eddmpython/dartlab-data huggingface dataset:
한국씨티은행 분기보고서 (2017.03)
분 기 보 고 서

(제 35 기 1분기)

사업연도 2017년 01월 01일 부터
2017년 03월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2017 년 5 월 15 일

제출대상법인 유형 : 증권 모집ㆍ매출법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 주식회사 한국씨티은행
대 표 이 사 : 박 진 회
본 점 소 재 지 : 서울시 중구 청계천로 24(다동)
(전 화) 02-3455-2114
(홈페이지) http://www.citibank.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 재무관리부 부장 (성 명) 성 기 천
(전 화) 02-3455-2172
목 차

【 대표이사 등의 확인 】 ----------------------- 1
I. 회사의 개요 ----------------------- 2
1. 회사의 개요 ----------------------- 2
2. 회사의 연혁 ----------------------- 6
3. 자본금 변동사항 ----------------------- 10
4. 주식의 총수 등 ----------------------- 10
5. 의결권 현황 ----------------------- 12
6. 배당에 관한 사항 등 ----------------------- 13
II. 사업의 내용 ----------------------- 14
III. 재무에 관한 사항 ----------------------- 35
1. 요약재무정보 ----------------------- 35
2. 연결재무제표 ----------------------- 37
3. 연결재무제표 주석 ----------------------- 43
4. 재무제표 ----------------------- 189
5. 재무제표 주석 ----------------------- 197
6. 기타 재무에 관한 사항 ----------------------- 337
IV. 감사인의 감사의견 등 ----------------------- 342
V. 이사의 경영진단 및 분석의견 ----------------------- 344
VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 ----------------------- 345
1. 이사회에 관한 사항 ----------------------- 345
2. 감사제도에 관한 사항 ----------------------- 352
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 ----------------------- 355
VII. 주주에 관한 사항 ----------------------- 357
VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ----------------------- 360
1. 임원 및 직원의 현황 ----------------------- 360
2. 임원의 보수 등 ----------------------- 363
IX. 계열회사 등에 관한 사항 ----------------------- 366
X. 이해관계자와의 거래내용 ----------------------- 368
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ----------------------- 372
【 전문가의 확인 】 ----------------------- 376
1. 전문가의 확인 ----------------------- 376
2. 전문가와의 이해관계 ----------------------- 376
3. 자본금 변동사항

가. 증자(감자)현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

2014년 10월 31일	-	보통주	303,664,384	5,000	-	합병에따른소각(감자)

2014년 10월 31일	-	보통주	318,266,972	5,000	-	합병에 따른 신주발행(증자)

2014년 10월 31일	-	우선주	7,465	5,000	-	합병에 따른 신주발행(증자)

나. 전환사채 등 발행현황 해당사항없음>
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	1,500,000,000	375,000,000	1,500,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	621,931,356	72,007,465	693,938,821	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	303,664,384	72,000,000	375,664,384	-

1. 감자	303,664,384	52,000,000	355,664,384	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	20,000,000	20,000,000	보통주로의 전환

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	318,266,972	7,465	318,274,437	-

Ⅴ. 자기주식수	-	-	-	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	318,266,972	7,465	318,274,437	-

* 위 표의 보통주는 의결권 있는 주식이며, 우선주는 의결권 없는 주식임.

나 . 자 본 금 및 1주당 가액(단위 : 천원, 주)

구분	종류	자본금(액면총액)	1주당가액	비고

재무제표상자본금(A)	발행주식의액면총액('가'의 Ⅳ×B)	유통주식의액면총액('가'의 Ⅵ×B)	1주당액면가액(B)	자본금÷발행주식의 총수(A÷'가'의Ⅳ)	자본금÷유통주식수(A÷'가'의 Ⅵ)

기명	보통주	1,591,334,860	1,591,334,860	1,591,334,860	5	5	5

기명	우선주	37,325	37,325	37,325	5	5	5

합 계	1,591,372,185	1,591,372,185	1,591,372,185	5	5	5

다. 자기주식 취득 및 처분현황 해당사항 없음>

라 . 다 양 한 종 류 의 주 식- 우선주 발행현황

(단위 : 천원)

