eddmpython/dartlab-data huggingface dataset:
다올투자증권 분기보고서 (2023.09)
분 기 보 고 서

(제 44 기)

사업연도 2023년 01월 01일 부터
2023년 09월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2023 년 11 월 14 일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 다올투자증권주식회사
대 표 이 사 : 이병철, 황준호
본 점 소 재 지 : 서울시 영등포구 여의나루로 60 여의도포스트타워
(전 화) 02-2184-2000
(홈페이지) http://www.daolsecurities.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영지원본부장 (성 명) 전수광
(전 화) 02-2184-2000
1. 회사의 개요

- 회사의 개요는 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
2. 회사의 연혁

- 회사의 연혁은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
3. 자본금 변동사항

- 자본금 변동사항은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
4. 주식의 총수 등

- 주식의 총수 등은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
5. 정관에 관한 사항

- 정관에 관한 사항은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
4. 영업설비

가. 지점 등 설치현황(2023년 9월 30일 기준)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

국내	2	-	-	2

해외	-	-	-	-

계	2	-	-	2

주) 지점 : 영업부, 사이버지점[연결대상 주요 종속회사]

(주)다올저축은행(2023년 9월 30일 기준)

지역	지점	사무소	계

국내	4	-	4

계	4	-	4

나. 영업설비 등 현황- 해당사항 없음.

다. 자동화기기 설치 현황- 해당사항 없음.

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획- 해당사항 없음.
6. 배당에 관한 사항

가. 배당에 관한 정책당사는 2012년 사업연도 우선주에 대한 배당을 실시한 이후 2018년 사업연도까지 상법상 배당가능이익이 충분하지 않아 이익 배당 등의 권리를 제공할 수 없었습니다. 이후 재무구조 및 경영환경이 개선되어 배당가능재원이 확보됨에 따라 2020년, 2021년(2019년, 2020년 사업연도 해당분) 기존 우선주 원금상환 및 배당금 지급 뿐만 아니라 보통주에 대한 현금배당(액면가 기준 3%)도 2년 연속 실시 하였습니다.2023년(2022년 사업연도 해당분)은 전년대비 실적이 하락하였으나, 주주가치 제고를 위하여 보통주 1주당 150원의 현금배당을 실시하였습니다. 이는 최대주주와 특수관계인은 배당에서 제외한 차등배당이며, 회사 경영상황에 대한 경영진의 책임경영 의지에 따른 결정입니다. 당사는 배당을 통한 주주환원 정책은 기업의 사회적 책임이라는 기본 원칙을 가지고 있으며, 정관에 의거 이사회 및 주주총회의 결의로 배당을 실시하고 있습니다. 배당금 규모는 상법이 정한 배당가능재원 한도 내에서 회사의 경영실적, 자본적정성, 과거 배당규모 등을 종합적으로 고려하여 결정하고 있으며, 향후에도 주주가치 제고를 최우선으로 하여 적정수준의 배당을 지속해 나갈 계획입니다.회사의 정관은 배당에 관한 사항에 대하여 다음과 같이 정하고 있습니다.

제 11 조【동등배당】회사는 배당 기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계 없이 모두 동등하게 배당한다.
제 53 조【이익배당】① 이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.
② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.
③ 회사는 이사회결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.
제 54 조【중간배당】① 회사는 이사회결의로 상법 제462조의3에 의한 중간배당을 할 수 있다.② 회사는 이사회결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.
제 55 조【배당금지급청구권의 소멸시효】① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다.
② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 회사에 귀속한다.

나. 최근 3사업연도 주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제44기 3분기	제43기	제42기

주당액면가액(원)	5,000	5,000	5,000

(연결)당기순이익(백만원)	-6,965	61,653	161,943

(별도)당기순이익(백만원)	93,646	48,385	179,503

(연결)주당순이익(원)	-151	1,019	2,669

현금배당금총액(백만원)	-	8,446	48,085

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	13.7	29.7

현금배당수익률(%)	보통주	-	5.1	4.6

우선주	-	-	-

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	-	150	250

우선주	-	209	6,612

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주1) 연결 당기순이익은 연결포괄손익계산서상 지배기업의 소유주지분에 귀속된 당기순이익을 기재하였습니다.주2) 제43기 배당내역- 보통주 1주당 배당금 150원(배당금 총액 금 6,450,184,650원(최대주주 및 특수관계인 및 자기주식분 제외))- 상환전환우선주 1종 1주당 배당금 220원(배당금 총액 금 1,473,612,450원)- 상환전환우선주 2종 1주당 배당금 182원(배당금 총액 금 522,660,702원)주3) 제42기 배당내역- 보통주 1주당 배당금 250원(배당금 총액 금 14,687,847,000원(자기주식분 제외))- 상환전환우선주1종 1주당 배당금 6,612원(배당금 총액 금 33,397,468,461원) (제42기 및 과거 8개년도 누적배당금 포함)주4) 당사의 우선주는 거래소에 상장되어있지 않는바, 현금배당수익률을 계산하지 않습니다.

