다올투자증권 분기보고서 (2023.03)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

구분	제44기 1분기	제43기 1분기	제43기	제42기

수수료수익	12,787	75,756	217,251	206,351

금융자산(부채)평가및처분이익	317,475	164,920	890,783	226,645

이자수익	35,279	18,633	104,707	62,229

배당금수익	8,099	22,954	26,348	20,669

외환거래이익	25,210	1,932	25,870	3,824

기타의 영업수익	491	1,554	3,367	2,505

영업수익 합계	399,341	285,749	1,268,326	522,223

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

(1) 부문별 상세내역(단위 : 백만원)

구분	영업수익	영업이익(손실)	당기순이익(손실)

제44기1분기	제43기1분기	제43기	제42기	제44기1분기	제43기1분기	제43기	제42기	제44기1분기	제43기1분기	제43기	제42기

투자중개	151,434	77,244	555,493	167,345	3,580	6,137	14,755	24,859	3,580	6,137	14,755	24,859

자기매매	166,123	109,388	456,081	141,384	4,975	629	3,409	444	4,975	629	3,409	444

인수주선	66,090	71,367	205,828	178,323	-7,933	35,790	32,128	82,083	-7,933	35,790	32,856	82,083

자기자본투자	4,193	4,119	16,946	2,267	1,004	1,486	4,710	-2,330	746	2,974	5,994	-1,724

자산관리	940	925	3,542	3,477	296	901	1,574	2,362	296	901	1,574	2,362

종속기업투자	7,800	19,849	19,849	20,075	5,257	15,160	17,304	6,051	149,285	16,928	20,535	127,621

기타	2,761	2,857	10,588	9,352	-541	-2,956	-27,781	-8,022	-36,315	-13,566	-30,754	-56,142

합계	399,341	285,749	1,268,326	522,223	6,637	57,147	46,099	105,447	114,634	49,793	48,368	179,503

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

[연결대상 주요 종속회사]다올자산운용(주)

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2023 1분기	FY2022 1분기	FY2022	FY2021

집합투자기구운용보수	5,743	8,136	39,280	27,537

수수료수익 (일임, 자문)	959	937	6,792	3,825

기타영업수익	2,759	1,411	3,157	12,400

영업수익 합계	9,461	10,484	49,229	43,762

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

(주)다올저축은행(단위 : 백만원)

구분	FY2023 1분기	FY2022 1분기	FY2022	FY2021

이자수익	98,690	79,429	361,049	293,088

수수료수익	1,782	5,736	21,792	11,129

기타수익	5,446	3,091	16,263	13,179

영업수익 합계	105,918	88,256	399,104	317,395

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

Daol Securities (Thailand) PCL

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2023 1분기	FY2022 1분기	FY2022	FY2021

Retail Brokerage	3,128	5,223	15,187	17,186

Institution Brokerage	397	1,143	3,099	3,514

Investment Banking	3,377	2,947	14,858	12,134

Wealth Management	6,763	9,648	31,317	48,597

Private Fund	799	861	2,779	3,364

영업수익 합계	14,464	19,822	67,240	84,795

나. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	제44기 1분기	제43기 1분기	제43기	제42기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	400,745	8.79%	368,905	7.77%	392,785	7.80%	352,984	7.48%

