DB증권 분기보고서 (2022.09)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

구 분	제41기 3분기	제40기 3분기	제39기 3분기

수수료수익	183,643	227,767	175,853

금융상품/파생상품평가 및 처분이익	881,187	648,160	883,038

이자수익	207,416	161,265	147,505

배당금 및 분배금수익	10,963	12,581	3,841

기타	37,733	45,350	37,009

합 계	1,320,942	1,095,123	1,247,246

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 연결실체의 영업부문(단위 : 백만원)

부문	주요영업내용	대상회사	실적(순이익)

[증권부문]	위탁매매업무 외	DB금융투자㈜	9,473

자산유동화업무 등	그레이트챌린지제이십일차㈜외SPC	(2,692)

유진DEC사모투자신탁	(15)

DBGreen멀티스트레티지전문투자형사모투자신탁제1호	(1,333)

[자산운용부문]	집합투자재산 운용업무	DB자산운용㈜	1,341

[저축은행부문]	예금업무, 대출업무	㈜DB저축은행 및 종속회사	10,114

[연결실체]	16,888

※ 부문별 영업의 구체적인 현황은 'II. 사업의 내용 - 3. 영업종류별 현황'을 참조하여 주시기 바랍니다.

다. 자금조달실적(단위 : 백만원)

구 분	제41기 3분기	제40기	제39기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

자본	자본금	212,232	-	1.89%	212,232	-	1.94%	212,232	-	2.05%

자본잉여금	118,924	-	1.06%	118,924	-	1.09%	118,924	-	1.15%

자본조정	(10,352)	-	-0.09%	(7,547)	-	-0.07%	(7,547)	-	-0.07%

기타포괄손익누계액	105,022	-	0.94%	89,470	-	0.82%	73,763	-	0.71%

이익잉여금	447,782	-	4.00%	383,324	-	3.50%	282,062	-	2.72%

예수부채	투자자예수금	819,090	0.20%	7.31%	952,787	0.12%	8.71%	761,537	0.25%	7.34%

신용대주담보금	171	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

신용거래설정보증금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

기타	76,722	-	0.68%	112,985	-	1.03%	195,789	-	1.89%

당기손익-공정가치측정금융부채	매도유가증권	643,482	-	5.74%	527,090	-	4.82%	459,373	-	4.43%

매매목적파생상품부채	15,185	-	0.14%	21,892	-	0.20%	39,410	-	0.38%

매도파생결합증권	1,103,769	-	9.85%	991,830	-	9.07%	1,124,827	-	10.84%

차입부채	콜머니	49,267	1.96%	0.44%	49,578	1.15%	0.45%	50,372	1.17%	0.49%

차입금	1,028,874	2.29%	9.19%	982,963	1.19%	8.99%	781,802	1.37%	7.54%

RP매도	2,018,651	1.66%	18.02%	2,215,613	1.82%	20.25%	2,524,109	1.09%	24.34%

후순위사채	21,465	5.12%	0.19%	80,000	5.10%	0.73%	135,301	5.11%	1.30%

사채	271,832	2.11%	2.43%	159,877	1.05%	1.46%	52,855	1.45%	0.51%

기타부채	퇴직급여충당부채	(36)	-	0.00%	4,132	-	0.04%	3,314	-	0.03%

기타	4,278,847	-	38.21%	4,043,603	-	36.97%	3,563,909	-	34.35%

합 계	11,200,927	-	100.00%	10,938,753	-	100.00%	10,372,032	-	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

라. 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제41기 3분기	제40기	제39기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	498,686	1.62%	4.45%	400,256	0.61%	3.66%	323,897	0.79%	3.12%

예치금	762,396	0.31%	6.81%	799,430	0.10%	7.31%	846,229	0.08%	8.16%

당기손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	4,599,898	1.87%	41.07%	4,651,305	1.47%	42.52%	4,724,488	1.67%	45.54%

