한국씨티은행 분기보고서 (2026.03)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요보고서 작성기준일인 2026년 3월 31일 현재 당행의 이사회는 1명의 사내이사, 4명의 사외이사 총 5인의 이사로 구성되어 있으며, 이사회 의장은 유명순 은행장(대표이사)이 맡고 있습니다. 유명순 은행장을 이사회 의장으로 선임한 것은 은행의 현안을 가장 잘 파악하고 있는 은행장은 이사회 의장으로서 의사진행을 원활히 이끌어 갈 수 있을 뿐만 아니라, 이사회 소집 및 운영에 있어 이사회 지원 부서를 통해 상시 이사회에 필요한 사항을 지시하고, 이사회 구성원들의 요청 사항을 신속하게 처리하도록 하는 등 능동적, 효율적으로 이사회 운영을 할 수 있는 적임자이기 때문입니다. 이사회 내에는 소 위원회로 감사위원회(내부통제위원회), 리스크관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회를 두고 있습니다. 이사회는 재적이사 과반수의 출석으로 성립하여 재적이사 과반수의 찬성으로 결의합니다. *각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다.

나. 이사회 주요의결사항 등

회차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	이사의 성명	비고

유명순출석률: 100%(5/5)	지동현출석률: 100%(4/4)	민성기출석률: 100%(5/5	김민희출석률: 100%(5/5)	김영기출석률: 100%(5/5)	구본성출석률: 100%(1/1)

찬반여부

1	2026.2.12	[결의사항]- 2025년도 영업보고서, 재무제표, 동 부속명세서 및 연결재무제표 승인- 바젤 III 자본적정성 및 리스크 공시 규정 개정 승인- 소비자금융 단계적 폐지 항목에 대한 승인- 2026년 안전보건관리계획서 승인- 정관 일부 변경(안) 제의- 2025년 AML 업무 적정성 검사 결과 승인	가결수정가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성	2026.3.30 신규 선임	토의 내용 반영 조건으로 승인

[보고사항]- 한국씨티은행 2025년도 4분기 및 연간 영업실적 보고- 2025년 내부회계관리제도 운영실태 보고 및 내부회계관리 규정 변경 사후보고- 2025년도 해외용역비용 보고- 2025년 자금세탁방지 내부통제 운영실태 보고- 2025년 내부 검사 및 감독기관 검사 결과 보고- 금융소비자보호 내부통제위원회 운영 결과 보고(2H-2025)- 기승인 은행 공동 사회공헌사업 집행 결과 보고- 2025년 이사회/사외이사 평가 결과 보고- 이사회 부속위원회 결의사항 보고(서면)	-	-	-	-	-	-	-

2	2026.3.4	[결의사항]- 이사의 연간 보수한도 승인- 2026년도 정기주주총회 소집 승인- 이사 등 면책 및 비용 선지급에 관한 규정 제정 승인	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	-

[보고사항]- 2025년 대표이사 내부통제 총괄 관리의무 및 임원 관리의무 이행점검 결과 보고- 2025년 재산상 이익제공현황 및 적정성 점검 결과- 2025년 4분기 정보보호위원회 심의 의결사항 보고- 2026년 전산 전략 및 주요 프로젝트 보고	-	-	-	-	-	-	-

3	2026.3.4	[보고사항]-2025년도 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고	-	-	-	-	-	-	-

4	2026. 3. 26.	[결의사항]- 2025년도 영업보고서, 재무제표, 동부속명세서 및 연결재무제표 수정 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	-

5	2026.3.30	[결의사항]- 이사회 의장 및 선임사외이사 선임- 이사회 부속위원회 위원 및 위원장 선임- 이사회 및 이사회부속위원회 연간계획 및 사외이사 활동 예상시간 승인- 준법감시인(준법감시본부장) 선임- 금융회사 지배구조 감독규정 제14조의3에 따른 한국씨티은행 책무구조도 변경(안) 승인의 건	가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성	2026.3.30 임기만료로 인한 퇴임	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	-

[보고사항]- 임원(집행간부) 변동 보고- 신용정보관리보호인 업무 보고 (2025년 개인신용정보 활용관리 실태의 평가 결과)	-	-	-	-	-	-	-

다. 이사회 내 위원회

(1) 감사위원회 ('2. 감사제도에 관한 사항' 참조)

(2) 리스크관리위원회① 구성 및 권한사항

구 성	성 명	비 고

민성기	사외이사(위원장)

