삼성카드 사업보고서 (2021.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 (1) 개요 공시서류 작성기준일 현재 당사의 이사회 구성원은 총 6명으로, 상근인 2명의 사내이사와 비상근인 4명의 사외이사로 구성되어 있습니다. 이사회 내에는 경영위원회, 감사위원회, 임원후보추천위원회, 평가보상위원회, 내부거래위원회, 리스크관리위원회, ESG위원회를 두고 있으며, 각 이사의 주요경력 및 담당업무는 동 공시서류의 'Ⅵ . 이 사 회 등 회사의 기관에 관한 사항 - 1. 이사회에 관한 사항 - 라. 이사의 독립성에 관한 사항 - (1) 이사회 구성원 현황' 및 'Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다.

사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

6	4	-	-	-

주1) 사외이사 수 및 사외이사 변동현황은 2021년도 정기주주총회 결과임주2) 이사의 수는 2021년도 정기주주총회 결과 7명이었으나, 사내이사 1명 중도사임(박경국, 21년 12월)으로 현재는 6명임

(2) 이사회 의장의 대표이사 겸직여부 - 미해당 (3) 이사회 의장 선임사유 - 현재 이사회 의장인 권오규 사외이사는 재정경제부 장관 겸 부총리, 발벡 KPL 코리아 대표이사, KAIST 금융전문대학원 초빙교수 等 재계와 학계를 두루 경험한 인물로 실무 경험 및 지식이 풍부하여 이사회 의장으로 선임하였습니다.

나. 이사회의 중요 의결사항 등

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

권오규(100%)	최규연(100%)	강태수(100%)	임혜란(100%)	김대환(100%)	박경국(100%)	안기홍(100%)

정기1	2021.01.28	■ 보고사항 1. 2020년 내부통제 체계ㆍ운영에 대한 실태 점검 결과 2. 자금세탁방지제도 운영 현황 및 위험평가 결과 3. 자금세탁방지 업무에 대한 점검 결과 4. 2019년 금융소비자보호 실태평가 결과 5. 금융소비자보호협의회 운영 결과 6. 2020년 내부회계관리제도 운영실태 보고 7. 2020년 4분기 각 위원회 운영 사항	보고	보고	보고	보고	보고	보고	해당사항 없음('21.3.18 선임)	보고

■ 의결사항 1. 전자투표제 도입 2. 이사회 및 리스크관리위원회 규정 개정 3. 제38기 재무제표 승인 4. 제38기 영업보고서 승인 5. 2021년 경영계획 승인 6. 감사위원회 규정 개정 7. 주요주주 등과의 거래 7-1. 삼성카드고객서비스와의 컨설팅 용역 계약 7-2. 삼성SRA자산운용과의 부동산 거래	가결가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

임시1	2021.02.18	■ 보고사항 1. 2020년 정보보호 상시 평가 결과 2. 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 3. 내부통제시스템 평가 보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항 1. 2020년 이사회 운영 실적 평가 2. 사내이사 후보 추천 3. 제38기 정기주주총회 개최 승인 4. 삼성생명보험과의 임원 단체상해보험 계약	가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성

임시2	2021.03.18	■ 의결사항 1. 이사회 의장 선임 2. 이사회 산하 각 위원회 위원 선임 3. 2021년 안전보건 계획 4. 이사보수 집행 승인 5. 주요주주 등과의 거래 5-1. 삼성생명보험과의 금융 AI 기술 개발 5-2. 삼성생명보험과의 데이터 기반 사업협력 관련 계약 6. 특수관계인과의 대규모 내부거래 6-1. 삼성생명보험과의 확정기여형(DC형) 퇴직연금 거래 6-2. 삼성증권과의 확정기여형(DC형) 퇴직연금 거래	가결가결가결가결가결가결가결가결	미행사찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

임시3	2021.04.06	■ 의결사항 1. 특수관계인과의 대규모 내부거래 1-1. 삼성화재와의 통합플랫폼 구축 계약 1-2. 삼성증권과의 통합플랫폼 구축 계약 2. 특수관계인과의 대규모 내부거래 및 주요주주 등과의 거래 2-1. 삼성생명과의 통합플랫폼 구축 계약	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

