케이씨티시 분기보고서 (2025.09)
2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송건-보고기간종료일 현재 해당사항 없습니다.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2025.09.30 ) (단위 : 매, 백만원)

제 출 처	매 수	금 액	비 고

은 행	-	-	-

금융기관(은행제외)	-	-	-

법 인	-	-	-

기타(개인)	-	-	-

다. 우발부채(연결기준)

(1) 타인에게 제공한 지급보증(단위 : 천원)

구분	회사명	제출처/보증처	지급보증금액	보증기간	비 고

관계기업	평택당진중앙부두㈜	우리은행	600,000	2024.11.29-2025.11.29	시설자금차입

평택당진중앙부두㈜	신한은행	2,400,000	2024.10.31-2025.10.31	시설자금차입

계	3,000,000

한편, 보고기간종료일 현재 연결회사는 ㈜농협사료와 (사)한국사료협회에 항만하역계약과 관련하여 이행보증을 제공하고 있습니다.

(2) 담보제공자산연결회사는 ㈜농협사료와의 계약이행보증과 관련하여 장기금융상품 54백만원을 담보로 제공하고 있습니다.연결회사의 유형자산 중 일부가 연결회사의 차입금과 관련하여 담보로 제공되어 있으며(주석8 참조), 장기금융상품인 별단예금(15백만원)이 연결회사의 당좌개설 등과 관련하여 담보로 제공되어 있습니다.연결회사는 전문건설공제조합에 당기손익-공정가치측정 금융자산인 전문건설공제조합 출자금 123백만원을 담보로 제공하고 있습니다.한편, 보고기간종료일 현재 연결회사는 ㈜비엔씨티의 차입금과 관련하여 신한은행 외 4개사에 연결회사가 보유하고 있는 ㈜비엔씨티 주식을 담보로 제공하고 있습니 다.(3) 타인으로부터 제공받은 지급보증

(단위 : 천원, USD)

금융기관명	보증내용	보증금액

신한은행	수입신용장발행(ST L/C)	USD 3,800,000

서울보증보험	이행계약보증외	25,415,771

하나은행	수입신용장발행(포괄)	USD 70,000

기타원화지급보증(포괄)	4,243,000

외상판매자금한도	1,350,000

한국해양진흥공사	차입금 지급보증	813,618

4) 금융기관차입약정

(단위 : 천원, USD, 천VND, 천THB)

금융기관명	구 분	통 화	한 도	실행금액

국민은행	운영자금	KRW	5,000,000	5,000,000

운영자금	KRW	30,000,000	30,000,000

운영자금	KRW	333,333	333,333

운영자금	KRW	666,667	666,667

운영자금	KRW	3,750,000	3,750,000

운영자금	KRW	7,083,333	7,083,333

시설자금	KRW	7,500,000	7,500,000

운영자금	KRW	5,000,000	5,000,000

시설자금	KRW	6,700,000	3,750,000

대구은행	운영자금	KRW	10,000,000	10,000,000

신한은행	운영자금	KRW	5,000,000	5,000,000

기업당좌차입	KRW	1,000,000	-

기업일반운영자금차입	USD	500,000	500,000

기업운영자금차입	VND	1,000,000	55,556

기업운영자금차입	USD	3,800,000	3,800,000

한국산업은행	운영자금	KRW	15,000,000	15,000,000

운영자금	KRW	43,000,000	43,000,000

운영자금	KRW	10,000,000	10,000,000

산업시설자금차입	KRW	570,960	570,960

우리은행	운영자금	KRW	5,000,000	5,000,000

운영자금	KRW	5,000,000	5,000,000

하나은행	기업당좌차입	KRW	2,000,000	-

기업일반자금회전차입(*)	KRW	6,650,000	-

수입신용장발행(포괄)(*)	USD	70,000	-

외상판매자금한도	KRW	1,350,000	172,387

팩토링	KRW	1,000,000	-

운영자금	KRW	5,000,000	5,000,000

시설자금(이차보전)	KRW	40,000,000	36,822,206

기업일반자금회전차입	KRW	2,000,000	-

기업일반자금차입	KRW	2,300,000	700,000

운영자금	USD	7,000,000	7,000,000

기업은행	기업운전자금차입	KRW	800,000	-

KASIKORN BANK	시설자금차입	THB	99,724	51,214

ACB BANK	운영자금	VND	12,404,067	12,404,067

(*) 포괄여신한도 11,000백만원이 설정되어 있습니다.

