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삼성카드 사업보고서 (2018.12)
사 업 보 고 서

(제 36 기)

사업연도 2018년 01월 01일 부터
2018년 12월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2019 년 4 월 1 일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 삼성카드 주식회사
대 표 이 사 : 원 기 찬
본 점 소 재 지 : 서울특별시 중구 세종대로 67
(전 화) 1588 - 8700
(홈페이지) http://www.samsungcard.com/
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영지원실장 (성 명) 최 영 준
(전 화) 02 - 2172 - 8961
목 차

Ⅰ. 회사의 개요 Ⅱ. 사업의 내용 Ⅲ. 재무에 관한 사항 Ⅳ. 이사의 경영진단 및 분석의견 Ⅴ. 감사인의 감사의견 등 Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 Ⅶ. 주주에 관한 사항 Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항 Ⅸ. 계열회사 등에 관한 사항 Ⅹ. 이해관계자와의 거래내용 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 【 전문가의 확인 】
3. 자본금 변동사항

가. 증자(감자)현황

(기준일 : 2018년 12월 31일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

-	-	-	-	-	-	-

나. 미상환 전환사채 발행현황 - 해당사항 없음

다. 미상환 신주인수권부사채 등 발행현황 - 해당사항 없음

라. 미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황 - 해당사항 없음
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2018년 12월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	700,000,000	-	700,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	520,113,564	-	520,113,564	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	404,254,673	-	404,254,673	-

1. 감자	397,154,673	-	397,154,673	-

2. 이익소각	7,100,000	-	7,100,000	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	115,858,891	-	115,858,891	-

Ⅴ. 자기주식수	9,148,196	-	9,148,196	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	106,710,695	-	106,710,695	-

나. 자본금 및 1주당가액

(기준일 : 2018년 12월 31일) (단위 : 원, 주)

구분	종류	자본금(액면총액)	1주당가액	비고

재무제표상자본금(A)	발행주식의액면총액('가'의 Ⅳ×B)	유통주식의액면총액('가'의 Ⅵ×B)	1주당액면가액(B)	자본금÷발행주식의 총수(A÷'가'의Ⅳ)	자본금÷유통주식수(A÷'가'의 Ⅵ)

기명	보통주	614,794,455,000	579,294,455,000	533,553,475,000	5,000	5,306	5,761	-

합 계	614,794,455,000	579,294,455,000	533,553,475,000	5,000	5,306	5,761	-

주) 당사는 제30기(2012년) 중 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의 3에 의거하여 7,100,000주의 자기주식(보통주)을 이익소각하였습니다. 이로 인해 자본금이 발행주식의 액면총액과 일치하지 아니하며, 제30기 중 소각된 자기주식 취득가액은 294,128,595천원입니다.

다.자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2018년 12월 31일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	5,790,000	2,900,000	-	-	8,690,000	-

우선주	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	5,790,000	2,900,000	-	-	8,690,000	-

우선주	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	458,196	-	-	-	458,196	-

우선주	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	6,248,196	2,900,000	-	-	9,148,196	-

우선주	-	-	-	-	-	-

주) 보유 자기주식에 대한 향후 처리 계획은 미정입니다 당사는 2018년 1월 25일 주주친화정책으로 총 발행주식의 2.5% 수준의 자기주식매입을 발표하였습니다. 이 중 1.3% 규모인 1,500,000주는 2018년 5월 2일부터 2018년 6월 28일까지, 나머지 1.2% 규모인 1,400,000주는 2018년 10월 26일부터 2018년 12월 27일까지 매입을 완료하였습니다. 라. 다양한 종류의 주식 발행현황 - 해당사항 없음
5. 의결권 현황

(기준일 : 2018년 12월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	115,858,891	-

우선주	-	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	9,097,860	상법 제369조 2항(자기주식)(주1)

우선주	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	1	보험업법 제108조 4항 (특별계정)(주2)

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	106,761,030	-

우선주	-	-

주1) 의결권없는 주식수(B)는 결제기준으로 작성 주2) 보험업법 제 108조 및 동법 시행령 제 53조에 의거, 특별계정 주식 16,378주 중 변액보험계약 주식 16,377주는 의결권 행사의 제한 미적용
6. 배당에 관한 사항 등

가. 중요한 배당정책, 제한사항 등◎ 삼성카드 주식회사의 정관

제42조 (이익금의 처분)

본 회사는 매사업년도 말의 미처분이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.

