eddmpython/dartlab-data huggingface dataset:
한국씨티은행 분기보고서 (2018.03)
분 기 보 고 서

(제 36 기 1분기)

사업연도 2018년 01월 01일 부터
2018년 03월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2018년 5월 15일

제출대상법인 유형 : 증권 모집ㆍ매출법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 주식회사 한국씨티은행
대 표 이 사 : 박 진 회
본 점 소 재 지 : 서울시 중구 청계천로 24(다동)
(전 화) 02-3455-2114
(홈페이지) http://www.citibank.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 재무관리부 부장 (성 명) 성 기 천
(전 화) 02-3455-2172
목 차

【 대표이사 등의 확인 】 ----------------------- 1
I. 회사의 개요 ----------------------- 2
1. 회사의 개요 ----------------------- 2
2. 회사의 연혁 ----------------------- 6
3. 자본금 변동사항 ----------------------- 10
4. 주식의 총수 등 ----------------------- 10
5. 의결권 현황 ----------------------- 11
6. 배당에 관한 사항 등 ----------------------- 12
II. 사업의 내용 ----------------------- 13
III. 재무에 관한 사항 ----------------------- 34
1. 요약재무정보 ----------------------- 34
2. 연결재무제표 ----------------------- 37
3. 연결재무제표 주석 ----------------------- 42
4. 재무제표 ----------------------- 186
5. 재무제표 주석 ----------------------- 195
6. 기타 재무에 관한 사항 ----------------------- 332
IV. 감사인의 감사의견 등 ----------------------- 337
V. 이사의 경영진단 및 분석의견 ----------------------- 339
VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 ----------------------- 340
1. 이사회에 관한 사항 ----------------------- 340
2. 감사제도에 관한 사항 ----------------------- 346
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 ----------------------- 349
VII. 주주에 관한 사항 ----------------------- 351
VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ----------------------- 354
1. 임원 및 직원의 현황 ----------------------- 354
2. 임원의 보수 등 ----------------------- 357
IX. 계열회사 등에 관한 사항 ----------------------- 359
X. 이해관계자와의 거래내용 ----------------------- 361
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ----------------------- 364
【 전문가의 확인 】 ----------------------- 367
1. 전문가의 확인 ----------------------- 367
2. 전문가와의 이해관계 ----------------------- 367
3. 자본금 변동사항

가. 증자(감자)현황

(기준일 : 2018년 03월 31일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

2014년 10월 31일	-	보통주	303,664,384	5,000	-	합병에따른소각(감자)

2014년 10월 31일	-	보통주	318,266,972	5,000	-	합병에 따른 신주발행(증자)

2014년 10월 31일	-	우선주	7,465	5,000	-	합병에 따른 신주발행(증자)

나. 전환사채 등 발행현황 해당사항없음>
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2018년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	1,500,000,000	375,000,000	1,500,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	621,931,356	72,007,465	693,938,821	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	303,664,384	72,000,000	375,664,384	-

1. 감자	303,664,384	52,000,000	355,664,384	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	20,000,000	20,000,000	보통주로의 전환

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	318,266,972	7,465	318,274,437	-

Ⅴ. 자기주식수	-	-	-	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	318,266,972	7,465	318,274,437	-

* 위 표의 보통주는 의결권 있는 주식이며, 우선주는 의결권 없는 주식임.

나 . 자 본 금 및 1주당 가액(단위 : 천원, 주)

구분	종류	자본금(액면총액)	1주당가액	비고

재무제표상자본금(A)	발행주식의액면총액('가'의 Ⅳ×B)	유통주식의액면총액('가'의 Ⅵ×B)	1주당액면가액(B)	자본금÷발행주식의 총수(A÷'가'의Ⅳ)	자본금÷유통주식수(A÷'가'의 Ⅵ)

기명	보통주	1,591,334,860	1,591,334,860	1,591,334,860	5	5	5

기명	우선주	37,325	37,325	37,325	5	5	5

합 계	1,591,372,185	1,591,372,185	1,591,372,185	5	5	5

다. 자기주식 취득 및 처분현황 해당사항 없음>
5. 의결권 현황

(기준일 : 2018년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	318,266,972	-

우선주	7,465	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	-	-

우선주	7,465	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	318,266,972	-

우선주	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

당 분기중 중요한 변동사항이 없어 기재를 생략합니다.
1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보(단위 : 백만원)

