신한투자증권 분기보고서 (2024.03)
2. 영업의 현황

가.영업의 개황

신한투자증권은 2024년 3월말 기준 총자산 53.9조원, 자본총액 5.40조원의 규모를 갖추고 있으며, 65개 국내영업망(지점 39개, PWM센터 25개, 영업소 1개)과 6개 해외영업망(현지법인 5개, 해외사무소 1개)을 보유하고 있습니다.

당사의 핵심 사업영역을 살펴보면 다음과 같습니다.

자산관리부문 /WM그룹은 디지털 전환 가속화에 따른 고객의 매매방식 변화에 선제적 대응을 위해 , 오프라인 채널 (지점 )과 온라인 채널 (MTS, HTS)의 유기적인 연결을 통해 채널 경쟁력을 강화하고 있으며 , 안전하고 우수한 상품공급을 위해 상품의 제조 , 출시 , 판매 全과정의 점검체계를 정비하고 , 고객의 만족도를 평가체계의 핵심항목으로 선정하여 , 고객을 최우선으로 하는 자산관리 서비스를 제공하고자 노력하고 있습니다 . 뿐만 아니라 , 빠르게 변화하고 있는 금융시장 내 개인 및 법인고객의 투자 니즈를 충족하기 위해 , 채널 全부문의 직원 전문성 강화를 위한 내부 제도를 정비하고 , 다양한 교육프로그램을 운영하고 있습니다 .

홀세일그룹은 국내 기관 및 일반법인을 대상으로 업계 최고수준의 브로커리지서비스경쟁력을 보유하고 있습니다 . 주요 기관 평가등급을 양호한 수준으로 유지하고 있으며 , 특히 글로벌 브로커리지 서비스 관련 차별적 경쟁력을 바탕으로 고객 커버리지를 확장해나가고 있습니다 .

S(Sales) 그룹은 운용 전략 및 투자 자산의 다변화를 통해 안정적인 절대수익을 추구하고 , 시장선도 상품을 공급하는데 기여하고 있습니다 .

GIB(Group Investment Banking) 그룹은 GIB1그룹 (Book Biz)과 GIB2그룹 (전통 IB)으로 구성되어 있습니다 . GIB1그룹은 그룹 협업모델인 매트릭스 체계를 기반으로 부동산금융과 대체투자 영역에서 지분투자 , Financing주선 , 자문업무 등을 담당하고 있습니다 . GIB2그룹은 DCM, ECM 등 기업금융업무를 통해 기업활동을 지원하는 업무를 담당하고 있으며 , 대형 딜 수임 확대를 통한 레퍼런스 제고 및 커버리지 확대를 통한 영업기반 확대를 추진하고 있습니다 .

이러한 노력을 바탕으로 당사는 2024년 1분기 누적 757억의 당기순이익을 시현하였습니다 .

나. 사업부문별 영업실적자산관리부문 /WM그룹 >

자산관리부문 /WM그룹은 제 26기 1분기 기준 65개의 국내 영업망과 6개의 해외 네트워크를 기반으로 누적 당기순이익 255억을 기록하였습니다 .

디지털 비대면 중심 거래증가 , 수수료율 하락 등 업황 변화에 민감한 자산관리부문에서 안정적인 수익성 확보를 위해 , 온 /오프라인 채널의 연계성 강화 , 비대면 고객관리를 위한 전담 상담조직 신설 등을 통해 대응하고 있습니다 . 또한 , 채널 전반적으로 PB전문성 및 역량강화를 지속하고 , 포트폴리오 기반의 안정성 있는 자산관리 제공을 통해 채널의 경쟁력을 강화해 나가고 있습니다 .

홀세일그룹 >

홀세일그룹은 제 26기 1분기 누적 116억원의 당기순이익을 시현하였습니다 .

당사는 홀세일그룹에서 타사 대비 영업 경쟁력을 확보하기 위해 차별적 서비스 발굴 및 영업 효율성 제고를 추진하고 있습니다 . 주요 기관 대상으로 양호한 평가를 받고 있으며 , 특히 글로벌 서비스의 차별적 경쟁력을 기반으로 지속적인 성장을 이어가고 있습니다 .

