다올투자증권 분기보고서 (2024.09)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

구분	제45기 3분기	제44기 3분기	제44기	제43기

수수료수익	27,921	32,430	38,944	217,251

금융자산(부채)평가및처분이익	342,528	536,117	708,651	890,783

이자수익	126,169	113,378	161,225	104,707

배당금수익	8,254	9,348	9,933	26,348

외환거래이익	24,361	15,057	26,761	25,870

기타의 영업수익	3,239	865	4,134	3,367

영업수익 합계	532,472	707,195	949,648	1,268,326

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임

(1) 부문별 상세내역(단위 : 백만원)

구분	영업수익	영업이익(손실)	당기순이익(손실)

제45기3분기	제44기3분기	제44기	제43기	제45기3분기	제44기3분기	제44기	제43기	제45기3분기	제44기3분기	제44기	제43기

투자중개	97,663	352,270	391,089	555,493	18,360	281	6,829	14,755	18,360	281	6,829	14,755

자기매매	352,944	230,403	407,473	456,081	-7,321	4,790	17,756	3,409	-7,321	4,790	17,756	3,409

인수주선	37,105	92,200	104,424	205,828	-14,587	-38,050	-56,019	32,128	-14,587	-38,050	-56,019	32,856

자기자본투자	5,773	10,171	17,118	16,946	-5,739	-3,554	1,776	4,710	-6,361	-3,812	1,518	5,994

자산관리	2,978	2,988	3,979	3,542	1,163	-2,445	1,649	1,574	1,163	-2,445	1,649	1,574

종속기업투자	8,281	8,178	7,527	19,849	7,528	4,571	3,561	17,304	7,589	148,885	148,381	20,535

기타	27,729	10,985	18,038	10,588	-18,841	3,442	-22,647	-27,781	-12,760	-16,003	-36,386	-30,754

합계	532,472	707,195	949,648	1,268,326	-19,437	-30,965	-47,096	46,099	-13,916	93,646	83,726	48,368

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임

[연결대상 주요 종속회사] 다올자산운용(주)

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2024 3분기	FY2023 3분기	FY2023	FY2022

집합투자기구운용보수	17,704	17,328	23,330	39,280

수수료수익 (일임, 자문)	2,570	6,010	6,959	6,792

기타영업수익	1,449	6,200	8,020	3,157

영업수익 합계	21,723	29,538	38,309	49,229

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임

(주)다올저축은행(단위 : 백만원)

구분	FY2024 3분기	FY2023 3분기	FY2023	FY2022

이자수익	285,675	289,061	387,287	361,049

수수료수익	7,132	4,966	6,990	21,792

기타수익	31,613	13,236	25,339	16,263

영업수익 합계	324,420	307,263	419,616	399,104

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임

Daol Securities (Thailand) PCL

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2024 3분기	FY2023 3분기	FY2023	FY2022

Retail Brokerage	6,627	7,137	9,236	15,187

Institution Brokerage	984	1,361	1,816	3,099

Investment Banking	4,885	9,239	14,130	14,858

Wealth Management	21,741	18,161	20,679	31,317

Private Fund	1,359	2,292	2,932	2,779

영업수익 합계	35,596	38,190	48,793	67,240

주) 자회사 및 기타수익 미포함

나. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	제45기 3분기	제44기 3분기	제44기	제43기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	400,745	8.47%	400,745	8.48%	400,745	8.46%	392,785	7.80%

