신한투자증권 분기보고서 (2024.09)
2. 영업의 현황

가.영업의 개황

신한투자증권은 2024년 9월말 기준 총자산 54.3조원, 자본총액 5.6조원의 규모를 갖추고 있으며, 65개 국내영업망(지점 39개, PWM센터 25개, 영업소 1개)과 6개 해외영업망(현지법인 5개, 해외사무소 1개)을 보유하고 있습니다.

당사의 핵심 사업영역을 살펴보면 다음과 같습니다.

자산관리총괄에서는 디지털 전환 가속화에 따른 고객의 매매방식 변화에 선제적 대응을 위해, 오프라인 채널(지점)과 온라인 채널(MTS, HTS)의 유기적인 연결을 통해 채널 경쟁력을 강화하고 있으며, 우수한 상품공급을 위해 상품의 제조, 출시, 판매 全과정의 점검체계를 정비하고, 고객의 만족도를 평가체계의 핵심항목으로 선정하여, 고객을 최우선으로 하는 자산관리 서비스를 제공하고자 노력하고 있습니다. 뿐만 아니라, 빠르게 변화하고 있는 금융시장 내 개인 및 법인고객의 투자 니즈를 충족하기 위해, 채널 全부문의 직원 전문성 강화를 위한 내부 제도를 정비하고, 다양한 교육프로그램을 운영하고 있습니다.

홀세일그룹에서는 기관투자자를 대상으로 증권 및 파생상품 중개, 금융상품 판매 등의 서비스를 제공하고 있습니다. 주요 거래 기관과의 지속적 거래를 통해 안정적인 성장을 도모하고 대내외적 상품 공급 채널 확대 등 고객 니즈에 부합하는 서비스 제공을 위해 노력하고 있습니다.

S(Sales)그룹은 운용 전략 및 투자 자산의 다변화를 통해 안정적인 절대수익을 추구하고, 시장선도 상품을 공급하는데 기여하고 있습니다.

GIB(Group Investment Banking)그룹은 GIB1그룹(Book Biz)과 GIB2그룹(전통IB)으로 구성되어 있습니다. GIB1그룹은 그룹 협업모델인 매트릭스 체계를 기반으로 부동산금융과 대체투자 영역에서 지분투자, Financing주선, 자문업무 등을 담당하고 있습니다. GIB2그룹은 DCM, ECM 등 기업금융업무를 통해 기업활동을 지원하는 업무를 담당하고 있으며, 대형 딜 수임 확대를 통한 레퍼런스 제고 및 커버리지 확대를 통한 영업기반 확대를 추진하고 있습니다.

이러한 노력을 바탕으로 당사는 2024년 3분기 누적 2,488억의 당기순이익을 시현하였습니다.

나. 사업부문별 영업실적

자산관리총괄은 제26기 3분기 기준 65개의 국내 영업망과 6개의 해외 네트워크를 기반으로 누적 당기순이익 615억을 기록하였습니다. 디지털 비대면 중심 거래증가, 수수료율 하락 등 업황 변화에 민감한 자산관리총괄에서 안정적인 수익성 확보를 위해, 온/오프라인 채널의 연계성 강화, 비대면 고객관리를 위한 전담 상담조직 신설 등을 통해 대응하고 있습니다. 또한, 채널 전반적으로 PB전문성 및 역량강화를 지속하고, 포트폴리오 기반의 안정성 있는 자산관리 제공을 통해 채널의 경쟁력을 강화해 나가고 있습니다. 홀세일그룹은 제26기 3분기 누적 782억원의 당기순손실을 시현하였습니다. 홀세일그룹은 글로벌 네트워킹 등 대내외 인프라를 강화하고 고객맞춤형 서비스 제공 기반 주요 기관과의 지속적 거래를 통해 영업 경쟁력을 제고하고 있습니다. GIB 1,2그룹은 제26기 3분기 누적 236억원 당기순손실을 시현하였습니다. GIB1그룹은 그룹사 간 협업을 통해 사업영역 확장 및 차별적 솔루션을 제공하고 있습니다. GIB2그룹은 내/외부 시너지 강화를 통해 커버리지 확대 등 전통영역 경쟁력을 제고하고 있습니다. > S 제26기 3분기 누적 1,446억원의 당기순이익을 시현하였습니다. 안정적인 투자매매 성과를 달성하기 위해 강화된 리스크관리를 바탕으로 시장변동성확대에 대비한 시나리오별 운용 체계를 구축하고 있습니다. ※ 상기 사업부문별 영업실적은 관리회계 기준 당기순손익으로 재무회계 기준과 일부 차이가 있을 수 있음. 다. 지향점 및 중점 추진전략 신한투자증권은 '24년도 경영방침을 '고객中心, 영업中心, 효율中心으로 바른 성장'이라고 정하고,① 바른 이익, 바른 경영, 바른 성장이라는 기반 위에, ② 리테일 자산관리 고도화 혁신의 가속, ③ 자본시장 경쟁우위 영역 확대, ④ 기술 기반 혁신(Tech-Driven Company로 전환)이라는 4大 전략방향 및 9가지 핵심과제를 수립하였습니다. 9 가지 핵심과제 中, '채권/ETF 선도 증권사 위상 구축', 'ECM·DCM의 TOP3 지위공고화', '기술-파트너쉽 기반 Biz 혁신과 新성장동력 확보'를 최우선 역량 집중 Biz로 선정하였습니다. 또한, 지속 가능한 바른 성장을 위해 '리스크 관리 및 내부통제 강화', '효율성 중심으로 조직/사업/운영체계 재구조화', 'ESG경영 실천'을 집중 강화 영역으로 선정하였습니다. 4 大 전략방향을 달성하기 위한 '9가지 핵심과제'는 다음과 같습니다. 1. 채권/ETF 선도 증권사 위상 구축입니다. 채권과 ETF 자산관리솔루션을 강화하여 고객에게 차별화된 Wealth Management 서비스를 제공하고, 대고객 자산관리 컨설팅 역량을 높이고자 합니다. 우선적으로 HNW고객부터 MASS고객까지 고객 니즈에 기반하여 채권상품 공급을 더욱 다변화 하겠습니다. 高금리를 활용하여 우량회사채, 국채, 신종자본증권 등 채권 공급을 대폭 확대할 것입니다. 또한, HNW고객 수요에 부합하는 절세채권 라인업을 강화하고 다양한 플랫폼 앱에 당사 채권을 공급하여 디지털 고객과의 접점도 확대할 것입니다. ETF는 고객의 성향 및 재무목표에 따른 맞춤형 콘텐츠와 서비스로 최적의 ETF 투자솔루션을 제공하겠습니다. MTS내 ETF 홈 화면을 신설해 ETF 관련 정보에 대한 접근성을 대폭 강화했습니다. 더 나아가 적시성 있는 컨텐츠를 제공함으로써 최상의 투자경험을 제공해드리고자 합니다. 또한, 퇴직연금 가입고객을 대상으로 ETF를 통한 로보어드바이저 서비스를 제공할 예정입니다. 신한투자증권의 자체 알고리즘 기술로 국내 상장된 ETF를 대상으로 자동화된 관리서비스를 제공하고, 이를 통해 고객의 은퇴자금 확보라는 장기 투자목표를 달성할 수 있게 도움을 줄 예정입니다. 2. 청년·시니어 고객 성장률 두 자릿수 달성입니다. 청년 고객 확대를 위해 청년에게 친숙한 플랫폼 기반 테크 업체와 협력을 강화하는 등 전략적 파트너쉽을 확대해 나갈 것입니다. 또한, 청년의 자산형성을 돕기 위한 특판 상품을 제공하는 등 Target Marketing을 실시할 것입니다. 高자산 시니어 고객과 은퇴준비 고객을 대상으로 맞춤형 서비스를 확대하겠습니다. 당사는 高자산 시니어 고객 니즈에 부합하는 종합재산신탁 서비스를 출시하고 은퇴 준비 고객의 3대 관심분야(포트폴리오/연금/절세)에 대한 집중적인 컨설팅을 제공할예정입니다. 이와 더불어, 1억 이상 시니어 고객을 대상으로 차별화된 대면 관리 서비스와 세미나 등을 강화해 나갈 것입니다. 3. HNW고객 솔루션 고도화입니다. 현재 청담금융센터, 광화문금융센터를 UHNW 특화 점포로 운영하며 포트폴리오/세무/부동산/법률 등을 아우르는 종합 솔루션을 제공하고 있습니다. UHNW고객군을 대상으로 구축된 고객분석 정보를 기반으로 Data-Driven 맞춤형 서비스를 강화해 나갈 것입니다. 비대면 채널은 3억 이상 자산 고객 전담팀을 신설하고 고객별 전담 인력을 배치하는 서비스를 제공합니다. HNW고객에 특화된 高품질의 상품/서비스 제공을 강화할 것입니다. 철저한 사전 검증을 거친 Private Market 상품(비상장/메자닌/NPL 중심)과 글로벌 투자상품, 프로PB/자문형 랩과 같은 경쟁력이 있는 상품을 제공합니다. PIB(Private Investment Bank)와 패밀리오피스를 중심으로 UHNW고객 전용 GIB연계 특화상품을 출시해 경쟁사와의 차별성을 확대해 나갈 것입니다. 4. DCM·ECM의 TOP3 지위 공고화입니다. DCM은 발행 상위 20개 대기업 그룹을 중심으로 전략적 마케팅을 강화할 것입니다. C-LEVEL마케팅을 확대하고 신한은행과도 긴밀히 협업하여 대기업 지배력을 확대해 나갈 것입니다. 또한, 성장섹터별로 전담 RM을 배정하고 Relationship에 기반하여 기업 Coverage를 다변화해 나갈 것입니다. ECM은 고객 니즈에 대해 미리 파악하고 고객별로 Deal Case 분석을 강화하여 고객 만족을 높이겠습니다. 또한, 단계적으로 외부 우수 인력을 영입하고 사내 공모를 통해 내부 인재도 중용하여 경쟁력을 강화해 나갈 것입니다. 5. S(Sales Trading)독보적 시장 위지 유지입니다. S 안정적인 리스크 관리 역량을 기반으로 업계 TOP-TIER 지위를 유지해 나갈것입니다. 주요국 정책 금리 인하 방향성에 대한 예측이 어려운 상황입니다. 국가별 정책 속도 차이에 따라 자산 비중을 조절하고, 옵션 전략을 다변화해 나갈 예정입니다. 내부통제 강화를 위해 업무 프로세스를 재정비하고 크레딧 관리 체계를 고도화 할 예정입니다. 이와 더불어, 신규 매매기회를 발굴하기 위해 운용모델을 고도화하고, 글로벌 시장에 대한 수익모델도 지속적으로 확장해 나갈 것입니다. 6. 글로벌 Biz라인 성장 가속화입니다. 현지법인은 '선택과 집중' 전략으로 국가별 특성에 맞추어 사업을 강화해 나갈 것입니다. 베트남 현지법인은 '디지털을 활용한 브로커리지 역량'을 강화해 나가고자 합니다. 선진화된 디지털 플랫폼 구현으로 온라인 브로커리지 시장을 선점하고, 영업조직을 확대해 오프라인 브로커리지 및 마진 사업을 강화해 나가겠습니다. 인도네시아 현지법인은 IB경쟁력을 강화하여 특화 증권사로 자리매김하는 한 해가 될 것입니다. 로컬 ECM/DCM 비즈니스와 인도네시아 내 한국 기업 대상 IPO 등을 강화해 인도네시아 內 IB시장 지위를 더욱 강화해 나갈 계획입니다. 자산관리 부문은 글로벌 금융상품과 해외 주식 솔루션 역량을 강화하겠습니다. 글로벌 투자 상품 공급 범위를 확장하고 차별화를 지속할 것입니다. 해외 주식 고객 마케팅을 강화하고 거래 편의성 개선과 매매기능 강화를 위한 거래플랫폼 개선을 지속 추진할 것입니다. 또한, PB전문성 강화를 위해 해외주식 Specialist를 지속적으로 육성해 나갈 것입니다. 7. 기술/파트너쉽 기반 Biz 혁신과 新성장동력 확보입니다. 테크 기업과의 파트너쉽으로 고객 기반을 확대하고, AI기술을 활용하여 당사 플랫폼 경쟁력을 강화해 나갈 것입니다. 테크 기업과 당사의 솔루션을 서로의 플랫폼 안에 탑재해 고객 접점 영역을 확대할 계획입니다. 주식 투자 관련 서비스에 AI기술을 활용한 해외 공시/뉴스 자동 번역 서비스를 추가로 제공하고, 고객에게 양질의 투자정보를 제공하여 투자의사결정을 도울 것입니다. Tech-driven 비즈니스를 활성화하는 방향으로 조직/운영체계 혁신은 지속됩니다. 'Tech Push 전략'하에 기획과 개발을 아우르는 사업 추진력을 확보하고, 사업형 조직 체계를 구축해 新 성장동력 확보에 최선을 다하고자 합니다. ※ Tech Push 전략 : 자사의 핵심 기술을 먼저 정의하고, 해당 기술을 통해 구현할 수 있는 고객 가치를 정의하는 전략 8. 리스크 관리 및 내부통제 강화입니다. 먼저 리스크 관리 강화입니다. 잠재 위험을 최소화하기 위해 이미 투자된 자산의 관리를 강화할 것입니다. 이와 함께, 정기 감리 대상을 재정비 하겠습니다. 全社 RWA관리 및 리스크를 감안한 포트폴리오 점검도 최선을 다하겠습니다. 회사 중장기 성장에 있어 핵심 Biz인 IB와 글로벌 영역에 대한 관리를 강화해 나갈 것입니다. 현지 법인에 대한 리스크 관리 체계를 고도화하고 IB는 미 매각자산 관리 제도 정비를 통해 선제적 리스크 관리 체계를 구현해 나갈 것입니다. 다음은 내부통제 강화입니다. Zero Base 관점에서 내부통제체계를 전면 재구축하겠습니다. 임원의 내부통제 책무를 강화하고 부서장의 내부통제 매뉴얼을 새롭게 구축할 것입니다. 또한, 제도·인프라 개선을 통해 금융사고를 선제적으로 예방하는 프로세스를 구축하겠습니다. 이와 같은 제반 활동을 바탕으로 바른 이익을 추구하고 바른 경영을 내재화 하겠습니다. 9. 효율성 중심으로 조직/사업/운영체계 재구조화, ESG경영 실천입니다. 중·장기적 관점에서 조직운영체계를 지속적으로 효율화할 것입니다. 대면채널은 거점 중심으로 통합하고, UHNW 점포를 중심으로 우수 인력 배치를 확대할 것입니다. 또한, 자본 투입 비중이 작은 사업에 집중해 Fee-based Biz를 강화하는 등, 자본의 효율적 배분을 추진할 것입니다. ESG경영을 지속적으로 실천해 나가겠습니다. ESG포럼 시행과 임직원 대상 봉사문화를 정착해 ESG 실행력을 제고하겠습니다. 에너지 절약 실천 캠페인과 녹색프리미엄/REC 구매를 통해 내부탄소배출량 감축을 지속 추진하겠습니다. ※ 녹색프리미엄 : 한전에 전력요금 외에 추가적인 지불을 통해 재생에너지 사용을 인정받는 제도, ※ REC(신 재생 에너지 공급인증서) : 재생에너지 발전사업자가 인증 받은 증명서를 구매함으로써 재생에너지 사용을 인증 받는 제도 '24년 신한투자증권은 어려운 환경 속에서도 '고객중심', '영업중심', '효율중심'으로 '바른성장'을 끊임없이 추구하여 고객과 함께 성장하여 신뢰받는 一流증권사가 될 것입니다. 라. 영업의 종류 구 분 주된 영업활동 자산관리총괄 증권중개, 투자자문, 재정계획, 자산관리, 신용공여, 금융상품 판매, 디지털 자산관리 등의 서비스 제공 등 홀세일그룹 국내/외 법인 고객 대상으로 증권중개, 투자자문, 자산관리, 투자자금대출, 금융상품 판매, 증권 분석 등의 서비스 제공 등 GIB 1,2그룹 IPO(기업공개), M 자문, 채권발행, 증자, ABS 발행, CB 및 BW 발행, 부동산 및 SOC 관련 프로젝트 파이낸싱 등 S 주식운용, 파생상품운용, 채권운용, 파생결합증권(ELS/DLS) 발행 및 판매, 자기자본투자, RP운용 등 기 타 기타 업무 및 각종 지원 업무 등 마. 부문별 영업실적 (당)기 3분기> (단위 : 백만원) 구 분 자산관리총괄 홀세일그룹 GIB1,2그룹 S 기타 합 계 수수료손익 331,934 103,190 169,080 22,821 (185,962) 441,064 상품/이자손익 등 77,337 (162,596) (74,496) 307,108 336,088 483,441 판매비와관리비 325,679 46,902 126,639 133,402 (30,155) 602,468 법인세비용차감전순이익 83,592 (106,308) (32,055) 196,527 180,281 322,037 법인세비용(수익) 22,068 (28,065) (8,462) 51,883 35,775 73,199 당기순이익 61,524 (78,243) (23,592) 144,644 144,505 248,838 비중(주1) 59% -75% -23% 139% - 100% (주) 연결재무제표 기준(주1) 비중은 기타부문 제외한 당기순이익 기준으로 산출 (전)기 3분기> (단위 : 백만원) 구 분 리테일/WM/디지털그룹 기관고객그룹 GIB1,2그룹 GMS그룹 기타 합 계 수수료손익 168,645 40,666 100,802 -537 89,282 398,857 상품/이자손익 등 46,573 14,397 83,896 183,643 160,314 488,823 판매비와관리비 212,099 28,228 94,196 84,771 167,109 586,404 법인세비용차감전순이익 3,119 26,834 90,502 98,334 82,488 301,276 법인세비용(수익) 823 7,084 23,892 25,960 20,165 77,925 당기순이익 2,296 19,750 66,609 72,374 62,323 223,351 비중(주1) 2% 12% 41% 45% - 100% (주) 연결재무제표 기준(주1) 비중은 기타부문 제외한 당기순이익 기준으로 산출 바. 종류별 영업실적 (단위 : 백만원) 영업 종류 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 제24기 1. 수수료수익 547,114 530,520 690,008 671,605 2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 5,928,109 5,305,225 6,771,817 7,497,291 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익 21,678 8,693 9,341 588 4. 이자수익 1,148,860 1,016,773 1,399,320 942,527 5. 신용손실충당금환입액 8,744 1,499 579 1,796 6. 외환거래이익 1,200,587 813,488 998,980 1,368,951 7. 기타의영업수익 90,780 69,182 77,355 66,084 영업수익 합계 8,945,872 7,745,380 9,947,400 10,548,842 (주) 연결재무제표 기준 사. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적 (단위 : 백만원, %) 조달항목 제26기 3분기 제25기 제24기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 자본 자본금 1,786,998 - 3.8 1,786,998 - 3.7 1,786,998 - 3.9 신종자본증권 300,024 - 0.6 300,024 - 0.6 300,024 - 0.6 자본잉여금 667,635 - 1.4 667,635 - 1.4 667,635 - 1.4 자본조정 1,505 - 0.0 1,513 - 0.0 1,536 - - 기타포괄손익누계액 171,070 - 0.4 135,912 - 0.3 137,112 - 0.3 이익잉여금 2,764,395 - 5.8 2,766,996 - 5.8 2,671,317 - 5.8 예수부채 투자자예수금 3,975,517 0.8 8.4 3,343,527 1.0 7.0 3,746,419 0.3 8.1 수입담보금 24,336 0.0 0.1 43,541 0.1 0.1 53,219 - 0.1 차입부채 콜머니 444,307 3.6 0.9 345,846 3.7 0.7 239,698 1.9 0.5 차입금 6,686,406 4.0 14.0 5,321,751 4.2 11.1 4,584,266 2.5 9.9 환매조건부매도 12,702,169 3.5 26.7 10,815,462 3.4 22.6 10,635,696 1.8 23.0 매도증권 1,358,959 - 2.9 1,067,537 - 2.2 888,279 - 1.9 매도파생결합증권 7,488,065 - 15.7 8,040,563 - 16.8 7,606,164 - 16.5 사채 1,922,818 3.9 4.0 2,130,737 3.2 4.4 2,349,865 2.2 5.1 후순위사채 592,315 4.3 1.2 499,925 4.0 1.0 499,858 4.0 1.1 파생상품부채 파생상품부채 1,355,080 - 2.8 1,498,303 - 3.1 1,501,805 - 3.2 기타부채 기타부채 5,350,734 0.1 11.2 9,190,894 0.1 19.2 8,553,284 - 18.5 합 계 47,592,333 1.9 100.0 47,957,164 1.6 100.0 46,223,175 0.9 100.0 (주) 별도재무제표 기준(2) 자금운용실적 (단위 : 백만원, %) 구분 조달항목 제26기 3분기 제25기 제24기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 현·예금 현금및현금성자산 915,294 0.3 1.9 783,817 2.0 1.6 888,206 0.7 1.9 예치금 5,214,442 2.0 11.0 5,356,192 2.1 11.2 6,009,144 0.8 13.0 유가증권 당기손익-공정가치측정증권 27,159,777 3.2 57.1 22,995,019 2.8 47.9 22,092,195 1.8 47.8 기타포괄손익-공정가치측정증권 2,257,270 3.8 4.7 2,424,811 3.1 5.1 2,031,071 2.0 4.4 관계회사투자지분 1,006,473 - 2.1 1,079,691 - 2.3 1,038,186 - 2.2 파생결합증권 77,217 - 0.2 104,633 - 0.2 115,377 - 0.2 파생상품 파생상품자산 1,672,101 - 3.5 1,482,020 - 3.1 1,302,773 - 2.8 대출채권 콜론 - - - - - - - - - 신용공여금 2,224,991 7.4 4.7 2,470,154 7.2 5.2 2,351,415 6.6 5.1 환매조건부매수 8,445 3.6 0.0 88,155 3.5 0.2 83,317 2.4 0.2 대여금 22,582 4.8 0.0 20,390 5.4 0.0 13,915 5.4 - 매입대출채권 등 2,179,779 7.2 4.6 2,496,112 6.7 5.2 2,360,234 5.9 5.1 대지급금 - - - - - - - - - 유형자산 유형자산 103,317 - 0.2 94,523 - 0.2 130,140 - 0.3 기타 기타자산 4,750,645 0.6 10.0 8,561,647 0.3 17.9 7,807,202 0.2 16.9 합 계 47,592,333 2.9 100.0 47,957,164 2.6 100.0 46,223,175 1.8 100.0 (주) 별도재무제표 기준 2-1. 영업종류별 현황 가. 투자매매업무(1) 증권거래현황(요약) ※상세 현황은 '상세표-4. 영업종류별 현황 - 가. 투자매매업무 - (1) 증권거래현황[상세]' 참조 (기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 6,028,865 6,035,093 12,063,958 1,703,234 (3,561) 채무증권 137,489,033 136,582,112 274,071,146 23,742,786 142,409 집합투자증권 7,884,896 7,864,497 15,749,393 2,430,574 53,422 외화증권 9,671,087 9,651,823 19,322,910 2,260,642 41,641 파생결합증권 276,402 264,077 540,479 99,414 2,679 합계 161,350,283 160,397,602 321,747,885 30,236,650 236,589 (주) 별도재무제표 기준 (2) 장내파생상품거래현황 (기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 금융선물 금리선물 국채3년 90,478,031 5,367,142 - 95,845,173 - - (890) 국채5년 10,741 - - 10,741 - - - 국채10년 28,881,486 1,173,061 - 30,054,547 - - 157 통안증권 - - - - - - - 기타 215,997 - - 215,997 - - 198 소계 119,586,255 6,540,203 - 126,126,458 - - (535) 통화선물 미국달러 123,224,022 2,181,516 - 125,405,538 - - (8,144) 엔 2,823,422 - - 2,823,422 - - 3,199 유로 3,387,989 - - 3,387,989 - - (685) 기타 4,967 - - 4,967 - - - 소계 129,440,400 2,181,516 - 131,621,916 - - (5,630) 지수선물 KOSPI200 220,838,491 332,132 - 221,170,623 - - (90) KOSTAR - - - - - - - 기타 13,035,166 735,569 - 13,770,735 - - (9,880) 소계 233,873,657 1,067,701 - 234,941,358 - - (9,970) 개별주식 21,282,025 23,585 - 21,305,610 - - (10,798) 기타 7,773 - - 7,773 - - - 국내계 504,190,110 9,813,005 - 514,003,115 - - (26,933) 해외 상품선물 농산물 77,878 6,414 - 84,292 145 121 23 비철금속,귀금속 423,682 1,197,387 - 1,621,069 1,412 185 1,227 에너지 3,533,938 4,161,329 - 7,695,267 15,760 112 15,650 기타 54,163 - - 54,163 31 6 26 소계 4,089,661 5,365,130 - 9,454,791 17,348 424 16,926 금융선물 통화 410,866 856,579 - 1,267,445 201 177 24 금리 17,036,985 7,605,242 - 24,642,227 771 2,721 (1,951) 주가지수 40,669,110 13,173,863 - 53,842,973 28,082 25,192 2,890 개별주식 - - - - - - - 소계 58,116,961 21,635,684 - 79,752,645 29,054 28,090 963 해외계 62,206,622 27,000,814 - 89,207,436 46,402 28,514 17,889 선물계 566,396,732 36,813,819 - 603,210,551 46,402 28,514 (9,044) 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 391,547 8 - 391,555 38,015 1,060 (483) 기타 753 - - 753 - - - 소계 392,300 8 - 392,308 38,015 1,060 (483) 개별주식 167,145 - - 167,145 1,382 499 (92) 통화 미국달러 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 국내계 559,445 8 - 559,453 39,397 1,559 (575) 해외 주가지수 76,340 22,110 - 98,450 - - - 개별주식 - - - - - - - 금리 - - - - 2 - (10) 통화 - - - - - - - 해외계 76,340 22,110 - 98,450 2 - (10) 옵션계 635,785 22,118 - 657,903 39,399 1,559 (585) 기타 국내 - - - - - - - 해외 - - - - - - - 기타계 - - - - - - - 합계 567,032,517 36,835,937 - 603,868,454 85,801 30,073 (9,629) (주) 별도재무제표 기준 (3) 장외파생상품거래현황 (기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선도 신용 - - - - - - - 주식 - - - - 22,816 - 29,179 일반상품 - - - - - - - 금리 - - 2,167,619 2,167,619 236,901 295,399 (35,212) 통화 - 44,202,397 56,043,054 100,245,451 344,668 310,558 25,030 기타 - - - - - - - 계 - 44,202,397 58,210,673 102,413,070 604,385 605,957 18,997 옵션 신용 - - - - - - - 주식 - 278,670 7,331,896 7,610,566 160,182 254,218 (65,129) 일반상품 - - - - - - - 금리 - - - - 1,884 - (604) 통화 - 14,893 - 14,893 3 - (48) 기타 - - - - - - - 계 - 293,563 7,331,896 7,625,459 162,069 254,218 (65,781) 스왑 신용 - - 1,084,372 1,084,372 37,618 4,020 (358) 주식 - 7,062,739 640,574 7,703,313 91,995 87,920 (32,322) 일반상품 - 440,117 577,436 1,017,553 1,458 66,044 19,839 금리 - 29,304,899 12,545,169 41,850,068 99,129 158,286 105,860 통화 - 956,953 - 956,953 5,040 8,837 (3,851) 기타 - 4,015 27,572 31,587 459,316 5,446 31,655 계 - 37,768,723 14,875,123 52,643,846 694,556 330,553 120,823 기타 - - - - - - - 합계 - 82,264,683 80,417,692 162,682,375 1,461,010 1,190,728 74,039 (주) 별도재무제표 기준 (4) 투자운용손익 (가) 주 식 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 처분차익(손) (20,351) (1,888) (53,726) 평가차익(손) 57,217 8,011 (11,032) 배당금수익 144,734 120,250 126,824 합 계 181,600 126,373 62,066 (주) IFRS 연결재무제표 기준(나) 신주인수권 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 처분차익(손) 206 705 334 평가차익(손) 116 79 (457) 합 계 322 784 (123) (주) IFRS 연결재무제표 기준(다) 채 권 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 처분·상환차익(손) 56,885 196,025 21,668 평가차익(손) 157,147 255,240 (214,391) 채권이자 654,994 696,123 424,071 합 계 869,026 1,147,388 231,348 (주) IFRS 연결재무제표 기준(라) 집합투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 처분·상환차익(손) (84,840) 54,194 (77,155) 평가차익(손) 63,511 (137,208) (143,871) 분배금수익 50,446 68,382 55,321 합 계 29,117 (14,632) (165,705) (주) IFRS 연결재무제표 기준(마) 기업어음증권 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 처분·상환차익(손) (279) 279 1,403 평가차익(손) 1,153 (1,478) 713 이자수익 64,699 48,962 32,447 합 계 65,573 47,763 34,563 (주) IFRS 연결재무제표 기준(바) 파생결합증권 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 처분·상환차익(손) (202,594) (465,295) (196,549) 평가차익(손) (56,359) 53,881 789,504 합 계 (258,953) (411,414) 592,955 (주) IFRS 연결재무제표 기준(사) 파생상품 운용수지 ① 장내선물거래 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 매매차익(손) 96,316 (35,065) 351,937 정산·평가차익(손) (9,003) 7,347 (61,393) 합 계 87,313 (27,718) 290,544 (주) IFRS 연결재무제표 기준② 장내옵션거래 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 매매차익(손) (95,563) 67,992 (60,478) 평가차익(손) (574) (14,015) (27,477) 합 계 (96,137) 53,977 (87,955) (주) IFRS 연결재무제표 기준③ 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 매매차익(손) (92,513) 29,536 70,258 평가차익(손) 67,219 (34,452) (503,147) 합 계 (25,294) (4,916) (432,889) (주) IFRS 연결재무제표 기준 나. 투자중개업무(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황표(요약) (기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 수수료 지분증권 361,038,114 360,458,596 721,496,710 210,055 채무증권 57,063,094 51,909,514 108,972,608 2,206 집합투자증권 - - - - 투자계약증권 - - - - 파생결합증권 4,875,436 4,823,263 9,698,699 883 외화증권 17,261,006 14,403,255 31,664,261 72,989 기타증권 - - - - 증권 계 440,237,650 431,594,628 871,832,278 286,133 선물 862,749,423 858,740,535 1,721,489,958 20,563 옵션 9,373,175 9,605,116 18,978,291 4,909 선도 - - - - 기타 파생상품 44,709 44,182 88,891 4 파생상품 계 872,167,307 868,389,833 1,740,557,140 25,476 합계 1,312,404,957 1,299,984,461 2,612,389,418 311,609 (주) 별도재무제표 기준 ※상세 현황은 '상세표-4. 영업종류별 현황 - 나. 투자중개업무 - (1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황표(상세)' 참조 2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 수탁수수료 319,380 362,590 309,846 매매수수료 42,753 57,641 51,142 수 지 차 익 276,627 304,949 258,704 (주) 별도재무제표 기준 다. 투자일임업무(1) 투자운용 인력현황 (단위 : 건, 백만원) 성 명 직 위 담당업무 전화번호 자격증종류 자격증취득일 주요경력 협회등록일자 상근여부 협회등록여부 운용업무종사여부 운용중인계약수 운용규모 윤형식 부서장 투자일임업무 02-3772-2441 투자자산운용사 20240620 2003.02 연세대 경제학과 2003.02 리스크관리부/시너지추진부/리테일영업기획부 2010.01 PI부 2011.12 광화문 / 중부 2020.01 WM솔루션부/자산관리컨설팅부 2024.01 랩운용부 20240620 상근 2124000913 운용 7,769 330,522 박임준 수석 투자일임업무 02-3772-2322 투자자산운용사 20071215 1999.02 고려대학교 경제학과 2003.01~2013.12 유안타증권 FICC운용팀/FICC상품팀/신탁팀 2013.12~2021.12 신한투자증권 랩운용부 2022.01~2023.05 신한투자증권 OCIO운용팀 2023.06~2023.12 신한투자증권 OCIO운용부 2024.01 신한투자증권 랩운용부 20140121 상근 2113000085 운용 7,769 330,522 정인재 수석 투자일임업무 02-3772-2048 투자자산운용사 2011.10.7 2003.2 경희대 국제통상 2003.12 인사부 2009.5 글로벌파생영업부 2011.1 경영관리부 2012.7 채권운용팀/FICC 전략 2016.1 글로벌사업부 2020.1 GIB사업부/신사업투자금융부 2024.7 신한투자증권 랩운용부 2024.7.10 상근 2124001143 운용 7,769 330,522 최성민 수석 투자일임업무 02-3772-2739 투자자산운용사 20080719 2011.08 연세대학교 경제학과 2011.07 ~ 2021.09 미래에셋자산운용 자산배분운용팀 2021.10 ~ 신한투자증권 랩운용부 20111129 상근 2111000790 운용 7,769 330,522 최원석 수석 투자일임업무 02-3772-3952 투자자산운용사 20090612 2009.02 성균관대학교 경영학과 2009.02 ~ 2011.12 신한투자증권 상암동지점 2012.01 ~ 2012.12 신한투자증권 서교동지점 2013.01 ~ 2015.12 신한투자증권 자산관리솔루션부 2016.01 ~ 신한투자증권 랩운용부 20090612 상근 2101012955 운용 7,769 330,522 박호건 수석 투자일임업무 02-3772-2321 투자자산운용사 20090731 2003.02 서울대학교 통계학과 2007.02~2016.10 미래에셋증권 리테일사업부/PBS본부 /상품개발운용본부 2016.11~2022.05 멀티에셋자산운용 헤지운용팀 2022.05~2023.05 신한투자증권 OCIO운용팀 2023.06~2023.12 신한투자증권 OCIO운용부 2024.01 신한투자증권 랩운용부 20220711 상근 2116001344 운용 7,769 330,522 전제현 선임 투자일임업무 02-3772-2724 투자자산운용사 20210624 2016.02 숙명여자대학교 중어중문학/경영학과 2017.02~2018.07 HSBC은행 증권관리부 DCCM 2018.07~2022.04 메리츠증권 FXT팀 2022.04~2023.05 신한투자증권 OCIO운용팀 2023.06~2023.12 신한투자증권 OCIO운용부 2024.01 신한투자증권 랩운용부 20220706 상근 2122001246 운용 7,769 330,522 김하경 수석 투자일임업무 02-3772-3651 투자자산운용사 20091009 2007.02. 