케이비캐피탈 사업보고서 (2025.12)
1. 이사회에 관한 사항

(1) 이사회 구성의 개요

구 성	ㄱ. 이사회는 이사전원으로 구성한다.

회의 및 소집	ㄱ. 이사회의 의장은 대표이사로 한다.ㄴ. 의장 유고시에는 상임이사 중에서 연장자 순으로 그 직무를 대행하며, 상임이사가 없는 경우에는 비상 임이사 중 연장자순으로 그 직무를 대행한다.ㄷ. 이사회는 정기이사회와 임시이사회로 구분하고 의장이 소집한다.ㄹ. 정기이사회는 매분기 1회 개최한다.ㅁ. 임시이사회는 의장이 필요하다고 인정하는 경우, 다른 이사 또는 이사회 내 제위원회의 요구가 있을때 수시로 소집할 수 있다.

결의사항	ㄱ. 이사회에 관한사항 (2) 이사회의 권한 내용 참조

의사 및 결의방법	ㄱ. 재적이사 과반수의 출석이 있어야 하며 그 결의는 출석의사 과반수의 찬성으로서 행한다. 다만, 상법 제397조의2, 제398조에 해당하는 사안에 대한 이사회 결의는 이사 3분의 2이상의 수로 한다.ㄴ. 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 음성을 동시에 송수신
하는 원격통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있다. 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.ㄷ.이사는 각 1개의 의결권을 갖는다. 그러나 그 결의사항에 관하여 특별한 이해관계가 있는 자는 의결권 을 행사하지 못하며 출석이사의 의결권의 수에 산입하지 아니한다.

위원회	ㄱ. 이사회 내에 대표이사후보추천위원회, 감사위원후보추천위원회, 사외이사후보추천위원회, 감사위원회, 리스크관리위원회와 보상위원회를 두며, 위원회의 역할 및 운영 등에 관하여는 별도로 정하는 각 위원 회의 규정에 따른다.

의사록	ㄱ. 이사회의 의사에 관하여는 의사록을 작성하여야 한다. ㄴ. 의사록에는 의사의 안건, 경과요령, 그 결과, 반대하는 자와 그 반대이유를 기재하고 출석한 이사가 기명날인 또는 서명한다.ㄷ. 의사록은 이사회 종료일로부터 14일 내에 작성하여 모든 이사에게 발송하여야 한다. 다만, 부득이한
경우에는 이사회 의장의 승인을 얻어 그 기간을 연장할 수 있다.

당사의 이사회는 2025년 12월 31일 현재 총 6명으로, 대표이사 1명, 사외이사 4명, 기타비상무이사 1명으로 구성되어 있습니다. 2023년 12월 21일 주주총회에서 빈중일 대표이사를 선출하여, 2024년 1월 1일부터 직무를 수행하고 있으며, 2023년 12월 28일 이사회에서 당사 정관 제37조에 의거 대표이사를 이사회의장으로 선출하여, 대표이사가 이사회의장을 겸직하고 있습니다.대표이사를 이사회 의장으로 선임한 사유는 CIB, 글로벌심사 등 KB금융그룹 내 핵심 Biz 부문에 대한 업무 전문성뿐만 아니라 회사 업무 전반에 대한 폭넓은 이해와 탁월한 리더십으로 규제, 환경 변화와 시장경쟁에 대응한 내실 성장 및 지속가능한 경영전략을 추진하고 있으며, 이사들의 다양한 의견을 원만하게 조율하고, 이사회 운영의 효율성을 제고할 것으로 판단하여 이사회 의장으로 선임하였습니다. 또한 사외이사가 아닌 자를 이사회 의장으로 선임함에 따라 지배구조법 제13조 제2항에 의거 선임사외이사를 별도로 선임하였습니다.

사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

6	4	4	0	0

주1) FY2025 정기 주주총회 결과주2) 사외이사 변동현황은 중임 사외이사 포함

(2) 이사후보의 자격검증당사는 이사 선임에 있어 관련 법령과 정관에서 요구하는 자격요건의 충족여부를 검토하며, 다음과 같은 절차로 선임되고 있습니다.1. 이사의 경우 대주주가 추천하거나 이사회에서 추천해 이사회에서 후보를 확정함2. 사외이사의 경우 관련 규정에 의거 사외이사후보추천위원회에서 후보를 확정함3. 감사위원회 위원의 경우 관련 규정에 의거 감사위원후보추천위원회에서 후보를 확정함

(3) 이사의 독립성 1) 이사의 독립성 기준 및 운용 당사는 이사 선임에 있어 관련 법령과 정관에서 요구하는 자격요건의 충족여부를 검토하며, 다음과 같은 절차로 선임되고 있습니다.

1. 이사의 경우 대주주가 추천하거나 이사회에서 추천해 이사회에서 후보를 확정함2. 대표이사의 경우 관련 규정에 의거 대표이사후보추천위원회에서 후보를 확정함 3. 사외이사의 경우 관련 규정에 의거 사외이사후보추천위원회에서 후보를 확정함4. 감사위원회 위원의 경우 관련 규정에 의거 감사위원후보추천위원회에서 후보를 확정함

- 이사별 독립성 기준 충족여부 (기준일 : 2025년 12월 31일)

구 분	성 명	임기	연임여부	연임횟수	독립성 기준충족 여부	이사 선임 배경	추천인	회사와의 거래	최대주주등과의이해관계	대내외 교육참여현황	활동분야

대표이사	빈중일	2026.12.31	연임	1회	충족	다년간 금융업에 종사한 자로써 CIB, 글로벌심사 등 KB금융그룹 내 핵심 Biz 부문에 대한 업무 전문성 뿐만 아니라 회사 업무 전반에 대한 폭넓은 이해와 탁월한 리더십으로 규제, 환경 변화와 시장경쟁에 대응한 내실 성장 및 지속가능한 경영전략을 추진하고 있으며, 폭넓은 금융업원 경험을 기반으로 회사, 주주, 금융소비자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 것으로 판단됨	대표이사후보추천위원회	없음	없음	있음	전사 경영전반 총괄

