삼성카드 분기보고서 (2020.03)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1.공시내용의 진행ㆍ변 경상황 및 주주총회 현황 가. 공시사항의 진행 및 변경 상황

해당사항 없음나. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안 건	결 의 내 용

제37기 정기주주총회(2020년 3월 19일)	제1호 의안 : 제37기 재무제표 및 이익배당 승인	ㆍ제37기 재무제표 및 이익배당 승인의 건 원안대로 승인( 배당금 주당 : 1,600원)

제2호 의안 : 이사 선임ㆍ제2-1호 의안 : 사내이사 김대환ㆍ제2-2호 의안 : 사내이사 안기홍ㆍ제2-3호 의안 : 사외이사 권오규ㆍ제2-4호 의안 : 사외이사 최규연ㆍ제2-5호 의안 : 사 외 이사 임혜란	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인

제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임	ㆍ감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 원안대로 승인 - 강태수(사외이사)

제4호 의안 : 감사위원 선임 ㆍ제4-1호 의안 : 감사위원 권오규ㆍ제4-2호 의안 : 감사위원 최규연	ㆍ감사위원 선임의 건 원안대로 승인

제5호 의안 : 이사보수한도 승인	ㆍ제38기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 - 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

제36기 정기주주총회(2019년 3월 21일)	제1호 의안 : 제 36기 재무제표 및 이익배당 승인의 건	ㆍ제36기 재무제표 및 이익배당 승인의 건 원안대로 승인( 배당금 주당 : 1,600원)

제2호 의안 : 정관 변경 승인의 건	ㆍ정관 변경 승인의 건 원안대로 승인 - 전자증권법 반영(전자증권제도 도입)

제3호 의안 : 이사 선임의 건	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인 - 이인재(사내이사)

제4호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	ㆍ제37기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 - 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

제35기 정기주주총회(2018년 3월 22일)	제1호 의안 : 제 35기 재무제표 및 이익배당 승인의 건	ㆍ제35기 재무제표 및 이익배당 승인의 건 원안대로 승인( 배당금 주당 : 1,500원)

제2호 의안 : 이사 선임의 건ㆍ제2-1호 의안 : 사내이사 최영준 선임의 건ㆍ제2-2호 의안 : 사외이사 박종문 선임의 건	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인

제3호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	ㆍ제36기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 - 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

제34기 정기주주총회(2017년 3월 24일)	제1호 의안 : 제 34기 재무제표 및 이익배당 승인의 건	ㆍ제34기 재무제표 및 이익배당 승인의 건 원안대로 승인( 배당금 주당 : 1,500원)

제2호 의안 : 정관 개정의 건	ㆍ정관 일부 변경의 건 원안대로 승인
- 지배구조 내부규범 반영(비등기임원 프로세스 변경), 지배구조법 반영(사외이사 총 임기)

제3호 의안 : 이사 선임의 건ㆍ제3-1호 의안 : 사내이사 원기찬 선임의 건ㆍ제3-2호 의안 : 사내이사 정준호 선임의 건ㆍ제3-3호 의안 : 사외이사 권오규 선임의 건ㆍ제3-4호 의안 : 사외이사 최규연 선임의 건	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인

제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건	ㆍ감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 원안대로 승인
- 양성용(사외이사)

제5호 의안 : 감사위원 선임의 건ㆍ제5-1호 의안 : 감사위원 권오규 선임의 건ㆍ제5-2호 의안 : 감사위원 최규연 선임의 건	ㆍ감사위원 선임의 건 원안대로 승인

제6호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	ㆍ제35기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 - 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

제33기 정기주주총회 (2016년 3월 11일)	제1호 의안 : 제33기 재무제표 및 이익배당 승인의 건	ㆍ제33기 재무제표 및 이익배당 승인의 건 원안대로 승인( 배당금 주당 : 1,500원)

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건	ㆍ정관 일부 변경의 건 원안대로 승인 - 지배구조법 내용 반영 (임원후보추천위원회 설치)

제3호 의안 : 이사 선임의 건	ㆍ이사 선임의 건 원안대로 승인 - 박경국 (사내이사)

