삼성카드 사업보고서 (2016.12)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용의 진행ㆍ변 경상황 및 주주총회 현황 가. 공시사항의 진행 및 변경 상황

신고일자	제목	신고내용	신고사항의 진행사항

2017년 01월 24일	현금배당 결정	1. 배당구분 : 결산배당 2. 배당종류 : 현금배당 3. 1주당 배당금(원) : 1,500원 (보통주) 4. 시가배당율(%) : 3.6% (보통주) 5. 배당금총액(원) : 164,416,042,500원 6. 배당기준일 : 2016년 12월 31일 7. 배당금지급 예정일자 : 미정 8. 주주총회 개최여부 : 개최 9. 주주총회 예정일자 : 미정 10. 이사회결의일(결정일) : 2017년 1월 24일 - 사외이사 참석여부 : 참석(4명), 불참(0명) - 감사(감사위원) 참석여부 : 참석 11. 기타 투자판단에 참고할 사항 - 상기 내용은 외부감사인의 감사 및 주주총회 승인과정에서 변경될 수 있음. - 상기 4번 항목의 시가배당율은 당해 배당과 관련된 주주총회 소집을 위한 주주명부폐쇄일 2매매거래일 전부터 과거 1주일간의 거래소시장에서 형성된 최종가격의 산술 평균가격에 대한 1주당 배당금의 백분율을 소수점 이하 첫째 자리까지 기재함. - 상기 7번 및 9번 항목과 관련하여 주주총회 예정일자는 미정 이며, 배당금은 상법 제464조의2 규정에 의거, 주주총회일로 부터 1개월 이내에 지급 예정임.	- 2017년 3월 24일 정기주주총회에서 재무제표 승인 - 배당금은 상법 제464조의2의 규정에 의거, 주주총회일로부터 1개월 이내에 지급할 예정임.

나. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안 건	결 의 내 용

제 34기 정기주주총회(2017년 3월 24일)	제 1호 의안 : 제 34기 재무제표 및 이익배당 승인의 건	ㆍ제34기 재무제표 및 이익배당 승인의 건 원안대로 승인( 배당금 주당 : 1,500원)

제 2호 의안 : 정관 개정의 건	ㆍ정관 일부 변경의 건 원안대로 승인
- 지배구조 내부규범 반영(비등기임원 프로세스 변경), 지배구조법 반영(사외이사 총 임기)

제 3호 의안 : 이사 선임의 건	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인
- 원기찬, 정준호(사내이사) / 권오규, 최규연, 양성용(사외이사)

제 4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건	ㆍ감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 원안대로 승인
- 양성용(사외이사)

제 5호 의안 : 감사위원 선임의 건	ㆍ감사위원 선임의 건 원안대로 승인 - 권오규, 최규연(사외이사)

제 6호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	ㆍ제34기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 - 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

제33기 정기주주총회 (2016년 3월 11일)	제1호 의안 : 제33기 재무제표 및 이익배당 승인의 건	ㆍ제33기 재무제표 및 이익배당 승인의 건 원안대로 승인( 배당금 주당 : 1,500원)

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건	ㆍ정관 일부 변경의 건 원안대로 승인 - 지배구조법 내용 반영 (임원후보추천위원회 설치)

제3호 의안 : 이사 선임의 건	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인 - 박경국 (사내이사)

제4호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	ㆍ제34기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 - 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

제32기 정기 주주총회(2015년 3월 13일)	제1호 의안 : 제32기 재무제표 승인의 건	ㆍ제32기 재무제표 승인의 건 원안대로 승인 (배당금 주당 : 1,000원)

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건	ㆍ정관 일부 변경의 건 원안대로 승인 - 사외이사의 임기 변경

제3호 의안 : 이사 선임의 건	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인 - 박종문

제4호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	ㆍ제33기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 - 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

제31기 정기 주주총회(2014년 3월 14일)	제1호 의안 : 제31기 재무제표 승인의 건	ㆍ제31기 재무제표 승인의 건 원안대로 승인 (배당금 주당 : 700원)

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건	ㆍ정관 일부 변경의 건 원안대로 승인 - 공고방법(인터넷 홈페이지) 및 공고일간지(조선일보) 변경

제3호 의안 : 이사 선임의 건	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인 - 사내이사 2명 선임, 사외이사 3명 선임(양성용 신규선임)

제4호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건	ㆍ감사위원회 위원 선임의 건 원안대로 승인 - 사내이사인 감사위원 1명 선임, 사외이사 2명 선임

제5호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	ㆍ제32기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 - 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

제31기 임시 주주총회(2014년 1월 28일)	제1호 의안 : 이사 선임의 건	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인 - 사내이사 1명 신규 선임

2. 우 발채무와 약정사항 등 가. 진행중인 소송사건 당기말 현재 계류중인 소송사건은 당사가 피고인 사건 22건( 총금액 8,587 백만 원) 이 있으며, 피고인 사건과 관련하여 517백만원을 기타충당부채로 계상하고 있습니다 . 한편, 연결실체의 경영자는 기타충당부채로 계상된 피고인 사건을 제외하고는 동 사항이 연결재무제표에 중대한 영향을 미치지 않을 것으로 판단하고 있습니다 . (1) 삼성카드주식회사의 진행중인 소송사건 - 피고의 건

