서원 분기보고서 (2024.09)
2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건 현황 1) 지배기업 (주)서원의 당분기말 현재 진행중인 소송사건의 내역은 없습니다.2) 종속기업 (주)대창의 당분기말 현재 진행중인 소송사건의 내역은 다음과 같습니다.

사건의 종류	소송금액(천원)	원 고	피 고	진행상황 및 전망

임금	4,310,839	강○○외 220명	(주)대창	진행중

손해배상(산)	48,055	김OO	(주)대창	진행중

전세권등기말소	222,715	(주)대창	백○○	진행중

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 매, 백만원)

제 출 처	매 수	금 액	비 고

은 행	-	-	-

금융기관(은행제외)	-	-	-

법 인	-	-	-

기타(개인)	-	-	-

- 해당사항 없음.

다. 채무보증 현황1) 연결실체의 채무보증 현황(1) 당분기말 현재 연결실체가 특수관계인의 채무에 대하여 담보 및 지급보증을 제공한 내역은 없습니다.(2) 당분기말 현재 연결실체가 특수관계자로부터 제공받고 있는 보증의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원, 외화단위: USD)

보증인	채권자	보증내용	한도액

지배기업 대표이사 등	산업은행	차입금	126,324,200

USD 10,394,000

신용장개설	USD 24,000,000

한국수출입은행	차입금	55,870,704

농협은행	차입금	5,151,200

USD 2,000,000

기업은행	차입금	23,700,000

신한은행	차입금	74,129,000

USD 2,000,000

신용장개설	USD 720,000

하나은행	차입금	37,278,440

USD 8,300,000

파생상품	USD 1,020,000

수협은행	차입금	2,250,000

부산은행	차입금	15,083,600

국민은행	차입금	14,000,000

USD 1,328,000

현대차증권	사채	3,500,000

키움증권	사채	12,000,000

합 계	369,287,144

USD 49,762,000

(3) 당분기말 현재 연결실체가 제공한 담보자산 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원, 외화단위: USD)

담보제공자산	설정금액	종류	차입금액	담보권자

토지,건물,구축물,기계장치 및매각예정자산	66,837,922	무역금융 등	56,253,632	하나은행

USD 3,239,120

97,041,964	일반대 등	130,686,818	산업은행

USD 800,307

39,000,000	산업시설대(장기)	22,640,000

6,000,000	구매자금 등	-

16,400,000	무역금융 등	12,750,000	부산은행

7,200,000	기업구매자금등	9,611,674	기업은행

20,400,000	일반대 등	17,714,280	농협은행

1,440,000	시설자금	384,000

14,400,000	일반대 등	10,800,000	우리은행

25,120,000	무역금융 등	15,406,794	신한은행

86,300,000	일반대 등	63,521,827

재고자산	30,000,000	일반대 등

69,900,000	수입자금대출 등	46,000,000	한국수출입은행

합계	480,039,886	385,769,025

USD 4,039,427

(*1) 농협은행은 통합 외국환 여신한도(수출입금융, 무역금융)를 적용받고 있습니다.

라. 우발채무와 약정사항

1) 당분기말 현재 주요 금융기관 약정사항은 다음과 같습니다.

(원화단위: 천원, 외화단위: USD)

약정내용	통화구분	약정금액	잔여액	금융기관명

수출입금융(일람불출입출, 기한부신용장)	USD	31,000,000	20,714,858	산업은행

USD	5,000,000	1,393,274	하나은행

USD	3,200,000	2,829,210	신한은행

USD	6,328,000	2,369,532	국민은행

USD	7,000,000	4,031,682	기업은행

USD	2,000,000	2,000,000	농협은행

소계	USD	54,528,000	33,338,556	-

무역금융 및구매자금 등	KRW	27,384,000	6,835,720	농협은행(*)

USD	2,500,000	2,363,027	하나은행

KRW	87,596,000	17,356,715	하나은행

KRW	159,940,000	3,000,000	산업은행

KRW	30,150,000	13,738,326	기업은행

KRW	118,550,000	18,942,141	신한은행

KRW	48,420,000	-	수출입은행

KRW	14,000,000	1,250,000	부산은행

KRW	5,000,000	4,000,000	국민은행

KRW	2,250,000	-	수협은행

KRW	19,700,000	1,466,667	우리은행

소계	USD	2,500,000	2,363,027

KRW	512,990,000	66,589,569

합계	USD	57,028,000	35,701,583

KRW	512,990,000	66,589,569

(*) 농협은행은 통합 외국환 여신한도(수출입금융, 무역금융)를 적용받고 있습니다.

2) 당분기말 현재 특수관계자를 제외한 제3자로부터 제공받은 지급보증 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원, 외화단위: USD)

보증인	채권자	보증내용	보증액

한국무역보험공사	하나은행	차입금	USD 2,250,000

하나은행	차입금	2,606,400

기업은행	수출신용보증서	3,600,000

하나은행	시흥녹색환경지원센터	원화지급보증서	413,700

산업은행	산업은행	신용장개설	USD 4,781,999

기업은행	기업은행	신용장개설	USD 2,459,941

SGI서울보증	-	외국인 근로자 체불임금 보증(E-9) 등	662,200

합 계	7,282,300

USD 9,491,940

3) 당분기말 현재 특수관계자를 제외한 제3자에게 제공한 지급보증 내역은 없습니다.

4) 당분기말 현재 매출채권을 할인하여 단기차입금으로 계상한 금액은 2,201백만원(전기말: 2,476백만원)입니다.

5) 당분기말 현재 보험부보금액 중 질권설정액은 산업은행 30,955백만원, 부산은행 933백만원, 신한은행 39,400백만원 및 하나은행 7,800백만원, IM뱅크 544백만원이 있습니다.

6) 연결실체는 아시아신탁㈜와 관리형토지신탁계약을 체결하고 있으며, 이에 따라 신탁회사는 신탁토지(용지)와 신탁건물의 소유권관리, 환가 및 정산업무를 수행하고 있습니다.

마. 채무인수약정 현황- 해당사항 없음.

바. 신용보강 제공현황 - 해당사항 없음.

사. 장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중- 해당사항 없음.

아. 그 밖의 우발채무 등-해당사항 없음.