한국씨티은행 사업보고서 (2020.12)
V. 감사인의 감사의견 등

1. 감사인에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함)

사업연도	감사인	감사의견	강조사항 등	핵심감사사항

제38기(당기)	삼정회계법인	적정	감사의견에는 영향을 미치지 않는 사항으로서, 이용자는 다음 사항에 주의를 기울여야 할 필요가 있습니다.
재무제표에 대한 주석 3.(23)에서 설명하고 있는 바와 같이, 회사가 기대신용손실 산출 시 사용한 가정과 이를 근거로 한 추정은 COVID-19의 향후 지속기간, 심각성 등에 따라 변동될 수 있습니다. COVID-19의 향후 지속기간, 심각성 등의 예측은 상당히 불확실하며, 이러한 불확실성으로 인해 발생할 수 있는 궁극적인 영향은 회사의 재무상태 및 재무성과 등 재무제표에 반영된 추정치와 다를 수 있습니다. 한편, 우리의 의견은 이 사항으로부터 영향을 받지 아니합니다.	-

제37기(전기)	삼정회계법인	적정	해당사항없음	-

제36기(전전기)	삼정회계법인	적정	해당사항없음	-

나. 감사용역 체결현황

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역	실제수행내역

보수	시간	보수	시간

제38기(당기)	삼정회계법인	K-IFRS기준 분·반기 재무제표 및연결재무제표 검토 회계감사	연간1,560	13,600	연간1,560	14,363

제37기(전기)	삼정회계법인	K-IFRS기준 분·반기 재무제표 및연결재무제표 검토 회계감사	연간1,434	12,504	연간1,434	13,603

제36기(전전기)	삼정회계법인	K-IFRS기준 분·반기 재무제표 및연결재무제표 검토 회계감사	연간1,393	10,600	연간1,393	10,700

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제38기(당기)	2020.04.27	대주주적격성
심사보고서	2020.04.27 ~
2020.09.30	8백만원
(부가세별도)	-

제37기(전기)	2019.09.04	FY15-18 APA연례보고서	2019.09.04 ~ 2020.03.31	160백만원
(부가세별도)	-

2019.04.29	대주주적격성
심사보고서	2019.04.29 ~
2019.09.05	8백만원
(부가세별도)	-

36기(전전기)	2018.04.10	대주주적격성
심사보고서	2018.04.24 ~2018.09.13	4백만원
(부가세별도)	-

라. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대해 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

