교보증권 분기보고서 (2019.03)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 특성 금융투자업은 기업의 필요자금을 증권을 통해 조달하는 증권업을 근간으로 하는 금융산업으로 기업에는 사업 및 재정자금을 안정적으로 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행합니다. 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.

나. 산업의 성장성

(2019. 3. 31 기준) (단위 : 조원, 억주)

구 분	2019년 1분기	2018년	2017년

시가 총액	1,667	1,572	1,889

거 래 량	671	2,905	2,614

거래 대금	556	2,800	2,190

- 상기 금액 및 수량은 KOSPI와 KOSDAQ을 합친 수치임- 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성한 것임

다. 경쟁요소 현 금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁 수수료율 등으로 심한 경쟁 상태에 놓여져 있으며, 이에 각 금융투자회사는 정확한 투자정보를 제공하며 고객 니즈에 맞는 다양한 상품을 개발하고 차별화된 금융서비스 제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. 한편, 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스의 도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다.

라. 시 장의 특성 - 주요 목표시장 ·지역별 : 전국 주요 대도시, 인구밀집지역 및 대형상권 형성지역 ·대상별 : 국내외 기관투자가, 법인 및 개인 - 시장변동 요인 ·거시경제 : 경기변동, 통화량, 이자율, 물가, 무역수지 등 ·정부정책 : 주식수급정책, 신용융자한도, 외국인투자한도 등

마. 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 금융투자업전반 상법민법자본시장과 금융투자업에 관한 법률금융투자업규정금융회사의 지배구조에 관한 법률
- 과 세 소득세법법인세법농특세법조세특례제한법증권거래세법
- 국 제 화 외국환거래법외국인투자촉진법
- 기 타 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률

바. 시 장점유율 추이

(2019. 3. 31기준) (단위 : %)

구 분	FY2019 1분기	FY2018	FY2017

1. 주식영업	0.98	1.01	1.12

2. 선물영업	1.22	1.32	1.04

3. 옵션영업	0.63	0.67	0.72

- 주식영업 시장점유율은 상품부문을 포함한 거래소와 코스닥, ELW 거래 약정의 합을 기준으로 함 - 상기 자료는 코스콤에서 일별로 제공 되는 KRX 자료를 합산하여 계산함 사. 신규사업 등의 내용 및 전망 - 해당사항없음

2. 영 업의 현황 가. 종 류별 영업실적

(2019. 3. 31기준) (연결기준, 단위: 원,%)

구분	금액	비중

1. 수수료수익	48,469,993,854	11.3%

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	292,802,037,728	68.3%

3. 이자수익	56,344,910,248	13.1%

4. 상각후원가측정대출채권평가및처분이익	55,044,121	0.0%

5. 외환거래이익	28,269,900,087	6.6%

6. 기타의영업수익	3,025,265,298	0.7%

영업수익 계	428,967,151,336	100.0%

* 영업부문별 영업손익은 연결재무제표 및 재무제표 주석 4. 영업부문별 공시를 참조하시기 바랍니다.

나. 자금조달 실적(단위 : 백만원,% )

구분	FY2019 1분기	FY2018	FY2017

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	180,000	2.36	180,000	2.41	180,000	2.91

자본잉여금	30,858	0.41	30,858	0.41	30,765	0.50

자본조정	-5,669	-0.07	-5,843	-0.08	-6,108	-0.10

기타포괄손익누계액	66,808	0.88	67,103	0.90	66,344	1.07

이익잉여금	625,125	8.20	580,082	7.76	509,056	8.22

예수부채	고객예수금	717,263	9.41	630,295	8.43	426,371	6.89

신용대주담보금	71	0.00	72	0.00	20	0.00

신용공여담보금	8,818	0.12	12,577	0.17	12,466	0.20

기타	2,108	0.03	1,784	0.02	1,850	0.03

차입부채	콜머니	16,667	0.22	45,917	0.61	47,967	0.77

차입금	161,389	2.12	143,047	1.91	171,901	2.78

RP매도	1,032,404	13.55	1,089,492	14.58	1,014,888	16.39

매도신종증권	3,238,092	42.50	2,936,065	39.29	2,150,166	34.73

파생상품	209,526	2.75	284,667	3.81	239,900	3.87

사채	103,533	1.36	231,050	3.09	286,020	4.62

기타	509,298	6.68	459,012	6.14	435,999	7.04

기타부채	지급보증충당금	0	0.00	8	0.00	0	0.00

퇴직급여충당금	5,390	0.07	1,036	0.01	1,834	0.03

기타	717,201	9.41	785,559	10.51	622,183	10.05

합 계	7,618,882	100.00	7,472,781	100.00	6,191,622	100.00

다. 자금운용 실적(단위 : 백만원, %)

구분	FY2019 1분기	FY2018	FY2017

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금및예금	현금 및 현금성 자산	218,321	2.87	51,901	0.69	52,092	0.84

예치금	469,489	6.16	329,216	4.41	231,744	3.74

유가증권	당기손익-공정가치금융자산	4,961,724	65.12	5,085,100	68.05	3,900,305	62.99

기타포괄손익-공정가치금융자산	259,469	3.41	256,432	3.43	278,603	4.50

상각후원가금융자산	0	0.00	0	0.00	0	0.00

지분법적용 투자주식	908	0.01	2,393	0.03	50,780	0.82

신종증권	46,514	0.61	43,696	0.58	243,407	3.93

파생상품	242,712	3.19	240,301	3.22	201,374	3.25

대출채권	콜론	0	0.00	0	0.00	0	0.00

신용공여금	488,693	6.41	513,404	6.87	430,141	6.95

RP매수	29,767	0.39	31,864	0.43	9,992	0.16

대여금	1,051	0.01	875	0.01	1,129	0.02

기타	2,793	0.04	12,854	0.17	52,775	0.85

유형자산	69,567	0.91	68,594	0.92	68,610	1.11

기타	827,874	10.87	836,151	11.19	670,670	10.83

합계	7,618,882	100.00	7,472,781	100.00	6,191,622	100.00

3. 영업 종류별 현황 가. 투자매매 업무

(1) 증 권 거래현황(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	1,854,859,510	874,409,460	2,729,268,970	-61,032,919,695	-2,014,941,942

코스닥시장	320,698,715	219,848,190	540,546,905	4,264,139,975	305,719,375

코넥스시장	154,078,625	114,956,000	269,034,625	370,442,570	39,022,232

기타	0

소계	2,329,636,850	1,209,213,650	3,538,850,500	-56,398,337,150	-1,670,200,335

신주인수권증권	유가증권시장	6,669,550	6,669,550	66,479,055	4,493,385

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	6,669,550	0	6,669,550	66,479,055	4,493,385

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0

계	2,336,306,400	1,209,213,650	3,545,520,050	-56,331,858,095	-1,665,706,950

채무증권	국채,지방채	국고채	14,809,292,503,414	14,948,861,108,122	29,758,153,611,536	532,287,184,019	-644,380,885

국민주택채권	573,573,521,116	585,997,883,705	1,159,571,404,821	2,147,949,348	11,758,172

기타	45,463,164,431	28,678,256,452	74,141,420,883	40,959,258,221	123,154,305

소계	15,428,329,188,961	15,563,537,248,279	30,991,866,437,240	575,394,391,588	-509,468,408

특수채	통화안정증권	4,027,526,446,000	4,027,756,195,790	8,055,282,641,790	50,056,029,156	1,122,728

예금보험공사채	290,658,000,000	290,661,500,000	581,319,500,000

토지개발채권	78,675,706,400	78,677,260,000	157,352,966,400	167,614,700	574,725

기타	2,889,418,325,000	2,899,250,755,894	5,788,669,080,894	70,375,880,066	85,740,832

소계	7,286,278,477,400	7,296,345,711,684	14,582,624,189,084	120,599,523,922	87,438,285

금융채	산금채	1,430,196,605,000	1,450,229,155,647	2,880,425,760,647	201,845,599,009	591,435,783

중기채	1,621,159,485,000	1,621,329,194,480	3,242,488,679,480	40,016,485,233	-3,030,429

은행채	2,625,324,460,000	2,617,424,849,937	5,242,749,309,937	418,015,472,834	464,182,390

여전채	5,042,332,788,130	4,967,420,926,079	10,009,753,714,209	1,263,279,173,527	6,933,341,603

종금채	0

기타	0

소계	10,719,013,338,130	10,656,404,126,143	21,375,417,464,273	1,923,156,730,603	7,985,929,347

회사채	10,022,473,855,546	10,015,520,668,884	20,037,994,524,430	747,935,274,384	5,206,256,564

기업어음증권	50,735,570,698,179	50,766,679,492,423	101,502,250,190,602	4,313,470,444	1,580,382

기타	0

계	94,191,665,558,216	94,298,487,247,413	188,490,152,805,629	3,371,399,390,941	12,771,736,170

집합투자증권	ETF	184,419,831,090	168,434,710,430	352,854,541,520	81,970,317,645	-1,610,957,229

