DB증권 분기보고서 (2024.03)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기 1분기	제41기 1분기

수수료수익	61,171	46,514	64,182

금융상품/파생상품평가 및 처분이익	178,017	254,175	252,084

이자수익	108,886	92,951	64,260

배당금 및 분배금수익	6,820	3,581	5,479

기타	10,573	16,205	9,029

합 계	365,467	413,426	395,034

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 연결실체의 영업부문(단위 : 백만원)

부문	주요영업내용	대상회사	실적(순이익)

[증권부문]	위탁매매업무 외	DB금융투자㈜	26,964

자산유동화업무 등	그레이트챌린지제이십차㈜외SPC	(3,642)

유진DEC사모투자신탁	-

DBGreen멀티스트레티지전문투자형사모투자신탁제1호 외	1,258

[자산운용부문]	집합투자재산 운용업무	DB자산운용㈜	(138)

[저축은행부문]	예금업무, 대출업무	㈜DB저축은행 및 종속회사	(2,618)

[연결실체]	21,824

※ 부문별 영업의 구체적인 현황은 'II. 사업의 내용 - 3. 영업종류별 현황'을 참조하여 주시기 바랍니다.

다. 자금조달실적(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기	제41기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

자본	자본금	212,232	-	1.66%	212,232	-	1.78%	212,232	-	1.89%

자본잉여금	118,924	-	0.93%	118,924	-	1.00%	118,924	-	1.06%

자본조정	(11,842)	-	-0.09%	(11,842)	-	-0.10%	(10,728)	-	-0.10%

기타포괄손익누계액	180,338	-	1.41%	119,143	-	1.00%	109,620	-	0.97%

이익잉여금	449,192	-	3.52%	489,560	-	4.12%	454,198	-	4.04%

예수부채	투자자예수금	979,304	0.65%	7.68%	676,755	0.49%	5.69%	783,607	0.24%	6.97%

신용대주담보금	30	-	0.00%	282	-	0.00%	212	-	0.00%

신용거래설정보증금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

기타	62,003	-	0.49%	89,189	-	0.75%	80,466	-	0.72%

당기손익-공정가치측정금융부채	매도유가증권	423,762	-	3.32%	656,246	-	5.52%	626,564	-	5.57%

매매목적파생상품부채	32,320	-	0.25%	27,242	-	0.23%	14,915	-	0.13%

매도파생결합증권	1,398,883	-	10.96%	1,397,049	-	11.74%	1,149,565	-	10.22%

차입부채	콜머니	100,000	3.73%	0.78%	50,356	4.07%	0.42%	41,260	2.20%	0.37%

차입금	1,505,515	4.20%	11.80%	1,164,038	4.68%	9.79%	1,014,301	2.74%	9.02%

RP매도	2,073,491	3.40%	16.25%	1,910,284	3.52%	16.06%	2,029,312	2.03%	18.05%

후순위사채	-	-	0.00%	-	-	0.00%	16,055	5.12%	0.14%

사채	353,912	4.32%	2.77%	281,527	4.57%	2.37%	264,096	2.72%	2.35%

기타부채	퇴직급여충당부채	(4,768)	-	-0.04%	(6,127)	-	-0.05%	(359)	-	-0.00%

기타	4,885,324	-	38.31%	4,720,498	-	39.68%	4,339,562	-	38.60%

합 계	12,758,620	-	100.00%	11,895,356	-	100.00%	11,243,802	-	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

라. 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기	제41기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	1,022,155	3.50%	8.01%	1,005,525	3.78%	8.45%	546,236	2.20%	4.86%

예치금	831,430	1.88%	6.52%	771,813	0.81%	6.49%	749,732	0.38%	6.67%

당기손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	4,565,478	3.03%	35.78%	4,286,607	2.47%	36.04%	4,571,928	1.97%	40.66%

매매목적파생상품자산	60,006	-	0.47%	43,886	-	0.37%	20,267	-	0.18%

당기손익-공정가치측정항목지정금융자산	-	-	0.00%	464	-	0.00%	-	-	0.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	307,348	-	2.41%	157,840	-	1.33%	149,940	-	1.33%

상각후원가측정유가증권	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

종속기업/관계기업투자자산	83,599	-	0.66%	84,657	-	0.71%	79,811	-	0.71%

상각후원가측정금융자산	콜론	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

신용공여금	613,315	6.31%	4.81%	673,774	6.45%	5.66%	719,182	5.42%	6.40%

RP매수	90,495	3.58%	0.71%	86,307	3.57%	0.73%	18,184	2.12%	0.16%

대여금	63	-	0.00%	84	-	0.00%	66	-	0.00%

기타	(15,390)	-	-0.12%	(5,345)	-1.84%	-0.04%	30,809	1.52%	0.27%

유형자산	109,070	-	0.85%	35,998	-	0.30%	28,349	-	0.25%

무형자산	31,598	-	0.25%	33,821	-	0.28%	31,918	-	0.28%

기 타	5,059,453	-	39.65%	4,719,925	-	39.68%	4,297,380	-	38.23%

합 계	12,758,620	100.00%	11,895,356	100.00%	11,243,802	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

