삼성카드 분기보고서 (2017.09)
4. 재무제표

요 약 분 기 재 무 상 태 표분 기 재 무 상 태 표

제35기 3분기 : 2017년 9월 30일 현재
제34기 : 2016년 12월 31일 현재
삼성카드주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제 35 (당)기 3분기	제 34 (전)기

자 산

I. 현금및예치금	7,8	808,712,488,871	743,464,769,533

II. 유가증권	6,7,9	514,406,007,107	500,059,911,664

III. 종속기업투자	4	394,808,735,186	159,808,734,986

IV. 신용판매자산	6,7,10,11	12,939,404,776,253	12,284,516,116,574

V. 금융상품자산	6,7,10,12	5,242,450,526,693	4,975,963,697,581

VI. 할부금융자산	6,7,10,13	1,591,122,017,986	1,010,922,725,147

VII. 금융리스채권	6,7,10,14	616,406,368,469	792,447,820,027

VIII. 운용리스자산	15	668,674,635,095	579,813,735,811

IX. 유형자산	16	60,977,753,700	71,541,739,313

X. 무형자산	17	213,809,013,715	231,531,059,076

XI. 파생상품자산	6,7,19	4,068,281,070	-

XII. 기타금융자산	6,7,10,18,20	281,932,520,138	228,302,117,246

XIII. 기타자산	147,182,433,617	130,955,036,851

자 산 총 계	23,483,955,557,900	21,709,327,463,809

부 채

I. 차입금	6,7,21	3,495,142,597,488	3,125,290,786,860

II. 사채	6,7,22	10,421,163,504,129	8,488,823,819,805

III. 포인트이연수익	23	143,623,007,656	133,730,170,049

IV. 충당부채	24	147,448,195,620	142,782,232,225

V. 순확정급여부채	25	32,169,542,349	23,409,870,219

VI. 파생상품부채	6,7,19	2,119,053,804	5,152,284,083

VII. 당기법인세부채	69,152,259,325	57,559,643,494

VIII. 이연법인세부채	6,662,763,976	116,701,690

IX. 기타금융부채	6,7,20,26	2,218,179,660,588	2,962,189,191,489

X. 기타부채	161,337,029,444	139,818,418,392

부 채 총 계	16,696,997,614,379	15,078,873,118,306

자 본

I. 자본금	27	614,794,455,000	614,794,455,000

II. 기타불입자본	27	1,642,961,708,983	1,642,961,708,983

III. 기타자본구성요소	28	286,328,271,294	268,121,913,032

IV. 이익잉여금	29	4,242,873,508,244	4,104,576,268,488

자 본 총 계	6,786,957,943,521	6,630,454,345,503

부 채 및 자 본 총 계	23,483,955,557,900	21,709,327,463,809

요 약 분 기 포 괄 손 익 계 산 서

제35기 3분기 : 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지
제34기 3분기 : 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지
삼성카드주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제 35 (당)기 3 분기	제 34 (전)기 3분기