자본잉여금	85,205	1.80%	85,132	1.80%	85,132	1.80%	85,117	1.69%

자본조정	-4,338	0.00%	-4,526	0.00%	-4,486	0.00%	-5,107	0.00%

기타포괄손익누계액	-1	0.00%	10	0.00%	7	0.00%	-4	0.00%

이익잉여금	240,845	5.09%	250,414	5.30%	253,957	5.36%	208,277	4.14%

예수부채	고객예수금	172,232	3.64%	225,251	4.77%	205,087	4.33%	185,878	3.69%

금융부채	매도유가증권	156,041	3.30%	167,966	3.56%	174,049	3.68%	471,332	9.36%

파생상품	98,940	2.09%	93,293	1.98%	99,448	2.10%	94,528	1.88%

매도파생결합증권	6,633	0.14%	15,727	0.33%	13,671	0.29%	109,846	2.18%

차입부채	콜머니	31,444	0.66%	22,222	0.47%	24,167	0.51%	44,417	0.88%

차입금	863,544	18.24%	839,721	17.78%	814,260	17.19%	791,705	15.73%

RP매도	2,083,284	44.01%	1,900,766	40.24%	1,996,629	42.16%	1,760,012	34.96%

사채	195,000	4.12%	133,333	2.82%	151,250	3.19%	95,000	1.89%

기타부채	충당부채	7,796	0.16%	9,644	0.20%	9,156	0.19%	11,982	0.24%

기타	395,994	8.37%	583,727	12.36%	512,418	10.82%	788,810	15.67%

합 계	4,733,365	100.00%	4,723,426	100.00%	4,735,492	100.00%	5,034,578	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 평균잔액은 기중 매월말 잔액의 평균을 기재함주3) 사채에는 후순위사채를 포함하여 기재함

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	제45기 3분기	제44기 3분기	제44기	제43기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 예금	현금 및 현금성 자산	274,268	5.79%	306,613	6.49%	289,972	6.12%	312,367	6.20%

예치금	368,459	7.78%	308,767	6.54%	316,601	6.69%	366,020	7.27%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	2,680,430	56.63%	2,633,139	55.75%	2,736,174	57.78%	2,639,399	52.43%

파생상품	131,521	2.78%	131,060	2.77%	136,238	2.88%	121,735	2.42%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	42,049	0.89%	5,300	0.11%	5,300	0.11%	3,217	0.06%

종속기업 및 관계기업주식	314,612	6.65%	367,119	7.77%	355,090	7.50%	391,861	7.78%

AC대출채권	신용공여금	352,933	7.46%	326,934	6.92%	319,784	6.75%	366,755	7.28%

RP매수	33,133	0.70%	12,556	0.27%	12,433	0.26%	31,566	0.63%

대여금	21,504	0.45%	11,720	0.25%	12,518	0.26%	-	0.00%

기타	98,099	2.07%	21,118	0.45%	24,777	0.52%	8,771	0.17%

유형자산	20,763	0.44%	23,513	0.50%	23,154	0.49%	28,329	0.56%

기타	395,593	8.36%	575,587	12.19%	503,452	10.63%	764,558	15.19%

합계	4,733,365	100%	4,723,426	100%	4,735,492	100.00%	5,034,578	100%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 평균잔액은 기중 매월 말 잔액의 평균을 기재함

[연결대상 주요 종속회사] 다올자산운용(주)(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2024 3분기	FY2023 3분기	FY2023	FY2022

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	15,214	19.13%	15,214	18.67%	15,214	18.50%	15,214	19.37%

기타불입자본	9,714	12.21%	9,711	11.91%	9,712	11.81%	9,709	12.36%

이익잉여금	45,542	57.26%	46,215	56.70%	46,860	56.97%	39,818	50.70%

기타자본구성요소	(258)	-0.32%	(257)	-0.32%	-260	-0.32%	-280	-0.36%

부채	기타금융부채	8,217	10.33%	9,102	11.17%	9,354	11.37%	11,273	14.35%

기타부채	1,101	1.38%	1,523	1.87%	1,380	1.68%	2,801	3.57%

합 계	79,530	100.00%	81,508	100.00%	82,260	100.00%	78,535	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2024 3분기	FY2023 3분기	FY2023	FY2022

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및 현금성자산	1,633	2.05%	2,151	2.64%	1,950	2.37%	2,025	2.58%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	39,924	50.20%	42,660	52.34%	43,961	53.44%	41,390	52.70%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	541	0.68%	604	0.74%	600	0.73%	567	0.72%

종속기업및관계기업투자	21,821	27.44%	22,083	27.09%	21,323	25.92%	19,915	25.36%

상각후원가측정금융자산	6,344	7.98%	6,184	7.59%	6,321	7.68%	6,735	8.58%

유형자산	3,861	4.85%	4,301	5.28%	4,251	5.17%	4,558	5.80%

무형자산	3,675	4.62%	1,383	1.70%	1,578	1.92%	1,481	1.89%

기타금융자산	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타자산	1,731	2.18%	2,142	2.63%	2,276	2.77%	1,864	2.37%

합 계	79,530	100.00%	81,508	100.00%	82,260	100.00%	78,535	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 (주)다올저축은행

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2024 3분기	FY2023 3분기	FY2023	FY2022

