다올투자증권 분기보고서 (2022.03)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

구분	제43기 1분기	제42기 1분기	제42기	제41기

수수료수익	75,756	53,809	206,351	115,742

금융자산(부채)평가및처분이익	164,920	78,038	226,645	163,110

이자수익	18,633	14,864	62,229	46,262

배당금수익	22,954	20,470	20,669	321

외환거래이익	1,932	402	3,824	530

기타의 영업수익	1,554	154	2,505	1,957

영업수익 합계	285,749	167,737	522,223	327,922

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

부문별 상세내역(단위 : 백만원)

구분	영업수익	영업이익(손실)	당기순이익(손실)

제43기 1분기	제42기 1분기	제42기	제41기	제43기 1분기	제42기 1분기	제42기	제41기	제43기 1분기	제42기 1분기	제42기	제41기

투자중개	77,244	40,278	167,345	127,577	6,137	7,681	24,859	11,942	6,137	7,681	24,859	11,942

자기매매	109,388	57,773	141,384	92,502	629	7,184	444	9,886	629	7,184	444	9,886

인수주선	71,367	46,486	178,323	93,899	35,790	25,949	82,083	41,392	35,790	25,949	82,083	41,392

자기자본투자	4,119	830	2,267	2,833	1,486	226	-2,330	1,777	2,974	832	-1,724	5,965

자산관리	925	741	3,477	2,659	901	518	2,362	1,943	901	518	2,362	1,943

종속기업투자	19,849	20,075	20,075	-	15,160	18,138	6,051	-3,209	16,928	18,138	127,621	25,275

기타	2,857	1,554	9,352	8,451	-2,956	-8,679	-8,022	-8,425	-13,566	-16,484	-56,142	-37,017

합계	285,749	167,737	522,223	327,922	57,147	51,017	105,447	55,306	49,793	43,818	179,503	59,386

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

[연결대상 주요 종속회사] 다올인베스트먼트(주)

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2022 1분기	FY2021 1분기	FY2021	FY2020

투자업무	12,135	28,892	113,741	66,696

기타업무	328	61	301	278

영업수익 합계	12,463	28,953	114,042	66,974

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준, 창투사 분류기준임.

다올자산운용(주)

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2022 1분기	FY2021 1분기	FY2021	FY2020

집합투자기구운용보수	8,136	5,389	27,537	21,867

수수료수익 (일임, 자문)	937	1,052	3,825	3,484

기타영업수익	1,411	3,329	12,400	9,678

영업수익 합계	10,484	9,770	43,762	35,029

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

(주) 다올저축은행(단위 : 백만원)

구분	FY2022 1분기	FY2021 1분기	FY2021	FY2020

이자수익	79,429	69,198	293,088	283,213

수수료수익	5,736	2,359	11,129	8,871

기타수익	3,091	6,477	13,179	15,370

영업수익 합계	88,256	78,034	317,395	307,454

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

Daol Securities (Thailand) PCL

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2022 1분기	FY2021 1분기	FY2021	FY2020

Retail Brokerage	5,223	4,075	17,186	15,361

Institution Brokerage	1,143	938	3,514	3,572

Investment Banking	2,947	2,219	12,134	18,566

Wealth Management	9,648	15,878	48,597	20,401

Private Fund	861	674	3,364	1,621

영업수익 합계	19,822	23,784	84,795	59,521

나 . 자 금 조 달 및 운용실적 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	제43기 1분기	제42기 1분기	제42기	제41기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	353,515	7.77%	352,984	7.75%	352,984	7.48%	352,984	9.90%

