대백저축은행 분기보고서 (2019.03)
4. 재무제표

분 기 재 무 상 태 표

제51(당)기 분기 2019년 03월 31일 현재
제50(전)기 2019년 12월 31일 현재
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제51(당)기 분기	제50(전)기

Ⅰ.현금및예치금	21,145,609,970	20,126,701,167

1. 현금(주석24)	269,644,520	229,985,570

2.예치금(주석3)	20,875,965,450	19,896,715,597

(1) 보통예치금(주석24)	122,596,925	173,954,862

(2) 중앙회예치금(주석15)	6,000,000,000	7,000,000,000

(3) 지급준비예치금(주석4,15)	5,824,804,556	5,180,249,524

(4)기타예치금	8,928,563,969	7,542,511,211

Ⅱ.유가증권(주석12,27)	8,919,302,521	8,951,402,742

1.단기매매증권	24,630,000	-

(1)주식	24,630,000	-

2.매도가능증권(주석6)	8,894,672,521	8,951,402,742

(1)주식	2,771,442,640	2,819,449,200

(2)지준유가증권(주석4)	179,572,631	189,928,442

(3)채무증권	1,920,000,000	1,920,000,000

(4)기타매도가능증권	4,023,657,250	4,022,025,100

Ⅲ.대출채권(주석8)	117,375,200,647	114,885,588,807

1.할인어음	80,808,800	199,040,100

대손충당금	(565,661)	(1,194,240)

2.예적금담보대출	257,000,000	653,000,000

대손충당금	(2,313,000)	(4,571,000)

3.일반자금대출	122,217,549,379	119,058,773,535

대손충당금	(7,892,902,517)	(7,379,386,157)

4.이연대출부대비용	21,155,772	42,132,991

5.종합통장대출	2,797,711,268	2,400,868,374

대손충당금	(107,409,196)	(87,240,598)

6.기타대출채권	14,401,867	14,462,787

대손충당금	(10,236,065)	(10,296,985)

Ⅳ.유형자산(주석9,12)	90,927,195	100,995,131

1.차량운반구	77,354,330	77,354,330

감가상각누계액	(75,319,110)	(74,303,000)

2.동산	237,880,529	234,745,529

감가상각누계액	(193,563,621)	(187,215,017)

3.기타의유형자산	368,516,573	368,516,573

감가상각누계액	(323,941,506)	(318,103,284)

Ⅴ.기타자산	3,558,824,574	5,299,136,473

1.비업무용자산(주석11)	750,000,000	750,000,000

2.무형자산(주석10)	298,777,156	318,247,534

3.보증금(주석22)	130,545,000	130,545,000

4.투자자산	175,000,000	175,072,094

5.미수수익(주석8)	471,598,131	408,042,059

대손충당금	(6,967,190)	(2,615,421)

6.선급금	58,413,872	58,413,872

7.선급비용	111,373,003	629,922

8.잡자산	103,650,824	125,758,550

(1)종업원대여금(주석8,22)	98,493,975	113,347,377

대손충당금	(886,445)	(793,431)

(2)기타잡자산	6,043,294	13,204,604

9.미회수내국환채권	1,020,714,189	2,931,288,522

10.당기법인세자산(주석20)	165,355,991	157,134,331

11.이연법인세자산(주석20)	280,363,598	246,620,010

자산총계	151,089,864,907	149,363,824,320

부채

I.예수부채(주석13,22,27)	132,691,359,289	130,741,677,591

1.예수금	132,491,359,289	130,441,677,591

(1)보통예금	679,519,442	708,977,952

(2)별단예금	30,123,152	5,763,673

(3)자유적립예금	47,203,350	26,841,000

(4)정기예금	128,891,243,429	126,899,682,246

(5)기업자유예금	105,095,516	163,065,920

(6)정기적금	2,650,341,400	2,553,516,800

(7)재형저축	87,833,000	83,830,000

2.표지어음예수금	200,000,000	300,000,000

Ⅱ.기타부채	3,057,856,414	3,101,996,017

1.퇴직급여충당부채(주석14)	1,359,717,362	1,274,571,122

2.퇴직연금운용자산(주석14)	(1,281,311,283)	(1,274,571,122)

3.미지급금(주석27)	37,402,304	62,122,731

4.미지급비용(주석27)	2,251,842,171	2,141,166,704

5.선수수익	1,162,596	1,924,797

6.수입보증금	-	-

7.잡부채	44,171,511	41,254,073

(1)수입제세	43,741,100	40,691,140

(2)기타잡부채	430,411	562,933

8.미지급내국환채무	644,871,753	855,527,712

부채총계	135,749,215,703	133,843,673,608

자본

Ⅰ.자본금(주석17)	10,000,000,000	10,000,000,000

1.보통주자본금	10,000,000,000	10,000,000,000

Ⅱ.기타포괄손익누계액	(434,192,600)	(378,416,789)