매매목적파생상품자산	20,211	-	0.18%	32,402	-	0.30%	47,680	-	0.46%

당기손익-공정가치측정항목지정금융자산	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	143,465	-	1.28%	125,947	-	1.15%	104,389	-	1.01%

상각후원가측정유가증권	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

종속기업/관계기업투자자산	79,625	-	0.71%	73,260	-	0.67%	71,778	-	0.69%

상각후원가측정금융자산	콜론	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

신용공여금	732,370	5.36%	6.54%	718,966	5.39%	6.57%	508,425	5.47%	4.90%

RP매수	17,071	1.70%	0.15%	13,720	0.68%	0.13%	33,761	0.65%	0.33%

대여금	67	-	0.00%	42	-	0.00%	45	-	0.00%

기타	38,962	0.02%	0.35%	15,699	0.14%	0.14%	23,596	0.14%	0.23%

유형자산	28,629	-	0.26%	28,503	-	0.26%	25,204	-	0.24%

무형자산	31,728	-	0.28%	25,465	-	0.23%	20,317	-	0.20%

기 타	4,247,819	-	37.92%	4,053,758	-	37.06%	3,642,223	-	35.12%

합 계	11,200,927	100.00%	10,938,753	100.00%	10,372,032	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

[증권부문] -DB금융투자 (주)(지배회사)

가. 유가증권 자기매매업무(1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	제41기 3분기	제40기	제39기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

주 식	284,482	10,240,677	797,803	159,425	22,791,660	2,463,568	199,979	15,159,502	1,345,577

채 권	국채지방채	475,487	793,902	28,526,515	564,538	2,612,108	46,111,125	796,376	4,550,127	53,503,085

특수채	876,467	11,097	24,266,755	767,858	2,483	33,545,139	871,794	6,210	33,425,699

회사채	1,892,109	23,618	27,635,216	1,960,809	46,401	41,807,566	1,859,628	112,078	32,806,326

외화채권	87,015	-	2,845,843	123,206	-	2,229,577	147,468	-	2,330,958

소 계	3,331,078	828,617	83,274,329	3,416,411	2,660,992	123,693,407	3,675,266	4,668,415	122,066,068

어 음	114,727	-	375,035,024	207,013	-	296,891,767	41,786	-	114,583,965

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매수	138,593	33,084,500	-	89,332	37,747,182	-	262,215	45,364,112	-

매도	450,559	33,013,540	-	515,458	37,383,267	-	1,037,028	45,138,124	-

옵션	매수	436,150	181,498	-	485,319	237,098	-	130,989	40,277	-

매도	407,342	184,800	-	428,104	240,706	-	75,091	39,587	-

파생결합증권	매수	226	-	14,000	66	-	55,540	12,932	-	89,000

매도	1,107,695	-	530,497	1,041,039	-	1,381,867	1,115,256	-	1,689,132

기 타	102,657	3,430	127,762,347	107,903	50	86,658,491	192,394	2,781	54,708,026

합 계	6,373,509	77,537,062	587,414,000	6,450,070	101,060,955	511,144,640	6,742,936	110,412,798	294,481,768

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.※ 장내거래는 유가증권시장ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래는 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다.※ 기타는 집합투자증권 및 신주인수권증서 잔액ㆍ거래실적입니다.

(2) 유가증권 운용내역(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제41기 3분기	제40기 3분기	제39기 3분기

처분차익(차손)	(2,890)	7,870	(22,433)

평가차익(차손)	(22,855)	1,380	(7,252)

배당금수익	6,603	10,348	2,276

합 계	(19,142)	19,598	(27,409)

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제41기 3분기	제40기 3분기	제39기 3분기

처분ㆍ상환차익(차손)	(26,224)	(11,321)	21,984

평가차익(차손)	(127,763)	(23,225)	14,601

채권이자	58,680	46,859	56,683

합 계	(95,307)	12,313	93,268

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제41기 3분기	제40기 3분기	제39기 3분기

처분ㆍ상환차익(차손)	(9,057)	3,594	6,849

평가차익(차손)	(13,332)	(4,168)	4,619

채권이자	2,120	2,778	3,225

합 계	(20,269)	2,204	14,693

(라) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제41기 3분기	제40기 3분기	제39기 3분기

