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삼성카드 분기보고서 (2020.03)
분 기 보 고 서

(제 38 기 1분기)

사업연도 2020년 01월 01일 부터
2020년 03월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2020 년 5 월 15 일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 삼성카드 주식회사
대 표 이 사 : 김 대 환
본 점 소 재 지 : 서울특별시 중구 세종대로 67
(전 화) 1588-8700
(홈페이지) http://www.samsungcard.com/
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영지원실장 (성 명) 안 기 홍
(전 화) 02 - 2172 - 8961
목 차

【 대표이사 등의 확인 】 Ⅰ. 회사의 개요 Ⅱ. 사업의 내용 Ⅲ. 재무에 관한 사항 Ⅳ. 이사의 경영진단 및 분석의견 Ⅴ. 감사인의 감사의견 등 Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 Ⅶ. 주주에 관한 사항 Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항 Ⅸ. 계열회사 등에 관한 사항 Ⅹ. 이해관계자와의 거래내용 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 【 전문가의 확인 】
3. 자본금 변동사항

가. 증자(감자)현황

(기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

-	-	-	-	-	-	-

나. 미상환 전환사채 발행현황 - 해당사항 없음

다. 미상환 신주인수권부사채 등 발행현황 - 해당사항 없음

라. 미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황 - 해당사항 없음
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	700,000,000	-	700,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	520,113,564	-	520,113,564	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	404,254,673	-	404,254,673	-

1. 감자	397,154,673	-	397,154,673	-

2. 이익소각	7,100,000	-	7,100,000	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	115,858,891	-	115,858,891	-

Ⅴ. 자기주식수	9,148,196	-	9,148,196	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	106,710,695	-	106,710,695	-

주) 보통주 : 의결권이 있는 주식나 . 자 본금 및 1주당 가액

(기준일 : 2020년 3월 31일) (단위 : 원)

구분	종류	자본금(액면총액)	1주당 가액	비고

재무제표상자본금(A)	발행주식의액면총액('가'의 Ⅳ×B)	유통주식의액면총액('가'의 Ⅵ×B)	1주당액면가액(B)	자본금÷발행주식의 총수(A÷'가'의Ⅳ)	자본금÷유통주식수(A÷'가'의 Ⅵ)

기명	보통주	614,794,455,000	579,294,455,000	533,553,475,000	5,000	5,306	5,761	-

합 계	614,794,455,000	579,294,455,000	533,553,475,000	5,000	5,306	5,761	-

주) 당사는 제30기(2012년) 중 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의 3에 의거하여 7,100,000주의 자기주식(보통주)을 이익소각하였습니다. 이로 인해, 자본금이 발행주식의 액면총액과 일치하지 아니하며 제30기 중 소각된 자기주식 취득가액은 294,128,595천원입니다.

다. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	8,690,000	-	-	-	8,690,000	-

우선주	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	8,690,000	-	-	-	8,690,000	-

우선주	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	458,196	-	-	-	458,196	-

우선주	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	9,148,196	-	-	-	9,148,196	-

우선주	-	-	-	-	-	-

라. 다양한 종류의 주식 발행현황 - 해당사항 없음
5. 의결권 현황

(기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	115,858,891	-

우선주	-	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	9,148,196	상법 제369조 2항(자기주식)

우선주	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	34,645	보험업법 제108조 4항 등(특별계정)주)

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	106,676,050	-

우선주	-	-

주) 보험업법 제 108조 4항 및 동법 시행령 제 53조 1항에 의거하여 특별계정에 속하는 주식은 의결권 행사 불가능. (단, 특별계정 주식 중 변액보험계약 주식은 의결권 행사가 가능하나 未구분)
6. 배당에 관한 사항 등

가. 중요한 배당정책, 제한사항 등◎ 삼성카드 주식회사의 정관

제42조 (이익금의 처분)

본 회사는 매사업년도 말의 미처분이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.

1. 이익준비금(상법상의 이익준비금)

2. 기타 법정적립금3. 배당금4. 임의적립금

5. 기타의 이익잉여금 처분액제44조 (이익배당)

① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다.

② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는

주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.

③ 본 회사는 사업년도 중 1회에 한하여 6월 30일을 기준일로 하여 이사회

또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로써 금전으로 이익을 배당할 수

있다.

④ 제1항 및 제3항의 배당은 매 결산기말 또는 중간배당일 기준일 현재의

주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

제45조 (배당금지급청구권의 소멸시효)

① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다.