자본잉여금	85,090	1.87%	85,060	1.87%	85,060	1.80%	85,060	2.39%

자본조정	-5,309	0.00%	-2,688	0.00%	-3,176	0.00%	-1,972	0.00%

기타포괄손익누계액	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

이익잉여금	243,722	5.36%	108,407	2.38%	161,679	3.43%	65,778	1.84%

예수부채	고객예수금	302,888	6.66%	269,992	5.93%	288,465	6.11%	207,693	5.82%

금융부채	매도유가증권	465,411	10.23%	362,993	7.97%	362,421	7.68%	346,102	9.71%

파생상품	48,897	1.07%	14,121	0.31%	23,002	0.49%	13,672	0.38%

매도파생결합증권	118,780	2.61%	175,823	3.86%	157,780	3.34%	106,449	2.99%

차입부채	콜머니	70,227	1.54%	16,667	0.37%	15,833	0.34%	1,667	0.05%

차입금	705,767	15.52%	802,995	17.63%	773,485	16.39%	649,194	18.21%

RP매도	1,721,682	37.85%	1,539,793	33.81%	1,653,731	35.05%	1,001,599	28.09%

사채	95,000	2.09%	-	0.00%	30,667	0.65%	-	0.00%

기타	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타부채	충당부채	19,219	0.42%	18,811	0.41%	18,630	0.39%	3,642	0.10%

기타	323,796	7.12%	809,411	17.77%	797,592	16.90%	733,737	20.58%

합 계	4,548,685	100.00%	4,554,370	100.00%	4,718,154	100.00%	3,565,605	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.주2) 평균잔액은 기중 매월말 잔액의 평균을 기재함.주3) 사채에는 후순위사채를 포함하여 기재함.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	제43기 1분기	제42기 1분기	제42기	제41기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금예금	현금 및 현금성 자산	351,951	7.74%	389,565	8.55%	378,462	8.02%	334,689	9.39%

예치금	567,241	12.47%	469,816	10.32%	441,998	9.37%	325,204	9.12%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	2,456,897	54.01%	2,171,017	47.67%	2,339,587	49.59%	1,614,124	45.27%

파생상품	64,282	1.41%	22,628	0.50%	32,779	0.69%	15,792	0.44%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	2,800	0.06%	2,800	0.06%	2,800	0.06%	2,800	0.08%

종속기업 및 관계기업주식	396,894	8.73%	242,699	5.33%	255,525	5.42%	214,451	6.01%

대출채권	신용공여금	427,347	9.39%	439,881	9.66%	455,376	9.65%	289,872	8.13%

RP매수	30,487	0.67%	9,933	0.22%	20,642	0.44%	39,342	1.10%

기타	2,685	0.06%	24,616	0.54%	10,038	0.21%	9,413	0.26%

유형자산	28,177	0.62%	11,515	0.25%	24,366	0.52%	5,290	0.15%

기타	219,925	4.83%	769,900	16.90%	756,581	16.04%	714,629	20.04%

합계	4,548,685	100%	4,554,370	100%	4,718,154	100.00%	3,565,605	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.주2) 평균잔액은 기중 매월 말 잔액의 평균을 기재함.

[연결대상 주요 종속회사] 다올인베스트먼트(주)

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2022 1분기	FY2021 1분기	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	50,000	14.52%	40,000	21.78%	45,000	16.78%	40,000	24.22%

자본잉여금	146,024	42.39%	42,553	23.17%	94,289	35.17%	42,553	25.77%

기타포괄손익누계	68	0.02%	-3	0.00%	21	0.01%	5	0.00%

자본조정	-1,022	0.00%	-	-	-	-	-	-

이익잉여금	106,984	31.06%	68,194	37.13%	91,889	34.27%	51,631	31.26%

부채	기타차입금	2,500	0.73%	11,500	6.26%	9,500	3.54%	19,000	11.50%

기타부채	39,892	11.58%	21,442	11.67%	27,421	10.23%	11,967	7.25%

합 계	344,446	100.00%	183,685	100.00%	268,119	100.00%	165,156	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 (2) 자금운용실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2022 1분기	FY2021 1분기	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

