삼성카드 사업보고서 (2025.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 (1) 개요 공시서류 작성기준일 현재 당사의 이사회 구성원은 총 7명으로, 상근인 3명의 사내이사와 비상근인 4명의 사외이사로 구성되어 있습니다. 이사회 내에는 경영위원회, 감사위원회, 임원후보추천위원회, 보수위원회, 내부통제위원회, 위험관리위원회, ESG위원회를 두고 있으며, 각 이사의 주요경력 및 담당업무는 동 공시서류의 'Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 - 1. 이사회에 관한 사항 - 라. 이사의 독립성에 관한 사항 - (1) 이사회 구성원 현황' 및 'Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다.

사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

7	4	3	-	-

주) 사외이사 수 및 사외이사 변동현황은 2025년도 정기주주총회 결과임

(2) 이사회 의장의 대표이사 겸직여부 - 미해당 (3) 이사회 의장 선임사유 - 현재 이사회 의장인 김준규 사외이사는 법무부 법무실장을 거쳐 부산/대전고등검찰청 검사장, 제 37대 대검찰청 검찰총장을 역임 후 2014년부터 법무법인 화우에서 변호사로 활동한 법률전문가이며 농협금융지주 사외이사 등을 지내며 금융시장 전반에 대한 전문지식을 두루 보유한 인물로서 그간의 약력과 직무수행 경험을 비추어 볼 때 이사회 의장으로서의 자격이 충분하다고 판단하여 선임하였습니다.

나. 이사회의 중요 의결사항 등

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

김준규(100%)	임혜란(100%)	최재천(100%)	문창용(100%)	서영경(100%)	김대환(100%)	김태선(100%)	김이태(100%)	황성원(100%)

정기1	2025.01.23	■ 보고사항
1. 2024년 내부통제 체계ㆍ운영에 대한 실태 점검 결과
2. 2024년 자금세탁방지제도 운영 현황 및 위험평가 결과
3. 자금세탁방지업무 점검 결과 보고
4. 2024년 금융소비자보호 실태평가 결과
5. 2024년 하반기 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과
6. 2024년 내부회계관리제도 운영실태 보고
7. 2024년 4분기 각 위원회 운영 사항	보고	보고	보고	보고	보고	해당사항없음('25.3.20 선임)	보고	보고	해당사항없음('25.3.20 선임)	해당사항없음('25.3.20 선임)

■ 의결사항
1. 제42기 재무제표 승인
2. 제42기 영업보고서 승인
3. 2025년 경영계획 승인
4. 기업정보조회업 허가 신청
5. 채무조정내부기준 개정
6. 2025년 안전보건 계획
7. 특수관계인과의 내부거래, 금융복합기업집단의 내부거래 및 주요주주 등과의 거래
7-1.삼성자산운용과의 수익증권(ETF) 거래
7-2.삼성자산운용과의 수익증권(펀드) 거래	가결가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

임시1	2025.02.19	■ 보고사항1. 2024년 개인신용정보 활용ㆍ관리 실태에 대한 상시 평가 결과
2. 2024년 개인정보 보호 관련 업무 수행 결과
3. 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고
4. 내부통제시스템 평가결과 보고
5. 사외이사 및 최고경영자 후보군 관리 현황
6. 사외이사 후보 추천	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항1. 2025년 금융소비자보호 경영방향 및 계획
2. 2024년 이사회 운영 실적 평가
3. 정관 개정
4. 사내이사 후보 추천
5. 제42기 정기주주총회 개최 승인
6. 제42기 이익배당 기준일 결정
7. 자기주식보고서 승인
8. 특수관계인과의 내부거래, 금융복합기업집단의 내부거래 및 주요주주 등과의 거래
8-1. 삼성생명보험과의 확정기여형(DC형) 퇴직연금 거래
9. 특수관계인과의 내부거래 및 금융복합기업집단의 내부거래
9-1. 삼성증권과의 확정기여형(DC형) 퇴직연금 거래
10. 주요주주 등과의 거래
10-1. 삼성생명보험과의 임원 단체보험 계약	가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

