eddmpython/dartlab-data huggingface dataset:
한국씨티은행 분기보고서 (2019.09)
분 기 보 고 서

(제 37 기 3분기)

사업연도 2019년 01월 01일 부터
2019년 09월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2019년 11월 14일

제출대상법인 유형 : 증권 모집ㆍ매출법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 주식회사 한국씨티은행
대 표 이 사 : 박 진 회
본 점 소 재 지 : 서울시 중구 청계천로 24(다동)
(전 화) 02-3455-2114
(홈페이지) http://www.citibank.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 재무관리부 부장 (성 명) 김 민 정
(전 화) 02-2077-4415
목 차

【 대표이사 등의 확인 】 ----------------------- 1
I. 회사의 개요 ----------------------- 2
1. 회사의 개요 ----------------------- 2
2. 회사의 연혁 ----------------------- 6
3. 자본금 변동사항 ----------------------- 10
4. 주식의 총수 등 ----------------------- 10
5. 의결권 현황 ----------------------- 11
6. 배당에 관한 사항 등 ----------------------- 12
II. 사업의 내용 ----------------------- 13
III. 재무에 관한 사항 ----------------------- 36
1. 요약재무정보 ----------------------- 36
2. 연결재무제표 ----------------------- 39
3. 연결재무제표 주석 ----------------------- 45
4. 재무제표 ----------------------- 172
5. 재무제표 주석 ----------------------- 182
6. 기타 재무에 관한 사항 ----------------------- 297
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 ----------------------- 301
V. 감사인의 감사의견 등 ----------------------- 302
VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 ----------------------- 303
1. 이사회에 관한 사항 ----------------------- 303
2. 감사제도에 관한 사항 ----------------------- 312
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 ----------------------- 318
VII. 주주에 관한 사항 ----------------------- 320
VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ----------------------- 325
1. 임원 및 직원의 현황 ----------------------- 325
2. 임원의 보수 등 ----------------------- 328
IX. 계열회사 등에 관한 사항 ----------------------- 330
X. 이해관계자와의 거래내용 ----------------------- 332
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ----------------------- 334
【 전문가의 확인 】 ----------------------- 338
3. 자본금 변동사항

해당사항없음 >
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	1,500,000,000	375,000,000	1,500,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	621,931,356	72,007,465	693,938,821	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	303,664,384	72,000,000	375,664,384	-

1. 감자	303,664,384	52,000,000	355,664,384	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	20,000,000	20,000,000	보통주로의 전환

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	318,266,972	7,465	318,274,437	-

Ⅴ. 자기주식수	-	-	-	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	318,266,972	7,465	318,274,437	-

* 위 표의 보통주는 의결권 있는 주식이며, 우선주는 의결권 없는 주식임.

나 . 자 본 금 및 1주당 가액(단위 : 천원, 주)

구분	종류	자본금(액면총액)	1주당가액	비고

재무제표상자본금(A)	발행주식의액면총액('가'의 Ⅳ×B)	유통주식의액면총액('가'의 Ⅵ×B)	1주당액면가액(B)	자본금÷발행주식의 총수(A÷'가'의Ⅳ)	자본금÷유통주식수(A÷'가'의 Ⅵ)

기명	보통주	1,591,334,860	1,591,334,860	1,591,334,860	5	5	5

기명	우선주	37,325	37,325	37,325	5	5	5

합 계	1,591,372,185	1,591,372,185	1,591,372,185	5	5	5

다. 자기주식 취득 및 처분현황 해당사항 없음>
5. 의결권 현황

(기준일 : 2019년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	318,266,972	-

우선주	7,465	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	-	-

우선주	7,465	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	318,266,972	-

우선주	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

당 분기중 중요한 변동사항이 없어 기재를 생략합니다.
1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기	제36기	제35기

(2019년 9월말)	(2018년말)	(2017년말)