다. 과거 배당 이력(단위: 회, %)

연속 배당횟수	평균 배당수익률

분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간

-	4	5.0	4.3
7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

회사채(일반사채)	1회차	2023년 08월 08일	채무상환	20,000	채무상환	20,000	-

회사채(일반사채)	2회차	2023년 08월 08일	채무상환	30,000	채무상환	30,000	-

나. 사모자금의 사용내역

(기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	주요사항보고서의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

회사채(후순위채)	1회차	2021년 09월 15일	운영자금	73,000	운영자금	73,000	-

회사채(후순위채)	2회차	2021년 09월 30일	운영자금	10,000	운영자금	10,000	-

회사채(후순위채)	3회차	2021년 10월 15일	운영자금	12,000	운영자금	12,000	-

상환전환우선주	제1종	2022년 03월 30일	운영자금	33,600	운영자금	33,600	-

상환전환우선주	제2종	2022년 03월 30일	운영자금	14,400	운영자금	14,400	-

회사채(후순위채)	1회차	2023년 03월 31일	운영자금	20,000	운영자금	20,000	-

회사채(후순위채)	2회차	2023년 05월 30일	운영자금	5,000	운영자금	5,000	-

회사채(일반사채)	1회차	2023년 06월 14일	운영자금	20,000	운영자금	20,000	-
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

- 이사의 경영진단 및 분석의견은 기업공시서식 작성기준에 따라 반기 또는 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(1) 연결재무제표

사업연도	감사인	감사의견	강조사항 등	핵심감사사항

제44기 3분기(당기)	한영회계법인	한국채택국제회계기준 제1034호(중간재무보고)에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 않음	-	-

제 43 기(당기)	삼정회계법인	적정	-	수준3 금융상품의 공정가치 평가

제 42 기(전기)	삼정회계법인	적정	COVID-19 관련 강조사항 유	수준3 금융상품의 공정가치 평가

주) 당사는 제40기부터 핵심감사제를 적용하고 있습니다.

(2) 별도재무제표

사업연도	감사인	감사의견	강조사항 등	핵심감사사항

제44기 3분기(당기)	한영회계법인	한국채택국제회계기준 제1034호(중간재무보고)에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 않음	-	-

제 43 기(당기)	삼정회계법인	적정	-	수준3 금융상품의 공정가치 평가

제 42 기(전기)	삼정회계법인	적정	COVID-19 관련 강조사항 유	수준3 금융상품의 공정가치 평가

주) 당사는 제40기부터 핵심감사제를 적용하고 있습니다.

나. 감사용역 체결현황(1) 당기 외부감사 실시내용은 아래와 같습니다.

구 분	일 정

3분기	분기검토	2023.10.16 ~ 2023.10.27

2분기	분기검토	2023.07.17 ~ 2023.07.28

1분기	분기검토	2023.04.17 ~ 2023.04.21

주) 상기 일정은 별도ㆍ연결 재무제표 검토 및 감사에 대한 일정입니다.

(2) 감사인의 보수 및 총 소요시간(단위 : 백만원)

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역	실제수행내역

보수	시간	보수	시간

제44기 3분기(당기)	한영회계법인	제44기 분기, 반기, 기말, 별도/연결재무제표 감사,NCR보고서 작성,내부통제감사	610	5,000시간	403	2,915시간

제43기(전기)	삼정회계법인	제43기 분기, 반기, 기말, 별도/연결재무제표 감사,NCR보고서 작성,내부통제감사	500	4,800시간	500	5,366시간

제42기(전전기)	삼정회계법인	제42기 분기, 반기, 기말, 별도/연결재무제표 감사,NCR보고서 작성,내부통제감사	440	4,800시간	440	5,075시간

주1) 당사는 제42기에 유진저축은행 인수에 따른 PPA감사를 추가하였습니다.주2) 해당 보수는 부가세 별도입니다.