임시2	2025.03.20	■ 의결사항1. 이사회 의장 선임
2. 대표이사 선임
3. 이사보수 집행 승인
4. 내부거래위원회 및 규정 폐지
5. 내부통제위원회 및 규정 신설
6. 내부통제기준 개정
7. 리스크관리위원회 명칭 변경 및 규정 개정
8. 평가보상위원회 명칭 변경 및 규정 개정
9. 이사회 산하위원회 규정 일괄 개정
10. 지배구조내부규범 및 이사회 규정 개정
11. 이사회 산하위원회 위원 선임
12. 주요주주 등과의 거래
12-1. 삼성SRA자산운용과의 부동산 임대차 계약	가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결	미행사찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	해당사항
없음
('25.3.20임기만료)	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	해당사항
없음
('25.3.20사임)	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성미행사찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

정기2	2025.04.24	■ 보고사항1. 2025년 1분기 경영실적2. 2025년 1분기 각 위원회 운영 사항	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항1. 자금세탁방지 업무규정 개정
2. 주요주주와의 거래 및 금융복합기업집단의 내부거래
2-1. 삼성생명보험과의 확정급여형 퇴직연금 납입
2-2. 삼성생명보험과의 업무위탁 거래
3. 주요주주와의 거래
3-1. 삼성생명보험과의 단체보험 계약
3-2. 삼성생명보험과의 부동산 임대차 계약	가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성

임시3	2025.05.12	■ 의결사항1. 대외후원금 기부 계획
2. 주요주주와의 거래
2-1. 삼성 상표 관리ㆍ사용 계약 연장
2-2. 삼성금융BI 협약 연장	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

정기3	2025.07.24	■ 보고사항
1. 2025년 상반기 경영실적
2. 2025년 2분기 각 위원회 운영 사항
3. 2025년 2차 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항
1. 채무조정 내부기준 개정
2. 내부통제 및 위험관리 정책 수립
3. 주요주주와의 거래 및 금융복합기업집단의 내부거래
3-1. 삼성생명보험과의 업무위탁 거래
4. 금융복합기업집단의 내부거래
4-1. 삼성SDS와의 데이터통신서비스 이용 연장 계약
4-2. 삼성SDS와의 클라우드 인프라 계약
5. 주요주주와의 거래
5-1. 삼성자산운용과의 온라인 광고 계약	가결가결가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

정기4	2025.10.23	■ 의결사항
1. 대외후원금 기부 계획
2. 금융복합기업집단의 내부거래
2-1. 삼성물산과의 브랜딩 계약 체결
2-2. 미라콤아이앤씨와의 IT Outsourcing 용역 계약
2-3. 삼성SDS와의 상품용역거래
3. 주요주주와의 거래
3-1. 2024년 주요주주와의 거래금액 변경
3-2. 삼성생명보험 등 3개사와의 상품공급거래
3-3. 삼성생명보험 등 7개사와의 선택적 복리후생제도 거래
3-4. 삼성생명보험 등 8개사와의 리스/렌트 계약
3-5. 삼성카드고객서비스와의 유료 알림상품 시책 운영
3-6. 삼성카드고객서비스와의 시책금 지급 거래금액 변경
3-7. 삼성카드고객서비스와의 시책금 지급 거래
3-8. 삼성생명보험과의 계리평가 서비스 계약
3-9. 삼성생명보험과의 확정급여형 퇴직연금 수수료 거래
3-10. 삼성생명보험과의 확정기여형 퇴직연금 수수료 거래
3-11. 삼성카드고객서비스와의 캐리비언베이 이용권 계약
3-12. 삼성생명보험과의 어린이집 시설 사용 계약
3-13. 삼성SRA자산운용과의 부동산 임대차 계약	가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

■ 보고사항
1. 사외이사 및 최고경영자 후보군 관리 현황
2. 최고경영자 경영승계계획 적정성 점검 결과
3. 2025년 3차 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과
4. 2025년 3분기 경영실적
5. 정보보호위원회의 중요 심의·의결 사항 보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

임시4	2025.11.27	■ 의결사항
1. 사회복지공동모금회 기부
2. 준법감시인 선임
3. 소비자보호 담당임원 선임
4. 특수관계인과의 내부거래, 금융복합기업집단의 내부거래 및 대주주에 대한 신용공여
4-1. 삼성전자와의 자동차 리스/렌트 거래
4-2. 삼성디스플레이와의 자동차 리스/렌트 계약기간 변경
5. 주요주주와의 거래
5-1. 삼성노블라이프와의 자동차 리스/렌트 거래
5-2. 삼성노블라이프와의 선택적 복리후생제도 거래
5-3. 삼성생명보험과의 모니모페이 간편인증 계약	가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

