다올투자증권 분기보고서 (2024.03)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

구분	제45기 1분기	제44기 1분기	제44기	제43기

수수료수익	9,681	12,787	38,944	217,251

금융자산(부채)평가및처분이익	163,642	317,475	433,196	890,783

이자수익	43,988	35,279	161,225	104,707

배당금수익	7,354	8,099	9,933	26,348

외환거래이익	10,109	25,210	26,761	25,870

기타의 영업수익	4,527	491	279,589	3,367

영업수익 합계	239,301	399,341	949,648	1,268,326

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임

(1) 부문별 상세내역(단위 : 백만원)

구분	영업수익	영업이익(손실)	당기순이익(손실)

제45기1분기	제44기1분기	제44기	제43기	제45기1분기	제44기1분기	제44기	제43기	제45기1분기	제44기1분기	제44기	제43기

투자중개	34,015	151,434	391,089	555,493	6,044	3,580	6,829	14,755	6,044	3,580	6,829	14,755

자기매매	158,589	166,123	407,473	456,081	-3,583	4,975	17,756	3,409	-3,583	4,975	17,756	3,409

인수주선	19,061	66,090	104,424	205,828	5,436	-7,933	-56,019	32,128	5,436	-7,933	-56,019	32,856

자기자본투자	3,386	4,193	17,118	16,946	-428	1,004	1,776	4,710	-1,096	746	1,518	5,994

자산관리	1,053	940	3,979	3,542	315	296	1,649	1,574	315	296	1,649	1,574

종속기업투자	7,681	7,800	7,527	19,849	7,416	5,257	3,561	17,304	7,477	149,285	148,381	20,535

기타	15,516	2,761	18,038	10,588	-6,480	-541	-22,647	-27,781	-6,282	-36,315	-36,386	-30,754

합계	239,301	399,341	949,648	1,268,326	8,720	6,637	-47,096	46,099	8,311	114,634	83,726	48,368

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임

[연결대상 주요 종속회사] 다올자산운용(주)

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2024 1분기	FY2023 1분기	FY2023	FY2022

집합투자기구운용보수	5,665	5,743	23,330	39,280

수수료수익 (일임, 자문)	1,176	959	6,959	6,792

기타영업수익	842	2,759	8,020	3,157

영업수익 합계	7,683	9,461	38,309	49,229

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임

(주)다올저축은행(단위 : 백만원)

구분	FY2024 1분기	FY2023 1분기	FY2023	FY2022

이자수익	96,733	98,690	387,287	361,049

수수료수익	2,563	1,782	6,990	21,792

기타수익	2,803	5,446	25,339	16,263

영업수익 합계	102,099	105,918	419,616	399,104

주) K-IFRS적용 별도 재무제표 기준임

Daol Securities (Thailand) PCL

(단위 : 백만원)

영업종류	FY2024 1분기	FY2023 1분기	FY2023	FY2022

Retail Brokerage	2,070	3,128	8,989	15,187

Institution Brokerage	350	397	1,768	3,099

Investment Banking	2,447	3,377	13,753	14,858

Wealth Management	6,791	6,763	20,650	31,317

Private Fund	499	799	2,853	2,779

영업수익 합계	12,157	14,464	48,013	67,240

주) 자회사 및 기타수익 미포함

나. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	제45기 1분기	제44기 1분기	제44기	제43기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	400,745	8.68%	400,745	8.79%	400,745	8.46%	392,785	7.80%

자본잉여금	85,187	1.85%	85,129	1.87%	85,132	1.80%	85,117	1.69%

자본조정	-4,357	0.00%	-4,602	0.00%	-4,486	0.00%	-5,107	0.00%

기타포괄손익누계액	0	0.00%	17	0.00%	7	0.00%	-4	0.00%

이익잉여금	252,803	5.48%	214,973	4.72%	253,957	5.36%	208,277	4.14%

예수부채	고객예수금	202,746	4.39%	326,925	7.17%	205,087	4.33%	185,878	3.69%

금융부채	매도유가증권	213,819	4.63%	193,675	4.25%	174,049	3.68%	471,332	9.36%

파생상품	94,985	2.06%	91,338	2.00%	99,448	2.10%	94,528	1.88%

매도파생결합증권	3,127	0.07%	24,596	0.54%	13,671	0.29%	109,846	2.18%

차입부채	콜머니	17,667	0.38%	33,333	0.73%	24,167	0.51%	44,417	0.88%

차입금	750,021	16.25%	895,285	19.64%	814,260	17.19%	791,705	15.73%

RP매도	1,953,651	42.33%	1,702,434	37.34%	1,996,629	42.16%	1,760,012	34.96%

사채	205,000	4.44%	101,667	2.23%	151,250	3.19%	95,000	1.89%

기타부채	충당부채	4,710	0.10%	10,136	0.22%	9,156	0.19%	11,982	0.24%

기타	434,955	9.42%	483,670	10.61%	512,418	10.82%	788,810	15.67%

합 계	4,615,059	100.00%	4,559,321	100.00%	4,735,492	100.00%	5,034,578	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 평균잔액은 기중 매월말 잔액의 평균을 기재함주3) 사채에는 후순위사채를 포함하여 기재함

