삼성카드 사업보고서 (2018.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 (1) 개요 공시서류 작성기준일 현재 당사의 이사회 구성원은 총 7명으로, 상근인 3명의 사내이사 와 비상근인 4명의 사외이사로 구성되어 있습니다. 이사회내에는 경 영위원회, 감사위원회, 임원후보추천위원회, 평가보상위원회, 내부거래위원회 , 리스크관리위원회를 두고 있으 며, 각 이사의 주요경력 및 담당업무는 동 공시서류의 'Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다. (2) 이사회 의장의 대표이사 겸직여부 - 미해당 (3) 이사회 의장 선임사유 - 현재 이사회 의장인 권오규 사외이사는 재정경제부 장관 겸 부총리, 미국계 투자회사인 발벡 KPL 코리아 대표이사, KAIST 경영대학원 초빙교수 等 재계와 학계를 두루 경험한 인물로 실무 경험 및 지식이 풍부하여 이사회 의장으로 선임하였습니다. 나 . 이사회의 중요 의결사항 등

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

권오규 (100%)	양성용(100%)	박종문(100%)	최규연(100%)	원기찬(100%)	정준호(90.9%)	최영준(100%)	박경국(100%)

정기1	2018.01.25	■ 보고사항 1. 내부통제 체계·운영 실태 점검 결과 2. 자금세탁방지제도 운영 현황 3. 국민행복기금 등의 초과회수 및 매각 배당금 수령 4. 2017년 4분기 각 위원회 운영사항 5. 내부회계관리자의 내부회계관리 운영실태	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	해당사항없음	보고

■ 의결사항 1. 제35기 재무제표 승인 2. 제35기 영업보고서 승인 3. 2018년 주주친화정책 실행 4. 2018년 경영계획 승인 5. 지배구조내부규범 개정 6. 주요주주 등과의 거래	가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성

임시1	2018.02.13	■ 의결사항 1. 삼성벤처투자 신기술펀드 LP 참여 승인 2. 준법감시인 선임 3. 주요업무집행책임자 선임	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

임시2	2018.02.23	■ 보고사항 1. 내부통제시스템 평가 2. 감사위원회의 내부회계관리제도 평가 3. 내부회계관리자 변경 4. 임원 후보 추천 현황	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항 1. 제35기 정기주주총회 개최 승인 2. 주요주주 등과의 거래	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

임시3	2018.03.22	■ 보고사항 1. 신용정보관리ㆍ보호인의 업무수행 실적 등 보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	해당사항없음

■ 의결사항 1. 이사회 의장 선임 2. 경영위원회 운영기준 개정 3. 이사회 산하 각 위원회 위원 선임 4. 이사보수 집행 승인 5. 특수관계인에 대한 신용공여 및 거래 계획 6. 주요주주 등과의 거래	가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성

정기 2	2018.04.30	■ 보고사항 1. 2018년 1분기 경영실적 2. 2018년 1분기 각 위원회 운영사항	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항 1. 내부통제기준 개정
2. 자기주식 취득 3. 이사회 및 산하 위원회 규정 개정 등 4. 대외후원금 기부 계획 5. 주요주주 등과의 거래	가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성

정기 3	2018.07.26	■ 보고사항 1. 2018년 상반기 경영실적 2. 2018년 2분기 각 위원회 운영사항	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항 1. 위험관리책임자 선임(연임) 2. 주요주주 등과의 거래	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

임시 4	2018.09.20	■ 의결사항 1. 리스크관리규정 개정 2. 장기소액연체자 지원재단 기부금 출연 3. 특수관계인에 대한 신용공여 및 거래 계획 4. 주요주주 등과의 거래	가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성

정기 4	2018.10.25	■ 보고사항 1. 2018년 3분기 경영실적 2. 2018년 3분기 각 위원회 운영사항 3. 최고경영자 경영승계 계획 적정성 점검 결과 4. 임원 후보군 관리 현황	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항 1. 삼성車 채권단 손실보상 관련 잔여금 수령 2. 자기주식 취득 3. 육군 전우사랑카드 출시 및 기금 지급 계획 4. 주요주주 등과의 거래	가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성

임시 5	2018.11.23	■ 보고사항 1. 금융소비자보호 실태평가 결과	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항 1. 특수관계인에 대한 대규모 내부거래 2. 주요주주 등과의 거래	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

임시 6	2018.11.30	■ 의결사항 1. 위험관리책임자 및 위험관리 주요업무집행책임자 선임	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