김영기	사외이사

구본성	사외이사

설치목적및권한사항	(1) 리스크관리 기본방침 및 전략 수립 (2) 은행이 부담가능한 리스크 수준의 결정 (3) 적정투자한도 및 손실허용한도(4) 위험관리기준의 제정 및 개정 (5) 리스크관리조직 구조 및 업무 분장에 관한 사항(6) 위험관리정보시스템의 운영에 관한 사항(7) 각종 한도의 설정 및 한도초과의 승인에 관한 사항(8) 위기상황분석 결과와 관련된 자본관리계획·자금조달계획(9) 자산건전성 분류기준·대손충당금등 적립기준(10) 위험가중자산 산출방법론의 변경. 다만, 감독규정의 변경 이행을 위한 변경의 경우 사후 보고(11) 내부자본적정성 관리체제 및 내부자본적정성 보고서(12) 「국가별 리스크관리 규정」의 제정 및 개정(13) 비상조달 계획을 포함한 유동성리스크관리계획 및 관리한도(14) 「트레이딩정책규정」의 제정 및 개정(15) 운영리스크 관리 체계 승인 및 운영리스크관리협의체 심의·의결사항(16) 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 (17) 건당 100억 이상의 부실여신 보고(18) 은행법상 자기자본의 100분의 10을 초과하는 신규 거액신용공여 및 현황보고(19) 위기상황분석 결과 보고 (반기 1회 이상)(20) 분기별 리스크관리현황의 보고 (BIS 기준 자기자본비율 및 대손충당금 관련 주요 변동사항 포함) (21) 운영리스크 관리 현황 및 점검결과를 포함한 운영리스크관리협의체 보고사항

② 활동내역

위원회명	회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명	비고

지동현출석률: 100%(1/1)	민성기출석률: 100%(2/2)	김영기출석률:100%(2/2)	구본성출석률:100%(1/1)

찬 반 여 부

리스크관리위원회	1	2026.3.4	[결의사항]- 투자채권 한도 및 손실허용한도 변경 승인	가결	찬성	찬성	찬성	2026.3.30 신규선임

[보고사항]- 4분기 분기별 리스크 현황 보고(대손충당금 적정성 검증 보고서 포함)	-	-	-	-

2	2026.3.30	[보고사항]- 2025년 4분기 운영리스크 현황 보고 - 제3자 리스크관리 보고 포함- 내부자본적정성 평가 및 관리체제 검토 결과 보고	-	2026.3.30. 임기만료로 인한 퇴임	-	-	-	2026.3.30일자로 리스크관리위원회 구성원이 사외이사 민성기, 김영기, 구본성으로 변경되었음.

(3) 보수위원회① 구성 및 권한사항

구 성	성 명	비 고

구본성	사외이사(위원장)

김민희	사외이사

김영기	사외이사

설치목적 및 권한사항	(1) 임원 및 금융투자업무담당자 기타 내부 감사 업무와 관련하여 감사위원회에 보고하는 자(이하 '임원 등'이라 한다) 에 대한 보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항 (2) 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항(3) 임원등에 대한 보수체계의 설계·운영 및 그 설계·운영의 적정성에 대한 평가(4) 임원등에 대한 보수정책에 대한 의사결정 절차와 관련된 사항 (5) 이사(사외이사, 비상임이사 제외) 에 대한 성과 평정 (6) 기타 이사회 및 위원회가 필요하다고 인정하는 보수체계와 관련된 사항

② 활동내역

위원회명	회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

지동현출석률: 100%(2/2)	김민희출석률: 100%(3/3)	김영기출석률: 100%(3/3)	구본성출석률: 100%(1/1)	비고

찬 반 여 부

보수위원회	1	2026.1.15.	[결의사항]- 2025년도 금융투자업무담당자 평가 및 성과보상(안) 승인- 2025년도 임원 평가 및 성과보상(안)- 2025년도 감사기능 평가 및 성과보상(안) 승인- 2026년도 임원 및 감사기능 기본급(안) 승인- 2026년도 금융투자업무담당자 기본급(안) 승인- 2026년도 임원 이연지급 확정(안) 승인- 2026년도 금융투자업무담당자 이연지급 확정(안) 승인- 2025년도 은행장 평가 및 성과보상(안) 승인- 2026년도 은행장 기본급(안) 승인	가결가결가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	2026.3.30 신규 선임	-

2	2026.3.4.	[결의사항]- 2025년 보수체계 설계 및 운영의 적정성 평가- 2025년 보수체계 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	-

[보고사항]- 2025년 보수위원회 활동 평가 보고	-	-	-	-	-

3	2026.3.30.	[결의사항]- 2026년 이사 기본급(안) 승인- 2026년 은행장 평가 및 보상(안) 승인- 2026년 임원 평가 및 보상(안) 승인- 2026년 감사기능 평가 및 보상(안) 승인- 2026년 금융투자업무담당자 평가 및 보상(안)	가결가결가결가결가결	2026.3.30. 임기만료로 인한 퇴임	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	2026.3.30일자로 보수위원회 구성원이 사외이사 김민희, 김영기, 구본성으로 변경되었음.