※ 기타 자세한 사항은 ' III. 재무에 관한 사항' 중 3. 연결재무제표 주석의 '19 우발상황과 약정사항 및 담보제공자산(연결)을 참고하여 주시기 바랍니다.

라. 우발부채 (별도기준)

(1) 타인에게 제공한 지급보증(단위: 천원)

구분	회사명	제출처/보증처	지급보증금액	보증기간	비 고

종속기업	고려종합국제운송㈜	하나은행	2,760,000	2025.01.27-2026.01.27	운영자금차입

KCTC VIETNAM Co., Ltd.	신한은행	841,320	2025.06.11-2026.06.11	운영자금차입

KCTC VINA Co., Ltd.	하나은행	5,889,240	2025.08.28-2026.08.28	시설자금차입

KCTC VINA Co., Ltd.	하나은행	5,889,240	2024.12.19-2025.12.19	운영자금차입

KCTC THAI LOGISTICS Co., Ltd.	신한은행	5,328,360	2025.06.12-2026.06.12	시설자금차입

부산양곡터미널㈜	서울보증보험	13,447,000	2024.04.30-2027.12.31	연대보증

관계기업	평택당진중앙부두㈜	우리은행	600,000	2024.11.29-2025.11.29	시설자금차입

신한은행	2,400,000	2024.10.31-2025.10.31	시설자금차입

계	37,155,160

한편, 보고기간종료일 현재 회사는 종속기업인 고려사일로(주)의 (주)농협사료, (사)한국사료협회에 항만하역 계약과 관련하여 이행보증을 제공하고 있습니다.

(2) 담보제공자산

회사는 (주)농협사료와의 계약이행보증과 관련하여 장기금융상품 54백만원을 담보로 제공하고 있습니다.

회사의 유형자산 중 일부가 회사의 차입금과 관련하여 담보로 제공되어 있으며(주석8 참조), 장기금융상품인 별단예금(15백만원)이 회사의 당좌개설 등과 관련하여 담보로 제공되어 있습니다.

회사는 전문건설공제조합에 당기손익-공정가치측정 금융자산인 전문건설공제조합 출자금 123백만원을 담보로 제공하고 있습니다.

한편, 보고기간종료일 현재 회사는 ㈜비엔씨티의 차입금과 관련하여 신한은행 외 4개사에 회사가 보유하고 있는 ㈜비엔씨티 주식을 담보로 제공하고 있습니다.

(3) 타인으로부터 제공받은 지급보증(단위: 천원,USD)

금융기관명	보증내용	보증금액

신한은행	수입신용장발행(ST L/C)	USD 3,800,000

서울보증보험	이행계약보증외	21,400,848

하나은행	수입신용장발행(포괄)	USD 70,000

기타원화지급보증(포괄)	4,243,000

외상판매자금한도	1,350,000

(4) 금융기관차입약정(단위: 천원,USD)

금융기관명	구 분	통 화	한 도	실행금액

국민은행	운영자금	KRW	5,000,000	5,000,000

운영자금	KRW	30,000,000	30,000,000

운영자금	KRW	333,333	333,333

운영자금	KRW	666,667	666,667

운영자금	KRW	3,750,000	3,750,000

운영자금	KRW	7,083,333	7,083,333

시설자금	KRW	7,500,000	7,500,000

운영자금	KRW	5,000,000	5,000,000

시설자금	KRW	6,700,000	3,750,000

대구은행	운영자금	KRW	10,000,000	10,000,000

신한은행	운영자금	KRW	5,000,000	5,000,000

산업은행	운영자금	KRW	15,000,000	15,000,000

운영자금	KRW	43,000,000	43,000,000

운영자금	KRW	10,000,000	10,000,000

우리은행	운영자금	KRW	5,000,000	5,000,000

운영자금	KRW	5,000,000	5,000,000

하나은행	기업당좌차입	KRW	2,000,000	-

기업일반자금회전차입(*)	KRW	6,650,000	-

수입신용장발행(포괄)(*)	USD	70,000	-

외상판매자금한도	KRW	1,350,000	172,387

팩토링	KRW	1,000,000	-

운영자금	KRW	5,000,000	5,000,000

시설자금(이자보전)	KRW	40,000,000	36,822,206

(*) 포괄여신한도 11,000백만원이 설정되어 있습니다.

※ 기타 자세한 사항은 ' III. 재무에 관한 사항' 중 5. 재무제표 주석의 '19 우발상황과 약정사항 및 담보제공자산을 참고하여 주시기 바랍니다.