DB증권 반기보고서 (2021.06)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제40기 반기	제39기 반기	제38기 반기

수수료수익	153,962	112,472	101,510

금융상품/파생상품평가 및 처분이익	481,744	681,794	285,871

이자수익	106,621	99,175	101,395

배당금수익	11,991	7,527	2,837

기타	30,501	37,234	27,723

영 업 수 익 합 계	784,819	938,202	519,336

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 연결실체의 영업부문(단위 : 백만원)

부문	주요영업내용	대상회사	실적(순이익)

[증권부문]	위탁매매업무 외	DB금융투자(주)	57,132

자산유동화업무 등	디비에스에프제오차외SPC	2,584

유진DEC사모투자신탁	(10)

DBGreen멀티스트레티지전문투자형사모투자신탁제1호	1,340

[자산운용부문]	집합투자재산 운용업무	DB자산운용(주)	4,736

[저축은행부문]	예금업무	(주)DB저축은행 및 종속회사	6,565

대출업무

[연결실체]	72,348

※ 부문별 영업의 구체적인 현황은 'II. 사업의 내용 - 3. 영업종류별 현황'을 참조하여 주시기 바랍니다.

다. 자금조달실적(단위 : 백만원)

구 분	제40기 반기	제39기	제38기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

자본	자본금	212,232	-	1.94%	212,232	-	2.05%	212,232	-	2.44%

자본잉여금	118,924	-	1.09%	118,924	-	1.15%	118,924	-	1.37%

자본조정	(7,547)	-	-0.07%	(7,547)	-	-0.07%	(7,547)	-	-0.09%

기타포괄손익누계액	86,175	-	0.79%	73,763	-	0.71%	64,933	-	0.75%

이익잉여금	345,765	-	3.16%	282,062	-	2.72%	297,403	-	3.42%

예수부채	투자자예수금	965,583	0.10%	8.83%	761,537	0.25%	7.34%	462,379	0.53%	5.32%

신용대주담보금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

신용거래설정보증금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

기타	139,284	-	1.27%	195,789	-	1.89%	312,691	-	3.60%

당기손익-공정가치측정금융부채	매도유가증권	507,718	-	4.65%	459,373	-	4.43%	200,265	-	2.30%

매매목적파생상품부채	27,987	-	0.26%	39,410	-	0.38%	38,755	-	0.45%

매도파생결합증권	1,036,168	-	9.48%	1,124,827	-	10.84%	861,348	-	9.91%

차입부채	콜머니	48,851	0.99%	0.45%	50,372	1.17%	0.49%	43,662	2.04%	0.50%

차입금	983,436	1.15%	9.00%	781,802	1.37%	7.54%	623,893	2.06%	7.18%

RP매도	2,296,017	2.85%	21.01%	2,524,109	1.09%	24.34%	2,128,891	1.78%	24.50%

후순위사채	80,000	5.35%	0.73%	135,301	5.11%	1.30%	160,000	5.09%	1.84%

사채	129,144	0.64%	1.18%	52,855	1.45%	0.51%	82,436	2.04%	0.95%

기타부채	퇴직급여충당부채	3,626	-	0.03%	3,314	-	0.03%	4,689	-	0.05%

기타	3,955,725	-	36.20%	3,563,909	-	34.35%	3,085,183	-	35.51%

합 계	10,929,088	-	100.00%	10,372,032	-	100.00%	8,690,137	-	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

라. 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제40기 반기	제39기	제38기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	363,047	0.47%	3.32%	323,897	0.79%	3.12%	273,874	2.45%	3.15%

예치금	826,454	0.06%	7.56%	846,229	0.08%	8.16%	468,946	0.22%	5.40%

당기손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	4,731,457	1.41%	43.29%	4,724,488	1.67%	45.54%	4,004,209	2.04%	46.09%

매매목적파생상품자산	42,753	-	0.39%	47,680	-	0.46%	43,667	-	0.50%

당기손익-공정가치측정항목지정금융자산	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	121,481	-	1.11%	104,389	-	1.01%	94,540	-	1.09%

상각후원가측정유가증권	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

종속기업/관계기업투자자산	71,645	-	0.66%	71,778	-	0.69%	72,418	-	0.83%

상각후원가측정금융자산	콜론	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

신용공여금	706,249	5.41%	6.46%	508,425	5.47%	4.90%	480,039	6.03%	5.52%

RP매수	16,748	0.56%	0.15%	33,761	0.65%	0.33%	46,130	1.69%	0.53%

대여금	21	-	0.00%	45	-	0.00%	40	-	0.00%

기타	24,928	0.11%	0.23%	23,596	0.14%	0.23%	29,816	0.11%	0.34%

유형자산	27,474	-	0.25%	25,204	-	0.24%	26,106	-	0.30%

무형자산	22,787	-	0.21%	20,317	-	0.20%	20,062	-	0.23%

기 타	3,974,044	-	36.37%	3,642,223	-	35.12%	3,130,290	-	36.02%

합 계	10,929,088	100.00%	10,372,032	100.00%	8,690,137	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