임시5	2025.12.23	■ 보고사항1. 정보보호위원회의 중요 심의ㆍ의결 사항 보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항
1. 특수관계인과의 내부거래, 금융복합기업집단의 내부거래 및 대주주에 대한 신용공여
1-1. 삼성디스플레이와의 자동차 리스/렌트 거래
2. 특수관계인과의 내부거래, 금융복합기업집단의 내부거래 및 주요주주와의 거래
2-1. 삼성생명보험과의 부동산 임대차 계약
2-2. 삼성생명보험과의 확정기여형(DC형) 퇴직연금 거래금액 변경
2-3. 삼성생명보험과의 통합플랫폼 구축·운영 관련 거래
3. 특수관계인과의 내부거래, 금융복합기업집단의 내부거래
3-1. 삼성화재해상보험과의 통합플랫폼 구축·운영 관련 거래
3-2. 삼성증권과의 통합플랫폼 구축·운영 관련 거래
3-3. SVIC 75호 신기술사업투자조합 참여
4. 금융복합기업집단의 내부거래 및 주요주주와의 거래
4-1. 삼성카드고객서비스와의 업무 위수탁 거래
5. 금융복합기업집단의 내부거래
5-1. 삼성SDS와의 IT Outsourcing 서비스 연장 계약
5-2. 삼성SDS와의 상품용역 거래 변경
6. 주요주주와의 거래
6-1. 삼성노블라이프와의 자동차 리스/렌트 거래금액 변경
6-2. 삼성카드고객서비스와의 업무공간 이용 거래
6-3. 삼성카드고객서비스와의 상품공급거래
6-4. 삼성자산운용과의 온라인 광고계약
6-5. 삼성생명보험과의 금융 AI 공동 연구개발 협약 연장
6-6. 삼성생명보험과의 부동산 임대차 계약	가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성반대찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

주1) 김준규 사외이사는 3.20일 본인을 의장 후보로 상정한 의안에 대해 의결권을 행사하지 않음주2) 김이태 사내이사는 3.20일 본인을 대표이사로 상정한 의안에 대해 의결권을 행사하지 않음

다. 이사회내 위원회(1) 이사회내의 위원회 구성현황

위원회명	구 성	소속이사명	설치목적 및 권한사항	비 고

경영위원회	상근이사 3명	김이태(위원장)김태선황성원	ㆍ설치목적 - 이사회 운영의 효율성 제고ㆍ권한사항 - 이사회가 위임한 사항 및 기타 일상 경영사항을 심의/의결	2025년 3월 20일ㆍ김이태 상근이사, 위원 선임ㆍ황성원 상근이사, 위원 선임

보수위원회	사외이사 2명상근이사 1명	최재천(위원장)서영경김태선	ㆍ설치목적 - 이사보수한도 범위내에서 이사의 보수 세부집행에 관한 업무 수행ㆍ권한사항 - 이사에 대한 평가보상기준 결정, 경영실적 평가 및 심의 수행	2025년 3월 20일ㆍ위원회 명칭변경(평가보상위원회→보수위원회)ㆍ서영경 사외이사, 위원 선임

내부통제위원회	사외이사 3명	서영경(위원장)김준규최재천	ㆍ설치목적 - 내부통제 체계 및 운영 전반의 적정성 점검ㆍ권한사항 - 내부통제 기본방침 및 전략 수립, 내부통제 관련 주요 사항 심의ㆍ의결	2025년 3월 20일ㆍ위원회 신설ㆍ서영경 사외이사, 위원 선임 및 위원장 선임

내부거래위원회	사외이사 3명	임혜란(위원장)김준규최재천	ㆍ설치목적 - 계열회사간 주요 내부거래 점검 및 관리 업무 수행 - 내부거래 보고 청취, 심의/의결, 조사 명령, 시정조치 건의	2025년 3월 20일ㆍ위원회 폐지

