다올투자증권 반기보고서 (2022.06)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

구분	제43기 반기	제42기 반기	제42기	제41기

수수료수익	147,101	107,510	206,351	115,742

금융자산(부채)평가및처분이익	343,896	126,568	226,645	163,110

이자수익	41,563	29,922	62,229	46,262

배당금수익	23,947	20,550	20,669	321

외환거래이익	15,166	2,824	3,824	530

기타의 영업수익	1,783	1,138	2,505	1,957

영업수익 합계	573,456	288,512	522,223	327,922

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

(1) 부문별 상세내역(단위 : 백만원)

구분	영업수익	영업이익(손실)	당기순이익(손실)

제43기반기	제42기반기	제42기	제41기	제43기반기	제42기반기	제42기	제41기	제43기반기	제42기반기	제42기	제41기

투자중개	167,400	79,086	167,345	127,577	4,060	12,236	24,859	11,942	4,060	12,236	24,859	11,942

자기매매	233,653	88,206	141,384	92,502	-1,302	7,127	444	9,886	-1,302	7,127	444	9,886

인수주선	137,604	94,042	178,323	93,899	74,241	44,057	82,083	41,392	74,241	44,057	82,083	41,392

자기자본투자	8,245	1,579	2,267	2,833	1,392	453	-2,330	1,777	2,677	1,059	-1,724	5,965

자산관리	1,849	1,629	3,477	2,659	1,572	1,169	2,362	1,943	1,572	1,169	2,362	1,943

종속기업투자	19,849	20,075	20,075	-	11,105	12,420	6,051	-3,209	12,270	68,706	127,621	25,275

기타	4,856	3,895	9,352	8,451	-7,792	-4,664	-8,022	-8,425	-24,747	-30,393	-56,142	-37,017

합계	573,456	288,512	522,223	327,922	83,276	72,798	105,447	55,306	68,771	103,961	179,503	59,386

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

[연결대상 주요 종속회사] 다올인베스트먼트(주)

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2022 반기	FY2021 반기	FY2021	FY2020

투자업무	16,980	76,015	113,741	66,696

기타업무	514	201	301	278

영업수익 합계	17,494	76,216	114,042	66,974

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준, 창투사 분류기준임.

다올자산운용(주)

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2022 반기	FY2021 반기	FY2021	FY2020

집합투자기구운용보수	26,061	11,450	27,537	21,867

수수료수익 (일임, 자문)	4,655	1,937	3,825	3,484

기타영업수익	2,049	5,254	12,400	9,678

영업수익 합계	32,765	18,641	43,762	35,029

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

(주)다올저축은행(단위 : 백만원)

구분	FY2022 반기	FY2021 반기	FY2021	FY2020

이자수익	165,604	140,132	293,088	283,213

수수료수익	12,793	5,277	11,129	8,871

기타수익	11,325	9,245	13,179	15,370

영업수익 합계	189,722	154,654	317,395	307,454

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

Daol Securities (Thailand) PCL

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2022 반기	FY2021 반기	FY2021	FY2020

Retail Brokerage	9,575	7,598	17,186	15,361

Institution Brokerage	1,926	1,719	3,514	3,572

Investment Banking	7,979	5,249	12,134	18,566

Wealth Management	16,608	26,945	48,597	20,401

Private Fund	1,502	1,306	3,364	1,621

영업수익 합계	37,590	42,817	84,795	59,521

나. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	제43기 반기	제42기 반기	제42기	제41기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	384,825	7.54%	352,984	7.49%	352,984	7.48%	352,984	9.90%

