삼성카드 분기보고서 (2019.03)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1.공시내용의 진행ㆍ변 경상황 및 주주총회 현황 가. 공시사항의 진행 및 변경 상황

해당사항 없음나. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안 건	결 의 내 용

제36기 정기주주총회(2019년 3월 21일)	제1호 의안 : 제 36기 재무제표 및 이익배당 승인의 건	ㆍ제36기 재무제표 및 이익배당 승인의 건 원안대로 승인( 배당금 주당 : 1,600원)

제2호 의안 : 정관 변경 승인의 건	ㆍ정관 변경 승인의 건 원안대로 승인 - 전자증권법 반영(전자증권제도 도입)

제3호 의안 : 이사 선임의 건	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인 - 이인재(사내이사)

제4호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	ㆍ제37기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 - 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

제35기 정기주주총회(2018년 3월 22일)	제1호 의안 : 제 35기 재무제표 및 이익배당 승인의 건	ㆍ제35기 재무제표 및 이익배당 승인의 건 원안대로 승인( 배당금 주당 : 1,500원)

제2호 의안 : 이사 선임의 건ㆍ제2-1호 의안 : 사내이사 최영준 선임의 건ㆍ제2-2호 의안 : 사외이사 박종문 선임의 건	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인

제3호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	ㆍ제36기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 - 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

제34기 정기주주총회(2017년 3월 24일)	제1호 의안 : 제 34기 재무제표 및 이익배당 승인의 건	ㆍ제34기 재무제표 및 이익배당 승인의 건 원안대로 승인( 배당금 주당 : 1,500원)

제2호 의안 : 정관 개정의 건	ㆍ정관 일부 변경의 건 원안대로 승인
- 지배구조 내부규범 반영(비등기임원 프로세스 변경), 지배구조법 반영(사외이사 총 임기)

제3호 의안 : 이사 선임의 건ㆍ제3-1호 의안 : 사내이사 원기찬 선임의 건ㆍ제3-2호 의안 : 사내이사 정준호 선임의 건ㆍ제3-3호 의안 : 사외이사 권오규 선임의 건ㆍ제3-4호 의안 : 사외이사 최규연 선임의 건	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인

제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건	ㆍ감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 원안대로 승인
- 양성용(사외이사)

제5호 의안 : 감사위원 선임의 건ㆍ제5-1호 의안 : 감사위원 권오규 선임의 건ㆍ제5-2호 의안 : 감사위원 최규연 선임의 건	ㆍ감사위원 선임의 건 원안대로 승인

제6호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	ㆍ제35기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 - 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

제33기 정기주주총회 (2016년 3월 11일)	제1호 의안 : 제33기 재무제표 및 이익배당 승인의 건	ㆍ제33기 재무제표 및 이익배당 승인의 건 원안대로 승인( 배당금 주당 : 1,500원)

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건	ㆍ정관 일부 변경의 건 원안대로 승인 - 지배구조법 내용 반영 (임원후보추천위원회 설치)

제3호 의안 : 이사 선임의 건	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인 - 박경국 (사내이사)

제4호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	ㆍ제34기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 - 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

제32기 정기 주주총회(2015년 3월 13일)	제1호 의안 : 제32기 재무제표 승인의 건	ㆍ제32기 재무제표 승인의 건 원안대로 승인 (배당금 주당 : 1,000원)

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건	ㆍ정관 일부 변경의 건 원안대로 승인 - 사외이사의 임기 변경

제3호 의안 : 이사 선임의 건	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인 - 박종문 (사외이사)

제4호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	ㆍ제33기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 - 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

2. 우 발채무와 약정사항 등 가. 진행중인 소송사건 당분기말 현재 계류중인 소송사건은 연결실체가 피고인 사건 21건(총금액 642백 만원)이 있습니다. 한편, 연결실체의 경영자는 동 사항이 연결재무제표에 중대한 영향을 미치지 않을 것으로 판단하고 있습니다.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해당사항 없음

다. 채무보증 현황해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황

해당사항 없음 마. 제공받은 지급보증 당분기말 현재 연결실체는 카드채권 공탁금 등에 대해 SGI서울 보증으로부터 68,798백만원 의 지급보증을 제공받고 있습니다. 바. 주요 약정사항

1) 연결실체는 당분기말 현재 농협은행 외 16개 은행과 한도액 28,175억원의 차월약정및 대출약정을 맺고 있습니다.

2) 연결실체는 기업은행 외 25개의 금융기관 등과의 업무대행계약에 따라 가맹점 매출표접수업무, 현금서비스업무 등을 위탁하고 있는 바, 상기 업무대행에 대하여 연결실체는 소정의 업무대행수수료를 지급하고 있습니다.

3) 연결실체는 신한은행, 우리은행과 수입신용한도약정을 맺고 있으며, 수입신용장 한도 약정액은 각각 신한은행 USD 10,000,000, 우리은행 USD 9,000,000입니다.