임시 7	2018.12.20	■ 의결사항 1. 특수관계인에 대한 대규모 내부거래 2. 특수관계인에 대한 신용공여 및 대규모 내부거래 3. 내부회계관리규정 개정 4. 주요주주 등과의 거래 및 동일인 등 출자계열회사와의 상품ㆍ용역거래	가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성

다. 이사회내 위원회(1) 이사회내의 위원회 구성현황

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비 고

경영위원회	상근이사 3명	원기찬 최영준정준호	ㆍ설치목적 - 이사회 운영의 효율성 제고ㆍ권한사항 - 이사회가 위임한 사항 및 기타 일상 경영사항을 심의/의결	2018년 3월 22일 : ㆍ 최영준 상근이사 신규선임 ㆍ 정준호 상근이사 신규선임

평가보상위원회	상근이사 1명 사외이사 2명	양성용권오규최영준	ㆍ설치목적 - 이사보수한도 범위내에서 이사의 보수 세부집행에 관한 업무 수행 ㆍ권한사항 - 이사에 대한 평가보상기준 결정, 경영실적 평가 및 심의 수행	2018년 3월 22일 : ㆍ 최영준 상근이사 신규선임

내부거래위원회	사외이사 3명	권오규최규연박종문	ㆍ설치목적 - 계열회사간 주요 내부거래 점검 및 관리 업무 수행ㆍ권한사항 - 내부거래 보고 청취, 심의/의결, 조사 명령, 시정조치 건의	2018년 3월 22일 ㆍ 박종문 사외이사 재선임

리스크관리위원회	상근이사 1명사외이사 2명	최규연박종문정준호	ㆍ설치목적 - 위험관리의 기본방침 및 전략 수립ㆍ권한사항 - 부담 가능한 위험수준 결정, 적정투자한도 및 손실허용한도 승인	2018년 3월 22일 ㆍ 박종문 사외이사 재선임

(주1) 이사회내의 위원회 구성현황은 공시서류 작성기준일 현재의 현황임 (주2) 감사위원회 및 임원후보추천위원회는 공시서식 작성기준에 따라 제외함 (2) 이사회내의 위원회 활동내역

1) 경영위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명,참석 및 찬반여부

사내이사(출석률)

원기찬(100%)	최영준(100%)	정준호(100%)	박경국(100%)

경영위원회	2018.01.15	■ 의결사항 1. 기업어음증권 발행의 건 2.미즈호은행 한도대출 신규 약정의 건	가결	찬성	해당사항없음	해당사항없음	찬성

2018.02.12	■ 의결사항 1. 삼성벤처투자 신기술펀드 LP 참여의 건 2.2018년 전사 조직개편의 건	가결	찬성	찬성

2018.02.26	■ 의결사항 1.SC제일은행 대출한도 증액의 건	가결	찬성	찬성

2018.03.12	■ 의결사항 1.장기소액연체자 신용지원 협약의 건	가결	찬성	찬성

2018.03.26	■ 의결사항 1.회사채 발행 일괄신고의 건	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항없음

2018.04.09	■ 의결사항 1.등기지점 이전의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018.04.16	■ 의결사항 1.아이들과 미래재단 사회공헌 사업비 지급의 건 2.외화 ABS발행을 위한 자산양도(신탁)의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018.04.30	■ 의결사항 1.등기지점 주소 이전의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018.05.28	■ 의결사항 1.KB은행 대출한도 증액의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018.06.26	■ 의결사항 1.매출채권 양도의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018.07.31	■ 의결사항 1.기획홍보담당 조직개편의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018.11.12	■ 의결사항 1.등기지점 주소 이전의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018.11.26	■ 의결사항 1.연말 이웃사랑 성금 기탁 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018.11.28	■ 의결사항 1.매출채권 양도의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018.12.05	■ 의결사항 1.2019년 조직 개편의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018.12.17	■ 의결사항 1.SC은행 대출한도 증액의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018.12.24	■ 의결사항 1.참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주) 위원회 의장 : 원기찬 상근이사2) 평가보상위원 회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명, 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

양성용(100%)	권오규(100%)	최영준(100%)	박경국(100%)

찬 반 여 부

평가보상위원회	2018.01.25	■ 의결사항1.'17년 이사에 대한 업무평가의 건	가결	찬성	찬성	해당사항없음	찬성

2018.02.23	■ 의결사항1. 등기이사 보수 한도 심의의 건2. 보수체계에 관한 연차보고서 심의의 건	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2018.05.15	■ 의결사항1. '18年 사내이사 업무평가기준의 건	가결	찬성	찬성	찬성	해당사항없음

