한국캐피탈 분기보고서 (2025.09)
2. 연결재무제표

## 2-1. 연결 재무상태표

연결 재무상태표
제 37 기 3분기말 2025.09.30 현재
제 36 기말 2024.12.31 현재
(단위 : 원)

제 37 기 3분기말	제 36 기말

자산

현금및예치금	138,139,367,567	148,661,740,152

당기손익-공정가치측정금융자산	429,375,583,932	338,493,598,424

대출채권	3,311,520,249,492	2,953,415,496,654

할부금융자산	350,126,934,034	316,252,846,852

리스자산	435,448,896,548	447,188,450,332

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	807,922,110	807,922,110

기타금융자산	48,518,041,084	48,088,389,894

관계기업투자자산	173,110,469,923	170,901,540,109

유형자산	3,591,154,365	5,053,731,199

무형자산	1,248,562,792	2,098,766,618

투자부동산	19,460,795,978	19,567,718,012

이연법인세자산	6,543,005,682	4,134,377,510

기타자산	4,680,055,913	5,633,772,416

자산총계	4,922,571,039,420	4,460,298,350,282

자본과 부채

부채

파생상품부채	125,436,274	136,816,275

차입부채	555,737,115,209	504,601,748,396

사채	3,400,793,643,166	3,056,087,424,364

기타금융부채	55,271,050,350	53,087,408,187

충당부채	1,034,922,389	859,021,250

기타부채	180,033,904,836	171,840,468,284

부채총계	4,192,996,072,224	3,786,612,886,756

자본

자본금	157,804,788,000	157,804,788,000

신종자본증권	149,943,960,000	149,943,960,000

자본잉여금	718,286,640	714,356,640

자본조정	(1,505,989,731)	(1,589,089,731)

기타포괄손익누계액	(9,984,300,615)	(9,984,300,615)

이익잉여금	432,598,222,902	376,795,749,232

자본총계	729,574,967,196	673,685,463,526

자본과부채총계	4,922,571,039,420	4,460,298,350,282

## 2-2. 연결 포괄손익계산서

연결 포괄손익계산서
제 37 기 3분기 2025.01.01 부터 2025.09.30 까지
제 36 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지
(단위 : 원)

제 37 기 3분기	제 36 기 3분기

3개월	누적	3개월	누적

영업이익	30,182,069,023	91,358,990,055	24,706,171,273	71,866,807,265

순이자손익	75,277,394,065	205,396,959,534	58,914,411,841	171,927,098,287

이자수익	120,531,121,091	342,408,000,747	101,870,375,246	297,435,512,034

당기손익-공정가치로 측정 금융자산 이자	5,433,873,918	14,203,035,368	5,267,772,653	16,996,359,865

상각후원가측정 금융자산이자	115,097,247,173	328,204,965,379	96,602,602,593	280,439,152,169

이자비용	45,253,727,026	137,011,041,213	42,955,963,405	125,508,413,747

순수수료손익	8,648,217,470	25,763,129,394	6,488,038,182	14,822,542,155

수수료수익	10,084,274,695	30,238,763,565	7,983,095,310	18,583,900,203

수수료비용	1,436,057,225	4,475,634,171	1,495,057,128	3,761,358,048

당기손익-공정가치측정금융상품관련손익	(3,873,234,867)	(4,083,543,748)	(4,286,230,467)	(1,414,482,225)

금융자산손상차손	34,776,814,630	93,905,187,893	30,231,534,335	87,526,359,111

대손상각비	34,776,814,630	93,905,187,893	30,231,534,335	87,526,359,111

파생상품관련손익	(66,320,444)	(21,471,180)	(51,284,491)	(17,920,027)

외화거래손익	5,815,096	17,885,402	0	0

판매 및 일반관리비	11,762,706,547	34,208,080,348	8,984,797,573	32,118,631,393

종업원급여비용	8,073,342,281	22,813,321,189	5,696,077,323	21,798,944,877

기타일반관리비	3,689,364,266	11,394,759,159	3,288,720,250	10,319,686,516

기타영업손익	(3,270,281,120)	(7,600,701,106)	2,857,568,116	6,194,559,579

영업외손익	3,155,300,210	675,370,328	(458,527,479)	4,325,397,837

영업외수익	3,623,027,234	4,699,392,159	36,376,737	5,843,603,809

영업외비용	467,727,024	4,024,021,831	494,904,216	1,518,205,972

법인세차감전순이익	33,337,369,233	92,034,360,383	24,247,643,794	76,192,205,102

법인세비용(수익)	6,907,261,193	19,371,903,367	4,957,961,910	15,566,864,124

당기순이익	26,430,108,040	72,662,457,016	19,289,681,884	60,625,340,978

대손준비금 반영후 조정이익(손실)	13,035,634,821	53,057,605,360	11,729,531,240	31,478,425,336

기타포괄손익	0	0	59,895,495	253,510,483

당기손익으로 재분류 되지않는 세후기타포괄손익 구성요소

확정급여제도의재측정요소	0	0	59,895,495	253,510,483

총포괄손익	26,430,108,040	72,662,457,016	19,349,577,379	60,878,851,461

주당이익(손실)

