리드코프 분기보고서 (2021.03)
6. 기타 재무에 관한 사항

## 채무증권 발행실적

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사

리드코프	기업어음증권	사모	2021.01.15	1,000,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.01.14	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.01.15	500,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.01.14	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.01.15	300,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.01.14	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.01.15	200,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.01.14	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.01.20	3,000,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.01.19	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.01.26	500,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.01.25	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.01.26	500,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.01.25	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.01.26	300,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.01.25	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.01.27	1,000,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.01.26	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.01.28	1,000,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.01.27	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.02.03	500,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.01.28	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.02.03	500,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.01.28	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.02.03	500,000,000	4.35%	A3-(NICE,서신평)	2021.08.03	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.02.03	500,000,000	4.35%	A3-(NICE,서신평)	2021.08.03	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.02.09	2,000,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.02.08	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.02.15	1,000,000,000	4.35%	A3-(NICE,서신평)	2021.08.13	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.02.15	1,000,000,000	4.35%	A3-(NICE,서신평)	2021.08.13	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.02.23	400,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.02.22	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.02.23	400,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.02.22	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.02.23	400,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.02.22	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.02.23	300,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.02.22	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.03.08	1,000,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.03.07	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.03.08	1,000,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.03.07	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.03.17	3,000,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.03.16	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.03.17	300,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.03.16	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.03.18	2,000,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.03.17	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.03.26	3,000,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.03.25	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.03.29	1,000,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.03.28	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.03.29	1,000,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.03.28	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.03.29	500,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.03.28	미상환	-

리드코프	기업어음증권	사모	2021.03.29	500,000,000	4.75%	A3-(NICE,서신평)	2022.03.28	미상환	-

앤알캐피탈대부	기업어음증권	사모	2021.01.15	1,000,000,000	4.95%	A3-(NICE,서신평)	2022.01.14	미상환	-

앤알캐피탈대부	기업어음증권	사모	2021.01.27	2,000,000,000	4.95%	A3-(NICE,서신평)	2022.01.26	미상환	-

앤알캐피탈대부	기업어음증권	사모	2021.02.09	2,000,000,000	4.95%	A3-(NICE,서신평)	2022.02.08	미상환	-

앤알캐피탈대부	기업어음증권	사모	2021.02.19	2,000,000,000	4.95%	A3-(NICE,서신평)	2022.02.18	미상환	-

앤알캐피탈대부	기업어음증권	사모	2021.02.24	2,300,000,000	4.95%	A3-(NICE,서신평)	2022.02.23	미상환	-

앤알캐피탈대부	기업어음증권	사모	2021.03.11	2,000,000,000	4.95%	A3-(NICE,서신평)	2022.03.10	미상환	-

앤알캐피탈대부	기업어음증권	사모	2021.03.17	2,000,000,000	4.90%	A3-(NICE,서신평)	2022.03.16	미상환	-

앤알캐피탈대부	기업어음증권	사모	2021.03.18	2,000,000,000	4.90%	A3-(NICE,서신평)	2022.03.17	미상환	-

앤알캐피탈대부	기업어음증권	사모	2021.03.26	2,000,000,000	4.90%	A3-(NICE,서신평)	2022.03.23	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2021.02.01	120,000,000	6.50%	-	2023.02.01	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2021.02.01	100,000,000	6.50%	-	2023.02.01	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2021.02.01	500,000,000	6.50%	-	2023.02.01	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2021.02.08	3,000,000,000	4.60%	-	2023.02.08	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2021.03.02	300,000,000	6.00%	-	2023.03.02	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2021.03.02	150,000,000	6.00%	-	2023.03.02	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2021.03.10	3,000,000,000	4.65%	-	2022.03.10	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2021.03.12	2,000,000,000	4.85%	-	2022.03.12	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2021.03.19	250,000,000	6.00%	-	2023.03.19	미상환	-

