삼성카드 분기보고서 (2020.03)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 (1) 개요 공시서류 작성기준일 현재 당사의 이사회 구성원은 총 7명으로, 상근인 3명의 사내이사 와 비상근인 4명의 사외이사로 구성되어 있습니다. 이사회내에는 경 영위원회, 감사위원회, 임원후보 추천위원회, 평가보상위원회, 내부거래위원회 , 리스크관리위원회를 두고 있으 며, 각 이사의 주요경력 및 담당업무는 동 공시서류의 'Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다. (2) 이사회 의장의 대표이사 겸직여부 - 미해당 (3) 이사회 의장 선임사유 - 현재 이사회 의장인 권오규 사외이사는 재정경제부 장관 겸 부총리, 미국계 투자회사인 발벡 KPL 코리아 대표이사, KAIST 금융전문대학원 초빙교수 等 재계와 학계를 두루 경험한 인물로 실무 경험 및 지식이 풍부하여 이사회 의장으로 선임하였습니다. 나 . 이사회의 중요 의결사항 등

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

권오규 (100%)	양성용 (100%)	최규연 (100%)	강태수(100%)	임혜란(100%)	원기찬 (100%)	최영준 (100%)	김 대환(100%)	안기홍(100%)	이인재 (100%)

임시1	2020.01.21	■ 의결사항 1. 최고경영자 경영승계절차 개시	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항없음('20.03.19일신규선임)	해당사항없음('20.03.19일신규선임)	찬성	찬성	해당사항없음('20.03.19일신규선임)	해당사항없음('20.03.19일신규선임)	찬성

정기1	2020.01.30	■ 보고사항 1. 2019년 내부통제 체계ㆍ운영에 대한 실태 점검 결과 2. 자금세탁방지제도 운영 현황 3. 자금세탁방지 업무에 대한 점검 결과 4. 금융소비자보호 실태평가 결과 보고 5. 신용정보관리ㆍ보호인의 업무수행 실적 等 보고 6. 내부회계관리제도 운영실태 보고 7. 2019년 4분기 각 위원회 운영사항	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항 1. 준법감시인 선임 2. 주요업무집행책임자 선임 3. 제37기 재무제표 승인 4. 제37기 영업보고서 승인 5. 2020년 경영계획 승인 6. 주요주주등과의 거래	가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성 찬성	찬성찬성찬성찬성찬성 찬성	찬성찬성찬성찬성찬성 찬성	찬성찬성찬성찬성찬성 찬성	찬성찬성찬성찬성찬성 찬성	찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성

임시2	2020.02.20	■ 의결사항 1. 이사회 산하 각 위원회 위원 선임	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	해당사항없음('20.01.31일 사임)	찬성

임시3	2020.02.20	■ 보고사항 1. 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 2. 내부통제시스템 평가 보고 3. 사외이사 후보 추천 4. 감사위원이 되는 사외이사 후보 추천 5. 감사위원 후보 추천	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항 1. 2019년 이사회 운영 실적 평가 2. 사내이사 후보 추천 3. 제37기 정기주주총회 개최 승인 4-1. 임원 단체상해보험 계약 4-2. 보험상품 구매 계약 4-3. 통신 RP 시책금 지급 5. SKT 매출채권 양도의 건	가결 가결 가결 가결 가결 가결 가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

임시4	2020.02.26	■ 의결사항 1. 전국재해구호협회 후원의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

임시5	2020.03.19	■ 의결사항 1. 이사회 의장 선임 2. 대표이사 선임 3. 이사회 산하 각 위원회 위원 선임 4. 이사보수 집행 위임의 건 5. 주요주주 등과의 거래	가결가결 가결가결가결	미행사찬성찬성 찬성찬성	해당사항없음('20.03.19일사임)	찬성 찬성 찬성찬성 찬성	찬성 찬성 찬성찬성 찬성	찬성 찬성 찬성찬성 찬성	해당사항없음('20.03.19일사임)	찬성 미행사찬성찬성찬성	찬성 찬성찬성찬성찬성	찬성 찬성찬성찬성찬성

