신한투자증권 분기보고서 (2018.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

(1) 산업의 특성

- 금융투자업은 자금의 수요자(기업, 정부)가 자금의 공급자(투자자)에게 증권을 발행하여 제공하고 필요한 자금을 지원받는 직접금융 방식의 금융산업입니다. 증권의 인수(Underwriting), 투자자의 증권 매매를 수행하는 위탁매매(Brokerage), 고유자금으로 증권을 사고 파는 자기매매(Dealing), 기타 부수/겸영 업무(투자자문, 일임, 신탁 등)를 주요 사업으로 영위하고 있습니다.

(2) 산업의 성장성 및 수익성

국내 주가지수 변동성이 확대되고 있습니다. 코스피 지수는 2017년 12월말 2,467.49포인트에서 2018년 9월 말 2,343.07포인트로 -5.0% 하락하였습니다. 증시 일평균 거래대금은 2017년 8.9조원에서 2018년 9월 누적 12.2조원으로 38.0% 증가하였습니다. 2018년 9월 누적 기준 증시 거래대금 주체별 비중은 외국인 19.0%, 기관 13.5%, 개인 67.5% 입니다. 개인 투자자의 참여율이 매우 높은 수준이기에 이들의 참여가 위탁매매 수익에 큰 영향을 미칩니다. 고객예탁금 잔액은 2018년 9월말 기준 27.0조원으로 견고합니다.

지난 2년간 미국 기준금리 인상이 단행됐습니다. 이에 한미 금리 스프래드가 확대된 상황입니다. 국내 경기 여건 및 한미 금리차, 그리고 금통위 결과 감안시 하반기 중 한 차례의 기준금리 인상에 대한 기대감이 유효합니다. 그에 선행해 채권금리 급등시금융투자사 채권운용손실 확대가 예상됩니다. 다만 금융투자 업계 전반적으로 전략적인 채권 듀레이션 관리를 통해 금리 변동에 따른 손익 민감도를 최소화하고 있는 상황입니다. 또한 경기 회복으로 인한 금리 상승인 만큼, 증시 활성화로 인한 위탁매매부문의 수익 확대로 충분히 상쇄할 수 있을 것으로 예상됩니다. 자본시장연구원 보고서(이슈보고서 17-05)에 따르면, 위기상황의 경우 채권 및 채무보증 부문에서 최대 1조원의 손실이 발생할 수 있으나 금융투자사들의 2014~2016년 연평균 영업이익은 3.3조원에 달했기에 시스템적 위기로 전이되기는 힘들 것이라고 평가한 바 있습니다.

지수 변동성 확대에 따라 트레이딩 부문의 이익 불확실성이 제기되고 있습니다. ELS/DLS 등 파생결합증권 운용 손실 및 관련 운용 수수료 감소가 예상됩니다. 특히 백투백 헤징이 아닌 자체 운용의 비중이 높은 증권사들 중심의 트레이딩 손실 폭이 확대될 개연성이 높습니다.

금융투자사 투자은행부문의 경우 현재 전통적인 기업금융 부문 외에 인수금융 및 해외 부동산을 활용환 구조화 금융 영업 등도 시도되고 있습니다. 금융당국의 기업금융활성화 정책에 힘입어 금융투자사 기업금융 부문 성장성은 확대될 것으로 예상됩니다.

[증시 주요지표 현황] (자료 : 한국거래소)

구 분 (단위:조원, %)	2018년 3분기	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말

주가지수	유가증권시장	2,343.07	2,467.49	2,026.46	1971.5	2,011.3

KOSDAQ	822.27	798.42	631.44	665.9	499.9

시가총액	유가증권시장	1,516.38	1,549.1	1,308.4	1249.4	1186.0

KOSDAQ	273.25	282.7	201.5	194.0	119.3

거래대금	유가증권시장	1,230.51	1,260.2	1,089.7	1,297.9	953.5

KOSDAQ	998.71	896.0	834.6	873.3	482.7

회전율	유가증권시장	81.1	81.4	86.3	108.2	82.8

KOSDAQ	365.5	316.9	414.3	433.3	337.3

(3) 경기변동의 특성 및 계절성

- 금융투자업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않으나, 경기 상황 및 글로벌 경제 상황에 따라 증권 시장의 변동성에 수익 영향을 크게 받고 있습니다. 특히 국내 금융투자업자의 경우 다른 나라와 비교해 위탁매매(Brokerage)가 수익에서 차지하는 비중이 압도적으로 높아, 주식시장 거래대금 증감에 가장 큰 영향을 받습니다. 다만 수익에서 위탁매매가 차지하는 비중은 최근 들어 자산관리(WM), 투자은행(IB), 자산운용(Trading) 등으로 점차 다변화되는 추세를 보이고 있습니다.

자산관리 부문에서는 증권 시장 업황 사이클에 따라 자산 배분이 다른 트렌드를 보이고 있습니다. 증시 상승시에는 높은 수익률을 추구하는 금융상품의 인기가 높고, 증시 방향성이 불분명한 최근에는 ETF, ELS, 소매채권 등 안정형 금융상품의 판매가 늘어납니다.

나. 국내외 시장여건(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황

- 시장의 안정성 : 금융투자업은 금융 시장 변화에 민감하게 반응하는 산업이며 국내 시장 뿐만 아니라 글로벌 경기에도 큰 영향을 받기 때문에 시장의 안정성은 낮은 산업이라고 할 수 있습니다. 다만 여러 차례의 금융위기를 겪으면서 금융산업의 전반적인 위기 관리시스템이 보완되었을 뿐만 아니라 금융투자업자 자체적인 위험 관리를 거치면서 과거 금융위기 이전 시기와 비교할 때 안정성은 대폭 개선되었다고 평가할 수 있습니다.

최근 금융투자사 부동산투자 관련 우발채무 이슈가 크게 부각되면서 금융투자사들의 재무건전성에 관심이 집중되어 있는 상황입니다. 향후 금융투자사가 보유한 자산의 리스크 관리 역량에 따라 재무안정성 차별화가 이루어질 전망입니다.

- 경쟁상황 : 금융투자업은 비슷한 수익구조, 정형화된 업무형태 등으로 인해 차별화 가능 요소가 제한적이고 진입장벽이 높지 않기 때문에 경쟁 강도가 높은 업종입니다. 2018년 6월말 기준 55개 업체가 동 사업을 영위하고 있습니다(자료 출처: 금융통계정보시스템). 업계 내 많은 중소형사들이 인수, 합병을 앞두고 있으며, 구조조정이 마무리되면 업체 숫자는 다소 감소할 것입니다.

자본 건전성을 보여주는 영업용 순자본비율의 산출기준이 개편됨에 따라, 대형사들의 개별 NCR은 2015년말 741%에서 2018년 6월말 1,279.5%로 크게 상승했습니다. 이와 더불어 레버리지 비율 규제도 새롭게 도입되었습니다. 레버리지 비율 900% 이상인 중소형사들의 경우 자본을 확충하거나 부채를 축소할 수 밖에 없는 상황이기 때문에 대형사의 시장 집중도는 더욱 높아질 전망입니다.

초대형 IB로 지정된 증권사들 중 일부가 발행어음 사업 인가를 획득했습니다. 사업 초기인 만큼 손익 기여도는 아직 제한적입니다. 다만 신사업에서의 경쟁 우위를 선점한 만큼 중장기적으로 확고한 경쟁력을 보유할 전망입니다.

금융투자사간 M 활성화 등을 통해 업계 구조조정이 본격화되면 중장기 관점에서 대형 금융투자사에 긍정적으로 작용할 것으로 예상됩니다.

(2) 시장 점유율

[지분증권 위탁매매수수료 시장 점유율 추이] (자료:금융통계정보시스템)

(십억원,%)	FY18 6월말	FY17	FY16	FY15

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

NH투자증권	204.7	10.1	274.9	9.7	275.9	9.7	342.4	10.0

KB증권	224.1	11.1	279.7	9.8	228.9	8.0	292.4	8.5

미래에셋대우	244.9	12.1	337.1	11.8	334.4	11.7	328.1	9.6

삼성증권	198.8	9.8	283.9	10.0	251.2	8.8	307.2	9.0

당사	147.3	7.3	190.3	6.7	192.6	6.8	252.9	7.4

한국투자증권	134.1	6.6	196.1	6.9	185.0	6.5	235.7	6.9

대신증권	109.2	5.4	142.0	5.0	149.3	5.2	189.4	5.5

다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인

- 브랜드 신뢰도 및 충성 고객의 확보, 시장 상황과 고객 니즈를 충족시키는 다양한 상품의 개발, 시의적절하고 정확한 투자정보 제공, 적극적인 리스크 관리, 금융 계열사 네트워크 활용, 중장기적인 경영 목표, 강력한 IT 보안 시스템 등이 있습니다.

라. 회사의 경쟁상의 강점과 단점

- 당사는 신한금융지주회사의 자회사로서, 계열사인 신한은행, 신한카드, 신한생명, 신한BNP자산운용 등과 광범위한 네트워크와 금융업종간 장벽을 뛰어넘는 다양한 서비스를 제공하고 있습니다. IB 연계영업, FNA(신한은행 연계 증권계좌)및 글로벌 FNA, 그룹사 DB를 활용한 공동마케팅 등 새로운 시너지분야를 지속적으로 창출하고 있습니다.

영업점의 무분별한 외형 확장정책을 지양하고 수익성 위주의 점포정책을 펼치고 있습니다. 수수료 덤핑 경쟁 대신 서비스 차별화를 통해 악화된 경영환경 하에서도 선전하고 있고, 미국/아시아/유럽 등 국내 최대 해외주식매매 서비스를 제공하며 고객의 요구에 신속하게 반응하고 있습니다.

또한 해외 네트워크 구축을 위해 상해사무소와 호치민 사무소를 개설하였고 뉴욕, 홍콩, 인도네시아, 베트남 등 세계 주요 도시에 현지법인을 두고 있습니다. 2020년 아시아 최고 금융투자회사로 발돋움하기 위하여 아시아 주요 금융시장에 거점을 확보해 나가고 있으며 신한금융그룹 그룹사 진출 지역을 중심으로 선택과 집중을 통하여 영업기반을 확대해 나가고 있습니다. 다만, 수익비중이 주식중개에 집중되어 있어 시장 환경의 영향을 많이 받고 수익이 안정적이지 않아 사업모델 및 수익원의 다변화를 위해 지속적으로 노력하고 있습니다.

마. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

- 당사는 리서치 역량 강화, 우수인재 육성과 강한 기업문화 구축 등을 통해 2018년 목표를 달성해나갈 계획입니다. 이를 위해 신사업 진출, 사업모델 및 수익원의 다변화 지속, 상품 제조 역량 강화, 상품라인 확대를 중점적으로 추진하고 있습니다.

국내 및 해외 시장 투자를 확대하여 다양한 글로벌 금융 상품을 개발하고 있습니다. 또한 신 NCR제도 도입 이후 지속적으로 리스크 관리를 강화하며 더욱 안정화된 시스템을 구축하고 있습니다. 장기적으로는 제조역량과 유통역량의 결합으로 인한 유기적 시너지로 시장 지배력을 강화하고 경쟁우위를 확보함으로써 2018년 종합금융투자사업자로서의 위상을 확보하고, 장기적으로는 그룹 협업 시너지 극대화, 전문성 제고를 통한 투자 역량을 강화하여 초대형 투자은행(IB)으로 도약할 것입니다.

2. 영업의 현황

가. 영업의 개황 신한금융투자는 ‘Scale up - 상품/글로벌, 투자의 판을 키우다’를 전략 방향으로 설정하여 ASIA 최강의 금융투자회사를 위한 역량을 확보하고자 합니다.

부문별로 보면 WM부문은 은행과의 시너지 협업체계인 복합점포 확대를 통해 기존 금융투자 지점 운영체계를 정비하고 그룹 관점의 고객기반 확장에 노력하고 있습니다. 또한 그룹 융복합 상품 및 서비스와 솔루션을 제공하여 고객수익률을 제고하여 고객중심 자산관리 서비스 공급체계 업그레이드를 지속적으로 추진하고 있습니다.

GMS(Global Markets Securities)부문은 운용 전략 및 투자 자산의 다변화를 통해 안정적인 절대수익을 추구하고 시장선도 상품을 공급하는데 기여하고 있습니다.

또한 투자자산을 그룹으로 확대, 투자대상을 글로벌로 확장하여 투자 수익의 극대화를 추진 중입니다.

GIB부문은 그룹 협업모델인 GIB체계를 기반으로 그룹 자본시장 허브로서의 역할을 완성하기 위하여, 그룹 전 고객에게 우수한 상품을 공급하기 위한 상품 제조 능력 강화를 추진하고 있습니다.

이러한 노력을 바탕으로 당사는 2018년 3분기 누적 2,300억 당기순이익을 시현하였습니다.

