DB증권 사업보고서 (2015.12)
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감 사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

성명	주요경력	선임일자	사외이사 여부

황인태	- 국가회계제도위원회 위원- 코스닥시장 상장위원회 위원장- 금융감독원 전문심의위원- (現) 중앙대학교 경영대학 교수	2015.03.20	사외이사(위원장)

정의동	- 재정경제부 국고국 국장- 코스닥위원회 위원장- 한국예탁결제원 사장- 골든브릿지투자증권 대표이사 회장	2015.03.20	사외이사

※ 김진완 상근감사위원 2015.04.30 기준으로 중도퇴임하여 송영상 감사팀 팀장이 상근감사위원 업무를 대행함.

나. 감사위원회 위원의 독립성 (1) 감사위원회의 구성 - 감사위원회는 관계법령에 적합한 자격요건을 갖춘 3인 이상의 이사로 구성되며, 위원의 3분의 2 이상은 사외이사로 함. - 회사는 사외이사인 감사위원 2인과 사외이사가 아닌 감사위원 1인으로 하는 감사위원회가 구성되어 운영되고 있음.- 위원회에 결원이 생길 경우에는 그 사유 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 규정에 의한 요건에 합치되도록 함. (2) 감사위원회의 권한 - 원칙적으로 회사 내 모든 정보에 대한 요구권 - 관계자의 출석 및 답변 요구 - 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인 - 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구 - 기타 감사업무 수행에 필요한 사항의 요구 다. 감 사위원회의 활동내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명 및 출석율

정의동(100%)	황인태(100%)

2015년도제1차	2015.01.26	- FY'14 내부통제 운영 현황, FY'15 내부통제 운영 계획 보고- 내부회계 관리제도 운영실태 보고- 내부회계 관리제도 운영실태 평가 보고서(안)- FY'14 감사결과 보고- 내부통제시스템 평가보고서(자금세탁방지 부문 포함)	--가결가결가결	--찬성찬성찬성	--찬성찬성찬성

2015년도제2차	2015.03.04	- 외부감사인 선임- 제33기 감사위원회의 감사보고서- FY'14 재무제표 감사 결과에 대한 커뮤니케이션	가결가결-	찬성찬성-	찬성찬성-

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명 및 출석율

정의동(100%)	황인태(100%)

2015년도제3차	2015.3.20	- 제34기 감사위원회 위원장 선임	가결	찬성	찬성

2015년도제4차	2015.4.28	- 감사위원회 규정 개정의 건	가결	찬성	찬성

2015년도 제5차	2015.04.30	- 상근감사위원 직무대행 결의 (- 직무대행자 : 감사팀장 송영상)- FY'15 1분기 감사결과 보고- FY'15 1분기 일상감사결과 보고	가결--	찬성--	찬성--

2015년도제6차	2015.7.27	- FY'15 2분기 감사결과 보고- FY'15 2분기 일상감사결과 보고	--	--	--

2015년도제7차	2015.10.30	- FY'15 3분기 감사결과 보고- FY'15 3분기 일상감사결과 보고	--	--	--

■ 기준일 이후 의결사항

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명 및 출석율

정의동(100%)	황인태(100%)

2016년도제1차	2016.1.27	- FY'15 내부회계 관리제도 운영실태 보고- FY'15 재무제표 감사계획에 대한 지배기구와의 커뮤니 케이션- FY'15 감사결과 보고- FY'16 종합감사 계획 보고- FY'15 내부회계 관리제도 운영실태 평가 보고서(안)- 내부통제시스템 평가보고서(자금세탁방지 부문 포함)	--가결가결가결가결	--찬성찬성찬성찬성	--찬성찬성찬성찬성

2016년도제2차	2016.02.29	- 제34기 감사위원회의 감사보고서- FY'15 내부통제 운영 현황, FY'16 내부통제 운영계획 보고- FY'15 재무제표 감사결과에 대한 지배기구와의 커뮤니 케이션	가결--	찬성--	찬성--

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명 및 출석율

장범식(100%)	황인태(100%)

2016년도제3차	2016.03.25	제35기 감사위원회 위원장 선임	가결	찬성	찬성

라. 업무집행에 대한 감사 - 종합감사 : 재무, 준법, 업무, 경영, IT 등 기능별로 총 23회 종합감사를 실시하여 문제점을 적시하고 개선방안을 제시하였습니다.- 특별(수시)감사 : 특정/수시감사 사안에 대한 총 16회 감사를 실시하였습니다. - 일상감사 : 307건의 일상업무 집행에 대하여 대표이사 결재에 앞서 상근감사 위원이 감사를 실시하였습니다.

