한국씨티은행 분기보고서 (2020.09)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용의 진행ㆍ변경상황 및 주주총회 현황 가. 공시내용의 진행ㆍ변경상황 - 해당사항 없음 주요 변동사항>2020년10월27일 개최된 임시주주총회에서 이사 선임의 건(후보자 유명순, 후보자 비샬 칸델왈(Vishal Khandelwal))이 출석 주주 전원의 찬성으로 통과되고, 같은 날 개최된 이사회에서 유명순 사내이사가 은행장/대표이사로 선임됨에 따라 해당 내용을 각각 은행연합회와 당행 홈페이지를 통해 공시하였습니다. 주주총회 개최 내역 및 임원 선임/해임에 대한 사항은 관련 법규에 따라 금융감독원에 보고하였습니다. 나. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안 건	결 의 내 용	비 고

제37기정기주주총회(2020.3.27.)	2019 회계연도(’19. 1. 1∼’19. 12. 31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건	원안승인

정관 변경의 건	원안승인

감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 안병찬)	원안승인

감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 이미현)	원안승인

감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 지동현)	원안승인

이사 보수한도 승인의 건	원안승인

제36기정기주주총회(2019.3.29.)	2018 회계연도(’18. 1. 1∼’18. 12. 31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건	원안승인

정관 변경의 건	원안승인

감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 한상용)	원안승인

감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 안병찬)	원안승인

감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 이미현)	원안승인

감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 정민주)	원안승인

이사 보수한도 승인의 건	원안승인

임시주주총회(2018.10.16)	이사 선임의 건(후보 피유쉬 아그라왈)	원안승인

제35기정기주주총회(2018.3.30.)	2017 회계연도(’17. 1. 1∼’17. 12. 31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건	원안승인

감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 김경호)	원안승인

감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 한상용)	원안승인

감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 안병찬)	원안승인

이사 보수한도 승인의 건	원안승인

임시주주총회(2017.10.27.)	이사 선임의 건(후보 박진회)	원안승인

제34기정기주주총회(2017.3.30.)	2016 회계연도(’16. 1. 1∼’16. 12. 31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건	원안승인