GIB 1,2 그룹은 제 26기 1분기 누적 144억원 당기순손실을 시 현하였습니다 . GIB1 그룹은 그룹사 간 협업을 통해 사업영역 확장 및 차별적 솔루션을 제공하고 있습니다 . GIB2 그룹은 내/외부 시너지 강화를 통해 커버리지 확대 등 전통영역 경쟁력을 제고하고 있습니다. 그룹 > S 그룹은 제 26기 1분기 누적 470억원의 당기순이익을 시현하였습니다 . 안정적인 투자매매 성과를 달성하기 위해 강화된 리스크관리를 바탕으로 시장변동성확대에 대비한 시나리오별 운용 체계를 구축하고 있습니다 . ※ 상기 사업부문별 영업실적은 관리회계 기준 당기순손익으로 재무회계 기준과 일부 차이가 있을 수 있음. 다. 지향점 및 중점 추진전략 신한투자증권은 ' 24년도 경영방침을 '고객中心 , 영업中心 , 효율中心으로 바른 성장'이라고 정하고 ,① 바른 이익 , 바른 경영 , 바른 성장이라는 기반 위에 , ② 리테일 자산관리 고도화 혁신의 가속 , ③ 자본시장 경쟁우위 영역 확대 , ④ 기술 기반 혁신 (Tech-Driven Company로 전환 )이라는 4大 전략방향 및 9가지 핵심과제를 수립하였습니다 . 9 가지 핵심과제 中 , '채권 /ETF 선도 증권사 위상 구축' , ' ECM· DCM의 TOP3 지위공고화' , '기술 -파트너쉽 기반 Biz 혁신과 新성장동력 확보'는 최우선 역량 집중 Biz로 선정하였습니다 . 또한 , 지속 가능한 바른 성장을 위해 '리스크 관리 및 내부통제 강화' , '효율성 중심으로 조직 /사업 /운영체계 재구조화' , ' ESG경영 실천'을 집중 강화 영역으로 선정하였습니다 . 4 大 전략방향을 달성하기 위한 ' 9가지 핵심과제'는 다음과 같습니다 . 1. 채권 /ETF 선도 증권사 위상 구축입니다 . 채권과 ETF 자산관리솔루션을 강화하여 고객에게 차별화된 Wealth Management 서비스를 제공하고 , 대고객 자산관리 컨설팅 역량을 높이고자 합니다 . 우선적으로 HNW고객부터 MASS고객까지 고객 니즈에 기반하여 채권상품 공급을 더욱 다변화 하겠습니다 . 高금리를 활용하여 우량회사채 , 국채 , 신종자본증권 등 채권 공급을 대폭 확대할 것입니다 . 또한 , HNW고객 수요에 부합하는 절세채권 라인업을 강화하고 다양한 플랫폼 앱에 당사 채권을 공급하여 디지털 고객과의 접점도 확대할 것입니다 . ETF 는 프리 -패키지 솔루션 (Pre-Package Solution)을 통한 간편 투자시스템을 제공하겠습니다 . 프리 -패키지 솔루션이란 고객의 투자성향에 따라 선택 가능한 다양한 ETF와 상품을 하나로 묶어 제공하는 디지털 자산관리 서비스 영역입니다 . 이를 통해 , DC/IRP, 연금저축 , ISA 등 다양한 영역에서 고객이 편리하게 투자수단의 하나로 ETF를 활용할 수 있도록 할 것입니다 . 2. 청년·시니어 고객 성장률 두 자릿수 달성입니다 . 청년 고객 확대를 위해 청년에게 친숙한 플랫폼 기반 테크 업체와 협력을 강화하는 등 전략적 파트너쉽을 확대해 나갈 것입니다 . 또한 , 청년의 자산형성을 돕기 위한 특판 상품을 제공하는 등 Target Marketing을 실시할 것입니다 . 高자산 시니어 고객과 은퇴준비 고객을 대상으로 맞춤형 서비스를 확대하겠습니다 . 당사는 高자산 시니어 고객 니즈에 부합하는 종합재산신탁 서비스를 출시하고 은퇴 준비 고객의 3대 관심분야 (포트폴리오 /연금 /절세 )에 대한 집중적인 컨설팅을 제공할 예정입니다 . 이와 더불어 , 1억 이상 시니어 고객을 대상으로 차별화된 대면 관리 서비스와 세미나 등을 강화해 나갈 것입니다 . 3. HNW 고객 솔루션 고도화입니다 . 현재 청담금융센터 , 광화문금융센터를 UHNW 특화 점포로 운영하며 포트폴리오 /세무 /부동산 /법률 등을 아우르는 종합 솔루션을 제공하고 있습니다 . UHNW고객군을 대상으로 구축된 고객분석 정보를 기반으로 Data-Driven 맞춤형 서비스를 강화해 나갈 것입니다 . 비대면 채널은 3억 이상 자산 고객 전담팀을 신설하고 고객별 전담 인력을 배치하는 서비스를 제공합니다 . HNW 고객에 특화된 高품질의 상품 /서비스 제공을 강화할 것입니다 . 철저한 사전 검증을 거친 Private Market 상품 (비상장 /메자닌 /NPL 중심 )과 글로벌 투자상품 , 프로 PB/자문형 랩과 같은 경쟁력이 있는 상품을 제공합니다 . PIB(Private Investment Bank)와 패밀리오피스를 중심으로 UHNW고객 전용 GIB연계 특화상품을 출시해 경쟁사와의 차별성을 확대해 나갈 것입니다 . 4. DCM · ECM의 TOP3 지위 공고화입니다 . DCM 은 발행 상위 20개 대기업 그룹을 중심으로 전략적 마케팅을 강화할 것입니다 . C-LEVEL마케팅을 확대하고 신한은행과도 긴밀히 협업하여 대기업 지배력을 확대해 나갈 것입니다 . 또한 , 성장섹터별로 전담 RM을 배정하고 Relationship에 기반하여 기업 Coverage를 다변화해 나갈 것입니다 . ECM 은 고객 니즈에 대해 미리 파악하고 고객별로 Deal Case 분석을 강화하여 고객 만족을 높이겠습니다 . 또한 , 단계적으로 외부 우수 인력을 영입하고 사내 공모를 통해 내부 인재도 중용하여 경쟁력을 강화해 나갈 것입니다 . 5. S(Sales Trading) 독보적 시장 지위 유지입니다 . S 는 안정적인 리스크 관리 역량을 기반으로 업계 TOP-TIER 지위를 유지해 나갈것입니다 . 주요국 정책 금리 인하 방향성에 대한 예측이 어려운 상황입니다 . 국가별 정책 속도 차이에 따라 자산 비중을 조절하고 , 옵션 전략을 다변화해 나갈 예정입니다 . 내부통제 강화를 위해 업무 프로세스를 재정비하고 크레딧 관리 체계를 고도화 할 예정입니다 . 이와 더불어 , 신규 매매기회를 발굴하기 위해 운용모델을 고도화하고 , 글로벌 시장에 대한 수익모델도 지속적으로 확장해 나갈 것입니다 . 6. 글로벌 Biz라인 성장 가속화입니다 . 현지법인은 '선택과 집중' 전략으로 국가별 특성에 맞추어 사업을 강화해 나갈 것입니다 . 베트남 현지법인은 '디지털을 활용한 브로커리지 역량'을 강화해 나가고자 합니다 . 선진화된 디지털 플랫폼 구현으로 온라인 브로커리지 시장을 선점하고 , 영업조직을 확대해 오프라인 브로커리지 및 마진 사업을 강화해 나가겠습니다 . 인도네시아 현지법인은 IB경쟁력을 강화하여 특화 증권사로 자리매김하는 한 해가 될 것입니다 . ' 23년 하반기 증자에 따라 인수 여력이 확대되었습니다 . 우량 회사채 인수발행 주선 Biz에 우선적으로 역량을 집중해 인도네시아 內 IB시장 지위를 더욱 강화해 나갈 계획입니다 . 자산관리 부문은 글로벌 금융상품과 해외 주식 솔루션 역량을 강화하겠습니다 . 글로벌 투자 상품 공급 범위를 확장하고 차별화를 지속할 것입니다 . 해외 주식 고객 마케팅을 강화하고 거래 편의성 개선과 매매기능 강화를 위한 거래플랫폼 개선을 지속 추진할 것입니다 . 또한 , PB전문성 강화를 위해 해외주식 Specialist를 지속적으로 육성해 나갈 것입니다 . 7. 기술 /파트너쉽 기반 Biz 혁신과 新성장동력 확보입니다 . 테크 기업과의 파트너쉽으로 고객 기반을 확대하고 , AI기술을 활용하여 당사 플랫폼 경쟁력을 강화해 나갈 것입니다 . 테크 기업과 당사의 솔루션을 서로의 플랫폼 안에 탑재해 고객 접점 영역을 확대할 계획입니다 . 주식 투자 관련 서비스에 AI기술을 활용한 해외 공시 /뉴스 자동 번역 서비스를 추가로 제공하고 , 고객에게 양질의 투자정보를 제공하여 투자의사결정을 도울 것입니다 . Tech-driven 비즈니스를 활성화하는 방향으로 조직 /운영체계 혁신은 지속됩니다 . ' Tech Push 전 략'을 기반으로 하는 Scrum 조직 운영을 지속적으로 시행해 나갈 것입니다 . 기획과 개발을 아우르는 사업 추진력을 확보하고 , 사업형 조직 체계를 구축해 新 성장동력 확보에 최선을 다하고자 합니다 . ※ Tech Push전략 : 자사의 핵심 기술을 먼저 정의하고 , 해당 기술을 통해 구현할 수 있는 고객 가치를 정의하는 전략 8. 