삼성카드 분기보고서 (2026.03)
3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도 현황

(기준일 : 2026년 05월 15일 )

투표제도 종류	집중투표제	서면투표제	전자투표제

도입여부	배제	미도입	도입

실시여부	-	-	제43기(2026년도) 정기주총

주1) 당사는 의결권대리행사권유제도를 도입(실시)하고 있으며, 위임방법은 아래와 같습니다. ① 서면 위임장을 피권유자에게 직접 교부 ② 인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시주2) 2026년 9월 10일 이후 최초로 이사의 선임을 위한 주주총회 소집이 있는 경우부터
집중투표제 적용 예정

당사는 2021년 1월 28일 개최된 제1차 정기이사회의 결의로 상법 제368조의4 (전자적 방법에 의한 의결권의 행사)에 따른 전자투표제도를 도입하였고, 2021년 3월 18일에 개최한 제38기 정기주주총회부터 전자투표제를 시행하였습니다. 당사는 주주총회소집공고시 전자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있다는 내용을 공고하고 있으며, 매결산기 최종일에 의결권이 있는 주식을 소유한 주주는 주주 총회에 직접 참석하지 아니하고 한국예탁결제원에서 제공하는 전자투표시스템을 통하여 주주총회 10일전부터 주주총회일 전날까지 의결권을 행사할 수 있습니다. 한편, 당사는 서면투표제는 채택하고 있지 않습니다. 나. 소수주주권의 행사여부 - 해당사항 없음 다. 경영권 경쟁 여부 - 해당사항 없음

라. 의결권 현황

(기준일 : 2026년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	115,858,891	-

우선주	-	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	9,148,196	상법 제369조 2항(자기주식)

우선주	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	106,710,695	-

우선주	-	-

주) 보험업법 제 108조 4항 및 동법 시행령 제 53조 1항에 의거하여 특별계정에 속하는 주식은 의결권 행사 불가능 (단, 특별계정 주식 중 변액보험계약 주식은 의결권 행사가 가능)

마. 주식사무

정관상신주인수권의 내용	삼성카드 정관 제9조 (신주인수권)
① 본 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식 수에 비례하여
신주를 배정 받을 권리를 가지며, 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나
신주 배정시 단수주가 발생하였을 경우에는 이사회 또는 이사회로부터 위임받은
위원회의 결의에 따라 이를 처리한다.
② 본 회사는 제1항의 규정에도 불구하고 다음 각 호의 경우에는 주주외의 자에게
신주를 배정할 수 있다.
1.자본시장과 금융투자업에 관한 법률등 관계법규의 규정에 의하여 이사회의
결의로 신주를 모집 하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우
2.자본시장과 금융투자업에 관한 법률등 관계법규의 규정에 의하여 이사회의
결의로 우리사주 조합원에게 신주를 우선배정하는 경우
3.제9조의2에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우
4.제9조의4에 의하여 일반공모증자 방식으로 신주를 발행하는 경우
5.자본시장과 금융투자업에 관한 법률등 관계법규의 규정에 의하여 이사회의
결의로 주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우
6.긴급한 자금의 조달, 재무구조의 개선, 전략적 제휴 기타 경영상 목적의
달성 등을 위하여 국내외의 금융기관 또는 법인 등에게 이사회의 결의로
발행주식총수의 200%를 초과하지 않는 범위내에서 신주를 발행하는 경우.
제9조의2 (주식매수선택권)
① 본 회사는 관계법령이 정하는 바에 따라 주주총회의 특별결의로 임직원에게
주식매수선택권을 부여할 수 있다.
② 주식매수선택권을 부여받을 자는 회사의 설립·경영·해외영업 또는 기술혁신
등에 기여하거나 기여할 수 있는 임직원으로 하되 관계법령에서 주식매수
선택권을 부여받을 수 없는 자로 규정한 임직원은 제외한다.
③ 주식매수선택권의 행사로 교부할 주식(주식매수선택권의 행사가격과 시가와의
차액을 현금 또는 자기주식으로 교부하는 경우에는 그 차액의 산정 기준이
되는 주식을 말한다)은 기명식 보통주식 또는 기명식 우선주식으로 한다.
④ 주식매수선택권의 행사로 교부할 수 있는 주식의 총수는 관계법령에서
허용하는 한도까지로 한다.
⑤ 주식매수선택권은 이를 부여하는 주주총회 결의일 또는 이사회 결의일로부터
2년이 경과한 날로부터 8년 이내에서, 각 해당 주주총회 또는 해당 이사회의
결의로 정하는 행사만료일까지 행사할 수 있다. 단, 이 경우 주식매수선택권
을 부여받은 자는 관계법령이 정하는 경우를 제외하고는 본문의 규정에 의한
결의일부터 2년이상 재임 또는 재직하여야 이를 행사할 수 있다.
⑥ 주식매수선택권의 내용, 행사가격 등 주식매수선택권의 조건은 관계법령 및
정관이 정하는 바에 따라 주주총회의 특별결의 또는 이사회 결의로 정하되,
관계법령 및 정관에서 주주총회 또는 이사회의 결의사항으로 규정하지 않은
사항은 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회에서 결정할 수 있다.
⑦ 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에는 이사회의 결의로 주식매수선택권의
부여를 취소할 수 있다.
1.임ㆍ직원이 주식매수선택권을 부여받은 후 임의로 퇴임하거나 퇴직한 경우
2.임ㆍ직원이 고의 또는 과실로 회사에 중대한 손해를 초래하게 한 경우
3.기타 주식매수선택권 부여 계약에서 정한 취소 사유가 발생한 경우
제9조의4(일반공모증자)
① 본 회사는 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위내에서
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의6의 규정에서 정하는 방법에
따라 이사회의 결의로 일반공모증자방식에 의하여 신주를 발행할 수 있다.
② 일반공모증자방식에 의하여 신주를 발행하는 경우에는 발행할 주식의 종류와
수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로써 정한다. 다만 이 경우 신주의
발행가격은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률등 관계법규에서 정하는
가격이상으로 한다.제9조의5(동등배당)
본 회사는 배당 기준일 현재 발행된 주식에 대하여 발행일에 관계없이 모두 동등하게 배당한다.

