대백저축은행 분기보고서 (2022.03)
4. 재무제표

분 기 재 무 상 태 표

제54(당)기 분기 2022년 03월 31일 현재
제53(전)기 2021년 12월 31일 현재
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	당분기말	전기말

자산

Ⅰ.현금및예치금	33,899,590,693	20,043,552,635

1.현금(주석12,24)	328,656,678	310,734,324

2.예치금(주석3)	33,570,934,015	19,732,818,311

(1) 보통예치금(주석24)	176,815,885	163,934,801

(2) 중앙회예치금(주석15)	20,000,000,000	7,000,000,000

(3) 지급준비예치금(주석4,15)	6,493,074,521	6,375,145,224

(4)기타예치금	6,901,043,609	6,193,738,286

Ⅱ.유가증권(주석12,27)	12,391,493,900	12,732,370,700

1.단기매매증권(주석5)	150,280,000	-

(1)주식	150,280,000	-

2.매도가능증권(주석6)	12,241,213,900	12,732,370,700

(1)주식	6,527,042,500	6,872,554,400

(2)지준유가증권(주석4)	1,377,724,400	1,433,954,300

(3)기타매도가능증권	4,336,447,000	4,425,862,000

Ⅲ.대출채권(주석8)	167,642,583,758	164,397,665,946

1.할인어음	319,708,620	153,037,720

대손충당금	(2,717,523)	(1,300,820)

2.예적금담보대출	1,000,000	48,000,000

대손충당금	(10,000)	(480,000)

3.일반자금대출	112,116,668,999	120,395,041,725

대손충당금	(6,250,583,476)	(6,430,784,494)

4.이연대출부대비용(수익)	(395,736,671)	(397,747,614)

5.종합통장대출(주석16)	63,441,018,571	51,786,641,969

대손충당금	(1,614,932,385)	(1,182,935,588)

6.기타대출채권	50,628,159	57,255,239

대손충당금	(22,460,536)	(29,062,191)

Ⅳ.유형자산(주석9,12)	38,821,255	43,484,943

1.차량운반구	77,354,330	77,354,330

감가상각누계액	(77,351,330)	(77,351,330)

2.동산	204,712,904	203,822,904

감가상각누계액	(191,320,347)	(189,340,765)

3.기타의유형자산	408,190,463	408,190,463

감가상각누계액	(382,764,765)	(379,190,659)

Ⅴ.기타자산	1,807,007,568	1,369,866,251

1.무형자산(주석10)	173,233,458	196,089,219

2.보증금(주석22)	130,250,000	130,250,000

3.투자자산	175,000,000	175,000,000

4.미수금	-	1,762,174

5.미수수익(주석8)	252,757,603	227,332,256

대손충당금	(2,561,368)	(2,256,310)

6.선급금	23,434,585	23,434,585

7.선급비용	153,123,938	842,452

8.잡자산	60,632,634	73,582,909

(1)종업원대여금(주석8,22)	54,599,321	67,754,889

대손충당금	(545,993)	(677,548)

(2)기타잡자산	6,579,306	6,505,568

9.미회수내국환채권	841,136,718	543,828,966

자산총계	215,779,497,174	198,586,940,475

부채

I.예수부채(주석13,22,27)	189,689,494,337	172,703,432,274

1.예수금	189,679,285,574	172,693,283,929

(1)보통예금	838,380,628	1,497,243,899

(2)별단예금	29,215,063	5,967,440

(3)자유적립예금	12,057,341	13,257,341

(4)정기예금	184,756,182,649	167,067,096,580

(5)기업자유예금	468,450,309	182,856,800

(6)정기적금	3,525,099,584	3,877,861,869

(7)재형저축	49,900,000	49,000,000

2.표지어음예수금	10,208,763	10,148,345

Ⅱ.기타부채	4,451,892,360	4,323,071,968

1.퇴직급여충당부채(주석14,22)	1,652,891,042	1,559,716,142

2.퇴직연금운용자산(주석14)	(1,567,297,845)	(1,559,927,142)

