다올투자증권 분기보고서 (2023.09)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

구분	제44기 3분기	제43기 3분기	제43기	제42기

수수료수익	32,430	198,652	217,251	206,351

금융자산(부채)평가및처분이익	433,197	815,097	890,783	226,645

이자수익	113,378	70,548	104,707	62,229

배당금수익	9,348	24,239	26,348	20,669

외환거래이익	15,057	6,825	25,870	3,824

기타의 영업수익	103,785	2,732	3,367	2,505

영업수익 합계	707,195	1,118,093	1,268,326	522,223

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

(1) 부문별 상세내역(단위 : 백만원)

구분	영업수익	영업이익(손실)	당기순이익(손실)

제44기3분기	제43기3분기	제43기	제42기	제44기3분기	제43기3분기	제43기	제42기	제44기3분기	제43기3분기	제43기	제42기

투자중개	352,270	336,213	555,493	167,345	281	7,045	14,755	24,859	281	7,045	14,755	24,859

자기매매	230,403	556,029	456,081	141,384	4,790	2,433	3,409	444	4,790	2,433	3,409	444

인수주선	92,200	185,276	205,828	178,323	-38,050	74,678	32,128	82,083	-38,050	74,678	32,855	82,083

자기자본투자	10,171	10,492	16,946	2,267	-3,554	1,603	4,710	-2,330	-3,812	2,886	5,994	-1,724

자산관리	2,988	2,737	3,542	3,477	-2,445	1,599	1,574	2,362	-2,445	1,599	1,574	2,362

종속기업투자	8,178	19,848	19,848	20,075	4,571	17,135	17,304	6,051	148,885	17,986	20,535	127,621

기타	10,985	7,498	10,588	9,352	3,442	-16,683	-27,781	-8,022	-16,003	-23,818	-30,754	-56,142

합계	707,195	1,118,093	1,268,326	522,223	-30,965	87,810	46,099	105,447	93,646	82,809	48,368	179,503

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

[연결대상 주요 종속회사]다올자산운용(주)

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2023 3분기	FY2022 3분기	FY2022	FY2021

집합투자기구운용보수	17,328	33,161	39,280	27,537

수수료수익 (일임, 자문)	6,010	5,680	6,792	3,825

기타영업수익	6,200	3,808	3,156	12,400

영업수익 합계	29,538	42,649	49,228	43,762

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

(주)다올저축은행(단위 : 백만원)

구분	FY2023 3분기	FY2022 3분기	FY2022	FY2021

이자수익	289,061	260,749	361,049	293,088

수수료수익	4,966	18,662	21,792	11,129

기타수익	13,236	12,230	16,263	13,179

영업수익 합계	307,263	291,641	399,104	317,395

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

Daol Securities (Thailand) PCL

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2023 3분기	FY2022 3분기	FY2022	FY2021

Retail Brokerage	7,137	12,732	15,187	17,186

Institution Brokerage	1,361	2,751	3,099	3,514

Investment Banking	9,239	12,114	14,858	12,134

Wealth Management	18,161	23,746	31,317	48,597

Private Fund	2,292	2,516	2,779	3,364

영업수익 합계	38,190	53,859	67,240	84,795

나. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	제44기 3분기	제43기 3분기	제43기	제42기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	400,745	8.48%	390,132	7.77%	392,785	7.80%	352,984	7.48%

