다올투자증권 분기보고서 (2026.03)
4. 재무제표

## 4-1. 재무상태표

재무상태표
제 47 기 1분기말 2026.03.31 현재
제 46 기말 2025.12.31 현재
(단위 : 원)

제 47 기 1분기말	제 46 기말

자산

I.현금및현금성자산	131,621,101,673	191,173,857,173

II.당기손익-공정가치측정금융자산	3,570,223,947,009	3,814,680,193,407

III.기타포괄손익-공정가치측정금융자산	39,047,300,815	39,725,460,797

IV.상각후원가측정금융자산	1,526,586,271,956	1,091,019,916,195

V.종속기업투자및관계기업투자	321,410,759,264	316,018,209,353

VI.유형자산	18,126,550,112	17,877,999,308

VII.무형자산	13,795,253,519	13,918,123,946

VIII.당기법인세자산	18,954,715,830	14,750,642,014

IX.이연법인세자산	11,330,984,748	12,917,171,226

X.기타비금융자산	7,947,297,621	9,518,703,078

자산총계	5,659,044,182,547	5,521,600,276,497

자본과 부채

부채

I.예수부채	527,843,078,837	462,140,852,643

II.당기손익-공정가치측정금융부채	611,857,646,332	543,066,583,712

III.차입부채	3,278,925,518,302	3,630,344,068,468

IV.충당부채	25,322,124,503	11,557,770,578

V.기타금융부채	519,764,604,714	167,292,171,594

VI.기타비금융부채	6,623,641,731	6,520,769,246

부채총계	4,970,336,614,419	4,820,922,216,241

자본

I.자본금	400,745,335,000	400,745,335,000

II.기타불입자본	81,005,466,597	81,044,543,489

III.이익잉여금	207,880,647,165	219,293,369,366

IV.기타자본구성요소	(923,880,634)	(405,187,599)

자본총계	688,707,568,128	700,678,060,256

부채와자본총계	5,659,044,182,547	5,521,600,276,497

## 4-2. 포괄손익계산서

포괄손익계산서
제 47 기 1분기 2026.01.01 부터 2026.03.31 까지
제 46 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지
(단위 : 원)

제 47 기 1분기	제 46 기 1분기

3개월	누적	3개월	누적

Ⅰ.영업수익	609,268,008,460	609,268,008,460	303,998,092,218	303,998,092,218

수수료수익	20,130,440,004	20,130,440,004	8,675,025,078	8,675,025,078

금융상품관련수익	518,222,131,418	518,222,131,418	243,131,917,084	243,131,917,084

당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	518,221,772,091	518,221,772,091	241,353,576,779	241,353,576,779

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익	359,327	359,327	1,778,340,305	1,778,340,305

이자수익	38,482,484,195	38,482,484,195	41,283,371,862	41,283,371,862

배당금수익	3,618,280,866	3,618,280,866	420,512,575	420,512,575

기타영업수익	28,814,671,977	28,814,671,977	10,487,265,619	10,487,265,619

Ⅱ.영업비용	603,369,172,234	603,369,172,234	291,399,111,141	291,399,111,141

수수료비용	3,640,773,237	3,640,773,237	1,357,250,599	1,357,250,599

금융상품관련비용	489,686,947,906	489,686,947,906	217,162,068,228	217,162,068,228

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	488,634,363,178	488,634,363,178	215,557,615,066	215,557,615,066

상각후원가측정금융상품관련손실	1,052,584,728	1,052,584,728	1,604,453,162	1,604,453,162

이자비용	30,761,232,615	30,761,232,615	31,708,854,064	31,708,854,064

판매비와관리비	35,659,486,428	35,659,486,428	27,975,188,185	27,975,188,185

기타영업비용	43,620,732,048	43,620,732,048	13,195,750,065	13,195,750,065

Ⅲ.영업이익	5,898,836,226	5,898,836,226	12,598,981,077	12,598,981,077

Ⅳ.영업외손익	1,485,657,293	1,485,657,293	348,141,342	348,141,342

Ⅴ.법인세비용차감전순이익	7,384,493,519	7,384,493,519	12,947,122,419	12,947,122,419

Ⅵ.법인세비용	2,012,933,189	2,012,933,189	2,907,300,065	2,907,300,065

Ⅶ.분기순이익	5,371,560,330	5,371,560,330	10,039,822,354	10,039,822,354

Ⅷ.기타포괄손익	(518,693,035)	(518,693,035)	(639,760,272)	(639,760,272)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

