한국캐피탈 반기보고서 (2021.06)
4. 재무제표

반기재무상태표

제33(당)기 반기 2021년 6월 30일 현재
제32(전)기 2020년 12월 31일 현재
한국캐피탈주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제33(당)기 반기말	제32(전)기

자 산

1. 현금및예치금	2,3,4,5,6,20,28	294,381,811,075	305,290,112,960

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산	2,3,4,5,7,28	168,559,010,578	125,414,670,947

3. 대출채권	2,3,4,5,8,12,13,28	2,088,629,910,728	1,775,322,997,942

4. 할부금융자산	2,3,4,5,8,12,13,28	84,793,942,330	80,701,793,508

5. 리스자산	3,4,5,9,12,13,28	354,043,813,833	341,315,367,278

6. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	2,3,5,10	2,154,872,509	1,697,808,147

7. 기타금융자산	4,5,11,12	16,211,705,487	15,266,080,007

8. 파생상품자산	4,5,14	144,073,766	-

9. 관계기업투자자산	15	2,944,516,052	3,000,001,001

10. 유형자산	16	11,403,218,440	11,228,530,444

11. 무형자산	17	6,157,401,173	6,971,695,001

12. 투자부동산	18	2,838,125,693	2,855,372,405

13. 이연법인세자산	36	7,657,464,049	7,511,870,346

14. 기타자산	19	1,125,680,902	1,377,076,714

자 산 총 계	3,041,045,546,615	2,677,953,376,700

부 채

1. 파생상품부채	5,14	55,776,222	1,113,625,372

2. 차입부채	4,5,21	266,123,333,363	256,274,942,989

3. 사채	4,5,22	2,312,994,612,228	1,981,784,558,772

4. 기타금융부채	4,5,23	30,127,286,945	28,739,555,611

5. 확정급여부채	24	2,845,328,865	1,299,065,264

6. 충당부채	25	688,830,725	642,870,961

7. 기타부채	26	104,565,533,602	101,378,596,063

부 채 총 계	2,717,400,701,950	2,371,233,215,032

자 본

1. 자본금	1,27	157,804,788,000	157,804,788,000

2. 자본잉여금	27	640,626,640	595,695,240

3. 자본조정	27	(1,768,585,731)	(1,981,875,731)

4. 기타포괄손익누계액	10,24,27	(12,854,857,543)	(12,744,998,098)

5. 이익잉여금	27	179,822,873,299	163,046,552,257

자 본 총 계	323,644,844,665	306,720,161,668

부 채 와 자 본 총 계	3,041,045,546,615	2,677,953,376,700

"첨부된 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다."

반기포괄손익계산서

제33(당)기 반기 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
제32(전)기 반기 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지
한국캐피탈주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제33(당)기 반기	제32(전)기 반기

3개월	누 적	3개월	누 적

Ⅰ. 영업이익	16,494,277,368	32,573,310,517	9,786,840,539	19,253,993,021

1. 순이자손익	28	35,457,682,422	66,164,309,316	28,885,556,063	59,062,479,398

(1) 이자수익	51,213,963,854	97,016,417,776	42,884,506,637	87,205,948,424

당기손익-공정가치측정 금융자산이자	2,556,127,237	3,713,448,201	498,813,665	2,560,606,146

상각후원가측정 금융자산이자	48,657,836,617	93,302,969,575	42,385,692,972	84,645,342,278

(2) 이자비용	15,756,281,432	30,852,108,460	13,998,950,574	28,143,469,026

2. 순수수료손익	29	2,311,014,897	4,885,811,902	2,606,734,562	3,763,773,625

(1) 수수료수익	3,343,255,760	6,772,503,537	3,442,603,327	5,207,361,825

(2) 수수료비용	1,032,240,863	1,886,691,635	835,868,765	1,443,588,200

3. 당기손익-공정가치측정 금융자산관련손익	30	2,941,508,933	3,490,914,039	2,210,820,282	1,275,578,284

4. 금융자산손상차손	31	(12,533,358,384)	(24,014,040,219)	(12,470,048,474)	(24,982,383,332)

(1) 대손상각비	12	12,533,358,384	24,014,040,219	12,470,048,474	24,657,867,717

(2) 기타일반관리비	-	-	-	324,515,615

5. 파생상품관련손익	14,30	(130,429,824)	738,937,987	(471,750,998)	350,045,643

6. 외환거래손익	69,401,300	(836,960,966)	434,802,505	(848,116,515)

7. 일반관리비	32	(12,861,927,957)	(21,310,901,210)	(10,636,002,469)	(17,854,888,901)

(1) 종업원급여	9,183,745,274	13,966,753,266	7,979,688,127	12,315,193,258

(2) 기타일반관리비	3,678,182,683	7,344,147,944	2,656,314,342	5,539,695,643

8. 기타영업손익	33	1,240,385,981	3,455,239,668	(773,270,932)	(1,512,495,181)