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

조달	자본금	278,000	6.18%	278,000	5.80%	278,000	6.46%	278,000	5.76%

기타자본	173,498	3.86%	151,875	3.17%	164,112	3.81%	170,630	3.54%

예수부채	3,880,755	86.25%	4,190,292	87.46%	3,734,558	86.73%	4,248,685	88.06%

기타부채	167,131	3.71%	171,178	3.57%	129,225	3.00%	127,560	2.64%

합계	4,499,384	100.00%	4,791,345	100.00%	4,305,895	100.00%	4,824,875	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2024 3분기	FY2023 3분기	FY2023	FY2022

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

운용	현금및예치금	542,983	12.07%	773,685	16.15%	522,639	12.14%	465,170	9.64%

유가증권	356,665	7.93%	517,599	10.80%	258,492	6.00%	448,682	9.30%

대출채권	3,496,566	77.71%	3,397,525	70.91%	3,440,402	79.90%	3,833,107	79.44%

기타자산	103,170	2.29%	102,536	2.14%	84,362	1.96%	77,916	1.61%

합계	4,499,384	100.00%	4,791,345	100.00%	4,305,895	100.00%	4,824,875	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

다. 투자매매 업무(1) 증권거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	1,222,844	1,127,328	2,350,172	376,257	-2,222

신주인수권증서	-	-	-	-	-

기타	5,572	5,432	11,004	37,204

계	1,228,416	1,132,760	2,361,176	413,461	-2,222

채무증권	국채, 지방채	921,695	845,296	1,766,991	3,033	2,007

특수채	271,037	1,703,693	1,974,730	60,703	-210

금융채	2,009,145	2,407,270	4,416,414	1,202,591	7,862

회사채	1,011,406	1,415,793	2,427,200	1,284,845	-13,380

기업어음증권	559,327	554,325	1,113,652	129,714	-286

기타	-	-	-	-	-

계	4,772,610	6,926,377	11,698,987	2,680,886	-4,008

집합투자증권	ETF	8,507,443	8,593,331	17,100,774	-	-

기타	10,425	2,450	12,875	26,968	-2,936

계	8,517,868	8,595,782	17,113,650	26,968	-2,936

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	4,611	-	4,611	20,126	-

채무증권	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-

기타	-	77	77	-	-

계	4,611	77	4,688	20,126

파생결합증권	ELS	-	-	-	-	-

ELW	-	-	-	1,964	379

기타	-	-	-	-	-

계	-	-	-	1,964	379

기타증권	-	-	-	-	-

합계	14,523,505	16,654,996	31,178,500	3,143,404	-8,787

주) 증권거래현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-4. 증권거래 현황(상세)' 참조

2) 장내파생상품 거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익주1)

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	-	73,152,505	-	73,152,505	-	-	2,943

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	-	73,152,505	-	73,152,505	-	-	2,943

해외	상품선물	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	152,372	-	-	152,372	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-

해외계	152,372	-	-	152,372	-	-	-

선물계	152,372	73,152,505	-	73,304,877	-	-	2,943

옵션	국내	지수옵션	-	198,095	-	198,095	1	1,966	-323

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	-	198,095	-	198,095	1	1,966	-323

해외	주가지수	-	-	-	-	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	-	-	-	-	-	-

옵션계	-	198,095	-	198,095	1	1,966	-323

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	152,372	73,350,600	-	73,502,972	1	1,966	2,620

주1) 당분기말 기준 장내파생상품 미결제약정 관련 정산손익임주2) 장내파생상품 거래현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-5. 장내파생상품 거래현황(상세)' 참조

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	39,972	-	-	39,972	217	4,061	-1,788

통화	-	-	-	-	-20	1,360	-1,364

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	39,972	-	-	39,972	197	5,420	-3,152

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	25,622	15,487	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	25,622	15,487	-

스왑	신용	-	180,000	-	180,000	51,955	42,349	-12,391

주식	980,089	-	-	980,089	686	-	-773

일반상품	-	-	-	-	-	-

금리	-	440,000	-	440,000	39,254	13,842	-9,865

통화	452,780	-	-	452,780	8,412	16,128	5,034

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	1,432,869	620,000	-	2,052,869	100,307	72,319	-17,995

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	1,472,841	620,000	-	2,092,841	126,125	93,226	-21,147

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

라. 투자중개 업무

(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	12,331,341	12,770,734	25,102,075	11,359