I. 현금 및 예치금	3,727,957	3,210,292	1,927,133

II. 당기손익-공정가치측정금융자산	837,492	1,050,199	-

당기손익인식금융자산	-	-	476,232

III. 파생상품자산	4,055,635	2,262,426	3,179,072

IV. 상각후원가측정 대출채권	23,839,663	24,581,133	24,777,174

V. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	10,080,334	9,759,723	-

매도가능금융자산	-	-	8,388,713

VI. 유형자산	193,564	179,937	178,782

VII. 투자부동산	11,592	15,146	15,289

VIII. 무형자산	14,369	13,286	17,411

IX. 기타자산	6,350,534	4,042,089	3,964,148

X. 매각예정자산	-	-	6,262

자 산 총 계	49,111,140	45,114,231	42,930,216

I. 예수부채	26,394,644	26,367,305	25,300,974

II. 당기손익-공정가치측정금융부채	180,243	144,643	-

당기손익인식금융부채	-	-	81,762

III. 파생상품부채	4,215,764	2,466,802	3,251,551

IV. 차입부채	1,532,385	1,805,605	1,229,156

V. 사채	1,819,656	1,819,378	769,731

VI. 충당부채	35,792	32,152	65,526

VII. 기타부채	8,768,918	6,438,633	5,564,605

부 채 총 계	42,947,402	39,074,518	36,263,305

I. 자본금	1,591,372	1,591,372	1,591,372

II. 자본잉여금	1,357,376	1,357,376	1,357,376

III. 자본조정	(-)7,932	(-)7,410	(-)6,127

III. 기타포괄손익누계액	(-)163,478	(-)136,177	(-)140,710

IV. 이익잉여금	3,386,400	3,234,552	3,865,000

비 지 배 지 분	-	-	-

자 본 총 계	6,163,738	6,039,713	6,666,911

부채와 자본 총계	49,111,140	45,114,231	42,930,216

순영업이익	821,557	1,068,797	1,102,016

영업이익	266,217	365,512	293,580

계속영업이익	274,384	307,867	248,735

세후중단영업이익	-	-	(-)7,382

당(분)기순이익 (대손준비금 반영후 조정이익)	274,384(304,410)	307,867(347,396)	241,353(265,776)

기타포괄손익	(-)27,301	13,023	10,305

총포괄이익	247,083	320,890	251,658

주당순이익

1.기본및희석주당이익	862원	967원	758원

2. 기본및희석주당이익_계속영업	862원	967원	781원

나. 요약재무정보(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기	제36기	제35기

(2019년 9월말)	(2018년말)	(2017년말)

I. 현금 및 예치금	3,727,957	3,210,292	1,927,133

II.당기손익-공정가치측정금융자산	710,687	914,159	-

당기손익인식금융자산	-	-	331,668

III. 파생상품자산	4,055,635	2,262,426	3,179,072

IV. 상각후원가측정 대출채권	23,828,017	24,568,782	24,765,876

V. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	10,080,334	9,759,723	-

매도가능금융자산	-	-	8,388,713

VI. 유형자산	198,451	204,417	203,610

VII. 투자부동산	11,592	15,146	15,289

VIII. 무형자산	14,369	13,286	17,411

IX. 기타자산	6,351,473	4,037,442	3,959,433

X. 매각예정자산	-	-	6,740

자 산 총 계	48,978,515	44,985,673	42,794,945

I. 예수부채	26,258,353	26,225,976	25,152,521

II. 당기손익-공정가치측정금융부채	180,243	144,643	-

당기손익인식금융부채	-	-	81,762

III. 파생상품부채	4,215,764	2,466,802	3,251,551

IV. 차입부채	1,532,385	1,805,605	1,229,156

V. 사채	1,819,656	1,819,378	769,731

VI. 충당부채	35,792	32,152	65,526

VII. 기타부채	8,773,871	6,437,951	5,563,873

부 채 총 계	42,816,064	38,932,507	36,114,120

I. 자본금	1,591,372	1,591,372	1,591,372

II. 자본잉여금	1,378,002	1,378,524	1,379,807

III. 기타포괄손익누계액	(-)163,872	(-)136,571	(-)141,104

IV. 이익잉여금	3,356,949	3,219,841	3,850,750

자 본 총 계	6,162,451	6,053,166	6,680,825

부채와 자본 총계	48,978,515	44,985,673	42,794,945

순영업이익	821,690	1,068,999	1,091,193

영업이익	266,234	365,366	282,399

당(분)기순이익(대손준비금 반영후 조정이익)	259,644(289,670)	307,406(346,935)	243,745(268,165)

법인세비용차감후 기타포괄손익	(-)27,301	13,023	10,305

총포괄이익	232,343	320,429	254,050

주당이익

1. 기본및희석주당이익	816원	966원	766원
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

