DB증권 분기보고서 (2022.03)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

구 분	제41기 1분기	제40기 1분기	제39기 1분기

수수료수익	64,182	71,814	52,470

금융상품/파생상품평가 및 처분이익	252,084	331,984	519,100

이자수익	64,260	50,202	50,541

배당금 및 분배금수익	5,479	6,626	3,598

기타	9,029	13,586	24,486

합 계	395,034	474,212	650,195

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 연결실체의 영업부문(단위 : 백만원)

부문	주요영업내용	대상회사	실적(순이익)

[증권부문]	위탁매매업무 외	DB금융투자㈜	11,567

자산유동화업무 등	그레이트디비에스피제구차㈜외SPC	(1,014)

유진DEC사모투자신탁	(5)

DBGreen멀티스트레티지전문투자형사모투자신탁제1호	(306)

[자산운용부문]	집합투자재산 운용업무	DB자산운용㈜	1,016

[저축은행부문]	예금업무, 대출업무	㈜DB저축은행 및 종속회사	8,159

[연결실체]	19,417

※ 부문별 영업의 구체적인 현황은 'II. 사업의 내용 - 3. 영업종류별 현황'을 참조하여 주시기 바랍니다.

다. 자금조달실적(단위 : 백만원)

구 분	제41기 1분기	제40기	제39기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

자본	자본금	212,232	-	1.92%	212,232	-	1.94%	212,232	-	2.05%

자본잉여금	118,924	-	1.08%	118,924	-	1.09%	118,924	-	1.15%

자본조정	(7,723)	-	-0.07%	(7,547)	-	-0.07%	(7,547)	-	-0.07%

기타포괄손익누계액	96,286	-	0.87%	89,470	-	0.82%	73,763	-	0.71%

이익잉여금	438,621	-	3.96%	383,324	-	3.50%	282,062	-	2.72%

예수부채	투자자예수금	914,883	0.15%	8.27%	952,787	0.12%	8.71%	761,537	0.25%	7.34%

신용대주담보금	52	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

신용거래설정보증금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

기타	80,650	-	0.73%	112,985	-	1.03%	195,789	-	1.89%

당기손익-공정가치측정금융부채	매도유가증권	581,917	-	5.26%	527,090	-	4.82%	459,373	-	4.43%

매매목적파생상품부채	14,359	-	0.13%	21,892	-	0.20%	39,410	-	0.38%

매도파생결합증권	1,102,016	-	9.96%	991,830	-	9.07%	1,124,827	-	10.84%

차입부채	콜머니	53,333	1.61%	0.48%	49,578	1.15%	0.45%	50,372	1.17%	0.49%

차입금	1,010,253	1.79%	9.13%	982,963	1.19%	8.99%	781,802	1.37%	7.54%

RP매도	2,120,617	1.22%	19.17%	2,215,613	1.82%	20.25%	2,524,109	1.09%	24.34%

후순위사채	65,111	-	0.59%	80,000	5.10%	0.73%	135,301	5.11%	1.30%

사채	246,333	-	2.23%	159,877	1.05%	1.46%	52,855	1.45%	0.51%

기타부채	퇴직급여충당부채	(905)	-	-0.01%	4,132	-	0.04%	3,314	-	0.03%

기타	4,015,663	-	36.30%	4,043,603	-	36.97%	3,563,909	-	34.35%

합 계	11,062,622	-	100.00%	10,938,753	-	100.00%	10,372,032	-	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

라. 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제41기 1분기	제40기	제39기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	531,578	1.12%	4.81%	400,256	0.61%	3.66%	323,897	0.79%	3.12%

예치금	807,977	0.22%	7.30%	799,430	0.10%	7.31%	846,229	0.08%	8.16%

당기손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	4,579,487	1.75%	41.40%	4,651,305	1.47%	42.52%	4,724,488	1.67%	45.54%