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

(단위 : 백만원)

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제44기 3분기(당기)	-	-	-	-	-

제43기(전기)	2022-06-02	당사 법인세 세무조정 업무 수임	2022-06-02~2023-06-01	30	연간기준

제42기(전전기)	2021-06-02	당사 법인세 세무조정 업무 수임	2021-06-02~2022-06-01	30	연간기준

주) 해당 보수는 부가세 별도입니다.

라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과 당사의 내부감사기구는 회계감사인과 경영 전반에 핵심적으로 유의해야 할 사항과 관련하여 논의하였으며, 주요 논의사항은 다음과 같습니다.

구분	일자	참석자	방식	주요 논의 내용

1	2023년 03월 03일	회사측 : 감사위원회 등 4인감사인측 : 업무수행이사 등 2인	대면회의	2022년 핵심감사사항에 대한 감사 결과보고, 기말감사 결과보고, 내부회계 관리제도 감사 결과보고
2. 내부통제에 관한 사항

- 내부통제에 관한 사항은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
1. 이사회에 관한 사항

- 이사회에 관한 사항은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
2. 감사제도에 관한 사항

- 감사제도에 관한 사항은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
3. 주주총회 등에 관한 사항

- 주주총회 등에 관한 사항은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
VII. 주주에 관한 사항

가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 주, %)

성 명	관 계	주식의종류	소유주식수 및 지분율	비고

기 초	기 말

주식수	지분율	주식수	지분율

이병철	최대주주	보통주	15,117,755	25.07	15,117,755	24.82	-

최석종	발행회사임원	보통주	160,000	0.27	0	0.00	발행회사임원 제외

이창근	발행회사임원	보통주	43,266	0.07	43,266	0.07	-

황준호	발행회사임원	보통주	12,385	0.02	12,385	0.02	-

김형남	발행회사임원	보통주	120,336	0.20	126,957	0.21	-

신진호	계열사임원	보통주	25,000	0.04	0	0.00	계열사임원 제외

김태우	계열사임원	보통주	10,000	0.02	10,000	0.02	-

안태우	계열사임원	보통주	33,319	0.06	0	0.00	계열사임원 제외

김정수	계열사임원	보통주	13,319	0.02	13,319	0.02	-

전수광	계열사임원	보통주	2,265	0.00	2,265	0.00	-

양병삼	계열사임원	보통주	21,470	0.04	21,470	0.04	-

남윤근	계열사임원	보통주	5,000	0.01	5,000	0.01	-

계	보통주	15,564,115	25.81	15,352,417	25.20	-

우선주	-	-	-	-	-

주1) 지분율은 보통주, 우선주 각각의 지분율로 기재주2) 당기 중 상환전환우선주의 보통주 전환 청구에 따른 전체 보통주식수 증가로 최대주주 및 특수관계인의 지분율이 변동하였습니다. ※ 작성기준일 이후 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 변동내역

(기준일 : 2023년 11월 14일 ) (단위 : 주, %)

성 명	관 계	주식의종류	소유주식수 및 지분율	비고

기 초(2023.09.30)	기 말(2023.11.14)

주식수	지분율	주식수	지분율

이병철	최대주주	보통주	15,117,755	24.82	15,117,755	24.82	-

이창근	발행회사임원	보통주	43,266	0.07	43,266	0.07	-

황준호	발행회사임원	보통주	12,385	0.02	12,385	0.02	-

김형남	발행회사임원	보통주	126,957	0.21	126,957	0.21	-

김태우	계열사임원	보통주	10,000	0.02	0	0.00	계열사임원 제외

김정수	계열사임원	보통주	13,319	0.02	13,319	0.02	-

전수광	계열사임원	보통주	2,265	0.00	2,265	0.00	-

양병삼	계열사임원	보통주	21,470	0.04	21,470	0.04	-

남윤근	계열사임원	보통주	5,000	0.01	5,000	0.01	-

계	보통주	15,352,417	25.20	15,342,417	25.19	-

우선주	-	-	-	-	-

주1) 지분율은 보통주, 우선주 각각의 지분율로 기재 나. 최대주주의 주요경력 및 개요

직 명(상근여부)	등기임원여부	성명	출생년월	약 력	담당업무	재직기간	겸임현황

대표이사(상근)	등기	이병철	1969년 03월	고려대 경영학(중퇴)현) 다올금융그룹 회장	회장	2016.07.13~	-

다. 최대주주의 변경내용- 해당사항 없음

라. 5%이상 주주 주식 소유현황

(기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구분	주주명	소유주식수	지분율(%)	비고

5% 이상 주주	이병철	15,117,755	24.82	주1)

김기수	4,309,844	7.08	주2)

최순자	3,896,754	6.40	주2)

