신한투자증권 분기보고서 (2016.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 사업부문별 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성 및 계절성

(1) 산업의 특성

- 금융투자업은 증권 시장을 통해서 자금 수요자와 공급자를 연결해 줌으로써 자본의 효율적 배분을 가능하게 하는 역할을 수행합니다. 금융투자업자는 자금을 필요로 하는 기업에게는 주식, 채권 등을 통해 장기적이고 안정적인 투자자금을 조달하도록 하며, 투자자에게는 재산 증식을 위한 다양한 투자 기회를 제공하고 있습니다. 자본시장법에 의해 금융투자업은 기능별로 6가지 업무(투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업)로 분류되며, 이들의 겸업이 허용되어 있습니다.

(2) 성장성

브렉시트 이후 초저금리 기조가 강화되면서 증권업에 우호적인 환경이 전개되고 있습니다. 코스피 지수는 2016년 3월말 2,002포인트에서 2016년 9월 말 2,043포인트로 소폭 상승하였고, 일평균 거래대금 또한 2015년 1분기 7.5조원에서 2016년3분기 8.1조원으로 증가하였습니다. 현재 증시 거래대금 중 개인 비중은 70%에 육박하며 높게 유지되고 있습니다. 또한 9월말 기준 고객예탁금은 22.4조원, CMA 51.5조원으로 역대 최고 수준을 유지하고 있습니다. 풍부한 증시 유동성에 힘입어 저금리 환경에서도 견조한 브로커리지 수익 및 이자손익이 기대됩니다.

지난 6월 9일 기준금리가 25bp 추가 인하되면서 시장 금리도 하락세를 지속해 증권사들의 채권 운용에는 우호적인 환경이 지속되고 있습니다. 다만 금융당국에서 ELS(주가연계증권) 발행 한도 규제 및 판매 규제 등 규제를 강화하고 있어 금융상품 관련 수익은 축소될 수 밖에 없는 상황입니다.

증권사 기업금융의 경우 현재 전통적인 기업금융 부문 외에 인수금융 및 해외 부동산을 활용환 구조화 금융 영업 등도 시도되고 있습니다. 금융당국의 기업금융 활성화 정책에 힘입어 증권사 기업금융 부문 성장성은 확대될 것으로 예상됩니다.

[증시 주요지표 현황] (자료 : 한국거래소)

구 분 (단위:조원)	2016년3Q	2015년말	2014년말	2013년말	2012년말

주가지수	유가증권시장	2,042.56	1971.5	2,011.3	1915.6	1,825.7

KOSDAQ	676.35	665.9	499.9	543.0	500.2

시가총액	유가증권시장	1,301.4	1249.4	1186.0	1,292.3	1,042.0

KOSDAQ	208.7	194.0	119.3	143.1	106.0

거래대금	유가증권시장	851.1	1327.2	986.4	974.4	1,702.1

KOSDAQ	646.9	873.8	450.4	478.6	558.0

상장자본금	유가증권시장	105.6	103.6	103.4	103.4	102.9

KOSDAQ	12.9	12.6	12.8	13.5	13.0

(3) 경기변동의 특성 및 계절성

- 금융투자업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않으나, 경기 상황 및 글로벌 경제 상황에 따라 증권 시장의 변동성에 수익 영향을 크게 받고 있습니다. 특히 국내 금융투자업자의 경우 다른 나라와 비교해 위탁매매가 수익에서 차지하는 비중이 압도적으로 높아, 주식시장 거래대금 증감에 가장 큰 영향을 받습니다. 다만 위탁매매 비중은 최근 들어 자산관리, IB, Trading 등의 수익 부문으로 점차 다변화되는 추세를 보이고 있습니다.

자산관리 부문에서는 증권 시장 업황 사이클에 따라 자산 배분이 다른 트렌드를 보이고 있습니다. 증시 상승시에는 높은 수익률을 추구하는 금융상품의 인기가 높고, 증시 방향성이 불분명한 최근에는 ETF, ELS, 소매채권 등 안정형 금융상품의 판매가 늘어나고 있습니다.

나. 국내외 시장여건(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황

- 시장의 안정성 : 금융투자업은 금융 시장 변화에 민감하게 반응하는 산업이며 국내 시장 뿐만 아니라 글로벌 경기에도 큰 영향을 받기 때문에 시장의 안정성은 낮은 산업이라고 할 수 있습니다. 다만 여러 차례의 금융위기를 겪으면서 금융산업의 전반적인 위기 관리시스템이 보완되었을 뿐만 아니라 금융투자업자 자체적인 위험 관리를 거치면서 과거 금융위기 시기와 비교시 안정성은 대폭 개선되었다고 평가할 수 있습니다.

최근에 증권사 부동산투자 관련 우발채무 이슈가 크게 부각되면서 증권사들의 재무건전성에 관심이 집중되어 있는 상황입니다. 향후 증권사가 보유한 자산의 리스크 관리 역량에 따라 재무안정성 차별화가 이루어질 전망입니다.

- 경쟁상황 : 금융투자업은 비슷한 수익구조, 정형화된 업무형태 등으로 인해 차별화 가능 요소가 제한적이고 진입장벽이 높지 않기 때문에 경쟁 강도가 높은 업종입니다. 2016년 6월말 현재 57개 업체가 동 사업을 영위하고 있습니다(자료 출처: 금융감독원). 미래에셋증권-미래에셋대우증권, KB투자증권-현대증권 간 합병이 마무리되면 연내 증권사 수는 55개로 줄어들 전망입니다.

새롭게 개편된 순자본비율(NCR비율) 제도가 본격적으로 적용되면서 자기자본 3조원 이상 대형사들의 NCR은 2015년말 327%에서 2016년 3월말 1,412%로 4배 이상 크게 상승했습니다. 이와 더불어 레버리지 비율 규제도 새롭게 도입되었습니다. 레버리지 비율 900% 이상인 중대형사들의 경우 자본을 확충하거나 부채를 축소할 수 밖에 없는 상황이기 때문에 대형사의 시장 집중도는 더욱 높아질 전망입니다.

증권사간 M 활성화 등을 통해 업계 구조조정이 본격화되면 중장기 관점에서 대형 증권사에 긍정적으로 작용할 것으로 예상됩니다.

(2) 시장 점유율

[지분증권 위탁매매수수료 시장 점유율 추이] (자료:금융통계정보시스템)

(십억원,%)	2016.06	FY15	FY14	FY13

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

NH	146.5	10.3	342.4	8.7	201.6	7.1	156.1	7.3

대신	79.2	5.6	189.4	4.8	123.3	4.4	93.9	4.4

대우	134.5	9.1	328.1	8.4	209.9	7.4	157.7	7.4

미래에셋	43.6	3.1	102.7	2.6	69.5	2.5	53.1	2.5

삼성	133.6	9.2	307.2	7.8	232.7	8.2	160.5	7.5

당사	104.6	7.3	252.9	6.5	164.4	5.8	122.0	5.7

한국	98.0	6.8	235.7	6.0	187.7	6.6	147.0	6.9

현대	123.3	8.7	292.4	7.5	188.9	6.7	144.3	6.7

다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인

- 브랜드 신뢰도 및 충성 고객의 확보, 시장 상황과 고객 니즈를 충족시키는 다양한 상품의 개발, 시의적절하고 정확한 투자정보 제공, 적극적인 리스크 관리, 금융 계열사 네트워크 활용, 중장기적인 경영 목표, 강력한 IT 보안 시스템 등이 있습니다.

라. 회사의 경쟁상의 강점과 단점

- 당사는 신한금융지주회사의 자회사로서, 계열사인 신한은행, 신한카드, 신한생명, 신한BNP자산운용 등과 광범위한 네트워크와 금융업종간 장벽을 뛰어넘는 다양한 서비스를 제공하고 있습니다. IB 연계영업, FNA(신한은행 연계 증권계좌)및 글로벌 FNA, 그룹사 DB를 활용한 공동마케팅 등 새로운 시너지분야를 지속적으로 창출하고 있습니다.

영업점의 무분별한 외형 확장정책을 지양하고 수익성 위주의 점포정책을 펼치고 있습니다. 수수료 덤핑 경쟁 대신 서비스 차별화를 통해 악화된 경영환경 하에서도 선전하고 있고, 미국/아시아/유럽 등 총 25개국이 가능한 국내 최대 해외주식매매 서비스를 제공하며 고객의 요구에 신속하게 반응하고 있습니다.

또한 해외 네트워크 구축을 위해 홍콩법인과 상해사무소에 이어 2010년에는 베트남 호치민 사무소를 개설하였습니다. 2020년 아시아 최고 금융투자회사로 발돋움하기 위하여 아시아 주요 금융시장에 거점을 확보해 나가고 있으며 신한금융그룹 그룹사 진출 지역을 중심으로 선택과 집중을 통하여 영업기반을 확대해 나가고 있습니다. 다만, 수익비중이 주식중개에 집중되어 있어 시장 환경의 영향을 많이 받고 수익이 안정적이지 않아 사업모델 및 수익원의 다변화를 위해 지속적으로 노력하고 있습니다.

마. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

- 당사는 리서치 역량 강화, 우수인재 육성과 강한 기업문화 구축 등을 통해 2016년 목표를 달성해나갈 계획입니다. 이를 위해 신사업 진출, 사업모델 및 수익원의 다변화 지속, 상품 제조 역량 강화, 상품라인 확대를 중점적으로 추진하고 있습니다.

국내 및 해외 시장 투자를 확대하여 다양한 글로벌 금융 상품을 개발하고 있습니다. 또한 2015년 신 NCR제도 도입 이후 지속적으로 리스크 관리를 강화하며 더욱 안정화된 시스템을 구축하고 있습니다. 장기적으로는 제조역량과 유통역량의 결합으로 인한 유기적 시너지로 시장 지배력을 강화하고 경쟁우위를 확보함으로써 2017년 종합금융투자사업자로서의 위상을 확보하고, 장기적으로는 그룹 협업 시너지를 극대화하고, 전문성 제고를 통한 투자 역량을 강화하여 대형금융투자회사로 도약할 것입니다.

2. 영업의 현황

가. 영업의 개황 신한금융투자는 "아시아 최고의 금융투자회사" 라는 비전을 설정하고, 사업부문별 업계 최고의 역량을 확보하기 위해 노력하였습니다.

부문별로 보면 자산관리 부문 강화를 위하여 ‘고객수익률 관리’ 및 ‘상품판매 사후관리’ 시스템 개선을 하면서 업계를 선도하는 신상품을 출시하여 종합자산관리 전문가로서의 입지를 확립하였습니다.

Sales Trading 부문은 안정적인 투자성과를 달성하기위해 고도화된 리스크 시스템을 바탕으로 다양한 자산과 전략을 바탕으로 전세계에 투자를 하여 우수한 성과를 창출하고 있습니다.

IB부문은 그룹 협업모델인 CIB체계를 기반으로 그룹의 기업고객들에게 다양한 금융서비스를 제공하고 업계 최상위의 트랙레코드를 축적하고 있습니다.

이러한 노력을 바탕으로 당사는 2016년 3분기 누적으로 858억의 당기순이익을 시현하였습니다.

