삼성카드 분기보고서 (2017.09)
2. 연결재무제표

요 약 분 기 연 결 재 무 상 태 표

제35기 3분기 : 2017년 9월 30일 현재
제34기 : 2016년 12월 31일 현재
삼성카드주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	주 석	제 35 (당)기 3 분기	제 34 (전)기

자 산

I. 현금및예치금	8,9	1,258,846,871,970	948,230,653,000

II. 유가증권	7,8,10	514,406,007,107	500,059,911,664

III. 신용판매자산	7,8,11,12	12,939,404,776,253	12,284,516,116,574

IV. 금융상품자산	7,8,11,13	5,242,450,526,693	4,975,963,697,581

V. 할부금융자산	7,8,11,14	1,591,122,017,986	1,010,922,725,147

VI. 금융리스채권	7,8,11,15	616,406,368,469	792,447,820,027

VII. 운용리스자산	16	668,674,635,095	579,813,735,811

VIII. 유형자산	17	62,106,724,156	72,946,480,606

IX. 무형자산	18	217,034,686,071	235,133,346,216

X. 파생상품자산	7,8,20	83,885,164,057	167,485,258,769

XI. 이연법인세자산	-	7,536,126,548

XII. 기타금융자산	7,8,11,19,20	245,239,090,291	197,771,553,698

XIII. 기타자산	148,793,721,354	131,631,120,064

자 산 총 계	23,588,370,589,502	21,904,458,545,705

부 채

I. 차입금	6,7,8,22	1,030,000,000,000	1,030,000,000,000

II. 사채	6,7,8,23,28	12,957,480,101,623	10,776,124,606,672

III. 포인트이연수익	24	143,623,007,656	133,730,170,049

IV. 충당부채	25	147,732,923,487	143,010,465,419

V. 순확정급여부채	26	37,543,484,517	26,027,956,926

VI. 파생상품부채	6,7,8,20	27,554,230,035	5,152,284,083

VII. 당기법인세부채	69,526,821,507	58,050,077,225

VIII. 이연법인세부채	903,540,990	-

IX. 기타금융부채	6,7,8,21,27	2,228,275,331,179	2,973,344,205,741

X. 기타부채	165,027,499,555	143,347,612,783

부 채 총 계	16,807,666,940,549	15,288,787,378,898

자 본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본

I. 자본금	29	614,794,455,000	614,794,455,000

II. 기타불입자본	29	1,642,961,708,983	1,642,961,708,983

III. 기타자본구성요소	30	273,599,713,021	249,532,159,182

IV. 이익잉여금	31	4,249,347,771,949	4,108,382,843,642

비지배지분	-	-

자 본 총 계	6,780,703,648,953	6,615,671,166,807

부 채 및 자 본 총 계	23,588,370,589,502	21,904,458,545,705

요 약 분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제35기 3분기 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지
제34기 3분기 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지
삼성카드주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	주 석	제 35 (당)기 3 분기	제 34 (전)기 3 분기

3개월	누적	3개월	누적

I. 영업수익	913,304,918,424	2,824,895,136,399	964,445,483,315	2,632,371,336,719

1. 신용판매수익	33	555,786,599,867	1,632,267,273,722	514,301,130,863	1,486,589,784,562

2. 금융수익	33	208,229,423,351	610,675,564,996	204,848,809,982	603,352,802,627

3. 할부금융수익	33	13,337,533,209	36,197,261,728	8,471,714,681	21,763,927,542

4. 리스수익	33	74,385,243,110	209,119,241,923	68,091,230,464	208,084,629,464

5. 유가증권평가 및 처분이익	-	1,556,342,593	234,140,793	3,873,400,244

6. 파생상품평가 및 거래이익	20	3,454,000,000	3,454,000,000	-	299,999,997

7. 외화평가 및 거래이익	8,730,961,758	140,054,240,851	120,173,433,646	139,797,904,598

8. 기타수익	34	49,381,157,129	191,571,210,586	48,325,022,886	168,608,887,685

II. 영업비용	793,990,736,899	2,421,535,201,125	844,074,697,388	2,268,783,757,444

1. 금융비용	79,316,172,885	226,678,868,206	70,641,449,250	209,345,939,092

2. 판매비	35	458,751,335,115	1,328,511,643,059	412,749,100,302	1,190,149,534,610

3. 일반관리비	35	173,019,292,745	534,211,812,840	177,878,934,357	534,846,052,587

4. 파생상품평가 및 거래손실	20	2,939,999,971	123,016,666,660	115,239,999,960	126,319,999,990