매매차익(차손)	(18,796)	12,180	(2,581)

정산차익(차손)	(5,396)	(1,420)	(696)

합 계	(24,192)	10,760	(3,277)

② 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	제41기 3분기	제40기 3분기	제39기 3분기

매매차익(차손)	4,613	3,291	5,857

정산차익(차손)	191	(410)	(2,678)

합 계	4,804	2,881	3,179

③ 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	제41기 3분기	제40기 3분기	제39기 3분기

처분차익(차손)	-	46	164

평가차익(차손)	52	(8,297)	(9,279)

상환차익(차손)	(8,172)	(12,085)	(15,441)

합 계	(8,120)	(20,336)	(24,556)

※ 매수 및 매도 파생결합증권(파생결합사채 포함) 거래손익입니다. ④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제41기 3분기	제40기 3분기	제39기 3분기

매매차익(차손)	(14,374)	(9,190)	(71,681)

평가차익(차손)	76,843	44,549	26,041

합 계	62,469	35,359	(45,640)

나. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제41기 3분기	제40기	제39기

장내	장외	장내	장외	장내	장외

예 수 금	위탁자예수금	362,956	-	612,004	-	933,379	-

선물거래예수금	184,238	-	167,169	-	124,190	-

거래실적	주식	21,230,366	17,621,095	53,175,148	41,641,038	56,619,819	44,869,797

채권	720,278	-	1,079,411	-	1,321,833	-

어음	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	-	-	-	-	-

선물	348,681,852	-	455,443,164	-	493,681,671	-

옵션	4,895,529	-	6,509,158	-	7,091,345	-

파생결합증권	173,927	-	290,142	-	229,967	-

기타	11,239	2,106	34,563	11,869	21,546	21,690

합 계	375,713,191	17,623,201	516,531,586	41,652,907	558,966,181	44,891,487

수 수 료	주식	16,082	14,696	44,153	37,580	41,819	43,019

채권	329	-	389	-	435	-

어음	-	-	-	-	-	-

외화증권	260	-	56	-	-	-

선물	15,669	-	27,945	-	16,980	-

옵션	2,963	-	4,194	-	4,359	-

파생결합증권	125	-	156	-	124	-

기타	18	3	46	8	13	11

합 계	35,446	14,699	76,939	37,588	63,730	43,030

※ 장내거래는 유가증권시장ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다. 또한 기타에는 신주인수권증서가 포함되어 있습니다.

(2) 위탁매매업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제41기 3분기	제40기 3분기	제39기 3분기

수탁수수료	50,145	92,115	78,219

매매수수료	13,068	18,360	10,777

수지차익	37,077	73,755	67,442

다. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제41기 3분기	제40기	제39기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	2,400	47	27,640	16,200	1,083	88,000	-	3,427

주식	-	-	230	35,000	-	1,271	-	-	-

국채지방채	-	2,774,418	-	-	6,421,283	32	-	7,020,485	575

특수채	-	13,470,763	2,827	-	17,538,843	4,291	-	16,889,886	3,767

회사채	1,286,580	6,996,208	11,088	2,133,332	7,288,557	19,793	1,112,400	4,776,612	14,214

기업어음	10,792	92,631,559	23,972	-	93,310,178	26,052	-	32,035,958	17,427

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	18,201	732

기타	-	-	-	-	-	-	-	14,000	71

합 계	1,297,372	115,875,348	38,164	2,195,972	124,575,061	52,522	1,200,400	60,755,142	40,213

