대교 사업보고서 (2020.12)
7. 정관에 관한 사항

본 사업보고서에 포함된 우리회사 정관의 최근 개정일은 2020년 3월 20일이며, 제34기 정기주주총회(2021년 3월 26일 개최 예정)에 정관 변경 안건이 포함되어 있습니다. 관련 사항은 2021년 3월 10일에 공시한 주주총회소집공고를 참고하십시오.

정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

2020.03.20	제33기 정기 주주총회	제2조(목적)당 회사는 다음 사업을 영위함을
목적으로 한다.
1. ~ 65. (현행과 동일)
66. 위치정보 및 위치기반서비스업
67. 각 호에 관련된 부대사업
제31조(이사의 임기)① (좌 동)
② 사외이사의 총 재임기간은 6년을
초과할 수 없다.	- 신규 목적사업 추가- 상법 시행령 개정사항 반영

2019.03.22	제32기 정기주주총회	제4조 (공고방법)
회사의 공고는 회사의 인터넷 홈페이지 (http://www.daekyo.com)에 게재한다.
제9조 (주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리의 전자등록)
회사는 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다.
제11조 (명의개서대리인)
③ 회사의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고 주식의 전자등록, 주주명부의 관리, 기타 주식에 관한사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다.제12 조 (주주 등의 주소, 성명 및 인감 또는 서명 등 신고) 제15조의2 (사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록) 회사는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다. 제16 조 (사채발행에 관한 준용규정) 제11조의 규정은 사채발행의 경우에 준용한다. 제34조의 3 (이사회 내 위원회) ① 회사는 이사회 내 위원회로 감사위원회를 설치하며 기타 회사 경영상 필요한 위원회를 설치할 수 있다. 1.~4. 제41 조의 3 (감사위원회의 직무) ⑥ 감사위원회는 제1항 외에 이사회가 위임한 사항을 처리한다. ⑦ ⑧제43 조2 (외부감사인의 선임) 부 칙 11. 시행일 이 정관은 2019년 3월 22일부터 시행한다. 단, 제9조, 제11조 제3항, 제12조, 제15조의2 및 제16조 개정내용은 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률 시행령」이 시행되는 2019년 9월 16일부터 시행한다. - 현 재 인터넷 홈페이지 주소 반영- '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'(전자증권법) 시행에 따라 주권의 종류 삭제및 관련 근거 신설- 주식 전자등록에 따른 주식사무처리 변경내용 반영- 주식이 전자등록 될 경우 명의개서 대리인에게 주주의 제반정보를 신고할 필요가없으므로 관련 내용 삭제- 사채 및 신주인수권 증권에 표시되어야할 권리의 전자등록 관련 근거 신설- 제12조 삭제 반영- 현재 운영현황 반영- '주식회사 등의 외부감사에 관한 법률’개정사항 반영 및 조문 정리- 외부감사인 선임 방법은 강행규정 이므로이를 정관에 반드시 규정할 필요가 없음 - 전자증권법 시행일이 2019년 9월로 예정됨에 따라 관련 정관규정 시행시기를 별도로 규정하는 단서 신설

## II. 사업의 내용

## III. 재무에 관한 사항

## 1. 요약재무정보

## 2. 연결재무제표

연결 재무상태표
제 34 기 2020.12.31 현재
제 33 기 2019.12.31 현재
제 32 기 2018.12.31 현재
(단위 : 원)