5. 외화평가 및 거래손실	3,525,213,179	3,954,797,471	388,675,780	1,541,422,516

6. 대손상각비	73,844,753,008	197,382,118,264	63,808,447,317	195,678,905,388

7. 기타비용	34	2,593,969,996	7,779,294,625	3,368,090,422	10,901,903,261

III. 영업이익	119,314,181,525	403,359,935,274	120,370,785,927	363,587,579,275

IV. 영업외수익	775,057,520	2,966,863,433	8,732,475,010	9,903,497,134

1. 유무형자산처분이익	10,720,000	18,980,000	291,105	75,740,645

2. 지분법이익	-	-	8,372,987,091	8,522,700,000

3. 기타영업외수익	764,337,520	2,947,883,433	359,196,814	1,305,056,489

V. 영업외비용	148,334,215	6,778,636,579	456,920,441	1,486,447,047

1. 유무형자산처분손실	10,490,905	198,173,948	125,574,309	140,892,773

2. 기부금	115,494,883	4,675,974,564	217,874,349	1,114,796,734

3. 기타영업외비용	22,348,427	1,904,488,067	113,471,783	230,757,540

VI. 법인세비용차감전순이익	119,940,904,830	399,548,162,128	128,646,340,496	372,004,629,362

VII. 법인세비용	36	28,100,548,281	94,167,191,321	30,664,182,396	88,256,182,412

VIII. 분기순이익	91,840,356,549	305,380,970,807	97,982,158,100	283,748,446,950

IX. 기타포괄손익	1,654,355,619	24,067,553,839	17,085,532,702	(33,639,306,172)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 있는 항목	1,654,355,619	24,067,553,839	17,085,532,702	(33,639,306,172)

(1) 매도가능증권평가손익	(5,349,677,900)	16,917,430,950	(11,559,798,900)	(30,854,430,033)

(2) 현금흐름위험회피파생상품평가손익	20	7,532,205,101	14,833,959,337	34,100,079,510	(13,524,601,859)

(3) 당기손익으로 재분류 될 수 있는 항목의 법인세	(528,171,582)	(7,683,836,448)	(5,454,747,908)	10,739,725,720

X. 총분기포괄손익	93,494,712,168	329,448,524,646	115,067,690,802	250,109,140,778

XI. 주당이익

1. 기본주당이익	37	838	2,786	850	2,460

2. 희석주당이익	37	838	2,786	850	2,460

요 약 분 기 연 결 자 본 변 동 표

제35기 3분기 : 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지
제34기 3분기 : 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지
삼성카드주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	자본금	기타불입자본	기타자본구성요소	이익잉여금	총계

2016.1.1(전기초)	614,794,455,000	1,935,649,016,343	211,634,025,665	3,926,247,886,197	6,688,325,383,205

연차배당	-	-	-	(173,101,042,500)	(173,101,042,500)

분기순이익	-	-	-	283,748,446,950	283,748,446,950

자기주식취득	-	(113,568,229,430)	-	-	(113,568,229,430)

매도가능증권평가손익	-	-	(23,387,657,964)	-	(23,387,657,964)

현금흐름위험회피 파생상품평가손익	-	-	(10,251,648,208)	-	(10,251,648,208)

2016.9.30(전분기말)	614,794,455,000	1,822,080,786,913	177,994,719,493	4,036,895,290,647	6,651,765,252,053

2017.1.1(당기초)	614,794,455,000	1,642,961,708,983	249,532,159,182	4,108,382,843,642	6,615,671,166,807

연차배당	-	-	-	(164,416,042,500)	(164,416,042,500)

분기순이익	-	-	-	305,380,970,807	305,380,970,807

매도가능증권평가손익	-	-	12,823,412,661	-	12,823,412,661

현금흐름위험회피 파생상품평가손익	-	-	11,244,141,178	-	11,244,141,178

2017.9.30(당분기말)	614,794,455,000	1,642,961,708,983	273,599,713,021	4,249,347,771,949	6,780,703,648,953

요 약 분 기 연 결 현 금 흐 름 표

제35기 3분기 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지
제34기 3분기 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지
삼성카드주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	제 35 (당)기 3 분기	제 34 (전)기 3 분기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름	(1,774,704,567,326)	(957,038,288,255)

1. 영업에서 창출된 현금흐름	(1,570,193,995,511)	(723,481,599,485)

