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삼성카드 반기보고서 (2018.06)
반 기 보 고 서

(제 36기 반기)

사업연도 2018년 01월 01일 부터
2018년 06월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2018 년 8 월 14 일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 삼성카드 주식회사
대 표 이 사 : 원 기 찬
본 점 소 재 지 : 서울특별시 중구 세종대로 67
(전 화) 1588 - 8700
(홈페이지) http://www.samsungcard.com/
작 성 책 임 자 : (직 책) 경 리 팀 장 (성 명) 박 인 해
(전 화) 2172 - 8950
목 차

[대표이사등의 확인]

Ⅰ. 회사의 개요 Ⅱ. 사업의 내용 Ⅲ. 재무에 관한 사항 Ⅳ. 감사인의 감사의견 등 Ⅴ. 이사의 경영진단 및 분석의견 Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 Ⅶ. 주주에 관한 사항 Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항 Ⅸ. 계열회사 등에 관한 사항 Ⅹ. 이해관계자와의 거래내용 ⅩⅠ. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항[전문가의 확인]
3. 자본금 변동사항

가.증자(감자)현황

(기준일 : 2018년 06월 30일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

-	-	-	-	-	-	-

나. 미상환 전환사채 발행현황 - 해당사항 없음

다. 미상환 신주인수권부사채 등 발행현황 - 해당사항 없음

라. 미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황 - 해당사항 없음
4. 주식의 총수 등

가.주식의 총수 현황

(기준일 : 2018년 06월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	700,000,000	-	700,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	520,113,564	-	520,113,564	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	404,254,673	-	404,254,673	-

1. 감자	397,154,673	-	397,154,673	-

2. 이익소각	7,100,000	-	7,100,000	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	115,858,891	-	115,858,891	-

Ⅴ. 자기주식수	7,748,196	-	7,748,196	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	108,110,695	-	108,110,695	-

나. 자본금 및 1주당가액

(기준일 : 2018년 06월 30일) (단위 : 원, 주)

구분	종류	자본금(액면총액)	1주당가액	비고

재무제표상자본금(A)	발행주식의액면총액('가'의 Ⅳ×B)	유통주식의액면총액('가'의 Ⅵ×B)	1주당액면가액(B)	자본금÷발행주식의 총수(A÷'가'의Ⅳ)	자본금÷유통주식수(A÷'가'의 Ⅵ)

기명	보통주	614,794,455,000	579,294,455,000	540,553,475,000	5,000	5,306	5,687	-

합 계	614,794,455,000	579,294,455,000	540,553,475,000	5,000	5,306	5,687	-

주) 당사는 제30기(2012년) 중 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의 3에 의거하여 7,100,000주의 자기주식(보통주)을 이익소각의 형태로 소각하였습니다. 이로 인해 자본금이 발행주식의 액면총액과 일치하지 아니하며, 제30기 중 소각된 자기주식 취득가액은 294,128,595천원입니다.

다.자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2018년 06월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	5,790,000	1,500,000	-	-	7,290,000	-

우선주	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	5,790,000	1,500,000	-	-	7,290,000	-

우선주	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	458,196	-	-	-	458,196	-

우선주	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	6,248,196	1,500,000	-	-	7,748,196	-

우선주	-	-	-	-	-	-

주) 보유 자기주식에 대한 향후 처리 계획은 미정입니다.

라. 다양한 종류의 주식 발행현황 - 해당사항 없음
5. 의결권 현황

(기준일 : 2018년 06월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	115,858,891	-

우선주	-	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	7,748,196	상법 제369조 2항(자기주식)

우선주	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	36,321	보험업법 제108조 4항 (특별계정)

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	108,074,374	-

우선주	-	-

주) 의결권 없는 주식수(B)는 '체결기준'으로 작성함
6. 배당에 관한 사항 등

가. 중요한 배당정책, 제한사항 등◎ 삼성카드 주식회사의 정관

제42조 (이익금의 처분)

본 회사는 매사업년도 말의 미처분이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.

1. 이익준비금(상법상의 이익준비금)

2. 기타 법정적립금3. 배당금4. 임의적립금

5. 기타의 이익잉여금 처분액제44조 (이익배당)

① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다.

② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는

주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.

③ 본 회사는 사업년도 중 1회에 한하여 6월 30일을 기준일로 하여 이사회

또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로써 금전으로 이익을 배당할 수

있다.