3개월	누적	3개월	누적

I. 영업수익	906,830,503,821	2,698,218,333,270	849,143,100,503	2,507,957,555,452

1. 신용판매수익	31	555,786,599,867	1,632,267,273,722	514,301,130,863	1,486,589,784,562

2. 금융상품수익	31	208,229,423,351	610,675,564,996	204,848,809,982	603,352,802,627

3. 할부금융수익	31	13,337,533,209	36,197,261,728	8,471,714,681	21,763,927,542

4. 리스수익	31	74,397,811,710	209,149,552,423	68,106,766,864	208,127,885,864

5. 유가증권평가 및 처분이익	-	1,556,342,593	234,140,793	3,873,400,244

6. 외화평가 및 거래이익	5,790,961,787	17,037,574,191	4,933,433,686	13,477,904,608

7. 기타수익	32	49,288,173,897	191,334,763,617	48,247,103,634	170,771,850,005

II. 영업비용	788,094,313,194	2,298,368,261,990	729,316,030,889	2,147,369,174,563

1. 금융비용	79,485,524,082	227,185,807,084	70,801,181,038	209,808,993,221

2. 판매비	33	458,552,253,584	1,327,958,948,055	412,567,368,947	1,189,669,635,794

3. 일반관리비	33	173,716,049,258	538,069,995,426	178,541,529,199	540,530,547,698

4. 외화평가 및 거래손실	71,213,179	500,797,471	388,675,780	1,241,422,519

5. 대손상각비	73,844,654,292	197,380,358,207	63,808,917,291	195,679,726,199

6. 기타비용	32	2,424,618,799	7,272,355,747	3,208,358,634	10,438,849,132

III. 영업이익	118,736,190,627	399,850,071,280	119,827,069,614	360,588,380,889

IV. 영업외수익	771,205,166	2,955,475,709	8,886,751,599	9,915,803,382

1. 관계기업투자처분이익	-	-	8,522,700,000	8,522,700,000

2. 유무형자산처분이익	10,720,000	18,980,000	5,823,060	84,973,604

2. 기타영업외수익	760,485,166	2,936,495,709	358,228,539	1,308,129,778

V. 영업외비용	146,437,045	6,771,192,174	395,552,469	1,420,941,214

1. 유무형자산처분손실	10,414,405	197,232,986	125,533,507	140,811,620

2. 기부금	115,494,883	4,675,974,564	217,874,349	1,114,796,734

3. 기타영업외비용	20,527,757	1,897,984,624	52,144,613	165,332,860

VI. 법인세비용차감전손익	119,360,958,748	396,034,354,815	128,318,268,744	369,083,243,057

VII. 법인세비용	34	27,972,960,143	93,321,072,559	30,548,061,108	87,689,406,979

VIII. 분기순이익	91,387,998,605	302,713,282,256	97,770,207,636	281,393,836,078

IX. 기타포괄손익	(560,265,077)	18,206,358,262	(7,716,704,775)	(23,860,117,418)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 있는 항목	(560,265,077)	18,206,358,262	(7,716,704,775)	(23,860,117,418)

(1) 매도가능증권평가손익	(5,349,677,900)	16,917,430,950	(11,559,798,900)	(30,854,430,033)

(2) 현금흐름위험회피 파생상품평가손익	19	4,610,541,915	7,101,511,349	1,379,449,593	(623,297,432)

(3) 당기손익으로 재분류 될 수 있는 항목의 법인세	178,870,908	(5,812,584,037)	2,463,644,532	7,617,610,047

X. 분기총포괄손익	90,827,733,528	320,919,640,518	90,053,502,861	257,533,718,660

XI. 주당이익

1. 기본주당이익	35	834	2,762	849	2,440

2. 희석주당이익	35	834	2,762	849	2,440

요 약 분 기 자 본 변 동 표

제35기 3분기 : 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지
제34기 3분기 : 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지
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과 목	자본금	기타불입자본	기타자본구성요소	이익잉여금	총 계

2016.1.1(전기초)	614,794,455,000	1,935,649,016,343	231,929,184,568	3,923,326,054,731	6,705,698,710,642

연차배당	-	-	-	(173,101,042,500)	(173,101,042,500)

분기순이익	-	-	-	281,393,836,078	281,393,836,078

자기주식의 취득	-	(113,568,229,430)	-	-	(113,568,229,430)

매도가능금융자산평가손익	-	-	(23,387,657,964)	-	(23,387,657,964)

현금흐름위험회피 파생상품평가손익	-	-	(472,459,454)	-	(472,459,454)

2016.9.30(전분기말)	614,794,455,000	1,822,080,786,913	208,069,067,150	4,031,618,848,309	6,676,563,157,372

2017.1.1(당기초)	614,794,455,000	1,642,961,708,983	268,121,913,032	4,104,576,268,488	6,630,454,345,503

연차배당	-	-	-	(164,416,042,500)	(164,416,042,500)

분기순이익	-	-	-	302,713,282,256	302,713,282,256

매도가능금융자산평가손익	-	-	12,823,412,661	-	12,823,412,661

현금흐름위험회피 파생상품평가손익	-	-	5,382,945,601	-	5,382,945,601

2017.9.30(당분기말)	614,794,455,000	1,642,961,708,983	286,328,271,294	4,242,873,508,244	6,786,957,943,521

요 약 분 기 현 금 흐 름 표

제35기 3분기 : 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지
제34기 3분기 : 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지
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과 목	제 35 (당)기 3 분기	제 34 (전)기 3 분기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름	(1,802,357,289,524)	(966,240,600,548)

