신한투자증권 분기보고서 (2017.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 사업부문별 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성 및 계절성

(1) 산업의 특성

- 금융투자업은 증권 시장을 통해서 자금 수요자와 공급자를 연결해 줌으로써 자본의 효율적 배분을 가능하게 하는 역할을 수행합니다. 금융투자업자는 자금을 필요로 하는 기업에게는 주식, 채권 등을 통해 장기적이고 안정적인 투자자금을 조달하도록 하며, 투자자에게는 재산 증식을 위한 다양한 투자 기회를 제공하고 있습니다. 자본시장법에 의해 금융투자업은 기능별로 6가지 업무(투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업)로 분류되며, 이들의 겸업이 허용되어 있습니다.

(2) 성장성

2017년 시작과 동시에 지속된 KOSPI지수의 상승은 금융투자업에 새로운 기회를 제공하고 있습니다. 코스피 지수는 2016년 12월 말 2,026.46포인트에서 2017년 9월 말 2,391.79포인트로 18.2% 상승하였고, 일간 거래대금은 2016년 12월 말 5.6조원에서 2017년 9월 말 7.7조원으로 37.6% 대폭 증가하였습니다. 2017년 9월 말 현재 증시 거래대금 주체별 비중은 외국인 26.5%, 기관 14.8%, 개인 58.7% 입니다. 개인 투자자의 참여율이 매우 높은 수준이기에 이들의 참여가 위탁매매 수익에 큰 영향을 미칩니다. 고객예탁금 잔액은 9월말 기준 23.1조원으로 역대 최고 수준을 유지하고 있습니다. 증시가 가파른 상승을 지속하는 만큼 개인 투자자들의 투자심리가 개선된다면 견조한 위탁매매 수익이 가능할 것입니다.

작년 12월, 올해 3월에 이어, 지난 6월 미국 기준금리가 또다시25bp 추가 인상되었습니다. 이로 인한 채권금리 급등으로 금융투자사 채권운용손실 확대가 예상되었습니다. 그러나 경기 회복으로 인한 금리 상승인 만큼, 증시 활성화로 인한 위탁매매부문의 수익 확대로 충분히 상쇄할 수 있는 수준입니다. 최근 자본시장연구원 보고서(이슈보고서 17-05)에 따르면, 위기상황의 경우 채권 및 채무보증 부문에서 최대 1조원의 손실이 발생할 수 있으나 금융투자사들의 최근 3년간 연평균 영업이익은 3.3조원에 달했기에 시스템적 위기로 전이되기는 힘들 것이라고 평가한 바 있습니다.

금융투자사 투자은행부문의 경우 현재 전통적인 기업금융 부문 외에 인수금융 및 해외 부동산을 활용환 구조화 금융 영업 등도 시도되고 있습니다. 금융당국의 기업금융 활성화 정책에 힘입어 금융투자사 기업금융 부문 성장성은 확대될 것으로 예상됩니다.

[증시 주요지표 현황] (자료 : 한국거래소)

구 분 (단위:조원)	2017년 9월말	2016년말	2015년말	2014년말	2013년말

주가지수	유가증권시장	2,394.47	2,026.46	1971.5	2,011.3	1915.6

KOSDAQ	652.82	631.44	665.9	499.9	543.0

시가총액	유가증권시장	1,502.1	1,308.4	1249.4	1186.0	1,292.3

KOSDAQ	224.9	201.5	194.0	119.3	143.1

거래대금	유가증권시장	927.4	1,145.0	1327.2	986.4	974.4

KOSDAQ	566.7	858.7	873.8	450.4	478.6

상장자본금	유가증권시장	107.2	107.0	103.6	103.4	103.4

KOSDAQ	14.8	13.5	12.6	12.8	13.5

(3) 경기변동의 특성 및 계절성

- 금융투자업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않으나, 경기 상황 및 글로벌 경제 상황에 따라 증권 시장의 변동성에 수익 영향을 크게 받고 있습니다. 특히 국내 금융투자업자의 경우 다른 나라와 비교해 위탁매매(Brokerage)가 수익에서 차지하는 비중이 높아, 주식시장 거래대금 증감에 가장 큰 영향을 받습니다. 다만 수익에서 위탁매매가 차지하는 비중은 최근 들어 자산관리(WM), 투자은행(IB), 자산운용(Trading) 등으로 점차 다변화되는 추세를 보이고 있습니다.

자산관리 부문에서는 증권 시장 업황 사이클에 따라 자산 배분이 다른 트렌드를 보이고 있습니다. 증시 상승시에는 높은 수익률을 추구하는 금융상품의 인기가 높고, 증시 방향성이 불분명한 최근에는 ETF, ELS, 소매채권 등 안정형 금융상품의 판매가 늘어납니다.

나. 국내외 시장여건(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황

- 시장의 안정성 : 금융투자업은 금융 시장 변화에 민감하게 반응하는 산업이며 국내 시장 뿐만 아니라 글로벌 경기에도 큰 영향을 받기 때문에 시장의 안정성은 낮은 산업이라고 할 수 있습니다. 다만 여러 차례의 금융위기를 겪으면서 금융산업의 전반적인 위기 관리시스템이 보완되었을 뿐만 아니라 금융투자업자 자체적인 위험 관리를 거치면서 과거 금융위기 이전 시기와 비교할 때 안정성은 대폭 개선되었다고 평가할 수 있습니다.

최근 금융투자사 부동산투자 관련 우발채무 이슈가 크게 부각되면서 금융투자사들의 재무건전성에 관심이 집중되어 있는 상황입니다. 향후 금융투자사가 보유한 자산의 리스크 관리 역량에 따라 재무안정성 차별화가 이루어질 전망입니다.

- 경쟁상황 : 금융투자업은 비슷한 수익구조, 정형화된 업무형태 등으로 인해 차별화 가능 요소가 제한적이고 진입장벽이 높지 않기 때문에 경쟁 강도가 높은 업종입니다. 2017년 9월말 현재 54개 업체가 동 사업을 영위하고 있습니다(자료 출처: 금융통계정보시스템). 현재 업계 내 많은 중소형사들이 인수, 합병을 앞두고 있으며, 구조조정이 마무리되면 업체 숫자는 다소 감소할 것입니다.

자본 건전성을 보여주는 영업용 순자본비율의 산출기준이 개편됨에 따라, 대형사들의 NCR은 2015년말 327%에서 2016년 12월말 1,440.6%로 4배 이상 크게 상승했습니다. 이와 더불어 레버리지 비율 규제도 새롭게 도입되었습니다. 레버리지 비율 900% 이상인 중소형사들의 경우 자본을 확충하거나 자산을 축소할 수 밖에 없는 상황이기 때문에 대형사의 시장 집중도는 더욱 높아질 전망입니다.

금융투자사간 M 활성화 등을 통해 업계 구조조정이 마무리되면 중장기 관점에서 대형 금융투자사에 긍정적으로 작용할 것으로 예상됩니다.

(2) 시장 점유율

[지분증권 위탁매매 수수료 시장 점유율 추이] (자료: 금융통계정보시스템)

(십억원,%)	FY17 2분기	FY16	FY15	FY14

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

미래에셋대우	152.2	11.7	334.4	11.7	328.1	9.6	209.9	7.4

삼성증권	129.4	10.0	521.2	8.8	307.2	9.0	232.7	8.2

KB증권	124.5	9.6	228.9	8.0	292.4	8.5	188.9	6.7

NH투자증권	126.1	9.7	275.9	9.7	342.4	10.0	201.6	7.1

당사	87.5	6.8	192.6	6.8	252.9	7.4	164.4	5.8

한국투자증권	90.2	7.0	185.0	6.5	235.7	6.9	187.7	6.6

대신증권	66.9	5.2	149.3	5.2	189.4	5.5	123.3	4.4

다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인

- 브랜드 신뢰도 및 충성 고객의 확보, 시장 상황과 고객 니즈를 충족시키는 다양한 상품의 개발, 시의적절하고 정확한 투자정보 제공, 적극적인 리스크 관리, 금융 계열사 네트워크 활용, 중장기적인 경영 목표, 강력한 IT 보안 시스템 등이 있습니다.

라. 회사의 경쟁상의 강점과 단점

- 당사는 신한금융지주회사의 자회사로서, 계열사인 신한은행, 신한카드, 신한생명, 신한BNP자산운용 등과 광범위한 네트워크와 금융업종간 장벽을 뛰어넘는 다양한 서비스를 제공하고 있습니다. IB 연계영업, FNA(신한은행 연계 증권계좌)및 글로벌 FNA, 그룹사 DB를 활용한 공동마케팅 등 새로운 시너지분야를 지속적으로 창출하고 있습니다.

영업점의 무분별한 외형 확장정책을 지양하고 수익성 위주의 점포정책을 펼치고 있습니다. 수수료 덤핑 경쟁 대신 서비스 차별화를 통해 악화된 경영환경 하에서도 선전하고 있고, 미국/아시아/유럽 등 총 25개국이 가능한 국내 최대 해외주식매매 서비스를 제공하며 고객의 요구에 신속하게 반응하고 있습니다.

또한 해외 네트워크 구축을 위해 홍콩법인과 상해사무소에 이어 2010년에는 베트남 호치민 사무소를 개설하였습니다. 2020년 아시아 최고 금융투자회사로 발돋움하기 위하여 아시아 주요 금융시장에 거점을 확보해 나가고 있으며 신한금융그룹 그룹사 진출 지역을 중심으로 선택과 집중을 통하여 영업기반을 확대해 나가고 있습니다. 다만, 수익비중이 주식중개에 집중되어 있어 시장 환경의 영향을 많이 받고 수익이 안정적이지 않아 사업모델 및 수익원의 다변화를 위해 지속적으로 노력하고 있습니다.

마. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

- 당사는 리서치 역량 강화, 우수인재 육성과 강한 기업문화 구축 등을 통해 2017년 목표를 달성해나갈 계획입니다. 이를 위해 신사업 진출, 사업모델 및 수익원의 다변화 지속, 상품 제조 역량 강화, 상품라인 확대를 중점적으로 추진하고 있습니다.

장기적으로는 제조역량과 유통역량의 결합으로 인한 유기적 시너지로 시장 지배력을 강화하고 경쟁우위를 확보함으로써 2017년 종합금융투자사업자로서의 위상을 확보하고, 장기적으로는 그룹 협업 시너지 극대화, 전문성 제고를 통한 투자 역량을 강화하여 초대형 투자은행(IB)으로 도약할 것입니다.

2. 영업의 현황

가. 영업의 개황 신한금융투자는 ‘Synergy를 통한 채널혁신, Specialist지향 투자역량 확보, System기반 관리체계 고도화’를 전략 방향으로 설정하여 ASIA 최강의 금융투자회사를 위한 역량을 확보하고자 합니다.

부문별로 보면 자산관리부문은 은행과의 시너지 협업체계를 강화하여 기존 금융투자 지점 운영체계를 정비하고 고객기반 확대에 노력하고 있습니다. 또한 고객 수익률 평가제도 강화, 유기적인 사후관리 체계 정교화, 리밸런싱을 통한 고객수익률 개선 등을 통하여 고객가치 중심의 내실 영업을 지향하고 있으며 이를 위한 직원역량 강화를 지속적으로 추진하고 있습니다.

Sales Trading부문은 운용 전략 및 투자 자산의 다변화를 통해 안정적인 절대수익을 추구하고 시장선도형 상품을 공급하는데 기여하고 있습니다.

IB부문은 그룹 협업모델인 GIB체계를 기반으로 구조화, PF, IPO, 유상증자, 채권인수 등 각 부문에서 경쟁력을 제고하고 있습니다.

이러한 노력을 바탕으로 당사는 2017년 3분기 누적 1,572억의 당기순이익을 시현하였습니다.

