대백저축은행 분기보고서 (2023.09)
1. 이사회에 관한 사항

사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

3	0	-	-	-

(가) 이사회의 권한 내용

《주주총회 관련 사항》1.주주총회 소집 및 안건의 결정2.재무제표 및 영업보고서의 승인3.배당규모와 방법의 결정《일반경영 관련 사항》4.경영목표 및 평가에 관한 사항5.이사 및 직원의 보수를 포함한 예산6.이사회 규정에서 정한 중요한 계약 및 소송,중요한 차입, 자기자본의 일정비율 이상 고정자산 매입 또는 투자유가증권 매입 등7.대출운용기준 등 리스크관리에 관한 사항《조직 및 임원 관련 사항》8.주요 규정·기준의 제·개정 또는 폐지9.해산,영업양도 및 합병 등 조직의 주요변경 사항10.이사회내 위원회 위원 선임 및 해임11.주주총회에서 위임한 이사의 보수 기타 보상 의 결정《자본조달 및 자본금 관련 사항》12.주식 및 채권의 발행 결정13.자본금 변경, 제준비금 자본전입, 주식소각에 관한 사항14.자산재평가 《기타사항》15.주식매수선택권의 부여 및 취소16.내부통제기준에 관한 사항17.준법감시인의 선임 및 해임18.본점의 이전,지점(출장소) 설치19.저축은행의 자기주식 취득20.자회사의 설립(인수) 및 매각21.주주총회 위임사항22.기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항

②보고사항은 다음 각 호로 한다.1.종합적인 경영분석 보고2.다른 규정에 의하여 이사회 보고사항으로 정한 사항3.기타 이사회 및 대표이사가 보고할 필요가 있다고 인정되는 사항

(나) 이사후보의 인적사항에 관한 주총 전 공시여부 및 주주의 추천여부

해당사항없음

(다) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황

해당사항없음(라) 사외이사 현황해당사항없음

(2) 이사회의 운영에 관한 사항(가) 이사회 운영규정의 주요내용

(이사회의 소집)

① 이사회는 대표이사가 소집한다. 다만, 이사회의 결의로 소집할 이사를 정한 때에는 그러하지 아니하다.

② 제1항 단서의 규정에 의하여 소집권자로 지정되지 않은 다른 이사는 소집권자인 이사에게 이사회소집을 요구할 수 있다. 소집권자인 이사가 정당한 이유없이 이사회 소집을 거절하는 경우에는 다른이사가 이사회를 소집할 수 있다.③ 이사회는 정기이사회와 임시이사회로 구분하고, 정기이사회는 분기 1회이상 소집한다.④ 이사회 소집통지시 불가피한 경우를 제외하고는 이사가 의안을 사전에 충분히 검토할 수 있도록 의안내용을 첨부하여야 한다.⑤ 이사회를 소집함에는 회일을 정하고 그 1주간 전에 각 이사 및 감사에 대하여 통지를 발송하여야 한다.⑥ 이사회는 이사 및 감사 전원의 동의가 있는 때에는 전 3항의 절차없이 언제든지 회의할 수 있다.⑦ 이사회의 의장은 제1항의 규정에 의한 이사회의 소집권자로 한다. (이사회의 결의방법)① 이사회의 결의는 이사 과반수의 출석과 출석이사의 과반수로 한다.② 제1항에도 불구하고 상법 제397조2(회사의 기회 및 자산의 유용금지) 및 제398조

(이사등과 회사간의 거래)에 해당하는 사안에 대한 이사회 결의는 이사 3분의2 이상

의 수로 한다.

③ 이사회는 이사들이 직접회의에 출석하여 결의하는 것을 원칙으로 한다. 다만, 이사의 전부 또는 일부가 직접회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 동영상 및 음성을 동시에 송·수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참가 하는 것을 허용할 수 있다. 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.

④ 이사회의 결의에 관하여는 특별한 이해관계가 있는 자는 의결권을 행사하지 못한

다.

(나) 이사회의 주요활동내역

회 차	개최일시	의 안	결 과	비 고

1	2023.01.02	1. 수신금리 변경의 건	원안 동의

2	2023.01.09	1. 수신금리 변경의 건	원안 동의

3	2023.01.16	1. 상임감사 감사결과 보고의 건	원안 동의

2. 준법감시인 활동결과 보고의 건

3. 자금세탁방지업무 감사결과 보고의 건

4	2023.01.25	1. 수신금리 변경의 건	원안 동의

2. 내부통제시스템에 대한 평가결과 보고의 건

5	2023.01.30	1. 제54기 대손충당금 설정의 건	원안 동의

2. 제54기 퇴직급여충당금 설정의 건

3. 제54기 업무용고정자산 및 무형자산 상각의 건

6	2023.02.06	1. 제55기 사업계획 및 수지예산(안)의 건	원안 동의

2. 수신금리 변경의 건

7	2023.02.13	1. 제55기 외부 회계감사 계약 체결의 건	원안 동의

2. 표준약관 개정 및 시행의 건

8	2023.02.20	1. 정기주주총회 개최의 건	원안 동의

2. 정기주주총회 의안 상정의 건

3. 제54기 재무제표 확정의 건

4. 제54기 내부회계관리 운영실태 평가보고의 건

9	2023.02.27	1.표준약관 개정 및 시행의 건	원안 동의

10	2023.03.06	1.표준약정서 개정 및 시행의 건	원안동의

2023.03.23	1.대표이사 선임의 건	원안동의

2.임원보수 지급의 건

11	2023.03.27	1.업무용 차량 구입의 건	원안동의

2.정보보호 상시평가 결과 보고의 건

12	2023.04.10	1.대구삼성라이온즈파크 외야펜스 광고 계약의 건	원안동의

13	2023.04.24	1.내부통제시스템에 대한 평가 결과 보고의 건	원안동의

14	2023.05.08	1.2023년 2/4분기 채권 대손인정 신청의 건	원안동의

15	2023.05.22	1.이자감면 및 채무 종결의 건	원안동의

16	2023.06.05	1.원리금 감면 및 채무 종결의 건	원안동의

17	2023.06.12	1.금리인하요구권 운영지침 개정의 건	원안동의

18	2023.06.19	1.2023년도 상반기 취약점 분석.평가 결과 보고의 건	원안동의

19	2023.07.14	1.준법감시인 선임의 건	원안동의

2.위험관리책임자 선임의 건

20	2023.07.17	1.2023년도 취약점 분석.평가결과 보고의 건	원안동의

21	2023.07.24	1.표준약관 개정 및 시행의 건	원안동의

22	2023.07.31	1.내부통제시스템에 대한 평가 결과 보고의 건	원안동의

23	20023.08.14	1.표준약관 개정 및 시행의 건	원안동의

24	2023.08.21	1.자산관리 및 계약규정 개정의 건	원안동의

2.비상임이사 지원기준 개정의 건

25	2023.09.04	1.이자감면 및 채무종결의 건	원안동의

26	2023.09.11	1.대환대출서비스 이용약관 개정 및 시행의 건	원안동의

27	2023.09.18	1.채무승인 및 감면신청의 건	원안동의