미래에셋증권 사업보고서 (2015.12)
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

1. 예측정보에 대한 주의사항

당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상·예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다.당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다.결론적으로, 동 사업보고서상에, 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 업데이트할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다.

2. 개요

2015년 대우증권의 당기순이익은 2,988억 원으로 전년 대비 46% 증가하였습니다. 이는 국내 증권업계 1위의 성과입니다. 수익성지표인 ROE는 7.0%로 전년 대비 1.9% 증가하였습니다. DJSI World 지수에 4년 연속 편입하며 지속가능한 기업으로서의 가치도 인정 받았습니다. 무엇보다 모든 사업부문이 흑자를 달성한 것은 균형 있는 손익구조 구축과 함께 지속성장의 토대를 다진 의미 있는 성과라 생각합니다. 대우증권은 급변하는 시장 상황에서도 지속적으로 성장할 수 있는 체력을 키웠습니다. 시황에 크게 좌우되는 Brokerage 부문에 편중된 수익구조를 탈피하기 위해 자산관리, 기업 및 투자금융 부문의 영업역량을 키우는데 더욱 집중하였습니다. 이러한 노력의 일환으로 PB사관학교를 설립해 '진짜 PB'를 양성하고 있으며, 이미 업계 최고의 경쟁력을 갖춘 운용 부문은 물론 전 사업부문 간 협업체계를 구축하여 상품 및서비스 품질 향상에도 힘써 왔습니다.그 결과 대우증권의 고객기반은 빠르게 증가하고 있습니다. 2015년 말 금융상품판매 잔고가 65조 원으로 당사 최고치를 갱신하였으며, 차별화된 개인연금 영업 전략은 계좌수 기준 전년 대비 1,000% 성장하는 성과로 이어졌습니다.IB 부문은 2014년 제일모직 기업공개(IPO)에 이어 2015년에는 호텔롯데 IPO 대표주관사에 선정되며 선도적 입지를 다시 한 번 다졌습니다. 더불어 중견·강소기업에 특화된 IB 하우스 구축은 물론 자산 유동화, 인수금융 등과 같은 투자금융 부문으로 사업 영역을 넓혀 신규 수익원을 확보하였습니다.운용부문은 매년 독보적인 성과를 보이고 있습니다. 특히 채권운용 뿐만 아니라 파생 및 고유자산운용에 이르기까지 전년 대비 개선된 실적을 보이며 수익 다각화와 최대 실적을 동시 달성하는 의미 있는 성과를 거두었습니다. 해외법인들의 실적 향상도 두드러졌습니다. 선진국가에서는 해외자산 운용 및 대체투자를, 인도네시아에서는 현지 종합증권사를 지향하는 등 지역별로 특화된 전략을 성공적으로 수행하여 수익 규모 확대와 질적 성장 모두 큰 결실을 거두었습니다.

3. 재무상태 및 영업실적1) 공시대상기간의 재무상태 및 영업실적에 중요한 영향을 미친 일반적 요인

2015년 대우증권은 1조 47억 원의 순영업수익과 4,031억 원의 영업이익, 2,988억 원의 당기순이익을 기록하며 전년 대비 큰 폭의 실적 개선세를 보였습니다. 이는 주식시장의 거래대금 회복에 힘입은 Brokerage부문의 실적 반등은 물론, S, IB, WM 전 사업부문의 실적 개선에 기인합니다. Brokerage수익은 전년대비 52% 증가한 3,605억 원을 기록하였습니다. 거래대금이 회복세를 보인 가운데 중소형주, 코스닥 시장의 강세와 같은 시장변화에 적극 대응한 결과 리테일 Brokerage부문의 약정 및 수익점유율 모두 전년 대비 증가하였습니다. 또한 방문 계좌개설 서비스와 같은 다양한 채널 확대 전략을 고객 기반을 한층 확대해 가고 있습니다.금융상품관련(WM)수익은 전년대비 16% 증가한 1,123억 원을 기록하였습니다. 당사는 비상장주식 신탁, 몽골 고금리 CD, 특별한 RP와 같은 시장트렌드에 부합하는 경쟁력 있는 상품라인업을 토대로 고객의 니즈를 적극적으로 반영해 가고 있습니다. 랩어카운트, 집합투자증권, 신탁 등 모든 금융상품 잔고가 전년대비 증가했으며 총 잔고는 당사 최초로 65조 원을 달성하는 성과를 거두었습니다.IB수익은 전년대비 48% 증가한 869억 원을 기록하였습니다. IPO와 회사채 발행 등 전통적인 조달시장에서 입지를 다졌으며, 나아가 자산 유동화, 인수금융 등 투자금융 부문으로 영역을 넓히며 수익성을 다변화 하였습니다. 특히 2016년 최대 규모의 호텔롯데 상장대표주관 수임은 물론 2015년 토니모리, 잇츠스킨, 연우 등 화장품 관련 업체 상장을 성공적으로 이끌며 IB 시장을 선도해 가고 있습니다.유가증권운용(S)손익은 전년대비 26% 증가한 2,718억 원을 기록하였습니다. 지난해 국내 채권시장이 호조를 보인 가운데, 선제적 전략을 통해 뛰어난 운용성과를 창출하였고, 파생결합상품의 폭발적 수요에 맞춰 다양한 상품을 적시에 제공하여 발행시장점유율1위를 달성하였습니다. 또한 대체투자 부문에 있어서 수익 다각화와 최대 실적을 동시 달성하는 의미있는 성과를 거두었습니다.이자손익은 전년대비 10%인 154억 원 감소한 1,421억 원을 기록하였습니다. 주요 감소 요인으로는 2014년 반영되었던 대우캐피탈 CRV 배당금 287억 원의 일회성 요인 소멸 때문입니다. 이를 제외하면 총 이자손익은 신용공여금과 같은 대출성 자산의 평균 잔고 확대 등으로 증가세를 보였습니다.고객예탁자산은 전기말 대비 6조 원 증가한 143조 원을 기록하였습니다. 특히 금융상품판매 잔고는 전년대비 10조 원 증가한 65조 원을, 1억 원 이상 고객수는 전년대비 1만 명증가한 6만 1천 명을 기록하며 전년대비 20% 가까운 성장세를 보였습니다. 반면 2015년 6월 당사가 주관했던 제일모직 보호예수 해제 관련 자산 약 15.5조 원 출고로 Brokerage관련 자산은 3조 원 이상 감소하였습니다.2015년 말 당사는 총자산 34조 8,419억 원, 총부채 30조 4,566억 원과 , 4조 3,853억 원의 자기자본을 보유하고 있습니다.

2) 부문별 성과

Brokerage 수익은 3,605억 원으로 전년 대비 1,239억 원 증가하였습니다. 이는 시장거래대금이 회복세를 보였고, 약정점유율이 전년 대비 0.4%p 증가한데 기인합니다. 반면, 수익점유율은 저마진 채널인 다이렉트 등의 매매 비중 증가로 전년 대비 0.1%p 감소했습니다. 리테일 Brokerage 부문 시장점유율은 일평균 거래대금 및 개인투자자 비중이 각각 전년 대비 3조 원, 8.6%p 증가하는 등 우호적인 영업환경으로 지난해에 이어 지속적으로 증가하고 있습니다. 수익점유율 및 약정점유율은 전년 대비 각각 0.4%p, 1.1%p 증가했습니다. 특히 약정점유율은 큰 폭으로 증가했는데, 이는 기존의 오프라인, HTS 매매 뿐만 아니라 다이렉트, MTS 등 다양한 채널 확대 전략을 통해 성공적으로 고객 기반을 확대해 나갔기 때문입니다. 대우증권은 2013년 9월부터 은행 연계 채널을 통한 계좌 개설뿐만 아니라, 직원이 직접 고객을 방문하여 주식거래 계좌를 개설하는 다이렉트플러스(Direct+) 서비스를 시행하고 있습니다. 다이렉트 채널의 점유율은 2013년 0.7%, 2014년 0.9%, 2015년 1.5%로 매년 큰 폭으로 증가하였습니다.국내법인 Brokerage 부문은 대우증권은 브로커의 뛰어난 역량과 차별화된 고객 서비스, 트레이더의 안정적인 매매체결능력을 바탕으로 주요 법인고객들로부터 최고의 거래증권사로 평가 받고 있습니다. 2015년에도 거래기관 확대와 신규 수익원 개척 등으로 국내법인 상대약정점유율 4.4%를 기록하며, 대형자산운용 계열사 부재에도 불구하고 업계 최상위권을 유지하고 있습니다.국제법인 Brokerage 부분 상대약정점유율은 전년 대비 0.7%p 감소한 2.5%를 기록하였습니다. 그러나 전체 수익은 오히려 동기간 약 7% 증가하며 수익성은 향상되었습니다. 이는 홍콩 ELW 수익, 블록딜 및 기업공개(IPO: Initial Public Offering) 등 수익 다변화 노력의 결과입니다.프라임브로커리지 서비스(PBS: Prime Brokerage Service) 부문은 2016년 1분기 현재 8개운용사, 12개 한국형 헤지펀드의 전담중개업자(Prime Broker)로 선정되어 헤지펀드 및 전문투자자를 위한 종합 서비스를 제공 중에 있습니다.2015년에는 대차거래 및 위탁매매 수익성이 크게 개선되었습니다. 장외파생상품의 기초자산을 해외주식, 채권 등으로 확대하는 등 상품 Line-up을 다양화하였고, 해외주식 대차, 직접주문전용선(DMA: Direct Market Access) Swap 등 신규 비즈니스 모델을 도입하였습니다. 또한, 자본시장법 개정 및 사모펀드 제도 개편에 주도적으로 참여하여 업계 Opinion Leader로서의 지위를 공고히 하고 있습니다. WM 수익은 1,123억 원으로 전년 대비 153억 원 증가하였습니다. 파생결합상품(ELS: Equity-Linked Securities, DLS: Derivative-Linked Securities) 발행실적 13.3조 원, 랩어카운트 판매 잔고 16.1조 원, 환매조건부채권(RP) 판매 잔고 6.9조 원 등 다양한 상품 제공을통해 안정적인 수익을 창출해가고 있습니다. 리테일 금융상품판매 잔고는 전기말 대비 3.6조 원 증가하였고, 총 금융상품판매 잔고는 전기말 대비 9.7조 원 증가한 65.0조 원을 기록하며 업계를 선도하고 있습니다.[금융상품 및 마케팅 전략]당사는 2015년 장기성장 동력 확보를 위한 ‘개인연금 판매 활성화’ 對고객마케팅을 진행하였습니다. 5월 성년의 날 및 12월 연말정산 시즌에 시의적절한 타겟 마케팅을 진행하였으며, 직장인 중심의 기존 연금시장을 확장하기 위해 업권 최초로 교육업체와 제휴하여 19세 미만 자녀고객들을 유치하는 등 성공적인 마케팅을 실시하였습니다.당사의 제45주년 창립기념공연은 기존 서울 공연에서 주요 5개 도시로 확대하여 보다 많은 고객님들과 만나고 소통하였습니다. 전국 단위 WM증시포럼을 통해 빠르게 변화하는 시장 환경에 대응할 수 있는 투자전략을 적시에 제공하였고, 업계 최초로 ‘대학생 금융 렉처 콘서트’를 개최하여 대학생들에게 금융을 보는 시각과 진로에 대한 꿈을 심어주는동시에 당사에 대한 브랜드 인지도를 높이고자 하였습니다.[HNW 대상 컨설팅 서비스 강화]당사는 1억 원 이상 고액자산가(HNWI : High Net Worth Individual), 법인고객 등 고객층별로 차별화된 컨설팅서비스를 제공하고 있습니다. 2015년에는 투자자 유형에 따른 WM포트폴리오 전략, 미래설계 및 은퇴 시장 이슈 리포트, 상품 속 세금이야기 등의 자료 제공과 고객의 니즈에 따라 투자/은퇴/세무/부동산 등 각 주제별 전문가가 컨설팅 및 세미나를 진행하였습니다. 특히 30억 원 이상 고액자산가 대상 패밀리오피스 서비스를 지속적으로 제공하고 있습니다. 2015년부터는 정기적인 “혜안”포럼을 신설하여 고객들에게 Cross-border 투자, 자산 이전 전략 등 시의적절한 정보를 제공하여 큰 호응을 얻었습니다.[방카슈랑스 판매 업계 1위 달성]방카슈랑스는 은퇴 및 절세를 위한 대표상품 중 하나입니다. 당사는 2014년에 이어 2015년에도 방카슈랑스 판매실적 초회보험료 기준 업계 1위를 달성하였습니다. 이와 같은 실적은 고객의 니즈에 부합하는 다양한 상품제안/컨설팅 능력이 반영된 결과물이며 장기적으로 WM부문의 안정적 수익기반이 될 것으로 기대됩니다. IB수익은 869억 원으로 전년 대비 281억 원 증가하였습니다. IPO와 회사채 발행 등 전통적인 조달시장에서의 입지를 굳혔으며, 나아가 자산 유동화, 인수금융 등 투자금융 부문으로 영역을 넓혀 나가며 수익성 다변화의 성과를 실현하였습니다. [ECM]당사는 점진적인 회복세를 보이는 IPO 시장에서 금년 최대 규모인 호텔롯데의 상장 대표주관을 수임하였습니다. 이 외에도 토니모리(941억 원), 잇츠스킨(1,612억 원), 연우(606억 원) 등 화장품 관련 업체 기업공개를 연이어 성공시키며 단순 IPO 뿐만이 아닌 회사의성장 전략을 컨설팅해주는 업무까지 수행하였습니다.유상증자 부문은 현대엘리베이터(2,775억 원), 롯데손해보험(1,507억 원) 대표주관 및 대한항공(4,986억 원), 현대상선(2,373억 원) 인수단에 참여하였습니다. 또한 분리형 BW 공모 발행 재허용 이후 최초 발행되는 현대상선 BW에 인수단으로 참여하였으며, 한화갤러리아타임월드 전환사채(CB)(500억 원) 대표주관 진행으로 수익을 확대하였습니다.블록세일 부문은 한국전력 보유 한전KPS 지분 매각(679억 원), 산업은행 보유 금호석유화학 지분 매각(3,240억 원), KTB신성장동력사모투자 보유 JW중외제약 지분 매각(535억원), 현대삼호중공업 보유 포스코 지분 매각(2,343억 원), 동부제철 보유 동부하이텍 지분 매각(522억 원) 등을 성공적으로 수행하였습니다. [DCM]회사채 부문은 기아자동차(5,000억 원), 이마트(5,000억 원), SK에너지(3,500억 원) 등 우량 회사채 중심 대표주관 수임을 통해 발행실적이 전년 대비 45% 증가하였습니다. 사모시장에도 참여하여 현대커머셜 사모 신종자본증권(800억 원) 단독 대표주관하며 수익원 다변화 노력을 기울였습니다. 공모 자산유동화증권(ABS: Asset Backed Securities) 시장에서도 은행계열 증권사의 Captive-market 비중이 지속 증가하는 추세에도 불구하고 리그테이블 수위권 지위를 유지하였습니다. [기업투자금융부문]구조화금융 시장은 정부의 부동산 경기 부양책, 저금리 기조 등에 따른 분양 시장 호조에힘입어 신규 분양 수요가 증가였으며, 2015년 PF 유동화증권 발행규모는 약 10조원으로 전년 동기 대비 약 40% 증가하였습니다. 당사는 영종도 P-city, 합정 3구역, 영종 자이 등우량 건설사 PF Deal에 참여하여 유동화 시장에서 Market Leader로서 위상을 확립하였습니다. 또한, 현대상선 후순위선박담보 펀드 수익권 전자단기사채, KT렌탈 인수금융 관련 총수익스와프(TRS: Total Return Swap) 유동화 및 Bridge loan, 아시아나 항공기 후순위펀드 수익권 유동화 전자단기사채, LH공사 매각토지 등 기초자산의 다양화를 통하여 수익을 확대하였습니다. PE 부문은 대형 M 거래에 참여하는 Project 사모투자펀드(PEF: Private Equity Fund)를결성하여 증권계열 대표 무한책임사원(GP: General Partner)로서 대외위상을 제고하였습니다. 2015년 총 3건의 신규 펀드 결성을 통하여 펀드운용규모(AuM: Asset under Management)가 크게 증가되었고, 국내 최대 유한책임파트너(LP: Limited Partner)인 국민연금과의 연이은 펀드 결성을 통하여 LP 네트워크 강화 및 사모펀드(PE: Private Equity) 영업기반을 공고히 하였습니다.기업여신부문은 외화신용공여 허용, 신용공여 한도 확대 등 증권사 신용공여 관련 규제가 완화로 성장 잠재력이 커지고 있습니다. 지난해는 홈플러스 매각(7조 2,000억 원), ADT캡스 리파이낸싱(1조 5,000억 원) 등 조단위의 Mega Deal이 다수 출현하며 인수금융시장이 급팽창하는 양상을 보였습니다. 당사는 로엔엔터테인먼트 후순위 대출, 셀트리온 영구교환사채(EB: Exchangeable Bonds) 인수금융 연계 Deal 등에 적극 참여하여 향후 대형 Deal 참여를 위한 Track-record를 축적하였습니다. 최근 견조한 투자수요를 나타낸 실물자산 영역에도 주목하여 아랍에미레이트 항공기금융 및 외화대출 관련 Deal을 성공적으로 완료하였습니다.[PF부문]프로젝트 파이낸싱 부문은 신규 발전소 건설 물량 축소, 수익성 저하에 따른 신재생에너지 투자 부진 등 어려운 환경 속에서도 당사는 광주 연료전지 발전사업(845억 원 규모), 상공에너지 Refinancing 금융자문·주선(850억 원 규모), 제주 김녕 풍력발전사업(783억원 규모) 등 신규 프로젝트를 성공적으로 완료하였습니다." Trading>2015년은 대내외적으로 호재와 악재가 공존한 한 해였습니다. 국내 채권시장은 랠리를 펼쳤지만 대외적으로는 미국의 금리인상에 대한 불안감이 확산되었습니다. 파생결합증권에 대한 시장의 수요는 폭발적으로 증가하였으나 하반기 국내외 증시의 동반 하락으로관련 손익의 성장세가 주춤하였습니다. 이 같은 상황에서 S 손익은 2,718억 원을 달성하며 전년 대비 568억 원이 증가하였습니다. 이는 역대 최고 수준의 실적이며 각 부문별로 균형 성장한 점 역시 큰 의의가 있었습니다.[채권]미국의 금리인상에 전 세계 이목이 집중된 가운데 2015년 초 한국은행 통화정책과 국내 채권 시장의 방향성에 대한 혼란이 가중되었습니다. 그러나 당사는 지속적이고 면밀한 시장분석을 통해 추가적인 기준금리 인하를 예측하고 선제적인 전략을 구사하여 큰 수익을 창출할 수 있었습니다. 또한 수익률곡선(yield curve), 신용, 파생전략 등을 적절히 활용하는 한편 글로벌 유동성이 위축되기 시작된 하반기에는 리스크관리에 주력하면서 손익의 안정성을 높였습니다.또한 미국의 금리인상, 이머징 마켓 불안에 따른 신용스프레드 급등 등 어려운 외화채권 운용환경 속에서도 탄력적인 대응과 적극적인 위험관리를 통해 경쟁사나 시장 벤치마크 대비 우월한 성과를 거둘 수 있었습니다.[파생]저금리 기조 고착화에 따른 중위험, 중수익 상품에 대한 시장 수요에 맞춰 대우증권은 외화표시 상품, 만기 10년 이상의 장기 상품, 단기 예치용 상품 등 다양한 상품들을 적시에 제공하여 파생결합증권 시장점유율 1위를 달성하였습니다. 또한 합성 ETF 비즈니스라는신규 수익원을 성공적으로 안착시켜 파생 비즈니스의 질적 성장을 이뤄냈습니다.한편, 하반기 글로벌 증시 급락으로 운용 손익의 변동성이 증대되었습니다. 당사는 손익의 안정성을 확보하기 위해 운용전략을 개편하는 한편, 기초자산의 글로벌화와 상품구조의 다변화의 필요성을 절감하고 해외 선진국 지수, 해외 유수 은행의 신용사건, 변동성 지수를 추종하는 해외 ETF, 국내 헤지펀드를 기초자산으로 하는 신규 상품을 출시하는 등 상품 저변 확대를 위한 노력을 지속하였습니다."[대체투자부문]2015년은 대체투자 부문에 있어서 수익 다각화와 최대 실적을 동시에 달성한 의미 있는 한 해였습니다. 