당기손익-공정가치측정지정금융부채 신용위험 변동	3,106,350	3,106,350	(1,260,931)	(1,260,931)

기타포괄손익-공정가치측정지분증권 관련손익	(247,903,900)	(247,903,900)	0	0

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

기타포괄손익-공정가치측정 채무상품 관련손익	(273,895,485)	(273,895,485)	(638,499,341)	(638,499,341)

Ⅸ.분기총포괄이익	4,852,867,295	4,852,867,295	9,400,062,082	9,400,062,082

Ⅹ.주당이익(손실)

기본주당이익 (단위 : 원)	80	80	159	159

희석주당이익 (단위 : 원)	78	78	147	147

## 4-3. 자본변동표

자본변동표
제 47 기 1분기 2026.01.01 부터 2026.03.31 까지
제 46 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지
(단위 : 원)

자본

자본금	기타불입자본	이익잉여금	기타자본구성요소	자본 합계

2025.01.01 (기초자본)	400,745,335,000	80,981,295,587	218,546,915,152	857,508,939	701,131,054,678

자본의 변동

분기총포괄손익

분기순이익	0	0	10,039,822,354	0	10,039,822,354

기타포괄손익

당기손익-공정가치측정지정 금융부채의 신용위험 변동	0	0	0	(1,260,931)	(1,260,931)

기타포괄손익-공정가치측정 채무상품 관련손익	0	0	0	(638,499,341)	(638,499,341)

기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련손익	0	0	0	0	0

기타포괄손익	0	0	0	(639,760,272)	(639,760,272)

분기총포괄이익	0	0	10,039,822,354	(639,760,272)	9,400,062,082

소유주와의 거래

자기주식 처분	0	379,586,724	0	0	379,586,724

배당금 지급	0	0	(11,359,163,715)	0	(11,359,163,715)

소유주와의 거래	0	379,586,724	(11,359,163,715)	0	(10,979,576,991)

기타변동

주식결제형 주식기준보상 비용인식	0	21,715,585	0	0	21,715,585

주식결제형 주식기준보상 자기주식 대체	0	(379,586,724)	0	0	(379,586,724)

기타변동	0	(357,871,139)	0	0	(357,871,139)

자본 증가(감소) 합계	0	21,715,585	(1,319,341,361)	(639,760,272)	(1,937,386,048)

2025.03.31 (기말자본)	400,745,335,000	81,003,011,172	217,227,573,791	217,748,667	699,193,668,630

2026.01.01 (기초자본)	400,745,335,000	81,044,543,489	219,293,369,366	(405,187,599)	700,678,060,256

자본의 변동

분기총포괄손익

분기순이익	0	0	5,371,560,330	0	5,371,560,330

기타포괄손익

당기손익-공정가치측정지정 금융부채의 신용위험 변동	0	0	0	3,106,350	3,106,350

기타포괄손익-공정가치측정 채무상품 관련손익	0	0	0	(273,895,485)	(273,895,485)

기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련손익	0	0	0	(247,903,900)	(247,903,900)

기타포괄손익	0	0	0	(518,693,035)	(518,693,035)

분기총포괄이익	0	0	5,371,560,330	(518,693,035)	4,852,867,295

소유주와의 거래

자기주식 처분	0	818,103,129	0	0	818,103,129

배당금 지급	0	0	(16,784,282,531)	0	(16,784,282,531)

소유주와의 거래	0	818,103,129	(16,784,282,531)	0	(15,966,179,402)

기타변동

주식결제형 주식기준보상 비용인식	0	21,909,536	0	0	21,909,536

주식결제형 주식기준보상 자기주식 대체	0	(879,089,557)	0	0	(879,089,557)

기타변동	0	(857,180,021)	0	0	(857,180,021)

자본 증가(감소) 합계	0	(39,076,892)	(11,412,722,201)	(518,693,035)	(11,970,492,128)

2026.03.31 (기말자본)	400,745,335,000	81,005,466,597	207,880,647,165	(923,880,634)	688,707,568,128