자본잉여금	85,111	1.67%	85,060	1.81%	85,060	1.80%	85,060	2.39%

자본조정	-5,308	0.00%	-2,841	0.00%	-3,176	0.00%	-1,972	0.00%

기타포괄손익누계액	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

이익잉여금	209,092	4.10%	114,352	2.43%	161,679	3.43%	65,778	1.84%

예수부채	고객예수금	195,374	3.83%	302,033	6.41%	288,465	6.11%	207,693	5.82%

금융부채	매도유가증권	513,867	10.06%	373,264	7.93%	362,421	7.68%	346,102	9.71%

파생상품	86,614	1.70%	16,793	0.36%	23,002	0.49%	13,672	0.38%

매도파생결합증권	121,148	2.37%	176,947	3.76%	157,780	3.34%	106,449	2.99%

차입부채	콜머니	39,667	0.78%	11,667	0.25%	15,833	0.34%	1,667	0.05%

차입금	733,796	14.37%	812,215	17.24%	773,485	16.39%	649,194	18.21%

RP매도	1,728,323	33.85%	1,616,405	34.32%	1,653,731	35.05%	1,001,599	28.09%

사채	95,000	1.86%	-	0.00%	30,667	0.65%	-	0.00%

기타	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타부채	충당부채	19,879	0.39%	37,500	0.80%	18,630	0.39%	3,642	0.10%

기타	898,600	17.60%	813,492	17.27%	797,592	16.90%	733,737	20.58%

합 계	5,105,988	100.00%	4,709,871	100.00%	4,718,154	100.00%	3,565,605	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.주2) 평균잔액은 기중 매월말 잔액의 평균을 기재함.주3) 사채에는 후순위사채를 포함하여 기재함.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	제43기 반기	제42기 반기	제42기	제41기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금예금	현금 및 현금성 자산	365,428	7.16%	380,003	8.07%	378,462	8.02%	334,689	9.39%

예치금	402,502	7.88%	486,031	10.32%	441,998	9.37%	325,204	9.12%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	2,537,897	49.70%	2,273,546	48.27%	2,339,587	49.59%	1,614,124	45.27%

파생상품	103,122	2.02%	25,742	0.55%	32,779	0.69%	15,792	0.44%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	2,800	0.05%	2,800	0.06%	2,800	0.06%	2,800	0.08%

종속기업 및 관계기업주식	388,382	7.61%	240,236	5.10%	255,525	5.42%	214,451	6.01%

대출채권	신용공여금	414,391	8.12%	447,688	9.51%	455,376	9.65%	289,872	8.13%

RP매수	14,167	0.28%	36,283	0.77%	20,642	0.44%	39,342	1.10%

기타	2,981	0.06%	16,186	0.34%	10,038	0.21%	9,413	0.26%

유형자산	28,177	0.55%	19,879	0.42%	24,366	0.52%	5,290	0.15%

기타	846,141	16.57%	781,476	16.59%	756,581	16.04%	714,629	20.04%

합계	5,105,988	100%	4,709,871	100%	4,718,154	100.00%	3,565,605	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.주2) 평균잔액은 기중 매월 말 잔액의 평균을 기재함.

[연결대상 주요 종속회사] 다올인베스트먼트(주)

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2022 반기	FY2021 반기	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	50,000	14.77%	40,000	20.02%	45,000	16.78%	40,000	24.22%

자본잉여금	146,024	43.13%	42,553	21.29%	94,289	35.17%	42,553	25.77%

자본조정	-4,872	0.00%	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타포괄손익누계	93	0.03%	-2	0.00%	21	0.01%	5	0.00%

이익잉여금	108,805	32.14%	81,544	40.81%	91,889	34.27%	51,631	31.26%

부채	기타차입금	2,500	0.74%	9,500	4.75%	9,500	3.54%	19,000	11.50%

기타부채	31,132	9.20%	26,230	13.13%	27,421	10.23%	11,967	7.25%

합 계	333,682	100.00%	199,825	100.00%	268,119	100.00%	165,156	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2022 반기	FY2021 반기	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

