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산은캐피탈 반기보고서 (2021.06)
반 기 보 고 서

(제 51 기)

사업연도 2021년 01월 01일 부터
2021년 06월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2021년 8월 13일

제출대상법인 유형 : 채권 등 상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 산은캐피탈주식회사
대 표 이 사 : 전 영 삼
본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 은행로 22
(전 화) 02-6330-0114
(홈페이지) http://www.kdbc.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 기획관리본부장 (성 명) 이 용 득
(전 화) 02-6330-0105
목 차

【 대표이사 등의 확인 】
I. 회사의 개요
1. 회사의 개요
2. 회사의 연혁
3. 자본금 변동사항
4. 주식의 총수 등
5. 정관에 관한 사항
II. 사업의 내용
1. 사업의 개요
2. 영업의 현황
3. 파생상품거래 현황
4. 영업설비
5. 재무건전성 등 기타 참고사항
III. 재무에 관한 사항
1. 요약재무정보
2. 연결재무제표
3. 연결재무제표 주석
4. 재무제표
5. 재무제표 주석
6. 배당에 관한 사항
7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항
7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적
7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적
8. 기타 재무에 관한 사항
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견
V. 회계감사인의 감사의견 등
1. 외부감사에 관한 사항
2. 내부통제에 관한 사항
VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항
1. 이사회에 관한 사항
2. 감사제도에 관한 사항
3. 주주총회 등에 관한 사항
VII. 주주에 관한 사항
VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항
1. 임원 및 직원 등의 현황
2. 임원의 보수 등
IX. 계열회사 등에 관한 사항
X. 대주주 등과의 거래내용
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항
1. 공시내용 진행 및 변경사항
2. 우발부채 등에 관한 사항
3. 제재 등과 관련된 사항
4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항
XII. 상세표
1. 연결대상 종속회사 현황(상세)
2. 계열회사 현황(상세)
3. 타법인출자 현황(상세)
【 전문가의 확인 】
2. 회사의 연혁

가. 연혁

1972. 12. 16	한국산업은행의 출자로 설립

1973. 12. 31	재무부로부터 국내 제1호 시설대여업인가 취득

1978. 05. 03	부산지점 개점

1978. 08. 10	미국 MHLI(Manufacturers Hanover Leasing International Inc.)와 한국외환은행 신규주주로 참여

1984. 10. 14	한국기술금융(주) 설립

1985. 09. 21	액면병합 (1,000→10,000원) 납입자본금 100억원

1987. 03. 31	재무부로부터 렌탈업인가 취득

1989. 09. 20	일본채권신용은행(NCB)과 합작협정 체결 (MHLI 지분 인수)

1990. 01. 29	무상증자 50억원, 납입자본금 150억원

1990. 02. 23	유상증자 100억원, 납입자본금 250억원

1991. 03. 06	무상증자 50억원, 납입자본금 300억원

1991. 03. 25	유상증자 50억원, 납입자본금 350억원

1992. 03. 27	일본 Crown Leasing Corp. 신규주주로 참여 (NCB지분 3% 인수)

1992. 09. 26	액면분할 (10,000→5,000원)

1994. 03. 11	무상증자 50억원, 납입자본금 400억원

1994. 03. 29	유상증자 50억원, 납입자본금 450억원

1995. 02. 18	공모유상증자 193억원, 납입자본금 643억원

1996. 03. 08	팩토링업무 인가

1998. 02. 06	여신전문금융업 등록

1999. 03. 06	한국기술금융과 합병, 납입자본금 1,573억원

1999. 03. 06	합병으로 인한 상호변경 한국산업리스(주) -> 산은캐피탈주식회사

1999. 05. 13	유상증자 2,100억원, 납입자본금 3,673억원

1999. 11. 04	유상증자 1,014억원, 납입자본금 4,587억원

2001. 10. 26	유상증자 1,510억원, 납입자본금 6,980억원

2002. 01. 25	신용카드업 허가 (금융감독위원회)

2003. 07. 08	자본감소, 납입자본금 293억원

2003. 10. 09	유상증자 1,518억원, 납입자본금 1,756억원

2003. 10. 15	유상증자 482억원, 납입자본금 2,238억원

2003. 12. 18	유상증자 871억원, 납입자본금 3,109억원

2009. 10. 28	산은금융지주 자회사로 편입

2012. 07. 09	할부금융업 등록 (금융위원회)

2014. 12. 31	최대주주 변경 (산은금융지주→한국산업은행)

나. 경영진의 중요한 변동

변동일자	주총종류	선임	임기만료또는 해임

신규	재선임

2021년 04월 23일	임시주총	사외이사 황문연	-	-

2021년 04월 23일	임시주총	사외이사 한상일	-	-

-	-	-	-	사외이사 김세진(4.26.자 임기만료)

-	-	-	-	사외이사 조문기(4.26.자 임기만료)

-	-	-	-	사내이사 박전규(5.1.자 임기만료)
3. 자본금 변동사항

자본금 변동추이 : 당사는 최근 5년간 자본금 변동사항이 없습니다.

