교보증권 분기보고서 (2024.09)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적

(2024년 01월 01일 ~ 2024년 09월 30일) (연결기준, 단위 : 백만원, % )

구 분	금 액	비 중

1. 수수료수익	191,525	9.08

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	1,396,287	66.23

3. 기타포괄손익-공정가치금융자산거래이익	9,891	0.47

4. 이자수익	381,482	18.09

5. 외환거래이익	113,292	5.37

6. 기타의영업수익	15,903	0.75

영업수익 계	2,108,381	100.00

주) 영업부문별 영업손익은 연결재무제표 및 재무제표 주석 4. 영업부문별 공시를 참조하시기 바랍니다.

나. 자금조달 실적

(2024년 01월 01일 ~ 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원, % )

구분	FY2024 3분기(당기)	FY2023(전기)	FY2022(전전기)

월평균잔액	구성비	월평균잔액	구성비	월평균잔액	구성비

자본	자본금	569,815	3.92	425,995	3.24	323,266	2.68

자본잉여금	89,125	0.61	87,829	0.67	86,899	0.72

자본조정	-5,170	-0.04	-5,175	-0.04	-5,226	-0.04

기타포괄손익누계액	234,996	1.61	237,994	1.81	118,137	0.98

이익잉여금	1,026,006	7.05	975,391	7.42	932,691	7.72

예수부채	고객예수금	927,500	6.37	999,248	7.60	1,297,903	10.74

신용대주담보금	-	-	192	0.00	321	0.00

신용공여담보금	13,787	0.09	10,670	0.08	8,776	0.07

기타	1,650	0.01	2,160	0.02	5,676	0.05

차입부채	콜머니	100,000	0.69	150,000	1.14	72,500	0.60

차입금	1,170,359	8.04	806,069	6.13	199,606	1.65

RP매도	2,970,286	20.41	1,935,483	14.71	1,985,095	16.43

매도신종증권	4,495,685	30.89	4,359,828	33.14	3,878,954	32.11

파생상품	975,264	6.70	1,254,955	9.54	1,332,266	11.03

사채	390,802	2.69	704,830	5.36	727,245	6.02

기타	521,022	3.58	287,475	2.19	152,309	1.26

기타부채	지급보증충당금	47,434	0.33	37,175	0.28	3,147	0.03

퇴직급여충당금	-	-	-	-	1,204	0.01

기타	1,024,331	7.04	883,887	6.72	958,849	7.94

합계	14,552,892	100.00	13,154,006	100.00	12,079,618	100.00

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다.

다. 자금운용 실적

(2024년 01월 01일 ~ 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원, %)

구분	FY2024 3분기(당기)	FY2023(전기)	FY2022(전전기)

월평균잔액	구성비	월평균잔액	구성비	월평균잔액	구성비

현금및예치금	현금 및 현금성자산	286,150	1.97	397,564	3.02	244,144	2.02

예치금	556,327	3.82	669,716	5.09	930,488	7.70

유가증권	당기손익-공정가치금융자산	8,870,575	60.95	7,752,183	58.93	7,193,701	59.55

기타포괄손익-공정가치금융자산	743,372	5.11	314,813	2.39	453,918	3.76

상각후원가금융자산	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	506,273	3.48	496,512	3.77	54,095	0.45

신종증권	13,017	0.09	12,689	0.10	12,512	0.10

파생상품	723,698	4.97	977,505	7.43	1,096,925	9.08

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	909,483	6.25	775,068	5.89	861,093	7.13

RP매수	312,800	2.15	527,533	4.01	139,192	1.15

대여금	1,121	0.01	1,115	0.01	1,202	0.01

기타	152,996	1.05	19,373	0.15	12,625	0.10

유형자산	233,248	1.60	236,566	1.80	101,010	0.84

기타	1,243,832	8.55	973,369	7.40	978,713	8.10

합계	14,552,892	100.00	13,154,006	100.00	12,079,618	100.00

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다.

