대백저축은행 분기보고서 (2023.03)
4. 재무제표

분 기 재 무 상 태 표

제55(당)기 분기 2023년 03월 31일 현재
제54(전)기 2022년 12월 31일 현재
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	당분기말	전기말

자산

Ⅰ.현금및예치금	37,217,512,525	17,700,689,855

1.현금(주석12,24)	308,423,036	333,093,924

2.예치금(주석3)	36,909,089,489	17,367,595,931

(1)보통예치금(주석24)	237,111,167	167,069,048

(2)중앙회예치금(주석15,16)	21,000,000,000	5,000,000,000

(3)지급준비예치금(주석4,15,16)	7,140,877,515	6,500,000,000

(4)기타예치금	8,531,100,807	5,700,526,883

Ⅱ.유가증권(주석12,27)	10,215,334,650	9,403,355,050

1.매도가능증권(주석6)	9,204,334,650	8,392,355,050

(1)주식	5,530,848,100	4,824,468,500

(2)지준유가증권(주석4)	1,343,551,550	1,297,561,550

(3)기타매도가능증권	2,329,935,000	2,270,325,000

2.만기보유증권(주석7)	1,011,000,000	1,011,000,000

(1)지준유가증권(주석4)	1,011,000,000	1,011,000,000

Ⅲ.대출채권(주석8)	171,582,986,173	173,876,287,787

1.할인어음	391,479,000	331,963,500

대손충당금	(3,327,571)	(2,821,689)

2.예적금담보대출	62,700,000	294,600,000

대손충당금	(5,001,000)	(10,686,000)

3.일반자금대출	107,051,944,206	110,369,549,382

대손충당금	(6,084,065,950)	(6,138,300,214)

4.이연대출부대비용	(235,849,476)	(268,531,375)

5.종합통장대출(주석16)	74,367,044,512	72,871,320,980

대손충당금	(4,007,909,185)	(3,613,008,288)

6.기타대출채권	60,765,803	56,053,120

대손충당금	(14,794,166)	(13,851,629)

Ⅳ.유형자산(주석9,12)	80,558,962	51,424,225

1.차량운반구	88,385,449	77,354,330

감가상각누계액	(52,565,012)	(77,351,330)

2.동산	203,201,797	203,201,797

감가상각누계액	(185,982,485)	(183,500,027)

3.기타의유형자산	427,429,737	427,145,101

감가상각누계액	(399,910,524)	(395,425,646)

Ⅴ.기타자산	2,053,525,603	1,828,014,004

1.무형자산(주석10)	116,659,304	137,515,269

2.보증금(주석22)	130,250,000	130,250,000

3.투자자산	175,000,000	175,000,000

4.미수수익(주석8)	648,503,246	572,956,504

대손충당금	(7,423,707)	(4,806,384)

5.선급금	66,896,501	51,748,210

6.선급비용	161,627,641	801,956

7.잡자산	81,726,843	72,653,825

(1)종업원대여금(주석8,22)	75,829,501	66,741,938

대손충당금	(758,295)	(667,419)

(2)기타잡자산	6,655,637	6,579,306

8.미회수내국환채권	431,182,469	279,865,907

9.이연법인세자산(주석20)	249,103,306	412,028,717

자산총계	221,149,917,913	202,859,770,921

부채

I.예수부채(주석13,22,27)	192,988,569,941	176,782,311,797

1.예수금	192,978,233,474	176,772,038,665

(1)보통예금	822,507,176	743,011,216

(2)별단예금	9,662,244	12,392,370

(3)자유적립예금	3,148,024	4,248,024

(4)정기예금	189,053,897,969	170,798,635,738

(5)기업자유예금	1,210,176,389	3,429,012,945

(6)정기적금	1,825,341,672	1,732,138,372

(7)재형저축	53,500,000	52,600,000

2.표지어음예수금	10,336,467	10,273,132

Ⅱ.기타부채	5,507,998,689	4,355,941,856

1.퇴직급여충당부채(주석14,22)	1,892,776,889	1,788,294,827

퇴직연금운용자산(주석14)	(1,809,174,463)	(1,786,701,123)