위험관리위원회	사외이사 2명상근이사 1명	문창용(위원장)서영경김태선	ㆍ설치목적 - 위험관리의 기본방침 및 전략 수립ㆍ권한사항 - 부담 가능한 위험수준 결정, 적정투자한도 및 손실허용한도 승인	2025년 3월 20일ㆍ위원회 명칭변경(리스크관리위원회→위험관리위원회)ㆍ서영경 사외이사, 위원 선임

ESG위원회	사외이사 2명상근이사 1명	서영경(위원장)최재천김이태	ㆍ설치목적 - ESG평가 이해관계자들의 요구와 ESG 경영 강화에 대응, 관련 의사결정기구 설립 ㆍ권한사항 - ESG 전략 및 정책, ESG 현안 및 이슈 등 관련 심의ㆍ의결	2025년 3월 20일ㆍ서영경 사외이사, 위원 선임 및 위원장 선임ㆍ김이태 상근이사, 위원 선임

주1) 이사회내의 위원회 구성현황은 공시서류 작성기준일 현재의 현황임주2) 감사위원회 및 임원후보추천위원회는 공시서식 작성기준에 따라 동 공시서류 'Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항'의 '2. 감사제도에 관한 사항 - 나. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부' 및 '1. 이사회에 관한 사항 - 라. 이사의 독립성에 관한 사항 - (2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성현황' 에서 각각 확인하실 수 있습니다.

(2) 이사회내의 위원회 활동내역 1) 경영위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명,참석 및 찬반여부

사내이사(출석률)

김이태(100%)	김대환(100%)	김태선(100%)	황성원(83%)

찬 반 여 부

경영위원회	2025.1.14	■ 의결사항 1. 회사채 발행 일괄신고의 건	가결	해당사항없음('25.3.20선임)	찬성	찬성	해당사항
없음
('25.03.20
선임)

2025.1.23	■ 의결사항 1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건 2. 매출채권 양도의 건 3. 매출채권 양도의 건	가결
가결
가결	찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성

2025.2.24	■ 의결사항 1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건	가결	찬성	찬성

2025.3.17	■ 의결사항 1. 단기사채 인수약정 체결의 건 2. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건 3. 매출채권 양도의 건	가결
가결가결	찬성
찬성찬성	찬성
찬성찬성

2025.3.31	■ 의결사항 1. 신차 카드할부채권 매각 유동화의 건	가결	찬성	해당사항
없음
('25.03.20
사임)	찬성	찬성

2025.4.14	■ 의결사항 1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건 2. 매출채권 양도의 건	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성	불참
불참

2025.4.29	■ 의결사항 1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건	가결	찬성	찬성
찬성	찬성
찬성

2025.5.26	■ 의결사항 1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건 2. 매출채권 양도의 건	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성	찬성
찬성

2025.6.13	■ 의결사항 1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건 2. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건 3. 매출채권 양도의 건 4. 외화ABS 발행을 위한 자산양도(신탁)의 건 5. 등기지점 주소지 변경의 건	가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	불참불참불참불참불참

2025.6.26	■ 의결사항 1. 코로나19 피해 개인연체채무자 신용지원 협약 및 운영세칙 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2025.7.14	■ 의결사항1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건2. 매출채권 양도의 건3. 매출채권 양도의 건 4. 공상은행 일반한도 신규체결의 건5. 단기사채 발행한도 증액의 건	가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성

2025.8.11	■ 의결사항1. 회사채 발행 일괄 신고의 건2. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2025.8.25	■ 의결사항1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건2. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건3. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건4. 매출채권 양도의 건	가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성

2025.9.8	■ 의결사항1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건2. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2025.9.22	■ 의결사항1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건2. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건3. 매출채권 양도의 건	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

2025.10.20	■ 의결사항1. 외화ABS 발행을 위한 자산양도(신탁)의 건2. 새도약기금 신용회복지원 협약의 건	가결가결	찬성찬성	가결가결	불참불참

2025.10.28	■ 의결사항1. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건2. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2025.11.13	■ 의결사항1. 단기사채 발생한도 증액의 건2. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건3. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건4. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건5. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건6. 참가계약을 통한 매출채권 유동화의 건7. 매출채권 양도의 건	가결가결가결가결가결찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