구 분	제36기 1분기	제35기	제34기

(2018년 3월말)	(2017년말)	(2016년말)

I. 현금 및 예치금	1,976,012	1,927,133	2,215,919

II. 당기손익-공정가치측정금융자산	744,223	-	-

당기손익인식금융자산	-	476,232	1,288,307

III. 파생상품자산	2,875,120	3,179,072	4,090,937

IV. 대출채권	24,305,583	24,777,174	25,043,644

V. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	9,659,897	-	-

매도가능금융자산	-	8,388,713	8,895,279

VI. 유형자산	176,974	178,782	186,134

VII. 투자부동산	15,253	15,289	17,955

VIII. 무형자산	15,943	17,411	17,505

IX. 기타자산	10,611,880	3,964,148	4,060,534

X. 매각예정자산	4,533	6,262	-

자 산 총 계	50,385,418	42,930,216	45,816,214

I. 예수부채	26,063,035	25,300,974	25,900,689

II. 당기손익-공정가치측정금융부채	81,319	-	-

당기손익인식금융부채	-	81,762	85,251

III. 파생상품부채	2,917,721	3,251,551	4,164,981

IV. 차입부채	1,253,029	1,229,156	2,063,211

V. 사채	969,651	769,731	1,519,719

VI. 충당부채	29,649	65,526	77,027

VII. 기타부채	12,452,624	5,564,605	5,475,478

부 채 총 계	43,767,028	36,263,305	39,286,356

I. 자본금	1,591,372	1,591,372	1,591,372

II. 자본잉여금	1,357,376	1,357,376	1,357,376

III. 자본조정	(-)6,127	(-)6,127	(-)5,635

III. 기타포괄손익누계액	(-)135,579	(-)140,710	(-)151,481

IV. 이익잉여금	3,811,348	3,865,000	3,738,226

비 지 배 지 분	-

자 본 총 계	6,618,390	6,666,911	6,529,858

부채와 자본 총계	50,385,418	42,930,216	45,816,214

계속영업

순영업손익	292,068	1,102,016	1,067,218

영업이익	95,933	293,580	284,611

연결당기순이익	73,063	248,735	223,560

세후중단영업이익	-	(-)7,382	(-)66,789

당기순이익	73,063	241,353	156,771

기타포괄손익	13,621	10,305	(-)7,851

총포괄이익	86,684	251,658	148,920

주당순이익

1.기본및희석주당이익(손실)	230원	758원	493원

2. 기본및희석주당이익_계속영업	230원	781원	702원

나. 요약재무정보(단위 : 백만원)

구 분	제36기 1분기	제35기	제34기

(2018년 3월말)	(2017년말)	(2016년말)