나. 사업부문별 영업실적

제20기 3분기 말 기준 118개의 국내 영업망과 7개의 해외 네트워크를 기반으로 위탁중개 수수료수익 주식 2,011억원, 선물/옵션 187억원을 기록하였습니다. 당사는 거래대금 변동, 수수료율 하락 등 시장 환경 변화에 민감한 위탁중개부문에서 안정적인 수익성 확보를 위해 은행과의 협업을 통한 고객기반 확대, 영업직원 역량강화, 글로벌 자산배분을 통한 생산성 제고 등을 통해 경쟁력을 강화해 나가고 있습니다. 투자매매부문은 운용전략과 투자자산의 다변화를 통해 2018년 3분기 누적 2,610억원의 운용손익을 시현하였습니다. 당사는 안정적인 투자매매 성과를 달성하기 위해 강화된 리스크관리를 바탕으로 시장변동성 확대에 대비한 시나리오별 운용 체계를 구축하고 해외자산 투자, 라이선스 취득 등을 통해 투자 자산을 다양화하고 있습니다. 또한 그룹 GMS부문을 출범하여 자산운용 역량을 고도화하고 투자수익 극대화 전략을 수행하고 있습니다. GIB부문은 그룹 협업모델인 GIB체계를 기반으로 구조화, PF, 채권인수 등 각 부문에서 경쟁력을 제고하고 있습니다. 이를 통해 2018년 3분기 누적 633억원의 IB수수료 수익을 시현하였습니다. 현재 GIB는 신한금융그룹 내 협업모델로서 자본시장 마켓리더십을 강화하고 IB상품공급을 통한 그룹 수익력 확장에 기여하고 있습니다. 또한 우량 대체투자자산 편입과 글로벌 투자 확대 등 투자 전문성 확보를 통해 시장 지배력을 강화해 나가고 있습니다. 부문> 제20기 3분기 말, 금융상품 잔고는 수익증권 38조원, 신탁 21조원, 랩 4조원 등 총 81조원으로 2분기 대비 3.8조원 증가하였습니다. 잔고 증가와 더불어 금융상품수익은 986억원을 시현하였습니다. 은행과의 유기적 연계를 강화하고 글로벌 자산배분 전략을 통해 저금리/고령화 시장에 경쟁력 있는 상품들을 지속적으로 공급하고 ‘고객수익률 관리’ 및 ‘상품판매 사후 관리’ 시스템 개선 등 차별적인 종합자산관리 브랜드의 입지를 확립해 나가고 있습니다. 다. 2018년 경영계획 및 중점 추진전략 2018년 전략목표는 ‘Scale up - 상품/글로벌, 투자의 판을 키우다’입니다. 이를 위해 첫째, 미래 성장 전략 다각화, 둘째, Global 성과 창출 가시화, 셋째, Digital Transformation, 넷째, 시대에 맞는 신한 DNA 발현, 다섯째, 인재 포트폴리오 혁신, 여섯째, One Shinhan 실행력 제고, 일곱째, 리스크 관리 패러다임 확장 총 7대 전략과제를 선정하였습니다. 7대 과제 중 세부 핵심추진과제는 아래의 총 10개 아젠다로 설정하여 ASIA 최강의 금융투자회사를 위한 비전 달성을 위해 지속적으로 추진해 나갈 것입니다. (1) 복합점포를 통한 고객 확대 채널부문에서는 고객 커버리지 확대를 위해 PWM 라운지 등 복합채널을 확대하고, 비대면채널을 통한 온라인 PB서비스 등 자산관리부문의 혁신을 추진하고 있습니다.이를 통해 고객가치 중심의 영업을 강화해 나갈 것입니다. 당사는 고객 니즈에 부합하는 차별적 상품 및 서비스 제공에 최선을 다할 것입니다. 상품 Matrix체계 운영을 통해 체계적인 상품 전략을 실행하고 다양한 사모펀드, 랩, 신탁 등 글로벌 상품 공급을 통해 고객수익률 제고를 중점적으로 추진해 나갈 것입니다. 기존의 협업채널(PWM 등)을 지속 강화하여 소개영업을 활성화하고 안정적 Fee-based 수익 창출을 확대해 나갈 예정입니다. 또한 PWM 협업모델 고도화를 추진하여 차별적인 성장을 지속해 나갈 것입니다. (2) Digital Transformation 디지털 마케팅 및 상품/서비스 경쟁력을 갖추기 위해 그룹 교차고객 공동 마케팅을 추진하고 빅데이터를 활용하여 타겟 마케팅 고도화를 추진하고 있습니다. 또한 디지털 특화 상품을 지속적으로 출시하여 Digital신한으로의 입지를 공고히 할 것입니다. 전사적으로 Digital Transformation을 추진하기 위하여 DT 전략위원회/실무협의체 운영 등을 통해 효율적인 추진 및 점검을 실시하고 있습니다. (3) Glocalization 글로벌 부문에서는 계열사 협업 등 글로벌 투자 네트워크를 강화하고 이를 통해 다양한 글로벌 투자상품을 출시, 국내고객에 소개하는 등 신규 사업기회 발굴을 통해 베트남 법인 영업 활성화와 인도네시아 법인 운영 안정화를 위해 노력하고 있습니다. 국내 고객에 대한 글로벌 투자상품 소개를 통해 고객 자산 포트폴리오 다양화와 국내외 조직 및 비즈니스간 유기적 협업을 위해 지속 가능한 비즈니스 모델 구축을 강화하고 있습니다. (4) GIB 전사적 역량 집중 GIB부문은 GIB 체계하 협업모델을 고도화하고 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. GIB와 전사 협업 수익모델을 구체화하고 주관역량을 강화할 것입니다. 또한 경쟁사의 초대형 IB에 대응하여 신규 비즈니스 발굴 및 창의적 IB 딜을 개발하여 시장지배력을 확대해 나갈 예정입니다. 그룹의 역량을 활용하여 글로벌 투자 영역 확대 및 수익 극대화를 추진하여 그룹의 자본시장 허브로서의 역할을 충실히 다할 것입니다. (5) 자산운용 Upgrade 상품 공급 측면에서는 GIB/대체투자 상품 공급 플랫폼을 구축하여 시장선도형 금융상품을 공급하고 글로벌(홍콩IB, 현지법인 등) 연계 상품 소싱 역량 강화를 해 나아갈 것입니다. 새로운 구조의 신규 기초자산을 활용한 차별화된 신상품 공급으로 다양한 고객의 니즈에 대응해 나갈 것입니다. 또한 상품 운용 측면에서도 안정적인 절대수익을 위한 다양한 전략을 내재화하여 기존 운용전략을 고도화 시키겠습니다. 이를 위해 지속적인 탐방과 미팅을 통해 딜소싱 기회를 창출하고 전문투자영역을 구축할 것입니다. 동시에 해외투자 비중 및 규모를 확대하여 글로벌 자산배분전략을 통해 수익 극대화를 위해 노력할 것입니다. (6) 고객 자산/수익률 제고 고객중심 자산관리 서비스 공급체계 업그레이드를 위해 전 그룹의 역량을 활용한 융복합 상품 및 서비스, 솔루션 개발을 지속적으로 혁신해 나가겠습니다. 또한 고객수익률 관리 및 평가체계 업그레이드와 글로벌 자산배분을 통해 고객자산 포트폴리오 정교화를 추진하고 있습니다. (7) 직원 전문성 업그레이드 인재육성 측면에서는 분야별 전문가 육성 체계 구축 및 CoP기반 전문인력 풀을 육성하고, 인재육성 체계 지원을 위한 학습 디지털 플랫폼을 구축하여 자발적이고 접근성을 높인 체계적인 인재육성 포트폴리오 구축을 위해 노력하고 있습니다. 또한 코칭 및 피드백을 통한 육성형 인사평가 제도와 성과에 따른 차별적 보상 강화를 통해 자본시장에서의 전문 인재 양성을 추진하고 있습니다. (8) 상품 제조 / 공급 능력 강화 당사는 그룹 전 고객에게 우수한 상품을 공급하기 위한 상품경쟁력 강화를 회사의 핵심 아젠다로 선정하여 지속적으로 업그레이드를 추진중입니다. 상품 라인업을 강화하여 다양한 고객의 니즈에 대응하도록 경쟁력 있는 상품을 지속적으로 개발하고 있습니다. 특히 안정적인 중위험/중수익 상품 위주의 전단채, 해외채권형 상품, 사모상품 등 시장을 선도하는 상품을 공급하여 자본시장 역량 강화에 노력하고 있습니다. (9) 운영/인프라 체계 혁신 당사는 IB투자자산 등 신용관련 이슈에 선제적으로 대응하기 위한 Stress Test를 강화하고 정기/수시 적정 시나리오로 테스트를 수행하고 있습니다. 또한 감리시스템을 통해 투자자산 사후관리도 철저히 수행하여 운영 및 인프라 체계를 지속적으로 고도화할 것입니다. (10) 조직문화 강화 및 전략적 비용 절감 조직문화 측면에서는 그룹의 미션인 ‘따뜻한 금융’ 체화를 통해 강한 조직문화 정착과 리더계층의 신한 DNA 전파를 중점적으로 추진할 것입니다. 또한 사회공헌 프로그램의 양적/질적 개선을 도모하여 당사의 기업 이미지 제고에도 노력을 기울일 것입니다. 또한 회사 자원의 배분 효율성 강화와 재배치를 통해 전략적 비용절감의 극대화를 추진할 것입니다. 라. 영업의 종류 구 분 주된 업무 내용 위탁매매업 투자자로부터 증권의 매매주문을 받아 증권회사의 명의로 투자자의 계산 (거래의 손익을 타인에게 귀속)으로 유가증권의 매매 업무 자기매매업 증권회사가 자기의 계산에 입각하여 유가증권을 매매하는 업무 파생상품업 외환, 예금, 채권, 주식 등과 같은 기초자산으로부터 파생된 금융상품을 다루는 업무 투자은행업 채권, 주식 등 직접증권의 인수 및 판매를 위주로 하는 증권업무 자산관리업 투자자의 투자성향, 자산배분전략, 투자종목 추천, 자산배분 및 투자조정, 총체적인 자산관리 컨설팅 등 체계적이고 장기적인 일련의 고객자산 운용 업무 기 타 그 외에 증권회사가 영위할 수 있는 업무 마. 부문별 영업실적 (단위 : 백만원) 20기 3분기 위탁매매업 자기매매업 파생상품업 투자은행업 자산관리업 기 타 총합계 순영업수익 309,981 59,220 55,152 159,177 99,629 (40,936) 642,223 판관비 (251,560) (12,180) (34,687) (48,187) (19,648) - (366,262) 영업이익 58,421 47,040 20,465 110,990 79,981 (40,936) 275,961 수익비중 21.17% 17.05% 7.42% 40.22% 28.98% (-)14.83% 100.00% (단위 : 백만원) 19기 3분기 위탁매매업 자기매매업 파생상품업 투자은행업 자산관리업 기 타 총합계 순영업수익 237,888 64,542 47,273 124,421 67,655 (23,836) 517,943 판관비 (221,917) (14,914) (40,429) (40,357) (15,048) - (332,664) 영업이익 15,971 49,628 6,844 84,063 52,607 (23,836) 185,279 수익비중 8.62% 26.79% 3.69% 45.37% 28.39% (-)12.86% 100.00% (주1) 부문별 영업실적 자료는 금융감독원에서 제시한 사업부문별 재무제표 양식을 기초로 작성된 자료임. 본보고서에 첨부된 재무제표는 당사의 감사인인 삼정회계법인과의 협의를 통해 타 증권사와의 회사간 비교 가능성을 고려한 재무제표로서 금융감독원 양식과는 영업수익, 비용, 영업이익에서 차이가 발생 (주2) 상기 내역은 별도재무제표 기준임(주 3) 제19기 (전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 바. 종류별 영업실적 (단위 : 백만원) 영업 종류 제20기 3분기 제19기 3분기 제19기 제18기 1. 수수료수익 391,103 283,595 391,250 361,264 2. 당기손익인식금융상품관련이익 - 3,330,252 4,310,269 3,309,500 3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 3,153,817 - - - 4. 매도가능금융상품관련이익 - 6,324 9,322 8,887 5. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익 2,433 - - - 6. 이자수익 408,358 415,330 547,686 515,902 7. 대출채권평가및처분이익 - 554 558 4,582 8. 신용손실충당금환입액 2,443 - - - 9. 외환거래이익 274,082 170,459 256,437 304,547 10. 기타의영업수익 48,805 33,582 43,340 45,259 영업수익 합계 4,281,041 4,240,096 5,558,862 4,549,941 (주1) 상기 내역은 연결재무제표 기준임 (주2) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 사. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 조달항목 제20기 3분기 제19기 제18기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 자본 자본금 1,546,998 0.0 5.9 1,546,998 0.0 6.0 1,375,765 0.0 5.7 자본잉여금 248,806 0.0 0.9 248,806 0.0 1.0 78,398 0.0 0.3 자본조정 569 0.0 0.0 (120) 0.0 (0.0) 413 0.0 0.0 기타포괄손익누계액 92,741 0.0 0.4 102,320 0.0 0.4 98,787 0.0 0.4 이익잉여금 1,487,367 0.0 5.6 1,044,420 0.0 4.1 858,544 0.0 3.6 예수부채 투자자예수금 1,474,936 0.6 5.6 1,262,931 0.6 4.9 1,158,314 0.9 4.8 수입담보금 27,913 0.1 0.1 14,740 0.1 0.1 11,297 0.3 0.0 차입부채 콜머니 317,075 1.6 1.2 399,131 1.3 1.6 249,770 1.8 1.0 차입금 576,321 1.8 2.2 147,649 1.4 0.6 267,699 3.5 1.1 환매조건부매도 6,139,893 1.4 23.2 7,044,582 1.2 27.5 6,400,620 1.8 26.7 매도증권 1,591,984 0.0 6.0 1,740,822 0.0 6.8 1,614,825 0.0 6.7 매도파생결합증권 7,314,072 0.0 27.7 8,199,261 0.0 32.0 8,504,460 0.0 35.5 사채 1,179,968 2.4 4.5 591,072 1.8 2.3 313,180 2.7 1.3 후순위차입금 106,130 0.0 0.4 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 기타 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 파생상품부채 파생상품부채 170,930 0.0 0.6 533,354 0.0 2.1 771,150 0.0 3.2 기타부채 기타부채 4,154,546 0.1 15.7 2,737,242 0.1 10.7 2,261,300 0.1 9.4 합 계 26,430,249 0.5 100.0 25,613,208 0.4 100.0 23,964,522 0.6 100.0 외화자금 예수부채 고객예수금 415,146 0.0 20.1 404,750 0.0 22.7 387,900 0.0 27.5 차입부채 환매조건부매도 350,887 1.3 17.0 353,795 0.8 19.8 294,688 0.9 20.9 매도파생결합증권 1,101,569 0.0 53.3 833,852 0.0 46.8 491,577 0.0 34.9 파생상품부채 파생상품부채 198,073 0.0 9.6 189,951 0.0 10.7 233,930 0.0 16.6 합 계 2,065,675 0.2 100.0 1,782,348 0.2 100.0 1,408,095 0.2 100.0 합 계 28,495,924 0.5 100.0 27,395,556 0.4 100.0 25,372,614 0.6 100.0 (주1) 상기 내역은 별도재무제표 기준임(주2) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. (2) 자금운용실적 (단위 : 백만원, %) 구분 조달항목 제20기 3분기 제19기 제18기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 현·예금 현금및현금성자산 204,006 0.3 0.7 246,332 0.7 0.9 400,819 0.7 1.6 예치금 3,335,012 1.0 11.7 3,261,972 1.0 11.9 3,159,828 1.4 12.3 유가증권 당기손익인식증권 - - - 15,297,108 2.1 56.0 14,770,460 2.8 57.4 당기손익-공정가치측정증권 15,673,042 1.8 55.0 - - - - - - 매도가능증권 - - - 1,868,195 1.4 6.8 1,920,031 2.2 7.5 기타포괄손익-공정가치측정증권 1,305,529 1.9 4.6 - - - - - - 관계회사투자지분 604,221 0.0 2.1 422,954 0.0 1.5 90,899 0.0 0.4 파생결합증권 143,910 0.0 0.5 203,142 0.0 0.7 303,666 0.0 1.2 파생상품 파생상품자산 357,468 0.0 1.3 441,755 0.0 1.6 362,288 0.0 1.4 대출채권 콜론 0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 신용공여금 2,014,383 4.7 7.1 1,771,177 5.0 6.5 1,430,296 7.7 5.6 환매조건부매수 7,629 1.6 0.0 26,907 1.3 0.1 22,944 1.8 0.1 대여금 10,346 5.5 0.0 10,274 5.7 0.0 11,441 8.2 0.0 매입대출채권 1,205,720 6.5 4.2 978,663 5.8 3.6 583,510 7.9 2.3 대지급금 68 0.0 0.0 (2) 0.0 0.0 11 0.0 0.0 부도채권 0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 사모사채 0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 기타대출채권 0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 유형자산 유형자산 120,840 0.0 0.4 120,114 0.0 0.4 117,121 0.0 0.5 기타 기타자산 3,513,749 0.2 12.3 2,689,762 0.2 9.8 2,545,935 0.3 9.9 합 계 28,495,923 1.8 100.0 27,338,353 1.9 100.0 25,719,249 2.6 100.0 (주1) 상기 내역은 별도재무제표 기준임(주2) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 3. 영업종류별 현황 가. 투자매매업무(1) 증권거래현황 [2018.09.30 현재] (단위 :원) 구 분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 주식 유가증권시장 4,723,630,899,181 4,899,846,074,977 9,623,476,974,158 440,260,135,788 158,802,682,566 코스닥시장 835,245,648,356 835,542,793,850 1,670,788,442,206 88,766,167,945 15,825,027,103 코넥스시장 1,539,224,526 496,810,030 2,036,034,556 9,720,755,575 -2,625,347,025 기타 2,376,720,340 718,003,850 3,094,724,190 242,032,026 -38,346,000 소계 5,562,792,492,403 5,736,603,682,707 11,299,396,175,110 538,989,091,334 171,964,016,644 신주인수권증권 유가증권시장 5,954,343,011 9,886,700,266 15,841,043,277 9,468,003,856 3,061,928,834 코스닥시장 1,696,711,090 1,484,528,694 3,181,239,784 - - 코넥스시장 - - - - - 기타 - - - - - 소계 7,651,054,101 11,371,228,960 19,022,283,061 9,468,003,856 3,061,928,834 기타 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 - - - - - 코넥스시장 - - - - - 기타 - - - - - 소계 - - - - - 계 5,570,443,546,504 5,747,974,911,667 11,318,418,458,171 548,457,095,190 175,025,945,478 채무증권 국채,지방채 국고채 135,419,398,078,961 135,616,704,510,032 271,036,102,588,993 1,047,387,473,862 6,995,484,015 국민주택채권 2,581,670,650,420 2,660,274,573,152 5,241,945,223,572 195,125,039,618 1,635,828,857 기타 697,202,727,295 624,514,830,783 1,321,717,558,078 71,984,766,509 914,942,582 소계 138,698,271,456,676 138,901,493,913,967 277,599,765,370,643 1,314,497,279,989 9,546,255,454 특수채 통화안정증권 39,977,233,189,250 39,466,162,753,499 79,443,395,942,749 2,174,243,557,234 478,118,000 예금보험공사채 383,586,625,000 313,001,530,000 696,588,155,000 29,951,800,436 97,151,739 토지개발채권 25,540,866,800 26,281,996,550 51,822,863,350 3,343,890,976 20,159,414 기타 1,990,761,105,000 1,645,858,810,000 3,636,619,915,000 289,001,020,343 84,105,388 소계 42,377,121,786,050 41,451,305,090,049 83,828,426,876,099 2,496,540,268,989 679,534,541 금융채 산금채 2,332,902,935,000 1,623,512,291,410 3,956,415,226,410 300,257,773,446 -89,338,775 중기채 1,969,919,775,437 1,443,090,471,814 3,413,010,247,251 436,874,793,309 24,466,330 은행채 3,584,214,595,110 2,278,021,711,940 5,862,236,307,050 1,106,946,436,450 204,626,065 여전채 6,399,550,981,392 3,497,446,804,185 9,896,997,785,577 2,342,271,630,417 1,220,147,409 종금채 - - - - - 기타 - 20,011,000,000 20,011,000,000 - - 소계 14,286,588,286,939 8,862,082,279,349 23,148,670,566,288 4,186,350,633,622 1,359,901,029 회사채 4,797,770,282,546 3,536,428,834,282 8,334,199,116,828 1,866,283,732,566 18,854,160,828 기업어음증권 4,132,567,913,436 2,519,272,131,563 6,651,840,044,999 738,903,727,437 -12,687,107 기타 - - - - - 계 204,292,319,725,647 195,270,582,249,210 399,562,901,974,857 10,602,575,642,603 30,427,164,745 집합투자증권 ETF 4,372,286,441,069 4,401,758,132,188 8,774,044,573,257 413,957,041,065 -18,465,490,028 기타 - - - - - 계 4,372,286,441,069 4,401,758,132,188 8,774,044,573,257 413,957,041,065 -18,465,490,028 투자계약증권 - - - - - 외화증권 지분증권 191,494,324,839 245,275,574,115 436,769,898,954 15,185,086,485 - 703,059,082 채무증권 국채,지방채 2,290,092,245,660 2,334,448,637,719 4,624,540,883,379 233,557,975,666 4,828,972,282 특수채 40,988,700,674 40,385,760,798 81,374,461,472 - - 금융채 2,984,837,676,237 2,871,812,314,925 5,856,649,991,162 750,535,986,850 11,768,561,891 회사채 961,232,057,107 944,409,933,947 1,905,641,991,054 113,514,801,338 1,951,781,873 기업어음증권 - - - - - 기타 16,818,000,000 16,818,000,000 33,636,000,000 - - 소계 6,293,968,679,678 6,207,874,647,389 12,501,843,327,067 1,097,608,763,854 18,549,316,046 집합투자증권 164,553,826,578 329,312,904,771 493,866,731,349 1,352,573,964,459 94,554,266,224 투자계약증권 - - - - - 파생결합증권 - - - - - 기타 - - - - - 계 6,650,016,831,095 6,782,463,126,275 13,432,479,957,370 2,465,367,814,798 112,400,523,188 파생결합증권 ELS - - - - - ELW - - - - - 기타 - - - - - 계 - - - - - 기타증권 - - - - - 합계 220,885,066,544,315 212,202,778,419,340 433,087,844,963,655 14,030,357,593,656 299,388,143,383 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 장내파생상품거래현황 [2018.09.30 현재] (단위 : 원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 상품선물 금 - - - - - - - 돈육 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 금융선물 금리선물 국채3년 61,475,748,820,000 4,567,230,600,000 - 66,042,979,420,000 - - 1,049,031,864 국채5년 - - - - - - - 국채10년 93,160,890,980,000 2,456,503,050,000 - 95,617,394,030,000 - - 135,008,598 통안증권 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 154,636,639,800,000 7,023,733,650,000 - 161,660,373,450,000 - - 1,184,040,462 통화선물 미국달러 60,558,766,981,000 1,645,693,071,000 - 62,204,460,052,000 - - -923,191,176 엔 1,281,527,413,000 - - 1,281,527,413,000 - - 286,467,759 유로 3,183,988,866,000 - - 3,183,988,866,000 - - -1,436,160,032 기타 - - - - - - - 소계 65,024,283,260,000 1,645,693,071,000 - 66,669,976,331,000 - - -2,072,883,449 지수선물 KOSPI200 5,537,023,170,000 1,840,072,305,000 - 7,377,095,475,000 - - -983,606,264 KOSTAR - - - - - - - 기타 24,828,711,032,100 161,617,486,500 - 24,990,328,518,600 - - -95,875,095 소계 30,365,734,202,100 2,001,689,791,500 - 32,367,423,993,600 - - -1,079,481,359 개별주식 13,517,727,011,702 - 13,517,727,011,702 - - -738,409,045 기타 43,975,350,000 - 43,975,350,000 - - -151,465 계 263,588,359,623,802 10,671,116,512,500 - 274,259,476,136,302 - - -2,706,884,856 기타 - - - - - - - 국내계 263,588,359,623,802 10,671,116,512,500 - 274,259,476,136,302 - - -2,706,884,856 해외 상품선물 농산물 - 54,508,924,579 - 54,508,924,579 - - -148,239,457 비철금속,귀금속 26,849,235,616 564,398,014,882 - 591,247,250,498 - - -526,269,917 에너지 88,471,293,900 8,394,307,284,627 - 8,482,778,578,527 - - 356,324,603 기타 - - - - - - - 소계 115,320,529,516 9,013,214,224,088 - 9,128,534,753,604 - - -318,184,771 금융선물 통화 559,547,025,116 67,151,965,496 - 626,698,990,612 - - 0 금리 15,920,951,977,309 4,528,376,238,897 - 20,449,328,216,206 - - -47,044,067 주가지수 792,261,238,548 7,896,081,836,327 - 8,688,343,074,875 - - -8,054,041,758 개별주식 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 17,272,760,240,973 12,491,610,040,720 - 29,764,370,281,693 - - -8,101,085,825 기타 - - - - - - - 해외계 17,388,080,770,489 21,504,824,264,808 - 38,892,905,035,297 - - -8,419,270,596 선물계 280,976,440,394,291 32,175,940,777,308 - 313,152,381,171,599 - - -11,126,155,452 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 117,770,966,248 65,078,555,359 - 182,849,521,607 4,852,590,000 6,370,540,000 1,519,511,186 기타 165,352,413,510 0 - 165,352,413,510 0 512,000 4,000 소계 283,123,379,758 65,078,555,359 - 348,201,935,117 4,852,590,000 6,371,052,000 1,519,515,186 개별주식 86,514,844,787 0 - 86,514,844,787 156,294,000 151,758,300 -5,781,307 통화 미국달러 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 국내계 369,638,224,545 65,078,555,359 - 434,716,779,904 5,008,884,000 6,522,810,300 1,513,733,879 해외 주가지수 193,108,760 537,865,801,485 - 538,058,910,245 21,240,804,845 74,457,984,852 27,662,323,122 개별주식 - - - - - - - 금리 - - - - - - - 통화 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 해외계 193,108,760 537,865,801,485 - 538,058,910,245 21,240,804,845 74,457,984,852 27,662,323,122 옵션계 369,831,333,305 602,944,356,844 - 972,775,690,149 26,249,688,845 80,980,795,152 29,176,057,001 기타 국내 - - - - - - - 해외 - - - - - - - 기타계 - - - - - - - 합계 281,346,271,727,596 32,778,885,134,152 - 314,125,156,861,748 26,249,688,845 80,980,795,152 18,049,901,549 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (3) 