한국캐피탈 분기보고서 (2021.09)
4. 재무제표

분기재무상태표

제33(당)기 3분기 2021년 9월 30일 현재
제32(전)기 2020년 12월 31일 현재
한국캐피탈주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제33(당)기 3분기	제32(전)기

자 산

1. 현금및예치금	2,3,4,5,6,20,28	348,138,943,164	305,290,112,960

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산	2,3,4,5,7,28	221,245,577,397	125,414,670,947

3. 대출채권	2,3,4,5,8,12,13,28	2,209,115,201,981	1,775,322,997,942

4. 할부금융자산	2,3,4,5,8,12,13,28	86,487,618,173	80,701,793,508

5. 리스자산	3,4,5,9,12,13,28	371,807,334,908	341,315,367,278

6. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	2,3,5,10	2,812,849,537	1,697,808,147

7. 기타금융자산	4,5,11,12	17,001,844,906	15,266,080,007

8. 관계기업투자자산	15	2,933,047,908	3,000,001,001

9. 유형자산	16	11,095,073,080	11,228,530,444

10. 무형자산	17	5,680,954,259	6,971,695,001

11. 투자부동산	18	2,829,502,337	2,855,372,405

12. 이연법인세자산	36	8,573,816,276	7,511,870,346

13. 기타자산	19	1,199,247,438	1,377,076,714

자 산 총 계	3,288,921,011,364	2,677,953,376,700

부 채

1. 파생상품부채	5,14	-	1,113,625,372

2. 차입부채	4,5,21	376,083,798,756	256,274,942,989

3. 사채	4,5,22	2,382,271,011,124	1,981,784,558,772

4. 기타금융부채	4,5,23	31,510,509,944	28,739,555,611

5. 확정급여부채	24	3,605,216,560	1,299,065,264

6. 충당부채	25	708,298,429	642,870,961

7. 기타부채	26	108,029,862,402	101,378,596,063

부 채 총 계	2,902,208,697,215	2,371,233,215,032

자 본

1. 자본금	1,27	157,804,788,000	157,804,788,000

2. 신종자본증권	49,974,480,000	-

3. 자본잉여금	27	640,626,640	595,695,240

4. 자본조정	27	(1,768,585,731)	(1,981,875,731)

5. 기타포괄손익누계액	10,24,27	(12,584,268,071)	(12,744,998,098)

6. 이익잉여금	27	192,645,273,311	163,046,552,257

자 본 총 계	386,712,314,149	306,720,161,668

부 채 와 자 본 총 계	3,288,921,011,364	2,677,953,376,700

"첨부된 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다."

분기포괄손익계산서

제33(당)기 3분기 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
제32(전)기 3분기 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지
한국캐피탈주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제33(당)기 3분기	제32(전)기 3분기

3개월	누 적	3개월	누 적

Ⅰ. 영업이익	17,745,574,623	50,318,885,140	11,485,653,189	30,739,646,210

1. 순이자손익	28	38,456,031,995	104,620,341,311	31,233,297,248	90,295,776,646

(1) 이자수익	54,867,221,657	151,883,639,433	45,520,007,165	132,725,955,589

당기손익-공정가치측정 금융자산이자	2,561,544,656	6,274,992,857	2,651,430,975	5,212,037,121

상각후원가측정 금융자산이자	52,305,677,001	145,608,646,576	42,868,576,190	127,513,918,468

(2) 이자비용	16,411,189,662	47,263,298,122	14,286,709,917	42,430,178,943

2. 순수수료손익	29	1,600,319,753	6,486,131,655	1,937,338,908	5,701,112,533

(1) 수수료수익	2,527,688,910	9,300,192,447	2,756,436,647	7,963,798,472

(2) 수수료비용	927,369,157	2,814,060,792	819,097,739	2,262,685,939

3. 당기손익-공정가치측정 금융자산관련손익	30	628,162,528	4,119,076,567	(99,039,396)	1,176,538,888

4. 금융자산손상차손	31	(15,315,322,263)	(39,329,362,482)	(16,554,435,268)	(41,536,818,600)

(1) 대손상각비	12	15,315,322,263	39,329,362,482	16,554,435,268	41,212,302,985

(2) 기타일반관리비	-	-	-	324,515,615

5. 파생상품관련손익	14,30	(901,832,398)	(162,894,411)	(539,423,852)	(189,378,209)

6. 외환거래손익	840,766,850	3,805,884	540,391,646	(307,724,869)

7. 일반관리비	32	(9,195,537,662)	(30,506,438,872)	(7,350,000,997)	(25,204,889,898)

