미래에셋증권 반기보고서 (2024.06)
8. 기타 재무에 관한 사항

1. 재무제표 재작성 등 유의사항 [기업회계기준서 제1117호 '보험계약' 제정]

기업회계기준서 제1117호 '보험계약'은 기업회계기준서 제1104호 '보험계약'을 대체합니다. 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채를 측정하고, 매 회계연도별로 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의로 인식하도록 합니다. 또한, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약/만기환급금)는 보험수익에서 제외하며, 보험손익과 투자손익을 구분 표시하여 정보이용자가 손익의 원천을 확인할 수 있도록 하였습니다.

전환일 이후 기업회계기준서 제1117호(전환일: 2022.1.1)의 개정으로 연결재무제표에 미치는 효과는 아래와 같습니다.

① 제 54기초 연결재무상태표

(단위: 백만원)

구 분	도입 전53기말 재무상태표	기업회계기준서제1117호 도입 영향	도입 후54기초 재무상태표

자 산

V. 관계기업투자자산	1,888,454	191,913	2,080,367

XI. 이연법인세자산	412,369	(36,943)	375,426

자 본

III. 이익잉여금	4,282,776	142,827	4,425,603

V. 기타포괄손익누계액	403,723	12,142	415,865

② 제 54기 연결포괄손익계산서

(단위: 백만원)

구 분	도입 전	기업회계기준서제1117호 도입 영향	도입 후

IV. 영업외손익

1. 영업외수익	232,026	22,976	255,002

V. 법인세비용차감전순이익	826,269	22,976	849,245

VI. 법인세비용	166,610	(23,497)	143,113

VII. 당기순이익

1. 지배기업의 소유주지분	639,453	46,472	685,925

VIII. 기타포괄손익

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

(2) 관계기업투자자산평가손익	(133,579)	537,497	403,918

IX. 당기총포괄이익

1. 지배기업의 소유주지분	24,556	583,969	608,525

X. 주당이익

1. 기본 및 희석주당이익

(1) 보통주	1,033원	75원	1,108원

(2) 2우선주	1,033원	75원	1,108원

③ 제 54기말 연결재무상태표

(단위: 백만원)

구 분	도입 전	기업회계기준서제1117호 도입 영향	도입 후

자 산

V. 관계기업투자자산	1,710,945	780,130	2,491,075

XI. 이연법인세자산	658,752	(41,191)	617,561

부 채

Ⅷ. 이연법인세부채	22,564	-	22,564

자 본

III. 이익잉여금	4,561,192	189,300	4,750,492

V. 기타포괄손익누계액	(212,294)	549,639	337,345

④ 제 54기 연결현금흐름표

(단위: 백만원)

구 분	도입 전	기업회계기준서제1117호 도입 영향	도입 후

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

1. 당기순이익	826,269	22,975	849,244

2. 손익조정항목	(190,531)	(22,976)	(213,507)

2. 합병, 분할, 자산양수도 및 영업양수도에 관한 사항

(1) 연결실체는 2023년 5월 15일(취득일) 유럽 현지 ETF Market Making 전문 증권사인 Goldenberg Hehmeyer LLP와 GHCO Europe Investment Services S.A.의 보통주 100%를 기존 주주로부터 USD 34백만에 인수하여 지배력을 획득하였습니다.(2) 연결실체가 Goldenberg Hehmeyer LLP와 GHCO Europe Investment Services S.A.의 지분 취득과 관련하여 지불한 이전대가와 취득일에 취득 또는 인수한 식별가능한 자산 및 부채의 공정가치, 취득일의 영업권은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분	금 액

이전대가	45,044

현금및현금성자산	6,711

당기손익-공정가치측정금융자산	340,228

상각후원가측정금융자산	3,785

유형자산	128

기타자산	6,079

자산합계	356,931

차입부채	5,575

기타부채	328,445

부채합계	334,020

식별가능한 순자산의 공정가치	22,911

영업권	22,133

(3) 상기의 사업결합과 관련하여 발생한 재무효과는 취득일로부터 1년 이내에 취득일 현재 존재하던 사실과 상황에 대하여 획득된 새로운 정보에 따라 조정될 수 있습니다.

3. 자산유동화와 관련한 자산매각의 회계처리 및 우발채무 등에 관한 사항 (1) 자산유동화와 관련한 자산매각의 회계처리 금융자산의 현금흐름에 대한 계약상 권리가 소멸하거나, 금융자산의 현금흐름에 대한 권리를 양도하고 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전할 때 금융자산을 제거하고 있습니다. 만약, 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 보유하지도 않고 이전하지도 아니한 경우, 연결실체가 금융자산을 통제하고 있지도 않다면 금융자산을 제거하고, 금융자산을 계속 통제하고 있다면 그 양도자산에 대하여 지속적으로 관여하는 정도까지 계속하여 인식하고, 관련부채를 함께 인식하고 있습니다. 만약, 금융자산의 현금흐름에 대한 권리를 양도하였으나 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 연결실체가 보유하고 있는 경우에는 당해 금융자산을 계속 인식하고, 수취한 매각금액은 부채로 인식하고 있습니다. (2) 우발채무 등에 관한 사항 상기 '3. 연결재무제표 주석' 의 '주석46. 우발부채와 주요 약정사항' 및 '5. 재무제표 주석' 의 ' 주석46. 우발부채와 주요 약정사항 ' 을 참조하시기 바랍니다. 4. 기타 재무제표 이용에 유의하여야 할 사항

(1) 감사 및 검토보고서상 강조사항 및 핵심감사사항은 다음과 같으며 해당사항은 'V. 회계감사인의 감사의견 등' 중 '1. 외부감사에 관한 사항' 에 기재되어 있습니다.

사업연도	감사인	감사의견	강조사항 등	핵심감사사항

제56기 반기(당반기)	삼정회계법인	(주)	해당 사항 없음	해당 사항 없음

제55기(전기)	삼정회계법인	적정	해당 사항 없음	(1) 수준3 파생상품 및 파생결합증권 공정가치 평가

제54기(전전기)	삼일회계법인	적정	해당 사항 없음	(1) 수준 2 및 3 장외파생상품 공정가치 평가(2) 비정형화된 수수료수익 인식의 적정성

(주) 제56기 반기 회계감사인 검토 결과 한국채택국제회계기준 제 1034호 '중간재무보고'에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함. (2) 그 외의 기타사항은 상기 '3. 연결재무제표 주석' 및 '5. 재무제표 주석' 을 참조하시기 바랍니다. 5. 대손충당금 설정 현황

1) 신용손실충당금 설정 방침

미래전망정보에 근거하여 상각후원가로 측정하거나 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품에 대한 기대신용손실을 평가합니다. 손상 방식은 신용위험의 유의적인 증가 여부에 따라 결정됩니다. 금융자산의 최초 인식 후 신용위험의 유의적인 증가 여부에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 신용손실충당금을 인식합니다.

구분	손실충당금

Stage 1	최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우(*)	12개월 기대신용손실 : 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실

Stage 2	최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우	전체기간 기대신용손실 : 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실

Stage 3	신용이 손상된 경우

(*) 보고기간 말 신용위험이 낮은 경우에는 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 것으로 간주할 수 있음 최초 인식 시점에 신용이 손상된 금융자산에 대하여 최초 인식 후 전체기간 기대신용손실의 누적변동분만을 신용손실충당금으로 계상합니다. 2) 대손처리기준 : 부실자산으로 지정된 대출채권 등에 대해 아래와 같은 사유 발생시 대손처리 가. 파산, 부도, 강제집행, 사업의 폐지, 채무자의 사망 및 실종 등으로 인하여 채권의 회수불능이 객관적으로 입증된 경우 나. 소송에 패소하였거나 법적 청구권(소멸시효 완성채권)이 소멸한 경우 다. 외부 채권회수 전문기관이 회수가 불가능하다고 통지한 경우 라. 금융감독기관에서 대손인정을 받는 경우

3) 신용손실충당금 설정 현황

[연결재무제표 신용손실충당금 설정 현황]

가. 신용손실충당금 설정내역(단위 :백만원,% )

구 분	계정과목	채권 총액	신용손실충당금	신용손실충당금 설정률

제56기 반기말	예치금	6,813,614	-	0.00%

신용공여금	18,102,931	69,103	0.38%

환매조건부채권매수	27,901,272	-	0.00%

대출금	1,272,429	30,282	2.38%

대여금	54,253	222	0.41%

매입대출채권	21,247	1,408	6.63%

대지급금	1,287	1,287	100.00%

사모사채	195,530	10,347	5.29%

미수금	11,545,304	71,315	0.62%

미수수익	586,278	21,092	3.60%

보증금	66,267	-	0.00%

선급금	59,477	1	0.00%

기타	502,665	-	0.00%

채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산)	14,951,228	4,871	0.03%

소 계(자산항목)	82,073,782	209,928	0.26%

난외항목 (*)	2,746,699	5,823	0.21%

합 계	84,820,481	215,751	0.25%

제55기말	예치금	6,442,884	-	0.00%

신용공여금	14,225,428	51,303	0.36%

환매조건부채권매수	23,546,273	-	0.00%

대출금	1,142,048	43,211	3.78%

대여금	55,078	223	0.40%

매입대출채권	21,367	392	1.83%

대지급금	1,287	1,287	100.00%

사모사채	237,355	32,810	13.82%

미수금	11,456,484	70,029	0.61%

미수수익	572,782	22,360	3.90%

보증금	71,683	-	0.00%

선급금	68,927	-	0.00%

기타	483,716	-	0.00%

채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산)	15,078,032	4,742	0.03%

소 계(자산항목)	73,403,344	226,357	0.31%

난외항목 (*)	3,276,634	55,873	1.71%

합 계	76,679,978	282,230	0.37%

제54기말	예치금	6,506,371	-	0.00%

신용공여금	11,410,959	25,136	0.22%

환매조건부채권매수	15,005,604	-	0.00%

대출금	755,709	17,723	2.35%

대여금	56,020	199	0.36%

매입대출채권	41,115	20,079	48.84%

대지급금	1,287	1,287	100.00%

사모사채	477,524	36,239	7.59%

부도어음	5,820,877	37,852	0.65%

미수금	385,297	9,254	2.40%

미수수익	72,212	-	0.00%

보증금	29,175	-	0.00%

선급금	492,610	-	0.00%

채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산)	15,031,253	4,896	0.03%

소 계(자산항목)	56,086,013	152,665	0.27%

난외항목 (*)	4,186,170	8,588	0.21%

합 계	60,272,183	161,253	0.27%

(*) 난외항목은 신용위험노출대상인 매입약정, 지급보증(매입확약포함), 미사용한도대출 등 입니다.