기타	0	3,019,158,388	-22,495,265

계	184,419,831,090	168,434,710,430	352,854,541,520	84,989,476,033	-1,633,452,494

투자계약증권	0

외화증권	지분증권	0

채무증권	국채,지방채	0	27,745,890,168	684,359,334

특수채	0	7,375,617,830	416,585,792

금융채	131,997,512,069	41,271,962,235	173,269,474,304	655,358,156,131	33,838,557,375

회사채	94,139,004,765	61,561,603,077	155,700,607,842	279,487,562,443	9,619,093,882

기업어음증권	0

기타	0

소계	226,136,516,834	102,833,565,312	328,970,082,146	969,967,226,572	44,558,596,383

집합투자증권	0

투자계약증권	0

파생결합증권	0	34,259,613,120	1,037,955,060

기타	0

계	226,136,516,834	102,833,565,312	328,970,082,146	1,004,226,839,692	45,596,551,443

파생결합증권	ELS	71,573,648,196	71,573,648,196	-619,562,677,319	-13,269,813,155

ELW	0

기타	638,843,075,703	638,843,075,703	-2,606,427,842,810	-35,961,866,196

계	0	710,416,723,899	710,416,723,899	-3,225,990,520,129	-49,231,679,351

기타증권	0	0	0	0	0

합계	94,604,558,212,540	95,281,381,460,704	189,885,939,673,244	1,178,293,328,442	5,837,448,818

(2) 장내파생상품 거래현황(단위 : 원)

투기	헤지	기타	합계	잔액	평가손익

자산	부채

선물	국내	상품선물	금	0	0	0	0	0	0	0

돈육	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	금리선물	국채3년	0	6,279,474,830,000	0	6,279,474,830,000	0	0	-2,493,712,477

국채5년	0	0	0	0	0	0	0

국채10년	0	6,812,139,940,000	0	6,812,139,940,000	0	0	-590,734,010

통안증권	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	13,091,614,770,000	0	13,091,614,770,000	0	0	-3,084,446,487

통화선물	미국달러	0	0	0	0	0	0	0

엔	0	0	0	0	0	0	0

유로	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

지수선물	KOSPI200	0	1,369,334,752,500	0	1,369,334,752,500	0	0	-1,462,605,418

KOSTAR	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

소계	0	1,369,334,752,500	0	1,369,334,752,500	0	0	-1,462,605,418

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	14,460,949,522,500	0	14,460,949,522,500	0	0	-4,547,051,905

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	14,460,949,522,500	0	14,460,949,522,500	0	0	-4,547,051,905

해외	상품선물	농산물	0	0	0	0	0	0	0

비철금속,귀금속	0	0	0	0	0	0	0

에너지	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	63,997,678,945	0	63,997,678,945	1,326,925,104	1,917,585,530	-93,371,852

소계	0	63,997,678,945	0	63,997,678,945	1,326,925,104	1,917,585,530	-93,371,852

금융선물	통화	0	9,716,288,775	0	9,716,288,775	0	0	0

금리	0	1,184,630,031,008	0	1,184,630,031,008	356,931,845	3,001,362,266	-2,644,430,421

주가지수	0	395,536,201,035	0	395,536,201,035	755,518,899	141,718,162	613,800,737

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	1,589,882,520,818	0	1,589,882,520,818	1,112,450,744	3,143,080,428	-2,030,629,684

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	1,653,880,199,763	0	1,653,880,199,763	2,439,375,848	5,060,665,958	-2,124,001,536

선물계	0	16,114,829,722,263	0	16,114,829,722,263	2,439,375,848	5,060,665,958	-6,671,053,441

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	0	584,625,000	0	584,625,000	0	0	-91,875,000

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	584,625,000	0	584,625,000	0	0	-91,875,000

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

통화	미국달러	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	584,625,000	0	584,625,000	0	0	-91,875,000

해외	주가지수	0	1,890,099,950	0	1,890,099,950	505,531,250	770,017,600	759,047,765

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	1,890,099,950	0	1,890,099,950	505,531,250	770,017,600	759,047,765

옵션계	0	2,474,724,950	0	2,474,724,950	505,531,250	770,017,600	667,172,765

기타	국내	0	0	0	0	0	0	0

해외	0	0	0	0	0	0	0

기타계	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	16,117,304,447,213	0	16,117,304,447,213	2,944,907,098	5,830,683,558	-6,003,880,676

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 원)

거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	0	0	0

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	1,636,837,038,118	149,371,723,827	1,786,208,761,945	25,746,868,783	32,162,359,417	4,126,709,983

기타	0	39,199,675,025	0	39,199,675,025	1,913,489,450	1,326,640,654	88,991,322

계	0	1,676,036,713,143	149,371,723,827	1,825,408,436,970	27,660,358,233	33,489,000,071	4,215,701,305

옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	46,634,894,494	988,974,648	1,635,606,181

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	27,254,780	31,986,658,412	-1,610,621,485

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	95,000,000	0	95,000,000	376,224,165	53,888,327,677	-2,652,094,495

계	0	95,000,000	0	95,000,000	47,038,373,439	86,863,960,737	-2,627,109,799

스왑	신용	0	482,593,980,000	0	482,593,980,000	137,571,410,044	6,389,293,456	-1,030,095,527

주식	0	0	0	0	1,237,828,978	1,134,830,384	7,479,707,056

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	714,416,500,000	496,674,925,380	1,211,091,425,380	14,535,134,151	9,765,486,125	-8,004,184,121

통화	0	258,716,900,000	319,785,000,000	578,501,900,000	12,116,654,717	13,815,949,888	-536,425,633

기타	0	62,754,900,000	0	62,754,900,000	4,365,032,023	117,095,223,114	22,725,046,254

계	0	1,518,482,280,000	816,459,925,380	2,334,942,205,380	169,826,059,913	148,200,782,967	20,634,048,029

기타	0	0	0	0	0	0	0

합계	0	3,194,613,993,143	965,831,649,207	4,160,445,642,350	244,524,791,585	268,553,743,775	22,222,639,535

나. 투자 중개업무(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	2,806,425,089,239	2,873,752,603,714	5,680,177,692,953	5,416,269,440

코스닥시장	2,471,883,496,885	2,535,240,486,219	5,007,123,983,104	5,814,958,520

코넥스시장	1,767,232,097	1,139,800,162	2,907,032,259	3,736,660

기타	1,418,966,846	2,224,236,789	3,643,203,635	9,677,950

소계	5,281,494,785,067	5,412,357,126,884	10,693,851,911,951	11,244,642,570

신주인수권증권	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

기타	유가증권시장	0

코스닥시장	0

코넥스시장	0

기타	0

소계	0	0	0	0

지분증권합계	5,281,494,785,067	5,412,357,126,884	10,693,851,911,951	11,244,642,570

채무증권	채권	장내	6,533,020,054	3,506,043,263	10,039,063,317	9,522,230

장외	19,845,891,013,727	14,889,435,964,983	34,735,326,978,710	42,908,852

소계	19,852,424,033,781	14,892,942,008,246	34,745,366,042,027	52,431,082

기업어음	장내	32,570,515,203,547	31,419,330,640,635	63,989,845,844,182

장외	0

소계	32,570,515,203,547	31,419,330,640,635	63,989,845,844,182	0

기타	장내	5,527,952,392,719	5,305,915,367,733	10,833,867,760,452

장외	0

소계	5,527,952,392,719	5,305,915,367,733	10,833,867,760,452	0

채무증권합계	57,950,891,630,047	51,618,188,016,614	109,569,079,646,661	52,431,082

집합투자증권	4,526,109,915,396	3,028,299,997,877	7,554,409,913,273

투자계약증권	0

파생결합증권	ELS	0

ELW	5,679,307,700	5,426,011,550	11,105,319,250

기타	0

파생결합증권합계	5,679,307,700	5,426,011,550	11,105,319,250	0

외화증권	31,357,926,900	28,638,813,103	59,996,740,003	542,842,498

기타증권	0	9,606

증권계	67,795,533,565,110	60,092,909,966,028	127,888,443,531,138	11,839,925,756

선물	국내	23,558,610,887,048	23,776,838,302,752	47,335,449,189,800	939,461,280

해외	42,374,971,788,123	42,406,759,143,559	84,781,730,931,682	10,708,531,513

소계	65,933,582,675,171	66,183,597,446,311	132,117,180,121,482	11,647,992,793

옵션	장내	국내	189,542,264,500	206,837,710,000	396,379,974,500	294,398,770

해외	0

소계	189,542,264,500	206,837,710,000	396,379,974,500	294,398,770

장외	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

옵션합계	189,542,264,500	206,837,710,000	396,379,974,500	294,398,770

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	66,123,124,939,671	66,390,435,156,311	132,513,560,095,982	11,942,391,563

합계	133,918,658,504,781	126,483,345,122,339	260,402,003,627,120	23,782,317,319

다. 인수 업무(단위 : 주, 원)

주관사 실적	인수실적	인수·주선 수수료

수량	금액	수량	금액

지분증권	기업공개	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

유상증자	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0

채무증권	국채·지방채	0	0	834,000,000,000	862,964,898,720	0

특수채	720,000,000,000	720,000,000,000	1,813,700,000,000	1,813,700,000,000	924,609,000