라. 영업 종류별 현황⑴ 투자매매 업무 ㈎ 증권거래현황

(2024년 01월 01일 ~ 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	747,881	682,024	1,429,904	-145,543	10,963

코스닥시장	579,138	505,712	1,084,849	-87,431	24,737

코넥스시장	6	8	13	197	86

기타	-	-	-	-	-

소계	1,327,024	1,187,743	2,514,767	-232,777	35,786

신주인수권증권	유가증권시장	8	-	8	-	-

코스닥시장	60	-	60	-	-

소계	68	-	68	-	-

계	1,327,092	1,187,743	2,514,835	-232,777	35,786

채무증권	국채,지방채	국고채	52,546,157	51,599,872	104,146,028	3,846,520	51,111

국민주택채권	1,178,438	1,175,670	2,354,107	32,024	123

기타	1,833,420	1,864,607	3,698,027	27,841	604

소계	55,558,015	54,640,148	110,198,163	3,906,385	51,838

특수채	통화안정증권	5,689,957	5,708,802	11,398,759	241,972	268

예금보험공사채	50,021	50,022	100,042	-	-

토지개발채권	778,764	679,183	1,457,948	99,903	-201

기타	8,572,343	8,444,346	17,016,689	215,785	802

소계	15,091,085	14,882,353	29,973,438	557,659	868

금융채	산금채	3,354,580	3,514,390	6,868,969	288,219	653

중기채	2,935,742	3,175,668	6,111,410	378,985	865

은행채	14,764,496	15,008,460	29,772,956	1,000,440	1,783

여전채	7,975,573	7,917,191	15,892,764	310,161	2,008

소계	29,049,920	29,629,988	58,679,908	1,983,170	5,358

회사채	22,928,841	22,856,057	45,784,898	1,088,599	14,637

기업어음증권	21,038,590	20,942,836	41,981,426	106,597	9

계	143,666,451	142,951,382	286,617,833	7,642,409	72,710

집합투자증권	ETF	1,557,396	2,067,871	3,625,267	210,915	-4,962

기타	-	-	-	41,486	1,789

계	1,557,396	2,067,871	3,625,267	252,402	-3,173

외화증권	채무증권	국채,지방채	17,367	29,076	46,443	66,749	2,834

특수채	76,978	77,013	153,991	-	-

금융채	626,645	632,436	1,259,081	610,607	25,147

회사채	275,843	233,968	509,811	342,654	14,714

소계	996,833	972,492	1,969,325	1,020,010	42,695

계	996,833	972,492	1,969,325	1,020,010	42,695

파생결합증권	ELS	-	1,773,467	1,773,467	-2,949,171	-51,369

ELW	-	6,425	6,425	-5,001	-1,116

기타	-	146,175	146,175	-1,494,931	-54,986

계	-	1,926,067	1,926,067	-4,449,103	-107,471

합계	147,547,772	149,105,555	296,653,327	4,232,940	40,546

㈏ 장내파생상품 거래현황

(2024년 01월 01일 ~ 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	거래금액	잔액	평가손익

헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	금융선물	금리선물	국채3년	48,686,675	-	48,686,675	-	-	-806