나. 상각후원가측정금융자산의 신용손실충당금 변동내역

① 대출채권의 신용손실충당금 변동내역

(단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 15,418 9,935 103,873 129,226 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 (914) 914 - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 - (524) 524 - 12개월 기대신용손실로의 대체 244 (244) - - 제각 - - (31,510) (31,510) 충당금전입(환입) (2,376) 4,113 12,111 13,848 상환 (65) - - (65) 기타 (19) - 1,169 1,150 반기말 신용손실충당금 12,288 14,194 86,167 112,649 (단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 17,635 7,685 75,343 100,663 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 (1,208) 1,208 - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 (254) (2,122) 2,376 - 12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 제각 - - (19,781) (19,781) 충당금전입 1,462 3,164 45,294 49,920 상환 (1,207) - - (1,207) 기타 (1,010) - 641 (369) 기말 신용손실충당금 15,418 9,935 103,873 129,226 (단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 7,434 3,235 54,755 65,424 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 (257) 257 - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 (70) (250) 320 - 12개월 기대신용손실로의 대체 36 (36) - - 제각 - - (5,935) (5,935) 충당금전입 16,081 4,479 24,063 44,623 기타 (5,589) - 2,140 (3,449) 기말 신용손실충당금 17,635 7,685 75,343 100,663 ② 기타금융자산의 신용손실충당금 변동내역 (단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 306 244 91,839 92,389 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 (39) 39 - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 - (2) 2 - 12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 제각 - - (4,678) (4,678) 매각 (4) - - (4) 충당금전입(환입) (82) 2,352 2,670 4,940 기타 - 1,206 (1,444) (238) 반기말 신용손실충당금 181 3,839 88,389 92,409 (단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 421 31 46,654 47,106 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 (67) 67 - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 (7) (9) 16 - 12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 제각 - - (828) (828) 매각 (2) - - (2) 충당금전입(환입) (39) 155 47,012 47,128 기타 - - (1,015) (1,015) 기말 신용손실충당금 306 244 91,839 92,389 (단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 69 8 46,270 46,347 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 (1) 1 - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 - (1) 1 - 12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 제각 - - (4,353) (4,353) 매각 (1) - - (1) 충당금전입 453 23 4,734 5,210 기타 (99) - 2 (97) 기말 신용손실충당금 421 31 46,654 47,106 다. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 신용손실충당금 변동내역 (단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 4,742 - - 4,742 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 - - - - 12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 충당금 전입 1,445 - - 1,445 제거 (1,322) - - (1,322) 기타변동 6 - - 6 반기말 신용손실충당금 4,871 - - 4,871 (단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 4,896 - - 4,896 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 - - - - 12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 충당금 전입 2,568 - - 2,568 제거 (2,724) - - (2,724) 기타변동 2 - - 2 기말 신용손실충당금 4,742 - - 4,742 (단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 2,257 - - 2,257 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 - - - - 12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 충당금 전입 3,578 - - 3,578 제거 (944) - - (944) 기타변동 5 - - 5 기말 신용손실충당금 4,896 - - 4,896 라. 난외항목에 대한 충당부채의 변동내역 (단위: 백만원) 구 분 매입약정 지급보증(매입확약 포함) 미사용한도대출 등 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 비손상 비손상 손상 비손상 손상 기초 신용손실충당금 107 - 609 3,185 51,269 444 259 - 55,873 - 전체기간 기대신용 손실로의 대체 - - (17) 17 - - - - - - 신용손상으로의 대체 - - - (185) 185 (1) (24) 25 - - 12개월 기대신용 손실로의 대체 - - - - - 197 (197) - - 충당금 전입(환입)액 (26) - (532) (280) 349 (419) 1 (25) (932) 실행 - - - - (49,118) - - - (49,118) 반기말 신용손실충당금 81 - 60 2,737 2,685 221 39 - 5,823 금융보증계약부채 - - 24,729 1,809 - - - - 26,538 충당부채(*) 81 - 60 2,737 2,685 221 39 - 5,823 (*) 기대신용손실액이 금융보증계약부채를 초과하는 경우, 그 나머지 금액을 충당부채로 인식하였습니다. (단위: 백만원) 구 분 매입약정 지급보증(매입확약 포함) 미사용한도대출 등 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 비손상 비손상 손상 비손상 기초 신용손실충당금 258 - 5,528 1,742 - 680 380 8,588 - 전체기간 기대신용 손실로의 대체 - - (1,211) 1,211 - (56) 56 - - 신용손상으로의 대체 - - (377) - 377 - - - - 12개월 기대신용 손실로의 대체 - - - - - - - - 충당금 전입(환입)액 (151) - (3,331) 232 50,892 (180) (177) 47,285 기말 신용손실충당금 107 - 609 3,185 51,269 444 259 55,873 금융보증계약부채 - - 42,340 1,792 2,251 - - 46,383 충당부채(*) 107 - 609 3,185 51,269 444 259 55,873 (*) 기대신용손실액이 금융보증계약부채를 초과하는 경우, 그 나머지 금액을 충당부채로 인식하였습니다. (단위: 백만원) 구 분 매입약정 지급보증(매입확약 포함) 미사용한도대출 등 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 비손상 비손상 비손상 기초 신용손실충당금 201 - 200 - 648 138 1,187 - 전체기간 기대신용 손실로의 대체 - - (10) 10 (7) 7 - - 신용손상으로의 대체 - - - - - - - - 12개월 기대신용 손실로의 대체 - - - - 9 (9) - 충당금 전입액 57 - 5,338 1,732 30 244 7,401 기말 신용손실충당금 258 - 5,528 1,742 680 380 8,588 금융보증계약부채 - - 34,945 287 - - 35,232 충당부채(*) 258 - 5,528 1,742 680 380 8,588 (*) 기대신용손실액이 금융보증계약부채를 초과하는 경우, 그 나머지 금액을 충당부채로 인식하였습니다. [별도재무제표 신용손실충당금 설정 현황] 가. 신용손실충당금 설정내역 (단위 :백만원,% ) 구 분 계정과목 채권 총액 신용손실충당금 신용손실충당금 설정률 제56기 반기말 예치금 6,209,431 - 0.00% 신용공여금 6,474,896 1 0.00% 환매조건부채권매수 40,600 - 0.00% 대출금 1,272,428 30,281 2.38% 대여금 46,339 151 0.33% 매입대출채권 21,247 1,408 6.63% 대지급금 1,287 1,287 100.00% 미수금 9,669,561 61,205 0.63% 미수수익 373,406 20,735 5.55% 보증금 60,860 - 0.00% 선급금 62,554 1 0.00% 기타 465,726 - 0.00% 채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산) 14,898,185 4,810 0.03% 소계(자산항목) 39,596,520 119,879 0.30% 난외항목 (*) 3,362,813 7,462 0.22% 합계 42,959,333 127,341 0.30% 제55기말 예치금 6,024,977 - 0.00% 신용공여금 5,901,366 1 0.00% 대출금 1,142,047 43,210 3.78% 대여금 46,308 136 0.29% 매입대출채권 21,367 392 1.83% 대지급금 1,287 1,287 100.00% 미수금 9,566,363 65,117 0.68% 미수수익 363,457 18,549 5.10% 보증금 66,519 - 0.00% 선급금 96,912 - 0.00% 기타 456,731 - 0.00% 채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산) 15,017,141 4,666 0.03% 소계(자산항목) 38,704,475 133,358 0.34% 난외항목(*) 3,884,097 56,418 1.45% 합계 42,588,572 189,776 0.45% 제54기말 예치금 6,354,641 - 0.00% 신용공여금 5,439,550 1 0.00% 대출금 755,710 17,723 2.35% 대여금 45,352 109 0.24% 매입대출채권 41,115 20,079 48.84% 대지급금 1,287 1,287 100.00% 사모사채 47 47 100.00% 미수금 4,366,820 37,914 0.87% 미수수익 270,089 8,978 3.32% 보증금 67,217 - 0.00% 선급금 29,175 - 0.00% 기타 456,302 - 0.00% 채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산) 14,931,921 4,804 0.03% 소계(자산항목) 32,759,226 90,942 0.28% 난외항목(*) 4,824,510 11,272 0.23% 합계 37,583,736 102,214 0.27% (*) 난외항목은 신용위험노출대상인 매입약정, 지급보증(매입확약포함), 미사용한도대출 등 입니다. 