사외이사	남중수	FY2025 정기주총까지	연임	2회	충족	KTF 및 KT 대표이사, 한국통신사업자연합회 회장, U-Korea 포험 회장을 역임하는 등 경영/경제 분야 폭넓은 지식과 전문성을 갖추고 있다고 판단됨. 동 경험을 토대로 향후 회사 발전에 크게 기여할 것으로 판단됨	사외이사후보추천위원회	없음	없음	있음	전사 경영전반에 대한 업무

사외이사	최규연	FY2025 정기주총까지	연임	2회	충족	기획재정부 회계결산심의관, 제29대 조달청 청장, 제16대 상호저축은행중앙회 회장 역임 경력을 갖추고 있음. 회계/재무분야에 깊은 지식을 바탕으로 회사, 주주, 금융소비자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 것으로 판단됨	사외이사후보추천위원회	없음	없음	있음	전사 경영전반에 대한 업무

사외이사	정병하	FY2025 정기주총까지	연임	2회	충족	서울고등검찰청 검사, 한국소비자원 소비자분쟁조정위원회 위원장, 대검찰청 감찰본부장을 역임하는 등 법률 전문가임. 법무법인 대륙아주 변호사로 활동하였으며, 법률 전문가 시각으로 균형잡힌 의사결정을 할 것으로 판단됨	사외이사후보추천위원회	없음	없음	있음	전사 경영전반에 대한 업무

사외이사	박상배	FY2025 정기주총까지	신규선임	초임	충족	LG 홍보실 부장, OCI 홍보실장, 한국지방재정공제회 옥외광고센터장을 역임한 언론홍보 분야 전문가로, 금융회사의 소비자보호가 강화되고 있는 추세에 발맞춰 소비자보호와 언론홍보 분야의 경험을 바탕으로 소비자의 권익을 보호하고 기업의 신뢰성을 높이는데 중요한 역할을 할 것으로 판단됨	사외이사후보추천위원회	없음	없음	있음	전사 경영전반에 대한 업무

기타비상무이사	최영철	FY2025 정기주총까지	신규선임	초임	충족	오랜기간 금용업에 종사한 자로써, KB금융지주 재무기획부 팀장 등의 경력을 통해 전문성을 보유하고 있음. 특히 KB금융지주에서 계열사 관리를 총괄하는 입지에서 다각적인 측면에서 당사 의사결정에 큰 기여를 할 것으로 판단됨	이사회	없음	없음	있음	전사 경영전반에 대한 업무

2) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황

당사는 관련 법령 등에 따라 사외이사후보추천위원회를 상시적으로 운영하고 있습니다.

현황> (기준일: 2025년 12월 31일)

성 명	사외이사 여부	비 고

최규연	여	관련법상 요건 충족

정병하	여

박상배	여

※ 사외이사후보추천위원회의 활동내역은 '(5) 이사회의 운영에 관한 사항'의 '5) 이사회 내의 위원회 활동내역'의 사외이사후보추천위원회 부분을 참조하여 주시기 바랍니다.

(4) 사외이사의 전문성1) 사외이사 활동 지원조직

당사는 사외이사에 대한 업무 지원을 활성화하고, 이사회 및 각 위원회의 원활한 회의 진행을 보좌하거나 지시사항을 처리하기 위하여 이사회 지원조직을 운영하고 있습니다.

조직명	소속직원	경력	주요 업무수행 내역

직위	인원수	근속연수	지원업무 수행기간

전략기획부	부장	1	17년	11년	이사회 및 사외이사 지원 총괄

차장	1	14년	3년	이사회 및 사외이사 지원

과장	2	평균9년	평균 2년	이사회 및 사외이사 지원

대리	1	8년	1년	이사회 및 사외이사 지원

현황>

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2025.02.04	전략기획부 (내부교육)	설영오, 남중수, 최규연, 정병하	-	2025년 KB캐피탈 주요 전략방향 및 여전업 주요 이슈

2025.08.20	전략기획부 (내부교육)	남중수, 최규연, 정병하, 박상배	-	2025년 상반기 경영실적 및 경쟁사 실적 현황 보고

(5) 이사회의 운영에 관한 사항

1) 이사회의 권한 내용□ 이사회는 의장이 소집한다.□ 다음 사항은 이사회의 결의를 얻어야 한다.

1. 경영목표 및 평가에 관한 사항2. 정관의 변경에 관한 사항

3. 예산 및 결산에 관한 사항

4. 해산, 영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항

5. 관계법령에서 정한 내부통제기준 및 위험관리기준의 제정,개정 및 폐지에 관한 사항

6. 최고경영자의 경영승계 등 지배구조 정책 수립에 관한 사항

7. 대주주·임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항

8. 주주총회에 관한 사항가. 주주총회 소집

나. 주주총회 부의안건9. 기본 경영에 관한 사항

가. 경영전략의 수립에 관한 사항

나. 경영계획의 승인(사업목표의 부여 및 사업계획의 승인)

