서한 분기보고서 (2024.09)
2. 우발부채 등에 관한 사항

1) 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2024.09.30) (단위 : 매, 백만원)

제 출 처	매 수	금 액	비 고

은 행	-	-	-

금융기관(은행제외)	-	-	-

법 인	-	-	-

기타(개인)	-	-	-

2) 담보제공자산 및 지급보증 내역 등 - 당기말 현재 당사를 위한 대출 및 지급보증 등과 관련하여 예ㆍ적금(주석3참조)외에 담보제공된 자산은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

담보권자	담보제공자산	장부금액	담보설정액	담보내용

건설공제조합	건설공제조합 출자금	6,218,063	6,218,063	지급보증

전기공사공제조합	전기공사공제조합 출자금	108,640	108,640	지급보증

iM뱅크	국민주택채권1종 22-06	9,377,620	12,000,000	한도대출담보

iM뱅크	토지(재고자산)	3,989,058	12,000,000	한도대출담보

iM뱅크	부동산신탁 수익증권	210,917,585	216,480,000	대출담보

iM뱅크	부동산신탁 수익증권	18,187,764	24,000,000	한도대출담보

iM뱅크	선급금	53,424,841	44,640,000	대출담보

iM뱅크	토지(재고자산)	14,471,487	36,000,000	대출담보

iM뱅크	투자부동산	32,424,878	31,200,000	대출담보

한국산업은행	토지(재고자산)	7,745,714	12,000,000	대출담보

경남은행, 새마을금고	부동산신탁 수익증권	34,432,720	108,000,000	대출담보

광주은행, 동서울농협조합 외 14개 조합	부동산신탁 수익증권	113,384,224	96,000,000	대출담보

농협은행	부동산신탁 수익증권	9,423,064	12,000,000	대출담보

MG하나새마을금고	부동산신탁 수익증권	6,160,651	6,000,000	한도대출담보

인동농협, 군포농협	투자부동산	47,031,776	12,000,000	대출담보

우리은행	투자부동산	10,687,741	7,200,000	대출담보

하나은행	투자부동산	5,580,239	4,800,000	대출담보

안성 축산업협동조합 외 4개 조합	부동산신탁 수익증권	8,267,736	12,600,000	대출담보

합계	591,833,800	653,246,703

3) 당기말 현재 당사가 임대형 민간투자사업과 관련하여 담보로 제공하고 있는 담보의 내용은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

담보제공자산	내역	장부가액	채권최고액(*)	담보권자

지분법적용투자주식	대출담보 및 지급보증	147,108	24,947,255	NH농협은행

기타포괄공정가치측정금융자산	대출담보 및 지급보증	1,898,173	175,060,033	iM뱅크 등

합계	2,045,281	200,007,288

(*) 타 공동출자자와 출자지분을 공동 담보 제공하고 있으며, 연결회사 지분율 해당분을 기재하였습니다.

4) 타인으로부터 제공받은 지급보증 내역당기말과 전기말 현재 당사가 타인으로부터 제공받은 지급보증의 내역은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

제공자	당분기말	전기말	보증내용

서울보증보험(주)	13,283,030	14,003,993	계약이행보증 등

건설공제조합	535,047,706	536,304,654	공사이행보증 등

주택도시보증공사	868,312,579	229,853,484	주택분양보증 등

iM뱅크	1,000,000	1,000,000	물품구매계약 지급보증

신화주택(주)	131,434	131,434	하자보수보증 등

합계	1,417,774,750	781,293,565

5) 타인에게 제공한 지급보증 내역당기말과 전기말 현재 당사가 타인에게 제공한 지급보증의 내역은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구분	제공받는자	당분기말	전기말	지급보증처	보증내용

연대보증채무	두류동지역주택조합	2,178,230	2,178,230	서울보증보험	미매입부지 관련 손해배상채무 지급보증

㈜하나자산신탁	225,835,800	225,835,800	주택도시보증공사	주택분양보증(대봉동 서한이다음 입주예정자)

㈜하나자산신탁	-	48,931,372	주택도시보증공사	주택분양보증(울산 번영로 서한이다음 입주예정자)

코리아신탁㈜	384,498,800	384,498,800	주택도시보증공사	주택분양보증(오송 서한이다음 입주예정자)