2018.12.20	■ 의결사항1. '19년 장기성과 인센티브 지급의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주) 위원장 : 양성용 사외이사3) 내부거래위원 회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	사외이사의 성명(출석률), 참석 및 찬반여부

권오규(100%)	최규연(100%)	박종문(100%)

찬 반 여 부

내부거래위원회	2018.01.25	■ 보고사항 1. '17년 내부거래 현황 보고의 건	보고	보고	보고	보고

2018.10.25	■ 심의사항 1. 삼성車 채권단 손실보상 관련 잔여금 수령의 건	가결	찬성	찬성	찬성

■ 의결사항
1. IT Outsourcing 서비스 연장계약 체결의 건
2. IT 인프라(H/W 및 S/W) 유지보수 연장계약 체결의 건	가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2018.11.23	■ 심의사항 1. 특수관계인에 대한 대규모 내부거래	가결	찬성	찬성	찬성

■ 의결사항
1. 정보계 인프라 교체 계약 체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018.12.20	■ 심의사항 1. 특수관계인에 대한 대규모 내부거래 2. 특수관계인에 대한 신용공여 및 대규모 내부거래 3. 동일인 및 출자 계열회사와의 상품ㆍ용역 거래의 건 (삼성카드 고객서비스)	가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

주) 위원장 : 권오규 사외이사4) 리스크관리위원 회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명, 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

최규연(100%)	박종문(100%)	정준호 (100%)

찬 반 여 부

리스크관리위원회	2018.01.25	■ 의결사항1. 2018년 전사 리스크 한도 설정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

■ 보고사항1. 2017년 4분기 리스크 현황 보고의 건2. 리스크관리집행위원회 운영사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고

2018.04.30	■ 보고사항
1. 2018년 1분기 리스크 현황 보고의 건
2. 리스크관리집행위원회 운영사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고

2018.07.26	■ 보고사항
1. 2018년 2분기 리스크 현황 보고의 건
2. 리스크관리집행위원회 운영사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고

2018.10.25	■ 의결사항1. 리스크관리규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

■ 보고사항
1. 2018년 3분기 리스크 현황 보고의 건
2. 리스크관리집행위원회 운영사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고

주) 위원장 : 최규연 사외이사

5) 임원후보추천위원회 및 감사위원회의 활동내역은 동 공시서류 'Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항'의 '1. 이사회에 관한 사항 - 라. 이사의 독립성에 관한 사항 - ( 2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성현황 ' 및 '2. 감 사제도에 관한 사항 - 라. 감사위원회의 주요 활동 내역'에서 각각 확인하실 수 있습니다. 라. 이사의 독립성에 관한 사항 당사는 이사의 임기, 선임 및 그 권한 등 이사의 독립적인 직무수행에 필요한 사항을 정관에 규정하고 있습니다. 정관에 의거 이사의 임기는 3년으로 하 며 사외이사 연임시 임기는 3년 이내로 주주총회에서 정하여 선임하며. 사외이사는 총 임기 합산시 6년을 초과할 수 없도록 관련 법규를 철저히 준수하고 있습니다. 당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률'에 따라 제정한 지배구조내부규범 제 6조에 사외이사는 금융회사의 금융업 영위와 관련된 분야에서 연구ㆍ조사 또는 근무 경력이 있는 사람으로서 직무수행에 필요한 실무경험이나 전문지식을 보유하고, 특정 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위해 공정하게 직무를 수행할 수 있는 자이어야 한다고 규정하고 있으며, 이와 같은 자격요건을 갖춘 이사 선임을 위해 주기적으로 경영진 및 회사 내ㆍ외부의 다양한 경로로 추천된 인물에 대해 주요 경력, 추천 사유 및 자격 요건 등을 검토하고 이사회 구성의 정합성을 고려하여 금융, 경제, 경영, 정보기술 등 다양한 후보군을 구축하고 있습니다. 또한 임원후보추천위원회는 후보군현황을 년 1회 이상 이사회에 보고하고 이사 선임 필요시 최종 후보를 추천하고 있습니다. 또한 이사의 선임 및 보수에 대한 사항은 주주총회의 결의를 통하여 하고 있습니다.