② 제 1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.

나. 최근 3개 사업연도 배당에 관한 사항

주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제 38 기 1분기	제 37 기	제 36 기

주당액면가액(원)	5,000	5,000	5,000

(연결)당기순이익(백만원)	112,152	344,118	345,250

(별도)당기순이익(백만원)	111,805	342,557	343,917

(연결)주당순이익(원)	1,051	3,225	3,178

현금배당금총액(백만원)	-	170,737	170,818

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	49.6	49.5

현금배당수익률(%)	보통주	-	4.0	4.4

우선주	-	-	-

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	-	1,600	1,600

우선주	-	-	-

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주1) 한국채택국제회계기준으로 작성되었습니다.주2) 주당순이익은 기본주당 순이익이며, 주당순이익 산출근거는 "Ⅲ. 재무에 관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석 - 39 . 주 당이익" 을 참조하시기 바랍니다. 주 3) 별도재 무제표 기준 주당순이익 및 현금배당성향 제38 기 1분기 : 주당순이익 1,048원 제37기 : 주당순이익 3,210원, 현금배당성향 49.8% 제36기 : 주당순이익 3,166원, 현금배당성향 49.7%

다. 이익참가부사채에 관한 사항 해당사항 없음
1. 요약재무정보

가 . 요약 연결재무정보(단위 : 백만원)

구 분	제 38 기 1분기( 2020년 3월말)	제 37 기( 2019년 12월말)	제 36 기( 2018년 12월말)

현금및예치금	1,978,929	649,325	1,280,453

유가증권	471,322	842,271	534,702

신용판매자산	11,694,409	12,670,600	12,271,248

금융상품자산	5,963,292	5,802,884	5,598,916

할부금융자산	757,950	738,944	1,751,541

금융리스채권	186,671	235,085	372,626

운용리스자산	485,153	496,452	640,071

유무형자산	131,379	141,003	209,086

기타	612,094	461,660	383,476

자산총계	22,281,199	22,038,224	23,042,119

차입금	1,620,000	1,020,000	1,390,000

사채	11,430,291	11,699,471	12,509,420

기타	2,467,335	2,422,307	2,371,406

부채총계	15,517,626	15,141,778	16,270,826

[지배기업 소유주지분]	6,763,573	6,896,446	6,771,293

자본금	614,794	614,794	614,794

기타불입자본	1,537,969	1,537,969	1,537,969

기타자본구성요소	126,178	200,466	237,840

이익잉여금	4,484,632	4,543,217	4,380,690

[비지배지분]	-	-	-

자본총계	6,763,573	6,896,446	6,771,293

2020년 1월 1일 ~ 2020년 3월 31일	2019년 1월 1일 ~ 2019년 12월 31일	2018년 1월 1일 ~ 2018년 12월 31일

영업수익	912,554	3,293,360	3,354,200

영업이익	150,458	449,681	478,564

연결당기(분기)순이익	112,152	344,118	345,250

[지배기업 소유주지분]	112,152	344,118	345,250

[비지배지분]	-	-	-

기본주당순이익(원)	1,051	3,225	3,178

희석주당순이익(원)	1,051	3,225	3,178

연결에 포함된 회사수	8개	8개	9개

국내종속기업수	8개	8개	9개

주) 한국채택국제회계기준으로 작성되었으며, 연결기준임 : 제 37기부터는 'K-IFRS 1116호 리스'가 적용되었고, 제 36기는 종전기준 'K-IFRS 1017호 리스'가 적용되었습니다.

나. 요약별도재무정보(단위 : 백만원)

구 분	제 38 기 1분기( 2020년 3월말)	제 37 기( 2019년 12월말)	제 36 기( 2018년 12월말)