리스크 관리 및 내부통제 강화입니다 . 먼저 리스크 관리 강화입니다 . 잠재 위험을 최소화하기 위해 이미 투자된 자산의 관리를 강화할 것입니다 . 이와 함께 , 정기 감리 대상을 재정비 하겠습니다 . 全社 RWA관리 및 리스크를 감안한 포트폴리오 점검도 최선을 다하겠습니다 . 회사 중장기 성장에 있어 핵심 Biz인 IB와 글로벌 영역에 대한 관리를 강화해 나갈 것입니다 . 현지 법인에 대한 리스크 관리 체계를 고도화하고 IB는 미 매각자산 관리 제도 정비를 통해 선제적 리스크 관리 체계를 구현해 나갈 것입니다 . 다음은 내부통제 강화입니다 . Zero Base 관점에서 내부통제체계를 전면 재구축하겠습니다 . 임원의 내부통제 책무를 강화하고 부서장의 내부통제 매뉴얼을 새롭게 구축할 것입니다 . 또한 , 제도·인프라 개선을 통해 금융사고를 선제적으로 예방하는 프로세스를 구축하겠습니다 . 이와 같은 제반 활동을 바탕으로 바른 이익을 추구하고 바른 경영을 내재화 하겠습니다 . 9. 효율성 중심으로 조직 /사업 /운영체계 재구조화 , ESG경영 실천입니다 . 중·장기적 관점에서 조직운영체계를 지속적으로 효율화할 것입니다 . 대면채널은 거점 중심으로 통합하고 , UHNW 점포를 중심으로 우수 인력 배치를 확대할 것입니다 . 사업 완결성 실현을 위한 Scrum 조직 도입도 지속 시행해 나갈 것입니다 . 또한 , 자본투입 비중이 작은 사업에 집중해 Fee-based Biz를 강화하는 등 , 자본의 효율적 배분을 추진할 것입니다 . ESG 경영을 지속적으로 실천해 나가겠습니다 . ESG포럼 시행과 임직원 대상 봉사문화를 정착해 ESG 실행력을 제고하겠습니다 . 에너지 절약 실천 캠페인과 녹색프리미엄 /REC 구매를 통해 내부탄소배출량 감축을 지속 추진하겠습니다 . ※ 녹색프리미엄 : 한전에 전력요금 외에 추가적인 지불을 통해 재생에너지 사용을 인정받는 제도 , ※ REC( 신 재생 에너지 공급인증서 ) : 재생에너지 발전사업자가 인증 받은 증명서를 구매함으로써 재생에너지 사용을 인증 받는 제도 ' 24년 신한투자증권은 어려운 환경 속에서도 '고객중심' , '영업중심' , '효율중심'으로 '바른성장'을 끊임없이 추구하여 고객과 함께 성장하여 신뢰받는 一流증권사가 될 것입니다 . 라. 영업의 종류 구 분 주된 영업활동 자산관리부문/WM그룹 증권중개, 투자자문, 재정계획, 자산관리, 신용공여, 금융상품 판매, 디지털 자산관리 등의 서비스 제공 등 홀세일그룹 국내/외 법인 고객 대상으로 증권중개, 투자자문, 자산관리, 투자자금대출, 금융상품 판매, 증권 분석 등의 서비스 제공 등 GIB 1,2그룹 IPO(기업공개), M 자문, 채권발행, 증자, ABS 발행, CB 및 BW 발행, 부동산 및 SOC 관련 프로젝트 파이낸싱 등 S 주식운용, 파생상품운용, 채권운용, 파생결합증권(ELS/DLS) 발행 및 판매, 자기자본투자, RP운용 등 기 타 기타 업무 및 각종 지원 업무 등 마. 부문별 영업실적 (당)기 1분기> (단위 : 백만원) 구 분 자산관리부문/WM그룹 홀세일그룹 GIB1,2그룹 S 기타 합 계 수수료손익 113,387 36,966 51,488 9,456 (69,118) 142,179 상품/이자손익 등 23,443 (5,469) (28,262) 95,173 64,634 149,517 판매비와관리비 102,174 15,798 42,787 40,776 (9,905) 191,630 법인세비용차감전순이익 34,656 15,699 (19,561) 63,853 5,419 100,066 법인세비용(수익) 9,149 4,144 (5,164) 16,857 (603) 24,383 당기순이익 25,507 11,555 (14,397) 46,996 6,022 75,683 비중(주1) 37% 17% -21% 67% - 100% (주) 연결재무제표 기준(주1) 비중은 기타부문 제외한 당기순이익 기준으로 산출 (전)기 1분기> (단위: 백만원) 구 분 자산관리부문 기관고객그룹 GIB1,2그룹 GMS그룹 기타 합 계 수수료손익 76,977 18,497 37,822 (1,376) (11,577) 120,343 상품/이자손익 등 23,238 8,303 52,952 131,474 10,696 226,663 판매비와관리비 94,858 12,566 44,253 45,574 (16,466) 180,785 법인세비용차감전순이익 5,357 14,233 46,522 84,524 15,585 166,221 법인세비용(수익) 1,420 3,772 12,328 22,399 6,912 46,831 당기순이익 3,938 10,462 34,194 62,125 8,673 119,390 비중(주1) 4% 9% 31% 56% - 100% (주) 연결재무제표 기준(주1) 비중은 기타부문 제외한 당기순이익 기준으로 산출 바. 종류별 영업실적 (단위 : 백만원) 영업 종류 제26기 1분기 제25기 1분기 제25기 제24기 1. 수수료수익 178,328 152,783 690,008 671,605 2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 2,667,565 2,640,125 6,771,817 7,497,291 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익 6,310 4,393 9,341 588 4. 이자수익 388,148 302,632 1,399,320 942,527 5. 신용손실충당금환입액 7,660 1,640 579 1,796 6. 외환거래이익 264,343 334,709 998,980 1,368,951 7. 기타의영업수익 14,646 13,479 77,355 66,084 영업수익 합계 3,527,000 3,449,761 9,947,400 10,548,842 (주) 연결재무제표 기준 사. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적 (단위 : 백만원, %) 조달항목 제26기 1분기 제25기 제24기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 자본 자본금 1,786,998 - 3.6 1,786,998 - 3.7 1,786,998 - 3.9 신종자본증권 300,024 - 0.6 300,024 - 0.6 300,024 - 0.6 자본잉여금 667,635 - 1.3 667,635 - 1.4 667,635 - 1.4 자본조정 1,507 - 0.0 1,513 - 0.0 1,536 - - 기타포괄손익누계액 211,983 - 0.4 135,912 - 0.3 137,112 - 0.3 이익잉여금 2,672,644 - 5.4 2,766,996 - 5.8 2,671,317 - 5.8 예수부채 투자자예수금 4,022,791 0.8 8.1 3,343,527 1.0 7.0 3,746,419 0.3 8.1 수입담보금 24,833 0.0 0.1 43,541 0.1 0.1 53,219 - 0.1 차입부채 콜머니 435,549 3.6 0.9 345,846 3.7 0.7 239,698 1.9 0.5 차입금 6,724,626 4.1 13.6 5,321,751 4.2 11.1 4,584,266 2.5 9.9 환매조건부매도 12,878,886 3.5 26.0 10,815,462 3.4 22.6 10,635,696 1.8 23.0 매도증권 1,271,149 - 2.6 1,067,537 - 2.2 888,279 - 1.9 매도파생결합증권 7,507,218 - 15.2 8,040,563 - 16.8 7,606,164 - 16.5 사채 2,059,006 3.7 4.2 2,130,737 3.2 4.4 2,349,865 2.2 5.1 후순위사채 499,967 4.0 1.0 499,925 4.0 1.0 499,858 4.0 1.1 파생상품부채 파생상품부채 1,502,124 - 3.0 1,498,303 - 3.1 1,501,805 - 3.2 