리드코프	회사채	사모	2021.03.19	300,000,000	6.00%	-	2023.03.19	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.01.07	1,000,000,000	7.00%	-	2023.01.07	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.01.10	230,000,000	7.00%	-	2023.01.10	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.01.18	200,000,000	7.00%	-	2023.01.18	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.01.26	100,000,000	7.00%	-	2023.01.26	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.01.26	200,000,000	7.00%	-	2023.01.26	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.01.26	130,000,000	7.00%	-	2023.01.26	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.01.28	100,000,000	7.00%	-	2023.01.28	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.01.31	100,000,000	7.00%	-	2023.01.31	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.02.04	1,100,000,000	7.00%	-	2023.02.04	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.02.26	100,000,000	7.00%	-	2023.02.26	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.02.26	200,000,000	7.00%	-	2023.02.26	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.02.26	150,000,000	7.00%	-	2023.02.26	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.03.16	200,000,000	7.00%	-	2023.03.16	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.03.17	2,000,000,000	7.00%	-	2023.03.17	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.03.20	3,000,000,000	6.50%	-	2022.03.20	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.03.21	100,000,000	7.00%	-	2023.03.21	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.03.21	100,000,000	7.00%	-	2023.03.21	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.03.21	200,000,000	6.50%	-	2022.03.21	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.03.31	350,000,000	7.00%	-	2023.03.31	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.03.31	400,000,000	7.00%	-	2023.03.31	미상환	-

앤알캐피탈대부	회사채	사모	2021.03.31	200,000,000	7.00%	-	2023.03.31	미상환	-

합 계	-	-	-	66,280,000,000	-	-	-	-	-

## 기업어음증권 미상환 잔액(별도 기준)

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	3,300,000,000	18,200,000,000	10,000,000,000	41,000,000,000	-	-	-	72,500,000,000

합계	-	3,300,000,000	18,200,000,000	10,000,000,000	41,000,000,000	-	-	-	72,500,000,000

기업어음증권 미상환 잔액(연결 기준)

(기준일 : 2021년 월 31일 ) (단위 : 원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	1,000,000,000	3,700,000,000	22,000,000,000	21,000,000,000	64,300,000,000	-	-	-	112,000,000,000

합계	1,000,000,000	3,700,000,000	22,000,000,000	21,000,000,000	64,300,000,000	-	-	-	112,000,000,000

## 전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 회사채 미상환 잔액(별도 기준)

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	64,760,000,000	23,870,000,000	4,500,000,000	-	-	-	-	93,130,000,000

합계	64,760,000,000	23,870,000,000	4,500,000,000	-	-	-	-	93,130,000,000

회사채 미상환 잔액(연결 기준)

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	87,590,000,000	48,070,000,000	4,500,000,000	-	-	-	-	140,160,000,000

합계	87,590,000,000	48,070,000,000	4,500,000,000	-	-	-	-	140,160,000,000

## 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 원)

잔여만기	1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

7. 대손충당금 설정현황 가. 최근 3사업연도 의 계정과목별 대손충당금 설정내역 (1) 연결재무제표기준 (단위: 천원,%)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금설정률

제45기 1분기	매출채권	3,837,874	-	-

대출채권	1,034,177,517	100,143,356	9.68

미수금	1,957,591	-	-

미수수익	12,039,772	1,376,028	11.43

보증금	5,185,865	-	-

합계	1,057,198,620	101,519,384	-

제44기	매출채권	3,061,919	-	-

대출채권	1,012,847,062	119,453,302	11.79

미수금	143,020	-	-

미수수익	11,588,659	1,366,840	11.79

보증금	5,185,865	-	-

합계	1,032,826,525	120,820,142	-

제43기	매출채권	3,861,618	-	-

대출채권	990,255,817	106,214,047	10.73

미수금	25,464	-	-

미수수익	13,646,888	2,783,338	20.40

보증금	7,223,932	-	-

합계	1,015,013,719	108,997,385	-

(2) 별도재무제표기준 (단위:천원,%)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금설정률

제45기 1분기	매출채권	3,581,208	-	-

대출채권	793,350,488	78,506,145	9.90

미수금	452,932	-	-

미수수익	9,816,685	1,273,948	12.98

보증금	4,881,989	-	-

합계	812,083,302	79,780,093	-

제44기	매출채권	2,870,515	-	-

대출채권	769,467,547	88,797,880	11.54

미수금	142,719	-	-

미수수익	9,396,802	1,257,790	13.39

보증금	4,581,989	-	-

합계	786,459,572	90,055,670	-

제43기	매출채권	3,596,634	-	-

대출채권	738,573,004	68,808,724	9.32

미수금	23,116	-	-

미수수익	10,739,801	2,272,722	21.16

보증금	6,935,885	-	-

합계	759,868,441	71,081,446	-

나. 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황 (1) 연결재무제표기준 (단위 : 천원)

