다올투자증권 사업보고서 (2022.12)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

구분	제43기	제42기	제41기

수수료수익	217,251	206,351	115,742

금융자산(부채)평가및처분이익	890,783	226,645	163,110

이자수익	104,707	62,229	46,262

배당금수익	26,348	20,669	321

외환거래이익	25,870	3,824	530

기타의 영업수익	3,367	2,505	1,957

영업수익 합계	1,268,326	522,223	327,922

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

(1) 부문별 상세내역(단위 : 백만원)

구분	영업수익	영업이익(손실)	당기순이익(손실)

제43기	제42기	제41기	제43기	제42기	제41기	제43기	제42기	제41기

투자중개	555,493	167,345	127,577	14,755	24,859	11,942	14,755	24,859	11,942

자기매매	456,081	141,384	92,502	3,409	444	9,886	3,409	444	9,886

인수주선	205,828	178,323	93,899	32,128	82,083	41,392	32,856	82,083	41,392

자기자본투자	16,946	2,267	2,833	4,710	-2,330	1,777	5,994	-1,724	5,965

자산관리	3,542	3,477	2,659	1,574	2,362	1,943	1,574	2,362	1,943

종속기업투자	19,849	20,075	-	17,304	6,051	-3,209	20,535	127,621	25,275

기타	10,588	9,352	8,451	-27,781	-8,022	-8,425	-30,754	-56,142	-37,017

합계	1,268,326	522,223	327,922	46,099	105,447	55,306	48,368	179,503	59,386

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

[연결대상 주요 종속회사] 다올인베스트먼트(주)

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2022	FY2021	FY2020

투자업무	42,799	113,741	66,696

기타업무	2,128	301	278

영업수익 합계	44,927	114,042	66,974

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준, 창투사 분류기준임.

다올자산운용(주)

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2022	FY2021	FY2020

집합투자기구운용보수	39,280	27,537	21,867

수수료수익 (일임, 자문)	6,792	3,825	3,484

기타영업수익	3,157	12,400	9,678

영업수익 합계	49,229	43,762	35,029

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

(주)다올저축은행(단위 : 백만원)

구분	FY2022	FY2021	FY2020

이자수익	361,049	293,088	283,213

수수료수익	21,792	11,129	8,871

기타수익	16,263	13,179	15,370

영업수익 합계	399,104	317,395	307,454

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임.

Daol Securities (Thailand) PCL

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2022	FY2021	FY2020

Retail Brokerage	15,187	17,186	15,361

Institution Brokerage	3,099	3,514	3,572

Investment Banking	14,858	12,134	18,566

Wealth Management	31,317	48,597	20,401

Private Fund	2,779	3,364	1,621

영업수익 합계	67,240	84,795	59,521

나. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	제43기	제42기	제41기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	392,785	7.80%	352,984	7.48%	352,984	9.90%

자본잉여금	85,117	1.69%	85,060	1.80%	85,060	2.39%

자본조정	-5,107	0.00%	-3,176	0.00%	-1,972	0.00%

기타포괄손익누계액	-4	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

이익잉여금	208,277	4.14%	161,679	3.43%	65,778	1.84%

예수부채	고객예수금	185,878	3.69%	288,465	6.11%	207,693	5.82%

금융부채	매도유가증권	471,332	9.36%	362,421	7.68%	346,102	9.71%

파생상품	94,528	1.88%	23,002	0.49%	13,672	0.38%

매도파생결합증권	109,846	2.18%	157,780	3.34%	106,449	2.99%

차입부채	콜머니	44,417	0.88%	15,833	0.34%	1,667	0.05%

차입금	791,705	15.73%	773,485	16.39%	649,194	18.21%

RP매도	1,760,012	34.96%	1,653,731	35.05%	1,001,599	28.09%

사채	95,000	1.89%	30,667	0.65%	-	0.00%

기타부채	충당부채	11,982	0.24%	18,630	0.39%	3,642	0.10%

기타	788,810	15.67%	797,592	16.90%	733,737	20.58%

합 계	5,034,578	100.00%	4,718,154	100.00%	3,565,605	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.주2) 평균잔액은 기중 매월말 잔액의 평균을 기재함.주3) 사채에는 후순위사채를 포함하여 기재함

