한국캐피탈 분기보고서 (2022.09)
2. 연결재무제표

분기연결재무상태표

제34(당)기 3분기 2022년 9월 30일 현재
제33(전)기 2021년 12월 31일 현재
한국캐피탈주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	주 석	제34(당)기 3분기	제33(전)기

자 산

1. 현금및예치금	5,6,7,21	517,389,847,717	320,100,329,102

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산	5,6,8	248,202,487,452	229,189,991,853

3. 대출채권	5,6,9,13,14	2,292,132,982,029	2,200,309,568,208

4. 할부금융자산	5,6,9,13,14	156,799,324,853	99,813,035,588

5. 리스자산	5,6,10,13,14	437,875,805,359	398,370,147,035

6. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	5,6,11	2,243,091,810	2,642,973,645

7. 기타금융자산	5,6,12	31,982,322,431	17,775,489,599

8. 파생상품자산	5,6,15	-	-

9. 관계기업투자자산	16	16,315,338,731	2,920,780,016

10. 유형자산	17	9,283,170,477	11,226,133,695

11. 무형자산	18	3,996,110,937	5,204,507,345

12. 투자부동산	19	2,795,008,913	2,820,878,981

13. 이연법인세자산	37	8,391,367,096	6,758,538,279

14. 기타자산	20	6,399,545,718	2,115,946,227

자 산 총 계	3,733,806,403,523	3,299,248,319,573

부 채

1. 파생상품부채	6,15	-	-

2. 차입부채	6,22	608,970,387,394	425,091,919,411

3. 사채	5,6,23	2,502,230,731,811	2,316,431,450,535

4. 기타금융부채	6,24	37,072,608,887	33,136,007,028

5. 확정급여부채	25	1,771,942,937	299,000,759

6. 충당부채	26	726,167,900	731,002,832

7. 기타부채	27	132,523,722,843	119,330,357,680

부 채 총 계	3,283,295,561,772	2,895,019,738,245

자 본

1. 자본금	1,28	157,804,788,000	157,804,788,000

2. 신종자본증권	28	49,974,480,000	49,974,480,000

3. 자본잉여금	28	686,874,640	640,626,640

4. 자본조정	28	(1,690,471,731)	(1,768,585,731)

5. 기타포괄손익누계액	11,25,28	(12,145,949,907)	(11,559,431,867)

6. 이익잉여금	28	255,881,100,269	209,136,704,286

7. 비지배지분	20,480	-

자 본 총 계	450,510,841,751	404,228,581,328

부 채 와 자 본 총 계	3,733,806,403,523	3,299,248,319,573

"첨부된 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다."

분기연결포괄손익계산서

제34(당)기 3분기 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지
제33(전)기 3분기 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
한국캐피탈주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	주 석	제34(당)기 3분기	제33(전)기 3분기

3개월	누 적	3개월	누 적

Ⅰ. 영업이익	23,342,618,556	77,975,651,657	17,745,574,623	50,318,885,140

1. 순이자손익	29	43,808,997,452	133,562,092,542	38,456,031,995	104,620,341,311

(1) 이자수익	66,680,274,967	195,307,464,461	54,867,221,657	151,883,639,433

당기손익-공정가치측정 금융자산이자	2,018,058,798	10,464,366,467	2,561,544,656	6,274,992,857

상각후원가측정 금융자산이자	64,662,216,169	184,843,097,994	52,305,677,001	145,608,646,576

(2) 이자비용	22,871,277,515	61,745,371,919	16,411,189,662	47,263,298,122

2. 순수수료손익	30	2,353,015,556	5,925,765,731	1,600,319,753	6,486,131,655

(1) 수수료수익	3,208,445,036	8,458,022,966	2,527,688,910	9,300,192,447

(2) 수수료비용	855,429,480	2,532,257,235	927,369,157	2,814,060,792

3. 당기손익-공정가치측정 금융자산관련손익	31	(1,763,812,299)	(612,341,406)	628,162,528	4,119,076,567

4. 금융자산손상차손	32	(13,333,503,151)	(31,816,602,696)	(15,315,322,263)	(39,329,362,482)

(1) 대손상각비	13	13,333,503,151	31,816,602,696	15,315,322,263	39,329,362,482

(2) 기타일반관리비	-	-	-	-

5. 파생상품관련손익	15,31	-	-	(901,832,398)	(162,894,411)

6. 외환거래손익	-	-	840,766,850	3,805,884

7. 일반관리비	33	(9,614,345,679)	(34,819,860,720)	(9,195,537,662)	(30,506,438,872)

(1) 종업원급여	5,992,758,490	23,031,047,892	5,667,998,143	19,634,751,409

(2) 기타일반관리비	3,621,587,189	11,788,812,828	3,527,539,519	10,871,687,463

8. 기타영업손익	34	1,892,266,677	5,736,598,206	1,632,985,820	5,088,225,488

Ⅱ. 영업외손익	35	474,686,130	(115,984,336)	(177,474,398)	(744,148,031)

