	378,727,589,645

소계	5,048,343,399,852	0	5,048,343,399,852

증권	채무증권	국채·지방채	10,347,426	0	10,347,426

특수채	112,644,000,000	0	112,644,000,000

금융채	374,477,000,000	0	374,477,000,000

회사채	10,479,697,940	0	10,479,697,940

기타	0	0	0

소계	497,611,045,366	0	497,611,045,366

지분증권	주식	68,996,074,356	0	68,996,074,356

신주인수권증서	0	0

출자지분	0	0

기타	0	0

소계	68,996,074,356	0	68,996,074,356

수익증권	신탁 수익증권	0	0

투자신탁 수익증권	0	0

기타	0	0

소계	0	0	0

투자계약증권	0	0

파생결합증권	ELS	11,955,114,920	0	11,955,114,920

ELW	0	0	0

기타	-66,704,000	0	-66,704,000

소계	11,888,410,920	0	11,888,410,920

증권예탁증권	0	0

기타	0	0

소계	578,495,530,642	0	578,495,530,642

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

장외파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

소계	0	0	0

기타	0	0

합계	5,626,838,930,494	0	5,626,838,930,494

(7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황

(단위 : 개, 원)

예탁기관명	예탁자수	예탁금액	비고

교보증권	553	5,626,838,930,494

합계	553	5,626,838,930,494

마. 신 탁 업무 (1) 재무제표 (가) 대차대조표

(단위 : 원)

계정명	말잔	월평	기평

Ⅰ.자산총계	19,753,467,484,372	20,910,811,492,846	19,819,296,286,785

1. 현금및예치금	7,243,554,729,508	8,206,453,943,958	5,764,750,097,788

가. 현금및현금성자산	0	0	0

나. 예치금	7,243,554,729,508	8,206,453,943,958	5,764,750,097,788

1) 원화예치금	5,222,969,217,741	5,257,908,456,452	3,786,245,300,805

가) 파생상품거래예치금	0	0	0

나) 원화타점예치금	0	0	0

다) 원화자행예치금	0	0	0

라) 양도성예금증서	0	0	0

마) 기타예치금	5,222,969,217,741	5,257,908,456,452	3,786,245,300,805

2) 외화예치금	2,020,585,511,767	2,948,545,487,506	1,978,504,796,983

가) 외화타점예치금	0	0	0

나) 외화자행예치금	0	0	0

다) 외화기타예치금	2,020,585,511,767	2,948,545,487,506	1,978,504,796,983

2. 증권	11,596,253,538,606	12,043,808,721,812	13,272,430,451,155

가. 지분증권	9,444,141,070	9,398,970,862	6,525,451,188

1) 주식	9,444,141,070	9,398,970,862	6,525,451,188

2) 출자금	0	0	0

3) 신주인수권	0	0	0

나. 채무증권	280,931,830,271	277,798,258,539	285,852,513,304

1) 국채	0	0	19,122,811,708

2) 지방채	10,124,211,539	10,124,211,539	10,029,016,220

3) 특수채	0	0	0

4) 금융채	110,017,618,732	128,347,469,335	96,105,515,639

가)통화안정증권	0	0	5,855,395,060

나)기타금융채	110,017,618,732	128,347,469,335	90,250,120,579

5) 사채	160,790,000,000	139,326,577,665	160,595,169,737

다. 외화증권	725,839,000	725,839,000	212,780,200

1) 외화주식	725,839,000	725,839,000	212,780,200

2) 외화채권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

라. 매입어음	10,531,592,000,000	10,994,884,677,419	12,460,742,515,069

1) 보증어음	0	0	0

2) 기업어음	10,378,592,000,000	10,851,013,709,677	12,185,158,953,425

3) 표지어음	0	0	0

4) 중개어음	0	0	0

5) 발행어음	153,000,000,000	143,870,967,742	275,583,561,644

마. 수익증권	84,443,188,265	71,884,435,992	31,862,387,230

1) 공사채형수익증권	0	0	0

2) 주식형수익증권	0	0	0

3) 기타 수익증권	84,443,188,265	71,884,435,992	31,862,387,230

바. 파생결합증권	666,116,540,000	666,116,540,000	464,234,804,164

1) 주가연계증권	666,116,540,000	666,116,540,000	464,234,804,164

2) 주식워런트증권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

사. 기타 증권	23,000,000,000	23,000,000,000	23,000,000,000

3. 금전채권	843,554,506,395	655,301,105,617	771,885,285,868

가. 대출금	0	0	0

1) 할인어음	0	0	0

가) 상업어음할인	0	0	0

나) 무역어음할인	0	0	0

2) 유가증권담보대출	0	0	0

3) 동산담보대출	0	0	0

4) 부동산저당대출	0	0	0

5) 채권담보대출	0	0	0

6) 수익권담보대출	0	0	0

7) 보증대출	0	0	0

8) 증서대출	0	0	0

9) 어음대출	0	0	0

10) 기타	0	0	0

나. 사모사채	0	0	0

다. 콜론	0	0	0

1) 원화콜론	0	0	0

2) 외화콜론	0	0	0

라. 환매조건부매수	385,617,498,824	197,364,098,046	327,534,926,807

마. 추심금전채권	457,937,007,571	457,937,007,571	444,350,359,061

바. 기타	0	0	0

4. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나.장외파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