2025.11.27	■ 의결사항 1. 삼성벤처투자와의 전략펀드(CVC) 참여의 건 2. 신차 카드할부 채권 매각 유동화의 건 3. 2026년 전사 조직개편의 건	가결가결가결	찬성 찬성 찬성	찬성 찬성 찬성	찬성 찬성 찬성

2025.12.8	■ 의결사항 1. 매출채권 양도의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2025.12.22	■ 의결사항 1. 등기지점 주소지 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2025.12.30	■ 의결사항 1. 코로나19 피해 개인연체채무자 신용지원 협약 및 운영세칙 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주) 위원장 : 김이태 사내이사2) 보수위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명, 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

최재천(100%)	임혜란(100%)	서영경(100%)	김태선
(100%)

찬 반 여 부

보수위원회	2025.1.23	■ 의결사항 1. '24년 사내이사에 대한 업무평가의 건	가결	찬성	찬성	해당사항
없음
('25.03.20
선임)	찬성

2025.2.19	■ 의결사항 1. 사내이사 계약연봉 심의의 건 2. 등기이사 보수 한도 심의의 건 3. 보수체계에 관한 연차보고서 심의의 건	가결
가결
가결	찬성
찬성
찬성	찬성
찬성
찬성	찬성찬성찬성

2025.3.20	■ 의결사항 1. 보수위원회 위원장 선임의 건 2. 평가보상집행위원회 명칭 변경 및 관련 규정 일괄 개정의 건	가결
가결	미행사
찬성	해당사항
없음
('25.03.20
사임)	찬성
찬성	찬성
찬성

2025.4.24	■ 의결사항 1. '25년 사내이사 업무평가 기준의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2025.12.23	■ 의결사항 1. '26년 장기성과 인센티브 지급의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주1) 위원장 : 최재천 사외이사주2) 1.23일 의결 건은 평가보상위원회에서 개최

3) 내부통제위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	사외이사의 성명(출석률), 참석 및 찬반여부

서영경(100%)	김준규(100%)	최재천(100%)

찬 반 여 부

내부통제위원회	2025.03.20	■ 의결사항 1. 내부통제위원회 위원장 선임	가결	미행사	찬성	찬성

2025.04.24	■ 심의사항 1. 삼성생명보험과의 확정급여형(DB형) 퇴직연금 납입 2. 삼성생명보험과의 업무위탁 거래	심의 심의	심의 심의	심의 심의	심의 심의

2025.07.24	■ 보고사항
1. 2025년 상반기 내부통제 체계ㆍ운영 실태
2. 2025년 상반기 컴플라이언스 교육 실시 현황
3. 2025년 상반기 자금세탁방지 내부통제 체계 구축ㆍ운영 실태
4. 2025년 하반기 내부통제 기본방침 및 전략	보고	보고	보고	보고

■ 심의사항
1. 삼성생명보험과의 업무위탁 거래
2. 삼성SDS와의 데이터통신서비스 이용 연장 계약
3. 삼성SDS와의 클라우드 인프라 계약	심의 심의 심의	심의 심의 심의	심의 심의 심의	심의 심의 심의

2025.10.23	■ 심의사항
1. 삼성물산과의 브랜딩 계약 체결
2. 미라콤아이앤씨와의 IT Outsourcing 용역 계약
3. 삼성SDS와의 상품용역 거래	심의 심의 심의	심의 심의 심의	심의 심의 심의	심의 심의 심의

2025.11.27	■ 심의사항
1. 삼성전자와의 자동차 리스/렌트 거래
2. 삼성디스플레이와의 자동차 리스/렌트 계약기간 변경
3. 삼성벤처투자와의 전략펀드(CVC) 참여	심의 심의 심의	심의 심의 심의	심의 심의 심의	심의 심의 심의

2025.12.23	■ 심의사항
1. 삼성디스플레이와의 자동차 리스/렌트 거래
2. 삼성생명보험과의 부동산 임대차 계약
3. 삼성생명보험과의 확정기여형(DC형) 퇴직연금 거래금액 변경
4. 삼성생명보험과의 통합플랫폼 구축ㆍ운영 관련 거래
5. 삼성화재해상보험과의 통합플랫폼 구축ㆍ운영 관련 거래
6. 삼성증권과의 통합플랫폼 구축ㆍ운영 관련 거래
7. SVIC 75호 신기술사업투자조합 참여
8. 삼성카드고객서비스와의 업무 위수탁 거래
9. 삼성SDS와의 IT Outsourcing 서비스 연장 계약
10. 삼성SDS와의 상품용역 거래 변경	심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의	심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의	심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의	심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의 심의

