한국캐피탈 사업보고서 (2021.12)
4. 재무제표

재 무 상 태 표

제33(당)기 2021년 12월 31일 현재
제32(전)기 2020년 12월 31일 현재
한국캐피탈주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제33(당)기	제32(전)기

자 산

1. 현금및예치금	5,6,7,21	320,100,329,102	305,290,112,960

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산	5,6,8	229,189,991,853	125,414,670,947

3. 대출채권	5,6,9,13,14	2,200,309,568,208	1,775,322,997,942

4. 할부금융자산	5,6,9,13,14	99,813,035,588	80,701,793,508

5. 금융리스채권	5,6,10,13,14	398,370,147,035	341,315,367,278

6. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	6,11,40	2,642,973,645	1,697,808,147

7. 기타금융자산	5,6,12,13,40	17,775,489,599	15,266,080,007

8. 파생상품자산	5,6,15	-	-

9. 관계기업투자자산	16	2,920,780,016	3,000,001,001

10. 유형자산	17	11,226,133,695	11,228,530,444

11. 무형자산	18	5,204,507,345	6,971,695,001

12. 투자부동산	19	2,820,878,981	2,855,372,405

13. 이연법인세자산	37	6,758,538,279	7,511,870,346

14. 기타자산	20,40	2,115,946,227	1,377,076,714

자 산 총 계	3,299,248,319,573	2,677,953,376,700

부 채

1. 파생상품부채	6,15	-	1,113,625,372

2. 차입부채	5,6,22	425,091,919,411	256,274,942,989

3. 사채	5,6,23	2,316,431,450,535	1,981,784,558,772

4. 기타금융부채	5,6,24	33,136,007,028	28,739,555,611

5. 확정급여부채	25	299,000,759	1,299,065,264

6. 충당부채	26	731,002,832	642,870,961

7. 기타부채	27	119,330,357,680	101,378,596,063

부 채 총 계	2,895,019,738,245	2,371,233,215,032

자 본

1. 자본금	28	157,804,788,000	157,804,788,000

2. 신종자본증권	28	49,974,480,000	-

3. 자본잉여금	640,626,640	595,695,240

4. 자본조정	28	(1,768,585,731)	(1,981,875,731)

5. 기타포괄손익누계액	11,25,28	(11,559,431,867)	(12,744,998,098)

6. 이익잉여금	28	209,136,704,286	163,046,552,257

자 본 총 계	404,228,581,328	306,720,161,668

부 채 와 자 본 총 계	3,299,248,319,573	2,677,953,376,700

"첨부된 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

포 괄 손 익 계 산 서

제33(당)기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지
제32(전)기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지
한국캐피탈주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제33(당)기	제32(전)기

Ⅰ. 영업이익	74,698,988,753	42,040,152,505

1. 순이자손익	29	147,775,022,354	121,353,715,313

(1) 이자수익	211,877,108,581	178,695,085,917

(2) 이자비용	64,102,086,227	57,341,370,604

2. 순수수료손익	30,40	9,712,717,731	6,680,531,004

(1) 수수료수익	13,560,327,702	9,891,432,676

(2) 수수료비용	3,847,609,971	3,210,901,672

3. 당기손익-공정가치측정 금융자산관련손익	31	3,107,068,577	2,368,001,826

4. 금융자산손상차손	32	(50,941,091,280)	(56,145,299,096)

(1) 대손상각비	13	50,941,091,280	55,820,783,481

(2) 기타금융상품손상차손	-	324,515,615

5. 파생상품관련손익	15,31	(162,894,411)	(1,966,553,918)

6. 외환거래손익	14,101,895	1,386,869,637

7. 일반관리비	33	(40,920,535,722)	(34,116,672,446)

(1) 종업원급여	25,691,551,929	21,482,451,719

(2) 기타일반관리비	15,228,983,793	12,634,220,727

8. 기타영업손익	34,40	6,114,599,609	2,479,560,185

Ⅱ. 영업외손익	35	(999,570,939)	125,072,422

1. 영업외수익	78,121,416	878,848,847

2. 영업외비용	1,077,692,355	753,776,425

Ⅲ. 법인세비용차감전순이익	73,699,417,814	42,165,224,927

Ⅳ. 법인세비용	37	(20,561,260,384)	(10,106,714,160)

Ⅴ. 당기순이익	53,138,157,430	32,058,510,767

Ⅵ. 기타포괄손익	11,25,28	1,185,566,231	(1,905,292,181)