기타부채 기타부채 6,939,264 0.1 14.0 9,190,894 0.1 19.2 8,553,284 - 18.5 합 계 49,506,204 1.8 100.0 47,957,164 1.6 100.0 46,223,175 0.9 100.0 (주) 별도재무제표 기준(2) 자금운용실적 (단위 : 백만원, %) 구분 조달항목 제26기 1분기 제25기 제24기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 현·예금 현금및현금성자산 1,130,485 1.0 2.3 783,817 2.0 1.6 888,206 0.7 1.9 예치금 5,262,801 1.9 10.6 5,356,192 2.1 11.2 6,009,144 0.8 13.0 유가증권 당기손익-공정가치측정증권 26,908,227 3.1 54.4 22,995,019 2.8 47.9 22,092,195 1.8 47.8 기타포괄손익-공정가치측정증권 2,408,271 3.5 4.9 2,424,811 3.1 5.1 2,031,071 2.0 4.4 관계회사투자지분 981,527 - 2.0 1,079,691 - 2.3 1,038,186 - 2.2 파생결합증권 75,687 - 0.2 104,633 - 0.2 115,377 - 0.2 파생상품 파생상품자산 1,607,246 - 3.2 1,482,020 - 3.1 1,302,773 - 2.8 대출채권 콜론 - - - - - - - - - 신용공여금 2,281,698 7.3 4.6 2,470,154 7.2 5.2 2,351,415 6.6 5.1 환매조건부매수 13,709 3.6 0.0 88,155 3.5 0.2 83,317 2.4 0.2 대여금 22,267 5.4 0.0 20,390 5.4 0.0 13,915 5.4 - 매입대출채권 등 2,272,434 7.8 4.6 2,496,112 6.7 5.2 2,360,234 5.9 5.1 대지급금 - - - - - - - - - 유형자산 유형자산 84,656 - 0.2 94,523 - 0.2 130,140 - 0.3 기타 기타자산 6,457,196 0.5 13.0 8,561,647 0.3 17.9 7,807,202 0.2 16.9 합 계 49,506,204 2.9 100.0 47,957,164 2.6 100.0 46,223,175 1.8 100.0 (주) 별도재무제표 기준 2-1. 영업종류별 현황 가. 투자매매업무(1) 증권거래현황(요약) ※상세 현황은 '상세표-4. 영업종류별 현황 - 가. 투자매매업무 - (1) 증권거래현황[상세]' 참조 (기준일 : 2024년 03월 31일) (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 2,417,597 2,347,865 4,765,462 1,761,526 (3,564) 채무증권 47,491,739 46,971,043 94,462,782 23,083,723 108,217 집합투자증권 2,619,070 2,735,111 5,354,181 2,416,953 63,434 외화증권 2,900,231 2,877,375 5,777,606 2,251,484 69,451 파생결합증권 75,155 86,211 161,366 70,227 1,929 합계 55,503,793 55,017,604 110,521,397 29,583,913 239,467 (주) 별도재무제표 기준 (2) 장내파생상품거래현황 (기준일 : 2024년 03월 31일) (단위 : 백만원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 금융선물 금리선물 국채3년 32,171,258 2,120,130 - 34,291,388 - - 265 국채5년 - - - - - - - 국채10년 8,725,942 386,159 - 9,112,101 - - (224) 기타 1,314 - - 1,314 - - - 소계 40,898,514 2,506,289 - 43,404,803 - - 41 통화선물 미국달러 44,660,673 573,676 - 45,234,349 - - 522 엔 709,977 - - 709,977 - - 399 유로 1,128,565 - - 1,128,565 - - 2,144 소계 46,499,215 573,676 - 47,072,891 - - 3,065 지수선물 KOSPI200 44,069,461 154,589 - 44,224,050 - - 1,234 KOSTAR - - - - - - - 기타 4,972,027 328,724 - 5,300,751 - - (3,666) 소계 49,041,488 483,313 - 49,524,801 - - (2,432) 개별주식 6,402,386 22,740 - 6,425,126 - - (6,540) 기타 4 - - 4 - - - 국내계 142,841,607 3,586,018 - 146,427,625 - - (5,866) 해외 상품선물 농산물 18,433 1,863 - 20,296 32 8 24 비철금속,귀금속 19,973 239,962 - 259,935 2,051 47 2,004 에너지 957,064 1,062,896 - 2,019,960 282 2,966 (2,682) 기타 13,516 - - 13,516 - 30 (30) 소계 1,008,986 1,304,721 - 2,313,707 2,365 3,051 (684) 금융선물 통화 177,458 328,409 - 505,867 519 178 341 금리 4,448,721 2,485,498 - 6,934,219 1,455 645 810 주가지수 15,280,351 2,857,554 - 18,137,905 61,494 31,507 29,988 개별주식 - - - - - - - 소계 19,906,530 5,671,461 - 25,577,991 63,468 32,330 31,139 해외계 20,915,516 6,976,182 - 27,891,698 65,833 35,381 30,455 선물계 163,757,123 10,562,200 - 174,319,323 65,833 35,381 24,589 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 69,191 - - 69,191 35,257 192 549 기타 87 - - 87 5 13 3 소계 69,278 - - 69,278 35,262 205 552 개별주식 42,387 - - 42,387 423 374 56 통화 미국달러 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 국내계 111,665 - - 111,665 35,685 579 608 해외 주가지수 63,401 9,184 - 72,585 5,261 8,635 (7,525) 개별주식 - - - - - - - 금리 - - - - - - - 통화 - - - - - - - 해외계 63,401 9,184 - 72,585 5,261 8,635 (7,525) 옵션계 175,066 9,184 - 184,250 40,946 9,214 (6,917) 기타 국내 - - - - - - - 해외 - - - - - - - 기타계 - - - - - - - 합계 163,932,189 10,571,384 - 174,503,573 106,779 44,595 17,672 (주) 별도재무제표 기준 (3) 장외파생상품거래현황 (기준일 : 2024년 03월 31일) (단위 : 백만원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선도 신용 - - - - - - - 주식 - - - - 7,360 33,120 (3,094) 일반상품 - - - - - - - 금리 - - 674,422 674,422 197,879 189,285 31,397 통화 - 17,179,538 17,274,893 34,454,431 320,591 267,178 40,867 기타 - - - - - - - 계 - 17,179,538 17,949,315 35,128,853 