한국씨티은행 분기보고서 (2018.09)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 보고서 작성기준일인 2018년 9월 30일 현재 당행의 이사회는 1명의 사내이사, 4명의 사외이사, 1명의 기타 비상무이사 총 6인의 이사로 구성되어 있습니다. 이사회 내에는 감사위원회, 리스크관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회 총 4개의 이사회부속위원회를 두고 있습니다. 이사회는 재적이사 과반수의 출석으로 성립하여 재적이사 과반수의 찬성으로 결의합니다.

*각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다.

나. 이사회 주요의결사항 등

회차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	사외이사의 성명	비고

김경호출석률: 100%(8/8)	한상용출석률: 100%(8/8)	안병찬출석률: 100%(8/8)	이미현출석률: 100%(8/8)

찬반여부

1	2018.1.15	[결의사항]- 준법감시인 선임	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	-

[보고사항]해당사항 없음.	-	-	-	-	-	-

2	2018.2.12	[결의사항]- 2017년 영업보고서, 재무제표, 동 부속명세서 및 연결재무제표 승인- 최고재무책임자 선임- 기부금 지급 승인	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	-

[보고사항]- 2017년 4/4분기 및 2017년 한국씨티은행 영업실적 보고 - 경영지원 용역 비용 집행 보고- 2017년 기준 내부회계관리제도 운영실태 보고- 2017년 내부 및 감독기관 검사 결과 보고- 2017년 재산상 이익제공현황 및 적정성 점검 결과- 내부통제 운영에 대한 연례 실태점검 보고- 2017년 사외이사 평가결과 보고- 이사회 결의사항 집행결과 보고- 이사회 부속위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-

3	2018.3.9	[결의사항]- 2018년도 정기주주총회 소집 승인- 2018년 이사의 보수한도 승인	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성 찬성	-

[보고사항]- 2017년 기준 내부회계관리제도 운영실태 보고	-	-	-	-	-	-

4	2018.3.30.	[결의사항]- 이사회의장 및 선임사외이사 선임- 이사회 부속위원회 위원 및 위원장 선임- 이사회 및 이사회부속위원회 연간계획 및 사외이사 활동 목표 시간 승인 - 위험관리책임자(리스크관리본부장) 선임	가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	-

[보고사항]- 사외이사 연수/교육 프로그램 보고- 신용정보 관리·보고인 업무 보고	-	-	-	-	-	-

5	2018.4.25	[결의사항]- 사회공헌사업 기부금 지급 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	-

[보고사항]해당사항 없음.	-	-	-	-	-	-

6	2018.5.29	[결의사항]- 기부금 지급 승인- 금융채 발행 한도 승인	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	-

[보고사항]- 2018년 1분기 영업실적 및 타행비교 보고- 은행장 경영승계계획 적정성 연례 검토- 이사회 결의사항 집행결과 보고- 이사회부속위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-

7	2018.8.27	[결의사항]- 계열사 간 거래 승인- 기준일 설정 및 임시주주총회 소집 승인	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	-

[보고사항]- 2018년 2분기 영업실적 및 타행비교 보고- 사무공간 통합 이전에 대한 보고- 집행간부 변동 보고- 이사회부속위원회 결의사항 보고

8	2018.9.14	[결의사항]- 비상임이사 후보 추천 - 외화표시금융채권발행 승인	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	-

[보고사항]해당사항 없음

다. 이사회 내 위원회

(1) 감사위원회 ('2. 감사제도에 관한 사항' 참조)

(2) 리스크관리위원회① 구성 및 권한사항

구 성	성 명	비 고

안병찬	사외이사(위원장)

피유쉬 아그라왈	기타 비상무 이사

김경호	사외이사

한상용	사외이사

이미현	사외이사

설치목적및권한사항	(1) 리스크관리 기본방침 및 전략 수립 (2) 은행이 부담가능한 리스크 수준의 결정 (3) 적정투자한도 및 손실허용한도(4) 위험관리기준의 제정 및 개정 (5) 리스크관리조직 구조 및 업무 분장에 관한 사항(6) 위험관리정보시스템의 운영에 관한 사항(7) 각종 한도의 설정 및 한도초과의 승인에 관한 사항(8) 위기상황분석 결과와 관련된 자본관리계획·자금조달계획(9) 자산건전성 분류기준·대손충당금등 적립기준(10) 각 부문별 리스크에 관한 사항(11) BIS 기준 자기자본비율 관리에 관한 사항(12) 신용평가제도에 관한 사항(13) 경제적 자본이 가용자본 초과시의 대응방안(14) 내부자본적정성 관리체제 및 내부자본적정성 보고서(15) 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 (16) 건당 100억 이상의 부실여신 보고(17) 은행법상 자기자본의 100분의 10을 초과하는 신규 거액신용공여 및 현황보고(18) 위기상황분석 결과 보고 (반기 1회 이상)