매매목적파생상품자산	23,197	-	0.21%	32,402	-	0.30%	47,680	-	0.46%

당기손익-공정가치측정항목지정금융자산	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	131,815	-	1.19%	125,947	-	1.15%	104,389	-	1.01%

상각후원가측정유가증권	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

종속기업/관계기업투자자산	79,625	-	0.72%	73,260	-	0.67%	71,778	-	0.69%

상각후원가측정금융자산	콜론	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

신용공여금	747,520	5.35%	6.76%	718,966	5.39%	6.57%	508,425	5.47%	4.90%

RP매수	20,049	1.22%	0.18%	13,720	0.68%	0.13%	33,761	0.65%	0.33%

대여금	70	-	0.00%	42	-	0.00%	45	-	0.00%

기타	78,944	0.01%	0.71%	15,699	0.14%	0.14%	23,596	0.14%	0.23%

유형자산	29,354	-	0.27%	28,503	-	0.26%	25,204	-	0.24%

무형자산	30,306	-	0.27%	25,465	-	0.23%	20,317	-	0.20%

기 타	4,002,700	-	36.18%	4,053,758	-	37.06%	3,642,223	-	35.12%

합 계	11,062,622	100.00%	10,938,753	100.00%	10,372,032	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

[증권부문] - DB금융투자(주)(지배회사)

가. 유가증권 자기매매업무(1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	제41기 1분기	제40기	제39기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

주 식	445,598	4,432,444	354,828	159,425	22,791,660	2,463,568	199,979	15,159,502	1,345,577

채 권	국채지방채	579,704	325,373	9,491,628	564,538	2,612,108	46,111,125	796,376	4,550,127	53,503,085

특수채	765,024	802	7,465,114	767,858	2,483	33,545,139	871,794	6,210	33,425,699

회사채	2,151,494	3,384	10,483,862	1,960,809	46,401	41,807,566	1,859,628	112,078	32,806,326

외화채권	132,784	-	664,402	123,206	-	2,229,577	147,468	-	2,330,958

소 계	3,629,006	329,559	28,105,006	3,416,411	2,660,992	123,693,407	3,675,266	4,668,415	122,066,068

어 음	80,909	-	127,477,991	207,013	-	296,891,767	41,786	-	114,583,965

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매수	171,526	10,218,957	-	89,332	37,747,182	-	262,215	45,364,112	-

매도	733,769	10,356,484	-	515,458	37,383,267	-	1,037,028	45,138,124	-

옵션	매수	234,334	71,687	-	485,319	237,098	-	130,989	40,277	-

매도	211,900	74,486	-	428,104	240,706	-	75,091	39,587	-

파생결합증권	매수	98	-	-	66	-	55,540	12,932	-	89,000

매도	1,114,828	-	211,214	1,041,039	-	1,381,867	1,115,256	-	1,689,132

기 타	106,962	3,430	34,163,654	107,903	50	86,658,491	192,394	2,781	54,708,026

합 계	6,728,930	25,487,047	190,312,693	6,450,070	101,060,955	511,144,640	6,742,936	110,412,798	294,481,768

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.※ 장내거래는 유가증권시장ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다.※ 기타는 집합투자증권 및 신주인수권증서 잔액ㆍ거래실적입니다.

(2) 유가증권 운용내역(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제41기 1분기	제40기 1분기	제39기 1분기

처분차익(차손)	(7,723)	6,755	50,954

평가차익(차손)	(875)	2,283	(30,245)

배당금수익	2,029	2,885	1,062

합 계	(6,569)	11,923	21,771

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제41기 1분기	제40기 1분기	제39기 1분기

처분ㆍ상환차익(차손)	(3,792)	(7,799)	8,067

평가차익(차손)	(44,090)	(7,355)	2,798

채권이자	17,220	15,732	19,122

합 계	(30,662)	578	29,987

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제41기 1분기	제40기 1분기	제39기 1분기

처분ㆍ상환차익(차손)	(1,536)	2,149	4,329

평가차익(차손)	(8,530)	(3,317)	1,138

채권이자	972	916	1,082

합 계	(9,094)	(252)	6,549

(라) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제41기 1분기	제40기 1분기	제39기 1분기

