한국씨티은행 반기보고서 (2017.06)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용의 진행/변경상황 및 주주총회 현황가. 공시내용의 진행/변경상황 나. 주주총회 의사록 요약 주총일자 안 건 결 의 내 용 비 고 제34기정기주주총회(2017.3.30.) 2016 회계연도(’16. 1. 1∼’16. 12. 31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 원안승인 정관 변경의 건 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 김경호) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 이미현) 원안승인 이사 보수한도 승인의 건 원안승인 제33기정기주주총회(2016.3.30.) 2015회계연도(2015. 1. 1 ~ 2015. 12. 31)재무제표 및 연결재무제표 승인 원안승인 정관 변경의 건 원안승인 이사 선임의 건 원안승인연임 사외이사: 한상만신임 사외이사: 한상용, 안병찬 감사위원회 위원 선임의 건 원안승인연임 감사위원: 한상만신임 감사위원: 한상용, 안병찬 이사보수한도 승인의 건 원안승인 임시주주총회(2015.10.16.) 이사 선임의 건 원안승인기타비상무이사 프란시스코 아리스떼기에따기타비상무이사 피유쉬 아그라왈 제32기정기주주총회(2015.3.27) 2014회계연도(2014. 1. 1 ~ 2014. 12. 31)재무제표 및 연결재무제표 승인 원안승인 정관 변경의 건 원안승인 이사 선임의 건 원안승인연임 사외이사 권오규, 배정근, 한상만 정순섭 신임 사외이사 김경호 감사위원회 위원 선임의 건 원안승인연임 감사위원 권오규, 배정근, 한상만 정순섭신임 감사위원 김경호 이사보수한도 승인의 건 원안승인 2. 우발채무 등 가. 중요한 소송사건 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 다. 채무보증현황 은행이 영위하는 업무상 타 회사를 위한 채무보증은 지급보증업무로 융자담보지급보증, 회사채발행보증, 수출입 업무관련한 수입신용장발행, 수입신용장 인수등이 있으며, 동 내용은 "Ⅱ사업의 내용, 3영업종류별현황, 다. 지급보증업무"를 참고하시기 바랍니다. 라. 채무인수 약정현황 해당사항없음 > 마. 그밖의 우발채무 등1) 정보유출 관련내용 2017년 3월 15일 금융감독원으로부터 ATM VAN서비스를 제공하고 있는 청호 이지캐시에서 고객정보유출이 있었음을 통지 받았고, 청호 이지캐시 ATM기를 사용한 당행을 포함한 국내 전체 은행 및 카드사 고객의 ATM 거래정보가 유출되었음을 인지하게 되었습니다. 확인된 사고 조사 결과에 따르면, 청호 이지캐쉬에서 관리하는 63개 ATM기가 악성코드에 감염되어 고객의 카드정보, 계좌정보, 비밀번호가 유출되었고, 일부 고객에 대한 해외 부정 현금인출 사고가 발생했습니다. 그 중 당행은 유출된 정보를 사용한 카드 복제로 57명의 고객에 대해서 46백만원의 부정 인출 피해가 발생하였습니다. 당행은 추가적인 고객 피해를 방지하기 위하여 유출 및 유출 의심 고객에 대한 고객통지, 카드 거래 정지 및 재 발급 조치 등을 실시하였고, 유출 정보를 사용한 해외 부정 인출 방지를 위해 유출 의심 카드에 대한 해외거래 차단조치 등 FDS(의심거래 차단시스템) 모니터링 기준을 강화하여 운영 중 입니다. 2) 기타 연결감사보고서 주석 25 및 감사보고서 주석 26.우발사항 참조 > 3. 제재현황 등 그 밖의 사항가. 제재현황1) 기관 조치일 조치기관 처벌또는 조치대상자 처벌 또는 조치내용 사유및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2012.05.18 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 은행법 제52조의 2, 제69조 제1항 제9호 은행법시행령 제24조의4 은행업감독규정 제 88조 은행업감독업무시행세칙 제67조 과태료(25,000,000원) 납부필 전산개선 및 교육강화 2012.07.13 공정거래위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제12조(기업결합의 신고) 제6항 및 제69조의2(과태료) 질서위반행위규제법 제17조_ 기업결합 신고 규정 위반 과태료(1,242,000원)납부 법규 교육강화 2013.03.05 금융감독원 한국씨티은행 기관경고 여신거래 약정시 임의해지권부여 등 부당운용 -은행법 제52조 -은행법시행령 제26조의 2 별표 3 제38호 -은행업감독규정 제85조, 제86조 -은행업감독업무시행세칙 제59조의 2 -약관의 규제에 관한 법률 제9조, 제10조,제17조 대출약정의 신규 및 갱신 체결시 표준약정서 사용을 원칙으로 함. 관련 규정 정비 및직원 재교육 2013.03.27 행정안전부 한국씨티은행 과태료 부과처분 안전성 확보조치 위반 개인정보보호법 25조6항 과태료(3,000,000)납부 전산개선 및 교육강화 2013.06.04 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 고객 신용정보 조회 건수 및 과다조회 직원 등에 대한 점검 미실시 신용정보의이용및보호에관한법률 제19조제1항 등 과태료(4,800,000)납부 전산개선 및 내부통제 강화 2013.06.04 금융위원회 한국씨티은행 과징금 부과처분 금융지주회사에 대한 신용공여 및 동일 금융지주회사 소속 자회사 등에 신용공여시 담보확보의무 위반금융지주회사법 제48조 등 과징금(163백만원) 납부 전산개선 및 예금담보 확보조치 2014. 