대안투자(AI: Alternative Investment) 분야는 안정적인 구조의 신규 우량 프로젝트의 선별과 집중적 투자를 통해 투자 규모 확대 뿐 아니라 질적 성장을 도모하며 최대 실적을 달성하였습니다. 해외구조화채권, 항공기 등 다양한 형태의 대체투자 자산에 투자함으로써기존 부동산 PF위주의 포트폴리오를 다각화하였고 무수익자산에 대한 사후관리를 통해 추가적인 수익을 창출하였습니다.자기자본투자(PI: Principal Investment) 분야 역시 국내외를 아우르는 사모투자로의 전략 집중을 통해 포지션 대비 수익률 18%를 달성하였습니다. 미국의 구조화채권에 대한 장단기 자산 포트폴리오를 구축하여 위험 대비 수익률을 향상시켰고 국내 사모투자는 IPO를 통한 성공적인 회수, 메자닌 투자의 조기회수 등 전략을 다변화하고 있습니다.한편, 프랍트레이딩(Proprietary Trading)부를 신설하여 절대수익 창출을 추구하는 트레이딩 기능을 분리, 강화하였으며, 이를 뒷받침하기 위해 운용체계 개선, 전략 정비, 인력보강 등 내부 시스템 구축을 완료하였습니다." 당사는 해외 총 9개국에 12개 거점을 보유하며, 업계 최다 국가에서 최대 규모의 해외사업을 영위 중입니다. 특히 진출 지역 및 국가에 특화된 전략을 통해, 각 거점별로 차별화된 사업에 집중하고 있습니다. 홍콩과 런던, 인도네시아에서는 현지 종합증권사를 지향하고 있으며, 뉴욕과 싱가포르에서는 주식세일즈 업무에 특화하고 있습니다. 또한 중국에서는 한-중 기업간 Cross-border M 및 JV 자문, 투자유치 자문 등에서 시장을 선도하며 한-중 IB 전문 자문사로의 우월한 시장 지위를 확립하고 있습니다. 특히 2015년에는 홍콩현지법인에서 2년 전에 투자하였던 미국 오피스 빌딩을 성공적으로 매각하며 회사 역사상 해외 투자 단일 건으로는 최대 수익을 실현하였습니다. 또한 업계를 선도하는 항공기 투자/주선 수행으로 Aircraft Financing 부문의 위상을 강화하였습니다. 그리고 당사의 비전인 '독보적 PB 하우스’달성을 지원하기 위하여 CoCo(Contingent Convertible) 본드, 중국 주가지수 연계 파생상품 등 다양한 글로벌 상품을 국내 고객에게 판매하며, 국내 투자자들의 글로벌 자산 배분을 위한 다양한 해외 투자 상품을 제공하였습니다. 2년 전 경영권을 인수한 인도네시아현지법인에서는 기존에 우위를 가지고 있던 온라인 브로커리지에서 나아가 오프라인 브로커리지를 통한 현지 기관 대상 영업을통해 M/S 평균 3%를 달성하며 현지 종합증권사로서 입지를 공고히 해가고 있습니다.2015년말 대우증권의 고객예탁자산은 142.9조 원으로 전년 대비 4.6% 증가하였습니다. 2015년 6월 당사가 주관했던 제일모직 보호예수 해제 관련 자산(15.5조 원)이 출고되며 Brokerage 자산은 77.9조 원으로 전기 대비 4.2% 하락하였습니다. 반면, 금융상품판매 잔고는 전기 55.3조 원에서 65.0조 원으로 17.5% 증가하며 업계를 선도하고 있습니다.특히, '독보적 PB 하우스'의 기틀을 마련하고 장기적 영업기반을 다지기 위한 노력의 결과 예탁자산 1억 원 이상의 고액자산가 수는 전년 51,337명에서 61,121명으로 19.1% 증가하였습니다."2015년 이자손익은 전년 대비 154억 원 감소한 1,421억 원을 기록하였습니다. 주요 요인으로는 2014년 반영되었던 대우캐피탈 CRV 배당금 287억 원의 일회성요인 소멸로 배당금수익이 244억 원 감소하였기 때문입니다. 이를 제외하면 총 이자손익은 신용공여금과 같은 대출성 자산*의 평균 잔고 확대 등으로 증가세를 보였습니다."2015년 판관비는 전년 대비 737억 원이 증가한 6,016억 원을 기록하였습니다. 증가한 주요 원인은 실적개선 및 희망퇴직 실시에 따른 인건비, 광고선전비, 세금과 공과금이 각각전년 대비 678억 원, 45억 원, 26억 원이 증가했기 때문입니다. 반면 감가상각비는 50억 원 감소하였습니다."대우증권의 2015년 총자산 규모는 IFRS 한국채택 국제회계기준 34조 8,419억 원으로 전년의 30조 6,133억 원에 비해 13.8%인 4조 2,286억 원이 증가하였습니다. 현금성자산은 전년 대비 0.5조 원, 고객예탁금이 0.7조 원 증가하였으며, 유가증권 중 원화증권은 1.4조 원 증가, 외화증권은 0.2조 원 증가, 집합투자증권은 0.3조 원 증가하였습니다. 대고객 신용공여금 등 대출채권이 0.8조 원 증가하였습니다.총부채 규모는 30조 4,566억 원으로 전년 26조 4,390억 원에 비해 15.2%인 4조 176억 원이 증가하였습니다. ELS, DLS 발행증가로 인한 파생결합증권이 1.3조 원, 대고객 RP매도 증가로 인한 차입부채가 1.5조 원 증가하였고, 위탁자예수금 및 파생상품거래 예수금 등 투자자예수금은 전년 2.3조 원에서 3조 원으로 0.7조 원 증가하였습니다. 2015년 12월 말 현재 자기자본은 4조 3,853억 원으로 전년 4조 1,743억 원에 비해 5.1%인 2,110억 원이 증가하였습니다. 당사의 자본금은 전년과 동일한 1조 7,039억 원으로, 2015년 12월 말 기준 총 발행 보통주 주식수는 326,700,891주이며, 우선주 주식수는 14,075,750주입니다. 3) 조직변경 ■ 2015년 7월 1일 시행 □ 주요내용 가. 개발운용지원팀을 상품전략부로 확대 재편 나. 고유자산운용본부 內 Prop. Trading부 신설 다. 차세대시스템 TF 신설 라. 스마트영업부를 스마트상담센터로 명칭 변경 마. IB사업부문 직속 IB법률자문지원단 신설 ■ 2015년 7월 27일 시행 □ 주요내용 가. 글로벌 투자전략부 신설 나. 고객센터 편제 이동 ■ 2015년 12월 23일 시행 □ 주요내용 가. 조직의 업무 및 성격에 맞추어 명칭을 변경 나. 전략기획본부 內 부서 통합 4) 공시 대상 기간중의 자산손상 또는 감액손실 발생 사항① 매도가능증권 보고기간종료일 현재 매도가능증권 중 회수가능가액이 취득가액보다 적다고 판단되어 회수가능가액으로 손상차손을 계상한 매도가능증권의 내역은 다음과 같습니다. (*) 매도가능금융자산 손상차손의 세부내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 제47(당)기 제46(전)기 제45(전전)기 주식 7,801 7,473 24,151 출자금 - 353 3,023 채권 - - 27,962 집합투자증권 7,436 4,995 3,818 합 계 15,237 12,821 58,954 ※ 연결재무제표 기준② 영업권 연결실체는 당기 중 영업권에 대한 손상차손12,613백만원을 포괄손익계산서 상 기타영업외비용으로 인식하였습니다.현금창출단위의 회수가능액은 순공정가치를 신뢰성있게 추정할 수 없으므로, 사용가치를 기초로 결정되었습니다. 현금창출단위의 사용가치는 계속적인 사용으로부터 기대되는 미래현금흐름을 할인하여 결정하였습니다. 사용가치의 계산은 다음의 주요한가정에 근거하고 있습니다.현금흐름은 과거경험, 실제 영업결과 그리고 연결실체의5개년 사업계획에 근거하여 추정하였습니다. 추가적인5년 이후의 현금흐름은 고정된 성장률을 사용하여 추정하였으며, 이러한 성장률은 연결실체가 속한 산업의 장기평균성장률을 초과하지 아니합니다.연결실체는 현금창출단위의 회수가능액 결정 시 사용한 할인율을 인도네시아시장의 가중평균자본비용에 근거하여 예측하였으며, 동 할인율에 채무레버리지는 고려하지 않았습니다.사용가치의 계산에 사용된 주요한 가정은 외부정보와 내부정보(과거 역사적 정보)를 고려하여 결정하였습니다. ③ 유형자산, 투자부동산2015 회계연도에는 회수가능가액이 취득가액보다 적다고 판단되어 회수가능가액으로 손상차손을 인식하였습니다. (*) 유형자산, 투자부동산 손상차손의 세부내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 제47(당)기 제46(전)기 제45(전전)기 토지 3,065 - - 건물 404 - - 투자부동산 3,396 - - 합 계 6,865 - - ※ 연결재무제표 기준 ④ 기타무형자산보고기간종료일 현재 기타무형자산에 대해 회수가능가액이 취득가액보다 적다고 판단되어 회수가능가액으로 손상차손을 계상한 기타무형자산의 내역은 다음과 같습니다.2015 회계연도에는 회수가능가액이 장부가액보다 낮은 1,313백만원에 대해 기타무형자산 손상차손을 인식하였습니다.2014 회계연도에는 회수가능가액이 장부가액보다 낮은 10,833백만원에 대해 기타무형자산 손상차손을 인식하였습니다.2013 회계연도에는 회수가능가액이 장부가액보다 낮은 235백만원에 대해 기타무형자산 손상차손을 인식하였습니다. 4. 유동성 및 자금조달과 지출 1) 공시대상기간의 유동성 현황 - 당사의 최근 3사업연도말 유동성 현황은 다음과 같습니다. 유동성현황은 당사가 타사와의 비교가능성을 높이기 위하여 금융감독원에 보고하는 3개월 누적 유동성비율로 변경하였습니다. 이는 3개월 누적 유동자산/유동부채로 산출됩니다. - 당사의 경우 2015. 12월말 현재, 100%를 상회하는 견조한 유동성비율을 나타내고 있습니다. 구 분 제47(당)기 제46(전)기 제45(전전)기 3개월 누적 유동성비율 127% 120% 151% 주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다. 2) 자금조달① 공시대상기간동안 조달한 자금의 원천별 조달규모, 자금조달비용 등 (단위 : 백만원) 구 분 제 47기 제 46기 제 45기 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 자본 자본금 1,703,883 0.0% 5% 1,703,883 0.0% 6% 1,703,883 0.0% 7% 자본잉여금 660,068 0.0% 2% 660,068 0.0% 2% 660,068 0.0% 3% 자본조정 -114,752 0.0% 0% -118,117 0.0% 0% -121,785 0.0% 0% 기타포괄손익누계액 130,764 0.0% 0% 65,479 0.0% 0% 99,883 0.0% 0% 이익잉여금 2,009,926 0.0% 6% 1,773,870 0.0% 7% 1,687,859 0.0% 7% 예수부채 투자자예수금 2,892,049 0.9% 9% 1,964,168 1.3% 7% 2,090,222 1.5% 8% 신용대주담보금 0 0.0% 0% 0 0.0% 0% 0 0.0% 0% 수입담보금 39,525 0.0% 0% 24,225 0.0% 0% 21,654 0.0% 0% 기타 88,408 0.0% 0% 43,581 0.0% 0% 9,347 0.0% 0% 차입부채 콜머니 386,153 1.7% 1% 530,838 2.4% 2% 818,914 4.0% 3% 차입금 799,540 1.7% 2% 443,416 2.3% 2% 373,563 2.8% 1% RP매도 8,494,819 1.8% 26% 7,760,042 2.5% 28% 7,512,989 2.7% 29% 사채 1,568,301 2.8% 5% 1,274,877 3.7% 5% 780,879 4.5% 3% 단기매매금융부채 715,576 0.0% 2% 615,012 0.0% 2% 919,521 0.0% 4% 매도파생상품 914,772 0.0% 3% 389,543 0.0% 1% 470,372 0.0% 2% 당기손익인식지정금융부채 11,560,058 0.0% 35% 9,499,129 0.0% 34% 7,963,079 0.0% 31% 기타부채 지급보증충당금 0 0.0% 0% 155 0.0% 0% 281 0.0% 0% 퇴직급여충당금 0 0.0% 0% 242,455 0.0% 1% 0 0.0% 0% 기타 917,278 0.0% 4% 771,489 0.0% 3% 868,126 0.0% 3% 합 계 32,766,368 100% 27,644,112 100% 25,858,857 100% 주) K-IFRS별도 기준 3) 최근 3 사업연도 회사채의 조달규모 및 조달비용 (2013.1.1~2015.12.31) (단위 : 백만원) 구 분 발행일 권면총액 이자율 만기일 회사채(제39-1회) 2015-05-28 250,000 2.10% 2018-05-28 회사채(제39-2회) 2015-05-28 50,000 2.39% 2020-05-28 4) 상환의무가 있는 조달자금의 항목별ㆍ만기별 상환금액 도래현황 - 2015년 12월 31일 현재 당사의 상환의무가 있는 조달자금의 항목별 만기별 상환금액 도래현황은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 1년 이내 2년 이내 3년 이내 5년 이내 합 계 전자단기사채 544,000 - - - 544,000 회사채 276,608 150,000 250,000 100,000 776,608 콜머니 807,300 - - - 807,300 차입금 700,000 - - - 700,000 RP매도 9,570,580 - - - 9,570,580 합 계 11,898,488 150,000 250,000 100,000 12,398,488 주) K-IFRS별도 기준 5) 조달자금중 재무비율 준수, 차입제한, 배당제한 등의 조건이 있는 경우 그 내용과 조건 미준수시 회사에 미치는 영향- 해당사항 없습니다. 6) 미래에 자금조달의 형태와 조달비용의 변화가 예상되는 경우 그 내용 - 해당사항 없습니다. 5. 부외거래 감사보고서 연결주석 21) 충당부채와 약정 참조 6. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항1). 중요한 회계정책 및 추정에 관한 사항 사업보고서 III. 재무에관한 사항(연결/별도) - 2. 재무제표의 작성기준, 3. 유의적인 회계정책 참조 2). 환경 및 종업원 등에 관한 사항 사업보고서 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 참조 3). 법규상의 규제에 관한 사항 - 회사사업 영위의 근거가 되는 법률 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 7. 파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항 1) 파생상품 당기 및 전기말 현재 연결기업이 보유하고 있는 파생상품의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 미결제약정금액 장부금액 자산 부채 매매목적 이자율관련파생상품 90,898,302 453,739 523,743 통화관련파생상품 5,490,579 91,130 99,420 주식관련파생상품 8,074,060 70,760 538,226 신용관련파생상품 323,722 2,465 1,608 상품관련파생상품 554,932 14,826 217,417 기타파생상품 1,113,176 20,424 59,578 소 계 106,454,771 653,344 1,439,992 신용위험평가조정액 - (976) (1,376) 이연최초거래일손익 - (22,701) (2,761) 합 계 106,454,771 629,667 1,435,855 (전)기> (단위 : 백만원) 구 분 미결제약정금액 장부금액 자산 부채 매매목적 이자율관련파생상품 82,071,609 454,291 511,317 통화관련파생상품 3,505,200 50,916 65,825 주식관련파생상품 5,621,093 77,288 285,851 신용관련파생상품 432,508 7,154 2,711 상품관련파생상품 475,080 8,338 167,884 기타파생상품 738,309 9,591 50,444 소 계 92,843,799 607,578 1,084,032 신용위험평가조정액 - (855) (1,050) 이연최초거래일손익 - (15,530) (2,972) 합 계 92,843,799 591,193 1,080,010 ※ 연결재무제표 기준 당기말 현재 연결기업이 보유하고 있는 신용관련 파생상품의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 약정금액 준거자산 신용관련파생상품 CDS 대우증권 Deutsche Bank AG, London Branch 2011-11-21 2016-12-20 51,568 State of Japan CDS 대우증권 NOMURA INTERNATIONAL PLC 2012-02-13 2017-03-20 52,154 중국개발은행 CDS 대우증권 한국시티은행 2012-04-20 2017-04-24 50,000 프랑스국고채 CDS 대우증권 Deutsche Bank AG, London Branch 2013-01-31 2018-03-22 50,000 일본, 카타르, 아부다비, 호주, 중국 CDS 대우증권 Bank of America, N.A. 2015-08-31 2016-03-15 120,000 ICBC Financial Leasing Co.Ltd 합 계 323,722 파생결합증권 CLN 우정사업본부 대우증권 2011-11-28 2016-12-26 50,000 Japan Sovereign CLN 우정사업본부 대우증권 2012-02-13 2017-03-27 50,000 중국개발은행 CLN 우정사업본부 대우증권 2012-04-24 2017-04-27 50,000 French Republic Sovereign CLN 케이피트윈스제일차 유한회사 대우증권 2013-02-06 2018-03-28 50,000 일본, 카타르, 아부다비, 호주, 중국 CLN 네이버 주식회사 대우증권 2015-03-30 2016-03-30 10,000 에스제이디제일차유한회사 CLN 덕화스포츠 주식회사 대우증권 2015-03-30 2016-03-30 3,000 에스제이디제일차유한회사 CLN 하나UBS자산운용 대우증권 2015-07-15 2020-07-15 103,136 China bond CLN 미래에셋증권 대우증권 2015-07-24 2020-09-23 35,160 China bond or loan CLN 달리아제사차 유한회사 대우증권 2015-09-09 2016-03-15 79,000 ICBC Leasing CLN 베스트웨이제십삼차 주식회사 대우증권 2015-10-29 2016-03-15 41,000 ICBC Leasing CLN 대우증권 Societe Generale 2015-07-15 2020-07-15 103,136 China bond CLN 대우증권 Deutsche Bank AG, London Branch 2015-07-24 2020-09-23 35,160 China bond or loan 합 계 609,592 VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 가. 