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	제43기	제42기	제41기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금예금	현금 및 현금성 자산	312,367	6.20%	378,462	8.02%	334,689	9.39%

예치금	366,020	7.27%	441,998	9.37%	325,204	9.12%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	2,639,399	52.43%	2,339,587	49.59%	1,614,124	45.27%

파생상품	121,735	2.42%	32,779	0.69%	15,792	0.44%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	3,217	0.06%	2,800	0.06%	2,800	0.08%

종속기업 및 관계기업주식	391,861	7.78%	255,525	5.42%	214,451	6.01%

대출채권	신용공여금	366,755	7.28%	455,376	9.65%	289,872	8.13%

RP매수	31,566	0.63%	20,642	0.44%	39,342	1.10%

기타	8,771	0.17%	10,038	0.21%	9,413	0.26%

유형자산	28,329	0.56%	24,366	0.52%	5,290	0.15%

기타	764,558	15.19%	756,581	16.04%	714,629	20.04%

합계	5,034,578	100%	4,718,154	100.00%	3,565,605	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준.주2) 평균잔액은 기중 매월 말 잔액의 평균을 기재함.

[연결대상 주요 종속회사] 다올인베스트먼트(주)

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2022	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	50,000	14.53%	45,000	16.78%	40,000	24.22%

자본잉여금	146,024	42.44%	94,289	35.17%	42,553	25.77%

자본조정	-6,469	-	-	0.00%	-	0.00%

기타포괄손익누계	84	0.02%	21	0.01%	5	0.00%

이익잉여금	113,418	32.96%	91,889	34.27%	51,631	31.26%

부채	기타차입금	10,418	3.03%	9,500	3.54%	19,000	11.50%

기타부채	24,160	7.02%	27,421	10.23%	11,967	7.25%

합 계	337,635	100.00%	268,119	100.00%	165,156	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2022	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

주식(출자금포함)	171,801	50.88%	156,686	58.44%	123,262	74.63%

사채	-	0.00%	-	0.00%	486	0.29%

대출금	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

유형자산	7,798	2.31%	8,008	2.99%	8,414	5.09%

현금과예금	137,552	40.74%	87,787	32.74%	16,709	10.12%

기 타	20,848	6.07%	15,638	5.83%	16,285	9.86%

합 계	337,635	100.00%	268,119	100.00%	165,156	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

다올자산운용(주) (1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2022	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	15,214	19.37%	15,214	22.61%	15,214	29.23%

기타불입자본	9,709	12.36%	9,709	14.43%	9,709	18.66%

이익잉여금	39,818	50.70%	30,267	44.98%	21,717	41.73%

기타자본구성요소	-280	-0.36%	-253	-0.38%	-214	-0.41%

부채	기타금융부채	11,273	14.35%	9,946	14.78%	4,558	8.76%

기타부채	2,801	3.57%	2,413	3.59%	1,059	2.03%

합 계	78,535	100.00%	67,296	100.00%	52,043	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2022	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및 현금성자산	2,025	2.58%	1,606	2.39%	1,566	3.01%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	41,390	52.70%	36,388	54.07%	31,670	60.85%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	567	0.72%	602	0.89%	650	1.25%

종속기업및관계기업투자	19,915	25.36%	14,845	22.06%	8,075	15.52%

상각후원가측정금융자산	6,735	8.58%	7,298	10.84%	7,040	13.53%

유형자산	4,558	5.80%	4,173	6.20%	850	1.63%

무형자산	1,481	1.89%	1,243	1.85%	1,170	2.25%

기타금융자산	-	0.00%	194	0.29%	728	1.40%

기타자산	1,864	2.37%	947	1.41%	294	0.56%

합 계	78,535	100.00%	67,296	100.00%	52,043	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 (주)다올저축은행

