교보증권 분기보고서 (2022.03)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업 실적

(2022.01.01 ~ 2022.03.31) (연결기준, 단위 : 백만원, % )

구 분	금 액	비 중

1. 수수료수익	83,493	4.97

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	1,490,417	88.65

3. 기타포괄손익-공정가치금융자산거래이익	2	0.00

4. 이자수익	59,112	3.52

5. 상각후원가측정대출채권평가및처분이익	122	0.01

6. 외환거래이익	43,905	2.61

7. 기타의영업수익	4,270	0.25

영업수익 계	1,681,321	100.00

주) 영업부문별 영업손익은 연결재무제표 및 재무제 표 주석 4. 영업부문별 공시 를 참조하 시기 바랍니다.

나. 자금조달 실적

(2022.01.01 ~ 2022.03.31) (단위 : 백만원, % )

구분	FY2022 1분기	FY2021(전기)	FY2020(전전기)

월평균잔액	구성비	월평균잔액	구성비	월평균잔액	구성비

자본	자본금	323,266	2.84	323,266	2.95	263,572	2.79

자본잉여금	86,899	0.76	86,899	0.79	63,548	0.67

자본조정	-5,245	-0.05	-5,275	-0.05	-5,305	-0.06

기타포괄손익누계액	97,385	0.86	92,726	0.85	80,824	0.85

이익잉여금	905,005	7.96	846,235	7.71	716,777	7.58

예수부채	고객예수금	1,521,533	13.38	1,402,835	12.79	1,045,725	11.06

신용대주담보금	331	0.00	214	0.00	0	0.00

신용공여담보금	11,157	0.10	21,126	0.19	16,054	0.17

기타	14,834	0.13	30,783	0.28	19,305	0.20

차입부채	콜머니	0	0.00	8,333	0.08	20,909	0.22

차입금	127,056	1.12	378,197	3.45	218,600	2.31

RP매도	2,223,480	19.56	2,245,068	20.47	1,296,440	13.71

매도신종증권	3,440,350	30.26	3,691,103	33.65	3,498,522	37.00

파생상품	663,593	5.84	330,308	3.01	375,658	3.97

사채	700,908	6.17	628,129	5.73	470,126	4.97

기타	160,755	1.41	241,662	2.20	545,602	5.77

기타부채	지급보증충당금	1,235	0.01	316	0.00	90	0.00

퇴직급여충당금	62	0.00	5,827	0.05	7,152	0.08

기타	1,094,959	9.63	641,400	5.85	821,163	8.69

합계	11,367,563	100.00	10,969,152	100.00	9,454,762	100.00

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다.

다. 자금운용 실적

(2022.01.01~2022.03.31) (단위 : 백만원, %)

구분	FY2022 1분기	FY2021(전기)	FY2020(전전기)

월평균잔액	구성비	월평균잔액	구성비	월평균잔액	구성비

현금및예치금	현금 및 현금성자산	263,498	2.32	261,889	2.39	218,652	2.31

예치금	1,094,835	9.63	877,924	8.00	649,699	6.87

유가증권	당기손익-공정가치금융자산	6,872,266	60.46	7,050,525	64.28	5,841,895	61.79

기타포괄손익-공정가치금융자산	400,804	3.53	361,368	3.29	394,616	4.17

상각후원가금융자산	0	0.00	0	0.00	0	0.00

지분법적용투자주식	17,749	0.16	9,655	0.09	1,076	0.01

신종증권	11,074	0.10	12,737	0.12	48,198	0.51

파생상품	574,557	5.05	295,567	2.69	293,686	3.11

대출채권	콜론	0	0.00	0	0.00	0	0.00

신용공여금	901,170	7.93	813,448	7.42	509,905	5.39

RP매수	66,867	0.59	97,317	0.89	226,400	2.39

대여금	1,234	0.01	849	0.01	820	0.01

기타	24,960	0.22	18,851	0.17	65,615	0.69

유형자산	83,472	0.73	78,885	0.72	73,768	0.78

기타	1,055,077	9.28	1,090,137	9.94	1,130,432	11.96

합계	11,367,563	100.00	10,969,152	100.00	9,454,762	100.00

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다.