주) 권오규 사외이사는 3.19일 본인을 의장 후보로 상정한 의안에 대해 의결권을 행사하지 않음 김대환 사내이사는 3.19일 본인을 대표이사 후보로 상정한 의안에 대해 의결권을 행사하지 않음

다. 이사회내 위원회(1) 이사회내의 위원회 구성현황

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비 고

경영위원회	상근이사 3명	김대환(위원장)이인재안기홍	ㆍ설치목적 - 이사회 운영의 효율성 제고ㆍ권한사항 - 이사회가 위임한 사항 및 기타 일상 경영사항을 심의/의결	2020년 1월 31일 ㆍ 최 영준 상근이사, 등기이사 사임 2020년 3월 19일 ㆍ 원기찬 상근이사, 등기이사 사임 ㆍ김대환 상근이사, 등기이사/위원 선임 ㆍ 안기홍 상근이사, 등기이사/위원 선임

평가보상위원회	사외이사 2명상근이사 1명	강태수(위원장)임혜란안기홍	ㆍ설치목적 - 이사보수한도 범위내에서 이사의 보수 세부집행에 관한 업무 수행 ㆍ권한사항 - 이사에 대한 평가보상기준 결정, 경영실적 평가 및 심의 수행	2 020년 1월 31일 ㆍ 최 영준 상근이사, 등기이사 사임 2020년 2월 20일 ㆍ 원기찬 상근이사, 위원 선임 2020년 3월 19일 ㆍ 원기찬 상근이사, 등기이사 사임 ㆍ 양성용 사외이사, 등기이사 사임 ㆍ 최규연 사외이사, 위원 사임 ㆍ 안기홍 상근이사, 등기이사/위원 선임 ㆍ 강태수 사외이사, 등기이사/위원 선임 ㆍ 임혜란 사 외 이 사 , 등 기 이 사 /위 원 선임

내부거래위원회	사외이사 3명	임혜란(위원장)권오규최규연	ㆍ설치목적 - 계열회사간 주요 내부거래 점검 및 관리 업무 수행ㆍ권한사항 - 내부거래 보고 청취, 심의/의결, 조사 명령, 시정조치 건의	2 020년 3월 19일 ㆍ양성용 사외이사, 등기이사 사임 ㆍ임혜란 사외이사, 등기이사/위원 선임

리스크관리위원회	사외이사 2명상근이사 1명	최규연(위원장)임혜란안기홍	ㆍ설치목적 - 위험관리의 기본방침 및 전략 수립ㆍ권한사항 - 부담 가능한 위험수준 결정, 적정투자한도 및 손실허용한도 승인	2020년 1월 31일 ㆍ 최 영준 상근이사, 등기이사 사임 2020년 2월 20일 ㆍ 원기찬 상근이사, 위원 선임 2020년 3월 19일 ㆍ원기찬 상근이사, 등기이사 사임 ㆍ 권오규 사외이사, 위원 사임 ㆍ 안기홍 상근이사, 등기이사/위원 선임 ㆍ 임혜란 사외이사, 등기이사/위원 선임

주1) 이사회내의 위원회 구성현황은 공시서류 작성기준일 현재의 현황임 주2) 감사위원회 및 임원후보 추천위원회는 공시서식 작성기준에 따라 동 공시서류 'Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항'의 '2. 감사제도에 관한 사항 - 나. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부' 및 '1. 이사회에 관 한 사항 - 라. 이사의 독립성에 관한 사항 - ( 2) 임원후보 추천위원회 설치 및 구성현황 ' 에서 각각 확인하실 수 있습니다 . (2) 이사회내의 위원회 활동내역

1) 경영위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명,참석 및 찬반여부

사내이사(출석률)

김대환(100%)	안기홍(100%)	원기찬(100%)	최영준(100%)	이인재 (100%)