나. 상각후원가측정금융자산의 신용손실충당금 변동내역 ① 대출채권의 신용손실충당금 변동내역 56기 반기> (단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 4,709 9,821 30,496 45,026 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 (73) 73 - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 - (524) 524 - 12개월 기대신용손실로의 대체 244 (244) - - 제각 - - (1) (1) 충당금환입 (1,111) (229) (10,557) (11,897) 반기말 신용손실충당금 3,769 8,897 20,462 33,128 55기> (단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 6,305 7,571 25,370 39,246 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 (1,208) 1,208 - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 (254) (2,122) 2,376 - 12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 제각 - - (19,781) (19,781) 충당금전입(환입)액 (134) 3,164 22,531 25,561 기말 신용손실충당금 4,709 9,821 30,496 45,026 54기> (단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 2,960 3,122 26,840 32,922 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 (257) 257 - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 (70) (249) 319 - 12개월 기대신용손실로의 대체 36 (36) - - 제각 - - (5,935) (5,935) 충당금전입 3,636 4,477 3,906 12,019 기타 - - 240 240 기말 신용손실충당금 6,305 7,571 25,370 39,246 ② 기타금융자산의 신용손실충당금 변동내역 56기 반기> (단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 460 244 82,962 83,666 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 (39) 39 - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 - (2) 2 - 12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 제각 - - (1,091) (1,091) 매각 (4) - - (4) 충당금전입(환입) (110) 188 1,444 1,522 기타 - - (2,152) (2,152) 반기말 신용손실충당금 307 469 81,165 81,941 55기> (단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 575 31 46,286 46,892 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 (67) 67 - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 (7) (9) 16 - 12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 제각 - - (828) (828) 매각 (2) - - (2) 충당금전입(환입)액 (39) 155 37,428 37,544 기타 - - 60 60 기말 신용손실충당금 460 244 82,962 83,666 54기> (단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 105 8 45,960 46,073 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 (1) 1 - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 - (1) 1 - 12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 제각 - - (4,353) (4,353) 매각 (1) - - (1) 충당금전입 472 23 4,676 5,171 기타 - - 2 2 기말 신용손실충당금 575 31 46,286 46,892 다. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 신용손실충당금 변동내역 56기 반기> (단위 : 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 4,666 - - 4,666 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 - - - - 12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 충당금 전입 1,466 - - 1,466 제거 (1,322) - - (1,322) 반기말 신용손실충당금 4,810 - - 4,810 55기> (단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 4,804 - - 4,804 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 - - - - 12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 충당금 전입 2,586 - - 2,586 제거 (2,724) - - (2,724) 기말 신용손실충당금 4,666 - - 4,666 54기> (단위: 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손 상 기초 신용손실충당금 2,184 - - 2,184 대체 전체기간 기대신용손실로의 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로의 대체 - - - - 12개월 기대신용손실로의 대체 - - - - 충당금 전입 3,563 - - 3,563 제거 (943) - - (943) 기말 신용손실충당금 4,804 - - 4,804 라. 난외항목에 대한 충당부채의 변동내역 56기 반기> (단위: 백만원) 구 분 매입약정 지급보증(매입확약 포함) 미사용한도대출 등 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 비손상 비손상 손상 비손상 손상 기초 신용손실충당금 107 - 1,251 3,185 51,269 348 258 - 56,418 - 전체기간 기대신용 손실로의 대체 - - (42) 42 - - - - - - 신용손상으로의 대체 - - - (185) 185 (1) (24) 25 - - 12개월 기대신용 손실로의 대체 - - - - - 196 (196) - - 충당금 전입(환입)액 (26) - (772) (156) 1,495 (355) 1 (25) 162 실행 - - - - (49,118) - - - (49,118) 반기말 신용손실충당금 81 - 437 2,886 3,831 188 39 - 7,462 금융보증계약부채 - - 32,781 7,741 274 - - - 40,796 충당부채(*) 81 - 437 2,886 3,831 188 39 - 7,462 (*) 기대신용손실액이 금융보증계약부채를 초과하는 경우, 그 나머지 금액을 충당부채로 인식하였습니다. 55기> (단위: 백만원) 구 분 매입약정 지급보증(매입확약 포함) 미사용한도대출 등 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 비손상 비손상 손상 비손상 기초 신용손실충당금 258 - 8,299 1,742 - 593 380 11,272 - 전체기간 기대신용 손실로의 대체 - - (1,211) 1,211 - (56) 56 - - 신용손상으로의 대체 - - (377) - 377 - - - - 12개월 기대신용 손실로의 대체 - - - - - - - - 충당금 전입(환입)액 (151) - (5,460) 232 50,892 (189) (178) 45,146 기말 신용손실충당금 107 - 1,251 3,185 51,269 348 258 56,418 금융보증계약부채 - - 56,534 1,792 2,251 - - 60,577 충당부채(*) 107 - 1,251 3,185 51,269 348 258 56,418 (*) 기대신용손실액이 금융보증계약부채를 초과하는 경우, 그 나머지 금액을 충당부채로 인식하였습니다. 54기> (단위: 백만원) 구 분 매입약정 지급보증(매입확약 포함) 미사용한도대출 등 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 비손상 비손상 비손상 기초 신용손실충당금 201 - 198 - 417 137 953 - 전체기간 기대신용 손실로의 대체 - - (10) 10 (7) 7 - - 12개월 기대신용 손실로의 대체 - - - - 9 (9) - 충당금 전입액 57 - 8,111 1,732 174 245 10,319 기말 신용손실충당금 258 - 8,299 1,742 593 380 11,272 금융보증계약부채 - - 42,098 287 - - 42,385 충당부채(*) 258 - 8,299 1,742 593 380 11,272 (*) 기대신용손실액이 금융보증계약부채를 초과하는 경우, 그 나머지 금액을 충당부채로 인식하였습니다. 6. 공정가치평가 내역 [금융자산 및 금융부채의 공정가치] 활성시장에서 거래되지 않는 금융상품(예: 장외파생상품)의 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정하고 있습니다. 연결실체는 보고기간말 현재 주요한 시장상황에 기초하여, 다양한 평가기법의 선택 및 가정에 대한 판단을 하고 있습니다. 연결실체는 활성시장에서 거래되지 않는 다양한 금융상품의 공정가치를 결정하기 위해 평가모형을이용하는 경우 일반적인 가치평가모형부터 발전된 자체 평가모형까지 다양한 방법을사용하며 이때 다양한 투입변수와 가정이 적용됩니다. 