이사회 구성 개요 대우증권은 공시서류제출일(2016년 3월25일) 현재 사외이사 3명을 포함한 총 5명의 이사를 두고 있습니다. 이사는 '임원후보추천위원회'(舊사외이사후보추천위원회)의 추천을 받은 자를 주주통회에서 선임합니다.사내이사의 임기는 3년 이내, 사외이사의 임기는 2년 이내에서 정관에서 정하고 있습니다.이사회의장은 이사 중 1인을 이사회에서 선출합니다. 이사회는 정기이사회와 임시이사회가 있으며, 정기이사회는 분기별로 나누어 연 4회 의장이 일시와 장소를 지정하여 개최합니다.임시이사회는 필요에 따라 의장, 대표이사 또는 3인 이상의 이사가 수시로 소집할 수 있으며, 각 이사는 의장에게 소집을 요구할 수 있습니다.이사회 내에는 감사위원회, 리스크관리위원회, 보상위원회, 임원후보추천위원회(舊사외이사후보추천위원회), 운영위원회 등 이사회 운영의 효율성을 제고하기 위한 이사회내 위원회를 두고 있습니다.이사회의 의사는 이사 전원의 과반수 출석으로 성립하고, 출석이사의 과반수 찬성으로 결정합니다. 당사 이사 현황은 다음과 같습니다. [2015. 12. 31일 기준] 성명 직책 주요경력 최대주주와의 관계 홍 성 국 대표이사 사장 고려고서강대 정치외교학대우증권 리서치센터장대우증권 Wholesale사업부장대우증권 미래설계연구소장대우증권 리서치센터장 해당사항 없음 이 창 원 상근감사위원 공주고강남대 세무학 학사고려대 정책대학원 경제학 석사국세청 세무 조사관세무사강남대 겸임교수한국 재정 정책학회 이사 해당사항 없음 전 영 삼 기타비상무이사 한성고한국외대 경제학한국외대 대학원 경제학 석사한국산업은행 입행발행시장부 기획팀장기업금융2부 총괄팀장기업개선부장발행시장부장기획조정부장 피용자 신 호 주 선임사외이사 서울대 상학 학사밴터빌트대학교 경제학 석사경희대 경제학 박사재정경제부(現 기획재정부) 국장한국산업은행 감사한국증권업협회 상근부회장코스닥증권시장 대표이사삼일PwC컨설팅 고문(現) 세계경제연구원 상임자문위원 해당사항 없음 변 환 철 사외이사 서울대 법학 학사서울대 대학원 법학 석사 수료부산지법 판사인천지법 판사서울지법 동부지원 판사대한주택보증주식회사 비상임이사(이사회의장)한국자산관리공사 비상임이사중앙대학교 법학전문대학원 교수(現)법무법인 일흥 대표변호사 해당사항 없음 황 장 수 사외이사 배정고서울대 농경제학 학사서울대 농경제학 석사과정 수료대통령 직속 농어촌발전위원회 전문위원한국농업경영인중앙연합회 사무총장농림부장관 자문관국민의료보험공단 설립준비위원(재)한국농림수산정보센터 사장(現)미래경영연구소 소장(現)숭의여자대학교 경영학과 겸임교수 해당사항 없음 주1) 2016년 2월 3일 구성현황 변경, 전영삼 비상무이사 사임 주2) 2016년 3월 25일 신호주 선임사외이사ㆍ황장수 사외이사 퇴임 ※ 공시기준일 12월 31일 이후 공시서류제출일 사이에 선임된 임원 성명 성별 출생년월 직명 등기임원 여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 재직기간 임기만료일 보통주 우선주 김 병 일 남 1955.09.22 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 광주살레시오고고려대 경제학 학사서울대 행정대학원 행정학 석사동경대학 대학원 법학정치학연구과 석사경희대학교 대학원 법학과 박사총무처 수습 / 국세청 행정사무관재무부 행정사무관재정경제원/재정경제부 행정사무관 및 서기관㈜대현 상임감사(現)강남대학교 세무학과 부교수 - - 2016-02-05 ~ 제48기 주총일 황 건 호 남 1951.1.23. 선임사외이사 등기임원 비상근 사외이사 용산고서울대 경영학 학사럿거스 대학원 경제학 석사연세대 최고경영자과정 수료KAIST 최고정보경영자과정 수료대우증권 기획 및 국제담당 이사대우증권 부사장/대우그룹 구조조정본부 부사장메리츠증권 대표이사 사장증권거래소 시장운영위원회 위원장한국증권업협회 회장한국증권분석사회 회장국제투자자교육연맹(IFIE) 회장전국투자자교육협의회 의장국제증권업협회협의회(ICSA) 회장한국금융투자협회 초대회장한ㆍ호 금융투자포럼 공동위원장서울대학교 경영대학 초빙교수KB금융지주 사외이사미래에셋증권 사외이사(現)서강대학교 경영학부 초빙교수 - - 2016-03-25 ~ 제48기 주총일 나. 중요의결사항 등 회차 개최일자 의 안 내 용 사외이사 등의 성명 강정호(출석률:100%) 신호주(출석률:100%) 조대환(출석률:100%) 황장수(출석률:100%) 찬반여부 1차 2015-01-28 제46기 재무제표 및 영업보고서 승인(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 중국 북경사무소 폐쇄(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 내부통제기준 일부 개정(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 그룹사 간 고객정보의 제공 및 이용에 관한 규정 폐지(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 보고)중국 고섬 구상조치 진행방안 보고 - - - - 보고)2014년 파생결합사채 발행 세부내역 보고 - - - - 보고)2014년 감사결과 보고 - - - - 보고)2014년 하반기 경영자문역 활동 보고 - - - - 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - - 회 차 개최일자 의 안 내 용 사외이사등의 성명 강정호(출석률:100%) 신호주(출석률:100%) 황장수(출석률:100%) 찬반여부 2차 2015-02-12 중국고섬 구상조치 진행방안 의결(案) 반대 찬성 찬성 3차 2015-03-05 제46기 정기주주총회 개최 (案) 찬성 찬성 찬성 제46기 정기주주총회 상정의안 결의(案) 찬성 찬성 찬성 전자투표 및 전자위임장 제도 도입(案) 찬성 찬성 찬성 이사회규정 개정(案) 찬성 찬성 찬성 사외이사후보추천위원회규정 개정(案) 찬성 찬성 찬성 이사회내 위원회 소속위원 변경(案) 찬성 찬성 찬성 사내이사 처우 변경(案) 찬성 찬성 찬성 2015년 상장지수증권 발행예정금액의 승인 및 일괄신고서의 제출(案) 찬성 찬성 찬성 보고)제46기 내부회계관리자의 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 보고 - - - 보고)제46기 감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 - - - 보고)제46기 사외이사 평가 보고 - - - 보고)제46기 지배구조 연차보고서 제출 보고 - - - 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - 회 차 개최일자 의 안 내 용 사외이사등의 성명 신호주(출석률:100%) 황장수(출석률:100%) 변환철(출석률:100%) 안동현(출석률:100%) 찬반여부 4차 2015-03-27 이사회 의장 선임(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 이사회내 위원회 소속위원 변경(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 사외이사 처우(案) - - - - 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - - 보고)2월 회사현황 보고 - - - - 5차 2015-04-21 자기주식 처분(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 제39회 회사채 발행(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 내부회계관리규정 개정(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 리스크관리위원회규정 개정(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 중국계은행에 대한 손해배상청구(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 보고)중국고섬 관련 진행경과 보고 - - - - 보고)2014년 자금세탁방지 관련 내부통제활동 보고 - - - - 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - - 6차 2015-05-07 2015년 계열사간 거래 추가 포괄승인(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 보고)중국고섬 구상조치 관련 검토보고 - - - - 보고)감사실 인원현황 보고 - - - - 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - - 보고)4월 회사현황 보고 - - - - 7차 2015-05-29 자기주식 처분(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 성장사다리 PEF 출자 및 설립(案) 추가적인 검토 後 재상정 요청 중국고섬 구상조치 진행방안 의결(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 보고)부동산 현황 및 유동화(案) 보고 - - - - 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - - 8차 2015-06-02 이사회규정 개정(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 계열회사(대우 글로벌 K-Growth PEF(가칭)) 신설(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - - 9차 2015-06-25 KDB브랜드 관련 상표등 사용료 지급계약(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 2015년 예산계획 수정(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 KDB산업은행과의 지급결제 관련 계약 연장(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 보고)차세대 시스템 추진안 보고 - - - - 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - - 10차 2015-07-16 회사채안정화펀드 협약 개정(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 2015년 공모 주가연계 파생결합증권 발행한도 증액의 승인 및 일괄신고서의 제출(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - - 11차 2015-08-19 보고)해외사업본부 2015년 상반기 주요 실적 및 하반기 해외사업 전략 보고 - - - - 보고)2015년 상반기 CSR 활동보고 - - - - 보고)2015년 상반기 경영자문역 활동 보고 - - - - 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - - 보고)홈플러스 인수금융 LOC제출 및 여신 관련보고 - - - - 12차 2015-09-08 동경지점 폐쇄 및 동경사무소 설립(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 계열회사(대우 골드러쉬파트너 PEF(가칭)) 신설(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - - 회 차 개최일자 의 안 내 용 사외이사등의 성명 신호주(출석률:100%) 황장수(출석률:100%) 변환철(출석률:100%) 찬반여부 13차 2015-12-02 2016년 파생결합사채ㆍ증권,상장지수증권 발행예정금액의 승인 및 일괄신고서의 제출(案) 찬성 찬성 찬성 2016년 계열사 간 거래 포괄승인(案) 찬성 찬성 찬성 임원배상책임보험 재가입(案) 찬성 찬성 찬성 보고)2015년 내부통제시스템 평가보고서(제출) - - - 보고)2015년 자금세탁방지제도 평가보고서(제출) - - - 보고)차세대 시스템 추진안 보고 - - - 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - 보고)2016년 사업계획 관련 보고 - - - 14차 2015-12-16 2016년 사업계획 확정(案) 찬성 찬성 찬성 2016년 사회공헌 기금 출연(案) 찬성 찬성 찬성 KDB브랜드 사용료 관련 상표 사용계약 체결(案) 찬성 찬성 찬성 내부통제기준 일부 개정(案) 찬성 찬성 찬성 제48기 임시주주총회 개최(案) 찬성 찬성 찬성 보고)중국고섬 소송 경과사항 보고 - - - 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - 회 차 개최일자 의 안 내 용 사외이사등의 성명 신호주(출석률:100%) 황장수(출석률:100%) 변환철(출석률:100%) 찬반여부 1차 2016-01-14 제48기 임시 주주총회 상정의안 결의(案) 찬성 찬성 찬성 전자투표 및 전자위임장 제도 도입(案) 찬성 찬성 찬성 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - 2차 2016-02-03 기업실사 업무규정 개정(案) 찬성 찬성 찬성 제47기 재무제표 및 영업보고서 승인(案) 찬성 찬성 찬성 내부통제기준 개정(案) 찬성 찬성 찬성 보고)2015년 감사결과 보고 - - - 보고)2015년 하반기 경영자문역 활동 보고 - - - 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - 회 차 개최일자 의 안 내 용 사외이사등의 성명 신호주(출석률:100%) 황장수(출석률:100%) 변환철(출석률:100%) 김병일(출석률:100%) 찬반여부 3차 2016-02-29 제47기 정기주주총회 개최(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 제47기 정기주주총회 상정의안 결의(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 전자투표 및 전자위임장 제도 이용(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 이사회내 위원회 소속위원 변경(案) 찬성 찬성 찬성 찬성 보고)제47기 지배구조 연차보고서 제출 보고 - - - - 보고)2015년 파생결합사채 발행 세부내역 보고 - - - - 보고)제47기 내부회계관리자의 내부회계관리제도 운영실태 평가보고 - - - - 보고)제47기 감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 보고 - - - - 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - - 회 차 개최일자 의 안 내 용 사외이사등의 성명 변환철(출석률:100%) 김병일(출석률:100%) 황건호(출석률:100%) 찬반여부 4차 2016-03-25 선임사외이사 선임(案) 찬성 찬성 찬성 이사회내 위원회 및 소속위원 구성(案) 찬성 찬성 찬성 이사회 관련 규정 개정(案) 찬성 찬성 찬성 자기주식 처분(案) 찬성 찬성 찬성 무보증 회사채 발행(案) 찬성 찬성 찬성 보고)이사회내 위원회 개최결과 보고 - - - 다. 이사회내 위원회 [2015. 12. 31일 기준] 위원회명 구성 성명 설치목적 및 권한사항 비 고(주) 운영위원회 대표이사 1명기타비상무이사 1명사외이사 1명 홍성국,신호주,전영삼 ­결의사항 1.조직에 관한 사항 2.회사의 재산등에 중요한 손실 또는 재무구조에 중대한 변경을 초래하는 사항 3.기타 주요경영사항 4.기타 이사회에서 위임한 사항 5.이 규정 이외의 다른 사규에서 위원회 결의를 요하는 사항 및 대표이사가 필요하다고 인정하는 사항 전영삼 -> 황장수황장수 -> 변환철 신호주 -> 황건호 사외이사후보 추천위원회 대표이사 1명사외이사 3명 신호주,홍성국,변환철,황장수 ­결의사항 1. 사외이사 충원의 필요성 검토와 자격을 갖춘 사외이사 후보의 물색, 면담 및 심사에 관한 사항 2.기타 자질있는 사외이사 후보 발굴 및 육성을 위하여 필요한 사항 황장수 -> 김병일신호주 -> 황건호 보상위원회 대표이사 1명사외이사 1명 홍성국,황장수 ­결의사항 1.대표이사 및 각 이사에 대한 성과보수 2.집행임원 전체에 지급할 보수의 한도 3.성과보상규정의 제정 및 개정 4.성과보상규정의 적용을 받는 대상자의 선정 김병일 선임황장수 -> 황건호 리스크관리 위원회 대표이사 1명사외이사 2명 황장수,홍성국, 변환철 ­결의사항 1.리스크관리 관련 중요정책의 수립에 관한 사항 2.회사의 총 리스크 한도 설정에 관한 사항 3.거액의 신용공여에 관한 사항 4.리스크관리시스템의 주요 변경 및 개선의 승인 5.실무협의회에 위임할 사항 6.기타 위원장이 필요하다고 인정하는 사항 황장수 -> 김병일 감사위원회 사내이사 1명사외이사 1명 이창원, 변환철 - 결의사항 1. 주주총회에 관한 사항 2. 이사 및 이사회에 관한 사항 3. 감사에 관한 사항 4. 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 김병일 선임 주1) 2016년 2월 3일 전영삼 비상무이사 사임, 2016년 3월 25일 황장수 사외이사, 신호주 사외이사 퇴임 주2) 2016년 2월 5일 김병일 사외이사 신규 선임, 2016년 3월 25일 황건호 선임사외이사 신규 선임.주3) 비고는 2016년 2월 29일ㆍ 2016년 3월 25일 이사회 이후 구성이사 변경 주4) 2016년 3월 25일 정관 변경으로 인해 사외이사후보추천위원회는 임원후보추천위원회로 명칭이 변경되었으며, 기존 사외이사후보 추천위원회 규정을 폐지하고 새롭게 임원후보추천위원회 규정을 제정함. 라. 