다올투자증권 사업보고서 (2021.12)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

구분	제42기	제41기	제40기

수수료수익	206,351	115,742	100,565

금융자산(부채)평가및처분이익	226,645	163,110	100,780

이자수익	62,229	46,262	45,513

배당금수익	20,669	321	25,939

외환거래이익	3,824	530	557

기타의 영업수익	2,505	1,957	1,968

영업수익 합계	522,223	327,922	275,322

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

부문별 상세내역(단위 : 백만원)

구분	영업수익	영업이익(손실)	당기순이익(손실)

제42기	제41기	제40기	제42기	제41기	제40기	제42기	제41기	제40기

투자중개	167,345	127,577	99,946	24,859	11,942	4,787	24,859	11,942	4,787

자기매매	141,384	92,502	45,956	444	9,886	1,730	444	9,886	1,730

인수주선	178,323	93,899	89,229	82,083	41,392	32,325	82,083	41,392	32,325

자기자본투자	2,267	2,833	2,287	-2,330	1,777	1,353	-1,724	5,965	1,098

자산관리	3,477	2,659	2,788	2,362	1,943	1,865	2,362	1,943	1,865

종속기업투자	20,075	-	25,000	6,051	-3,209	19,192	127,621	25,275	16,577

기타	9,352	8,451	10,116	-8,022	-8,425	-4,319	-56,142	-37,017	-4,534

합계	522,223	327,922	275,322	105,447	55,306	56,933	179,503	59,386	53,848

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

[연결대상 주요 종속회사] 케이티비네트워크(주)

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2021	FY2020	FY2019

투자업무	113,741	66,696	28,894

기타업무	301	278	321

영업수익 합계	114,042	66,974	29,215

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준, 창투사 분류기준임.

케이티비자산운용(주)

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2021	FY2020	FY2019

집합투자기구운용보수	27,537	21,867	21,245

수수료수익 (일임, 자문)	3,825	3,484	5,849

기타영업수익	12,400	9,678	3,316

영업수익 합계	43,762	35,029	30,410

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

(주) 유진저축은행(단위 : 백만원)

구분	FY2021	FY2020	FY2019

이자수익	293,088	283,213	277,677

수수료수익	11,129	8,871	7,825

기타수익	13,179	15,370	12,602

영업수익	317,395	307,454	298,105

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

KTBST Securities PCL(단위 : 백만원)

영업종류	FY2021	FY2020	FY2019

Retail Brokerage	17,186	15,361	11,110

Institution Brokerage	3,514	3,572	2,112

Investment Banking	12,134	18,566	18,857

Wealth Management	48,597	20,401	13,870

Private Fund	3,364	1,621	1,260

나 . 자 금 조 달 및 운용실적 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	제42기	제41기	제40기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	352,984	7.48%	352,984	9.90%	352,984	12.86%

자본잉여금	85,060	1.80%	85,060	2.39%	83,945	3.06%

자본조정	-3,176	0.00%	-1,972	0.00%	-324	0.00%

기타포괄손익누계액	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

이익잉여금	161,679	3.43%	65,778	1.84%	72,874	2,66%

예수부채	고객예수금	288,465	6.11%	207,693	5.82%	133,296	4.86%

금융부채	매도유가증권	362,421	7.68%	346,102	9.71%	335,234	12.22%

파생상품	23,002	0.49%	13,672	0.38%	7,599	0.28%

매도파생결합증권	157,780	3.34%	106,449	2.99%	101,220	3.69%

차입부채	콜머니	15,833	0.34%	1,667	0.05%	-	0.00%

차입금	773,485	16.39%	649,194	18.21%	533,415	19.44%

RP매도	1,653,731	35.05%	1,001,599	28.09%	471,458	17.18%

사채	30,667	0.65%	-	0.00%	-	0.00%

기타	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타부채	충당부채	18,630	0.39%	3,642	0.10%	2,397	0.09%