라. 영업 종류별 현황

가) 투자매매 업무 (1) 증권거래현황

(2022년 1월 1일 ~ 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	44,561	66,455	111,016	(79,850)	6,917

코스닥시장	23,557	21,316	44,873	3,181	25

코넥스시장	-	-	-	32	(12)

소계	68,118	87,771	155,889	(76,638)	6,930

신주인수권증권	유가증권시장	436	422	858	-	-

계	68,554	88,193	156,747	(76,638)	6,930

채무증권	국채,지방채	국고채	14,014,246	13,971,309	27,985,555	1,283,399	(95,424)

국민주택채권	434,641	445,953	880,594	1,828	(13)

기타	350,221	347,093	697,314	39,007	(594)

소계	14,799,109	14,764,355	29,563,464	1,324,233	(96,031)

특수채	통화안정증권	2,375,109	2,375,015	4,750,125	10,163	2

예금보험공사채	231,189	231,198	462,386	-	-

토지개발채권	500,507	509,463	1,009,970	47,556	(1,953)

기타	2,545,129	2,703,812	5,248,940	257,689	(8,195)

소계	5,651,933	5,819,488	11,471,421	315,409	(10,146)

금융채	산금채	1,533,516	1,512,655	3,046,171	248,653	(1,866)

중기채	1,514,368	1,513,815	3,028,183	129,157	(1,294)

은행채	3,524,496	3,571,616	7,096,112	896,529	(3,964)

여전채	4,653,180	4,465,114	9,118,294	840,267	(8,089)

소계	11,225,560	11,063,200	22,288,760	2,114,606	(15,213)

회사채	12,834,652	12,726,259	25,560,911	1,175,431	(19,415)

기업어음증권	32,389,478	32,404,140	64,793,619	143,757	(95)

계	76,900,732	76,777,443	153,678,175	5,023,843	(140,899)

집합투자증권	기타	-	-	-	13,254	(188)

외화증권	채무증권	국채,지방채	47,475	-	47,475	155,090	(3,038)

금융채	16,463	120,179	136,641	613,406	(19,509)

회사채	-	63,955	63,955	252,898	(10,686)

소계	63,938	184,134	248,072	1,021,394	(33,233)

계	63,938	184,134	248,072	1,021,394	(33,233)

파생결합증권	ELS	-	542,623	542,623	(1,437,057)	17,199

ELW	-	-	-	(8,122)	(1,451)

기타	-	165,706	165,706	(1,858,975)	190,338

계	-	708,329	708,329	(3,304,154)	206,087

합계	77,033,223	77,758,099	154,791,322	2,677,699	38,696

(2) 장내파생상품거래현황

(2022년 1월 1일 ~ 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	거래금액	잔액	평가손익

헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	금융선물	금리선물	국채3년	15,787,950	-	15,787,950	-	-	6,564

국채10년	6,169,038	-	6,169,038	-	-	(815)

소계	21,956,987	-	21,956,987	-	-	5,750

통화선물	미국달러	2,490	-	2,490	-	-	-

소계	2,490	-	2,490	-	-	-

지수선물	KOSPI200	5,488,661	-	5,488,661	-	-	374

개별주식	39,247	-	39,247	-	-	-

계	27,487,385	-	27,487,385	-	-	6,123

국내계	27,487,385	-	27,487,385	-	-	6,123

해외	상품선물	비철금속,귀금속	10,448	-	10,448	-	-	-

에너지	35,642	-	35,642	66	246	631

소계	46,090	-	46,090	66	246	631

금융선물	통화	48,527	-	48,527	-	-	-

금리	1,236,871	-	1,236,871	4,835	1,669	3,166

주가지수	1,393,893	-	1,393,893	486	3,166	(2,678)

소계	2,679,291	-	2,679,291	5,321	4,834	488

해외계	2,725,380	-	2,725,380	5,387	5,081	1,119

선물계	30,212,766	-	30,212,766	5,387	5,081	7,243

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	13,644	-	13,644	-	-	-

개별주식	0	-	0	-	-	-

국내계	13,644	-	13,644	-	-	-

해외	주가지수	6,869	-	6,869	-	8,676	(1,292)