주1) 위원장 : 서영경 사외이사주2) 서영경 사외이사는 3.20일 본인을 위원장 후보로 상정한 의안에 대해 의결권을 행사하지 않음

4) 내부거래위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	사외이사의 성명(출석률), 참석 및 찬반여부

임혜란(100%)	김준규(100%)	최재천(100%)

찬 반 여 부

내부거래위원회	2025.01.23	■ 보고사항 1. '24년 내부거래 현황 보고	보고	보고	보고	보고

■ 심의사항 1. 삼성자산운용과의 수익증권(ETF) 거래 2. 삼성자산운용과의 수익증권(펀드) 거래	심의심의	심의심의	심의심의	심의심의

2025.02.19	■ 심의사항 1. 삼성생명보험과의 확정기여형(DC형) 퇴직연금 거래 2. 삼성증권과의 확정기여형(DC형) 퇴직연금 거래	심의 심의	심의 심의	심의 심의	심의 심의

주1) 위원장 : 임혜란 사외이사5) 위험관리위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명, 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

문창용(100%)	임혜란(100%)	서영경(100%)	김태선
(83%)

찬 반 여 부

위험관리위원회	2025.01.23	■ 의결사항
1. 대체투자 한도 설정
2. 리스크한도 설정	가결
가결	찬성
찬성	찬성
찬성	해당사항
없음
('25.3.20
선임)	찬성
찬성

■ 보고사항
1. '24년 4분기 리스크 현황 보고
2. 리스크관리집행위원회 운영사항 보고
3. 유동성 리스크 관리 적정성 점검 결과 보고4. '24년 대체투자 현황 보고	보고	보고	보고	보고

2025.03.20	■ 의결사항
1. 위험관리위원회 위원장 선임2. 리스크관리규정 개정	가결가결	미행사찬성	해당사항
없음
('25.03.20
사임)	찬성찬성	찬성찬성

2025.04.24	■ 보고사항
1. 2025년 1분기 리스크 현황 보고
2. 위험관리집행위원회 운영사항 보고	보고	보고	보고	보고

2025.07.24	■ 보고사항
1. 2025년 2분기 리스크 현황 보고
2. 위험관리집행위원회 운영사항 보고
3. 2025년 상반기 대체투자 현황 보고	보고	보고	보고	보고

2025.10.23	■ 보고사항
1. 2025년 3분기 리스크 현황 보고
2. 위험관리집행위원회 운영사항 보고	보고	보고	보고	불참

2025.11.27	■ 의결사항
1. 대체투자 한도 설정	가결	찬성	찬성	찬성

주1) 위원장 : 문창용 사외이사주2) 1.23일 의결사항 및 보고사항 건은 리스크관리위원회에서 개최주3) 문창용 사외이사는 3.20일 본인을 위원장 후보로 상정한 의안에 대해 의결권을 행사하지 않음

6) ESG위원회

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명(출석률), 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

서영경(100%)	최재천(100%)	김이태(100%)

찬 반 여 부

ESG위원회	2025.03.20	■ 의결사항 1. ESG위원회 위원장 선임	가결	미행사	찬성	찬성

2025.04.24	■ 보고사항1. 2025년 중대성 평가 결과 보고2. 2024년 대외 후원내역 보고	보고	보고	보고	보고

2025.12.23	■ 의결사항
1. 2026년 환경경영 목표 수립	가결	찬성	찬성	찬성

■ 보고사항
1. 2025년 ESG 평가결과 보고
2. 2025년 ESG 중대 이슈 이행 내역 보고
3. 2025년 자원순환 캠페인 진행결과 보고	보고	보고	보고	보고

주1) 위원장 : 서영경 사외이사주2) 서영경 사외이사는 3.20일 본인을 위원장 후보로 상정한 의안에 대해 의결권을 행사하지 않음

6) 임원후보추천위원회 및 감사위원회의 활동내역은 동 공시서류 'Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항'의 '1. 이사회에 관한 사항 - 라. 이사의 독립성에 관한 사항 - (2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성현황' 및 '2. 감사제도에 관한 사항 - 라. 감사위원회의 주요 활동 내역'에서 각각 확인하실 수 있습니다. 라. 이사의 독립성에 관한 사항 당사는 이사 선임시, 관련 법규에서 정하는 자격요건 상의 결격사유가 없는 자를

이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천과 승인을 거쳐, 정관에 규정된 이사의 임기와 선임 등 이사의 독립적인 직무수행에 필요한 사항을 반영하여 주주총회에서 선임하고 있습니다.