나. 사업부문별 영업실적

제18기 3분기 말 기준 109개의 국내 영업망과 6개의 해외 네트워크를 기반으로 주식 1,597억원, 선물/옵션 181억원의 위탁중개 수수료수익을 시현하였습니다. 시장점유율은 국제부문이 11.7%, 개인과 법인부문은 각 4.1%, 7.5%를 시현하였습니다. 당사는 거래대금 변동, 수수료율 하락 등 시장 환경 변화에 민감한 위탁중개부문에서 안정적인 수익성 확보를 위해 영업직원 역량강화, 고객수익률 평가제도 등을 시행하여 경쟁력을 강화해 나가고 있습니다. 투자매매부문은 운용전략과 투자자산의 다변화를 통해 2016년 3분기 누적으로 1,373억원의 운용손익을 시현하였습니다. 당사는 안정적인 투자매매 성과를 달성하기 위해 강화된 리스크관리를 바탕으로 시장변동성 확대 대비 시나리오별 운용 체계를 구축하고 해외자산 투자, 라이선스 취득 등을 통해 투자 자산을 다양화하고 있습니다. IB부문은 그룹 협업모델인 CIB체계를 기반으로 구조화, PF, 채권인수 등 각 부문에서 경쟁력을 제고하고 있습니다. 이를 통해 2016년 3분기 누적 전년동기대비 254억원 증가한 467억원의 IB수수료수익을 시현하였습니다. 현재 CIB는 신한그룹 내 협업모델로서 업그레이드를 추진하고 있으며 이를 위해 중견/중소 기업 대상 사업모델 협업체계 수립과 ECM분야 성과 개선 노력 등의 전략을 이행해 나가고 있습니다. 부문> 제18기 3분기말(2016.9.30) 금융상품 잔고는 수익증권 30.9조원, 신탁 15.7 조원, 랩 4.8조원 등 총 66.3조원으로 전년 동기(2015.9.30) 대비 8.6조원 증가하였습니다. 잔고 증가와 더불어 제 18기 3분기 누적 금융상품수익은 715억원을 시현하였습니다. 자산관리 영업을 본격화한 2012년 이후 지속해온 체질개선 노력으로 금융상품 잔고와 수익은 매년 증가하고 있습니다. 저금리/고령화 시장에 경쟁력 있는 상품들을 지속적으로 공급하고 ‘고객수익률 관리’ 및 ‘상품판매 사후 관리’ 시스템 개선 등 차별적인 종합자산관리 브랜드의 입지를 확립해 나가고 있습니다. 다. 2016년 경영계획 및 중점 추진전략 2016년 전략목표는 고객을 위한 혁신, 최고를 향한 도전입니다. 이를 달성하기 위하여 첫째, 선도 금융투자 사업자로서의 기반인프라 및 역량 구축, 둘째, 따뜻한 금융중심의 고객지향적 기업문화 강화를 전략방향으로 선정하였습니다. 그리고, 이 두 가지 전략방향 하에서 다음과 같이 핵심전략과제를 선정하였습니다. (1) 종합자산관리영업플랫폼 혁신 채널부문에서는 고객가치 중심의 효율적 채널 운영을 할 계획 입니다. 구체적으로는 원신한 전략에 따라 PWM 라운지 등 복합금융 채널을 확대하고, 온라인 PB서비스 등 비대면 자산관리의 혁신을 추진할 예정입니다. 영업방식에서는 기존의 상품판매 방식에서 EMA등을 통한 포트폴리오 영업으로 영업행태를 변화시킬 것입니다. 고객 특성에 맞추어 회사 대표 포트폴리오 제시를 통한 방향성을 제시하고 IFA 등 규제변화에 적시적으로 대응할 것입니다. 브로커리지 사업모델의 경우 우수자문사 연계영업을 통해 고객 수익률을 제고할 것이며, 법인영업의 경우 법인 컨설팅팀을 운영하고, 법인 마이스터를 신설하는 등 일반 법인 영업 활성화를 통해 성과를 창출할 것입니다. 인력교육의 경우, 급변하는 환경 하에 고객수익률 제고를 위해 직원역량을 강화해 나갈 것입니다. 전문자격증 취득을 인사평가에 반영하는 등 PB역량을 강화하고, 전 직원이 RM역할을 할 수 있도록 IB 등 타그룹에서 사례교육 및 전파를 확대할 것이며, 중장기 인재육성을 위해 신인재육성 체계를 실행할 것입니다. (2) ‘그룹內상품공급’강화를 위한 제조/운용 역량 업그레이드 세부과제로는 먼저 상품제조, 판매, 사후관리 채널간 유기적 체계를 강화할 계획입니다. 상품 출시 전 리스크 관리 등 체계적으로 상품을 분석하고, 현장 의견 및 마켓센싱을 통해 적시성 있는 상품을 판매할 것입니다. 또한 시장 니즈를 적시적으로 반영하여 채널, 상품제조부서, 리서치의 긴밀한 연계를 통해 상품전략을 제시할 계획입니다. 또한 해외투자자산을 다각화하고 자체헤지 발행 비중을 확대하는 등 상품경쟁력 확보를 통해 시장선도적으로 상품을 공급할 것이며, 운용전략간 컨버전스를 통해 신규전략 등을 개발할 예정입니다. (3) 수익률 개선을 통한 신탁/연금 자산의 획기적 기반 확대 다양한 자산 기반 맞춤형 신상품을 개발하고, 신탁전산 시스템 구축 등 영업활성화를 위해 선제적으로 인프라를 구축할 계획입니다. 또한 미래 먹거리인 퇴직연금의 경우 관련 제도 변화에 따라 업무 프로세스를 개선하고 신규 유치를 강화할 예정입니다. (4) CIB비즈니스 체계 혁신 창조금융플라자에서의 실질적 성과창출을 통해 CIB모델의 저변을 확대하고, CIB내에서 은행과의 협업을 극대화 하여 빅딜수임 등 IB시장에서의 마켓 리더쉽을 강화해야 하겠습니다. 또한 전통적인 IB사업 영역을 넘어 전략Book을 활용하여 대체투자, 실물투자 등 투자역량을 지속 강화해야 할 것입니다. (5) 글로벌/사모펀드/부동산 등 신규 비즈니스 기반 구축 장기 성장을 위한 글로벌 진출 확대 및 그룹사와의 연계를 통한 현지화를 강화할 것입니다. PBS, 사모펀드 등 신규사업 인프라를 구축하고, 부동산 투자자문업을 조기활성화해야 할 것입니다. (6) 기반 인프라/관리 역량 강화 선도 금융투자회사로서 front 뿐만 아니라 middle-back까지 전방위에서 적정 인프라 기반을 구축해야 하겠습니다. 더불어, 조직별 사업성 및 사업구조 등을 검토하고, 그에 따른 사업구조 재편 및 리소스 투입 등에 대한 검토도 병행할 예정입니다. (7) 고객수익률 관리체계 고도화 최고의 리서치 역량에 기반한 적시적 리밸런싱을 구현하여 고객 수익률을 제고하고자 합니다. 또한, 상품별 위기대응 시나리오에 따른 사후관리, 고객수익률 관리/평가 체계 고도화 등을 통하여 보다 체계적인 고객 수익률 관리가 되도록 해야 합니다. (8) 리스크관리 체계 업그레이드 다양한 외부충격에 대비할 수 있도록 리스크 관리시스템을 강화하여야 합니다. 고객자산 리스크관리 전담시스템을 구축하고, 자산확대에 따른 심사 및 사후 리스크관리 프로세스를 개선해야 합니다. 또한 향후 성장이 예상되는 장외파생상품 및 글로벌사업과 관련한 리스크관리 역량을 강화해야 할 것입니다. (9) 신한WAY 조직문화 확립 따뜻한 금융 우수사례 발굴 및 전파를 강화하고, 강한 조직 문화 구축을 위해 리더계층 역량과 솔선수범을 강화하며, ‘창의와 도전’의 조직문화를 확립하고자 합니다. 라. 영업의 종류 구 분 주된 업무 내용 위탁매매업 투자자로부터 증권의 매매주문을 받아 증권회사의 명의로 투자자의 계산 (거래의 손익을 타인에게 귀속)으로 유가증권의 매매 업무 자기매매업 증권회사가 자기의 계산에 입각하여 유가증권을 매매하는 업무 파생상품업 외환, 예금, 채권, 주식 등과 같은 기초자산으로부터 파생된 금융상품을 다루는 업무 투자은행업 채권, 주식 등 직접증권의 인수 및 판매를 위주로 하는 증권업무 자산관리업 투자자의 투자성향, 자산배분전략, 투자종목 추천, 자산배분 및 투자조정, 총체적인 자산관리 컨설팅 등 체계적이고 장기적인 일련의 고객자산 운용 업무 기 타 그외에 증권회사가 영위할 수 있는 업무 마. 부문별 영업실적 (단위 : 백만원) 18기 3분기 위탁매매업 자기매매업 파생상품업 투자은행업 자산관리업 기 타 총합계 순영업수익 269,209 75,477 (5,446) 47,000 55,032 (21,629) 419,643 판관비 (219,662) (14,238) (29,523) (35,233) (19,239) - (317,895) 영업이익 49,547 61,239 (34,969) 11,767 35,793 (21,629) 101,748 수익비중 48.70% 60.19% (-)34.37% 11.56% 35.18% (-)21.26% 100.00% (단위 : 백만원) 17기 3분기 위탁매매업 자기매매업 파생상품업 투자은행업 자산관리업 기 타 총합계 순영업수익 277,311 129,317 (3,666) 66,100 141,442 (850) 609,674 판관비 (220,875) (46,432) (32,116) (33,046) (32,400) (5) (364,874) 영업이익 56,436 82,885 (35,782) 33,054 109,042 (855) 244,800 수익비중 23.06% 33.86% (-)14.62% 13.50% 44.55% (-)0.35% 100.00% (주1) 부문별 영업실적 자료는 금융감독원에서 제시한 사업부문별 재무제표 양식을 기초로 작성된 자료임. 본보고서에 첨부된 재무제표는 당사의 감사인인 삼정회계법인과의 협의를 통해 타 증권사와의 회사간 비교 가능성을 고려한 재무제표로서 금융감독원 양식과는 영업수익, 비용, 영업이익에서 차이가 발생 (주2) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (주3) 제17기 3분기부터 부문별 영업실적 집계기준을 상품별에서 조직기능별로 변경하여 산출 바. 종류별 영업실적 (단위 : 백만원) 영업 종류 제18기 3분기 제17기 3분기 제17기 제16기 1.수수료수익 283,203 309,231 394,241 270,538 2.당기손익인식금융상품거래이익 2,349,868 3,435,644 3,550,843 2,331,091 3.매도가능금융상품거래이익 6,772 27,522 32,224 4,443 4.이자수익 387,205 464,500 601,965 611,643 5.대출채권평가및처분이익 1,943 - 829 436 6.외환거래이익 289,499 103,924 122,958 60,848 7.기타의영업수익 43,693 29,075 31,102 16,110 영업수익 합계 3,362,183 4,369,896 4,734,162 3,295,109 (주1) 상기 내역은 연결재무제표 기준임 사. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 조달항목 제18기 3분기 제17기 제16기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 자본 자본금 1,318,896 0.0 5.5 1,296,998 0.0 5.5 1,296,998 0.0 5.7 자본잉여금 21,802 0.0 0.1 15 0.0 0.0 15 0.0 0.0 자본조정 408 0.0 0.0 152 0.0 0.0 (186) 0.0 0.0 기타포괄손익누계액 102,205 0.0 0.4 95,299 0.0 0.4 88,915 0.0 0.4 이익잉여금 1,172,715 0.0 4.9 663,670 0.0 2.8 658,267 0.0 2.9 예수부채 투자자예수금 866,314 0.9 3.6 1,146,427 1.1 4.9 807,233 1.3 3.5 수입담보금 11,029 0.3 0.0 10,063 0.0 0.0 8,655 0.0 0.0 차입부채 콜머니 226,607 1.4 0.9 157,557 1.7 0.7 343,365 2.4 1.5 차입금 301,458 2.9 1.3 289,269 3.3 1.2 328,794 3.4 1.4 환매조건부매도 6,295,911 1.4 26.3 6,699,121 1.7 28.4 7,363,837 2.4 32.3 매도증권 1,577,921 0.0 6.6 2,358,802 0.0 10.0 1,530,637 0.0 6.7 매도파생결합증권 8,489,299 0.0 35.4 8,771,467 0.0 37.3 7,364,454 0.0 32.3 사채 347,044 2.0 1.4 278,501 2.2 1.2 260,655 2.4 1.1 후순위차입금 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 기타 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 파생상품부채 파생상품부채 880,777 0.0 3.7 359,050 0.0 1.5 325,558 0.0 1.4 기타부채 기타부채 2,337,797 0.1 9.8 1,420,900 0.1 6.0 2,396,817 0.1 10.5 합 계 23,950,183 0.5 100.0 23,547,291 0.6 100.0 22,774,014 0.9 100.0 외화자금 예수부채 고객예수금 663,286 0.0 40.7 188,633 0.0 24.5 141,610 0.0 49.5 차입부채 환매조건부매도 281,220 0.6 17.2 212,879 0.7 27.7 136,332 0.7 47.7 매도파생결합증권 444,069 0.0 27.2 304,364 0.0 39.5 - - - 파생상품부채 파생상품부채 242,076 0.0 14.8 64,028 0.0 8.3 8,006 0.0 2.8 합 계 1,630,651 0.1 100.0 769,904 0.2 100.0 285,948 0.3 100.0 합 계 25,580,834 0.5 100.0 24,317,195 0.6 100.0 23,059,962 1.2 100.0 (주1) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 자금운용실적 (단위 : 백만원, %) 구분 조달항목 제18기 3분기 제17기 제16기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 현·예금 현금및현금성자산 434,321 0.5 1.7 422,641 1.9 1.7 396,984 3.2 1.7 예치금 3,146,282 1.1 12.3 2,777,890 1.4 11.0 2,454,910 1.5 10.4 유가증권 당기손익인식증권 14,659,664 2.1 57.3 15,723,814 2.5 62.0 13,607,351 3.0 57.7 매도가능증권 1,929,646 1.6 7.5 2,015,033 2.1 8.0 1,894,103 2.7 8.0 관계회사투자지분 80,427 0.0 0.3 78,798 0.0 0.3 86,640 0.0 0.4 파생결합증권 304,599 0.0 1.2 303,840 0.0 1.2 546,229 0.0 2.3 파생상품 파생상품자산 371,384 0.0 1.5 147,168 0.0 0.6 118,369 0.0 0.5 대출채권 콜론 - 0.0 0.0 274 2.0 0.0 6,049 2.3 0.0 신용공여금 1,391,812 5.8 5.4 1,201,486 6.3 4.7 845,582 7.1 3.6 환매조건부매수 23,700 1.4 0.1 50,851 2.1 0.2 125,115 3.9 0.5 대여금 11,635 6.1 0.0 12,371 6.0 0.0 12,313 6.2 0.1 매입대출채권 533,839 5.7 2.1 293,457 6.7 1.2 152,384 7.7 0.6 대지급금 5 0.0 0.0 - 0.0 0.0 1 6.6 0.0 부도채권 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 사모사채 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 기타대출채권 - 0.0 0.0 - 0.0 0.0 (110) 0.0 0.0 유형자산 유형자산 117,172 0.0 0.5 120,012 0.0 0.5 119,591 0.0 0.5 기타 기타자산 2,601,369 0.2 10.2 2,194,357 0.3 8.7 3,231,400 0.2 13.7 합 계 25,605,855 1.9 100.0 25,341,992 2.3 100.0 23,596,911 2.5 100.0 (주1) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 3. 영업종류별 현황 가. 투자매매업무(1) 증권거래현황 [2016.09.30 현재] (단위 :원) 구 분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 주식 유가증권시장 4,932,832,911,639 5,093,176,310,946 10,026,009,222,585 472,605,375,345 3,679,842,437 코스닥시장 832,092,383,631 920,963,393,566 1,753,055,777,197 159,570,267,351 -16,750,562 코넥스시장 710,212,255 317,242,532 1,027,454,787 8,034,272,550 1,833,203,364 기타 6,442,240,000 3,574,213,910 10,016,453,910 - - 소계 5,772,077,747,525 6,018,031,160,954 11,790,108,908,479 640,209,915,246 5,496,295,239 신주인수권증권 유가증권시장 4,060,873,043 1,293,815,175 5,354,688,218 2,342,296,903 300,875,768 코스닥시장 3,097,155,168 908,201,264 4,005,356,432 - - 코넥스시장 - - - - - 기타 - - - - - 소계 7,158,028,211 2,202,016,439 9,360,044,650 2,342,296,903 300,875,768 기타 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 - - - - - 코넥스시장 - - - - - 기타 - - - - - 소계 - - - - - 계 5,779,235,775,736 6,020,233,177,393 11,799,468,953,129 642,552,212,149 5,797,171,007 채무증권 국채,지방채 국고채 222,904,225,004,634 220,074,410,362,917 442,978,635,367,551 4,494,753,631,745 7,077,188,528 국민주택채권 2,997,968,759,972 2,930,582,910,713 5,928,551,670,685 335,459,068,124 731,738,804 기타 2,493,748,838,700 2,471,767,616,880 4,965,516,455,580 82,568,864,032 372,152,992 소계 228,395,942,603,306 225,476,760,890,510 453,872,703,493,816 4,912,781,563,901 8,181,080,324 특수채 통화안정증권 34,454,121,799,750 33,896,673,920,950 68,350,795,720,700 3,350,871,224,147 1,164,465,028 예금보험공사채 521,001,975,000 490,255,740,000 1,011,257,715,000 144,270,728,225 -170,598,308 토지개발채권 190,352,194,566 188,806,877,400 379,159,071,966 3,800,269,414 61,256,726 기타 1,908,280,130,000 1,999,714,456,250 3,907,994,586,250 311,136,171,205 484,387,165 소계 37,073,756,099,316 36,575,450,994,600 73,649,207,093,916 3,810,078,392,991 1,539,510,611 금융채 산금채 1,271,168,790,600 1,523,955,228,380 2,795,124,018,980 113,415,285,645 687,264,347 중기채 1,125,415,052,516 1,155,985,552,671 2,281,400,605,187 131,338,809,872 114,225,861 은행채 2,716,865,841,768 2,867,263,513,922 5,584,129,355,690 580,966,953,513 914,090,569 여전채 4,326,862,746,900 3,726,022,608,434 8,052,885,355,334 1,861,620,294,485 1,258,389,099 종금채 - - - - - 기타 - - - 19,999,943,446 -22,580,837 소계 9,440,312,431,784 9,273,226,903,407 18,713,539,335,191 2,707,341,286,961 2,951,389,039 회사채 3,432,572,481,921 3,050,930,868,244 6,483,503,350,165 1,448,204,091,212 -17,199,730,822 기업어음증권 8,375,957,116,328 6,534,179,220,103 14,910,136,336,431 817,971,066,794 416,595,807 기타 - - - - - 계 286,718,540,732,655 280,910,548,876,864 567,629,089,609,519 13,696,376,401,859 -4,111,155,041 집합투자증권 ETF 2,828,330,253,555 2,017,523,690,145 4,845,853,943,700 468,672,351,015 10,040,201,147 기타 - - - - - 계 2,828,330,253,555 2,017,523,690,145 4,845,853,943,700 468,672,351,015 10,040,201,147 투자계약증권 - - - - - 외화증권 지분증권 68,941,781,675 61,726,901,446 130,668,683,121 30,561,391,246 -1,922,632,855 채무증권 국채,지방채 2,453,033,142,895 2,243,565,446,494 4,696,598,589,389 285,004,597,536 -10,669,162,573 특수채 98,712,164,852 98,685,627,263 197,397,792,115 - - 금융채 4,742,576,496,601 4,481,426,377,948 9,224,002,874,549 626,480,950,579 -27,711,750,467 회사채 1,617,666,143,309 1,533,033,283,012 3,150,699,426,321 170,247,619,588 -9,102,723,009 기업어음증권 - - - - - 기타 22,799,439,200 22,804,000,000 45,603,439,200 - - 소계 8,934,787,386,857 8,379,514,734,717 17,314,302,121,574 1,081,733,167,703 -47,483,636,049 집합투자증권 - - - - - 투자계약증권 - - - - - 파생결합증권 - - - - - 기타 - - - - - 계 9,003,729,168,532 8,441,241,636,163 17,444,970,804,695 1,112,294,558,949 -49,406,268,904 파생결합증권 ELS - - - - - ELW 7,161,750,850 4,946,127,750 12,107,878,600 - - 기타 - - - - - 계 7,161,750,850 4,946,127,750 12,107,878,600 - - 기타증권 - - - - - 합계 304,336,997,681,328 297,394,493,508,315 601,731,491,189,643 15,919,895,523,972 -37,680,051,791 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 장내파생상품거래현황 [2016.09.30 현재] (단위 : 원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 상품선물 금 - - - - - - - 돈육 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 금융선물 금리선물 국채3년 119,141,206,990,000 1,110,138,050,000 - 120,251,345,040,000 - - - 국채5년 - - - 0 - - - 국채10년 61,349,382,140,000 392,437,010,000 - 61,741,819,150,000 - - - 통안증권 - - - 0 - - - 기타 - - - 0 - - - 소계 180,490,589,130,000 1,502,575,060,000 - 181,993,164,190,000 - - - 통화선물 미국달러 10,304,169,127,000 445,567,355,000 - 10,749,736,482,000 - - - 엔 1,512,920,643,000 - - 1,512,920,643,000 - - - 유로 1,643,135,053,000 - - 1,643,135,053,000 - - - 기타 - - - 0 - - - 소계 13,460,224,823,000 445,567,355,000 - 13,905,792,178,000 - - - 지수선물 KOSPI200 100,777,631,555,000 277,563,425,000 - 101,055,194,980,000 - - - KOSTAR - - - 0 - - - 기타 13,293,792,218,628 3,734,599,000 - 13,297,526,817,628 - - - 소계 114,071,423,773,628 281,298,024,000 - 114,352,721,797,628 - - - 개별주식 10,308,811,254,741 12,989,196,000 - 10,321,800,450,741 - - - 기타 - - - 0 - - - 계 318,331,048,981,369 2,242,429,635,000 - 320,573,478,616,369 - - - 기타 - - - 0 - - - 국내계 318,331,048,981,369 2,242,429,635,000 - 320,573,478,616,369 - - - 해외 상품선물 농산물 554,661,677,370 15,997,394,156 - 570,659,071,526 - - 45,016,051 비철금속,귀금속 497,878,062,012 14,204,441,128 - 512,082,503,140 - - -438,964,977 에너지 727,923,674,415 1,245,715,426,765 - 1,973,639,101,180 - - 3,227,912,831 기타 3,378,208,175 - - 3,378,208,175 - - - 소계 1,783,841,621,972 1,275,917,262,049 - 3,059,758,884,021 - - 2,833,963,905 금융선물 통화 472,892,062,089 - - 472,892,062,089 - - 1,227,856 금리 4,926,280,044,308 1,857,847,316,480 - 6,784,127,360,788 - - -195,427,725 주가지수 771,436,342,360 1,586,984,709,592 - 2,358,421,051,952 - - 260,771,945 개별주식 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 6,170,608,448,757 3,444,832,026,072 - 9,615,440,474,829 - - 66,572,076 기타 - - - - - - - 해외계 7,954,450,070,729 4,720,749,288,121 - 12,675,199,358,850 - - 2,900,535,981 선물계 326,285,499,052,098 6,963,178,923,121 - 333,248,677,975,219 - - 2,900,535,981 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 1,257,628,209,341 20,817,923,530 - 1,278,446,132,871 10,824,075,000 1,193,085,000 -5,883,643,515 기타 179,291,476,319 - - 179,291,476,319 - - - 소계 1,436,919,685,660 20,817,923,530 - 1,457,737,609,190 10,824,075,000 1,193,085,000 -5,883,643,515 개별주식 68,682,059,845 - - 68,682,059,845 - - - 통화 미국달러 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 국내계 1,505,601,745,505 20,817,923,530 - 1,526,419,669,035 10,824,075,000 1,193,085,000 -5,883,643,515 해외 주가지수 - 720,357,749,850 - 720,357,749,850 3,695,389,152 4,497,474,299 개별주식 - - - - - - - 금리 - - - - - - - 통화 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 해외계 - 720,357,749,850 - 720,357,749,850 - 3,695,389,152 4,497,474,299 옵션계 1,505,601,745,505 741,175,673,380 - 2,246,777,418,885 10,824,075,000 4,888,474,152 -1,386,169,216 기타 국내 - - - - - - - 해외 - - - - - - - 기타계 - - - - - - - 합계 327,791,100,797,603 7,704,354,596,501 - 335,495,455,394,104 10,824,075,000 4,888,474,152 1,514,366,765 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (3) 장외파생상품거래현황 [2016.09.30 현재] (단위 : 원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 - - - - 주식 - - - - 일반상품 - - 62,006,362,061 62,006,362,061 688,754,850 235,607,368 1,882,795,407 금리 - - - - 통화 - - 16,212,773,617,177 16,212,773,617,177 257,838,423,905 240,780,729,421 - 34,553,477,230 기타 - - 계 - - 16,274,779,979,238 16,274,779,979,238 258,527,178,755 241,016,336,789 - 32,670,681,823 옵션 신용 - - - - 주식 - - 480,743,405,737 480,743,405,737 13,382,223,075 2,368,503,419 9,330,854,942 일반상품 - - 110,000,000,000 110,000,000,000 88,831,971 - 224,814,930 금리 - - - - 통화 - - 4,385,200,000 4,385,200,000 185,165,068 - 158,122,517 기타 - - 23,070,340,000 23,070,340,000 계 - - 618,198,945,737 618,198,945,737 13,656,220,114 2,368,503,419 8,947,917,495 스왑 신용 - - 1,251,827,293,788 1,251,827,293,788 12,935,677,690 5,416,689,513 22,606,776,411 주식 - 4,698,279,511,198 - 4,698,279,511,198 27,084,013,926 373,164,276,615 175,292,374,099 일반상품 - 527,538,362,900 527,538,362,900 3,950,425,376 37,231,348,199 30,857,006,018 금리 - 25,844,994,020,500 25,844,994,020,500 83,623,188,918 104,745,631,515 5,355,788,962 통화 - 390,140,796,932 390,140,796,932 4,170,122,789 9,961,631,113 - 6,092,825,335 기타 - 691,608,450,000 691,608,450,000 계 - 4,698,279,511,198 28,706,108,924,120 33,404,388,435,318 131,763,428,699 530,519,576,955 228,019,120,155 기타 - - - - 합계 - 4,698,279,511,198 45,599,087,849,095 50,297,367,360,293 403,946,827,568 773,904,417,163 204,296,355,827 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (4) 투 자 운용손익 (가) 주 식 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제18기 3분기 제17기 제16기 처분차익(손) 31,819 89,698 84,251 평가차익(손) 3,619 37,367 68,904 배당금수익 33,525 21,785 11,098 합 계 68,963 148,850 164,253 (나) 신주인수권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제18기 3분기 제17기 제16기 처분차익(손) 497 556 (190) 평가차익(손) 301 39 (208) 합 계 797 595 (399) (다) 채 권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제18기 3분기 제17기 제16기 처분·상환차익(손) 19,430 15,330 (13,853) 평가차익(손) (54,759) 32,234 85,261 채권이자 242,382 370,474 383,518 합 계 207,052 418,039 454,926 (라) 집합투자증권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제18기 3분기 제17기 제16기 처분,상환차익(손) (3,629) 257 (6,418) 평가차익(손) 5,977 (642) (1,577) 합 계 2,348 (386) (7,995) (마) 기업어음증권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제18기 3분기 제17기 제16기 처분,상환차익(손) 254 (827) 615 평가차익(손) 720 417 1,103 이자수익 12,418 17,967 24,216 합 계 13,392 17,558 25,935 (바) 파생결합증권 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제18기 3분기 제17기 제16기 처분차익(손) 10,939 14,466 10,144 평가차익(손) (80,262) 742,258 (180,050) 상환차익(손) (279,886) (349,090) (274,508) 합 계 (349,209) 407,634 (444,414) (사) 파생상품 운용수지 ① 장내선물거래 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제18기 3분기 제17기 제16기 매매차익(손) (67,285) (6,105) 18,742 정산차익(손) (2,004) (1,034) (668) 거래이익(손) 1,396 (5,602) (4,270) 합 계 (67,893) (12,741) 13,805 (주) 거래이익은 해외선물거래시 발생하는 손익을 의미함 ② 장내옵션거래 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제18기 3분기 제17기 제16기 매매차익(손) 1,724 9,443 19,857 평가차익(손) (6,228) (87) 186 거래이익(손) 7,391 (34,559) (162) 합 계 2,887 (25,203) 19,880 (주) 거래이익은 해외선물거래시 발생하는 손익을 의미함 ③ 장외파생상품거래 IFRS 연결기준 (단위 : 백만원) 구 분 제18기 3분기 제17기 제16기 매매차익(손) 190,879 233,072 181,367 평가차익(손) 18,980 (825,880) (92,263) 합 계 209,859 (592,809) 89,104 나. 