(4) 임원후보추천위원회① 구성 및 권한사항

구 성	성 명	비 고

김민희	사외이사 (위원장)

민성기	사외이사

구본성	사외이사

유명순	은행장

설치목적및권한사항	1. 임원후보의 이사회 또는 주주총회 앞 추천2. 임원의 자격요건의 설정3. 임원 후보자 발굴에 관한 사항4. 제3호의 후보자에 대한 자격요건 충족여부 검증 등 후보군 관리5. 기타 이사회가 정하는 임원후보추천 관련 사항

② 활동내역

위원회명	회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

유명순출석률 : 100%(2/2)	지동현출석률: 100%(2/2)	민성기출석률: 100%(2/2)	김민희출석률:100%(2/2)	구본성출석률:100%(0/0)	비고

찬 반 여 부

임원후보추천위원회	1	2026.2.12.	[결의사항]- 사외이사 후보자 추천:민성기후보- 사외이사 후보자 추천:김민희후보- 사외이사 후보자 추천:구본성후보	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	-찬성찬성	찬성-찬성	2026.3.30. 신규 선임	각 위원은 이해상충을 방지하기 위해 본인과 관련된 안건 내용에 대하여 의견을 표명하지 않음.

2	2026.3.4.	[결의사항]- 감사위원 후보자 추천:민성기후보- 감사위원 후보자 추천:김민희후보	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	-찬성	찬성-	각 위원은 이해상충을 방지하기 위해 본인과 관련된 안건 내용에 대하여 의견을 표명하지 않음..

라. 이사의 독립성(1) 이사의 독립성 당행은 은행법에 의해 설립된 은행으로 임원후보추천위원회를 설치하여 운영하고 있으며, 동 위원회를 통해 금융회사의 지배구조에 관한 법률(이하 "지배구조법") 및 관련 감독규정에서 정하고 있는 자격요건에 해당하는 자를 사외이사로 선임하고 있습니다.

사외이사는 당행 정관 제20조의2 및 사외이사 운영규정 제5조에 따른 소극적 자격요건과 적극적 자격요건을 모두 충족해야 합니다. 1) 소극적 자격요건: 지배구조법 제5조 제1항 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우, 지배구조법 제6조 제1항의 각호의 어느 하나에 해당하는 경우, 다른 회사의 사외이사, 비상임이사 또는 비상임감사로 재임 중인 경우 사외이사로 선임될 수 없도록 하고 있으며, 사외이사가 된 후에 이에 해당하게 된 때에는 그 직을 상실합니다(사외이사 운영규정 제5조 제1항).2) 적극적 자격요건: 또한, 사외이사는 관련 분야에 전문지식이나 실무적 경험이 풍부한 자로서 아래의 구체적 전문성과 식견을 갖춘 자를 선임하도록 하고 있습니다(정관 제20조의2 제2항, 사외이사 운영규정 제5조 제2항). 가) 은행의 사외이사로서 직무 수행에 필요한 금융, 경제, 경영, 회계 및 법률 등 관련 분야에서 충분한 실무 경험이나 전문지식을 보유하였는지 여부 나) 사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는지 여부 다) 사외이사로서 직무를 수행하기에 적합한 윤리의식과 책임성을 보유하고 있는지 여부 라) 은행의 사외이사로서 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있는지 여부

(2) 사외이사 선출을 위한 위원회- 위원회명: 임원후보추천위원회- 설치목적 및 권한: 역량있는 임원(금융회사의 지배구조에 관한 법률 제17조 제1항에 따른 임원)후보의 추천- 기타: 임원후보추천위원회는 그 구성원의 과반수를 사외이사로 하여 객관적이고 독립적인 관점에서 역량있는 사외이사후보를 추천하고 있음. 2026년도 1분기 중 임원후보추천위원회의 운영내역은 '다.(4) 임원후보추천위원회' 참조.

(3) 이사현황

직 위	성 명	추천인	회사와의 거래	최대주주 와의 관계	연임여부 및 연임 횟수	비고

대표이사(은행장)	유명순	임원후보 추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	연임, 1회	-

사외이사	민성기	임원후보 추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	연임, 4회	-

사외이사	김민희	임원후보 추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	연임, 3회	-

사외이사	김영기	임원후보 추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	신임	-

사외이사	구본성	임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음	신임	-

* 이사의 임기, 이력 및 활동분야(소속위원회)는 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조 바랍니다.