이사회내의 위원회 활동내역 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 신호주 (출석률: 100%) 찬반여부 운영위원회 2015-03-27 전문위원 선임(案) 가결 찬성 2015-03-27 전문위원 연임(案) 가결 찬성 2015-03-27 보고)2014년 전문위원 활동 보고 - - 2015-04-21 세종 금융 Store 신설(案) 가결 찬성 2015-05-29 PBClass센텀시티, WMClass강남 점포 통폐합(案) 가결 찬성 2015-06-25 춘천지점 이전 및 점포 명칭 변경·주소 수정(案) 가결 찬성 2015-06-25 지배인 선ㆍ해임(案) 가결 찬성 2015-07-16 지배인 선ㆍ해임(案) 가결 찬성 2015-08-19 이촌동지점 이전 및 점포 명칭 변경(案) 가결 찬성 2015-09-08 의정부지점 이전(案) 가결 찬성 2015-12-16 심의)집행간부 연임(案) 가결 찬성 2015-12-16 심의)전문위원 활동내역 보고 및 연임(案) 가결 찬성 2015-12-16 지배인 선ㆍ해임(案) 가결 찬성 2015-12-16 보고)조직 명칭 변경안 보고 - - 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 신호주 (출석률: 100%) 황장수(출석률:100%) 찬반여부 2016-02-29 순천지점 이전(案) 가결 찬성 찬성 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 변환철 (출석률:100%) 황건호 (출석률:100%) 찬반여부 2016-03-25 심의)조직개편(案) 가결 찬성 찬성 2016-03-25 심의)집행간부 해임(案) 가결 찬성 찬성 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 강정호 (출석률: 100%) 황장수 (출석률: 100%) 찬반여부 사외이사후보추천위원회 2015-03-05 사외이사 후보 추천(案) 가결 찬성 찬성 2015-03-05 사외이사인 감사위원 후보 추천(案) 가결 찬성 찬성 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 신호주 (출석률:100%) 황장수 (출석률:100%) 변환철 (출석률:100%) 찬반여부 사외이사후보추천위원회 2016-01-14 사외이사후보추천위원회 위원장 선임(案) 가결 찬성 찬성 찬성 2016-01-14 사외이사 후보 추천(案) 가결 찬성 찬성 찬성 2016-02-29 사외이사 후보 추천(案) 가결 찬성 찬성 찬성 주) 2016년 3월 25일 정관 변경으로 인해 사외이사후보추천위원회는 임원후보추천위원회로 명칭이 변경됨. 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 황장수 (출석률:100%) 안동현 (출석률:100%) 찬반여부 보상위원회 2015-03-27 보상위원회 위원장 선임(案) 가결 찬성 찬성 2015-03-27 2014년 직원 성과보수 지급(案) 가결 찬성 찬성 2015-05-29 2014년 등기임원 성과보수 지급(案) 가결 찬성 찬성 2014년 집행간부 등 성과보수 지급(案) 가결 찬성 찬성 2015년 집행간부 보수한도 승인(案) 가결 찬성 찬성 2015년 전문위원 보수한도 승인(案) 가결 찬성 찬성 보고)성과보수 제도 개선 방향 보고 - - - 보고)성과보수 축소 지급방안 보고 - - - 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 황장수 (출석률:100%) 김병일 (출석률:100%) 찬반여부 2016-03-24 보상위원회 위원장 선임(案) 가결 찬성 찬성 2015년 등기임원 성과보상 지급(案) 가결 찬성 찬성 2015년 집행간부 등 성과보상 지급(案) 가결 찬성 찬성 2015년 직원 성과보상 지급(案) 가결 찬성 찬성 2016년 집행간부 보수한도 승인(案) 가결 찬성 찬성 2016년 전문위원 보수한도 승인(案) 가결 찬성 찬성 위원회명 회 차 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 강정호 (출석률:100%) 조대환 (출석률:100%) 찬반여부 감사위원회 제 47기 제1차 2015-01-21 2015년 감사계획 수립의 건(案) 가결 찬성 찬성 제46기 제4분기 준법감시인 주요업무 추진실적 및 2015년 준법감시인 업무추진계획 보고 - - - 2014년 감사결과 보고 - - - 회 차 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 강정호(출석률:100%) 찬반여부 제 47기 제2차 2015-02-25 제46기 결산감사 보고 및 감사보고서 채택의 건(案) 가결 찬성 제46기 내부감시장치 가동현황에 대한 평가의견서 채택의 건(案) 가결 찬성 제46기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 채택의 건(案) 가결 찬성 제46기 외부감사인 재무제표 감사결과 보고 - - 제46기 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 - - 차기 외부감사인 공동선임 경과 보고 - - 감사결과 보고(2015년 1월) - - 제 47기 제3차 2015-03-10 외부감사인 선임 승인의 건(案) 가결 찬성 제46기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사의 건(案) 가결 찬성 감사결과 보고(2015년 2월) - - 회 차 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 변환철(출석률:100%) 안동현(출석률:100%) 찬반여부 제 47기 제4차 2015-04-10 감사위원회 위원장 선정의 건(案) 가결 찬성 찬성 제 47기 제5차 2015-05-07 제47기 제1분기 외부감사인 재무제표 검토결과 보고 - - - 제47기 제1분기 준법감시인 주요업무 추진실적 보고 - - - 감사결과 보고(2015년 3월~4월) - - - 제 47기 제6차 2015-06-17 2015년 감사계획 수정의 건 (案) 가결 찬성 찬성 감사결과 보고(2015년 5월) - - - 제 47기 제7차 2015-07-28 제47기 제2분기 준법감시인 주요업무 추진실적 보고 - - - 감사결과 보고(2015년 6월) - - - 제 47기 제8차 2015-08-19 47기 반기 외부감사인 재무제표 검토결과 보고 - - - 감사결과 보고(2015년 7월) - - - 제 47기 제9차 2015-09-18 외부감사인의 내부회계관리제도 사전검토 업무수행에 대한 승인의 건 가결 찬성 찬성 2015년 내부통제시스템 평가의 건 가결 찬성 찬성 2015년 자금세탁방지제도 평가의 건 가결 찬성 찬성 내부회계관리제도 업데이트 보고의 건 - - - 감사결과 보고(2015년 8월) - - - 제 47기 제10차 2015-10-08 외부감사인의 제3자를 위한 대우증권 매수 회계실사 업무수행에 대한 보고의 건 - - - 회 차 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 변환철(출석률:100%) 찬반여부 제 47기 제11차 2015-11-10 47기 3분기 외부감사인 재무제표 검토결과 보고 - - FY2015 내부회계관리제도 사전검토결과 보고 - - 제47기 제3분기 준법감시인 주요업무 추진실적 보고 - - 감사결과 보고(2015년 9월 ~ 10월) - - 제 47기 제12차 2015-12-16 내부통제기준 일부 개정의 건 가결 찬성 감사결과 보고(2015년 11월) - - 회 차 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 변환철(출석률:100%) 찬반여부 제 48기 제1차 2016-01-20 제48기 임시 주주총회 의안 및 서류에 대한 조사의 건 가결 찬성 2016년 감사계획 수립의 건 가결 찬성 내부통제기준 일부 개정의 건 가결 찬성 제47기 제4분기 준법감시인 주요업무 추진실적 및 제48기 준법감시인 업무추진 계획 보고 - - 2015년 감사결과 보고 - - 회 차 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 변환철(출석률:100%) 김병일(출석률:100%) 찬반여부 제 48기 제2차 2016-02-23 제47기 결산감사 보고 및 감사보고서 채택의 건 가결 찬성 찬성 제47기 내부감시장치 가동현황에 대한 평가의견서 채택의 건 가결 찬성 찬성 제47기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 채택의 건 가결 찬성 찬성 제47기 내부회계관리제도 운영실태 보고 - - - 감사결과 보고(2016년 1월) - - - 제47기 외부감사인 재무제표 감사결과 보고 - - - 제 48기 제3차 2016-03-15 제47기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사의 건 가결 찬성 찬성 감사결과 보고(2016년 2월) - - - 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 강정호 (출석률:100%) 신호주 (출석률:100%) 황장수(출석률:100%) 찬반여부 리스크관리 위원회 2015-01-14 항공기 Sale 투자(案) 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 2015-02-12 위례신도시 부동산PF 관련 지급보증 통한 유동화(案) 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 보고)리스크관리위원회 의결 투자 건 진행현황 - - - - 2015-03-05 신용공여 한도 변경의 건 가결 찬성 찬성 찬성 2015-03-25 2015년 2분기 총 위험액(VaR) 한도 설정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 신용공여한도 관리기준 변경(案) 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 부동산PF 관리기준 변경(案) 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 종합위기관리체계 인식기준 중 유동성 지표 변경(案) 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 보고)리스크관리위원회규정 개정(案) - - - - 보고)고유/고객리스크관리협의회 개최 결과 - - - - 보고)항공기 투자 진행 결과 - - - - 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 황장수(출석률:100%) 변환철(출석률:100%) 찬반여부 2015-05-07 리스크관리위원회 위원장 선출 가결 찬성 찬성 2015-05-07 신용공여 한도 변경(案) 가결 찬성 찬성 2015-06-25 제47기 연간 및 3분기 위험액(VaR) 한도설정(案) 가결 찬성 찬성 보고)RQFⅡ 승인 결과 및 활용 계획 - - - 보고)거액의 신용공여 투자 현황 - - - 보고)제47기 상반기 운영리스크 점검 결과 - - - 보고)고유/고객리스크관리협의회 개최 결과 - - - 2015-09-22 제47기 4분기 위험액(VaR) 한도설정의 건(案) 가결 찬성 찬성 보고)거액의 신용공여 투자 현황 - - - 보고)금융감독당국의 파생결합증권(ELS/DLS)규제 방향 - - - 보고)연결기준 순자본비율 도입에 따른 대응방안 - - - 보고)고유/고객재산리스크관리협의회 개최결과 - - - 2015-12-10 제48기 연간 및 1분기 위험액(VaR) 한도 설정의 건(案) 가결 찬성 찬성 보고)금융정책 변화에 따른 당사 대응방안 - - - 보고)거액의 신용공여 투자 현황 - - - 보고)RQFII 한도 운용 현황 - - - 보고)유동성 스트레스 테스트 결과 - - - 보고)고유/고객재산리스크관리협의회 개최결과 - - - 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 황장수(출석률:100%) 변환철(출석률:100%) 찬반여부 2016-03-23 제48기 2분기 위험액(VaR) 한도 설정의 건 가결 찬성 찬성 신용공여 한도 변경의 건 가결 찬성 찬성 고유재산리스크관리협의회 위원 선임 가결 찬성 찬성 보고)자본시장법 시행령 개정 등에 대한 당사 대응방안 - - - 보고)개별 승인 건 및 거액의 신용공여 투자현황 - - - 보고)고유/고객재산리스크관리협의회 개최결과 - - - 마. 이사의 독립성 당사의 이사는 임원후보추천위원회'(舊사외이사후보추천위원회)의 추천을 받은 자를 주주총회에서 선임하며, 출석한 주주의 의결권의 과반수의 의결로 하되, 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 합니다. (1) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성현황 [2015. 12. 31일 기준] 성명 사외이사 여부 설치목적 및 권한사항 관계법률 충족여부 비고 홍성국 x ㆍ설치목적 - 사외이사 후보의 추천ㆍ권한사항 - 사외이사 후보 추천을 위한 심의수행 사외이사가 동 위원회 총원의 2분의 1 이상으로,상법 제542조의8 제4항, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제25조의 제2항을 충족함 - 신호주 o 변환철 o 황장수 o 주1) 2016년 2월 5일 주주총회에서 김병일 사외이사 신규 선임. 주2) 2016년 2월 29일 이사회 이후 황장수 사외이사에서 김병일 사외이사로 구성인원 변경됨. 주3) 2016년 3월 25일 이사회 이후 신호주 선임사외이사에서 황건호 선임사외이사로 구성인원 변경됨. 주4) 2016년 3월 25일 정관 변경으로 인해 사외이사후보추천위원회는 임원후보추천위원회로 명칭이 변경됨 . (2) 사외이사후보추천위원회의 활동내역 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 강정호 (출석률: 100%) 황장수 (출석률: 100%) 찬반여부 사외이사후보추천위원회 2015-03-05 사외이사 후보 추천(案) 가결 찬성 찬성 2015-03-05 사외이사인 감사위원 후보 추천(案) 가결 찬성 찬성 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 신호주 (출석률: 100%) 황장수 (출석률: 100%) 변환철(출석률:100%) 찬반여부 2016-01-14 사외이사후보추천위원회 위원장 선임(案) 가결 찬성 찬성 찬성 2016-01-14 사외이사 후보 추천(案) 가결 찬성 찬성 찬성 2016-02-29 사외이사 후보 추천(案) 가결 찬성 찬성 찬성 2. 감사제도에 관한 사항 가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 [2015. 12. 31일 기준] 직 위 성 명 주 요 경 력 비 고 감사위원회위원장 변환철 서울대 법학 학사서울대 대학원 법학 석사 수료부산지법 판사인천지법 판사서울지법 동부지원 판사대한주택보증주식회사 비상임이사(이사회의장)한국자산관리공사 비상임이사중앙대학교 법학전문대학원 교수(現)법무법인 일흥 대표변호사 사외이사 감사위원 이창원 공주고강남대 세무학 학사고려대 정책대학원 경제학 석사국세청 세무 조사관세무사강남대 겸임교수한국 재정 정책학회 이사 상근감사위원 주) 공시기준일 12월 31일 이후 공시서류제출일 사이에 선임된 임원 성명 성별 출생년월 직명 등기임원 여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 재직기간 임기만료일 보통주 우선주 김 병 일 남 1955.09.22 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 광주살레시오고고려대 경제학 학사서울대 행정대학원 행정학 석사동경대학 대학원 법학정치학연구과 석사경희대학교 대학원 법학과 박사총무처 수습 / 국세청 행정사무관재무부 행정사무관재정경제원/재정경제부 행정사무관 및 서기관㈜대현 상임감사(現)강남대학교 세무학과 부교수 - - 2016-02-05 ~ (제48기 주총일) 나. 감사위원회 위원의 독립성 - 감사위원회(감사) 설치여부, 구성방법 등 구 분 내 용 설 치 여 부 - 상법 제415조의2, 제542조의 11 및 자본시장과금융투자업에관한법률 제26조에 근거하여 감사위원회를 설치함. 구 성 방 법 - 감사위원회는 관계법령에 적합한 자격요건을 갖춘 3인 이상의 이사로 구성되며, 위원의 3분의 2 이상은 사외이사로 함. - 감사위원의 선임은 상법 542조의 12에 따른 주주총회의 결의에 의함. - 당사는 사외이사인 감사위원 2인과 사외이사가 아닌 감사위원(상근감사위원) 1인으로 하는 감사위원회가 구성되어 운영되고 있음 감사위원회의목적 - 경영의 투명성을 확보하고, 기업의 국제경쟁력을 제고하기 위해 경영진의 직무를 제3자의 관점에서 견제, 감시 감사위원회의 주요 권한 - 이사와 회사간의 소에 관한 대표 (상법 §394) - 이사의 부당행위로 손해발생 우려시 그 행위의 유지청구권 (상법 §402) - 이사의 직무집행에 대한 감사 및 이사에 대하여 영업에 관한 보고요구, 회사 업무와 재산상태에 대한 조사권(상법 §412, §569) - 임시총회 소집요구권 (상법 §412의3) - 자회사에 대한 조사권 (상법 §412의4) - 회사비용에 의한 전문가의 조력 청구 (상법 §415의2) - 외부감사인 선임에 대한 승인권 (외감법 제4조 제2항) - 외부감사인으로부터 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나 정관에 위반되는 중요한 사실의 보고수령(외감법 제10조 제1항) - 외부감사인으로부터 회사가 회계처리 등에 관한 회계처리기준을 위반한 사실의 보고 수령(외감법 제10조 제2항) 감사위원회의 주요 의무 및 책임 - 이사의 위법행위 발견시 이사회앞 보고의무 (상법 §391의2) - 주총에 제출할 의안 및 서류를 조사하여 그 적정여부를 주총에 보고의무 (상법 §413) - 감사록 작성의무 (상법 §413의2) - 임무해태시 회사에 대하여 연대배상책임 및 악의 또는 중대한 과실로 그 임무 해태시 제3자에 대하여 연대손해배상책임 (상법 §414) - 감사보고서의 이사앞 제출의무 (상법 §447의4) - 위규행위시 벌칙조항 (특별배임죄, 부실문서행사죄, 납입가장죄, 독직죄, 과태료 등) 적용(상법 §622 내지 상법 §635) - 외부감사인에게 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나 정관에 위반되는 중요한 사실의 통보의무 (외감법 제10조 제3항) 감사위원회의 운영방안 - 위원장은 사외이사중 1인으로 선임하고, 위원회의 효율적인 업무수행을 위하여 위원회를 보조하는 내부감사부서(조직)로서 감사실을 둠. - 감사위원회의 회의는 정기회의와 임시회의로 구분하여 운영되고 있음 다. 