대백저축은행 분기보고서 (2018.03)
4. 재무제표

분 기 재 무 상 태 표

제50(당) 기 분기 2018년 03월 31일 현재
제49(전) 기 2017년 12월 31일 현재
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제 50(당) 기 분기	제49(전) 기

자 산

Ⅰ. 현금및예치금	26,557,042,150	22,731,668,519

1. 현금(주석23)	189,735,042	151,390,244

2. 예치금(주석3)	26,367,307,108	22,580,278,275

(1) 보통예치금(주석23)	129,577,231	71,598,202

(2) 중앙회예치금(주석14)	12,000,000,000	10,000,000,000

(3) 지급준비예치금(주석4,14)	5,230,876,209	5,271,632,000

(4) 기타예치금	9,006,853,668	7,237,048,073

Ⅱ. 유가증권(주석11,26)	8,095,750,104	7,107,009,834

1. 단기매매증권(주석5)	805,000	-

(1) 주식	805,000	-

2. 매도가능증권(주석6)	8,094,945,104	7,107,009,834

(1) 주식	2,316,570,000	1,270,100,450

(2) 지준유가증권(주석4)	231,991,854	245,230,484

(3) 채무증권	1,600,000,000	1,600,000,000

(4) 기타매도가능증권	3,946,383,250	3,991,678,900

Ⅲ. 대출채권(주석7)	107,069,093,344	101,932,076,992

1. 할인어음	161,779,720	173,789,314

대손충당금	(970,678)	(1,042,735)

2. 예적금담보대출	158,000,000	447,500,000

대손충당금	(1,106,000)	(3,132,500)

3. 일반자금대출	111,815,309,877	105,613,222,234

대손충당금	(5,449,337,236)	(4,692,518,715)

4. 이연대출부대비용	43,551,714	56,420,670

5. 종합통장대출	398,152,055	383,313,887

대손충당금	(60,555,326)	(61,786,484)

6. 기타대출채권	14,818,574	33,838,613

대손충당금	(10,549,356)	(17,527,292)

Ⅳ. 유형자산(주석8)	71,156,079	80,669,452

1. 차량운반구(주석11)	77,354,330	77,354,330

감가상각누계액	(72,424,247)	(71,797,996)

2. 동산	220,107,529	220,107,529

감가상각누계액	(163,968,727)	(155,518,291)

3. 기타의유형자산	318,758,771	317,757,771

감가상각누계액	(308,671,577)	(307,233,891)

Ⅴ.기타자산	2,884,585,038	5,904,987,272

1. 비업무용자산(주석10)	1,149,500,000	1,149,500,000

2. 무형자산(주석9)	78,827,834	58,743,002

3. 보증금(주석21)	133,045,000	133,045,000

4. 투자자산(주13)	175,000,000	175,000,000

5. 미수금	30,330,173	1,313,022

6. 미수수익	440,173,975	400,391,734

대손충당금	(26,466,777)	(7,033,455)

7. 선급금	316,637,758	335,887,758

8. 선급비용	90,326,489	2,690,340

9. 잡자산	144,278,173	134,612,637

(1) 종업원대여금(주석7,21)	139,209,344	129,601,370

대손충당금	(974,465)	(907,209)

(2) 기타잡자산	6,043,294	5,918,476

10. 미회수내국환채권	117,194,455	3,315,671,691

11. 이연법인세자산(주석19)	235,737,958	205,165,543

자 산 총 계	144,677,626,715	137,756,412,069

부 채

Ⅰ. 예수부채(주석12,21,26)	125,781,993,871	118,277,949,836

1. 예수금	125,734,672,656	118,170,563,178

(1) 보통예금	590,241,554	548,537,619

(2) 별단예금	5,397,356	10,344,755

(3) 자유적립예금	70,761,006	73,430,826

(4) 정기예금	121,466,195,909	113,815,059,540

(5) 기업자유예금	118,206,331	21,638,038

(6) 정기적금	3,408,270,500	3,629,002,400

(7) 재형저축	75,600,000	72,550,000

2. 표지어음예수금	47,321,215	107,386,658

Ⅱ. 기타부채	2,834,126,807	3,468,054,873

1. 퇴직급여충당부채(주13)	1,322,457,599	1,233,336,323

2. 퇴직연금운용자산(주13)	(1,237,806,296)	(1,232,706,160)