또한, 당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률'에 따라 '지배구조내부규범'을 제정하였으며, 해당 규범 제 6조(이사의 자격요건)에 '사외이사는 금융회사의 금융업 영위와 관련된 분야에서 연구ㆍ조사 또는 근무한 경력이 있는 사람으로서 직무수행에 필요한 충분한 실무경험이나 전문지식을 보유하고, 특정 이해 관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는 자로 선임하여야 한다'고 규정하고 있습니다. 이와 같은 자격요건을 갖춘 사외이사의 선임을 위해, 임원후보추천위원회는 주기적으로 경영진과 회사 내ㆍ외부의 다양한 경로로 추천된 인물의 주요 경력, 추천 사유 및 자격 요건 등을 검토하고 이사회 구성의 정합성을 고려하여 금융, 경제, 경영, 회계, 소비자보호 또는 정보기술 등 다양한 분야의 후보군을 구축하고 있습니다. 임원후보추천위원회는 사외이사 후보군을 년 1회 이상 이사회에 보고하고 사외이사 선임이 필요한 경우, 최종 후보를 추천하여 주주총회 승인을 통해 선임하고 있습니다. 한편, 당사는 이사 선임시 이사회가 보다 폭 넓은 시각을 바탕으로 의사결정에 임할 수 있도록 법령, 정관, 지배구조내부규범 등에서 별도로 정하는 경우를 제외하고는 구성원의 국적, 성별, 연령 등에 제한을 두지 않습니다.

(1) 이사회 구성원 현황

성 명	직 명	임기	연임여부(연임회수)	주요경력	활동분야	추천인	회사와의거래	최대주주와의관계	비고

김이태	사내이사(대표이사)	2025.03.20~2028.03.19	미해당	현)삼성카드㈜ 대표이사 사장전)삼성벤처투자 대표이사 사장	경영위원회 위원장임원후보추천위원회 위원ESG위원회 위원	임원후보추천위원회,이사회	해당사항없음	계열회사임원	신규선임(2025.03.20)

김태선	사내이사	2024.03.20~2027.03.19	미해당	현)삼성카드㈜ 경영지원실장 부사장전)삼성카드㈜ 금융신사업본부장 부사장	경영위원회 위원위험관리위원회 위원보수위원회 위원	이사회	계열회사임원	-

황성원	사내이사	2025.03.20~2028.03.19	미해당	현)삼성카드㈜ 디지털혁신실장 부사장전)삼성카드㈜ 금융신사업본부장 상무	경영위원회 위원	이사회	계열회사임원	신규선임(2025.03.20)

김준규	사외이사	2025.03.20~2028.03.19	해당(1회)	전)법무법인 화우 변호사전)제37대 대검찰청 검찰총장	임원후보추천위원회 위원장감사위원회 위원내부통제위원회 위원	임원후보추천위원회	계열회사임원	재선임(2025.03.20)

최재천	사외이사	2025.03.20~2027.03.19	해당(1회)	현)법무법인 헤리티지 대표변호사전)제17대, 제19대 국회의원	보수위원회 위원장감사위원회 위원내부통제위원회 위원ESG위원회 위원	임원후보추천위원회	계열회사임원	재선임(2025.03.20)

문창용	사외이사	2024.03.20~2027.03.19	미해당	현)김 법률사무소 고문현)저축은행중앙회 전문이사전)한국자산관리공사 사장	감사위원회 위원장 위험관리위원회 위원장 임원후보추천위원회 위원	임원후보추천위원회	계열회사임원	-

