대백저축은행 분기보고서 (2020.03)
4. 재무제표

분 기 재 무 상 태 표

제52(당)기 분기 2020년 03월 31일 현재
제51(전)기 2019년 12월 31일 현재
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제52(당)기 분기	제51(전)기

자산

Ⅰ.현금및예치금	27,169,220,282	26,629,631,404

1.현금(주석24)	127,168,974	209,937,691

2.예치금(주석3)	27,042,051,308	26,419,693,713

(1) 보통예치금(주석24)	147,800,022	138,614,506

(2) 중앙회예치금(주석15)	17,000,000,000	16,000,000,000

(3) 지급준비예치금(주석3,4,15)	5,221,127,623	5,186,277,513

(4)기타예치금	4,673,123,663	5,094,801,694

Ⅱ.유가증권(주석27)	12,900,889,130	9,864,219,910

1.매도가능증권(주석6)	12,900,889,130	9,864,219,910

(1)주식	5,483,559,680	3,476,448,610

(2)지준유가증권(주석3,4)	1,030,500,000	1,017,100,000

(3)채무증권	1,399,000,000	1,399,000,000

(4)기타매도가능증권	4,987,829,450	3,971,671,300

Ⅲ.대출채권(주석8)	111,434,409,233	115,262,822,645

1.할인어음	666,859,020	246,895,000

대손충당금	(5,668,301)	(1,728,265)

2.예적금담보대출	243,600,000	531,500,000

대손충당금	(5,991,000)	(5,602,500)

3.일반자금대출	113,299,836,730	116,338,096,457

대손충당금	(6,414,996,418)	(6,097,703,263)

4.이연대출부대비용	25,544,088	7,253,301

5.종합통장대출(주석16)	3,829,893,161	4,436,541,008

대손충당금	(210,704,511)	(198,465,557)

6.기타대출채권	18,973,235	19,172,265

대손충당금	(12,936,771)	(13,135,801)

Ⅳ.유형자산(주석9,12)	75,060,795	77,161,338

1.차량운반구	77,354,330	77,354,330

감가상각누계액	(77,351,330)	(77,351,330)

2.동산	232,083,037	232,083,037

감가상각누계액	(198,741,432)	(194,295,525)

3.기타의유형자산	389,056,409	382,007,409

감가상각누계액	(347,340,219)	(342,636,583)

Ⅴ.기타자산	2,478,029,518	2,613,431,811

1.비업무용자산(주석11)	700,000,000	700,000,000

2.무형자산(주석10)	248,133,999	267,222,653

3.보증금(주석22)	130,250,000	130,545,000

4.투자자산	175,000,000	175,000,000

5.미수수익(주석8)	407,532,752	325,585,149

대손충당금	(6,338,924)	(2,347,006)

6.선급금	102,974,757	102,974,757

7.선급비용	118,955,654	605,062

8.잡자산	66,864,136	64,332,369

(1)종업원대여금(주석8,22)	58,819,274	58,665,585

대손충당금	(588,192)	(527,990)

(2)기타잡자산	8,633,054	6,194,774

9.미회수내국환채권	72,349,839	589,015,826

10.이연법인세자산(주석20)	462,307,305	260,498,001

자산총계	154,057,608,958	154,447,267,108

부채

I.예수부채(주석13,22,27)	135,039,509,400	134,391,353,975

1.예수금	135,039,509,400	134,386,353,975

(1)보통예금	741,961,481	1,051,016,578

(2)별단예금	40,083,393	5,047,545

(3)자유적립예금	26,975,951	58,338,301

(4)정기예금	130,970,437,693	130,326,918,080

(5)기업자유예금	42,003,112	72,261,711

(6)정기적금	3,115,154,770	2,772,628,760

(7)재형저축	102,893,000	100,143,000

2.표지어음예수금	-	5,000,000

Ⅱ.기타부채	3,144,396,402	3,598,614,300

1.퇴직급여충당부채(주석14,22)	1,475,873,178	1,372,819,622

2.퇴직연금운용자산(주석14)	(1,379,615,387)	(1,372,880,621)