기본주당순이익 (단위 : 원)	76.0	208.0	54.0	170.0

## 2-3. 연결 자본변동표

연결 자본변동표
제 37 기 3분기 2025.01.01 부터 2025.09.30 까지
제 36 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지
(단위 : 원)

자본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분	자본 합계

자본금	신종자본증권	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분 합계

2024.01.01 (기초자본)	157,804,788,000	149,943,960,000	697,630,640	(1,661,663,731)	(9,142,554,252)	314,391,833,105	612,033,993,762	612,033,993,762

자본의 변동

포괄손익

당기순이익	60,625,340,978	60,625,340,978	60,625,340,978

기타포괄손익

확정급여제도의재측정요소	253,510,483	253,510,483	253,510,483

소유주와의 거래

연차배당	(8,753,068,100)	(8,753,068,100)	(8,753,068,100)

자기주식 거래에 따른 증가(감소)

자기주식의 처분 및 발행	16,726,000	72,574,000	89,300,000	89,300,000

신종자본증권이자비용	(7,477,766,096)	(7,477,766,096)	(7,477,766,096)

2024.09.30 (기말자본)	157,804,788,000	149,943,960,000	714,356,640	(1,589,089,731)	(8,889,043,769)	358,786,339,887	656,771,311,027	656,771,311,027

2025.01.01 (기초자본)	157,804,788,000	149,943,960,000	714,356,640	(1,589,089,731)	(9,984,300,615)	376,795,749,232	673,685,463,526	673,685,463,526

자본의 변동

포괄손익

당기순이익	72,662,457,016	72,662,457,016	72,662,457,016

기타포괄손익

확정급여제도의재측정요소	0

소유주와의 거래

연차배당	(9,382,217,250)	(9,382,217,250)	(9,382,217,250)

자기주식 거래에 따른 증가(감소)

자기주식의 처분 및 발행	3,930,000	83,100,000	87,030,000	87,030,000

신종자본증권이자비용	(7,477,766,096)	(7,477,766,096)	(7,477,766,096)

2025.09.30 (기말자본)	157,804,788,000	149,943,960,000	718,286,640	(1,505,989,731)	(9,984,300,615)	432,598,222,902	729,574,967,196	729,574,967,196

## 2-4. 연결 현금흐름표

연결 현금흐름표
제 37 기 3분기 2025.01.01 부터 2025.09.30 까지
제 36 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지
(단위 : 원)

제 37 기 3분기	제 36 기 3분기

영업활동현금흐름

영업활동순현금흐름	(380,878,038,706)	(391,895,703,991)

당기순이익	72,662,457,016	60,625,340,978

당기순이익조정을 위한 가감 합계	(86,786,363,452)	(69,639,006,287)

영업활동으로 인한 자산 부채의 변동	(558,398,027,194)	(536,637,040,232)

이자수취	339,339,404,539	283,238,839,379

이자지급	(131,648,407,326)	(115,132,267,465)

배당금수취	719,973,336	414,249,785

법인세납부(환급)	(16,767,075,625)	(14,765,820,149)

투자활동현금흐름

투자활동순현금흐름	(138,619,617)	12,239,603,245

보증금의 감소	50,000,000	20,000,000

임차보증금의 증가	15,000,000	20,000,000

관계기업투자자산등의 취득	(14,873,741,006)	(2,500,000,000)

관계기업투자자산등의 처분	14,350,421,989	14,773,473,215

유형자산의 취득	(140,647,000)	(33,869,970)

유형자산의 처분	224,400	0

무형자산의 취득	(9,878,000)	0

무형자산의 처분	500,000,000	0

재무활동현금흐름

재무활동순현금흐름	370,199,921,781	164,917,510,156

차입부채의 차입	1,120,031,419,208	531,354,805,487

사채의 발행	1,646,641,643,200	1,561,581,850,600

자기주식의 처분 및 발행 현금흐름	87,030,000	89,300,000

차입부채의 상환	(1,073,157,330,937)	(798,401,626,806)

사채의 상환	(1,305,000,000,000)	(1,112,000,000,000)

배당금지급	(9,382,217,250)	(8,753,068,100)

신종자본증권 분배금	(7,484,625,000)	(7,484,625,000)

리스부채의 리스료지급	(1,535,997,440)	(1,469,126,025)

현금및현금성자산의순증가(감소)	(10,816,736,542)	(214,738,590,590)

기초현금및현금성자산	146,615,673,229	309,018,299,351

기말현금및현금성자산	135,798,936,687	94,279,708,761