기타	797,592	16.90%	733,737	20.58%	650,038	23.69%

합 계	4,718,154	100.00%	3,565,605	100.00%	2,744,137	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.주2) 평균잔액은 기중 매월말 잔액의 평균을 기재함.주3) 사채에는 후순위사채를 포함하여 기재함.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	제42기	제41기	제40기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금예금	현금 및 현금성 자산	378,462	8.02%	334,689	9.39%	307,654	11.21%

예치금	441,998	9.37%	325,204	9.12%	182,221	6.64%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	2,339,587	49.59%	1,614,124	45.27%	1,038,149	37.83%

파생상품	32,779	0.69%	15,792	0.44%	6,421	0.23%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	2,800	0.06%	2,800	0.08%	2,800	0.10%

종속기업 및 관계기업주식	255,525	5.42%	214,451	6.01%	223,778	8.15%

대출채권	신용공여금	455,376	9.65%	289,872	8.13%	218,307	7.96%

RP매수	20,642	0.44%	39,342	1.10%	52,233	1.90%

기타	10,038	0.21%	9,413	0.26%	44,662	1.63%

유형자산	24,366	0.52%	5,290	0.15%	8,827	0.32%

기타	756,581	16.04%	714,629	20.04%	659,086	24.02%

합계	4,718,154	100.00%	3,565,605	100.00%	2,744,137	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.주2) 평균잔액은 기중 매월 말 잔액의 평균을 기재함.

[연결대상 주요 종속회사] 케이티비네트워크(주)

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2021	FY2020	FY2019

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	45,000	16.78%	40,000	24.22%	40,000	29.84%

자본잉여금	94,289	35.17%	42,553	25.77%	42,553	31.74%

이익잉여금	21	0.01%	5	0.00%	28	0.02%

기타포괄손익누계	91,889	34.27%	51,631	31.26%	33,682	25.12%

부채	기타차입금	9,500	3.54%	19,000	11.50%	14,000	10.44%

기타부채	27,421	10.23%	11,967	7.25%	3,801	2.84%

합 계	268,119	100.00%	165,156	100.00%	134,064	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 (2) 자금운용실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2021	FY2020	FY2019

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

주식(출자금포함)	156,686	58.44%	123,262	74.63%	105,097	78.39%

사채	-	0.00%	486	0.29%	907	0.68%

유형자산	8,008	2.99%	8,414	5.09%	8,336	6.22%

현금과예금	87,787	32.74%	16,709	10.12%	4,326	3.23%

기 타	15,638	5.83%	16,285	9.86%	15,397	11.48%

합 계	268,119	100.00%	165,156	100.00%	134,064	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

케이티비자산운용(주)

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2021	FY2020	FY2019

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	15,214	22.61%	15,214	29.23%	15,214	30.50%

기타불입자본	9,709	14.43%	9,709	18.66%	9,709	19.47%

이익잉여금	30,267	44.98%	21,717	41.73%	16,515	33.11%

기타자본구성요소	-253	-0.38%	-214	-0.41%	-49	-0.10%

부채	기타금융부채	9,946	14.78%	4,558	8.76%	5,040	10.11%

기타부채	2,413	3.59%	1,059	2.03%	3,445	6.91%

합 계	67,296	100.00%	52,043	100.00%	49,874	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2021	FY2020	FY2019

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및 현금성자산	1,606	2.39%	1,566	3.01%	1,274	2.55%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	36,388	54.07%	31,670	60.85%	35,160	70.50%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	602	0.89%	650	1.25%	863	1.73%

종속기업및관계기업투자	14,845	22.06%	8,075	15.52%	4,119	8.26%

상각후원가측정금융자산	7,298	10.84%	7,040	13.53%	5,056	10.14%

유형자산	4,173	6.20%	850	1.63%	1,540	3.09%

무형자산	1,243	1.85%	1,170	2.25%	904	1.81%

기타금융자산	194	0.29%	728	1.40%	728	1.46%

기타자산	947	1.41%	294	0.56%	230	0.46%

합 계	67,296	100.00%	52,043	100.00%	49,874	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 (주)유진저축은행