자본잉여금	85,132	1.80%	85,115	1.87%	85,117	1.69%	85,060	1.80%

자본조정	-4,526	0.00%	-5,210	0.00%	-5,107	0.00%	-3,176	0.00%

기타포괄손익누계액	10	0.00%	-6	0.00%	-4	0.00%	-	0.00%

이익잉여금	250,414	5.30%	212,359	5.36%	208,277	4.14%	161,679	3.43%

예수부채	고객예수금	225,251	4.77%	189,200	6.66%	185,878	3.69%	288,465	6.11%

금융부채	매도유가증권	167,966	3.56%	517,733	10.23%	471,332	9.36%	362,421	7.68%

파생상품	93,293	1.98%	91,017	1.07%	94,528	1.88%	23,002	0.49%

매도파생결합증권	15,727	0.33%	112,620	2.61%	109,846	2.18%	157,780	3.34%

차입부채	콜머니	22,222	0.47%	50,889	1.54%	44,417	0.88%	15,833	0.34%

차입금	839,721	17.78%	765,087	15.52%	791,705	15.73%	773,485	16.39%

RP매도	1,900,766	40.24%	1,790,283	37.85%	1,760,012	34.96%	1,653,731	35.05%

사채	133,333	2.82%	95,000	2.09%	95,000	1.89%	30,667	0.65%

기타부채	충당부채	9,644	0.20%	14,511	0.42%	11,982	0.24%	18,630	0.39%

기타	583,727	12.36%	891,795	7.12%	788,810	15.67%	797,592	16.90%

합 계	4,723,426	100.00%	5,200,524	100.00%	5,034,578	100.00%	4,718,154	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.주2) 평균잔액은 기중 매월말 잔액의 평균을 기재함.주3) 사채에는 후순위사채를 포함하여 기재함.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	제44기 3분기	제43기 3분기	제43기	제42기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금예금	현금 및 현금성 자산	306,613	6.49%	348,514	6.70%	312,367	6.20%	378,462	8.02%

예치금	308,767	6.54%	394,928	7.59%	366,020	7.27%	441,998	9.37%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	2,633,139	55.75%	2,633,823	50.65%	2,639,399	52.43%	2,339,587	49.59%

파생상품	131,060	2.77%	111,795	2.15%	121,735	2.42%	32,779	0.69%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	5,300	0.11%	2,800	0.05%	3,217	0.06%	2,800	0.06%

종속기업 및 관계기업주식	367,119	7.77%	388,044	7.46%	391,861	7.78%	255,525	5.42%

대출채권	신용공여금	326,934	6.92%	390,013	7.50%	366,755	7.28%	455,376	9.65%

RP매수	12,556	0.27%	35,309	0.68%	31,566	0.63%	20,642	0.44%

대여금	11,720	0.25%	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타	21,118	0.45%	5,778	0.11%	8,771	0.17%	10,038	0.21%

유형자산	23,513	0.50%	28,535	0.55%	28,329	0.56%	24,366	0.52%

기타	575,587	12.19%	860,983	16.56%	764,558	15.19%	756,581	16.04%

합계	4,723,426	100.00%	5,200,524	100.00%	5,034,578	100.00%	4,718,154	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.주2) 평균잔액은 기중 매월 말 잔액의 평균을 기재함.

[연결대상 주요 종속회사] 다올자산운용(주)(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2023 3분기	FY2022 3분기	FY2022	FY2021

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	15,214	18.67%	15,214	19.50%	15,214	19.37%	15,214	22.61%

기타불입자본	9,711	11.91%	9,709	12.44%	9,709	12.36%	9,709	14.43%

이익잉여금	46,215	56.70%	38,753	49.67%	39,818	50.70%	30,267	44.98%

기타자본구성요소	-257	-0.32%	-282	-0.36%	-280	-0.36%	-253	-0.38%

부채	기타금융부채	9,102	11.17%	11,530	14.78%	11,273	14.35%	9,946	14.78%

기타부채	1,523	1.87%	3,101	3.97%	2,801	3.57%	2,413	3.59%

합 계	81,508	100.00%	78,025	100.00%	78,535	100.00%	67,296	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2023 3분기	FY2022 3분기	FY2022	FY2021

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및 현금성자산	2,151	2.64%	2,491	3.19%	2,025	2.58%	1,606	2.39%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	42,660	52.34%	41,300	52.93%	41,390	52.70%	36,388	54.07%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	604	0.74%	564	0.72%	567	0.72%	602	0.89%

종속기업및관계기업투자	22,083	27.09%	19,170	24.57%	19,915	25.36%	14,845	22.06%

상각후원가측정금융자산	6,184	7.59%	6,784	8.69%	6,735	8.58%	7,298	10.84%

유형자산	4,301	5.28%	4,583	5.87%	4,558	5.80%	4,173	6.20%

무형자산	1,383	1.70%	1,491	1.91%	1,481	1.89%	1,243	1.85%

기타금융자산	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%	194	0.29%

기타자산	2,142	2.63%	1,642	2.10%	1,864	2.37%	947	1.41%

합 계	81,508	100.00%	78,025	100.00%	78,535	100.00%	67,296	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 (주)다올저축은행

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2023 3분기	FY2022 3분기	FY2022	FY2021