구분	일자	참석자	방식	주요 논의 내용

1	-	해당사항없음	-	-

마. 조정협의회 내용 및 재무제표 불일치 정보 해당사항없음 > 바. 회계감사인의 변경 해당사항없음 > 2. 내부통제에 관한 사항

가. 내부회계관리제도(1) 내부회계관리제도에 대한 문제점 및 개선방안 등(2) 내부회계관리제도에 대한 외부감사인의 의견 우리는 첨부된 주식회사 한국씨티은행의 2020년 12월 31일 현재의 내부회계관리제도의 운영실태보고서에 대하여 검토를 실시하였습니다. 내부회계관리제도를 설계, 운영하고 그에 대한 운영실태보고서를 작성할 책임은 주식회사 한국씨티은행의 경영자에게 있으며, 우리의 책임은 동 보고내용에 대하여 검토를 실시하고 검토결과를 보고하는데 있습니다. 회사의 경영자는 첨부된 내부회계관리 운영실태 보고서에서 "본 대표이사 및 내부회계관리자의 내부회계관리제도 운영실태 평가결과, 2020년 12월 31일 현재 당행의 내부회계관리제도는 내부회계관리제도 모범규준에 근거하여 볼 때, 중요성의 관점에서 중요한 취약점이 발견되지 아니하였습니다."라고 기술하고 있습니다.우리는 내부회계관리제도 검토기준에 따라 검토를 실시하였습니다. 이 기준은 우리가 중요성의 관점에서 경영자가 제시한 내부회계관리제도의 운영실태보고서에 대하여 회계감사보다는 낮은 수준의 확신을 얻을 수 있도록 검토절차를 계획하고 실시할 것을 요구하고 있습니다. 검토는 회사의 내부회계관리제도를 이해하고 경영자의 내부회계관리제도의 운영실태 보고내용에 대한 질문 및 필요하다고 판단되는 경우 제한적 범위 내에서 관련 문서의 확인 등의 절차를 포함하고 있습니다. 그러나 회사는 비상장대기업으로서 경영자의 내부회계관리제도 구축과 운영, 그리고 이에 대한 운영실태평가보고는 내부회계관리제도 모범규준 제5장 '중소기업에 대한 적용'의 규정에따라 상장대기업보다는 현저하게 완화된 방식으로 이루어졌습니다. 따라서 우리는내부회계관리제도 검토기준 중 '14. 중소기업 등에 대한 검토특례'에 따라 검토를 실시하였습니다. 회사의 내부회계관리제도는 신뢰할 수 있는 회계정보의 작성 및 공시를 위하여 한국채택국제회계기준에 따라 작성한 재무제표의 신뢰성에 대한 합리적인 확신을 줄 수 있도록 제정한 내부회계관리규정과 이를 관리ㆍ운영하는 조직을 의미합니다. 그러나내부회계관리제도는 내부회계관리제도의 본질적인 한계로 인하여 재무제표에 대한 중요한 왜곡표시를 적발하거나 예방하지 못할 수 있습니다. 또한, 내부회계관리제도의 운영실태보고 내용을 기초로 미래기간의 내용을 추정시에는 상황의 변화 혹은 절차나 정책이 준수되지 않음으로써 내부회계관리제도가 부적절하게 되어 미래기간에 대한 평가 및 추정내용이 달라질 위험에 처할 수 있다는 점을 고려하여야 합니다.경영자의 내부회계관리 운영실태보고서에 대한 우리의 검토결과, 상기 경영자의 운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준 제5장 '중소기업에 대한 적용'의 규정에 따라 작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니하였습니다.우리의 검토는 2020년 12월 31일 현재의 내부회계관리제도를 대상으로 하였으며, 2020년 12월 31일 이후의 내부회계관리제도는 검토하지 않았습니다. 본 검토보고서는 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률에 근거하여 작성된 것으로서 기타 다른 목적이나 다른 이용자를 위하여는 적절하지 않을 수 있습니다. 나. 내부통제구조의 평가 VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 가. 이사회 구성 개요보고서 작성기준일인 2020년 12월 31일 현재 당행의 이사회는 1명의 사내이사, 1명의 기타비상무이사, 4명의 사외이사 총 6인의 이사로 구성되어 있으며, 이사회 의장은 유명순 은행장(대표이사)가 맡고 있습니다. 유명순 은행장을 이사회 의장으로 선임한 것은 은행의 현안을 가장 잘 파악하고 있는 은행장은 이사회 의장으로서 의사진행을 원활히 이끌어 갈 수 있을 뿐만 아니라, 이사회 소집 및 운영에 있어 이사회 지원 부서를 통해 상시 이사회에 필요한 사항을 지시하고, 이사회 구성원들의 요청 사항을 신속하게 처리하도록 하는 등 능동적, 효율적으로 이사회 운영을 할 수 있는 적임자이기 때문입니다. 이사회 내에는 감사위원회, 리스크관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회 총 4개의 이사회 내 위원회(소위원회)를 두고 있습니다. 이사회는 재적이사 과반수의 출석으로 성립하여 재적이사 과반수의 찬성으로 결의합니다. *각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다.나. 이사회 주요의결사항 등 회차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명 비고 유명순출석률: 100%(4/4) 비샬칸델왈출석률: 100%(4/4) 박진회출석률: 89%(8/9) 한상용출석률: 100%(3/3) 안병찬출석률: 100%(13/13) 이미현출석률: 100%(13/13) 정민주출석률: 100%(13/13) 지동현출석률: 100%(10/10) 찬반여부 1 2020.2.13 [결의사항]- 2019년 영업보고서, 재무제표, 동 부속명세서 및 연결재무제표 승인 가결 2020.10.27선임 2020.10.27선임 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2020.3.27 선임 - [보고사항]- 2019년 4/4분기 및 2019년 한국씨티은행 영업실적 보고- 2019년 기준 내부회계관리제도 운영실태 보고- 경영지원 용역 비용 집행 보고- 2019년 내부 및 감독기관 검사 결과 보고- 내부통제 운영에 대한 연례 실태점검 보고- 2019년 재산상 이익제공현황 및 적정성 점검 결과- 2019년 사외이사 평가결과 보고- 이사회 부속위원회 결의사항 보고 - - - - - - - 2 2020.3.4 [결의사항]- 2019년도 영업보고서, 재무제표, 동 부속명세서 및 연결재무제표 변경 승인- 정관 변경(안) 제의 승인- 이사의 연간 보수한도 승인 가결가결가결 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 - [보고사항] 해당사항 없음 - - - - - - - 3 2020.3.4 [결의사항]- 2020년도 정기주주총회 소집 승인- 계열사 간 거래 승인- 금융감독원 금융분쟁조정안 가결가결가결 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 - [보고사항]- 2019년도 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 - - - - - - - 4 2020.3.27 [결의사항]- 이사회의장 및 선임사외이사 선임- 이사회 부속위원회 위원 및 위원장 선임- 이사회 및 이사회부속위원회 연간계획 및 사외이사 활동 목표 시간 승인 - 본점 이전 승인- 겸영 업무 승인 (신용대출 중개 업무)- 위험관리책임자 선임 가결가결가결가결가결가결 찬성찬성찬성찬성찬성찬성 2020.3.27사임 찬성찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성찬성 - [보고사항] - 집행간부 변동 보고- 신용정보 관리·보고인 업무 보고 - - - - - - - 5 2020.5.20 [결의사항]- 채권시장안정 통합펀드 관련 승인 - 감사위원회 관련 규정 개정 승인- 계열사 간 거래 승인 -기업금융그룹 이메일 데이터 모니터링 가결수정가결가결 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 - [보고사항]- 2020년 1분기 영업실적 및 타행비교 보고 - 한국씨티은행 차세대 프로젝트 전략 변경 및 진행 상황 보고 - 금융소비자보호협의회 운영 현황 보고 (2020년 1월~4월)- 이사회부속위원회 결의사항 보고 - - - - - - - 6 2020.6.23 [결의사항]- MAP(Mutual Agreement Procedure) APA(Advance Pricing Agreement) 타결에 따른 지급 승인 지급 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 - [보고사항]해당사항 없음 - - - - - - - 7 2020.8.18 [결의사항]- 경영승계절차개시의 결정 및 직무대행 선임 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 - [보고사항]- 소비자금융 하반기 중점 추진 계획 보고 - - - - - - - 8 2020.8.25 [결의사항]- 기준일 설정 및 임시주주총회 소집 승인- 계열사 간 거래 승인 가결가결 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 - [보고사항]- 2020년 2분기 영업실적 및 타행비교 보고- 집행간부 변동 보고- 2020년 상반기 내부통제 운영 실태 점검 보고 - 이사회부속위원회 결의사항 보고 - - - - - - - 9 2020.10.7 [결의사항]- 비상임이사 후보 추천의 건 가결 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 - [보고사항]- 해당사항 없음 - - - - - - 10 2020.10.27 [결의사항]- 은행장/대표이사 선임- 이사회의장 선임 - 이사회 부속위원회 위원 및 위원장 선임 가결가결가결 --찬성 찬성찬성찬성 2020.10.27사임 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 - [보고사항]- 해당사항 없음 - 11 2020.11.04 [결의사항]- 안산지점건물 매각 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 - [보고사항]- 해당사항 없음 - 12 2020.11.24 [결의사항]- 금융채 발행 한도 승인 - 장외파생상품에 대한 '은행 비예금상품 내부통제 모범규준' 적용 배제 승인 수정가결가결 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 - [보고사항]- 2020년 3분기 및 한국씨티은행 영업실적 및 타행 비교 보고- 금융소비자보호협의회 운영 현황 보고 - 운영리스크관리시스템 연례 점검- 이사회 부속위원회 결의사항 보고 - - - - - - - - 13 2020.12.14 [결의사항]- 대주주 및 그 특수관계인에 대한 신용공여한도 승인- 최고재무관리책임자 선임- 한국씨티은행 2021 경영계획 승인- 대주주와의 이해상충 행위 감독 방안 승인- 계열사 간 거래 승인- 기타: KIKO 보상금 지급(안) 가결가결가결가결가결가결 찬성찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성반대 찬성찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성찬성 - [보고사항]- 해당사항 없음 - - - - - - - - 다. 이사회 내 위원회 (1) 감사위원회 ('2. 감사제도에 관한 사항' 참조) (2) 리스크관리위원회 ① 구성 및 권한사항 구 성 성 명 비 고 지동현 사외이사(위원장) 안병찬 사외이사 이미현 사외이사 정민주 사외이사 설치목적및권한사항 (1) 리스크관리 기본방침 및 전략 수립 (2) 은행이 부담가능한 리스크 수준의 결정 (3) 적정투자한도 및 손실허용한도(4) 위험관리기준의 제정 및 개정 (5) 리스크관리조직 구조 및 업무 분장에 관한 사항(6) 위험관리정보시스템의 운영에 관한 사항(7) 각종 한도의 설정 및 한도초과의 승인에 관한 사항(8) 위기상황분석 결과와 관련된 자본관리계획·자금조달계획(9) 자산건전성 분류기준·대손충당금등 적립기준(10) 위험가중자산 산출방법론의 변경. 다만, 감독규정의 변경 이행을 위한 변경의 경우 사후 보고(11) 내부자본적정성 관리체제 및 내부자본적정성 보고서(12) 「국가별 리스크관리 규정」의 제정 및 개정(13) 비상조달 계획을 포함한 유동성리스크관리계획 및 관리한도(14) 「트레이딩정책규정」의 제정 및 개정(15) 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 (16) 건당 100억 이상의 부실여신 보고(17) 은행법상 자기자본의 100분의 10을 초과하는 신규 거액신용공여 및 현황보고(18) 위기상황분석 결과 보고 (반기 1회 이상)(19) 분기별 리스크관리현황의 보고 (BIS 기준 자기자본비율 및 대손충당금 관련 주요 변동사항 포함) ② 활동내역 위원회명 회차 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 비고 한상용출석률: 100%(1/1) 안병찬출석률: 100%(8/8) 이미현출석률: 100%(8/8) 정민주출석률: 100%(8/8) 지동현출석률: 100%(7/7) 찬 반 여 부 리스크관리위원회 1 2020.2.13 [결의사항]- 2020년 소비자 여신상품 한도 변경 승인 - 리스크관리 조직 업무분장 변경 승인 가결가결 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 2020.3.27신규선임 - [보고사항] - 2019년 4/4분기 분기별 리스크 현황 보고 - - - - - - 2 2020.5.20 [결의사항]- 2020 자금조달/유동성 계획(FLP) 및 CKI 비상상황 자금조달 계획에 관한 승인- 2020년 소비자 여신상품 한도 변경 승인 가결가결 2020.3.27사임 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 - [보고사항]- 2020년 1/4분기 분기별 리스크 현황 보고 - - - - - - 3 2020.6.23 [결의사항] - 2020년 ICG 포트폴리오 한도 변경 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 - [보고사항]- 2020년 상반기 통합 CKI 스트레스테스트 결과 보고 - - - - - - 4 2020.8.25 [결의사항] - 2020년 CKI 포트폴리오 한도 변경 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 - [보고사항]- 2020년 2/4분기 분기별 리스크 현황 보고 - - - - - - 5 2020.10.7 [결의사항] - 리스크관리 조직/업무분장 변경 승인- 한국씨티은행 내부자본적정성 평가관리체제 규정 및 절차 연례검토승인- 2020년 소비자 여신상품 한도 변경 승인 가결가결가결 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 - [보고사항]해당사항 없음 - - - - - - 6 2020.10.27 [결의사항] - 신용대출 심사기준COVID-19 이전 수준으로 일부 완화 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 - [보고사항]해당사항 없음 - - - - - - 7 2020.11.24 [결의사항] - 2020년 3분기 유동성 검토 프로세스 제출물 승인- 2020년 씨티비즈니스 포트폴리오 한도 변경 승인 가결가결 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 - [보고사항]- 2020년 3/4분기 분기별 리스크 현황 보고 - - - - - - 8 2020.12.14 [결의사항] - 2021년 리스크관리 기본방침 승인- 2021년 CKI 포트폴리오 한도 승인- 2021년 CKI 위험자본 한도 승인(2020년 하반기 통합 스트레스 테스트 결과 반영)- 2020년 내부자본적정성 보고서 승인- 2020년 4분기 유동성 검토 사항 승인 가결가결가결가결가결 찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성찬성 - [보고사항] 해당사항 없음 - - - - - - (3) 보수위원회 ① 구성 및 권한사항 구 성 성 명 비 고 이미현 사외이사(위원장) 안병찬 사외이사 정민주 사외이사 지동현 사외이사 설치목적 및 권한사항 (1) 임원 및 금융투자업무담당자 기타 내부 감사 업무와 관련하여 감사위원회에 보고하는 자에 대한 