DB증권 분기보고서 (2023.03)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

구 분	제42기 1분기	제41기 1분기	제40기 1분기

수수료수익	46,514	64,182	71,814

금융상품/파생상품평가 및 처분이익	254,175	252,084	331,984

이자수익	92,951	64,260	50,202

배당금및분배금수익	3,581	5,479	6,626

기타	16,205	9,029	13,586

영 업 수 익 합 계	413,426	395,034	474,212

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 연결실체의 영업부문(단위 : 백만원)

부문	주요영업내용	대상회사	실적(순이익)

[증권부문]	위탁매매업무 외	DB금융투자㈜	29,165

자산유동화업무 등	그레이트챌린지제이십차㈜외SPC	607

유진DEC사모투자신탁	(7,881)

DBGreen멀티스트레티지전문투자형사모투자신탁제1호 외	(356)

[자산운용부문]	집합투자재산 운용업무	DB자산운용㈜	723

[저축은행부문]	예금업무, 대출업무	㈜DB저축은행 및 종속회사	(556)

[연결실체]	21,702

※ 부문별 영업의 구체적인 현황은 'II. 사업의 내용 - 3. 영업종류별 현황'을 참조하여 주시기 바랍니다.

다. 자금조달실적(단위 : 백만원)

구 분	제42기 1분기	제41기	제40기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

자본	자본금	212,232	-	1.77%	212,232	-	1.89%	212,232	-	1.94%

자본잉여금	118,924	-	0.99%	118,924	-	1.06%	118,924	-	1.09%

자본조정	(11,842)	-	-0.10%	(10,728)	-	-0.10%	(7,547)	-	-0.07%

기타포괄손익누계액	110,144	-	0.92%	109,620	-	0.97%	89,470	-	0.82%

이익잉여금	476,059	-	3.97%	454,198	-	4.04%	383,324	-	3.50%

예수부채	투자자예수금	721,443	0.51%	6.02%	783,607	0.24%	6.97%	952,787	0.12%	8.71%

신용대주담보금	512	-	0.00%	212	-	0.00%	-	-	0.00%

신용거래설정보증금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

기타	101,515	-	0.85%	80,466	-	0.72%	112,985	-	1.03%

당기손익-공정가치측정금융부채	매도유가증권	625,871	-	5.22%	626,564	-	5.57%	527,090	-	4.82%

매매목적파생상품부채	29,060	-	0.24%	14,915	-	0.13%	21,892	-	0.20%

매도파생결합증권	1,352,696	-	11.28%	1,149,565	-	10.22%	991,830	-	9.07%

차입부채	콜머니	333	71.41%	0.00%	41,260	2.20%	0.37%	49,578	1.15%	0.45%

차입금	1,099,365	4.79%	9.17%	1,014,301	2.74%	9.02%	982,963	1.19%	8.99%

RP매도	2,056,378	3.45%	17.15%	2,029,312	2.03%	18.05%	2,215,613	1.82%	20.25%

후순위사채	-	-	0.00%	16,055	5.12%	0.14%	80,000	5.10%	0.73%

사채	321,889	5.08%	2.68%	264,096	2.72%	2.35%	159,877	1.05%	1.46%

기타부채	퇴직급여충당부채	(7,192)	-	-0.06%	(359)	-	-0.00%	4,132	-	0.04%

기타	4,785,866	-	39.90%	4,339,562	-	38.60%	4,043,603	-	36.97%

합 계	11,993,253	-	100.00%	11,243,802	-	100.00%	10,938,753	-	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

라. 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제42기 1분기	제41기	제40기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	1,160,220	3.50%	9.67%	546,236	2.20%	4.86%	400,256	0.61%	3.66%

예치금	912,987	0.66%	7.61%	749,732	0.38%	6.67%	799,430	0.10%	7.31%

당기손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	4,058,552	2.26%	33.84%	4,571,928	1.97%	40.66%	4,651,305	1.47%	42.52%