투자중개업무 (1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황표 [2016.09.30 현재] (단위 : 원) 구 분 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 63,135,645,051,490 64,860,717,375,489 127,996,362,426,979 77,386,840,947 코스닥시장 29,843,046,216,569 30,251,277,873,567 60,094,324,090,136 75,656,805,190 코넥스시장 53,500,012,685 43,233,788,126 96,733,800,811 222,812,270 기타 - - - - 소계 93,032,191,280,744 95,155,229,037,182 188,187,420,317,926 153,266,458,407 신주인수권증권 유가증권시장 - - - - 코스닥시장 - - - - 코넥스시장 - - - - 기타 - - - - 소계 - - - - 기타 유가증권시장 - - - - 코스닥시장 - - - - 코넥스시장 - - - - 기타 - - - - 소계 - - - - 지분증권합계 93,032,191,280,744 95,155,229,037,182 188,187,420,317,926 153,266,458,407 채무증권 채권 장내 65,194,517,465 461,641,439,354 526,835,956,819 1,301,460,335 장외 27,767,180,444,828 20,032,678,169,267 47,799,858,614,095 4,492,723,541 소계 27,832,374,962,293 20,494,319,608,621 48,326,694,570,914 5,794,183,876 기업어음 장내 - - - - 장외 444,700,000,000 444,700,000,000 889,400,000,000 2,503,115,854 소계 444,700,000,000 444,700,000,000 889,400,000,000 2,503,115,854 기타 장내 - - - - 장외 - - - - 소계 - - - - 채무증권합계 28,277,074,962,293 20,939,019,608,621 49,216,094,570,914 8,297,299,730 집합투자증권 - - - - 투자계약증권 - - - 2,980,088,481 파생결합증권 ELS - - - - ELW 3,202,162,615,400 3,162,270,854,200 6,364,433,469,600 708,637,100 기타 - - - - 파생결합증권합계 3,202,162,615,400 3,162,270,854,200 6,364,433,469,600 708,637,100 외화증권 2,641,971,256,905 664,847,378,362 3,306,818,635,267 3,782,262,240 기타증권 - - - - 증권계 127,153,400,115,342 119,921,366,878,365 247,074,766,993,707 169,034,745,958 선물 국내 227,537,087,320,810 228,621,487,352,451 456,158,574,673,261 14,411,855,339 해외 - - - - 소계 227,537,087,320,810 228,621,487,352,451 456,158,574,673,261 14,411,855,339 옵션 장내 국내 6,357,318,555,900 6,433,945,425,800 12,791,263,981,700 3,648,419,070 해외 - - - - 소계 6,357,318,555,900 6,433,945,425,800 12,791,263,981,700 3,648,419,070 장외 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 옵션합계 6,357,318,555,900 6,433,945,425,800 12,791,263,981,700 3,648,419,070 선도 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 기타 파생상품 - - - - 파생상품합계 233,894,405,876,710 235,055,432,778,251 468,949,838,654,961 18,060,274,409 합계 361,047,805,992,052 354,976,799,656,616 716,024,605,648,668 187,095,020,367 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제18기 3분기 제17기 3분기 제17기 제16기 수탁수수료 187,095 231,341 293,860 207,092 매매수수료 17,278 18,448 24,629 18,734 수 지 차 익 169,817 212,893 269,231 188,358 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 다. 투자일임업무 (1) 투자운용 인력현황 (단위 : 백만원) 성 명 직 위 담당업무 전화번호 자격증종류 자격증취득일 주요경력 협회등록일자 상근여부 협회등록여부 운용업무종사여부 운용중인계약수 운용규모(억원) 이재신 부서장 투자일임업무(부서총괄) 02-3772-2711 일임투자자산운용사 20010509 2001.07 ~ 2010.06 신한금융투자 채권부 부서장2010.07 ~ 2012.12 신한금융투자 FICC운용부 부서장2013.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 부서장 20010509 상근 등록 운용 6,663 2,724 안성재 부장 투자일임업무(자산배분팀장) 02-3772-2372 투자자산운용사 20040402 1999.05 ~ 2007.01 삼성증권 사당지점,명동지점,영업부2007.01 ~ 2014.06 삼성증권 랩운용부2015.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 자산배분팀장 20150304 상근 등록 운용 6,663 2,724 문진철 부장대우 투자일임업무(자산배분) 02-3772-2793 투자자산운용사 20000928 1998.02 ~ 2010.11 삼성증권 명동지점,법인영업,홍보팀2010.11 ~ 2015.08 삼성증권 랩운용부2015.09 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 부장 20000928 상근 등록 운용 6,663 2,724 정정수 차장 투자일임업무(주식운용팀장) 02-3772-3095 투자자산운용사 20030610 2010.01 ~ 2013.02 신한금융투자 반포지점2013.03 ~ 2013.12 신한금융투자 PWM 강남대로센터 PB2014.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 주식운용팀장 20030610 상근 등록 운용 6,663 2,724 박임준 차장 투자일임업무(채권운용팀장) 02-3772-2322 투자자산운용사 20071215 1994.03 고려대학교 경제학과2003.03 ~ 2013.12 동양증권 FICC운용팀/FICC상품팀/신탁팀 2013.12 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 채권운용팀장 20140121 상근 등록 운용 6,663 2,724 김수현 과장 투자일임업무(주식운용) 02-3772-2311 투자자산운용사 20120914 2007.09. 뉴욕주립대학교 공공정책2011.07. 성균관대 경영대학원2007.08 ~ 2008.08 NH투자선물 금융영업2008.08 ~ 2010.12 KB생명보험 자산운용2010.12.~ 현재 신한금융투자 랩운용부 과장 20121221 상근 등록 운용 6,663 2,724 민병호 과장 투자일임업무(자산배분) 02-3772-1576 투자자산운용사 20080328 2008.02 동국대학교 경영학부2008.02 ~ 2013.12 신한금융투자 산본지점2014.01 ~ 2014.04 신한금융투자 논현지점2014.04 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 과장 20080328 상근 등록 운용 6,662 2,724 이병주 과장 투자일임업무(주식운용) 02-3772-3339 투자자산운용사 20110623 2008.02 한양대학교 관광학과2008.02 ~ 2011.12 신한금융투자 노원역지점2012.01 ~ 2015.12 신한금융투자 영업추진부2016.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 과장 20110623 상근 등록 운용 6,662 2,724 김태준 과장 투자일임업무(자산배분) 02-3772-2229 투자자산운용사 20110506 2007.08 KAIST 수리과학2008.02 ~ 2010.07 신한금융투자 OTC영업부2010.07 ~ 2012.07 신한금융투자 투자상품부2012.07 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 과장 20111213 상근 등록 운용 6,662 2,724 문형성 대리 투자일임업무(자산배분) 02-3772-2302 투자자산운용사 20060920 2015.08 연세대학교 경제대학원2008.04 ~ 2011.12 메리츠증권 주식법인영업/랩운용역2012.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 대리 20100504 상근 등록 운용 6,662 2,724 윤승환 대리 투자일임업무(채권운용) 02-3772-2308 투자자산운용사 20101105 2010.11 ~ 2013.02 삼성증권 랩운용부2015.09 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 대리 20151120 상근 등록 운용 6,662 2,724 곽근호 대리 투자일임업무(자산배분) 02-3772-2854 투자자산운용사 20140814 2010.02 아주대학교 경영학부2010.02 ~ 2012.12 신한금융투자 평택지점2013.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 대리 20140814 상근 등록 운용 6,662 2,724 이정석 대리 투자일임업무(주식운용) 02-3772-3497 투자자산운용사 20090831 2009.02 고려대학교 경영학과2009.02 ~ 2011.12 신한금융투자 서교동지점2012.01 ~ 2014.12 신한금융투자 영업추진부2015.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 대리 20090831 상근 등록 운용 6,662 2,724 최원석 대리 투자일임업무(주식운용) 02-3772-3952 투자자산운용사 20110623 2009.02 성균관대학교 경영학과2009.02 ~ 2011.12 신한금융투자 상암동지점 2012.01 ~ 2012.12 신한금융투자 서교동지점2013.01 ~ 2015.12 신한금융투자 자산관리솔루션부2016.01 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 대리 20110623 상근 등록 운용 6,662 2,724 이기원 주임 투자일임업무(주식운용) 02-3772-2305 투자자산운용사 20120914 2015.08 ~ 연세대학교 국어국문학 2015.12 ~ 현재 신한금융투자 랩운용부 주임 20160321 상근 등록 운용 6,662 2,724 전현진 차장 지점영업 02-559-3366 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 신한PWMPVG강남센터 20010529 상근 등록 운용 4 5 안지민 과장 지점영업 02-511-3132 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 신한PWM압구정중앙센터 20030521 상근 등록 운용 30 591 신진환 차장 지점영업 02-3786-9130 투자자산운용사 20041210 신한금융투자 신한PWM여의도센터 20041210 상근 등록 운용 18 64 윤득용 차장 지점영업 02-518-7401 투자자산운용사 20040512 신한금융투자 논현 20040512 상근 등록 운용 2 11 문진영 차장 지점영업 02-2235-5217 투자자산운용사 20070530 신한금융투자 신당 20070530 상근 등록 운용 1 1 김태형 지점장직무대리 지점영업 02-820-2058 투자자산운용사 20140724 신한금융투자 보라매 20140724 상근 등록 운용 2 4 정연우 대리 지점영업 031-240-8474 투자자산운용사 20060619 신한금융투자 수원 20060619 상근 등록 운용 1 1 방충기 지점장 지점영업 02-2655-1742 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 목동 20031015 상근 등록 운용 2 2 윤한욱 차장 지점영업 055-297-2261 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 마산 20010619 상근 등록 운용 2 3 신동철 부지점장 지점영업 031-657-9016 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 평택 20010529 상근 등록 운용 2 16 김병주 차장 지점영업 02-3783-1257 투자자산운용사 20130116 신한금융투자 명동 20130116 상근 등록 운용 2 14 곽택진 영업소장 지점영업 02-3783-1258 투자자산운용사 20040901 신한금융투자 명동 20040901 상근 등록 운용 1 1 장혜원 차장 지점영업 02-6354-5318 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 신한PWM잠실센터 20031106 상근 등록 운용 7 8 이창훈 부지점장 지점영업 043-288-0256 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 청주 20010529 상근 등록 운용 4 6 박현준 차장 지점영업 02-798-4804 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 신한PWM이촌동센터 20010529 상근 등록 운용 2 2 이원엽 차장 지점영업 02-3468-0633 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 도곡 20031106 상근 등록 운용 4 4 박종만 지점장 지점영업 043-232-1403 투자자산운용사 20020723 신한금융투자 청주 20020723 상근 등록 운용 8 32 이갑연 차장 지점영업 031-386-7166 투자자산운용사 20040128 신한금융투자 평촌 20040128 상근 등록 운용 1 1 허정운 차장 지점영업 02-3775-1456 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 여의도 20010622 상근 등록 운용 1 33 양철호 차장 지점영업 02-3142-7518 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 연희동 20030521 상근 등록 운용 5 18 곽상준 차장 지점영업 02-3772-4421 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 영업부 20010622 상근 등록 운용 23 19 장재혁 지점장 지점영업 02-931-0518 투자자산운용사 20150914 신한금융투자 노원역 20150914 상근 등록 운용 3 13 임진식 부장대우 지점영업 053-955-8726 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 시지 20010529 상근 등록 운용 3 9 이상민 지점장 지점영업 051-505-7531 투자자산운용사 20030610 신한금융투자 동래 20030610 상근 등록 운용 5 7 원동환 차장 지점영업 051-604-6730 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 신한PWM부산센터 20010529 상근 등록 운용 2 7 박진성 부지점장 지점영업 02-3783-1253 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 명동 20010529 상근 등록 운용 1 1 한기호 차장 지점영업 02-3786-9160 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 신한PWM여의도센터 20160330 상근 등록 운용 1 2 김희엽 과장 지점영업 02-3441-1030 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 논현 20010529 상근 등록 운용 1 1 정하욱 차장 지점영업 02-3482-9892 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 신한PWM서초센터 20160712 상근 등록 운용 2 60 양인철 차장 지점영업 031-8016-8675 투자자산운용사 20040506 신한금융투자 판교 20040506 상근 등록 운용 3 3 변형수 차장 지점영업 062-385-2990 투자자산운용사 20040318 신한금융투자 신한PWM광주센터 20040318 상근 등록 운용 3 5 하태동 상무대우 지점영업 02-401-6898 투자자산운용사 20040128 신한금융투자 송파 20040128 상근 등록 운용 10 11 전천재 부장대우 지점영업 062-956-0720 투자자산운용사 20121109 신한금융투자 수완 20121109 상근 등록 운용 2 3 김재윤 부지점장 지점영업 02-2640-3950 투자자산운용사 20150914 신한금융투자 신한PWM목동센터 20150914 상근 등록 운용 2 8 배진우 부지점장 지점영업 031-240-8431 투자자산운용사 20140724 신한금융투자 수원 20140724 상근 등록 운용 1 1 이상일 부지점장 지점영업 054-856-2734 투자자산운용사 20040602 신한금융투자 안동 20040602 상근 등록 운용 2 2 임대근 부지점장 지점영업 055-351-2863 투자자산운용사 20040318 신한금융투자 밀양 20040318 상근 등록 운용 1 6 심현숙 차장 지점영업 051-604-6750 투자자산운용사 20130425 신한금융투자 신한PWM부산센터 20130425 상근 등록 운용 2 20 조시환 지점장 지점영업 02-878-0886 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 관악 20031015 상근 등록 운용 1 1 이윤진 차장 지점영업 031-737-0070 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 신한PWM분당센터 20160330 상근 등록 운용 3 13 김병기 지점장 지점영업 032-464-4601 투자자산운용사 20040318 신한금융투자 신한PWM인천센터 20040318 상근 등록 운용 2 13 김영태 부지점장 지점영업 032-550-1670 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 계양 20031015 상근 등록 운용 1 1 조병기 차장 지점영업 031-862-6123 투자자산운용사 20131212 신한금융투자 의정부 20131212 상근 등록 운용 1 0 김동석 차장 지점영업 02-2186-9520 투자자산운용사 20121112 신한금융투자 신한PWM강남센터 20121112 상근 등록 운용 1 14 채승훈 과장 지점영업 02-320-4520 투자자산운용사 20080314 신한금융투자 신한PWM서교센터 20080314 상근 등록 운용 7 14 류선호 부지점장 지점영업 02-3482-9891 투자자산운용사 20040318 신한금융투자 신한PWM서초센터 20040318 상근 등록 운용 3 16 김남형 차장 지점영업 062-956-0713 투자자산운용사 20041213 신한금융투자 수완 20041213 상근 등록 운용 3 2 오동기 차장 지점영업 02-332-5290 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 연희동 20160712 상근 등록 운용 1 3 신영민 과장 지점영업 02-2190-4620 투자자산운용사 20050728 신한금융투자 신한PWM스타센터 20050728 상근 등록 운용 13 28 김경덕 차장 지점영업 02-520-7456 투자자산운용사 20061120 신한금융투자 강남중앙 20061120 상근 등록 운용 2 11 문진선 과장 지점영업 02-3470-1830 투자자산운용사 20150901 신한금융투자 신한PWM강남대로센터 20150901 상근 등록 운용 1 1 정진만 과장 지점영업 031-738-9853 투자자산운용사 20150817 신한금융투자 정자동 20150817 상근 등록 운용 8 16 안성진 부지점장 지점영업 02-541-3367 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 신한PWM압구정센터 20031015 상근 등록 운용 101 235 성종혁 부지점장 지점영업 02-3483-0450 투자자산운용사 20040318 신한금융투자 삼풍 20040318 상근 등록 운용 2 26 김형석 부장대우 지점영업 02-563-0946 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 신한PWM도곡센터 20031106 상근 등록 운용 2 8 장광철 지점장 지점영업 02-565-9865 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 삼성역 20010622 상근 등록 운용 2 2 정보우 지점장 지점영업 02-533-1915 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 잠실신천역 20160330 상근 등록 운용 1 25 김경옥 과장 지점영업 031-205-4627 투자자산운용사 20081028 신한금융투자 수원 20081028 상근 등록 운용 1 1 김재훈 부지점장 지점영업 064-732-5088 투자자산운용사 20030610 신한금융투자 서귀포 20030610 상근 등록 운용 5 4 김지훈 과장 지점영업 02-757-0715 투자자산운용사 20030610 신한금융투자 남대문 20030610 상근 등록 운용 5 67 함세원 과장 지점영업 063-442-9156 투자자산운용사 20030610 신한금융투자 군산 20030610 상근 등록 운용 4 4 김윤희 과장 지점영업 02-886-8479 투자자산운용사 20030610 신한금융투자 관악 20030610 상근 등록 운용 2 9 최민준 과장 지점영업 051-817-2408 투자자산운용사 20040512 신한금융투자 신한PWM해운대센터 20040512 상근 등록 운용 6 9 권정욱 차장 지점영업 055-285-5514 투자자산운용사 20031211 신한금융투자 창원 20031211 상근 등록 운용 2 7 김규호 과장 지점영업 051-704-9439 투자자산운용사 20040611 신한금융투자 서면 20040611 상근 등록 운용 1 1 여중구 과장 지점영업 042-484-8749 투자자산운용사 20040611 신한금융투자 대전 20040611 상근 등록 운용 4 5 정상규 과장 지점영업 02-317-9105 투자자산운용사 20140515 신한금융투자 신한PWM태평로센터 20140515 상근 등록 운용 63 197 황영태 지점장 지점영업 031-234-7832 투자자산운용사 20050316 신한금융투자 수원 20050316 상근 등록 운용 9 21 박영재 대리 지점영업 02-3679-1420 투자자산운용사 20130222 신한금융투자 평촌 20130222 상근 등록 운용 1 1 정덕민 과장 지점영업 031-657-8433 투자자산운용사 20060619 신한금융투자 평택 20060619 상근 등록 운용 8 10 최영순 과장 지점영업 02-2186-9560 투자자산운용사 20061120 신한금융투자 신한PWM강남센터 20061120 상근 등록 운용 1 1 이경길 부지점장 지점영업 02-733-4722 투자자산운용사 20060807 신한금융투자 광화문 20060807 상근 등록 운용 7 245 시이권 지점장 지점영업 063-286-9733 투자자산운용사 20060911 신한금융투자 전주 20060911 상근 등록 운용 1 1 박병모 차장 지점영업 031-657-9038 투자자산운용사 20150819 신한금융투자 평택 20150819 상근 등록 운용 1 1 장재구 과장 지점영업 02-2242-8796 투자자산운용사 20080318 신한금융투자 답십리 20080318 상근 등록 운용 7 10 정재일 과장 지점영업 02-718-2624 투자자산운용사 20080627 신한금융투자 마포 20080627 상근 등록 운용 1 1 김수성 부지점장 지점영업 042-253-0106 투자자산운용사 20071009 신한금융투자 대전 20071009 상근 등록 운용 1 0 김동규 과장 지점영업 02-3483-0424 투자자산운용사 20160401 신한금융투자 삼풍 20160401 상근 등록 운용 2 9 문우영 과장 지점영업 02-2640-3990 투자자산운용사 20150819 신한금융투자 신한PWM목동센터 20150819 상근 등록 운용 10 84 서영민 과장 지점영업 02-739-0183 투자자산운용사 20120509 신한금융투자 광교 20120509 상근 등록 운용 4 4 이동철 대리 지점영업 031-715-5970 투자자산운용사 20080229 신한금융투자 정자동 20080229 상근 등록 운용 1 2 이성원 과장 지점영업 02-3477-8218 투자자산운용사 20080328 신한금융투자 삼풍 20080328 상근 등록 운용 4 8 이형우 과장 지점영업 02-516-6985 투자자산운용사 20150304 신한금융투자 신한PWM압구정센터 20150304 상근 등록 운용 24 44 임광희 과장 지점영업 02-820-2019 투자자산운용사 20140724 신한금융투자 보라매 20140724 상근 등록 운용 1 1 정옥지 대리 지점영업 02-2057-7199 투자자산운용사 20130222 신한금융투자 도곡 20130222 상근 등록 운용 3 4 이창우 과장 지점영업 031-738-9854 투자자산운용사 20071205 신한금융투자 정자동 20071205 상근 등록 운용 3 4 김대겸 과장 지점영업 02-559-3370 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 신한PWMPVG강남센터 20160330 상근 등록 운용 5 15 김정현 대리 지점영업 031-486-8416 투자자산운용사 20080404 신한금융투자 안산 20080404 상근 등록 운용 2 1 박성진 대리 지점영업 061-792-1121 투자자산운용사 20080404 신한금융투자 광양 20080404 상근 등록 운용 2 2 박재민 과장 지점영업 02-3441-5173 투자자산운용사 20120508 신한금융투자 압구정 20120508 상근 등록 운용 10 36 안진길 과장 지점영업 055-354-8829 투자자산운용사 20081017 신한금융투자 밀양 20081017 상근 등록 운용 1 3 이진섭 과장 지점영업 063-286-9738 투자자산운용사 20081028 신한금융투자 전주 20081028 상근 등록 운용 1 2 김현정 과장 지점영업 02-2186-9530 투자자산운용사 20140303 신한금융투자 신한PWM강남센터 20140303 상근 등록 운용 2 8 황채원 차장 지점영업 02-3783-0689 투자자산운용사 20080604 신한금융투자 신한PWM서울FC 20080604 상근 등록 운용 9 25 조유석 과장 지점영업 02-3478-2405 투자자산운용사 20150819 신한금융투자 신한PWM반포센터 20150819 상근 등록 운용 15 57 임진만 과장 지점영업 02-2270-6520 투자자산운용사 20150325 신한금융투자 중부 20150325 상근 등록 운용 1 15 김승일 대리 지점영업 02-3772-1349 투자자산운용사 20081017 신한금융투자 영업부 20081017 상근 등록 운용 2 52 박은규 과장 지점영업 043-232-1428 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 청주 20160330 상근 등록 운용 1 2 전상민 대리 지점영업 02-423-1203 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 잠실신천역 20160712 상근 등록 운용 8 7 홍성광 대리 지점영업 031-8016-8676 투자자산운용사 20081110 신한금융투자 판교 20081110 상근 등록 운용 4 35 강기훈 대리 지점영업 053-642-0981 투자자산운용사 20160129 신한금융투자 대구수성 20160129 상근 등록 운용 2 1 류춘득 대리 지점영업 052-266-0206 투자자산운용사 20090618 신한금융투자 울산 20090618 상근 등록 운용 3 8 박성현 과장 지점영업 02-547-1381 투자자산운용사 20151112 신한금융투자 도곡 20151112 상근 등록 운용 1 2 김승현 대리 지점영업 064-743-0754 투자자산운용사 20110921 신한금융투자 제주 20110921 상근 등록 운용 11 8 우병훈 대리 지점영업 02-562-2643 투자자산운용사 20130222 신한금융투자 대치센트레빌 20130222 상근 등록 운용 3 17 이영주 대리 지점영업 051-502-4356 투자자산운용사 20130717 신한금융투자 서면 20130717 상근 등록 운용 2 1 이재하 대리 지점영업 031-907-4405 투자자산운용사 20140912 신한금융투자 일산 20140912 상근 등록 운용 1 1 이화종 대리 지점영업 02-3477-9543 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 삼풍 20160712 상근 등록 운용 3 3 임홍규 대리 지점영업 031-8041-5959 투자자산운용사 20160205 신한금융투자 안산 20160205 상근 등록 운용 3 7 조세호 대리 지점영업 053-426-5288 투자자산운용사 20130222 신한금융투자 대구 20130222 상근 등록 운용 1 1 조정래 대리 지점영업 02-2242-8935 투자자산운용사 20140523 신한금융투자 답십리 20140523 상근 등록 운용 3 6 최은숙 대리 지점영업 02-511-6508 투자자산운용사 20130425 신한금융투자 압구정 20130425 상근 등록 운용 3 5 조경훈 과장 지점영업 02-2057-9012 투자자산운용사 20150320 신한금융투자 대치센트레빌 20150320 상근 등록 운용 10 14 고재성 대리 지점영업 02-2254-0747 투자자산운용사 20130722 신한금융투자 신당 20130722 상근 등록 운용 4 17 권기홍 대리 지점영업 051-256-0717 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 서면 20160330 상근 등록 운용 2 12 김용섭 대리 지점영업 02-2652-1415 투자자산운용사 20140728 신한금융투자 목동 20140728 상근 등록 운용 3 2 김용성 대리 지점영업 031-905-5297 투자자산운용사 20131213 신한금융투자 신한PWM일산센터 20131213 상근 등록 운용 1 1 김인제 대리 지점영업 061-684-4227 투자자산운용사 20150107 신한금융투자 여수 20150107 상근 등록 운용 5 7 나길웅 대리 지점영업 02-3772-1286 투자자산운용사 20130524 신한금융투자 영업부 20130524 상근 등록 운용 4 4 나영선 대리 지점영업 061-795-4673 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 