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

조달	자본금	278,000	5.80%	278,000	6.06%	278,000	5.76%	278,000	7.66%

기타자본	151,875	3.17%	156,617	3.42%	170,630	3.54%	121,797	3.36%

예수부채	4,190,292	87.46%	4,035,480	88.02%	4,248,685	88.06%	3,137,239	86.44%

기타부채	171,178	3.57%	114,806	2.05%	127,560	2.64%	92,538	2.55%

합계	4,791,345	100.00%	4,584,903	100.00%	4,824,875	100.00%	3,629,574	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2023 3분기	FY2022 3분기	FY2022	FY2021

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

운용	현금및예치금	773,685	16.15%	513,828	11.21%	465,170	9.64%	308,291	8.49%

유가증권	517,599	10.80%	65,653	1.43%	448,682	9.30%	57,749	1.59%

대출채권	3,397,525	70.91%	3,920,248	85,50%	3,833,107	79.44%	3,210,988	88.47%

기타자산	102,536	2.14%	85,174	1.86%	77,916	1.61%	52,546	1.45%

합계	4,791,345	100.00%	4,584,903	100.00%	4,824,875	100.00%	3,629,574	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

다. 투자매매 업무(1) 증권거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	198,475	285,009	483,484	312,122	125

신주인수권증서	-	-	-	52	-32

기타	2,258	3,279	5,538	33,538	-

계	200,733	288,288	489,022	345,712	94

채무증권	국채, 지방채	2,425,525	2,413,188	4,838,712	-55,102	-3,293

특수채	501,054	2,424,067	2,925,121	129,270	16

금융채	1,868,605	1,687,465	3,556,070	823,264	8,960

회사채	592,108	711,916	1,304,025	1,332,368	-14,932

기업어음증권	204,901	163,169	368,070	317,198	-2,802

기타	-	-	-	-	-

계	5,592,194	7,399,805	12,991,999	2,546,997	-12,051

집합투자증권	ETF	2,795	2,908	5,703	-	-

기타	7,660	2,996	10,656	64,348	-4,087

계	10,455	5,904	16,359	64,348	-4,087

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	2,443	2,469	4,912	-	-

채무증권	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

계	2,443	2,469	4,912	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-	-

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-	-

합계	5,805,825	7,696,466	13,502,291	2,957,056	-16,044

주) 증권거래현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-4. 증권거래 현황(상세)' 참조

2) 장내파생상품 거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익주1)

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	-	11,384,556	-	11,384,556	-	-	213

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	-	11,384,556	-	11,384,556	-	-	213

해외	상품선물	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	404,636	-	-	404,636	32	64	-64

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	404,636	-	-	404,636	32	64	-64

선물계	404,636	11,384,556	-	11,789,191	32	64	149

옵션	국내	지수옵션	-	-	-	-	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	-	-	-	-	-	-	-

해외	주가지수	-	-	-	-	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	-	-	-	-	-	-

옵션계	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	404,636	11,384,556	-	11,789,191	32	64	149

주1) 당분기말 기준 장내파생상품 미결제약정 관련 정산손익임주2) 장내파생상품 거래현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-5. 장내파생상품 거래현황(상세)' 참조

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	19,965	59	3,674

통화	-	-	-	-	2,484	3	2,458

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	22,449	62	6,132

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	26,498	20,271	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	26,498	20,271	-

스왑	신용	-	590,853	-	590,853	66,449	30,197	-17,782

주식	-	-	-	-	-	362	-362

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	198,500	-	198,500	10,021	32,033	-5,360

통화	1,092,331	618,130	-	1,710,461	16,854	18,506	9,128

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	1,092,331	1,407,483	-	2,499,814	93,323	81,098	-14,377

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	1,092,331	1,407,483	-	2,499,814	142,270	101,430	-8,245

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

라. 투자중개 업무

(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	12,670,362	12,987,650	25,658,012	10,993

채무증권	90,843,818	43,766,656	134,610,474	6

집합투자증권	1,044,502	1,077,159	2,121,661	267

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	25,652	24,288	49,940	5

외화증권	2,469	2,443	4,912	4

기타증권	-	-	-	-

증권계	104,586,803	57,858,196	162,444,999	11,275

선물	2,697,963	2,678,517	5,376,480	112

옵션	144,443	143,257	287,700	139

선도	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	2,842,406	2,821,774	5,664,180	251

