NICE평가정보 분기보고서 (2024.03)
5. 재무제표 주석

1. 회사의 개요

나이스평가정보 주식회사(이하 "당사")는 신용사회의 조기정착을 목표로 기업, 개인, 사업 및 경제정보에 관한 종합적 분석 및 평가용역의 제공을 사업목적으로 하여 1985년 2월 28일에 설립된 법인으로서 기업분석 및 종합신용정보관리 등의 업무를 주로 취급하고 있습니다. 당사는 지배구조의 투명성을 증대시키고 핵심역량 강화를 통해 주주가치를 극대화하기 위해 2010년 11월 1일자로 당사의 자산관리사업 부문을 물적분할하여 한신평신용정보㈜를 신설함과 동시에, 당사의 신용조회사업부문을 존속법인으로 하여 투자사업부문을 인적분할하였습니다. 또한 분할후 존속법인인 당사의 신용조회사업부문은 한국신용정보㈜로부터 인적분할방식에 의해 신설된 법인인 신용조회사업부문에 흡수합병된 후 회사명을 한국신용평가정보㈜에서 나이스신용평가정보㈜로 변경하였습니다.

당사는 2000년 5월 12일자로 한국증권업협회에 등록하였으며, 2010년 11월 26일에 상호를 나이스신용평가정보㈜로 변경하면서 변경상장을 하였습니다. 한편, 당사는 2013년 8월 22일에 상호를 나이스평가정보㈜로 변경등기하였습니다. 당사는 대한민국에 소재한 주식회사로 서울특별시 영등포구 은행로 17에 위치하고 있습니다.

당분기말 현재 주요 주주현황은 다음과 같습니다.

주 주 명	소유주식수(주)	지 분 율(%)

(주)나이스홀딩스	26,102,906	43.43

INVESCO Global Opportunities Fund INVESCO International Small-Mid Company	4,702,844	7.82

THE ROYCE FUND	1,090,786	1.81

THE HIGH CLERE INTERNATIONAL INVESTORS SM	1,033,760	1.72

국민연금	1,611,175	2.68

현대캐피탈주식회사	1,365,930	2.27

기타	24,200,269	40.26

합 계	60,107,670	100.00

2. 재무제표 작성기준(1) 회계기준의 적용 당사의 요약분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 당사의 요약분기재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다.

중간재무제표의 작성에 적용된 유의적인 회계정책은 아래에서 설명하는 기준서나 해석서의 도입과 관련된 영향을 제외하고는 2023년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다.

(2) 추정과 판단 ① 경영진의 판단 및 가정과 추정의 불확실성 한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다. 요약분기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2023년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

② 공정가치 측정 당사는 공정가치평가 정책과 절차를 수립하고 있습니다. 동 정책과 절차에는 공정가치 서열체계에서 수준 3으로 분류되는 공정가치를 포함한 모든 유의적인 공정가치 측정의 검토를 책임지는 평가부서의 운영을 포함하고 있으며, 그 결과는 재무담당임원에게 직접 보고되고 있습니다. 평가부서는 정기적으로 관측가능하지 않은 유의적인 투입변수와 평가 조정을 검토하고 있습니다. 공정가치 측정에서 중개인 가격이나 평가기관과 같은 제3자 정보를 사용하는 경우, 평가부서에서 제3자로부터 입수한 정보에 근거한 평가가 공정가치 서열체계 내 수준별 분류를 포함하고 있으며 해당 기준서의 요구사항을 충족한다고 결론을 내릴 수 있는지 여부를 판단하고 있습니다. 당사는 유의적인 평가 문제를 감사위원회에 보고하고 있습니다.

자산이나 부채의 공정가치를 측정하는 경우, 당사는 최대한 시장에서 관측가능한 투입변수를 사용하고 있습니다. 공정가치는 다음과 같이 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 공정가치 서열체계 내에서 분류됩니다. - 수준 1: 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 조정되지 않은 공시가격 - 수준 2: 수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적으로 관측가능한 투입변수 - 수준 3: 자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수 자산이나 부채의 공정가치를 측정하기 위해 사용되는 여러 투입변수가 공정가치 서열체계 내에서 다른 수준으로 분류되는 경우, 당사는 측정치 전체에 유의적인 공정가치 서열체계에서 가장 낮은 수준의 투입변수와 동일한 수준으로 공정가치 측정치 전체를 분류하고 있으며, 변동이 발생한 보고기간 말에 공정가치 서열체계의 수준간 이동을 인식하고 있습니다. 공정가치 측정 시 사용된 가정의 자세한 정보는 주석 5에 포함되어 있습니다.

(3) 제ㆍ개정기준서 적용

2024년 1월 1일 이후 시행되는 제ㆍ개정 기준서는 다음과 같으며 아래 제ㆍ개정 기준서의 적용 시, 연결실체의 재무제표에 미치는 영향은 유의적이지 않습니다.

- 기업회계기준서 제1007호 '현금흐름표', 제1107호 '금융상품:공시' 개정 - 공급자금융약정

- 기업회계기준서 제1116호 '리스'개정 - 판매후리스에서 생기는 리스부채

- 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동·비유동 분류

3. 유의적인 회계정책 요약분기재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차재무제표에 적용한 회계정책과 동일합니다. 분기의 법인세의 인식과 측정에 대한 정책은 주석 19에 기재하였습니다.

4. 부문 정보 경영진은 영업 및 기타 전략을 수립하는 과정에서 검토되는 보고정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있습니다. 당사의 영업부문은 주요 경영진에게 보고되는 내부 보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 영업부문은 개인 및 기업신용정보 제공용역을 수행하는 단일부문입니다.

(1) 당사의 보고부문은 대한민국에서 영업을 영위하고 있으며, 당분기와 전분기에 당사 수익의 10% 이상을 차지하는 단일 고객은 없습니다.

(2) 당사의 주요 수익은 개인 및 기업신용정보 서비스와 솔루션 구축 및 개발 용역입니다.

(단위: 천원)

구분	당분기	전분기

고객과의 계약에서 생기는 수익	106,075,914	102,820,130

(3) 당분기 및 전분기 중 당사의 범주별 수익은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기

한 시점에 이행:

기업 및 개인신용정보 서비스 매출	22,057,979	21,884,796

기간에 걸쳐 이행:

솔루션 구축 및 개발 용역 매출	6,694,667	8,550,099

개인 신용 관리 서비스 매출	32,828,562	31,574,083

기업 및 개인신용정보 서비스 매출	44,425,055	40,790,692

기타	69,651	20,460

소 계	84,017,935	80,935,334

합 계	106,075,914	102,820,130

(4) 당사는 국내를 주요 기반으로 사업을 영위하고 있으므로 대부분의 거래가 국내에서 발생하고 있습니다.

(5) 당분기말과 전기말 현재 고객과의 계약에서 생기는 계약자산과 계약부채는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말

계약자산	7,320,956	5,562,954

계약부채	9,249,435	12,936,088

전기말 인식한 계약부채 12,936백만원 중 7,297백만원은 당분기에 수익으로 인식되었습니다.5. 금융상품(1) 자본 위험 관리 당사의 자본관리 목적은 계속기업으로서 주주 및 이해당사자들에게 이익을 지속적으로 제공할 수 있는 능력을 보호하고 자본비용을 절감하기 위해 최적 자본구조를 유지하는 것입니다.

자본구조를 유지 또는 조정하기 위하여 당사는 주주에게 지급되는 배당을 조정하고, 주주에게 자본금을 반환하며, 부채 감소를 위한 신주 발행 및 자산 매각 등을 실시하고 있습니다.

산업 내의 타사와 마찬가지로 당사는 자본조달비율에 기초하여 자본을 관리하고 있습니다. 자본조달비율은 순차입금을 총자본으로 나누어 산출하고 있습니다.

순차입금은 차입금 총계에서 현금및현금성자산과 기타유동금융자산을 차감한 금액이며 총자본은 재무상태표의 '자본'에 순차입금을 가산한 금액입니다. 당분기말 및 전기말 현재 자본조달비율은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말

차입금 총계	-	-

차감: 현금및현금성자산과 기타유동금융자산	142,291,465	153,334,174

순차입금	-	-

자본 총계	350,948,887	360,299,417

총자본	350,948,887	360,299,417

자본조달비율(*)	-	-

(*) 순차입금이 존재하지 않으므로 기재하지 아니합니다.

