한국캐피탈 반기보고서 (2022.06)
4. 재무제표

반기재무상태표

제34(당)기 반기 2022년 6월 30일 현재
제33(전)기 2021년 12월 31일 현재
한국캐피탈주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제34(당)기 반기말	제33(전)기

자 산

1. 현금및예치금	5,6,7,21	329,052,254,425	320,100,329,102

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산	5,6,8	253,911,675,010	229,189,991,853

3, 파생상품자산	5,6,15	-	-

4. 대출채권	5,6,9,13,14	2,368,753,413,183	2,200,309,568,208

5. 할부금융자산	5,6,9,13,14	135,775,979,721	99,813,035,588

6. 리스자산	5,6,10,13,14	428,335,131,370	398,370,147,035

7. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	5,6,11	2,422,332,703	2,642,973,645

8. 기타금융자산	5,6,12	19,660,132,752	17,775,489,599

9. 관계기업투자자산	16	2,897,401,622	2,920,780,016

10. 유형자산	17	10,014,402,765	11,226,133,695

11. 무형자산	18	4,295,623,517	5,204,507,345

12. 투자부동산	19	2,803,632,269	2,820,878,981

13. 이연법인세자산	37	6,608,080,973	6,758,538,279

14. 기타자산	20	1,920,427,897	2,115,946,227

자 산 총 계	3,566,450,488,207	3,299,248,319,573

부 채

1. 파생상품부채	6,15	-	-

2. 차입부채	6,22	450,315,068,500	425,091,919,411

3. 사채	5,6,23	2,517,284,863,796	2,316,431,450,535

4. 기타금융부채	6,24	36,119,447,205	33,136,007,028

5. 확정급여부채	25	1,404,318,939	299,000,759

6. 충당부채	26	722,227,228	731,002,832

7. 기타부채	27	127,364,079,486	119,330,357,680

부 채 총 계	3,133,210,005,154.	2,895,019,738,245

자 본

1. 자본금	1,28	157,804,788,000	157,804,788,000

2. 신종자본증권	28	49,974,480,000	49,974,480,000

3. 자본잉여금	28	686,874,640	640,626,640

4. 자본조정	28	(1,690,471,731)	(1,768,585,731)

5. 기타포괄손익누계액	11,25,28	(12,009,120,506)	(11,559,431,867)

6. 이익잉여금	28	238,473,932,650	209,136,704,286

자 본 총 계	433,240,483,053	404,228,581,328

부 채 와 자 본 총 계	3,566,450,488,207	3,299,248,319,573

"첨부된 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다."

반기포괄손익계산서

제34(당)기 반기 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지
제33(전)기 반기 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
한국캐피탈주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제34(당)기 반기	제33(전)기 반기

3개월	누 적	3개월	누 적

Ⅰ. 영업이익	25,170,076,773	54,633,033,101	16,494,277,368	32,573,310,517

1. 순이자손익	29	44,567,254,206	89,753,095,090	35,457,682,422	66,164,309,316

(1) 이자수익	65,190,737,492	128,627,189,494	51,213,963,854	97,016,417,776

당기손익-공정가치측정 금융자산이자	2,840,729,756	8,446,307,669	2,556,127,237	3,713,448,201

상각후원가측정 금융자산이자	62,350,007,736	120,180,881,825	48,657,836,617	93,302,969,575

(2) 이자비용	20,623,483,286	38,874,094,404	15,756,281,432	30,852,108,460

2. 순수수료손익	30	2,022,812,865	3,572,750,175	2,311,014,897	4,885,811,902

(1) 수수료수익	2,883,571,785	5,249,577,930	3,343,255,760	6,772,503,537

(2) 수수료비용	860,758,920	1,676,827,755	1,032,240,863	1,886,691,635

3. 당기손익-공정가치측정 금융자산관련손익	31	(2,030,102,184)	1,151,470,893	2,941,508,933	3,490,914,039

4. 금융자산손상차손	32	(6,026,933,329)	(18,483,099,545)	(12,533,358,384)	(24,014,040,219)

(1) 대손상각비	13	6,026,933,329	18,483,099,545	12,533,358,384	24,014,040,219

(2) 기타일반관리비	-	-	-	-

5. 파생상품관련손익	15,31	-	-	(130,429,824)	738,937,987

6. 외환거래손익	-	-	69,401,300	(836,960,966)

7. 일반관리비	33	(15,366,857,337)	(25,205,515,041)	(12,861,927,957)	(21,310,901,210)

(1) 종업원급여	11,401,665,656	17,038,289,402	9,183,745,274	13,966,753,266

(2) 기타일반관리비	3,965,191,681	8,167,225,639	3,678,182,683	7,344,147,944

8. 기타영업손익	34	2,003,902,552	3,844,331,529	1,240,385,981	3,455,239,668

Ⅱ. 영업외손익	35	(545,263,455)	(590,670,466)	(31,159,286)	(566,673,633)

