DB증권 분기보고서 (2024.09)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기 3분기	제41기 3분기

수수료수익	168,122	154,344	183,643

금융상품/파생상품평가 및 처분이익	430,539	425,531	881,187

이자수익	312,787	285,571	207,416

배당금 및 분배금수익	15,064	9,656	10,963

기타	30,463	35,885	37,733

합 계	956,975	910,987	1,320,942

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 연결실체의 영업부문(단위 : 백만원)

부문	주요영업내용	대상회사	실적(순이익)

[증권부문]	위탁매매업무 외	DB금융투자㈜	42,320

자산유동화업무 등	그레이트챌린지제이십차㈜외SPC	(3,267)

유진DEC사모투자신탁	(1)

DBGreen멀티스트레티지전문투자형사모투자신탁제1호 외	2,476

[자산운용부문]	집합투자재산 운용업무	DB자산운용㈜	27

[저축은행부문]	예금업무, 대출업무	㈜DB저축은행 및 종속회사	3,189

[연결실체]	44,744

※ 부문별 영업의 구체적인 현황은 'II. 사업의 내용 - 3. 영업종류별 현황'을 참조하여 주시기 바랍니다.

다. 자금조달실적(단위 : 백만원)

구 분	제42기 3분기	제41기	제40기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

자본	자본금	212,232	-	1.70%	212,232	-	1.78%	212,232	-	1.89%

자본잉여금	118,924	-	0.96%	118,924	-	1.00%	118,924	-	1.06%

자본조정	(11,850)	-	(0.09%)	(11,842)	-	(0.10%)	(10,728)	-	(0.10%)

기타포괄손익누계액	180,948	-	1.45%	119,143	-	1.00%	109,620	-	0.97%

이익잉여금	461,283	-	3.70%	489,560	-	4.12%	454,198	-	4.04%

예수부채	투자자예수금	781,918	0.82%	6.28%	676,755	0.49%	5.69%	783,607	0.24%	6.97%

신용대주담보금	22	-	0.00%	282	-	0.00%	212	-	0.00%

신용거래설정보증금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

기타	61,637	-	0.49%	89,189	-	0.75%	80,466	-	0.72%

당기손익-공정가치측정금융부채	매도유가증권	423,051	-	3.40%	656,246	-	5.52%	626,564	-	5.57%

매매목적파생상품부채	14,858	-	0.12%	27,242	-	0.23%	14,915	-	0.13%

매도파생결합증권	1,306,391	-	10.49%	1,397,049	-	11.74%	1,149,565	-	10.22%

차입부채	콜머니	100,000	3.72%	0.80%	50,356	4.07%	0.42%	41,260	2.20%	0.37%

차입금	1,339,692	4.17%	10.76%	1,164,038	4.68%	9.79%	1,014,301	2.74%	9.02%

RP매도	2,203,536	3.50%	17.69%	1,910,284	3.52%	16.06%	2,029,312	2.03%	18.05%

후순위사채	-	-	0.00%	-	-	0.00%	16,055	5.12%	0.14%

사채	265,624	4.02%	2.13%	281,527	4.57%	2.37%	264,096	2.72%	2.35%

기타부채	퇴직급여충당부채	(4,159)	-	(0.03%)	(6,127)	-	(0.05%)	(359)	-	(0.00%)

기타	4,999,530	-	40.15%	4,720,498	-	39.68%	4,339,562	-	38.60%

합 계	12,453,637	-	100.00%	11,895,356	-	100.00%	11,243,802	-	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

라. 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기	제41기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	856,138	3.59%	6.87%	1,005,525	3.78%	8.45%	546,236	2.20%	4.86%

예치금	628,748	1.77%	5.05%	771,813	0.81%	6.49%	749,732	0.38%	6.67%

당기손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	4,577,092	3.10%	36.75%	4,286,607	2.47%	36.04%	4,571,928	1.97%	40.66%

매매목적파생상품자산	40,082	-	0.32%	43,886	-	0.37%	20,267	-	0.18%

당기손익-공정가치측정항목지정금융자산	-	-	0.00%	464	-	0.00%	-	-	0.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	404,039	-	3.24%	157,840	-	1.33%	149,940	-	1.33%

상각후원가측정유가증권	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

종속기업/관계기업투자자산	84,531	-	0.68%	84,657	-	0.71%	79,811	-	0.71%

상각후원가측정금융자산	콜론	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

신용공여금	618,846	6.28%	4.97%	673,774	6.45%	5.66%	719,182	5.42%	6.40%

RP매수	92,227	3.56%	0.74%	86,307	3.57%	0.73%	18,184	2.12%	0.16%

대여금	63	-	0.00%	84	-	0.00%	66	-	0.00%

기타	(30,292)	-	(0.24%)	(5,345)	(1.84%)	(0.04%)	30,809	1.52%	0.27%

유형자산	108,974	-	0.88%	35,998	-	0.30%	28,349	-	0.25%

무형자산	31,065	-	0.25%	33,821	-	0.28%	31,918	-	0.28%

기 타	5,042,124	-	40.49%	4,719,925	-	39.68%	4,297,380	-	38.23%

합 계	12,453,637	-	100.00%	11,895,356	-	100.00%	11,243,802	-	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

