DB증권 반기보고서 (2024.06)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기 반기	제41기 반기

수수료수익	127,154	99,766	123,168

금융상품/파생상품평가 및 처분이익	309,284	346,927	542,093

이자수익	212,024	189,498	134,464

배당금 및 분배금수익	11,694	8,733	9,769

기타	22,538	24,728	24,371

합 계	682,694	669,652	833,865

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 연결실체의 영업부문(단위 : 백만원)

부문	주요영업내용	대상회사	실적(순이익)

[증권부문]	위탁매매업무 외	DB금융투자㈜	35,989

자산유동화업무 등	그레이트챌린지제이십차㈜외SPC	(3,617)

유진DEC사모투자신탁	(1)

DBGreen멀티스트레티지전문투자형사모투자신탁제1호 외	1,849

[자산운용부문]	집합투자재산 운용업무	DB자산운용㈜	147

[저축은행부문]	예금업무, 대출업무	㈜DB저축은행 및 종속회사	4,404

[연결실체]	38,771

※ 부문별 영업의 구체적인 현황은 'II. 사업의 내용 - 3. 영업종류별 현황'을 참조하여 주시기 바랍니다.

다. 자금조달실적(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기	제41기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

자본	자본금	212,232	-	1.69%	212,232	-	1.78%	212,232	-	1.89%

자본잉여금	118,924	-	0.95%	118,924	-	1.00%	118,924	-	1.06%

자본조정	(11,842)	-	-0.09%	(11,842)	-	-0.10%	(10,728)	-	-0.10%

기타포괄손익누계액	181,727	-	1.45%	119,143	-	1.00%	109,620	-	0.97%

이익잉여금	456,536	-	3.64%	489,560	-	4.12%	454,198	-	4.04%

예수부채	투자자예수금	866,220	0.78%	6.90%	676,755	0.49%	5.69%	783,607	0.24%	6.97%

신용대주담보금	25	-	0.00%	282	-	0.00%	212	-	0.00%

신용거래설정보증금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

기타	61,816	-	0.49%	89,189	-	0.75%	80,466	-	0.72%

당기손익-공정가치측정금융부채	매도유가증권	428,050	-	3.41%	656,246	-	5.52%	626,564	-	5.57%

매매목적파생상품부채	19,582	-	0.16%	27,242	-	0.23%	14,915	-	0.13%

매도파생결합증권	1,320,024	-	10.52%	1,397,049	-	11.74%	1,149,565	-	10.22%

차입부채	콜머니	100,000	3.73%	0.80%	50,356	4.07%	0.42%	41,260	2.20%	0.37%

차입금	1,412,955	4.23%	11.26%	1,164,038	4.68%	9.79%	1,014,301	2.74%	9.02%

RP매도	2,149,047	3.48%	17.13%	1,910,284	3.52%	16.06%	2,029,312	2.03%	18.05%

후순위사채	-	-	0.00%	-	-	0.00%	16,055	5.12%	0.14%

사채	315,390	4.11%	2.51%	281,527	4.57%	2.37%	264,096	2.72%	2.35%

기타부채	퇴직급여충당부채	(4,468)	-	-0.04%	(6,127)	-	-0.05%	(359)	-	-0.00%

기타	4,921,516	-	39.22%	4,720,498	-	39.68%	4,339,562	-	38.60%

합 계	12,547,734	-	100.00%	11,895,356	-	100.00%	11,243,802	-	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

라. 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기	제41기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	924,149	3.58%	7.37%	1,005,525	3.78%	8.45%	546,236	2.20%	4.86%

예치금	696,601	1.95%	5.55%	771,813	0.81%	6.49%	749,732	0.38%	6.67%

당기손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	4,566,009	3.03%	36.39%	4,286,607	2.47%	36.04%	4,571,928	1.97%	40.66%

매매목적파생상품자산	45,593	-	0.36%	43,886	-	0.37%	20,267	-	0.18%

당기손익-공정가치측정항목지정금융자산	-	-	0.00%	464	-	0.00%	-	-	0.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	368,034	-	2.93%	157,840	-	1.33%	149,940	-	1.33%

상각후원가측정유가증권	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

종속기업/관계기업투자자산	83,813	-	0.67%	84,657	-	0.71%	79,811	-	0.71%

상각후원가측정금융자산	콜론	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

신용공여금	627,774	6.28%	5.00%	673,774	6.45%	5.66%	719,182	5.42%	6.40%

RP매수	103,025	3.57%	0.82%	86,307	3.57%	0.73%	18,184	2.12%	0.16%

대여금	61	-	0.00%	84	-	0.00%	66	-	0.00%

기타	(21,525)	-	-0.17%	(5,345)	-1.84%	-0.04%	30,809	1.52%	0.27%

유형자산	108,584	-	0.87%	35,998	-	0.30%	28,349	-	0.25%

무형자산	31,043	-	0.25%	33,821	-	0.28%	31,918	-	0.28%

기 타	5,014,573	-	39.96%	4,719,925	-	39.68%	4,297,380	-	38.23%

합 계	12,547,734	100.00%	11,895,356	100.00%	11,243,802	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

