삼성카드 사업보고서 (2024.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 (1) 개요 공시서류 작성기준일 현재 당사의 이사회 구성원은 총 6명으로, 상근인 2명의 사내이사와 비상근인 4명의 사외이사로 구성되어 있습니다. 이사회 내에는 경영위원회, 감사위원회, 임원후보추천위원회, 평가보상위원회, 내부거래위원회, 리스크관리위원회, ESG위원회를 두고 있으며, 각 이사의 주요경력 및 담당업무는 동 공시서류의 'Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 - 1. 이사회에 관한 사항 - 라. 이사의 독립성에 관한 사항 - (1) 이사회 구성원 현황' 및 'Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다.

사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

6	4	2	-	-

주1) 사외이사 수 및 사외이사 변동현황은 2024년도 정기주주총회 결과임주2) 이사의 수는 2024년도 정기주주총회 결과 7명이었으나, 사내이사 1명 (최정훈, 2024.12월) 중도사임으로 6명임

(2) 이사회 의장의 대표이사 겸직여부 - 미해당 (3) 이사회 의장 선임사유 - 현재 이사회 의장인 김준규 사외이사는 법무부 법무실장을 거쳐 부산/대전고등검찰청 검사장, 제 37대 대검찰청 검찰총장을 역임 후 2014년부터 법무법인 화우에서 변호사로 활동한 법률전문가이며 농협금융지주 사외이사 등을 지내며 금융시장 전반에 대한 전문지식을 두루 보유한 인물로서 그간의 약력과 직무수행 경험을 비추어 볼 때 이사회 의장으로서의 자격이 충분하다고 판단하여 선임하였습니다.

나. 이사회의 중요 의결사항 등

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

김준규(100%)	강태수(100%)	임혜란(100%)	최재천(100%)	문창용(100%)	김대환(100%)	김상규(100%)	최정훈(100%)	김태선(100%)

정기1	2024.01.29	■ 보고사항
1. 2023년 내부통제 체계·운영에 대한 실태 점검 결과
2. 2023년 자금세탁방지제도 운영 현황 및 위험평가 결과
3. 2023년 금융소비자보호 내부통제위원회 운영 결과 및 2024년 업무추진 방향
4 2023년 금융소비자보호실태 자율진단 결과
5. 2023년 4분기 각 위원회 운영 사항
6. 2023년 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	보고	보고	보고	보고	해당사항없음('24.3.20 선임)	보고	보고	보고	해당사항없음('24.3.20 선임)

■ 의결사항
1. 제41기 재무제표 승인
2. 제41기 영업보고서 승인
3. 2024년 경영계획 승인
4. 금융복합기업집단의 내부거래
4-1. 삼성SDS와의 정보계 인프라 교체 계약
5. 2024년 안전보건 계획	가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성

임시1	2024.02.26	■ 보고사항1. 2023년 개인신용정보 활용·관리 실태에 대한 상시 평가 결과
2. 2023년 개인정보 보호 관련 업무 수행 결과
3. 자금세탁방지업무 점검결과 보고
4. 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고
5. 내부통제시스템 평가결과 보고
6. 사외이사 및 최고경영자 후보군 관리 현황
7. 사외이사 후보 추천
8. 감사위원이 되는 사외이사 후보 추천	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항1. 2023년 이사회 운영 실적 평가
2. 사내이사 후보 추천
3. 제41기 정기주주총회 개최 승인
4. 제41기 이익배당 기준일 결정
5. 주요주주 등과의 거래
5-1. 삼성생명보험과의 임원 단체상해보험 계약	가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성

임시2	2024.03.20	■ 의결사항1. 이사회 의장 선임2. 이사회 산하 각 위원회 위원 선임3. 이사보수집행 승인	가결가결가결	미행사찬성찬성	해당사항
없음
('24.3.20임기만료)	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	해당사항없음('24.3.20 사임)	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