장외파생상품거래현황 [2018.09.30 현재] (단위 : 원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 - - - - - - - 주식 - - - - - - - 일반상품 - - - - - - - 금리 - - - - - - - 통화 - 39,338,649,625,120 18,611,902,504,740 57,950,552,129,860 116,511,681,022 111,142,889,399 11,908,021,389 기타 - - - - 11,335,631 126,625,260 -115,289,629 계 - 39,338,649,625,120 18,611,902,504,740 57,950,552,129,860 116,523,016,653 111,269,514,659 11,792,731,760 옵션 신용 - - - - - - - 주식 - - - - 4,717,734,575 6,525,598,883 5,249,405,510 일반상품 - - - - - - - 금리 - - 80,000,000,000 80,000,000,000 - 3,057,077,159 436,002,966 통화 - - 37,572,570,000 37,572,570,000 - 17,556,339 17,302,142 기타 - - - - 34,909,668 37,904,567 25,056,309 계 - - 117,572,570,000 117,572,570,000 4,752,644,243 9,638,136,948 5,727,766,927 스왑 신용 - - 283,146,000,000 283,146,000,000 38,516,395,623 27,910,077,562 -36,895,165,553 주식 - 5,440,727,399,770 245,816,853,340 5,686,544,253,110 71,097,596,418 31,896,047,068 -70,288,073,019 일반상품 - - - - - - - 금리 - - 10,275,858,000,000 10,275,858,000,000 73,854,817,383 53,222,330,918 15,764,839,041 통화 - - 247,734,913,850 247,734,913,850 4,810,647,073 6,276,152,811 -1,348,398,921 기타 - - - - 8,068,659,804 23,323,953,704 -39,725,691,402 계 - 5,440,727,399,770 11,052,555,767,190 16,493,283,166,960 196,348,116,301 142,628,562,063 -132,492,489,854 기타 - - - - - - - 합계 - 44,779,377,024,890 29,782,030,841,930 74,561,407,866,820 317,623,777,197 263,536,213,670 -114,971,991,167 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (4) 투 자 운용손익 (가) 주 식 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 3분기 제19기 제18기 처분차익(손) (11,321) 30,307 50,077 평가차익(손) 6,596 4,480 10,121 배당금수익 56,660 25,678 34,069 합 계 51,935 60,464 94,266 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. (나) 신주인수권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 3분기 제19기 제18기 처분차익(손) 2,957 2,149 116 평가차익(손) 3,075 1,919 77 합 계 6,032 4,068 193 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. (다) 채 권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 3분기 제19기 제18기 처분·상환차익(손) 15,240 (97,124) (34,034) 평가차익(손) 44,774 (130,492) (13,653) 채권이자 221,726 336,510 324,922 합 계 281,740 108,894 277,234 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. (라) 집합투자증권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 3분기 제19기 제18기 처분,상환차익(손) (7,874) 60,842 8,213 평가차익(손) 83,922 (1,394) 4,188 합 계 76,048 59,448 12,401 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. (마) 기업어음증권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 3분기 제19기 제18기 처분,상환차익(손) 480 (836) 292 평가차익(손) (10) 267 1,205 이자수익 10,083 15,831 15,053 합 계 10,553 15,262 16,551 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. (바) 파생결합증권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 3분기 제19기 제18기 처분차익(손) 7,439 19,671 13,763 평가차익(손) 38,213 (80,388) (160,196) 상환차익(손) (308,301) (886,339) (392,714) 합 계 (262,649) (947,056) (539,147) (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. (사) 파생상품 운용수지 ① 장내선물거래 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 3분기 제19기 제18기 매매차익(손) 77,907 (124,171) 2,834 정산차익(손) (3,098) (14,281) 10,810 거래이익(손) 5,219 35,617 18,200 합 계 80,029 (102,834) 31,845 (주1) 거래이익은 해외선물거래시 발생하는 손익을 의미함(주2) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. ② 장내옵션거래 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 3분기 제19기 제18기 매매차익(손) (1,001) 43,044 (22,090) 평가차익(손) 3,165 6,571 (4,345) 거래이익(손) 42,441 26,834 7,747 합 계 44,604 76,450 (18,687) (주1) 거래이익은 해외선물거래시 발생하는 손익을 의미함 (주2) 제19기(전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. ③ 장외파생상품거래 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 3분기 제19기 제18기 매매차익(손) 96,080 837,492 205,842 평가차익(손) (117,062) 195,379 40,355 합 계 (20,982) 1,032,872 246,196 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 나. 투자중개업무 (1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황표 [2018.09.30 현재] (단위 : 원) 계정명 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 98,299,625,799,652 97,652,451,201,787 195,952,077,001,439 100,621,274,875 코스닥시장 44,811,028,667,507 45,207,598,597,235 90,018,627,264,742 91,535,395,949 코넥스시장 73,943,333,780 73,155,167,171 147,098,500,951 308,105,300 기타 30,135,530,164 24,274,447,116 54,409,977,280 240,553,800 소계 143,214,733,331,103 142,957,479,413,309 286,172,212,744,412 192,705,329,924 신주인수권증권 유가증권시장 9,649,960,772 6,678,988,089 16,328,948,861 23,590,370 코스닥시장 4,877,996,959 5,052,996,111 9,930,993,070 12,214,580 코넥스시장 - - - - 기타 - - - - 소계 14,527,957,731 11,731,984,200 26,259,941,931 35,804,950 기타 유가증권시장 - - - - 코스닥시장 - - - - 코넥스시장 - - - - 기타 - - - - 소계 - - - - 지분증권합계 143,229,261,288,834 142,969,211,397,509 286,198,472,686,343 192,741,134,874 채무증권 채권 장내 32,707,767,236 439,587,719,246 472,295,486,482 1,243,833,623 장외 22,307,613,157,944 12,708,590,118,226 35,016,203,276,170 8,050,120,263 소계 22,340,320,925,180 13,148,177,837,472 35,488,498,762,652 9,293,953,886 기업어음 장내 - - - - 장외 106,000,000,000 106,000,000,000 212,000,000,000 857,458,211 소계 106,000,000,000 106,000,000,000 212,000,000,000 857,458,211 기타 장내 - - - - 장외 - - - - 소계 - - - - 채무증권합계 22,446,320,925,180 13,254,177,837,472 35,700,498,762,652 10,151,412,097 집합투자증권 - - - - 투자계약증권 - - - - 파생결합증권 ELS - - - - ELW 6,202,029,684,400 6,088,039,055,800 12,290,068,740,200 1,200,292,800 기타 - - - - 파생결합증권합계 6,202,029,684,400 6,088,039,055,800 12,290,068,740,200 1,200,292,800 외화증권 980,384,068,486 824,279,850,389 1,804,663,918,875 5,691,619,424 기타증권 - - - - 증권계 172,857,995,966,900 163,135,708,141,170 335,993,704,108,070 209,784,459,195 선물 국내 289,753,140,048,392 287,433,483,288,703 577,186,623,337,095 15,150,052,934 해외 - - - - 소계 289,753,140,048,392 287,433,483,288,703 577,186,623,337,095 15,150,052,934 옵션 장내 국내 5,619,273,634,400 5,681,743,744,201 11,301,017,378,601 3,546,730,960 해외 - - - - 소계 5,619,273,634,400 5,681,743,744,201 11,301,017,378,601 3,546,730,960 장외 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 옵션합계 5,619,273,634,400 5,681,743,744,201 11,301,017,378,601 3,546,730,960 선도 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 기타 파생상품 - - - - 파생상품합계 295,372,413,682,792 293,115,227,032,904 588,487,640,715,696 18,696,783,894 합계 468,230,409,649,692 456,250,935,174,074 924,481,344,823,766 228,481,243,089 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 3분기 제19기 제18기 수탁수수료 228,481 246,082 238,156 매매수수료 21,465 20,733 22,155 수 지 차 익 207,016 225,349 216,001 (주1) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (주2) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 다. 투자일임업무 (1) 투자운용 인력현황 (단위 : 백만원) 성 명 직 위 담당업무 전화번호 자격증종류 자격증취득일 주요경력 협회등록일자 상근여부 협회등록여부 운용업무종사여부 운용중인계약수 운용규모 이재신 부서장 투자일임업무 (부서총괄) 02-3772-2711 투자자산운용사 20110623 2001.07 ~ 2010.06 신한금융투자 채권부 부서장2010.07 ~ 2012.12 신한금융투자 FICC운용부 부서장2013.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 부서장 20140807 상근 2114000622 운용 7,929 267,192 안성재 부장 투자일임업무 (운용1팀장) 02-3772-2372 투자자산운용사 20040402 1999.05 ~ 2007.01 삼성증권 사당지점/명동지점/영업부2007.01 ~ 2014.06 삼성증권 랩운용부2015.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 운용1팀장 20150304 상근 2101008720 운용 7,929 267,192 문진철 부장 투자일임업무 (OCIO팀장) 02-3772-2793 투자자산운용사 20000928 1998.02 ~ 2010.11 삼성증권 명동지점/법인영업/홍보팀2010.11 ~ 2015.08 삼성증권 랩운용부2015.09 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 OCIO팀장 20151028 상근 2101001164 운용 7,929 267,192 정정수 부장 투자일임업무(운용2팀장) 02-3772-3095 투자자산운용사 20030610 2010.01 ~ 2013.02 신한금융투자 반포지점2013.03 ~ 2013.12 신한금융투자 PWM 강남대로센터 PB2014.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 운용2팀장 20030610 상근 2101007876 운용 7,929 267,192 박임준 부부장 투자일임업무(OCIO팀) 02-3772-2322 투자자산운용사 20071215 1999.02 고려대학교 경제학과 2003.01 ~ 2013.12 동양증권 FICC운용팀/FICC상품팀/신탁팀2013.12 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 부부장 20140121 상근 2113000085 운용 7,929 267,192 권영숙 차장 투자일임업무(플랫폼) 02-3772-3154 투자자산운용사 20041218 1998.07 ~ 2000.03 CJ투자증권 신목동지점2000.03 ~ 2004.04 미래에셋증권 금융상품기획팀2004.04 ~ 2006.09 모닝스타코리아 펀드평가분석팀2006.09 ~ 2011.09 신한금융투자 WM부 2011.09 ~ 2017.07 신한금융투자 연금기획부 2017.07 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 플랫폼 20060921 상근 2101010982 운용 7,929 267,192 이지현 과장 투자일임업무(플랫폼) 02-3772-2363 투자자산운용사 20090421 2002.06 연세대학교 경영학과 2010.02 ~ 2014.12 신한금융투자 대치센트레빌지점2015.01 ~ 2015.12 신한금융투자 PWM일산센터2018.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 과장 20090421 상근 2101009317 운용 7,929 267,192 문형성 과장 투자일임업무 (운용1팀) 02-3772-2302 투자자산운용사 20060920 2015.08 연세대학교 경제대학원2008.04 ~ 2011.12 메리츠증권 주식법인영업/랩운용역2012.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 과장 20120516 상근 2102000178 운용 7,929 267,192 이병주 과장 투자일임업무 (운용2팀) 02-3772-3339 투자자산운용사 20090612 2008.02 한양대학교 관광학과2008.02 ~ 2011.12 신한금융투자 노원역지점2012.01 ~ 2015.12 신한금융투자 영업추진부2016.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 과장 20090612 상근 2101012952 운용 7,929 267,192 최원석 과장 투자일임업무 (운용2팀) 02-3772-3952 투자자산운용사 20090612 2009.02 성균관대학교 경영학과2009.02 ~ 2011.12 신한금융투자 상암동지점 2012.01 ~ 2012.12 신한금융투자 서교동지점2013.01 ~ 2015.12 신한금융투자 자산관리솔루션부2016.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 과장 20090612 상근 2101012955 운용 7,929 267,192 유혜정 대리 투자일임업무(플랫폼) 02-3772-2307 투자자산운용사 20171208 2000.04 ~ 2003.06 신한금융투자 마포지점2003.07 ~ 2015.06 신한금융투자 결제업무부2015.07 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 대리 20171214 상근 2117001505 운용 7,929 267,191 곽근호 대리 투자일임업무 (운용1팀) 02-3772-2854 투자자산운용사 20140814 2010.02 아주대학교 경영학부2010.02 ~ 2012.12 신한금융투자 평택지점2013.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 대리 20140814 상근 2114000652 운용 7,929 267,191 황상호 대리 투자일임업무(OCIO팀) 02-3772-2308 투자자산운용사 20170324 2012.02 서강대학교 경영학과2011.11 ~ 2018.05 흥국화재해상보험 투자운용팀2018.05 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 대리 20180709 상근 2118000897 운용 7,928 267,191 김혜영 주임 투자일임업무(플랫폼) 02-3772-2429 투자자산운용사 20140425 2013.02 한양대학교 경제금융학과 2013.02 ~ 2014.12 신한금융투자 Equity파생부 2015.01 ~ 2016.12 신한금융투자 OTC부 2017.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 주임 20140523 상근 2114000399 운용 7,928 267,191 이기원 주임 투자일임업무(플랫폼) 02-3772-2305 투자자산운용사 20120914 2015.08 연세대학교 국어국문학2015.12 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 주임 20160321 상근 2116000214 운용 7,928 267,191 전현진 부장 지점영업 02-559-3366 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 신한PWMPVG강남센터 20010529 상근 2101002690 운용 5 486 안지민 차장 지점영업 02-2186-9530 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 신한PWM강남센터 20030521 상근 2101007748 운용 13 20,525 신진환 부장 지점영업 02-778-9635 투자자산운용사 20041210 신한금융투자 신한PWM서울FC 20041210 상근 2101009681 운용 18 7,180 윤득용 지점장직무대리 지점영업 02-518-7401 투자자산운용사 20040512 신한금융투자 마곡역 20040512 상근 2101008921 운용 2 653 김태형 부장 지점영업 02-820-2058 투자자산운용사 20140724 신한금융투자 보라매 20140724 상근 2101008288 운용 5 474 신동철 부장 지점영업 031-240-8477 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 수원 20010529 상근 2101002662 운용 1 212 장혜원 부부장 지점영업 02-6354-5318 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 신한PWM압구정센터 20031106 상근 2101008085 운용 4 504 이창훈 부지점장 지점영업 043-288-0256 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 청주 20010529 상근 2101002684 운용 1 108 이원엽 부장 지점영업 02-3468-0633 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 도곡 20031106 상근 2101008078 운용 3 206 박종만 부장 지점영업 043-232-1403 투자자산운용사 20020723 신한금융투자 청주 20020723 상근 2101007121 운용 18 7,469 박준석 부장 지점영업 02-3786-9120 투자자산운용사 20170327 신한금융투자 신한PWM여의도센터 20170327 상근 2117000325 운용 6 1,252 양철호 부지점장 지점영업 02-3783-1055 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 남대문 20030521 상근 2101007751 운용 2 749 곽상준 부지점장 지점영업 02-3772-4421 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 영업부 20010622 상근 2101003597 운용 33 5,299 김동식 부부장 지점영업 031-861-0540 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 의정부 20160712 상근 2116000834 운용 1 91 신현숙 부장 지점영업 02-2126-0321 투자자산운용사 20010608 신한금융투자 답십리 20010608 상근 2101002988 운용 1 50 임진식 부장 지점영업 053-955-8726 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 대구위브더제니스 20010529 상근 2101002686 운용 1 556 이경식 부장 지점영업 053-427-9967 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 대구 20030521 상근 2101007761 운용 1 931 김영철 차장 지점영업 051-604-6770 투자자산운용사 20171214 신한금융투자 신한PWM부산센터 20171214 상근 2117001504 운용 2 652 이상민 지점장 지점영업 055-253-8157 투자자산운용사 20030610 신한금융투자 마산 20030610 상근 2101007874 운용 3 337 원동환 부부장 지점영업 051-604-6730 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 신한PWM부산센터 20010529 상근 2101002670 운용 5 1,361 한기호 부장 지점영업 02-2640-3990 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 신한PWM목동센터 20160330 상근 2116000347 운용 8 1,505 김희엽 차장 지점영업 02-3441-1030 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 논현 20010529 상근 2101002642 운용 1 128 정하욱 차장 지점영업 02-3482-9892 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 신한PWM서초센터 20160712 상근 2116000838 운용 7 2,368 양인철 부부장 지점영업 031-8016-8675 투자자산운용사 20040506 신한금융투자 판교 20040506 상근 2101008838 운용 1 81 변형수 부지점장 지점영업 062-385-2990 투자자산운용사 20040318 신한금융투자 신한PWM광주센터 20040318 상근 2101008622 운용 2 3,217 하태동 마스터고문 지점영업 02-401-6898 투자자산운용사 20040128 신한금융투자 송파 20040128 상근 2101008451 운용 10 1,798 이상일 부부장 지점영업 053-251-5777 투자자산운용사 20040602 신한금융투자 대구 20040602 상근 2101009274 운용 1 29 임대근 차장 지점영업 055-351-2863 투자자산운용사 20040318 신한금융투자 밀양 20040318 상근 2101008626 운용 1 222 심현숙 부장 지점영업 051-747-0210 투자자산운용사 20130425 신한금융투자 신한PWM해운대센터 20130425 상근 2113000364 운용 1 1,500 이윤진 부지점장 지점영업 02-2190-4630 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 신한PWM스타센터 20160330 상근 2116000340 운용 8 1,456 김영태 부지점장 지점영업 032-550-1670 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 계양 20031015 상근 2101008007 운용 1 39 조수미 부부장 지점영업 02-405-1955 투자자산운용사 20130401 신한금융투자 신한PWM잠실센터 20130401 상근 2113000301 운용 9 1,407 김동석 부장 지점영업 02-2186-9520 투자자산운용사 20121112 신한금융투자 신한PWM강남센터 20121112 상근 2112000781 운용 3 451 채승훈 차장 지점영업 02-320-4520 투자자산운용사 20080314 신한금융투자 신한PWM서교센터 20080314 상근 2101011887 운용 4 306 김남형 차장 지점영업 062-956-0713 투자자산운용사 20041213 신한금융투자 수완 20041213 상근 2101009682 운용 1 400 김지현 부지점장 지점영업 031-718-5012 투자자산운용사 20170719 신한금융투자 신한PWM분당중앙센터 20170719 상근 2117000895 운용 1 2,387 오동기 부장 지점영업 02-332-5290 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 연희동 20160712 상근 2116000832 운용 1 430 신영민 차장 지점영업 02-2190-4620 투자자산운용사 20050728 신한금융투자 신한PWM스타센터 20050728 상근 2101010404 운용 2 34 김경덕 부지점장 지점영업 02-3483-0477 투자자산운용사 20061120 신한금융투자 삼풍 20061120 상근 2101011154 운용 1 400 문진선 부지점장 지점영업 02-3470-1830 투자자산운용사 20150901 신한금융투자 신한PWM강남대로센터 20150901 상근 2115001090 운용 1 148 정진만 과장 지점영업 02-3441-5161 투자자산운용사 20150817 신한금융투자 압구정 20150817 상근 2115000950 운용 19 4,137 안성진 부장 지점영업 02-541-3367 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 신한PWM압구정센터 20031015 상근 2101008039 운용 57 9,175 김형석 부장 지점영업 02-563-0946 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 신한PWM도곡센터 20031106 상근 2101008100 운용 8 1,956 장광철 부장 지점영업 02-565-9865 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 삼성역 20010622 상근 2101003588 운용 5 493 김지훈 차장 지점영업 02-757-0715 투자자산운용사 20030610 신한금융투자 남대문 20030610 상근 2101007872 운용 2 5,503 유우현 과장 지점영업 02-930-0823 투자자산운용사 20130621 신한금융투자 노원역 20130621 상근 2113000556 운용 1 50 함세원 영업소장 지점영업 063-231-8302 투자자산운용사 20030610 신한금융투자 전북PWM Lounge 20030610 상근 2101007875 운용 5 485 김윤희 차장 지점영업 02-3441-5153 투자자산운용사 20030610 신한금융투자 압구정 20030610 상근 2101007869 운용 1 719 오희정 대리 지점영업 02-423-9174 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 잠실신천역 20160712 상근 2116000843 운용 1 182 최민준 차장 지점영업 051-817-2408 투자자산운용사 20040512 신한금융투자 신한PWM해운대센터 20040512 상근 2101008922 운용 2 140 권정욱 부부장 지점영업 055-285-5514 투자자산운용사 20031211 신한금융투자 창원PWM Lounge 20031211 상근 2101008281 운용 1 200 김규호 차장 지점영업 051-704-9439 투자자산운용사 20040611 신한금융투자 서면 20040611 상근 2101009310 운용 4 440 정상규 차장 지점영업 02-559-3320 투자자산운용사 20140515 신한금융투자 신한PWMPVG강남센터 20140515 상근 2101009407 운용 24 2,344 정덕민 영업소장 지점영업 031-657-8433 투자자산운용사 20060619 신한금융투자 평택PWM Lounge 20060619 상근 2101010905 운용 8 806 최영순 차장 지점영업 02-2186-9560 투자자산운용사 20061120 신한금융투자 신한PWM강남센터 20061120 상근 2101011159 운용 1 555 이경길 지점장직무대리 지점영업 02-3783-1010 투자자산운용사 20060807 신한금융투자 남대문 20060807 상근 2101010942 운용 3 4,757 장재구 과장 지점영업 02-2242-8796 투자자산운용사 20080318 신한금융투자 신당 20080318 상근 2101011901 운용 4 1,383 서진 차장 지점영업 062-956-0716 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 수완 20160330 상근 2116000349 운용 1 45 김동규 과장 지점영업 02-3483-0424 투자자산운용사 20160401 신한금융투자 삼풍 20160401 