I. 현금 및 예치금	1,976,012	1,927,133	2,215,919

II.당기손익-공정가치측정금융자산	599,556	-	-

당기손익인식금융자산	-	331,668	1,142,595

III. 파생상품자산	2,875,120	3,179,072	4,090,937

IV. 대출채권	24,294,705	24,765,876	25,032,334

V. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	9,659,897	-	-

매도가능금융자산	-	8,388,713	8,895,279

VI. 관계기업 및 종속회사 투자	-	-	6,809

VII. 유형자산	201,715	203,610	210,531

VIII. 투자부동산	15,253	15,289	17,955

IX. 무형자산	15,943	17,411	17,491

X. 기타자산	10,607,412	3,959,433	4,055,000

XI. 매각예정자산	4,946	6,740	-

자 산 총 계	50,250,559	42,794,945	45,684,850

I. 예수부채	25,916,722	25,152,521	25,750,533

II. 당기손익-공정가치측정금융부채	81,319	-	-

당기손익인식금융부채	-	81,762	85,251

III. 파생상품부채	2,917,721	3,251,551	4,164,981

IV. 차입부채	1,253,029	1,229,156	2,063,211

V. 사채	969,651	769,731	1,519,719

VI. 충당부채	29,649	65,526	76,156

VII. 기타부채	12,450,227	5,563,873	5,483,162

부 채 총 계	43,618,318	36,114,120	39,143,013

I. 자본금	1,591,372	1,591,372	1,591,372

II. 자본잉여금	1,379,807	1,379,807	1,380,290

III. 기타포괄손익누계액	(-)135,973	(-)141,104	(-)151,409

IV. 이익잉여금	3,797,035	3,850,750	3,721,584

자 본 총 계	6,632,241	6,680,825	6,541,837

부채와 자본 총계	50,250,559	42,794,945	45,684,850

순영업손익	292,137	1,091,193	1,051,965

영업이익	95,915	282,399	268,992

당기순이익	73,000	243,745	212,073

(대손준비금 반영후 조정이익)	(87,799)	(268,165)	(230,328)

기타포괄손익	13,621	10,305	(-)8,105

총포괄이익	86,621	254,050	203,968

주당이익

1. 기본및희석주당이익	229원	766원	666원
IV. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제36기 1분기(당기)	삼정회계법인	-	해당사항없음

제35기(전기)	삼정회계법인	적정	해당사항없음

제34기(전전기)	삼정회계법인	적정	해당사항없음

2. 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

제36기 1분기(당기)	삼정회계법인	K-IFRS기준 분·반기 재무제표 및 연결재무제표 검토 회계감사	연간1,393백만원	1,500시간

제35기(전기)	삼정회계법인	K-IFRS기준 분·반기 재무제표 및 연결재무제표 검토 회계감사	연간1,373백만원	12,500시간

제34기(전전기)	삼정회계법인	K-IFRS기준 분·반기 재무제표 및 연결재무제표 검토 회계감사	연간1,373백만원	13,500시간

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제36기1분기(당기)	2018.04.10	대주주적격성
심사보고서	2018.04.24 ~ 2018.04.30	4
(부가세별도)	-

제35기(전기)	2017.11.10	Custodian BusinessInternal Control Review	2016.1.1~
2016.12.31	28(부가세포함)	-

2017.5.11	대주주적격성심사보고서	2016.7.1~2017.6.30	4(부가세별도)	-

제34기(전전기)	2016.12.12	Custodian BusinessInternal Control Review	2015.1.1~
2015.12.31	28(부가세포함)	-

2016.5.11	대주주적격성심사보고서	2015.7.1~2016.6.30	4(부가세별도)	-

4 . 회계감사인의 변경 해당사항없음 >
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

본 항목은 반기 및 분기보고서는 작성을 생략합니다.
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 투표제도에 관한 사항(1) 집중투표제의 채택여부

집중투표제 채택 (정관에 배제조항 없음) - 1998. 12. 28 신설된 상법 제382조의2에 따른 집중투표제를 인정함. (정관에 별도 세부 운영사항 규정하고 있지 않음)

(2) 서면투표제 또는 전자투표제의 채택여부

① 서면투표제 채택 (정관 제16조 제2항, 제3항) - 제 18차 정관변경(2000. 3. 20 정기주주총회)에서 채택 - 은행은 주주총회의 소집을 결정하기 위한 이사회의 결의에서 서면결의를 하기로 결정하는 경우에는, 은행은 총회 소집통지서에 의결권 행사에 필요한 서면과 참 고자료 첨부하도록 함② 전자투표제는 채택하지 않음.

나. 소수주주권의 행사여부 다. 경영권 경쟁
VII. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황당사 최대주주는 Citibank Overseas Investment Corporation(씨티뱅크 오버씨즈 인베스트먼트 코포레이션)이며, 그 지분(율)은 318,203,038주(99.98%)입니다.

최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 : 2018년 03월 31일 ) (단위 : 주, %)

성 명	관 계	주식의종류	소유주식수 및 지분율	비고

기 초	기 말

주식수	지분율	주식수	지분율

COIC	모회사	보통주	318,203,038	99.98	318,203,038	99.98	-

계	보통주	318,203,038	99.98	318,203,038	99.98	-

-	-	-	-	-	-

*2014년 10월 31일 한국씨티금융지주(주)의 (주)한국씨티은행으로의 합병 이후 지주회사의 대주주인 COIC이 (주)한국씨티은행의 최대주주가 됨.

* 위 표의 보통주는 의결권 있는 주식임.