[증권부문] - DB금융투자(주)(지배회사)

가. 유가증권 자기매매업무(1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기	제41기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

주 식	606,911	2,448,299	113,452	469,082	4,882,633	673,552	350,329	12,121,386	994,136

채 권	국채지방채	567,207	399,114	12,273,682	539,883	1,729,997	34,591,859	486,530	1,053,871	36,675,650

특수채	698,510	-	8,925,581	791,324	1,179	37,365,816	868,532	17,537	29,977,074

회사채	1,921,012	26,103	8,546,985	1,980,628	10,253	19,356,245	1,827,624	35,355	32,512,453

외화채권	97,429	-	844,786	122,473	-	4,158,384	62,312	-	3,877,044

소 계	3,284,158	425,217	30,591,034	3,434,308	1,741,429	95,472,304	3,244,998	1,106,763	103,042,221

어 음	92,525	-	18,245,134	150,592	-	177,513,608	20,016	-	469,344,756

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매수	71,940	6,300,280	-	39,067	27,083,236	-	289,197	38,093,112	-

매도	907,304	6,301,035	-	499,087	27,503,528	-	375,674	37,805,522	-

옵션	매수	23,403	1,605	-	29,809	9,617	-	84,773	223,824	-

매도	39,711	1,933	-	20,584	9,917	-	56,473	225,459	-

파생결합증권	매수	24,357	-	10,000	19,588	-	15,000	5,681	-	14,000

매도	1,356,543	-	185,903	1,356,929	-	1,934,241	1,149,143	-	1,410,489

기 타	66,495	60	46,509,322	73,482	192	202,170,634	81,105	3,430	182,994,534

합 계	6,473,347	15,478,429	95,654,845	6,092,528	61,230,552	477,779,339	5,657,389	89,579,496	757,800,136

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.※ 장내거래는 유가증권시장ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다.※ 기타는 집합투자증권 및 신주인수권증서 잔액ㆍ거래실적입니다.

(2) 유가증권 운용내역(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기 1분기	제41기 1분기

처분차익(차손)	6,997	(2,788)	(7,723)

평가차익(차손)	21,746	17,761	(875)

배당금수익	2,722	402	2,029

합 계	31,465	15,375	(6,569)

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기 1분기	제41기 1분기

처분ㆍ상환차익(차손)	2,160	3,855	(3,792)

평가차익(차손)	6,864	54,748	(44,090)

채권이자	32,069	22,226	17,220

합 계	41,093	80,829	(30,662)

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기 1분기	제41기 1분기

처분ㆍ상환차익(차손)	547	(270)	(1,536)

평가차익(차손)	(593)	2,111	(8,530)

채권이자	975	293	972

합 계	929	2,134	(9,094)

(라) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기 1분기	제41기 1분기

매매차익(차손)	14,018	11,282	(4,167)

정산차익(차손)	(1,829)	7,698	7,767

합 계	12,189	18,980	3,600

② 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기 1분기	제41기 1분기

매매차익(차손)	530	349	5,537

정산차익(차손)	(137)	(85)	(1,092)

합 계	393	264	4,445

③ 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기 1분기	제41기 1분기

처분차익(차손)	27	17	-

평가차익(차손)	(11,646)	(17,584)	(1,251)

상환차익(차손)	(4,752)	(6,670)	(1,891)

합 계	(16,371)	(24,237)	(3,142)

※ 매수 및 매도 파생결합증권(파생결합사채 포함) 거래손익입니다. ④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기 1분기	제41기 1분기

매매차익(차손)	(3,547)	(446)	(13,672)