3.미지급금(주석27)	22,166,130	12,085,904

4.미지급비용(주석27)	2,969,731,693	2,984,555,600

5.선수수익	701,283	1,005,113

6.잡부채	54,192,376	52,550,045

(1)수입제세	54,097,930	52,532,510

(2)기타잡부채	94,446	17,535

7.미지급내국환채무	1,035,125,257	579,925,202

8.당기법인세부채(주석20)	226,074,709	469,111,064

9.이연법인세부채(주석20)	58,307,715	224,050,040

부채총계	194,141,386,697	177,026,504,242

자본

Ⅰ.자본금(주석17)	10,000,000,000	10,000,000,000

1.보통주자본금	10,000,000,000	10,000,000,000

Ⅱ.기타포괄손익누계액(주석20)	809,228,808	1,209,256,668

1.매도가능증권평가손익(주석6)	809,228,808	1,209,256,668

Ⅲ.이익잉여금(주석18)	10,828,881,669	10,351,179,565

1.이익준비금	1,422,009,185	1,193,593,035

2.미처분이익잉여금	9,406,872,484	9,157,586,530

자본총계	21,638,110,477	21,560,436,233

부채및자본총계	215,779,497,174	198,586,940,475

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 손 익 계 산 서

제54(당)기 분기 2022년 01월 01일부터 2022년 03월 31일까지
제53(전)기 분기 2021년 01월 01일부터 2021년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	당분기	전분기

Ⅰ.영업수익	2,660,203,849	2,445,130,559

1.이자수익(주석25)	2,418,418,755	2,198,733,388

(1)예치금이자	85,074,577	55,619,424

(2)매도가능증권이자	25,446,250	48,871,250

(3)대출금이자	2,304,650,180	2,092,961,857

①어음할인료	6,552,317	11,935,330

②예적금담보대출이자	224,910	1,722,833

③일반자금대출이자	1,557,559,913	1,757,450,602

④종합통장대출이자	739,391,315	320,785,734

⑤외상채권대출이자	921,725	1,067,358

(4)기타이자수익	3,247,748	1,280,857

①종업원대여금이자	462,920	481,726

②내국환수입이자	2,784,828	799,131

2.유가증권평가및처분이익	64,051,440	51,618,362

(1)당기손익인식증권매매이익	16,791,440	40,648,362

(2)당기손익인식증권평가이익	47,260,000	10,970,000

3.수수료수익	177,733,654	68,409,909

(1)송금수입수수료	96,600	52,400

(2)대리사무취급수수료	3,950,000	4,255,000

(3)중도해지수입수수료	-	38,638,569

(4)기타수입수수료	173,687,054	25,463,940

4. 배당금수익	-	126,368,900

(1) 매도가능증권배당금	-	126,368,900

Ⅱ.영업비용	2,068,916,513	2,185,820,238

1.이자비용(주석22,25)	957,508,256	815,574,310

(1)예수금이자	956,326,274	815,084,170

①보통예금이자	598,718	525,830

②자유적립예금이자	71,417	65,021

③정기예금이자	923,105,608	790,392,320

④기업자유예금이자	4,268,800	394,324

⑤정기적금이자	28,049,499	23,300,132

⑥재형저축이자	232,232	406,543

(2)표지어음예수금이자	98,201	40,566

(3)기타이자비용	1,083,781	449,574

①내국환지급이자	1,083,781	449,574

2.유가증권평가및처분손실	-	8,477,359

(1)당기손익인식증권매매손실	-	8,477,359

3.대출채권평가및처분손실	149,082,454	375,811,153

(1)대손상각비(주석8)	149,082,454	375,811,153

4.수수료비용	122,013,269	148,206,980

(1)송금수수료	54,000	78,000

(2)CMS이용수수료	8,620	10,120

(3)기타지급수수료	121,950,649	148,118,860

5.판매비와관리비(주석19,22,26)	617,692,284	635,991,186

(1)인건비	267,914,900	295,564,418

(2)경비	349,777,384	340,426,768

6.기타영업비용	222,620,250	201,759,250

(1)예금보험료	222,620,250	201,759,250

Ⅲ.영업이익	591,287,336	259,310,321

Ⅳ.영업외수익	16,099,976	68,534,408

1.퇴직연금운용수익	7,370,703	5,752,222

2.잡이익	8,729,273	62,782,186

V.영업외비용	2,000,000	-

1.기부금	2,000,000	-

Ⅵ.법인세비용차감전순이익	605,387,312	327,844,729

Ⅶ.법인세비용(주석20)	127,685,208	66,625,841

Ⅷ.당기순이익	477,702,104	261,218,888

Ⅸ.주당순이익(주석21)