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2021	FY2020	FY2019

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

조달	자본금	278,000	8%	278,000	9%	278,000	10%

기타자본	121,797	3%	114,440	4%	61,293	2%

예수부채	3,137,239	86%	2,502,806	84%	2,466,254	85%

기타부채	92,538	3%	102,260	3%	93,571	3%

합계	3,629,574	100%	2,997,506	100%	2,899,118	100%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2021	FY2020	FY2019

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

운용	현금및예치금	308,291	9%	319,971	11%	473,602	16%

유가증권	57,749	1%	56,319	2%	81,486	3%

대출채권	3,210,988	89%	2,564,920	85%	2,296,153	79%

기타자산	52,546	1%	56,296	2%	47,877	2%

합계	3,629,574	100%	2,997,506	100%	2,899,118	100%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

다. 투자매매 업무 (1) 증권거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	418,703	257,563	676,267	402,740	1,630

신주인수권증서	-	-	-	-	-

기타	12,855	822	13,677	23,617	-

계	431,559	258,385	689,944	426,357	1,630

채무증권	국채, 지방채	13,561,202	14,133,256	27,694,457	335,405	-8,468

특수채	2,807,643	3,495,834	6,303,477	91,502	-381

금융채	6,329,570	8,019,492	14,349,062	181,918	-1,356

회사채	499,142	867,335	1,366,478	940,352	-2,092

기업어음증권	19,940	488,859	508,798	272,769	-231

기타	-	-	-	-	-

계	23,217,497	27,004,776	50,222,273	1,821,947	-12,528

집합투자증권	ETF	278,140	290,592	568,732	-	-

기타	42,612	33,980	76,592	29,504	-1,515

계	320,752	324,572	645,324	29,504	-1,515

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	1,126	-	1,126	22,165	-

채무증권	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-

기타	-	405	405	478	-

계	1,126	405	1,530	22,644	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-	-

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-	-

합계	23,970,933	27,588,138	51,559,071	2,300,451	-12,413

주) 증권거래현황에 대한 상세한 내용은 본 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-4. 증권거래 현황(상세)' 참조

2) 장내파생상품 거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익 주1)

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	-	24,121,110	-	24,121,110	-	-	465

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	-	24,121,110	-	24,121,110	-	-	465

해외	상품선물	116,986	-	-	-	-	-	-

금융선물	586,530	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	703,516	-	-	-	-	-	-

선물계	703,516	24,121,110	-	24,121,110	-	-	465

옵션	국내	지수옵션	-	2,496	-	2,496	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	-	2,496	-	2,496	-	-	-

해외	주가지수	-	-	-	-	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	-	-	-	-	-	-

옵션계	-	2,496	-	2,496	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	703,516	24,123,607	-	24,123,607	-	-	465

주) 장내파생상품 거래현황에 대한 상세한 내용은 본 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-5. 장내파생상품 거래현황(상세)' 참조

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	50,000	-	-	50,000	827	16	811

통화	1,425,367	150,001	-	1,575,368	1,918	28	1,886

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	1,475,367	150,001	-	1,625,368	2,745	44	2,697

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	25,673	19,696	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	25,673	19,696	-

스왑	신용	-	420,306	-	420,306	32,310	12,313	13,127

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	940,000	2,408,500	-	3,348,500	-	14,686	-680

통화	-	-	-	-	3,073	-	10,747

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	940,000	2,828,806	-	3,768,806	35,382	26,999	23,194

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	2,415,367	2,978,807	-	5,394,173	63,800	46,739	25,891

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

라. 투자중개 업무(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	30,430,464	31,140,641	61,571,105	18,545

채무증권	306,564,897	71,795,041	378,359,938	2

집합투자증권	2,118,027	2,148,493	4,266,520	390

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	61,904	57,135	119,039	13

외화증권	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-

증권계	339,175,292	105,141,310	444,316,602	18,950

선물	19,227,756	19,202,508	38,430,264	1,088

옵션	335,258	332,373	667,631	302

선도	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	19,563,014	19,534,881	39,097,895	1,390

합계	358,738,306	124,676,191	483,414,497	20,340

주) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황에 대한 상세한 내용은 본 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-6. 투자중개 업무(상세)' 참조