금융채	1,820,000,000,000	1,808,780,000,000	3,730,000,000,000	3,713,897,000,000	1,376,650,000

회사채	일반회사채	1,201,268,500,000	1,197,914,390,531	1,709,668,500,000	1,702,784,597,003	715,000,499

ABS	346,880,000,000	346,810,648,000	375,471,700,000	375,402,348,000	225,276,027

소계	1,548,148,500,000	1,544,725,038,531	2,085,140,200,000	2,078,186,945,003	940,276,526

기업어음	120,500,000,000	118,469,015,353	1,239,400,000,000	1,216,185,693,832	196,182,190

기타	0	0	0	0	0

소계	4,208,648,500,000	4,191,974,053,884	9,702,240,200,000	9,684,934,537,555	3,437,717,716

외화증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

합계	4,208,648,500,000	4,191,974,053,884	9,702,240,200,000	9,684,934,537,555	3,437,717,716

라. 투자 일임 업무 (1) 투자운용인력 현황

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	운용중인계약수	운용규모

강승돈	대리	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120920	상근	2.0	67,147,940

강진아	대리	랩운용	투자자산운용사	20150223	20150303	상근	1.0	83,004,640

고광봉	과장	랩운용	투자자산운용사	20040625	현대증권 랩운용팀	20080813	상근	238.0	2,795,480,975,669

교보증권 랩운용팀

공진철	과장	랩운용	투자자산운용사	20080404	20170712	상근	18.0	684,213,673

김광수	지점장	랩운용	투자자산운용사	20101105	20010220	상근	2.0	408,327,966

김구영	차장	랩운용	투자자산운용사	20131108	20131112	상근	1.0	151,768,650

김남석	차장	랩운용	투자자산운용사	20040226	20040226	상근	1.0	144,054,775

김도윤	차장	랩운용	투자자산운용사	20160325	20160330	상근	7.0	963,373,057

김미정	차장	랩운용	투자자산운용사	20150817	20150817	상근	1.0	757,574,651

김백준	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	2.0	150,419,289

김성균	과장	랩운용	투자자산운용사	20100520	교보증권 랩운용부	20160113	상근	89.0	3,841,273,884

김영미	과장	랩운용	투자자산운용사	20150223	교보증권 신탁팀	20150223	상근	237.0	2,795,480,975,669

교보증권 랩운용부

교보증권 상품개발팀

김이흘	과장	랩운용	투자자산운용사	20120914	아데나투자자문	20180717	상근	89.0	3,841,273,884

증권투자상담사	20131122	교보증권 랩운용부

CFA	20140914

김정숙	영업이사대우	랩운용	투자자산운용사	20171204	20171204	상근	2.0	20,000,000

김태근	대리	랩운용	투자자산운용사	20160325	20170103	상근	5.0	236,118,736

김현석	과장	랩운용	투자자산운용사	20120914	20180207	상근	1.0	30,000,739

목지원	주임	랩운용	투자자산운용사	20180122	20180122	상근	5.0	781,829,224

박경환	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20150630	상근	94.0	5,090,441,012

박광식	대리	랩운용	투자자산운용사	20100520	20160113	상근	4.0	264,184,108

박노충	투자전담직	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120921	상근	64.0	2,182,225,677

박민규	대리	랩운용	투자자산운융사	20100520	20130125	상근	3.0	48,567,542

박병진	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20040224	상근	3.0	75,877,402

박병창	부장	랩운용	투자자산운용사	20150807	20150817	상근	13.0	1,408,947,022

박효진	차장	랩운용	투자자산운용	20040224	20040224	상근	1.0	10,001,170

박희철	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010220	20010220	상근	9.0	712,670,024

백방원	차장	랩운용	투자자산운용사	20011008	20011008	상근	10.0	1,188,115,623

변창진	차장	랩운용	투자자산운용사	20000506	20040224	상근	2.0	479,376,910

사영관	대리	랩운용	투자자산운용사	20180322	20180329	상근	1.0	10,000,000

서승용	차장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20130829	상근	6.0	264,163,158

서승일	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010816	20010816	상근	2.0	302,038,894

송문철	대리	랩운용	투자자산운용사	20140425	20140507	상근	2.0	40,003,807

송병규	주임	랩운용	투자자산운용사	20101105	20170717	상근	2.0	129,553,446

안현주	영업부장	랩운용	투자자산운용사	20190325	20190325	상근	1.0	60,780,780

양승수	차장	랩운용	투자자산운용사	20101105	20150630	상근	1.0	20,000,000

오기철	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20010330	상근	6.0	574,851,086

용기순	차장	랩운용	투자자산운용	20081223	20150630	상근	1.0	20,470,279

원도환	과장	랩운용	투자자산운용사	20120406	대신증권	20180201	상근	237.0	2,795,480,975,668

교보증권

현대인베스트먼트자산운용

원혜경	차장	랩운용	투자자산운용사	20131231	20131231	상근	2.0	57,702,058

유상재	차장	랩운용	투자자산운용사	20000928	20040224	상근	1.0	34,214,130

유우정	주임	랩운용	투자자산운용사	20150807	20160113	상근	2.0	29,178,980

윤상원	차장	랩운용	투자자산운용사	20181023	20181023	상근	1.0	20,000,000

이상엽	과장	랩운용	투자자산운용사	20120406	대신증권	20180308	상근	238.0	2,795,480,975,669

교보증권

대신증권 랩사업부 채권팀

대신자산운용 채권운용본부

이상헌	차장	랩운용	투자자산운용사	20040402	20040517	상근	1.0	100,000,000

이승우	차장	랩운용	투자자산운용사	20100520	20110908	상근	7.0	747,412,398

이양주	차장	랩운용	투자자산운용사	20110506	크레디트투자자문	20090921	상근	18.0	1,216,300,050

애드먼투자자문

교보증권

하이투자증권

토마토투자자문

이찬환	계약직	랩운용	투자자산운용사	20120914	20120921	상근	1.0	10,000,000

이태화	대리	랩운용	투자자산운용사	20130516	20130516	상근	5.0	144,804,728

임종권	차장	랩운용	투자자산운용사	20100520	20130926	상근	1.0	74,359,939

정능환	차장	랩운용	투자자산운용사	20170103	20170103	상근	1.0	106,299,776

정희석	차장	랩운용	투자자산운용사	20130515	20130515	상근	8.0	450,437,922

조기형	지점장	랩운용	투자자산운용사	20010509	20010907	상근	1.0	73,631,083

조정운	지점장	랩운용	투자자산운용사	20141114	20141209	상근	4.0	400,982,088

최영민	대리	랩운용	투자자산운용사	20170328	20170328	상근	5.0	1,115,669,801

최윤모	차장	랩운용	투자자산운용사	20010723	20010723	상근	11.0	8,664,117,593

한종진	과장	랩운용	증권투자상담사	20111123	키움증권 기업금융1팀	20180717	상근	88.0	3,841,273,882

투자자산운용사	20140425	이베스트투자증권 기업금융3팀

삼성증권 IPO2팀

교보증권 랩운용부

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명, 개, 원)

구 분	FY2018	FY2019 1분기	증감

고객수	1,006	1,039	33

일임계약건수	1,501	1,558	57

일임계약자산총액(계약금액)	10,684,511,961,194	11,224,052,936,151	539,540,974,957

일임계약자산총액(평가금액)	10,713,773,769,072	11,271,645,633,510	557,871,864,438

(3) 일임수수료 수입 현황(단위 : 원)

FY2018	FY2018 1분기	FY2019 1분기	증감

일임수수료	일반투자자	4,407,942,065	1,123,348,511	908,826,536	-214,521,975

전문투자자	4,646,836,070	883,016,489	1,174,285,963	291,269,474

계	9,054,778,135	2,006,365,000	2,083,112,499	76,747,499

기타수수료	일반투자자	3,379,417,800	684,082,800	737,814,580	53,731,780

전문투자자	7,862,980,784	1,556,545,344	1,740,279,300	183,733,956

계	11,242,398,584	2,240,628,144	2,478,093,880	237,465,736

합계	일반투자자	7,787,359,865	1,807,431,311	1,646,641,116	-160,790,195

전문투자자	12,509,816,854	2,439,561,833	2,914,565,263	475,003,430

계	20,297,176,719	4,246,993,144	4,561,206,379	314,213,235

(4) 투자일임재산 현황(단위 : 건, 원)

구 분	금융투자업자	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건	금액	건	금액	건	금액	건	금액	건	금액	건	금액	건	금액	건	금액	건	금액

국내계약자산	일반투자자	12	85,100,226,031	0	0	0	0	0	0	1	429,693,007	0	0	913	122,875,549,539	164	1,616,948,737,342	1,090	1,825,354,205,919

전문투자자	62	1,362,126,538,139	36	662,868,104,005	7	190,000,000,000	34	489,100,000,000	18	119,600,000,000	7	131,000,000,000	3	160,990,421	301	6,443,843,097,667	468	9,398,698,730,232