발행일자	2014년 10월 31일

주당 발행가액(액면가액)	5	5

발행총액(발행주식수)	37,325	7,465

현재 잔액(현재 주식수)	37,325	7,465

주식의내용	이익배당에 관한 사항	우선배당률은 액면금액 기준 연 1%이며, 보통주식에 대하여 이익배당을 하는 경우에는 연 1% 우선배당에 추가하여 다시 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당함. 우선주식에 대하여는 어느 사업연도에 있어서 소정의 배당을 하지 못하는 경우에도 미배당분은 다음 사업연도에 배당을 하지 아니함

잔여재산분배에 관한 사항	-

상환에관한 사항	상환조건	-

상환방법	-

상환기간	-

주당 상환가액	-

1년 이내상환 예정인 경우	-

전환에관한 사항	전환조건	-

전환청구기간	-

전환으로 발행할주식의 종류	-

전환으로발행할 주식수	-

의결권에 관한 사항	없음

기타 투자 판단에 참고할 사항	-
5. 의결권 현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	318,266,972	-

우선주	7,465	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	-	-

우선주	7,465	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	318,266,972	-

우선주	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

당 사업년도 중 중요한 변동사항이 없어 분기에는 기재를 생략합니다.
1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보(단위 : 백만원)

구 분	제35기 1분기	제34기	제33기

(2017년3월말)	(2016년말)	(2015년말)

I. 현금 및 예치금	2,702,964	2,215,919	2,245,502

II. 단기매매금융자산	1,383,329	1,288,307	1,227,096

III. 파생상품자산	3,198,047	4,090,937	3,591,216

IV. 대출채권	25,162,832	25,043,644	26,904,416

V. 매도가능금융자산	8,525,131	8,895,279	10,973,341

VI. 유형자산	180,917	186,134	182,722

VII. 투자부동산	17,915	17,955	16,996

VIII. 무형자산	17,258	17,505	18,698

IX. 기타자산	8,272,696	4,060,534	4,798,740

X. 매각예정자산	-	-	598,938

자 산 총 계	49,461,089	45,816,214	50,557,665

I. 예수부채	26,759,611	25,900,689	27,443,959

II. 당기손익인식지정금융부채	84,950	85,251	402,910

III. 파생상품부채	3,502,977	4,164,981	3,699,885

IV. 차입부채	1,919,843	2,063,211	2,173,709

V. 사채	989,675	1,519,719	2,529,399

VI. 충당부채	69,111	77,027	79,798

VII. 기타부채	9,636,585	5,475,478	7,122,779

VIII. 매각예정부채	-	-	615,822

부 채 총 계	42,962,752	39,286,356	44,068,261

I. 자본금	1,591,372	1,591,372	1,591,372

II. 자본잉여금	1,357,376	1,357,376	1,357,376

III. 자본조정	(-)5,629	(-)5,635	(-)6,036

III. 기타포괄손익누계액 (매각예정자산과 관련한 손실누계액)	(-)137,166-	(-)151,481-	(-)150,934((-)7,304)

IV. 이익잉여금	3,692,384	3,738,226	3,697,626

비 지 배 지 분	-	-	-

자 본 총 계	6,498,337	6,529,858	6,489,404

부채와 자본 총계	49,461,089	45,816,214	50,557,665

계속영업

순영업손익	285,765	1,063,235	1,231,000

영업이익	87,291	270,071	389,610

연결당기순이익	68,737	212,193	295,102

세후중단영업이익	-	(-)55,422	(-)15,735

분(당)기순이익	68,737	156,771	279,367

기타포괄손익	14,315	(-)7,851	(-)80,584

총포괄이익	83,052	148,920	198,783

주당순이익

1.기본및희석주당이익(손실)	216원	493원	878원

2. 기본및희석주당이익_계속영업	216원	667원	927원

나. 요약재무정보(단위 : 백만원)

구 분	제35기1분기	제34기	제33기

(2017년3월말)	(2016년말)	(2015년말)