④ 제1항 및 제3항의 배당은 매 결산기말 또는 중간배당일 기준일 현재의

주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

제45조 (배당금지급청구권의 소멸시효)

① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다.

② 제 1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제36기 반기	제35기	제34기

주당액면가액(원)	5,000	5,000	5,000

(연결)당기순이익(백만원)	194,278	386,707	349,443

(별도)당기순이익(백만원)	192,887	384,935	347,972

(연결)주당순이익(원)	1,776	3,528	3,063

현금배당금총액(백만원)	-	164,416	164,416

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	42.52	47.05

현금배당수익률(%)	보통주	-	3.6	3.6

우선주	-	-	-

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	-	1,500	1,500

우선주	-	-	-

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주1) 한국채택국제회계기준으로 작성되었습니다.주2) 주당순이익은 기본주당 순이익이며, 주당순이익 산출근거는 "Ⅲ. 재무에 관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석"의 37 . 주 당이익 을 참조하시기 바랍니다. 주 3) 별도재무제표 기준 주당순이익 및 현금배당성향 제36기 반기 : 주당순이익 1,764원 제35기: 주당순이익 3,512원, 현금배당성향 42.71% 제34기: 주당순이익 3,050원 , 현금배당성향 47.25 %
IV. 감사인의 감사의견 등

1. 연결재무제표에 대한 회계감사인의 감사의견 등 가. 연결 감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제36기(당기) 반기	삼일회계법인	-	연결재무제표가 한국채택국제회계기준 제 1034호 '중간재무보고'와 관련된 규정에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함

제35기(전기)	삼일회계법인	적정	-

제34기(전전기)	안진회계법인	적정	-

2. 재무제표에 대한 회계감사인의 감사의견 등 가. 별도 감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제36기(당기) 반기	삼일회계법인	-	별도 재무제표가 한국채택국제회계기준 제 1034호 '중간재무보고'와 관련된 규정에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함

제35기(전기)	삼일회계법인	적정	-

제34기(전전기)	안진회계법인	적정	-

3. 외부감사인에게 지급한 보수 등에 관한 사항 가. 감사용역 체결현황

(단위 : 천원(VAT별도), 시간)

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

제36기(당기) 반기	삼일회계법인	분 ㆍ 반기 별도 및 연결재무제표 검토, 별도 및 연결재무제표에 대한 감사	558,000	1,600

제35기(전기)	삼일회계법인	분 ㆍ 반기 별도 및 연결재무제표 검토, 별도 및 연결재무제표에 대한 감사	586,000	5,632

제34기(전전기)	안진회계법인	분 ㆍ 반기 별도 및 연결재무제표 검토, 별도 및 연결재무제표에 대한 감사	520,000	5,353

나. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

(단위 : 천원, VAT별도)

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제36기(당기) 반기	2018년 1월2018년 1월	세무조정세무자문	2018.01~2018.032018.01~2018.12	18,00018,000	삼일회계법인

제35기(전기)	2017년 1월 2017년 8월	세무자문세무조정	2017.01 ~ 2017.122017.08 ~ 2017.08	18,000 6,500	삼일회계법인

제34기(전전기)	-	-	-	-	안진회계법인

4. 회계감사인의 변경 ( 1) 회사의 회계감사인의 변경

구분	회계연도	회계법인	변경사유

삼성카드	2018	삼일회계법인	-

2017	삼일회계법인	계약기간 만료

2016	안진회계법인	-

(2) 종속회사의 회계감사인의 변경

구분	회계연도	회계법인	변경사유

첼린저제이십이차유동화전문(유) 첼린저제이십삼차유동화전문(유) 첼린저제이십사차유동화전문(유)	2018	삼일회계법인	-

2017	삼일회계법인	계약기간 만료

2016	안진회계법인	-

첼린저제이십오차유동화전문(유) 첼린저제이십육차유동화전문(유)	2018	삼일회계법인	-

2017	삼일회계법인	계약기간 만료

2016	안진회계법인	-

5. 종속회사의 감사의견 등에 관한 사항 공시대상기간 중에 종속회사가 회계 감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 사실은 없습니다. 당사의 종속회사 현황은 'I.회사의 개요 - 가.연결대상 종속회사 개황'을 참조하시기 바랍니다. 6. 내부통제에 관한 사항 가. 감사위원회의 내부통제의 유효성에 대한 감사 결과