경영위원회	2020.01.13	■ 의결사항 1. 회 사채 발행 일괄 신고의 건 2. 희망모아 미수배당금 감면의 건	가결가결	해당사항없음('20.03.19신규선임)	해당사항없음('20.03.19신규선임)	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2020.01.30	■ 의결사항 1. 2020년 전사 조직개편의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2020.03.31	■ 의결사항 1. 등기지점 주소 이전의 건	가결	찬성	찬성	해당사항없음 ('20.03.19사임)	해당사항없음 ('20.01.31사임)	찬성

주) 위원장 : 김대환 사내이사2) 평가 보상위원 회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명, 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

양성용(100%)	최규연(100%)	강태수(100%)	임혜란(100%)	최영준(100%)	원기찬(100%)	안기홍(100%)

찬 반 여 부

평가 보상위원 회	2020.01.30	■ 의결사항 1.'19년 이사에 대한 업무평가의 件	가결	찬성	찬성	해당사항없음 ('20.03.19신규선임)	해당사항없음 ('20.03.19신규선임)	찬성	해당사항없음 ('20.02.20위원선임)	해당사항없음 ('20.03.19신규선임)

2020.02.20	■ 의결사항 1. 사내이사 계약연봉 심의의 건 2. 등기이사 보수 한도 심의의 건 3. 보수체계에 관한 연차보고서 심의의 건	가결가결가결	찬성 찬성 찬성	찬성 찬성 찬성	해당사항없음 ('20.01.31사임)	찬성 찬성 찬성

2020.03.19	■ 의결사항 1.평가보상위원회 위원장 선임의 건	가결	해당사항없음 ('20.03.19사임)	해당사항없음 ('20.03.19위원사임)	미행사	찬성	해당사항없음 ('20.03.19사임)	찬성

주) 위원장 : 강태수 사외이사 (3.19일 본인을 위원장 후보로 상정한 의안에 대해 의결권 미행사)

3 ) 내부거래위원 회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	사외이사의 성명(출석률), 참석 및 찬반여부

임혜란(100%)	권오규(100%)	최규연(100%)	양성용(100%)

찬 반 여 부

내부거래위원회	2020.01.30	■ 보고사항 1. '19년 내부거래 현황 보고의 건	보고	해당사항없음('20.03.19 신규선임)	보고	보고	보고

2020.03.19	■ 의결사항 1. 내부거래위원회 위원장 선임의 건	가결	미행사	찬성	찬성	해당사항없음('20.03.19 사임)

주) 위원장 : 임혜란 사외이사 (3.19일 본인을 위원장 후보로 상정한 의안에 대해 의결권 미행사)

4) 리스크관리위원 회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명, 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

최규연(100%)	권오규(100%)	임혜란(100%)	최영준(100%)	안기홍(100%)

찬 반 여 부

리스크관리위원회	2020.01.30	■ 의결사항 1. 2020년 전사 리스크 한도 설정의 건 2. 리스크관리 규정 개정의 건	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	해당사항
없음 ('20.03.19
신규선임)	찬성찬성	해당사항없음('20.03.19 신규선임)

■ 보고사항 1. 2019년 4분기 리스크 현황 보고의 건 2. 리스크관리집행위원회 운영사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고

2020.03.19	■ 의결사항
1. 리스크관리위원회 위원장 선임의 건	가결	미행사	해당사항없음('20.3.19위원사임)	찬성	해당사항없음('20.01.31사임)	찬성

주) 위원장 : 최규연 사외이사 (3.19일 본인을 위원장 후보로 상정한 의안에 대해 의결권 미행사)

5) 임원후보 추천위원회 및 감사위원회의 활동내역은 동 공시서류 'Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항'의 '1. 이사회에 관한 사항 - 라. 이사의 독립성에 관한 사항 - ( 2) 임원후보 추천위원회 설치 및 구성현황 ' 및 '2. 감사제도에 관한 사항 - 라. 감사위원회의 주요 활동 내역'에서 각각 확인하실 수 있습니다 . 라. 이사의 독립성에 관한 사항 당사는 이사 선임시, 관련 법규에서 정하는 자격요건 상의 결격사유가 없는 자를

이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천 및 승인을 거쳐 주주총회에서 선임하며, 이사의 임기와 선임 등 이사의 독립적인 직무수행에 필요한 사항을 정관에 규정하고 있습니다.