분기 및 반기보고서는 기재를 생략합니다.
V. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제37기(당기) 3분기	삼정회계법인	-	-

제36기(전기)	삼정회계법인	적정	-

제35기(전전기)	삼정회계법인	적정	-

2. 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

제37기(당기) 3분기	삼정회계법인	K-IFRS기준 분·반기 재무제표 및연결재무제표 검토 회계감사	연간1,434백만원	6,400시간

제36기(전기)	삼정회계법인	K-IFRS기준 분·반기 재무제표 및연결재무제표 검토 회계감사	연간1,393백만원	10,700시간

제35기(전전기)	삼정회계법인	K-IFRS기준 분·반기 재무제표 및 연결재무제표 검토 회계감사	연간1,373백만원	12,500시간

* 제37기 3분기 총소요시간은 3분기 검토시 까지의 누적 소요시간임.

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제37기(당기) 3분기	2019.04.29	대주주적격성
심사보고서	2019.04.29 ~
2019.10.30	8
(부가세별도)	-

제36기(전기)	2018.04.10	대주주적격성
심사보고서	2018.04.24 ~2018.04.30	4
(부가세별도)	-

제35기(전전기)	2017.11.10	Custodian BusinessInternal Control Review	2016.1.1~
2016.12.31	28(부가세포함)	-

2017.5.11	대주주적격성심사보고서	2016.7.1~2017.6.30	4(부가세별도)	-

4 . 회계감사인의 변경 해당사항없음 >
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 투표제도에 관한 사항(1) 집중투표제의 채택여부

집중투표제 채택 (정관에 배제조항 없음) - 1998. 12. 28 신설된 상법 제382조의2에 따른 집중투표제를 인정함. (정관에 별도 세부 운영사항 규정하고 있지 않음)

(2) 서면투표제 또는 전자투표제의 채택여부

① 서면투표제 채택 (정관 제16조 제2항, 제3항) - 제 18차 정관변경(2000. 3. 20 정기주주총회)에서 채택 - 은행은 주주총회의 소집을 결정하기 위한 이사회의 결의에서 서면결의를 하기로 결정하는 경우에는, 은행은 총회 소집통지서에 의결권 행사에 필요한 서면과 참 고자료 첨부하도록 함② 전자투표제는 채택하지 않음.

나. 소수주주권의 행사여부 다. 경영권 경쟁
2. 임원의 보수 등

보수현황>1. 주주총회 승인금액(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사	2	4,000	(주1)

감사위원회위원	4	-	-

(주1) 감사위원회위원 포함금액임.

2. 보수지급금액2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

6	1,957	326	-

주1) 소득세법 제20조 근로소득, 제21조 기타소득, 제22조 퇴직소득을 기준으로 함.(이하 동일)주2) 보수총액은 2019년도 3분기까지 임원에게 지급된 누적보수금액임.(이하 동일)주3) 1인당 평균보수액은 지급총액을 인원수로 나눈 금액임(인원수는 2019년 9월말 재직기준임, 이하 동일)

2-2. 유형별(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	2	1,763	882	(주1)

사외이사(감사위원회 위원 제외)	-	-	-	(주2)

감사위원회 위원	4	194	49	-

감사	-	-	-	-

(주1) 등기이사 인원수에는 직접 보수를 수령하지 않는 비상임이사가 포함됨. (주2) 사외이사 전원이 감사위원회위원임. 3. 이사.감사의 보수지급기준 등기이사 및 사외이사(감사위원회위원)의 보수는 주주총회 승인금액 범위내에서 보수위원회에서 결정함.

보수현황>-분기보고서의 경우 작성을 생략함.5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황 >

-분기보고서의 경우 작성을 생략함. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 >- 해당사항없음
IX. 계열회사 등에 관한 사항

1. 회사가 속해있는 기업집단(1) 기업집단의 명칭 : 씨티그룹(Citigroup)(2) 기업집단에 소속된 회사

업 종	상장구분	명 칭

지주회사	상 장(NYSE)	Citigroup Inc.

지주회사	비상장	Citibank Overseas Investment Corporation

지주회사	비상장	Citicorp

금 융 업	비상장	(주)한국씨티은행

은행업	비상장	Citibank, N.A.