5. 동산·부동산	0	0	0

가. 동산	0	0	0

나. 수탁부동산	0	0	0

다. 일반투자부동산	0	0	0

라. 기타	0	0	0

6. 실물자산	0	0	0

7. 기타운용 자산	0	0	0

가. 부동산 관련 권리	0	0	0

1) 지상권	0	0	0

2) 전세권	0	0	0

3) 임차권	0	0	0

4) 기타부동산관련권리	0	0	0

나. 무체재산권	0	0	0

1) 지적재산권	0	0	0

2) 어업권	0	0	0

3) 광업권	0	0	0

4) 기타무체재산권	0	0	0

8. 기타자산	70,104,709,863	5,247,721,459	10,230,451,974

가. 가지급금	0	0	0

나. 선급법인세	84,350	84,350	84,350

다. 미수금	0	2,907,879,102	5,912,412,719

1) 매도증권미수금	0	2,907,879,102	5,912,412,719

가) 주식미수금	0	1,411,360	789,431

나) 채권미수금	0	2,906,467,742	5,911,623,288

다) 장내파생상품미수금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미수금	0	0	0

3) 기타미수금	0	0	0

라. 미수수익	70,074,955,782	2,262,587,264	4,112,512,686

1) 미수이자	0	0	0

2) 미수배당금	0	0	0

3) 미수분배금	0	0	0

4) 기타	70,074,955,782	2,262,587,264	4,112,512,686

마. 선급금	29,669,731	77,170,743	205,442,219

1) 채권경과이자	29,669,731	77,170,743	205,442,219

2) 수익증권경과분배금	0	0	0

3) 양도성예금증서경과이자	0	0	0

4) 기타	0	0	0

바. 선급비용	0	0	0

사. 대리점	0	0	0

아. 고유계정대	0	0	0

자. 신탁본지점	0	0	0

차. 기타잡자산	0	0	0

9. 현재가치차금	0	0	0

가. 현재가치할인차금(-)	0	0	0

나. 현재가치할증차금(+)	0	0	0

10. 채권평가충당금(-)	0	0	0

가. 대출채권평가충당금(-)	0	0	0

나. 매입어음평가충당금(-)	0	0	0

다. 사모사채평가충당금(-)	0	0	0

라. 기타채권평가충당금(-)	0	0	0

11. 손익	0	0	0

가. 손실금	0	0	0

Ⅱ.부채총계	19,753,467,484,372	20,910,811,492,846	19,819,296,286,785

1. 금전신탁	18,675,388,364,490	19,893,566,617,901	18,760,321,495,417

가. 불특정금전신탁합동운용	0	0	0

1) 일반불특정금전신탁	0	0	0

2) 적립식목적신탁(약정)	0	0	0

3) 복지신탁	0	0	0

4) 보험부금전신탁	0	0	0

5) 교원복지신탁	0	0	0

나. 적립식목적신탁합동운용	0	0	0

다. 가계금전신탁합동운용	0	0	0

라. 개발신탁합동운용	0	0	0

마. 노후생활연금신탁합동운용	0	0	0

바. 기업금전신탁합동운용	0	0	0

사. 국민주신탁합동운용	0	0	0

아. 근로자퇴직적립신탁합동운용	0	0	0

자. 개인연금신탁합동운용	0	0	0

차. 가계장기신탁합동운용	0	0	0

카. 근로자우대신탁합동운용	0	0	0

타. 신종적립신탁합동운용	0	0	0

파. 퇴직신탁운용	0	0	0

1) 합동운용퇴직신탁	0	0	0

2) 단독운용퇴직신탁	0	0	0

하. 특정금전신탁	18,675,388,364,490	19,893,566,617,901	18,760,321,495,417

1) 수시입출금식	199,338,637,874	87,658,616,788	86,659,094,311

2) 자문형	0	0	0

3) 자사주	8,700,000,000	8,700,000,000	6,877,808,219

4) 채권형	10,814,769,718,108	11,313,869,505,508	12,759,628,848,055

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	908,739,000	915,084,162	413,004,036

6) 주가연계신탁	726,116,540,000	726,116,540,000	486,454,727,452

7) 정기예금형	6,925,554,729,508	7,756,306,871,443	5,420,288,013,344

8) 기타	0	0	0

갸. 단위금전신탁합동운용	0	0	0

냐. 추가금전신탁	0	0	0

1) 추가금전신탁	0	0	0

2) 근로자주식신탁	0	0	0

댜. 부동산투자신탁	0	0	0

랴. 신개인연금신탁합동운용	0	0	0

먀. 신노후생활연금신탁합동운용	0	0	0

뱌. 신근로자우대신탁합동운용	0	0	0

샤. 연금신탁합동운용	0	0	0

야. 퇴직연금신탁	0	0	0

1) 확정급여형	0	0	0

2) 확정기여형	0	0	0

3) 개인퇴직계좌	0	0	0

2. 재산신탁	581,380,195,836	568,821,443,563	501,496,307,935

가. 유가증권의신탁	123,443,188,265	110,884,435,992	57,145,948,874

1) 관리유가증권신탁	123,443,188,265	110,884,435,992	57,145,948,874

2) 운용유가증권신탁	0	0	0

3) 처분유가증권신탁	0	0	0

나. 금전채권의신탁	457,937,007,571	457,937,007,571	444,350,359,061

다. 동산의신탁	0	0	0

라. 부동산의신탁	0	0	0

1) 차입형토지신탁	0	0	0

2) 관리형토지신탁	0	0	0

3) 갑종관리신탁	0	0	0

4) 을종관리신탁	0	0	0

5) 처분신탁	0	0	0

6) 담보신탁	0	0	0

7) 분양관리신탁	0	0	0

마. 지상권의신탁	0	0	0

바. 전세권의신탁	0	0	0

사. 부동산임차권의신탁	0	0	0

아. 무체재산권의 신탁	0	0	0

3. 종합재산신탁	0	0	0

가. 금전수탁	0	0	0

나. 유가증권수탁	0	0	0

다. 금전채권수탁	0	0	0

라. 부동산수탁	0	0	0

마. 기타재산수탁	0	0	0

4. 공익신탁	0	0	0

가. 자선신탁	0	0	0

나. 육영신탁	0	0	0

다. 학술기예신탁	0	0	0

라. 체육진흥신탁	0	0	0

마. 기타의공익신탁	0	0	0

5. 담보부사채신탁	0	0	0

6. 기타신탁	0	0	0

7. 차입금	0	0	0

가. 고유계정차입금	0	0	0

나. 기타차입금	0	0	0

8. 차입유가증권	0	0	0

9. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나. 장외파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

10. 기타부채	496,698,924,046	448,423,431,382	557,478,483,433

가. 가수금	0	0	0

나. 신용보증기금예수금	0	0	0

다. 예수법인세	84,350	84,350	84,350

라. 미지급금	709,950	15,775,411	5,609,996,155

1) 매수증권미지급금	709,950	15,775,411	5,609,996,155

가) 주식미지급금	709,950	15,775,411	44,601,634

나) 채권미지급금	0	0	5,565,394,521

다) 장내파생상품미지급금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미지급금	0	0	0

3) 기타미지급금	0	0	0

마. 선수수익	355,934,923,771	426,293,035,056	524,365,788,477

바. 미지급신탁보수	1,247,975,001	40,257,258	99,055,699

사. 미지급신탁이익	139,515,230,974	22,074,279,307	27,403,558,752

아. 미지급비용	0	0	0

자. 제수입보증금	0	0	0

차. 대리점	0	0	0

카. 기타잡부채	0	0	0

타. 신탁본지점	0	0	0

11.특별유보금	0	0	0

12.손익	0	0	0

가. 이익금	0	0	0

(나) 손익계산서(단위 : 원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	578,021,859,951