보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항 (2) 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항(3) 임원등에 대한 보수체계의 설계·운영 및 그 설계·운영의 적정성에 대한 평가(4) 임원등에 대한 보수정책에 대한 의사결정 절차와 관련된 사항 (5) 이사(사외이사, 비상임이사 제외) 에 대한 성과 평정 (6) 기타 이사회 및 위원회가 필요하다고 인정하는 보수체계와 관련된 사항 ② 활동내역 위원회명 회차 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 한상용출석률: 100%(3/3) 안병찬출석률: 100%(12/12) 이미현출석률: 100%(12/12) 정민주출석률: 100%(12/12) 지동현출석률: 100%(9/9) 찬 반 여 부 보수위원회 1 2020.1.13 [결의사항]- 2019년 은행장 개별지표 평가(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 2020.3.27신규선임 2 2020.1.14 [결의사항]- 임원 및 금융투자업무담당자에 대한 보수 지급(안)- 퇴임 임원 특별 보수 지급(안) 가결가결 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 3 2020.3.4 [결의사항]- 2019년 임원 및 금융투자업무담당자에 대한 연차보수평가 실시- 2019년 보수체계 연차보고서 승인 가결가결 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 4 2020.3.27 [결의사항]- 2020년 이사의 기본급(안) 승인- 2020년 임원 및 금융투자업무담당자 평가 및 보상(안) 승인- 신임 집행임원 기본급(안) 승인 가결가결가결 2020.3.27사임 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 5 2020.6.23 [결의사항]- 임원에 대한 보수 지급(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 6 2020.7.14 [결의사항]- 신임 임원에 대한 기본급(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 7 2020.8.25 [결의사항]- 등기이사 보수지급(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 8 2020.9.25 [결의사항]- 신임 임원에 대한 기본급 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 9 2020.10.7 [결의사항]- 2020년 임원 및 금융투자업무담당자 평가 및 보상 개정(안)- 성과보상운영규정 개정(안) 가결가결 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 10 2020.10.27 [결의사항]- 등기임원 기본급(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 11 2020.11.24 [결의사항]- 임원 평가 및 보수지급 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 12 2020.12.14 [결의사항]- 2020년 은행장 개별 지표 평가(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 (4) 임원후보추천위원회 ① 구성 및 권한사항 구 성 성 명 비 고 안병찬 사외이사 (위원장) 이미현 사외이사 정민주 사외이사 지동현 사외이사 유명순 은행장 설치목적및권한사항 1. 임원후보의 이사회 또는 주주총회 앞 추천2. 임원의 자격요건의 설정3. 임원 후보자 발굴에 관한 사항4. 제3호의 후보자에 대한 자격요건 충족여부 검증 등 후보군 관리5. 기타 이사회가 정하는 임원후보추천 관련 사항 ② 활동내역 위원회명 회차 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 유명순출석률 : -(0/0) 박진회출석률 : 80%(4/5) 한상용출석률 : 100%(3/3) 안병찬출석률: 100%(5/5) 이미현출석률: 100%(5/5) 정민주출석률: 100%(5/5) 지동현출석률: 100%(2/2) 찬 반 여 부 임원후보추천위원회 1 2020.1.21 [심의사항]- 사외이사 후보 추천 관련 논의 - 2020.10.27신규 선임 - - - - - 2020.3.27신규선임 2 2020.1.28 [심의사항]- 사외이사 후보 추천 관련 논의 - - - - - - 3 2020.2.13 [결의사항]- 안병찬 사외이사 후보 추천- 이미현 사외이사 후보 추천 - 지동현 사외이사 후보 추천 - 안병찬 감사위원회 위원 후보 추천- 이미현 감사위원회 위원 후보 추천 - 지동현 감사위원회 위원 후보 추천 가결 가결가결가결가결가결 찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 ※ 찬성찬성※찬성찬성 찬성 ※찬성 찬성※찬성 찬성 찬성 찬성찬성찬성찬성 4 2020.9.25 [심의사항]- 은행장후보 추천 관련 논의 - - 2020.3.27사임 - - - - 5 2020.10.7 [심의사항]- 은행장후보 추천 가결 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 ※ 사외이사 본인의 사외이사 후보 추천 건 및 감사위원회 위원 후보 추천 건으로 가부결정에 대한 의결권 제한 라. 이사의 독립성 (1) 이사의 독립성 당행은 은행법에 의해 설립된 은행으로 임원후보추천위원회를 설치하여 운영하고 있으며, 동 위원회를 통해 금융회사의 지배구조에 관한 법률(이하 "지배구조법") 및 관련 감독규정에서 정하고 있는 자격요건에 해당하는 자를 사외이사로 선임하고 있습니다. 사외이사는 당행 정관 제20조의2 및 사외이사 운영규정 제5조에 따른 소극적 자격요건과 적극적 자격요건을 모두 충족해야 합니다. 1) 소극적 자격요건: 지배구조법 제5조 제1항 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우, 지배구조법 제6조 제1항의 각호의 어느 하나에 해당하는 경우, 다른 회사의 사외이사, 비상임이사 또는 비상임감사로 재임 중인 경우 사외이사로 선임될 수 없도록 하고 있으며, 사외이사가 된 후에 이에 해당하게 된 때에는 그 직을 상실합니다(사외이사 운영규정 제5조 제1항).2) 적극적 자격요건: 또한, 사외이사는 관련 분야에 전문지식이나 실무적 경험이 풍부한 자로서 아래의 구체적 전문성과 식견을 갖춘 자를 선임하도록 하고 있습니다(정관 제20조의2 제2항, 사외이사 운영규정 제5조 제2항). 가) 은행의 사외이사로서 직무 수행에 필요한 금융, 경제, 경영, 회계 및 법률 등 관련 분야에서 충분한 실무 경험이나 전문지식을 보유하였는지 여부 나) 사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는지 여부 다) 사외이사로서 직무를 수행하기에 적합한 윤리의식과 책임성을 보유하고 있는지 여부 라) 은행의 사외이사로서 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있는지 여부 (2) 사외이사 선출을 위한 위원회- 위원회명: 임원후보추천위원회 - 설치목적 및 권한: 역량있는 임원( 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제17조 제1항에 따른 임원)후보의 추천- 기타: 임원후보추천위원회는 그 구성원의 과반수를 사외이사로 하여 객관적이고 독립적인 관점에서 역량있는 사외이사후보를 추천하고 있음. 2020년 중 임원후보추천위원회의 운영내역은 '다.(4) 임원후보추천위원회' 참조. (3) 이사현황 직 위 성 명 추천인 회사와의 거래 최대주주 와의 관계 연임여부 및 연임 횟수 비고 대표이사(은행장) 유명순 임원후보추천위원회 해당사항 없음 해당사항 없음 신임 - 기타비상무이사 비샬칸델왈(VishalKhandelwal) 이사회 해당사항 없음 해당사항 없음 신임 - 사외이사 안병찬 임원후보추천위원회 해당사항 없음 해당사항 없음 연임, 4회 - 사외이사 이미현 임원후보추천위원회 해당사항 없음 해당사항 없음 연임, 3회 - 사외이사 정민주 임원후보추천위원회 해당사항 없음 해당사항 없음 초임 - 사외이사 지동현 임원후보추천위원회 해당사항 없음 해당사항 없음 초임 - * 이사의 임기, 이력 및 활동분야(소속위원회)는 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조 바랍니다. (4) 사외이사 후보 추천 및 선임 과정1) 사외이사 후보 선정 관련 내부 지침 당행은 공정하고 투명한 사외이사 선임을 위하여 사외이사 운영규정 제8조에서 사외이사 후보추천 절차를 규정하고 있으며, 정관 제20조의2 및 사외이사 운영규정 제5조에서 사외이사의 적극적/소극적 자격요건을 상세히 규정하고 있습니다. 이러한 내부 지침에 따라, 임원후보추천위원회는 경영진 또는 사외이사 지원부서에 사외이사 예비후보군에 대한 자료 및 정보의 제공을 요구하고, 사외이사 예비후보가 관련 법규 및 정관 등 내규에서 정한 자격 요건을 충족하는지 여부를 "사외이사 선임심사표"를 통해 검증하고 있습니다. 또한, 위원회가 현재 사외이사이거나 사외이사이었던 자를 후보로 추천할 때에는 사외이사 재임기간 동안의 사외이사 평가 결과를 고려하여 추천하도록 하고 있습니다. 2020년도 1분기 정기이사회에서 2019년도 사외이사 평가 결과에 대한 보고가 이루어졌으며, 평가 결과 3가지 평가 항목(자기 평가, 상호 평가, 직원 평가)에서 공히 "우수" 이상의 평가 등급이 부여되었습니다. 2) 2020년도 사외이사 후보 추천 및 선임 과정 2020. 1. 21. 개최된 임원후보추천위원회에서 위원회는 2020. 3월로 사임 의사를 밝힌 한상용 사외이사의 후임을 선임하는 절차를 개시하였습니다. 이에 외부 인재개발 전문회사로부터 회계 및 재무, 디지털, 정부 및 감독기관 등 다양한 분야에 대한 후보를 추천받아 이 중 4인을 최종 후보군으로 압축하였습니다. 위원회는 최종 후보군의 각 후보자와 접촉하여 본인 의사와 자격 요건 구비 여부 등의 제반 사항을 확인한 후 그 결과를 보고하도록 하였습니다.2020. 1. 28. 개최된 임원후보추천위원회에서 위원회는 사전 확인된 바에 따라 1순위 후보자인 오○○ 후보의 수락 의사가 없음을 보고 받았습니다. 이에 새로 논의를 거쳐 금융 및 재무관리 전문가인 지동현 후보자와 IT 정책 분야 전문가인 윤○○ 후보자를 각각 1순위 및 2순위 후보자로 지정하였습니다. 위원회는 두 후보자의 본인 의사와 자격 요건 구비 여부를 확인하여 접촉 결과를 위원회에 보고하도록하였습니다.2020. 2. 13. 개최된 임원후보추천위원회에서는 1순위 후보자인 금융 및 재무관리 전문가 지동현 후보자의 의사와 자격 요건 구비 여부를 최종 확인하고, 앞서 두 차례 위원회에서의 논의 결과를 종합하여 신임 지동현 후보와 연임 안병찬, 이미현 후보를 2020년도 당행 사외이사 후보로 주주총회 앞 추천하기로 결의하였습니다. 2020. 3. 27. 개최된 당행 정기주주총회에서 상기의 과정을 거쳐 결정된 후보 3인의 사외이사 선임 안건이 참석 주주 전원의 찬성으로 가결되었습니다. 마. 사외이사의 전문성(1) 사외이사 직무수행 보조 기구당행은 사외이사의 직무수행을 보조하는 지원조직으로 의사담당부서인 법무지원부 내에 지배구조팀을 두고 있습니다. 법무지원부 지배구조팀은 이사회 업무 지원 및 사외이사에 대한 업무 지원과 함께, 지배구조 관련 법률 자문 등을 담당하고 있습니다. 법무지원부 지배구조팀은 변호사 2인과 과장 1인으로 구성되어 있으며, 팀의 상세 현황은 아래와 같습니다. 사외이사 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수/지원업무 담당기간) 주요 활동내역 법무지원부지배구조팀 3 변호사(16/16)변호사(4/3)과장(14/1) - 이사회 업무 지원: 소집 통지, 의안 준비, 의사록 작성, 이사회 논의사항 후속 이행 등- 사외이사 업무 지원: 사외이사 후보군 및 선임절차 관리, 사외이사 교육연수 등- 지배구조 관련 공시 업무- 지배구조 관련 법률 자문 사외이사 및 그 변동현황 (단위 : 명) 이사의 수 사외이사 수 사외이사 변동현황 선임 해임 중도퇴임 6 4 1 1 - ◆click◆『사외이사 교육실시 현황』 삽입 11011#*_사외이사_교육_*.dsl 40_01_사외이사_교육_실시현황 사외이사 교육실시 현황 교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용 2020년 01월 09일 외부교육/씨티그룹 사외이사 프로그램 한상용안병찬이미현정민주 - 2020 사외이사 프로그램 업데이트 2020년 01월 14일 내부교육/ 기업금융그룹, 리스크관리본부 한상용안병찬이미현정민주 - 2020 기업금융그룹 비즈니스 전략 보고 및 금융감독원 분쟁 조정결정 관련 보고 2020년 02월 27일 외부교육/씨티그룹 사외이사 프로그램 한상용안병찬이미현정민주 - 씨티그룹 재무 업데이트 및 운영탄력성 업데이트 2020년 04월 21일 내부교육/법무지원부, 기업금융그룹, 소비자금융그룹, 리스크관리본부, 감사본부, 준법감시본부, 인사본부, IA부 지동현 비대상(신임사외이사연수) 한국씨티은행 개황, ICG 비즈니스 개요, GCB 비즈니스 개요, 리스크 전략 및 포트폴리오 보고, 씨티 인재관리 및 보상 체계, 씨티/CKI 내부감사 체계, 씨티/CKI 내부통제 개요 2020년 04월 22일 외부교육/씨티그룹 사외이사 프로그램 안병찬이미현정민주지동현 - COVID-19에 대한 씨티의 대응 개요, 글로벌 규제 및 정책 대응, 씨티 자본 및 유동성 포지션 2020년 06월 03일 외부교육/씨티그룹 사외이사 프로그램 안병찬이미현정민주지동현 - COVID-19에 대한 인프라 운영 및 기술 대응, Environmental, Social, Governance; 환경, 사회, 지배구조), 씨티에서의 지속가능성 및 기후 변화 2020년 06월 12일 내부교육/카드/Loans 사업본부 지동현 비대상(리스크관리위원장 연수) 리스크관리위원장-카드/Loans 사업본부 비즈니스 업데이트 워크숍 2020년 06월 23일 내부교육/AML부 안병찬이미현정민주지동현 - 자금세탁방지(AML)연수 2020년 07월 27일 내부교육/소비자금융그룹 정민주 비대상(감사위원장 연수) 감사위원장-GCB Business 간담회 2020년 08월 11일 내부교육/소비자금융그룹 안병찬 비대상(선임사외이사 연수) 선임사외이사-GCB Business 중점 추진 전략 간담회 2020년 08월 26일 외부교육/씨티그룹 사외이사 프로그램 안병찬이미현정민주지동현 - 브랜드 업데이트, 씨티 벤처활동 2020년 09월 21일 외부교육/씨티그룹 사외이사 프로그램 안병찬이미현정민주지동현 - 전략 업데이트 2020년 10월 12일 내부교육/소비자금융그룹 이미현 비대상(사외이사 개별 간담회) GCB Business 중점 추진 전략 간담회 2020년 10월 21일 외부교육/씨티그룹 사외이사 프로그램 안병찬이미현정민주지동현 - 미국 대선 관련 업데이트 2020년 11월 24일 내부교육/기업금융기룹, 소비자금융그룹 안병찬이미현정민주지동현 - 한국씨티은행 기업금융그룹/소비자금융그룹 2021경영계획 2020년 12월 16일 외부교육/씨티그룹 사외이사 프로그램 안병찬이미현정민주지동현 - ICG 전략 업데이트, Consent Order(불공정거래 행위에 대한 동의명령제)에 대한 씨티의 대응 2. 