임시3	2024.03.20	■ 의결사항1. 특수관계인과의 대규모 내부거래, 금융복합기업집단의 내부거래 및 주요주주등과의 거래
1-1. 삼성생명보험과의 확정기여형(DC형) 퇴직연금 거래
2. 특수관계인과의 대규모 내부거래 및 금융복합기업집단의 내부거래
2-1. 삼성증권과의 확정기여형(DC형) 퇴직연금 거래
3. 주요주주등과의 거래
3-1. 삼성카드고객서비스와의 시책 거래	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

정기2	2024.04.25	■ 보고사항1. 2024년 1분기 경영실적2. 2024년 1분기 각 위원회 운영 사항	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항1. 주요주주 등과의 거래
1-1. 삼성생명보험과의 보험상품 구매 계약
1-2. 삼성생명보험과의 구성원 신종 단체 상해보험 거래
1-3. 삼성생명보험과의 부동산 임대차 거래	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

임시4	2024.06.21	■ 의결사항1. 주요주주 등과의 거래
1-1. 삼성생명보험과의 부수업무 위탁 계약
2. 대외후원금 기부계획	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

임시5	2024.07.09	■ 의결사항1 금융복합기업집단의 내부거래1-1. 삼성SDS와의 상품용역 거래	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

정기3	2024.07.25	■ 보고사항1. 2024년 상반기 경영 실적2. 2024년 2분기 각 위원회 운영 사항3. 2024년 상반기 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

임시6	2024.09.23	■ 의결사항1. 채무조정내부기준 제정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

정기4	2024.10.24	■ 보고사항
1. 2024년 3분기 경영 실적
2. 2024년 3분기 각 위원회 운영 사항
3. 사외이사 및 최고경영자 후보군 관리 현황
4. 최고경영자 경영승계계획 적정성 점검 결과	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항
1. 주요주주 등과의 거래
1-1. 삼성생명보험 등 8개사와의 통신판매 상품거래
1-2. 삼성생명보험 등 7개사와의 선택적복리후생제도 거래
1-3. 삼성생명보험 등 8개사와의 리스/렌트 계약
1-4. 삼성카드고객서비스와의 유료 알림상품 시책 운영
1-5. 삼성카드고객서비스와의 시책금 지급 거래
1-6. 삼성자산운용과의 온라인 광고 계약
1-7. 삼성생명보험과의 계리평가 서비스 계약
1-8. 삼성생명보험과의 확정급여형 퇴직연금 수수료 거래
1-9. 삼성생명보험과의 확정기여형 퇴직연금 수수료 거래
1-10. 삼성생명보험과의 어린이집 시설 사용 계약
1-11. 삼성카드고객서비스와의 캐리비언베이 이용권 계약	가결가결가결가결가결가결 가결가결가결가결 가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

임시7	2024.11.29	■ 의결사항1. 사회복지공동모금회 기부의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

임시8	2024.12.05	■ 의결사항1. 위험관리책임자 선임2. 주요업무집행책임자 선임	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

임시9	2024.12.20	■ 의결사항
1. 내부회계관리규정 개정
2. 금융소비자보호기준 개정
3. 특수관계인과의 대규모 내부거래, 금융복합기업집단의 내부거래 및 대주주에 대한 신용공여
3-1. 삼성전자와의 자동차 리스/렌트 거래금액 변경
3-2. 삼성디스플레이와의 자동차 리스/렌트 거래금액 변경
4. 특수관계인과의 대규모 내부거래, 금융복합기업집단의 내부거래 및 주요주주 등과의 거래
4-1. 삼성생명보험과의 통합플랫폼 구축·운영 관련 거래
5. 특수관계인과의 대규모 내부거래 및 금융복합기업집단의 내부거래
5-1. 삼성화재해상보험과의 통합플랫폼 구축·운영 관련 거래
5-2. 삼성증권과의 통합플랫폼 구축·운영 관련 거래
5-3. 삼성화재해상보험과의 통합플랫폼 구축·운영 관련 거래금액 변경
5-4. 삼성증권과의 통합플랫폼 구축·운영 관련 거래금액 변경
6. 금융복합기업집단의 내부거래
6-1. 삼성SDS와의 IT Outsourcing 서비스 연장 계약
7. 금융복합기업집단의 내부거래 및 주요주주 등과의 거래
7-1. 삼성카드고객서비스와의 업무 위수탁 거래
8. 주요주주 등과의 거래
8-1. 삼성카드고객서비스와의 업무공간 이용 거래
8-2. 삼성카드고객서비스와의 상품공급 거래
8-3. 삼성생명보험과의 금융 AI 공동 연구개발 협약 연장 및 거래금액 변경
8-4. 삼성생명보험과의 부동산 임대차 계약
8-5. 삼성SRA자산운용과의 부동산 임대차 계약	가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	해당사항없음('24.12.05 사임)	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