제 34 기	제 33 기	제 32 기

자산

유동자산	220,216,070,996	272,626,341,786	285,206,043,988

현금및현금성자산	45,417,122,807	64,028,732,954	58,507,873,463

금융기관예치금	21,669,801,390	27,686,801,154	23,128,149,103

매출채권	13,774,232,195	17,040,000,114	15,998,207,201

기타수취채권	7,728,621,449	2,972,700,877	34,769,959,057

계약자산	2,111,365,205	2,597,912,008	2,570,078,302

당기손익-공정가치금융자산	106,331,129,321	112,258,834,533	131,226,354,939

파생금융자산	0	137,300,467	0

재고자산	15,632,831,769	13,449,653,951	14,805,379,860

당기법인세자산	3,226,041,110	0	0

기타자산	4,324,925,750	32,454,405,728	4,200,042,063

비유동자산	624,945,905,173	647,247,233,010	545,122,338,214

기타수취채권	37,092,403,255	42,151,382,878	14,666,265,682

계약자산	7,074,124,990	4,240,175,151	3,152,913,647

당기손익-공정가치금융자산	25,282,581,906	23,187,628,246	28,734,503,435

기타포괄손익-공정가치금융자산	54,093,589,441	73,548,645,893	82,204,430,525

관계기업투자	11,387,347,336	21,547,773,168	34,123,900,787

유형자산	143,373,017,966	185,049,341,645	190,952,897,625

투자부동산	146,929,413,402	118,256,963,622	123,593,476,346

무형자산	91,666,450,589	77,590,291,202	66,032,749,796

사용권자산	77,425,184,666	97,658,493,809	0

이연법인세자산	30,610,791,622	4,013,791,290	1,608,992,365

기타자산	11,000,000	2,746,106	52,208,006

자산총계	845,161,976,169	919,873,574,796	830,328,382,202

부채

유동부채	177,940,368,479	178,750,276,393	152,176,172,818

매입채무	4,162,313,454	3,986,917,574	6,568,628,076

기타지급채무	62,069,865,558	64,172,354,215	66,839,545,794

파생금융부채	0	0	195,488,182

계약부채	44,057,696,737	45,602,073,159	45,439,634,091

차입금	21,919,255,598	20,851,194,848	21,572,029,240

리스부채	24,337,548,984	24,253,301,275	0

당기법인세부채	253,789,695	4,728,503,774	3,672,423,518

충당부채	13,771,436,753	6,358,921,096	0

기타부채	7,368,461,700	8,797,010,452	7,888,423,917

비유동부채	108,335,078,574	127,896,750,003	61,326,295,564

기타지급채무	31,001,864,068	34,502,022,050	39,604,045,881

계약부채	325,218,552	189,172,851	208,954,675

차입금	8,202,179	8,423,745,575	8,341,742,361

리스부채	51,156,935,601	72,219,155,037	0

순확정급여부채	13,274,638,063	11,423,389,375	13,171,552,647

충당부채	5,101,892,373	872,313,606	0

이연법인세부채	7,466,327,738	266,951,509	0

부채총계	286,275,447,053	306,647,026,396	213,502,468,382

자본

지배기업의소유주지분	555,347,660,138	608,983,297,924	612,660,952,697

자본금	52,064,920,000	52,064,920,000	52,064,920,000

자본잉여금	74,571,683,663	73,605,009,933	73,072,275,962

기타자본구성요소	(136,182,223,264)	(125,861,803,039)	(121,996,794,805)

기타포괄손익누계액	20,393,900,757	36,696,357,046	33,853,963,242

이익잉여금	544,499,378,982	572,478,813,984	575,666,588,298

비지배지분	3,538,868,978	4,243,250,476	4,164,961,123

자본총계	558,886,529,116	613,226,548,400	616,825,913,820

부채와자본총계	845,161,976,169	919,873,574,796	830,328,382,202

연결 손익계산서
제 34 기 2020.01.01 부터 2020.12.31 까지
제 33 기 2019.01.01 부터 2019.12.31 까지
제 32 기 2018.01.01 부터 2018.12.31 까지
(단위 : 원)

제 34 기	제 33 기	제 32 기

매출액	627,005,589,815	761,938,685,823	763,142,133,236

매출원가	542,718,015,868	621,780,549,344	626,714,040,973

매출총이익	84,287,573,947	140,158,136,479	136,428,092,263

판매비와관리비	111,706,299,841	109,159,978,682	109,343,412,083

대손상각비	608,207,468	1,602,627,184	1,478,122,665

영업이익	(28,026,933,362)	29,395,530,613	25,606,557,515

기타수익	19,718,202,934	17,560,567,881	19,907,605,903

기타비용	31,578,564,349	21,453,331,936	24,311,057,747

기타의대손상각비	69,167,310	43,101,891	60,985,817

관계기업에 대한 지분법손익	(88,333,755)	(691,722,420)	4,307,537,123

이자수익	2,235,445,865	3,416,722,269	3,782,784,353

기타금융수익	1,395,725,951	54,907,604	286,459,178

금융비용	1,442,672,592	3,046,821,147	1,401,591,055

법인세비용차감전순이익	(37,856,296,618)	25,192,750,973	28,117,309,453

법인세비용	(19,674,695,225)	8,037,491,045	8,892,792,261

당기순이익	(18,181,601,393)	17,155,259,928	19,224,517,192

당기순이익의귀속

지배기업의 소유주지분	(17,563,751,822)	16,875,252,488	18,849,339,314

비지배지분	(617,849,571)	280,007,440	375,177,878

주당이익

지배기업의 소유주지분에 대한 기본주당손익 (단위 : 원)