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	제45기 1분기	제44기 1분기	제44기	제43기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 예금	현금 및 현금성 자산	203,845	4.42%	304,120	6.67%	289,972	6.12%	312,367	6.20%

예치금	391,440	8.48%	392,176	8.60%	316,601	6.69%	366,020	7.27%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	2,601,157	56.36%	2,418,394	53.04%	2,736,174	57.78%	2,639,399	52.43%

파생상품	132,262	2.87%	129,038	2.83%	136,238	2.88%	121,735	2.42%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	5,300	0.11%	5,300	0.12%	5,300	0.11%	3,217	0.06%

종속기업 및 관계기업주식	317,439	6.88%	403,638	8.85%	355,090	7.50%	391,861	7.78%

대출채권	신용공여금	357,420	7.74%	306,650	6.73%	319,784	6.75%	366,755	7.28%

RP매수	12,167	0.26%	19,200	0.42%	12,433	0.26%	31,566	0.63%

대여금	15,167	0.33%	5,027	0.11%	12,518	0.26%	-	0.00%

기타	99,295	2.15%	41,261	0.90%	24,777	0.52%	8,771	0.17%

유형자산	21,677	0.47%	25,623	0.56%	23,154	0.49%	28,329	0.56%

기타	457,889	9.92%	508,894	11.16%	503,452	10.63%	764,558	15.19%

합계	4,615,059	100%	4,559,321	100.00%	4,735,492	100.00%	5,034,578	100%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 평균잔액은 기중 매월 말 잔액의 평균을 기재함

[연결대상 주요 종속회사] 다올자산운용(주)(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2024 1분기	FY2023 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	15,214	18.48%	15,214	19.09%	15,214	18.50%	15,214	19.37%

기타불입자본	9,714	11.80%	9,709	12.18%	9,712	11.81%	9,709	12.36%

이익잉여금	47,846	58.13%	43,664	54.80%	46,860	56.97%	39,818	50.70%

기타자본구성요소	-290	-0.35%	-255	-0.32%	-260	-0.32%	-280	-0.36%

부채	기타금융부채	8,926	10.84%	8,406	10.55%	9,354	11.37%	11,273	14.35%

기타부채	897	1.09%	2,948	3.70%	1,380	1.68%	2,801	3.57%

합 계	82,307	100.00%	79,686	100.00%	82,260	100.00%	78,535	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구 분	FY2024 1분기	FY2023 1분기	FY2023	FY2022

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및 현금성자산	1,660	2.02%	1,575	1.98%	1,950	2.37%	2,025	2.58%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	43,781	53.19%	40,706	51.08%	43,961	53.44%	41,390	52.70%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	555	0.67%	604	0.76%	600	0.73%	567	0.72%

종속기업및관계기업투자	20,457	24.85%	22,777	28.58%	21,323	25.92%	19,915	25.36%

상각후원가측정금융자산	6,305	7.66%	6,139	7.70%	6,321	7.68%	6,735	8.58%

유형자산	3,922	4.77%	4,329	5.43%	4,251	5.17%	4,558	5.80%

무형자산	3,677	4.47%	1,401	1.76%	1,578	1.92%	1,481	1.89%

기타금융자산	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타자산	1,950	2.37%	2,155	2.70%	2,276	2.77%	1,864	2.37%

합 계	82,307	100.00%	79,686	100.00%	82,260	100.00%	78,535	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준 (주)다올저축은행

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2024 1분기	FY2023 1분기	FY2023	FY2022

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

조달	자본금	278,000	6.44%	278,000	6.23%	278,000	6.46%	278,000	5.76%

기타자본	172,763	4.00%	162,312	3.64%	164,112	3.81%	170,630	3.54%

예수부채	3,723,986	86.32%	3,892,189	87.25%	3,734,558	86.73%	4,248,685	88.06%

기타부채	139,539	3.23%	128,650	2.88%	129,225	3.00%	127,560	2.64%

합계	4,314,288	100.00%	4,461,151	100.00%	4,305,895	100.00%	4,824,875	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원,%)

