신한투자증권 사업보고서 (2018.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 사업부문별 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성 및 계절성

(1) 산업의 특성

- 금융투자업은 자금의 수요자(기업, 정부)가 자금의 공급자(투자자)에게 증권을 발행하여 제공하고 필요한 자금을 지원받는 직접금융 방식의 금융산업입니다. 증권의 인수(Underwriting), 투자자의 증권 매매를 수행하는 위탁매매(Brokerage), 고유자금으로 증권을 사고 파는 자기매매(Dealing), 기타 부수/겸영 업무(투자자문, 일임, 신탁 등)를 주요 사업으로 영위하고 있습니다.

(2) 산업의 성장성 및 수익성

국내 주가지수 변동성이 확대되고 있습니다. 코스피 지수는 2017년 12월말 2,467.49포인트에서 2018년 12월 말 2,041.04포인트로 -17.3% 하락하였습니다. 증시 일평균 거래대금은 2017년 8.9조원에서 2018년 11.4조원으로 28.1% 증가하였습니다. 2018년 기준 증시 거래대금 주체별 비중은 외국인 19.8%, 기관 14.3%, 개인 65.9% 입니다. 개인 투자자의 참여율이 매우 높은 수준이기에 이들의 참여가 위탁매매 수익에 큰 영향을 미칩니다. 고객예탁금 잔액은 2018년 12월말 기준 24.9조원으로 견고합니다.

최근 대형 증권사들을 중심으로 자기 자본을 활용한 투자 비즈니스의 범위가 확대되고 있습니다. 이에 증권사들의 역할이 기존 ‘자금 중개자’에서 ‘자금 공급자’로 진화하고 있습니다. 국내 자본 시장의 선진화가 진행되면서 글로벌 IB와 유사한 수익 구조로 변화하는 단계에 있습니다. 대출 자산으로부터 파생되는 이자 손익이 중장기적으로 경상 이익 체력 제고로 이어질 전망입니다. 금융당국의 기업금융활성화 정책 또한 성장성을 뒷받침할 것으로 예상됩니다. .

업계 전반적으로 IB 및 PI 부문의 리스크 관리 역량에 대한 우려가 불거지고 있습니다. 신뢰성 높은 자산 건전성 지표의 부재는 이익 가시성에 대한 불확실성을 야기하는 요인입니다. 보수적인 리스크 관리 체계와 적극적인 투자 레퍼런스 확보는 향후 이익 안정성을 확보하는 데에 기여할 것입니다.

지수 변동성 확대시 ELS/DLS 등 파생결합증권 운용 손실 및 관련 운용 수수료의 손익 영향이 확대될 수 있습니다. 특히 백투백 헤징이 아닌 자체 운용의 비중이 높은 증권사들 중심으로 트레이딩 손익의 변동성이 커질 개연성이 높습니다. [증시 주요지표 현황]

(자료 : 한국거래소)

구 분 (단위:조원, %)	2018년
말	2017년
말	2016년말	2015년말	2014년말

주가지수	유가증권시장	2,041.04	2,467.49	2,026.46	1971.5	2,011.3

KOSDAQ	675.65	798.42	631.44	665.9	499.9

시가총액	유가증권시장	1,303.87	1,549.1	1,308.4	1249.4	1186.0

KOSDAQ	228.22	282.7	201.5	194.0	119.3

거래대금	유가증권시장	1,568.6	1,260.2	1,089.7	1,297.9	953.5

KOSDAQ	1,201.5	896.0	834.6	873.3	482.7

회전율	유가증권시장	120.4	81.4	86.3	108.2	82.8

KOSDAQ	526.5	316.9	414.3	433.3	337.3

(3) 경기변동의 특성 및 계절성

- 금융투자업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않으나, 경기 상황 및 글로벌 경제 상황에 따라 증권 시장의 변동성에 수익 영향을 크게 받고 있습니다. 특히 국내 금융투자업자의 경우 다른 나라와 비교해 위탁매매(Brokerage)가 수익에서 차지하는 비중이 압도적으로 높아, 주식시장 거래대금 증감에 가장 큰 영향을 받습니다. 다만 수익에서 위탁매매가 차지하는 비중은 최근 들어 감소하고 있습니다. 자산관리(WM), 투자은행(IB), 자산운용(Trading) 등으로 손익 구조가 점차 다변화되는 국면에 있습니다.

자산관리 부문에서는 증권 시장 업황 사이클에 따라 자산 배분이 다른 트렌드를 보이고 있습니다. 증시 상승시에는 높은 수익률을 추구하는 금융상품의 인기가 높고, 증시 방향성이 불분명한 최근에는 ETF, ELS, 소매채권 등 안정형 금융상품의 판매가 늘어납니다.

나. 국내외 시장여건(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황

- 시장의 안정성 : 금융투자업은 금융 시장 변화에 민감하게 반응하는 산업이며 국내 시장 뿐만 아니라 글로벌 경기에도 큰 영향을 받기 때문에 시장의 안정성은 낮은 산업이라고 할 수 있습니다. 다만 여러 차례의 금융위기를 겪으면서 금융산업의 전반적인 위기 관리시스템이 보완되었을 뿐만 아니라 금융투자업자 자체적인 위험 관리를 거치면서 과거 금융위기 이전 시기와 비교할 때 안정성은 대폭 개선되었다고 평가할 수 있습니다.

최근 금융투자사 부동산투자 관련 우발채무 이슈가 크게 부각되면서 금융투자사들의 재무건전성에 관심이 집중되어 있는 상황입니다. 향후 금융투자사가 보유한 자산의 리스크 관리 역량에 따라 재무안정성 차별화가 이루어질 전망입니다.

- 경쟁상황 : 금융투자업은 비슷한 수익구조, 정형화된 업무형태 등으로 인해 차별화 가능 요소가 제한적이고 진입장벽이 높지 않기 때문에 경쟁 강도가 높은 업종입니다. 2018년 12월말 기준 57개 업체가 동 사업을 영위하고 있습니다(자료 출처: 금융투자협회 전자공시서비스). 업계 내 많은 중소형사들이 인수, 합병을 앞두고 있으며, 구조조정이 마무리되면 업체 숫자는 다소 감소할 것입니다.

자본 건전성을 보여주는 영업용 순자본비율의 산출기준이 개편됨에 따라, 대형사들의 개별 NCR은 2015년말 741%에서 2018년 9월말 1,200.1%로 크게 상승했습니다. 이와 더불어 레버리지 비율 규제도 새롭게 도입되었습니다. 레버리지 비율 900% 이상인 중소형사들의 경우 자본을 확충하거나 부채를 축소할 수 밖에 없는 상황이기 때문에 대형사의 시장 집중도는 더욱 높아질 전망입니다.

초대형 IB로 지정된 증권사들 중 일부가 발행어음 사업 인가를 획득했습니다. 사업 초기인 만큼 손익 기여도는 아직 제한적입니다. 다만 신사업에서의 경쟁 우위를 선점한 만큼 중장기적으로 확고한 경쟁력을 보유할 전망입니다.

금융투자사간 M 활성화 등을 통해 업계 구조조정이 본격화되면 중장기 관점에서 대형 금융투자사에 긍정적으로 작용할 것으로 예상됩니다.

(2) 시장 점유율

[지분증권 위탁매매수수료 시장 점유율 추이]

(자료:금융통계정보시스템)

(십억원,%)	FY18	FY17	FY16	FY15

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

NH투자증권	324.9	10.0	274.9	9.7	275.9	9.7	342.4	10.0

KB증권	345.0	10.6	279.7	9.8	228.9	8.0	292.4	8.5

미래에셋대우	391.1	12.0	337.1	11.8	334.4	11.7	328.1	9.6

삼성증권	301.8	9.2	283.9	10.0	251.2	8.8	307.2	9.0

당사	234.2	7.2	190.3	6.7	192.6	6.8	252.9	7.4

한국투자증권	214.4	6.6	196.1	6.9	185.0	6.5	235.7	6.9

대신증권	169.6	5.2	142.0	5.0	149.3	5.2	189.4	5.5

다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인

- 브랜드 신뢰도 및 충성 고객의 확보, 시장 상황과 고객 니즈를 충족시키는 다양한 상품의 개발, 시의적절하고 정확한 투자정보 제공, 적극적인 리스크 관리, 금융 계열사 네트워크 활용, 중장기적인 경영 목표, 강력한 IT 보안 시스템 등이 있습니다.

라. 회사의 경쟁상의 강점과 단점

- 당사는 신한금융지주회사의 자회사로서, 계열사인 신한은행, 신한카드, 신한생명, 신한BNP자산운용 등과 광범위한 네트워크와 금융업종간 장벽을 뛰어넘는 다양한 서비스를 제공하고 있습니다. IB 연계영업, FNA(신한은행 연계 증권계좌)및 글로벌 FNA, 그룹사 DB를 활용한 공동마케팅 등 새로운 시너지 분야를 지속적으로 창출하고 있습니다.

One Shinhan 슬로건 하에 계열사인 은행, 생명, 캐피탈의 IB부문을 결집한 GIB사업부문, 은행, 생명의 S 결합한 GMS 사업부문을 통해 그룹사의 역량을 제고하고 있습니다. 이러한 매트릭스를 통해 빅딜을 수임하며 시장 지배력이 확대되고 있습니다. 공동 심사 및 투자를 통한 시너지 극대화 또한 긍정적인 요인입니다.

영업점의 무분별한 외형 확장정책을 지양하고 수익성 위주의 점포정책을 펼치고 있습니다. 수수료 덤핑 경쟁 대신 서비스 차별화를 통해 악화된 경영환경 하에서도 선전하고 있고, 미국/아시아/유럽 등 국내 최대 해외주식매매 서비스를 제공하며 고객의 요구에 신속하게 반응하고 있습니다.

또한 해외 네트워크 구축을 위해 상해사무소와 호치민 사무소를 개설하였고 뉴욕, 홍콩, 인도네시아, 베트남 등 세계 주요 도시에 현지법인을 두고 있습니다. 2020년 아시아 최고 금융투자회사로 발돋움하기 위하여 아시아 주요 금융시장에 거점을 확보해 나가고 있으며 신한금융그룹 그룹사 진출 지역을 중심으로 선택과 집중을 통하여 영업기반을 확대해 나가고 있습니다. 다만, 수익비중이 주식중개에 집중되어 있어 시장 환경의 영향을 많이 받고 수익이 안정적이지 않아 사업모델 및 수익원의 다변화를 위해 지속적으로 노력하고 있습니다.

마. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

- 개인고객과 기업고객의 재무상태와 니즈를 정확히 파악하여 맞춤형 금융솔루션을 제공할 것입니다. 고객의 자산, 재무현황, 포트폴리오, 수익률 등 일반적인 투자 정보 뿐만 아니라 고객의 관심사, 중장기 자금계획, 투자성향 등을 종합적으로 이해하고 심도 깊은 금융컨설팅을 수행할 것입니다. 또한, 신사업추진을 통해 한계를 극복하고 돌파구를 찾을 것입니다. 홍콩을 아시아 IB허브로 육성하고 뉴욕을 글로벌 프로덕트센터로 변화시켜 선진금융상품을 국내 고객에게 제공하며, 베트남과 인도네시아 등 신흥시장에서 위상을 공고히 할 계획입니다. 그리고 PWM, GIB, GMS, 글로벌 등 그룹과 연결되어 있는 영역에서 원신한의 가치를 적극적으로 창출하여 그룹 자본시장 허브 역할을 성공적으로 수행할 것입니다.

2. 영업의 현황

가. 영업의 개황 신한금융투자는 'Scale up - 상품/글로벌, 투자의 판을 키우다' 를 전략 방향으로 설정하여 ASIA 최강의 금융투자회사를 위한 역량을 확보하고자 합니다.

부문별로 보면 WM부문은 은행과의 시너지 협업체계인 복합점포 확대를 통해 기존 금융투자 지점 운영체계를 정비하고 그룹 관점의 고객기반 확장에 노력하고 있습니다. 또한 그룹 융복합 상품 및 서비스와 솔루션을 제공하여 고객수익률을 제고하여 고객중심 자산관리 서비스 공급체계 업그레이드를 지속적으로 추진하고 있습니다.

GMS(Global Markets Securities)부문은 운용 전략 및 투자 자산의 다변화를 통해 안정적인 절대수익을 추구하고 시장선도 상품을 공급하는데 기여하고 있습니다.

또한 투자자산을 그룹으로 확대, 투자대상을 글로벌로 확장하여 투자 수익의 극대화를 추진 중입니다.

GIB(Group Investment Banking)부문은 그룹 협업모델인 GIB체계를 기반으로 그룹 자본시장 허브로서의 역할을 완성하기 위하여, 그룹 전 고객에게 우수한 상품을 공급하기 위한 상품 제조 능력 강화를 추진하고 있습니다.

이러한 노력을 바탕으로 당사는 2018년 누적 2,513억 당기순이익을 시현하였습니다.

