대백저축은행 반기보고서 (2016.06)
1. 이사회에 관한 사항

(가) 이사회의 권한 내용

《주주총회 관련 사항》1.주주총회 소집 및 안건의 결정2.재무제표 및 영업보고서의 승인3.배당규모와 방법의 결정 《일반경영 관련 사항》4.경영목표 및 평가에 관한 사항5.이사 및 직원의 보수를 포함한 예산6.이사회 규정에서 정한 중요한 계약 및 소송,중요한 차입, 자기자본의 일정비율 이상 고정자산 매입 또는 투자유가증권 매입 등7.대출운용기준 등 리스크관리에 관한 사항 《조직 및 임원 관련 사항》8.주요 규정·기준의 제·개정 또는 폐지9.해산,영업양도 및 합병 등 조직의 주요변경 사항10.이사회내 위원회 위원 선임 및 해임11.주주총회에서 위임한 이사의 보수 기타 보상 의 결정 《자본조달 및 자본금 관련 사항》12.주식 및 채권의 발행 결정13.자본금 변경, 제준비금 자본전입,주식소각에 관한 사항14.자산재평가 《기타사항》15.주식매수선택권의 부여 및 취소16.내부통제기준에 관한 사항17.준법감시인의 선임 및 해임18.본점의 이전,지점(출장소) 설치19.저축은행의 자기주식 취득20.자회사의 설립(인수) 및 매각21.주주총회 위임사항22.기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항

②보고사항은 다음 각 호로 한다.1.종합적인 경영분석 보고2.다른 규정에 의하여 이사회 보고사항으로 정한 사항3.기타 이사회 및 대표이사가 보고할 필요가 있다고 인정되는 사항

(나) 이사후보의 인적사항에 관한 주총 전 공시여부 및 주주의 추천여부

해당사항없음

(다) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황

해당사항없음(라) 사외이사 현황해당사항없음

(2) 이사회의 운영에 관한 사항(가) 이사회 운영규정의 주요내용

(이사회의 소집)

① 이사회는 대표이사가 소집한다. 다만, 이사회의 결의로 소집할 이사를 정한 때에는 그러하지 아니하다.

② 제1항 단서의 규정에 의하여 소집권자로 지정되지 않은 다른 이사는 소집권자인 이사 에게 이사회소집을 요구할 수 있다. 소집권자인 이사가 정당한 이유없이 이사회소집을 거절하는 경우에는 다른이사가 이사회를 소집할 수 있다.③ 이사회는 정기이사회와 임시이사회로 구분하고, 정기이사회는 분기 1회이상 소집한다.④ 이사회 소집통지시 불가피한 경우를 제외하고는 이사가 의안을 사전에 충분히 검토할 수 있도록 의안내용을 첨부하여야한다.⑤ 이사회를 소집함에는 회일을 정하고 그 1주간 전에 각 이사 및 감사에 대하여 통지를 발송하여야 한다.⑥ 이사회는 이사 및 감사 전원의 동의가 있는 때에는 전 3항의 절차없이 언제든지 회의할 수 있다.⑦ 이사회의 의장은 제1항의 규정에 의한 이사회의 소집권자로 한다. (이사회의 결의방법)①이사회의 결의는 이사 과반수의 출석과 출석이사의 과반수로 한다.②이사회의 결의에 관하여는 특별한 이해관계가 있는자는 의결권을 행사하지 못한다③이사회는 이사들이 직접회의에 출석하여 결의하는 것을 원칙으로 한다. 다만,이사의 전부 또는 일부가 직접회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 동영상 및 음성을동시에 송·수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참가 하는 것을 허용할 수 있다. 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.(나) 이사회의 주요활동내역

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	비 고

1	2016-01-04	제1호의안 : 제47기 대손충당금 설정의 건제2호의안 : 제47기 퇴직급여충당금 설정의 건제3호의안 : 제47기 업무용 고정자산 및 무형자산 상각의 건제4호의안 : 비업무용부동산 감액손실 처리의 건	원안 동의

2	2016-01-11	제1호의안 : 수신금리 변경의 건제2호의안 : 매도가능증권(주식) 매수의 건	원안 동의

3	2016-02-15	제1호의안 : 수신금리 변경의 건	원안 동의

4	2016-02-22	제1호의안 : 제47기 정기주주총회 개최의 건제2호의안 : 제47기 정기주주총회 의안 상정의 건제3호의안 : 제47기 재무제표 확정의 건제4호의안 : 제47기 내부회계관리 운용실태 평가보고의 건	원안 동의