다. 자회사에 대한 출자10. 중요규정에 관한 사항

가. 이사회규정 등 규정의 제정·개폐 나. 단, 전 가목 및 이사회 결의로 제정·개폐하도록 정하고 있는 규정 중 관련 법 령 등의 변경, 감독기관의 변경 권고 등에 따른 변경 시에는 대표이사 전결로 개정할 수 있으며, 조직체계 변경 등에 따른 용어의 변경 또는 단순한 자구수정 등 규정 내용의 실질적 변화를 수반하지 않는 경우 규정 관리규정의 자구수정 에 따라 변경할 수 있다. 11. 자본금 및 자금조달에 관한 사항 가. 발행가격과 전환가격을 포함한 주식 및 채권 발행의 결정 나. 자본금의 변경, 제준비금의 자본전입과 주식의 발행 또는 소각에 관한 사항 다. 자산재평가 12. 이사에 관한 사항 가. 주주총회에서 위임 받은 범위 내 이사보수의 결정 나. 상법 제397조(경업금지), 상법 제397조의2(회사의 기회 및 자산의 유용금지), 상법 제398조(이사등과 회사간의 거래)관련 승인 다. 대주주·임원 등과 금융회사 간 이해상충 행위의 감독에 관한 사항 라. 이사회 내 위원회 위원의 선임 및 해임 마. 금융회사의 지배구조에 관한 법률에서 정한 주요업무집행책임자의 임면 바. 준법감시인의 선임과 해임 사. 위험관리책임자의 선임과 해임 아. 임원보수규정, 집행임원운영규정에서 정한 경영진 성과급 환수사유 해당 여부 및 관련 당사자에게 부여된 성과급(지급 미확정분, 기지급분 및 미지급분)의 환수 범위 등의 결정(2017.3.23 목 신설) 13. 기타 사항 가. 건당 금액이 자기자본의 100분의 1을 초과하는 계약 및 협약에 관한 사항 나. 건당 금액이 자기자본의 100분의 1을 초과하는 재산과 권리의 득실에 관한 사 항 다. (2016.12.9 호 삭제) 라. (2016.12.9 호 삭제) 마. 주주총회로부터 위임받은 사항 바. 이사회, 이사회 내 위원회 및 대표이사가 필요하다고 인정하는 사항 사. 기타 관계 법령 등에 의해 이사회 결의사항으로 정한 사항 2) 이사회의 주요활동내역 [기간 : 2025.01.01 ~ 2025.03.24] 회차 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 빈중일(출석률: 100%) 설영오(출석률: 100%) 남중수(출석률: 100%) 최규연(출석률: 100%) 정병하(출석률: 100%) 나상록(출석률: 100%) 찬 반 여 부 2025-1차 2025.02.04 □결의안건1. 그룹 내부거래(KB마이데이터 통합 분석 제휴 계약 연장) 승인의 건2. 그룹 내부거래 (KB핀테크와의 광고대행 위·수탁 계약) 승인의 건3. 그룹 내부거래 (KB핀테크와의 배너광고 제휴 계약) 승인의 건4. 그룹 내부거래 (KB핀테크와의 고객 정보 제공 및 활용 제휴 계약) 승인의 건5. 그룹 내부거래(그룹 신용평가 모델 개발에 활용한 SAS 소프트웨어 (SAS Viya) 사용에 따른 비용 청구 지급) 승인의 건6. 렌터카 양도·양수 매각운영 기간 연장의 건7. 2025년 기부금 연간 총 운영한도 승인의 건8. 2024년 경비예산 전용 및 증액 승인의 건9. 제36기 재무제표 및 영업보고서 등 결산서류 승인의 건□ 보고안건1. 경영자문역 계약 현황 보고2. 렌터카 양도·양수 매각운영 결과 보고3. 2024년 연간 경영실적 보고4. 고객정보 제공 및 이용에 관한 업무처리 경과와 규정준수 등 보고 가결가결가결가결가결가결가결가결가결---- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성--- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성--- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성--- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성--- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성--- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성--- 2025-2차 2025.02.19 □결의안건1. 2025년 산업안전보건관리 기본계획 승인의 건2. 그룹 내부거래(헬스케어와의 건강관리 서비스 제공 계약) 승인의 건3. 그룹 내부거래(KB핀테크 국내자회사와의 신용공여거래) 승인의 건4. 그룹 내부거래(KB금융지주 등 계열사 간 고객정보 제공 및 활용 제휴 계약 연장) 승인의 건□ 보고안건1. 내부통제제도의 구축·운영상황에 대한 보고2. 자금세탁방지를 위한 내부통제의 운영 및 평가에 대한 보고3. 2024년 내부회계관리제도 운영실태 보고4. 2024년 내부회계관리제도 평가결과 보고 가결가결가결가결--- 찬성찬성찬성찬성---- 찬성찬성찬성찬성---- 찬성찬성찬성찬성---- 찬성찬성찬성찬성---- 찬성찬성찬성찬성---- 찬성찬성찬성찬성---- 2025-3차 2025.03.06 □결의안건1. 그룹 내부거래 (그룹 법인KB스타클럽 계약 연장) 승인의 건2. 그룹 내부거래(KB국민은행과의 그룹사간 고객정보 제공내역 통합통지 업무 위수탁 계약) 승인의 건3. 「내부통제위원회규정」 제정(안)에 대한 승인의 건4. 「내부통제규정」 개정(안)에 대한 승인의 건 5. 제36기 정기주주총회 소집 및 부의안건 승인의 건 가결가결가결가결가결 찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성 [기간 : 2025.03.24~2025.12.31] 회차 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 빈중일(출석률: 100%) 남중수(출석률: 82%) 최규연(출석률: 82%) 정병하(출석률: 100%) 박상배(출석률: 91%) 최영철(출석률: 100%) 찬 반 여 부 2025-4차 2025.3.24. □결의안건1. 「내부통제정책」 제정(안) 승인의 건2. 리스크관리정책 제정(안) 승인의 건리스크관리위원회규정 개정(안) 승인의 3. 건4. 그룹 내부거래(KB국민카드 차량정보서비스 계약 연장) 승인의 건5. 그룹 내부거래(KB국민카드와의 광고 업무 대행 위수탁 계약 연장) 승인의 건6. 