주1) 김준규 사외이사는 3.20일 본인을 의장 후보로 상정한 의안에 대해 의결권을 행사하지 않음

다. 이사회내 위원회(1) 이사회내의 위원회 구성현황

위원회명	구 성	소속이사명	설치목적 및 권한사항	비 고

경영위원회	상근이사 2명	김대환(위원장)김태선	ㆍ설치목적 - 이사회 운영의 효율성 제고ㆍ권한사항 - 이사회가 위임한 사항 및 기타 일상 경영사항을 심의/의결	2024년 3월 20일ㆍ김태선 상근이사, 위원 선임 2024년 12월 5일ㆍ최정훈 상근이사, 위원 사임

평가보상위원회	사외이사 2명상근이사 1명	최재천(위원장)임혜란김태선	ㆍ설치목적 - 이사보수한도 범위내에서 이사의 보수 세부집행에 관한 업무 수행ㆍ권한사항 - 이사에 대한 평가보상기준 결정, 경영실적 평가 및 심의 수행	2024년 3월 20일ㆍ김태선 상근이사, 위원 선임

내부거래위원회	사외이사 3명	임혜란(위원장)김준규최재천	ㆍ설치목적 - 계열회사간 주요 내부거래 점검 및 관리 업무 수행ㆍ권한사항 - 내부거래 보고 청취, 심의/의결, 조사 명령, 시정조치 건의

리스크관리위원회	사외이사 2명상근이사 1명	문창용(위원장)임혜란김태선	ㆍ설치목적 - 위험관리의 기본방침 및 전략 수립ㆍ권한사항 - 부담 가능한 위험수준 결정, 적정투자한도 및 손실허용한도 승인	2024년 3월 20일ㆍ문창용 사외이사, 김태선 상근이사, 위원 선임2024년 4월 25일ㆍ문창용 사외이사, 위원장 선임

ESG위원회	사외이사 2명상근이사 1명	임혜란(위원장)최재천김대환	ㆍ설치목적 - ESG평가 이해관계자들의 요구와 ESG 경영 강화에 대응, 관련 의사결정기구 설립 ㆍ권한사항 - ESG 전략 및 정책, ESG 현안 및 이슈 등 관련 심의ㆍ의결

주1) 이사회내의 위원회 구성현황은 공시서류 작성기준일 현재의 현황임주2) 감사위원회 및 임원후보추천위원회는 공시서식 작성기준에 따라 동 공시서류 'Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항'의 '2. 감사제도에 관한 사항 - 나. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부' 및 '1. 이사회에 관한 사항 - 라. 이사의 독립성에 관한 사항 - (2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성현황' 에서 각각 확인하실 수 있습니다.

(2) 이사회내의 위원회 활동내역 1) 경영위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명,참석 및 찬반여부

사내이사(출석률)

김대환(100%)	김상규(100%)	최정훈(100%)	김태선(100%)

찬 반 여 부

경영위원회	2024.01.11	■ 의결사항
1. 개인화 추천 시스템 클라우드 전환
프로젝트 계약의 건	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항
없음
('24.03.20
선임)

2024.01.25	■ 의결사항
1. 매출채권 양도의 건
2. 매출채권 양도의 건
3. 외화ABS 발행을 위한 자산양도(신탁)의 건	가결
가결
가결	찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성

2024.02.16	■ 의결사항
1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건
2. 매출채권 양도의 건
3. 매출채권 양도의 건	가결
가결
가결	찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성