(1) 법인 또는 단체의 기본정보

명 칭	출자자수(명)	대표이사(대표조합원)	업무집행자(업무집행조합원)	최대주주(최대출자자)

성명	지분(%)	성명	지분(%)	성명	지분(%)

COIC(CItibank Overseas Investment Corporation)	1	Michael F. Brisgone	-	-	-	Citibank, N.A.	100

-	-	-	-	-	-

( 2) 최대주주의 최근 결산기 재무현황(2017. 12. 31. 현재*)당사 최대주주인 Citibank Overseas Investment Corporation의 최근 재무현황입니다. (단위: 백만불, USD Million)

구분	2017년 12월 말

자산총계	305,849

부채총계	220,337

자본총계	85,511

매출액	-

총수익	13,285

영업이익	5,279

당기순이익	3,890

*현재 이용가능한 최신 정보임. (3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용당사 최대주주인 Citibank Overseas Investment Corporation(씨티뱅크 오버씨즈 인베스트먼트 코포레이션)은 1961년 12월 21일 미합중국 델라웨어 주(Delaware)에서 설립되었으며, 미합중국 연방준비법 제25(a)항(Section 25(a) of the Federal Reserve Act)에 의거 씨티그룹의 해외금융투자를 위하여 설립된 Edge Corporation입니다.

2. 최대주주의 변동현황해당사항없음 > 3. 주 식 소유현황

주식 소유현황

(기준일 : 2018년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구분	주주명	소유주식수	지분율	비고

5% 이상 주주	COIC	318,203,038	99.98%	-

-	-	-	-

우리사주조합	-	-	-

## 소액주주현황

(기준일 : 2018년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주주	보유주식	비 고

주주수	비율	주식수	비율

소액주주	2,830	99.9%	71,399	0.02%	우선주 7,465 포함

4. 주식사무

정관상 신주인수권의 내용	1. 이 은행의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다. 그러나 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에는 그 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.
2. 이사회는 제1항 본문의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우로서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 이사회의 결의로 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다.
(1) 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련 법령에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우
(2) 해외주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우
(3) 정부 등의 출자로 인하여 신주를 발행하는 경우
(4) 경영상 필요로 외국인투자촉진법에 의한 외국인 투자를 위하여 신주를 발행하는 경우
(5) 긴급한 자금조달 또는 경영상 필요에 따라 관계법령에 의한 투자를 위하여 신주를 발행하는 경우

결 산 일	12월 31 일	정기주주총회	매결산일 후 3월이내 소집

주주명부폐쇄시기	매년 1월1일부터 1월 31일까지

주권의 종류	일.오.십.오십.백.오백.일천.일만(8종)

명의개서대리인	주식회사 국민은행 주소: 서울특별시 중구 남대문로 84 국민은행전화번호: 1599-9999

주주의 특전	해당사항없음	공고게재신문	중앙일보

5. 주가 및 주식 거래실적 은행은 2004년 7월 상장 폐지되어 한국거래소 또는 해외의 조직화된 시장에서 거래되는 주가 및 주식거래실적이 없습니다.
2. 임원의 보수 등

보수현황>1. 주주총회 승인금액(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사	3	4,000	(주1)

감사위원회위원	4	-	-

(주1) 주주총회 승인금액은 감사위원회위원 포함금액임.

2. 보수지급금액2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

7	1,267	181	-

*소득세법 제20조 근로소득, 제21조 기타소득, 제22조 퇴직소득을 기준으로 함.(이하 동일)**보수총액은 2018년 1분기까지 임원에게 지급된 누적보수금액임.(이하 동일)***1인당 평균보수액은 지급총액을 구성 인원수로 나눈 금액임(인원수는 2018년 3월 재직기준임, 이하 동일)

2-2. 유형별(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	1,202	401	(주1)

사외이사(감사위원회 위원 제외)	-	-	-	(주2)

감사위원회 위원	4	65	16	-

감사	-	-	-	-

(주1) 등기이사 인원수에는 직접 보수를 수령하지 않는 비상임이사가 포함됨. (주2) 사외이사 전원이 감사위원회위원임.