자본잉여금	85,129	1.87%	85,099	1.87%	85,117	1.69%	85,060	1.80%

자본조정	-4,602	0.00%	-5,399	0.00%	-5,107	0.00%	-3,176	0.00%

기타포괄손익누계액	17	0.00%	-	0.00%	-4	0.00%	-	0.00%

이익잉여금	214,973	4.72%	224,083	5.36%	208,277	4.14%	161,679	3.43%

예수부채	고객예수금	326,925	7.17%	187,030	6.66%	185,878	3.69%	288,465	6.11%

금융부채	매도유가증권	193,675	4.25%	492,748	10.23%	471,332	9.36%	362,421	7.68%

파생상품	91,338	2.00%	74,665	1.07%	94,528	1.88%	23,002	0.49%

매도파생결합증권	24,596	0.54%	124,121	2.61%	109,846	2.18%	157,780	3.34%

차입부채	콜머니	33,333	0.73%	26,667	1.54%	44,417	0.88%	15,833	0.34%

차입금	895,285	19.64%	735,206	15.52%	791,705	15.73%	773,485	16.39%

RP매도	1,702,434	37.34%	1,697,688	37.85%	1,760,012	34.96%	1,653,731	35.05%

사채	101,667	2.23%	95,000	2.09%	95,000	1.89%	30,667	0.65%

기타부채	충당부채	10,136	0.22%	19,752	0.42%	11,982	0.24%	18,630	0.39%

기타	483,670	10.61%	1,016,761	7.12%	788,810	15.67%	797,592	16.90%

합 계	4,559,321	100.00%	5,142,325	100.00%	5,034,578	100.00%	4,718,154	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.주2) 평균잔액은 기중 매월말 잔액의 평균을 기재함.주3) 사채에는 후순위사채를 포함하여 기재함

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	제44기 1분기	제43기 1분기	제43기	제42기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금예금	현금 및 현금성 자산	304,120	6.67%	365,961	7.12%	312,367	6.20%	378,462	8.02%

예치금	392,176	8.60%	415,880	8.09%	366,020	7.27%	441,998	9.37%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	2,418,394	53.04%	2,476,306	48.16%	2,639,399	52.43%	2,339,587	49.59%

파생상품	129,038	2.83%	89,510	1.74%	121,735	2.42%	32,779	0.69%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	5,300	0.12%	2,800	0.05%	3,217	0.06%	2,800	0.06%

종속기업 및 관계기업주식	403,638	8.85%	390,137	7.59%	391,861	7.78%	255,525	5.42%

대출채권	신용공여금	306,650	6.73%	421,449	8.20%	366,755	7.28%	455,376	9.65%

RP매수	19,200	0.42%	20,333	0.40%	31,566	0.63%	20,642	0.44%

대여금	5,027	0.11%	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타	41,261	0.90%	2,685	0.05%	8,771	0.17%	10,038	0.21%

유형자산	25,623	0.56%	27,956	0.54%	28,329	0.56%	24,366	0.52%

기타	508,894	11.16%	929,308	18.07%	764,558	15.19%	756,581	16.04%

합계	4,559,321	100.00%	5,142,325	100.00%	5,034,578	100.00%	4,718,154	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.주2) 평균잔액은 기중 매월 말 잔액의 평균을 기재함.

[연결대상 주요 종속회사] 다올자산운용(주)(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2023 1분기	FY2022 1분기	FY2022	FY2021

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	15,214	19.09%	15,214	20.38%	15,214	19.37%	15,214	22.61%

기타불입자본	9,709	12.18%	9,709	13.00%	9,709	12.36%	9,709	14.43%

이익잉여금	43,664	54.80%	34,558	46.28%	39,818	50.70%	30,267	44.98%

기타자본구성요소	-255	-0.32%	-282	-0.38%	-280	-0.36%	-253	-0.38%

부채	기타금융부채	8,406	10.55%	11,572	15.50%	11,273	14.35%	9,946	14.78%

기타부채	2,948	3.70%	3,893	5.21%	2,801	3.57%	2,413	3.59%

합 계	79,686	100.00%	74,664	100.00%	78,535	100.00%	67,296	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2023 1분기	FY2022 1분기	FY2022	FY2021

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및 현금성자산	1,575	1.98%	3,157	4.23%	2,025	2.58%	1,606	2.39%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	40,706	51.08%	38,872	52.06%	41,390	52.70%	36,388	54.07%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	604	0.76%	564	0.76%	567	0.72%	602	0.89%

종속기업및관계기업투자	22,777	28.58%	17,827	23.88%	19,915	25.36%	14,845	22.06%

상각후원가측정금융자산	6,139	7.70%	6,747	9.04%	6,735	8.58%	7,298	10.84%

유형자산	4,329	5.43%	4,560	6.11%	4,558	5.80%	4,173	6.20%

무형자산	1,401	1.76%	1,495	2.00%	1,481	1.89%	1,243	1.85%

기타금융자산	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%	194	0.29%

기타자산	2,155	2.70%	1,442	1.93%	1,864	2.37%	947	1.41%

합 계	79,686	100.00%	74,664	100.00%	78,535	100.00%	67,296	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 (주)다올저축은행

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2023 1분기	FY2022 1분기	FY2022	FY2021