서강대학교 경제학 2014.01 ~2020.12 신한투자증권 AI부 2021.01. ~ 신한투자증권 랩운용부 20111201 상근 2111000344 운용 7,769 330,522 신다슬 수석 투자일임업무 02-3772-2728 투자자산운용사 20200618 2019.02 서울대학교 경영학 석사 2017.01 유진투자선물 해외선물팀 2019.05 하나증권 해외영업실 2021.12 하나증권 OCIO실 2024.06 신한투자증권 랩운용부 20240701 상근 2120000909 운용 7,769 330,522 이여울 수석 투자일임업무 02-3772-2737 투자자산운용사 20150807 2013.12 Univ. of Illinois, Urbana-Champaign Finance 석사 2014.06 ~2016.10 에프앤자산평가 금융공학연구소 2016.10 ~2018.04 현대라이프생명(現 푸본현대생명) 투자사업실 2018.06 ~2021.09 한화자산운용 LDI전략팀 2021.09 ~ 신한투자증권 랩운용부 20210927 상근 2118000693 운용 7,769 330,522 권영수 수석 투자일임업무 02-3772-3035 투자자산운용사 20161209 2013 Fudan University 2014.01 ~ 2014.06 NH선물 해외영업부 2015.04 ~ 2019.05 동양자산운용 해외펀드팀 2019.05 ~ 2020.11 신한투자증권 투자상품부 2020.12 ~ 2021.12 신한투자증권 종합자산관리셀 2022.01 ~ 2023.08 신한투자증권 포트폴리오전략부/ODS플랫폼TF 2023.09 ~ 신한투자증권 랩운용부 20230829 상근 2116001469 운용 7,769 330,522 신수진 수석 투자일임업무 02-3772-2027 투자자산운용사 20180322 2006.02 숙명여자대학교 경제학과 2006.04 ~ 2020.12 신한투자증권 WM부/ 지점 및 PWM센터 2021.01 ~ 신한투자증권 랩운용부 20180323 상근 2118000230 운용 7,769 330,522 윤혁진 수석 투자일임업무 02-3772-2733 투자자산운용사 20100520 2010.08 청주대학교 경영학과 2010.08 ~ 2015.12 대신증권 지점영업 2016.01~ 2018.03 대신증권 법인금융상품 영업 2018.04 ~ 2022.08 대신증권 랩사업부 채권형랩 운용 2022.09 ~ 신한투자증권 랩운용부 채권형랩 운용 20221005 상근 2114000776 운용 7,769 330,522 권순범 수석 투자일임업무 02-3772-4287 투자자산운용사 20160708 2013 고려대학교 영문학과 졸업 2013.12~2017.12 지점영업(삼성역, 강남) 2018.01~2019.01 채권영업부 2019.01~2021.04 지점영업(대체센트레빌) 2021.05~2024.07 상품관리부 2024.08~ 신한투자증권 랩운용부 20160712 상근 2116000868 운용 7,769 330,522 (주1) K-IFRS 별도 기준입니다.(주2) 현재 운용업무 종사 인력 120명이며 투자자산운용사 총 보유인력은 1,265명입니다 (2) 투자일임 계약현황 (단위 : 명, 건, 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 증 감 고객수 101,569 101,570 (1) 일임계약건수 110,131 109,994 137 일임계약자산총액(계약금액) 5,118,089 4,786,934 331,155 일임계약자산총액(평가금액) 5,185,113 4,847,604 337,509 (3) 일임수수료 수입현황 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 3분기 증 감 일임수수료 일반투자자 10,767 8,772 1,994 전문투자자 1,595 1,901 (306) 계 12,361 10,673 1,688 기타수수료 일반투자자 1,940 549 1,391 전문투자자 878 32 846 계 2,819 581 2,237 합계 일반투자자 12,707 9,322 3,385 전문투자자 2,473 1,933 540 계 15,180 11,255 3,926 (4) 투자일임재산현황 (단위 : 건, 백만원) 구 분 증권사 자산운용사 기타 금융투자업자 은 행 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 공제회 종 금 개 인 기 타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 - - - - 3 64 - - - - - - - - - - 109,163 3,466,827 364 305,928 109,530 3,772,819 전문투자자 11 410,010 15 13,250 10 13,648 5 6,161 3 97,751 19 89,222 - - - - - - 538 715,228 601 1,345,270 계 11 410,010 15 13,250 13 13,712 5 6,161 3 97,751 19 89,222 - - - - 109,163 3,466,827 902 1,021,156 110,131 5,118,089 해외계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 합 계 일반투자자 - - - - 3 64 - - - - - - - - - - 109,163 3,466,827 364 305,928 109,530 3,772,819 전문투자자 11 410,010 15 13,250 10 13,648 5 6,161 3 97,751 19 89,222 - - - - - - 538 715,228 601 1,345,270 계 11 410,010 15 13,250 13 13,712 5 6,161 3 97,751 19 89,222 - - - - 109,163 3,466,827 902 1,021,156 110,131 5,118,089 (5) 투자일임계약 금액별 분포현황 (단위 : 건, 백만원, %) 구 분 계약건수 계약금액 일반투자자 전문투자자 계 비 율 일반투자자 전문투자자 계 비 율 1억원미만 103,085 279 103,364 93.86 714,488 5,992 720,480 14.08 1억원이상~3억원미만 4,230 100 4,330 3.93 684,906 16,603 701,509 13.71 3억원이상~5억원미만 973 49 1,022 0.93 362,898 17,958 380,856 7.44 5억원이상~10억원미만 702 45 747 0.68 466,252 28,464 494,717 9.67 10억원이상~50억원미만 480 69 549 0.50 906,778 166,557 1,073,335 20.97 50억원이상~100억원미만 42 32 74 0.07 274,818 230,331 505,149 9.87 100억원이상 18 27 45 0.04 362,678 879,365 1,242,043 24.27 합 계 109,530 601 110,131 100.00 3,772,819 1,345,270 5,118,089 100.00 (6) 투자일임재산 운용현황 (단위 : 백만원) 구 분 국 내 해 외 합 계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) - - - 보통예금 - - - 정기예금 - - - 양도성예금증서(CD) - - - 콜론(Call Loan) - - - 환매조건부채권매수(RP) 78,904 - 78,904 기업어음증권(CP) 413,353 - 413,353 기 타 3,816,722 - 3,816,722 소 계 4,308,980 - 4,308,980 증권 채무증권 국채·지방채 11,016 - 11,016 특수채 - - - 금융채 30,708 - 30,708 회사채 45,104 - 45,104 기 타 - - - 소 계 86,827 - 86,827 지분증권 주 식 516,722 149,993 666,714 신주인수권증서 - - - 출자지분 - - - 기 타 - - - 소 계 516,722 149,993 666,714 수익증권 신탁 수익증권 - - - 투자신탁 수익증권 118,138 - 118,138 기 타 - - - 소 계 118,138 - 118,138 투자계약증권 - - - 파생결합증권 ELS 2,528 - 2,528 ELW - - - 기 타 1,926 - 1,926 소 계 4,454 - 4,454 증권예탁증권 - - - 기 타 - - - 소 계 726,141 149,993 876,134 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기 타 - - - 소 계 - - - 장외파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기 타 - - - 소 계 - - - 소 계 - - - 기 타 - - - 합 계 5,035,120 149,993 5,185,113 (7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 (단위 : 건, 백만원) 예탁기관명 예탁자수 예탁금액 한국증권예탁원 110,131 5,185,113 합 계 110,131 5,185,113 라. 유가증권 인수업무 (1) 증권인수 및 인수수수료 현황표 (단위 : 원) 구 분 주관사 실적 인수실적 인수·주선수수료 금액 금액 지분증권 기업공개 유가증권시장 110,800,001,000 176,037,061,000 4,618,716,115 코스닥시장 24,000,000,000 27,455,340,000 553,213,600 유상증자 유가증권시장 - - - 코스닥시장 49,999,993,472 - 20,000,000 기타 - - - 소계 184,799,994,472 203,492,401,000 5,191,929,715 채무증권 국채·지방채 - - - 특수채 2,898,693,000,000 2,928,693,000,000 321,000,000 금융채 6,530,000,000,000 1,520,000,000,000 1,650,900,000 회사채 일반회사채 24,608,431,000,000 6,897,355,000,000 18,342,522,027 ABS 515,500,000,000 584,500,000,000 1,831,000,000 소계 30,946,665,000,000 9,904,589,000,000 21,587,972,027 기업어음 190,000,000,000 1,845,716,000,000 322,495,199 기타 - - - 소계 40,565,358,000,000 16,198,998,000,000 22,467,917,226 외화증권 - - - 기타 3,653,609,800,000 4,181,475,783,689 33,115,921,527 합계 44,403,767,794,472 20,583,966,184,689 60,775,768,468 (주) 별도재무제표 기준 (2) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제26기 3분기 제25기 3분기 제25기 제24기 인수수수료 60,776 46,457 71,887 71,738 수수료비용 - - - - 수 지 차 익 60,776 46,457 71,887 71,738 (주) 별도재무제표 기준 마. 신탁업무(1) 재무제표 (가) 재무상태표(요약) ※상세 현황은 '상세표-5. 영업종류별 현황 - 마. 신탁업무 - (가) 재무상태표(상세)' 참조 (단위 : 원) 계정과목 총계기준 Ⅰ.자산 37,067,495,359,757 1.현금·예치금 17,363,127,516,236 2.유가증권 14,933,715,444,596 4.사모사채 30,000,000,000 6.환매조건부채권 1,069,173,636,650 7.금전채권 3,407,112,498,102 15.기타자산 264,366,264,173 Ⅱ.부채 37,067,495,359,757 1.금전신탁 31,076,539,599,755 2.재산신탁 5,181,901,176,093 7.기타부채 809,054,583,909 (주) 별도재무제표 기준 (나) 손익계산서(요약) ※상세 현황은 '상세표-5. 영업종류별 현황 - 마. 신탁업무 - (나) 손익계산서(상세)' 참조 (단위 : 원) 계정과목 총계기준 Ⅰ.이익 1,395,817,502,507 1.예치금이자 11,888,289 2.유가증권이자 1,157,755,264,394 4.사모사채이자 1,742,874,799 9.파생상품관련익 6,590,299,074 14.유가증권관련수익 186,934,324,401 16.기타수익 42,782,851,550 Ⅱ.손실 1,395,817,502,507 1.신탁이익 645,766,579,240 3.기타지급이자 14,818,932,940 4.지급수수료 150,971,534 5.파생금융상품관련손 76,393,910 9.유가증권관련비용 148,689,864,463 11.세금과공과 89,654,202,861 12.신탁보수 16,258,960,584 13.기타비용 480,401,596,975 (주) 별도재무제표 기준 (2) 신탁별 수탁현황 (단위 : 건, 원) 구분 전기말 신규 해지 당기말 계약수 금액 계약수 금액 계약수 금액 계약수 금액 실적-MMT 134 575,487,978,924 1,012 5,331,976,633,265 917 4,823,370,622,236 229 1,084,093,989,953 자문형 3 90,000,000 - - - - 3 90,000,000 자사주 24 106,750,000,000 22 139,500,000,000 21 90,500,000,000 25 155,750,000,000 채권형 486 6,933,613,359,292 351 15,022,578,992,164 384 14,312,467,155,642 453 7,643,725,195,814 주식형 1,058 260,988,680,637 36 92,345,198,136 390 50,611,853,802 704 302,722,024,971 주가연계신탁 793 1,339,968,055,230 97 423,917,200,000 45 73,346,231,802 845 1,690,539,023,428 정기예금형 203 12,714,365,346,404 284 19,046,094,563,517 314 16,325,708,058,678 173 15,434,751,851,243 확정급여형 352 1,898,209,888,191 8 72,700,412,144 15 95,768,091,850 345 1,875,142,208,485 확정기여형 4,085 1,396,710,438,107 112 229,210,342,345 500 127,211,493,800 3,697 1,498,709,286,652 IRP형 37,744 1,119,451,612,462 8,669 356,359,897,514 2,107 86,049,865,729 44,306 1,389,761,644,247 기타특정 155 2,877,904,842 - 146,407,355 92 1,769,937,235 63 1,254,374,962 재산-증권 58 858,046,357,881 23 1,727,231,985,849 12 842,577,089,294 69 1,742,701,254,436 재산-금전채권 76 3,310,075,703,439 35 1,963,583,258,290 36 1,834,459,040,072 75 3,439,199,921,657 합계 45,171 30,516,635,325,409 10,649 44,405,644,890,579 4,833 38,663,839,440,140 50,987 36,258,440,775,848 ※ 기타특정 유형 ISA로 단일화, 기존 기타특정에 포함된 ISA 외 항목 유사항목으로 분류 전환(합계 변동 없음) (3) 자금조달 운용현황 1) 금전신탁 자금조달 현황 (단위 : 원) 구분 수탁액 차입금 특별보유금 손익 기타 합계 MMT 1,084,093,989,953 - - - - 1,084,093,989,953 자문형 90,000,000 - - - - 90,000,000 자사주 155,750,000,000 - - - - 155,750,000,000 채권형 7,643,725,195,814 - - - - 7,643,725,195,814 주식형 302,722,024,971 - - - - 302,722,024,971 주가연계신탁 1,690,539,023,428 - - - - 1,690,539,023,428 정기예금형 15,434,751,851,243 - - - - 15,434,751,851,243 확정급여형 1,875,142,208,485 - - - - 1,875,142,208,485 확정기여형 1,498,709,286,652 - - - - 1,498,709,286,652 IRP형 1,389,761,644,247 - - - - 1,389,761,644,247 기타특정 1,254,374,962 - - - - 1,254,374,962 합계 31,076,539,599,755 - - - - 31,076,539,599,755 2) 금전신탁 자금운용현황 (단위 : 억원) 구분 증권 예치금 RP매입 기타(3) 손익 합계 주식 국/지방채 금융채 기업어음 ABCP 수익증권 ELS 기타(1) 발행어음 외화증권 기타(2) 소계 MMT - - - - - - - - 797 - - 797 2,000 8,078 - - 10,875 자문형 1 - - - - - - - - - - 1 - - - - 1 자사주 1,158 - - - - - - - - - - 1,158 7 415 - - 1,580 채권형 - 901 2,601 4,050 26,414 17,703 - - 67 20,798 6 72,540 31 1,997 - 398 74,966 주식형 2,061 - - - - 221 - - 248 508 - 3,038 21 - - - 3,059 주가연계신탁 - - - - - - 82 14,625 8 1,525 410 16,649 51 - - - 16,700 정기예금형 - - - - - - - - - 224 - 224 154,123 - - 1,309 155,656 확정급여형 14 7 111 - - 214 - 12,847 132 - - 13,324 7,397 94 - 246 21,061 확정기여형 3,246 58 66 - - 3,582 - 629 2,826 - - 10,408 5,465 90 2 197 16,162 IRP형 4,214 98 128 - - 2,234 - 797 2,410 - - 9,881 4,773 7 33 205 14,899 기타특정 6 - - - - 3 - - 4 - - 14 - - - - 14 합계 10,700 1,064 2,906 4,050 26,414 23,957 82 28,898 6,492 23,055 416 128,034 173,868 10,681 35 2,355 314,973 ※ 기타(1) : 구분값 외 기타 증권※ 기타(2) : ELS(B), DLS(B)를 제외한 기타 파생상품※ 기타(3) : 유동자산 중 기타 상품 바. 