(2) 당분기말 및 전기말 현재 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다.(당분기말)

1) 금융자산

(단위: 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정 금융자산	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	상각후원가로 측정하는 금융자산	합 계

현금및현금성자산	-	-	72,822,016	72,822,016

매출채권및기타채권	-	-	45,474,550	45,474,550

기타유동금융자산	-	-	69,469,449	69,469,449

당기손익-공정가치측정 금융자산	37,841,299	-	-	37,841,299

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	579,195	-	579,195

기타비유동금융자산	-	-	26,133,768	26,133,768

합 계	37,841,299	579,195	213,899,782	252,320,277

2) 금융부채

(단위: 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정 금융부채	상각후원가로측정하는 금융부채	합 계

매입채무및기타채무(주1)	-	56,969,017	56,969,017

기타유동금융부채	-	5,995,006	5,995,006

기타비유동금융부채	-	13,277,589	13,277,589

합 계	-	76,241,611	76,241,611

(주1) 장부금액과의 차이는 종업원급여 관련 미지급비용 금액입니다.

(전기말)1) 금융자산

(단위: 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정 금융자산	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	상각후원가로 측정하는 금융자산	합 계

현금및현금성자산	-	-	61,951,332	61,951,332

매출채권및기타채권	-	-	42,232,226	42,232,226

기타유동금융자산	-	-	91,382,842	91,382,842

당기손익-공정가치측정 금융자산	38,100,271	-	-	38,100,271

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	579,195	-	579,195

기타비유동금융자산	-	-	26,714,823	26,714,823

합 계	38,100,271	579,195	222,281,223	260,960,688

2) 금융부채

(단위: 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정 금융부채	상각후원가로측정하는 금융부채	합 계

매입채무및기타채무(주1)	-	33,925,569	33,925,569

기타유동금융부채	-	7,245,248	7,245,248

기타비유동금융부채	-	13,689,335	13,689,335

합 계	-	54,860,152	54,860,152

(주1) 장부금액과의 차이는 종업원급여 관련 미지급비용 금액입니다.

(3) 당분기와 전분기 중 금융자산과 금융부채의 범주별 순손익은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기

금융자산	상각후원가로 측정하는 금융자산의 이자수익	1,262,485	1,302,641

상각후원가로 측정하는 금융자산의 대손상각비환입(전입)	(59,669)	24,842

상각후원가로 측정하는 금융자산의 외환차손익	1,701	17,789

상각후원가로 측정하는 금융자산의 외화환산이익	59,017	-

상각후원가로 측정하는 금융자산의 처분손익	-	34,345

당기손익-공정가치측정 금융자산의 처분이익	92,410	-

소 계	1,355,945	1,379,617

금융부채	상각후원가로 측정하는 금융부채의 이자비용	(147,333)	(137,495)

합 계	1,208,612	1,242,122

(4) 금융위험관리 당사는 여러 활동으로 인하여 시장위험(가격위험), 신용위험 및 유동성 위험과 같은 다양한 금융 위험에 노출되어 있습니다. 당사의 전반적인 위험관리는 당사의 재무성과에 잠재적으로 불리할 수 있는 효과를 최소화하는데 중점을 두고 있습니다.

위험관리는 이사회에서 승인한 정책에 따라 중앙 자금부서(당사 기획실)에 의해 이루어지고 있습니다. 당사 기획실은 영업부서들과 긴밀히 협력하여 금융위험을 식별, 평가 및 회피하고 있습니다.

1) 시장위험(가격위험)

당사는 지분상품에서 발생하는 가격변동위험에 노출되어 있으며, 재무상태표상 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산, 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 분류되고 있습니다. 지분상품에 대한 투자는 비경상적인 경영진의 판단에 따라 이루어지고 있으며, 당사는 지분증권에 대한 별도의 투자정책을 보유하고 있지 않습니다.

2) 신용위험 신용위험은 전사 차원에서 관리되고 있습니다. 신용위험은 보유하고 있는 수취채권 및 확정계약을 포함한 거래처에 대한 신용위험뿐만 아니라 현금및현금성자산, 은행 및 금융기관 예치금으로부터 발생하고 있습니다.

은행 및 금융기관의 경우, 독립적인 신용등급기관으로부터의 신용등급이 최소 A이상인 경우에 한하여 거래를 하고 있습니다. 일반거래처의 경우 고객의 재무상태, 과거 경험 등 기타 요소들을 고려하여 신용을 평가하게 됩니다. 당사는 거래상대방에 대한 개별적인 위험한도 관리정책은 보유하고 있지 않습니다.

당분기말 및 전기말 현재 당사의 신용위험에 대한 최대노출정도는 금융상품의 장부금액과 동일합니다.

3) 유동성 위험 유동성 위험 관리는 충분한 현금 및 시장성 있는 유가증권의 유지, 적절하게 약정된 신용한도금액으로부터의 자금 여력 및 시장포지션을 결제할 수 있는 능력 등을 포함하고 있습니다. 활발한 영업활동을 통해 당사 기획실은 신용한도 내에서 자금여력을 탄력적으로 유지하고 있습니다.

당사의 금융부채를 당분기말 및 전기말부터 계약 만기일까지의 잔여기간에 따라 만기별로 구분한 내역은 다음과 같습니다.

(당분기말)

(단위: 천원)

구 분	장부금액	계약상
현금흐름	3개월 이내	3개월 초과 1년 이내	1년 초과5년 미만	5년 초과

매입채무및기타채무(주1)	56,969,017	56,969,017	52,850,466	4,118,550	-	-

기타유동금융부채	5,995,006	6,086,667	1,956,219	4,130,448	-	-

기타비유동금융부채	13,277,589	15,594,837	-	-	6,276,166	9,318,670

합계	76,241,611	78,650,520	54,806,685	8,248,999	6,276,166	9,318,670

(주1) 장부금액과의 차이는 종업원급여 관련 미지급비용 금액입니다.

(전기말)

(단위: 천원)

구 분	장부금액	계약상
현금흐름	3개월 이내	3개월 초과 1년 이내	1년 초과5년 미만	5년 초과

매입채무및기타채무(주1)	33,925,569	33,925,569	30,110,121	3,815,448	-	-

기타유동금융부채	7,245,248	7,380,729	1,972,352	5,408,377	-	-

기타비유동금융부채	13,689,335	16,102,560	-	-	6,438,753	9,663,806

합 계	54,860,152	57,408,858	32,082,473	9,223,825	6,438,753	9,663,806

(주1) 장부금액과의 차이는 종업원급여 관련 미지급비용 금액입니다.

(5) 금융상품의 공정가치1) 당분기말 및 전기말 현재 재무상태표에서 공정가치로 후속측정되는 금융상품의 공정가치를 공정가치 서열체계 수준별로 분류한 내역은 다음과 같습니다.

(당분기말)

(단위: 천원)

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합 계

당기손익-공정가치측정 금융자산:

주가연계파생결합사채(ELB)	-	5,805,853	-	5,805,853

저축성보험	-	12,402,166	12,402,166

투자조합출자지분	-	-	3,941,152	3,941,152

상환전환우선주	-	-	3,499,419	3,499,419

비상장주식	-	-	10,000,000	10,000,000

전환사채	-	-	2,192,710	2,192,710

합 계	-	5,805,853	32,035,447	37,841,299

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산:

비상장주식	-	-	579,195	579,195

(전기말)

(단위: 천원)

구 분	수준 1	수준 2	수준 3	합 계

당기손익-공정가치측정 금융자산:

주가연계파생결합사채(ELB)	-	5,801,857	-	5,801,857

저축성보험	-	-	12,402,166	12,402,166

투자조합출자지분	-	-	4,204,119	4,204,119

상환전환우선주	-	-	3,499,419	3,499,419

비상장주식	-	-	10,000,000	10,000,000

전환사채	-	-	2,192,710	2,192,710

합 계	-	5,801,857	32,298,414	38,100,271

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산:

비상장주식	-	-	579,195	579,195

2) 당분기와 전기말 중 수준 1과 수준 2 간의 유의적인 이동은 없으며, 재무상태표에서 반복적으로 공정가치로 측정되는 금융상품 중 수준 3으로 분류되는 금융자산과 금융부채의 당분기 중 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	기초	취득	처분	분기말

당기손익-공정가치측정 금융자산:

주가연계파생결합사채(ELB)	5,801,857	4,000,000	(3,996,004)	5,805,853

저축성보험	12,402,166	-	-	12,402,166

투자조합출자지분	4,204,119	-	(262,967)	3,941,152

상환전환우선주	3,499,419	-	-	3,499,419

비상장주식	10,000,000	-	-	10,000,000

전환사채	2,192,710	-	-	2,192,710

합 계	38,100,271	4,000,000	(4,258,971)	37,841,299

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산:

비상장주식	579,195	-	-	579,195

3) 다음 표는 수준 3 공정가치측정에 사용된 가치평가기법, 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수 및 관측가능하지 않은 투입변수와 공정가치측정치 간의 연관성을 설명한 것입니다.