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

조달	자본금	278,000	6.23%	278,000	7.15%	278,000	5.76%	278,000	7.66%

기타자본	162,312	3.64%	120,606	3.10%	170,630	3.54%	121,797	3.36%

예수부채	3,892,189	87.25%	3,381,730	87.03%	4,248,685	88.06%	3,137,239	86.44%

기타부채	128,650	2.88%	105,519	2.72%	127,560	2.64%	92,538	2.55%

합계	4,461,151	100.00%	3,885,855	100.00%	4,824,875	100.00%	3,629,574	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2023 1분기	FY2022 1분기	FY2022	FY2021

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

운용	현금및예치금	473,718	10.62%	278,303	7.16%	465,170	9.64%	308,291	8.49%

유가증권	272,340	6.10%	69,021	1.78%	448,682	9.30%	57,749	1.59%

대출채권	3,641,868	81.64%	3,480,734	89.57%	3,833,107	79.44%	3,210,988	88.47%

기타자산	73,225	1.64%	57,797	1.49%	77,916	1.61%	52,546	1.45%

합계	4,461,151	100.00%	3,885,855	100.00%	4,824,875	100.00%	3,629,574	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

다. 투자매매 업무(1) 증권거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	41,355	41,943	83,299	314,103	-238

신주인수권증서	0	0	0	0	0

기타	136	1,070	1,206	32,744	0

계	41,491	43,013	84,504	346,848	-238

채무증권	국채, 지방채	1,484,047	1,582,128	3,066,175	91,441	11,737

특수채	250,824	1,281,746	1,532,570	69,814	484

금융채	675,782	714,827	1,390,610	542,625	18,201

회사채	141,647	204,197	345,845	1,113,584	-22,730

기업어음증권	68,387	68,198	136,585	252,398	-2,602

기타	0	0	0	0	0

계	2,620,688	3,851,097	6,471,785	2,069,861	5,089

집합투자증권	ETF	0	0	0	0	0

기타	3,156	0	3,156	66,592	-504

계	3,156	0	3,156	66,592	-504

투자계약증권	0	0	0	0	0

외화증권	지분증권	2,469	2,443	4,912	0	0

채무증권	0	0	0	0	0

집합투자증권	0	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0	0

파생결합증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

계	2,469	2,443	4,912	0	0

파생결합증권	ELS	0	0	0	0	0

ELW	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

계	0	0	0	0	0

기타증권	0	0	0	0	0

합계	2,667,804	3,896,553	6,564,356	2,483,301	4,348

주) 증권거래현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-4. 증권거래 형황(상세)' 참조

2) 장내파생상품 거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익주1)

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	0	5,086,796	0	5,086,796	0	0	-185

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	5,086,796	0	5,086,796	0	0	-185

해외	상품선물	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	79,827	0	0	79,827	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	79,827	0	0	79,827	0	0	0

선물계	79,827	5,086,796	0	5,166,623	0	0	-185

옵션	국내	지수옵션	0	91	0	91	0	0	0

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	91	0	91	0	0	0

해외	주가지수	0	0	0	0	0	0	0

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	0	0	0	0	0	0

옵션계	0	91	0	91	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

합계	79,827	5,086,887	0	5,166,714	0	0	-185

주1) 당분기말 기준 장내파생상품 미결제약정 관련 정산손익임주2) 장내파생상품 거래현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-5. 장내파생상품 거래현황(상세)' 참조

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	0	0	0

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	10,991	475	-5,743

통화	0	0	0	0	876	301	83

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	0	0	0	11,867	776	-5,660

옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	26,498	20,271	0

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	0	0	0	26,498	20,271	0

스왑	신용	0	201,539	0	201,539	62,891	32,188	-24,760

주식	0	0	0	0	0	0	0

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	20,000	0	20,000	16,829	21,721	-2,494

통화	527,673	262,200	0	789,873	6,546	13,783	3,537

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	527,673	483,739	0	1,011,412	86,266	67,691	-23,716

기타	0	0	0	0	0	0	0

합계	527,673	483,739	0	1,011,412	124,631	88,738	-29,376

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

라. 투자중개 업무

(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	4,135,781	4,214,500	8,350,281	4,000

채무증권	39,789,608	20,575,863	60,365,471	2

집합투자증권	403,024	404,193	807,217	89

투자계약증권	0	0	0	0

파생결합증권	11,900	11,155	23,055	3

외화증권	2,469	2,443	4,912	4

기타증권	0	0	0	0

증권계	44,342,782	25,208,154	69,550,936	4,099

선물	1,099,849	1,091,730	2,191,579	47

옵션	49,654	49,245	98,899	48

선도	0	0	0	0

기타 파생상품	0	0	0	0

파생상품합계	1,149,502	1,140,975	2,290,478	95

합계	45,492,284	26,349,130	71,841,413	4,194

주) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-6. 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (상세) ' 참조