정관 변경의 건	원안승인

감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 김경호)	원안승인

감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 이미현)	원안승인

이사 보수한도 승인의 건	원안승인

2. 우발채무 등 가. 중요한 소송사건 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 다. 채무보증현황 은행이 영위하는 업무상 타 회사를 위한 채무보증은 지급보증업무로 융자담보지급보증, 회사채발행보증, 수출입 업무관련한 수입신용장발행, 수입신용장 인수등이 있으며, 동 내용은 "Ⅱ사업의 내용, 3영업종류별현황, 다. 지급보증업무"를 참고하시기 바랍니다. 라. 채무인수 약정현황 해당사항없음 > 마. 그밖의 우발채무 등 1) 정보유출 관련내용 해당사항없음 > 2) 기타 연결검토보고서 주석 24 및 검토보고서 주석 24 우발사항 참조 > 3. 제재현황 등 그 밖의 사항가. 제재현황1) 기관 조치일 조치기관 처벌 또는 조치대상자 처벌 또는 조치내용 사유및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2017.06.29 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 구속행위 금지 위반 - 은행법 제52조의2 등 채무불이행정보 등록업무 불철저 - 채권의 공정한 추심에 관한 법률 제8조 등 과태료(248만원) 납부 관련 업무절차 개선 및 법규교육 강화 2017.12.19 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 전자금융거래 안전성 확보 의무 등 위반 - 전자금융거래법 제21조 등 과태료(3,200만원)납부 관련 업무절차 개선 및 시스템 강화 2018.10.17 2018.10.22 금감원 금융위원회 한국씨티은행 기관주의과태료 부과처분 영리목적의 광고성 정보전송행위에 개인신용정보 부당 이용 등- 신용정보의이용및보호에관한법률 제19조 등 과태료(32,880만원)납부 관련 업무절차 및 시스템 개선 과태료 부과처분 신용정보관리.보호인 지정시 자격요건 확인 불철저- 신용정보의이용및보호에관한법률 제20조 등 과태료(1,440만원) 납부 신용정보관리보호인을 집행임원으로 임명 2020. 4.13 공정거래위원회 한국씨티은행 시정조치명령 과징금 부과처분 통화스왑 입찰시 경쟁을 제한하는 합의 및 실행 - 공정거래법 제19조 제1항 제8호 과징금(9억원) 납부 주기적인 윤리강령 교육 및 준법감시부의 상시모니터링 2020.09.15 2020.09.14 금융감독원 금융위원회 한국씨티은행 기관주의 과태료 부과처분 장외파생상품 거래시 위험회피목적 확인 불철저 등 - 자본시장법 제47조 등 과태료(576백만원) 납부 관련 내부통제 기준 및 업무절차 개선 과태료 부과처분 구속행위 금지 위반 - 은행법 제52조의2 등 전자금융거래의 안전성 확보의무 위반 - 전자금융거래법 제21조 등 과태료(0.5백만원) 납부 과태료(36백만원) 납부 관련 업무절차 강화 및 시스템 개선 2) 임원 조치일 조치기관 처벌또는 조치대상자 근속년수 처벌 또는 조치내용 조치사유 및 근거법령 2018.10.17 금융감독원 은행장 4년 주의 신용정보관리.보호인 지정시 자격요건 확인 불철저 - 신용정보의이용및보호에관한법률 제20조 등 2018.10.17 금융감독원 前신용정보관리보호인 2년8개월 퇴직자 위법 부당사항(견책상당) 신용정보전산시스템에 대한 관리적 보안대책 수립. 시행 의무 위반 - 신용정보의이용및 보호에관한법률 제19조 등 2018.10.17 금융감독원 前신용정보관리보호인 2년7개월 퇴직자 위법 부당사항(견책상당) 신용정보전산시스템에 대한 관리적 보안대책 수립. 시행 의무 위반 - 신용정보의이용및 보호에관한법률 제20조 등 *'처벌또는 조치대상자'의 전,현직구분 및 근속년수는 조치일자 시점 기준임나. 작성일 이후 발생한 주요사항 - 해당사항없음다. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항(1) 예금자보호 관련 당행은 예금·적금·부금 등에 의하여 불특정다수인으로부터 채무를 부담함으로써 조달한 금전과 『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』 제103조 제3항의 규정에 의하여 원본이 보전되는 금전신탁 등을 통하여 조달한 금전(다만, 양도성 예금, 개발신탁, 채권의 발행, 환매조건부채권의 매도의 방법으로 조달한 금전은 부보대상에서 제외)을 예금자 보호법에 따라 사업연도 내의 매분기별로 예금보험료 를 산정하여 예금보험공사에 납부합으로써 예금자 보호를 수행하고 있습니다. 예금의 지급정지, 영업 인·허가의 취소, 해산 또는 파산 등 보험사고로 인하여 고객의 예금을 지급할 수 없는 경우 예금보험공사가 당행을 대신하여 원금과 소정의 이자를 합해 1인당 최고 5천만원까지 지급하게 됩니다. ◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11013#*신용보강제공현황.dsl ◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11013#*장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl ◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11013#*단기매매차익미환수현황.dsl ◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11013#*공모자금의사용내역.dsl ◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11013#*사모자금의사용내역.dsl ◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11013#*합병등전후의재무사항비교표.dsl ◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11013#*보호예수현황.dsl 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 본 자료는 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률에 따라 회계감사인으로 부터 검토를 받은 재무제표 및 검토보고서를 근거로 작성하여, 본 항목의 기재는 생략합니다. 2. 전문가와의 이해관계 본 자료는 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률에 따라 회계감사인으로 부터 검토를 받은 재무제표 및 검토보고서를 근거로 작성하여, 본 항목의 기재는 생략합니다.