다올투자증권 분기보고서 (2022.09)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

구분	제43기 3분기	제42기 3분기	제42기	제41기

수수료수익	198,652	154,820	206,351	115,742

금융자산(부채)평가및처분이익	815,097	185,844	226,645	163,110

이자수익	70,548	45,745	62,229	46,262

배당금수익	24,239	20,625	20,669	321

외환거래이익	6,825	4,184	3,824	530

기타의 영업수익	2,732	1,125	2,505	1,957

영업수익 합계	1,118,093	412,343	522,223	327,922

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

(1) 부문별 상세내역(단위 : 백만원)

구분	영업수익	영업이익(손실)	당기순이익(손실)

제43기3분기	제42기3분기	제42기	제41기	제43기3분기	제42기3분기	제42기	제41기	제43기3분기	제42기3분기	제42기	제41기

투자중개	336,213	120,909	167,345	127,577	7,045	23,677	24,859	11,942	7,045	23,677	24,859	11,942

자기매매	556,029	127,068	141,384	92,502	2,433	-3,261	444	9,886	2,433	-3,261	444	9,886

인수주선	185,276	133,879	178,323	93,899	74,678	61,747	82,083	41,392	74,678	61,747	82,083	41,392

자기자본투자	10,492	1,689	2,267	2,833	1,603	-206	-2,330	1,777	2,886	400	-1,724	5,965

자산관리	2,737	2,561	3,477	2,659	1,599	1,270	2,362	1,943	1,599	1,270	2,362	1,943

종속기업투자	19,848	20,075	20,075	-	17,135	9,061	6,051	-3,209	17,986	126,197	127,621	25,275

기타	7,498	6,162	9,352	8,451	-16,683	-6,171	-8,022	-8,425	-23,818	-50,151	-56,142	-37,017

합계	1,118,093	412,343	522,223	327,922	87,810	86,117	105,447	55,306	82,809	159,879	179,503	59,386

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

[연결대상 주요 종속회사] 다올인베스트먼트(주)

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2022 3분기	FY2021 3분기	FY2021	FY2020

투자업무	19,995	104,017	113,741	66,696

기타업무	1,279	219	301	278

영업수익 합계	21,274	104,235	114,042	66,974

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준, 창투사 분류기준임.

다올자산운용(주)

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2022 3분기	FY2021 3분기	FY2021	FY2020

집합투자기구운용보수	33,161	18,558	27,537	21,867

수수료수익 (일임, 자문)	5,680	2,882	3,825	3,484

기타영업수익	3,808	9,126	12,400	9,678

영업수익 합계	42,649	30,566	43,762	35,029

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

(주)다올저축은행(단위 : 백만원)

구분	FY2022 3분기	FY2021 3분기	FY2021	FY2020

이자수익	260,749	175,881	293,088	283,213

수수료수익	18,662	3,905	11,129	8,871

기타수익	12,230	-97,558	13,179	15,370

영업수익 합계	291,641	82,228	317,395	307,454

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

Daol Securities (Thailand) PCL

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2022 3분기	FY2021 3분기	FY2021	FY2020

Retail Brokerage	12,732	12,147	17,186	15,361

Institution Brokerage	2,751	2,634	3,514	3,572

Investment Banking	12,114	7,898	12,134	18,566

Wealth Management	23,746	39,794	48,597	20,401

Private Fund	2,516	2,156	3,364	1,621

영업수익 합계	53,859	64,629	84,795	59,521

나. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	제43기 3분기	제42기 3분기	제42기	제41기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	390,132	7.50%	352,984	7.54%	352,984	7.48%	352,984	9.90%