3.미지급금(주석27)	19,874,354	54,158,770

4.미지급비용(주석27)	2,516,714,984	2,531,524,449

5.선수수익	4,293,360	31,165,028

6.잡부채	47,275,030	68,549,251

(1)수입제세	47,254,780	68,529,460

(2)기타잡부채	20,250	19,791

7.미지급내국환채무	349,697,081	826,919,402

8.당기법인세부채(주석20)	110,283,802	86,358,399

부채총계	138,183,905,802	137,989,968,275

자본

Ⅰ.자본금(주석17)	10,000,000,000	10,000,000,000

1.보통주자본금	10,000,000,000	10,000,000,000

Ⅱ.기타포괄손익누계액	(1,242,973,741)	(602,596,682)

1.매도가능증권평가손익(주석6)	(1,242,973,741)	(602,596,682)

Ⅲ.이익잉여금(주석18)	7,116,676,897	7,059,895,515

1.이익준비금	1,092,880,780	976,747,979

2.미처분이익잉여금	6,023,796,117	6,083,147,536

자본총계	15,873,703,156	16,457,298,833

부채및자본총계	154,057,608,958	154,447,267,108

분 기 손 익 계 산 서

제52(당)기 분기 2020년 01월 01일부터 2020년 03월 31일까지
제51(전)기 분기 2019년 01월 01일부터 2019년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제52(당)기 분기	제51(전)기 분기

Ⅰ.영업수익	2,159,863,506	2,042,211,692

1.이자수익(주석22,25)	1,955,749,497	1,892,418,425

(1)예치금이자	123,536,609	134,160,044

(2)매도가능증권이자	49,080,509	58,531,375

(3)대출금이자	1,781,585,813	1,697,503,581

①어음할인료	11,802,724	2,736,069

②예적금담보대출이자	1,897,749	2,356,500

③일반자금대출이자	1,683,595,644	1,648,494,959

④종합통장대출이자	83,438,341	42,381,851

⑤외상채권대출이자	851,355	1,534,202

(5)기타이자수익	1,546,566	2,223,425

①종업원대여금이자	430,103	812,097

②내국환수입이자	1,116,463	1,411,328

2.유가증권평가및처분이익	686,877	17,098,958

(1)당기손익인식증권평가이익	-	10,086,000

(2)당기손익인식증권매매이익	686,877	7,012,958

3.수수료수익	134,273,232	85,645,459

(1)송금수입수수료	58,400	126,500

(2)대리사무취급수수료	5,280,000	4,895,000

(3)중도해지수입수수료	5,712,672	38,060,897

(4)기타수입수수료	123,222,160	42,563,062

4. 배당금수익	69,153,900	47,048,850

(1) 매도가능증권배당금	69,153,900	47,048,850

Ⅱ.영업비용	2,099,103,817	2,189,514,614

1.이자비용(주석22,25)	810,589,811	836,550,301

(1)예수금이자	809,311,483	833,406,481

①보통예금이자	497,273	332,805

②자유적립예금이자	190,777	183,722

③정기예금이자	788,699,860	815,464,584

④기업자유예금이자	241,226	180,103

⑤정기적금이자	19,047,916	16,717,628

⑥재형저축이자	634,431	527,639

(2)표지어음예수금이자	66,143	1,018,325

(3)기타이자비용	1,212,185	2,125,495

①내국환지급이자	1,212,185	2,125,495

2.유가증권평가및처분손실	283,966	188,619

(1)당기손익인식증권매매손실	283,966	188,619

3.대출채권평가및처분손실	457,490,124	515,856,313

(1)대손상각비(주석8)	457,490,124	515,856,313

4.수수료비용	86,799,171	105,817,814

(1)송금수수료	62,500	59,000

(2)CMS이용수수료	19,556	23,688

(3)기타지급수수료	86,717,115	105,735,126

5.판매비와관리비(주석19,22,26)	573,465,495	568,648,567

(1)인건비	279,075,547	243,126,240

(2)경비	294,389,948	325,522,327

6.기타영업비용	170,475,250	162,453,000

(1)예금보험료	170,475,250	162,453,000

Ⅲ.영업이익	60,759,689	(147,302,922)

Ⅳ.영업외수익	6,765,666	6,913,716

1.퇴직연금운용수익	4,436,764	6,668,067

2.잡이익	2,328,902	245,649

V.영업외비용	1,779,993

1.유입물건관리비	1,664,730	1,348,440

2.잡손실	115,263	-

Ⅵ.법인세비용차감전순이익(손실)	65,745,362	(141,737,646)

Ⅶ.법인세비용(이익)(주석20)	8,963,980	(18,011,949)

