DB증권 분기보고서 (2021.09)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제40기 3분기	제39기 3분기	제38기 3분기

수수료수익	227,767	175,853	173,771

금융상품/파생상품평가 및 처분이익	648,160	883,038	299,065

이자수익	161,265	147,505	171,336

배당금및분배금수익	12,581	3,841	4,983

기타	45,350	37,009	22,122

영 업 수 익 합 계	1,095,123	1,247,246	671,277

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 연결실체의 영업부문(단위 : 백만원)

부문	주요영업내용	대상회사	실적(순이익)

[증권부문]	위탁매매업무 외	DB금융투자(주)	83,226

자산유동화업무 등	디비에스에프제오차외SPC	3,873

유진DEC사모투자신탁	(15)

DBGreen멀티스트레티지전문투자형사모투자신탁제1호	1,344

[자산운용부문]	집합투자재산 운용업무	DB자산운용(주)	6,350

[저축은행부문]	예금업무	(주)DB저축은행 및 종속회사	11,847

대출업무

[연결실체]	106,625

※ 부문별 영업의 구체적인 현황은 'II. 사업의 내용 - 3. 영업종류별 현황'을 참조하여 주시기 바랍니다.

다. 자금조달실적(단위 : 백만원)

구 분	제40기 3분기	제39기	제38기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

자본	자본금	212,232	-	1.95%	212,232	-	2.05%	212,232	-	2.44%

자본잉여금	118,924	-	1.09%	118,924	-	1.15%	118,924	-	1.37%

자본조정	(7,547)	-	-0.07%	(7,547)	-	-0.07%	(7,547)	-	-0.09%

기타포괄손익누계액	88,022	-	0.81%	73,763	-	0.71%	64,933	-	0.75%

이익잉여금	363,580	-	3.34%	282,062	-	2.72%	297,403	-	3.42%

예수부채	투자자예수금	938,077	0.11%	8.62%	761,537	0.25%	7.34%	462,379	0.53%	5.32%

신용대주담보금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

신용거래설정보증금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

기타	123,725	-	1.14%	195,789	-	1.89%	312,691	-	3.60%

당기손익-공정가치측정금융부채	매도유가증권	522,673	-	4.80%	459,373	-	4.43%	200,265	-	2.30%

매매목적파생상품부채	24,758	-	0.23%	39,410	-	0.38%	38,755	-	0.45%

매도파생결합증권	1,029,218	-	9.46%	1,124,827	-	10.84%	861,348	-	9.91%

차입부채	콜머니	50,608	1.07%	0.47%	50,372	1.17%	0.49%	43,662	2.04%	0.50%

차입금	965,858	1.13%	8.88%	781,802	1.37%	7.54%	623,893	2.06%	7.18%

RP매도	2,250,070	2.13%	20.68%	2,524,109	1.09%	24.34%	2,128,891	1.78%	24.50%

후순위사채	80,000	5.26%	0.74%	135,301	5.11%	1.30%	160,000	5.09%	1.84%

사채	119,982	0.70%	1.10%	52,855	1.45%	0.51%	82,436	2.04%	0.95%

기타부채	퇴직급여충당부채	4,127	-	0.04%	3,314	-	0.03%	4,689	-	0.05%

기타	3,995,686	-	36.72%	3,563,909	-	34.35%	3,085,183	-	35.51%

합 계	10,879,993	-	100.00%	10,372,032	-	100.00%	8,690,137	-	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

라. 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제40기 3분기	제39기	제38기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	363,428	0.51%	3.34%	323,897	0.79%	3.12%	273,874	2.45%	3.15%

예치금	774,288	0.07%	7.12%	846,229	0.08%	8.16%	468,946	0.22%	5.40%

당기손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	4,701,642	1.44%	43.21%	4,724,488	1.67%	45.54%	4,004,209	2.04%	46.09%