나. 사업부문별 영업실적

제19기 3분기 말 기준 112개의 국내 영업망과 6개의 해외 네트워크를 기반으로 위탁중개 수수료수익 주식 1,383억원, 선물/옵션 156억원을 기록하였습니다. 당사는 거래대금 변동, 수수료율 하락 등 시장 환경 변화에 민감한 위탁중개부문에서 안정적인 수익성 확보를 위해 은행과의 협업을 통한 고객기반 확대, 영업직원 역량강화, 고객수익률 평가제도 등을 시행하여 경쟁력을 강화해 나가고 있습니다. 투자매매부문은 운용전략과 투자자산의 다변화를 통해 2017년 3분기 누적 1,719억원의 운용손익을 시현하였습니다. 당사는 안정적인 투자매매 성과를 달성하기 위해 강화된 리스크관리를 바탕으로 시장변동성 확대에 대비한 시나리오별 운용 체계를 구축하고 해외자산 투자, 라이선스 취득 등을 통해 투자 자산을 다양화하고 있습니다. IB부문은 그룹 협업모델인 GIB체계를 기반으로 구조화, PF, 채권인수 등 각 부문에서 경쟁력을 제고하고 있습니다. 이를 통해 2017년 3분기 누적 461억원의 IB수수료 수익을 시현하였습니다. 현재 GIB는 신한금융그룹 내 협업모델로서 자본시장 마켓리더십을 강화하고 IB상품공급을 통한 그룹 수익력 확장에 기여하고 있습니다. 또한 우량 대체투자자산 편입과 글로벌 투자 확대 등 투자 전문성 확보를 통한 수익성 개선을 추진중입니다. 부문> 제19기 3분기 말(2017.9.30) 금융상품 잔고는 수익증권 36.7조원, 신탁 14.1조원, 랩 4.3조원 등 총 72.4조원으로 전년 말(2016.12.31) 대비 2.8조원 증가하였습니다. 잔고 증가와 더불어 금융상품수익은 923억원을 시현하였습니다. 자산관리 영업을 본격화한 2012년 이후 체질개선 노력으로 전체 수익에서 차지하는 금융상품 수익비중이 지속적으로 증가하고 있습니다. 저금리/고령화 시장에 경쟁력 있는 상품들을 지속적으로 공급하고 ‘고객수익률 관리’ 및 ‘상품판매 사후 관리’ 시스템 개선 등 차별적인 종합자산관리 브랜드의 입지를 확립해 나가고 있습니다. 다. 2017년 경영계획 및 중점 추진전략 2017년 전략목표는 ‘Synergy를 통한 채널혁신, Specialist지향 투자역량 확보, System기반 관리체계 고도화’입니다. 이를 위해 첫째, 그룹 고객 기반 활용, 둘째, 자체역량(전문성) 강화, 셋째, HR 등 전사 관리 역량 강화를 중점적으로 추진할 것입니다. (1) 복합점포 확대 채널부문에서는 고객 커버리지 확대를 위해 PWM 라운지 등 복합채널을 확대하고, 비대면채널을 통한 온라인 PB서비스 등 자산관리부문의 혁신을 추진하고 있습니다. 이에 통해 고객가치 중심의 영업을 강화해 나갈 것입니다. 당사는 은행과의 협업 역량 강화 프로그램(감성통합행사, 고객 맞춤형 문화행사, 협업 포상 확대 등)을 통해 고객기반 확대를 채널전략의 중점과제로 선정하였습니다. 기존의 협업채널(PWM 등)을 지속 강화하여 소개영업을 활성화하고 안정적 Fee-based 수익 창출을 확대해 나갈 예정입니다. 또한 PWM 자산관리 경쟁력 진단 프로그램과 브로커리지 생산성 강화를 위한 PWM센터 내 주식전문가 그룹을 운영하여 PWM 자체 수익 증대에도 노력을 기울일 것입니다. (2) Digital Transformation 고객지향적 디지털 플랫폼을 고도화하고 고객참여형 디지털 커뮤니티를 구축하여전사 업무 프로세스의 디지털화를 추진하고 있습니다. 세부과제로는 M-Folio 등 디지털 자산관리 서비스를 통해 모바일 컨텐츠를 확장하고 비대면 고객의 양적 확대와 O2O연계 활성화를 통해 고객과 회사의 상생 전략을 추진하고 있습니다. 또한 핀테크 업체와의 제휴를 통해 빅데이터, 알고리즘 금융 리서치 플랫폼 등 신기술 대응체계 구축에 박차를 가하고 있습니다. (3) Glocalization 글로벌 부문에서는 계열사 협업 등 글로벌 투자 네트워크를 강화하고 이를 통해다양한 글로벌 투자상품을 출시, 국내고객에 소개하는 등 신규 사업기회 발굴을 통해 베트남 법인 영업 활성화와 인도네시아 법인 운영 안정화를 위해 노력하고 있습니다. 국내 고객에 대한 글로벌 투자상품 소개를 통해 고객 자산 포트폴리오 다양화와 국내외 조직 및 비즈니스간 유기적 협업을 위해 지속 가능한 비즈니스 모델 구축을 강화하고 있습니다. (4) IB 역량 혁신 IB부문은 GIB 체계하 협업모델을 고도화하고 창조금융플라자 운영체계를 재정비하여 IB 역량을 강화할 것입니다. 세부적인 과제로는 첫째, 은행 및 회사 내 타 본부와의 협업 모델을 다변화하고 있습니다. 둘째, 신기술사업금융업 진출로 신규 수익 기반을 확보하고 보상 연계성을 강화한 평가제도 정교화를 통해 창조금융플라자의 안정적 정착과 수익성 제고에 노력할 것입니다. 또한 창의적 IB딜 발굴과 우량 대체투자자산을 위한 투자 여력 확보 등 투자전문성 확보를 통한 수익개선을 추진하고 있습니다. (5) 상품 공급/자산운용 역량 강화 상품 공급 측면에서는 S 북 활용을 통해 GIB/대체투자 상품 공급 플랫폼을 구축하여 시장선도형 금융상품을 공급하고 글로벌(홍콩IB, 현지법인 등) 연계 상품 소싱 역량 강화를 해 나아갈 것입니다. 새로운 구조의 신규 기초자산을 활용한 차별화된 신상품 공급으로 다양한 고객의 니즈에 대응해 나갈 것입니다. 또한 상품 운용 측면에서도 안정적인 절대수익을 위한 다양한 전략을 수립하여 기존 운용전략을 고도화 시키겠습니다. 이를 위해 지속적인 탐방과 미팅을 통해 딜소싱 기회를 창출하고 전문투자영역을 구축할 것입니다. 동시에 해외투자 비중 및 규모를 확대하여 자산배분전략을 재구성하고 수익 극대화를 위해 노력할 것입니다. (6) 신규 비즈니스 진출 종합금융투자사업자로서 PBS플랫폼을 활용한 창조적 금융상품을 개발하여 공급하고 있으며, 이를 더 강화할 예정입니다. 글로벌 헤지펀드, 사모펀드 신용공여, Custody 서비스 제공 등 사업 다각화와 수익원 다변화를 실현하겠습니다. 또한 전문투자형 사모펀드 운용업 신규 진출을 통해 신규 비즈니스 트렉레코드를 축적해 나갈 것입니다. (7) 경영/리스크 관리 Up-grade 경영관리 측면에서는 효율적인 HR혁신 방안을 수립하여 인적자원을 재배치하고 전문인력 육성 및 확보에 노력할 것입니다. 또한 조직 운영체계 정비 등 경영관리시스템을 업그레이드하고 이를 통해 전략적 비용절감을 추진해 나갈 것입니다. 리스크관리 측면에서는 각종 규제 등 제도 변화 대응과 디지털 금융 활성화를 고려한 시스템 안정성 및 위기대응체계를 강화하여야 할 것입니다. 또한 상품 다변화와 운용규모 확대에 따라 리스크관리시스템 고도화와 전문성을 강화하고자 합니다. (8) 고객수익률 관리 체계화 고객수익률 관리 체계화를 위해 첫째, 마켓센싱 강화 및 영업점 활용도 제고 방안을 시행하고 있습니다. 둘째, 점포별 고객 보유자산 분석을 통해 상품전략을 제시하고 리테일/PWM 리밸런싱 프로그램과 마켓센싱 등을 통해 선제적 관리프로그램을 시행하고 있습니다. 셋째, 고객수익률 평가 및 관리체계를 정교화하고 전사 고객 종합수익률을 모니터링하고 분석할 수 있는 수익률 관리 시스템을 개선해 나갈 것입니다. 이를 통해 종합자산관리의 선도 증권사로 입지를 공고히 할 것입니다. (9) 조직문화/직원경쟁력 강화 조직문화 측면에서는 ‘신한WAY’에 기반한 ‘따뜻한 금융’과 ‘창의와 도전’의 조직문화를 확립하고 사회공헌 문화 정착에 필요한 프로그램을 고도화시킬 것입니다. 직원경쟁력 강화 측면에서는PB, GIB, 디지털 등 분야별 전문인력을 양성하고 해외 비즈니스 확대에 따라 글로벌 경쟁력 강화에 필요한 인력 확보에 노력해야 할 것입니다. 라. 영업의 종류 구 분 주된 업무 내용 위탁매매업 투자자로부터 증권의 매매주문을 받아 증권회사의 명의로 투자자의 계산 (거래의 손익을 타인에게 귀속)으로 유가증권의 매매 업무 자기매매업 증권회사가 자기의 계산에 입각하여 유가증권을 매매하는 업무 파생상품업 외환, 예금, 채권, 주식 등과 같은 기초자산으로부터 파생된 금융상품을 다루는 업무 투자은행업 채권, 주식 등 직접증권의 인수 및 판매를 위주로 하는 증권업무 자산관리업 투자자의 투자성향, 자산배분전략, 투자종목 추천, 자산배분 및 투자조정, 총체적인 자산관리 컨설팅 등 체계적이고 장기적인 일련의 고객자산 운용 업무 기 타 그외에 증권회사가 영위할 수 있는 업무 마. 부문별 영업실적 (단위 : 백만원) 19기 3분기 위탁매매업 자기매매업 파생상품업 투자은행업 자산관리업 기 타 총합계 순영업수익 237,888 64,542 47,273 124,421 67,655 (23,836) 517,943 판관비 (221,917) (14,914) (40,429) (40,357) (15,048) - (332,664) 영업이익 15,971 49,628 6,844 84,063 52,607 (23,836) 185,279 수익비중 8.62% 26.79% 3.69% 45.37% 28.39% (-)12.86% 100.00% (단위 : 백만원) 18기 3분기 위탁매매업 자기매매업 파생상품업 투자은행업 자산관리업 기 타 총합계 순영업수익 269,209 75,477 (5,446) 47,000 55,032 (21,629) 419,643 판관비 (219,662) (14,238) (29,523) (35,233) (19,239) - (317,895) 영업이익 49,547 61,239 (34,969) 11,767 35,793 (21,629) 101,748 수익비중 48.70% 60.19% (-)34.37% 11.56% 35.18% (-)21.26% 100.00% (주1) 부문별 영업실적 자료는 금융감독원에서 제시한 사업부문별 재무제표 양식을 기초로 작성된 자료임. 본보고서에 첨부된 재무제표는 당사의 감사인인 삼정회계법인과의 협의를 통해 타 증권사와의 회사간 비교 가능성을 고려한 재무제표로서 금융감독원 양식과는 영업수익, 비용, 영업이익에서 차이가 발생 (주2) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 바. 종류별 영업실적 (단위 : 백만원) 영업 종류 제19기 3분기 제18기 3분기 제18기 제17기 1.수수료수익 283,595 283,203 361,264 394,241 2.당기손익인식금융상품거래이익 3,330,252 2,349,868 3,309,500 3,550,843 3.매도가능금융상품거래이익 6,324 6,772 8,887 32,224 4.이자수익 415,330 387,205 515,902 601,965 5.대출채권평가및처분이익 554 1,943 4,582 829 6.외환거래이익 170,459 289,499 304,547 122,958 7.기타의영업수익 33,582 43,693 45,259 31,102 영업수익 합계 4,240,096 3,362,183 4,549,941 4,734,162 (주1) 상기 내역은 연결재무제표 기준임 사. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 조달항목 제19기 3분기 제18기 제17기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 자본 자본금 1,546,998 0.0 6.1 1,375,765 0.0 5.7 1,296,998 0.0 5.5 자본잉여금 248,806 0.0 1.0 78,398 0.0 0.3 15 0.0 0.0 자본조정 (92) 0.0 0.0 413 0.0 0.0 152 0.0 0.0 기타포괄손익누계액 102,995 0.0 0.4 98,787 0.0 0.4 95,299 0.0 0.4 이익잉여금 1,045,860 0.0 4.1 858,544 0.0 3.6 663,670 0.0 2.8 예수부채 투자자예수금 1,161,379 0.7 4.6 1,158,314 0.9 4.8 1,146,427 1.1 4.9 수입담보금 13,228 0.1 0.1 11,297 0.3 0.0 10,063 0.0 0.0 차입부채 콜머니 393,660 1.3 1.6 249,770 1.8 1.0 157,557 1.7 0.7 차입금 142,410 1.4 0.6 267,699 3.5 1.1 289,269 3.3 1.2 환매조건부매도 6,939,772 1.2 27.5 6,400,620 1.8 26.7 6,699,121 1.7 28.4 매도증권 1,752,877 0.0 6.9 1,614,825 0.0 6.7 2,358,802 0.0 10.0 매도파생결합증권 8,325,183 0.0 33.0 8,504,460 0.0 35.5 8,771,467 0.0 37.3 사채 509,302 1.7 2.0 313,180 2.7 1.3 278,501 2.2 1.2 후순위차입금 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 기타 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 파생상품부채 파생상품부채 528,979 0.0 2.1 771,150 0.0 3.2 359,050 0.0 1.5 기타부채 기타부채 2,523,939 0.1 10.0 2,261,300 0.1 9.4 1,420,900 0.1 6.0 합 계 25,235,296 0.4 100.0 23,964,522 0.6 100.0 23,547,291 0.6 100.0 외화자금 예수부채 고객예수금 486,436 0.0 25.1 387,900 0.0 27.5 188,633 0.0 24.5 차입부채 환매조건부매도 333,439 0.8 17.2 294,688 0.9 20.9 212,879 0.7 27.7 매도파생결합증권 802,194 0.0 41.3 491,577 0.0 34.9 304,364 0.0 39.5 파생상품부채 파생상품부채 318,848 0.0 16.4 233,930 0.0 16.6 64,028 0.0 8.3 합 계 1,940,917 0.1 100.0 1,408,095 0.2 100.0 769,904 0.2 100.0 합 계 27,176,213 0.4 100.0 25,372,614 0.6 100.0 24,317,195 0.6 100.0 (주1) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 자금운용실적 (단위 : 백만원, %) 구분 조달항목 제19기 3분기 제18기 제17기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 현·예금 현금및현금성자산 250,463 0.7 0.9 400,819 0.7 1.6 422,641 1.9 1.7 예치금 3,249,289 0.9 12.1 3,159,828 1.4 12.3 2,777,890 1.4 11.0 유가증권 당기손익인식증권 15,134,934 2.2 56.1 14,770,460 2.8 57.4 15,723,814 2.5 62.0 매도가능증권 1,914,343 1.3 7.1 1,920,031 2.2 7.5 2,015,033 2.1 8.0 관계회사투자지분 392,820 0.0 1.5 90,899 0.0 0.4 78,798 0.0 0.3 파생결합증권 210,086 0.0 0.8 303,666 0.0 1.2 303,840 0.0 1.2 파생상품 파생상품자산 395,612 0.0 1.5 362,288 0.0 1.4 147,168 0.0 0.6 대출채권 콜론 0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 274 2.0 0.0 신용공여금 1,710,588 5.1 6.3 1,430,296 7.7 5.6 1,201,486 6.3 4.7 환매조건부매수 26,336 1.2 0.1 22,944 1.8 0.1 50,851 2.1 0.2 대여금 10,251 5.8 0.0 11,441 8.2 0.0 12,371 6.0 0.0 매입대출채권 956,907 5.8 3.5 583,510 7.9 2.3 293,457 6.7 1.2 대지급금 (2) 0.0 0.0 11 0.0 0.0 - 0.0 0.0 부도채권 0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 - 0.0 0.0 사모사채 0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 - 0.0 0.0 기타대출채권 0 0.0 0.0 0 0.0 0.0 - 0.0 0.0 유형자산 유형자산 119,926 0.0 0.4 117,121 0.0 0.5 120,012 0.0 0.5 기타 기타자산 2,589,376 0.2 9.6 2,545,935 0.3 9.9 2,194,357 0.3 8.7 합 계 26,960,929 2.0 100.0 25,719,249 2.6 100.0 25,341,992 2.3 100.0 (주1) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 3. 영업종류별 현황 가. 투자매매업무(1) 증권거래현황 [2017.9.30 현재] (단위 :원) 구 분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 주식 유가증권시장 4,443,287,341,822 4,461,430,662,690 8,904,718,004,512 663,039,997,328 176,750,298,161 코스닥시장 612,504,779,771 716,302,830,606 1,328,807,610,377 88,894,192,200 1,333,073,169 코넥스시장 174,689,823 95,416,573 270,106,396 11,305,561,772 3,061,074,652 기타 1,381,792,000 102,013,250 1,483,805,250 10,000,000 - 소계 5,057,348,603,416 5,177,930,923,119 10,235,279,526,535 763,249,751,300 181,144,445,982 신주인수권증권 유가증권시장 2,291,380,078 8,405,597,295 10,696,977,373 6,797,796,428 1,943,303,606 코스닥시장 1,704,109,505 349,678,936 2,053,788,441 - - 코넥스시장 - - - - - 기타 - - - - - 소계 3,995,489,583 8,755,276,231 12,750,765,814 6,797,796,428 1,943,303,606 기타 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 - - - - - 코넥스시장 - - - - - 기타 - - - - - 소계 - - - - - 계 5,061,344,092,999 5,186,686,199,350 10,248,030,292,349 770,047,547,728 183,087,749,588 채무증권 국채,지방채 국고채 169,622,826,029,593 169,483,357,637,395 339,106,183,666,988 2,309,069,076,317 -17,532,438,023 국민주택채권 2,353,136,035,159 2,322,713,483,166 4,675,849,518,325 238,231,241,189 -756,597,052 기타 836,950,218,141 752,679,384,433 1,589,629,602,574 80,216,100,048 -140,289,051 소계 172,812,912,282,893 172,558,750,504,994 345,371,662,787,887 2,627,516,417,554 -18,429,324,126 특수채 통화안정증권 38,535,712,792,810 38,030,190,112,000 76,565,902,904,810 2,274,746,478,644 -2,361,079,864 예금보험공사채 546,721,675,000 339,550,850,000 886,272,525,000 113,860,120,553 -452,624,678 토지개발채권 214,188,413,850 214,195,763,200 428,384,177,050 4,306,025,103 -23,561,850 기타 2,134,075,195,500 1,517,740,200,000 3,651,815,395,500 616,425,674,308 -1,250,297,184 소계 41,430,698,077,160 40,101,676,925,200 81,532,375,002,360 3,009,338,298,608 -4,087,563,576 금융채 산금채 2,163,139,140,200 1,683,904,715,521 3,847,043,855,721 371,428,893,960 -508,994,462 중기채 956,688,211,161 811,866,466,768 1,768,554,677,929 202,386,814,091 -75,559,501 은행채 2,780,729,368,505 1,608,433,175,924 4,389,162,544,429 1,246,951,416,163 -2,592,435,990 여전채 5,105,489,474,215 3,384,939,379,570 8,490,428,853,785 1,899,634,313,007 -4,127,555,510 종금채 - - - - - 기타 60,320,125,000 - 60,320,125,000 40,062,045,487 -134,797,061 소계 11,066,366,319,081 7,489,143,737,783 18,555,510,056,864 3,760,463,482,708 -7,439,342,524 회사채 4,138,845,939,421 2,548,986,834,768 6,687,832,774,189 2,199,537,825,143 -3,721,392,279 기업어음증권 9,147,593,302,805 7,698,141,403,078 16,845,734,705,883 1,049,700,000,000 127,248,564 기타 - - - - - 계 238,596,415,921,360 230,396,699,405,823 468,993,115,327,183 12,646,556,024,013 -33,550,373,941 집합투자증권 ETF 3,880,878,593,230 3,854,142,859,179 7,735,021,452,409 523,914,554,885 14,560,665,734 기타 - - - - - 계 3,880,878,593,230 3,854,142,859,179 7,735,021,452,409 523,914,554,885 14,560,665,734 투자계약증권 - - - - - 외화증권 지분증권 59,427,073,925 20,936,856,348 80,363,930,273 54,329,994,088 1,610,810,859 채무증권 국채,지방채 3,049,711,533,886 2,966,513,943,762 6,016,225,477,648 340,117,090,427 -3,679,850,553 특수채 41,083,356,258 41,100,850,851 82,184,207,109 - - 금융채 3,599,812,894,701 3,527,104,604,677 7,126,917,499,378 673,342,262,201 -19,001,387,078 회사채 1,662,629,159,546 1,601,868,993,282 3,264,498,152,828 150,322,156,613 -4,677,150,004 기업어음증권 - - - - - 기타 381,976,380 382,090,950 764,067,330 - - 소계 8,353,618,920,771 8,136,970,483,522 16,490,589,404,293 1,163,781,509,241 -27,358,387,635 집합투자증권 1,001,676,871,911 26,347,663,052 1,028,024,534,963 1,166,701,590,803 66,581,925,021 투자계약증권 - - - - - 파생결합증권 - - - - - 기타 - - - - - 계 9,414,722,866,607 8,184,255,002,922 17,598,977,869,529 2,384,813,094,132 40,834,348,245 파생결합증권 ELS - - - - - ELW 23,094,935,750 19,480,091,450 42,575,027,200 58,692,500 -66,618,146 기타 - - - - - 계 23,094,935,750 19,480,091,450 42,575,027,200 58,692,500 -66,618,146 기타증권 - - - - - 합계 256,976,456,409,946 247,641,263,558,724 504,617,719,968,670 16,325,389,913,258 204,865,771,480 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 장내파생상품거래현황 [2017.9.30 현재] (단위 : 원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 상품선물 금 - - - - - - - 돈육 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 금융선물 금리선물 국채3년 61,177,096,640,000 1,254,141,550,000 - 62,431,238,190,000 - - 464,393,689 국채5년 - - - - - - - 국채10년 59,477,427,700,000 4,836,529,600,000 - 64,313,957,300,000 - - 818,064,640 통안증권 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 120,654,524,340,000 6,090,671,150,000 - 126,745,195,490,000 - - 1,282,458,329 통화선물 미국달러 26,837,349,516,000 1,510,009,428,000 - 28,347,358,944,000 - - 8,639,356,844 엔 1,145,516,139,000 - - 1,145,516,139,000 - - -71,287,871 유로 2,309,312,942,000 - - 2,309,312,942,000 - - 483,425,231 기타 - - - - - - - 소계 30,292,178,597,000 1,510,009,428,000 - 31,802,188,025,000 - - 9,051,494,204 지수선물 KOSPI200 38,275,093,262,500 474,557,770,000 - 38,749,651,032,500 - - -3,252,180,406 KOSTAR - - - - - - - 기타 8,202,519,870,700 159,653,967,000 - 8,362,173,837,700 - - 104,126,589 소계 46,477,613,133,200 634,211,737,000 - 47,111,824,870,200 - - -3,148,053,817 개별주식 15,929,340,445,725 3,713,403,000 - 15,933,053,848,725 - - -2,565,988,222 기타 - - - - - - - 계 213,353,656,515,925 8,238,605,718,000 - 221,592,262,233,925 - - 4,619,910,494 기타 - - - - - - - 국내계 213,353,656,515,925 8,238,605,718,000 - 221,592,262,233,925 - - 4,619,910,494 해외 상품선물 농산물 552,081,081,239 59,609,256,362 - 611,690,337,601 - - -185,127,130 비철금속,귀금속 496,348,586,984 440,716,260,991 - 937,064,847,975 - - -79,266,201 에너지 537,992,043,000 6,442,023,421,603 - 6,980,015,464,603 - - 1,169,280,228 기타 - - - - - - - 소계 1,586,421,711,223 6,942,348,938,956 - 8,528,770,650,179 - - 904,886,897 금융선물 통화 477,836,130,349 98,364,005,819 - 576,200,136,168 - - -76,610,767 금리 8,063,414,507,309 5,869,641,339,008 - 13,933,055,846,317 - - 1,248,713,831 주가지수 872,139,619,016 2,249,583,970,008 - 3,121,723,589,024 - - 1,543,244,664 개별주식 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 9,413,390,256,674 8,217,589,314,835 - 17,630,979,571,509 - - 2,715,347,728 기타 - - - - - - - 해외계 10,999,811,967,897 15,159,938,253,791 - 26,159,750,221,688 - - 3,620,234,625 선물계 224,353,468,483,822 23,398,543,971,791 - 247,752,012,455,613 - - 8,240,145,119 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 441,086,846,661 305,058,947,905 - 746,145,794,566 6,059,582,500 14,851,265,000 -2,736,486,132 기타 60,511,592,271 - - 60,511,592,271 520,960,000 728,427,500 -79,534,886 소계 501,598,438,932 305,058,947,905 - 806,657,386,837 6,580,542,500 15,579,692,500 -2,816,021,018 개별주식 81,251,020,847 - - 81,251,020,847 474,864,200 559,326,800 -142,863,401 통화 미국달러 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 국내계 582,849,459,779 305,058,947,905 - 887,908,407,684 7,055,406,700 16,139,019,300 -2,958,884,419 해외 주가지수 - 194,388,195,398 - 194,388,195,398 5,160,438,438 22,376,767,192 14,441,001,514 개별주식 - - - - - - - 금리 - - - - - - - 통화 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 해외계 - 194,388,195,398 - 194,388,195,398 5,160,438,438 22,376,767,192 14,441,001,514 옵션계 582,849,459,779 499,447,143,303 - 1,082,296,603,082 12,215,845,138 38,515,786,492 11,482,117,095 기타 국내 - - - - - - - 해외 - - - - - - - 기타계 - - - - - - - 합계 224,936,317,943,601 23,897,991,115,094 - 248,834,309,058,695 12,215,845,138 38,515,786,492 19,722,262,214 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (3) 장외파생상품거래현황 [2017.9.30 현재] (단위 : 원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 - - - - - - - 주식 - - - - - - - 일반상품 - - - - - - - 금리 - - - - - - - 통화 - - 16,939,810,287,090 16,939,810,287,090 175,232,366,960 184,519,202,099 -9,286,835,139 기타 - - 20,982,190,749 20,982,190,749 103,173,289 23,306,092 79,867,197 계 - - 16,960,792,477,839 16,960,792,477,839 175,335,540,249 184,542,508,191 -9,206,967,942 옵션 신용 - - - - - - - 주식 - - 507,483,082,366 507,483,082,366 37,808,768,157 5,941,893,885 31,866,874,272 일반상품 - - - - - - - 금리 - - 330,000,000,000 330,000,000,000 - 1,797,031,909 -1,797,031,909 통화 - - 22,934,000,000 22,934,000,000 698,397,630 - 698,397,630 기타 - - - - - - - 계 - - 860,417,082,366 860,417,082,366 38,507,165,787 7,738,925,794 30,768,239,993 스왑 신용 - - 2,276,900,321,988 2,276,900,321,988 13,571,393,157 13,604,689,302 -33,296,145 주식 - 4,822,157,604,995 - 4,822,157,604,995 124,929,862,320 -30,019,786,932 154,949,649,252 일반상품 - - 1,340,976,321,100 1,340,976,321,100 - - - 금리 - - 26,892,675,384,500 26,892,675,384,500 48,702,182,611 46,306,864,786 2,395,317,825 통화 - - 518,346,944,027 518,346,944,027 7,354,779,659 7,869,928,381 -515,148,722 기타 - - 707,421,198,600 707,421,198,600 3,784,943,358 13,435,082,003 -9,650,138,645 계 - 4,822,157,604,995 31,736,320,170,215 36,558,477,775,210 198,343,161,105 51,196,777,540 147,146,383,565 기타 - - - - - - - 합계 - 4,822,157,604,995 49,557,529,730,420 54,379,687,335,415 412,185,867,141 243,478,211,525 168,707,655,616 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (4) 투 자 운용손익 (가) 주 식 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제19기 3분기 제18기 제17기 처분차익(손) 33,279 50,077 89,698 평가차익(손) 14,777 10,121 37,367 배당금수익 22,177 34,069 21,785 합 계 70,233 94,266 148,850 (나) 신주인수권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제19기 3분기 제18기 제17기 처분차익(손) 1,676 116 556 평가차익(손) 1,931 77 39 합 계 3,607 193 595 (다) 채 권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제19기 3분기 제18기 제17기 처분·상환차익(손) (68,288) (34,034) 15,330 평가차익(손) (53,310) (13,653) 32,234 채권이자 261,028 324,922 370,474 합 계 139,430 277,234 418,039 (라) 집합투자증권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제19기 3분기 제18기 제17기 처분,상환차익(손) 37,447 8,213 257 평가차익(손) 57,920 4,188 (642) 합 계 95,367 12,401 (386) (마) 기업어음증권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제19기 3분기 제18기 제17기 처분,상환차익(손) (916) 292 (827) 평가차익(손) 305 1,205 417 이자수익 11,548 15,053 17,967 합 계 10,937 16,551 17,558 (바) 파생결합증권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제19기 3분기 제18기 제17기 처분차익(손) 9,539 13,763 14,466 평가차익(손) (430,965) (160,196) 742,258 상환차익(손) (406,489) (392,714) (349,090) 합 계 (827,915) (539,147) 407,634 (사) 파생상품 운용수지 ① 장내선물거래 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제19기 3분기 제18기 제17기 매매차익(손) (78,468) 2,834 (6,105) 정산차익(손) 5,320 10,810 (1,034) 거래이익(손) 21,688 18,200 (5,602) 합 계 (51,460) 31,845 (12,741) (주) 거래이익은 해외선물거래시 발생하는 손익을 의미함 ② 장내옵션거래 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제19기 3분기 제18기 제17기 매매차익(손) 39,516 (22,090) 9,443 평가차익(손) (895) (4,345) (87) 거래이익(손) 19,473 7,747 (34,559) 합 계 58,094 (18,687) (25,203) (주) 거래이익은 해외선물거래시 발생하는 손익을 의미함 ③ 장외파생상품거래 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제19기 3분기 제18기 제17기 매매차익(손) 388,666 205,842 233,072 평가차익(손) 345,637 40,355 (825,880) 합 계 734,303 246,196 (592,809) 나. 