제4호 의안 : 이사보수한도 승인의 건	ㆍ제34기 이사보수한도 승인의 건 원안대로 승인 - 이사보수한도 전년과 동일한 110억원으로 승인

2. 우 발채무와 약정사항 등 가. 진행중인 소송사건 당분기말 현재 계류중인 소송사건은 연결실체가 피고인 사건 19건(총금액 454백만원)이 있으며, 소송과 관련하여 183백만원을 기타충당부채로 계상하고 있습니다. (1) 당사가 피고인 사건 [2020.03.31일 현재]

최초소제기일	상대방	사건명사건번호	소가(백만원)	진행상황	향후소송일정 및 대응방안	향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향

1심	2심	3심

2017.05.22(2019.03.07)	이○ ○	퇴직금 재정산광주고등법원2019나20978(광주지방법원2017가합775)	78	일부승소	원고 항소기각	ㆍ 향후소송일정 2020. 5.22일까지 상고기간ㆍ대응방안 원고 상고 여부를 파악하여 대응 예정	당사는 73백만원의 충당부채를 설정하고 있어동 사건이 향후 회사에 중대한 영향을 미치지 않을 것으로 판단하고 있습니다.

2017.10.31(2019.08.27)	(재) 한국우편산업진흥원	손해배상(기)서울중앙지방법원2019나49375(서울중앙지방법원2017가단5203292)	91	당사패소	진행중	ㆍ향후소송일정 2020.6.10일 판결선고 예정 ㆍ대응방안 선고 결과에 따라 대응방안 결정 예정	당사는 110백만원의 충당부채를 설정하고 있어 동 사건이 향후 회사에 중대한 영향을 미치지 않을 것으로 판단하고 있습니다.

그 외 17 건	손해배상청구, 채무부존재 확인 등	285

주) 향후소송일정 및 대응방안은 공시서류 제출일 기준으로 기재 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해당사항 없음

다. 채무보증 현황해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황

해당사항 없음 마. 제공받은 지급보증 당분기말 현재 연결실체는 카드채권 공탁금 등에 대해 SGI서울보증으로부터 68,507백만원의 지급보증을 제공받고 있습니다. 바. 주요 약정사항

1) 연결실체는 당분기말 현재 농협은행 외 17개 은행과 한도액 28 ,675 억원 의 차월약정및 대출약정을 맺고 있습니다.

2) 연결실체는 기업은행 등 25개의 금융기관 등과의 업무대행계약에 따라 가맹점 매출표접수업무, 현금서비스업무 등을 위탁하고 있는 바, 상기 업무대행에 대하여 연결실체는 소정의 업무대행수수료를 지급하고 있습니다. 3) 연결실체는 SGI신용정보(채권추심) 및 코리아크레딧뷰로(신용평가)에 업무를 위탁하고 있으며, 이에 대하여 SGI신용정보 3,019백만원, 코리아크레딧뷰로 847백만원의 비용을 인식하였습니다. 4 ) 연결실 체는 신한은행 및 우리은행과 수입신용 한도약정을 맺고 있으며, 수입신용장 한도 약정액은 각각 신한은행 USD 10,000,000 및 우리은행 USD 9,000,000 입니다.

3. 제재현황등 그 밖의 사항 가. 제재현황

일자	처벌 또는조치대상자	처벌 또는조치내용	사유 및 근거법령	처벌 또는 조치에 대한회사의 이행현황	재발방지를 위한회사의 대책

2016.03.22	삼성카드(주)	과태료(400만원)	- 대규모 기업집단현황 경영위원회 활동 지연 공시
(독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조의4)	- 과태료 납부	- 관련 프로세스 개선

2017.01.19	삼성카드(주)	과태료(500만원)	- 신용카드 약관 신고의무 위반 (여신전문금융업법 제54조의 3)	- 과태료 납부	- 관련 프로세스 개선

2018.04.02	삼성카드(주)	과태료(300만원)	- 영리 목적의 광고성 정보 전송 기준 위반 (정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률 제 50조)	- 과태료 납부	- 관련 프로세스 개선