1. 예치금이자	116,025,472,129

가. 원화예치금이자	87,693,336,228

1) 파생상품거래예치금이자	0

2) 원화타점예치금이자	0

3) 원화자행예치금이자	0

4) 양도성예금증서이자	0

5) 기타예치금이자	87,693,336,228

나. 외화예치금이자	28,332,135,901

1) 외화타점예치금이자	0

2) 외화자행예치금이자	0

3) 외화기타예치금이자	28,332,135,901

2. 증권이자	333,572,495,440

가. 국채이자	615,706,016

나. 지방채이자	249,327,162

다. 특수채이자	0

라. 금융채이자	3,311,327,847

1) 통화안정증권이자	117,891,634

2) 기타금융채이자	3,193,436,213

마. 사채이자	7,525,528,153

바. 외화증권이자	0

사. 매입어음이자	320,583,705,887

1) 보증어음이자	0

2) 기업어음이자	316,004,285,875

3) 표지어음이자	0

4) 중개어음이자	0

5) 발행어음이자	4,579,420,012

아. 수익증권이자	1,286,900,375

1) 공사채형수익증권이자	0

2) 주식형수익증권이자	0

3) 기타수익증권이자	1,286,900,375

자. 파생결합증권이자	0

차. 기타증권이자	0

3. 금전채권이자	5,503,155,035

가. 대출금이자	0

1) 어음할인료	0

2) 유가증권담보대출이자	0

3) 동산담보대출이자	0

4) 부동산저당대출이자	0

5) 채권담보대출이자	0

6) 수익권담보대출이자	0

7) 보증대출이자	0

8) 증서대출이자	0

9) 어음대출이자	0

10) 기타대출이자	0

나. 사모사채이자	0

다. 콜론이자	0

1) 원화콜론이자	0

2) 외화콜론이자	0

라. 환매조건부채권이자	5,503,155,035

마. 추심금전채권이자	0

바. 기타수입이자	0

4. 배당금수익	16,862,999,451

5. 증권매매이익	17,203,121,869

가. 지분증권매매이익	17,620

나. 채무증권매매이익	2,639,368,676

다. 외화증권매매이익	0

라. 매입어음매매이익	0

1) 기업어음매매이익	0

2) 기타어음매매이익	0

마. 수익증권매매이익	0

바. 파생결합증권매매이익	0

사. 기타증권매매이익	14,563,735,573

6. 증권평가이익	0

가. 지분증권평가이익	0

나. 채무증권평가이익	0

다. 외화증권평가이익	0

라. 매입어음평가이익	0

1) 기업어음평가이익	0

2) 기타어음평가이익	0

마. 수익증권평가이익	0

바. 파생결합증권평가이익	0

사. 기타증권평가이익	0

7. 증권상환이익	0

8. 증권손상차손환입	0

9. 파생상품거래이익	0

가. 장내파생상품거래이익	0

1) 선물매매이익	0

2) 선물정산이익	0

3) 해외선물거래이익	0

4) 옵션매매이익	0

5) 옵션평가이익	0

6) 해외옵션거래이익	0

7) 기타장내파생거래이익	0

나. 장외파생상품거래이익	0

1) 장외파생상품매매이익	0

2) 장외파생상품평가이익	0

3) 기타	0

10. 수수료수익	0

가. 중도해지수수료	0

나. 부동산관계수수료	0

다. 유가증권관계수수료	0

라. 기타재산관리수수료	0

마. 잡수수료	0

11. 동산·부동산수익	0

가. 동산임대료	0

나. 부동산임대료	0

다. 동산매매익	0

라. 부동산매매익	0

12. 실물자산수익	0

13. 무체재산권수익	0

가. 지적재산권수익	0

나. 어업권수익	0

다. 광업권수익	0

라. 기타무체재산권수익	0

14. 유가증권대여료	0

가. 유가증권대여료	0

15. 기타수익	88,854,616,027

가. 외환매매익	87,881,319,564

나. 유입자산처분이익	0

다. 상각채권추심이익	0

라. 대출채권매각익	0

마. 수익조정금	0

바. 평가이익조정계정	0

사. 현재가치할인차금환입	0

아. 미지급신탁이익환입	0

자. 미지급비용환입	0

차. 선급비용환입	0

카. 미지급신탁보수환입	0

타. 보전금수입	0

파. 기타잡수익	973,296,463

1) 신탁이익조정계정	0

2) 기타잡수입	973,296,463

16. 고유계정대이자	0

17. 신탁본지점이자	0

18. 특별유보금환입	0

19. 채권평가충당금환입	0

20. 손익금	0

가. 손익금	0

Ⅱ. 신탁손실계	578,021,859,951

1. 금전신탁이익	461,173,448,370

가. 불특정금전합동신탁이익	0

1) 일반불특정금전신탁이익	0

2) 적립식목적신탁약정이익	0

3) 복지신탁이익	0

4) 보험부금전신탁이익	0

5) 교원복지신탁이익	0

나. 적립식목적신탁실적이익	0

다. 가계금전신탁이익	0

라. 개발신탁이익	0

마. 노후생활연금신탁이익	0

바. 기업금전신탁이익	0

사. 국민주신탁이익	0

아. 근로자퇴직적립신탁이익	0

자. 개인연금신탁이익	0

차. 가계장기신탁이익	0

카. 근로자우대신탁이익	0

타. 신종적립신탁이익	0

파. 퇴직신탁이익	0

1) 합동운용퇴직신탁이익	0

2) 단독운용퇴직신탁이익	0

하. 특정금전신탁이익	461,173,448,370

1) 수시입출금식신탁이익	1,416,035,930

2) 자문형신탁이익	0

3) 자사주신탁이익	15,637,935

4) 채권형신탁이익	323,166,970,880

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익	219,167

6) 주가연계신탁이익	18,012,339,162

7) 정기예금형신탁이익	118,562,245,296

8) 기타신탁이익	0

갸. 단위금전신탁이익	0

냐. 추가금전신탁이익	0

댜. 부동산투자신탁이익	0

랴. 신개인연금신탁이익	0

먀. 신노후생활연금신탁이익	0

뱌. 신근로자우대신탁이익	0

샤. 연금신탁이익	0

야. 퇴직연금신탁이익	0

1) 확정급여형신탁이익	0

2) 확정기여형신탁이익	0

3) 개인퇴직계좌신탁이익	0

2. 재산신탁이익	1,971,891,240

가. 유가증권신탁이익	1,971,891,240

1) 관리유가증권신탁이익	1,971,891,240

2) 운용유가증권신탁이익	0

3) 처분유가증권신탁이익	0

나. 금전채권신탁이익	0

다. 동산신탁이익	0

라. 부동산신탁이익	0

1) 차입형토지신탁이익	0

2) 관리형토지신탁이익	0

3) 갑종관리신탁이익	0

4) 을종관리신탁이익	0

5) 처분신탁이익	0

6) 담보신탁이익	0

7) 분양관리신탁이익	0

마. 지상권신탁이익	0

바. 전세권신탁이익	0

사. 부동산임차권신탁이익	0

아. 무체재산권신탁이익	0

3. 종합재산신탁이익	0

4. 공익신탁이익	0

가. 자선신탁이익	0

나. 육영신탁이익	0

다. 학술기예신탁이익	0

라. 체육진흥신탁이익	0

마. 기타의공익신탁이익	0

5. 담보부사채신탁이익	0

6. 기타신탁이익	0

7. 차입금이자	0

가. 고유계정차입금이자	0

나. 기타차입금이자	0

8. 기타지급이자	0

9. 증권매매손실	13,844,092,037

가. 지분증권매매손실	3,021,510

나. 채무증권매매손실	1,244,178,234

다. 외화증권매매손실	12,596,892,293

라. 매입어음매매손실	0

1) 기업어음매매손실	0

2) 기타어음매매손실	0

마. 수익증권매매손실	0

바. 파생결합증권매매손실	0

사. 기타증권매매손실	0

10. 증권평가손실	0

가. 지분증권평가손실	0

나. 채무증권평가손실	0

다. 외화증권평가손실	0

라. 매입어음평가손실	0

1) 기업어음평가손실	0

2) 기타어음평가손실	0

마. 수익증권평가손실	0

바. 파생결합증권평가손실	0

사. 기타증권평가손실	0

11. 증권상환손실	0

12. 증권손상차손	0

13. 파생상품거래손실	0

가. 장내파생상품거래손실	0

1) 선물매매손실	0

2) 선물정산손실	0

3) 해외선물거래손실	0

4) 옵션매매손실	0

5) 옵션평가손실	0

6) 해외옵션거래손실	0

7) 기타장내파생거래손실	0

나. 장외파생상품거래손실	0

1) 장외파생상품매매손실	0

2) 장외파생상품평가손실	0

3) 기타	0

14. 제상각	0

가. 채권상각비	0

나. 부동산가액상각	0

다. 신탁설정비상각	0

라. 현재가치할인차금상각	0

15. 지급수수료	11,969,851

가. 파생금융상품관련지급수수료	0