I. 현금 및 예치금	2,702,964	2,215,919	2,245,502

II. 단기매매금융자산	1,257,615	1,142,595	1,088,576

III. 파생상품자산	3,198,047	4,090,937	3,591,578

IV. 대출채권	25,151,887	25,032,334	26,912,181

V. 매도가능금융자산	8,525,131	8,895,279	10,973,341

VI. 관계기업 및 종속회사 투자	6,809	6,809	6,809

VII. 유형자산	205,356	210,531	208,222

VIII. 투자부동산	17,915	17,955	16,996

IX. 무형자산	17,251	17,491	18,635

X. 기타자산	8,267,690	4,055,000	4,858,452

XI. 매각예정자산	-	-	10,441

자 산 총 계	49,350,665	45,684,850	49,930,733

I. 예수부채	26,611,655	25,750,533	27,447,498

II. 당기손익인식지정금융부채	84,950	85,251	402,910

III. 파생상품부채	3,502,977	4,164,981	3,701,120

IV. 차입부채	1,919,843	2,063,211	2,173,709

V. 사채	989,675	1,519,719	2,529,399

VI. 충당부채	68,358	76,156	79,473

VII. 기타부채	9,663,255	5,483,162	7,143,008

부 채 총 계	42,840,713	39,143,013	43,477,117

I. 자본금	1,591,372	1,591,372	1,591,372

II. 자본잉여금	1,380,290	1,380,290	1,379,866

III. 기타포괄손익누계액	(-)137,103	(-)151,409	(-)143,304

IV. 이익잉여금	3,675,393	3,721,584	3,625,682

자 본 총 계	6,509,952	6,541,837	6,453,616

부채와 자본 총계	49,350,665	45,684,850	49,930,733

순영업손익	283,157	1,051,965	1,215,416

영업이익	86,585	268,992	385,156

분(당)기순이익	68,388	212,073	225,713

(대손준비금 반영후 조정이익)	71,762	230,328	234,344

기타포괄손익	14,306	(-)8,105	(-)80,133

총포괄이익	82,694	203,968	145,580

주당이익

1. 기본및희석주당이익	215원	666원	709원
IV. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제35기 1분기(당기)	삼정회계법인	-	해당사항없음

제34기(전기)	삼정회계법인	적정	해당사항없음

제33기(전전기)	삼정회계법인	적정	해당사항없음

* 개별 및 연결재무제표 포함

2. 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

제35기 1분기(당기)	삼정회계법인	K-IFRS기준 분·반기 재무제표 및 연결재무제표 검토 회계감사	연간1,373백만원	1,780시간

제34기(전기)	삼정회계법인	K-IFRS기준 분·반기 재무제표 및 연결재무제표 검토 회계감사	연간1,373백만원	13,500시간

제33기(전전기)	삼정회계법인	K-IFRS기준 분·반기 재무제표 및 연결재무제표 검토 회계감사	연간1,294백만원	12,700시간

*제35기 1분기 총소요시간은 1분기까지 감사 소요시간임.

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제35기 1분기(당기)	-	해당사항없음	-	-	-

제34기(전기)	2016.12.12	Custodian BusinessInternal Control Review	2015.1.1~
2015.12.31	28(부가세포함)	-

2016.5.11	대주주적격성심사보고서	2015.7.1~2016.6.30	4(부가세별도)	-

제33기(전전기)	2015.11.4	Custodian BusinessInternal Control Review	2014.1.1~
2014.12.31	28(부가세포함)	-

2015.5.11	대주주적격성심사보고서	2014.7.1~2015.6.30	4(부가세별도)	-

4 . 회계감사인의 변경 해당사항없음 >
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

본 항목은 사업보고서 작성 항목으로 반기 및 분기보고서 작성대상이 아닙니다.
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 투표제도에 관한 사항(1) 집중투표제의 채택여부

집중투표제 채택 (정관에 배제조항 없음) - 1998. 12. 28 신설된 상법 제382조의2에 따른 집중투표제를 인정함. (정관에 별도 세부 운영사항 규정하고 있지 않음)

(2) 서면투표제 또는 전자투표제의 채택여부

① 서면투표제 채택 (정관 제16조 제2항, 제3항) - 제 18차 정관변경(2000. 3. 20 정기주주총회)에서 채택 - 은행은 주주총회의 소집을 결정하기 위한 이사회의 결의에서 서면결의를 하기로 결정하는 경우에는, 은행은 총회 소집통지서에 의결권 행사에 필요한 서면과 참 고자료 첨부하도록 함② 전자투표제는 채택하지 않음.