2018.10.11	삼성카드(주)	과태료(160만원)	- 채용 관련 서류 보존의무 위반 (남녀고용평등과 일ㆍ가정 양립 지원에 관한 법률 제 33조)	- 과태료 납부	- 관련 프로세스 개선

2018.12.27	삼성카드(주)	과태료(300만원)	- 신용카드 약관 신고의무 위반
(여신전문금융업법 제54조의 3, 제69조의 2, 여신전문금융업법 시행령 제23조의 2)	- 과태료 납부	- 관련 프로세스 개선

기관주의	- 신용카드 회원의 권익 부당 침해
(여신전문금융업법 제24조의 2, 여신전문금융업법 시행령 제7조의 3, 여신전문금융업감독규정 제25조)	- 과태료 납부	- 관련 프로세스 개선

2019.03.20	삼성카드(주)	과태료(100만원)	- 개인정보보호 실태검사에 따른 과태료 부과 (개인정보보호법 제75조)	- 과태료 납부	- 홈페이지 수정완료

2019.04.24	삼성카드(주)	과태료(600만원)	- 영리 목적의 광고성 정보 전송 기준 위반 (정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률 제 50조)	- 과태료 납부	- 관련 프로세스 개선

2019.06.05	삼성카드(주)	과태료(2,700만원)	- 상거래관계가 종료된 고객의 개인신용정보 미삭제 (신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제20조2의 2 제2항 등)	- 과태료 납부	- 관련 프로세스 개선

2019.12.11	삼성카드(주)	과태료(100만원)	- 회사채 발행 후 증권발행실적보고서 지연 공시 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제128조)	- 과태료 납부	- 관련 프로세스 개선

2020.01.06	삼성카드(주)	경고	- 대규모 내부거래 퇴직연금 거래 내역 지연 공시 (독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조의 2)	- 관련 프로세스 개선	- 관련 프로세스 개선

2020.01.06	삼성카드고객서비스(주)	경고	- 대규모 내부거래 퇴직연금 거래 내역 지연 공시 (독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조의 2)	- 관련 프로세스 개선	- 관련 프로세스 개선

주1) '19.12월 공시서식 작성기준 변경으로 기존 금융관련 법에서 노동, 소비자보호, 개인정보보호 등 대상 법령이 확대되었으며, 확대된 법령에 대해 당사 관련 제재현황을 기재함.주2) 경미한 제재사항에 대해서는 기재를 생략함.

나. 단기매매차익 미환수 현황 해당사항 없음

다. 제재관련 위험요인 등 해당사항 없음 4. 대 차 대 조표일 이후의 사건 가 . 회사채 발행 내역

(기준일 : 2020년 05월 14일 ) (단위 : 백만원, %)

회차	발행일	금액	금리	만기일	비고

2428	2020.04.06	100,000	1.71	2021.07.06	미상환

2429	2020.04.06	80,000	1.72	2021.10.06	미상환

2430	2020.04.06	10,000	1.77	2025.04.04	미상환

2431	2020.04.16	120,000	1.73	2021.08.16	미상환

2432	2020.04.16	190,000	1.73	2021.10.15	미상환

2433	2020.04.16	30,000	1.73	2022.02.16	미상환

2434	2020.04.22	250,000	1.68	2022.02.22	미상환

2435	2020.04.22	160,000	1.69	2022.04.22	미상환

2436	2020.04.29	30,000	1.73	2023.04.28	미상환

2437	2020.05.14	20,000	1.65	2025.05.14	미상환

합계	990,000

주) 기준일 현재의 상환여부를 표시함 나. 단기사채 발행내역 - 공시서류 작성기준일부터 공시서류 제출일 사이에 발행내역 없음

5. 직 접 금 융 자 금 의 사용 내역 가. 공모자금의 사용내역

(기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

구분	회차	납입일	증권신고서 등의자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

회사채	-	2018.01.04~2018.03.21	운영자금( 가맹점 대금 지급용도 등)	1,200,000	운영자금( 가맹점 대금 지급용도 등)	1,200,000	-