나. 기타지급수수료	11,969,851

16. 동산·부동산처분손	0

가. 동산처분손	0

나. 부동산처분손	0

17. 유가증권차입료	0

18. 기금출연료	0

가. 신용보증기금출연료	0

나. 신탁보험료	0

19. 세금과공과	0

20. 신탁보수	21,111,879,425

21. 기타비용	79,908,579,028

가. 영선비	0

나. 관리제비	0

다. 특수채권추심비	0

라. 특수채권추심수수료	0

마. 대출채권매각손	0

바. 유입자산처분손	0

사. 외환매매손	79,908,579,028

아. 평가손실조정계정	0

자. 수익조정금	0

차. 미수수익환출	0

카. 선수수익환출	0

타. 기타잡비용	0

22. 특별유보금전입	0

23. 채권평가충당금전입	0

24. 신탁본지점이자	0

25. 손익금	0

가. 손익금	0

(2) 신탁별 수탁현황(단위 : 원)

구분	개인	연기금	금융기관	기타	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	확정배당신탁	개발	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

일반불특정	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

적립식목적	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정배당신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

원본보전신탁	노후생활연금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

개인연금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

근로자퇴직	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

퇴직일시금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

신개인연금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

신노후연금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

연금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

원본보전신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁	가계금전	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기업금전	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

적립식목적	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

가계장기	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

근로자우대	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

신종적립	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

국민주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

단위금전	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

추가금전	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

신근로자우대	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산투자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정	수시입출금	12	561,651,230	0	0	17	89,791,783,511	16	108,985,203,133	45	199,338,637,874

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	2	2,000,000,000	3	6,700,000,000	5	8,700,000,000

채권형	4	490,000,000	29	815,764,085,992	93	2,499,750,000,000	254	7,498,765,632,116	380	10,814,769,718,108

주식형(자문형, 자사주 제외)	7	730,254,000	0	0	0	0	1	178,485,000	8	908,739,000

주가연계신탁	0	0	16	210,000,000,000	4	270,000,000,000	7	246,116,540,000	27	726,116,540,000

정기예금형	0	0	0	0	1	30,000,000,000	71	6,895,554,729,508	72	6,925,554,729,508

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁계	23	1,781,905,230	45	1,025,764,085,992	117	2,891,541,783,511	352	14,756,300,589,757	537	18,675,388,364,490

재산신탁	증권	3	31,000,000,000	3	38,618,768,745	2	15,491,769,699	4	38,332,649,821	12	123,443,188,265

금전채권	3	98,450,000,000	0	0	0	0	45	359,487,007,571	48	457,937,007,571

동산	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	6	129,450,000,000	3	38,618,768,745	2	15,491,769,699	49	397,819,657,392	60	581,380,195,836

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	29	131,231,905,230	48	1,064,382,854,737	119	2,907,033,553,210	401	15,154,120,247,149	597	19,256,768,560,326

(3) 자금조달 운용현황 (가) 금전신탁 자금조달 현황(평잔기준)

(단위 : 원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	확정배당신탁	개발	0	0	0	0	0	0

일반불특정	0	0	0	0	0	0

적립식목적	0	0	0	0	0	0

확정배당신탁계	0	0	0	0	0	0

원본보전신탁	노후생활연금	0	0	0	0	0	0

개인연금	0	0	0	0	0	0

근로자퇴직	0	0	0	0	0	0

퇴직일시금	0	0	0	0	0	0

신개인연금	0	0	0	0	0	0

신노후연금	0	0	0	0	0	0

연금	0	0	0	0	0	0

원본보전신탁계	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁	가계금전	0	0	0	0	0	0

기업금전	0	0	0	0	0	0

적립식목적	0	0	0	0	0	0

가계장기	0	0	0	0	0	0

근로자우대	0	0	0	0	0	0

신종적립	0	0	0	0	0	0

국민주	0	0	0	0	0	0

단위금전	0	0	0	0	0	0

추가금전	0	0	0	0	0	0

신근로자우대	0	0	0	0	0	0

부동산투자	0	0	0	0	0	0

특정	수시입출금	86,659,094,311	0	0	236,077,239	86,895,171,550

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	6,877,808,219	0	0	109,354,968	6,987,163,187

채권형	12,759,628,848,054	0	0	553,960,425,413	13,313,589,273,467

주식형(자문형, 자사주 제외)	413,004,035	0	0	1,703,453	414,707,488

주가연계신탁	486,454,727,452	0	0	36,141,733	486,490,869,185

정기예금형	5,420,288,013,344	0	0	3,128,877,383	5,423,416,890,727

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁계	18,760,321,495,415	0	0	0	557,472,580,189	19,317,794,075,604