1. 영업에서 창출된 현금흐름	(1,598,074,124,781)	(730,842,583,513)

분기순이익	302,713,282,256	281,393,836,078

법인세비용	93,321,072,559	87,689,406,979

금융수익	(3,933,327,521)	(3,320,285,404)

금융비용	227,185,807,084	209,808,993,221

수입배당금	(47,897,669,961)	(31,668,965,673)

관계기업투자주식처분이익	-	(8,522,700,000)

감가상각비	16,763,304,425	19,191,134,096

무형자산상각비	48,044,608,321	48,931,907,671

대손상각비	192,203,813,383	189,163,854,824

운용리스자산상각비	106,985,593,812	90,346,008,975

유형자산처분손실	197,232,986	140,369,945

무형자산처분손실	-	441,675

운용리스자산처분비용	39,135,133,225	47,107,659,357

포인트비용	9,272,953,970	23,552,004,468

미사용한도충당부채전입액	5,176,544,823	6,515,871,375

기타충당부채전입액	1,885,000,000	2,681,183,931

퇴직급여	9,948,802,765	12,084,550,846

선급비용손상차손환입	(1,057,706)	(2,524,382)

매도가능금융자산처분이익	(1,556,342,593)	(3,873,400,244)

유형자산처분이익	(18,980,000)	(84,845,604)

무형자산처분이익	-	(128,000)

운용리스자산처분이익	(41,538,627,743)	(48,098,130,091)

외화환산이익	-	(439,621)

현재가치할인차금상각	(20,609,688,127)	(23,950,234,857)

운전자본의 변동	(2,535,351,580,739)	(1,629,928,153,078)

(1) 신용판매자산	(603,823,414,927)	(441,440,426,092)

(2) 금융상품자산	(462,492,558,663)	(425,118,074,146)

(3) 할부금융자산	(594,547,468,131)	(526,852,749,790)

(4) 금융리스채권	175,551,208,977	158,211,039,980

(5) 운용리스자산	(193,442,998,578)	(202,290,672,982)

(6) 기타금융자산	(108,104,153,501)	(60,093,090,016)

(7) 기타자산	(16,028,544,813)	(58,603,649,474)

(8) 충당부채	(1,775,697,791)	(47,135,822,656)

(9) 확정급여채무	(9,334,207,270)	(23,796,360,833)

(10) 사외적립자산	8,145,076,635	12,020,246,682

(11) 기타금융부채	(750,913,311,736)	(46,088,387,482)

(12) 기타부채	21,414,489,059	31,259,793,731

2. 이자의 수취	47,991,290,313	44,136,303,642

3. 이자의 지급	(219,177,146,538)	(210,035,560,310)

4. 배당금의 수취	47,897,669,961	31,668,965,673

5. 법인세의 납부	(80,994,978,479)	(101,167,726,040)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름	(281,084,757,058)	(12,527,494,225)

예치금의 감소	(15,000,000,000)	-

매도가능금융자산의 처분	4,127,678,100	841,706,978

관계기업투자주식의 처분	-	13,500,000,000

유형자산의 처분	42,980,000	179,161,442

무형자산의 처분	-	128,000

기타금융자산의 처분	503,401,000	12,390,100,157

종속기업투자주식의 순증감	(235,000,000,200)	29,999,999,900

매도가능금융자산의 취득	-	(3,223,072,500)

유형자산의 취득	(6,403,873,498)	(9,480,959,365)

무형자산의 취득	(29,035,915,460)	(47,684,635,702)

기타금융자산의 취득	(319,027,000)	(9,049,923,135)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름	2,133,689,765,920	1,071,581,347,039

차입금의 증가	6,982,574,386,653	12,634,470,026,669

사채의 발행	28,425,804,755,110	25,939,180,592,300

차입금의 상환	(6,615,273,333,343)	(11,395,400,000,000)

사채의 상환	(26,495,000,000,000)	(25,820,000,000,000)

자기주식의 취득	-	(113,568,229,430)

배당금의 지급	(164,416,042,500)	(173,101,042,500)

IV. 현금및현금성자산의 감소 (I + II + III)	50,247,719,338	92,813,252,266

V. 기초 현금및현금성자산	643,464,769,533	334,733,681,097

VI. 기말 현금및현금성자산	693,712,488,871	427,546,933,363