[증권부문] - DB금융투자(주)(지배회사)

가. 유가증권 자기매매업무(1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기	제41기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

주 식	412,187	5,296,554	282,161	469,082	4,882,633	673,552	350,329	12,121,386	994,136

채 권	국채지방채	490,868	794,918	26,154,007	539,883	1,729,997	34,591,859	486,530	1,053,871	36,675,650

특수채	661,224	74	17,093,406	791,324	1,179	37,365,816	868,532	17,537	29,977,074

회사채	1,982,438	62,654	16,490,438	1,980,628	10,253	19,356,245	1,827,624	35,355	32,512,453

외화채권	143,225	-	1,873,072	122,473	-	4,158,384	62,312	-	3,877,044

소 계	3,277,755	857,646	61,610,923	3,434,308	1,741,429	95,472,304	3,244,998	1,106,763	103,042,221

어 음	118,353	-	36,788,636	150,592	-	177,513,608	20,016	-	469,344,756

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매수	148,822	15,086,931	-	39,067	27,083,236	-	289,197	38,093,112	-

매도	412,222	14,828,302	-	499,087	27,503,528	-	375,674	37,805,522	-

옵션	매수	5,532	3,286	-	29,809	9,617	-	84,773	223,824	-

매도	22,369	3,519	-	20,584	9,917	-	56,473	225,459	-

파생결합증권	매수	13,335	-	10,000	19,588	-	15,000	5,681	-	14,000

매도	1,264,552	-	454,512	1,356,929	-	1,934,241	1,149,143	-	1,410,489

기 타	66,520	60	72,465,513	73,482	192	202,170,634	81,105	3,430	182,994,534

합 계	5,741,647	36,076,298	171,611,745	6,092,528	61,230,552	477,779,339	5,657,389	89,579,496	757,800,136

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.※ 장내거래는 유가증권시장ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다.※ 기타는 집합투자증권 및 신주인수권증서 잔액ㆍ거래실적입니다.

(2) 유가증권 운용내역(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기 반기	제41기 반기

처분차익(차손)	19,644	2,118	(13,241)

평가차익(차손)	10,433	21,655	(18,795)

배당금수익	6,754	5,041	6,018

합 계	36,831	28,814	(26,018)

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기 반기	제41기 반기

처분ㆍ상환차익(차손)	6,077	10,548	(16,294)

평가차익(차손)	22,654	40,568	(99,217)

채권이자	64,261	44,717	37,526

합 계	92,992	95,833	(77,985)

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기 반기	제41기 반기

처분ㆍ상환차익(차손)	799	355	(9,540)

평가차익(차손)	1,324	950	(9,091)

채권이자	1,880	651	1,711

합 계	4,003	1,956	(16,920)

(라) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기 반기	제41기 반기

매매차익(차손)	22,170	38,782	6,054

정산차익(차손)	(15)	(1,633)	(14,802)

합 계	22,155	37,149	(8,748)

② 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기 반기	제41기 반기

매매차익(차손)	399	(324)	3,769

정산차익(차손)	(40)	(17)	1,002

합 계	359	(341)	4,771

③ 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기 반기	제41기 반기

처분차익(차손)	27	91	-

평가차익(차손)	(22,401)	(26,928)	(142)

상환차익(차손)	(10,907)	(14,778)	(4,842)

합 계	(33,281)	(41,615)	(4,984)

※ 매수 및 매도 파생결합증권(파생결합사채 포함) 거래손익입니다. ④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기 반기	제41기 반기

매매차익(차손)	(418)	6,748	(13,730)