합계	107,429,209	60,679,971	168,109,179	11,525

주) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-6. 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (상세) ' 참조

마. 투자일임 업무(1) 투자운용인력 현황

(단위 : 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증 종류	자격증취득일	협회등록일	상근여부	운용중인계약수	운용규모

김학현	이사대우	리테일영업	투자자산운용사	2013.11.08	2018.01.03	상근	42	5,943

장승택	부장	리테일영업	투자자산운용사	2001.05.09	2017.06.20	상근	7	2,390

박성용	부장	리테일영업	투자자산운용사	2002.12.13	2017.05.16	상근	1	45

김유림	부장	리테일영업	투자자산운용사	2004.04.02	2017.05.16	상근	-	-

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명,건,백만원)

구분	당분기말	전기말	증감

고객수	45	47	-2

일임계약건수	50	52	-2

일임계약자산총액(계약금액)	8,378	8,808	-431

일임계약자산총액(평가금액)	15,914	11,941	3,972

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구분	당분기말	전기말	증감

일임수수료	일반투자자	502	134	367

전문투자자	30	6	25

계	532	140	392

기타수수료	일반투자자	-	-	-

전문투자자	-	-	-

계	-	-	-

합계	일반투자자	502	134	367

전문투자자	30	6	25

계	532	140	392

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(4) 투자일임 재산 현황 (2023년 9월 30일 현재)

(단위 : 건,백만원)

구분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	47	7,259	1	45	48	7,304

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,073	-	-	2	1,073

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	49	8,333	1	45	50	8,378

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	47	7,259	1	45	48	7,304

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,073	-	-	2	1,073

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	49	8,333	1	45	50	8,378

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황(계약당시 금액 기준)

(단위 : 건,백만원,%)

구분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	30	-	30	60.0%	1,172	-	1,172	14.0%

1억원이상~3억원미만	10	1	11	22.0%	1,468	100	1,568	18.7%

3억원이상~5억원미만	3	-	3	6.0%	1,055	-	1,055	12.6%

5억원이상~10억원미만	4	1	5	10.0%	2,609	973	3,583	42.8%

10억원이상~50억원미만	1	-	1	2.0%	1,000	-	1,000	11.9%

50억원이상~100억원미만	-	-	-	0.0%	-	-	-	0.0%

100억원이상	-	-	-	0.0%	-	-	-	0.0%

합계	48	2	50	100.0%	7,304	1,073	8,378	100.0%

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2023년 9월 30일 현재의 재산현황을 기재한것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

(6) 투자일임재산 운용현황(2023년 9월 30일 현재)

(단위 : 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	3,312	-	3,312

보통예금	-	-	-

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	-	-	-

기업어음증권(CP)	-	-	-

기타	-	-	-

소계	3,312	-	3,312

증권	채무증권	국채·지방채	-	-	-

특수채	-	-	-

금융채	-	-	-

회사채	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

지분증권	주식	12,602	-	12,602

신주인수권증서	-	-	-

출자지분	-	-	-

기타	-	-	-

소계	12,602	-	12,602

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁수익증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	12,602	-	12,602

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	-	-	-

합계	15,914	-	15,914

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2023년 9월 30일 현재의 재산현황을 기재한 것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

바. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제44기 3분기	제43기 3분기	제43기	제42기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

국공채	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	1,598,757	44,243,445	8,508	2,014,051	80,305,831	14,300	2,976,759	105,024,073	16,882	410,000	195,481,191	8,973

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	13,642,254	553	-	39,744,532	3,217	-	49,442,782	3,217	-	48,524,272	7,366

합 계	1,598,757	57,885,699	9,060	2,014,051	120,050,363	17,517	2,976,759	154,466,855	20,099	410,000	244,005,463	16,338

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제44기 3분기	제43기 3분기	제43기	제42기

인수수수료	9,060	17,516	20,099	16,338

수수료비용	-	-	-	-

수지차익	9,060	17,516	20,099	16,338

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

사. 대출업무 [연결대상 주요 종속회사] (주)다올저축은행(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구분	FY2023 3분기	FY2022 3분기	FY2022	FY2021