광양 20160330 상근 등록 운용 1 2 노재철 대리 지점영업 02-3483-0055 투자자산운용사 20140115 신한금융투자 반포 20140115 상근 등록 운용 13 28 박근영 대리 지점영업 053-795-5095 투자자산운용사 20131219 신한금융투자 시지 20131219 상근 등록 운용 1 0 박대근 대리 지점영업 051-512-8532 투자자산운용사 20140115 신한금융투자 금정 20140115 상근 등록 운용 2 10 박장원 대리 지점영업 031-396-6020 투자자산운용사 20150819 신한금융투자 산본 20150819 상근 등록 운용 1 1 박지성 대리 지점영업 042-610-7953 투자자산운용사 20131213 신한금융투자 대전 20131213 상근 등록 운용 7 5 유진호 대리 지점영업 02-3772-3607 투자자산운용사 20130425 신한금융투자 영업부 20130425 상근 등록 운용 1 1 이석재 대리 지점영업 043-236-5096 투자자산운용사 20150918 신한금융투자 청주 20150918 상근 등록 운용 2 3 이장호 대리 지점영업 054-455-8682 투자자산운용사 20131230 신한금융투자 구미 20131230 상근 등록 운용 3 1 이태훈 대리 지점영업 031-232-2798 투자자산운용사 20130508 신한금융투자 수원 20130508 상근 등록 운용 1 1 조주익 대리 지점영업 031-396-8939 투자자산운용사 20130508 신한금융투자 산본 20130508 상근 등록 운용 2 1 지민홍 대리 지점영업 02-739-7156 투자자산운용사 20150401 신한금융투자 광교 20150401 상근 등록 운용 1 1 김기환 대리 지점영업 054-252-7172 투자자산운용사 20130508 신한금융투자 포항 20130508 상근 등록 운용 5 5 김보람 대리 지점영업 02-3783-1146 투자자산운용사 20120516 신한금융투자 중부 20120516 상근 등록 운용 2 3 김재우 대리 지점영업 02-511-0640 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 신한PWM서초센터 20160330 상근 등록 운용 5 8 서동준 대리 지점영업 052-271-0191 투자자산운용사 20120516 신한금융투자 울산 20120516 상근 등록 운용 3 2 안진철 대리 지점영업 02-752-8459 투자자산운용사 20120516 신한금융투자 명동 20120516 상근 등록 운용 1 1 안형호 주임 지점영업 052-268-3016 투자자산운용사 20141001 신한금융투자 울산 20141001 상근 등록 운용 3 2 이호석 대리 지점영업 051-516-8364 투자자산운용사 20141015 신한금융투자 금정 20141015 상근 등록 운용 2 1 조호석 대리 지점영업 031-381-6086 투자자산운용사 20151013 신한금융투자 평촌 20151013 상근 등록 운용 2 4 황유현 대리 지점영업 02-3483-0442 투자자산운용사 20141001 신한금융투자 삼풍 20141001 상근 등록 운용 2 0 황준오 대리 지점영업 032-819-1618 투자자산운용사 20150728 신한금융투자 인천 20150728 상근 등록 운용 5 4 신승은 차장 지점영업 02-3468-1722 투자자산운용사 20150225 신한금융투자 삼성역 20150225 상근 등록 운용 2 4 김호준 부지점장 지점영업 02-3783-1139 투자자산운용사 20140912 신한금융투자 중부 20140912 상근 등록 운용 1 1 박용현 부지점장 지점영업 02-3783-1220 투자자산운용사 20150924 신한금융투자 명동 20150924 상근 등록 운용 2 2 김기현 과장 지점영업 02-3468-1723 투자자산운용사 20141015 신한금융투자 삼성역 20141015 상근 등록 운용 1 0 김정환 대리 지점영업 063-440-3444 투자자산운용사 20150819 신한금융투자 군산 20150819 상근 등록 운용 1 1 김인선 대리 지점영업 02-3441-5159 투자자산운용사 20140213 신한금융투자 압구정 20140213 상근 등록 운용 8 4 김건민 대리 지점영업 02-3478-2403 투자자산운용사 20130618 신한금융투자 신한PWM반포센터 20130618 상근 등록 운용 9 20 김광원 주임 지점영업 055-356-9833 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 밀양 20160330 상근 등록 운용 2 3 박선희 주임 지점영업 02-554-0977 투자자산운용사 20130618 신한금융투자 강남 20130618 상근 등록 운용 3 0 서성훈 주임 지점영업 053-423-5034 투자자산운용사 20160708 신한금융투자 대구 20160708 상근 등록 운용 1 1 신동건 대리 지점영업 02-3441-1051 투자자산운용사 20130604 신한금융투자 논현 20130604 상근 등록 운용 18 11 신태우 주임 지점영업 042-610-7954 투자자산운용사 20130718 신한금융투자 대전 20130718 상근 등록 운용 3 2 조영준 주임 지점영업 054-856-5264 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 안동 20160330 상근 등록 운용 1 1 최철호 대리 지점영업 043-290-2953 투자자산운용사 20131213 신한금융투자 청주 20131213 상근 등록 운용 4 1 황보승운 주임 지점영업 031-8041-5954 투자자산운용사 20160401 신한금융투자 안산 20160401 상근 등록 운용 2 2 정두원 과장 지점영업 02-3469-7242 투자자산운용사 20150320 신한금융투자 강남 20150320 상근 등록 운용 1 1 이성민 부지점장 지점영업 02-3468-1724 투자자산운용사 20131031 신한금융투자 삼성역 20131031 상근 등록 운용 15 34 백창호 차장 지점영업 02-3468-1737 투자자산운용사 20140724 신한금융투자 삼성역 20140724 상근 등록 운용 1 2 김동우 주임 지점영업 02-543-8311 투자자산운용사 20151111 신한금융투자 압구정 20151111 상근 등록 운용 1 4 손한준 주임 지점영업 02-2090-0364 투자자산운용사 20160406 신한금융투자 여의도 20160406 상근 등록 운용 2 55 안윤재 주임 지점영업 032-550-1671 투자자산운용사 20150304 신한금융투자 계양 20150304 상근 등록 운용 7 16 이종훈 주임 지점영업 02-820-2057 투자자산운용사 20150819 신한금융투자 보라매 20150819 상근 등록 운용 1 6 정인영 주임 지점영업 02-2640-4892 투자자산운용사 20150303 신한금융투자 목동 20150303 상근 등록 운용 1 1 조영준 주임 지점영업 033-646-5121 투자자산운용사 20150811 신한금융투자 강릉 20150811 상근 등록 운용 3 3 최형욱 주임 지점영업 02-2126-0355 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 답십리 20160330 상근 등록 운용 3 3 박대하 대리 지점영업 031-651-7302 투자자산운용사 20141002 신한금융투자 평택 20141002 상근 등록 운용 2 1 김석훈 상무 지점영업 02-520-7455 투자자산운용사 20140922 신한금융투자 강남중앙 20140922 상근 등록 운용 6 11 이건희 과장 지점영업 02-3279-5437 투자자산운용사 20160712 신한금융투자 마포 20160712 상근 등록 운용 3 1,107 정주영 주임 지점영업 062-234-2240 투자자산운용사 20160406 신한금융투자 광주 20160406 상근 등록 운용 3 3 오성태 영업고문 지점영업 02-562-2641 투자자산운용사 20150902 신한금융투자 대치센트레빌 20150902 상근 등록 운용 1 3 이병건 주임 지점영업 02-320-4433 투자자산운용사 20160314 신한금융투자 연희동 20160314 상근 등록 운용 2 3 정영권 주임 지점영업 02-3783-1256 투자자산운용사 20160812 신한금융투자 명동 20160812 상근 등록 운용 1 1 김동준 상무 지점영업 02-3772-1543 투자자산운용사 20160204 신한금융투자 영업부 20160204 상근 등록 운용 2 35 최태순 부장 지점영업 02-3483-0080 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 반포 20030521 상근 등록 운용 1 1 이학승 부장대우 지점영업 02-554-3772 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 송파 20030521 상근 등록 운용 2 5 노미애 지점장 지점영업 02-2640-3910 투자자산운용사 20050707 신한금융투자 신한PWM목동센터 20050707 상근 등록 운용 4 6 김미라 지점장 지점영업 042-484-9803 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 대전 20010529 상근 등록 운용 1 1 전재영 차장 지점영업 051-607-7657 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 서면 20031015 상근 등록 운용 1 1 고성기 부장대우 지점영업 031-385-2599 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 평촌 20160330 상근 등록 운용 5 4 양동헌 부장대우 지점영업 062-385-0507 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 광주 20010529 상근 등록 운용 1 1 이성련 부장대우 지점영업 02-400-7519 투자자산운용사 20130222 신한금융투자 논현 20130222 상근 등록 운용 6 14 윤지인 부지점장 지점영업 02-798-4805 투자자산운용사 20010608 신한금융투자 신한PWM이촌동센터 20010608 상근 등록 운용 4 27 문채환 부지점장 지점영업 061-791-8025 투자자산운용사 20011231 신한금융투자 광양 20011231 상근 등록 운용 5 7 이광연 부장 지점영업 02-3468-0653 투자자산운용사 20060721 신한금융투자 도곡 20060721 상근 등록 운용 5 6 김성동 지점장 지점영업 02-3783-1210 투자자산운용사 20150924 신한금융투자 명동 20150924 상근 등록 운용 1 30 송인섭 차장 지점영업 02-3445-0974 투자자산운용사 20150811 신한금융투자 신한PWM압구정중앙센터 20150811 상근 등록 운용 3 3 권영대 지점장 지점영업 031-907-4013 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 일산 20010619 상근 등록 운용 2 23 김현숙 부지점장 지점영업 02-820-2013 투자자산운용사 20010528 신한금융투자 보라매 20010528 상근 등록 운용 4 7 임길희 차장 지점영업 043-298-3047 투자자산운용사 20040318 신한금융투자 청주 20040318 상근 등록 운용 4 5 권난희 부지점장 지점영업 031-737-0020 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 신한PWM분당센터 20030521 상근 등록 운용 9 43 이영남 차장 지점영업 02-3783-1214 투자자산운용사 20060721 신한금융투자 명동 20060721 상근 등록 운용 1 2 정미례 영업소장 지점영업 02-712-7106 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 중부 20160330 상근 등록 운용 1 1 고석재 부장 지점영업 02-3469-7263 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 강남 20031015 상근 등록 운용 2 4 김후근 지점장 지점영업 02-2057-0730 투자자산운용사 20011231 신한금융투자 도곡 20011231 상근 등록 운용 7 85 유효종 지점장 지점영업 061-792-2931 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 광양 20160330 상근 등록 운용 4 187 김운배 지점장 지점영업 031-397-8841 투자자산운용사 20071121 신한금융투자 산본 20071121 상근 등록 운용 5 18 김민석 부장대우 지점영업 02-520-7450 투자자산운용사 20110831 신한금융투자 강남중앙 20110831 상근 등록 운용 1 1 권혜정 부지점장 지점영업 02-6050-8103 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 신한PWMPVG서울센터 20030521 상근 등록 운용 4 158 노희정 부장대우 지점영업 02-405-1955 투자자산운용사 20150325 신한금융투자 신한PWM잠실센터 20150325 상근 등록 운용 8 9 김현성 부지점장 지점영업 051-701-5981 투자자산운용사 20040427 신한금융투자 신한PWM해운대센터 20040427 상근 등록 운용 1 7 김희영 차장 지점영업 055-285-5510 투자자산운용사 20030530 신한금융투자 창원 20030530 상근 등록 운용 2 7 유민화 차장 지점영업 02-780-0602 투자자산운용사 20071121 신한금융투자 신한PWM압구정중앙센터 20071121 상근 등록 운용 1 0 하성원 지점장 지점영업 02-558-1336 투자자산운용사 20050811 신한금융투자 강남 20050811 상근 등록 운용 3 413 이선미 지점장 지점영업 02-2090-0310 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 여의도 20010619 상근 등록 운용 4 30 박세현 부지점장 지점영업 02-3772-1335 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 영업부 20031106 상근 등록 운용 2 105 이상우 차장 지점영업 051-256-9642 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 서면 20031106 상근 등록 운용 2 3 김유창 차장 지점영업 02-3783-0699 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 신한PWM서울FC 20030521 상근 등록 운용 2 4 김지일 지점장 지점영업 031-691-0930 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 평택 20010529 상근 등록 운용 3 2 박종모 부지점장 지점영업 062-955-4998 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 신한PWM광주센터 20010529 상근 등록 운용 3 2 김대환 지점장 지점영업 02-520-7410 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 강남중앙 20031015 상근 등록 운용 24 372 정연구 부장대우 지점영업 031-737-0030 투자자산운용사 20150903 신한금융투자 신한PWM분당센터 20150903 상근 등록 운용 3 2 김윤미 과장 지점영업 031-232-2363 투자자산운용사 20051031 신한금융투자 수원 20051031 상근 등록 운용 4 5 김종언 지점장 지점영업 032-552-0708 투자자산운용사 20010604 신한금융투자 계양 20010604 상근 등록 운용 1 1 김현기 지점장 지점영업 053-252-3561 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 신한PWM대구센터 20030521 상근 등록 운용 21 62 서해경 차장 지점영업 054-453-8010 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 구미 20030521 상근 등록 운용 2 7 박정화 과장 지점영업 042-823-5872 투자자산운용사 20090622 신한금융투자 유성 20090622 상근 등록 운용 1 1 이미정 과장 지점영업 042-472-0976 투자자산운용사 20080530 신한금융투자 신한PWM대전센터 20080530 상근 등록 운용 1 1 박말순 과장 지점영업 02-2649-1537 투자자산운용사 20151006 신한금융투자 목동 20151006 상근 등록 운용 1 1 양원서 대리 지점영업 061-760-3526 투자자산운용사 20050419 신한금융투자 광양 20050419 상근 등록 운용 4 3 정진욱 부장대우 지점영업 02-518-8617 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 잠실신천역 20031015 상근 등록 운용 3 10 이광균 지점장 지점영업 053-425-1778 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 대구 20031015 상근 등록 운용 1 1 차상호 지점장 지점영업 055-239-2910 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 창원 20010529 상근 등록 운용 3 71 이재욱 지점장직무대리 지점영업 054-252-1263 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 포항 20030521 상근 등록 운용 2 5 차재훈 부지점장 지점영업 02-2186-9550 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 신한PWM강남센터 20031106 상근 등록 운용 2 2 이정미 지점장 지점영업 031-718-5052 일임투자자산운용사 20010509 신한금융투자 신한PWM분당중앙센터 20031106 상근 등록 운용 2 1 김애란 대리 지점영업 02-820-2014 투자자산운용사 20090618 신한금융투자 보라매 20090618 상근 등록 운용 1 1 이광재 지점장 지점영업 031-386-0582 투자자산운용사 20010906 신한금융투자 평촌 20010906 상근 등록 운용 4 17 엄부현 차장 지점영업 053-793-6797 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 대구수성 20010622 상근 등록 운용 1 1 나승주 영업소장 지점영업 02-3679-1410 투자자산운용사 20020527 신한금융투자 평촌 20020527 상근 등록 운용 2 1 노형원 차장 지점영업 063-442-9465 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 군산 20031015 상근 등록 운용 1 1 하철승 부지점장 지점영업 02-3786-9150 투자자산운용사 20131219 신한금융투자 신한PWM여의도센터 20131219 상근 등록 운용 4 12 심규만 지점장 지점영업 063-443-1580 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 군산 20031015 상근 등록 운용 1 2 황은경 차장 지점영업 02-2655-2645 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 목동 20010619 상근 등록 운용 2 1 박은미 대리 지점영업 02-2186-9570 투자자산운용사 20121112 신한금융투자 신한PWM강남센터 20121112 상근 등록 운용 2 5 허경춘 대리 지점영업 02-3783-1055 투자자산운용사 20150819 신한금융투자 남대문 20150819 상근 등록 운용 1 2 문진희 과장 지점영업 032-464-5605 투자자산운용사 20040506 신한금융투자 신한PWM인천센터 20040506 상근 등록 운용 2 3 김은주 대리 지점영업 031-848-1173 투자자산운용사 20130222 신한금융투자 의정부 20130222 상근 등록 운용 1 1 정재필 부지점장 지점영업 02-887-0375 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 관악 20010622 상근 등록 운용 2 3 이경수 지점장 지점영업 031-844-2769 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 의정부 20010622 상근 등록 운용 4 5 안병우 지점장 지점영업 051-506-5073 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 금정 20010619 상근 등록 운용 7 23 장무일 지점장 지점영업 02-554-2731 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 압구정 20010529 상근 등록 운용 18 96 김은수 과장 지점영업 02-3482-3327 투자자산운용사 20160629 신한금융투자 반포 20160629 상근 등록 운용 1 1 연은정 대리 지점영업 043-298-3048 투자자산운용사 20031015 신한금융투자 청주 20031015 상근 등록 운용 1 0 박춘봉 부장 지점영업 02-512-6053 투자자산운용사 20011231 신한금융투자 압구정 20011231 상근 등록 운용 1 1 이다겸 차장 지점영업 051-747-0773 투자자산운용사 20121112 신한금융투자 신한PWM해운대센터 20121112 상근 등록 운용 3 22 주남량 차장 지점영업 061-650-2831 투자자산운용사 20081015 신한금융투자 여수 20081015 상근 등록 운용 4 5 염경은 과장 지점영업 053-631-7320 투자자산운용사 20061107 신한금융투자 대구수성 20061107 상근 등록 운용 5 4 임대흥 부지점장 지점영업 061-794-1207 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 광양 20160330 상근 등록 운용 1 2 서정우 부지점장 지점영업 053-253-7106 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 신한PWM대구센터 20010622 상근 등록 운용 1 4 나인준 차장 지점영업 02-556-6731 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 신한PWM도곡센터 20010622 상근 등록 운용 13 97 김영옥 대리 지점영업 02-3469-7248 투자자산운용사 20080404 신한금융투자 강남 20080404 상근 등록 운용 1 1 박지혜 과장 지점영업 02-3470-1820 투자자산운용사 20150819 신한금융투자 신한PWM강남대로센터 20150819 상근 등록 운용 2 6 김계흥 지점장 지점영업 02-320-4510 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 신한PWM서교센터 20010529 상근 등록 운용 5 5 이창훈 지점장 지점영업 02-3446-7320 투자자산운용사 20031211 신한금융투자 신한PWM압구정센터 20031211 상근 등록 운용 1 1 안제영 대리 지점영업 02-2643-2660 투자자산운용사 20160708 신한금융투자 목동 20160708 상근 등록 운용 3 6 곽철호 지점장 지점영업 062-956-0712 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 수완 20010622 상근 등록 운용 26 24 장경란 대리 지점영업 062-225-4095 투자자산운용사 20090831 신한금융투자 광주 20090831 상근 등록 운용 2 1 이병도 부지점장 지점영업 02-780-3902 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 신한PWM압구정중앙센터 20010619 상근 등록 운용 2 2 최창우 부지점장 지점영업 031-906-3893 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 신한PWM일산센터 20010619 상근 등록 운용 3 3 유광식 지점장직무대리 지점영업 062-606-3610 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 광주 20010622 상근 등록 운용 3 6 이성국 부지점장 지점영업 031-738-9859 투자자산운용사 20010622 신한금융투자 정자동 20010622 상근 등록 운용 2 52 강종호 부장대우 지점영업 02-423-7717 투자자산운용사 20040420 신한금융투자 잠실신천역 20040420 상근 등록 운용 1 1 정은화 부장대우 지점영업 02-449-0118 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 송파 20010529 상근 등록 운용 3 2 김종윤 과장 지점영업 031-718-5013 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 신한PWM분당중앙센터 20031106 상근 등록 운용 4 20 백기창 차장 지점영업 061-793-5014 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 광양 20160330 상근 등록 운용 1 1 이태연 과장 지점영업 054-453-8941 투자자산운용사 20040506 신한금융투자 구미 20040506 상근 등록 운용 2 7 이춘백 부지점장 지점영업 051-516-8243 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 동래 20031106 상근 등록 운용 2 1 김동식 차장 지점영업 042-823-8748 투자자산운용사 20050831 신한금융투자 신한PWM대전센터 20050831 상근 등록 운용 2 12 김남영 차장 지점영업 031-8022-4857 투자자산운용사 20011231 신한금융투자 분당 20011231 상근 등록 운용 4 4 이창규 차장 지점영업 042-823-8749 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 유성 20031106 상근 등록 운용 2 3 박연주 대리 지점영업 051-607-7659 투자자산운용사 20081028 신한금융투자 서면 20081028 상근 등록 운용 4 5 정지교 차장 지점영업 053-642-0232 투자자산운용사 20011231 신한금융투자 대구수성 20011231 상근 등록 운용 1 1 김은희 과장 지점영업 02-410-3070 투자자산운용사 20090612 신한금융투자 송파 20090612 상근 등록 운용 2 3 박준균 부지점장 지점영업 02-3281-8385 투자자산운용사 20111209 신한금융투자 구로 20111209 상근 등록 운용 2 21 정창옥 대리 지점영업 02-3446-7321 투자자산운용사 20150819 신한금융투자 신한PWM압구정센터 20150819 상근 등록 운용 2 3 김승효 부장대우 지점영업 052-268-3012 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 울산남 20031106 상근 등록 운용 2 2 양철호 지점장 지점영업 02-739-0177 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 광교 20010529 상근 등록 운용 5 305 서준호 부지점장 지점영업 02-2644-8872 투자자산운용사 20031211 신한금융투자 목동 20031211 상근 등록 운용 1 5 김대영 부지점장 지점영업 02-559-3330 투자자산운용사 20040729 신한금융투자 신한PWMPVG강남센터 20040729 상근 등록 운용 10 399 최영탁 대리 지점영업 043-288-0237 투자자산운용사 20160330 신한금융투자 청주 20160330 상근 등록 운용 1 1 남근효 영업소장 지점영업 051-243-3070 투자자산운용사 20011231 신한금융투자 서면 20011231 상근 등록 운용 5 10 이진국 부지점장 지점영업 054-458-3137 투자자산운용사 20040517 신한금융투자 구미 20040517 상근 등록 운용 1 2 이재훈 부장대우 지점영업 02-6050-8105 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 신한PWMPVG서울센터 20030521 상근 등록 운용 3 5 배기원 부지점장 지점영업 02-516-6869 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 압구정 20030521 상근 등록 운용 7 16 조옥성 차장 지점영업 031-715-3094 투자자산운용사 20011231 신한금융투자 정자동 20011231 상근 등록 운용 4 10 김기수 지점장 지점영업 02-739-7160 투자자산운용사 20030521 신한금융투자 답십리 20030521 상근 등록 운용 6 10 임순희 차장 지점영업 032-819-9961 투자자산운용사 20070510 신한금융투자 인천 20070510 상근 등록 운용 7 5 황보애 대리 지점영업 051-246-5510 투자자산운용사 20160517 신한금융투자 동래 20160517 상근 등록 운용 2 9 임혁 지점장직무대리 지점영업 02-3483-0010 투자자산운용사 20010619 신한금융투자 반포 20010619 상근 등록 운용 2 36 배사무엘 차장 지점영업 031-714-2120 투자자산운용사 20071205 신한금융투자 분당 20071205 상근 등록 운용 19 24 홍석우 부지점장 지점영업 053-427-5563 투자자산운용사 20010529 신한금융투자 대구 20010529 상근 등록 운용 3 4 박준형 부지점장 지점영업 02-2090-0362 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 여의도 20031106 상근 등록 운용 1 7 정광교 부지점장 지점영업 042-823-8238 투자자산운용사 20011231 신한금융투자 유성 20011231 상근 등록 운용 2 1 이정민 부지점장 지점영업 02-569-0858 투자자산운용사 20030610 신한금융투자 강남 20030610 상근 등록 운용 1 2 남형주 부장대우 지점영업 02-559-3350 투자자산운용사 20031106 신한금융투자 신한PWMPVG강남센터 20031106 상근 등록 운용 6 23 (주1) K-IFRS 별도 기준입니다.(주2) 현재 운용업무 종사 인력 311명이며 당사 투자자산운용사 총 보유인력은 869명임. (2) 투자일임 계약현황 (단위 : 명, 건, 백만원) 구 분 제18기 3분기 제17기 증 감 고객수 91,282 82,999 8,283 일임계약건수 101,187 92,271 8,916 일임계약자산총액(계약금액) 4,798,377 5,395,435 -597,058 일임계약자산총액(평가금액) 4,784,224 5,385,642 -601,418 (3) 일임수수료 수입현황 (단위 : 백만원) 구 분 제18기 3분기 제17기 3분 기 증감 일임수수료 일반투자자 8,308 6,875 1,433 전문투자자 706 2,152 -1,446 계 9,014 9,027 -13 기타수수료 일반투자자 154 1,746 -1,592 전문투자자 - - - 계 154 1,746 -1,592 합계 일반투자자 8,463 8,621 -158 전문투자자 706 2,152 -1,446 계 9,169 10,773 -1,604 (4) 투자일임재산현황 (단위 : 백만원 ) 구 분 금융투자업자 은 행 보험회사 (고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 종 금 개 인 기 타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 8 996 1 10,000 - - - - - - 10 48,218 100,325 2,050,791 644 932,499 100.988 3,042,504 전문투자자 11 167,018 22 46,239 6 115,407 29 275,747 11 115,000 6 7,528 - - 114 1,028,934 199 1,755,873 계 19 168,014 23 56,239 6 115,407 29 275,747 11 115,000 16 55,746 100,325 2,050,791 758 1,961,433 101,187 4,798,377 해외계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 합 계 일반투자자 8 996 1 10,000 - - - - - - 10 48,218 100,325 2,050,791 644 932,499 100,988 3,042,504 전문투자자 11 167,018 22 46,239 6 115,407 29 275,747 11 115,000 6 7,528 - - 114 1,028,934 199 1,755,873 계 19 168,014 23 56,239 6 115,407 29 275,747 11 115,000 16 55,746 100,325 2,050,791 758 1,961,433 101,187 4,798,377 (5) 투자일임계약 금액별 분포현황 (단위 : 건, 백만원, %) 구 분 계약건수 계약금액 일반투자자 전문투자자 계 비 율 일반투자자 전문투자자 계 비 율 1억원미만 96,170 21 96,191 95.1 703,473 264 703,737 14.7 1억원이상~3억원미만 3,568 19 3,587 3.5 537,400 2,919 540,319 11.2 3억원이상~5억원미만 563 15 578 0.6 206,497 5,602 212,099 4.4 5억원이상~10억원미만 372 17 389 0.4 241,090 11,407 252,497 5.3 10억원이상~50억원미만 243 40 283 0.3 435,514 91,355 526,869 11.0 50억원이상~100억원미만 30 14 44 0.0 177,166 86,105 263,271 5.5 100억원이상 42 73 115 0.1 741,364 1,558,221 2,299,585 47.9 합 계 100,988 199 101,187 100.0 3,042,504 1,755,873 4,798,377 100.0 (6) 투자일임재산 운용현 황 (단위 : 백만원) 구 분 국 내 해 외 합 계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) - - - 보통예금 - - - 정기예금 - - - 양도성예금증서(CD) - - - 콜론(Call Loan) - - - 환매조건부채권매수(RP) 29,684 - 29,684 기업어음증권(CP) 1,165,696 - 1,165,696 기 타 2,426,394 - 2,426,394 소 계 3,621,774 - 3,621,774 증권 채무증권 국채·지방채 404 745 1,149 특수채 - - - 금융채 185,015 - 185,015 회사채 13,720 - 13,720 기 타 - - - 소 계 199,139 745 199,884 지분증권 주 식 185,508 16,528 202,036 신주인수권증서 4 - 4 출자지분 - - - 기 타 - - - 소 계 185,512 16,528 202,040 수익증권 신탁 수익증권 - - - 투자신탁 수익증권 494,463 - 494,463 기 타 - - - 소 계 494,463 - 494,463 투자계약증권 - - - 파생결합증권 ELS 93,700 - 93,700 ELW - - - 기 타 172,363 - 172,363 소 계 266,063 - 266,063 증권예탁증권 - - - 기 타 - - - 소 계 1,145,177 17,273 1,162,450 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기 타 - - - 소 계 - - - 장외파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기 타 - - - 소 계 - - - 소 계 - - - 기 타 - - - 합 계 4,766,951 17,273 4,784,224 (7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 (단위 : 명, 백만원) 예탁기관명 예탁자수 예탁금액 한국증권예탁원 101,187 4,784,224 합 계 101,187 4,784,224 라. 