매매목적파생상품자산	46,707	-	0.39%	20,267	-	0.18%	32,402	-	0.30%

당기손익-공정가치측정항목지정금융자산	1,883	-	0.02%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	148,360	-	1.24%	149,940	-	1.33%	125,947	-	1.15%

상각후원가측정유가증권	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

종속기업/관계기업투자자산	83,919	-	0.70%	79,811	-	0.71%	73,260	-	0.67%

상각후원가측정금융자산	콜론	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%

신용공여금	687,457	6.46%	5.73%	719,182	5.42%	6.40%	718,966	5.39%	6.57%

RP매수	36,804	3.35%	0.31%	18,184	2.12%	0.16%	13,720	0.68%	0.13%

대여금	73	-	0.00%	66	-	0.00%	42	-	0.00%

기타	(3,282)	-5.94%	-0.03%	30,809	1.52%	0.27%	15,699	0.14%	0.14%

유형자산	29,600	-	0.25%	28,349	-	0.25%	28,503	-	0.26%

무형자산	33,279	-	0.28%	31,918	-	0.28%	25,465	-	0.23%

기타	4,796,694	-	39.99%	4,297,380	-	38.23%	4,053,758	-	37.06%

합 계	11,993,253	100.00%	11,243,802	100.00%	10,938,753	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

[증권부문] -DB금융투자 (주)(지배회사)

가. 유가증권 자기매매업무(1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	제42기 1분기	제41기	제40기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

주 식	560,042	1,555,279	159,467	350,329	12,121,386	994,136	159,425	22,791,660	2,463,568

채 권	국채지방채	561,863	404,494	9,818,623	486,530	1,053,871	36,675,650	564,538	2,612,108	46,111,125

특수채	762,157	102	13,319,254	868,532	17,537	29,977,074	767,858	2,483	33,545,139

회사채	1,662,109	2,646	6,152,099	1,827,624	35,355	32,512,453	1,960,809	46,401	41,807,566

외화채권	59,445	-	817,737	62,312	-	3,877,044	123,206	-	2,229,577

소 계	3,045,574	407,242	30,107,713	3,244,998	1,106,763	103,042,221	3,416,411	2,660,992	123,693,407

어 음	20,015	-	72,964,666	20,016	-	469,344,756	207,013	-	296,891,767

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매수	257,302	7,242,574	-	289,197	38,093,112	-	89,332	37,747,182	-

매도	370,076	7,233,894	-	375,674	37,805,522	-	515,458	37,383,267	-

옵션	매수	50,172	4,747	-	84,773	223,824	-	485,319	237,098	-

매도	31,720	5,198	-	56,473	225,459	-	428,104	240,706	-

파생결합증권	매수	10,109	-	5,000	5,681	-	14,000	66	-	55,540

매도	1,436,676	-	459,642	1,149,143	-	1,410,489	1,041,039	-	1,381,867

기 타	79,049	-	64,361,127	81,105	3,430	182,994,534	107,903	50	86,658,491

합 계	5,860,735	16,448,934	168,057,615	5,657,389	89,579,496	757,800,136	6,450,070	101,060,955	511,144,640

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.※ 장내거래는 유가증권시장ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래는 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다.※ 기타는 집합투자증권 및 신주인수권증서 잔액ㆍ거래실적입니다.

(2) 유가증권 운용내역(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제42기 1분기	제41기 1분기	제40기 1분기

처분차익(차손)	(2,788)	(7,723)	6,755

평가차익(차손)	17,761	(875)	2,283

배당금수익	402	2,029	2,885

합 계	15,375	(6,569)	11,923

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제42기 1분기	제41기 1분기	제40기 1분기

처분ㆍ상환차익(차손)	3,855	(3,792)	(7,799)

평가차익(차손)	54,748	(44,090)	(7,355)

채권이자	22,226	17,220	15,732

합 계	80,829	(30,662)	578

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제42기 1분기	제41기 1분기	제40기 1분기

처분ㆍ상환차익(차손)	(270)	(1,536)	2,149

평가차익(차손)	2,111	(8,530)	(3,317)