3. 이사.감사의 보수지급기준등기이사 및 사외이사(감사위원회위원)의 보수는 주주총회 승인금액 범위내에서 보수위원회에서 결정함.보수현황>- 분기보고서의 경우 작성을 생략함

주식매수선택권의 부여 및 행사현황 >- 해당사항없음
IX. 계열회사 등에 관한 사항

1. 회사가 속해있는 기업집단(1) 기업집단의 명칭 : 씨티그룹(Citigroup)(2) 기업집단에 소속된 회사

업 종	상장구분	명 칭

지주회사	상 장(NYSE)	Citigroup Inc.

지주회사	비상장	Citibank Overseas Investment Corporation

지주회사	비상장	Citicorp

금 융 업	비상장	(주)한국씨티은행

은행업	비상장	Citibank, N.A.

증권업	비상장	씨티그룹글로벌마켓증권㈜

* Citigroup Inc.의 지배하에 있는 모회사와 한국에 근거를 둔 관계회사등을 기재함.

2. 계열회사의 현황(1) 계열회사 관계 계통도

(2) 회사와 계열회사간 임원 겸직현황

3. 타법인출자 현황 ◆click◆『타법인출자 현황』 삽입 11013#*타법인출자현황.dsl 당 사업연도 중 중요한 변동사항이 없어 분기에는 기재를 생략합니다.
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등 당사는 금융기관으로 은행법 등 관련법령에 따른 영업으로서 대여, 보증 등 신용위험을 수반하는 직, 간접적인 거래를 하고 있으며, 이러한 거래 과정에 대주주를 상대방으로 하거나 대주주를 위한 경우도 있습니다. 그러나 이 경우에도 은행법 제35조의 2 ‘금융기관의 대주주에 대한 신용공여등’에 따라 일정금액의 범위내에서만 가능하며 은행법시행령에서 정하는 금액 이상의 신용공여를 하고자 하는 때에는 미리 이사회 의결을 거치고 있습니다. 또한, 동 법에서 정하는 대로 금융기관은 당해 금융기관의 대주주에 대하여 대통령령이 정하는 금액 이상의 신용공여를 한 때에는 지체없이 그 사실을 금융위원회에 보고하고 컴퓨터통신 등을 이용하여 공시하여야 함에 따라, 당행 홈페이지에는 그러한 사실을 공시하고 있으므로 참고하실 수 있습니다.

(당사는 비상장회사로 상법 제542조의 9 상장회사에 대한 특례 조항이 적용되지 않습니다)

가. 대주주등에 대한 신용공여 규모 및 증감 (단위: 백만원)

업체명	신용공여액	증 감

2018년 3월말	2017년말

Citibank N.A.	503,258	431,539	71,719

Citibank Europe Plc	25,043	25,000	43

Citigroup Pty Limited	786	660	126

Citibank Canada	0	0	0

Citibank A.S., Istanbul	1	1	0

Joint Stock Company Commercial Bank Citibank	97	25	72

Citibank (China) Co.,Ltd.	5,645	3,479	2,166

Bank Handlowy w Warszawie S.A.	0	2	(-)2

Citibank Berhad	70	73	(-)3

Citigroup Global Markets Limited	1,579	166	1,413

Citibank Taiwan Ltd.	0	405	(-)405

Banco Nacional de Mexico, S.A.	1	1	0

Citigroup Global Markets Korea Securities Limited	562	574	(-)12

합 계	537,042	461,925	75,117

나. 신용공여의 거래조건 (단위 : 백만원)

신용공여 상대방 업체명	신용공여 개시일 (이사회 승인일)	신용공여 종료일	신용공여 약정금액 (이사회 승인금액)	여신과목	신용공여 합계액 (잔액기준)	금리(수수료)	주요 특별약정	담보의 종류 (평가액)	자금용도

Citibank, N.A.	2017.12.14	2018.12.31	1,340,000	매입외환	4,032	LIBOR+0.45~0.60% P.A. (업체별차등금리)	없음	신용	외화수출입대금결제차금/ 계약이행보증

콜론	0

미수금	9,971

외화예치금	459,529	시장금리(현재O/N LIBOR)

확정지급보증	22,020	지급보증:U$530.00~550.00

미확정지급보증	7,706	Confirmation:0.40~0.80% P.Q.