감사제도에 관한 사항 ◆click◆『감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부』 삽입 11011#*감사위원현황.dsl 47_감사위원현황 감사위원 현황 성명 사외이사여부 경력 회계ㆍ재무전문가 관련 해당 여부 전문가 유형 관련 경력 정민주(감사위원장) 예 78-98 한국은행98-10 금융감독원10-14 부산은행 상임감사위원14-17 BNK금융지주 부사장19- 한국씨티은행 사외이사(현) 예 금융감독원 경력자(지배구조법 시행령제16조 제1항 제4호 유형)검사대상기관 경력자(지배구조법 시행령제16조 제1항 제5호 유형) 금융감독원에서 감독업무에 5년 이상 종사 검사대상기관인 부산은행 상임감사위원, BNK금융지주 부사장으로 5년 이상 근무 안병찬 예 77-10 한국은행11-14 KB투자증권 상근감사위원14-15 KB생명보험 경영자문역16- 한국씨티은행 사외이사(현) 예 검사대상기관 경력자(금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령*제16조 제1항 제5호 유형) 검사대상기관인 KB투자증권 상근감사위원 및 한국씨티은행 감사위원회 감사위원으로 5년 이상 근무 이미현 예 87-13 법무법인 광장 파트너변호사04-03 금융발전심의회 위원13- 연세대학교 법학전문대학원 교수17- 한국씨티은행 사외이사(현) - - - 지동현 예 04-06 한국금융연구원 선임연구위원06-08 KB국민은행 본부장08-11 KB금융지주 부사장, 부단장11-13 KB국민카드 부사장20- 한국씨티은행 사외이사(현) 예 회계·재무분야 학위보유자(지배구조법 시행령제16조 제1항 제2호 유형)검사대상기관 경력자(지배구조법 시행령제16조 제1항 제5호 유형) 美펜실베니아대학교경영학재무관리학 석/박사 후 검사대상기관인 한국금융연구원으로 5년 이상 재직 검사대상기관인 KB국민은행 및 KB금융지주, KB국민카드 부사장으로 5년 이상 근무 * 당행은 상법에 우선하여 금융회사의 지배구조에 관한 법률(이하 "지배구조법")의 적용을 받는 바, 감사위원회 위원 구성 시의 회계ㆍ재무전문가 요건과 관련하여서도 지배구조법 시행령 제16조 제1항 각호의 요건이 상법 시행령 제37조 제2항 각호의 요건에 우선 적용됩니다. 금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령 제16조(감사위원의 자격요건 및 선임) ① 법 제19조제1항 후단에서 "대통령령으로 정하는 회계 또는 재무 전문가"란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 사람을 말한다. 1. 공인회계사 자격을 취득한 후 그 자격과 관련된 업무에 5년 이상 종사한 경력이 있는 사람 2. 재무 또는 회계 분야의 석사 이상의 학위가 있는 사람으로서 해당 학위 취득 후 연구기관이나 대학에서 재무 또는 회계 관련 분야의 연구원 또는 조교수 이상의 직에 5년 이상 근무한 경력이 있는 사람 3. 주권상장법인에서 재무 또는 회계 관련 업무에 임원으로 5년 이상 또는 임직원으로 10년 이상 근무한 경력이 있는 사람 4. 국가, 지방자치단체, 「공공기관의 운영에 관한 법률」에 따른 공공기관, 「금융위원회의 설치 등에 관한 법률」에 따른 금융감독원, 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따른 한국거래소 또는 같은 법 제9조제17항에 따른 금융투자업관계기관(같은 항 제8호에 따른 금융투자 관계 단체는 제외한다)에서 재무 또는 회계 관련 업무 또는 이에 대한 감독업무에 5년 이상 종사한 경력이 있는 사람 5. 「금융위원회의 설치 등에 관한 법률」 제38조에 따른 검사대상기관(이에 상응하는 외국금융기관을 포함한다)에서 재무 또는 회계 관련 업무에 5년 이상 종사한 경력이 있는 사람 6. 그 밖에 제1호부터 제5호까지의 규정에 준하는 사람으로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자격을 갖춘 사람 2. 감사위원회 위원의 독립성 (가) 감사위원회(감사) 설치여부, 구성방법 등 ① 설치여부 : 2000. 3. 20자로 감사위원회 설치② 구성방법 : 3인 이상의 이사로 구성. - 총 위원의 3분의 2이상을 사외이사로 선임 - 위원은 임원후보추천위원회에서 추천하고 주주총회에서 선임 - 위원장은 위원 중에서 위원회 결의로 선임③ 감사위원 선출기준감사위원회의 위원은 총 위원의 3분의 2이상이 사외이사이어야 하며, 위원 중 1인 이상은 다음의 금융회사의 지배구조에 관한 법률(이하 '지배구조법') 시행령 제16조에서 정하는 회계 또는 재무전문가이어야 한다(지배구조법 제19조 제1항). (1) 공인회계사 자격을 취득한 후 그 자격과 관련된 업무에 5년 이상 종사한 경력이 있는 사람 (2) 재무 또는 회계 분야의 석사 이상의 학위가 있는 사람으로서 해당 학위 취득 후 연구기관이나 대학에서 재무 또는 회계 관련 분야의 연구원 또는 조교수 이상의 직에 5년 이상 근무한 경력이 있는 사람 (3) 주권상장법인에서 재무 또는 회계 관련 업무에 임원으로 5년 이상 또는 임직원으로 10년 이상 근무한 경력이 있는 사람 (4) 국가, 지방자치단체, 공공기관의 운영에 관한 법률에 따른 공공기관, 금융감독원, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따른 한국거래소 또는 같은 법 제9조제17항에 따른 금융투자업관계기관에서 재무 또는 회계 관련 업무 또는 이에 대한 감독업무에 5년 이상 종사한 경력이 있는 사람(5) 금융위원회의 설치 등에 관한 법률 제38조에 따른 검사대상기관에서 재무 또는 회계 관련 업무에 5년 이상 종사한 경력이 있는 사람 ④ 감사위원회 운영현황: 매 분기 1회 이상 개최하고 있으며, 4인의 위원들은 위 감사위원 선출기준 요건을 충족하는 사외이사임. ⑤ 각 감사위원의 선임배경 등- 정민주 감사위원: 기준일 현재 감사위원회 위원장. 회계/재무전문가인 사외이사로서 임원후보추천위원회가 추천하였으며, 당행이나 당행의 최대주주 또는 주요주주와 특별한 이해관계가 없습니다.- 안병찬 감사위원: 회계/재무전문가인 사외이사로서 임원후보추천위원회가 추천하였으며, 당행이나 당행의 최대주주 또는 주요주주와 특별한 이해관계가 없습니다.- 이미현 감사위원: 사외이사로서 임원후보추천위원회가 추천하였으며, 당행이나 당행의 최대주주 또는 주요주주와 특별한 이해관계가 없습니다.- 지동현 감사위원: 회계/재무전문가인 사외이사로서 임원후보추천위원회가 추천하였으며, 당행이나 당행의 최대주주 또는 주요주주와 특별한 이해관계가 없습니다. (나) 감사위원회(감사)의 감사업무에 필요한 경영정보접근을 위한 내부장치 마련 여부 - 감사위원회 직무 수행시 필요 권한 보유 (감사위원회규정 제5조) - 경영정보요구권 등 (감사위원회규정 제8조) 3. 감사위원회의 활동 위원회명 회차 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 한상용출석률: 100%(3/3) 안병찬출석률: 100%(10/10) 이미현출석률: 100%(10/10) 정민주출석률: 100%(10/10) 지동현출석률: 100%(7/7) 찬 반 여 부 감사위원회 1 2020.1.13 [결의사항] - 감사본부장 및 IA 부장 개인지표 평가 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 2020.3.27신규선임 2 2020.2.13 [결의사항] 해당사항 없음 - - - - - [보고사항] - 2019 회계연도 외부감사인 회계감사 진행상황 보고- 2019년 기준 내부회계관리제도 운영실태 보고- 2019년 내부 및 감독기관 검사 결과 보고 - 2019년 4/4분기 Internal Audit 결과 보고 가결가결가결가결 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 찬성찬성찬성찬성 3 2020.3.4 [결의사항] - 감사보고서 및 내부감시장치 가동현황에 대한 평가의견서 승인 - 2020년도 정기주주총회 의안 및 서류조사- 감사본부장 2020년 목표 승인 가결가결가결 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 [심의사항] - 2019년도 내부회계관리제도 운영실태 감사결과 보고 및 평가보고서 검토- 내부통제시스템 운영 평가 결과 보고 - 업무추진비 등 은행의 보수성 경비 집행 검토 - - - - - [보고사항] 해당사항 없음. - - - - - 4 2020.3.27 [결의사항]- 감사위원장 선임 가결 2020.3.27퇴임 찬성 찬성 찬성 찬성 [보고사항] - IA 부장 2020년 목표 보고 - - - - - 5 2020.5.20 [결의사항]- 감사본부장 직무규정 개정 승인 - IA부장 임명 동의 가결가결 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 [심의사항]- 외부감사인의 감사 활동에 대한 평가 - - - - - [보고사항] - 2020 회계연도 1/4분기 가결산 검토 결과 보고 - 2020년 1월~4월 내부 및 감독기관 검사결과 보고 - 2020년 1/4분기 Internal Audit 결과 보고 - - - - - 6 2020.8.25 [결의사항]해당사항 없음 - - - - - [심의사항]해당사항 없음 - - - - - [보고사항] - 2020 회계연도 반기 가결산 검토 결과 및 2020 회계연도 감사계획 보고 - 2020년 5월~7월 내부 및 감독기관 검사결과 보고 - 2020년 2/4분기 Internal Audit 결과 보고 - - - - - 7 2020.10.7 [결의사항]- 2020년도 임시주주총회 의안 및 서류조사 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 [심의사항]해당사항 없음 - - - - - [보고사항] 해당사항 없음 - - - - - 8 2020.10.27 [결의사항]- 2020년 검사계획 변경 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 [심의사항]해당사항 없음 - [보고사항] 해당사항 없음 - 9 2020.11.24 [결의사항]- 감사본부장 성과평가 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 [심의사항]해당사항 없음 - [보고사항] - 2020회계년도3분기 가결산 검토 결과 보고- 2020년8월~10월 내부 및 감독기관 검사결과 보고- 2020년3/4분기Internal Audit 결과 보고 - 10 2020.12.14 [결의사항]- 2021년 감사계획 승인- 내부감사 관련 직원의 성과평가 승인- 감사본부장/IA부장 개인 성과 평가 가결가결가결 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 찬성찬성찬성 [심의사항]해당사항 없음 - [보고사항] 해당사항 없음 - 4. 교육 실시 계획 및 교육 실시 현황씨티그룹의 자회사인 당행의 감사위원들은 씨티그룹이 계획하고 실시하는 교육 연수에 참여한 바 있으며, 당행 감사위원장은 당행 검사부가 실시한 별도 교육 연수에도 참여하였습니다. ◆click◆『감사위원회(감사) 교육실시 현황』 삽입 11011#*_감사*_교육_*.dsl 41_01_감사위원회_교육_실시현황 감사위원회 교육실시 현황 교육일자 교육실시주체 참석 감사위원 불참시 사유 주요 교육내용 2020년 04월 21일 각 관련 부서 지동현 신임사외이사 연수 은행 리스크 및 내부통제 현황 전반 2020년 06월 12일 Cards Loans 본부 지동현 리스크관리위원장 연수 신용카드 및 신용대출 부문포트폴리오 및 리스크 관리 점검 2020년 06월 23일 ALM부 정민주, 안병찬,이미현, 지동현 - 씨티 자금세탁방지(AML; Anti-Money Laundering) 개요 및 현황 2020년 07월 27일 소비자금융그룹 정민주 비대상(감사위원장 연수) 감사위원장-GCB Business 간담회 ◆click◆『감사위원회(감사) 지원조직 현황』 삽입 11011#*_감사*_지원조직_*.dsl 42_01_감사위원회_지원조직_현황 5. 감사위원회 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 검사부/IA 부 28 본부장1명, 부장 6명, 부부장 18명, 수석2명, 행원1명(평균7.9년) 독립적인 검사수행, 감사위원회 주요사안 보고, 의안 준비, 의사록 작성 등 법무지원부지배구조팀 3 변호사(17)변호사(4)과장(15) 감사위원회 업무지원: 소집 통지, 의안 관리 및 배포, 의사록 작성/검토/배포 등 6. 준법감시인 1) 준법감시인의 인적사항 및 주요경력 성명 성별 출생년월 직위 주요경력 소유주식수 재직기간 임기만료일 의결권 있는주식 의결권 없는주식 황해순 여 1960년 7월 준법 감시인 (상무) ‘83 이화여자대학교 졸업 ’83 SC은행 외환, 회계, 내부감사 담당 ’93 엥도수에즈은행 내부감사 담당 ’97 HSBC은행 내부감사 ’02 AICPA, Delaware US ’04 칼리온은행 서울지점 내부감사, 준법감시인 ’07 HSBC은행 서울지점 준법감시인 ’16 한국씨티은행 준법감시본부장(현) - - 4년 11개월 2022년 1월 31일 2) 준법감시인의 주요 활동내역 및 그 처리결과 (1) 준법감시 체제를 통한 내부통제 준수여부를 점검, 관리 (상시 : 아래 준법감시 지원조직 활동내역 참조) (2) 주요 법규정 개정, 내규 개정, Compliance 모니터링 현황에 대한 조정위원회 보고 (월별) (3) 내부통제 현황 및 주요 내부통제 이슈 및 기준위반 등에 대해 내부통제위원회 보고 (분기별) (4) 내부통제 운영에 대한 연례 실태점검 결과(반기별) 및 재산상 이익제공 적정성 점검결과(연간) 이사회 보고 (5) 내부통제 준수를 위한 임직원 대상 윤리강령 교육 수행 (수시) (6) 컴플라이언스 리스크 관리를 위한 프로그램 운용 (금융제재, 부패방지, 정보보호, 위탁, 임직원 활동, conduct risk, 윤리, 서베일런스, 어슈런스, 모니터링등) ◆click◆『준법지원인 등 지원조직 현황』 삽입 11011#*_준법지원인등_지원조직_*.dsl 43_01_준법지원인등_지원조직_현황 준법지원인 등 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 준법감시부 14 부장 (11) 부부장 (7) 수석/차장/과장 (6) 대리/행원 (3) 아래별도기재 AML부 11 부장 (11) 부부장 (7) 수석/차장/과장 (2) 대리/행원 (7) 아래별도기재 AML모니터링팀 74 부장 (12) 부부장 (7) 수석/차장/과장 (7) 대리/행원 (5) 아래별도기재 1. 관련 법령, 내부통제기준 준수여부 점검 및 시정조치 (1) 신용카드 모집인 자체점검 실시 (월별) (2) 기업금융 소속 대상 임직원에 대한 Surveillance 결과 공유 (분기별) (3) 투자상품/보험상품 판매에 대한 감독(Surveillance) 및 결과 공유 (분기별) (4) 임직원 대상 임직원투자세칙 및 임직원외부활동세칙, 법규준수교육, 선물제공 모니터링 결과 공유 (분기별) (5) 주요 Regulatory Update 사항 통지 (월별) (6) 자금세탁방지 관련 감독기관 앞 의심거래보고 및 고액현금거래보고 (상시) 및 고객 확인 적정성 점검 (상시) (7) 금융제재(Sanction) 관련 이행상황 점검 및 금융제재대상 명단 갱신 (상시) (8) 내부통제 강화를 위한 주요법령에 대한 통제절차 점검 및 보완 (9) 카드/UPL/씨티비즈니스/TTS/투자상품의 Covid-19 관련 준법사항점검(Compliance Assurance) 실시 (수시) 2. 주요 업무에 대한 법규준수 측면에서의 사전검토 및 정정 요구 (1) 금융상품 약관 등 검토 및 제/개정 심의 (상시) (2) 마케팅 자료 및 대고객 안내자료 심의 (상시) (3) 정관, 규정 등의 제/개정 심의 (상시) (4) 이사회 및 이사회 산하 각종 위원회 부의사항에 대한 심의 (상시) 3. 법규준수, 행정지도 등 관련 임직원 교육 및 자문 (1) 규정관리실무회의(Country Working Group Meeting)를 통한 법규준수 여부 점검 및 자문 (분기별) (2) 주요 Compliance 이슈 및 감독 동향에 대한 In Control Newsletter 발간 (분기별) (3) 자금세탁방지 법규 준수를 위한 주요 유의사항 전 직원 앞 공지/게시 (상시) 4. 감독당국, 검사부서 및 유관부서에 대한 협조·지원 (1) 한국씨티은행 수신 외부 공문 모니터링 (상시) (2) 금융정보분석원 앞 월간 모니터링 자료 제공 (월별) 및 은행연합회 주관 공동 작업반 참여 (상시) (3) 비조치의견서 및 유권해석 요청/확인 3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 가. 투표제도에 관한 사항 (1) 집중투표제의 채택여부 집중투표제 채택 (정관에 배제조항 없음) - 1998. 12. 