[증권부문] - DB금융투자(주)(지배회사)

가. 유가증권 자기매매업무(1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기	제41기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

주 식	440,421	9,144,353	515,595	469,082	4,882,633	673,552	350,329	12,121,386	994,136

채 권	국채지방채	449,345	1,186,496	38,997,357	539,883	1,729,997	34,591,859	486,530	1,053,871	36,675,650

특수채	774,063	778	24,433,809	791,324	1,179	37,365,816	868,532	17,537	29,977,074

회사채	2,159,553	73,134	23,447,365	1,980,628	10,253	19,356,245	1,827,624	35,355	32,512,453

외화채권	115,968	-	3,115,592	122,473	-	4,158,384	62,312	-	3,877,044

소 계	3,498,929	1,260,408	89,994,123	3,434,308	1,741,429	95,472,304	3,244,998	1,106,763	103,042,221

어 음	209,734	-	48,162,837	150,592	-	177,513,608	20,016	-	469,344,756

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매수	137,381	22,448,872	-	39,067	27,083,236	-	289,197	38,093,112	-

매도	462,555	22,340,325	-	499,087	27,503,528	-	375,674	37,805,522	-

옵션	매수	4,716	4,319	-	29,809	9,617	-	84,773	223,824	-

매도	3,448	4,311	-	20,584	9,917	-	56,473	225,459	-

파생결합증권	매수	2,513	-	10,000	19,588	-	15,000	5,681	-	14,000

매도	1,292,497	-	623,297	1,356,929	-	1,934,241	1,149,143	-	1,410,489

기 타	66,118	60	97,265,851	73,482	192	202,170,634	81,105	3,430	182,994,534

합 계	6,118,312	55,202,648	236,571,703	6,092,528	61,230,552	477,779,339	5,657,389	89,579,496	757,800,136

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.※ 장내거래는 유가증권시장ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다.※ 기타는 집합투자증권 및 신주인수권증서 잔액ㆍ거래실적입니다.

(2) 유가증권 운용내역(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기 3분기	제41기 3분기

처분차익(차손)	(4,787)	1,093	(2,890)

평가차익(차손)	(4,489)	9,882	(22,855)

배당금수익	8,009	5,698	6,603

합 계	(1,267)	16,673	(19,142)

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기 3분기	제41기 3분기

처분ㆍ상환차익(차손)	8,913	1,597	(26,224)

평가차익(차손)	33,834	48,194	(127,763)

채권이자	98,511	71,209	58,680

합 계	141,258	121,000	(95,307)

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기 3분기	제41기 3분기

처분ㆍ상환차익(차손)	2,286	(1,127)	(9,057)

평가차익(차손)	4,492	(230)	(13,332)

채권이자	3,064	1,261	2,120

합 계	9,842	(96)	(20,269)

(라) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기 3분기	제41기 3분기

매매차익(차손)	33,401	36,778	(18,796)

정산차익(차손)	6,761	(5,345)	(5,396)

합 계	40,162	31,433	(24,192)

② 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기 3분기	제41기 3분기

매매차익(차손)	284	(414)	4,613

정산차익(차손)	-	(74)	191

합 계	284	(488)	4,804

③ 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기 3분기	제41기 3분기

처분차익(차손)	27	164	-

평가차익(차손)	(34,895)	(38,489)	52

상환차익(차손)	(14,448)	(20,895)	(8,172)

합 계	(49,316)	(59,220)	(8,120)

※ 매수 및 매도 파생결합증권(파생결합사채 포함) 거래손익입니다. ④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기 3분기	제41기 3분기

매매차익(차손)	8,466	12,353	(14,374)

