한국씨티은행 분기보고서 (2024.03)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요보고서 작성기준일인 2024년 3월 31일 현재 당행의 이사회는 1명의 사내이사, 4명의 사외이사 총 5인의 이사로 구성되어 있으며, 이사회 의장은 유명순 은행장(대표이사)이 맡고 있습니다. 유명순 은행장을 이사회 의장으로 선임한 것은 은행의 현안을 가장 잘 파악하고 있는 은행장은 이사회 의장으로서 의사진행을 원활히 이끌어 갈 수 있을 뿐만 아니라, 이사회 소집 및 운영에 있어 이사회 지원 부서를 통해 상시 이사회에 필요한 사항을 지시하고, 이사회 구성원들의 요청 사항을 신속하게 처리하도록 하는 등 능동적, 효율적으로 이사회 운영을 할 수 있는 적임자이기 때문입니다. 이사회 내에는 감사위원회, 리스크관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회 총 4개의 이사회 내 위원회(소위원회)를 두고 있습니다. 이사회는 재적이사 과반수의 출석으로 성립하여 재적이사 과반수의 찬성으로 결의합니다. *각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다.

나. 이사회 주요의결사항 등

회차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	이사의 성명	비고

유명순출석률: 100%(4/4)	정민주출석률: 100%(4/4)	지동현출석률: 100%(4/4)	민성기출석률: 100%(4/4)	김민희출석률: 100%(4/4)

찬반여부

1	2024.2.15	[결의사항]- 2023년도 영업보고서, 재무제표, 동 부속명세서 및 연결재무제표 승인-바젤III자본적정성 및 리스크 공시 규정 승인- 한국씨티은행 리스크관리위원회규정 개정 승인-정관 일부 변경(안)제의 승인	가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성기권	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성

[보고사항]-2023년도 4분기 및 연간 한국씨티은행의 영업실적 보고-경영지원 용역 비용 보고 - 2023년 내부회계관리제도 운영실태 보고-2023년 사외이사 평가 결과 보고-홍콩 H지수 연계 구조화상품 관련 현황 보고-2023년 하반기 내부통제 운영에 대한 실태점검 보고-2023년 재산상 이익제공현황 및 적정성 점검 결과-2023년 내부 및 감독기관 검사 결과 보고-이사회 부속위원회 결의사항 보고	-	-	-	-	-	-

2	2024.3.4	[결의사항]-한국씨티은행 2024년도 경영계획 수정(안)에 대한 승인-2024년도 정기주주총회 소집 승인-2024년 안전보건관리계획서 승인-계열사간 계약 변경 승인-준법감시인(준법감시본부장)선임-이사의 연간 보수한도 승인-임원퇴직금 지급지침 변경(안)	가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

3	2024.3.4	[보고사항]-2023년 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고- 금융소비자보호 내부통제위원회 운영 결과 보고(2H-2023)-2023년 사회공헌사업 집행 결과 보고	-	-	-	-	-	-

4	2024.3.28	[결의사항]- 이사회 의장 및 선임사외이사 선임- 이사회 부속위원회 위원 및 위원장 선임- 2024년 이사회 연간계획 승인-지배구조 관련 내부규정 개정(안) 승인-민생금율 자율 프로그램 승인-홍콩 H지수 연계 구조화상품 손실 보상(안)에 대한 승인	가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성

[보고사항]- 신용정보 관리 보호인 업무 보고-금융회사의 지배구조에 관한 법률 개정에 따른 진행 사항 보고-2024년 전산 전략 및 주요 프로젝트 보고-임원(집행간부)변동 보고	-	-	-	-	-	-

다. 이사회 내 위원회

(1) 감사위원회 ('2. 감사제도에 관한 사항' 참조)

(2) 리스크관리위원회① 구성 및 권한사항

구 성	성 명	비 고

민성기	사외이사(위원장)