28 신설된 상법 제382조의2에 따른 집중투표제를 인정함. (정관에 별도 세부 운영사항 규정하고 있지 않음) (2) 서면투표제 또는 전자투표제의 채택여부 ① 서면투표제 채택 (정관 제16조 제2항, 제3항) - 제 18차 정관변경(2000. 3. 20 정기주주총회)에서 채택 - 은행은 주주총회의 소집을 결정하기 위한 이사회의 결의에서 서면결의를 하기로 결정하는 경우에는, 은행은 총회 소집통지서에 의결권 행사에 필요한 서면과 참고자료를 첨부하도록 함② 전자투표제는 채택하지 않음. 나. 소수주주권의 행사여부 다. 경영권 경쟁 VII. 주주에 관한 사항 1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 당사 최대주주는 Citibank Overseas Investment Corporation(씨티뱅크 오버씨즈 인베스트먼트 코포레이션)이며, 그 지분(율)은 318,203,038주(99.98%)입니다.가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 (기준일 : 2020년 12월 31일 ) (단위 : 주, %) 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 COIC 모회사 보통주 318,203,038 99.98 318,203,038 99.98 - 계 보통주 318,203,038 99.98 318,203,038 99.98 - - - - - - - * 2014년 10월 31일 한국씨티금융지주(주)의 (주)한국씨티은행으로의 합병 이후 지주회사의 대주주인 COIC이 (주)한국씨티은행의 최대주주가 됨. * 위 표의 보통주는 의결권 있는 주식임. 2. 최대주주의 주요경력 및 개요 ◆복수click가능◆『최대주주가 법인 또는 투자조합 등 단체인 경우』 삽입 11011#*최대주주가단체인경우.dsl (1) 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) COIC(CItibank OverseasInvestment Corporation) 1 Michael F. Brisgone - - - Citibank, N.A. 100 - - - - - - (2) 최 대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 당사 최대주주인 Citibank Overseas Investment Corporation의 2020.12.31 기준 재무현황입니다. (단위: 백만불, USD Million) (단위 : 백만불) 구 분 법인 또는 단체의 명칭 COIC(CItibank Overseas Investment Corporation) 자산총계 376,576 부채총계 284,570 자본총계 92,006 매출액 15,254 영업이익 4,852 당기순이익 3,792 (3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용 당사 최대주주인 Citibank Overseas Investment Corporation(씨티뱅크 오버씨즈 인베스트먼트 코포레이션)*은 1961년 12월 21일 미합중국 델라웨어 주(Delaware)에서 설립되었으며, 미합중국 연방준비법 제25(a)항(Section 25(a) of the Federal Reserve Act)에 의거 씨티그룹의 해외금융투자를 위하여 설립된 Edge Corporation입니다. * 당사 최대주주가 최근 5사업연도 이내에 다른 회사의 최대주주였던 당시 그 다른 회사가 국내법에 따라 파산, 법정관리, 화의 또는 채권금융기관협의회와 경영정상화이행약정을 체결한 사실은 없습니다. 3. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요 ◆복수click가능◆『최대주주의 최대주주(최대출자자)가 법인 또는 단체인 경우』 삽입 11011#*최대주주의최대출자자가단체인경우.dsl (1) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) Citibank, N.A. 1 MaryMcNiff - - - Citicorp 100 (2) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황당사 최대주주인 Citibank Overseas Investment Corporation의 최대주주인 Citibank, N.A.의 2020.12.31 기준 재무현황입니다. (단위: 백만불, USD Million) (단위 : 백만불) 구 분 법인 또는 단체의 명칭 Citibank, N.A. 자산총계 1,661,507 부채총계 1,501,315 자본총계 160,192 총수익* 57,003 영업이익** 11,460 당기순이익*** 9,151 * Citibank, N.A.는 은행업을 영위하고 있으므로, 파생상품 거래 등과 관련하여 과다하게 산정될 소지가 있는 매출액 대신 총수익(Total revenues, net of interest expense)을 표기하였음.** 중단영업(Discontinued operations) 제외시의 영업이익임.*** 지배기업소유주지분기준 당기순이익임(Net income before attribution of non-controlling interests). 4 . 최대주주 변동현황 ◆click◆『최대주주 변동내역』 삽입 11011#*최대주주변동내역.dsl 해당사항없음 > 5. 주식 소유현황 주식 소유현황 (기준일 : 2020년 12월 31일 ) (단위 : 주) 구분 주주명 소유주식수 지분율 비고 5% 이상 주주 COIC 318,203,038 99.98% - - - - - 우리사주조합 - - - ◆click◆『소액주주현황』 삽입 11011#*소액주주현황.dsl 10_소액주주현황 소액주주현황 (기준일 : 2020년 12월 31일 ) (단위 : 주) 구 분 주주 소유주식 비 고 소액주주수 전체주주수 비율(%) 소액주식수 총발행주식수 비율(%) 소액주주 2,826 2,827 99.96 71,399 318,274,437 0.02 우선주 7,465주 포함 6. 주식사무 정관상 신주인수권의 내용 1. 이 은행의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다. 그러나 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에는 그 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.2. 이사회는 제1항 본문의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우로서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 이사회의 결의로 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다.(1) 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련 법령에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우(2) 해외주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우(3) 정부 등의 출자로 인하여 신주를 발행하는 경우(4) 경영상 필요로 외국인투자촉진법에 의한 외국인 투자를 위하여 신주를 발행하는 경우(5) 긴급한 자금조달 또는 경영상 필요에 따라 관계법령에 의한 투자를 위하여 신주를 발행하는 경우 결산일 12월 31일 정기주주총회 매결산일 후 3월 이내 소집 주주명부 폐쇄시기 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 주권의 종류 일.오.십.오십.백.오백.일천.일만(8종) 명의개서대리인 주식회사 국민은행 주소: 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 26(여의도동 36-3) 국민은행 빌딩전화번호: 1588-9999 주주의 특전 해당사항 없음 공고게재신문 중앙일보 7. 주가 및 주식 거래실적 은행은 2004년 7월 상장 폐지되어 한국거래소 또는 해외의 조직화된 시장에서 거래되는 주가 및 주식거래실적이 없습니다. VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 가. 임원 현황 (기준일 : 2020년 12월 31일 ) (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 유명순 여 1964년 11월 은행장 등기임원 상근 대표이사은행 총괄,---------이사회 의장,임원후보추천위원회 위원 87. 이화여자대학교 영어교육학과 90. 서강대학교 MBA ---------------------- 08. 한국씨티은행 기업금융상품본부장 09. 한국씨티은행 기업금융상품본부 부행장 14. 제이피모간은행 서울지점 기업금융총괄책임자 15. 한국씨티은행 기업금융그룹장20. 한국씨티은행 은행장(현) - - - 2개월 2023년 10월 27일 비샬 칸델왈(Vishal Khandelwal) 남 1979년 06월 기타비상무이사 등기임원 비상근 이사회 위원 00. 인도 뭄바이대학교 H.R.컬리지 상학사(재무/회계) 03. 뉴욕시립대학교 버룩컬리지 경영학석사(재무) ---------------------- 03. 씨티그룹, 기업금융 회계정책팀, M Advisory(뉴욕) 10. 씨티그룹, EMEA 지역 회계정책팀(런던) 12. 씨티그룹, 씨티지주 소비자금융 회계정책팀장(뉴욕) 16. 씨티그룹, 아시아 지역 회계정책팀장(홍콩) 17. 씨티그룹, 홍콩 회계담당임원(Country Controller) 19. 씨티그룹, 아-태지역프랜차이즈회계담당임원 - - - 2개월 2023년 10월 27일 안병찬 남 1954년 06월 사외이사 등기임원 비상근 이사회 위원,감사위원회위원,리스크관리위원회 위원,보수위원회위원,임원후보추천위원회 위원장 77. 고려대학교 정경대학 경제학과 졸업87. 미국 Pennsylvania State University 대학원경제학 석사15. 명지대학교 대학원 경제학 박사-----------------------------------77. 한국은행 입행04.-07. 한국은행 미국 워싱턴주재원(1급)07.-10. 한국은행 국제국장11.-14. KB 투자증권 상근감사위원14.-15. KB 생명보험, 경영자문역(비상근)15.-19. 명지대학교 객원교수16. 한국씨티은행 사외이사(현) - - - 4년9개월 2021년 03월 31일 이미현 여 1961년 01월 사외이사 등기임원 비상근 이사회 위원,감사위원회위원,리스크관리위원회 위원,보수위원회위원장,임원후보추천위원회 위원 83. 서울대학교 법학과 졸업85. 서울대학교 법학대학원 졸업87. 사법연수원95. 하버드 로스쿨LL.M.------------------------------------87. - 13. 법무법인 광장 파트너 변호사02.- 06. 국무총리 행정심판위원회 위원03.- 05. 국세청 국세심사위원회 위원05.- 10. 하나금융지주, 하나은행 사외이사04. - 13. 금융발전심의회 위원(재정경재부/금융위원회)09.- 11. 국세청 법률고문09.- 11. 대한변호사협회 부협회장08. 세제발전심의위원회 위원(기획재정부)14. 국세예규심사위원회(기획재정부)13. 연세대학교 법학전문대학원 교수(현)17. 한국씨티은행 사외이사(현) - - - 3년9개월 2021년 03월 31일 정민주 남 1955년 11월 사외이사 등기임원 비상근 이사회 위원,감사위원회위원장,리스크관리위원회 위원,보수위원회위원,임원후보추천위원회 위원 78. 서강대학교 경제학과 졸업90. 영국 에섹스대학교 경제학 석사 ------------------------------------78.- 98. 한국은행 신용감독국 과장,동경사무소 과장 등 역임99.- 02. 금융감독원 동경사무소 주재원02.- 05. 금융감독원 감독총괄국 부국장 겸 팀장05.- 06. 금융감독원 거시감독국 조사연구실장06.- 08. 금융감독원 뉴욕사무소장08.- 10. 금융감독원 기획조정국장10.- 14. 부산은행 상임감사위원14.- 17. BNK 금융지주 부사장 및 사내이사19. 한국씨티은행 사외이사(현 ) - - - 1년9개월 2021년 03월 31일 지동현 남 1958년 04월 사외이사 등기임원 비상근 이사회 위원,감사위원회위원,리스크관리위원회 위원장,보수위원회위원,임원후보추천위원회 위원 81. 서울대학교 경영학과 졸업86. 미국 펜실베니아대학교 경영학 재무관리학 석사88. 미국 펜실베니아대학교 경영학 재무관리학 박사 ------------------------------------89.- 91. 한국수출입은행 해외투자연구소 책임연구원91.- 01.한국금융연구원 부연구위원/연구위원/선임연구위원01.- 03. 조흥은행상무, 부행장03.- 04. LG카드 부사장04.- 06. 한국금융연구원 선임연구위원06.- 08. KB국민은행 연구소장(본부장)08.- 09. KB금융지주 전략담당 부사장10.-11. KB금융지주 카드사설립기획단부단장11.-13. KB국민카드경영관리본부장부사장20. 한국씨티은행 사외이사(현) - - - 9개월 2022년 03월 31일 로만 라부틴 (Roman Labutin) 남 1969년 12월 부행장 미등기임원 상근 재무기획본부 총괄 최고재무책임자 91. 모스크바물리기술대학교 물리학과 93. 모스크바물리기술대학교 물리학, 응용학 석사 01. 뉴욕 포드햄대학교 MBA ---------------------- 09. 모건스탠리 스미스바니 뉴욕, Director of Finance 11. 씨티그룹 뉴욕 Private Bank, Lead Finance Officer 19. 한국씨티은행 재무기획본부 부행장(현), 최고재무책임자(현) - - - 2년 2021년 12월 31일 발렌틴 발데라바노 (Valentin Valderrabano) 남 1971년 03월 부행장 미등기임원 상근 소비자금융그룹 총괄 93. 조지아공대 화학공학과 03. 조지타운대학교 MBA ---------------------- 13. Citibank 그리스 소비자금융 최고운영책임자(COO) 14. 한국씨티은행 개인금융상품/세그먼트본부장 17. 한국씨티은행 개인금융사업본부장 19. 한국씨티은행 소비자금융그룹장(현) - - - 1년 9개월 2021년 03월 31일 엄지용 남 1971년 08월 전무 미등기임원 상근 자금시장본부 총괄 파생상품업무책임자 96. 연세대학교 경영학과 02. 시카고대학교 MBA ------------------------ 08. 한국씨티은행 스왑데스크 부장 15. 한국씨티은행 외환파생운용부장 18. 한국씨티은행 자금시장본부장 18. 한국씨티은행 자금시장본부 전무(현), 파생상품업무책임자(현) - - - 2년 11개월 2021년 03월 31일 유기숙 여 1972년 11월 전무 미등기임원 상근 커머셜사업본부 총괄 95. 서울대학교 의류학과 97. 서울대학교 대학원 Finance 02. 컬럼비아대학교 MBA ------------------------ 13. 한국씨티은행 대기업리스크관리본부장 16. 한국씨티은행 대기업심사본부장 18. 한국씨티은행 리스크관리본부 전무, 위험관리책임자 20. 한국씨티은행 커머셜사업본부 전무(현) - - - 2년 9개월 2021년 03월 31일 이주현 여 1968년 02월 전무 미등기임원 상근 업무전산그룹 총괄 90. 이화여자대학교 영어교육학과 18. 성균관대학교 MBA ------------------------ 14. 한국씨티은행 기업금융업무부장 17. 한국씨티은행 기업금융업무부장 겸 소비자금융업무부장 18. 한국씨티은행 기업/소비자금융업무본부장 19. 한국씨티은행 업무전산그룹장(현) - - - 1년 7개월 2021년 09월 30일 김현 남 1963년 09월 전무 미등기임원 상근 리스크관리본부 총괄 위험관리책임자 86. 서강대학교 인문사회계열 ---------------------- 08. 한국씨티은행 소비자금융리스크관리부장 09. 한국씨티은행 소비자금융리스크관리본부장 20. 한국씨티은행 리스크관리본부 전무(현), 위험관리책임자(현) - - - 9개월 2022년 03월 31일 이관영 남 1968년 04월 전무 미등기임원 상근 인사본부 총괄 90. 서울대학교 사범대학 04. 헬싱키 경제대학, 금융산업 석사 ---------------------- 01. 