합계	18,760,321,495,415	0	0	0	557,472,580,189	19,317,794,075,604

(나) 금전신탁 자금 운용 현황(평잔기준)

(단위 : 백만원)

구분	증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(ABCP)	(기타)	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	기타	소계

금전신탁	확정배당신탁	개발	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

일반불특정	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

적립식목적	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정배당신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

원본보전신탁	노후생활연금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

개인연금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

근로자퇴직	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

퇴직일시금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

신개인연금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

신노후연금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

연금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

원본보전신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁	가계금전	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기업금전	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

적립식목적	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

가계장기	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

근로자우대	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

신종적립	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

국민주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

단위금전	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

추가금전	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

신근로자우대	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산투자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	9,241	0	9,241	11,837	65,816	1	86,895

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	5,050	0	0	0	0	0	0	0	0	1,936	0	6,987	0	0	0	6,987

채권형	136,587	0	29,152	56,873	12,185,159	11,388,816	796,342	17,014	0	17,014	264,405	23,000	12,712,189	332,500	261,717	7,183	13,313,589

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	200	0	0	0	0	0	0	0	0	0	213	412	0	1	1	415

주가연계신탁	0	0	0	39,233	0	0	0	447,221	90,674	356,547	1	0	486,455	0	0	36	486,491

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3,783,060	0	1,640,357	5,423,417

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁계	136,587	5,250	29,152	96,106	12,185,159	11,388,816	796,342	464,235	90,674	373,561	275,584	23,213	13,215,285	4,127,397	327,535	1,647,577	19,317,794

합계	136,587	5,250	29,152	96,106	12,185,159	11,388,816	796,342	464,235	90,674	373,561	275,584	23,213	13,215,285	4,127,397	327,535	1,647,577	19,317,794

바. 신용공여업무(1) 신용공여한도

구분	S그룹	A그룹	B그룹	C그룹	D그룹

종목별신용공여한도(신용융자한도)	20억원 (20억원)	10억원 (10억원)	5억원 (5억원)	1억원 (1억원)	5천만원 (5천만원)

회사의 종목별 담보한도	발행주식총수의 10%	7%	5%

○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3%,
○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원 ○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원 ○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원 ○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원 ○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원 ○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원 ○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원 ○ 1인당 신용거래대주한도 : 5억원

(2) 이자율

- 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자

고객등급	이자율	비고

DIAMOND	6.75%	-

PLATINUM	7.00%	-

GOLD	7.75%	-

SILVER	8.25%	-

일반	8.75%	-

- 신용거래융자

신 용 융 자 기 간	이자율	비고

30일이내	4.95%	-

31 - 60일	5.0%	-

61 - 90일	5.5%	-

91 - 180일	9.0%	연체시 이자율 12%

- 매도증권담보대출 : 8%사. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분	FY2015	FY2014	FY2013

잔고	조건부매도	1,359,157	1,305,048	1,303,632

기관 RP매도	159,000	156,700	156,700

기관 RP매수	0	0

거래금액	조건부매도	1,290,659	1,242,321	1,230,561

기관 RP매도	150,000	150,000	150,000

기관 RP매수	0	0

아. 주요 상품 및 서비스

구 분	종 류	특징 및 서비스 내용

취급상품	MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품

채권형펀드	안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구

주식형펀드	펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고 고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품

혼합형펀드	주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에 추구하는 상품

해외펀드	해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대

RP(환매조건부채권)	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 안정적인 상품

CP(기업어음)	단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음

국공채	정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남

회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기 시에 상환하는 상품

주가지수연계증권(ELS)	원금 또는 이자가 주식, 주가지수 등에 연동되는 상품으로 다양한 만기 및 수익구조로 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 신개념의 금융상품

파생결합증권	이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품

교보CMA	계좌하나로 뱅킹서비스의 편리함과 MMF의 수익성을 동시에 추구하는 상품으로 수시입출금뿐만 아니라 체크카드기능, 급여이체, 자유입출금, 자동이체, 공과금 납부

특정금전신탁	1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적 배당하는 단독운용상품

주요서비스	Provest K	교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템

Stealth (스텔스)	증권 메신저로 특화 되어 있는 미스리와 연동된 국내 최초 "HTS 방식의 메신저 연동 트레이딩 시스템"으로 투명기능 및 플로팅기능을 사용하여 PC에서 업무를 진행 하면서도 증권 시세 보기 및 주문이 가능한 시스템

Global HTS	글로벌 거래 전용 프로그램으로 CME연계 코스피 200 야간선물거래를 가능하게 하는 홈트레이딩 시스템

Provest K Global	전용선을 사용하여 시스템 속도와 안정성이 뛰어나며 익숙한 사용환경으로 누구나 쉽게 이용할 수 있는 해외선물, FX마진 투자를 위한 통합 트레이딩 시스템

Kyobo Meta Trader4	FX마진 거래에 전 세계적으로 많은 투자자들이 사용하는 프로그램인 MetaTrader 4 를 국내 투자 환경에 적합하게 만든 차트 기능과 시스템 트레이딩 구현이 뛰어난 전문가용 HTS

고객지원센터	1544-0900

투자정보제공	시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영

알리미(SMS)서비스	이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공

교보 메신저	보다 빠르고 편리하게 증권정보를 주고 받을 수 있는 메신저 프로그램으로 쪽지보내기, 대화방, 채팅방, 파일 전송 등 다양한 기능을 이용가능

청약서비스	홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스

은행제휴계좌개설 서비스	전국의 제휴은행에서 교보증권 계좌개설 가능

온라인상담서비스	주식, 금융상품 등에 대한 온라인 상담 서비스

MTS	모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 SMART K

4. 파 생상품거래 현황가. 파생상품 거래 현황

당사는 기초상품의 가격변화에 따른 위험회피 및 투자목적으로 국채선물, 이자율스왑, 달러선물, 주가지수관련 선물, 옵션 등을 운용하고 있습니다.

(2015. 12. 31 현재) (단위 : 억원)

구분	이자율	통화	주식	기타	계

매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도

거래목적	위험회피	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

이익추구	219	6,193	374	3,206	2,148	4,370	398	2,442	3,138	16,211

거래장소	장내거래	68	749	0	0	1,081	122	56	138	1,204	1,008

장외거래	151	5,444	374	3,206	1,067	4,249	342	2,305	1,934	15,203

거래형태	선물	68	749	0	0	1,081	0	56	138	1,204	886

선도	0	0	98	39	0	0	129	49	226	89

스왑	151	442	276	286	395	476	98	35	920	1,239

옵션	0	0	0	0	0	122	0	0	0	122

파생결합증권	0	5,002	0	2,881	609	3,694	116	2,220	724	13,796

주식워런트증권	0	0	0	0	0	2	0	0	2

기타	0	0	0	0	63	77	0	0	63	77

(주) 장내옵션의 금액은 “계약수량×거래단위금액×기초자산의 현물지수”를 사용하여 계산하였음.