투자중개업무 (1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황표 [2017.9.30 현재] (단위 : 원) 계정명 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 63,352,957,684,068 64,343,404,806,511 127,696,362,490,579 76,177,689,156 코스닥시장 23,696,499,747,290 23,806,832,823,818 47,503,332,571,108 56,094,961,469 코넥스시장 23,696,397,139 21,540,478,776 45,236,875,915 81,679,070 기타 - - - - 소계 87,073,153,828,497 88,171,778,109,105 175,244,931,937,602 132,354,329,695 신주인수권증권 유가증권시장 - - - - 코스닥시장 - - - - 코넥스시장 - - - - 기타 - - - - 소계 - - - - 기타 유가증권시장 - - - - 코스닥시장 - - - - 코넥스시장 - - - - 기타 - - - - 소계 - - - - 지분증권합계 87,073,153,828,497 88,171,778,109,105 175,244,931,937,602 132,354,329,695 채무증권 채권 장내 93,443,311,885 498,721,645,937 592,164,957,822 1,361,950,107 장외 22,534,729,599,328 14,605,619,849,276 37,140,349,448,604 18,119,850,385 소계 22,628,172,911,213 15,104,341,495,213 37,732,514,406,426 19,481,800,492 기업어음 장내 - - - - 장외 180,800,000,000 180,800,000,000 361,600,000,000 835,000,000 소계 180,800,000,000 180,800,000,000 361,600,000,000 835,000,000 기타 장내 - - - - 장외 - - - - 소계 - - - - 채무증권합계 22,808,972,911,213 15,285,141,495,213 38,094,114,406,426 20,316,800,492 집합투자증권 - - - - 투자계약증권 - - - 3,522,488,805 파생결합증권 ELS - - - - ELW 3,240,419,300,150 3,153,770,158,550 6,394,189,458,700 841,320,050 기타 - - - - 파생결합증권합계 3,240,419,300,150 3,153,770,158,550 6,394,189,458,700 841,320,050 외화증권 2,842,919,869,806 1,019,412,031,221 3,862,331,901,027 3,432,751,953 기타증권 - - - - 증권계 115,965,465,909,666 107,630,101,794,089 223,595,567,703,755 160,467,690,995 선물 국내 233,886,921,136,328 233,250,029,552,334 467,136,950,688,662 12,362,177,699 해외 - - - - 소계 233,886,921,136,328 233,250,029,552,334 467,136,950,688,662 12,362,177,699 옵션 장내 국내 5,188,144,972,700 5,353,582,395,400 10,541,727,368,100 3,213,474,860 해외 - - - - 소계 5,188,144,972,700 5,353,582,395,400 10,541,727,368,100 3,213,474,860 장외 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 옵션합계 5,188,144,972,700 5,353,582,395,400 10,541,727,368,100 3,213,474,860 선도 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 기타 파생상품 - - - - 파생상품합계 239,075,066,109,028 238,603,611,947,734 477,678,678,056,762 15,575,652,559 합계 355,040,532,018,694 346,233,713,741,823 701,274,245,760,517 176,043,343,554 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제19기 3분기 제18기 3분기 제18기 제17기 수탁수수료 176,043 187,095 238,156 293,860 매매수수료 14,759 17,278 22,155 24,629 수 지 차 익 161,285 169,817 216,001 269,231 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 다. 투자일임업무 (1) 투자운용 인력현황 (단위 : 백만원) 성 명 직 위 담당업무 전화번호 자격증종류 자격증취득일 주요경력 협회등록일자 상근여부 협회등록여부 운용업무종사여부 운용중인계약수 운용규모 이재신 부서장 투자일임업무 (부서총괄) 02-3772-2711 투자자산운용사 20110623 2001.07 ~ 2010.06 신한금융투자 채권부 부서장 2010.07 ~ 2012.12 신한금융투자 FICC운용부 부서장 2013.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 부서장 20140807 상근 2114000622 운용 6,724 240,438 안성재 부장 투자일임업무 (운용2팀장) 02-3772-2372 투자자산운용사 20040402 1999.05 ~ 2007.01 삼성증권 사당지점/명동지점/영업부 2007.01 ~ 2014.06 삼성증권 랩운용부 2015.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 운용2팀장 20150304 상근 2101008720 운용 6,724 240,438 문진철 부장 투자일임업무 (운용2팀) 02-3772-2793 투자자산운용사 20000928 1998.02 ~ 2010.11 삼성증권 명동지점/법인영업/홍보팀 2010.11 ~ 2015.08 삼성증권 랩운용부 2015.09 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 부장 20000928 상근 2101001164 운용 6,724 240,438 정정수 부장 투자일임업무 (운용1팀장) 02-3772-3095 투자자산운용사 20030610 2010.01 ~ 2013.02 신한금융투자 반포지점 2013.03 ~ 2013.12 신한금융투자 PWM 강남대로센터 PB 2014.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 운용1팀장 20030610 상근 2101007876 운용 6,724 240,437 박임준 부부장 투자일임업무 (운용3팀장) 02-3772-2322 투자자산운용사 20071215 1999.02 고려대학교 경제학과 2003.01 ~ 2013.12 동양증권 FICC운용팀/FICC상품팀/신탁팀 2013.12 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 운용3팀장 20140121 상근 2113000085 운용 6,724 240,437 권영숙 차장 투자일임업무 (운용2팀) 02-3772-3154 투자자산운용사 20041218 1998.07 ~ 2000.03 CJ투자증권 신목동지점 2000.03 ~ 2004.04 미래에셋증권 금융상품기획팀 2004.04 ~ 2006.09 모닝스타코리아 펀드평가분석팀 2006.09 ~ 2011.09 신한금융투자 WM부 2011.09 ~ 2017.07 신한금융투자 연금기획부 2017.07 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 차장 20060921 상근 2101010982 운용 6,724 240,437 강창석 과장 투자일임업무 (운용1팀) 02-3772-2763 투자자산운용사 20110926 2004.02 서울대학교 원자핵공학과 2004.01 ~ 2006.09 한화투자증권 IPO팀 2006.09 ~ 2009.06 신한금융투자 PI부 2009.07 ~ 2016.12 신한금융투자 AI부 2017.01 ~ 2017.06 신한금융투자 대기업금융부 2017.07 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 과장 20110926 상근 2111000623 운용 6,724 240,437 문형성 과장 투자일임업무 (운용2팀) 02-3772-2302 투자자산운용사 20060920 2015.08 연세대학교 경제대학원 2008.04 ~ 2011.12 메리츠증권 주식법인영업/랩운용역 2012.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 과장 20100504 상근 2102000178 운용 6,724 240,437 이병주 과장 투자일임업무 (운용1팀) 02-3772-3339 투자자산운용사 20110623 2008.02 한양대학교 관광학과 2008.02 ~ 2011.12 신한금융투자 노원역지점 2012.01 ~ 2015.12 신한금융투자 영업추진부 2016.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 과장 20110623 상근 2101012952 운용 6,724 240,437 윤승환 대리 투자일임업무 (운용3팀) 02-3772-2308 투자자산운용사 20101105 2010.11 ~ 2013.02 삼성증권 랩운용부 2015.09 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 대리 20151120 상근 2110000810 운용 6,724 240,437 곽근호 대리 투자일임업무 (운용2팀) 02-3772-2854 투자자산운용사 20140814 2010.02 아주대학교 경영학부 2010.02 ~ 2012.12 신한금융투자 평택지점 2013.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 대리 20140814 상근 2114000652 운용 6,724 240,437 이정석 대리 투자일임업무 (운용1팀) 02-3772-3497 투자자산운용사 20090831 2009.02 고려대학교 경영학과 2009.02 ~ 2011.12 신한금융투자 서교동지점 2012.01 ~ 2014.12 신한금융투자 영업추진부 2015.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 대리 20090831 상근 2101013251 운용 6,724 240,437 최원석 대리 투자일임업무 (운용1팀) 02-3772-3952 투자자산운용사 20110623 2009.02 성균관대학교 경영학과 2009.02 ~ 2011.12 신한금융투자 상암동지점 2012.01 ~ 2012.12 신한금융투자 서교동지점 2013.01 ~ 2015.12 신한금융투자 자산관리솔루션부 2016.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 대리 20110623 상근 2101012955 운용 6,724 240,437 서성임 대리 투자일임업무 (운용2팀) 02-3772-3756 투자자산운용사 20161209 2010.02 울산대학교 수학과 2010.11 ~ 2011.12 신한금융투자 울산남지점 2011.12 ~ 2014.11 신한금융투자 울산지점 2014.11 ~ 2016.02 신한금융투자 영업추진부 2016.02 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 대리 20161216 상근 2116001523 운용 6,724 240,437 김혜영 주임 투자일임업무 (운용2팀) 02-3772-2429 투자자산운용사 20140425 2013.02 한양대학교 경제금융학과 2013.02 ~ 2014.12 신한금융투자 Equity파생부 2015.01 ~ 2016.12 신한금융투자 OTC부 2017.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 주임 20140523 상근 2114000399 운용 6,724 240,437 이기원 주임 투자일임업무 (운용1팀) 02-3772-2305 투자자산운용사 20120914 2015.08 ~ 연세대학교 국어국문학 2015.12 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 주임 20160321 상근 2116000214 운용 6,724 240,437 전현진 부장 지점영업 02-559-3366 일임투자자산운용사 20010529 신한금융투자 신한PWMPVG강남센터 20010529 상근 2101002690 운용 4 4,101 안지민 차장 지점영업 02-2186-9530 일임투자자산운용사 20030521 신한금융투자 신한PWM강남센터 20030521 상근 2101007748 운용 18 32,723 신진환 부지점장 지점영업 02-3786-9130 일임투자자산운용사 20041210 신한금융투자 신한PWM여의도센터 20041210 상근 2101009681 운용 7 3,713 윤득용 부지점장 지점영업 02-518-7401 일임투자자산운용사 20040512 신한금융투자 논현 20040512 상근 2101008921 운용 2 663 문진영 차장 지점영업 02-2235-5217 일임투자자산운용사 20070530 신한금융투자 광교 20070530 상근 2101011475 운용 1 50 김태형 부장 지점영업 02-820-2058 투자자산운용사 20031211 신한금융투자 보라매 20031211 상근 2101008288 운용 2 318 방충기 지점장 지점영업 02-878-0886 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 관악 20031015 상근 2101008015 운용 1 100 신동철 부지점장 지점영업 031-657-9016 일임투자자산운용사 20010529 신한금융투자 평택 20010529 상근 2101002662 운용 2 739 곽택진 부부장 지점영업 02-3783-1258 일임투자자산운용사 20040901 신한금융투자 명동 20040901 상근 2101009611 운용 1 50 장혜원 차장 지점영업 02-6354-5318 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 신한PWM압구정센터 20031106 상근 2101008085 운용 6 882 이창훈 부지점장 지점영업 043-288-0256 일임투자자산운용사 20010529 신한금융투자 청주 20010529 상근 2101002684 운용 2 179 이원엽 부부장 지점영업 02-3468-0633 일임투자자산운용사 20031106 신한금융투자 도곡 20031106 상근 2101008078 운용 3 206 박종만 부장 지점영업 043-232-1403 투자자산운용사 20020723 신한금융투자 청주 20020723 상근 2101007121 운용 16 5,268 이갑연 차장 지점영업 031-386-7166 일임투자자산운용사 20040128 신한금융투자 평촌 20040128 상근 2101008450 운용 1 79 양철호 부지점장 지점영업 02-3783-1055 일임투자자산운용사 20030521 신한금융투자 남대문 20030521 상근 2101007751 운용 3 1,462 곽상준 부지점장 지점영업 02-3772-4421 일임투자자산운용사 20010622 신한금융투자 영업부 20010622 상근 2101003597 운용 27 3,119 장재혁 지점장 지점영업 02-931-0518 투자자산운용사 20150914 신한금융투자 노원역 20150914 상근 2115001159 운용 3 1,311 김동식 부지점장 지점영업 031-861-0540 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 의정부 20160712 상근 2116000834 운용 1 141 임진식 부장 지점영업 053-955-8726 일임투자자산운용사 20010529 신한금융투자 시지 20010529 상근 2101002686 운용 1 656 이상민 지점장 지점영업 055-253-8157 일임투자자산운용사 20030610 신한금융투자 마산 20030610 상근 2101007874 운용 3 226 원동환 부부장 지점영업 051-604-6730 일임투자자산운용사 20010529 신한금융투자 신한PWM부산센터 20010529 상근 2101002670 운용 2 647 한기호 부부장 지점영업 02-3786-9160 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 신한PWM여의도센터 20160330 상근 2116000347 운용 6 2,246 이택성 과장 지점영업 02-6050-8117 일임투자자산운용사 20040512 신한금융투자 신한PWMPVG서울센터 20040512 상근 2101008919 운용 1 200 김희엽 차장 지점영업 02-3441-1030 일임투자자산운용사 20010529 신한금융투자 논현 20010529 상근 2101002642 운용 1 128 정하욱 차장 지점영업 02-3482-9892 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 신한PWM서초센터 20160712 상근 2116000838 운용 3 11,387 양인철 차장 지점영업 031-8016-8675 일임투자자산운용사 20040506 신한금융투자 판교 20040506 상근 2101008838 운용 2 167 변형수 부지점장 지점영업 062-385-2990 일임투자자산운용사 20040318 신한금융투자 신한PWM광주센터 20040318 상근 2101008622 운용 2 3,226 하태동 마스터고문 지점영업 02-401-6898 일임투자자산운용사 20040128 신한금융투자 송파 20040128 상근 2101008451 운용 9 1,313 전천재 부장 지점영업 062-956-0720 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 수완 20010619 상근 2101003297 운용 2 179 이상일 부지점장 지점영업 054-856-2734 투자자산운용사 20040602 신한금융투자 안동 20040602 상근 2101009274 운용 1 29 임대근 부지점장 지점영업 055-351-2863 일임투자자산운용사 20040318 신한금융투자 밀양 20040318 상근 2101008626 운용 1 214 심현숙 지점장직무대리 지점영업 051-747-0210 투자자산운용사 20130425 신한금융투자 신한PWM해운대센터 20130425 상근 2113000364 운용 1 1,500 조시환 지점장 지점영업 02-2655-1742 일임투자자산운용사 20031015 신한금융투자 목동 20031015 상근 2101008033 운용 1 75 이윤진 부지점장 지점영업 02-2190-4630 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 신한PWM스타센터 20160330 상근 2116000340 운용 2 2,486 김병기 지점장 지점영업 031-737-0010 일임투자자산운용사 20000803 신한금융투자 신한PWM분당센터 20000803 상근 2101000064 운용 1 1,213 김영태 부지점장 지점영업 032-550-1670 일임투자자산운용사 20031015 신한금융투자 계양 20031015 상근 2101008007 운용 1 59 조수미 부지점장 지점영업 02-3478-2405 투자자산운용사 20130401 신한금융투자 신한PWM반포센터 20130401 상근 2113000301 운용 30 3,508 조병기 차장 지점영업 031-862-6123 투자자산운용사 20131212 신한금융투자 의정부 20131212 상근 2113000910 운용 1 30 김동석 부부장 지점영업 02-2186-9520 투자자산운용사 20121112 신한금융투자 신한PWM강남센터 20121112 상근 2112000781 운용 1 100 채승훈 과장 지점영업 02-320-4520 일임투자자산운용사 20080314 신한금융투자 신한PWM서교센터 20080314 상근 2101011887 운용 8 3,129 오동기 부장 지점영업 02-332-5290 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 연희동 20160712 상근 2116000832 운용 1 338 신영민 과장 지점영업 02-2190-4620 투자자산운용사 20050728 신한금융투자 신한PWM스타센터 20050728 상근 2101010404 운용 5 1,807 김현철 부지점장 지점영업 02-998-1185 일임투자자산운용사 20010607 신한금융투자 답십리 20010607 상근 2101002975 운용 2 110 김경덕 부지점장 지점영업 02-3483-0477 투자자산운용사 20061120 신한금융투자 삼풍 20061120 상근 2101011154 운용 2 1,116 문진선 부지점장 지점영업 02-3470-1830 투자자산운용사 20150901 신한금융투자 신한PWM강남대로센터 20150901 상근 2115001090 운용 1 148 정진만 과장 지점영업 02-3441-5161 투자자산운용사 20150817 신한금융투자 압구정 20150817 상근 2115000950 운용 17 4,036 안성진 부부장 지점영업 02-541-3367 일임투자자산운용사 20031015 신한금융투자 신한PWM압구정센터 20031015 상근 2101008039 운용 76 14,897 성종혁 부지점장 지점영업 02-3468-0654 일임투자자산운용사 20040318 신한금융투자 도곡 20040318 상근 2101008623 운용 1 1,169 김형석 부장 지점영업 02-563-0946 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 신한PWM도곡센터 20031106 상근 2101008100 운용 7 2,273 장광철 부장 지점영업 02-565-9865 일임투자자산운용사 20010622 신한금융투자 삼성역 20010622 상근 2101003588 운용 4 349 김경옥 과장 지점영업 031-205-4627 일임투자자산운용사 20081028 신한금융투자 수원 20081028 상근 2101012397 운용 1 53 김지훈 차장 지점영업 02-757-0715 투자자산운용사 20030610 신한금융투자 남대문 20030610 상근 2101007872 운용 2 5,503 함세원 과장 지점영업 063-442-9156 투자자산운용사 20030610 신한금융투자 군산 20030610 상근 2101007875 운용 6 535 김윤희 부지점장 지점영업 02-3441-5153 투자자산운용사 20030610 신한금융투자 압구정 20030610 상근 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장재구 과장 지점영업 02-2242-8796 일임투자자산운용사 20080318 신한금융투자 신당 20080318 상근 2101011901 운용 5 1,566 서진 차장 지점영업 062-956-0716 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 수완 20160330 상근 2116000349 운용 2 154 김동규 과장 지점영업 02-3483-0424 투자자산운용사 20160401 신한금융투자 삼풍 20160401 상근 2116000379 운용 11 1,895 문우영 과장 지점영업 02-2640-3990 투자자산운용사 20150819 신한금융투자 신한PWM목동센터 20150819 상근 2115000993 운용 3 904 서영민 과장 지점영업 02-739-0183 투자자산운용사 20120509 신한금융투자 신당 20120509 상근 2112000216 운용 2 106 원호준 과장 지점영업 02-317-9105 투자자산운용사 20170327 신한금융투자 신한PWM태평로센터 20170327 상근 2117000326 운용 10 1,125 임광희 과장 지점영업 02-820-2019 투자자산운용사 20140724 신한금융투자 보라매 20140724 상근 2114000581 운용 1 108 이창우 과장 지점영업 031-738-9854 일임투자자산운용사 20040712 신한금융투자 정자동 20040712 상근 2101009483 운용 2 203 김대겸 과장 지점영업 02-559-3370 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 신한PWMPVG강남센터 20160330 상근 2116000352 운용 5 1,769 김정현 과장 지점영업 031-381-4013 투자자산운용사 20080404 신한금융투자 평촌 20080404 상근 2101012032 운용 4 253 안진길 과장 지점영업 055-354-8829 일임투자자산운용사 20081017 신한금융투자 밀양 20081017 상근 2101012337 운용 1 344 이진섭 과장 지점영업 063-286-9738 일임투자자산운용사 20081028 신한금융투자 전주 20081028 상근 2101012396 운용 1 191 김현정 과장 지점영업 02-2190-4660 투자자산운용사 20140303 신한금융투자 신한PWM스타센터 20140303 상근 2114000085 운용 1 95 황채원 차장 지점영업 02-3783-0689 일임투자자산운용사 20051014 신한금융투자 신한PWM서울FC 20051014 상근 2101010476 운용 6 1,090 조유석 과장 지점영업 02-556-1643 투자자산운용사 20150819 신한금융투자 신한PWM도곡센터 20150819 상근 2115000990 운용 7 2,048 김승일 과장 지점영업 02-3772-1349 일임투자자산운용사 20081017 신한금융투자 영업부 20081017 상근 2101012334 운용 1 118 김영욱 과장 지점영업 02-3468-1717 투자자산운용사 20131213 신한금융투자 삼성역 20131213 상근 2113000915 운용 3 48,306 박은규 과장 지점영업 043-232-1428 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 청주 20160330 상근 2116000348 운용 1 240 전상민 대리 지점영업 02-3772-2454 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 컴플라이언스부 20160712 상근 2116000851 운용 1 182 전우인 과장 지점영업 032-812-2420 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 인천 20160330 상근 2116000353 운용 1 78 조영환 과장 지점영업 031-391-8696 투자자산운용사 20121112 신한금융투자 산본 20121112 상근 2112000782 운용 2 218 홍성광 과장 지점영업 031-8016-8676 일임투자자산운용사 20081110 신한금융투자 판교 20081110 상근 2101012458 운용 2 4,448 강기훈 과장 지점영업 053-642-0981 투자자산운용사 20160129 신한금융투자 대구수성 20160129 상근 2116000088 운용 1 51 류춘득 과장 지점영업 052-266-0206 일임투자자산운용사 20090618 신한금융투자 울산 20090618 상근 2101013022 운용 2 415 박성현 과장 지점영업 02-547-1381 투자자산운용사 20151112 신한금융투자 도곡 20151112 상근 2115001351 운용 1 105 김승현 영업소장 지점영업 064-743-0754 투자자산운용사 20110921 신한금융투자 제주 20110921 상근 2111000619 운용 8 519 이화종 과장 지점영업 02-3477-9543 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 삼풍 20160712 상근 2116000856 운용 6 493 임홍규 과장 지점영업 031-8041-5959 투자자산운용사 20160205 신한금융투자 안산 20160205 상근 2116000114 운용 4 659 조정래 대리 지점영업 02-2242-8935 투자자산운용사 20140523 신한금융투자 답십리 20140523 상근 2114000398 운용 2 107 최은숙 대리 지점영업 02-511-6508 투자자산운용사 20130425 신한금융투자 압구정 20130425 상근 2113000371 운용 4 377 조경훈 과장 지점영업 02-2057-9012 투자자산운용사 20150320 신한금융투자 대치센트레빌 20150320 상근 2115000368 운용 23 3,048 강병인 대리 지점영업 054-856-2733 투자자산운용사 20170418 신한금융투자 안동 20170418 상근 2117000580 운용 3 272 권기홍 대리 지점영업 051-256-0717 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 서면 20160330 상근 2116000358 운용 3 1,071 김용섭 대리 지점영업 02-2652-1415 투자자산운용사 20140728 신한금융투자 목동 20140728 상근 2114000588 운용 1 51 김용성 대리 지점영업 031-905-5297 투자자산운용사 20131213 신한금융투자 신한PWM일산센터 20131213 상근 2113000920 운용 3 427 나길웅 대리 지점영업 02-3772-1286 투자자산운용사 20130524 신한금융투자 영업부 20130524 상근 2113000494 운용 3 405 노재철 대리 지점영업 02-3483-0055 투자자산운용사 20140115 신한금융투자 반포 20140115 상근 2114000027 운용 11 1,549 박대근 대리 지점영업 051-512-8532 투자자산운용사 20140115 신한금융투자 동래 20140115 상근 2114000026 운용 3 1,468 박지성 대리 지점영업 042-472-7883 투자자산운용사 20131213 신한금융투자 신한PWM대전센터 20131213 상근 2113000914 운용 5 230 유진호 대리 지점영업 02-3772-3607 투자자산운용사 20130425 신한금융투자 영업부 20130425 상근 2113000369 운용 2 145 이석재 대리 지점영업 043-236-5096 투자자산운용사 20150918 신한금융투자 청주 20150918 상근 2115001193 운용 2 190 이장호 대리 지점영업 054-455-8682 투자자산운용사 20131230 신한금융투자 구미 20131230 상근 2113000950 운용 1 100 조주익 대리 지점영업 031-385-2599 투자자산운용사 20130508 신한금융투자 평촌 20130508 상근 2113000409 운용 1 39 지민홍 대리 지점영업 02-739-7156 투자자산운용사 20150401 신한금융투자 광교 20150401 상근 2115000395 운용 1 50 김기환 대리 지점영업 042-610-7977 투자자산운용사 20130508 신한금융투자 대전 20130508 상근 2113000413 운용 5 275 김보람 대리 지점영업 02-537-4428 투자자산운용사 20120516 신한금융투자 신한PWM반포센터 20120516 상근 2112000241 운용 6 792 김재우 대리 지점영업 02-511-0640 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 신한PWM서초센터 20160330 상근 2116000329 운용 6 1,130 서동준 대리 지점영업 052-271-0191 투자자산운용사 20120516 신한금융투자 울산 20120516 상근 2112000239 운용 3 148 안진철 대리 지점영업 02-752-8459 투자자산운용사 20120516 신한금융투자 명동 20120516 상근 2112000240 운용 1 116 안형호 대리 지점영업 052-268-3016 투자자산운용사 20141001 신한금융투자 울산 20141001 상근 2114000744 운용 1 46 이호석 대리 지점영업 051-516-8364 투자자산운용사 20141015 신한금융투자 금정 20141015 상근 2114000762 운용 1 38 황유현 대리 지점영업 02-2640-3942 투자자산운용사 20141001 신한금융투자 신한PWM목동센터 20141001 상근 2114000745 운용 3 110 황준오 대리 지점영업 032-460-5717 투자자산운용사 