감사위원회의 주요 활동내역 위원회명 회 차 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 강정호 (출석률:100%) 조대환 (출석률:100%) 찬반여부 감사위원회 제 47기 제1차 2015-01-21 2015년 감사계획 수립의 건(案) 가결 찬성 찬성 제46기 제4분기 준법감시인 주요업무 추진실적 및 2015년 준법감시인 업무추진계획 보고 - - - 2014년 감사결과 보고 - - - 회 차 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 강정호(출석률:100%) 찬반여부 제 47기 제2차 2015-02-25 제46기 결산감사 보고 및 감사보고서 채택의 건(案) 가결 찬성 제46기 내부감시장치 가동현황에 대한 평가의견서 채택의 건(案) 가결 찬성 제46기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 채택의 건(案) 가결 찬성 제46기 외부감사인 재무제표 감사결과 보고 - - 제46기 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 - - 차기 외부감사인 공동선임 경과 보고 - - 감사결과 보고(2015년 1월) - - 제 47기 제3차 2015-03-10 외부감사인 선임 승인의 건(案) 가결 찬성 제46기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사의 건(案) 가결 찬성 감사결과 보고(2015년 2월) - - 회 차 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 변환철(출석률:100%) 안동현(출석률:100%) 찬반여부 제 47기 제4차 2015-04-10 감사위원회 위원장 선정의 건(案) 가결 찬성 찬성 제 47기 제5차 2015-05-07 제47기 제1분기 외부감사인 재무제표 검토결과 보고 - - - 제47기 제1분기 준법감시인 주요업무 추진실적 보고 - - - 감사결과 보고(2015년 3월~4월) - - - 제 47기 제6차 2015-06-17 2015년 감사계획 수정의 건 (案) 가결 찬성 찬성 감사결과 보고(2015년 5월) - - - 제 47기 제7차 2015-07-28 제47기 제2분기 준법감시인 주요업무 추진실적 보고 - - - 감사결과 보고(2015년 6월) - - - 제 47기 제8차 2015-08-19 47기 반기 외부감사인 재무제표 검토결과 보고 - - - 감사결과 보고(2015년 7월) - - - 제 47기 제9차 2015-09-18 외부감사인의 내부회계관리제도 사전검토 업무수행에 대한 승인의 건 가결 찬성 찬성 2015년 내부통제시스템 평가의 건 가결 찬성 찬성 2015년 자금세탁방지제도 평가의 건 가결 찬성 찬성 내부회계관리제도 업데이트 보고의 건 - - - 감사결과 보고(2015년 8월) - - - 제 47기 제10차 2015-10-08 외부감사인의 제3자를 위한 대우증권 매수 회계실사 업무수행에 대한 보고의 건 - - - 회 차 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 변환철(출석률:100%) 찬반여부 제 47기 제11차 2015-11-10 47기 3분기 외부감사인 재무제표 검토결과 보고 - - FY2015 내부회계관리제도 사전검토결과 보고 - - 제47기 제3분기 준법감시인 주요업무 추진실적 보고 - - 감사결과 보고(2015년 9월 ~ 10월) - - 제 47기 제12차 2015-12-16 내부통제기준 일부 개정의 건 가결 찬성 감사결과 보고(2015년 11월) - - 회 차 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 변환철(출석률:100%) 찬반여부 제 48기 제1차 2016-01-20 제48기 임시 주주총회 의안 및 서류에 대한 조사의 건 가결 찬성 2016년 감사계획 수립의 건 가결 찬성 내부통제기준 일부 개정의 건 가결 찬성 제47기 제4분기 준법감시인 주요업무 추진실적 및 제48기 준법감시인 업무추진 계획 보고 - - 2015년 감사결과 보고 - - 회 차 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명 변환철(출석률:100%) 김병일(출석률:100%) 찬반여부 제 48기 제2차 2016-02-23 제47기 결산감사 보고 및 감사보고서 채택의 건 가결 찬성 찬성 제47기 내부감시장치 가동현황에 대한 평가의견서 채택의 건 가결 찬성 찬성 제47기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 채택의 건 가결 찬성 찬성 제47기 내부회계관리제도 운영실태 보고 - - - 감사결과 보고(2016년 1월) - - - 제47기 외부감사인 재무제표 감사결과 보고 - - - 제 48기 제3차 2016-03-15 제47기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사의 건 가결 찬성 찬성 감사결과 보고(2016년 2월) - - - [내부감사부서 감사방침 및 감사활동 현황] (1) 감사방침 · 위험기반 중점감사대상 선정 및 감사자원 집중 · 내부통제프로세스 적정성 점검 강화 · 감사 인프라 활용성 제고 및 윤리준법 문화 조성 (2) 감사활동 현황 · 본점 감사 - 종합감사 4회 - 부문감사 16회 (재무실 등) · 영업점 감사 - 종합감사 28회(PBClass 갤러리아 등) - 부문감사 19회 라. 준법감시인의 인적사항 및 주요경력 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 배 영 철 남 1961.10 전무 미등기임원 상근 준법감시본부장 영주중앙고서울대 영어교육학서울대 경제학 석사대우증권 강남지역본부장대우증권 IT센터장대우증권 WM사업부문대표 3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 가. 투표제도 - 당사는 집중투표제를 채택하고 있지 않으며, 제47기 정기주주총회에서 전자투표제를 채택하였습니다. ■ 전자투표제의 채택 - 채택시기 : 2016년 2월 『상법 제 368 조의 4 (전자적 방법에 의한 의결권의 행사)』 ① 회사는 이사회의 결의로 주주가 총회에 출석하지 아니하고 전자적 방법으로 의결권 을 행사할 수 있음을 정할 수 있다.ㄴ ② 회사는 제363조에 따라 소집통지를 할 때에는 주주가 제1항에 따른 방법으로 의결권 을 행사할 수 있다는 내용을 통지하여야 한다. ③ 회사가 제1항에 따라 전자적 방법에 의한 의결권행사를 정한 경우에 주주는 주주 확 인절차 등 대통령령으로 정하는 바에 따라 의결권을 행사하여야 한다. 이 경우 회사 는 의결권행사에 필요한 양식과 참고자료를 주주에게 전자적 방법으로 제공하여야 한다. ④ 동일한 주식에 관하여 제1항 또는 제368조의3제1항에 따라 의결권을 행사하는 경우 전자적 방법 또는 서면 중 어느 하나의 방법을 선택하여야 한다. ⑤ 회사는 의결권행사에 관한 전자적 기록을 총회가 끝난 날부터 3개월간 본점에 갖추 어 두어 열람하게 하고 총회가 끝난 날부터 5년간 보존하여야 한다. ⑥ 주주 확인절차 등 전자적 방법에 의한 의결권행사의 절차와 그 밖에 필요한 사항은 대통령령으로 정한다. 주) 2016년 2월 29일 이사회 결의를 통해 제47기 정기주주총회에서 전자투표제 채택 나. 소수주주권 - 당사는 대상기간 중 소수주주권이 행사된 경우가 없습니다.다. 경영권 경쟁- 당사는 대상기간 중 회사 경영지배권에 관하여 경쟁이 있었던 경우가 없습니다. VII. 주주에 관한 사항 1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 (기준일 : 2015년 12월 31일 ) (단위 : 주, %) 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 한국산업은행 최대주주 보통주 140,481,383 43.00 140,481,383 43.00 보통주기준 홍성국 특수관계인 보통주 49,831 0.02 53,271 0.02 보통주기준 이창원 특수관계인 보통주 0 0.00 1,028 0.00 보통주기준 KDB생명 특수관계인 보통주 39,437 0.01 47,883 0.01 보통주기준 산은자산운용 특수관계인 보통주 114,266 0.03 113,991 0.03 보통주기준 계 보통주 140,684,917 43.06 140,697,556 43.06 보통주기준 우선주 - - - - - 주) 공시서류제출일(2016년 3월 25일) 현재 산업은행이 미래에셋주식회사와 지분매각계약을 체결함에 따라 최대주주가 변경될 수 있습니다. ※ 최대주주의 개요 (1) 최대주주의 임원에 관한 사항 [2015. 12. 31일 현재] 직명 등기임원여부 성명 약력 담당업무 또는 주된작업 회장 등기임원 홍기택 경기고 서강대 경제학 스탠퍼드대 경제학 박사 중앙대학교 경제학부 교수 한국투자공사(KIC) 운영위원 NH농협금융지주 이사회 의장 전 부문 전무이사 등기임원 류희경 경성고 성균관대 산업심리학 한국산업은행 기업금융부문장 업무 총괄 감사 등기임원 신형철 전주고 서울대 영어교육학 서울대 행정대학원 대통령비서실 선임행정관 기획재정부 국고국장 업무 감사 상임이사 등기임원 이대현 전곡고 서강대 경영학 Washington대 MBA 기획관리부문장 정책기획부문장 비상임이사 등기임원 신희택 경기고 서울대 법학 학사/석사 예일대 법학 석사/박사 서울대 법학전문대학원 교수 사외이사 비상임이사 등기임원 정혜영 경기고 서울대 경영학 학사/석사 버클리대 경영학 박사 경희대 회계세무학과 교수 사외이사 비상임이사 등기임원 강철준 제주제일고 연세대 경제학과 Texas Tech대 경제학 박사 한국금융연수원 교수 사외이사 비상임이사 등기임원 구재운 광주 제일고 서울대 경제학과 학·석사 미 워싱턴대 경제학 박사 전남대 경제학부 교수 사외이사 비상임이사 등기임원 김상헌 덕원고 경북대 행정학과 시카고대 정책학 석박사 서울대 행정대학원 교수 사외이사 ( 2) 최대주주의 주주에 관한 사항 - 대한민국 정부 (지분율 : 100%) (3) 최대주주의 주요 재무현황은 다음과 같습니다. 구분 2015.1.1 ~ 2015. 12. 31 자산총계 2,244,607억원 부채총계 1,992,051억원 자본총계 252,556억원 영업손익 200,353억원 영업이익 (12,192)억원 당기순이익 (18,951)억원 주) 별도재무정보 (4) 사업현황 당사 최대주주인 한국산업은행은 우리나라 산업개발과 국민경제의 발전을 위하여 1954년 4월 설립되었으며, 지난 반세기 동안 국책은행으로서 성장동력산업 확충, 경제위기 극복 등 시대적 요청에 부응한 역할 수행으로 산업 및 국민경제 발전을 선도 하였습니다. 보고서 작성 기준일 현재 영위하고 있는 주요 사업은 기업금융과 투자금융, 국제금융, 기업 구조조정 및 컨설팅 등입니다. 2. 최대주주 변동내역 ◆click◆『최대주주 변동내역』 삽입 11011#*최대주주변동내역.dsl 8_최대주주변동내역 최대주주 변동내역 (기준일 : 2015년 12월 31일 ) (단위 : 주, %) 변동일 최대주주명 소유주식수 지분율 비 고 2015년 12월 31일 한국산업은행 외 4인 140,697,556 43.06 보통주기준 3. 주식 소유현황 주식 소유현황 (기준일 : 2015년 12월 31일 ) (단위 : 주) 구분 주주명 소유주식수 지분율 비고 5% 이상 주주 한국산업은행 140,481,383 43.00% 보통주기준 국민연금공단(기금) 21,816,906 6.68% 보통주기준 우리사주조합 3,015,089 0.92% 보통주기준 주) 국민연금공단(기금) 소유주식수는 2015.12.31 주주명부 기준으로 작성한 것입니다. (신탁분 포함) 4. 소액주주 현황 ◆click◆『소액주주현황』 삽입 11011#*소액주주현황.dsl 10_소액주주현황 소액주주현황 (기준일 : 2015년 12월 31일 ) (단위 : 주) 구 분 주주 보유주식 비 고 주주수 비율 주식수 비율 소액주주 85,184 91.62% 180,603,642 52.99% 보통주 기준 주) 상기 현황은 최근 주주명부 폐쇄일인 '15. 12. 31 기준 당사 명의개서 대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것이며, 소액주주는 발행주식 총수의 1/100에 미달하는 주식을 소유한 주주를 말합니다 5. 우리사주조합의 주식소유현황 (기준일 : 2015년 12월 31일) (단위 : 주) 계좌구분 주식의 종류 기초잔고 기말잔고 조합계좌 - - - - - - 조합원계좌 보통주 7,153,247 3,015,089 우선주 197 197 ※ 우리사주조합의 의결권행사기준 행 사 기 준 비 고 1. 7일 이상의 기간을 정하여 조합원으로부터 주주총회 의안에 대한 의사표시를 받거나 의결권 행사의 위임요청 여부를 확인하여 당해 의결권을 행사하거나 조합원에게 당해 의결권을 위임함.2. 의사표시 또는 위임요청이 없는 주식의 의결권은 당해 주주총회의 참석 주식수에서 의사표시가 없거나 위임의 요청이 없는 주식수를 뺀 주식수의 의결내용에 영향을 미치지 아니하도록 의결권을 행사함. - 6. 주식사무 정관 제10조 [신주인수권] ① 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다.② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 주주 이외의 자에게 이사회 결의로 신주를 배정할 수 있다. 1. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 자본시장법 등 관계법규의 규정에 의하여 일반공모증자방식으로 신주를 발행하는 경우 2. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 자본시장법 등 계법규의 규정에 의하여 주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 3. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 경영상 필요로 「외국인투자촉진법」에 의한 외국인투자를 위하여 신주를 발행하는 경우 4. 발행주식총수의 100분의 25를 초과하지 않는 범위 내에서 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적달성을 위하여 신주를 발행하는 경우 5. 자본시장법 등 관계법규의 규정에 의하여 우리사주조합원에게 신주를 우선 배정하는 경우 6. 자본시장법 등 관계법규의 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우③ 제2항에 따라 주주외의 자에게 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 제4조에서 정한 방법으로 공고하여야 한다.④ 제2항 제1호 내지 제4호의 방식에 의하여 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로 정한다. 다만, 이 경우 신주의 발행가격은 관계법규의 규정에서 정하는 가격 이상으로 하여야 한다.⑤ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. 정관 제14조 3[신주인수권부 사채의 발행] ① 회사는 사채의 액면총액이 1조 2천억원을 초과하지 않는 범위내에서 다음 각 호 의 어느 하나에 해당하는 경우 이사회의 결의로 주주외의 자에게 신주인수권부 사채를 발행할 수 있다. 1. 일반공모 또는 주주우선공모의 방법으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우 2. 긴급한 자금의 조달을 위하여 국내외 금융기관에게 신주인수권부사채를 발행 하는 경우 3. 사업상 중요한 기술도입, 연구개발, 생산 판매 자본제휴를 위하여 그 제휴회사 에 신주인수권부사채를 발행하는 경우 ② 신주인수를 청구할 수 있는 금액은 사채의 액면총액을 초과하지 않는 범위내에 서 이사회가 정한다. ③ 신주인수권의 행사로 발행하는 주식은 보통주식 또는 우선주식으로 하고, 발행 가액은 주식의 액면금액 또는 그 이상의 가액으로 사채발행시 이사회가 정한다. ④ 신주인수권을 행사할 수 있는 기간은 당해 사채의 발행일 익일부터 그 상환기일 의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간내에서 이사회의 결의로써 신주인수권의 행사기간을 조정할 수 있다. ⑤ 제1항의 신주인수권부사채에 있어서 신주인수권의 행사로 인하여 발행하는 주 식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제10조의 3의 규정을 준용한다. 결 산 일 12월 31일 정기주주총회 2ㆍ3월중 주주명부폐쇄시기 1월1일부터 1월31일까지 주권의 종류 기명식보통주,기명식우선주 1,5,10,50,100,500,1000,10000주권(8종) 명의개서대리인 한국예탁결제원(02) 3774-3000) 주주의 특전 없음 공고게재신문 매일경제신문한국경제신문 7. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래실적 [2015. 12. 