정기2	2021.04.22	■ 보고사항 1. 2021년 1분기 경영실적 2. 2021년 1분기 각 위원회 운영 사항	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항 1. 지배구조내부규범, 이사회 및 산하 위원회 규정 개정 2. 주요주주 등과의 거래 2-1. 삼성생명과의 임직원 신종 단체 상해보험계약 2-2. 삼성생명과의 모집인 신종 단체 상해보험계약 2-3. 삼성카드고객서비스와의 업무공간 이용 계약 2-4. 삼성생명과의 상품공급거래	가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성

임시4	2021.05.28	■ 의결사항 1. ESG위원회 설치 및 규정 제정 2. 지배구조내부규범 및 이사회규정 개정 3. 대외후원금 기부 계획 4. 감사위원회규정 개정 5. 주요주주 등과의 거래 5-1. 삼성생명과의 보험상품 구매 계약 5-2. 선택적복리후생 서비스 위수탁 계약 변경 5-3. 삼성생명과의 부동산 거래 변경	가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

정기3	2021.07.22	■ 보고사항 1. 2021년 상반기 경영실적 2. 2021년 2분기 각 위원회 운영사항	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항 1. 특수관계인과의 대규모 내부거래 1-1. 삼성증권과의 확정기여형(DC) 퇴직연금 거래 변경 2. 주요주주 등과의 거래 2-1. 삼성생명보험과의 온라인 광고 계약 2-2. 삼성생명보험과의 보험상품 구매 계약 변경 2-3. 삼성카드고객서비스와의 업무공간 이용 계약	가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성

임시5	2021.09.06	■ 보고사항 1. 삼성금융복합기업집단 대표금융회사 선정 보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항 1. 금융소비자보호 내부통제기준 및 금융소비자 보호기준 제정 2. 지배구조내부규범 및 이사회규정 개정	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

정기4	2021.10.21	■ 의결사항 1. 특수관계인과의 대규모 내부거래 1-1. 삼성화재해상보험과의 CLIP보험 거래 2. 주요주주 등과의 거래 2-1. 삼성자산운용과의 온라인 광고 대행 계약 2-2. 삼성자산운용과의 업무 위수탁 계약 2-3. 삼성자산운용과의 계정인증서비스 제공 계약 2-4. 삼성카드고객서비스와의 업무공간 이용 계약 변경 2-5. 삼성생명보험 등 8개사와의 리스/렌트 계약 2-6. 삼성생명보험 등 7개사와의 선택적복리후생제도 거래 2-7. 삼성생명보험등 8개사와의 상품공급거래 2-8. 삼성생명보험과의 상품공급거래 변경 2-9. 삼성생명보험과의 퇴직급여 등의 계리 컨설팅 계약 2-10. 삼성생명보험과의 확정급여형 퇴직연금 수수료 거래 2-11. 삼성생명보험과의 확정기여형 퇴직연금 수수료 거래 2-12. 삼성생명보험과의 삼성어린이집 시설 이용 계약 2-13. 삼성카드고객서비스와의 캐리비언베이 이용권 계약	가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

임시6	2021.11.30	■ 의결사항 1. 특수관계인과의 대규모 내부거래 및 대주주에 대한 신용공여 1-1. 삼성전자와의 자동차 리스 거래	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

임시7	2021.12.14	■ 의결사항 1. 준법감시인 선임 2. 위험관리책임자 선임 3. 주요업무집행책임자 선임	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

임시8	2021.12.17	■ 보고사항 1. 삼성 금융복합기업집단 내부통제정책 등의 수립 보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	해당사항없음(21.12.14사임)	보고

■ 의결사항 1. 특수관계인과의 대규모 내부거래 1-1. 삼성생명보험과의 확정기여형 퇴직연금 거래 2. 주요주주 등과의 거래 2-1. 삼성카드고객서비스와의 업무 위수탁 거래 2-2. 삼성카드고객서비스와의 업무공간 이용계약 거래 2-3. 삼성카드고객서비스와의 알림상품 시책 운영 2-4. 삼성생명보험과의 부동산 거래	가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성

주) 권오규 사외이사는 3.18일 본인을 의장 후보로 상정한 의안에 대해 의결권을 행사하지 않음

다. 이사회내 위원회(1) 이사회내의 위원회 구성현황

위원회명	구 성	소속이사명	설치목적 및 권한사항	비 고

경영위원회	상근이사 1명	김대환(위원장)	ㆍ설치목적 - 이사회 운영의 효율성 제고ㆍ권한사항 - 이사회가 위임한 사항 및 기타 일상 경영사항을 심의/의결	2021년 3월 18일 ㆍ박경국 상근이사, 등기이사/위원 선임2021년 12월 14일 ㆍ박경국 상근이사, 등기이사/위원 사임2021년 12월 15일 ㆍ안기홍 상근이사, 위원자격 상실2022년 1월 27일 ㆍ안기홍 상근이사, 위원 선임