1. 영업외수익	892,024,407	905,759,825	55,117,110	55,153,076

2. 영업외비용	417,338,277	1,021,744,161	232,591,508	799,301,107

Ⅲ. 법인세비용차감전순이익	23,817,304,686	77,859,667,321	17,568,100,225	49,574,737,109

Ⅳ. 법인세비용	37	5,784,261,487	18,309,924,537	4,608,522,131	13,560,744,558

Ⅴ. 연결분기순이익	18,033,043,199	59,549,742,784	12,959,578,094	36,013,992,551

1. 지배기업의 소유주	18,033,042,619	59,549,742,204	12,959,578,094	36,013,992,551

2. 비지배지분	580	580	-	-

Ⅵ. 기타포괄손익	11,25,28	(136,829,401)	(586,518,040)	270,589,472	160,730,027

1. 후속적으로 당기손익으로 분류되지 않는 포괄손익	(136,829,401)	(586,518,040)	270,589,472	160,730,027

(1) 확정급여제도의 재측정요소	(964,804)	(283,407,609)	(228,157,116)	(684,471,347)

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 지분증권평가손익	(135,864,597)	(303,110,431)	498,746,588	845,201,374

Ⅶ. 연결총포괄이익	17,896,213,798	58,963,224,744	13,230,167,566	36,174,722,578

1. 지배기업의 소유주	17,896,213,218	58,963,224,164	13,230,167,566	36,174,722,578

2. 비지배지분	580	580	-	-

Ⅷ. 주당이익	38

1. 기본주당순이익	56	185	42	115

"첨부된 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다."

분기연결자본변동표

제34(당)기 3분기 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지
제33(전)기 3분기 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
한국캐피탈주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	지배기업 주주지분	비지배지분	총 계

자본금	신종자본증권	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금

Ⅰ.2021년 1월 1일(전분기초)	157,804,788,000	-	595,695,240	(1,981,875,731)	(12,744,998,098)	163,046,552,257	-	306,720,161,668

1. 연차배당	-	-	-	-	-	(6,278,093,415)	-	(6,278,093,415)

2. 분기순이익	-	-	-	-	-	36,013,992,551	-	36,013,992,551

3. 자기주식 처분	-	-	44,931,400	213,290,000	-	-	-	258,221,400

4. 신종자본증권발행	-	49,974,480,000	-	-	-	-	-	49,974,480,000

5. 신종자본증권 이자	-	-	-	-	-	(137,178,082)	-	(137,178,082)

6. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	-	-	-	845,201,374	-	-	845,201,374

7. 확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	-	(684,471,347)	-	-	(684,471,347)

8. 관계기업기타포괄손익	-	-	-	-	-	-	-	-

Ⅱ.2021년 9월 30일(전분기말)	157,804,788,000	49,974,480,000	640,626,640	(1,768,585,731)	(12,584,268,071)	192,645,273,311	-	386,712,314,149

Ⅲ.2022년 1월 1일(당분기초)	157,804,788,000	49,974,480,000	640,626,640	(1,768,585,731)	(11,559,431,867)	209,136,704,286	-	404,228,581,328

1. 연차배당	-	-	-	-	-	(10,934,580,125)	-	(10,934,580,125)

2. 분기순이익	-	-	-	-	-	59,549,742,204	580	59,549,742,784

3. 자기주식 처분	-	-	46,248,000	78,114,000	-	-	-	124,362,000

4. 신종자본증권발행	-	-	-	-	-	-	-	-

5. 신종자본증권이자	-	-	-	-	-	(1,870,766,096)	-	(1,870,766,096)

6. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	-	-	-	(303,110,431)	-	-	(303,110,431)

7. 확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	-	(283,407,609)	-	-	(283,407,609)

8. 종속기업 취득	-	-	-	-	-	-	19,900	19,900

9. 관계기업기타포괄손익	-	-	-	-	-	-	-	-

Ⅳ.2022년 9월 30일(당분기말)	157,804,788,000	49,974,480,000	686,874,640	(1,690,471,731)	(12,145,949,907)	255,881,100,269	20,480	450,510,841,751

"첨부된 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다."

분기연결현금흐름표

제34(당)기 3분기 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지
제33(전)기 3분기 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지
한국캐피탈주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	제34(당)기 3분기	제33(전)기 3분기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름	(141,159,502,735)	(516,272,276,737)

1. 분기순이익	59,549,742,201	36,013,992,551

2. 손익조정항목(주39)	36,258,555,937	42,175,065,758

3. 자산ㆍ부채의 증감(주39)	(236,967,800,873)	(594,461,335,046)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	(3,913,208,870)	(1,150,519,045)

1. 보증금의 감소	394,000,000	100,000,000

2. 투자부동산의 처분	-	54,730,345

3. 보증금 증가	(60,000,000)	(143,000,000)

4. 관계기업투자주식의 취득	(4,500,000,000)	-

5. 관계기업투자주식의 처분	725,000,000	-

6. 유형자산의 취득	(242,628,870)	(1,083,049,390)

7. 무형자산의 취득	(229,580,000)	(79,200,000)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	354,362,230,220	560,270,331,718

1. 차입부채의 차입	397,497,333,580	267,000,000,000

2. 사채의 발행	891,074,262,600	1,051,949,163,200

3. 신종자본증권 발행	-	49,974,480,000

4. 자기주식의 처분	124,362,000	258,221,400

5. 차입부채의 상환	(214,055,789,269)	(147,611,863,414)

6. 사채의 상환	(708,000,000,000)	(653,760,000,000)

7. 배당금의 지급	(10,934,580,125)	(6,278,093,415)

8. 리스부채의 리스료지급	(1,343,378,466)	(1,261,576,053)

9. 비지배지분의 변동	19,900	-

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	209,289,518,615	42,847,535,936

Ⅴ. 기초의 현금및현금성자산	307,955,025,218	293,146,103,344

Ⅵ. 분기말의 현금및현금성자산(주39)	517,244,543,833	335,993,639,280