나. 사업부문별 영업실적

제20기 말 기준 118개의 국내 영업망과 7개의 해외 네트워크를 기반으로 위탁중개 수수료수익 주식 2,449억원, 선물/옵션 270억원을 기록하였습니다. 당사는 거래대금 변동, 수수료율 하락 등 시장 환경 변화에 민감한 위탁중개부문에서 안정적인 수익성 확보를 위해 은행과의 협업을 통한 고객기반 확대, 영업직원 역량강화, 글로벌 자산배분을 통한 생산성 제고 등을 통해 경쟁력을 강화해 나가고 있습니다. 투자매매부문은 운용전략과 투자자산의 다변화를 통해 2018년 누적 3,214억원의 운용손익을 시현하였습니다. 당사는 안정적인 투자매매 성과를 달성하기 위해 강화된 리스크관리를 바탕으로 시장변동성 확대에 대비한 시나리오별 운용 체계를 구축하고 해외자산 투자, 라이선스 취득 등을 통해 투자 자산을 다양화하고 있습니다. 또한 그룹 GMS부문을 출범하여 자산운용 역량을 고도화하고 투자수익 극대화 전략을 수행하고 있습니다. GIB부문은 그룹 협업모델인 GIB체계를 기반으로 구조화, PF, 채권인수 등 각 부문에서 경쟁력을 제고하고 있습니다. 이를 통해 2018년 누적 925억원의 IB수수료 수익을 시현하였습니다. 현재 GIB는 신한금융그룹 내 협업모델로서 자본시장 마켓리더십을 강화하고 IB상품공급을 통한 그룹 수익력 확장에 기여하고 있습니다. 또한 우량 대체투자자산 편입과 글로벌 투자 확대 등 투자 전문성 확보를 통해 시장 지배력을 강화해 나가고 있습니다. 부문> 제20기 말, 금융상품 잔고는 수익증권 40조원, 신탁 26조원, 랩 4조원 등 총 84조원으로 3분기 대비 3.4조원 증가하였습니다. 잔고 증가와 더불어 금융상품수익은 1,286억원을 시현하였습니다. 은행과의 유기적 연계를 강화하고 글로벌 자산배분 전략을 통해 저금리/고령화 시장에 경쟁력 있는 상품들을 지속적으로 공급하고 '고객수익률 관리' 및 '상품판매 사후 관리' 시스템 개선 등 차별적인 종합자산관리 브랜드의 입지를 확립해 나가고 있습니다. 다. 2018년 경영계획 및 중점 추진전략 2018년 전략목표는 'Scale up - 상품/글로벌, 투자의 판을 키우다’입니다. 이를 위해 첫째, 미래 성장 전략 다각화, 둘째, Global 성과 창출 가시화, 셋째, Digital Transformation, 넷째, 시대에 맞는 신한 DNA 발현, 다섯째, 인재 포트폴리오 혁신, 여섯째, One Shinhan 실행력 제고, 일곱째, 리스크 관리 패러다임 확장 총 7대 전략과제를 선정하였습니다. 7대 과제 중 세부 핵심추진과제는 아래의 총 10개 아젠다로 설정하여 ASIA 최강의 금융투자회사를 위한 비전 달성을 위해 지속적으로 추진해 나갈 것입니다. (1) 복합점포를 통한 고객 확대 채널부문에서는 고객 커버리지 확대를 위해 PWM 라운지 등 복합채널을 확대하고, 비대면채널을 통한 온라인 PB서비스 등 자산관리부문의 혁신을 추진하고 있습니다.이를 통해 고객가치 중심의 영업을 강화해 나갈 것입니다. 당사는 고객 니즈에 부합하는 차별적 상품 및 서비스 제공에 최선을 다할 것입니다. 상품 Matrix체계 운영을 통해 체계적인 상품 전략을 실행하고 다양한 사모펀드, 랩, 신탁 등 글로벌 상품 공급을 통해 고객수익률 제고를 중점적으로 추진해 나갈 것입니다. 기존의 협업채널(PWM 등)을 지속 강화하여 소개영업을 활성화하고 안정적 Fee-based 수익 창출을 확대해 나갈 예정입니다. 또한 PWM 협업모델 고도화를 추진하여 차별적인 성장을 지속해 나갈 것입니다. (2) Digital Transformation 디지털 마케팅 및 상품/서비스 경쟁력을 갖추기 위해 그룹 교차고객 공동 마케팅을 추진하고 빅데이터를 활용하여 타겟 마케팅 고도화를 추진하고 있습니다. 또한 디지털 특화 상품을 지속적으로 출시하여 Digital신한으로의 입지를 공고히 할 것입니다. 전사적으로 Digital Transformation을 추진하기 위하여 DT 전략위원회/실무협의체 운영 등을 통해 효율적인 추진 및 점검을 실시하고 있습니다. (3) Glocalization 글로벌 부문에서는 계열사 협업 등 글로벌 투자 네트워크를 강화하고 이를 통해 다양한 글로벌 투자상품을 출시, 국내고객에 소개하는 등 신규 사업기회 발굴을 통해 베트남 법인 영업 활성화와 인도네시아 법인 운영 안정화를 위해 노력하고 있습니다. 국내 고객에 대한 글로벌 투자상품 소개를 통해 고객 자산 포트폴리오 다양화와 국내외 조직 및 비즈니스간 유기적 협업을 위해 지속 가능한 비즈니스 모델 구축을 강화하고 있습니다. (4) GIB 전사적 역량 집중 GIB부문은 GIB 체계하 협업모델을 고도화하고 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. GIB와 전사 협업 수익모델을 구체화하고 주관역량을 강화할 것입니다. 또한 경쟁사의 초대형 IB에 대응하여 신규 비즈니스 발굴 및 창의적 IB 딜을 개발하여 시장지배력을 확대해 나갈 예정입니다. 그룹의 역량을 활용하여 글로벌 투자 영역 확대 및 수익 극대화를 추진하여 그룹의 자본시장 허브로서의 역할을 충실히 다할 것입니다. (5) 자산운용 Upgrade 상품 공급 측면에서는 GIB/대체투자 상품 공급 플랫폼을 구축하여 시장선도형 금융상품을 공급하고 글로벌(홍콩IB, 현지법인 등) 연계 상품 소싱 역량 강화를 해 나아갈 것입니다. 새로운 구조의 신규 기초자산을 활용한 차별화된 신상품 공급으로 다양한 고객의 니즈에 대응해 나갈 것입니다. 또한 상품 운용 측면에서도 안정적인 절대수익을 위한 다양한 전략을 내재화하여 기존 운용전략을 고도화 시키겠습니다. 이를 위해 지속적인 탐방과 미팅을 통해 딜소싱 기회를 창출하고 전문투자영역을 구축할 것입니다. 동시에 해외투자 비중 및 규모를 확대하여 글로벌 자산배분전략을 통해 수익 극대화를 위해 노력할 것입니다. (6) 고객 자산/수익률 제고 고객중심 자산관리 서비스 공급체계 업그레이드를 위해 전 그룹의 역량을 활용한 융복합 상품 및 서비스, 솔루션 개발을 지속적으로 혁신해 나가겠습니다. 또한 고객수익률 관리 및 평가체계 업그레이드와 글로벌 자산배분을 통해 고객자산 포트폴리오 정교화를 추진하고 있습니다. (7) 직원 전문성 업그레이드 인재육성 측면에서는 분야별 전문가 육성 체계 구축 및 CoP기반 전문인력 풀을 육성하고, 인재육성 체계 지원을 위한 학습 디지털 플랫폼을 구축하여 자발적이고 접근성을 높인 체계적인 인재육성 포트폴리오 구축을 위해 노력하고 있습니다. 또한 코칭 및 피드백을 통한 육성형 인사평가 제도와 성과에 따른 차별적 보상 강화를 통해 자본시장에서의 전문 인재 양성을 추진하고 있습니다. (8) 상품 제조 / 공급 능력 강화 당사는 그룹 전 고객에게 우수한 상품을 공급하기 위한 상품경쟁력 강화를 회사의 핵심 아젠다로 선정하여 지속적으로 업그레이드를 추진중입니다. 상품 라인업을 강화하여 다양한 고객의 니즈에 대응하도록 경쟁력 있는 상품을 지속적으로 개발하고 있습니다. 특히 안정적인 중위험/중수익 상품 위주의 전단채, 해외채권형 상품, 사모상품 등 시장을 선도하는 상품을 공급하여 자본시장 역량 강화에 노력하고 있습니다. (9) 운영/인프라 체계 혁신 당사는 IB투자자산 등 신용관련 이슈에 선제적으로 대응하기 위한 Stress Test를 강화하고 정기/수시 적정 시나리오로 테스트를 수행하고 있습니다. 또한 감리시스템을 통해 투자자산 사후관리도 철저히 수행하여 운영 및 인프라 체계를 지속적으로 고도화할 것입니다. (10) 조직문화 강화 및 전략적 비용 절감 조직문화 측면에서는 그룹의 미션인 ‘따뜻한 금융’ 체화를 통해 강한 조직문화 정착과 리더계층의 신한 DNA 전파를 중점적으로 추진할 것입니다. 또한 사회공헌 프로그램의 양적/질적 개선을 도모하여 당사의 기업 이미지 제고에도 노력을 기울일 것입니다. 또한 회사 자원의 배분 효율성 강화와 재배치를 통해 전략적 비용절감의 극대화를 추진할 것입니다. 라. 영업의 종류 구 분 주된 업무 내용 위탁매매업 투자자로부터 증권의 매매주문을 받아 증권회사의 명의로 투자자의 계산(거래의 손익을 타인에게 귀속)으로 유가증권의 매매 업무 자기매매업 증권회사가 자기의 계산에 입각하여 유가증권을 매매하는 업무 파생상품업 외환, 예금, 채권, 주식 등과 같은 기초자산으로부터 파생된 금융상품을 다루는 업무 투자은행업 채권, 주식 등 직접증권의 인수 및 판매를 위주로 하는 증권업무 자산관리업 투자자의 투자성향, 자산배분전략, 투자종목 추천, 자산배분 및 투자조정, 총체적인 자산관리 컨설팅 등 체계적이고 장기적인 일련의 고객자산 운용 업무 기 타 그 외에 증권회사가 영위할 수 있는 업무 마. 부문별 영업실적 (단위 : 백만원) 20기 위탁매매업 자기매매업 파생상품업 투자은행업 자산관리업 기 타 총합계 순영업수익 390,934 75,644 72,479 206,317 104,960 (35,731) 814,604 판관비 (336,926) (16,502) (46,479) (67,187) (26,015) - (493,110) 영업이익 54,008 59,141 26,000 139,130 78,945 (35,731) 321,494 수익비중 16.80% 18.40% 8.09% 43.28% 24.56% (-)11.11% 100.00% (단위 : 백만원) 19기 위탁매매업 자기매매업 파생상품업 투자은행업 자산관리업 기 타 총합계 순영업수익 407,223 66,283 3,873 162,408 99,728 (37,282) 702,234 판관비 (300,283) (19,467) (53,258) (53,536) (20,737) - (447,282) 영업이익 106,940 46,815 (49,384) 108,872 78,991 (37,282) 254,952 수익비중 41.95% 18.36% (-)19.37% 42.70% 30.98% (-)14.62% 100.00% (주1) 부문별 영업실적 자료는 금융감독원에서 제시한 사업부문별 재무제표 양식을 기초로 작성된 자료임. 본보고서에 첨부된 재무제표는 당사의 감사인인 삼정회계법인과의 협의를 통해 타 증권사와의 회사간 비교 가능성을 고려한 재무제표로서 금융감독원 양식과는 영업수익, 비용, 영업이익에서 차이가 발생 (주2) 상기 내역은 별도재무제표 기준임(주 3) 제19기 (전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 바. 종류별 영업실적 (단위 : 백만원) 영업 종류 제20기 제19기 제18기 1. 수수료수익 508,831 391,250 361,264 2. 당기손익인식금융상품관련이익 - 4,310,269 3,309,500 3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 4,091,330 - - 4. 매도가능금융상품관련이익 - 9,322 8,887 5. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익 2,982 - - 6. 이자수익 554,236 547,686 515,902 7. 대출채권평가및처분이익 - 558 4,582 8. 신용손실충당금환입액 1,901 - - 9. 외환거래이익 342,206 256,437 304,547 10. 기타의영업수익 51,632 43,340 45,259 영업수익 합계 5,553,118 5,558,862 4,549,941 (주1) 상기 내역은 연결재무제표 기준임 (주2) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 사. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 조달항목 제20기 제19기 제18기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 자본 자본금 1,546,998 0.0 5.9 1,546,998 0.0 6.0 1,375,765 0.0 5.7 자본잉여금 248,806 0.0 0.9 248,806 0.0 1.0 78,398 0.0 0.3 자본조정 604 0.0 0.0 (120) 0.0 (0.0) 413 0.0 0.0 기타포괄손익누계액 92,755 0.0 0.4 102,320 0.0 0.4 98,787 0.0 0.4 이익잉여금 1,519,507 0.0 5.8 1,044,420 0.0 4.1 858,544 0.0 3.6 예수부채 투자자예수금 1,424,634 0.6 5.4 1,262,931 0.6 4.9 1,158,314 0.9 4.8 수입담보금 28,739 0.2 0.1 14,740 0.1 0.1 11,297 0.3 0.0 차입부채 콜머니 334,766 1.6 1.3 399,131 1.3 1.6 249,770 1.8 1.0 차입금 602,512 1.9 2.3 147,649 1.4 0.6 267,699 3.5 1.1 환매조건부매도 6,060,024 1.4 23.1 7,044,582 1.2 27.5 6,400,620 1.8 26.7 매도증권 1,502,963 0.0 5.7 1,740,822 0.0 6.8 1,614,825 0.0 6.7 매도파생결합증권 7,345,804 0.0 28.0 8,199,261 0.0 32.0 8,504,460 0.0 35.5 사채 1,055,197 2.1 4.0 591,072 1.8 2.3 313,180 2.7 1.3 후순위사채 198,469 4.1 0.8 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 기타 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 파생상품부채 파생상품부채 189,565 0.0 0.7 533,354 0.0 2.1 771,150 0.0 3.2 기타부채 기타부채 4,106,575 0.1 15.6 2,737,242 0.1 10.7 2,261,300 0.1 9.4 합 계 26,257,918 0.5 100.0 25,613,208 0.4 100.0 23,964,522 0.6 100.0 외화자금 예수부채 고객예수금 404,481 0.0 19.2 404,750 0.0 22.7 387,900 0.0 27.5 차입부채 환매조건부매도 353,910 1.5 16.8 353,795 0.8 19.8 294,688 0.9 20.9 차입금 18,355 3.1 0.9 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 매도파생결합증권 1,121,521 0.0 53.2 833,852 0.0 46.8 491,577 0.0 34.9 파생상품부채 파생상품부채 208,773 0.0 9.9 189,951 0.0 10.7 233,930 0.0 16.6 합 계 2,107,040 0.3 100.0 1,782,348 0.2 100.0 1,408,095 0.2 100.0 합 계 28,364,958 0.5 100.0 27,395,556 0.4 100.0 25,372,614 0.6 100.0 (주1) 상기 내역은 별도재무제표 기준임(주2) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. (2) 자금운용실적 (단위 : 백만원, %) 구분 조달항목 제20기 제19기 제18기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 현·예금 현금및현금성자산 201,473 0.3 0.7 246,332 0.7 0.9 400,819 0.7 1.6 예치금 3,343,735 1.0 11.8 3,261,972 1.0 11.9 3,159,828 1.4 12.3 유가증권 당기손익인식증권 - - - 15,297,108 2.1 56.0 14,770,460 2.8 57.4 당기손익-공정가치측정증권 15,610,786 1.8 55.0 - - - - - - 매도가능증권 - - - 1,868,195 1.4 6.8 1,920,031 2.2 7.5 기타포괄손익-공정가치측정증권 1,288,415 1.9 4.5 - - - - - - 관계회사투자지분 601,074 0.0 2.1 422,954 0.0 1.5 90,899 0.0 0.4 파생결합증권 149,266 0.0 0.5 203,142 0.0 0.7 303,666 0.0 1.2 파생상품 파생상품자산 353,301 0.0 1.2 441,755 0.0 1.6 362,288 0.0 1.4 대출채권 콜론 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 신용공여금 1,968,027 4.8 6.9 1,771,177 5.0 6.5 1,430,296 7.7 5.6 환매조건부매수 10,818 1.7 0.0 26,907 1.3 0.1 22,944 1.8 0.1 대여금 10,349 5.5 0.0 10,274 5.7 0.0 11,441 8.2 0.0 매입대출채권 등 1,245,128 6.5 4.4 978,663 5.8 3.6 583,510 7.9 2.3 대지급금 62 0.0 0.0 (2) 0.0 0.0 11 0.0 0.0 유형자산 유형자산 121,052 0.0 0.4 120,114 0.0 0.4 117,121 0.0 0.5 기타 기타자산 3,461,473 0.2 12.2 2,689,762 0.2 9.8 2,545,935 0.3 9.9 합 계 28,364,959 1.8 100.0 27,338,353 1.9 100.0 25,719,249 2.6 100.0 (주1) 상기 내역은 별도재무제표 기준임(주2) 제19기(전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 3. 영업종류별 현황 가. 투자매매업무(1) 증권거래현황 [2018.12.31 현재] (단위 :원) 구 분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 주식 유가증권시장 5,808,473,294,335 6,069,316,927,467 11,877,790,221,802 318,184,616,363 115,963,876,595 코스닥시장 1,029,499,458,009 997,680,765,715 2,027,180,223,724 75,592,105,656 8,634,238,685 코넥스시장 1,648,387,826 619,927,527 2,268,315,353 7,219,757,365 -4,044,283,946 기타 2,385,411,490 718,003,850 3,103,415,340 237,188,200 -51,876,450 소계 6,842,006,551,660 7,068,335,624,559 13,910,342,176,219 401,233,667,584 120,501,954,884 신주인수권증권 유가증권시장 6,523,967,768 12,646,874,107 19,170,841,875 4,179,159,999 -601,594,101 코스닥시장 2,054,515,969 1,498,645,170 3,553,161,139 - - 코넥스시장 - - - - - 기타 - - - - - 소계 8,578,483,737 14,145,519,277 22,724,003,014 4,179,159,999 -601,594,101 기타 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 - - - - - 코넥스시장 - - - - - 기타 - - - - - 소계 - - - - - 계 6,850,585,035,397 7,082,481,143,836 13,933,066,179,233 405,412,827,583 119,900,360,783 채무증권 국채,지방채 국고채 166,804,142,914,477 166,763,726,562,287 333,567,869,476,764 1,053,642,624,481 156,025,423 국민주택채권 4,130,369,547,219 4,102,904,258,698 8,233,273,805,917 296,747,434,462 - 기타 883,507,118,419 762,127,253,012 1,645,634,371,431 118,428,722,044 - 소계 171,818,019,580,115 171,628,758,073,997 343,446,777,654,112 1,468,818,780,987 156,025,423 특수채 통화안정증권 48,132,670,134,250 47,267,868,613,499 95,400,538,747,749 1,804,185,806,552 106,511,637 예금보험공사채 485,172,075,000 394,519,455,000 879,691,530,000 50,061,055,099 - 토지개발채권 33,581,451,800 34,323,091,550 67,904,543,350 2,997,946,192 - 기타 2,700,281,280,000 2,265,158,727,500 4,965,440,007,500 265,042,045,757 37,954,035 소계 51,351,704,941,050 49,961,869,887,549 101,313,574,828,599 2,122,286,853,600 144,465,672 금융채 산금채 3,113,729,085,000 2,084,383,241,410 5,198,112,326,410 500,510,309,855 - 중기채 2,714,392,280,437 2,125,505,676,814 4,839,897,957,251 338,338,151,332 9,634,120 은행채 5,731,322,230,110 3,630,125,011,940 9,361,447,242,050 1,416,060,335,102 82,735,684 여전채 8,537,105,039,572 4,537,168,833,827 13,074,273,873,399 2,519,647,056,932 1,344,794,793 종금채 - - - - 기타 - 20,011,000,000 20,011,000,000 - - 소계 20,096,548,635,119 12,397,193,763,991 32,493,742,399,110 4,774,555,853,221 1,437,164,597 회사채 6,301,070,595,401 4,456,803,334,246 10,757,873,929,647 2,011,603,184,840 175,243,621 기업어음증권 6,448,344,623,561 4,062,538,333,051 10,510,882,956,612 1,160,946,830,384 - 기타 - - - - - 계 256,015,688,375,246 242,507,163,392,834 498,522,851,768,080 11,538,211,503,032 1,912,899,313 집합투자증권 ETF 5,717,379,192,133 5,547,141,713,749 11,264,520,905,882 565,368,578,425 -21,415,104,820 기타 - - - - - 계 5,717,379,192,133 5,547,141,713,749 11,264,520,905,882 565,368,578,425 -21,415,104,820 투자계약증권 - - - - - 외화증권 지분증권 200,787,083,007 252,553,011,344 453,340,094,351 17,200,407,424 - 2,463,611,565 채무증권 국채,지방채 3,266,650,968,282 3,302,743,808,288 6,569,394,776,570 209,105,708,833 5,468,119,687 특수채 40,988,700,674 40,385,760,798 81,374,461,472 - - 금융채 3,843,401,342,361 3,737,939,630,013 7,581,340,972,374 708,653,132,579 16,931,958,528 회사채 1,275,830,831,211 1,244,410,782,647 2,520,241,613,858 131,185,420,999 2,487,408,743 기업어음증권 - - - - - 기타 16,818,000,000 16,818,000,000 33,636,000,000 - - 소계 8,443,689,842,528 8,342,297,981,746 16,785,987,824,274 1,048,944,262,411 24,887,486,958 집합투자증권 220,341,407,845 448,315,259,592 668,656,667,437 1,305,373,947,252 111,524,818,867 투자계약증권 - - - - - 파생결합증권 - - - - - 기타 - - - - - 계 8,864,818,333,380 9,043,166,252,682 17,907,984,586,062 2,371,518,617,087 133,948,694,260 파생결합증권 ELS - - - - - ELW - - - - - 기타 - - - - - 계 - - - - - 기타증권 - - - - - 합계 277,448,470,936,156 264,179,952,503,101 541,628,423,439,257 14,880,511,526,127 234,346,849,536 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 장내파생상품거래현황 [2018.12.31 현재] (단위 : 원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 상품선물 금 - - - - - - - 돈육 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 금융선물 금리선물 국채3년 79,815,094,410,000 6,135,783,600,000 - 85,950,878,010,000 - - 346,327,147 국채5년 - - - - - - - 국채10년 182,461,947,920,000 3,660,867,110,000 - 186,122,815,030,000 - - - 330,153,787 통안증권 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 262,277,042,330,000 9,796,650,710,000 - 272,073,693,040,000 - - 16,173,360 통화선물 미국달러 79,505,296,247,000 2,266,521,678,000 - 81,771,817,925,000 - - - 91,510,449 엔 1,809,733,212,000 - - 1,809,733,212,000 - - 459,903,135 유로 4,078,768,150,000 - - 4,078,768,150,000 - - 257,935,827 기타 - - - - - - - 소계 85,393,797,609,000 2,266,521,678,000 - 87,660,319,287,000 - - 626,328,513 지수선물 KOSPI200 7,614,096,607,500 2,781,824,367,500 - 10,395,920,975,000 - - - 3,351,947,906 KOSTAR - - - - - - - 기타 30,400,456,170,100 191,863,395,500 - 30,592,319,565,600 - - - 16,003,797 소계 38,014,552,777,600 2,973,687,763,000 - 40,988,240,540,600 - - - 3,367,951,703 개별주식 17,323,004,157,320 - - 17,323,004,157,320 - - 2,521,075,740 기타 48,211,050,500 - - 48,211,050,500 - - 16,706,405 계 403,056,607,924,420 15,036,860,151,000 - 418,093,468,075,420 - - - 187,667,685 기타 - - - - - - - 국내계 403,056,607,924,420 15,036,860,151,000 - 418,093,468,075,420 - - - 87,667,685 해외 상품선물 농산물 - 67,458,134,518 - 67,458,134,518 - - - 72,704,452 비철금속,귀금속 48,487,958,181 945,174,645,197 - 993,662,603,378 - - 1,081,861,897 에너지 98,196,965,222 12,027,658,842,964 - 12,125,855,808,186 - - 3,254,569,844 기타 - - - - - - - 소계 146,684,923,403 13,040,291,622,679 - 13,186,976,546,082 - - 4,263,727,289 금융선물 통화 696,584,276,976 67,151,965,496 - 763,736,242,472 - - 11,460,525 금리 19,371,684,004,166 5,000,935,552,664 - 24,372,619,556,830 - - - 1,157,295,997 주가지수 971,480,238,591 11,994,190,410,149 - 12,965,670,648,740 - - 15,158,886,939 개별주식 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 21,039,748,519,733 17,062,277,928,309 - 38,102,026,448,042 - - 14,013,051,467 기타 - - - - - - - 해외계 21,186,433,443,136 30,102,569,550,988 - 51,289,002,994,124 - - 18,276,778,756 선물계 424,243,041,367,556 45,139,429,701,988 - 469,382,471,069,544 - - 18,089,111,071 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 127,166,997,081 114,008,140,359 - 241,175,137,440 6,613,925,000 16,977,195,000 - 3,032,427,072 기타 216,942,915,291 - - 216,942,915,291 13,427,000 71,174,000 2,190,510 소계 344,109,912,372 114,008,140,359 - 458,118,052,731 6,627,352,000 17,048,369,000 - 3,030,236,562 개별주식 94,064,294,099 - - 94,064,294,099 82,408,563 32,472,341 - 2,139,418 통화 미국달러 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 국내계 438,174,206,471 114,008,140,359 - 552,182,346,830 6,709,760,563 17,080,841,341 - 3,032,375,980 해외 주가지수 193,108,760 762,748,653,743 - 762,941,762,503 24,867,720,123 132,062,826,123 - 40,741,142,970 개별주식 - - - - - - - 금리 - - - - - - - 통화 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 해외계 193,108,760 762,748,653,743 - 762,941,762,503 24,867,720,123 132,062,826,123 - 40,741,142,970 옵션계 438,367,315,231 876,756,794,102 - 1,315,124,109,333 31,577,480,686 149,143,667,464 - 43,773,518,950 기타 국내 - - - - - - - 해외 - - - - - - - 기타계 - - - - - - - 합계 424,681,408,682,787 46,016,186,496,090 - 470,697,595,178,877 31,577,480,686 149,143,667,464 - 25,684,407,879 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (3) 장외파생상품거래현황 [2018.12.31 현재] (단위 : 원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 - - - - - - - 주식 - - - - - - - 일반상품 - - - - - - - 금리 - - - - - - - 통화 - 49,695,143,550,389 25,981,474,954,420 75,676,618,504,809 82,991,367,247 96,509,321,281 - 13,553,144,161 기타 - - - - 