그룹 내부거래(KB국민은행과의 모바일 어플리케이션을 활용한 광고대행 업무 위·수탁 계약 연장) 승인의 건7. 그룹 내부거래(KB헬스케어와의 건강검진 및 건강증진 서비스 제공 계약) 승인의 건8. 그룹 내부거래(KB손해보험과의 그룹 합정연수원 계약 연장) 승인의 건9. 그룹 내부거래(KB증권과의 그룹 대치연수원 계약 연장) 승인의 건10. 그룹 내부거래 (라오스 국외현지법인과의 신용공여거래 변경계약) 승인의 건11. 그룹 내부거래 (인도네시아 국외현지법인과의 신용공여거래 변경계약) 승인의 건12. 선임사외이사 선임의 건13. 이사회내 위원회 위원 선임의 건14. 이사회 규정 개정 승인의 건15. 지배구조내부규범 개정 승인의 건□ 보고안건1. 2025년 정보보호 사업계획 보고2. 2025년 정보보호상시평가 결과 보고3. 2024년 제2차 금융소비자보호 내부통제위원회 개최 결과 보고4. 2024년 감사위원회 활동내역 및 감사결과 보고 가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결--- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성 2025-5차 2025.04.25 □결의안건1. 그룹 내부거래(KB손해보험 기업비용보장보험계약) 승인의 건2. 그룹 내부거래(KB국민카드와의 배너광고 제휴계약) 승인의 건3. 그룹 내부거래 (KB라이프생명과의 배너 광고 제휴 계약) 승인의 건4. 그룹 내부거래(그룹 오픈API 서비스 제휴 연장) 승인의 건5. 그룹 내부거래(그룹 오픈API 본인인증대행업무 위수탁 연장 및 계약 변경) 승인의 건6. 「자금세탁방지업무규정」 개정(안) 승인의 건□ 보고안건1. 2025년 1분기 경영실적보고2. 인도네시아 지주사 설립 사전 보고3. 2025년 KB캐피탈 영업연속성계획(BCP) 보고4. 이사회내 위원회 위원장 선임 보고5. 고객정보 제공 및 이용에 관한 업무처리 경과와 규정준수 등 보고 가결가결가결가결가결가결--- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성--- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성--- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성--- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성--- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성--- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성--- 2025-6차 2025.05.26 □결의안건1. 그룹 내부거래 (KB국민은행과의 전자문서 유통서비스 업무위수탁 계약 연장) 승인의 건2. 그룹 내부거래(KB국민은행과의 광고 제휴 계약) 승인의 건3. 그룹 내부거래 (KB국민카드와의 콘텐츠 광고 제휴 계약) 승인의 건4. 그룹 내부거래 (KB라이프생명과의 광고대행 업무 위수탁 계약) 승인의 건 가결가결가결가결 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 불참불참불참불참 찬성찬성찬성찬성 2025-7차 2025.06.19 □결의안건1. 그룹 내부거래(KB국민은행과의 광고 업무 대행 위·수탁 계약 연장) 승인의 건2. 그룹 내부거래 (KB스타클럽제도 제휴 계약 연장) 승인의 건3. 그룹 내부거래 (KB스타클럽 플랫폼 위수탁계약 연장) 승인의 건4. 그룹 내부거래 (KB스타클럽 무료보험 업무협약 연장) 승인의 건5. 「채무조정규정」 개정(안) 승인의 건6. 대륭서초타워 10층 자산매각 승인의 건7. 인도네시아 지주회사 설립에 따른 주식 교환 계획(안)□ 보고안건1. 책무구조도 개요 및 향후 추진사항 가결가결가결가결가결가결가결- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성- (불참)(불참)(불참)(불참)(불참)(불참)(불참) 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성- 2025-8차 2025.07.16 □결의안건1. 그룹 내부거래(KB라이프생명과의 KB지켜주는 대중교통 안심보험 제공 계약) 승인의 건2. 그룹 내부거래(KB캐피탈-KB국민카드 EASY대출(구.리브메이트) 업무위수탁 계약 연장) 승인의 건3. 그룹 내부거래(KB캐피탈-KB증권 대출소개 위수탁 연장) 승인의 건□ 보고안건1. 고객정보 제공 및 이용에 관한 업무처리 경과와 규정준수 등 보고 가결가결가결-- 찬성찬성찬성-- 찬성찬성찬성-- 찬성찬성찬성-- 찬성찬성찬성-- 찬성찬성찬성-- 찬성찬성찬성-- 2025-9차 2025.08.20 □결의안건1. 2025년 2차 회사채 발행 일괄신고 승인의 건2. 2025년 해외채권 발행한도 승인의 건□ 보고안건1. 2025년 상반기 경영실적 보고2. 경영자문역 계약 해지 보고 가결가결 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 2025-10차 2025.09.23 □결의안건1. 그룹 내부거래(2025-2026 V리그 KB손해보험 스타즈 배구단 광고 프로모션 계약) 승인의 건2. 그룹 내부거래 (KB국민은행과의 배너광고 제휴 계약) 승인의 건3. 그룹 내부거래 (KB금융지주와의 KB DMP 운영 업무 위수탁 계약 연장) 승인의 건4. 정관 변경 승인의 건5. 제37기 임시주주총회 소집 및 부의 안건 승인의 건 가결가결가결가결가결가결-- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성-- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성-- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성-- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성-- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성-- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성-- 2025-11차 2025.10.20 □결의안건1. 