525,830 489,583 69,170 옵션 신용 - - - - - - - 주식 - 59,456 2,370,097 2,429,553 4,873 168,709 (37,835) 일반상품 - - - - - - - 금리 - - - - 4,281 70 501 통화 - 7,980 - 7,980 418 86 (117) 기타 - - - - - - - 계 - 67,436 2,370,097 2,437,533 9,572 168,865 (37,451) 스왑 신용 - - 223,264 223,264 40,648 7,220 1,356 주식 - 922,730 7,197 929,927 199,531 168,749 77,957 일반상품 - 89,483 - 89,483 416 95,947 (10,536) 금리 - 10,011,198 2,703,500 12,714,698 90,782 294,123 (44,973) 통화 - 578,401 - 578,401 36,197 41,163 (5,020) 기타 - 2,006 - 2,006 433,582 688 8,435 계 - 11,603,818 2,933,961 14,537,779 801,156 607,890 27,219 기타 - - - - - - - 합계 - 28,850,792 23,253,373 52,104,165 1,336,558 1,266,338 58,938 (주) 별도재무제표 기준 (4) 투자운용손익 (가) 주 식 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 1분기 제25기 제24기 처분차익(손) 31,139 (1,888) (53,726) 평가차익(손) 7,876 8,011 (11,032) 배당금수익 16,421 120,250 126,824 합 계 55,436 126,373 62,066 (주) IFRS 연결재무제표 기준(나) 신주인수권 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 1분기 제25기 제24기 처분차익(손) (51) 705 334 평가차익(손) (4) 79 (457) 합 계 (55) 784 (123) (주) IFRS 연결재무제표 기준(다) 채 권 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 1분기 제25기 제24기 처분·상환차익(손) 14,450 196,025 21,668 평가차익(손) 49,356 255,240 (214,391) 채권이자 212,223 696,123 424,071 합 계 276,029 1,147,388 231,348 (주) IFRS 연결재무제표 기준(라) 집합투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 1분기 제25기 제24기 처분·상환차익(손) (21,681) 54,194 (77,155) 평가차익(손) (1,200) (137,208) (143,871) 분배금수익 19,443 68,382 55,321 합 계 (3,438) (14,632) (165,705) (주) IFRS 연결재무제표 기준(마) 기업어음증권 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 1분기 제25기 제24기 처분·상환차익(손) (257) 279 1,403 평가차익(손) 2,381 (1,478) 713 이자수익 22,605 48,962 32,447 합 계 24,729 47,763 34,563 (주) IFRS 연결재무제표 기준(바) 파생결합증권 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 1분기 제25기 제24기 처분·상환차익(손) (17,183) (465,295) (196,549) 평가차익(손) (17,006) 53,881 789,504 합 계 (34,189) (411,414) 592,955 (주) IFRS 연결재무제표 기준(사) 파생상품 운용수지 ① 장내선물거래 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 1분기 제25기 제24기 매매차익(손) (34,708) (35,065) 351,937 정산·평가차익(손) 24,603 7,347 (61,393) 합 계 (10,105) (27,718) 290,544 (주) IFRS 연결재무제표 기준② 장내옵션거래 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 1분기 제25기 제24기 매매차익(손) (70,504) 67,992 (60,478) 평가차익(손) (6,917) (14,015) (27,477) 합 계 (77,421) 53,977 (87,955) (주) IFRS 연결재무제표 기준③ 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 1분기 제25기 제24기 매매차익(손) (14,641) 29,536 70,258 평가차익(손) 45,130 (34,452) (503,147) 합 계 30,489 (4,916) (432,889) (주) IFRS 연결재무제표 기준 나. 투자중개업무 (1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황표(요약) (기준일 : 2024년 03월 31일) (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 수수료 지분증권 128,209,497 129,743,812 257,953,309 76,224 채무증권 12,789,340 11,166,869 23,956,209 3,200 집합투자증권 - - - - 투자계약증권 - - - - 파생결합증권 1,773,271 1,754,010 3,527,281 318 외화증권 5,174,874 3,991,067 9,165,941 22,592 기타증권 - - - - 증권 계 147,946,982 146,655,758 294,602,740 102,334 선물 284,193,294 281,033,923 565,227,217 6,764 옵션 3,185,497 3,264,049 6,449,546 1,665 선도 - - - - 기타 파생상품 44,709 44,182 88,891 4 파생상품 계 287,423,500 284,342,154 571,765,654 8,433 합계 435,370,482 430,997,912 866,368,394 110,767 (주) 별도재무제표 기준 ※상세 현황은 '상세표-4. 영업종류별 현황 - 나. 투자중개업무 - (1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황표(상세)' 참조 2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 1분기 제25기 1분기 제25기 제24기 수탁수수료 110,767 83,771 362,590 309,846 매매수수료 14,774 13,773 57,641 51,142 수 지 차 익 95,993 69,998 304,949 258,704 (주) 별도재무제표 기준 다. 