증권업	비상장	씨티그룹글로벌마켓증권㈜

* Citigroup Inc.의 지배하에 있는 모회사와 한국에 근거를 둔 관계회사등을 기재함.

2. 계열회사의 현황(1) 계열회사 관계 계통도

(2) 회사와 계열회사간 임원 겸직현황

3. 타법인출자 현황 ◆click◆『타법인출자 현황』 삽입 11013#*타법인출자현황.dsl 당 분기중 중요한 변동사항이 없어 기재를 생략합니다.
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등

(기준일 : 2019년 9월 30일) (단위 : 백만원, %)

신용공여 대상회사	계정과목	자금용도	신용공여금액 (주1)	금분기말 현재 B/S 계상금액 (난내/난외포함)	거래조건	담보	주요특별약정	비고

전분기말 (A)	금분기말 (B)	증감액 (B-A)	한도	잔액	미사용한도	취급일	만기일	금리	종류	평가액

Citibank, N.A.	매입외환	포페이팅	16,448	7,299	-9,149	7,299	7,299	0	2019-05-22~ 2019-09-24	2019-10-01~ 2019-12-12	2.49~2.96%(P.A.)	신용	-	-

미수금	파생상품 관련, 기타 등	13,755	17,713	3,958	17,713	17,713	0	-	-	-	-	-	-

외화예치금	NOSTRO A/C	386,667	524,343	137,676	524,343	524,343	0	-	-	시장금리(시장유동성,금리변동상황 등에따라 가변적임)	-	-	-

확정지급보증	기타지급보증	29,787	31,369	1,582	57,617	57,617	0	2012-08-10~ 2019-09-24	2019-10-01~ 2023-11-22	-	신용	-	-	수수료: U$530.00~550.00

미확정지급보증	-	0	267	267	1,335	1,335	0	2019-09-02	2019-12-10	-	신용	-	-

소 계	소 계	446,657	580,991	134,334	608,307	608,307	0	-

Citibank Europe Plc	외화예치금	NOSTRO A/C	31,937	93,188	61,251	93,188	93,188	0	-	-	-	-	-	-

확정지급보증	기타지급보증	40,163	717	-39,446	1,434	1,434	0	2018-02-13~ 2019-08-07	2020-06-11~ 2021-07-09	-	신용	-	-	수수료: U$530.00~550.00

소 계	소 계	72,100	93,905	21,805	94,622	94,622	0	-

Citigroup Pty Limited	매입외환	포페이팅	1,087	680	-407	680	680	0	2019-08-06~ 2019-09-26	2019-10-02~ 2019-11-20	2.47~2.61% (P.A.)	신용	-	-

외화예치금	NOSTRO A/C	226	0	-226	0	0	0	-	-	시장금리(시장유동성,금리변동상황 등에따라 가변적임)	-	-	-

소 계	소 계	1,313	680	-633	680	680	0	-

Citibank Canada	외화예치금	-	0	0	0	0	0	0	-	-	시장금리(시장유동성,금리변동상황 등에따라 가변적임)	-	-	-

소 계	소 계	0	0	0	0	0	0	-

Citibank A.S., Istanbul	외화예치금	NOSTRO A/C	4	3	-1	3	3	0	-	-	-	-	-	-

소 계	소 계	4	3	-1	3	3	0	-

Joint Stock CompanyCommercial Bank Citibank	외화예치금	NOSTRO A/C	32	33	1	33	33	0	-	-	-	-	-	-

소 계	소 계	32	33	1	33	33	0	-

Citibank(China) Co., Ltd.	매입외환	포페이팅	500	359	-141	359	359	0	2019-08-21	2019-11-15	2.54% (P.A.)	신용	-	-

외화예치금	NOSTRO A/C	561	115	-446	115	115	0	-	-	시장금리(시장유동성,금리변동상황 등에따라 가변적임)	-	-	-

확정지급보증	기타지급보증	82	85	3	170	170	0	2019-03-04	2022-02-11	-	-	수수료: U$530.00~550.00

소 계	소 계	1,143	559	-584	644	644	0	-

Bank Handlowy w Warszawie S.A.	외화예치금	NOSTRO A/C	11	10	-1	10	10	0	-	-	-	-	-	-

소 계	소 계	11	10	-1	10	10	0	-

Citibank Berhad	외화예치금	NOSTRO A/C	1	1	0	1	1	0	-	-	-	-	-	-

확정지급보증	기타지급보증	76	78	2	157	157	0	2018-07-27	2019-11-29	-	신용	-	-	수수료: U$530.00~550.00

