대백저축은행 분기보고서 (2021.03)
4. 재무제표

분 기 재 무 상 태 표

제53당)기 분기 2021년 03월 31일 현재
제52(전)기 2020년 12월 31일 현재
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제53(당)기 분기	제52(전)기

자산

Ⅰ.현금및예치금	31,924,280,170	22,779,796,387

1.현금(주석12,24)	358,072,417	258,186,288

2.예치금(주석3)	31,566,207,753	22,521,610,099

(1) 보통예치금(주석24)	130,710,679	170,779,368

(2) 중앙회예치금(주석15)	19,000,000,000	12,000,000,000

(3) 지급준비예치금(주석4,15)	6,019,039,135	5,711,813,054

(4)기타예치금	6,416,457,939	4,639,017,677

Ⅱ.유가증권(주석12,27)	13,104,604,950	11,973,207,410

1.단기매매증권(주석5)	24,100,000	-

(1)주식	24,100,000	-

2.매도가능증권(주석6)	13,080,504,950	11,973,207,410

(1)주식	7,107,790,100	5,952,588,510

(2)지준유가증권(주석4)	1,470,622,850	1,496,535,900

(3)기타매도가능증권	4,502,092,000	4,524,083,000

Ⅲ.대출채권(주석8)	150,277,670,247	144,371,117,229

1.할인어음	942,547,300	232,789,150

대손충당금	(8,011,652)	(1,978,707)

2.예적금담보대출	302,000,000	373,400,000

대손충당금	(3,020,000)	(3,734,000)

3.일반자금대출	133,595,522,310	131,258,374,713

대손충당금	(6,522,089,511)	(6,438,692,787)

4.이연대출부대비용(수익)	(16,906,671)	33,687,840

5.종합통장대출(주석16)	22,704,499,658	19,335,322,611

대손충당금	(716,871,187)	(418,051,591)

6.기타대출채권	23,731,412	10,965,402

대손충당금	(23,731,412)	(10,965,402)

Ⅳ.유형자산(주석9,12)	57,548,759	65,231,071

1.차량운반구	77,354,330	77,354,330

감가상각누계액	(77,351,330)	(77,351,330)

2.동산	217,642,296	217,642,296

감가상각누계액	(199,891,145)	(195,544,280)

3.기타의유형자산	407,743,061	407,738,359

감가상각누계액	(367,948,453)	(364,608,304)

Ⅴ.기타자산	2,793,429,917	1,667,263,970

1.무형자산(주석10)	233,027,942	254,714,219

2.보증금(주석22)	130,250,000	130,250,000

3.투자자산	175,000,000	175,000,000

4.미수수익(주석8)	529,441,249	384,367,694

대손충당금	(3,725,378)	(11,509,493)

5.선급금	41,121,792	50,060,641

6.선급비용	130,807,912	682,756

7.잡자산	64,952,310	104,431,227

(1)종업원대여금(주석8,22)	58,911,789	58,956,360

대손충당금	(589,117)	(589,563)

(2)기타잡자산	6,629,638	46,064,430

8.미회수내국환채권	1,492,554,090	457,053,509

9.이연법인세자산(주석20)	-	122,213,417

자산총계	198,157,534,043	180,856,616,067

부채

I.예수부채(주석13,22,27)	175,297,241,238	159,182,103,070

1.예수금	175,252,156,130	159,172,063,595

(1)보통예금	963,837,372	1,782,303,465

(2)별단예금	125,354,998	119,720,500

(3)자유적립예금	11,138,958	14,241,958

(4)정기예금	170,113,114,066	153,204,466,107

(5)기업자유예금	193,982,732	81,889,469

(6)정기적금	3,747,428,004	3,873,042,096

(7)재형저축	97,300,000	96,400,000

2.표지어음예수금	45,085,108	10,039,475

Ⅱ.기타부채	3,761,508,451	3,625,775,781

1.퇴직급여충당부채(주석14,22)	1,486,689,701	1,358,790,050

2.퇴직연금운용자산(주석14)	(1,362,589,752)	(1,358,842,297)