[ 2016년 12월 31 일 현재]

최초소제기일	상대방	사건명	사건번호	소가(백만원)	진행상황	향후 소송일정 및대응방안	향후 소송결과에 따라회사에 미치는 영향

1심	2심	3심

2008.03.192010.12.03	경ㅇㅇ 외 25고 ㅇㅇ외 108	VAN대리점 손해배상청구 3차 VAN대리점 손해배상청구 9차(3차와 병합)	대법원 2015다18107(서울고법 2013나29204)(서울중앙지법 2008가합25973 )
대법원 2015다18114(서울고법 2013나29211)(서울중앙지법 2010가합124354)	2,583	일부승소	일부승소	진행중	ㆍ 향후 소송일정 - 판결선고 예정일 미정 ('17.3.8일 기준) ㆍ대응방안 - 판결선고 이후 대응 예정	ㆍ충당부채계상금액은 517백만원이며, 전부패소할 경우에 추가적으로 인식해야 할 손실금액은 크지 않을것으로 판단 됩니다.

2010. 09.13	한국ㅇㅇㅇㅇㅇ 외 18	VAN대리점 손해배상청구 6차	대법원 2015다37344(서울고법 2013나14448)(서울중앙지법 2010가합94125)	1,728	일부승소	일부승소	진행중

-	그 외 19 건	손해배상청구, 채무부존재확인 등	4,276

(2) 삼성카드주식회사외 연결종속회사의 중요한 소송사건 - 해당사항 없음 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해당사항 없음

다. 채무보증 현황해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황

해당사항 없음 마. 제공받은 지급보증 당기말 현재 연결실체는 카드채권 공탁금 등에 대해 서울보증보험으로부터 62,666백만원의 지급보증을 제공받고 있습니다. 바. 보험가입자산 연결실체는 당기말 현재 금융리스채권 및 운융리스자산에 대하여 삼성화재해상보험㈜ 등 에 부보금액 915,207백만 원 동산종합보험에 가입하고 있습니다 . 그 이외에 연결실체는 부보금액 60,000백만원의 임원배상책임보험을 삼성화재해상보험㈜에 가입하고 있으며, 전산장비, 시설물 및 차량운반구에 대한 종합보험 및 책임보험에 가입하고 있습니다. 사. 주요 약정사항 1) 연결실체는 당기말 현재 농협 외 16개 은행과 한도액 25,265억원의 차월약정 및 한도대출약정을 맺고 있습니다.

2) 연결실체는 기업은행 외 25개의 금융기관 등과의 업무대행계약에 따라 가맹점 매출표접수업무, 현금서비스업무 등을 위탁하고 있는 바, 상기 업무대행에 대하여 연결실체는 소정의 업무대행수수료를 지급하고 있습니다.

3) 연결실체는 신한은행, 우리은행 및 KB국민은행과 수입신용한도약정을 맺고 있으며, 수입신용장 한도 약정액은 각각 신한은행 USD 10,000,000, 우리은행 USD 9,000,000 및 KB국민은행 USD 3,000,000 입니다.

3. 제재현황등 그 밖의 사항 가. 제재현황

일자	처벌 또는조치대상자	처벌 또는조치내용	사유 및 근거법령	처벌 또는 조치에 대한회사의 이행현황	재발방지를 위한회사의 대책

2012.08.24	삼성카드(주)	과태료(600만원)	- 신용정보 보호대책 수립 및 운용 소홀
(신용정보의이용및보호에관한법률 제19조)	- 과태료 납부	- 관련 프로세스 개선 및 내부통제 강화

삼성카드임직원	문책	- 고객정보의 업무목적 외 부당 유출
(신용정보의이용및보호에관한법률 제33조, 제34조 및 제42조) - 신용정보에 대한 보호대책 수립 및 운용 소홀 등
(신용정보의이용및보호에관한법률 제19조,
전자금융거래법 제21조)	- 관련자 3명 문책 처리완료 및 인사기록부 등재
ㆍ대표이사: 전직(근속 2년2개월),주의적 경고
ㆍ상무 2명: 현직(근속 각 9년,23년2개월), 감봉3월	- 내부통제 강화

2014.11.21	삼성카드(주)	과태료(500만원)	- 신용카드 불법모집 신고의무 위반
(여신전문금융업법 제 14조의5, 제 69조의2, 동법 시행령 제23조의2)	-과태료 납부	- 내부통제 강화

과태료(500만원)	- 신용카드 약관 신고의무 위반 (여신전문금융업법 제54조의3, 여신전문금융업법 감독업무 시행세칙 제18조)	-과태료 납부	- 내부통제 강화

과태료(600만원)	- 구매권유 중지 청구자에 대한 전화마케팅 실시 (신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제37조)	-과태료 납부	- 내부통제 강화

과태료(600만원)	- 개인신용정보 보호대책 소홀 (신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조, 동법 시행령 제16조, 신용정보업감독규정 제 20조, ) -과태료 납부 - 내부통제 강화