그룹 내부거래(KB데이타시스템과의 KB One클라우드 통합 MSP 사용 변경 계약) 승인의 건2. 그룹 내부거래(기업신용평가모델 개선을 위한 컨설팅 추진에 따른 계열사 비용배분(안))승인의 건3. 임원보수규정 개정 승인의 건4. 이사회 및 이사회 내 위원회 규정 개정의 건□ 보고안건1. 2025년 제1차 및 제2차 금융소비자보호 내부통제위원회 개최 결과 보고 가결가결가결가결 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 2025-12차 2025.11.17 □결의안건1. 그룹 내부거래(KB국민은행과의 서비스표 등의 사용 계약 갱신) 승인의 건2. 그룹 내부거래(KB국민은행과의 디지털 콘텐츠 플랫폼 시스템 공동 사용 계약 갱신) 승인의 건3. 그룹 내부거래(KB데이타시스템과의 IT서비스 도급 계약) 승인의 건□ 보고안건1. 2025년 3분기 경영실적 보고2. 예산업무처리지침 개정 보고3. 2024년 자금세탁방지 업무의 적정성 감사결과 보고4. 고객정보 제공 및 이용에 관한 업무처리 경과와 규정준수 등 보고 가결가결가결 찬성찬성찬성 (불참)(불참)(불참) 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 2025-13차 2025.12.02 □결의안건1. 그룹 내부거래 (KB증권 중고차 자문 이용 계약 연장) 승인의 건2. 그룹 내부거래 (KB국민카드와의 기업회원 업무제휴협약 기간 연장) 승인의 건3. 그룹 내부거래 (KB손해보험, KB라이프생명 임직원 단체보험 가입) 승인의 건4. 그룹 내부거래 (KB손해보험과의 국외근무직원 및 가족 해외장기체류보험 가입) 승인의 건5. KB캐피탈 2026년 경영계획 및 예산 승인의 건 가결가결가결가결가결 찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성 (불참)(불참)(불참)(불참)(불참) 찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성 2025-14차 2025.12.23 □결의안건1. 그룹 내부거래(KB국민카드 그룹 통합 포인트 업무 위수탁 운영 계약) 승인의 건2. 2026년 기부금 연간 총 운영한도 승인의 건3. 그룹 내부거래(계열사간 대출채권/투자자산 등의 양수도 신규 거래) 포괄 승인의 건4. 그룹 내부거래(계열사간 펀드관련 신규 거래)포괄 승인의 건5. 통합자체위기관리체계 갱신(안)6. 그룹 내부거래(KB증권과의 채권중개) 포괄승인의 건7. FY2026 차입금 신규 조달 및 전자단기사채 잔액 한도 승인의 건8. 그룹 내부거래 (국외현지법인과의 IT서비스 업무위수탁계약)(案) 승인의 건9. 그룹 내부거래 (KB국민은행 업무위수탁 계약 연장) 승인의 건10. 정관 변경 승인의 건11. 제37기 임시주주총회 소집 및 부의 안건 승인의 건12. 금융소비자보호에 관한 내부통제규정 및 금융소비자보호규정 개정 승인의 건13. 2026년 전사 금융소비자보호 경영계획 및 예방대책 승인의 건□ 보고안건1. 2025년 제3차 금융소비자보호 내부통제위원회 개최 결과 보고 가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성- (불참)(불참)(불참)(불참)(불참)(불참)(불참)(불참)(불참)(불참)(불참)(불참)(불참)- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성- 2025-15차 2025.12.25. □결의안건1. 그룹 내부거래(그룹공동 IT사업 거래 관련 비용 배분) 승인의 건2. 그룹 내부거래(KB데이타시스템과의 IT인프라 통합유지보수 재계약) 승인의 건3. 이사회 의장 선임의 건4. 주요업무집행책임자 선임의 건5. 소비자보호총괄책임자 선임의 건□ 보고안건1. 사외이사후보군 관리내역 보고 가결가결가결가결가결 찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성 3) 이사회에서의 사외이사의 주요활동내역 회 차 개최일자 사외이사 참석인원 비 고 1차 2025.02.04 총4명 중 4명 참석 - 2차 2025.02.19 총4명 중 4명 참석 - 3차 2025.03.06 총4명 중 4명 참석 - 4차 2025.03.24 총4명 중 4명 참석 - 5차 2025.04.25 총4명 중 4명 참석 - 6차 2025.05.26 총4명 중 3명 참석 박상배 이사 불참 7차 2025.06.19 총4명 중 3명 참석 최규연 이사 불참 8차 2025.07.16 총4명 중 4명 참석 - 9차 2025.08.20 총4명 중 4명 참석 - 10차 2025.09.23 총4명 중 4명 참석 - 11차 2025.10.20 총4명 중 4명 참석 - 12차 2025.11.17 총4명 중 3명 참석 남중수 이사 불참 13차 2025.12.02 총4명 중 3명 참석 최규연 이사 불참 14차 2025.12.23 총4명 중 3명 참석 남중수 이사 불참 15차 2025.12.25 총4명 중 4명 참석 - 4) 이사회내의 위원회 구성현황 [기준일: 2025.01.01 ~ 2025.03.23] 위원회명 구성 소속 이사명 설치목적 및 권한사항 비고 감사위원회 1. 3인 이상의 이사로 구성2. 위원의 3분의 2 이상은 사외이사3. 감사위원회 위원 중 1인 이상은 회 계 또는 재무전문가 최규연(위원장)정병하설영오 □ 설치 목적 - 경영진의 업무집행에 대한 적법성 감사- 기업재무활동의 건전성과 타당성 및 재무보고의 적정성 검토- 중요한 회계처리기준이나 회계추정변경의 타당성 검토- 내부회계관리제도 운용실태 평가- 내부통제시스템의 평가- 내부감사부서 책임자 임면동의- 외부감사인 선임, 보수 및 비감사서비스에 대한 계약- 외부감사인의 감사활동에 대한 평가- 내부감사부서의 연간 감사계획 및 결과 보고- 회사의 임직원 윤리규범 준수에 관한 평가결과 보고- 외부감사인이 회사의 이사 직무수행에 관한 부정 행위 또는 법령이 나 정관에 위반되는 중요한 사실 보고- 외부감사인이 회사의 회계처리기준 위반 사실 보고- 기타 각 위원이 필요하다고 인정한 안건 1. 제21기 정기 주주총회 시(2010. 