유가증권 인수업무(1) 증권인수 및 인수수수료 현황표 (단위 : 원) 구 분 주관회사실적 인수실적 인수 및 주선수수료 수 량 금 액 수 량 금 액 지분증권 기업공개 유가증권시장 10,918,937 112,465,051,100 - - 1,380,779,158 코스닥시장 59,930,000 218,790,000,000 30,000,000 96,000,000,000 11,204,922,315 유상증자 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 128,900,000 102,960,000,000 13,425,000 14,096,250,000 2,079,328,750 기 타 - - - - - 계 199,748,937 434,215,051,100 43,425,000 110,096,250,000 14,665,030,223 채무증권 국채·지방채 - - - - - 특수채 1,330,000,000 1,322,646,000,000 1,330,000,000 1,322,646,000,000 156,000,000 금융채 - - - - - 회사채 일반회사채 - - - - - ABS 5,388,000,000 5,388,000,000,000 93,650,000 936,500,000,000 1,234,300,000 소 계 5,388,000,000 5,388,000,000,000 93,650,000 936,500,000,000 1,234,300,000 기업어음 - - - - - 기 타 5,700,550,000 12,509,616,250,000 1,019,600,000 2,060,900,000,000 5,522,866,003 계 12,418,550,000 19,220,262,250,000 2,443,250,000 4,320,046,000,000 6,913,166,003 외화증권 - - - - - 기 타 - - - - - 총 계 12,618,298,937 19,654,477,301,100 2,486,675,000 4,430,142,250,000 21,578,196,226 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제18기 3분기 제17기 3분기 제17기 제16기 인수수수료 21,578 12,181 15,867 17,064 수수료비용 - - - - 수 지 차 익 21,578 12,181 15,867 17,064 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 마. 신탁업무 (1) 재무제표 (가) 재무상태표 (단위 : 원) 계정과목 총계기준 Ⅰ.자산 17,195,756,226,464 1.현금·예치금 2,157,098,348,277 나.원화예치금 2,157,061,718,277 4)기타예치금 2,157,061,718,277 다.외화예치금 36,630,000 2)외화자행예치금 36,630,000 2.유가증권 11,964,965,579,359 가.주식 96,676,262,807 1)주식 96,676,262,807 나.국채 465,230,464 1)국채 465,230,464 다.금융채 100,089,910,285 1)통화안정증권 89,910,285 2)기타금융채 100,000,000,000 마.사채 40,000,000,000 1)사채 40,000,000,000 바.외화유가증권 3,721,872,134,394 1)외화유가증권 3,721,872,134,394 사.매입어음 6,801,301,042,575 2)자유금리기업어음(일반) 6,090,103,873,020 3)표지어음 - 5)발행어음 80,797,169,555 6)전자단기사채(일반) 630,400,000,000 아.기타유가증권 1,204,560,998,834 1)양도성예금증서 - 2)신용카드채권 - 4)공사채형수익증권 21,352,933,716 5)주식형수익증권 195,194,156,518 6)기타의유가증권 135,055,000,000 7)ELS 41,806,588,600 9)ELB 613,938,710,000 A)DLB 197,213,610,000 4.사모사채 - 가.사모사채 - 1)사모사채 - 5.콜론 - 가.원화콜론 - 1)원화콜론 - 6.환매조건부채권 616,702,398,942 가.환매조건부채권 616,702,398,942 1)환매조건부채권 616,702,398,942 7.금전채권 2,419,695,143,779 가.추심금전채권 2,419,695,143,779 1)추심금전채권 2,419,695,143,779 8.동산·부동산 - 나.수탁부동산 - 1)수탁부동산 - 15.기타자산 37,294,756,107 나.미수이자 686,621,705 1)미수이자 686,621,705 다.미수수익 36,041,056,245 1)미수수익 36,041,056,245 바.미수금 518,833,110 1)선급법인세 - 3)기타미수금 518,833,110 사.선급비용 48,245,047 1)선급비용 48,245,047 16.고유계정대 - 가.고유계정대 - 가.고유계정대 - Ⅱ.부채 17,195,756,226,464 1.금전신탁 14,604,530,758,710 하.특정금전신탁 13,268,555,458,493 1)특정금전신탁 13,195,804,977,743 3)자사주신탁 72,750,480,750 먀.개인종합자산관리계좌 15,222,954,236 1)개인종합자산관리계좌 15,222,954,236 야.퇴직연금신탁 1,320,752,345,981 1)확정급여형 765,716,266,605 2)확정기여형 432,158,317,154 3)개인퇴직계좌 122,877,762,222 2.재산신탁 2,454,770,093,407 가.유가증권의신탁 35,120,300,000 1)관리유가증권신탁 35,120,300,000 나.금전채권의신탁 2,419,649,793,407 1)금전채권의신탁 2,419,649,793,407 라.부동산의신탁 - 3)부동산처분신탁 - 6.차입유가증권 - 가.차입유가증권 - 1)차입유가증권 - 7.기타부채 136,455,374,347 다.미지급금 449,115,637 1)예수법인세 - 2)미지급주식납입금 444,654,495 3)기타미지급금 4,461,142 라.선수수익 67,788,571,601 1)선수수익 67,788,571,601 마.미지급신탁보수 1,615,130,477 1)미지급신탁보수 1,615,130,477 바.미지급신탁이익 66,602,556,632 1)미지급신탁이익 66,602,556,632 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (나) 손익계산서 (단위 : 원) 계정과목 총계기준 Ⅰ.이익 792,715,355,943 1.예치금이자 183,513,139 가.원화예치금이자 183,513,139 4)기타예치금이자 183,513,139 2.유가증권이자 735,686,805,791 가.국채이자 1,762,239 1)국채이자 1,762,239 나.금융채이자 5,834,528,739 1)통화안정증권이자 63,540 2)기타금융채이자 5,834,465,199 라.사채이자 2,140,491,759 1)사채이자 2,140,491,759 마.배당금수익 9,801,141,729 1)배당금수익 9,801,141,729 바.외화유가증권이자 51,590,994,407 1)외화유가증권이자 51,590,994,407 사.매입어음이자 634,448,554,937 2)자유금리기업어음이자 633,257,271,367 5)발행어음이자 1,191,283,570 아.기타유가증권이자 31,869,331,981 2)신용카드채권이자 146,717,749 5)주식형수익증권이자 334,506,580 6)기타의유가증권이자 31,388,107,652 9.파생상품관련익 3,472,826,115 가.파생금융상품거래익 3,472,826,115 5)장외파생상품거래익 3,472,826,115 14.유가증권관련수익 19,678,693,135 가.유가증권매매익 15,426,459,983 1)주식매매익 7,661,355,116 2)기타유가증권매매익 7,765,104,867 나.유가증권상환익 4,252,233,152 1)유가증권상환익 4,252,233,152 16.기타수익 33,693,517,763 가.외환매매익 30,878,963,855 1)외환매매익 30,878,963,855 카.미지급신탁보수환입 1,460,627,268 1)미지급신탁보수환입 1,460,627,268 파.기타잡수익 1,353,926,640 2)기타잡수입 1,353,926,640 Ⅱ.손실 792,715,355,943 1.신탁이익 186,189,539,279 가.금전신탁이익 178,924,978,724 14)특정금전신탁이익 166,513,057,559 1)수시입출금식신탁이익 2,353,356,057 3)자사주신탁이익 520,349,846 4)채권형신탁이익 118,969,287,832 5)주식형(자문,자사제외) 148,038,208 6)주가연계신탁이익 5,533,443,635 7)정기예금형신탁이익 37,673,583,671 8)기타신탁이익 1,308,242,237 9)ISA신탁이익 200,478,203 22)퇴직연금신탁이익 12,411,921,165 (확정급여형퇴직연금신탁이익) 5,077,445,017 (확정기여형퇴직연금신탁이익) 5,844,561,386 (개인퇴직계좌퇴직연금신탁이익) 1,489,914,762 나.재산신탁이익 7,264,560,555 1)유가증권의신탁이익 7,264,560,555 (관리유가증권신탁이익) 7,631,615,133 2)금전채권의신탁이익 - 560,776,708 3.기타지급이자 148,041,485 가.기타지급이자 148,041,485 1)기타지급이자 148,041,485 4.지급수수료 159,477,720 나.기타지급수수료 159,477,720 1)기타지급수수료 159,477,720 5.파생금융상품관련손 90,799,200 가.파생금융상품거래손 90,799,200 5)장외파생상품거래손 90,799,200 9.유가증권관련비용 18,056,657,601 가.유가증권매매손 12,866,048,745 1)주식매매손 19,034,054 2)기타유가증권매매손 12,847,014,691 나.유가증권상환손 5,190,608,856 1)유가증권상환손 5,190,608,856 11.세금과공과 23,933,862,650 가.세금과공과 23,933,862,650 1)세금과공과 23,933,862,650 12.신탁보수 8,713,607,264 가.신탁보수 8,713,607,264 1)신탁보수 8,713,607,264 13.기타비용 555,423,370,744 사.외환매매손 25,318,156,439 1)외환매매손 25,318,156,439 차.미수수익환출 530,104,585,168 1)미수수익환출 530,104,585,168 타.기타잡비용 629,137 1)기타잡비용 629,137 (주) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 신탁별 수탁현황 (단위 : 건, 원) 구 분 전기말 신 규 해 지 당기말 계약수 금 액 계약수 금 액 계약수 금 액 계약수 금 액 금전신탁 불특정금전 개 발 - - - - - - - - 일반불특정 - - - - - - - - 적립식목적(확정배당) - - - - - - - - 노후생활연금 - - - - - - - - 개인연금 - - - - - - - - 근로자퇴직 - - - - - - - - 퇴직일시금 - - - - - - - - 신개인연금 - - - - - - - - 신노후연금 - - - - - - - - 연 금 - - - - - - - - 가계금전 - - - - - - - - 기업금전 - - - - - - - - 적립식목적(실적배당) - - - - - - - - 가계장기 - - - - - - - - 근로자우대 - - - - - - - - 신종적립 - - - - - - - - 국민주 - - - - - - - - 단위금전 - - - - - - - - 추가금전 - - - - - - - - 신근로자우대 - - - - - - - - 부동산투자 - - - - - - - - 특정금전 수시입출금(MMT) 60 195,397,659,797 162 1,040,616,857,259 164 1,016,845,559,359 58 219,168,957,697 자문형 0 0 0 0 0 0 0 0 자사주 22 77,812,674,541 9 42,700,000,000 11 47,762,193,791 20 72,750,480,750 채권형 1,404 6,514,143,946,632 1,928 31,414,191,220,452 1,808 29,906,310,122,684 1,524 8,022,025,044,400 주식형 (자문형_자사주제외) 3 1,510,000,000 87 23,054,849,920 3 -4,590,000,000 87 29,154,849,920 주가연계신탁 1,295 234,358,500,000 399 454,137,500,000 547 273,570,000,000 1,147 414,926,000,000 정기예금형 157 3,151,023,000,000 225 7,182,944,178,726 305 5,876,005,346,120 77 4,457,961,832,606 퇴직연금 확정급여형 236 711,678,990,260 17 23,254,761,754 14 -30,782,514,591 239 765,716,266,605 확정기여형 495 367,275,674,736 75 37,747,881,491 26 -27,134,760,927 544 432,158,317,154 IRA형 2,845 81,685,514,345 708 48,810,855,653 373 7,618,607,776 3,180 122,877,762,222 기타특정 49 25,670,224,345 12,649 66,098,246,439 2,879 23,977,223,428 9,819 67,791,247,356 재산신탁 유가증권 9 247,335,141,576 8 13,259,200,000 5 223,691,724,706 12 36,902,616,870 금전채권 44 1,613,405,803,428 31 1,390,390,589,906 16 585,928,916,797 59 2,417,867,476,537 동 산 - - - - - - - - 부동산 토지신탁 차입형 - - - - - - - - 관리형 - - - - - - - - 관리신탁 갑 종 - - - - - - - - 을 종 - - - - - - - - 처분신탁 - - - - - - - - 담보신탁 - - - - - - - - 분양관리신탁 - - - - - - - - 부동산관련권리 - - - - - - - - 무체재산권 - - - - - - - - 기 타 - - - - - - - - 합 계 6,619 13,221,297,129,660 16,298 41,737,206,141,600 6,151 37,899,202,419,143 16,766 17,059,300,852,117 (3) 자금조달 운용현황 1) 금전신탁 자금조달 현황 (단위 : 원) 구 분 수탁액 차입금 특별보유금 손 익 기 타 합 계 금전신탁 확정배당신탁 개 발 - - - - - - 일반불특정 - - - - - - 적립식목적 - - - - - - 확정배당신탁계 - - - - - - 원본보전신탁 노후생활연금 - - - - - - 개인연금 - - - - - - 근로자퇴직 - - - - - - 퇴직일시금 - - - - - - 신개인연금 - - - - - - 신노후연금 - - - - - - 연 금 - - - - - - 원본보전신탁계 - - - - - - 실적배당신탁 가계금전 - - - - - - 기업금전 - - - - - - 적립식목적 - - - - - - 가계장기 - - - - - - 근로자우대 - - - - - - 신종적립 - - - - - - 국민주 - - - - - - 단위금전 - - - - - - 추가금전 - - - - - - 신근로자우대 - - - - - - 부동산투자 - - - - - - 특정 MMT 219,168,957,697 - - - - 219,168,957,697 자문형 - - - - - - 자사주 72,750,480,750 - - - - 72,750,480,750 채권형 8,022,025,044,400 - - - - 8,022,025,044,400 주식형(자문형,자사주제외) 29,154,849,920 - - - - 29,154,849,920 주가연계신탁 414,926,000,000 - - - - 414,926,000,000 정기예금형 4,457,961,832,606 - - - - 4,457,961,832,606 퇴직연금 확정급여형 765,716,266,605 - - - - 765,716,266,605 확정기여형 432,158,317,154 - - - - 432,158,317,154 IRA형 122,877,762,222 - - - - 122,877,762,222 소계 1,320,752,345,981 - - - - 1,320,752,345,981 기 타 67,791,247,356 - - - - 67,791,247,356 실적배당신탁계 14,604,530,758,710 - - - - 14,604,530,758,710 합 계 14,604,530,758,710 - - - - 14,604,530,758,710 2) 금전신탁 자금운용현황 (단위 : 백만원) 구분 대출금 증권 콜론 예치금 RP매입 고유계정대 기타 국공채 금융채 회사채 기업어음 주식 수익증권 파생결합 발행어음 외화증권 기타 직매입분 ABCP 기타 ELS 기타 실적-MMT - - - - - - 219,065 - - - - 454 - - - 36,723 82,343 - - 실적-자사주 - - - - - - 12,385 63,966 - - - 3,079 - - - 12,384 - - - 실적-채권형 - 440 100,089 40,000 - 6,274,670 901,405 3,644 - - 540 39,742 743,297 - - 317,914 137,657 - - 실적-주식형(자문형_자사주_제외) - - - - - - 3,616 24,552 - - - 842 - - - 3,616 - - - 실적-주가연계신탁 - 25 - - - - 540 - - 351,022 58 506 62,309 - - 540 - - - 실적-정기예금형 - - - - - - 1,570,704 - - - 6,148 - 2,887,258 - - 1,570,704 - - - 실적-확정급여형 - - - - - - 91,660 - 3,962 574,947 - 1,043 - - - 139,590 47,642 - - 실적-확정기여형 - - - - - - 182,846 154 176,589 34,030 - 16,060 - - - 22,893 182,844 - - 실적-IRA형 - - - - - - 66,217 60 28,341 15,846 - 10,182 - - - 2,926 66,216 - - 실적-기타특정 - - - - - - 23,181 - 7,655 2,156 20 8,802 26,033 - - 23,181 - - - 재산-증권 - - - - - - - 4,300 - 12,246 - 87 2,975 - - - - - - 재산-금전채권 - - - - - - 25,690 - - - - - - - - 25,690 - - - 합계 - 465 100,089 40,000 - 6,274,670 3,097,309 96,676 216,547 990,247 6,766 80,797 3,721,872 - - 2,156,161 616,702 - - 바. 신용공여업무 구 분 평균잔액 한도 이자율 비고 신용거래융자 278,800백만원 개인 10억원 7.5% ~ 10.5% A~B군 10억, 증거금 C군 3억 증거금100%종목 신용불가 담보대출 주식담보 1,234,217백만원 개인/법인 5억원 7.5%~9.5% A~B군 5억 D대출불가 담보대출종목 종가의 A~B군60%,C군50% 수익증권담보 개인/법인 5억원 7.5%~9.5% 공사채형(MMF포함) 65%, 채권혼합형 60%, 주식혼합형60%,주식형 50%, 주가연계펀드 50% 파생결합증권담보 개인/법인 5억원 7.5%~9.5% 원금보장형 60%, 비보장형 50% 채권담보 개인/법인 5억원 7.5%~9.5% 전일기준가격 기준 국공채는 70%, 회사채는 60% 매도담보 6,981백만원 한도없음 8.50% 예탁주식 매도자금의 98% 사. 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 억원) 구 분 제18기 3분기 제17기 제16기 잔고 조건부매도 50,256 58,761 64,114 거래금액 조건부매도 1,203,648 2,955,259 4,120,224 아. 부수업무 (1) 대지급 발생 현황 - 해당사항 없음 4. 파 생상품 거래현황 가. 파생상품거래 현황 [2016.09.30 현재] (단위 : 백만원) 구 분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 3,675,300 710,341 2,930,378 - 530,684 7,846,703 매매목적 186,083,913 14,205,859 125,151,670 - 3,445,432 328,886,874 거래장소 장내거래 188,988,305 14,381,263 127,753,746 - 2,308,822 333,432,136 장외거래 770,908 534,937 328,302 - 1,667,295 3,301,442 거래형태 선도 - 16,212,774 - - 62,006 16,274,780 선물 188,988,305 14,381,263 127,033,389 - 2,308,822 332,711,779 스왑 25,844,994 390,141 4,698,280 - 691,608 31,625,023 옵션 110,000 4,385 2,658,836 - 23,070 2,796,291 기타 - - - - - - 나. 신용파생상품 거래현황 (1) 신용파생상품 거래현황 [2016.09.30 현재] (단위 : 백만원) 구 분 신 용 매 도 신 용 매 입 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap - 349,492 349,492 - - - Credit Option - - - - - - Total Return Swap - - - - 743,537 743,537 Credit Linked Notes - 119,867 119,867 - 150,773 150,773 기 타 - 97,949 97,949 - 97,949 97,949 계 - 567,308 567,308 - 992,259 992,259 ( 2) 신용파생상품 상세명세 [2016.09.30 현재] (단위 : 백만원) 종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면가 기초자산(준거자산) CDS 신한금융투자 Societe Generale 20120508 20170620 19,728 POSCO신용 CDS 신한금융투자 한국스탠다드차타드은행 20120615 20170620 29,226 한국수출입은행신용 CDS 신한금융투자 Bank of America 20130417 20180621 67,446 중국은행신용,일본신용, 네덜란드신용 CDS 신한금융투자 DBS BANK LTD 20140407 20240621 22,482 중국 신용 CDS 신한금융투자 한국스탠다드차타드은행 20140409 20240409 11,241 중국 신용 CDS 신한금융투자 케이비투자증권 20150812 20200920 100,000 중국 신용 CDS 신한금융투자 씨티은행 20150812 20200920 99,369 중국 신용 CLN LIG손해보험 신한금융투자 20120507 20170620 20,000 POSCO신용 CLN 미래생명 일반계정운용팀 신한금융투자 20120615 20170620 20,000 한국수출입은행신용 CLN 흥국화재 신한금융투자 20120615 20170620 10,000 한국수출입은행신용 CLN 씨에스피제이십일차 신한금융투자 20130418 20180621 67,050 중국은행신용,일본신용, 네덜란드신용 CLN 동부생명보험 신한금융투자 20140407 20240621 22,482 중국 신용 CLN 동부생명보험 신한금융투자 20140409 20240409 11,241 중국 신용 기타 씨티은행 신한금융투자 20160620 20210621 97,949 삼성전자, KT, 국민은행 CLN 신한금융투자 하나대투증권 20141226 20191226 20,000 KT 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160704 20161004 115 한국토지주택공사 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160711 20161011 98 한국토지주택공사 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160715 20161017 3,000 미래에셋캐피탈 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160715 20161017 4,656 미래에셋캐피탈 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160718 20161018 68 한국토지주택공사 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160719 20161019 2,000 미래에셋캐피탈 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160722 20161024 1,515 미래에셋캐피탈 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160722 20161024 3,751 삼양사 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160725 20161025 35 한국토지주택공사 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160726 20161031 1,000 삼양사 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160729 20161031 4,002 삼양사 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160801 20161101 41 한국토지주택공사 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160801 20161101 7,046 삼양사 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160802 20161102 1,000 삼양사 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160805 20161107 3,198 삼양사 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160811 20161111 14,000 GS칼텍스 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160811 20161111 9,219 삼양사 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160816 20161116 500 삼양사 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160817 20161121 5,000 AJ렌터카 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160819 20161121 5,640 AJ렌터카 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160826 20161128 4,160 AJ렌터카 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160902 20161209 9,950 한국토지주택공사 신용 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160913 20161213 7,876 메리츠캐피탈 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160919 20161219 2,000 메리츠캐피탈 CLN 신한금융투자 불특정다수(개인) 20160928 20170104 9,997 현대라이프 기타 신한금융투자 하나금융투자 20160620 20210621 97,949 삼성전자, KT, 국민은행 TRS 우리종합금융 신한금융투자 20150909 20180307 5,000 ARLL94100 TRS 우리종합금융 신한금융투자 20160222 20180219 5,000 ARSQ98900 TRS 진원이앤씨(주 신한금융투자 20130813 20221101 6,850 PISU00200 TRS 메지온 신한금융투자 20150612 20250610 5,000 SELE00900 TRS 타임사모펀드 신한금융투자 20140110 20141208 17,529 SELT00600 TRS 프렌드투자자문(주) 신한금융투자 20130813 20120725 758 SESF00100 TRS 일진에스앤티 신한금융투자 20160919 20260917 5,000 SESI01000 TRS 위드인베스트먼트(주) 신한금융투자 20160822 20260821 5,000 SESW01000 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150713 20170710 7,600 TRLH85600 TRS 앨트웰텍(주) 신한금융투자 20150313 20170313 5,000 TRLN63400 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150102 20161229 5,000 TRLP47500 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150102 20161229 30,000 TRLP47800 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150105 20170102 10,000 TRLQ01800 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150319 20170316 2,000 TRLQ02900 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150508 20170502 5,000 TRLQ03200 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150528 20170525 5,000 TRLQ03800 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150528 20170525 3,000 TRLQ03900 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150108 20170105 10,000 TRLQ48200 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150213 20170209 6,000 TRLQ60400 TRS (주)대교 