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2022	FY2021	FY2020

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

조달	자본금	278,000	5.76%	278,000	7.66%	278,000	9.27%

기타자본	170,630	3.54%	121,797	3.36%	114,440	3.82%

예수부채	4,248,685	88.06%	3,137,239	86.44%	2,502,806	83.50%

기타부채	127,560	2.64%	92,538	2.55%	102,260	3.41%

합계	4,824,875	100.00%	3,629,574	100.00%	2,997,506	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2022	FY2021	FY2020

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

운용	현금및예치금	465,170	9.64%	308,291	8.49%	319,971	10.67%

유가증권	448,682	9.30%	57,749	1.59%	56,319	1.88%

대출채권	3,833,107	79.44%	3,210,988	88.47%	2,564,920	85.57%

기타자산	77,916	1.61%	52,546	1.45%	56,296	1.88%

합계	4,824,875	100.00%	3,629,574	100.00%	2,997,506	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 다. 투자매매 업무

(1) 증권거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	327,373	338,928	666,301	374,960	-4,271

신주인수권증서	-	63	63	-	-

기타	21,245	10,507	31,751	34,814	872

계	348,618	349,498	698,115	409,775	-3,399

채무증권	국채, 지방채	16,626,227	16,601,700	33,227,927	152,197	-589

특수채	2,876,818	4,240,428	7,117,246	59,464	-162

금융채	10,192,318	11,195,264	21,387,582	601,779	8,402

회사채	1,199,356	1,663,760	2,863,116	1,036,536	-53,722

기업어음증권	28,963	318,689	347,652	91,123	-877

기타	-	-	-	-	-

계	30,923,682	34,019,841	64,943,523	1,941,100	-46,948

집합투자증권	ETF	163,205	183,332	346,537	-	-

기타	71,667	37,735	109,403	63,436	1,581

계	234,872	221,067	455,939	63,436	1,581

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	-	5,664	5,664	15,515	-

채무증권	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

계	-	5,664	5,664	15,515	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-	-

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-	-

합계	31,507,172	34,596,070	66,103,242	2,429,825	-48,766

주) 증권거래현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-4. 증권거래현황(상세)' 참조

2) 장내파생상품 거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익주1)

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	-	49,613,331	-	49,613,331	-	-	1,134

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	-	49,613,331	-	49,613,331	-	-	1,134

해외	상품선물	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	696,847	-	-	696,847	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	-	-	-	-	-	-

선물계	696,847	49,613,331	-	50,310,178	-	-	1,134

옵션	국내	지수옵션	-	678	-	678	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	-	678	-	678	-	-	-

해외	주가지수	-	-	-	-	-	-	-

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	-	-	-	-	-	-

옵션계	-	678	-	678	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	696,847	49,614,009	-	50,310,855	-	-	1,134

주) 장내파생상품 거래현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	413,694	-	-	413,694	16,393	162	15,420

통화	1,043,754	3,718	-	1,047,471	17	15,872	-16,893

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	1,457,448	3,718	-	1,461,165	16,410	16,034	-1,472

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	26,498	20,271	250

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	26,498	20,271	250

스왑	신용	-	1,198,548	-	1,198,548	81,308	23,434	47,446

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	46,500	1,770,500	1,817,000	11,118	30,688	33,631

통화	398,328	628,914	1,027,242	9,205	19,959	-10,753

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	444,828	3,597,962	-	4,042,790	101,632	74,081	70,324

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	1,902,275	3,601,680	-	5,503,955	144,540	110,386	69,101

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

※상세 현황은 '상세표-5. 장내파생상품 거래현황(상세)' 참조

라. 투자중개 업무

(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	20,822,939	21,024,499	41,847,438	15,138

채무증권	197,980,076	62,862,287	260,842,363	4

집합투자증권	2,012,250	2,031,713	4,043,963	444

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	42,910	40,568	83,479	8

외화증권	193,137	177,865	371,003	30

기타증권	-	-	-	-

증권계	221,051,313	86,136,933	307,188,245	15,623

선물	17,812,690	17,834,583	35,647,273	1,122

옵션	249,647	247,737	497,384	253

선도	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	18,062,337	18,082,320	36,144,657	1,375