연결실체는 공정가치의 각 수준을 다음과 같이 정의하고 있습니다. - 수준 1 : 활성시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우, 동금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류하고 있습니다. - 수준 2 : 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 유의적인 투입변수가 시장에서 관측가능한 정보에 기초한다면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류하고 있습니다. - 수준 3 : 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 유의적인 투입변수가 시장에서 관측불가능한 정보에 기초한다면 동 금융상품의 공정가치는 수준3으로 분류하고 있습니다. 연결실체는 금융상품의 공정가치를 측정하기 위하여 다음과 같은 기준을 적용하고 있습니다. 구 분 공정가치 측정방법 예치금 현금은 장부금액과 공정가치를 동일하게 보고 있으며 예치금은 장부금액을 공정가치로 간주합니다. 당기손익-공정가치측정 금융상품 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문 평가기관의 공정가치를 사용하고 있습니다. 복합상품 및 대출채권의 경우 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 파생상품 장내파생상품의 경우 활성시장의 공시가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우 내ㆍ외부 평가기법을 사용한 공정가치를 사용하고 있습니다. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우 공시되는 가격을 사용하고 있으며, 공시가격이 없는 경우 외부전문 평가기관의 공정가치를 사용하고 있습니다. 상각후원가측정금융자산 장부금액을 공정가치로 간주합니다. 다만, 보고기간 종료일 현재 만기가 1년 이상인 거액 대출은 DCF모형을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 예수부채 장부금액을 공정가치로 간주합니다. 차입부채 장부금액을 공정가치로 간주합니다. 발행사채 DCF모형을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 기타금융자산 및 기타금융부채 기타금융자산 및 기타금융부채의 경우 다양한 거래로부터 파생되는 경과계정으로, 만기가 비교적 단기이므로 장부금액을 공정가치로 간주합니다. (1) 당반기말과 전기말 현재 금융상품의 장부금액과 공정가치는 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 56(당)기 반기말 제 55(전)기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 금융자산 예치금(*2) 6,813,614 6,813,614 6,442,884 6,442,884 당기손익-공정가치측정금융자산(*1) 47,693,845 47,693,845 44,782,872 44,782,872 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 15,786,008 15,786,008 16,087,748 16,087,748 대출채권(*2) 47,445,862 47,447,062 39,099,610 39,101,390 기타금융자산(*2)(*3) 12,658,020 12,658,020 12,561,203 12,561,203 합 계 130,397,349 130,398,549 118,974,317 118,976,097 금융부채 당기손익-공정가치측정금융부채(*1) 5,200,119 5,200,119 4,726,928 4,726,928 당기손익-공정가치측정지정금융부채(*1) 7,252,920 7,252,920 9,424,497 9,424,497 예수부채(*2) 11,199,752 11,199,752 10,926,684 10,926,684 차입부채(*2) 80,817,078 80,743,705 67,894,577 67,824,265 발행사채 7,534,095 7,530,538 6,976,336 6,745,337 기타금융부채(*2)(*3)(*4) 16,000,309 16,000,309 16,713,044 16,713,044 합 계 128,004,273 127,927,343 116,662,066 116,360,755 (*1) 파생상품 등의 공정가치 및 장부금액은 거래일 ( Day1 ) 손익을 가감한 금액입니 다.(*2) 잔여만기가 1년이내 등의 사유로 장부금액과 공정가치가 유사하다고 간주하였습니다. 다만, 보고기간 종료일 현재 만기가 1년 이상인 거액의 금융상품은 DCF모형을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하였습니다.(*3) 연결재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다.(*4) 급여 관련 부채가 포함된 금액입니다. (2) 공정가치로 측정된 금융상품의 수준별 공정가치1) 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정하는 금융상품의 수준별 공정가치는 다음과 같습니다. 56(당)기 반기말> (단위: 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 12,336,601 26,200,194 9,157,050 47,693,845 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,580,655 13,860,306 345,047 15,786,008 합 계 13,917,256 40,060,500 9,502,097 63,479,853 금융부채 당기손익-공정가치측정금융부채 3,128,875 1,698,387 372,857 5,200,119 당기손익-공정가치측정지정금융부채 63,364 412,070 6,777,486 7,252,920 합 계 3,192,239 2,110,457 7,150,343 12,453,039 55(전)기말> (단위: 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 11,562,751 23,603,220 9,616,901 44,782,872 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,820,998 13,916,265 350,485 16,087,748 합 계 13,383,749 37,519,485 9,967,386 60,870,620 금융부채 당기손익-공정가치측정금융부채 2,475,400 1,665,178 586,350 4,726,928 당기손익-공정가치측정지정금융부채 66,427 262,321 9,095,749 9,424,497 합 계 2,541,827 1,927,499 9,682,099 14,151,425 2) 당반기 및 전기 중 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 3으로 분류된 항목의 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다. 제 56(당)기 반기> (단위: 백만원) 구 분 기 초 수준3으로의이동(*) 수준3에서의이동 (*) 당기손익 기타포괄손익 매입/발행 매도/결제 기 타 반기말 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 9,616,901 4,068 (41,182) 76,906 - 863,728 (1,453,716) 90,345 9,157,050 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 350,485 - - - (5,438) - - - 345,047 합 계 9,967,386 4,068 (41,182) 76,906 (5,438) 863,728 (1,453,716) 90,345 9,502,097 금융부채 당기손익-공정가치측정금융부채 586,350 - - 47,446 - 12,494 (273,433) - 372,857 당기손익-공정가치측정지정금융부채 9,095,749 - - 195,156 3,503 1,071,198 (3,588,120) - 6,777,486 합 계 9,682,099 - - 242,602 3,503 1,083,692 (3,861,553) - 7,150,343 (*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용가능여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였으며, 연결실체는 수준간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 보고기간 말에 수준의 변동을 인식합니다. 55(전)기> (단위: 백만원) 구 분 기 초 수준3에서의 이동 (*) 당기손익 기타 포괄손익 매입/발행 매도/결제 기 타 기 말 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 9,748,026 (15,099) (77,332) - 1,459,889 (1,554,950) 56,367 9,616,901 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 348,292 - - 2,193 - - - 350,485 합 계 10,096,318 (15,099) (77,332) 2,193 1,459,889 (1,554,950) 56,367 9,967,386 금융부채 당기손익-공정가치측정금융부채 639,455 - (179,575) - 57,471 68,999 - 586,350 당기손익-공정가치측정지정금융부채 10,151,922 - 448,956 22,563 6,847,476 (8,375,168) - 9,095,749 합 계 10,791,377 - 269,381 22,563 6,904,947 (8,306,169) - 9,682,099 (*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용 가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였으며, 연결실체는 수준간 이동을 발생시키는 사건이나 상황의 변동이 일어난 보고기간 말에 수준의 변동을 인식합니다. 