신한금융투자 20150319 20170316 10,000 TRLQ64400 TRS 대교홀딩스 주식회사 신한금융투자 20150319 20170316 5,000 TRLQ64500 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150604 20170601 5,000 TRLQ75200 TRS (주)삼락상사 신한금융투자 20150615 20170612 10,000 TRLQ77000 TRS 티지인베스트먼트(주) 신한금융투자 20150615 20170612 10,000 TRLQ77100 TRS 삼정펄프주식회사 신한금융투자 20150707 20170704 5,000 TRLQ83400 TRS 삼정펄프주식회사 신한금융투자 20150709 20170706 5,000 TRLQ84600 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150714 20170711 20,000 TRLQ85800 TRS 진양홀딩스(주 신한금융투자 20150714 20170711 10,000 TRLQ85900 TRS (주)삼락상사 신한금융투자 20150716 20170713 10,000 TRLQ86000 TRS ㈜관악상사 신한금융투자 20150716 20170713 10,000 TRLQ86100 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150728 20170725 20,000 TRLQ93100 TRS (재)앨트웰민초장학재단 신한금융투자 20150406 20170405 1,000 TRLS65500 TRS 앨트웰(주)사내근로복지기금 신한금융투자 20150406 20170405 5,000 TRLS65600 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150112 20170109 1,000 TRLT04300 TRS (주)삼락상사 신한금융투자 20150129 20170125 10,000 TRLT55100 TRS 티지인베스트먼트(주) 신한금융투자 20150130 20170125 10,000 TRLT55700 TRS 건덕상사 신한금융투자 20150213 20170209 10,000 TRLT60600 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150303 20170228 10,000 TRLT61300 TRS 진양홀딩스 신한금융투자 20150602 20170530 10,000 TRLT74100 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150722 20170719 5,000 TRLT89800 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20151005 20170929 5,000 TRLT94200 TRS 영풍제지 신한금융투자 20150709 20170706 8,000 TRLU84500 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20150729 20170726 6,000 TRLU93300 TRS 하나은행(고유) 신한금융투자 20140214 20240214 2,800 TRMK02200 TRS 양규모,진양홀딩스 신한금융투자 20141107 20161103 5,000 TRMQ04000 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20141201 20161128 10,000 TRMT44900 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20141223 20161220 5,000 TRMT46800 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160325 20180322 5,000 TRSQ01034 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160311 20180308 30,000 TRSQ10100 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160311 20180308 30,000 TRSQ10110 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160311 20180308 2,000 TRSQ10170 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160311 20180308 5,000 TRSQ10200 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160407 20180404 5,000 TRSQ10470 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160801 20180727 3,500 TRSQ10730 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160920 20180917 30,000 TRSQ10900 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160920 20180917 5,000 TRSQ10910 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160920 20180917 30,000 TRSQ10920 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160219 20180213 5,000 TRSQ98500 TRS 삼정펄프주식회사 신한금융투자 20160219 20180213 5,000 TRSQ99200 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160219 20180213 5,000 TRSQ99300 TRS 진원이앤씨(주) 신한금융투자 20160219 20180213 5,000 TRSQ99400 TRS (주)케이큐브홀딩스 신한금융투자 20160304 20180228 20,000 TRST10030 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160311 20180308 20,000 TRST10070 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160311 20180308 10,000 TRST10080 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160330 20180327 10,000 TRST10420 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160415 20180412 4,800 TRST10440 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160405 20180402 4,700 TRST10450 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160406 20180403 5,000 TRST10460 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160412 20180409 4,000 TRST10480 TRS KB자산운용 신한금융투자 20160429 20180426 28,000 TRST10540 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160613 20180608 3,000 TRST10640 TRS KPX홀딩스(주) 신한금융투자 20160728 20180725 10,000 TRST10740 TRS ㈜보현 신한금융투자 20160728 20180725 10,000 TRST10750 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160728 20180725 10,000 TRST10760 TRS 진양홀딩스(주 신한금융투자 20160728 20180725 10,000 TRST10770 TRS 삼정펄프주식회사 신한금융투자 20160906 20180903 5,000 TRST10820 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160906 20180903 5,000 TRST10830 TRS 삼정펄프주식회사 신한금융투자 20160906 20180903 5,000 TRST10840 TRS 삼정펄프주식회사 신한금융투자 20160906 20180903 5,000 TRST10850 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160919 20180914 10,000 TRST10870 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160919 20180914 30,000 TRST10880 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160203 20180131 2,000 TRST97900 TRS 전문투자자(개인) 신한금융투자 20160203 20180131 4,000 TRST98000 5. 영업설비등의 현황 가. 지점 등 설치 현황 [2016.09.30 현재] 지 역 지 점 영업소 (BIB, PB) 현지법인 사 무 소 합 계 서 울 45 9 - - 54 부 산 5 1 - - 6 대 구 4 - - - 4 인 천 3 - - - 3 광 주 3 - - - 3 대 전 3 - - - 3 울 산 2 1 - - 3 경 기 13 5 - - 18 강 원 1 - - - 1 충 북 1 - - - 1 충 남 - - - - - 전 북 2 - - - 2 전 남 2 - - - 2 경 북 3 - - - 3 경 남 3 - - - 3 제 주 2 1 - - 3 소 계 92 17 - - 109 해 외 - - 4 2 6 합 계 92 17 4 2 115 (주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함 나. 영업설비 현황 [2016.09.30 현재] (단위 : 백만원 ) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 본 관 114.837 84,509 199,346 지점합계 7,333 7,283 14,616 기타(사옥) 6,285 10,351 16,636 합 계 128,455 102,143 230,598 다. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 - 해당사항 없음라. 자동화기기 설치 상황 - 해당사항 없음 6. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 가. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 영업용순자본비율 (단위 : 백만원,%) 구분 제18기 3분기 제17기 제16기 영업용순자본(A) 1,828,467 1,489,267 1,592,090 총위험액(B) 502,313 384,641 344,792 잉여자본(C=A-B) 1,326,154 1,104,626 1,247,298 필요유지자기자본(D) 134,610 - - 영업용순자본비율(A/B) - 387.2 461.8 순자본비율(C/D) 985.18 - - (주1) 순자본비율 = (영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본× 100(주2) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 × 100(주3) 2016년부터 新NCR제도 적용(주4) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제18기 3분기 제17기 제16기 실질자산(A) 26,988,536 23,744,166 25,409,271 실질부채(B) 23,947,487 21,222,524 23,077,442 자산부채비율(A/B) 112.7 111.9 110.1 (주1 ) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준) (주2) 상기 내역은 별도재무제표 기준임 나. 주요 상품ㆍ서 비스 - 당사는 개인 및 기업고객을 위한 종합적인 증권관련 서비스를 제공하고 있습니다. 다음과 같은 5개의 사업그룹을 통하여 금융서비스를 제공합니다. 구분 서비스 제공 내용 리테일그룹 개인 고객 대상으로 증권중개, 투자자문, 재정 계획, 자산관리, 신용공여, 금융상품 판매 등의 서비스 제공 WM그룹 고액 자산가 중심으로 증권중개, 투자자문, 재정 계획, 자산관리, 신용공여, 금융상품 판매 등의 서비스 제공 홀세일그룹 국내/외 법인 고객 대상으로 증권중개, 투자자문, 자산관리, 투자자금대출, 금융상품 판매, 증권 분석 등의 서비스 제공 S 주식운용, 파생상품운용, 채권운용, 파생결합증권(ELS/DLS) 발행 및 판매, 자기자본투자,RP운용 등 IB그룹 IPO (기업공개), M 자문, 채권발행, 증자, ABS 발행, CB 및 BW 발행, 부동산 및 SOC 관련 프로젝트 파이낸싱 등 (1) 수수료 현황 가) 오프라인 수수료 ▶ 오프라인 주식거래 수수료율 구분 거래금액 수수료율 거래소코스닥(코넥스) 2억원이하 매매금액의 0.5% 2억원 초과 5억원 이하 0.45%+100,000원 5억원 초과 0.4%+350,000원 10주 미만 매매시(단주) 매매금액의 0.5% 신주인수권(ELW포함)및 ETF / ETN 2억원이하 매매금액의 0.5% 2억원 초과 5억원 이하 0.45%+100,000원 5억원 초과 0.4%+350,000원 10주 미만 매매시(단주) 매매금액의 0.5% K-OTC 거래금액에 관계없이 매매금액의 0.4% K-OTCBB 체결금액의 0.5%(체결건별 수수료 징구) 단, 최소 수수료 30,000원(600만원 이하 체결시 정액 3만원 징구) ▶ 오프라인 선물/옵션거래 수수료율 구분 거래금액 수수료율 K200선물/섹터지수선물/주식선물/미니코스피200선물/코스닥150선물/유로스톡스50선물 5억원이하 0.045% 5억원 초과 10억원 이하 0.040%+25,000원 10억원 초과 20억원 이하 0.035%+75,000원 20억원 초과 50억원 이하 0.030%+175,000원 50억원 초과 0.025%+425,000원 지수옵션/주식옵션/미니코스피200옵션 거래금액에 관계없이 매매금액의 1.2% ▶ 오프라인 변동성지수 선물/옵션거래 수수료율 구분 거래금액 수수료율 변동성지수선물/옵션 5천만원 이하 0.045% 5천만원 초과 1억원 이하 0.040%+25,000원 1억원 초과 2억원 이하 0.035%+75,000원 2억원 초과 5억원 이하 0.030%+175,000원 5억원 초과 0.025%+425,000원 ▶ 오프라인 EUREX연계옵션선물/CME연계야간선물 수수료율 구분 거래금액 수수료율 EUREX연계옵션선물 거래금액에 관계없이 매매금액의 1.0% CME연계야간선물 10억원 이하 0.01% 10억원 초과 0.003% 나) 온라인 수수료 ▶ 온라인 주식거래 수수료율(거래소, 코스닥, 시간외단일가, K-OTC, 코넥스) 구분 거래금액 수수료율 HTS/WEB 50만원 이하 0.50% 50만원 초과 1백만원 이하 0.15%+1,500원 1백만원 초과 3백만원 이하 3백만원 초과 3천만원 이하 0.14%+2,000원 3천만원 초과 5천만원 이하 0.13% 5천만원 초과 1억원 이하 0.12% 1억원 초과 2억원 이하 0.10% 2억원 초과 0.09% Mobile 거래금액과 관계없이 매매금액의 0.19% ARS 50만원 이하 0.25% + 500원 50만원 초과 1백만원 이하 1백만원 초과 3백만원 이하 0.23% 3백만원 초과 3천만원 이하 3천만원 초과 5천만원 이하 5천만원 초과 1억원 이하 0.20% 1억원 초과 2억원 이하 2억원 초과 ▶ 온라인 신주인수권(ELW포함) 및 ETF / ETN 거래 수수료율 구분 거래금액 수수료율 HTS/WEB 50만원 이하 0.50% 50만원 초과 1백만원 이하 0.15%+1,500원 1백만원 초과 3백만원 이하 3백만원 초과 3천만원 이하 0.14%+2,000원 3천만원 초과 5천만원 이하 0.13% 5천만원 초과 1억원 이하 0.12% 1억원 초과 2억원 이하 0.10% 2억원 초과 0.09% Mobile 거래금액과 관계없이 매매금액의 0.19% ARS 50만원 이하 0.25% + 500원 50만원 초과 1백만원 이하 1백만원 초과 3백만원 이하 0.23% 3백만원 초과 3천만원 이하 3천만원 초과 5천만원 이하 5천만원 초과 1억원 이하 0.20% 1억원 초과 2억원 이하 2억원 초과 ▶ 온라인 K200선물/미니코스피200선물/지수선물(CME야간) 수수료율 구분 거래금액 수수료율 HTS/WEB(태블릿PC포함)/Mobil(스마트폰) 10억 이하 0.01% 10억 초과 0.003% ▶ 온라인 섹터지수선물거래 수수료율 구분 거래금액 수수료율 HTS/WEB(태블릿PC포함)/Mobil(스마트폰) 10억 이하 0.01% 10억 초과 0.005% ▶ 온라인 변동지수선물거래 수수료율 구분 거래금액 수수료율 HTS/WEB(태블릿PC포함)/Mobil(스마트폰) 1억 이하 0.015% 1억 초과 0.01% ▶ 온라인 주식선물/코스닥150선물/유로스톡스50선물거래 수수료율 구분 거래금액 수수료율 HTS/WEB(태블릿PC포함) 거래금액에 관계없이 0.01% ▶ 온라인 코스피200옵션거래 수수료율 구분 거래금액 수수료율 HTS/WEB(태블릿PC포함)/Mobil(스마트폰) 거래금액에 관계없이 0.15%+25원 ▶ 온라인 개별주식옵션/미니코스피200옵션거래 수수료율 구분 거래금액 수수료율 HTS/WEB(태블릿PC포함)/Mobil(스마트폰) 거래금액에 관계없이 0.15%+5원 ▶ 온라인 EUREX연계 옵션선물 수수료율 구 분 거래금액 수수료율 HTS/WEB(태블릿PC포함)/Mobil(스마트폰) /ARS 거래금액에 관계없이 0.3% 다) 국내장내파생상품 수수료 장내파생상품 매 매 만기 오프라인 온라인 3년/5년/통안증권/돈육 선물 8,000원 5,000원 8,000원 10년 국채 8,000원 5,000원 8,200원 미국달러/엔/유로/위안 선물 1,600원 1,000원 1,800원 달러옵션 1,000원 0.5% 1,200원 금선물 800원 300원 800원 라) 해외선물/FX마진 수수료 상 품 오프라인 온라인 해외선물 온라인 (결제통화기준) USD 12 7.5 micro상품 USD 5 1 JPY 1,000 600 HKD 100 60 SGD 15 10 EUR 10 6 CHF 10 7.5 해외선물 오프라인(LME) USD 5/64% - FX마진 없음 마) 프로페셔널 스페셜 수수료 구분 채널 20억 이전(A) 20억 이후(B) 거래소,코스닥 ETF/ELW/ETN/신주인수 주식 Web/HTS/Tablet PC 0.15916390% 0.15973300% 각 시장별 유관기관 수수료율 적용 거래소/코스닥 0.0054787% K-OTC 0.0099% ETF/ELW/ETN/신주인수 0.0060478% Mobile/PDA 0.20916390% 0.20973300% ARS 0.25916390% 0.25973300% (주1) 월 온라인 주식거래금액 20억 초과일까지는 수수료율 A, 초과일 익일부터는 수수료율 B 적용 (매월 주식거 래금액을 산정하여 20억 초과일 익일부터 해당월 말일까지 수수료율 'B' 적용됨) (주2) 20억 계산시 거래소, 코스닥, ELW, K-OTC, 시간외단일가 모두 포함 (선물, 옵션 제외) (주3) 각 시장별 유관기간 수수료율 차이로 인해 20억 이후 구간 수수료율은 시장별 적용 바) 자문사 일임계약 지정계좌 거래 수수료 시장 구분 거래금액 수수료율 거래채널별 국내 주식(거래소,코스닥,코넥스) 2억원 이하 0.5% 거래채널 별구분 없이동일하게 적용 2억원 초과 5억원 이하 0.45%+ 100,000원 5억원 초과 0.40%+ 350,000원 단주 0.5% 신주인수권(ELW포함) 및ETF/ETN 2억원 이하 0.5% 2억원 초과 5억원 이하 0.45%+ 100,000원 5억원 초과 0.40%+ 350,000원 단주 0.5% K-OTC 거래금액에 관계없이 매매금액의 0.40% 파생상품(선물/옵션) 일반 위탁 매매 수수료율을 거래채널 별로 동일하게 적용 채권 KRX금현물 해외 주식 일반 위탁 매매 수수료율을 거래채널 별로 동일하게 적용 파생상품(선물/옵션) (주1) 2016.02.05부터 신규로 투자자문사를 매매대리인으로 지정하여 투자일임계약이 이뤄진 계좌를 대상으로 적용 (주2) 국내주식, 신주인수권(ELW포함)/ETF/ETN, K-OTC 거래에 대해서는 거래채널에 관계 없이 동일한 수수료율 적용(오프라인/HTS/WEB/MTS/ARS/FIX시스템 구분 없음) (주3) 일별, 계좌별, 종목별, 매도/매수별로 체결금액을 합산하여 적용 (주4) S-Lite 계좌는 자문사 일임계약 지정계좌 수수료율 적용불가 (주5) 프로페셔널 Special 수수료율과 자문사 일임계약 지정계좌 수수료율을 동시에 적용불가 (주6) 기타 서비스 요율은 기존 수수료 체계와 동일 기준 적용 (예탁금이용료율, 미수/신용이자율, 주식담보대출이자율) (주7) 당사에서 정한 일정 기준 충족시, 심사를 통한 협의수수료 적용 가능함 사) 매매관련 세금(거래세,농특세) 구분 주식거래소 단주장외 주식코스닥 K-OTC/K-OTCBB/주식장외 선물/옵션 증권거래세 0.15% 0.5% 0.3% 0.5% 없음 농특세 0.15% 없음 없음 없음 없음 (주) 주식워런트증권(ELW)은 거래세와 농특세를 징수하지 않습니다. 아) 채권 수수료 구분 일반장내채권주식관련사채 거래소 소액채권 장외채권 해외채권(잔존기간 기준) 수수료 0.30% (거래소 액면 1,000원 단위 호가) 0.60% 수수료 없음 1년 미만 2.00% 이하 1년 이상 5년 미만 3.00% 이하 5년 이상 5.00% 이하 자) 해외주식 시장별 수수료율 구분 오프라인수수료 온라인수수료 최소수수료 기타 제비용 미국 거래금액 * 0.5%(매수,매도) 거래금액 * 0.25%(매수,매도) 온라인 $10오프라인 $20 ECN Fee : 체결수량 * 0.003$(매수,매도 각각 부과)SEC Fee : 매도금액 * 0.0000218$*SEC Fee는 수시로 변동될 수 있음 홍콩 거래금액 * 0.5% 거래금액 * 0.3% 최소수수료없음 매수/매도시 인지세 0.1% 별도부과ELW 및 일부 ETF는 인지세 미부과 상해 A 거래금액 * 0.5% 거래금액 * 0.3% 매도시 인지세 0.1% 별도 부과 상해 B / 심천 B 거래금액 * 0.6% 거래금액 * 0.4% 매도시 인지세 0.1% 별도 부과 일본 거래금액 * 0.5% 거래금액 * 0.25% 온라인 1,000 JPY오프라인 5,000 JPY - 베트남 거래금액 * 0.5% 온라인 거래 불가 800,000 VND 매도시 인지세 0.1% 별도 부과 호주 50 AUD - 싱가폴 65 SGD - 뉴질랜드 65 NZD - 필리핀 2,000 PHP 매도 시 인지세 0.5% 별도 부과 인도네시아 450,000 IDR 매도 시 인지세 0.1% 별도 부과 말레이시아 50 USD 매수/매도 시 인지세 0.1% 별도 부과 독일, 벨기에, 핀란드, 스페인이탈리아, 네덜란드, 포르투갈,오스트리아, 그리스 40 EUR - 프랑스 매수시 금융거래세 0.2% 별도부과*시가총액 10억 EUR이상 대형주에 한해서 적용 캐나다 50 CAD - 스위스 50 CHF - 영국 25 GBP 매수 시 인지세 0.5% 별도 부과 아일랜드 40 EUR 매수 시 인지세 1% 별도 부과 (주1) 본수수료는 현지 수수료 및 제세 공과금 등을 포함한 수수료임 (주2) 고객수수료는 수수료율과 최소수수료 중 큰 금액으로 결정 (주3) 급격한 환율 변동시 사전공지에 의해 최소수수료는 변경 될 수 있음 차) KRX금 매매수수료율 구 분 매매수수료율 세 금 오프라인 온라인 KRX금 0.534% 0.284% 부가가치세 매매수수료의 10%유관기관수수료(거래소/예탁원)포함 (2) 취급상품 등 상 품 유 형 특징 및 내용 집합투자증권 MMF - 입출금이 자유로우며, 초단기 투자시에도 시중 실세금리 정도의 수익을 얻을 수 있어 수익성, 환금성이 뛰어난 초단기 상품임 - 단기고수익 금융자산(CP, CD, Call, 통안채 등)에 투자,운용 채권형 - 주식에는 투자하지 않고 국공채, 회사채, CD 등 채권 및 유동성자산에만 60%이상 투자하므로 안정적이며, 투자기간 및 투자방법에 따라 다양한 종류의 상품이 있음 혼합형 - 채권투자의 안정성과 주식투자의 수익성이 적절히 조화된 상품 - 채권에 주로 투자하지만 주식에도 투자하여 주가상승시 ‘이자수익+알파’를 추구하는 상품 주식형 - 주식에 60%이상 투자하는 상품으로 주가상승시에 높은 수익을 얻을 수 있는 상품 뮤추얼펀드 국내 - 유가증권 등에 투자를 목적으로 설립된 회사형 투자신탁 - 투자자로부터 자금을 모집한 후 그 자금으로 유가증권에 투자운용하고 그 운용수익을 주주에게 이익배당 형태로 분배하는 간접투자상품 해외 - 국내주식이나 채권에 투자하는 것이 아니라 해외주식 또는 채권에 투자하는 상품으로, 해외 운용사가 외국에서 설정되어 운용하는 상품을 국내에 등록하여 판매함. 생계형 비과세 저축 비과세 - 자격요건: 거주자 60세 이상 노인, 장애인, 상이자, 생활보호대상자,독립유공자 및 유족 또는 가족, 5ㆍ18민주부상자 (2014. 12 限 현재 신규가입 불가) - 원금 3,000만원 이내(전 금융기관 합산) - 상품종류 : MMF, 수익증권, 채권, R P, 신탁 등 - 기존의 비과세 상품과는 달리 단 하루만 맡겨도 전액 비과세 비과세 종합저축 비과세 - 자격요건 : 국내에 거주하고 있는자로서 2015년(만 61세이상)부터 매년 1세씩 상향. 2019년도 만 65세이상으로 적용. 장애인, 국가유공자 중 상이자, 고엽제후유의증환자 생활보호대상자(기초생활수급자 가능), 독립유공자 및 유족 또는 가족, 5.18 민주부상자 - 가입한도 : 5천만원 - 상품종류 : 기존 생계형저축과 동일 - 기존 세금우대/생계형저축 가입한도와 합산 관리. ELS (Equity- Linked Securities) 장외 파생 상품 - 만기시 주가수준에 따라 편입된 Warrant(Option)의 조건에 연동하여 미리 정해진 투자수익을 지급하는 신종증권 - 원금보장수준을 자유로이 정할 수 있으며, 원금보장 수준에 따라 Leverage 효과가 달라짐 - 시장상황과 고객의 투자성향에 맞춰 다양한 구조로 발행 가능 ELB (Equity- Linked Bond) 장외 파생 상품 - 법 개정에 따라 기존 원금보장형 주가연계증권(ELS : equity-linked securities)가 주가연계파생결합사채(ELB)로 재분류 - 원금보장형이기 때문에 위험이 적고, 약정 조건에 따라 추가적 수익을 올릴 수 있음 - ELS에 비해 고수익 구간이 제한적이어서 수익은 낮은 편 DLS (Derivatives Linked Securities) 장외 파생 상품 - 이자율, 환율, 실물자산(금, 원유등), 신용(부도위험, 파산)등 다양한 기초자산과 연계되어 이익이 결정되는 신종증권 - 원금보장수준을 자유로이 정할 수 있으며, 원금보장 수준에 따라 Leverage 효과가 달라짐 - 시장상황과 고객의 투자성향에 맞춰 다양한 구조로 발행 가능 DLB (Derivatives Linked Bond) 장외 파생 상품 - 법 개정에 따라 기존 원금보장형 주가연계증권(DLS : Derivatives Linked Securities)가 파생결합사채(DLB)로 재분류 - 원금보장형이기 때문에 위험이 적고, 약정 조건에 따라 추가적 수익을 올릴 수 있음 - DLS에 비해 고수익 구간이 제한적이어서 수익은 낮은 편 ELW (Equity-Linked Warrant) 장외 파생 상품 - 만기시점에 미리 정해진 행사가격으로 주가지수, Basket, 개별 주식 등의 기초자산을 사거나 팔 수 있는 권리가 부여된 신종 유가증권 - 투자 원금 보장은 안되며, 레버리지 효과를 기대할 수 있음 - 주로 만기시에만 행사되는 European Style의 옵션임 ARS (Absolute Return Swap) 파생 상품 - 시장 중립형 주식 롱숏전략을 통해 시장 방향과 무관한 안정적 수익 창출 - 투자원금을 안정자산에 투자하여 안정적 이자수익 확보 - 신한금융투자 고유자금으로 주식 롱숏포트폴리오 구성 - 이자 수익 범위를 손실 한도로 하여 수익이 누적됨에 따라 단계적 편입비 확대 채 권 국공채 - 공적인 기관이나 정부가 발행한 채권으로 상대적으로 안정성과 유동성이 높음 회사채 - 상법상 주식회사가 발행한 채권으로 3개월마다 이자를 받고 원금은 만기에 상환되는 상품 해외채권 - 외국에서 유통되거나 외화로 표시된 채권으로 환율변동에 따라 수익률이 변동됨 신 탁 신탁상품 - 신탁계약에 의해 위탁된 신탁자금을 고객의 지시에 따라 단독 운용하여 그에 따른 수익을 배당 - 수익증권에 비해 신탁보수 수수료가 저렴 - 고객이 원할 경우 수익권을 제 3자로 지정하거나 중도해지 가능 퇴직연금 연금상품 - 근로자 퇴직금 재원을 사외의 퇴직연금사업자에 적립, 운용한후 근로자가 퇴직시 급여를 지급하는 제도 - 퇴직금을 세전으로 IRP에 입금하고 연금 수령 가능 (연금 수령시 세제 혜택 있음) - 사외적립시 100%손비인정(법인세 절감효과) (단, 확정급여형의 경우 일정 한도 이내에서 손비 인정) - 확정기여형 및 IRP의 경우 근로자 추가 납부 시 세액공제 가능 방카슈랑스 보험상품 - 생명보험은 변액연금보험, 연금보험, 저축성보험 위주로 판매 - 손해보험은 상해보험 위주로 판매 - 고객 자산 포트폴리오 구성 금융자산으로 활용 소득공제 장기펀드 소득공제 상품 - 서민과 젊은 세대의 목돈 마련 및 자본시장 수요기반 강화를 위한 상품으로 펀드 자산총액의 40%이상을 국내주식에 투자한 세제혜택상품 - 가입대상: 전년도 연간 총급여액 5천만원 이하 근로소득거주자 - 세제혜택: 납입한 금액의(연 600만원 한도) 40%를 소득공제(연 240만 원 한도) ※ 단, 연말소득공제 환급액의 20% 농어촌특별세 부과 - 2015. 12 가입 限으로 현재 신규가입 불가 연금저축펀드 연금상품 - 투자성과에 따른 실적배당(자유 적립식) ※ 투자성과에 따라 변동성은 크지만 높은 추가 수익률 기대 가능 - 만 18세 이상, 10년 이상 가입, 만 55세 이후 5년 이상 연금으로 수령 (조특법 → 소득세법, 2013년 부터 신규가입 불가) - 연 1,800만원 범위 내 적립 가능 - 매년 납입한 금액의(연400만원 한도, 퇴직연금에 가입한 근로자가 추가 납입이 있는 경우 합산, 연금저축계좌 합산) 범위 내에서 세액공제 혜택 12% 연금저축계좌 서비스 - 소득세법에 따라 일정 기간 자금을 납입한 후 연금형태로 지급받는 금액에 대해 연금소득과세를 적용 받는 세제혜택상품 - 5년이상 가입, 만 55세 이후 10년이상 연금으로 수령 - 연금계좌내에서 연금저축펀드를 자유로이 매수/환매 가능 - 연 1,800만원 범위 내 적립 가능하며, 세액공제금액 초과납입분에 대해 자유롭게 출금 가능 - 매년 납입한 금액의(연 400만원한도, 퇴직연금에 가입한 근로자가 추가납입이 있는 경우, 기존 연금저축펀드 합산)범위 내에서 세액공제 혜택 12% 재형저축펀드 비과세 (농특세부과) - 서민중산층의 재산형성 지원 및 장기투자 지원을 돕기 위해 비과세혜택을 부여하는 장기금융상품 (2015.12 가입 限 현재 신규가입 불가) - 가입일 현재 소득세법상 거주자이고, 전년도 총급여액이 5천만원 이하 또는 직전년도 종합소득금액이 3천5백만원 이하인 고객 가입 - 계약기간 7년이며 연간 1,200만원 한도 가입 (단, 서민형재형저축펀드가입자는 의무가입기간 3년) ※만기전 만기전 신청시 1회에 한하여 3년 범위 내 '월단위'로 연장 가능 - 이자배당소득세 비과세 되는 비과세 상품(단, 농어촌특별세 1.4% 징수) (서민층에 대하여 의무가입기간요건이 완화된 재형저축펀드)> ㄱ. 가입기준: 직전과세기간의 총급여액이 2천5백만원이하인거주자, 직전 과세기간 종합소득과세표준에 합산되는 종합소득금액이 1천 600만원 이하인 거주자, 중소기업으로서 대통령령으로 정하는 기업에 근무하고 있는 대통령령으로 정하는 청년 ㄴ. 의무가입기간 3년 (3년 이후에는 환매를 하여도 비과세혜택적용) ㄷ. 혜택: 이자배당소득세 비과세( 단, 농어촌특별세 1.4%징수) 해외주식투자전용펀드 비과세 (매매평가익) - 2016.02.29해외주식 투자전용펀드 비과세 특례 신설 - 가입대상 : 제안없음 - 가입기간 : 17.12.31까지 (세제혜택기간은 가입일로부터 10년간) - 납입한도 : 1인당 3천만원 - 세제혜택 : 해외상장주식의 매매/평가차익, 환차익 과세 제외 - 대상상품 : 해외상장주식에 직/간접으로 60%이상 투자하는 펀드 CMA - CMA-RP형/MMF형 : 수시입출금이 가능하면서 예치된 자금을 자동으로 RP 또는 MMF에 투자하여 매일 시장 금리 대비 일정 수익을 제공하는 계좌 서비스 - CMA MMW : 예치된 자금을 투자일임방식으로 증권금융예수금에 투자하는 계좌 서비스 - 급여이체, 자동납부(신용카드대금, 통신요금, 공과금 등), 지로납부, 인터넷 구매 등 각종 결제 서비스를 편리하게 이용할 수 있고 체크카드 또는 신용카드와 연계해서 1장의 카드로 증권 거래, 입출금, 결제를 할 수 있음 WRAP ACCOUNT - 투자자와의 투자일임계약을 통해 고객에게 다양한 자산관리 서비스를 제공하는 계좌 서비스 엄브랠러 클래스 - 엄브렐러 펀드 : 자산운용회사에서 지정한 몇 개의 펀드그룹내에서 투자자가 다른 펀드로 자유롭게 갈아탈 수 있는 펀드 - 신한BNPP엄브렐러 클래스(8개 펀드) / JP 모간 엄브렐러 클래스(13개 펀드) Neo50 월지급식 서비스 - 목돈을 예치하고 펀드에 투자하여 투자가 원하는 주기마다 투자자가 사전에 설정한 금액만큼 월지급을 받을 수 있는 서비스 플랜yes펀드 서비스 - 매월 펀드에 고객이 정한 방법으로 적립금액을 계산하여 적립하고, 지정한 목표에 도달하면 자동 매도 및 재적립 실행 플랜yes ETF /ETN 서비스 - 매월 ETF /ETN 종목에 지정한 적립방법으로 적립금액을 계산하여 적립하고, 서비스 기간 중 목표에 도달하면 자동매도 및 재적립 실행 플랜yes ETF 자동매매 서비스 - 투자자가 사전에 정한 지수 도달 시 자동으로 ETF 매수/매도 주문을 실행하고 ETF의 가격이 아닌 지수로 매도/매수 시점을 판단하는 새로운 개념의 투자서비스 신한 Neo50 플랜 - 단일 은퇴 상품이 아닌 설계 부터 사후관리 까지 제공되는 은퇴 자금 관리 서비스 은퇴 전용 계좌를 통한 은퇴 전용 상품 및 투자자 성향에 맞는 추천 상품 제공 ISA - ISA(신탁형) : 투자자가 직접 원하는 금융상품을 편입 및 리밸런싱하고, 만기 시 손익통산 후 비과세 및 분리과세 혜택을 부여하는 신탁형 ISA(운용지시: 투자자) - ISA(일임형) : 다양한 금융상품에 분산투자하여 운용하고(모델포트폴리오 구성) 만기시 손익통산 후 비과세 및 분리과세 혜택을 부여하는 자산구성형 ISA 서비스(운용주체: 신한금융투자) 다. 