DB증권 분기보고서 (2023.09)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기 3분기	제40기 3분기

수수료수익	154,344	183,643	227,767

금융상품/파생상품평가 및 처분이익	425,531	881,187	648,160

이자수익	285,571	207,416	161,265

배당금및분배금수익	9,656	10,963	12,581

기타	35,885	37,733	45,350

영 업 수 익 합 계	910,987	1,320,942	1,095,123

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 연결실체의 영업부문(단위 : 백만원)

부문	주요영업내용	대상회사	실적(순이익)

[증권부문]	위탁매매업무 외	DB금융투자㈜	20,283

자산유동화업무 등	그레이트챌린지제이십차㈜외SPC	3,740

유진DEC사모투자신탁	(7,881)

DBGreen멀티스트레티지전문투자형사모투자신탁제1호 외	516

[자산운용부문]	집합투자재산 운용업무	DB자산운용㈜	1,546

[저축은행부문]	예금업무, 대출업무	㈜DB저축은행 및 종속회사	10,176

[연결실체]	28,380

다. 자금조달실적(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기	제40기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

자본	자본금	212,232	-	1.79%	212,232	-	1.89%	212,232	-	1.94%

자본잉여금	118,924	-	1.00%	118,924	-	1.06%	118,924	-	1.09%

자본조정	-11,842	-	-0.10%	-10,728	-	-0.10%	-7,547	-	-0.07%

기타포괄손익누계액	113,278	-	0.95%	109,620	-	0.97%	89,470	-	0.82%

이익잉여금	486,901	-	4.10%	454,198	-	4.04%	383,324	-	3.50%

예수부채	투자자예수금	707,638	0.46%	5.96%	783,607	0.24%	6.97%	952,787	0.12%	8.71%

신용대주담보금	348	-	0.00%	212	-	0.00%	-	-	0.00%

신용거래설정보증금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

기타	98,601	-	0.83%	80,466	-	0.72%	112,985	-	1.03%

당기손익-공정가치측정금융부채	매도유가증권	678,087	-	5.72%	626,564	-	5.57%	527,090	-	4.82%

매매목적파생상품부채	29,397	-	0.25%	14,915	-	0.13%	21,892	-	0.20%

매도파생결합증권	1,385,743	-	11.68%	1,149,565	-	10.22%	991,830	-	9.07%

차입부채	콜머니	33,626	4.31%	0.28%	41,260	2.20%	0.37%	49,578	1.15%	0.45%

차입금	1,154,552	4.69%	9.73%	1,014,301	2.74%	9.02%	982,963	1.19%	8.99%

RP매도	1,929,844	3.50%	16.27%	2,029,312	2.03%	18.05%	2,215,613	1.82%	20.25%

후순위사채	-	-	0.00%	16,055	5.12%	0.14%	80,000	5.10%	0.73%

사채	254,707	4.55%	2.15%	264,096	2.72%	2.35%	159,877	1.05%	1.46%

기타부채	퇴직급여충당부채	-6,487	-	-0.05%	-359	-	0.00%	4,132	-	0.04%

기타	4,677,635	-	39.44%	4,339,562	-	38.60%	4,043,603	-	36.97%

합 계	11,863,184	-	100.00%	11,243,802	-	100.00%	10,938,753	-	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

라. 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기	제40기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	1,025,892	3.76%	8.65%	546,236	2.20%	4.86%	400,256	0.61%	3.66%

예치금	816,086	0.78%	6.88%	749,732	0.38%	6.67%	799,430	0.10%	7.31%

당기손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	4,216,985	2.32%	35.55%	4,571,928	1.97%	40.66%	4,651,305	1.47%	42.52%

매매목적파생상품자산	45,718	-	0.39%	20,267	-	0.18%	32,402	-	0.30%

당기손익-공정가치측정항목지정금융자산	621	-	0.01%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	152,303	-	1.28%	149,940	-	1.33%	125,947	-	1.15%

상각후원가측정유가증권	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

종속기업/관계기업투자자산	84,964	-	0.72%	79,811	-	0.71%	73,260	-	0.67%

상각후원가측정금융자산	콜론	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

신용공여금	691,380	6.46%	5.83%	719,182	5.42%	6.40%	718,966	5.39%	6.57%

RP매수	68,645	3.54%	0.58%	18,184	2.12%	0.16%	13,720	0.68%	0.13%

대여금	80	-	0.00%	66	-	0.00%	42	-	0.00%

기타	-4,871	-2.69%	-0.04%	30,809	1.52%	0.27%	15,699	0.14%	0.14%

유형자산	29,149	-	0.25%	28,349	-	0.25%	28,503	-	0.26%

무형자산	34,208	-	0.29%	31,918	-	0.28%	25,465	-	0.23%

기 타	4,702,024	-	39.61%	4,297,380	-	38.23%	4,053,758	-	37.06%

합 계	11,863,184	100.00%	11,243,802	100.00%	10,938,753	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