20150728 신한금융투자 신한PWM인천센터 20150728 상근 2115000663 운용 4 300 신승은 부부장 지점영업 02-3468-1722 투자자산운용사 20010104 신한금융투자 삼성역 20010104 상근 2101000239 운용 3 724 박용현 부지점장 지점영업 02-3482-9891 일임투자자산운용사 20011205 신한금융투자 신한PWM서초센터 20011205 상근 2101006447 운용 2 608 김인선 대리 지점영업 02-3441-5159 투자자산운용사 20070418 신한금융투자 압구정 20070418 상근 2101011369 운용 9 374 김건민 대리 지점영업 02-3478-2403 투자자산운용사 20130618 신한금융투자 신한PWM반포센터 20130618 상근 2113000548 운용 6 341 김광원 대리 지점영업 055-356-9833 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 밀양 20160330 상근 2116000363 운용 2 300 박선희 주임 지점영업 02-554-0977 투자자산운용사 20130618 신한금융투자 강남 20130618 상근 2113000549 운용 3 31 서성훈 대리 지점영업 053-423-5034 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 대구 20160712 상근 2116000861 운용 1 59 신동건 대리 지점영업 02-3441-1051 투자자산운용사 20130604 신한금융투자 논현 20130604 상근 2113000527 운용 11 908 신태우 대리 지점영업 042-610-7954 투자자산운용사 20130718 신한금융투자 대전 20130718 상근 2113000621 운용 2 147 조영준 대리 지점영업 054-856-5264 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 안동 20160330 상근 2116000362 운용 1 265 최철호 대리 지점영업 043-290-2953 투자자산운용사 20131213 신한금융투자 청주 20131213 상근 2113000921 운용 3 110 황보승운 대리 지점영업 031-8041-5954 투자자산운용사 20160401 신한금융투자 안산 20160401 상근 2116000383 운용 1 105 김호범 부지점장 지점영업 02-3468-1725 투자자산운용사 20161216 신한금융투자 삼성역 20161216 상근 2116001503 운용 3 268 이성민 부장 지점영업 02-3441-1055 투자자산운용사 20131031 신한금융투자 논현 20131031 상근 2113000719 운용 12 2,996 권순범 주임 지점영업 02-3468-1704 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 삼성역 20160712 상근 2116000868 운용 1 76 손한준 주임 지점영업 02-2090-0364 투자자산운용사 20160406 신한금융투자 여의도 20160406 상근 2116000414 운용 1 50 안윤재 주임 지점영업 032-550-1671 투자자산운용사 20150304 신한금융투자 계양 20150304 상근 2115000298 운용 5 1,059 정인영 주임 지점영업 02-885-0235 투자자산운용사 20150303 신한금융투자 관악 20150303 상근 2115000281 운용 1 70 김석훈 부장 지점영업 02-520-7455 일임투자자산운용사 20040517 신한금융투자 강남중앙 20040517 상근 2101009077 운용 10 1,598 이건희 과장 지점영업 02-3279-5437 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 마포 20160712 상근 2116000845 운용 3 119,380 정주영 주임 지점영업 062-234-2240 투자자산운용사 20160406 신한금융투자 광주 20160406 상근 2116000413 운용 3 221 오성태 영업고문 지점영업 02-562-2641 투자자산운용사 20010628 신한금융투자 대치센트레빌 20010628 상근 2101004038 운용 1 346 이병건 주임 지점영업 02-320-4433 투자자산운용사 20160314 신한금융투자 연희동 20160314 상근 2116000192 운용 1 87 정영권 주임 지점영업 02-3783-1256 투자자산운용사 20160812 신한금융투자 명동 20160812 상근 2116001113 운용 1 86 한희영 주임 지점영업 02-3468-0658 투자자산운용사 20160811 신한금융투자 도곡 20160811 상근 2116001106 운용 1 104 김동준 상무 지점영업 02-3772-1543 투자자산운용사 20031211 신한금융투자 영업부 20031211 상근 2101008282 운용 1 1,612 박희섭 부장 지점영업 02-569-7724 일임투자자산운용사 20060911 신한금융투자 대치센트레빌 20060911 상근 2101010958 운용 2 12,071 노미애 지점장 지점영업 02-2640-3910 일임투자자산운용사 20050707 신한금융투자 신한PWM목동센터 20050707 상근 2101010372 운용 2 175 김미라 지점장 지점영업 042-484-9803 일임투자자산운용사 20010529 신한금융투자 대전 20010529 상근 2101002621 운용 1 99 전재영 차장 지점영업 051-607-7657 일임투자자산운용사 20031015 신한금융투자 서면 20031015 상근 2101008030 운용 2 112 고성기 부장 지점영업 02-520-7456 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 강남중앙 20160330 상근 2116000333 운용 4 249 이성련 부장 지점영업 02-3469-7244 투자자산운용사 20130222 신한금융투자 강남 20130222 상근 2113000128 운용 6 707 윤지인 부지점장 지점영업 02-798-4805 투자자산운용사 20010608 신한금융투자 신한PWM이촌동센터 20010608 상근 2101002989 운용 9 6,994 문채환 부장 지점영업 061-685-1731 일임투자자산운용사 20011231 신한금융투자 여수 20011231 상근 2101006582 운용 2 619 송인섭 차장 지점영업 02-3445-0974 투자자산운용사 20150811 신한금융투자 신한PWM압구정중앙 20150811 상근 2115000796 운용 3 242 권영대 지점장 지점영업 02-739-0757 일임투자자산운용사 20010619 신한금융투자 광교 20010619 상근 2101003339 운용 2 2,122 김현숙 부지점장 지점영업 02-820-2013 일임투자자산운용사 20010528 신한금융투자 보라매 20010528 상근 2101002614 운용 2 331 임길희 부장 지점영업 043-298-3047 일임투자자산운용사 20040318 신한금융투자 청주 20040318 상근 2101008625 운용 2 134 권난희 부지점장 지점영업 031-737-0020 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 신한PWM분당센터 20030521 상근 2101007721 운용 4 1,560 이영남 부부장 지점영업 02-722-4650 일임투자자산운용사 20060721 신한금융투자 광화문 20060721 상근 2101010933 운용 1 69 고석재 부장 지점영업 02-3469-7263 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 강남 20031015 상근 2101008002 운용 2 1,227 김후근 지점장 지점영업 02-3279-5410 일임투자자산운용사 20011231 신한금융투자 마포 20011231 상근 2101006579 운용 3 4,398 김운배 부장 지점영업 02-520-7432 일임투자자산운용사 20071121 신한금융투자 강남중앙 20071121 상근 2101011654 운용 3 326 권혜정 부지점장 지점영업 02-6050-8103 일임투자자산운용사 20030521 신한금융투자 신한PWMPVG서울센터 20030521 상근 2101007722 운용 1 100 노희정 부지점장 지점영업 02-405-1955 투자자산운용사 20150325 신한금융투자 신한PWM잠실센터 20150325 상근 2115000374 운용 2 330 김현성 부지점장 지점영업 051-604-6720 투자자산운용사 20040427 신한금융투자 신한PWM부산센터 20040427 상근 2101008735 운용 4 1,213 유민화 차장 지점영업 02-780-0602 일임투자자산운용사 20071121 신한금융투자 신한PWM압구정중앙 20071121 상근 2101011655 운용 2 138 이선미 지점장 지점영업 02-2090-0310 일임투자자산운용사 20010619 신한금융투자 여의도 20010619 상근 2101003292 운용 4 1,173 이상우 부부장 지점영업 051-256-9642 일임투자자산운용사 20031106 신한금융투자 서면 20031106 상근 2101008075 운용 1 163 박종모 부장 지점영업 062-606-3631 일임투자자산운용사 20010529 신한금융투자 광주 20010529 상근 2101002650 운용 1 100 김대환 지점장 지점영업 02-3483-0410 일임투자자산운용사 20031015 신한금융투자 삼풍 20031015 상근 2101008004 운용 23 28,823 정연구 부장 지점영업 02-423-9280 투자자산운용사 20150903 신한금융투자 잠실신천역 20150903 상근 2115001115 운용 4 911 김현기 지점장 지점영업 02-2190-4610 일임투자자산운용사 20030521 신한금융투자 신한PWM스타센터 20030521 상근 2101007731 운용 14 3,101 서해경 차장 지점영업 054-453-8010 일임투자자산운용사 20030521 신한금융투자 구미 20030521 상근 2101007743 운용 2 188 박정화 과장 지점영업 042-823-5872 일임투자자산운용사 20090622 신한금융투자 유성 20090622 상근 2101013056 운용 1 89 이미선 과장 지점영업 042-484-9801 일임투자자산운용사 20070510 신한금융투자 대전 20070510 상근 2101011445 운용 1 50 양원서 대리 지점영업 061-760-3526 투자자산운용사 20050419 신한금융투자 광양 20050419 상근 2101010128 운용 1 18 차상호 지점장 지점영업 055-239-2910 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 창원 20010529 상근 2101002697 운용 2 5,481 이인수 부부장 지점영업 042-610-7957 일임투자자산운용사 20031015 신한금융투자 대전 20031015 상근 2101008026 운용 1 51 이재욱 지점장 지점영업 054-252-1263 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 포항 20030521 상근 2101007768 운용 1 245 차재훈 부지점장 지점영업 031-718-5012 일임투자자산운용사 20031106 신한금융투자 신한PWM분당중앙센터 20031106 상근 2101008087 운용 5 1,487 이정미 지점장 지점영업 031-718-5052 일임투자자산운용사 20031106 신한금융투자 신한PWM분당중앙센터 20031106 상근 2101008080 운용 4 5,199 김애란 대리 지점영업 02-820-2014 투자자산운용사 20090618 신한금융투자 보라매 20090618 상근 2101013018 운용 1 44 이광재 지점장 지점영업 031-386-0582 투자자산운용사 20010906 신한금융투자 평촌 20010906 상근 2101005567 운용 3 2,102 엄부현 부지점장 지점영업 053-793-6797 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 대구수성 20010622 상근 2101003580 운용 1 77 노형원 부부장 지점영업 063-442-9465 일임투자자산운용사 20031015 신한금융투자 군산 20031015 상근 2101008011 운용 1 51 하철승 지점장직무대리 지점영업 02-3479-5410 투자자산운용사 20131219 신한금융투자 신한PWM방배센터 20131219 상근 2113000929 운용 2 1,203 심규만 지점장 지점영업 063-443-1580 일임투자자산운용사 20031015 신한금융투자 군산 20031015 상근 2101008017 운용 1 192 황은경 부부장 지점영업 02-2655-2645 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 목동 20010619 상근 2101003312 운용 2 100 박은미 과장 지점영업 02-2186-9570 투자자산운용사 20121112 신한금융투자 신한PWM강남센터 20121112 상근 2112000780 운용 1 300 문진희 과장 지점영업 031-906-3894 일임투자자산운용사 20040506 신한금융투자 신한PWM일산센터 20040506 상근 2101008833 운용 1 161 이경수 부장 지점영업 031-960-3778 일임투자자산운용사 20010622 신한금융투자 일산 20010622 상근 2101003587 운용 2 279 안병우 지점장 지점영업 051-607-7610 일임투자자산운용사 20010619 신한금융투자 서면 20010619 상근 2101003343 운용 4 1,835 장무일 지점장 지점영업 02-3441-5110 일임투자자산운용사 20010529 신한금융투자 압구정 20010529 상근 2101002687 운용 17 12,266 성현철 지점장 지점영업 02-571-1459 일임투자자산운용사 20010619 신한금융투자 신한PWM도곡센터 20010619 상근 2101003318 운용 1 1,405 김지행 부부장 지점영업 031-718-5013 일임투자자산운용사 20010622 신한금융투자 신한PWM분당중앙센터 20010622 상근 2101003576 운용 1 250 김은수 과장 지점영업 02-3482-3327 투자자산운용사 20160629 신한금융투자 반포 20160629 상근 2116000777 운용 1 78 이다겸 부지점장 지점영업 051-747-0773 투자자산운용사 20121112 신한금융투자 신한PWM해운대센터 20121112 상근 2112000777 운용 4 6,061 주남량 영업소장 지점영업 061-650-2831 일임투자자산운용사 20081015 신한금융투자 여수 20081015 상근 2101012302 운용 3 384 염경은 과장 지점영업 053-631-7320 투자자산운용사 20061107 신한금융투자 대구수성 20061107 상근 2101011136 운용 4 273 서정우 부지점장 지점영업 053-253-7106 일임투자자산운용사 20010622 신한금융투자 신한PWM대구센터 20010622 상근 2101003546 운용 1 360 박선오 부부장 지점영업 031-737-0060 투자자산운용사 20161216 신한금융투자 신한PWM분당센터 20161216 상근 2116001501 운용 5 6,478 이준지 대리 지점영업 02-2143-0812 투자자산운용사 20131213 신한금융투자 신한PWM잠실센터 20131213 상근 2113000913 운용 3 372 김영옥 대리 지점영업 02-3469-7248 투자자산운용사 20080404 신한금융투자 강남 20080404 상근 2101012031 운용 2 6,580 박지혜 과장 지점영업 02-565-0538 투자자산운용사 20150819 신한금융투자 신한PWM압구정중앙 20150819 상근 2115000989 운용 2 350 서현호 부장 지점영업 042-610-7956 투자자산운용사 20161216 신한금융투자 대전 20161216 상근 2116001507 운용 3 372 김계흥 지점장 지점영업 02-405-1910 일임투자자산운용사 20010529 신한금융투자 신한PWM잠실센터 20010529 상근 2101002618 운용 5 318 이창훈 지점장 지점영업 02-3446-7320 투자자산운용사 20031211 신한금융투자 신한PWM압구정센터 20031211 상근 2101008300 운용 1 120 곽철호 지점장 지점영업 062-956-0712 일임투자자산운용사 20010622 신한금융투자 수완 20010622 상근 2101003542 운용 16 962 장경란 대리 지점영업 062-225-4095 투자자산운용사 20090831 신한금융투자 신한PWM광주센터 20090831 상근 2101013250 운용 4 376 이병도 부부장 지점영업 02-6050-8106 일임투자자산운용사 20010619 신한금융투자 신한PWMPVG서울센터 20010619 상근 2101003330 운용 1 200 최창우 부지점장 지점영업 031-906-3893 일임투자자산운용사 20010619 신한금융투자 신한PWM일산센터 20010619 상근 2101003314 운용 1 96 유광식 지점장 지점영업 062-606-3610 일임투자자산운용사 20010622 신한금융투자 광주 20010622 상근 2101003600 운용 6 1,144 강종호 부장 지점영업 02-423-7717 투자자산운용사 20040420 신한금융투자 잠실신천역 20040420 상근 2101008696 운용 1 98 정은화 부장 지점영업 031-738-9898 일임투자자산운용사 20010529 신한금융투자 정자동 20010529 상근 2101002694 운용 1 116 김종윤 과장 지점영업 031-738-9891 일임투자자산운용사 20031106 신한금융투자 정자동 20031106 상근 2101008097 운용 2 1,456 이태연 차장 지점영업 054-453-8941 투자자산운용사 20040506 신한금융투자 구미 20040506 상근 2101008837 운용 1 529 이춘백 부지점장 지점영업 051-516-8243 일임투자자산운용사 20031106 신한금융투자 동래 20031106 상근 2101008082 운용 2 100 김동식 부지점장 지점영업 042-823-8748 일임투자자산운용사 20050831 신한금융투자 신한PWM대전센터 20050831 상근 2101010437 운용 3 1,686 박용일 부부장 지점영업 053-252-3562 일임투자자산운용사 20061120 신한금융투자 신한PWM대구센터 20061120 상근 2101011156 운용 1 1,417 이창규 부지점장 지점영업 042-823-8749 일임투자자산운용사 20031106 신한금융투자 유성 20031106 상근 2101008081 운용 1 30 박연주 대리 지점영업 051-607-7659 일임투자자산운용사 20081028 신한금융투자 서면 20081028 상근 2101012398 운용 1 109 정지교 부부장 지점영업 053-642-0232 투자자산운용사 20011231 신한금융투자 대구수성 20011231 상근 2101006605 운용 1 128 박준균 부지점장 지점영업 02-3281-8385 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 구로 20010619 상근 2101003336 운용 1 37 정창옥 대리 지점영업 02-3446-7321 투자자산운용사 20150819 신한금융투자 신한PWM압구정센터 20150819 상근 2115000987 운용 4 759 김승효 부장 지점영업 052-268-3012 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 울산남 20031106 상근 2101008093 운용 1 99 양철호 지점장 지점영업 02-2126-0310 일임투자자산운용사 20010529 신한금융투자 답십리 20010529 상근 2101002667 운용 3 296 서준호 부지점장 지점영업 02-2644-8872 일임투자자산운용사 20031211 신한금융투자 목동 20031211 상근 2101008291 운용 1 305 김대영 지점장직무대리 지점영업 02-3470-1810 일임투자자산운용사 20040729 신한금융투자 신한PWM강남대로센터 20040729 상근 2101009528 운용 1 252 남근효 영업소장 지점영업 051-243-3070 일임투자자산운용사 20011231 신한금융투자 서면 20011231 상근 2101006581 운용 4 239 배기원 부지점장 지점영업 02-516-6869 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 신한PWM압구정센터 20030521 상근 2101007739 운용 16 2,435 조옥성 부부장 지점영업 031-715-3094 일임투자자산운용사 20011231 신한금융투자 정자동 20011231 상근 2101006607 운용 9 992 김기수 지점장 지점영업 02-820-2010 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 보라매 20030521 상근 2101007726 운용 2 161 임순희 부부장 지점영업 032-550-1636 투자자산운용사 20070510 신한금융투자 계양 20070510 상근 2101011446 운용 3 254 황보애 대리 지점영업 051-702-9948 투자자산운용사 20160517 신한금융투자 신한PWM해운대센터 20160517 상근 2116000579 운용 3 883 임혁 지점장 지점영업 02-3483-0010 일임투자자산운용사 20010619 신한금융투자 반포 20010619 상근 2101003328 운용 1 76 배사무엘 차장 지점영업 031-714-2120 일임투자자산운용사 20071205 신한금융투자 분당 20071205 상근 2101011682 운용 12 1,686 남형주 부지점장 지점영업 02-559-3350 일임투자자산운용사 20031106 신한금융투자 신한PWMPVG강남센터 20031106 상근 2101008101 운용 6 7,674 (주1) K-IFRS 별도 기준입니다.(주2) 현재 운용업무 종사 인력 252 명이며 당사 투자자산운용사 총 보유인력은 974 명임. (2) 투자일임 계약현황 (단위 : 명, 건, 백만원) 구 분 제19기 3분기 제18기 증 감 고객수 97,953 91,288 6,665 일임계약건수 108,532 101,059 7,473 일임계약자산총액(계약금액) 4,347,222 4,910,268 -563,046 일임계약자산총액(평가금액) 4,375,636 4,896,969 -521,333 (3) 일임수수료 수입현황 (단위 : 백만원) 구 분 제19기 3분기 제18기 3분기 증감 일임수수료 일반투자자 7,149 8,308 -1,159 전문투자자 647 706 -59 계 7,796 9,014 -1,218 기타수수료 일반투자자 32 154 -122 전문투자자 - - - 계 32 154 -122 합계 일반투자자 7,181 8,463 -1,282 전문투자자 647 706 -59 계 7,828 9,169 -1,341 (4) 투자일임재산현황 (단위 : 백만원 ) 구 분 금융투자업자 은 행 보험회사 (고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 종 금 개 인 기 타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 11 3,527 - - - - - - - - 11 24,577 107,623 2,162,782 691 878,448 108,336 3,069,334 전문투자자 9 75,593 8 121,043 7 109,178 37 260,308 6 54,131 8 45,289 - - 121 612,346 196 1,277,888 계 20 79,120 8 121,043 7 109,178 37 260,308 6 54,131 19 69,866 107,623 2,162,782 812 1,490,794 108,532 4,347,222 해외계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 합 계 일반투자자 11 3,527 - - - - - - - 11 24,577 107,623 2,162,782 691 878,448 108,336 3,069,334 전문투자자 9 75,593 8 121,043 7 109,178 37 260,308 6 54,131 8 45,289 - - 121 612,346 196 1,277,888 계 20 79,120 8 121,043 7 109,178 37 260,308 6 54,131 19 69,866 107,623 2,162,782 812 1,490,794 108,532 4,347,222 (5) 투자일임계약 금액별 분포현황 (단위 : 건, 백만원, %) 구 분 계약건수 계약금액 일반투자자 전문투자자 계 비 율 일반투자자 전문투자자 계 비 율 1억원미만 103,315 37 103,352 95.23 748,125 653 748,778 17.22 1억원이상~3억원미만 3,619 26 3,645 3.36 555,656 5,316 560,972 12.90 3억원이상~5억원미만 630 14 644 0.59 230,810 4,818 235,628 5.42 5억원이상~10억원미만 439 15 454 0.42 281,310 9,849 291,159 6.70 10억원이상~50억원미만 274 43 317 0.29 504,919 86,876 591,795 13.61 50억원이상~100억원미만 33 15 48 0.04 195,779 92,646 288,425 6.63 100억원이상 26 46 72 0.07 552,735 1,077,730 1,630,465 37.52 합 계 108,336 196 108,532 100.00 3,069,334 1,277,888 4,347,222 100.00 (6) 투자일임재산 운용현 황 (단위 : 백만원) 구 분 국 내 해 외 합 계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) - - - 보통예금 71,088 - 71,088 정기예금 21,188 - 21,188 양도성예금증서(CD) - - - 콜론(Call Loan) - - - 환매조건부채권매수(RP) 25,095 - 25,095 기업어음증권(CP) 465,527 - 465,527 기 타 2,476,730 - 2,476,730 소 계 3,059,628 - 3,059,628 증권 채무증권 국채·지방채 46 170 216 특수채 - - - 금융채 220,548 - 220,548 회사채 5,214 - 5,214 기 타 - - - 소 계 225,808 170 225,978 지분증권 주 식 170,395 20,859 191,254 신주인수권증서 2 - 2 출자지분 - - - 기 타 - - - 소 계 170,397 20,859 191,256 수익증권 신탁 수익증권 - - - 투자신탁 수익증권 772,193 - 772,193 기 타 - - - 소 계 772,193 - 772,193 투자계약증권 - - - 파생결합증권 ELS 78,942 - 78,942 ELW - - - 기 타 47,639 - 47,639 소 계 126,581 - 126,581 증권예탁증권 - - - 기 타 - - - 소 계 1,294,979 21,029 1,316,008 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기 타 - - - 소 계 - - - 장외파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기 타 - - - 소 계 - - - 소 계 - - - 기 타 - - - 합 계 4,354,607 21,029 4,375,636 (7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 (단위 : 명, 백만원) 예탁기관명 예탁자수 예탁금액 한국증권예탁원 108,532 4,375,636 합 계 108,532 4,375,636 라. 유가증권 인수업무(1) 증권인수 및 인수수수료 현황표 (단위 : 원) 구 분 주관사 실적 인수실적 인수·주선 수수료 수량 금액 수량 금액 지분증권 기업공개 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 19,840,000 135,040,000,000 28,143,500 306,741,780,000 6,400,447,232 유상증자 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 459,100,000 352,956,200,000 - - 6,174,285,000 기타 17,164,000 17,164,000,000 - - 570,000,000 소계 496,104,000 505,160,200,000 28,143,500 306,741,780,000 13,144,732,232 채무증권 국채·지방채 - - - - - 특수채 1,670,000,000 1,664,301,000,000 1,670,000,000 1,664,301,000,000 167,000,000 금융채 - - - - - 회사채 일반회사채 25,000,000 25,000,000,000 59,000,000 59,000,000,000 855,000,000 ABS 3,964,500,000 3,964,500,000,000 263,900,000 847,646,045,208 799,022,820 소계 3,989,500,000 3,989,500,000,000 322,900,000 906,646,045,208 1,654,022,820 기업어음 - - - - - 기타 18,277,644,856 22,836,160,145,000 2,877,536,265 3,105,528,307,025 10,504,748,029 소계 23,937,144,856 28,489,961,145,000 4,870,436,265 5,676,475,352,233 12,325,770,849 외화증권 - - - - - 기타 66,000,000 66,000,000,000 389,164,549 119,164,549,000 2,369,854,411 합계 24,499,248,856 29,061,121,345,000 5,287,744,314 6,102,381,681,233 27,840,357,492 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제19기 3분기 제18기 3분기 제18기 제17기 인수수수료 27,840 21,578 30,205 15,867 수수료비용 - - 280 - 수 지 차 익 27,840 21,578 29,925 15,867 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 마. 신탁업무 (1) 재무제표 (가) 재무상태표 (단위 : 원) 계정과목 총계기준 Ⅰ.자산 16,466,680,931,792 1.현금·예치금 3,147,690,641,218 나.원화예치금 3,147,650,994,951 4)기타예치금 3,147,650,994,951 다.외화예치금 39,646,267 2)외화자행예치금 39,646,267 2.유가증권 10,173,077,473,633 가.주식 88,839,191,055 1)주식 88,839,191,055 나.국채 263,665,261,921 1)국채 263,665,261,921 다.금융채 170,000,000,000 1)통화안정증권 - 2)기타금융채 170,000,000,000 마.사채 70,000,000,000 1)사채 70,000,000,000 바.외화유가증권 3,686,560,440,314 1)외화유가증권 3,686,560,440,314 사.매입어음 4,350,718,060,058 2)자유금리기업어음(일반) 3,578,166,936,510 3)표지어음 - 5)발행어음 69,351,123,548 6)전자단기사채(일반) 703,200,000,000 아.기타유가증권 1,543,294,520,285 1)양도성예금증서 - 2)신용카드채권 - 4)공사채형수익증권 76,359,014,222 5)주식형수익증권 227,798,905,063 6)기타의유가증권 414,216,060,400 7)ELS 55,482,970,600 9)ELB 700,311,670,000 A)DLB 69,125,900,000 4.사모사채 56,490,000,000 가.사모사채 56,490,000,000 1)사모사채 56,490,000,000 5.콜론 - 가.원화콜론 - 1)원화콜론 - 6.환매조건부채권 496,520,171,759 가.환매조건부채권 496,520,171,759 1)환매조건부채권 496,520,171,759 7.금전채권 2,530,987,565,626 가.추심금전채권 2,530,987,565,626 1)추심금전채권 2,530,987,565,626 8.동산·부동산 - 나.수탁부동산 - 1)수탁부동산 - 15.기타자산 61,915,079,556 나.미수이자 2,065,461,667 1)미수이자 2,065,461,667 다.미수수익 59,199,285,104 1)미수수익 59,199,285,104 바.미수금 596,288,830 1)선급법인세 - 3)기타미수금 596,288,830 사.선급비용 54,043,955 1)선급비용 54,043,955 16.고유계정대 - 가.고유계정대 - 가.고유계정대 - Ⅱ.부채 16,466,680,931,792 1.금전신탁 13,643,494,379,732 하.특정금전신탁 12,003,223,931,829 1)특정금전신탁 258,609,397,742 2)자문형금전신탁 510,000,000 3)자사주신탁 48,400,000,000 4)채권형금전신탁 6,338,125,038,104 5)주식형금전신탁(자문제외) 39,458,951,920 6)주가연계금전신탁 801,710,814,200 7)정기예금형금전신탁 4,447,346,907,181 8)기타금전신탁 69,062,822,682 먀.개인종합자산관리계좌 11,189,978,792 1)개인종합자산관리계좌 11,189,978,792 야.퇴직연금신탁 1,629,080,469,111 1)확정급여형 969,857,748,651 2)확정기여형 507,611,579,246 3)개인퇴직계좌 151,611,141,214 2.재산신탁 2,703,130,899,507 가.유가증권의신탁 153,528,677,080 1)관리유가증권신탁 153,528,677,080 나.금전채권의신탁 2,549,602,222,427 1)금전채권의신탁 2,549,602,222,427 라.부동산의신탁 - 3)부동산처분신탁 - 6.차입유가증권 - 가.차입유가증권 - 1)차입유가증권 - 7.기타부채 120,055,652,553 다.미지급금 863,938,087 1)예수법인세 - 2)미지급주식납입금 861,267,145 3)기타미지급금 2,670,942 라.선수수익 30,183,012,084 1)선수수익 30,183,012,084 마.미지급신탁보수 1,591,650,825 1)미지급신탁보수 1,591,650,825 바.미지급신탁이익 87,417,051,557 1)미지급신탁이익 87,417,051,557 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (나) 손익계산서 (단위 : 원) 계정과목 총계기준 Ⅰ.