해외계	6,869	-	6,869	-	8,676	(1,292)

옵션계	20,513	-	20,513	-	8,676	(1,292)

합계	30,233,279	-	30,233,279	5,387	13,757	5,950

(3) 장외파생상품 거래현황

(2022년 1월 1일 ~ 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	거래금액	잔액	평가손익

헤지	기타	계	자산	부채

선도	금리	590,000	35,000	625,000	74,116	7,832	41,349

통화	701,310	407,249	1,108,559	7,665	5,785	2,910

기타	15,896	-	15,896	250	65	(625)

계	1,307,206	442,249	1,749,455	82,030	13,683	43,634

옵션	주식	25,454	-	25,454	45,338	14,965	16,458

금리	-	-	-	-	10,259	9,436

계	25,454	-	25,454	45,338	25,224	25,894

스왑	신용	291,362	1,206,363	1,497,725	127,667	86,251	(43,088)

주식	3,344,768	-	3,344,768	206,610	267,189	(30,056)

금리	1,327,932	600,000	1,927,932	127,644	99,899	19,286

통화	968,640	1,793,209	2,761,849	254,725	212,495	26,958

기타	20,000	60,540	80,540	652	400,556	(173,371)

계	5,952,702	3,660,112	9,612,814	717,298	1,066,390	(200,272)

합계	7,285,362	4,102,361	11,387,724	844,666	1,105,297	(130,743)

나) 투자 중개업무 (1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황

(2022년 1월 1일 ~ 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	4,077,993	3,864,205	7,942,199	7,110

코스닥시장	2,954,060	3,018,728	5,972,788	6,115

코넥스시장	1,658	1,815	3,472	4

기타	5,005	4,839	9,844	22

소계	7,038,716	6,889,587	13,928,303	13,251

지분증권합계	7,038,716	6,889,587	13,928,303	13,251

채무증권	채권	장내	3,179	6,359	9,538	7

장외	19,478,255	12,066,666	31,544,920	-

소계	19,481,433	12,073,025	31,554,458	7

기업어음	장내	23,327,328	22,262,732	45,590,060	-

소계	23,327,328	22,262,732	45,590,060	-

기타	장내	19,006,482	18,627,356	37,633,838	-

소계	19,006,482	18,627,356	37,633,838	-

채무증권합계	61,815,243	52,963,113	114,778,356	7

집합투자증권	12,841,206	12,293,597	25,134,804	-

파생결합증권	ELW	4,277	4,128	8,406	-

외화증권	84,818	79,463	164,281	640

기타증권	-	-	-	90

증권계	81,784,261	72,229,889	154,014,150	13,987

선물	국내	18,510,368	18,709,409	37,219,776	1,167

해외	61,097,262	61,016,058	122,113,320	23,773

소계	79,607,630	79,725,467	159,333,096	24,940

옵션	장내	국내	216,948	222,575	439,523	346

파생상품합계	79,824,578	79,948,042	159,772,620	25,286

합계	161,608,839	152,177,931	313,786,769	39,273

다) 집합투자업무 (1) 집합투자재산에 관한 사항 (가) 펀드수

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 개)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반 사모집합투자기구	-	50	50	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	50	50

합 계	-	50	50	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	50	50

(나) 설정잔액

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	3,326,172	3,326,172	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3,326,172	3,326,172

합 계	-	3,326,172	3,326,172	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3,326,172	3,326,172

(다) 순자산총액

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	3,268,064	3,268,064	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3,268,064	3,268,064

합 계	-	3,268,064	3,268,064	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3,268,064	3,268,064

(라) 운용자산총액

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	투자신탁	투자회사	투자유한회사	투자합자회사	투자조합	투자익명조합	계

공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계	공모	사모	계

일반사모집합투자기구	-	8,695,444	8,695,444	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	8,695,444	8,695,444

합 계	-	8,695,444	8,695,444	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	8,695,444	8,695,444

(2) 집합투자기구 보수율현황

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : %)

