서울전자통신 사업보고서 (2020.12)
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

1. 예측정보에 대한 주의사항당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상·예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에한하지 않습니다.당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다.결론적으로, 동 사업보고서상에 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 최신화할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다.

2. 재무상태 및 영업실적

당사의 당기(제38기:2020.01.01~2020.12.31) 및 전기(제37기:2019.01.01~2019.12.31)재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. 연결재무제표를 기준으로 경영성과를 비교해 본 주요 내역은 다음과 같습니다. 가) 재무상태(연결재무제표 기준)(기준일 : 2020.12.31) (단위 : 백만원,%)

구분	제 38 기	제 37 기	증 감

2020년	2019년	금 액	비율(%)

유동자산	33,236	33,763	(527)	-2%

비유동자산	127,450	103,617	23,833	23%

자산총계	160,686	137,380	23,306	17%

유동부채	32,587	29,381	3,206	11%

비유동부채	17,591	14,517	3,074	21%

부채총계	50,178	43,898	6,280	14%

자본금	34,794	34,794	-	-

기타불입자본	38,109	38,109	-	-

기타자본구성요소	71,165	50,905	20,260	40%

이익잉여금(결손금)	(33,560)	(30,326)	(3,234)	11%

자본총계	110,508	93,482	17,026	18%

나)영업실적(연결재무제표 기준)(기준일 : 2020.12.31) (단위 : 백만원,%)

구분	제 38 기	제 37 기	증 감

2020년	2019년	금 액	비율(%)

1. 매출액	59,824	65,589	(5,765)	-9%

2. 매출원가	55,406	61,441	(6,035)	-10%

3. 매출총이익	4,417	4,147	270	7%

4. 영업이익(손실)	(1,264)	(1,833)	569	-31%

5. 법인세차감전순이익(손실)	(3,495)	64	(3,559)	적자전환

6. 법인세비용(수익)	(122)	(3,988)	3,866	-97%

7.당기순이익(손실)	(3,373)	4,051	(7,424)	-183%

8. 기타포괄이익(손실)	20,399	50,006	(29,607)	-59%

9. 총포괄이익(손실)	17,026	54,057	(37,031)	-69%

10. 당기순이익의 귀속:

지배기업의 소유주	20,399	4,051	16,348	404%

11. 총포괄이익의 귀속:

지배기업의 소유주	17,026	54,057	(37,031)	-69%

3. 유동성 및 자금조달(1) 유동성, 안정성 비율

구 분	산 식	비 율

제 38 기	제 37 기

유동비율	유동자산/유동부채×100	102%	115%

부채비율	부채총계/자기자본×100	45%	47%

차입금의존도	차입금/총자산×100	15%	16%

(2)현금흐름(기준일 : 2020.12.31) (단위 : 백만원)

과 목	제 38 기	제 37 기

1. 영업활동현금흐름	2,848	(2,276)

2. 투자활동현금흐름	(2,621)	(3,205)

3. 재무활동현금흐름	2,513	2,301

4. 현금및현금성자산의 증가(감소)	2,709	(3,060)

5. 기초 현금및현금성자산	3,228	6,287

6. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과	(31)	119

7. 기말 현금및현금성자산	5,938	3,228

(3)단기차입금

당기말 및 전기말 현재 단기차입금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원,주)

종 류	차입처	당기말	전기말

차입일	만기일	이자율	담보제공주식수	장부가액	장부가액

원화차입금	한국산업은행	2020-08-10	2021-08-10	3.51%	-	2,100,000	2,100,000

신한은행(*1)	2020-12-15	2021-12-15	2.65%	-	4,000,000	4,000,000

(주)오케이포스	-	-	-	-	-	1,000,000

-	-	-	-	-	2,000,000

-	-	-	-	-	2,000,000

주식담보대출	교보증권(주)(*2)	2020-11-23	2021-02-22	2.80%	75,643	3,000,000	-

한국증권금융(주)(*3)	2020-05-26	2021-05-26	2.83%	103,000	3,000,000	-

한국증권금융(주)(*3)	2020-08-10	2021-08-10	2.53%	244,000	7,000,000	-

외화차입금	신한은행(*4)	2020-04-11	2021-04-11	5.47%	-	1,740,800	2,315,600

신한은행(*5)	2019-04-12	2021-12-31	3.47%	-	2,440,962	2,320,140

Vietnam Technological Joint Stock Bank	-	-	-	-	-	680,841

Bank for Foreign Tradeof Vietnam JSC(*6)	2020-11-05	2021-05-05	3.60%	-	703,462	731,765

합 계	23,985,224	17,148,346

(*1) 이자율은 산업은행 고시금리+1.60%로, 3개월 기준 변동금리부 차입금입니다.해당 차입금에 대하여 나이스인프라(주)로부터 지급보증을 제공받고 있습니다. (*2) 연결실체가 보유한 (주)아이티엠반도체 보통주식 75,643주가 담보로 제공되었으며, 담보유지비율이 170%미 만 인 경우 추가담보제공 또는 반대매매를 통한 담보보충의무가 존재합니다.

(*3) 연결실체가 보유한 (주)아이티엠반도체 보통주식 103,000주와 244,000주가 각각 담보로 제공되었으며, 담보비율이 110%미 만 인 경우 추가담보제공 또는 반대매매를 통한 담보보충의무가 존재합니다. (*4) 이자율은 LIBOR+5.2%로, 3개월 기준 변동금리부 차입금이며, 당기말 현재 외화금액은 USD 1,600,000입니다.

(*5) 이자율은 LIBOR+3.2%로, 3개월 기준 변동금리부 차입금이며, 당기말 현재 외화금액은 USD 2,237,215.04입니다.

(*6) 이자율은 3개월 기준 변동금리부 차입금이며, 베트남 소재의 기계장치 (채권최고액: USD 643,355.98)가 담보로 제공되어 있습니다. 당기말 현재 외화금액은 USD 643,355.98입니다.

(4)장기차입금 당기말과 전기말 현재 연결실체의 장기차입금 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

차입금종류	금융기관명	차입일	만기일	이자율(%)	당기말	전기말

원화차입금	우리은행	-	-	-	-	2,500,000

시설외화대출(*1)	신한은행	2019-04-12	2022-10-12	3.69%	470,000	1,517,969

외화차입금	-	-	-	-	986,850

소 계	470,000	5,004,819

차감: 유동성대체	-	(2,500,000)

합 계	470,000	2,504,819

(*1) 이자율은 LIBOR+3.2%로 , 3개월 기준 변동금리부 차입금이며, 당기말 현재 외화금액은 USD 430,769.21입니다. 또한, 베트남 소재의 건물과 기계장치(채권최고액:USD 430,769.21)가 신한은행에 담보로 제공되어 있습니다.

4. 중요한 회계정책의 변경 및 회계추정- 해당사항 없음5. 부외거래- 해당사항 없음6. 그 밖의 투자결정에 필요사항- 해당사항 없음