56,925,825 81,844,920 - 24,919,095 계 - 49,695,143,550,389 25,981,474,954,420 75,676,618,504,809 83,048,293,072 96,591,166,201 - 13,578,063,256 옵션 신용 - - - - - - - 주식 - 10,518,590,950 - 10,518,590,950 989,242,337 155,387,112 2,394,123,636 일반상품 - - - - - - - 금리 - - 80,000,000,000 80,000,000,000 - 5,346,984,864 - 1,459,032,739 통화 - - 40,527,579,400 40,527,579,400 - 10,412,783 12,735,986 기타 - - - - 27,158,099 29,497,705 33,318,491 계 - 10,518,590,950 120,527,579,400 131,046,170,350 1,016,400,436 5,542,282,464 981,145,374 스왑 신용 - - 322,765,000,000 322,765,000,000 38,234,566,691 14,915,764,002 - 7,152,491,403 주식 - 6,492,234,348,290 996,955,106,240 7,489,189,454,530 51,868,938,298 205,708,299,799 - 275,218,595,620 일반상품 - - - - - - - 금리 - 9,501,497,000,000 3,078,785,000,000 12,580,282,000,000 71,540,129,502 42,245,818,325 19,586,479,542 통화 - 403,667,157,850 - 403,667,157,850 3,339,379,440 5,645,945,616 - 2,248,066,648 기타 - - - - 5,487,532,430 74,305,541,343 - 92,058,556,661 계 - 16,397,398,506,140 4,398,505,106,240 20,795,903,612,380 170,470,546,361 342,821,369,085 - 357,091,230,790 기타 - - - - - - - 합계 - 66,103,060,647,479 30,500,507,640,060 96,603,568,287,539 254,535,239,869 444,954,817,750 - 369,688,148,672 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (4) 투 자 운용손익 (가) 주 식 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 제19기 제18기 처분차익(손) 19,061 30,307 50,077 평가차익(손) 5,382 4,480 10,121 배당금수익 63,193 25,678 34,069 합 계 87,637 60,464 94,266 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. (나) 신주인수권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 제19기 제18기 처분차익(손) 4,040 2,149 116 평가차익(손) (580) 1,919 77 합 계 3,460 4,068 193 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. (다) 채 권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 제19기 제18기 처분·상환차익(손) 30,764 (97,124) (34,034) 평가차익(손) 52,032 (130,492) (13,653) 채권이자 298,169 336,510 324,922 합 계 380,964 108,894 277,234 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. ( 라) 집합투자증권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 제19기 제18기 처분,상환차익(손) (45,082) 60,842 8,213 평가차익(손) 86,447 (1,394) 4,188 합 계 41,365 59,448 12,401 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성 되었습니다. (마) 기업어음증권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 제19기 제18기 처분,상환차익(손) 506 (836) 292 평가차익(손) (3) 267 1,205 이자수익 15,033 15,831 15,053 합 계 15,536 15,262 16,551 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. (바) 파생결합증권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 제19기 제18기 처분차익(손) 8,768 19,671 13,763 평가차익(손) 377,896 (80,388) (160,196) 상환차익(손) (404,573) (886,339) (392,714) 합 계 (17,909) (947,056) (539,147) (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. (사) 파생상품 운용수지 ① 장내선물거래 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 제19기 제18기 매매차익(손) 72,601 (124,171) 2,834 정산차익(손) (764) (14,281) 10,810 거래이익(손) 24,167 35,617 18,200 합 계 96,004 (102,834) 31,845 (주1) 거래이익은 해외선물거래시 발생하는 손익을 의미함(주2) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. ② 장내옵션거래 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 제19기 제18기 매매차익(손) (4,320) 43,044 (22,090) 평가차익(손) (2,951) 6,571 (4,345) 거래이익(손) (31,627) 26,834 7,747 합 계 (38,898) 76,450 (18,687) (주1) 거래이익은 해외선물거래시 발생하는 손익을 의미함 (주2) 제19기(전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. ③ 장외파생상품거래 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 제19기 제18기 매매차익(손) 121,353 837,492 205,842 평가차익(손) (368,926) 195,379 40,355 합 계 (247,573) 1,032,872 246,196 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 나. 투자중개업무 (1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황표 [2018.12.31 현재] (단위 : 원) 계정명 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 133,232,303,977,405 133,146,444,134,598 266,378,748,112,003 125,204,897,319 코스닥시장 54,644,592,372,851 54,974,375,693,347 109,618,968,066,198 108,310,693,744 코넥스시장 87,493,962,840 82,156,526,905 169,650,489,745 340,445,680 기타 42,767,284,459 35,439,926,678 78,207,211,137 280,463,990 소계 188,007,157,597,555 188,238,416,281,528 376,245,573,879,083 234,136,500,733 신주인수권증권 유가증권시장 11,103,606,088 7,321,833,656 18,425,439,744 26,970,960 코스닥시장 5,426,426,837 5,484,291,656 10,910,718,493 14,726,750 코넥스시장 - - - - 기타 - - - - 소계 16,530,032,925 12,806,125,312 29,336,158,237 41,697,710 기타 유가증권시장 - - - - 코스닥시장 - - - - 코넥스시장 - - - - 기타 - - - - 소계 - - - - 지분증권합계 188,023,687,630,480 188,251,222,406,840 376,274,910,037,320 234,178,198,443 채무증권 채권 장내 35,521,870,033 488,811,834,937 524,333,704,970 1,677,918,671 장외 28,957,126,718,243 16,846,790,167,185 45,803,916,885,428 10,310,716,668 소계 28,992,648,588,276 17,335,602,002,122 46,328,250,590,398 11,988,635,339 기업어음 장내 - - - - 장외 106,000,000,000 106,000,000,000 212,000,000,000 883,586,209 소계 106,000,000,000 106,000,000,000 212,000,000,000 883,586,209 기타 장내 - - - - 장외 - - - - 소계 - - - - 채무증권합계 29,098,648,588,276 17,441,602,002,122 46,540,250,590,398 12,872,221,548 집합투자증권 - - - - 투자계약증권 - - - - 파생결합증권 ELS - - - - ELW 8,669,367,706,800 8,505,709,339,850 17,175,077,046,650 1,666,159,340 기타 - - - - 파생결합증권합계 8,669,367,706,800 8,505,709,339,850 17,175,077,046,650 1,666,159,340 외화증권 1,488,920,037,415 1,260,934,728,476 2,749,854,765,891 7,526,966,333 기타증권 - - - - 증권계 227,280,623,962,971 215,459,468,477,288 442,740,092,440,259 256,243,545,664 선물 국내 439,189,581,410,313 436,612,104,378,036 875,801,685,788,349 21,991,512,590 해외 - - - - 소계 439,189,581,410,313 436,612,104,378,036 875,801,685,788,349 21,991,512,590 옵션 장내 국내 6,219,952,142,336 6,336,365,180,536 12,556,317,322,872 5,053,641,150 해외 - - - - 소계 6,219,952,142,336 6,336,365,180,536 12,556,317,322,872 5,053,641,150 장외 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 옵션합계 6,219,952,142,336 6,336,365,180,536 12,556,317,322,872 5,053,641,150 선도 국내 - - - - 해외 - - 소계 - - - - 기타 파생상품 - - - - 파생상품합계 445,409,533,552,649 442,948,469,558,572 888,358,003,111,221 27,045,153,740 합계 672,690,157,515,620 658,407,938,035,860 1,331,098,095,551,480 283,288,699,404 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 제19기 제18기 수탁수수료 283,289 246,082 238,156 매매수수료 29,590 20,733 22,155 수 지 차 익 253,699 225,349 216,001 (주1) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (주2) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 다. 투자일임업무 (1) 투자운용 인력현황 (단위 : 백만원) 성 명 직 위 담당업무 전화번호 자격증종류 자격증취득일 주요경력 협회등록일자 상근여부 협회등록여부 운용업무종사여부 운용중인계약수 운용규모 이재신 부서장 투자일임업무 (부서총괄) 02-3772-2711 투자자산운용사 20110623 2001.07 ~ 2010.06 신한금융투자 채권부 부서장 2010.07 ~ 2012.12 신한금융투자 FICC운용부 부서장 2013.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 부서장 20140807 상근 2114000622 운용 8,492 265,604 안성재 부장 투자일임업무 (운용1팀장) 02-3772-2372 투자자산운용사 20040402 1999.05 ~ 2007.01 삼성증권 사당지점/명동지점/영업부 2007.01 ~ 2014.06 삼성증권 랩운용부 2015.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 운용1팀장 20150304 상근 2101008720 운용 8,492 265,604 문진철 부장 투자일임업무(OCIO팀장) 02-3772-2793 투자자산운용사 20000928 1998.02 ~ 2010.11 삼성증권 명동지점/법인영업/홍보팀 2010.11 ~ 2015.08 삼성증권 랩운용부 2015.09 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 OCIO팀장 20151028 상근 2101001164 운용 8,492 265,604 정정수 부장 투자일임업무(운용2팀) 02-3772-3095 투자자산운용사 20030610 2010.01 ~ 2013.02 신한금융투자 반포지점 2013.03 ~ 2013.12 신한금융투자 PWM 강남대로센터 PB 2014.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 운용2팀장 20030610 상근 2101007876 운용 8,492 265,604 박임준 부부장 투자일임업무(OCIO팀) 02-3772-2322 투자자산운용사 20071215 1999.02 고려대학교 경제학과 2003.01 ~ 2013.12 동양증권 FICC운용팀/FICC상품팀/신탁팀 2013.12 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 부부장 20140121 상근 2113000085 운용 8,492 265,604 권영숙 차장 투자일임업무(플랫폼) 02-3772-3154 투자자산운용사 20041218 1998.07 ~ 2000.03 CJ투자증권 신목동지점 2000.03 ~ 2004.04 미래에셋증권 금융상품기획팀 2004.04 ~ 2006.09 모닝스타코리아 펀드평가분석팀 2006.09 ~ 2011.09 신한금융투자 WM부 2011.09 ~ 2017.07 신한금융투자 연금기획부 2017.07 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 플랫폼 20060921 상근 2101010982 운용 8,492 265,604 문형성 과장 투자일임업무(운용1팀) 02-3772-2302 투자자산운용사 20060920 2015.08 연세대학교 경제대학원 2008.04 ~ 2011.12 메리츠증권 주식법인영업/랩운용역 2012.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 과장 20120516 상근 2102000178 운용 8,492 265,604 이병주 과장 투자일임업무(운용2팀) 02-3772-3339 투자자산운용사 20090612 2008.02 한양대학교 관광학과 2008.02 ~ 2011.12 신한금융투자 노원역지점 2012.01 ~ 2015.12 신한금융투자 영업추진부 2016.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 과장 20090612 상근 2101012952 운용 8,492 265,604 최원석 과장 투자일임업무(운용2팀) 02-3772-3952 투자자산운용사 20090612 2009.02 성균관대학교 경영학과 2009.02 ~ 2011.12 신한금융투자 상암동지점 2012.01 ~ 2012.12 신한금융투자 서교동지점 2013.01 ~ 2015.12 신한금융투자 자산관리솔루션부 2016.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 과장 20090612 상근 2101012955 운용 8,492 265,604 유혜정 대리 투자일임업무(플랫폼) 02-3772-2307 투자자산운용사 20171208 2000.04 ~ 2003.06 신한금융투자 마포지점 2003.07 ~ 2015.06 신한금융투자 결제업무부 2015.07 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 대리 20171214 상근 2117001505 운용 8,492 265,604 곽근호 대리 투자일임업무(운용1팀) 02-3772-2854 투자자산운용사 20140814 2010.02 아주대학교 경영학부 2010.02 ~ 2012.12 신한금융투자 평택지점 2013.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 대리 20140814 상근 2114000652 운용 8,492 265,604 황상호 대리 투자일임업무(OCIO팀) 02-3772-2308 투자자산운용사 20170324 2012.02 서강대학교 경영학과 2011.11 ~ 2018.05 흥국화재해상보험 투자운용팀 2018.05 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 대리 20180709 상근 2118000897 운용 8,492 265,604 김혜영 주임 투자일임업무(플랫폼) 02-3772-2429 투자자산운용사 20140425 2013.02 한양대학교 경제금융학과 2013.02 ~ 2014.12 신한금융투자 Equity파생부 2015.01 ~ 2016.12 신한금융투자 OTC부 2017.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 주임 20140523 상근 2114000399 운용 8,491 265,604 이기원 주임 투자일임업무(플랫폼) 02-3772-2305 투자자산운용사 20120914 2015.08 ~ 연세대학교 국어국문학 2015.12 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 주임 20160321 상근 2116000214 운용 8,491 265,604 (주1) K-IFRS 별도 기준입니다. (주2) 현재 운용업무 종사 인력 212 명 이며 당사 투자자산운용사 총 보유인력은 1,087명 임. (2) 투자일임 계약현황 (단위 : 명, 건, 백만원) 구 분 제20기 제19기 증 감 고객수 107,790 98,900 8,890 일임계약건수 119,835 110,007 9,828 일임계약자산총액(계약금액) 4,049,656 4,259,365 -209,709 일임계약자산총액(평가금액) 4,052,167 4,306,899 -254,732 (3) 일임수수료 수입현황 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 제19기 증감 일임수수료 일반투자자 12,338 9,844 2,494 전문투자자 976 843 133 계 13,314 10,687 2,627 기타수수료 일반투자자 451 56 395 전문투자자 8 - 8 계 459 56 403 합계 일반투자자 12,790 9,900 2,890 전문투자자 983 843 140 계 13,773 10,743 3,030 (4) 투자일임재산현황 (단위 : 백만원 ) 구 분 금융투자업자 은 행 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 종 금 개 인 기 타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 2 6 - - - - - - - - 9 11,273 118,865 2,353,315 746 909,498 119,622 3,274,092 전문투자자 16 65,496 7 125,368 5 102,534 20 74,668 8 163,699 7 17,419 150 226,380 213 775,564 계 18 65,502 7 125,368 5 102,534 20 74,668 8 163,699 16 28,693 118,865 2,353,315 896 1,135,877 119,835 4,049,656 해외계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - 합 계 일반투자자 2 6 - - - - - - - - 9 11,273 118,865 2,353,315 746 909,498 119,622 3,274,092 전문투자자 16 65,496 7 125,368 5 102,534 20 74,668 8 163,699 7 17,419 - - 150 226,380 213 775,564 계 18 65,502 7 125,368 5 102,534 20 74,668 8 163,699 16 28,693 118,865 2,353,315 896 1,135,877 119,835 4,049,656 (5) 투자일임계약 금액별 분포현황 (단위 : 건, 백만원, %) 구 분 계약건수 계약금액 일반투자자 전문투자자 계 비 율 일반투자자 전문투자자 계 비 율 1억원미만 113,994 70 114,064 95.2 765,343 1,191 766,534 18.9 1억원이상~3억원미만 3,946 39 3,985 3.3 604,383 6,942 611,325 15.1 3억원이상~5억원미만 731 18 749 0.6 265,231 6,681 271,912 6.7 5억원이상~10억원미만 564 20 584 0.5 355,393 14,049 369,442 9.1 10억원이상~50억원미만 312 40 352 0.3 546,481 86,314 632,795 15.6 50억원이상~100억원미만 44 8 52 0.0 256,414 52,022 308,435 7.6 100억원이상 31 18 49 0.0 480,847 608,365 1,089,213 26.9 합 계 119,622 213 119,835 100.00 3,274,092 775,564 4,049,656 100.00 (6) 투자일임재산 운용현 황 (단위 : 백만원) 구 분 국 내 해 외 합 계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) - - - 보통예금 - - - 정기예금 10,110 - 10,110 양도성예금증서(CD) - - - 콜론(Call Loan) - - - 환매조건부채권매수(RP) 20,353 - 20,353 기업어음증권(CP) 132,354 - 132,354 기 타 2,339,410 - 2,339,410 소 계 2,502,227 - 2,502,227 증권 채무증권 국채·지방채 - 69 69 특수채 - - - 금융채 70,527 - 70,527 회사채 51,804 988 52,793 기 타 - - - 소 계 122,331 1,058 123,389 지분증권 주 식 163,460 14,294 177,754 신주인수권증서 - - - 출자지분 - - - 기 타 - - - 소 계 163,460 14,294 177,754 수익증권 신탁 수익증권 - - - 투자신탁 수익증권 1,151,486 - 1,151,486 기 타 - - - 소 계 1,151,486 - 1,151,486 투자계약증권 - - - 파생결합증권 ELS 67,334 - 67,334 ELW - - - 기 타 29,977 - 29,977 소 계 97,311 - 97,311 증권예탁증권 - - - 기 타 - - - 소 계 1,534,588 15,352 1,549,940 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기 타 - - - 소 계 - - - 장외파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기 타 - - - 소 계 - - - 소 계 - - - 기 타 - - - 합 계 4,036,815 15,352 4,052,167 (7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 (단위 : 명, 백만원) 예탁기관명 예탁자수 예탁금액 한국증권예탁원 119,835 4,052,167 합 계 119,835 4,052,167 라. 유가증권 인수업무 (1) 증권인수 및 인수수수료 현황표 (단위 : 원) 구 분 주관사 실적 인수실적 인수·주선 수수료 수량 금액 수량 금액 지분증권 기업공개 유가증권시장 20,966,000 339,510,800,000 11,722,900 163,746,420,000 1,249,837,832 코스닥시장 4,114,180 43,680,788,000 2,814,180 30,680,788,000 991,936,948 유상증자 유가증권시장 239,180,000 2,758,851,500,000 96,138,000 329,431,500,000 2,555,140,500 코스닥시장 169,972,200 609,276,454,500 156,214,370 445,983,034,500 9,671,630,032 기타 203,727,630 469,950,843,869 2,000,000 20,000,000,000 4,666,339,269 소계 637,960,010 4,221,270,386,369 268,889,450 989,841,742,500 19,134,884,581 채무증권 국채·지방채 - - - - - 특수채 2,560,000,000 2,550,901,000,000 2,560,000,000 2,381,440,000,000 414,000,000 금융채 511,500,000 5,115,000,000,000 99,000,000 990,000,000,000 798,450,000 회사채 일반회사채 2,345,030,000 21,506,300,000,000 292,900,000 2,884,000,000,000 8,484,318,574 ABS 6,452,900,000 6,451,740,426,032 276,200,000 1,587,240,426,032 1,718,818,548 소계 8,797,930,000 27,958,040,426,032 569,100,000 4,471,240,426,032 10,203,137,122 기업어음 - - - - - 기타 2,737,000,000 2,737,000,000,000 631,000,000 631,000,000,000 8,260,225,612 소계 14,606,430,000 38,360,941,426,032 3,859,100,000 8,473,680,426,032 19,675,812,734 외화증권 - - - - - 기타 3,588,273,618 3,589,422,064,838 182,754,657 183,903,103,137 12,039,894,901 합계 18,832,663,628 46,171,633,877,239 4,310,744,107 9,647,425,271,669 50,850,592,216 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제20기 제19기 제18기 인수수수료 49,144 35,699 30,205 수수료비용 - - 280 수 지 차 익 49,144 35,699 29,925 (주1) 상기 내역은 별도재무제표 기준임(주2) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 마. 신탁업무 (1) 재무제표 (가) 재무상태표 (단위 : 원) 계정과목 총계기준 Ⅰ.자산 26,563,157,905,277 1.현금·예치금 11,959,039,726,425 나.원화예치금 11,957,955,923,292 4)기타예치금 11,957,955,923,292 다.외화예치금 1,083,803,133 2)외화자행예치금 1,083,803,133 2.유가증권 11,980,828,518,972 가.주식 287,983,385,050 1)주식 287,983,385,050 나.국채 42,553,639,000 1)국채 42,553,639,000 다.금융채 199,992,425,560 1)통화안정증권 - 2)기타금융채 199,992,425,560 마.사채 996,875,477 1)사채 996,875,477 바.외화유가증권 4,531,245,794,158 1)외화유가증권 4,531,245,794,158 사.매입어음 4,245,087,685,159 2)자유금리기업어음(일반) 3,577,250,000,000 3)표지어음 - 5)발행어음 144,037,685,159 6)전자단기사채(일반) 523,800,000,000 아.기타유가증권 2,672,968,714,568 1)양도성예금증서 - 2)신용카드채권 10,154,967,392 4)공사채형수익증권 107,372,199,724 5)주식형수익증권 362,475,704,711 6)기타의유가증권 - 7)ELS 26,131,241,650 8)DLS 1,309,914,191,091 9)ELB 798,896,210,000 A)DLB 58,024,200,000 4.사모사채 40,000,000,000 가.사모사채 40,000,000,000 1)사모사채 40,000,000,000 5.콜론 - 가.원화콜론 - 1)원화콜론 - 6.환매조건부채권 540,326,347,116 가.환매조건부채권 540,326,347,116 1)환매조건부채권 540,326,347,116 7.금전채권 1,930,986,434,689 가.추심금전채권 1,930,986,434,689 1)추심금전채권 1,930,986,434,689 8.동산·부동산 - 나.수탁부동산 - 1)수탁부동산 - 15.기타자산 111,976,878,075 나.미수이자 1,756,833,828 1)미수이자 1,756,833,828 다.미수수익 108,769,976,015 1)미수수익 108,769,976,015 바.미수금 1,096,592,968 1)선급법인세 - 3)기타미수금 1,096,592,968 사.선급비용 353,475,264 1)선급비용 353,475,264 16.고유계정대 - 가.고유계정대 - 가.고유계정대 - Ⅱ.부채 26,563,157,905,277 1.금전신탁 24,047,202,860,335 하.특정금전신탁 21,821,394,624,348 1)특정금전신탁 442,455,491,072 2)자문형금전신탁 560,000,000 3)자사주신탁 96,450,000,000 4)채권형금전신탁 6,341,695,410,615 5)주식형금전신탁(자문제외) 183,930,011,876 6)주가연계금전신탁 1,810,875,865,494 7)정기예금형금전신탁 12,863,952,849,373 8)기타금전신탁 81,474,995,918 먀.개인종합자산관리계좌 11,943,413,926 1)개인종합자산관리계좌 11,943,413,926 야.퇴직연금신탁 2,213,864,822,061 1)확정급여형 1,393,713,627,660 2)확정기여형 628,252,620,056 3)개인퇴직계좌 191,898,574,345 2.재산신탁 2,327,325,838,341 가.유가증권의신탁 431,762,184,174 1)관리유가증권신탁 431,762,184,174 나.금전채권의신탁 1,895,563,654,167 1)금전채권의신탁 1,895,563,654,167 라.부동산의신탁 - 3)부동산처분신탁 - 6.차입유가증권 - 가.차입유가증권 - 1)차입유가증권 - 7.기타부채 188,629,206,601 다.미지급금 1,575,545,527 1)예수법인세 - 2)미지급주식납입금 1,574,900,185 3)기타미지급금 645,342 라.선수수익 53,644,721,140 1)선수수익 53,644,721,140 마.