한국씨티은행 반기보고서 (2018.06)
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등 당사는 금융기관으로 은행법 등 관련법령에 따른 영업으로서 대여, 보증 등 신용위험을 수반하는 직, 간접적인 거래를 하고 있으며, 이러한 거래 과정에 대주주를 상대방으로 하거나 대주주를 위한 경우도 있습니다. 그러나 이 경우에도 은행법 제35조의 2 ‘금융기관의 대주주에 대한 신용공여등’에 따라 일정금액의 범위내에서만 가능하며 은행법시행령에서 정하는 금액 이상의 신용공여를 하고자 하는 때에는 미리 이사회 의결을 거치고 있습니다. 또한, 동 법에서 정하는 대로 금융기관은 당해 금융기관의 대주주에 대하여 대통령령이 정하는 금액 이상의 신용공여를 한 때에는 지체없이 그 사실을 금융위원회에 보고하고 컴퓨터통신 등을 이용하여 공시하여야 함에 따라, 당행 홈페이지에는 그러한 사실을 공시하고 있으므로 참고하실 수 있습니다.

(당사는 비상장회사로 상법 제542조의 9 상장회사에 대한 특례 조항이 적용되지 않습니다)

가. 대주주등에 대한 신용공여 규모 및 증감 (단위: 백만원)

업체명	신용공여액	증 감

2018년 6월말	2017년말

Citibank N.A.	661,864	431,539	230,325

Citibank Europe Plc	40,054	25,000	15,054

Citigroup Pty Limited	1,115	660	455

Citibank Canada	0	0	0

Citibank A.S., Istanbul	9	1	8

Joint Stock Company Commercial Bank Citibank	0	25	(-)25

Citibank (China) Co.,Ltd.	3,324	3,479	(-)155

Bank Handlowy w Warszawie S.A.	5	2	3

Citibank Berhad	1,965	73	1,892

Citigroup Global Markets Limited	3,311	166	3,145

Citibank del Peru S.A.	2,096	0	2,096

Citibank Taiwan Ltd.	82	405	(-)323

Banco Nacional de Mexico, S.A.	1	1	0

Citigroup Global Markets Korea Securities Limited	611	574	37

합 계	714,437	461,925	252,512

나. 신용공여의 거래조건 (단위 : 백만원)

신용공여 상대방 업체명	신용공여 개시일 (이사회 승인일)	신용공여 종료일	신용공여 약정금액 (이사회 승인금액)	여신과목	신용공여 합계액 (잔액기준)	금리(수수료)	주요 특별약정	담보의 종류 (평가액)	자금용도

Citibank, N.A.	2017.12.14	2018.12.31	1,340,000	매입외환	3,470	LIBOR+0.45~0.60% P.A. (업체별차등금리)	없음	신용	외화수출입대금결제차금/ 계약이행보증

콜론	0

미수금	16,430

외화예치금	616,039	시장금리(현재O/N LIBOR)

확정지급보증	25,925	지급보증:U$530.00~550.00

미확정지급보증	0	Confirmation:0.40~0.80% P.Q.

1,340,000	소 계	661,864

Citibank Europe Plc	2017.12.14	2018.12.31	700,000	매입외환	0	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금/ 미수금관련한도자금

미수금	0	0.00%

확정지급보증	40,054

700,000	소 계	40,054

Citigroup Pty Limited	2017.12.14	2018.12.31	150,000	매입외환	827	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금

미수금	0

외화예치금	288	시장금리

150,000	소 계	1,115

Citibank Canada	2017.12.14	2018.12.31	150,000	외화예치금	0	시장금리	없음	신용	외화수출입대금결제차금

150,000	소 계	0

Citibank A.S., Istanbul	2017.12.14	2018.12.31	100,000	매입외환	0	LIBOR+0.60~0.80% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금

외화예치금	9

100,000	소 계	9

Joint Stock Company Commercial Bank Citibank	2017.12.14	2018.12.31	100,000	외화예치금	0	없음	신용	외화수출입대금결제차금

100,000	소 계	0

Citibank(China) Co., Ltd.	2017.12.14	2018.12.31	100,000	매입외환	712	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금

미수금	0

외화예치금	2,332	시장금리

확정지급보증	280

100,000	소 계	3,324

Bank Handlowy w Warszawie S.A.	2017.12.14	2018.12.31	50,000	매입외환	0	없음	신용	외화수출입대금결제차금

외화예치금	5	0.00%

50,000	소 계	5

Citibank Berhad	2017.12.14	2018.12.31	20,000	매입외환	1,964	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금/ 계약이행보증

미수금	0	0.00%

외화예치금	1	0.00%

확정지급보증	0	지급보증:U$530.00~550.00

20,000	소 계	1,965

Citigroup Global Markets Limited	2017.12.14	2018.12.31	80,000	미수금	473	0.00%	없음	신용	파생상품정산차액결제자금

외화예치금	2,838	Fed Fund Rate

80,000	소 계	3,311

Citibank del Peru S.A.	매입외환	2,096	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금

미확정지급보증	0

소 계	2,096

Citibank Taiwan Ltd.	매입외환	82	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제자금

소 계	82

Banco Nacional de Mexico, S.A.	외화예치금	1

소 계	1

Citigroup Global Markets Korea Securities Limited	신용카드채권	611

소 계	611

2,790,000	총 계	714,437

2. 대주주와의 자산양수도 등 해당사항 없음>

3. 대주주와의 영업거래 등 ‘Ⅲ. 재무에 관한 사항’ 중 ‘3. 연결재무제표 주석’의 ’43. 특수관계자’ 및 ‘Ⅲ. 재무에 관한 사항’ 중 ‘5. 재무제표 주석’의 ’43. 특수관계자’ 관련 내용을 참고하시기 바랍니다. 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 해당사항 없음>