계	74	1,447,226,764,170	36	662,868,104,005	7	190,000,000,000	34	489,100,000,000	19	120,029,693,007	7	131,000,000,000	916	123,036,539,960	465	8,060,791,835,009	1,558	11,224,052,936,151

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	일반투자자	12	85,100,226,031	0	0	0	0	0	0	1	429,693,007	0	0	913	122,875,549,539	164	1,616,948,737,342	1,090	1,825,354,205,919

전문투자자	62	1,362,126,538,139	36	662,868,104,005	7	190,000,000,000	34	489,100,000,000	18	119,600,000,000	7	131,000,000,000	3	160,990,421	301	6,443,843,097,667	468	9,398,698,730,232

계	74	1,447,226,764,170	36	662,868,104,005	7	190,000,000,000	34	489,100,000,000	19	120,029,693,007	7	131,000,000,000	916	123,036,539,960	465	8,060,791,835,009	1,558	11,224,052,936,151

(5) 투자일임재산 운용현황(단위 : 원)

계정명	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	4,685,652,742	0	4,685,652,742

보통예금	0	0	0

정기예금	0	0	0

양도성예금증서(CD)	0	0	0

콜론(Call Loan)	0	0	0

환매조건부채권매수(RP)	5,318,390,438	0	5,318,390,438

기업어음증권(CP)	6,586,746,079,658	0	6,586,746,079,658

기타	1,227,313,820,192	212,185,994	1,227,526,006,186

소계	7,824,063,943,030	212,185,994	7,824,276,129,024

증권	채무증권	국채·지방채	10,055,981,684	0	10,055,981,684

특수채	0	0	0

금융채	1,060,189,169,000	0	1,060,189,169,000

회사채	2,342,039,376,830	0	2,342,039,376,830

기타	0	0	0

소계	3,412,284,527,514	0	3,412,284,527,514

지분증권	주식	33,862,224,680	0	33,862,224,680

신주인수권증서	0	0	0

출자지분	0	0	0

기타	0	368,109,292	368,109,292

소계	33,862,224,680	368,109,292	34,230,333,972

수익증권	신탁 수익증권	0	0	0

투자신탁 수익증권	936,000,000	0	936,000,000

기타	0	0	0

소계	936,000,000	0	936,000,000

투자계약증권	0	0	0

파생결합증권	ELS	0	0	0

ELW	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

증권예탁증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	3,447,082,752,194	368,109,292	3,447,450,861,486

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	-81,357,000	0	-81,357,000

기타	0	0	0

소계	-81,357,000	0	-81,357,000

장외파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

소계	-81,357,000	0	-81,357,000

기타	0	0	0

합계	11,271,065,338,224	580,295,286	11,271,645,633,510

마. 신 탁 업무(1) 재무제표 (가) 대차대조표

(단위 : 원)

계정명	말잔	월평	기평

Ⅰ.자산총계	20,718,690,532,390	20,709,262,633,638	20,723,967,334,278

1. 현금및예치금	13,561,355,800,000	13,356,509,187,097	13,376,746,549,516

가. 현금및현금성자산	0	0	0

나. 예치금	13,561,355,800,000	13,356,509,187,097	13,376,746,549,516

1) 원화예치금	13,102,182,000,000	12,910,123,935,484	12,737,623,222,222

가) 파생상품거래예치금	0	0	0

나) 원화타점예치금	0	0	0

다) 원화자행예치금	0	0	0

라) 양도성예금증서	0	0	0

마) 기타예치금	13,102,182,000,000	12,910,123,935,484	12,737,623,222,222

2) 외화예치금	459,173,800,000	446,385,251,613	639,123,327,294

가) 외화타점예치금	0	0	0

나) 외화자행예치금	0	0	0

다) 외화기타예치금	459,173,800,000	446,385,251,613	639,123,327,294

2. 증권	6,234,494,455,640	6,403,164,474,867	6,310,274,043,211

가. 지분증권	105,125,270,655	105,125,270,656	105,125,270,655

1) 주식	105,125,270,655	105,125,270,656	105,125,270,655

2) 출자금	0	0	0

3) 신주인수권	0	0	0

나. 채무증권	1,357,195,184,755	1,337,847,690,433	1,310,673,805,061

1) 국채	0	0	0

2) 지방채	0	0	0

3) 특수채	0	0	0

4) 금융채	60,000,000,000	60,000,000,000	60,000,000,000

가)통화안정증권	0	0	0

나)기타금융채	60,000,000,000	60,000,000,000	60,000,000,000

5) 사채	1,297,195,184,755	1,277,847,690,433	1,250,673,805,061

다. 외화증권	725,839,000	725,839,000	725,839,000

1) 외화주식	725,839,000	725,839,000	725,839,000

2) 외화채권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

라. 매입어음	4,408,104,711,230	4,578,814,388,649	4,521,481,379,273

1) 보증어음	0	0	0

2) 기업어음	4,228,104,711,230	4,342,233,743,488	4,265,369,711,230

3) 표지어음	0	0	0

4) 중개어음	0	0	0

5) 발행어음	180,000,000,000	236,580,645,161	256,111,668,043

마. 수익증권	59,183,450,000	54,233,221,613	53,885,527,000

1) 공사채형수익증권	0	0	0

2) 주식형수익증권	0	0	0

3) 기타 수익증권	59,183,450,000	54,233,221,613	53,885,527,000

바. 파생결합증권	201,160,000,000	223,418,064,516	215,382,222,222

1) 주가연계증권	201,160,000,000	223,418,064,516	215,382,222,222

2) 주식워런트증권	0	0	0

3) 기타	0	0	0

사. 기타 증권	103,000,000,000	103,000,000,000	103,000,000,000

3. 금전채권	733,565,628,748	910,310,366,570	1,015,179,422,879

가. 대출금	0	0	0

1) 할인어음	0	0	0

가) 상업어음할인	0	0	0

나) 무역어음할인	0	0	0

2) 유가증권담보대출	0	0	0

3) 동산담보대출	0	0	0

4) 부동산저당대출	0	0	0

5) 채권담보대출	0	0	0

6) 수익권담보대출	0	0	0

7) 보증대출	0	0	0

8) 증서대출	0	0	0

9) 어음대출	0	0	0

10) 기타	0	0	0

나. 사모사채	0	0	0

다. 콜론	0	0	0

1) 원화콜론	0	0	0

2) 외화콜론	0	0	0

라. 환매조건부매수	100,395,368,909	281,436,694,756	376,944,718,610

마. 추심금전채권	633,170,259,839	628,873,671,814	638,234,704,269

바. 기타	0	0	0

4. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나.장외파생상품	0	0	0

1) 매수옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

5. 동산·부동산	0	0	0

가. 동산	0	0	0

나. 수탁부동산	0	0	0

다. 일반투자부동산	0	0	0

라. 기타	0	0	0

6. 실물자산	0	0	0

7. 기타운용 자산	0	0	0

가. 부동산 관련 권리	0	0	0

1) 지상권	0	0	0

2) 전세권	0	0	0

3) 임차권	0	0	0

4) 기타부동산관련권리	0	0	0

나. 무체재산권	0	0	0

1) 지적재산권	0	0	0

2) 어업권	0	0	0

3) 광업권	0	0	0

4) 기타무체재산권	0	0	0

8. 기타자산	189,274,648,002	39,278,605,104	21,767,318,672

가. 가지급금	0	0	0

나. 선급법인세	84,350	84,350	84,350

다. 미수금	0	3,560,064,516	3,408,533,333

1) 매도증권미수금	0	0	0

가) 주식미수금	0	0	0

나) 채권미수금	0	0	0

다) 장내파생상품미수금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미수금	0	0	0

3) 기타미수금	0	3,560,064,516	3,408,533,333

라. 미수수익	188,070,404,682	34,561,736,112	17,366,103,686

1) 미수이자	0	0	0

2) 미수배당금	0	0	0

3) 미수분배금	0	0	0

4) 기타	188,070,404,682	34,561,736,112	17,366,103,686

마. 선급금	1,204,158,970	1,156,720,126	992,597,303

1) 채권경과이자	1,204,158,970	1,156,720,126	992,597,303

2) 수익증권경과분배금	0	0	0

3) 양도성예금증서경과이자	0	0	0

4) 기타	0	0	0

바. 선급비용	0	0	0

사. 대리점	0	0	0

아. 고유계정대	0	0	0

자. 신탁본지점	0	0	0

차. 기타잡자산	0	0	0

9. 현재가치차금	0	0	0

가. 현재가치할인차금(-)	0	0	0

나. 현재가치할증차금(+)	0	0	0

10. 채권평가충당금(-)	0	0	0

가. 대출채권평가충당금(-)	0	0	0

나. 매입어음평가충당금(-)	0	0	0

다. 사모사채평가충당금(-)	0	0	0

라. 기타채권평가충당금(-)	0	0	0

11. 손익	0	0	0

가. 손실금	0	0	0

Ⅱ.부채총계	20,718,690,532,390	20,709,262,633,638	20,723,967,334,278

1. 금전신탁	19,595,558,372,737	19,753,781,922,816	19,775,122,719,798

가. 불특정금전신탁	0	0	0

나. 특정금전신탁	19,595,558,372,737	19,753,781,922,816	19,775,122,719,798

1) 수시입출금식	148,495,057,511	159,166,914,041	172,947,737,331

2) 자문형	0	0	0

3) 자사주	0	0	0

4) 채권형	5,709,809,676,226	6,045,078,950,420	6,038,094,222,356

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	737,839,000	737,839,000	737,839,000

