대백저축은행 분기보고서 (2017.09)
4. 재무제표

분기 재 무 상 태 표

제49(당) 기 분기 2017년 09월 30일 현재
제48(전) 기 2016년 12월 31일 현재
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제 49(당) 기 분기	제48(전) 기

자 산

Ⅰ.현금및예치금	26,973,963,304	21,588,290,906

1.현금(주석11,23)	165,549,817	187,484,215

2.예치금(주석3)	26,808,413,487	21,400,806,691

(1)보통예치금(주석23)	123,798,352	205,409,844

(2)중앙회예치금(주석14)	15,000,000,000	9,000,000,000

(3)지급준비예치금(주석4,14)	5,270,435,953	5,000,000,000

(4)기타예치금	6,414,179,182	7,195,396,847

Ⅱ.유가증권(주석11,26)	7,196,933,543	8,865,272,284

1.단기매매증권(주석5)	514,000	735,007,535

(1)주식	514,000	221,300,000

(2)수익증권	-	513,707,535

2.매도가능증권(주석6)	7,196,419,543	8,130,264,749

(1)주식	1,295,974,950	4,083,111,100

(2)지준유가증권(주석4)	255,712,393	363,425,499

(3)채무증권	1,600,000,000	1,600,000,000

(4)기타매도가능증권	4,044,732,200	2,083,728,150

Ⅲ.대출채권(주석7)	101,515,861,470	90,430,416,249

1.할인어음	157,387,400	2,164,630,000

대손충당금	(944,324)	(15,998,975)

2.예적금담보대출	161,500,000	705,062,208

대손충당금	(1,130,500)	(3,525,311)

3.일반자금대출	105,198,834,025	90,609,806,438

대손충당금	(4,513,720,451)	(3,549,238,150)

4.이연대출부대비용	125,871,455	112,332,963

5.종합통장대출	439,763,956	471,758,104

대손충당금	(62,417,380)	(71,993,298)

6.기타대출채권	31,126,813	63,195,387

대손충당금	(20,409,524)	(55,613,117)

Ⅳ.유형자산(주석8,11)	91,456,068	120,522,996

1.차량운반구	77,354,330	77,354,330

감가상각누계액	(70,657,283)	(67,235,147)

2.동산	220,107,529	212,819,540

감가상각누계액	(142,508,645)	(104,573,399)

3.기타의유형자산	313,914,983	308,850,772

감가상각누계액	(306,754,846)	(306,693,100)

Ⅴ.기타자산	4,177,395,042	2,872,126,749

1.비업무용자산(주석10)	1,149,500,000	1,220,000,000

2.무형자산(주석9)	66,947,355	52,449,819

3.보증금(주석21)	133,045,000	130,545,000

4.투자자산	175,000,000	175,124,491

5. 미수금	2,061,402	1,965,407

6. 미수수익	377,834,006	350,585,845

대손충당금	(1,856,921)	(6,427,276)

7. 선급금	324,887,758	320,780,780

8. 선급비용	30,381,207	2,690,244

9. 잡자산	162,390,689	170,703,339

(1) 종업원대여금(주석7,21)	157,575,240	165,612,928

대손충당금	(1,103,027)	(828,065)

(2) 기타잡자산	5,918,476	5,918,476

10. 미회수내국환채권	1,540,599,432	312,408,485

11. 이연법인세자산(주석19)	216,605,114	141,300,615

자 산 총 계	139,955,609,427	123,876,629,184

부 채

I.예수부채(주석12,21,26)	121,576,495,936	106,445,697,165

1.예수금	121,516,493,257	105,672,647,855

(1)보통예금	585,741,975	528,455,014

(2)별단예금	10,330,825	10,960,435

(3)자유적립예금	45,004,824	52,951,397

(4)정기예금	116,784,507,518	101,946,733,529

(5)기업자유예금	140,615,815	165,831,376

(6)정기적금	3,881,792,300	2,911,406,104

(7)재형저축	68,500,000	56,310,000

2.표지어음예수금	60,002,679	773,049,310

Ⅱ.기타부채	2,459,726,682	2,340,773,198

1.퇴직급여충당부채(주석13)	1,271,751,713	1,220,920,080

퇴직연금운용자산	(1,140,195,704)	(1,220,920,080)