평가차익(차손)	(407)	(1,850)	76,843

합 계	8,059	10,503	62,469

나. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기	제41기

장내	장외	장내	장외	장내	장외

예 수 금	위탁자예수금	386,992	-	446,438	-	395,618	-

선물거래예수금	147,393	-	142,552	-	174,063	-

거래실적	주식	20,928,352	18,360,491	25,469,576	29,108,734	27,097,984	21,867,636

채권	863,654	32,165,132	1,015,120	30,364,954	1,156,765	-

어음	-	2,029,082	-	52,930,000	-	-

외화증권	868,804	37,034	410,699	12,393	-	-

선물	246,852,499	-	291,180,066	-	435,072,316	-

옵션	3,787,131	-	5,077,356	-	6,563,234	-

파생결합증권	205,133	58,198	220,097	64,125	240,374	-

기타	(53,514,509)	140,686,742	12,197,419	162,750,348	11,507	2,664

합 계	219,991,064	193,336,679	335,570,333	275,230,554	470,142,180	21,870,300

수 수 료	주식	18,531	15,175	22,309	24,285	20,525	18,122

채권	491	-	453	-	459	-

어음	-	-	-	-	-	-

외화증권	1,896	-	1,213	-	371	-

선물	6,270	-	8,764	-	19,609	-

옵션	2,811	-	3,244	-	3,991	-

파생결합증권	127	-	156	-	178	-

기타	81	-	2,631	-	18	4

합 계	30,207	15,175	38,770	24,285	45,151	18,126

※ 장내거래는 유가증권시장ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다. 또한 기타에는 신주인수권증서가 포함되어 있습니다.

(2) 위탁매매업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기 3분기	제41기 3분기

수탁수수료	45,382	50,974	50,145

매매수수료	6,866	8,710	13,068

수지차익	38,516	42,264	37,077

다. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기	제41기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	46,204	46,204	1,599	53,090	53,090	1,659	-	2,400	47

주식	-	-	-	-	-	-	13,313	-	410

국채지방채	-	1,765,367	187	-	3,133,947	-	-	3,765,286	30

특수채	9,462,169	11,045,369	3,631	21,229,354	23,476,588	4,952	-	17,340,994	3,751

회사채	-	2,197,114	16,352	-	2,275,006	13,442	1,296,580	8,968,008	12,074

기업어음	-	1,703,339	888	-	2,981,350	1,402	10,792	106,459,999	25,984

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	16,099,485	8,223	-	34,262,688	15,711	-	-	-

합 계	9,508,373	32,856,878	30,880	21,282,444	66,182,669	37,166	1,320,685	136,536,687	42,296

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기 3분기	제41기 3분기

인수수수료	30,880	28,426	38,164

수수료비용	-	-	-

수지차익	30,880	28,426	38,164

라. 신용공여업무 (1) 신용공여한도 및 이자율 내역

구분	한도	이자율

한도금액	비고	이자율	비고

신용융자	10억 이내	종목별 차등적용	연 5.76 ~ 9.70%	기간별 차등금리

신용대주	5억 이내	고객투자경험별 차등적용	연 5.76 ~ 9.90%연 0.1%	기간별 차등금리대주매각대금 이용료율

예탁증권담보대출	10억 이내	종목별 차등적용	연 8.69 ~ 9.69%	종목별 차등금리,사용기간 180일 초과 시 1% 가산(1회 限)

매도증권담보대출	10억 이내	-	연 8.0%	-

※ 고객등급에 따라 담보대출 이자율 0.5% ~ 1.5% 우대 적용(2) 신용공여 현황

(단위 : 백만원)

구분	제43기 3분기	제42기	제41기	제40기

신용거래융자금	153,841	159,898	179,170	264,217

신용대주담보금	-	47	300	-

증권담보대출금	444,512	443,732	488,606	459,776

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제43기 3분기	제42기	제41기

잔고	조건부매도	2,414,538	1,892,959	2,238,533

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	428,621,603	483,808,377	504,844,570

조건부매수	31,404,600	40,945,000	9,698,400

※ 대고객, 대기관 RP 거래실적이 포함되어 있습니다.

바. 부수업무

(1) 회사채 지급보증 업무(가) 기업규모별 보증 현황

- 해당사항 없음.

(나) 대지급 발생 현황- 해당사항 없음.

(2) 기타부수업무(단위 : 백만원)

부수업무의 종류	수지차액

자산관리자 및 유동화전문회사 업무의 수탁업무	1,940

원화로 표시된 양도성예금증서의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무	4,604

대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무	-

사채모집의 수탁업무	205

대출의 중개, 주선 또는 대리업무	35,637

지급보증업무	12,839

상법에 근거해 설립된 자산유동화를 목적으로 하는 특수목적회사의 일반사무 업무수행을 위한 업무수탁 및 자산관리	3,427

[자산운용부문] -DB자산운용(주)

가. 집합투자재산 운용업무(1) 집합투자재산 운용현황

(단위 : 억원)

구 분	2024.09.30	2023.12.31	2022.12.31

증권집합투자기구	주식형	6,858	6,721	4,983

주식혼합형	18	18	19

채권혼합형	1,548	1,552	1,415

채권형	29,935	20,906	22,506

재 간 접	113	58	77

단기금융집합투자기구	MMF	23,185	20,937	19,240

기타집합투자기구	파생상품	3,830	7,885	7,875

부동산	758	2,047	2,055

특별자산	15,198	16,333	17,603

혼합회사	14,642	11,994	12,187

투자회사	146	171	145

투자일임자산	447,020	38,606	35,224

합 계	543,251	127,228	123,329

(2) 집합투자재산 운용수지(단위: 백만원)