마. 준법감시인 등 선임현황

(1) 준법감시인 설치여부, 구성방법당사는 관계법령을 준수하고 임직원의 업무수행의 공정성 제고 및 위법 부당 행위의 사전 예방, 선량한 관리자로서 선관의무에 입각한 투자자 보호 등을 위하여 준법감시인을 두고 있습니다. 준법감시인은 대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임하며, 독립적인 직무 수행을 위하여 임기는 3년으로 하고 있습니다. 또한 준법감시업무가 효율적으로 수행될 수 있도록 지원하기 위한 준법감시부서가 운영되고 있습니다.

(2) 준법감시인의 권한과 책임

준법감시인은 업무수행을 위한 다음의 권한과 책임을 가지고 있습니다.- 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권- 임직원의 위법 부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사에 대한 보고 및 시정요구- 이사회, 감사, 기타 주요회의에 대한 참석 및 의견진술- 내부통제 규정 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검- 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수- 투자자 보호 및 경영 건전성 제고 등을 위하여 업무전반에 대한 상시 감시체계 구축 및 운영- 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항

(3) 준법감시인의 인적사항(2015.12.31 기준)

직위	성명	주요경력	비고

이사	김헌주	·2000.01 법무법인 충정·2002.11 아아앤에스 법률사무소·2005.02 미래에셋맵스 자산운용 법무실장·2009.10 동부증권 Advisory팀 이사·2012.12 동부증권 준법감시인	-

(작성기준일 이후 변동사항)

직위	성명	주요경력	비고

상무보	서배수	·2010.09 동부증권 마케팅팀장·2011.04 동부증권 전략점포본부장·2011.11 동부증권 영업추진본부장·2012.11 동부증권 영남지역본부장·2015.01 동부증권 충청호남지역본부장·2016.01 동부증권 준법감시인	2016.01.01 준법감시인 선임

