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삼성카드 분기보고서 (2019.03)
분 기 보 고 서

(제 37 기 1분기)

사업연도 2019년 01월 01일 부터
2019년 03월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2019 년 5 월 15 일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 삼성카드 주식회사
대 표 이 사 : 원 기 찬
본 점 소 재 지 : 서울특별시 중구 세종대로 67
(전 화) 1588 - 8700
(홈페이지) http://www.samsungcard.com/
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영지원실장 (성 명) 최 영 준
(전 화) 02 - 2172 - 8961
목 차

Ⅰ. 회사의 개요 Ⅱ. 사업의 내용 Ⅲ. 재무에 관한 사항 Ⅳ. 이사의 경영진단 및 분석의견 Ⅴ. 감사인의 감사의견 등 Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 Ⅶ. 주주에 관한 사항 Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항 Ⅸ. 계열회사 등에 관한 사항 Ⅹ. 이해관계자와의 거래내용 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 【 전문가의 확인 】
3. 자본금 변동사항

가. 증자(감자)현황

(기준일 : 2019년 03월 31일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

-	-	-	-	-	-	-

나. 미상환 전환사채 발행현황 해당사항 없음

다. 미상환 신주인수권부사채 등 발행현황 해당사항 없음

라. 미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황 해당사항 없음
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2019년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	700,000,000	-	700,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	520,113,564	-	520,113,564	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	404,254,673	-	404,254,673	-

1. 감자	397,154,673	-	397,154,673	-

2. 이익소각	7,100,000	-	7,100,000	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	115,858,891	-	115,858,891	-

Ⅴ. 자기주식수	9,148,196	-	9,148,196	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	106,710,695	-	106,710,695	-

나. 자본금 및 1주당가액

(기준일 : 2019년 03월 31일) (단위 : 원, 주)

구분	종류	자본금(액면총액)	1주당가액	비고

재무제표상자본금(A)	발행주식의액면총액('가'의 Ⅳ×B)	유통주식의액면총액('가'의 Ⅵ×B)	1주당액면가액(B)	자본금÷발행주식의 총수(A÷'가'의Ⅳ)	자본금÷유통주식수(A÷'가'의 Ⅵ)

기명	보통주	614,794,455,000	579,294,455,000	533,553,475,000	5,000	5,306	5,761	-

합 계	614,794,455,000	579,294,455,000	533,553,475,000	5,000	5,306	5,761	-

주) 당사는 제30기(2012년) 중 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의 3에 의거하여 7,100,000주의 자기주식(보통주)을 이익소각하였습니다. 이로 인해 자본금이 발행주식의 액면총액과 일치하지 아니하며, 제30기 중 소각된 자기주식 취득가액은 294,128,595천원입니 다. 다.자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2019년 03월 31일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	8,690,000	-	-	-	8,690,000	-

우선주	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	8,690,000	-	-	-	8,690,000	-

우선주	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	458,196	-	-	-	458,196	-

우선주	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	9,148,196	-	-	-	9,148,196	-

우선주	-	-	-	-	-	-

라. 다양한 종류의 주식 발행현황 해당사항 없음
5. 의결권 현황

(기준일 : 2019년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	115,858,891	-

우선주	-	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	9,148,196	상법 제369조 2항(자기주식)

우선주	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	17,049	보험업법 제 108조(특별계정)(주1)

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	106,693,646	-

우선주	-	-

(주1) 보험업법 제 108조 4항 및 동법 시행령 제 53조 1항에 의거, 특별계정에 속하는 주식은 의결권 행사 불가능. (단, 특별계정 中 변액보험계약 주식은 의결권 행사가 가능하나, 미구분)
6. 배당에 관한 사항 등

가. 중요한 배당정책, 제한사항 등◎ 삼성카드 주식회사의 정관

제42조 (이익금의 처분)

본 회사는 매사업년도 말의 미처분이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.

1. 이익준비금(상법상의 이익준비금)

2. 기타 법정적립금3. 배당금4. 임의적립금

5. 기타의 이익잉여금 처분액제44조 (이익배당)

① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다.

② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는

주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.

③ 본 회사는 사업년도 중 1회에 한하여 6월 30일을 기준일로 하여 이사회

또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로써 금전으로 이익을 배당할 수

있다.

④ 제1항 및 제3항의 배당은 매 결산기말 또는 중간배당일 기준일 현재의

주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

제45조 (배당금지급청구권의 소멸시효)

① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다.

② 제 1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제37기 1분기	제36기	제35기

주당액면가액(원)	5,000	5,000	5,000

(연결)당기순이익(백만원)	120,315	345,250	386,707

(별도)당기순이익(백만원)	120,988	343,917	384,935

(연결)주당순이익(원)	1,127	3,178	3,528

현금배당금총액(백만원)	-	170,818	164,416

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	49.5	42.5

현금배당수익률(%)	보통주	-	4.4	3.6

우선주	-	-	-

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	-	1,600	1,500

우선주	-	-	-

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주1) 한국채택국제회계기준으로 작성되었습니다.주2) 주당순이익은 기본주당 순이익이며, 주당순이익 산출근거는 "Ⅲ. 재무에 관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석"의 39 . 주 당이익 을 참조하시기 바랍니다. 주 3) 별도재무제표 기준 주당순이익 및 현금배당성향 제37기 1분기 : 주당순이익 1,134원 제36기 : 주당순이익 3,166원, 현금배당성향 49.7% 제35기 : 주당순이익 3,512원, 현금배당성향 42.7%
1. 요약재무정보

가 . 요약연결재무정보(단위 : 백만원)

구 분	제37기 1분기( 2019년 3월말)	제36기( 2018년 12월말)	제35기( 2017년 12월말)

현금및예치금	1,269,743	1,280,453	1,092,640

유가증권	1,154,484	534,702	564,695

신용판매자산	12,072,554	12,271,248	12,483,259

금융상품자산	5,529,973	5,598,916	5,348,380

할부금융자산	1,640,959	1,751,541	1,661,242

금융리스채권	343,920	372,626	559,238

운용리스자산	602,161	640,071	703,278

유무형자산	196,242	209,086	267,609

기타	493,605	383,476	396,230

자산총계	23,303,641	23,042,119	23,076,571

차입금	1,390,000	1,390,000	1,090,000

사채	12,456,754	12,509,420	11,824,915

기타	2,735,334	2,371,406	3,238,713

부채총계	16,582,088	16,270,826	16,153,628

[지배기업 소유주지분]	6,721,553	6,771,293	6,922,943

자본금	614,794	614,794	614,794

기타불입자본	1,537,969	1,537,969	1,642,962

기타자본구성요소	238,603	237,840	330,747

이익잉여금	4,330,187	4,380,690	4,334,440

[비지배지분]	-	-	-

자본총계	6,721,553	6,771,293	6,922,943

2019년 1월 1일 ~ 2019년 3월 31일	2018년 1월 1일 ~ 2018년 12월 31일	2017년 1월 1일 ~ 2017년 12월 31일

영업수익	881,005	3,354,200	3,899,958

영업이익	146,686	478,564	505,592

연결당(분)기순이익	120,315	345,250	386,707

[지배기업 소유주지분]	120,315	345,250	386,707

[비지배지분]	-	-	-

기본주당순이익(원)	1,127	3,178	3,528

희석주당순이익(원)	1,127	3,178	3,528

연결에 포함된 회사수	8개	9개	8개

국내종속기업수	8개	9개	8개

주) 연결실체는 소규모 기업에 해당하지 않습니다. ※ 한국채택국제회계기준 작성기준에 따라 작성되었습니다. 나. 요약별도재무정보

(단위 : 백만원)

구 분	제37기 1분기( 2019년 3월말)	제36기( 2018년 12월말)	제35기( 2017년 12월말)