31일 현재] (단위 : 원, 천주) 종 류 7월 8월 9월 10월 11월 12월 보통주 주가 최 고 16,150 14,800 12,950 12,650 11,500 11,000 최 저 14,000 11,700 11,100 11,100 10,000 9,470 평 균 15,143 13,125 12,193 11,926 10,752 10,211 일간거래량 최 고 5,677 4,465 5,867 4,408 2,364 4,653 최 저 1,456 919 1,109 1,057 645 708 월간거래량 57,989 50,276 43,689 40,895 28,238 35,666 우선주 주가 최 고 8,570 7,780 7,070 7,130 6,800 6,550 최 저 7,510 6,350 6,260 6,660 6,160 6,160 평 균 7,952 7,043 6,772 6,940 6,495 6,352 일간거래량 최 고 237 74 81 54 131 114 최 저 9 7 6 5 5 7 월간거래량 1,593 602 524 385 857 847 ※ 주가의 최고, 최저는 일일 종가 기준 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원의 현황 임원 현황 (기준일 : 2015년 12월 31일 ) (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 홍 성 국 남 1963.02 대표이사 등기임원 상근 대표이사 사장 고려고서강대 정치외교학대우증권 리서치센터장대우증권 Wholesale사업부장대우증권 미래설계연구소장대우증권 리서치센터장 53,271 - 2014-12-12 ~ 2017.12.11 이 창 원 남 1958.01 사내이사 등기임원 상근 상근 감사위원 공주고강남대 세무학 학사고려대 정책대학원 경제학 석사국세청 세무 조사관세무사강남대 겸임교수한국 재정 정책학회 이사 1,028 - 2014-03-25 ~(제 48기 주총일) - 전 영 삼 남 1962.01 기타비상무이사 등기임원 비상근 기타비상무이사 한성고한국외대 경제학한국외대 대학원 경제학 석사한국산업은행 입행발행시장부 기획팀장기업금융2부 총괄팀장기업개선부장발행시장부장(現)기획조정부장 - - 2015-03-27 ~ 2016.02.03 신 호 주 남 1949.12 선임사외이사 등기임원 비상근 사외이사 서울대 상학 학사밴터빌트대학교 경제학 석사경희대 경제학 박사재정경제부(現 기획재정부) 국장한국산업은행 감사한국증권업협회 상근부회장코스닥증권시장 대표이사삼일PwC컨설팅 고문(現)세계경제연구원 상임자문위원 - - 2013-06-21 ~ 2016.03.25 변 환 철 남 1958.05 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 서울대 법학 학사서울대 대학원 법학 석사 수료부산지법 판사인천지법 판사서울지법 동부지원 판사대한주택보증주식회사 비상임이사(이사회의장)한국자산관리공사 비상임이사중앙대학교 법학전문대학원 교수(現)법무법인 일흥 대표변호사 - - 2015-03-27 ~ 2016.03.25 황 장 수 남 1964.11 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 배정고서울대 농경제학 학사서울대 농경제학 석사과정 수료대통령 직속 농어촌발전위원회 전문위원한국농업경영인중앙연합회 사무총장농림부장관 자문관국민의료보험공단 설립준비위원(재)한국농림수산정보센터 사장(現)미래경영연구소 소장(現)숭의여자대학교 경영학과 겸임교수 - - 2014-03-25 ~ - 이 삼 규 남 1957.10 수석부사장 미등기임원 상근 전략기획부문대표 마산고경남대학교 경영학Univ. of Manchester MBAKDB산업은행 기업관리부문 부행장대우증권 그룹시너지부문대표대우증권 IB사업부문대표 572 - 2013-01-31 ~ - 김 국 용 남 1958.09 부사장 미등기임원 상근 Sales 우신고한국외대 독일어교육대우증권 채권시장 및 고유자산운용총괄임원대우증권 GFM사업부장대우증권 Trading사업부문 대표 49,613 - 2009-06-09 ~ - 김 성 호 남 1963.03 부사장 미등기임원 상근 상품개발운용본부장 고려고연세대 사회학UnivofMissouri-ColumbiaMBA골든브릿지자산운용 자산운용본부장대우증권 IB사업부문 전문위원 - - 2014-12-22 ~ - 마 득 락 남 1962.01 부사장 미등기임원 상근 Wholesale사업부문대표 환일고한국외대 무역학대우증권 Sales대우증권 Global Sales사업부장대우증권 Sales사업부문 대표 72,644 - 2008-04-01 ~ - 조 익 표 남 1959.03 부사장 미등기임원 상근 WM사업부문대표 순천고연세대 행정학대우증권 개봉동지점장대우증권 WMClass목동중앙센터장대우증권 서부지역본부장 20,373 - 2012-07-16 ~ - 배 영 철 남 1961.10 전무 미등기임원 상근 준법감시본부장 영주중앙고서울대 영어교육학서울대 경제학 석사대우증권 강남지역본부장대우증권 IT센터장대우증권 WM사업부문대표 58,985 - 2006-04-01 ~ - 김 상 태 남 1965.02 전무 미등기임원 상근 IB사업부문대표 대구고고려대 경영학 학사아주대 투자금융학 석사메리츠증권 IB 담당임원유진투자증권 IB본부 상무대우증권 기업금융본부장 - - 2014-01-06 ~ - 오 종 현 남 1965.08 전무 미등기임원 상근 채권운용본부장 조선대부속고연세대 경영학대우증권 채권상품부장대우증권 채권운용부장대우증권 유가증권운용본부장 32,567 - 2010-12-27 ~ - 남 기 원 남 1962.08 전무 미등기임원 상근 금융상품영업본부장 대신고서강대 경영학대우증권 자산관리영업2부장대우증권 금융상품법인영업1부장 55,028 - 2009-12-22 ~ - 조 완 우 남 1964.07 상무 미등기임원 상근 마케팅본부장 광성고연세대 경영학대우증권 채널지원본부장대우증권 Direct금융본부장대우증권 스마트금융본부장 27,660 - 2009-08-25 ~ - 남 기 천 남 1964.04 상무 미등기임원 상근 대체투자본부장 대동고서울대 경영학서울대 경영학 석사Univ. California(Berkeley) MBA대우증권 고유자산운용본부장대우증권 고유자산투자본부장 43,025 - 2009-03-18 ~ - 조 규 학 남 1963.06 상무 미등기임원 상근 남부지역본부장 부산동성고서울대 경영학대우증권 상품기획부장대우증권 고객자산운용부장대우증권 고객자산운용본부장 27,880 - 2010-12-27 ~ - 김 강 수 남 1965.09 상무 미등기임원 상근 연금영업본부장 안동고연세대 경제학대우증권 FID영업본부장대우증권 채권파생영업본부장대우증권 퇴직연금본부장 43,024 - 2010-12-27 ~ - 정 해 덕 남 1965.12 상무 미등기임원 상근 동부지역본부장 대구 경신고경북대 무역학메리츠종금증권 지점사업부 상무 649 - 2013-08-01 ~ - 이 경 하 남 1964.02 상무 미등기임원 상근 PBS본부장 경성고동국대 경영학대우증권 주식운용부장대우증권 PBS부장 1,023 - 2012-12-20 ~ - 홍 영 진 남 1966.02 상무 미등기임원 상근 법인영업본부장 대일고성균관대 경영학 성균관대 경영학 석사대우증권 선물옵션영업부장 13,270 - 2013-01-21 ~ - 황 재 우 남 1963.03 상무 미등기임원 상근 IT센터장 중앙고서울시립대 무역학KAIST 컴퓨터공학대우증권 업무개발부장대우증권 IT지원부장 15,983 - 2013-08-01 ~ - 장 동 훈 남 1962.03 상무 미등기임원 상근 강남지역본부장 대전상고연세대 경영학대우증권 WMClass한티역 센터장대우증권 테헤란밸리 총괄지점장대우증권 강북지역본부장 18,523 - 2013-12-26 ~ - 김 을 규 남 1965.03 상무 미등기임원 상근 경인지역본부장 동명고부산대 경영학 학사대우증권 강서지역본부장대우증권 노원지점 총괄지점장대우증권 WM사업추진부서장 457 - 2013-12-30 ~ - 채 병 권 남 1964.06 상무 미등기임원 상근 Coverage본부장 남성고서울대 경영학Univ. Michigan-Ann Arbor 경영학 석사대우증권 기업금융1부장대우증권 기업여신부장 2,000 - 2014-12-22 ~ - 전 응 철 남 1964.03 상무 미등기임원 상근 프로젝트투자금융본부장 경성고고려대 경제학City University, LondonKDB산업은행 PF부부장대우증권 PF부서장 - - 2014-12-22 ~ - 김 춘 식 남 1964.07 상무 미등기임원 상근 서부지역본부장 충북고청주대 행정학대우증권 동대전지점장대우증권 청주지점 총괄지점장 - - 2014-12-22 ~ - 한 일 면 남 1964.09 상무 미등기임원 상근 강북지역본부장 충암고연세대 경제학대우증권 WMClass서현센터장대우증권 테헤란밸리 총괄지점장 19,000 - 2014-12-22 ~ - 강 성 범 남 1968.09 상무 미등기임원 상근 기업투자금융본부장 경동고고려대 농업경제학대우증권 INDUSTRY8부장대우증권 전략기획부장대우증권 기획실장 25,930 - 2014-12-22 ~ - 안 화 주 남 1964.04 상무 미등기임원 상근 리스크관리본부장 학성고서울대 경영학대우증권 심사부장 31,909 - 2013-08-01 ~ - 곽 진 석 남 1964.12 상무 미등기임원 상근 경영지원본부장 경동고고려대 정치외교학성균관대 행정학 석사대우증권 연수부장대우증권 인재개발실장 19,920 - 2014-12-22 ~ - 김 홍 욱 남 1967.05 상무 미등기임원 상근 해외사업본부장 동성고고려대 산림자원학고려대 경영학 석사대우증권 런던현지법인장대우증권 해외사업실장 - - 2014-12-22 ~ - 허 선 호 남 1969.12 상무 미등기임원 상근 전략기획본부장 순천효천고조선대 경제학대우증권 금융상품법인영업2부장 5,000 - 2014-12-22 ~ - 유 동 식 남 1963.03 이사 미등기임원 상근 스마트금융본부장 양정고서강대 전자계산학대우증권 본사시스템개발부장대우증권 고객시스템부장 20,030 - 2014-12-22 ~ - 김 형 익 남 1966.07 이사 미등기임원 상근 파생상품본부장 서라벌고서울대 공법학서울자금중개주식회사 이사대우증권 FICC파생부장대우증권 금융공학부장 10,226 - 2014-12-22 ~ - 안 병 국 남 1967.09 이사 미등기임원 상근 리서치센터장 숭문고 국민대 경제학대우증권 투자분석부장 - - 2014-12-22 ~ - ※ 2016년 2월 3일 전영삼 비상무이사 사임※ 2016년 3월 25일 신호주 선임사외이사ㆍ황장수 사외이사 퇴임 ※ 공시기준일 12월 31일 이후 공시서류제출일 사이에 선임된 임원 성명 성별 출생년월 직명 등기임원 여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 재직기간 임기만료일 보통주 우선주 김 병 일 남 1955.09.22 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 광주살레시오고고려대 경제학 학사서울대 행정대학원 행정학 석사동경대학 대학원 법학정치학연구과 석사경희대학교 대학원 법학과 박사총무처 수습 / 국세청 행정사무관재무부 행정사무관재정경제원/재정경제부 행정사무관 및 서기관㈜대현 상임감사(現)강남대학교 세무학과 부교수 - - 2016-02-05 ~ (제48기 주총일) 황 건 호 남 1951.1.23. 선임사외이사 등기임원 비상근 사외이사 용산고서울대 경영학 학사럿거스 대학원 경제학 석사연세대 최고경영자과정 수료KAIST 최고정보경영자과정 수료대우증권 기획 및 국제담당 이사대우증권 부사장/대우그룹 구조조정본부 부사장메리츠증권 대표이사 사장증권거래소 시장운영위원회 위원장한국증권업협회 회장한국증권분석사회 회장국제투자자교육연맹(IFIE) 회장전국투자자교육협의회 의장국제증권업협회협의회(ICSA) 회장한국금융투자협회 초대회장한ㆍ호 금융투자포럼 공동위원장서울대학교 경영대학 초빙교수KB금융지주 사외이사미래에셋증권 사외이사(現)서강대학교 경영학부 초빙교수 - - 2016-03-25 ~ (제48기 주총일) 직원 현황 (기준일 : 2015년 12월 31일 ) (단위 : 백만원) 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 비고 기간의정함이 없는근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) Retail 남 644 - 131 52 775 14.52 81,443 105 - - 여 561 - 84 38 645 11.71 44,986 70 - 본사영업/운용/리서치 남 301 - 197 - 498 9.16 61,926 124 - - 여 109 - 20 - 129 7.36 9,319 72 - 관리/지원 남 424 3 81 7 505 11.25 47,344 94 - - 여 391 1 46 17 437 8.55 24,282 56 - 합 계 2,430 4 559 114 2,989 11.29 269,301 90 - 주1) 직원수는 12월 31일 재직자기준이며, 근속연수 단위는 년 입니다. 주2) 연간급여총액은 직원, 임원 포함, 성과급, 복리후생비 등 포함 금액입니다. ( 등기임원 및 아르바이트생 제외. 등기임원 : 임원의 보수 참고 )주3) 1인 평균 급여액 = 급여 총액 / 직원수주4) 상기 내역은 별도 재무제표 기준입니다. 2. 임원의 보수 등 보수현황> 1. 주주총회 승인금액 (단위 : 원) 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 이사,감사 및 사외이사 7 3,000,000,000 - 2. 보수지급금액 (단위 : 원) 구 분 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 등기이사 2 737,801,756 368,900,878 - 사외이사 2 114,800,000 57,400,000 - 감사위원회 위원 또는 감사 3 414,203,926 138,067,975 - 계 7 1,266,805,682 180,972,240 - ※ 퇴임임원 3명(강정호 前 사외이사, 조대환 前 사외이사,안동현 前 사외이사) 포함주1) 1인당평균보수액은 보수총액(실지급기준)을 인원수로 나누어 산출함 인원수는 해당기간 내 평균인원을 기재한 것으로 소수점 이하는 반올림하여 산정주2) 등기이사에는 사외이사 및 감사위원회 위원 제외 / 비상무이사 포함주3) 사외이사에는 감사위원인 사외이사 제외주4) 감사위원회 위원 또는 감사에는 감사위원인 사외이사 및 감사 포함 보수현황> 1. 개인별 보수지급금액 (단위 : 백만원) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 홍성국 대표이사 737 - 2. 산정기준 및 방법 (단위 : 백만원 ) 이름 보수의종류 금액 산정기준 및 방법 대표이사 홍성국 근로소득 급여 400 당사 이사회를 통해 결의된 급여총액 4억원의 1/12인 3,333만원을 매월 지급 상여 129 설/추석 귀성비 각각 30만원 지급조직성과보수 : 1억2850만원 지급KDB산업은행 자회사 경영평가 결과에 따른 지급률에 따라 당사 보상위원회('15.5.29) 결의를거쳐 389만원 지급. 계량(수익성, 성장성, 생산성 등), 비계량(업무/경영평가)지표로 이루어진평가기준(항목)에 따라 장단기 평가가 종합적으로 실시되었으며, 평가점수와 연동된 지급률에 의해 단기(40%), 장기(60%)로 분할하여 지급 (장기성과급은 2~4년차에 걸쳐 지급)집행간부(리서치센터장) 재직시절 평가등급에 따른 성과급을 당사 성과보상규정 및 보상위원회('15.5.29) 결의를 거쳐 1억2461만원 지급. KDB산업은행 자회사 경영평가와 연계한 전사경영성과와 단위조직 성과가 반영된 평가등급에 따라 지급률이 결정되며, 성과보상규정 이연지급(금감원 '성과보상체계 모범규준' 반영) 스케쥴에 따라 주식 등을 지급 기타근로소득 208 ㉠ 직책수당 : 1억 9,061만원 지급당사 이사회를 통해 결의된 사내이사 연간 활동수당 한도금액에 KDB산업은행의 자회사 경영평가에 따른 지급률을 적용 후 매월 분할 지급㉡ 복지규정 및 복지규정시행세칙에 따른 학자금 보조(1,698만원), Refresh 지원비(90만원)을 지급 퇴직소득 - 해당사항 없음 기타소득 - 해당사항 없음 [보수 산정기준 및 방법]- 근로소득 : '이사회규정(이사회결의)' 및 '성과보상규정','소득세법'에 따름- 기타근로소득 : 이사회규정(이사회 결의) 및 '소득세법'에 따름 및 행사현황> ※ 공시서류작성기준일 현재(2015년 12월 31일)기준 해당사항 없습니다. ◆click◆『주식매수선택권의 부여 및 행사현황』 삽입 11011#*주식매수선택권의부여및행사현황.dsl IX. 계열회사 등에 관한 사항 1. 계열회사의 현황 가. 기업집단의 명칭 - 기업집단의 대표회사 : 한국산업은행(사업자등록번호 :101-82-03970) ※ 최대주주의 개요 (1) 최대주주의 임원에 관한 사항 [2015. 12. 31일 현재] 직명 등기임원여부 성명 약력 담당업무 또는 주된작업 회장 등기임원 홍기택 경기고 서강대 경제학 스탠퍼드대 경제학 박사 중앙대학교 경제학부 교수 한국투자공사(KIC) 운영위원 NH농협금융지주 이사회 의장 전 부문 전무이사 등기임원 류희경 경성고 성균관대 산업심리학 한국산업은행 기업금융부문장 업무 총괄 감사 등기임원 신형철 전주고 서울대 영어교육학 서울대 행정대학원 대통령비서실 선임행정관 기획재정부 국고국장 업무 감사 상임이사 등기임원 이대현 전곡고 서강대 경영학 Washington대 MBA 기획관리부문장 정책기획부문장 비상임이사 등기임원 신희택 경기고 서울대 법학 학사/석사 예일대 법학 석사/박사 서울대 법학전문대학원 교수 사외이사 비상임이사 등기임원 정혜영 경기고 서울대 경영학 학사/석사 버클리대 경영학 박사 경희대 회계세무학과 교수 사외이사 비상임이사 등기임원 강철준 제주제일고 연세대 경제학과 Texas Tech대 경제학 박사 한국금융연수원 교수 사외이사 비상임이사 등기임원 구재운 광주 제일고 서울대 경제학과 학·석사 미 워싱턴대 경제학 박사 전남대 경제학부 교수 사외이사 비상임이사 등기임원 김상헌 덕원고 경북대 행정학과 시카고대 정책학 석박사 서울대 행정대학원 교수 사외이사 ( 2) 최대주주의 주주에 관한 사항 - 대한민국 정부 (지분율 : 100%) (3) 최대주주의 주요 재무현황은 다음과 같습니다. 구분 2015.1.1 ~ 2015. 12. 31 자산총계 2,244,607억원 부채총계 1,992,051억원 자본총계 252,556억원 영업손익 200,353억원 영업이익 (12,192)억원 당기순이익 (18,951)억원 주) 별도재무정보 (4) 사업현황 당사 최대주주인 한국산업은행은 우리나라 산업개발과 국민경제의 발전을 위하여 1954년 4월 설립되었으며, 지난 반세기 동안 국책은행으로서 성장동력산업 확충, 경제위기 극복 등 시대적 요청에 부응한 역할 수행으로 산업 및 국민경제 발전을 선도 하였습니다. 보고서 작성 기준일 현재 영위하고 있는 주요 사업은 기업금융과 투자금융, 국제금융, 기업 구조조정 및 컨설팅 등입니다 . 나. 