대백저축은행 분기보고서 (2024.03)
4. 재무제표

분 기 재 무 상 태 표

제56(당)기 분기 2024년 03월 31일 현재
제55(전)기 2023년 12월 31일 현재
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	당분기말	전기말

자산

Ⅰ.현금및예치금	24,524,238,676	53,901,537,879

1.현금(주석12,24)	341,181,013	344,799,102

2.예치금(주석3)	24,183,057,663	53,556,738,777

(1)보통예치금(주석24)	240,610,221	170,737,803

(2)중앙회예치금(주석15,16)	14,000,000,000	38,000,000,000

(3)지급준비예치금(주석4,15,16)	7,143,073,606	7,086,000,974

(4)기타예치금	2,799,373,836	8,300,000,000

Ⅱ.유가증권(주석12,27)	9,613,391,550	9,547,075,200

1.매도가능증권(주석6)	8,602,391,550	8,536,075,200

(1)주식	4,806,451,400	4,758,573,500

(2)지준유가증권(주석4)	1,367,375,150	1,372,196,700

(3)기타매도가능증권	2,428,565,000	2,405,305,000

2.만기보유증권(주석7)	1,011,000,000	1,011,000,000

(1)지준유가증권(주석4)	1,011,000,000	1,011,000,000

Ⅲ.대출채권(주석8)	180,891,199,245	173,778,435,948

1.할인어음	615,208,266	685,715,940

대손충당금	(5,229,270)	(5,828,585)

2.예적금담보대출	73,500,000	368,000,000

대손충당금	(3,435,000)	(3,680,000)

3.일반자금대출	118,802,307,194	109,741,058,539

대손충당금	(6,614,673,587)	(6,463,943,186)

4.이연대출부대비용	(109,607,958)	(132,353,907)

5.종합통장대출(주석16)	74,578,949,272	75,131,909,256

대손충당금	(6,498,253,451)	(5,585,044,196)

6.기타대출채권	68,843,480	56,553,865

대손충당금	(16,409,701)	(13,951,778)

Ⅳ.유형자산(주석9,12)	69,488,852	75,456,895

1.차량운반구	88,385,449	88,385,449

감가상각누계액	(59,850,116)	(58,028,840)

2.동산	210,131,797	210,131,797

감가상각누계액	(195,676,680)	(193,501,294)

3.기타의유형자산	445,311,338	445,149,055

감가상각누계액	(418,812,936)	(416,679,272)

Ⅴ.기타자산	2,441,571,705	2,105,223,834

1.무형자산(주석10)	103,275,028	113,784,676

2.보증금(주석22)	130,250,000	130,250,000

3.투자자산	175,000,000	176,626,346

4.미수수익(주석8)	702,779,316	986,575,018

대손충당금	(6,285,326)	(13,688,543)

5.선급금	24,828,459	15,438,568

6.선급비용	165,560,406	1,053,426

7.잡자산	76,009,577	82,434,336

(1)종업원대여금(주석8,22)	60,950,252	67,655,251

대손충당금	(609,502)	(676,552)

(2)기타잡자산	15,668,827	15,455,637

8.미회수내국환채권	611,932,188	204,497,649

9.이연법인세자산(주석20)	458,222,057	408,252,358

자산총계	217,539,890,028	239,407,729,756

부채

I.예수부채(주석13,22,27)	190,480,198,098	210,430,180,594

1.예수금	190,469,765,708	210,419,748,204

(1)보통예금	841,818,619	709,866,668

(2)별단예금	9,656,290	9,973,580

(3)자유적립예금	558,741	3,583,185

(4)정기예금	187,609,513,912	207,415,882,457

(5)기업자유예금	146,642,918	93,656,714

(6)정기적금	1,861,575,228	2,186,785,600

2.표지어음예수금	10,432,390	10,432,390

Ⅱ.기타부채	5,130,743,732	6,527,399,454

1.퇴직급여충당부채(주석14,22)	2,119,936,988	2,025,292,508

퇴직연금운용자산(주석14)	(2,052,216,571)	(2,025,292,508)