투자일임업무(1) 투자운용 인력현황 (단위 : 건, 백만원) 성 명 직 위 담당업무 전화번호 자격증종류 자격증취득일 주요경력 협회등록일자 상근여부 협회등록여부 운용업무종사여부 운용중인계약수 운용규모 권영대 부서장 투자일임업무 (부서총괄) 02-3772-3152 투자자산운용사 20120914 2024.01 ~ 투자상품본부 본부장(랩운용부 부서장 겸직) 20240102 상근 2101003339 운용 6,337 272,819 박임준 수석 투자일임업무 (운용 1팀 총괄) 02-3772-2322 투자자산운용사 20071215 1999.02 고려대학교 경제학과2003.01~2013.12 유안타증권 FICC운용팀/FICC상품팀/신탁팀2013.12~2021.12 신한투자증권 랩운용부2022.01~2023.05 신한투자증권 OCIO운용팀2023.06~2023.12 신한투자증권 OCIO운용부 2024.01 신한투자증권 랩운용부 20140121 상근 2113000085 운용 6,337 272,819 민병호 수석 투자일임업무 (운용 2팀 총괄) 02-3772-1576 투자자산운용사 20070323 2008.02 동국대학교 경영학과 졸업2008.07 ~ 2013.12 신한투자증권 산본지점2014.01 ~ 2014.03 신한투자증권 논현지점2014.04 ~ 2016.12 신한투자증권 랩운용부2017.01 ~ 2021.12 신한투자증권 인사부2022.01 ~ 신한투자증권 랩운용부 20080328 상근 2101011999 운용 6,337 272,819 최성민 수석 투자일임업무 (운용 3팀 총괄) 02-3772-2739 투자자산운용사 20080719 2011.08 연세대학교 경제학과 2011.07 ~ 2021.09 미래에셋자산운용 자산배분운용팀2021.10 ~ 신한투자증권 랩운용부 20111129 상근 2111000790 운용 6,337 272,819 최원석 수석 투자일임업무 (운용 4팀 총괄) 02-3772-3952 투자자산운용사 20090612 2009.02 성균관대학교 경영학과2009.02 ~ 2011.12 신한투자증권 상암동지점2012.01 ~ 2012.12 신한투자증권 서교동지점2013.01 ~ 2015.12 신한투자증권 자산관리솔루션부2016.01 ~ 신한투자증권 랩운용부 20090612 상근 2101012955 운용 6,337 272,819 박호건 수석 투자일임업무 (운용 1팀) 02-3772-2321 투자자산운용사 20090731 2003.02 서울대학교 통계학과2007.02~2016.10 미래에셋증권 리테일사업부/PBS본부/상품개발운용본부2016.11~2022.05 멀티에셋자산운용 헤지운용팀2022.05~2023.05 신한투자증권 OCIO운용팀2023.06~2023.12 신한투자증권 OCIO운용부 2024.01 신한투자증권 랩운용부 20220711 상근 09009905 운용 6,337 272,819 김진배 수석 투자일임업무 (운용 1팀) 02-3772-2323 투자자산운용사 20190404 2008.02 아주대학교 경영학과2007.11~2015.06 현대증권 채권상품운용부2015.06~2021.12 신한투자증권 채권운용부2022.01~2023.05 신한투자증권 OCIO운용팀2023.06~2023.12 신한투자증권 OCIO운용부 2024.01 신한투자증권 랩운용부 20190404 상근 2119000474 운용 6,337 272,819 전제현 선임 투자일임업무 (운용 1팀) 02-3772-2324 투자자산운용사 20210624 2016.02 숙명여자대학교 중어중문학/경영학과2017.02~2018.07 HSBC은행 증권관리부 DCCM2018.07~2022.04 메리츠증권 FXT팀2022.04~2023.05 신한투자증권 OCIO운용팀2023.06~2023.12 신한투자증권 OCIO운용부 2024.01 신한투자증권 랩운용부 20220706 상근 21015721 운용 6,337 272,819 김하경 수석 투자일임업무 (운용 2팀) 02-3772-3651 투자자산운용사 20091009 2007.02. 서강대학교 경제학2014.01 ~2020.12 신한투자증권 AI부2021.01. ~ 신한투자증권 랩운용부 20111201 상근 2111000344 운용 6,337 272,819 강정민 수석 투자일임업무 (운용 2팀) 02-3772-3128 투자자산운용사 20071019 2007.02. 한양대학교 사회학2013.01. ~ 2019.12 신한투자증권 빅데이터센터2020.01. ~ 신한투자증권 랩운용부 20080328 상근 2101011995 운용 6,337 272,819 김다영 수석 투자일임업무 (운용 2팀) 02-3772-3482 투자자산운용사 20120914 2010.08 연세대학교 경제학 2013.02 연세대학교 일반대학원 경제학2012.11~2021.06 신한투자증권 채권운용부, 해외채권운용부2023.06~ 신한투자증권 랩운용부 20230620 상근 12029477 운용 6,337 272,819 이여울 수석 투자일임업무 (운용 3팀) 02-3772-2737 투자자산운용사 20150807 2013.12 Univ. of Illinois, Urbana-Champaign Finance 석사2014.06 ~2016.10 에프앤자산평가 금융공학연구소 2016.10 ~2018.04 현대라이프생명(現 푸본현대생명) 투자사업실2018.06 ~2021.09 한화자산운용 LDI전략팀2021.09 ~ 신한투자증권 랩운용부 20210927 상근 2118000693 운용 6,337 272,819 권영수 수석 투자일임업무 (운용 3팀) 02-3772-3035 투자자산운용사 20161209 2013: Fudan University 2014.01 ~ 2014.06 NH선물 해외영업부2015.04 ~ 2019.05 동양자산운용 해외펀드팀2019.05 ~ 2020.11 신한투자증권 투자상품부2020.12 ~ 2021.12 신한투자증권 종합자산관리셀2022.01 ~ 2023.08 신한투자증권 포트폴리오전략부/ODS플랫폼TF2023.09 ~ : 신한투자증권 랩운용부 20230829 상근 2116001469 운용 6,337 272,819 방선민 선임 투자일임업무 (운용 3팀) 02-3772-2328 투자자산운용사 20211209 2013.07 중국칭화대학교 경제학과2022.12 연세대학교 경제대학원 금융공학2014.04~2018.10 미래에셋펀드서비스 국내/해외 펀드회계2018.11~2022.04 하나UBS자산운용 오퍼레이션2022.04~2023.05 신한투자증권 OCIO운용팀2023.06~2023.12 신한투자증권 OCIO운용부 2024.01 신한투자증권 랩운용부 20220706 상근 2122001245 운용 6,337 272,819 신수진 수석 투자일임업무 (운용 4팀) 02-3772-2027 투자자산운용사 20180322 2006.02 숙명여자대학교 경제학과2006.04 ~ 2020.12 신한투자증권 WM부/ 지점 및 PWM센터2021.01 ~ 신한투자증권 랩운용부 20180323 상근 2118000230 운용 6,337 272,819 윤혁진 수석 투자일임업무 (운용 4팀) 02-3772-2733 투자자산운용사 20100520 2010.08 청주대학교 경영학과 2010.08 ~ 2015.12 대신증권 지점영업2016.01~ 2018.03 대신증권 법인금융상품 영업2018.04 ~ 2022.08 대신증권 랩사업부 채권형랩 운용2022.09 ~ 신한투자증권 랩운용부 채권형랩 운용 20221005 상근 10025797 운용 6,337 272,819 이민정 선임 투자일임업무 (운용 4팀) 02-3772-3041 투자자산운용사 20160325 2010.02 영남대학교 경제금융학부2015.07 ~ 2018.12 대신증권 랩사업부2019.01 ~ 2019.04 대신증권 신촌지점2019.04 ~ 신한투자증권 랩운용부 20160826 상근 2116001163 운용 6,337 272,819 (주1) K-IFRS 별도 기준입니다. (주2) 현재 운용업무 종사 인력 144명이며 투자자산운용사 총 보유인력은 1,261명입니다 (2) 투자일임 계약현황 (단위 : 명, 건, 백만원) 구 분 제26기 1분기 제25기 증 감 고객수 100,670 101,570 (900) 일임계약건수 109,086 109,994 (908) 일임계약자산총액(계약금액) 5,111,699 4,786,934 324,765 일임계약자산총액(평가금액) 5,223,081 4,847,604 375,477 (3) 일임수수료 수입현황 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 1분기 제25기 1분기 증 감 일임수수료 일반투자자 3,293 2,727 566 전문투자자 450 631 (181) 계 3,743 3,357 386 기타수수료 일반투자자 874 57 817 전문투자자 485 2 483 계 1,358 59 1,299 합계 일반투자자 4,167 