평가보상위원회	사외이사 2명상근이사 1명	강태수(위원장)임혜란안기홍	ㆍ설치목적 - 이사보수한도 범위내에서 이사의 보수 세부집행에 관한 업무 수행ㆍ권한사항 - 이사에 대한 평가보상기준 결정, 경영실적 평가 및 심의 수행	-

내부거래위원회	사외이사 3명	임혜란(위원장)권오규최규연	ㆍ설치목적 - 계열회사간 주요 내부거래 점검 및 관리 업무 수행ㆍ권한사항 - 내부거래 보고 청취, 심의/의결, 조사 명령, 시정조치 건의	-

리스크관리위원회	사외이사 2명상근이사 1명	최규연(위원장)임혜란안기홍	ㆍ설치목적 - 위험관리의 기본방침 및 전략 수립ㆍ권한사항 - 부담 가능한 위험수준 결정, 적정투자한도 및 손실허용한도 승인	-

ESG위원회	사외이사 2명상근이사 1명	임혜란(위원장)권오규김대환	ㆍ설치목적 - ESG평가 이해관계자들의 요구와 ESG 경영 강화에 대응, 관련 의사결정기구 설립 ㆍ권한사항 - ESG 전략 및 정책, ESG 현안 및 이슈 등 관련 심의ㆍ의결	2021년 5월 28일ㆍ이사회 산하 ESG위원회 신설

주1) 이사회내의 위원회 구성현황은 공시서류 작성기준일 현재의 현황임주2) 안기홍 상근이사는 기존 CFO에서 마케팅본부장으로 보직이 변경되면서 경영위원회 위원 자격을 상실하였으나(2021.12.15) 2022년 제1차 정기이사회(2022.1.27)에서 경영위원회 위원으로 재선임됨주3) 감사위원회 및 임원후보추천위원회는 공시서식 작성기준에 따라 동 공시서류 'Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항'의 '2. 감사제도에 관한 사항 - 나. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부' 및 '1. 이사회에 관한 사항 - 라. 이사의 독립성에 관한 사항 - (2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성현황' 에서 각각 확인하실 수 있습니다.

(2) 이사회내의 위원회 활동내역 1) 경영위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명,참석 및 찬반여부

사내이사(출석률)

김대환(100%)	박경국(100%)	안기홍(100%)

경영위원회	2021.02.08	■ 의결사항1. 매출채권 양도의 건	가결	찬성	해당사항 없음('21.3.18 선임)	찬성

2021.03.02	■ 의결사항 1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건	가결	찬성	찬성

2021.03.22	■ 의결사항 1. 외화ABS 발행을 위한 자산양도(신탁)의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2021.04.12	■ 의결사항 1. 기업어음증권 발행의 건 2. 통합플랫폼 구축 계약의 건	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2021.05.03	■ 의결사항 1. 회사채 발행 일괄신고의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2021.05.10	■ 의결사항 1. 디지털채널 개편 프로젝트 계약의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2021.05.27	■ 의결사항 1. 디지털채널 개편 프로젝트 계약의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2021.06.21	■ 의결사항 1. 외화 ABS 발행을 위한 자산양도(신탁)의 건 2. 코로나19 피해 개인연체채무자 신용지원 협약 개정의 건	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2021.06.28	■ 의결사항 1. 등기지점 주소 이전의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2021.07.14	■ 의결사항 1. 기업어음증권 발행의 건 2. 등기지점 신설의 건	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2021.08.26	■ 의결사항 1. 매출채권 양도의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2021.09.09	■ 의결사항 1. 외화 ABS 발행을 위한 자산양도(신탁)의 건 2. 통합 인터페이스 시스템 인프라 교체 계약의 건 3. 복지몰/쇼핑 통합시스템 개발 계약의 건	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

2021.09.24	■ 의결사항 1. 삼성복지재단 후원의 건 2. 삼성생명 공익재단 후원의 건 3. 매출채권 양도의 건	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