2.미지급금(주석26)	112,034,159	58,102,037

3.미지급비용(주석26)	1,710,104,198	1,718,486,650

4.선수수익	3,264,897	6,258,744

5.잡부채	28,711,153	60,356,768

(1)수입제세	26,944,080	24,416,510

(2)기타잡부채	1,767,073	35,940,258

6.미지급내국환채무	293,261,465	296,960,333

7.당기법인세부채(주석19)	180,794,801	200,608,666

부 채 총 계	124,036,222,618	108,786,470,363

자 본

Ⅰ.자본금(주석16)	10,000,000,000	10,000,000,000

1.보통주자본금	10,000,000,000	10,000,000,000

Ⅱ.기타포괄손익누계액	(2,092,299)	160,009,409

1.매도가능증권평가손익(주석6)	(2,092,299)	160,009,409

Ⅲ.이익잉여금(주석17)	5,921,479,108	4,930,149,412

1.이익준비금	862,356,586	732,333,661

2.미처분이익잉여금	5,059,122,522	4,197,815,751

자 본 총 계	15,919,386,809	15,090,158,821

부 채 및 자 본 총 계	139,955,609,427	123,876,629,184

분기 손익계산서

제 49(당) 기 분기 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지
제 48(전) 기 분기 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제49(당) 기 분기	제48(전) 기 분기