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책- 당사는 회사의 상품자산 운용을 비롯한 모든 영업행위 과정에서 발생할수 있는 각종 위험을 과학적이고 체계적인 기법으로 인식/측정/분석/통제/감독/보고함으로써, 회사의 재 무적 건전성과 경영의 안 정성을 제고하고, 궁극적으로 '회사 수익의 최적화’와 '주주 이익의 극대화’를 도모하고 있습니다. 이를 위하여 이사회가 승인 의결한 리스크관리규정(사규)에 의거, 이사회/리스크관리위원회, 리스크관리실무위원회, 투자심사위원회 (산하 투자심사 소위원회 설치/운영), 리스크관리 실무조직(리스크관리부, 심사부)으 로 구성된 리스크관리조직을 설치 운영하고 있습니다.- 이사회는 리스크관리조직의 최상위기구로서, 이사회 규정 제8조에 의거, 리스크관리위원회를 설치, 운영함으로써 이사회의 원활한 활동을 지원하고 있습니다. 리스크관리위원회의 주요업무는 리스크관리규정의 제/개정, 회사 총위험한도의 결정, 거액 인수관련업무의 승인, 신사업의 승인이 포함됩니다. 회사는 거래 및 리스크관리업무의 효율적인 감독, 정책수립 및 심의를 위하여 정관 및 이사회 규정에 의거, 리스크관리위원회, 리스크관리실무위원회, 투자심사위원회, 투자심사 소위원 회 등을 설치, 운영하고 있습니다. - 리스크관리실무위원회는 주요 경영진으로 구성되어 있으며, 리스크관리시스템의 감독 및 적정성의 승인, 회사의 위기상황처리방안 수립 및 심의, 리스크관리규정의 제정 및 개정의 심의, 리스크관리위원회에서 정한 사업부문별 한도 내의 거래상품별 및 부서별 거래한도 및 손실한도의 설정 등의 업무를 수행합니다. - 투자심사위원회는 주요 경영진으로 구성되어 있으며, 주식 및 채권관련 상품 인수승인, 기업공개, 장외주식등록을 위한 주간사계약 체결승인, 자기자본 투자가 수반되는 출자 및 대출거래 등의 승인, 유동성 및 신용공여의 승인 등에 대한 업무를 수행합니다. 투자심사 소위원회는 주요 부서장들로 구성되어 있으며, 국내외 전환사채, 교환사채, 신주인수권부 사채 및 외국 금융상품 인수 등에 대한 심의를 수행합니다. - 리스크관리부는 상품자산 포트폴리오 위험수익구조의 최적화를 통해 상품자산운용의 안정성을 제고시키 고, 위험량을 감안한 성과측정을 통해 회사의 위험자산이 적정하게 배 분, 활용될 수 있도록 노력하고 있습니다. 시장/신용/운영/금리/유동성 유형별 리스크의 통합적 관리를 위해 2009년1월 통합리스크관리시스템(Advanced Risk Management System, 이하 “ARMS”)를 구축하고, 2013~14년 신용/금리/유동성 리스크관리시스템을 재구축 및 정비하였습니다. 2015~16년에는 시장 리스크관리시스템을 재구축하였습니다. 이에 ARMS는 다양한 시나리오를 통한 스트레스 상황 대응, 리스크 감안 성과평가, 사전 적시 모니터링을 통한 선제적 리스크관리가 가능하고, 고객행동모형 및 내부모형 등을 도입하여ALM 체계를 정립하는 등 업계 선도적인 시스템을 운영하고 있습니다. - 리스크관리업무 처리절차 : 리스크의 인식 (시장리스크/신 용리스크/유동성리스크/운영리스크/결제리스크/법적리스크/컴플라이언스리스크/평판리스크 등. 해당 부서 및 리스크관리부/컴플라이언스부/법무실) → 리스크의 측정 및 계량화 (리스크관리부) → 리스크의 분석 및 체계적 관리방안 수립 (리스크관리부, 리스크관리실무위원회( 투자심사 소위원회 포함), 리스크관리위원회 및 이사회) → 리스크의 체계적 감시 및 통제 (리스크관리부) → 리스크관리업무 보고 (리스크관리부) → 리스크조정후 성과의 평가 (리스크관리부, 전략기획부) → 회사상품자산의 최적배분/운용 도모 (리스크관리부, 전략기획부) - 심사부는 PF, PI, M, IPO, 회사채심사, 거래상대방심사및관리, IB투자자산관리 등 투자및신용거래 승인업무를 담당합니다. (2) 신용위험관리1) 개 념 - 거래상대방 (투자대상업체)의 채무불이행, 혹은 신용등급 하락으로 인해 손실을 입게 될 위험 또는 기대이익을 상실할 위험입니다.2) 관리방법- 신용리스크관리는 자금거래, 유가증권거래, 인수거래, 장외파생상품거래, 고객위탁거래, 리테일 신용공여거래, 출자 및 투자 거래, 대출채권 인수거래 등 신용리스크를 수반하는 제반거래의 거래상대방 및 거래대상상품을 대상으로 합니다. - 적절한 포트폴리오 분산을 통하여 편중된 익스포져로 인한 특정부문에의 리스크집중을 방지하고 신용익스포져, 신용위험측정(VaR), 한도소진현황 등 회사의 신용리스크 제반사항을 리스크관리시스템(ARMS)을 통하여 매일 모니터링하여 경영진에게 보고하여 선제적인 조치가 가능하도록 노력하고 있습니다. - 신용리스크관리시스템은 2013년 재구축하여 신BIS기준의 고급내부등급법(AIRS)를 도입하여 그룹 내부의 부도율(PD)와 손실율(LGD)을 활용하여 산 출하고 있습니다 .- 최적 포트폴리오를 유지하도록 거래상대방별, 신용등급별, 국가별, 거래유형별, 부서별 등으로 신용노출금액의 설정기준을 정하고, 리스크관리위원회가 승인한 회사 총 위험한도 내에서 상품운용 및 투자거래가 되도록 관리하고 있습니다. (3) 시장위험관리 1) 개 념- 회사 보유 금융/상품자산 포지션의 가격 또는 그 변동성이 불리한 방향으로 변화함에 따라 포트폴리오의 자산가 치가 하락하는 위험 입니다. 2) 관리방법- 과학적인 시장리스크 관리업무를 위하여 당사는 VaR(Value at Risk, @ 99.9% 신뢰수준/10일 )체계를 위험관리업무 의사결정과정에 반영해 오고 있습니다. (각 상품자산 종류별 시장가격의 과거 데이터를 이용하여 최대손실금액을 계산하여 산출하는 상품별 VaR를 각 부서별/상품별 거래한도 및 Stop-Loss 설정 등의 중요 자료로 이용 함으로써, 회사 위험자산의 최적화된 배분을 도모)- 2016년 재구축을 통해 기존 시장리스크관리 전산시스템 대비 장외 파생상 품 위 험관리의 정교 화 , 위험량 변동 분석 기능 강화, 다양한 시뮬레이션 기능 추가 등이 업그레이드 되 었습니다. - VaR에 대한 사후검정 (Back-Test) 작업을 통해 VaR의 적정성을 주기적으로 점검하고 있으며 시나리오 분석 등을 이용, VaR 개념에 근거한 리스크관리의 단점을보완하고 있습니다. 시장리스크에 노출된 자산포지션 은 최소 일단위의 면밀한 점검과 명목한도, 민감도한도 등을 통하여 시장리스크의 과도한 노출을 통제하고 있습니다. (4) 유동성위험관리1) 개 념- 자산과 부채의 만기불일치 또는 예상치 못한 자금흐름에서 발생할 수 있는 현금부족위험 및 자산유동화 과정에서 발생할 수 있는 과도한 가치하락 등이 발생할 위험입니다.2) 관리방법 - 모든 자산 및 부채, 현지법인을 포괄한 유동성 위험을 정기적으로 리스크관리시스템(ARMS)을 통하여 산출하고 있으며, 유동성위험 지표로는 누적갭, 유동성비율 및 유동성VaR 등 이 있으며, 통화별(외화/원화), 조직별로 관리합니다. 동 지표는 감독기관의 최소규제수준을 충족하기 위해 규제수준대비 일정수준 버퍼를 두어 관리하고 있습니다. - 감독규제 기준과 함께 고객행동모형을 반영한 자산과 부채의 미래현금흐름과 난외잠재유출 항목까지 고려한 실질유동성리스크 관리를 위한 시스템을 구축하였으며, 위기상황시나리오별 자금과부족 예상금액을 산출하는 위기상황분석(stress testing)을 수행하고 있습니다. 최악의 시나리오하의 자금과부족 예상금액을 충당할 수 있는 비상자금조달계획(Contingency Funding Plan)을 수립하고 있습니다. (5) 금리위험관리(비트레이딩) 1) 개 념 - 회사가 보유한 금리 민감성 자산/부채 등에 금리가 불리하게 변동할 때, 순자산가치(비트레이딩) 하락 혹은 순이자이익 감소 등이 발생할 위험입니다. 2) 관리방법 - 리스크관리시스템(ARMS)를 통해 내부모형으로 금리위험을 관리하고 있으며, 금리위험 지표로는 금리VaR, 금리EaR 및 금리갭 등이 있습니다. - 금리VaR(Value at Risk)는 비트레이딩 금리성 자산/부채의 가치변동 위험으로, 월별로는 역사적 금리시나리오(99.9% 신뢰수준)를 적용하고, 일별로는 확정적 금리시나리오(전월 최악의 역사적 금리시나리오)를 적용하여 산출하며, 한도관리를 하고 있습니다. - 금리EaR(Earning at Risk)는 금리변동으로 인해 향후 일정기간(1년)동안 발생할 수 있는 순이자이익의 최대 감소액으로, 내부모형에 의해 확정적 금리시나리오로 산출하고 있습니다. (6) 심사업무 1) 개 념- 거래상대방 신용위험 관리 및 통제를 위한 신용도 평가/모니터링 및 자기자본의효율적 투자 및 운용을 위한 건별로 투자적정성을 평가합니다. 2) 관리방법- 거래상대방 심사: 거래상대방관리 담당 심사역의 사업 및 재무안정성에 대한 심사 후 외부신용등급을 감안하여 최종 적격 거래상대방 여부 및 내부신용등급을결정합니다.- 자기자본투자 심사: 투자건에 대한 거래상대방 신용도, 사업성, 채권보전 등에 대한 총괄적 점검 및 평가를 통해 투자적정성 평가합니다.- 또한, 기투자된 건에 대해서도 ‘투자및신용거래심사지침’상 사후관리 기준 및 업무 프로세스를 명문화하여 보다 체계적인 투자건 관리를 위해 노력하고 있습니다. (7) 운영위험관리1) 개 념- 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 또는 외부의 사건으로부터 초래될수 있는 손실 위험입니다.2) 관리방법- 운영리스크관리는 리스크관리규정 및 운영리스크관리지침에 의거하여 예기치 않은 상황발생으로 인한 손실을 예방하고 이를 일정수준 이하로 관리하는 것을 목적으로 하며, 전사 운영리스크 관리체계를 통해 사무처리의 원활화를 위한 시스템 및 처리절차 개선, 업무절차의 즉시성 보장, 시스템장애를 대비한 비상대책 수립 및 위기관리능력 배양, 내부직원에 대한 지속적인 교육 및 훈련, 내부통제제도 확립 등을 통해 운영위험관리의 적정성을 수립하는 것을 원칙으로 하고 있습니다.- 리스크관리시스템(ARMS)을 통하여 리스크 인식 및 평가, 측정, 모니터링/보고, 통제/경감 단계를 통해 정성·정량적 기법을 통합하여 관리합니다. ① 회사내 모든 부서는 영업활동 운영과정에서 발생하는 제반 리스크와 영업활동 결과로 발생하는 손실사건을 인식하고 관련 리스크와 통제활동을 빈도/영향의 척도로써 자율적으로 정량적 평가를 수행합니다. ② 리스크관리부는 각 부서에서 수행한 자가진단을 위험별/통제별로 분석하고, 회사 전체의 운영리스크 위험액을 계량적으로 측정합니다. ③ 큰 손실이 잠재되어 있는 업무과정에서 핵심리스크지표를 설정하여 한도를 부여 하고 주기적으로 한도 초과여부를 모니터링하며, 운영위험 관련부서를 대상으로 주문실수나 전산장애로 인한 손실규모를 파악/분석하고, 리스크 측정 분석결과와 리스크경감전략 등을 보고합니다. ④ 리스크 경감을 위한 부서별 활동계획과 내부통제규정을 점검하여 전사적인 리스크관리 체계를 구축하기 위해 컴플라이언스부 및 감사부와 공조를 하고 있습니다. (8) 법률위험 관리 1) 개 념 - 회사의 업무를 수행함에 있어 관련법규를 위반하거나 법률관계를 명확하게 규정하지 않아 발생할 수 있는 위험입니다. 2) 관리방법 - 준법감시본부 내 법무담당부서에서 회사와 임직원을 법률적 위험으로부터 보호하고, 법규준수문화 조성에 힘쓰고 있습니다. - 법무담당부서에서는 다음의 업무를 수행합니다. ① 법률지원체계 구축(법률지원제도의 구축 및 운영, 임직원 법규해설 교육 등) ② 법률자문(회사의 업무수행과 관련한 법률검토 및 자문, 계약서와 약관에 대한 검토, 사규 검토 등) ③ 소송(소송 수행 및 관리, 분쟁해결 지원 등) ④ 기타 회사의 권리 의무에 법적으로 영향을 미치는 제반 행위에 대한 검토 III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약 연결재무상태표 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제18기 3분기말 제17기 말 제16기 말 자산 Ⅰ.현금및예치금 2,442,079 2,761,678 2,700,828 Ⅱ.당기손익인식금융자산 17,233,477 15,595,367 17,747,214 Ⅲ.매도가능금융자산 2,121,376 1,646,109 2,221,272 Ⅳ.관계기업에대한투자자산 67,679 69,406 65,302 Ⅴ.대출채권 2,739,381 2,533,701 1,475,691 Ⅵ.유형자산 115,899 118,897 125,606 Ⅶ.무형자산 50,884 45,711 43,980 Ⅷ.투자부동산 131,191 137,835 181,396 Ⅸ.이연법인세자산 93 - - Ⅹ.당기법인세자산 - 4 33,601 XI.기타자산 2,515,748 1,428,705 1,333,402 자산총계 27,417,807 24,337,413 25,928,292 부채 Ⅰ.예수부채 1,519,634 1,197,250 1,100,425 Ⅱ.당기손익인식금융부채 11,766,638 11,558,904 11,644,639 Ⅲ.차입부채 8,795,794 7,605,329 9,552,830 Ⅳ.충당부채 21,197 4,863 3,767 Ⅴ.이연법인세부채 28,991 46,879 41,822 Ⅵ.당기법인세부채 679 12,247 - Ⅶ.기타부채 2,253,867 1,386,105 1,254,718 부채총계 24,386,800 21,811,577 23,598,201 자본 Ⅰ.자본금 1,546,998 1,296,998 1,296,998 Ⅱ.자본잉여금 248,806 15 15 Ⅲ.자본조정 414 341 (62) Ⅳ.기타포괄손익누계액 88,060 99,475 89,587 Ⅴ.이익잉여금 1,146,729 1,129,007 943,553 -지배주주지분 1,146,729 1,129,007 943,553 -소수주주지분 - - - 자본총계 3,031,007 2,525,836 2,330,091 부채와 자본총계 27,417,807 24,337,413 25,928,292 종속ㆍ관계ㆍ공동기업투자주식의 평가방법 지분법 지분법 지분법 나. 요약 연결포괄손익계산서 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위 : 백만원) 과 목 제18기 3분기 제17기 3분 기 제17기 제16기 Ⅰ.영업수익 3,362,183 4,369,896 4,734,162 3,295,109 Ⅱ.영업비용 3,256,417 4,130,153 4,473,414 3,162,212 Ⅲ.영업이익 105,766 239,743 260,748 132,897 Ⅳ.영업외수익 17,228 21,840 29,262 31,049 Ⅴ.영업외비용 12,928 10,300 11,888 6,676 Ⅵ.법인세비용차감전순이익 110,066 251,283 278,122 157,270 Ⅶ.법인세비용 24,244 57,081 62,668 39,035 Ⅷ.연결당기순이익 85,822 194,202 215,454 118,235 Ⅸ.기타포괄이익(손실) (11,415) 13,531 9,888 (13,845) X.총포괄이익 74,407 207,733 225,342 104,390 XI.당기순이익의 귀속 85,822 194,202 215,454 118,235 XII.총포괄이익의 귀속 74,407 207,733 225,342 104,390 (1) 지배회사지분순이익 74,407 207,733 225,342 104,390 (2) 소수주주지분순이익 - - - - 주당순이익(원) 325 749 831 454 연결에 포함된 회사수 19 19 19 17 다. 연결대상 종속회사의 개요 및 연결 범위 - 연결재무제표 작성대상에 포함된 종속회사의 현황은 다음과 같습니다. 1) 종속회사 회사명 소재지 업 종 결산월 투자주식수(주) 투자비율 Shinhan Investment America Inc. 미국 금융투자업 12월 15,000 100.00% Shinhan Investment Asia Ltd. 홍콩 금융투자업 12월 40,000,000 100.00% SHINHAN SECURITIES VIETNAM CO., LTD 베트남 금융투자업 12월 14,600,000 100.00% PT. Shinhan Sekuritas Indonesia 인도네시아 금융투자업 12월 378,180,000 99.00% 2) 특수목적기업 (SPE : Special Purpose Entities) 특수목적기업명 소재지 비고 신한마리타임제1호사모투자전문회사 대한민국 사모투자전문회사 신한금융투자(수익증권) 대한민국 미매각수익증권 특정금전신탁 대한민국 신탁 밸류플러스제이십이차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십오차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십칠차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십팔차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제사십차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제팔차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제이차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제사차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC JB상암사모부동산투자신탁1호 대한민국 부동산투자신탁 동양SpecialSituations사모증권투자신탁1호(채권혼합) 대한민국 신탁 미래에셋기술성장포커스증권자투자신탁[주식] 대한민국 신탁 1) 종속회사 회사명 소재지 업 종 결산월 투자주식수(주) 투자비율 Shinhan Investment America Inc. 미국 금융투자업 12월 15,000 100.00% Shinhan Investment Asia Ltd. 홍콩 금융투자업 3월 40,000,000 100.00% Nam An Securities Co. Ltd. 베트남 금융투자업 12월 14,000,000 100.00% 2) 특수목적기업 (SPE : Special Purpose Entities) 특수목적기업명 소재지 비고 신한마리타임제1호사모투자전문회사 대한민국 사모투자전문회사 밸류플러스제이십일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제이십이차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 신한금융투자(수익증권) 대한민국 미매각수익증권 특정금전신탁 대한민국 신탁 밸류플러스제이십오차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제이십팔차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제이십구차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십이차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제일차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제일차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십오차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십칠차 유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십팔차 주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 한국투자아시아포커스롱숏증권자투자신탁(주식-파생형) 대한민국 신탁 JB상암사모부동산투자신탁1호 대한민국 부동산투자신탁 라. 요약재무상태표 신한금융투자주식회사 (단위 : 백만원) 과 목 제18기 3분기말 제17기말 제16기말 자산 Ⅰ.현금및예치금 2,407,921 2,739,431 2,511,472 Ⅱ.당기손익인식금융자산 17,346,601 15,754,324 17,872,118 Ⅲ.매도가능금융자산 2,079,832 1,602,194 2,139,477 Ⅳ.관계기업에대한투자자산 125,964 87,381 77,885 Ⅴ.대출채권 2,227,261 1,844,851 1,247,881 Ⅵ.유형자산 115,240 118,180 125,562 Ⅶ.무형자산 45,026 44,448 43,979 Ⅷ.투자부동산 131,156 137,802 137,803 Ⅸ.당기법인세자산 - 4 33,601 Ⅹ.기타자산 2,509,535 1,415,551 1,219,493 자산총계 26,988,536 23,744,166 25,409,271 부채 Ⅰ.예수부채 1,519,621 1,197,250 1,100,425 Ⅱ.당기손익인식금융부채 11,767,660 11,558,913 11,642,629 Ⅲ.차입부채 8,353,322 7,019,664 9,048,611 Ⅳ.충당부채 22,721 6,456 4,474 Ⅴ.이연법인세부채 30,961 44,965 41,283 Ⅵ.당기법인세부채 664 12,247 - Ⅶ.기타부채 2,252,538 1,383,029 1,240,020 부채총계 23,947,487 21,222,524 23,077,442 자본 Ⅰ.자본금 1,546,998 1,296,998 1,296,998 Ⅱ.자본잉여금 248,806 15 15 Ⅲ.자본조정 414 341 (62) Ⅳ.기타포괄손익누계액 92,745 96,042 93,719 Ⅴ.이익잉여금 1,152,086 1,128,246 941,159 자본총계 3,041,049 2,521,642 2,331,829 부채와 자본총계 26,988,536 23,744,166 25,409,271 마. 요약포괄손익계산서 신한금융투자주식회사 (단위 : 백만원) 과 목 제18기 3분기 제17기 3분기 제17기 제16기 Ⅰ.영업수익 3,347,163 4,362,635 4,721,671 3,281,687 Ⅱ.영업비용 3,245,414 4,117,834 4,451,277 3,144,438 Ⅲ.영업이익 101,749 244,801 270,394 137,249 Ⅳ.영업외수익 19,004 11,586 15,508 17,215 Ⅴ.영업외비용 2,863 4,186 5,257 4,802 Ⅵ.법인세비용차감전순이익 117,890 252,201 280,645 149,662 Ⅶ.법인세비용 25,950 57,642 63,558 37,183 Ⅷ.당기순이익 91,940 194,559 217,087 112,479 Ⅸ.기타포괄이익(손실) (3,297) 4,618 2,323 455 Ⅹ.총포괄이익 88,643 199,176 219,410 112,934 ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면, 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11013#*재무제표_*.* 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 요 약 분 기 연 결 재 무 상 태 표 제18(당)기 3분기 2016년 9월 30일 현재 제17(전)기 2015년 12월 31일 현재 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위: 백만원) 과 목 주석 제18(당)기 3분기 제17(전)기 자산 Ⅰ. 현금및예치금 4,15,16,18 2,442,079 2,761,678 Ⅱ. 당기손익인식금융자산 5,15,16,18 17,233,477 15,595,367 Ⅲ. 매도가능금융자산 6,15,16,18 2,121,376 1,646,109 Ⅳ. 관계기업에대한투자자산 7,18 67,679 69,406 Ⅴ. 대출채권 8,15,16,18 2,739,381 2,533,701 Ⅵ. 유형자산 115,899 118,897 Ⅶ. 무형자산 50,884 45,711 Ⅷ. 투자부동산 131,191 137,835 Ⅸ. 이연법인세자산 93 - Ⅹ. 당기법인세자산 - 4 XI. 기타자산 15,16 2,515,748 1,428,705 자산총계 27,417,807 24,337,413 부채 Ⅰ. 예수부채 9,15,16 1,519,634 1,197,250 Ⅱ. 당기손익인식금융부채 10,15,16 11,766,638 11,558,904 Ⅲ. 차입부채 15,16 8,795,794 7,605,329 Ⅳ. 충당부채 11 21,197 4,863 Ⅴ. 이연법인세부채 19 28,991 46,879 Ⅵ. 당기법인세부채 679 12,247 Ⅶ. 기타부채 15,16 2,253,867 1,386,105 부채총계 24,386,800 21,811,577 자본 Ⅰ. 자본금 23 1,546,998 1,296,998 Ⅱ. 자본잉여금 23 248,806 15 Ⅲ. 자본조정 23 414 341 Ⅳ. 기타포괄손익누계액 23 88,060 99,475 Ⅴ. 이익잉여금 23 1,146,729 1,129,007 자본총계 3,031,007 2,525,836 부채와 자본총계 27,417,807 24,337,413 "첨부된 주석은 본 요약분기연결재무제표의 일부입니다." 요 약 분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 제18(당)기 3분기 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지 제17(전)기 3분기 2015년 1월 1일부터 2015년 9월 30일까지 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위: 백만원) 과 목 주석 제18(당)기 3분기 제17(전)기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 Ⅰ. 영업수익 1,091,081 3,362,183 1,944,095 4,369,896 1. 수수료수익 12,18 94,875 283,203 106,228 309,231 2. 당기손익인식금융상품관련이익 15,18 690,674 2,349,868 1,641,921 3,435,644 3. 매도가능금융상품관련이익 15,18 3,042 6,772 4,212 27,522 4. 이자수익 13,18 130,904 387,205 143,673 464,500 5. 대출채권평가및처분이익 15,18 905 1,943 727 - 6. 외환거래이익 18 157,265 289,499 42,918 103,924 7. 기타의영업수익 15,18 13,416 43,693 4,416 29,075 Ⅱ. 영업비용 1,045,942 3,256,417 1,853,863 4,130,153 1. 수수료비용 12,18 23,978 80,843 31,712 92,432 2. 당기손익인식금융상품관련손실 15,18 794,226 2,536,949 1,629,874 3,431,622 3. 매도가능금융상품관련손실 15,18 715 5,574 1,577 5,441 4. 이자비용 13,18 29,802 98,389 25,860 127,452 5. 대출채권평가및처분손실 15,18 316 2,439 - 1,391 6. 외환거래손실 18 73,727 191,575 39,484 97,033 7. 판매비와관리비 14,18 105,779 321,949 125,356 369,515 8. 기타의영업비용 15,18 17,399 18,699 - 5,267 Ⅲ. 영업이익 45,139 105,766 90,232 239,743 Ⅳ. 영업외수익 4,184 17,228 4,362 21,840 Ⅴ. 영업외비용 2,781 12,928 5,208 10,300 Ⅵ. 법인세비용차감전순이익 46,542 110,066 89,386 251,283 Ⅶ. 법인세비용 19 11,271 24,244 20,736 57,081 Ⅷ. 분기순이익 35,271 85,822 68,650 194,202 Ⅸ. 기타포괄손익 23 (19,496) (11,415) (218) 10,495 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수있는 항목 : 1. 매도가능금융자산평가손익 15 (18,754) (3,083) (8,715) 1,642 2. 지분법자본변동 7 (818) (3,276) 1,283 2,133 3. 해외사업환산손익 (5,678) (8,212) 6,615 9,473 4. 법인세효과 5,754 3,156 599 (2,753) Ⅹ. 총포괄이익 15,775 74,407 68,432 204,697 "첨부된 주석은 본 요약분기연결재무제표의 일부입니다." 요 약 분 기 연 결 자 본 변 동 표 제18(당)기 3분기 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지 제17(전)기 3분기 2015년 1월 1일부터 2015년 9월 30일까지 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위: 백만원) 과목 자본금 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 총계 Ⅰ. 2015년 1월 1일 (전기초) 1,296,998 15 (62) 89,587 943,553 2,330,091 총포괄이익: (1) 분기순이익 - - - - 194,202 194,202 (2) 기타포괄손익 1. 매도가능금융자산평가손익 - - - 1,501 - 1,501 2. 지분법자본변동 - - - 1,617 - 1,617 3. 해외사업환산손익 - - - 7,377 - 7,377 소유주와의 거래 등: (1) 연차배당 - - - - (30,000) (30,000) (2) 주식선택권의 변동 - - 258 - - 258 Ⅱ. 2015년 9월 30일 (전분기말) 1,296,998 15 196 100,082 1,107,755 2,505,046 Ⅲ. 2016년 1월 1일 (당기초) 1,296,998 15 341 99,475 1,129,007 2,525,836 총포괄이익: (1) 분기순이익 - - - - 85,822 85,822 (2) 기타포괄손익 1. 매도가능금융자산평가손익 - - - (2,337) - (2,337) 2. 지분법자본변동 - - - (2,483) - (2,483) 3. 해외사업환산손익 - - - (6,595) - (6,595) 소유주와의 거래 등: (1) 연차배당 - - - - (68,100) (68,100) (2) 주식선택권의 변동 - - 36 - - 36 (3) 기타자본조정 - - 37 - - 37 (4) 유상증자 250,000 248,791 - - - 498,791 Ⅳ. 2016년 9월 30일 (당분기말) 1,546,998 248,806 414 88,060 1,146,729 3,031,007 "첨부된 주석은 본 요약분기연결재무제표의 일부입니다." 요 약 분 기 연 결 현 금 흐 름 표 제18(당)기 3분기 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지 제17(전)기 3분기 2015년 1월 1일부터 2015년 9월 30일까지 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 (단위: 백만원) 과 목 제18(당)기 3분기 제17(전)기 3분기 Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름 (1,217,465) 2,049,630 (1) 법인세비용차감전순이익 110,066 251,283 (2) 손익조정사항 (329,848) (363,557) 1. 이자수익 (387,205) (464,500) 2. 이자비용 98,389 127,452 3. 배당수익 (41,032) (26,509) (3) 현금의 유출입이 없는 손익항목 120,155 (2,433) 1. 당기손익인식금융자산평가손익 (2,953) 992,086 2. 당기손익인식금융부채평가손익 95,165 (1,000,024) 3. 매도가능금융자산처분손익 (3,731) (23,029) 4. 매도가능금융자산손상차손 2,533 948 5. 대손상각비(환입) 496 1,391 6. 외화환산손익 (6,887) 8,090 7. 감가상각비 7,719 7,835 8. 무형자산상각비 3,596 3,547 9. 종업원관련비용 2,796 2,674 10. 기타영업손익 16,296 2,166 11. 영업외손익 5,125 1,883 (4) 자산ㆍ부채의 증감 (1,390,024) 1,812,675 1. 예치금 216,350 68,387 2. 당기손익인식금융자산 (1,635,157) 73,124 3. 대출채권 (203,909) (447,725) 4. 손해배상공동기금 11,181 (822) 5. 기타자산 (1,081,975) (1,101,590) 6. 예수부채 343,152 571,597 7. 당기손익인식금융부채 112,568 1,436,664 8. 충당부채 (97) - 9. 기타부채 847,863 1,213,040 (5) 법인세의납부 (51,091) (1,007) (6) 이자의수취 379,365 477,366 (7) 이자의지급 (94,199) (151,554) (8) 배당금의수취 38,111 26,857 Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 (501,565) 231,322 1. 매도가능금융자산의 처분 2,600,761 4,344,176 2. 매도가능금융자산의 취득 (3,088,403) (4,149,855) 3. 