나. 소수주주권의 행사여부 다. 경영권 경쟁
VII. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 (1) 최대주주 및 그 지분율당사 최대주주는 Citibank Ovrseas Investment Corporation(씨티뱅크 오버씨즈 인베스트먼트 코퍼레이션)이며, 그 지분(율)은 318,203,038주(99.98%)입니다.

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주, %)

성 명	관 계	주식의종류	소유주식수 및 지분율	비고

기 초	기 말

주식수	지분율	주식수	지분율

COIC	본인	보통주	318,203,038	99.98	318,203,038	99.98	-

계	보통주	318,203,038	99.98	318,203,038	99.98	-

-	-	-	-	-	-

*2014년 10월 31일 한국씨티금융지주(주)의 (주)한국씨티은행으로의 합병이후 지주회사의 대주주인 COIC이 (주)한국씨티은행의 최대주주가 됨.

* 위 표의 보통주는 의결권 있는 주식임.

최대주주명 COIC (Citibank Overseas Investment Corporation) 특수관계인의 수 : 1 명

(2) 최대주주의 대표자

성명	직위(상근여부)

William H. Wolf	Executive Vice President(상근)

(3) 재무현황(2016. 12. 31. 현재*)당사 최대주주인 Citibank Overseas Investment Corporation의 최근 재무현황입니다. (단위: 백만불, USD Million)

구분	2016년 12월 말

자산총계	323,582

부채총계	243,994

자본총계	79,588

매출액	-

총수익	12,601

영업이익	4,701

당기순이익	3,186

* 현재 이용가능한 최신 정보임. (4) 사업현황당사 최대주주인 Citibank Overseas Investment Corporation(씨티뱅크 오버씨즈 인베스트먼트 코포레이션)은 1961년 12월 21일 미합중국 델라웨어 주(Delaware)에서 설립되었으며, 미합중국 연방준비법 제25(a)항(Section 25(a) of the Federal Reserve Act)에 의거 씨티그룹의 해외금융투자를 위하여 설립된 Edge Corporation입니다.

2. 최대주주의 변동현황해당사항없음 > 3. 주 식 소유현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구분	주주명	소유주식수	지분율	비고

5% 이상 주주	COIC	318,203,038	99.98%	-

-	-	-	-

우리사주조합	-	-	-

## 소액주주현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주주	보유주식	비 고

주주수	비율	주식수	비율

소액주주	2,831	99.9%	71,399	0.02%	우선주 7,465 포함

4. 주식사무

정관상 신주인수권의 내용	1. 이 은행의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다. 그러나 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에는 그 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.
2. 이사회는 제1항 본문의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우로서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 이사회의 결의로 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다.
(1) 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련 법령에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우
(2) 해외주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우
(3) 정부 등의 출자로 인하여 신주를 발행하는 경우
(4) 경영상 필요로 외국인투자촉진법에 의한 외국인 투자를 위하여 신주를 발행하는 경우
(5) 긴급한 자금조달 또는 경영상 필요에 따라 관계법령에 의한 투자를 위하여 신주를 발행하는 경우

결 산 일	12월 31 일	정기주주총회	매결산일 후 3월이내 소집

주주명부폐쇄시기	매년 1월1일부터 1월 31일까지

주권의 종류	일.오.십.오십.백.오백.일천.일만(8종)

명의개서대리인	주식회사 국민은행 주소: 서울특별시 중구 남대문로 84 국민은행전화번호: 1599-9999

주주의 특전	해당사항없음	공고게재신문	중앙일보

5. 주가 및 주식 거래실적 은행은 2004년 7월 상장 폐지되어 한국거래소 또는 해외의 조직화된 시장에서 거래되는 주가 및 주식거래실적이 없습니다.
2. 임원의 보수 등