합계	239,113,650	104,219,253	343,332,903	16,998

주) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-6. 투자중개 업무(상세)' 참조

마. 투자일임 업무(1) 투자운용인력 현황

(단위 : 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증 종류	자격증취득일	협회등록일	상근여부	운용중인계약수	운용규모

김학현	이사대우	리테일영업	투자자산운용사	2013.11.08	2018.01.03	상근	41	5,993

임익환	이사대우	리테일영업	투자자산운용사	2013.11.08	2016.11.24	상근	1	80

장승택	부장	리테일영업	투자자산운용사	2001.05.09	2017.06.20	상근	9	2,690

박성용	부장	리테일영업	투자자산운용사	2002.12.13	2017.05.16	상근	1	45

김유림	차장	리테일영업	투자자산운용사	2004.04.02	2017.05.16	상근	-	-

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명,건,백만원)

구분	당기말	전기말	증감

고객수	47	63	-16

일임계약건수	52	69	-17

일임계약자산총액(계약금액)	8,808	10,460	-1,652

일임계약자산총액(평가금액)	11,941	17,158	-5,217

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구분	당기말	전기말	증감

일임수수료	일반투자자	611	779	-168

전문투자자	26	24	2

계	636	803	-167

기타수수료	일반투자자	-	-	-

전문투자자	-	-	-

계	-	-	-

합계	일반투자자	611	779	-168

전문투자자	26	24	2

계	636	803	-167

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(4) 투자일임 재산 현황 (2022년 12월 31일 현재)

(단위 : 건,백만원)

구분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	49	7,690	1	45	50	7,735

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,073	-	-	2	1,073

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	51	8,763	1	45	52	8,808

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	49	7,690	1	45	50	7,735

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,073	-	-	2	1,073

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	51	8,763	1	45	52	8,808

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황(계약당시 금액 기준)

(단위 : 건,백만원,%)

구분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	30	-	30	57.7%	1,303	-	1,303	14.8%

1억원이상~3억원미만	12	1	13	25.0%	1,768	100	1,868	21.2%

3억원이상~5억원미만	3	-	3	5.8%	1,055	-	1,055	12.0%

5억원이상~10억원미만	4	1	5	9.6%	2,609	973	3,583	40.7%

10억원이상~50억원미만	1	-	1	1.9%	1,000	-	1,000	11.4%

50억원이상~100억원미만	-	-	-	-	-	-	-

100억원이상	-	-	-	-	-	-	-

합계	50	2	52	100%	7,735	1,073	8,808	100%

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2022년 12월 31일 현재의 재산현황을 기재한것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

(6) 투자일임재산 운용현황(2022년 12월 31일 현재)

(단위 : 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	1,025	-	1,205

보통예금	-	-	-

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	-	-	-

기업어음증권(CP)	-	-	-

기타	-	-	-

소계	1,205	-	1,205

증권	채무증권	국채·지방채	-	-	-

특수채	-	-	-

금융채	-	-	-

회사채	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

지분증권	주식	10,736	-	10,736

신주인수권증서	-	-	-

출자지분	-	-	-

기타	-	-	-

소계	10,736	-	10,736

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁수익증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	10,736	-	10,736

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	-	-	-

합계	11,941	-	11,941

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2022년 12월 31일 현재의 재산현황을 기재한 것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

바. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제43기	제42기	제41기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-	-	-	-

국공채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	2,976,759	105,024,073	16,882	410,000	195,481,191	8,973	4,848,378	180,859,637	7,591

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	49,442,782	3,217	-	48,524,272	7,366	-	39,075,915	3,735

합 계	2,976,759	154,466,855	20,099	410,000	244,005,463	16,338	4,848,378	219,935,551	11,326

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제43기	제42기	제41기

인수수수료	20,099	16,338	11,326

수수료비용	-	-	-

수지차익	20,099	16,338	11,326

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

사. 대출업무 [연결대상 주요 종속회사] 다올인베스트먼트(주)(1) 종류별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022	FY2021	FY2020