(4) 사외이사 후보 추천 및 선임 과정1) 사외이사 후보 선정 관련 내부 지침 당행은 공정하고 투명한 사외이사 선임을 위하여 사외이사 운영규정 제8조에서 사외이사 후보추천 절차를 규정하고 있으며, 정관 제20조의2 및 사외이사 운영규정 제5조에서 사외이사의 적극적/소극적 자격요건을 상세히 규정하고 있습니다. 이러한 내부 지침에 따라, 임원후보추천위원회는 경영진 또는 사외이사 지원부서에 사외이사 예비후보군에 대한 자료 및 정보의 제공을 요구하고, 사외이사 예비후보가 관련 법규 및 정관 등 내규에서 정한 자격 요건을 충족하는지 여부를 "사외이사 선임심사표"를 통해 검증하고 있습니다. 또한, 위원회가 현재 사외이사이거나 사외이사이었던 자를 후보로 추천할 때에는 사외이사 재임기간 동안의 사외이사 평가 결과를 고려하여 추천하도록 하고 있습니다. 2026년도 1분기 정기이사회에서 2025년도 사외이사 평가 결과에 대한 보고가 이루어졌으며, 평가 결과 4가지 평가 항목(자기 평가, 상호 평가, 직원 평가, 정량평가)에서 공히 "우수" 이상의 평가 등급이 부여되었습니다. 2) 2026년도 사외이사 후보 추천 및 선임 과정2025. 12. 12. 개최된 임원후보추천위원회에서 위원회는 2026년 3월로 임기가 만료되어 퇴임 예정인 지동현 사외이사의 후임을 선임하는 절차를 개시하였습니다. 당행이 보유한 사외이사 후보군과 위원들의 추천을 통해 새로 발굴한 인원을 포함하여 퇴임 예정인 지동현 사외이사의 전문 분야를 승계할 수 있는 금융, 재무/회계 분야의 후보를 검토한 결과, 최종적으로 사외이사 후보를 선정하였습니다. 위원회는 후보자와 접촉하여 본인 의사와 자격 요건 구비 여부 등의 제반 사항을 확인한 후 그 결과를 보고하도록 하였습니다. 또한 위원회는 2026년 3월로 임기가 만료되는 민성기, 김민희 후보에 대하여 당행의 현안과 방향에 대해 깊은 이해를 쌓아 왔음을 확인하였고, 이에 연임을 논의하였습니다. 2026.2.12. 개최된 임원후보추천위원회에서 위원회는 구본성 후보와 면담한 결과를 보고 받았습니다. 보고를 통해 구본성 후보자가 사외이사로 활동하기에 가장 적합한자격을 갖추었음을 확인하였고, 본인의 비전과 수락의사 또한 확인되었으며, 이사회 구성의 집합적 정합성 측면에도 부합하는 만큼 구본성 후보자에 대한 추천 절차를 진행하기로 하였습니다. 논의 결과를 종합하여 신임 구본성 후보와 연임 민성기, 김민희 후보를 2026년도 당행 사외이사 후보로 주주총회 앞 추천하기로 결의하였습니다.2026.3.30 개최된 당행 정기주주총회에서 상기의 과정을 거쳐 결정된 후보 3인의 사외이사 선임 안건이 참석 주주 전원의 찬성으로 가결되었습니다.

마. 사외이사의 전문성(1) 사외이사 직무수행 보조 기구당행은 사외이사의 직무수행을 보조하는 지원조직으로 의사담당부서인 법무지원부 내에 지배구조팀을 두고 있습니다. 법무지원부 지배구조팀은 이사회 업무 지원 및 사외이사에 대한 업무 지원과 함께, 지배구조 관련 법률 자문 등을 담당하고 있습니다. 법무지원부 지배구조팀은 3인으로 구성되어 있으며, 팀의 상세 현황은 아래와 같습니다.

사외이사 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수/지원업무 담당기간)	주요 활동내역

법무지원부지배구조팀	3	변호사(11/8)변호사(5/5)변호사(1/1)	- 이사회 업무 지원: 소집 통지, 의안 준비, 의사록 작성, 이사회 논의사항 후속 이행 등- 사외이사 업무 지원: 사외이사 후보군 및 선임절차 관리, 사외이사 교육연수 등- 지배구조 관련 공시 업무- 지배구조 관련 법률 자문

사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

5	4	1	-	-

*사외이사 지동현이 임기 만료로 2026년 3월 30일자로 퇴임하였으며, 동 일자에 구본성이 신규로 선임됨.

사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2026년 02월 05일	외부교육/씨티그룹 사외이사 프로그램	지동현민성기김민희김영기	-	Discussions with Head of AI at Citi, Head ofInnovation Labs Emerging Technology, and Head of Equity Investor Relations