## 4-4. 현금흐름표

현금흐름표
제 47 기 1분기 2026.01.01 부터 2026.03.31 까지
제 46 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지
(단위 : 원)

제 47 기 1분기	제 46 기 1분기

영업활동현금흐름

영업활동순현금흐름	304,497,554,586	(13,347,636,163)

분기순이익	5,371,560,330	10,039,822,354

조정사항	39,740,805,975	(12,485,682,044)

이자비용	30,761,232,615	31,708,854,064

이자수익	(38,482,484,195)	(41,283,371,862)

법인세비용	2,012,933,189	2,907,300,065

배당금수익	(3,618,280,866)	(420,512,575)

신용손실충당금전입액	1,052,584,728	1,604,453,162

기타포괄손익-공정가치측정금융상품처분이익	0	(1,777,348,523)

기타포괄손익-공정가치측정금융상품 기대신용손실환입	(359,327)	(991,782)

주식결제형주식기준보상비용	21,909,536	21,715,585

현금결제형주식기준보상비용	97,102,165	20,386,811

외화환산손실	4,540,468,344	99,786,277

외화환산이익	(1,097,618,341)	(47,362,116)

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	47,303,912,504	8,131,872,028

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	(12,271,713,091)	(24,410,011,242)

파생상품평가손실	61,986,292,560	15,232,983,984

파생상품평가이익	(58,723,669,041)	(14,691,671,220)

매도파생결합증권평가손실	348,976,259	562,194,352

매도파생결합증권평가이익	0	(1,639,703)

매도유가증권평가손실	3,635,566,045	3,084,148,361

매도유가증권평가이익	(11,685,433,560)	(5,201,209,719)

관계기업투자처분손실	69,369	0

관계기업투자처분이익	(1,492,621,662)	0

종속기업투자처분이익	0	(356,726,342)

감가상각비	1,297,092,233	1,256,994,503

무형자산상각비	303,666,427	255,176,218

리스해지손익	(13,173,841)	(3,557,382)

복구충당부채전입액	11,585,028	11,294,945

금융보증충당부채전입액	13,752,768,897	10,811,560,067

영업활동으로 인한 자산 부채의 변동	254,322,900,530	(37,349,104,126)

당기손익-공정가치측정금융자산	258,536,069,888	(18,525,909,002)

상각후원가측정금융자산	(433,889,083,267)	(471,712,072,659)

기타비금융자산	41,241,897	232,212,139

예수부채	65,696,127,118	154,808,987,567

당기손익-공정가치측정금융부채	24,117,307,454	30,616,750,830

기타금융부채	338,331,193,795	265,628,691,521

기타비금융부채	1,490,043,645	1,602,235,478

이자수익의 수취	37,193,133,964	45,513,070,032

배당금의 수취	2,102,786,416	204,755,725

이자비용의 지급	(29,711,522,329)	(29,334,971,863)

법인세의 환급(납부)	(4,522,110,300)	10,064,473,759

투자활동현금흐름

투자활동현금흐름	(4,748,586,446)	180,627,728,162

관계기업투자의 처분	3,123,252,293	0

관계기업투자의 취득	(104,675,506)	(721,214,236)

종속기업투자의 처분	3,330,000,000	83,318,292

종속기업투자의 취득	(10,248,478,043)	0

유형자산의 취득	(375,430,490)	(673,709,700)

무형자산의 취득	(138,503,200)	(379,232,220)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의처분	0	182,367,942,326

유무형자산 관련 선급급의 증가	(341,145,200)	(55,770,000)

임차보증금의 감소	6,393,700	6,393,700

재무활동현금흐름

재무활동순현금흐름	(359,314,584,012)	(31,150,728,637)

차입부채의 순증감	(380,881,550,166)	(948,096,470)

리스부채의 상환	(3,433,033,846)	(202,632,167)

사채의 발행(상환)	25,000,000,000	(30,000,000,000)

외화환산으로 인한 현금의 변동

외화환산으로 인한 현금의 변동	12,860,372	4,515,599

현금및현금성자산의 순증감	(59,552,755,500)	136,133,878,961

기초의 현금및현금성자산	191,173,857,173	151,469,377,536

분기말의 현금및현금성자산	131,621,101,673	287,603,256,497