2.기타충당부채(주석14)	333,917,318	171,457,100

3.미지급금(주석27)	32,913,620	80,884,798

4.미지급비용(주석27)	3,964,372,591	3,391,940,972

5.선수수익	2,632,960	2,349,652

6.잡부채	117,746,954	72,773,348

(1)수입제세	117,696,370	72,769,880

(2)기타잡부채	50,584	3,468

7.미지급내국환채무	682,507,429	248,890,693

8.당기법인세부채(주석20)	290,305,391	386,051,589

부채총계	198,496,568,630	181,138,253,653

자본

Ⅰ.자본금(주석17)	10,000,000,000	10,000,000,000

1.보통주자본금	10,000,000,000	10,000,000,000

Ⅱ.기타포괄손익누계액(주석20)	203,842,582	(437,621,302)

1.매도가능증권평가손익(주석6)	203,842,582	(437,621,302)

Ⅲ.이익잉여금(주석18)	12,449,506,701	12,159,138,570

1.이익준비금	1,602,805,085	1,422,009,185

2.미처분이익잉여금	10,846,701,616	10,737,129,385

자본총계	22,653,349,283	21,721,517,268

부채및자본총계	221,149,917,913	202,859,770,921

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 손 익 계 산 서

제55(당)기 분기 2023년 01월 01일부터 2023년 03월 31일까지
제54(전)기 분기 2022년 01월 01일부터 2022년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	당분기	전분기

Ⅰ.영업수익	3,911,374,999	2,660,203,849

1.이자수익(주석25)	3,499,283,510	2,418,418,755

(1)예치금이자	352,984,694	85,074,577

(2)매도가능증권이자	25,446,250	25,446,250

(3)만기보유증권이자	11,223,493	-

(4)대출금이자	3,099,625,190	2,304,650,180

①어음할인료	6,752,593	6,552,317

②예적금담보대출이자	1,409,420	224,910

③일반자금대출이자	1,816,581,230	1,557,559,913

④종합통장대출이자	1,274,548,744	739,391,315

⑤외상채권대출이자	333,203	921,725

(5)기타이자수익	10,003,883	3,247,748

①종업원대여금이자	490,753	462,920

②내국환수입이자	9,513,130	2,784,828

2.유가증권평가및처분이익	67,826,239	64,051,440

(1)당기손익인식증권매매이익	67,826,239	16,791,440

(2)당기손익인식증권평가이익	-	47,260,000

3.수수료수익	210,052,250	177,733,654

(1)송금수입수수료	29,000	96,600

(2)대리사무취급수수료	6,615,000	3,950,000

(3)중도해지수입수수료	3,187	-

(4)기타수입수수료	203,405,063	173,687,054

4. 배당금수익	134,213,000	-

(1) 매도가능증권배당금	134,213,000	-

Ⅱ.영업비용	3,580,754,136	2,068,916,513

1.이자비용(주석22,25)	2,079,598,879	957,508,256

(1)예수금이자	2,074,991,897	956,326,274

①보통예금이자	275,033	598,718

②자유적립예금이자	16,286	71,417

③정기예금이자	2,043,010,205	923,105,608

④기업자유예금이자	18,549,491	4,268,800

⑤정기적금이자	12,813,095	28,049,499

⑥재형저축이자	327,787	232,232

(2)표지어음예수금이자	56,619	98,201

(3)기타이자비용	4,550,363	1,083,781

①내국환지급이자	4,550,363	1,083,781

2.유가증권평가및처분손실	112,980	-

(1)당기손익인식증권매매손실	112,980	-

3.대출채권평가및처분손실	492,153,431	149,082,454

(1)대손상각비(주석8)	329,693,213	149,082,454

(2)미사용약정충당금전입(주석14)	162,460,218	-

4.수수료비용	109,692,349	122,013,269

(1)송금수수료	97,500	54,000

(2)CMS이용수수료	6,933	8,620

(3)기타지급수수료	109,587,916	121,950,649

5.판매비와관리비(주석19,22,26)	656,312,747	617,692,284

(1)인건비	287,467,062	267,914,900

(2)경비	368,845,685	349,777,384

6.기타영업비용	242,883,750	222,620,250

(1)예금보험료	242,883,750	222,620,250

Ⅲ.영업이익	330,620,863	591,287,336

Ⅳ.영업외수익	30,732,931	16,099,976

1.퇴직연금운용수익	22,473,340	7,370,703

2.잡이익	8,259,591	8,729,273

V.영업외비용	1,262,787	2,000,000

1.업무용자산처분손실	1,000	-

2.기부금	-	2,000,000

3.잡손실	1,261,787	-

Ⅵ.법인세비용차감전순이익	360,091,007	605,387,312

Ⅶ.법인세비용(주석20)	69,722,876	127,685,208

Ⅷ.당기순이익	290,368,131	477,702,104

Ⅸ.주당순이익(주석21)