(4) 준법감시인의 주요활동내역

조치일	주요조치내용	조치상대방

2015.01.06	다수주문대리인 설정시 고객통보 업무 개선	직원

2015.01.30	1분기 완전판매프로세스 및 민원예방교육	직원

2015.01.30	2014 영업점 우수 컴플라이언스 매니저 평가 및 포상	직원

2015.01.30	고액현금거래 보고에 관한 업무지침 마련	직원

2015.02.06	대포통장 근절대책 이행 현황 보고	금융감독원

2015.02.06	사기이용계좌 및 피해금 환급 현황 보고	금융감독원

2015.02.17	2014 하반기 CS직원 compliance 평가	직원

2015.02.23	투자권유준칙 개정	직원

2015.02.27	영업점 내부통제 점검 및 교육	직원

2015.02.27	1분기 불완전판매 점검	직원

2015.03.09	2014년 하반기 집합투자증권 판매 현황 점검	직원

2015.03.13	온라인 투자광고 점검 실시	금융투자협회

2015.03.25	FATCA 시스템 사용 및 매뉴얼 교육	직원

2015.03.27	2014 하반기 불법선물대여 의심계좌 점검 및 보고	한국거래소

2015.03.31	기업실사(Due Diligence) 적정성 점검	직원

2015.03.31	Credit Universe 편입 제외 채권 판매 관련 점검	직원

2015.03.31	파생상품업무책임자 업무 수행 적정성 여부 점검	직원

2015.03.31	공매도 표시 위반 등에 대한 점검	직원

2015.03.31	공매도 포지션 보고 준수 관련 점검	직원

2015.03.31	1분기 재산상 이익 제공 내역 점검	직원

2015.03.31	1분기 상품판매 모니터링 점검	직원

2015.03.31	신탁불건전 영업행위 점검	직원

2015.03.31	리서치센터 임직원 금유투자상품 매매 점검	직원

2015.04.01	광고성 이메일 점검	직원

2015.04.03	임직원 매매 현황 점검	직원

2015.04.13	홈페이지 개인정보 처리 방침 개정	직원

2015.04.14	고객 투자성향 평가제도 점검 및 개선	직원

2015.04.14	특정금전신탁 완전 판매 프로세스 자체 점검	직원

2015.04.15	투자광고에 관한 지침 개정	직원

2015.04.16	신탁 모니터링 시스템 점검 및 개선	직원

2015.04.27	민원 사무 처리 지침 개정	직원

2015.04.28	투자권유대행인 유치 계좌 점검	직원

2015.05.06	재산상 이익 제공 현황 점검	직원

2015.05.07	알고리즘 거래 위험관리 가이드라인 이행 점검 보고	한국거래소

2015.05.18	영업점 내부통제 및 완전판매 점검	직원

2015.05.25	공매도 내역 점검	직원

2015.06.01	주문 및 매매거래 기록 관련 사규 개정	직원

2015.06.03	영업점 완전 판매 담당자 간담회 개최	직원

2015.06.04	콜센터 FATCA 교육	직원

2015.06.22	상반기 완전판매 프로세스 부진점포 클리닉	직원

2015.06.23	고객 확인 제도 개선	직원

2015.06.24	금융상품 판매 사후 적정성 점검	직원

2015.07.05	사고예방지침 개정	직원

2015.07.06	불공정모니터링 실적보고	한국거래소

2015.07.07	K-OTC시장 부정거래행위 예방조치 실적 보고	금융감독원

2015.07.09.	준법감시인 승인 투자광고물 점검	직원

2015.07.13	보이스피싱 캠페인 홍보	직원

2015.07.14	자금세탁방지 관련 고객확인 수행업무 점검	직원

2015.07.15	정보노출 및 전자금융사고 예방 홈페이지 공지	직원

2015.07.20.	PC내 개인식별번호 파일 삭제 점검	직원

2015.07.21	공매도 내역 점검	직원

2015.07.27	불공정거래 모니터링 조치업무 적정성 반기 점검	직원

2015.08.03	가망고객 개인정보 수집이용 동의서 점검	직원

2015.08.04	가망고객 개인정보 수집이용 동의서 점검	직원

2015.08.10	금융사기 피해환급금 미신청 피해자 피해구제 신청절차 공지	직원

2015.08.13	개인신용정보보호 실태 현황 점검	직원

2015.08.17	공매도 포지션 점검	직원

2015.08.24	사이버룸, DHP전용룸 인테리어 및 주문계좌 점검	직원

2015.08.25	영업점 불완전판매 점검	직원

2015.08.31	전기통신금융사기 미환급 계좌 현황 점검	직원

2015.09.01	임직원 ELW및 파생상품 매매현황 점검	직원

2015.09.07	개인정보 처리 수탁자 관련 현황 점검	금융감독원

2015.09.14	임직원 관련계좌 매매내역상의 IP주소 점검	직원

2015.09.15	투자광고에 관한 지침 개정	직원

2015.09.21	민원사무편람 및 민원업무처리매뉴얼 개정	직원

2015.09.22	완전판매 자체 모니터링 결과 보고	직원

2015.09.30	사고방지지침 개정	직원

2015.10.01	조사분석자료의 작성 및 공표에 관한기준 개정	직원

2015.10.05	불공정 모니터링 실적보고	한국거래소

2015.10.06	K-OTC시장 부정거래행위 예방조치 실적보고	한국거래소

2015.10.08	개인정보파일 파기 점검	직원

2015.10.08	고객확인제도 업무처리 점검	직원

2015.10.19	임직원 파생상품 매매현황 점검	직원

2015.10.20	임직원 타사계좌 점검	직원

2015.10.21	재산상이익제공 점검	직원

2015.10.26	금융사기 모니터링 체계 개선	금융감독원

2015.10.26	다수주문대리인 등록계좌 점검	직원

2015.10.27	자금세탁방지 관련 의심거래분석 대상자 개선	직원

2015.10.29	불공정 모니터링 조치업무 적정성 점검	직원

2015.11.02	불법금융투자업체 점검	거래소

2015.11.06	책임자승인 처리업무 점검	직원

2015.11.16	사기이용발생계좌 현형 보고	금융감독원

2015.11.18	상기감시 일,월 보고	금융감독원

2015.11.23	이메일 모니터링 점검 보고	직원

2015.11.23	투자권유준칙 개정	직원

2015.11.24	영업점 금융상품 불완전판매 점검	직원

2015.11.25	리서치 임직원 금융투자상품 계좌 점검	직원

2015.11.26	EDD 온라인 등록 절차 마련	직원

2015.12.02	공매도 내역 점검보고	직원

2015.12.03	공매도 순포지션 보고 수행여부 점검	직원

2015.12.04	사기이용발생계좌 현형 보고	금융감독원

2015.12.07	본사 내부통제 교육	직원

2015.12.09	컴플라이언스 매니저 교육	직원

2015.12.11	영업점 내부통제 점검	직원

2015.12.14	고객확인제도 수행업무 점검	직원

2015.12.18	임직원 자기매매제도 개정	직원

2015.12.18	2015년 내부통제 평가표 제출	한국거래소

2015.12.21	투자권유대행인 점검	직원

2015.12.24	Chinese Wall 점검	직원

2015.12.29	내부통제교육	직원