리드코프 분기보고서 (2020.09)
4. 재무제표

재무상태표
제 44 기 3분기말 2020.09.30 현재
제 43 기말 2019.12.31 현재
(단위 : 원)

제 44 기 3분기말	제 43 기말

자산

I. 유동자산	50,565,510,301	47,817,099,937

현금및현금성자산	18,543,829,998	11,660,091,713

단기금융상품	22,290,542,593	16,346,710,765

매출채권	3,587,568,724	3,596,634,194

단기금융리스채권	25,350,000

기타금융자산	231,744,866	17,357,173

파생상품자산	801,360,000

기타유동자산	2,280,468,469	9,414,000,831

재고자산	2,804,645,651	2,054,963,882

당기법인세자산	4,727,341,379

II. 비유동자산	35,067,094,675	20,309,482,695

장기금융리스채권	297,908,953

기타금융자산	3,334,348,723	5,812,750,271

종속기업투자	100,000,000	100,000,000

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	17,486,119,300

유형자산	5,645,680,695	5,738,286,890

사용권자산	323,922,291	655,126,117

무형자산	704,416,655	302,229,367

투자부동산	6,138,485,707	6,470,250,333

이연법인세자산	1,036,212,351	1,230,839,717

III. 금융업자산	714,465,829,213	715,609,111,555

당기손익-공정가치측정금융자산	329,416,708	634,263,864

대출채권	652,505,853,881	669,764,279,181

기타금융자산	8,951,560,334	9,685,390,437

기타자산	1,650,620,491	1,350,920,757

관계종속기업투자	32,100,000,000	7,100,000,000

유형자산	300,455,940	304,890,708

사용권자산	666,799,874	967,580,610

무형자산	549,708,497	615,992,941

이연법인세자산	17,411,413,488	25,185,793,057

자산총계	800,098,434,189	783,735,694,187

부채

I. 유동부채	45,737,187,287	52,041,942,155

매입채무	449,382,026	370,833,791

차입부채	40,954,964,131	47,764,379,996

기타금융부채	1,546,041,350	2,388,776,958

리스부채	362,222,742	403,164,716

기타유동부채	316,238,247	1,114,786,694

당기법인세부채	2,108,338,791

II. 비유동부채	2,429,634,656	5,204,647,906

차입부채	3,427,333,341

기타금융부채	625,000,000	550,000,000

순확정급여부채	1,487,207,020	939,244,002

리스부채	292,927,636	263,570,563

기타비유동부채	24,500,000	24,500,000

III. 금융업부채	410,219,785,602	403,480,888,122

차입부채	399,732,978,009	392,765,837,314

기타금융부채	8,089,553,634	8,640,114,211

순확정급여부채	1,615,768,018	993,804,212

리스부채	676,661,441	976,307,885

기타부채	104,824,500	104,824,500

부채총계	458,386,607,545	460,727,478,183

자본

I. 보통주자본금	13,777,741,000	13,777,741,000

II. 주식발행초과금	6,194,013,577	6,194,013,577

III. 기타자본	30,475,962,400	33,470,252,170

IV. 기타포괄손익누계액	7,196,611,180

V. 이익잉여금	284,067,498,487	269,566,209,257

자본총계	341,711,826,644	323,008,216,004

자본과부채총계	800,098,434,189	783,735,694,187

포괄손익계산서
제 44 기 3분기 2020.01.01 부터 2020.09.30 까지
제 43 기 3분기 2019.01.01 부터 2019.09.30 까지
(단위 : 원)

제 44 기 3분기	제 43 기 3분기

3개월	누적	3개월	누적

I. 영업수익	81,131,052,414	236,649,989,135	100,176,526,599	327,972,468,721

비금융업수익	46,217,842,914	125,481,258,038	56,025,388,372	197,744,249,174

상품매출액	45,873,816,798	124,255,546,152	54,982,866,090	194,890,791,525

용역매출액	344,026,116	1,225,711,886	1,042,522,282	2,853,457,649

금융업수익	34,913,209,500	111,168,731,097	44,151,138,227	130,228,219,547

대출채권이자수익	34,889,884,500	108,287,604,999	41,085,467,032	123,868,429,412

기타영업수익	23,325,000	2,881,126,098	3,065,671,195	6,359,790,135

II. 영업비용	71,429,517,840	204,164,453,036	87,395,668,682	294,692,385,974

비금융업비용	44,065,035,426	120,005,861,532	53,176,028,487	190,176,642,898

매출원가	44,065,035,426	120,005,861,532	53,176,028,487	190,176,642,898

금융업비용	16,049,704,096	48,943,849,714	21,510,386,485	65,831,123,916

이자비용	5,345,644,617	16,068,890,736	6,293,293,107	19,856,832,678

대손상각비	10,704,059,479	32,874,958,978	15,217,093,378	45,974,291,238

일반관리비	11,314,778,318	35,214,741,790	12,709,253,710	38,684,619,160

III. 영업이익	9,701,534,574	32,485,536,099	12,780,857,917	33,280,082,747

IV. 영업외수익	212,913,245	1,925,320,237	260,996,346	2,479,370,888

기타수익	166,625,335	732,803,424	184,846,788	2,249,242,422

금융수익	46,287,910	1,192,516,813	76,149,558	230,128,466

V. 영업외비용	453,008,889	1,615,686,791	788,669,742	2,572,481,101

기타비용	289,418	43,101,199	1,803,552	30,958,567

금융비용	452,719,471	1,572,585,592	786,866,190	2,541,522,534

VI. 법인세비용차감전순이익	9,461,438,930	32,795,169,545	12,253,184,521	33,186,972,534

VII. 법인세비용	2,273,111,886	7,936,431,030	2,849,893,049	8,018,804,352

VIII. 분기순이익	7,188,327,044	24,858,738,515	9,403,291,472	25,168,168,182

기타포괄손익	6,354,592,203	7,131,921,595	(34,014,574)	(79,834,574)