3. 미지급금(주26)	126,337,646	58,116,295

4. 미지급비용(주26)	2,077,855,969	1,968,036,667

5. 선수수익	1,836,894	1,335,670

6. 수입보증금(주21)	15,000,000	15,000,000

7. 잡부채	32,454,751	28,585,629

(1) 수입제세	32,149,630	28,024,250

(2) 기타잡부채	305,121	561,379

8. 미지급내국환채무	449,910,134	1,216,146,289

9. 당기법인세부채(주19)	46,080,110	180,204,160

부 채 총 계	128,616,120,678	121,746,004,709

자 본

Ⅰ. 자본금(주석16)	10,000,000,000	10,000,000,000

1. 보통주자본금	10,000,000,000	10,000,000,000

Ⅱ. 기타포괄손익누계액	(106,919,917)	(63,655,983)

1. 매도가능증권평가손익(주석6)	(106,919,917)	(63,655,983)

Ⅲ. 이익잉여금(주석17)	6,168,425,954	6,074,063,343

1. 이익준비금	976,747,979	862,356,586

2. 미처분이익잉여금	5,191,677,975	5,211,706,757

자 본 총 계	16,061,506,037	16,010,407,360

부 채 및 자 본 총 계	144,677,626,715	137,756,412,069

분 기 손 익 계 산 서

제 50(당) 기 분기 2018년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지
제 49(전) 기 분기 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제 50(당) 기 분기	제 49(전) 기 분기

Ⅰ. 영업수익	2,340,628,337	2,380,108,023

1. 이자수익(주석24)	2,076,851,416	1,661,673,352

(1) 예치금이자	92,848,405	72,249,481

(2) 매도가능증권이자	84,447,652	60,712,467

(3) 대출금이자	1,897,533,427	1,526,745,570

① 어음할인료	2,610,657	14,834,522

② 예적금담보대출이자	1,520,598	2,007,447

③ 일반자금대출이자	1,885,500,049	1,499,534,104

④ 종합통장대출이자	6,557,995	7,479,676

⑤ 외상채권대출이자	1,344,128	2,889,821

(4) 기타이자수익	2,021,932	1,965,834

① 종업원대여금이자	988,425	1,146,328

② 내국환수입이자	1,033,507	819,506

2. 유가증권평가및처분이익	41,863,963	537,328,057

(1) 단기매매증권평가이익	522,200	9,520,000

(2) 단기매매증권처분이익	41,341,763	49,222,687

(3) 매도가능증권처분이익	-	478,585,370

3. 수수료수익	191,763,158	130,106,614

(1) 송금수입수수료	130,100	81,000

(2) 대리사무취급수수료	4,071,500	4,600,500

(3) 중도해지수입수수료	7,560,873	27,564,709

(4) 기타수입수수료	180,000,685	97,860,405

4. 배당금수익	30,149,800	51,000,000

(1) 단기매매증권배당금	-	4,500,000

(2) 매도가능증권배당금	30,149,800	46,500,000

Ⅱ. 영업비용	2,245,251,185	1,793,572,299

1. 이자비용(주석24)	657,351,065	530,428,972

(1) 예수금이자	656,206,972	526,901,563

① 보통예금이자	288,157	289,542

② 자유적립예금이자	305,697	223,616

③ 정기예금이자	630,679,410	503,241,395

④ 기업자유예금이자	318,586	618,023

⑤ 정기적금이자	24,207,755	22,240,032

⑥ 재형저축이자	407,367	288,955

(2) 표지어음예수금이자	216,719	2,502,965

(3) 기타이자비용	927,374	1,024,444

① 내국환지급이자	927,374	1,024,444

2. 유가증권평가및처분손실	-	685,981

(1) 단기매매증권처분손실	-	685,981

3. 대출채권평가및처분손실	745,929,002	255,846,098

(1) 대손상각비(주석7)	745,929,002	255,846,098

4. 수수료비용	133,773,679	287,941,987

(1) 송금수수료	63,000	58,000

(2) CMS이용수수료	27,462	31,826

(3) 내국환지급수수료	-	381,923

(4) 기타지급수수료	133,683,217	287,470,238

5. 판매비와관리비(주석18)	557,832,189	584,938,261

(1) 인건비(주석21)	262,825,836	251,458,823

(2) 경비(주석21)	295,006,353	333,479,438

6. 기타영업비용	150,365,250	133,731,000

(1) 예금보험료	150,365,250	133,731,000

Ⅲ. 영업이익	95,377,152	586,535,724

Ⅳ. 영업외수익	12,680,275	13,423,185

1. 수입임대료	-	1,260,000

2. 퇴직연금운용수익	5,448,920	5,476,382

3. 잡이익	7,231,355	6,686,803

V. 영업외비용	2,331,783	81,738,046

1. 비업무용자산손상차손(주석10)	-	23,500,000

2. 기부금	270,300	5,258,300

3. 유입물건관리비	1,672,840	7,979,070

4. 잡손실	388,643	45,000,676

Ⅵ. 법인세비용차감전순이익	105,725,644	518,220,863

Ⅶ. 법인세비용(주석19)	11,363,033	108,440,131

Ⅷ. 분기순이익	94,362,611	409,780,732

Ⅸ.주당손익(주20)

