차AI헬스케어 사업보고서 (2015.12)
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

1.예측정보에 대한 주의사항 당사가 동 경영진단보고서에서 기재한 예측은 당해 공시서류 작성시점의 재무성과 에 대한 당사의 의견을 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래의 경영환경과 관련된 여러 가정에 근거하고 있으며 이러한 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한 이러한 가정들은 예측치와 실제결과 간에 중요한 차이를 초래 할 수 있는 위험 및 기타요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래 할 수있는 요인에는 회사 경영성과 등 내부환경에 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인 및기타요인이 포함되어 있습니다. 회사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를공시할 의무는 없습니다. 2. 개요당사는 1972년 설립이래, 1995년 7월 8일자로 당사의 주식을 한국거래소 유가증권시장에 상장하였습니다. 당사는 피혁 및피혁관련 제품의 임가공 등을 주요 사업으로 영위하고 있으며 당 3분기부터 화장품 유통사업을 추가로 영위하고 있습니다.당사는 2014년 4월 3일자로 수원지방법원에 "채무자회생및파산에관한법률"에 따른 회생절차 개시를 신청하였으며, 2014년 4월 25일에 회생절차 개시결정을 인가받았습니다. 당사는 2014년 10월 17일에 회생계획안을 제출하고, 2014년 11월 26일로 관계인집회에서 회생담보권자 및 회생채권자의 동의를 얻어, 동 법원으로부터 회생계획안 인가를 결정받았습니다. 인가된 회생계획은 변제자금의 조달을 위한 M 채무 및 기존 여신의 면제 등의 채무조정 내용을 포함하고 있으며, 당사는 인가된 회생계획안에 따라 M 추진, 채무조정과 해당 채무전액의 변제, 주식의 병합및 신주의 발행을 실시하였습니다. 한편, 당사는 "채무자회생및파산에관한법률" 제283조 제1항이 정한 회생절차종결의 요건을 구비하여 2014년 12월 23일에 회생절차 종결신청서를 수원지방법원에 제출하였으며, 2015년 1월 13일자로 회생절차 종결결정을 받았습니다.

가. 경영성과(연결기준)

(단위 : 원)

과 목	2015년	2014년	2013년

매출	8,011,256,725	7,148,922,532	30,094,730,944

매출원가	12,126,431,869	21,844,181,455	39,490,840,650

매출총이익	(4,115,175,144)	(14,695,258,923)	(9,396,109,706)

판매비와관리비	5,096,311,105	5,470,304,011	3,416,179,160

영업이익(손실)	(9,211,486,249)	(20,165,562,934)	(12,812,288,866)

금융수익	346,893,367	17,019,101,538	878,102,433

금융원가	1,454,091,051	3,734,208,189	2,645,188,779

관계기업손익	(16,869,980)	0	0

기타이익	807,813,269	263,219,335	74,549,489

기타손실	3,659,059,198	2,307,940,087	1,988,756,124

법인세비용차감전순이익(손실)	(13,186,799,842)	(8,925,390,337)	(16,493,581,847)

법인세비용	0	0	0

계속사업당기순이익(손실)	(13,186,799,842)	(8,925,390,337)	(16,493,581,847)

중단영업이익(손실)	(1,116,721,332)	859,379,651	(1,054,134,546)

당기순이익(손실)	(14,303,521,174)	(8,066,010,686)	(17,547,716,393)

기타포괄손익	242,683,850	(4,212,842,400)	3,895,022,820

총포괄손익	(14,060,837,324)	(12,278,853,086)	(13,652,693,573)

기본및희석주당손실	(231)	(1,311)	(1,911)

계속사업기본및희석주당손실	(213)	(1,352)	(1,796)

중단영업기본및희석주당이익(손실)	(18)	41	(115)

나. 재무상태(연결기준)

(단위 : 원)

과 목	2015년	2014년	2013년

자산

유동자산	27,474,068,369	874,656,435	46,824,733,725

비유동자산	5,274,422,305	29,815,280,000	38,426,279,757

자산총계	32,748,490,674	30,689,936,435	85,251,013,482

부채

유동부채	16,174,979,718	6,271,518,063	69,742,647,536

비유동부채	3,524,832,152	4,333,602,867	12,121,840,467

부채총계	19,699,811,870	10,605,120,930	81,864,488,003

자본

납입자본	6,187,922,500	30,644,779,000	4,910,232,500

주식발행초과금	2,137,526,578	1,435,145,738	1,242,712,501

기타자본구성요소	25,311,868,359	2,288,946,499	(984,073,674)

기타포괄손익누계액	242,683,850	3,447,401,100	7,660,243,500

이익잉여금(결손금)	(20,831,322,483)	(17,731,456,832)	(9,080,326,002)