평가차익(차손)	10,196	(1,928)	56,677

합 계	9,778	4,820	42,947

나. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기	제41기

장내	장외	장내	장외	장내	장외

예 수 금	위탁자예수금	391,628	-	446,438	-	395,618	-

선물거래예수금	139,378	-	142,552	-	174,063	-

거래실적	주식	14,936,540	13,872,746	25,469,576	29,108,734	27,097,984	21,867,636

채권	544,397	22,363,517	1,015,120	30,364,954	1,156,765	-

어음	-	1,506,982	-	52,930,000	-	-

외화증권	250,936	30,398	410,699	12,393	-	-

선물	159,050,254	-	291,180,066	-	435,072,316	-

옵션	2,324,806	-	5,077,356	-	6,563,234	-

파생결합증권	143,808	30,893	220,097	64,125	240,374	-

기타	(24,276,413)	94,300,745	12,197,419	162,750,348	11,507	2,664

합 계	152,974,328	132,105,281	335,570,333	275,230,554	470,142,180	21,870,300

수 수 료	주식	13,014	11,463	22,309	24,285	20,525	18,122

채권	279	-	453	-	459	-

어음	-	-	-	-	-	-

외화증권	1,191	-	1,213	-	371	-

선물	3,982	-	8,764	-	19,609	-

옵션	1,649	-	3,244	-	3,991	-

파생결합증권	98	-	156	-	178	-

기타	63	-	2,631	-	18	4

합 계	20,276	11,463	38,770	24,285	45,151	18,126

※ 장내거래는 유가증권시장ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다. 또한 기타에는 신주인수권증서가 포함되어 있습니다.

(2) 위탁매매업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기 반기	제41기 반기

수탁수수료	31,739	34,216	35,272

매매수수료	4,500	6,296	9,108

수지차익	27,239	27,920	26,164

다. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기	제41기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	46,204	46,204	1,599	53,090	53,090	1,659	-	2,400	47

주식	-	-	-	-	-	-	13,313	-	410

국채지방채	-	266,800	187	-	3,133,947	-	-	3,765,286	30

특수채	6,611,307	7,484,507	2,773	21,229,354	23,476,588	4,952	-	17,340,994	3,751

회사채	-	1,547,130	13,523	-	2,275,006	13,442	1,296,580	8,968,008	12,074

기업어음	-	880,094	333	-	2,981,350	1,402	10,792	106,459,999	25,984

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	12,854,714	4,746	-	34,262,688	15,711	-	-	-

합 계	6,657,511	23,079,449	23,161	21,282,444	66,182,669	37,166	1,320,685	136,536,687	42,296

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기 반기	제41기 반기

인수수수료	23,161	18,501	25,764

수수료비용	-	-	-

수지차익	23,161	18,501	25,764

라. 신용공여업무 (1) 신용공여한도 및 이자율 내역

구분	한도	이자율

한도금액	비고	이자율	비고

신용융자	10억 이내	종목별 차등적용	연 5.76 ~ 9.70%	기간별 차등금리

신용대주	5억 이내	고객투자경험별 차등적용	연 5.76 ~ 9.90%연 0.1%	기간별 차등금리대주매각대금 이용료율

예탁증권담보대출	10억 이내	종목별 차등적용	연 8.69 ~ 9.69%	종목별 차등금리,사용기간 180일 초과 시 1% 가산(1회 限)

매도증권담보대출	10억 이내	-	연 8.0%	-

※ 고객등급에 따라 담보대출 이자율 0.5% ~ 1.5% 우대 적용(2) 신용공여 현황

(단위 : 백만원)

구분	제43기 2분기	제42기	제41기	제40기

신용거래융자금	181,113	159,898	179,170	264,217

신용대주담보금	18	47	300	-

증권담보대출금	463,045	443,732	488,606	459,776

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제43기 반기	제42기	제41기

잔고	조건부매도	2,071,119	1,892,959	2,238,533

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	282,436,656	483,808,377	504,844,570

조건부매수	23,718,400	40,945,000	9,698,400

※ 대고객, 대기관 RP 거래실적이 포함되어 있습니다.

바. 부수업무

(1) 회사채 지급보증 업무(가) 기업규모별 보증현황

- 해당사항 없음.

(나) 대지급 발생 현황- 해당사항 없음.

(2) 기타부수업무(단위 : 백만원)

부수업무의 종류	수지차액

자산관리자 및 유동화전문회사 업무의 수탁업무	1,014

원화로 표시된 양도성예금증서의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무	3,476

대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무	-

사채모집의 수탁업무	154

대출의 중개, 주선 또는 대리업무	20,721

지급보증업무	7,425

상법에 근거해 설립된 자산유동화를 목적으로 하는 특수목적회사의 일반사무 업무수행을 위한 업무수탁 및 자산관리	2,739

[자산운용부문] -DB자산운용(주)

가. 집합투자재산 운용업무(1) 집합투자재산 운용현황

(단위 : 억원)

구 분	2024.06.30	2023.12.31	2022.12.31

증권집합투자기구	주식형	7,394	6,721	4,983

주식혼합형	21	18	19

채권혼합형	1,616	1,552	1,415

채권형	26,472	20,906	22,506

재 간 접	43	58	77

단기금융집합투자기구	MMF	21,837	20,937	19,240

기타집합투자기구	파생상품	4,487	7,885	7,875

부동산	2,032	2,047	2,055

특별자산	15,480	16,333	17,603

혼합회사	12,713	11,994	12,187

투자회사	164	171	145

투자일임자산	428,732	38,606	35,224

합 계	520,991	127,228	123,329

(2) 집합투자재산 운용수지(단위: 백만원)