채권이자	293	972	916

합 계	2,134	(9,094)	(252)

(라) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제42기 1분기	제41기 1분기	제40기 1분기

매매차익(차손)	11,282	(4,167)	6,823

정산차익(차손)	7,698	7,767	842

합 계	18,980	3,600	7,665

② 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	제42기 1분기	제41기 1분기	제40기 1분기

매매차익(차손)	349	5,537	(683)

정산차익(차손)	(85)	(1,092)	(934)

합 계	264	4,445	(1,617)

③ 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	제42기 1분기	제41기 1분기	제40기 1분기

처분차익(차손)	17	-	23

평가차익(차손)	(17,584)	(1,251)	(4,394)

상환차익(차손)	(6,670)	(1,891)	(6,690)

합 계	(24,237)	(3,142)	(11,061)

※ 매수 및 매도 파생결합증권(파생결합사채 포함) 거래손익입니다. ④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제42기 1분기	제41기 1분기	제40기 1분기

매매차익(차손)	(446)	(13,672)	(4,004)

평가차익(차손)	(3,992)	35,632	38,675

합 계	(4,438)	21,960	34,671

나. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제42기 1분기	제41기	제40기

장내	장외	장내	장외	장내	장외

예 수 금	위탁자예수금	350,623	-	395,618	-	612,004	-

선물거래예수금	181,377	-	174,063	-	167,169	-

거래실적	주식	5,825,292	7,375,088	27,097,984	21,867,636	53,175,148	41,641,038

채권	261,730	11,102,309	1,156,765	-	1,079,411	-

어음	-	29,102,000	-	-	-	-

외화증권	120,291	3,252	-	-	-	-

선물	87,095,345	-	435,072,316	-	455,443,164	-

옵션	1,468,003	-	6,563,234	-	6,509,158	-

파생결합증권	58,601	20,896	240,374	-	290,142	-

기타	9,766,033	38,256,854	11,507	2,664	34,563	11,869

합 계	104,595,295	85,860,399	470,142,180	21,870,300	516,531,586	41,652,907

수 수 료	주식	5,494	6,424	20,525	18,122	44,153	37,580

채권	111	-	459	-	389	-

어음	-	-	-	-	-	-

외화증권	123	-	371	-	56	-

선물	2,591	-	19,609	-	27,945	-

옵션	910	-	3,991	-	4,194	-

파생결합증권	43	-	178	-	156	-

기타	1,033	-	18	4	46	8

합 계	10,305	6,424	45,151	18,126	76,939	37,588

※ 장내거래는 유가증권시장ㆍ선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다. 또한 기타에는 신주인수권증서가 포함되어 있습니다.

(2) 위탁매매업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제42기 1분기	제41기 1분기	제40기 1분기

수탁수수료	16,729	18,524	34,061

매매수수료	3,190	4,821	3,635

수지차익	13,539	13,703	30,426

다. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제42기 1분기	제41기	제40기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	13,650	492	-	2,400	47	27,640	16,200	1,083

주식	-	-	-	13,313	-	410	35,000	-	1,271

국채지방채	-	-	-	-	3,765,286	30	-	6,421,283	32

특수채	6,395,500	5,987,679	1,157	-	17,340,994	3,751	-	17,538,843	4,291

회사채	-	266,900	2,303	1,296,580	8,968,008	12,074	2,133,332	7,288,557	19,793

기업어음	-	1,011,503	415	10,792	106,459,999	25,984	-	93,310,178	26,052

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	9,785,453	3,926	-	-	-	-	-	-

합 계	6,395,500	17,065,185	8,293	1,320,685	136,536,687	42,296	2,195,972	124,575,061	52,522