주식(출자금포함)	179,395	53.76%	143,710	71.92%	156,686	58.44%	123,262	74.63%

사채	5,000	1.50%	-	0.00%	-	0.00%	486	0.29%

대출금	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

유형자산	7,683	2.30%	7,872	3.94%	8,008	2.99%	8,414	5.09%

현금과예금	124,366	37.27%	34,316	17.17%	87,787	32.74%	16,709	10.12%

기 타	17,238	5.17%	13,927	6.97%	15,638	5.83%	16,285	9.86%

합 계	333,682	100.00%	199,825	100.00%	268,119	100.00%	165,156	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

다올자산운용(주) (1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2022 반기	FY2021 반기	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	15,214	20.06%	15,214	24.30%	15,214	22.61%	15,214	29.23%

기타불입자본	9,709	12.80%	9,709	15.51%	9,709	14.43%	9,709	18.66%

이익잉여금	36,557	48.20%	27,846	44.48%	30,267	44.98%	21,717	41.73%

기타자본구성요소	-282	-0.37%	-250	-0.40%	-253	-0.38%	-214	-0.41%

부채	기타금융부채	11,274	14.86%	8,305	13.27%	9,946	14.78%	4,558	8.76%

기타부채	3,372	4.45%	1,775	2.84%	2,413	3.59%	1,059	2.03%

합 계	75,844	100.00%	62,599	100.00%	67,296	100.00%	52,043	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2022 반기	FY2021 반기	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및 현금성자산	3,133	4.13%	1,328	2.12%	1,606	2.39%	1,566	3.01%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	39,196	51.68%	36,051	57.59%	36,388	54.07%	31,670	60.85%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	564	0.74%	605	0.97%	602	0.89%	650	1.25%

종속기업및관계기업투자	18,507	24.40%	12,364	19.75%	14,845	22.06%	8,075	15.52%

상각후원가측정금융자산	6,877	9.07%	6,686	10.68%	7,298	10.84%	7,040	13.53%

유형자산	4,572	6.03%	3,517	5.62%	4,173	6.20%	850	1.63%

무형자산	1,493	1.97%	1,226	1.96%	1,243	1.85%	1,170	2.25%

기타금융자산	-	0.00%	244	0.39%	194	0.29%	728	1.40%

기타자산	1,502	1.98%	578	0.92%	947	1.41%	294	0.56%

합 계	75,844	100.00%	62,599	100.00%	67,296	100.00%	52,043	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 (주)다올저축은행

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2022 반기	FY2021 반기	FY2021	FY2020

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

조달	자본금	278,000	6.22%	278,000	8.71%	278,000	7.66%	278,000	9.27%

기타자본	141,295	3.16%	147,872	4.63%	121,797	3.36%	114,440	3.82%

예수부채	3,952,939	88.46%	2,664,751	83.49%	3,137,239	86.44%	2,502,806	83.50%

기타부채	96,295	2.15%	101,215	3.17%	92,538	2.55%	102,260	3.41%

합계	4,468,529	100.00%	3,191,838	100.00%	3,629,574	100.00%	2,997,506	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2022 반기	FY2021 반기	FY2021	FY2020

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

운용	현금및예치금	553,541	12.39%	255,479	8.00%	308,291	8.49%	319,971	10.67%

유가증권	62,794	1.41%	63,961	2.00%	57,749	1.59%	56,319	1.88%

대출채권	3,801,029	85.06%	2,805,815	87.91%	3,210,988	88.47%	2,564,920	85.57%

기타자산	51,165	1.15%	66,583	2.09%	52,546	1.45%	56,296	1.88%

합계	4,468,529	100.00%	3,191,838	100.00%	3,629,574	100.00%	2,997,506	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 다. 투자매매 업무

(1) 증권거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	220,248	178,853	399,101	389,198	-4,025