1,340,000	소 계	503,258

Citibank Europe Plc	2017.12.14	2018.12.31	700,000	매입외환	0	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금/ 미수금관련한도자금

미수금	0	0.00%

확정지급보증	25,043

700,000	소 계	25,043

Citigroup Pty Limited	2017.12.14	2018.12.31	150,000	매입외환	786	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금

미수금	0

외화예치금	0	시장금리

150,000	소 계	786

Citibank Canada	2017.12.14	2018.12.31	150,000	외화예치금	0	시장금리	없음	신용	외화수출입대금결제차금

150,000	소 계	0

Citibank A.S., Istanbul	2017.12.14	2018.12.31	100,000	매입외환	0	LIBOR+0.60~0.80% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금

외화예치금	1

100,000	소 계	1

Joint Stock Company Commercial Bank Citibank	2017.12.14	2018.12.31	100,000	외화예치금	97	없음	신용	외화수출입대금결제차금

100,000	소 계	97

Citibank(China) Co., Ltd.	2017.12.14	2018.12.31	100,000	매입외환	2,688	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금

미수금	0

외화예치금	2,691	시장금리

확정지급보증	266

100,000	소 계	5,645

Bank Handlowy w Warszawie S.A.	2017.12.14	2018.12.31	50,000	매입외환	0	없음	신용	외화수출입대금결제차금

외화예치금	0	0.00%

50,000	소 계	0

Citibank Berhad	2017.12.14	2018.12.31	20,000	매입외환	0	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금/ 계약이행보증

미수금	0	0.00%

외화예치금	1	0.00%

확정지급보증	69	지급보증:U$530.00~550.00

20,000	소 계	70

Citigroup Global Markets Limited	2017.12.14	2018.12.31	80,000	미수금	1,579	0.00%	없음	신용	파생상품정산차액결제자금

외화예치금	0	Fed Fund Rate

80,000	소 계	1,579

Citibank Taiwan Ltd.	매입외환	0

소 계	0

Banco Nacional de Mexico, S.A.	외화예치금	1	0.00%

소 계	1

Citigroup Global Markets Korea Securities Limited	신용카드채권	562

소 계	562

2,790,000	총 계	537,042

2. 대주주와의 자산양수도 등 해당사항 없음>

3. 대주주와의 영업거래 등 ‘Ⅲ. 재무에 관한 사항’ 중 ‘3. 연결재무제표 주석’의 ’43. 특수관계자’ 및 ‘Ⅲ. 재무에 관한 사항’ 중 ‘5. 재무제표 주석’의 ’43. 특수관계자’ 관련 내용을 참고하시기 바랍니다. 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 해당사항 없음>
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용의 진행/변경상황 및 주주총회 현황