국채5년	9,231,877	-	9,231,877	-	-	-

국채10년	42,997,790	-	42,997,790	-	-	66

기타	77,109	-	77,109	-	-	-

소계	100,993,450	-	100,993,450	-	-	-740

통화선물	미국달러	1,233,072	-	1,233,072	-	-	55

지수선물	KOSPI200	18,982,365	-	18,982,365	-	-	7,184

기타	1,155	-	1,155	-	-	-

소계	18,983,520	-	18,983,520	-	-	7,184

개별주식	1,826,136	-	1,826,136	-	-	-2,308

계	123,036,178	-	123,036,178	-	-	4,190

국내계	123,036,178	-	123,036,178	-	-	4,190

해외	상품선물	에너지	67,272	-	67,272	88	82	-56

금융선물	통화	422,000	-	422,000	-	-	-

금리	16,941,784	-	16,941,784	681	200	481

주가지수	2,465,280	-	2,465,280	1,492	1,480	12

소계	19,829,064	-	19,829,064	2,173	1,680	493

해외계	19,896,336	-	19,896,336	2,262	1,762	437

선물계	142,932,514	-	142,932,514	2,262	1,762	4,627

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	1,170	-	1,170	1	-	0

기타	145	-	145	-	-	-

소계	1,314	-	1,314	1	-	0

개별주식	22,161	-	22,161	109	109	3

국내계	23,475	-	23,475	110	109	3

해외	주가지수	119,726	-	119,726	5,228	11,935	2,290

해외계	119,726	-	119,726	5,228	11,935	2,290

옵션계	143,202	-	143,202	5,338	12,044	2,293

합계	143,075,715	-	143,075,715	7,600	13,807	6,920

㈐ 장외파생상품 거래현황

(2024년 01월 01일 ~ 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	거래금액	잔액	평가손익

헤지	기타	계	자산	부채

선도	금리	620,000	1,457,820	2,077,820	125,262	34,473	-6,317

통화	2,121,481	2,291,618	4,413,099	15,072	24,208	-8,835

기타	67,312	-	67,312	84	85	67

소계	2,808,793	3,749,438	6,558,231	140,418	58,766	-15,085

옵션	주식	790,194	-	790,194	87,136	153,448	-20,578

금리	-	500,000	500,000	-	10,357	-9,877

기타	308	100,101	100,409	1,551	-	-359

소계	790,502	600,101	1,390,603	88,687	163,806	-30,814

스왑	신용	1,505,056	1,229,331	2,734,386	127,614	15,298	7,543

주식	1,412,022	-	1,412,022	11,950	10,858	2,800

금리	2,531,852	4,024,045	6,555,897	126,571	83,504	1,291

통화	557,098	-	557,098	106,263	117,067	-6,570

기타	-	-	-	-	471,004	46,810

소계	6,006,028	5,253,375	11,259,403	372,398	697,731	51,873

합계	9,605,323	9,602,914	19,208,237	601,503	920,302	5,975

⑵ 투자 중개업무 ㈎ 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황

(2024년 01월 01일 ~ 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	13,541,005	13,968,713	27,509,719	20,608

코스닥시장	10,079,244	10,513,466	20,592,710	18,058

코넥스시장	7,150	4,709	11,859	20

기타	11,619	12,553	24,172	71

소계	23,639,018	24,499,442	48,138,460	38,757

지분증권합계	23,639,018	24,499,442	48,138,460	38,757

채무증권	채권	장내	45,455	35,397	80,852	50

장외	37,743,927	15,893,786	53,637,713	34

소계	37,789,382	15,929,184	53,718,565	84

기업어음	장내	19,500,248	13,624,056	33,124,305	-

기타	장내	44,003,363	43,449,045	87,452,408	-

채무증권합계	101,292,993	73,002,285	174,295,278	84

집합투자증권	36,148,770	32,605,812	68,754,582	-

파생결합증권	ELW	15,574	15,309	30,882	-

외화증권	448,085	609,626	1,057,711	2,883

기타증권	-	-	-	503

증권계	161,544,440	130,732,474	292,276,914	42,227

선물	국내	52,561,439	51,676,712	104,238,151	3,374

해외	164,681,863	164,598,690	329,280,553	30,678

소계	217,243,302	216,275,401	433,518,704	34,052

옵션	장내	국내	493,493	517,497	1,010,989	831

파생상품합계	217,736,795	216,792,898	434,529,693	34,883

합계	379,281,235	347,525,372	726,806,607	77,109

⑶ 집합투자업무 ㈎ 집합투자재산에 관한 사항 1) 펀드수

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 개)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	34	34	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	34	34