구 분	운용보수율	판매보수율	신탁보수율	일반사무관리보수율	총보수율(A)	기타비용(B)	총비용(A+B)	선취수수료	후취수수료	매매중개수수료

집합투자기구 종류	일반사모집합투자기구	0.14800	0.02630	0.03960	0.01480	0.22870	0.01990	0.24860	0.01130	0.00000	0.11840

집합투자기구 형태	투자신탁	0.14800	0.02630	0.03960	0.01480	0.22870	0.01990	0.24860	0.01130	0.00000	0.11840

(3) 집합투자기구 운용현황

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	18,316	-	18,316

보통예금	331,104	10,818	341,922

환매조건부채권매수(RP)	132,207	-	132,207

기업어음증권(CP)	1,429,779	-	1,429,779

소계	1,911,406	10,818	1,922,224

증권	채무증권	국채	272,941	-	272,941

금융채	4,455,005	-	4,455,005

회사채	무보증(공모)	371,676	431,855	803,531

ABS(공모)	403,115	-	403,115

사모회사채	713,213	-	713,213

소계	1,488,005	431,855	1,919,860

소계	6,215,950	431,855	6,647,805

지분증권	주식	거래소	34,212	-	34,212

코스닥	34,048	-	34,048

장외	989	-	989

소계	69,249	-	69,249

소계	69,249	-	69,249

수익증권	투자신탁 수익증권	592	-	592

파생결합증권	ELS	2,595	-	2,595

소계	6,288,387	431,855	6,720,242

파생상품	장외파생상품	이자율관련거래	13,548	-	13,548

통화관련거래	(5,129)	-	(5,129)

기타	(995)	-	(995)

소계	7,423	-	7,423

소계	7,423	-	7,423

부동산	부동산 관련 증권	2,900	-	2,900

기타	42,654	-	42,654

자산총액	8,252,771	442,673	8,695,444

외국환업무취급기관 등	등록여부	Y

등록일	1996-02-06

(4) 집합투자증권 중개 및 매매업자(판매업자) 현황

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원, %)

구분	중개,매매업자	판매금액	비중	계열여부

금융투자업자	KB증권	10,400	0.31	N

금융투자업자	교보증권	318,446	9.57	N

금융투자업자	대신증권	299,720	9.01	N

금융투자업자	미래에셋증권	60,500	1.82	N

금융투자업자	삼성증권	17,835	0.54	N

금융투자업자	유진투자증권	4,705	0.14	N

금융투자업자	하나금융투자	2,050,639	61.64	N

금융투자업자	한국투자증권	308,383	9.27	N

금융투자업자	한화투자증권	1,200	0.04	N

은행	국민은행	129,000	3.88	N

은행	기업은행	22,313	0.67	N

은행	신한은행	10,495	0.32	N

은행	우리은행	24,277	0.73	N

은행	한국산업은행	24,497	0.74	N

보험회사	교보생명보험	43,763	1.32	Y

합 계	3,326,172	100.00	-

(5) 신탁업자 현황

기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 개, 백만원)

신탁업자	당기	전기	계열여부

펀드수	설정잔액	순자산총액	펀드수	설정잔액	순자산총액

KB증권	9	365,125	357,160	20	485,420	483,059	N

NH농협은행	1	264,949	263,095	-	-	-	N

NH투자증권	13	196,438	190,150	8	85,592	85,156	N

미래에셋증권	3	278,491	280,757	3	285,908	298,594	N

삼성증권	13	1,745,349	1,736,131	11	1,716,555	1,764,551	N

우리은행	1	4,700	74	1	4,700	74	N

하나은행	1	7,700	70	1	7,700	98	N

한국증권금융	9	463,421	440,628	12	391,091	381,555	N

합계	50	3,326,172	3,268,064	56	2,976,966	3,013,088	-

(6) 일반사무관리회사 현황

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 개, 백만원)

회사명(자사포함)	당기	전기	계열여부

펀드수	설정잔액	순자산총액	펀드수	설정잔액	순자산총액

하나펀드서비스	50	3,326,172	3,268,064	56	2,976,966	3,013,088	N

합계	50	3,326,172	3,268,064	56	2,976,966	3,013,088	-

라) 인수업무

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 주, 백만원)