관계기업에대한투자자산의 처분 34,426 3,875 4. 관계기업에대한투자자산의 취득 (40,336) (7,191) 5. 유형자산의 처분 1,036 - 6. 유형자산의 취득 (4,215) (4,249) 7. 무형자산의 처분 1,161 1,400 8. 무형자산의 취득 (6,196) (5,011) 9. 투자부동산의 처분 4,481 48,217 10. 투자부동산의 취득 - (40) 11. 사업결합에 따른 순현금흐름 (4,280) - Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 1,651,121 (2,399,826) 1. 차입부채의 증가 1,774,604 485,742 2. 차입부채의 감소 (554,174) (2,855,568) 3. 배당금의 지급 (68,100) (30,000) 4. 자본금의 증가 250,000 - 5. 자본잉여금의 증가 248,791 - Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 (16,805) 11,354 Ⅴ. 현금및현금성자산의 감소(Ⅰ＋Ⅱ＋Ⅲ + Ⅳ ) (84,714) (107,520) Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산 526,308 693,500 Ⅶ. 분기말의 현금및현금성자산 441,594 585,980 "첨부된 주석은 본 요약분기연결재무제표의 일부입니다." 3. 연결재무제표 주석 제18(당)기 3분기 2016년 9월 30일 현재 제17(전)기 3분기 2015년 9월 30일 현재 신한금융투자주식회사와 그 종속기업 1. 연결대상회사의 개요지배회사인 신한금융투자주식회사(이하 "당사"라 함)와 연결대상종속기업(이하 "연결실체"라 함)의 개요는 다음과 같습니다. (1) 지배회사의 개요 당사는 자본시장과금융투자업에 관한 법률에 따라 주 사업목적을 투자매매업 및 투자중개업으로 하고 있으며 1973년 4월 2일 "효성증권주식회사"로 설립되어 수차례의상호변경을 거쳐 2009년 8월 24일에 상호를 현재의 "신한금융투자주식회사"로 변경 하였습니다. 당분기말 현재 당사의 주주는 (주)신한금융지주회사(100%)(이하 "지주회사"라 함)이며, 본점 영업부를 포함한 92개의 지점, 17개의 영업소 및 2개의 해외사무소 가 있습니다. 한편, 당사는 2005년 12월 28일부터 신탁업을 개시하였으며, 당분기말 현재 운용 중인 신탁의 수탁고는 17,195,756백만원이며, 당분기에 수익으로 계상한 신탁보수는 13,212백만원입니다. (2) 종속기업의 현황1) 종속회사당분기말 현재 종속회사의 현황은 다음과 같습니다. 종속회사명 소재지 업종 결산월 투자주식수(주) 투자비율 Shinhan Investment America Inc. 미국 금융투자업 12월 15,000 100% Shinhan Investment Asia Ltd. 홍콩 금융투자업 12월 40,000,000 100% SHINHAN SECURITIES VIETNAM CO., LTD 베트남 금융투자업 12월 14,600,000 100% PT. Shinhan Sekuritas Indonesia 인도네시아 금융투자업 12월 378,180,000 99% 2) 구조화기업 특수목적기업명 소재지 비 고 신한마리타임제1호사모투자전문회사 대한민국 사모투자전문회사 SS TRITON A S.A. 파나마 선박대여 SPC SS TRITON B S.A. 파나마 선박대여 SPC 밀레니엄C503 대한민국 집합투자업 산타98단기1호 대한민국 집합투자업 G1산타98단기1호 대한민국 집합투자업 삼성신단기B301호 대한민국 집합투자업 삼성신단기A423 대한민국 집합투자업 삼성진품단기C501호 대한민국 집합투자업 삼성진품단기C503호 대한민국 집합투자업 산타장기4호 대한민국 집합투자업 산타장기5호 대한민국 집합투자업 산타신장기1호 대한민국 집합투자업 신단기22호 대한민국 집합투자업 한바구니E-2호 대한민국 집합투자업 교보Tomorrow SGIC-1 대한민국 집합투자업 KDB 사모SH-1호 대한민국 집합투자업 특정금전신탁 대한민국 신탁 밸류플러스제이십이차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십오차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십칠차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제삼십팔차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 밸류플러스제사십차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 엔젤레스제팔차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제일차주식회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제이차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC 메인스트림제사차유한회사 대한민국 자산유동화 SPC JB상암사모부동산투자신탁1호 대한민국 부동산투자신탁 동양SpecialSituations사모증권투자신탁1호[채권혼합] 대한민국 신탁 미래에셋기술성장포커스증권자투자신탁[주식] 대한민국 신탁 미래에셋기술성장포커스증권모투자신탁[주식] 대한민국 신탁 (3) 연결대상종속기업 변동내역당분기 및 전기 중 연결대상종속기업 변동내역은 다음과 같습니다.(당)기 3분기> 구 분 종속기업명 사 유 투자회사명 연결 포함 PT. Shinhan Sekuritas Indonesia 99%지분보유 신한금융투자 밸류플러스제삼십구차 유한회사 신용공여 신한금융투자 밸류플러스제사십차 주식회사 신용공여 신한금융투자 엔젤레스제팔차 주식회사 신용공여 신한금융투자 메인스트림제이차 유한회사 신용공여 신한금융투자 메인스트림제사차유한회사 신용공여 신한금융투자 동양SpecialSituations사모증권투자신탁1호[채권혼합] 99.9%지분보유 신한금융투자 미래에셋기술성장포커스증권자투자신탁[주식] 67.43%지분보유 신한금융투자 미래에셋기술성장포커스증권모투자신탁[주식] 67.77%지분보유 미래에셋기술성장포커스증권자투자신탁[주식] 연결 제외 밸류플러스제이십일차 주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제이십구차 주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제이십팔차 주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제삼십이차 주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제이십오차주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 엔젤레스제일차유한회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제삼십구차유한회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 한국투자아시아포커스롱숏증권자투자신탁[주식-파생형] 청산완료 신한금융투자 한국투자아시아포커스롱숏증권모투자신탁[주식-파생형] 청산완료 한국투자아시아포커스롱숏증권자투자신탁[주식-파생형] (전)기> 구 분 종속기업명 사 유 투자회사명 연결포함 SHINHAN SECURITIES VIETNAM CO., LTD 100% 지분보유 신한금융투자 밸류플러스제이십구차주식회사 신용공여 신한금융투자 밸류플러스제삼십이차주식회사 신용공여 신한금융투자 밸류플러스제삼십오차유한회사 신용공여 신한금융투자 밸류플러스제삼십칠차유한회사 신용공여 신한금융투자 밸류플러스제삼십팔차주식회사 신용공여 신한금융투자 엔젤레스제일차유한회사 신용공여 신한금융투자 메인스트림제일차주식회사 신용공여 신한금융투자 한국투자아시아포커스롱숏증권자투자신탁[주식-파생형] 76.34% 지분보유 신한금융투자 한국투자아시아포커스롱숏증권모투자신탁[주식-파생형] 76.34% 지분보유 한국투자아시아포커스롱숏증권자투자신탁[주식-파생형] JB상암사모부동산투자신탁1호 99.78% 지분보유 신한금융투자 연결제외 신금투플러스제일차주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제십육차주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제십칠차주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 밸류플러스제이십삼차 주식회사 자금보충약정 거래종료 신한금융투자 마르스제일차 유한회사 청산완료 신한금융투자 KDB Retail Investment사모부동산투자신탁제1호 청산완료 마르스제일차유한회사 교보악사파워고배당인덱스증권자투자신탁[주식] 청산완료 신한금융투자 교보악사파워고배당인덱스증권모투자신탁[주식] 청산완료 교보악사파워고배당인덱스증권자투자신탁[주식] 유진 Smart로버스트사모증권투자신탁2호[주식혼합-파생형] 청산완료 신한금융투자 시스템트레이딩사모22[주식혼합-파생형] 청산완료 신한금융투자 (4) 요약 재무정보① 당분기말 및 전기말 현재 당사 및 연결대상종속기업의 요약재무상태표는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 회사명 제18(당)기 3분기 제17(전)기 자산총계 부채총계 자본총계 자산총계 부채총계 자본총계 신한금융투자 26,988,536 23,947,487 3,041,049 23,744,166 21,222,524 2,521,642 Shinhan Investment America Inc. 1,959 131 1,828 2,591 168 2,423 Shinhan Investment Asia Ltd. 4,571 167 4,404 4,771 315 4,456 SHINHAN SECURITIES VIETNAM CO., LTD. 6,780 37 6,743 7,790 4,687 3,103 PT. Shinhan Sekuritas Indonesia 18,948 715 18,233 - - - 신한마리타임제1호사모투자전문회사(주) 199,109 109,473 89,636 219,948 133,610 86,338 수익증권 792 1,419 (627) 1,674 2,317 (643) 특정금전신탁 200,199 - 200,199 355,649 - 355,649 밸류플러스제이십일차주식회사 - - - 3,599 3,471 128 밸류플러스제이십이차주식회사 20,402 20,259 143 20,666 20,715 (49) 밸류플러스제이십오차주식회사 - - - 50,450 50,071 379 밸류플러스제이십팔차주식회사 - - - 139,347 140,000 (653) 밸류플러스제이십구차주식회사 - - - 15,370 15,323 47 밸류플러스제삼십이차주식회사 - - - 27,482 27,308 174 밸류플러스제삼십오차유한회사 65,152 65,110 42 65,131 65,077 54 밸류플러스제삼십칠차유한회사 19,474 19,842 (368) 20,701 22,022 (1,321) 밸류플러스제삼십팔차주식회사 40,188 40,079 109 40,140 40,086 54 밸류플러스제사십차주식회사 23,744 23,765 (21) - - - 엔젤레스제일차유한회사 - - - 11,082 11,021 61 엔젤레스제팔차주식회사 20,608 20,772 (164) - - - 메인스트림제일차주식회사 35,042 34,827 215 35,075 34,823 252 메인스트림제이차유한회사 1,930 1,939 (9) - - - 메인스트림제사차유한회사 16,737 16,683 54 - - - 한국투자아시아포커스롱숏증권자투자신탁[주식-파생형](주) - - - 14,367 1 14,366 JB상암사모부동산투자신탁1호 2,239 5 2,234 2,261 5 2,256 동양SpecialSituations사모증권투자신탁1호[채권혼합] 5,035 2 5,033 - - - 미래에셋기술성장포커스증권자투자신탁[주식](주) 4,136 - 4,136 - - - (주) 해당 종속기업의 요약재무정보는 연결재무제표 기준입니다. ② 당분기 및 전분기의 당사 및 연결대상종속기업의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 회사명 제18(당)기 3분기 제17(전)기 3분기 영업수익 당기순손익 총포괄손익 영업수익 당기순손익 총포괄손익 신한금융투자 3,347,163 91,940 88,643 4,362,635 194,559 196,140 Shinhan Investment America Inc. 733 (460) (594) 1,063 (110) (110) Shinhan Investment Asia Ltd. 1,391 252 (52) 2,866 1,697 1,697 SHINHAN SECURITIES VIETNAM CO., LTD 188 (624) (1,108) 3 (60) (60) PT. Shinhan Sekuritas Indonesia 287 150 (515) - - - 신한마리타임제1호사모투자전문회사(주) 13,980 9,978 9,978 9,221 (2,464) (2,464) 수익증권 37 16 16 52 34 34 특정금전신탁 (454) (454) (454) (121) (121) (121) 밸류플러스제이십일차주식회사 - - - 479 28 28 밸류플러스제이십이차주식회사 1,119 476 192 673 18 18 밸류플러스제이십삼차주식회사 - - - 238 (22) (22) 밸류플러스제이십오차주식회사 - - - 1,847 419 419 밸류플러스제이십구차주식회사 - - - 1,211 (10) (10) 밸류플러스제삼십이차주식회사 - - - 951 137 137 밸류플러스제삼십오차유한회사 1,772 (12) (12) 640 116 116 밸류플러스제삼십칠차유한회사 50 (727) 953 1 (644) (644) 밸류플러스제삼십팔차주식회사 1,388 56 56 - - - 밸류플러스제사십차주식회사 689 (21) (21) - - - 마르스제일차유한회사(주) - - - 8,967 2,061 2,061 엔젤레스제일차유한회사 - - - 450 80 80 엔젤레스제팔차주식회사 388 (165) (165) - - - 메인스트림제일차주식회사 1,581 (36) (36) 967 (36) (36) 메인스트림제이차 유한회사 880 (9) (9) - - - 메인스트림제사차유한회사 252 54 54 - - - 한국투자아시아포커스롱숏증권자투자신탁[주식-파생형](주) - - - 15 (638) (638) JB상암사모부동산투자신탁1호 - (22) (22) - (8) (8) 동양SpecialSituations사모증권투자신탁1호[채권혼합] 61 28 28 - - - 미래에셋기술성장포커스증권자투자신탁[주식](주) 160 (295) (295) - - - (주) 해당 종속기업의 요약재무정보는 연결재무제표 기준입니다. 2. 재무제표 작성기준 (1) 회계기준의 적용 연결실체의 요약분기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약연결중간재무제표입니다. 동 연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차연결재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. (2) 추정과 판단한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제결과는 다를 수 있습니다.분기연결재무제표에서 사용된 연결실체의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2015년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다. 3. 유의적인 회계정책 연결실체는 아래의 내용을 제외하고는, 2015년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 연차재무제표를 작성할 때에 적용한 것과 동일한 회계정책을 적용하고 있습니다. (1) 미적용 제ㆍ개정 기준서 제 정ㆍ공표되었으나 2016년 1월 1 일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 아니한 제 ㆍ 개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. 연결실체는 재무제표 작성시 다음의 제 ㆍ 개정 기준서 및 해석서 를 조기적용하지 아니하였습니다. 1) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'의 개정 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'에서는 금융상품의 분류와 측정 기준이 개정되었고, 신용손실모형이 발생손실모형에서 기대신용손실모형으로 대체되었습니다. 또한 위험회피회계가 기업의 실제 위험관리목적에 보다 부합하도록 위험회피 대상항목, 위험회피수단, 회피대상위험을 더 확대하는 등 실제 위험관리를 위해 사용되는 더 많은 위험회피전략이 위험회피회계의 적용대상이 되도록 개정되었습니다. 동 기준서는 2018년 1월 1일 이후 개시하는 회계연도부터 의무적으로 적용되며, 동 기준서 적용을 위해 연결실체는 다음과 같이 업무추진계획을 수립하였습니다. 구 분 추진계획 기 간 1단계 제1109호 '금융상품' 도입 영향분석 2016년 4월 ~ 2016년 10월 2단계 재무보고 인프라 구축 및 이행 2016년 11월 ~ 2016년 12월 3단계 제1109호 '금융상품' 적용 재무정보 산출 2017년 1월 이후 한편, 현재로서는 동 기준서 적용에 따른 영향을 판단할 수 없습니다. 4. 현금및예치금(1) 당분기말과 전기말 현재 현금및예치금의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제18(당)기 3분기 제17(전)기 현금및현금성자산 현금 89 91 당좌예금 75,727 74,304 보통예금 22,320 29,599 정기예금 965 3,108 기타예금 73,000 111,300 외화예금 269,493 307,906 소 계 441,594 526,308 원화예치금 정기예금 923,000 1,116,000 투자자예탁금별도예치금 156,500 65,600 청약예치금 3,517 - 유통금융차주담보금 2,420 358 유통금융담보금 200 - 사용제한정기예금 584,549 801,549 금현물예치금 1,800 900 당좌개설보증금 64 64 소 계 1,672,050 1,984,471 외화예치금 투자자예탁금별도예치금 165,885 146,668 기타 162,550 104,231 소 계 328,435 250,899 합 계 2,442,079 2,761,678 (2) 당분기말과 전기말 현재 사용이 제한되어 있는 예금 등의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 예치기관 제18(당)기 3분기 제17(전)기 사용제한 내용 정기예금 부산은행 549 549 수익증권 판매거래 관련 담보제공 신한은행 등 67,000 67,000 차월 관련 담보제공 부산은행 등 335,000 709,000 주식대차거래 담보제공 신한은행 5,000 5,000 소액결제 관련 질권설정 우리은행 등 177,000 20,000 ELS(DLS)발행관련 담보제공 투자자예탁금별도예치금(예금) 한국증권금융(주) 322,385 212,268 (주1) 투자자예탁금별도예치금(신탁) 한국증권금융(주) 800,815 784,596 (주1),(주2) 금현물예치금 한국증권금융(주) 1,800 900 금현물예수금 예치금 유통금융차주담보금 한국증권금융(주) 2,420 358 증권유통금융대주 담보 유통금융담보금 한국증권금융(주) 200 - 증권유통금융 담보 청약예치금 대신증권㈜ 3,517 - 청약예치금 기타원화예치금 신한은행 등 64 64 당좌개설보증금 기타외화예치금 MARDX Financial LimitDd 등 55,351 60,130 해외선물거래 관련 예치금 한국거래소 21,751 11,340 해외선물 매매증거금 홍콩증권거래소 85,410 32,721 홍콩증권거래소 예치금 씨티은행 38 40 해외 채권 결제 예치금 합 계 1,878,300 1,903,966 (주1) 연결실체는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조에 따라 위탁자예수금, 장내파생상품거래예수금, 집합투자증권투자자예수금,조건부예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상을 한국증권금융(주)에 별도 예치하고 있습니다.(주2) 투자자예탁금별도예치금(신탁)은 당기손익인식금융자산으로 지정하였습니다. 5. 당기손익인식금융자산(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익인식금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제18(당)기 3분기 제17(전)기 단기매매금융자산 13,806,954 12,207,388 당기손익인식지정금융자산 2,995,508 3,119,659 파생상품자산 431,015 268,320 합 계 17,233,477 15,595,367 (2) 당분기말과 전기말 현재 단기매매금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제18(당)기 3분기 제17(전)기 원 화 국채 4,053,859 2,095,059 지방채 55,674 51,569 금융채 4,373,545 4,768,889 회사채 2,588,965 2,681,448 기업어음 982,726 1,194,701 주식 643,614 779,306 집합투자증권 468,730 204,946 소 계 13,167,113 11,775,918 외 화 채권 576,093 413,580 주식 9,835 8,120 기타 53,913 9,770 소 계 639,841 431,470 합 계 13,806,954 12,207,388 (3) 당분기말과 전기말 현재 당기손익인식지정금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 지정사유 구 분 제18(당)기 3분기 제17(전)기 복합금융상품 파생결합증권 336,737 442,459 공정가치평가 및 관리 투자자예탁금별도예치금(신탁) 800,815 784,596 채권 1,857,404 1,886,559 주식 529 6,045 집합투자증권 23 - 소 계 2,658,771 2,677,200 합 계 2,995,508 3,119,659 (4) 당분기말과 전기말 현재 파생상품자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제18(당)기 3분기 제17(전)기 원 화 장 외 이자율관련 80,846 93,559 주식관련 40,584 52,501 신용관련 12,936 14,568 상품관련 4,039 10,597 소 계 138,405 171,225 장 내 주식관련 13,634 2,163 원화 계 152,039 173,388 외 화 장 외 이자율관련 3,219 721 통화관련 262,194 91,164 주식관련 356 226 상품관련 688 108 소 계 266,457 92,219 장 내 이자율관련 139 192 통화관련 128 - 주식관련 7,743 2,150 상품관련 4,509 371 소 계 12,519 2,713 외화 계 278,976 94,932 합 계 431,015 268,320 6. 매도가능금융자산당분기말과 전기말 현재 매도가능금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제18(당)기 3분기 제17(전)기 채무증권 국채 686,446 89,278 금융채 617,184 783,593 회사채 417,609 467,509 신주인수권부사채 805 2,959 기업어음증권 577 1,344 소 계 1,722,621 1,344,683 지분증권 주식(주) 154,654 145,293 출자금 80,405 70,391 집합투자증권 85,633 36,522 외화증권 76,841 36,815 소 계 397,533 289,021 손해배상공동기금 1,222 12,405 합 계 2,121,376 1,646,109 (주) 활성시장에서 공시되는 시장가격이 없고 공정가치를 신뢰성 있게 측정할 수 없어 원가로 측정한 지분증권의 장부금액은 당분기말과 전기말 현재 각 각 7,955백 만원과 2,251백만원입니다. 7. 관계기업에 대한 투자자산 (1) 당분기말과 전기말 현재 관계기업에 대한 투자자산 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 피투자회사명 소재지 제18(당)기 3분기 제17(전)기 지분율 취득원가 장부금액 장부금액 코에프씨신한프런티어챔프 2010의4호사모투자전문회사(주1) 대한민국 8.50% 4,247 4,625 4,588 The Asia Pacific Capital Fund II L.P. 케이만제도 21.85% 15,640 15,272 29,254 한국투자사모공평오피스부동산투자신탁2호 대한민국 35.71% 233 331 20,008 비엔에이치-씨제이바이오헬스케어투자조합 대한민국 - - - 9,096 신한프랙시스케이그로쓰글로벌사모투자전문회사(주1) 대한민국 14.15% 8,396 8,552 6,460 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 대한민국 20.74% 2,525 2,486 - 키움마일스톤전문투자형사모부동산투자제19호 대한민국 50.00% 11,000 10,893 - 에프지EUROGREEN전문투자형사모부동산투자신탁3호 대한민국 21.28% 20,000 19,928 - 브레인전문투자형사모투자신탁4호 대한민국 27.51% 5,000 5,592 - 합 계 67,041 67,679 69,406 (주1) 지분율은 20% 미만이지만, 업무집행사원으로서 중요한 투자의사결정에 참가하고 있으므로, 해당 출자액을 관계기업에 대한 투자자산으로 분류하였습니다. (2) 당분기 및 전기 중 종목별 지분법 평가내역은 다음과 같습니다.(당)기 3분기> (단위 : 백만원) 회사명 기초평가액 취득 및 처분 지분법손익 지분법자본변동 기말평가액 코에프씨신한프런티어챔프 2010의4호사모투자전문회사 4,588 (85) (11) 133 4,625 The Asia Pacific Capital Fund II L.P. 29,254 (3,845) (6,353) (3,784) 15,272 한국투자사모공평오피스부동산투자신탁2호 20,008 (20,452) 775 - 331 비엔에이치-씨제이바이오헬스케어투자조합 9,096 (12,893) 3,797 - - 신한프랙시스케이그로쓰글로벌사모투자전문회사 6,460 1,811 (94) 375 8,552 크레디언헬스케어제2호사모투자합자회사 - 2,525 (39) - 2,486 키움마일스톤전문투자형사모부동산투자제19호 - 10,972 (79) - 10,893 에프지EUROGREEN전문투자형사모부동산투자신탁3호 - 20,000 (72) - 19,928 브레인전문투자형사모투자신탁4호 - 5,000 592 - 5,592 합 계 69,406 3,033 (1,484) (3,276) 67,679 (전)기> (단위 : 백만원) 피투자회사명 기초평가액 취득 및 처분 지분법손익 지분법자본변동 기말평가액 코에프씨신한프런티어챔프 2010의4호사모투자전문회사 4,727 (222) (131) 214 4,588 The Asia Pacific Capital Fund II L.P. 30,488 (496) (5,376) 4,638 29,254 한국투자사모공평오피스부동산투자신탁2호 20,000 (1,353) 1,361 - 20,008 비엔에이치-씨제이바이오헬스케어투자조합 5,073 (826) 4,849 - 9,096 별내주택개발전문위탁관리부동산투자회사 - 19 (19) - - 신한프랙시스케이그로쓰글로벌사모투자전문회사 - 6,584 (124) - 6,460 Arkone Asia Access Offshore Feeder Fund Limited 5,014 (5,566) 919 (367) - 합 계 65,302 (1,860) 1,479 4,485 69,406 8. 대출채권(1) 당분기말과 전기말 현재 대출채권의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제18(당)기 3분기 제17(전)기 증권담보대출금 1,517,579 1,259,222 매입대출채권 888,795 779,469 주택자금대출금 12,232 13,458 콜론 1,793 2,849 증권대지급금 2,070 2,124 환매조건부채권매수 137,500 270,100 기타대출채권 194,809 217,680 합 계 2,754,778 2,544,902 대손충당금 (8,550) (8,180) 현재가치할인차금 (1,307) (1,481) 이연대출부대수익 (5,540) (1,540) 차감잔액 2,739,381 2,533,701 (2) 대손충당금 증감내역당분기 및 전기 중 대출채권에 대한 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제18(당)기 3분기 제17(전)기 기초 8,180 19,390 전입액 496 2,647 제각액 (126) (13,857) 기말 8,550 8,180 (3) 이연대출부대수익당분기 및 전기 중 이연대출부대수익 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제18(당)기 3분기 제17(전)기 기초 1,540 2,050 신규발생 5,233 1,613 상각액 (1,233) (2,123) 기말 5,540 1,540 9. 예수부채당분기말과 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제18(당)기 3분기 제17(전)기 투자자예수금 위탁자예수금 789,960 687,076 장내파생상품거래예수금 399,619 293,460 청약자예수금 12 - 저축자예수금 5,911 5,526 기타증권고객예수금 76 76 외화증권고객예수금 313,194 202,837 소 계 1,508,772 1,188,975 수입보증금 신용공여담보금 10,862 8,275 합 계 1,519,634 1,197,250 10. 당기손익인식금융부채 (1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익인식금융부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제18(당)기 3분기 제17(전)기 단기매매금융부채 1,726,152 1,671,624 당기손익인식지정금융부채 9,244,565 8,904,798 파생상품부채 795,921 982,482 합 계 11,766,638 11,558,904 (2) 당분기말과 전기말 현재 단기매매금융부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제18(당)기 3분기 제17(전)기 매도유가증권 주식 849,555 631,514 채권 810,285 967,384 기타 66,312 72,726 합 계 1,726,152 1,671,624 (3) 당분기말과 전기말 현재 당기손익인식지정금융부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 지정사유 구 분 제18(당)기 3분기 제17(전)기 복합금융상품 매도주가연계증권 6,964,189 6,688,062 기타매도파생결합증권 2,239,243 2,135,597 소 계 9,203,432 8,823,659 공정가치평가 및 관리 매도국채ㆍ지방채 41,133 81,139 합 계 9,244,565 8,904,798 (4) 당분기말과 전기말 현재 파상생품부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제18(당)기 3분기 제17(전)기 원 화 장 외 이자율관련 95,999 109,079 주식관련 375,699 591,343 신용관련 5,417 20,466 상품관련 37,231 144,982 소 계 514,346 865,870 장 내 주식관련 12,466 1,416 원화 계 526,812 867,286 외 화 장 외 이자율관련 10,907 2,425 통화관련 248,866 104,420 주식관련 307 326 상품관련 236 338 소 계 260,316 107,509 장 내 이자율관련 335 27 통화관련 101 - 주식관련 6,711 7,447 상품관련 1,646 213 소 계 8,793 7,687 외화 계 269,109 115,196 합 계 795,921 982,482 11. 충당부채당분기말과 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다.(당)기 3분기> (단위: 백만원) 구 분 복구충당부채(주) 소송충당부채 기타충당부채 합 계 당기초 3,802 97 964 4,863 증가액 75 - - 75 전입액 79 16,798 - 16,877 환입액 (76) - (445) (521) 사용액 - (97) - (97) 당분기말 3,880 16,798 519 21,197 (전)기> (단위: 백만원) 구 분 복구충당부채(주) 소송충당부채 기타충당부채 합 계 전기초 3,547 105 115 3,767 증가액 463 - - 463 전입액 28 245 849 1,122 환입액 (236) - - (236) 사용액 - (253) - (253) 전기말 3,802 97 964 4,863 (주) 복구충당부채는 보고기간 말 현재 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구비용의 지출은 개별 임차점포의 임차계약 종료시점에 발생할 예정이며, 이를 합리적으로 추정하기 위하여 과거 3개년간 임차계약이 종료된 임차점포의 평균존속기간을 이용하였습니다. 또한 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균 인플레이션율을 사용하였습니다. 12. 수수료손익당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용의 내역은 아래와 같습니다.