보수현황>1. 주주총회 승인금액(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사	3	4,000	(주1)

감사위원회위원	4	-	-

(주1) 감사위원회위원 포함금액임.2. 보수지급금액

2-1. 이사ㆍ감사 전체(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

7	1,026	147	-

* 소득세법 제20조 근로소득, 제21조 기타소득, 제22조 퇴직소득을 기준으로 함.(이하 동일)** 보수총액은 2017년 1분기까지 임원에게 지급된 누적보수금액임.(이하 동일)*** 1인당 평균보수액은 지급총액을 구성 인원수로 나눈 금액임 (인원수는 2017년 3월말 재직기준임, 이하 동일)

2-2. 유형별(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	961	320	(주1)

사외이사(감사위원회 위원 제외)	-	-	-	(주2)

감사위원회 위원	4	65	16	-

감사	-	-	-	-

(주1) 등기이사 인원수에는 직접 보수를 수령하지 않는 비상임이사가 포함됨. (주2) 사외이사 전원이 감사위원회위원임.3. 이사.감사의 보수지급기준등기이사 및 사외이사(감사위원회위원)의 보수는 주주총회 승인금액 범위내에서 보수위원회에서 결정함.

보수현황>

1. 개인별 보수지급금액 - 분기보고서의 경우 작성을 생략함

2. 산정기준 및 방법 - 분기보고서의 경우 작성을 생략함

주식매수선택권의 부여 및 행사현황 >- 해당사항없음
IX. 계열회사 등에 관한 사항

1. 회사가 속해있는 기업집단(1) 기업집단의 명칭 : 씨티그룹(Citigroup)(2) 기업집단에 소속된 회사

업 종	상장구분	명 칭

지주회사	상 장(NYSE)	Citigroup Inc.

지주회사	비상장	Citibank Overseas Investment Corporation

지주회사	비상장	Citicorp

금 융 업	비상장	(주)한국씨티은행

은행업	비상장	Citibank, N.A.

증권업	비상장	씨티그룹글로벌마켓증권㈜

기타금융	비상장	씨티크레딧서비스신용정보(주)

* Citigroup Inc.의 지배하에 있는 모회사와 한국에 근거를 둔 관계회사등을 기재함.

2. 계열회사의 현황(1) 계열회사 관계 계통도

(2) 회사와 계열회사간 임원 겸직현황

겸직회사명	직위명	상근여부	성명	비고

해당	사항	없음

3. 타법인출자 현황당 사업년도 중 중요한 변동사항이 없어 분기에는 기재를 생략합니다.
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등 당사는 금융기관으로 은행법 등 관련법령에 따른 영업으로서 대여, 보증 등 신용위험을 수반하는 직, 간접적인 거래를 하고 있으며, 이러한 거래 과정에 대주주를 상대방으로 하거나 대주주를 위한 경우도 있습니다. 그러나 이 경우에도 은행법 제35조의 2 ‘금융기관의 대주주에 대한 신용공여등’에 따라 일정금액의 범위내에서만 가능하며 은행법시행령에서 정하는 금액 이상의 신용공여를 하고자 하는 때에는 미리 이사회 의결을 거치고 있습니다. 또한, 동 법에서 정하는 대로 금융기관은 당해 금융기관의 대주주에 대하여 대통령령이 정하는 금액 이상의 신용공여를 한 때에는 지체없이 그 사실을 금융위원회에 보고하고 컴퓨터통신 등을 이용하여 공시하여야 함에 따라, 당행 홈페이지에는 그러한 사실을 공시하고 있으므로 참고하실 수 있습니다.