주식(출자금포함)	168,457	48.91%	127,134	69.21%	156,686	58.44%	123,262	74.63%

사채	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%	486	0.29%

대출금	-	0.00%	141	0.08%	-	0.00%	-	0.00%

유형자산	8,251	2.40%	8,215	4.47%	8,008	2.99%	8,414	5.09%

현금과예금	151,678	44.04%	34,840	18.97%	87,787	32.74%	16,709	10.12%

기 타	16,061	4.66%	13,354	7.27%	15,638	5.83%	16,285	9.86%

합 계	344,446	100.00%	183,685	100.00%	268,119	100.00%	165,156	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

다올자산운용(주)

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2022 1분기	FY2021 1분기	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	15,214	20.38%	15,214	24.74%	15,214	22.61%	15,214	29.23%

기타불입자본	9,709	13.00%	9,709	15.79%	9,709	14.43%	9,709	18.66%

이익잉여금	34,558	46.28%	26,862	43.69%	30,267	44.98%	21,717	41.73%

기타자본구성요소	-282	-0.38%	-250	-0.41%	-253	-0.38%	-214	-0.41%

부채	기타금융부채	11,572	15.50%	8,165	13.28%	9,946	14.78%	4,558	8.76%

기타부채	3,893	5.21%	1,789	2.91%	2,413	3.59%	1,059	2.03%

합 계	74,664	100.00%	61,489	100.00%	67,296	100.00%	52,043	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2022 1분기	FY2021 1분기	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및 현금성자산	3,157	4.23%	1,279	2.08%	1,606	2.39%	1,566	3.01%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	38,872	52.06%	37,922	61.67%	36,388	54.07%	31,670	60.85%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	564	0.76%	605	0.98%	602	0.89%	650	1.25%

종속기업및관계기업투자	17,827	23.88%	10,894	17.72%	14,845	22.06%	8,075	15.52%

상각후원가측정금융자산	6,747	9.04%	6,596	10.73%	7,298	10.84%	7,040	13.53%

유형자산	4,560	6.11%	2,008	3.27%	4,173	6.20%	850	1.63%

무형자산	1,495	2.00%	1,224	1.99%	1,243	1.85%	1,170	2.25%

기타금융자산	-	0.00%	486	0.79%	194	0.29%	728	1.40%

기타자산	1,442	1.93%	475	0.77%	947	1.41%	294	0.56%

합 계	74,664	100.00%	61,489	100.00%	67,296	100.00%	52,043	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 (주)다올저축은행

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2022 1분기	FY2021 1분기	FY2021	FY2020

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

자본	자본금	278,000	7.15%	278,000	9.11%	278,000	7.66%	278,000	9.27%

기타자본	120,606	3.10%	128,842	4.22%	121,797	3.36%	114,440	3.82%

부채	예수부채	3,381,730	87.03%	2,544,794	83.35%	3,137,239	86.44%	2,502,806	83.50%

기타부채	105,519	2.72%	101,513	3.32%	92,538	2.55%	102,260	3.41%

합계	3,885,855	100.00%	3,053,149	100.00%	3,629,574	100.00%	2,997,506	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2022 1분기	FY2021 1분기	FY2021	FY2020

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

현금및예치금	278,303	7.16%	317,156	10.39%	308,291	8.49%	319,971	10.67%

유가증권	69,021	1.78%	51,981	1.70%	57,749	1.59%	56,319	1.88%

대출채권	3,480,734	89.57%	2,616,992	85.71%	3,210,988	88.47%	2,564,920	85.57%

기타자산	57,797	1.49%	67,020	2.20%	52,546	1.45%	56,296	1.88%

합계	3,885,855	100.00%	3,053,149	100.00%	3,629,574	100.00%	2,997,506	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 다. 투자매매 업무

(1) 증권거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	101,626	94,605	196,230	373,008	-340

