다올투자증권 분기보고서 (2025.03)
4. 재무제표

## 4-1. 재무상태표

재무상태표
제 46 기 1분기말 2025.03.31 현재
제 45 기말 2024.12.31 현재
(단위 : 원)

제 46 기 1분기말	제 45 기말

자산

I. 현금및현금성자산	287,603,256,497	151,469,377,536

II. 당기손익-공정가치측정금융자산	3,549,079,511,664	3,501,668,135,853

III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	25,252,789,746	206,440,860,465

IV. 상각후원가측정금융자산	1,040,694,950,351	571,693,227,972

V. 종속기업투자및관계기업투자	309,581,311,149	310,300,307,709

VI. 유형자산	18,928,525,178	18,915,361,863

VII. 무형자산	13,517,987,548	13,056,177,646

VIII. 당기법인세자산	6,186,947,725	17,384,830,462

IX. 이연법인세자산	10,359,941,813	12,163,843,352

X. 기타비금융자산	10,506,300,428	12,850,636,501

자산총계	5,271,711,522,099	4,815,942,759,359

자본과 부채

부채

I. 예수부채	246,807,005,957	91,998,446,238

II. 당기손익-공정가치측정금융부채	401,162,121,721	358,951,597,539

III. 차입부채	3,529,631,686,923	3,560,579,783,393

IV. 충당부채	23,571,138,106	12,734,596,501

V. 기타금융부채	359,217,268,881	81,139,669,097

VI. 기타비금융부채	12,128,631,881	9,407,611,913

부채총계	4,572,517,853,469	4,114,811,704,681

자본

I. 자본금	400,745,335,000	400,745,335,000

II. 기타불입자본	81,003,011,172	80,981,295,587

III. 이익잉여금	217,227,573,791	218,546,915,152

IV. 기타자본구성요소	217,748,667	857,508,939

자본총계	699,193,668,630	701,131,054,678

부채와자본총계	5,271,711,522,099	4,815,942,759,359

## 4-2. 포괄손익계산서

포괄손익계산서
제 46 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지
제 45 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지
(단위 : 원)

제 46 기 1분기	제 45 기 1분기

3개월	누적	3개월	누적

I. 영업수익	303,998,092,218	303,998,092,218	239,301,439,373	239,301,439,373

수수료수익	8,675,025,078	8,675,025,078	9,680,545,935	9,680,545,935

금융상품관련수익	243,131,917,084	243,131,917,084	163,642,070,670	163,642,070,670

당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	241,353,576,779	241,353,576,779	163,642,070,670	163,642,070,670

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익	1,778,340,305	1,778,340,305	0	0

이자수익	41,283,371,862	41,283,371,862	43,988,235,586	43,988,235,586

배당금수익	420,512,575	420,512,575	7,354,034,810	7,354,034,810

기타영업수익	10,487,265,619	10,487,265,619	14,636,552,372	14,636,552,372

II. 영업비용	291,399,111,141	291,399,111,141	230,581,023,038	230,581,023,038

수수료비용	1,357,250,599	1,357,250,599	1,323,396,594	1,323,396,594

금융상품관련비용	217,162,068,228	217,162,068,228	147,308,064,728	147,308,064,728

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	215,557,615,066	215,557,615,066	146,881,858,994	146,881,858,994

상각후원가측정금융상품관련손실	1,604,453,162	1,604,453,162	426,205,734	426,205,734

이자비용	31,708,854,064	31,708,854,064	33,282,092,675	33,282,092,675

판매비와관리비	27,975,188,185	27,975,188,185	29,847,241,018	29,847,241,018

기타영업비용	13,195,750,065	13,195,750,065	18,820,228,023	18,820,228,023

III. 영업이익	12,598,981,077	12,598,981,077	8,720,416,335	8,720,416,335

IV. 영업외손익	348,141,342	348,141,342	(615,904,807)	(615,904,807)

V. 법인세비용차감전순이익	12,947,122,419	12,947,122,419	8,104,511,528	8,104,511,528

VI. 법인세비용(수익)	2,907,300,065	2,907,300,065	(206,275,236)	(206,275,236)

VII. 분기순이익	10,039,822,354	10,039,822,354	8,310,786,764	8,310,786,764

VIII. 기타포괄손익	(639,760,272)	(639,760,272)	174,651	174,651

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험변동	(1,260,931)	(1,260,931)	174,651	174,651