1.기본주당순이익	239	131

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 자 본 변 동 표

제54(당)기 분기 2022년 01월 01일부터 2022년 03월 31일까지
제53(전)기 분기 2021년 01월 01일부터 2021년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	자 본 금	기타포괄손익누계액	이 익잉여금	총 계

2021.01.01(전분기초)	10,000,000,000	(18,280,852)	8,067,018,068	18,048,737,216

매도가능증권평가손익	-	788,828,250	-	788,828,250

분기순이익	-	-	261,218,888	261,218,888

2021.03.31(전분기말)	10,000,000,000	770,547,398	8,328,236,956	19,098,784,354

2022.01.01(당분기초)	10,000,000,000	1,209,256,668	10,351,179,565	21,560,436,233

매도가능증권평가이익	-	(400,027,860)	(400,027,860)

분기순이익	-	477,702,104	477,702,104

2022.03.31(당분기말)	10,000,000,000	809,228,808	10,828,881,669	21,638,110,477

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 현 금 흐 름 표

제54(당)기 분기 2022년 01월 01일부터 2022년 03월 31일까지
제53(전)기 분기 2021년 01월 01일부터 2021년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	당분기	전분기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름	(16,954,368,625)	(16,053,736,728)

1. 당기순이익	477,702,104	261,218,888

2. 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산	270,666,803	545,145,519

대손상각비	149,082,454	375,811,153

감가상각비	5,553,688	9,266,312

무형자산상각비	22,855,761	21,686,277

퇴직급여	93,174,900	129,904,418

당기손익인식증권매매손실	-	8,477,359

3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(71,422,143)	(57,370,584)

당기손익인식증권매매이익	16,791,440	40,648,362

당기손익인식증권평가이익	47,260,000	10,970,000

퇴직연금운용수익	7,370,703	5,752,222

4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(17,631,315,389)	(16,802,730,551)

예치금의 감소(증가)	(13,825,234,620)	(9,084,666,343)

단기매매증권의 감소(증가)	(86,228,560)	19,041,003

매도가능증권의 감소(증가)	(21,699,431)	(95,979,270)

할인어음의 감소(증가)	(166,670,900)	(709,758,150)

예적금담보대출의 감소(증가)	47,000,000	71,400,000

일반자금대출의 감소(증가)	8,374,221,353	(2,321,061,063)

이연대출부대비용의 감소(증가)	(2,010,943)	50,594,511

종합통장대출의 감소(증가)	(11,654,076,602)	(3,368,709,869)

기타대출채권의 감소(증가)	7,710,329	(12,614,161)

종업원대여금의 감소(증가)	13,155,568	44,571

미수금의 감소(증가)	1,762,174	-

미수수익의 감소(증가)	(25,425,347)	(145,073,555)

선급금의 감소(증가)	-	8,938,849

선급비용의 감소(증가)	(152,281,486)	(130,125,156)

미회수내국환채권의 감소(증가)	(297,307,752)	(1,035,500,581)

퇴직금의 지급	-

이연법인세자산의 감소(증가)	112,828,371	(24,900,083)

이연법인세부채의 증가(감소)	(165,742,325)	-

기타잡자산의 감소(증가)	(73,738)	39,434,792

미지급금의 증가(감소)	10,080,226	34,079,052

미지급비용의 증가(감소)	(14,823,907)	262,577,749

선수수익의 증가(감소)	(303,830)	153,965

수입제세의 증가(감소)	1,565,420	(4,337,570)

당기법인세부채의 증가(감소)	(243,036,355)	(89,343,146)

기타잡부채의 증가(감소)	76,911	(237,835)

미지급내국환채무의 증가(감소)	455,200,055	(266,688,261)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	(890,000)	(1,584,000)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	-	180,702

기타의유형자산의 처분	-	180,702

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(890,000)	(1,764,702)

동산의취득	890,000	-

기타의유형자산의취득	-	1,764,702

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	16,986,062,063	16,115,138,168

1. 재무활동으로 인한 현금유입액	16,986,062,063	16,115,138,168

예수부채의 순증가	16,986,062,063	16,115,138,168

2. 재무활동으로 인한 현금유출액	-	-

Ⅳ. 현금의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	30,803,438	59,817,440

Ⅴ. 기초의 현금	474,669,125	428,965,656

Ⅵ. 기말의 현금 (주석 24)	505,472,563	488,783,096

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.