2021.10.12	■ 의결사항 1. 기업어음증권 발행의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2021.11.09	■ 의결사항 1. 자산유동화를 위한 자산양도의 건 2. 매출채권 양도 및 관련 계약서 체결	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2021.11.16	■ 의결사항 1. 매출채권 양도의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2021.12.13	■ 의결사항 1. 연말 이웃사랑 성금 기탁의 건 2. 등기지점 폐지의 건 3. 코로나19 피해 개인연체채무자 신용지원 협약기간 연장의 건 4. 양도자산 재매입의 건	가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성

2021.12.15	■ 의결사항 1. 2022년 전사 조직개편의 건	가결	찬성	해당사항 없음('21.12.14 사임)	찬성

주) 위원장 : 김대환 사내이사2) 평가보상위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명, 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

강태수(100%)	임혜란(100%)	안기홍(100%)

찬 반 여 부

평가보상위원회	2021.01.28	■ 의결사항 1.'20년 사내이사에 대한 업무평가의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2021.02.18	■ 의결사항 1. 사내이사 계약연봉 심의의 건 2. 등기이사 보수 한도 심의의 건 3. 보수체계에 관한 연차보고서 심의의 건	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

2021.04.22	■ 의결사항 1. '21년 사내이사 업무평가 기준의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2021.12.17	■ 의결사항 1. '22년 장기성과 인센티브 지급의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2021.12.21	■ 의결사항 1. '21년 특별 성과급 지급의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주) 위원장 : 강태수 사외이사3) 내부거래위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	사외이사의 성명(출석률), 참석 및 찬반여부

임혜란(100%)	권오규(100%)	최규연(100%)

찬 반 여 부

내부거래위원회	2021.01.28	■ 보고사항1. '20년 내부거래 현황 보고의 건	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항1. 제일기획㈜과의 광고대행 계약체결의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2021.03.18	■ 심의사항1. 삼성생명보험과의 확정기여형(DC형) 퇴직연금 거래 2. 삼성증권과의 확정기여형(DC형) 퇴직연금 거래	심의심의	심의심의	심의심의	심의심의

2021.04.06	■ 심의사항1. 삼성화재와의 통합플랫폼 구축계약2. 삼성증권과의 통합플랫폼 구축계약3. 삼성생명보험과의 통합플랫폼 구축계약	심의심의심의	심의심의심의	심의심의심의	심의심의심의

2021.05.28	■ 의결사항1. 삼성SDS와의 디지털채널(홈페이지)개발 구축 계약의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2021.07.22	■ 심의사항 1. 삼성증권과의 확정기여형(DC형) 퇴직연금 거래	심의	심의	심의	심의

2021.10.21	■ 심의사항1. 삼성화재와의 약정이행보상보험 거래	심의	심의	심의	심의

2021.11.30	■ 심의사항1. 삼성전자와의 자동차 리스 거래	심의	심의	심의	심의

2021.12.17	■ 심의사항 1. 삼성생명보험과의 확정기여형(DC형) 퇴직연금 거래	심의	심의	심의	심의

■ 의결사항1. 삼성카드고객서비스주식회사와의 업무 위수탁 거래2. 삼성SDS와의 디지털채널 클라우드 인프라 계약의 건3. 삼성SDS와의 백업 소산 USEFLEX 계약4. 삼성SDS와의 IT Outsourcing 서비스 연장계약 체결의 건5. 삼성SDS와의 IT인프라(H/W 및 S/W) 유지보수 연장계약 체결의 건	가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성

주) 위원장 : 임혜란 사외이사4) 리스크관리위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명, 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

최규연(100%)	임혜란(100%)	안기홍(100%)

찬 반 여 부

리스크관리위원회	2021.01.28	■ 의결사항
1. '21년 전사 리스크 한도 설정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

■ 보고사항 1. '20년 4분기 리스크 현황 보고의 건 2. 리스크관리집행위원회 운영사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고

2021.04.22	■ 보고사항 1. '21년 1분기 리스크 현황 보고의 건 2. 리스크관리집행위원회 운영사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고

2021.07.22	■ 보고사항 1. '21년 2분기 리스크 현황 보고의 건 2. 리스크관리집행위원회 운영사항 보고의 건 3. 삼성 금융복합기업집단 대표금융회사 선정 보고의 건	보고	보고	보고	보고

2021.10.21	■ 보고사항 1. '21년 3분기 리스크 현황 보고의 건 2. 리스크관리집행위원회 운영사항 보고의 건	보고	보고	보고	보고

2021.12.17	■ 의결사항 1. 리스크관리규정 일부 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