나. 신용파생상품 거래 현황 (1) 거래현황

(2015. 12. 31현재) (단위 : 백만원)

구분	명목금액

보장매수(위험매수)	보장매도(위험매도)

신용스왑(CDS)	3,633,750	3,617,155

총수익스왑(TRS)	0	117,200

신용연계증권(CLN)	229,635	58,600

신용연계파생결합증권(DLS)	0	0

합 계	3,863,385	3,792,955

(2) 신용파생상품 상세명세

(2015. 12. 31 현재) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	약정금액(KRW)	취득일	만기일	준거채무

CDS	교보증권	Nomura	11,720	2011-05-06	2016-06-20	하나은행 외화표시후순위채(XS0267347978)

CDS	교보증권	Standard Chartered	58,600	2012-05-22	2017-06-20	Republic of Korea (US50064FAD69)

CDS	교보증권	Standard Chartered	46,880	2012-06-29	2017-09-20	Export Import Bank Korea(US302154AM16)

CDS	교보증권	Standard Chartered	57,428	2012-07-13	2017-09-20	HANA BANK 후순위채권(XS0294771083)

CDS	교보증권	Nomura	58,600	2012-07-20	2017-09-20	Commonwealth Bank of Australia(XS0412694647), Federal Republic of Germany(DE0001134468), French Republic(FR0000189151), People's Republic of China(XS0203685788),United Kingdom of Great Britain And Northern Ireland(GB0004893086)

CDS	교보증권	DBS	4,102	2012-07-31	2016-09-20	Woori BANK 후순위채권(USY9695NAG89)

CDS	교보증권	JPM	46,880	2012-08-07	2017-09-20	프랑스국가(FR0000189151),오스트리아국가(AT0000385745),중국국가(XS0203685788)

CDS	교보증권	DBS	52,740	2012-08-31	2017-09-20	프랑스국가(FR0000189151)

CDS	교보증권	DBS	58,600	2012-11-29	2017-12-20	프랑스국가(FR0000189151)

CDS	교보증권	DBS	29,300	2013-01-18	2018-03-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	교보증권	DBS	29,300	2013-01-18	2018-03-20	포스코(XS0263366865)

CDS	교보증권	DBS	58,600	2013-01-22	2018-03-20	프랑스,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	교보증권	DBS	58,600	2013-01-25	2018-03-20	프랑스,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	교보증권	Standard Chartered	29,300	2013-01-28	2018-03-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	교보증권	Standard Chartered	29,300	2013-01-28	2018-03-20	하나은행 후순위채권(XS0294771083)

CDS	교보증권	DBS	58,600	2013-02-06	2018-03-20	카타르,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	교보증권	BNP	54,498	2013-02-25	2018-03-20	중국개발은행,네덜란드,호주,카타르,영국

CDS	교보증권	BNP	107,941	2013-02-27	2018-03-20	중국개발은행,네덜란드,호주,카타르,영국

CDS	교보증권	Standard Chartered	53,443	2013-03-19	2018-06-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	교보증권	DBS	23,440	2013-04-26	2018-06-20	현대차 선순위(XS0216764620)

CDS	교보증권	DBS	23,440	2013-04-26	2018-06-20	현대차 선순위(XS0216764620)

CDS	교보증권	DBS	11,720	2013-04-26	2018-06-20	하나은행 후순위(XS0294771083)

CDS	교보증권	DBS	15,236	2013-04-26	2018-06-20	하나은행 후순위(XS0294771083)

CDS	교보증권	DBS	23,440	2013-04-26	2018-06-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	교보증권	DBS	70,320	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	DBS	35,160	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	DBS	35,160	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	96,104	2013-09-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	11,720	2013-09-17	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	130,092	2013-10-07	2018-12-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	교보증권	JPM	151,188	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	ING Bank	82,040	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	ING Bank	35,160	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	교보증권	DBS	35,160	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	38,676	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	35,160	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	35,160	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	41,020	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	23,440	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	46,880	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	16,408	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	Societe Generale	105,480	2014-06-20	2019-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	16,994	2014-07-09	2016-09-20	우리은행 후순위채

CDS	교보증권	ING Bank	31,644	2015-06-19	2020-09-20	중국국채(US712219AG90)

TRS	교보증권	DBS	117,200	2015-01-23	2016-01-22	BOC Hong Kong Branch CD

CDS	더플레이스제일차 (미래에셋)	교보증권	11,720	2012-07-31	2016-06-20	하나은행 외화표시후순위채(XS0267347978)

CDS	허바드 (HMC)	교보증권	58,600	2013-04-17	2017-06-20	Republic of Korea (US50064FAD69)

CDS	비전오피텍 (HMC)	교보증권	46,880	2012-06-29	2017-09-20	Export Import Bank Korea(US302154AM16)

CDS	사브린 (HMC)	교보증권	57,428	2012-07-13	2017-09-20	HANA BANK 후순위채권(XS0294771083)

CDS	에이원레이크 (KTB)	교보증권	60,944	2012-07-20	2017-09-20	Commonwealth Bank of Australia(XS0412694647), Federal Republic of Germany(DE0001134468), French Republic(FR0000189151), People's Republic of China(XS0203685788),United Kingdom of Great Britain And Northern Ireland(GB0004893086)

CDS	더플레이스제일차 (미래에셋)	교보증권	4,102	2012-07-31	2016-09-20	Woori BANK 후순위채권(USY9695NAG89)

CDS	포트폴리오베타제일차 (IBK)	교보증권	46,880	2012-08-07	2017-09-20	프랑스국가(FR0000189151),오스트리아국가(AT0000385745),중국국가(XS0203685788)

CDS	에이원마스터즈 (KTB)	교보증권	52,740	2012-08-31	2017-09-20	프랑스국가(FR0000189151)

CDS	엘도라제오차 (NH)	교보증권	59,186	2012-11-29	2017-12-20	프랑스국가(FR0000189151)

CDS	블리츠제칠차 (NH)	교보증권	29,300	2013-01-18	2018-03-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	블리츠제칠차 (NH)	교보증권	29,300	2013-01-18	2018-03-20	포스코(XS0263366865)

