대백저축은행 분기보고서 (2021.09)
4. 재무제표

분 기 재 무 상 태 표

제53기 분기 2021년 09월 30일 현재
제52기 2020년 12월 31일 현재
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제53기 분기말	제52기말

자산

Ⅰ.현금및예치금	19,946,897,458	22,779,796,387

1. 현금(주석12,24)	378,107,362	258,186,288

2.예치금(주석3)	19,568,790,096	22,521,610,099

(1) 보통예치금(주석24)	201,635,431	170,779,368

(2) 중앙회예치금(주석15)	7,000,000,000	12,000,000,000

(3) 지급준비예치금(주석4,15)	6,514,951,908	5,711,813,054

(4)기타예치금	5,852,202,757	4,639,017,677

Ⅱ.유가증권(주석12,27)	13,083,154,650	11,973,207,410

1.단기매매증권(주석5)	7,161,000	-

(1)주식	7,161,000	-

1.매도가능증권(주석6)	13,075,993,650	11,973,207,410

(1)주식	7,170,929,300	5,952,588,510

(2)지준유가증권(주석4)	1,449,036,350	1,496,535,900

(3)기타매도가능증권	4,456,028,000	4,524,083,000

Ⅲ.대출채권(주석8)	157,130,082,820	144,371,117,229

1.할인어음	81,713,612	232,789,150

대손충당금	(694,565)	(1,978,707)

2.예적금담보대출	119,500,000	373,400,000

대손충당금	(1,645,000)	(3,734,000)

3.일반자금대출	118,134,196,681	131,258,374,713

대손충당금	(6,143,825,585)	(6,438,692,787)

4.이연대출부대비용(수익)	(204,077,613)	33,687,840

5.종합통장대출(주석16)	46,438,858,206	19,335,322,611

대손충당금	(1,322,135,964)	(418,051,591)

6.기타대출채권	57,628,959	10,965,402

대손충당금	(29,435,911)	(10,965,402)

Ⅳ.유형자산(주석9,12)	41,569,078	65,231,071

1.차량운반구	77,354,330	77,354,330

감가상각누계액	(77,351,330)	(77,351,330)

2.동산	218,540,836	217,642,296

감가상각누계액	(208,329,798)	(195,544,280)

3.기타의유형자산	409,833,061	407,738,359

감가상각누계액	(378,478,021)	(364,608,304)

Ⅴ.기타자산	7,044,221,898	1,667,263,970

1.무형자산(주석10)	205,298,362	254,714,219

2.보증금(주석22)	130,250,000	130,250,000

3.투자자산	175,000,000	175,000,000

4.미수수익(주석8)	290,750,397	384,367,694

대손충당금	(6,721,324)	(11,509,493)

5.선급금	46,292,564	50,060,641

6.선급비용	36,721,073	682,756

7.잡자산	65,574,927	104,431,227

(1)종업원대여금(주석8,22)	59,413,493	58,956,360

대손충당금	(594,134)	(589,563)

(2)기타잡자산	6,755,568	46,064,430

8.미회수내국환채권	6,101,055,899	457,053,509

9.이연법인세자산(주석20)	-	122,213,417

자산총계	197,245,925,904	180,856,616,067

부채

I.예수부채(주석13,22,27)	172,935,529,034	159,182,103,070

1.예수금	172,925,380,689	159,172,063,595

(1)보통예금	962,383,327	1,782,303,465

(2)별단예금	6,398,457	119,720,500

(3)자유적립예금	10,757,341	14,241,958

(4)정기예금	167,939,167,139	153,204,466,107

(5)기업자유예금	182,051,964	81,889,469

(6)정기적금	3,776,522,461	3,873,042,096

(7)재형저축	48,100,000	96,400,000

2.표지어음예수금	10,148,345	10,039,475

Ⅱ.기타부채	3,564,801,503	3,625,775,781

1.퇴직급여충당부채(주석14,22)	1,563,798,908	1,358,790,050

퇴직연금운용자산	(1,362,672,918)	(1,358,842,297)

2.미지급금(주석27)	86,599,699	9,253,359

3.미지급비용(주석27)	2,610,901,041	2,513,029,555

4.선수수익	515,261	20,533,405

5.잡부채	35,906,631	44,892,505

(1)수입제세	35,803,040	44,205,950

(2)기타잡부채	103,591	686,555

6.미지급내국환채무	150,397,496	841,994,770

7.당기법인세부채(주석20)	328,451,302	196,124,434

8.이연법인세부채(주석20)	150,904,083	-

부채총계	176,500,330,537	162,807,878,851

자본

Ⅰ.자본금(주석17)	10,000,000,000	10,000,000,000

1.보통주자본금	10,000,000,000	10,000,000,000

Ⅱ.기타포괄손익누계액(주석20)	1,099,704,146	(18,280,852)

1.매도가능증권평가손익(주석6)	1,099,704,146	(18,280,852)