2024.03.12	■ 의결사항
1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건
2. 매출채권 양도의 건	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성	찬성
찬성

2024.03.25	■ 의결사항
1. SC은행 일중대출한도 증액의 건	가결	찬성	해당사항
없음
('24.03.20
사임)	찬성	찬성

2024.04.08	■ 의결사항
1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건
2. 매출채권 양도의 건	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성	찬성
찬성

2024.04.23	■ 의결사항
1. 매출채권 양도의 건
2. 중국공상은행 Committed 한도 약정의 건	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성	찬성
찬성

2024.05.07	■ 의결사항
1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건
2. 매출채권 양도의 건
3. 매출채권 양도의 건
4. 등기지점 폐지의 건	가결
가결
가결
가결	찬성
찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성
찬성

2024.06.07	■ 의결사항
1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2024.07.08	■ 의결사항
1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건
2. 매출채권 양도의 건
3. 모니모 원앱 구축 프로젝트 계약의 건
4. 모니모 원앱 구축 - 카드 대응 프로젝트	가결
가결
가결
가결	찬성
찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성
찬성

2024.08.12	■ 의결사항
1. 삼성생명공익재단 후원의 건
2. 회사채 발행 일괄신고의 건
3. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건
4. 매출채권 양도의 건	가결
가결
가결
가결	찬성
찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성
찬성

2024.09.02	■ 의결사항
1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건
2. 매출채권 양도의 건	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성	찬성
찬성

2024.09.09	■ 의결사항
1. 우리은행 일반대출 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2024.10.02	■ 의결사항
1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건
2. 매출채권 양도의 건
3. 매출채권 양도의 건	가결
가결
가결	찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성

2024.10.11	■ 의결사항
1. 신차 카드할부채권 매각 유동화의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2024.11.04	■ 의결사항
1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건
2. 매출채권 양도의 건
3. 매출채권 양도의 건
4. 매출채권 양도의 건	가결
가결
가결
가결	찬성
찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성
찬성

2024.12.02	■ 의결사항
1. 매출채권 양도의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2024.12.06	■ 의결사항
1. 2025전사 조직개편의 건	가결	찬성	해당사항없음('24.12.05 사임)	찬성

2024.12.16	■ 의결사항
1. 북오프 유동화 매각채권 재매입의 건
2. 등기지점 주소지 변경의 건	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성

2024.12.19	■ 의결사항
1. 사내근로복지기금 출연금 증액의 건	가결	찬성	찬성

2024.12.27	■ 의결사항
1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건
2. 매출채권 양도의 건
3. 매출채권 양도의 건
4. 코로나19 피해 개인연체채무자 신용지원 협약
및 운영세칙 개정의 건	가결
가결
가결
가결	찬성
찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성
찬성

주) 위원장 : 김대환 사내이사2) 평가보상위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명, 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

최재천(100%)	임혜란(100%)	김상규(100%)	김태선
(100%)

찬 반 여 부

평가보상위원회	2024.01.29	■ 의결사항
1. '23年 사내이사에 대한 업무평가의 건	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항
없음
('24.03.20
선임)

2024.02.26	■ 의결사항
1. 사내이사 계약연봉 심의의 건
2. 등기이사 보수 한도 심의의 건
3. 보수체계에 관한 연차보고서 심의의 건	가결
가결
가결	찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성

2024.04.25	■ 의결사항
1. 임원 장기성과인센티브 운영규정 변경의 건
2. '24年 사내이사 업무평가 기준의 건	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성	해당사항
없음
('24.03.20
사임)	찬성
찬성

2024.12.20	■ 의결사항
1. '25年 장기성과 인센티브 지급의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주1) 위원장 : 최재천 사외이사3) 내부거래위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	사외이사의 성명(출석률), 참석 및 찬반여부

임혜란(100%)	김준규(100%)	최재천(100%)