당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률'에 따라 '지배구조내부규범'을 제정하였으며, 해당 규범 제 6조(이사의 자격요건)에 '사외이사는 금융회사의 금융업 영위와 관련된 분야에서 연구ㆍ조사 또는 근무한 경력이 있는 사람으로서 직무수행에 필요한 충분한 실무경험이나 전문지식을 보유하고, 특정 이해 관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는 자로 선임하여야 한다'고 규정하고 있습니다. 이와 같은 자격요건을 갖춘 사외이사의 선임을 위해, 주기적으로 경영진 및 회사 내ㆍ외부의 다양한 경로로 추천된 인물의 주요 경력, 추천 사유 및 자격 요건 등에 대한 검토 및 이사회 구성의 정합성을 고려하여 금융, 경제, 경영, 회계, 소비자보호 또는 정보기술 등 다양한 분야의 후보군을 구축하고 있습니다.

또한, 임원후보 추천위원회는 후보군 현황을 년 1회 이상 이사회에 보고하고,

사외이사 선임이 필요한 경우, 최종 후보를 추천하여 주주총회 승인을 통해 선임하고 있습니다.

(1) 이사회 구성원 현황

성 명	직 명	임기	연임여부(연임회수)	주요경력	활동분야	추천인	회사와의거래	최대주주와의관계	비고

김대환	사내이사(대표이사)	2020.03.19~ 2023.03.18	미해당	현)삼성카드(주) 대표이사 부사장 전)삼성생명보험(주) 경영지원실장	경영위원회 위원장 임원후보추천위원회 위원	임원후보추천위원회 ,이사회	해당사항없음	계열회사임원	신규선임(2020.03.19)

이인재	사내이사	2019.03.21~ 2022.03.20	미해당	현)삼성카드(주) 디지털본부장 부사장전)삼성카드(주) 경영혁신실장 전무	경영위원회 위원	이사회	계열회사임원	-

안기홍	사내이사	2020.03.19~ 2023.03.18	미해당	현)삼성카드(주) 경영지원실장전)삼성카드(주) 경영지원실 담당임원	경영위원회 위원리스크관리위원회 위원평가보상위원회 위원	이사회	계열회사임원	신규선임(2020.03.19)

권오규	사외이사	2020.03.19~ 2022.03.18	해당(1회)	현)KAIST 금융전문대학원 초빙교수전)제9대 재정경제부 장관 겸 부총리	임원후보추천위원회 위원장 감사위원회 위원내 부 거래위원회 위원	임원후보추천위원회	계열회사임원	재선임(2020.03.19)

최규연	사외이사	2020.03.19~ 2022.03.18	해당(1회)	현)HDC현대산업개발 사외이사전)제29대 조달청장	리스크관리위원회 위원장 감사위원 회 위원 내부거래위원회 위원	임원후보추천위원회	계열회사임원	재선임(2020.03.19)

강태수	사외이사	2020.03.19 ~ 2023.03.18	미해당	현) 고 려대학교 경제학과 객원교수 전)한국은행 부총재보	감사위원회 위원장 평가보상위원회 위원장 임원후보추천위원회 위원	임원후보추천위원회	계열회사임원	신규선임(2020.03.19)

임혜란	사외이사	2020.03.19~2023.03.18	미해당	현)서 울대 정치외교학부 교수전)대법원 법원감사위원회 위원	내부거래위원회 위원장리스크관리위원회 위원평가보상위원회 위원	임원후보추천위원회	계열회사임원	신규선임(2020.03.19)