구 분	2024.01.01~2024.09.30	2023.01.01~2023.09.30	2022.01.01~2022.09.30

수수료수익 :

집합투자기구운용보수	9,086	8,868	10,278

투자일임	8,344	3,043	3,693

소 계	17,430	11,911	13,971

수수료비용	610	708	806

(단위: 백만원)

구 분	2024.01.01~2024.09.30	2023.01.01~2023.12.31	2022.01.01~2022.12.31

미수수수료 :

미수위탁자보수	1,632	1,436	1,601

미수투자일임	2,661	679	616

미수투자회사운용수수료	1	1	1

소 계	4,294	2,116	2,218

미지급수수료	398	213	483

[저축은행부문] - (주)DB저축은행가. 예금업무 (1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분	제54기 3분기(2024.01.01~2024.09.30)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액

원화예수금	보통예금	183,697	229,141	72,342	220,976	55,196	29,509

별단예금	-	-	-	-	-	-

수입부금	1	1	1	1	1	1

자유적립예금	1,805	1,998	2,636	1,843	5,629	3,758

정기예금	1,795,678	1,849,349	1,802,890	1,722,227	1,636,481	1,793,689

기업자유예금	-	-	-	-	-	-

정기적금	36,123	29,027	23,080	34,766	32,887	32,825

근로자우대저축	-	-	-	-	-	-

표지어음	-	-	-	-	-	-

재형저축	-	-	24	-	130	42

소 계	2,017,304	2,109,516	1,900,973	1,979,813	1,730,324	1,859,824

외화예수금	-	-	-	-	-	-

신탁예수금	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-	-	-

합 계	2,017,304	2,109,516	1,900,973	1,979,813	1,730,324	1,859,824

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제54기 3분기(2024.01.01~2024.09.30)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

예 수 금	527,379	395,963	371,965

원화예수금	527,379	395,963	371,965

(3) 직원 1인당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제54기 3분기(2024.01.01~2024.09.30)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

예 수 금	13,878	12,374	12,399

원화예수금	13,878	12,374	12,399

※ 전체 예금실적을 임직원 수로 나눈 금액입니다.

나. 대출업무(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	제54기 3분기(2024.01.01~2024.09.30)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

원화대출금	1,897,065	2,005,319	1,753,230	1,875,258	1,580,257	1,724,480

외화대출금	-	-	-	-	-	-

지급보증대지급금	-	-	-	-	-	-

소 계	1,897,065	2,005,319	1,753,230	1,875,258	1,580,257	1,724,480

신탁대출금	-	-	-	-	-	-

합 계	1,897,065	2,005,319	1,753,230	1,875,258	1,580,257	1,724,480

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

[2024.09.30 현재] (단위 : 백만원)

구 분	1년이내	2년이내	3년이내	4년이내	5년이내	5년초과	합 계

대출금	1,111,985	370,009	205,498	67,835	249,992	-	2,005,319

(3) 자금용도별 대출현황(단위 : 백만원)

구 분	제54기 3분기(2024.01.01~2024.09.30)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

기업자금대출	1,345,234	67.08%	1,283,737	68.46%	1,333,265	77.31%

가계자금대출	349,480	17.43%	298,926	15.94%	391,215	22.69%

공공및기타자금대출	310,605	15.49%	292,595	15.60%	-	-

합 계	2,005,319	100.00%	1,875,258	100.00%	1,724,480	100.00%

(4) 대출금의 산업별 분포 현황(단위 : 백만원)

산업구분	제54기 3분기(2024.01.01~2024.09.30)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

제조업	115,613	47,601	36,712

건설업	132,912	73,730	70,288

PF대출	310,750	309,846	244,623

부동산 및 임대업	344,821	382,059	358,962

도매 및 소매업	76,423	64,517	84,493

숙박 및 음식점업	22,261	7,019	16,074

운수 및 창고업	40,842	30,142	13,232

금융 및 보험업	504,248	577,735	389,451

사업서비스업	32,797	27,531	41,252

오락, 문화 및 운동관련 서비스업	28,359	17,245	32,667

기타 공공, 수리 및 개인서비스업	2,699	4,488	5,429

기타 업종	44,114	34,418	40,083

기타 대출	-	-	-

개인 대출	349,480	298,927	391,213

합 계	2,005,319	1,875,258	1,724,479

(5) 예대율(단위 : 백만원)

구 분	제54기 3분기(2024.01.01~2024.09.30)	제53기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)

대출금(A)	2,005,319	1,779,978	1,724,480

예금등(B)	2,109,517	1,979,814	1,859,824

비율(A/B)	95.06%	89.91%	92.72%