이익 520,536,238,767 1.예치금이자 91,885,597 가.원화예치금이자 91,885,597 4)기타예치금이자 91,885,597 2.유가증권이자 442,784,328,328 가.국채이자 1,078,640,202 1)국채이자 1,078,640,202 나.금융채이자 2,336,499,922 1)통화안정증권이자 323,749 2)기타금융채이자 2,336,176,173 라.사채이자 1,293,184,371 1)사채이자 1,293,184,371 마.배당금수익 7,962,089,949 1)배당금수익 7,962,089,949 바.외화유가증권이자 76,156,029,821 1)외화유가증권이자 76,156,029,821 사.매입어음이자 305,303,844,198 2)자유금리기업어음이자 304,294,838,096 5)발행어음이자 1,009,006,102 아.기타유가증권이자 48,654,039,865 5)주식형수익증권이자 577,374,983 6)기타의유가증권이자 48,076,664,882 9.파생상품관련익 5,408,680,051 가.파생금융상품거래익 5,408,680,051 5)장외파생상품거래익 5,408,680,051 14.유가증권관련수익 13,397,470,090 가.유가증권매매익 12,475,772,562 1)주식매매익 3,212,535,019 2)기타유가증권매매익 9,263,237,543 나.유가증권상환익 921,697,528 1)유가증권상환익 921,697,528 16.기타수익 58,853,874,701 가.외환매매익 51,603,567,262 1)외환매매익 51,603,567,262 카.미지급신탁보수환입 1,854,574,828 1)미지급신탁보수환입 1,854,574,828 파.기타잡수익 5,395,732,611 2)기타잡수입 5,395,732,611 Ⅱ.손실 520,536,238,767 1.신탁이익 197,288,842,298 가.금전신탁이익 208,404,331,668 14)특정금전신탁이익 188,179,831,959 1)수시입출금식신탁이익 2,618,524,644 2)자문형신탁이익 - 5,145,991 3)자사주신탁이익 20,580,681 4)채권형신탁이익 109,572,443,977 5)주식형(자문,자사제외) 1,349,064,728 6)주가연계신탁이익 8,082,322,427 7)정기예금형신탁이익 64,303,633,927 8)기타신탁이익 2,092,767,257 9)ISA신탁이익 145,640,309 22)퇴직연금신탁이익 20,224,499,709 (확정급여형퇴직연금신탁이익) 11,086,877,506 (확정기여형퇴직연금신탁이익) 7,586,246,525 (개인퇴직계좌퇴직연금신탁이익) 1,551,375,678 나.재산신탁이익 - 11,115,489,370 1)유가증권의신탁이익 - 11,044,543,909 (관리유가증권신탁이익) - 11,044,543,909 2)금전채권의신탁이익 - 70,945,461 4.지급수수료 35,461,322 나.기타지급수수료 35,461,322 1)기타지급수수료 35,461,322 5.파생금융상품관련손 11,510,714 가.파생금융상품거래손 11,510,714 5)장외파생상품거래손 11,510,714 9.유가증권관련비용 43,053,882,868 가.유가증권매매손 40,069,187,882 1)주식매매손 14,097,960,198 2)기타유가증권매매손 25,971,227,684 나.유가증권상환손 2,984,694,986 1)유가증권상환손 2,984,694,986 11.세금과공과 24,867,956,620 가.세금과공과 24,867,956,620 1)세금과공과 24,867,956,620 12.신탁보수 10,997,791,877 가.신탁보수 10,997,791,877 1)신탁보수 10,997,791,877 13.기타비용 244,280,793,068 사.외환매매손 17,039,072,327 1)외환매매손 17,039,072,327 차.미수수익환출 227,241,048,503 1)미수수익환출 227,241,048,503 타.기타잡비용 672,238 1)기타잡비용 672,238 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 신탁별 수탁현황 (단위 : 건, 원) 구 분 전기말 신 규 해 지 당기말 계약수 금 액 계약수 금 액 계약수 금 액 계약수 금 액 금전신탁 불특정금전 개 발 - - - - - - - - 일반불특정 - - - - - - - - 적립식목적(확정배당) - - - - - - - - 노후생활연금 - - - - - - - - 개인연금 - - - - - - - - 근로자퇴직 - - - - - - - - 퇴직일시금 - - - - - - - - 신개인연금 - - - - - - - - 신노후연금 - - - - - - - - 연 금 - - - - - - - - 가계금전 - - - - - - - - 기업금전 - - - - - - - - 적립식목적(실적배당) - - - - - - - - 가계장기 - - - - - - - - 근로자우대 - - - - - - - - 신종적립 - - - - - - - - 국민주 - - - - - - - - 단위금전 - - - - - - - - 추가금전 - - - - - - - - 신근로자우대 - - - - - - - - 부동산투자 - - - - - - - - 특정금전 수시입출금(MMT) 59 271,208,116,878 214 1,462,673,526,800 210 1,475,272,245,936 63 258,609,397,742 자문형 - - 11 510,000,000 - - 11 510,000,000 자사주 22 86,750,480,750 17 66,400,000,000 22 104,750,480,750 17 48,400,000,000 채권형 1,637 8,031,663,795,790 1,355 22,223,667,566,389 1,423 23,917,206,324,075 1,569 6,338,125,038,104 주식형(자문형_자사주제외) 87 33,994,849,920 49 9,492,902,000 3 4,028,800,000 133 39,458,951,920 주가연계신탁 1,139 406,673,947,600 650 642,098,000,000 950 247,061,133,400 839 801,710,814,200 정기예금형 106 4,733,426,487,218 440 6,655,598,752,758 309 6,941,678,332,795 237 4,447,346,907,181 퇴직연금 확정급여형 266 917,930,823,698 25 10,036,226,619 18 -41,890,698,334 273 969,857,748,651 확정기여형 570 449,295,585,452 48 9,554,406,254 39 -48,761,587,540 579 507,611,579,246 IRA형 3,427 131,252,155,672 872 31,452,243,865 390 11,093,258,323 3,909 151,611,141,214 기타특정 9,176 76,386,035,077 81 3,367,480,760 840 -499,285,637 8,417 80,252,801,474 재산신탁 유가증권 13 37,432,671,870 16 136,344,310,848 2 20,248,305,638 27 153,528,677,080 금전채권 62 2,457,777,581,894 42 1,090,588,681,437 29 998,764,040,904 75 2,549,602,222,427 동 산 - - - - - - - - 부동산 토지신탁 차입형 - - - - - - - - 관리형 - - - - - - - - 관리신탁 갑 종 - - - - - - - - 을 종 - - - - - - - - 처분신탁 - - - - - - - - 담보신탁 - - - - - - - - 분양관리신탁 - - - - - - - - 부동산관련권리 - - - - - - - - 무체재산권 - - - - - - - - 기 타 - - - - - - - - 합 계 16,564 17,633,792,531,819 3,820 32,341,784,097,730 4,235 33,628,951,350,310 16,149 16,346,625,279,239 (3) 자금조달 운용현황 1) 금전신탁 자금조달 현황 (단위 : 원) 구 분 수탁액 차입금 특별보유금 손 익 기 타 합 계 금전신탁 확정배당신탁 개 발 - - - - - - 일반불특정 - - - - - - 적립식목적 - - - - - - 확정배당신탁계 - - - - - - 원본보전신탁 노후생활연금 - - - - - - 개인연금 - - - - - - 근로자퇴직 - - - - - - 퇴직일시금 - - - - - - 신개인연금 - - - - - - 신노후연금 - - - - - - 연 금 - - - - - - 원본보전신탁계 - - - - - - 실적배당신탁 가계금전 - - - - - - 기업금전 - - - - - - 적립식목적 - - - - - - 가계장기 - - - - - - 근로자우대 - - - - - - 신종적립 - - - - - - 국민주 - - - - - - 단위금전 - - - - - - 추가금전 - - - - - - 신근로자우대 - - - - - - 부동산투자 - - - - - - 특정 MMT 258,609,397,742 - - - - 258,609,397,742 자문형 510,000,000 - - - - 510,000,000 자사주 48,400,000,000 - - - - 48,400,000,000 채권형 6,338,125,038,104 - - - - 6,338,125,038,104 주식형(자문형,자사주제외) 39,458,951,920 - - - - 39,458,951,920 주가연계신탁 801,710,814,200 - - - - 801,710,814,200 정기예금형 4,447,346,907,181 - - - - 4,447,346,907,181 퇴직연금 확정급여형 969,857,748,651 - - - - 969,857,748,651 확정기여형 507,611,579,246 - - - - 507,611,579,246 IRA형 151,611,141,214 - - - - 151,611,141,214 소계 1,629,080,469,111 - - - - 1,629,080,469,111 기 타 80,252,801,474 - - - - 80,252,801,474 실적배당신탁계 13,643,494,379,732 - - - - 13,643,494,379,732 합 계 13,643,494,379,732 - - - - 13,643,494,379,732 2) 금전신탁 자금운용현황 (단위 : 백만원) 구분 대출금 증권 콜론 예치금 RP매입 고유계정대 기타 국공채 금융채 회사채 기업어음 주식 수익증권 파생결합 발행어음 외화증권 기타 직매입분 ABCP 기타 ELS 기타 실적-MMT - - - - - - 258,942 - - - - - - - - 115,119 143,823 - - 실적-자문형 - - - - - - - - - - - - 465 - - - - - - 실적-자사주 - - - - - 14,951 39,676 - - - - - - - 14,950 - - - 실적-채권형 - 263,640 170,000 40,000 - 3,927,050 714,743 3,823 50,000 - 1,551 13,882 1,200,685 - - 264,249 96,177 - - 실적-주식형(자문형_자사주_제외) - - - - - - 7,565 32,610 - - - 10 999 - - 7,565 - - - 실적-주가연계신탁 - 25 - - - - - - - 502,380 374 2 298,280 - - - - - - 실적-정기예금형 - - - - - - 2,340,403 - - - 15,856 4,596 2,102,298 - - 2,340,403 - - - 실적-확정급여형 - - - - - - 29,691 2 14,472 611,977 - 515 - - - 326,817 19,355 - - 실적-확정기여형 - - - - - - 180,996 3,093 193,694 71,915 - 31,181 - - - 28,385 180,951 - - 실적-IRA형 - - - - - - 56,215 1,232 35,549 39,311 - 14,676 - - - 5,991 56,214 - - 실적-기타특정 - - - - - - 23,756 533 10,442 1,972 20 4,489 40,008 - - 23,756 - - - 재산-증권 - - - 56,490 - - - 6,405 - 14,810 40 - 45,290 - - - - - - 재산-금전채권 - - - - - - 16,164 - - - - - - - - 16,164 - - - 합계 - 263,665 170,000 96,490 - 3,927,050 3,643,426 87,374 304,157 1,242,365 17,841 69,351 3,688,025 - - 3,143,399 496,520 - - 바. 신용공여업무 구 분 평균잔액 한도 이자율 비고 신용거래융자 254,941백만원 개인 10억원 7.5% ~ 10.5% A~B군 10억, 증거금 C군 3억 증거금100%종목 신용불가 담보대출 주식담보 1,599,757백만원 개인/법인 5억원 7.5%~9.5% A~B군 5억 D대출불가 담보대출종목 종가의 A~B군60%,C군50% 수익증권담보 개인/법인 5억원 7.5%~9.5% 공사채형(MMF포함) 65%, 채권혼합형 60%, 주식혼합형60%,주식형 50%, 주가연계펀드 50% 파생결합증권담보 개인/법인 5억원 7.5%~9.5% 원금보장형 60%, 비보장형 50% 채권담보 개인/법인 5억원 7.5%~9.5% 전일기준가격 기준 국공채는 70%, 회사채는 60% 매도담보 18,241백만원 한도없음 8.50% 예탁주식 매도자금의 98% 사. 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 억원) 구 분 제19기 3분기 제18기 제17기 잔고 조건부매도 55,955 50,710 58,761 거래금액 조건부매도 1,284,651 1,615,380 2,955,259 아. 부수업무 (1) 대지급 발생 현황 - 해당사항 없음 4. 파 생상품 거래현황 가. 파생상품거래 현황 [2017.9.30 현재] (단위 : 백만원) 구 분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 12,046,525 1,791,659 3,583,689 0 6,956,285 24,378,157 매매목적 129,252,342 30,962,403 63,861,941 0 3,528,271 227,604,957 거래장소 장내거래 140,678,250 32,378,387 67,054,506 0 8,528,769 248,639,912 장외거래 620,617 375,675 391,124 0 1,955,787 3,343,202 거래형태 선도 0 16,939,810 0 0 20,982 16,960,792 선물 140,678,250 32,378,387 65,972,211 0 8,528,769 247,557,617 스왑 26,892,675 1,127,261 4,822,158 0 707,421 33,549,515 옵션 330,000 22,934 1,589,778 0 0 1,942,712 기타 0 0 0 0 0 0 (주1) 거래형태 : 파생상품거래관련 난외항목 포함 나. 신용파생상품 거래현황 (1) 신용파생상품 거래현황 [2017.9.30 현재] (단위 : 백만원) 구 분 신 용 매 도 신 용 매 입 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap 0 568,914 568,914 0 0 0 Credit Option 0 0 0 0 0 0 Total Return Swap 0 0 0 0 502,000 502,000 Credit Linked Notes 0 99,161 99,161 0 100,773 100,773 기 타 0 97,949 97,949 0 97,949 97,949 계 0 766,024 766,024 0 700,722 700,722 ( 2) 신용파생상품 상세명세 [2017.9.30 현재] (단위 : 백만원) 종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면가 기초자산(준거자산) CDS 신한금융투자 Bank of America 20130417 20180621 67,446 중국은행신용,일본신용, 네덜란드신용 CDS 신한금융투자 DBS BANK LTD 20140407 20240621 22,482 중국 신용 CDS 신한금융투자 한국스탠다드차타드은행 20140409 20240409 11,241 중국 신용 CDS 신한금융투자 케이비투자증권 20150812 20200920 100,000 중국 신용 CDS 신한금융투자 씨티은행 20150812 20200920 99,369 중국 신용 CDS 신한금융투자 한국스탠다드차타드은행 20170420 20220620 100,000 대한민국 신용 CDS 신한금융투자 하이레볼루션제십일차 20170420 20220620 100,000 대한민국 신용 CDS 신한금융투자 대신증권 20170615 20231220 11,396 Markit iTraxx CDS 신한금융투자 BNP Paribas 20170615 20231220 11,396 Markit iTraxx CDS 신한금융투자 대신증권 20170628 20231220 22,792 Markit iTraxx CDS 신한금융투자 BNP Paribas 20170628 20231220 22,792 Markit iTraxx CDS 신한금융투자 씨티은행 20170728 20221220 2,000,000 POSCO신용 CDS 신한금융투자 노무라금융투자 20170919 20210119 1,000,000 현대제철 신용 CLN 씨에스피제이십일차 신한금융투자 20130418 20180621 67,050 중국은행신용,일본신용, 네덜란드신용 CLN 동부생명보험 신한금융투자 20140407 20240621 22,482 중국 신용 CLN 동부생명보험 신한금융투자 20140409 20240409 11,241 중국 신용 기타 씨티은행 신한금융투자 20160620 20210621 97,949 삼성전자, KT, 국민은행 기타 씨티은행 신한금융투자 20170816 20221220 100,000 중국신용 기타 노무라금융투자 신한금융투자 20170926 20221220 57,335 대한민국 신용 CLN 신한금융투자 하나대투증권 20141226 20191226 20,000 KT 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170712 20171127 8,120 하나에프앤아이 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170712 20171012 10,000 현대캐피탈 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170719 20171019 16,533 한일시멘트 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170726 20171026 8,975 현대캐피탈 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170802 20171102 14,981 신세계건설 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170809 20171109 20,552 POSCO 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170825 20171127 19,873 하나에프앤아이 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170825 20171127 2,670 메리츠캐피탈 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170901 20171205 10,000 삼양사 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170901 20171205 10,000 삼양사 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170901 20171205 19,940 삼양사 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170904 20171208 4,830 CJ제일제당 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170907 20171208 1,000 CJ제일제당 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170908 20171208 3,635 한화큐셀코리아 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170908 20171208 1,857 한화큐셀코리아 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170908 20171208 4,000 CJ제일제당 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170912 20171212 12,019 AJ렌터카 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170922 20171222 10,000 한화큐셀코리아 CLN 신한금융투자 불특정다수 20170928 20171228 9,240 DGB캐피탈 신용 기타 신한금융투자 하나금융투자 20160620 20210621 97,949 삼성전자, KT, 국민은행 기타 신한금융투자 이스트원아너스 20170816 20221220 100,000 중국신용 기타 신한금융투자 교보증권 20170926 20221220 57,335 대한민국 신용 TRS 개인***** 신한금융투자 20160325 20180326 5,000 TRNQ01034 TRS 개인***** 신한금융투자 20160311 20180312 30,000 TRNQ10100 TRS 김명**** 신한금융투자 20160311 20180312 30,000 TRNQ10110 TRS 신인***** 신한금융투자 20160311 20180312 2,000 TRNQ10170 TRS 개인***** 신한금융투자 20160311 20180312 5,000 TRNQ10200 TRS 개인***** 신한금융투자 20160407 20180406 5,000 TRNQ10470 TRS 개인***** 신한금융투자 20160801 20180731 3,500 TRNQ10730 TRS 김상**** 신한금융투자 20160920 20180919 30,000 TRNQ10900 TRS 개인***** 신한금융투자 20160920 20180919 5,000 TRNQ10910 TRS 최기* 신한금융투자 20160920 20180919 30,000 TRNQ10920 TRS 최기* 신한금융투자 20150728 20190726 20,000 TRNQ93100 TRS 개인***** 신한금융투자 20160219 20180219 5,000 TRNQ98500 TRS 개인***** 신한금융투자 20160219 20180219 5,000 TRNQ99300 TRS 진원****** 신한금융투자 20160219 20180219 5,000 TRNQ99400 TRS 이철* 신한금융투자 20160311 20180312 20,000 TRNT10070 TRS 엄정* 신한금융투자 20160415 20180416 4,800 TRNT10440 TRS 엄정* 신한금융투자 20160405 20180404 4,700 TRNT10450 TRS 김효* 신한금융투자 20160406 20180405 5,000 TRNT10460 TRS KB**** 신한금융투자 20160429 20180430 28,000 TRNT10540 TRS 이기* 신한금융투자 20160613 20180612 3,000 TRNT10640 TRS 삼정****** 신한금융투자 20160906 20180905 5,000 TRNT10820 TRS 개인***** 신한금융투자 20160906 20180905 5,000 TRNT10830 TRS 삼정****** 신한금융투자 20160906 20180905 5,000 TRNT10840 TRS 삼정****** 신한금융투자 20160906 20180905 5,000 TRNT10850 TRS 최기* 신한금융투자 20160919 20180918 10,000 TRNT10870 TRS 최기* 신한금융투자 20160919 20180918 30,000 TRNT10880 TRS 최기* 신한금융투자 20170926 20190925 60,000 TRNT11250 TRS 최기* 신한금융투자 20150303 20190304 10,000 TRNT61300 TRS 개인***** 신한금융투자 20160203 20180202 2,000 TRNT97900 TRS 개인***** 신한금융투자 20160203 20180202 4,000 TRNT98000 TRS 신인* 신한금융투자 20170324 20190325 4,000 TRSQ11100 TRS 이중* 신한금융투자 20170626 20190625 2,000 TRSQ11190 TRS 개인***** 신한금융투자 20170704 20190703 2,000 TRSQ11200 TRS 최기* 신한금융투자 20170926 20190925 50,000 TRSQ11260 TRS (주******** 신한금융투자 20170207 20190207 40,000 TRST11070 TRS (재********** 신한금융투자 20170330 20190329 1,000 TRST11110 TRS 앨트************ 신한금융투자 20170405 20190404 3,000 TRST11120 TRS 엄정* 신한금융투자 20170529 20190528 5,000 TRST11150 TRS 엄정* 신한금융투자 20170602 20190603 3,000 TRST11160 TRS 개인***** 신한금융투자 20170728 20190729 5,000 TRST11210 TRS 심용* 신한금융투자 20170803 20190802 5,000 TRST11220 5. 영업설비등의 현황 가. 지점 등 설치 현황 [2017.09.30 현재] 지 역 지 점 영업소 (BIB, PB) 현지법인 사 무 소 합 계 서 울 45 10 - - 55 부 산 5 1 - - 6 대 구 4 - - - 4 인 천 3 - - - 3 광 주 3 - - - 3 대 전 3 - - - 3 울 산 2 1 - - 3 경 기 13 5 - - 18 강 원 1 - - - 1 충 북 1 - - - 1 충 남 0 - - - 0 전 북 2 - - - 2 전 남 2 1 - - 3 경 북 3 1 - - 4 경 남 3 - - - 3 제 주 2 1 - - 3 소 계 92 20 - - 112 해 외 - - 4 2 6 합 계 92 20 4 2 118 (주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함 나. 영업설비 현황 [2017.09.30 현재] (단위 : 백만원 ) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 본 관 114,837 80,022 194,859 지점합계 7,333 6,938 14,271 기타(사옥) 6,285 9,930 16,215 합 계 128,455 96,890 225,345 다. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 - 해당사항 없음라. 자동화기기 설치 상황 - 해당사항 없음 6. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 가. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율 (단위 : 백만원,%) 구분 제19기 3분기 제18기 제17기 영업용순자본(A) 2,028,589 1,728,502 1,489,267 총위험액(B) 860,792 527,719 384,641 잉여자본(C=A-B) 1,167,797 1,200,783 1,104,626 필요유지자기자본(D) 134,610 134,610 - 영업용순자본비율(A/B) 235.67 - 387.2 순자본비율(C/D) 867.54 892.05 - (주1) 순자본비율 = (영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본× 100(주2) 제18기(2016년)부터 新NCR제도 적용(주3) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제19기 3분기 제18기 제17기 실질자산(A) 28,350,560 25,270,019 23,744,166 실질부채(B) 25,143,000 22,191,289 21,222,524 자산부채비율(A/B) 112.8 113.9 111.9 (주1 ) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준) (주2) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 나. 주요 상품ㆍ서 비스 - 당사는 개인 및 기업고객을 위한 종합적인 증권관련 서비스를 제공하고 있습니다. 다음과 같은 5개의 사업그룹을 통하여 금융서비스를 제공합니다. 구분 서비스 제공 내용 영업추진그룹 개인 고객 대상으로 증권중개, 투자자문, 재정 계획, 자산관리, 신용공여, 금융상품 판매 등의 서비스 제공 WM그룹 고액 자산가 중심으로 증권중개, 투자자문, 재정 계획, 자산관리, 신용공여, 금융상품 판매 등의 서비스 제공 홀세일그룹 국내/외 법인 고객 대상으로 증권중개, 투자자문, 자산관리, 투자자금대출, 금융상품 판매, 증권 분석 등의 서비스 제공 S 주식운용, 파생상품운용, 채권운용, 파생결합증권(ELS/DLS) 발행 및 판매, 자기자본투자,RP운용 등 GIB그룹 IPO (기업공개), M 자문, 채권발행, 증자, ABS 발행, CB 및 BW 발행, 부동산 및 SOC 관련 프로젝트 파이낸싱 등 (1) 수수료 현황 ▶오프라인 주식 거래 수수료(거래소/코스닥/신주인수권/ELW/K-OTC/K-OTCBB/코넥스) 거래소/KOSDAQ(코넥스) 신주인수권(ELW포함)및 ETF/ETN K-OTC K-OTCBB 2억원 이하 매매금액의 0.4991639% 매매금액의 0.499733% 거래금액에 관계없이 매매금액의 0.4% 체결금액의 0.5%(체결건별 수수료 징구)단, 최소 수수료 30,000원 (600만원 이하 체결시 정액 3만원 징구) 2억원 초과 5억원 이하 0.4491639% + 10만원 0.449733% + 100,000원 5억원 초과 0.3991639% + 35만원 0.399733% + 350,000원 ※반대매매 주문은 오프라인 수수료가 적용됩니다. ▶ 온라인 거래 수수료 구분 체결금액 HTS/WEB(태블릿PC포함) Mobile(스마트폰) ARS 주식(거래소, 코스닥, 시간외단일가, K-OTC, 코넥스) 50만원 이하 0.49916390% 거래금액에 관계없이 매매금액의 0.1891639%※ 단, K-OTC의 경우거래금액의 관계없이매매금액의 0.19% 0.2491639% + 500원 50만원 초과 1백만원 이하 0.1491639% + 1,500원 1백만원 초과 3백만원 이하 0.22916390% 3백만원 초과 3천만원 이하 0.13916390%+2,000원 3천만원 초과 5천만원 이하 0.12916390% 5천만원 초과 1억원 이하 0.11916390% 0.19916390% 1억원 초과 2억원 이하 0.09916390% 2억원 초과 0.08916390% 신주인수권(ELW포함) 및 ETF/ETN 50만원 이하 0.4997330% 거래금액과 관계없이 매매금액의 0.189733% 0.249733% + 500원 50만원 초과 1백만원 이하 0.149733% + 1,500원 1백만원 초과 3백만원 이하 0.2297330% 3백만원 초과 3천만원 이하 0.139733% + 2,000원 3천만원 초과 5천만원 이하 0.1297330% 5천만원 초과 1억원 이하 0.1197330% 0.1997330% 1억원 초과 2억원 이하 0.0997330% 2억원 초과 0.0897330% K200선물/미니코스피200선물/유렉스연계 미니코스피선물 10억 이하 0.01% - 10억 초과 0.003% 섹터지수선물 10억 이하 0.01% - 10억 초과 0.005% 변동지수선물 1억 이하 0.015% - 1억 초과 0.01% 지수선물(CME야간) 10억 이하 0.01% - 10억 초과 0.003% - 주식(ETF)선물/코스닥150선물/유로스톡스50 선물 - 거래금액에 관계없이 0.01% - - 코스피200옵션 - 거래금액에 관계없이 0.15% + 13원 - 개별주식옵션 - 거래금액에 관계없이 0.15% + 5원 - 미니코스피200옵션 - 거래금액에 관계없이 0.15% + 3원 - 유렉스연계 코스피옵션 거래금액에 관계없이 0.3% -일별, 계좌 별, 종목 별, 매도/매수 별로 체결금액을 합산하여 적용됩니다.-주식(거래소, 코스닥, 시간 외 단일가, K-OTC, 코넥스)의 온라인 거래 수수료 동일적용-전담컨설턴트 지정 여부와 관계없이 동일 수수료율 적용 (고객지원센터 상담원, 지점을 통해 매매 시 온라인거래 수수료율 적용 안됨)-신한i 프로페셔널 회원에게는 Special 수수료가 적용됩니다.(20억 초과일 익일부터 수수료 무료)-아이패드(태블릿PC)통한 "신한i HD" 또는 안드로이드 패드(태블릿PC) 전용프로그램 "신한i Tab"을 통한 매매수수료는 일반 "HTS/WEB"수수료와 동일하게 적용됩니다. -S-Lite 계좌보유고객이 S캐치 서비스 가입 후 S-Lite 계좌로 온라인 주식 매매시 익일부터 0.08% 수수료 적용됩니다. 거래채널 홈페이지/HTS(S-Lite HTS)/스마트폰(S-Lite Smart) 비고 온라인 수수료 0.08% ·S캐치 서비스 가입 완료일 익일부터 수수료율 적용·S캐치 서비스 해지 시 해지 당일부터 S-Lite 수수료율 (0.013%)이 적용·교섭수수료 적용중인 S-Lite 계좌 보유한 고객님의 경우 S캐치 가입 시 해당 수수료가 적용 ※선물옵션 만기일 최종결제 및 권리행사배정이 이루어 질 경우 오프라인 수수료가 적용됩니다.※S-lite, S-lite plus(스마트데스크앱에서 개설한 s-lite 계좌) 로 온라인 매매시 별도의 수수료 적용됨 (주식 0.013%, 지수선물 0.0019%, 주식선물 0.006%, 지수옵션 0.09%+25원 적용. 