■ 보고사항 1. 비재무리스크 보고의 건	보고	보고	보고	보고

주) 위원장 : 최규연 사외이사5) ESG위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명, 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

임혜란(100%)	권오규(100%)	김대환(100%)

찬 반 여 부

ESG위원회	2021.05.28	■ 의결사항
1. ESG위원회 위원장 선임의 건	가결	미행사	찬성	찬성

2021.12.17	■ 보고사항 1. '21년 ESG 평가 분석 및 향후 대응 방안 보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항 1. '22년 환경경영 목표 수립의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주) 위원장 : 임혜란 사외이사 (5.28일 본인을 위원장 후보로 상정한 의안에 대해 의결권 미행사)

6) 임원후보추천위원회 및 감사위원회의 활동내역은 동 공시서류 'Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항'의 '1. 이사회에 관한 사항 - 라. 이사의 독립성에 관한 사항 - (2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성현황' 및 '2. 감사제도에 관한 사항 - 라. 감사위원회의 주요 활동 내역'에서 각각 확인하실 수 있습니다. 라. 이사의 독립성에 관한 사항 당사는 이사 선임시, 관련 법규에서 정하는 자격요건 상의 결격사유가 없는 자를

이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천과 승인을 거쳐, 정관에 규정된 이사의 임기와 선임 등 이사의 독립적인 직무수행에 필요한 사항을 반영하여 주주총회에서 선임하고 있습니다.

또한, 당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률'에 따라 '지배구조내부규범'을 제정하였으며, 해당 규범 제 6조(이사의 자격요건)에 '사외이사는 금융회사의 금융업 영위와 관련된 분야에서 연구ㆍ조사 또는 근무한 경력이 있는 사람으로서 직무수행에 필요한 충분한 실무경험이나 전문지식을 보유하고, 특정 이해 관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는 자로 선임하여야 한다'고 규정하고 있습니다. 이와 같은 자격요건을 갖춘 사외이사의 선임을 위해, 임원후보추천위원회는 주기적으로 경영진과 회사 내ㆍ외부의 다양한 경로로 추천된 인물의 주요 경력, 추천 사유 및 자격 요건 등을 검토하고 이사회 구성의 정합성을 고려하여 금융, 경제, 경영, 회계, 소비자보호 또는 정보기술 등 다양한 분야의 후보군을 구축하고 있습니다. 임원후보추천위원회는 사외이사 후보군을 년 1회 이상 이사회에 보고하고 사외이사 선임이 필요한 경우, 최종 후보를 추천하여 주주총회 승인을 통해 선임하고 있습니다. 한편, 당사는 이사 선임시 이사회가 보다 폭 넓은 시각을 바탕으로 의사결정에 임할 수 있도록 법령, 정관, 지배구조내부규범 등에서 별도로 정하는 경우를 제외하고는 구성원의 국적, 성별, 연령 등에 제한을 두지 않습니다.

(1) 이사회 구성원 현황

성 명	직 명	임기	연임여부(연임회수)	주요경력	활동분야	추천인	회사와의거래	최대주주와의관계	비고

김대환	사내이사(대표이사)	2020.03.19~2023.03.18	미해당	현)삼성카드㈜ 대표이사 사장전)삼성카드㈜ 대표이사 부사장	경영위원회 위원장임원후보추천위원회 위원ESG위원회 위원	임원후보추천위원회,이사회	해당사항없음	계열회사임원	-

안기홍	사내이사	2020.03.19~2023.03.18	미해당	현)삼성카드㈜ 마케팅본부장전)삼성카드㈜ 경영지원실장	경영위원회 위원리스크관리위원회 위원평가보상위원회 위원	이사회	계열회사임원	-

권오규	사외이사	2020.03.19~2022.03.18	해당(1회)	현)KAIST 금융전문대학원 초빙교수전)제9대 재정경제부 장관 겸 부총리	임원후보추천위원회 위원장 감사위원회 위원내부거래위원회 위원 ESG위원회 위원	임원후보추천위원회	계열회사임원	-

최규연	사외이사	2020.03.19~2022.03.18	해당(1회)	현)HDC현대산업개발 사외이사전)제29대 조달청장	리스크관리위원회 위원장 감사위원회 위원내부거래위원회 위원	임원후보추천위원회	계열회사임원	-

강태수	사외이사	2020.03.19~2023.03.18	미해당	현)KAIST 금융전문대학원 초빙교수 전)한국은행 부총재보	감사위원회 위원장 평가보상위원회 위원장 임원후보추천위원회 위원	임원후보추천위원회	계열회사임원	-