구 분	공정가치 (단위: 천원)	가치평가기법	유의적인 관측가능하지 않은 투입변수	범위 (가중평균)	관측가능하지 않은 투입변수와 공정가치측정치 간의 연관성

당분기말	전기말

주가연계파생결합사채(ELB)	5,805,853	5,801,857	주가연계파생결합사채(ELB)의 공정가치는 KOSPI 200 지수를 기초로 산정되며, 투자기간 중 기초자산의 종가 및 만기평가가격에 근거하여 측정하고 있습니다.	해당사항 없음	해당사항 없음	해당사항 없음

저축성보험	12,402,166	12,402,166	저축성보험의 공정가치는 투자기간 중 환급가능금액에 근거하여 측정하고 있습니다.	해약공제액 등	해당사항 없음	해약공제액이 증가할수록, 해지환급금의 공정가치는 감소하고, 해약공제액이 감소할수록, 해지환급금의 공정가치는 증가할 것입니다.

투자조합출자금	3,941,152	4,204,119	출자금의 공정가치는 현금흐름할인법을 적용하여 측정하고 있습니다. 미래현금흐름을 추정하기 위하여 영구성장률, 할인율(WACC) 등에 대한 가정이나 추정과 같이 관측가능한 시장가격이나 비율에 근거하지 않은 가정이 일부 사용됩니다.	영구성장률 및 할인율(WACC)	해당사항 없음	영구성장률이 상승(하락)하고 할인율(WACC)이 하락(상승)한다면 출자금의 공정가치는 증가(감소)할 것입니다.

비상장주식	10,579,195	10,579,195	비상장주식의 공정가치는 현금흐름할인법을 적용하여 측정하고 있습니다. 미래현금흐름을 추정하기 위하여 영구성장률, 할인율(WACC) 등에 대한 가정이나 추정과 같이 관측가능한 시장가격이나 비율에 근거하지 않은 가정이 일부 사용됩니다.	영구성장률 및 할인율(WACC)	해당사항 없음	영구성장률이 상승(하락)하고 할인율(WACC)이 하락(상승)한다면 비상장주식의 공정가치는 증가(감소)할 것입니다.

상환전환우선주	3,499,419	3,499,419	상환전환우선주의 공정가치는 현금흐름할인법, 이항모형을 적용하여 측정하고 있습니다. 미래현금흐름 및 할인율(WACC), 기초자산의 변동성 등에 대한 추정 시, 관측가능한 시장가격이나 비율에 근거하지 않은 가정이 사용됩니다.	기대현금흐름 및 할인율,기초자산의변동성	해당사항 없음	할인율이 하락(상승)한다면 상환전환우선주의 공정가치는 증가(감소)할 것입니다.

전환사채	2,192,710	2,192,710	할인된 현금흐름, 이항모형 전환사채의 공정가치는 현금흐름할인법, 이항모형을 적용하여 측정하고 있습니다. 미래현금흐름 및 할인율(WACC), 기초자산의 변동성 등에 대한 추정 시, 관측가능한 시장가격이나 비율에 근거하지 않은 가정이 사용됩니다.	기대현금흐름 및 할인율, 기초자산의 변동성	해당사항 없음	할인율이 하락(상승)한다면 상환전환우선주의 공정가치는 증가(감소)할 것입니다.

6. 매출채권 및 기타채권(1) 당분기말 및 전기말 현재 유동자산으로 분류된 매출채권 및 기타채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말

매출채권	45,174,501	41,383,913

차감: 대손충당금	(840,478)	(780,809)

매출채권(순액)	44,334,022	40,603,104

미수금	129,614	35,105

차감: 대손충당금	-	-

미수금(순액)	129,614	35,105

미수수익	1,047,383	1,594,017

차감: 대손충당금	(36,470)	-

미수수익(순액)	1,010,913	1,594,017

합 계	45,474,550	42,232,226

(2) 신용위험 및 대손충당금 당사는 보고기간말 현재 매출채권및기타채권 같은 특정 분류의 금융자산에 대하여는 손상의 객관적인 증거가 있는지 개별적으로 검토하며, 개별적으로 손상되지 않았다고 평가된 자산과 관련하여 후속적으로 집합적인 손상검사를 수행하고 있습니다. 당사는 기업회계기준서 제1109호에 명시되어 있는 기대신용손실 측정원칙과 일관된다고 판단하여 기대신용손실 측정 시 충당금 설정률 표를 사용하는 실무적 간편법을 사용하고 있습니다. 집합적인 손상검사를 수행하는 경우 고려하는 채무불이행률은 매출채권이 연체에서 제각이 되기까지의 가능성을 기초로 한 'Roll Rate' 방법을 사용하여 계산되고 있습니다.

1) 당분기말 및 전기말 현재 매출채권에 대한 기대신용손실과 각 연령별로 손상된 금액은 다음과 같습니다.(당분기말)

(단위: 천원)

구 분	기대손실율	채권잔액	손상된금액	장부가액

만기일 미도래 및 만기경과 후 3개월이하	0.22%	43,809,624	(94,394)	43,715,229

만기 경과 후 3개월 초과 6개월 이하	9.44%	471,249	(44,480)	426,768

만기 경과 후 6개월 초과 9개월 이하	25.61%	163,544	(41,880)	121,664

만기 경과 후 9개월 초과 12개월 이하	42.70%	78,141	(33,369)	44,772

만기 경과 후 12개월 초과	96.08%	651,943	(626,354)	25,588

합 계	45,174,501	(840,478)	44,334,022

(전기말)

(단위: 천원)

구 분	기대손실율	채권잔액	손상된금액	장부가액

만기일 미도래 및 만기경과 후 3개월이하	0.22%	40,148,906	(86,507)	40,062,399

만기 경과 후 3개월 초과 6개월 이하	9.44%	436,059	(41,159)	394,900

만기 경과 후 6개월 초과 9개월 이하	25.61%	115,222	(29,506)	85,716

만기 경과 후 9개월 초과 12개월 이하	42.70%	62,157	(26,544)	35,614

만기 경과 후 12개월 초과	96.06%	621,570	(597,094)	24,476

합 계	41,383,913	(780,809)	40,603,104

(3) 당분기와 전분기 중 매출채권 및 기타채권의 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다.

(당분기)

(단위: 천원)

구 분	기초	대손상각비(환입)	제각채권의 회수	분기말

매출채권 대손충당금	780,809	59,669	-	840,478

미수수익 대손충당금	-	36,470	-	36,470

합 계	780,809	96,140	-	876,949

(전분기)

(단위: 천원)

구 분	기초	대손상각비(환입)	제각채권의 회수	분기말

매출채권 대손충당금	976,549	(24,842)	-	951,707

매출채권에 대한 충당금 설정액 및 충당금 환입은 포괄손익계산서 상 '기타영업비용'에 포함되어 있습니다. 대손충당금의 상계는 일반적으로 추가적인 현금회수 가능성이 없는 매출채권의 제각과 관련하여 발생하고 있습니다.

7. 기타유동금융자산

당분기말 및 전기말 현재 기타유동금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말

단기금융상품	69,014,943	89,628,991

단기보증금	440,108	450,053

단기대여금	1,361,898	1,303,798

차감: 대손충당금	(1,347,500)	-

단기대여금(순액)	14,398	1,303,798

합 계	69,469,449	91,382,842

8. 기타유동자산 및 기타비유동자산

당분기말 및 전기말 현재 기타유동자산 및 기타비유동자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말

기타유동자산:

선급금	1,246,570	1,158,327

선급비용	3,155,670	499,384

합 계	4,402,239	1,657,711

기타비유동자산:

장기선급금	4,237,942	8,162,618

장기선급비용	-	11,104

기타투자자산	250,000	250,000

합 계	4,487,942	8,423,722

9. 당기손익-공정가치측정 금융자산

(1) 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말

유동당기손익-공정가치측정 금융자산:

주가연계파생결합사채(ELB)	5,805,853	5,801,857

소계	5,805,853	5,801,857

비유동당기손익-공정가치측정 금융자산:

저축성보험	12,402,166	12,402,166

투자조합 출자지분 (주1)	3,941,152	4,204,119

상환전환우선주	3,499,419	3,499,419

비상장주식	10,000,000	10,000,000

전환사채	2,192,710	2,192,710

소계	32,035,447	32,298,414

합계	37,841,299	38,100,271

(주1) 잔여약정 금액은 700,000천원입니다.