구 분	주관사 실적	인수실적	인수주선수수료

수량	금액	수량	금액

채무증권	국채·지방채	-	-	1,271,000	1,212,571	-

특수채	2,310,000	2,310,000	1,696,600	1,696,600	439

금융채	1,180,000	1,177,326	3,430,000	3,423,916	1,133

회사채	일반회사채	1,237,300	1,234,305	4,484,024	4,477,008	1,724

ABS	71,000	71,000	71,000	71,000	-

소계	1,308,300	1,305,305	4,555,024	4,548,008	1,724

기업어음	220,300	217,803	406,500	402,288	288

소계	5,018,600	5,010,434	11,359,124	11,283,382	3,583

합계	5,018,600	5,010,434	11,359,124	11,283,382	3,583

마) 투자일임업무 (1) 투자운용 인력현황(요약)

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 명, 건, 백만원)

운용역수	계약수	운용규모

44	1,677	10,080,164

※상세 현황은 '상세표-4. 투자운용인력현황(상세)' 참조

(2) 투자일임 계약현황

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 명, 건, 백만원)

구 분	FY2022 1분기	FY2021(전기)	FY2020(전전기)

고객수	1,159	1,160	1,065

일임계약건수	1,677	1,705	1,537

일임계약자산총액(계약금액)	10,161,336	10,474,763	8,434,199

일임계약자산총액(평가금액)	10,080,164	10,431,634	8,470,455

(3) 일임수수료 수입현황

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	FY2022 1분기	FY2021(전기)	FY2020(전전기)

일임수수료	일반투자자	1,175	3,581	2,496

전문투자자	1,307	4,773	4,009

계	2,482	8,354	6,504

기타수수료	일반투자자	137	1,582	1,684

전문투자자	157	4,294	4,694

계	294	5,876	6,378

합계	일반투자자	1,312	5,163	4,179

전문투자자	1,464	9,067	8,703

계	2,776	14,230	12,882

(4) 투자일임 재산현황

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 건, 백만원)

구 분	금융투자업자	보험회사(고유계정)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	8	15,300	4	35,000	-	-	2	3,500	1	-	909	44,006	291	1,687,612	1,215	1,785,418

전문투자자	52	670,338	35	437,115	40	1,381,340	1	10,100	3	-	9	278	321	5,796,747	461	8,295,918

계	60	685,638	39	472,115	40	1,381,340	3	13,600	4	-	918	44,283	612	7,484,360	1,676	10,081,336

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	80,000	1	80,000

합계	일반투자자	8	15,300	4	35,000	-	-	2	3,500	1	-	909	44,006	292	1,767,612	1,216	1,865,418

전문투자자	52	670,338	35	437,115	40	1,381,340	1	10,100	3	-	9	278	321	5,796,747	461	8,295,918

계	60	685,638	39	472,115	40	1,381,340	3	13,600	4	-	918	44,283	613	7,564,360	1,677	10,161,336

(5) 투자일임재산 운용현황

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	2,169	-	2,169

환매조건부채권매수(RP)	2,313,596	-	2,313,596

기업어음증권(CP)	3,939,362	-	3,939,362

기타	252,452	156	252,608

소계	6,507,578	156	6,507,735

증권	채무증권	국채·지방채	29,502	-	29,502

특수채	124,034	-	124,034

금융채	340,046	-	340,046

회사채	1,920,154	-	1,920,154

소계	2,413,736	-	2,413,736

지분증권	주식	27,172	-	27,172

기타	-	677	677

소계	27,172	677	27,849

수익증권	투자신탁 수익증권	1,130,844	-	1,130,844

소계	3,571,753	677	3,572,429

합계	10,079,331	833	10,080,164

외국환업무취급기관 등록	등록여부	Y

등록일	1996-02-06

바) 신탁업무 (1) 재무제표 (가) 재무상태표(신탁계정)(요약)