신용공여업무 구 분 평균잔액 한도 이자율 비고 신용거래융자 767,856백만원 개인20억원 4.90%~9.80% A등급 20억원, B등급 20억원, C등급 10억원, D,E,Z등급 불가증거금 100% 종목 신용불가 담보대출 주식담보 1,377,539백만원 개인 5억원,법인 10억원 7.55%~9.85% (국내)A,B,C등급 대출가능(전일종가 70% 내외)/D,E,Z등급 대출불가(해외)담보대출종목(Y/N분류) 전일종가 50% 수익증권담보 공사채형(MMF포함) 70%, 채권혼합형 60%, 주식혼합형60%,주식형(재간접 포함) 50%, 주가연계펀드 50%? 파생결합증권담보 원금보장형 60%, 비보장형 50% 채권담보 기준가격 : 채권평가기관 3사에서 받은 시가의 산술평균대출비율 : 국공채는 70%, 회사채는 60% 매도담보 6,930백만원 한도없음 7.55%~9.85% 예탁주식 매도자금의 90~98% 사. 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 억원) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 조건부매도 잔고 101,715 87,599 93,478 거래금액 5,035,122 5,605,038 5,341,211 아. 부수업무(1) 대지급 발생 현황 - 해당사항 없음 3. 파생상품거래 현황 가. 파생상품거래 현황 (기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 이자율 통화 주식 기타 계 거래목적 위험회피 - - - - - 매매목적 83,294,900 35,317,875 12,981,839 7,108,556 138,703,170 거래장소 장내거래 70,031,788 2,046,591 2,101,845 214,694 74,394,918 장외거래 13,263,111 33,271,284 10,879,994 6,893,861 64,308,250 거래형태 선 도 8,458,758 30,400,552 103,335 - 38,962,645 선 물 4,225,230 2,046,591 1,858,629 214,694 8,345,144 스 왑 70,590,267 2,869,412 6,509,736 6,893,861 86,863,276 옵 션 20,645 1,320 4,510,139 - 4,532,104 (주1) 별도재무제표기준(주2) 공시서류 작성기준일 현재 회사의 파생상품거래 계약금액을 기재하였음 나. 신용파생상품 거래현황 (1) 신용파생상품 거래현황 (기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 신 용 매 도 신 용 매 입 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap 1,599,355 927,373 2,526,728 - 1,644,258 1,644,258 Credit Option - - - - - - Total Return Swap 26,392 1,000 27,392 - 922,259 922,259 Credit Linked Notes - - - - - - 기 타 - - - - - - 계 1,625,747 928,373 2,554,120 - 2,566,517 2,566,517 (2) 신용파생상품 상세명세 (기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산(준거자산) CDS 뉴스텔라제삼차 신한투자증권 20190325 20260622 124,042 중국 신용 CDS 하나증권 신한투자증권 20190409 20260622 16,000 중국 신용 CDS 하이트래디션제일차 신한투자증권 20190507 20241220 184,744 중국 신용 CDS 하이도미네이션제구차 신한투자증권 20200203 20270622 155,713 중국 신용 CDS 하이수프리머씨제육차 주식회사 신한투자증권 20210120 20250730 60,000 대한민국 신용 CDS 에이치와이프로젝트제십차 신한투자증권 20210903 20261221 68,619 POSCO신용 CDS 하이도미네이션제구차 신한투자증권 20220114 20270621 100,290 중국 신용 CDS 하이스톰메이커제십일차 신한투자증권 20220211 20270210 70,000 한국전력 신용 CDS 하이스톰메이커제십일차 신한투자증권 20220324 20270318 60,000 한국전력 신용 CDS 뉴에스에프제이차 신한투자증권 20220902 20271220 65,980 POSCO HOLDINGS신용 CDS 미르원제구차 신한투자증권 20230608 20280620 50,000 SK HYNIX 신용 CDS 디에이치블랙 신한투자증권 20230810 20270621 52,784 SK HYNIX 신용 CDS 하나증권 신한투자증권 20240130 20281220 40,000 SK HYNIX 신용 CDS 에이치와이뉴스타트제삼차 신한투자증권 20240726 20291220 100,000 대한민국 신용 CDS 메타인피니티제오차 신한투자증권 20240902 20291220 118,764 대한민국 신용 CDS 네오드림투어 주식회사 신한투자증권 20220429 20301112 79,176 한국석유공사 CDS 더퍼스트레드 신한투자증권 20240801 20290702 60,000 LG에너지솔루션 신용 CDS 코너스톤제이십이차 신한투자증권 20210610 20281220 178,146 중국 신용 CDS 니드원제십팔차 신한투자증권 20230228 20280620 60,000 POSCO HOLDINGS신용 CDS 신한투자증권 Natixis Paris 20220804 20280620 52,784 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 Goldman Sachs International 20230309 20300621 92,372 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 JPMorgan Chase Bank N.A. 20231005 20301223 13,196 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 Goldman Sachs International 20231128 20310623 92,372 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 삼성증권 20240321 20301220 26,392 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 KB증권 20240419 20321220 65,980 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 JPMorgan Chase Bank N.A. 20240503 20310620 13,196 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 UBS AG 20240513 20291220 13,196 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 KB증권 20240621 20321220 32,990 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 UBS AG 20240327 20290620 13,196 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 UBS AG 20240417 20291220 19,794 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 Goldman Sachs International 20230512 20301223 92,372 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 삼성증권 20230214 20260622 23,753 SK HYNIX 신용 CDS 신한투자증권 KB증권 20231219 20260116 20,000 현대커머셜 신용 CDS 신한투자증권 삼성증권 20240126 20261221 35,629 POSCO신용 CDS 신한투자증권 하나증권 20220211 20270210 20,000 한국전력 신용 CDS 신한투자증권 HSBC Limited 20190325 20260623 124,042 중국 신용 CDS 신한투자증권 하나증권 20190409 20260622 18,480 중국 신용 CDS 신한투자증권 HSBC Limited 20190507 20241220 184,744 중국 신용 CDS 신한투자증권 HSBC Limited 20200203 20270622 155,713 중국 신용 CDS 신한투자증권 메리츠증권 20210120 20250730 60,000 대한민국 신용 CDS 신한투자증권 HSBC Limited 20210903 20261221 68,619 POSCO신용 CDS 신한투자증권 ING BANK. N.V. 20220114 20270622 100,290 중국 신용 CDS 신한투자증권 하나증권 20220211 20270210 70,000 한국전력 신용 CDS 신한투자증권 하나증권 20220324 20270318 60,000 한국전력 신용 CDS 신한투자증권 하나증권 20220902 20271220 65,980 POSCO HOLDINGS신용 CDS 신한투자증권 한국스탠다드차타드은행 20230508 20270621 39,588 SK HYNIX 신용 CDS 신한투자증권 Goldman Sachs International 20230512 20270621 13,196 SK HYNIX 신용 CDS 신한투자증권 Deutsche Bank 20230608 20280621 58,062 SK HYNIX 신용 CDS 신한투자증권 하나증권 20240130 20281220 65,980 SK HYNIX 신용 CDS 신한투자증권 ING BANK. N.V. 20240726 20291220 96,331 대한민국 신용 CDS 신한투자증권 ING BANK. N.V. 20240902 20291220 118,764 대한민국 신용 CDS 신한투자증권 삼성증권 20220429 20301112 79,176 한국석유공사 CDS 신한투자증권 Natixis Paris 20230608 20280621 26,392 SK HYNIX 신용 CDS 신한투자증권 하나증권 20240801 20290702 58,062 LG에너지솔루션 신용 CDS 신한투자증권 ING BANK. N.V. 20210610 20281220 178,146 중국 신용 CDS 신한투자증권 한국투자증권 20230228 20280620 60,000 POSCO HOLDINGS신용 CDS 신한투자증권 JPMorgan Chase Bank N.A. 20231005 20301223 13,196 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 삼성증권 20240321 20301220 26,392 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 UBS AG 20240327 20290620 13,196 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 UBS AG 20240417 20291220 19,794 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 KB증권 20240419 20321220 65,980 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 JPMorgan Chase Bank N.A. 20240503 20310620 13,196 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 UBS AG 20240513 20291220 13,196 SKEW-CDS CDS 신한투자증권 KB증권 20240621 20321220 32,990 SKEW-CDS TRS 신한투자증권 NH투자증권 20190612 20261216 1,000 교보악사체코프라하전문투자형사모2호 TRS 하나은행 신한투자증권 20190327 20250429 14,083 CBIM HEP 1904 TRS 한국투자증권 신한투자증권 20190327 20250429 11,584 CBIM HEP 1904 TRS 우리은행 신한투자증권 20190430 20250530 12,349 CBIM HEP 1905 TRS 하나은행 신한투자증권 20190430 20250530 11,600 CBIM HEP 1905 TRS 한국증권금융 신한투자증권 20190430 20260918 8,735 KIWOOM JPCN 1904 TRS NH농협은행 신한투자증권 20190430 20260918 9,317 KIWOOM JPCN 1904 TRS 국민은행 신한투자증권 20190520 20261214 12,463 KYOBOAXA PRA02 1905 TRS 삼성증권 신한투자증권 20190531 20260918 7,826 KIWOOM JPCN 1905 TRS 삼성증권 신한투자증권 20190531 20250131 11,685 MULTIASSET BELG 1905 TRS NH투자증권 신한투자증권 20190603 20250605 1,000 제이알전문투자형사모부동산투자신탁제13호 TRS 중소기업은행 신한투자증권 20190611 20250627 14,796 CBIM HDP 1906 TRS 우리은행 신한투자증권 20190611 20250627 14,316 CBIM HDP 1906 TRS 국민은행 신한투자증권 20190709 20250728 14,950 CBIM HDP 1907 TRS 한국투자증권 신한투자증권 20190709 20250728 8,821 CBIM GAO 1907 TRS NH투자증권 신한투자증권 20190722 20260630 19,487 Milestone Paris 1907 TRS 국민은행 신한투자증권 20190725 20250124 10,500 CBIM GDO 1908 TRS 하나은행 신한투자증권 20190726 20250520 9,233 Marriott Drew 1907 TRS NH투자증권 신한투자증권 20190805 20270927 2,600 PGI CRS 1908 TRS 삼성증권 신한투자증권 20190806 20250619 16,694 OPL ALT 1908 TRS 우리은행 신한투자증권 20190830 20250124 2,784 CBIM GDO 1909 TRS 하나은행 신한투자증권 20190830 20250110 7,184 Mastern Hilton PS 1908 TRS 삼성증권 신한투자증권 20190903 20250619 14,051 OPL ALT 1909 TRS 국민은행 신한투자증권 20190910 20250110 3,789 Mastern Hilton PS 1908 TRS 삼성증권 신한투자증권 20190924 20250619 17,229 OPL ALT 1909 (Series 19) TRS 국민은행 신한투자증권 20190925 20241030 14,300 CBIM HDP 2301 TRS 하나은행 신한투자증권 20190926 20250110 2,095 Mastern Hilton PS 1908 TRS 삼성증권 신한투자증권 20191008 20250619 5,356 OPL ALT 1910 (Series 20) TRS KB증권 신한투자증권 20191022 20250619 16,404 OPL ALT 1910 (Series 21) TRS NH투자증권 신한투자증권 20200413 20250605 2 엠에이디더블유슬로언대출채권 TRS 신한투자증권 Natixis Paris 20240423 20270128 13,196 미래에셋증권 신용 TRS 신한투자증권 Natixis Paris 20240426 20270128 13,196 미래에셋증권 신용 TRS 웰브릿지새턴 전문투자형 사모투자신탁 2호 신한투자증권 20170612 20300612 341 라임테티스전문사모2(C-f) TRS 웰브릿지 새턴 전문투자형 사모투자신탁6호 신한투자증권 20180803 20300803 445 라임테티스전문사모2(C-f) TRS 웰브릿지 새턴 전문투자형 사모증권투자신탁 8호[혼합채권 신한투자증권 20180803 20300803 297 라임테티스전문사모2(C-f) TRS 웰브릿지 새턴 VIM 전문투자형 사모투자신탁3호 신한투자증권 20180803 20300803 424 라임테티스전문사모2(C-f) TRS 웰브릿지 새턴 전문투자형 사모증권투자신탁7호[혼합채권-파생형] 신한투자증권 20180803 20300803 686 라임테티스전문사모2(C-f) TRS 웰브릿지 새턴 전문투자형 사모증권투자신탁9호[혼합채권- 신한투자증권 20180803 