신주인수권증서	-	63	63	-	-

기타	3,019	1,000	4,019	24,606	-

계	104,644	95,667	200,312	397,614	-340

채무증권	국채, 지방채	4,250,447	4,494,291	8,744,739	168,959	-24,023

특수채	564,874	736,099	1,300,973	240,625	-962

금융채	4,004,103	4,287,010	8,291,112	1,212,117	-2,163

회사채	490,224	470,464	960,689	151,771	-321

기업어음증권	-	94,901	94,901	139,147	-153

기타	-	-	-	-	-

계	9,309,648	10,082,766	19,392,414	1,912,618	-27,622

집합투자증권	ETF	29,861	53,091	82,952	-	-

기타	4,000	15,389	19,389	17,922	-205

계	33,861	68,480	102,341	17,922	-205

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	-	5,664	5,664	16,501	-

채무증권	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	478	-

계	-	5,664	5,664	16,979	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-	-

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-	-

합계	9,448,153	10,252,578	19,700,731	2,345,134	-28,168

주) 증권거래현황에 대한 상세한 내용은 본 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-4. 증권거래 현황(상세)' 참조

2) 장내파생상품 거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익 주1)

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	-	10,999,897	-	10,999,897	-	-	2,877

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	-	10,999,897	-	10,999,897	-	-	2,877

해외	상품선물	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	335,899	-	-	335,899	439	-	439

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	335,899	-	-	335,899	439	-	439

선물계	335,899	10,999,897	-	11,335,795	439	-	3,317

옵션	국내	지수옵션	-	22	-	22	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	-	22	-	22	-	-	-

해외	주가지수	-	-	-	-	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	-	-	-	-	-	-

옵션계	-	22	-	22	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	335,899	10,999,919	-	11,335,817	439	-	3,317

주) 장내파생상품 거래현황에 대한 상세한 내용은 본 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-5. 장내파생상품 거래현황(상세)' 참조

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	4,465	-	3,654

통화	287,660	3,586	-	291,246	2,894	-	2,894

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	287,660	3,586	-	291,246	7,359	-	6,548

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	25,673	19,696	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	25,673	19,696	-

스왑	신용	-	299,732	-	299,732	59,090	25,070	15,431

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	46,500	160,000	-	206,500	-	38,381	4,326

통화	-	-	-	-	5,382	-	2,309

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	46,500	459,732	-	506,232	64,472	63,451	22,066

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	334,160	463,318	-	797,478	97,504	83,147	28,614

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

라. 투자중개 업무(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	6,255,843	6,142,120	12,397,963	3,899

채무증권	45,882,099	14,561,902	60,444,001	1

집합투자증권	575,669	589,288	1,164,957	117

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	14,476	14,171	28,646	3

외화증권	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-

증권계	52,728,087	21,307,480	74,035,567	4,020

선물	5,317,466	5,355,455	10,672,921	323

옵션	60,209	59,717	119,926	54

선도	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	5,377,675	5,415,172	10,792,847	376

합계	58,105,762	26,722,652	84,828,414	4,396

주) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황에 대한 상세한 내용은 본 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-6. 투자중개 업무(상세)' 참조

마. 투자일임 업무(1) 투자운용인력 현황

(단위 : 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증 종류	자격증취득일	협회등록일	상근여부	운용중인계약수	운용규모

김학현	이사대우	리테일영업	투자자산운용사	2013.11.08	2018.01.03	상근	42	6,246

임익환	이사대우	리테일영업	투자자산운용사	2013.11.08	2016.11.24	상근	18	1,579

장승택	부장	리테일영업	투자자산운용사	2001.05.09	2017.06.20	상근	9	2,690

박성용	부장	리테일영업	투자자산운용사	2002.12.13	2017.05.16	상근	1	45

김유림	부장	리테일영업	투자자산운용사	2004.04.02	2017.05.16	상근	-	-

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명,건,백만원)

구분	당분기말	전기말	증감

고객수	64	63	1

일임계약건수	70	69	1

일임계약자산총액(계약금액)	10,560	10,460	100

일임계약자산총액(평가금액)	15,301	17,158	-1,856

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구분	당분기말	전기말	증감

일임수수료	일반투자자	185	779	-594

전문투자자	8	24	-16

계	193	803	-610

기타수수료	일반투자자	-	-	-

전문투자자	-	-	-

계	-	-	-

합계	일반투자자	185	779	-594

전문투자자	8	24	-16

계	193	803	-610

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(4) 투자일임 재산 현황 (2022년 3월 31일 현재)