기업집단에 소속된 회사 구분 회사명 지배회사(1) 한국산업은행 자회사(79) KDB Asia Limited, KDB Ireland Limited, KDB Bank Europe Limited, Banco KDB do Brasil S.A, KDB BANK Uzbekistan, 대우증권, 산은캐피탈, 산은자산운용 , KDB인프라자산운용, 대우조선해양, 한국인프라투융자회사, 산은전력사모자산투자회사, 한국교육투융자회사, 한국비티엘일호투융자회사, 한국철도일호투융자회사, 케이디비밸류제6호 PEF, 케이디비밸류제7호 PEF, 케이디비벤처엠앤에이 PEF , 케이디비턴어라운드 PEF, 케이디비칸서스밸류PEF , 부품소재엠앤에이 PEF , 케이디비시그마기업재무안정PEF, 케이디비시그마제2호기업재무안정PEF, KoFC-KBIC프런티어챔프PEF , KTB한국-호주글로벌협력PEF, KDBC특허사업화투자조합2호 , KoFC-KDBCPioneer Champ 2010-4호 조합, 부산첨단사업단지, 원케이디비제일차유동화전 문회사, 케이파이브제이차유동화전문, 케이파이브제삼차유동화전문, 케이파이브제 사차유동화전문 , 유베스트제삼차유동화전문 , 시노코에스에프제일차, 산은 KDB Shipping사모특별(제DA-3호), 산은 KDB Shipping사모특별(제SH-1호) , KIAM CO KDB Shipping(제DA-2호) , 산은 KDB Sh ipping(제SPO-1호) , 산은 KDB Shipping(제SPO-2호), 산은 KDB Shipping(제HJ-1호) , K IAMCO KDB Shipping(제PR-3호), KIAMCO KDB Shipping(제PR-4호), 산은KDB Shipping(제SNT-1호), 산은 KDB Shipping(제SNT-2호) , 산은 KDB Shipping(제KLC-1호), 산은 KDB Shipping(제SNP-1호), KDB Ocean Value-up 사모특별투자신탁 제1호, KDB Ocean Value-up 사모특별투자신탁 제2호, KDB Ocean Value-up 사모특별투자신탁 제3호, KDB Ocean Value-up 사모특별투자신탁 제4호 , KDB Ocean Value-up 사모특별투자신탁 제5호, 산은 상생협력지원특별투자신탁제1호, 아이디어브릿지 OPPORTUNITY 사모투자신탁 1호, KDB PIONEER 지식재산권 사모투자신탁 , KDB인프라 IP Capital 사모특별자산투자신탁, KDB 기업성장디딤돌 사모투자신탁 , 산은운용글로벌파트너쉽 사모투자신탁, 산은운용 글로벌 파트너쉽 사모투자신탁 제2호, KIAMCO경기철도 사모투자신탁, KIAMCO 호주 Millmerran 사모투자신탁, KIAMCO 파워에너지 사모투자신탁 제1호, KIAMCO 비티엘사모투자신탁제2호, 산은일자리창출중소기업사모투자신탁, KIAMCO 도로투자 사모투자신탁 제2호, KIAMCO 비티엘 사모투자신탁 제1호 , KDB CAPE 사모투자신탁 제1호, 산 은- KoFC 제1호 녹색인증 사모투자신탁, KIAMCO 도로투자 사모투자신탁 제1호 , KIAMCO 녹색금융인프라 사모 투자신탁 제1호, 케이디비 녹색물류 사모투자신탁, KIAM CO 파워에너지 사모투자신탁 제2호, 반딧불 LED 사모투자신탁 , 성장사다리 사모증권투자신탁, KIAMCO 비티엘 , K oFC 그린카 펀드, KDB코리아베스트 증권투자신탁, KDB코리아베스트 하이브리드 증권투자신탁, 원리 금보전신탁, 원금보전신탁 주1) 상기현황은 2015년 12월 31일 현재 기준임 주2) 상기현황 중에 대우증권, 대우조선해양:상장사, 그 외 비상장사 임. 다. 계열회사간의 업무조정이나 이해관계를 조정하는 기구 또는 조직이 있는 경우 그 현황 - 해당사항 없습니다. 라. 계열회사중 회사의 경영에 직접 또는 간접으로 영향력을 미치는 회사가 있는 경 우에는 그 회사명과 내용 - 해당사항 없습니다. 마. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황 겸직임원 겸직회사 비고 성명 직위 회사명 직위 담당업무 전 영 삼 기타 비상무이사 한국산업은행 기획조정부장 업무전반 - 주1) 상기현황은 2015년 12월 31일 현재 기준임 주2) 2016년 2월 3일 전영삼 비상무이사 사임하여 회사와 계열회사간 임원 겸직 사항은 없습니다. ◆click◆『타법인출자 현황』 삽입 11011#*타법인출자현황.dsl 6_타법인출자현황 (기준일 : 2015년 12월 31일 ) (단위 : 백만원, 천주, %) 법인명 최초취득일자 출자목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도재무현황 수량 지분율 장부가액 취득(처분) 평가손익 수량 지분율 장부가액 총자산 당기순손익 수량 금액 르네상스 제1호 PEF 2007.03.12 자기자본투자 15,706 10,227,999 16.61% 5,247 - - - 10,227,999 16.61% 5,247 32,138 -24 신성장동력그린퓨처PEF 2010.02.25 자기자본투자 100 2,905,586 9.99% 2,906 - - - 2,905,586 9.99% 2,906 25,801 144 Daewoo Sec.(Europe)Ltd. 1991.05.03 자회사_현지법인 23,591 18,365 100% 23,591 - - - 18,365 100% 23,591 19,121 -134 Daewoo Sec.(America)Inc. 1992.07.07 자회사_현지법인 14,676 12 100% 14,676 - - - 12 100% 14,676 9,366 84 Daewoo Sec.(Hong Kong) 1994.09.29 자회사_현지법인 129,887 300,000 100% 355,607 - - - 300,000 100% 355,607 413,816 -351 롯데 COPA PEF 2015.08.11 자기자본투자 20 - 0.00% - 20,000 20 - 20,000 10% 20 100 -100 금호산업 2010.03.30 출자전환에 따른 주식취득 110,219 1,331 4.2% 30,212 - -13,576 -16,637 - 0.00% - 1,259,849 -32,258 중국고섬 2011.01.17 자기자본 투자 58,165 8,309 8.1% 3,317 - -2,340 - 8,309 8.15% 977 601,769 -38,703 경남기업 2014.03.18 출자전환에 따른 주식취득 3,019 687 1.9% 3,304 -687 -3,304 - - 0.00% - 2,154,504 -639,225 오성lst 2014.02.03 출자전환에 따른 주식취득 2,227 4,973 4.0% 6,042 - -2,730 642 4,973 4.01% 3,953 126,423 -26,872 잇츠스킨 2015.05.29 자기자본 투자 4,500 - 0.0% - 24 4,500 -828 24 0.30% 3,672 154,540 76,420 더블유게임즈 2015.05.27 자기자본 투자 2,000 - 0.0% - 36 2,000 -255 34 0.27% 1,745 50,770 27,908 리드 2015.11.11 자기자본 투자 120 - 0.0% - 23 120 -16 23 0.51% 103 29,313 2,004 비씨월드 2014.12.15 상장으로 인한 주식취득 624 40 0.6% 705 -40 -705 - - 0.00% - 77,934 4,768 하이셈 2014.12.26 상장으로 인한 주식취득 196 131 0.7% 274 -131 -274 - - 0.00% - 60,770 -399 한국증권금융 1987.08.01 증권유관기관 등 공동출자 13,788 2,754 4.0% 30,761 - - 2,040 2,754 4.05% 32,802 36,215,030 93,130 한국거래소 2005.04.01 증권유관기관 등 공동출자 2,344 646 3.2% 92,064 - - 88 646 3.23% 92,152 3,962,390 45,630 한국예탁결제원 1994.03.20 증권유관기관 등 공동출자 1,217 243 2.3% 19,244 - - 770 243 2.31% 20,014 2,384,010 50,510 코스콤 1978.04.20 증권유관기관 등 공동출자 1,097 218 4.1% 15,579 - - 394 218 4.07% 15,974 435,860 9,830 KIDB채권중개 2000.01.26 영업지원 500 100 8.0% 500 - - - 100 7.98% 500 14,254 771 3S C 2005.03.04 영업지원 300 60 15.0% 141 - - - 60 15.00% 141 1,828 344 아이메코 2000.04.26 전략적제휴 190 38 15.2% 75 - - - 38 15.16% 75 2,634 38 한국자금중개 1996.07.15 은행, 증권 등 금융권 공동출자 50 10 0.5% 477 - - 9 10 0.50% 486 82,702 4,154 대우캐피탈CRV 2002.09.24 채무변제에 따른 출자 0 - 24.0% - 1 - - - 0.00% - - - 칸서스자산운용 2007.04.30 실물자산펀드 공급처 확보 3,006 260 7.0% 3,570 - - 168 260 6.95% 3,739 43,385 3,724 리치먼드자산운용 2008.09.24 전략적제휴 1,000 200 7.7% 736 - - 85 200 7.69% 821 10,619 -18 포테이토밸리 2006.10.24 자기자본 투자 1,100 55 17.8% - - - - 55 17.84% - - - 그린부산창업투자 2008.04.30 자기자본 투자 1,000 200 4.3% 871 - - 182 200 4.26% 1,053 12,175 -696 DSIT원터치(우선주) 2007.05.18 자기자본 투자 19 4 100.0% - - - - 4 100.00% - - - 자일자동차판매 2012.02.07 출자전환에 따른 주식취득 347 51 0.3% 213 - - - 51 0.25% 213 286,667 -648 이엔피게임즈 2015.05.07 자기자본 투자 1,002 - 0.0% - 1 1,002 - 1 1.00% 1,002 12,622 2,509 에코마케팅 2015.08.10 자기자본 투자 1,000 - 0.0% - 1 1,000 -47 1 0.50% 953 34,024 6,547 NH-SG PEF 2호 2012.12.27 자기자본 투자 10,000 10,000,000 33.1% 10,369 -7,777,778 -7,778 8,187 2,222,222 33.10% 10,778 29,708 906 JKL 8호 PEF(팬오션) 2015.06.08 자기자본 투자 10,000 - 0.0% - 10,000,000 10,000 4,517 10,000,000 34.13% 14,517 29,301 -10 Sankaty CLO Partners 2013.08.26 자기자본 투자 4,645 9,053,350 2.7% 9,032 - - 450 9,053,350 2.62% 9,483 375,294 -11,056 케이디비씨이음제이호 2015.09.18 자기자본 투자 27,000 - 0.0% - 27,000,000 27,000 -406 27,000,000 20.45% 26,594 130,830 130,830 KDBTurnaroundPEF 2009.06.02 자기자본 투자 1,880 1,880,000 2.4% 101 - - - 1,880,000 2.42% 101 3,646 19 KDBValue제6호PEF 2010.12.27 자기자본 투자 3,980 4,093,000 0.2% 2,494 114,000 114 -395 4,207,000 0.17% 2,213 1,591,008 -18,303 케이디비대우헌터스 출자금 2014.02.04 자기자본 투자 838 878,934 3.3% 838 - - - 878,934 3.33% 838 24,846 -363 대우오퍼튜너티 PEF 출자금 2014.09.29 자기자본 투자 498 496,992 0.4% 504 - - 12 497,064 0.44% 515 114,573 1,610 그린제1호PEF 2014.02.11 자기자본 투자 4,968 4,967,690 8.1% 5,073 - - -28 4,967,690 8.08% 5,046 60,955 1,693 케이디비대우토파즈 출자금 2014.02.27 자기자본 투자 3,170 3,169,846 16.7% 2,864 -3,169,846 -2,864 - - 0.00% - 20,223 18 케이디비대우루비 출자금 2014.03.20 자기자본 투자 9,713 9,753,500 25.0% 9,920 -9,753,500 -9,921 - - 0.00% - 40,525 3,929 골드러쉬파트너PEF 출자금 2015.11.11 자기자본 투자 4,816 - 0.0% - 4,815,787 4,816 - 4,815,787 2.42% 4,816 198,892 -44 KoFC-튜브 Pioneer Champ 2011-12호 2011.12.21 자기자본 투자 3,705 4,370,000 9.1% 3,657 -1,768,890 -1,385 13 1,880,000 9.09% 2,284 22,777 727 JKL Growth Champ 2011-1 PEF 1차 2013.01.02 자기자본 투자 2,337 683,348 2.9% 3,150 1,550,914 1,551 2,684 3,899,976 2.86% 7,385 163,676 -1,158 영월태양광발전사업출자금 2013.04.15 자기자본 투자 2,520 2,520,000 18.0% 2,236 - - -244 2,520,000 18.00% 1,992 164,947 -1,355 오산집단에너지 2013.12.03 자기자본 투자 20,000 20,000,000 16.1% 20,000 - - - 20,000,000 16.13% 20,000 413,305 -2,929 PT. JRI 2007.07.27 자기자본 투자 22 - 24.0% - - - - - 24.00% - - - 합 계 - 기초 680,350 - - - - 기말 688,984 - - ※ 별도재무제표 기준 주1) 고객 단주 계정 및 유가증권 차입 수량은 상기 보유수량에 포함하지 않았습니다.주2) 장부가액 1억원을 초과하거나 지분율 5% 초과분을 대상으로 작성하였습니다.주3) 당기에 감액한 종목은 아래와 같습니다. - 중국고섬 : 2,340백만원(싱가포르 거래소 시장가격이 전기 감액 후 장부금액보다 낮아 추가 감액손실인식) - 경남기업 : 2,551백만원(거래소 시장가격이 취득가액 대비 현저히 낮아 감액인식) - 오성lst : 2,730백만원(거래소 시장가격이 취득가액 대비 현저히 낮아 감액인식)- 팬택 : 63백만원(외부평가기관의 평가금액이 전기 감액 후 장부금액보다 낮아 감액손실인식) X. 이해관계자와의 거래내용 1. 대주주등에 대한 신용공여등 가. 가지급금 및 대여금(유가증권 대여 포함)내역 해당사항 없음 나. 담보제공 내역당사의 이해관계자와의 담보제공내역은 다음과 같습니다. 거래상대방 담보금액 담보물건 만 기 비 고 산업은행 5,000,000,000 예금 2016.08.08 당사명의 예금 다. 채무보증 내역 해당사항 없음 라. 보증, 배서, 그 밖의 보증의 성격을 가지는 이행약속 등의 내역 해당사항 없음 2. 대주주와 의 자산양수도 등 - 해당사항 없음 3. 대주주와의 영업거래 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래 (단위 : 억원) 거래상대방(회사와의 관계) 거래종류 거래기간 거래금액 비율 산업은행 산업은행 발행채권인수 2015.01.01~2015.12.31 18,100 35.65% ※ 47기 매출액(5조 770억_IFRS연결기준) 의 1/100에 해당하는 금액 및 매출액 대비 비율 당해 사업연도 중에 특정인과 당해 거래를 포함한 거래총액이 일정규모 이상인 거래 (단위 : 억원) 거래상대방(회사와의 관계) 거래종류 거래기간 거래금액 비율 산업은행 산업은행 발행채권인수 2015.01.01~2015.12.31 24,700 48.65% ※ 47기 매출액(5조 770억_IFRS연결기준) 의 5/100에 해당하는 금액 및 매출액 대비 비율 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 - 해당사항 없음 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용의 진행ㆍ변경상황 및 주주총회 현황 가. 공시사항의 진행변동사항 해당사항 없음 나. 주주총회 의사록 요약 주총일자 안 건 결의내용 비 고 제 45기 임시주주총회2013.11.15 제1호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 * 사외이사 : 김상우 가 결 제2호 의안 : 비상무이사 선임의 건 * 비상무이사 : 구동현(신임) 가 결 제 45기 주주총회2014.03.25 제1호 의안 : 제45기(‘13.4.1 ~ ‘13. 12.31) 재무제표 승인의 건 * 자산총계 : 260,050억원 부채총계 : 220,905억원 자본총계 : 39,145억원 세전이익 : -360억원 당기순이익 : -292억원 가 결 제2호 의안 : 사내이사 선임의 건(1명) * 사내이사 : 이창원(신임) 가 결 제3호 의안 : 사외이사가 아닌 감사위원 선임의 건(1명) * 사내이사 : 이창원 가 결 제4호 의안 : 사외이사 선임의 건(3명) * 사외이사 : 강정호(재선임) 조대환(신임) 황장수(신임) 가 결 제5호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건(2명) * 사외이사 : 강정호 조대환 가 결 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 * 제45기 : 총 30억 승인, 13.8억 집행 (회계기간(3월결산→12월결산) 변경으로 9개월치를 연환산) * 제46기 : 총 30억 승인 가 결 제7호 의안 : 임원퇴직금지급규정 개정의 건 * 임원퇴직금지급율 축소변경 가 결 제 46기 임시 주주총회2014.12.12 제1호 의안 : 사내이사 선임의 건 * 사내이사 : 홍성국(신임) 가 결 제 46기 주주총회2015.03.27 제1호 의안 : 제46기(‘14.1.1 ~ ‘14. 