씨티그룹 캐피탈 코리아 인사부장 06. United Guaranty Corporation/Korea, 이사 08. AIG United Guaranty Insurance 상무 12. AIG United Guaranty(Asia) Ltd, 준법감시인 15. AIG United Guaranty (Asia) Ltd, 한국 대표 17. AIG Global Partners, 인사 책임자 19. AIG Korea, 인사 총 책임자 20. 한국씨티은행 인사본부 전무(현) - - - 2개월 2022년 10월 31일 황해순 여 1960년 07월 상무 미등기임원 상근 준법감시본부 총괄 준법감시인 83. 이화여자대학교 교육학과 --------------------------- 04. 칼리온은행 서울지점 준법감시인 07. HSBC은행 서울지점 준법감시인 16. 한국씨티은행 준법감시본부 상무(현), 준법감시인(현) - - - 4년 11개월 2022년 01월 31일 박희섭 남 1960년 11월 상무 미등기임원 상근 고객정보보호본부 총괄 정보보호 최고책임자 85. 홍익대학교 전자계산학과 ------------------------ 08. 한국씨티은행 금융전산부 전산개발부문장 13. 한국씨티은행 전산개발부장 17. 한국씨티은행 고객정보보호본부 상무(현), 정보보호최고책임자 겸 신용정보관리/보호인 겸 개인정보보호책임자 겸 개인정보관리책임자(현) - - - 3년 9개월 2021년 03월 31일 반병철 남 1965년 04월 상무 미등기임원 상근 신탁본부 총괄 89. 서울대학교 법과대학 사법학과 93. 서울대학교 법과대학원 상법전공 ------------------------ 12. 한국씨티은행 신탁부장 16. 한국씨티은행 신탁본부장 17. 한국씨티은행 신탁본부 상무(현) - - - 3년 5개월 2021년 09월 30일 윤효연 여 1974년 12월 상무 미등기임원 상근 법무본부 총괄 98. 서울대학교 법과대학 사법학과 08. 하버드대학교 법과대학원 LL.M. ---------------------- 01. 김.장 법률사무소 변호사 11. 한국씨티금융지주 법무지원부 변호사 11. 한국씨티은행 법무지원부 변호사 19. 한국씨티은행 법무지원부장 20. 한국씨티은행 법무본부 상무(현) - - - 1년 2022년 03월 31일 김태봉 남 1964년 02월 상무 미등기임원 상근 금융소비자보호 본부 총괄 금융소비자보호 총괄책임자 88. 경희대학교 경제학과 92. 연세대학교 경영대학원 경제학 석사 ---------------------- 11. 한국씨티은행 리테일/커머셜영업추진부장 12. 한국씨티은행 영업6본부장 17. 한국씨티은행 고객가치센터본부장 20. 한국씨티은행 금융소비자보호본부 상무(현), 금융소비자보호총괄책임자(현) - - - 6개월 2022년 09월 30일 임원 변동사항> 1) 미등기임원 선임 성명 성별 출생 년월 직위 담당 업무 약력 비고 엄지용 남 1971년 08월 부행장 자금시장본부 총괄 파생상품업무책임자 96. 연세대학교 경영학과 02. 시카고대학교 MBA ------------------------ 08. 한국씨티은행 스왑데스크 부장 15. 한국씨티은행 외환파생운용부장 18. 한국씨티은행 자금시장본부장 18. 한국씨티은행 자금시장본부 전무, 파생상품업무책임자 21. 한국씨티은행 자금시장본부 부행장(현), 파생상품업무책임자(현) 2021년 02월 01일 부행장 선임 (임기: 2021.02.01 ~ 2022.03.31) 김경호 남 1968년 03월 부행장 기업금융 그룹 총괄 93. 서울대학교 국제경제학 00. 매사추세츠 공과대학 경영대학원(MIT Sloan School of Management), MBA ------------------------ 05. 한국씨티은행 대기업금융부 부장 17. 한국씨티은행 금융기업영업본부 본부장 21. 한국씨티은행 기업금융그룹장(현) 2021년 02월 01일 선임 (임기: 2021.02.01 ~ 2023.01.31) ◆click◆『등기임원후보자 및 해임대상자』 삽입 11011#*등기임원후보자및해임대상자.dsl 51_등기임원후보자및해임대상자 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황 (기준일 : 2020년 12월 31일 구분 성명 성별 출생년월 사외이사후보자해당여부 주요경력 선ㆍ해임예정일 최대주주와의관계 선임 민성기 남 1958년 02월 여 80. 서울대학교 경제학과 졸업87. 미국 North Carolina 대학원경제학 석사----------------------------------80. 한국은행 입행00. 한국은행 정책기획국 금융경제분석팀장03. 한국은행 조사국 팀장09. 한국은행 금융시장국장12. 한국은행 경제연구원 연구위원13.-15. 전국은행연합회 상무이사/전무이사16.-18. 한국신용정보원 원장 2021년 03월 30일 - 해임 안병찬 남 1954년 06월 - 77. 고려대학교 정경대학 경제학과 졸업87. 미국 Pennsylvania State University 대학원경제학 석사15. 명지대학교 대학원 경제학 박사----------------------------------77. 한국은행 입행04.-07. 한국은행 미국 워싱턴주재원(1급)07.-10. 한국은행 국제국장11.-14. KB 투자증권 상근감사위원14.-15. KB 생명보험, 경영자문역(비상근)15.-19. 명지대학교 객원교수16. 한국씨티은행 사외이사(현) 2021년 03월 30일 - 나. 직원 등 현황 (기준일 : 2020년 12월 31일 ) (단위 : 백만원) 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) - 남 1,654 - 113 - 1,767 21.6 232,396 132 430 383 813 - - 여 1,646 - 81 - 1,727 14.7 160,649 93 - 합 계 3,300 - 194 - 3,494 18.2 393,046 112 - * 직원 현황 표는 미등기임원을 포함하여 작성한다 (주1) 직원수 : 등기임원, IS(International Staff) 제외(주2) 평균근속연수는 기간의 정함이 없는 근로자의 평균근속년수임(주3) 연간급여총액은 2020년 4분기까지 지급된 급여총액으로 소득세법 제20조에 따라 관할 세무서에 제출하는 근로소득지급명세서의 근로소득을 기준으로 기재(주4) 소속외근로자 : 다른 사업주에게 고용된 근로자로서 당행에서 사용(파견,하도급,용역등)하는 근로자 다. 미등기임원 보수 현황 (기준일 : 2020년 12월 31일 ) (단위 : 백만원) 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 12 5,839 487 - (주1) 연간급여총액은 2020년 4분기까지 지급된 급여총액으로 소득세법 제20조에 따라 관할 세무서에 제출하는 근로소득지급명세서의 근로소득을 기준으로 기재 2. 임원의 보수 등 보수현황> 1. 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 등기이사 2 4,000 (주1) 감사위원회위원 4 - - (주1) 감사위원회위원 포함금액임. 2. 보수지급금액 2-1. 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원) 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 6 3,145 524 - (주1) 보수총액 3,145 백만원은 소득세법 제20조 근로소득, 제21조 기타소득, 제22조 퇴직소득을 기준으로 산정하였으며, 등기 이사 재임 기간에 대한 보수 총액임.(이하 동일)(주2) 보수총액은 2020년도 4분기까지 임원에게 지급된 누적보수금액임.(이하 동일)(주3) 1인당 평균보수액은 보수총액을 구성 인원수로 나눈 금액임(인원수는 2020년 12월말 재직기준임, 이하 동일) 2-2. 유형별 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 보수총액 1인당평균보수액 비고 등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 2 2,885 1,443 (주1) 사외이사(감사위원회 위원 제외) - - - (주2) 감사위원회 위원 4 260 65 - 감사 - - - (주1) 등기이사 인원수에는 직접 보수를 수령하지 않는 비상이사가 포함됨. (주2) 사외이사 전원이 감사위원회위원임 . 3. 이사.감사의 보수지급기준 등기이사 및 사외이사(감사위원회위원)의 보수는 주주총회 승인금액 범위내에서 보수위원회에서 결정함. 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황> 1. 개인별 보수지급금액 (단위 : 백만원) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 박진회 (주1) 前 은행장 2,798 이연된 씨티그룹 주식보상: 5,419주이연된 현금보상: 177 백만원/ USD 330,133 (주1) 2020년 10월 27일 퇴임 2. 산정기준 및 방법 (단위 : 백만원) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 前 은행장박 진 회 근로소득 급여 395 보수위원회에서 직무, 경력, 전문성 등을 종합적으로 고려하여 연간 급여를 결의함. 급여는 기본급으로서 매월 분할하여 지급함. 상여 414 금융회사의 지배구조에 관한 법률 및 관련 내부 규정에 따라 임원의 성과 보수의 40% 을 주식과 현금의 형태로 이연하여 4년에 걸쳐 지급하고 있음. 상여 414백만원은 2016년~2019년에 부여된 이연지급보상의 2020년도 지급 금액임. 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 628 2014년~2020년 은행장 재임기간 동안의 공로와 기여를 인정하여 주주총회 보수 승인 범위 내에서 보수위원회가 결정한 특별보수 금액 및 기타 복리후생임. 퇴직소득 1,339 주주총회에서 승인한 임원퇴직금지급지침에 따라 재임기간 중 2013년까지는 매년 당해년도 기본급의 30%를 적립하고, 2014년 개정된 지침에 따라 매년 당해년도 연간 기본급의 1/12을 적립한 금액을 합산하여 지급하였음. 기타소득 22 퇴임 후 지급된 이연 주식 보상 지급 내역임. 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황> 1. 개인별 보수지급금액 (단위 : 백만원) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 박진회 (주1) 前 은행장 2,798 이연된 씨티그룹 주식보상: 5,419주이연된 현금보상: 177 백만원/USD 330,133 유명순 (주2) 은행장 1,134 이연된 씨티그룹 주식보상: 2,698주이연된 현금보상: 368 백만원 노동훈 본부장 1,108 이연된 씨티그룹 주식보상: 1,490 주이연된 현금보상: 219 백만원 발렌틴 발데라바노 부행장 991 이연된 씨티그룹 주식보상: 1,600 주이연된 현금보상: USD 116,373 로만 라부틴 부행장 915 이연된 씨티그룹 주식보상: 2,007 주이연된 현금보상: USD 93,906 (주1) 2020년 10월 27일 퇴임(주2) 등기 이사(은행장) 재임에 따른 보수총액은 급여 87백만원으로 ·감사의 개인별 보수현황>에 해당사항이 없으나, 2020년 총 보수총액은 등기 이사 87백만원에 미등기 임원의 재임 기간에 지급 받은 급여, 상여, 이연보상 지급 1,047 백만원을 합산하여 1,134백원으로 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>에 포함됨. 2. 산정기준 및 방법 (단위 : 백만원) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 前 은행장박진회 근로소득 급여 395 보수위원회에서 직무, 경력, 전문성 등을 종합적으로 고려하여 연간 급여를 결의함. 급여는 기본급으로서 매월 분할하여 지급함. 상여 414 금융회사의 지배구조에 관한 법률 및 관련 내부 규정에 따라 임원의 성과 보수의 40% 을 주식과 현금의 형태로 이연하여 4년에 걸쳐 지급하고 있음. 상여 414백만원은 2016년~2019년에 부여된 이연지급보상의 2020년도 지급 금액임. 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 628 2014년~2020년 은행장 재임기간 동안의 공로와 기여를 인정하여 주주총회 보수 승인 범위 내에서 보수위원회가 결정한 특별보수 금액 및 기타 복리후생임. 퇴직소득 1,339 주주총회에서 승인한 임원퇴직금지급지침에 따라 재임기간 중 2013년까지는 매년 당해년도 기본급의 30%를 적립하고, 2014년 개정된 지침에 따라 매년 당해년도 연간 기본급의 1/12을 적립한 금액을 합산하여 지급하였음. 기타소득 22 퇴임 후 지급된 이연 주식 보상 지급 내역임. 은행장유명순 근로소득 급여 480 보수위원회에서 직무, 경력, 전문성 등을 종합적으로 고려하여 연간 급여를 결의함. 급여는 기본급으로서 매월 분할하여 지급함. (등기 이사의 재임기간에 대한 급여는 87백만원이며, 미등기 임원 재임기간에 지급된 급여는 393백만원임) 상여 640 보수위원회에서 결의 한 임원 평가 및 보상 방안에 따라 자본적정성(Capital Adequacy), 자산건전성(Asset Quality), 경영일반(Management), 수익성(Earning), 유동성(Liquidity) 지표로 구성된 CAMEL로 평가하는 공동지표, 사업별 총 수익 및 건전성 지표로 구성된 비즈니스 지표, 정성적인 목표 및 글로벌 표준리더십을 평가하는 개별지표를 종합적으로 평가하고 산출된 결과에 따라 성과급을 결정하였음. 계량지표 관련하여 BIS자기자본비율이 전년보다 상승하고 유동성비율은 전년과 비슷한 82.6%로 여전히 업계 최고수준을 기록하는 등 주요 공동 재무지표에 대한 목표를 달성한 점, 기업금융그룹의 고객만족도를 지속적으로 견고히 유지한 점, 기업고객의 편의를 위한 기업금융 상품 및 솔루션의 디지털화 및 업무 간소화 과제를 진행한 점이 반영 되었고, 비계량지표 관련하여 역할의 중요성, 글로벌 네트워크에 기반한 해외비지니스 기회 확대, 고객 중심의 솔루션을 제공, 내부 인재들의 역량 개발, 다양성을 중시하는 조직 문화를 이끈 리더십 등이 고려되었음. 상여금 640백만원은 미등기임원으로서 기여한 2019년 성과급 및 2016년~2019년에 부여된 이연지급보상 중 2020년도에 지급된 현금보상과 주식보상 230 백만원이 포함되어 있음. 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 14 복리 후생 등 퇴직소득 - - 기타소득 - - 본부장노동훈 근로소득 급여 381 보수위원회에서 직무, 경력, 전문성 등을 종합적으로 고려하여 연간 급여를 결의함. 급여는 기본급으로서 매월 분할하여 지급함. 상여 461 보수위원회에서 결의 한 금융투자업무담당자 평가 및 보상 방안에 따라 수익성과 건전성 목표에 기반한 자금시장본부의 비즈니스지표를 반영하고, 목표 대비 개인 수익 공헌도, 전년 대비 개인 수익 성장도, 정성적인 목표 및 글로벌 표준리더십을 평가하는 개별지표를 종합적으로 평가하여 산출된 결과에 따라 성과급을 결정하였음. 계량지표 관련하여 목표 대비 개인 수익 공헌도 및 전년 대비 개인 수익 성장도를 초과 달성한 점, 자금시장비즈니스의 보통주자본수익률 (RoTCE)이 개선된 점이 반영 되었고, 비계량지표 관련하여 조직개편을 통해 기존에 담당하던 자금부에 더하여 외환파생운용까지 업무가 확장되고, 업무효율성 제고를 위해 프로세스를 개선한 점, 인재 양성을 위한 리더십 발휘에 기여한 점, 직원의 윤리문화를 높인 점 등이 고려되었음. 상여금에는 이연되어 당해년도에 지급된 현금보상과 주식보상 111 백만원이 포함되어 있음. 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 34 복리 후생 등 퇴직소득 232 평균임금 및 근속기간에 따라 지급된 규정 퇴직금 기타소득 - - 부행장발렌틴 발데라바노 근로소득 급여 413 보수위원회에서 직무, 경력, 전문성 등을 종합적으로 고려하여 연간 급여를 결의함. 급여는 기본급으로서 매월 분할하여 지급함. 