[증권부문] -DB금융투자 (주)(지배회사)

가. 유가증권 자기매매업무(1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기	제40기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

주 식	403,887	2,966,356	460,677	350,329	12,121,386	994,136	159,425	22,791,660	2,463,568

채 권	국채지방채	526,019	1,403,486	25,192,118	486,530	1,053,871	36,675,650	564,538	2,612,108	46,111,125

특수채	762,962	1,174	27,036,826	868,532	17,537	29,977,074	767,858	2,483	33,545,139

회사채	1,981,395	7,662	13,042,600	1,827,624	35,355	32,512,453	1,960,809	46,401	41,807,566

외화채권	73,162	-	2,846,906	62,312	-	3,877,044	123,206	-	2,229,577

소 계	3,343,538	1,412,322	68,118,450	3,244,998	1,106,763	103,042,221	3,416,411	2,660,992	123,693,407

어 음	80,039	-	152,107,089	20,016	-	469,344,756	207,013	-	296,891,767

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매수	307,275	20,327,495	-	289,197	38,093,112	-	89,332	37,747,182	-

매도	404,076	20,412,149	-	375,674	37,805,522	-	515,458	37,383,267	-

옵션	매수	34,769	7,759	-	84,773	223,824	-	485,319	237,098	-

매도	17,642	7,530	-	56,473	225,459	-	428,104	240,706	-

파생결합증권	매수	9,328	-	5,000	5,681	-	14,000	66	-	55,540

매도	1,474,014	-	1,095,321	1,149,143	-	1,410,489	1,041,039	-	1,381,867

기 타	81,309	21	147,370,048	81,105	3,430	182,994,534	107,903	50	86,658,491

합 계	6,155,877	45,133,632	369,156,585	5,657,389	89,579,496	757,800,136	6,450,070	101,060,955	511,144,640

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.※ 장내거래는 유가증권시장ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래는 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다.※ 기타는 집합투자증권 및 신주인수권증서 잔액ㆍ거래실적입니다.

(2) 유가증권 운용내역(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기 3분기	제40기 3분기

처분차익(차손)	1,093	(2,890)	7,870

평가차익(차손)	9,882	(22,855)	1,380

배당금수익	5,698	6,603	10,348

합 계	16,673	(19,142)	19,598

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기 3분기	제40기 3분기

처분ㆍ상환차익(차손)	1,597	(26,224)	(11,321)

평가차익(차손)	48,194	(127,763)	(23,225)

채권이자	71,209	58,680	46,859

합 계	121,000	(95,307)	12,313

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기 3분기	제40기 3분기

처분ㆍ상환차익(차손)	(1,127)	(9,057)	3,594

평가차익(차손)	(230)	(13,332)	(4,168)

채권이자	1,261	2,120	2,778

합 계	(96)	(20,269)	2,204

(라) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기 3분기	제40기 3분기

매매차익(차손)	36,778	(18,796)	12,180

정산차익(차손)	(5,345)	(5,396)	(1,420)

합 계	31,433	(24,192)	10,760

② 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기 3분기	제40기 3분기

매매차익(차손)	(414)	4,613	3,291

정산차익(차손)	(74)	191	(410)

합 계	(488)	4,804	2,881

③ 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기 3분기	제40기 3분기

처분차익(차손)	164	-	46

평가차익(차손)	(38,489)	52	(8,297)

상환차익(차손)	(20,895)	(8,172)	(12,085)

합 계	(59,220)	(8,120)	(20,336)

※ 매수 및 매도 파생결합증권(파생결합사채 포함) 거래손익입니다. ④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기 3분기	제40기 3분기

매매차익(차손)	12,353	(14,374)	(9,190)

평가차익(차손)	(1,850)	76,843	44,549

합 계	10,503	62,469	35,359

나. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기	제40기

장내	장외	장내	장외	장내	장외

예 수 금	위탁자예수금	359,851	-	395,618	-	612,004	-

선물거래예수금	152,879	-	174,063	-	167,169	-

거래실적	주식	20,081,650	23,477,037	27,097,984	21,867,636	53,175,148	41,641,038

채권	735,400	21,109,248	1,156,765	-	1,079,411	-

어음	-	50,918,900	-	-	-	-

외화증권	342,031	5,977	-	-	-	-

선물	236,446,982	-	435,072,316	-	455,443,164	-

옵션	3,826,805	-	6,563,234	-	6,509,158	-

파생결합증권	138,964	46,437	240,374	-	290,142	-

기타	(3,373,552)	116,312,965	11,507	2,664	34,563	11,869

합 계	258,198,280	211,870,564	470,142,180	21,870,300	516,531,586	41,652,907

수 수 료	주식	17,841	20,102	20,525	18,122	44,153	37,580

채권	320	-	459	-	389	-

어음	-	-	-	-	-	-

외화증권	780	-	371	-	56	-

선물	6,896	-	19,609	-	27,945	-

옵션	2,409	-	3,991	-	4,194	-

파생결합증권	109	-	178	-	156	-

기타	2,517	-	18	4	46	8

합 계	30,872	20,102	45,151	18,126	76,939	37,588

※ 장내거래는 유가증권시장ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다. 또한 기타에는 신주인수권증서가 포함되어 있습니다.