마. 투자일임 업무(1) 투자운용인력 현황

(단위 : 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증 종류	자격증취득일	협회등록일	상근여부	운용중인계약수	운용규모

김학현	이사대우	리테일영업	투자자산운용사	2013.11.08	2018.01.03	상근	42	6,246

임익환	이사대우	리테일영업	투자자산운용사	2013.11.08	2016.11.24	상근	17	1,479

장승택	부장	리테일영업	투자자산운용사	2001.05.09	2017.06.20	상근	9	2,690

박성용	부장	리테일영업	투자자산운용사	2002.12.13	2017.05.16	상근	1	45

김유림	차장	리테일영업	투자자산운용사	2004.04.02	2017.05.16	상근	-	-

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명,건,백만원)

구분	당기말	전기말	증감

고객수	63	51	12

일임계약건수	69	57	12

일임계약자산총액(계약금액)	10,460	7,639	2,821

일임계약자산총액(평가금액)	17,158	11,125	6,033

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구분	당기말	전기말	증감

일임수수료	일반투자자	779	547	232

전문투자자	24	26	-2

계	803	573	230

기타수수료	일반투자자	-	-	-

전문투자자	-	-	-

계	-	-	-

합계	일반투자자	779	547	232

전문투자자	24	26	-2

계	803	573	230

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(4) 투자일임 재산 현황 (2021년 12월 31일 현재)

(단위 : 건,백만원)

구분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	66	9,341	1	45	67	9,386

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,074	-	-	2	1,074

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	68	10,415	1	45	69	10,460

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	66	9,341	1	45	67	9,386

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,074	-	-	2	1,074

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	68	10,415	1	45	69	10,460

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황(계약당시 금액 기준)

(단위 : 건,백만원,%)

구분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	43	-	43	62.3%	1,785	-	1,785	17.1%

1억원이상~3억원미만	14	1	15	21.7%	2,209	100	2,309	22.1%

3억원이상~5억원미만	5	-	5	7.2%	1,783	-	1,783	17.0%

5억원이상~10억원미만	4	1	5	7.2%	2,609	973	3,583	34.3%

10억원이상~50억원미만	1	-	1	1.4%	1,000	-	1,000	9.6%

50억원이상~100억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

100억원이상	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	67	2	69	100.0%	9,386	1,073	10,460	100.0%

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2021년 12월 31일 현재의 재산현황을 기재한것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

(6) 투자일임재산 운용현황(2021년 12월 31일 현재)

(단위 : 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	2,452	-	2,452

보통예금	-	-	-

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	-	-	-

기업어음증권(CP)	-	-	-

기타	-	-	-

소계	2,452	-	2,452

증권	채무증권	국채·지방채	-	-	-

특수채	-	-	-

금융채	-	-	-

회사채	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

지분증권	주식	14,706	-	14,706

신주인수권증서	-	-	-

출자지분	-	-	-

기타	-	-	-

소계	14,706	-	14,706

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁수익증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	14,706	-	14,706

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	-	-	-

합계	17,158	-	17,158

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2021년 12월 31일 현재의 재산현황을 기재한 것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

바. 유가증권 인수업무( 1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제42기	제41기	제40기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-	-	7,000	1,260

국공채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	410,000	195,481,191	8,973	4,848,378	180,859,637	7,591	3,596,300	141,863,075	5,546

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	48,524,272	7,366	-	39,075,915	3,735	-	34,781,604	1,484

합 계	410,000	244,005,463	16,338	4,848,378	219,935,551	11,326	3,596,300	176,651,679	8,290

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제42기	제41기	제40기

인수수수료	16,338	11,326	8,290

수수료비용	-	-	-

수지차익	16,338	11,326	8,290

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.