1.매도가능증권평가손익(주석6)	(434,192,600)	(378,416,789)

Ⅲ.이익잉여금(주석18)	5,774,841,804	5,898,567,501

1.이익준비금	976,747,979	976,747,979

2.미처분이익잉여금	4,798,093,825	4,921,819,522

자본총계	15,340,649,204	15,520,150,712

부채및자본총계	151,089,864,907	149,363,824,320

분 기 손 익 계 산 서

제51(당)기 분기 2019년 01월 01일부터 2019년 03월 31일까지
제50(전)기 분기 2018년 01월 01일부터 2018년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제51(당)기 분기	제50(전)기 분기

Ⅰ.영업수익	2,042,211,692	2,340,628,337

1.이자수익(주석24)	1,892,418,425	2,076,851,416

(1)예치금이자	134,160,044	92,848,405

(2)매도가능증권이자	58,531,375	84,447,652

(3)대출금이자	1,697,503,581	1,897,533,427

①어음할인료	2,736,069	2,610,657

②예적금담보대출이자	2,356,500	1,520,598

③일반자금대출이자	1,648,494,959	1,885,500,049

④종합통장대출이자	42,381,851	6,557,995

⑤외상채권대출이자	1,534,202	1,344,128

(4)기타이자수익	2,223,425	2,021,932

①종업원대여금이자	812,097	988,425

②내국환수입이자	1,411,328	1,033,507

2.유가증권평가및처분이익	17,098,958	41,863,963

(1)단기매매증권평가이익	10,086,000	522,200

(2)단기매매증권처분이익	7,012,958	41,341,763

3.수수료수익	85,645,459	191,763,158

(1)송금수입수수료	126,500	130,100

(2)대리사무취급수수료	4,895,000	4,071,500

(3)중도해지수입수수료	38,060,897	7,560,873

(4)기타수입수수료	42,563,062	180,000,685

4. 배당금수익	47,048,850	30,149,800

(2) 매도가능증권배당금	47,048,850	30,149,800

Ⅱ.영업비용	2,189,514,614	2,245,251,185

1.이자비용(주석24)	836,550,301	657,351,065

(1)예수금이자	833,406,481	656,206,972

①보통예금이자	332,805	288,157

②자유적립예금이자	183,722	305,697

③정기예금이자	815,464,584	630,679,410

④기업자유예금이자	180,103	318,586

⑤정기적금이자	16,717,628	24,207,755

⑥재형저축이자	527,639	407,367

(2)표지어음예수금이자	1,018,325	216,719

(3)기타이자비용	2,125,495	927,374

①내국환지급이자	2,125,495	927,374

2.유가증권평가및처분손실	188,619	-

(1)단기매매증권처분손실	188,619	-

3.대출채권평가및처분손실	515,856,313	745,929,002

(1)대손상각비(주석7)	515,856,313	745,929,002

4.수수료비용	105,817,814	133,773,679

(1)송금수수료	59,000	63,000

(2)CMS이용수수료	23,688	27,462

(3)기타지급수수료	105,735,126	133,683,217

5.판매비와관리비(주석18)	568,648,567	557,832,189

(1)인건비(주석21)	243,126,240	262,825,836

(2)경비(주석21)	325,522,327	295,006,353

6.기타영업비용	162,453,000	150,365,250

(1)예금보험료	162,453,000	150,365,250

Ⅲ.영업이익(손실)	(147,302,922)	95,377,152

Ⅳ.영업외수익	6,913,716	12,680,275

1.퇴직연금운용수익	6,668,067	5,448,920

2.잡이익	245,649	7,231,355

V.영업외비용	1,348,440	2,331,783

1.기부금	-	270,300

2.유입물건관리비	1,348,440	1,672,840

3.잡손실	-	388,643

Ⅵ.법인세비용차감전순이익(손실)	(141,737,646)	105,725,644

Ⅶ.법인세비용(주석19)	(18,011,949)	11,363,033

Ⅷ.분기순이익(손실)	(123,725,697)	94,362,611

Ⅸ.주당순이익(손실)(주석20)

1.기본주당순이익(손실)	(62)	47

분 기 자 본 변 동 표

제51(당)기 분기 2019년 01월 01일부터 2019년 03월 31일까지
제50(전)기 분기 2018년 01월 01일부터 2018년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	자 본 금	기타포괄손익누계액	이 익잉여금	총 계