찬 반 여 부

내부거래위원회	2024.01.29	■ 보고사항 1. '23년 내부거래 현황 보고의 건	보고	보고	보고	보고

■ 심의사항 1. 삼성SDS와의 정보계 인프라 교체 계약	심의	심의	심의	심의

2024.03.20	■ 의결사항 1. 내부거래위원회 위원장 선임의 건	가결	미행사	찬성	찬성

■ 심의사항 1. 삼성생명보험과의 확정기여형(DC형) 퇴직연금 거래 2. 삼성증권과의 확정기여형(DC형) 퇴직연금 거래	심의 심의	심의 심의	심의 심의	심의 심의

2024.07.09	■ 심의사항 1. 삼성SDS와의 상품용역 거래	심의	심의	심의	심의

2024.12.20	■ 심의사항 1. 삼성전자와의 자동차 리스/렌트 거래금액 변경 2. 삼성디스플레이와의 자동차 리스/렌트 거래금액 변경 3. 삼성생명보험과의 통합플랫폼 구축·운영 관련 거래 4. 삼성화재해상보험과의 통합플랫폼 구축·운영 관련 거래 5. 삼성증권과의 통합플랫폼 구축·운영 관련 거래 6. 삼성화재해상보험과의 통합플랫폼 구축·운영 관련 거래금액 변경 7. 삼성증권과의 통합플랫폼 구축·운영 관련 거래금액 변경 8. 삼성SDS와의 IT Outsourcing 서비스 연장 계약 9. 삼성카드고객서비스와의 업무 위수탁 거래	심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의	심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의	심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의	심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의

주1) 위원장 : 임혜란 사외이사주2) 임혜란 사외이사는 3.20일 본인을 위원장 후보로 상정한 의안에 대해 의결권을 행사하지 않음

4) 리스크관리위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명, 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

강태수(100%)	임혜란(100%)	문창용(100%)	김상규(100%)	김태선
(100%)

찬 반 여 부

리스크관리위원회	2024.01.29	■ 의결사항
1. 대체투자 한도 설정의 건
2. 리스크한도 설정의 건	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성	해당사항
없음
('24.3.20
선임)	찬성
찬성	해당사항
없음
('24.3.20
선임)

■ 보고사항
1. '23년 4분기 리스크 현황 보고의 건
2. 리스크관리집행위원회 운영사항 보고의 건
3. 유동성 리스크 관리 적정성 점검 결과 보고의 건4. '23년 대체투자 현황 보고의 건	보고	보고	보고	보고

2024.04.25	■ 의결사항
1. 리스크관리위원회 위원장 선임의 건	가결	해당사항
없음
(임기종료)	찬성	미행사	해당사항
없음
(임기종료)	찬성

■ 보고사항
1. '24년 1분기 리스크 현황 보고의 건
2. 리스크관리집행위원회 운영사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고

2024.07.25	■ 보고사항
1. '24년 2분기 리스크 현황 보고의 건
2. 리스크관리집행위원회 운영사항 보고의 건
3. '24년 상반기 대체투자 현황 보고의 건	보고	보고	보고	보고

2024.10.24	■ 보고사항
1. '24년 3분기 리스크 현황 보고의 건
2. 리스크관리집행위원회 운영사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고

주1) 위원장 : 문창용 사외이사주2) 문창용 사외이사는 4.25일 본인을 위원장 후보로 상정한 의안에 대해 의결권을 행사하지 않음

5) ESG위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명(출석률), 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

임혜란(100%)	최재천(100%)	김대환(100%)

찬 반 여 부

ESG위원회	2024.03.20	■ 의결사항 1. ESG위원회 위원장 선임의 건	가결	미행사	찬성	찬성

■ 보고사항 1. 2024년 중대성 평가 결과 보고의 건 2. 2023년 대외 후원내역 보고의 건	보고	보고	보고	보고

2024.12.20	■ 의결사항1. 2025년 환경경영 목표 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성