3 개 월	누 적	3 개 월	누 적

Ⅰ. 영업수익	1,844,702,911	6,542,636,992	1,842,478,442	5,466,621,760

1. 이자수익(주석24)	1,646,621,628	5,175,492,016	1,589,197,641	4,947,983,871

(1) 예치금이자	109,313,585	270,207,499	94,175,110	285,568,959

(2) 매도가능증권이자	60,309,951	182,006,532	60,601,862	186,222,460

(3) 대출금이자	1,474,924,329	4,716,800,781	1,432,799,692	4,470,304,435

① 어음할인료	3,487,656	25,607,953	26,404,022	102,933,231

② 예적금담보대출이자	1,032,284	3,733,622	1,383,991	3,705,633

③ 일반자금대출이자	1,461,325,797	4,659,056,372	1,392,182,963	4,299,198,636

④ 종합통장대출이자	6,671,059	20,621,169	7,658,832	49,184,000

⑤ 외상채권대출이자	2,407,533	7,781,665	5,169,884	15,282,935

(4) 기타이자수익	2,073,763	6,477,204	1,620,977	5,888,017

① 종업원대여금이자	1,131,319	3,456,833	1,157,210	4,370,145

② 내국환수입이자	942,444	3,020,371	463,767	1,517,872

2. 유가증권평가및처분이익	49,321,850	930,658,191	163,208,637	257,141,676

(1) 단기매매증권평가이익	-	5,250,000	-	5,964,560

(2) 단기매매증권처분이익	49,321,850	105,048,727	99,653,345	137,180,112

(3) 매도가능증권처분이익	-	820,359,464	63,555,292	113,997,004

3. 수수료수익	148,759,433	373,674,535	90,072,164	220,663,013

(1) 송금수입수수료	97,000	241,700	105,300	352,200

(2) 대리사무취급수수료	4,020,000	12,902,000	4,841,830	15,688,830

(3) 중도해지수입수수료	50,972,632	120,683,744	48,154,824	105,410,331

(4) 기타수입수수료	93,669,801	239,847,091	36,970,210	99,211,652

4. 배당금수익	-	62,812,250	-	40,833,200

(1) 당기손익인식증권배당금	-	4,500,000	-	1,933,600

(2) 매도가능증권배당금	-	58,312,250	-	38,899,600

Ⅱ. 영업비용	1,866,661,133	5,180,812,414	1,674,732,710	4,510,719,212

1. 이자비용(주석24)	623,894,865	1,734,732,302	533,288,029	1,722,692,330

(1) 예수금이자	623,105,325	1,728,928,379	529,539,101	1,714,532,317

① 보통예금이자	364,269	999,308	389,463	1,445,598

② 부금이자	-	-	-	127,506

③ 자유적립예금이자	237,166	601,550	141,507	407,523

④ 정기예금이자	597,520,285	1,656,417,949	509,929,720	1,638,423,552

⑤ 기업자유예금이자	436,786	1,539,601	462,688	2,105,550

⑥ 정기적금이자	24,172,231	68,361,441	18,360,013	71,048,708

⑦ 재형저축이자	374,588	1,008,530	255,710	973,880

(2) 표지어음예수금이자	28,627	3,315,953	2,734,476	4,741,754

(3) 기타이자비용	760,913	2,487,970	1,014,452	3,418,259

① 내국환지급이자	760,913	2,487,970	1,014,452	3,418,259

2. 유가증권평가및처분손실	6,673,503	10,937,923	46,553,598	51,673,328

(1) 단기매매증권평가손실	1,672,661	5,251,100	34,907,913	37,500,000

(2) 단기매매증권처분손실	5,000,842	5,686,823	11,645,685	14,173,328

3. 대출채권평가및처분손실	385,412,603	917,598,465	239,460,726	105,502,227

(1) 대손상각비(주석7)	385,412,603	917,598,465	239,460,726	105,502,227

4. 수수료비용	118,446,152	489,979,996	73,503,749	580,798,265

(1) 송금수수료	50,400	163,900	59,000	167,500

(2) CMS이용수수료	32,351	96,146	35,541	107,806

(3) 내국환지급수수료	365,859	1,098,083	367,506	1,111,814

(4) 기타지급수수료	117,997,542	488,621,867	73,041,702	579,411,145

5. 판매비와관리비(주석18,25)	584,178,260	1,624,014,978	648,100,608	1,649,882,421

(1) 인건비(주석21)	233,067,651	659,495,018	273,241,915	701,842,419

(2) 경비(주석21)	351,110,609	964,519,960	374,858,693	948,040,002

6. 기타영업비용	148,055,750	403,548,750	133,826,000	400,170,641

(1) 예금보험료	148,055,750	403,548,750	133,826,000	400,170,641

Ⅲ. 영업이익(손실)	(21,958,222)	1,361,824,578	167,745,732	955,902,548

Ⅳ. 영업외수익	12,472,406	34,214,454	115,430,109	195,724,572

1. 비업무용자산처분이익	-	-	71,033,900	81,033,900

2. 수입임대료	-	1,260,000	1,890,000	5,670,000

3. 유입물건운용수익	-	-	21,806,660	69,926,660

4. 퇴직연금운용수익	4,832,420	15,867,719	2,070,897	12,298,012

5. 잡이익	7,639,986	17,086,735	18,628,652	26,796,000

V. 영업외비용	34,014,699	146,640,958	54,956,950	111,033,572

1. 유형자산처분손실	-	524,383	-	-

2. 비업무용자산처분손실	-	-	10,000,000	35,000,000

3. 비업무용자산손상차손(주석10)	23,500,000	70,500,000	-	-

4. 기부금	268,890	5,991,890	239,700	963,500

5. 유입물건관리비	10,234,740	24,612,940	44,717,250	72,160,480

6. 잡손실	11,069	45,011,745	-	2,909,592

Ⅵ. 법인세비용차감전순이익(손실)	(43,500,515)	1,249,398,074	228,218,891	1,040,593,548

Ⅶ. 법인세비용(주석19)	(15,369,300)	258,068,378	121,016,306	228,588,668

Ⅷ. 분기순이익(손실)	(28,131,215)	991,329,696	107,202,585	812,004,880

Ⅸ. 주당손익(주석20)

1. 기본주당순이익(손실)	(14)	496	54	406

분기 자본변동표

제 49(당) 기 분기 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지
제 48(전) 기 분기 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	자 본 금	기타포괄손익누계액	이익잉여금	합 계

2016.01.01(전분기초)	10,000,000,000	(112,822,538)	3,629,920,160	13,517,097,622

매도가능증권평가이익	-	89,315,926	-	89,315,926

분기순이익	-	-	812,004,880	812,004,880

2016.09.30(전분기말)	10,000,000,000	(23,506,612)	4,441,925,040	14,418,418,428

2017.01.01(당분기초)	10,000,000,000	160,009,409	4,930,149,412	15,090,158,821

매도가능증권평가손실	-	(162,101,708)	-	(162,101,708)