대구스마트미래학교㈜	4,769,000	4,769,000	건설공제조합	사업이행보증

대구스마트미래학교2차㈜	4,487,500	4,487,500	건설공제조합	사업이행보증

㈜원천기업	109,184,446	-	주택도시보증공사	주상복합분양보증 및 PF보증

소계	730,953,776	670,700,702

연대채무	우정건설 ㈜	-	50,494	건설공제조합	하자보수보증

㈜한화	-	4,091,465	하자보수보증

쌍용건설㈜	2,024,949	-	하자보수보증

금광기업㈜	1,185,937	-	하자보수보증

㈜케이씨씨건설	27,333,547	2,684,720	하도급대금보증

지에스건설㈜	568,054	568,054	건설기계대금보증

소계	31,112,487	7,394,733

합계	762,066,263	678,095,435

6) 수분양자 중도금 대출 관련 지급보증 내역당기말과 전기말 현재 당사가 수분양자 중도금 대출 관련 지급보증을 제공한 내역은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

제공받는자	당분기말	전기말	지급보증처

실행금액	한도금액	실행금액	한도금액

오페라 센텀파크 아파트 수분양자	-	-	1,885,896	96,000,000	동촌농업협동조합

두류 포레스트 오피스텔 수분양자	23,171,016	24,193,224	15,514,080	24,600,000	구미신협 외 3개 신협

두류 포레스트 아파트 수분양자	3,785,140	3,785,140	9,462,850	42,000,000	iM뱅크

인천영종 A42BL 아파트 수분양자	48,096	8,555,832	76,652,324	93,776,000	iM뱅크, 전북은행, 새마을금고

대봉 서한이다음 아파트 수분양자	23,806,070	28,600,000	16,915,049	28,600,000	대백저축은행 외 4개 저축은행

오송역 서한이다음 아파트 수분양자	34,587,793	79,096,896	18,412,905	24,000,000	iM뱅크

합계	85,398,115	144,231,092	138,843,104	308,976,000

7) 우발부채와 주요 약정사항

- 계류중인 소송사건 당분기말 현재 연결회사는 하자보수 등과 관련한 6,954,573천원(공동청구액 포함)의손해배상청구소송에 피소 중에 있으며, 동 소송의 최종결과는 당분기말 현재로는 합리적으로 예측할 수 없습니다. 한편 당분기말 현재 연결회사가 계류중인 소송사건 등과 관련하여 계상한 충당부채는 3,356,500천원입니다. - 금융기관 약정사항당기말 현재 연결회사의 국내외 금융기관과의 주요 약정사항은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구 분	금융기관	약정금액	실행금액

토지자금대출	iM뱅크	46,416,436	46,416,436

토지자금대출	경남은행	46,416,436	46,416,436

토지자금대출	MG새마을금고 교남동 외 3개 지점	106,757,803	106,757,803

토지자금대출	iM뱅크	26,000,000	26,000,000

토지자금대출	iM뱅크	62,000,000	37,200,000

토지자금대출	동서울농협조합 외 14개 조합	50,000,000	50,000,000

토지자금대출	광주은행	30,000,000	30,000,000

토지자금대출	새마을금고	45,000,000	45,000,000

토지자금대출	경남은행	45,000,000	45,000,000

운영자금대출	인동농협, 군포농협	10,000,000	10,000,000

운영자금대출	iM뱅크	40,000,000	37,499,970

운영자금대출	iM뱅크	30,000,000	30,000,000

운영자금대출	한국산업은행	10,000,000	10,000,000

운영자금대출	한국산업은행	20,000,000	20,000,000

운영자금대출	농협	10,000,000	10,000,000

운영자금대출	MG하나새마을금고	5,000,000	5,000,000

운영자금대출	우리은행	6,000,000	6,000,000

운영자금대출	하나은행	4,000,000	4,000,000

운영자금대출	농협	10,500,000	10,500,000

합계	603,090,675	575,790,645

- 당분기말 현재 연결회사가 제공하고 있는 책임준공 및 채무인수 약정은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