(2) 당분기와 전분기 중 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기

기초	38,100,271	29,915,968

취득	4,000,000	400,000

처분	(4,258,971)	(159,128)

분기말	37,841,299	30,156,839

10. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산

(1) 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 현황은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	구 분	당분기말	전기말

시장성 없는 금융자산	지분증권	579,195	579,195

(2) 당분기와 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 변동내역은 없습니다.

11. 유형자산

(1) 당분기말 및 전기말 현재 유형자산의 내역은 다음과 같습니다.(당분기말)

(단위: 천원)

구 분	토지	건물	구축물	기계장치	비품	차량운반구	사용권자산	합 계

취득원가	908,769	24,973,395	1,061,576	43,856,928	9,303,797	16,677	41,500,165	121,621,307

감가상각누계액	-	(3,953,949)	(520,712)	(31,098,909)	(7,860,869)	(16,677)	(23,167,930)	(66,619,047)

장부가액	908,769	21,019,446	540,864	12,758,018	1,442,928	-	18,332,235	55,002,259

(전기말)

(단위: 천원)

구 분	토지	건물	구축물	기계장치(주1)	비품	차량운반구	사용권자산	합 계

취득원가	908,769	24,973,395	1,061,576	43,172,587	9,246,787	16,677	41,914,343	121,294,133

감가상각누계액	-	(3,797,865)	(507,442)	(30,006,806)	(7,697,043)	(16,677)	(21,850,670)	(63,876,503)

장부가액	908,769	21,175,530	554,133	13,165,781	1,549,744	-	20,063,673	57,417,630

(주1) 기계장치 감가상각누계액에는 정부보조금 26,332천원이 포함되어 있습니다.(2) 당분기와 전분기 중 유형자산 장부가액의 변동내역은 다음과 같습니다.

(당분기)

(단위: 천원)

구 분	기초	취득(주1)	처분	상각	분기말

토지	908,769	-	-	-	908,769

건물	21,175,530	-	-	(156,084)	21,019,446

구축물	554,133	-	-	(13,270)	540,864

기계장치	13,165,781	684,341	-	(1,092,103)	12,758,018

비품	1,549,744	57,010	-	(163,827)	1,442,928

사용권자산	20,063,673	265,304	(270,641)	(1,726,101)	18,332,235

합 계	57,417,630	1,006,655	(270,641)	(3,151,384)	55,002,259

(주1) 유형자산과 취득과 관련하여 비현금거래 102,088천원이 존재합니다.

(전분기)

(단위: 천원)

구 분	기초	취득(주1)	상각	분기말

토지	182,210	-	-	182,210

건물	19,895,358	-	(140,848)	19,754,511

구축물	122,117	-	(2,661)	119,456

기계장치	10,492,013	3,193,483	(1,074,859)	12,610,637

비품	2,053,374	73,896	(253,410)	1,873,860

차량운반구	1,291	-	(1,291)	-

사용권자산	19,055,408	112,245	(1,674,107)	17,493,547

합 계	51,801,771	3,379,625	(3,147,175)	52,034,221

(주1) 유형자산 취득과 관련하여 비현금거래 1,516,824천원이 존재합니다.

(3) 당분기와 전분기 중 사용권자산 장부가액의 변동내역은 다음과 같습니다.(당분기)

(단위: 천원)

구 분	기초	취득	상각	해지	분기말

토지	13,451,060	-	(280,230)	-	13,170,829

건물	6,353,540	73,974	(1,380,836)	(190,273)	4,856,404

차량운반구	259,074	191,330	(65,034)	(80,368)	305,001

합 계	20,063,673	265,304	(1,726,101)	(270,641)	18,332,235

(전분기)

(단위: 천원)

구 분	기초	취득	상각	해지	분기말

토지	11,863,065	-	(228,136)	-	11,634,929

건물	6,919,971	20,863	(1,380,917)	-	5,559,917

차량운반구	272,372	91,382	(65,053)	-	298,701

합 계	19,055,408	112,245	(1,674,106)	-	17,493,547

12. 투자부동산(1) 당분기말 및 전기말 현재 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다.(당분기말)

(단위: 천원)

구 분	토지	건물	구축물	합 계

취득원가	1,453,117	4,875,535	1,697,454	8,026,107

감가상각누계액	-	(1,218,884)	(832,616)	(2,051,500)

장부가액	1,453,117	3,656,652	864,838	5,974,607

(전기말)

(단위: 천원)

구 분	토지	건물	구축물	합 계

취득원가	1,453,117	4,875,535	1,697,454	8,026,107

감가상각누계액	-	(1,188,412)	(811,398)	(1,999,810)

장부가액	1,453,117	3,687,124	886,056	6,026,297

(2) 당분기와 전분기 중 투자부동산 장부가액의 변동내역은 다음과 같습니다.(당분기)

(단위: 천원)

구 분	기초	상각	분기말

토지	1,453,117	-	1,453,117

건물	3,687,124	(30,472)	3,656,652

구축물	886,056	(21,218)	864,838

합 계	6,026,297	(51,690)	5,974,607

(전분기)

(단위: 천원)

구 분	기초	상각	분기말

토지	2,179,676	-	2,179,676

건물	5,713,518	(45,708)	5,667,810

구축물	1,456,024	(31,827)	1,424,197

합 계	9,349,219	(77,535)	9,271,683

(3) 당분기와 전분기 중 당사의 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익과 임대비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기

임대수익	67,797	20,460

임대비용	116,990	115,151

(4) 당분기말 및 전기말 현재 투자부동산의 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

당분기말	전기말

장부금액	공정가치	장부금액	공정가치

5,974,607	7,314,540	6,026,297	7,314,540

13. 무형자산(1) 당분기말 및 전기말 현재 무형자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당기말	전기말

영업권	기타무형자산	합 계	영업권	기타무형자산	합 계

취득원가	12,793,618	84,044,790	96,838,408	12,793,618	76,151,081	88,944,699

감가상각누계액	-	(53,372,964)	(53,372,964)	-	(51,098,977)	(51,098,977)

손상차손누계액	-	(2,367,792)	(2,367,792)	-	(2,367,792)	(2,367,792)

장부가액	12,793,618	28,304,035	41,097,652	12,793,618	22,684,312	35,477,930

(2) 당분기와 전분기 중 무형자산 장부가액의 변동내역은 다음과 같습니다.(당분기)

(단위: 천원)

구 분	기초	취득(주1)	상각	분기말

영업권	12,793,618	-	-	12,793,618

기타무형자산	22,684,312	7,893,709	(2,273,987)	28,304,035

합 계	35,477,930	7,893,709	(2,273,987)	41,097,652

(주1) 무형자산 취득과 관련한 비현금거래 5,883,665천원이 발생하였습니다.

(전분기)

(단위: 천원)

구 분	기초	취득(주1)	상각	분기말

영업권	12,793,618	-	-	12,793,618

기타무형자산	17,705,011	3,060,349	(1,722,560)	19,042,800

합 계	30,498,629	3,060,349	(1,722,560)	31,836,418

(주1) 무형자산 취득과 관련한 비현금거래 1,860,911천원이 발생하였습니다.

14. 종속기업투자주식(1) 당분기말 현재 당사의 종속기업에 대한 현황은 다음과 같습니다.

구 분(주2)	법인설립 및 영업소재지	주요 영업활동

나이스신용정보㈜	대한민국	자산관리 및 채권추심

나이스지니데이타㈜	대한민국	데이타분석 서비스

Nice Info Vietnam Co., LTD	베트남	경영전략 및 리스크컨설팅

NICE CREDIT INFORMATION COMPANY LIMITED (주1)	베트남	개인신용정보사업

특정금전신탁(주2)	대한민국	특정금전신탁

(주1) 당사는 전기 중 베트남 해외현지법인인 NICE CREDIT INFORMATION COMPANY LIMITED를 신규 설립하였습니다.(주2) 당사는 전기 중 한국투자증권㈜와 80억원의 특정금전신탁계약이 종료되었고, 특정금전신탁이 보유하고 있던 자기주식은 당사가 직접 보유하게 되었으며 , 한국투자증권㈜와 60억원의 신규 특정금전신탁을 계약 체결하였습니다 .(2) 당분기말 및 전기말 현재 당사의 종속기업투자주식의 내역은 다음과 같습니다.(당분기말)

(단위: 천원)

구 분	주식수(주)	지분율(%)	취득원가	장부가액

나이스신용정보㈜	2,000,000	100	14,929,518	14,929,518

나이스지니데이타㈜	2,000,000	100	10,000,000	7,805,050

Nice Info Vietnam Co., LTD	-	100	2,830,347	-

NICE CREDIT INFORMATION COMPANY LIMITED	-	100	1,744,605	1,744,605

특정금전신탁(주1)	-	100	6,000,000	6,000,000

합 계	35,504,469	30,479,172

(주1) 특정금전신탁이 취득한 자기주식 수는 248,615주 입니다.

