리드코프 분기보고서 (2020.03)
6. 기타 재무에 관한 사항

## 채무증권 발행실적

(기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사

리드코프	기업어음증권	사모	2020.01.21	1,000,000,000	4.60%	A3-(한신평,서신평)	2021.01.19	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2020.01.28	2,000,000,000	4.60%	A3-(한신평,서신평)	2021.01.26	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2020.01.28	1,000,000,000	4.60%	A3-(한신평,서신평)	2021.01.26	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2020.02.10	2,000,000,000	4.60%	A3-(한신평,서신평)	2021.02.08	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2020.02.13	2,000,000,000	4.60%	A3-(한신평,서신평)	2021.02.09	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2020.03.09	1,000,000,000	4.60%	A3-(한신평,서신평)	2021.03.08	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2020.03.09	500,000,000	4.60%	A3-(한신평,서신평)	2021.03.08	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2020.03.09	500,000,000	4.60%	A3-(한신평,서신평)	2021.03.08	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2020.03.23	1,000,000,000	4.60%	A3-(한신평,서신평)	2021.03.22	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2020.03.27	2,200,000,000	4.60%	A3-(한신평,서신평)	2021.03.26	미상환	-

앤알캐피탈대부	기업어음증권	사모	2020.02.13	2,000,000,000	4.70%	A3-(한신평,서신평)	2021.02.09	미상환	-

앤알캐피탈대부	기업어음증권	사모	2020.02.26	2,000,000,000	4.70%	A3-(한신평,서신평)	2021.02.24	미상환	-

앤알캐피탈대부	기업어음증권	사모	2020.03.12	2,000,000,000	4.70%	A3-(한신평,서신평)	2021.03.11	미상환	-

앤알캐피탈대부	기업어음증권	사모	2020.03.19	2,000,000,000	4.70%	A3-(한신평,서신평)	2021.03.18	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2020.01.02	1,000,000,000	6.50%	-	2022.01.02	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2020.01.06	910,000,000	6.50%	-	2022.01.06	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2020.01.13	100,000,000	6.50%	-	2022.01.13	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2020.01.13	1,100,000,000	6.50%	-	2022.01.13	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2020.01.31	200,000,000	6.50%	-	2022.01.31	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2020.02.17	2,000,000,000	5.00%	-	2022.02.17	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2020.02.19	500,000,000	6.50%	-	2022.02.19	상환	-

리드코프	회사채	사모	2020.02.19	1,750,000,000	6.50%	-	2022.02.19	상환	-

리드코프	회사채	사모	2020.02.28	150,000,000	6.50%	-	2022.02.28	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2020.03.09	2,500,000,000	5.00%	-	2022.03.09	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2020.03.19	100,000,000	6.50%	-	2022.03.19	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2020.03.19	150,000,000	6.50%	-	2022.03.19	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2020.03.19	100,000,000	6.00%	-	2021.03.19	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2020.03.24	2,000,000,000	6.50%	-	2022.03.24	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2020.03.26	100,000,000	6.50%	-	2022.03.26	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2020.03.26	300,000,000	6.50%	-	2022.03.26	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2020.01.07	1,500,000,000	7.00%	-	2022.01.07	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2020.01.31	200,000,000	7.00%	-	2022.01.31	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2020.01.31	260,000,000	7.00%	-	2022.01.31	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2020.03.16	500,000,000	7.50%	-	2023.03.16	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2020.03.17	2,000,000,000	6.50%	-	2021.03.17	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2020.03.20	3,000,000,000	6.50%	-	2021.03.20	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2020.03.21	200,000,000	6.50%	-	2021.03.21	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2020.03.23	300,000,000	7.00%	-	2022.03.23	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2020.03.23	150,000,000	7.00%	-	2022.03.23	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2020.03.29	150,000,000	7.00%	-	2022.03.29	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2020.03.20	350,000,000	6.50%	-	2021.03.20	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2020.03.23	200,000,000	7.00%	-	2022.03.23	미상환	-

합 계	-	-	-	42,970,000,000	-	-	-	-	-

## 기업어음증권 미상환 잔액(별도 기준)

(기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	1,500,000,000	8,300,000,000	25,800,000,000	3,000,000,000	20,800,000,000	-	-	-	59,400,000,000

합계	1,500,000,000	8,300,000,000	25,800,000,000	3,000,000,000	20,800,000,000	-	-	-	59,400,000,000

기업어음증권 미상환 잔액(연결 기준)

(기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	1,500,000,000	14,000,000,000	31,800,000,000	13,000,000,000	28,800,000,000	-	-	-	89,100,000,000

합계	1,500,000,000	14,000,000,000	31,800,000,000	13,000,000,000	28,800,000,000	-	-	-	89,100,000,000

## 전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 회사채 미상환 잔액(별도 기준)

(기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	28,860,000,000	37,610,000,000	-	-	-	-	-	66,470,000,000

합계	28,860,000,000	37,610,000,000	-	-	-	-	-	66,470,000,000

회사채 미상환 잔액(연결 기준)

(기준일 : 2020년 3월 31일 ) (단위 : 원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	58,650,000,000	55,240,000,000	400,000,000	-	-	-	-	114,290,000,000