우리사주조합	1	0.00	-

주1) 상환전환우선주의 보통주 전환 청구에 따른 전체 보통주식수 증가에 따른 지분율 변동(최대주주 소유주식수 변동은 없음) 주2) 주식 취득에 따른 대상 추가(관련공시 : 주식등의대량보유상황보고서(약식) 2023.05.23) 주3) 소유주식수, 지분율 : 보고서 작성기준일 현재 의결권이 있는 주식 기준 (우선주, 자기주식 제외). 마. 소액주주 현황

(기준일 : 2022년 12월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주주	소유주식	비 고

소액주주수	전체주주수	비율(%)	소액주식수	총발행주식수	비율(%)

소액주주	17,943	17,950	99.96	37,744,993	60,314,092	62.58	-

주) 상기 현황은 보통주 기준 현황이며, 최근 주주명부 폐쇄일인 2022년 12월 31일 기준 당사 명의개서 대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것입니다. 소액주주는 발행주식총수의 1/100에 미달하는 주식을 소유한 주주를 말합니다.

바. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래실적

(단위 : 원, 주)

종 류	2023.09	2023.08	2023.07	2022.06	2022.05	2022.04

보통주	최 고	4,440	4,055	3,975	3,820	4,330	6,120

최 저	3,750	3,395	3,130	3,350	3,510	3,020

평 균	4,206	3,772	3,530	3,565	3,979	5,095

일간거래량	최 고	1,971,330	705,540	4,667,681	686,864	7,044,106	40,789,914

최 저	172,883	137,928	158,527	135,369	390,669	280,607

월간거래량	11,360,650	7,301,583	14,315,032	6,618,773	40,980,250	83,294,140

※ 우선주는 비상장 주식으로 장내거래되고 있지 않습니다.
2. 임원의 보수 등

보수현황>

가. 이사ㆍ감사 전체의 보수현황(1) 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

감사위원이 아닌 이사의 보수한도	5	10,000	-

감사위원인 이사의 보수한도	4	1,000	-

(2) 보수지급금액(가) 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

9	3,927	421	-

주1) 인원수 : 공시 작성일 기준 재직인원주2) 보수총액 : 퇴임 임원의 보수 및 퇴직금 포함주3) 1인당 평균보수액 : 매월 평균보수액(월 보수총액 / 월 인원수)의 합

(나) 유형별(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	3,494	1,057	-

사외이사(감사위원회 위원 제외)	2	73	37	-

감사위원회 위원	4	360	90	-

감사	-	-	-	-

주1) 인원수 : 공시 작성일 기준 재직인원주2) 보수총액 : 퇴임 임원의 보수 및 퇴직금 포함주3) 1인당 평균보수액 : 매월 평균보수액(월 보수총액 / 월 인원수)의 합

(3) 이사ㆍ감사의 보수지급기준

이사ㆍ감사의 보수는 주주총회의 승인을 받은 금액 내에서 직책 및 직급 리더십, 전문성, 회사기여도 등을 감안하여 이사회에서 정한 기준에 따라 집행하고 있습니다.

나. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황

- 해당 항목은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.

다. 보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황- 해당 항목은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
IX. 계열회사 등에 관한 사항

- 계열회사 등에 관한 사항은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
X. 대주주 등과의 거래내용

가. 대주주 등에 대한 신용공여 등(1) 당분기 중 특수관계자와의 거래 내역은 다음과 같습니다.

법인명	DAOL (Thailand) PCL (태국 현지법인)

관계	계열회사

신용공여 종류	해외 현지법인에 대한 대출

신용공여 개시일	2023.03.09	신용공여 종료일	2024.03.08

신용공여 목적	해외 현지법인 자회사 자본 증자

신용공여 금액	USD 11,400,000 (\15,082백만원)

금리(수수료)	연 4.6%	주요 특별약정	-

이사회 결의일	2023.03.03

근거법규	자본시장법 제34조 제2항 및 동법 시행령 제38조 제2항 2호, 자본시장법 제77조의3 제9항

나. 대주주와의 자산양수도 등- 해당사항 없음 다. 대주주와의 영업거래 등 - 해당사항 없음 라. 이해관계자와의 영업거래 등(1) 당기 중 특수관계자와의 거래 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분	회사의 명칭	거래내역	수익	비용	증자(감자)