신주인수권증서	-	63	63	-	-

기타	3,082	1,062	4,144	29,568	-

계	223,330	179,978	403,308	435,267	-4,025

채무증권	국채, 지방채	9,115,185	9,267,643	18,382,828	-53,765	-28,786

특수채	1,167,392	1,906,936	3,074,328	156,196	-1,128

금융채	6,741,642	6,979,306	13,720,948	1,213,269	-7,892

회사채	737,935	716,718	1,454,653	513,931	-4,335

기업어음증권	-	189,875	189,875	121,242	-758

기타	-	-	-	-	-

계	17,762,155	19,060,477	36,822,632	1,950,872	-42,899

집합투자증권	ETF	75,427	116,688	192,115	-	-

기타	4,000	15,389	19,389	22,559	581

계	79,427	132,077	211,504	22,559	581

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	-	5,664	5,664	16,502	-

채무증권	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	478	-

계	-	5,664	5,664	16,980	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-	-

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-	-

합계	18,064,913	19,378,197	37,443,109	2,409,178	-46,343

주) 증권거래현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-4. 증권거래현황(상세)' 참조

2) 장내파생상품 거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익주1)

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	-	28,171,037	-	28,171,037	-	-	-701

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	-	28,171,037	-	28,171,037	-	-	-701

해외	상품선물	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	616,514	-	-	616,514	-	68	-68

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	616,514	-	-	616,514	-	68	-68

선물계	616,514	28,171,037	-	28,787,550	-	68	-769

옵션	국내	지수옵션	-	137	-	137	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	-	137	-	137	-	-	-

해외	주가지수	-	-	-	-	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	-	-	-	-	-	-

옵션계	-	137	-	137	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	616,514	28,171,173	-	28,787,687	-	68	-769

주) 장내파생상품 거래현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-5. 장내파생상품 거래현황(상세)' 참조

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	130,000	-	-	130,000	11,533	-	10,722

통화	777,277	3,586	-	780,863	4,042	1	10,161

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	907,277	3,586	-	910,863	15,575	1	20,883

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	25,673	19,696	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	25,673	19,696	-

스왑	신용	-	699,732	-	699,732	53,935	42,414	5,433

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	46,500	1,305,000	-	1,351,500	6,107	28,002	27,173

통화	-	129,900	-	129,900	14,120	46	11,001

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	46,500	2,134,632	-	2,181,132	74,161	70,462	43,607

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	953,777	2,138,218	-	3,091,995	115,408	90,158	64,490

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

라. 투자중개 업무

(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	12,172,832	12,209,956	24,382,788	7,961

채무증권	92,336,403	29,357,298	121,693,701	3

집합투자증권	1,090,533	1,092,820	2,183,352	216

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	24,352	23,045	47,397	4

외화증권	184,291	170,046	354,338	11

기타증권	-	-	-	-

증권계	105,808,411	42,853,165	148,661,576	8,194

선물	10,788,709	10,822,852	21,611,562	672

옵션	127,744	126,994	254,738	117

선도	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	10,916,453	10,949,846	21,866,299	788

합계	116,724,864	53,803,011	170,527,876	8,983

주) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-6. 투자중개 업무(상세)' 참조

마. 투자일임 업무(1) 투자운용인력 현황

(단위 : 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증 종류	자격증취득일	협회등록일	상근여부	운용중인계약수	운용규모

김학현	이사대우	리테일영업	투자자산운용사	2013.11.08	2018.01.03	상근	43	6,270

임익환	이사대우	리테일영업	투자자산운용사	2013.11.08	2016.11.24	상근	17	1,529

장승택	부장	리테일영업	투자자산운용사	2001.05.09	2017.06.20	상근	9	2,690

박성용	부장	리테일영업	투자자산운용사	2002.12.13	2017.05.16	상근	1	45

김유림	차장	리테일영업	투자자산운용사	2004.04.02	2017.05.16	상근	-	-

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명,건,백만원)

구분	당반기말	전기말	증감

고객수	64	63	1

일임계약건수	70	69	1

일임계약자산총액(계약금액)	10,534	10,460	74

일임계약자산총액(평가금액)	12,235	17,158	-4,923

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구분	당반기말	전기말	증감

일임수수료	일반투자자	305	779	-474

전문투자자	14	24	-10

계	319	803	-484

기타수수료	일반투자자	-	-	-

전문투자자	-	-	-

계	-	-	-

합계	일반투자자	305	779	-474

전문투자자	14	24	-10

계	319	803	-484

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(4) 투자일임 재산 현황 (2022년 6월 30일 현재)