■ 보고사항 1. 2024년 ESG 평가결과 보고의 건 2. 2024년 ESG 중대 이슈 이행 내역 보고의 건	보고	보고	보고	보고

주1) 위원장 : 임혜란 사외이사주2) 임혜란 사외이사는 3.20일 본인을 위원장 후보로 상정한 의안에 대해 의결권을 행사하지 않음

6) 임원후보추천위원회 및 감사위원회의 활동내역은 동 공시서류 'Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항'의 '1. 이사회에 관한 사항 - 라. 이사의 독립성에 관한 사항 - (2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성현황' 및 '2. 감사제도에 관한 사항 - 라. 감사위원회의 주요 활동 내역'에서 각각 확인하실 수 있습니다. 라. 이사의 독립성에 관한 사항 당사는 이사 선임시, 관련 법규에서 정하는 자격요건 상의 결격사유가 없는 자를

이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천과 승인을 거쳐, 정관에 규정된 이사의 임기와 선임 등 이사의 독립적인 직무수행에 필요한 사항을 반영하여 주주총회에서 선임하고 있습니다.

또한, 당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률'에 따라 '지배구조내부규범'을 제정하였으며, 해당 규범 제 6조(이사의 자격요건)에 '사외이사는 금융회사의 금융업 영위와 관련된 분야에서 연구ㆍ조사 또는 근무한 경력이 있는 사람으로서 직무수행에 필요한 충분한 실무경험이나 전문지식을 보유하고, 특정 이해 관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는 자로 선임하여야 한다'고 규정하고 있습니다. 이와 같은 자격요건을 갖춘 사외이사의 선임을 위해, 임원후보추천위원회는 주기적으로 경영진과 회사 내ㆍ외부의 다양한 경로로 추천된 인물의 주요 경력, 추천 사유 및 자격 요건 등을 검토하고 이사회 구성의 정합성을 고려하여 금융, 경제, 경영, 회계, 소비자보호 또는 정보기술 등 다양한 분야의 후보군을 구축하고 있습니다. 임원후보추천위원회는 사외이사 후보군을 년 1회 이상 이사회에 보고하고 사외이사 선임이 필요한 경우, 최종 후보를 추천하여 주주총회 승인을 통해 선임하고 있습니다. 한편, 당사는 이사 선임시 이사회가 보다 폭 넓은 시각을 바탕으로 의사결정에 임할 수 있도록 법령, 정관, 지배구조내부규범 등에서 별도로 정하는 경우를 제외하고는 구성원의 국적, 성별, 연령 등에 제한을 두지 않습니다.

(1) 이사회 구성원 현황

성 명	직 명	임기	연임여부(연임회수)	주요경력	활동분야	추천인	회사와의거래	최대주주와의관계	비고

김대환	사내이사(대표이사)	2023.03.19~2026.03.18	해당(1회)	현)삼성카드㈜ 대표이사 사장전)삼성카드㈜ 대표이사 부사장	경영위원회 위원장임원후보추천위원회 위원ESG위원회 위원	임원후보추천위원회,이사회	해당사항없음	계열회사임원	재선임(2023.03.16)

김태선	사내이사	2024.03.20~2027.03.19	미해당	현)삼성카드㈜ 경영지원실장 부사장전)삼성카드㈜ 금융신사업본부장 부사장	경영위원회 위원리스크관리위원회 위원평가보상위원회 위원	이사회	계열회사임원	-

김준규	사외이사	2022.03.17~2025.03.16	미해당	전)법무법인 화우 변호사전)제37대 대검찰청 검찰총장	임원후보추천위원회 위원장감사위원회 위원내부거래위원회 위원	임원후보추천위원회	계열회사임원	-

임혜란	사외이사	2024.03.20~2025.03.19	해당(2회)	현)서울대 정치외교학부 교수전)대법원 법원감사위원회 위원	내부거래위원회 위원장ESG위원회 위원장리스크관리위원회 위원평가보상위원회 위원	임원후보추천위원회	계열회사임원	재선임(2024.03.20)

최재천	사외이사	2022.03.17~2025.03.16	미해당	현)법무법인 헤리티지 대표변호사전)제17대, 제19대 국회의원	평가보상위원회 위원장감사위원회 위원내부거래위원회 위원ESG위원회 위원	임원후보추천위원회	계열회사임원	-