6) 주가연계신탁	261,160,000,000	283,418,064,516	275,382,222,222

7) 정기예금형	13,475,355,800,000	13,265,380,154,839	13,287,960,698,889

8) 기타	0	0	0

다. 퇴직연금신탁	0	0	0

1) 확정급여형	0	0	0

2) 확정기여형	0	0	0

3) 개인퇴직계좌	0	0	0

2. 재산신탁	828,467,009,839	819,220,193,427	828,233,531,269

가. 유가증권의신탁	195,296,750,000	190,346,521,613	189,998,827,000

1) 관리유가증권신탁	195,296,750,000	190,346,521,613	189,998,827,000

2) 운용유가증권신탁	0	0	0

3) 처분유가증권신탁	0	0	0

나. 금전채권의신탁	633,170,259,839	628,873,671,814	638,234,704,269

다. 동산의신탁	0	0	0

라. 부동산의신탁	0	0	0

1) 차입형토지신탁	0	0	0

2) 관리형토지신탁	0	0	0

3) 갑종관리신탁	0	0	0

4) 을종관리신탁	0	0	0

5) 처분신탁	0	0	0

6) 담보신탁	0	0	0

7) 분양관리신탁	0	0	0

마. 지상권의신탁	0	0	0

바. 전세권의신탁	0	0	0

사. 부동산임차권의신탁	0	0	0

아. 무체재산권의 신탁	0	0	0

3. 종합재산신탁	0	0	0

가. 금전수탁	0	0	0

나. 유가증권수탁	0	0	0

다. 금전채권수탁	0	0	0

라. 부동산수탁	0	0	0

마. 기타재산수탁	0	0	0

4. 공익신탁	0	0	0

가. 자선신탁	0	0	0

나. 육영신탁	0	0	0

다. 학술기예신탁	0	0	0

라. 체육진흥신탁	0	0	0

마. 기타의공익신탁	0	0	0

5. 담보부사채신탁	0	0	0

6. 기타신탁	0	0	0

7. 차입금	0	0	0

가. 고유계정차입금	0	0	0

나. 기타차입금	0	0	0

8. 차입유가증권	0	0	0

9. 파생상품	0	0	0

가. 장내파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

나. 장외파생상품	0	0	0

1) 매도옵션	0	0	0

2) 파생상품자산	0	0	0

가) 이자율	0	0	0

나) 통화	0	0	0

다) 주식	0	0	0

라) 신용	0	0	0

마) 일반상품	0	0	0

바) 기타	0	0	0

10. 기타부채	294,665,149,814	136,260,517,395	120,611,083,211

가. 가수금	0	0	0

나. 신용보증기금예수금	0	0	0

다. 예수법인세	84,350	84,350	84,350

라. 미지급금	20,055,500,000	5,336,427,419	3,451,972,222

1) 매수증권미지급금	20,055,500,000	5,336,427,419	3,451,972,222

가) 주식미지급금	0	0	0

나) 채권미지급금	20,055,500,000	5,336,427,419	3,451,972,222

다) 장내파생상품미지급금	0	0	0

라) 기타	0	0	0

2) 정산미지급금	0	0	0

3) 기타미지급금	0	0	0

마. 선수수익	64,738,390,437	74,509,577,368	77,987,583,022

바. 미지급신탁보수	1,354,024,899	280,898,918	146,178,184

사. 미지급신탁이익	208,517,150,128	56,133,529,340	39,025,265,433

아. 미지급비용	0	0	0

자. 제수입보증금	0	0	0

차. 대리점	0	0	0

카. 기타잡부채	0	0	0

타. 신탁본지점	0	0	0

11.특별유보금	0	0	0

12.손익	0	0	0

가. 이익금	0	0	0

(나) 손익계산서(단위 : 원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	150,275,773,567