3) 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 2로 분류된 항목의 가치평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 56(당)기 반기말 제 55(전)기말 가치평가기법 투입변수 금융자산 당기손익-공정가치 측정금융자산 26,200,194 23,603,220 DCF, 순자산가치, Black-Scholes 할인율, 금리, 변동성,주식 및 채권 등 기초자산가격 기타포괄손익-공정가치 측정금융자산 13,860,306 13,916,265 DCF, 순자산가치 할인율, 환율 합 계 40,060,500 37,519,485 금융부채 당기손익-공정가치 측정금융부채 1,698,387 1,665,178 Black-Scholes, DCF 할인율, 금리, 변동성 당기손익-공정가치 측정지정금융부채 412,070 262,321 Black-Scholes, DCF 할인율, 금리, 변동성 합 계 2,110,457 1,927,499 4) 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 3으로 분류된 항목의 가치평가기법 및 비관측 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다. 56(당)기 반기말> (단위: 백만원) 구 분 공정가치 가치평가기법 비관측 투입변수 범 위 금융자산 당기손익-공정가치 측정금융자산 9,157,050 Black-Scholes, DCF,Probability model,순자산가치 등 변동성, 상관계수,할인율, 성장률 (주식관련) 변동성 3.20% ~ 94.08%, 상관계수 -26.18% ~ 100.00%(기타) 변동성 0.54% ~ 31.95%, 상관계수 -8.35% ~ 13.24%할인율 3.79% ~ 32.90%, 성장률 0% ~ 1.5% 기타포괄손익-공정 가치측정금융자산 345,047 DCF 등 할인율, 성장률 할인율 13.57%~15.90%, 성장률 1% 합 계 9,502,097 금융부채 당기손익-공정가치 측정금융부채 372,857 Black-Scholes, DCF, Probability model 변동성, 상관계수 (주식관련) 변동성 3.20% ~ 94.08%, 상관계수 -26.18% ~ 100.00%(기타) 변동성 0.54% ~ 31.95%, 상관계수 -8.35% ~ 13.24% 당기손익-공정가치 측정지정금융부채 6,777,486 Black-Scholes, DCF, Probability model 변동성, 상관계수 (주식관련) 변동성 3.20% ~ 94.08%, 상관계수 -26.18% ~ 100.00%(기타) 변동성 0.54% ~ 31.95%, 상관계수 -8.35% ~ 13.24% 합 계 7,150,343 55(전)기말> (단위: 백만원) 구 분 공정가치 가치평가기법 비관측 투입변수 범 위 금융자산 당기손익-공정가치 측정금융자산 9,616,901 Black-Scholes, DCF,Probability model, 순자산가치 등 변동성, 상관계수, 할인율, 성장률 (주식관련) 변동성 3.57% ~ 86.30%, 상관계수 -42.12% ~ 99.96% (기타) 변동성 0.49% ~ 55.49%, 상관계수 -67.02% ~ 31.64% 할인율 4.04% ~ 27.71%, 성장률 0% ~ 1.5% 기타포괄손익-공정 가치측정금융자산 350,485 DCF 등 할인율, 성장률 할인율 12.74% ~ 15.70%, 성장률 1% 합 계 9,967,386 금융부채 당기손익-공정가치 측정금융부채 586,350 Black-Scholes, DCF,Probability model 변동성, 상관계수 (주식관련) 변동성 3.57% ~ 86.30%, 상관계수 -42.12% ~ 99.96% (기타) 변동성 0.49% ~ 55.49%, 상관계수 -67.02% ~ 31.64% 당기손익-공정가치 측정지정금융부채 9,095,749 Black-Scholes, DCF,Probability model 변동성, 상관계수 (주식관련) 변동성 3.57% ~ 86.30%, 상관계수 -42.12% ~ 99.96% (기타) 변동성 0.49% ~ 55.49%, 상관계수 -67.02% ~ 31.64% 합 계 9,682,099 5) 비관측변수에 대한 민감도분석 금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에 따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다. 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 3으로 분류된 항목의 투입변수에 대한 민감도분석은 다음과 같습니다. 56(당)기 반기말> (단위: 백만원) 구 분 손익인식 기타포괄손익인식 유리한변동 불리한변동 유리한변동 불리한변동 매도파생결합증권 및 관련 헤지자산(*1) 5,603 (5,005) - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*3) - - 23,193 (17,507) 당기손익-공정가치측정금융자산(*2)(*3)(*4) 118,348 (119,445) - - 55(전)기말> (단위: 백만원) 구 분 손익인식 기타포괄손익인식 유리한변동 불리한변동 유리한변동 불리한변동 매도파생결합증권 및 관련 헤지자산(*1) 11,497 (11,324) - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*3) - - 27,380 (20,108) 당기손익-공정가치측정금융자산(*2)(*3)(*4) 135,231 (103,584) - - (*1) 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성 및 상관계수를 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. (*2) 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. (*3) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 각각 (-)1~1%로 조정하여 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. (*4) 매도파생결합증권 관련 헤지자산은 제외하였습니다. 6) 당반기 및 전기 중 인식한 이연거래일(Day1)손익의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분(*) 제 56(당)기 반기 제 55(전)기 기초 (28,900) (56,639) 신규거래 (5,903) (48,055) 손익인식 39,088 75,794 기말 4,285 (28,900) (*) 위 이연거래일(Day1)손익은 공정가치 수준 3에 해당하는 금융상품 중 파생상품등에서 발생하였습니다. (3) 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치를 공시하는 금융상품의 수준별 공정가치 1) 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되지는 않으나 공정가치를 공시하는 금융상품의 수준별 공정가치는 다음과 같습니다. 56(당)기 반기말> (단위: 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 예치금 - - 6,813,614 6,813,614 대출채권 - - 47,447,062 47,447,062 기타금융자산 1,897,054 - 10,760,966 12,658,020 합 계 1,897,054 - 65,021,642 66,918,696 금융부채 예수부채 - - 11,199,752 11,199,752 차입부채 - 890,000 79,853,705 80,743,705 발행사채 - 7,530,538 - 7,530,538 기타금융부채 1,897,968 - 14,102,341 16,000,309 합 계 1,897,968 8,420,538 105,155,798 115,474,304 55(전)기말> (단위: 백만원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 금융자산 예치금 - - 6,442,884 6,442,884 대출채권 - - 39,101,390 39,101,390 기타금융자산 2,262,730 - 10,298,473 12,561,203 합 계 2,262,730 - 55,842,747 58,105,477 금융부채 예수부채 - - 10,926,684 10,926,684 차입부채 - 1,990,000 65,834,265 67,824,265 발행사채 - 6,745,337 - 6,745,337 기타금융부채 2,262,225 - 14,450,819 16,713,044 합 계 2,262,225 8,735,337 91,211,768 102,209,330 2) 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되지는 않으나 공정가치를 공시하는 금융상품 중 수준 2로 분류된 항목의 가치평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 56(당)기 반기말 제 55(전)기말 가치평가기법 투입변수 금융부채 차입부채 890,000 1,990,000 DCF 할인율 발행사채 7,530,538 6,745,337 DCF 할인율 합 계 8,420,538 8,735,337 7. 재고자산 및 수주계약 현황 - 해당사항 없음 IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 ※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기 및 반기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다. V. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항 1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 제56기 반기(당반기) 삼정 회계법인 (주) 해당 사항 없음 해당 사항 없음 제55기(전기) 삼정 회계법인 적정 해당 사항 없음 (1) 수준3 파생상품 및 파생결합증권 공정가치 평가 제54기(전전기) 삼일 회계법인 적정 해당 사항 없음 (1) 수준 2 및 3 장외파생상품 공정가치 평가 (2) 비정형화된 수수료수익 인식의 적정성 (주) 제 56기 반기 회계감사인 검토 결과 한국채택국제회계기준 제 1034호 '중간재무보고'에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함. 2. 감사용역 체결현황 (단위 : 백만원, VAT제외) 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 제56기 반기(당반기) 삼정회계법인 56기 반 기 별도 및 연결 재무제표 검토 56기 1분 기 별도 및 연결 재무제표 검토 56기 반기 영업용순자본 비율 검토 1,557 15,122 1,557 3,600 제55기(전기) 삼정회계법인 55기 별도 및 연결재무제표 감사55기 내부회계관리제도 감사 55기 3분기 별도 및 연결재무제표 검토 55기 반기 별도 및 연결재무제표 검토 55기 1분기 별도 및 연결재무제표 검토 55기 영업용순자본 비율 검토 1,487 14,700 1,487 14,321 제54기(전전기) 삼일회계법인 54기 별도 및 연결재무제표 감사 54기 내부회계관리제도 감사 54기 3분기 별도 및 연결재무제표 검토 54기 반기 별도 및 연결재무제표 검토 54기 1분기 별도 및 연결재무제표 검토 54기 영업용순자본 비율 검토 1,900 16,300 1,900 15,980 ※ 소요시간은 1년간 누적소요시간입니다. 및 감사일정> 구 분 일 정 제56기 반기 검토 별도 재무제표 검토 2024.07.15~2024.08.14 연결 재무제표 검토 2024.07.15~2024.08.14 제56기 1분기 검토 별도 재무제표 검토 2024.04.11~2024.05.16 연결 재무제표 검토 2024.04.11~2024.05.16 3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 (단위 : 백만원, VAT제외) 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 제56기(당기) - - - - - 제55기(전기) 2023년 12월 Comfort Letter 발행 2024년 1월 USD 70,000 - 2023년 11월 국제거래정보 통합보고서 제출지원 2023년 11월 ~ 2024년 4월 18 - 2023년 7월 Comfort Letter 발행 2023년 7월 USD 80,000 - 제54기(전전기) 2022년 4월 Comfort Letter 발행 2022년 3월 ~ 2022년 4월 USD 60,000 - 2022년 2월 세무검토 2022년 2월 145 - 4. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 1 2022년 01월 27일 회사: 감사위원장 외 2명감사인: 삼일회계법인 담당이사 외 1명 대면보고 공인회계사법상 외부감사인의 직무 제한 규정 관련 사전 업무협의 2 2022년 02월 24일 회사: 감사위원장 외 2명감사인: 삼일회계법인 담당이사 외 1명 대면보고 제53기 외부감사인 재무제표 및 내부회계관리제도 감사결과 보고 3 2022년 05월 26일 회사: 감사위원장 외 2명감사인: 삼일회계법인 담당이사 외 1명 대면보고 제54기 1분기 외부감사인 검토결과 보고제54기 외부감사인 감사계획 보고 4 2022년 08월 25일 회사: 감사위원장 외 2명감사인: 삼일회계법인 담당이사 외 1명 대면보고 제54기 반기 외부감사인 검토결과 보고 5 2022년 11월 24일 회사: 감사위원장 외 2명감사인: 삼일회계법인 담당이사 외 1명 대면보고 제54기 내부회계관리제도 설계 검토결과 보고제54기 3분기 외부감사인 검토결과 보고 6 2023년 02월 23일 회사: 감사위원장 외 2명감사인: 삼일회계법인 담당이사 외 1명 대면보고 제54기 외부감사인 재무제표 및 내부회계관리제도 감사결과 보고 7 2023년 03월 23일 회사: 감사위원장 외 2명감사인: 삼정회계법인 담당이사 외 1명 대면보고 신규 외부감사인 선임 및 국제윤리기준 시행에 따른 설명의 건 8 2023년 04월 27일 회사: 감사위원장 외 2명감사인: 삼정회계법인 담당이사 외 1명 대면보고 외부감사인이 제공하는 비감사용역 업무에 대한 사전승인 정책(안) 9 2023년 05월 25일 회사: 감사위원장 외 2명감사인: 삼정회계법인 담당이사 외 1명 대면보고 제55기 외부감사인 감사계획보고제55기 1분기 외부감사인 검토결과 보고외부감사인이 제공하는 비감사용역 업무에 대한 사전승인 정책(안) 10 2023년 06월 22일 회사: 감사위원장 외 2명감사인: 삼정회계법인 담당이사 외 1명 대면보고 공인회계사법상 외부감사인의 직무제한 규정 관련 사전 업무협의 11 2023년 08월 24일 회사: 감사위원장 외 2명감사인: 삼정회계법인 담당이사 외 1명 대면보고 제55기 반기 외부감사인 검토결과 보고 12 2023년 10월 26일 회사: 감사위원장 외 2명감사인: 삼정회계법인 담당이사 외 1명 대면보고 공인회계사법상 외부감사인의 직무제한 규정 관련 사전 업무협의 13 2023년 12월 06일 회사: 감사위원장 외 2명감사인: 삼정회계법인 담당이사 외 1명 대면보고 제55기 내부회계관리제도 설계 검토 결과보고제55기3분기 외부감사인 검토결과 보고공인회계사법상 외부감사인의 직무제한 규정 관련 사전 업무협의 14 2024년 02월 22일 회사: 감사위원장 외 2명감사인: 삼정회계법인 담당이사 외 1명 대면보고 제55기 외부감사인 재무제표 및 내부회계관리제도 감사결과 보고 15 2024년 05월 30일 회사: 감사위원장 외 2명감사인: 삼정회계법인 담당이사 외 1명 대면보고 제56기 외부감사인 감사계획보고제56기 1분기 외부감사인 검토결과 보고공인회계사법상 외부감사인의 직무제한 규정 관련 사전 업무협의 5. 종속회사의 감사의견 등에 관한 사항 공시대상기간 중에 종속회사가 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 사실은 없습니다. 6. 회계감사인의 변경 등 회사명 변경 사업연도 변경전 감사인 변경후 감사인 변경사유 미래에셋증권 2023년 삼일회계법인 삼정회계법인 증권선물위원회에 의한 감사인 지정기간(2020~2022)이 종료됨에 따라 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제10조, 동법 시행령 제13조에 의거, 2023~2025 회계연도의 외부감사인으로 삼정회계법인을 선정하였음 7. 공시대상 기간 중 연결종속회사가 회계감사인을 변경하거나 신규로 선임한 경우 그 사유 회사명 변경 사업연도 변경전 감사인 변경후 감사인 변경사유 미래에셋벤처투자 2022년 삼덕회계법인 한미회계법인 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제11조 제1항 및 제2항, 동법 시행령 제17조에 의거, 2022~2023 회계연도 외부감사인이 한미회계법인으로지정되었음 미래에셋벤처투자 2024년 한미회계법인 삼정회계법인 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제11조 1항에 따른 증권선물위원회의감사인 직권 지정 사유해소로, 동법 제10조 1항에 따라 외부감사인으로 삼정회계법인을 선정하였음 Mirae Asset Securities Mongolia UTsK LLC 2023년 Magic Consulting Audit LLC Nexia Global Mongolia LLC 현지 금융당국규정(회계감사에 대한 법 제8조 제8.1항)에 따라 외부감사인으로 Nexia Global Mongolia LLC 를 선정하였음 Mirae Asset Securities(Vietnam) JSC 2024년 PwC Vietnam KPMG Vietnam 기존 감사계약 만료로 인해 현지 금융당국규정(회계법/감사법)에 따라 외부감사인을 교체하였음 8. 전, 당기 재무제표 불일치 및 조정협의회 협의내용 - 해당사항 없음 2. 내부통제에 관한 사항 1. 감사위원회의 내부통제의 유효성에 대한 감사 결과- 해당사항 없음 2. 내부회계관리제도 (1) 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등- 해당사항 없음(2) 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 감사의견 사업연도 회계감사인 감사의견 제 55기 삼정회계법인 회사의 별도 및 연결 내부회계관리제도는 2023년 12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음 제 54기 삼일회계법인 회사의 내부회계관리제도는 2022년 12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음 제 53기 삼일회계법인 회사의 내부회계관리제도는 2021년 12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음 3. 회계감사인의 내부회계관리제도 이외의 내부통제구조의 평가 - 해당사항 없음 VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 1. 이사회 개요1) 이사회의 구성2024년 6월 30일 기준 당사의 이사회는 총 7인이며, 사내이사 3인과 사외이사 4인으로 구성되어 있습니다. 정용선 사외이사를 이사회 의장으로 선임하여 이사회 독립성을 확보하고 감독 업무의 투명성을 높이고 있습니다. 이사회를 다양한 분야의 전문가들로 구성하여 활발한 논의를 통해 합리적 의사결정이 이뤄질 수 있도록 하고 있습니다. 또한 이사회는 회사의 지속가능한 발전을 도모하고 주주, 고객 등 이해관계자의 권익을 보호하기 위해 경영진에 대한 견제와 균형의 역할을 충실히 수행하고 있습니다. 이사회 산하에는 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회, ESG위원회가 설치되어 운영 중입니다.2) 이사회 현황 구분 성명 주요경력 비고 대표이사 김미섭 미래에셋자산운용 대표이사미래에셋증권 Global사업담당現 미래에셋증권 대표이사 - 대표이사 허선호 미래에셋증권 경영지원부문대표미래에셋증권 WM사업부 대표現 미래에셋증권 대표이사 - 사내이사 전경남 미래에셋증권 경영지원총괄現 미래에셋증권 경영지원실 대표現 미래에셋증권 Trading사업부 대표 - 사외이사(감사위원) 정용선 금융감독원 증권시장담당 부원장보코람코자산신탁 대표이사 사장제4대 한국리츠협회 회장금호석유화학 사외이사 이사회 의장 사외이사(감사위원) 송재용 미국 컬럼비아대학교 경영대학원 교수연세대학교 경영대학 교수SK디스커버리 사외이사(이사회 의장)現 서울대학교 경영대학 교수 - 사외이사(감사위원) 이젬마 미국 드폴대학 경영대학 재무학과 초빙교수미국 시튼홀대학 경영대학 재무학과 조교수現 경희대학교 국제대학 국제학과 교수現 경희대학교 평생교육원장 및 언어교육원장 - 사외이사 석준희 고려대학교 전기전자공학부 조교수미국 스탠포드대학교 통계학과 방문교수現 고려대학교 전기전자공학부 교수現 주식회사 메디밸류 사내이사 - 3) 사외이사 및 그 변동현황 (단위 : 명) 이사의 수 사외이사 수 사외이사 변동현황 선임 해임 중도퇴임 7 4 4 0 0 주1) 2024.03.26 제55기 정기주주총회에서 정용선, 이젬마, 석준희 사외이사가 재선임됨주2) 송재용 사외이사는 2024.01.23 법원 결정에 따라 일시사외이사로 선임되었으며, 2024.03.26 제55기 정기주주총회에서 사외이사로 신규 선임됨 4) 이사회 의장에 관한 사항 성명 선임 배경 대표이사겸직여부 정용선사외이사 - 이사회의 독립성 강화 등 투명한 지배구조 정책을 위해 이사회 의장을 사외이사 중에 선임하고 있으며, 사외이사 중 정용선 사외이사가 2024년 제6차 이사회(2024.03.26) 결의를 통해 이사회 의장으로 재선임됨(2022.03.24 최초 선임) - 정용선 사외이사는 증권감독원, 금융감독원 부원장보, 한국리츠협회 회장을 역임한 금융업, 감사 전문가임. 높은 전문 지식과 풍부한 경험을 보유하여 이사회 의장으로 선임됨 X 2. 이사회의 중요 의사결정사항 등 [2024.06.30. 기준] 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명(출석률) 김미섭(100%) 허선호(100%) 전경남(100%) 정용선(100%) 이젬마(100%) 석준희(100%) 찬반여부 1차 2024-01-04 일시 사외이사 및 감사위원 선임 신청(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명(출석률) 김미섭(100%) 허선호(100%) 전경남(100%) 정용선(100%) 송재용(100%) 이젬마(100%) 석준희(100%) 찬반여부 2차 2024-01-25 이사회 산하 위원회 구성(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2024년 사업계획 및 예산 편성(안) 수정가결(주1) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 자기주식 취득(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2024년 안전 및 보건에 관한 계획(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2024년 그룹 위험부담한도 등 설정 및 관리체계(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 그룹 내부통제 · 위험관리 정책 및 기준의 평가 · 점검(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2023년 감사결과 보고 - - - - - - - - 3차 2024-02-06 FY2023 재무제표 및 영업보고서 승인(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 FY2023 장기성과보수 지급률 확정 및 지급(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 FY2023 단기성과보수 지급 보고 - - - - - - - - 4차 2024-02-22 제55기 정기주주총회 개최 및 상정의안 결의(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 정기주주총회 전자투표 제도 시행(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제55기 결산배당 배당기준일 설정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 자기주식 소각(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 중 ㆍ 장기 주주환원정책(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제55기 내부회계관리제도 운영실태 보고 - - - - - - - - 제55기 