1. 이익준비금(상법상의 이익준비금)

2. 기타 법정적립금3. 배당금4. 임의적립금

5. 기타의 이익잉여금 처분액제44조 (이익배당)

① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다.

② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는

주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.

③ 본 회사는 사업년도 중 1회에 한하여 6월 30일을 기준일로 하여 이사회

또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로써 금전으로 이익을 배당할 수

있다.

④ 제1항 및 제3항의 배당은 매 결산기말 또는 중간배당일 기준일 현재의

주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

제45조 (배당금지급청구권의 소멸시효)

① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다.

② 제 1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제36기	제35기	제34기

주당액면가액(원)	5,000	5,000	5,000

(연결)당기순이익(백만원)	345,250	386,707	349,443

(별도)당기순이익(백만원)	343,917	384,935	347,972

(연결)주당순이익(원)	3,178	3,528	3,063

현금배당금총액(백만원)	170,818	164,416	164,416

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	49.5	42.5	47.1

현금배당수익률(%)	보통주	4.4	3.6	3.6

우선주	-	-	-

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	1,600	1,500	1,500

우선주	-	-	-

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주1) 한국채택국제회계기준으로 작성되었습니다.주2) 주당순이익은 기본주당 순이익이며, 주당순이익 산출근거는 "Ⅲ. 재무에 관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석"의 37 . 주 당이익 을 참조하시기 바랍니다. 주 3) 별도재무제표 기준 주당순이익 및 현금배당성향 제36기 : 주당순이익 3,166원, 현금배당성향 49.7% 제35기 : 주당순이익 3,512원, 현금배당성향 42.7% 제34기 : 주당순이익 3,050원 , 현금배당성향 47. 3%
V. 감사인의 감사의견 등

1. 연결재무제표에 대한 회계감사인의 감사의견 등 가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제36기(당기)	삼일회계법인	적정	-

제35기(전기)	삼일회계법인	적정	-

제34기(전전기)	안진회계법인	적정	-

2. 재무제표에 대한 회계감사인의 감사의견 등 가. 별도 감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제36기(당기)	삼일회계법인	적정	-

제35기(전기)	삼일회계법인	적정	-

제34기(전전기)	안진회계법인	적정	-

3. 외부감사인에게 지급한 보수 등에 관한 사항 가. 감사용역 체결현황

(단위 : 천원(VAT별도), 시간)

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

제36기(당기)	삼일회계법인	분 ㆍ 반기 별도 및 연결재무제표 검토, 별도 및 연결재무제표에 대한 감사	628,000	5,810

제35기(전기)	삼일회계법인	분 ㆍ 반기 별도 및 연결재무제표 검토, 별도 및 연결재무제표에 대한 감사	586,000	5,632

제34기(전전기)	안진회계법인	분 ㆍ 반기 별도 및 연결재무제표 검토, 별도 및 연결재무제표에 대한 감사	520,000	5,353

나. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

(단위 : 천원, VAT별도)

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제36기(당기)	2018년 1월	세무조정	2018.01~2018.03	18,000	삼일회계법인

2018년 1월	세무자문	2018.01~2018.12	18,000	삼일회계법인

2018년 8월	세무조정	2018.08~2018.08	6,500	삼일회계법인

제 35기(전기)	2017년 1월	세무자문	2017.01~2017.12	18,000	삼일회계법인

2017년 8월	세무조정	2017.08~2017.08	6,500	삼일회계법인

제34기(전전기)	-	-	-	-	안진회계법인

4. 회계감사인의 변경 ( 1) 회사의 회계감사인의 변경

구분	회계연도	회계법인	변경사유

삼성카드	2018	삼일회계법인	-

2017	삼일회계법인	계약기간 만료

2016	안진회계법인	-

(2) 종속회사의 회계감사인의 변경

구분	회계연도	회계법인	변경사유

첼린저제이십이차유동화전문(유) 첼린저제이십삼차유동화전문(유) 첼린저제이십사차유동화전문(유) 첼린저제이십오차유동화전문(유) 첼린저제이십육차유동화전문(유)	2018	삼일회계법인	-