자본잉여금	85,115	1.64%	85,060	1.82%	85,060	1.80%	85,060	2.39%

자본조정	-5,210	0.00%	-2,892	0.00%	-3,176	0.00%	-1,972	0.00%

기타포괄손익누계액	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

이익잉여금	212,359	4.08%	141,899	3.03%	161,679	3.43%	65,778	1.84%

예수부채	고객예수금	189,200	3.64%	261,874	5.59%	288,465	6.11%	207,693	5.82%

금융부채	매도유가증권	517,733	9.96%	348,729	7.45%	362,421	7.68%	346,102	9.71%

파생상품	91,017	1.75%	17,835	0.38%	23,002	0.49%	13,672	0.38%

매도파생결합증권	112,620	2.17%	173,046	3.70%	157,780	3.34%	106,449	2.99%

차입부채	콜머니	50,889	0.98%	13,333	0.28%	15,833	0.34%	1,667	0.05%

차입금	764,541	14.70%	783,982	16.75%	773,485	16.39%	649,194	18.21%

RP매도	1,790,283	34.43%	1,661,537	35.49%	1,653,731	35.05%	1,001,599	28.09%

사채	95,000	1.83%	9,222	0.20%	30,667	0.65%	-	0.00%

기타	546	0.01%	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타부채	충당부채	14,511	0.28%	18,626	0.40%	18,630	0.39%	3,642	0.10%

기타	891,788	17.15%	816,226	17.44%	797,592	16.90%	733,737	20.58%

합 계	5,200,524	100.00%	4,681,462	100.00%	4,718,154	100.00%	3,565,605	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.주2) 평균잔액은 기중 매월말 잔액의 평균을 기재함.주3) 사채에는 후순위사채를 포함하여 기재함.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	제43기 3분기	제42기 3분기	제42기	제41기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금예금	현금 및 현금성 자산	348,514	6.70%	381,116	8.14%	378,462	8.02%	334,689	9.39%

예치금	394,928	7.59%	423,613	9.05%	441,998	9.37%	325,204	9.12%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	2,633,823	50.65%	2,334,406	49.86%	2,339,587	49.59%	1,614,124	45.27%

파생상품	111,795	2.15%	26,578	0.57%	32,779	0.69%	15,792	0.44%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	2,800	0.05%	2,800	0.06%	2,800	0.06%	2,800	0.08%

종속기업 및 관계기업주식	388,044	7.46%	228,162	4.87%	255,525	5.42%	214,451	6.01%

대출채권	신용공여금	390,013	7.50%	454,710	9.71%	455,376	9.65%	289,872	8.13%

RP매수	35,309	0.68%	24,189	0.52%	20,642	0.44%	39,342	1.10%

기타	5,778	0.11%	12,817	0.27%	10,038	0.21%	9,413	0.26%

유형자산	28,535	0.55%	23,001	0.49%	24,366	0.52%	5,290	0.15%

기타	860,983	16.56%	770,070	16.45%	756,581	16.04%	714,629	20.04%

합계	5,200,524	100%	4,681,462	100%	4,718,154	100.00%	3,565,605	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.주2) 평균잔액은 기중 매월 말 잔액의 평균을 기재함.

[연결대상 주요 종속회사] 다올인베스트먼트(주)

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2022 3분기	FY2021 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	50,000	15.16%	40,000	19.16%	45,000	16.78%	40,000	24.22%

자본잉여금	146,024	44.28%	42,553	20.38%	94,289	35.17%	42,553	25.77%

자본조정	-6,469	-1.96%	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타포괄손익누계	136	0.04%	21	0.01%	21	0.01%	5	0.00%

이익잉여금	108,377	32.86%	91,105	43.63%	91,889	34.27%	51,631	31.26%

부채	기타차입금	2,500	0.76%	9,500	4.55%	9,500	3.54%	19,000	11.50%

기타부채	29,243	8.87%	25,613	12.27%	27,421	10.23%	11,967	7.25%

합 계	329,812	100.00%	208,792	100.00%	268,119	100.00%	165,156	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2022 3분기	FY2021 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