매매차익(차손)	(4,167)	6,823	(47,082)

정산차익(차손)	7,767	842	(1,498)

합 계	3,600	7,665	(48,580)

② 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	제41기 1분기	제40기 1분기	제39기 1분기

매매차익(차손)	5,537	(683)	4,221

정산차익(차손)	(1,092)	(934)	(53,530)

합 계	4,445	(1,617)	(49,309)

③ 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	제41기 1분기	제40기 1분기	제39기 1분기

처분차익(차손)	-	23	20

평가차익(차손)	(1,251)	(4,394)	9,597

상환차익(차손)	(1,891)	(6,690)	(4,954)

합 계	(3,142)	(11,061)	4,663

※ 매수 및 매도 파생결합증권(파생결합사채 포함) 거래손익입니다. ④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제41기 1분기	제40기 1분기	제39기 1분기

매매차익(차손)	(13,672)	(4,004)	(81,815)

평가차익(차손)	35,632	38,675	104,615

합 계	21,960	34,671	22,800

나. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제41기 1분기	제40기	제39기

장내	장외	장내	장외	장내	장외

예 수 금	위탁자예수금	502,352	-	612,004	-	933,379	-

선물거래예수금	189,191	-	167,169	-	124,190	-

거래실적	주식	7,586,892	6,776,821	53,175,148	41,641,038	56,619,819	44,869,797

채권	201,897	-	1,079,411	-	1,321,833	-

어음	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	-	-	-	-	-

선물	132,910,447	-	455,443,164	-	493,681,671	-

옵션	1,668,944	-	6,509,158	-	7,091,345	-

파생결합증권	72,470	-	290,142	-	229,967	-

기타	5,069	715	34,563	11,869	21,546	21,690

합 계	142,445,719	6,777,536	516,531,586	41,652,907	558,966,181	44,891,487

수 수 료	주식	5,810	5,707	44,153	37,580	41,819	43,019

채권	124	-	389	-	435	-

어음	-	-	-	-	-	-

외화증권	72	-	56	-	-	-

선물	5,716	-	27,945	-	16,980	-

옵션	1,041	-	4,194	-	4,359	-

파생결합증권	45	-	156	-	124	-

기타	8	1	46	8	13	11

합 계	12,816	5,708	76,939	37,588	63,730	43,030

※ 장내거래는 유가증권시장 ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다. 또한 기타에는 신주인수권증서가 포함되어 있습니다.

(2) 위탁매매업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제41기 1분기	제40기 1분기	제39기 1분기

수탁수수료	18,524	34,061	21,376

매매수수료	4,821	3,635	4,018

수지차익	13,703	30,426	17,358

다. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제41기 1분기	제40기	제39기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	27,640	16,200	1,083	88,000	-	3,427

주식	-	-	230	35,000	-	1,271	-	-	-

국채지방채	-	1,547,459	-	-	6,421,283	32	-	7,020,485	575

특수채	-	3,895,921	748	-	17,538,843	4,291	-	16,889,886	3,767

회사채	444,140	1,055,365	4,161	2,133,332	7,288,557	19,793	1,112,400	4,776,612	14,214

기업어음	10,792	38,652,911	8,541	-	93,310,178	26,052	-	32,035,958	17,427

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	18,201	732

기타	-	-	-	-	-	-	-	14,000	71

합 계	454,932	45,151,656	13,680	2,195,972	124,575,061	52,522	1,200,400	60,755,142	40,213