(단위 : 건,백만원)

구분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	67	9,415	1	45	68	9,460

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,073	-	-	2	1,073

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	69	10,489	1	45	70	10,534

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	67	9,415	1	45	68	9,460

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,073	-	-	2	1,073

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	69	10,489	1	45	70	10,534

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황(계약당시 금액 기준)

(단위 : 건,백만원,%)

구분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	43	-	43	61.4%	1,759	-	1,759	16.7%

1억원이상~3억원미만	15	1	16	22.9%	2,309	100	2,409	22.9%

3억원이상~5억원미만	5	-	5	7.1%	1,783	-	1,783	16.9%

5억원이상~10억원미만	4	1	5	7.1%	2,609	973	3,583	34.0%

10억원이상~50억원미만	1	-	1	1.4%	1,000	-	1,000	9.5%

50억원이상~100억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

100억원이상	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	68	2	70	100%	9,460	1,073	10,533	100%

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2022년 6월 30일 현재의 재산현황을 기재한것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

(6) 투자일임재산 운용현황(2022년 6월 30일 현재)

(단위 : 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	999	-	999

보통예금	-	-	-

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	25	-	25

기업어음증권(CP)	-	-	-

기타	-	-	-

소계	1,024	-	1,024

증권	채무증권	국채·지방채	-	-	--

특수채	-	-	-

금융채	-	-	-

회사채	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

지분증권	주식	11,211	-	11,211

신주인수권증서	-	-	-

출자지분	-	-	-

기타	-	-	-

소계	11,211	-	11,211

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁수익증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	11,211	-	11,211

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	-	-	-

합계	12,235	-	12,235

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2022년 6월 30일 현재의 재산현황을 기재한 것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

바. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기 반기	제42기	제41기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

국공채	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	1,512,261	53,242,630	7,678	-	102,185,055	4,241	410,000	195,481,191	8,973	4,848,378	180,859,637	7,591

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	22,391,832	3,147	-	21,737,214	4,218	-	48,524,272	7,366	-	39,075,915	3,735

합 계	1,512,261	75,634,462	10,825	-	123,922,269	8,460	410,000	244,005,463	16,338	4,848,378	219,935,551	11,326

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기 반기	제42기	제41기

인수수수료	10,825	8,460	16,338	11,326

수수료비용	-	-	-	-

수지차익	10,825	8,460	16,338	11,326

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

사. 대출업무 [연결대상 주요 종속회사] 다올인베스트먼트(주)(1) 종류별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 반기	FY2021 반기	FY2021	FY2020

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

과학기술진흥기금 대출금	205	205	205	205	205	205	205	205

(대손충당금)	-205	-205	-205	-205	-205	-205	-205	-205

정보화촉진기금 대출금	144	144	144	144	144	144	144	144

(대손충당금)	-144	-144	-144	-144	-144	-144	-144	-144

프로젝트 파이낸싱	264	264	275	275	270	264	535	535

(대손충당금)	-264	-264	-275	-275	-270	-264	-535	-535

계	-	-	-	-	-	-	-	-

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 잔존기간별 잔액(단위 : 백만원)

구 분	1년이하	1년초과~3년이하	3년초과~5년이하	5년초과	손실추정	합계

과학기술진흥기금 대출금	-	-	-	-	205	205

(대손충당금)	-	-	-	-	-205	-205

정보화촉진기금 대출금	-	-	-	-	144	144

(대손충당금)	-	-	-	-	-144	-144

프로젝트 파이낸싱	-	-	-	-	264	264

(대손충당금)	-	-	-	-	-264	-264

계	-	-	-	-	-	-

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(주)다올저축은행(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구분	FY2022 반기	FY2021 반기	FY2021	FY2020

