대백저축은행 사업보고서 (2018.12)
2. 감사제도에 관한 사항

(1) 감사기구 관한 사항(가) 감사 설치여부, 구성방법 등

- 상법에 의거 상근감사 1명 선임

(나) 감사의 감사업무에 필요한 경영정보접근을 위한 내부장치 마련 여부

- 내부통제시스템 채택하여 적용 하고 있음

(다) 감사의 인적사항

성 명	주 요 경 력	비 고

장덕현	대백저축은행 총무부장	-

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	비 고

1	2018.01.08.	1. 수신금리 변경의 건	원안동의	-

2. 미화관리 도급 재계약의 건

2	2018.01.11.	1. 제49기 대손충당금 설정의 건	원안동의	-

2. 제49기 퇴직급여충당금 설정의 건

3. 제49기 업무용고정자산 및 무형자산 상각의 건

3	2018.01.15.	1. 상임감사 감사결과 보고의 건	원안동의	-

4	2018.02.05.	1. 수신금리 변경의 건	원안동의	-

2. 표준약관 개정의 건

5	2018.02.12.	1. 매도가능증권(주식) 매수의 건	원안동의	-

2. 주식매입자금대출 대출금리 변경의 건

3. 이자감면 신청의 건

6	2018.02.19.	1. 정기주주총회 개최의 건	원안동의	-

2. 정기주주총회 의안 상정의 건

3. 제49기 재무제표 확정의 건

4. 제49기 내부회계관리 운용실태 평가보고의 건

7	2018.02.26.	1. 제50기 사업계획 및 수지예산(안)의 건	원안동의	-

8	2018.03.05.	1. 이자감면 신청의 건	원안동의	-

9	2018.03.12.	1. 리스크관리규정 일부 개정의 건	원안동의	-

2. 매도가능증권(주식) 매수의 건

3. 채무승인 및 감면 신청의 건

10	2018.03.19.	1. 표준 내부통제기준 제정의 건	원안동의	-

2. 표준 감사규정 개정의 건

11	2018.03.26.	1. 신용정보관리.보호인 업무 수행실적 보고의 건	원안동의	-

2. 차세대시스템에 대한 사용자별 거래제한 및 접근권한 관리의 건

3. 국제회계기준(IFRS) 자문용역 계약의 건

4. 채무승인 및 감면 신청의 건

12	2018.03.30.	1. 임원 보수 지급의 건	원안동의	-

13	2018.04.09.	1. 파산 면책허가결정으로 인한 채무 감면의 건	원안동의	-

14	2018.04.16.	1. 표준약관 및 규정 개정의 건	원안동의	-

2. 주식매입자금대출 대출금리 변경의 건

3. 2017년 자금세탁방지 자가 평가의 건

15	2018.04.23.	1. 50기 외부회계감사 계약 체결의 건	원안동의	-

2. 가상통화 관련 자금세탁방지 가이드라인 제정의 건

3. 채무승인 및 감면 신청의 건

16	2018.05.08.	1. 표준약관 및 규정 개정의 건	원안동의	-

17	2018.05.14.	1. 지준유가증권(국고채) 매입의 건	원안동의	-

18	2018.05.21.	1. 임직원 영업행위 윤리준칙 제정의 건	원안동의	-

19	2018.05.28.	1. 2018년 2/4분기 대손상각 승인 신청의 건	원안동의	-

20	2018.06.18.	1. 홈페이지 관리용역 계약 갱신의 건	원안동의	-

21	2018.06.25.	1. 매도가능증권(주식) 매수의 건	원안동의	-

22	2018.07.02.	1. 2018년도 상반기 취약점 분석. 평가 결과 보고의 건	원안동의	-

2. 채무승인 및 감면 신청의 건

23	2018.07.09.	1. 개인회생 면책허가 결정으로 인한 채무 감면의 건	원안동의	-

24	2018.07.16.	1. 주식매입자금대출 상품구조 변경의 건	원안동의	-

2. 파산 면책허가결정으로 인한 채무감면의 건

3. 채무승인 및 감면 신청의 건

25	2018.07.23.	1. 개인회생 면책허가 결정으로 인한 채무 감면의 건	원안동의	-

26	2018.08.06.	1. 개인회생 면책허가 결정으로 인한 채무 감면의 건	원안동의	-

2. 채무재조정에 의한 이자 감면 신청의 건

27	2018.08.13.	1. 주식매입자금대출 DB암호화 솔루션 유지보수 계약의 건	원안동의	-

28	2018.08.20.	1. 매도가능증권(주식)매수의 건	원안동의	-

2. 가상통화 관련 자금세탁방지 가이드라인 개정의 건

3. 외야펜스 광고 계약의 건

29	2018.08.27.	1. 표준약관 제정 및 개정의 건	원안동의	-

2. 채무승인 및 감면 신청의 건

30	2018.09.03.	1. 보수규정 개정 및 보수규정운영기준 제정의 건	원안동의	-

2. 채무승인 및 감면 신청의 건

31	2018.09.10.	1. 자금세탁방지 업무규정 및 업무지침 개정의 건	원안동의	-

2. 개인회생 면책허가결정으로 인한 채무 감면의 건

3. 채무승인 및 감면 신청의 건

32	2018.09.17.	1. 매도가능증권(주식) 매수 및 매도의 건	원안동의	-

2. 채무승인 및 감면 신청의 건

33	2018.09.27.	1. 조세 불복청구대리 계약의 건	원안동의	-

2. 채무승인 및 감면 신청의 건

34	2018.10.08	1. 파산 면책허가 결정으로 인한 채무 감면의 건	원안동의	-

2. 채무승인 및 감면 신청의 건

35	2018.10.15	1. 표준약정서 제정의 건	원안동의	-

36	2018.10.22	1. 채무승인 및 감면 신청의 건	원안동의	-

37	2018.10.29	1. 표준약관 제정의 건	원안동의	-

38	2018.11.05	1. 표준약관 개정의 건	원안동의	-

2. 매도가능증권(주식) 매수의 건

3. 옥외(전광판)광고 재계약의 건

4. 채무승인 및 감면 신청의 건

39	2018.11.12	1. 채무승인 및 감면 신청의 건	원안동의	-

40	2018.11.19	1. 표준약관 개정의 건	원안동의	-

41	2018.11.29	1. 채무승인 및 감면 신청의 건	원안동의	-

42	2018.12.03	1. 2018년 4/4분기 대손상각 승인 신청의 건	원안동의	-

2. 채무승인 및 감면 신청의 건

43	2018.12.10	1. 수신금리 변경의 건	원안동의	-

2. 개인회생 면책허가결정으로 인한 채무 감면의 건

44	2018.12.17	1. 파산 면책허가결정으로 인한 채무 감면의 건	원안동의	-

45	2018.12.24	1. 주식매입자금대출 대출금리 변경의 건	원안동의	-

2. 표준약관 및 규정 개정의 건

46	2018.12.28	1. 여신상품 취급기준 개정의 건	원안동의	-

감사위원회 교육실시 현황(해당사항없음)

교육일자	교육실시주체	참석 감사위원	불참시 사유	주요 교육내용

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감사 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

총무팀	2	차장(24년)	감사업무 보조

준법지원인 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

총무팀	2	주임(14년)	준법감시업무 보조