1.기본주당이익	47	205

분 기 자 본 변 동 표

제 50(당) 기 분기 2018년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지
제 49(전) 기 분기 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	자 본 금	기타포괄손익누계액	이익잉여금	합 계

2017.01.01(전분기초)	10,000,000,000	160,009,409	4,930,149,412	15,090,158,821

매도가능증권평가이익	-	120,563,935	-	120,563,935

분기순이익	-	-	409,780,732	409,780,732

2017.03.31(전분기말)	10,000,000,000	280,573,344	5,339,930,144	15,620,503,488

2018.01.01(당분기초)	10,000,000,000	280,573,344	5,339,930,144	15,620,503,488

매도가능증권평가손실	-	(43,263,934)	-	(43,263,934)

분기순이익	-	-	94,362,611	94,362,611

2018.03.31(당분기말)	10,000,000,000	(106,919,917)	6,168,425,954	16,061,506,037

분 기 현 금 흐 름 표

제 50(당) 기 분기 2018년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지
제 49(전) 기 분기 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제 50(당) 기 분기	제 49(전) 기 분기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름	(7,379,769,208)	(242,344,038)

1. 분기순이익	94,362,611	409,780,732

2. 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산	852,429,819	384,506,695

대손상각비	745,929,002	255,846,098

감가상각비	10,514,373	13,996,831

무형자산상각비	6,865,168	6,518,962

퇴직급여	89,121,276	83,958,823

단기매매증권처분손실	-	685,981

비업무용자산손상차손	-	23,500,000

3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(47,312,883)	(542,804,439)

단기매매증권평가이익	522,200	9,520,000

단기매매증권처분이익	41,341,763	49,222,687

매도가능증권처분이익	-	478,585,370

퇴직연금운용수익	5,448,920	5,476,382

4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(8,279,248,755)	(493,827,026)

예치금의 감소(증가)	(3,729,049,804)	5,076,202,619

단기매매증권의 감소(증가)	41,058,963	743,924,241

매도가능증권의 증가	(1,043,401,852)	2,295,844,805

할인어음의 감소(증가)	12,009,594	1,813,451,500

예적금담보대출의 감소	289,500,000	544,047,208

일반자금대출의 감소	(6,183,766,999)	(10,944,971,679)

이연대출부대비용의 감소(증가)	12,868,956	(10,199,843)

종합통장대출의 감소(증가)	(13,148,778)	11,233,252

기타대출채권의 감소(증가)	19,092,451	(15,654,524)

종업원대여금의 감소(증가)	(9,607,974)	6,188,680

미수금의 감소(증가)	(29,017,151)	(1,467,404)

미수수익의 감소	(39,782,241)	(1,286,032)

선급금의 감소(증가)	19,250,000	(16,463,405)

선급비용의 증가	(87,636,149)	(80,396,384)

미회수내국환채권의 감소(증가)	3,198,477,236	(179,518,047)

퇴직금의 지급	-	(89,756,405)

이연법인세자산의 감소(증가)	-	23,915,412

퇴직연금운용자산의 감소(증가)	348,784	89,695,337

기타잡자산의 증가	(124,818)	-

미지급금의 증가	68,221,351	119,087,694

미지급비용의 감소	109,819,302	(94,872,269)

선수수익의 감소	501,224	(1,967,521)

수입제세의 증가	4,125,380	12,269,130

미지급법인세의 증가(감소)	(152,493,817)	(68,528,396)

기타잡부채의 증가(감소)	(256,258)	(35,099,345)

미지급내국환채무의 증가(감소)	(766,236,155)	310,494,350

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	(27,951,000)	(1,235,000)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	-	-

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(27,951,000)	(1,235,000)

동산의 취득	-	1,235,000

기타의유형자산의 취득	1,001,000	-

무형자산의 취득	26,950,000	-

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	7,504,044,035	136,489,758

1. 재무활동으로 인한 현금유입액	7,504,044,035	136,489,758

예수부채의 순증가	7,504,044,035	136,489,758

2. 재무활동으로 인한 현금유출액	-	-

Ⅳ. 현금의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	96,323,827	(107,089,280)

Ⅴ. 기초의 현금	222,988,446	392,894,059

Ⅵ. 기말의 현금	319,312,273	285,804,779