12.31) 재무제표 승인의 건 * 자산총계 : 306,133억원 부채총계 : 264,390억원 자본총계 : 41,743억원 세전이익 : 2,738억원 당기순이익 : 2,052억원 가 결 제2호 의안 : 정관 변경의 건 제2-1호 : 제27조의 2 제2-2호 : 제30조의 2 * 제27조의 2는 삭제(서면에 의한 의결권 행사 관련 조항 폐지) 제30조의 2는 금융투자협회의『금융투자등사외이사모범규준』 폐지 및『금융투자회사 지배구조 모범규준』제정에 따라 관련조문 수정 가 결 제3호 의안 : 사외이사 선임의 건(3명) 제3-1호 : 후보 신호주 제3-2호 : 후보 변환철 제3-3호 : 후보 안동현 * 사외이사 : 신호주(재선임) 변환철(신임) 안동현(신임) 가 결 제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건(2명) 제4-1호 : 후보 변환철 제4-2호 : 후보 안동현 * 사외이사 : 변환철(신임) 안동현(신임) 가 결 제5호 의안 : 기타 비상무이사 선임의 건(1명) 제5-1호 : 후보 전영삼 * 기타 비상무이사 : 전영삼(신임) 가 결 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 * 제46기 : 총 30억 승인, 15.6억 집행 * 제47기 : 총 30억 승인 가 결 제 48기 임시주주총회2016.02.05 제 1호 의안 : 사외이사 선임의 건 * 사외이사 :김병일(신임) 가 결 제 2호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 * 사외이사 :김병일 가 결 제 47기 주주총회2016.03.25 제1호 의안 : 제47기(‘15.1.1 ~ ‘15. 12.31) 재무제표 승인의 건 * 자산총계 : 348,419억원 부채총계 : 304,566억원 자본총계 : 43,853억원 세전이익 : 3,886억원 당기순이익 : 2,988억원 가 결 제2호 의안 : 정관 변경의 건 제2-1호 : 제30조의 2 제2-2호 : 제37조의 2 제2-3호 : 제38조의 2 * 제30조의 2, 제38조의 2 는 『금융투자회사 지배구조에 관한 법률』제 17조 반영에 따라 관련조문 수정 제37조의 2는『금융투자회사 지배구조에 관한 법률』제 15조 반영에 따라 관련조문 신설 가 결 제3호 의안 : 사외이사 선임의 건 * 사외이사 : 황건호 가 결 제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 * 제47기 : 총 30억 승인, 12.7억 집행 * 제48기 : 총 30억 승인 가 결 주) 상기 표 기된 자산 부채 자본 및 당기순이익 금액은 연결기준임. 2. 우 발채무 등 가. 중요한 소송사건 (1) 회사가 피고로 계류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다. [2015. 12. 31. 현재] (단위:백만원) 구분 소송의 내용 소제기일 원 고 소송가액(*1) 진행현황 최근판결일 비고 대우증권 손해배상(중국고섬) 2011-09-29 외 재단법인 종근당고촌재단 외 553명 30,414 각 심급별 계류중 2015-11-06 ELS 중도상환금 지급청구(*2) 2009-08-10 외 다수의 개인 및 기업 3,578 각 심급별 계류중 2015-10-08 기타(일임, 임의매매 관련 손해배상 등) 2011-06-13 외 다수의 개인 및 기업 13,234 각 심급별 계류중 2015-12-17 외 연결종속회사 해당사항 없음 합 계 47,226 - 주) (*1) 기 지급한 판결금 등 을 제외한 연결실체의 최대손실가능금액입니다. (*2) 공시서류제출일(2016년 3월 25일) 현재 판결금 및 상환금 전액 지급함에 따라 사건 종결되었습니다. ( 2) 회 사가 원 고로 계 류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다. [2015. 12. 31. 현재] (단위:백만원) 구분 소송의 내용 소제기일 피 고 소송가액 진행현황 최근판결일 비고 기타 부당이득금반환청구 2012-07-09 대한민국 76,689 1심 계류중 소송가액중 당사소가는 32억임 과징금부과처분취소 2015-03-02 금융위원회 667 2심 계류중 2015-02-05 1심 당사승소 기타(약정금 지급 청구 등) 2014-03-05 외 개인 3,552 각 심급별 계류중 2015-08-27 1심 당사패소 1건 연결종속회사 해당사항 없음 합 계 80,908 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (기준일 : 2015. 12. 31. 현재 ) (단위 : 백만원) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 - - - 금융기관(은행제외) - - - 법 인 - - - 기타(개인) - - - 주) 공시대상기간중(최근 5년간) 해당사항 없습니다. 다. 금융기관과의 주요 약정사항당기말 현재 금융기관과 맺은 주요 약정내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 약정사항 금융기관 이율(%) 한도액 당좌차월 외환은행 외 0.40 ~ 3.93 575,000 담보금융지원대출 한국증권금융 CD(91d) + α 900,000 운영자금지원대출 한국증권금융(자기분) CD(91d) + α 500,000 한국증권금융(신탁분) 전월신탁이익률 +10bp 116,934 할인어음 한국증권금융 시장금리 200,000 합 계 2,291,934 라 . 연 결 실 체는 당기 말 현재 전자단기사채(ABSTB) 등 발행일 및 이후 차환발행일에해당 전자단기사채(ABSTB) 의 일부 또는 전부가 시장매출이 되지 않아 대금납입이 이루어지지 않는 경우 기초자산에 대한 보증기관의 일정한 신용등급 유지 조건 등이 충족할 때 동 전자단기사채(ABSTB)를 연결실체가 매입하는 유동성공여 약정을 체결하고 있으며, 매입약정 체결내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 약정한도 발행금액 보유금액 약정기간 인베스트파워제사차 108,400 86,000 28,800 2012.09.28 ~ 2018.12.27 인베스트파워제오차 13,100 10,100 5,100 2012.09.28 ~ 2018.12.27 인베스트파워제육차 35,900 25,700 25,700 2013.08.12 ~2018.12.27 더블퍼스트평촌제일차 20,000 20,000 19,000 2013.09.12 ~2016.09.09 뉴시티드림제삼차 29,800 26,800 - 2013.12.18 ~ 2017.12.08 케이디비파트너스 20,200 19,500 - 2014.05.13 ~2019.05.13 용인한숲시티제이차 47,600 47,600 - 2015.09.23 ~ 2018.09.23 엠스퀘어미아제삼차 30,000 30,000 - 2015.10.23 ~ 2019.02.24 인베스트팜랜드 34,000 34,000 - 2015.10.26 ~ 2016.12.29 합 계 339,000 299,700 78,600 마. 연결실체는 대출채권 중 일부와 관련하여 대출약정을 체결하고 있으며, 당기말 현재 미실행된 약정 금 액 은 108,064백만 원 입 니다. 바. 지급보증 연결실체는 당기말 현재 채무자의 채권자에 대한 대출원리금 지급을 보증하기로 약정하였으며, 지급보증 체결내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 채무자 지급보증금액 지급보증기간 (주)파나시티 20,100 13.07.22 ~ 16.10.20 사. 매입확약 연결실체는 당기말 현재 매입확약을 약정하였으며, 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 채무자 약정금액 매입확약금액 매입확약기간 ABSTB 송도국제도시개발(유) 50,000 50,000 2013.12.18 ~ 2016.12.19 아이플랜파트너스 20,000 20,000 2014.02.20 ~ 2016.10.20 (주)피에스개발 21,200 21,200 2014.10.27 ~ 2017.04.27 원산업 95,400 95,400 2015.02.27 ~ 2016.05.26 인베스트쉽제일차 22,800 22,800 2015.03.31 ~ 2021.07.03 엘엔비케이영종 20,000 20,000 2015.04.03 ~ 2016.12.30 하나에이치에스제2호 9,500 9,100 2015.04.03 ~ 2016.12.30 윙스카이제일차 37,300 37,300 2015.05.06 ~ 2021.05.06 청진이삼프로젝트 21,300 19,700 2015.06.05 ~ 2018.06.05 파라다이스세가사미 40,000 40,000 2015.06.15 ~ 2020.06.15 아이플랜파트너스 20,000 20,000 2015.06.18 ~ 2018.06.18 에스엠씨에스피씨 11,424 11,424 2015.08.04 ~ 2020.08.03 (주)에스씨 20,000 20,000 2015.08.13 ~ 2016.08.13 대성산업가스 40,000 40,000 2015.08.21 ~ 2018.08.21 동우개발㈜ 85,700 85,700 2015.09.23 ~ 2018.09.23 (주)LIG 50,000 50,000 2015.11.25 ~ 2017.11.25 롯데건설㈜ 30,400 30,400 2015.12.14 ~ 2017.12.14 소 계 595,024 593,024 대출채권 디더블유에스디티㈜ 30,000 30,000 2014.09.24 ~ 2016.09.24 뉴에스제이제일차㈜ 40,000 21,000 2014.12.08 ~ 2017.08.08 뉴웨스트청주㈜ 35,000 27,000 2015.04.02 ~ 2018.01.02 디더블유에스그린시티㈜ 40,000 40,000 2015.05.28 ~ 2018.05.28 디더블유에스문정시티㈜ 40,000 30,000 2015.06.19 ~ 2018.09.19 디더블유에스강남마이스㈜ 65,000 65,000 2015.06.30 ~ 2018.06.29 디더블유에스제이엘피㈜ 40,440 26,960 2015.07.13 ~ 2016.03.11 디더블유에스아이씨엘㈜ 60,000 60,000 2015.07.31 ~ 2017.09.12 디더블유에스뉴스프링㈜ 30,000 26,000 2015.08.31 ~ 2018.10.31 디더블유에스에스아이에이㈜ 13,000 13,000 2015.10.20 ~ 2018.10.31 소 계 393,440 338,960 합 계 988,464 931,984 아. 연결실체는 당기 6월 중 발생한 이촌동 지점 화재사고와 관련하여 원인을 파악 중에 있습니다. 당기말 현재 이와 관련된 재무적 영향은 신뢰성 있게 추정할 수 없으며,연결실체의 귀책사유에 따라 향후 피해자에 대한 손해배상 책임이 있을 수 있습니다. 차. 자본으로 인정되는 채무증권 발행- 해당사항 없음 3 . 제재현황 등 그 밖의 사항 가. 당사 기관 제재현황 [2015. 12. 31일 현재] 구분 제재일자 처벌 또는 조치내용 사유 및 근거 법령 이행현황 재발방지 대책 대우증권 2010.03.04 과태료 12.5백만원 공매도 제한 위반 (자본시장법 제180조 제1항) 업무지침 변경 차입계약 체결사실 증빙서류를 징구하도록 함. 2010.03.24 회원주의 관련직원 2명 경고·주의 징계요구 공정거래질서를 저해하는 통정매매 (한국거래소 시장감시규정 제4조 제1항 및 동조 제3항) 관련직원 징계 불공정거래 예방관련 compliance 교육강화유관부서 대상 재발방지 교육 실시 2012.07.17 회원주의 관련직원 1명「경고 또는 주의」징계요구 공정거래질서 저해행위 금지 위반 등 (한국거래소 시장감시규정 제4조 제1항 및 제3항)) 관련직원 징계 불공정거래 예방관련 compliance 교육강화유관부서 대상 재발방지 교육 실시 2012.12.26 과징금 1,838 백만원 부당한 공동행위의 금지 (공정거래위원회) (독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제19조 제1항) 과징금 납부 공정거래 관련 Compliance 업무 강화유관부서 대상 특별교육 실시 2013.07.18 회원주의 공정거래질서를 저해하는 허수성주문 수탁 (한국거래소 시장감시규정 제4조 제1항 및 제3항)) 관련직원 징계 불공정거래 예방관련 compliance 교육강화유관부서 대상 재발방지 교육 실시 2013.10.10 과징금 2,000백만원 증권신고서 중요사항 거짓기재 등 신고·공시의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제125조 제1항) 과징금 납부 (행정소송 진행 중) 기업공개 관련 내부프로세스 개선 2014.01.17 과태료 50백만원 매매주문 수탁 부적정관련 (자본시장법 제71조 제7호) 과태료 납부 재발방지 교육실시 2014.02.20 과태료 37.5백만원 우월적 지위를 남용한 보험모집 관련 비용의 부당 전가 (보험업법 제100조) 과태료 납부 유의사항 공지 및 임직원 교육 강화 2014.03.12 기관경고 대표주관회사의 인수업무처리 부적정 (자본시장법 제71조 제7호) 업무프로세스 변경 업무프로세스 변경 2014.04.29 회원경고 관련직원 2명「감봉 및 경고」징계요구 계좌설정 규정 및 회원의 금지행위 규정 위반 (한국거래소 유가증권시장업무규정 제77조 제1항 및 제2항) (한국거래소 시장감시규정 제3조 제5호) - Compliance 교육강화 및 재발방지 교육 실시 2014.08.05 기관주의 소액채권 신고시장가격 제출과정에서의 불건전 영업행위 (자본시장법 제71조 제7호) 업무프로세스 변경 유의사항 공지 2015.01.13 과태료 5백만원 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 위반 (금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제7조 및 제8조) 과태료 납부 재발방지 교육실시 2015.05.27 1심 벌금형 선고(5,000만원) 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 위반(독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제70조, 제66조 제1항 제9호,제19조 제1항 제1호) 항소 업무프로세스 변경 2015.09.21 회원경고관련직원 3명 견책 및 경고·주의 징계요구 공매도호가의 제한 업무규정 위반(코스닥시장업무규정 제9조의2 제1항) - Compliance 교육강화 및 재발방지 교육 실시 2015.10.02 과태료 9백만원 공매도 제한 위반 (자본시장법 제180조 제1항) 과태료 납부 재발방지 교육실시 연결종속회사 해당사항 없음 나. 임직원(이사, 감사, 업무집행지시자, 집행임원 및 중요한 직원)에 대한 제재 구분 제재일자 직위 전현직 근속연수 조치내용 사유 및 근거법령 재발방지대책 비고 2014.06.02 이사 현직 12 견책 임직원의 금융투자상품 매매제한 위반 (자본시장법 제63조) 재발방지교육 실시 2014.09.03 상무 현직 21 견책 소액채권 신고시장가격 제출과정에서의 불건전 영업행위 (자본시장법 제71조 제7호) 업무프로세스 변경 및 유의사항 공지 2014.12.12 상무 현직 26 견책 금융자회사의 부당 예금모집 및 자금사용 제한에 영향력 행사 등 (금융지주회사법 제50조) 재발방지교육 실시 2016.03.04 상무 현직 29 감봉3월 미공개정보 이용금지 위반 (자본시장법법 제174조 3항) 재발방지교육 실시 4. 기타사항 가. 단기매매차익 미환수 현황- 해당사항없음 나. 직접금융 자금의 사용(1) 공모자금의 사용내역 공모자금의 사용내역 (기준일 : 2015년 12월 31일 ) (단위 : 백만원) 구 분 납입일 납입금액 신고서상 자금사용 계획 실제 자금사용 현황 차이발생 사유 등 주권상장법인공모증자 2011.11.03 1,124,218 운영자금 운영자금 - 사채발행 2012.11.20 300,000 운영자금 운영자금 - 사채발행 2015.05.28 300,000 운영자금 운영자금 - (2) 사모자금의 사용내역- 해당사항없음 다. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 - 해당사항없음 라. 예금자 보호제도 (1) 투자자예탁재산 현황 1) 투자자예수금 [2015. 12. 31일 현재] (단위 : 백만원) 구분 제47기 제46기 제45기 위탁자예수금 1,946,234 1,391,814 1,317,225 장내파생상품거래예수금 471,705 481,954 380,413 청약자예수금 1 301 1 저축자예수금 22,342 21,786 19,461 조건부예수금 - - - 집합투자증권투자자예수금 294,175 280,724 59,055 외화예수금 169,461 62,102 49,571 기타 12,848 200 588 합 계 2,916,766 2,238,881 1,826,313 주) IFRS연결기준 2) 기타 투자자예탁자산 [2015. 12. 31일 현재] (단위 : 백만원) 구분 제47기 제46기 제45기 위탁자증권 85,449,825 90,225,783 73,052,721 저축자증권 172,273 175,752 160,718 수익자증권 13,973,269 11,227,132 8,545,223 기타예수증권 8,583,157 6,119,539 2,792,507 합 계 108,178,524 107,748,206 84,551,169 주) IFRS별도기준 (2) 예탁재산의 보호현황 1) 투자자예탁금 등 별도예치제도 [2015. 12. 31일 현재] (단위 : 백만원) 구 분 별도예치대상금액 별도예치금액 예치비율 비 고 증권금융 은 행 위탁자저축자예수금 1,789,611 1,788,200 - 100% - 장내파생상품거래예수금 450,889 450,900 - 100% - 집합투자증권투자자예수금 294,150 298,000 - 102% - 합 계 2,534,650 2,537,100 - - - 2) 예금자 보호제도- 당사는 예금자보호법에 의거 부보대상 예수금에 대하여 예금보험료를 납부하고 있습니다. ◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11011#*단기매매차익미환수현황.dsl ◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11011#*공모자금의사용내역.dsl ◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11011#*사모자금의사용내역.dsl ◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11011#*합병등전후의재무사항비교표.dsl 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 2. 전문가와의 이해관계