구분	제45기 1분기	제44기	제43기

1. 기초 대손충당금 잔액합계	119,348,046	108,248,630	195,868,771

2. 회계정책변경	-	-	-

3. 순대손처리액	38,487,654	42,895,370	171,681,348

① 대손처리액(상각채권액)	10,297,695	42,901,686	80,813,693

② 상각채권회수액	-	-	-

③ 대출채권 매각	28,189,959	(6,316)	90,867,655

4. 대손상각비 계상(환입)액	38,777,230	54,275,175	84,061,205

5. 기말 대손충당금 잔액합계	119,637,623	119,628,435	108,248,628

(2) 별도재무제표기준 (단위 : 천원)

구분	제45기 1분기	제44기	제43기

1. 기초 대손충당금 잔액합계	89,334,333	70,609,007	143,687,325

2. 회계정책변경	-	-	-

3. 순대손처리액	22,206,798	26,908,185	133,071,464

① 대손처리액(상각채권액)	6,498,256	26,908,185	58,231,463

② 상각채권회수액	-	-	-

③ 기타증감액	15,708,542	-	74,840,001

4. 대손상각비 계상(환입)액	11,795,770	45,633,511	59,993,144

5. 기말 대손충당금 잔액합계	78,923,304	89,334,333	70,609,005

다. 매출채권관련 대손충당금 설정방침 당사는 재무제표일 현재 대출채권, 미수수익 등 채권 잔액의 회수가능성에 대한 개별분석 및 과거의 대손경험률을 토대로 하여 예상되는 대손추정액을 대손충당금으로 설정하고 있습니다. 라. 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황 (단위 : 천원,%)

구분	6월 이하	6월 초과 1년 이하	1년 초과 3년 이하	3년 초과	계

일반	3,581,208	-	-	-	3,581,208

특수관계자	-	-	-	-	-

계	3,581,208	-	-	-	3,581,208

구성비율	100	-	-	-	100

마 . 재고자산의 보유 및 실사내역 등 (1) 최근3사업연도의 재고자산과 사업부문별 보유현황 (단위: 천원)

사업부문	계정과목	제45기 1분기	제44기	제43기	비고

석유사업부문	상품	5,350,460	1,284,660	1,928,966	-

저장품	-	-	1,984	-

소계	5,350,460	1,284,660	1,930,950	-

휴게사업부문	상품	98,555	119,447	112,432	-

저장품	-	-	11,582	-

소계	98,555	119,447	124,014	-

합계	상품	5,449,015	1,404,107	2,041,398	-

저장품	-	-	13,566	-

소계	5,449,015	1,404,107	2,054,964	-

※ 연결재무제표 재고자산 보유 등 동일함. (2) 재고자산의 실사내역1. 실사일자 휴게사업부 : 2020년 9월 1일 ~ 9월 2일, 2020년 12월 31일 석유사업부 : 2020년 7월 1일 ~ 7월 2일(목포저유소) 2020년 12월 31일(인천 한일탱크터미널) 2021년 1월 4일 ~ 1월 5일(목포저유소)2. 실사요령 : 연중 및 기말 재고자산 실사를 실시하였으며, 재고실사일과 재무상태 표일 차이 기간의 재고자산에 대해서는 수불대장과 당사 장부를 대조 하여 확인3. 실사방법 : 재고조사 실시 및 일부 품목에 대하여 표본추출하여 실재성 및 완전성 을 확인4. 장기체화재고등 현황 : 없음5. 재고자산의 담보제공여부 등 : 없음