결 산 일 : 12월 31일	정기주주총회 : 결산 종료일로부터 3월이내

주주명부 폐쇄 기준일 (주주명부 폐쇄기간)	매결산기 최종일(12월 31일) (매결산기 최종일의 익일(1월 1일)부터 1개월간)

주권의 종류	「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 '주권의 종류'를 기재하지 않음

명의개서 대리인	한국예탁결제원(TEL : 1577-6600) : 부산광역시 남구 문현금융로 40 부산국제금융센터

주주의 특전 : 해당사항 없음	공고방법 : 홈페이지(http://www.samsungcard.com)에 게재 다만, 전산장애 등의 사유로 인터넷 홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 조선일보에 게재

바. 주주총회 의사록 요약(1) 주주총회 주요내용

주총일자	안 건	결의내용	주요 논의내용

제43기 정기주주총회(2026년 3월 19일)	제1호 의안 : 제43기 재무제표 및 이익배당 승인	가결	ㆍ제43기 재무제표 및 이익배당 승인의 건 원안대로 승인(배당금 주당 : 2,800원)

제2호 의안 : 정관 개정ㆍ제2-1호 의안 : 집중투표제 관련 정관 정비ㆍ제2-2호 의안 : 개정 상법 관련 정관 정비ㆍ제2-3호 의안 : 기타 정관 정비	가결	ㆍ정관 개정의 건 원안대로 승인 (제19조2항, 제23조1항, 제26조3항, 제26조5항, 제27조1항, 제28조2항, 제30조2항, 제37조3항, 제37조4항, 제43조, 부칙제3조)

제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임(김준규)	가결	ㆍ감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 원안대로 승인

제4호 의안 : 이사보수한도 승인	가결	ㆍ제44기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 : 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

제42기 정기주주총회(2025년 3월 20일)	제1호 의안 : 제42기 재무제표 및 이익배당 승인	가결	ㆍ제42기 재무제표 및 이익배당 승인의 건 원안대로 승인(배당금 주당 : 2,800원)

제2호 의안 : 정관 개정 ㆍ제2-1호 의안 : 목적사업 관련 정관 정비 ㆍ제2-2호 의안 : 이사회 관련 정관 정비 ㆍ제2-3호 의안 : 법률, 표준정관에 따른 정관 정비	가결	ㆍ정관 개정의 건 원안대로 승인 (제2조, 제12조, 제12조의2, 제26조, 제27조, 제30조, 제35조, 제36조, 부칙 제3조)

제3호 의안 : 이사 선임 ㆍ제3-1호 의안 : 사외이사 김준규 ㆍ제3-2호 의안 : 사외이사 최재천 ㆍ제3-3호 의안 : 사외이사 서영경 ㆍ제3-4호 의안 : 사내이사 김이태 ㆍ제3-5호 의안 : 사내이사 황성원	가결	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인

제4호 의안 : 감사위원 선임 ㆍ제4-1호 의안 : 감사위원 김준규 ㆍ제4-2호 의안 : 감사위원 최재천	가결	ㆍ감사위원 선임의 건 원안대로 승인

제5호 의안 : 이사보수한도 승인	가결	ㆍ제42기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 : 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