종속기업	다올인베스트먼트㈜ (주1)	배당금수익	7,800	-	-

KTB2020르네상스PEF	배당금수익	252	-	-

BNKUS밸류일반사모부동산투자신탁3호 1종	배당금수익	832	-	-

㈜다올저축은행	이자비용	-	2	-

기타비용	-	17	-

다올신용정보(*1)	기타비용	-	3	-

Daol Securities (Thailand) PCL	이자수익 등	396	2	-

인베스토리제이차㈜	수수료수익	57	-	-

사모사채평가손실	-	1,746	-

케이티비타이거제일차㈜	수수료수익	150	-	-

인베스토리제십차㈜	수수료수익	100	-	-

케이티비파이어레드제팔차㈜	전자단기사채평가손실	-	27	-

사모사채평가손실	-	1	-

케이티비비전제오차㈜	전자단기사채평가손실	-	117	-

사모사채평가손실	-	3	-

에스엠영등포제일차㈜	전자단기사채평가손실	-	18	-

부금일물류세컨드㈜	전자단기사채평가손실	-	765	-

사모사채평가손실	-	10	-

이케이디제이차㈜	전자단기사채평가손실	-	873	-

푸른다올제일차㈜	전자단기사채평가손실	-	185	-

인베스토리제칠차㈜	전자단기사채평가손실	-	1,164	-

가드디엘제사차㈜	전자단기사채평가손실	-	320	-

케이티비파이어레드제육차㈜	사모사채평가손실	-	35	-

다올라이트블루제오차㈜	사모사채평가손실	-	5	-

부금일물류퍼스트㈜	사모사채평가손실	-	12	-

KTBN 14호 벤처투자조합	출자금회수	-	-	(1,000)

관계기업	엘디(LD) 신기술사업투자조합 4호	출자금회수	-	-	(1,070)

차이나플래티넘 사모투자전문회사	출자금회수	-	-	(495)

KTB2020르네상스PEF	출자금회수	-	-	(136)

요즈마-하랑신기술투자조합1호	출자금출자	-	-	310

합계	9,587	5,305	(2,391)

(주1) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.(2) 당분기말 현재 특수관계자와의 채권ㆍ채무잔액은 다음과 같습니다

(단위 : 백만원)

구분	회사의 명칭	계정과목	당분기말

채권	채무

종속기업	다올자산운용㈜	기타미수금	280	-

케이티비프라이빗에쿼티㈜	기타미지급금	-	11

㈜다올저축은행	리스부채	-	62

Daol Securities (Thailand) PCL	기타미수금	397	-

부금일물류퍼스트㈜	사모사채	98	-

부금일물류세컨드㈜	전자단기사채	6,434	-

사모사채	80	-

푸른다올제일차㈜	전자단기사채	9,815	-

다올라이트블루제오차㈜	사모사채	90	-

가드디엘제사차㈜	전자단기사채	780	-

케이티비파이어레드제육차㈜	사모사채	9,724	-

케이티비파이어레드제팔차㈜	전자단기사채	1,472	-

사모사채	46	-

이케이디제이차㈜	전자단기사채	2,127	-

인베스토리제이차㈜	전자단기사채	4,254	-

케이티비비전제오차㈜	전자단기사채	3,683	-

사모사채	86	-

에스엠영등포제일차㈜	전자단기사채	4,982	-

사모사채	34	-

인베스토리제칠차㈜	전자단기사채	2,836	-

케이티비씨씨제일차㈜	사모사채	41	-

합계	47,259	73

특수관계자 채권에 대하여 당분기말 현재 설정한 대손충당금은 없습니다.
1. 공시내용 진행 및 변경사항

- 해당사항 없음
2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 금융기관과 체결한 약정은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

약정사항	금융기관	당분기말	전기말

운영자금대출 등	한국증권금융㈜	630,000	630,000

할인어음	한국증권금융㈜	100,000	100,000

일중대출(반일물)	한국증권금융㈜	200,000	200,000

일중대출(반일물)	㈜우리은행	10,000	10,000

일반대출(한도대)	㈜신한은행	5,000	5,000

일반대출(한도대)	㈜수협은행	15,000	15,000

일반대출(한도대)	한국산업은행	-	8,000

일반대출(한도대)	㈜농협은행	-	100,000

일반대출(한도대)	상호저축은행중앙회	60,000	60,000

차액결제대행(순이체한도)	㈜신한은행	8,000	8,000

당좌차월	㈜농협은행	4,000	5,000

합계	1,032,000	1,141,000

주) K-IFRS 적용 연결 재무제표 기준임

나. 당분기말 현재 연결실체의 은행차입금 등을 위하여 담보로 제공되어 있는 자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