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

예적금담보대출	1,171	0.03%	1,759	0.06%	1,444	0.04%	1,315	0.05%

일반자금대출	2,673,460	68.67%	2,331,970	80.59%	2,469,183	74.93%	2,263,009	85.31%

종합통장대출	1,079,654	27.73%	470,361	16.26%	735,923	22.33%	298,706	11.26%

기타대출채권	139,091	3.57%	89,543	3.09%	88,570	2.69%	89,615	3.38%

합계	3,893,376	100.00%	2,893,633	100.00%	3,295,120	100.00%	2,652,645	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구분	1년이내	1년초과 2년이내	2년초과	합계

대출금	1,879,039	335,569	1,678,768	3,893,376

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(3) 대출금의 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구분	FY2022 반기	FY2021 반기	FY2021	FY2020

개인	1,721,924	1,485,270	1,602,734	1,370,545

기업	2,171,311	1,408,158	1,692,154	1,281,977

기타	141	205	232	123

계	3,893,376	2,893,633	3,295,120	2,652,645

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨

아. 투자업무

[연결대상 주요 종속회사] 다올인베스트먼트(주)(1) 종류별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 반기	FY2021 반기	FY2021	FY2020

원화증권	투자주식(FVPL)	6,934	10,032	20,363	8,560

사채	-	-	-	-

출자금	151,591	132,780	151,661	123,340

소계	158,525	142,812	172,024	131,900

외화증권	투자주식(FVPL)	6,460	4,355	6,096	3,353

사채	-	-	-	-

소계	6,460	4,355	6,096	3,353

계	164,985	147,167	178,120	135,253

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준(2) 시가정보(2022년 6월말 기준)

(단위 : 백만원)

구 분	취득원가(A)	시가(B)	평가손익(B-A)

원화증권	투자주식(FVPL)	4,603	6,934	2,331

사채	-	-	-

출자금	101,311	151,591	50,280

소계	105,914	158,525	52,611

외화증권	투자주식(FVPL)	7,705	6,460	-1,245

사채	-	-	-

소계	7,705	6,460	-1,245

계	113,619	164,985	51,366

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 다올자산운용(주)

(1) 집합투자재산 종류별 잔액(단위 : 백만원)

구분	FY2022 반기	FY2021 반기	FY2021	FY2020

총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수

증권	주식형	653,554	970,165	124	465,893	936,850	89	582,535	1,121,610	119	431,015	789,263	79

채권형	102,797	98,610	21	110,091	110,716	21	110,052	109,481	21	81,090	82,211	17

혼합주식	133,100	143,941	44	127,754	170,563	37	129,753	196,637	36	157,729	202,521	41

혼합채권	938,077	1,104,923	71	1,410,548	1,716,214	80	1,226,182	1,476,631	78	739,349	826,302	75

재간접형	197,266	208,461	25	166,497	203,175	25	239,823	294,818	25	107,024	121,324	26

파생형	109,607	96,745	99	22,294	19,416	19	104,240	98,909	68	119,785	118,241	39

소계	2,134,401	2,622,845	384	2,303,077	3,156,934	271	2,392,585	3,298,086	347	1,635,992	2,139,862	277

부동산	154,231	200,959	4	268,320	347,898	5	252,320	318,685	4	261,140	334,728	5

특별자산	130,909	99,015	6	136,936	109,471	6	134,122	105,788	6	139,611	113,715	6

단기금융(MMF)	1,794,769	1,809,365	1	1,939,260	1,946,320	1	1,835,191	1,836,865	1	2,360,812	2,361,986	1

전문투자형	9,800,050	9,802,659	156	7,190,481	7,295,120	142	9,719,582	9,834,450	147	7,003,606	7,095,250	164

합계	14,014,360	14,534,843	551	11,838,074	12,855,743	425	14,333,800	15,393,874	505	11,401,161	12,045,541	453

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준