채무증권	74,169,585	30,811,895	104,981,480	2

집합투자증권	1,098,070	1,133,319	2,231,389	303

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	21,294	20,466	41,761	3

외화증권	196	213	409	2

기타증권	-	-	-	-

증권계	87,620,487	44,736,627	132,357,114	11,668

선물	2,126,225	2,140,127	4,266,352	88

옵션	85,025	82,875	167,900	129

선도	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	2,211,251	2,223,002	4,434,252	218

합계	89,831,737	46,959,629	136,791,366	11,886

주) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-6. 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황(상세)' 참조

마. 투자일임 업무(1) 투자운용인력 현황

(단위 : 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증 종류	자격증취득일	협회등록일	상근여부	운용중인계약수	운용규모

장승택	부장	리테일 영업	투자자산운용사	20010509	20170620	상근	8	3,390

박성용	부장	리테일 영업	투자자산운용사	20021213	20170516	상근	1	45

주규석	부장	리테일 영업	투자자산운용사	20080419	20240401	상근	1	50

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명,건,백만원)

구분	제45기 3분기	제44기 3분기	증감

고객수	10	45	-35

일임계약건수	10	50	-40

일임계약자산총액(계약금액)	3,485	8,378	-4,893

일임계약자산총액(평가금액)	6,155	15,914	-9,759

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구분	제45기 3분기	제44기 3분기	증감

일임수수료	일반투자자	461	502	-41

전문투자자	40	30	10

계	501	532	-31

기타수수료	일반투자자	-	-	-

전문투자자	-	-	-

계	-	-	-

합계	일반투자자	461	502	-41

전문투자자	40	30	10

계	501	532	-31

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(4) 투자일임 재산 현황 (2024년 9월 30일 현재)

(단위 : 건,백만원)

구분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	8	2,440	2	1,045	10	3,485

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	8	2,440	2	1,045	10	3,485

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	8	2,440	2	1,045	10	3,485

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	8	2,440	2	1,045	10	3,485

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황(계약당시 금액 기준)

(단위 : 건,백만원,%)

구분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	3	-	3	30.0%	185	-	185	5.3%

1억원이상~3억원미만	3	-	3	30.0%	500	-	500	14.3%

3억원이상~5억원미만	1	-	1	10.0%	300	-	300	8.6%

5억원이상~10억원미만	1	-	1	10.0%	500	-	500	14.3%

10억원이상~50억원미만	2	-	2	20.0%	2,000	-	2,000	57.4%

50억원이상~100억원미만	-	-	-	0.0%	-	-	-	0.0%

100억원이상	-	-	-	0.0%	-	-	-	0.0%

합계	10	-	10	100.0%	3,485	-	3,485	100.0%

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2024년 9월 30일 현재의 재산현황을 기재한것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

(6) 투자일임재산 운용현황(2024년 9월 30일 현재)

(단위 : 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	399	-	399

보통예금	-	-	-

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	-	-	-

기업어음증권(CP)	-	-	-

기타	-	-	-

소계	399	-	399

증권	채무증권	국채·지방채	-	-	-

특수채	-	-	-

금융채	-	-	-

회사채	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

지분증권	주식	4,156	-	4,156

신주인수권증서	-	-	-

출자지분	-	-	-

기타	-	-	-

소계	4,156	-	4,156

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁수익증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	4,156	-	4,156

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	-	-	-

합계	6,155	-	6,155

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2024년 9월 30일 현재의 재산현황을 기재한 것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

바. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제45기 3분기	제44기 3분기	제44기	제43기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

국공채	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	1,258,464	40,115,644	2,240	1,598,757	44,243,445	8,508	1,979,060	60,335,850	9,099	2,976,759	105,024,073	16,882

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	8,147,797	391	-	13,642,254	553	-	17,703,178	598	-	49,442,782	3,217

합 계	1,258,464	48,303,441	2,631	1,598,757	57,885,699	9,060	1,979,060	78,039,027	9,697	2,976,759	154,466,855	20,099

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제45기 3분기	제44기 3분기	제44기	제43기

인수수수료	2,631	9,060	9,697	20,099

수수료비용	-	-	-	-

수지차익	2,631	9,060	9,697	20,099

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

사. 대출업무 [연결대상 주요 종속회사] (주)다올저축은행(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구분	FY2024 3분기	FY2023 3분기	FY2023	FY2022