CDS	아이비케이에스디제이차 (IBK)	교보증권	58,600	2013-01-22	2018-03-20	프랑스,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	제이더블유파트너즈제사차 (한화)	교보증권	58,600	2013-01-25	2018-03-20	프랑스,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	제이윙즈 (HMC)	교보증권	29,300	2013-01-28	2018-03-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	제이윙즈 (HMC)	교보증권	29,300	2013-01-28	2018-03-20	하나은행 후순위채권(XS0294771083)

CDS	스마트오렌지파트너스제이차 (한화)	교보증권	58,600	2013-02-06	2018-03-20	카타르,오스트리아,아부다비,일본,영국

CDS	와이씨에프티디제삼차 (메리츠)	교보증권	54,498	2013-02-25	2018-03-20	중국개발은행,네덜란드,호주,카타르,영국

CDS	이스트나인제일차 (IBK)	교보증권	107,941	2013-02-27	2018-03-20	중국개발은행,네덜란드,호주,카타르,영국

CDS	케이트러스트제사차 (NH)	교보증권	53,443	2013-03-19	2018-06-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	투챈스 (HMC)	교보증권	52,271	2013-04-26	2018-06-20	현대차 선순위(XS0216764620)

CDS	포시즌제칠차 (NH)	교보증권	33,402	2013-04-26	2018-06-20	하나은행 후순위(XS0294771083)

CDS	포시즌제칠차 (NH)	교보증권	29,300	2013-04-26	2018-06-20	POSCO 선순위채권(XS0263366865)

CDS	에이블디씨엠제일차 (현대)	교보증권	140,640	2013-09-03	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	스왈로원 (메리츠)	교보증권	97,276	2013-09-12	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	에이블디씨엠제일차 (현대)	교보증권	10,548	2013-12-10	2018-09-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	제이비디프로젝트제이차 (교보 PF)	교보증권	130,092	2013-10-07	2018-12-20	중국국채(XS0203685788)

CDS	루치나키스제일차 (교보 구조화금융)	교보증권	268,388	2013-10-16	2018-12-20	일본국채(JP1200551248)

CDS	아이비케이에스엠이 (IBK)	교보증권	108,996	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	에이블디씨엠제팔차 (현대)	교보증권	162,674	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS66)

CLN	교보증권	Societe General	11,720	2011-05-06	2016-05-06	GS Caltex Corporation(USY5275KAP04),Hyundai Motor Company(USU45439AA15),Shinhan Bank(XS0224466143),Woori Bank(USY9695NAG89)

CLN	교보증권	Citi	23,440	2011-07-19	2016-09-20	Hyundai Heavy Industries Limited and any Successor thereof

CLN	교보증권	Citi	23,440	2011-07-19	2016-09-21	Samsung Heavy Industries Limited and any Successor thereof

CLN	흥국생명보험	교보증권	20,000	2011-07-18	2016-09-22	현대중공업(KR6009541W46)

CLN	흥국생명보험	교보증권	10,000	2011-07-18	2016-09-22	삼성중공업(XS0277594247)

CLN	흥국쌍용화재	교보증권	10,000	2011-07-18	2016-09-22	삼성중공업(XS0277594247)

CLN	흥국생명보험	교보증권	30,700	2014-06-20	2019-09-20	China Sovereign

CLN	미래에셋증권	교보증권	20,000	2015-01-23	2016-01-22	BOC

CLN	하나은행	교보증권	4,842	2015-02-27	2016-01-22	BOC

CLN	하나은행	교보증권	1,676	2015-03-06	2016-01-22	BOC

CLN	하나은행	교보증권	3,459	2015-03-12	2016-01-22	BOC

CLN	KDB자산운용	교보증권	645	2015-03-13	2016-01-22	BOC

CLN	하나은행	교보증권	1,353	2015-03-19	2016-01-22	BOC

CLN	미래에셋증권	교보증권	30,000	2015-03-19	2016-01-22	BOC

CLN	하나은행	교보증권	1,332	2015-03-26	2016-01-22	BOC

CLN	대신증권 신탁	교보증권	30,000	2015-06-25	2020-09-20	China Sovereign

CLN	교보증권	교보증권	3,000	2015-07-07	2016-01-07	우리은행

CLN	하나은행	교보증권	2,511	2015-07-22	2016-01-22	BOC

CLN	교보증권 신탁	교보증권	10,000	2015-07-27	2016-01-22	BOC

CLN	하나은행	교보증권	6,208	2015-07-28	2016-01-22	BOC

CLN	교보증권 신탁	교보증권	10,000	2015-07-28	2016-01-22	BOC

CLN	교보증권 신탁	교보증권	5,000	2015-07-29	2016-01-22	BOC

CLN	하나은행	교보증권	2,229	2015-08-12	2016-01-22	BOC

CLN	하나은행	교보증권	2,726	2015-08-20	2016-01-22	BOC

CLN	KTB자산운용	교보증권	620	2015-08-28	2016-01-22	BOC

CLN	하나은행	교보증권	2,746	2015-09-03	2016-01-22	BOC

CLN	하나은행	교보증권	640	2015-09-10	2016-01-22	BOC

CLN	교보증권	교보증권	3,000	2015-10-07	2016-01-08	우리은행

CLN	하나은행	교보증권	9,949	2015-11-09	2016-05-06	FTD

CLN	하나은행	교보증권	2,000	2015-11-10	2016-05-06	FTD

CLN	KDB자산운용	교보증권	4,999	2015-11-13	2016-09-20	우리은행

CDS	교보증권	NH투자증권	61,307	2012-08-02	2017-09-20	호주국가(XS0412694647),오스트리아국가(AT0000385745), 중국국가(XS0203685788),일본국가(JP1200551248),프랑스국가(FR0000189151)

CDS	교보증권	한국SC	58,600	2012-08-02	2017-09-20	Republic of Korea (US50064FAD69)

CDS	교보증권	Societe Generale	58,600	2012-08-02	2017-09-20	Republic of Austria (AT0000385745)

CDS	교보증권	HSBC	51,568	2012-10-05	2017-09-20	프랑스국가(FR0000189151)

CDS	교보증권	Commerz	110,168	2013-01-21	2017-12-20	아부다비,프랑스,호주,중국,일본

CDS	교보증권	Commerz	110,168	2013-01-29	2018-03-20	포스코,호주국가,중국국가,일본국가,아부다비국가

CDS	교보증권	삼성증권	107,238	2013-02-15	2018-03-20	호주,중국,일본,아부다비,영국

CDS	교보증권	한국SC	41,137	2013-02-20	2018-03-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	교보증권	Commerz	86,728	2013-02-27	2018-03-20	중국개발은행,호주,영국,일본,아부다비