2.기타충당부채(주석14)	223,252,536	214,115,674

3.미지급금(주석27)	32,747,364	85,353,610

4.미지급비용(주석27)	4,138,014,802	5,713,653,273

5.선수수익	2,106,797	3,518,225

6.잡부채	159,043,722	124,086,515

(1)수입제세	159,041,070	124,085,580

(2)기타잡부채	2,652	935

7.미지급내국환채무	501,018,354	346,037,226

8.당기법인세부채(주석20)	6,839,740	40,634,931

부채총계	195,610,941,830	216,957,580,048

자본

Ⅰ.자본금(주석17)	10,000,000,000	10,000,000,000

1.보통주자본금	10,000,000,000	10,000,000,000

Ⅱ.기타포괄손익누계액(주석20)	(308,755,636)	(119,635,865)

1.매도가능증권평가손익(주석6)	(308,755,636)	(119,635,865)

Ⅲ.이익잉여금(주석18)	12,237,703,834	12,569,785,573

1.이익준비금	1,643,869,785	1,602,805,085

2.미처분이익잉여금	10,593,834,049	10,966,980,488

자본총계	21,928,948,198	22,450,149,708

부채및자본총계	217,539,890,028	239,407,729,756

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 손 익 계 산 서

제56(당)기 분기 2024년 01월 01일부터 2024년 03월 31일까지
제55(전)기 분기 2023년 01월 01일부터 2023년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	당분기	전분기

Ⅰ.영업수익	3,772,165,940	3,911,374,999

1.이자수익(주석25)	3,226,735,798	3,499,283,510

(1)예치금이자	300,065,131	352,984,694

(2)매도가능증권이자	25,446,250	25,446,250

(3)만기보유증권이자	11,349,246	11,223,493

(4)대출금이자	2,880,064,064	3,099,625,190

①어음할인료	12,270,998	6,752,593

②예적금담보대출이자	1,140,176	1,409,420

③일반자금대출이자	1,658,752,554	1,816,581,230

④종합통장대출이자	1,207,548,886	1,274,548,744

⑤외상채권대출이자	351,450	333,203

(5)기타이자수익	9,811,107	10,003,883

①종업원대여금이자	485,574	490,753

②내국환수입이자	9,325,533	9,513,130

2.유가증권평가및처분이익	72,787,150	67,826,239

(1)당기손익인식증권매매이익	72,787,150	67,826,239

3.수수료수익	358,429,992	210,052,250

(1)송금수입수수료	36,000	29,000

(2)대리사무취급수수료	5,495,000	6,615,000

(3)중도해지수입수수료	-	3,187

(4)기타수입수수료	352,898,992	203,405,063

4. 배당금수익	114,213,000	134,213,000

(1) 매도가능증권배당금	114,213,000	134,213,000

Ⅱ.영업비용	4,138,047,212	3,580,754,136

1.이자비용(주석22,25)	2,075,869,377	2,079,598,879

(1)예수금이자	2,066,398,013	2,074,991,897

①보통예금이자	409,089	275,033

②자유적립예금이자	23,966	16,286

③정기예금이자	2,043,461,514	2,043,010,205

④기업자유예금이자	1,160,967	18,549,491

⑤정기적금이자	21,342,477	12,813,095

⑥재형저축이자	-	327,787

(2)표지어음예수금이자	19,653	56,619

(3)기타이자비용	9,451,711	4,550,363

①내국환지급이자	9,451,711	4,550,363

2.유가증권평가및처분손실	-	112,980

(1)당기손익인식증권매매손실	-	112,980

3.대출채권평가및처분손실	1,053,794,131	492,153,431

(1)대손상각비(주석8)	1,044,657,269	329,693,213

(2)미사용약정충당금전입(주석14)	9,136,862	162,460,218

4.수수료비용	104,753,386	109,692,349

(1)송금수수료	54,500	97,500

(2)CMS이용수수료	7,106	6,933

(3)기타지급수수료	104,691,780	109,587,916

5.판매비와관리비(주석19,22,26)	661,656,568	656,312,747

(1)인건비	284,769,670	287,467,062

(2)경비	376,886,898	368,845,685

6.기타영업비용	241,973,750	242,883,750

(1)예금보험료	241,973,750	242,883,750

Ⅲ.영업이익	(365,881,272)	330,620,863

Ⅳ.영업외수익	34,686,813	30,732,931

1.퇴직연금운용수익	25,297,717	22,473,340

2.잡이익	9,389,096	8,259,591

V.영업외비용	887,280	1,262,787

1.업무용자산처분손실	-	1,000

2.잡손실	887,280	1,261,787

Ⅵ.법인세비용차감전순이익	(332,081,739)	360,091,007

Ⅶ.법인세비용(주석20)	-	69,722,876

Ⅷ.당기순이익	(332,081,739)	290,368,131

Ⅸ.주당순이익(주석21)