(단위 : 원, 주)

종류	구분	당기말

보통주	발행주식총수	62,175,466

액면금액	5,000

자본금	310,877,330,000

우선주	발행주식총수	-

액면금액	-

자본금	-

기타	발행주식총수	-

액면금액	-

자본금	-

합계	자본금	310,877,330,000
4. 주식의 총수 등

주식의 총수 현황

(기준일 : 2021년 06월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

의결권 有	의결권 無	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	300,000,000	-	300,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	211,196,790	-	211,196,790	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	149,021,324	-	149,021,324	-

1. 감자	140,021,324	-	140,021,324	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	9,000,000	-	9,000,000	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	62,175,466	-	62,175,466	-

Ⅴ. 자기주식수	-	-	-	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	62,175,466	-	62,175,466	-
5. 정관에 관한 사항

가. 정관의 최근 개정일 : 2019년 3월 28일

나. 공시대상기간중 변경된 정관 이력 : 해당사항 없음.
1. 사업의 개요

1. 신규 영업실적(단위 : 억원)

구분	FY2021 2분기 (2021. 1. ~ 2021. 6.)	FY2020 (2020. 1. ~ 2020. 12.)

투 자	3,507	4,693

리 스	3,873	5,496

대 출	11,904	18,938

카 드	677	1,533

합 계	19,961	30,660

※ 카드 등 단기성 여신은 평잔기준

2. 사업부문의 구분 (재무관련사항은 한국채택국제회계기준(IFRS) 별도 기준) - 당사가 영위하는 주요사업은 투자(신기술금융 및 PEF), 대출, 시설대여, 신용카드사업이며 최근 현황은 아래표와 같음. 가 . 재무현황

(단위 : 억원)

구 분	제51기 2분기	제50기	제49기

총 자 산	70,502	64,415	57,576

(투자자산)	(21,496)	(19,422)	(17,528)

(리스자산)	(13,765)	(12,168)	(10,750)

(대출자산)	(32,558)	(30,355)	(27,043)

(카드자산)	(1,280)	(1,380)	(1,397)

총 부 채	59,303	54,213	48,311

자기 자본	11,199	10,202	9,264

매출액	3,085	4,340	4,521

세전순이익	1,730	1,692	1,654

당기순이익	1,271	1,373	1,220

나. 영업수익(단위 : 억원)

구분	제51기 2분기

리스금융부문	240

투자금융부문	1,992

대출금융부문	806

카드부문 등	47

계	3,085

3. 취급 업무 및 상품ㆍ서비스 개요

- 신기술금융 : 위험이 높아 투자가 잘 이루어지지 않는 분야를 전문가적인 안목으로 발굴하여 지분참여를 중심으로 장기 자금을 지원하고, 경영 및 기술 지도로 부가가치를 높여 높은 투자 이익을 추구하는 금융활동으로서 신기술사업자에 대한 투자.융자, 경영 및 기술의 지도, 신기술사업투자조합의 설립, 신기술사업투자조합 자금의 관리, 운용을 종합적으로 행하는 것을 말함. - PEF (Private Equity Fund, 사모투자전문회사) : 투자자로부터 사모방식으로 중·장기적인 자금을 조달하여 기업주식 및 경영권 등에 투자하고 투자대상기업의 경영성과 및 지배구조 개선 등을 통해 투자수익을 추구하는 펀드를 말함.- 일반대출 : 일반대출은 기업을 고객으로 한 기업대출과 개인을 상대로 한 개인대출로 시장을 나눌 수 있으며, 당사는 주로 기업을 대상으로 한 기업대출을 취급하고 있음. 기업이 보유하고 있는 유무형의 자산(매출채권 포함)을 담보로 한 담보대출뿐만 아니라 기업의 신용도에 기반한 신용대출도 취급하고 있음. 또한, 개인고객을 대상으로 자동차 구매자금 지원을 위한 오토론도 취급하고 있음.

- 시설대여(리스) : 리스회사가 특정 물건을 새로이 취득하거나 대여받아 거래상대방에게 일정기간 이상 사용하게 하고, 그 기간에 걸쳐 일정대가를 정기적으로 분할하여 지급받으며, 그 기간 종료후의 물건의 처분에 대하여는 당사자간의 약정으로 정하는 방식의 물적금융을 말함. - 신용카드 : 신용카드의 발행 및 관리, 신용카드이용과 관련된 대금의 결제, 신용카드 가맹점의 모집 및 관리 등의 신용카드업과 신용카드 회원에 대한 자금의 융통. 당사의 경우 신용카드 회원은 부가가치세법 등에 의한 사업자 등록을 한 사업자에 한정하고 있음.4 . 신규사업 등의 내용 및 전망 : 해당사항 없음.
3. 파생상품거래 현황

1. 업무개요

- 회사는 회사보유 전체 외화자산과 외화부채 규모의 차이인 외환포지션으로 인하여발생하는 외환리스크 회피를 위하여, 파생금융상품 거래시장을 통한 통화스왑계약 또는 통화선도계약을 체결하고 있음. - 개별 외화차입의 경우, 달러 이외 통화로 차입시 발생하는 환리스크 등의 회피를 위하여 통화스왑계약 또는 통화선도계약을 체결하고 있음.- 파생상품을 당해 계약에 따라 발생된 권리와 의무를 자산/부채로 계상하여 공정가액으로 평가한 금액을 대차대조표가액으로 하고 있으며, 파생상품에서 발생한 손익은 발생시점에 당기손익으로 인식하고 있음. 다만, 현금흐름 위험회피를 목적으로 하는 파생상품의 평가손익 중 위험회피에 효과적인 부분은 현금흐름위험회피 파생상품평가손익의 과목으로 하여 기타포괄손익누계액으로 계상하고 있음.