회사명	담보제공자산	장부가액	담보설정금액	채무금액	설정권자	담보제공 사유

(주)다올저축은행	지급준비예치금	141,566	60,000	-	상호저축은행중앙회	한도대출담보제공

1000 harbor Owner LLC	부동산	302,236	302,236	191,432	국민은행 뉴욕지점/우리은행 뉴욕지점	부동산대출담보제공

케이비이천로지스틱스제5호	토지	19,012	112,268	79,301	동양생명보험(주) 외	한도대출담보제공

건물	93,255

주) K-IFRS 적용 연결 재무제표 기준임 다. 중요한 소송사건 등당분기말 현재 연결실체가 피고로 계류 중인 소송사건은 15건 (소송금액 175,880백만원)입니다. 소송사건 중 주요 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

원고	피고	소송의 내용	소송금액	진행사항

국민은행	다올자산운용㈜	수탁사의 손해배상 청구 항소심	1,017	3심 진행중

하나증권	다올자산운용㈜	판매사의 손해배상 청구	8,390	1심 진행중

주식회사 효성	연결실체 외 2개사	원고는 연결실체의 임무 위배 행위로 인하여 손해를 입었다며 약 2,778억원 중 일부 청구로 120억원의 배상을 청구함	12,000	3심 진행중

원고는 피고들에 대하여 일부청구인 위 전소의 잔부 중 일부인 청구취지 기재 원금 및 지연손해금의 지급을 구하기 위하여 소를 제기함	140,000	1심 진행중

베스트 레드 유한회사 외 5개사	연결실체 외 2개사	원고들의 업무수탁자 및 자산관리자인 연결실체가 그 의무를 해태하여 원고들에게 손해를 입혔음을 이유로 손해배상을 청구함	11,200	3심 진행중(주1)

개인 외 2	연결실체	원고들은 당사에 유보되었다고 주장하는 미지급 성과급을 청구함	1,254	소장접수(주2)

개인	(주)다올저축은행 외 13명	채무부존재확인	130	1심 진행중

개인	(주)다올저축은행	채무부존재확인	69	1심 진행중

개인	(주)다올저축은행	채무부존재확인	44	2심 진행중

개인	(주)다올저축은행	부당이득금	50	항소 진행중

개인	(주)다올저축은행 외 5	배당이의	1,175	1심 진행중

(주1) 연결실체는 2021년 2월 17일자 1심 판결에서 전부 승소하였으며, 원고들은 이에 불복하여 2021년 3월 3일자 항소를 제기하였습니다. 2023년 2월 15일자 2심 판결에서 재판부는 원고들의 항소에 대하여 모두 기각하였으며, 2023년 3월 7일자 원고는 상고장을 제출하였습니다.(주2) 2023년 10월 5일 소장접수

이외 계류중인 소송사건과 관련하여 최종 재판결과는 예측할 수 없습니다. 따라서, 이러한 소송사건의 불확실성은 당분기말 현재 연결실체의 연결 재무제표에 반영되어있지 아니합니다. 마. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2023년 9월 30일 ) (단위 : 매, 백만원)

제 출 처	매 수	금 액	비 고

은 행	-	-	-

금융기관(은행제외)	15	180,000	CP발행담보

법 인	-	-	-

기타(개인)	-	-	-

바. 지급보증 현황

당분기말과 전기말 현재 타인으로부터 제공받거나, 타인에게 제공하고 있는 지급보증의 내역은 다음과 같습니다.

(1) 타인에게 제공받고 있는 지급보증 등의 내역

(단위 : 백만원)

제공하는자	제공받는자	보증금액	보증내용

당분기말	전기말

서울보증보험	지배기업	2,850	-	법원공탁관련 보증

지배기업	2,001	2,305	인허가

지배기업	30	30	이행지급

다올신용정보㈜	-	1,253	계약이행보증

다올자산운용㈜	31	31	인허가

다올저축은행	1,303	2,497	법원공탁관련 보증

합계	6,215	6,116

주) K-IFRS 적용 연결 재무제표 기준임

(2) 타인에게 제공하고 있는 지급보증 등의 내역

(단위 : 백만원)

제공받는자	보증금액	보증내용

당분기말	전기말

마에스트로오션제일차㈜ 외	64,200	84,900	사모사채인수확약

올인제삼차㈜ 외	38,400	73,800	대출채권매입확약

그레이문제일차㈜	13,500	13,500	수익증권인수확약

합계	116,100	172,200

주) K-IFRS 적용 연결 재무제표 기준임

사. 그밖의 우발채무 등(1) 자산유동화증권 매입보장약정당분기말과 전기말 현재 연결실체가 체결한 유동화증권 매입보장약정은 없습니다.