3. 제재현황등 그 밖의 사항 가. 제재현황

일자	처벌 또는조치대상자	처벌 또는조치내용	사유 및 근거법령	처벌 또는 조치에 대한회사의 이행현황	재발방지를 위한회사의 대책

2015.01.05	삼성카드임직원	문책	- 전산자료 보호대책 운영 불철저 (전자금융거래법 제21조, 전자금융감독규정시행세칙 제9조)	- 관련자 1명 문책 처리완료 및 인사기록부 등재 ㆍ임원 1명 : 현직(근속 11년 3개월), 견책	- 내부통제 강화

2015.04.20	삼성카드임직원	문책	- 재해복구센터 구축ㆍ운영 부적정 (전자금융감독규정 제23조)	- 관련자 1명 문책 처리완료 및 인사기록부 등재 ㆍ임원 1명 : 현직(근속 3년 2개월), 견책	- 재해복구시스템 개선

2015.11.05	삼성카드(주)	기관경고과태료(600만원)	- 모집인에 대한 개인신용정보 부당제공
(신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조, 제32조, 제45조, 제52조, 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률시행령 제16조, 신용정보업감독규정 제 20조, [별표3])	- 과태료납부	- 내부통제 강화

2016.03.22	삼성카드(주)	과태료(400만원)	- 대규모 기업집단현황 경영위원회 활동 지연 공시
(독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조의4)	- 과태료 납부	- 관련 프로세스 개선

2018.12.27	삼성카드(주)	과태료(300만원)	- 신용카드 약관 신고의무 위반
(여신전문금융업법 제54조의 3, 제69조의 2, 여신전문금융업법 시행령 제23조의 2)	- 과태료 납부	- 관련 프로세스 개선

기관주의	- 신용카드 회원의 권익 부당 침해
(여신전문금융업법 제24조의 2, 여신전문금융업법 시행령 제7조의 3, 여신전문금융업감독규정 제25조)

주) 경미한 제재사항에 대해서는 기재를 생략함 나. 단기매매차익 미환수 현황 해당사항 없음

다. 제재관련 위험요인 등 해당사항 없음

4. 대 차 대 조표일 이후의 사건가. 전단채 발행내역

(기준일 : 2019년 05월 14일 ) (단위 : 백만원, %)

발행일	금액	금리	만기일	비고

2019-04-17	50,000	1.81	2019-04-23	상환

2019-04-23	40,000	1.83	2019-04-26	상환

2019-04-23	10,000	1.83	2019-04-26	상환

2019-04-23	20,000	1.83	2019-04-26	상환

2019-04-23	20,000	1.82	2019-04-25	상환

2019-04-23	30,000	1.83	2019-04-26	상환

2019-05-13	50,000	1.85	2019-05-21	미상환

합계	220,000	-	-	-

주) 기준일 현재의 상환여부를 표시함나. 유동화 관련사항 당사는 2019년 5월 13일 자산유동화를 위해 할부금융자산 4,000억원을 양도하였으며, 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전하였다고 판단하여 재무제표에서 제거하였습니다.

5. 직 접 금 융 자 금 의 사용 내역 가. 공모자금의 사용내역 해당사항 없음

나. 사모자금의 사용내역 해당사항 없음 6. 고 객 보호 현황 당 사는 여신전문금융업법 및 관련 규정에 명시된 회사의 법적 의무를 충실히 준수함으로써 소비자 보호에 만전을 기하고 있습니다. 임직원을 대상으로 관련 법규의 상시적인 교육을 통해 업무상 위법행위가 발생하는 것을 사전에 예방하고 있습니다. 고객의 재산 및 정보를 보호하기 위한 회사의 법규준수 노력은 신용카드회원의 모집에서부터 채권추심에 이르는 회사 업무 전 과정에 걸쳐 이루어집니다.

또한 당사는 고객 불만 사항의 접수, 처리 및 개선까지의 全 과정을 전사 임직원이 공유할 수 있도록 'VOC Dashboard'를 운영하고 있으며, 당사의 모든 활동을 고객 관점에서, 고객 중심으로 구성하고 지속적으로 수행하고 있습니다.

7. 합병 등의 사후정보 해 당 사 항 없음

8. 정부의 인증 및 그 취소에 관한 사항 당 사는 2010년 11월 19일 여성가족부로부터 「가족친화사회환경 조성 촉진등에 관한 법률」제 15조에 따라 가족친화기업으로 인증 받았습니다. 이후 유효기간 만료(2013년 11월 18일)되어 재인증을 신청하여 2013년 11월 19일재인증을 받았습니다. 해당 인증 유효기간이 만료(2015년 11월 18일)되어 재인증을신청하여 2015년 12월 1일 재인증을 받았습니다. 2018년 11월 30일 인증기한 만료에 따라 인증이 종료되었습니다.