주식(출자금포함)	172,785	52.39%	155,752	74.60%	156,686	58.44%	123,262	74.63%

사채	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%	486	0.29%

대출금	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

유형자산	7,853	2.38%	8,333	3.99%	8,008	2.99%	8,414	5.09%

현금과예금	130,542	39.58%	30,227	14.48%	87,787	32.74%	16,709	10.12%

기 타	18,632	5.65%	14,480	6.94%	15,638	5.83%	16,285	9.86%

합 계	329,812	100.00%	208,792	100.00%	268,119	100.00%	165,156	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

다올자산운용(주) (1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2022 3분기	FY2021 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	15,214	19.50%	15,214	23.47%	15,214	22.61%	15,214	29.23%

기타불입자본	9,709	12.44%	9,709	14.98%	9,709	14.43%	9,709	18.66%

이익잉여금	38,753	49.67%	29,119	44.92%	30,267	44.98%	21,717	41.73%

기타자본구성요소	-282	-0.36%	-250	-0.39%	-253	-0.38%	-214	-0.41%

부채	기타금융부채	11,530	14.78%	9,132	14.09%	9,946	14.78%	4,558	8.76%

기타부채	3,101	3.97%	1,893	2.92%	2,413	3.59%	1,059	2.03%

합 계	78,025	100.00%	64,817	100.00%	67,296	100.00%	52,043	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2022 3분기	FY2021 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및 현금성자산	2,491	3.19%	1,356	2.09%	1,606	2.39%	1,566	3.01%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	41,300	52.93%	35,522	54.80%	36,388	54.07%	31,670	60.85%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	564	0.72%	605	0.93%	602	0.89%	650	1.25%

종속기업및관계기업투자	19,170	24.57%	14,018	21.63%	14,845	22.06%	8,075	15.52%

상각후원가측정금융자산	6,784	8.69%	7,341	11.33%	7,298	10.84%	7,040	13.53%

유형자산	4,583	5.87%	3,986	6.15%	4,173	6.20%	850	1.63%

무형자산	1,491	1.91%	1,227	1.89%	1,243	1.85%	1,170	2.25%

기타금융자산	-	0.00%	162	0.25%	194	0.29%	728	1.40%

기타자산	1,642	2.10%	600	0.93%	947	1.41%	294	0.56%

합 계	78,025	100.00%	64,817	100.00%	67,296	100.00%	52,043	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 (주)다올저축은행

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2022 3분기	FY2021 3분기	FY2021	FY2020

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

조달	자본금	278,000	6.06%	278,000	7.80%	278,000	7.66%	278,000	9.27%

기타자본	156,617	3.42%	96,829	2.72%	121,797	3.36%	114,440	3.82%

예수부채	4,035,480	88.02%	3,010,590	84.46%	3,137,239	86.44%	2,502,806	83.50%

기타부채	114,806	2.50%	178,984	5.02%	92,538	2.55%	102,260	3.41%

합계	4,584,903	100.00%	3,564,403	100.00%	3,629,574	100.00%	2,997,506	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2022 3분기	FY2021 3분기	FY2021	FY2020

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

운용	현금및예치금	513,828	11.21%	324,413	9.10%	308,291	8.49%	319,971	10.67%

유가증권	65,653	1.43%	59,220	1.66%	57,749	1.59%	56,319	1.88%

대출채권	3,920,248	85.50%	3,053,343	85.66%	3,210,988	88.47%	2,564,920	85.57%

기타자산	85,174	1.86%	127,427	3.57%	52,546	1.45%	56,296	1.88%

합계	4,584,903	100.00%	3,564,403	100.00%	3,629,574	100.00%	2,997,506	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 다. 투자매매 업무

(1) 증권거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	304,470	305,200	609,670	464,243	-3,916