당기손익으로 재분류되지 않는항목(세후기타포괄손익)	6,354,592,203	7,131,921,595	(34,014,574)	(79,834,574)

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익	6,376,197,505	7,196,611,180

순확정급여부채의 재측정요소	(21,605,302)	(64,689,585)	(34,014,574)	(79,834,574)

X. 총포괄손익	13,542,919,247	31,990,660,110	9,369,276,898	25,088,333,608

XIII. 주당순이익

기본주당순손익 (단위 : 원)	281	962	360	962

희석주당순손익 (단위 : 원)	281	962	360	962

자본변동표
제 44 기 3분기 2020.01.01 부터 2020.09.30 까지
제 43 기 3분기 2019.01.01 부터 2019.09.30 까지
(단위 : 원)

자본

자본금	주식발행초과금	기타자본항목	기타포괄손익	이익잉여금	자본 합계

2019.01.01 (보고금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	32,978,092,822	245,556,256,596	298,506,103,995

총포괄손익 :

분기순이익	25,168,168,182	25,168,168,182

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산

순확정급여부채의 재측정요소	(79,834,574)	(79,834,574)

소유주와의 거래 :

배당금지급	(2,633,593,100)	(2,633,593,100)

중간배당금지급	(1,307,152,050)	(1,307,152,050)

자기주식 :

자기주식 취득	(997,695,245)	(997,695,245)

자기주식 소각	1,489,854,593	(1,489,854,593)

2019.09.30 (분기말)	13,777,741,000	6,194,013,577	33,470,252,170	265,213,990,461	318,655,997,208

2020.01.01 (보고금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	33,470,252,170	269,566,209,257	323,008,216,004

총포괄손익 :

분기순이익	24,858,738,515	24,858,738,515

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	7,196,611,180	7,196,611,180

순확정급여부채의 재측정요소	(64,689,585)	(64,689,585)

소유주와의 거래 :

배당금지급	(2,614,304,100)	(2,614,304,100)

중간배당금지급	(7,678,455,600)	(7,678,455,600)

자기주식 :

자기주식 취득	(2,994,289,770)	(2,994,289,770)

자기주식 소각

2020.09.30 (분기말)	13,777,741,000	6,194,013,577	30,475,962,400	7,196,611,180	284,067,498,487	341,711,826,644

현금흐름표
제 44 기 3분기 2020.01.01 부터 2020.09.30 까지
제 43 기 3분기 2019.01.01 부터 2019.09.30 까지
(단위 : 원)

제 44 기 3분기	제 43 기 3분기

I. 영업활동현금흐름	53,212,503,633	72,029,384,194

영업으로부터 창출된 현금흐름	(46,911,089,759)	(17,547,388,163)

이자수취	112,886,247,162	121,267,031,464

이자지급	(17,348,595,150)	(20,233,496,123)

법인세납부	4,585,941,380	(11,456,762,984)

II. 투자활동현금흐름	(28,903,311,347)	5,109,300,474

유형자산의 취득	(165,489,487)	(173,042,827)

유형자산의 처분	44,216,670	252,000

무형자산의 취득	(794,843,000)	(48,347,183)

투자부동산의 취득	(8,727,273)	(549,100,000)

투자부동산의 처분	143,544,070	2,411,047,400

당기손익공정가치측정금융자산의 취득	(110,000,000)	(45,000,000)

당기손익공정가치측정금융자산의 처분	670,832,753	4,030,187,234

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 취득	(7,991,909,300)

장단기금융상품의 변동	(5,919,831,828)	650,745,750

장단기대여금의 대여	(65,000,000)	(50,000,000)

장단기대여금의 회수	57,000,048	69,277,769

관계기업투자의 증가	(17,120,000,000)

보증금의 증가	(261,828,000)	(1,629,745,000)

보증금의 회수	2,618,724,000

선물거래증거금의 증가	(261,108)

선물거래증거금의 감소	443,286,439

III. 재무활동현금흐름	(17,425,454,024)	(86,476,346,922)

사채의 발행	50,210,000,000	26,270,000,000

사채의 상환	(35,310,000,000)	(30,612,875,000)

차입금의 증가	323,331,793,652	388,609,654,443

차입금의 상환	(341,501,402,163)	(465,240,848,528)

배당금지급	(10,292,759,700)	(3,940,745,150)

자기주식취득	(2,994,289,770)	(997,695,245)

임대보증금의 증가	100,000,000	350,000,000

임대보증금의 감소	(25,000,000)

리스료의 지급	(943,796,043)	(913,837,442)

IV. 현금및현금성자산의 증가	6,883,738,262	(9,337,662,254)

V. 기초 현금및현금성자산	11,660,091,713	24,700,472,758

VI. 현금및현금성자산의 환율변동효과	23	53

VII. 분기말 현금및현금성자산	18,543,829,998	15,362,810,557