1. 예치금이자	75,239,302,847

가. 원화예치금이자	68,699,776,784

1) 파생상품거래예치금이자	0

2) 원화타점예치금이자	0

3) 원화자행예치금이자	0

4) 양도성예금증서이자	0

5) 기타예치금이자	68,699,776,784

나. 외화예치금이자	6,539,526,063

1) 외화타점예치금이자	0

2) 외화자행예치금이자	0

3) 외화기타예치금이자	6,539,526,063

2. 증권이자	31,869,876,530

가. 국채이자	0

나. 지방채이자	0

다. 특수채이자	0

라. 금융채이자	-200,626,663

1) 통화안정증권이자	0

2) 기타금융채이자	-200,626,663

마. 사채이자	8,011,419,590

바. 외화증권이자	0

사. 매입어음이자	23,142,899,397

1) 보증어음이자	0

2) 기업어음이자	22,042,864,154

3) 표지어음이자	0

4) 중개어음이자	0

5) 발행어음이자	1,100,035,243

아. 수익증권이자	570,978,736

1) 공사채형수익증권이자	0

2) 주식형수익증권이자	0

3) 기타수익증권이자	570,978,736

자. 파생결합증권이자	0

차. 기타증권이자	345,205,470

3. 금전채권이자	1,680,326,857

가. 대출금이자	0

1) 어음할인료	0

2) 유가증권담보대출이자	0

3) 동산담보대출이자	0

4) 부동산저당대출이자	0

5) 채권담보대출이자	0

6) 수익권담보대출이자	0

7) 보증대출이자	0

8) 증서대출이자	0

9) 어음대출이자	0

10) 기타대출이자	0

나. 사모사채이자	0

다. 콜론이자	0

1) 원화콜론이자	0

2) 외화콜론이자	0

라. 환매조건부채권이자	1,680,326,857

마. 추심금전채권이자	0

바. 기타수입이자	0

4. 배당금수익	276,000,000

5. 증권매매이익	4,085,214,877

가. 지분증권매매이익	0

나. 채무증권매매이익	285,251,480

다. 외화증권매매이익	0

라. 매입어음매매이익	0

1) 기업어음매매이익	0

2) 기타어음매매이익	0

마. 수익증권매매이익	0

바. 파생결합증권매매이익	0

사. 기타증권매매이익	3,799,963,397

6. 증권평가이익	0

가. 지분증권평가이익	0

나. 채무증권평가이익	0

다. 외화증권평가이익	0

라. 매입어음평가이익	0

1) 기업어음평가이익	0

2) 기타어음평가이익	0

마. 수익증권평가이익	0

바. 파생결합증권평가이익	0

사. 기타증권평가이익	0

7. 증권상환이익	0

8. 증권손상차손환입	0

9. 파생상품거래이익	0

가. 장내파생상품거래이익	0

1) 선물매매이익	0

2) 선물정산이익	0

3) 해외선물거래이익	0

4) 옵션매매이익	0

5) 옵션평가이익	0

6) 해외옵션거래이익	0

7) 기타장내파생거래이익	0

나. 장외파생상품거래이익	0

1) 장외파생상품매매이익	0

2) 장외파생상품평가이익	0

3) 기타	0

10. 수수료수익	0

가. 중도해지수수료	0

나. 부동산관계수수료	0

다. 유가증권관계수수료	0

라. 기타재산관리수수료	0

마. 잡수수료	0

11. 동산·부동산수익	0

가. 동산임대료	0

나. 부동산임대료	0

다. 동산매매익	0

라. 부동산매매익	0

12. 실물자산수익	0

13. 무체재산권수익	0

가. 지적재산권수익	0

나. 어업권수익	0

다. 광업권수익	0

라. 기타무체재산권수익	0

14. 유가증권대여료	0

가. 유가증권대여료	0

15. 기타수익	37,125,052,456

가. 외환매매익	37,190,808,043

나. 유입자산처분이익	0

다. 상각채권추심이익	0

라. 대출채권매각익	0

마. 수익조정금	0

바. 평가이익조정계정	0

사. 현재가치할인차금환입	0

아. 미지급신탁이익환입	0

자. 미지급비용환입	0

차. 선급비용환입	0

카. 미지급신탁보수환입	0

타. 보전금수입	0

파. 기타잡수익	-65,755,587

1) 신탁이익조정계정	0

2) 기타잡수입	-65,755,587

16. 고유계정대이자	0

17. 신탁본지점이자	0

18. 특별유보금환입	0

19. 채권평가충당금환입	0

20. 손익금	0

가. 손익금	0

Ⅱ. 신탁손실계	150,275,773,567

1. 금전신탁이익	97,239,639,570

가. 불특정금전신탁이익	0

나. 특정금전신탁이익	97,239,639,570

1) 수시입출금식신탁이익	746,340,185

2) 자문형신탁이익	0

3) 자사주신탁이익	0

4) 채권형신탁이익	32,713,123,389

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익	-25,508

6) 주가연계신탁이익	1,467,274,709

7) 정기예금형신탁이익	62,312,926,795

8) 기타신탁이익	0

다. 퇴직연금신탁이익	0

1) 확정급여형신탁이익	0

2) 확정기여형신탁이익	0

3) 개인퇴직계좌신탁이익	0

2. 재산신탁이익	780,328,348

가. 유가증권신탁이익	780,328,348

1) 관리유가증권신탁이익	780,328,348

2) 운용유가증권신탁이익	0

3) 처분유가증권신탁이익	0

나. 금전채권신탁이익	0

다. 동산신탁이익	0

라. 부동산신탁이익	0

1) 차입형토지신탁이익	0

2) 관리형토지신탁이익	0

3) 갑종관리신탁이익	0

4) 을종관리신탁이익	0

5) 처분신탁이익	0

6) 담보신탁이익	0

7) 분양관리신탁이익	0

마. 지상권신탁이익	0

바. 전세권신탁이익	0

사. 부동산임차권신탁이익	0

아. 무체재산권신탁이익	0

3. 종합재산신탁이익	0

4. 공익신탁이익	0

가. 자선신탁이익	0

나. 육영신탁이익	0

다. 학술기예신탁이익	0

라. 체육진흥신탁이익	0

마. 기타의공익신탁이익	0

5. 담보부사채신탁이익	0

6. 기타신탁이익	0

7. 차입금이자	0

가. 고유계정차입금이자	0

나. 기타차입금이자	0

8. 기타지급이자	0

9. 증권매매손실	809,144,060

가. 지분증권매매손실	0

나. 채무증권매매손실	173,977,038

다. 외화증권매매손실	0

라. 매입어음매매손실	0

1) 기업어음매매손실	0

2) 기타어음매매손실	0

마. 수익증권매매손실	0

바. 파생결합증권매매손실	0

사. 기타증권매매손실	635,167,022

10. 증권평가손실	0

가. 지분증권평가손실	0

나. 채무증권평가손실	0

다. 외화증권평가손실	0

라. 매입어음평가손실	0

1) 기업어음평가손실	0

2) 기타어음평가손실	0

마. 수익증권평가손실	0

바. 파생결합증권평가손실	0

사. 기타증권평가손실	0

11. 증권상환손실	0

12. 증권손상차손	0

13. 파생상품거래손실	0

가. 장내파생상품거래손실	0

1) 선물매매손실	0

2) 선물정산손실	0

3) 해외선물거래손실	0

4) 옵션매매손실	0

5) 옵션평가손실	0

6) 해외옵션거래손실	0

7) 기타장내파생거래손실	0

나. 장외파생상품거래손실	0

1) 장외파생상품매매손실	0

2) 장외파생상품평가손실	0

3) 기타	0

14. 제상각	0

가. 채권상각비	0

나. 부동산가액상각	0

다. 신탁설정비상각	0

라. 현재가치할인차금상각	0

15. 지급수수료	0

가. 파생금융상품관련지급수수료	0

나. 기타지급수수료	0

16. 동산·부동산처분손	0

가. 동산처분손	0

나. 부동산처분손	0

17. 유가증권차입료	0

18. 기금출연료	0

가. 신용보증기금출연료	0

나. 신탁보험료	0

19. 세금과공과	0

20. 신탁보수	2,088,265,758

21. 기타비용	49,358,395,831

가. 영선비	0

나. 관리제비	0

다. 특수채권추심비	0

라. 특수채권추심수수료	0

마. 대출채권매각손	0

바. 유입자산처분손	0

사. 외환매매손	49,358,395,831

아. 평가손실조정계정	0

자. 수익조정금	0

차. 미수수익환출	0

카. 선수수익환출	0

타. 기타잡비용	0

22. 특별유보금전입	0

23. 채권평가충당금전입	0

24. 신탁본지점이자	0

25. 손익금	0

가. 손익금	0

(2) 신탁별 수탁현황(단위 : 원)

구분	개인	연기금	금융기관	기타	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	6	222,180,168	0	0	6	55,465,358,917	12	92,807,518,426	24	148,495,057,511

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	1	5,000,000,000	13	330,691,784,077	80	1,523,164,443,840	163	3,850,953,448,309	257	5,709,809,676,226

주식형(자문형, 자사주 제외)	3	559,354,000	0	0	0	0	1	178,485,000	4	737,839,000

주가연계신탁	0	0	5	100,000,000,000	0	0	4	161,160,000,000	9	261,160,000,000

정기예금형	1	2,000,000,000	0	0	32	65,000,000,000	124	13,408,355,800,000	157	13,475,355,800,000

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁소계	11	7,781,534,168	18	430,691,784,077	118	1,643,629,802,757	304	17,513,455,251,735	451	19,595,558,372,737

재산신탁	증권	1	147,000,000	0	0	1	29,184,450,000	13	165,965,300,000	15	195,296,750,000

금전채권	1	4,100,000,000	0	0	6	117,062,990,533	14	512,007,269,306	21	633,170,259,839

동산	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	4,247,000,000	0	0	7	146,247,440,533	27	677,972,569,306	36	828,467,009,839

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	13	12,028,534,168	18	430,691,784,077	125	1,789,877,243,290	331	18,191,427,821,041	487	20,424,025,382,576

(3) 자금조달 운용현황 (가) 금전신탁 자금조달 현황(말잔기준)

(단위 : 원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	148,495,057,511	0	0	0	338,881,020	148,833,938,531

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0

채권형	5,709,809,676,226	0	0	0	129,006,760,764	5,838,816,436,990

주식형(자문형, 자사주 제외)	737,839,000	0	0	0	1,458,076	739,297,076

주가연계신탁	261,160,000,000	0	0	0	7,310,126,514	268,470,126,514

정기예금형	13,475,355,800,000	0	0	0	157,808,480,176	13,633,164,280,176

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	19,595,558,372,737	0	0	0	294,465,706,550	19,890,024,079,287

(나) 금전신탁 자금 운용 현황(말잔기준)

(단위 : 백만원)

구분	증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	금융채	기업어음	(ABCP)	(기타)	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,346	0	56,233	58,579	10,050	80,182	22	148,834

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

채권형	1,266,195	0	0	4,228,105	2,963,010	1,265,095	0	0	0	175,641	0	46,767	5,716,708	77,950	20,212	23,946	5,838,816

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	12	0	0	0	0	0	0	0	0	726	0	738	0	1	1	739

주가연계신탁	0	0	60,000	0	0	0	201,160	21,160	180,000	0	0	0	261,160	0	0	7,310	268,470

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,012	0	0	2,012	13,014,182	0	616,970	13,633,164

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

금전신탁합계	1,266,195	12	60,000	4,228,105	2,963,010	1,265,095	201,160	21,160	180,000	180,000	726	103,000	6,039,198	13,102,182	100,395	648,249	19,890,024

바. 신용공여업무(1) 신용공여한도

구분	S그룹	A그룹	B그룹	C그룹	D그룹

종목별신용공여한도(신용융자한도)	20억원 (20억원)	10억원 (10억원)	5억원 (5억원)	3억원 (3억원)	1.5억원 (1.5억원)

회사의 종목별 담보한도	발행주식총수의 10%	7%	5%

○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3%
○ 점포별 한도 : 발행주식 총수의 3%
○ 관리자별 한도 : 발행주식 총수의 1%
○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원(신규개인고객 10억원)
○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원
○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원
○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원
○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원
○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원
○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원
○ 1인당 신용거래대주한도 : 5억원
○ 1인당 해외주식 신용공여 한도 : 10억원

(2) 이자율

- 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자

고객등급	이자율	비고

DIAMOND	6.75%	-

PLATINUM	7.00%	-

GOLD	7.75%	-

SILVER	8.25%	-

일반	8.75%	-

- 신용거래융자

신 용 융 자 기 간	이자율	비고

7일 이내	4.9%	-

8일 - 15일	5.9%

16일 - 30일	6.9%

31일 - 60일	7.9%	-

61일 - 90일	8.9%	-

91일 - 180일	9.9%	-

181일 - 350일	10.9%	연체시 건별 이자율+3%
(최대 12%)

- 매도증권담보대출 : 8%사. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분	FY2019 1분기	FY2018	FY2017

잔고	대고객RP	684,658	668,093	758,371

기관 RP매도	160,000	160,000	320,900

기관 RP매수	0	0	0

거래금액	대고객RP	638,980	633,529	687,781

기관 RP매도	150,000	150,000	300,000

기관 RP매수	0	0	0

* 잔고 : RP판매 편입채권 수량기준 잔고* 거래금액 : RP판매 금액기준 잔고

아. 주요 상품 및 서비스

구 분	종 류	특징 및 서비스 내용

취급상품	MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품

채권형펀드	안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구

주식형펀드	펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고 고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품

혼합형펀드	주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에 추구하는 상품

해외펀드	해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대

비과세 해외주식투자전용펀드	해외상장주식에 직,간접적으로 60% 이상 투자하는 펀드 및 요건을 충족하는 해외ETF를 신규가입하는 경우 가입일로부터 최장 10년간 펀드 내 해외 상장주식 매매평가차익 및 환차익 비과세