※상세 현황은 '상세표-5. 재무상태표(신탁계정)(상세)' 참조

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	말잔	월평	기평

Ⅰ.자산총계	18,587,204	19,250,258	20,594,302

1. 현금및예치금	10,675,845	11,658,454	12,823,358

2. 증권	6,014,643	6,030,675	6,244,765

3. 금전채권	1,784,805	1,539,249	1,502,835

4. 파생상품	-	-	-

5. 동산·부동산	-	-	-

6. 실물자산	-	-	-

7. 기타운용 자산	-	-	-

8. 기타자산	111,911	21,880	23,344

9. 현재가치차금	-	-	-

10. 채권평가충당금(-)	-	-	-

11. 손익	-	-	-

Ⅱ.부채총계	18,587,204	19,250,258	20,594,302

1. 금전신탁	16,810,205	17,895,764	19,292,010

2. 재산신탁	1,571,311	1,249,976	1,196,702

3. 종합재산신탁	-	-	-

4. 공익신탁	-	-	-

5. 담보부사채신탁	-	-	-

6. 기타신탁	-	-	-

7. 차입금	-	-	-

8. 차입유가증권	-	-	-

9. 파생상품	-	-	-

10. 기타부채	205,688	104,519	105,591

11.특별유보금	-	-	-

12.손익	-	-	-

( 나) 손익계산서(신탁계정) (요 약)

※상세 현황은 '상세표-6. 손익계산서(신탁계정)(상세)' 참조

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	114,053

2. 증권이자	40,605

3. 금전채권이자	913

4. 배당금수익	0

5. 증권매매이익	20,644

6. 증권평가이익	-

7. 증권상환이익	-

8. 증권손상차손환입	-

9. 파생상품거래이익	-

10. 수수료수익	-

11. 동산·부동산수익	-

12. 실물자산수익	-

13. 무체재산권수익	-

14. 유가증권대여료	-

15. 기타수익	1,890

16. 고유계정대이자	-

17. 신탁본지점이자	-

18. 특별유보금환입	-

19. 채권평가충당금환입	-

20. 손익금	-

Ⅱ. 신탁손실계	114,053

1. 금전신탁이익	102,223

2. 재산신탁이익	-

3. 종합재산신탁이익	-

4. 공익신탁이익	-

5. 담보부사채신탁이익	-

6. 기타신탁이익	-

7. 차입금이자	-

8. 기타지급이자	-

9. 증권매매손실	10,550

10. 증권평가손실	-

11. 증권상환손실	-

12. 증권손상차손	-

13. 파생상품거래손실	-

14. 제상각	-

15. 지급수수료	1

16. 동산·부동산처분손	-

17. 유가증권차입료	-

18. 기금출연료	-

19. 세금과공과	-

20. 신탁보수	1,036

21. 기타비용	244

22. 특별유보금전입	-

23. 채권평가충당금전입	-

24. 신탁본지점이자	-

25. 손익금	-

(2) 신탁별 수익현황

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료	신탁보전금	계

금전신탁	특정금전신탁	수시입출금	17	-	-	17

채권형	855	1	-	856

주식형	0	-	-	0

주가연계신탁	16	-	-	16

정기예금형	6	-	-	6

금전신탁소계	894	1	-	895

재산신탁	금전채권	142	-	-	142

재산신탁소계	142	-	-	142

합계	1,036	1	-	1,037

(3) 위탁자별 현황

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 건, 백만원)

구분	개인	연기금	금융기관	기타	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	특정금전신탁	수시입출금	3	547	-	-	3	1,762	11	169,133	17	171,443

채권형	-	-	11	335,000	51	1,160,027	132	4,438,796	194	5,933,823

주식형	3	559	-	-	-	-	1	178	4	738

주가연계신탁	-	-	3	58,356	-	-	2	67,000	5	125,356

정기예금형	-	-	-	-	1	2,000	73	1,0576,845	74	10,578,845

금전신탁소계	6	1,107	14	393,356	55	1,163,789	219	15,251,953	294	16,810,205

재산신탁	증권	1	5	-	-	-	-	1	1	2	6

금전채권	-	-	-	-	-	-	24	1,571,305	24	1,571,305

재산신탁소계	1	5	-	-	-	-	25	1,571,306	26	1,571,311

합계	7	1,112	14	393,356	55	1,163,789	244	16,823,259	320	18,381,516

(4) 금전신탁 자금운용 현황 (가) 말잔기준

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	말잔기준

증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	국채 ·지방채	금융채	기업어음	파생결합증권	발행어음	외화증권	소계