합계	58,650,000,000	55,240,000,000	400,000,000	-	-	-	-	114,290,000,000

## 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 원)

잔여만기	1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

7. 대손충당금 설정현황 가. 최근 3사업연도 의 계정과목별 대손충당금 설정내역 (1) 연결재무제표기준 (단위: 천원,%)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금설정률

제44기 1분기	매출채권	4,207,631	-	-

대출채권	967,245,551	107,623,691	11.13%

미수금	467,229	-	-

미수수익	12,776,776	2,147,574	16.81%

보증금	7,345,759	-	-

합계	992,042,946	109,771,265	-

제43기	매출채권	3,861,618	-	-

대출채권	990,255,817	106,214,047	10.73%

미수금	25,464	-	-

미수수익	13,646,888	2,783,338	20.40%

보증금	7,223,932	-	-

합계	1,015,013,719	108,997,385	-

제42기	매출채권	4,211,185	-	-

대출채권	1,179,317,893	192,387,621	16.31

미수금	64,515	-	-

미수수익	16,323,817	3,481,149	21.33

보증금	5,594,186	-	-

합계	1,205,511,596	195,868,770	-

(2) 별도재무제표기준 (단위:천원,%)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금설정률

제44기 1분기	매출채권	4,075,905	-	-

대출채권	728,046,000	71,627,202	9.84%

미수금	369,838	-	-

미수수익	10,077,638	1,711,117	16.98%

보증금	7,057,712	-	-

합계	749,627,093	73,338,319	-

제43기	매출채권	3,596,634	-	-

대출채권	738,573,004	68,808,724	9.32%

미수금	23,116	-	-

미수수익	10,739,801	2,272,722	21.16%

보증금	6,935,885	-	-

합계	759,868,441	71,081,446	-

제42기	매출채권	4,035,601	-	-

대출채권	881,775,770	140,925,088	15.98

미수금	54,338	-	-

미수수익	12,271,477	2,762,237	22.51

보증금	5,306,140	-	-

합계	903,443,326	143,687,325	-

나. 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황 (1) 연결재무제표기준 (단위 : 천원)

구분	제44기 1분기	제43기	제42기

1. 기초 대손충당금 잔액합계	108,248,626	195,868,771	169,320,912

2. 회계정책변경	-	-	11,395,708

3. 순대손처리액	14,423,422	171,681,348	84,015,650

① 대손처리액(상각채권액)	14,423,422	80,813,693	60,146,056

② 상각채권회수액	-	-	-

③ 대출채권 매각	-	90,867,655	23,869,594

4. 대손상각비 계상(환입)액	15,243,499	84,061,205	99,167,801

5. 기말 대손충당금 잔액합계	109,068,703	108,248,628	195,868,771

(2) 별도재무제표기준 (단위 : 천원)

구분	제44기 1분기	제43기	제42기

1. 기초 대손충당금 잔액합계	70,609,005	143,687,325	124,638,617

2. 회계정책변경	-	-	7,708,472

3. 순대손처리액	9,892,498	133,071,464	56,719,973

① 대손처리액(상각채권액)	9,892,498	58,231,463	41,373,753

② 상각채권회수액	-	-	-

③ 기타증감액	-	74,840,001	15,346,220

4. 대손상각비 계상(환입)액	12,173,617	59,993,144	68,060,209

5. 기말 대손충당금 잔액합계	72,890,124	70,609,005	143,687,325

다. 매출채권관련 대손충당금 설정방침당사는 재무제표일 현재 대출채권, 미수수익 등 채권 잔액의 회수가능성에 대한 개별분석 및 과거의 대손경험률을 토대로 하여 예상되는 대손추정액을 대손충당금으로 설정하고 있습니다. 라. 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황 (단위 : 천원,%)

구분	6월 이하	6월 초과 1년 이하	1년 초과 3년 이하	3년 초과	계

일반	4,207,631	-	-	-	4,207,631

특수관계자	-	-	-	-	-

계	4,207,631	-	-	-	4,207,631

구성비율	100%	-	-	-	100%

마 . 재고자산의 보유 및 실사내역 등- 최근3사업연도의 재고자산과 사업부문별 보유현황 (단위: 천원)

사업부문	계정과목	제44기 1분기	제43기	제42기	비고

석유사업부문	상품	3,679,652	1,928,966	322,290	-

저장품	1,984	1,984	1,984	-

소계	3,681,636	1,930,950	324,274	-

휴게사업부문	상품	106,803	112,432	113,366	-

저장품	11,582	11,582	11,582	-

소계	118,385	124,014	124,948	-

합계	상품	3,786,455	2,041,398	435,656	-

저장품	13,566	13,566	13,566	-

소계	3,800,021	2,054,964	449,222	-

※ 연결재무제표 재고자산 보유 등 동일함.(2) 재고자산의 실사내역1. 실사일자 : 2020년 1월 2일 (1일간) 2. 실사요령 : 매년 1회 재고자산 실사를 실시하며 재고실사일과 재무상태표일 차이 기간의 재고자산에 대해서는 수불대장과 당사 장부를 대조하여 확인 3. 실사방법 : 외부감사인의 입회 하에 재고조사 실시 및 일부 품목에 대하여 표본추출하여 실재성 및 완전성을 확인 4. 장기체화재고등 현황 : 없음 5. 재고자산의 담보제공여부 등 : 없음