20300803 445 라임테티스전문사모2(C-f) TRS 웰브릿지 테티스 전문투자형 사모투자신탁 9호 신한투자증권 20180917 20300917 890 라임테티스전문사모2(C-f) TRS 웰브릿지새턴 전문투자형 사모투자신탁 제1호 신한투자증권 20161220 20301220 4,155 라임테티스전문사모2(C-f) TRS 웰브릿지 새턴 전문투자형 사모증권투자신탁 8호[혼합채권 신한투자증권 20180803 20300803 1,366 라임플루토-FI사모D-1호(C-f) TRS 웰브릿지 플루토-FI 전문투자형 사모증권투자신탁2호[혼합 신한투자증권 20180803 20300803 4,963 라임플루토-FI사모D-1호(C-f) TRS 웰브릿지 플루토-FI 전문투자형 사모증권투자신탁2호[혼합 신한투자증권 20180803 20300803 1,593 라임플루토-FI사모D-1호(C-f) TRS 웰브릿지 테티스 전문투자형 사모투자신탁 9호 신한투자증권 20180917 20300917 2,422 라임플루토-FI사모D-1호(C-f) TRS 웰브릿지 플루토-FI 전문투자형 사모증권투자신탁 3호[혼 신한투자증권 20180917 20300917 20 라임플루토-FI사모D-1호(C-f) TRS 웰브릿지 플루토-FI 전문투자형 사모증권투자신탁 3호[혼 신한투자증권 20180917 20300917 4,178 라임플루토-FI사모D-1호(C-f) TRS 웰브릿지 테티스 전문투자형 사모투자신탁2호 신한투자증권 20180829 20300829 1,229 OAKC 2016-13X SUB Mtge TRS 웰브릿지 플루토-F1 전문투자형 사모투자신탁 D-1호 신한투자증권 20190805 20300805 1,229 OAKC 2016-13X SUB Mtge TRS 웰브릿지 플루토-TF 전문투자형 사모투자신탁 1호 신한투자증권 20171117 20301231 354,962 LAM Enhanced Trade Finance Fund 2 TRS 웰브릿지 플루토-TF 전문투자형 사모투자신탁 1호 신한투자증권 20171117 20301231 211,454 LAM Enhanced Trade Finance Fund 3 TRS 웰브릿지 M360 FH 레버리지 전문투자형 사모투자신탁 1호 [DLS파생형] 신한투자증권 20180126 20301231 607 M360 CRE Income Fund (Hedged) TRS 웰브릿지 M360 FH 레버리지 전문투자형 사모투자신탁3호 신한투자증권 20170517 20301231 1,079 M360 CRE Income Fund (Hedged) TRS 웰브릿지 M360 FH 전문투자형 사모투자신탁 제1호 신한투자증권 20180126 20301231 758 M360 CRE Income Fund (Hedged) TRS 웰브릿지 M360 FH 전문투자형사모투자신탁1호[파생형] 신한투자증권 20180126 20301231 194 M360 CRE Income Fund (Hedged) TRS 웰브릿지 M360 HH 전문투자형 사모투자신탁 제1호 신한투자증권 20180126 20301231 105 M360 CRE Income Fund (Hedged) TRS 웰브릿지 M360 HH 전문투자형 사모투자신탁 제1호 신한투자증권 20180126 20301231 47 M360 CRE Income Fund (UnHedged) TRS 웰브릿지 NEW 미국 선순위 부동산 담보 대출 전문투자형 사모투자신탁2호 신한투자증권 20190130 20301231 9,779 M360 CRE Income Fund (Hedged) TRS 웰브릿지 NEW 미국 선순위 부동산 담보 대출 전문투자형 사모투자신탁2호 신한투자증권 20190130 20301231 5,050 M360 CRE Income Fund (UnHedged) TRS 웰브릿지 M360 FH 레버리지 전문투자형사모투자신탁1호[파생형] 신한투자증권 20180126 20301231 538 M360 CRE Income Fund (Hedged) TRS 웰브릿지 글로벌아이 ALP 전문투자형 사모투자신탁1호 신한투자증권 20170918 20301231 581 BAF Latam Credit Fund TRS 웰브릿지 플루토-TF전문투자형 사모투자신탁 1호 신한투자증권 20171117 20301231 1,483 M360 CRE Income Fund (Hedged) TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 14 ITOCHU CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 3 AMAZON.COM INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 139 FIRST SOLAR INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 383 Meta Platforms Inc TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 11 EISAI CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 61 MARUBENI CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 146 ALPHABET INC-CL C TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 12 SPDR S REGIONAL BANKING TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 157 MICROSOFT CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 100 QUALCOMM INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 SKYWORKS SOLUTIO TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 158 AMAZON.COM INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 11 Meta Platforms Inc TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 5 MICROSOFT CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 234 STARBUCKS CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 32 SHARKNINJA INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 QORVO INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 ISHARES SEMICONDUCTOR ETF TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 10 SKYWORKS SOLUTIO TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 42 QUALCOMM INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 ISHARES SEMICONDUCTOR ETF TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 14 ISETAN MITSUKOSHI HOLDINGS L TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 42 QUALCOMM INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 ALPHABET INC-CL A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 172 Meta Platforms Inc TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 12 ISETAN MITSUKOSHI HOLDINGS L TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 114 HITACHI LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 12 Crowdstrike Holdings TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 18 SPDR S REGIONAL BANKING TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 QUALCOMM INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 ISHARES SEMICONDUCTOR ETF TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 48 ITOCHU CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 80 FIRST SOLAR INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 66 PALANTIR TECHNOLOGIES INC-A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 46 MARUBENI CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 20 APPLE INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 4 ISETAN MITSUKOSHI HOLDINGS L TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 3 CRISPR THERAPEUTICS AG TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 48 ITOCHU CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 3 SHISEIDO CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 35 SPDR S REGIONAL BANKING TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 20 UNDER ARMOUR INC-CLASS A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 45 FIRST SOLAR INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 7 SHARKNINJA INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 3 AMERICAN EAGLE OUTFITTERS TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 21 EISAI CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 9 SHISEIDO CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 4 FORD MOTOR CO TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 94 PALANTIR TECHNOLOGIES INC-A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 33 SHARKNINJA INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 ZILLOW GROUP INC - C TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 8 FIRST SOLAR INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 5 Meta Platforms Inc TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 26 SHARKNINJA INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 214 TESLA MOTORS INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 111 LARGAN PRECISION CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 77 APPLE INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 25 BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 15 KERING TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 4 NEXTRACKER INC-CL A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 21 FIRST SOLAR INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 6 SHARKNINJA INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 512 TESLA MOTORS INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 9 SHISEIDO CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 10 DON QUIJOTE HOLD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 23 BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 7 CRISPR THERAPEUTICS AG TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 44 FORD MOTOR CO TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 25 KERING TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 NEXTRACKER INC-CL A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 17 FIRST SOLAR INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 82 TESLA MOTORS INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 18 SHISEIDO CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 9 APPLE INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 AMERICAN EAGLE OUTFITTERS TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 70 BESI NA Equity TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 13 BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 6 KERING TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 71 TOYOTA MOTOR CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 174 APPLE INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 13 ASML HOLDING-NY TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 9 BESI NA Equity TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 4 Crowdstrike Holdings TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 4 ELF BEAUTY INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 103 GENERAL MOTORS CO TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 43 KERING TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 77 POWERSH-QQQ TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 STELLANTIS NV TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 0 ARM Holdings TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 15 PALANTIR TECHNOLOGIES INC-A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 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TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 11 QUALCOMM INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 11 QORVO INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 5 SNOWFLAKE INC-CLASS