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익	(638,499,341)	(638,499,341)	0	0

IX. 분기총포괄이익	9,400,062,082	9,400,062,082	8,310,961,415	8,310,961,415

X. 주당이익

기본주당이익 (단위 : 원)	159	159	130	130

희석주당이익 (단위 : 원)	147	147	121	121

## 4-3. 자본변동표

자본변동표
제 46 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지
제 45 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지
(단위 : 원)

자본

자본금	기타불입자본	이익잉여금	기타자본구성요소	자본 합계

2024.01.01 (기초자본)	400,745,335,000	80,818,880,506	254,725,270,505	365,060	736,289,851,071

자본의 변동

포괄손익

분기순이익	0	0	8,310,786,764	0	8,310,786,764

기타포괄손익

당기손익-공정가치지정 금융부채의 신용위험변동

당기손익-공정가치지정금융부채의 신용위험변동	0	0	0	174,651	174,651

기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익

기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익	0	0	0	0	0

총기타포괄손익	0	0	0	174,651	174,651

분기총포괄손익	0	0	8,310,786,764	174,651	8,310,961,415

소유주와의 거래

자기주식 거래에 따른 증가(감소)

자기주식 처분	0	80,352,542	0	0	80,352,542

자기주식 거래에 따른 증가(감소) 합계	0	80,352,542	0	0	80,352,542

배당금 지급	0	0	(11,942,730,800)	0	(11,942,730,800)

소유주와의 거래 합계	0	80,352,542	(11,942,730,800)	0	(11,862,378,258)

기타변동

기타변동 합계	0	(47,840,403)	0	0	(47,840,403)

자본 증가(감소) 합계	0	32,512,139	(3,631,944,036)	174,651	(3,599,257,246)

2024.03.31 (분기말자본)	400,745,335,000	80,851,392,645	251,093,326,469	539,711	732,690,593,825

2025.01.01 (기초자본)	400,745,335,000	80,981,295,587	218,546,915,152	857,508,939	701,131,054,678

자본의 변동

포괄손익

분기순이익	0	0	10,039,822,354	0	10,039,822,354

기타포괄손익

당기손익-공정가치지정 금융부채의 신용위험변동

당기손익-공정가치지정금융부채의 신용위험변동	0	0	0	(1,260,931)	(1,260,931)

기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익

기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익	0	0	0	(638,499,341)	(638,499,341)

총기타포괄손익	0	0	0	(639,760,272)	(639,760,272)

분기총포괄손익	0	0	10,039,822,354	(639,760,272)	9,400,062,082

소유주와의 거래

자기주식 거래에 따른 증가(감소)

자기주식 처분	0	379,586,724	0	0	379,586,724

자기주식 거래에 따른 증가(감소) 합계	0	379,586,724	0	0	379,586,724

배당금 지급	0	0	(11,359,163,715)	0	(11,359,163,715)

소유주와의 거래 합계	0	379,586,724	(11,359,163,715)	0	(10,979,576,991)

기타변동

기타변동 합계	0	(357,871,139)	0	0	(357,871,139)

자본 증가(감소) 합계	0	21,715,585	(1,319,341,361)	(639,760,272)	(1,937,386,048)

2025.03.31 (분기말자본)	400,745,335,000	81,003,011,172	217,227,573,791	217,748,667	699,193,668,630

## 4-4. 현금흐름표

현금흐름표
제 46 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지
제 45 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지
(단위 : 원)

제 46 기 1분기	제 45 기 1분기

I. 영업활동현금흐름

영업활동순현금흐름	(13,347,636,163)	436,411,978,991

분기순이익	10,039,822,354	8,310,786,764

조정사항	(12,485,682,044)	18,730,572,454

이자비용	31,708,854,064	33,282,092,675

이자수익	(41,283,371,862)	(43,988,235,586)

법인세비용(수익)	2,907,300,065	(206,275,236)

배당금수익	(420,512,575)	(7,354,034,810)