2) 설정잔액

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	3,100,837	3,100,837	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3,100,837	3,100,837

3) 순자산총액

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	3,016,982	3,016,982	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3,016,982	3,016,982

4) 운용자산총액

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	9,198,155	9,198,155	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	9,198,155	9,198,155

㈏ 집합투자기구 보수율현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : %)

구 분	운용보수율	판매보수율	신탁보수율	일반사무관리보수율	총보수율(A)	기타비용(B)	총비용(A+B)	선취수수료	후취수수료	매매중개수수료

집합투자기구 종류	일반사모집합투자기구	0.10530	0.00540	0.04640	0.01500	0.17210	0.02170	0.19380	0.00930	0.00000	0.17530

집합투자기구 형태	투자신탁	0.10530	0.00540	0.04640	0.01500	0.17210	0.02170	0.19380	0.00930	0.00000	0.17530

㈐ 집합투자기구 운용현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	19,915	-	19,915

보통예금	164,671	-	164,671

양도성예금증서	49,505	-	49,505

환매조건부채권매수(RP)	389,240	-	389,240

기업어음증권(CP)	1,894,119	-	1,894,119

유동성자산 소계	2,517,450	-	2,517,450

증권	채무증권	국채	-	-	-

특수채	228,000	-	228,000

금융채	4,556,490	-	4,556,490

회사채	무보증(공모)	870,063	-	870,063

ABS(공모)	364,167	-	364,167

사모회사채	477,481	-	477,481

소계	1,711,711	-	1,711,711

채무증권 소계	6,496,201	-	6,496,201

지분증권	주식	거래소	12,287	-	12,287

코스닥	5,968	-	5,968

소계	18,255	-	18,255

지분증권 소계	18,255	-	18,255

수익증권	투자신탁 수익증권	25,095	-	25,095

파생결합증권	ELS	608	-	608

증권 소계	6,540,160	-	6,540,160

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

장외파생상품	기타	-3,685	-	-3,685

파생상품 소계	-3,685	-	-3,685

부동산	부동산 관련 증권	2,900	-	2,900

기타	141,329	-	141,329

자산총액	9,198,155	-	9,198,155

외국환업무취급기관 등	등록여부	Y

등록일	1996-02-06

㈑ 집합투자증권 중개 및 매매업자(판매업자) 현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원, %)

구분	중개,매매업자	판매금액	비중	계열여부

금융투자업자	KB증권	35,613	1.15	N

금융투자업자	교보증권	1,871,314	60.35	Y

금융투자업자	대신증권	159,848	5.15	N

금융투자업자	메리츠증권	481	0.02	N

금융투자업자	하나증권	693,095	22.35	N

금융투자업자	한국투자증권	308,503	9.95	N

금융투자업자	한화투자증권	1,200	0.04	N

은행	신한은행	10,495	0.34	N

은행	우리은행	20,286	0.65	N

합 계	3,100,837	100.00

㈒ 신탁업자 현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 개, 백만원)

신탁업자	FY2024 3분기(당기)	FY2023(전기)	계열여부

펀드수	설정잔액	순자산총액	펀드수	설정잔액	순자산총액

KB증권	2	32,284	32,627	2	120,995	127,542	N

NH농협은행	6	825,331	701,315	8	1,372,661	1,169,981	N

NH투자증권	8	961,745	1,002,634	6	482,819	474,627	N

미래에셋증권	2	290,515	308,449	2	347,444	373,377	N

삼성증권	10	442,456	460,991	10	535,708	563,007	N

우리은행	1	4,700	24	1	4,700	60	N

하나은행	1	7,700	63	1	7,700	62	N

한국증권금융	4	536,105	510,879	6	1,179,136	1,145,501	N

합계	34	3,100,837	3,016,982	36	4,051,162	3,854,157	-

㈓ 일반사무관리회사 현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 개, 백만원)