Ⅱ. 영업외손익	34	(31,159,286)	(566,673,633)	683,634,944	502,135,055

1. 영업외수익	25,966	35,966	857,391,300	865,714,767

2. 영업외비용	31,185,252	566,709,599	173,756,356	363,579,712

Ⅲ. 법인세비용차감전순이익	16,463,118,082	32,006,636,884	10,470,475,483	19,756,128,076

Ⅳ. 법인세비용	36	4,936,861,818	8,952,222,427	2,333,039,622	4,482,588,400

Ⅴ. 반기순이익	11,526,256,264	23,054,414,457	8,137,435,861	15,273,539,676

Ⅵ. 기타포괄손익	10,24,27	118,297,671	(109,859,445)	(88,889,195)	(195,318,104)

1. 후속적으로 당기손익으로 분류되지 않는 포괄손익	118,297,671	(109,859,445)	(88,889,195)	(195,318,104)

(1) 확정급여제도의 재측정요소	(228,157,115)	(456,314,231)

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 지분증권평가손익	346,454,786	346,454,786	(88,889,195)	(195,318,104)

Ⅶ. 총포괄이익	11,644,553,935	22,944,555,012	8,048,546,666	15,078,221,572

Ⅷ. 주당이익	37

1. 기본주당순이익	37	74	26	49

"첨부된 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다."

반기자본변동표

제33(당)기 반기 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
제32(전)기 반기 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지
한국캐피탈주식회사 (단위 : 원)

과 목	자본금	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	총 계

Ⅰ.2020년 1월 1일(전반기초)	157,804,788,000	595,695,240	(1,981,875,731)	(10,839,705,917)	137,519,917,565	283,098,819,157

1. 연차배당	-	-	-	-	(6,531,876,075)	(6,531,876,075)

2. 반기순이익	-	-	-	-	15,273,539,676	15,273,539,676

3. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	-	-	(195,318,104)	-	(195,318,104)

Ⅱ.2020년 6월 30일(전반기말)	157,804,788,000	595,695,240	(1,981,875,731)	(11,035,024,021)	146,261,581,166	291,645,164,654

Ⅲ.2021년 1월 1일(당반기초)	157,804,788,000	595,695,240	(1,981,875,731)	(12,744,998,098)	163,046,552,257	306,720,161,668

1. 연차배당	-	-	-	-	(6,278,093,415)	(6,278,093,415)

2. 반기순이익	-	-	-	-	23,054,414,457	23,054,414,457

3 . 자기주식 처분	-	44,931,400	213,290,000	-	-	258,221,400

4. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	-	-	346,454,786	-	346,454,786

5. 확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	(456,314,231)	-	(456,314,231)

Ⅳ.2021년 6월 30일(당반기말)	157,804,788,000	640,626,640	(1,768,585,731)	(12,854,857,543)	179,822,873,299	323,644,844,665

"첨부된 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다."

반기현금흐름표

제33(당)기 반기 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
제32(전)기 반기 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지
한국캐피탈주식회사 (단위 : 원)

과 목	제33(당)기 반기	제32(전)기 반기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름	(341,457,358,577)	(98,355,881,828)

1. 반기순이익	23,054,414,457	15,273,539,676

2. 손익조정항목(주38)	25,055,724,834	26,588,039,881

3. 자산ㆍ부채의 증감(주38)	(389,567,497,868)	(140,217,461,385)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	(823,235,660)	(754,916,866)

1. 보증금의 감소	80,000,000	176,150,000

2. 관계기업투자주식의 처분	-	857,391,300

3. 무형자산의 처분	-	600,000,000

4. 보증금의 증가	(103,000,000)	(1,213,478,696)

5. 유형자산의 취득	(721,035,660)	(115,657,480)

6. 무형자산의 취득	(79,200,000)	(1,059,321,990)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	331,370,998,084	164,899,060,255

1. 차입부채의 차입	111,000,000,000	150,000,000,000

2. 사채의 발행	732,862,204,300	430,865,930,500

3. 자기주식의 처분	258,221,400	-

4. 차입부채의 상환	(101,430,547,984)	(95,677,169,669)

5. 사채의 상환	(404,000,000,000)	(313,000,000,000)

6. 배당금의 지급	(6,278,093,415)	(6,531,876,075)

7. 리스부채의 상환	(1,040,786,217)	(757,824,501)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	(10,909,596,153)	65,788,261,561

Ⅴ. 기초의 현금및현금성자산	293,146,103,344	195,095,417,183

Ⅵ. 반기말의 현금및현금성자산(주38)	282,236,507,191	260,883,678,744

"첨부된 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다."