정민주	사외이사

지동현	사외이사

김민희	사외이사

설치목적및권한사항	(1) 리스크관리 기본방침 및 전략 수립 (2) 은행이 부담가능한 리스크 수준의 결정 (3) 적정투자한도 및 손실허용한도(4) 위험관리기준의 제정 및 개정 (5) 리스크관리조직 구조 및 업무 분장에 관한 사항(6) 위험관리정보시스템의 운영에 관한 사항(7) 각종 한도의 설정 및 한도초과의 승인에 관한 사항(8) 위기상황분석 결과와 관련된 자본관리계획·자금조달계획(9) 자산건전성 분류기준·대손충당금등 적립기준(10) 위험가중자산 산출방법론의 변경. 다만, 감독규정의 변경 이행을 위한 변경의 경우 사후 보고(11) 내부자본적정성 관리체제 및 내부자본적정성 보고서(12) 「국가별 리스크관리 규정」의 제정 및 개정(13) 비상조달 계획을 포함한 유동성리스크관리계획 및 관리한도(14) 「트레이딩정책규정」의 제정 및 개정(15) 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 (16) 건당 100억 이상의 부실여신 보고(17) 은행법상 자기자본의 100분의 10을 초과하는 신규 거액신용공여 및 현황보고(18) 위기상황분석 결과 보고 (반기 1회 이상)(19) 분기별 리스크관리현황의 보고 (BIS 기준 자기자본비율 및 대손충당금 관련 주요 변동사항 포함)

② 활동내역

위원회명	회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명	비고

정민주출석률: 100%(3/3)	지동현출석률: 100%(3/3)	민성기출석률: 100%(3/3)	김민희출석률:100%(3/3)

찬 반 여 부

리스크관리위원회	1	2024.2.15	[결의사항]-리스크관리기준 연례 검토 및 개정 승인-운영리스크관리협의회 규정 제정 승인	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2	2024.3.4	[보고사항]- 2023년 4분기 분기별 리스크 현황 보고(대손충당금 적정성 검증 보고서 포함)	-	-	-	-	-

3	2024.3.28	[결의사항]-리스크성향기준서 개정 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

(3) 보수위원회① 구성 및 권한사항

구 성	성 명	비 고

정민주	사외이사(위원장)

지동현	사외이사

민성기	사외이사

김민희	사외이사

설치목적 및 권한사항	(1) 임원 및 금융투자업무담당자 기타 내부 감사 업무와 관련하여 감사위원회에 보고하는 자(이하 '임원 등'이라 한다) 에 대한 보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항 (2) 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항(3) 임원등에 대한 보수체계의 설계·운영 및 그 설계·운영의 적정성에 대한 평가(4) 임원등에 대한 보수정책에 대한 의사결정 절차와 관련된 사항 (5) 이사(사외이사, 비상임이사 제외) 에 대한 성과 평정 (6) 기타 이사회 및 위원회가 필요하다고 인정하는 보수체계와 관련된 사항

② 활동내역

위원회명	회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

정민주출석률: 100%(3/3)	지동현출석률: 100%(3/3)	민성기출석률: 100%(3/3)	김민희출석률: 100%(3/3)	비고

찬 반 여 부

보수위원회	1	2024.1.12	[결의사항]-2023년도 임원 평가 및 성과보상(안)-2023년도 금융투자업무담당자 평가 및 성과보상(안)-2023년도 감사본부장 및 IA부장 평가 및 성과보상(안) -2024년도 임원 및 감사본부장, IA부장 기본급(안)-2024년도 금융투자업무담당자 기본급(안)-2024년도 임원 이연지급 확정(안)-2024년도 금융투자업무담당자 이연지급 확정(안)	가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

2	2024.2.15	[결의사항]-2023년도 임원 평가 및 성과보상(안)-2024년도 임원 및 감사기능 기본급(안)	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

[보고사항]-2024년도 임원 이연 지급 관련 보고	-	-	-	-	-

3	2024.3.4	[결의사항]- 2023년 임원 및 금융투자업무담당자에 대한 연차보수평가 실시 -2023년 보수체계 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항-2024년도 임원 이연지급 확정(안)	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

(4) 임원후보추천위원회① 구성 및 권한사항

구 성	성 명	비 고

지동현	사외이사 (위원장)