(2) 위탁매매업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기 3분기	제40기 3분기

수탁수수료	50,974	50,145	92,115

매매수수료	8,710	13,068	18,360

수지차익	42,264	37,077	73,755

다. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기	제40기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	35,090	35,090	1,344	-	2,400	47	27,640	16,200	1,083

주식	-	-	-	13,313	-	410	35,000	-	1,271

국채지방채	-	2,604,442	-	-	3,765,286	30	-	6,421,283	32

특수채	15,794,054	17,151,288	3,851	-	17,340,994	3,751	-	17,538,843	4,291

회사채	-	1,769,806	10,361	1,296,580	8,968,008	12,074	2,133,332	7,288,557	19,793

기업어음	-	2,000,210	956	10,792	106,459,999	25,984	-	93,310,178	26,052

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	25,562,526	11,914	-	-	-	-	-	-

합 계	15,829,144	49,123,362	28,426	1,320,685	136,536,687	42,296	2,195,972	124,575,061	52,522

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기 3분기	제40기 3분기

인수수수료	28,426	38,164	36,250

수수료비용	-	-	-

수지차익	28,426	38,164	36,250

라. 신용공여업무(1) 신용공여한도 및 이자율 내역

구분	한도	이자율

한도금액	비고	이자율	비고

신용융자	10억 이내	종목별 차등적용	연 5.76 ~ 9.90%	기간별 차등금리

신용대주	5억 이내	고객투자경험별 차등적용	연 5.76 ~ 9.90%	대주매각대금 이용료 :연 0.1%

예탁증권담보대출	10억 이내	종목별 차등적용	연 8.69 ~ 9.69%	종목별 차등금리,사용기간 180일 초과 시 1% 가산(1회 限)

매도증권담보대출	10억 이내	-	연 8.0%	-

※ 고객등급에 따라 담보대출 이자율 0.5% ~ 1.5% 우대 적용 (2) 신용공여 현황

(단위 : 백만원)

구분	제42기 3분기	제41기	제40기	제39기

신용거래융자금	159,171	179,170	264,217	196,641

신용대주담보금	118	300	-	-

증권담보대출금	454,521	488,606	459,776	416,376

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기	제40기

잔고	조건부매도	1,623,718	2,238,533	2,030,538

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	369,219,361	504,844,570	499,117,114

조건부매수	24,534,000	9,698,400	6,250,600

※ 대고객, 대기관 RP 거래실적이 포함되어 있습니다.

바. 부수업무

(1) 회사채 지급보증 업무(가) 기업규모별 보증현황

- 해당 사항 없음(나) 대지급 발생 현황

- 해당 사항 없음(2) 기타부수업무(단위 : 백만원)

부수업무의 종류	수지차액

자산관리자 및 유동화전문회사 업무의 수탁업무	3,016

원화로 표시된 양도성예금증서의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무	11,557

대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무	-

사채모집의 수탁업무	194

대출의 중개, 주선 또는 대리업무	12,109

지급보증업무	14,986

상법에 근거해 설립된 자산유동화를 목적으로 하는 특수목적회사의 일반사무 업무수행을 위한 업무수탁 및 자산관리	1,836

[자산운용부문] -DB자산운용(주)

가. 집합투자재산 운용업무(1) 집합투자재산 운용현황

(단위 : 억원)

구 분	2023.09.30	2022.12.31	2021.12.31

증권집합투자기구	주식형	5,977	4,983	5,704

주식혼합형	18	19	50

채권혼합형	1,650	1,415	2,493

채권형	20,734	22,506	41,270

재 간 접	61	77	72

단기금융집합투자기구	MMF	18,218	19,240	28,238

기타집합투자기구	파생상품	8,054	7,875	6,823

부동산	2,074	2,055	1,944

특별자산	16,770	17,603	16,382

혼합회사	11,795	12,187	9,975

투자회사	157	145	152

투자일임자산	37,331	35,224	45,426

합 계	122,839	123,329	158,529

(2) 집합투자재산 운용수지(단위: 백만원)