미지급신탁보수 2,392,040,873 1)미지급신탁보수 2,392,040,873 바.미지급신탁이익 131,016,899,061 1)미지급신탁이익 131,016,899,061 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (나) 손익계산서 (단위 : 원) 계정과목 총계기준 Ⅰ.이익 836,938,459,543 1.예치금이자 35,557,113 가.원화예치금이자 35,557,113 4)기타예치금이자 35,557,113 2.유가증권이자 711,614,548,928 가.국채이자 4,039,565,228 1)국채이자 4,039,565,228 나.금융채이자 10,501,763,742 1)통화안정증권이자 2)기타금융채이자 - 라.사채이자 32,728,618 1)사채이자 32,728,618 마.배당금수익 22,586,064,694 1)배당금수익 22,586,064,694 바.외화유가증권이자 116,751,647,118 1)외화유가증권이자 116,751,647,118 사.매입어음이자 407,865,084,835 2)자유금리기업어음이자 403,915,258,676 5)발행어음이자 3,949,826,159 아.기타유가증권이자 149,837,694,693 2)신용카드채권이자 325,258,152 5)주식형수익증권이자 3,385,801,442 6)기타의유가증권이자 146,126,635,099 4.사모사채이자 2,128,384,672 가.사모사채이자 2,128,384,672 1)사모사채이자 2,128,384,672 9.파생상품관련익 21,568,909,324 가.파생금융상품거래익 21,568,909,324 5)장외파생상품거래익 21,568,909,324 14.유가증권관련수익 19,360,139,895 가.유가증권매매익 17,957,945,387 1)주식매매익 4,793,314,345 2)기타유가증권매매익 13,164,631,042 나.유가증권상환익 1,402,194,508 1)유가증권상환익 1,402,194,508 16.기타수익 82,230,919,611 가.외환매매익 40,801,626,719 1)외환매매익 40,801,626,719 카.미지급신탁보수환입 2,912,476,871 1)미지급신탁보수환입 2,912,476,871 파.기타잡수익 38,516,816,021 2)기타잡수입 38,516,816,021 Ⅱ.손실 836,938,459,543 1.신탁이익 329,397,260,312 가.금전신탁이익 330,527,171,928 14)특정금전신탁이익 295,797,555,848 1)수시입출금식신탁이익 6,978,300,860 2)자문형신탁이익 2,940,673 3)자사주신탁이익 985,185,612 4)채권형신탁이익 118,334,541,284 5)주식형(자문,자사제외) - 2,499,761,957 6)주가연계신탁이익 14,836,118,630 7)정기예금형신탁이익 155,048,510,073 8)기타신탁이익 1,910,286,220 9)ISA신탁이익 201,434,453 22)퇴직연금신탁이익 34,729,616,080 (확정급여형퇴직연금신탁이익) 22,433,023,156 (확정기여형퇴직연금신탁이익) 9,709,888,833 (개인퇴직계좌퇴직연금신탁이익) 2,586,704,091 나.재산신탁이익 - 1,129,911,616 1)유가증권의신탁이익 - 732,870,853 (관리유가증권신탁이익) - 732,870,853 2)금전채권의신탁이익 - 397,040,763 4.지급수수료 27,689,801 나.기타지급수수료 27,689,801 1)기타지급수수료 27,689,801 5.파생금융상품관련손 803,670,349 가.파생금융상품거래손 803,670,349 5)장외파생상품거래손 803,670,349 9.유가증권관련비용 31,591,160,940 가.유가증권매매손 31,531,325,410 1)주식매매손 3,186,755,580 2)기타유가증권매매손 28,344,569,830 나.유가증권상환손 59,835,530 1)유가증권상환손 59,835,530 11.세금과공과 44,715,328,350 가.세금과공과 44,715,328,350 1)세금과공과 44,715,328,350 12.신탁보수 31,447,716,561 가.신탁보수 31,447,716,561 1)신탁보수 31,447,716,561 13.기타비용 398,955,633,230 사.외환매매손 67,824,854,244 1)외환매매손 67,824,854,244 차.미수수익환출 331,130,354,584 1)미수수익환출 331,130,354,584 타.기타잡비용 424,402 1)기타잡비용 424,402 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 신탁별 수탁현황 (단위 : 건, 원) 구 분 전기말 신 규 해 지 당기말 계약수 금 액 계약수 금 액 계약수 금 액 계약수 금 액 금전신탁 특정금전 수시입출금(MMT) 72 366,877,786,471 485 2,781,301,394,499 476 2,705,723,689,898 81 442,455,491,072 자문형 12 560,000,000 - - - - 12 560,000,000 자사주 21 57,400,000,000 27 111,000,000,000 23 71,950,000,000 25 96,450,000,000 채권형 1,575 6,544,989,826,672 715 22,682,829,435,207 799 22,885,523,851,264 1,491 6,342,295,410,615 주식형(자문형_자사주제외) 255 79,090,516,760 616 172,800,257,816 42 7,185,766,782 829 244,705,007,794 주가연계신탁 1,333 922,029,814,200 2,373 1,444,470,022,645 618 555,523,971,351 3,088 1,810,975,865,494 정기예금형 189 5,140,643,189,186 807 19,594,842,004,238 701 11,851,532,344,051 295 12,883,952,849,373 퇴직연금 확정급여형 303 1,238,434,275,951 62 303,914,757,044 30 148,635,405,335 335 1,393,713,627,660 확정기여형 598 537,936,551,162 368 168,810,152,016 53 78,494,083,122 913 628,252,620,056 IRA형 4,782 158,737,872,775 1,287 68,347,119,381 605 35,186,417,811 5,464 191,898,574,345 기타특정 8,251 22,978,021,890 85 2,808,054,063 417 13,842,662,027 7,919 11,943,413,926 재산신탁 유가증권 29 146,150,719,648 31 382,702,793,457 24 97,091,328,931 36 431,762,184,174 금전채권 74 2,697,919,821,000 30 1,261,042,514,664 35 2,063,398,681,497 69 1,895,563,654,167 합 계 17,494 17,913,748,395,715 6,886 48,974,868,505,030 3,823 40,514,088,202,069 20,557 26,374,528,698,676 ※ 퇴직연금상의 해지부분 (-)는 신규계약이 아닌 추가 매수분의 반영으로 발생[해지 = 전원말 + 신규 - 당월말] ※ 기 타특정 유형 ISA로 단일화, 기존 기타특정에 포함된 ISA 외 항목 유사항목으로 분류 전환(합계 변동 없음) (3) 자금조달 운용현황 1) 금전신탁 자금조달 현황 (단위 : 원) 구 분 수탁액 차입금 특별보유금 손 익 기 타 합 계 금전신탁 실적배당신탁 특정 MMT 442,455,491,072 - - - - 442,455,491,072 자문형 560,000,000 - - - - 560,000,000 자사주 96,450,000,000 - - - - 96,450,000,000 채권형 6,342,295,410,615 - - - - 6,342,295,410,615 주식형(자문형,자사주제외) 244,705,007,794 - - - - 244,705,007,794 주가연계신탁 1,810,975,865,494 - - - - 1,810,975,865,494 정기예금형 12,883,952,849,373 - - - - 12,883,952,849,373 퇴직연금 확정급여형 1,393,713,627,660 - - - - 1,393,713,627,660 확정기여형 628,252,620,056 - - - - 628,252,620,056 IRA형 191,898,574,345 - - - - 191,898,574,345 기 타 11,943,413,926 - - - - 11,943,413,926 실적배당신탁계 24,047,202,860,335 - - - - 24,047,202,860,335 합 계 24,047,202,860,335 - - - 24,047,202,860,335 2) 금전신탁 자금운용현황 (단위 : 백만원) 구분 대출금 증권 콜론 예치금 고유계정대 RP매입 부동산 채권평가충당금 기타 손익 합계 회사채 주식 국/지방채 금융채 기업어음 직매입분 ABCP 기타(1) 수익증권 파생결합증권 ELS 기타(2) 발행어음 외화증권 기타(3) 소계 수시입출금 - - - - - - - - - - - - - - - 1,354 1,354 - 1,137 - 1,936 - - - - 4,427 자문형 - - - - - - - - - - - - - - 5 - 5 - - - - - - - - 5 자사주 - - 904 - - - - - - - - - 11 - - 915 - - - 114 - - - - 1029 채권형 - - 42 426 2101 850 - 40,161 - 506 - - - 117 18,540 200 62,943 - 304 - 890 - - - - 64,137 주식형(자문형_자사주_제외) - - 871 - - - - - - 271 - - - 9 1,237 - 2,388 - - - 93 - - - - 2,481 주가연계신탁 - - - - - - - - - - 13,702 200 - 2 4,222 - 18,126 - - - - - - - - 18,126 정기예금형 - - - - - - - - - - - - - 108 19,129 34 19,271 - 109,572 - - - - - - 128,843 퇴직연금 확정급여형 - - - - - - - - - 1,023 6,458 3 - 295 - - 7,780 - 6,192 - 121 - - - - 14,093 확정기여형 - - 102 - - - - - - 2,248 1,085 14 - 618 - - 4,067 - 518 - 1,671 - - - - 6,256 IRA형 - - 38 - - - - - - 634 403 16 - 247 - - 1,337 - 184 - 412 - - - - 1,933 기타 - - 9 - - - - - - 16 0 20 - 33 - - 79 - 44 - - - - - - 123 합계 - - 1,966 426 2101 850 - 40,161 - 4,698 21,648 253 - 1,440 43,133 1,588 118,265 - 117,951 - 5,237 - - - - 241,453 ※ 금융감독원 업무보고서 양식 변경에 따른 구분값 변경 진행 ※ 기타(1) : 구분값 외 기타 증권※ 기타(2) : ELS(B), DLS(B)를 제외한 기타 파생상품※ 기타(3) : 유동자산 중 기타 상품 바. 신용공여업무 구 분 평균잔액 한도 이자율 비고 신용거래융자 347,882백만원 개인 30억원 4.4% ~ 9.0% A군 30억원, B군 20억원, C군 10억원, D군 3억원, E군 2억원, Z군 불가 증거금100%종목 신용불가 담보대출 주식담보 1,580,499백만원 개인5억원,법인 10억원 6.0%~7.8% A, B, C군 대출가능/D, E, Z군 대출불가 담보대출종목 종가의 A~B군60%,C군50% 수익증권담보 개인 5억원,법인 10억원 6.0%~7.8% 공사채형(MMF포함) 65%, 채권혼합형 60%, 주식혼합형60%,주식형 50%, 주가연계펀드 50% 파생결합증권담보 개인 5억원,법인 10억원 6.0%~7.8% 원금보장형 60%, 비보장형 50% 채권담보 개인 5억원,법인 10억원 6.0%~7.8% 전일기준가격 기준 국공채는 70%, 회사채는 60% 매도담보 10,414백만원 한도없음 6.0%~7.8% 예탁주식 매도자금의 98% 사. 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 억원) 구 분 제20기 제19기 제18기 잔고 조건부매도 51,310 55,179 50,710 거래금액 조건부매도 2,013,823 1,710,419 1,615,380 아. 부수업무 (1) 대지급 발생 현황 - 해당사항 없음 4. 파 생상품 거래현황 가. 파생상품거래 현황 [2018.12.31현재] (단위 : 백만원) 구 분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 14,869,126 2,420,004 16,042,463 945,175 12,125,217 46,401,985 매매목적 282,088,688 86,200,142 56,749,402 48,488 1,869,157 426,955,877 거래장소 장내거래 296,446,312 88,424,054 72,594,036 993,663 12,193,314 470,651,379 장외거래 511,502 196,092 197,829 - 1,801,061 2,706,484 거래형태 선도 - 13,748,563 - - 3,991 13,752,554 선물 296,446,312 88,424,054 71,276,914 993,663 12,193,314 469,334,257 스왑 25,160,937 1,048,460 5,155,866 - 919,272 32,284,535 옵션 294,000 2,939 1,433,132 - 4,780 1,734,851 기타 - - - - - - (주1) 거래형태 : 파생상품거래관련 난외항목 포함 나. 신용파생상품 거래현황 (1) 신용파생상품 거래현황 [2018.12.31 현재] (단위 : 백만원) 구 분 신 용 매 도 신 용 매 입 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap 294,060 830,743 1,124,803 - 1,052,565 1,052,565 Credit Option - - - - - - Total Return Swap - - - 1,123,199 1,123,199 Credit Linked Notes - 20,000 20,000 - 73,162 73,162 기 타 - - - - - - 계 294,060 850,743 1,144,803 - 2,248,926 2,248,926 ( 2) 신용파생상품 상세명세 [2018.12.31 현재] (단위 : 백만원) 종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면가 기초자산(준거자산) CDS 신한금융투자 한국스탠다드차타드은행 20140409 20240409 11,181 중국 신용 CDS 신한금융투자 씨티은행 20150812 20200920 93,957 중국 신용 CDS 신한금융투자 씨티은행 20160620 20210621 96,380 삼성전자 신용 CDS 신한금융투자 한국스탠다드차타드은행 20170420 20220620 98,393 대한민국 신용 CDS 신한금융투자 씨티은행 20170728 20221220 20,000 POSCO신용 CDS 신한금융투자 씨티은행 20170816 20221220 100,000 중국 신용 CDS 신한금융투자 노무라금융투자(서울 20170919 20210119 10,000 현대제철 신용 CDS 신한금융투자 노무라금융투자(서울 20170926 20221220 55,905 대한민국 신용 CDS 신한금융투자 DBS 서울 20180518 20230620 103,983 대한민국 신용 CDS 신한금융투자 한국투자증권 20180627 20231220 90,000 중국 신용 CDS 신한금융투자 DBS BANK LTD 20181025 20231220 150,944 대한민국 신용 CDS 신한금융투자 BNP Paribas 20140407 20240621 22,362 중국 신용 CDS 신한금융투자 BNP Paribas 20170615 20231220 11,181 Markit iTraxx CDS 신한금융투자 COMMERZ BANK AG 20170628 20231220 22,362 Markit iTraxx CDS 신한금융투자 Societe Generale 20170929 20221220 111,810 대한민국 신용 CDS 신한금융투자 Goldman Sachs International 20180126 20230620 63,173 중국은행 신용 CDS 신한금융투자 ING BANK. N.V. 20180320 20230620 53,110 중국 신용 CDS 신한금융투자 신한금융투자 20180608 20190320 10,063 AB InBev 신용 CDS 케이비투자증권(신규X) 신한금융투자 20150812 20200920 100,000 중국 신용 CDS 하나금융투자 신한금융투자 20160620 20210621 96,380 삼성전자 신용 CDS 하이레볼루션제십일차 신한금융투자 20170420 20220620 100,000 대한민국 신용 CDS 대신증권 신한금융투자 20170615 20231220 11,181 Markit iTraxx CDS 대신증권 신한금융투자 20170628 20231220 22,362 Markit iTraxx CDS 이스트원아너스 신한금융투자 20170816 20221220 100,000 중국 신용 CDS 교보증권 신한금융투자 20170926 20221220 55,905 대한민국 신용 CDS 한화투자증권 신한금융투자 20170929 20221220 111,810 대한민국 신용 CDS 하이코나니제삼차 신한금융투자 20180126 20230620 60,000 중국은행 신용 CDS 빅토리아드래곤제십구차 신한금융투자 20180320 20230620 50,000 중국 신용 CDS 이너피스제십구차 신한금융투자 20180518 20230620 103,983 대한민국 신용 CDS 네오스텔라 신한금융투자 20180627 20231220 90,000 중국 신용 CDS 하이디펜더제이차 신한금융투자 20181025 20231220 150,944 대한민국 신용 TRS 프렌********* 신한금융투자 20130813 20220725 12 SESF00100 TRS 일진********* 신한금융투자 20170331 20260917 7,500 SESI02500 TRS 국민********* 신한금융투자 20170222 20270222 500 SESK02200 TRS 국민********* 신한금융투자 20170322 20270322 145 SESK02600 TRS 국민********* 신한금융투자 20170322 20270322 80 SESK02700 TRS 국민********* 신한금융투자 20170417 20270426 60 SESK03300 TRS 국민********* 신한금융투자 20171123 20261124 3,130 SESK09600 TRS 하나********* 신한금융투자 20170321 20270322 5,600 SESL02500 TRS 하나********* 신한금융투자 20170323 20270322 100 SESL02800 TRS 하나********* 신한금융투자 20170327 20270324 1,179 SESL03100 TRS 하나********* 신한금융투자 20170327 20270324 260 SESL03200 TRS 하나********* 신한금융투자 20170419 20270421 160 SESL03300 TRS 하나********* 신한금융투자 20170421 20260421 4,250 SESL03800 TRS 하나********* 신한금융투자 20170421 20260421 1,065 SESL03900 TRS 하나********* 신한금융투자 20170519 20260518 86 SESL04700 TRS 하나********* 신한금융투자 20170519 20260518 1,945 SESL04800 TRS 한증********* 신한금융투자 20170719 20260720 2,560 SESL06100 TRS 한증********* 신한금융투자 20170821 20260820 5,070 SESL06800 TRS 한증********* 신한금융투자 20170821 20260820 500 SESL06900 TRS 한증********* 신한금융투자 20170821 20260820 2,150 SESL07000 TRS 한증********* 신한금융투자 20170919 20260921 12,832 SESL07700 TRS 한증********* 신한금융투자 20170919 20260921 16,375 SESL07800 TRS 한증********* 신한금융투자 20170919 20260921 335 SESL07900 TRS 한증********* 신한금융투자 20170919 20260921 1,763 SESL08000 TRS 한증********* 신한금융투자 20170919 20260921 1,965 SESL08100 TRS 기업********* 신한금융투자 20171019 20261020 6,606 SESL08600 TRS 기업********* 신한금융투자 20171019 20261020 11,895 SESL08700 TRS 기업********* 신한금융투자 20171019 20261020 19,885 SESL08800 TRS 기업********* 신한금융투자 20171117 20261117 6,337 SESL09100 TRS 기업********* 신한금융투자 20171117 20261117 362 SESL09200 TRS 기업********* 신한금융투자 20171117 20261117 13,288 SESL09300 TRS 기업********* 신한금융투자 20171117 20261117 26,389 SESL09500 TRS 기업********* 신한금융투자 20171215 20261211 15,936 SESL09800 TRS 기업********* 신한금융투자 20171215 20261211 4,804 SESL09900 TRS 기업********* 신한금융투자 20180118 20270115 2,943 SESL10100 TRS 기업********* 신한금융투자 20180118 20270115 1,659 SESL10200 TRS 기업********* 신한금융투자 20180118 20270115 16,585 SESL10300 TRS 기업********* 신한금융투자 20180118 20270115 1,819 SESL10400 TRS 하나********* 신한금융투자 20180126 20270125 1,620 SESL10600 TRS 하나********* 신한금융투자 20180126 20270125 495 SESL10700 TRS 하나********* 신한금융투자 20180126 20270125 1,685 SESL10800 TRS 하나********* 신한금융투자 20180126 20270125 1,450 SESL10900 TRS 기업********* 신한금융투자 20180219 20270218 410 SESL11000 TRS 기업********* 신한금융투자 20180219 20270218 1,145 SESL11100 TRS 기업********* 신한금융투자 20180219 20270218 863 SESL11200 TRS 기업********* 신한금융투자 20180316 20270315 2,836 SESL11400 TRS 기업********* 신한금융투자 20180430 20270429 825 SESL11500 TRS 신금********* 신한금융투자 20180823 20270429 24,600 SESL11700 TRS 신금********* 신한금융투자 20180927 20270429 16,400 SESL11900 TRS 하나********* 신한금융투자 20181022 20270429 7,860 SESL12000 TRS 하나********* 신한금융투자 20181022 20270429 6,750 SESL12100 TRS 미래********* 신한금융투자 20181226 20270429 2,400 SESV15000 TRS 기업********* 신한금융투자 20181126 20270429 300,940 SISLM1801 TRS 신인********* 신한금융투자 20160311 20190311 2,000 TRNQ10170 TRS 개인********* 신한금융투자 20160311 20190311 5,000 TRNQ10200 TRS 개인********* 신한금융투자 20160407 20190405 5,000 TRNQ10470 TRS 최기********* 신한금융투자 20160920 20190304 30,000 TRNQ10920 TRS 최기********* 신한금융투자 20150728 20190726 20,000 TRNQ93100 TRS 엄정********* 신한금융투자 20160405 20190404 4,700 TRNT10450 TRS 최기********* 신한금융투자 20160919 20190304 10,000 TRNT10870 TRS 최기********* 신한금융투자 20160919 20190304 30,000 TRNT10880 TRS 최기********* 신한금융투자 20170926 20190925 60,000 TRNT11250 TRS 최기********* 신한금융투자 20171011 20191010 60,000 TRNT11280 TRS 최기********* 신한금융투자 20171018 20191017 50,000 TRNT11310 TRS 개인********* 신한금융투자 20171026 20191025 5,000 TRNT11330 TRS 최기********* 신한금융투자 20150303 20190304 10,000 TRNT61300 TRS 신인********* 신한금융투자 20170324 20190325 4,000 TRSQ11100 TRS 개인********* 신한금융투자 20170704 20190703 2,000 TRSQ11200 TRS 최기********* 신한금융투자 20170926 20190925 50,000 TRSQ11260 TRS (재********* 신한금융투자 20170330 20190329 1,000 TRST11110 TRS 앨트********* 신한금융투자 20170405 20190404 3,000 TRST11120 TRS 엄정********* 신한금융투자 20170602 20190603 3,000 TRST11160 TRS 개인********* 신한금융투자 20170728 20190729 5,000 TRST11210 TRS 심용********* 신한금융투자 20170803 20190802 5,000 TRST11220 TRS 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SH1708000033 TRS 라임************************** 신한금융투자 20180510 20191220 587 SH1708000034 TRS 라임************************** 신한금융투자 20180824 20191220 2,400 SH1708000045 TRS 라임************************** 신한금융투자 20180316 20200109 1,050 SA70316001 TRS 라임************************** 신한금융투자 20170901 20191220 753 SA70111003 TRS 라임************************** 신한금융투자 20180103 20191220 1,080 SA70111005 TRS 라임************************** 신한금융투자 20170901 20191220 1,021 SA70111006 TRS 라임************************** 신한금융투자 20180419 20191220 310 SA70327001 TRS 라임************************** 신한금융투자 20180125 20191220 1,039 SH1712000013 TRS 라임************************** 신한금융투자 20180510 20191220 1,400 SH1805000002 TRS 라임************************** 신한금융투자 20180816 20210813 2,038 SH1808000019 TRS 라임************************** 신한금융투자 20181109 20191220 28,000 SH1811000126 TRS 라임************************** 신한금융투자 20180914 20191220 1,000 SH1809000038 신용연계DLS 신한금융투자 하나대투증권 20141226 20191226 20,000 KT 신용연계DLS DB생명(구 동부생명보험) 신한금융투자 20140407 20240621 22,362 중국 신용 신용연계DLS DB생명(구 동부생명보험) 신한금융투자 20140409 20240409 11,181 중국 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20181005 20190104 1,670 신세계건설 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20181010 20190116 4,825 삼양사 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20181016 20190116 1,662 삼양사 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20181019 20190121 4,949 하나에프앤아이 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20181026 20190125 4,230 삼양사 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20181031 20190131 4,155 하나에프앤아이 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20181102 20190201 2,847 삼양사 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20181109 20190208 2,292 삼양사 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20181113 20190213 550 삼양사 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20181123 20190222 1,276 삼양사 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20181130 20190304 1,259 삼양사 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20181207 20190308 680 삼양사 신용 신용연계DLS 불특정다수 하나대투증권 20181213 20190315 1,672 CJ제일제당 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20181221 20190322 2,620 CJ제일제당 신용 신용연계DLS 불특정다수 신한금융투자 20181228 20190329 4,932 신세계건설 신용 5. 영업설비등의 현황 가. 지점 등 설치 현황 [2018.12.31 현재] 지 역 지 점 영업소 (BIB, PB) 현지법인 사 무 소 합 계 서 울 46 11 - - 57 부 산 5 1 - - 6 대 구 4 - - 4 인 천 3 - - 3 광 주 3 - - 3 대 전 3 - - 3 울 산 2 1 - - 3 경 기 13 7 - - 20 강 원 1 - - 1 충 북 1 1 - - 2 충 남 0 0 - - 0 전 북 2 1 - - 3 전 남 2 1 - - 3 경 북 2 1 - - 3 경 남 3 1 - - 4 제 주 2 1 - - 3 소 계 92 26 - - 118 해 외 - - 5 2 7 합 계 92 26 5 2 125 (주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함 나. 