(당사는 비상장회사로 상법 제542조의 9 상장회사에 대한 특례 조항이 적용되지 않습니다)

가. 대주주등에 대한 신용공여 규모 및 증감 (단위: 백만원)

업체명	신용공여 잔액	증감

2017년 3월말	2016년말

Citibank N.A.	417,466	584,620	(-)167,154

Citibank Japan Ltd.	18,994	7,118	11,876

Citibank Berhad	140	152	(-)12

Citigroup PTY Limited	989	2,111	(-)1,122

Banco National de Mexico	1	1	0

Joint Stock Company Commercial Bank Citibank	17	137	(-)120

Citigroup Global Markets Limited	4,097	23,048	(-)18,951

Citibank (China) co.,Ltd.	1,373	6,321	(-)4,948

Citibank Europe Plc	0	1	(-)1

Citigroup Global Markets Korea Securities Limited	592	557	35

Bank Handlowy w Warszawie S.A.	0	1	(-)1

Citibank A.S., Istanbul	141	1	140

Citi Credit Service Co.,Ltd.	84	145	(-)61

합계	443,894	624,213	(-)180,319

나. 신용공여의 거래조건 (단위 : 백만원)

업체명	여신과목	이사회 승인금액	이사회 승인일	신용공여액	금 리	담보	기 타

Citibank N.A.	매입외환	1,260,000	2016.12.1	6,640	LIBOR+0.45~0.60% P.A(업체별차등금리)	신용

콜론	12,982

미수금	16,243

외화예치금	339,575	시장금리(현재O/N LIBOR)

확정지급보증	30,421	지급보증:U$530.00~550.00

미확정지급보증	11,605	Confirmation:0.4~0.8% P.Q

소 계	1,260,000	417,466

Citibank Japan Ltd.	미수금	250,000	2017.2.15	0

외화예치금	18,994	외화예치금 : 0%, threshold*를 넘는 금액에 대해서는 마이너스 금리**가 적용됨.(*2015년 평균 예치 잔액, **1M funding swap rates at previous month end)

소 계	250,000	18,994

Citibank Berhad	매입외환	20,000	2017.2.15	0	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	신용

미수금	0	0.00%

외화예치금	1	0.00%

확정지급보증	139	지급보증:U$530.00~550.00

소 계	20,000	140

Citibank Canada	외화예치금	150,000	2017.2.15	0	시장금리	신용

소 계	150,000	0

Joint Stock CompanyCommercial Bank Citibank	외화예치금	100,000	2017.2.15	17	신용

소 계	100,000	17

Citigroup PTY Limited	매입외환	150,000	2017.2.15	989	LIBOR+0.45~0.60% P.A.

미수금	0	0.00%

외화예치금	0	시장금리

소 계	150,000	989

Citibank(China) Co., Ltd.	매입외환	100,000	2017.2.15	869	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	신용

미수금	0	0.00%

외화예치금	504	시장금리

확정지급보증	0

소 계	100,000	1,373

Banco National de Mexico	외화예치금	1	0.00%	신용

소 계	1

Citibank del Peru S.A.	미확정지급보증	10,000	2016.12.1	0	신용

소 계	10,000	0

Citibank Europe Plc	매입외환	50,000	2017.2.15	0	LIBOR+0.45~0.60% P.A.

미수금	0	0.00%

확정지급보증	0

소 계	50,000	0

Citibank A.S., Istanbul	매입외환	100,000	2017.2.15	0	LIBOR+0.60~0.80% P.A.	신용

외화예치금	141	0.00%

소 계	100,000	141

Citigroup Global MarketsLimited	미수금	80,000	2016.12.1	4,097	0.00%	신용

외화예치금	0	Fed Fund Rate

소 계	80,000	4,097

Bank Handlowy w Warszawie S.A.	매입외환	50,000	2017.2.15	0	신용

외화예치금	0	0.00%

소 계	50,000	0

Citigroup Global Markets Hong Kong Limited	미수금	0	0.00%

외화예치금	0	시장금리

소 계	0

Citigroup Global Markets Korea Securities Limited	신용카드채권	592	신용

소 계	592

Citigroup Global Markets Asia Limited	미수금	0	0.00%	신용

소 계	0

Citi Credit Service Co.,Ltd.	신용카드채권	84	신용

미수금	0

소 계	84

Citibank(Poland) S.A.WARSZAWA	외화예치금	0	신용

소 계	0

총 계	2,320,000	443,894

2. 대주주와의 자산양수도 등 해당사항 없음> 3. 대주주와의 영업거래 등 해당사항 없음> 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 해당사항 없음>