제41기 정기주주총회(2024년 3월 20일)	제1호 의안 : 제41기 재무제표 및 이익배당 승인	가결	ㆍ제41기 재무제표 및 이익배당 승인의 건 원안대로 승인(배당금 주당 : 2,500원)

제2호 의안 : 이사 선임ㆍ제2-1호 의안 : 사외이사 임혜란ㆍ제2-2호 의안 : 사내이사 김태선	가결	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인

제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임(문창용)	가결	ㆍ감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 원안대로 승인

제4호 의안 : 이사보수한도 승인	가결	ㆍ제42기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 : 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

(2) 주주총회 의결권 행사 세부내용

주총정보	안건	결의구분	가결여부	의결권 있는 발행주식 총수(A)	(A) 중 의결권 행사 주식수	찬성 주식수	찬성주식비율(%)	반대 기권 등 주식수	반대기권 등 주식 비율 (%)

제43기 정기주주총회(2026년 3월 19일)	제43기(2025.1.1~2025.12.31) 재무제표 및 이익배당 승인	보통결의	가결	106,710,695	100,606,412	100,552,198	99.95	54,214	0.05

집중투표제 관련 정관 정비	특별결의	가결	22,979,303	16,875,020	16,870,259	99.97	4,761	0.03

개정 상법 관련 정관 정비	특별결의	가결	106,710,695	100,606,412	100,601,933	100.00	4,479	0.00

기타 정관 정비	특별결의	가결	106,710,695	100,606,412	100,601,930	100.00	4,482	0.00

감사위원이 되는 사외이사 선임(김준규)	보통결의	가결	22,274,988	16,875,020	15,044,810	89.15	1,830,210	10.85

이사보수한도 승인	보통결의	가결	106,710,695	100,606,412	91,737,578	91.18	8,868,834	8.82

제42기 정기주주총회(2025년 3월 20일)	제42기(2024.1.1~2024.12.31) 재무제표 및 이익배당 승인	보통결의	가결	106,710,695	99,433,316	98,607,956	99.17	825,360	0.83

목적사업 관련 정관 정비	특별결의	가결	106,710,695	99,433,316	99,428,057	99.99	5,259	0.01

이사회 관련 정관 정비	특별결의	가결	106,710,695	99,433,316	90,558,542	91.07	8,874,774	8.93

법률, 표준정관에 따른 정관 정비	특별결의	가결	106,710,695	99,433,316	99,427,964	99.99	5,352	0.01

이사 선임(사외이사 김준규)	보통결의	가결	106,710,695	99,433,316	97,498,558	98.05	1,934,758	1.95

이사 선임(사외이사 최재천)	보통결의	가결	106,710,695	99,433,316	99,239,862	99.81	193,454	0.19

이사 선임(사외이사 서영경)	보통결의	가결	106,710,695	99,433,316	99,424,920	99.99	8,396	0.01

이사 선임(사내이사 김이태)	보통결의	가결	106,710,695	99,433,316	98,980,600	99.54	452,716	0.46

이사 선임(사내이사 황성원)	보통결의	가결	106,710,695	99,433,316	97,493,136	98.05	1,940,180	1.95

감사위원 선임(감사위원 김준규)	보통결의	가결	23,569,589	15,588,952	13,792,851	88.48	1,796,101	11.52

감사위원 선임(감사위원 최재천)	보통결의	가결	23,569,589	15,588,952	15,391,127	98.73	197,825	1.27

이사보수한도 승인	보통결의	가결	106,710,695	99,433,316	99,391,966	99.96	41,350	0.04

제41기 정기주주총회(2024년 3월 20일)	제41기(2023.1.1~2023.12.31) 재무제표 및 이익배당 승인	보통결의	가결	106,710,695	97,127,676	96,415,312	99.27	712,364	0.73

이사 선임(사외이사 임혜란)	보통결의	가결	106,710,695	97,127,678	96,895,931	99.76	231,747	0.24

이사 선임(사내이사 김태선)	보통결의	가결	106,710,695	97,127,678	96,426,039	99.28	701,639	0.72

감사위원이 되는 사외이사 선임(문창용)	보통결의	가결	23,577,003	14,379,160	12,364,476	85.99	2,014,684	14.01

이사보수한도 승인	보통결의	가결	106,710,695	97,127,678	90,952,389	93.64	6,175,289	6.36

주1)「금융사지배구조법」에 따라 감사위원회 위원 선임 안건의 경우 최대주주, 최대주주의 특수관계인 등의 보유주식 합계가 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식 총수의 100분의 3을 초과하는 경우 그 주주는 100분의 3을 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못합니다.주2)「상법」제368조에 따라 이사 보수한도 승인 안건의 경우 결의에 관하여 특별한 이해관계가 있는 자는 의결권을 행사하지 못합니다.