영업설비 현황 [2018.12.31 현재] (단위 : 백만원 ) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 본 관 114,837 73,291 188,128 지점합계 7,080 6,088 13,168 기타(사옥) 6,012 8,727 14,739 합 계 127,929 88,106 216,035 다. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 - 해당사항 없음라. 자동화기기 설치 상황 - 해당사항 없음 6. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 가. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율 (단위 : 백만원,%) 구분 제20기 제19기 제18기 영업용순자본(A) 2,834,089 1,653,865 1,728,502 총위험액(B) 1,853,795 980,772 527,719 잉여자본(C=A-B) 980,294 673,093 1,200,783 필요유지자기자본(D) 136,010 136,010 134,610 순자본비율(C/D) 720.75 494.89 892.05 (주1) 순자본비율 = (영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본× 100(주2) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제20기 제19기 제18기 실질자산(A) 27,251,639 27,976,359 25,270,019 실질부채(B) 23,887,541 24,716,859 22,191,289 자산부채비율(A/B) 114.1 113.2 113.9 (주1 ) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준) (주2) 상기 내역은 별도재무제표 기준임(주3) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 나. 주요 상품ㆍ서 비스 - 당사는 개인 및 기업고객을 위한 종합적인 증권관련 서비스를 제공하고 있습니다. 다음과 같은 사업 라인 등을 통하여 금융서비스를 제공합니다. 구분 서비스 제공 내용 영업추진그룹 개인 고객 대상으로 증권중개, 투자자문, 재정 계획, 자산관리, 신용공여, 금융상품 판매 등의 서비스 제공 WM그룹 고액 자산가 중심으로 증권중개, 투자자문, 재정 계획, 자산관리, 신용공여, 금융상품 판매 등의 서비스 제공 홀세일그룹 국내/외 법인 고객 대상으로 증권중개, 투자자문, 자산관리, 투자자금대출, 금융상품 판매, 증권 분석 등의 서비스 제공 GMS그룹 주식운용, 파생상품운용, 채권운용, 파생결합증권(ELS/DLS) 발행 및 판매, 자기자본투자,RP운용 등 GIB그룹 IPO (기업공개), M 자문, 채권발행, 증자, ABS 발행, CB 및 BW 발행, 부동산 및 SOC 관련 프로젝트 파이낸싱 등 글로벌사업그룹 국외점포의 글로벌 기업금융, 글로벌 투자자문, 현지법인 진출국 증권분석 및 증권중개,글로벌 Fund 소싱, 글로벌 금융상품 국내 공급 등의 서비스 제공 PBS사업본부 PBS플랫폼을 기반으로 국내외 모든 자산을 활용한 금융상품 설계, 공급 등 헤지펀드운용본부 전문사모집합투자업의 운용업무 및 시장성 있는 상품 개발 공급 등 고객자산운용본부 자산관리 영역에서 고객에게 다양한 신탁상품을 제공하고, 연금 컨설팅 및 퇴직연금 제공 (1) 수수료 현황 ▶오프라인 주식 거래 수수료(거래소/코스닥/신주인수권/ELW/K-OTC/K-OTCBB/코넥스) 거래소/KOSDAQ(코넥스) 신주인수권(ELW포함)및 ETF/ETN K-OTC K-OTCBB 2억원 이하 매매금액의 0.4991639% 매매금액의 0.499733% 거래금액에 관계없이 매매금액의 0.4% 체결금액의 0.5%(체결건별 수수료 징구)단, 최소 수수료 30,000원 (600만원 이하 체결시 정액 3만원 징구) 2억원 초과 5억원 이하 0.4491639% + 10만원 0.449733% + 100,000원 5억원 초과 0.3991639% + 35만원 0.399733% + 350,000원 ※반대매매 주문은 오프라인 수수료가 적용됩니다. ▶ 온라인 거래 수수료 구분 체결금액 HTS/WEB(태블릿PC포함) Mobile(스마트폰) ARS 주식(거래소, 코스닥, 시간외단일가, 코넥스) 50만원 이하 0.49916390% 거래금액에 관계없이 매매금액의 0.1891639% 0.2491639% + 500원 50만원 초과 1백만원 이하 0.1491639% + 1,500원 1백만원 초과 3백만원 이하 0.22916390% 3백만원 초과 3천만원 이하 0.13916390%+2,000원 3천만원 초과 5천만원 이하 0.12916390% 5천만원 초과 1억원 이하 0.11916390% 0.19916390% 1억원 초과 2억원 이하 0.09916390% 2억원 초과 0.08916390% 주식(K-OTC) 50만원 이하 0.50% 거래금액에 관계없이매매금액의 0.19% 0.25% + 500원 50만원 초과 1백만원 이하 0.15% + 1,500원 1백만원 초과 3백만원 이하 0.23% 3백만원 초과 3천만원 이하 0.14% + 2,000원 3천만원 초과 5천만원 이하 0.13% 5천만원 초과 1억원 이하 0.12% 0.20% 1억원 초과 2억원 이하 0.10% 2억원 초과 0.09% 신주인수권(ELW포함) 및 ETF/ETN 50만원 이하 0.4997330% 거래금액과 관계없이 매매금액의 0.189733% 0.249733% + 500원 50만원 초과 1백만원 이하 0.149733% + 1,500원 1백만원 초과 3백만원 이하 0.2297330% 3백만원 초과 3천만원 이하 0.139733% + 2,000원 3천만원 초과 5천만원 이하 0.1297330% 5천만원 초과 1억원 이하 0.1197330% 0.1997330% 1억원 초과 2억원 이하 0.0997330% 2억원 초과 0.0897330% K200선물/미니코스피200선물/유렉스연계 미니코스피선물/KRX300선물 10억 이하 0.01% - 10억 초과 0.003% 섹터지수선물 10억 이하 0.01% - 10억 초과 0.005% 변동지수선물 1억 이하 0.015% - 1억 초과 0.01% 지수선물(CME야간) 10억 이하 0.01% - 10억 초과 0.003% - 주식(ETF)선물/코스닥150선물/유로스톡스50선물 - 거래금액에 관계없이 0.01% - - 코스피200옵션 - 거래금액에 관계없이 0.15% + 13원 - 개별주식옵션 - 거래금액에 관계없이 0.15% + 5원 - 미니코스피200옵션 - 거래금액에 관계없이 0.15% + 3원 - 코스닥150옵션 - 거래금액에 관계없이 0.15% + 4원 - 유렉스연계 코스피옵션 거래금액에 관계없이 0.3% -일별, 계좌 별, 종목 별, 매도/매수 별로 체결금액을 합산하여 적용됩니다.-주식(거래소, 코스닥, 시간 외 단일가, K-OTC, 코넥스)의 온라인 거래 수수료 동일적용-전담컨설턴트 지정 여부와 관계없이 동일 수수료율 적용 (고객지원센터 상담원, 지점을 통해 매매 시 온라인거래 수수료율 적용 안됨)-신한i 프로페셔널 회원에게는 Special 수수료가 적용됩니다.(20억 초과일 익일부터 수수료 무료)-아이패드(태블릿PC)통한 "신한i HD" 또는 안드로이드 패드(태블릿PC) 전용프로그램 "신한i Tab"을 통한 매매수수료는 일반 "HTS/WEB"수수료와 동일하게 적용됩니다. -S-Lite 계좌보유고객과 무료이벤트 신청고객이 스톡마켓 서비스 가입 후 S-Lite 계좌로 온라인 주식 매매시 익일부터 0.08% 수수료 적용됩니다. 거래채널 홈페이지/HTS(S-Lite HTS)/스마트폰(S-Lite Smart) 비고 온라인 수수료 0.08% ·스톡마켓 서비스 가입 완료일 익일부터 수수료율 적용·스톡마켓 서비스 해지 시 해지 당일부터 S-Lite 수수료율 (0.013%)이 적용·교섭수수료 적용중인 S-Lite 계좌 보유한 고객님의 경우 스톡마켓 가입 시 해당 수수료가 적용 ※선물옵션 만기일 최종결제 및 권리행사배정이 이루어 질 경우 오프라인 수수료가 적용됩니다.※S-lite, S-lite plus(스마트데스크앱에서 개설한 s-lite 계좌) 로 온라인 매매시 별도의 수수료 적용됨 (주식 0.013%, 지수선물 0.0019%, 주식선물 0.006%, 지수옵션 0.09%+25원 적용. 단, K-OTC는 별도수수료율 적용제외 - 당사 온라인수수료적용) ▶해외주식 수수료 국가 오프라인 온라인 기타 제비용 수수료 최소수수료 수수료 최소수수료 미국 거래금액 x 0.5%(매수, 매도) $20 거래금액 x 0.25%(매수, 매도) $10 -ECN Fee: 체결수량x0.003$ (매수,매도 각각 부과)-SEC Fee: 매도금액x0.0000218$※SEC Fee는 수시로 변동될 수 있음 홍콩 거래금액 X 0.5% - 거래금액 x 0.3% - -매수/매도시 인지세 0.1% 별도부과-ELW 및 일부 ETF는 인지세 미부과 상해 A 거래금액 x 0.5% - 거래금액 x 0.3% - 매도시 인지세 0.1% 별도 부과 상해 B/심천 B 거래금액 x 0.6% - 거래금액 x 0.4% - 매도시 인지세 0.1% 별도 부과 일본 거래금액 x 0.5% 5,000 JPY 거래금액 x 0.25% 1,000 JPY - 베트남 거래금액 x 0.5% 800,000 VND 거래금액 x 0.45% 500,000VND 매도시 인지세 0.1% 별도 부과 호주 50 AUD 온라인 거래 불가 - - 싱가폴 65 SGD - - 뉴질랜드 65 NZD - - 필리핀 2,000 PHP - 매도 시 인지세 0.5% 별도 부과 인도네시아 450,000 IDR 거래금액 x 0.45% 300,000 IDR 매도 시 인지세 0.1% 별도 부과 말레이시아 50 USD 온라인 거래 불가 - 매수/ 매도 시 인지세 0.1% 별도 부과 독일,벨기에, 핀란드,스페인,이탈리아,네덜란드,포르투갈,오스트리아,그리스 40 EUR - - 프랑스 40 EUR - 매수시 금융거래세 0.2% 별도부과※시가총액 10억 EUR이상 대형주에 한해서 적용 캐나다 50 CAD - - 스위스 50 CHF - - 영국 25 GBP - 매수 시 인지세 0.5% 별도 부과 아일랜드 40 EUR - 매수 시 인지세 1% 별도 부과 ※본수수료는 현지 수수료 및 제세 공과금 등을 포함한 수수료임※고객수수료는 수수료율과 최소수수료 중 큰 금액으로 결정※급격한 환율 변동시 사전공지에 의해 최소수수료는 변경 될 수 있음 ▶선물/옵션 수수료율 K200선물/섹터지수선물/주식(ETF)선물/미니코스피200선물/코스닥150선물/유로스톡스50 선물/유렉스연계 미니코스피선물/KRX300선물 변동성지수 지수/주식옵션/미니코스피200옵션/코스닥150옵션 CME연계 코스피선물 유렉스연계코스피옵션 5억원 이하 0.045% 5천만원 이하 0.045% 거래금액에 관계없이 매매금액의 1.2% 10억 이하 0.01%10억 초과 0.003% 거래금액에 관계없이 매매금액의 1.0% 5억원 초과10억원 이하 0.040% + 25,000원 5천만원 초과1억원 이하 0.040% + 25,000원 10억원 초과20억원 이하 0.035% + 75,000원 1억원 초과2억원 이하 0.035% +75,000원 20억원 초과50억원 이하 0.030% + 175,000원 2억원 초과5억원 이하 0.030% + 175,000원 50억원 초과 0.025% + 425,000원 5억원 초과 0.025% + 425,000원 -종목별,매도/매수별로 거래금액을 합산하여 구간 수수료율 적용-선물옵션 만기일 최종결제 및 권리행사배정이 이루어 질 경우 오프라인 수수료가 적용됩니다.-시각장애인 우대 수수료 : ARS와 영업점을 통한 거래를 할 수 밖에 없는 시각장애인에게는 아래 서비스 제공 대상 신청방법 구분 주식 선물 옵션 시각장애인 장애인 등록증을 지참하고 당사 내방 혹은 유선 신청(유선 신청 시, 장애인등록증은 팩스 접수 가능) 오프라인 0.25% 0.02% 0.6% ARS 0.125% - - ▶해외선물/FX마진 수수료 상품 On-Line Off-Line 해외선물/옵션(결제통화기준) USD 선물/옵션 7.5 12 USD(micro상품) 선물/옵션 1 5 EUR 선물/옵션 6 10 HKD 선물/옵션 60 100 SGD 선물 10 15 CAD 선물 10 15 CHF 선물 7.5 10 GBP 선물 7 10 JPY 선물 600 1000 옵션 0.50% 1% FX마진 USD 없음 ▶채권 수수료 구분 일반장내채권주식관련사채 거래소소액채권 장외채권 해외채권 (잔존기간 기준) 수수료 0.30%(거래소 액면 1,000원 단위 호가) 0.60% 수수료 없음 1년 미만 2.00% 이하 1년 이상 5년 미만 3.00% 이하 5년 이상 5.00% 이하 ※전 채널(온라인/지점)동일 수수료를 적용합니다. ▶KRX금 매매수수료 및 세금 구분 매매수수료 세금(별도부과) OFF-LINE ON-LINE KRX금 0.534% 0.284% 부가가치세 매매수수료의 10% 유관기관수수료(거래소/예탁원)포함 ▶매매관련 세금 (거래세, 농특세) 구분 주식거래소 주식코스닥/K-OTC K-OTCBB/주식장외 선물/옵션 증권거래세 0.15% 0.3% 0.5% 없음 농특세 0.15% 없음 없음 ※주식워런트증권(ELW)은 거래세와 농특세를 징수하지 않습니다. ▶국내장내파생상품 수수료 장내파생상품 매매 만기 OFF-LINE ON-LINE 3년/5년/통안증권/돈육 선물 8,000원 5,000원 8,000원 10년 국채 8,000원 5,000원 8,200원 미국달러/엔/유로/위안 선물 1,600원 1,000원 1,800원 달러옵션 1,000원 0.5% 1,200원 금선물 800원 300원 800원 ※상품 수수료는 달러옵션의 ON-LINE 거래분을 제외하고 1계약당 수수료입니다.※달러옵션의 ON-LINE 거래수수료는 체결금액+수수료로 징구됩니다. ▶자문사 일임계약 지정계좌 거래 수수료 시장 구분 거래금액 수수료율 거래채널별 국내 주식(거래소, 코스닥, 코넥스) 2억원 이하 0.4991639% 거래채널 별구분 없이동일하게 적용 2억원 초과 5억원 이하 0.4491639% + 100,000원(0.45% + 100,000원) 5억원 초과 0.3991639% + 350,000원(0.40% + 350,000원) 단주 0.4991639% 신주인수권(ELW포함) 및ETF / ETN 2억원 이하 0.4997330% 거래채널 별구분 없이동일하게 적용 2억원 초과 5억원 이하 0.449733% + 100,000원(0.45% + 100,000원) 5억원 초과 0.399733% + 350,000원(0.40% + 350,000원) 단주 0.4997330% K-OTC 거래금액에 관계없이 매매금액의 0.40% 파생상품(선물/옵션) 일반 위탁 매매 수수료율을 거래채널 별로 동일하게 적용 채권 KRX금현물 해외 주식 일반 위탁 매매 수수료율을 거래채널 별로 동일하게 적용 파생상품(선물/옵션) -국내주식, 신주인수권(ELW포함)/ETF/ETN, K-OTC 거래에 대해서는 거래채널에 관계 없이 동일한 수수료율 적용 (오프라인/HTS/WEB/MTS/ARS/FIX시스템 구분 없음)-일별, 계좌별, 종목별, 매도/매수별로 체결금액을 합산하여 적용-S-Lite 계좌는 자문사 일임계약 지정계좌 수수료율 적용불가-프로페셔널 Special 수수료율과 자문사 일임계약 지정계좌 수수료율을 동시에 적용불가-기타 서비스 요율은 기존 수수료 체계와 동일 기준 적용 (예탁금이용료율, 미수/신용이자율, 주식담보대출이자율)-당사에서 정한 일정 기준 충족시, 심사를 통한 협의수수료 적용 가능함 ▶주식대여서비스 대여요율 안내- 종목별 일일 대차수수료(원미만 절사) : (대여체결종목, 전영업일 종가 X 대여수량 X 해당종목 대여요율) / 평년 365(윤년 366)-시장상황에 따라, 대여수수료율 변동 적용 (종목별 개별 협의 가능) ▶업무수수료 안내 업무구분 프리미어 에이스 베스트 클래식 일반 증권카드/체크카드/통장 면제 1,000 2,000 시크리트카드 재발급 면제 1,000 1,000 OTP기기 발급 면제 2,000 2,000 잔액증명서 발급(창구) 면제 1,000 2,000 잔액증명서 발급(온라인) 면제 공모주청약(창구) 면제 1,500 5,000 공모주청약(온라인) 면제 1,500 2,500 출고 당사대체 동일 명의 면제 당사대체(창구)-타 명의 면제 200 500 당사대체(온라인)-타 명의 면제 타사대체 면제 1,000 2,000 실물출고 면제 5,000 10,000 타사대체 (해외주식) 5,000 ※전 3개월 주식(선물/옵션 포함) 매매수수료 금액이 12만원 이상인 계좌의 경우 등급 상관없이 수수료 면제됩니다.※카드/통장/시크리트카드 재발급 수수료는 분실 등의 고객 귀책사유에 해당 될 경우에만 징수합니다.※Tops Club 등급은 분기 (1,4,7,10월 15일) 단위로 선정됩니다.단 신규 고객의 경우, 계좌 개설일로부터 돌아오는 등급 선정일까지는 Tops Club 등급이 적용되지 않으므로 유의 부탁드립니다. ▶ 질권설정 업무수수료 안내 설정금액의 0.005%에 해당하는 금액과 100,000원 중 작은금액 부과(별도의 면제요건 없음) ※0.005%에 해당하는 금액이 5,000원 미만일 경우에는 5,000원, 100,000원 초과하는 경우에는 100,000원을 적용함. ▶CD기 이체 수수료 서비스 종류 MS카드 IC카드 마감 전 마감 후 마감 전 마감 후 신한CD기 현금인출 면제 300원 면제 500원 당행이체(신한은행 포함) 300원 300원 면제 면제 타 기관이체 300원 300원 600원 800원 타 기관 CD기 현금인출 750원 750원 800원 1,000원 당행이체(신한은행 포함) 700원 700원 800원 1,000원 타 기관이체 700원 700원 1,000원 1,200원 ※마감 전·후 기준 : 마감 전 - 평일 08:30 ~ 18:00, 토요일 08:30 ~ 14:00, 마감 후 - 마감 전 이외 시간※ATM 현금입금수수료 : 해당수수료는 CD기 보유 금융기관에서 징구하는 수수료임 카드 투입 현금입금 수수료는 CD기 보유 금융기관별로 다르게 발생 (신한은행의 경우 면제)※법인의 경우 M/S카드 기준 수수료 적용※통장에 의한 CD출금 (별도의 등록 절차 필요)인 경우 M/S카드 이체수수료 적용※기존 신한CD기 중 신한제휴CD기로 교체된 기기는 "제휴CD기 수수료"가 적용됨.(신한제휴CD기: 신한은행에서 제휴CD기 업체와 별도로 체결한 CD기. ＊주의:CD기 디자인은 기존신한CD기와 비슷함.) ▶제휴 CD기 수수료 카드종류 제휴사 수수료금액 출금한도 마감 전 마감 후 IC 카드 한네트 건당 1,100원 건당 1,300원 1회 30만원 / 1일 600만원(단, 나이스는 1회 70만원) 효성 청호 훼미리뱅크(구, 게이트뱅크) 케이아이뱅크(롯데 ATM) 나이스 당사제휴사 외 출금처리 불가 신한은행 연계카드(M/S 카드) 모든 제휴사 신한은행과 제휴사의 계약에 의한 수수료 및 출금한도 적용 국민은행 연계카드(M/S 카드) 모든 제휴사 국민은행과 제휴사의 계약에 의한 수수료 및 출금한도 적용 ※제휴 CD기 : 은행 CD기가 아닌 제휴사 CD기로 편의점, 백화점, 지하철 등에 설치된 CD기(현금인출 및 잔액조회만 가능)※마감 전·후 기준 : 마감 전 - 평일 09:30 ~ 16:00, 마감 후 - 마감 전 이외 시간 ▶영업점, 온라인 이체 수수료 수수료 서비스종류 영업점창구 인터넷 뱅킹 텔레뱅킹 모바일 타 기관이체 100만원 이하 800원100만원 초과 3,000원 500원 500원 500원 당행이체(신한은행 포함) 10만원 이하 면제100만원 이하 500원100만원 초과 1,000원(본인계좌이체 면제) 면제 면제 면제 ▶이체수수료 저렴하게 이용하기 (CD/ATM기 수수료는 면제 기준에서 제외)- CMA 계좌인 경우 타 기관 이체출금수수료 면제혜택 →CMA계좌의 월 평균 CMA 금액이 500만원 이상인 계좌 (유가증권은 제외) →명품 CMA에서 당사 적립식 상품으로 월 10만원 이상 자동대체 계좌 (당사의 지정일 자동이체를 신청한 계좌에 한함) →명품 CMA계좌로 월 10만원 이상 자동이체 입금계좌 (당사의 지정일 이체입출금서비스를 신청한 계좌에 한함) →최근 1개월 50만원 이상 일괄CMA입금(급여) 계좌 ※상기 조건은 발생시점 익월부터 적용됩니다. -고객 등급에 따라 면제 또는 우대수수료 적용 -이전 3개월 주식(선물/옵션 포함) 매매수수료 금액이 12만원 이상인 계좌는 수수료 면제 -법인/단체 계좌는 수수료 면제 (비 거주 외국인은 징수대상)-FX PRO 계좌는 수수료 면제 ▶프로페셔널 Special 수수료 구분 채널 20억 이전(수수료율 A) 20억 이후(수수료율 B) 거래소, 코스닥 ETF/ELW/ETN/신주인수 주식 HTS/Web/Tablet PC 0.15916390% 0.15973300% 각 시장별 유관기관 수수료율 적용거래소/코스닥 0.0054787%K-OTC 0.0087040%ETF/ELW/ETN/신주인수 0.0060478% Mobile/PDA 0.20916390% 0.20973300% ARS 0.25916390% 0.25973300% -월 온라인 주식거래금액 20억 초과일까지는 수수료율 A, 초과일 익일부터는 수수료율 B 적용 (매월 주식거래금액을 산정하여 20억 초과일 익일부터 해당월 말일까지 수수료율 'B' 적용됨) -20억 계산시 거래소, 코스닥, ELW, K-OTC, 시간외단일가 모두 포함 (선물, 옵션 제외) -각 시장별 유관기간 수수료율 차이로 인해 20억 이후 구간 수수료율은 시장별 적용 ▶협의수수료 구분 매체 협의수수료율 범위 주식 오프라인 0.1% ~0.5% 온라인 0.015% ~ 0.15% 지수선물 오프라인 0.0012% ~ 0.045% 온라인 0.0008% ~ 0.01% 지수옵션 오프라인 0.06% ~ 1.2% 온라인 0.025% ~ 0.3% ※당사에서 정한 일정 기준을 충족하는 매매를 하시는 고객님은 개인별 수수료 협의 가능합니다. ▶상품별 교섭수수료 기준 -주식 오프라인 1.협의수수료 적용가능 대상 ①교섭요청일로부터 최근 3개월 또는 최근 6개월 간의 월평균 주식 약정 10억원 이상 ②교섭요청일 현재 예탁자산 1억원 이상 2.협의가능 수수료율 범위 : 0.1% ~ 0.5% 3.협의수수료 유지기준 : 월평균주식매매금액 20억 이상 15억 이상 10억 이상 적용수수료율 0.1% 이상 0.15% 이상 0.2% 이상 -주식 온라인 1.협의수수료 적용가능 대상 ①교섭요청일로부터 최근 3개월 또는 최근 6개월 간의 월평균 주식 약정 20억원 이상 ②교섭요청일 현재 예탁자산 1억원 이상 2.협의가능 수수료율 범위 : 0.015% ~ 0.15% 3.협의수수료 유지기준 ①월평균 주식매매금액 20억원 이상인 고객 ①평가일 기준 예탁자산 1억원 이상인 고객 - 선물옵션 1.협의수수료 적용가능 대상 ①월평균 선물 옵션 수수료 300만원 이상 ②교섭요청일 현재 예탁자산 1억원 이상 2.협의가능 수수료율 상품 매체 협의 수수료율 범위 요청일 현재 자산 1억 또는 월평균수수료 3백만원 이상 요청일 현재 자산 3억 또는 월평균수수료 4백만원 이상 요청일 현재 자산 5억 또는 월평균 수수료 5백만원 이상 지수선물 오프라인 0.008% 이상 0.003% 이상 0.0012% 이상 온라인 0.002% 이상 0.0015% 이상 0.0008% 이상 지수옵션 오프라인 0.3% 이상 0.15% 이상 0.06% 이상 온라인 0.1% 이상 0.07% 이상 0.025% 이상 3.협의수수료 유지 기준 : ①월평균 선물옵션수수료 100만원 이상인 고객 ②평가일 기준 예탁자산 1억원 이상인 고객 ▶교섭수수료 적용 방법 및 절차 1.상품별 교섭수수료 적용기준(약정실적, 수탁수수료 또는 예탁자산 규모)을 만족하는 고객은 당사 거래지점을 방문하여, 가능 협의 수수료율 범위에서 수수료 신청 2.지점은 본사 주관부서 (영업추진부)와의 협의를 통해, 해당 고객의 구체적인 요청 사유와 자격 유지기준을 별도로 명기하여 지점장 전결 (기준 미달일 경우, 영업본부장 합의 필요) 로 교섭 수수료 적용 요청 3.교섭수수료 적용 후 6개월 이상 경과한 고객에 대해서는 반기 단위 (6월말, 12월말)로 자격 유지기준에 의거하여 수수료율 적정성을 점검하며, 기준에 미달하는 경우 재협의를 통해 교섭수수료 지속 적용여부 결정 ※주식, 선물옵션 이외의 상품도 당사에서 정한 일정기준을 충족 하는 매매를 하시는 고객님은 수수료 협의 가능하오니, 자세한 사항은 거래지점으로 문의하시기 바랍니다. ▶예탁금 이용료의 지급 이용료 지급 기준 (2016년 3월 2일 (수)부터 적용) 계정과목 지급대상계좌 3개월 예탁금 평잔 이용료율 비고 위탁자예수금저축자예수금선물/옵션예수금KRX금 상품 예수금 위탁자계좌증권저축계좌선물/옵션계좌KRX금 상품계좌 50만원 이상 0.50% 정기지급수시지급 50만원 미만 0.30% 대주매각대금 위탁자계좌 0.5% 매월 첫 영업일또는 중도상환일 외화예수금 위탁자계좌 0% - -고객예탁금 이용료 금액은 3개월 평잔기준입니다. -예탁금 이용료 지급대상 제외 금액 : 선물옵션 위탁증거금 중 현금예탁필요액, 미수유가확보금, 신용거래보증금현금, 담보부족보충현금, 은행제휴계좌 은행예수금 관리 금액, 잡수익처리 예수금, 해외주식/해외선물/해외선물/FX마진 거래를 위한 외화예수금, 퇴직연금계좌 중 확정급여형(DB), 확정기여형(DC)의 예수금 -예탁금 이용료 계산 시 원미만 단수는 절사 -정기지급 기간 : 3개월 고객예수금 평잔 기준으로 매 3개월 단위로 지급(3,6,9,12월)단, 법인의 수익증권 설정 자금에 한하여 예탁금이용료 지급일과 수익증권 설정일 중 택일하여 지급 가능함. -전문투자자 일반투자자 동일금리적용 : 3개월 평잔 0.50% / 50만원 미만 0.30% ▶선물 외화 예탁금 이용료율 안내 구분 예탁금 이용료율 USD EUR SGD YEN 1,000,000 이상 0.10% 0.05% 0.00% 0.00% 500,000 이상 1,000,000 미만 0.10% 0.05% 0.00% 0.00% 10,000 이상 500,000 미만 0.10% 0.05% 0.00% 0.00% 10,000 미만 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% ▶예탁금 이용료 지급방법 -정기지급 정기지급 기간 이용료 지급대상 고객예탁금의 일평균 잔고를 기준으로 매 3개월(3, 6, 9, 12월)마다 지급 지급일 해당월의 첫 휴일 다음 영업일에 지급 (휴일인 경우 순차적으로 익영업일에 지급) 지급방법 지급일 업무개시전에 전산에서 고객예탁금 이용료를 계산하여 제세금을 원천징수한 후 고객계좌에 일괄 지급 처리함 -수시지급고객계좌의 폐쇄시 : 계좌폐쇄일을 기준으로 직전 지급일로부터 계좌폐쇄 전일까지의 예탁금이용료 지급 (2) 취급상품 등 상 품 유 형 특징 및 내용 집합투자증권 MMF - 입출금이 자유로우며, 초단기 투자시에도 시중 실세금리 정도의 수익을 얻을 수 있어 수익성, 환금성이 뛰어난 초단기 상품임 - 단기고수익 금융자산(CP, CD, Call, 통안채 등)에 투자,운용 채권형 - 국공채, 회사채, CD 등 채권 및 유동성자산에 60% 이상 투자하므로 상대적으로 안정적이며, 투자기간 및 투자방법에 따라 다양한 종류의 상품이 있음 (단, 주식투자는 할 수 없음) 혼합형 - 채권투자의 안정성과 주식투자의 수익성을 함께 추구하는 상품 - 주식혼합형 : 주식 편입비율이 최고 50% 이상인 경우 - 채권혼합형 : 주식 편입비율이 최고 50% 미만인 경우 주식형 - 주식에 60%이상 투자하는 상품으로 주식의 배당수익 및 자본수익을 추구하는 상품 뮤추얼펀드 국내 - 유가증권 등에 투자를 목적으로 설립된 회사형 투자신탁- 투자자로부터 자금을 모집한 후 그 자금으로 유가증권에 투자운용하고 그 운용수익을 주주에게 이익배당 형태로 분배하는 간접투자상품 해외 - 국내주식이나 채권에 투자하는 것이 아니라 해외주식 또는 채권에 투자하는 상품으로, 국내 자본시장법이 아닌 외국법률에 의해 해외에서 설정되어 운용하는 상품을 국내에 등록하여 판매되는 상품 생계형 비과세 저축 비과세 - 가입자격 : 거주자 60세 이상 노인, 장애인, 상이자, 생활보호대상자, 독립유공자 및 유족 또는 가족, 5/18 민주부상자 - 가입한도 : 3천만원(전금융기관 합산) - 상품종류 : MMF, 수익증권, 채권, RP, 신탁 등 ※ 2015.1월부터 가입 종료, 비과세종합저축으로 전환 비과세 종합저축 비과세 - 가입자격 : 국내 거주자로 노인(만64세이상), 장애인, 국가유공자 중 상이자, 고엽제휴유의중환자, 생활보호 대상자(기초생활수급자 가능), 독립유공자 및 유족 또는 가족, 5/18 민주부상자 ※ 특례: '18년 만64세 이상, '19년 만65세 이상 가능 - 가입기간 : 2019년12월31일 까지 - 가입한도 : 5천만원(전금융기관 합산, 기존 세금우대한도와 합산 관리) - 세제혜택 : 이자, 배당소득 비과세 - 상품종류 : 주식, 채권, E/DLS, 수익증권, RP ELS (Equity-Linked Securities) 장외 파생상품 - 만기시 주가수준에 따라 편입된 Warrant(Option)의 조건에 연동하여 미리 정해진 투자수익을 지급하는 신종증권 - 원금보장수준을 자유로이 정할 수 있으며, 원금보장 수준에 따라 Leverage 효과가 달라짐- 시장상황과 고객의 투자성향에 맞춰 다양한 구조로 발행 가능 ELB (Equity-Linked Bond) 장외 파생상품 - 법 개정에 따라 기존 원금보장형 주가연계증권(ELS: equity-linked securities)가 주가연계파생결합사채(ELB)로 재분류 - 원금보장형이기 때문에 주가연계증권보다는 위험이 적고, 약정 조건에 따라 추가적 수익을 올릴 수 있음 - ELS에 비해 고수익 구간이 제한적이어서 수익은 낮은 편 DLS (Derivatives Linked Securities) 장외 파생상품 - 이자율, 환율, 실물자산(금, 원유등), 신용(부도위험, 파산), ETF등 다양한 기초자산과 연계되어 이익이 결정되는 신종증권- 시장상황과 고객의 투자성향에 맞춰 다양한 구조로 발행 가능 DLB (Derivatives Linked Bond) 장외 파생상품 - 법 개정에 따라 기존 원금보장형 주가연계증권(DLS: Derivatives Linked Securities)가 파생결합사채(DLB)로 재분류 - 원금보장형이기 때문에 위험이 적고, 약정 조건에 따라 추가적 수익을 올릴 수 있음 - DLS에 비해 고수익 구간이 제한적이어서 수익은 낮은 편 ELW (Equity-Linked Warrant) 주식 워런트 증권 - 만기시점에 미리 정해진 행사가격으로 주가지수, Basket, 개별 주식 등의 기초자산을 사거나 팔 수 있는 권리가 부여된 신종 유가증권 - 투자 원금 보장은 안되며, 레버리지 효과를 기대할 수 있음- 주로 만기시에만 행사되는 European Style의 옵션임 ETN (Exchange Traded Note) 파생 결합증권 - 기초지수 변동과 수익이 연동되도록 발행하는 파생결합증권- 만기시에 투자기간 동안의 기초지수 수익률에서 제비용(보수 등)을 빼고 투자자에게 지급함- 상품에 따라 레버리지 효과를 기대할 수 있음- 만기 이전에도 중도환매 또는 거래소 시장에서 매매가 가능하며 ETN의 가치는 기초지수 수익에 연동함 ARS (Absolute Return Swap) 파생상품 - 시장 중립형 주식 롱숏전략을 통해 시장 방향과 무관한 안정적 수익 창출- 투자원금을 안정자산에 투자하여 안정적 이자수익 확보- 신한금융투자 고유자금으로 주식 롱숏포트폴리오 구성 - 이자 수익 범위를 손실 한도로 하여 수익이 누적됨에 따라 단계적 편입비 확대 채권 국공채 - 공적인 기관이나 정부가 발행한 채권으로 상대적으로 안정성과 유동성이 높음 회사채 - 상법상 주식회사가 발행한 채권으로 3개월마다 이자를 받고 원금은 만기에 상환되는 상품 해외채권 - 외국에서 유통되거나 외화로 표시된 채권으로 환율변동에 따라 수익률이 변동됨 신탁 신탁상품 - 신탁계약에 의해 위탁된 신탁자금을 고객의 지시에 따라 단독 운용하여 그에 따른 수익을 배당- 고객이 원할 경우 수익권을 제 3자로 지정하거나 중도해지 가능하며 고객 니즈에 따른 맞춤형 운용 가능 퇴직연금 연금상품 - 근로자 퇴직금 재원을 사외의 퇴직연금사업자에 적립, 운용한후 근로자가 퇴직시 급여를 지급하는 제도- 확정기여형 및 IRP의 경우 근로자 추가 납부 시 세액공제 가능 - 퇴직금을 세전으로 IRP에 입금하고 연금 수령 가능 (연금 수령시 세제 혜택 있음)- 사외적립시 100%손비인정(법인세 절감효과) (단, 확정급여형의 경우 일정 한도 이내에서 손비 인정) 방카슈랑스 보험상품 - 생명보험은 연금보험, 저축성보험 위주로 판매 - 고객 자산 포트폴리오 구성 금융자산으로 활용 소득공제 장기펀드 소득공제 상품 - 서민과 젊은 세대의 목돈 마련 및 자본시장 수요기반 강화를 위한 상품으로 펀드 자산총액의 40%이상을 국내 주식에 투자한 세제혜택 상품 - 가입자격 : 가입당시 직전 과세기간의 총급여액이 5천만원 이하인 거주자 - 세제혜택 : 납입한 금액(연 600만원 한도)의 40%를 소득공제(연 240만원 한도) ※2016.1월까지(가입 종료) 연금저축펀드 연금상품 - 투자성과에 따른 실적배당(자유 적립식) ※ 투자성과에 따라 변동성은 크지만 높은 추가 수익률 기대 가능- 만 18세 이상, 10년 이상 가입, 만 55세 이후 5년 이상 연금으로 수령 (조특법 → 소득세법, 2013년 부터 신규가입 불가) - 연 1,800만원 범위 내 적립 가능 - 매년 납입한 금액의(연400만원 한도, 퇴직연금에 가입한 근로자가 추가 납입이 있는 경우 합산, 연금저축계좌 합산) 범위 내에서 세액공제 혜택 16.5%(지방소득세 포함, 종합소득금액 4,000만원(총급여 5,500만원) 초과자의 경우 13.2%) 연금저축계좌 서비스 - 소득세법에 정한 연금수령요건에 따라 자금을 인출하는 경우 연금소득으로 과세되는 상품으로 연간 최대 400만원 한도 내에서 납입액의 16.5%까지(지방소득세 포함, 종합소득금액 4,000만원(총급여 5,500만원) 초과자의 경우 13.2%)하여 세액공제. 