매매목적파생상품자산	36,595	-	0.34%	47,680	-	0.46%	43,667	-	0.50%

당기손익-공정가치측정항목지정금융자산	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	123,992	-	1.14%	104,389	-	1.01%	94,540	-	1.09%

상각후원가측정유가증권	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

종속기업/관계기업투자자산	72,650	-	0.67%	71,778	-	0.69%	72,418	-	0.83%

상각후원가측정금융자산	콜론	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

신용공여금	715,451	5.40%	6.58%	508,425	5.47%	4.90%	480,039	6.03%	5.52%

RP매수	13,861	0.58%	0.13%	33,761	0.65%	0.33%	46,130	1.69%	0.53%

대여금	35	-	0.00%	45	-	0.00%	40	-	0.00%

기타	18,614	0.13%	0.17%	23,596	0.14%	0.23%	29,816	0.11%	0.34%

유형자산	28,269	-	0.26%	25,204	-	0.24%	26,106	-	0.30%

무형자산	24,548	-	0.23%	20,317	-	0.20%	20,062	-	0.23%

기 타	4,006,620	-	36.81%	3,642,223	-	35.12%	3,130,290	-	36.02%

합 계	10,879,993	100.00%	10,372,032	100.00%	8,690,137	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

[증권부문] - DB금융투자(주)(지배회사)

가. 유가증권 자기매매업무(1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	제40기 3분기	제39기	제38기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

주 식	289,251	17,868,915	2,048,445	199,979	15,159,502	1,345,577	392,538	1,077,659	57,187

채 권	국채지방채	555,425	2,100,649	36,648,798	796,376	4,550,127	53,503,085	876,081	3,654,700	56,292,610

특수채	816,239	2,426	25,650,555	871,794	6,210	33,425,699	731,785	16,246	28,233,050

회사채	2,046,861	42,725	32,339,822	1,859,628	112,078	32,806,326	1,901,544	109,794	35,593,819

외화채권	135,073	-	1,608,485	147,468	-	2,330,958	132,716	-	12,096,115

소 계	3,553,598	2,145,800	96,247,660	3,675,266	4,668,415	122,066,068	3,642,126	3,780,740	132,215,594

어 음	151,155	-	175,224,349	41,786	-	114,583,965	216,148	-	129,502,954

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매수	253,857	28,684,943	-	262,215	45,364,112	-	268,525	17,462,259	-

매도	404,094	28,052,712	-	1,037,028	45,138,124	-	1,091,738	18,014,992	-

옵션	매수	289,711	159,771	-	130,989	40,277	-	91,030	8,285	-

매도	212,892	164,067	-	75,091	39,587	-	640,844	12,170	-

파생결합증권	매수	147	-	55,540	12,932	-	89,000	35,352	-	102,873

매도	982,201	-	552,054	1,115,256	-	1,689,132	1,174,586	-	1,584,979

기 타	117,713	49	55,395,142	192,394	2,781	54,708,026	211,977	140	50,206,704

합 계	6,254,619	77,076,257	329,523,190	6,742,936	110,412,798	294,481,768	7,764,864	40,356,245	313,670,291

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.※ 장내거래는 유가증권시장ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다.※ 기타는 집합투자증권 및 신주인수권증서 잔액ㆍ거래실적입니다.

(2) 유가증권 운용내역(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제40기 3분기	제39기 3분기	제38기 3분기

처분차익(차손)	7,870	(22,433)	9,284

평가차익(차손)	1,380	(7,252)	1,633

배당금수익	10,348	2,276	540

합 계	19,598	(27,409)	11,457

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제40기 3분기	제39기 3분기	제38기 3분기

처분ㆍ상환차익(차손)	(11,321)	21,984	7,689

평가차익(차손)	(23,225)	14,601	7,821

채권이자	46,859	56,683	4,806

합 계	12,313	93,268	20,316

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제40기 3분기	제39기 3분기	제38기 3분기

처분ㆍ상환차익(차손)	3,594	6,849	4,389

평가차익(차손)	(4,168)	4,619	6,544

채권이자	2,778	3,225	2,823

합 계	2,204	14,693	13,756

(라) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제40기 3분기	제39기 3분기	제38기 3분기