신주인수권증서	-	63	63	-	-

기타	14,024	6,488	20,512	31,612	-

계	318,494	311,751	630,244	495,855	-3,916

채무증권	국채, 지방채	14,733,171	14,873,043	29,606,214	-51,739	-41,362

특수채	2,119,831	3,019,394	5,139,225	142,568	-1,299

금융채	8,493,326	9,014,008	17,507,334	755,506	-23,444

회사채	865,798	1,018,712	1,884,510	1,173,664	-7,893

기업어음증권	-	238,491	238,491	255,302	-2,798

기타	-	-	-	-	-

계	26,212,126	28,163,648	54,375,774	2,275,302	-76,795

집합투자증권	ETF	119,601	147,992	267,593	-	-

기타	25,500	21,005	46,505	21,571	-400

계	145,101	168,997	314,098	21,571	-400

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	-	5,664	5,664	-	-

채무증권	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

계	-	5,664	5,664	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-	-

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-	-

합계	26,675,720	28,650,060	55,325,780	2,792,727	-81,111

주) 증권거래현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-4. 증권거래현황(상세)' 참조

2) 장내파생상품 거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익주1)

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	-	42,891,804	-	42,891,804	-	-	-559

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	-	42,891,804	-	42,891,804	-	-	-559

해외	상품선물	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	746,470	-	-	746,470	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	746,470	-	-	746,470	-	-	-

선물계	746,470	42,891,804	-	43,638,274	-	-	-559

옵션	국내	지수옵션	-	648	-	648	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	-	648	-	648	-	-	-

해외	주가지수	-	-	-	-	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	-	-	-	-	-	-

옵션계	-	648	-	648	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	746,470	42,892,452	-	43,638,922	-	-	-559

주) 장내파생상품 거래현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-5. 장내파생상품 거래현황(상세)' 참조

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	403,694	-	-	403,694	18,667	-	17,856

통화	1,043,206	3,718	-	1,046,924	3,750	-778	3,643

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	1,446,900	3,718	-	1,450,618	22,417	-778	21,499

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	25,673	19,696	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	25,673	19,696	-

스왑	신용	-	999,245	-	999,245	83,948	29,288	44,391

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	46,500	1,527,500	-	1,574,000	564	39,691	33,874

통화	27,908	528,884	-	556,792	22,598	22,282	316

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	74,408	3,055,629	-	3,130,037	107,110	91,261	78,581

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	1,521,308	3,059,347	-	4,580,655	155,200	110,178	100,080

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

라. 투자중개 업무

(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	17,373,448	17,571,920	34,945,368	12,063

채무증권	145,478,819	43,846,177	189,324,996	4

집합투자증권	1,636,890	1,607,585	3,244,475	345

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	34,866	32,943	67,809	6

외화증권	11,883	-	11,883	17

기타증권	-	-	-	-

증권계	164,535,906	63,058,625	227,594,531	12,435

선물	15,069,611	15,088,672	30,158,283	966

옵션	199,957	198,950	398,908	199

선도	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	15,269,568	15,287,623	30,557,191	1,165

합계	179,805,474	78,346,248	258,151,721	13,600

주) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-6. 투자중개 업무(상세)' 참조

마. 투자일임 업무(1) 투자운용인력 현황

(단위 : 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증 종류	자격증취득일	협회등록일	상근여부	운용중인계약수	운용규모

김학현	이사대우	리테일영업	투자자산운용사	2013.11.08	2018.01.03	상근	41	5,994

임익환	이사대우	리테일영업	투자자산운용사	2013.11.08	2016.11.24	상근	17	1,529

장승택	부장	리테일영업	투자자산운용사	2001.05.09	2017.06.20	상근	9	2,690

박성용	부장	리테일영업	투자자산운용사	2002.12.13	2017.05.16	상근	1	45

김유림	차장	리테일영업	투자자산운용사	2004.04.02	2017.05.16	상근	-	-

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명,건,백만원)

구분	당분기말	전기말	증감

고객수	63	63	0

일임계약건수	68	69	-1

일임계약자산총액(계약금액)	10,258	10,460	-202

일임계약자산총액(평가금액)	10,782	17,158	-6,376

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구분	당분기말	전기말	증감

일임수수료	일반투자자	513	779	-266

전문투자자	23	24	-1

계	536	803	-267

기타수수료	일반투자자	-	-	-

전문투자자	-	-	-

계	-	-	-

합계	일반투자자	513	779	-266

전문투자자	23	24	-1

계	536	803	-267

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(4) 투자일임 재산 현황 (2022년 9월 30일 현재)