보통주기본주당손익 (단위 : 원)	(274)	190	205

우선주기본주당손익 (단위 : 원)	106	217	250

지배기업의 소유주지분에 대한 희석주당손익 (단위 : 원)

보통주희석주당손익 (단위 : 원)	(274)	190	205

우선주희석주당손익 (단위 : 원)	104	214	247

연결 포괄손익계산서
제 34 기 2020.01.01 부터 2020.12.31 까지
제 33 기 2019.01.01 부터 2019.12.31 까지
제 32 기 2018.01.01 부터 2018.12.31 까지
(단위 : 원)

제 34 기	제 33 기	제 32 기

당기순이익	(18,181,601,393)	17,155,259,928	19,224,517,192

기타포괄손익(세후)	(16,512,750,215)	1,817,943,697	(13,937,642,430)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목:	(14,828,303,939)	543,239,691	(14,261,401,733)

기타포괄손익-공정가치지분상품 평가손익	(14,748,092,628)	3,176,574,631	(12,176,575,243)

관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액	0	0	36,592,550

순확정급여부채의 재측정요소	(80,211,311)	(2,633,334,940)	(2,121,419,040)

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목:	(1,684,446,276)	1,274,704,006	323,759,303

기타포괄손익-공정가치채무상품 평가손익	0	80,219,140	161,651,080

해외사업장환산외환차이	(1,684,446,276)	1,194,484,866	72,745,485

관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액	0	0	89,362,738

총포괄이익	(34,694,351,608)	18,973,203,625	5,286,874,762

총포괄이익의 귀속

지배기업의 소유주지분	(33,923,111,861)	18,854,395,907	4,807,599,603

비지배지분	(771,239,747)	118,807,718	479,275,159

연결 자본변동표
제 34 기 2020.01.01 부터 2020.12.31 까지
제 33 기 2019.01.01 부터 2019.12.31 까지
제 32 기 2018.01.01 부터 2018.12.31 까지
(단위 : 원)

자본

지배기업의소유주지분	비지배지분	자본 합계

자본금	자본잉여금	기타자본구성요소	기타포괄손익누계액	이익잉여금	지배기업의소유주지분 합계

2018.01.01 (기초자본)	52,064,920,000	72,720,242,871	(79,861,427,413)	53,452,808,387	572,213,321,630	670,589,865,475	6,342,598,712	676,932,464,187

회계정책변경의 효과	(6,692,790,718)	7,281,704,622	588,913,904	588,913,904

총포괄손익:

당기순이익	18,849,339,314	18,849,339,314	375,177,878	19,224,517,192

기타포괄손익-공정가치 지분상품 평가손익	(12,176,575,243)	(12,176,575,243)	(12,176,575,243)

기타포괄손익-공정가치 채무상품 평가손익	161,651,080	161,651,080	161,651,080

기타포괄손익-공정가치 채무상품 처분

기타포괄손익-공정가치 금융자산 처분	(978,121,107)	978,121,107

해외사업장환산외환차이	(38,964,445)	(38,964,445)	111,709,930	72,745,485

순확정급여부채의재측정요소	(2,113,806,391)	(2,113,806,391)	(7,612,649)	(2,121,419,040)

관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액	125,955,288	125,955,288	125,955,288

관계기업 이익잉여금에 대한 지분해당액	(12,417,594)	(12,417,594)	(12,417,594)

연차배당	(12,664,568,790)	(12,664,568,790)	(12,664,568,790)

중간배당	(8,865,105,600)	(8,865,105,600)	(8,865,105,600)

연결범위의 변동

종속기업 배당	(719,148,200)	(719,148,200)

종속기업 유상감자	25,014,588	25,014,588	(4,795,856,848)	(4,770,842,260)

종속기업 유상증자	1,268,271,381	1,268,271,381

종속기업의 취득	(26,442,538,944)	(26,442,538,944)	1,589,820,919	(24,852,718,025)

기타자본구성요소 증가

기타자본잉여금의 증가

자기주식의 취득	(15,923,491,215)	(15,923,491,215)	(15,923,491,215)

자기주식의 처분	327,018,503	1,002,178,984	1,329,197,487	1,329,197,487

주식선택권	(771,516,217)	(771,516,217)	(771,516,217)