3.25) 감사위원회 설치근거 정관 반영2. 사내 관련 규정 신설(2010.3.25) 사외이사후보추천위원회 1. 3인 이상의 이사 2. 위원의 과반수 이상은 사외이사 정병하(위원장)남중수설영오 □ 설치 목적- 공정한 절차를 통하여 역량있는 사외이사 후보를 물색, 심사, 추천하 기 위함□ 결의 사항- 사외이사 선임원칙의 수립, 점검, 보완 - 주주총회가 선임할 사외이사 후보 추천 - 상시적인 사외이사 후보군 관리 및 후보 검증- 기타 사외이사후보추천을 위하여 필요한 사항 상설운영 대표이사후보추천위원회 1. 사외이사 전원 설영오(위원장)남중수최규연정병하 □ 설치 목적 - 지주회사 지배구조위원회에서 선정한 대표이사 후보를 심사하여 주 주총회에 추천하기 위함 □ 결의 사항 - 주주총회에서 선임할 대표이사 후보 추천 상설운영 감사위원후보추천위원회 1. 사외이사 전원 설영오(위원장)남중수정병하설영오 □ 설치 목적 - 공정한 절차를 통하여 역량있는 감사위원 후보를 물색, 심사, 추천하 기 위함 □ 결의 사항 1. 주주총회에서 선임할 감사위원회 위원후보 추천 비상설운영(위원장은 개최시 선임) 리스크관리위원회 1. 위원장 포함 3명으로 구성2. 사외이사 수가 위원 총수의 과반수3. 위원장은 리스크에 대한 전문성을 가진 사외이사 위원 설영오(위원장)남중수최규연 □ 설치 목적- 리스크관리위원회는 이사회를 대신하여 경영상 발생하는 제반 리스 크를 적시에 인식·측정·감시·통제할 수 있도록 리스크관리 전략 및 정책을 수립, 승인함을 목적으로 함□ 결의 사항- 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 및 전략의 수립- 목표 Risk Appetite 설정- 리스크관리협의회규정 및 리스크관리규정 제정 및 개정 (다만, 법령, 기타 규정의 변경으로 인한 개정이나 자구수정 제외)- 내부자본 한도 설정- 적정투자한도 및 손실허용한도 승인- 리스크관리조직구조 및 업무분장- 리스크관리시스템 도입 및 운영- 각종 한도의 설정 및 한도초과의 승인- 신규 신용평가시스템 적용- 기타 이사회 및 위원회가 필요하다고 인정하는 사항□ 심의 사항- 리스크관리위원회규정 개정- 기타 이사회 및 위원회가 필요하다고 인정하는 사항□ 보고 사항- 리스크관리 정책 수립 및 집행에 관한 사항- Risk Appetite 및 리스크 한도 모니터링 결과 - 위원회에서 결정한 사항의 이행결과- 리스크관리협의회 주요 활동 내역- 감독기관의 리스크부문 검사 결과 및 동 결과에 따른 조치 결과- 리스크관리 현황- 위기상황분석 결과(유동성 위기상황 분석 및 비상조달계획 등 포함)- 신용평가시스템의 적합성 검증 결과- 기타 이사회 및 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 1. 제25기 정기주주총회 시 (2014.03.20) 리스크관리 위원회 설치근거 정관반영2. 사내 관련 규정 신설 (2014.03.20) 보상위원회 1. 리스크관리위원회 위원 1인 이상 을 포함하여 3인 이상의 이사로 구성 2. 위원중 1인은 금융회사 또는 회 사의 금융, 회계 또는 재무분야에 서 종사한 경험이 있는 자 설영오(위원장)남중수정병하 □ 설치목적 - 이사회를 대신하여 회사의 보상정책을 수립하고 성과보상체계의 설 계와 운영을 감시 □ 결의사항 - 경영진과 금융투자업무담당자 대상자 결정 - 대상자에 대한 보상의 결정 및 지급방식에 관한 사항 - 대상자에 대한 보상체계의 설계, 운영의 적정성에 대한 평가와 심의- 연차보상평가실시(Annual Compensation Review) - 기타 성과보상체계와 관련하여 이사회 또는 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 1. 사내 관련 규정 신설(2015.10.15)2. 설영오(사외이사) 2025.3.24일 기간만료로 퇴임 [기준일: 2025.03.24 ~ 2025.12.31] 위원회명 구성 소속 이사명 설치목적 및 권한사항 비고 감사위원회 1. 3인 이상의 이사로 구성2. 위원의 3분의 2 이상은 사외이사3. 감사위원회 위원 중 1인 이상은 회 계 또는 재무전문가 최규연(위원장)정병하박상배 □ 설치 목적 - 경영진의 업무집행에 대한 적법성 감사- 기업재무활동의 건전성과 타당성 및 재무보고의 적정성 검토- 중요한 회계처리기준이나 회계추정변경의 타당성 검토- 내부회계관리제도 운용실태 평가- 내부통제시스템의 평가- 내부감사부서 책임자 임면동의- 외부감사인 선임, 보수 및 비감사서비스에 대한 계약- 외부감사인의 감사활동에 대한 평가- 내부감사부서의 연간 감사계획 및 결과 보고- 회사의 임직원 윤리규범 준수에 관한 평가결과 보고- 외부감사인이 회사의 이사 직무수행에 관한 부정 행위 또는 법령이 나 정관에 위반되는 중요한 사실 보고- 외부감사인이 회사의 회계처리기준 위반 사실 보고- 기타 각 위원이 필요하다고 인정한 안건 1. 제21기 정기 주주총회 시(2010. 3.25) 감사위원회 설치근거 정관 반영2. 사내 관련 규정 신설(2010.3.25) 사외이사후보추천위원회 1. 위원회는 3인 이상의 이사로 구성, 위원 의 과반수를 사외이사로 구성 2. 불가피한 사정이 있는 경우를 제외 하고 위원은 연속해서 2년을 초과 하여 재임할 수 없음 정병하(위원장)남중수박상배 □ 설치 목적- 공정한 절차를 통하여 역량있는 사외이사 후보를 물색, 심사, 추천하 기 위함□ 결의 사항- 사외이사 선임원칙의 수립, 점검, 보완 - 주주총회가 선임할 사외이사 후보 추천 - 상시적인 사외이사 후보군 관리 및 후보 검증- 기타 사외이사후보추천을 위하여 필요한 사항 * 위원회는 후보군 관리 내역을 연 2회 이상 이사회에 보고 1. 제21기 정기주주총회 시(2010. 3. 25) 사외이사후보추천위원회 설치근거정관반영2. 사내 관련 규정 신설(2010.3.25)3. 2015. 10. 15 상설화 대표이사후보추천위원회 1. 위원회는 사외이사 전원으로 구성 2. 위원회의 위원장은 선임사외이사로 하며, 유고 시 위원 중 연장자 순으로 그 직무를 대행 남중수(위원장)최규연정병하박상배 □ 설치 목적 - 지주회사 지배구조위원회에서 선정한 대표이사 후보를 심사하여 주 주총회에 추천하기 위함 □ 결의 사항 - 주주총회에서 선임할 대표이사 후보 추천 상설운영 감사위원후보추천위원회 1. 