대백저축은행 분기보고서 (2025.03)
4. 재무제표

분 기 재 무 상 태 표

제57(당)기 분기 2025년 03월 31일 현재
제56(전)기 2024년 12월 31일 현재
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	당분기말	전기말

자산

Ⅰ.현금및예치금	35,560,054,015	39,645,132,961

1.현금(주석12,24)	941,897,527	907,312,873

2.예치금(주석3)	34,618,156,488	38,737,820,088

(1)보통예치금(주석24)	532,663,481	300,003,092

(2)중앙회예치금(주석15,16)	21,000,000,000	24,000,000,000

(3)지급준비예치금(주석4,15,16)	9,211,450,064	8,837,816,996

(4)기타예치금	3,874,042,943	5,600,000,000

Ⅱ.유가증권(주석12,27)	22,847,202,130	7,872,045,490

1.매도가능증권(주석6)	11,772,202,130	6,861,045,490

(1)주식	4,942,283,150	4,470,410,040

(2)지준유가증권(주석4)	972,700,000	1,408,335,450

(3)수익증권	5,857,218,980	-

(4)기타매도가능증권	-	982,300,000

2.만기보유증권(주석7)	11,075,000,000	1,011,000,000

(1)지준유가증권(주석4)	11,075,000,000	1,011,000,000

Ⅲ.대출채권(주석8)	217,285,513,214	208,195,090,249

1.할인어음	129,763,326	355,300,000

대손충당금	(1,102,988)	(3,020,050)

2.예적금담보대출	13,000,000	572,500,000

대손충당금	(130,000)	(5,725,000)

3.일반자금대출	152,176,213,520	134,845,409,843

대손충당금	(6,331,660,264)	(6,612,794,899)

4.이연대출부대비용	(127,853,974)	(138,426,133)

5.종합통장대출(주석16)	71,510,310,283	77,692,250,071

대손충당금	(8,010,768,397)	(10,347,277,246)

6.기타대출채권	8,017,667,627	11,958,610,345

대손충당금	(89,925,919)	(121,736,682)

Ⅳ.유형자산(주석9,12)	43,545,459	49,460,334

1.차량운반구	88,385,449	88,385,449

감가상각누계액	(67,135,221)	(65,313,945)

2.동산	210,131,797	210,131,797

감가상각누계액	(202,543,367)	(201,539,198)

3.기타의유형자산	447,417,037	447,417,037

감가상각누계액	(432,710,236)	(429,620,806)

Ⅴ.기타자산	3,839,567,958	4,154,915,748

1.무형자산(주석10)	81,124,616	93,088,647

2.보증금(주석22)	130,250,000	130,250,000

3.투자자산	175,000,000	177,276,519

4.미수수익(주석8)	754,730,215	767,490,590

대손충당금	(20,974,023)	(11,989,698)

5.선급금	5,468,389	774,751

6.선급비용	177,250,096	806,686

7.잡자산	45,331,760	44,109,278

(1)종업원대여금(주석8,22)	37,612,039	37,616,617

대손충당금	(376,120)	(376,166)

(2)기타잡자산	8,095,841	6,868,827

8.미회수내국환채권	1,355,357,861	1,739,779,390

9.당기법인세자산(주석20)	15,900,150	-

9.이연법인세자산(주석20)	1,120,128,894	1,213,329,585

자산총계	279,575,882,776	259,916,644,782

부채

I.예수부채(주석13,22,27)	255,626,265,336	232,804,931,646

1.예수금	255,626,265,336	232,794,357,194

(1)보통예금	1,537,925,474	1,905,299,720

(2)별단예금	9,280,768	9,142,124

(3)자유적립예금	11,744,547	8,160,434

(4)정기예금	252,579,322,474	228,994,089,940

(5)기업자유예금	45,683,993	149,467,806

(6)정기적금	1,442,308,080	1,728,197,170

2.표지어음예수금	-	10,574,452

Ⅱ.기타부채	6,335,982,988	7,263,247,941

1.퇴직급여충당부채(주석14,22)	2,244,129,071	2,130,758,924

퇴직연금운용자산(주석14)	(2,159,059,567)	(2,130,758,924)

