대백저축은행 분기보고서 (2018.09)
1. 이사회에 관한 사항

(가) 이사회의 권한 내용

《주주총회 관련 사항》1.주주총회 소집 및 안건의 결정2.재무제표 및 영업보고서의 승인3.배당규모와 방법의 결정《일반경영 관련 사항》4.경영목표 및 평가에 관한 사항5.이사 및 직원의 보수를 포함한 예산6.이사회 규정에서 정한 중요한 계약 및 소송,중요한 차입, 자기자본의 일정비율 이상 고정자산 매입 또는 투자유가증권 매입 등7.대출운용기준 등 리스크관리에 관한 사항《조직 및 임원 관련 사항》8.주요 규정·기준의 제·개정 또는 폐지9.해산,영업양도 및 합병 등 조직의 주요변경 사항10.이사회내 위원회 위원 선임 및 해임11.주주총회에서 위임한 이사의 보수 기타 보상 의 결정 《자본조달 및 자본금 관련 사항》12.주식 및 채권의 발행 결정13.자본금 변경, 제준비금 자본전입,주식소각에 관한 사항14.자산재평가 《기타사항》15.주식매수선택권의 부여 및 취소16.내부통제기준에 관한 사항17.준법감시인의 선임 및 해임18.본점의 이전,지점(출장소) 설치19.저축은행의 자기주식 취득20.자회사의 설립(인수) 및 매각21.주주총회 위임사항22.기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항

②보고사항은 다음 각 호로 한다.1.종합적인 경영분석 보고2.다른 규정에 의하여 이사회 보고사항으로 정한 사항3.기타 이사회 및 대표이사가 보고할 필요가 있다고 인정되는 사항

(나) 이사후보의 인적사항에 관한 주총 전 공시여부 및 주주의 추천여부

해당사항없음

(다) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황

해당사항없음(라) 사외이사 현황해당사항없음

(2) 이사회의 운영에 관한 사항(가) 이사회 운영규정의 주요내용

(이사회의 소집)

① 이사회는 대표이사가 소집한다. 다만, 이사회의 결의로 소집할 이사를 정한 때에는 그러하지 아니하다.

② 제1항 단서의 규정에 의하여 소집권자로 지정되지 않은 다른 이사는 소집권자인 이사 에게 이사회소집을 요구할 수 있다. 소집권자인 이사가 정당한 이유없이 이사회소집을 거절하는 경우에는 다른이사가 이사회를 소집할 수 있다.③ 이사회는 정기이사회와 임시이사회로 구분하고, 정기이사회는 분기 1회이상 소집한다.④ 이사회 소집통지시 불가피한 경우를 제외하고는 이사가 의안을 사전에 충분히 검토할 수 있도록 의안내용을 첨부하여야한다.⑤ 이사회를 소집함에는 회일을 정하고 그 1주간 전에 각 이사 및 감사에 대하여 통지를 발송하여야 한다.⑥ 이사회는 이사 및 감사 전원의 동의가 있는 때에는 전 3항의 절차없이 언제든지 회의할 수 있다.⑦ 이사회의 의장은 제1항의 규정에 의한 이사회의 소집권자로 한다. (이사회의 결의방법)①이사회의 결의는 이사 과반수의 출석과 출석이사의 과반수로 한다.②이사회의 결의에 관하여는 특별한 이해관계가 있는자는 의결권을 행사하지 못한다③이사회는 이사들이 직접회의에 출석하여 결의하는 것을 원칙으로 한다. 다만,이사의 전부 또는 일부가 직접회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 동영상 및 음성을동시에 송·수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참가 하는 것을 허용할 수 있다. 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.(나) 이사회의 주요활동내역