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

예적금담보대출	2,003	0.06%	2,240	0.06%	988	0.03%	1,592	0.04%

일반자금대출	2,630,328	72.55%	2,477,311	69.99%	2,550,801	71.34%	2,696,722	68.72%

종합통장대출	657,957	18.15%	966,322	27.30%	946,590	26.47%	1,095,142	27.91%

기타대출채권	335,453	9.25%	93,443	2.64%	77,316	2.16%	130,845	3.33%

합계	3,625,741	100.00%	3,539,316	100.00%	3,575,695	100.00%	3,924,301	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구분	1년이내	1년초과 2년이내	2년초과	합계

대출금	1,700,132	378,398	1,547,211	3,625,741

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(3) 대출금의 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구분	FY2024 3분기	FY2023 3분기	FY2023	FY2022

개인	1,901,347	1,962,592	1,890,964	1,805,607

기업	1,722,281	1,574,613	1,682,476	2,118,371

기타	2,113	2,111	2,255	323

계	3,625,741	3,539,316	3,575,695	3,924,301

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨

아. 투자업무

[연결대상 주요 종속회사] 다올자산운용(주)

(1) 집합투자재산 종류별 잔액(단위 : 백만원)

구분	FY2024 3분기	FY2023 3분기	FY2023	FY2022

총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수

증권	주식형	456,364	771,181	126	581,364	848,102	121	553,204	859,141	122	642,401	796,709	124

채권형	119,725	122,477	21	163,865	165,052	26	148,956	149,729	26	150,153	145,923	26

혼합주식	79,232	92,394	27	100,630	116,453	33	94,712	115,752	29	125,359	128,155	43

혼합채권	1,210,431	1,410,972	92	502,265	592,045	74	461,200	556,444	74	634,191	724,450	71

재간접형	127,571	140,421	44	172,223	168,241	51	122,454	128,022	51	161,927	168,001	40

파생형	52,316	54,455	7	97,786	97,405	61	107,736	106,647	75	100,046	93,927	101

소계	2,045,639	2,591,900	317	1,618,133	1,987,298	366	1,488,262	1,915,735	377	1,814,077	2,057,165	405

부동산	136,353	171,100	3	139,047	181,855	3	139,047	166,760	3	140,278	175,493	3

특별자산	119,111	88,359	3	127,265	93,688	3	125,226	93,009	3	131,856	98,744	5

단기금융(MMF)	2,101,865	2,166,296	1	1,470,024	1,514,755	1	1,668,508	1,673,731	1	1,758,457	1,763,745	1

전문투자형	9,048,296	9,092,596	123	10,697,553	10,742,125	132	10,247,977	10,362,671	126	10,622,495	10,642,699	144

합계	13,451,264	14,110,251	447	14,052,022	14,519,721	505	13,669,020	14,211,906	510	14,467,163	14,737,846	558

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(주)다올저축은행(1) 집합투자재산 종류별 잔액

(단위 : 백만원)

구분	FY2024 3분기	FY2023 3분기	FY2023	FY2022

금액	비중	금액	비중	금액	비중	금액	비중

보통예금	119,259	3.07%	3,929	0.09%	4,247	0.11%	4,292	0.10%

별단예금	250	0.01%	219	0.01%	230	0.01%	195	0.00%

수입부금	-	0.00%	-	0.00%	1	0.00%	1	0.00%

자유적립예금	8,809	0.23%	13,865	0.33%	6,557	0.18%	9,638	0.23%

정기예금	3,023,126	77.90%	3,542,311	84.54%	3,076,567	82.38%	4,031,134	94.88%

저축예금	390,769	10.07%	192,367	4.59%	354,778	9.50%	124,952	2.94%

기업자유예금	338,542	8.72%	405,381	9.67%	266,641	7.14%	9,209	0.22%

정기적금	0	0.00%	32,220	0.77%	25,537	0.68%	69,264	1.63%

합계	3,880,755	100.0%	4,190,292	100.0%	3,734,558	100.00%	4,248,685	100.00%

(2) 1영업점당 평균 예금실적(단위:억원)

구분	FY2024 3분기	FY2023 3분기	FY2023	FY2022

예수금	9,702	10,476	9,336	9,651

(3) 직원1인당 평균 예금실적(단위:억원)

구분	FY2024 3분기	FY2023 3분기	FY2023	FY2022

예수금	126	127	114	118