(단위 : 건,백만원)

구분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	67	9,441	1	45	68	9,486

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,074	-	-	2	1,074

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	69	10,515	1	45	70	10,560

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	67	9,441	1	45	68	9,486

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,074	-	-	2	1,074

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	69	10,515	1	45	70	10,560

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황(계약당시 금액 기준)

(단위 : 건,백만원,%)

구분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	43	-	43	61.4%	1,785	-	1,785	16.9%

1억원이상~3억원미만	15	1	16	22.9%	2,309	100	2,409	22.8%

3억원이상~5억원미만	5	-	5	7.1%	1,783	-	1,783	16.9%

5억원이상~10억원미만	4	1	5	7.1%	2,609	974	3,583	33.9%

10억원이상~50억원미만	1	-	1	1.4%	1,000	-	1,000	9.5%

50억원이상~100억원미만	-	-	-	0.0%	-	-	-	0.0%

100억원이상	-	-	-	0.0%	-	-	-	0.0%

합계	68	2	70	100.0%	9,486	1,074	10,560	100.0%

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2022년 3월 31일 현재의 재산현황을 기재한것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

(6) 투자일임재산 운용현황(2022년 3월 31일 현재)

(단위 : 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	3,579	-	3,579

보통예금	-	-	-

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	-	-	-

기업어음증권(CP)	-	-	-

기타	-	-	-

소계	3,579	-	3,579

증권	채무증권	국채·지방채	-	-	-

특수채	-	-	-

금융채	-	-	-

회사채	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

지분증권	주식	11,722	-	11,722

신주인수권증서	-	-	-

출자지분	-	-	-

기타	-	-	-

소계	11,722	-	11,722

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁수익증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	11,722	-	11,722

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	-	-	-

합계	15,301	-	15,301

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2022년 3월 31일 현재의 재산현황을 기재한 것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

바. 유가증권 인수업무( 1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기 1분기	제42기	제41기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

국공채	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	1,172,261	27,919,170	2,756	-	39,721,099	1,474	410,000	195,481,191	8,973	4,848,378	180,859,637	7,591

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	9,062,199	928	-	9,557,041	1,137	-	48,524,272	7,366	-	39,075,915	3,735

합 계	1,172,261	36,981,369	3,685	-	49,278,140	2,611	410,000	244,005,463	16,338	4,848,378	219,935,551	11,326

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기 1분기	제42기	제41기

인수수수료	3,685	2,611	16,338	11,326

수수료비용	-	-	-	-

수지차익	3,685	2,611	16,338	11,326

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.

사. 대출업무 [연결대상 주요 종속회사] 다올인베스트먼트(주) (1) 종류별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 1분기	FY2021 1분기	FY2021	FY2020

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

과학기술진흥기금 대출금	205	205	205	205	205	205	205	205

(대손충당금)	-205	-205	-205	-205	-205	-205	-205	-205

정보화촉진기금 대출금	144	144	144	144	144	144	144	144

(대손충당금)	-144	-144	-144	-144	-144	-144	-144	-144

프로젝트 파이낸싱	264	264	276	276	270	264	535	535

(대손충당금)	-264	-264	-276	-276	-270	-264	-535	-535

계	-	-	-	-	-	-	-	-

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 잔존기간별 잔액(단위 : 백만원)

구 분	1년이하	1년초과~3년이하	3년초과~5년이하	5년초과	손실추정	합계

과학기술진흥기금 대출금	-	-	-	-	205	205

(대손충당금)	-	-	-	-	-205	-205

정보화촉진기금 대출금	-	-	-	-	144	144

(대손충당금)	-	-	-	-	-144	-144

프로젝트 파이낸싱	-	-	-	-	264	264

(대손충당금)	-	-	-	-	-264	-264

계	-	-	-	-	-	-

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(주)다올저축은행 (1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구분	FY2022 1분기	FY2021 1분기	FY2021	FY2020