구 분	2024.01.01~2024.06.30	2023.01.01~2023.06.30	2022.01.01~2022.06.30

수수료수익 :

집합투자기구운용보수	5,923	5,914	6,986

투자일임	5,289	2,003	2,612

소 계	11,212	7,917	9,598

수수료비용	425	476	544

(단위: 백만원)

구 분	2024.01.01~2024.06.30	2023.01.01~2023.12.31	2022.01.01~2022.12.31

미수수수료 :

미수위탁자보수	1,537	1,436	1,601

미수투자일임	2,567	679	616

미수투자회사운용수수료	1	1	1

소 계	4,105	2,116	2,218

미지급수수료	398	213	483

[저축은행부문] - (주)DB저축은행가. 예금업무 (1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분	제54기 2분기(2024.01.01~2024.06.30)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액

원화예수금	보통예금	179,569	189,777	72,342	220,976	55,196	29,509

별단예금	-	-	-	-	-	-

수입부금	1	1	1	1	1	1

자유적립예금	1,733	2,025	2,636	1,843	5,629	3,758

정기예금	1,777,150	1,797,914	1,802,890	1,722,227	1,636,481	1,793,689

기업자유예금	-	-	-	-	-	-

정기적금	38,940	34,157	23,080	34,766	32,887	32,825

근로자우대저축	-	-	-	-	-	-

표지어음	-	-	-	-	-	-

재형저축	-	-	24	-	130	42

소 계	1,997,393	2,023,874	1,900,973	1,979,813	1,730,324	1,859,824

외화예수금	-	-	-	-	-	-

신탁예수금	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-	-	-

합 계	1,997,393	2,023,874	1,900,973	1,979,813	1,730,324	1,859,824

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제54기 2분기(2024.01.01~2024.06.30)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

예 수 금	404,775	395,963	371,965

원화예수금	404,775	395,963	371,965

(3) 직원 1인당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제54기 2분기(2024.01.01~2024.06.30)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

예 수 금	13,315	12,374	12,399

원화예수금	13,315	12,374	12,399

※ 전체 예금실적을 임직원 수로 나눈 금액입니다.

나. 대출업무(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	제54기 2분기(2024.01.01~2024.06.30)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

원화대출금	1,876,098	1,908,285	1,753,230	1,875,258	1,580,257	1,724,480

외화대출금	-	-	-	-	-	-

지급보증대지급금	-	-	-	-	-	-

소 계	1,876,098	1,908,285	1,753,230	1,875,258	1,580,257	1,724,480

신탁대출금	-	-	-	-	-	-

합 계	1,876,098	1,908,285	1,753,230	1,875,258	1,580,257	1,724,480

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

[2024.06.30 현재] (단위 : 백만원)

구 분	1년이내	2년이내	3년이내	4년이내	5년이내	5년초과	합 계

대출금	1,073,087	359,258	199,641	91,136	185,163	-	1,908,285

(3) 자금용도별 대출현황(단위 : 백만원)

구 분	제54기 2분기(2024.01.01~2024.06.30)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

기업자금대출	1,265,184	66.30%	1,283,737	68.46%	1,333,265	77.31%

가계자금대출	338,171	17.72%	298,926	15.94%	391,215	22.69%

공공및기타자금대출	304,930	15.98%	292,595	15.60%	-	-

합 계	1,908,285	100.00%	1,875,258	100.00%	1,724,480	100.00%

(4) 대출금의 산업별 분포 현황(단위 : 백만원)

산업구분	제54기 2분기(2024.01.01~2024.06.30)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

제조업	108,463	47,601	36,712

건설업	106,307	73,730	70,288

PF대출	279,212	309,846	244,623

부동산 및 임대업	355,156	382,059	358,962

도매 및 소매업	77,708	64,517	84,493

숙박 및 음식점업	22,913	7,019	16,074

운수 및 창고업	42,142	30,142	13,232

금융 및 보험업	477,266	577,735	389,451

사업서비스업	27,351	27,531	41,252

오락, 문화 및 운동관련 서비스업	16,686	17,245	32,667

기타 공공, 수리 및 개인서비스업	4,297	4,488	5,429

기타 업종	52,613	34,418	40,083

기타 대출	-	-	-

개인 대출	338,171	298,927	391,213

합 계	1,908,285	1,875,258	1,724,479

(5) 예대율(단위 : 백만원)

구 분	제54기 2분기(2024.01.01~2024.06.30)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

대출금(A)	1,908,285	1,779,978	1,724,480

예금등(B)	2,023,874	1,979,814	1,859,824

비율(A/B)	94.29%	89.91%	92.72%