연금저축펀드	5년 이상 연 1,800만원 한도로 가입 가능하며 연 400만원 한도내에서 납입금액의 12%를 세액공제 받는 펀드

부동산펀드	기초자산을 부동산으로 하는 PF형, 임대형, 경공매형, 직접개발형, 해외형 등의 펀드

분리과세하이일드펀드	비우량 회사채(신용등급BBB+ 이하 사채권) 및 코넥스 시장 활성화를 위하여 해당자산을 45% 이상 편입한 펀드의 경우 3천만원 한도로 분리과세 혜택 적용

헤지펀드	소수의 투자자로부터 자금을 모집하여 운영하는 일종의 사모펀드로, 시장상황에 개의치 않고 절대수익을 추구하는 펀드

코스닥벤처펀드	정부에서 벤처투자 활성화를 위해 시행한 조치로 벤처투자 펀드에 투자하는 개인에게 소득공제 혜택 부여

RP (환매조건부채권)	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 안정적인 상품

CP (기업어음)	단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음

국공채	정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남

회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기 시에 상환하는 상품

주가지수연계증권(ELS)	원금 또는 이자가 주식, 주가지수 등에 연동되는 상품으로 다양한 만기 및 수익구조로 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 신개념의 금융상품

파생결합증권	이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품

CMA-RP	수시형 RP로 운용

CMA-MMW	랩 형태로 증권금융 예금 및 콜 등으로 운용

특정금전신탁	1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적 배당하는 단독운용상품

랩어카운트	고객이 예탁한 재산에 대해 증권회사의 투자자산운용사가 고객의 투자 성향에 따라 적절한 운용 배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(Wrap fee)를 받는 상품

주요서비스	Provest K	교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템

투자정보제공	시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영

알리미(SMS) 서비스	이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공

청약서비스	홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스

온라인 상담서비스	주식, 금융상품 등에 대한 온라인 상담 서비스

MTS	모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 Win.K

4. 파 생상품거래 현황

가. 파생상품 거래 현황 당사는 기초상품의 가격변화에 따른 위험회피 및 투자목적으로 국채선물, 이자율스왑, 달러선물, 주가지수관련 선물, 옵션 등을 운용하고 있습니다.

(2019. 3. 31현재) (단위 : 억원)

구분	이자율	통화	주식	기타	계

매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도	매입	매도

거래목적	위험회피	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

이익추구	3,926	31,847	391	1,174	3,406	6,644	63	9,470	7,786	49,135

거래장소	장내거래	3,749	13,756	0	0	2,909	414	25	51	6,683	14,220

장외거래	176	18,091	391	1,174	498	6,230	38	9,420	1,103	34,915

거래형태	선물	3,749	13,756	0	0	2,906	405	25	51	6,681	14,212

선도	0	0	257	322	0	0	0	0	257	322

스왑	176	1,499	134	138	479	21	4	628	793	2,287

옵션	0	0	0	0	2	8	0	0	2	8

파생결합증권	0	16,592	0	715	0	6,196	34	8,792	34	32,294

주식워런트증권	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	19	13	0	0	19	13

* 장내옵션의 금액은 “계약수량×거래단위금액×기초자산의 현물지수”를 사용하여 계산하였음.

나. 신용파생상품 거래 현황 (1) 거래현황

(2019. 3. 31현재) (단위 : 백만원)

구분	명목금액

보장매수(위험매도)	보장매도(위험매수)

신용스왑(CDS)	4,182,872	4,307,938

총수익스왑(TRS)	345,297	113,780

신용연계증권(CLN)	0	64,134

신용연계파생결합증권(DLS)	469,185	0

합계	4,997,353	4,485,852

(2) 신용파생상품 상세명세

(2019. 3. 31현재) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	약정금액(KRW)	취득일	만기일	준거채무

CDS	교보증권	DBS	34,134	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	37,547	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	34,134	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	34,134	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	교보증권	DBS	39,823	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS62)

CDS	교보증권	DBS	22,756	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS63)

CDS	교보증권	DBS	45,512	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS64)

CDS	교보증권	DBS	15,929	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS65)

CDS	교보증권	Nomura	113,780	2016-01-29	2020-12-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	69,406	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	69,406	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	84,197	2016-03-18	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	87,611	2016-04-05	2021-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	102,402	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	교보증권	대신증권	34,134	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	교보증권	DBS	56,890	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	33,565	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	120,607	2017-05-12	2022-06-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	64,286	2017-09-22	2022-12-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	교보증권	신한금융투자증권	56,890	2017-09-28	2022-12-20	한국국채

CDS	교보증권	DBS	63,717	2018-03-08	2023-12-20	중국공상은행(XS1435234890)

CDS	교보증권	DBS	56,890	2018-03-30	2023-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	70,544	2018-03-30	2023-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	MIZUHO	127,434	2018-06-08	2023-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	120,607	2018-07-30	2023-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	HSBC	28,445	2018-09-06	2025-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	120,607	2018-11-12	2024-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	HSBC	22,528	2019-01-10	2025-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	HSBC	101,492	2019-01-22	2026-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	Societe Generale	102,402	2014-06-20	2019-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	ING Bank	30,721	2015-06-19	2020-09-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	10,240	2016-06-02	2021-06-20	우리은행 후순위채(US98105HAC43)

CDS	교보증권	DBS	22,756	2017-04-26	2022-06-20	GS 칼텍스(USY2R016AA33)

CDS	교보증권	DBS	11,378	2017-05-26	2022-06-20	현대차(USU44886AA40)

CDS	교보증권	NATIXIS	22,756	2017-05-26	2022-06-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	교보증권	DBS	11,378	2017-07-14	2022-06-20	현대차(USU44886AA40)

CDS	교보증권	DBS	49,267	2017-07-17	2027-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	DBS	11,378	2017-07-24	2022-06-20	포스코(USY70750AN78)

CDS	교보증권	DBS	30,721	2018-01-23	2023-06-20	현대차(USU44886AA40)

CDS	교보증권	DBS	30,721	2018-03-23	2023-06-20	GS 칼텍스(USY2R016AA33)

CDS	아이비케이에스엠이 (IBK)	교보증권	105,815	2014-03-26	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS61)

CDS	에이블디씨엠제팔차 (현대)	교보증권	157,927	2014-04-24	2019-06-20	산업은행 외화채권 (US500630BS66)

CDS	비디에스에프제구차(동부)	교보증권	113,211	2016-01-28	2020-12-20	한국국채

CDS	에스에프더퍼스트제일차 (한투)	교보증권	138,356	2016-02-26	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	디벤저스원 (현대)	교보증권	86,018	2016-03-18	2020-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	에스에프더퍼스트제오차 (한투)	교보증권	87,724	2016-04-05	2021-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	비앙코제사차 (동부)	교보증권	136,536	2016-05-26	2026-06-20	Export Import Bank Korea(US302154AW97)

CDS	빅토리아제팔차 주식회사(부국)	교보증권	90,455	2017-03-02	2022-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	씨트러스제육차 주식회사(부국)	교보증권	120,607	2017-05-12	2022-06-20	한국국채

CDS	네오드림제일차 주식회사(BNK)	교보증권	64,286	2017-09-22	2022-12-20	한국산업은행(XS0938197059)

CDS	네오드림제일차 주식회사(BNK)	교보증권	56,890	2017-09-28	2022-12-20	한국국채

CDS	빅토리아제십구차 주식회사(부국)	교보증권	63,717	2018-03-08	2023-12-20	중국공상은행(XS1435234890)

CDS	프리지어제삼차(부국)	교보증권	127,434	2018-03-30	2023-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	프리지어제삼차(부국)	교보증권	127,434	2018-06-08	2023-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	네오엑소디움제일차(프로젝트금융1부)	교보증권	120,607	2018-07-30	2023-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	HSBC	교보증권	27,750	2018-09-06	2025-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	엠케이드림제오차(구조화금융1부)	교보증권	120,607	2018-11-12	2024-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	HSBC	교보증권	22,250	2019-01-10	2025-12-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	HSBC	교보증권	100,000	2019-01-22	2026-06-20	중국국채(US712219AG90)

CDS	교보증권	UOB	34,134	2014-04-03	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	UOB	79,646	2014-04-23	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	NH투자증권	22,756	2014-05-09	2019-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	ING Bank	115,032	2015-08-28	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	17,067	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	DBS	11,378	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	교보증권	DBS	122,882	2016-01-26	2025-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	삼성증권	102,402	2016-03-08	2026-06-20	한국산업은행

CDS	교보증권	하나금융투자	170,670	2016-04-20	2021-06-20	대한민국

CDS	교보증권	하나금융투자	180,000	2016-05-25	2021-06-20	중소기업은행

CDS	교보증권	하나금융투자	98,078	2016-06-22	2021-06-20	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	교보증권	ING Bank	60,076	2016-10-24	2021-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	30,038	2016-11-01	2021-12-20	중국

CDS	교보증권	ING Bank	88,976	2017-02-14	2022-06-20	중국

CDS	교보증권	한국SC	121,745	2017-04-20	2022-06-20	대한민국

CDS	교보증권	ING Bank	51,201	2017-04-26	2022-06-20	중국

CDS	교보증권	Commerz	121,745	2017-08-30	2022-12-20	대한민국

CDS	교보증권	Natixis	56,890	2017-11-23	2022-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	하나금융투자	65,992	2017-11-23	2022-12-20	한국수출입은행