현금 및 예치금	1,209,400	1,221,009	956,844

유가증권	1,154,484	534,702	564,696

관계기업 및 종속기업투자	9,809	9,809	9,809

신용판매자산	12,072,554	12,271,248	12,483,259

금융상품자산	5,529,973	5,598,916	5,348,380

할부금융자산	1,640,960	1,751,541	1,661,242

금융리스채권	343,920	372,626	559,238

운용리스자산	602,161	640,071	703,278

유무형자산	191,776	204,661	263,535

기타	503,628	400,141	485,169

자산총계	23,258,665	23,004,724	23,035,450

차입금	3,850,094	3,450,513	3,484,984

사채	10,003,065	10,492,609	9,526,223

기타	2,678,274	2,285,450	3,112,332

부채총계	16,531,433	16,228,572	16,123,539

자본금	614,794	614,794	614,794

기타불입자본	1,537,969	1,537,969	1,642,962

기타자본구성요소	249,626	248,718	324,722

이익잉여금	4,324,842	4,374,671	4,329,433

자본총계	6,727,231	6,776,152	6,911,911

종속·관계·공동기업투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법

2019년 1월 1일 ~2019년 3월 31일	2018년 1월 1일 ~2018년12월 31일	2017년 1월 1일 ~ 2017년 12월 31일

영업수익	843,603	3,253,706	3,613,311

영업이익	147,633	476,325	503,318

당(분)기순이익	120,988	343,917	384,935

기본주당순이익(원)	1,134	3,166	3,512

희석주당순이익(원)	1,134	3,166	3,512
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

기업공시 서식 작성 기준에 따라 반기 또는 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.
V. 감사인의 감사의견 등

1. 연결재무제표에 대한 회계감사인의 감사의견 등 가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제37기(당기) 1분기	삼일회계법인	-	연결재무제표가 한국채택 국제회계기준 제 1034호 '중간재무보고'와 관련된 규정에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함

제36기(전기)	삼일회계법인	적정	-

제35기(전전기)	삼일회계법인	적정	-

2. 재무제표에 대한 회계감사인의 감사의견 등 가. 별도 감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제37기(당기) 1분기	삼일회계법인	-	연결재무제표가 한국채택 국제회계기준 제 1034호 '중간재무보고'와 관련된 규정에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함

제36기(전기)	삼일회계법인	적정	-

제35기(전전기)	삼일회계법인	적정	-

3. 외부감사인에게 지급한 보수 등에 관한 사항 가. 감사용역 체결현황

(단위 : 천원(VAT별도), 시간)

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

제37기(당기) 1분기	삼일회계법인	분 ㆍ 반기 별도 및 연결재무제표 검토, 별도 및 연결재무제표에 대한 감사 등	790,000	1,300

제36기(전기)	삼일회계법인	분 ㆍ 반기 별도 및 연결재무제표 검토, 별도 및 연결재무제표에 대한 감사 등	628,000	5,810

제35기(전전기)	삼일회계법인	분 ㆍ 반기 별도 및 연결재무제표 검토, 별도 및 연결재무제표에 대한 감사 등	586,000	5,632

(주) 제 37기 1분기의 보수는 연간보수이며, 총소요시간은 1분기까지의 검토용역 수행시간을 나타냅니다.

나. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

(단위 : 천원, VAT별도)

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제37기(당기)1분기	2019년 1월	세무조정	2019.01~2019.03	18,000	삼일회계법인

2019년 1월	세무자문	2019.01~2019.12	18,000	삼일회계법인

제36기(전기)	2018년 1월	세무조정	2018.01~2018.03	18,000	삼일회계법인

2018년 1월	세무자문	2018.01~2018.12	18,000	삼일회계법인

2018년 8월	세무조정	2018.08~2018.08	6,500	삼일회계법인

제35기(전전기)	2017년 1월2017년 8월	세무자문세무조정	2017.01~2017.122017.08~2017.08	18,0006,500	삼일회계법인삼일회계법인