(2) 기타 약정사항(주)다올저축은행은 대출을 실시하는 과정에서 발생할 수 있는 부동산 권리상의 하자등으로 인한 손실을 담보하기 위해 부보금액 4,758백만원의 저당권용권원보험을 퍼스트어메리칸권원보험㈜에 가입하고 있습니다. (주)다올저축은행의 현재 종합통장대출에 대한 총 여신 약정 한도는 1,123,276백만원입니다. 이중 실행된 대출잔액은 966,322백만원이며, 미사용약정금액은 156,954백만원입니다.
3. 제재 등과 관련된 사항

가. 제재현황

(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 회사 및 임직원에 대한 제재현황 : 해당사항 없습니다.(2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황- 임직원(이사,감사,업무집행지시자,집행임원 및 중요한 직원)에 대한 제재

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	횡령ㆍ배임금액	사유 및 근거법령	이행현황	재발방지 대책

2019.11.05	금융감독원	前 이사대우 2년 10개월前 부장 4년 5개월前 차장 4년 5개월	퇴직자위법ㆍ부당사항(정직 6월 상당 1명)퇴직자위법·부당사항(정직 3월 상당 2명)	-	사유: 투자중개업자의 투자일임 운용제한 위반근거법령 : 자본시장법 제7조 제4항, 제71조 제 6호, 동법시행령 제7조 제3항	조치요구대로 징계	- 불건전영업에 대한 내부통제관리 및 모니터링 강화- 준법예방교육 실시

前 과장 4년 8개월前 과장 5년 3개월	퇴직자위법ㆍ부당사항(견책 상당 2명)	-	사유 : 주문기록 유지의무 위반근거법령 : 자본시장법 제60조 제1항, 동법 시행령 제62조 제1항	관련자 징계(자율처리사항)	- 주문기록 유지의무 위반 방지의 일환으로 주문확인내역 전산시스템 구축

2) 공정거래위원회의 제재현황- 회사 및 임직원에 대한 제재현황 : 해당사항 없습니다.3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 회사 및 임직원에 대한 제재현황 : 해당사항 없습니다.4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황- 회사 및 임직원에 대한 제재현황 : 해당사항 없습니다. 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 회사 및 임직원에 대한 제재현황 : 해당사항 없습니다.

다. 단기매매차익 발생 및 환수 등의 현황

- 당사는 공시대상기간 중 단기매매차익 발생사실을 증권선물위원회(금융감독원장)로부터 통보받은 바 없습니다.
4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

가. 가처분 신청 사건

신청인	피신청인	신청의 내용	진행사항	신청유형

김기수 외 1	당사	신청인들은 당사의 회계장부 등열람등사 가처분 신청을 구함	신청인이 2023년 11월 3일자법원에 신청서 접수	가처분
1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

- 연결대상 종속회사 현황(상세)는 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
2. 계열회사 현황(상세)

- 계열회사 현황(상세)는 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
3. 타법인출자 현황(상세)

- 타법인출자 현황(상세)는 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
4. 증권거래 현황(상세)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	88,871	93,339	182,211	1,726	-491

코스닥시장	106,094	103,958	210,053	5,359	616

코넥스시장	2,510	6,520	9,030	-	-

기타	999	81,191	82,191	305,037	-

소계	198,475	285,009	483,484	312,122	125

신주인수권증서	유가증권시장	-	-	-	52	-32

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	52	-32

기타	유가증권시장	544	295	840	-	-

코스닥시장	4	18	22	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	1,710	2,966	4,676	33,538	-

소계	2,258	3,279	5,538	33,538	-

계	200,733	288,288	489,022	345,712	94

채무증권	국채,지방채	국고채	1,832,299	1,836,891	3,669,190	-55,102	-3,293

국민주택채권	496,982	479,750	976,733	-	-

기타	96,244	96,546	192,790	-	-

소계	2,425,525	2,413,188	4,838,712	-55,102	-3,293

특수채	통화안정증권	371,304	2,343,916	2,715,221	129,270	16

예금보험공사채	-	-	-	-	-

토지개발채권	-	-	-	-	-

기타	129,750	80,151	209,901	-	-

소계	501,054	2,424,067	2,925,121	129,270	16

금융채	산금채	49,911	79,369	129,280	763,472	9,109

중기채	29,239	88,649	117,888	-	-

은행채	300,057	79,760	379,817	59,792	-149

여전채	1,489,398	1,439,688	2,929,086	-	-

종금채	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	1,868,605	1,687,465	3,556,070	823,264	8,960