2.기타충당부채(주석14)	94,079,859	159,270,309

3.미지급금(주석27)	13,414,484	85,104,979

4.미지급비용(주석27)	5,235,412,807	5,231,722,326

5.선수수익	566,960	2,144,125

6.잡부채	139,809,930	233,386,440

(1)수입제세	96,560,140	193,340,120

(2)기타잡부채	43,249,790	40,046,320

7.미지급내국환채무	732,711,487	1,487,603,545

8.당기법인세부채(주석20)	34,917,957	64,016,217

부채총계	261,962,248,324	240,068,179,587

자본

Ⅰ.자본금(주석17)	10,000,000,000	10,000,000,000

1.보통주자본금	10,000,000,000	10,000,000,000

Ⅱ.기타포괄손익누계액(주석20)	(397,695,166)	(750,430,793)

1.매도가능증권평가손익(주석6)	(397,695,166)	(750,430,793)

Ⅲ.이익잉여금(주석18)	8,011,329,618	10,598,895,988

1.이익준비금	1,643,869,785	1,643,869,785

2.미처분이익잉여금	6,367,459,833	8,955,026,203

자본총계	17,613,634,452	19,848,465,195

부채및자본총계	279,575,882,776	259,916,644,782

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 손 익 계 산 서

제57(당)기 분기 2025년 01월 01일부터 2025년 03월 31일까지
제56(전)기 분기 2024년 01월 01일부터 2024년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	당분기	전분기

Ⅰ.영업수익	3,764,058,897	3,772,165,940

1.이자수익(주석25)	3,478,008,584	3,226,735,798

(1)예치금이자	308,104,257	300,065,131

(2)매도가능증권이자	13,296,250	25,446,250

(3)만기보유증권이자	11,902,123	11,349,246

(4)대출금이자	3,133,769,440	2,880,064,064

①어음할인료	6,638,287	12,270,998

②예적금담보대출이자	766,302	1,140,176

③일반자금대출이자	2,031,821,110	1,658,752,554

④종합통장대출이자	997,181,494	1,207,548,886

⑤외상채권대출이자	97,362,247	351,450

(5)기타이자수익	10,936,514	9,811,107

①종업원대여금이자	271,975	485,574

②내국환수입이자	10,664,539	9,325,533

2.유가증권평가및처분이익	36,123,246	72,787,150

(1)당기손익인식증권매매이익	36,123,246	72,787,150

3.수수료수익	117,707,067	358,429,992

(1)송금수입수수료	26,700	36,000

(2)대리사무취급수수료	4,040,000	5,495,000

(3)기타수입수수료	113,640,367	352,898,992

4. 배당금수익	132,220,000	114,213,000

(1) 매도가능증권배당금	132,220,000	114,213,000

Ⅱ.영업비용	6,380,178,016	4,138,047,212

1.이자비용(주석22,25)	2,280,295,426	2,075,869,377

(1)예수금이자	2,273,339,222	2,066,398,013

①보통예금이자	778,877	409,089

②자유적립예금이자	75,603	23,966

③정기예금이자	2,255,346,237	2,043,461,514

④기업자유예금이자	478,658	1,160,967

⑤정기적금이자	16,659,847	21,342,477

(2)표지어음예수금이자	12,201	19,653

(3)기타이자비용	6,944,003	9,451,711

①내국환지급이자	6,944,003	9,451,711

2.유가증권평가및처분손실	22,466,830	-

(1)당기손익인식증권매매손실	991,830	-

(2)매도가능증권매매손실	21,475,000	-

3.대출채권평가및처분손실	3,054,345,728	1,053,794,131

(1)대손상각비(주석8)	3,119,536,178	1,044,657,269

(2)미사용약정충당금전입(주석14)	(65,190,450)	9,136,862

4.수수료비용	79,846,432	104,753,386

(1)송금수수료	63,500	54,500

(2)CMS이용수수료	7,612	7,106

(3)기타지급수수료	79,775,320	104,691,780

5.판매비와관리비(주석19,22,26)	643,290,100	661,656,568

(1)인건비	294,126,147	284,769,670

(2)경비	349,163,953	376,886,898

6.기타영업비용	299,933,500	241,973,750

(1)예금보험료	299,933,500	241,973,750

Ⅲ.영업이익	(2,616,119,119)	(365,881,272)

Ⅳ.영업외수익	28,552,749	34,686,813

1.퇴직연금운용수익	26,024,124	25,297,717

2.잡이익	2,528,625	9,389,096

V.영업외비용	-	887,280

1.잡손실	-	887,280

Ⅵ.법인세비용차감전순이익	(2,587,566,370)	(332,081,739)

Ⅶ.법인세비용(주석20)	-	-

Ⅷ.당기순이익	(2,587,566,370)	(332,081,739)