매매차익(차손)	12,180	(2,581)	(10,841)

정산차익(차손)	(1,420)	(696)	1,756

합 계	10,760	(3,277)	(9,085)

② 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	제40기 3분기	제39기 3분기	제38기 3분기

매매차익(차손)	3,291	5,857	18,857

정산차익(차손)	(410)	(2,678)	7,918

합 계	2,881	3,179	26,775

③ 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	제40기 3분기	제39기 3분기	제38기 3분기

처분차익(차손)	46	164	47

평가차익(차손)	(8,297)	(9,279)	(12,943)

상환차익(차손)	(12,085)	(15,441)	(14,252)

합 계	(20,336)	(24,556)	(27,148)

※ 매수 및 매도 파생결합증권(파생결합사채 포함) 거래손익입니다. ④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제40기 3분기	제39기 3분기	제38기 3분기

매매차익(차손)	(9,190)	(71,681)	(11,491)

평가차익(차손)	44,549	26,041	(35,065)

합 계	35,359	(45,640)	(46,556)

나. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제40기 3분기	제39기	제38기

장내	장외	장내	장외	장내	장외

예 수 금	위탁자예수금	470,772	-	933,379	-	341,000	-

선물거래예수금	157,766	-	124,190	-	125,935	-

거래실적	주식	44,549,468	31,756,125	56,619,819	44,869,797	23,562,581	19,980,892

채권	915,672	-	1,321,833	-	544,298	-

어음	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	-	-	-	-	-

선물	326,629,407	-	493,681,671	-	355,878,141	-

옵션	4,961,296	-	7,091,345	-	4,576,670	-

파생결합증권	194,786	-	229,967	-	156,053	-

기타	29,860	10,324	21,546	21,690	1,565	2,682

합 계	377,280,489	31,766,449	558,966,181	44,891,487	384,719,308	19,983,574

수 수 료	주식	36,991	29,350	41,819	43,019	19,220	21,270

채권	308	-	435	-	430	-

어음	-	-	-	-	-	-

외화증권	3	-	-	-	-	-

선물	22,169	-	16,980	-	12,302	-

옵션	3,152	-	4,359	-	2,905	-

파생결합증권	101	-	124	-	72	-

기타	34	7	13	11	2	2

합 계	62,758	29,357	63,730	43,030	34,931	21,272

※ 장내거래는 유가증권시장 ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다. 또한 기타에는 신주인수권증서가 포함되어 있습니다.

(2) 위탁매매업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제40기 3분기	제39기 3분기	제38기 3분기

수탁수수료	92,115	78,219	42,668

매매수수료	18,360	10,777	7,808

수 지 차 익	73,755	67,442	34,860

다. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제40기 3분기	제39기	제38기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	27,640	-	958	88,000	-	3,427	33,632	1,373	1,583

주식	35,090	90	1,215	-	-	-	100,650	-	1,631

국채지방채	-	5,547,010	32	-	7,020,485	575	-	330,000	52

특수채	-	12,781,748	3,311	-	16,889,886	3,767	-	11,627,049	2,861

회사채	1,805,625	6,022,886	13,837	1,112,400	4,776,612	14,214	943,900	4,140,834	16,560

기업어음	66,000	54,275,757	16,897	-	32,035,958	17,427	-	11,535,377	18,411

외화증권	-	-	-	-	18,201	732	-	272,696	3,670

기타	-	-	-	-	14,000	71	-	-	-

합 계	1,934,355	78,627,491	36,250	1,200,400	60,755,142	40,213	1,078,182	27,907,329	44,768

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제40기 3분기	제39기 3분기	제38기 3분기

인수수수료	36,250	29,103	33,688

수수료비용	-	-	-

수지차익	36,250	29,103	33,688

[증권부문] - DB금융투자(주)(지배회사)