3.미지급금(주석27)	43,332,411	9,253,359

4.미지급비용(주석27)	2,775,607,304	2,513,029,555

5.선수수익	20,687,370	20,533,405

6.잡부채	40,317,100	44,892,505

(1)수입제세	39,868,380	44,205,950

(2)기타잡부채	448,720	686,555

7.미지급내국환채무	575,306,509	841,994,770

8.당기법인세부채(주석20)	106,781,288	196,124,434

9.이연법인세부채(주석20)	75,376,520	-

부채총계	179,058,749,689	162,807,878,851

자본

Ⅰ.자본금(주석17)	10,000,000,000	10,000,000,000

1.보통주자본금	10,000,000,000	10,000,000,000

Ⅱ.기타포괄손익누계액(주석20)	770,547,398	(18,280,852)

1.매도가능증권평가손익(주석6)	770,547,398	(18,280,852)

Ⅲ.이익잉여금(주석18)	8,328,236,956	8,067,018,068

1.이익준비금	1,193,593,035	1,092,880,780

2.미처분이익잉여금	7,134,643,921	6,974,137,288

자본총계	19,098,784,354	18,048,737,216

부채및자본총계	198,157,534,043	180,856,616,067

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 손 익 계 산 서

제53당)기 분기 2021년 01월 01일부터 2021년 03월 31일까지
제52(전)기 분기 2020년 01월 01일부터 2020년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제53(당)기 분기	제52(전)기 분기

Ⅰ.영업수익	2,445,130,559	2,159,863,506

1.이자수익(주석25)	2,198,733,388	1,955,749,497

(1)예치금이자	55,619,424	123,536,609

(2)매도가능증권이자	48,871,250	49,080,509

(3)대출금이자	2,092,961,857	1,781,585,813

①어음할인료	11,935,330	11,802,724

②예적금담보대출이자	1,722,833	1,897,749

③일반자금대출이자	1,757,450,602	1,683,595,644

④종합통장대출이자	320,785,734	83,438,341

⑤외상채권대출이자	1,067,358	851,355

(4)기타이자수익	1,280,857	1,546,566

①종업원대여금이자	481,726	430,103

②내국환수입이자	799,131	1,116,463

2.유가증권평가및처분이익	51,618,362	686,877

(1)당기손익인식증권매매이익	40,648,362	-

(2)당기손익인식증권평가이익	10,970,000	-

(3)매도가능증권매매이익	-	686,877

3.수수료수익	68,409,909	134,273,232

(1)송금수입수수료	52,400	58,400

(2)대리사무취급수수료	4,255,000	5,280,000

(3)중도해지수입수수료	38,638,569	5,712,672

(4)기타수입수수료	25,463,940	123,222,160

4. 배당금수익	126,368,900	69,153,900

(1) 매도가능증권배당금	126,368,900	69,153,900

Ⅱ.영업비용	2,185,820,238	2,099,103,817

1.이자비용(주석22,25)	815,574,310	810,589,811

(1)예수금이자	815,084,170	809,311,483

①보통예금이자	525,830	497,273

②자유적립예금이자	65,021	190,777

③정기예금이자	790,392,320	788,699,860

④기업자유예금이자	394,324	241,226

⑤정기적금이자	23,300,132	19,047,916

⑥재형저축이자	406,543	634,431

(2)표지어음예수금이자	40,566	66,143

(3)기타이자비용	449,574	1,212,185

①내국환지급이자	449,574	1,212,185

2.유가증권평가및처분손실	8,477,359	283,966

(1)당기손익인식증권매매손실	8,477,359	283,966

3.대출채권평가및처분손실	375,811,153	457,490,124

(1)대손상각비(주석8)	375,811,153	457,490,124

4.수수료비용	148,206,980	86,799,171

(1)송금수수료	78,000	62,500

(2)CMS이용수수료	10,120	19,556

(3)기타지급수수료	148,118,860	86,717,115

5.판매비와관리비(주석19,22,26)	635,991,186	573,465,495

(1)인건비	295,564,418	279,075,547

(2)경비	340,426,768	294,389,948

6.기타영업비용	201,759,250	170,475,250

(1)예금보험료	201,759,250	170,475,250

Ⅲ.영업이익	259,310,321	60,759,689

Ⅳ.영업외수익	68,534,408	6,765,666

1.퇴직연금운용수익	1,983,098	4,436,764

2.잡이익	66,551,310	2,328,902

V.영업외비용	-	1,779,993

1.유입물건관리비	-	1,664,730

2.잡손실	-	115,263

Ⅵ.법인세비용차감전순이익	327,844,729	65,745,362

Ⅶ.법인세비용(주석20)	66,625,841	8,963,980

Ⅷ.당기순이익	261,218,888	56,781,382

Ⅸ.주당순이익(주석21)