소 계	소 계	77	79	2	158	158	0	-

Citigroup GlobalMarkets Limited	미수금	-	0	0	0	0	0	0	-	-	-	-	-	-

외화예치금	NOSTRO A/C	2,661	9,935	7,274	9,935	9,935	0	-	-	-	-	-	-

소 계	소 계	2,661	9,935	7,274	9,935	9,935	0	-

Citigroup Global Markets Inc.	미수금	-	0	0	0	0	0	0	-	-	-	-	-	-

소 계	소 계	0	0	0	0	0	0	-

Banco Nacional de Mexico, S.A.	외화예치금	NOSTRO A/C	1	3	2	3	3	0	-	-	-	-	-	-

소 계	소 계	1	3	2	3	3	0	-

Citibank Taiwan Ltd.	매입외환	-	0	0	0	0	0	0	-	-	-	-	-	-

소 계	소 계	0	0	0	0	0	0	-

Citigroup Global Markets Korea Securities Limited	신용카드채권	신용카드채권	619	616	-3	616	616	0	-	-	-	신용	-	-

소 계	619	616	-3	616	616	0	-

총 계	524,618	686,814	162,196	715,011	715,011	0	-

1) 신용공여 대상은 은행법 제35조의2 제①항에 따라 대주주(국외현지법인을 제외한 특수관계인 포함)를 기준으로 작성 2) 신용공여 금액은 은행업감독규정 별표2(신용공여의 범위) 기준으로 작성