단, 종합소득금액 1억원(총급여 1.2억원) 초과자의 경우 연간 최대 300만원 한도 내에서 연간 납입액의 16.5%까지(지방소득세 포함, 종합소득금액 4,000만원(총급여 5,500만원) 초과자의 경우 13.2%) 세액공제 - 5년이상 가입, 만 55세 이후 10년이상 연금으로 수령 - 연금계좌내에서 연금저축펀드를 자유로이 매수/환매 가능 - 연 1,800만원 범위 내 적립 가능하며, 세액공제금액 초과납입분에 대해 자유롭게 출금 가능 재형저축펀드 비과세 - 서민중산층의 재산형성 지원 및 장기투자 지원을 돕기 위해 비과세혜택을 부여하는 장기금융상품 - 가입자격 : (일반형) 가입당시 전년도 총급여액이 5천만원 이하 또는 종합소득금액이 3천5백만원 이하인 거주자 (서민형) 가입당시 전년도 총급여액이 2천5백만원 이하 또는 종합소득금액이 1천6백만원 이하인 거주자 - 세제혜택 : 이자, 배당소득 비과세 - 가입한도 : 분기당 300만원 한도(전금융기관 합산) ※2016.1월까지(가입 종료) 해외주식투자전용펀드 비과세 (매매평가익) - 가입자격 : 국내 거주 개인 - 가입기간 : 2017.12.31 까지(가입종료) - 가입한도 : 3천만원(전금융기관 합산) - 세제혜택 : 해외상장주식 매매/평가차익/환차익 비과세 (가입일로부터 10년간 세제혜택기간 부여) - 상품종류: 해외상장주식에 직/간접으로60%이상 투자하는 펀드(ETF 포함) CMA - CMA-RP형/MMF형 : 수시입출금이 가능하면서 예치된 자금을 자동으로 RP 또는 MMF에 투자하여 매일 시장 금리대비 일정 수익을 제공하는 계좌 서비스 * CMA-RP형 ① 가입대상 : 개인, 단체, 법인(비거주외국인, 외국법인, 기관간RP 대상법인 제외) ② 가입한도 : 개인(없음), 법인(1일5억, 총한도30억) 주말, 공휴일은 개인, 법인1일3억원 한도 - CMA MMW : 예치된 자금을 투자일임방식으로 증권금융예수금에 투자하는 계좌 서비스 - 급여이체, 자동납부(신용카드대금, 통신요금, 공과금 등), 지로납부, 인터넷 구매 등 각종 결제 서비스를 편리하게 이용할 수 있고 체크카드 또는 신용카드와 연계해서 1장의 카드로 증권 거래, 입출금, 결제를 할 수 있음 WRAP ACCOUNT - 투자자와의 투자일임계약을 통해 고객에게 다양한 자산관리 서비스를 제공하는 계좌 서비스 플랜yes펀드 서비스 - 매월 펀드에 고객이 정한 방법으로 적립금액을 계산하여 적립하고, 지정한 목표에 도달하면 자동 매도 및 재적립 실행 플랜yes ETF/ETN 서비스 - 매월 ETF/ETN 종목에 지정한 적립방법으로 적립금액을 계산하여 적립하고, 서비스 기간 중 목표에 도달하면 자동매도 및 재적립 실행 플랜yes ETF 자동매매 서비스 - 투자자가 사전에 정한 지수 도달 시 자동으로 ETF 매수/매도 주문을 실행하고 ETF의 가격이 아닌 지수로 매도/매수 시점을 판단하는 새로운 개념의 투자서비스 ISA - 가입자격 : 국내 거주 개인으로 가입당시 직전 3개 과세 기간 중 근로/사업소득이 있는자 및 농어민, 신규취업자 등은 당해 연도 소득이 있는 경우 가입가능(직전년도 금융소득종합과제 대상자는 제외) - 가입기간 : 2021.12.31 까지 - 가입한도 : 연 2천만원(전금융기관 1인 1계좌) - 세제혜택 : 만기시 계좌에서 발생한 이익과 손실을 통산하여 순소득중 200만원까지 비과세, 200만원 초과분 9.9% 분리과세(지방소득세 포함) (※서민형인 경우 400만원까지 비과세) - 상품종류 : [신탁형] 투자자가 직접 원하는 금융상품을 편입 및 리밸런싱하여 운용(운용주체: 투자자) [일임형] 다양한 금융상품에 분산투자하여 운용(운용주체 : 신한금융투자) - ISA(신탁형) : 투자자가 직접 원하는 금융상품(ISA예금, 펀드, ELS/DLS, ETF/ETN등)을 편입 및 리밸런싱하고, 만기시 손익통산 후 비과세 및 분리과세 혜택을 부여하는 개인종합자산관리계좌(운용지시: 투자자) ETF, ETN 및 일부 상장펀드는 홈페이지 및 모바일기기를 활용한 실시간 매매가능 - ISA(일임형) : 다양한 금융상품(수익증권, ETF, 파생결합증권(ELS/DLS/ELB/DLB), 유동성 등)에 분산투자하여 운용하고(모델포트폴리오 구성), 만기 시 손익통산 후 비과세 및 분리과세 혜택을 부여하는 개인종합자산관리계좌(운용주체: 신한금융투자) 다. 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책 - 당사는 회사의 상품자산 운용을 비롯한 모든 영업행위 과정에서 발생할수 있는 각종 위험을 과학적이고 체계적인 기법으로 인식/측정/분석/통제/감독/보고 함으로써, 회사의 재무적 건전성과 경영의 안정성을 제고하고, 궁극적으로 '회사 수익의 최적화’와 '주주 이익의 극대화’를 도모하고 있습니다. 이를 위하여 위험관리위원회가 승인 의결한 리스크관리규정(사규)에 의거, 이사회/위험관리위원회, 리스크관리실무위원회, 투자심사위원회(산하 투자심사소위원회 설치/운영), 리스크관리 실무조직(리스크관리부, 리스크공학팀, 심사부, 감리부)으로 구성된 리스크관리조직을 설치 운영하고 있습니다. - 이사회는 리스크관리조직의 최상위기구로서, 이사회 규정 제8조에 의거, 위험관리위원회를 설치, 운영함으로써 이사회의 원활한 활동을 지원하고 있습니다. 위험관리위원회의 주요업무는 위험관리의 기본방침 및 전략수립, 회사가 부담가능한 위험수준의 결정, 회사의 적정투자한도 또는 손실허용한도 승인, 리스크관리규정의 제개정 및 관리감독, 리스크관리조직의 구조 및 업무분장에 관한 사항, 리스크관리정보시스템의 운영에 관한 사항, 각종 한도의 설정 및 한도초과의 승인에 관한 사항 등이 포함됩니다. 위원회의 원활한 역할 수행을 위해 하부 실무 협의체인 리스크관리실무위원회, 투자심사위원회, 투자심사소위원회를 설치 운영하고 있습니다. - 리스크관리실무위원회는 위험관리책임자를 위원장으로 하여 주요 경영진으로 구성되어 있으며, 위험관리위원회에서 정한 사업부문별 한도 내의 거래상품별 및 부서별 거래한도와 손실한도의 설정, 위원회에서 정한 리스크관리시스템 운영사항 등 시스템 재구축/개선 등 세부 운영방안 심의, 회사의 위기상황처리방안 수립 및 위기상황단계 결의 등의 중요업무를 수행합니다. - 투자심사위원회는 위험관리책임자를 위원장으로 하여 주요 경영진으로 구성되어 있으며, 주식 및 채권관련 상품 인수승인, 기업공개, 장외주식등록을 위한 주간사계약 체결승인, 자기자본 투자가 수반되는 출자 및 대출거래 등의 승인, 유동성 및 신용공여의 승인 등에 대한 업무를 수행합니다. 투자심사소위원회는 주요 부서장들로 구성되어 있으며, 국내외 전환사채, 교환사채, 신주인수권부 사채 및 외국 금융상품 인수 등에 대한 심의를 수행합니다. - 리스크관리부는 상품자산 포트폴리오 위험수익구조의 최적화를 통해 상품자산 운용의 안정성을 제고시키고, 위험량을 감안한 성과측정을 통해 회사의 위험자산이 적정하게 배분, 활용될 수 있도록 노력하고 있습니다. 시장/신용/운영/금리/유동성 유형별 리스크의 통합적 관리를 위해 2009년1월 통합리스크관리시스템(Advanced Risk Management System, 이하 “ARMS”)를 구축하고, 2013~14년 신용/금리/유동성 리스크관리시스템을 재구축 및 정비하였습니다. 2015~16년에는 시장 리스크관리시스템을 재구축하였습니다. 이에 ARMS는 다양한 시나리오를 통한 스트레스 상황 대응, 리스크 감안 성과평가, 사전 적시 모니터링을 통한 선제적 리스크관리가 가능하고, 고객행동모형 및 내부모형 등을 도입하여 ALM 체계를 정립하는 등 업계 선도적인 시스템을 운영하고 있습니다. 리스크공학팀은 2016년초에 신설되어 파생상품 영업행위 과정에서 발생할 수 있는 각종 위험에 대한 평가를 과학적이고 체계적인 기법으로 산출/평가/보고함으로써, 회사의 재무적 건전성과 경영의 안정성을 제고함을 주업무로 합니다. - 리스크관리업무 처리절차 : 리스크의 인식 (시장리스크/신용리스크/유동성리스크/운영리스크/결제리스크/법적리스크/컴플라이언스리스크/평판리스크 등. 해당 부서 및 리스크관리부/컴플라이언스부/법무실) → 리스크의 측정 및 계량화 (리스크관리부) → 리스크의 분석 및 체계적 관리방안 수립 (리스크관리부, 리스크관리실무위원회(투자심사소위원회 포함), 위험관리위원회 및 이사회) → 리스크의 체계적 감시 및 통제 (리스크관리부) → 리스크관리업무 보고 (리스크관리부) → 리스크조정후 성과의 평가 (리스크관리부, 전략기획부) → 회사상품자산의 최적배분/운용 도모 (리스크관리부, 전략기획부) - 심사부는 PF, PI, M, IPO, 회사채심사, 거래상대방심사및관리, IB투자자산관리 등 투자및신용거래 승인업무를 담당합니다. 2016년 신설된 감리팀(現감리부)은 투자 거래처에 대한 채무상환능력과 딜 승인절차 및 취급 후 사후관리의 적정성 등을 점검함으로써, 회사의 투자자산 건전성 유지에 기여함을 주업무로 수행합니다. - 감리부는 투자 거래처에 대한 채무상환능력과 딜 승인절차 및 취급 후 사후관리의 적정성 등을 점검함으로써, 회사의 투자자산 건전성 유지에 기여함을 주업무로 수행합니다. (2) 신용위험관리 1) 개 념 - 거래상대방 (투자대상업체)의 채무불이행, 혹은 신용등급 하락으로 인해 손실을 입게 될 위험 또는 기대이익을 상실할 위험입니다. 2) 관리방법 - 신용리스크관리는 자금거래, 유가증권거래, 인수거래, 장외파생상품거래, 고객위탁거래, 리테일 신용공여거래, 출자 및 투자 거래, 대출채권 인수거래 등 신용리스크를 수반하는 제반거래의 거래상대방 및 거래대상상품을 대상으로 합니다. - 적절한 포트폴리오 분산을 통하여 편중된 익스포져로 인한 특정부문에의 리스크집중을 방지하고 신용익스포져, 신용위험측정(VaR), 한도소진현황 등 회사의 신용리스크 제반사항을 리스크관리시스템(ARMS)을 통하여 매일 모니터링하여 경영진에게 보고하여 선제적인 조치가 가능하도록 노력하고 있습니다. - 신용리스크관리시스템은 2013년 재구축하여 신BIS기준의 고급내부등급법(AIRS)를 도입하여 그룹 내부의 부도율(PD)와 손실율(LGD)을 활용하여 산출하고 있습니다. - 최적 포트폴리오를 유지하도록 거래상대방별, 신용등급별, 국가별, 거래유형별, 부서별 등으로 신용노출금액의 설정기준을 정하고, 위험관리위원회가 승인한 회사 총 위험한도 내에서 상품운용 및 투자거래가 되도록 관리하고 있습니다. (3) 시장위험관리 1) 개 념 - 회사 보유 금융/상품자산 포지션의 가격 또는 그 변동성이 불리한 방향으로 변화함에 따라 포트폴리오의 자산가치가 하락하는 위험입니다. 2) 관리방법 - 과학적인 시장리스크 관리업무를 위하여 당사는 VaR(Value at Risk, @ 99.9% 신뢰수준/10일 )체계를 위험관리업무 의사결정과정에 반영해 오고 있습니다. (각 상품자산 종류별 시장가격의 과거 데이터를 이용하여 최대손실금액을 계산하여 산출하는 상품별 VaR를 각 부서별/상품별 거래한도 및 Stop-Loss 설정 등의 중요 자료로 이용함으로써, 회사 위험자산의 최적화된 배분을 도모) - 2016년 기존 시장리스크관리 전산시스템의 재구축을 통해 장외파생상품 위험관리의 정교화, 위험량 변동 분석기능 강화, 다양한 시뮬레이션 기능 추가 등이 업그레이드 되었습니다. - VaR에 대한 사후검정 (Back-Test) 작업을 통해 VaR의 적정성을 주기적으로 점검하고 있으며 시나리오 분석 등을 이용, VaR 개념에 근거한 리스크관리의 단점을 보완하고 있습니다. 시장리스크에 노출된 자산포지션은 최소 일단위의 면밀한 점검과 명목한도, 민감도한도 등을 통하여 시장리스크의 과도한 노출을 통제하고 있습니다. (4) 유동성위험관리 1) 개 념 - 회사의 유동성 자산과 부채 만기불일치 및 예상치 못한 자금흐름에서 발생할 수 있는 현금부족위험의 정도를 인식하는 조달유동성리스크(funding liquidity risk)와 자산유동화 과정에서 시장 거래량 부족 등의 원인으로 과도한 가치하락의 정도를 인식하는 시장유동성리스크(market liquidity risk)로 나누어 정의합니다. 2) 관리방법 - 아래의 지표를 정기적으로 리스크관리시스템(ARMS)를 통해 산출하고 있으며, 이를 통화별(외화/원화), 조직별(국내/해외)로 관리합니다. 동 지표는 감독기관의 최소규제수준을 충족하기 위해 규제수준대비 일정수준 버퍼를 두어 관리하고 있습니다. - 감독규제 기준과 함께 고객행동모형을 반영한 자산과 부채의 미래현금흐름과 난외잠재유출 항목까지 고려한 실질유동성리스크 관리를 위한 시스템을 구축하였으며, 위기상황시나리오별 자금과부족 예상금액을 산출하는 위기상황분석(stress testing)을 수행하고 있습니다. 최악의 시나리오하의 자금과부족 예상금액을 충당할 수 있는 비상자금조달계획(Contingency Funding Plan)을 수립하고 있습니다. - 유동성 비율(GAP) : 금융투자업규정시행세칙에서 정한 산정기준 뿐만 아니라 고객행동모형을 반영한 현금흐름과 난외잠재유출 항목을 포함한 실질 유동성 비율(GAP)을 관리하고 있습니다. - 유동성VaR : (대고객RP Exposure) × (99.9% 신뢰수준 변동분) × (99.9%신뢰수준 손실률)을 통해 산출된 대고객RP 매각 금액에 대한 VaR를 Daily로 관리합니다. - 위기상황분석 : 자체위기, 시장위기, 총체적 위기의 시나리오를 적용하여 자금과부족 예상금액을 충당할 수 있는 비상자금조달계획(Contingency Funding Plan)을 수립하고 있습니다. - 한도관리 : 각각의 지표에 대한 리스크 한도를 관리합니다. (5) 금리위험관리(비트레이딩) 1) 개 념 - 회사가 보유한 금리 민감 자산 및 부채가 금리 변동으로 인해 가치 또는 이익의 측면에서 발생할 수 있는 손실가능성을 의미합니다. 2) 관리방법 - 리스크관리시스템(ARMS)를 통해 내부모형으로 금리위험을 관리하고 있으며, 금리위험 지표로는 금리갭, 금리갭 비율, 금리VaR(표준모형/내부모형),금리EaR(표준모형), NII 등이 있습니다. - 금리갭 : 구간별 만기가 도래한 금리부 자산에서 금리부 부채를 차감하여 산출합니다. - 금리갭 비율 : 특정구간 안에서 금리갭을 총 금리성 자산으로 나눈 비율을 관리합니다. - 금리VaR(표준모형) : 구간별로 만기가 도래한 금리부 자산에서 금리부 부채를 차감하여 산출된 버켓별 GAP을 통해 표준모형 금리VaR를 관리합니다. - 금리VaR(내부모형) : 500개의 역사적 시나리오를 사용하여 99.9%의 불리한 금리상황에서 회사의 순자산가치의 손실예상액을 관리합니다. - 금리EaR(표준모형) : 구간별 만기 도래한 금리부 자산에서 금리부 부채를 차감하여 산출된 버켓별 GAP을 통해 표준모형 금리 EaR을 관리합니다. - NII : 기준대비 UP 등의 금리 시나리오에 의한 변동에 의해 금리부 자산/부채의 수익 및 비용을 통계기간(주로 1년)별 이자이익에 중점을 두어 관리합니다. - 한도관리 : 각각의 지표에 대한 리스크 한도를 관리합니다. (6) 심사업무 1) 개 념- 거래상대방 신용위험 관리 및 통제를 위한 신용도 평가/모니터링 및 자기자본의효율적 투자 및 운용을 위한 건별로 투자적정성을 평가합니다. 2) 관리방법- 거래상대방 심사: 거래상대방관리 담당 심사역의 사업 및 재무안정성에 대한 심사 후 외부신용등급을 감안하여 최종 적격 거래상대방 여부 및 내부신용등급을결정합니다.- 자기자본투자 심사: 투자건에 대한 거래상대방 신용도, 사업성, 채권보전 등에 대한 총괄적 점검 및 평가를 통해 투자적정성 평가합니다.- 또한, 기투자된 건에 대해서도 ‘투자및신용거래심사지침’상 사후관리 기준 및 업무 프로세스를 명문화하여 보다 체계적인 투자건 관리를 위해 노력하고 있습니다. (7) 운영위험관리1) 개 념- 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 또는 외부의 사건으로부터 초래될수 있는 손실 위험입니다.2) 관리방법- 운영리스크관리는 리스크관리규정 및 운영리스크관리지침에 의거하여 예기치 않은 상황발생으로 인한 손실을 예방하고 이를 일정수준 이하로 관리하는 것을 목적으로 하며, 전사 운영리스크 관리체계를 통해 사무처리의 원활화를 위한 시스템 및 처리절차 개선, 업무절차의 즉시성 보장, 시스템장애를 대비한 비상대책 수립 및 위기관리능력 배양, 내부직원에 대한 지속적인 교육 및 훈련, 내부통제제도 확립 등을 통해 운영위험관리의 적정성을 수립하는 것을 원칙으로 하고 있습니다.- 리스크관리시스템(ARMS)을 통하여 리스크 인식 및 평가, 측정, 모니터링/보고, 통제/경감 단계를 통해 정성·정량적 기법을 통합하여 관리합니다. ① 회사내 모든 부서는 영업활동 운영과정에서 발생하는 제반 리스크와 영업활동 결과로 발생하는 손실사건을 인식하고 관련 리스크와 통제활동을 빈도/영향의 척도로써 자율적으로 정량적 평가를 수행합니다. ② 리스크관리부는 각 부서에서 수행한 자가진단을 위험별/통제별로 분석하고, 회사 전체의 운영리스크 위험액을 계량적으로 측정합니다. ③ 큰 손실이 잠재되어 있는 업무과정에서 핵심리스크지표를 설정하여 한도를 부여 하고 주기적으로 한도 초과여부를 모니터링하며, 운영위험 관련부서를 대상으로 주문실수나 전산장애로 인한 손실규모를 파악/분석하고, 리스크 측정 분석결과와 리스크경감전략 등을 보고합니다. ④ 리스크 경감을 위한 부서별 활동계획과 내부통제규정을 점검하여 전사적인 리스크관리 체계를 구축하기 위해 컴플라이언스부 및 감사부와 공조를 하고 있습니다. (8) 법률위험 관리 1) 개 념 - 회사의 업무를 수행함에 있어 관련법규를 위반하거나 법률관계를 명확하게 규정하지 않아 발생할 수 있는 위험입니다. 2) 관리방법 - 준법감시본부 내 법무담당부서에서는 회사와 임직원을 법률적 위험으로부터 보호하고, 법규준수문화 조성에 힘쓰고 있습니다. - 법무담당부서에서는 다음의 업무를 수행합니다. ① 법률지원체계 구축(법률지원제도의 구축 및 운영, 임직원 법규해설 교육 등) ② 법률자문(회사의 업무수행과 관련한 법률검토 및 자문, 계약서와 약관에 대한 검토, 사규 검토 등) ③ 소송(소송 수행 및 관리, 분쟁해결 지원 등) ④ 기타 회사의 권리 의무에 법적으로 영향을 미치는 제반 행위에 대한 검토 III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약 연결재무상태표 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제20기 제19기 제18기 자산 I. 현금및예치금 - 2,294,983 2,994,883 II . 현금및상각후원가측정예치금 2,561,029 - - III. 당기 손익인식금융자산 - 18,038,162 16,522,433 IV. 당기손익-공정가치측정금융자산 18,735,324 - - V . 매도가능금융자산 - 1,768,331 1,652,637 VI. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,215,754 - - VII. 관계기업에대한투자자산 236,858 366,214 136,090 VIII. 대출채권 - 3,701,889 2,552,035 IX. 상각후원가측정대출채권 4,186,572 - - X. 유형자산 122,860 121,904 118,575 XI. 무형자산 55,671 55,793 55,815 XII. 투자부동산 296,885 193,756 204,561 XIII. 이연법인세자산 232 166 98 X IV . 당기법인세자산 - 16,577 - X V . 기 타자산 1,729,242 2,086,513 1,317,362 자산총계 29,140,427 28,644,288 25,554,489 부채 I. 예수부채 1,722,895 1,742,855 1,652,868 II. 당기손익인식금융부채 - 10,129,444 11,378,801 II I . 당기손익-공정가치측정금융부채 10,017,053 - - IV.차입부채 11,484,675 10,656,341 8,342,066 V. 충당부채 30,777 21,560 21,337 VI. 이연법인세부채 24,236 32,161 9,161 VII. 당기법인세부채 12,179 29 17,139 VIII. 기타부채 2,476,043 2,809,209 1,056,685 부채총계 25,767,858 25,391,599 22,478,057 자본 Ⅰ.자본금 1,546,998 1,546,998 1,546,998 Ⅱ.자본잉여금 248,806 248,806 248,806 Ⅲ.자본조정 1,230 167 (180) Ⅳ.기타포괄손익누계액 94,234 88,264 104,273 Ⅴ.이익잉여금 1,480,308 1,368,252 1,176,345 Ⅵ. 비지배지분 993 202 190 자본총계 3,372,569 3,252,689 3,076,432 부채와 자본총계 29,140,427 28,644,288 25,554,489 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 나. 요약 연결포괄손익계산서 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제20기 제19기 제18기 Ⅰ.영업수익 5,553,118 5,558,862 4,549,941 Ⅱ.영업비용 5,218,275 5,306,064 4,406,103 Ⅲ.영업이익 334,843 252,798 143,838 Ⅳ.영업외수익 45,558 34,083 23,686 Ⅴ.영업외비용 33,695 11,490 22,018 Ⅵ.법인세비용차감전순이익 346,706 275,391 145,506 Ⅶ.법인세비용 95,438 63,472 30,066 Ⅷ.연결당기순이익 251,268 211,919 115,440 Ⅸ.기타포괄이익(손실) 17,790 (16,009) 4,798 X.총포괄이익 269,058 195,910 120,238 XI.당기순이익의 귀속 251,268 211,919 115,440 (1) 지배회사지분 251,265 211,907 115,438 (2) 비지배지분 3 12 2 XII.총포괄이익의 귀속 269,058 195,910 120,238 (1) 지배회사지분 269,055 195,898 120,236 (2) 비지배 지분 3 12 2 주당순이익(원) 812 685 419 연결에 포함된 회사수 85 49 27 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 다. 연결대상 종속회사의 개요 및 연결 범위 - 연결재무제표 작성대상에 포함된 종속회사의 현황은 다음과 같습니다. 1) 종속회사 투자회사 피투자회사 소재지 업종 결산월 투자주식수(주) 지분율 신한금융투자 Shinhan Investment America Inc. 미국 금융투자업 12월 25,000 100% Shinhan Investment Asia Ltd. 홍콩 금융투자업 12월 242,000,000 100% Shinhan Securities Vietnam Co., LTD 베트남 금융투자업 12월 81,260,000 100% PT Shinhan Sekuritas Indonesia 인도네시아 금융투자업 12월 494,180,000 99% PT Shinhan Sekuritas Indonesia PT Shinhan Asset Management Indonesia 인도네시아 자산운용업 12월 30,000 75% 2) 구조화기업 특수목적기업명 소재지 비고 글로벌솔루션제팔차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 글로벌에디션제일차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 글로벌에스에이치제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 디엠씨제일차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 랜드마크수내 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제구차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제사차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제칠차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스로지스제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스비나제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스에이치엠 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스엘아이 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십오차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십팔차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제오십사차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제오십삼차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스트리니티 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 비엘에너지제이차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 신한미드스트림제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 에스지엠에스제삼차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 에스지엠에스제이차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 에스지엠에스제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십구차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십사차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십삼차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십오차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십육차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십이차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십칠차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십팔차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제팔차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 이알에스제이차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 제이티씨제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 찬스고평제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 찬스브레인제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 타이거드래곤제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 파라다이스영종제사차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제구차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제십이차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제십일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제십차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제육차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제사차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제삼차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제오차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제육차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제일차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제칠차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 애플벨리 유한회사 대한민국 구조화 SPC JB상암사모부동산투자신탁1호 대한민국 부동산투자신탁 노무라이화사모부동산투자신탁4호 대한민국 부동산투자신탁 신한 바이오파마 신기술투자조합 제1호 대한민국 사모투자조합 신한 반도체 신기술투자조합 제1호 대한민국 사모투자조합 신한 아이씨티 투자조합 제1호 대한민국 사모투자조합 신한 컨슈머 신기술투자조합 제1호 대한민국 사모투자조합 신한-코그니티브청년창업투자조합 대한민국 사모투자조합 에스아이쎄레스 유한회사 대한민국 기타금융업 엠스트림피에프브이 주식회사 대한민국 기타금융업 이리스나인 유한회사 대한민국 기타금융업 특정금전신탁 대한민국 신탁 JB미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 대한민국 신탁 KB스타이머징인덱스증권자투자신탁(주식-파생형)(C-F클래스) 대한민국 신탁 KTB글로벌크레딧전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 KTB항공기전문투자형사모투자신탁21-4 대한민국 신탁 교보악사 체코프라하 전문투자형 사모부동산신탁 1호 대한민국 신탁 교보악사 체코프라하 전문투자형 사모부동산신탁 2호 대한민국 신탁 글로벌원상암PFV전문투자형사모부동산투자신탁1호 대한민국 신탁 라이노스글로벌메자닌멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 라임 롱숏 위저드 전문투자형 사모증권투자신탁1호 대한민국 신탁 라임글로벌Equity전문투자형사모투자신탁1호(C-s) 대한민국 신탁 라임넵튠L메자닌전문투자형사모투자신탁1호 대한민국 신탁 멀티에셋항공기전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 대한민국 신탁 밸류시스템 THE MODERN VIM 전문투자형 사모투자신탁 대한민국 신탁 브레인전문투자형사모투자신탁9호 대한민국 신탁 비전 인컴플러스 알파 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 신탁 삼천리미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-4호 대한민국 신탁 아이온메티스전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 엑스포넨셜 SQUARE 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 신탁 코리아에셋 클래식 VIM 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 신탁 헤이스팅스토네이도전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 1) 종속회사 회사명 소재지 업 종 결산월 투자주식수(주) 투자비율 Shinhan Investment America Inc. 