마. 투자일임 업무(1) 투자운용인력 현황

(단위 : 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증 종류	자격증취득일	협회등록일	상근여부	운용중인계약수	운용규모

김학현	이사대우	리테일영업	투자자산운용사	2013.11.08	2018.01.03	상근	9	2,690

장승택	부장	리테일영업	투자자산운용사	2001.05.09	2017.06.20	상근	41	5,993

박성용	부장	리테일영업	투자자산운용사	2002.12.13	2017.05.16	상근	1	45

김유림	부장	리테일영업	투자자산운용사	2004.04.02	2017.05.16	상근	-	-

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명,건,백만원)

구분	당분기말	전기말	증감

고객수	46	47	-1

일임계약건수	51	52	-1

일임계약자산총액(계약금액)	8,728	8,808	-80

일임계약자산총액(평가금액)	15,621	11,941	+3,680

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구분	당분기말	전기말	증감

일임수수료	일반투자자	134	657	-523

전문투자자	6	27	-21

계	140	684	-140

기타수수료	일반투자자	-	-	-

전문투자자	-	-	-

계	-	-	-

합계	일반투자자	134	657	-523

전문투자자	6	27	-21

계	140	684	-140

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(4) 투자일임 재산 현황 (2023년 3월 31일 현재)

(단위 : 건,백만원)

구분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	48	7,610	1	45	49	7,655

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,073	-	-	2	1,073

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	50	8,683	1	45	51	8,728

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	48	7,610	1	45	49	7,655

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,073	-	-	2	1,073

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	50	8,683	1	45	51	8,728

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황(계약당시 금액 기준)

(단위 : 건,백만원,%)

구분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	29	-	29	56.9%	1,223	-	1,223	14.0%

1억원이상~3억원미만	12	1	13	25.5%	1,768	100	1,868	21.4%

3억원이상~5억원미만	3	-	3	5.9%	1,055	-	1,054	12.1%

5억원이상~10억원미만	4	1	5	9.8%	2,609	973	3,583	41.0%

10억원이상~50억원미만	1	-	1	2.0%	1,000	-	1,000	11.5%

50억원이상~100억원미만	-	-	-	0.0%	-	-	-	0.0%

100억원이상	-	-	-	0.0%	-	-	-	0.0%

합계	49	2	51	100.0%	7,655	1,073	8,728	100.0%

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2023년 3월 31일 현재의 재산현황을 기재한것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

(6) 투자일임재산 운용현황(2023년 3월 31일 현재)

(단위 : 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	6,824	-	6,824

보통예금	-	-	-

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	-	-	-

기업어음증권(CP)	-	-	-

기타	-	-	-

소계	6,824	-	6,824

증권	채무증권	국채·지방채	-	-	-

특수채	-	-	-

금융채	-	-	-

회사채	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

지분증권	주식	8,798	-	8,798

신주인수권증서	-	-	-

출자지분	-	-	-

기타	-	-	-

소계	8,798	-	8,798

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁수익증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	8,798	-	8,798

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	-	-	-

합계	15,621	-	15,621

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2023년 3월 31일 현재의 재산현황을 기재한 것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

바. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제44기 1분기	제43기 1분기	제43기	제42기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

국공채	-	154,250	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	263,616	19,095,955	3,155	1,172,261	27,919,170,	2,756	2,976,759	105,024,073	16,882	410,000	195,481,191	8,973

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	8,153,967	503	-	9,062,199	928	-	49,442,782	3,217	-	48,524,272	7,366

합 계	263,616	27,404,172	3,658	1,172,261	36,981,369	3,685	2,976,759	154,466,855	20,099	410,000	244,005,463	16,338

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제44기 1분기	제43기 1분기	제43기	제42기

인수수수료	3,658	3,685	20,099	16,338

수수료비용	-	-	-	-

수지차익	3,658	3,685	20,099	16,338

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

사. 대출업무 [연결대상 주요 종속회사] (주)다올저축은행(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구분	FY2023 1분기	FY2022 1분기	FY2022	FY2021