분기순이익	-	-	991,329,696	991,329,696

2017.09.30(당분기말)	10,000,000,000	(2,092,299)	5,921,479,108	15,919,386,809

분기 현금흐름표

제 49(당) 기 분기 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지
제 48(전) 기 분기 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	제49(당) 기 분기	제48(전) 기 분기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름	(15,184,093,148)	148,264,720

1. 분기순이익	991,329,696	812,004,880

2. 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산	1,204,445,331	414,850,135

대손상각비	917,598,465	105,502,227

감가상각비	43,565,091	17,953,147

무형자산상각비	20,731,431	21,376,934

퇴직급여	140,588,038	183,344,499

단기매매증권평가손실	5,251,100	37,500,000

단기매매증권처분손실	5,686,823	14,173,328

유형자산처분손실	524,383	-

비업무용자산처분손실	-	35,000,000

비업무용자산손상차손	70,500,000	-

3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(946,525,910)	(350,473,588)

단기매매증권평가이익	5,250,000	5,964,560

단기매매증권처분이익	105,048,727	137,180,112

매도가능증권처분이익	820,359,464	113,997,004

비업무용자산처분이익	-	81,033,900

퇴직연금운용수익	15,867,719	12,298,012

4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(16,433,342,265)	(728,116,707)

예치금의 감소(증가)	(5,489,218,288)	(6,858,859,855)

단기매매증권의 감소(증가)	833,854,339	700,881,232

매도가능증권의 증가	1,573,248,797	(831,733,764)

할인어음의 감소(증가)	2,007,242,600	628,298,070

예적금담보대출의 감소(증가)	543,562,208	294,800,000

일반자금대출의 감소(증가)	(14,561,148,519)	6,183,223,418

이연대출부대비용의 감소	(13,538,492)	3,193,692

종합통장대출의 감소	26,996,288	539,629,618

기타대출채권의 증가	(10,453,164)	(30,224,535)

종업원대여금의 감소	8,037,688	52,757,118

보증금의 감소(증가)	(2,500,000)	-

미수금의 감소(증가)	(95,995)	-

미수수익의 감소(증가)	(27,248,161)	(117,456,450)

선급금의 증가	(4,106,978)	(4,685,000)

선급비용의 감소(증가)	(27,690,963)	(31,015,008)

미회수내국환채권의 감소(증가)	(1,228,190,947)	(142,888,494)

퇴직금의 지급	(89,756,405)	(61,271,432)

이연법인세자산의 감소(증가)	(56,450,334)	(22,695,446)

퇴직연금운용자산의 감소(증가)	96,716,586	61,271,432

기타잡자산의 감소	-	(1,181,825)

미지급금의 증가	53,932,122	19,956,746

미지급비용의 감소	(8,382,452)	(201,224,658)

지로부채의 감소	-	(11,770)

선수수익의 증가(감소)	(2,993,847)	(2,810,149)

수입보증금의 감소	-	(247,000,000)

수입제세의 감소	2,527,570	(2,276,620)

미지급법인세의 증가	(19,813,865)	136,532,244

기타잡부채의 감소	(34,173,185)	(827,957)

미지급내국환채무의 증가(감소)	(3,698,868)	(792,497,314)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	(50,251,513)	5,270,895,089

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	-	5,300,000,000

비업무용자산의 처분	-	5,300,000,000

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(50,251,513)	(29,104,911)

동산의 취득	7,392,813	21,808,600

기타의유형자산의 취득	7,629,733	-

무형자산의 취득	35,228,967	7,296,311

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	15,130,798,771	(5,270,015,805)

1. 재무활동으로 인한 현금유입액	-	-

2. 재무활동으로 인한 현금유출액	15,130,798,771	(5,270,015,805)

예수부채의 순감소	(15,130,798,771)	5,270,015,805

Ⅳ. 현금 및 보통예치금의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	(103,545,890)	149,144,004

Ⅴ. 기초의 현금 및 보통예치금(주23)	392,894,059	225,170,678

Ⅵ. 기말의 현금 및 보통예치금(주23)	289,348,169	374,314,682