- 해당사항 없음 나. 내부회계관리제도 (1) 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등 해당사항 없음 (2) 회계 감사인의 내부회계관리제도에 대한 검토의견

사업연도	회계감사인	검토의견

제 35기	삼일회계법인	경영자의 내부회계관리제도 운영실태평가보고서에 대한 회계감사인의 검토결과,운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니함

제 34기	안진회계법인	경영자의 내부회계관리제도 운영실태평가보고서에 대한 회계감사인의 검토결과,운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니함

제 33기	안진회계법인	경영자의 내부회계관리제도 운영실태평가보고서에 대한 회계감사인의 검토결과,운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니함

다. 회계감사인의 내부회계관리제도 이외의 내부통제구조의 평가 해당사항 없음
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

※ 이사의 경영진단 및 분석의견은 기업공시서식 작성 기준에 따라 반기 또는 분기 보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 설치여부

위원회명	목적 또는 기능	권한과 책임	운영방안	구성일

감사위원회	회사의 전반적인 내부통제 시스템의 적정성과 경영성과를 평가, 개선하기 위한 내부감사 업무의 수행 등	(권한)ㆍ회사내 필요한 정보에 대한 요구권ㆍ관계자의 출석 및 답변 요구ㆍ기타 감사업무수행에 필요한 사항 요구 등 (책임)ㆍ공정한 감사ㆍ직무상 알게된 기밀누설 금지 등	ㆍ위원회의 회의는 정기회의와 임시회의로 구분ㆍ정기회의는 분기당 1회 이상 개최하며, 임시회의는 필요에 따라 수시로 개최ㆍ회의는 위원장이 소집ㆍ위원회의 결의는 재적위원 과반수의 출석과 출석위원 과반수로 성립	2002.03.12

나. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

성 명	주 요 경 력	사외이사 여부	비 고

양성용(위원장)	ㆍ 법무법인 율촌 고문(現)ㆍ푸른저축은행 사외이사(現)ㆍ 금융감독원 부원장보	사외이사	'17년 3월 24일 신규선임

권오규	ㆍ KAIST 경영대학원 초빙교수(現) ㆍ발벡KPL코리아 대표이사 ㆍ 재정경제부 장관 겸 부총리	사외이사	'17년 3월 24일 신규선임

최규연	ㆍ현대산업개발 사외이사(現) ㆍ자본시장연구원 고문 겸 초빙위원 ㆍ 제29대 조달청장ㆍ제16대 저축은행중앙회 회장	사외이사	'17년 3월 24일 신규선임

주) 위원회 구성현황 및 주요경력은 작성기준일 현재의 현황임 다. 감사위원회 위원의 독립성 등 당사는 상법 제 415조의 2 및 금융사 지배구조법 제 19조에 따라 감사위원회를 설치하였습니다. 1) 감사위원회의 위원을 선임 또는 해임하는 권한은 주주총회에 있음 ㆍ 감사위원의 선임 : 주주총회에서 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 3%를 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권 제한의 방법으로 선임 (단, 최대주주 및 그 특수관계인의 주식은 합산) 또한, 감사위원이 되는 사외이사 1명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임

2) 구성

ㆍ 감사위원회는 3명 이상의 이사로 구성하되 사외이사를 2/3 이상으로 함 ㆍ 감사위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무 전문가로 구성함 ㆍ 감사위원회 위원장은 사외이사로 선임함

3) 감사위원회의 감사업무에 필요한 경영정보 접근을 위한 내부장치 마련여부 ㆍ 주요 결재서류 사전 또는 사후 결재

ㆍ 이사회 참석 및 진술 ㆍ 집행임원 산하 조직에 대한 정기 및 수시감사

라. 감사위원회의 주요 활동 내역

위원회명	개최일자	의안 내용	가결여부	사외이사의 성명, 참석 및 찬반여부

양성용 (출석률:100%)	권오규 (출석률:100%)	최규연 (출석률:100%)