(1) 종업원급여	5,667,998,143	19,634,751,409	4,524,717,157	16,839,910,415

(2) 기타일반관리비	3,527,539,519	10,871,687,463	2,825,283,840	8,364,979,483

8. 기타영업손익	33	1,632,985,820	5,088,225,488	2,317,524,900	805,029,719

Ⅱ. 영업외손익	34	(177,474,398)	(744,148,031)	(173,613,427)	328,521,628

1. 영업외수익	55,117,110	55,153,076	9,929	865,724,696

2. 영업외비용	232,591,508	799,301,107	173,623,356	537,203,068

Ⅲ. 법인세비용차감전순이익	17,568,100,225	49,574,737,109	11,312,039,762	31,068,167,838

Ⅳ. 법인세비용	36	4,608,522,131	13,560,744,558	2,604,888,376	7,087,476,776

Ⅴ. 분기순이익	12,959,578,094	36,013,992,551	8,707,151,386	23,980,691,062

Ⅵ. 기타포괄손익	10,24,27	270,589,472	160,730,027	115,892,645	(79,425,459)

1. 후속적으로 당기손익으로 분류되지 않는 포괄손익	270,589,472	160,730,027	115,892,645	(79,425,459)

(1) 확정급여제도의 재측정요소	(228,157,116)	(684,471,347)	-	-

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 지분증권평가손익	498,746,588	845,201,374	115,892,645	(79,425,459)

Ⅶ. 총포괄이익	13,230,167,566	36,174,722,578	8,823,044,031	23,901,265,603

Ⅷ. 주당이익	37

1. 기본주당순이익	42	115	28	77

"첨부된 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다."

분기자본변동표

제33(당)기 3분기 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
제32(전)기 3분기 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지
한국캐피탈주식회사 (단위 : 원)

과 목	자본금	신종자본증권	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	총 계

Ⅰ.2020년 1월 1일(전분기초)	157,804,788,000	-	595,695,240	(1,981,875,731)	(10,839,705,917)	137,519,917,565	283,098,819,157

1. 연차배당	-	-	-	-	-	(6,531,876,075)	(6,531,876,075)

2. 분기순이익	-	-	-	-	-	23,980,691,062	23,980,691,062

3. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	-	-	-	(79,425,459)	-	(79,425,459)

Ⅱ.2020년 9월 30일(전분기말)	157,804,788,000	-	595,695,240	(1,981,875,731)	(10,919,131,376)	154,968,732,552	300,468,208,685

Ⅲ.2021년 1월 1일(당분기초)	157,804,788,000	-	595,695,240	(1,981,875,731)	(12,744,998,098)	163,046,552,257	306,720,161,668

1. 연차배당	-	-	-	-	-	(6,278,093,415)	(6,278,093,415)

2. 분기순이익	-	-	-	-	-	36,013,992,551	36,013,992,551

3. 신종자본증권 발행	-	49,974,480,000	-	-	-	-	49,974,480,000

4. 신종자본증권 이자	-	-	-	-	-	(137,178,082)	(137,178,082)

5. 자기주식 처분	-	-	44,931,400	213,290,000	-	-	258,221,400

6. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	-	-	-	845,201,374	-	845,201,374

7. 확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	-	(684,471,347)	-	(684,471,347)

Ⅳ.2021년 9월 30일(당분기말)	157,804,788,000	49,974,480,000	640,626,640	(1,768,585,731)	(12,584,268,071)	192,645,273,311	386,712,314,149

"첨부된 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다."

분기현금흐름표

제33(당)기 3분기 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
제32(전)기 3분기 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지
한국캐피탈주식회사 (단위 : 원)

과 목	제33(당)기 3분기	제32(전)기 3분기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름	(516,272,276,737)	(186,533,790,795)

1. 분기순이익	36,013,992,551	23,980,691,062

2. 손익조정항목(주38)	42,175,065,758	44,358,433,395

3. 자산ㆍ부채의 증감(주38)	(594,461,335,046)	(254,872,915,252)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	(1,150,519,045)	(878,680,786)

1. 보증금의 감소	100,000,000	188,650,000

2. 관계기업투자주식의 처분	-	857,391,300

3. 무형자산의 처분	-	600,000,000

4. 투자부동산의 처분	54,730,345	-

5. 보증금의 증가	(143,000,000)	(1,283,478,696)

6. 유형자산의 취득	(1,083,049,390)	(142,321,400)

7. 무형자산의 취득	(79,200,000)	(1,098,921,990)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	560,270,331,718	273,866,848,230

1. 차입부채의 차입	267,000,000,000	211,000,000,000

2. 사채의 발행	1,051,949,163,200	685,853,875,600

3. 신종자본증권 발행	49,974,480,000	-

4. 자기주식의 처분	258,221,400	-

5. 차입부채의 상환	(147,611,863,414)	(172,259,934,020)

6. 사채의 상환	(653,760,000,000)	(443,000,000,000)

7. 배당금의 지급	(6,278,093,415)	(6,531,876,075)

8. 리스부채의 상환	(1,261,576,053)	(1,195,217,275)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	42,847,535,936	86,454,376,649

Ⅴ. 기초의 현금및현금성자산	293,146,103,344	195,095,417,183

Ⅵ. 분기말의 현금및현금성자산(주38)	335,993,639,280	281,549,793,832

"첨부된 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다."