단, K-OTC는 별도수수료율 적용제외 - 당사 온라인수수료적용) ▶해외주식 수수료 국가 오프라인 온라인 기타 제비용 수수료 최소수수료 수수료 최소수수료 미국 거래금액 x 0.5%(매수, 매도) $20 거래금액 x 0.25%(매수, 매도) $10 -ECN Fee: 체결수량x0.003$ (매수,매도 각각 부과)-SEC Fee: 매도금액x0.0000218$※SEC Fee는 수시로 변동될 수 있음 홍콩 거래금액 X 0.5% - 거래금액 x 0.3% - -매수/매도시 인지세 0.1% 별도부과-ELW 및 일부 ETF는 인지세 미부과 상해 A 거래금액 x 0.5% - 거래금액 x 0.3% - 매도시 인지세 0.1% 별도 부과 상해 B/심천 B 거래금액 x 0.6% - 거래금액 x 0.4% - 매도시 인지세 0.1% 별도 부과 일본 거래금액 x 0.5% 5,000 JPY 거래금액 x 0.25% 1,000 JPY - 베트남 거래금액 x 0.5% 800,000 VND 거래금액 x 0.45% 500,000VND 매도시 인지세 0.1% 별도 부과 호주 50 AUD 온라인 거래 불가 - - 싱가폴 65 SGD - - 뉴질랜드 65 NZD - - 필리핀 2,000 PHP - 매도 시 인지세 0.5% 별도 부과 인도네시아 450,000 IDR 거래금액x0.45% 300,000 IDR 매도 시 인지세 0.1% 별도 부과 말레이시아 50 USD 온라인 거래 불가 - 매수/ 매도 시 인지세 0.1% 별도 부과 독일,벨기에, 핀란드,스페인,이탈리아,네덜란드,포르투갈,오스트리아,그리스 40 EUR - - 프랑스 40 EUR - 매수시 금융거래세 0.2% 별도부과※시가총액 10억 EUR이상 대형주에 한해서 적용 캐나다 50 CAD - - 스위스 50 CHF - - 영국 25 GBP - 매수 시 인지세 0.5% 별도 부과 아일랜드 40 EUR - 매수 시 인지세 1% 별도 부과 ※본수수료는 현지 수수료 및 제세 공과금 등을 포함한 수수료임※고객수수료는 수수료율과 최소수수료 중 큰 금액으로 결정※급격한 환율 변동시 사전공지에 의해 최소수수료는 변경 될 수 있음 ▶선물/옵션 수수료율 K200선물/섹터지수선물/주식(ETF)선물/미니코스피200선물/코스닥150선물/유로스톡스50 선물/유렉스연계 미니코스피선물 변동성지수 지수/주식옵션/미니코스피200옵션 CME연계 코스피선물 유렉스연계코스피옵션 5억원 이하 0.045% 5천만원 이하 0.045% 거래금액에 관계없이 매매금액의 1.2% 10억 이하 0.01%10억 초과 0.003% 거래금액에 관계없이 매매금액의 1.0% 5억원 초과10억원 이하 0.040% + 25,000원 5천만원 초과1억원 이하 0.040% + 25,000원 10억원 초과20억원 이하 0.035% + 75,000원 1억원 초과2억원 이하 0.035% +75,000원 20억원 초과50억원 이하 0.030% + 175,000원 2억원 초과5억원 이하 0.030% + 175,000원 50억원 초과 0.025% + 425,000원 5억원 초과 0.025% + 425,000원 -종목별,매도/매수별로 거래금액을 합산하여 구간 수수료율 적용-선물옵션 만기일 최종결제 및 권리행사배정이 이루어 질 경우 오프라인 수수료가 적용됩니다.-시각장애인 우대 수수료 : ARS와 영업점을 통한 거래를 할 수 밖에 없는 시각장애인에게는 아래 서비스 제공 대상 신청방법 구분 주식 선물 옵션 시각장애인 장애인 등록증을 지참하고 당사 내방 혹은 유선 신청(유선 신청 시, 장애인등록증은 팩스 접수 가능) 오프라인 0.25% 0.02% 0.6% ARS 0.125% - - ▶해외선물/FX마진 수수료 상품 On-Line Off-Line 해외선물 온라인(결제통화기준) USD 7.5 12 micro상품 USD 1 5 EUR 6 10 HKD 60 100 SGD 10 15 CHF 7.5 10 JPY 600 1000 해외선물 오프라인(LME) USD - 5/64% FX마진 USD 없음 ▶채권 수수료 구분 일반장내채권주식관련사채 거래소소액채권 장외채권 해외채권 (잔존기간 기준) 수수료 0.30%(거래소 액면 1,000원 단위 호가) 0.60% 수수료 없음 1년 미만 2.00% 이하 1년 이상 5년 미만 3.00% 이하 5년 이상 5.00% 이하 ※전 채널(온라인/지점)동일 수수료를 적용합니다. ▶KRX금 매매수수료 및 세금 구분 매매수수료 세금(별도부과) OFF-LINE ON-LINE KRX금 0.534% 0.284% 부가가치세 매매수수료의 10% 유관기관수수료(거래소/예탁원)포함 ▶매매관련 세금 (거래세, 농특세) 구분 주식거래소 주식코스닥/K-OTC K-OTCBB/주식장외 선물/옵션 증권거래세 0.15% 0.3% 0.5% 없음 농특세 0.15% 없음 없음 ※주식워런트증권(ELW)은 거래세와 농특세를 징수하지 않습니다. ▶국내장내파생상품 수수료 장내파생상품 매매 만기 OFF-LINE ON-LINE 3년/5년/통안증권/돈육 선물 8,000원 5,000원 8,000원 10년 국채 8,000원 5,000원 8,200원 미국달러/엔/유로/위안 선물 1,600원 1,000원 1,800원 달러옵션 1,000원 0.5% 1,200원 금선물 800원 300원 800원 ※상품 수수료는 달러옵션의 ON-LINE 거래분을 제외하고 1계약당 수수료입니다.※달러옵션의 ON-LINE 거래수수료는 체결금액+수수료로 징구됩니다. ▶자문사 일임계약 지정계좌 거래 수수료 시장 구분 거래금액 수수료율 거래채널별 국내 주식(거래소, 코스닥, 코넥스) 2억원 이하 0.4991639% 거래채널 별구분 없이동일하게 적용 2억원 초과 5억원 이하 0.4491639% + 100,000원(0.45% + 100,000원) 5억원 초과 0.3991639% + 350,000원(0.40% + 350,000원) 단주 0.4991639% 신주인수권(ELW포함) 및ETF / ETN 2억원 이하 0.4997330% 거래채널 별구분 없이동일하게 적용 2억원 초과 5억원 이하 0.449733% + 100,000원(0.45% + 100,000원) 5억원 초과 0.399733% + 350,000원(0.40% + 350,000원) 단주 0.4997330% K-OTC 거래금액에 관계없이 매매금액의 0.40% 파생상품(선물/옵션) 일반 위탁 매매 수수료율을 거래채널 별로 동일하게 적용 채권 KRX금현물 해외 주식 일반 위탁 매매 수수료율을 거래채널 별로 동일하게 적용 파생상품(선물/옵션) -시행일: 2016.02.05-2016.02.05부터 신규로 투자자문사를 매매대리인으로 지정하여 투자일임계약이 이뤄진 계좌를 대상으로 적용-국내주식, 신주인수권(ELW포함)/ETF/ETN, K-OTC 거래에 대해서는 거래채널에 관계 없이 동일한 수수료율 적용 (오프라인/HTS/WEB/MTS/ARS/FIX시스템 구분 없음)-일별, 계좌별, 종목별, 매도/매수별로 체결금액을 합산하여 적용-S-Lite 계좌는 자문사 일임계약 지정계좌 수수료율 적용불가-프로페셔널 Special 수수료율과 자문사 일임계약 지정계좌 수수료율을 동시에 적용불가-기타 서비스 요율은 기존 수수료 체계와 동일 기준 적용 (예탁금이용료율, 미수/신용이자율, 주식담보대출이자율)-당사에서 정한 일정 기준 충족시, 심사를 통한 협의수수료 적용 가능함 ▶주식대여서비스 대여요율 안내- 종목별 일일 대차수수료(원미만 절사) : (대여체결종목, 전영업일 종가 X 대여수량 X 해당종목 대여요율) / 평년 365(윤년 366)-시장상황에 따라, 대여수수료율 변동 적용 (종목별 개별 협의 가능) ▶업무수수료 안내 업무구분 프리미어 에이스 베스트 클래식 일반 증권카드/체크카드/통장 면제 1,000 2,000 시크리트카드 재발급 면제 1,000 1,000 OTP기기 발급 면제 2,000 2,000 잔액증명서 발급(창구) 면제 1,000 2,000 잔액증명서 발급(온라인) 면제 공모주청약(창구) 면제 1,500 5,000 공모주청약(온라인) 면제 1,500 2,500 출고 당사대체 동일 명의 면제 당사대체(창구)-타 명의 면제 200 500 당사대체(온라인)-타 명의 면제 타사대체 면제 1,000 2,000 실물출고 면제 5,000 10,000 타사대체 (해외주식) 5,000 ※전 3개월 주식(선물/옵션 포함) 매매수수료 금액이 12만원 이상인 계좌의 경우 등급 상관없이 수수료 면제됩니다.※카드/통장/시크리트카드 재발급 수수료는 분실 등의 고객 귀책사유에 해당 될 경우에만 징수합니다.※Tops Club 등급은 분기 (1,4,7,10월 15일) 단위로 선정됩니다.단 신규 고객의 경우, 계좌 개설일로부터 돌아오는 등급 선정일까지는 Tops Club 등급이 적용되지 않으므로 유의 부탁드립니다 ▶ 질권설정 업무수수료 안내 설정금액의 0.005%에 해당하는 금액과 100,000원 중 작은금액 부과(별도의 면제요건 없음) ※0.005%에 해당하는 금액이 5,000원 미만일 경우에는 5,000원100,000원 초과하는 경우에는 100,000원을 적용함 ▶CD기 이체 수수료 서비스 종류 MS카드 IC카드 마감 전 마감 후 마감 전 마감 후 신한CD기 현금인출 면제 300원 면제 500원 당행이체(신한은행 포함) 300원 300원 면제 면제 타 기관이체 300원 300원 600원 800원 타 기관 CD기 현금인출 750원 750원 800원 1,000원 당행이체(신한은행 포함) 700원 700원 800원 1,000원 타 기관이체 700원 700원 1,000원 1,200원 ※마감 전·후 기준 : 마감 전 - 평일 08:30 ~ 18:00, 토요일 08:30 ~ 14:00, 마감 후 - 마감 전 이외 시간※ATM 현금입금수수료 : 해당수수료는 CD기 보유 금융기관에서 징구하는 수수료임 카드 투입 현금입금 수수료는 CD기 보유 금융기관별로 다르게 발생 (신한은행의 경우 면제)※법인의 경우 M/S카드 기준 수수료 적용※통장에 의한 CD출금 (별도의 등록 절차 필요)인 경우 M/S카드 이체수수료 적용 ▶제휴 CD기 수수료 카드종류 제휴사 수수료금액 출금한도 마감 전 마감 후 IC 카드 한네트 건당 1,100원 건당 1,300원 1회 30만원 / 1일 600만원(단, 나이스는 1회 70만원) 효성 청호 훼미리뱅크(구, 게이트뱅크) 케이아이뱅크(롯데 ATM) 나이스 당사제휴사 외 출금처리 불가 신한은행 연계카드(M/S 카드) 모든 제휴사 신한은행과 제휴사의 계약에 의한 수수료 및 출금한도 적용 국민은행 연계카드(M/S 카드) 모든 제휴사 국민은행과 제휴사의 계약에 의한 수수료 및 출금한도 적용 ※제휴 CD기 : 은행 CD기가 아닌 제휴사 CD기로 편의점, 백화점, 지하철 등에 설치된 CD기(현금인출 및 잔액조회만 가능)※마감 전·후 기준 : 마감 전 - 평일 09:30 ~ 16:00, 마감 후 - 마감 전 이외 시간 ▶영업점, 온라인 이체 수수료 수수료 서비스종류 영업점창구 인터넷 뱅킹 텔레뱅킹 모바일 타 기관이체 100만원 이하 800원100만원 초과 3,000원 500원 500원 500원 당행이체(신한은행 포함) 10만원 이하 면제100만원 이하 500원100만원 초과 1,000원(본인계좌이체 면제) 면제 면제 면제 ▶이체수수료 저렴하게 이용하기 (CD/ATM기 수수료는 면제 기준에서 제외)- CMA 계좌인 경우 타 기관 이체출금수수료 면제혜택 →CMA계좌의 월 평균 CMA 금액이 500만원 이상인 계좌 (유가증권은 제외) →명품 CMA에서 당사 적립식 상품으로 월 10만원 이상 자동대체 계좌 (당사의 지정일 자동이체를 신청한 계좌에 한함) →명품 CMA계좌로 월 10만원 이상 자동이체 입금계좌 (당사의 지정일 이체입출금서비스를 신청한 계좌에 한함) →최근 1개월 50만원 이상 일괄CMA입금(급여) 계좌 ※상기 조건은 발생시점 익월부터 적용됩니다. -고객 등급에 따라 면제 또는 우대수수료 적용 -이전 3개월 주식(선물/옵션 포함) 매매수수료 금액이 12만원 이상인 계좌는 수수료 면제 -법인/단체 계좌는 수수료 면제 (비 거주 외국인은 징수대상)-FX PRO 계좌는 수수료 면제 ▶프로페셔널 Special 수수료 구분 채널 20억 이전(수수료율 A) 20억 이후(수수료율 B) 거래소, 코스닥 ETF/ELW/ETN/신주인수 주식 HTS/Web/Tablet PC 0.15916390% 0.15973300% 각 시장별 유관기관 수수료율 적용거래소/코스닥 0.0054787%K-OTC 0.0087040%ETF/ELW/ETN/신주인수 0.0060478% Mobile/PDA 0.20916390% 0.20973300% ARS 0.25916390% 0.25973300% -월 온라인 주식거래금액 20억 초과일까지는 수수료율 A, 초과일 익일부터는 수수료율 B 적용 (매월 주식거래금액을 산정하여 20억 초과일 익일부터 해당월 말일까지 수수료율 'B' 적용됨) -20억 계산시 거래소, 코스닥, ELW, K-OTC, 시간외단일가 모두 포함 (선물, 옵션 제외) -각 시장별 유관기간 수수료율 차이로 인해 20억 이후 구간 수수료율은 시장별 적용 ▶협의수수료 구분 매체 협의수수료율 범위 주식 오프라인 0.1% ~0.5% 온라인 0.015% ~ 0.15% 지수선물 오프라인 0.0012% ~ 0.045% 온라인 0.0008% ~ 0.01% 지수옵션 오프라인 0.06% ~ 1.2% 온라인 0.025% ~ 0.3% ※당사에서 정한 일정 기준을 충족하는 매매를 하시는 고객님은 개인별 수수료 협의 가능합니다. ▶상품별 교섭수수료 기준 -주식 오프라인 1.협의수수료 적용가능 대상 ①교섭요청일로부터 최근 3개월 또는 최근 6개월 간의 월평균 주식 약정 10억원 이상 ②교섭요청일 현재 예탁자산 1억원 이상 2.협의가능 수수료율 범위 : 0.1% ~ 0.5% 3.협의수수료 유지기준 : 월평균주식매매금액 20억 이상 15억 이상 10억 이상 적용수수료율 0.1% 이상 0.15% 이상 0.2% 이상 -주식 온라인 1.협의수수료 적용가능 대상 ①교섭요청일로부터 최근 3개월 또는 최근 6개월 간의 월평균 주식 약정 20억원 이상 ②교섭요청일 현재 예탁자산 1억원 이상 2.협의가능 수수료율 범위 : 0.015% ~ 0.15% 3.협의수수료 유지기준 ①월평균 주식매매금액 20억원 이상인 고객 ①평가일 기준 예탁자산 1억원 이상인 고객 - 선물옵션 1.협의수수료 적용가능 대상 ①월평균 선물 옵션 수수료 300만원 이상 ②교섭요청일 현재 예탁자산 1억원 이상 2.협의가능 수수료율 상품 매체 협의 수수료율 범위 요청일 현재 자산 1억 또는 월평균수수료 3백만원 이상 요청일 현재 자산 3억 또는 월평균수수료 4백만원 이상 요청일 현재 자산 5억 또는 월평균 수수료 5백만원 이상 지수선물 오프라인 0.008% 이상 0.003% 이상 0.0012% 이상 온라인 0.002% 이상 0.0015% 이상 0.0008% 이상 지수옵션 오프라인 0.3% 이상 0.15% 이상 0.06% 이상 온라인 0.1% 이상 0.07% 이상 0.025% 이상 3.협의수수료 유지 기준 : ①월평균 선물옵션수수료 100만원 이상인 고객 ②평가일 기준 예탁자산 1억원 이상인 고객 ▶교섭수수료 적용 방법 및 절차 1.상품별 교섭수수료 적용기준(약정실적, 수탁수수료 또는 예탁자산 규모)을 만족하는 고객은 당사 거래지점을 방문하여, 가능 협의 수수료율 범위에서 수수료 신청 2.지점은 본사 주관부서 (영업추진부)와의 협의를 통해, 해당 고객의 구체적인 요청 사유와 자격 유지기준을 별도로 명기하여 지점장 전결 (기준 미달일 경우, 영업본부장 합의 필요) 로 교섭 수수료 적용 요청 3.교섭수수료 적용 후 6개월 이상 경과한 고객에 대해서는 반기 단위 (6월말, 12월말)로 자격 유지기준에 의거하여 수수료율 적정성을 점검하며, 기준에 미달하는 경우 재협의를 통해 교섭수수료 지속 적용여부 결정 ※주식, 선물옵션 이외의 상품도 당사에서 정한 일정기준을 충족 하는 매매를 하시는 고객님은 수수료 협의 가능하오니, 자세한 사항은 거래지점으로 문의하시기 바랍니다. ▶예탁금 이용료의 지급 이용료 지급 기준 (2016년 3월 2일 (수)부터 적용) 계정과목 지급대상계좌 3개월 예탁금 평잔 이용료율 비고 위탁자예수금저축자예수금선물/옵션예수금KRX금 상품 예수금 위탁자계좌증권저축계좌선물/옵션계좌KRX금 상품계좌 50만원 이상 0.50% 정기지급수시지급 50만원 미만 0.30% 대주매각대금 위탁자계좌 0.5% 매월 첫 영업일또는 중도상환일 외화예수금 위탁자계좌 0% - -고객예탁금 이용료 금액은 3개월 평잔기준입니다. -예탁금 이용료 지급대상 제외 금액 : 선물옵션 위탁증거금 중 현금예탁필요액, 미수유가확보금, 신용거래보증금현금, 담보부족보충현금, 은행제휴계좌 은행예수금 관리 금액, 잡수익처리 예수금, 해외주식/해외선물/해외선물/FX마진 거래를 위한 외화예수금, 퇴직연금계좌 중 확정급여형(DB), 확정기여형(DC)의 예수금 -예탁금 이용료 계산 시 원미만 단수는 절사 -정기지급 기간 : 3개월 고객예수금 평잔 기준으로 매 3개월 단위로 지급(3,6,9,12월)단, 법인의 수익증권 설정 자금에 한하여 예탁금이용료 지급일과 수익증권 설정일 중 택일하여 지급 가능함. -전문투자자 일반투자자 동일금리적용 : 3개월 평잔 0.50% / 50만원 미만 0.30% ▶선물 외화 예탁금 이용료율 안내 구분 예탁금 이용료율 USD EUR SGD YEN 1,000,000 이상 0.10% 0.05% 0.00% 0.00% 500,000 이상 1,000,000 미만 0.10% 0.05% 0.00% 0.00% 10,000 이상 500,000 미만 0.10% 0.05% 0.00% 0.00% 10,000 미만 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% ▶예탁금 이용료 지급방법 -정기지급 정기지급 기간 이용료 지급대상 고객예탁금의 일평균 잔고를 기준으로 매 3개월(3, 6, 9, 12월)마다 지급 지급일 해당월의 첫 휴일 다음 영업일에 지급 (휴일인 경우 순차적으로 익영업일에 지급) 지급방법 지급일 업무개시전에 전산에서 고객예탁금 이용료를 계산하여 제세금을 원천징수한 후 고객계좌에 일괄 지급 처리함 -수시지급고객계좌의 폐쇄시 : 계좌폐쇄일을 기준으로 직전 지급일로부터 계좌폐쇄 전일까지의 예탁금이용료 지급 (2) 취급상품 등 상 품 유 형 특징 및 내용 집합투자증권 MMF - 입출금이 자유로우며, 초단기 투자시에도 시중 실세금리 정도의 수익을 얻을 수 있어 수익성, 환금성이 뛰어난 초단기 상품임 - 단기고수익 금융자산(CP, CD, Call, 통안채 등)에 투자,운용 채권형 - 국공채, 회사채, CD 등 채권 및 유동성자산에 60%이상 투자하므로 상대적으로 안정적이며, 투자기간 및 투자방법에 따라 다양한 종류의 상품이 있음 혼합형 - 채권투자의 안정성과 주식투자의 수익성을 함께 추구하는 상품 - 채권에 주로 투자하지만 주식에도 투자하여 주가상승시 '이자수익+알파'를 추구하는 상품 주식형 - 주식에 60%이상 투자하는 상품으로 주식의 배당수익 및 자본수익을 추구하는 상품 뮤추얼펀드 국내 - 유가증권 등에 투자를 목적으로 설립된 회사형 투자신탁 - 투자자로부터 자금을 모집한 후 그 자금으로 유가증권에 투자운용하고 그 운용수익을 주주에게 이익배당 형태로 분배하는 간접투자상품 해외 - 국내주식이나 채권에 투자하는 것이 아니라 해외주식 또는 채권에 투자하는 상품으로, 국내 자본시장법이 아닌 외국법률에 의해 해외에서 설정되어 운용하는 상품을 국내에 등록하여 판매되는 상품 생계형비과세 저축 비과세 - 가입자격 : 거주자 60세 이상 노인, 장애인, 상이자, 생활보호대상자, 독립유공자 및 유족 또는 가족, 5/18 민주부상자 - 가입한도 : 3천만원(전금융기관 합산) - 상품종류 : MMF, 수익증권, 채권, RP, 신탁 등 ※ 2015.1월부터 가입 종료, 비과세종합저축으로 전환 비과세 종합저축 비과세 - 가입자격 : 국내 거주자로 노인( 만 63 세이상 ), 장애인, 국가유공자 중 상이자, 고엽제휴유의중환자, 생활보호 대상자(기초생활수급자 가능), 독립유공자 및 유족 또는 가족, 5/18 민주부상자 ※ 특례: '17년 만63세 이상, '18년 만64세 이상, '19년 만65세 이상 가능 - 가입기간 : 2019년12월31 까지 - 가입한도 : 5천만원(전금융기관 합산, 기존 세금우대한도와 합산 관리) - 세제혜택 : 이자, 배당소득 비과세 - 상품종류 : 주식, 채권, E/DLS, 수익증권, RP ELS (Equity-LinkedSecurities) 장외파생상품 - 만기시 주가수준에 따라 편입된 Warrant(Option)의 조건에 연동하여 미리 정해진 투자수익을 지급하는 신종증권 - 원금보장수준을 자유로이 정할 수 있으며, 원금보장 수준에 따라 Leverage 효과가 달라짐 - 시장상황과 고객의 투자성향에 맞춰 다양한 구조로 발행 가능 ELB (Equity-LinkedBond) 장외 파생상품 - 법 개정에 따라 기존 원금보장형 주가연계증권(ELS: equity-linked securities)가 주가연계파생결합사채(ELB)로 재분류 - 원금보장형이기 때문에 주가연계증권보다는 위험이 적고, 약정 조건에 따라 추가적 수익을 올릴 수 있음 - ELS에 비해 고수익 구간이 제한적이어서 수익은 낮은 편 DLS (DerivativesLinkedSecurities) 장외파생상품 - 이자율, 환율, 실물자산(금, 원유등), 신용(부도위험, 파산), ETF등 다양한 기초자산과 연계되어 이익이 결정되는 신종증권 - 시장상황과 고객의 투자성향에 맞춰 다양한 구조로 발행 가능 DLB (DerivativesLinked Bond) 장외 파생상품 - 법 개정에 따라 기존 원금보장형 주가연계증권(DLS: Derivatives Linked Securities)가 파생결합사채(DLB)로 재분류 - 원금보장형이기 때문에 위험이 적고, 약정 조건에 따라 추가적 수익을 올릴 수 있음 - DLS에 비해 고수익 구간이 제한적이어서 수익은 낮은 편 ELW (Equity-Linked Warrant) 주식워런트증권 - 만기시점에 미리 정해진 행사가격으로 주가지수, Basket, 개별 주식 등의 기초자산을 사거나 팔 수 있는 권리가 부여된 신종 유가증권 - 투자 원금 보장은 안되며, 레버리지 효과를 기대할 수 있음 - 주로 만기시에만 행사되는 European Style의 옵션임 ETN(Exchange Traded Note) 파생결합증권 - 기초지수 변동과 수익이 연동되도록 발행하는 파생결합증권 - 만기시에 투자기간 동안의 기초지수 수익률에서 제비용(보수 등)을 빼고 투자자에게 지급함 - 상품에 따라 레버리지 효과를 기대할 수 있음 - 만기 이전에도 중도환매 또는 거래소 시장에서 매매가 가능하며 ETN의 가치는 기초지수 수익에 연동함 ARS (AbsoluteReturn Swap) 파생상품 - 시장 중립형 주식 롱숏전략을 통해 시장 방향과 무관한 안정적 수익 창출 - 투자원금을 안정자산에 투자하여 안정적 이자수익 확보 - 신한금융투자 고유자금으로 주식 롱숏포트폴리오 구성 - 이자 수익 범위를 손실 한도로 하여 수익이 누적됨에 따라 단계적 편입비 확대 채권 국공채 - 공적인 기관이나 정부가 발행한 채권으로 상대적으로 안정성과 유동성이 높음 회사채 - 상법상 주식회사가 발행한 채권으로 3개월마다 이자를 받고 원금은 만기에 상환되는 상품 해외채권 - 외국에서 유통되거나 외화로 표시된 채권으로 환율변동에 따라 수익률이 변동됨 신탁 신탁상품 - 신탁계약에 의해 위탁된 신탁자금을 고객의 지시에 따라 단독 운용하여 그에 따른 수익을 배당 - 고객이 원할 경우 수익권을 제 3자로 지정하거나 중도해지 가능하며 고객 니즈에 따른 맞춤형 운용 가능 퇴직연금 연금상품 - 근로자 퇴직금 재원을 사외의 퇴직연금사업자에 적립, 운용한후 근로자가 퇴직시 급여를 지급하는 제도 - 확정기여형 및 IRP의 경우 근로자 추가 납부 시 세액공제 가능 - 퇴직금을 세전으로 IRP에 입금하고 연금 수령 가능 (연금 수령시 세제 혜택 있음) - 사외적립시 100%손비인정(법인세 절감효과) (단, 확정급여형의 경우 일정 한도 이내에서 손비 인정) 방카슈랑스 보험상품 - 생명보험은 변액연금보험, 연금보험, 저축성보험 위주로 판매 - 고객 자산 포트폴리오 구성 금융자산으로 활용 소득공제 장기펀드 소득공제상품 - 서민과 젊은 세대의 목돈 마련 및 자본시장 수요기반 강화를 위한 상품으로 펀드 자산총액의 40%이상을 국내 주식에 투자한 세제혜택 상품 - 가입자격 : 가입당시 직전 과세기간의 총급여액이 5천만원 이하인 거주자 - 세제혜택 : 납입한 금액(연 600만원 한도)의 40%를 소득공제(연 240만원 한도) ※2016.1월부터 가입 종료 연금저축펀드 연금상품 - 투자성과에 따른 실적배당(자유 적립식) ※ 투자성과에 따라 변동성은 크지만 높은 추가 수익률 기대 가능 - 만 18세 이상, 10년 이상 가입, 만 55세 이후 5년 이상 연금으로 수령 (조특법 → 소득세법, 2013년 부터 신규가입 불가) - 연 1,800만원 범위 내 적립 가능 - 매년 납입한 금액의(연400만원 한도, 퇴직연금에 가입한 근로자가 추가 납입이 있는 경우 합산, 연금저축계좌 합산) 범위 내에서 세액공제 혜택 12% 연금저축계좌 서비스 - 소득세법에 정한 연금수령요건에 따라 자금을 인출하는 경우 연금소득으로 과세되는 상품으로 연간 최대 400만원 한도 내에서 납입액의 13.2%까지(지방소득세 포함)하여 세액공제. 단, 종합소득금액 1억원(총급여 1.2억원) 초과자의 경우 연간 최대 300만원 한도 내에서 연간 납입액의 13.2%까지(지방소득세 포함) 세액공제 - 5년이상 가입, 만 55세 이후 10년이상 연금으로 수령 - 연금계좌내에서 연금저축펀드를 자유로이 매수/환매 가능 - 연 1,800만원 범위 내 적립 가능하며, 세액공제금액 초과납입분에 대해 자유롭게 출금 가능 - 세액공제 : 당해연도 납입액의 13.2%(세액공제 대상 납입액 한도 400만원, 종합소득 4,000만원 이하는 16.5%) 재형저축펀드 비과세 - 서민중산층의 재산형성 지원 및 장기투자 지원을 돕기 위해 비과세혜택을 부여하는 장기금융상품 - 가입자격 : (일반형) 가입당시 전년도 총급여액이 5천만원 이하 또는 종합소득금액이 3천5백만원 이하인 거주자 (서민형) 가입당시 전년도 총급여액이 2천5백만원 이하 또는 종합소득금액이 1천6백만원 이하인 거주자 - 세제혜택 : 이자, 배당소득 비과세 - 가입한도 : 분기당 300만원 한도(전금융기관 합산) ※2016.1월부터 가입 종료 해외주식투자전용펀드 비과세 (매매평가익) - 가입자격 : 국내 거주 개인 - 가입기간 : 2017.12.31 까지 - 가입한도 : 3천만원(전금융기관 합산) - 세제혜택 : 해외상장주식 매매/평가차익/환차익 비과세 (가입일로부터 10년간 세제혜택기간 부여) - 상품종류: 해외상장주식에 직/간접으로60%이상 투자하는 펀드(ETF 포함) CMA - CMA-RP형/MMF형 : 수시입출금이 가능하면서 예치된 자금을 자동으로 RP 또는 MMF에 투자하여 매일 시장 금리 대비 일정 수익을 제공하는 계좌 서비스 * CMA-RP형 ① 가입대상 : 개인, 단체, 법인(비거주외국인, 외국법인, 기관간RP 대상법인 제외) ② 가입한도 : 개인(없음), 법인(1일5억, 총한도30억) 주말, 공휴일은 개인, 법인1일3억원 한도 - CMA MMW : 예치된 자금을 투자일임방식으로 증권금융예수금에 투자하는 계좌 서비스 - 급여이체, 자동납부(신용카드대금, 통신요금, 공과금 등), 지로납부, 인터넷 구매 등 각종 결제 서비스를 편리하게 이용할 수 있고 체크카드 또는 신용카드와 연계해서 1장의 카드로 증권 거래, 입출금, 결제를 할 수 있음 WRAP ACCOUNT - 투자자와의 투자일임계약을 통해 고객에게 다양한 자산관리 서비스를 제공하는 계좌 서비스 엄브렐러 클래스 - 엄브렐러 펀드 : 자산운용회사에서 지정한 몇 개의 펀드그룹 내에서 투자자가 다른 펀드로 자유롭게 갈아탈 수 있는 펀드 Neo50 월지급식 서비스 - 목돈을 예치하고 펀드에 투자하여 투자가 원하는 주기마다 투자자가 사전에 설정한 금액만큼 월지급을 받을 수 있는 서비스 플랜yes펀드 서비스 - 매월 펀드에 고객이 정한 방법으로 적립금액을 계산하여 적립하고, 지정한 목표에 도달하면 자동 매도 및 재적립 실행 플랜yes ETF /ETN 서비스 - 매월 ETF /ETN 종목에 지정한 적립방법으로 적립금액을 계산하여 적립하고, 서비스 기간 중 목표에 도달하면 자동 매도 및 재적립 실행 플랜yes ETF 자동매매서비스 - 투자자가 사전에 정한 지수 도달 시 자동으로 ETF 매수/매도 주문을 실행하고 ETF의 가격이 아닌 지수로 매도/매수 시점을 판단하는 새로운 개념의 투자서비스 신한 Neo50 플랜 - 단일 은퇴 상품이 아닌 설계 부터 사후관리 까지 제공되는 은퇴 자금 관리 서비스 은퇴 전용 계좌를 통한 은퇴 전용 상품 및 투자자 성향에 맞는 추천 상품 제공 ISA - 가입자격 : 국내 거주 개인으로 가입당시 직전 또는 당해년도 과세기간 중 근로/사업소득이 있는자, 농어민 - 가입기간 : 2018.12.31 까지 - 가입한도 : 연 2천만원(전금융기관 1인 1계좌) - 세제혜택 : 만기시 계좌에서 발생한 이익과 손실을 통산하여 순소득중 200만원까지 비과세 200만원 초과분 9.9% 분리과세(지방소득세 포함) (※서민형인 경우 250만원까지 비과세) - 상품종류 : [신탁형] 투자자가 직접 원하는 금융상품을 편입 및 리밸런싱하여 운용(운용주체: 투자자) [일임형] 다양한 금융상품에 분산투자하여 운용(운용주체 : 신한금융투자) - ISA(신탁형) : 투자자가 직접 원하는 금융상품(ISA예금, 펀드, ELS/DLS, ETF/ETN등)을 편입 및 리 밸런싱하고, 만기시, 손익통산 후 비과세 및 분리과세 혜택을 부여하는 개인종합자산관리계좌(운용지시: 투자자) ETF, ETN 및 일부 상장펀드는 홈페이지 및 모바일기기를 활용한 실시간 매매가능 - ISA(일임형) : 다양한 금융상품(수익증권, ETF, 파생결합증권(ELS/DLS/ELB/DLB), 유동성 등)에 분산투자하여 운용하고(모델포트폴리오 구성), 만기 시 손익통산 후 비과세 및 분리과세 혜택을 부여하는 개인종합자산관리계좌(운용주체: 신한금융투자) 다. 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책- 당사는 회사의 상품자산 운용을 비롯한 모든 영업행위 과정에서 발생할수 있는 각종 위험을 과학적이고 체계적인 기법으로 인식/측정/분석/통제/감독/보고함으로써, 회사의 재 무적 건전성과 경영의 안 정성을 제고하고, 궁극적으로 '회사 수익의 최적화’와 '주주 이익의 극대화’를 도모하고 있습니다. 이를 위하여 위험관리위원회 가 승인 의결한 리스크관리규정(사규)에 의거, 이사회/ 위험관리위원회 , 리스크관리실무위원회, 투자심사위원회 (산하 투자심사 소위원회 설치/운영), 리스크관리 실무조직(리스크관리부, 리스크공학팀, 심사부, 감리팀)으 로 구성된 리스크관리조직을 설치 운영하고 있습니다.- 이사회는 리스크관리조직의 최상위기구로서, 이사회 규정 제8조에 의거, 위험관리위원회 를 설치, 운영함으로써 이사회의 원활한 활동을 지원하고 있습니다. 위험관리위원회 의 주요업무는 위험관리의 기본방침 및 전략수립, 회사가 부담가능한 위험수준의 결정, 회사의 적정투자한도 또는 손실허용한도 승인, 리스크관리규정의 제개정 및 관리감독, 리스크관리조직의 구조 및 업무분장에 관한 사항, 리스크관리정보시스템의 운영에 관한 사항, 각종 한도의 설정 및 한도초과의 승인에 관한 사항 등이 포함됩니다. 위 원 회의 원활한 역할 수행을 위해 하부 실무 협의체인 리스크관리실무위원회, 투자심사위원회, 투자심사소위원회를 설치 운영하고 있습니다. - 리스크관리실무위원회는 위험관리책임 자를 위원장으로 하여 주요 경영진으로 구성되어 있으며, 위 험관리위원회에서 정한 사업부문별 한도 내의 거래상품별 및 부서별 거래한도와 손실한도의 설정, 위원회에서 정한 리스크관리시스템 운영사항 등 시스템 재구축/개선 등 세부 운영방안 심의, 회사의 위기상황처리방안 수립 및 위기상황단계 결의 등의 중요업무를 수행합니다. - 투자심사위원회는 위험관리책임자를 위원장으로 하여 주요 경영진으로 구성되어 있으며, 주식 및 채권관련 상품 인수승인, 기업공개, 장외주식등록을 위한 주간사계약 체결승인, 자기자본 투자가 수반되는 출자 및 대출거래 등의 승인, 유동성 및 신용공여의 승인 등에 대한 업무를 수행합니다. 투자심사 소위원회는 주요 부서장들로 구성되어 있으며, 국내외 전환사채, 교환사채, 신주인수권부 사채 및 외국 금융상품 인수 등에 대한 심의를 수행합니다. - 리스크관리부는 상품자산 포트폴리오 위험수익구조의 최적화를 통해 상품자산운용의 안정성을 제고시키 고, 위험량을 감안한 성과측정을 통해 회사의 위험자산이 적정하게 배 분, 활용될 수 있도록 노력하고 있습니다. 시장/신용/운영/금리/유동성 유형별 리스크의 통합적 관리를 위해 2009년1월 통합리스크관리시스템(Advanced Risk Management System, 이하 “ARMS”)를 구축하고, 2013~14년 신용/금리/유동성 리스크관리시스템을 재구축 및 정비하였습니다. 2015~16년에는 시장 리스크관리시스템을 재구축하였습니다. 이에 ARMS는 다양한 시나리오를 통한 스트레스 상황 대응, 리스크 감안 성과평가, 사전 적시 모니터링을 통한 선제적 리스크관리가 가능하고, 고객행동모형 및 내부모형 등을 도입하여 ALM 체계를 정립하는 등 업계 선도적인 시스템을 운영하고 있습니다. 리스크공학팀은 2016년초에 신설되어 파생상품 영업행위 과정에서 발생할 수 있는 각종 위험에 대한 평가를 과학적이고 체계적인 기법으로 산출/평가/보고함으로써, 회사의 재무적 건전성과 경영의 안정성을 제고함을 주업무로 합니다. - 리스크관리업무 처리절차 : 리스크의 인식 (시장리스크/신 용리스크/유동성리스크/운영리스크/결제리스크/법적리스크/컴플라이언스리스크/평판리스크 등. 해당 부서 및 리스크관리부/컴플라이언스부/법무실) → 리스크의 측정 및 계량화 (리스크관리부) → 리스크의 분석 및 체계적 관리방안 수립 (리스크관리부, 리스크관리실무위원회( 투자심사 소위원회 포함), 위험관리위원회 및 이사회) → 리스크의 체계적 감시 및 통제 (리스크관리부) → 리스크관리업무 보고 (리스크관리부) → 리스크조정후 성과의 평가 (리스크관리부, 전략기획부) → 회사상품자산의 최적배분/운용 도모 (리스크관리부, 전략기획부) - 심사부는 PF, PI, M, IPO, 회사채심사, 거래상대방심사및관리, IB투자자산관리 등 투자및신용거래 승인업무를 담당합니다. 2016년 신설된 감리팀은 투자 거래처에 대한 채무상환능력과 딜 승인절차 및 취급 후 사후관리의 적정성 등을 점검함으로써, 회사의 투자자산 건전성 유지에 기여함을 주업무로 수행합니다. (2) 신용위험관리1) 개 념 - 거래상대방 (투자대상업체)의 채무불이행, 혹은 신용등급 하락으로 인해 손실을 입게 될 위험 또는 기대이익을 상실할 위험입니다.2) 관리방법- 신용리스크관리는 자금거래, 유가증권거래, 인수거래, 장외파생상품거래, 고객위탁거래, 리테일 신용공여거래, 출자 및 투자 거래, 대출채권 인수거래 등 신용리스크를 수반하는 제반거래의 거래상대방 및 거래대상상품을 대상으로 합니다. - 적절한 포트폴리오 분산을 통하여 편중된 익스포져로 인한 특정부문에의 리스크집중을 방지하고 신용익스포져, 신용위험측정(VaR), 한도소진현황 등 회사의 신용리스크 제반사항을 리스크관리시스템(ARMS)을 통하여 매일 모니터링하여 경영진에게 보고하여 선제적인 조치가 가능하도록 노력하고 있습니다. - 신용리스크관리시스템은 2013년 재구축하여 신BIS기준의 고급내부등급법(AIRS)를 도입하여 그룹 내부의 부도율(PD)와 손실율(LGD)을 활용하여 산 출하고 있습니다 .- 최적 포트폴리오를 유지하도록 거래상대방별, 신용등급별, 국가별, 거래유형별, 부서별 등으로 신용노출금액의 설정기준을 정하고, 위험관리위원회가 승인한 회사 총 위험한도 내에서 상품운용 및 투자거래가 되도록 관리하고 있습니다. (3) 시장위험관리 1) 개 념- 회사 보유 금융/상품자산 포지션의 가격 또는 그 변동성이 불리한 방향으로 변화함에 따라 포트폴리오의 자산가 치가 하락하는 위험 입니다. 2) 관리방법- 과학적인 시장리스크 관리업무를 위하여 당사는 VaR(Value at Risk, @ 99.9% 신뢰수준/10일 )체계를 위험관리업무 의사결정과정에 반영해 오고 있습니다. (각 상품자산 종류별 시장가격의 과거 데이터를 이용하여 최대손실금액을 계산하여 산출하는 상품별 VaR를 각 부서별/상품별 거래한도 및 Stop-Loss 설정 등의 중요 자료로 이용 함으로써, 회사 위험자산의 최적화된 배분을 도모)- 2016년 재구축을 통해 기존 시장리스크관리 전산시스템 대비 장외 파생상 품 위 험관리의 정교 화 , 위험량 변동 분석 기능 강화, 다양한 시뮬레이션 기능 추가 등이 업그레이드 되 었습니다. - VaR에 대한 사후검정 (Back-Test) 작업을 통해 VaR의 적정성을 주기적으로 점검하고 있으며 시나리오 분석 등을 이용, VaR 개념에 근거한 리스크관리의 단점을보완하고 있습니다. 