회사채	592,108	711,916	1,304,025	1,332,368	-14,932

기업어음증권	204,901	163,169	368,070	317,198	-2,802

기타	-	-	-	-	-

계	5,592,194	7,399,805	12,991,999	2,546,997	-12,051

집합투자증권	ETF	2,795	2,908	5,703	0	0

기타	7,660	2,996	10,656	64,348	-4,087

계	10,455	5,904	16,359	64,348	-4,087

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	2,443	2,469	4,912	-	-

채무증권	국채,지방채	-	-	-	-	-

특수채	-	-	-	-	-

금융채	-	-	-	-	-

회사채	-	-	-	-	-

기업어음증권	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

계	2,443	2,469	4,912	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-	-

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-	-

합계	5,805,825	7,696,466	13,502,291	2,957,056	-16,044

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준
5. 장내파생상품 거래현황(상세)

(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익 주1)

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	-	-	-	-	-	-	-

돈육	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	금리선물	국채3년	-	8,605,017	-	8,605,017	-	-	3

국채5년	-	-	-	-	-	-	-

국채10년	-	1,451,537	-	1,451,537	-	-	-6

통안증권	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	10,056,554	-	10,056,554	-	-	-3

통화선물	미국달러	-	60,856	-	60,856	-	-	-

엔	-	-	-	-	-	-	-

유로	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	60,856	-	60,856	-	-	-

지수선물	KOSPI200	-	750,638	-	750,638	-	-	3

KOSTAR	-	389,055	-	389,055	-	-	-26

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	1,139,693	-	1,139,693	-	-	-22

개별주식	-	127,453	-	127,453	-	-	238

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	11,384,556	-	11,384,556	-	-	213

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	-	11,384,556	-	11,384,556	-	-	213

해외	상품선물	농산물	-	-	-	-	-	-	-

비철금속,귀금속	-	-	-	-	-	-	-

에너지	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	통화	-	-	-	-	-	-	-

금리	404,636	-	-	404,636	32	64	-64

주가지수	-	-	-	-	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	404,636	-	-	404,636	32	64	-64

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	404,636	-	-	404,636	32	64	-64

선물계	404,636	11,384,556	-	11,789,191	32	64	149

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

통화	미국달러	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	-	-	-	-	-	-	-

해외	주가지수	-	-	-	-	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	-	-	-	-	-	-

옵션계	-	-	-	-	-	-	-

기타	국내	-	-	-	-	-	-	-

해외	-	-	-	-	-	-	-

기타계	-	-	-	-	-	-	-

합계	404,636	11,384,556	-	11,789,191	32	64	149

주1) 당분기말 기준 장내파생상품 미결제약정 관련 정산손익임주2) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준
6. 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (상세)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	6,078,980	6,274,980	12,353,960	5,885

코스닥시장	6,586,735	6,704,751	13,291,485	5,096

코넥스시장	2,339	6,364	8,702	7

기타	1,195	959	2,154	5

소계	12,669,249	12,987,053	25,656,301	10,993

신주인수권증서	유가증권시장	372	295	668	0

코스닥시장	741	302	1,044	0

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	1,114	597	1,711	0

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

지분증권합계	12,670,362	12,987,650	25,658,012	10,993

채무증권	채권	장내	5,177	510	5,687	6

장외	56,283,882	25,529,165	81,813,046	-

소계	56,289,058	25,529,675	81,818,733	6

기업어음	장내	-	-	-	-

장외	29,997,658	16,605,557	46,603,215	-

소계	29,997,658	16,605,557	46,603,215	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	4,557,101	1,631,425	6,188,526	-

소계	4,557,101	1,631,425	6,188,526	-

채무증권합계	90,843,818	43,766,656	134,610,474	6

집합투자증권	1,044,502	1,077,159	2,121,661	267

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	25,652	24,288	49,940	5

기타	-	-	-	-

파생결합증권합계	25,652	24,288	49,940	5

외화증권	2,469	2,443	4,912	4

기타증권	-	-	-	-

증권계	104,586,803	57,858,196	162,444,999	11,275

선물	국내	2,697,963	2,678,517	5,376,480	112

해외	-	-	-	-

소계	2,697,963	2,678,517	5,376,480	112

옵션	장내	국내	144,443	143,257	287,700	139

해외	-	-	-	-

소계	144,443	143,257	287,700	139

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	144,443	143,257	287,700	139

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	2,842,406	2,821,774	5,664,180	251

합계	107,429,209	60,679,971	168,109,179	11,525

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준
1. 전문가의 확인

- 해당사항 없음
2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없음