4. 회계감사인의 변경 ( 1) 회사의 회계감사인의 변경

구분	회계연도	회계법인	변경사유

삼성카드	2019	삼일회계법인	-

2018	삼일회계법인	-

2017	삼일회계법인	안진회계법인 계약기간 만료로 신규선임

(2) 종속회사의 회계감사인의 변경

구분	회계연도	회계법인	변경사유

첼린저제이십이차유동화전문(유) 첼린저제이십삼차유동화전문(유) 첼린저제이십사차유동화전문(유) 첼린저제이십오차유동화전문(유) 첼린저제이십육차유동화전문(유)	2019	삼일회계법인	-

2018	삼일회계법인	-

2017	삼일회계법인	안진회계법인 계약기간 만료로 신규선임

주1) 2017년 이후 설립된 종속회사의 감사인은 삼일회계법인임주2) 챌린저제이십이차유동화전문(유) : '18년 8월 6일 청산, 챌린저제이십삼차유동화전문(유) : '19년 3월 4일 청산 5. 종속회사의 감사의견 등에 관한 사항 공시대상기간 중에 종속회사가 회계 감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 사실은 없습니다. 당사의 종속회사 현황은 'I.회사의 개요 - 가.연결대상 종속회사 개황'을 참조하시기 바랍니다. 6. 내부통제에 관한 사항 가. 감사위원회의 내부통제의 유효성에 대한 감사 결과

- 해당사항 없음 나. 내부회계관리제도 (1) 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등 해당사항 없음 (2) 회계 감사인의 내부회계관리제도에 대한 검토의견

사업연도	회계감사인	검토의견

제 36기	삼일회계법인	경영진의 내부회계관리제도 운영실태보고서에 대한 회계감사인의 검토결과,운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니함

제 35기	삼일회계법인	경영자의 내부회계관리제도 운영실태평가보고서에 대한 회계감사인의 검토결과,운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니함

제 34기	안진회계법인	경영자의 내부회계관리제도 운영실태평가보고서에 대한 회계감사인의 검토결과,운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니함

다. 회계감사인의 내부회계관리제도 이외의 내부통제구조의 평가 해당사항 없음
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 집중투표제, 서면투표제 또는 전자투표제 채택여부 및 그 내용 해당사항 없음 나. 소수주주권의 행사여부 해당사항 없음 다. 경영권 경쟁 여부 해당사항 없음
2. 임원의 보수 등

보수현황>1. 주주총회 승인금액(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사	3	-	-

사외이사	1	-	-

감사위원회 위원	3	-	-

합 계	7	11,000	-

주1) 인원수는 2019년 3월 31일 기준주2) 주주총회 승인금액은 2019년 3월 주총에서 승인된 보수한도임

2. 보수지급금액2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

7	1,647	235	-

2-2. 유형별(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	1,568	523	정준호 이사 사임('19.3.15)이인재 이사 선임('19.3.21)

사외이사(감사위원회 위원 제외)	1	20	20	-

감사위원회 위원	3	59	20	-

감사	-	-	-	-

주1) 2019년 3월 31일 기준 인원수주2) 급여총액은 소득세법 제20조에 따라 관할 세무서에 제출하는 근로소득지급명세서의 근로소득을 기준으로 작성되었습니다.주3) 1인당 평균보수액은 보수총액을 평균인원수로 나누어 계산함 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황> 분기보고서이므로, 본 항목의 기재를 생략합니다. 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황> 분기보고서이므로, 본 항목의 기재를 생략합니다.
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여등 가. 가지급금 및 대여금(유가증권 대여 포함) 내역

해당사항 없음 나. 담보제공 내역해당사항 없음다. 채무보증 내역

해당사항 없음 라. 기타 신용공여 내역 해당사항 없음

마. 유가증권 매수 또는 매도 내역 해당사항 없음

2. 대주 주와의 자산(영업)양수도 등

해당사항 없음 3. 대주주와의 영업거래 해당사항 없음 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 해당사항 없음

5. 특수관계자와의 주요거래 특수관계자와의 주요거래는 " Ⅲ. 재무에 관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석 40. 특수관계자와의 거래 " 를 참조하시기 바랍니다.
1. 전문가의 확인

해당사항 없음
2. 전문가와의 이해관계

해당사항 없음