상근 2116000379 운용 7 1,368 원호준 과장 지점영업 02-317-9105 투자자산운용사 20170327 신한금융투자 신한PWM태평로센터 20170327 상근 2117000326 운용 8 1,428 임광희 차장 지점영업 02-520-7455 투자자산운용사 20140724 신한금융투자 강남중앙 20140724 상근 2114000581 운용 2 210 황승욱 과장 지점영업 02-3479-5420 투자자산운용사 20080229 신한금융투자 신한PWM방배센터 20080229 상근 2101011860 운용 6 1,050 이창우 과장 지점영업 031-738-9854 투자자산운용사 20071205 신한금융투자 정자동 20071205 상근 2101009483 운용 1 57 김대겸 과장 지점영업 02-559-3370 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 신한PWMPVG강남센터 20160330 상근 2116000352 운용 4 954 김정현 과장 지점영업 031-381-4013 투자자산운용사 20080404 신한금융투자 평촌 20080404 상근 2101012032 운용 3 194 안진길 과장 지점영업 055-354-8829 투자자산운용사 20081017 신한금융투자 밀양 20081017 상근 2101012337 운용 1 144 이진섭 과장 지점영업 063-442-8338 투자자산운용사 20081028 신한금융투자 군산 20081028 상근 2101012396 운용 1 241 조현목 과장 지점영업 02-562-2643 투자자산운용사 20110525 신한금융투자 대치센트레빌 20110525 상근 2111000345 운용 1 500 김현정 과장 지점영업 02-2190-4660 투자자산운용사 20140303 신한금융투자 신한PWM스타센터 20140303 상근 2114000085 운용 4 805 황채원 차장 지점영업 02-6050-8105 투자자산운용사 20080604 신한금융투자 신한PWMPVG서울센터 20080604 상근 2101010476 운용 3 2,249 조유석 과장 지점영업 02-556-1643 투자자산운용사 20150819 신한금융투자 신한PWM도곡센터 20150819 상근 2115000990 운용 5 727 김승일 과장 지점영업 031-905-5297 투자자산운용사 20081017 신한금융투자 신한PWM일산센터 20081017 상근 2101012334 운용 7 1,357 김영욱 과장 지점영업 02-3468-1717 투자자산운용사 20131213 신한금융투자 삼성역 20131213 상근 2113000915 운용 1 10,473 김원중 과장 지점영업 02-2190-4650 투자자산운용사 20081028 신한금융투자 신한PWM스타센터 20081028 상근 2101012400 운용 6 1,085 박은규 과장 지점영업 043-232-1428 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 청주 20160330 상근 2116000348 운용 1 240 전우인 과장 지점영업 032-812-2420 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 인천 20160330 상근 2116000353 운용 1 78 조영환 과장 지점영업 031-391-8696 투자자산운용사 20121112 신한금융투자 산본중앙PWM Lounge 20121112 상근 2112000782 운용 2 411 홍성광 과장 지점영업 031-8016-8676 투자자산운용사 20081110 신한금융투자 판교 20081110 상근 2101012458 운용 1 21 류춘득 과장 지점영업 052-266-0206 투자자산운용사 20090618 신한금융투자 울산 20090618 상근 2101013022 운용 2 215 박성현 과장 지점영업 02-3483-0480 투자자산운용사 20151112 신한금융투자 삼풍 20151112 상근 2115001351 운용 1 105 이승우 과장 지점영업 02-2652-1415 투자자산운용사 20090618 신한금융투자 목동 20090618 상근 2101013021 운용 1 51 신정식 영업소장 지점영업 02-718-5029 투자자산운용사 20150804 신한금융투자 마포중앙PWM Lounge 20150804 상근 2115000687 운용 1 200 김승현 영업소장 지점영업 064-743-0754 투자자산운용사 20110921 신한금융투자 신제주PWM Lounge 20110921 상근 2111000619 운용 22 2,182 이정은 대리 지점영업 02-3471-3404 투자자산운용사 20161214 신한금융투자 강남중앙 20161214 상근 2116001449 운용 1 50 이화종 과장 지점영업 02-3483-0055 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 반포 20160712 상근 2116000856 운용 7 621 임홍규 과장 지점영업 031-8041-5959 투자자산운용사 20160205 신한금융투자 안산 20160205 상근 2116000114 운용 4 479 조정래 과장 지점영업 02-2242-8935 투자자산운용사 20140523 신한금융투자 스타시티PWM Lounge 20140523 상근 2114000398 운용 1 50 최은숙 대리 지점영업 02-511-6508 투자자산운용사 20130425 신한금융투자 압구정 20130425 상근 2113000371 운용 3 161 조경훈 과장 지점영업 02-2057-9012 투자자산운용사 20150320 신한금융투자 대치센트레빌 20150320 상근 2115000368 운용 38 7,142 강병인 대리 지점영업 053-423-7700 투자자산운용사 20170418 신한금융투자 대구 20170418 상근 2117000580 운용 2 445 권기홍 과장 지점영업 051-256-0717 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 부산서면PWM Lounge 20160330 상근 2116000358 운용 3 922 노재철 과장 지점영업 02-3772-2632 투자자산운용사 20140115 신한금융투자 반포 20140115 상근 2114000027 운용 2 123 박대근 대리 지점영업 051-512-8532 투자자산운용사 20140115 신한금융투자 동래 20140115 상근 2114000026 운용 2 80 박지성 대리 지점영업 042-472-7883 투자자산운용사 20131213 신한금융투자 신한PWM대전센터 20131213 상근 2113000914 운용 5 207 이석재 대리 지점영업 043-236-5096 투자자산운용사 20150918 신한금융투자 충북영업부PWM Lounge 20150918 상근 2115001193 운용 3 151 이장호 대리 지점영업 054-455-8682 투자자산운용사 20131230 신한금융투자 구미 20131230 상근 2113000950 운용 1 100 지민홍 대리 지점영업 02-739-7156 투자자산운용사 20150401 신한금융투자 광교영업부PWM Lounge 20150401 상근 2115000395 운용 1 72 한재구 대리 지점영업 02-534-8834 투자자산운용사 20130724 신한금융투자 반포 20130724 상근 2113000625 운용 3 399 김기환 대리 지점영업 042-610-7977 투자자산운용사 20130508 신한금융투자 대전 20130508 상근 2113000413 운용 5 469 김보람 대리 지점영업 02-537-4428 투자자산운용사 20120516 신한금융투자 신한PWM반포센터 20120516 상근 2112000241 운용 4 487 김재우 대리 지점영업 02-511-0640 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 신한PWM서초센터 20160330 상근 2116000329 운용 6 816 박수지 대리 지점영업 02-795-0974 투자자산운용사 20130508 신한금융투자 신한PWM이촌동센터 20130508 상근 2113000420 운용 13 5,737 서동준 대리 지점영업 052-271-0191 투자자산운용사 20120516 신한금융투자 울산 20120516 상근 2112000239 운용 2 116 안진철 대리 지점영업 02-752-8459 투자자산운용사 20120516 신한금융투자 스타시티 20120516 상근 2112000240 운용 1 20 이호석 대리 지점영업 051-607-7654 투자자산운용사 20141015 신한금융투자 서면 20141015 상근 2114000762 운용 2 89 황유현 대리 지점영업 02-2640-3942 투자자산운용사 20141001 신한금융투자 신한PWM목동센터 20141001 상근 2114000745 운용 7 1,142 황준오 대리 지점영업 032-460-5717 투자자산운용사 20150728 신한금융투자 신한PWM인천센터 20150728 상근 2115000663 운용 4 517 신승은 부지점장 지점영업 02-3468-1722 투자자산운용사 20150225 신한금융투자 삼성역 20150225 상근 2101000239 운용 1 245 박용현 부지점장 지점영업 02-3482-9891 투자자산운용사 20150924 신한금융투자 신한PWM서초센터 20150924 상근 2101006447 운용 8 2,839 김인선 과장 지점영업 02-3441-5159 투자자산운용사 20140213 신한금융투자 압구정 20140213 상근 2101011369 운용 7 243 김건민 대리 지점영업 031-737-0090 투자자산운용사 20130618 신한금융투자 신한PWM분당센터 20130618 상근 2113000548 운용 2 74 김광원 대리 지점영업 055-356-9833 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 밀양 20160330 상근 2116000363 운용 2 296 박선희 대리 지점영업 02-554-0977 투자자산운용사 20130618 신한금융투자 강남 20130618 상근 2113000549 운용 2 21 신동건 대리 지점영업 02-3441-1051 투자자산운용사 20130604 신한금융투자 논현 20130604 상근 2113000527 운용 9 738 신태우 대리 지점영업 042-610-7954 투자자산운용사 20130718 신한금융투자 대전 20130718 상근 2113000621 운용 2 147 최철호 대리 지점영업 043-290-2953 투자자산운용사 20131213 신한금융투자 청주 20131213 상근 2113000921 운용 3 110 김호범 부지점장 지점영업 02-3468-1725 투자자산운용사 20161216 신한금융투자 삼성역 20161216 상근 2116001503 운용 22 2,900 이성민 지점장직무대리 지점영업 02-2201-8317 투자자산운용사 20131031 신한금융투자 스타시티 20131031 상근 2113000719 운용 7 1,513 사공욱 대리 지점영업 02-2254-4091 투자자산운용사 20150304 신한금융투자 신당 20150304 상근 2115000296 운용 1 347 박대하 과장 지점영업 031-651-7302 투자자산운용사 20141002 신한금융투자 평택 20141002 상근 2111000254 운용 2 150 이건희 차장 지점영업 02-3279-5437 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 마포 20160712 상근 2116000845 운용 3 68,926 정주영 주임 지점영업 062-234-2240 투자자산운용사 20160406 신한금융투자 광주 20160406 상근 2116000413 운용 2 176 이병건 주임 지점영업 02-320-4433 투자자산운용사 20160314 신한금융투자 연희동 20160314 상근 2116000192 운용 2 98 이성근 주임 지점영업 02-3468-1715 투자자산운용사 20160719 신한금융투자 삼성역 20160719 상근 2116000990 운용 1 80 정영권 주임 지점영업 02-3783-1256 투자자산운용사 20160812 신한금융투자 명동 20160812 상근 2116001113 운용 1 12 한희영 주임 지점영업 02-3468-0658 투자자산운용사 20160811 신한금융투자 도곡 20160811 상근 2116001106 운용 1 104 권민수 주임 지점영업 032-550-1637 투자자산운용사 20180117 신한금융투자 계양 20180117 상근 2118000067 운용 1 377 김형욱 주임 지점영업 02-3279-5484 투자자산운용사 20180418 신한금융투자 마포 20180418 상근 2118000503 운용 2 150 안지원 주임 지점영업 02-2090-0366 투자자산운용사 20171020 신한금융투자 여의도 20171020 상근 2117001220 운용 1 50 최용훈 주임 지점영업 031-386-0583 투자자산운용사 20180306 신한금융투자 평촌 20180306 상근 2118000169 운용 1 39 황영태 부장 지점영업 031-8022-4810 투자자산운용사 20050316 신한금융투자 분당 20050316 상근 2101001073 운용 2 300 박희섭 부장 지점영업 02-569-7724 투자자산운용사 20060911 신한금융투자 대치센트레빌 20060911 상근 2101010958 운용 2 10,824 김미라 지점장 지점영업 042-484-9803 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 신한PWM대전센터 20010529 상근 2101002621 운용 1 99 전재영 부부장 지점영업 051-607-7657 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 서면 20031015 상근 2101008030 운용 1 56 고성기 부장 지점영업 02-520-7456 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 강남중앙 20160330 상근 2117001220 운용 3 150 이성련 부장 지점영업 02-3469-7244 투자자산운용사 20130222 신한금융투자 강남 20130222 상근 2113000128 운용 5 744 윤지인 부지점장 지점영업 02-798-4805 투자자산운용사 20010608 신한금융투자 신한PWM압구정중앙 20010608 상근 2101002989 운용 3 915 문채환 부장 지점영업 061-685-1731 투자자산운용사 20011231 신한금융투자 여수 20011231 상근 2101006582 운용 2 718 송인섭 차장 지점영업 02-405-1930 투자자산운용사 20150811 신한금융투자 신한PWM잠실센터 20150811 상근 2115000796 운용 10 1,150 권영대 지점장 지점영업 02-739-0757 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 광교 20010619 상근 2101003339 운용 2 2,823 엄영해 차장 지점영업 051-604-6760 투자자산운용사 20040602 신한금융투자 신한PWM부산센터 20040602 상근 2101009276 운용 14 3,124 임길희 영업소장 지점영업 043-298-3047 투자자산운용사 20040318 신한금융투자 충북영업부PWM Lounge 20040318 상근 2101008625 운용 2 494 이영남 영업소장 지점영업 02-722-4650 투자자산운용사 20060721 신한금융투자 종로PWM Lounge 20060721 상근 2101010933 운용 1 110 고석재 부장 지점영업 02-3469-7263 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 강남 20031015 상근 2101008002 운용 2 1,154 김후근 지점장 지점영업 02-3279-5410 투자자산운용사 20011231 신한금융투자 마포 20011231 상근 2101006579 운용 1 110 김운배 부장 지점영업 02-520-7432 투자자산운용사 20071121 신한금융투자 강남중앙 20071121 상근 2101011654 운용 1 54 권혜정 부지점장 지점영업 02-6050-8103 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 신한PWMPVG서울센터 20030521 상근 2101007722 운용 1 100 노희정 부지점장 지점영업 031-737-0020 투자자산운용사 20150325 신한금융투자 신한PWM분당센터 20150325 상근 2115000374 운용 6 1,588 김현성 부지점장 지점영업 051-604-6720 투자자산운용사 20040427 신한금융투자 신한PWM부산센터 20040427 상근 2101008735 운용 3 587 유민화 차장 지점영업 02-3786-9160 투자자산운용사 20071121 신한금융투자 신한PWM여의도센터 20071121 상근 2101011655 운용 1 40 이선미 지점장 지점영업 02-3772-1030 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 영업부 20010619 상근 2101003292 운용 3 49 이상우 부부장 지점영업 051-256-9642 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 서면 20031106 상근 2101008075 운용 1 165 김대환 지점장 지점영업 02-3483-0410 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 삼풍 20031015 상근 2101008004 운용 27 24,707 정연구 부장 지점영업 02-423-9280 투자자산운용사 20150903 신한금융투자 잠실신천역 20150903 상근 2115001115 운용 4 911 김현기 지점장 지점영업 02-778-9631 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 신한PWM서울FC 20030521 상근 2101007731 운용 14 4,264 서해경 차장 지점영업 054-453-8010 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 구미 20030521 상근 2101007743 운용 2 241 박정화 과장 지점영업 042-823-5872 투자자산운용사 20090622 신한금융투자 유성 20090622 상근 2101013056 운용 1 70 이미선 차장 지점영업 042-484-9801 투자자산운용사 20070510 신한금융투자 유성 20070510 상근 2101011445 운용 1 56 차상호 지점장 지점영업 055-239-2910 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 창원 20010529 상근 2101002697 운용 2 4,175 이재욱 지점장 지점영업 054-252-1263 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 포항 20030521 상근 2101007768 운용 1 245 차재훈 부지점장 지점영업 02-410-3035 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 송파 20031106 상근 2101008087 운용 3 625 이정미 지점장 지점영업 02-320-4510 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 신한PWM서교센터 20031106 상근 2101008080 운용 5 1,464 이광재 지점장 지점영업 031-691-0930 투자자산운용사 20010906 신한금융투자 평택 20010906 상근 2101005567 운용 1 40 엄부현 부지점장 지점영업 053-793-6797 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 월배 20010622 상근 2101003580 운용 1 49 하철승 지점장 지점영업 02-3479-5410 투자자산운용사 20131219 신한금융투자 신한PWM방배센터 20131219 상근 2113000929 운용 2 1,203 황은경 부장 지점영업 02-2655-2645 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 목동 20010619 상근 2101003312 운용 1 47 박은미 과장 지점영업 02-2186-9570 투자자산운용사 20121112 신한금융투자 신한PWM강남센터 20121112 상근 2112000780 운용 1 300 문진희 과장 지점영업 031-906-3894 투자자산운용사 20040506 신한금융투자 신한PWM일산센터 20040506 상근 2101008833 운용 15 2,787 이경수 부장 지점영업 032-550-1610 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 계양 20010622 상근 2101003587 운용 2 279 장무일 지점장 지점영업 02-3441-5110 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 압구정 20010529 상근 2101002687 운용 16 11,572 성현철 지점장 지점영업 02-571-1459 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 신한PWM도곡센터 20010619 상근 2101003318 운용 1 305 김지행 부부장 지점영업 031-718-5013 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 신한PWM분당중앙센터 20010622 상근 2101003576 운용 5 704 이다겸 부지점장 지점영업 051-747-0773 투자자산운용사 20121112 신한금융투자 신한PWM해운대센터 20121112 상근 2112000777 운용 4 6,474 주남량 영업소장 지점영업 061-727-6702 투자자산운용사 20081015 신한금융투자 순천연향동PWM Lounge 20081015 상근 2101012302 운용 3 384 서정우 부지점장 지점영업 053-253-7106 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 신한PWM대구센터 20010622 상근 2101003546 운용 1 360 박선오 부부장 지점영업 031-737-0060 투자자산운용사 20161216 신한금융투자 신한PWM분당센터 20161216 상근 2116001501 운용 5 8,454 이준지 대리 지점영업 02-2143-0812 투자자산운용사 20131213 신한금융투자 신한PWM잠실센터 20131213 상근 2113000913 운용 17 3,341 박지혜 차장 지점영업 02-565-0538 투자자산운용사 20150819 신한금융투자 신한PWM압구정중앙 20150819 상근 2115000989 운용 1 221 서현호 부장 지점영업 042-610-7956 투자자산운용사 20161216 신한금융투자 대전 20161216 상근 2116001507 운용 2 163 김계흥 지점장 지점영업 02-405-1910 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 신한PWM잠실센터 20010529 상근 2101002618 운용 3 158 이창훈 지점장 지점영업 02-3446-7320 투자자산운용사 20031211 신한금융투자 신한PWM압구정센터 20031211 상근 2101008300 운용 1 89 송명석 부지점장 지점영업 02-3479-5430 투자자산운용사 20180323 신한금융투자 신한PWM방배센터 20180323 상근 2118000222 운용 3 1,233 곽철호 지점장 지점영업 062-956-0712 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 수완 20010622 상근 2101003542 운용 10 691 장경란 과장 지점영업 062-225-4095 투자자산운용사 20090831 신한금융투자 신한PWM광주센터 20090831 상근 2101013250 운용 2 114 이병도 부부장 지점영업 02-6050-8106 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 신한PWMPVG서울센터 20010619 상근 2101003330 운용 2 1,156 최창우 부지점장 지점영업 031-906-3893 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 신한PWM일산센터 20010619 상근 2101003314 운용 19 2,145 유광식 지점장 지점영업 062-606-3610 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 광주 20010622 상근 2101003600 운용 1 298 강종호 부장 지점영업 02-423-7717 투자자산운용사 20040420 신한금융투자 잠실신천역 20040420 상근 2101008696 운용 2 293 정은화 부장 지점영업 031-738-9898 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 정자동 20010529 상근 2101002694 운용 1 116 김종윤 과장 지점영업 031-738-9891 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 정자동 20031106 상근 2101008097 운용 1 423 이태연 차장 지점영업 054-453-8941 투자자산운용사 20040506 신한금융투자 구미 20040506 상근 2101008837 운용 1 219 이춘백 부지점장 지점영업 051-516-8243 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 동래 20031106 상근 2101008082 운용 2 100 김동식 부지점장 지점영업 042-823-8748 투자자산운용사 20050831 신한금융투자 신한PWM대전센터 20050831 상근 2101010437 운용 2 656 박용일 부부장 지점영업 053-252-3562 투자자산운용사 20061120 신한금융투자 신한PWM대구센터 20061120 상근 2101011156 운용 1 137 박연주 대리 지점영업 051-607-7659 투자자산운용사 20081028 신한금융투자 서면 20081028 상근 2101012398 운용 2 159 정지교 부부장 지점영업 053-642-0232 투자자산운용사 20011231 신한금융투자 월배 20011231 상근 2101006605 운용 1 53 남민곤 부지점장 지점영업 02-518-4162 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 신한PWM반포센터 20010619 상근 2101003275 운용 42 4,384 정창옥 과장 지점영업 02-3446-7321 투자자산운용사 20150819 신한금융투자 신한PWM압구정센터 20150819 상근 2115000987 운용 9 1,154 양철호 지점장 지점영업 02-2126-0310 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 답십리 20010529 상근 2101002667 운용 3 296 서준호 부지점장 지점영업 02-2644-8872 투자자산운용사 20031211 신한금융투자 목동 20031211 상근 2101008291 운용 1 66 김대영 지점장 지점영업 02-3470-1810 투자자산운용사 20040729 신한금융투자 신한PWM강남대로센터 20040729 상근 2101009528 운용 1 34 이재훈 부지점장 지점영업 02-2640-3960 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 신한PWM목동센터 20030521 상근 2101007773 운용 1 110 배기원 부지점장 지점영업 02-516-6869 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 신한PWM압구정센터 20030521 상근 2101007739 운용 14 2,393 조옥성 부부장 지점영업 031-737-0070 투자자산운용사 20011231 신한금융투자 신한PWM분당센터 20011231 상근 2101006607 운용 13 1,126 임순희 부장 지점영업 032-550-1636 투자자산운용사 20070510 신한금융투자 계양 20070510 상근 2101011446 운용 1 83 황보애 대리 지점영업 051-702-9948 투자자산운용사 20160517 신한금융투자 신한PWM해운대센터 20160517 상근 2116000579 운용 2 1,068 배사무엘 차장 지점영업 031-232-2363 투자자산운용사 20071205 신한금융투자 수원 20071205 상근 2101011682 운용 5 919 남형주 지점장직무대리 지점영업 02-2190-4610 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 신한PWM스타센터 20031106 상근 2101008101 운용 2 6,649 류우택 부지점장 지점영업 02-556-6730 투자자산운용사 20040210 신한금융투자 마곡역 20040210 상근 2101008488 운용 1 70 (주1) K-IFRS 별도 기준입니다. (주2) 현재 운용업무 종사 인력 224 명 이며 당사 투자자산운용사 총 보유인력은 1,041명 임. (2) 투자일임 계약현황 (단위 : 명, 건, 백만원) 구 분 제20기 3분기 제19기 증 감 고객수 107,526 98,900 8,626 일임계약건수 119,917 110,007 9,910 일임계약자산총액(계약금액) 4,360,208 4,259,365 100,843 일임계약자산총액(평가금액) 4,413,778 4,306,899 106,879 (3) 일임수수료 수입현황 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 3분기 제19기3분기 증감 일임수수료 일반투자자 9,436 7,149 2,287 전문투자자 668 647 21 계 10,104 7,796 2,308 기타수수료 일반투자자 451 32 419 전문투자자 8 - 8 계 459 32 427 합계 일반투자자 9,887 7,181 2,706 전문투자자 676 647 29 계 10,563 7,828 2,735 (4) 투자일임재산현황 (단위 : 백만원 ) 구 분 금융투자업자 은 행 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 종 금 개 인 기 타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 4 537 - - - - - - - - 16 15,163 118,841 2,419,729 850 1,162,460 119,711 3,597,889 전문투자자 13 4,319 7 28,303 4 140,536 23 46,651 8 62,575 7 22,590 - - 144 457,345 206 762,319 계 17 4,856 7 28,303 4 140,536 23 46,651 8 62,575 23 37,753 118,841 2,419,729 994 1,619,805 119,917 4,360,208 해외계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 합 계 일반투자자 4 537 - - - - - - - - 16 15,163 118,841 2,419,729 850 1,162,460 119,711 3,597,889 전문투자자 13 4,319 7 28,303 4 104,536 23 46,651 8 62,575 7 22,590 - - 144 457,345 206 762,319 계 17 4,856 7 28,303 4 104,536 23 46,651 8 62,575 23 37,753 118,841 2,419,729 994 1,619,805 119,917 4,360,208 (5) 투자일임계약 금액별 분포현황 (단위 : 건, 백만원, %) 구 분 계약건수 계약금액 일반투자자 전문투자자 계 비 율 일반투자자 전문투자자 계 비 율 1억원미만 113,658 62 113,720 94.83 802,815 1,211 804,026 18.44 1억원이상~3억원미만 4,263 38 4,301 3.59 646,896 6,494 653,390 14.98 3억원이상~5억원미만 780 17 797 0.66 280,043 5,891 285,934 6.56 5억원이상~10억원미만 554 21 575 0.48 350,383 13,852 364,235 8.35 10억원이상~50억원미만 369 29 398 0.33 637,646 66,595 704,241 16.15 50억원이상~100억원미만 55 15 70 0.06 312,380 88,588 400,968 9.20 100억원이상 32 24 56 0.05 567,728 579,686 1,147,414 26.32 합 계 119,711 206 119,917 100.00 3,597,891 762,317 4,360,208 100.00 (6) 투자일임재산 운용현 황 (단위 : 백만원) 구 분 국 내 해 외 합 계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) - - - 보통예금 46,167 - 46,167 정기예금 15,083 - 15,083 양도성예금증서(CD) - - - 콜론(Call Loan) - - - 환매조건부채권매수(RP) 19,462 - 19,462 기업어음증권(CP) 322,228 - 322,228 기 타 2,194,030 - 2,194,030 소 계 2,596,970 - 2,596,970 증권 채무증권 국채·지방채 - 61 61 특수채 - - - 금융채 80,622 - 80,622 회사채 51,503 1,010 52,513 기 타 - - - 소 계 132,125 1,071 133,196 지분증권 주 식 204,714 19,171 223,885 신주인수권증서 - - - 출자지분 - - - 기 타 - - - 소 계 204,714 19,171 223,885 수익증권 신탁 수익증권 - - - 투자신탁 수익증권 1,352,300 - 1,352,300 기 타 - - - 소 계 1,352,300 - 1,352,300 투자계약증권 - - - 파생결합증권 ELS 77,553 - 77,553 ELW - - - 기 타 29,874 - 29,874 소 계 107,427 - 107,427 증권예탁증권 - - - 기 타 - - - 소 계 1,796,566 20,242 1,816,808 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기 타 - - - 소 계 - - - 장외파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기 타 - - - 소 계 - - - 소 계 - - - 기 타 - - - 합 계 4,393,536 20,242 4,413,778 (7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 (단위 : 명, 백만원) 예탁기관명 예탁자수 예탁금액 한국증권예탁원 119,917 4,413,778 합 계 119,917 4,413,778 라. 