위원회는 사외이사 전원으로 구성 2. 위원회의 위원장은 위원 중 위원회의 결의로 선임 남중수최규연정병하박상배 □ 설치 목적 - 공정한 절차를 통하여 역량있는 감사위원 후보를 물색, 심사, 추천하 기 위함 □ 결의 사항 1. 주주총회에서 선임할 감사위원회 위원후보 추천 1. 비상설운영 (위원장은 개최시 선임) 리스크관리위원회 1. 위원장 포함 3명으로 구성2. 사외이사 수가 위원 총수의 과반수3. 위원장은 리스크에 대한 전문성을 가진 사외이사 위원 남중수(위원장)최규연박상배 □ 설치 목적- 리스크관리위원회는 이사회를 대신하여 경영상 발생하는 제반 리스 크를 적시에 인식·측정·감시·통제할 수 있도록 리스크관리 전략 및 정책을 수립, 승인함을 목적으로 함□ 결의 사항- 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 및 전략의 수립- 목표 Risk Appetite 설정- 리스크관리협의회규정 및 리스크관리규정 제정 및 개정 (다만, 법령, 기타 규정의 변경으로 인한 개정이나 자구수정 제외)- 내부자본 한도 설정- 적정투자한도 및 손실허용한도 승인- 리스크관리조직구조 및 업무분장- 리스크관리시스템 도입 및 운영- 각종 한도의 설정 및 한도초과의 승인- 신규 신용평가시스템 적용- 기타 이사회 및 위원회가 필요하다고 인정하는 사항□ 심의 사항- 리스크관리위원회규정 개정- 기타 이사회 및 위원회가 필요하다고 인정하는 사항□ 보고 사항- 리스크관리 정책 수립 및 집행에 관한 사항- Risk Appetite 및 리스크 한도 모니터링 결과 - 위원회에서 결정한 사항의 이행결과- 리스크관리협의회 주요 활동 내역- 감독기관의 리스크부문 검사 결과 및 동 결과에 따른 조치 결과- 리스크관리 현황- 위기상황분석 결과(유동성 위기상황 분석 및 비상조달계획 등 포함)- 신용평가시스템의 적합성 검증 결과- 기타 이사회 및 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 1. 제25기 정기주주총회 시 (2014.03.20) 리스크관리 위원회 설치근거 정관반영2. 사내 관련 규정 신설 (2014.03.20) 보상위원회 1. 리스크관리위원회 위원 1인 이상 을 포함하여 3인 이상의 이사로 구성 2. 위원중 1인은 금융회사 또는 회 사의 금융, 회계 또는 재무분야에 서 종사한 경험이 있는 자 정병하(위원장)남중수최규연 □ 설치목적 - 이사회를 대신하여 회사의 보상정책을 수립하고 성과보상체계의 설 계와 운영을 감시 □ 결의사항 - 경영진과 금융투자업무담당자 대상자 결정 - 대상자에 대한 보상의 결정 및 지급방식에 관한 사항 - 대상자에 대한 보상체계의 설계, 운영의 적정성에 대한 평가와 심의- 연차보상평가실시(Annual Compensation Review) - 기타 성과보상체계와 관련하여 이사회 또는 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 1. 사내 관련 규정 신설 (2015.10.15) 내부통제위원회 1. 3인 이상의 이사로 구성하되, 사외이사가 아닌 위원을 포함할 수 있음. 2. 단, 사외이사 수가 위원 총수 과반수3. 위원장은 내부통제에 대한 전문성을 갖춘 사외이사 선임 박상배(위원장)최규연정병하 □ 설치목적 - 이사회를 대신하여 회사의 내부통제 전반을 감독할 수 있도록 대표이사의 내부통제 등 총괄 관리의무 이행 및 이사회에 대한 보고 수행, 각 임원의 내부통제 등 관리의무 이행 및 대표이사에 대한 보고 수행을 점검/평가하고 미흡한 사항에 대하여 개선 등 조치 □ 결의사항 - 내부통제의 기본방침 및 전략 수립 - 임직원의 직업윤리와 준법정신을 중시하는 조직문화의 정착 방안 마련 - 지배구조내부규범의 마련 및 변경 - 내부통제규정의 제정 및 개정 - 기타 이사회 또는 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 1. 제37기 정기주주총회 시 내부통제위원회 정관 반영 (2025.03.24)2. 사내 관련 규정 신설 (2025.03.06) 5) 이사회내의 위원회 활동내역 가. 사외이사후보추천위원회 [기간: 2025.01.01. ~ 2025.03.23] 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명 남중수 (출석률:100%) 정병하 (출석률:100%) 설영오 (출석률:100%) 찬반여부 2025년 제1차 2025.3.6 □ 결의안건 1.최규연 사외이사후보 추천의 건 2. 남중수 사외이사후보 추천의 건 3. 정병하 사외이사후보 추천의 건 4. 박상배 사외이사후보 추천의 건 가결가결가결가결 찬성 의결권제한 찬성 찬성 찬성 찬성 의결권제한 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 [기간: 2025.03.24. ~ 2025.12.31] 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명 남중수 (출석률:100%) 정병하 (출석률:100%) 박상배 (출석률:100%) 찬반여부 2025년 제2차 2025.3.24 □ 결의안건 1. 사외이사후보추천위원회 위원장 선임의 건 가결 찬성 의결권제한 찬성 2025년 제3차 2025.6.19 □ 결의안건 1. 사외이사 후보군 관리내역 가결 찬성 찬성 찬성 2025년 제4차 2025.12.26 □ 결의안건 1. 사외이사 후보군 관리내역 가결 찬성 찬성 찬성 나. 리스크관리위원회 [기간: 2025.01.01. ~ 2025.03.23] 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명 설영오(출석률:100%) 최규연(출석률:100%) 남중수(출석률:100%) 찬반여부 2025-1차 2025.02.04 □ 결의안건1. 리스크관리협의회규정 개정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 2025-2차 2025.02.28 □ 결의안건1. Risk Driver 재구성 등 PD Pool 변경 및 개선(안) 가결 찬성 찬성 찬성 2025-3차 2025.03.06 □ 보고안건1. 