분기순이익	305,380,970,807	283,748,446,950

법인세비용	94,167,191,321	88,256,182,412

금융수익	(4,172,317,420)	(3,534,499,897)

금융비용	226,678,868,206	208,741,943,971

수입배당금	(47,897,669,961)	(31,668,965,673)

감가상각비	17,172,572,587	19,556,933,102

무형자산상각비	48,536,408,105	49,310,142,056

대손상각비	192,205,573,440	189,163,034,013

운용리스자산상각비	106,985,593,812	90,346,008,975

유형자산처분손실	198,173,948	140,451,098

무형자산처분손실	-	441,675

운용리스자산처분비용	39,135,133,225	47,107,659,357

파생상품평가손실	106,590,000,000	120,610,000,000

포인트비용	9,272,953,970	23,552,004,468

미사용한도충당부채전입액	5,176,544,823	6,515,871,375

기타충당부채전입액	1,885,000,000	3,635,633,812

퇴직급여	13,245,062,988	15,278,610,751

외화환산손실	3,454,000,000	-

선급비용손상차손환입	-	(2,524,382)

매도가능금융자산처분이익	(1,556,342,593)	(3,873,400,244)

유형자산처분이익	(18,980,000)	(75,612,645)

무형자산처분이익	-	(128,000)

운용리스자산처분이익	(41,538,627,743)	(48,098,130,091)

선급비용손상차손환입	(1,057,706)	-

파생상품평가이익	3,454,000,000	-

외화환산이익	(106,590,000,000)	(120,610,439,621)

지분법이익 및 처분이익	-	(8,522,700,000)

현재가치할인차금상각	(20,609,688,127)	(23,950,234,792)

운전자본의 변동	(2,521,347,359,193)	(1,629,108,328,155)

(1) 신용판매자산	(603,823,414,927)	(441,440,426,157)

(2) 금융상품자산	(462,492,558,663)	(425,118,074,146)

(3) 할부금융자산	(594,547,468,131)	(526,852,749,790)

(4) 금융리스채권	175,551,208,977	158,211,039,980

(5) 운용리스자산	(193,442,998,578)	(202,290,672,982)

(6) 파생상품자산	(26,443,905,288)	(49,479,534,896)

(7) 기타금융자산	(102,574,749,402)	(61,325,031,352)

(8) 기타자산	(16,963,749,337)	(59,597,397,317)

(9) 충당부채	(1,719,203,118)	(47,994,633,154)

(10) 확정급여채무	(11,134,748,561)	(24,751,585,293)

(11) 사외적립자산	9,405,213,164	12,618,685,722

(12) 파생상품부채	37,235,905,289	52,799,534,896

(13) 기타금융부채	(752,020,997,597)	(44,916,027,429)

(14) 기타부채	21,624,106,979	31,028,543,763

2. 이자의 수취	48,196,581,833	44,315,023,410

3. 이자의 지급	(218,670,207,660)	(207,438,397,620)

4. 배당금의 수취	47,897,669,961	31,668,965,673

5. 법인세의 납부	(81,934,615,949)	(102,102,280,233)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름	(64,139,452,754)	(56,775,880,573)

예치금의 감소	(33,470,473,131)	(13,916,287,684)

매도가능금융자산의 처분	4,127,678,100	841,706,978

관계기업투자주식의 처분	-	13,500,000,000

유형자산의 처분	43,335,748	165,718,342

무형자산의 처분	-	218,843,000

기타금융자산의 처분	4,076,136,290	9,935,592,371

매도가능금융자산의 취득	-	(3,223,072,500)

유형자산의 취득	(6,538,667,533)	(9,775,486,156)

무형자산의 취득	(29,151,100,460)	(48,626,189,975)

기타금융자산의 취득	(3,226,361,768)	(5,896,704,949)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름	2,115,989,765,919	1,066,731,233,599

차입금의 증가	6,390,000,000,000	12,171,000,000,000

사채의 발행	29,017,105,808,419	26,397,800,505,529

차입금의 상환	(6,390,000,000,000)	(11,161,000,000,000)

사채의 상환	(26,736,700,000,000)	(26,054,400,000,000)

자기주식의 취득	-	(113,568,229,430)

배당금의 지급	(164,416,042,500)	(173,101,042,500)

IV. 현금및현금성자산의 감소 (I + II + III)	277,145,745,839	52,917,064,771

V. 기초 현금및현금성자산	809,216,190,430	550,961,957,377

VI. 기말 현금및현금성자산	1,086,361,936,269	603,879,022,148