상여 303 보수위원회에서 결의 한 임원 평가 및 보상 방안에 따라 자본적정성(Capital Adequacy), 자산건전성(Asset Quality), 경영일반(Management), 수익성(Earning), 유동성(Liquidity) 지표로 구성된 CAMEL로 평가하는 공동지표, 사업별 총 수익 및 건전성 지표로 구성된 비즈니스 지표, 정성적인 목표 및 글로벌 표준리더십을 평가하는 개별지표를 종합적으로 평가하고 산출된 결과에 따라 성과급을 결정하였음. 계량지표 관련하여 BIS자기자본비율이 전년보다 상승하고 유동성비율은 전년과 비슷한 82.6%로 여전히 업계 최고수준을 기록하는 등 주요 공동 재무지표가 목표를 달성한 점, 소비자금융그룹의 고객만족도를 향상시킨 점, 소비자금융그룹 비즈니스 지표가 목표대비 양호한 실적을 시현한 점이 반영 되었고, 비계량지표 관련하여 2019년 4월부터 소비자금융그룹 부행장으로 선임된 후 WM사업이 차별화된 고객가치제안(Client Value Proposition)을 바탕으로 모든 항목에서 고른 성장을 기록한 점, 디지털 채널을 통한 세일즈가 증가한 점, 신용대출의 지속적 성장, 적극적인 고객탈회방지 노력, 제휴사와의 공동마케팅 및 신상품 출시로 신용카드 부분에서 성장의 발판을 마련한 점, 업무 효율성 및 내부통제 체계 강화한 점 등이 반영되었음. 상여금에는 이연되어 당해년도에 지급된 현금보상과 주식보상 58 백만원이 포함되어 있음. 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 275 직접보수가 아닌 외국인의 국내근무에 따른 체제비, 복리 후생 프로그램에 따라 발생한 비용임. 퇴직소득 - - 기타소득 - - 부행장로만 라부틴 근로소득 급여 399 보수위원회에서 직무, 경력, 전문성 등을 종합적으로 고려하여 연간 급여를 결의함. 급여는 기본급으로서 매월 분할하여 지급함. 상여 293 보수위원회에서 결의 한 임원 평가 및 보상 방안에 따라 자본적정성(Capital Adequacy), 자산건전성(Asset Quality), 경영일반(Management), 수익성(Earning), 유동성(Liquidity) 지표로 구성된 CAMEL로 평가하는 공동지표, 사업별 총 수익 및 건전성 지표로 구성된 비즈니스 지표, 정성적인 목표 및 글로벌 표준리더십을 평가하는 개별지표를 종합적으로 평가하고 산출된 결과에 따라 성과급을 결정하였음. 계량지표 관련하여 BIS자기자본비율이 전년보다 상승하고 유동성비율은 전년과 비슷한 82.6%로 여전히 업계 최고수준을 기록하는 등 주요 공동 재무지표가 목표를 달성한 점이 반영 되었고, 비계량지표 관련하여 글로벌과 국내의 관점에서 효과적인 재무제표의 관리를 이끌고, 전년도 COVID-19상황에 따른 불확실성하에서도 총 비용 계획 및 효율적인 관리를 통한 비용 감소, 효율화 등의 재무적 성과를 도출하였으며, 전산 분야의 필수적인 예산을 확보하는 등 비즈니스의 전략적 파트너로서 역할을 충실히 수행하였음. 또한 6개월에 걸친 국세청 세무감사에서 효과적으로 대응하였으며, 장기 미정리된 재무제표 항목의 정리 등 재무관련 프로젝트를 성공적으로 수행하며 지속적으로 재무 프로세스의 효율적인 개선을 이루었음. 경영진의 일원으로서 인재 양성을 위해 리더십을 발휘 한 점 등을 고려하였음. 상여금에는 이연되어 당해년도에 지급된 현금보상과 주식보상 33 백만원이 포함되어 있음. 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 223 직접보수가 아닌 외국인의 국내근무에 따른 체제비, 복리 후생 프로그램에 따라 발생한 비용임. 퇴직소득 - - 기타소득 - - 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 >- 해당사항없음 ◆click◆『주식매수선택권의 부여 및 행사현황』 삽입 11011#*주식매수선택권의부여및행사현황.dsl IX. 계열회사 등에 관한 사항 1. 회사가 속해있는 기업집단(1) 기업집단의 명칭 : 씨티그룹(Citigroup)(2) 기업집단에 소속된 회사 업 종 상장구분 명 칭 지주회사 상 장(NYSE) Citigroup Inc. 지주회사 비상장 Citibank Overseas Investment Corporation 지주회사 비상장 Citicorp 금 융 업 비상장 (주)한국씨티은행 은행업 비상장 Citibank, N.A. 증권업 비상장 씨티그룹글로벌마켓증권㈜ * Citigroup Inc.의 지배하에 있는 모회사와 한국에 근거를 둔 관계회사등을 기재함. 2. 계열회사의 현황(1) 계열회사 관계 계통도 계열회사 관계 계통도.jpg 계열회사 관계 계통도 (2) 회사와 계열회사간 임원 겸직현황 3. 타법인출자 현황 ◆click◆『타법인출자 현황』 삽입 11011#*타법인출자현황.dsl (기준일 : 2020년 12월 31일 ) (단위 : 백만원, 주, %) 법인명 최초취득일자 출자목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도재무현황 수량 지분율 장부가액 취득(처분) 평가손익 수량 지분율 장부가액 총자산 당기순손익 수량 금액 한국증권금융 1988년 11월 28일 은행권공동출자 5,019 1,003,217 1.48 15,578 - - (-)2,931 1,003,217 0.74 12,647 49,985,380 136,980 한국금융안전 1990년 12월 05일 은행권공동출자 83 16,640 1.39 394 - - 206 16,640 1.39 600 30,589 -722 한국능률협회컨설팅 1995년 05월 29일 은행권공동출자 150 30,000 3.75 224 - - (-)75 30,000 3.75 149 70,406 6,770 한국자금중개 1996년 07월 15일 은행권공동출자 169 29,108 1.45 1,771 - - 353 29,108 1.45 2,124 98,798 9,052 한국예탁결제원 1998년 06월 29일 은행권공동출자 30 3,778 0.04 328 - - 39 3,778 0.04 367 - - 에스엠신용정보(솔로몬신용정보) 1999년 11월 01일 은행권공동출자 318 63,600 5.13 876 - - 123 63,600 5.13 999 28,768 -1,799 국민행복기금(신용회복기금)우선주 2009년 01월 05일 은행권공동출자 6,282 2,094 0.90 4,507 - - (-)393 2,094 0.90 4,114 539,957 -86,496 합 계 1,148,437 - 23,678 - - (-)2,678 1,148,437 - 21,000 - - * 기초 또는 기말 현재 해당 법인에 대한 출자비율이 5%를 초과하는 경우이거나 장부가액이 1억원을 초과하는 경우 기재함.** 최초취득액은 재조정후 금액이며, 취득일이 여러건일 경우 가장빠른 일자를 기재*** 법인명에 상장여부가 표시되어 있지 않은 경우 비상장 주식임.****최근 사업연도 재무현황은 2019년 실적임. X. 이해관계자와의 거래내용 1. 대주주등에 대한 신용공여 등 (단위 : 백만원, %) 신용공여 대상회사 계정과목 자금용도 신용공여금액 (주1) 금분기말 현재 B/S 계상금액 (난내/난외포함) 거래조건 담보 주요 특별약정 비고 전분기말 (A) 금분기말 (B) 증감액 (B-A) 한도 잔액 미사용한도 취급일 만기일 금리 종류 평가액 Citibank, N.A. 매입외환 포페이팅 1,636 2,247 611 2,247 2,247 0 2020-09-17~ 2020-12-22 2021-01-01~ 2021-03-08 1.22~1.32% (P.A.) - - - 미수금 파생상품 관련, 기타 등 18,660 17,850 -810 17,850 17,850 0 - - - - - - 외화예치금 NOSTRO A/C 184,679 320,748 136,069 320,748 320,748 0 - - (주) - - - 확정지급보증 기타지급보증 25,645 57,628 31,983 104,793 104,793 0 2012-08-10~ 2020-12-30 2021-01-05~ 2024-12-30 - - - - 수수료: U$530.00~550.00 미확정지급보증 - 0 0 0 0 0 0 - - - - - - 소 계 소 계 230,620 398,473 167,853 445,638 445,638 0 - Citibank Europe Plc 매입외환 포페이팅 0 0 0 0 0 0 - - - - - - 미수금 기타미수금 184 1 -183 1 1 0 - - - - - - 외화예치금 NOSTRO A/C 11,531 84,259 72,728 84,259 84,259 0 - - (주) - - - 확정지급보증 기타지급보증 799 741 -58 1,482 1,482 0 2018-02-13~ 2020-08-18 2021-07-09~ 2025-01-08 - - - - 수수료: U$530.00~550.00 소 계 소 계 12,514 85,001 72,487 85,742 85,742 0 - Citigroup Pty Limited 매입외환 포페이팅 906 149 -757 149 149 0 2020-11-04~ 2020-11-09 2021-01-04 1.22% (P.A.) - - - 미수금 기타미수금 1,166 276 -890 276 276 0 - - - - - - 외화예치금 NOSTRO A/C 6,731 0 -6,731 0 0 0 - - (주) - - - 소 계 소 계 8,803 425 -8,378 425 425 0 - Citibank Canada 미수금 기타미수금 9 0 -9 0 0 0 - 외화예치금 - 0 0 0 0 0 0 - - (주) - - - 소 계 소 계 9 0 -9 0 0 0 - Citibank A.S., Istanbul 매입외환 - 0 0 0 0 0 0 - - - - - - 미수금 기타미수금 7 0 -7 0 0 0 - - - - - - 외화예치금 NOSTRO A/C 0 0 0 0 0 0 - - (주) - - - 소 계 소 계 7 0 -7 0 0 0 - AO Citibank 미수금 기타미수금 18 0 -18 0 0 0 - - - - - - 외화예치금 NOSTRO A/C 26 26 0 26 26 0 - - (주) - - - 소 계 소 계 44 26 -18 26 26 0 - Citibank(China) Co.,Ltd. 매입외환 포페이팅 54 0 -54 0 0 0 2020-09-03 2020-11-30 1.3% (P.A.) - - - 미수금 기타미수금 1,142 186 -956 186 186 0 - - - - - - 외화예치금 NOSTRO A/C 119 116 -3 116 116 0 - - (주) - - - 확정지급보증 기타지급보증 83 77 -6 154 154 0 2019-03-04 2022-02-11 - - - 수수료: U$530.00~550.00 소 계 소 계 1,398 379 -1,019 456 456 0 - Bank Handlowy w Warszawie S.A. 미수금 기타미수금 23 1 -22 1 1 0 - - - - - - 외화예치금 NOSTRO A/C 9 9 0 9 9 0 - - (주) - - - 확정지급보증 기타지급보증 0 200 200 200 200 0 2020-12-22 2021-12-15 - - - 수수료: U$530.00~550.00 소 계 소 계 32 210 178 210 210 0 - Citibank Berhad 매입외환 - 0 0 0 0 0 0 - - - - - 미수금 기타미수금 1,127 250 -877 250 250 0 - - - - - - 외화예치금 NOSTRO A/C 1 1 0 1 1 0 - - (주) - - - 확정지급보증 기타지급보증 0 0 0 0 0 0 - - - - - - 수수료: U$530.00~550.00 소 계 소 계 1,128 251 -877 251 251 0 - Citigroup Global Markets Limited 미수금 - 697 303 -394 303 303 0 - - - - - - 외화예치금 NOSTRO A/C 0 0 0 0 0 0 - - (주) - - - 소 계 소 계 697 303 -394 303 303 0 - Citigroup Global Markets Inc. 미수금 기타미수금 439 407 -32 407 407 0 - - - - - - 소 계 소 계 439 407 -32 407 407 0 - Banco Nacionalde Mexico, S.A. 미수금 기타미수금 129 0 -129 0 0 0 - - - - - - 외화예치금 NOSTRO A/C 4 5 1 5 5 0 - - (주) - - - 소 계 소 계 133 5 -128 5 5 0 - Citibank Taiwan Ltd. 미수금 기타미수금 843 285 -558 285 285 0 - - - - - - 소 계 843 285 -558 285 285 0 - Citibank Tanzania Limited 매입외환 포페이팅 1,136 2,309 1,173 2,309 2,309 0 2020-09-04~ 2020-10-15 2021-02-23~ 2021-04-06 1.04~1.3%(P.A.) - - - 미수금 기타미수금 1 0 -1 0 0 0 - - - - - - 소 계 1,137 2,309 1,172 2,309 2,309 0 - Citigroup Global Markets Korea Securities Limited 신용카드채권 신용카드채권 527 524 -3 524 524 0 - - - - - - 미수금 기타미수금 0 0 0 0 0 0 - - - - - - 소 계 527 524 -3 524 524 0 - Citibank Singapore Limited 미수금 기타미수금 1,578 929 -649 929 929 0 - - - - - - 소 계 1,578 929 -649 929 929 0 - Citigroup Global Markets Asia Limited 미수금 기타미수금 1,305 1,007 -298 1,007 1,007 0 - - - - - - 소 계 1,305 1,007 -298 1,007 1,007 0 - Citicorp Investment Bank (Singapore) Limited 미수금 기타미수금 621 106 -515 106 106 0 - - - - - - 소 계 621 106 -515 106 106 0 - Citibank (Hong Kong) Limited 미수금 기타미수금 550 148 -402 148 148 0 - - - - - - 소 계 550 148 -402 148 148 0 - Citicorp International Limited 미수금 기타미수금 454 165 -289 165 165 0 - - - - - - 소 계 454 165 -289 165 165 0 - Citigroup Global Markets Hong Kong Limited 미수금 기타미수금 228 119 -109 119 119 0 - - - - - - 소 계 228 119 -109 119 119 0 - Citicorp Pty Limited 미수금 기타미수금 173 13 -160 13 13 0 - - - - - - 소 계 173 13 -160 13 13 0 - Citigroup Global Markets India Private Limited 미수금 기타미수금 133 29 -104 29 29 0 - - - - - - 소 계 133 29 -104 29 29 0 - Citigroup Global Markets Singapore Pte. Ltd. 미수금 기타미수금 130 39 -91 39 39 0 - - - - - - 소 계 130 39 -91 39 39 0 - Citigroup Global Markets Australia Pty Limited 미수금 기타미수금 118 9 -109 9 9 0 - - - - - - 소 계 118 9 -109 9 9 0 - CJL G.K. 미수금 기타미수금 80 0 -80 0 0 0 - - - - - - 소 계 80 0 -80 0 0 0 - Citigroup Global Markets Japan Inc. 미수금 기타미수금 74 1 -73 1 1 0 - - - - - - 소 계 74 1 -73 1 1 0 - Citigroup Inc. 미수금 기타미수금 48 45 -3 45 45 0 - - - - - - 소 계 48 45 -3 45 45 0 - Banco Citibank S.A. 미수금 기타미수금 42 0 -42 0 0 0 - - - - - - 소 계 42 0 -42 0 0 0 - Citicorp Finance (India) Limited 미수금 기타미수금 28 0 -28 0 0 0 - - - - - - 소 계 28 0 -28 0 0 0 - Citi Cards Japan Inc. 