A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 5 SPOTIFY TECHNOLOGY SA TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 ARM Holdings TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 8 SIGMA LITHIUM CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 150 TOYOTA MOTOR CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 46 SUBARU CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 7 DON QUIJOTE HOLD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 24 BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 25 ESTEE LAUDER COMPANIES-CL A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 162 FORD MOTOR CO TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 109 GENERAL MOTORS CO TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 74 MERCEDES-BENZ GROUP AG TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 6 MERCK CO. INC. TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 SNOWFLAKE INC-CLASS A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 5 SPOTIFY TECHNOLOGY SA TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 138 POP MART INTERNATIONAL GROUP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 3 ARM Holdings TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 37 GE VERNOVA INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 336 NVIDIA CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 157 PALANTIR TECHNOLOGIES INC-A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 168 SHARKNINJA INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 16 SUBARU CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 7 RYOHIN KEIKAKU CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 49 ESTEE LAUDER COMPANIES-CL A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 50 ELF BEAUTY INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 6 MERCK CO. INC. TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 11 ISHARES SEMICONDUCTOR ETF TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 33 ISHARES PHLX SEMICONDUCTOR E TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 7 QUIMICA Y MINERA CHIL-SP ADR TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 21 WHIRLPOOL CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 18 POP MART INTERNATIONAL GROUP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 17 Meta Platforms Inc TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 216 NVIDIA CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 57 NXP SEMICONDUCTORS NV TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 90 NISSAN MOTOR CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 82 SUBARU CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 14 RYOHIN KEIKAKU CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 28 POWERSH-QQQ TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 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HOLDING-SP ADR TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 6 KE HOLDINGS INC-ADR TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 90 INTEL CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 41 Meta Platforms Inc TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 64 NVIDIA CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 5 PALANTIR TECHNOLOGIES INC-A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 41 INVESCO QQQ TRUST SERIES 1 TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 5 SIGMA LITHIUM CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 177 TESLA MOTORS INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 53 ISETAN MITSUKOSHI HOLDINGS L TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 10 EISAI CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 81 NISSAN MOTOR CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 97 TOYOTA MOTOR CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 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The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 84 ADVANCED MICRO DEVICES TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 FEDEX CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 24 GENERAL MOTORS CO TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 23 STARBUCKS CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 24 SPDR S 500 ETF TRUST TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 0 STELLANTIS NV TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 VISA INC-CLASS A SHARES TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 8 VOLKSWAGEN AG-PREF TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 10 BELLE INTERNATIONAL HOLDINGS L TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 21 KE HOLDINGS INC-CL A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 25 ZHONGJI INNOLIGHT CO LTD-A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 12 SHENZHEN DYNANONIC CO LTD-A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 19 FUJIKURA LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 15 ITOCHU CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 11 SANRIO CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 BAIDU INC-CLASS A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 27 POP MART INTERNATIONAL GROUP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 AMAZON.COM INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 ARM Holdings TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 0 ALIBABA GROUP HOLDING-SP ADR TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 31 KE HOLDINGS INC-ADR TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 14 COHERENT INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 40 INTEL CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 575 KRANESHARES CSI CHINA INTERN TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 LUMENTUM HOLDINGS INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 242 Meta Platforms Inc TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 7 MicroStrategy Incorporated TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 282 NVIDIA CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 POWL US Equity TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 REDFIN CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 3 HERMES INTERNATIONAL TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 SIGMA LITHIUM CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 17 SHARKNINJA INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 60 TESLA MOTORS INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 15 ISETAN MITSUKOSHI HOLDINGS L TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 10 EISAI CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 11 HITACHI LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 16 NISSAN MOTOR CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 35 TOYOTA MOTOR CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 24 SUBARU CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 5 RYOHIN KEIKAKU CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 17 DON QUIJOTE HOLD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 11 MARUBENI CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 204 APPLE INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 AMERICAN EAGLE OUTFITTERS TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 11 BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 CRISPR THERAPEUTICS AG TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 Crowdstrike Holdings TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 EMERSON ELECTRIC CO TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 20 FORD MOTOR CO TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 24 GENERAL MOTORS CO TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 18 ALPHABET INC-CL C TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 ALPHABET INC-CL A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 15 KERING TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 7 SPDR S REGIONAL BANKING TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 9 MERCEDES-BENZ GROUP AG TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 5 MODERNA INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 13 MICROSOFT CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 NEXTRACKER INC-CL A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 PROGRESSIVE CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 18 QUALCOMM INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 12 POWERSH-QQQ TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 QORVO INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 RIVIAN AUTOMOTIVE INC-A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 24 STARBUCKS CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 91 ISHARES PHLX SEMICONDUCTOR E TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 SPOTIFY TECHNOLOGY SA TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 6 SPDR S 500 ETF TRUST TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 QUIMICA Y MINERA CHIL-SP ADR TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 