2,784 1,383 전문투자자 935 633 302 계 5,101 3,417 1,684 (4) 투자일임재산현황 (단위 : 건, 백만원) 구 분 증권사 자산운용사 기타 금융투자업자 은 행 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 공제회 종 금 개 인 기 타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 - - - - 5 1,756 1 2,302 - - - - - - - - 108,180 3,326,197 349 354,948 108,535 3,685,204 전문투자자 7 230,010 14 14,742 7 2,151 3 1,600 5 176,541 21 154,271 1 75,045 - - - - 493 772,135 551 1,426,495 계 7 230,010 14 14,742 12 3,908 4 3,902 5 176,541 21 154,271 1 75,045 - - 108,180 3,326,197 842 1,127,083 109,086 5,111,699 해외계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 합 계 일반투자자 - - - - 5 1,756 1 2,302 - - - - - - - - 108,180 3,326,197 349 354,948 108,535 3,685,204 전문투자자 7 230,010 14 14,742 7 2,151 3 1,600 5 176,541 21 154,271 1 75,045 - - - - 493 772,135 551 1,426,495 계 7 230,010 14 14,742 12 3,908 4 3,902 5 176,541 21 154,271 1 75,045 - - 108,180 3,326,197 842 1,127,083 109,086 5,111,699 (5) 투자일임계약 금액별 분포현황 (단위 : 건, 백만원, %) 구 분 계약건수 계약금액 일반투자자 전문투자자 계 비 율 일반투자자 전문투자자 계 비 율 1억원미만 102,222 257 102,479 93.94 732,770 5,000 737,770 14.43 1억원이상~3억원미만 4,159 89 4,248 3.89 677,113 15,353 692,466 13.55 3억원이상~5억원미만 980 45 1,025 0.94 366,258 16,953 383,211 7.50 5억원이상~10억원미만 684 48 732 0.67 450,567 30,503 481,070 9.41 10억원이상~50억원미만 437 67 504 0.46 817,123 155,102 972,224 19.02 50억원이상~100억원미만 30 18 48 0.04 206,125 123,741 329,866 6.45 100억원이상 23 27 50 0.05 435,248 1,079,844 1,515,092 29.64 합 계 108,535 551 109,086 100.00 3,685,204 1,426,495 5,111,699 100.00 (6) 투자일임재산 운용현황 (단위 : 백만원) 구 분 국 내 해 외 합 계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) - - - 보통예금 - - - 정기예금 - - - 양도성예금증서(CD) - - - 콜론(Call Loan) - - - 환매조건부채권매수(RP) 52,385 - 52,385 기업어음증권(CP) 327,561 - 327,561 기 타 3,955,888 - 3,955,888 소 계 4,335,835 - 4,335,835 증권 채무증권 국채·지방채 15,286 - 15,286 특수채 - - - 금융채 40,453 - 40,453 회사채 46,791 - 46,791 기 타 - - - 소 계 102,530 - 102,530 지분증권 주 식 511,802 174,381 686,183 신주인수권증서 - - - 출자지분 - - - 기 타 - - - 소 계 511,802 174,381 686,183 수익증권 신탁 수익증권 - - - 투자신탁 수익증권 93,894 - 93,894 기 타 - - - 소 계 93,894 - 93,894 투자계약증권 - - - 파생결합증권 ELS 3,731 - 3,731 ELW - - - 기 타 908 - 908 소 계 4,639 - 4,639 증권예탁증권 - - - 기 타 - - - 소 계 712,866 174,381 887,246 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기 타 - - - 소 계 - - - 장외파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기 타 - - - 소 계 - - - 소 계 - - - 기 타 - - - 합 계 5,048,700 174,381 5,223,081 (7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 (단위 : 건, 백만원) 예탁기관명 예탁자수 예탁금액 한국증권예탁원 109,086 5,223,081 합 계 109,086 5,223,081 라. 유가증권 인수업무 (1) 증권인수 및 인수수수료 현황표 (단위 : 원) 구 분 주관사 실적 인수실적 인수·주선수수료 금액 금액 지분증권 기업공개 유가증권시장 75,800,000,000 75,800,000,000 2,743,793,650 코스닥시장 - - - 유상증자 유가증권시장 - - - 코스닥시장 - - - 기타 - - - 소계 75,800,000,000 75,800,000,000 2,743,793,650 채무증권 국채·지방채 - - - 특수채 465,576,000,000 465,576,000,000 47,000,000 금융채 2,600,000,000,000 690,000,000,000 821,500,000 회사채 일반회사채 15,454,951,000,000 3,804,555,000,000 11,264,544,666 ABS - - - 소계 15,454,951,000,000 3,804,555,000,000 11,264,544,666 기업어음 - - - 기타 - - - 소계 18,520,527,000,000 4,960,131,000,000 12,133,044,666 외화증권 - - - 기타 80,000,000,000 1,472,472,486,189 8,443,115,132 합계 18,676,327,000,000 6,508,403,486,189 23,319,953,448 (주) 별도재무제표 기준 (2) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 1분기 제25기 1분기 제25기 제24기 인수수수료 23,320 15,205 71,887 71,738 수수료비용 - - - - 수 지 차 익 23,320 15,205 71,887 71,738 (주) 별도재무제표 기준 마. 신탁업무(1) 재무제표 (가) 재무상태표(요약) ※상세 현황은 '상세표-5. 영업종류별 현황 - 마. 신탁업무 - (가) 재무상태표(상세)' 참조 (단위 : 원) 계정과목 총계기준 Ⅰ.자산 26,942,378,435,245 1.현금·예치금 9,198,058,022,309 2.유가증권 13,424,846,260,365 4.사모사채 20,000,000,000 6.환매조건부채권 1,143,814,841,764 7.금전채권 2,936,247,423,869 15.기타자산 219,411,886,938 Ⅱ.부채 26,942,378,435,245 1.금전신탁 22,019,962,262,640 2.재산신탁 4,056,083,829,155 7.기타부채 866,332,343,450 (주) 별도재무제표 기준 (나) 손익계산서(요약) ※상세 현황은 '상세표-5. 영업종류별 현황 - 마. 신탁업무 - (나) 손익계산서(상세)' 참조 (단위 : 원) 계정과목 총계기준 Ⅰ.이익 450,491,043,111 1.예치금이자 805,504 2.