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

과학기술진흥기금 대출금	205	205	205	205	205	205

(대손충당금)	-205	-205	-205	-205	-205	-205

정보화촉진기금 대출금	144	144	144	144	144	144

(대손충당금)	-144	-144	-144	-144	-144	-144

프로젝트 파이낸싱	264	264	270	264	535	535

(대손충당금)	-264	-264	-270	-264	-535	-535

계	-	-	-	-	-	-

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 잔존기간별 잔액(단위 : 백만원)

구 분	1년이하	1년초과~3년이하	3년초과~5년이하	5년초과	손실추정	합계

과학기술진흥기금 대출금	-	-	-	-	205	205

(대손충당금)	-	-	-	-	-205	-205

정보화촉진기금 대출금	-	-	-	-	144	144

(대손충당금)	-	-	-	-	-144	-144

프로젝트 파이낸싱	-	-	-	-	264	264

(대손충당금)	-	-	-	-	-264	-264

계	-	-	-	-	-	-

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(주)다올저축은행(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구분	FY2022	FY2021	FY2020

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

예적금담보대출	1,592	0.04%	1,444	0.04%	1,315	0.05%

일반자금대출	2,696,722	68.72%	2,469,183	74.93%	2,263,009	85.31%

종합통장대출	1,095,142	27.91%	735,923	22.33%	298,706	11.26%

기타대출채권	130,845	3.33%	88,570	2.69%	89,615	3.38%

합계	3,924,301	100.00%	3,295,120	100.00%	2,652,645	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구분	1년이내	1년초과 2년이내	2년초과	합계

대출금	1,929,637	310,385	1,684,279	3,924,301

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(3) 대출금의 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구분	FY2022	FY2021	FY2020

개인	1,805,607	1,602,734	1,370,545

기업	2,118,371	1,692,154	1,281,977

기타	323	232	123

계	3,924,301	3,295,120	2,652,645

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨

아. 투자업무

[연결대상 주요 종속회사] 다올인베스트먼트(주)(1) 종류별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022	FY2021	FY2020

원화증권	투자주식(FVPL)	12,634	20,363	8,560

사채	-	-	-

출자금	144,056	151,661	123,340

소계	156,690	172,024	131,900

외화증권	투자주식(FVPL)	8,791	6,096	3,353

사채	-	-	-

소계	8,791	6,096	3,353

계	165,481	178,120	135,253

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준(2) 시가정보(2022년 12월말 기준)

(단위 : 백만원)

구 분	취득원가(A)	시가(B)	평가손익(B-A)

원화증권	투자주식(FVPL)	7,339	12,634	5,295

사채	-	-	-

출자금	101,311	144,056	42,745

소계	108,650	156,690	48,040

외화증권	투자주식(FVPL)	7,327	8,791	1,464

사채	-	-

소계	7,327	8,791	1,464

계	115,977	165,481	49,504

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 다올자산운용(주)

(1) 집합투자재산 종류별 잔액(단위 : 백만원)

구분	FY2022	FY2021	FY2020

총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수

증권	주식형	642,401	796,709	124	582,535	1,121,610	119	431,015	789,263	79

채권형	150,153	145,923	26	110,052	109,481	21	81,090	82,211	17

혼합주식	125,359	128,155	43	129,753	196,637	36	157,729	202,521	41

혼합채권	634,191	724,450	71	1,226,182	1,476,631	78	739,349	826,302	75

재간접형	161,927	168,001	40	239,823	294,818	25	107,024	121,324	26

파생형	100,046	93,927	101	104,240	98,909	68	119,785	118,241	39

소계	1,814,077	2,057,165	405	2,392,585	3,298,086	347	1,635,992	2,139,862	277

부동산	140,278	175,493	3	252,320	318,685	4	261,140	334,728	5

특별자산	131,856	98,744	5	134,122	105,788	6	139,611	113,715	6

단기금융(MMF)	1,758,457	1,763,745	1	1,835,191	1,836,865	1	2,360,812	2,361,986	1

전문투자형	10,622,495	10,642,699	144	9,719,582	9,834,450	147	7,003,606	7,095,250	164

합계	14,467,163	14,737,846	558	14,333,800	15,393,874	505	11,401,161	12,045,541	453

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준