2018.12.31 (기말자본)	52,064,920,000	73,072,275,962	(121,996,794,805)	33,853,963,242	575,666,588,298	612,660,952,697	4,164,961,123	616,825,913,820

2019.01.01 (기초자본)	52,064,920,000	73,072,275,962	(121,996,794,805)	33,853,963,242	575,666,588,298	612,660,952,697	4,164,961,123	616,825,913,820

회계정책변경의 효과	(477,294,987)	(477,294,987)	(477,294,987)

총포괄손익:

당기순이익	16,875,252,488	16,875,252,488	280,007,440	17,155,259,928

기타포괄손익-공정가치 지분상품 평가손익	3,176,574,631	3,176,574,631	3,176,574,631

기타포괄손익-공정가치 채무상품 평가손익	80,219,140	80,219,140	80,219,140

기타포괄손익-공정가치 채무상품 처분	(301,684,000)	(301,684,000)	(301,684,000)

기타포괄손익-공정가치 금융자산 처분	(1,437,162,775)	1,437,162,775

해외사업장환산외환차이	1,324,446,808	1,324,446,808	(129,961,942)	1,194,484,866

순확정급여부채의재측정요소	(2,602,097,160)	(2,602,097,160)	(31,237,780)	(2,633,334,940)

관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액

관계기업 이익잉여금에 대한 지분해당액

연차배당	(9,770,628,830)	(9,770,628,830)	(9,770,628,830)

중간배당	(8,650,168,600)	(8,650,168,600)	(8,650,168,600)

연결범위의 변동

종속기업 배당	(548,017,680)	(548,017,680)

종속기업 유상감자

종속기업 유상증자	507,499,315	507,499,315

종속기업의 취득

기타자본구성요소 증가	5,388,561,845	5,388,561,845	5,388,561,845

기타자본잉여금의 증가	360,000,000	360,000,000	360,000,000

자기주식의 취득	(9,902,220,470)	(9,902,220,470)	(9,902,220,470)

자기주식의 처분	172,733,971	621,307,094	794,041,065	794,041,065

주식선택권	27,343,297	27,343,297	27,343,297

2019.12.31 (기말자본)	52,064,920,000	73,605,009,933	(125,861,803,039)	36,696,357,046	572,478,813,984	608,983,297,924	4,243,250,476	613,226,548,400

2020.01.01 (기초자본)	52,064,920,000	73,605,009,933	(125,861,803,039)	36,696,357,046	572,478,813,984	608,983,297,924	4,243,250,476	613,226,548,400

회계정책변경의 효과

총포괄손익:

당기순이익	(17,563,751,822)	(17,563,751,822)	(617,849,571)	(18,181,601,393)

기타포괄손익-공정가치 지분상품 평가손익	(14,748,092,628)	(14,748,092,628)	(14,748,092,628)

기타포괄손익-공정가치 채무상품 평가손익

기타포괄손익-공정가치 채무상품 처분

기타포괄손익-공정가치 금융자산 처분

해외사업장환산외환차이	(1,554,363,661)	(1,554,363,661)	(130,082,615)	(1,684,446,276)

순확정급여부채의재측정요소	(56,903,750)	(56,903,750)	(23,307,561)	(80,211,311)

관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액

관계기업 이익잉여금에 대한 지분해당액

연차배당	(6,167,731,180)	(6,167,731,180)	(6,167,731,180)

중간배당	(4,191,048,250)	(4,191,048,250)	(4,191,048,250)

연결범위의 변동	96,941,298	96,941,298

종속기업 배당	(301,305,193)	(301,305,193)

종속기업 유상감자

종속기업 유상증자	271,222,144	271,222,144

종속기업의 취득

기타자본구성요소 증가	873,545,243	873,545,243	873,545,243

기타자본잉여금의 증가	1,166,400,000	1,166,400,000	1,166,400,000

자기주식의 취득	(12,222,775,075)	(12,222,775,075)	(12,222,775,075)

자기주식의 처분	(199,726,270)	1,372,209,342	1,172,483,072	1,172,483,072

주식선택권	(343,399,735)	(343,399,735)	(343,399,735)

2020.12.31 (기말자본)	52,064,920,000	74,571,683,663	(136,182,223,264)	20,393,900,757	544,499,378,982	555,347,660,138	3,538,868,978	558,886,529,116

연결 현금흐름표
제 34 기 2020.01.01 부터 2020.12.31 까지
제 33 기 2019.01.01 부터 2019.12.31 까지
제 32 기 2018.01.01 부터 2018.12.31 까지
(단위 : 원)