Ⅸ.주당순이익(주석21)

1.기본주당순이익	(1,294)	(166)

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 자 본 변 동 표

제57(당)기 분기 2025년 01월 01일부터 2025년 03월 31일까지
제56(전)기 분기 2024년 01월 01일부터 2024년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	자 본 금	기타포괄손익누계액	이 익잉여금	총 계

2024.01.01(전분기초)	10,000,000,000	(119,635,865)	12,569,785,573	22,450,149,708

매도가능증권평가손익	-	(189,119,771)	(189,119,771)

분기순이익	-	(332,081,739)	(332,081,739)

2024.03.31(전분기말)	10,000,000,000	(308,755,636)	12,237,703,834	21,928,948,198

2025.01.01(당분기초)	10,000,000,000	(750,430,793)	10,598,895,988	19,848,465,195

매도가능증권평가이익	-	352,735,627	352,735,627

분기순이익	-	(2,587,566,370)	(2,587,566,370)

2025.03.31(당분기말)	10,000,000,000	(397,695,166)	8,011,329,618	17,613,634,452

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

분 기 현 금 흐 름 표

제57(당)기 분기 2025년 01월 01일부터 2025년 03월 31일까지
제56(전)기 분기 2024년 01월 01일부터 2024년 03월 31일까지
주식회사 대백저축은행 (단위 : 원)

과 목	당분기	전분기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름	267,245,043	67,849,329

1. 당기순이익	(2,587,566,370)	(332,081,739)

2. 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산	3,208,061,611	1,166,511,302

대손상각비	3,119,536,178	1,044,657,269

미사용약정충당금전입(환입)	(65,190,450)	9,136,862

감가상각비	5,914,875	7,563,043

무형자산상각비	11,964,031	10,509,648

퇴직급여	113,370,147	94,644,480

당기손익인식증권매매손실	991,830	-

매도가능증권매매손실	21,475,000	-

3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(62,147,370)	(98,084,867)

당기손익인식증권매매이익	36,123,246	72,787,150

퇴직연금운용수익	26,024,124	25,297,717

4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(291,102,828)	(668,495,367)

예치금의 감소(증가)	4,352,323,989	29,443,553,532

단기매매증권의 감소(증가)	35,131,416	72,787,150

매도가능증권의 감소(증가)	(4,486,695,322)	(305,405,820)

만기보유증권의 감소(증가)	(10,064,000,000)	-

할인어음의 감소(증가)	225,536,674	70,507,674

예적금담보대출의 감소(증가)	559,500,000	294,500,000

일반자금대출의 감소(증가)	(18,460,335,291)	(9,048,389,031)

이연대출부대비용의 감소(증가)	(10,572,159)	(22,745,949)

종합통장대출의 감소(증가)	1,543,743,639	553,159,984

기타대출채권의 감소(증가)	3,941,152,273	(11,923,511)

종업원대여금의 감소(증가)	4,578	6,704,999

미수수익의 감소(증가)	12,760,375	283,795,702

선급금의 감소(증가)	(4,693,638)	(9,389,891)

선급비용의 감소(증가)	(176,443,410)	(164,506,980)

미회수내국환채권의 감소(증가)	384,421,529	(407,434,539)

예수부채의 증가(감소)	22,821,333,690	(19,949,982,496)

당기법인세자산의 감소(증가)	(15,900,150)	-

기타잡자산의 감소(증가)	(1,227,014)	(213,190)

미지급금의 증가(감소)	(71,690,495)	(52,606,246)

미지급비용의 증가(감소)	3,690,481	(1,575,638,471)

선수수익의 증가(감소)	(1,577,165)	(1,411,428)

수입제세의 증가(감소)	(96,779,980)	34,955,490

당기법인세부채의 증가(감소)	(29,098,260)	(33,795,191)

기타잡부채의 증가(감소)	3,203,470	1,717

미지급내국환채무의 증가(감소)	(754,892,058)	154,981,128

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	-	(1,595,000)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	-	331,985

기타의유형자산의 처분	-	331,985

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	-	(1,926,985)

기타의유형자산의 취득	-	1,926,985

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	-	-

1. 재무활동으로 인한 현금유입액	-	-

2. 재무활동으로 인한 현금유출액	-	-

Ⅳ. 현금의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	267,245,043	66,254,329

Ⅴ. 기초의 현금	1,207,315,965	515,536,905

Ⅵ. 기말의 현금	1,474,561,008	581,791,234

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.