현금 및 예치금	1,812,016	555,066	1,221,009

유가증권	471,322	842,271	534,702

종속기업투자주식	9,809	9,809	9,809

신용판매자산	11,694,409	12,670,600	12,271,248

금융상품자산	5,963,292	5,802,884	5,598,916

할부금융자산	757,950	738,944	1,751,541

금융리스채권	186,714	235,186	372,626

운용리스자산	485,153	496,452	640,071

유무형자산	124,145	135,556	204,661

기타	648,291	484,874	400,141

자산총계	22,153,101	21,971,642	23,004,724

차입금	3,937,396	3,424,229	3,450,513

사채	8,983,482	9,263,495	10,492,609

기타	2,440,085	2,379,901	2,285,450

부채총계	15,360,963	15,067,625	16,228,572

자본금	614,794	614,794	614,794

기타불입자본	1,537,969	1,537,969	1,537,969

기타자본구성요소	161,085	214,032	248,718

이익잉여금	4,478,290	4,537,222	4,374,671

자본총계	6,792,138	6,904,017	6,776,152

종속·관계·공동기업투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법

2020년 1월 1일 ~2020년 3월 31일	2019년 1월 1일 ~2019년 12월 31일	2018년 1월 1일 ~2018년12월 31일

영업수익	812,075	3,218,275	3,253,706

영업이익	150,209	447,760	476,325

당기(분기)순이익	111,805	342,557	343,917

기본주당순이익(원)	1,048	3,210	3,166

희석주당순이익(원)	1,048	3,210	3,166
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

기업공시서식 작성 기준에 따라 분기 또는 반기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 집중투표제, 서면투표제 또는 전자투표제 채택여부 및 그 내용 해당사항 없음 나. 소수주주권의 행사여부 해당사항 없음 다. 경영권 경쟁 여부 해당사항 없음
2. 임원의 보수 등

보수현황>1. 주주총회 승인금액(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	-	-

사외이사(감사위원회 위원 제외)	1	-	-

감사위원회 위원	3	-	사외이사 3명

합 계	7	11,000	-

주1) 인원수는 2020년 3월 31일 기준임주2) 주주총회 승인금액은 2020년 3월 주총에서 승인된 보수한도임

2. 보수지급금액2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

7	9,250	1,261	-

2-2. 유형별(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	9,191	2,121	최영준 이사 사임('20.1.31)원기찬 이사 사임('20.3.19)김대환, 안기홍 이사 선임('20.3.19)

사외이사(감사위원회 위원 제외)	1	-	-	임혜란 이사 선임('20.3.19)

감사위원회 위원	3	59	20	양성용 이사 사임('20.3.19)강태수 이사 선임('20.3.19)

감사	-	-	-	-

주1) 인원수는 2020년 3월 31일 기준 주2) 보수총액은 공시서류작성기간 중 중도 사임한 이사 ㆍ 감사의 보수 및 신규 선임된 이사 ㆍ 감사 의 미등기임원 재임기간의 소득분을 포함 주3) 보수총액은 소득세법 제20조에 따른 근로소득 및 소득세법 제22조에 따른 퇴직소득의 합산액 ( 등기이사 보수총액은 원기찬 사내이사, 최영준 사내이사의 퇴직금 포 함) 주4) 1인당 평균보수액은 보수총액을 평균인원수로 나누어 계산함

3. 이사, 감사의 보수지급 기준

구 분	보수지급기준

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	- 보수는 급여, 상여, 기타 근로소득, 퇴직소득으로 구성되어 있으며, 직급, 위임업무 성격, 위임업무 수행결과 등을 고려하여 주주총회의 승인금액 한도 내에서 집행하고 있음

사외이사(감사위원회 위원 제외)	- 보수는 급여 12회로 구성되어 있으며, 위임업무 성격을 고려하여 주주총회 승인금액 한도 내에서 집행하고 있음

감사위원회 위원	- 보수는 급여 12회로 구성되어 있으며, 위임업무 성격을 고려하여 주주총회 승인금액 한도 내에서 집행하고 있음

보수현황>자본시장과 금융투자업에 관한 법률 160조에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.

5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>자본시장과 금융투자업에 관한 법률 160조에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.

및 행사현황> 해당사항 없음
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여등 가. 가지급금 및 대여금(유가증권 대여 포함) 내역

- 해당사항 없음 나. 담보제공 내역- 해당사항 없음다. 채무보증 내역

- 해당사항 없음 라. 기타 신용공여 내역 - 해당사항 없음

마. 유가증권 매수 또는 매도 내역- 해당사항 없음

2. 대주 주와의 자산(영업)양수도 등

- 해당사항 없음 3. 대주주와의 영업거래 - 해당사항 없음 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 - 해당사항 없음

5. 특수관계자와의 주요거래 - 특수관계자와의 주요거래는 " Ⅲ. 재무에 관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석 40. 특수관계자와의 거래 " 를 참조하시기 바랍니다.
1. 전문가의 확인

- 해당사항 없음
2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없음