정민주	사외이사

민성기	사외이사

김민희	사외이사

유명순	은행장

설치목적및권한사항	1. 임원후보의 이사회 또는 주주총회 앞 추천2. 임원의 자격요건의 설정3. 임원 후보자 발굴에 관한 사항4. 제3호의 후보자에 대한 자격요건 충족여부 검증 등 후보군 관리5. 기타 이사회가 정하는 임원후보추천 관련 사항

② 활동내역

위원회명	회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

유명순출석률 : 100%(2/2)	정민주출석률: 100%(2/2)	지동현출석률: 100%(2/2)	민성기출석률: 100%(2/2)	김민희출석률:100%(2/2)	비고

찬 반 여 부

임원후보추천위원회	1	2024.2.15	[심의사항]- 사외이사 후보 추천 관련 논의	-	-	-	-	-	-

2	2024.3.4	[결의사항]-감사위원이 되는 사외이사 후보자 추천:정민주 후보-감사위원이 되는 사외이사 후보자 추천:지동현 후보-감사위원이 되는 사외이사 후보자 추천:민성기 후보-감사위원이 되는 사외이사 후보자 추천:김민희 후보	가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성	-찬성찬성찬성	찬성-찬성찬성	찬성찬성-찬성	찬성찬성찬성-

라. 이사의 독립성(1) 이사의 독립성 당행은 은행법에 의해 설립된 은행으로 임원후보추천위원회를 설치하여 운영하고 있으며, 동 위원회를 통해 금융회사의 지배구조에 관한 법률(이하 "지배구조법") 및 관련 감독규정에서 정하고 있는 자격요건에 해당하는 자를 사외이사로 선임하고 있습니다.

사외이사는 당행 정관 제20조의2 및 사외이사 운영규정 제5조에 따른 소극적 자격요건과 적극적 자격요건을 모두 충족해야 합니다. 1) 소극적 자격요건: 지배구조법 제5조 제1항 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우, 지배구조법 제6조 제1항의 각호의 어느 하나에 해당하는 경우, 다른 회사의 사외이사, 비상임이사 또는 비상임감사로 재임 중인 경우 사외이사로 선임될 수 없도록 하고 있으며, 사외이사가 된 후에 이에 해당하게 된 때에는 그 직을 상실합니다(사외이사 운영규정 제5조 제1항).2) 적극적 자격요건: 또한, 사외이사는 관련 분야에 전문지식이나 실무적 경험이 풍부한 자로서 아래의 구체적 전문성과 식견을 갖춘 자를 선임하도록 하고 있습니다(정관 제20조의2 제2항, 사외이사 운영규정 제5조 제2항). 가) 은행의 사외이사로서 직무 수행에 필요한 금융, 경제, 경영, 회계 및 법률 등 관련 분야에서 충분한 실무 경험이나 전문지식을 보유하였는지 여부 나) 사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는지 여부 다) 사외이사로서 직무를 수행하기에 적합한 윤리의식과 책임성을 보유하고 있는지 여부 라) 은행의 사외이사로서 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있는지 여부

(2) 사외이사 선출을 위한 위원회- 위원회명: 임원후보추천위원회- 설치목적 및 권한: 역량있는 임원(금융회사의 지배구조에 관한 법률 제17조 제1항에 따른 임원)후보의 추천- 기타: 임원후보추천위원회는 그 구성원의 과반수를 사외이사로 하여 객관적이고 독립적인 관점에서 역량있는 사외이사후보를 추천하고 있음. 2024년 1분기 중 임원후보추천위원회의 운영내역은 '다.(4) 임원후보추천위원회' 참조.

