리드코프 분기보고서 (2021.03)
4. 재무제표

재무상태표
제 45 기 1분기말 2021.03.31 현재
제 44 기말 2020.12.31 현재
(단위 : 원)

제 45 기 1분기말	제 44 기말

자산

I. 유동자산	54,192,217,439	40,670,590,391

현금및현금성자산	23,923,747,651	15,000,374,201

단기금융상품	18,615,680,197	18,101,756,717

매출채권	3,581,208,265	2,870,515,287

단기금융리스채권	89,627,547	111,278,942

기타금융자산	439,557,033	141,350,830

파생상품자산	910,551,000	910,551,000

기타유동자산	1,182,830,919	2,130,656,418

재고자산	5,449,014,827	1,404,106,996

당기법인세자산

II. 비유동자산	50,489,428,066	49,966,109,880

장기금융리스채권	164,244,508	184,394,688

기타금융자산	3,640,598,732	3,341,709,833

관계종속기업투자	15,100,000,000	15,100,000,000

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산	18,910,250,800	18,625,424,500

유형자산	5,545,234,035	5,580,504,579

사용권자산	353,208,841	287,366,972

무형자산	792,502,685	851,213,962

투자부동산	5,983,388,465	5,995,495,346

이연법인세자산

III. 금융업자산	784,198,543,949	748,472,602,315

당기손익-공정가치측정금융자산	420,072,577	385,838,931

대출채권	714,844,342,522	680,669,665,630

기타금융자산	9,877,169,198	9,461,437,790

기타자산	2,568,001,783	1,592,035,628

관계종속기업투자	32,100,000,000	32,100,000,000

유형자산	327,325,341	363,458,963

사용권자산	750,240,288	469,235,074

무형자산	563,371,848	613,981,942

이연법인세자산	22,748,020,392	22,816,948,357

자산총계	888,880,189,454	839,109,302,586

부채

I. 유동부채	71,035,471,039	52,149,625,951

매입채무	2,117,196,428	331,305,773

차입부채	45,987,999,996	40,527,333,337

기타금융부채	14,153,411,136	1,432,654,590

리스부채	373,388,986	307,910,744

기타유동부채	1,023,837,162	847,433,182

당기법인세부채	7,168,569,059	8,702,988,325

파생상품부채	211,068,272

II. 비유동부채	8,382,902,450	3,834,141,195

차입부채	5,175,333,339	833,333,338

기타금융부채	650,000,000	625,000,000

순확정급여부채	2,297,141,746	2,067,835,229

리스부채	235,927,365	283,472,628

기타비유동부채	24,500,000	24,500,000

III. 금융업부채	467,371,780,121	435,601,981,919

차입부채	456,383,581,642	423,973,548,651

기타금융부채	7,630,356,740	8,790,263,974

순확정급여부채	2,494,548,870	2,254,493,870

리스부채	758,468,369	478,850,924

기타부채	104,824,500	104,824,500

부채총계	546,790,153,610	491,585,749,065

자본

I. 보통주자본금	13,777,741,000	13,777,741,000

II. 주식발행초과금	6,194,013,577	6,194,013,577

III. 기타자본항목	30,475,962,400	30,475,962,400

IV. 기타포괄손익누계액	8,276,102,857	8,060,204,522

V. 이익잉여금	283,366,216,010	289,015,632,022

자본총계	342,090,035,844	347,523,553,521

부채와자본총계	888,880,189,454	839,109,302,586

포괄손익계산서
제 45 기 1분기 2021.01.01 부터 2021.03.31 까지
제 44 기 1분기 2020.01.01 부터 2020.03.31 까지
(단위 : 원)

