신한투자증권 분기보고서 (2023.09)
1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 현황(요약) - 당사는 주권상장법인이 아니므로 기재를 생략함 나. 연결대상회사의 변동내용- 당사는 주권상장법인이 아니므로 기재를 생략함 다. 주요 종속회사의 사업내용- 당사는 주권상장법인이 아니므로 기재를 생략함

라. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭

구 분	명 칭

한 글	신한투자증권 주식회사

영 문	Shinhan Securities Co.,Ltd.

마. 설립일자 및 존속기간 당사는 1973년 4월 2일 '효성증권'으로 설립되었습니다. 2022년 9월 30일까지 '신한금융투자 주식회사'로 존속하였으며, 2022년 10월 1일 부로 '신한투자증권 주식회사'로 상호를 변경하였습니다.

날 짜	회 사 명

1973.04.02	효성증권 주식회사

1983.12.16	쌍용투자증권 주식회사

1999.05.10	굿모닝증권 주식회사

2002.08.05	굿모닝신한증권 주식회사

2009.08.24	신한금융투자 주식회사

2022.10.01	신한투자증권 주식회사

바. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

구 분	명 칭

주 소	서울특별시 영등포구 여의대로 70

전화번호	(02) 3772-1000

홈페이지	http://www.shinhansec.com

사. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률당사는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 근거하여 금융투자업을 영위하고 있습니다.

아. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부	미해당

벤처기업 해당 여부	미해당

중견기업 해당 여부	미해당

자. 주요 사업의 내용 및 향후 추진사업

당사는 금융투자업에 대한 인가를 기반으로, 자본시장법 제6조에 따른 주요 사업을아래와 같이 영위하고 있습니다.

주요 사업	내 용

투자매매업	자기의 계산으로 금융투자상품의 매도/매수, 증권의 발행/인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 함

투자중개업	타인의 계산으로 금융투자상품의 매도/매수, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행/인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 함

투자자문업	금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단(종류, 종목, 취득/처분의 방법/수량/가격 및 시기 등에 대한 판단을 말함)에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 함

투자일임업	투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득/처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것을 영업으로 함

신탁업	신탁을 영업으로 함

집합투자업	집합투자를 영업으로 함

또한 금융투자업 이외에 다른 겸영업무, 부수업무 및 관계 법령에서 금지하고 있지 아니하는 업무를 영위할 수 있습니다. 이 때 관계 행정기관의 인허가 등 절차가 필요한 경우 이를 이행한 후 업무를 수행합니다.(※ 상세한 내용은 동 사업보고서의 'II. 사업의 내용' 참조요망)

차. 신용평가에 관한 사항

평가일	평가대상
유가증권	신용등급(주)	평가회사	평가 구분

등급범위

2020-04-21	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	정기평가

(C~AAA)

2020-04-21	회사채(후순위)	AA-	한국기업평가㈜	정기평가

(C~AAA)

2020-06-11	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	정기평가

(C~AAA)

2020-06-11	회사채(후순위)	AA-	한국신용평가㈜	정기평가

(C~AAA)

2020-06-29	기업어음(CP)	A1	한국신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2020-06-29	전자단기사채	A1	한국신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2020-06-30	기업어음(CP)	A1	NICE신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2020-06-30	전자단기사채	A1	NICE신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2020-10-14	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	본평가

(C~AAA)

2020-10-14	회사채(선순위)	AA	NICE신용평가㈜	본평가

(C~AAA)

2020-12-14	기업어음(CP)	A1	한국신용평가㈜	정기평가

(C~A1)

2020-12-14	전자단기사채	A1	한국신용평가㈜	정기평가

(C~A1)

2020-12-15	기업어음(CP)	A1	NICE신용평가㈜	정기평가

(C~A1)

2020-12-15	전자단기사채	A1	NICE신용평가㈜	정기평가

(C~A1)

2021-02-08	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	본평가

(C~AAA)

2021-02-08	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	본평가

(C~AAA)

2021-04-02	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	본평가

(C~AAA)

2021-04-02	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	본평가

(C~AAA)

2021-04-02	회사채(후순위)	AA-	한국기업평가㈜	정기평가

(C~AAA)

2021-05-27	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	본평가

(C~AAA)

2021-05-27	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	본평가

(C~AAA)

2021-06-22	기업어음(CP)	A1	NICE신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2021-06-22	전자단기사채	A1	NICE신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2021-06-22	회사채(선순위)	AA	NICE신용평가㈜	정기평가

(C~AAA)

2021-06-25	기업어음(CP)	A1	한국신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2021-06-25	전자단기사채	A1	한국신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2021-07-23	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	본평가

(C~AAA)

2021-07-23	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	본평가

(C~AAA)

2021-08-10	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	본평가

(C~AAA)