임혜란	사외이사	2020.03.19~2023.03.18	미해당	현)서울대 정치외교학부 교수전)대법원 법원감사위원회 위원	내부거래위원회 위원장 ESG위원회 위원 장리스크관리위원회 위원평가보상위원회 위원	임원후보추천위원회	계열회사임원	-

주1) 이사회 구성현황은 공시서류 작성기준일 현재의 현황임 주2) 박경국 사내이사는 12월 14일 중도사임

(2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성현황 1) 임원후보추천위원회 설치 ㆍ금융회사의 지배구조에 관한 법률 제 16조(이사회내 위원회의 설치 및 구성)에 의거, 기존 사외이사후보추천위원회를 폐지하고 임원후보추천위원회를 설치 ㆍ위원회 위원 총수를 3명 이상으로 구성하되, 상기 법률에 따라 위원의 과반수를 사외이사로 구성함 2) 구성현황

소속 이사명	사외이사 여부	설치목적 및 권한사항	관계법률 충족여부	비 고

권오규(위원장)	O	ㆍ설치목적 - 임원 후보의 추천 (사외이사, 감사위원, 대표이사)ㆍ권한사항 - 임원 후보 추천을 위한 심의 수행	사외이사가 동 위원회 총원의 과반수로,금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 제3항을충족함	-

강태수	O

김대환	×

주1) 이사회내의 위원회 구성현황은 공시서류 작성기준일 현재의 현황임
주2) 임원후보추천위원회는 2016년 10월 17일 신설됨 주3) 임원후보추천위원회 위원장은 권오규 사외이사임

3) 임원후보추천위원회의 활동내역

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명, 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

권오규(100%)	강태수(100%)	김대환(100%)

찬반여부

임원후보추천위원회	2021.10.21	■ 보고사항 1. 사외이사 및 최고경영자 후보군 관리 현황	보고	보고	보고	보고

2021.12.20	■ 의결사항 1. 최고경영자 승진의 건	가결	찬성	찬성	미행사

주) 김대환 사내이사는 본인의 승진을 상정한 의안에 대해 의결권을 행사하지 않음

마. 사외이사의 전문성에 관한 사항 (1) 사외이사 직무수행을 보조하는 지원조직에 관한 사항

조직명	직원수	직위	근속연수	지원업무 담당기간	주요 업무수행내역

총무팀	3명	CL4[수석]	21년	1년 1개월	이사회, 주주총회

CL3[책임]	13년	2년 7개월	이사회, 주주총회

CL3[책임]	12년	4개월	이사회, 주주총회

주) 공시서류 작성기준일 현재의 지원조직 현황임.

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

-	삼성카드㈜	전원	-	- SERI CEO 컨텐츠

2021.01.28	삼성카드㈜	최규연, 임혜란	리스크관리위원회 위원 대상 교육으로 미대상자 제외(권오규, 강태수)	- 효과적인 리스크관리를 위한 대손비용 관련 교육

2021.03.24	한국감사협회	권오규, 최규연, 강태수	감사위원회 위원 대상 교육으로 미대상자 제외(임혜란)	- 감사위원을 위한 리스크 관리방안 ㆍ리스크 관리의 필요성 및 개요, 리스크 관리 Framework, 리스크 유형 및 관리 방안, 감사위원의 역할과 책임

2021.04.22	삼성카드㈜	최규연, 임혜란	리스크관리위원회 위원 대상 교육으로미대상자 제외(권오규, 강태수)	- 유동성리스크 관리 체계 교육

2021.04.22	한영회계법인	전원	-	- ESG에 대한 이해- 내부회계관리제도 변화와 최근 동향

2021.09.14	(사)감사위원회포럼	권오규, 최규연, 강태수	감사위원회 위원 대상 교육으로 미대상자 제외(임혜란)	- COVID19 이후 디지털 경영 감사위원회 역할- 감사위원회가 코로나와 ESG풍랑 헤쳐갈 키맨

2021.10.14	삼일회계법인	권오규, 최규연, 강태수	감사위원회 위원 대상 교육으로 미대상자 제외(임혜란)	- 회계개혁 3년, 감사위원회의 역할의 변화와 과제

2021.12.10	삼성경제연구소	전원	-	- ESG 동향과 전략 및 트렌드

주) SERI CEO 컨텐츠는 매주 모바일로 제공되는 온라인 교육임