CDS	교보증권	Commerz	130,847	2018-04-12	2023-12-20	중국

CDS	교보증권	Mizuho Securities	125,158	2018-05-30	2023-12-20	중국

CDS	교보증권	한국투자증권	121,745	2018-07-20	2023-12-20	중국

CDS	교보증권	DBS	62,579	2017-04-11	2027-06-20	중국

CDS	교보증권	HSBC	11,378	2019-01-24	2019-06-10	Haitong International Securities Group Limited

CDS	교보증권	DBS	51,201	2018-11-23	2024-06-20	대한민국

CDS	교보증권	하나금융투자	5,689	2016-03-28	2021-06-20	중국개발은행

CDS	교보증권	Citi Bank	45,512	2019-01-28	2024-06-20	중소기업은행, 중국

CDS	케이디비파트너스(SPC)	교보증권	136,536	2014-05-13	2019-06-20	한국산업은행

CDS	하이파이낸스제십일차(SPC)	교보증권	115,032	2015-08-28	2020-09-20	중국

CDS	디에이치케이제오차(SPC)	교보증권	28,445	2015-09-15	2020-09-20	중국

CDS	하이에이원12차(SPC)	교보증권	122,882	2016-01-26	2025-12-20	한국수출입은행

CDS	하이아이비제사차(SPC)	교보증권	102,402	2016-03-08	2026-06-20	한국산업은행

CDS	하이아이비제오차(SPC)	교보증권	177,550	2016-04-20	2021-06-20	대한민국

CDS	하이아이비제칠차(SPC)	교보증권	180,000	2016-05-25	2021-06-20	중소기업은행

CDS	에이원피치(SPC)	교보증권	98,078	2016-06-22	2021-06-20	KT, 국민은행, 삼성전자

CDS	현대증권	교보증권	60,000	2016-10-24	2021-12-20	중국

CDS	현대증권	교보증권	30,000	2016-11-01	2021-12-20	중국

CDS	하이클랜제십오차(SPC)	교보증권	88,976	2017-02-14	2022-06-20	중국

CDS	하이레볼루션제십이차(SPC)	교보증권	121,745	2017-04-20	2022-06-20	대한민국

CDS	피앤제이에이치제삼차(SPC)	교보증권	51,201	2017-04-26	2022-06-20	중국

CDS	하이얼티밋제이차(SPC)	교보증권	121,745	2017-08-30	2022-12-20	대한민국

CDS	블루드림제십구차(SPC)	교보증권	122,882	2017-11-23	2022-12-20	한국수출입은행

CDS	하이코나니제오차(SPC)	교보증권	130,847	2018-04-12	2023-12-20	중국

CDS	에이원타코마(SPC)	교보증권	125,158	2018-05-30	2023-12-20	중국

CDS	센터웨이브제일차(SPC)	교보증권	121,745	2018-07-20	2023-12-20	중국

CDS	오션크루즈제일차(SPC)	교보증권	51,201	2018-11-23	2024-06-20	대한민국

CDS	Commerz	교보증권	31,858	2018-10-30	2019-12-20	중국

CDS	JPMorgan	교보증권	113,780	2018-12-10	2023-12-20	Markit CDX.NA.IG Series 31

CDS	킹오브더노스(SPC)	교보증권	183,186	2019-01-22	2024-06-20	대한민국, 중국

TRS	JPM	교보증권	22,745	2018-12-19	2019-12-17	iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund ETF (LQD)

TRS	교보증권	Mizuho Securities	113,780	2018-04-24	2019-04-23	GUOTJU 0 04/23 2019

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	13,085	2017-05-04	2019-09-27	HILT 2016-SFP F

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	1,706	2017-05-04	2019-09-27	HILT 2016-SFP E

TRS	Morgan Stanley Co. International plc	교보증권	93,982	2018-05-16	2020-09-20	Emerald Bay S.A LPN-1

TRS	하이코나니제사차(SPC)	교보증권	100,000	2018-03-13	2022-10-17	산업금융채권17신이0500-1017-2

TRS	피앤제이에이치제팔차(SPC)	교보증권	113,780	2018-04-24	2019-04-23	GUOTJU 0 04/23 2019

CLN	교보증권	Morgan Stanley Co. International plc	22,756	2017-08-31	2022-07-07	대한민국

CLN	교보증권	Morgan Stanley Co. International plc	11,378	2017-08-31	2022-07-07	대한민국

CLN	교보증권	한국투자증권	30,000	2018-11-01	2023-11-01	중국

DLS	흥국생명보험	교보증권	30,700	2014-06-20	2019-09-20	China Sovereign

DLS	메트로타운 주식회사	교보증권	50,000	2017-07-17	2027-06-23	China Sovereign

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	30,000	2018-06-15	2019-06-17	China Sovereign

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	30,000	2018-06-29	2019-07-01	China Sovereign

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	10,000	2018-08-22	2019-08-22	포스코

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	10,000	2018-08-22	2019-08-22	우리은행

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	10,000	2019-01-09	2023-06-22	현대차

DLS	미래에셋대우(신탁)	교보증권	1,000	2019-01-17	2023-06-22	현대차

DLS	KEB하나은행	교보증권	9,000	2019-01-24	2019-04-25	현대차

DLS	KEB하나은행	교보증권	4,000	2019-01-30	2019-05-02	현대차

DLS	NH투자증권(신탁)	교보증권	8,800	2019-01-30	2019-04-30	현대차

DLS	NH투자증권(신탁)	교보증권	50,000	2019-02-13	2019-08-13	GS칼텍스

DLS	KEB하나은행	교보증권	8,000	2019-02-15	2019-05-16	현대차

DLS	NH투자증권(신탁)	교보증권	5,000	2019-02-28	2019-05-31	현대차

DLS	NH투자증권(신탁)	교보증권	5,000	2019-03-05	2019-06-05	현대차

DLS	교보증권(신탁)	교보증권	50,000	2019-03-21	2019-06-21	현대차

DLS	교보증권(신탁)	교보증권	10,000	2019-03-21	2019-06-21	현대차

DLS	NH투자증권(신탁)	교보증권	10,000	2019-03-22	2019-09-20	한국산업은행

DLS	NH투자증권(신탁)	교보증권	11,800	2019-03-28	2019-09-27	한국산업은행

DLS	악사손해보험	교보증권	13,270	2016-02-11	2026-07-08	BPCEGP 2 ¾ 07/08/26

DLS	악사손해보험	교보증권	9,205	2016-04-08	2020-07-23	NWIDE 6 3/4 07/22/20

DLS	악사손해보험	교보증권	9,331	2016-05-13	2021-07-09	ABNANV 7 1/8 07/06/22

DLS	악사손해보험	교보증권	10,122	2016-11-14	2025-03-19	SANTAN 2 1/2 03/18/25

DLS	네이버주식회사	교보증권	10,000	2017-11-27	2019-05-27	더피에프코웍제일차(SPC)

DLS	동부자산운용	교보증권	62,579	2017-04-04	2027-04-05	중국

DLS	삼성증권	교보증권	11,378	2019-01-25	2019-06-12	Haitong International Securities Group Limited

5. 영업설비가. 지점 등 설치 현황(2019. 3. 31현재)

지 역	지 점	영업점	부속영업소	합 계

서울	16	0	0	16

부산	2	0	0	2

인천	1	0	0	1

대구	2	0	0	2

대전	2	0	0	2

광주	2	0	0	2

울산	0	0	0	0

경기	5	0	0	5

전북	1	0	0	1

전남	0	0	0	0

충북	1	0	0	1

충남	0	0	0	0

경북	0	0	0	0

경남	0	0	0	0

계	32	0	0	32

주) 본사영업부 및 WM센터는 지점에 포함

나. 영업설비 등 현황

(2019. 3. 31 현재) (단위 : 원)

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고

본 점	146,421,000,000	23,749,748,006	170,170,748,006	-

지 점	142,584,562	236,438,495	379,023,057	-

기 타	3,665,197,548	404,547,011	4,069,744,559	잠실트리지움상가

합 계	150,228,782,110	24,390,733,512	174,619,515,622	-

다. 자동화기기 설치 상황- 해당사항 없음

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

- 해당사항 없음

6. 그 밖 에 투자의사결정에 필요한 사항

가. 순자본비율(단위: 연결기준, 백만원, %)

구분	FY2019 1분기	FY2018	FY2017

영업용순자본(a)	749,319	715,443	695,792

총위험액(b)	211,021	190,535	171,734

법정필요유지자본금(c)	134,925	135,800	135,800

순자본비율((a-b)/c)	398.96%	386.53%	385.90%

나. 자산부채비율(단위: 백만원, %)

구분	FY2019 1분기	FY2018	FY2017

실질자산	7,809,905	7,114,558	6,728,365

실질부채	6,934,342	6,259,840	5,918,929

자산부채비율	112.63%	113.65%	113.68%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)