사. 대출업무 [연결대상 주요 종속회사] 케이티비네트워크(주) (1) 종류별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021	FY2020	FY2019

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

과학기술진흥기금 대출금	205	205	205	205	205	205

(대손충당금)	-205	-205	-205	-205	-205	-205

정보화촉진기금 대출금	144	144	144	144	144	144

(대손충당금)	-144	-144	-144	-144	-144	-144

프로젝트 파이낸싱	270	264	535	535	535	535

(대손충당금)	-270	-264	-535	-535	-535	-535

계	-	-	-	-	-	-

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 잔존기간별 잔액(단위 : 백만원)

구 분	1년이하	1년초과~3년이하	3년초과~5년이하	5년초과	손실추정	합계

과학기술진흥기금 대출금	-	-	-	-	205	205

(대손충당금)	-	-	-	-	-205	-205

정보화촉진기금 대출금	-	-	-	-	144	144

(대손충당금)	-	-	-	-	-144	-144

프로젝트 파이낸싱	-	-	-	-	264	264

(대손충당금)	-	-	-	-	-264	-264

계	-	-	-	-	-	-

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(주)유진저축은행 (1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구분	FY2021	FY2020	FY2019

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

예적금담보대출	1,444	0%	1,315	0%	2,717	0%

일반자금대출	2,469,183	75%	2,263,009	85%	2,195,603	92%

종합통장대출	735,923	22%	298,706	11%	108,229	5%

기타대출채권	88,570	3%	89,615	4%	72,139	3%

합계	3,295,120	100%	2,652,645	100%	2,378,688	100%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구분	1년이내	1년초과 2년이내	2년초과	합계

대출금	1,407,395	359,477	1,528,248	3,295,120

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(3) 대출금의 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구분	FY2021	FY2020	FY2019

개인	1,602,734	1,370,545	1,349,960

기업	1,692,154	1,281,977	1,028,169

기타	232	123	559

계	3,295,120	2,652,645	2,378,688

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨

아. 투자업무

[연결대상 주요 종속회사] 케이티비네트워크(주) (1) 종류별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021	FY2020	FY2019

원화증권	주식(매도가능증권)	20,363	8,560	6,294

주식(단기매매증권)	-	-	-

사채	-	-	973

출자금	151,661	123,340	102,015

소계	172,024	131,900	109,282

외화증권	주식(매도가능증권)	6,096	3,353	2,963

사채	-	-	-

소계	6,096	3,353	2,963

계	178,120	135,253	112,245

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준(2) 시가정보(2021년 12월말 기준)

(단위 : 백만원)

구 분	취득원가(A)	시가(B)	평가손익(B-A)

원화증권	주식(매도가능증권)	5,283	20,363	15,080

주식(단기매매증권)	-	-	-

사채	-	-	-

출자금	101,311	151,661	50,350

소계	106,594	172,024	65,430

외화증권	주식(매도가능증권)	4,546	6,096	1,550

사채	-	-	-

소계	4,546	6,096	1,550

계	111,140	178,120	66,980

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 케이티비자산운용(주)

(1) 종류별 잔액(단위 : 백만원)

구분	FY2021	FY2020	FY2019

총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수

증권	주식형	582,535	1,121,610	119	431,015	789,263	79	514,339	673,047	78

채권형	110,052	109,481	21	81,090	82,211	17	216,598	217,268	19

혼합주식	129,753	196,637	36	157,729	202,521	41	250,933	227,132	48

혼합채권	1,226,182	1,476,631	78	739,349	826,302	75	633,974	616,227	60

재간접형	239,823	294,818	25	107,024	121,324	26	31,036	32,096	25

파생형	104,240	98,909	68	119,785	118,241	39	25,993	24,005	18

소계	2,392,585	3,298,086	347	1,635,992	2,139,862	277	1,672,873	1,789,775	248

부동산	252,320	318,685	4	261,140	334,728	5	412,048	506,078	7

특별자산	134,122	105,788	6	139,611	113,715	6	145,406	130,294	6

단기금융(MMF)	1,835,191	1,836,865	1	2,360,812	2,361,986	1	1,656,833	1,658,666	1

전문투자형	9,719,582	9,834,450	147	7,003,606	7,095,250	164	7,299,348	7,360,507	285

합계	14,333,800	15,393,874	505	11,401,161	12,045,541	453	11,186,508	11,445,320	547

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준