[증권부문] - DB금융투자(주)(지배회사)

가. 유가증권 자기매매업무(1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	제40기 반기	제39기	제38기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

주 식	222,258	13,713,279	1,632,356	199,979	15,159,502	1,345,577	392,538	1,077,659	57,187

채 권	국채지방채	598,554	1,649,821	26,769,953	796,376	4,550,127	53,503,085	876,081	3,654,700	56,292,610

특수채	822,818	1,611	17,852,527	871,794	6,210	33,425,699	731,785	16,246	28,233,050

회사채	2,179,813	34,191	23,744,152	1,859,628	112,078	32,806,326	1,901,544	109,794	35,593,819

외화채권	165,416	-	960,860	147,468	-	2,330,958	132,716	-	12,096,115

소 계	3,766,601	1,685,623	69,327,492	3,675,266	4,668,415	122,066,068	3,642,126	3,780,740	132,215,594

어 음	108,125	-	80,692,279	41,786	-	114,583,965	216,148	-	129,502,954

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매수	250,181	19,996,972	-	262,215	45,364,112	-	268,525	17,462,259	-

매도	777,853	19,702,559	-	1,037,028	45,138,124	-	1,091,738	18,014,992	-

옵션	매수	260,194	98,579	-	130,989	40,277	-	91,030	8,285	-

매도	173,453	99,798	-	75,091	39,587	-	640,844	12,170	-

파생결합증권	매수	228	-	55,540	12,932	-	89,000	35,352	-	102,873

매도	995,133	-	454,628	1,115,256	-	1,689,132	1,174,586	-	1,584,979

기 타	177,827	49	31,753,426	192,394	2,781	54,708,026	211,977	140	50,206,704

합 계	6,731,853	55,296,859	183,915,721	6,742,936	110,412,798	294,481,768	7,764,864	40,356,245	313,670,291

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.※ 장내거래는 유가증권시장ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다.※ 기타는 집합투자증권 및 신주인수권증서 잔액ㆍ거래실적입니다.

(2) 유가증권 운용내역(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제40기 반기	제39기 반기	제38기 반기

처분차익(차손)	11,732	10,466	7,822

평가차익(차손)	6,655	(16,023)	548

배당금수익	9,766	2,047	537

합 계	28,153	(3,510)	8,907

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제40기 반기	제39기 반기	제38기 반기

처분ㆍ상환차익(차손)	(8,694)	18,099	17,636

평가차익(차손)	(17,451)	20,908	17,048

채권이자	30,806	39,040	36,803

합 계	4,661	78,047	71,487

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제40기 반기	제39기 반기	제38기 반기

처분ㆍ상환차익(차손)	2,435	6,005	4,389

평가차익(차손)	(3,298)	3,217	6,544

채권이자	1,751	2,150	2,823

합 계	888	11,372	13,756

(라) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제40기 반기	제39기 반기	제38기 반기

매매차익(차손)	16,938	(39,713)	(10,666)

정산차익(차손)	5,217	1,288	6,863

합 계	22,155	(38,425)	(3,803)

② 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	제40기 반기	제39기 반기	제38기 반기

매매차익(차손)	740	5,010	12,573

정산차익(차손)	438	(9,159)	10,669

합 계	1,178	(4,149)	23,242

③ 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	제40기 반기	제39기 반기	제38기 반기

처분차익(차손)	46	76	47

평가차익(차손)	(4,530)	(6,228)	(9,940)

상환차익(차손)	(8,585)	(8,389)	(7,876)

합 계	(13,069)	(14,541)	(17,769)

※ 매수 및 매도 파생결합증권(파생결합사채 포함) 거래손익입니다. ④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제40기 반기	제39기 반기	제38기 반기

매매차익(차손)	(16,410)	(73,347)	(7,255)

평가차익(차손)	45,745	38,741	(42,074)

합 계	29,335	(34,606)	(49,329)

나. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제40기 반기	제39기	제38기

장내	장외	장내	장외	장내	장외

예 수 금	위탁자예수금	522,007	-	933,379	-	341,000	-

선물거래예수금	156,416	-	124,190	-	125,935	-

거래실적	주식	33,118,363	21,910,144	56,619,819	44,869,797	23,562,581	19,980,892

채권	779,711	-	1,321,833	-	544,298	-

어음	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	-	-	-	-	-

선물	226,381,794	-	493,681,671	-	355,878,141	-

옵션	3,455,887	-	7,091,345	-	4,576,670	-

파생결합증권	121,091	-	229,967	-	156,053	-

기타	21,728	8,650	21,546	21,690	1,565	2,682

합 계	263,878,574	21,918,794	558,966,181	44,891,487	384,719,308	19,983,574

수 수 료	주식	27,275	20,463	41,819	43,019	19,220	21,270

채권	219	-	435	-	430	-

어음	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	-	-	-	-	-

선물	16,781	-	16,980	-	12,302	-

옵션	2,210	-	4,359	-	2,905	-

파생결합증권	57	-	124	-	72	-

기타	17	6	13	11	2	2

합 계	46,559	20,469	63,730	43,030	34,931	21,272

※ 장내거래는 유가증권시장 ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다. 또한 기타에는 신주인수권증서가 포함되어 있습니다.

(2) 위탁매매업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제40기 반기	제39기 반기	제38기 반기

수탁수수료	67,028	47,362	29,364

매매수수료	13,589	7,515	5,025

수 지 차 익	53,439	39,847	24,339

다. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제40기 반기	제39기	제38기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	27,640	-	958	88,000	-	3,427	33,632	1,373	1,583

주식	35,090	90	1,215	-	-	-	100,650	-	1,631

국채지방채	-	4,228,572	32	-	7,020,485	575	-	330,000	52

특수채	-	9,312,587	2,481	-	16,889,886	3,767	-	11,627,049	2,861

회사채	1,735,000	4,682,221	11,159	1,112,400	4,776,612	14,214	943,900	4,140,834	16,560

기업어음	-	23,417,285	13,158	-	32,035,958	17,427	-	11,535,377	18,411

외화증권	-	-	-	-	18,201	732	-	272,696	3,670

기타	-	-	-	-	14,000	71	-	-	-

합 계	1,797,730	41,640,755	29,003	1,200,400	60,755,142	40,213	1,078,182	27,907,329	44,768

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제40기 반기	제39기 반기	제38기 반기

인수수수료	29,003	22,278	44,769

수수료비용	-	-	-

수지차익	29,003	22,278	44,769

라. 신용공여업무 (1) 신용공여한도 및 이자율 내역

구분	한도	이자율

한도금액	비고	이자율	비고

신용융자	10억 이내	종목별 차등적용	연 4.92 ~ 9.45%	기간별 차등금리

신용대주	10억 이내	종목별 차등적용	연 0.5%	대주이용료율

예탁증권담보대출	10억 이내	종목별 차등적용	연 8.07 ~ 9.07%	종목별 차등금리,사용기간 180일 초과 시 1% 가산(1회 限)

매도증권담보대출	10억 이내	-	연 8.0%	-

※ 고객등급에 따라 담보대출 이자율 0.5% ~ 1.5% 우대 적용(2) 신용공여 현황

(단위 : 백만원)

구분	제40기 반기	제39기	제38기	제37기

신용거래융자금	265,229	196,641	90,040	118,684

신용대주담보금	-	-	-	-

증권담보대출금	448,529	416,376	343,658	365,323

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제40기 반기	제39기	제38기

잔고	조건부매도	2,085,808	2,146,133	2,504,968

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	240,781,685	550,886,407	2,274,558

조건부매수	4,011,000	16,011,200	22,474,000

※ 대 고객, 대기관 RP 거래실적이 포함되어 있습니다.

바. 부수업무

(1) 회사채 지급보증 업무(가) 기업규모별 보증현황

- 해당사항 없음.

(나) 대지급 발생 현황- 해당사항 없음.

(2) 기타부수업무(단위 : 백만원)

부수업무의 종류	수지차액

자산유동화에관한법률에 따른 자산관리자의 업무와 유동화전문회사업무의 수탁업무	3,459

사채모집의 수탁업무	117

[자산운용부문] -DB자산운용(주)

가. 집합투자재산 운용업무( 1) 집합투자재산 운용현황

(단위 : 억원)

구 분	2021.06.30	2020.12.31	2019.12.31

증권집합투자기구	주식형	5,983	5,626	5,379

주식혼합형	54	103	115

채권혼합형	2,238	310	314

채권형	51,854	54,666	54,905

재 간 접	69	173	270

단기금융집합투자기구	MMF	19,186	20,567	13,626

기타집합투자기구	파생상품	5,373	10,562	6,256

부동산	1,890	1,926	2,315

특별자산	16,945	15,796	13,614

혼합회사	8,794	9,503	7,812

투자회사	150	179	196

합 계	112,536	119,411	104,802

(2) 집합투자재산 운용수지(단위: 백만원)

구 분	2021.01.01~2021.06.30	2020.01.01~2020.06.30	2019.01.01~2019.06.30

수수료수익 :