(전기말)

(단위: 천원)

구 분	주식수(주)	지분율(%)	취득원가	장부가액

나이스신용정보㈜	2,000,000	100	14,929,518	14,929,518

나이스지니데이타㈜	2,000,000	100	10,000,000	7,805,050

Nice Info Vietnam Co., LTD	-	100	2,830,347	-

NICE CREDIT INFORMATION COMPANY LIMITED	-	100	1,744,605	1,744,605

특정금전신탁(주1)	-	100	6,000,000	6,000,000

합 계	35,504,469	30,479,172

(주1) 특정금전신탁이 취득한 자기주식 수는 14,000주 입니다.

(3) 당분기와 전분기 중 종속기업투자주식의 변동내역은 다음과 같습니다.

(당분기)

(단위: 천원)

구 분	기초	취득	처분	분기말

나이스신용정보㈜	14,929,518	-	-	14,929,518

나이스지니데이타㈜	7,805,050	-	-	7,805,050

Nice Info Vietnam Co., LTD	-	-	-	-

NICE CREDIT INFORMATION COMPANY LIMITED	1,744,605	-	-	1,744,605

특정금전신탁	6,000,000	-	-	6,000,000

합 계	30,479,172	-	-	30,479,172

(전분기)

(단위: 천원)

구 분	기초	취득	처분	분기말

나이스신용정보㈜	14,929,518	-	-	14,929,518

나이스지니데이타㈜	7,805,050	-	-	7,805,050

Nice Info Vietnam Co., Ltd	1,585,085	-	-	1,585,085

NICE CREDIT INFORMATION COMPANY LIMITED	-	1,744,605	-	1,744,605

특정금전신탁	8,000,000	-	-	8,000,000

합 계	32,319,652	1,744,605	-	34,064,257

(4) 당분기말 및 전기말 현재 종속기업의 요약 재무상태는 다음과 같습니다.

(당분기말)

(단위: 천원)

구 분(주1)	나이스신용정보㈜(주2)	나이스지니데이타㈜	Nice Info Vietnam Co., LTD	NICE CREDIT INFORMATIONCOMPANY LIMITED	특정금전신탁

유동자산	19,459,168	2,463,892	787,826	1,700,501	3,477,358

비유동자산	17,795,190	2,688,772	370,706	67,323	-

자산 계	37,254,359	5,152,664	1,158,532	1,767,823	3,477,358

유동부채	8,441,397	796,143	1,511,381	1,204	32,516

비유동부채	2,298,503	1,222,370	71,060	52,541	-

부채 계	10,739,899	2,018,513	1,582,441	53,744	32,516

자본 계	26,514,459	3,134,152	(423,910)	1,714,079	3,444,842

(주1) 상기 요약 재무상태는 사업결합 시 발생한 영업권과 공정가치조정 등을 반영한 후의 금액이며, 다만 내부거래는 제거하기 전의 금액입니다.

(주2) 나이스신용정보(주)의 재무정보에는 나이스인베스트대부(주)의 재무정보가 포함되어 있습니다.

(전기말)

(단위: 천원)

구 분(주1)	나이스신용정보㈜(주2)	나이스지니데이타㈜	Nice Info Vietnam Co., LTD	NICE CREDIT INFORMATIONCOMPANY LIMITED	특정금전신탁

유동자산	20,280,311	3,903,248	1,224,620	1,698,747	5,868,873

비유동자산	18,800,683	2,465,442	368,687	-	135,136

자산 계	39,080,994	6,368,690	1,593,307	1,698,747	6,004,008

유동부채	10,460,907	1,489,206	1,660,678	7,472	4,008

비유동부채	2,665,050	1,154,740	62,208	80,496	-

부채 계	13,125,956	2,643,945	1,722,886	87,969	4,008

자본 계	25,955,038	3,724,745	(129,578)	1,610,779	6,000,000

(주1) 상기 요약 재무상태는 사업결합 시 발생한 영업권과 공정가치조정 등을 반영한 후의 금액이며, 다만 내부거래는 제거하기 전의 금액입니다.

(주2) 나이스신용정보(주)의 재무정보에는 나이스인베스트대부(주)의 재무정보가 포함되어 있습니다.

(5) 당분기와 전분기 중 종속기업의 요약 경영성과는 아래와 같습니다.

(당분기)

(단위: 천원)

구 분(주1)	나이스신용정보㈜(주2)	나이스지니데이타㈜	Nice Info Vietnam Co., LTD	NICE CREDIT INFORMATIONCOMPANY LIMITED	특정금전신탁

영업수익	17,129,655	1,510,311	39,081	-	-

영업손익	512,049	(611,877)	(312,732)	(25,759)	-

당기순손익	559,421	(590,593)	(318,046)	(26,186)	-

기타포괄손익	-	-	23,715	35,159	-

당기총포괄손익	559,421	(590,593)	(294,331)	8,974	-

(주1) 상기 요약 경영성과는 사업결합시 발생한 영업권과 공정가치조정 등을 반영한 후의 금액이며, 다만 내부거래는 제거하기 전의 금액입니다.(주2) 나이스신용정보(주)의 재무정보에는 나이스인베스트대부(주)의 재무정보가 포함되어 있습니다.

(전분기)

(단위: 천원)

구 분(주1)	나이스신용정보㈜(주2)	나이스지니데이타㈜	Nice Info Vietnam Co., LTD	특정금전신탁(구)	NICE CREDIT INFORMATIONCOMPANY LIMITED

영업수익	16,726,423	1,369,053	74,983	-	-

영업손익	696,020	(859,469)	(213,422)	-	(162)

당기순손익	730,935	(838,369)	(213,235)	151,314	(162)

기타포괄손익	-	-	(214,454)	-	-

당기총포괄손익	730,935	(838,369)	(427,689)	151,314	(162)

(주1) 상기 요약 경영성과는 사업결합시 발생한 영업권과 공정가치조정 등을 반영한 후의 금액이며, 다만 내부거래는 제거하기 전의 금액입니다.(주2) 나이스신용정보(주)의 재무정보에는 나이스인베스트대부(주)의 재무정보가 포함되어 있습니다.

15. 관계기업 및 공동기업투자주식

(1) 당분기말 및 전기말 현재 당사의 관계기업 및 공동기업에 대한 현황은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	회사명	주요영업활동	법인영업 및영업소재지	결산월	지분율(%)	출자금액	장부금액

당분기말	전기말

공동기업	동부사모부동산투자신탁제11호 (주1)	부동산 임대 및 매각	대한민국	12월	50	9,500,000	9,500,000	9,500,000

㈜에스비티 (주1, 3)	기타투자기관	대한민국	12월	50	1,250,000	1,250,000	1,250,000

관계기업	나이스디지털르네상스3호신기술사업투자조합	기타투자기관	대한민국	12월	20.5	1,045,992	738,528	738,528

IBKC-NICE 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합 (주2)	기타투자기관	대한민국	12월	20.6	5,178,251	3,627,612	3,627,612

나이스디더블유알㈜	기타투자기관	대한민국	12월	41.5	25,849,044	25,849,044	25,849,044

합 계	42,823,288	40,965,184	40,965,184

(주1) 당사가 공동지배력을 보유하고 있는 모든 공동약정들은 별도의 회사를 통하여 구조화되었으며,공동약정의 당사자들이 약정의 자산에 대한 권리와 부채에 대한 의무를 보유한다는 것을 명시하는 합의된 계약상 조건이나 그 밖의 사실과 상황이 존재하지 않습니다. 따라서 공동약정에 대하여 공동지배력을 보유하는 당사자들이 약정의 순자산에 대한 권리를 보유하는 있다고 판단하여 관계기업및공동기업으로 분류하고 있습니다. (주2) 잔여약정금액은 1,400,000천원입니다.(주3) 당사는 전기 중 (주)에스비티의 지분 50%를 취득하였습니다.

(2) 당분기와 전분기 중 관계기업 및 공동기업투자주식의 변동은 아래와 같습니다.(당분기)

(단위: 천원)

구 분	기초	취득	처분	분기말

동부사모부동산투자신탁제11호	9,500,000	-	-	9,500,000

나이스디지털르네상스3호신기술사업투자조합	738,528	-	-	738,528

IBKC-NICE 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	3,627,612	-	-	3,627,612

나이스디더블유알㈜	1,250,000	-	-	1,250,000

㈜에스비티	25,849,044	-	-	25,849,044

합 계	40,965,184	-	-	40,965,184

(전분기)

(단위: 천원)

구 분	기초	취득	처분	분기말

동부사모부동산투자신탁제11호	9,500,000	-	-	9,500,000

나이스디지털르네상스3호신기술사업투자조합	1,070,091	-	(358,004)	712,087

IBKC-NICE 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합	3,702,733	-	-	3,702,733

나이스디더블유알㈜	25,849,044	-	-	25,849,044

㈜에스비티	-	1,000,000	-	1,000,000

합 계	40,121,868	1,000,000	(358,004)	40,763,864

(3) 당분기말 및 전기말 현재 관계기업 및 공동기업의 요약 재무상태는 아래와 같습니다.