문창용	사외이사	2024.03.20~2027.03.19	미해당	현)김 법률사무소 고문현)저축은행중앙회 전문이사전)한국자산관리공사 사장	감사위원회 위원장 리스크관리위원회 위원장 임원후보추천위원회 위원	임원후보추천위원회	계열회사임원	-

주1) 이사회 구성현황은 공시서류 작성기준일 현재의 현황임

(2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성현황 1) 임원후보추천위원회 설치 ㆍ금융회사의 지배구조에 관한 법률 제 16조(이사회내 위원회의 설치 및 구성)에 의거, 기존 사외이사후보추천위원회를 폐지하고 임원후보추천위원회를 설치 ㆍ위원회 위원 총수를 3명 이상으로 구성하되, 상기 법률에 따라 위원의 과반수를 사외이사로 구성함 2) 구성현황

소속 이사명	사외이사 여부	설치목적 및 권한사항	관계법률 충족여부	비 고

김준규(위원장)	O	ㆍ설치목적 - 임원 후보의 추천 (사외이사, 감사위원, 대표이사)ㆍ권한사항 - 임원 후보 추천을 위한 심의 수행	사외이사가 동 위원회 총원의 과반수로,금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 제3항을충족함	-

문창용	O

김대환	×

주1) 이사회내의 위원회 구성현황은 공시서류 작성기준일 현재의 현황임
주2) 임원후보추천위원회는 2016년 10월 17일 신설됨 주3) 임원후보추천위원회 위원장은 김준규 사외이사임

3) 임원후보추천위원회의 활동내역

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명, 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

김준규(100%)	강태수(100%)	문창용(100%)	김대환(100%)

찬반여부

임원후보추천위원회	2024.02.26	■ 보고사항1. 사외이사 및 최고경영자 후보군 관리 현황	보고	보고	보고	해당사항 없음('24.3.20 선임)	보고

■ 의결사항1. 사외이사 후보 추천2. 감사위원이 되는 사외이사 후보 추천	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2024.10.24	■ 보고사항1. 사외이사 및 최고경영자 후보군 관리 현황	보고	보고	해당사항 없음('24.3.20 임기만료)	보고	보고

2024.11.29	■ 보고사항1. 사외이사 및 최고경영자 후보군 관리 현황	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항1. 최고경영자(대표이사) 후보 추천	가결	찬성	찬성	찬성

마. 사외이사의 전문성에 관한 사항 (1) 사외이사 직무수행을 보조하는 지원조직에 관한 사항

조직명	직원수	직위	근속연수	지원업무 담당기간	주요 업무수행내역

총무팀	3명	CL4[수석]	22년	1개월	이사회, 주주총회

CL4[수석]	19년	1년	이사회, 주주총회

CL3[책임]	15년	3년 4개월	이사회, 주주총회

주) 공시서류 작성기준일 현재의 지원조직 현황임.

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

-	삼성카드㈜	전원	-	- SERI CEO 컨텐츠

2024.04.08	삼성카드㈜	전원	-	- 자금세탁방지(위험관리)

2024.04.25	삼성카드㈜	임혜란, 문창용	김준규, 최재천(비대상:리스크관리위원회 위원이 아님)	- 리스크 관련 의사결정체계 (위험관리)

2024.04.25	삼성카드㈜	김준규, 최재천, 문창용	임혜란(비대상:감사위원회 위원이 아님)	- IFRS18 '재무제표 표시와 공시' 제정 (회계)

2024.06.21	삼성카드㈜	김준규, 임혜란, 문창용	최재천(개인사정으로 불참)	- 2024년 하반기 사업부별 경영전략 (전략)

2024.07.25	삼성카드㈜	전원	-	- 내부회계관리제도의 최신 동향 (회계)

2024.10.24	삼성카드㈜	임혜란, 문창용	김준규, 최재천(비대상:리스크관리위원회 위원이 아님)	- 개인채무자보호법 시행 (위험관리)

2024.10.24	삼성카드㈜	김준규, 최재천, 문창용	임혜란(비대상:감사위원회 위원이 아님)	- 금융업 관련 제도동향 (회계)

주) SERI CEO 컨텐츠는 매주 모바일로 제공되는 온라인 교육임