1.기본주당순이익	145	239

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 자 본 변 동 표

제55(당)기 분기 2023년 01월 01일부터 2023년 03월 31일까지
제54(전)기 분기 2022년 01월 01일부터 2022년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	자 본 금	기타포괄손익누계액	이 익잉여금	총 계

2022.01.01(전분기초)	10,000,000,000	1,209,256,668	10,351,179,565	21,560,436,233

매도가능증권평가손익	-	(400,027,860)	(400,027,860)

분기순이익	-	477,702,104	477,702,104

2022.03.31(전분기말)	10,000,000,000	809,228,808	10,828,881,669	21,638,110,477

2023.01.01(당분기초)	10,000,000,000	(437,621,302)	12,159,138,570	21,721,517,268

매도가능증권평가이익	-	641,463,884	641,463,884

분기순이익	-	290,368,131	290,368,131

2023.03.31(당분기말)	10,000,000,000	203,842,582	12,449,506,701	22,653,349,283

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 현 금 흐 름 표

제55(당)기 분기 2023년 01월 01일부터 2023년 03월 31일까지
제54(전)기 분기 2022년 01월 01일부터 2022년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	당분기	전분기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름	83,483,551	31,693,438

1. 당기순이익	290,368,131	477,702,104

2. 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산	464,121,803	270,666,803

대손상각비	329,693,213	149,082,454

감가상각비	7,574,428	5,553,688

무형자산상각비	22,258,120	22,855,761

퇴직급여	104,482,062	93,174,900

당기손익인식증권매매손실	112,980	-

업무용자산처분손실	1,000	-

3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(90,299,579)	(71,422,143)

당기손익인식증권매매이익	67,826,239	16,791,440

당기손익인식증권평가이익	-	47,260,000

퇴직연금운용수익	22,473,340	7,370,703

4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(580,706,804)	(645,253,326)

예치금의 감소(증가)	(19,471,451,439)	(13,825,234,620)

단기매매증권의 감소(증가)	67,713,259	(86,228,560)

매도가능증권의 감소(증가)	-	(21,699,431)

할인어음의 감소(증가)	(59,515,500)	(166,670,900)

예적금담보대출의 감소(증가)	231,900,000	47,000,000

일반자금대출의 감소(증가)	3,324,011,708	8,374,221,353

이연대출부대비용의 감소(증가)	(32,681,899)	(2,010,943)

종합통장대출의 감소(증가)	(1,493,351,730)	(11,654,076,602)

기타대출채권의 감소(증가)	(4,045,979)	7,710,329

종업원대여금의 감소(증가)	(9,087,563)	13,155,568

미수금의 감소(증가)	-	1,762,174

미수수익의 감소(증가)	(75,546,742)	(25,425,347)

선급금의 감소(증가)	(15,148,291)	-

선급비용의 감소(증가)	(160,825,685)	(152,281,486)

미회수내국환채권의 감소(증가)	(151,316,562)	(297,307,752)

예수부채의 증가(감소)	16,206,258,144	16,986,062,063

이연법인세자산의 감소(증가)	(7,590,305)	112,828,371

이연법인세부채의 증가(감소)	-	(165,742,325)

퇴직연금운용자산의 감소(증가)	(194,041,624)	(207,119,129)

기타충당부채의 증가(감소)	162,460,218	-

기타잡자산의 감소(증가)	(76,331)	(73,738)

미지급금의 증가(감소)	(47,971,178)	10,080,226

미지급비용의 증가(감소)	572,431,619	(14,823,907)

선수수익의 증가(감소)	283,308	(303,830)

수입제세의 증가(감소)	44,926,490	1,565,420

당기법인세부채의 증가(감소)	(95,746,198)	(243,036,355)

기타잡부채의 증가(감소)	47,116	76,911

미지급내국환채무의 증가(감소)	433,616,736	455,200,055

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	(38,112,320)	(890,000)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	-	-

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(38,112,320)	(890,000)

차량운반구의취득	36,425,529

동산의취득	-	890,000

기타의유형자산의취득	284,636	-

무형자산의 취득	1,402,155	-

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	-	-

1. 재무활동으로 인한 현금유입액	-	-

2. 재무활동으로 인한 현금유출액	-	-

Ⅳ. 현금의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	45,371,231	30,803,438

Ⅴ. 기초의 현금	500,162,972	474,669,125

Ⅵ. 기말의 현금	545,534,203	505,472,563

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.