시장리스크에 노출된 자산포지션 은 최소 일단위의 면밀한 점검과 명목한도, 민감도한도 등을 통하여 시장리스크의 과도한 노출을 통제하고 있습니다. (4) 유동성위험관리1) 개 념- 자산과 부채의 만기불일치 또는 예상치 못한 자금흐름에서 발생할 수 있는 현금부족위험 및 자산유동화 과정에서 발생할 수 있는 과도한 가치하락 등이 발생할 위험입니다.2) 관리방법 - 모든 자산 및 부채, 현지법인을 포괄한 유동성 위험을 정기적으로 리스크관리시스템(ARMS)을 통하여 산출하고 있으며, 유동성위험 지표로는 누적갭, 유동성비율 및 유동성VaR 등 이 있으며, 통화별(외화/원화), 조직별로 관리합니다. 동 지표는 감독기관의 최소규제수준을 충족하기 위해 규제수준대비 일정수준 버퍼를 두어 관리하고 있습니다. - 감독규제 기준과 함께 고객행동모형을 반영한 자산과 부채의 미래현금흐름과 난외잠재유출 항목까지 고려한 실질유동성리스크 관리를 위한 시스템을 구축하였으며, 위기상황시나리오별 자금과부족 예상금액을 산출하는 위기상황분석(stress testing)을 수행하고 있습니다. 최악의 시나리오하의 자금과부족 예상금액을 충당할 수 있는 비상자금조달계획(Contingency Funding Plan)을 수립하고 있습니다. (5) 금리위험관리(비트레이딩) 1) 개 념 - 회사가 보유한 금리 민감성 자산/부채 등에 금리가 불리하게 변동할 때, 순자산가치(비트레이딩) 하락 혹은 순이자이익 감소 등이 발생할 위험입니다. 2) 관리방법 - 리스크관리시스템(ARMS)를 통해 내부모형으로 금리위험을 관리하고 있으며, 금리위험 지표로는 금리VaR, 금리EaR 및 금리갭 등이 있습니다. - 금리VaR(Value at Risk)는 비트레이딩 금리성 자산/부채의 가치변동 위험으로, 월별로는 역사적 금리시나리오(99.9% 신뢰수준)를 적용하고, 일별로는 확정적 금리시나리오(전월 최악의 역사적 금리시나리오)를 적용하여 산출하며, 한도관리를 하고 있습니다. - 금리EaR(Earning at Risk)는 금리변동으로 인해 향후 일정기간(1년)동안 발생할 수 있는 순이자이익의 최대 감소액으로, 내부모형에 의해 확정적 금리시나리오로 산출하고 있습니다. (6) 심사업무 1) 개 념- 거래상대방 신용위험 관리 및 통제를 위한 신용도 평가/모니터링 및 자기자본의효율적 투자 및 운용을 위한 건별로 투자적정성을 평가합니다. 2) 관리방법- 거래상대방 심사: 거래상대방관리 담당 심사역의 사업 및 재무안정성에 대한 심사 후 외부신용등급을 감안하여 최종 적격 거래상대방 여부 및 내부신용등급을결정합니다.- 자기자본투자 심사: 투자건에 대한 거래상대방 신용도, 사업성, 채권보전 등에 대한 총괄적 점검 및 평가를 통해 투자적정성 평가합니다.- 또한, 기투자된 건에 대해서도 ‘투자및신용거래심사지침’상 사후관리 기준 및 업무 프로세스를 명문화하여 보다 체계적인 투자건 관리를 위해 노력하고 있습니다. (7) 운영위험관리1) 개 념- 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 또는 외부의 사건으로부터 초래될수 있는 손실 위험입니다.2) 관리방법- 운영리스크관리는 리스크관리규정 및 운영리스크관리지침에 의거하여 예기치 않은 상황발생으로 인한 손실을 예방하고 이를 일정수준 이하로 관리하는 것을 목적으로 하며, 전사 운영리스크 관리체계를 통해 사무처리의 원활화를 위한 시스템 및 처리절차 개선, 업무절차의 즉시성 보장, 시스템장애를 대비한 비상대책 수립 및 위기관리능력 배양, 내부직원에 대한 지속적인 교육 및 훈련, 내부통제제도 확립 등을 통해 운영위험관리의 적정성을 수립하는 것을 원칙으로 하고 있습니다.- 리스크관리시스템(ARMS)을 통하여 리스크 인식 및 평가, 측정, 모니터링/보고, 통제/경감 단계를 통해 정성·정량적 기법을 통합하여 관리합니다. ① 회사내 모든 부서는 영업활동 운영과정에서 발생하는 제반 리스크와 영업활동 결과로 발생하는 손실사건을 인식하고 관련 리스크와 통제활동을 빈도/영향의 척도로써 자율적으로 정량적 평가를 수행합니다. ② 리스크관리부는 각 부서에서 수행한 자가진단을 위험별/통제별로 분석하고, 회사 전체의 운영리스크 위험액을 계량적으로 측정합니다. ③ 큰 손실이 잠재되어 있는 업무과정에서 핵심리스크지표를 설정하여 한도를 부여 하고 주기적으로 한도 초과여부를 모니터링하며, 운영위험 관련부서를 대상으로 주문실수나 전산장애로 인한 손실규모를 파악/분석하고, 리스크 측정 분석결과와 리스크경감전략 등을 보고합니다. ④ 리스크 경감을 위한 부서별 활동계획과 내부통제규정을 점검하여 전사적인 리스크관리 체계를 구축하기 위해 컴플라이언스부 및 감사부와 공조를 하고 있습니다. (8) 법률위험 관리 1) 개 념 - 회사의 업무를 수행함에 있어 관련법규를 위반하거나 법률관계를 명확하게 규정하지 않아 발생할 수 있는 위험입니다. 2) 관리방법 - 준법감시본부 내 법무담당부서에서는 회사와 임직원을 법률적 위험으로부터 보호하고, 법규준수문화 조성에 힘쓰고 있습니다. - 법무담당부서에서는 다음의 업무를 수행합니다. ① 법률지원체계 구축(법률지원제도의 구축 및 운영, 임직원 법규해설 교육 등) ② 법률자문(회사의 업무수행과 관련한 법률검토 및 자문, 계약서와 약관에 대한 검토, 사규 검토 등) ③ 소송(소송 수행 및 관리, 분쟁해결 지원 등) ④ 기타 회사의 권리 의무에 법적으로 영향을 미치는 제반 행위에 대한 검토 III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약 연결재무상태표 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제19기 3분기말 제18기말 제17기 말 제16기 말 자산 Ⅰ.현금및예치금 2,469,305 2,994,883 2,761,678 2,700,828 Ⅱ.당기손익인식금융자산 18,159,168 16,522,433 15,595,367 17,747,214 Ⅲ.매도가능금융자산 2,015,406 1,652,637 1,646,109 2,221,272 Ⅳ.관계기업에대한투자자산 354,486 136,090 69,406 65,302 Ⅴ.대출채권 3,427,696 2,552,035 2,533,701 1,475,691 Ⅵ.유형자산 122,503 118,575 118,897 125,606 Ⅶ.무형자산 56,137 55,815 45,711 43,980 Ⅷ.투자부동산 194,652 204,561 137,835 181,396 Ⅸ.이연법인세자산 179 98 - - Ⅹ.당기법인세자산 1 - 4 33,601 XI.기타자산 2,193,762 1,317,362 1,428,705 1,333,402 자산총계 28,993,295 25,554,489 24,337,413 25,928,292 부채 Ⅰ.예수부채 1,504,358 1,652,868 1,197,250 1,100,425 Ⅱ.당기손익인식금융부채 11,113,779 11,378,801 11,558,904 11,644,639 Ⅲ.차입부채 10,405,377 8,342,066 7,605,329 9,552,830 Ⅳ.충당부채 21,621 21,337 4,863 3,767 Ⅴ.이연법인세부채 6,241 9,161 46,879 41,822 Ⅵ.당기법인세부채 6,188 17,139 12,247 - Ⅶ.기타부채 2,725,255 1,056,685 1,386,105 1,254,718 부채총계 25,782,819 22,478,057 21,811,577 23,598,201 자본 Ⅰ.자본금 1,546,998 1,546,998 1,296,998 1,296,998 Ⅱ.자본잉여금 248,806 248,806 15 15 Ⅲ.자본조정 (206) (180) 341 (62) Ⅳ.기타포괄손익누계액 101,118 104,273 99,475 89,587 Ⅴ.이익잉여금 1,313,564 1,176,345 1,129,007 943,553 Ⅵ. 비지배지분 196 190 - - 자본총계 3,210,476 3,076,432 2,525,836 2,330,091 부채와 자본총계 28,993,295 25,554,489 24,337,413 25,928,292 종속ㆍ관계ㆍ공동기업투자주식의 평가방법 지분법 지분법 지분법 지분법 나. 요약 연결포괄손익계산서 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제19기 3분기 제18기 3분기 제18기 제17기 Ⅰ.영업수익 4,240,096 3,362,183 4,549,941 4,734,162 Ⅱ.영업비용 4,056,920 3,256,417 4,406,103 4,473,414 Ⅲ.영업이익 183,176 105,766 143,838 260,748 Ⅳ.영업외수익 26,951 17,228 23,686 29,262 Ⅴ.영업외비용 5,660 12,928 22,018 11,888 Ⅵ.법인세비용차감전순이익 204,467 110,066 145,506 278,122 Ⅶ.법인세비용 47,242 24,244 30,066 62,668 Ⅷ.연결당기순이익 157,225 85,822 115,440 215,454 Ⅸ.기타포괄이익(손실) (3,155) (11,415) 4,798 9,888 X.총포괄이익 154,070 74,407 120,238 225,342 XI.당기순이익의 귀속 157,225 85,822 115,440 215,454 (1) 지배회사지분 157,219 85,822 115,438 215,454 (2) 비지배지분 6 - 2 - XII.총포괄이익의 귀속 154,070 74,407 120,238 225,342 (1) 지배회사지분 154,064 74,407 120,236 225,342 (2) 비지배 지분 6 - 2 - 주당순이익(원) 508 325 419 831 연결에 포함된 회사수 42 19 27 19 다. 연결대상 종속회사의 개요 및 연결 범위 - 연결재무제표 작성대상에 포함된 종속회사의 현황은 다음과 같습니다. 1) 종속회사 회사명 소재지 업 종 결산월 투자주식수(주) 투자비율 Shinhan Investment America Inc. 미국 금융투자업 12월 15,000 100.00% Shinhan Investment Asia Ltd. 홍콩 금융투자업 12월 40,000,000 100.00% SHINHAN SECURITIES VIETNAM CO., LTD 베트남 금융투자업 12월 14,600,000 100.00% PT. Shinhan Sekuritas Indonesia 인도네시아 금융투자업 12월 378,180,000 99.00% 2) 특수목적기업 (SPE : Special Purpose Entities) 특수목적기업명 소재지 비고 신한금융투자 (수익증권) 대한민국 미매각수익증권 특정금전신탁 대한민국 신탁 메인스트림제일차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC 밸류플러스제삼십오차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 밸류플러스제삼십팔차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC JB상암사모부동산투자신탁1호 대한민국 부동산투자신탁 메인스트림제이차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 엔젤레스제팔차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC 메인스트림제사차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 메인스트림제오차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC 메인스트림제육차 주식회사 대한민국 구조화 SPC 디엠씨제일차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 비엘에너지제이차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC 파인솔루션제일차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 파인솔루션제이차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC KTB성장기업전문투자형사모투자신탁[파생형] 대한민국 신탁 라임넵튠L메자닌전문투자형사모투자신탁1호 대한민국 신탁 동양SpecialSituations사모증권투자신탁1호(채권혼합) 대한민국 신탁 에스아이쎄레스 유한회사 대한민국 구조화 SPC 이리스나인 유한회사 대한민국 구조화 SPC 노무라화이사모부동산투자신탁4호 대한민국 부동산투자신탁 피데스 마이만 멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 브레인 전문투자형 사모투자신탁 9호 대한민국 신탁 아이온 메티스 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 신탁 KTB글로벌멀티에셋자산배분전문투자형사모증권투자신탁[주식혼합-파생형] 대한민국 신탁 멀티에셋항공기전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 대한민국 신탁 엔젤레스제십이차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십삼차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십사차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십오차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 타이거드래곤제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제이차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 제이티씨제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 글로벌솔루션제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 신한아이오티투자조합제1호 대한민국 사모투자조합 KB스타이머징인덱스증권자투자신탁 (주식-파생형)(C-F클래스) 대한민국 신탁 라이노스글로벌메자닌멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 신한BNPP미국시니어론특별자산투자신탁제1호(H) 대한민국 신탁 1) 종속회사 회사명 소재지 업 종 결산월 투자주식수(주) 투자비율 Shinhan Investment America Inc. 미국 금융투자업 12월 15,000 100.00% Shinhan Investment Asia Ltd. 홍콩 금융투자업 12월 40,000,000 100.00% SHINHAN SECURITIES VIETNAM CO., LTD 베트남 금융투자업 12월 14,600,000 100.00% PT. Shinhan Sekuritas Indonesia 인도네시아 금융투자업 12월 378,180,000 99.00% 2) 특수목적기업 (SPE : Special Purpose Entities) 특수목적기업명 소재지 비고 신한금융투자 (수익증권) 대한민국 미매각수익증권 특정금전신탁 대한민국 신탁 메인스트림제일차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC 밸류플러스제삼십오차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 밸류플러스제삼십칠차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 밸류플러스제삼십팔차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC JB상암사모부동산투자신탁1호 대한민국 부동산투자신탁 메인스트림제이차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 밸류플러스제사십차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC 엔젤레스제팔차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC 메인스트림제사차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 동양SpecialSituations사모증권투자신탁1호(채권혼합) 대한민국 신탁 에스에스주니어제일차 주식회사 대한민국 구조화 SPC 엔젤레스제십일차 대한민국 자산유동화SPC 에스아이쎄레스 유한회사 대한민국 구조화 SPC 이리스나인 유한회사 대한민국 구조화 SPC 노무라화이사모부동산투자신탁4호 대한민국 부동산투자신탁 피데스 마이만 멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 브레인 전문투자형 사모투자신탁 9호 대한민국 신탁 아이온 메티스 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 신탁 라임 PDF 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 신탁 KTB글로벌멀티에셋자산배분전문투자형사모증권투자신탁[주식혼합-파생형] 대한민국 신탁 멀티에셋항공기전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 대한민국 신탁 라. 요약재무상태표 신한금융투자주식회사 (단위 : 백만원) 과 목 제19기 3분기말 제18기말 제17기말 자산 Ⅰ.현금및예치금 2,413,506 2,950,603 2,739,431 Ⅱ.당기손익인식금융자산 17,997,104 16,632,314 15,754,324 Ⅲ.매도가능금융자산 1,931,235 1,538,556 1,602,194 Ⅳ.관계기업에대한투자자산 477,589 242,644 87,381 Ⅴ.대출채권 3,051,406 2,432,845 1,844,851 Ⅵ.유형자산 121,288 117,894 118,180 Ⅶ.무형자산 49,998 49,526 44,448 Ⅷ.투자부동산 121,261 130,392 137,802 Ⅸ.당기법인세자산 1 - 4 Ⅹ.기타자산 2,187,172 1,175,245 1,415,551 자산총계 28,350,560 25,270,019 23,744,166 부채 Ⅰ.예수부채 1,504,338 1,652,846 1,197,250 Ⅱ.당기손익인식금융부채 11,111,844 11,377,285 11,558,913 Ⅲ.차입부채 9,765,951 8,055,698 7,019,664 Ⅳ.충당부채 25,359 22,815 6,456 Ⅴ.이연법인세부채 3,206 9,475 44,965 Ⅵ.당기법인세부채 6,170 17,123 12,247 Ⅶ.기타부채 2,726,132 1,056,047 1,383,029 부채총계 25,143,000 22,191,289 21,222,524 자본 Ⅰ.자본금 1,546,998 1,546,998 1,296,998 Ⅱ.자본잉여금 248,806 248,806 15 Ⅲ.자본조정 (206) (180) 341 Ⅳ.기타포괄손익누계액 99,556 99,656 96,042 Ⅴ.이익잉여금 1,312,406 1,183,450 1,128,246 자본총계 3,207,560 3,078,730 2,521,642 부채와 자본총계 28,350,560 25,270,019 23,744,166 마. 요약포괄손익계산서 신한금융투자주식회사 (단위 : 백만원) 과 목 제19기 3분기 제18기 3분기 제18기 제17기 Ⅰ.영업수익 4,218,607 3,347,163 4,521,362 4,721,671 Ⅱ.영업비용 4,033,328 3,245,414 4,378,226 4,451,277 Ⅲ.영업이익 185,279 101,749 143,136 270,394 Ⅳ.영업외수익 11,433 19,004 23,196 15,508 Ⅴ.영업외비용 3,315 2,863 10,739 5,257 Ⅵ.법인세비용차감전순이익 193,397 117,890 155,593 280,645 Ⅶ.법인세비용 44,441 25,950 32,289 63,558 Ⅷ.당기순이익 148,956 91,940 123,304 217,087 Ⅸ.기타포괄이익(손실) (100) (3,297) 3,614 2,323 Ⅹ.총포괄이익 148,856 88,643 126,918 219,410 ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면, 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11013#*재무제표_*.* 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 요 약 분 기 연 결 재 무 상 태 표 제19(당)기 3분기 2017년 9월 30일 현재 제18(전)기 2016년 12월 31일 현재 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위: 백만원) 과 목 주석 제19(당)기 3분기 제18(전)기 자산 Ⅰ. 현금및예치금 4,15,16,17 2,469,305 2,994,883 Ⅱ. 당기손익인식금융자산 5,15,16,17 18,159,168 16,522,433 Ⅲ. 매도가능금융자산 6,15,16,17 2,015,406 1,652,637 Ⅳ. 관계기업에대한투자자산 7,17 354,486 136,090 Ⅴ. 대출채권 8,15,16,17 3,427,696 2,552,035 Ⅵ. 유형자산 122,503 118,575 Ⅶ. 무형자산 56,137 55,815 Ⅷ. 투자부동산 194,652 204,561 Ⅸ. 이연법인세자산 18 179 98 Ⅹ. 당기법인세자산 18 1 - Ⅵ. 기타자산 15,16 2,193,762 1,317,362 자산총계 28,993,295 25,554,489 부채 Ⅰ. 예수부채 9,15,16 1,504,358 1,652,868 Ⅱ. 당기손익인식금융부채 10,15,16 11,113,779 11,378,801 Ⅲ. 차입부채 15,16 10,405,377 8,342,066 Ⅳ. 충당부채 11, 20 21,621 21,337 Ⅴ. 이연법인세부채 18 6,241 9,161 Ⅵ. 당기법인세부채 18 6,188 17,139 Ⅶ. 기타부채 15,16 2,725,255 1,056,685 부채총계 25,782,819 22,478,057 자본 Ⅰ. 자본금 22 1,546,998 1,546,998 Ⅱ. 자본잉여금 22 248,806 248,806 Ⅲ. 자본조정 22 (206) (180) Ⅳ. 기타포괄손익누계액 22 101,118 104,273 Ⅴ. 이익잉여금 22 1,313,564 1,176,345 Ⅵ. 비지배지분 22 196 190 자본총계 3,210,476 3,076,432 부채와 자본총계 28,993,295 25,554,489 "첨부된 주석은 본 요약분기연결재무제표의 일부입니다." 요 약 분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 제19(당)기 3분기 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지 제18(전)기 3분기 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위: 백만원) 과 목 주석 제19(당)기 3분기 제18(전)기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 Ⅰ.영업수익 1,159,217 4,240,096 1,091,081 3,362,183 1.수수료수익 12,17 100,444 283,595 94,875 283,203 2.당기손익인식금융상품관련이익 15,17 861,742 3,330,252 690,674 2,349,868 3.매도가능금융상품관련이익 15,17 3,566 6,324 3,042 6,772 4.이자수익 13,17 138,288 415,330 130,904 387,205 5.대출채권평가및처분이익 15,17 5 554 905 1,943 6.외환거래이익 17 48,595 170,459 157,265 289,499 7.기타의영업수익 15,17 6,577 33,582 13,416 43,693 Ⅱ.영업비용 1,086,252 4,056,920 1,045,942 3,256,417 1.수수료비용 12,17 19,695 60,832 23,978 80,843 2.당기손익인식금융상품관련손실 15,17 858,753 3,379,827 794,226 2,536,949 3.매도가능금융상품관련손실 15,17 746 2,344 715 5,574 4.이자비용 13,17 33,517 89,565 29,802 98,389 5.대출채권평가및처분손실 15,17 837 3,271 316 2,439 6.외환거래손실 17 54,860 180,432 73,727 191,575 7.판매비와관리비 14,17 116,974 338,846 105,779 321,949 8.기타의영업비용 15,17 870 1,803 17,399 18,699 Ⅲ.영업이익 72,965 183,176 45,139 105,766 Ⅳ.영업외수익 11,053 26,951 4,184 17,228 Ⅴ.영업외비용 1,961 5,660 2,781 12,928 Ⅵ.법인세비용차감전순이익 82,057 204,467 46,542 110,066 Ⅶ.법인세비용 18 18,614 47,242 11,271 24,244 Ⅷ.분기순이익 63,443 157,225 35,271 85,822 Ⅸ.기타포괄손익 22 (2,061) (3,155) (19,496) (11,415) 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목 : 1. 매도가능금융자산평가손익 15 (3,892) 628 (18,754) (3,083) 2. 지분법자본변동 7 1,279 (1,275) (818) (3,276) 3. 해외사업환산손익 (80) (2,050) (5,678) (8,212) 4. 법인세효과 632 (458) 5,754 3,156 Ⅹ.분기총포괄이익 61,382 154,070 15,775 74,407 분기순이익의 귀속 63,443 157,225 35,271 85,822 1. 지배기업소유지분 63,443 157,219 35,271 85,822 2. 비지배기업소유지분 - 6 - - 분기총포괄이익의 귀속 61,382 154,070 15,775 74,407 1. 지배기업소유지분 61,382 154,064 15,775 74,407 2. 비지배기업소유지분 - 6 - - "첨부된 주석은 본 요약분기연결재무제표의 일부입니다." 요 약 분 기 연 결 자 본 변 동 표 제19(당)기 3분기 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지 제18(전)기 3분기 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위: 백만원) 과목 자본금 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 비지배지분 총계 Ⅰ. 2016년 1월 1일 (전기초) 1,296,998 15 341 99,475 1,129,007 - 2,525,836 분기총포괄이익: 1. 분기순이익 - - - - 85,822 - 85,822 2. 기타포괄손익 (1) 매도가능금융자산평가손익 - - - (2,337) - - (2,337) (2) 지분법자본변동 - - - (2,483) - - (2,483) (3) 해외사업환산손익 - - - (6,595) - - (6,595) 소유주와의 거래 등: 1. 연차배당 - - - - (68,100) - (68,100) 2. 주식선택권의 변동 - - 36 - - - 36 3. 기타자본조정 - - 37 - - - 37 4. 유상증자 250,000 248,791 - - - - 498,791 Ⅱ. 2016년 9월 30일 (전분기말) 1,546,998 248,806 414 88,060 1,146,729 - 3,031,007 Ⅲ. 2017년 1월 1일 (당기초) 1,546,998 248,806 (180) 104,273 1,176,345 190 3,076,432 분기총포괄이익: 1. 분기순이익 - - - - 157,219 6 157,225 2. 기타포괄손익 (1) 매도가능금융자산평가손익 - - - 476 - - 476 (2) 지분법자본변동 - - - (966) - - (966) (3) 해외사업환산손익 - - - (2,665) - - (2,665) 소유주와의 거래 등: 1. 연차배당 - - - - (20,000) - (20,000) 2. 주식선택권의 변동 - - (26) - - - (26) 3. 기타자본조정 - - - - - - - Ⅳ. 2017년 9월 30일 (당분기말) 1,546,998 248,806 (206) 101,118 1,313,564 196 3,210,476 "첨부된 주석은 본 요약분기연결재무제표의 일부입니다." 요 약 분 기 연 결 현 금 흐 름 표 제19(당)기 3분기 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지 제18(전)기 3분기 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위: 백만원) 과 목 제19(당)기 3분기 제18(전)기 3분기 Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름 (1,701,796) (1,217,465) 1. 법인세비용차감전순이익 204,467 110,066 2. 손익조정사항 (357,298) (329,848) (1) 이자수익 (415,330) (387,205) (2) 이자비용 89,565 98,389 (3) 배당수익 (31,533) (41,032) 3. 현금의 유출입이 없는 손익항목 37,059 120,155 (1) 당기손익인식금융자산평가손익 (576,937) (2,953) (2) 당기손익인식금융부채평가손익 614,430 95,165 (3) 매도가능금융자산처분손익 (4,264) (3,731) (4) 매도가능금융자산손상차손 284 2,533 (5) 대손상각비 3,048 496 (6) 외화환산손익 (7,180) (6,887) (7) 감가상각비 8,390 7,719 (8) 무형자산상각비 4,956 3,596 (9) 종업원관련비용 1,603 2,796 (10) 기타영업손익 3,160 16,296 (11) 영업외손익 (10,431) 5,125 4. 자산ㆍ부채의 증감 (1,874,647) (1,390,024) (1) 예치금 289,370 216,350 (2) 당기손익인식금융자산 (1,059,798) (1,635,157) (3) 대출채권 (869,130) (203,909) (4) 손해배상공동기금 818 11,181 (5) 기타자산 (879,326) (1,081,975) (6) 예수부채 (141,588) 343,152 (7) 당기손익인식금융부채 (879,451) 112,568 (8) 충당부채 - (97) (9) 기타부채 1,664,458 847,863 5. 법인세의납부 (61,446) (51,091) 6. 이자의수취 383,077 379,365 7. 이자의지급 (64,417) (94,199) 8. 배당금의수취 31,409 38,111 Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 (577,328) (501,565) 1. 매도가능금융자산의 처분 1,908,219 2,600,761 2. 매도가능금융자산의 취득 (2,247,088) (3,088,403) 3. 관계기업에대한투자자산의 처분 58,962 34,426 4. 관계기업에대한투자자산의 취득 (286,832) (40,336) 5. 유형자산의 처분 192 1,036 6. 유형자산의 취득 (6,819) (4,215) 7. 무형자산의 처분 338 1,161 8. 무형자산의 취득 (5,657) (6,196) 9. 투자부동산의 처분 1,362 4,481 10. 투자부동산의 취득 (5) - 11. 사업결합에 따른 순현금흐름 - (4,280) Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 2,057,215 1,651,121 1. 차입부채의 증가 2,744,201 1,774,604 2. 차입부채의 감소 (666,986) (554,174) 3. 배당금의 지급 (20,000) (68,100) 4. 자본금의 증가 - 250,000 5. 자본잉여금의 증가 - 248,791 Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 (7,415) (16,805) Ⅴ. 현금및현금성자산의 증가(감소) (Ⅰ＋Ⅱ＋Ⅲ + Ⅳ) (229,324) (84,714) Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산 578,964 526,308 Ⅶ. 분기말의 현금및현금성자산 349,640 441,594 "첨부된 주석은 본 요약분기연결재무제표의 일부입니다." 3. 연결재무제표 주석 제19(당)기 3분기 2017년 9월 30일 현재 제18(전)기 3분기 2016년 9월 30일 현재 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 1. 연결대상회사의 개요지배회사인 신한금융투자주식회사(이하 "당사"라 함)과 연결대상종속기업(이하 "연결실체"라 함)의 개요는 다음과 같습니다. (1) 지배회사의 개요 당사는 자본시장과금융투자업에 관한 법률에 따라 주 사업목적을 투자매매업 및 투자중개업으로 하고 있으며 1973년 4월 2일 "효성증권주식회사"로 설립되어 수차례의상호변경을 거쳐 2009년 8월 24일에 상호를 현재의 "신한금융투자주식회사"로 변경하였습니다. 당분기말 현재 당사의 주주는 (주)신한금융지주회사(100%)(이하 "지주회사"라 함)이며, 본점 영업부를 포함한 92개의 지점, 20개의 영업소 및 2개의 해외사무소가 있습니다. 한편, 당사는 2005년 12월 28일부터 신탁업을 개시하였으며, 당분기말 현재 운용 중인 신탁의 수탁고는 16,466,681 백만원 이며 , 당분기에 수익으로 계상한 신탁보수는 14,399 백만원 입니다. 1) 종속회사당분기말 현재 종속회사의 현황은 다음과 같습니다. 종속회사명 소재지 업종 결산월 투자주식수(주) 지분율 Shinhan Investment America Inc. 미국 금융투자업 12월 15,000 100% Shinhan Investment Asia Ltd. 