서한 분기보고서 (2023.09)
2. 우발부채 등에 관한 사항

1. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : ) (단위 : 매, 백만원)

제 출 처	매 수	금 액	비 고

은 행	-	-	-

금융기관(은행제외)	-	-	-

법 인	-	-	-

기타(개인)	-	-	-

- 보고서 제출일 현재 해당사항이 없습니다.

2. 담보제공자산 및 지급보증 내역 등(1) 당기말 현재 당사를 위한 대출 및 지급보증 등과 관련하여 예ㆍ적금(주석3참조)외에 담보제공된 자산은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

담보권자	담보제공자산	장부금액	담보설정액	담보내용

건설공제조합	건설공제조합 출자금	6,201,634	6,201,634	지급보증

전기공사공제조합	전기공사공제조합 출자금	106,889	106,889	지급보증

대구은행	국민주택채권1종 22-06	9,377,620	12,000,000	한도대출담보

한국산업은행	토지(재고자산)	7,745,714	12,000,000	대출담보

대구은행	토지(재고자산)	3,989,058	12,000,000	한도대출담보

대구은행	부동산신탁 수익증권	216,359,470	216,480,000	대출담보

대구은행	부동산신탁 수익증권	18,250,677	24,000,000	한도대출담보

경남은행, 새마을금고	부동산신탁 수익증권	85,290,588	108,000,000	대출담보

신도농협 외 6개 지역농협	선급금 및 토지(재고자산)	29,445,373	20,794,800	대출담보

온양농협 외 5개 지역농협	부동산신탁 수익증권	19,395,309	16,320,000	대출담보

온천장신협 외 5개 신협	부동산신탁 수익증권	24,452,927	16,320,000	대출담보

농협은행	부동산신탁 수익증권	9,360,151	12,000,000	대출담보

MG하나새마을금고	부동산신탁 수익증권	6,160,651	6,000,000	한도대출담보

대구은행	선급금 외 토지반환채권	23,781,040	14,880,000	대출담보

합계	459,917,101	477,103,323

(2) 당반기말 현재 연결회사가 임대형 민간투자사업과 관련하여 담보로 제공하고 있는 담보의 내용은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

담보제공자산	내역	장부가액	채권최고액(*)	담보권자

관계기업투자자산	대출담보 및 지급보증	165,143	24,948,734	NH농협은행

기타포괄공정가치측정금융자산	대출담보 및 지급보증	1,719,098	112,593,227	대구은행 등

합계	1,884,241	137,541,961

(*) 타 공동출자자와 출자지분을 공동 담보 제공하고 있으며, 당사 지분율 해당분을 기재하였습니다.당사는 상기 담보 외에도 다음세대교육(주) 등 임대형 민간투자사업 운영자에 대하여운영비 부족이 발생하는 경우 등의 사유에 대해 자금제공의무를 부담하고 있습니다.

(3) 타인으로부터 제공받은 지급보증 내역 당분기말과 전기말 현재 당사가 타인으로부터 제공받은 지급보증의 내역은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

제공자	당분기말	전기말	보증내용

서울보증보험(주)	11,194,700	24,118,340	계약이행보증 등

건설공제조합	503,093,710	539,433,917	공사이행보증 등

주택도시보증공사	225,691,171	954,030,441	주택분양보증 등

대구은행	1,000,000	1,000,000	물품구매계약 지급보증

신화주택(주)	131,434	131,434	하자보수보증 등

합계	741,111,015	1,518,714,133

(4) 타인에게 제공한 지급보증 내역당반기말과 전기말 현재 연결회사가 타인에게 제공한 지급보증의 내역은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구분	제공받는자	당분기말	전기말	지급보증처	보증내용

연대보증채무	반월당지역주택조합	-	5,116,591	서울보증보험	미매입부지 관련 손해배상채무 지급보증

두류동지역주택조합	2,178,230	2,178,230	서울보증보험	미매입부지 관련 손해배상채무 지급보증

대봉동 서한이다음 수분양자	225,835,800	225,835,800	주택도시보증공사	주택분양보증

울산 번영로 서한이다음 프레스티지 수분양자	48,931,372	48,931,372	주택도시보증공사	주택분양보증

오송역 서한이다음 노블리스 수분양자	384,498,800	384,498,800	주택도시보증공사	주택분양보증

오페라 센텀파크 수분양자	151,579,066	151,084,360	주택도시보증공사	주택분양보증

청라언덕역 서한포레스트 수분양자	-	132,787,550	주택도시보증공사	주택분양보증

만촌역서한포레스트 아파트 수분양자	-	131,639,757	주택도시보증공사	주상복합주택분양보증

주식회사 서한하나제2호위탁관리부동산투자회사	-	10,112,830	주택도시보증공사	임대보증금보증

대구스마트미래학교㈜	4,769,000	-	건설공제조합	사업이행보증

소계	817,792,268	1,092,185,290

연대채무	우정건설(주)	50,494	50,494	건설공제조합	하자보수보증

금호산업(주)	-	4,202,028	하도급대금지급보증

(주)한화	4,091,465	3,701,563	하도급대금지급보증

삼환기업㈜	-	215,229	건설기계대금보증

지에스건설㈜	568,054	-	건설기계대금보증

소계	4,710,013	8,169,314

합계	822,502,281	1,100,354,604

(5) 수분양자 중도금 대출 관련 지급보증 내역당반기말과 전기말 현재 연결회사가 수분양자 중도금 대출 관련 지급보증을 제공한 내역은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