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	비 고

1	2018.01.08.	1. 수신금리 변경의 건	원안동의	-

2. 미화관리 도급 재계약의 건

2	2018.01.11.	1. 제49기 대손충당금 설정의 건	원안동의	-

2. 제49기 퇴직급여충당금 설정의 건

3. 제49기 업무용고정자산 및 무형자산 상각의 건

3	2018.01.15.	1. 상임감사 감사결과 보고의 건	원안동의	-

4	2018.02.05.	1. 수신금리 변경의 건	원안동의	-

2. 표준약관 개정의 건

5	2018.02.12.	1. 매도가능증권(주식) 매수의 건	원안동의	-

2. 주식매입자금대출 대출금리 변경의 건

3. 이자감면 신청의 건

6	2018.02.19.	1. 정기주주총회 개최의 건	원안동의	-

2. 정기주주총회 의안 상정의 건

3. 제49기 재무제표 확정의 건

4. 제49기 내부회계관리 운용실태 평가보고의 건

7	2018.02.26.	1. 제50기 사업계획 및 수지예산(안)의 건	원안동의	-

8	2018.03.05.	1. 이자감면 신청의 건	원안동의	-

9	2018.03.12.	1. 리스크관리규정 일부 개정의 건	원안동의	-

2. 매도가능증권(주식) 매수의 건

3. 채무승인 및 감면 신청의 건

10	2018.03.19.	1. 표준 내부통제기준 제정의 건	원안동의	-

2. 표준 감사규정 개정의 건

11	2018.03.26.	1. 신용정보관리.보호인 업무 수행실적 보고의 건	원안동의	-

2. 차세대시스템에 대한 사용자별 거래제한 및 접근권한 관리의 건

3. 국제회계기준(IFRS) 자문용역 계약의 건

4. 채무승인 및 감면 신청의 건

12	2018.03.30.	1. 임원 보수 지급의 건	원안동의	-

13	2018.04.09.	1. 파산 면책허가결정으로 인한 채무 감면의 건	원안동의	-

14	2018.04.16.	1. 표준약관 및 규정 개정의 건	원안동의	-

2. 주식매입자금대출 대출금리 변경의 건

3. 2017년 자금세탁방지 자가 평가의 건

15	2018.04.23.	1. 50기 외부회계감사 계약 체결의 건	원안동의	-

2. 가상통화 관련 자금세탁방지 가이드라인 제정의 건

3. 채무승인 및 감면 신청의 건

16	2018.05.08.	1. 표준약관 및 규정 개정의 건	원안동의	-

17	2018.05.14.	1. 지준유가증권(국고채) 매입의 건	원안동의	-

18	2018.05.21.	1. 임직원 영업행위 윤리준칙 제정의 건	원안동의	-

19	2018.05.28.	1. 2018년 2/4분기 대손상각 승인 신청의 건	원안동의	-

20	2018.06.18.	1. 홈페이지 관리용역 계약 갱신의 건	원안동의	-

21	2018.06.25.	1. 매도가능증권(주식) 매수의 건	원안동의	-

22	2018.07.02.	1. 2018년도 상반기 취약점 분석. 평가 결과 보고의 건	원안동의	-

2. 채무승인 및 감면 신청의 건

23	2018.07.09.	1. 개인회생 면책허가 결정으로 인한 채무 감면의 건	원안동의	-

24	2018.07.16.	1. 주식매입자금대출 상품구조 변경의 건	원안동의	-

2. 파산 면책허가결정으로 인한 채무감면의 건

3. 채무승인 및 감면 신청의 건

25	2018.07.23.	1. 개인회생 면책허가 결정으로 인한 채무 감면의 건	원안동의	-

26	2018.08.06.	1. 개인회생 면책허가 결정으로 인한 채무 감면의 건	원안동의	-

2. 채무재조정에 의한 이자 감면 신청의 건

27	2018.08.13.	1. 주식매입자금대출 DB암호화 솔루션 유지보수 계약의 건	원안동의	-

28	2018.08.20.	1. 매도가능증권(주식)매수의 건	원안동의	-

2. 가상통화 관련 자금세탁방지 가이드라인 개정의 건

3. 외야펜스 광고 계약의 건

29	2018.08.27.	1. 표준약관 제정 및 개정의 건	원안동의	-

2. 채무승인 및 감면 신청의 건

30	2018.09.03.	1. 보수규정 개정 및 보수규정운영기준 제정의 건	원안동의	-

2. 채무승인 및 감면 신청의 건

31	2018.09.10.	1. 자금세탁방지 업무규정 및 업무지침 개정의 건	원안동의	-

2. 개인회생 면책허가결정으로 인한 채무 감면의 건

3. 채무승인 및 감면 신청의 건

32	2018.09.17.	1. 매도가능증권(주식) 매수 및 매도의 건	원안동의	-

2. 채무승인 및 감면 신청의 건

33	2018.09.27.	1. 조세 불복청구대리 계약의 건	원안동의

2. 채무승인 및 감면 신청의 건

(다) 이사회에서의 사외이사의 주요활동내역

(해당사항없음)라) 이사회내의 위원회 구성현황

(해당사항없음)

(마) 이사회내의 위원회 활동내역(해당사항없음)