감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 - - - - - - - - 2023년 자금세탁방지 관련 내부통제활동 보고 - - - - - - - - 2023년 재산상 이익 제공 현황 및 점검 결과 보고 - - - - - - - - 지배구조 및 보수체계 연차보고서 제출 보고 - - - - - - - - 5차 2024-03-12 미래에셋자산운용㈜ 사모투자신탁 신탁 약관 변경 동의(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 위험관리책임자 및 주요업무집행책임자 임면(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 6차 2024-03-26 이사회 의장 선임(안) 가결 찬성 찬성 찬성 (주2) 찬성 찬성 찬성 이사회 산하 위원회 구성(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 대표이사 선임(안) 가결 (주2) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 사내이사 처우(안) 가결 (주2) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 주요업무집행책임자 선임(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2023년 개인신용정보 활용 · 관리 실태에 대한 자체평가 결과 보고 - - - - - - - - 7차 2024-04-16 미래에셋자산운용㈜ 사모투자신탁 만기연장 동의(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 8차 2024-04-25 후순위사채 발행(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사 출자금 분배 승인(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2024년 미래에셋벤처투자 경영계획 보고 - - - - - - - - 그룹위험관리 현황 보고('23.4Q) - - - - - - - - 9차 2024-05-08 미래에셋캐피탈㈜ 투자조합 출자 승인(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 미래에셋캐피탈㈜ 투자조합 출자(신탁계정) 승인(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 10차 2024-05-30 외화채권 발행(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 홍콩법인 감자(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 인도법인 증자(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 미래에셋자산운용㈜ 사모투자신탁부동산 PF대출 인수확약 및 금융자문 승인(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 11차 2024-06-27 미래에셋자산운용㈜ 사모투자신탁 수익증권 취득 승인(안) 수정가결(주3) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 홍콩법인 현물 및 현금감자 확정 승인(안) 수정가결(주4) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 그룹위험관리 실태평가 결과 보고 - - - - - - - - 그룹위험관리 현황 보고('24.1Q) - - - - - - - - '24년 1분기 해외 대체투자자산 현황 보고 - - - - - - - - ※ 송재용 사외이사는 2024.01.23 법원 결정에 따라 일시사외이사로 선임되었으며, 2024.03.26 제55기 정기주주총회에서 사외이사로 신규 선임됨주1) 수정 가결 : 안건명 수정 (내용 명확화)주2) 이사가 안건의 이해관계자에 해당되는 경우에는 이사회 규정 제8조에 의거 본인과 관련된 사항에 대해서는 의결권을 행사하지 않음주3) 수정 가결 : 안건명 수정 (내용 명확화)주4) 수정 가결 : 안건 내용 추가 (총 감자 금액 범위 내 수정 대표이사 위임) ※ 상법 제398조(이사 등과 회사 간의 거래)에 해당하는 이사회 승인사항- 해당사항 없음 3. 이사회 내 위원회 1) 위원회 구성 [2024.06.30. 기준] 위원회명 구성 소속이사명 설치목적 및 권한사항 임원후보추천위원회 사외이사 2명사내이사 1명 정용선 사외이사(위원장)석준희 사외이사전경남 사내이사 임원(사외이사, 대표이사, 감사위원) 후보 추천 등 보수위원회 사외이사 3명 정용선 사외이사(위원장)송재용 사외이사석준희 사외이사 경영진, 임직원 및 특정업무 종사자에 대한 보상체계의 설계ㆍ운영의 적정성에 대한 평가와 심의,보상체계와 재무상황 및 위험과의 연계성 및 『금융회사 지배구조에 관한 법률』 준수 여부 상시점검,매년 보상체계에 대한 정기적인 평가를 경영진으로부터 독립적으로 실시 등 위험관리위원회 사외이사 2명사내이사 1명 송재용 사외이사(위원장)이젬마 사외이사김미섭 사내이사 회사의 효율적인 리스크관리 및 내부통제체제의 구축을 위한 총괄적인 감독기능 수행 및 통제환경의 조성, 회사의 리스크관리와 관련된 종합적인 정책수립과 감독에 대한 권한과 책임 등 감사위원회 사외이사 3명 정용선 사외이사(위원장)송재용 사외이사이젬마 사외이사 회사의 전반적인 내부통제시스템의 적정성 구축, 회사의 경영성과를 평가ㆍ개선하기 위해 내부감사 계획을수립ㆍ집행 등 ESG위원회 사외이사 2명사내이사 1명 이젬마 사외이사(위원장)석준희 사외이사허선호 사내이사 환경(Environmental), 사회(Social), 지배구조(Governance) 관련 정책 및 전략 수립ㆍ이행사항 관리 2) 보수위원회 활동내역 [2024.06.30. 기준] 회차 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명(출석률) 정용선(100%) 송재용(100%) 석준희(100%) 찬반여부 1차 2024-02-01 FY2023 단기성과보수 지급(안) 가결 찬성 찬성 찬성 FY2023 장기성과보수 지급률 심의(안) 가결 찬성 찬성 찬성 2차 2024-02-06 FY2023 단기성과보수 지급 변경(안) 가결 찬성 찬성 찬성 3차 2024-02-22 보수체계 연차보고서 승인(안) 가결 찬성 찬성 찬성 4차 2024-05-30 FY2024 단기성과보수 기준(안) 가결 찬성 찬성 찬성 3) 위험관리위원회 활동내역 [2024.06.30. 기준] 회차 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명(출석률) 송재용(100%) 이젬마(100%) 김미섭(100%) 찬반여부 1차 2024-02-06 2024년 위험액(VaR) 한도 설정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 전사 투자한도 변경(안) 가결 찬성 찬성 찬성 건전성 비율 및 전사한도 사용현황 - - - - 2차 2024-03-26 위험관리일반규정 개정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 국가별 투자한도 신설(안) 가결 찬성 찬성 찬성 외화유동성리스크 한도 설정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 위험관리 및 투자심사운영위원회 위원장 선임(안) 가결 찬성 찬성 찬성 3차 2024-04-25 SK이노베이션 보유 SK온 지분 기초 PRS 유동화를 위한 LOC 발급(안) 가결 찬성 찬성 찬성 해외법인 비즈니스 현황 - - - - 4차 2024-05-29 LOC한도 일시 초과 승인(안) 가결 찬성 찬성 찬성 4) ESG위원회 활동내역 [2024.06.30. 기준] 회차 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명(출석률) 이젬마(100%) 석준희(100%) 허선호(100%) 찬반여부 1차 2024-05-30 「ESG 정책 프레임워크」 개정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 이중 중대성 평가 수행(안) 가결 찬성 찬성 찬성 지속가능성 공시 의무화 대응 보고 - - - - ※ 감사위원회, 임원후보추천위원회는 기업공시서식 작성기준에 따라 위원회 세부사항 작성에서 제외되어 기재하지 않았습니다. 4. 이사의 독립성 1) 이사의 선임이사는 주주총회에서 선임하며, 주주총회에서 선임할 이사 후보자는 이사회(사내이사) 및 임원후보추천위원회(사외이사)가 선정하여 주주총회에 제출할 의안으로 확정하고 있습니다.이사 선출에 있어서 관련 법령 및 정관, 지배구조내부규범에서 요구하는 자격요건의 충족 여부를 확인하고 있습니다. 사내이사는 상시 관리하는 후보군 중 전문성과 리더쉽 면에서 가장 적합한 인물을 후보로 선정합니다. 사외이사는 금융 산업에 대한 이해와 재무/회계, 법률/감사, IT/디지털, 신성장 등 전문 분야에 대한 경력이 풍부하고, 회사 및 최대주주와 이해관계가 없어 독립적인 지위에서 이사와 회사의 경영을 감독할 수 있는 인물을 후보로 선정합니다.이러한 절차에 따라 선임된 이사는 다음과 같습니다. 성명 구분 활동분야(담당업무) 최대주주와의 관계 회사와의 거래 추천인 임기 연임여부 연임회수 김미섭 사내이사 대표이사, 이사회, 위험관리위원회 미래에셋증권(주)의등기임원 없음 이사회 2024.03 ~ 2025.03(정기주총일) O 1회 허선호 사내이사 대표이사, 이사회, ESG위원회 미래에셋증권(주)의등기임원 없음 이사회 2023.12 ~ 2025.03(정기주총일) X - 전경남 사내이사 이사회, 임원후보추천위원회, 미래에셋증권(주)의등기임원 없음 이사회 2023.12 ~ 2025.03(정기주총일) X - 정용선 사외이사 이사회, 감사위원회, 보수위원회,임원후보추천위원회 미래에셋증권(주)의등기임원 없음 임원후보추천위원회 2024.03 ~ 2025.03(정기주총일) O 5회 송재용 사외이사 이사회, 감사위원회, 보수위원회위험관리위원회 미래에셋증권(주)의등기임원 없음 임원후보추천위원회 2024.03 ~ 2026.03(정기주총일) X - 이젬마 사외이사 이사회, 감사위원회, ESG위원회,위험관리위원회 미래에셋증권(주)의등기임원 없음 임원후보추천위원회 2024.03 ~ 2025.03(정기주총일) O 3회 석준희 사외이사 이사회, 임원후보추천위원회, 보수위원회, ESG위원회 미래에셋증권(주)의등기임원 없음 임원후보추천위원회 2024.03 ~ 2025.03(정기주총일) O 1회 ※ 사외이사 선임배경 성명 선임 배경 정용선 정용선 사외이사는 증권감독원, 금융감독원 부원장보, 한국리츠협회 회장을 역임한 금융업, 감사 전문가로서, 감사 업무에 대한 높은 전문 지식과 풍부한 경험을 보유하여 회사 경영 및 감사위원회 기능 강화에 기여할 수 있을 것으로 판단되어 2024년 2차 임원후보추천위원회를 통해 사외이사로 추천되었습니다. 이 후, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의(2024년 4차 이사회)를 거쳐 제55기 정기 주주총회(2024.03.26)를 통해 이사로 선임되었습니다. 송재용 송재용 사외이사는 경영학 박사이며, 현재 서울대학교 경영대학 교수로 재직중인 글로벌 경영/경제 전문가입니다. 경영학 분야의 다양한 연구와 주요 기업에서 활동하며 쌓은 균형 잡힌 시각을 경영진에 제공하여 회사 기업가치 제고 및 전체 주주이익 증진에 기여할 수 있을 것으로 판단되어 2024년 1차 임원후보추천위원회를 통해 사외이사로 추천되었습니다. 이 후, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의(2024년 4차 이사회)를 거쳐 제55기 정기 주주총회(2024.03.26)를 통해 이사로 선임되었습니다. 