유가증권 인수업무 (1) 증권인수 및 인수수수료 현황표 (단위 : 원) 구 분 주관사 실적 인수실적 인수·주선 수수료 수량 금액 수량 금액 지분증권 기업공개 유가증권시장 20,966,000 339,510,800,000 11,722,900 163,746,420,000 1,249,837,832 코스닥시장 4,114,180 43,680,788,000 2,814,180 30,680,788,000 991,936,948 유상증자 유가증권시장 234,180,000 2,708,851,500,000 96,138,000 329,431,500,000 2,535,140,500 코스닥시장 154,557,700 450,081,214,500 141,017,700 292,015,714,500 5,753,478,792 기타 142,106,123 349,000,000,000 2,000,000 20,000,000,000 4,400,000,000 소계 555,924,003 3,891,124,302,500 253,692,780 835,874,422,500 14,930,394,072 채무증권 국채·지방채 - - - - - 특수채 1,760,000,000 1,755,175,000,000 1,760,000,000 1,585,714,000,000 307,000,000 금융채 407,000,000 4,070,000,000,000 82,000,000 820,000,000,000 629,450,000 회사채 일반회사채 1,916,600,000 17,222,000,000,000 227,600,000 2,231,000,000,000 7,066,118,574 ABS 5,655,900,000 5,655,804,752,055 188,900,000 1,403,804,752,055 1,447,019,560 소계 7,572,500,000 22,877,804,752,055 416,500,000 3,634,804,752,055 8,513,138,134 기업어음 - - - - - 기타 2,737,000,000 2,737,000,000,000 631,000,000 631,000,000,000 4,577,032,067 소계 12,476,500,000 31,439,979,752,055 2,889,500,000 6,671,518,752,055 14,026,620,201 외화증권 - - - - - 기타 3,417,323,618 3,418,472,064,838 165,804,657 166,953,103,137 8,182,634,901 합계 16,449,747,621 38,749,576,119,393 3,308,997,437 7,674,346,277,692 37,139,649,174 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제20기3분기 제19기 3분기 제19기 제18기 인수수수료 35,447 27,840 35,699 30,205 수수료비용 - - - 280 수 지 차 익 35,447 27,840 35,699 29,925 (주1) 상기 내역은 별도재무제표 기준임(주2) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 마. 신탁업무 (1) 재무제표 (가) 재무상태표 (단위 : 원) 계정과목 총계기준 Ⅰ.자산 23,617,736,450,086 1.현금·예치금 9,348,100,897,854 나.원화예치금 9,348,046,535,857 4)기타예치금 9,348,046,535,857 다.외화예치금 54,361,997 2)외화자행예치금 54,361,997 2.유가증권 11,683,818,443,796 가.주식 159,213,471,482 1)주식 159,213,471,482 나.국채 142,931,877,203 1)국채 142,931,877,203 다.금융채 380,195,846,555 1)통화안정증권 - 2)기타금융채 380,195,846,555 마.사채 996,875,477 1)사채 996,875,477 바.외화유가증권 4,913,663,167,050 1)외화유가증권 4,913,663,167,050 사.매입어음 3,325,205,411,280 2)자유금리기업어음(일반) 2,686,300,000,000 3)표지어음 - 5)발행어음 211,605,411,280 6)전자단기사채(일반) 427,300,000,000 아.기타유가증권 2,761,611,794,749 1)양도성예금증서 - 2)신용카드채권 10,154,967,392 4)공사채형수익증권 192,696,430,605 5)주식형수익증권 297,083,171,751 6)기타의유가증권 - 7)ELS 24,657,975,230 8)DLS 1,239,379,034,771 9)ELB 932,220,790,000 A)DLB 65,419,425,000 4.사모사채 40,000,000,000 가.사모사채 40,000,000,000 1)사모사채 40,000,000,000 5.콜론 - 가.원화콜론 - 1)원화콜론 - 6.환매조건부채권 492,073,432,355 가.환매조건부채권 492,073,432,355 1)환매조건부채권 492,073,432,355 7.금전채권 1,961,203,474,288 가.추심금전채권 1,961,203,474,288 1)추심금전채권 1,961,203,474,288 8.동산·부동산 - 나.수탁부동산 - 1)수탁부동산 - 15.기타자산 92,540,201,793 나.미수이자 1,735,619,487 1)미수이자 1,735,619,487 다.미수수익 89,227,994,020 1)미수수익 89,227,994,020 바.미수금 1,407,967,000 1)선급법인세 - 3)기타미수금 1,407,967,000 사.선급비용 168,621,286 1)선급비용 168,621,286 16.고유계정대 - 가.고유계정대 - 가.고유계정대 - Ⅱ.부채 23,617,736,450,086 1.금전신탁 21,277,218,816,216 하.특정금전신탁 19,279,606,441,697 1)특정금전신탁 558,060,205,319 2)자문형금전신탁 560,000,000 3)자사주신탁 45,450,000,000 4)채권형금전신탁 6,017,293,442,800 5)주식형금전신탁(자문제외) 152,591,714,876 6)주가연계금전신탁 1,730,125,708,156 7)정기예금형금전신탁 10,698,126,150,628 8)기타금전신탁 77,399,219,918 먀.개인종합자산관리계좌 11,696,567,761 1)개인종합자산관리계좌 11,696,567,761 야.퇴직연금신탁 1,985,915,806,758 1)확정급여형 1,207,326,680,578 2)확정기여형 591,860,549,732 3)개인퇴직계좌 186,728,576,448 2.재산신탁 2,183,320,753,848 가.유가증권의신탁 205,167,942,185 1)관리유가증권신탁 205,167,942,185 나.금전채권의신탁 1,978,152,811,663 1)금전채권의신탁 1,978,152,811,663 라.부동산의신탁 - 3)부동산처분신탁 - 6.차입유가증권 - 가.차입유가증권 - 1)차입유가증권 - 7.기타부채 157,196,880,022 다.미지급금 1,362,093,877 1)예수법인세 - 2)미지급주식납입금 1,361,330,635 3)기타미지급금 763,242 라.선수수익 29,751,877,965 1)선수수익 29,751,877,965 마.미지급신탁보수 2,095,693,332 1)미지급신탁보수 2,095,693,332 바.미지급신탁이익 123,987,214,848 1)미지급신탁이익 123,987,214,848 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (나) 손익계산서 (단위 : 원) 계정과목 총계기준 Ⅰ.이익 545,131,683,773 1.예치금이자 35,107,160 가.원화예치금이자 35,107,160 4)기타예치금이자 35,107,160 2.유가증권이자 445,720,121,228 가.국채이자 3,524,827,428 1)국채이자 3,524,827,428 나.금융채이자 8,448,435,089 1)통화안정증권이자 - 2)기타금융채이자 8,448,435,089 라.사채이자 22,538,807 1)사채이자 22,538,807 마.배당금수익 13,289,011,128 1)배당금수익 13,289,011,128 바.외화유가증권이자 74,638,992,211 1)외화유가증권이자 74,638,992,211 사.매입어음이자 259,319,491,550 2)자유금리기업어음이자 256,216,831,329 5)발행어음이자 3,102,660,221 아.기타유가증권이자 86,476,825,015 2)신용카드채권이자 242,625,000 5)주식형수익증권이자 1,997,100,805 6)기타의유가증권이자 84,237,099,210 4.사모사채이자 1,919,051,339 가.사모사채이자 1,919,051,339 1)사모사채이자 1,919,051,339 9.파생상품관련익 5,914,190,729 가.파생금융상품거래익 5,914,190,729 5)장외파생상품거래익 5,914,190,729 14.유가증권관련수익 16,318,650,858 가.유가증권매매익 14,951,477,050 1)주식매매익 4,368,429,217 2)기타유가증권매매익 10,583,047,833 나.유가증권상환익 1,367,173,808 1)유가증권상환익 1,367,173,808 16.기타수익 75,224,562,459 가.외환매매익 39,657,964,179 1)외환매매익 39,657,964,179 카.미지급신탁보수환입 2,418,035,686 1)미지급신탁보수환입 2,418,035,686 파.기타잡수익 33,148,562,594 2)기타잡수입 33,148,562,594 Ⅱ.손실 545,131,683,773 1.신탁이익 223,164,508,823 가.금전신탁이익 219,271,011,955 14)특정금전신탁이익 202,788,519,237 1)수시입출금식신탁이익 4,954,540,291 2)자문형신탁이익 3,499,571 3)자사주신탁이익 988,327,823 4)채권형신탁이익 99,065,008,267 5)주식형(자문,자사제외) - 1,006,608,290 6)주가연계신탁이익 7,169,375,340 7)정기예금형신탁이익 89,794,895,017 8)기타신탁이익 1,643,276,587 9)ISA신탁이익 176,204,631 22)퇴직연금신탁이익 16,482,492,718 (확정급여형퇴직연금신탁이익) 5,318,459,377 (확정기여형퇴직연금신탁이익) 8,893,316,941 (개인퇴직계좌퇴직연금신탁이익) 2,270,716,400 나.재산신탁이익 3,893,496,868 1)유가증권의신탁이익 4,394,119,960 (관리유가증권신탁이익) 4,394,119,960 2)금전채권의신탁이익 - 500,623,092 4.지급수수료 25,127,601 나.기타지급수수료 25,127,601 1)기타지급수수료 25,127,601 5.파생금융상품관련손 768,600,934 가.파생금융상품거래손 768,600,934 5)장외파생상품거래손 768,600,934 9.유가증권관련비용 26,393,354,690 가.유가증권매매손 26,367,359,583 1)주식매매손 1,726,295,836 2)기타유가증권매매손 24,641,063,747 나.유가증권상환손 25,995,107 1)유가증권상환손 25,995,107 11.세금과공과 29,210,791,491 가.세금과공과 29,210,791,491 1)세금과공과 29,210,791,491 12.신탁보수 24,722,621,223 가.신탁보수 24,722,621,223 1)신탁보수 24,722,621,223 13.기타비용 240,846,679,011 사.외환매매손 37,742,909,440 1)외환매매손 37,742,909,440 차.미수수익환출 203,103,345,169 1)미수수익환출 203,103,345,169 타.기타잡비용 424,402 1)기타잡비용 424,402 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 신탁별 수탁현황 (단위 : 건, 원) 구 분 전기말 신 규 해 지 당기말 계약수 금 액 계약수 금 액 계약수 금 액 계약수 금 액 금전신탁 특정금전 수시입출금(MMT) 72 366,877,786,471 370 2,067,438,167,365 313 1,876,255,748,517 129 558,060,205,319 자문형 12 560,000,000 - - - - 12 560,000,000 자사주 21 57,400,000,000 13 52,000,000,000 20 63,950,000,000 14 45,450,000,000 채권형 1,574 6,544,839,826,672 561 17,392,685,719,399 646 17,920,232,103,271 1,489 6,017,293,442,800 주식형(자문형_자사주제외) 230 42,336,073,420 349 113,936,731,456 23 3,681,090,000 556 152,591,714,876 주가연계신탁 1,333 922,029,814,200 2,046 1,243,601,922,445 474 435,506,028,489 2,905 1,730,125,708,156 정기예금형 188 5,120,643,189,186 570 12,988,743,307,625 506 7,411,260,346,183 252 10,698,126,150,628 퇴직연금 확정급여형 303 1,238,434,275,951 12 33,105,890,835 25 64,213,486,208 290 1,207,326,680,578 확정기여형 598 537,936,551,162 73 64,425,219,074 46 10,501,220,504 625 591,860,549,732 IRA형 4,782 158,737,872,775 856 48,037,828,252 463 20,047,124,579 5,175 186,728,576,448 기타특정 8,278 79,882,465,230 95 13,363,063,282 310 4,149,740,833 8,063 89,095,787,679 재산신탁 유가증권 29 146,150,719,648 21 135,244,531,337 18 76,227,308,800 32 205,167,942,185 금전채권 74 2,697,919,821,000 17 890,069,061,450 26 1,609,836,070,787 65 1,978,152,811,663 합 계 17,494 17,913,748,395,715 4,983 35,042,651,442,520 2,870 29,495,860,268,171 19,607 23,460,539,570,064 ※ 퇴직연금상의 해지부분 (-)는 신규계약이 아닌 추가 매수분의 반영으로 발생[해지 = 전원말 + 신규 - 당월말] (3) 자금조달 운용현황 1) 금전신탁 자금조달 현황 (단위 : 원) 구 분 수탁액 차입금 특별보유금 손 익 기 타 합 계 금전신탁 실적배당신탁 특정 MMT 558,060,205,319 - - - - 558,060,205,319 자문형 560,000,000 - - - - 560,000,000 자사주 45,450,000,000 - - - - 45,450,000,000 채권형 6,017,293,442,800 - - - - 6,017,293,442,800 주식형(자문형,자사주제외) 152,591,714,876 - - - - 152,591,714,876 주가연계신탁 1,730,125,708,156 - - - - 1,730,125,708,156 정기예금형 10,698,126,150,628 - - - - 10,698,126,150,628 퇴직연금 확정급여형 1,207,326,680,578 - - - - 1,207,326,680,578 확정기여형 591,860,549,732 - - - - 591,860,549,732 IRA형 186,728,576,448 - - - - 186,728,576,448 소계 1,985,915,806,758 - - - - 1,985,915,806,758 기 타 89,095,787,679 - - - - 89,095,787,679 실적배당신탁계 21,277,218,816,216 - - - - 21,277,218,816,216 합 계 21,277,218,816,216 - - - - 21,277,218,816,216 2) 금전신탁 자금운용현황 (단위 : 백만원) 구분 대출금 증권 콜론 예치금 고유계정대 RP매입 부동산 채권평가충당금 기타 손익 합계 회사채 주식 국/지방채 금융채 기업어음 직매입분 ABCP 기타(1) 수익증권 파생결합증권 ELS 기타(2) 발행어음 외화증권 기타(3) 소계 수시입출금 - - - - - - - - - - - - - 16,463 - 116,003 132,466 - 276,096 - 150,091 - - - - 558,653 자문형 - - - - - - - - - - - - - - 509 - 509 - - - - - - - - 509 자사주 - - 42,120 - - - - - - - - - - 4,269 - 4,981 51,370 - - - - - - - - 51,370 채권형 - - 4,194 142,932 390,351 67,000 - 3,046,600 - 150,000 - - - 35,235 2,063,301 39,900 5,939,513 - 25,147 - 117,090 - - - - 6,081,750 주식형(자문형_자사주_제외) - - 63,167 - - - - - - - - - - 949 84,441 4,452 153,009 - - 2,819 - - - - 155,828 주가연계신탁 - - - - - - - - - - 1,310,950 13,524 - 178 408,089 - 1,732,740 - - - - - - - - 1,732,740 정기예금형 - - - - - - - - - - - - - 44,753 2,206,169 - 2,250,923 - 8,447,065 - - - - - - 10,697,988 퇴직연금 확정급여형 - - 36 - - - - - - 36,823 780,438 1,294 - 19,599 - - 838,191 - 359,844 - 11,259 - - - - 1,209,294 확정기여형 - - 8,788 - - - - - - 222,871 103,859 4,287 - 48,887 - - 388,692 - 36,475 - 167,338 - - - - 592,505 IRA형 - - 3,593 - - - - - - 63,181 40,663 1,548 - 23,739 - - 132,725 - 11,959 - 43,476 - - - - 188,160 기타 - - 797 - - - - - - 16,904 100 1,998 - 4,233 41,951 65,983 - 24,164 - - - - - - 90,147 합계 - - 122,695 142,932 390,351 67,000 - 3,046,600 - 489,779 2,236,010 22,651 - 198,305 4,804,460 165,336 11,686,121 - 9,180,750 - 492,073 - - - - 21,358,944 ※ 금융감독원 업무보고서 양식 변경에 따른 구분값 변경 진행 ※ 기타(1) : 구분값 외 기타 증권※ 기타(2) : ELS(B), DLS(B)를 제외한 기타 파생상품※ 기타(3) : 유동자산 중 기타 상품 바. 신용공여업무 구 분 평균잔액 한도 이자율 비고 신용거래융자 351,793백만원 개인 30억원 4.4% ~ 9.0% A군 30억원, B군 20억원, C군 10억원, D군 3억원, E군 2억원, Z군 불가 증거금100%종목 신용불가 담보대출 주식담보 1,612,628백만원 개인5억원,법인 10억원 6.0%~7.8% A, B, C군 대출가능/D, E, Z군 대출불가 담보대출종목 종가의 A~B군60%,C군50% 수익증권담보 개인 5억원,법인 10억원 6.0%~7.8% 공사채형(MMF포함) 65%, 채권혼합형 60%, 주식혼합형60%,주식형 50%, 주가연계펀드 50% 파생결합증권담보 개인 5억원,법인 10억원 6.0%~7.8% 원금보장형 60%, 비보장형 50% 채권담보 개인 5억원,법인 10억원 6.0%~7.8% 전일기준가격 기준 국공채는 70%, 회사채는 60% 매도담보 11,513백만원 한도없음 6.0%~7.8% 예탁주식 매도자금의 98% 사. 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 억원) 구 분 제20기 3분기 제19기 제18기 잔고 조건부매도 51,746 55,179 50,710 거래금액 조건부매도 1,420,191 1,710,419 1,615,380 아. 부수업무 (1) 대지급 발생 현황 - 해당사항 없음 4. 파 생상품 거래현황 가. 파생상품거래 현황 [2018.09.30 현재] (단위 : 백만원) 구 분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 11,625,965 1,834,167 10,170,234 564,398 8,478,393 32,673,157 매매목적 171,128,885 65,708,954 45,045,360 26,849 1,867,908 283,777,956 거래장소 장내거래 182,109,701 67,296,675 55,008,211 591,247 8,537,288 313,543,122 장외거래 645,148 246,447 207,384 - 1,809,015 2,907,994 거래형태 선도 - 13,868,407 - - 3,831 13,872,238 선물 182,109,701 67,296,675 54,035,435 591,247 8,537,288 312,570,347 스왑 26,302,238 887,860 4,691,238 - 710,479 32,591,815 옵션 390,000 9,598 1,256,113 - 4,780 1,660,491 기타 - - - - - - (주1) 거래형태 : 파생상품거래관련 난외항목 포함 나. 신용파생상품 거래현황 (1) 신용파생상품 거래현황 [2018.09.30 현재] (단위 : 백만원) 구 분 신 용 매 도 신 용 매 입 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap 292,640 677,579 970,219 - 899,682 899,682 Credit Option - - - - - - Total Return Swap - - - - 1,261,811 1,261,811 Credit Linked Notes - 20,000 20,000 - 135,773 135,773 기 타 - - - - - - 계 292,640 697,579 990,219 - 2,297,266 2,297,266 ( 2) 신용파생상품 상세명세 [2018.09.30 현재] (단위 : 백만원) 종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면가 기초자산(준거자산) CDS 신한금융투자 한국스탠다드차타드은행 20140409 20240409 11,127 중국 신용 CDS 신한금융투자 씨티은행 20150812 20200920 93,504 중국 신용 CDS 신한금융투자 씨티은행 20160620 20210621 95,915 삼성전자 신용 CDS 신한금융투자 한국스탠다드차타드은행 20170420 20220620 97,918 대한민국 신용 CDS 신한금융투자 씨티은행 20170728 20221220 20,000 POSCO신용 CDS 신한금융투자 씨티은행 20170816 20221220 100,000 중국 신용 CDS 신한금융투자 노무라금융투자(서울 20170919 20210119 10,000 현대제철 신용 CDS 신한금융투자 노무라금융투자(서울 20170926 20221220 55,635 대한민국 신용 CDS 신한금융투자 DBS 서울 20180518 20230620 103,481 대한민국 신용 CDS 신한금융투자 한국투자증권 20180627 20231220 90,000 중국 신용 CDS 신한금융투자 DBS BANK LTD 20140407 20240621 22,254 중국 신용 CDS 신한금융투자 BNP Paribas 20170615 20231220 11,127 Markit iTraxx CDS 신한금융투자 BNP Paribas 20170628 20231220 22,254 Markit iTraxx CDS 신한금융투자 COMMERZ BANK AG 20170929 20221220 111,270 대한민국 신용 CDS 신한금융투자 Societe Generale 20180126 20230620 62,868 중국은행 신용 CDS 신한금융투자 Goldman Sachs International 20180320 20230620 52,853 중국 신용 CDS 신한금융투자 ING BANK. N.V. 20180608 20190320 10,014 AB InBev 신용 CDS 케이비투자증권 신한금융투자 20150812 20200920 100,000 중국 신용 CDS 하나금융투자 신한금융투자 20160620 20210621 95,915 삼성전자 신용 CDS 하이레볼루션제십일차 신한금융투자 20170420 20220620 100,000 대한민국 신용 CDS 대신증권 신한금융투자 20170615 20231220 11,127 Markit iTraxx CDS 대신증권 신한금융투자 20170628 20231220 22,254 Markit iTraxx CDS 이스트원아너스 신한금융투자 20170816 20221220 100,000 중국 신용 CDS 교보증권 신한금융투자 20170926 20221220 55,635 대한민국 신용 CDS 한화투자증권 신한금융투자 20170929 20221220 111,270 대한민국 신용 CDS 하이코나니제삼차 신한금융투자 20180126 20230620 60,000 중국은행 신용 CDS 빅토리아드래곤제십구차 신한금융투자 20180320 20230620 50,000 중국 신용 CDS 이너피스제십구차 신한금융투자 20180518 20230620 103,481 대한민국 신용 CDS 네오스텔라 신한금융투자 20180627 20231220 90,000 중국 신용 TRS 프렌***************** 신한금융투자 20130813 20220725 12 SESF00100 TRS 일진***************** 신한금융투자 20170331 20260917 7,500 SESI02500 TRS 국민***************** 신한금융투자 20170222 20270222 750 SESK02200 TRS 국민***************** 신한금융투자 20170322 20270322 155 SESK02600 TRS 국민***************** 신한금융투자 20170322 20270322 90 SESK02700 TRS 국민***************** 신한금융투자 20170417 20270426 100 SESK03300 TRS 국민***************** 신한금융투자 20171123 20261124 3,130 SESK09600 TRS 하나***************** 신한금융투자 20170321 20270322 5,600 SESL02500 TRS 하나***************** 신한금융투자 20170323 20270322 670 SESL02800 TRS 하나***************** 신한금융투자 20170327 20270324 2,519 SESL03100 TRS 하나***************** 신한금융투자 20170327 20270324 460 SESL03200 TRS 하나***************** 신한금융투자 20170419 20270421 265 SESL03300 TRS 국민***************** 신한금융투자 20170421 20260421 820 SESL03500 TRS 하나***************** 신한금융투자 20170421 20260421 4,550 SESL03800 TRS 하나***************** 신한금융투자 20170421 20260421 1,760 SESL03900 TRS 하나***************** 신한금융투자 20170519 20260518 2,038 SESL04100 TRS 하나***************** 신한금융투자 20170519 20260518 35,419 SESL04200 TRS 하나***************** 신한금융투자 20170519 20260518 15,699 SESL04300 TRS 하나***************** 신한금융투자 20170519 20260518 17,245 SESL04400 TRS 하나***************** 신한금융투자 20170519 20260518 7,275 SESL04500 TRS 