라. 신용공여업무 (1) 신용공여한도 및 이자율 내역

구분	한도	이자율

한도금액	비고	이자율	비고

신용융자	10억 이내	종목별 차등적용	연 4.89 ~ 9.22%	기간별 차등금리

신용대주	10억 이내	종목별 차등적용	연 0.5%	대주이용료율

예탁증권담보대출	10억 이내	종목별 차등적용	연 7.85 ~ 8.85%	종목별 차등금리,사용기간 180일 초과 시 1% 가산(1회 限)

매도증권담보대출	10억 이내	-	연 8.0%	-

※ 고객등급에 따라 담보대출 이자율 0.5% ~ 1.5% 우대 적용(2) 신용공여 현황

(단위 : 백만원)

구분	제40기 3분기	제39기	제38기	제37기

신용거래융자금	278,957	196,641	90,040	118,684

신용대주담보금	-	-	-	-

증권담보대출금	463,340	416,376	343,658	365,323

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제40기 3분기	제39기	제38기

잔고	조건부매도	2,100,780	2,146,133	2,504,968

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	369,841,242	550,886,407	2,274,558

조건부매수	-	16,011,200	22,474,000

※ 대 고객, 대기관 RP 거래실적이 포함되어 있습니다.

바. 부수업무

(1) 회사채 지급보증 업무(가) 기업규모별 보증현황

- 해당사항 없음.

(나) 대지급 발생 현황- 해당사항 없음.

(2) 기타부수업무(단위 : 백만원)

부수업무의 종류	수지차액

자산관리자 및 유동화전문회사 업무의 수탁업무	2,515

원화로 표시된 양도성예금증서의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무	74

대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무	18

사채모집의 수탁업무	144

대출의 중개, 주선 또는 대리업무	40,694

법제71조제3호에 따른 기업금융업무, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 업무와 관련된 대출업무 (M 및 프로젝트파이낸싱 대출업무)	349

지급보증업무	27,566

상법에 근거해 설립된 자산유동화를 목적으로 하는 특수목적회사의 일반사무 업무수행을 위한 업무수탁 및 자산관리	2,091

[자산운용부문] -DB자산운용(주)

가. 집합투자재산 운용업무( 1) 집합투자재산 운용현황

(단위 : 억원)

구 분	2021.09.30	2020.12.31	2019.12.31

증권집합투자기구	주식형	5,829	5,626	5,379

주식혼합형	50	103	115

채권혼합형	2,576	310	314

채권형	44,614	54,666	54,905

재 간 접	66	173	270

단기금융집합투자기구	MMF	22,353	20,567	13,626

기타집합투자기구	파생상품	5,821	10,562	6,256

부동산	1,909	1,926	2,315

특별자산	15,970	15,796	13,614

혼합회사	9,274	9,503	7,812

투자회사	150	179	196

합 계	108,612	119,411	104,802

(2) 집합투자재산 운용수지(단위: 백만원)

구 분	2021.01.01~2021.09.30	2020.01.01~2020.09.30	2019.01.01~2019.09.30

수수료수익 :

집합투자기구운용보수	12,831	11,278	12,246

투자일임	6,139	5,563	4,876

소 계	18,970	16,841	17,122

수수료비용	1,208	1,046	1,129

(단위: 백만원)

구 분	2021.01.01~2021.09.30	2020.01.01~2020.12.31	2019.01.01~2019.12.31

미수수수료 :

미수위탁자보수	2,003	2,171	1,994

미수투자일임	1,241	1,235	1,266

소 계	3,244	3,406	3,260

미지급수수료	440	375	343

[저축은행부문] - (주)DB저축은행가. 예금업무 (1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분	제51기 3분기(2021.01.01~ 2021.09.30 )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )	제49기(2019.01.01~ 2019.12.31 )