0 STELLANTIS NV TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 SKYWORKS SOLUTIO TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 10 UNDER ARMOUR INC-CLASS A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 VOLKSWAGEN AG-PREF TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 3 WHIRLPOOL CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 0 ZILLOW GROUP INC - C TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 POLY PROPERTY GROUP CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 SUNAC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 WANHUA CHEMICAL GROUP CO -A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 HUATAI SECURITIES CO LTD-A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 CITIC SECURITIES TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 GIGADEVICE SEMICONDUCTO-CL A TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 6099 HK Equity TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 CHINA GALAXY SECURITIES CO-H TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 SHIMAO PROPERTY HOLDINGS LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 99 SANRIO CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 LONGFOR PROPERTIES TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 2 ALIBABA GROUP HOLDING LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 AMAZON.COM INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 40 ALIBABA GROUP HOLDING-SP ADR TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 40 BAIDU INC - SPON ADR TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 88 INTEL CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 400 KRANESHARES CSI CHINA INTERN TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 934 Meta Platforms Inc TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 46 MicroStrategy Incorporated TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 54 NVIDIA CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 0 INVESCO QQQ TRUST SERIES 1 TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 1 SHARKNINJA INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 120 TESLA MOTORS INC TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 9 VNET GROUP INC-ADR TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 14 NIKKO ETF - NKY 225 TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 99 ISETAN MITSUKOSHI HOLDINGS L TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 39 SHISEIDO CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 7 NISSAN MOTOR CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 12 TOYOTA MOTOR CORP TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 10 RYOHIN KEIKAKU CO LTD TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 42 MITSUBISHI UFJ FINANCIAL GROUP,INC. TRS 타임폴리오 The Time-SOL 일반사모투자신탁 신한투자증권 20240731 20290731 38 MICRON TECHNOLOGY INC 4. 영업설비 가. 지점 등 설치 현황 (기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 개) 지 역 지 점 영업소 (BIB, PB) 현지법인 사 무 소 합 계 서 울 32 - - - 32 부 산 3 - - - 3 대 구 2 - - 2 인 천 2 - - - 2 광 주 2 - - - 2 대 전 2 - - - 2 울 산 1 - - - 1 경 기 11 - - - 11 강 원 1 - - - 1 충 북 1 - - - 1 충 남 - 1 - - 1 전 북 2 - - - 2 전 남 1 - - - 1 경 북 2 - - - 2 경 남 1 - - - 1 제 주 1 - - - 1 소 계 64 1 - - 65 해 외 - - 5 1 6 합 계 64 1 5 1 71 나. 영업설비 현황 (기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원 ) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 본관(주1) - - - 지점합계 6,067 3,081 9,148 기타(사옥) 2,399 1,388 3,737 합 계 8,466 4,419 12,885 (주1) 2022년 08월 본관 매각 다. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획- 해당사항 없음 라. 자동화기기 설치 상황- 해당사항 없음 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 가. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율 (단위 : 백만원,%) 구분 제26기 3분기 제25기 제24기 영업용순자본(A) 4,317,592 3,921,292 4,491,988 총위험액(B) 2,845,101 2,671,037 2,990,443 잉여자본(C=A-B) 1,472,491 1,250,255 1,501,545 필요유지자기자본(D) 134,925 134,925 134,925 순자본비율(C/D) 1,091.34 926.63 1,112.87 (주1) 순자본비율 = (영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본× 100(주2) 연결재무제표 기준 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제26기 3분기 제25기 제24기 실질자산(A) 52,565,514 50,099,501 41,502,124 실질부채(B) 47,095,152 44,836,165 36,263,907 자산부채비율(A/B) 111.6 111.7 114.4 (주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)(주2) 별도재무제표 기준 나. 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책당사는 회사의 상품자산 운용을 비롯한 모든 영업행위 과정에서 발생할 수 있는 각종위험을 과학적이고 체계적인 기법으로 인식/측정/분석/통제/감독/보고함으로써, 회사의 재무적 건전성과 경영의 안정성을 제고하고, 궁극적으로 '회사 수익의 최적화’와 '주주 이익의 극대화’를 도모하고 있습니다. 이를 위하여 위험관리위원회가 승인의결한 리스크관리규정(사규)에 의거, 이사회/위험관리위원회, 리스크관리실무위원회, 리스크관리 실무조직(리스크관리부, 고객리스크관리부, 리스크공학부, 감리부)으로 구성된 리스크관리조직과 투자심사규정(사규) 및 상품출시지침(사규)에 의거, 심사 실무조직(기업금융심사부 및 대체투자상품심사부)을 설치 운영하고 있습니다.이사회는 리스크관리조직의 최상위기구로서, 이사회 규정 제9조에 의거, 위험관리위원회를 설치, 운영함으로써 이사회의 원활한 활동을 지원하고 있습니다. 위험관리위원회의 주요업무는 위험관리의 기본방침 및 전략수립, 회사가 부담가능한 위험수준의 결정, 회사의 적정투자한도 또는 손실허용한도 승인, 리스크관리규정의 제개정 및관리감독, 리스크관리조직의 구조 및 업무분장에 관한 사항, 리스크관리정보시스템의 운영에 관한 사항, 각종 한도의 설정 및 한도초과의 승인에 관한 사항 등이 포함됩니다. 위원회의 원활한 역할 수행을 위해 하부 실무 협의체인 리스크관리실무위원회를 설치 운영하고 있습니다. 리스크관리실무위원회는 위험관리책임자를 위원장으로 하여 주요 경영진으로 구성되어 있으며, 위험관리위원회에서 정한 사업부문별 한도 내의 거래상품별 및 부서별 거래한도와 손실한도의 설정, 위원회에서 정한 리스크관리시스템 운영사항 등 시스템 재구축/개선 등 세부 운영방안 심의, 회사의 위기상황처리방안 수립 및 위기상황단계 결의 등의 중요업무를 수행합니다. 투자심사위원회는 심사담당임원을 위원장으로 하여 주요 경영진으로 구성되어 있으며, IPO 및 유상증자 등의 인수거래와 채권인수, 기업신용공여, 부동산금융, 대체투자, M, 지분증권투자 등 '투자 및 신용거래' 승인 등에 대한 업무를 수행합니다. 투자심사소위원회는 주요 부서장들로 구성되어 있으며, 투자심사위원회로부터 위임 받은 범위 내에서 업무를 수행합니다.상품승인위원회는 심사담당임원을 위원장으로 하여 주요 경영진으로 구성되어 있으며, 신규 고난도 금융투자상품에 대한 제조 및 판매 여부 승인 등에 대한 업무를 수행합니다. 상품출시협의회는 주요 부서장들로 구성되어 있으며, 최종 투자 및 운용되는자산이 상장법인이 발행한 주식, 채권 등 전통투자 자산 이외의 대체투자상품에 대한검토 및 승인 업무를 수행합니다.리스크관리부는 상품자산 포트폴리오 위험수익구조의 최적화를 통해 상품자산 운용의 안정성을 제고시키고, 위험량을 감안한 성과측정을 통해 회사의 위험자산이 적정하게 배분, 활용될 수 있도록 노력하고 있습니다. 시장/신용/운영/금리/유동성 유형별 리스크의 통합적 관리를 위해 2009년 1월 통합리스크관리시스템(Advanced Risk Management System, 이하 "ARMS")를 구축한 이레로 2013~14년 신용/금리/유동성 리스크관리시스템 정비, 2015~16년 시장 리스크관리시스템을 재구축하였으며, 2022~23년에는 ALM/신용리스크 시스템 고도화 작업과 함께 "ARMS"를 내부시스템인 "골드넷+"에 통합하여 관리하고 있습니다. 이에 다양한 시나리오를 통한 스트레스상황 대응, 리스크 감안 성과평가, 사전 적시 모니터링을 통한 선제적 리스크관리가 가능하고, 고객행동모형 및 내부모형 등을 도입하여 ALM 체계를 정립하고 신바젤III기준 신용리스크산출 체계 고도화 등 업계 선도적인 시스템을 운영하고 있습니다. 고객리스크관리부는 고객자산 리스크관리 강화를 위해 24년 1월 신설된 조직으로 고위험 영역에 대한 한도관리, 편중리스크 모니터링 및 잠재 이슈자산 분석 등을 통해 건전한 고객자산 운용을 지원합니다. 리스크공학부는 파생상품 영업행위 과정에서 발생할 수 있는 각종 위험에 대한 평가를 과학적이고 체계적인 기법으로 산출/평가/보고함으로써, 회사의 재무적 건전성과 경영의 안정성을 제고함을 주업무로 합니다. 리스크관리업무 처리절차 : 리스크의 인식 (시장리스크/신용리스크/유동성리스크/금리리스크/운영리스크/결제리스크/법적리스크/컴플라이언스리스크/평판리스크/모형리스크 등. 해당 부서 및 리스크관리부/컴플라이언스부/법무실/리스크공학부) → 리스크의 측정 및 계량화 (리스크관리부) → 리스크의 분석 및 체계적 관리방안 수립 (리스크관리부, 리스크관리실무위원회, 위험관리위원회 및 이사회) → 리스크의 체계적 감시 및 통제 (리스크관리부) → 리스크관리업무 보고 (리스크관리부) → 리스크조정후 성과의 평가 (리스크관리부, 전략기획부) → 회사상품자산의 최적배분/운용 도모(리스크관리부, 전략기획부) 기업금융심사부 및 대체투자상품심사부는 PI, M, IPO, 회사채, PF, 거래상대방심사 및 관리, IB투자자산관리, 상품출시 등 투자 및 신용거래 승인업무를 주업무로 수행합니다.감리부는 투자 거래처에 대한 채무상환능력과 딜 승인절차, 취급 후 사후관리 적정성등을 점검하고, 고객에게 판매한 금융투자상품의 기초자산과 운용사의 운용행위 점검에 대한 적정성 감리 등을 수행함으로써 회사의 투자자산 및 금융투자상품의 건전성 유지에 기여함을 주업무로 수행하고 있습니다. (2) 신용리스크관리 1) 개념거래상대방 (투자대상업체)의 채무불이행, 혹은 신용등급 하락으로 인해 손실을 입게될 위험입니다.2) 관리방법신용리스크관리는 자금거래, 유가증권거래, 인수거래, 파생상품거래, 고객위탁거래, 개인 및 기업에 대한 신용공여거래, 출자 및 투자 거래, 대출채권 인수거래 등 신용리스크를 수반하는 제반거래의 거래상대방 및 거래대상상품을 대상으로 합니다. 적절한 포트폴리오 분산을 통하여 편중된 익스포져로 인한 특정 부문에의 리스크 집중을 방지하고 신용익스포져, 신용위험측정(VaR), 한도소진현황 등 회사의 신용리스크 제반사항을 신용리스크관리시스템을 통하여 매일 모니터링하여 경영진에게 보고하여 선제적인 조치가 가능하도록 노력하고 있습니다. 신용리스크관리시스템은 2023년 재구축하여 新바젤Ⅲ기준의 표준방법(SA)과 고급내부등급법(AIRB, 그룹 기준)으로 위험량을 산출하고 있습니다. 최적 포트폴리오를 유지하도록 거래상대방별, 기업집단별, 거래유형별, 신용등급별, 부서별, 국가별(지역별), 자산별 등으로 신용노출금액의 설정기준을 정하고, 위험관리위원회가 승인한 회사 총 위험한도 내에서 상품운용 및 투자거래가 되도록 관리하고 있습니다.(3) 시장리스크관리1) 개념회사 보유 금융/상품자산 포지션의 가격 또는 그 변동성이 불리한 방향으로 변화함에 따라 포트폴리오의 자산가치가 하락하는 위험입니다. 2) 관리방법과학적인 시장리스크 관리업무를 위하여 당사는 VaR(Value at Risk, @ 99.9% 신뢰수준/10일)체계를 위험관리업무 의사결정과정에 반영해 오고 있습니다. (각 상품자산 종류별 시장가격의 과거 데이터를 이용하여 최대손실금액을 계산하여 산출하는 상품별 VaR를 각 부서별/상품별 거래한도 및 Stop-Loss 설정 등의 중요 자료로 이용함으로써, 회사 위험자산의 최적화된 배분을 도모) 2016년 기존 시장리스크관리 전산시스템의 재구축을 통해 장외파생상품 위험관리의정교화, 위험량 변동 분석기능 강화, 다양한 시뮬레이션 기능 추가 등이 업그레이드 되었습니다. VaR에 대한 사후검증 (Back-Test) 작업을 통해 VaR의 적정성을 주기적으로 점검하고 있으며 시나리오 분석 등을 이용, VaR 개념에 근거한 리스크관리의 단점을 보완하고 있습니다. 시장리스크에 노출된 자산포지션은 최소 일단위의 면밀한 점검과 명목한도, 민감도한도 등을 통하여 시장리스크의 과도한 노출을 통제하고 있습니다. (4) 유동성리스크관리 1) 개념회사의 유동성 자산과 부채 만기불일치 및 예상치 못한 자금흐름에서 발생할 수 있는현금부족위험의 정도를 인식하는 조달유동성리스크(funding liquidity risk)와 자산유동화 과정에서 시장 거래량 부족 등의 원인으로 과도한 가치하락의 정도를 인식하는 시장유동성리스크(market liquidity risk)로 나누어 정의합니다. 2) 관리방법당사 내규인 유동성리스크관리지침에 의거, 하기 유동성리스크 관련 지표를 정기적으로 리스크관리시스템을 통해 통화별(외화/원화), 조직별(국내/해외)로 산출, 관리합니다. 동 지표는 감독기관의 최소규제수준을 충족하기 위해 규제수준대비 일정수준 버퍼를 두어 관리하고 있습니다. 감독규제 기준과 함께 고객행동모형을 반영한 자산과 부채의 미래현금흐름과 난외잠재유출 항목까지 고려한 실질유동성리스크 관리를 위한 시스템을 구축하였으며, 위기상황시나리오별 자금과부족 예상금액을 산출하는 위기상황분석(stress testing)을 수행하고 있습니다. 위기상황 단계별 자금과부족 예상금액을 충당할 수 있는 비상자금조달계획(Contingency Funding Plan)을 수립하고 있습니다. - 유동성 비율(GAP) : 금융투자업규정시행세칙에서 정한 산정기준 뿐만 아니라 고객행동모형을 반영한 현금흐름과 난외잠재유출 항목을 포함한 실질 유동성 비율(GAP)을 관리하고 있습니다. - 유동성VaR : (위기상황분석에서 정상시나리오의 3개월 과부족금액과 총체적위기시나리오의 3개월 과부족금액의 차이) * (신용 spread + 추가 premium)을 통해 산출된 유동성 VaR를 Daily로 관리합니다. - 위기상황분석 : 매월 정상, 고유위기, 시장위기, 총체적 위기의 4가지 시나리오에 따른 예상 현금흐름을 산출하며, 위기상황 단계별 자금과부족 예상 금액을 충당할 수 있도록 연 1회 비상자금조달계획(Contingency Funding Plan)을 수립하고 있습니다. - 한도관리 : 각각의 지표에 대한 리스크 한도를 관리합니다. (5) 금리리스크관리(비트레이딩) 1) 개념 회사가 보유한 금리 민감 자산 및 부채가 금리 변동으로 인해 가치 또는 이익의 측면에서 발생할 수 있는 손실가능성을 의미합니다. 