회사명(자사포함)	FY2024 3분기(당기)	FY2023(전기)	계열여부

펀드수	설정잔액	순자산총액	펀드수	설정잔액	순자산총액

하나펀드서비스	34	3,100,837	3,016,982	36	4,051,162	3,854,157	N

⑷ 인수업무

(2024년 01월 01일 ~ 2024년 09월 30일) (단위 : 주, 백만원)

구 분	주관사 실적	인수실적	인수주선수수료

수량 주1)	금액	수량 주1)	금액

지분증권	기업공개	코스닥시장	5,800,000	11,600	5,800,000	11,600	325

기타	-	-	-	-	4

소계	5,800,000	11,600	5,800,000	11,600	329

채무증권	국채 ㆍ지방채	188,000	188,000	3,199,000	3,241,475	19

특수채	8,306,500	8,306,500	5,492,100	5,492,100	1,729

금융채	6,119,000	6,093,161	13,861,000	13,795,674	6,055

회사채	일반회사채	2,921,674	2,917,942	12,085,124	12,065,394	6,569

ABS	189,587	189,587	717,586	717,586	957

소계	3,111,261	3,107,529	12,802,710	12,782,980	7,526

기업어음	359,400	350,678	1,732,765	1,698,962	2,818

소계	18,084,161	18,045,869	37,087,575	37,011,191	18,147

합계	-	18,057,469	-	37,022,791	18,476

주1) 수량 단위 : 지분증권(주) , 채무증권(백만원)

⑸ 투자일임업무 ㈎ 투자운용 인력현황(요약)

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 명, 건, 백만원)

운용역수	계약수	운용규모

40	1,436	2,863,875

※상세 현황은 '상세표-4. 투자운용인력현황(상세)' 참조

㈏ 투자일임 계약현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 명, 건, 백만원)

구 분	FY2024 3분기(당기)	FY2023(전기)	FY2022(전전기)

고객수	1,112	1,181	1,150

일임계약건수	1,436	1,547	1,578

일임계약자산총액(계약금액)	2,863,875	3,804,473	6,404,588

일임계약자산총액(평가금액)	2,834,305	3,722,925	6,137,105

㈐ 일임수수료 수입현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	FY2024 3분기(당기)	FY2023(전기)	FY2022(전전기)

일임수수료	일반투자자	1,264	1,881	3,245

전문투자자	1,263	2,614	5,201

계	2,527	4,495	8,446

기타수수료	일반투자자	90	149	236

전문투자자	172	132	353

계	263	281	589

합계	일반투자자	1,355	2,029	3,481

전문투자자	1,435	2,746	5,554

계	2,789	4,775	9,035

㈑ 투자일임 재산현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 건, 백만원)

구 분	증권사	자산운용사	기타 금융투자업자	보험회사(고유)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	-	-	1	-	11	299	2	-	-	-	1	-	-	-	956	42,240	164	78,395	1,135	120,934

전문투자자	2	-	6	1,376	37	151,176	9	76,084	15	285,740	2	25,000	9	-	12	572	209	2,202,992	301	2,742,941

계	2	-	7	1,376	48	151,475	11	76,084	15	285,740	3	25,000	9	-	968	42,812	373	2,281,388	1,436	2,863,875

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	1	-	11	299	2	-	-	-	1	-	-	-	956	42,240	164	78,395	1,135	120,934

전문투자자	2	-	6	1,376	37	151,176	9	76,084	15	285,740	2	25,000	9	-	12	572	209	2,202,992	301	2,742,941

계	2	-	7	1,376	48	151,475	11	76,084	15	285,740	3	25,000	9	-	968	42,812	373	2,281,388	1,436	2,863,875