회사채	-	2018.01.04~2018.03.21	채무상환자금	380,000	채무상환자금	380,000	-

회사채	-	2018.04.10~2018.12.06	운영자금( 가맹점 대금 지급용도 등)	130,000	운영자금( 가맹점 대금 지급용도 등)	130,000	-

회사채	-	2018.04.10~2018.12.06	채무상환자금	1,570,000	채무상환자금	1,570,000	-

회사채	-	2019.01.15~2019.02.20	채무상환자금	100,000	채무상환자금	100,000	-

회사채	-	2019.07.08~2019.12.23	운영자금( 가맹점 대금 지급용도 등)	770,000	운영자금( 가맹점 대금 지급용도 등)	770,000	-

회사채	-	2019.07.08~2019.12.23	채무상환자금	230,000	채무상환자금	230,000	-

회사채	-	2020.01.23~2020.03.18	운영자금( 가맹점 대금 지급용도 등)	500,000	운영자금( 가맹점 대금 지급용도 등)	500,000	-

기업어음증권	제11회	2018.01.29	운영자금( 가맹점 대금 지급용도 등)	217,230	운영자금( 가맹점 대금 지급용도 등)	217,230	-

기업어음증권	제11회	2018.01.29	채무상환자금	60,000	채무상환자금	60,000	-

계	5,157,230	5,157,230	-

주1) '20.1월 기업공시서식 작성기준 변경으로 주식 및 주식 연계채권에서 주식, 주식연계채권, 회사채 및 기업어음증권(공시된 경우 한함)으로 작성대상 확대주2) 회사채는 일괄신고서를 통해 발행하여 회차 기재 생략주3) 동일한 일괄신고서를 통해 발행한 경우 사업연도별로 합산하여 기재

나. 사모자금의 사용내역

(기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	주요사항보고서의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

회사채	첼린저제이십구차유동화전문(유)	2018.04.25	운영자금 ( 가맹점 대금 지급용도 등)	428,560	운영자금 ( 가맹점 대금 지급용도 등)	428,560	-

회사채	파인더제일차유동화전문(유)	2019.01.30	운영자금 ( 가맹점 대금 지급용도 등)	400,000	운영자금 ( 가맹점 대금 지급용도 등)	400,000	-

계	-	-	-	828,560	-	828,560	-

주1) 주요사항보고서의 자금사용 계획은 자산유동화계획의 등록신청서 상의 '자산유동화의 목적'의 '유동성 확보'에 해당하는 내용을 기재주2) 조달금액 및 실제자금사용 금액은 자산유동화계획의 등록신청서 상의 투자자수익권(Investor Interest) 권면액으로 기재

6. 고 객 보호 현황 당 사는 여신전문금융업법 및 관련 규정에 명시된 회사의 법적 의무를 충실히 준수함으로써 소비자 보호에 만전을 기하고 있습니다. 임직원을 대상으로 관련 법규의 상시적인 교육을 통해 업무상 위법행위가 발생하는 것을 사전에 예방하고 있습니다. 고객의 재산 및 정보를 보호하기 위한 회사의 법규준수 노력은 신용카드회원의 모집에서부터 채권추심에 이르는 회사 업무 전 과정에 걸쳐 이루어집니다.

또한, 당사는 고객 불만 사항의 접수, 처리 및 개선까지의 전 과정을 전사 임직원이 공유할 수 있도록 'VOC Dashboard'를 운영하고 있으며, 당사의 모든 활동을 고객 관점에서, 고객 중심으로 구성하고 지속적으로 수행하고 있습니다.

7. 합병 등의 사후정보 - 해 당 사 항 없음 8. 정부의 인증 및 그 취소에 관한 사항 당 사는 2010년 11월 19일 여성가족부로부터 「가족친화사회환경 조성 촉진등에 관한 법률」제 15조에 따라 가족친화기업으로 인증 받았습니다. 이후 유효기간 만료(2013년 11월 18일)되어 재인증을 신청하여 2013년 11월 19일재인증을 받았습니다. 해당 인증 유효기간이 만료(2015년 11월 18일)되어 재인증을신청하여 2015년 12월 1일 재인증을 받았습니다. 2018년 11월 30일 인증기한 만료에 따라 인증이 종료되었습니다.