현장명	한도	비고

두류 포레스트	85,000,000	책임준공미이행시 채무인수

합계	85,000,000

- 연결회사는 주식회사 송안 외 7개 대여처에 총 44,121,573천원의 대여 약정을 체결하고 있으며, 당 분기말 현재 42,939,378천원을 대여하고 있습니다. - 당분기말 현재 연결회사는 KB증권㈜과 서한하나뉴스테이 제1호 위탁관리부동산투자회사가 발행한 보통주 193,436주를 인수하는 약정을 체결하고 있습니다. - 연결회사는 경기도 남양주시 진접읍 내각리 3-1 외 1곳에 103,339,920천원 규모의 토지매입 약정을 체결하고 있으며, 당분기말 현재 매매대금 잔금 미지급액은 55,803,300천원입니다. - 연결회사는 당분기말 현재 다음세대교육㈜, 대구드림교육㈜ 등 BTL사업과 관련하여 당사지분 1,538억(한도금액), 타 공동시공사 지분포함시 11,982억원(한도금액)의 자금보충약정을 타 시공사와 함께 연대하여 제공하고 있으며, 충당부채는 인식하고 있지 않습니다. - PF우발부채- 부동산 PF 종합요약표 * 당분기말 현재 연결회사는 PF와 관련된 총 74,400백만원 (전기말 327,100백만원)의 신용을 보강하고 있으며, 단독사업 외 컨소시엄참여사업은 없습니다. PF 우발부채 내역은 아래와 같습니다. (단위:백만원).

구 분	종류	보증한도	보증금액	대출잔액

당분기말	당분기말 만기구분	전기말

3개월 이내	3개월~6개월	6개월 ~ 12개월	1년~2년

기타사업	브릿지론	-	-	-	-	-	-	-	-

본PF	-	35,000	74,400	-	39,400	-	-	327,100

합 계	-	35,000	74,400	-	39,400	-	-	327,100

* 대출잔액 35,000백만원은 대출만기 2028.03.31로 잔여기간이 2년을 초과합니다. * 부동산 PF 책임준공 약정

당분기말과 전기말 현재 연결회사는 PF사업과 관련하여 아래와 같이 책임준공 미이행시 조건부 채무인수약정을 제공하고 있습니다. (단위 : 백만원).

구 분	당분기말	전기말

공사건수	도급금액	약정금액	대출잔액	공사건수	도급금액	약정금액	대출잔액

기타사업	1	130,616	85,000	39,400	4	341,655	386,000	327,100

* 부동산 PF SOC 보증

당분기말 현재 연결회사는 BTL사업(SOC사업)과 관련하여 전체 153,803백만원 을 한도로 자금보충 등의 신용보강을 제공하고 있으며, 해당 SOC법인의 필수 사업경비부족시 자금을 보충할 의무를 부담하고 있습니다. (단위 : 백만원).

구 분	당분기말	전기말

공사건수	전체	회사분	공사건수	전체	회사분

보증한도	12	1,198,174	153,803	11	1,096,409	103,782

당분기말 현재 연결회사는 다음세대교육㈜, 대구드림교육㈜, 대구스마트미래학교㈜ 등 12개 BTL사업의 건설출자자로 참여하고 있으며, 해당 BTL사업 총 자금보충 한도금액 1조 1,982억원 중 연결회사 지분 1,538억원 을 한도로 자금보충약정을 체결하고 있습니다.

* 부동산 PF 중도금 대출

연결회사는 당분기말 현재 PF 기타사업과 관련하여 144,231백만원 을 한도로 수분양자의중도금 대출금액 보증약정을 체결하고 있습니다. (단위 : 백만원).

구 분	당분기말	전기말

사업건수	보증한도	약정금액	대출잔액	사업건수	보증한도	약정금액	대출잔액

기타사업	4	144,231	447,140	286,730	5	308,976	683,542	138,843

*그 밖의 우발채무회사는 당분기말 현재 공공지원민간임대주택사업과 관련하여 책임준공 미 이행 시 손해배상 약정을 체결하고 있습니다. (단위 : 백만원)

구 분	당분기말	전기말

사업건수	도급금액	약정금액	대출잔액	사업건수	도급금액	약정금액	대출잔액

기타사업	1	105,372	169,573	35,500	-	-	-	-

신용보강 제공 현황(단위 : 백만원)

발행회사(SPC)	증권종류	PF 사업장구분	발행일자	발행금액	미상환잔액	신용보강유형	조기상환조항

-	-	-	-	-	-	-	-