㈒ 투자일임재산 운용현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	4,132	-	4,132

환매조건부채권매수(RP)	301,723	-	301,723

기업어음증권(CP)	1,081,525	-	1,081,525

기타	312,908	3	312,911

소계	1,700,289	3	1,700,292

증권	채무증권	국채ㆍ지방채	-	-	-

특수채	-	-	-

금융채	50,160	-	50,160

회사채	259,636	-	259,636

소계	309,796	-	309,796

지분증권	주식	27,783	-	27,783

기타	-	23	23

소계	27,783	23	27,807

수익증권	투자신탁 수익증권	796,411	-	796,411

소계	1,133,991	23	1,134,014

합계	2,834,279	26	2,834,306

외국환업무취급기관 등록	등록여부	Y

등록일	1996-02-06

⑹ 신탁업무 ㈎ 재무제표 1) 재무상태표(신탁계정)(요약)

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	말잔	월평	기평

Ⅰ.자산총계	6,131,827	6,130,836	7,098,529

1. 현금및예치금	840,787	949,199	1,870,625

2. 증권	1,316,120	1,273,709	1,768,368

3. 금전채권	3,909,189	3,892,064	3,422,028

4. 파생상품	-	-	-

5. 동산ㆍ부동산	-	-	-

6. 실물자산	-	-	-

7. 기타운용 자산	-	-	-

8. 기타자산	65,732	15,865	37,508

9. 현재가치차금	-	-	-

10. 채권평가충당금(-)	-	-	-

11. 손익	-	-	-

Ⅱ.부채총계	6,131,827	6,130,836	7,098,529

1. 금전신탁	2,443,509	2,736,946	4,249,069

2. 재산신탁	3,603,639	3,357,672	2,809,522

3. 종합재산신탁	-	-	-

4. 공익신탁	-	-	-

5. 담보부사채신탁	-	-	-

6. 기타신탁	-	-	-

7. 차입금	-	-	-

8. 차입유가증권	-	-	-

9. 파생상품	-	-	-

10. 기타부채	84,680	36,218	39,938

11. 특별유보금	-	-	-

12. 손익	-	-	-

※상세 현황은 '상세표-5. 재무상태표(신탁계정)(상세)' 참조

2) 손익계산서(신탁계정)(요약)

(2024년 01월 01일 ~ 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	173,431

1. 예치금이자	57,880

2. 증권이자	64,724

3. 금전채권이자	17,597

4. 배당금수익	3,039

5. 증권매매이익	58,037

6. 증권평가이익	-

7. 증권상환이익	-

8. 증권손상차손환입	-

9. 파생상품거래이익	-

10. 수수료수익	-

11. 동산ㆍ부동산수익	-

12. 실물자산수익	-

13. 무체재산권수익	-

14. 유가증권대여료	-

15. 기타수익	-27,846

16. 고유계정대이자	-

17. 신탁본지점이자	-

18. 특별유보금환입	-

19. 채권평가충당금환입	-

20. 손익금	-

Ⅱ. 신탁손실계	173,424

1. 금전신탁이익	116,800

2. 재산신탁이익	-

3. 종합재산신탁이익	-

4. 공익신탁이익	-

5. 담보부사채신탁이익	-

6. 기타신탁이익	-

7. 차입금이자	-

8. 기타지급이자	-

9. 증권매매손실	50,789

10. 증권평가손실	-

11. 증권상환손실	-

12. 증권손상차손	-

13. 파생상품거래손실	-

14. 제상각	-

15. 지급수수료	-

16. 동산ㆍ부동산처분손	-

17. 유가증권차입료	-

18. 기금출연료	-

19. 세금과공과	-

20. 신탁보수	776

21. 기타비용	5,059

22. 특별유보금전입	-

23. 채권평가충당금전입	-

24. 신탁본지점이자	-

25. 손익금	-

※상세 현황은 '상세표-6. 손익계산서(신탁계정)(상세)' 참조

㈏ 신탁별 수익현황

(2024년 01월 01일 ~ 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료	신탁보전금	계

금전신탁	특정금전신탁	수시입출금	176	-	-	176

자사주	3	-	-	3

채권형	461	-	-	461

주식형	5	-	-	5

주가연계신탁	82	-	-	82

정기예금형	33	-	-	33

금전신탁소계	761	-	-	761

재산신탁	금전채권	15	-	-	15

재산신탁소계	15	-	-	15

합계	776	-	-	776

㈐ 위탁자별 현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 건, 백만원)