2021-08-11	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	본평가

(C~AAA)

2021-12-15	기업어음(CP)	A1	한국신용평가㈜	정기평가

(C~A1)

2021-12-15	전자단기사채	A1	한국신용평가㈜	정기평가

(C~A1)

2021-12-20	기업어음(CP)	A1	NICE신용평가㈜	정기평가

(C~A1)

2021-12-20	전자단기사채	A1	NICE신용평가㈜	정기평가

(C~A1)

2022-01-10	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	본평가

(C~AAA)

2022-01-10	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	본평가

(C~AAA)

2022-01-11	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	본평가

(C~AAA)

2022-03-17	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	본평가

(C~AAA)

2022-03-17	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	본평가

(C~AAA)

2022-04-18	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	정기평가

(C~AAA)

2022-04-18	회사채(후순위)	AA-	한국기업평가㈜	정기평가

(C~AAA)

2022-05-12	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	정기평가

(C~AAA)

2022-05-12	회사채(후순위)	AA-	한국신용평가㈜	정기평가

(C~AAA)

2022-06-21	기업어음(CP)	A1	NICE신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2022-06-21	전자단기사채	A1	NICE신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2022-06-21	회사채(선순위)	AA	NICE신용평가㈜	정기평가

(C~AAA)

2022-06-22	기업어음(CP)	A1	한국신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2022-06-22	전자단기사채	A1	한국신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2022-08-01	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	본평가

(C~AAA)

2022-08-01	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	본평가

(C~AAA)

2022-12-12	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	본평가

(C~AAA)

2022-12-12	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	본평가

(C~AAA)

2022-12-12	기업어음(CP)	A1	한국신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2022-12-12	전자단기사채	A1	한국신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2022-12-16	기업어음(CP)	A1	NICE신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2022-12-16	전자단기사채	A1	NICE신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2023-01-05	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	본평가

(C~AAA)

2023-01-06	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	본평가

(C~AAA)

2023-02-13	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	본평가

(C~AAA)

2023-02-13	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	본평가

(C~AAA)

2023-03-29	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	정기평가

(C~AAA)

2023-03-29	회사채(후순위)	AA-	한국기업평가㈜	정기평가

(C~AAA)

2023-03-29	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	정기평가

(C~AAA)

2023-03-29	회사채(후순위)	AA-	한국신용평가㈜	정기평가

(C~AAA)

2023-04-28	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	본평가

(C~AAA)

2023-04-28	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	본평가

(C~AAA)

2023-06-16	회사채(선순위)	AA	한국기업평가㈜	본평가

(C~AAA)

2023-06-16	회사채(선순위)	AA	한국신용평가㈜	본평가

(C~AAA)

2023-06-28	기업어음(CP)	A1	한국신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2023-06-28	전자단기사채	A1	한국신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2023-06-29	기업어음(CP)	A1	NICE신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2023-06-29	전자단기사채	A1	NICE신용평가㈜	본평가

(C~A1)

2023-06-29	회사채(선순위)	AA	NICE신용평가㈜	정기평가

(C~AAA)

(주) 등급 평정 주요 요인 1) 다변화된 이익구조를 기반으로 안정적인 이익창출 시현 2) 업계 상위권의 영업용순자본 규모로 재무안정성 우수 3) 모회사인 신한금융지주회사의 재무적 지원 가능성

※ 신용등급에 부여된 의미(가) 한국기업평가

평가대상	등급	등급의 정의

기업신용평가	AAA	채무상환능력이 최고 수준이다.

AA	채무상환능력이 매우 높지만, AAA등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있다.

A	채무상환능력이 높지만, 장래의 환경변화에 다소 영향을 받을 가능성이 있다.

BBB	채무상환능력은 인정되나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다.

BB	채무상환능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있다.

B	채무상환능력이 부족하여 투기적이다.

CCC	채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있다.

CC	채무불이행이 발생할 가능성이 높다.

C	채무불이행이 발생할 가능성이 지극히 높다.

D	현재 채무불이행 상태에 있다.

□ AA부터 B까지는 동일 등급내에서 세분하여 구분할 필요가 있는 경우에는 "＋" 또는 "－" 의 기호를 부여할 수 있음.□ 등급전망(Rating Outlook) - 발행자 또는 발행자의 장기채무(무보증사채 등)에 대하여 향후 1~2년 이내의 신용등급 방향성에 대한 평가시점에서의 전망 - 현 당사의 신용등급체계와 무관한 비등급기호로 신용등급 변경을 위한 절차상의 예고가 아님. 즉, 이후에 신용평가등급이 필연적으로 변경되는 것은 아님 Rating Outlook의 의견과 다르게 신용등급의 변경이 가능 * 안정적(stable) : 향후 1~2년 내에 등급의 변동 가능성이 낮은 경우 * 긍정적(positive) : 향후 1~2년 내에 등급의 상향 가능성이 있는 경우 * 부정적(negative) : 향후 1~2년 내에 등급의 하향 가능성이 있는 경우 * 유동적(evolving) : 향후 1~2년 동안 등급이 상향, 하향, 유지될 수도 있어 등급의 변동 방향이 불확실한 경우 * 없음(none) : Rating Watch 가 부여되었거나, C 또는 D등급인 경우

기업어음평가	A1	적기상환능력이 최고 수준이며, 그 안정성은 현단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 높다.