구 분	2023.01.01~2023.09.30	2022.01.01~2022.09.30	2021.01.01~2021.09.30

수수료수익 :

집합투자기구운용보수	8,868	10,278	12,831

투자일임	3,043	3,693	6,139

소 계	11,911	13,971	18,970

수수료비용	708	806	1,208

(단위: 백만원)

구 분	2023.01.01~2023.09.30	2022.01.01~2022.12.31	2021.01.01~2021.12.31

미수수수료 :

미수위탁자보수	1,508	1,601	1,989

미수투자일임	702	616	1,064

미수투자회사운용수수료	1	1	-

소 계	2,211	2,218	3,053

미지급수수료	683	483	328

[저축은행부문] - (주)DB저축은행가. 예금업무(1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기(2023.01.01~2023.09.30)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)	제51기(2021.01.01~2021.12.31)

평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액

원화예수금	보통예금	31,584	114,146	55,196	29,509	49,870	47,197

별단예금	-	-	-	-	-	-

수입부금	1	1	1	1	1	1

자유적립예금	2,838	2,097	5,629	3,758	2,846	4,738

정기예금	1,824,682	1,830,425	1,636,481	1,793,689	1,235,285	1,440,447

기업자유예금	-	-	-	-	-	-

정기적금	20,730	24,043	32,887	32,825	43,930	32,725

근로자우대저축	-	-	-	-	-	-

표지어음	-	-	-	-	-	-

재형저축	32	-	130	42	173	176

소 계	1,879,867	1,970,712	1,730,324	1,859,824	1,332,105	1,525,284

외화예수금	-	-	-	-	-	-

신탁예수금	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-	-	-

합 계	1,879,867	1,970,712	1,730,324	1,859,824	1,332,105	1,525,284

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기(2023.01.01~2023.09.30)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)	제51기(2021.01.01~2021.12.31)

예 수 금	394,142	371,965	305,057

원화예수금	372,483	371,965	305,057

(3) 직원 1인당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기(2023.01.01~2023.09.30)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)	제51기(2021.01.01~2021.12.31)

예 수 금	12,797	12,399	12,818

원화예수금	13,878	13,380	12,818

나. 대출업무(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기(2023.01.01~2023.09.30)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)	제51기(2021.01.01~2021.12.31)

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

원화대출금	1,726,835	1,779,978	1,580,257	1,724,480	1,218,213	1,369,834

외화대출금	-	-	-	-	-	-

지급보증대지급금	-	-	-	-	-	-

소 계	1,726,835	1,779,978	1,580,257	1,724,480	1,218,213	1,369,834

신탁대출금	-	-	-	-	-	-

합 계	1,726,835	1,779,978	1,580,257	1,724,480	1,218,213	1,369,834

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

[2023.09.30 현재] (단위 : 백만원)

구 분	1년이내	2년이내	3년이내	4년이내	5년이내	5년초과	합 계

대출금	997,613	404,078	141,205	143,895	93,187	-	1,779,978

(3) 자금용도별 대출현황(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기(2023.01.01~2023.09.30)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)	제51기(2021.01.01~2021.12.31)

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

기업자금대출	1,232,012	69.22%	1,333,265	77.31%	1,018,563	74.36%

가계자금대출	293,228	16.47%	391,215	22.69%	351,271	25.64%

공공및기타자금대출	254,738	14.31%	-	-	-	-

합 계	1,779,978	100.00%	1,724,480	100.00%	1,369,834	100.00%

(4) 대출금의 산업별 분포 현황(단위 : 백만원)

산업구분	제53기 3분기(2023.01.01~2023.09.30)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)	제51기(2021.01.01~2021.12.31)

제조업	84,514	36,712	19,440

건설업	95,392	70,288	70,477

PF대출	300,483	244,623	236,949

부동산 및 임대업	344,058	358,962	224,351

도매 및 소매업	60,203	84,493	43,578

숙박 및 음식점업	15,252	16,074	5,370

운수 및 창고업	25,952	13,232	5,874

금융 및 보험업	448,207	389,451	298,443

사업서비스업	37,169	41,252	40,314

오락, 문화 및 운동관련 서비스업	33,189	32,667	36,132

기타 공공, 수리 및 개인서비스업	4,419	5,429	3,382

기타 업종	37,912	40,083	34,251

기타 대출	-	-	-

개인 대출	293,228	391,213	351,273

합 계	1,779,978	1,724,479	1,369,834

(5) 예대율(단위 : 백만원)

구 분	제53기 3분기(2023.01.01~2023.09.30)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)	제51기(2021.01.01~2021.12.31)

대출금(A)	1,736,697	1,724,480	1,369,834

예금등(B)	1,862,415	1,859,824	1,525,284

비율(A/B)	93.25%	92.72%	89.81%