구 분	개인	연기금	금융기관	기타	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	특정금전신탁	수시입출금	2	50	5	130,000	6	17,963	19	71,676	32	219,689

자사주	-	-	-	-	-	-	1	6,000	1	6,000

채권형	-	-	20	390,000	23	177,000	16	969,062	59	1,536,062

주식형	4	759	-	-	-	-	1	178	5	938

주가연계신탁	-	-	5	95,178	-	-	1	100,000	6	195,178

정기예금형	-	-	-	-	1	5,000	9	480,642	10	485,642

금전신탁소계	6	809	30	615,178	30	199,963	47	1,627,558	113	2,443,509

재산신탁	증권	1	5	-	-	-	-	1	1	2	6

금전채권	4	1,081	-	-	1	18,000	291	3,584,551	296	3,603,633

재산신탁소계	5	1,086	-	-	1	18,000	292	3,584,552	298	3,603,639

합계	11	1,896	30	615,178	31	217,963	339	5,212,111	411	6,047,147

㈑ 금전신탁 자금운용 현황 1) 말잔기준

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	말잔기준

증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	국채 ㆍ지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

기업어음ⓐ+ⓑ	(ABCP)ⓐ	(기타)ⓑ	파생결합증권ⓒ+ⓓ	(ELS)ⓒ	(기타)ⓓ

금전신탁	특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1,057	-	-	1,057	18,413	186,440	14,558	220,468

자사주	-	4,257	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	4,257	1,960	-	0	6,217

채권형	130,178	-	-	-	767,000	412,000	355,000	210,000	-	-	-	8,747	-	-	1,115,925	320,256	96,113	68,516	1,600,810

주식형	-	12	-	-	-	-	-	-	-	-	-	197	726	-	934	-	3	6	943

주가연계신탁	-	-	-	20,000	-	-	-	-	120,000	-	120,000	-	53,941	-	193,941	-	-	10,845	204,786

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	485,642	-	9,323	494,965

금전신탁합계	130,178	4,269	-	20,000	767,000	412,000	355,000	210,000	120,000	-	120,000	10,000	54,667	-	1,316,114	826,271	282,557	103,247	2,528,189

2) 기중평잔기준

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	기중평잔기준

증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	국채ㆍ지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

기업어음ⓐ+ⓑ	(ABCP)ⓐ	(기타)ⓑ	파생결합증권ⓒ+ⓓ	(ELS)ⓒ	(기타)ⓓ

금전신탁	특정금전신탁	수시입출금	3,285	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	24,209	-	-	27,493	46,850	290,112	60,150	424,605

자사주	-	919	-	-	-	-	-	-	-	-	-	126	-	-	1,044	646	46	-	1,737

채권형	256,556	-	-	-	719,396	299,487	419,909	448,616	-	-	-	26,080	-	-	1,450,648	109,246	254,074	56,949	1,870,918

주식형	-	12	-	-	-	-	-	-	-	-	-	24	726	-	762	-	3	1	765

주가연계신탁	-	-	-	20,000	-	-	-	-	215,255	-	215,255	-	53,159	-	288,414	-	-	1,556	289,970

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1,693,884	-	7,129	1,701,013

금전신탁합계	259,841	931	-	20,000	719,396	299,487	419,909	448,616	215,255	-	215,255	50,438	53,885	-	1,768,362	1,850,627	544,235	125,784	4,289,007

⑺ 신용공여업무 ㈎ 신용공여한도

구분	S그룹	A그룹	B그룹	C그룹	D그룹

종목별신용공여한도 (신용융자한도)	20억원(20억원)	10억원(10억원)	5억원(5억원)	3억원(3억원)	1.5억원(1.5억원)