유가증권이자 375,595,197,003 4.사모사채이자 157,068,493 9.파생상품관련익 2,835,799,626 14.유가증권관련수익 41,018,648,239 16.기타수익 30,883,524,246 Ⅱ.손실 450,491,043,111 1.신탁이익 206,258,439,335 3.기타지급이자 3,690,665,272 4.지급수수료 37,338,500 5.파생금융상품관련손 76,393,910 9.유가증권관련비용 78,700,898,206 11.세금과공과 31,125,227,150 12.신탁보수 8,854,520,082 13.기타비용 121,747,560,656 (주) 별도재무제표 기준 (2) 신탁별 수탁현황 (단위 : 건, 원) 구분 전기말 신규 해지 당기말 계약수 금액 계약수 금액 계약수 금액 계약수 금액 실적-MMT 134 575,487,978,924 314 1,915,523,016,195 256 1,255,244,684,918 192 1,235,766,310,201 자문형 3 90,000,000 - - - - 3 90,000,000 자사주 24 106,750,000,000 3 8,000,000,000 9 42,000,000,000 18 72,750,000,000 채권형 486 6,933,613,359,292 127 5,269,054,524,421 146 4,905,911,127,772 467 7,296,756,755,941 주식형 1,058 260,988,680,637 5 3,282,020,800 28 11,978,691,502 1,035 252,292,009,935 주가연계신탁 793 1,339,968,055,230 31 118,930,000,000 2 12,239,323,507 822 1,446,658,731,723 정기예금형 203 12,714,365,346,404 75 2,291,078,524,406 148 7,872,652,631,642 130 7,132,791,239,168 확정급여형 352 1,898,209,888,191 3 27,727,036,060 8 41,910,762,334 347 1,884,026,161,917 확정기여형 4,085 1,396,710,438,107 43 102,101,512,148 136 47,321,623,766 3,992 1,451,490,326,489 IRP형 37,744 1,119,451,612,462 3,255 164,632,672,105 772 38,782,873,604 40,227 1,245,301,410,963 기타특정 155 2,877,904,842 - 119,354,761 44 957,943,300 111 2,039,316,303 재산-증권 58 858,046,357,881 4 244,599,898,340 - - 62 1,102,646,256,221 재산-금전채권 76 3,310,075,703,439 10 284,635,608,022 11 641,273,738,527 75 2,953,437,572,934 합계 45,171 30,516,635,325,409 3,870 10,429,684,167,258 1,560 14,870,273,400,872 47,481 26,076,046,091,795 ※ 기타특정 유형 ISA로 단일화, 기존 기타특정에 포함된 ISA 외 항목 유사항목으로 분류 전환(합계 변동 없음) (3) 자금조달 운용현황 1) 금전신탁 자금조달 현황 (단위 : 원) 구분 수탁액 차입금 특별보유금 손익 기타 합계 MMT 1,235,766,310,201 - - - - 1,235,766,310,201 자문형 90,000,000 - - - - 90,000,000 자사주 72,750,000,000 - - - - 72,750,000,000 채권형 7,296,756,755,941 - - - - 7,296,756,755,941 주식형 252,292,009,935 - - - - 252,292,009,935 주가연계신탁 1,446,658,731,723 - - - - 1,446,658,731,723 정기예금형 7,132,791,239,168 - - - - 7,132,791,239,168 확정급여형 1,884,026,161,917 - - - - 1,884,026,161,917 확정기여형 1,451,490,326,489 - - - - 1,451,490,326,489 IRP형 1,245,301,410,963 - - - - 1,245,301,410,963 기타특정 2,039,316,303 - - - - 2,039,316,303 합계 22,019,962,262,640 - - - - 22,019,962,262,640 2) 금전신탁 자금운용현황 (단위 : 억원) 구분 증권 예치금 RP매입 기타(3) 손익 합계 주식 국/지방채 금융채 기업어음 ABCP 수익증권 ELS 기타(1) 발행어음 외화증권 기타(2) 소계 MMT - - - - - - - - 2,462 - - 2,462 3,000 6,925 - - 12,387 자문형 1 - - - - - - - - - - 1 - - - - 1 자사주 538 - - - - - - - 210 - - 748 - - - - 748 채권형 - 911 1,205 2,750 21,947 19,203 - - 580 20,806 8 67,410 1 3,957 - 240 71,608 주식형 1,432 - - - - 369 - - 200 510 - 2,511 - - - - 2,511 주가연계신탁 - - - - - - 82 12,270 9 1,525 437 14,323 50 - - - 14,373 정기예금형 - - - - - - - - - 218 - 218 71,110 - - 1,277 72,605 확정급여형 12 6 79 - - 223 - 13,069 151 - - 13,540 7,232 96 - 120 20,988 확정기여형 2,536 1 - - - 3,401 - 561 2,749 - - 9,248 5,861 206 1 160 15,476 IRP형 3,152 4 - - - 1,975 - 730 2,217 - - 8,078 4,928 23 29 151 13,209 기타특정 11 - - - - 3 - - 7 - - 21 2 - - - 23 합계 7,682 922 1,284 2,750 21,947 25,174 82 26,630 8,585 23,059 445 118,560 92,184 11,207 30 1,948 223,929 ※ 기타(1) : 구분값 외 기타 증권※ 기타(2) : ELS(B), DLS(B)를 제외한 기타 파생상품※ 기타(3) : 유동자산 중 기타 상품 바. 신용공여업무 구 분 평균잔액 한도 이자율 비고 신용거래융자 811,771백만원 개인 20억원 4.90%~9.80% A등급 20억원, B등급 20억원, C등급 10억원 / D,E,Z등급 불가증거금100%종목 신용불가 담보대출 주식담보 1,439,774백만원 개인 5억원,법인 10억원 7.55%~9.85% (국내)A,B,C등급 대출가능(전일종가 70% 내외) / D,E,Z등급 대출불가(해외)담보대출종목(Y/N분류) 전일종가 50% 수익증권담보 개인 5억원,법인 10억원 7.55%~9.85% 공사채형(MMF포함) 70%, 채권혼합형 60%, 주식혼합형60%,주식형(재간접 포함) 50%, 주가연계펀드 50% 파생결합증권담보 개인 5억원,법인 10억원 7.55%~9.85% 원금보장형 60%, 비보장형 50% 채권담보 개인 5억원,법인 10억원 7.55%~9.85% 기준가격 : 채권평가기관 3사에서 받은 시가의 산술평균대출비율 : 국공채는 70%, 회사채는 60% 매도담보 7,176백만원 한도없음 7.55%~9.85% 예탁주식 매도자금의 90~98% 사. 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 억원) 구 분 제26기 1분기 제25기 제24기 조건부매도 잔고 100,312 87,599 93,478 거래금액 1,632,430 5,605,038 5,341,211 아. 부수업무(1) 대지급 발생 현황 - 해당사항 없음