평가차익(차손)	14,643	(3,992)	35,632

합 계	11,096	(4,438)	21,960

나. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기	제41기

장내	장외	장내	장외	장내	장외

예 수 금	위탁자예수금	383,923	-	446,438	-	395,618	-

선물거래예수금	121,761	-	142,552	-	174,063	-

거래실적	주식	7,324,552	7,896,727	25,469,576	29,108,734	27,097,984	21,867,636

채권	275,360	11,427,402	1,015,120	30,364,954	1,156,765	-

어음	-	592,582	-	52,930,000	-	-

외화증권	103,672	19,369	410,699	12,393	-	-

선물	72,634,577	-	291,180,066	-	435,072,316	-

옵션	1,201,734	-	5,077,356	-	6,563,234	-

파생결합증권	72,027	12,161	220,097	64,125	240,374	-

기타	813,997	51,548,583	12,197,419	162,750,348	11,507	2,664

합 계	82,425,919	71,496,824	335,570,333	275,230,554	470,142,180	21,870,300

수 수 료	주식	6,466	6,343	22,309	24,285	20,525	18,122

채권	136	-	453	-	459	-

어음	-	-	-	-	-	-

외화증권	614	-	1,213	-	371	-

선물	1,914	-	8,764	-	19,609	-

옵션	875	-	3,244	-	3,991	-

파생결합증권	44	-	156	-	178	-

기타	55	-	2,631	-	18	4

합 계	10,104	6,343	38,770	24,285	45,151	18,126

※ 장내거래는 유가증권시장ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다. 또한 기타에는 신주인수권증서가 포함되어 있습니다.

(2) 위탁매매업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기 1분기	제41기 1분기

수탁수수료	16,447	16,729	18,524

매매수수료	2,221	3,190	4,821

수지차익	14,226	13,539	13,703

다. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기	제41기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	43,704	43,704	1,424	53,090	53,090	1,659	-	2,400	47

주식	-	-	-	-	-	-	13,313	-	410

국채지방채	-	-	-	-	3,133,947	-	-	3,765,286	30

특수채	3,541,471	4,055,471	1,771	21,229,354	23,476,588	4,952	-	17,340,994	3,751

회사채	-	380,500	9,676	-	2,275,006	13,442	1,296,580	8,968,008	12,074

기업어음	-	419,363	169	-	2,981,350	1,402	10,792	106,459,999	25,984

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	6,269,241	2,472	-	34,262,688	15,711	-	-	-

합 계	3,585,175	11,168,279	15,512	21,282,444	66,182,669	37,166	1,320,685	136,536,687	42,296

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기 1분기	제41기 1분기

인수수수료	15,512	8,293	13,680

수수료비용	-	-	-

수지차익	15,512	8,293	13,680

라. 신용공여업무 (1) 신용공여한도 및 이자율 내역

구분	한도	이자율

한도금액	비고	이자율	비고

신용융자	10억 이내	종목별 차등적용	연 5.76 ~ 9.90%	기간별 차등금리

신용대주	5억 이내	고객투자경험별 차등적용	연 0.1%	대주매각대금 이용료율

예탁증권담보대출	10억 이내	종목별 차등적용	연 8.69 ~ 9.69%	종목별 차등금리,사용기간 180일 초과 시 1% 가산(1회 限)

매도증권담보대출	10억 이내	-	연 8.0%	-

※ 고객등급에 따라 담보대출 이자율 0.5% ~ 1.5% 우대 적용(2) 신용공여 현황

(단위 : 백만원)

구분	제43기 1분기	제42기	제41기	제40기

신용거래융자금	166,321	159,898	179,170	264,217

신용대주담보금	21	47	300	-

증권담보대출금	475,205	443,732	488,606	459,776

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제43기 1분기	제42기	제41기

잔고	조건부매도	1,979,301	1,892,959	2,238,533

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	137,997,164	483,808,377	504,844,570

조건부매수	10,831,800	40,945,000	9,698,400

※ 대고객, 대기관 RP 거래실적이 포함되어 있습니다.

바. 부수업무

(1) 회사채 지급보증 업무(가) 기업규모별 보증현황

- 해당사항 없음.

(나) 대지급 발생 현황- 해당사항 없음.

(2) 기타부수업무(단위 : 백만원)

부수업무의 종류	수지차액

자산관리자 및 유동화전문회사 업무의 수탁업무	554

원화로 표시된 양도성예금증서의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무	2,062

대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무	-

사채모집의 수탁업무	88

대출의 중개, 주선 또는 대리업무	7,187

지급보증업무	4,399

상법에 근거해 설립된 자산유동화를 목적으로 하는 특수목적회사의 일반사무 업무수행을 위한 업무수탁 및 자산관리	1,348

[자산운용부문] -DB자산운용(주)

가. 집합투자재산 운용업무(1) 집합투자재산 운용현황

(단위 : 억원)

구 분	2024.03.31	2023.12.31	2022.12.31

증권집합투자기구	주식형	7,468	6,721	4,983

주식혼합형	20	18	19

채권혼합형	1,932	1,552	1,415

채권형	21,487	20,906	22,506

재 간 접	52	58	77

단기금융집합투자기구	MMF	25,282	20,937	19,240

기타집합투자기구	파생상품	6,564	7,885	7,875

부동산	2,041	2,047	2,055

특별자산	15,321	16,333	17,603

혼합회사	11,782	11,994	12,187

투자회사	169	171	145

투자일임자산	333,660	38,606	35,224

합 계	425,778	127,228	123,329

(2) 집합투자재산 운용수지(단위: 백만원)