제공받는자	당분기말	전기말	지급보증처

실행금액	한도금액	실행금액	한도금액

만촌역서한포레스트 아파트 수분양자	-	-	3,063,776	6,720,000	하나은행

만촌역서한포레스트 오피스텔 수분양자	2,219,220	50,400,000	28,048,218	50,400,000	청운신협, 달구벌신협

반월당역서한포레스트 아파트 수분양자	-	-	6,563,629	21,956,000	국민은행

반월당역서한포레스트 오피스텔 수분양자	-	-	3,258,120	9,590,400	축협

대봉서한포레스트 아파트 수분양자	-	-	536,064	19,152,000	농협은행

대봉서한포레스트 오피스텔 수분양자	-	-	928,800	19,800,000	동대구농협

유성둔곡지구 서한이다음 1단지 수분양자	-	-	4,358,215	19,200,000	농협은행

유성둔곡지구 서한이다음 2단지 수분양자	-	-	8,627,724	31,200,000	하나은행

유성둔곡지구 서한이다음 임대세대	-	-	220,536	1,916,656	하나은행, 전북은행

청라언덕역 서한포레스트 아파트 수분양자	-	-	5,145,730	23,049,936	대구은행

청라언덕역 서한포레스트 오피스텔 수분양자	-	-	2,943,000	6,436,800	동대구농협

서대구역 더 퍼스트 아파트 수분양자	60,048	37,488,000	36,353,864	37,488,000	수협은행

오페라 센텀파크 아파트 수분양자	82,463,863	96,000,000	61,215,574	96,000,000	동천안농협 외 2개 단위농협, 하나은행

두류 포레스트 오피스텔 수분양자	15,976,176	24,600,000	8,064,408	24,600,000	구미신협 외 3개 신협

인천영종 A42BL 아파트 수분양자	66,010,097	93,776,000	39,773,480	93,776,000	대구은행, 전북은행, 새마을금고

대봉 서한이다음 아파트 수분양자	12,109,529	28,600,000	7,525,027	28,600,000	대백저축은행 외 4개 저축은행

오송역 서한이다음 아파트 수분양자	11,574,020	24,000,000	-	-	대구은행

합계	190,412,953	354,864,000	216,626,165	489,885,792

3. 우발부채와 주요 약정사항(1) 계류중인 소송사건

당분기말 현재 당사는 하자보수 등과 관련한 5,013,158천원(공동청구액 포함)의 손해배상청구소송에 피소 중에 있으며, 동 소송의 최종결과는 당분기말 현재로는 합리적으로 예측할 수 없습니다. 한편 당분기말 현재 당사가 계류중인 소송사건 등과 관련하여 계상한 충당부채는 2,659,577천원입니다.

(2) 금융기관 약정사항당반기말 현재 연결회사의 국내외 금융기관과의 주요 약정사항은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구 분	금융기관	약정금액	실행금액

운영자금대출	한국산업은행	10,000,000	10,000,000

운영자금대출	한국산업은행	20,000,000	-

운영자금대출	대구은행	40,000,000	20,000,000

토지자금대출	대구은행	180,400,000	180,400,000

토지자금대출	온양농협 외 11개 지역농협	32,522,000	32,522,000

토지자금대출	구덕신협 외 5개 신협	13,600,000	13,600,000

토지자금대출	새마을금고	45,000,000	45,000,000

토지자금대출	경남은행	45,000,000	45,000,000

운영자금대출	농협	10,000,000	10,000,000

운영자금대출	MG하나새마을금고	5,000,000	-

토지자금대출	대구은행	62,000,000	12,400,000

합계	463,522,000	368,922,000

(3) 당반기말 현재 연결회사가 제공하고 있는 책임준공 및 채무인수 약정은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

현장명	한도	비고

두류 포레스트	85,000,000	책임준공미이행시 채무인수

대봉동 서한이다음	140,000,000

울산 번영로 프레스티지	56,000,000

남양주 물류센터	105,000,000

오송역 서한이다음 노블리스	90,000,000

합계	476,000,000

당사는 상기 외에도 당분기말 현재 경북대 생활관(BTL사업) 등에 책임준공 미이행시손해배상 약정을 체결하고 있습니다.

(4) 당사는 주식회사 엠에이디앤씨 외 12개 대여처에 총 59,066,400천원의 대여 약정을 체결하고 있으며, 당 분기말 현재 43,960,626천원을 대여하고 있습니다.(5) 당분기말 현재 당사는 KB증권㈜과 서한하나뉴스테이 제1호 위탁관리부동산 투자회사가 발행한 보통주 193,436주를 인수하는 약정을 체결하고 있습니다.(6) 당사는 경기도 남양주시 진접읍 내각리 3-1 외 1곳에 205,504,674천원 규모의 토지매입 약정을 체결하고 있으며, 당분기말 현재 매매대금 잔금 미지급액은 106,851,843천원입니다. (7) 당사는 당분기말 현재 다음세대교육㈜, 대구드림교육㈜ 등 BTL사업과 관련하여 당사지분 1,038억(한도금액), 타 공동시공사 지분포함시 10,964억원(한도금액)의 자금보충약정을 타 시공사와 함께 연대하여 제공하고 있으며, 충당부채는 인식하고 있지 않습니다.