비지배지분	0	0	(362,263,346)

자본총계	13,048,678,804	20,084,815,505	3,386,525,479

자본과부채총계	32,748,490,674	30,689,936,435	85,251,013,482

3. 유동성 및 자금조달과 지출 가. 차입금내역(1) 당기말과 전기말 현재 단기차입금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

차입처	구 분	이자율(%)	당기말	전기말

우리은행	운영자금 및 구매자금	2.98~4.84	349,911	-

임직원	운영자금	6.05	132,000	-

(주)선포커스 등	운영자금	-	-	960,200

합 계	481,911	960,200

(2) 당기말 현재 장기차입금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

차입처	구분	이자율(%)	금액

우리은행	운영자금 및 시설자금	3.81~4.89	894,500

기업은행 외	운영자금	3.97~5.88	220,000

중소기업진흥공단	운영자금	5.96	100,000

소 계	1,214,500

유동성대체액	(257,000)

차 감 계	957,500

(3) 당기말 현재 차입금에 대하여 담보로 제공된 유형자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	담보제공처	장부금액	담보설정액

토지 및 건물	우리은행	893,555	1,221,500

나. 전환사채 내역(1) 당기말 현재 당사가 발행한 무보증사모전환사채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	발행일	만기일	표시이자율(%)	장부금액	비고

20회차 무보증 전환사채(*)	2015.08.24	2018.08.24	-	10,000,000	무보증

21회차 무보증 전환사채(*)	2015.08.25	2018.08.25	-	900,000	무보증

22회차 무보증 전환사채	2015.11.19	2020.11.19	-	2,000,000	무보증

23회차 무보증 전환사채	2015.12.14	2020.12.14	-	800,000	무보증

소계	13,700,000

가산: 사채상환할증금	1,967,645

차감: 전환권조정	(3,172,797)

총장부금액	12,494,848

차감: 유동성(*)	(10,156,599)

차감계	2,338,249

(2) 당사가 발행한 전환사채의 세부내역은 다음과 같습니다.

구분	만기보장수익률	전환권 행사기간	당기말 전환가액

20회차 무보증 전환사채(*)	4%	2016.08.24 ~ 2018.07.24	1,136

21회차 무보증 전환사채(*)	4%	2016.08.25 ~ 2018.07.25	1,059

22회차 무보증 전환사채	4%	2016.11.19 ~ 2020.10.19	1,170

23회차 무보증 전환사채	4%	2016.12.14 ~ 2020.11.14	1,220

(*) 전환사채 인수자에게 조기상환청구권이 부여되어 있으며, 사채권자는 납입일로부터 1년이 되는 날 및 그 후 매 3개월마다 동 권리를 행사할 수 있으므로 유동전환사채로 분류함.

4. 부외거래

(1) 금융관련 약정사항당기말 현재 연결기업의 각 금융기관별 여신한도 약정내용은 다음과 같습니다 .

(단위: 천원)

구 분	신한은행	우리은행	기업은행	중소기업진흥공단	합 계

일반자금	-	400,000	100,000	100,000	600,000

구매자금	-	100,000	-	-	100,000

전자방식외담대	1,000,000	-	-	-	1,000,000

(2) 당기말 현재 연결기업이 타인으로부터 제공받은 지급보증의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원,1USD)

보증제공자	내역	지급보증액

개인	당연보증	650,000 USD

개인	일반보증	2,157,000

서울보증보험	이행보증	190,000

신용보증기금	지급보증	387,500

(3) 당기말 현재 연결기업의 계류 중인 소송사건은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계류법원	원고	피고	사건내용	소송가액	진행상황

연결기업이 피고인 소송사건:

수원지방법원 안산지원	서기영	(주)신우	손해배상	200,000	1심 진행중

수원지방법원 안산지원	동우씨앤피(주)	(주)신우	손해배상및 위탁물인도	1,331,573	1심진행중

수원지방법원 안산지원	가가종합철거	(주)신우	손해배상	391,900	1심진행중

연결기업이 원고인 소송사건:

수원지방법원 안산지원	(주)신우	천용희 (한국허슈피혁)	물품대금	865,000	-

수원지방법원 안산지원	(주)신우	(주)세우이엔지	임대보증금 반환 및 부동산 가압류	270,351	1심 진행중

수원지방법원 안산지원	(주)신우	(주)포비에스 서동호	물품대금	56,517	-

서울동부지방법원	(주)신우	윤영석	단기매매차익 반환	350,512	-

5. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항중요한 회계정책 및 추정에 관한 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항의 3. 연결재무제표 주석 내용을 참고하시기 바랍니다.