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제42기 1분기	제41기 1분기	제40기 1분기

인수수수료	8,293	13,680	12,331

수수료비용	-	-	-

수지차익	8,293	13,680	12,331

라. 신용공여업무(1) 신용공여한도 및 이자율 내역

구분	한도	이자율

한도금액	비고	이자율	비고

신용융자	10억 이내	종목별 차등적용	연 5.76 ~ 9.90%	기간별 차등금리

신용대주	5억 이내	고객투자경험별 차등적용	연 0.1%	대주매각대금 이용료율

예탁증권담보대출	10억 이내	종목별 차등적용	연 8.69 ~ 9.69%	종목별 차등금리,사용기간 180일 초과 시 1% 가산(1회 限)

매도증권담보대출	10억 이내	-	연 8.0%	-

※ 고객등급에 따라 담보대출 이자율 0.5% ~ 1.5% 우대 적용 (2) 신용공여 현황

(단위 : 백만원)

구분	제42기 1분기	제41기	제40기	제39기

신용거래융자금	203.302	179,170	264,217	196,641

신용대주담보금	361	300	-	-

증권담보대출금	509,988	488,606	459,776	416,376

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제42기 1분기	제41기	제40기

잔고	조건부매도	1,851,296	2,238,533	2,030,538

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	126,598,386	504,844,570	499,117,114

조건부매수	4,217,600	9,698,400	6,250,600

※ 대고객, 대기관 RP 거래실적이 포함되어 있습니다.

바. 부수업무

(1) 회사채 지급보증 업무(가) 기업규모별 보증현황

- 해당사항 없음.

(나) 대지급 발생 현황- 해당사항 없음.

(2) 기타부수업무(단위 : 백만원)

부수업무의 종류	수지차액

자산관리자 및 유동화전문회사 업무의 수탁업무	1,173

원화로 표시된 양도성예금증서의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무	4,448

대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무	-

사채모집의 수탁업무	58

대출의 중개, 주선 또는 대리업무	4,063

지급보증업무	4,231

상법에 근거해 설립된 자산유동화를 목적으로 하는 특수목적회사의 일반사무 업무수행을 위한 업무수탁 및 자산관리	1,006

[자산운용부문] -DB자산운용(주)

가. 집합투자재산 운용업무(1) 집합투자재산 운용현황

(단위 : 억원)

구 분	2023.03.31	2022.12.31	2021.12.31

증권집합투자기구	주식형	5,325	4,983	5,704

주식혼합형	22	19	50

채권혼합형	1,521	1,415	2,493

채권형	19,782	22,506	41,270

재간접	75	77	72

단기금융집합투자기구	MMF	28,203	19,240	28,238

기타집합투자기구	파생상품	7,689	7,875	6,823

부동산	2,059	2,055	1,944

특별자산	17,440	17,603	16,382

혼합회사	11,429	12,187	9,975

투자회사	159	145	152

투자일임자산	36,495	35,224	45,426

합 계	130,199	123,329	158,529

(2) 집합투자재산 운용수지(단위: 백만원)

구 분	2023.01.01~2023.03.31	2022.01.01~2022.03.31	2021.01.01~2021.03.31

수수료수익 :

집합투자기구운용보수	2,941	3,621	3,907

투자일임	944	1,313	2,076

소 계	3,885	4,934	5,983

수수료비용	240	283	402

(단위: 백만원)

구 분	2023.01.01~2023.03.31	2022.01.01~2022.12.31	2021.01.01~2021.12.31

미수수수료 :

미수위탁자보수	1,511	1,601	1,989

미수투자일임	654	616	1,064

미수투자회사운용수수료	1	1	-

소 계	2,166	2,218	3,053

미지급수수료	483	483	328

[저축은행부문] - (주)DB저축은행가. 예금업무(1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 1분기(2023.01.01~2023.03.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)	제51기(2021.01.01~2021.12.31)