2018.01.01(전분기초)	10,000,000,000	280,573,344	5,339,930,144	15,620,503,488

매도가능증권평가손익	-	(43,263,934)	-	(43,263,934)

분기순이익	-	-	94,362,611	94,362,611

2018.03.31(전분기말)	10,000,000,000	(106,919,917)	6,168,425,954	16,061,506,037

2019.01.01(당분기초)	10,000,000,000	(378,416,789)	5,898,567,501	15,520,150,712

매도가능증권평가손익	-	(55,775,811)	-	(55,775,811)

분기순이익	-	-	(123,725,697)	(123,725,697)

2019.03.31(당분기말	10,000,000,000	(434,192,600)	5,774,841,804	15,340,649,204

분 기 현 금 흐 름 표

제51(당)기 분기 2019년 01월 01일부터 2019년 03월 31일까지
제50(전)기 분기 2018년 01월 01일부터 2018년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제51(당)기 분기	제50(전)기 분기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름	(1,958,245,685)	(7,379,769,208)

1. 분기순이익	(123,725,697)	94,362,611

2. 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산	633,864,486	852,429,819

(1) 대손상각비	515,856,313	745,929,002

(2) 감가상각비	13,202,936	10,514,373

(3) 무형자산상각비	19,470,378	6,865,168

(4) 퇴직급여	85,146,240	89,121,276

(5) 단기매매증권처분손실	188,619	-

3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(23,767,025)	(47,312,883)

(1) 단기매매증권평가이익	10,086,000	522,200

(2) 단기매매증권처분이익	7,012,958	41,341,763

(3) 퇴직연금운용수익	6,668,067	5,448,920

4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(2,444,617,449)	(8,279,248,755)

(1) 예치금의 감소(증가)	(1,030,607,790)	(3,729,049,804)

(2) 단기매매증권의 감소(증가)	(7,719,661)	41,058,963

(3) 매도가능증권의 감소(증가)	(14,777,229)	(1,043,401,852)

(4) 할인어음의 감소(증가)	118,231,300	12,009,594

(5) 예적금담보대출의 감소(증가)	396,000,000	289,500,000

(6) 일반자금대출의 감소(증가)	(3,141,311,487)	(6,183,766,999)

(7) 이연대출부대비용의 감소(증가)	20,977,219	12,868,956

(8) 종합통장대출의 감소	(395,042,052)	(13,148,778)

(9) 기타대출채권의 감소(증가)	121,650	19,092,451

(10) 종업원대여금의 감소(증가)	14,853,402	(9,607,974)

(11) 미수금의 감소(증가)	-	(29,017,151)

(12) 미수수익의 감소	(63,556,072)	(39,782,241)

(13) 선급금의 감소(증가)	-	19,250,000

(14) 선급비용의 감소(증가)	(110,743,081)	(87,636,149)

(15) 미회수내국환채권의 감소	1,910,574,333	3,198,477,236

(16) 이연법인세자산의 증가	(18,011,949)	-

(17) 퇴직연금운용자산의 감소(증가)	-	348,784

(18) 기타잡자산의 감소(증가)	7,161,310	(124,818)

(19) 미지급금의 증가	(24,720,427)	68,221,351

(20) 미지급비용의 감소	110,675,467	109,819,302

(21) 선수수익의 증가(감소)	(762,201)	501,224

(22) 수입제세의 증가(감소)	3,049,960	4,125,380

(23) 당기법인세부채의 증가	-	(152,493,817)

(24) 당기법인세자산의 (증가)감소	(8,221,660)	-

(25) 기타잡부채의 증가(감소)	(132,522)	(256,258)

(26) 미지급내국환채무의 증가	(210,655,959)	(766,236,155)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	(3,135,000)	(27,951,000)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	-	-

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(3,135,000)	(27,951,000)

(1) 동산의취득	3,135,000	-

(2) 기타의유형자산의취득	-	1,001,000

(3) 무형자산의 취득	-	26,950,000

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	1,949,681,698	7,504,044,035

1. 재무활동으로 인한 현금유입액	1,949,681,698	7,504,044,035

(1) 예수부채의 순증가	1,949,681,698	7,504,044,035

2. 재무활동으로 인한 현금유출액	-	-

Ⅳ. 현금의 감소(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	(11,698,987)	96,323,827

Ⅴ. 기초의 현금	403,940,432	222,988,446

Ⅵ. 기말의 현금	392,241,445	319,312,273