제 34 기	제 33 기	제 32 기

영업활동으로 인한 현금흐름	30,656,266,887	75,143,252,984	64,180,905,992

영업으로부터 창출된 현금	32,760,047,741	81,732,192,310	68,132,790,014

배당금의 수취	6,041,756,613	5,613,146,918	5,264,889,629

이자의 수취	949,177,587	2,395,242,895	2,578,193,287

이자의 지급	(3,115,696,644)	(3,924,423,244)	(1,050,233,119)

법인세 납부	(5,979,018,410)	(10,672,905,895)	(10,744,733,819)

투자활동으로 인한 현금흐름	(1,047,386,850)	(15,039,452,088)	(24,962,872,171)

금융기관예치금의 감소	19,140,059,634	16,104,586,069	16,111,772,238

당기손익-공정가치금융자산의 처분	47,179,655,058	78,632,202,451	134,897,398,968

기타포괄손익-공정가치금융자산의 처분	0	12,998,359,130	2,062,782,816

기타수취채권의 감소	21,545,029,702	7,645,725,000	15,520,291,826

종속기업 및 관계기업투자의 회수	11,459,033,814	11,399,521,665	5,121,850,000

유형자산의 처분	224,917,689	101,602,376	182,678,149

무형자산의 처분	1,298,529,846	0	89,723,340

금융기관예치금의 증가	(13,119,241,014)	(18,214,271,708)	(18,360,628,564)

당기손익-공정가치금융자산의 취득	(40,136,914,918)	(50,451,261,167)	(97,777,693,335)

기타수취채권의 증가	(17,187,847,562)	(5,640,820,876)	(14,031,228,209)

관계기업투자의 취득	(2,303,047,535)	(245,192,308)	(10,159,865,271)

유형자산의 취득	(14,521,285,144)	(11,197,474,619)	(22,238,245,780)

무형자산의 취득	(15,801,904,000)	(10,068,983,032)	(19,451,618,311)

선급금의 증가	0	(27,550,000,000)	0

종속기업투자 처분	0	(24,428,496)	0

지배력 상실에 따른 현금흐름	(406,067,557)	0	0

사업의 취득	1,581,695,137	(18,529,016,573)	(16,930,090,038)

재무활동으로 인한 현금흐름	(48,045,962,122)	(54,827,419,331)	(41,396,997,456)

자기주식의 처분	0	90,090,000	226,300,000

종속기업의 유상증자	271,222,144	507,499,315	1,268,271,381

차입금의 차입	2,008,974,644	3,289,226,668	6,475,535,158

자기주식의 취득	(12,222,775,075)	(9,902,220,470)	(15,923,491,215)

종속기업의 배당 등	(301,305,193)	(548,017,680)	(5,515,005,048)

배당금의 지급	(10,358,779,430)	(18,420,797,430)	(21,529,674,390)

차입금의 상환	(1,833,862,320)	(4,713,720,546)	(6,398,933,342)

리스부채의 상환	(25,609,436,892)	(25,129,479,188)	0

현금및현금성자산의 증가	(18,437,082,085)	5,276,381,565	(2,178,963,635)

기초 현금및현금성자산	64,028,732,954	58,507,873,463	60,251,798,959

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	(174,528,062)	244,477,926	435,038,139

기말 현금및현금성자산	45,417,122,807	64,028,732,954	58,507,873,463

## 3. 연결재무제표 주석

## 4. 재무제표

재무상태표
제 34 기 2020.12.31 현재
제 33 기 2019.12.31 현재
제 32 기 2018.12.31 현재
(단위 : 원)