CDS	교보증권	한국SC	52,857	2013-03-21	2018-06-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	교보증권	한국SC	105,480	2013-05-03	2018-06-20	ROK (US50064FAD69)

CDS	교보증권	한국SC	11,720	2013-05-03	2018-06-20	ROK (US50064FAD69)

CDS	교보증권	한국SC	93,760	2013-09-03	2018-09-20	ROK (US50064FAD69)

CDS	교보증권	ING Bank	97,276	2013-09-24	2018-12-20	China (XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	32,816	2013-09-24	2018-12-20	China (XS0203685788)

CDS	교보증권	ING Bank	164,080	2013-10-28	2018-12-20	Japan (JP1200551248)

CDS	교보증권	Societe Generale	69,148	2013-10-28	2018-12-20	Japan (JP1200551248)

CDS	교보증권	UOB	35,160	2014-04-03	2019-06-20	KDB

CDS	교보증권	UOB	82,040	2014-04-23	2019-06-20	KDB

CDS	교보증권	NH투자증권	23,440	2014-05-09	2019-06-20	KDB

CDS	교보증권	ING Bank	118,489	2015-08-28	2020-09-20	China (US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	17,580	2015-09-15	2020-09-20	China (US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	11,720	2015-09-15	2020-09-20	China (US712219AG90)

CDS	교보증권	한국SC	11,720	2013-04-09	2018-06-20	ROK (US50064FAD69)

CDS	교보증권	미즈호은행	80,000	2015-10-06	2017-04-10	한국도로공사

CDS	프로코페제삼차(SPC)	교보증권	61,307	2012-08-02	2017-09-20	호주국가(XS0412694647),오스트리아국가(AT0000385745), 중국국가(XS0203685788),일본국가(JP1200551248),프랑스국가(FR0000189151)

CDS	프로코페제일차(SPC)	교보증권	58,600	2012-08-02	2017-09-20	FTD : Republic of Korea (US50064FAD69),Republic of Austria (AT0000385745)

CDS	디케이엠에스제오차(SPC)	교보증권	51,568	2012-10-05	2017-09-20	프랑스국가(FR0000189151)

CDS	김앤정네트웍스(SPC)	교보증권	110,168	2013-01-21	2017-12-20	아부다비,프랑스,호주,중국,일본

CDS	트라이베카제삼차(SPC)	교보증권	110,168	2013-01-29	2018-03-20	포스코,호주국가,중국국가,일본국가,아부다비국가

CDS	에스와이슈페리어제이차(SPC)	교보증권	107,238	2013-02-15	2018-03-20	호주,중국,일본,아부다비,영국

CDS	케이피트윈스제사차(SPC)	교보증권	41,137	2013-02-20	2018-03-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	케이비케이제일차(SPC)	교보증권	86,728	2013-02-27	2018-03-20	중국개발은행,호주,영국,일본,아부다비

CDS	케이비케이제이차(SPC)	교보증권	52,857	2013-03-21	2018-06-20	우리은행 후순위채(USY9695NAG89)

CDS	케이비케이제삼차(SPC)	교보증권	105,480	2013-05-03	2018-06-20	ROK (US50064FAD69)

CDS	화이트글로리(SPC)	교보증권	105,480	2013-09-03	2018-09-20	ROK (US50064FAD69)

CDS	리스보아제삼차(SPC)	교보증권	130,092	2013-09-24	2018-12-20	China (XS0203685788)

CDS	에이비에프티제삼차(SPC)	교보증권	233,228	2013-10-28	2018-12-20	Japan (JP1200551248)

CDS	케이디비파트너스(SPC)	교보증권	140,640	2014-05-13	2019-06-20	KDB

CDS	하이파이낸스제십일차(SPC)	교보증권	118,489	2015-08-28	2020-09-20	China (US712219AG90)

CDS	디에이치케이제오차(SPC)	교보증권	29,300	2015-09-15	2020-09-20	China (US712219AG90)

5. 영업설비가. 지점 등 설치 현황(2015.12.31 현재)

지 역	지 점	영업점	부속영업소	합 계

서울	24	0	0	24

부산	2	0	0	2

인천	1	0	0	1

대구	3	0	0	3

대전	2	0	0	2

광주	2	0	0	2

울산	0	0	0	0

경기	5	0	0	5

전북	1	0	0	1

전남	0	0	0	0

충북	1	0	0	1

충남	0	0	0	0

경북	0	0	0	0

경남	0	0	0	0

계	41	0	0	41

주1) 본사 영업부는 지점에 포함주2) 2015년 12월 31일자로 점포통폐합을 실시하여 41개 점포에서 33개 점포로 감소하였음

나. 영업설비 등 현황

(2015. 12. 31. 현재) (단위 : 원)

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고

본 점	146,421,000,000	27,415,632,059	173,836,632,059

지 점	1,508,584,562	730,564,400	2,239,148,962

기 타	4,749,775,711	1,794,017,045	6,543,792,756	파주LCD파크,잠실트리지움상가

합 계	152,679,360,273	29,940,213,504	182,619,573,777

(주1) 2009년 4월 (주)제일감정평가법인으로부터 본사사옥 토지 외 3건에 대한 자산재평가를 실시 재평가차액은 1,089억원임(주2) 파주LCD파크 건물은 회사의 담보권 실행으로 인수된 부동산임(주3) 2014년 6월 (주)가람감정평가법인으로부터 파주LCD파크 건물 감정평가를 실시
토지손상차손 15.66억 건물손상차손 30.77억
(주4) 2014년 12월 (주)가람감정평가법인으로부터 파주LCD파크 건물 감정평가를 실시
토지손상차손 2.12억 건물손상차손 4.28억(주5) 2015년 9월 (주)제일감정평가법인으로부터 잠실트리지움상가 건물 감정평가를 실시 토지손상차손 19.41억 건물손상차손 2.88억(주6) 2015년 12월 (주)가람감정평가법인으로부터 파주LCD파크 건물 감정평가를 실시
토지손상차손 2.41억 건물손상차손 4.77억

다. 자동화기기 설치 상황- 해당사항 없음

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

- 해당사항 없음

6. 그 밖 에 투자의사결정에 필요한 사항

가. 영업용순자본비율(단위: 백만원, %)

구 분	FY2015	FY2014	FY2013

영업용순자본	570,441	506,592	420,622

총위험액	143,857	133,928	127,910

영업용순자본비율	396.53	378.26	328.84

주) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 × 100

나. 자산부채비율(단위: 백만원, %)

구 분	FY2015	FY2014	FY2013

실질자산	5,523,275	5,674,563	4,832,271

실질부채	4,846,973	5,058,136	4,371,635

자산부채비율	113.95	112.19	110.54

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)