기업어음ⓐ+ⓑ	(ABCP)ⓐ	(기타)ⓑ	파생결합증권ⓒ+ⓓ	(ELS)ⓒ	(기타)ⓓ

금전신탁	특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	25,925	-	25,925	53,338	92,196	18,390	189,849

채권형	896,466	-	148,003	60,171	4,673,903	2,531,262	2,142,641	-	-	-	84,075	-	5,862,618	43,662	98,302	46,902	6,051,484

주식형	-	12	-	-	-	-	-	-	-	-	-	726	738	-	2	1	740

주가연계신탁	-	-	-	20,000	-	-	-	87,000	-	87,000	-	18,356	125,356	-	-	6,977	132,333

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	10,076,780	-	583,085	10,659,866

금전신탁합계	896,466	12	148,003	80,171	4,673,903	2,531,262	2,142,641	87,000	-	87,000	110,000	19,082	6,014,637	10,173,780	190,500	655,355	17,034,272

(나) 기중평잔기준

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	기중평잔기준

증권	예치금	RP매입	기타	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

기업어음ⓐ+ⓑ	(ABCP)ⓐ	(기타)ⓑ	파생결합증권ⓒ+ⓓ	(ELS)ⓒ	(기타)ⓓ

금전신탁	특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	42,955	-	-	42,955	25,607	83,368	26,769	178,700

채권형	1,043,701	-	155,519	92,024	4,628,959	4,628,959	-	-	-	-	68,267	-	-	5,988,470	109,772	172,669	36,783	6,307,694

주식형	-	12	-	-	-	-	-	-	-	-	-	726	-	738	-	2	-	740

주가연계신탁	-	-	-	20,000	-	-	-	188,111	188,111	-	-	4,487	-	212,598	-	-	1,244	213,842

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	12,185,506	-	511,119	12,696,625

금전신탁합계	1,043,701	12	155,519	112,024	4,628,959	4,628,959	-	188,111	188,111	-	111,222	5,213	-	6,244,761	12,320,885	256,039	575,915	19,397,601

사. 신용공여업무 (1) 신용공여한도

구분	S그룹	A그룹	B그룹	C그룹	D그룹

종목별신용공여한도 (신용융자한도)	20억원(20억원)	10억원(10억원)	5억원(5억원)	3억원(3억원)	1.5억원(1.5억원)

회사의 종목별 담보한도	발행주식총수의 10%	7%	5%

○ 회사 신용거래융자 한도: S,A,B그룹 신용거래융자 회사한도의 5%, C,D그룹 신용거래융자 회사한도의 3%

○ 점포별 한도 : 발행주식 총수의 3%

○ 관리자별 한도 : 발행주식 총수의 1%

○ 1인당 신용공여 총한도 : 법인 20억원, 개인 20억원(신규 개인, 법인고객 10억원)

○ 1인당 신용거래융자 한도 : 개인 20억원

○ 1인당 일일 사이버 예탁증권담보융자 : 10억원

○ 1인당 일일사이버 신용거래융자 한도 :10억원

○ 1인당 수익증권담보융자 한도 : 법인 20억원, 개인 20억원

○ 1인당 매도증권담보융자 한도 : 법인 50억원, 개인 50억원

○ 1인당 CMA자동대출한도 : 1,000만원

(2) 이자율 - 예탁증권담보융자, 집합투자증권담보융자

고객등급	이자율	비고

DIAMOND	6.50%	-

PLATINUM	7.00%	-

GOLD	7.50%	-

SILVER	8.00%	-

일반	8.50%	-

- 신용거래융자

신용융자기간	이자율	비고

7일 이내	4.80%	-

8일 - 15일	5.90%	-

16일 - 30일	6.90%	-

31일 - 60일	7.90%	-

61일 - 90일	8.40%	-

91일 - 180일	8.60%	-

181일 - 990일	8.60%	연체시 건별 이자율+3% (최대 12%)