가. 공시내용의 진행/변경상황 나. 주주총회 의사록 요약 주총일자 안 건 결 의 내 용 비 고 제35기정기주주총회(2018.3.30.) 2017 회계연도(’17. 1. 1∼’17. 12. 31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 김경호) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 한상용) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 안병찬) 원안승인 이사 보수한도 승인의 건 원안승인 임시주주총회(2017.10.27.) 이사 선임의 건(후보 박진회) 원안승인 제34기정기주주총회(2017.3.30.) 2016 회계연도(’16. 1. 1∼’16. 12. 31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 원안승인 정관 변경의 건 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 김경호) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 이미현) 원안승인 이사 보수한도 승인의 건 원안승인 제33기정기주주총회(2016.3.30.) 2015회계연도(2015. 1. 1 ~ 2015. 12. 31)재무제표 및 연결재무제표 승인 원안승인 정관 변경의 건 원안승인 이사 선임의 건 원안승인연임 사외이사: 한상만신임 사외이사: 한상용, 안병찬 감사위원회 위원 선임의 건 원안승인연임 감사위원: 한상만신임 감사위원: 한상용, 안병찬 이사보수한도 승인의 건 원안승인 2. 우발채무 등 가. 중요한 소송사건 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 다. 채무보증현황 은행이 영위하는 업무상 타 회사를 위한 채무보증은 지급보증업무로 융자담보지급보증, 회사채발행보증, 수출입 업무관련한 수입신용장발행, 수입신용장 인수등이 있으며, 동 내용은 "Ⅱ사업의 내용, 3영업종류별현황, 다. 지급보증업무"를 참고하시기 바랍니다. 라. 채무인수 약정현황 해당사항없음 > 마. 그밖의 우발채무 등1) 정보유출 관련내용 해당사항없음 >2) 기타 연결검토보고서 주석 25 및 검토보고서 주석 25 우발사항 참조 > 3. 제재현황 등 그 밖의 사항가. 제재현황1) 기관 조치일 조치기관 처벌또는 조치대상자 처벌 또는 조치내용 사유및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2014. 2.19 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 우월적지위를 남용한 보험모집 관련비용의 부당전가 -보험업법 제100조 등 과태료(40백만원) 납부 업무절차 개선 및 법규교육 강화 2014.10.17 금융감독원 한국씨티은행 기관경고 개인신용정보의 업무목적 외 부당 유출 등 -신용정보의이용및보호에관한법률 제32조 등 고객정보 관리.보호대책 수립및 운용소홀 -신용정보의이용및보호에관한법률 제19조 등 관련 전산 및 업무절차 개선 관련 전산 및 업무절차 개선, 법규교육 강화 2014.11.3. 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 개인신용정보의 업무목적 외 부당 유출 -신용정보의이용및보호에관한법률 제19조 등 과태료(4.8백만원) 납부 관련 전산 및 업무절차 개선, 법규교육 강화 2014.11.20 공정거래위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 표준약관표지 허위사용금지의무 위반 -약관의규제에관한법률 제19조의 3 등 과태료(20백만원) 납부 표준약관표지 제거에 따른 법 위반상태 시정 2015.11.18 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 미등록직원에 의한 보험모집 -보험업법 제100조 제1항 등 과태료(7,680,000원) 납부 관련 업무절차 개선 및 법규교육 강화 2017.06.29 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 구속행위 금지 위반 - 은행법 제52조의2 등 채무불이행정보 등록업무 불철저 - 채권의 공정한 추심에 관한 법률 제8조 등 과태료(2,480,000원) 납부 관련 업무절차 개선 및 법규교육 강화 2017.12.19 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 전자금융거래 안전성 확보 의무 등 위반 - 전자금융거래법 제21조 등 과태료(32,000,000)납부 관련 업무절차 개선 및 시스템 강화 2) 임원 조치일 조치기관 처벌또는 조치대상자 근속년수 처벌 또는 조치내용 조치사유 및 근거법령 2014.10.17 금융감독원 은행장 13년5개월 주의적경고 고객정보 관리.보호대책 수립 및 운용소홀 -신용정보의이용및보호에관한법률 제19조 등 금융감독원 前상근감사위원 3년 퇴직자 위법 부당사항(주의상당) 고객정보 관리.보호대책 수립 및 운용소홀 -신용정보의이용및보호에관한법률 제19조 등 금융감독원 前수석부행장 7년6개월 퇴직자 위법 부당사항(감봉3월상당) 고객정보 관리.보호대책 수립 및 운용소홀 -신용정보의이용및보호에관한법률 제19조 등 금융감독원 부행장 7년2개월 견책 고객정보 관리.보호대책 수립 및 운용소홀 -신용정보의이용및보호에관한법률 제19조 등 2015.1.16 금융감독원 부행장 2년4개월 견책 해외매출채권매입업무 취급절차 마련소홀 -은행법 제34조 등 *'처벌또는 조치대상자'의 전,현직구분 및 근속년수는 조치일자 시점 기준임나. 작성일 이후 발생한 주요사항- 해당사항없음 ◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11013#*신용보강제공현황.dsl ◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11013#*장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl ◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11013#*단기매매차익미환수현황.dsl ◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11013#*공모자금의사용내역.dsl ◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11013#*사모자금의사용내역.dsl ◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11013#*합병등전후의재무사항비교표.dsl ◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11013#*보호예수현황.dsl 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 본 공시자료는 외감법에 따라 회계감사인으로 부터 감사를 받은 재무제표 및 감사보고서를 근거로 작성하여, 본 항목의 기재는 생략합니다. 2. 전문가와의 이해관계 본 공시자료는 외감법에 따라 회계감사인으로 부터 감사를 받은 재무제표 및 감사보고서를 근거로 작성하여, 본 항목의 기재는 생략합니다.