Ⅷ.분기순이익(손실)	56,781,382	(123,725,697)

Ⅸ.주당순이익(주석21)

1.기본주당순이익(손실)	28	(62)

분 기 자 본 변 동 표

제52(당)기 분기 2020년 01월 01일부터 2020년 03월 31일까지
제51(전)기 분기 2019년 01월 01일부터 2019년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	자 본 금	기타포괄손익누계액	이 익잉여금	총 계

2019.01.01(전분기초)	10,000,000,000	(378,416,789)	5,898,567,501	15,520,150,712

매도가능증권평가손익	-	(55,775,811)	-	(55,775,811)

분기순이익(손실)	-	-	(123,725,697)	(123,725,697)

2019.03.31(전분기말)	10,000,000,000	(434,192,600)	5,774,841,804	15,340,649,204

2020.01.01(당분기초)	10,000,000,000	(602,596,682)	7,059,895,515	16,457,298,833

매도가능증권평가이익	-	(640,377,059)	-	(640,377,059)

분기순이익	-	-	56,781,382	56,781,382

2020.03.31(당분기말)	10,000,000,000	(1,242,973,741)	7,116,676,897	15,873,703,156

분 기 현 금 흐 름 표

제52(당)기 분기 2020년 01월 01일부터 2020년 03월 31일까지
제51(전)기 분기 2019년 01월 01일부터 2019년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제51(당)기 분기	제50(전)기 분기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름	(66,534,201)	(8,563,987)

1. 분기순이익(손실)	56,781,382	(123,725,697)

2. 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산	589,065,843	633,864,486

대손상각비	457,490,124	515,856,313

감가상각비	9,149,543	13,202,936

무형자산상각비	19,088,654	19,470,378

퇴직급여	103,053,556	85,146,240

당기손익인식증권매매손실	283,966	188,619

3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(5,123,641)	(23,767,025)

당기손익인식증권평가이익	-	10,086,000

당기손익인식증권매매이익	686,877	7,012,958

퇴직연금운용수익	4,436,764	6,668,067

4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(707,257,785)	(494,935,751)

예치금의 감소(증가)	(613,172,079)	(1,030,607,790)

단기매매증권의 감소(증가)	402,911	(7,719,661)

매도가능증권의 감소(증가)	(3,857,665,450)	(14,777,229)

할인어음의 감소(증가)	(419,964,020)	118,231,300

예적금담보대출의 감소(증가)	287,900,000	396,000,000

일반자금대출의 감소(증가)	2,976,943,953	(3,141,311,487)

이연대출부대비용의 감소(증가)	(18,290,787)	20,977,219

종합통장대출의 감소	548,595,414	(395,042,052)

기타대출채권의 감소(증가)	(209,152)	121,650

종업원대여금의 감소(증가)	(153,689)	14,853,402

보증금의 감소(증가)	295,000	-

미수수익의 감소(증가)	(81,947,603)	(63,556,072)

선급비용의 감소(증가)	(118,350,592)	(110,743,081)

미회수내국환채권의 감소(증가)	516,665,987	1,910,574,333

이연법인세자산의 감소(증가)	(21,190,133)	(18,011,949)

퇴직연금운용자산의 감소(증가)	(2,298,002)	-

기타잡자산의 감소(증가)	(2,438,280)	7,161,310

미지급금의 증가(감소)	(34,284,416)	(24,720,427)

미지급비용의 증가(감소)	(14,809,465)	110,675,467

선수수익의 증가(감소)	(26,871,668)	(762,201)

수입제세의 증가(감소)	(21,274,680)	3,049,960

당기법인세부채의 증가(감소)	23,925,403	-

당기법인세자산의 (증가)감소	-	(8,221,660)

기타잡부채의 증가(감소)	459	(132,522)

미지급내국환채무의 증가(감소)	(477,222,321)	(210,655,959)

예수부채의 증가(감소)	648,155,425	1,949,681,698

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	(7,049,000)	(3,135,000)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	-	-

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(7,049,000)	(3,135,000)

동산의취득	-	3,135,000

기타의유형자산의취득	7,049,000	-

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	-	-

Ⅳ. 현금의 감소(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	(73,583,201)	(11,698,987)

Ⅴ. 기초의 현금	348,552,197	403,940,432

Ⅵ. 기말의 현금	274,968,996	392,241,445