2) 관리방법 리스크관리시스템을 통해 바젤III 금리리스크 관리표준인 IRRBB(interest Rate Risk in the Banking Book)을 도입하여 금리위험을 관리하고 있으며, 금리위험 지표로는 금리갭, 금리갭 비율,금리 VaR(△EVE : Change in Economic Value of Equity), 금리 EaR(△NII : Change in Net Interest Income)등이 있습니다 - 금리갭 : 구간별 만기가 도래한 금리부 자산에서 금리부 부채를 차감하여 산출합니다. - 금리갭 비율 : 특정구간 안에서 금리갭을 총 금리성 자산으로 나눈 비율을 관리합니다. - 금리VaR(△EVE) : IRRBB 표준 방식에서 제시된 6개의 시나리오분석에 따른 최대 순자산가치 감소(△EVE : Change in Economic Value of Equity) 예상액으로 한다. - 금리EaR(△NII) : 시나리오분석에 따른 향후 1년간 발생할 수 있는 최대 순이자이익 감소(△NII : Change in Net Interest Income) 예상액으로 한다. - 한도관리 : 금리 VaR 지표에 대한 리스크 한도를 관리합니다. (6) 심사업무 1) 개념 자기자본의 효율적 투자 및 운용을 위한 투자적정성 평가/모니터링 및 거래상대방 신용위험 관리 및 통제를 위한 거래상대방 신용도 평가/모니터링을 수행합니다. 2) 관리방법 - 자기자본투자 심사 : '투자 및 신용거래 심사지침' 에 의거하여 투자 건에 대한 거래상대방 신용도, 사업성, 채권보전 등에 대한 총괄적 점검 및 평가를 통해 투자적정성을 평가합니다. 또한, 기 투자된 건에 대해서도 '부실자산관리지침', '투자자산감리지침'에 의거하여 감리부에서 사후관리 기준 및 업무 프로세스를 명문화하여 보다 체계적인 투자 관리를 위해 노력하고 있습니다. - 거래상대방 심사 : 자기자본투자 심사 이외의 거래상대방 심사가 별도로 필요한 경우, 거래상대방관리 담당 심사역의 사업 및 재무안정성에 대한 심사 후 외부신용등급을 감안하여 최종 적격 거래상대방 여부 및 내부신용등급을 결정합니다. - 상품출시 심사 : '상품출시지침'에 의거하여 전사 공급 상품의 출시에 앞서 상품의 시장성, 적법성, 주요 위험요소 등에 대한 검토, 심사, 승인의 절차를 진행합니다. (7) 운영리스크관리 1) 개념 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 또는 외부의 사건으로 인하여 발생할 수 있는 손실위험을 말합니다.2) 관리방법운영리스크관리는 리스크관리규정, 운영리스크관리지침에 의거, 예기치 않은 상황 발생으로 인한 운영리스크에 대하여 일정수준 이내로 통제하는 것을 목적으로 하여 전사 운영리스크 관리체계를 통해 프로세스, 리스크 프로파일 및 핵심 리스크 지표 등 운영리스크 관리요소의 최신화를 유지하고, 운영리스크 특성 및 중요 익스포저의 변화 등을 정기적으로 모니터링합니다. 또한 주요 운영리스크 이슈에 대한 리스크 경감 또는 이전 전략 등의 수립 및 개선, 내부직원에 대한 지속적인 교육 및 훈련, 내부통제제도 확립 등을 통해 운영리스크관리의 적정성을 수립하는 것을 원칙으로 하고 있습니다.효율적인 운영리스크 관리를 위하여 당사는 내부시스템 등을 통한 리스크 인식 및 평가, 측정, 모니터링/보고, 통제/경감 단계를 통해 정성·정량적 기법을 통합하여 관리합니다. ① 회사 내 모든 부서는 영업활동 운영과정에서 발생하는 제반 리스크와 영업활동 결과로 발생하는 손실사건을 인식하고 관련 리스크와 통제활동을 빈도/영향의 척도로써 자율적으로 정량적 평가를 수행합니다. ② 리스크관리부는 각 부서에서 수행한 자가진단을 위험별/통제별로 분석하고, 회사 전체의 운영리스크 위험액을 계량적으로 측정합니다. ③ 큰 손실이 잠재되어 있는 업무과정에서 핵심 리스크지표를 설정하여 한도를 부여 하고 주기적으로 한도 초과여부를 모니터링하며, 운영리스크 관련부서를 대상으로 주문실수나 전산장애로 인한 손실규모를 파악/분석하고, 리스크 측정 분석결과와 리스크 경감전략 등을 보고합니다. ④ 리스크 경감을 위한 부서별 활동계획과 내부통제규정을 점검하여 전사적인 리스크관리 체계를 구축하기 위해 컴플라이언스부 및 감사실 등 유관부서와 공조를 하고 있습니다. (8) 법률위험 관리 1) 개념회사의 업무를 수행함에 있어 관련법규를 위반하거나 법률관계를 명확하게 규정하지않아 발생할 수 있는 위험입니다. 2) 관리방법준법감시본부 내 법무담당부서에서는 회사와 임직원을 법률적 위험으로부터 보호하고, 법규준수문화 조성에 힘쓰고 있습니다.법무담당부서에서는 다음의 업무를 수행합니다. ① 법률지원체계 구축(법률지원제도의 구축 및 운영, 임직원 법규해설 교육 등) ② 법률자문(회사의 업무수행과 관련한 법률검토 및 자문, 계약서와 약관에 대한 검토, 사규 검토 등) ③ 소송(소송 수행 및 관리, 분쟁해결 지원 등) ④ 기타 회사의 권리 의무에 법적으로 영향을 미치는 제반 행위에 대한 검토 다. 사업부문별 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성 및 계절성 (1) 산업의 특성 금융투자업은 자금의 수요자(기업, 정부)가 자금의 공급자(투자자)에게 증권을 발행하여 제공하고 필요한 자금을 지원받는 직접금융 방식의 금융산업입니다. 주요 사업으로 증권의 인수(Underwriting), 투자자의 증권 매매를 수행하는 위탁매매(Brokerage), 고유자금으로 증권을 사고 파는 자기매매(Dealing), 기타 부수/겸영 업무(투자자문, 일임, 신탁 등)를 주요 사업으로 영위하고 있습니다. (2) 산업의 성장성 및 수익성 국내 주가지수 변동성이 확대되고 있습니다. 코스피 지수는 2024년 반기 말 2,797.8포인트에서 2024년 3분기 말 2,593.3포인트로 7.3% 하락하였습니다. 주식시장 변동성 확대에 따라 일평균 거래대금은 2024년 반기 20.9조원에서 2024년 3분기 18.2조원으로 12.9% 감소하였습니다. 2024년 3분기 증시 거래대금 주체별 비중은 외국인 23.0%, 기관 13.6%, 개인 63.4% 입니다. 개인 투자자의 참여율이 매우 높은 수준이기에 이들의 참여가 위탁매매 수익에 큰 영향을 미칩니다. 고객예탁금 잔액은 2024년 3분기 말 기준 56.8조원으로 2024년 반기 말 대비 0.6% 증가했습니다. 금융투자업계는 '자본 중개자'로서 BK(브로커리지) 부문을 중심으로 수수료 수익을 창출하고 있습니다. 이와 더불어 '자본 공급자'로서 IB(투자은행) 부문 수익을 다변화해 증시 거래대금에 받는 영향을 최소화하고자 노력하고 있습니다. 증권사 기업금융의 경우, 현재 전통적인 기업금융 부문 외에 인수금융과 해외 부동산 등을 활용한 구조화금융 영업에 주력하고 있습니다. 금융당국의 기업금융 활성화 정책과 풍부한 유동성에 힘입어 증권사 기업금융 수익성은 더욱 두드러질 것으로 예상됩니다. 업계 전반적으로 IB 및 PI 부문의 리스크 관리 역량에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 신뢰성 높은 자산 건전성 지표의 부재는 이익 가시성에 대한 불확실성을 야기하는 요인입니다. 보수적인 리스크 관리 체계와 적극적인 투자 레퍼런스 확보는 향후 이익 안정성을 확보하는 데에 기여할 것입니다. 지수 변동성 확대시 ELS/DLS 등 파생결합증권 운용 손익 및 관련 운용 수수료의 손익 기여도가 확대될 수 있습니다. 특히 백투백 헷징이 아닌 자체 운용의 비중이 높은 증권사들 중심으로 트레이딩 손익의 변동성이 커질 개연성이 높습니다. ESG 경영 활성화 트렌드에 맞춰 최근 금융투자업계는 국내 기업의 투자환경 변화 및 신사업 기회 확보 등에 집중하고 있습니다. 당사는 2023년 1월 2일부터 국내 탄소배출권 시장 조성자로 선정되어, 유동성 공급을 통한 시장 조성(Market Making) 업무를 영위하며 수익성 다각화와 더불어 탄소배출권 시장 성장에 이바지할 것입니다. [증시 주요지표 현황] (자료 : 한국거래소 / 주: 보통주 기준) 구 분 (단위:조원, %) 2024년3분기 말 2023년 말 2022년 말 2021년 말 2020년 말 주가지수 유가증권시장 2,593.3 2,655.3 2,236.4 2,977.7 2,873.5 KOSDAQ 763.9 866.6 679.3 1,034.0 968.4 시가총액 유가증권시장 2,116.0 2,126.4 1,767.2 2,203.4 1,980.5 KOSDAQ 376.3 431.8 315.5 446.4 385.5 거래대금 유가증권시장 2,043.7 2,352.5 2,216.1 3,824.0 3,025.7 KOSDAQ 1,649.2 2,455.9 1,697.6 2,941.3 2,682.2 회전율 유가증권시장 96.6 110.6 124.7 173.6 152.8 KOSDAQ 438.3 568.8 556.6 658.9 695.7 (3) 경기변동의 특성 및 계절성 금융투자업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않으나, 경기 상황 및 글로벌 경제 상황에 따라 증권 시장의 변동성에 수익 영향을 크게 받고 있습니다. 손익 구조는 위탁매매(Brokerage), 자산관리(WM), 투자은행(IB), 자산운용(Trading) 등으로 다변화되어있습니다. 자산관리 부문에서는 증권 시장 업황 사이클에 따라 자산 배분이 다른 트렌드를 보이고 있습니다. 증시 상승 시에는 높은 수익률을 추구하는 금융상품의 인기가 높고, 증시 방향성이 불분명한 최근에는 ETF, ELS, 소매채권 등 안정형 금융상품의 판매가 늘어납니다. 라. 국내외 시장여건 (1) 시장의 안정성 및 경쟁상황 - 시장의 안정성 : 금융투자업은 금융 시장 변화에 민감하게 반응하는 산업이며 국내시장 뿐만 아니라 글로벌 경기에도 큰 영향을 받기 때문에 시장의 안정성은 낮은 산업이라고 할 수 있습니다. 다만 여러 차례의 금융위기를 겪으면서 금융산업의 전반적인 위기 관리시스템이 보완되었을 뿐만 아니라 금융투자업자 자체적인 위험 관리를 거치면서 과거 금융위기 이전 시기와 비교할 때 안정성은 대폭 개선되었다고 평가할 수 있습니다. 최근 금융투자사 부동산투자 관련 우발채무 이슈가 크게 부각되면서 금융투자사들의재무건전성에 관심이 집중되어 있는 상황입니다. 향후 금융투자사가 보유한 자산의 리스크 관리 역량에 따라 재무안정성 차별화가 이루어질 전망입니다. - 경쟁상황 : 금융투자업은 비슷한 수익구조, 정형화된 업무형태 등으로 인해 차별화가능 요소가 제한적이고 진입장벽이 높지 않기 때문에 경쟁 강도가 높은 업종입니다. 최근에는 카카오페이, 토스 등 ICT 업체들이 증권업에 진출함에 따라 온라인 브로커리지 및 자산관리 시장 경쟁이 더욱 심화되고 있습니다. 2024년 반기 말 기준 60개 업체가 동 사업을 영위하고 있습니다.(자료 출처: 금융감독원). 자본 건전성을 보여주는 영업용 순자본비율(NCR)은 2024년 1분기 말 954.3%에서 2024년 반기 말 1,009.2%로 상승했습니다(당기 기준 자기자본 3조원 이상 증권사 개별 기준). 하지만 여전히 과거 영업용 순자본비율에 의해 신용등급이 결정되며 이에 따라 조달 비용이 연동되기 때문에, 구NCR 비율 관리 또한 필요한 상황입니다. 전술한 증권사들의 구NCR비율은 2024년 반기 말 기준 148.1% 수준입니다. 초대형 IB로 지정된 증권사들 중 일부가 발행어음 사업 인가를 획득했습니다. 자기자본 8조원 이상인 증권사들은 IMA 사업을 추가적으로 영위할 수 있습니다. 신사업에서의 경쟁 우위를 선점한 증권사들은 중장기적으로 확고한 경쟁력을 보유할 전망입니다. (2) 시장 점유율 [지분증권 위탁매매수수료 시장 점유율 추이] (자료:금융통계정보시스템) (십억원,%) FY24 2Q FY23 FY22 FY21 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 NH투자증권 197.6 10.2 373.1 10.3 304.0 10.4 602.3 10.9 KB증권 220.5 11.4 426.6 11.8 330.3 11.3 608.3 11.0 미래에셋증권 219.7 11.3 395.9 11.0 321.6 11.0 619.0 11.2 삼성증권 193.7 10.0 344.9 9.6 269.2 9.2 578.9 10.5 당사 147.1 7.6 271.0 7.5 214.8 7.3 405.2 7.4 한국투자증권 128.8 6.6 232.1 6.4 194.9 6.6 341.4 6.2 마. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 브랜드 신뢰도 및 충성 고객의 확보, 시장 상황과 고객 니즈를 충족시키는 다양한 상품의 개발, 시의적절하고 정확한 투자정보 제공, 적극적인 리스크 관리, 금융 계열사 네트워크 활용, 중장기적인 경영 목표, 강력한 IT 보안 시스템 등이 있습니다. 바. 회사의 경쟁상의 강점과 단점 당사는 신한금융지주회사의 자회사로서, 계열사인 신한은행, 신한카드, 신한라이프, 신한자산운용 등과 광범위한 네트워크와 금융업종간 장벽을 뛰어넘는 다양한 서비스를 제공하고 있습니다. IB 연계영업, FNA(신한은행 연계 증권계좌)및 글로벌 FNA, 그룹사 DB를 활용한 공동마케팅 등 새로운 시너지 분야를 지속적으로 창출하고 있습니다. One Shinhan 슬로건 하에 계열사의 IB부문을 결집한 GIB사업부문을 통해 그룹사의 역량을 제고하고 있습니다. 이러한 매트릭스를 통해 빅딜을 수임하며 시장 지배력이 확대되고 있습니다. 공동 심사 및 투자를 통한 시너지 극대화 또한 긍정적인 요인입니다. 영업점의 무분별한 외형 확장정책을 지양하고 수익성 위주의 점포정책을 펼치고 있습니다. 수수료 덤핑 경쟁 대신 서비스 차별화를 통해 악화된 경영환경 하에서도 선전하고 있고, 미국/아시아/유럽 등 해외주식매매 서비스를 제공하며 고객의 요구에 신속하게 반응하고 있습니다. 또한 해외 네트워크 구축을 위해 뉴욕, 홍콩, 인도네시아, 베트남 등 세계 주요 도시에 현지법인과 상해사무소를 두고 있습니다. 2023년 아시아 최고 금융투자회사로 발돋움하기 위하여 아시아 주요 금융시장에 거점을 확보해 나가고 있으며 신한금융그룹 그룹사 진출 지역을 중심으로 선택과 집중을 통하여 영업기반을 확대해 나가고 있습니다. 다만, 수익비중이 주식중개에 집중되어 있어 시장 환경의 영향을 많이 받고 수익이 안정적이지 않아 사업모델 및 수익원의 다변화를 위해 지속적으로 노력하고 있습니다. 사. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단 개인고객과 기업고객의 재무상태와 니즈를 정확히 파악하여 맞춤형 금융솔루션을 제공할 것입니다. 고객의 자산, 재무현황, 포트폴리오, 수익률 등 일반적인 투자 정보 뿐만 아니라 고객의 관심사, 중장기 자금계획, 투자성향 등을 종합적으로 이해하고 심도 깊은 금융컨설팅을 수행할 것입니다. 또한, 신사업추진을 통해 한계를 극복하고 돌파구를 찾을 것입니다. 홍콩을 아시아IB허브로 육성하고 뉴욕을 글로벌 프로덕트센터로 변화시켜 선진금융상품을 국내 고객에게 제공하며, 베트남과 인도네시아 등 신흥시장에서 위상을 공고히 할 계획입니다. 그리고 그룹과 연결되어 있는 영역에서 원신한의 가치를 적극적으로 창출하여 그룹 자본시장 허브 역할을 성공적으로 수행할 것입니다. 아. 주요 상품ㆍ서비스 당사는 개인 및 기업고객을 위한 종합적인 증권관련 서비스를 제공하고 있습니다. 다음과 같은 사업 라인 등을 통하여 금융서비스를 제공합니다. 구분 서비스 제공 내용 자산관리총괄 증권중개, 투자자문, 재정계획, 자산관리, 신용공여, 금융상품 판매, 디지털 자산관리 등의 서비스 제공 등 홀세일그룹 국내/외 법인 고객 대상으로 증권중개, 투자자문, 자산관리, 투자자금대출, 금융상품 판매, 증권 분석 등의 서비스 제공 등 GIB1,2그룹 IPO(기업공개), M 자문, 채권발행, 증자, ABS 발행, CB 및 BW 발행, 부동산 및 SOC 관련 프로젝트 파이낸싱 등 S 주식운용, 파생상품운용, 채권운용, 파생결합증권(ELS/DLS) 발행 및 판매, 자기자본투자, RP운용 등 기타 기타 업무 및 각종 지원 업무 등 자. 공시대상기간 중 새로이 추진하였거나, 이사회 결의 등을 통하여 새로이 추진하기로 한 중요한 신규사업이 있는 경우 사업의 내용과 전망 [프로젝트 메타] - 당사는 금융권 최초 IT 신기술 트렌드(MSA 및 멀티클라우드)를 기반으로 현대화된 시스템 구축을 목표로 하는 "프로젝트 메타"를 추진하고 있습니다. '22년 5월부터 준비과정을 거쳐 '23년 2월 이사회 최종승인을 득하였습니다. "프로젝트 메타"를 통해 차별화된 고객 서비스를 제공하여 고객가치를 높이고, 데이터 기반 업무 수행 방식의 변화를 통해 비즈니스를 혁신할 수 있을 것으로 기대하고 있습니다. [디지털 자산] - 당사는 디지털 자산 사업을 선제적으로 확장하기 위해, 조각투자사업 제휴, 토큰증권 사업 추진 준비를 하고 있습니다. - 조각투자사업 제휴는 향후 토큰증권 및 디지털자산 사업의 초기 모델이 될 것으로 예상되어, 파트너십을 안정적으로 확장하고 있습니다. 구체적으로는 “블록체인 기반의 항공기 엔진 신탁수익증권 거래유통 서비스”로 혁신금융서비스를 ‘24년 4월 공동 지정받아 사업을 준비하고 있고, 복수 조각투자사업자와 제휴하여 고객 실명계좌를 통해 예치금관리 서비스를 제공하기 위한 전산 개발을 진행하고 있습니다. - 토큰증권 사업의 경우, 관련 인프라를 구축하고 혁신금융서비스 사업자와 제휴하여 운영 경험을 확보하는 “프로젝트 펄스”를 추진하고 있습니다. 향후 관련 법 개정 및 세부사항이 정해지면 이러한 선제적인 경험을 통해 경쟁력있게 사업을 추진할 수 있을 것으로 기대됩니다.