미국 금융투자업 12월 25,000 100.00% Shinhan Investment Asia Ltd. 홍콩 금융투자업 12월 242,000,000 100.00% SHINHAN SECURITIES VIETNAM CO., LTD 베트남 금융투자업 12월 81,260,000 100.00% PT Shinhan Sekuritas Indonesia 인도네시아 금융투자업 12월 378,180,000 99.00% 2) 구조화기업 특수목적기업명 소재지 비고 신한금융투자 (수익증권) 대한민국 미매각 메인스트림제일차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC 밸류플러스제삼십오차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 밸류플러스제삼십팔차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC JB상암사모부동산투자신탁1호 대한민국 부동산투자신탁 엔젤레스제팔차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC 메인스트림제이차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 메인스트림제사차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 에스아이쎄레스 유한회사 대한민국 구조화SPC 이리스나인 유한회사 대한민국 구조화SPC 노무라화이사모부동산투자신탁4호 대한민국 부동산투자신탁 피데스 마이만 멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 브레인 전문투자형 사모투자신탁 9호 대한민국 신탁 아이온 메티스 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 신탁 KTB글로벌멀티에셋자산배분전문투자형사모증권투자신탁[주식혼합-파생형] 대한민국 신탁 멀티에셋항공기전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 대한민국 신탁 디엠씨제일차 유한회사 대한민국 자산유동화SPC 비엘에너지제이차 주식회사 대한민국 자산유동화SPC KTB성장기업전문투자형사모투자신탁[파생형] 대한민국 신탁 라임넵튠L메자닌전문투자형사모투자신탁1호 대한민국 신탁 엔젤레스제십이차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십삼차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십사차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십오차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 타이거드래곤제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 제이티씨제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 신한아이오티투자조합제1호 대한민국 사모투자조합 필즈에비뉴제일차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제육차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제팔차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 글로벌솔루션제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC KB스타이머징인덱스증권자투자신탁(주식-파생형)(C-F클래스) 대한민국 신탁 라이노스글로벌메자닌멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 신한BNPP미국시니어론특별자산투자신탁제1호(H)[대출채권] 대한민국 신탁 엔젤레스제십육차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제삼차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제구차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 라임테티스전문투자형사모투자신탁3호 대한민국 신탁 신한BNPP글로벌전문투자형사모부동산투자신탁제9호 대한민국 신탁 신한BNPP글로벌전문투자형사모부동산투자신탁제11호 대한민국 신탁 신한금융투자하이파이(HI-FI) 채권투자 수시입출금 전문투자형사모투자신탁1호 대한민국 신탁 헤이스팅스토네이도전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 신한-스타셋헬스케어투자조합제1호 대한민국 사모투자조합 신한-코그니티브청년창업투자조합 대한민국 사모투자조합 유진Aviation전문투자형사모투자신탁14호 대한민국 신탁 라. 요약재무상태표 신한금융투자주식회사 (단위 : 백만원) 과 목 제20기 제19기 제18기 자산 I. 현금및예치금 - 2,173,269 2,950,603 II . 현금및상각후원가측정예치금 2,435,793 - - III. 당기 손익인식금융자산 - 17,634,458 16,632,314 IV. 당기손익-공정가치측정금융자산 18,015,670 - - V . 매도가능금융자산 - 1,689,741 1,538,556 VI. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,215,754 - - VII. 관계기업등에대한투자자산 548,749 738,368 242,644 VIII. 대출채권 - 3,352,901 2,432,845 IX. 상각후원가측정대출채권 3,033,372 - - X. 유형자산 121,699 120,527 117,894 XI. 무형자산 47,439 49,643 49,526 XII. 투자부동산 112,898 121,136 130,392 XIII. 당기법인세자산 - 16,577 - X IV . 기타자산 1,720,265 2,079,739 1,175,245 자산총계 27,251,639 27,976,359 25,270,019 부채 I. 예수부채 1,722,874 1,742,830 1,652,846 II . 당기손익인식금융부채 - 10,132,586 11,377,285 III. 당기손익-공정가치측정금융부채 10,004,828 - - IV. 차 입부채 9,591,967 9,979,255 8,055,698 V . 충당부채 100,379 24,863 22,815 VI. 이연 법인세부채 20,347 30,591 9,475 VII. 당기법인세부채 12,144 - 17,123 VIII. 기타부채 2,435,002 2,806,734 1,056,047 부채총계 23,887,541 24,716,859 22,191,289 자본 Ⅰ.자본금 1,546,998 1,546,998 1,546,998 Ⅱ.자본잉여금 248,806 248,806 248,806 Ⅲ.자본조정 1,230 167 (180) Ⅳ.기타포괄손익누계액 98,382 99,570 99,656 Ⅴ.이익잉여금 1,468,682 1,363,959 1,183,450 자본총계 3,364,098 3,259,500 3,078,730 부채와 자본총계 27,251,639 27,976,359 25,270,019 종속ㆍ관계ㆍ공동기업투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. 마. 요약포괄손익계산서 신한금융투자주식회사 (단위 : 백만원) 과 목 제20기 제19기 제18기 Ⅰ.영업수익 5,467,043 5,521,492 4,521,362 Ⅱ.영업비용 5,145,549 5,266,540 4,378,226 Ⅲ.영업이익 321,494 254,952 143,136 Ⅳ.영업외수익 33,653 14,938 23,196 Ⅴ.영업외비용 14,157 10,455 10,739 Ⅵ.법인세비용차감전순이익 340,990 259,435 155,593 Ⅶ.법인세비용 95,287 58,926 32,289 Ⅷ.당기순이익 245,703 200,509 123,304 Ⅸ.기타포괄이익(손실) 7,097 (86) 3,614 Ⅹ.총포괄이익 252,800 200,423 126,918 (주) 제19기 (전기) 및 제18기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호 및 K-IFRS 1018호에 따라 작성되었습니다. ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면, 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11011#*재무제표_*.* 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 연 결 재 무 상 태 표 제20(당)기 2018년 12월 31일 현재 제19(전)기 2017년 12월 31일 현재 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 주석 제20(당)기 제19(전)기 자산 I. 현금및예치금 4,24,25,29 - 2,294,983 II. 현금및상각후원가측정예치금 4,24,25,29 2,561,029 - III. 당기손익인식금융자산 5,24,25,29 - 18,038,162 IV. 당기손익-공정가치측정금융자산 5,24,25,29 18,735,324 - V. 매도가능금융자산 6,24,25,29 - 1,768,331 VI. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 6,24,25,29 1,215,754 - VII. 관계기업등에대한투자자산 7 236,858 366,214 VIII. 대출채권 8,24,25 - 3,701,889 IX. 상각후원가측정대출채권 8,24,25 4,186,572 - X. 유형자산 9,29 122,860 121,904 XI. 무형자산 10 55,671 55,793 XII. 투자부동산 11 296,885 193,756 XIII. 이연법인세자산 27 232 166 XIV. 당기법인세자산 27 - 16,577 XV. 기타자산 12,24,25 1,729,242 2,086,513 자산총계 29,140,427 28,644,288 부채 I. 예수부채 13,24,25 1,722,895 1,742,855 II. 당기손익인식금융부채 14,24,25 - 10,129,444 III. 당기손익-공정가치측정금융부채 14,24,25 10,017,053 - IV. 차입부채 15,24,25 11,484,675 10,656,341 V. 충당부채 16 30,777 21,560 VI. 이연법인세부채 27 24,236 32,161 VII. 당기법인세부채 27 12,179 29 VIII. 기타부채 17,24,25 2,476,043 2,809,209 부채총계 25,767,858 25,391,599 자본 I. 자본금 34 1,546,998 1,546,998 II. 자본잉여금 34 248,806 248,806 III. 자본조정 34 1,230 167 IV. 기타포괄손익누계액 34 94,234 88,264 V. 이익잉여금 34 1,480,308 1,368,252 Ⅵ. 비지배지분 34 993 202 자본총계 3,372,569 3,252,689 부채와 자본총계 29,140,427 28,644,288 "첨부된 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다." 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 제20(당)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 제19(전)기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 주석 제20(당)기 제19(전)기 Ⅰ.영업수익 5,553,118 5,558,862 1.수수료수익 18 508,831 391,250 2.당기손익인식금융상품관련이익 24 - 4,310,269 3.당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 24 4,091,330 - 4.매도가능금융상품관련이익 24 - 9,322 5.기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익 24 2,982 - 6.이자수익 19 554,236 547,686 7.대출채권평가및처분이익 24 - 558 8.신용손실충당금환입액 24 1,901 - 9.외환거래이익 20 342,206 256,437 10.기타의영업수익 22,24 51,632 43,340 Ⅱ.영업비용 5,218,275 5,306,064 1.수수료비용 18 113,462 81,862 2.당기손익인식금융상품관련손실 24 - 4,355,438 3.당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 24 4,074,180 - 4.매도가능금융상품관련손실 24 - 16,852 5.기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실 24 3,542 - 6.이자비용 19 166,508 124,590 7.대출채권평가및처분손실 24 - 3,855 8.신용손실충당금전입액 24 10,512 - 9.외환거래손실 20 347,869 264,421 10.판매비와관리비 21 500,332 456,605 11.기타의영업비용 22,24 1,870 2,441 Ⅲ.영업이익 334,843 252,798 Ⅳ.영업외수익 23 45,558 34,083 Ⅴ.영업외비용 23 33,695 11,490 Ⅵ.법인세비용차감전순이익 346,706 275,391 Ⅶ.법인세비용 27 95,438 63,472 Ⅷ.당기순이익 251,268 211,919 Ⅸ.기타포괄손익 17,790 (16,009) 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목: 1. 매도가능금융자산평가손익 - 8,313 2. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품평가손익 4,312 - 3. 지분법자본변동 13,389 (14,776) 4. 해외사업환산손익 976 (6,244) 5. 법인세효과 (4,858) (3,302) 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목: 1. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품평가손익 3,102 - 2. 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험 조정 2,376 - 3. 법인세효과 (1,507) - Ⅹ.총포괄이익 269,058 195,910 당기순이익의 귀속 251,268 211,919 1. 지배기업소유지분 251,265 211,907 2. 비지배기업소유지분 3 12 총포괄이익의 귀속 269,058 195,910 1. 지배기업소유지분 269,055 195,898 2. 비지배기업소유지분 3 12 "첨부된 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다." 연 결 자 본 변 동 표 제20(당)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 제19(전)기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 자본금 연결자본잉여금 연결자본조정 연결기타포괄손익누계액 연결이익잉여금 비지배지분 총 계 Ⅰ. 2017년 1월 1일 (전기초) 1,546,998 248,806 (180) 104,273 1,176,345 190 3,076,432 총포괄이익: 1. 당기순이익 - - - - 211,907 12 211,919 2. 기타포괄손익 (1) 매도가능금융자산평가손익 - - - 1,678 - - 1,678 (2) 지분법자본변동 - - - (10,829) - - (10,829) (3) 해외사업환산손익 - - - (6,858) - - (6,858) 소유주와의 거래 등: 1. 연차배당 - - - - (20,000) - (20,000) 2. 주식선택권의 변동 - - 347 - - - 347 Ⅱ. 2017년 12월 31일 (전기말) 1,546,998 248,806 167 88,264 1,368,252 202 3,252,689 Ⅲ. 2018년 1월 1일 (당기초) 1,546,998 248,806 167 88,264 1,368,252 202 3,252,689 기업회계기준서 제1109호 최초 적용에 따른 조정(세후) - - - (11,820) 5,791 - (6,029) IV. 2018년 1월 1일 (조정 후) 1,546,998 248,806 167 76,444 1,374,043 202 3,246,660 총포괄이익: 1. 당기순이익 - - - - 251,265 3 251,268 2. 기타포괄손익 (1) 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품평가손익 - - - 5,375 - - 5,375 (2) 지분법자본변동 - - - 9,707 - - 9,707 (3) 해외사업환산손익 - - - 986 - - 986 (4) 당기손익-공정가치측정지정 금융부채의 자기신용위험 조정 - - - 1,722 - - 1,722 소유주와의 거래 등: 1. 연차배당 - - - - (145,000) - (145,000) 2. 주식선택권의 변동 - - 1,063 - - - 1,063 3. 비지배지분의 변동 - - - - - 788 788 V. 2018년 12월 31일 (당기말) 1,546,998 248,806 1,230 94,234 1,480,308 993 3,372,569 "첨부된 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다." 연 결 현 금 흐 름 표 제20(당)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 제19(전)기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제20(당)기 제19(전)기 Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름 (582,519) (2,192,250) 1. 법인세비용차감전순이익 346,706 275,391 2. 손익조정사항 (492,288) (462,611) (1) 이자수익 (554,236) (547,686) (2) 이자비용 166,508 124,590 (3) 배당수익 (104,560) (39,515) 3. 현금의 유출입이 없는 손익항목 (123,247) (25,134) (1) 당기손익인식금융상품평가손익 - (43,404) (2) 당기손익-공정가치측정금융상품평가손익 (145,620) - (3) 매도가능금융자산처분손익 - (4,456) (4) 당기손익-공정가치측정금융상품처분손익 (22,375) - (5) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익 (55) - (6) 매도가능금융자산손상차손 - 11,986 (7) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산손상차손 615 - (8) 신용손실충당금전입 8,611 3,627 (9) 대출채권매각손익 - (331) (10) 외화환산손익 10,563 (6,581) (11) 감가상각비 11,225 11,278 (12) 무형자산상각비 7,159 6,724 (13) 종업원관련비용 2,880 2,260 (14) 기타영업손익 (25) 83 (15) 영업외손익 3,775 (6,320) 4. 자산ㆍ부채의 증감 (716,904) (2,363,186) (1) 예치금 - 421,058 (2) 상각후원가측정예치금 (330,291) - (3) 당기손익인식금융상품 - (2,721,683) (4) 당기손익-공정가치측정금융상품 106,420 - (5) 대출채권 - (1,149,604) (6) 상각후원가측정대출채권 (487,458) - (7) 손해배상공동기금 680 1,160 (8) 기타자산 362,325 (778,134) (9) 예수부채 (25,284) 121,136 (10) 기타부채 (343,296) 1,742,881 5. 법인세의납부 (76,789) (77,484) 6. 이자의수취 543,224 532,592 7. 이자의지급 (131,166) (110,523) 8. 배당금의수취 67,945 38,705 Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 (157,528) (366,831) 1. 매도가능금융자산의 처분 - 2,847,806 2. 당기손익-공정가치측정금융자산의 처분 881,374 - 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분 2,707,764 - 4. 매도가능금융자산의 취득 - (2,946,589) 5. 당기손익-공정가치측정금융자산의 취득 (1,197,015) - 6. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득 (2,519,899) - 7. 관계기업에대한투자자산의 처분 149,440 64,724 8. 관계기업에대한투자자산의 취득 (49,611) (317,907) 9. 유형자산의 처분 973 79 10. 유형자산의 취득 (7,235) (9,523) 11. 무형자산의 처분 - 2,029 12. 무형자산의 취득 (4,779) (8,807) 13. 투자부동산의 처분 159 1,362 14. 투자부동산의 취득 (114,201) (5) 15. 사업결합에 따른 순현금흐름 (4,498) - Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 670,078 2,336,667 1. 차입부채의 증가 2,866,333 3,607,238 2. 차입부채의 감소 (2,051,255) (1,250,571) 3. 배당금의 지급 (145,000) (20,000) Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 (4,024) (21,739) Ⅴ. 현금및현금성자산의 증가(감소) (Ⅰ＋Ⅱ＋Ⅲ + Ⅳ) (73,993) (244,153) Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산 334,811 578,964 Ⅶ. 기말의 현금및현금성자산 260,818 334,811 "첨부된 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다." 3. 연결재무제표 주석 제20(당)기 2018년 12월 31일 현재 제19(전)기 2017년 12월 31일 현재 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 1. 연결대상회사의 개요지배회사인 신한금융투자주식회사(이하 "당사"라 함)와 연결대상종속기업(이하 당사를 포함하여 "연결실체"라 함)의 개요는 다음과 같습니다.(1) 지배회사의 개요당사는 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 주 사업목적을 투자매매업 및 투자중개업으로 하고 있으며 1973년 4월 2일 "효성증권주식회사"로 설립되어 수차례의 상호변경을 거쳐 2009년 8월 24일에 상호를 현재의 "신한금융투자주식회사"로 변경하였습니다. 당기말 현재 당사의 주주는 (주)신한금융지주회사(100%) (이하 "지주회사"라 함)이며, 본점 영업부를 포함한 92개의 지점, 26개의 영업소 및 2개의 해외사무소가 있습니다. 한편, 당사는 2005년 12월 28일부터 신탁업을 개시하였 으며, 당기말 현재 운용 중인신탁의 수탁고는 26,563,518 백만원 이며 , 당기에 수익으로 계상한 신탁보수는 35,371백만원 입니다. (2) 종속기업의 현황1) 종속회사 투자회사 피투자회사 소재지 업종 결산월 투자주식수(주) 지분율 신한금융투자 Shinhan Investment America Inc. 미국 금융투자업 12월 25,000 100% Shinhan Investment Asia Ltd. 홍콩 금융투자업 12월 242,000,000 100% Shinhan Securities Vietnam Co., LTD 베트남 금융투자업 12월 81,260,000 100% PT Shinhan Sekuritas Indonesia 인도네시아 금융투자업 12월 494,180,000 99% PT Shinhan Sekuritas Indonesia PT Shinhan Asset Management Indonesia 인도네시아 자산운용업 12월 30,000 75% 2) 구조화기업 특수목적기업명 소재지 비고 글로벌솔루션제팔차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 글로벌에디션제일차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 글로벌에스에이치제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 디엠씨제일차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 랜드마크수내 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제구차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제사차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제칠차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스로지스제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스비나제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스에이치엠 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스엘아이 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십오차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십팔차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제오십사차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제오십삼차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스트리니티 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 비엘에너지제이차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 신한미드스트림제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 에스지엠에스제삼차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 에스지엠에스제이차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 에스지엠에스제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십구차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십사차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십삼차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십오차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십육차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십이차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십칠차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제십팔차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제팔차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 이알에스제이차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 제이티씨제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 찬스고평제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 찬스브레인제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 타이거드래곤제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 파라다이스영종제사차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제구차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제십이차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제십일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제십차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 파인솔루션제육차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제사차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제삼차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제오차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제육차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제일차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 필즈에비뉴제칠차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 애플벨리 유한회사 대한민국 구조화 SPC JB상암사모부동산투자신탁1호 대한민국 부동산투자신탁 노무라이화사모부동산투자신탁4호 대한민국 부동산투자신탁 신한 바이오파마 신기술투자조합 제1호 대한민국 사모투자조합 신한 반도체 신기술투자조합 제1호 대한민국 사모투자조합 신한 아이씨티 투자조합 제1호 대한민국 사모투자조합 신한 컨슈머 신기술투자조합 제1호 대한민국 사모투자조합 신한-코그니티브청년창업투자조합 대한민국 사모투자조합 에스아이쎄레스 유한회사 대한민국 기타금융업 엠스트림피에프브이 주식회사 대한민국 기타금융업 이리스나인 유한회사 대한민국 기타금융업 특정금전신탁 대한민국 신탁 JB미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 대한민국 신탁 KB스타이머징인덱스증권자투자신탁(주식-파생형)(C-F클래스) 대한민국 신탁 KTB글로벌크레딧전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 KTB항공기전문투자형사모투자신탁21-4 대한민국 신탁 교보악사 체코프라하 전문투자형 사모부동산신탁 1호 대한민국 신탁 교보악사 체코프라하 전문투자형 사모부동산신탁 2호 대한민국 신탁 글로벌원상암PFV전문투자형사모부동산투자신탁1호 대한민국 신탁 라이노스글로벌메자닌멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 라임 롱숏 위저드 전문투자형 사모증권투자신탁1호 대한민국 신탁 라임글로벌Equity전문투자형사모투자신탁1호(C-s) 대한민국 신탁 라임넵튠L메자닌전문투자형사모투자신탁1호 대한민국 신탁 멀티에셋항공기전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 대한민국 신탁 밸류시스템 THE MODERN VIM 전문투자형 사모투자신탁 대한민국 신탁 브레인전문투자형사모투자신탁9호 대한민국 신탁 비전 인컴플러스 알파 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 신탁 삼천리미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-4호 대한민국 신탁 아이온메티스전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 엑스포넨셜 SQUARE 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 신탁 코리아에셋 클래식 VIM 전문투자형 사모투자신탁 제1호 대한민국 신탁 헤이스팅스토네이도전문투자형사모투자신탁제1호 대한민국 신탁 3) 연결대상종속기업 변동내역당기 및 전기 중 연결대상종속기업 변동내역은 다음과 같습니다.