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제41기 3분기	제40기 3분기	제39기 3분기

인수수수료	38,164	36,250	29,103

수수료비용	-	-	-

수지차익	38,164	36,250	29,103

라. 신용공여업무(1) 신용공여한도 및 이자율 내역

구분	한도	이자율

한도금액	비고	이자율	비고

신용융자	10억 이내	종목별 차등적용	연 5.38 ~ 9.71%	기간별 차등금리

신용대주	10억 이내	종목별 차등적용	연 0.1%	대주매각대금 이용료율

예탁증권담보대출	10억 이내	종목별 차등적용	연 8.46 ~ 9.46%	종목별 차등금리,사용기간 180일 초과 시 1% 가산(1회 限)

매도증권담보대출	10억 이내	-	연 8.0%	-

※ 고객등급에 따라 담보대출 이자율 0.5% ~ 1.5% 우대 적용(2) 신용공여 현황

(단위 : 백만원)

구분	제41기 3분기	제40기	제39기	제38기

신용거래융자금	187,645	264,217	196,641	90,040

신용대주담보금	333	-	-	-

증권담보대출금	495,387	459,776	416,376	343,658

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제41기 3분기	제40기	제39기

잔고	조건부매도	1,686,245	2,030,538	2,146,133

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	377,426,626	499,117,114	550,886,407

조건부매수	6,720,200	6,250,600	16,011,200

※ 대고객, 대기관 RP 거래실적이 포함되어 있습니다.

바. 부수업무

(1) 회사채 지급보증 업무(가) 기업규모별 보증현황

- 해당사항 없음.

(나) 대지급 발생 현황- 해당사항 없음.

(2) 기타부수업무(단위 : 백만원)

부수업무의 종류	수지차액

자산관리자 및 유동화전문회사 업무의 수탁업무	5,158

원화로 표시된 양도성예금증서의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무	98

대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무	4

사채모집의 수탁업무	140

대출의 중개, 주선 또는 대리업무	38,042

지급보증업무	35,120

상법에 근거해 설립된 자산유동화를 목적으로 하는 특수목적회사의 일반사무 업무수행을 위한 업무수탁 및 자산관리	1,926

[자산운용부문] -DB자산운용(주)

가. 집합투자재산 운용업무(1) 집합투자재산 운용현황

(단위 : 억원)

구 분	2022.09.30	2021.12.31	2020.12.31

증권집합투자기구	주식형	4,531	5,704	5,626

주식혼합형	33	50	103

채권혼합형	1,426	2,493	310

채권형	31,824	41,270	54,666

재 간 접	83	72	173

단기금융집합투자기구	MMF	17,309	28,238	20,567

기타집합투자기구	파생상품	8,126	6,823	10,562

부동산	2,044	1,944	1,926

특별자산	18,362	16,382	15,796

혼합회사	10,907	9,975	9,503

투자회사	138	152	179

투자일임자산	34,807	45,426	62,403

합 계	129,590	158,529	181,814

(2) 집합투자재산 운용수지(단위: 백만원)

구 분	2022.01.01~2022.09.30	2021.01.01~2021.09.30	2020.01.01~2020.09.30

수수료수익 :

집합투자기구운용보수	10,278	12,831	11,278

투자일임	3,693	6,139	5,563

소 계	13,971	18,970	16,841

수수료비용	806	1,208	1,046

(단위: 백만원)

구 분	2022.01.01~2022.09.30	2021.01.01~2021.12.31	2020.01.01~2020.12.31

미수수수료 :

미수위탁자보수	1,778	1,989	2,171

미수투자일임	803	1,064	1,235

미수투자회사운용수수료	1	-	-

소 계	2,582	3,053	3,406

미지급수수료	260	328	375

[저축은행부문] - (주)DB저축은행가. 예금업무(1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분	제52기 3분기(2022.01.01~2022.09.30)	제51기(2021.01.01~2021.12.31))	제50기(2020.01.01~2020.12.31)