미수금 기타미수금 20 24 4 24 24 0 - - - - - - 소 계 20 24 4 24 24 0 - Citigroup Global Markets Mauritius Private Limited 미수금 기타미수금 19 0 -19 0 0 0 - - - - - - 소 계 19 0 -19 0 0 0 - Citicorp Leasing International LLC 미수금 기타미수금 15 0 -15 0 0 0 - - - - - - 소 계 15 0 -15 0 0 0 - Citicorp Leasing (Thailand) Limited 미수금 기타미수금 14 5 -9 5 5 0 - - - - - - 소 계 14 5 -9 5 5 0 - Citigroup Global Markets Europe AG 미수금 기타미수금 13 0 -13 0 0 0 - - - - - - 소 계 13 0 -13 0 0 0 - Citigroup Services and Technology (China) Limited 미수금 기타미수금 12 0 -12 0 0 0 - - - - - - 소 계 12 0 -12 0 0 0 - Citibank (Switzerland) AG 미수금 기타미수금 12 0 -12 0 0 0 - - - - - - 소 계 12 0 -12 0 0 0 - Citigroup Transaction Services (M) Sdn. Bhd. 미수금 기타미수금 10 0 -10 0 0 0 - - - - - - 소 계 10 0 -10 0 0 0 - Citi Cards Canada Inc. 미수금 기타미수금 10 0 -10 0 0 0 - - - - - - 소 계 10 0 -10 0 0 0 - Citi Brasil Comercio e Participacoes Ltda. 미수금 기타미수금 10 0 -10 0 0 0 - - - - - - 소 계 10 0 -10 0 0 0 - Citigroup Chile S.A. 미수금 기타미수금 9 0 -9 0 0 0 - - - - - - 소 계 9 0 -9 0 0 0 - CFJ G.K. 미수금 기타미수금 8 3 -5 3 3 0 - - - - - - 소 계 8 3 -5 3 3 0 - Citicorp Services India Private Limited 미수금 기타미수금 8 0 -8 0 0 0 - - - - - - 소 계 8 0 -8 0 0 0 - Citibank-Colombia S.A. 미수금 기타미수금 8 0 -8 0 0 0 - - - - - - 소 계 8 0 -8 0 0 0 - Citibank del Peru S.A. 미수금 기타미수금 8 0 -8 0 0 0 - - - - - - 소 계 8 0 -8 0 0 0 - Citibank Savings Inc. 미수금 기타미수금 7 6 -1 6 6 0 - - - - - - 소 계 7 6 -1 6 6 0 - Citibank Kazakhstan JSC 미수금 기타미수금 5 0 -5 0 0 0 - - - - - - 소 계 5 0 -5 0 0 0 - Citibank Nigeria Limited 미수금 기타미수금 5 0 -5 0 0 0 - - - - - - 소 계 5 0 -5 0 0 0 - Citi Business Services Costa Rica, SRL 미수금 기타미수금 4 0 -4 0 0 0 - - - - - - 소 계 4 0 -4 0 0 0 - Citibank-Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. 미수금 기타미수금 3 0 -3 0 0 0 - - - - - - 소 계 3 0 -3 0 0 0 - Citigroup Services Japan G.K. 미수금 기타미수금 3 0 -3 0 0 0 - - - - - - 소 계 3 0 -3 0 0 0 - Servicios Integrales SIC, S.A. de C.V. 미수금 기타미수금 3 0 -3 0 0 0 - - - - - - 소 계 3 0 -3 0 0 0 - Citigroup Transaction Services 미수금 기타미수금 3 5 2 5 5 0 - - - - - - 소 계 3 5 2 5 5 0 - Citigroup (Channel Islands) Limited 미수금 기타미수금 2 0 -2 0 0 0 - - - - - - 소 계 2 0 -2 0 0 0 - Citicorp Merchant Bank Limited 미수금 기타미수금 2 0 -2 0 0 0 - - - - - - 소 계 2 0 -2 0 0 0 - Citigroup Financial Products Inc. 미수금 기타미수금 2 2 0 2 2 0 - - - - - - 소 계 2 2 0 2 2 0 - Banco Citibank de Guatemala S.A. 미수금 기타미수금 1 0 -1 0 0 0 - - - - - - 소 계 1 0 -1 0 0 0 - Colrepfin Ltda 미수금 기타미수금 1 0 -1 0 0 0 - - - - - - 소 계 1 0 -1 0 0 0 - Citigroup Global Markets (Proprietary) Limited 미수금 기타미수금 1 0 -1 0 0 0 - - - - - - 소 계 1 0 -1 0 0 0 - Citivalores S.A. Comisionista de Bolsa 미수금 기타미수금 1 0 -1 0 0 0 - - - - - - 소 계 1 0 -1 0 0 0 - Banco CMB (Costa Rica) S.A. 미수금 기타미수금 1 0 -1 0 0 0 - - - - - - 소 계 1 0 -1 0 0 0 - Citigroup Japan Holdings G.K. 미수금 기타미수금 1 0 -1 0 0 0 - - - - - - 소 계 1 0 -1 0 0 0 - 총 계 264,114 491,253 227,139 539,236 539,236 0 - (주) 시장금리 (시장유동성, 금리변동 상황 등에 따라 가변적임) 2. 대주주와의 자산양수도 등 해당사항 없음> 3. 대주주와의 영업거래 등 ‘Ⅲ. 재무에 관한 사항’ 중 ‘3. 연결재무제표 주석’의 ’44. 특수관계자’ 및 ‘Ⅲ. 재무에 관한 사항’ 중 ‘5. 재무제표 주석’의 ’44. 특수관계자’ 관련 내용을 참고하시기 바랍니다. 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 대주주이외에 5%이상 주식을 소유한 주주는 없으며, 주요 경 영 진 거래내역은 ‘Ⅲ.재무에 관한 사항’ 중 ‘3. 연결재무제표 주석’의 ’44. 특수관계자’ 및 ‘Ⅲ. 재무에 관한 사항’ 중 ‘5. 재무제표 주석’의 ’44. 특수관계자’ 관련 내용을 참고하시기 바랍니다. XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용의 진행ㆍ변경상황 및 주주총회 현황 가. 공시내용의 진행ㆍ변경상황 나. 주주총회 의사록 요약 주총일자 안 건 결 의 내 용 비 고 임시주주총회(2020.10.27) 이사 선임의 건(사내이사 후보 유명순, 기타비상무이사 후보 비샬 칸델왈) 원안승인 제37기정기주주총회(2020.3.27.) 2019 회계연도(’19. 1. 1∼’19. 12. 31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 원안승인 정관 변경의 건 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 안병찬) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 이미현) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 지동현) 원안승인 이사 보수한도 승인의 건 원안승인 제36기정기주주총회(2019.3.29.) 2018 회계연도(’18. 1. 1∼’18. 12. 31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 원안승인 정관 변경의 건 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 한상용) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 안병찬) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 이미현) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 정민주) 원안승인 이사 보수한도 승인의 건 원안승인 임시주주총회(2018.10.16) 이사 선임의 건(후보 피유쉬 아그라왈) 원안승인 제35기정기주주총회(2018.3.30.) 2017 회계연도(’17. 1. 1∼’17. 12. 31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 김경호) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 한상용) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 안병찬) 원안승인 이사 보수한도 승인의 건 원안승인 임시주주총회(2017.10.27.) 이사 선임의 건(후보 박진회) 원안승인 제34기정기주주총회(2017.3.30.) 2016 회계연도(’16. 1. 1∼’16. 12. 31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 원안승인 정관 변경의 건 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 김경호) 원안승인 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 이미현) 원안승인 이사 보수한도 승인의 건 원안승인 2. 우발채무 등 가. 중요한 소송사건 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 다. 채무보증현황 은행이 영위하는 업무상 타 회사를 위한 채무보증은 지급보증업무로 융자담보지급보증, 회사채발행보증, 수출입 업무관련한 수입신용장발행, 수입신용장 인수등이 있으며, 동 내용은 "Ⅱ사업의 내용, 3영업종류별현황, 다. 지급보증업무"를 참고하시기 바랍니다. 라. 채무인수 약정현황 해당사항없음 > 마. 그밖의 우발채무 등 1) 정보유출 관련내용 해당사항없음 > 2) 기타 연결감사보고서 주석 25 및 감사보고서 주석 25 우발사항 참조 > 3. 제재현황 등 그 밖의 사항가. 제재현황1) 기관 조치일 조치기관 처벌 또는 조치대상자 처벌 또는 조치내용 사유및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2017.06.29 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 구속행위 금지 위반 - 은행법 제52조의2 등 채무불이행정보 등록업무 불철저 - 채권의 공정한 추심에 관한 법률 제8조 등 과태료(248만원) 납부 관련 업무절차 개선 및 법규교육 강화 2017.12.19 금융위원회 한국씨티은행 과태료 부과처분 전자금융거래 안전성 확보 의무 등 위반 - 전자금융거래법 제21조 등 과태료(3,200만원)납부 관련 업무절차 개선 및 시스템 강화 2018.10.17 2018.10.22 금감원 금융위원회 한국씨티은행 기관주의과태료 부과처분 영리목적의 광고성 정보전송행위에 개인신용정보 부당 이용 등- 신용정보의이용및보호에관한법률 제19조 등 과태료(32,880만원)납부 관련 업무절차 및 시스템 개선 과태료 부과처분 신용정보관리.보호인 지정시 자격요건 확인 불철저- 신용정보의이용및보호에관한법률 제20조 등 과태료(1,440만원) 납부 신용정보관리보호인을 집행임원으로 임명 2020. 4.13 공정거래위원회 한국씨티은행 시정조치명령 과징금 부과처분 통화스왑 입찰시 경쟁을 제한하는 합의 및 실행 - 공정거래법 제19조 제1항 제8호 과징금(9억원) 납부 주기적인 윤리강령 교육 및 준법감시부의 상시모니터링 2020.09.15 2020.09.14 금융감독원 금융위원회 한국씨티은행 기관주의 과태료 부과처분 장외파생상품 거래시 위험회피목적 확인 불철저 등 - 자본시장법 제47조 등 과태료(576백만원) 납부 관련 내부통제 기준 및 업무절차 개선 과태료 부과처분 구속행위 금지 위반 - 은행법 제52조의2 등 전자금융거래의 안전성 확보의무 위반 - 전자금융거래법 제21조 등 과태료(0.5백만원) 납부 과태료(36백만원) 납부 관련 업무절차 강화 및 시스템 개선 2) 임원 조치일 조치기관 처벌또는 조치대상자 근속년수 처벌 또는 조치내용 조치사유 및 근거법령 2018.10.17 금융감독원 은행장 4년 주의 신용정보관리.보호인 지정시 자격요건 확인 불철저 - 신용정보의이용및보호에관한법률 제20조 등 2018.10.17 금융감독원 前신용정보관리보호인 2년8개월 퇴직자 위법 부당사항(견책상당) 신용정보전산시스템에 대한 관리적 보안대책 수립. 시행 의무 위반 - 신용정보의이용및 보호에관한법률 제19조 등 2018.10.17 금융감독원 前신용정보관리보호인 2년7개월 퇴직자 위법 부당사항(견책상당) 신용정보전산시스템에 대한 관리적 보안대책 수립. 시행 의무 위반 - 신용정보의이용및 보호에관한법률 제20조 등 *'처벌또는 조치대상자'의 전,현직구분 및 근속년수는 조치일자 시점 기준임나. 작성일 이후 발생한 주요사항 - 해당사항없음다. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항(1) 예금자보호 관련 당행은 예금·적금·부금 등에 의하여 불특정다수인으로부터 채무를 부담함으로써 조달한 금전과 『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』 제103조 제3항의 규정에 의하여 원본이 보전되는 금전신탁 등을 통하여 조달한 금전(다만, 양도성 예금, 개발신탁, 채권의 발행, 환매조건부채권의 매도의 방법으로 조달한 금전은 부보대상에서 제외)을 예금자 보호법에 따라 사업연도 내의 매분기별로 예금보험료 를 산정하여 예금보험공사에 납부합으로써 예금자 보호를 수행하고 있습니다. 예금의 지급정지, 영업 인·허가의 취소, 해산 또는 파산 등 보험사고로 인하여 고객의 예금을 지급할 수 없는 경우 예금보험공사가 당행을 대신하여 원금과 소정의 이자를 합해 1인당 최고 5천만원까지 지급하게 됩니다. ◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11011#*신용보강제공현황.dsl ◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11011#*장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl ◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11011#*단기매매차익미환수현황.dsl ◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11011#*공모자금의사용내역.dsl ◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11011#*사모자금의사용내역.dsl ◆click◆『미사용자금의 운용내역』 삽입 11011#*미사용자금의운용내역.dsl ◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11011#*합병등전후의재무사항비교표.dsl ◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11011#*보호예수현황.dsl ◆click◆『특례상장기업 관리종목 지정유예 현황』 삽입 11011#*특례상장기업관리종목지정유예현황.dsl 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 본 자료는 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률에 따라 회계감사인으로 부터 감사를 받은 재무제표 및 감사보고서를 근거로 작성하여, 본 항목의 기재는 생략합니다. 2. 전문가와의 이해관계 본 자료는 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률에 따라 회계감사인으로 부터 감사를 받은 재무제표 및 감사보고서를 근거로 작성하여, 본 항목의 기재는 생략합니다.