Ⅲ.이익잉여금(주석18)	9,645,891,221	8,067,018,068

1.이익준비금	1,193,593,035	1,092,880,780

2.미처분이익잉여금	8,452,298,186	6,974,137,288

자본총계	20,745,595,367	18,048,737,216

부채및자본총계	197,245,925,904	180,856,616,067

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 손 익 계 산 서

제53기 분기 (2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지)
제52기 분기 (2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지)
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제53기 분기	제52기 분기

3 개 월	누 적	3 개 월	누 적

Ⅰ.영업수익	2,486,627,112	7,609,589,356	2,381,476,241	7,124,721,697

1.이자수익(주석25)	2,157,290,024	6,827,511,950	2,107,676,887	5,903,779,472

(1)예치금이자	28,821,842	162,078,070	91,830,490	311,566,105

(2)매도가능증권이자(주석6)	48,871,250	155,988,750	48,871,250	189,077,717

(3)대출금이자	2,077,977,729	6,505,507,775	1,965,732,315	5,399,248,833

①어음할인료	3,497,923	21,888,146	6,027,000	29,085,467

②예적금담보대출이자	591,689	3,567,508	2,830,141	8,413,303

③일반자금대출이자	1,445,313,466	5,139,176,961	1,835,796,317	5,092,510,653

④종합통장대출이자	627,808,238	1,338,157,314	120,091,364	266,518,466

⑤외상채권대출이자	766,413	2,717,846	987,493	2,720,944

(4)기타이자수익	1,619,203	3,937,355	1,242,832	3,886,817

①종업원대여금이자	459,884	1,384,813	444,282	1,318,665

②내국환수입이자	1,159,319	2,552,542	798,550	2,568,152

2.유가증권평가및처분이익	232,791,763	440,773,859	122,234,694	743,093,434

(1)당기손익인식증권매매이익	79,067,665	154,113,770	13,818,454	16,079,471

(2)당기손익인식증권평가이익	(30,454,200)	3,403,800	108,416,240	108,416,240

(3) 매도가능증권매매이익	184,178,298	283,256,289	-	618,597,723

3.수수료수익	96,545,325	214,934,647	151,564,660	408,694,891

(1)송금수입수수료	51,200	163,000	46,300	158,100

(2)대리사무취급수수료	3,750,000	12,375,000	4,555,000	15,190,000

(3)중도해지수입수수료	12,384,427	75,003,492	2,439,455	18,516,605

(4)기타수입수수료	80,359,698	127,393,155	144,523,905	374,830,186

4. 배당금수익	-	126,368,900	-	69,153,900

(1) 매도가능증권배당금	-	126,368,900	-	69,153,900

Ⅱ.영업비용	1,698,154,605	5,847,644,650	1,548,181,331	5,784,040,399

1.이자비용(주석22,25)	834,690,798	2,501,622,526	807,551,281	2,334,757,113

(1)예수금이자	833,858,626	2,499,338,686	807,040,602	2,332,113,934

①보통예금이자	496,199	1,452,786	318,861	1,139,881

②자유적립예금이자	68,151	191,696	158,609	495,616

③정기예금이자	799,385,012	2,411,433,697	783,915,438	2,267,801,280

④기업자유예금이자	8,549,791	9,798,043	341,516	915,815

⑤정기적금이자	25,130,672	75,586,633	21,898,833	60,299,761

⑥재형저축이자	228,801	875,831	407,345	1,461,581

(2)표지어음예수금이자	197,197	654,308	217,665	493,303

(3)기타이자비용	634,975	1,629,532	293,014	2,149,876

①내국환지급이자	634,975	1,629,532	293,014	2,149,876

2.유가증권평가및처분손실	-	8,877,244	935,375	407,774,641

(1)당기손익인식증권매매손실	-	8,877,244	935,375	1,219,341

(2)매도가능증권손상차손	-	-	-	406,555,300

3.대출채권평가및처분손실	(84,561,249)	544,951,327	(111,526,944)	596,531,666

(1)대손상각비(주석8)	(84,561,249)	544,951,327	(111,526,944)	596,531,666

4.수수료비용	121,554,789	389,305,357	87,796,546	260,166,980

(1)송금수수료	57,485	214,985	79,000	231,500

(2)CMS이용수수료	9,114	29,090	13,356	47,885

(3)내국환지급수수료	423,111	876,877	382,653	815,110

(4)기타지급수수료	121,065,079	388,184,405	87,321,537	259,072,485

5.판매비와관리비(주석19,22,26)	616,382,517	1,778,513,946	577,427,323	1,663,269,249

(1)인건비	245,502,066	726,447,967	205,214,025	691,240,376

(2)경비	370,880,451	1,052,065,979	372,213,298	972,028,873

6.기타영업비용	210,087,750	624,374,250	185,997,750	521,540,750

(1)예금보험료	210,087,750	624,374,250	185,997,750	521,540,750

Ⅲ.영업이익	788,472,507	1,761,944,706	833,294,910	1,340,681,298

Ⅳ.영업외수익	13,269,249	241,113,183	(871,310)	27,102,344

1.비업무용자산처분이익	-	-	-	10,000,000

2.퇴직연금운용수익	5,863,326	17,443,720	(2,405,398)	10,099,675

3.잡이익	7,405,923	223,669,463	1,534,088	7,002,669

V.영업외비용	-	15,386	429,152	18,973,425

1.비업무용자산처분손실	-	-	-	10,000,000

2.기부금	-	-	-	2,864,420

3.유입물건관리비	-	-	270,400	5,834,990

4.잡손실	-	15,386	158,752	274,015

Ⅵ.법인세비용차감전순이익	801,741,756	2,003,042,503	831,994,448	1,348,810,217

Ⅶ.법인세비용(주석20)	170,883,186	424,169,350	177,538,778	280,238,248

Ⅷ.분(반)기순이익(손실)	630,858,570	1,578,873,153	654,455,670	1,068,571,969

Ⅸ.주당순이익(주석21)