주) 위원회 구성현황은 공시서류 작성기준일 현재의 현황임 ( 2) 임원후보 추천위원회 설치 및 구성현황 1) 임원후보 추천위원회 설치 ㆍ 금 융 회 사의 지배구조에 관한 법률 제 16조(이사회내 위원회의 설치 및 구성)에 의거, 기존 사외이사후보 추천위원회를 폐지하고 임원후보 추천위원회를 설치 ㆍ 위 원회 위원 총수를 3명 이상으로 구성하되, 상기 법률에 따라 위원의 과반수를 사외이사로 구성함 2) 구성현황

소속 이사명	사외이사 여부	설치목적 및 권한사항	관계법률 충족여부	비 고

권오규(위원장)	O	ㆍ설치목적 - 임원 후보의 추천 (사외이사, 감사위원, 대표이사)ㆍ권한사항 - 임원 후보 추천을 위한 심의 수행	사외이사가 동 위원회 총원의 과반수로, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 제3항을 충족함	2020년 3월 19일양성용 위원, 원기찬 위원 사임강태수 위원, 김대환 위원 선임

강태수	O

김대환	×

주1) 이사회내의 위원회 구성현황은 공시서류 작성기준일 현재의 현황임
주2) 임원후보 추천위원회는 2016년 10월 17일 신설됨 주3) 임원후보 추천위원회 위원장은 권오규 사외이사임

3 ) 임원후보 추천위원회의 활동내역

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명, 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

권오규(100%)	양성용 (100%)	강태수(100%)	원기찬(100%)	김대환(100%)

찬 반 여 부

임원후보추천위원회	2020.01.21	■ 의결사항
1. 최고경영자 후보 추천	가결	찬성	찬성	해당사항없음('20.3.19 신규선임)	찬성	해당사항없음('20.3.19 신규선임)

2020.02.20	■ 의결사항
1. 사외이사 후보 추천2. 감사위원이 되는 사외이사 후보 추천3. 감사위원 후보 추천	가결가결가결	의결권 제한찬성의결권 제한	찬성 찬성 찬성	찬성찬성찬성

2020.03.19	■ 의결사항
1. 임원후보 추천위원회 위원장 선임	가결	미행사	해당사항없음('20.3.19 사임)	찬성	해당사항없음('20.3.19 사임)	찬성

주1) '금융회사의 지배구조에 관성 법률' 제17조에 의거, 기존 사외이사후보 추천위원회는 폐지하고 임원후보 추천위원회를 신설 운영 ('16.10.17.)주2) '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제17조 제5항에 의거, 본인을 임원후보로 추천하는 안건에 대해 의결권 행사가 제한됨 주3) 위원장 : 권오규 사외이사 (3.19일 본인을 위원장 후보로 상정한 의안에 대해 의결권 미행사)

마. 사외이사의 전문성에 관한 사항 (1) 사외 이사 직무수행을 보조하는 지원조직에 관한 사항

조직명	직원수	직위	근속연수	지원업무 담당기간	주요 업무수행내역

총무팀	3명	CL4[수석]	17년 8개월	2년 3개월	이사회, 주주총회

CL3[책임]	11년 3개월	10개월	이사회, 주주총회

CL2[선임]	7년 3개월	1년 9개월	이사회, 주주총회

주) 공시서류 작성기준일 현재의 지원조직 현황임.

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

-	삼성카드(주)	전원	-	- SERI CEO 컨텐츠

2020.03.19	삼성카드(주)	강태수,임혜란	신임 사외이사 대상 교육으로미대상자 제외(권오규, 최규연)	- 신규 선임된 사외이사 대상 경영전반 교육 시행

2020.03.31	삼성카드(주)	권오규,최규연,강태수	감사위원회 관련 교육으로 미대상자 제외(임혜란)	- 회계 및 감사위원회 관련 최신 자료 제공을 통한 교육 시행

주) SERI CEO 컨텐츠는 매주 모바일로 제공되는 온라인 교육임