② 활동내역

위원회명	회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명	비고

김경호출석률: 100%(3/3)	한상용출석률: 100%(3/3)	안병찬출석률: 100%(3/3)	이미현출석률: 100%(3/3)

찬 반 여 부

리스크관리위원회	1	2018.3.9.	[결의사항]- 산업별 편중한도 변경 승인- 2018년 자금조달 및 유동성에 관한 계획 승인- 투자 채권 익스포져 및 손실한도 승인- 대손충당금 등의 적립에 관한 규정 개정 승인	가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	-

[보고사항] - 2017년 4/4분기 분기별 리스크 현황 보고- 트레이딩 정책규정에 대한 단순 수정 사항 보고	-	-	-	-	-	-

2	2018.5.29.	[결의사항]해당사항 없음	-

[보고사항]- 2018년 1/4분기 분기별 리스크 현황 보고- 2018년 상반기 CKI 통합 스트레스 테스트 결과 보고	-	-	-	-	-	-

3	2018.8.27	[결의사항]- 한국씨티은행 내부자본적정성 평가 및 관리체제에 관한 규정 및 절차의 연례검토 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	-

[보고사항]- 2018년 2/4분기 분기별 리스크 현황 보고	-	-	-	-	-	-

(3) 보수위원회① 구성 및 권한사항

구 성	성 명	비 고

이미현	사외이사(위원장)

김경호	사외이사

안병찬	사외이사

설치목적 및 권한사항	(1) 임원 및 금융투자업무담당자 기타 내부 감사 업무와 관련하여 감사위원회에 보고하는 자에 대한 보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항 (2) 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항(3) 임원등에 대한 보수체계의 설계·운영 및 그 설계·운영의 적정성에 대한 평가(4) 임원등에 대한 보수정책에 대한 의사결정 절차와 관련된 사항 (5) 이사(사외이사, 비상임이사 제외) 에 대한 성과 평정 (6) 기타 이사회 및 위원회가 필요하다고 인정하는 보수체계와 관련된 사항

② 활동내역

위원회명	회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명

김경호출석률: 100%(2/2)	한상용출석률: 100%(2/2)	안병찬출석률: 100%(4/4)	이미현출석률: 100%(4/4)

찬 반 여 부

보수위원회	1	2018.1.15	[결의사항]- 임원 및 금융투자업무담당자에 대한 보수 지급 승인	가결	2018.3.30 보수위원회위원직 선임	찬성	찬성	찬성

2	2018.3.9	[결의사항]- 2017년 임원 및 금융투자업무담당자에 대한 연차보수평가 실시- 2017년 보수체계 연차보고서의 작성 및 공시- 신임집행임원 기본급(안)	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

3	2018.3.30	[결의사항]- 2018년 이사 기본급(안)- 신임집행임원 기본급(안)	가결가결	찬성찬성	2018.3.30보수위원회위원직 종료	찬성찬성	찬성찬성

4	2018.5.29	[결의사항]- 2018년 임원 및 금융투자업무담당자 평가 및 보상(안)- 신임IA부장 기본급(안)	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

(4) 임원후보추천위원회① 구성 및 권한사항

구 성	성 명	비 고

김경호	사외이사 (위원장)

한상용	사외이사

안병찬	사외이사

이미현	사외이사

박진회	은행장

설치목적및권한사항	1. 임원후보의 이사회 또는 주주총회 앞 추천2. 임원의 자격요건의 설정3. 임원 후보자 발굴에 관한 사항4. 제3호의 후보자에 대한 자격요건 충족여부 검증 등 후보군 관리5. 기타 이사회가 정하는 임원후보추천 관련 사항

② 활동내역

위원회명	회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명

김경호출석률 : 100%(2/2)	한상용출석률 : 100%(2/2)	안병찬출석률: 100%(2/2)	이미현출석률: 100%(2/2)

찬 반 여 부

임원후보추천위원회	1	2018.3.9	[결의사항]- 김경호 사외이사 후보 추천- 한상용 사외이사 후보 추천- 안병찬 사외이사 후보 추천- 김경호 감사위원회 위원 후보 추천- 한상용 감사위원회 위원 후보 추천- 안병찬 감사위원회 위원 후보 추천	가결가결가결 가결가결가결	※찬성찬성※찬성찬성	찬성 ※찬성찬성 ※찬성	찬성 찬성※찬성 찬성※	찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성

2	2018.5.29	[결의사항]- 은행장 후보군 및 자격요건 검토	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

※ 사외이사 본인의 사외이사 후보 추천 건 및 감사위원회 위원 후보 추천 건으로 가부결정에 대한 의결권 제한

라. 이사의 독립성 (1) 이사의 독립성 당행은 은행법에 의해 설립된 은행으로 임원후보추천위원회를 설치하여 운영하고 있으며, 동 위원회를 통해 금융회사의 지배구조에 관한 법률(이하 "지배구조법") 및 관련 감독규정에서 정하고 있는 자격요건에 해당하는 자를 사외이사로 선임하고 있습니다.