홍콩 금융투자업 12월 40,000,000 100% Shinhan Securities Vietnam Co., LTD 베트남 금융투자업 12월 14,600,000 100% PT. Shinhan Sekuritas Indonesia 인도네시아 금융투자업 12월 378,180,000 99% 2) 구조화기업 특수목적기업명 소재지 비고 밀레니엄C503 대한민국 집합투자업 산타98단기1호 대한민국 집합투자업 G1산타98단기1호 대한민국 집합투자업 삼성신단기B301호 대한민국 집합투자업 삼성신단기A423 대한민국 집합투자업 삼성진품단기C501호 대한민국 집합투자업 삼성진품단기C503호 대한민국 집합투자업 산타장기4호 대한민국 집합투자업 산타장기5호 대한민국 집합투자업 산타신장기1호 대한민국 집합투자업 신단기22호 대한민국 집합투자업 한바구니E-2호 대한민국 집합투자업 교보Tomorrow SGIC-1 대한민국 집합투자업 KDB 사모SH-1호 대한민국 집합투자업 밸류플러스제삼십오차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십팔차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제팔차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제이차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제사차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 디엠씨제일차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 비엘에너지제이차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제일차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십이차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십삼차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십사차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십오차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 타이거드래곤제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제이차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 제이티씨제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제일차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제육차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제팔차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 글로벌솔루션제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC JB상암사모부동산투자신탁1호 대한민국 부동산투자신탁 노무라이화사모부동산투자신탁4호 대한민국 부동산투자신탁 신한아이오티투자조합제1호 대한민국 사모투자조합 에스아이쎄레스 유한회사 대한민국 기타금융업 이리스나인 유한회사 대한민국 기타금융업 특정금전신탁 대한민국 신탁 동양SpecialSituations사모증권투자신탁1호(채권혼합) 대한민국 신탁 피데스마이만멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 브레인전문투자형사모투자신탁9호 대한민국 신탁 아이온메티스전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 멀티에셋항공기전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 대한민국 신탁 KTB글로벌멀티에셋자산배분전문투자형사모증권투자신탁 대한민국 신탁 KTB성장기업전문투자형사모투자신탁[파생형] 대한민국 신탁 라임넵튠L메자닌전문투자형사모투자신탁1호 대한민국 신탁 KB스타이머징인덱스증권자투자신탁(주식-파생형)(C-F클래스) 대한민국 신탁 라이노스글로벌메자닌멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 신한BNPP미국시니어론특별자산투자신탁제1호(H) 대한민국 신탁 3) 연결대상종속기업 변동내역당분기 및 전기 중 연결대상종속기업 변동내역은 다음과 같습니다.(당)기 3분기> 구 분 종속기업명 사 유 투자회사명 연결포함 디엠씨제일차 유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 비엘에너지제이차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 파인솔루션제일차 유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 엔젤레스제십이차유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 엔젤레스제십삼차유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 엔젤레스제십사차유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 엔젤레스제십오차유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 타이거드래곤제일차주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 필즈에비뉴제이차유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 제이티씨제일차주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 메인스트림제오차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 메인스트림제육차 주식회사 힘과 변동이익 노출 메인스트림제오차 주식회사 파인솔루션제이차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 필즈에비뉴제일차유한회사 신용공여 신한금융투자 파인솔루션제육차유한회사 신용공여 신한금융투자 파인솔루션제팔차주식회사 신용공여 신한금융투자 글로벌솔루션제일차주식회사 신용공여 신한금융투자 신한아이오티투자조합제1호 당사 GP 19.61% 지분보유 신한금융투자 플랫폼 파트너스 MR Squared 전문투자형 사모투자신탁1호 94.39%지분보유 신한금융투자 KTB성장기업전문투자형사모투자신탁[파생형] 98.04%지분보유 신한금융투자 라임넵튠L메자닌전문투자형사모투자신탁1호 96.15%지분보유 신한금융투자 KB스타이머징인덱스증권자투자신탁 (주식-파생형)(C-F클래스) 99.91%지분보유 신한금융투자 라이노스글로벌메자닌멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 98.04%지분보유 신한금융투자 신한BNPP미국시니어론특별자산투자신탁제1호(H)[대출채권] 95.45%지분보유 신한금융투자 연결제외 에스에스주니어제일차 주식회사 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 플랫폼 파트너스 MR Squared 전문투자형 사모투자신탁1호 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 메인스트림제육차 주식회사 힘과 변동이익 감소 메인스트림제오차 주식회사 메인스트림제오차 주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 파인솔루션제이차 주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 엔젤레스제십일차 유한회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제사십차 주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제삼십칠차 유한회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 라임PDF전문투자형사모투자신탁제1호 지분율 감소 신한금융투자 (전)기> 구 분 종속기업명 사 유 투자회사명 연결포함 PT. Shinhan Sekuritas Indonesia 99%지분보유 신한금융투자 메인스트림제이차유한회사 신용공여 신한금융투자 메인스트림제사차유한회사 신용공여 신한금융투자 밸류플러스제삼십구차유한회사 신용공여 신한금융투자 밸류플러스제사십차주식회사 신용공여 신한금융투자 에스아이쎄레스유한회사 힘과변동이익노출 신한금융투자 에스에스주니어제일차주식회사 힘과변동이익노출 신한금융투자 이리스나인유한회사 힘과변동이익노출 신한금융투자 엔젤레스제팔차주식회사 신용공여 신한금융투자 엔젤레스제십일차유한회사 신용공여 신한금융투자 노무라이화사모부동산투자신탁4호 100%지분보유 에스아이쎄레스 유한회사, 이리스나인 유한회사 동양SpecialSituations사모증권투자신탁1호(채권혼합) 99.9%지분보유 신한금융투자 라임PDF전문투자형사모투자신탁제1호 100%지분보유 신한금융투자 멀티에셋항공기전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 99.66%지분보유 신한금융투자 미래에셋기술성장포커스증권자투자신탁(주식) 67.43%지분보유 신한금융투자 미래에셋기술성장포커스증권모투자신탁(주식) 67.77%지분보유 미래에셋기술성장포커스증권자투자신탁(주식) 브레인전문투자형사모투자신탁9호 83.33%지분보유 신한금융투자 아이온메티스전문투자형사모투자신탁제1호 98.06%지분보유 신한금융투자 피데스마이만멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 98.04%지분보유 신한금융투자 KTB글로벌멀티에셋자산배분전문투자형사모증권투자신탁 98.04%지분보유 신한금융투자 연결제외 미래에셋기술성장포커스증권자투자신탁(주식) 청산완료 신한금융투자 미래에셋기술성장포커스증권모투자신탁(주식) 청산완료 미래에셋기술성장포커스증권자투자신탁(주식) 신한마리타임제1호사모투자전문회사 청산완료 신한금융투자 한국투자아시아포커스롱숏증권자투자신탁(주식-파생형) 청산완료 신한금융투자 한국투자아시아포커스롱숏증권모투자신탁(주식-파생형) 청산완료 한국투자아시아포커스롱숏증권모투자신탁(주식-파생형) SS TRITON A S.A. 청산완료 신한마리타임제1호사모투자전문회사 SS TRITON B S.A. 청산완료 신한마리타임제1호사모투자전문회사 밸류플러스제이십일차주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제이십이차주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제이십오차주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제이십팔차주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제이십구차주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제삼십이차주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제삼십구차유한회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 엔젤레스제일차유한회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 4) 요약 재무정보① 당분기말과 전기말 현재 당사 및 연결대상종속기업의 요약재무상태표는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 회사명 제19(당)기 3분기 제18(전)기 자산총계 부채총계 자본총계 자산총계 부채총계 자본총계 신한금융투자(별도) 28,350,560 25,143,000 3,207,560 25,270,019 22,191,289 3,078,730 Shinhan Investment America Inc. 1,632 136 1,496 2,189 178 2,011 Shinhan Investment Asia Ltd. 11,110 5,881 5,229 5,265 175 5,090 Shinhan Securities Vietnam Co., LTD 6,047 51 5,996 7,170 156 7,014 PT. Shinhan Sekuritas Indonesia 19,115 163 18,952 19,815 350 19,465 수익증권 871 590 281 785 1,416 (631) 특정금전신탁 50,004 - 50,004 80,123 - 80,123 밸류플러스제삼십오차 유한회사 53,600 53,110 490 61,628 65,110 (3,482) 메인스트림제일차 주식회사 35,061 34,900 161 34,938 34,739 199 밸류플러스제삼십팔차 주식회사 40,244 40,080 164 40,188 40,074 114 엔젤레스제팔차 주식회사 25,510 25,400 110 25,436 25,405 31 메인스트림제이차 유한회사 685 686 (1) 1,616 1,623 (7) 메인스트림제사차 유한회사 17,099 16,600 499 16,962 16,630 332 디엠씨제일차 유한회사 40,112 40,309 (197) - - - 비엘에너지제이차 주식회사 68,559 67,111 1,448 - - - 파인솔루션제일차 유한회사 18,360 18,328 32 - - - 엔젤레스제십이차유한회사 10,044 10,240 (196) - - - 엔젤레스제십삼차유한회사 13,217 13,700 (483) - - - 엔젤레스제십사차유한회사 14,578 14,700 (122) - - - 엔젤레스제십오차유한회사 21,470 21,731 (261) - - - 타이거드래곤제일차주식회사 21,375 21,363 12 - - - 필즈에비뉴제이차유한회사 30,174 30,466 (292) - - - 제이티씨제일차주식회사 32,505 33,914 (1,409) - - - 필즈에비뉴제일차유한회사 6,199 6,303 (104) - - - 파인솔루션제육차유한회사 14,405 15,050 (645) - - - 파인솔루션제팔차주식회사 20,521 20,559 (38) - - - 글로벌솔루션제일차주식회사 116,197 117,808 (1,611) - - - JB상암사모부동산투자신탁1호 2,210 5 2,205 2,232 5 2,227 노무라이화사모부동산투자신탁4호 73,310 53,517 19,793 74,276 53,687 20,589 신한아이오티투자조합제1호 2,516 - 2,516 - - - 에스아이쎄레스 유한회사 11,737 11,947 (210) 11,708 11,752 (44) 이리스나인 유한회사 11,737 12,095 (358) 11,708 11,752 (44) 동양SpecialSituations사모증권투자신탁1호(채권혼합) 5,165 2 5,163 5,085 2 5,083 피데스마이만멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 11,425 5 11,420 10,377 125 10,252 브레인전문투자형사모투자신탁9호 6,712 - 6,712 6,122 6 6,116 아이온메티스전문투자형사모투자신탁제1호 5,375 - 5,375 5,100 - 5,100 멀티에셋항공기전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 29,329 85 29,244 30,971 1,162 29,809 KTB글로벌멀티에셋자산배분전문투자형사모증권투자신탁 5,373 132 5,241 5,105 23 5,082 KTB성장기업전문투자형사모투자신탁[파생형] 5,187 67 5,120 - - - 라임넵튠L메자닌전문투자형사모투자신탁1호 5,693 - 5,693 - - - KB스타이머징인덱스증권자투자신탁(주식-파생형)(C-F클래스) 3,286 1 3,285 - - - 라이노스글로벌메자닌멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 4,892 23 4,869 - - - 신한BNPP미국시니어론특별자산투자신탁제1호(H) 12,210 1,715 10,495 - - - ② 당분기 및 전분기의 당사 및 연결대상종속기업의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 회사명 제19(당)기 3분기 제18(전)기 3분기 영업수익 분기순손익 총포괄손익 영업수익 분기순손익 총포괄손익 신한금융투자(별도) 4,218,607 148,956 148,856 3,347,163 91,940 88,643 Shinhan Investment America Inc. 686 (410) (516) 733 (460) (594) Shinhan Investment Asia Ltd. 2,110 433 139 1,391 252 (52) SHINHAN SECURITIES VIETNAM CO., LTD 334 (655) (1,017) 188 (624) (1,108) PT. Shinhan Sekuritas Indonesia 1,399 574 (513) 287 150 (515) 수익증권 20 16 (1,360) 37 16 16 특정금전신탁 (119) (119) (119) (454) (454) (454) 밸류플러스제삼십오차 유한회사 1,658 (30) 3,971 1,772 (12) (12) 메인스트림제일차 주식회사 1,554 (39) (39) 1,581 (36) (36) 밸류플러스제삼십팔차 주식회사 1,362 49 49 1,388 56 56 엔젤레스제팔차 주식회사 784 79 79 388 (165) (165) 메인스트림제이차 유한회사 937 5 5 880 (9) (9) 메인스트림제사차 유한회사 649 168 168 252 54 54 디엠씨제일차 유한회사 2,008 (197) (197) - - - 비엘에너지제이차 주식회사 4,183 1,448 1,448 - - - 파인솔루션제일차 유한회사 510 32 32 - - - 엔젤레스제십이차유한회사 195 (196) (196) - - - 엔젤레스제십삼차유한회사 54 (483) (483) - - - 엔젤레스제십사차유한회사 331 (122) (122) - - - 엔젤레스제십오차유한회사 154 (261) (261) - - - 타이거드래곤제일차주식회사 1,293 12 12 - - - 필즈에비뉴제이차유한회사 445 (293) (293) - - - 제이티씨제일차주식회사 358 (1,409) (1,409) - - - 필즈에비뉴제일차유한회사 152 (104) (104) - - - 파인솔루션제육차유한회사 (549) (645) (645) - - - 파인솔루션제팔차주식회사 42 (38) (38) - - - 글로벌솔루션제일차주식회사 2,987 (1,611) (1,611) - - - JB상암사모부동산투자신탁1호 - (22) (22) - (22) (22) 노무라이화사모부동산투자신탁4호 3,264 853 853 - - - 신한아이오티투자조합제1호 15 (34) (34) - - - 에스아이쎄레스 유한회사 824 (165) (165) - - - 이리스나인 유한회사 824 (313) (313) - - - 동양SpecialSituations사모증권투자신탁1호(채권혼합) 206 79 79 61 28 28 피데스마이만멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 3,745 1,250 1,250 - - - 브레인전문투자형사모투자신탁9호 1,076 640 640 - - - 아이온메티스전문투자형사모투자신탁제1호 745 316 316 - - - 멀티에셋항공기전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 4,491 991 991 - - - KTB글로벌멀티에셋자산배분전문투자형사모증권투자신탁 366 159 159 - - - KTB성장기업전문투자형사모투자신탁[파생형] 101 20 20 - - - 라임넵튠L메자닌전문투자형사모투자신탁1호 595 513 513 - - - KB스타이머징인덱스증권자투자신탁(주식-파생형)(C-F클래스) 307 255 255 - - - 라이노스글로벌메자닌멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 149 (231) (231) - - - 신한BNPP미국시니어론특별자산투자신탁제1호(H) 19 18 18 - - - 2. 재무제표 작성기준 (1) 회계기준의 적용 연결실체의 요약분기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약연결중간재무제표입니다. 동 연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차연결재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. (2) 추정과 판단한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제결과는 다를 수 있습니다.분기연결재무제표에서 사용된 연결실체의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2016년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다. 3. 유의적인 회계정책 연결실체는 아래의 내용을 제외하고는 2016년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 연차재무제표를 작성할 때에 적용한 것과 동일한 회계정책을 적용하고 있습니다. (1) 회계정책의 변경 연 결실체는 2017 년 1월 1일을 최초적용일로 하여 다른 기준서의 결과적인 개정사항을 포함하여 다음의 새로운 기준서 및 기준서의 개정사항들을 적용하였습니다. 1) 기업회계기준서 제1007호 '현금흐름표'의 개정재무활동에서 생기는 부채의 변동에 대한 정보제공을 위해 재무현금흐름에서 생기는변동, 종속기업이나 그 밖의 사업에 대한 지배력 획득 또는 상실에서 생기는 변동, 환율변동효과, 공정가치 변동, 그 밖의 변동을 공시하도록 기준서가 개정되었습니다. 한편, 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 유의적이지 않다고 판단하고 있습니다. 2) 기업회계기준서 제1012호 '법인세'의 개정일시적차이의 정의 및 이연법인세자산의 실현 가능성 검토 지침을 명확화하도록 기준서가 개정되었습니다. 한편, 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 유의적이지 않다고 판단하고 있습니다. (2) 미적용 제ㆍ개정 기준서 제 정ㆍ공표되었으나 2017년 1월 1 일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 아니한 제 ㆍ 개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. 연결실체는 재무제표 작성시 다음의 제 ㆍ 개정 기준서 및 해석서 를 조기적용하지 아니하였습니다. 1) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'의 개정 2015년 9월 25일 제정된 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'은 2018년 1월 1일이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용하되 조기 적용할 수도 있습니다. 동 기준서는현행 기업회계기준서 제1039호 '금융상품 : 인식과 측정'을 대체할 예정입니다. 연결실체는 기업회계기준서 제1109호를 2018년 1월 1일 이후 시작되는 회계연도부터 적용할 예정입니다. 새로운 기업회계기준서 제1109호는 소급 적용함이 원칙이나, 금융상품의 분류 및 측정, 손상의 경우 비교정보 재작성을 면제하는 등 일부 예외조항을 두고 있어 전진적으로 적용합니다. 기업회계기준서 제1109호의 주요 특징으로 금융자산의 관리를 위한 사업모형과 금융자산의 계약상 현금흐름 특성에 근거한 금융자산의 분류와 측정, 기대신용손실에 기초한 금융상품의 손상모형, 위험회피회계 적용조건을 충족하는 위험회피대상항목과 위험회피수단의 확대 또는 위험회피효과 평가방법의 변경 등을 들 수 있습니다. 기업회계기준서 제1109호에서 금융자산을 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치측정 대상으로 분류하기 위한 요건이 현행 기업회계기준서 제1039호의 요건보다 엄격하므로, 기업회계기준서 제1109호 도입 시 당기손익-공정가치 측정 대상 금융자산의 비중이 증가하여 당기손익의 변동성이 확대될 수 있습니다. 현행 기업회계기준서 제1039호에서 모두 당기손익으로 인식했던 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융부채의 공정가치 변동 중 신용위험 변동으로 인한 부분은 기타포괄손익으로 표시되므로 금융부채의 평가 관련 당기손익이 감소할 수 있습니다. 기업회계기준서 제1109호에서는 금융자산 최초 인식 후 신용위험의 증가 정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 손실충당금을 측정하도록 하고 있어 현행 기업회계기준서 제1039호의 발생손실모형에 비하여 신용손실을 조기에 인식할 수 있습니다. 구 분 손실충당금 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로증가하지 않은 경우 12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로증가한 경우 전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 신용이 손상된 경우 한편, 기업회계기준서 제1109호의 원활한 도입을 위해서는 재무영향분석 및 회계정책 수립, 회계시스템 구축, 시스템 안정화 등의 준비 작업이 필요합니다. 연결실체는 동 기준서의 도입을 위해 2016년 4월부터 재무영향분석 및 회계정책 수립 절차에 착수하여 보고기간말 현재 회계시스템 구축을 진행 중이며 2017년에 시스템 안정화 작업을 완료할 계획입니다. 동 기준서를 최초로 적용하는 회계기간의 재무제표에 미치는 영향은 동 기준서에 따른 회계정책의 선택과 판단뿐 아니라 해당 기간에 연결실체가 보유하는 금융상품과 경제상황 등에 따라 다를 수 있습니다. 이에 따라 동 기준서 적용 시 재무제표에 미치는 영향은 보고기간말 현재로 추정하기는 어렵습니다. 연결실체는 향후 시스템 구축 및 안정화 작업을 완료 후에 구체적인 재무영향을 분석할 계획입니다. 2) 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'의 개정동 기준서는 현행 기업회계기준서 제1018호 수익, 제1011호 건설계약, 기업회계기준해석서 제2031호 수익: 광고용역의 교환거래, 제2113호 고객충성제도, 제2115호 부동산건설 약정, 제2118호 고객으로부터의 자산이전을 대체할 예정입니다. 당사는 기업회계기준서 제1115호를 2018년 1월 1일 이후 시작되는 회계연도부터 적용하되,기업회계기준서 제1008호 회계정책, 회계추정의 변경 및 오류에 따라 비교 표시되는과거 보고기간에 대해서도 소급하여 적용하고, 2017년 1월 1일 현재 완료된 계약 등에 대해서는 연결재무제표를 재작성하지 않는 실무적 간편법을 적용할 예정입니다.현행 기업회계기준서 제1018호 등에서는 재화의 판매, 용역의 제공, 이자수익, 로열티수익, 배당수익, 건설계약과 같은 거래 유형별로 수익인식기준을 제시하지만, 새로운 기업회계 기준서 제 1115 호에 따르면 모든 유형의 계약에 5단계 수익인식모형 (① 계약 식별 → ② 수행의무 식별 → ③ 거래가격 산정→ ④ 거래가격을 수행의무에배분 → ⑤ 수행의무 이행 시 수익 인식)을 적용하여 수익을 인식합니다. 동 기준서는 2018년 1월 1일 이후 개시하는 회계연도부터 의무적으로 적용되며, 기준서를 적용할 경우 재무제표에 미칠 수 있는 영향에 대한 분석을 진행 중이며, 이에 따라 동 기준서 적용시 연결재무제표에 미치는 영향은 보고기간 말 현재로 추정하기는 어렵습니다. 4. 현금및예치금 (1) 당분기말과 전기말 현재 현금및예치금의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제19(당)기 3분기 제18(전)기 현금및현금성자산 현금 95 99 외화현금 4 1 당좌예금 20,125 74,311 보통예금 110,947 75,699 정기예금 494 3,831 기타예금 9,005 80,000 외화예금 208,970 345,023 소 계 349,640 578,964 원화예치금 정기예금 964,000 1,074,000 사용제한정기예금 683,366 723,366 투자자예탁금별도예치금 65,700 251,500 청약예치금 2,545 - 유통금융차주담보금 147 9 유통금융담보금 1,200 - 금현물예치금 4,100 2,100 당좌개설보증금 66 64 기타 717 3,105 소 계 1,721,841 2,054,144 외화예치금 투자자예탁금별도예치금 161,263 174,451 기타 236,561 187,324 소 계 397,824 361,775 합 계 2,469,305 2,994,883 (2) 당분기말과 전기말 현재 사용이 제한되어있는 예금 등의 내역은 다음과 같습니다 (단위: 백만원) 구 분 예치기관 제19(당)기 3분기 제18(전)기 사용제한 내용 정기예금 부산은행 366 366 수익증권 판매거래 관련 담보제공 신한은행 등 107,000 67,000 차월 관련 담보제공 부산은행 등 440,000 500,000 주식대차거래 담보제공 신한은행 5,000 5,000 소액결제 관련 질권설정 우리은행 등 126,000 151,000 ELS(DLS)발행관련 담보제공 우리은행 5,000 - 파생결합사채 담보제공 투자자예탁금별도예치금(예금) 한국증권금융(주) 226,962 425,951 (주1) 투자자예탁금별도예치금(신탁) 한국증권금융(주) 885,413 862,837 (주1),(주2) 금현물예치금 한국증권금융(주) 4,100 2,100 금현물예수금 예치금 유통금융차주담보금 한국증권금융(주) 147 9 증권유통금융대주 담보 유통금융담보금 한국증권금융(주) 1,200 - 증권유통금융 담보 청약예치금 신영증권(주) 등 2,545 - 청약예치금 기타원화예치금 신한은행 등 66 64 당좌개설보증금 하나은행 등 718 3,105 파생상품거래 보증금 기타외화예치금 MAREX Financial Limited 등 84,086 57,854 해외선물거래 관련 예치금 한국거래소 26,073 18,149 해외선물 매매증거금 홍콩증권거래소 126,402 111,279 홍콩증권거래소 예치금 씨티은행 - 42 해외 채권 결제 예치금 합 계 2,041,078 2,204,756 (주1) 연결실체는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조에 따라 위탁자예수금, 장내파생상품거래예수금, 집합투자증권투자자예수금,조건부예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상을 한국증권금융(주)에 별도 예치하고 있습니다.(주2) 투자자예탁금별도예치금(신탁)은 당기손익인식금융자산으로 지정하였습니다. 5. 당기손익인식금융자산(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익인식금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제19(당)기 3분기 제18(전)기 단기매매금융자산 14,355,136 13,076,194 당기손익인식지정금융자산 3,269,427 3,094,892 파생상품자산 534,605 351,347 합 계 18,159,168 16,522,433 (2) 당분기말과 전기말 현재 단기매매금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제19(당)기 3분기 제18(전)기 원 화 국채 1,750,817 2,618,558 지방채 62,056 63,349 금융채 4,513,419 4,582,101 회사채 3,773,135 2,684,166 기업어음 1,044,688 1,245,874 주식 891,646 643,386 집합투자증권 766,420 540,796 기타 19,659 - 소 계 12,821,840 12,378,230 외 화 채권 527,326 623,822 주식 9,910 7,955 기타 996,060 66,187 소 계 1,533,296 697,964 합 계 14,355,136 13,076,194 (3) 당분기말과 전기말 현재 당기손익인식지정금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 지정사유 구분 제19(당)기 3분기 제18(전)기 복합금융상품 파생결합증권 213,718 312,815 공정가치평가 및 관리 투자자예탁금별도예치금(신탁) 885,413 862,837 채권 2,142,013 1,885,373 기업어음 - 29,998 주식 25,002 2,517 집합투자증권 3,281 1,352 소 계 3,055,709 2,782,077 합 계 3,269,427 3,094,892 (4) 당분기말과 전기말 현재 파생상품자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제19(당)기 3분기 제18(전)기 원 화 장 외 이자율관련 56,592 42,176 주식관련 222,951 41,373 신용관련 16,735 13,365 상품관련 13,881 1,101 소 계 310,159 98,015 장 내 주식관련 14,069 9,996 원화 계 324,228 108,011 외 화 장 외 이자율관련 10,016 13,314 통화관련 180,784 222,314 주식관련 606 342 상품관련 146 46 소 계 191,552 236,016 장 내 이자율관련 1,726 1,439 통화관련 898 - 주식관련 14,555 3,771 상품관련 1,646 2,110 소 계 18,825 7,320 외화 계 210,377 243,336 합 계 534,605 351,347 6. 매도가능금융자산 당분기말과 전기말 현재 매도가능금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제19(당)기 3분기 제18(전)기 채무증권 국채 123,600 283,014 금융채 756,472 486,177 회사채 658,572 439,331 신주인수권부사채 22,867 7,036 기업어음증권 782 576 외화사채 27,990 30,795 소 계 1,590,283 1,246,929 지분증권 주식(주) 162,070 165,923 출자금 83,236 78,632 집합투자증권 122,987 90,650 외화증권 55,807 68,663 소 계 424,100 403,868 손해배상공동기금 1,023 1,840 합 계 2,015,406 1,652,637 (주) 활성시장에서 공시되는 시장가격이 없고 공정가치를 신뢰성 있게 측정할 수 없어 원가로 측정한 비시장성 지분증권의 장부금액은 당분기말과 전기말 현재 각 각 6,233 백 만원 과 6,055백만원입니다. 7. 관계기업에 대한 투자자산 (1) 당분기말과 전기말 현재 관계기업에 대한 투자자산 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 피투자회사명 소재지 제19(당)기 3분기 제18(전)기 지분율 취득원가 장부금액 장부금액 The Asia Pacific Capital Fund II L.P. 케이만제도 21.85% 31,194 9,225 10,046 코에프씨신한프런티어챔프2010의4호사모투자전문회사(주1) 대한민국 8.50% 5,129 4,059 3,882 한국투자사모공평오피스부동산투자신탁2호 대한민국 35.71% 233 332 332 신한프랙시스케이그로쓰글로벌사모투자전문회사(주1) 대한민국 14.15% 14,863 16,663 10,149 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 대한민국 20.74% 2,525 2,440 2,487