집합투자기구운용보수	8,893	7,221	7,617

투자일임	4,374	3,668	3,122

소 계	13,267	10,889	10,739

수수료비용	818	590	753

(단위: 백만원)

구 분	2021.01.01~2021.06.30	2020.01.01~2020.12.31	2019.01.01~2019.12.31

미수수수료 :

미수위탁자보수	2,064	2,171	1,994

미수투자일임	1,352	1,235	1,266

소 계	3,416	3,406	3,260

미지급수수료	806	375	343

[저축은행부문] - (주)DB저축은행가. 예금업무 (1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분	제51기 반기(2021.01.01~ 2021.06.30 )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )	제49기(2019.01.01~ 2019.12.31 )

평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액

원화예수금	보통예금	50,914	58,272	69,833	80,419	53,420	71,804

별단예금	-	-	-	-	-	-

수입부금	1	1	1	1	1	1

자유적립예금	1,912	2,412	1,690	1,581	2,092	1,515

정기예금	1,138,554	1,251,403	952,468	1,076,818	944,114	902,172

기업자유예금	-	-	-	-	-	-

정기적금	52,040	46,192	60,617	57,130	52,864	65,132

근로자우대저축	-	-	-	-	-	-

표지어음	-	-	-	-	-	-

재형저축	168	172	213	163	208	226

소 계	1,243,589	1,358,452	1,084,822	1,216,112	1,052,699	1,040,850

외화예수금	-	-	-	-	-	-

신탁예수금	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-	-	-

합 계	1,243,589	1,358,452	1,084,822	1,216,112	1,052,699	1,040,850

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제51기 반기(2021.01.01~ 2021.06.30 )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )	제49기(2019.01.01~ 2019.12.31 )

예 수 금	271,690	202,685	173,475

원화예수금	271,690	202,685	173,475

(3) 직원 1인당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제51기 반기(2021.01.01~ 2021.06.30 )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )	제49기(2019.01.01~ 2019.12.31 )

예 수 금	11,611	10,956	9,819

원화예수금	11,611	10,956	9,819

나. 대출업무(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	제51기 반기(2021.01.01~ 2021.06.30 )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )	제49기(2019.01.01~ 2019.12.31 )

평균잔액	기 말잔액	평균잔액	기 말잔액	평균잔액	기말잔액

원화대출금	1,180,377	1,262,929	1,011,872	1,128,088	972,373	985,138

외화대출금	-	-	-	-	-	-

지급보증대지급금	-	-	-	-	-	-

소 계	1,180,377	1,262,929	1,011,872	1,128,088	972,373	985,138

신탁대출금	-	-	-	-	-	-

합 계	1,180,377	1,262,929	1,011,872	1,128,088	972,373	985,138

( 2) 대 출금의 잔존 기간별 잔액

[2021.06.30 현재] (단위 : 백만원)

구 분	1년이내	2년이내	3년이내	4년이내	5년이내	5년초과	합 계

대출금	778,934	230,072	108,390	49,943	95,590	-	1,262,929

( 3) 자 금 용도별 대출현황(단위 : 백만원)

구 분	제51기 반기(2021.01.01~ 2021.06.30 )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )	제49기(2019.01.01~ 2019.12.31 )

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

기업자금대출	902,585	71.47%	836,786	74.18%	721,557	73.24%

가계자금대출	360,344	28.53%	291,302	25.82%	263,581	26.76%

공공및기타자금대출	-	-	-	-	-	-

합 계	1,262,929	100.00%	1,128,088	100.00%	985,138	100.00%

(4) 대출금의 산업별 분포 현황(단위 : 백만원)

산업구분	제51기 반기(2021.01.01~ 2021.06.30 )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )

제조업	12,508	15,027

건설업	70,413	101,787

PF대출	209,494	216,782

부동산 및 임대업	231,606	192,138

도매 및 소매업	23,908	30,873

숙박 및 음식점업	4,475	8,615

운수 및 창고업	3,578	6,821

금융 및 보험업	266,006	184,494

사업서비스업	27,763	21,298

오락, 문화 및 운동관련 서비스업	31,906	41,589

기타 공공, 수리 및 개인서비스업	322	142

기타 업종	20,604	17,220

기타 대출	-	-

개인 대출	360,346	291,302

합 계	1,262,929	1,128,088

(5) 예대율(단위 : 백만원)

구 분	제51기 반기(2021.01.01~ 2021.06.30 )	제50기(2020.01.01~ 2020.12.31 )	제49기(2019.01.01~ 2019.12.31 )

대출금(A)	1,262,929	1,128,088	985,138

예금등(B)	1,358,452	1,216,112	1,040,850

비율(A/B)	92.97%	92.76%	94.65%