2. 대주주와의 자산양수도 등 해당사항 없음>

3. 대주주와의 영업거래 등 ‘Ⅲ. 재무에 관한 사항’ 중 ‘3. 연결재무제표 주석’의 ’43. 특수관계자’ 및 ‘Ⅲ. 재무에 관한 사항’ 중 ‘5. 재무제표 주석’의 ’43. 특수관계자’ 관련 내용을 참고하시기 바랍니다. 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 대주주이외에 5%이상 주식을 소유한 주주는 없으며, 주요 경 영 진 거래내역은 ‘Ⅲ.재무에 관한 사항’ 중 ‘3. 연결재무제표 주석’의 ’43. 특수관계자’ 및 ‘Ⅲ. 재무에 관한 사항’ 중 ‘5. 재무제표 주석’의 ’43. 특수관계자’ 관련 내용을 참고하시기 바랍니다.
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용의 진행ㆍ변경상황 및 주주총회 현황 가. 공시내용의 진행ㆍ변경상황 나. 주주총회 의사록 요약 주총일자 안 건 결 의 내 용 비 고 제36기정기주주총회(2019.3.29.) 2018 회계연도(’18. 1. 1∼’18. 12. 31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 원안승인 정관 변경의 건 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 한상용) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 안병찬) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 이미현) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 정민주) 원안승인 이사 보수한도 승인의 건 원안승인 임시주주총회(2018.10.16) 이사 선임의 건(후보 피유쉬 아그라왈) 원안승인 제35기정기주주총회(2018.3.30.) 2017 회계연도(’17. 1. 1∼’17. 12. 31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 김경호) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 한상용) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 안병찬) 원안승인 이사 보수한도 승인의 건 원안승인 임시주주총회(2017.10.27.) 이사 선임의 건(후보 박진회) 원안승인 제34기정기주주총회(2017.3.30.) 2016 회계연도(’16. 1. 1∼’16. 12. 31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 원안승인 정관 변경의 건 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 김경호) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 이미현) 원안승인 이사 보수한도 승인의 건 원안승인 2. 우발채무 등 가. 중요한 소송사건 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 다. 채무보증현황 은행이 영위하는 업무상 타 회사를 위한 채무보증은 지급보증업무로 융자담보지급보증, 회사채발행보증, 수출입 업무관련한 수입신용장발행, 수입신용장 인수등이 있으며, 동 내용은 "Ⅱ사업의 내용, 3영업종류별현황, 다. 지급보증업무"를 참고하시기 바랍니다. 라. 채무인수 약정현황 해당사항없음 > 마. 그밖의 우발채무 등1) 정보유출 관련내용 해당사항없음 >2) 기타 연결검토보고서 주석 24 및 검토보고서 주석 24 우발사항 참조 > 3. 제재현황 등 그 밖의 사항가. 제재현황1) 기관 조치일 조치기관 처벌또는 조치대상자 처벌 또는 조치내용 사유및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2015.11.18 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 미등록직원에 의한 보험모집 -보험업법 제100조 제1항 등 과태료(7,680,000원) 납부 관련 업무절차 개선 및 법규교육 강화 2017.06.29 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 구속행위 금지 위반 - 은행법 제52조의2 등 채무불이행정보 등록업무 불철저 - 채권의 공정한 추심에 관한 법률 제8조 등 과태료(2,480,000원) 납부 관련 업무절차 개선 및 법규교육 강화 2017.12.19 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 전자금융거래 안전성 확보 의무 등 위반 - 전자금융거래법 제21조 등 과태료(32,000,000)납부 관련 업무절차 개선 및 시스템 강화 2018.10.17 2018.10.22 금감원 금융위원회 한국씨티은행 기관주의과태료 부과처분 영리목적의 광고성 정보전송행위에 개인신용정보 부당 이용 등- 신용정보의이용및보호에관한법률 제19조 등 과태료(\32,880만원)납부 관련 업무절차 및 시스템 개선 과태료 부과처분 신용정보관리.보호인 지정시 자격요건 확인 불철저- 신용정보의이용및보호에관한법률 제20조 등 과태료(\1,440만원) 납부 신용정보관리보호인을 집행임원으로 임명 2) 임원 조치일 조치기관 처벌또는 조치대상자 근속년수 처벌 또는 조치내용 조치사유 및 근거법령 2015.1.16 금융감독원 부행장 2년4개월 견책 여신심사업무 불철저 -은행법 제34조 등 2018.10.17 금융감독원 前신용정보관리보호인 2년8개월 퇴직자 위법 부당사항(견책상당) 신용정보전산시스템에 대한 관리적 보안대책 수립. 시행 의무 위반 - 신용정보의이용및 보호에관한법률 제19조 등 2018.10.17 금융감독원 前신용정보관리보호인 2년7개월 퇴직자 위법 부당사항(견책상당) 신용정보전산시스템에 대한 관리적 보안대책 수립. 시행 의무 위반 - 신용정보의이용및 보호에관한법률 제20조 등 *'처벌또는 조치대상자'의 전,현직구분 및 근속년수는 조치일자 시점 기준임나. 작성일 이후 발생한 주요사항 - 해당사항없음다. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항(1) 예금자보호 관련 당행은 예금·적금·부금 등에 의하여 불특정다수인으로부터 채무를 부담함으로써 조달한 금전과 『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』 제103조 제3항의 규정에 의하여 원본이 보전되는 금전신탁 등을 통하여 조달한 금전(다만, 양도성 예금, 개발신탁, 채권의 발행, 환매조건부채권의 매도의 방법으로 조달한 금전은 부보대상에서 제외)을 예금자 보호법에 따라 사업연도 내의 매분기별로 예금보험료 를 산정하여 예금보험공사에 납부합으로써 예금자 보호를 수행하고 있습니다. 예금의 지급정지, 영업 인·허가의 취소, 해산 또는 파산 등 보험사고로 인하여 고객의 예금을 지급할 수 없는 경우 예금보험공사가 당행을 대신하여 원금과 소정의 이자를 합해 1인당 최고 5천만원까지 지급하게 됩니다. ◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11013#*신용보강제공현황.dsl ◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11013#*장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl ◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11013#*단기매매차익미환수현황.dsl ◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11013#*공모자금의사용내역.dsl ◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11013#*사모자금의사용내역.dsl ◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11013#*합병등전후의재무사항비교표.dsl ◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11013#*보호예수현황.dsl 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 본 공시자료는 외감법에 따라 회계감사인으로 부터 감사를 받은 재무제표 및 감사보고서를 근거로 작성하여, 본 항목의 기재는 생략합니다. 2. 전문가와의 이해관계 본 공시자료는 외감법에 따라 회계감사인으로 부터 감사를 받은 재무제표 및 감사보고서를 근거로 작성하여, 본 항목의 기재는 생략합니다.