찬 반 여 부

감사위원회	2018.01.25	■ 보고사항 1. 내부회계관리자의 내부회계관리 운영실태 보고의 건 2. 제35기 재무제표, 영업보고서 감사위원회 제출의 건 3. 2017년 4분기 대외 후원내역 보고의 건 4. 2017년 4분기 주요 감사실시 현황 보고의 건 5. 2017년 4분기 일상업무에 관한 직무 감사의 건	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항1. 2018년 감사계획 보 고 의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018.02.13	■ 의결사항1. 감사부서장 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018.02.23	■ 보고사항 1. 제35기 재무제표에 대한 외부감사인의 감사결과 보고의 건	보고	보고	보고	보고

■ 의결사항 1. 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 작성의 건 2. 내부감시장치에 대한 감사의 평가의견서 작성의 건 3. 감사보고서 작성의 건 4. 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술 의 건	가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성

■ 심의사항1. 내부통제시스템 평가 보고의 건	심의	-	-	-

2018.04.30	■ 보고사항1. 제 36기 재무제표에 대한 외부감사인의 감사계획 보고의 건
2. 2018년 1분기 주요 감사실시 현황 보고의 건3. 2018년 1분기 일상업무에 관한 직무 감사의 건4. 2018년 1분기 대외 후원내역	보고	보고	보고	보고

마. 준법감시인 현황

성명	성별	출생년월	주요경력	준법감시인 선임일

전진성	남	1970년 10월	(학력)
- '94.02 서울대학교 경제학과 졸업
- '09.05 Indiana State Univ. 법학 석사 졸업
(약력)
- '01.12 제43회 사법시험 합격
- '04.02 사법연수원 제33기 수료
- '04.03 삼성카드 입사
- '12.08 삼성카드 법무지원팀장
- '18.02 삼성카드 준법담당	2018. 02.14 ~ 현재
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 집중투표제, 서면투표제 또는 전자투표제 채택여부 및 그 내용 해당사항 없음 나. 소수주주권의 행사여부 해당사항 없음 다. 경영권 경쟁 여부 해당사항 없음
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여등 가. 가지급금 및 대여금(유가증권 대여 포함) 내역

- 해당사항 없음 나. 담보제공 내역- 해당사항 없음다. 채무보증 내역

- 해당사항 없음 라. 기타 신용공여 내역

[ 2018년 06월 30일 기준 ] (단위 : 백만원)

대상자명	삼성전자	삼성엔지니어링	삼성디스플레이	삼성바이오로직스

회사와의 관계	특수관계인	특수관계인	특수관계인	특수관계인

신용공여종류	기업구매카드	기업구매카드	기업구매카드	기업구매카드

신용공여일	2018년 03월 23일	2017년 09월 23일	2017년 09월 23일	2017년 09월 23일

신용공여금액	2,000,000	158,000	543,000	149,500

신용공여잔액	967,671	-	106,181	20,066

만기일	2018년 09월 22일	2018년 09월 22일	2018년 09월 22일	2018년 09월 22일

신용공여금리	-	-	-	-

담보종류	신용	신용	신용	신용

자금용도	공사대금	물품 및 공사대금	공사대금	공사대금

이사회 결의일	2018년 03월 22일	2017년 07월 26일	2017년 07월 26일	2017년 07월 26일

[ 2018년 06월 30일 기준 ] (단위 : 백만원)

대상자명	삼성물산	삼성물산	삼성에스디아이

회사와의 관계	특수관계인	특수관계인	특수관계인

신용공여종류	기업구매카드	팩토링	기업구매카드

신용공여일	2017년 09월 23일	2018년 3월 22일	2017년 09월 23일

신용공여금액	242,000	1,267	2,000

신용공여잔액	7,282	-	-

만기일	2018년 09월 22일	2018년 5월 21일	2018년 09월 22일

신용공여금리	-	-	-

담보종류	신용	신용	신용

자금용도	물품 및 용역 구매대금	자재구매	물품대금

이사회 결의일	2017년 07월 26일	2018년 3월 22일	2017년 07월 26일

주 1) 위 내용은 여신전문금융업법 시행령 제2조의3에서 허용된 신용 공여임.

마. 유가증권 매수 또는 매도 내역 - 해당사항 없음

2. 대주 주와의 자산(영업)양수도 등

- 해당사항 없음 3. 대주주와의 영업거래 - 해당사항 없음 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 - 해당사항 없음

5. 특수관계자와의 주요거래 - 특수관계자와의 주요거래는 " Ⅲ. 재무에 관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석 38. 특수관계자와의 거래 " 를 참조하시기 바랍니다.