2.19 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 우월적지위를 남용한 보험모집 관련비용의 부당전가 -보험업법 제100조 등 과태료(40백만원) 납부 업무절차 개선 및 법규교육 강화 2014.10.17 금융감독원 한국씨티은행 기관경고 개인신용정보의 업무목적 외 부당 유출 등 -신용정보의이용및보호에관한법률 제32조 등 고객정보 관리.보호대책 수립및 운용소홀 -신용정보의이용및보호에관한법률 제19조 등 관련 전산 및 업무절차 개선 관련 전산 및 업무절차 개선, 법규교육 강화 2014.11.3. 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 개인신용정보의 업무목적 외 부당 유출 -신용정보의이용및보호에관한법률 제19조 등 과태료(4.8백만원) 납부 관련 전산 및 업무절차 개선, 법규교육 강화 2014.11.20 공정거래위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 표준약관표지 허위사용금지의무 위반 -약관의규제에관한법률 제19조의 3 등 과태료(20백만원) 납부 표준약관표지 제거에 따른 법 위반상태 시정 2015.11.18 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 미등록직원에 의한 보험모집 -보험업법 제100조 제1항 등 과태료(7,680,000원) 납부 관련 업무절차 개선 및 법규교육 강화 2017.06.29 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 구속행위 금지 위반 - 은행법 제52조의2 등 채무불이행정보 등록업무 불철저 - 채권의 공정한 추심에 관한 법률 제8조 등 과태료(2,480,000원) 납부 관련 업무절차 개선 및 법규교육 강화 2) 임원 조치일 조치기관 처벌또는 조치대상자 근속년수 처벌 또는 조치내용 조치사유 및 근거법령 2013.03.05 금융감독원 은행장 11년9개월 주의적경고 여신거래 약정시 임의해지권 부여 등 부당운용 -은행법 제52조 등 금융감독원 前 부행장 2년 퇴직자 위법 부당사항(견책상당) 금융감독원 前 부행장 2년2개월 퇴직자 위법 부당사항(견책상당) 금융감독원 수석부행장 6년5개월 견책 감사위원회 위원 자격요건 위반 -은행법 제23조2 금융감독원 前 부행장 2년4개월 퇴직자 위법 부당사항(주의상당) 파생상품 회계 부당처리 -은행법 제3조, 제34조 등 금융감독원 前 부행장 2년5개월 퇴직자 위법 부당사항(견책상당) 시설자금대출 부당 취급 -은행법 제34조 등 금융감독원 前 부행장 7년2개월 퇴직자 위법 부당사항(견책상당) 금융감독원 부행장 6개월 견책 2013.06.04 금융감독원 수석부행장 6년8개월 견책 금융지주회사 및 소속 자회사에 대한 신용공여 관련업무 부당취급 -금융지주회사법 제48조 등 2014.10.17 금융감독원 은행장 13년5개월 주의적경고 고객정보 관리.보호대책 수립 및 운용소홀 -신용정보의이용및보호에관한법률 제19조 등 금융감독원 前상근감사위원 3년 퇴직자 위법 부당사항(주의상당) 고객정보 관리.보호대책 수립 및 운용소홀 -신용정보의이용및보호에관한법률 제19조 등 금융감독원 前수석부행장 7년6개월 퇴직자 위법 부당사항(감봉3월상당) 고객정보 관리.보호대책 수립 및 운용소홀 -신용정보의이용및보호에관한법률 제19조 등 금융감독원 부행장 7년2개월 견책 고객정보 관리.보호대책 수립 및 운용소홀 -신용정보의이용및보호에관한법률 제19조 등 2015.1.16 금융감독원 부행장 2년4개월 견책 해외매출채권매입업무 취급절차 마련소홀 -은행법 제34조 등 *'처벌또는 조치대상자'의 전,현직구분 및 근속년수는 조치일자 시점 기준임나. 작성일 이후 발생한 주요사항 ◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11012#*신용보강제공현황.dsl ◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11012#*장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl ◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11012#*단기매매차익미환수현황.dsl ◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11012#*공모자금의사용내역.dsl ◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11012#*사모자금의사용내역.dsl ◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11012#*합병등전후의재무사항비교표.dsl 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 본 공시자료는 외감법에 따라 회계감사인으로 부터 감사를 받은 재무제표 및 감사보고서를 근거로 작성하여, 본 항목의 기재는 생략합니다. 2. 전문가와의 이해관계 본 공시자료는 외감법에 따라 회계감사인으로 부터 감사를 받은 재무제표 및 감사보고서를 근거로 작성하여, 본 항목의 기재는 생략합니다.