제 34 기	제 33 기	제 32 기

자산

유동자산	193,361,663,110	237,308,862,445	258,243,613,602

현금및현금성자산	37,778,687,329	46,110,906,571	43,979,565,049

금융기관예치금	20,682,310,141	20,513,536,074	18,565,114,769

매출채권	11,044,914,713	15,925,430,642	16,292,418,934

기타수취채권	5,825,499,074	759,156,881	33,183,920,107

계약자산	488,129,468	496,108,889	576,738,033

당기손익-공정가치금융자산	99,376,469,223	112,258,834,533	131,226,354,939

파생금융자산	0	137,300,467	0

재고자산	12,667,412,273	11,220,787,656	12,368,613,901

당기법인세자산	3,226,041,110	0	0

기타자산	2,272,199,779	29,886,800,732	2,050,887,870

비유동자산	598,263,143,889	643,633,460,669	539,210,502,564

기타수취채권	36,657,721,805	42,062,923,884	14,284,397,410

계약자산	14,949,955	0	3,323,047

당기손익-공정가치금융자산	20,658,710,861	20,271,370,756	26,333,623,935

기타포괄손익-공정가치금융자산	54,056,363,300	73,502,633,100	82,204,430,525

종속기업 및 관계기업 투자	88,831,868,654	94,408,564,965	86,303,460,514

유형자산	132,788,257,016	172,917,088,083	183,170,640,196

투자부동산	134,004,784,183	104,673,804,701	106,038,831,321

무형자산	30,162,248,275	33,426,734,227	35,945,525,294

사용권자산	74,446,484,055	94,638,677,091	0

이연법인세자산	26,641,755,785	7,731,663,862	4,926,270,322

자산총계	791,624,806,999	880,942,323,114	797,454,116,166

부채

유동부채	148,762,285,727	151,906,788,800	130,182,358,443

매입채무	3,501,032,955	4,050,739,640	5,950,563,266

기타지급채무	58,727,735,039	59,425,803,899	67,149,153,924

파생금융부채	7,560,437,362	5,428,539,869	2,722,208,895

계약부채	44,492,720,337	45,251,970,257	45,388,624,699

리스부채	22,190,693,210	22,217,745,875	0

당기법인세부채	0	4,054,474,628	2,987,183,383

충당부채	8,306,575,550	6,358,921,096	0

기타부채	3,983,091,274	5,118,593,536	5,984,624,276

비유동부채	75,710,640,512	94,712,702,467	24,667,351,238

기타지급채무	11,457,937,938	14,149,255,147	12,570,445,276

계약부채	209,896,188	171,285,351	128,611,080

리스부채	49,458,156,516	69,312,286,259	0

순확정급여부채	11,927,648,262	10,207,562,104	11,968,294,882

충당부채	2,657,001,608	872,313,606	0

부채총계	224,472,926,239	246,619,491,267	154,849,709,681

자본

자본금	52,064,920,000	52,064,920,000	52,064,920,000

자본잉여금	74,046,090,079	73,079,416,349	72,546,682,378

기타자본구성요소	(116,001,791,408)	(104,807,825,940)	(95,554,255,861)

기타포괄손익누계액	19,833,681,785	36,273,638,095	33,709,076,794

이익잉여금	537,208,980,304	577,712,683,343	579,837,983,174

자본총계	567,151,880,760	634,322,831,847	642,604,406,485

부채와자본총계	791,624,806,999	880,942,323,114	797,454,116,166

손익계산서
제 34 기 2020.01.01 부터 2020.12.31 까지
제 33 기 2019.01.01 부터 2019.12.31 까지
제 32 기 2018.01.01 부터 2018.12.31 까지
(단위 : 원)

제 34 기	제 33 기	제 32 기

매출액	586,646,476,435	700,272,153,232	705,493,708,692

매출원가	519,386,438,381	590,283,335,177	595,505,438,321

매출총이익	67,260,038,054	109,988,818,055	109,988,270,371

판매비와관리비	79,844,554,450	79,297,473,014	81,370,527,625

대손상각비	857,273,253	1,608,069,722	2,402,669,704

영업이익	(13,441,789,649)	29,083,275,319	26,215,073,042

기타수익	11,455,043,002	16,089,883,442	15,353,978,327

기타비용	21,787,880,345	20,125,506,109	20,884,202,719

기타의 대손상각비	(48,490,895)	33,066,972	34,530,387

종속기업 및 관계기업에 대한 지분법손익	(24,457,898,232)	(2,265,951,287)	3,441,265,852

이자수익	1,886,281,355	2,988,690,247	3,356,974,925

기타금융수익	0	62,514,666	310,992,177

법인세비용차감전순이익	(46,297,752,974)	25,799,839,306	27,759,551,217

법인세비용	(16,481,617,083)	7,186,704,623	8,305,293,649

당기순이익	(29,816,135,891)	18,613,134,683	19,454,257,568

주당이익

지배기업의 소유주지분에 대한 기본주당손익 (단위 : 원)

보통주기본주당손익 (단위 : 원)	(449)	215	213

우선주기본주당손익 (단위 : 원)	106	216	250

지배기업의 소유주지분에 대한 희석주당손익 (단위 : 원)