회사의 종목별 담보한도	발행주식총수의 10%	7%	5%

○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3%

○ 점포별 한도 : 발행주식 총수의 3%

○ 관리자별 한도 : 발행주식 총수의 1%

○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원(신규 개인, 법인고객 10억원)

○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원

○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원

○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원

○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원

○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원

○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원

㈏ 이자율 1) 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자

고객등급	이자율	비고

DIAMOND	7.15%	-

PLATINUM	7.65%	-

GOLD	8.15%	-

SILVER	8.65%	-

일반	9.15%	-

2) 신용거래융자

신용융자기간	이자율	비고

7일 이내	4.40%	-

8일 - 15일	6.50%	-

16일 - 30일	7.50%	-

31일 - 60일	8.50%	-

61일 - 90일	9.20%	-

91일 - 180일	9.40%	-

181일 - 990일	9.40%	연체시 건별 이자율+3% (최대 12%)

주1) 매도증권담보대출 : 8%주2) 유통대주 : 종목별 2.5%, 4%

⑻ 환매조건부채권매매 업무

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	FY2024 3분기(당기)	FY2023(전기)	FY2022(전전기)

잔고 주1)	대고객RP	1,203,596	1,334,664	794,325

기관간RP매도	2,085,701	1,240,356	1,375,134

기관간RP매수	185,300	959,480	980,270

거래금액 주2)	대고객RP	1,118,193	1,221,614	723,611

기관간RP매도	1,744,339	1,004,890	1,042,600

기관간RP매수	178,700	897,000	911,800

주1) 잔고 : 기말(분기말) 기준 RP판매 편입채권 수량기준 잔고주2) 거래금액 : 기말(분기말) 기준 RP판매 금액기준 잔고

마. 주요 상품 및 서비스

종 류	특징 및 서비스 내용

■ 취급상품

MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품

채권형펀드	안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구

주식형펀드	펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품

혼합형펀드	주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에추구하는 상품

해외펀드	해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대

연금저축펀드	5년 이상 연 1,800만원 한도로 가입 가능하며 연 600만원 한도내에서 납입금액의 12%를 세액공제 받는 펀드

부동산펀드	기초자산을 부동산으로 하는 PF형, 임대형, 경공매형, 직접개발형, 해외형 등의 펀드

헤지펀드	소수의 투자자로부터 자금을 모집하여 운영하는 일종의 사모펀드로, 시장상황에 개의치 않고 절대수익을 추구하는 펀드

코스닥벤처펀드	정부에서 벤처투자 활성화를 위해 시행한 조치로 벤처투자 펀드에 투자하는 개인에게 소득공제 혜택 부여

RP(환매조건부채권)	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는안정적인 상품

CP(기업어음)	단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음

국공채	정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아환금성이 뛰어남

회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기시에 상환하는 상품

파생결합증권	주식, 주가지수, 이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품

외화 RP	당사가 보유하고 있는 채권을 일정기간 후에 다시 사는 조건으로 고객에게 외화로 약정된 이자를 붙여 판매하는 채권으로 채권투자의 약점인 환금성을 보완한 금융상품

CMA-RP	수시형 RP로 운용

CMA-MMW	랩 형태로 증권금융 예금 및 콜 등으로 운용

특정금전신탁	1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적배당하는 단독 운용상품

랩어카운트	고객이 예탁한 재산에 대해 증권회사의 투자자산운용사가 고객의 투자 성향에 따라 적절한 운용 배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(Wrap fee)를 받는 상품

중개형 ISA	국민 재산 형성 지원을 목적으로 도입되어 다양한 금융투자상품이 편입 가능한 세제혜택상품

■ 주요서비스

Provest K	교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템

투자정보제공	시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영

알리미(SMS)서비스	이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공

청약서비스	홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스

MTS	모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 Win.K