2. 파생상품거래 현황(단위 : 십억원, USD백만)

구 분	이자율	통화	주식	귀금속	기타	계

거 래
목 적	위험회피	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-

매매목적	KRW10.0	-	-	-	-	KRW10.0

-	USD78.1	-	-	-	USD78.1

거 래
장 소	장내거래	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-

장외거래	KRW10.0	-	-	-	-	KRW10.0

-	USD78.1	-	-	-	USD78.1

거 래
형 태	선 도	-	-	-	-	-	-

-	USD4.2	-	-	-	USD4.2

선 물	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-

스 왑	KRW10.0	-	-	-	-	KRW10.0

-	USD73.9	-	-	-	USD73.9

옵 션	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-

3. 신용파생상품 거래현황 : 해당사항 없음.
4. 영업설비

1. 본점 및 지점 현황

구 분	점포수

서울특별시	1개(본점)

부산광역시	1개

2. 조직도 □ 5본부 19실 1지점(2021.6.30. 기준)
1. 요약재무정보

가. 연결재무정보(단위 : 백만원)

사업연도
구 분	제51기 2분기
(2021.6월말)	제50기
(2020.12월말)	제49기
(2019.12월말)

〔현금및예치금〕
〔유가증권〕
〔대출채권〕
〔카드자산〕
〔리스자산〕
〔신기술금융자산〕
〔유형자산〕
〔기타자산〕	63,541
1,629,333
3,289,096
128,017
1,479,080
530,168
10,774
71,838	20,974
1,444,028
3,094,735
138,001
1,320,777
494,639
12,156
82,414	38,066
1,306,279
2,722,218
139,671
1,193,534
433,802
2,273
48,978

자산총계	7,201,847	6,607,724	5,884,821

〔차입부채〕
〔기타부채〕	5,524,247
494,646	5,085,114
433,774	4,545,724
379,057

부채총계	6,018,893	5,518,888	4,924,781

〔자본금〕
〔연결자본잉여금〕
〔연결자본조정〕
〔연결기타포괄손익누계액〕
〔연결이익잉여금〕
〔소수주주지분〕	310,877
145
-
△7,336
872,298
6,970	310,877
145
-
△8,922
780,172
6,564	310,877
145
-
△6,899
649,393
6,524

자본총계	1,182,954	1,088,836	960,040

종속·관계·공동기업 투자주식의 평가방법	공정가치법	공정가치법	공정가치법

영업수익
영업이익
법인세비용차감전순이익
당기순이익
지배회사지분순이익	314,924
163,890
164,152
120,417
120,105	492,199
217,639
217,967
174,325
173,681	433,904
145,966
146,089
104,792
104,141

연결에 포함된 회사수	9개사	11개사	16개사

※ 당사 포함한 수치임나. 별도재무정보

(단위 : 백만원)

사업연도
구 분	제51기 2분기
(2021.6월말)	제50기
(2020.12월말)	제49기
(2019.12월말)

〔현금및예치금〕
〔유가증권〕
〔대출채권〕
〔카드자산〕
〔리스자산〕
〔신기술금융자산〕
〔유형자산〕
〔기타자산〕	59,568
1,638,213
3,255,829
128,017
1,376,529
511,408
10,368
70,315	15,647
1,470,381
3,035,513
138,001
1,216,753
471,771
11,761
81,628	34,585
1,332,161
2,704,329
139,671
1,074,994
420,592
1,780
49,440

자산총계	7,050,247	6,441,455	5,757,552

〔차입부채〕
〔기타부채〕	5,481,489
448,828	5,030,203
391,060	4,484,000
347,125

부채총계	5,930,317	5,421,263	4,831,125

〔자본금〕
〔자본잉여금〕
〔자본조정〕
〔기타포괄손익누계액〕
〔이익잉여금〕	310,877
-
-
△5,148
814,201	310,877
-
-
△5,793
715,108	310,877
-
-
△5,182
620,732

자본총계	1,119,930	1,020,192	926,427

종속·관계·공동기업 투자주식의
평가방법	원가법	원가법	원가법

영업수익
영업이익
법인세차감전순이익
당기순이익
주당순이익	308,489
172,724
172,951
127,072
2,044원	434,022
168,867
169,212
137,277
2,208원	417,255
165,365
165,434
121,962
1,962원