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

예적금담보대출	2,240	0.06%	949	0.02%	1,592	0.04%	1,444	0.04%

일반자금대출	2,477,311	69.99%	2,764,225	68.81%	2,696,722	68.72%	2,469,183	74.93%

종합통장대출	966,322	27.30%	1,118,740	27.85%	1,095,142	27.91%	735,923	22.33%

기타대출채권	93,443	2.64%	133,347	3.32%	130,845	3.33%	88,570	2.69%

합계	3,539,316	100.00%	4,017,261	100.00%	3,924,301	100.00%	3,295,120	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구분	1년이내	1년초과 2년이내	2년초과	합계

대출금	1,679,523	322,830	1,536,963	3,539,316

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(3) 대출금의 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구분	FY2023 3분기	FY2022 3분기	FY2022	FY2021

개인	1,962,592	1,847,955	1,805,607	1,602,734

기업	1,574,613	2,168,990	2,118,371	1,692,154

기타	2,111	316	323	232

계	3,539,316	4,017,261	3,924,301	3,295,120

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨

아. 투자업무

[연결대상 주요 종속회사] 다올자산운용(주)

(1) 집합투자재산 종류별 잔액(단위 : 백만원)

구분	FY2023 3분기	FY2022 3분기	FY2022	FY2021

총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수

증권	주식형	581,364	848,102	121	663,227	852,995	123	642,401	796,709	124	582,535	1,121,610	119

채권형	163,865	165,052	26	158,223	153,032	26	150,153	145,923	26	110,052	109,481	21

혼합주식	100,630	116,453	33	128,856	124,356	43	125,359	128,155	43	129,753	196,637	36

혼합채권	502,265	592,045	74	783,363	896,256	71	634,191	724,450	71	1,226,182	1,476,631	78

재간접형	172,223	168,241	51	174,613	190,771	25	161,927	168,001	40	239,823	294,818	25

파생형	97,786	97,405	61	105,580	91,019	107	100,046	93,927	101	104,240	98,909	68

소계	1,618,133	1,987,298	366	2,013,862	2,308,429	395	1,814,077	2,057,165	405	2,392,585	3,298,086	347

부동산	139,047	181,855	3	140,277	186,967	3	140,278	175,493	3	252,320	318,685	4

특별자산	127,265	93,688	3	129,213	95,915	6	131,856	98,744	5	134,122	105,788	6

단기금융(MMF)	1,470,024	1,514,755	1	1,537,542	1,558,831	1	1,758,457	1,763,745	1	1,835,191	1,836,865	1

전문투자형	10,697,553	10,742,125	132	10,469,040	10,478,696	149	10,622,495	10,642,699	144	9,719,582	9,834,450	147

합계	14,052,022	14,519,721	505	14,289,934	14,628,838	554	14,467,163	14,737,846	558	14,333,800	15,393,874	505

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(주)다올저축은행(1) 집합투자재산 종류별 잔액

(단위 : 백만원)

구분	FY2023 3분기	FY2022 3분기	FY2022	FY2021

금액	비중	금액	비중	금액	비중	금액	비중

보통예금	3,929	0.09%	4,322	0.11%	4,292	0.10%	2,019	0.06%

별단예금	219	0.01%	197	0.00%	195	0.00%	152	0.00%

수입부금	-	0.00%	1	0.00%	1	0.00%	1	0.00%

자유적립예금	13,865	0.33%	9,590	0.24%	9,638	0.23%	8,558	0.27%

정기예금	3,542,311	84.54%	3,827,092	94.84%	4,031,134	94.88%	2,839,399	90.51%

저축예금	192,367	4.59%	46,363	1.15%	124,952	2.94%	61,790	1.97%

기업자유예금	405,381	9.67%	81,482	2.02%	9,209	0.22%	115,662	3.69%

정기적금	32,220	0.77%	66,433	1.65%	69,264	1.63%	109,658	3.50%

합계	4,190,292	100.00%	4,035,480	100.00%	4,248,685	100.00%	3,137,239	100.00%

(2) 1영업점당 평균 예금실적(단위:억원)

구분	FY2023 3분기	FY2022 3분기	FY2022	FY2021

예수금	10,476	9,247	9,651	6,897

(3) 직원1인당 평균 예금실적(단위:억원)

구분	FY2023 3분기	FY2022 3분기	FY2022	FY2021

예수금	127	114	118	90