1.기본주당순이익(손실)	315	789	327	534

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 자 본 변 동 표

제53기 분기 (2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지)
제52기 분기 (2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지)
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	자 본 금	기타포괄손익누계액	이 익잉여금	총 계

2020.01.01(전기초)	10,000,000,000	(602,596,682)	7,059,895,515	16,457,298,833

매도가능증권평가이익	-	(166,324,961)	-	(166,324,961)

분기순이익	-	-	1,068,571,969	1,068,571,969

2020.09.30(전분기말)	10,000,000,000	(768,921,643)	8,128,467,484	17,359,545,841

2021.01.01(당기초)	10,000,000,000	(18,280,852)	8,067,018,068	18,048,737,216

매도가능증권평가이익	-	1,117,984,998	1,117,984,998

분기순이익	-	1,578,873,153	1,578,873,153

2021.09.30(당분기말)	10,000,000,000	1,099,704,146	9,645,891,221	20,745,595,367

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 현 금 흐 름 표

제53기 분기 (2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지)
제52기 분기 (2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지)
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제53기 분기	제52기 분기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름	170,943,677	(614,835,661)

1. 분기순이익	1,578,873,153	1,068,571,969

2. 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산	857,985,338	1,288,165,227

대손상각비	544,951,327	596,531,666

감가상각비	28,234,533	28,326,337

무형자산상각비	65,009,857	57,234,198

퇴직급여	210,912,377	188,298,385

당기손익인식증권매매손실	8,877,244	1,219,341

매도가능증권손상차손	-	406,555,300

비업무용자산처분손실	-	10,000,000

3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(458,217,579)	(763,193,109)

당기손익인식증권매매이익	154,113,770	108,416,240

당기손익인식증권평가이익	3,403,800	16,079,471

매도가능증권매매이익	283,256,289	618,597,723

퇴직연금운용수익	17,443,720	10,099,675

비업무용자산처분이익	-	10,000,000

4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(1,807,697,235)	(2,208,379,748)

예치금의 감소(증가)	2,983,676,066	(2,320,641,320)

단기매매증권의 감소(증가)	141,479,326	(35,696,430)

매도가능증권의 감소(증가)	613,784,149	(1,222,824,727)

할인어음의 감소(증가)	151,075,538	(352,189,610)

예적금담보대출의 감소	253,900,000	487,700,000

일반자금대출의 감소(증가)	13,195,935,213	(12,078,424,679)

이연대출부대비용의 감소(증가)	237,765,453	(18,273,816)

종합통장대출의 감소	(27,101,949,376)	(8,209,198,381)

기타대출채권의 감소(증가)	(45,427,344)	3,668,982

종업원대여금의 감소	(457,133)	93,013

보증금의 감소	-	295,000

미수수익의 감소(증가)	93,617,297	(68,207,825)

선급금의 증가	3,768,077	(270,366)

선급비용의 증가	(36,038,317)	(33,950,342)

미회수내국환채권의 감소	(5,644,002,390)	443,234,451

이연법인세자산의 증가	(193,115,685)	(65,724,236)

이연법인세부채의 증가	150,904,083	23,851,573

퇴직연금운용자산의 감소	7,709,580	-

기타잡자산의 감소(증가)	39,308,862	(39,869,656)

미지급금의 감소	77,346,340	(1,205,609)

미지급비용의 증가(감소)	97,871,486	(225,335,887)

선수수익의 증가(감소)	(20,018,144)	(27,197,968)

수입제세의 감소	(8,402,910)	(34,935,200)

당기법인세부채의 증가	132,326,868	158,862,381

기타잡부채의 증가(감소)	(582,964)	105,334,731

미지급내국환채무의 감소	(691,597,274)	(458,445,356)

예수부채의 증가	13,753,425,964	21,760,971,529

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	(20,166,540)	690,502,000

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	180,702	700,000,000

기타의유형자산의 처분	180,702	-

비업무용자산의 처분	-	700,000,000

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(20,347,242)	(9,498,000)

동산의취득	898,540	1,875,000

기타의유형자산의취득	3,854,702	7,623,000

무형자산의 취득	15,594,000	-

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	-	-

1. 재무활동으로 인한 현금유입액	-	-

2. 재무활동으로 인한 현금유출액	-	-

Ⅳ. 현금의 증가(감소) (Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	150,777,137	75,666,339

Ⅴ. 기초의 현금	428,965,656	348,552,197

Ⅵ. 기말의 현금	579,742,793	424,218,536

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.