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

예적금담보대출	1,000	0.03%	1,475	0.05%	1,444	0.04%	1,315	0.05%

일반자금대출	2,528,970	70.81%	2,276,671	84.25%	2,469,183	74.93%	2,263,009	85.31%

종합통장대출	949,929	26.60%	339,688	12.57%	735,923	22.33%	298,706	11.26%

기타대출채권	91,589	2.56%	84,490	3.13%	88,570	2.69%	89,615	3.38%

합계	3,571,488	100.00%	2,702,324	100.00%	3,295,120	100.00%	2,652,645	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구분	1년이내	1년초과 2년이내	2년초과	합계

대출금	1,657,587	360,709	1,553,192	3,571,488

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(3) 대출금의 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구분	FY2022 1분기	FY2021 1분기	FY2021	FY2020

개인	1,637,054	1,422,111	1,602,734	1,370,545

기업	1,934,269	1,280,061	1,692,154	1,281,977

기타	165	152	232	123

계	3,571,488	2,702,324	3,295,120	2,652,645

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨

아. 투자업무

[연결대상 주요 종속회사] 다올인베스트먼트(주) (1) 종류별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 1분기	FY2021 1분기	FY2021	FY2020

원화증권	주식(매도가능증권)	5,911	5,222	20,363	8,560

주식(단기매매증권)	-	-	-	-

사채	-	-	-	-

출자금	146,602	110,426	151,661	123,340

소계	152,514	115,649	172,024	131,900

외화증권	주식(매도가능증권)	6,279	3,367	6,096	3,353

사채	-	-	-	-

소계	6,279	3,367	6,096	3,353

계	158,793	119,015	178,120	135,253

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준(2) 시가정보(2022년 3월말 기준)

(단위 : 백만원)

구 분	취득원가(A)	시가(B)	평가손익(B-A)

원화증권	주식(매도가능증권)	10,208	5,911	-4,297

주식(단기매매증권)	-	-	-

사채	-	-	-

출자금	101,311	146,602	45,291

소계	111,519	152,514	40,994

외화증권	주식(매도가능증권)	6,243	6,279	37

사채	-	-	-

소계	6,243	6,279	37

계	117,762	158,793	41,031

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 다올자산운용(주)

(1) 종류별 잔액(단위 : 백만원)

구분	FY2022 1분기	FY2021 1분기	FY2021	FY2020

총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수

증권	주식형	608,225	1,042,444	122	444,577	808,858	88	582,535	1,121,610	119	431,015	789,263	79

채권형	106,138	103,047	21	120,313	121,471	21	110,052	109,481	21	81,090	82,211	17

혼합주식	137,870	185,756	36	139,166	179,718	37	129,753	196,637	36	157,729	202,521	41

혼합채권	1,223,411	1,467,752	71	1,190,830	1,403,327	80	1,226,182	1,476,631	78	739,349	826,302	75

재간접형	238,404	280,926	25	112,599	133,420	21	239,823	294,818	25	107,024	121,324	26

파생형	106,559	98,478	78	77,044	74,098	28	104,240	98,909	68	119,785	118,241	39

소계	2,420,607	3,178,403	353	2,084,529	2,720,892	275	2,392,585	3,298,086	347	1,635,992	2,139,862	277

부동산	253,166	317,858	4	267,165	337,244	5	252,320	318,685	4	261,140	334,728	5

특별자산	132,593	102,355	6	138,276	111,527	6	134,122	105,788	6	139,611	113,715	6

단기금융(MMF)	2,030,611	2,039,233	1	2,594,355	2,599,795	1	1,835,191	1,836,865	1	2,360,812	2,361,986	1

전문투자형	9,892,479	10,015,382	149	7,149,550	7,241,558	149	9,719,582	9,834,450	147	7,003,606	7,095,250	164

합계	14,729,456	15,653,231	513	12,233,875	13,011,016	436	14,333,800	15,393,874	505	11,401,161	12,045,541	453

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준