주1) 매도증권담보대출 : 8% 주2) 유통대주 : 종목별 2.5%, 4%

아. 환매조건부채권매매업무

(기준일 : 2022년 03월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	FY2022 1분기	FY2021(전기)	FY2020(전전기)

잔고	대고객RP	1,239,729	1,185,688	1,030,280

기관간RP매도	1,160,890	1,213,400	624,756

기관간RP매수	215,570	375,348	408,220

거래금액	대고객R P	1,152,407	1,102,991	986,223

기관간RP매도	982,451	1,089,670	585,187

기관간RP매수	200,600	357,400	389,900

주1) 잔고 : 기말 기준 RP판매 편입채권 수량기준 잔고주2) 거래금액 : 기말 기준 RP판매 금액기준 잔고

자. 주요 상품 및 서비스

구분	종 류	특징 및 서비스 내용

취급상품	MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품

채권형펀드	안정적인 국공채, 은행채 등 초우량자산에만 투자하는 안정적인 상품으로 중장기 자금의 안정적운용에 적합하며 은행금리 이상의 수익추구

주식형펀드	펀드자산의 60%이상을 주식 및 주식관련파생상품에 투자하여 위험을 감수하고 고수익을 추구하는 펀드로 적극적인 투자성향을 지닌 투자자에게 적합한 상품

혼합형펀드	주식과 채권의 효율적 배분을 통하여 주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에 추구하는 상품

해외펀드	해외의 주식, 채권, 펀드 등에 투자하는 펀드로 해외 각 지역별, 투자대상별로 다양한 종류의 상품을 구비하고 있으며 국내투자에 대한 분산투자 차원에서 필요성 증대

연금저축펀드	5년 이상 연 1,800만원 한도로 가입 가능하며 연 400만원 한도내에서 납입금액의 12%를 세액공제 받는 펀드

부동산펀드	기초자산을 부동산으로 하는 PF형, 임대형, 경공매형, 직접개발형, 해외형 등의 펀드

헤지펀드	소수의 투자자로부터 자금을 모집하여 운영하는 일종의 사모펀드로, 시장상황에 개의치 않고 절대수익을 추구하는 펀드

코스닥벤처펀드	정부에서 벤처투자 활성화를 위해 시행한 조치로 벤처투자 펀드에 투자하는 개인에게 소득공제 혜택 부여

RP(환매조건부채권)	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 안정적인 상품

CP(기업어음)	단기 고정금리 상품으로 선이자 지급하여 실수익률이 높음

국공채	정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남

회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기 시에 상환하는 상품

파생결합증권	주식, 주가지수, 이자율, 통화, 상품 등에 연계되어 수익이 결정되는 구조화 상품

외화 R P	당사가 보유하고 있는 채권을 일정기간 후에 다시 사는 조건으로 고객에게 외화로 약정된 이자를 붙여 판매하는 채권으로 채권투자의 약점인 환금성을 보완한 금융상품

CMA-RP	수시형 RP로 운용

CMA-MMW	랩 형태로 증권금융 예금 및 콜 등으로 운용

특정금전신탁	1:1계약에 의하여 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접지시하고, 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적 배당하는 단독운용상품

랩어카운트	고객이 예탁한 재산에 대해 증권회사의 투자자산운용사가 고객의 투자 성향에 따라 적절한 운용 배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(Wrap fee)를 받는 상품

중개형 ISA	국민 재산 형성 지원을 목적으로 도입되어 다양한 금융투자상품이 편입 가능한 세제혜택상품

주요서비스	Provest K	교보증권의 대표적인 증권거래 전용프로그램으로, 초보자는 물론 전문 투자자들도 쉽게 이용할 수 있는 홈트레이딩 시스템

투자정보제공	시황, 테마 및 유망종목, 각종 영업 PT자료 제공 및 투자설명회 운영

알리미(SMS)서비스	이메일, 휴대폰 등으로 체결통보, 입출금, 투자정보 서비스 제공

청약서비스	홈트레이딩 시스템, 인터넷 및 ARS 등으로 청약할 수 있는 서비스

MTS	모바일 기기를 이용한 One stop 종합금융서비스 Win.K