신용손실충당금전입액	1,604,453,162	426,205,734

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익	(1,777,348,523)	0

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익	(1,777,348,523)	0

기타포괄손익-공정가치측정금융상품기대신용손실환입	(991,782)	0

주식결제형주식기준보상비용	21,715,585	32,512,139

현금결제형주식기준보상비용(환입)	20,386,811	(153,222,905)

외화환산손익	52,424,161	10,353,798,939

외화환산손실	99,786,277	11,146,731,451

외화환산이익	(47,362,116)	(792,932,512)

당기손익-공정가치측정금융상품평가손익	(16,278,139,214)	22,507,232,534

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	8,131,872,028	24,348,198,202

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	(24,410,011,242)	(1,840,965,668)

파생상품평가손익	541,312,764	9,563,654,663

파생상품평가손실	15,232,983,984	61,590,021,613

파생상품평가이익	(14,691,671,220)	(52,026,366,950)

매도파생결합증권평가손실	562,194,352	30,749,896

매도파생결합증권평가이익	(1,639,703)	(1,544,455)

매도유가증권평가손실	3,084,148,361	778,446,904

매도유가증권평가이익	(5,201,209,719)	(4,336,817,467)

종속기업투자및관계기업투자 관련 손익	(356,726,342)	(357,041,861)

관계기업투자처분손익	0	22,987,123

관계기업투자처분손실	0	22,987,123

종속기업투자처분손익	(356,726,342)	(380,028,984)

종속기업투자처분이익	(356,726,342)	(380,028,984)

관계기업투자손상차손	0	963,456,668

감가상각비와 상각비	1,512,170,721	1,439,311,232

감가상각비	1,256,994,503	1,172,634,311

무형자산상각비	255,176,218	266,676,921

리스중도해지이익	(3,557,382)	(8,650,332)

충당부채	10,822,855,012	(4,241,066,278)

충당부채전입액	10,822,855,012	13,735,985

복구충당부채전입액	11,294,945	13,735,985

금융보증충당부채전입액	10,811,560,067	0

충당부채환입액	0	(4,254,802,263)

금융보증충당부채환입액	0	(4,254,802,263)

영업활동으로 인한 자산 부채의 변동	(37,349,104,126)	411,997,194,079

당기손익-공정가치측정금융자산	(18,525,909,002)	650,100,293,663

상각후원가측정금융자산	(471,712,072,659)	(561,995,797,223)

기타비금융자산	232,212,139	3,242,446,891

예수부채	154,808,987,567	109,175,444,421

당기손익-공정가치측정금융부채	30,616,750,830	(104,699,699,847)

기타금융부채	265,628,691,521	317,323,568,327

기타비금융부채	1,602,235,478	(1,149,062,153)

이자수익의 수취	45,513,070,032	31,391,587,357

배당금의 수취	204,755,725	7,140,802,100

이자비용의 지급	(29,334,971,863)	(37,160,806,970)

법인세의 납부	10,064,473,759	(3,998,156,793)

II. 투자활동현금흐름

투자활동순현금흐름	180,627,728,162	(3,622,189,286)

관계기업투자의 처분	0	54,255,052

관계기업투자의 취득	(721,214,236)	(670,971,471)

종속기업투자의 처분	83,318,292	2,678,237,779

종속기업투자의 취득	0	(4,610,707,686)

유형자산의 취득	(673,709,700)	(634,429,460)

무형자산의 취득	(379,232,220)	(438,573,500)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의처분	182,367,942,326	0

유무형자산 관련 선급금의 증가	(55,770,000)	0

임차보증금의 감소	6,393,700	0

III. 재무활동현금흐름

재무활동순현금흐름	(31,150,728,637)	(427,810,216,624)

차입부채의 순증감	(948,096,470)	(427,601,691,875)

리스부채의 상환	(202,632,167)	(208,524,749)

사채의 상환	(30,000,000,000)	0

환율변동효과 반영전 현금및현금성자산의 순증가(감소)	136,129,363,362	4,979,573,081

IV. 외화환산으로 인한 현금 및 현금성자산의 변동

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	4,515,599	11,858,631

V. 현금및현금성자산의 순증감	136,133,878,961	4,991,431,712

VI. 기초의 현금및현금성자산	151,469,377,536	191,331,520,974

VII. 분기말의 현금및현금성자산	287,603,256,497	196,322,952,686