(당분기말)

(단위: 천원)

구 분	동부사모부동산투자신탁제11호	나이스디지털르네상스3호신기술사업투자조합	IBKC-NICE뉴딜소부장신기술사업투자조합	나이스디더블유알(주)	(주)에스비티

유동자산	1,983,885	2,286,971	5,767,902	9,190,284	1,780,368

비유동자산	48,541,660	3,203,147	15,455,784	68,954,256	41,344

자산 계	50,525,546	5,490,119	21,223,686	78,144,540	1,821,712

유동부채	1,703,941	9,714	171,271	1,606	67,360

비유동부채	29,802,701	-	-	2,607,994	10,743

부채 계	31,506,642	9,714	171,271	2,609,600	78,103

자본 계	19,018,904	5,480,404	21,052,415	75,534,940	1,743,609

상기 요약 재무상태는 사업결합 시 발생한 영업권과 공정가치조정 등을 반영한 후의금액이며, 다만 내부거래는 제거하기 전의 금액입니다.

(전기말)

(단위: 천원)

구 분	동부사모부동산투자신탁제11호	나이스디지털르네상스3호신기술사업투자조합	IBKC-NICE뉴딜소부장신기술사업투자조합	나이스디더블유알(주)	(주)에스비티

유동자산	1,624,267	314,016	6,778,778	8,518,129	2,075,751

비유동자산	48,664,859	3,621,674	14,548,057	66,108,013	56,089

자산 계	50,289,126	3,935,691	21,326,835	74,626,142	2,131,840

유동부채	1,675,355	26,520	173,435	1,065	14,645

비유동부채	29,802,701	-	-	2,594,502	-

부채 계	31,478,056	26,520	173,435	2,595,567	14,645

자본 계	18,811,070	3,909,170	21,153,400	72,030,575	2,117,194

상기 요약 재무상태는 사업결합 시 발생한 영업권과 공정가치조정 등을 반영한 후의금액이며, 다만 내부거래는 제거하기 전의 금액입니다.

(4) 당분기와 전분기 중 관계기업 및 공동기업의 요약 경영성과는 아래와 같습니다.

(당분기)

(단위: 천원)

구 분	동부사모부동산투자신탁제11호	나이스디지털르네상스3호신기술사업투자조합	IBKC-NICE뉴딜소부장신기술사업투자조합	나이스디더블유알(주)	(주)에스비티

영업수익	716,405	1,581,608	71,936	2,177,500	-

영업손익	561,166	1,571,234	(100,985)	2,170,726	(225,825)

당기순손익	207,834	1,571,234	(100,985)	3,585,589	(209,286)

기타포괄손익	-	-	-	(81,223)	-

당기총포괄손익	207,834	1,571,234	(100,985)	3,504,365	(209,286)

상기 요약 경영성과는 지분취득시 발생한 공정가치 조정 등을 반영한 후의 금액입니다. (전분기)

(단위: 천원)

구 분	동부사모부동산투자신탁제11호	나이스디지털르네상스3호신기술사업투자조합	IBKC-NICE뉴딜소부장신기술사업투자조합	나이스디더블유알(주)	(주)에스비티

영업수익	936,445	105,986	7,746	-	-

영업손익	757,260	73,345	(165,059)	(515)	(44,597)

당기순손익	526,203	73,345	(165,059)	(556,564)	(44,357)

기타포괄손익	-	-	-	(259,062)	-

당기총포괄손익	526,203	73,345	(165,059)	(815,626)	(44,357)

상기 요약 경영성과는 지분취득시 발생한 공정가치 조정 등을 반영한 후의 금액입니다.

16. 기타비유동금융자산

당분기말 및 전기말 현재 기타비유동금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말

장기대여금	25,783,000	26,286,000

보증금	350,768	428,823

합 계	26,133,768	26,714,823

17. 매입채무 및 기타채무

당분기말 및 전기말 현재 매입채무 및 기타채무의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말

미지급금	2,502,072	1,447,264

미지급비용	40,689,620	55,562,983

미지급배당금	24,247,838	-

합 계	67,439,530	57,010,247

18. 기타유동부채 및 기타비유동부채 당분기말 및 전기말 현재 기타유동부채 및 기타비유동부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말

기타유동부채:

예수금	5,204,065	10,564,627

예수보증금	105,308	105,458

합 계	5,309,373	10,670,085

기타비유동부채:

장기미지급비용(주1)	449,092	430,446

복구충당부채	143,666	186,441

합 계	592,758	616,887

기타유동금융부채:

임대보증금	153,572	137,582

리스부채	5,841,434	7,107,666

합 계	5,995,006	7,245,248

기타비유동금융부채:

장기임대보증금	36,941	36,941

리스부채	13,240,648	13,652,394

합 계	13,277,589	13,689,335

(주1) 전액 장기근속휴가 및 장기근속보상과 관련하여 설정한 금액입니다.19. 법인세비용(1) 법인세비용은 당기법인세비용에서 과거기간 법인세에 대하여 당분기에 인식한 조정사항, 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익) 및 당기손익 이외로 인식되는 항목과 관련된 법인세비용(수익)을 조정하여 산출하였습니다. 당분기 법 인세비용의 평균유효세율은 19.58% (전분기 : 13.25%) 입니다.

20. 퇴직급여제도

(1) 당분기말 및 전기말 현재 확정급여형 퇴직급여제도와 관련하여 당사의 의무로 인하여 발생하는 재무상태표상 구성항목은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말

확정급여채무의 현재가치	39,575,480	39,847,410

사외적립자산의 공정가치	(54,721,213)	(56,389,450)

순확정급여부채(자산)	(15,145,733)	(16,542,040)

(2) 당분기와 전분기 중 순확정급여부채의 변동내용은 다음과 같습니다.

(당분기)

(단위: 천원)

구 분	확정급여채무현재가치	사외적립자산	합 계

기초	39,847,410	(56,389,450)	(16,542,040)

당기근무원가	1,013,007	-	1,013,007

이자비용(이자수익)	411,809	(588,647)	(176,838)

기여금	-	(300,000)	(300,000)

지급액	(1,991,194)	2,851,333	860,139

관계사전출입	294,449	(294,449)	-

분기말	39,575,480	(54,721,213)	(15,145,733)

(전분기)

(단위: 천원)

구 분	확정급여채무현재가치	사외적립자산	합 계

기초	35,014,099	(52,073,525)	(17,059,426)

당기근무원가	976,225	-	976,225

이자비용(이자수익)	436,364	(656,756)	(220,392)

지급액	(419,537)	419,537	-

분기말	36,007,150	(52,310,744)	(16,303,594)

21. 자본금

당분기말 및 전기말 현재 당사의 자본금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 원)

구 분	당분기말	전기말

발행할 주식의 총수	200,000,000주	200,000,000주

1주당 액면금액	500	500

발행한 주식의 수(주1)	60,107,670주	60,107,670주

자본금	30,357,410,000	30,357,410,000

(주1) 당사는 2023년 11월 21일 이사회 결의에 따라 당사가 보유한 자기주식 보통주 607,150주를 2023년 11월 30일자로 소각하였습니다.

22. 기타불입자본 및 기타자본구성요소

(1) 당분기말 및 전기말 현재 기타불입자본의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말

주식발행초과금	47,138,258	47,138,258

자기주식	(8,802,823)	(8,802,823)

주식기준보상	2,877,644	2,877,644

합 계	41,213,080	41,213,080

(2) 당분기와 전분기 중 기타불입자본의 변동은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기	전분기

기초	41,213,080	43,301,984

주식기준보상	-	162,165

분기말	41,213,080	43,464,149

(3) 당분기말 및 전기말 현재 기타자본구성요소의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말

기타포괄-공정가치측정 금융자산 평가손익	(4,261,481)	(4,261,481)

(4) 당분기와 전분기 중 기타자본구성요소의 변동내역은 없습니다.

23. 주식기준보상(1) 당분기말 현재 임직원에 대하여 부여한 주식선택권 내역은 다음과 같습니다.