보통주희석주당손익 (단위 : 원)	(449)	215	213

우선주희석주당손익 (단위 : 원)	104	214	247

포괄손익계산서
제 34 기 2020.01.01 부터 2020.12.31 까지
제 33 기 2019.01.01 부터 2019.12.31 까지
제 32 기 2018.01.01 부터 2018.12.31 까지
(단위 : 원)

제 34 기	제 33 기	제 32 기

당기순이익	(29,816,135,891)	18,613,134,683	19,454,257,568

기타포괄손익(세후)	(16,768,744,028)	720,454,071	(13,771,446,132)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목:	(15,076,880,346)	(104,695,374)	(14,149,956,130)

기타포괄손익-공정가치지분상품 평가손익	(14,740,272,508)	3,176,574,631	(12,176,575,243)

관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액	(361,283,651)	(820,997,171)	36,592,550

순확정급여부채의 재측정요소	24,675,813	(2,460,272,834)	(2,009,973,437)

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목:	(1,691,863,682)	825,149,445	378,509,998

기타포괄손익-공정가치채무상품 평가손익	0	(221,464,860)	161,651,080

종속기업 및 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액	(1,691,863,682)	1,046,614,305	216,858,918

총포괄이익	(46,584,879,919)	19,333,588,754	5,682,811,436

자본변동표
제 34 기 2020.01.01 부터 2020.12.31 까지
제 33 기 2019.01.01 부터 2019.12.31 까지
제 32 기 2018.01.01 부터 2018.12.31 까지
(단위 : 원)

자본

자본금	자본잉여금	기타자본구성요소	기타포괄손익누계액	이익잉여금	자본 합계

2018.01.01 (기초자본)	52,064,920,000	72,219,663,875	(79,861,427,413)	53,302,619,012	577,391,691,356	675,117,466,830

회계정책변경의 효과	(6,853,948,416)	6,489,724,672	(364,223,744)

총포괄손익:

당기순이익	19,454,257,568	19,454,257,568

기타포괄손익-공정가치지분상품 평가손익	(12,176,575,243)	(12,176,575,243)

기타포괄손익-공정가치채무상품 평가손익	161,651,080	161,651,080

기타포괄손익-공정가치채무상품 처분

기타포괄손익-공정가치지분상품 처분	(978,121,107)	978,121,107

순확정급여부채의 재측정요소	(2,009,973,437)	(2,009,973,437)

종속기업 및 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액	253,451,468	253,451,468

종속기업의 이익잉여금 변동	(936,163,702)	(936,163,702)

연차배당	(12,664,568,790)	(12,664,568,790)

중간배당	(8,865,105,600)	(8,865,105,600)

기타자본잉여금의 증가

자기주식의 취득	(15,923,491,215)	(15,923,491,215)

자기주식의 처분	327,018,503	1,002,178,984	1,329,197,487

주식선택권	(771,516,217)	(771,516,217)

2018.12.31 (기말자본)	52,064,920,000	72,546,682,378	(95,554,255,861)	33,709,076,794	579,837,983,174	642,604,406,485

2019.01.01 (기초자본)	52,064,920,000	72,546,682,378	(95,554,255,861)	33,709,076,794	579,837,983,174	642,604,406,485

회계정책변경의 효과	(473,529,854)	(473,529,854)

총포괄손익:

당기순이익	18,613,134,683	18,613,134,683

기타포괄손익-공정가치지분상품 평가손익	3,176,574,631	3,176,574,631

기타포괄손익-공정가치채무상품 평가손익	80,219,140	80,219,140

기타포괄손익-공정가치채무상품 처분	(301,684,000)	(301,684,000)

기타포괄손익-공정가치지분상품 처분	(1,437,162,775)	1,437,162,775

순확정급여부채의 재측정요소	(2,460,272,834)	(2,460,272,834)

종속기업 및 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액	1,046,614,305	1,046,614,305

종속기업의 이익잉여금 변동	(820,997,171)	(820,997,171)

연차배당	(9,770,628,830)	(9,770,628,830)

중간배당	(8,650,168,600)	(8,650,168,600)

기타자본잉여금의 증가	360,000,000	360,000,000

자기주식의 취득	(9,902,220,470)	(9,902,220,470)

자기주식의 처분	172,733,971	621,307,094	794,041,065

주식선택권	27,343,297	27,343,297

2019.12.31 (기말자본)	52,064,920,000	73,079,416,349	(104,807,825,940)	36,273,638,095	577,712,683,343	634,322,831,847