평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액

원화예수금	보통예금	23,728	22,790	55,196	29,509	49,870	47,197

별단예금	-	-	-	-	-	-

수입부금	1	1	1	1	1	1

자유적립예금	3,435	3,220	5,629	3,758	2,846	4,738

정기예금	1,811,227	1,805,010	1,636,481	1,793,689	1,235,285	1,440,447

기업자유예금	-	-	-	-	-	-

정기적금	28,387	13,773	32,887	32,825	43,930	32,725

근로자우대저축	-	-	-	-	-	-

표지어음	-	-	-	-	-	-

재형저축	42	42	130	42	173	176

소 계	1,866,820	1,844,836	1,730,324	1,859,824	1,332,105	1,525,284

외화예수금	-	-	-	-	-	-

신탁예수금	-	-	-	-	-	-

소 계	-	-	-	-	-	-

합 계	1,866,820	1,844,836	1,730,324	1,859,824	1,332,105	1,525,284

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제53기 1분기(2023.01.01~2023.03.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)	제51기(2021.01.01~2021.12.31)

예 수 금	368,968	371,965	305,057

원화예수금	368,968	371,965	305,057

(3) 직원 1인당 평균 예금실적(단위 : 백만원)

구 분	제53기 1분기(2023.01.01~2023.03.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)	제51기(2021.01.01~2021.12.31)

예 수 금	12,058	12,399	12,818

원화예수금	13,084	13,380	12,818

나. 대출업무(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	제53기 1분기(2023.01.01~2023.03.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)	제51기(2021.01.01~2021.12.31)

평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액

원화대출금	1,729,752	1,745,182	1,580,257	1,724,480	1,218,213	1,369,834

외화대출금	-	-	-	-	-	-

지급보증대지급금	-	-	-	-	-	-

소 계	1,729,752	1,745,182	1,580,257	1,724,480	1,218,213	1,369,834

신탁대출금	-	-	-	-	-	-

합 계	1,729,752	1,745,182	1,580,257	1,724,480	1,218,213	1,369,834

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

[2023.03.31 현재] (단위 : 백만원)

구 분	1년이내	2년이내	3년이내	4년이내	5년이내	5년초과	합 계

대출금	714,071	235,821	235,794	187,024	372,472	-	1,745,182

(3) 자금용도별 대출현황(단위 : 백만원)

구 분	제53기 1분기(2023.01.01~2023.12.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)	제51기(2021.01.01~2021.12.31)

잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비

기업자금대출	1,198,185	68.66%	1,333,265	77.31%	1,018,563	74.36%

가계자금대출	352,464	20.20%	391,215	22.69%	351,271	25.64%

공공및기타자금대출	194,533	11.14%	-	-	-	-

합 계	1,745,182	100.00%	1,724,480	100.00%	1,369,834	100.00%

(4) 대출금의 산업별 분포 현황(단위 : 백만원)

산업구분	제53기 1분기(2023.01.01~2023.03.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)	제51기(2021.01.01~2021.12.31)

제조업	35,334	36,712	19,440

건설업	70,674	70,288	70,477

PF대출	260,646	244,623	236,949

부동산 및 임대업	360,352	358,962	224,351

도매 및 소매업	69,258	84,493	43,578

숙박 및 음식점업	15,111	16,074	5,370

운수 및 창고업	13,082	13,232	5,874

금융 및 보험업	454,876	389,451	298,443

사업서비스업	35,691	41,252	40,314

오락, 문화 및 운동관련 서비스업	33,407	32,667	36,132

기타 공공, 수리 및 개인서비스업	5,153	5,429	3,382

기타 업종	39,133	40,083	34,251

기타 대출	-	-	-

개인 대출	352,464	391,213	351,273

합 계	1,745,181	1,724,479	1,369,834

(5) 예대율(단위 : 백만원)

구 분	제53기 1분기(2023.01.01~2023.03.31)	제52기(2022.01.01~2022.12.31)	제51기(2021.01.01~2021.12.31)

대출금(A)	1,745,182	1,724,480	1,369,834

예금등(B)	1,844,838	1,859,824	1,525,284

비율(A/B)	94.60%	92.72%	89.81%