평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액

원화예수금	보통예금	59,762	59,261	49,870	47,197	69,833	80,419

별단예금	-	-	-	-	-	-

수입부금	1	1	1	1	1	1

자유적립예금	5,969	5,337	2,846	4,738	1,690	1,581

정기예금	1,578,899	1,730,197	1,235,285	1,440,447	952,468	1,076,818

기업자유예금	-	-	-	-	-	-

정기적금	32,414	34,645	43,930	32,725	60,617	57,130

근로자우대저축	-	-	-	-	-	-

표지어음	-	-	-	-	-	-

재형저축	159	50	173	176	213	163

소 계	1,677,204	1,829,491	1,332,105	1,525,284	1,084,822	1,216,112

외화예수금	-	-	-	-	-	-

신탁예수금	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-	-	-

합 계	1,677,204	1,829,491	1,332,105	1,525,284	1,084,822	1,216,112

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제52기 3분기(2022.01.01~2022.09.30)	제51기(2021.01.01~2021.12.31))	제50기(2020.01.01~2020.12.31)

예 수 금	365,898	305,057	202,685

원화예수금	365,898	305,057	202,685

(3) 직원 1인당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제52기 3분기(2022.01.01~2022.09.30)	제51기(2021.01.01~2021.12.31))	제50기(2020.01.01~2020.12.31)

예 수 금	12,278	12,818	10,956

원화예수금	13,257	12,818	10,956

나. 대출업무(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	제52기 3분기(2022.01.01~2022.09.30)	제51기(2021.01.01~2021.12.31))	제50기(2020.01.01~2020.12.31)

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

원화대출금	1,529,209	1,708,287	1,218,213	1,369,834	1,011,872	1,128,088

외화대출금	-	-	-	-	-	-

지급보증대지급금	-	-	-	-	-	-

소 계	1,529,209	1,708,287	1,218,213	1,369,834	1,011,872	1,128,088

신탁대출금	-	-	-	-	-	-

합 계	1,529,209	1,708,287	1,218,213	1,369,834	1,011,872	1,128,088

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

[2022.09.30 현재] (단위 : 백만원)

구 분	1년이내	2년이내	3년이내	4년이내	5년이내	5년초과	합 계

대출금	867,468	286,104	259,872	104,479	190,364	-	1,708,287

(3) 자금용도별 대출현황(단위 : 백만원)

구 분	제52기 3분기(2022.01.01~2022.09.30)	제51기(2021.01.01~2021.12.31))	제50기(2020.01.01~2020.12.31)

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

기업자금대출	1,317,717	77.14%	1,018,563	74.36%	836,786	74.18%

가계자금대출	390,570	22.86%	351,271	25.64%	291,302	25.82%

공공및기타자금대출	-	-	-	-	-	-

합 계	1,708,287	100.00%	1,369,834	100.00%	1,128,088	100.00%

(4) 대출금의 산업별 분포 현황(단위 : 백만원)

산업구분	제52기 3분기(2022.01.01~2022.09.30)	제51기(2021.01.01~2021.12.31))	제50기(2020.01.01~2020.12.31)

제조업	32,614	19,440	15,027

건설업	83,466	70,477	101,787

PF대출	244,895	236,949	216,782

부동산 및 임대업	331,960	224,351	192,138

도매 및 소매업	88,781	43,578	30,873

숙박 및 음식점업	16,975	5,370	8,615

운수 및 창고업	8,232	5,874	6,821

금융 및 보험업	388,643	298,443	184,494

사업서비스업	40,769	40,314	21,298

오락, 문화 및 운동관련 서비스업	32,555	36,132	41,589

기타 공공, 수리 및 개인서비스업	5,326	3,382	142

기타 업종	43,499	34,251	17,220

기타 대출	-	-	-

개인 대출	390,571	351,273	291,302

합 계	1,708,286	1,369,834	1,128,088

(5) 예대율(단위 : 백만원)

구 분	제52기 3분기(2022.01.01~2022.09.30)	제51기(2021.01.01~2021.12.31))	제50기(2020.01.01~2020.12.31)

대출금(A)	1,708,287	1,369,834	1,128,088

예금등(B)	1,829,490	1,525,284	1,216,112

비율(A/B)	93.38%	89.81%	92.76%