2020.01.01 (기초자본)	52,064,920,000	73,079,416,349	(104,807,825,940)	36,273,638,095	577,712,683,343	634,322,831,847

회계정책변경의 효과

총포괄손익:

당기순이익	(29,816,135,891)	(29,816,135,891)

기타포괄손익-공정가치지분상품 평가손익	(14,740,272,508)	(14,740,272,508)

기타포괄손익-공정가치채무상품 평가손익

기타포괄손익-공정가치채무상품 처분

기타포괄손익-공정가치지분상품 처분

순확정급여부채의 재측정요소	24,675,813	24,675,813

종속기업 및 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액	(1,699,683,802)	(1,699,683,802)

종속기업의 이익잉여금 변동	(353,463,531)	(353,463,531)

연차배당	(6,167,731,180)	(6,167,731,180)

중간배당	(4,191,048,250)	(4,191,048,250)

기타자본잉여금의 증가	1,166,400,000	1,166,400,000

자기주식의 취득	(12,222,775,075)	(12,222,775,075)

자기주식의 처분	(199,726,270)	1,372,209,342	1,172,483,072

주식선택권	(343,399,735)	(343,399,735)

2020.12.31 (기말자본)	52,064,920,000	74,046,090,079	(116,001,791,408)	19,833,681,785	537,208,980,304	567,151,880,760

현금흐름표
제 34 기 2020.01.01 부터 2020.12.31 까지
제 33 기 2019.01.01 부터 2019.12.31 까지
제 32 기 2018.01.01 부터 2018.12.31 까지
(단위 : 원)

제 34 기	제 33 기	제 32 기

영업활동으로 인한 현금흐름	40,824,972,003	74,456,982,298	62,843,726,686

영업으로부터 창출된 현금	40,677,567,172	77,578,465,238	64,461,245,173

배당금의 수취	6,266,428,482	6,068,953,043	6,472,492,856

이자의 수취	696,411,493	1,980,576,543	2,228,685,197

이자의 지급	(1,868,328,680)	(2,303,268,857)

법인세 납부	(4,947,106,464)	(8,867,743,669)	(10,318,696,540)

투자활동으로 인한 현금흐름	(4,140,634,789)	(21,645,552,894)	(27,902,377,687)

금융기관예치금의 감소	12,922,554,746	15,011,633,300	16,080,807,007

당기손익-공정가치금융자산의 처분	39,307,097,058	66,406,520,618	86,020,576,759

기타포괄손익-공정가치금융자산의 처분	0	12,998,359,130	3,937,328,518

기타수취채권의 감소	18,014,079,069	6,101,463,000	11,697,216,000

종속기업 및 관계기업투자의 회수	11,460,608,263	11,399,521,665	30,957,761,454

유형자산의 처분	60,272,727	13,182,014	44,409,168

무형자산의 처분	1,292,995,116	0	0

금융기관예치금의 증가	(13,091,328,813)	(16,960,054,605)	(13,998,709,947)

당기손익-공정가치금융자산의 취득	(23,689,791,941)	(37,973,588,997)	(77,152,661,406)

기타수취채권의 증가	(16,077,160,012)	(4,734,500,000)	(10,302,205,000)

종속기업 및 관계기업 투자	(6,037,965,524)	(24,512,978,995)	(34,660,864,383)

유형자산의 취득	(13,885,972,060)	(10,598,671,742)	(24,231,292,755)

무형자산의 취득	(14,416,023,418)	(11,246,438,282)	(16,294,743,102)

선급금의 증가	0	(27,550,000,000)	0

재무활동으로 인한 현금흐름	(45,016,556,456)	(50,725,848,539)	(37,226,865,605)

자기주식의 처분	0	90,090,000	226,300,000

자기주식의 취득	(12,222,775,075)	(9,902,220,470)	(15,923,491,215)

배당금의 지급	(10,358,779,430)	(18,420,797,430)	(21,529,674,390)

리스부채의 상환	(22,435,001,951)	(22,492,920,639)	0

현금및현금성자산의 증가	(8,332,219,242)	2,085,580,865	(2,285,516,606)

기초 현금및현금성자산	46,110,906,571	43,979,565,049	45,994,851,925

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	0	45,760,657	270,229,730

기말 현금및현금성자산	37,778,687,329	46,110,906,571	43,979,565,049

## 5. 재무제표 주석