한국씨티은행 분기보고서 (2018.09)
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등 당사는 금융기관으로 은행법 등 관련법령에 따른 영업으로서 대여, 보증 등 신용위험을 수반하는 직, 간접적인 거래를 하고 있으며, 이러한 거래 과정에 대주주를 상대방으로 하거나 대주주를 위한 경우도 있습니다. 그러나 이 경우에도 은행법 제35조의 2 ‘금융기관의 대주주에 대한 신용공여등’에 따라 일정금액의 범위내에서만 가능하며 은행법시행령에서 정하는 금액 이상의 신용공여를 하고자 하는 때에는 미리 이사회 의결을 거치고 있습니다. 또한, 동 법에서 정하는 대로 금융기관은 당해 금융기관의 대주주에 대하여 대통령령이 정하는 금액 이상의 신용공여를 한 때에는 지체없이 그 사실을 금융위원회에 보고하고 컴퓨터통신 등을 이용하여 공시하여야 함에 따라, 당행 홈페이지에는 그러한 사실을 공시하고 있으므로 참고하실 수 있습니다.

(당사는 비상장회사로 상법 제542조의 9 상장회사에 대한 특례 조항이 적용되지 않습니다)

가. 대주주등에 대한 신용공여 규모 및 증감 (단위: 백만원)

업체명	신용공여액	증 감

2018년 9월말	2017년말

Citibank N.A.	180,740	431,539	(-)250,799

Citibank Europe Plc	116,550	25,000	91,550

Citigroup Pty Limited	634	660	(-)26

Citibank Canada	0	0	0

Citibank A.S., Istanbul	8	1	7

Joint Stock Company Commercial Bank Citibank	0	25	(-)25

Citibank (China) Co.,Ltd.	4,118	3,479	639

Bank Handlowy w Warszawie S.A.	4	2	2

Citibank Berhad	773	73	700

Citigroup Global Markets Limited	1,569	166	1,403

Citibank del Peru S.A.	2,079	0	2,079

Citibank Taiwan Ltd.	915	405	510

Banco Nacional de Mexico, S.A.	1	1	0

Citigroup Global Markets Korea Securities Limited	596	574	22

합 계	307,987	461,925	(-)153,938

* 주요증감내역 - Citibank N.A.: 외화예치금 143,762백만원 감소, 지급보증 106,968백만원 감소 등 - Citibank Europe Plc : 외화예치금 75,928 백만원 증가, 지급보증 15,053백만원 증가 등

나. 신용공여의 거래조건 (단위 : 백만원)

신용공여 상대방 업체명	신용공여 개시일 (이사회 승인일)	신용공여 종료일	신용공여 약정금액 (이사회 승인금액)	여신과목	신용공여 합계액 (잔액기준)	금리(수수료)	주요 특별약정	담보의 종류 (평가액)	자금용도

Citibank, N.A.	2017.12.14	2018.12.31	1,340,000	매입외환	3,942	LIBOR+0.45~0.60% P.A. (업체별차등금리)	없음	신용	외화수출입대금결제차금/ 계약이행보증

콜론	0

미수금	13,496

외화예치금	138,486	시장금리(현재O/N LIBOR)

확정지급보증	24,816	지급보증:U$530.00~550.00

미확정지급보증	0	Confirmation:0.40~0.80% P.Q.

1,340,000	소 계	180,740

Citibank Europe Plc	2017.12.14	2018.12.31	700,000	매입외환	569	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금/ 미수금관련한도자금

외화예치금	75,928	0.00%

확정지급보증	40,053

700,000	소 계	116,550

Citigroup Pty Limited	2017.12.14	2018.12.31	150,000	매입외환	634	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금

미수금	0

외화예치금	0	시장금리

150,000	소 계	634

Citibank Canada	2017.12.14	2018.12.31	150,000	외화예치금	0	시장금리	없음	신용	외화수출입대금결제차금

150,000	소 계	0

Citibank A.S., Istanbul	2017.12.14	2018.12.31	100,000	매입외환	0	LIBOR+0.60~0.80% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금

외화예치금	8

100,000	소 계	8

Joint Stock Company Commercial Bank Citibank	2017.12.14	2018.12.31	100,000	외화예치금	0	없음	신용	외화수출입대금결제차금

100,000	소 계	0

Citibank(China) Co., Ltd.	2017.12.14	2018.12.31	100,000	매입외환	463	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금

미수금	0

외화예치금	3,377	시장금리

확정지급보증	278

100,000	소 계	4,118

Bank Handlowy w Warszawie S.A.	2017.12.14	2018.12.31	50,000	매입외환	0	없음	신용	외화수출입대금결제차금

외화예치금	4	0.00%

50,000	소 계	4

Citibank Berhad	2017.12.14	2018.12.31	20,000	매입외환	699	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금/ 계약이행보증

미수금	0	0.00%

외화예치금	1	0.00%

확정지급보증	73	지급보증:U$530.00~550.00

20,000	소 계	773

Citigroup Global Markets Limited	2017.12.14	2018.12.31	80,000	미수금	0	0.00%	없음	신용	파생상품정산차액결제자금

외화예치금	1,569	Fed Fund Rate

80,000	소 계	1,569

Citibank del Peru S.A.	매입외환	2,079	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제차금

미확정지급보증	0

소 계	2,079

Citibank Taiwan Ltd.	매입외환	915	LIBOR+0.45~0.60% P.A.	없음	신용	외화수출입대금결제자금

소 계	915

Banco Nacional de Mexico, S.A.	외화예치금	1

소 계	1

Citigroup Global Markets Korea Securities Limited	신용카드채권	596

소 계	596

2,790,000	총 계	307,987

2. 대주주와의 자산양수도 등 해당사항 없음>

3. 대주주와의 영업거래 등 ‘Ⅲ. 재무에 관한 사항’ 중 ‘3. 연결재무제표 주석’의 ’43. 특수관계자’ 및 ‘Ⅲ. 재무에 관한 사항’ 중 ‘5. 재무제표 주석’의 ’43. 특수관계자’ 관련 내용을 참고하시기 바랍니다. 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 해당사항 없음>