2024년 4분기 리스크관리현황보고 - - - - 2025-4차 2025.03.14 □ 결의안건1. 리스크관리규정 개정(안)2. 리스크관리협의회규정 개정(안)□ 심의안건1. 리스크관리정책 제정(안)2. 리스크관리위원회규정 개정(안) 가결가결-- 찬성찬성-- 찬성찬성-- 찬성찬성-- [기간: 2025.03.24. ~ 2025.12.31] 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명 님중수(출석률:86%) 최규연(출석률:86%) 박상배(출석률:86%) 찬반여부 2025-5차 2025.03.24 □ 결의안건1. 리스크관리위원회 위원장 선임의 건 가결 의결권 제한 찬성 찬성 2025-6차 2025.05.26 □ 보고안건1. 2025년 1분기 리스크관리현황보고 - - - 불참 2025-7차 2025.06.19 □ 심의안건1. 인도네시아 지주회사 설립에 따른 주식 교환 계획(안) - - 불참 - 2025-8차 2025.09.23 □ 보고안건1. 2025년 2분기 리스크관리현황보고 - - - - 2025-9차 2025.10.20 □ 심의안건1. 리스크관리위원회규정 개정(안) - - - - 2025-10차 2025.11.17 □ 보고안건1. 2025년 3분기 리스크관리현황보고 - 불참 - - 2025-11차 2025.12.29 □ 결의안건1. 2026년 KB캐피탈 리스크관리전략방향2. 2026년 내부자본 한도설정(안)3. 2026년 국가별 Exposure 한도설정(안)4. 유동성비율 및 레버리지배율 관리계획(안)5. FY2025 FL모형 업데이트 RC 점검 개선(안)·RC 정기 검증 내역6. 자산건전성분류규정 개정(안)□ 보고안건1. 자동차금융 ASS 신청평점시스템 개선 및 변경 적용 결과 보고의 건2. 2025년 해외법인 리스크관리실태점검 보고 가결가결가결가결가결가결-- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성-- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성-- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성-- 다. 대표이사후보추천위원회 [기간: 2025.03.24. ~ 2025.12.31] 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명 남중수 (출석률:0%) 정병하 (출석률:100%) 최규연 (출석률:100%) 설영오 (출석률:100%) 찬반여부 2025년 제1차 2025.12.23 □ 결의안건1. 빈중일 대표이사후보 추천의 건 가결 - 찬성 찬성 찬성 라. 감사위원회후보추천위원회 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명 남중수 (출석률:100%) 정병하 (출석률:100%) 최규연 (출석률:100%) 설영오 (출석률:100%) 찬반여부 2025년 1차 2025.3.6 □ 결의안건 1. 감사위원후보추천위원회 위원장 선임의 건 1. 감사위원후보 추천의 건 가결 가결 의결권제한 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 마. 감사위원회 활동사항- 2. 감사제도에 관한 사항을 참조하시기 바랍니다. 바. 보상위원회 [기간: 2025.01.01. ~ 2025.03.23] 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명 남중수 (출석률:100%) 정병하 (출석률:100%) 설영오 (출석률:100%) 찬반여부 2025년 제1차 2025.2.21 □ 결의안건 1. 보상체계 연차보고서의 작성 및 공시(안) 승인의 건□ 심의안건 1. 2024년 KB캐피탈 성과평가 결과 심의의 건 가결 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2025년 제2차 2025.3.6 □ 결의안건1. 2024년 집행임원 담당조직 평가결과 승인의 건 2. 2025년 집행임원 담당조직 평가지표 승인의 건 가결 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 [기간: 2025.03.24. ~ 2025.12.31] 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명 남중수 (출석률:80%) 정병하 (출석률:100%) 최규연 (출석률:100%) 찬반여부 2025년 제3차 2025.3.24 □ 결의안건1. 보상위원회 위원장 선임의 건 2. 경영진 장단기 성과급 지급 승인의 건 3. 2025년 경영진 성과보상체계 운영(案) 승인의 건 가결 가결 가결 찬성 찬성 찬성 의결권제한 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2025년 제4차 2025.4.25 □ 결의안건1. 2025년 경영진 보수 승인의 건 2. 경영진 장기성과 연동 주식 부여의 건 가결 가결 찬성찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2025년 제5차 2025.12.18 □ 심의안건1. 2026년 성과평가(안) 심의의 건 가결 - 찬성 찬성 사. 내부통제위원회 [기간: 2025.03.24. ~ 2025.12.31] 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명 박상배 (출석률:100%) 정병하 (출석률:100%) 최규연 (출석률:100%) 찬반여부 2025년 제1차 2025.3.24 □ 결의안건1. 내부통제위원회 위원장 선임의 건 가결 찬성 찬성 찬성 2025년 제2차 2025.10.20 □ 결의안건1. 지배구조내부규범 개정 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 2025년 제3차 2025.12.23 □ 심의안건1. 내부통제의 기본방침 및 전략수립2. 임직원의 직업윤리와 준법정신을 중시하는 조직문화 의 정착방안 마련 가결가결 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성