(1) 이사회 구성원 현황

성 명	직 명	임기	연임여부(연임회수)	주요경력	활동분야	추천인	회사와의 거래	최대주주와의 관계	비고

원기찬	사내이사(대표이사)	2017.03.24 ~ 2020.03.23	해당(1회)	현)삼성카드 대표이사 사장 전)삼성전자 경영지원실 인사팀장 부사장	전사 경영전반 총괄	임원후보추천위원회	해당사항없음	계열회사임원	-

최영준	사내이사	2018.03.22 ~ 2021.03.21	미해당	현)삼성카드 경영지원실장 부사장
전)삼성전자 재경팀 담당 부사장	전사 경영지원 총괄	이사회	계열회사임원	신규선임(2018.03.22)

정준호	사내이사	2017.03.24 ~ 2020.03.23	미해당	현)삼성카드 리스크관리실장 부사장전)코람코자산신탁 사장	전사 위험관리 총괄	이사회	계열회사임원	-

권오규	사외이사	2017.03.24 ~ 2020.03.23	미해당	현)KAIST 경영대학원 초빙교수전)재정경제부 장관 겸 부총리	전사 경영전반에 대한 업무	임원후보추천위원회	계열회사임원	-

최규연	사외이사	2017.03.24 ~ 2020.03.23	미해당	전)자본시장연구원 고문 겸 초빙위원전)조달청장전)저축은행중앙회 회장	전사 경영전반에 대한 업무	임원후보추천위원회	계열회사임원	-

양성용	사외이사	2017.03.24 ~ 2020.03.23	해당(1회)	전)법무법인 율촌 고문 전)금융감독원 부원장보	전사 경영전반에 대한 업무	임원후보추천위원회	계열회사임원	-

박종문	사외이사	2018.03.22 ~ 2021.03.21	해당(1회)	현)법무법인 원 소속변호사전)서울중앙지방법원 부장판사	전사 경영전반에 대한 업무	임원후보추천위원회	계열회사임원	재선임(2018.03.22)

주) 위원회 구성현황은 공시서류 작성기준일 현재의 현황임 ( 2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성현황 1) 임원후보추천위원회 설치 ㆍ 금 융 회 사의 지배구조에 관한 법률 제 16조에 의거, 기존 사외이사 후보추천 위원회를 폐지하고 임원후보추천위원회를 설치 ㆍ 위 원회 위원 총수를 3명 이상으로 구성하되, 관련 법률에 따라 위원의 과반수를 사외이사로 구성함 2) 구성현황

소속 이사명	사외이사 여부	설치목적 및 권한사항	관계법률 충족여부	비 고

원기찬	X	ㆍ설치목적 -임원 후보의 추천 (사외이사, 감사위원, 대표이사)ㆍ권한사항 - 임원 후보 추천을 위한 심의 수행	사외이사가 동 위원회 총원의 과반수로, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 제3항을 충족함	-

박종문	O

양성용	O

주1) 이사회내의 위원회 구성현황은 공시서류 작성기준일 현재의 현황임
주2) 임원후보추천위원회는 2016년 10월 17일 신설됨 주3) 임원후보추천위원회 위원장 : 박종문 사외이사

3 ) 임원후보추천위원회의 활동내역

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명, 참석 및 찬반여부

사외이사	사내이사

양성용(출석율:100%)	박종문(출석율:100%)	원기찬(출석율:100%)

찬 반 여 부

임원후보추천위원회	2018.02.23	■ 의결사항1.임원 후보 추천	가결	찬성	의결권 없음	찬성

임원후보추천위원회	2018.03.22	■ 의결사항1.위원회 위원장 선 임	가결	찬성	의결권 없음	찬성

임원후보추천위원회	2018.10.25	■ 보고사항임원 후보군 관리 현황	보고	보고	보고	보고

주) 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 의거, 기존 사외이사후보추천위원회는 폐지되고 임원후보추천위원회로 신설ㆍ운영('16.10.17)

마. 사외이사의 전문성에 관한 사항 (1) 사외이사 직무수행을 보조하는 지원조직에 관한 사항 - 사외이사 직무수행을 보조하는 지원조직 : 총무팀

소속직원명	직급	근속연수	지원업무 담당기간	담당업무	주요 업무수행내역

정두희	CL4[수석]	16년	13개월	사외이사 지원업무 총괄	이사회, 주주총회

안진호	CL3[책임]	5년	36개월	사외이사 지원업무 실무	이사회, 주주총회

윤동현	CL2[선임]	6년	6개월	사외이사 지원업무 실무	이사회, 주주총회

주) 공시서류 작성기준일 현재의 지원조직 현황임.

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

-	삼성카드	전원	-	SERI CEO 컨텐츠 (주)

2018.06.15	삼성카드	전원	-	하반기 경영전략회의

2018.12.20	삼성카드	전원	-	'19년도 경영전략회의

(주) 매주 모바일로 제공되는 온라인 교육