하나***************** 신한금융투자 20170519 20260518 17,027 SESL04600 TRS 하나***************** 신한금융투자 20170519 20260518 686 SESL04700 TRS 하나***************** 신한금융투자 20170519 20260518 2,990 SESL04800 TRS 하나***************** 신한금융투자 20170519 20260518 1,838 SESL04900 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170619 20260618 3,804 SESL05000 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170619 20260618 6,169 SESL05100 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170619 20260618 8,025 SESL05200 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170619 20260618 27,366 SESL05300 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170619 20260618 6,591 SESL05400 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170619 20260618 5,460 SESL05500 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170719 20260720 6,030 SESL05600 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170719 20260720 20,500 SESL05700 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170719 20260720 11,050 SESL05800 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170719 20260720 19,590 SESL05900 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170719 20260720 2,850 SESL06000 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170719 20260720 2,560 SESL06100 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170821 20260820 3,490 SESL06200 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170821 20260820 5,150 SESL06300 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170821 20260820 19,230 SESL06400 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170821 20260820 4,760 SESL06500 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170821 20260820 830 SESL06600 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170821 20260820 1,660 SESL06700 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170821 20260820 5,070 SESL06800 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170821 20260820 850 SESL06900 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170821 20260820 2,150 SESL07000 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170919 20260921 17,171 SESL07300 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170919 20260921 870 SESL07400 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170919 20260921 3,684 SESL07500 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170919 20260921 4,158 SESL07600 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170919 20260921 12,832 SESL07700 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170919 20260921 16,375 SESL07800 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170919 20260921 535 SESL07900 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170919 20260921 1,763 SESL08000 TRS 한증***************** 신한금융투자 20170919 20260921 1,965 SESL08100 TRS 기업***************** 신한금융투자 20171019 20261020 1,224 SESL08300 TRS 기업***************** 신한금융투자 20171019 20261020 8,326 SESL08400 TRS 기업***************** 신한금융투자 20171019 20261020 1,861 SESL08500 TRS 기업***************** 신한금융투자 20171019 20261020 7,053 SESL08600 TRS 기업***************** 신한금융투자 20171019 20261020 12,343 SESL08700 TRS 기업***************** 신한금융투자 20171019 20261020 19,885 SESL08800 TRS 기업***************** 신한금융투자 20171019 20261020 3,426 SESL08900 TRS 기업***************** 신한금융투자 20171117 20261117 13,028 SESL09000 TRS 기업***************** 신한금융투자 20171117 20261117 6,637 SESL09100 TRS 기업***************** 신한금융투자 20171117 20261117 391 SESL09200 TRS 기업***************** 신한금융투자 20171117 20261117 13,288 SESL09300 TRS 기업***************** 신한금융투자 20171117 20261117 4,876 SESL09400 TRS 기업***************** 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13,429 SESL11300 TRS 기업***************** 신한금융투자 20180316 20270315 2,836 SESL11400 TRS 기업***************** 신한금융투자 20180430 20270429 825 SESL11500 TRS 신금***************** 신한금융투자 20180823 20270429 24,600 SESL11700 TRS 신금***************** 신한금융투자 20180823 20270429 24,000 SESL11800 TRS 신금***************** 신한금융투자 20180927 20270429 29,100 SESL11900 TRS 신인* 신한금융투자 20160311 20190311 2,000 TRNQ10170 TRS 개인***** 신한금융투자 20160311 20190311 5,000 TRNQ10200 TRS 개인***** 신한금융투자 20160407 20190405 5,000 TRNQ10470 TRS 김상***** 신한금융투자 20160920 20190919 30,000 TRNQ10900 TRS 최기* 신한금융투자 20160920 20190304 30,000 TRNQ10920 TRS 최기* 신한금융투자 20150728 20190726 20,000 TRNQ93100 TRS 엄정* 신한금융투자 20160415 20190415 4,800 TRNT10440 TRS 엄정* 신한금융투자 20160405 20190404 4,700 TRNT10450 TRS 최기* 신한금융투자 20160919 20190304 10,000 TRNT10870 TRS 최기* 신한금융투자 20160919 20190304 30,000 TRNT10880 TRS 최기* 신한금융투자 20170926 20190925 60,000 TRNT11250 TRS 최기* 신한금융투자 20171011 20191010 60,000 TRNT11280 TRS 최기* 신한금융투자 20171018 20191017 50,000 TRNT11310 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라임***************** 신한금융투자 20170901 20191220 2,005 SA70111005 TRS 라임***************** 신한금융투자 20170901 20191220 1,021 SA70111006 TRS 라임***************** 신한금융투자 20170901 20191220 310 SA70327001 TRS 라임***************** 신한금융투자 20171229 20191220 1,037 SH1712000013 TRS 라임***************** 신한금융투자 20180510 20191220 1,400 SH1805000002 TRS 라임***************** 신한금융투자 20180816 20191220 2,038 SH1808000019 TRS 라임***************** 신한금융투자 20180913 20191220 12,500 SH1809000012 TRS 라임***************** 신한금융투자 20180920 20191220 15,500 SH1809000047 TRS 라임***************** 신한금융투자 20180914 20191220 1,000 SH1809000038 신용연계DLS 신한금융투자 하나대투증권 20141226 20191226 20,000 KT 신용연계DLS DB생명(구 동부생명보험) 신한금융투자 20140407 20240621 22,254 중국 신용 신용연계DLS DB생명(구 동부생명보험) 신한금융투자 20140409 20240409 11,127 중국 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20180706 20181008 10,060 삼양사 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20180716 20181016 6,843 삼양사 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20180719 20181019 10,000 하나에프앤아이 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20180726 20181026 8,383 DGB캐피탈 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20180802 20181102 6,868 삼양사 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20180809 20181109 420 DGB캐피탈 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20180813 20181113 2,755 삼양사 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20180828 20181128 10,000 POSCO신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20180828 20181128 10,000 현대제철 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20180830 20181130 10,300 삼양사 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20180906 20181213 9,881 CJ제일제당 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20180913 20181213 10,100 CJ제일제당 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20180920 20181228 2,817 신세계건설 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20180928 20181228 3,965 신세계건설 신용 5. 영업설비등의 현황 가. 지점 등 설치 현황 [2018.09.30 현재] 지 역 지 점 영업소 (BIB, PB) 현지법인 사 무 소 합 계 서 울 46 11 - - 57 부 산 5 1 - - 6 대 구 4 - - - 4 인 천 3 - - - 3 광 주 3 - - - 3 대 전 3 - - - 3 울 산 2 1 - - 3 경 기 13 7 - - 20 강 원 1 - - 1 충 북 1 1 - - 2 충 남 - - - - - 전 북 2 1 - - 3 전 남 2 1 - - 3 경 북 2 1 - - 3 경 남 3 1 - - 4 제 주 2 1 - - 3 소 계 92 26 - 118 해 외 - - 5 2 7 합 계 92 26 5 2 125 (주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함 나. 영업설비 현황 [2018.09.30 현재] (단위 : 백만원 ) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 본 관 114,837 74,413 189,250 지점합계 7,080 6,171 13,251 기타(사옥) 6,012 9,004 15,016 합 계 127,929 89,588 217,517 다. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 - 해당사항 없음라. 자동화기기 설치 상황 - 해당사항 없음 6. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 가. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율 (단위 : 백만원,%) 구분 제20기 3분기 제19기 제18기 영업용순자본(A) 2,372,614 1,653,865 1,728,502 총위험액(B) 1,578,863 980,772 527,719 잉여자본(C=A-B) 793,752 673,093 1,200,783 필요유지자기자본(D) 136,010 136,010 134,610 순자본비율(C/D) 583.60 494.89 892.05 (주1) 순자본비율 = (영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본× 100(주2) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제20기 3분기 제19기 제18기 실질자산(A) 28,497,892 25,270,019 23,744,166 실질부채(B) 25,180,971 22,191,289 21,222,524 자산부채비율(A/B) 113.2 113.9 111.9 (주1 ) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준) (주2) 상기 내역은 별도재무제표 기준임(주3) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 나. 주요 상품ㆍ서 비스 - 당사는 개인 및 기업고객을 위한 종합적인 증권관련 서비스를 제공하고 있습니다. 다음과 같은 사업 라인 등을 통하여 금융서비스를 제공합니다. 구분 서비스 제공 내용 영업추진그룹 개인 고객 대상으로 증권중개, 투자자문, 재정 계획, 자산관리, 신용공여, 금융상품 판매 등의 서비스 제공 WM그룹 고액 자산가 중심으로 증권중개, 투자자문, 재정 계획, 자산관리, 신용공여, 금융상품 판매 등의 서비스 제공 홀세일그룹 국내/외 법인 고객 대상으로 증권중개, 투자자문, 자산관리, 투자자금대출, 금융상품 판매, 증권 분석 등의 서비스 제공 GMS그룹 주식운용, 파생상품운용, 채권운용, 파생결합증권(ELS/DLS) 발행 및 판매, 자기자본투자,RP운용 등 GIB그룹 IPO (기업공개), M 자문, 채권발행, 증자, ABS 발행, CB 및 BW 발행, 부동산 및 SOC 관련 프로젝트 파이낸싱 등 글로벌사업그룹 국외점포의 글로벌 기업금융, 글로벌 투자자문, 현지법인 진출국 증권분석 및 증권중개,글로벌 Fund 소싱, 글로벌 금융상품 국내 공급 등의 서비스 제공 PBS사업본부 PBS플랫폼을 기반으로 국내외 모든 자산을 활용한 금융상품 설계, 공급 등 헤지펀드운용본부 전문사모집합투자업의 운용업무 및 시장성 있는 상품 개발 공급 등 고객자산운용본부 자산관리 영역에서 고객에게 다양한 신탁상품을 제공하고, 연금 컨설팅 및 퇴직연금 제공 (1) 수수료 현황 ▶오프라인 주식 거래 수수료(거래소/코스닥/신주인수권/ELW/K-OTC/K-OTCBB/코넥스) 거래소/KOSDAQ(코넥스) 신주인수권(ELW포함)및 ETF/ETN K-OTC K-OTCBB 2억원 이하 매매금액의 0.4991639% 매매금액의 0.499733% 거래금액에 관계없이 매매금액의 0.4% 체결금액의 0.5%(체결건별 수수료 징구)단, 최소 수수료 30,000원 (600만원 이하 체결시 정액 3만원 징구) 2억원 초과 5억원 이하 0.4491639% + 10만원 0.449733% + 100,000원 5억원 초과 0.3991639% + 35만원 0.399733% + 350,000원 ※반대매매 주문은 오프라인 수수료가 적용됩니다. ▶ 온라인 거래 수수료 구분 체결금액 HTS/WEB(태블릿PC포함) Mobile(스마트폰) ARS 주식(거래소, 코스닥, 시간외단일가, 코넥스) 50만원 이하 0.49916390% 거래금액에 관계없이 매매금액의 0.1891639%※ 단, K-OTC의 경우거래금액의 관계없이매매금액의 0.19% 0.2491639% + 500원 50만원 초과 1백만원 이하 0.1491639% + 1,500원 1백만원 초과 3백만원 이하 0.22916390% 3백만원 초과 3천만원 이하 0.13916390%+2,000원 3천만원 초과 5천만원 이하 0.12916390% 5천만원 초과 1억원 이하 0.11916390% 0.19916390% 1억원 초과 2억원 이하 0.09916390% 2억원 초과 0.08916390% 주식(K-OTC) 50만원 이하 0.50% 거래금액에 관계없이매매금액의 0.19% 0.25% + 500원 50만원 초과 1백만원 이하 0.15% + 1,500원 1백만원 초과 3백만원 이하 0.23% 3백만원 초과 3천만원 이하 0.14% + 2,000원 3천만원 초과 5천만원 이하 0.13% 5천만원 초과 1억원 이하 0.12% 0.23% 1억원 초과 2억원 이하 0.10% 2억원 초과 0.09% 신주인수권(ELW포함) 및 ETF/ETN 50만원 이하 0.4997330% 거래금액과 관계없이 매매금액의 0.189733% 0.249733% + 500원 50만원 초과 1백만원 이하 0.149733% + 1,500원 1백만원 초과 3백만원 이하 0.2297330% 3백만원 초과 3천만원 이하 0.139733% + 2,000원 3천만원 초과 5천만원 이하 0.1297330% 5천만원 초과 1억원 이하 0.1197330% 0.1997330% 1억원 초과 2억원 이하 0.0997330% 2억원 초과 0.0897330% K200선물/미니코스피200선물/유렉스연계 미니코스피선물/KRX300선물 10억 이하 0.01% - 10억 초과 0.003% 섹터지수선물 10억 이하 0.01% - 10억 초과 0.005% 변동지수선물 1억 이하 0.015% - 1억 초과 0.01% 지수선물(CME야간) 10억 이하 0.01% - 10억 초과 0.003% - 주식(ETF)선물/코스닥150선물/유로스톡스50선물 - 거래금액에 관계없이 0.01% - - 코스피200옵션 - 거래금액에 관계없이 0.15% + 13원 - 개별주식옵션 - 거래금액에 관계없이 0.15% + 5원 - 미니코스피200옵션 - 거래금액에 관계없이 0.15% + 3원 - 코스닥150옵션 - 거래금액에 관계없이 0.15% + 4원 - 유렉스연계 코스피옵션 거래금액에 관계없이 0.3% -일별, 계좌 별, 종목 별, 매도/매수 별로 체결금액을 합산하여 적용됩니다.-주식(거래소, 코스닥, 시간 외 단일가, K-OTC, 코넥스)의 온라인 거래 수수료 동일적용-전담컨설턴트 지정 여부와 관계없이 동일 수수료율 적용 (고객지원센터 상담원, 지점을 통해 매매 시 온라인거래 수수료율 적용 안됨)-신한i 프로페셔널 회원에게는 Special 수수료가 적용됩니다.(20억 초과일 익일부터 수수료 무료)-아이패드(태블릿PC)통한 "신한i HD" 또는 안드로이드 패드(태블릿PC) 전용프로그램 "신한i Tab"을 통한 매매수수료는 일반 "HTS/WEB"수수료와 동일하게 적용됩니다. -S-Lite 계좌보유고객과 무료이벤트 신청고객이 스톡마켓 서비스 가입 후 S-Lite 계좌로 온라인 주식 매매시 익일부터 0.08% 수수료 적용됩니다. 거래채널 홈페이지/HTS(S-Lite HTS)/스마트폰(S-Lite Smart) 비고 온라인 수수료 0.08% ·스톡마켓 서비스 가입 완료일 익일부터 수수료율 적용·스톡마켓 서비스 해지 시 해지 당일부터 S-Lite 수수료율 (0.013%)이 적용·교섭수수료 적용중인 S-Lite 계좌 보유한 고객님의 경우 스톡마켓 가입 시 해당 수수료가 적용 ※선물옵션 만기일 최종결제 및 권리행사배정이 이루어 질 경우 오프라인 수수료가 적용됩니다.※S-lite, S-lite plus(스마트데스크앱에서 개설한 s-lite 계좌) 로 온라인 매매시 별도의 수수료 적용됨 (주식 0.013%, 지수선물 0.0019%, 주식선물 0.006%, 지수옵션 0.09%+25원 적용. 단, K-OTC는 별도수수료율 적용제외 - 당사 온라인수수료적용) ▶해외주식 수수료 국가 오프라인 온라인 기타 제비용 수수료 최소수수료 수수료 최소수수료 미국 거래금액 x 0.5%(매수, 매도) $20 거래금액 x 0.25%(매수, 매도) $10 -ECN Fee: 체결수량x0.003$ (매수,매도 각각 부과)-SEC Fee: 매도금액x0.0000218$※SEC Fee는 수시로 변동될 수 있음 홍콩 거래금액 X 0.5% - 거래금액 x 0.3% - -매수/매도시 인지세 0.1% 별도부과-ELW 및 일부 ETF는 인지세 미부과 상해 A 거래금액 x 0.5% - 거래금액 x 0.3% - 매도시 인지세 0.1% 별도 부과 상해 B/심천 B 거래금액 x 0.6% - 거래금액 x 0.4% - 매도시 인지세 0.1% 별도 부과 일본 거래금액 x 0.5% 5,000 JPY 거래금액 x 0.25% 1,000 JPY - 베트남 거래금액 x 0.5% 800,000 VND 거래금액 x 0.45% 500,000VND 매도시 인지세 0.1% 별도 부과 호주 50 AUD 온라인 거래 불가 - - 싱가폴 65 SGD - - 뉴질랜드 65 NZD - - 필리핀 2,000 PHP - 매도 시 인지세 0.5% 별도 부과 인도네시아 450,000 IDR 거래금액x0.45% 300,000 IDR 매도 시 인지세 0.1% 별도 부과 말레이시아 50 USD 온라인 거래 불가 - 매수/ 매도 시 인지세 0.1% 별도 부과 독일,벨기에, 핀란드,스페인,이탈리아,네덜란드,포르투갈,오스트리아,그리스 40 EUR - - 프랑스 40 EUR - 매수시 금융거래세 0.2% 별도부과※시가총액 10억 EUR이상 대형주에 한해서 적용 캐나다 50 CAD - - 스위스 50 CHF - - 영국 25 GBP - 매수 시 인지세 0.5% 별도 부과 아일랜드 40 EUR - 매수 시 인지세 1% 별도 부과 ※본수수료는 현지 수수료 및 제세 공과금 등을 포함한 수수료임※고객수수료는 수수료율과 최소수수료 중 큰 금액으로 결정※급격한 환율 변동시 사전공지에 의해 최소수수료는 변경 될 수 있음 ▶선물/옵션 수수료율 K200선물/섹터지수선물/주식(ETF)선물/미니코스피200선물/코스닥150선물/유로스톡스50 선물/유렉스연계 미니코스피선물/KRX300선물 변동성지수 지수/주식옵션/미니코스피200옵션/코스닥150옵션 CME연계 코스피선물 유렉스연계코스피옵션 5억원 이하 0.045% 5천만원 이하 0.045% 거래금액에 관계없이 매매금액의 1.2% 10억 이하 0.01%10억 초과 0.003% 거래금액에 관계없이 매매금액의 1.0% 5억원 초과10억원 이하 0.040% + 25,000원 5천만원 초과1억원 이하 0.040% + 25,000원 10억원 초과20억원 이하 0.035% + 75,000원 1억원 초과2억원 이하 0.035% +75,000원 20억원 초과50억원 이하 0.030% + 175,000원 2억원 초과5억원 이하 0.030% + 175,000원 50억원 초과 0.025% + 425,000원 5억원 초과 0.025% + 425,000원 -종목별,매도/매수별로 거래금액을 합산하여 구간 수수료율 적용-선물옵션 만기일 최종결제 및 권리행사배정이 이루어 질 경우 오프라인 수수료가 적용됩니다.-시각장애인 우대 수수료 : ARS와 영업점을 통한 거래를 할 수 밖에 없는 시각장애인에게는 아래 서비스 제공 대상 신청방법 구분 주식 선물 옵션 시각장애인 장애인 등록증을 지참하고 당사 내방 혹은 유선 신청(유선 신청 시, 장애인등록증은 팩스 접수 가능) 오프라인 0.25% 0.02% 0.6% ARS 0.125% - - ▶해외선물/FX마진 수수료 상품 On-Line Off-Line 해외선물 온라인(결제통화기준) USD 7.5 12 micro상품 USD 1 5 EUR 6 10 HKD 60 100 SGD 10 15 CHF 7.5 10 JPY 600 1000 해외선물 오프라인(LME) USD - 5/64% FX마진 USD 없음 ▶채권 수수료 구분 일반장내채권주식관련사채 거래소소액채권 장외채권 해외채권 (잔존기간 기준) 수수료 0.30%(거래소 액면 1,000원 단위 호가) 0.60% 수수료 없음 1년 미만 2.00% 이하 1년 이상 5년 미만 3.00% 이하 5년 이상 5.00% 이하 ※전 채널(온라인/지점)동일 수수료를 적용합니다. ▶KRX금 매매수수료 및 세금 구분 매매수수료 세금(별도부과) OFF-LINE ON-LINE KRX금 0.534% 0.284% 부가가치세 매매수수료의 10% 유관기관수수료(거래소/예탁원)포함 ▶매매관련 세금 (거래세, 농특세) 구분 주식거래소 주식코스닥/K-OTC K-OTCBB/주식장외 선물/옵션 증권거래세 0.15% 0.3% 0.5% 없음 농특세 0.15% 없음 없음 ※주식워런트증권(ELW)은 거래세와 농특세를 징수하지 않습니다. ▶국내장내파생상품 수수료 장내파생상품 매매 만기 OFF-LINE ON-LINE 3년/5년/통안증권/돈육 선물 8,000원 5,000원 8,000원 10년 국채 8,000원 5,000원 8,200원 미국달러/엔/유로/위안 선물 1,600원 1,000원 1,800원 달러옵션 1,000원 0.5% 1,200원 금선물 800원 300원 800원 ※상품 수수료는 달러옵션의 ON-LINE 거래분을 제외하고 1계약당 수수료입니다.※달러옵션의 ON-LINE 거래수수료는 체결금액+수수료로 징구됩니다. ▶자문사 일임계약 지정계좌 거래 수수료 시장 구분 거래금액 수수료율 거래채널별 국내 주식(거래소, 코스닥, 코넥스) 2억원 이하 0.4991639% 거래채널 별구분 없이동일하게 적용 2억원 초과 5억원 이하 0.4491639% + 100,000원(0.45% + 100,000원) 5억원 초과 0.3991639% + 350,000원(0.40% + 350,000원) 단주 0.4991639% 신주인수권(ELW포함) 및ETF / ETN 2억원 이하 0.4997330% 거래채널 별구분 없이동일하게 적용 2억원 초과 5억원 이하 0.449733% + 100,000원(0.45% + 100,000원) 5억원 초과 0.399733% + 350,000원(0.40% + 350,000원) 단주 0.4997330% K-OTC 거래금액에 관계없이 매매금액의 0.40% 파생상품(선물/옵션) 일반 위탁 매매 수수료율을 거래채널 별로 동일하게 적용 채권 KRX금현물 해외 주식 일반 위탁 매매 수수료율을 거래채널 별로 동일하게 적용 파생상품(선물/옵션) -국내주식, 신주인수권(ELW포함)/ETF/ETN, K-OTC 거래에 대해서는 거래채널에 관계 없이 동일한 수수료율 적용 (오프라인/HTS/WEB/MTS/ARS/FIX시스템 구분 없음)-일별, 계좌별, 종목별, 매도/매수별로 체결금액을 합산하여 적용-S-Lite 계좌는 자문사 일임계약 지정계좌 수수료율 적용불가-프로페셔널 Special 수수료율과 자문사 일임계약 지정계좌 수수료율을 동시에 적용불가-기타 서비스 요율은 기존 수수료 체계와 동일 기준 적용 (예탁금이용료율, 미수/신용이자율, 주식담보대출이자율)-당사에서 정한 일정 기준 충족시, 심사를 통한 협의수수료 적용 가능함 ▶주식대여서비스 대여요율 안내- 종목별 일일 대차수수료(원미만 절사) : (대여체결종목, 전영업일 종가 X 대여수량 X 해당종목 대여요율) / 평년 365(윤년 366)-시장상황에 따라, 대여수수료율 변동 적용 (종목별 개별 협의 가능) ▶업무수수료 안내 업무구분 프리미어 에이스 베스트 클래식 일반 증권카드/체크카드/통장 면제 1,000 2,000 시크리트카드 재발급 면제 1,000 1,000 OTP기기 발급 면제 2,000 2,000 잔액증명서 발급(창구) 면제 1,000 2,000 잔액증명서 발급(온라인) 면제 공모주청약(창구) 면제 1,500 5,000 공모주청약(온라인) 면제 1,500 2,500 출고 당사대체 동일 명의 면제 당사대체(창구)-타 명의 면제 200 500 당사대체(온라인)-타 명의 면제 타사대체 면제 1,000 2,000 실물출고 면제 5,000 10,000 타사대체 (해외주식) 5,000 ※전 3개월 주식(선물/옵션 포함) 매매수수료 금액이 12만원 이상인 계좌의 경우 등급 상관없이 수수료 면제됩니다.※카드/통장/시크리트카드 재발급 수수료는 분실 등의 고객 귀책사유에 해당 될 경우에만 징수합니다.※Tops Club 등급은 분기 (1,4,7,10월 15일) 단위로 선정됩니다.단 신규 고객의 경우, 계좌 개설일로부터 돌아오는 등급 선정일까지는 Tops Club 등급이 적용되지 않으므로 유의 부탁드립니다 ▶ 질권설정 업무수수료 안내 설정금액의 0.005%에 해당하는 금액과 100,000원 중 작은금액 부과(별도의 면제요건 없음) ※0.005%에 해당하는 금액이 5,000원 미만일 경우에는 5,000원100,000원 초과하는 경우에는 100,000원을 적용함 ▶CD기 이체 수수료 서비스 종류 MS카드 IC카드 마감 전 마감 후 마감 전 마감 후 신한CD기 현금인출 면제 300원 면제 500원 당행이체(신한은행 포함) 300원 300원 면제 면제 타 기관이체 300원 300원 600원 800원 타 기관 CD기 현금인출 750원 750원 800원 1,000원 당행이체(신한은행 포함) 700원 700원 800원 1,000원 타 기관이체 700원 700원 1,000원 1,200원 ※마감 전·후 기준 : 마감 전 - 평일 08:30 ~ 18:00, 토요일 08:30 ~ 14:00, 마감 후 - 마감 전 이외 시간※ATM 현금입금수수료 : 해당수수료는 CD기 보유 금융기관에서 징구하는 수수료임 카드 투입 현금입금 수수료는 CD기 보유 금융기관별로 다르게 발생 (신한은행의 경우 면제)※법인의 경우 M/S카드 기준 수수료 적용※통장에 의한 CD출금 (별도의 등록 절차 필요)인 경우 M/S카드 이체수수료 적용※기존 신한CD기 중 신한제휴CD기로 교체된 기기는 "제휴CD기 수수료"가 적용됨.