부여일	발행할 주식 총수	부여방법	행사가격	행사가능기간	가득조건

2019년 3월 21일	110,000주	신주교부,자기주식교부,차액보상	10,905원	2022년 3월 22일~2026년 3월 21일	부여일로부터 3년간 근무

2020년 3월 26일	150,000주	신주교부, 자기주식교부, 차액보상	13,822 원	2023년 3월 27일~2027년 3월 26일	부여일로부터 2년간 근무

2021년 3월 25일	180,000주	신주교부, 자기주식교부, 차액보상	23,277원	2023년 3월 25일~2028년 3월 25일	부여일로부터 2년간 근무

(2) 당분기의 주식선택권의 수량과 가중평균행사가격의 변동은 다음과 같습니다.

(단위: 주, 원)

구 분	주식매수선택권 수량	가중평균행사가격

기초 잔여주	440,000	16,981

부여	-	-

분기말 잔여주	440,000	16,981

(3) 당사에 부여된 주식선택권의 보상원가는 이항모형을 이용한 공정가액접근법을 적용하여 산정하였으며, 보상원가를 산정하기 위한 제반 가정 및 변수(가중평균)는 다음과 같습니다.

(단위: 원)

구 분	당분기말	전기말

부여일 주식선택권의 공정가치	6,540	6,540

부여일 직전일의 종가	17,377	17,377

주가변동성	36.18%	36.18%

무위험수익률	1.74%	1.74%

(4) 당분기와 전분기 중 비용으로 인식한 주식기준보상은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기

당분기보상원가	-	162,165

누적인식 총 보상원가	2,877,644	2,877,644

잔여보상원가	-	-

총 보상원가	2,877,644	2,877,644

24. 이익잉여금과 배당금

(1) 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말

이익준비금(주1)	15,388,506	12,963,723

임의적립금	2,000,000	2,000,000

미처분이익잉여금	266,251,372	278,026,686

합 계	283,639,879	292,990,409

(주1) 당사는 상법의 규정에 따라 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기의 금전에 의한 이익배당액의 10% 이상의 금액을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 이익배당목적으로 사용될 수 없으며 자본전입 또는 결손보전에만 사용이 가능합니다.

(2) 당분기와 전분기 중 배당금 지급내역은 다음과 같습니다.

(당분기)

(단위: 주, 천원)

주식의 종류	총발행주식수	자기주식수	배당주식수	주당 배당금	배당금 합계

보통주	60,107,670	966,602	59,141,068	410원	24,247,838

(전분기)

(단위: 주, 천원)

주식의 종류	총발행주식수	자기주식수	배당주식수	주당 배당금	배당금 합계

보통주	60,714,820	1,115,471	59,599,349	370원	22,051,759

25. 기타영업비용

당분기와 전분기 중 발생한 기타영업비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기

여비교통비	148,012	204,194

지급임차료	128,429	108,115

업무추진비	438,290	420,099

세금과공과	155,137	163,134

대손상각비(환입)	59,669	(24,842)

경조금	40,311	44,864

통신비	89,306	103,105

전산통신비	805,298	817,592

전산운영비	1,881,284	1,725,155

정보이용료	127,162	114,208

보험료	609,258	522,044

회의운영비	37,673	100,497

수선비	13,605	18,140

차량유지비	42,632	55,649

소모품비	27,682	33,746

교육훈련비	384,575	307,028

인쇄비	35,790	58,453

사무실관리비	694,995	720,719

도서신문비	5,756	9,004

주식보상비용	-	162,165

합 계	5,724,865	5,663,069

26. 금융수익 및 금융비용

당분기와 전분기 중 발생한 금융수익 및 금융비용의 상세내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기

이자수익:

상각후원가로 측정하는 금융자산	1,262,485	1,302,641

이자비용:

상각후원가로 측정하는 금융부채	(147,333)	(137,495)

순금융손익	1,115,152	1,165,146

27. 기타영업외수익

당분기와 전분기 중 발생한 기타영업외수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기

외환차익	3,367	21,863

당기손익인식금융자산처분이익	92,410	-

상각후원가측정금융자산처분이익	-	39,748

유형자산처분이익	5,616	-

배당금수익	1	-

외화환산이익	59,017	-

복구충당부채환입	41,120	7,700

잡이익	801,238	1,348

합 계	1,002,769	70,659

28. 기타영업외비용 당분기와 전분기 중 발생한 기타영업외비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기

외환차손	1,666	4,074

기부금	60,000	60,000

상각후원가측정금융자산처분손실	-	5,403

기타의대손상각비	1,383,970	-

잡손실	3	5,759

합 계	1,445,639	75,236

29. 주당이익(1) 기본주당이익 기본주당이익은 당사의 보통주당기순이익을 당사가 매입하여 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균 유통보통주식수로 나누어 산정한 것입니다.

(단위: 원,주)

구 분	당분기	전분기

보통주 분기순이익	14,897,307,726	14,058,021,498

가중평균 유통보통주식수(주1)	59,155,068	59,782,793

기본주당이익	252	235

(주1) 가중평균유통보통주식수의 산정내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 주)

구분	당분기	전분기

발행주식수	60,107,670	60,714,820

가중평균자기주식수	(952,602)	(932,027)

가중평균유통보통주식수	59,155,068	59,782,793

(2) 희석주당이익 주식선택권으로 인한 희석화효과가 발생하지 아니하므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.

30. 특수관계자 거래

(1) 당분기말 현재 당사의 특수관계자 내역은 다음과 같습니다.

구 분	특수관계자명

최상위 지배기업	㈜NICE홀딩스

종속기업(주1,2)	나이스신용정보㈜, 나이스지니데이타㈜, Nice Info Vietnam Co., Ltd, NICE CREDIT INFORMATION COMPANY LIMITED, 자기주식신탁(MMT)

종속기업의 종속기업	NICE인베스트대부

종속기업의 관계기업	나이스에이앤아이(주)

관계기업및공동기업(주3)	동부사모부동산투자신탁제11호, 나이스디지털르네상스3호 신기술사업투자조합, IBKC-NICE 뉴딜 소부장 신기술사업투자조합, 나이스디더블유알㈜, (주)에스비티

기타 특수관계자(주4,5)	나이스신용평가㈜, 나이스씨엠에스㈜, 나이스아이피파트너스㈜, 나이스디앤알㈜, NICE투자파트너스㈜, 나이스인베스트먼트㈜, 나이스인프라㈜, 나이스정보통신㈜, 나이스피앤아이㈜, 나이스페이먼츠㈜, 서울전자통신㈜, ㈜나이스엘엠에스, 에스투비네트워크㈜, ㈜나이스디앤비, ㈜아이티엠반도체, ㈜지니틱스, 케이아이에스정보통신㈜, 한국전자금융㈜, ITM Semiconductor VIETNAM Co., Ltd., ITM USA, Inc., LMS VINA Co., Ltd., PT.IONPay Networks, Seo Kyeong(H.K.) Electronics Ltd., Seoul Electronics(M)SDN. BHD., SET VINA Co.,Ltd., ㈜오케이포스, ㈜닥터스텍, ㈜리페이퍼, ㈜버드뷰, ㈜엄마와, 디오홀딩스유한회사, 매그넘사모투자합자회사, ㈜동행복권, NICE TECH CENTER VIETNAM CO.,LTD., 후퍼㈜, ㈜모먼츠컴퍼니,나이스디지털르네상스1호 신기술사업투자조합, 나이스파크둔산㈜, LMS TRADING VIETNAM Co.,Ltd., 나이스비즈니스플랫폼㈜, ㈜아이티엔씨, NICE LMS Hungary Co., Ltd., 엔비피상생대부, ㈜씨유엔, ㈜엔비모빌리티, 시큐어파킹코리아㈜, ㈜리얼허브, 포스뱅크솔루션즈㈜, 뮤어우즈나이스모빌리티스케일업신기술사업투자조합 제2호, (주)나이스엔써

(주1) 당사는 전기중 한국투자증권(주)와 60억원의 자사주신탁계약을 체결하였습니다.(주2) 당사는 전기 중 베트남 해외현지법인인 NICE CREDIT INFORMATION COMPANY LIMITED를 신규 설립하였습니다.

(주3) 당사는 전기 중 시큐차트글로벌(주)과 (주)에스비티를 설립하였으며, 당사 보유 지분은 50%입니다. (주4) 전기 중 나이스비즈니스플랫폼(주)은 종속회사인 (주)나이스엔써를 설립하였습니다.(주5) 전 기 중 나이스인베스트먼트(주)에 100억원을 출자하였습니다.