1.기본주당순이익	131	28

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 자 본 변 동 표

제53(당)기 분기 2021년 01월 01일부터 2021년 03월 31일까지
제52(전)기 분기 2020년 01월 01일부터 2020년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	자 본 금	기타포괄손익누계액	이 익잉여금	총 계

2020.01.01(전분기초)	10,000,000,000	(602,596,682)	7,059,895,515	16,457,298,833

매도가능증권평가손익	-	(640,377,059)	-	(640,377,059)

분기순이익(손실)	-	-	56,781,382	56,781,382

2020.03.31(전분기말)	10,000,000,000	(1,242,973,741)	7,116,676,897	15,873,703,156

2021.01.01(당분기초)	10,000,000,000	(18,280,852)	8,067,018,068	18,048,737,216

매도가능증권평가이익	-	788,828,250	788,828,250

분기순이익	-	261,218,888	261,218,888

2021.03.31(당분기말)	10,000,000,000	770,547,398	8,328,236,956	19,098,784,354

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 현 금 흐 름 표

제53(당)기 분기 2021년 01월 01일부터 2021년 03월 31일까지
제52(전)기 분기 2020년 01월 01일부터 2020년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제53(당)기 분기	제52(전)기 분기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름	61,401,440	(66,534,201)

1. 당기순이익	261,218,888	56,781,382

2. 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산	545,145,519	589,065,843

대손상각비	375,811,153	457,490,124

감가상각비	9,266,312	9,149,543

무형자산상각비	21,686,277	19,088,654

퇴직급여	129,904,418	103,053,556

당기손익인식증권매매손실	8,477,359	283,966

3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(57,370,584)	(5,123,641)

당기손익인식증권매매이익	40,648,362	-

당기손익인식증권평가이익	10,970,000

매도가능증권매매이익	-	686,877

퇴직연금운용수익	5,752,222	4,436,764

4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(687,592,383)	(707,257,785)

예치금의 감소(증가)	(9,084,666,343)	(613,172,079)

단기매매증권의 감소(증가)	19,041,003	402,911

매도가능증권의 감소(증가)	(95,979,270)	(3,857,665,450)

할인어음의 감소(증가)	(709,758,150)	(419,964,020)

예적금담보대출의 감소(증가)	71,400,000	287,900,000

일반자금대출의 감소(증가)	(2,321,061,063)	2,976,943,953

이연대출부대비용의 감소(증가)	50,594,511	(18,290,787)

종합통장대출의 감소(증가)	(3,368,709,869)	548,595,414

기타대출채권의 감소(증가)	(12,614,161)	(209,152)

종업원대여금의 감소(증가)	44,571	(153,689)

보증금의 감소(증가)	-	295,000

미수수익의 감소(증가)	(145,073,555)	(81,947,603)

선급금의 감소(증가)	8,938,849

선급비용의 감소(증가)	(130,125,156)	(118,350,592)

미회수내국환채권의 감소(증가)	(1,035,500,581)	516,665,987

퇴직금의 지급	-

이연법인세자산의 감소(증가)	(24,900,083)	(21,190,133)

퇴직연금운용자산의 감소(증가)	-	(2,298,002)

기타잡자산의 감소(증가)	39,434,792	(2,438,280)

미지급금의 증가(감소)	34,079,052	(34,284,416)

미지급비용의 증가(감소)	262,577,749	(14,809,465)

선수수익의 증가(감소)	153,965	(26,871,668)

수입제세의 증가(감소)	(4,337,570)	(21,274,680)

당기법인세부채의 증가(감소)	(89,343,146)	23,925,403

기타잡부채의 증가(감소)	(237,835)	459

미지급내국환채무의 증가(감소)	(266,688,261)	(477,222,321)

예수부채의 증가(감소)	16,115,138,168	648,155,425

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	(1,584,000)	(7,049,000)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	180,702	-

기타의유형자산의 처분	180,702

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(1,764,702)	(7,049,000)

기타의유형자산의취득	1,764,702	7,049,000

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	-	-

1. 재무활동으로 인한 현금유입액	-

2. 재무활동으로 인한 현금유출액	-

Ⅳ. 현금의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	59,817,440	(73,583,201)

Ⅴ. 기초의 현금	428,965,656	348,552,197

Ⅵ. 기말의 현금 (주석 24)	488,783,096	274,968,996

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.