(신한제휴CD기: 신한은행에서 제휴CD기 업체와 별도로 체결한 CD기. ＊주의:CD기 디자인은 기존신한CD기와 비슷함.) ▶제휴 CD기 수수료 카드종류 제휴사 수수료금액 출금한도 마감 전 마감 후 IC 카드 한네트 건당 1,100원 건당 1,300원 1회 30만원 / 1일 600만원(단, 나이스는 1회 70만원) 효성 청호 훼미리뱅크(구, 게이트뱅크) 케이아이뱅크(롯데 ATM) 나이스 당사제휴사 외 출금처리 불가 신한은행 연계카드(M/S 카드) 모든 제휴사 신한은행과 제휴사의 계약에 의한 수수료 및 출금한도 적용 국민은행 연계카드(M/S 카드) 모든 제휴사 국민은행과 제휴사의 계약에 의한 수수료 및 출금한도 적용 ※제휴 CD기 : 은행 CD기가 아닌 제휴사 CD기로 편의점, 백화점, 지하철 등에 설치된 CD기(현금인출 및 잔액조회만 가능)※마감 전·후 기준 : 마감 전 - 평일 09:30 ~ 16:00, 마감 후 - 마감 전 이외 시간 ▶영업점, 온라인 이체 수수료 수수료 서비스종류 영업점창구 인터넷 뱅킹 텔레뱅킹 모바일 타 기관이체 100만원 이하 800원100만원 초과 3,000원 500원 500원 500원 당행이체(신한은행 포함) 10만원 이하 면제100만원 이하 500원100만원 초과 1,000원(본인계좌이체 면제) 면제 면제 면제 ▶이체수수료 저렴하게 이용하기 (CD/ATM기 수수료는 면제 기준에서 제외)- CMA 계좌인 경우 타 기관 이체출금수수료 면제혜택 →CMA계좌의 월 평균 CMA 금액이 500만원 이상인 계좌 (유가증권은 제외) →명품 CMA에서 당사 적립식 상품으로 월 10만원 이상 자동대체 계좌 (당사의 지정일 자동이체를 신청한 계좌에 한함) →명품 CMA계좌로 월 10만원 이상 자동이체 입금계좌 (당사의 지정일 이체입출금서비스를 신청한 계좌에 한함) →최근 1개월 50만원 이상 일괄CMA입금(급여) 계좌 ※상기 조건은 발생시점 익월부터 적용됩니다. -고객 등급에 따라 면제 또는 우대수수료 적용 -이전 3개월 주식(선물/옵션 포함) 매매수수료 금액이 12만원 이상인 계좌는 수수료 면제 -법인/단체 계좌는 수수료 면제 (비 거주 외국인은 징수대상)-FX PRO 계좌는 수수료 면제 ▶프로페셔널 Special 수수료 구분 채널 20억 이전(수수료율 A) 20억 이후(수수료율 B) 거래소, 코스닥 ETF/ELW/ETN/신주인수 주식 HTS/Web/Tablet PC 0.15916390% 0.15973300% 각 시장별 유관기관 수수료율 적용거래소/코스닥 0.0054787%K-OTC 0.0087040%ETF/ELW/ETN/신주인수 0.0060478% Mobile/PDA 0.20916390% 0.20973300% ARS 0.25916390% 0.25973300% -월 온라인 주식거래금액 20억 초과일까지는 수수료율 A, 초과일 익일부터는 수수료율 B 적용 (매월 주식거래금액을 산정하여 20억 초과일 익일부터 해당월 말일까지 수수료율 'B' 적용됨) -20억 계산시 거래소, 코스닥, ELW, K-OTC, 시간외단일가 모두 포함 (선물, 옵션 제외) -각 시장별 유관기간 수수료율 차이로 인해 20억 이후 구간 수수료율은 시장별 적용 ▶협의수수료 구분 매체 협의수수료율 범위 주식 오프라인 0.1% ~0.5% 온라인 0.015% ~ 0.15% 지수선물 오프라인 0.0012% ~ 0.045% 온라인 0.0008% ~ 0.01% 지수옵션 오프라인 0.06% ~ 1.2% 온라인 0.025% ~ 0.3% ※당사에서 정한 일정 기준을 충족하는 매매를 하시는 고객님은 개인별 수수료 협의 가능합니다. ▶상품별 교섭수수료 기준 -주식 오프라인 1.협의수수료 적용가능 대상 ①교섭요청일로부터 최근 3개월 또는 최근 6개월 간의 월평균 주식 약정 10억원 이상 ②교섭요청일 현재 예탁자산 1억원 이상 2.협의가능 수수료율 범위 : 0.1% ~ 0.5% 3.협의수수료 유지기준 : 월평균주식매매금액 20억 이상 15억 이상 10억 이상 적용수수료율 0.1% 이상 0.15% 이상 0.2% 이상 -주식 온라인 1.협의수수료 적용가능 대상 ①교섭요청일로부터 최근 3개월 또는 최근 6개월 간의 월평균 주식 약정 20억원 이상 ②교섭요청일 현재 예탁자산 1억원 이상 2.협의가능 수수료율 범위 : 0.015% ~ 0.15% 3.협의수수료 유지기준 ①월평균 주식매매금액 20억원 이상인 고객 ①평가일 기준 예탁자산 1억원 이상인 고객 - 선물옵션 1.협의수수료 적용가능 대상 ①월평균 선물 옵션 수수료 300만원 이상 ②교섭요청일 현재 예탁자산 1억원 이상 2.협의가능 수수료율 상품 매체 협의 수수료율 범위 요청일 현재 자산 1억 또는 월평균수수료 3백만원 이상 요청일 현재 자산 3억 또는 월평균수수료 4백만원 이상 요청일 현재 자산 5억 또는 월평균 수수료 5백만원 이상 지수선물 오프라인 0.008% 이상 0.003% 이상 0.0012% 이상 온라인 0.002% 이상 0.0015% 이상 0.0008% 이상 지수옵션 오프라인 0.3% 이상 0.15% 이상 0.06% 이상 온라인 0.1% 이상 0.07% 이상 0.025% 이상 3.협의수수료 유지 기준 : ①월평균 선물옵션수수료 100만원 이상인 고객 ②평가일 기준 예탁자산 1억원 이상인 고객 ▶교섭수수료 적용 방법 및 절차 1.상품별 교섭수수료 적용기준(약정실적, 수탁수수료 또는 예탁자산 규모)을 만족하는 고객은 당사 거래지점을 방문하여, 가능 협의 수수료율 범위에서 수수료 신청 2.지점은 본사 주관부서 (영업추진부)와의 협의를 통해, 해당 고객의 구체적인 요청 사유와 자격 유지기준을 별도로 명기하여 지점장 전결 (기준 미달일 경우, 영업본부장 합의 필요) 로 교섭 수수료 적용 요청 3.교섭수수료 적용 후 6개월 이상 경과한 고객에 대해서는 반기 단위 (6월말, 12월말)로 자격 유지기준에 의거하여 수수료율 적정성을 점검하며, 기준에 미달하는 경우 재협의를 통해 교섭수수료 지속 적용여부 결정 ※주식, 선물옵션 이외의 상품도 당사에서 정한 일정기준을 충족 하는 매매를 하시는 고객님은 수수료 협의 가능하오니, 자세한 사항은 거래지점으로 문의하시기 바랍니다. ▶예탁금 이용료의 지급 이용료 지급 기준 (2016년 3월 2일 (수)부터 적용) 계정과목 지급대상계좌 3개월 예탁금 평잔 이용료율 비고 위탁자예수금저축자예수금선물/옵션예수금KRX금 상품 예수금 위탁자계좌증권저축계좌선물/옵션계좌KRX금 상품계좌 50만원 이상 0.50% 정기지급수시지급 50만원 미만 0.30% 대주매각대금 위탁자계좌 0.5% 매월 첫 영업일또는 중도상환일 외화예수금 위탁자계좌 0% - -고객예탁금 이용료 금액은 3개월 평잔기준입니다. -예탁금 이용료 지급대상 제외 금액 : 선물옵션 위탁증거금 중 현금예탁필요액, 미수유가확보금, 신용거래보증금현금, 담보부족보충현금, 은행제휴계좌 은행예수금 관리 금액, 잡수익처리 예수금, 해외주식/해외선물/해외선물/FX마진 거래를 위한 외화예수금, 퇴직연금계좌 중 확정급여형(DB), 확정기여형(DC)의 예수금 -예탁금 이용료 계산 시 원미만 단수는 절사 -정기지급 기간 : 3개월 고객예수금 평잔 기준으로 매 3개월 단위로 지급(3,6,9,12월)단, 법인의 수익증권 설정 자금에 한하여 예탁금이용료 지급일과 수익증권 설정일 중 택일하여 지급 가능함. -전문투자자 일반투자자 동일금리적용 : 3개월 평잔 0.50% / 50만원 미만 0.30% ▶선물 외화 예탁금 이용료율 안내 구분 예탁금 이용료율 USD EUR SGD YEN 1,000,000 이상 0.10% 0.05% 0.00% 0.00% 500,000 이상 1,000,000 미만 0.10% 0.05% 0.00% 0.00% 10,000 이상 500,000 미만 0.10% 0.05% 0.00% 0.00% 10,000 미만 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% ▶예탁금 이용료 지급방법 -정기지급 정기지급 기간 이용료 지급대상 고객예탁금의 일평균 잔고를 기준으로 매 3개월(3, 6, 9, 12월)마다 지급 지급일 해당월의 첫 휴일 다음 영업일에 지급 (휴일인 경우 순차적으로 익영업일에 지급) 지급방법 지급일 업무개시전에 전산에서 고객예탁금 이용료를 계산하여 제세금을 원천징수한 후 고객계좌에 일괄 지급 처리함 -수시지급고객계좌의 폐쇄시 : 계좌폐쇄일을 기준으로 직전 지급일로부터 계좌폐쇄 전일까지의 예탁금이용료 지급 (2) 취급상품 등 상 품 유 형 특징 및 내용 집합투자증권 MMF - 입출금이 자유로우며, 초단기 투자시에도 시중 실세금리 정도의 수익을 얻을 수 있어 수익성, 환금성이 뛰어난 초단기 상품임 - 단기고수익 금융자산(CP, CD, Call, 통안채 등)에 투자,운용 채권형 - 국공채, 회사채, CD 등 채권 및 유동성자산에 60% 이상 투자하므로 상대적으로 안정적이며, 투자기간 및 투자방법에 따라 다양한 종류의 상품이 있음 (단, 주식투자는 할 수 없음) 혼합형 - 채권투자의 안정성과 주식투자의 수익성을 함께 추구하는 상품 - 주식혼합형 : 주식 편입비율이 최고 50% 이상인 경우 - 채권혼합형 : 주식 편입비율이 최고 50% 미만인 경우 주식형 - 주식에 60%이상 투자하는 상품으로 주식의 배당수익 및 자본수익을 추구하는 상품 뮤추얼펀드 국내 - 유가증권 등에 투자를 목적으로 설립된 회사형 투자신탁- 투자자로부터 자금을 모집한 후 그 자금으로 유가증권에 투자운용하고 그 운용수익을 주주에게 이익배당 형태로 분배하는 간접투자상품 해외 - 국내주식이나 채권에 투자하는 것이 아니라 해외주식 또는 채권에 투자하는 상품으로, 국내 자본시장법이 아닌 외국법률에 의해 해외에서 설정되어 운용하는 상품을 국내에 등록하여 판매되는 상품 생계형 비과세 저축 비과세 - 가입자격 : 거주자 60세 이상 노인, 장애인, 상이자, 생활보호대상자, 독립유공자 및 유족 또는 가족, 5/18 민주부상자 - 가입한도 : 3천만원(전금융기관 합산) - 상품종류 : MMF, 수익증권, 채권, RP, 신탁 등 ※ 2015.1월부터 가입 종료, 비과세종합저축으로 전환 비과세 종합저축 비과세 - 가입자격 : 국내 거주자로 노인(만64세이상), 장애인, 국가유공자 중 상이자, 고엽제휴유의중환자, 생활보호 대상자(기초생활수급자 가능), 독립유공자 및 유족 또는 가족, 5/18 민주부상자 ※ 특례: '18년 만64세 이상, '19년 만65세 이상 가능 - 가입기간 : 2019년12월31일 까지 - 가입한도 : 5천만원(전금융기관 합산, 기존 세금우대한도와 합산 관리) - 세제혜택 : 이자, 배당소득 비과세 - 상품종류 : 주식, 채권, E/DLS, 수익증권, RP ELS (Equity-Linked Securities) 장외 파생상품 - 만기시 주가수준에 따라 편입된 Warrant(Option)의 조건에 연동하여 미리 정해진 투자수익을 지급하는 신종증권 - 원금보장수준을 자유로이 정할 수 있으며, 원금보장 수준에 따라 Leverage 효과가 달라짐- 시장상황과 고객의 투자성향에 맞춰 다양한 구조로 발행 가능 ELB (Equity-Linked Bond) 장외 파생상품 - 법 개정에 따라 기존 원금보장형 주가연계증권(ELS: equity-linked securities)가 주가연계파생결합사채(ELB)로 재분류 - 원금보장형이기 때문에 주가연계증권보다는 위험이 적고, 약정 조건에 따라 추가적 수익을 올릴 수 있음 - ELS에 비해 고수익 구간이 제한적이어서 수익은 낮은 편 DLS (Derivatives Linked Securities) 장외 파생상품 - 이자율, 환율, 실물자산(금, 원유등), 신용(부도위험, 파산), ETF등 다양한 기초자산과 연계되어 이익이 결정되는 신종증권- 시장상황과 고객의 투자성향에 맞춰 다양한 구조로 발행 가능 DLB (Derivatives Linked Bond) 장외 파생상품 - 법 개정에 따라 기존 원금보장형 주가연계증권(DLS: Derivatives Linked Securities)가 파생결합사채(DLB)로 재분류 - 원금보장형이기 때문에 위험이 적고, 약정 조건에 따라 추가적 수익을 올릴 수 있음 - DLS에 비해 고수익 구간이 제한적이어서 수익은 낮은 편 ELW (Equity-Linked Warrant) 주식 워런트 증권 - 만기시점에 미리 정해진 행사가격으로 주가지수, Basket, 개별 주식 등의 기초자산을 사거나 팔 수 있는 권리가 부여된 신종 유가증권 - 투자 원금 보장은 안되며, 레버리지 효과를 기대할 수 있음- 주로 만기시에만 행사되는 European Style의 옵션임 ETN (Exchange Traded Note) 파생 결합증권 - 기초지수 변동과 수익이 연동되도록 발행하는 파생결합증권- 만기시에 투자기간 동안의 기초지수 수익률에서 제비용(보수 등)을 빼고 투자자에게 지급함- 상품에 따라 레버리지 효과를 기대할 수 있음- 만기 이전에도 중도환매 또는 거래소 시장에서 매매가 가능하며 ETN의 가치는 기초지수 수익에 연동함 ARS (Absolute Return Swap) 파생상품 - 시장 중립형 주식 롱숏전략을 통해 시장 방향과 무관한 안정적 수익 창출- 투자원금을 안정자산에 투자하여 안정적 이자수익 확보- 신한금융투자 고유자금으로 주식 롱숏포트폴리오 구성 - 이자 수익 범위를 손실 한도로 하여 수익이 누적됨에 따라 단계적 편입비 확대 채권 국공채 - 공적인 기관이나 정부가 발행한 채권으로 상대적으로 안정성과 유동성이 높음 회사채 - 상법상 주식회사가 발행한 채권으로 3개월마다 이자를 받고 원금은 만기에 상환되는 상품 해외채권 - 외국에서 유통되거나 외화로 표시된 채권으로 환율변동에 따라 수익률이 변동됨 신탁 신탁상품 - 신탁계약에 의해 위탁된 신탁자금을 고객의 지시에 따라 단독 운용하여 그에 따른 수익을 배당- 고객이 원할 경우 수익권을 제 3자로 지정하거나 중도해지 가능하며 고객 니즈에 따른 맞춤형 운용 가능 퇴직연금 연금상품 - 근로자 퇴직금 재원을 사외의 퇴직연금사업자에 적립, 운용한후 근로자가 퇴직시 급여를 지급하는 제도- 확정기여형 및 IRP의 경우 근로자 추가 납부 시 세액공제 가능 - 퇴직금을 세전으로 IRP에 입금하고 연금 수령 가능 (연금 수령시 세제 혜택 있음)- 사외적립시 100%손비인정(법인세 절감효과) (단, 확정급여형의 경우 일정 한도 이내에서 손비 인정) 방카슈랑스 보험상품 - 생명보험은 연금보험, 저축성보험 위주로 판매 - 고객 자산 포트폴리오 구성 금융자산으로 활용 소득공제 장기펀드 소득공제 상품 - 서민과 젊은 세대의 목돈 마련 및 자본시장 수요기반 강화를 위한 상품으로 펀드 자산총액의 40%이상을 국내 주식에 투자한 세제혜택 상품 - 가입자격 : 가입당시 직전 과세기간의 총급여액이 5천만원 이하인 거주자 - 세제혜택 : 납입한 금액(연 600만원 한도)의 40%를 소득공제(연 240만원 한도) ※2016.1월부터 가입 종료 연금저축펀드 연금상품 - 투자성과에 따른 실적배당(자유 적립식) ※ 투자성과에 따라 변동성은 크지만 높은 추가 수익률 기대 가능- 만 18세 이상, 10년 이상 가입, 만 55세 이후 5년 이상 연금으로 수령 (조특법 → 소득세법, 2013년 부터 신규가입 불가) - 연 1,800만원 범위 내 적립 가능 - 매년 납입한 금액의(연400만원 한도, 퇴직연금에 가입한 근로자가 추가 납입이 있는 경우 합산, 연금저축계좌 합산) 범위 내에서 세액공제 혜택 16.5%(지방소득세 포함, 종합소득금액 4,000만원(총급여 5,500만원) 초과자의 경우 13.2%) 연금저축계좌 서비스 - 소득세법에 정한 연금수령요건에 따라 자금을 인출하는 경우 연금소득으로 과세되는 상품으로 연간 최대 400만원 한도 내에서 납입액의 16.5%까지(지방소득세 포함, 종합소득금액 4,000만원(총급여 5,500만원) 초과자의 경우 13.2%)하여 세액공제. 단, 종합소득금액 1억원(총급여 1.2억원) 초과자의 경우 연간 최대 300만원 한도 내에서 연간 납입액의 16.5%까지(지방소득세 포함, 종합소득금액 4,000만원(총급여 5,500만원) 초과자의 경우 13.2%) 세액공제 - 5년이상 가입, 만 55세 이후 10년이상 연금으로 수령 - 연금계좌내에서 연금저축펀드를 자유로이 매수/환매 가능 - 연 1,800만원 범위 내 적립 가능하며, 세액공제금액 초과납입분에 대해 자유롭게 출금 가능 재형저축펀드 비과세 - 서민중산층의 재산형성 지원 및 장기투자 지원을 돕기 위해 비과세혜택을 부여하는 장기금융상품 - 가입자격 : (일반형) 가입당시 전년도 총급여액이 5천만원 이하 또는 종합소득금액이 3천5백만원 이하인 거주자 (서민형) 가입당시 전년도 총급여액이 2천5백만원 이하 또는 종합소득금액이 1천6백만원 이하인 거주자 - 세제혜택 : 이자, 배당소득 비과세 - 가입한도 : 분기당 300만원 한도(전금융기관 합산) ※2016.1월부터 가입 종료 해외주식투자전용펀드 비과세 (매매평가익) - 가입자격 : 국내 거주 개인 - 가입기간 : 2017.12.31 까지(가입종료) - 가입한도 : 3천만원(전금융기관 합산) - 세제혜택 : 해외상장주식 매매/평가차익/환차익 비과세 (가입일로부터 10년간 세제혜택기간 부여) - 상품종류: 해외상장주식에 직/간접으로60%이상 투자하는 펀드(ETF 포함) CMA - CMA-RP형/MMF형 : 수시입출금이 가능하면서 예치된 자금을 자동으로 RP 또는 MMF에 투자하여 매일 시장 금리대비 일정 수익을 제공하는 계좌 서비스 * CMA-RP형 ① 가입대상 : 개인, 단체, 법인(비거주외국인, 외국법인, 기관간RP 대상법인 제외) ② 가입한도 : 개인(없음), 법인(1일5억, 총한도30억) 주말, 공휴일은 개인, 법인1일3억원 한도 - CMA MMW : 예치된 자금을 투자일임방식으로 증권금융예수금에 투자하는 계좌 서비스 - 급여이체, 자동납부(신용카드대금, 통신요금, 공과금 등), 지로납부, 인터넷 구매 등 각종 결제 서비스를 편리하게 이용할 수 있고 체크카드 또는 신용카드와 연계해서 1장의 카드로 증권 거래, 입출금, 결제를 할 수 있음 WRAP ACCOUNT - 투자자와의 투자일임계약을 통해 고객에게 다양한 자산관리 서비스를 제공하는 계좌 서비스 플랜yes펀드 서비스 - 매월 펀드에 고객이 정한 방법으로 적립금액을 계산하여 적립하고, 지정한 목표에 도달하면 자동 매도 및 재적립 실행 플랜yes ETF/ETN 서비스 - 매월 ETF/ETN 종목에 지정한 적립방법으로 적립금액을 계산하여 적립하고, 서비스 기간 중 목표에 도달하면 자동매도 및 재적립 실행 플랜yes ETF 자동매매 서비스 - 투자자가 사전에 정한 지수 도달 시 자동으로 ETF 매수/매도 주문을 실행하고 ETF의 가격이 아닌 지수로 매도/매수 시점을 판단하는 새로운 개념의 투자서비스 신한 Neo50 플랜(삭제) - 단일 은퇴 상품이 아닌 설계 부터 사후관리 까지 제공되는 은퇴 자금 관리 서비스 은퇴 전용 계좌를 통한 은퇴 전용 상품 및 투자자 성향에 맞는 추천 상품 제공 ISA - 가입자격 : 국내 거주 개인으로 가입당시 직전 또는 당해년도 과세기간 중 근로/사업소득이 있는자, 농어민 - 가입기간 : 2021.12.31 까지(수정) - 가입한도 : 연 2천만원(전금융기관 1인 1계좌) - 세제혜택 : 만기시 계좌에서 발생한 이익과 손실을 통산하여 순소득중 200만원까지 비과세 200만원 초과분 9.9% 분리과세(지방소득세 포함) (※서민형인 경우 400만원까지 비과세) - 상품종류 : [신탁형] 투자자가 직접 원하는 금융상품을 편입 및 리밸런싱하여 운용(운용주체: 투자자) [일임형] 다양한 금융상품에 분산투자하여 운용(운용주체 : 신한금융투자) - ISA(신탁형) : 투자자가 직접 원하는 금융상품(ISA예금, 펀드, ELS/DLS, ETF/ETN등)을 편입 및 리밸런싱하고, 만기시 손익통산 후 비과세 및 분리과세 혜택을 부여하는 개인종합자산관리계좌(운용지시: 투자자) ETF, ETN 및 일부 상장펀드는 홈페이지 및 모바일기기를 활용한 실시간 매매가능 - ISA(일임형) : 다양한 금융상품(수익증권, ETF, 파생결합증권(ELS/DLS/ELB/DLB), 유동성 등)에 분산투자하여 운용하고(모델포트폴리오 구성), 만기 시 손익통산 후 비과세 및 분리과세 혜택을 부여하는 개인종합자산관리계좌(운용주체: 신한금융투자) 다. 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책 - 당사는 회사의 상품자산 운용을 비롯한 모든 영업행위 과정에서 발생할수 있는 각종 위험을 과학적이고 체계적인 기법으로 인식/측정/분석/통제/감독/보고 함으로써, 회사의 재무적 건전성과 경영의 안정성을 제고하고, 궁극적으로 '회사 수익의 최적화’와 '주주 이익의 극대화’를 도모하고 있습니다. 이를 위하여 위험관리위원회가 승인 의결한 리스크관리규정(사규)에 의거, 이사회/위험관리위원회, 리스크관리실무위원회, 투자심사위원회(산하 투자심사소위원회 설치/운영), 리스크관리 실무조직(리스크관리부, 리스크공학팀, 심사부, 감리부)으로 구성된 리스크관리조직을 설치 운영하고 있습니다. - 이사회는 리스크관리조직의 최상위기구로서, 이사회 규정 제8조에 의거, 위험관리위원회를 설치, 운영함으로써 이사회의 원활한 활동을 지원하고 있습니다. 위험관리위원회의 주요업무는 위험관리의 기본방침 및 전략수립, 회사가 부담가능한 위험수준의 결정, 회사의 적정투자한도 또는 손실허용한도 승인, 리스크관리규정의 제개정 및 관리감독, 리스크관리조직의 구조 및 업무분장에 관한 사항, 리스크관리정보시스템의 운영에 관한 사항, 각종 한도의 설정 및 한도초과의 승인에 관한 사항 등이 포함됩니다. 위원회의 원활한 역할 수행을 위해 하부 실무 협의체인 리스크관리실무위원회, 투자심사위원회, 투자심사소위원회를 설치 운영하고 있습니다. - 리스크관리실무위원회는 위험관리책임자를 위원장으로 하여 주요 경영진으로 구성되어 있으며, 위험관리위원회에서 정한 사업부문별 한도 내의 거래상품별 및 부서별 거래한도와 손실한도의 설정, 위원회에서 정한 리스크관리시스템 운영사항 등 시스템 재구축/개선 등 세부 운영방안 심의, 회사의 위기상황처리방안 수립 및 위기상황단계 결의 등의 중요업무를 수행합니다. - 투자심사위원회는 위험관리책임자를 위원장으로 하여 주요 경영진으로 구성되어 있으며, 주식 및 채권관련 상품 인수승인, 기업공개, 장외주식등록을 위한 주간사계약 체결승인, 자기자본 투자가 수반되는 출자 및 대출거래 등의 승인, 유동성 및 신용공여의 승인 등에 대한 업무를 수행합니다. 투자심사소위원회는 주요 부서장들로 구성되어 있으며, 국내외 전환사채, 교환사채, 신주인수권부 사채 및 외국 금융상품 인수 등에 대한 심의를 수행합니다. - 리스크관리부는 상품자산 포트폴리오 위험수익구조의 최적화를 통해 상품자산 운용의 안정성을 제고시키고, 위험량을 감안한 성과측정을 통해 회사의 위험자산이 적정하게 배분, 활용될 수 있도록 노력하고 있습니다. 시장/신용/운영/금리/유동성 유형별 리스크의 통합적 관리를 위해 2009년1월 통합리스크관리시스템(Advanced Risk Management System, 이하 “ARMS”)를 구축하고, 2013~14년 신용/금리/유동성 리스크관리시스템을 재구축 및 정비하였습니다. 2015~16년에는 시장 리스크관리시스템을 재구축하였습니다. 이에 ARMS는 다양한 시나리오를 통한 스트레스 상황 대응, 리스크 감안 성과평가, 사전 적시 모니터링을 통한 선제적 리스크관리가 가능하고, 고객행동모형 및 내부모형 등을 도입하여 ALM 체계를 정립하는 등 업계 선도적인 시스템을 운영하고 있습니다. 리스크공학팀은 2016년초에 신설되어 파생상품 영업행위 과정에서 발생할 수 있는 각종 위험에 대한 평가를 과학적이고 체계적인 기법으로 산출/평가/보고함으로써, 회사의 재무적 건전성과 경영의 안정성을 제고함을 주업무로 합니다. - 리스크관리업무 처리절차 : 리스크의 인식 (시장리스크/신용리스크/유동성리스크/운영리스크/결제리스크/법적리스크/컴플라이언스리스크/평판리스크 등. 해당 부서 및 리스크관리부/컴플라이언스부/법무실) → 리스크의 측정 및 계량화 (리스크관리부) → 리스크의 분석 및 체계적 관리방안 수립 (리스크관리부, 리스크관리실무위원회(투자심사소위원회 포함), 위험관리위원회 및 이사회) → 리스크의 체계적 감시 및 통제 (리스크관리부) → 리스크관리업무 보고 (리스크관리부) → 리스크조정후 성과의 평가 (리스크관리부, 전략기획부) → 회사상품자산의 최적배분/운용 도모 (리스크관리부, 전략기획부) - 심사부는 PF, PI, M, IPO, 회사채심사, 거래상대방심사및관리, IB투자자산관리 등 투자및신용거래 승인업무를 담당합니다. 2016년 신설된 감리팀(現감리부)은 투자 거래처에 대한 채무상환능력과 딜 승인절차 및 취급 후 사후관리의 적정성 등을 점검함으로써, 회사의 투자자산 건전성 유지에 기여함을 주업무로 수행합니다. - 감리부는 투자 거래처에 대한 채무상환능력과 딜 승인절차 및 취급 후 사후관리의 적정성 등을 점검함으로써, 회사의 투자자산 건전성 유지에 기여함을 주업무로 수행합니다. (2) 신용위험관리 1) 개 념 - 거래상대방 (투자대상업체)의 채무불이행, 혹은 신용등급 하락으로 인해 손실을 입게 될 위험 또는 기대이익을 상실할 위험입니다. 2) 관리방법 - 신용리스크관리는 자금거래, 유가증권거래, 인수거래, 장외파생상품거래, 고객위탁거래, 리테일 신용공여거래, 출자 및 투자 거래, 대출채권 인수거래 등 신용리스크를 수반하는 제반거래의 거래상대방 및 거래대상상품을 대상으로 합니다. - 적절한 포트폴리오 분산을 통하여 편중된 익스포져로 인한 특정부문에의 리스크집중을 방지하고 신용익스포져, 신용위험측정(VaR), 한도소진현황 등 회사의 신용리스크 제반사항을 리스크관리시스템(ARMS)을 통하여 매일 모니터링하여 경영진에게 보고하여 선제적인 조치가 가능하도록 노력하고 있습니다. - 신용리스크관리시스템은 2013년 재구축하여 신BIS기준의 고급내부등급법(AIRS)를 도입하여 그룹 내부의 부도율(PD)와 손실율(LGD)을 활용하여 산출하고 있습니다. - 최적 포트폴리오를 유지하도록 거래상대방별, 신용등급별, 국가별, 거래유형별, 부서별 등으로 신용노출금액의 설정기준을 정하고, 위험관리위원회가 승인한 회사 총 위험한도 내에서 상품운용 및 투자거래가 되도록 관리하고 있습니다. (3) 시장위험관리 1) 개 념 - 회사 보유 금융/상품자산 포지션의 가격 또는 그 변동성이 불리한 방향으로 변화함에 따라 포트폴리오의 자산가치가 하락하는 위험입니다. 2) 관리방법 - 과학적인 시장리스크 관리업무를 위하여 당사는 VaR(Value at Risk, @ 99.9% 신뢰수준/10일 )체계를 위험관리업무 의사결정과정에 반영해 오고 있습니다. (각 상품자산 종류별 시장가격의 과거 데이터를 이용하여 최대손실금액을 계산하여 산출하는 상품별 VaR를 각 부서별/상품별 거래한도 및 Stop-Loss 설정 등의 중요 자료로 이용함으로써, 회사 위험자산의 최적화된 배분을 도모) - 2016년 기존 시장리스크관리 전산시스템의 재구축을 통해 장외파생상품 위험관리의 정교화, 위험량 변동 분석기능 강화, 다양한 시뮬레이션 기능 추가 등이 업그레이드 되었습니다. - VaR에 대한 사후검정 (Back-Test) 작업을 통해 VaR의 적정성을 주기적으로 점검하고 있으며 시나리오 분석 등을 이용, VaR 개념에 근거한 리스크관리의 단점을보완하고 있습니다. 시장리스크에 노출된 자산포지션은 최소 일단위의 면밀한 점검과 명목한도, 민감도한도 등을 통하여 시장리스크의 과도한 노출을 통제하고 있습니다. (4) 유동성위험관리 1) 개 념 - 회사의 유동성 자산과 부채 만기불일치 및 예상치 못한 자금흐름에서 발생할 수 있는 현금부족위험의 정도를 인식하는 조달유동성리스크(funding liquidity risk)와 자산유동화 과정에서 시장 거래량 부족 등의 원인으로 과도한 가치하락의 정도를 인식하는 시장유동성리스크(market liquidity risk)로 나누어 정의합니다. 2) 관리방법 - 아래의 지표를 정기적으로 리스크관리시스템(ARMS)를 통해 산출하고 있으며, 이를 통화별(외화/원화), 조직별(국내/해외)로 관리합니다. 동 지표는 감독기관의 최소규제수준을 충족하기 위해 규제수준대비 일정수준 버퍼를 두어 관리하고 있습니다. - 감독규제 기준과 함께 고객행동모형을 반영한 자산과 부채의 미래현금흐름과 난외잠재유출 항목까지 고려한 실질유동성리스크 관리를 위한 시스템을 구축하였으며, 위기상황시나리오별 자금과부족 예상금액을 산출하는 위기상황분석(stress testing)을 수행하고 있습니다. 최악의 시나리오하의 자금과부족 예상금액을 충당할 수 있는 비상자금조달계획(Contingency Funding Plan)을 수립하고 있습니다. - 유동성 비율(GAP) : 금융투자업규정시행세칙에서 정한 산정기준 뿐만 아니라 고객행동모형을 반영한 현금흐름과 난외잠재유출 항목을 포함한 실질 유동성 비율(GAP)을 관리하고 있습니다. - 유동성VaR : (대고객RP Exposure) × (99.9% 신뢰수준 변동분) × (99.9%신뢰수준 손실률)을 통해 산출된 대고객RP 매각 금액에 대한 VaR를 Daily로 관리합니다. - 위기상황분석 : 자체위기, 시장위기, 총체적 위기의 시나리오를 적용하여 자금과부족 예상금액을 충당할 수 있는 비상자금조달계획(Contingency Funding Plan)을 수립하고 있습니다. - 한도관리 : 각각의 지표에 대한 리스크 한도를 관리합니다. (5) 금리위험관리(비트레이딩) 1) 개 념 - 회사가 보유한 금리 민감 자산 및 부채가 금리 변동으로 인해 가치 또는 이익의 측면에서 발생할 수 있는 손실가능성을 의미합니다. 2) 관리방법 - 리스크관리시스템(ARMS)를 통해 내부모형으로 금리위험을 관리하고 있으며, 금리위험 지표로는 금리갭, 금리갭 비율, 금리VaR(표준모형/내부모형),금리EaR(표준모형), NII 등이 있습니다. - 금리갭 : 구간별 만기가 도래한 금리부 자산에서 금리부 부채를 차감하여 산출합니다. - 금리갭 비율 : 특정구간 안에서 금리갭을 총 금리성 자산으로 나눈 비율을 관리합니다. - 금리VaR(표준모형) : 구간별로 만기가 도래한 금리부 자산에서 금리부 부채를 차감하여 산출된 버켓별 GAP을 통해 표준모형 금리VaR를 관리합니다. - 금리VaR(내부모형) : 500개의 역사적 시나리오를 사용하여 99.9%의 불리한 금리상황에서 회사의 순자산가치의 손실예상액을 관리합니다. - 금리EaR(표준모형) : 구간별 만기 도래한 금리부 자산에서 금리부 부채를 차감하여 산출된 버켓별 GAP을 통해 표준모형 금리 EaR을 관리합니다. - NII : 기준대비 UP 등의 금리 시나리오에 의한 변동에 의해 금리부 자산/부채의 수익 및 비용을 통계기간(주로 1년)별 이자이익에 중점을 두어 관리합니다. - 한도관리 : 각각의 지표에 대한 리스크 한도를 관리합니다. (6) 심사업무 1) 개 념- 거래상대방 신용위험 관리 및 통제를 위한 신용도 평가/모니터링 및 자기자본의효율적 투자 및 운용을 위한 건별로 투자적정성을 평가합니다. 2) 관리방법- 거래상대방 심사: 거래상대방관리 담당 심사역의 사업 및 재무안정성에 대한 심사 후 외부신용등급을 감안하여 최종 적격 거래상대방 여부 및 내부신용등급을결정합니다.- 자기자본투자 심사: 투자건에 대한 거래상대방 신용도, 사업성, 채권보전 등에 대한 총괄적 점검 및 평가를 통해 투자적정성 평가합니다.- 또한, 기투자된 건에 대해서도 ‘투자및신용거래심사지침’상 사후관리 기준 및 업무 프로세스를 명문화하여 보다 체계적인 투자건 관리를 위해 노력하고 있습니다. (7) 운영위험관리1) 개 념- 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 또는 외부의 사건으로부터 초래될수 있는 손실 위험입니다.2) 관리방법- 운영리스크관리는 리스크관리규정 및 운영리스크관리지침에 의거하여 예기치 않은 상황발생으로 인한 손실을 예방하고 이를 일정수준 이하로 관리하는 것을 목적으로 하며, 전사 운영리스크 관리체계를 통해 사무처리의 원활화를 위한 시스템 및 처리절차 개선, 업무절차의 즉시성 보장, 시스템장애를 대비한 비상대책 수립 및 위기관리능력 배양, 내부직원에 대한 지속적인 교육 및 훈련, 내부통제제도 확립 등을 통해 운영위험관리의 적정성을 수립하는 것을 원칙으로 하고 있습니다.