SGC E&C 사업보고서 (2025.12)
4. 유동성 및 자금조달과 지출

가. 유동성에 관한 사항 현금 및 현금성 자산은 전년대비 약 221억원이 증가한 약 984억이며, 차입금은 전년대비 749억원 증가하였습니다. 회사는 급변하는 금융시장 및 국내외 경제여건을 고려하여 안정적인 유동성 확보를 위한 자금조달을 진행하였습니다. 회사는 계속해서 국내외 경제 변동성 및 건설 업황에 따른 리스크 대비를 해 나갈 예정이며, 자금조달 현황 및 세부내역은 나. 자금조달 현황 을 참고하여 주시기 바랍니다.(2025-12-31 기준)

(단위: 천원)

구분	제44기	제43기	증감

현금 및 현금성자산	98,427,869	76,375,707	22,052,161

차입금	580,274,377	505,407,778	74,866,599

연결실체의 영업활동으로 인한 현금흐름은 약 287억원 개선되었으며,투자활동으로 인한 현금흐름은 제43기 물류창고 인수에 따른 투자부동산 증가 영향으로 약 3,258억원이 개선되었습니다. 재무활동으로 인한 현금흐름은 장기차입금 상환 등 요인으로 약 3,105억원이 감소하여 기말 현금성 자산은 전년 대비 221억이 증가한 약 984억입니다.(2024-12-31 기준)

(단위: 천원)

구분	제44기	제43기	증감

기초 현금및현금성자산	76,375,707	98,950,927	-22,575,220

영업활동으로 인한 현금흐름	-89,784,975	-118,455,498	28,670,523

투자활동으로 인한 현금흐름	-47,253,546	-373,022,262	325,768,716

재무활동으로 인한 현금흐름	159,431,955	469,901,197	-310,469,243

환율변동효과	-341,272	-998,657	657,385

기말 현금및현금성자산	98,427,869	76,375,707	22,052,161

나. 자금조달 현황 회사는 급변하는 금융시장 및 국내외 경제여건을 고려하여 안정적인 자금운영 및 유동성 확보를 위해 금융기관 및 관계사로부터의 단기차입 및 사채 발행 등을 통해 국내외 경제 변동성 및 건설업황에 따른 리스크에 대비하고 있습니다. 자금조달 관련 세부내역은 하기와 같으며, 차입 건별 약정 조건에 따라 약정기간 내 상환 예정입니다.

(1) 단기차입금 세부내역(2025-12-31 기준)

(단위: 천원)

구 분	차입처	이자율	당기말	전기말

관계사차입	SGC에너지㈜	-	-	20,000,000

관계사차입	카오에너지제이차 주식회사	4.50%	25,000,000	-

관계사차입	티아나제일차 주식회사	-	-	20,000,000

관계사차입	와이케이에너지제일차 주식회사	-	-	15,000,000

관계사차입	더에이치에너제틱 주식회사	-	-	10,000,000

관계사차입	에스지씨멀티파워제이차 주식회사	5.20%	15,000,000	10,000,000

관계사차입	에쓰지씨멀티파워제삼차 주식회사	5.20%	30,000,000	30,000,000

관계사차입	에스에너지그린제일차 주식회사	-	-	28,000,000

관계사차입	에스에너지그린제이차 주식회사	5.00%	30,000,000	-

담보대출	하나은행	6.37%	20,000,000	20,000,000

담보대출	안면도농협	5.00%	2,690,000	2,690,000

담보대출	경북오천신협	6.80%	1,324,000	1,736,000

담보대출	남대문새마을금고	6.00%	4,100,000	4,100,000

담보대출	명동새마을금고	6.00%	4,000,000	4,000,000

담보대출	중앙로신용협동조합 외	6.00%	3,778,900	4,000,000

담보대출	부산장우신용협동조합	6.20%	2,400,000	2,700,000

담보대출	이태원1동 새마을금고	6.00%	2,900,000	2,900,000

담보대출	온천장신협	5.50%	28,000,000	-

담보대출	대경신협	6.50%	2,000,000	-

관계사차입	케이아이에스리얼제삼차 주식회사	5.00%	5,000,000	-

담보대출	케이아이에스리얼제사차 주식회사	5.00%	2,000,000	-

담보대출	케이아이에스리얼제오차 주식회사	5.00%	3,000,000	-

담보대출	케이아이에스리얼제육차 주식회사	5.00%	2,000,000	-

관계사차입	카오에너지제사차 주식회사	5.30%	20,000,000	-

관계사차입	텐더로인제일차 주식회사	5.05%	20,000,000	-

관계사차입	트러스트에이치제일차 주식회사	5.20%	10,000,000	-

관계사차입	썸머에너지제일차 주식회사	5.20%	15,000,000	-

일반자금대출	엔지니어링공제조합	2.00%	3,660,000	3,660,000

일반자금대출	건설공제조합	1.13%	2,524,338	2,524,338

일반자금대출	한국투자캐피탈 주식회사	-	-	20,000,000

합 계	254,377,238	201,310,338

(2) 장기차입금 세부내역(2025-12-31 기준)

(단위: 천원)

차입처	이자율(%)	당기말	전기말

유동	비유동	유동	비유동

주택도시보증공사	1.00%	64,917	-	64,916	64,917

아이리스에너지제일차	6.90%	10,000,000	-	-	10,000,000

대경신협	-	-	-	2,500,000	-

국민은행	6.97%	972,222	-	1,666,667	972,222

켑코에너지솔루션㈜	-	32,726	-

카오송암제일차	7.0%~7.3%	-	30,000,000	-	18,969,688

동서울농협 외	6.00%	14,000,000	-	-	14,000,000

의왕신협	7.00%	2,360,000	-	-	2,360,000

자인농협 외	5.50%	40,000,000	-	-	40,000,000

한국투자캐피탈	7.00%	30,000,000	-	-	30,000,000

키움캐피탈	7.00%	10,000,000	40,000,000	-	10,000,000

안성신협	6.20%	-	3,200,000

구포신협	6.20%	-	700,000

함양신협	6.20%	-	1,400,000

진해신협	6.20%	-	700,000

온천장신협	6.20%	-	2,500,000

아스톤리버제구차 주식회사	6.40%	-	35,000,000	-	120,000,000

메리츠화재	6.40%	-	35,000,000	-	-

메리츠캐피탈	6.40%	-	70,000,000	-	-

뉴에프투에스제이차 주식회사	-	-	-	-	13,500,000

엠뉴문제일차 주식회사	-	-	-	-	30,000,000

루아에너지제일차 주식회사	-	-	-	-	5,000,000

합 계	107,397,139	218,500,000	4,264,309	294,866,827

(3) 사채 세부내역(2025-12-31 기준)

(단위: 천원)

구 분	발행일	만기일	이자율	당기말	전기말	상환방법

제 16회 무보증사모사채(*1)	2023년 8월 25일	2025년 8월 25일	-	-	5,000,000	만기일시상환

사채할인발행차금	-	-	-	-	(33,696)	-

합 계	-	4,966,304	-

(*1) 해당 사채의 보유자에게 부여된 조기상환권으로 인하여 유동부채로 분류하였습니다.