1. 영업외수익	13,725,409	13,735,418	25,966	35,966

2. 영업외비용	558,988,864	604,405,884	31,185,252	566,709,599

Ⅲ. 법인세비용차감전순이익	24,624,813,318	54,042,362,635	16,463,118,082	32,006,636,884

Ⅳ. 법인세비용	37	5,642,105,999	12,525,663,050	4,936,861,818	8,952,222,427

Ⅴ. 반기순이익	18,982,707,319	41,516,699,585	11,526,256,264	23,054,414,457

Ⅵ. 기타포괄손익	11,25,28	(171,909,019)	(449,688,639)	118,297,671	(109,859,445)

1. 후속적으로 당기손익으로 분류되지 않는 포괄손익	(171,909,019)	(449,688,639)	118,297,671	(109,859,445)

(1) 확정급여제도의 재측정요소	(4,663,185)	(282,442,805)	(228,157,115)	(456,314,231)

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 지분증권평가손익	(167,245,834)	(167,245,834)	346,454,786	346,454,786

Ⅶ. 총포괄이익	18,810,798,300	41,067,010,946	11,644,553,935	22,944,555,012

Ⅷ. 주당이익	38

1. 기본주당순이익	59	129	37	74

"첨부된 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다."

반기자본변동표

제34(당)기 반기 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지
제33(전)기 반기 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
한국캐피탈주식회사 (단위 : 원)

과 목	자본금	신종자본증권	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	총 계

Ⅰ.2021년 1월 1일(전반기초)	157,804,788,000	-	595,695,240	(1,981,875,731)	(12,744,998,098)	163,046,552,257	306,720,161,668

1. 연차배당	-	-	-	-	-	(6,278,093,415)	(6,278,093,415)

2. 반기순이익	-	-	-	-	-	23,054,414,457	23,054,414,457

3. 자기주식 처분	-	-	44,931,400	213,290,000	-	-	258,221,400

4. 신종자본증권발행	-	-	-	-	-	-	-

5. 신종자본증권 이자	-	-	-	-	-	-

6. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	-	-	-	346,454,786	-	346,454,786

7. 확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	-	(456,314,231)	-	(456,314,231)

8. 관계기업기타포괄손익	-	-	-	-	-	-	-

Ⅱ.2021년 6월 30일(전반기말)	157,804,788,000	-	640,626,640	(1,768,585,731)	(12,854,857,543)	179,822,873,299	323,644,844,665

Ⅲ.2022년 1월 1일(당반기초)	157,804,788,000	49,974,480,000	640,626,640	(1,768,585,731)	(11,559,431,867)	209,136,704,286	404,228,581,328

1. 연차배당	-	-	-	-	-	(10,934,580,125)	(10,934,580,125)

2. 반기순이익	-	-	-	-	-	41,516,699,585	41,516,699,585

3. 자기주식 처분	-	-	46,248,000	78,114,000	-	-	124,362,000

4. 신종자본증권발행	-	-	-	-	-	-	-

5. 신종자본증권이자	-	-	-	-	-	(1,244,891,096)	(1,244,891,096)

6. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	-	-	-	(167,245,834)	-	(167,245,834)

7. 확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	-	(282,442,805)	(282,442,805)

8. 관계기업기타포괄손익	-	-	-	-	-	-	-

Ⅳ.2022년 6월 30일(당반기말)	157,804,788,000	49,974,480,000	686,874,640	(1,690,471,731)	(12,009,120,506)	238,473,932,650	433,240,483,053

"첨부된 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다."

반기현금흐름표

제34(당)기 반기 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지
제33(전)기 반기 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
한국캐피탈주식회사 (단위 : 원)

과 목	제34(당)기 반기	제33(전)기 반기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름	(203,189,670,732)	(341,457,358,577)

1. 반기순이익	41,516,699,585	23,054,414,457

2. 손익조정항목(주39)	21,352,965,615	25,055,724,834

3. 자산ㆍ부채의 증감(주39)	(266,059,335,932)	(389,567,497,868)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	13,403,130	(823,235,660)

1. 보증금의 감소	280,000,000	80,000,000

2. 관계기업투자주식의 처분	-	-

3. 무형자산의 처분	-	-

4. 보증금의 증가	-	(103,000,000)

5. 유형자산의 취득	(222,586,870)	(721,035,660)

6. 무형자산의 취득	(44,010,000)	(79,200,000)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	212,128,192,925	331,370,998,084

1. 차입부채의 차입	169,000,000,000	111,000,000,000

2. 사채의 발행	606,095,339,200	732,862,204,300

3. 신종자본증권 발행	-	-

4. 자기주식의 처분	124,362,000	258,221,400

5. 차입부채의 상환	(144,055,789,269)	(101,430,547,984)

6. 사채의 상환	(407,000,000,000)	(404,000,000,000)

7. 배당금의 지급	(10,934,580,125)	(6,278,093,415)

8. 리스부채의 상환	(1,101,138,881)	(1,040,786,217)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	8,951,925,323	(10,909,596,153)

Ⅴ. 기초의 현금및현금성자산	307,955,025,218	293,146,103,344

Ⅵ. 반기말의 현금및현금성자산(주39)	316,906,950,541	282,236,507,191

"첨부된 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다."