5	2016-02-29	제1호의안 : 표준정관 일부 변경의 건제2호의안 : 제47기 감사결과 보고의 건제3호의안 : 제48기 내부 종합감사 계획의 건	원안 동의

6	2016-03-07	제1호의안 : 골드바 약관 제정의 건	원안 동의

7	2016-03-14	제1호의안 : 여신거래기본약관 특약 제정의 건	원안 동의

8	2016-03-14	제1호의안 : 제47기 재무제표 확정의 건제2호의안 : 수신금리 변경의 건제3호의안 : 비업무용부동산 매각의 건	원안 동의

9	2016-03-24	제1호의안 : 임원 보수 지급의 건제2호의안 : 제48기 사업계획 및 수지예산(안)의 건	원안 동의

10	2016-03-28	제1호의안 : 비업무용부동산 매각의 건	원안 동의

11	2016-04-25	제1호의안 : 제48기 외부회계감사 계약 체결의 건제2호의안 : 골드바 약관 개정의 건제3호의안 : 매도가능증권(주식) 매도의 건제4호의안 : 채무승인 및 감면신청의 건	원안 동의

12	2016-05-02	제1호의안 : 수신금리 변경의 건	원안 동의

13	2016-05-30	제1호의안 : 비업무용부동산 매각의 건	원안 동의

14	2016-06-20	제1호의안 : 통합금융정보시스템(IFIS) 차세대 구축의 건제2호의안 : 홈페이지 관리 용역 계약의 건제3호의안 : 채무승인 및 감면신청의 건	원안 동의

(다) 이사회에서의 사외이사의 주요활동내역

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	비 고

1	2016-01-04	제1호의안 : 제47기 대손충당금 설정의 건제2호의안 : 제47기 퇴직급여충당금 설정의 건제3호의안 : 제47기 업무용 고정자산 및 무형자산 상각의 건제4호의안 : 비업무용부동산 감액손실 처리의 건	원안 동의

2	2016-01-11	제1호의안 : 수신금리 변경의 건제2호의안 : 매도가능증권(주식) 매수의 건	원안 동의

3	2016-02-15	제1호의안 : 수신금리 변경의 건	원안 동의

4	2016-02-22	제1호의안 : 제47기 정기주주총회 개최의 건제2호의안 : 제47기 정기주주총회 의안 상정의 건제3호의안 : 제47기 재무제표 확정의 건제4호의안 : 제47기 내부회계관리 운용실태 평가보고의 건	원안 동의

5	2016-02-29	제1호의안 : 표준정관 일부 변경의 건제2호의안 : 제47기 감사결과 보고의 건제3호의안 : 제48기 내부 종합감사 계획의 건	원안 동의

6	2016-03-07	제1호의안 : 골드바 약관 제정의 건	원안 동의

7	2016-03-14	제1호의안 : 여신거래기본약관 특약 제정의 건	원안 동의

8	2016-03-14	제1호의안 : 제47기 재무제표 확정의 건제2호의안 : 수신금리 변경의 건제3호의안 : 비업무용부동산 매각의 건	원안 동의

9	2016-03-24	제1호의안 : 임원 보수 지급의 건제2호의안 : 제48기 사업계획 및 수지예산(안)의 건	원안 동의

10	2016-03-28	제1호의안 : 비업무용부동산 매각의 건	원안 동의

11	2016-04-25	제1호의안 : 제48기 외부회계감사 계약 체결의 건제2호의안 : 골드바 약관 개정의 건제3호의안 : 매도가능증권(주식) 매도의 건제4호의안 : 채무승인 및 감면신청의 건	원안 동의

12	2016-05-02	제1호의안 : 수신금리 변경의 건	원안 동의

13	2016-05-30	제1호의안 : 비업무용부동산 매각의 건	원안 동의

14	2016-06-20	제1호의안 : 통합금융정보시스템(IFIS) 차세대 구축의 건제2호의안 : 홈페이지 관리 용역 계약의 건제3호의안 : 채무승인 및 감면신청의 건	원안 동의

라) 이사회내의 위원회 구성현황해당사항없음

(마) 이사회내의 위원회 활동내역해당사항없음