1.기본주당순이익	(166)	145

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 자 본 변 동 표

제56(당)기 분기 2024년 01월 01일부터 2024년 03월 31일까지
제55(전)기 분기 2023년 01월 01일부터 2023년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	자 본 금	기타포괄손익누계액	이 익잉여금	총 계

2023.01.01(전분기초)	10,000,000,000	(437,621,302)	12,159,138,570	21,721,517,268

매도가능증권평가손익	-	641,463,884	641,463,884

분기순이익	-	290,368,131	290,368,131

2023.03.31(전분기말)	10,000,000,000	203,842,582	12,449,506,701	22,653,349,283

2024.01.01(당분기초)	10,000,000,000	(119,635,865)	12,569,785,573	22,450,149,708

매도가능증권평가이익	-	(189,119,771)	(189,119,771)

분기순이익	-	(332,081,739)	(332,081,739)

2024.03.31(당분기말)	10,000,000,000	(308,755,636)	12,237,703,834	21,928,948,198

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 현 금 흐 름 표

제56(당)기 분기 2024년 01월 01일부터 2024년 03월 31일까지
제55(전)기 분기 2023년 01월 01일부터 2023년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	당분기	전분기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름	67,849,329	83,483,551

1. 당기순이익	(332,081,739)	290,368,131

2. 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산	1,166,511,302	464,121,803

대손상각비	1,044,657,269	329,693,213

미사용약정충당금전입	9,136,862	-

감가상각비	7,563,043	7,574,428

무형자산상각비	10,509,648	22,258,120

퇴직급여	94,644,480	104,482,062

당기손익인식증권매매손실	-	112,980

업무용자산처분손실	-	1,000

3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(98,084,867)	(90,299,579)

당기손익인식증권매매이익	72,787,150	67,826,239

퇴직연금운용수익	25,297,717	22,473,340

4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(668,495,367)	(580,706,804)

예치금의 감소(증가)	29,443,553,532	(19,471,451,439)

단기매매증권의 감소(증가)	72,787,150	67,713,259

매도가능증권의 감소(증가)	(305,405,820)	-

할인어음의 감소(증가)	70,507,674	(59,515,500)

예적금담보대출의 감소(증가)	294,500,000	231,900,000

일반자금대출의 감소(증가)	(9,048,389,031)	3,324,011,708

이연대출부대비용의 감소(증가)	(22,745,949)	(32,681,899)

종합통장대출의 감소(증가)	553,159,984	(1,493,351,730)

기타대출채권의 감소(증가)	(11,923,511)	(4,045,979)

종업원대여금의 감소(증가)	6,704,999	(9,087,563)

미수수익의 감소(증가)	283,795,702	(75,546,742)

선급금의 감소(증가)	(9,389,891)	(15,148,291)

선급비용의 감소(증가)	(164,506,980)	(160,825,685)

미회수내국환채권의 감소(증가)	(407,434,539)	(151,316,562)

예수부채의 증가(감소)	(19,949,982,496)	16,206,258,144

이연법인세자산의 감소(증가)	-	(7,590,305)

기타충당부채의 증가(감소)	-	162,460,218

기타잡자산의 감소(증가)	(213,190)	(76,331)

미지급금의 증가(감소)	(52,606,246)	(47,971,178)

미지급비용의 증가(감소)	(1,575,638,471)	572,431,619

선수수익의 증가(감소)	(1,411,428)	283,308

수입제세의 증가(감소)	34,955,490	44,926,490

당기법인세부채의 증가(감소)	(33,795,191)	(95,746,198)

기타잡부채의 증가(감소)	1,717	47,116

미지급내국환채무의 증가(감소)	154,981,128	433,616,736

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	(1,595,000)	(38,112,320)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	331,985	-

기타의유형자산의 처분	331,985	-

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(1,926,985)	(38,112,320)

차량운반구의 취득	-	36,425,529

기타의유형자산의 취득	1,926,985	284,636

무형자산의 취득	-	1,402,155

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	-	-

1. 재무활동으로 인한 현금유입액	-	-

2. 재무활동으로 인한 현금유출액	-	-

Ⅳ. 현금의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	66,254,329	45,371,231

Ⅴ. 기초의 현금	515,536,905	500,162,972

Ⅵ. 기말의 현금	581,791,234	545,534,203

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.