(단위 : 건,백만원)

구분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	65	9,139	1	45	66	9,184

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,073	-	-	2	1,073

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	67	10,213	1	45	68	10,258

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	65	9,139	1	45	66	9,184

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,073	-	-	2	1,073

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	67	10,213	1	45	68	10,258

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황(계약당시 금액 기준)

(단위 : 건,백만원,%)

구분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	42	-	42	61.8%	1,709	-	1,709	16.7%

1억원이상~3억원미만	14	1	15	22.1%	2,083	100	2,183	21.3%

3억원이상~5억원미만	5	-	5	7.4%	1,783	-	1,783	17.4%

5억원이상~10억원미만	4	1	5	7.4%	2,609	973	3,583	34.9%

10억원이상~50억원미만	1	-	1	1.5%	1,000	-	1,000	9.7%

50억원이상~100억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

100억원이상	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	66	2	68	100.0%	9,184	1,073	10,258	100.0%

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2022년 9월 30일 현재의 재산현황을 기재한것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

(6) 투자일임재산 운용현황(2022년 9월 30일 현재)

(단위 : 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	713	-	713

보통예금	-	-	-

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	30	-	30

기업어음증권(CP)	-	-	-

기타	-	-	-

소계	743	-	743

증권	채무증권	국채·지방채	-	-	-

특수채	-	-	-

금융채	-	-	-

회사채	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

지분증권	주식	10,040	-	10,040

신주인수권증서	-	-	-

출자지분	-	-	-

기타	-	-	-

소계	10,040	-	10,040

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁수익증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	10,040	-	10,040

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	-	-	-

합계	10,782	-	10,782

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2022년 9월 30일 현재의 재산현황을 기재한 것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

바. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기 3분기	제42기	제41기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

국공채	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	2,014,051	80,305,831	14,300	280,000	143,389,317	6,857	410,000	195,481,191	8,973	4,848,378	180,859,637	7,591

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	39,744,532	3,217	-	32,709,913	4,984	-	48,524,272	7,366	-	39,075,915	3,735

합 계	2,014,051	120,050,363	17,516	280,000	176,099,230	11,841	410,000	244,005,463	16,338	4,848,378	219,935,551	11,326

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기 3분기	제42기	제41기

인수수수료	17,516	11,841	16,338	11,326

수수료비용	-	-	-	-

수지차익	17,516	11,841	16,338	11,326

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

사. 대출업무 [연결대상 주요 종속회사] 다올인베스트먼트(주)(1) 종류별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

과학기술진흥기금 대출금	205	205	205	205	205	205	205	205

(대손충당금)	-205	-205	-205	-205	-205	-205	-205	-205

정보화촉진기금 대출금	144	144	144	144	144	144	144	144

(대손충당금)	-144	-144	-144	-144	-144	-144	-144	-144

프로젝트 파이낸싱	264	264	535	535	270	264	535	535

(대손충당금)	-264	-264	-535	-535	-270	-264	-535	-535

계	-	-	-	-	-	-	-	-

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 잔존기간별 잔액(단위 : 백만원)

구 분	1년이하	1년초과~3년이하	3년초과~5년이하	5년초과	손실추정	합계

과학기술진흥기금 대출금	-	-	-	-	205	205

(대손충당금)	-	-	-	-	-205	-205

정보화촉진기금 대출금	-	-	-	-	144	144

(대손충당금)	-	-	-	-	-144	-144

프로젝트 파이낸싱	-	-	-	-	264	264

(대손충당금)	-	-	-	-	-264	-264

계	-	-	-	-	-	-

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(주)다올저축은행(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구분	FY2022 3분기	FY2021 3분기	FY2021	FY2020