사외이사는 당행 정관 제20조의2 및 사외이사 운영규정 제5조에 따른 소극적 자격요건과 적극적 자격요건을 모두 충족해야 합니다. 1) 소극적 자격요건: 지배구조법 제5조 제1항 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우, 지배구조법 제6조 제1항의 각호의 어느 하나에 해당하는 경우, 다른 회사의 사외이사, 비상임이사 또는 비상임감사로 재임 중인 경우 사외이사로 선임될 수 없도록 하고 있으며, 사외이사가 된 후에 이에 해당하게 된 때에는 그 직을 상실합니다(사외이사 운영규정 제5조 제1항).2) 적극적 자격요건: 또한, 사외이사는 관련 분야에 전문지식이나 실무적 경험이 풍부한 자로서 아래의 구체적 전문성과 식견을 갖춘 자를 선임하도록 하고 있습니다(정관 제20조의2 제2항, 사외이사 운영규정 제5조 제2항). 가) 은행의 사외이사로서 직무 수행에 필요한 금융, 경제, 경영, 회계 및 법률 등 관련 분야에서 충분한 실무 경험이나 전문지식을 보유하였는지 여부 나) 사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는지 여부 다) 사외이사로서 직무를 수행하기에 적합한 윤리의식과 책임성을 보유하고 있는지 여부 라) 은행의 사외이사로서 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있는지 여부

(2) 사외이사 선출을 위한 위원회- 위원회명: 임원후보추천위원회 - 설치목적 및 권한: 역량있는 임원( 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제17조 제1항에 따른 임원)후보의 추천- 기타: 임원후보추천위원회는 그 구성원의 과반수를 사외이사로 하여 객관적이고 독립적인 관점에서 역량있는 사외이사후보를 추천하고 있음. 2018년 중 임원후보추천위원회의 운영내역은 '다.(4) 임원후보추천위원회' 참조.

(3) 이사현황

직 위	성 명	추천인	회사와의 거래	최대주주 와의 관계	비고

대표이사(은행장)	박진회	임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	-

기타비상무이사	피유쉬 아그라왈	이사회	해당사항 없음	특수관계인	-

사외이사	김경호	임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	-

사외이사	한상용	임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	-

사외이사	안병찬	임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	-

사외이사	이미현	사외이사후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	-

* 이사의 임기, 이력 및 활동분야(소속위원회)는 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조 바랍니다. 마. 사외이사 관련 업무지원당행은 이사회 사무지원업무를 담당할 전담기구로 의사담당부서인 법무지원부를 두고 있습니다. 법무지원부에서는 이사회 업무 지원 및 사외이사에 대한 업무 지원, 지배구조와 관련된 법률 자문 등을 담당하고 있습니다.

2018년 3분기 사외이사 대상 교육

사외이사 성명	김경호	한상용	안병찬	이미현

최초 선임 일자	2015.3.27	2016.3.30.	2016.3.30.	2017.3.30.

1. 교육ㆍ연수 실시 내역

가. 교육ㆍ연수 일시 및 내용	일시 : 2018. 1. 15 . (월), 14:00 ~ 15:30, 1시간 30분내용 : 자금세탁방지(AML) 교육

사외이사별 참석 여부 (불참 사유)	참석	참석	참석	참석

나. 교육ㆍ연수 일시 및 내용	일시 : 2018. 1. 25. (목) ~ 2018. 1. 28. (일), 16시간내용 : 씨티 싱가포르 지점 소개, 퓨전/테크센터 방문 연수, 싱가포르 내 한국 기업고객 담당업무 및 싱가포르 진출 한국 기업에 관한 교육 및 연수

사외이사별 참석 여부 (불참 사유)	참석	참석	참석	참석

다. 교육ㆍ연수 일시 및 내용	일시 : 2018. 3. 6 . (화), 14:00 ~ 16:00, 2시간내용 : 감사위원회 위원장과 씨티그룹 대주주 감사팀의 Quality Assurance 관련 논의

사외이사별 참석 여부 (불참 사유)	참석	불참(참석대상 아님)	불참(참석대상 아님)	불참(참석대상 아님)

라. 교육ㆍ연수 일시 및 내용	일시 : 2018. 5. 23. (수) ~ 2018. 5. 24. (목), 18시간내용 : 씨티그룹 사외이사 프로그램- IFM (International Franchise Management)의 개관- 씨티 비즈니스 전략- AML, 이사의 책임, 위기관리, 정보보안, 미국 규제환경 교육

사외이사별 참석 여부 (불참 사유)	참석	참석	불참(참석대상 아님)	불참(참석대상 아님)