구분	FY2024 1분기	FY2023 1분기	FY2023	FY2022

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

운용	현금및예치금	428,157	9.92%	473,718	10.62%	522,639	12.14%	465,170	9.64%

유가증권	380,836	8.83%	272,340	6.10%	258,492	6.00%	448,682	9.30%

대출채권	3,389,720	78.57%	3,641,868	81.64%	3,440,402	79.90%	3,833,107	79.44%

기타자산	115,575	2.68%	73,225	1.64%	84,362	1.96%	77,916	1.61%

합계	4,314,288	100.00%	4,461,151	100.00%	4,305,895	100.00%	4,824,875	100.00%

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

다. 투자매매 업무(1) 증권거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	303,661	344,754	648,415	313,075	3,844

신주인수권증서	0	0	0	0	0

기타	2,771	1,024	3,795	38,021	0

계	306,432	345,778	652,211	351,097	3,844

채무증권	국채, 지방채	296,284	300,910	597,194	-23,377	-5,322

특수채	9,919	461,276	471,195	100,413	-176

금융채	483,394	794,371	1,277,765	973,239	-1,674

회사채	361,264	444,461	805,725	636,490	-12,618

기업어음증권	210,555	249,001	459,556	64,399	-601

기타	0	0	0	0	0

계	1,361,416	2,250,020	3,611,436	1,751,164	-20,391

집합투자증권	ETF	0	0	0	0	0

기타	10,000	412	10,412	37,737	-563

계	10,000	412	10,412	37,737	-563

투자계약증권	0	0	0	0	0

외화증권	지분증권	4,611	0	4,611	20,126	0

채무증권	0	0	0	0	0

집합투자증권	0	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0	0

파생결합증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

계	4,611	0	4,611	20,126	0

파생결합증권	ELS	0	0	0	0	0

ELW	0	0	0	2,286	1,139

기타	0	0	0	0	0

계	0	0	0	2,286	1,139

기타증권	0	0	0	0	0

합계	1,682,459	2,596,210	4,278,669	2,162,409	-15,971

주) 증권거래현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-4. 증권거래 현황(상세)' 참조

2) 장내파생상품 거래현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익주1)

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	0	22,264,722	0	22,264,722	0	0	-1

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	22,264,722	0	22,264,722	0	0	-1

해외	상품선물	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	136,883	0	0	136,883	0	250	-250

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	136,883	0	0	136,883	0	250	-250

선물계	136,883	22,264,722	0	22,401,605	0	250	-251

옵션	국내	지수옵션	0	35,958	0	35,958	0	0	-977

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	0	35,958	0	35,958	0	0	-977

해외	주가지수	0	0	0	0	0	0	0

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	0	0	0	0	0	0

옵션계	0	35,958	0	35,958	0	0	-977

기타	0	0	0	0	0	0	0

합계	136,883	22,300,680	0	22,437,563	0	250	-1,228

주1) 당분기말 기준 장내파생상품 미결제약정 관련 정산손익임주2) 장내파생상품 거래현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-5. 장내파생상품 거래현황(상세)' 참조

(3) 장외파생상품 거래현황(단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	0	0	0

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	9,994	598	5,328

통화	0	0	0	0	735	16	1,743

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	0	0	0	10,729	615	7,072

옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	25,622	15,487	0

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	0	0	0	25,622	15,487	0

스왑	신용	0	0	0	0	51,436	40,867	-11,417

주식	249,535	0	0	249,535	114	663	-4,335

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	50,000	0	50,000	28,146	20,956	-2,599

통화	187,711	0	0	187,711	16,880	17,709	11,793

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	437,246	50,000	0	487,246	96,575	80,195	-6,558

기타	0	0	0	0	0	0	0

합계	437,246	50,000	0	487,246	132,926	96,297	514

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

라. 투자중개 업무

(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (요약)

(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	4,421,833	4,607,067	9,028,900	4,131

채무증권	25,160,015	11,161,069	36,321,084	1

집합투자증권	399,404	416,834	816,238	126

투자계약증권	0	0	0	0

파생결합증권	10,816	10,750	21,566	1

외화증권	0	0	0	1

기타증권	0	0	0	0

증권계	29,992,068	16,195,720	46,187,788	4,260

선물	842,995	859,465	1,702,460	31

옵션	34,264	33,808	68,072	55

선도	0	0	0	0

기타 파생상품	0	0	0	0

파생상품합계	877,259	893,273	1,770,532	87

합계	30,869,327	17,088,993	47,958,320	4,347

주) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황에 대한 상세내용은 보고서의 "XII.상세표"를 참조하시기 바랍니다.