(2) 당분기와 전분기 중 특수관계자와의 중요한 거래내역(자금거래 및 지분거래 제외)은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	특수관계자명	당분기	전분기

수익	비용	수익	비용

지배기업	㈜NICE홀딩스(주1,2)	27,599	913,402	5,000	808,351

종속기업	나이스신용정보㈜	26,140	1,673,766	42,663	1,452,981

나이스지니데이타㈜	27,764	214,515	18,473	234,047

자기주식신탁(MMT)	35,940	-	24,380	-

Nice Info Vietnam Co., LTD	15,186	13,875	-	13,104

관계기업및공동기업	(주)에스비티	1,074	-	-	-

기타특수관계자	나이스디앤알㈜	18,763	35,478	4,775	55,109

나이스신용평가㈜	55,000	-	55,000	-

나이스씨엠에스㈜	1,364	-	-	-

나이스인프라㈜(주2)	-	595,607	-	565,726

나이스정보통신㈜	154,955	-	64,887	-

나이스피앤아이㈜	33,981	2,400	8,515	2,400

나이스페이먼츠㈜	-	39,478	-	50,296

㈜나이스디앤비	80,690	450	109,366	145,646

㈜닥터스텍	-	-	16,023	600

㈜리페이퍼	-	246	-	246

케이아이에스정보통신㈜	30,765	-	2,541	-

나이스파크둔산㈜	57,239	-	56,712	-

한국전자금융㈜	14,041	-	-	-

(주)버드뷰	29,972	-	6,000	-

나이스비즈니스플랫폼㈜	7,337	-	8,264	-

에스투비네트워크㈜(주2)	-	10,931	-	2,104

합 계	617,810	3,500,148	422,598	3,330,610

(주1) 상기 거래 외에 당사는 ㈜NICE홀딩스에게 10,702,191천원(전기:9,658,075천원)의 배당금을 지급하였습니다. (주2) 당분기 중 ㈜NICE홀딩스, 나이스인프라㈜, 에스투비네트워크㈜에 대한 비용에는 리스부채 인식으로 인한 이자비용이 각각 42,017천원, 94,118천원, 487천원이 포함되어 있습니다.

(3) 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요한 채권ㆍ채무의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	특수관계자명	당분기말	전기말

채권	채무	채권	채무

지배기업	㈜NICE홀딩스(주1)	23,684	4,298,259	21,393	5,432,357

종속기업	나이스신용정보㈜	9,089	719,573	10,501	619,225

Nice Info Vietnam Co., Ltd	1,383,970	-	1,309,766	-

관계기업및공동기업	(주)에스비티	846	-	846	-

기타특수관계자	나이스디앤알㈜	-	4,071	-	10,145

나이스인프라㈜(주1)	-	14,215,403	-	12,144,373

나이스정보통신㈜	69,647	36,941	62,983	36,941

나이스페이먼츠㈜	391,655	15,515	316,300	12,066

㈜나이스디앤비	23,748	-	18,054	49,500

㈜리페이퍼	-	81	-	81

에스투비네트워크㈜(주1)	51,060	49,491	51,060	62,606

케이아이에스정보통신㈜	9,472	36,941	11,492	36,941

나이스파크둔산㈜(주2)	5,000,000	-	5,000,000	-

한국전자금융㈜	5,383	-	8,053	-

나이스비즈니스플랫폼㈜	255,383	-	319,567	-

나이스신용평가㈜	4,905	-	4,541	-

합 계	7,228,841	19,376,276	7,134,556	18,404,236

(주1) 당분기말 현재 ㈜NICE홀딩스, 나이스인프라㈜, 에스투비네트워크㈜에 대한 채무에는 리스부채 금액이 각각 3,508,961원, 13,906,267천원, 40,689천원이 포함되었습니다. (주2) 당사는 나이스파크둔산(주)에 대한 대여금과 관련하여 토지 및 건물을 담보로 제공받고 있습니다.

(4) 당분기 중 특수관계자와의 대여거래는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	특수관계자명	자금대여거래	자금차입거래(주1)

대여	회수	차입	상환

지배기업	㈜NICE홀딩스	-	-	-	1,146,883

기타 특수관계자	나이스인프라㈜	-	-	-	251,018

에스투비네트워크㈜	-	-	-	13,299

합 계	-	-	-	1,411,200

(주1) 자금차입거래는 리스부채 인식 및 상환금액입니다.

(5) 당분기 중 특수관계자와의 유형자산 또는 무형자산과 관련된 거래는 없으며, 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자로부터 제공받은 지급보증 및 특수관계자에게 제공한 지급보증은 없습니다.

(6) 당분기와 전분기 중 특수관계자와의 지분거래내역은 없습니다.

(7) 당분기와 전분기 중 주요 경영진(등기임원)에 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기

단기급여	317,500	320,000

퇴직급여	18,612	18,202

주식보상비용	-	90,092

합 계	336,112	428,294

상기의 주요 경영진은 당사 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진 당사의 등기이사입니다. (8) 당사는 종업원의 생활안정자금을 지원하고있으며, 당분기말과 전기말 현재 장 단기 대여금 잔액은 784,398천원과 684,398천원 입니다.

31. 우발부채와 약정사항

(1) 당사는 프로젝트 입찰 지급보증 및 계약이행보증과 관련하여 서울보증보험㈜으로부터 10,794,241천원의 지급보증을 제공받고 있습니다.

(2) 당분기말 현재 당사가 피고로 계류중인 소송사건은 없습니다.(3) 당분기말 현재 당사가 원고로 계류중인 소송사건은 2건 존재합니다. 당사의 경영진은 이러한 소송의 결과를 예측할 수 없습니다.(4) 당사는 감독기관으로부터 기술신용평가회사(TCB)에 대한 현장감사를 받았으며, 이에 대한 과태료가 부과 될 예정입니다. 당분기말 현재 제재 심의가 진행되지 않음에 따라, 관련된 손실 금액을 신뢰성 있게 추정할 수 없습니다.(5) 당사는 자회사(NICE지니데이타)의 데이터 분석 및 컨설팅 역량을 디지털 광고 시장에 접목하여 데이터 산업과 광고 산업의 시너지창출 및 사업경쟁력 확보 목적으로 (주)아인스미디어와 (주)웰커뮤니케이션즈 지분 100% 인수를 2024년 5월 7일 이사회에서 승인하였으며 계약을 체결하였습니다. 지분 양수예정일자는 2024년 5월 31일 입니다.

32. 현금흐름표(1) 당분기말 및 전기말 현재 현금및 현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전기

보통예금	72,820,381	61,951,318

외화예금	1,620	-

기타예금	15	14

합 계	72,822,016	61,951,332

(2) 당분기와 전분기 중 현금흐름표에 포함되지 않는 주요 비현금 투자활동거래는 다음과 같습니다

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기

유형자산의 비현금취득	102,088	1,516,824

무형자산의 비현금취득	5,883,665	1,860,911

사용권자산의 비현금취득	265,304	112,245

(3) 당분기와 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 변동내역은 다음과 같습니다.(당분기)

(단위: 천원)

구 분	기초	현금흐름	비현금 변동	분기말

리스부채	20,760,060	(1,669,918)	(8,060)	19,082,081

미지급배당금	-	-	24,247,838	24,247,838

임대보증금	137,582	15,990	-	153,572

장기임대보증금	36,941	-	-	36,941

합계	20,934,583	(1,653,928)	24,239,778	43,520,432

(전분기)

(단위: 천원)

구 분	기초	현금흐름	비현금 변동	분기말

리스부채	19,622,569	(1,608,477)	112,245	18,126,337

미지급배당금	-	-	22,051,759	22,051,759

임대보증금	534,993	(471,293)	-	63,700

합 계	20,157,562	(2,079,770)	22,164,004	40,241,796

33. 리스부채

(1) 당분기말 및 전기말 현재 리스부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말

최소리스료	최소리스료의 현재가치	최소리스료	최소리스료의 현재가치

1년 이내	5,933,095	5,841,434	7,243,147	7,107,666

1년 초과 5년 이내	6,239,225	5,788,669	6,401,812	5,949,397

5년 초과	9,318,670	7,451,978	9,663,806	7,702,996

합 계	21,490,990	19,082,081	23,308,765	20,760,060

(2) 당분기와 전분기 중 리스관련 손익으로 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기

사용권자산 감가상각비	1,726,101	1,674,107

리스부채 이자비용	146,096	137,495

단기리스 관련 비용	95,340	72,347

소액자산리스 관련 비용	20,190	35,767

합 계	1,987,726	1,919,716

(3) 당분기와 전분기 중 리스관련 총 현금유출은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기

리스부채 지급액	1,669,918	1,608,477

리스부채 이자비용	146,096	136,151

단기리스 지급액	95,340	72,347

소액자산리스 지급액	20,190	35,767

합 계	1,931,543	1,852,742