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

예적금담보대출	949	0.02%	1,878	0.06%	1,444	0.04%	1,315	0.05%

일반자금대출	2,764,225	68.81%	2,418,564	76.88%	2,469,183	74.93%	2,263,009	85.31%

종합통장대출	1,118,740	27.85%	638,901	20.31%	735,923	22.33%	298,706	11.26%

기타대출채권	133,347	3.32%	86,542	2.75%	88,570	2.69%	89,615	3.38%

합계	4,017,261	100.00%	3,145,885	100.00%	3,295,120	100.00%	2,652,645	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구분	1년이내	1년초과 2년이내	2년초과	합계

대출금	1,911,722	359,861	1,745,678	4,017,261

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(3) 대출금의 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구분	FY2022 3분기	FY2021 3분기	FY2021	FY2020

개인	1,847,955	1,543,549	1,602,734	1,370,545

기업	2,168,990	1,602,132	1,692,154	1,281,977

기타	316	204	232	123

계	4,017,261	3,145,885	3,295,120	2,652,645

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨

아. 투자업무

[연결대상 주요 종속회사] 다올인베스트먼트(주)(1) 종류별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기	FY2021 3분기	FY2021	FY2020

원화증권	투자주식(FVPL)	9,469	9,782	20,363	8,560

사채	-	-	-	-

출자금	150,532	161,925	151,661	123,340

소계	160,001	171,707	172,024	131,900

외화증권	투자주식(FVPL)	7,449	4,545	6,096	3,353

사채	-	-	-	-

소계	7,449	4,545	6,096	3,353

계	167,450	176,252	178,120	135,253

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준(2) 시가정보(2022년 9월말 기준)

(단위 : 백만원)

구 분	취득원가(A)	시가(B)	평가손익(B-A)

원화증권	투자주식(FVPL)	7,353	9,469	2,116

사채	-	-	-

출자금	101,311	150,532	49,221

소계	108,664	160,001	51,337

외화증권	투자주식(FVPL)	8,693	7,449	-1,244

사채	-	-	-

소계	8,693	7,449	-1,244

계	117,357	167,450	50,093

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 다올자산운용(주)

(1) 집합투자재산 종류별 잔액(단위 : 백만원)

구분	FY2022 3분기	FY2021 3분기	FY2021	FY2020

총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수

증권	주식형	663,227	852,995	123	551,557	1,042,193	116	582,535	1,121,610	119	431,015	789,263	79

채권형	158,223	153,032	26	109,640	110,060	21	110,052	109,481	21	81,090	82,211	17

혼합주식	128,856	124,356	43	142,982	201,317	38	129,753	196,637	36	157,729	202,521	41

혼합채권	783,363	896,256	71	1,381,958	1,690,878	80	1,226,182	1,476,631	78	739,349	826,302	75

재간접형	174,613	190,771	25	191,294	231,902	25	239,823	294,818	25	107,024	121,324	26

파생형	105,580	91,019	107	34,353	29,293	39	104,240	98,909	68	119,785	118,241	39

소계	2,013,862	2,308,429	395	2,411,784	3,305,643	319	2,392,585	3,298,086	347	1,635,992	2,139,862	277

부동산	140,277	186,967	3	268,320	351,610	5	252,320	318,685	4	261,140	334,728	5

특별자산	129,213	95,915	6	135,513	108,137	6	134,122	105,788	6	139,611	113,715	6

단기금융(MMF)	1,537,542	1,558,831	1	1,699,045	1,707,977	1	1,835,191	1,836,865	1	2,360,812	2,361,986	1

전문투자형	10,469,040	10,478,696	149	8,324,756	8,430,088	141	9,719,582	9,834,450	147	7,003,606	7,095,250	164

합계	14,289,934	14,628,838	554	12,839,418	13,903,455	472	14,333,800	15,393,874	505	11,401,161	12,045,541	453

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준