※상세 현황은 '상세표-6. 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황(상세)' 참조

마. 투자일임 업무(1) 투자운용인력 현황

(단위 : 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증 종류	자격증취득일	협회등록일	상근여부	운용중인계약수	운용규모

장승택	부장	리테일 영업	투자자산운용사	20010509	20170620	상근	8	3,390

김학현	이사대우	리테일 영업	투자자산운용사	20131108	20180103	상근	53	7,243

박성용	부장	리테일 영업	투자자산운용사	20021213	20170516	상근	1	45

김유림	부장	리테일 영업	투자자산운용사	20040402	20170516	상근	0	-

국제문	이사대우	리테일 영업	투자자산운용사	20010509	20240111	상근	1	20

김종태	전무	리테일 영업	투자자산운용사	20210624	20230601	상근	-	-

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명,건,백만원)

구분	제45기 1분기	제44기 1분기	증감

고객수	57	46	11

일임계약건수	63	51	12

일임계약자산총액(계약금액)	10,698	8,728	1,970

일임계약자산총액(평가금액)	21,379	15,621	5,758

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구분	제45기 1분기	제44기 1분기	증감

일임수수료	일반투자자	216	134	82

전문투자자	18	6	12

계	234	140	94

기타수수료	일반투자자	-	-	-

전문투자자	-	-	-

계	-	-	-

합계	일반투자자	216	134	82

전문투자자	18	6	12

계	234	140	94

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(4) 투자일임 재산 현황 (2024년 3월 31일 현재)

(단위 : 건,백만원)

구분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	59	8,579	2	1,045	61	9,624

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,073	-	-	2	1,073

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	61	9,653	2	1,045	63	10,698

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	51	8,579	2	1,045	61	9,624

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,073	-	-	2	1,073

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	53	9,653	2	1,045	63	10,698

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황(계약당시 금액 기준)

(단위 : 건,백만원,%)

구분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	37	-	37	58.7%	1,492	-	1,492	13.9%

1억원이상~3억원미만	13	1	14	22.2%	1,768	100	1,868	17.5%

3억원이상~5억원미만	5	-	5	7.9%	1,755	-	1,755	16.4%

5억원이상~10억원미만	4	1	5	7.9%	2,609	973	3,583	33.5%

10억원이상~50억원미만	2	-	2	3.2%	2,000	-	2,000	18.7%

50억원이상~100억원미만	-	-	-	0.0%	-	-	-	0.0%

100억원이상	-	-	-	0.0%	-	-	-	0.0%

합계	61	2	63	100.0%	9,624	1,073	10,698	100.0%

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2024년 3월 31일 현재의 재산현황을 기재한것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

(6) 투자일임재산 운용현황(2024년 3월 31일 현재)

(단위 : 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	8,677	-	8,677

보통예금	-	-	-

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	-	-	-

기업어음증권(CP)	-	-	-

기타	-	-	-

소계	8,677	-	8,677

증권	채무증권	국채·지방채	-	-	-

특수채	-	-	-

금융채	-	-	-

회사채	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

지분증권	주식	12,701	-	12,701

신주인수권증서	-	-	-

출자지분	-	-	-

기타	-	-	-

소계	12,701	-	12,701

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁수익증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	12,701	-	12,701

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	-	-	-

합계	21,379	-	21,379

주) 투자일임계약의 금액은 계약당시의 최초 금액을 기재하였으며, 투자일임재산 운용현황은 2024년 3월 31일 현재의 재산현황을 기재한 것으로 평가손익으로 인하여 잔액이 상이함.

바. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제45기 1분기	제44기 1분기	제44기	제43기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

국공채	-	-	-	-	154,250	-	-	-	-	-	-	-

회사채	393,282	13,258,100	713	263,616	19,095,955	3,155	1,979,060	60,335,850	9,099	2,976,759	105,024,073	16,882

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	2,800,596	88	-	8,153,967	503	-	17,703,178	598	-	49,442,782	3,217

합 계	393,282	16,058,696	801	263,616	27,404,172	3,658	1,979,060	78,039,027	9,697	2,976,759	154,466,855	20,099

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제45기 1분기	제44기 1분기	제44기	제43기

인수수수료	801	3,658	9,697	20,099

수수료비용	-	-	-	-

수지차익	801	3,658	9,697	20,099

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

사. 대출업무 [연결대상 주요 종속회사] (주)다올저축은행(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구분	FY2024 1분기	FY2023 1분기	FY2023	FY2022