1. 후속적으로 당기손익으로 분류되지 않는 포괄손익

(1) 확정급여제도의 재측정요소	469,130,784	(861,856,984)

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 지분증권평가손익	716,435,447	(1,043,435,197)

Ⅶ. 총포괄이익	54,323,723,661	30,153,218,586

Ⅷ. 주당이익	38

1. 기본주당순이익	170	103

"첨부된 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

자 본 변 동 표

제33(당)기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지
제32(전)기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지
한국캐피탈주식회사 (단위 : 원)

과 목	자본금	신종자본증권	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	총 계

Ⅰ. 2020년 01월 01일(전기초)	157,804,788,000	-	595,695,240	(1,981,875,731)	(10,839,705,917)	137,519,917,565	283,098,819,157

1. 연차배당	-	-	-	-	(6,531,876,075)	(6,531,876,075)

2. 당기순이익	-	-	-	-	32,058,510,767	32,058,510,767

3. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가손익	-	-	-	-	(1,043,435,197)	-	(1,043,435,197)

4. 확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	-	(861,856,984)	-	(861,856,984)

Ⅱ. 2020년 12월 31일(전기말)	157,804,788,000	-	595,695,240	(1,981,875,731)	(12,744,998,098)	163,046,552,257	306,720,161,668

Ⅲ. 2021년 01월 01일(당기초)	157,804,788,000	-	595,695,240	(1,981,875,731)	(12,744,998,098)	163,046,552,257	306,720,161,668

1. 연차배당	-	-	-	-	-	(6,278,093,415)	(6,278,093,415)

2. 신종자본증권 발행	49,974,480,000	49,974,480,000

3. 신종자본증권 분배금	(769,911,986)	(769,911,986)

4. 자기주식 처분	-	-	44,931,400	213,290,000	258,221,400

5. 당기순이익	-	-	-	-	-	53,138,157,430	53,138,157,430

6. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가손익	-	-	-	-	716,435,447	-	716,435,447

7. 확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	-	469,130,784	-	469,130,784

Ⅳ.2 021년 12월 31일(당기말)	157,804,788,000	49,974,480,000	640,626,640	(1,768,585,731)	(11,559,431,867)	209,136,704,286	404,228,581,328

"첨부된 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

현 금 흐 름 표

제33(당)기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지
제32(전)기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지
한국캐피탈주식회사 (단위 : 원)

과 목	제33(당)기	제32(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름	(525,767,061,060)	(291,110,003,511)

1. 당기순이익	53,138,157,430	32,058,510,767

2. 손익조정항목(주석39)	56,877,984,622	59,882,337,417

3. 자산ㆍ부채의 증감(주석39)	(635,783,203,112)	(383,050,851,695)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	(1,489,061,704)	(5,868,281,220)

1. 보증금의 감소	105,000,000	894,942,432

2. 관계기업투자주식의 처분	0	857,391,300

3. 유형자산의 처분	0	4,767,000

4. 무형자산의 처분	0	600,000,000

5. 투자부동산의 처분	77,590,686	-

6. 보증금의 증가	(143,000,000)	(1,418,478,696)

7. 관계기업투자주식의 취득	0	(3,000,000,000)

8. 유형자산의 취득	(1,449,452,390)	(1,759,513,966)

9. 무형자산의 취득	(79,200,000)	(2,047,389,290)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	542,065,044,638	395,028,972,171

1. 차입부채의 차입	391,000,000,000	352,375,000,000

2. 사채의 발행	1,276,337,368,600	865,347,663,955

3. 유상증자	0	-

4. 신종자본증권 발행	49,974,480,000	-

5. 자기주식의 처분	258,221,400	-

6. 차입부채의 상환	(222,745,523,582)	(227,659,521,757)

7. 사채의 상환	(944,760,000,000)	(587,000,000,000)

8. 배당금의 지급(주석28)	(6,278,093,415)	(6,531,876,075)

9. 리스부채의 상환	(1,721,408,365)	(1,502,293,952)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 환율변동효과	-	(1,279)

Ⅴ. 현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ)	14,808,921,874	98,050,686,161

Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산	293,146,103,344	195,095,417,183

Ⅶ. 기말의 현금및현금성자산(주석39)	307,955,025,218	293,146,103,344

"첨부된 주석은 본 재무제표의 일부입니다."