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

예적금담보대출	1,539	0.04%	1,000	0.03%	1,592	0.04%	1,444	0.04%

일반자금대출	2,600,119	69.14%	2,528,970	70.81%	2,696,722	68.72%	2,469,183	74.93%

종합통장대출	1,033,641	27.48%	949,929	26.60%	1,095,142	27.91%	735,923	22.33%

기타대출채권	125,514	3.34%	91,589	2.56%	130,845	3.33%	88,570	2.69%

합계	3,760,813	100.00%	3,571,488	100.00%	3,924,301	100.00%	3,295,120	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구분	1년이내	1년초과 2년이내	2년초과	합계

대출금	1,786,298	340,116	1,634,399	3,760,813

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(3) 대출금의 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구분	FY2023 1분기	FY2022 1분기	FY2022	FY2021

개인	1,793,485	1,637,054	1,805,607	1,602,734

기업	1,965,477	1,934,269	2,118,371	1,692,154

기타	1,851	165	323	232

계	3,760,813	3,571,488	3,924,301	3,295,120

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨

아. 투자업무

[연결대상 주요 종속회사] 다올자산운용(주)

(1) 집합투자재산 종류별 잔액(단위 : 백만원)

구분	FY2023 1분기	FY2022 1분기	FY2022	FY2021

총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수

증권	주식형	602,972	871,266	125	608,225	1,042,444	122	642,401	796,709	124	582,535	1,121,610	119

채권형	160,263	160,092	26	106,138	103,047	21	150,153	145,923	26	110,052	109,481	21

혼합주식	117,263	135,379	42	137,870	185,756	36	125,359	128,155	43	129,753	196,637	36

혼합채권	541,759	628,565	71	1,223,411	1,467,752	71	634,191	724,450	71	1,226,182	1,476,631	78

재간접형	164,695	167,863	44	238,404	280,926	25	161,927	168,001	40	239,823	294,818	25

파생형	88,528	89,055	82	106,559	98,478	78	100,046	93,927	101	104,240	98,909	68

소계	1,675,480	2,052,220	390	2,420,607	3,178,403	353	1,814,077	2,057,165	405	2,392,585	3,298,086	347

부동산	140,849	172,365	3	253,166	317,858	4	140,278	175,493	3	252,320	318,685	4

특별자산	129,822	97,631	3	132,593	102,355	6	131,856	98,744	5	134,122	105,788	6

단기금융(MMF)	1,445,652	1,462,968	1	2,030,611	2,039,233	1	1,758,457	1,763,745	1	1,835,191	1,836,865	1

전문투자형	10,893,252	10,938,340	143	9,892,479	10,015,382	149	10,622,495	10,642,699	144	9,719,582	9,834,450	147

합계	14,285,055	14,723,524	540	14,729,456	15,653,231	513	14,467,163	14,737,846	558	14,333,800	15,393,874	505

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(주)다올저축은행(1) 집합투자재산 종류별 잔액

(단위 : 백만원)

구분	FY2023 1분기	FY2022 1분기	FY2022	FY2021

금액	비중	금액	비중	금액	비중	금액	비중

보통예금	3,931	0.10%	2,173	0.06%	4,292	0.10%	2,019	0.06%

별단예금	182	0.00%	353	0.01%	195	0.00%	152	0.00%

수입부금	1	0.00%	1	0.00%	1	0.00%	1	0.00%

자유적립예금	10,908	0.28%	10,045	0.30%	9,638	0.23%	8,558	0.27%

정기예금	3,703,626	95.16%	3,099,146	91.64%	4,031,134	94.88%	2,839,399	90.51%

저축예금	100,360	2.58%	63,852	1.89%	124,952	2.94%	61,790	1.97%

기업자유예금	30,213	0.78%	127,415	3.77%	9,209	0.22%	115,662	3.69%

정기적금	42,968	1.10%	78,745	2.33%	69,264	1.63%	109,658	3.50%

합계	3,892,189	100.00%	3,381,730	100.00%	4,248,685	100.00%	3,137,239	100.00%

(2) 1영업점당 평균 예금실적(단위:억원)

구분	FY2023 1분기	FY2022 1분기	FY2022	FY2021

예수금	9,730	8,105	9,651	6,897

(3) 직원1인당 평균 예금실적(단위:억원)

구분	FY2023 1분기	FY2022 1분기	FY2022	FY2021

예수금	116	105	118	90