금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중	금 액	비중

예적금담보대출	895	0.03%	1,539	0.04%	988	0.03%	1,592	0.04%

일반자금대출	2,570,898	73.24%	2,600,119	69.14%	2,550,801	71.34%	2,696,722	68.72%

종합통장대출	853,349	24.31%	1,033,641	27.48%	946,590	26.47%	1,095,142	27.91%

기타대출채권	85,198	2.43%	125,514	3.34%	77,316	2.16%	130,845	3.33%

합계	3,510,340	100.00%	3,760,813	100.00%	3,575,695	100.00%	3,924,301	100.00%

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구분	1년이내	1년초과 2년이내	2년초과	합계

대출금	1,572,464	378,928	1,558,948	3,510,340

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨(3) 대출금의 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구분	FY2024 1분기	FY2023 1분기	FY2023	FY2022

개인	1,880,826	1,793,485	1,890,964	1,805,607

기업	1,627,302	1,965,477	1,682,476	2,118,371

기타	2,212	1,851	2,255	323

계	3,510,340	3,760,813	3,575,695	3,924,301

주1) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준주2) 이연부대비용과 현재가치할인차금은 제외됨

아. 투자업무

[연결대상 주요 종속회사] 다올자산운용(주)

(1) 집합투자재산 종류별 잔액(단위 : 백만원)

구분	FY2024 1분기	FY2023 1분기	FY2023	FY2022

총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수	총설정원본	순자산가액	펀드수

증권	주식형	520,216	874,815	127	602,972	871,266	125	553,204	859,141	122	642,401	796,709	124

채권형	149,348	151,389	26	160,263	160,092	26	148,956	149,729	26	150,153	145,923	26

혼합주식	89,036	113,807	29	117,263	135,379	42	94,712	115,752	29	125,359	128,155	43

혼합채권	630,795	761,211	80	541,759	628,565	71	461,200	556,444	74	634,191	724,450	71

재간접형	132,643	150,937	43	164,695	167,863	44	122,454	128,022	51	161,927	168,001	40

파생형	94,301	95,239	56	88,528	89,055	82	107,736	106,647	75	100,046	93,927	101

소계	1,616,339	2,147,398	361	1,675,480	2,052,220	390	1,488,262	1,915,735	377	1,814,077	2,057,165	405

부동산	139,047	163,876	3	140,849	172,365	3	139,047	166,760	3	140,278	175,493	3

특별자산	123,207	91,600	3	129,822	97,631	3	125,226	93,009	3	131,856	98,744	5

단기금융(MMF)	1,839,416	1,862,410	1	1,445,652	1,462,968	1	1,668,508	1,673,731	1	1,758,457	1,763,745	1

전문투자형	8,306,686	8,412,717	120	10,893,252	10,938,340	143	10,247,977	10,362,671	126	10,622,495	10,642,699	144

합계	12,024,695	12,678,001	488	14,285,055	14,723,524	540	13,669,020	14,211,906	510	14,467,163	14,737,846	558

주) K-IFRS 적용 별도 재무제표 기준

(주)다올저축은행(1) 집합투자재산 종류별 잔액

(단위 : 백만원)

구분	FY2024 1분기	FY2023 1분기	FY2023	FY2022

금액	비중	금액	비중	금액	비중	금액	비중

보통예금	23,088	0.62%	3,931	0.10%	4,247	0.11%	4,292	0.10%

별단예금	223	0.01%	182	0.00%	230	0.01%	195	0.00%

수입부금	1	0.00%	1	0.00%	1	0.00%	1	0.00%

자유적립예금	7,622	0.20%	10,908	0.28%	6,557	0.18%	9,638	0.23%

정기예금	3,150,074	84.59%	3,703,626	95.16%	3,076,567	82.38%	4,031,134	94.88%

저축예금	355,793	9.55%	100,360	2.58%	354,778	9.50%	124,952	2.94%

기업자유예금	162,881	4.37%	30,213	0.78%	266,641	7.14%	9,209	0.22%

정기적금	24,304	0.65%	42,968	1.10%	25,537	0.68%	69,264	1.63%

합계	3,723,986	100.0%	3,892,189	100.00%	3,734,558	100.00%	4,248,685	100.00%

(2) 1영업점당 평균 예금실적(단위:억원)

구분	FY2024 1분기	FY2023 1분기	FY2023	FY2022

예수금	9,310	9,730	9,336	9,651

(3) 직원1인당 평균 예금실적(단위:억원)

구분	FY2024 1분기	FY2023 1분기	FY2023	FY2022

예수금	119	116	114	118