A2	적기상환능력이 우수하지만, 그 안정성은 A1등급에 비하여 다소 열등한 요소가 있다.

A3	적기상환능력이 양호하지만, 그 안정성은 급격한 환경변화에 따라 다소의 영향을 받을 가능성이 있다.

B	최소한의 적기상환능력은 인정되나, 그 안정성은 환경변화로 저하될 가능성이 있어 투기적인 요소를 내포하고 있다.

C	적기상환능력 및 그 안정성이 매우 가변적이어서 투기적 요소가 강하다.

D	현재 채무불이행 상태에 있다.

□ A2부터 B까지는 동일 등급내에서 세분하여 구분할 필요가 있는 경우 "＋" 또는 "－"의 기호를 부여할 수 있다.

(나) 한국신용평가

평가대상	등급	등급의 정의

기업신용평가	AAA	전반적인 채무상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임

AA	전반적인 채무상환능력이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음

A	전반적인 채무상환능력이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음

BBB	전반적인 채무상환능력은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음

BB	전반적인 채무상환능력에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음

B	전반적인 채무상환능력이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음

CCC	채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임

CC	채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음

C	채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨

D	채무 지급불능 상태에 있음

□ 원리금의 적기상환 확실성의 정도에 따라 10등급으로 구분 표시되며, 위 등급중 'AA'등급에서 'CCC'등급까지의 6개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음□ 등급전망(Rating Outlook) - 등급의 방향성에 대한 신용평가사의 의견을 기호로 표시한 것 * Positive : 중기적으로 등급의 상향 가능성이 있음 * Stable : 등급의 중기적인 변동 가능성이 낮음, 사업의 안정성을 의미하는 것은 아님 * Negative : 중기적으로 등급의 하향 가능성이 있음 * Developing : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동 방향을 단정하기 어려움□ 등급감시부호(Credit Watch) 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존 등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토

기업어음평가	A1	적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임

A2	적기상환능력이 우수하여 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음

A3	적기상환능력이 양호하여 투자위험도가 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음

B	적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음

C	적기상환능력이 의문시 됨

D	지급불능 상태에 있음

□ 위등급중 'A2'등급에서 'B'등급까지의 3개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음□ 등급감시부호(Credit Watch) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토

(다) NICE 신용평가

평가대상	등급	등급의 정의

기업신용평가	AAA	전반적인 채무상환능력이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.

AA	전반적인 채무상환능력이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

A	전반적인 채무상환능력이 높지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

BBB	전반적인 채무상환능력은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음.

BB	전반적인 채무상환능력에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음.

B	전반적인 채무상환능력이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음.

CCC	채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임.

CC	채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음.

C	채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨.

D	채무 지급불능 상태에 있음.

□ 원리금의 적기상환 확실성의 정도에 따라 10등급으로 구분 표시되며, 위 등급중 'AA'등급에서 'CCC'등급까지의 6개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음□ 등급전망(Rating Outlook) - 등급전망(Rating Outlook)은 등급의 방향성에 대한 당사의 의견을 기호로 표시한 것으로서 Structured Finance를 제외한 모든 장기신용 등급에 부여됩니다. 그러나 등급전망은 등급이 반드시 변동되거나 등급감시(Credit Watch) 대상으로 등재됨을 의미하는 것은 아닙니다. 등급전망(Rating Outlook) 기호는 다음의 4가지 종류가 있습니다. * Positive : 중기적으로 등급의 상향 가능성이 있음 * Stable : 등급의 중기적인 변동 가능성이 낮음, 사업의 안정성을 의미하는 것은 아님 * Negative : 중기적으로 등급의 하향 가성이 있음 * Developing : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동 방향을 단정하기 어려움□ 등급감시부호(Credit Watch) 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존 등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토

기업어음평가	A1	적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임

A2	적기상환능력이 우수하여 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음

A3	적기상환능력이 양호하여 투자위험도가 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음

B	적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음

C	적기상환능력이 의문시 됨

D	지급불능 상태에 있음

□ 위등급중 'A2'등급에서 'B'등급까지의 3개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음□ 등급감시부호(Credit Watch) - 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여 * ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토

카. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등여부	특례상장 등적용법규

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