2017	삼일회계법인	계약기간 만료

2016	안진회계법인	-

5. 종속회사의 감사의견 등에 관한 사항 공시대상기간 중에 종속회사가 회계 감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 사실은 없습니다. 당사의 종속회사 현황은 'I.회사의 개요 - 가.연결대상 종속회사 개황'을 참조하시기 바랍니다. 6. 내부통제에 관한 사항 가. 감사위원회의 내부통제의 유효성에 대한 감사 결과

- 해당사항 없음 나. 내부회계관리제도 (1) 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등 해당사항 없음 (2) 회계 감사인의 내부회계관리제도에 대한 검토의견

사업연도	회계감사인	검토의견

제 36기	삼일회계법인	경영진의 내부회계관리제도 운영실태보고서에 대한 회계감사인의 검토결과,운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니함

제 35기	삼일회계법인	경영자의 내부회계관리제도 운영실태평가보고서에 대한 회계감사인의 검토결과,운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니함

제 34기	안진회계법인	경영자의 내부회계관리제도 운영실태평가보고서에 대한 회계감사인의 검토결과,운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니함

다. 회계감사인의 내부회계관리제도 이외의 내부통제구조의 평가 해당사항 없음
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 집중투표제, 서면투표제 또는 전자투표제 채택여부 및 그 내용 해당사항 없음 나. 소수주주권의 행사여부 해당사항 없음 다. 경영권 경쟁 여부 해당사항 없음
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여등 가. 가지급금 및 대여금(유가증권 대여 포함) 내역

- 해당사항 없음 나. 담보제공 내역- 해당사항 없음다. 채무보증 내역

- 해당사항 없음 라. 기타 신용공여 내역

[ 2018년 12월 31일 기준 ] (단위 : 백만원)

대상자명	삼성전자	삼성엔지니어링	삼성디스플레이	삼성물산	삼성바이오로직스	삼성에스디아이

회사와의 관계	특수관계인	특수관계인	특수관계인	특수관계인	특수관계인	특수관계인

신용공여종류	기업구매카드	기업구매카드	기업구매카드	기업구매카드	기업구매카드	기업구매카드

신용공여일	2018년 09월 21일	2018년 09월 21일	2018년 09월 21일	2018년 09월 21일	2018년 09월 21일	2018년 09월 21일

신용공여금액	2,000,000	158,000	543,000	25,000	149,500	2,000

신용공여잔액	-	-	-	-	-	-

만기일	2018년 12월 31일	2018년 12월 31일	2018년 12월 31일	2018년 12월 31일	2018년 12월 31일	2018년 12월 31일

신용공여금리	-	-	-	-	-	-

담보종류	신용	신용	신용	신용	신용	신용

자금용도	공사대금	물품 및 공사대금	공사대금	물품 및 용역 구매대금	공사대금	물품대금

이사회 결의일	2018년 09월 20일	2018년 09월 20일	2018년 09월 20일	2018년 09월 20일	2018년 09월 20일	2018년 09월 20일

주 1) 위 내용은 여신전문금융업법 시행령 제2조의3에서 허용된 신용 공여임.

마. 유가증권 매수 또는 매도 내역

[ 2018년 12월 31일 기준 ] (단위 : 억원)

성명(법인명)	관 계	거 래 내 역

유가증권의 종류	매수	매도

삼성증권	계열회사	MMF	3,500	3,500

계열회사	C P	-	-

계열회사	채 권	-	-

합 계	3,500	3,500

2. 대주 주와의 자산(영업)양수도 등

- 해당사항 없음 3. 대주주와의 영업거래 - 해당사항 없음 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 - 해당사항 없음

5. 특수관계자와의 주요거래 - 특수관계자와의 주요거래는 " Ⅲ. 재무에 관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석 38. 특수관계자와의 거래 " 를 참조하시기 바랍니다.