(당)기> 구 분 종속기업명 사 유 투자회사명 연결포함 밸류플러스비나제일차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 파인솔루션제십차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 필즈에비뉴제사차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 메인스트림제칠차 유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 신한 반도체 신기술투자조합 제1호 당사 GP 22.73% 지분보유 신한금융투자 비전인컴플러스알파전문투자형사모투자신탁제1호 98.04% 지분보유 신한금융투자 코리아에셋클래식VIM전문투자형사모투자신탁제1호 94.34% 지분보유 신한금융투자 멀티에셋 Global Private Debt 전문투자형사모투자신탁제3호 100% 지분보유 신한금융투자, 글로벌솔루션제육차주식회사 글로벌솔루션제육차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 특정금전신탁 100% 지분보유 신한금융투자 엔젤레스제십칠차 유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 밸류플러스엘아이 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 엔젤레스제십팔차 유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 밸류플러스크리스 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 파인솔루션제십일차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 필즈에비뉴제오차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 밸류플러스트리니티 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 애플벨리 유한회사 힘과변동이익노출 신한금융투자 엠스트림피에프브이 주식회사 힘과변동이익노출 신한금융투자 글로벌원상암PFV전문투자형사모부동산투자신탁1호 97.77% 지분보유 애플벨리 유한회사 신한 아이씨티 투자조합 제1호 당사 GP 12.05% 지분보유 신한금융투자 유경좋은생각VIM전문투자형사모투자신탁제1호 99.80% 지분보유 신한금융투자 밸류시스템 THE MODERN VIM 전문투자형사모투자신탁 98.04% 지분보유 신한금융투자 쿼드앱솔루트롱숏에쿼티전문투자형사모투자신탁1호 90.91% 지분보유 신한금융투자 PT Shinhan Asset Management Indonesia 75.00% 지분보유 PT Shinhan Sekuritas Indonesia 신한 바이오파마 신기술투자조합 제1호 당사 GP 16.67% 지분보유 신한금융투자 라임롱숏위저드전문투자형사모증권투자신탁1호 98.04% 지분보유 신한금융투자 라임글로벌Equity전문투자형사모투자신탁1호(C-s) 99.65% 지분보유 신한금융투자 한 94.34% 지분보유 신한금융투자 엑스포넨셜SQUARE전문투자형사모투자신탁제1호 68.93% 지분보유 신한금융투자 KTB항공기전문투자형사모투자신탁21-4 97.81% 지분보유 신한금융투자 KTB글로벌크레딧전문투자형사모투자신탁제1호 99.67% 지분보유 신한금융투자 키움마일스톤US전문투자형사모부동산투자신탁제16-B호 100% 지분보유 신한금융투자 필즈에비뉴제육차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 파인솔루션제십이차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 엔젤레스제십구차 유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 이알에스제이차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 찬스브레인제일차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 글로벌에디션제일차 유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 에스지엠에스제일차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 신한 컨슈머 신기술투자조합 제1호 당사 GP 14.49% 지분보유 신한금융투자 에스지엠에스제이차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 찬스고평제일차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 랜드마크수내 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 밸류플러스로지스제일차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 글로벌에스에이치제일차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 파라다이스영종제사차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 밸류플러스에이치엠 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 밸류플러스제오십삼차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 밸류플러스제오십사차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 신한미드스트림제일차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 에스지엠에스제삼차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 필즈에비뉴제칠차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 메인스트림제구차 유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 글로벌솔루션제팔차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 교보악사체코프라하전문투자형사모부동산신탁1호 98.71% 지분보유 신한금융투자 교보악사체코프라하전문투자형사모부동산신탁2호 99.51% 지분보유 신한금융투자 삼천리미드스트림전문투자형사모투자신탁제5-4호 100% 지분보유 글로벌에스에이치제일차 주식회사 JB미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 100% 지분보유 신한금융투자, 신한미드스트림제일차주식회사 연결제외 밀레니엄C503 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 산타98단기1호 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 G1산타98단기1호 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 삼성신단기B301호 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 삼성신단기A423 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 삼성진품단기C501호 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 삼성진품단기C503호 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 산타장기4호 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 산타장기5호 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 산타신장기1호 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 신단기22호 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 한바구니E-2호 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 교보Tomorrow SGIC-1 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 KDB 사모SH-1호 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 메인스트림제이차 유한회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 글로벌솔루션제일차 주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 신한BNPP글로벌전문투자형사모부동산투자신탁제11호 지분율 감소 신한금융투자 신한금융투자하이파이(HI-FI)채권투자수시입출금전문투자형사모투자신탁1호 지분율 감소 신한금융투자 피데스마이만멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 지분율 감소 신한금융투자 KTB글로벌멀티에셋자산배분전문투자형사모증권투자신탁 지분율 감소 신한금융투자 KTB성장기업전문투자형사모투자신탁[파생형] 지분율 감소 신한금융투자 신한아이오티투자조합제1호 지분율 감소 신한금융투자 신한BNPP미국시니어론특별자산투자신탁제1호(H)[대출채권] 지분율 감소 신한금융투자 신한BNPP글로벌전문투자형사모부동산투자신탁제9호 지분율 감소 신한금융투자 유진Aviation전문투자형사모투자신탁14호 지분율 감소 신한금융투자 멀티에셋 Global Private Debt 전문투자형사모투자신탁제3호 지분율 감소 신한금융투자, 글로벌솔루션제육차주식회사 밸류플러스크리스 주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 쿼드앱솔루트롱숏에쿼티전문투자형사모투자신탁1호 지분율 감소 신한금융투자 신한-스타셋헬스케어 투자조합 제1호 지분율 감소 신한금융투자 글로벌솔루션제육차 주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 메인스트림제일차 주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 파인솔루션제팔차 주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 라임테티스전문투자형사모투자신탁3호 지분율 감소 신한금융투자 유경좋은생각VIM전문투자형사모투자신탁제1호 지분율 감소 신한금융투자 한 지분율 감소 신한금융투자 키움마일스톤US전문투자형사모부동산투자신탁제16-B호 지분율 감소 신한금융투자 (전)기> 구 분 종속기업명 사 유 투자회사명 연결포함 디엠씨제일차 유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 비엘에너지제이차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 파인솔루션제일차 유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 엔젤레스제십이차 유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 엔젤레스제십삼차 유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 엔젤레스제십사차 유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 엔젤레스제십오차 유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 타이거드래곤제일차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 필즈에비뉴제이차 유한회사 자금보충약정체결 신한금융투자 제이티씨제일차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 메인스트림제오차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 메인스트림제육차 주식회사 힘과 변동이익 노출 메인스트림제오차 주식회사 파인솔루션제이차 주식회사 자금보충약정체결 신한금융투자 필즈에비뉴제일차 유한회사 신용공여 신한금융투자 파인솔루션제육차 유한회사 신용공여 신한금융투자 파인솔루션제팔차 주식회사 신용공여 신한금융투자 글로벌솔루션제일차 주식회사 신용공여 신한금융투자 엔젤레스제십육차 유한회사 신용공여 신한금융투자 필즈에비뉴제삼차 유한회사 신용공여 신한금융투자 파인솔루션제구차 주식회사 신용공여 신한금융투자 신한 아이오티 투자조합 제1호 당사 GP 19.61% 지분보유 신한금융투자 신한-스타셋헬스케어 투자조합 제1호 당사 GP 24.04% 지분보유 신한금융투자 신한-코그니티브 청년창업투자조합 당사 GP 32.79% 지분보유 신한금융투자 플랫폼파트너스 MR Squared 전문투자형사모투자신탁1호 94.39% 지분보유 신한금융투자 KTB성장기업전문투자형사모투자신탁[파생형] 98.04% 지분보유 신한금융투자 라임넵튠L메자닌전문투자형사모투자신탁1호 96.15% 지분보유 신한금융투자 KB스타이머징인덱스증권자투자신탁(주식-파생형)(C-F클래스) 99.91% 지분보유 신한금융투자 라이노스글로벌메자닌멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 98.04% 지분보유 신한금융투자 신한BNPP미국시니어론특별자산투자신탁제1호(H)[대출채권] 95.45% 지분보유 신한금융투자 라임테티스전문투자형사모투자신탁3호 100% 지분보유 신한금융투자 신한BNPP글로벌전문투자형사모부동산투자신탁제9호 88.28% 지분보유 신한금융투자 신한BNPP글로벌전문투자형사모부동산투자신탁제11호 99.91% 지분보유 신한금융투자 신한금융투자하이파이(HI-FI)채권투자수시입출금전문투자형사모투자신탁1호 86.96% 지분보유 신한금융투자 헤이스팅스토네이도전문투자형사모투자신탁제1호 98.04% 지분보유 신한금융투자 유진Aviation전문투자형사모투자신탁14호 97.94% 지분보유 신한금융투자 연결제외 에스에스주니어제일차 주식회사 힘과 변동이익 감소 신한금융투자 메인스트림제육차 주식회사 힘과 변동이익 감소 메인스트림제오차 주식회사 메인스트림제오차 주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 파인솔루션제이차 주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 엔젤레스제십일차 유한회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제사십차 주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제삼십칠차 유한회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 파인솔루션제일차 유한회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 필즈에비뉴제이차 유한회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 플랫폼파트너스 MR Squared 전문투자형사모투자신탁1호 지분율 감소 신한금융투자 라임PDF전문투자형사모투자신탁제1호 지분율 감소 신한금융투자 동양SpecialSituations사모증권투자신탁1호(채권혼합) 지분율 감소 신한금융투자 특정금전신탁 지분율 감소 신한금융투자 4) 요약 재무정보 ① 당기말과 전기말 현재 당사 및 연결대상종속기업의 요약재무상태표는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 회사명 제20(당)기 제19(전)기 자산총계 부채총계 자본총계 자산총계 부채총계 자본총계 신한금융투자(별도) 27,251,639 23,887,541 3,364,098 27,976,359 24,716,859 3,259,500 Shinhan Investment America Inc. 3,872 135 3,737 4,322 139 4,183 Shinhan Investment Asia Ltd. 41,106 3,252 37,854 33,162 86 33,076 SHINHAN SECURITIES VIETNAM CO., LTD 45,919 5,982 39,937 36,885 60 36,825 PT Shinhan Sekuritas Indonesia (주) 27,663 5,041 22,622 24,317 6,607 17,710 밸류플러스제삼십오차 유한회사 30,144 31,110 (966) 49,258 47,110 2,148 밸류플러스제삼십팔차 주식회사 40,293 40,200 93 40,269 40,075 194 JB상암사모부동산투자신탁1호 28,526 681 27,845 2,203 5 2,198 엔젤레스제팔차 주식회사 25,395 25,302 93 25,556 25,400 156 메인스트림제사차 유한회사 16,856 16,600 256 17,214 16,600 614 비엘에너지제이차 주식회사 69,129 70,194 (1,065) 68,684 67,505 1,179 디엠씨제일차 유한회사 40,572 40,309 263 40,427 40,309 118 이리스나인 유한회사 11,724 12,909 (1,185) 11,736 12,222 (486) 에스아이쎄레스 유한회사 11,724 12,909 (1,185) 11,736 12,222 (486) 노무라화이사모부동산투자신탁4호 70,780 52,501 18,279 72,658 53,517 19,141 브레인전문투자형사모투자신탁9호 5,125 - 5,125 7,026 - 7,026 아이온메티스전문투자형사모투자신탁제1호 4,886 - 4,886 5,081 - 5,081 멀티에셋항공기전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 26,919 12 26,907 28,710 1 28,709 라임넵튠L메자닌전문투자형사모투자신탁1호 543 - 543 4,517 - 4,517 엔젤레스제십이차 유한회사 10,109 10,243 (134) 10,114 10,240 (126) 엔젤레스제십삼차 유한회사 15,380 13,759 1,621 13,254 13,700 (446) 엔젤레스제십사차 유한회사 14,714 14,751 (37) 14,728 14,700 28 엔젤레스제십오차 유한회사 25,263 25,519 (256) 25,457 25,659 (202) 타이거드래곤제일차 주식회사 10,490 10,321 169 17,999 17,927 72 제이티씨제일차 주식회사 30,690 31,591 (901) 32,472 33,043 (571) 필즈에비뉴제일차 유한회사 28,972 29,247 (275) 6,231 6,156 75 파인솔루션제육차 유한회사 14,106 14,003 103 13,912 14,250 (338) KB스타이머징인덱스증권자투자신탁(주식-파생형)(C-F클래스) 4,949 3 4,946 3,541 1 3,540 라이노스글로벌메자닌멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 5,441 77 5,364 5,165 16 5,149 엔젤레스제십육차 유한회사 33,293 33,963 (670) 33,797 34,161 (364) 필즈에비뉴제삼차 유한회사 117 114 3 12,083 12,100 (17) 파인솔루션제구차 주식회사 15,123 14,802 321 15,197 15,202 (5) 헤이스팅스토네이도전문투자형사모투자신탁제1호 5,272 1 5,271 5,101 1 5,100 신한-코그니티브 청년창업투자조합 24,566 157 24,409 3,050 6 3,044 밸류플러스비나제일차 주식회사 22,646 22,483 163 - - - 파인솔루션제십차 주식회사 28,503 31,857 (3,354) - - - 필즈에비뉴제사차 주식회사 20,851 20,400 451 - - - 메인스트림제칠차 유한회사 40,572 40,361 211 - - - 신한 반도체 신기술투자조합 제1호 2,150 - 2,150 - - - 비전인컴플러스알파전문투자형사모투자신탁제1호 5,214 - 5,214 - - - 코리아에셋클래식VIM전문투자형사모투자신탁제1호 5,349 - 5,349 - - - 특정금전신탁 190,010 - 190,010 - - - 엔젤레스제십칠차 유한회사 15,179 15,273 (94) - - - 밸류플러스엘아이 주식회사 21,204 20,941 263 - - - 엔젤레스제십팔차 유한회사 12,186 12,203 (17) - - - 파인솔루션제십일차 주식회사 27,047 26,417 630 - - - 필즈에비뉴제오차 주식회사 32,332 32,000 332 - - - 밸류플러스트리니티 주식회사 10,350 10,330 20 - - - 애플벨리 유한회사 8,796 9,082 (286) - - - 엠스트림피에프브이 주식회사 113,421 111,060 2,361 - - - 글로벌원상암PFV전문투자형사모부동산투자신탁1호 9,000 12 8,988 - - - 신한 아이씨티 투자조합 제1호 4,117 - 4,117 - - - 밸류시스템 THE MODERN VIM 전문투자형사모투자신탁 5,696 465 5,231 - - - 신한 바이오파마 신기술투자조합 제1호 29,732 - 29,732 - - - 라임롱숏위저드전문투자형사모증권투자신탁1호 7,319 2,141 5,178 - - - 라임글로벌Equity전문투자형사모투자신탁1호(C-s) 28,426 - 28,426 - - - 엑스포넨셜SQUARE전문투자형사모투자신탁제1호 12,282 5,416 6,866 - - - KTB항공기전문투자형사모투자신탁21-4 4,584 - 4,584 - - - KTB글로벌크레딧전문투자형사모투자신탁제1호 30,088 305 29,783 - - - 필즈에비뉴제육차 주식회사 31,249 31,162 87 - - - 파인솔루션제십이차 주식회사 50,871 50,587 284 - - - 엔젤레스제십구차 유한회사 20,198 20,442 (244) - - - 이알에스제이차 주식회사 26,918 26,918 - - - - 찬스브레인제일차 주식회사 30,326 30,492 (166) - - - 글로벌에디션제일차 유한회사 17,310 17,302 8 - - - 에스지엠에스제일차 주식회사 12,558 12,552 6 - - - 신한 컨슈머 신기술투자조합 제1호 20,509 - 20,509 - - - 에스지엠에스제이차 주식회사 25,344 25,328 16 - - - 찬스고평제일차 주식회사 68,426 70,170 (1,744) - - - 랜드마크수내 주식회사 20,278 20,412 (134) - - - 밸류플러스로지스제일차 주식회사 10,111 10,063 48 - - - 글로벌에스에이치제일차 주식회사 91,010 90,500 510 - - - 파라다이스영종제사차 주식회사 50,775 51,243 (468) - - - 밸류플러스에이치엠 주식회사 95,728 96,280 (552) - - - 밸류플러스제오십삼차 주식회사 43,465 43,500 (35) - - - 밸류플러스제오십사차 주식회사 306,009 306,500 (491) - - - 신한미드스트림제일차 주식회사 153,543 154,000 (457) - - - 에스지엠에스제삼차 주식회사 30,059 30,132 (73) - - - 필즈에비뉴제칠차 주식회사 19,945 20,191 (246) - - - 메인스트림제구차 유한회사 33,989 34,078 (89) - - - 글로벌솔루션제팔차 주식회사 9,537 9,504 33 - - - 교보악사체코프라하전문투자형사모부동산신탁1호 7,749 1 7,748 - - - 교보악사체코프라하전문투자형사모부동산신탁2호 20,054 3 20,051 - - - 삼천리미드스트림전문투자형사모투자신탁제5-4호 67,309 51 67,258 - - - JB미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 169,674 770 168,904 - - - 수익증권 - - - 856 597 259 메인스트림제일차 주식회사 - - - 34,906 34,756 150 메인스트림제이차 유한회사 - - - 371 371 - 피데스마이만멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 - - - 11,847 3 11,844 KTB글로벌멀티에셋자산배분전문투자형사모증권투자신탁[주식혼합-파생형] - - - 5,454 326 5,128 KTB성장기업전문투자형사모투자신탁[파생형] - - - 5,108 4 5,104 신한 아이오티 투자조합 제1호 - - - 2,599 - 2,599 파인솔루션제팔차 주식회사 - - - 20,575 20,538 37 글로벌솔루션제일차 주식회사 - - - 115,037 115,300 (263) 신한BNPP미국시니어론특별자산투자신탁제1호(H)[대출채권] - - - 13,825 3,236 10,589 라임테티스전문투자형사모투자신탁3호 - - - 15,101 4 15,097 신한BNPP글로벌전문투자형사모부동산투자신탁제9호 - - - 28,017 10 28,007 신한BNPP글로벌전문투자형사모부동산투자신탁제11호 - - - 110,426 15 110,411 신한금융투자하이파이(HI-FI)채권투자수시입출금전문투자형사모투자신탁1호 - - - 50,247 27,007 23,240 신한-스타셋헬스케어 투자조합 제1호 - - - 2,049 - 2,049 유진Aviation전문투자형사모투자신탁14호 - - - 4,824 - 4,824 (주) PT Shinhan Asset Management Indonesia가 포함된 중간지배기업의 연결재무정보입니다. ② 당기 및 전기의 당사 및 연결대상종속기업의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 회사명 제20(당)기 제19(전)기 영업수익 당기순손익 총포괄손익 영업수익 당기순손익 총포괄손익 신한금융투자(별도) 5,467,043 245,703 252,800 5,521,492 200,509 200,423 Shinhan Investment America Inc. 746 (619) (446) 839 (679) (1,005) Shinhan Investment Asia Ltd. 6,530 3,346 4,778 3,144 965 (975) SHINHAN SECURITIES VIETNAM CO., LTD 4,253 2,313 3,113 439 (922) (2,318) PT Shinhan Sekuritas Indonesia (주) 3,331 825 (568) 1,960 627 (1,755) 밸류플러스제삼십오차 유한회사 1,609 (3,114) (3,114) 2,109 (64) 5,629 밸류플러스제삼십팔차 주식회사 1,863 (101) (101) 1,826 80 80 JB상암사모부동산투자신탁1호 25,844 25,648 25,648 - (29) (29) 엔젤레스제팔차 주식회사 1,017 (63) (63) 1,072 125 125 메인스트림제사차 유한회사 779 (358) (358) 931 282 282 디엠씨제일차 유한회사 1,974 145 145 2,577 118 118 비엘에너지제이차 주식회사 1,340 (2,245) (2,245) 4,495 1,179 1,179 이리스나인 유한회사 823 (698) (698) 1,079 (442) (442) 에스아이쎄레스 유한회사 823 (698) (698) 1,079 (442) (442) 노무라화이사모부동산투자신탁4호 4,600 783 783 4,428 711 711 브레인전문투자형사모투자신탁9호 1,990 792 792 1,435 971 971 아이온메티스전문투자형사모투자신탁제1호 480 (137) (137) 1,109 589 589 멀티에셋항공기전문투자형사모특별자산투자신탁제1호 4,533 1,393 1,393 6,706 1,291 1,291 라임넵튠L메자닌전문투자형사모투자신탁1호 8,684 7,307 7,307 914 737 737 엔젤레스제십이차 유한회사 529 (7) (7) 374 (126) (126) 엔젤레스제십삼차 유한회사 3,033 2,066 2,066 158 (446) (446) 엔젤레스제십사차 유한회사 738 (65) (65) 617 28 28 엔젤레스제십오차 유한회사 1,171 (54) (54) 450 (202) (202) 타이거드래곤제일차 주식회사 2,379 97 97 2,789 71 71 제이티씨제일차 주식회사 1,357 (330) (330) 732 (571) (571) 필즈에비뉴제일차 유한회사 1,693 (350) (350) 427 75 75 파인솔루션제육차 유한회사 862 441 441 (134) (338) (338) KB스타이머징인덱스증권자투자신탁(주식-파생형)(C-F클래스) 983 (615) (615) 455 365 365 라이노스글로벌메자닌멀티스트래티지전문투자형사모투자신탁제1호 965 403 403 617 58 58 엔젤레스제십육차 유한회사 1,490 (306) (306) 155 (364) (364) 필즈에비뉴제삼차 유한회사 721 20 20 57 (17) (17) 파인솔루션제구차 주식회사 887 326 326 66 (5) (5) 헤이스팅스토네이도전문투자형사모투자신탁제1호 595 171 171 1 - - 신한-코그니티브 청년창업투자조합 25 (594) (594) - (6) (6) 밸류플러스비나제일차 주식회사 3,258 163 163 - - - 파인솔루션제십차 주식회사 1,623 (3,354) (3,354) - - - 필즈에비뉴제사차 주식회사 1,371 450 450 - - - 메인스트림제칠차 유한회사 1,414 211 211 - - - 신한 반도체 신기술투자조합 제1호 2 (50) (50) - - - 비전인컴플러스알파전문투자형사모투자신탁제1호 198 163 163 - - - 코리아에셋클래식VIM전문투자형사모투자신탁제1호 859 92 92 - - - 특정금전신탁 10 10 10 - - - 엔젤레스제십칠차 유한회사 518 (94) (94) - - - 밸류플러스엘아이 주식회사 1,328 263 263 - - - 엔젤레스제십팔차 유한회사 312 (18) (18) - - - 파인솔루션제십일차 주식회사 3,016 630 630 - - - 필즈에비뉴제오차 주식회사 1,484 332 332 - - - 밸류플러스트리니티 주식회사 732 20 20 - - - 애플벨리 유한회사 297 (306) (306) - - - 엠스트림피에프브이 주식회사 2,732 (2,614) (2,614) - - - 글로벌원상암PFV전문투자형사모부동산투자신탁1호 436 38 38 - - -