구 분	2024.01.01~2024.03.31	2023.01.01~2023.03.31	2022.01.01~2022.03.31

수수료수익 :

집합투자기구운용보수	2,971	2,941	3,621

투자일임	2,305	944	1,313

소 계	5,276	3,885	4,934

수수료비용	212	240	283

(단위: 백만원)

구 분	2024.01.01~2024.03.31	2023.01.01~2023.12.31	2022.01.01~2022.12.31

미수수수료 :

미수위탁자보수	1,448	1,436	1,601

미수투자일임	2,021	679	616

미수투자회사운용수수료	1	1	1

소 계	3,470	2,116	2,218

미지급수수료	205	213	483

[저축은행부문] - (주)DB저축은행가. 예금업무 (1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분	제54기 1분기(2024.01.01~2024.03.31)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액

원화예수금	보통예금	186,740	234,461	72,342	220,976	55,196	29,509

별단예금	-	-	-	-	-	-

수입부금	1	1	1	1	1	1

자유적립예금	1,693	1,658	2,636	1,843	5,629	3,758

정기예금	1,757,459	1,748,898	1,802,890	1,722,227	1,636,481	1,793,689

기업자유예금	-	-	-	-	-	-

정기적금	39,540	43,911	23,080	34,766	32,887	32,825

근로자우대저축	-	-	-	-	-	-

표지어음	-	-	-	-	-	-

재형저축	-	-	24	-	130	42

소 계	1,985,433	2,028,929	1,900,973	1,979,813	1,730,324	1,859,824

외화예수금	-	-	-	-	-	-

신탁예수금	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-	-	-

합 계	1,985,433	2,028,929	1,900,973	1,979,813	1,730,324	1,859,824

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제54기 1분기(2024.01.01~2024.03.31)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

예 수 금	405,786	395,963	371,965

원화예수금	405,786	395,963	371,965

(3) 직원 1인당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제54기 1분기(2024.01.01~2024.03.31)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

예 수 금	13,006	12,374	12,399

원화예수금	14,090	13,377	13,380

나. 대출업무(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	제54기 1분기(2024.01.01~2024.03.31)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

원화대출금	1,870,832	1,887,483	1,753,230	1,875,258	1,580,257	1,724,480

외화대출금	-	-	-	-	-	-

지급보증대지급금	-	-	-	-	-	-

소 계	1,870,832	1,887,483	1,753,230	1,875,258	1,580,257	1,724,480

신탁대출금	-	-	-	-	-	-

합 계	1,870,832	1,887,483	1,753,230	1,875,258	1,580,257	1,724,480

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

[2024.03.31 현재] (단위 : 백만원)

구 분	1년이내	2년이내	3년이내	4년이내	5년이내	5년초과	합 계

대출금	1,044,019	414,704	140,843	150,280	137,637	-	1,887,483

(3) 자금용도별 대출현황(단위 : 백만원)

구 분	제54기 1분기(2024.01.01~2024.03.31)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

기업자금대출	1,293,399	68.53%	1,283,737	68.46%	1,333,265	77.31%

가계자금대출	321,565	17.04%	298,926	15.94%	391,215	22.69%

공공및기타자금대출	272,519	14.43%	292,595	15.60%	-	-

합 계	1,887,483	100.00%	1,875,258	100.00%	1,724,480	100.00%

(4) 대출금의 산업별 분포 현황(단위 : 백만원)

산업구분	제54기 1분기(2024.01.01~2024.03.31)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

제조업	56,019	47,601	36,712

건설업	64,339	73,730	70,288

PF대출	329,956	309,846	244,623

부동산 및 임대업	352,752	382,059	358,962

도매 및 소매업	58,053	64,517	84,493

숙박 및 음식점업	6,562	7,019	16,074

운수 및 창고업	36,685	30,142	13,232

금융 및 보험업	578,076	577,735	389,451

사업서비스업	28,889	27,531	41,252

오락, 문화 및 운동관련 서비스업	17,198	17,245	32,667

기타 공공, 수리 및 개인서비스업	4,346	4,488	5,429

기타 업종	33,043	34,418	40,083

기타 대출	-	-	-

개인 대출	321,565	298,927	391,213

합 계	1,887,483	1,875,258	1,724,479

(5) 예대율(단위 : 백만원)

구 분	제54기 1분기(2024.01.01~2024.03.31)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

대출금(A)	1,887,483	1,779,978	1,724,480

예금등(B)	2,028,929	1,979,814	1,859,824

비율(A/B)	93.03%	89.91%	92.72%