평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액

원화예수금	보통예금	50,524	62,975	69,833	80,419	53,420	71,804

별단예금	-	-	-	-	-	-

수입부금	1	1	1	1	1	1

자유적립예금	2,328	3,554	1,690	1,581	2,092	1,515

정기예금	1,191,174	1,313,785	952,468	1,076,818	944,114	902,172

기업자유예금	-	-	-	-	-	-

정기적금	47,449	34,737	60,617	57,130	52,864	65,132

근로자우대저축	-	-	-	-	-	-

표지어음	-	-	-	-	-	-

재형저축	171	177	213	163	208	226

소 계	1,291,647	1,415,229	1,084,822	1,216,112	1,052,699	1,040,850

외화예수금	-	-	-	-	-	-

신탁예수금	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-	-	-

합 계	1,291,647	1,415,229	1,084,822	1,216,112	1,052,699	1,040,850

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제51기 3분기(2021.01.01~ 2021.09.30 )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )	제49기(2019.01.01~ 2019.12.31 )

예 수 금	283,046	202,685	173,475

원화예수금	283,046	202,685	173,475

(3) 직원 1인당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제51기 3분기(2021.01.01~ 2021.09.30 )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )	제49기(2019.01.01~ 2019.12.31 )

예 수 금	11,893	10,956	9,819

원화예수금	11,893	10,956	9,819

나. 대출업무(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	제51기 3분기(2021.01.01~ 2021.09.30 )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )	제49기(2019.01.01~ 2019.12.31 )

평균잔액	기 말잔액	평균잔액	기 말잔액	평균잔액	기말잔액

원화대출금	1,208,053	1,306,282	1,011,872	1,128,088	972,373	985,138

외화대출금	-	-	-	-	-	-

지급보증대지급금	-	-	-	-	-	-

소 계	1,208,053	1,306,282	1,011,872	1,128,088	972,373	985,138

신탁대출금	-	-	-	-	-	-

합 계	1,208,053	1,306,282	1,011,872	1,128,088	972,373	985,138

( 2) 대 출금의 잔존 기간별 잔액

[2021.09.30 현재] (단위 : 백만원)

구 분	1년이내	2년이내	3년이내	4년이내	5년이내	5년초과	합 계

대출금	880,688	141,199	119,604	94,110	70,681	-	1,306,282

( 3) 자 금 용도별 대출현황(단위 : 백만원)

구 분	제51기 3분(2021.01.01~ 2021.09.30 )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )	제49기(2019.01.01~ 2019.12.31 )

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

기업자금대출	935,821	71.64%	836,786	74.18%	721,557	73.24%

가계자금대출	370,461	28.36%	291,302	25.82%	263,581	26.76%

공공및기타자금대출	-	-	-	-	-	-

합 계	1,306,282	100.00%	1,128,088	100.00%	985,138	100.00%

(4) 대출금의 산업별 분포 현황(단위 : 백만원)

산업구분	제51기 3분기(2021.01.01~ 2021.09.30 )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )	제49기(2020.01.01~ 2020.12.31 )

제조업	11,246	15,027	33,312

건설업	71,336	101,787	96,609

PF대출	216,046	216,782	155,957

부동산 및 임대업	214,856	192,138	196,119

도매 및 소매업	36,230	30,873	30,522

숙박 및 음식점업	4,576	8,615	12,867

운수 및 창고업	6,050	6,821	2,822

금융 및 보험업	273,456	184,494	129,919

사업서비스업	36,756	21,298	3,110

오락, 문화 및 운동관련 서비스업	38,966	41,589	40,215

기타 공공, 수리 및 개인서비스업	2,272	142	16,091

기타 업종	24,031	17,220	4,014

기타 대출	-	-	-

개인 대출	370,461	291,302	263,581

합 계	1,306,282	1,128,088	985,138

(5) 예대율(단위 : 백만원)

구 분	제51기 3분기(2021.01.01~ 2021.09.30 )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )	제49기(2019.01.01~ 2019.12.31 )

대출금(A)	1,306,282	1,128,088	985,138

예금등(B)	1,415,228	1,216,112	1,040,850

비율(A/B)	92.30%	92.76%	94.65%