- 리스크관리시스템(ARMS)을 통하여 리스크 인식 및 평가, 측정, 모니터링/보고, 통제/경감 단계를 통해 정성·정량적 기법을 통합하여 관리합니다. ① 회사내 모든 부서는 영업활동 운영과정에서 발생하는 제반 리스크와 영업활동 결과로 발생하는 손실사건을 인식하고 관련 리스크와 통제활동을 빈도/영향의 척도로써 자율적으로 정량적 평가를 수행합니다. ② 리스크관리부는 각 부서에서 수행한 자가진단을 위험별/통제별로 분석하고, 회사 전체의 운영리스크 위험액을 계량적으로 측정합니다. ③ 큰 손실이 잠재되어 있는 업무과정에서 핵심리스크지표를 설정하여 한도를 부여 하고 주기적으로 한도 초과여부를 모니터링하며, 운영위험 관련부서를 대상으로 주문실수나 전산장애로 인한 손실규모를 파악/분석하고, 리스크 측정 분석결과와 리스크경감전략 등을 보고합니다. ④ 리스크 경감을 위한 부서별 활동계획과 내부통제규정을 점검하여 전사적인 리스크관리 체계를 구축하기 위해 컴플라이언스부 및 감사부와 공조를 하고 있습니다. (8) 법률위험 관리 1) 개 념 - 회사의 업무를 수행함에 있어 관련법규를 위반하거나 법률관계를 명확하게 규정하지 않아 발생할 수 있는 위험입니다. 2) 관리방법 - 준법감시본부 내 법무담당부서에서는 회사와 임직원을 법률적 위험으로부터 보호하고, 법규준수문화 조성에 힘쓰고 있습니다. - 법무담당부서에서는 다음의 업무를 수행합니다. ① 법률지원체계 구축(법률지원제도의 구축 및 운영, 임직원 법규해설 교육 등) ② 법률자문(회사의 업무수행과 관련한 법률검토 및 자문, 계약서와 약관에 대한 검토, 사규 검토 등) ③ 소송(소송 수행 및 관리, 분쟁해결 지원 등) ④ 기타 회사의 권리 의무에 법적으로 영향을 미치는 제반 행위에 대한 검토 III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약 연결재무상태표 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제20기 3분기 제19기말 제18기말 자산 I. 현금및예치금 - 2,294,983 2,994,883 II . 현금및상각후원가측정예치금 2,722,626 - - III. 당기 손익인식금융자산 - 18,038,162 16,522,433 IV. 당기손익-공정가치측정금융자산 18,045,692 - - V . 매도가능금융자산 - 1,768,331 1,652,637 VI. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,040,748 - - VII. 관계기업에대한투자자산 325,708 366,214 136,090 VIII. 대출채권 - 3,701,889 2,552,035 IX. 상각후원가측정대출채권 3,571,871 - - X. 유형자산 123,809 121,904 118,575 XI. 무형자산 55,499 55,793 55,815 XII. 투자부동산 298,507 193,756 204,561 XIII. 이연법인세자산 232 166 98 X IV . 당기법인세자산 - 16,577 - X V . 기 타자산 3,388,402 2,086,513 1,317,362 자산총계 29,573,094 28,644,288 25,554,489 부채 I. 예수부채 1,931,913 1,742,855 1,652,868 II. 당기손익인식금융부채 - 10,129,444 11,378,801 II I . 당기손익-공정가치측정금융부채 10,605,939 - - IV.차입부채 9,321,868 10,656,341 8,342,066 V. 충당부채 23,140 21,560 21,337 VI. 이연법인세부채 30,846 32,161 9,161 VII. 당기법인세부채 30,079 29 17,139 VIII. 기타부채 4,286,405 2,809,209 1,056,685 부채총계 26,230,190 25,391,599 22,478,057 자본 Ⅰ.자본금 1,546,998 1,546,998 1,546,998 Ⅱ.자본잉여금 248,806 248,806 248,806 Ⅲ.자본조정 700 167 (180) Ⅳ.기타포괄손익누계액 86,313 88,264 104,273 Ⅴ.이익잉여금 1,459,092 1,368,252 1,176,345 Ⅵ. 비지배지분 995 202 190 자본총계 3,342,904 3,252,689 3,076,432 부채와 자본총계 29,573,094 28,644,288 25,554,489 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 나. 요약 연결포괄손익계산서 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제20기 3분기 제19기 3분기 제19기 제18기 Ⅰ.영업수익 4,281,041 4,240,096 5,558,862 4,549,941 Ⅱ.영업비용 3,981,509 4,056,920 5,306,064 4,406,103 Ⅲ.영업이익 299,532 183,176 252,798 143,838 Ⅳ.영업외수익 39,593 26,951 34,083 23,686 Ⅴ.영업외비용 22,871 5,660 11,490 22,018 Ⅵ.법인세비용차감전순이익 316,254 204,467 275,391 145,506 Ⅶ.법인세비용 86,199 47,242 63,472 30,066 Ⅷ.연결당기순이익 230,055 157,225 211,919 115,440 Ⅸ.기타포괄이익(손실) 9,869 (3,155) (16,009) 4,798 X.총포괄이익 239,924 154,070 195,910 120,238 XI.당기순이익의 귀속 230,055 157,225 211,919 115,440 (1) 지배회사지분 230,049 157,219 211,907 115,438 (2) 비지배지분 6 6 12 2 XII.총포괄이익의 귀속 239,924 154,070 195,910 120,238 (1) 지배회사지분 239,918 154,064 195,898 120,236 (2) 비지배 지분 6 6 12 2 주당순이익(원) 744 508 685 419 연결에 포함된 회사수 73 42 49 27 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 다. 연결대상 종속회사의 개요 및 연결 범위 - 연결재무제표 작성대상에 포함된 종속회사의 현황은 다음과 같습니다. 1) 종속회사 회사명 소재지 업 종 결산월 투자주식수(주) 투자비율 Shinhan Investment America Inc. 미국 금융투자업 12월 25,000 100% Shinhan Investment Asia Ltd. 홍콩 금융투자업 12월 242,000,000 100% SHINHAN SECURITIES VIETNAM CO., LTD 베트남 금융투자업 12월 81,260,000 100% PT Shinhan Sekuritas Indonesia 인도네시아 금융투자업 12월 494,180,000 99% PT Shinhan Asset Management Indonesia 인도네시아 자산운용업 12월 30,000 75% 2) 특수목적기업 (SPE : Special Purpose Entities) 특수목적기업명 소재지 비고 디엠씨제일차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제사차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제칠차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스비나제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스엘아이 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십오차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십팔차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스트리니티 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 비엘에너지제이차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십사차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십삼차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십오차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십육차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십이차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십칠차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십팔차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제팔차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 제이티씨제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 타이거드래곤제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 특정금전신탁 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제구차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제십일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제십차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제육차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제팔차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제사차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제삼차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제오차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제일차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제육차 주식회사 대한민국 구조화 SPC 파인솔루션제십이차 주식회사 대한민국 구조화 SPC 엔젤레스제십구차 유한회사 대한민국 구조화 SPC 이알에스제이차 주식회사 대한민국 구조화 SPC 찬스브레인제일차 주식회사 대한민국 구조화 SPC 글로벌에디션제일차 유한회사 대한민국 구조화 SPC 에스지엠에스제일차 주식회사 대한민국 구조화 SPC 애플벨리 유한회사 대한민국 구조화 SPC 신한 반도체 신기술투자조합 제1호 대한민국 사모투자조합 신한 아이씨티 투자조합 제1호 대한민국 사모투자조합 신한-코그니티브청년창업투자조합 대한민국 사모투자조합 신한 바이오파마 신기술투자조합 제1호 대한민국 사모투자조합 신한 컨슈머 신기술투자조합 제1호 대한민국 사모투자조합 KB스타이머징인덱스증권자투자신탁(주식-파생형)(C-F클래스) 대한민국 신탁 라이노스글로벌메자닌멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 라임넵튠L메자닌전문투자형사모투자신탁1호 대한민국 신탁 라임테티스전문투자형사모투자신탁3호 대한민국 신탁 멀티에셋항공기전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 대한민국 신탁 밸류시스템 THE MODERN VIM 전문투자형 사모투자신탁 대한민국 신탁 브레인전문투자형사모투자신탁9호 대한민국 신탁 비전 인컴플러스 알파 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 신탁 아이온메티스전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 유경좋은생각VIM전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 코리아에셋 클래식 VIM 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 신탁 헤이스팅스토네이도전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 글로벌원상암PFV전문투자형사모부동산투자신탁1호 대한민국 신탁 라임 롱숏 위저드 전문투자형 사모증권투자신탁1호 대한민국 신탁 라임글로벌Equity전문투자형사모투자신탁1호(C-s) 대한민국 신탁 한 대한민국 신탁 엑스포넨셜 SQUARE 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 신탁 KTB항공기전문투자형사모투자신탁21-4 대한민국 신탁 KTB글로벌크레딧전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 키움마일스톤US전문투자형사모부동산투자신탁제16-B호 대한민국 신탁 JB상암사모부동산투자신탁1호 대한민국 부동산투자신탁 노무라이화사모부동산투자신탁4호 대한민국 부동산투자신탁 에스아이쎄레스 유한회사 대한민국 기타금융업 이리스나인 유한회사 대한민국 기타금융업 엠스트림피에프브이 주식회사 대한민국 기타금융업 1) 종속회사 회사명 소재지 업 종 결산월 투자주식수(주) 투자비율 Shinhan Investment America Inc. 미국 금융투자업 12월 25,000 100.00% Shinhan Investment Asia Ltd. 홍콩 금융투자업 12월 242,000,000 100.00% SHINHAN SECURITIES VIETNAM CO., LTD 베트남 금융투자업 12월 81,260,000 100.00% PT Shinhan Sekuritas Indonesia 인도네시아 금융투자업 12월 378,180,000 99.00% 2) 특수목적기업 (SPE : Special Purpose Entities) 특수목적기업명 소재지 비고 신한금융투자 (수익증권) 대한민국 미매각 메인스트림제일차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC 밸류플러스제삼십오차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 밸류플러스제삼십팔차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC JB상암사모부동산투자신탁1호 대한민국 부동산투자신탁 엔젤레스제팔차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC 메인스트림제이차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 메인스트림제사차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 에스아이쎄레스 유한회사 대한민국 구조화SPC 이리스나인 유한회사 대한민국 구조화SPC 노무라화이사모부동산투자신탁4호 대한민국 부동산투자신탁 피데스 마이만 멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 브레인 전문투자형 사모투자신탁 9호 대한민국 신탁 아이온 메티스 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 신탁 KTB글로벌멀티에셋자산배분전문투자형사모증권투자신탁[주식혼합-파생형] 대한민국 신탁 멀티에셋항공기전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 대한민국 신탁 디엠씨제일차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 비엘에너지제이차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC KTB성장기업전문투자형사모투자신탁[파생형] 대한민국 신탁 라임넵튠L메자닌전문투자형사모투자신탁1호 대한민국 신탁 엔젤레스제십이차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십삼차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십사차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십오차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 타이거드래곤제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 제이티씨제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 신한아이오티투자조합제1호 대한민국 사모투자조합 필즈에비뉴제일차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제육차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제팔차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 글로벌솔루션제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC KB스타이머징인덱스증권자투자신탁(주식-파생형)(C-F클래스) 대한민국 신탁 라이노스글로벌메자닌멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 신한BNPP미국시니어론특별자산투자신탁제1호(H)[대출채권] 대한민국 신탁 엔젤레스제십육차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제삼차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제구차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 라임테티스전문투자형사모투자신탁3호 대한민국 신탁 신한BNPP글로벌전문투자형사모부동산투자신탁제9호 대한민국 신탁 신한BNPP글로벌전문투자형사모부동산투자신탁제11호 대한민국 신탁 신한금융투자하이파이(HI-FI) 채권투자 수시입출금 전문투자형사모투자신탁1호 대한민국 신탁 헤이스팅스토네이도전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 신한-스타셋헬스케어투자조합제1호 대한민국 사모투자조합 신한-코그니티브청년창업투자조합 대한민국 사모투자조합 유진Aviation전문투자형사모투자신탁14호 대한민국 신탁 1) 종속회사 회사명 소재지 업 종 결산월 투자주식수(주) 투자비율 Shinhan Investment America Inc. 미국 금융투자업 12월 25,000 100.00% Shinhan Investment Asia Ltd. 홍콩 금융투자업 12월 242,000,000 100.00% SHINHAN SECURITIES VIETNAM CO., LTD 베트남 금융투자업 12월 81,260,000 100.00% PT Shinhan Sekuritas Indonesia 인도네시아 금융투자업 12월 378,180,000 99.00% 2) 특수목적기업 (SPE : Special Purpose Entities) 특수목적기업명 소재지 비고 신한금융투자 (수익증권) 대한민국 미매각 메인스트림제일차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC 밸류플러스제삼십오차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 밸류플러스제삼십팔차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC JB상암사모부동산투자신탁1호 대한민국 부동산투자신탁 엔젤레스제팔차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC 메인스트림제이차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 메인스트림제사차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 에스아이쎄레스 유한회사 대한민국 구조화SPC 이리스나인 유한회사 대한민국 구조화SPC 노무라화이사모부동산투자신탁4호 대한민국 부동산투자신탁 피데스 마이만 멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 브레인 전문투자형 사모투자신탁 9호 대한민국 신탁 아이온 메티스 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 신탁 KTB글로벌멀티에셋자산배분전문투자형사모증권투자신탁[주식혼합-파생형] 대한민국 신탁 멀티에셋항공기전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 대한민국 신탁 디엠씨제일차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 비엘에너지제이차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC KTB성장기업전문투자형사모투자신탁[파생형] 대한민국 신탁 라임넵튠L메자닌전문투자형사모투자신탁1호 대한민국 신탁 엔젤레스제십이차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십삼차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십사차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십오차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 타이거드래곤제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 제이티씨제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 신한아이오티투자조합제1호 대한민국 사모투자조합 필즈에비뉴제일차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제육차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제팔차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 글로벌솔루션제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC KB스타이머징인덱스증권자투자신탁(주식-파생형)(C-F클래스) 대한민국 신탁 라이노스글로벌메자닌멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 신한BNPP미국시니어론특별자산투자신탁제1호(H)[대출채권] 대한민국 신탁 엔젤레스제십육차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제삼차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제구차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 라임테티스전문투자형사모투자신탁3호 대한민국 신탁 신한BNPP글로벌전문투자형사모부동산투자신탁제9호 대한민국 신탁 신한BNPP글로벌전문투자형사모부동산투자신탁제11호 대한민국 신탁 신한금융투자하이파이(HI-FI) 채권투자 수시입출금 전문투자형사모투자신탁1호 대한민국 신탁 헤이스팅스토네이도전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 신한-스타셋헬스케어투자조합제1호 대한민국 사모투자조합 신한-코그니티브청년창업투자조합 대한민국 사모투자조합 유진Aviation전문투자형사모투자신탁14호 대한민국 신탁 라. 요약재무상태표 신한금융투자주식회사 (단위 : 백만원) 과 목 제20기 3분기 제19기 제18기 자산 I. 현금및예치금 - 2,173,269 2,950,603 II . 현금및상각후원가측정예치금 2,562,246 - - III. 당기 손익인식금융자산 - 17,634,458 16,632,314 IV. 당기손익-공정가치측정금융자산 17,542,292 - - V . 매도가능금융자산 - 1,689,741 1,538,556 VI. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,040,748 - - VII. 관계기업등에대한투자자산 619,621 738,368 242,644 VIII. 대출채권 - 3,352,901 2,432,845 IX. 상각후원가측정대출채권 3,130,635 - - X. 유형자산 122,615 120,527 117,894 XI. 무형자산 47,223 49,643 49,526 XII. 투자부동산 113,652 121,136 130,392 XIII. 당기법인세자산 - 16,577 - X IV . 기타자산 3,318,860 2,079,739 1,175,245 자산총계 28,497,892 27,976,359 25,270,019 부채 I. 예수부채 1,931,841 1,742,830 1,652,846 II . 당기손익인식금융부채 - 10,132,586 11,377,285 III. 당기손익-공정가치측정금융부채 10,591,610 - - IV. 차 입부채 8,326,303 9,979,255 8,055,698 V . 충당부채 27,804 24,863 22,815 VI. 이연 법인세부채 19,049 30,591 9,475 VII. 당기법인세부채 30,051 - 17,123 VIII. 기타부채 4,254,313 2,806,734 1,056,047 부채총계 25,180,971 24,716,859 22,191,289 자본 Ⅰ.자본금 1,546,998 1,546,998 1,546,998 Ⅱ.자본잉여금 248,806 248,806 248,806 Ⅲ.자본조정 700 167 (180) Ⅳ.기타포괄손익누계액 92,364 99,570 99,656 Ⅴ.이익잉여금 1,428,053 1,363,959 1,183,450 자본총계 3,316,921 3,259,500 3,078,730 부채와 자본총계 28,497,892 27,976,359 25,270,019 종속ㆍ관계ㆍ공동기업투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 마. 요약포괄손익계산서 신한금융투자주식회사 (단위 : 백만원) 과 목 제20기 3분기 제19기 3분기 제19기 제18기 Ⅰ.영업수익 4,211,835 4,218,607 5,521,492 4,521,362 Ⅱ.영업비용 3,935,874 4,033,328 5,266,540 4,378,226 Ⅲ.영업이익 275,961 185,279 254,952 143,136 Ⅳ.영업외수익 13,852 11,433 14,938 23,196 Ⅴ.영업외비용 6,473 3,315 10,455 10,739 Ⅵ.법인세비용차감전순이익 283,340 193,397 259,435 155,593 Ⅶ.법인세비용 78,266 44,441 58,926 32,289 Ⅷ.당기순이익 205,074 148,956 200,509 123,304 Ⅸ.기타포괄이익(손실) 1,079 (100) (86) 3,614 Ⅹ.총포괄이익 206,153 148,856 200,423 126,918 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면, 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11013#*재무제표_*.* 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 요 약 분 기 연 결 재 무 상 태 표 제20(당)기 3분기 2018년 9월 30일 현재 제19(전)기 2017년 12월 31일 현재 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위: 백만원) 과 목 주석 제20(당)기 3분기 제19(전)기 자산 I. 현금및예치금 4,15,16,17 - 2,294,983 II . 현금및상각후원가측정예치금 4,15,16,17 2,722,626 - III. 당기 손익인식금융자산 5,15,16,17 - 18,038,162 IV. 당기손익-공정가치측정금융자산 5,15,16,17 18,045,692 - V . 매도가능금융자산 6,15,16,17 - 1,768,331 VI. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 6,15,16,17 1,040,748 - VII. 관계기업에대한투자자산 7,17 325,708 366,214 VIII. 대출채권 8,15,16,17 - 3,701,889 IX. 상각후원가측정대출채권 8,15,16,17 3,571,871 - X. 유형자산 123,809 121,904 XI. 무형자산 55,499 55,793 XII. 투자부동산 298,507 193,756 XIII. 이연법인세자산 18 232 166 X IV . 당기법인세자산 18 - 16,577 X V . 기 타자산 15,16 3,388,402 2,086,513 자산총계 29,573,094 28,644,288 부채 I. 예수부채 9,15,16 1,931,913 1,742,855 II. 당기손익인식금융부채 10,15,16 - 10,129,444 II I . 당기손익-공정가치측정금융부채 10,15,16 10,605,939 - IV.차입부채 15,16 9,321,868 10,656,341 V. 충당부채 11, 20 23,140 21,560 VI. 이연법인세부채 18 30,846 32,161 VII. 당기법인세부채 18 30,079 29 VIII. 기타부채 15,16 4,286,405 2,809,209 부채총계 26,230,190 25,391,599 자본 Ⅰ. 자본금 22 1,546,998 1,546,998 Ⅱ. 자본잉여금 22 248,806 248,806 Ⅲ. 자본조정 22 700 167 Ⅳ. 기타포괄손익누계액 22 86,313 88,264 Ⅴ. 이익잉여금 22 1,459,092 1,368,252 Ⅵ. 비지배지분 22 995 202 자본총계 3,342,904 3,252,689 부채와 자본총계 29,573,094 28,644,288 요 약 분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 제20(당)기 3분기 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 제19(전)기 3분기 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위: 백만원) 과 목 주석 제20(당)기 3분기 제19(전)기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 Ⅰ.영업수익 746,415 4,281,041 1,159,217 4,240,096 1. 수수료수익 12,17 118,543 391,103 100,444 283,595 2. 당기손익인식금융상품관련이익 15,17 - - 861,742 3,330,252 3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 15,17 408,180 3,153,817 - - 4. 매도가능금융상품관련이익 15,17 - - 3,566 6,324 5. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익 15,17 1,313 2,433 - - 6. 이자수익 13,17 138,263 408,358 138,288 415,330 7. 대출채권평가및처분이익 15,17 - - 5 554 8. 신용손실충당금환입액 15,17 1,341 2,443 - - 9. 외환거래이익 17 73,555 274,082 48,595 170,459