(3) 이사현황

직 위	성 명	추천인	회사와의 거래	최대주주 와의 관계	연임여부 및 연임 횟수	비고

대표이사(은행장)	유명순	임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	연임, 1회

사외이사	정민주	임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	연임, 4회

사외이사	지동현	임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	연임, 3회

사외이사	민성기	임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	연임, 2회

사외이사	김민희	임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	연임, 1회

* 이사의 임기, 이력 및 활동분야(소속위원회)는 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조 바랍니다.(4) 사외이사 후보 추천 및 선임 과정1) 사외이사 후보 선정 관련 내부 지침 당행은 공정하고 투명한 사외이사 선임을 위하여 사외이사 운영규정 제8조에서 사외이사 후보추천 절차를 규정하고 있으며, 정관 제20조의2 및 사외이사 운영규정 제5조에서 사외이사의 적극적/소극적 자격요건을 상세히 규정하고 있습니다. 이러한 내부 지침에 따라, 임원후보추천위원회는 경영진 또는 사외이사 지원부서에 사외이사 예비후보군에 대한 자료 및 정보의 제공을 요구하고, 사외이사 예비후보가 관련 법규 및 정관 등 내규에서 정한 자격 요건을 충족하는지 여부를 "사외이사 선임심사표"를 통해 검증하고 있습니다. 또한, 위원회가 현재 사외이사이거나 사외이사이었던 자를 후보로 추천할 때에는 사외이사 재임기간 동안의 사외이사 평가 결과를 고려하여 추천하도록 하고 있습니다. 2024년도 1분기 정기이사회에서 2023년도 사외이사 평가 결과에 대한 보고가 이루어졌으며, 평가 결과 3가지 평가 항목(자기 평가, 상호 평가, 직원 평가)에서 공히 "우수" 이상의 평가 등급이 부여되었습니다. 2) 2024년도 사외이사 후보 추천 및 선임 과정2024. 2. 15. 개최된 임원후보추천위원회에서는 2024. 3월로 임기가 만료되는 정민주, 지동현, 민성기, 김민희 이사에 대하여 당행의 현안과 방향에 대해 깊은 이해를 쌓아 왔음을 확인하였습니다. 2024. 3. 4. 개최된 임원후보추천위원회에서는 지동현 , 민성기, 김민희 후보를 2024년도 당행 감사위원이 되는 사외이사 후보로 주주총회 앞 추천하기로 결의하였으며, 정민주 후보를 정기주주총회에서 정관 일부 개정(안)이 승인되는 것을 전제로 2024년도 당행 감사위원이 되는 사외이사 후보로 주주총회 앞 추천하기로 결의하였습니다. 2024. 3. 28. 개최된 당행 정기주주총회에서 상기의 과정을 거쳐 결정된 후보 4인의 사외이사 선임 안건이 참석 주주 전원의 찬성으로 가결되었습니다.

마. 사외이사의 전문성(1) 사외이사 직무수행 보조 기구당행은 사외이사의 직무수행을 보조하는 지원조직으로 의사담당부서인 법무지원부 내에 지배구조팀을 두고 있습니다. 법무지원부 지배구조팀은 이사회 업무 지원 및 사외이사에 대한 업무 지원과 함께, 지배구조 관련 법률 자문 등을 담당하고 있습니다. 법무지원부 지배구조팀은 변호사 3인으로 구성되어 있으며, 팀의 상세 현황은 아래와 같습니다.

사외이사 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수/지원업무 담당기간)	주요 활동내역

법무지원부지배구조팀	3	변호사(9/5)변호사(7/7)변호사(4/4)	- 이사회 업무 지원: 소집 통지, 의안 준비, 의사록 작성, 이사회 논의사항 후속 이행 등- 사외이사 업무 지원: 사외이사 후보군 및 선임절차 관리, 사외이사 교육연수 등- 지배구조 관련 공시 업무- 지배구조 관련 법률 자문

사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

5	4	-	-	-

사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2024년 02월 07일	외부교육/씨티그룹 사외이사 프로그램	정민주지동현민성기김민희	-	Q4 2023 Earnings Update/ Latest information on COP28 UAE key outcomes,the envolving sustainable investment landscape, and what to expect in 2024.

2024년 02월 14일	내부교육/간담회	정민주지동현민성기김민희	-	은행지주·은행의 지배구조에 관한 모범관행

2024년 03월 05일	내부교육/간담회	정민주지동현민성기김민희	-	은행지주·은행의 지배구조에 관한 모범관행