제 45 기 1분기	제 44 기 1분기

3개월	누적	3개월	누적

I. 영업수익	92,212,259,203	92,212,259,203	77,479,548,929	77,479,548,929

비금융업수익	53,348,414,472	53,348,414,472	37,901,911,210	37,901,911,210

상품매출액	52,435,455,949	52,435,455,949	37,441,980,987	37,441,980,987

용역매출액	912,958,523	912,958,523	459,930,223	459,930,223

금융업수익	38,863,844,731	38,863,844,731	39,577,637,719	39,577,637,719

대출채권이자수익	36,130,531,235	36,130,531,235	37,524,438,292	37,524,438,292

기타영업수익	2,733,313,496	2,733,313,496	2,053,199,427	2,053,199,427

II. 영업비용	81,965,732,072	81,965,732,072	65,248,879,508	65,248,879,508

비금융업비용	50,952,045,999	50,952,045,999	36,622,193,704	36,622,193,704

매출원가	50,952,045,999	50,952,045,999	36,622,193,704	36,622,193,704

금융업비용	17,568,687,798	17,568,687,798	17,594,511,419	17,594,511,419

이자비용	5,637,466,709	5,637,466,709	5,445,137,997	5,445,137,997

대손상각비	11,931,221,089	11,931,221,089	12,149,373,422	12,149,373,422

일반관리비	13,444,998,275	13,444,998,275	11,032,174,385	11,032,174,385

III. 영업이익	10,246,527,131	10,246,527,131	12,230,669,421	12,230,669,421

IV. 영업외수익	121,729,276	121,729,276	1,015,527,453	1,015,527,453

기타수익	62,703,441	62,703,441	169,665,200	169,665,200

금융수익	59,025,835	59,025,835	845,862,253	845,862,253

V. 영업외비용	773,369,137	773,369,137	644,842,290	644,842,290

기타비용	69,610,694	69,610,694	2,505,731	2,505,731

금융비용	703,758,443	703,758,443	642,336,559	642,336,559

VI. 법인세비용차감전순이익	9,594,887,270	9,594,887,270	12,601,354,584	12,601,354,584

VII. 법인세비용	2,416,896,295	2,416,896,295	3,057,131,159	3,057,131,159

VIII. 분기순이익	7,177,990,975	7,177,990,975	9,544,223,425	9,544,223,425

Ⅸ. 기타포괄손익	185,917,348	185,917,348	(21,738,834)	(21,738,834)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목	185,917,348	185,917,348	(21,738,834)	(21,738,834)

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익	215,898,335	215,898,335

순확정급여부채의 재측정요소	(29,980,987)	(29,980,987)	(21,738,834)	(21,738,834)

X. 총포괄이익	7,363,908,323	7,363,908,323	9,522,484,591	9,522,484,591

XI. 주당순이익 (단위 : 원)

기본주당순손익 (단위 : 원)	280	280	365	365

희석주당순손익 (단위 : 원)	280	280	365	365

자본변동표
제 45 기 1분기 2021.01.01 부터 2021.03.31 까지
제 44 기 1분기 2020.01.01 부터 2020.03.31 까지
(단위 : 원)

자본

자본금	주식발행초과금	기타자본항목	기타포괄손익	이익잉여금	자본 합계

2020.01.01 (보고금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	33,470,252,170	269,566,209,257	323,008,216,004

총포괄손익 :

분기순이익	9,544,223,425	9,544,223,425

기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익

순확정급여부채의 재측정요소	(21,738,834)	(21,738,834)

소유주와의 거래 :

배당금지급	(2,614,304,100)	(2,614,304,100)

자기주식 :

자기주식 취득	(520,912,645)	(520,912,645)

2020.03.31 (분기말)	13,777,741,000	6,194,013,577	32,949,339,525	276,474,389,748	329,395,483,850

2021.01.01 (보고금액)	13,777,741,000	6,194,013,577	30,475,962,400	8,060,204,522	289,015,632,022	347,523,553,521

총포괄손익 :

분기순이익	7,177,990,975	7,177,990,975

기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익	215,898,335	215,898,335

순확정급여부채의 재측정요소	(29,980,987)	(29,980,987)

소유주와의 거래 :

배당금지급	(12,797,426,000)	(12,797,426,000)

자기주식 :

자기주식 취득

2021.03.31 (분기말)	13,777,741,000	6,194,013,577	30,475,962,400	8,276,102,857	283,366,216,010	342,090,035,844

현금흐름표
제 45 기 1분기 2021.01.01 부터 2021.03.31 까지
제 44 기 1분기 2020.01.01 부터 2020.03.31 까지
(단위 : 원)

제 45 기 1분기	제 44 기 1분기

I. 영업활동현금흐름	(31,996,276,128)	19,132,441,047

영업으로부터 창출된 현금흐름	(58,618,813,011)	(12,731,969,293)

이자수취	37,199,580,203	37,483,012,754

이자지급	(6,635,299,525)	(5,613,839,594)

법인세납부	(3,941,743,795)	(4,762,820)

II. 투자활동현금흐름	(995,811,179)	(16,512,229,394)

유형자산의 취득	(14,508,800)	(34,032,727)

무형자산의 취득	(25,490,000)	(757,229,000)

투자부동산의 취득	(143,000,000)	(8,727,273)

당기손익공정가치측정금융자산의 처분	215,146,552

장단기금융상품의 변동	(513,923,480)	1,289,246,573

장단기대여금의 대여	(10,000,000)	(20,000,000)

장단기대여금의 회수	11,111,101	45,194,481

관계종속기업투자주식의 취득	(17,120,000,000)

임차보증금의 증가	(300,000,000)	(116,828,000)

장단기보증금의 감소	(5,000,000)

III. 재무활동현금흐름	41,915,460,688	1,837,701,070

사채의 발행	9,720,000,000	12,960,000,000

사채의 상환	(2,760,000,000)	(16,860,000,000)

차입금의 증가	135,478,171,209	132,658,752,661

차입금의 상환	(100,225,471,558)	(126,196,156,896)

자기주식취득	(520,912,645)

임대보증금의 증가	100,000,000	100,000,000

임대보증금의 감소	(75,000,000)

리스부채의 감소	(322,238,963)	(303,982,050)

IV. 현금및현금성자산의 순증가(감소)	8,923,373,381	4,457,912,723

V. 기초 현금및현금성자산	15,000,374,201	11,660,091,713

VI. 현금및현금성자산의 환율변동효과	69	97

VII. 분기말 현금및현금성자산	23,923,747,651	16,118,004,533