서영경	사외이사	2025.03.20~2028.03.19	미해당	현) 연세대 국제학대학원 객원교수현) 롯데지주㈜ 사외이사전) 한국은행 금융통화위원회 위원	내부통제위원회 위원장ESG위원회 위원장위험관리위원회 위원보수위원회 위원	임원후보추천위원회	계열회사임원	신규선임(2025.03.20)

주) 이사회 구성현황은 공시서류 작성기준일 현재의 현황임

(2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성현황 1) 임원후보추천위원회 설치 ㆍ금융회사의 지배구조에 관한 법률 제 16조(이사회내 위원회의 설치 및 구성)에 의거, 기존 사외이사후보추천위원회를 폐지하고 임원후보추천위원회를 설치 ㆍ위원회 위원 총수를 3명 이상으로 구성하되, 상기 법률에 따라 위원의 과반수를 사외이사로 구성함 2) 구성현황

소속 이사명	사외이사 여부	설치목적 및 권한사항	관계법률 충족여부	비 고

김준규(위원장)	O	ㆍ설치목적 - 임원 후보의 추천 (사외이사, 감사위원, 대표이사)ㆍ권한사항 - 임원 후보 추천을 위한 심의 수행	사외이사가 동 위원회 총원의 과반수로,금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 제3항을충족함	-

문창용	O

김이태	×

주1) 이사회내의 위원회 구성현황은 공시서류 작성기준일 현재의 현황임
주2) 임원후보추천위원회는 2016년 10월 17일 신설됨주3) 임원후보추천위원회 위원장은 김준규 사외이사임

3) 임원후보추천위원회의 활동내역

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명, 참석 및 찬반여부

사외이사(출석률)	사내이사(출석률)

김준규(100%)	문창용(100%)	김대환(100%)	김이태(100%)

찬반여부

임원후보추천위원회	2025.02.19	■ 보고사항1. 사외이사 후보군 관리 현황	보고	보고	보고	보고	해당사항 없음('25.3.20 선임)

■ 의결사항1. 사외이사 후보 추천2. 감사위원 후보 추천	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2025.03.20	■ 의결사항1. 임원후보추천위원회 위원장 선임	가결	미행사	찬성	해당사항 없음('25.3.20 사임)	찬성

2025.10.23	■ 보고사항1. 사외이사 및 최고경영자 후보군 관리 현황	보고	보고	보고	보고

주) 김준규 사외이사는 본인을 위원장으로 선임하는 안건에 대해 의결권 미행사

마. 사외이사의 전문성에 관한 사항 (1) 사외이사 직무수행을 보조하는 지원조직에 관한 사항

조직명	직원수	직위	근속연수	지원업무 담당기간	주요 업무수행내역

총무팀	3명	CL4[수석]	23년	16개월	이사회, 주주총회

CL4[수석]	20년	2년 3개월	이사회, 주주총회

CL4[수석]	16년	4년 7개월	이사회, 주주총회

주) 공시서류 작성기준일 현재의 지원조직 현황임.

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

-	삼성카드㈜	전원	-	- SERI CEO 컨텐츠

2025.04.07	삼성카드㈜	전원	-	- 자금세탁방지(위험관리)

2025.04.24	삼성카드㈜	김준규, 최재천, 문창용	서영경(감사위원회 위원이 아님)	- 내부회계관리제도 변화(회계)

2025.04.24	삼성카드㈜	전원	-	- 지급 결제시장 경쟁력 분석(전략)

2025.07.24	삼성카드㈜	문창용, 서영경	김준규, 최재천(위험관리위원회 위원이 아님)	- 리스크 관련 의사결정체계 및 연체율 범주 관리(위험관리)

2025.07.24	삼성카드㈜	전원	-	- 2025년 상법 개정 관련(기타)

2025.08.29	삼성금융연수원	전원	-	- 2025년 사외이사 포럼(기타)

2025.10.23	삼성카드㈜	전원	-	- 법제도 변경과 경영상의 영향(기타)

2025.10.23	삼성카드㈜	전원	-	- 스테이블코인 현황 및 대응방향(전략)

2025.10.23	삼성카드㈜	전원	-	- 기후리스크 대응 방안(기타)

2025.12.22	삼성카드㈜	전원	-	- 기후리스크와 지속가능금융(기타)

주) SERI CEO 컨텐츠는 매주 모바일로 제공되는 온라인 교육임