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제41기 1분기	제40기 1분기	제39기 1분기

인수수수료	13,680	12,331	9,967

수수료비용	-	-	-

수지차익	13,680	12,331	9,967

라. 신용공여업무 (1) 신용공여한도 및 이자율 내역

구분	한도	이자율

한도금액	비고	이자율	비고

신용융자	10억 이내	종목별 차등적용	연 5.18 ~ 9.51%	기간별 차등금리

신용대주	10억 이내	종목별 차등적용	연 0.1%	대주매각대금 이용료율

예탁증권담보대출	10억 이내	종목별 차등적용	연 8.24 ~ 9.24%	종목별 차등금리,사용기간 180일 초과 시 1% 가산(1회 限)

매도증권담보대출	10억 이내	-	연 8.0%	-

※ 고객등급에 따라 담보대출 이자율 0.5% ~ 1.5% 우대 적용(2) 신용공여 현황

(단위 : 백만원)

구분	제41기 1분기	제40기	제39기	제38기

신용거래융자금	261,877	264,217	196,641	90,040

신용대주담보금	-	-	-	-

증권담보대출금	499,874	459,776	416,376	343,658

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제41기 1분기	제40기	제39기

잔고	조건부매도	2,069,270	2,030,538	2,146,133

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	127,584,638	499,117,114	550,886,407

조건부매수	2,847,600	6,250,600	16,011,200

※ 대 고객, 대기관 RP 거래실적이 포함되어 있습니다.

바. 부수업무

(1) 회사채 지급보증 업무(가) 기업규모별 보증현황

- 해당사항 없음.

(나) 대지급 발생 현황- 해당사항 없음.

(2) 기타부수업무(단위 : 백만원)

부수업무의 종류	수지차액

자산관리자 및 유동화전문회사 업무의 수탁업무	2,785

원화로 표시된 양도성예금증서의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무	51

대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무	3

사채모집의 수탁업무	70

대출의 중개, 주선 또는 대리업무	9,950

지급보증업무	9,761

상법에 근거해 설립된 자산유동화를 목적으로 하는 특수목적회사의 일반사무 업무수행을 위한 업무수탁 및 자산관리	380

[자산운용부문] -DB자산운용(주)

가. 집합투자재산 운용업무( 1) 집합투자재산 운용현황

(단위 : 억원)

구 분	2022.03.31	2021.12.31	2020.12.31

증권집합투자기구	주식형	5,748	5,704	5,626

주식혼합형	48	50	103

채권혼합형	2,167	2,493	310

채권형	37,459	41,270	54,666

재 간 접	94	72	173

단기금융집합투자기구	MMF	25,571	28,238	20,567

기타집합투자기구	파생상품	8,017	6,823	10,562

부동산	1,947	1,944	1,926

특별자산	16,408	16,382	15,796

혼합회사	10,139	9,975	9,503

투자회사	162	152	179

투자일임자산	45,349	45,426	62,403

합 계	153,109	158,529	181,814

(2) 집합투자재산 운용수지(단위: 백만원)

구 분	2022.01.01~2022.03.31	2021.01.01~2021.03.31	2020.01.01~2020.03.31

수수료수익 :

집합투자기구운용보수	3,621	3,907	3,595

투자일임	1,313	2,076	1,846

소 계	4,934	5,983	5,441

수수료비용	283	402	306

(단위: 백만원)

구 분	2022.01.01~2022.03.31	2021.01.01~2021.12.31	2020.01.01~2020.12.31

미수수수료 :

미수위탁자보수	1,960	1,989	2,171

미수투자일임	1,007	1,064	1,235

소 계	2,967	3,053	3,406

미지급수수료	596	328	375

[저축은행부문] - (주)DB저축은행가. 예금업무 (1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분	제52기 1분기(2022.01.01~ 2022. 03.31 ) )	제51기(2021.01.01~ 2021. 12.31 ) )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )

평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액

원화예수금	보통예금	59,808	51,431	49,870	47,197	69,833	80,419

별단예금	-	-	-	-	-	-

수입부금	1	1	1	1	1	1

자유적립예금	5,738	6,480	2,846	4,738	1,690	1,581

정기예금	1,450,093	1,542,108	1,235,285	1,440,447	952,468	1,076,818

기업자유예금	-	-	-	-	-	-

정기적금	30,449	30,388	43,930	32,725	60,617	57,130

근로자우대저축	-	-	-	-	-	-

표지어음	-	-	-	-	-	-

재형저축	176	179	173	176	213	163

소 계	1,546,265	1,630,587	1,332,105	1,525,284	1,084,822	1,216,112

외화예수금	-	-	-	-	-	-

신탁예수금	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-	-	-

합 계	1,546,265	1,630,587	1,332,105	1,525,284	1,084,822	1,216,112

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제52기 1분기(2022.01.01~ 2022. 03.31 ) )	제51기(2021.01.01~ 2021. 12.31 ) )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )

예 수 금	326,118	305,057	202,685

원화예수금	326,118	305,057	202,685

(3) 직원 1인당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제52기 1분기(2022.01.01~ 2022. 03.31 ) )	제51기(2021.01.01~ 2021. 12.31 ) )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )

예 수 금	11,647	12,818	10,956

원화예수금	12,640	12,818	10,956

나. 대출업무(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	제52기 1분기(2022.01.01~ 2022. 03.31 ) )	제51기(2021.01.01~ 2021. 12.31 ) )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )

평균잔액	기 말잔액	평균잔액	기 말잔액	평균잔액	기말잔액

원화대출금	1,390,750	1,467,426	1,218,213	1,369,834	1,011,872	1,128,088

외화대출금	-	-	-	-	-	-

지급보증대지급금	-	-	-	-	-	-

소 계	1,390,750	1,467,426	1,218,213	1,369,834	1,011,872	1,128,088

신탁대출금	-	-	-	-	-	-

합 계	1,390,750	1,467,426	1,218,213	1,369,834	1,011,872	1,128,088

( 2) 대 출금의 잔존 기간별 잔액

[2022.03.31 현재] (단위 : 백만원)

구 분	1년이내	2년이내	3년이내	4년이내	5년이내	5년초과	합 계

대출금	706,917	303,758	231,238	104,661	120,852	-	1,467,426

( 3) 자 금 용도별 대출현황(단위 : 백만원)

구 분	제52기 1분기(2022.01.01~ 2022. 03.31 ) )	제51기(2021.01.01~ 2021. 12.31 ) )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

기업자금대출	1,143,379	77.92%	1,018,563	74.36%	836,786	74.18%

가계자금대출	324,047	22.08%	351,271	25.64%	291,302	25.82%

공공및기타자금대출	-	-	-	-	-	-

합 계	1,467,426	100.00%	1,369,834	100.00%	1,128,088	100.00%

(4) 대출금의 산업별 분포 현황(단위 : 백만원)

산업구분	제52기 1분기(2022.01.01~ 2022. 03.31 ) )	제51기(2021.01.01~ 2021. 12.31 ) )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )

제조업	23,118	19,440	15,027

건설업	62,404	70,477	101,787

PF대출	241,964	236,949	216,782

부동산 및 임대업	280,946	224,351	192,138

도매 및 소매업	71,281	43,578	30,873

숙박 및 음식점업	6,334	5,370	8,615

운수 및 창고업	11,318	5,874	6,821

금융 및 보험업	323,515	298,443	184,494

사업서비스업	38,644	40,314	21,298

오락, 문화 및 운동관련 서비스업	38,580	36,132	41,589

기타 공공, 수리 및 개인서비스업	5,206	3,382	142

기타 업종	40,068	34,251	17,220

기타 대출	-	-	-

개인 대출	324,047	351,273	291,302

합 계	1,467,425	1,369,834	1,128,088

(5) 예대율(단위 : 백만원)

구 분	제52기 1분기(2022.01.01~ 2022. 03.31 ) )	제51기(2021.01.01~ 2021. 12.31 ) )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )

대출금(A)	1,467,426	1,369,834	1,128,088

예금등(B)	1,630,588	1,525,284	1,216,112

비율(A/B)	89.99%	89.81%	92.76%