이젬마 이젬마 사외이사는 재무학 박사이며, 현재 경희대학교 국제대학 교수로 재직중인 재무, 회계 전문가로서, 전문지식과 풍부한 경험을 보유하여 경영의사결정이 보다 효율적으로 이루어지는데 기여할 수 있을 것으로 판단되어 2024년 2차 임원후보추천위원회를 통해 사외이사로 추천되었습니다. 이 후, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의(2024년 4차 이사회)를 거쳐 제55기 정기 주주총회(2024.03.26)를 통해 이사로 선임되었습니다. 석준희 석준희 사외이사는 전기공학 박사이며, 현재 고려대학교 전기전자공학부 교수로 재직 중인 IT, 신성장 전문가로서, 전문지식과 풍부한 경험을 보유하여 당사의 경영상 의사결정 과정에 도움을 줄 수 있을 것으로 판단되어 2024년 2차 임원후보추천위원회를 통해 사외이사로 추천되었습니다. 이 후, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의(2024년 4차 이사회)를 거쳐 제55기 정기 주주총회(2024.03.26)를 통해 이사로 선임되었습니다. 2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성현황 [2024.06.30. 기준] 구 분 소속 이사명 직 책 사외이사 정용선 위원장 사외이사 석준희 - 사내이사 전경남 - 주) 사외이사가 임원후보추천위원회 총원의 과반수가 되도록 구성하고, 위원회의 대표는 사외이사로 선임하여, 상법 제542조의8 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조의 구성요건을 충족함 3) 임원후보추천위원회의 활동내역 [2024.06.30. 기준] 회차 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명(출석률) 정용선(100%) 석준희(100%) 전경남(100%) 찬반여부 1차 2024-01-04 사외이사 후보 추천(안) 가결 찬성 찬성 찬성 감사위원 후보 추천(안) 가결 찬성 찬성 찬성 2차 2024-02-22 사외이사 후보 추천(안) 가결 찬성 찬성 찬성 감사위원 후보 추천(안) 가결 찬성 찬성 찬성 대표이사 후보 추천(안) 가결 찬성 찬성 찬성 주) 위원이 안건의 이해관계자에 해당되는 경우에는 임원후보추천위원회규정 제7조에 의거 본인과 관련된 사항에 대해서는 의결권을 행사하지 않음 5. 사외이사의 전문성 1) 사외이사의 직무수행을 보조하기 위한 지원조직 [2024.06.30. 기준] 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 경영혁신부문(이사회 담당) 6 전무 1명(7개월)상무 1명(2년 7개월)수석매니저 2명(평균 11개월)선임매니저 2명(3년 10개월) 이사회 및 위원회 회의업무 지원,경영정보 등 필요자료 제공,사외이사 교육 지원 2) 사외이사 교육실시 현황 교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용 2024년 06월 24일 외부교육 정용선, 송재용, 이젬마, 석준희 - 자금세탁방지 교육 주) "자금세탁방지 교육"은 2024년 6월 24일 ~ 7월 26일 기간동안 온라인 교육으로 진행됨 2. 감사제도에 관한 사항 1. 감사위원회에 대한 사항 1) 감사위원 현황 성명 사외이사여부 경력 회계ㆍ재무전문가 관련 해당 여부 전문가 유형 관련 경력 정용선 예 '81 고려대학교 법학과 학사'96 미시간주립대학교 대학원 국제전문가과정'07 서울대학교 경영대학원 최고경영자과정'82 ~ '06 증권감독원(금융감독원) '06 ~ '08 금융감독원 증권시장담당 부원장'08 ~ '13 법무법인 화우 고문'10 ~ '13 삼성자산운용(주) 사외이사'13 ~ '19.03 코람코자산신탁 대표이사 사장'17 ~ '19.03 제4대 한국리츠협회 회장'19.03 ~ '22.03 금호석유화학(주) 사외이사'19.05 ~ 현재 미래에셋증권(주) 사외이사 예 금융기관·정부·증권 유관기관 등 경력자 '82 ~ '08 금융감독원 검사국, 회계감리국장, 회계감독국장 등 송재용 예 '87 서울대학교 경영학 학사 '89 서울대학교 대학원 경영학 석사 '98 미국 펜실베니아대학교 워튼경영대학원 경영학 석사, 박사 '97~'01 미국 컬럼비아대학교 경영대학원 교수 '01~'04 연세대학교 경영대학 교수 '17 한국전략경영학회 회장 '20~'21 전미경영학회(AOM) 국제경영분과 회장 '18~'24.03 SK디스커버리 사외이사(이사회 의장) '17~현재 국제경영학회(AIB) 석학종신회원 '20~현재 한국과학기술한림원 정회원 '04~현재 서울대학교 경영대학 교수'24.01 ~ 현재 미래에셋증권(주) 사외이사 - - - 이젬마 예 '97 서강대학교 경제학 학사'02 벤더빌트대학교 대학원 경제학 석사'06 벤더빌트대학교 오웬 경영대학원 재무학 박사'06 ~ '07 美 알라바마주립대 경영대학 재무학과 조교수'08 美 드폴대학 경영대학 재무학과 초빙교수'08 ~ '13 美 시튼홀대학 경영대학 재무학과 조교수'13 ~ 현재 경희대학교 국제대학 국제학과 교수'20.10 ~ 현재 경희대학교 평생교육원장 및 언어교육원장'20.03 ~ 현재 미래에셋증권(주) 사외이사 예 회계 ·재무분야 학위보유자로서조교수 이상의 직에 5년 이상 근무 '06 벤더빌트대학교 오웬 경영대학원 재무학 박사 '06 ~ '07 美 알라바마주립대 경영대학 재무학과 조교수'08 美 드폴대학 경영대학 재무학과 초빙교수'08 ~ '13 美 시튼홀대학 경영대학 재무학과 조교수 2) 감사위원회의 구성 구 분 내 용 설 치 여 부 - 상법 제415조의2, 제542조의 11 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16, 19조에 근거하여 감사위원회를 설치함. 구 성 방 법 - 감사위원회는 관계법령에 적합한 자격요건을 갖춘 3인 이상의 이사로 구성되며, 위원의 3분의 2 이상은 사외이사로 함.- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제 19조에 근거하여 감사위원이 되는 사외이사 1명에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임함- 감사위원의 선임 및 해임은 상법 542조의 12 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조에 따른 주주총회의 결의에 의함. - 당사는 사외이사인 감사위원 3인으로 하는 감사위원회가 구성되어 운영되고 있음.- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제 19조, 동법 시행령 제16조, 상법 시행령 제37조에 근거하여 감사위원 1명 이상은 대통령령으로 정하는 회계 또는 재무전문가로 선임함. (정용선 이사, 이젬마 이사) 감사위원회의목적 - 경영의 투명성을 확보하고, 기업의 국제경쟁력을 제고하기 위해 경영진의 직무를 제3자의 관점에서 견제, 감시 감사위원회의 주요 권한 - 이사와 회사간의 소에 관한 대표- 이사의 부당행위로 손해발생 우려시 그 행위의 유지청구권- 이사의 직무집행에 대한 감사 및 이사에 대하여 영업에 관한 보고요구, 회사 업무와 재산상태에 대한 조사권- 임시총회 소집요구권- 자회사에 대한 조사권- 회사비용에 의한 전문가의 조력 청구- 외부감사인 선정- 외부감사인으로부터 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나 정관에 위반되는 중요한 사실의 보고수령- 외부감사인으로부터 회사가 회계처리 등에 관한 회계처리기준을 위반한 사실의 보고 수령 감사위원회의 주요 의무 및 책임 - 이사의 위법행위 발견시 이사회 보고의무- 주총에 제출할 의안 및 서류를 조사하여 그 적정여부를 주총에 보고의무- 감사록 작성의무- 임무해태시 회사에 대하여 연대배상책임 및 악의 또는 중대한 과실로 그 임무 해태시 제3자에 대하여 연대손해배상책임- 감사보고서의 이사 제출의무- 위규행위시 벌칙조항 (특별배임죄, 부실문서행사죄, 납입가장죄, 독직죄, 과태료 등) 적용- 외부감사인에게 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나 정관에 위반되는 중요한 사실의 통보의무- 내부회계 관리제도 운영 평가 감사위원회의 운영방안 - 위원장은 사외이사 중 1인으로 선임하고, 위원회의 효율적인 업무수행을 위하여 위원회를 보조하는 내부감사부서(조직)로서 감사본부 편제.- 감사위원회의 회의는 정기회의와 임시회의로 구분하여 운영되고 있음 3) 감사위원회 위원의 독립성 - 감사위원회 위원의 선임 현황 감사위원 임기 연임여부 연임횟수 선임배경 추천인 회사와의 거래 최대주주 또는 주요주주와의 관계 정용선 2024.03~2025.03 O 5 재무 및 회계 전문가로서 감사위원 적임자로 판단되어 선임 임원후보추천위원회 해당없음 미래에셋증권(주) 의 등기임원 이젬마 2024.03~2025.03 O 4 재무 및 회계 전문가로서 감사위원 적임자로 판단되어 선임 임원후보추천위원회 해당없음 미래에셋증권(주) 의 등기임원 송재용 2024.03~2025.03 X 0 금융 및 경영 전문가로서 감사위원 적임자로 판단되어 선임 임원후보추천위원회 해당없음 미래에셋증권(주) 의 등기임원 - 감사위원회 위원의 선출기준 구 분 선출 기준의 충족 여부 관계 법령 3명 이상의 이사로 구성 충족(3명) 상법 제415조의2 제2항금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제1항 및 제2항 사외이사가 위원의 3분의2 이상 충족(전원 사외이사) 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가 충족(정용선, 이젬마 사외이사 2인) 상법 제542조의11 제2항금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 제4항 및 제19조 제1항 감사위원회 대표는 사외이사 충족(정용선 감사위원장) 감사위원이 되는 사외이사 1명 이상을 다른 이사와 분리하여 선임 충족(정용선 사외이사) 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항 그 밖의 결격요건 (최대주주의 특수관계자 등) 충족(해당사항 없음) 상법 제542조의11 제3항금융회사의 지배구조에 관한 법률 제6조 4) 감사위원회의 주요 활동내역 [2024.06.30. 기준] 회차 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명(출석률) 정용선(100%) 이젬마(100%) 송재용(100%) 찬반여부 1차 2024-01-25 2023년 준법감시인 주요 업무추진 실적 및 2024년 준법감시인 업무추진 계획 보고 - - - - 2023년 감사결과보고 - - - - 2024년 감사계획 수립의 건 가결 찬성 찬성 찬성 감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 보고 및 추인(안) 수정가결(주1) 찬성 찬성 찬성 2차 2024-02-01 특별감사 결과 보고 및 조치 요구(안) 가결 찬성 찬성 찬성 3차 2024-02-23 제55기 내부회계관리제도 운영실태 보고 - - - - 제55기 외부감사인 재무제표 및 내부회계관리제도 감사결과 보고 - - - - 제55기 정기주주총회 의안 검토(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제55기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 채택(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제55기 내부감시장치 가동 현황에 대한 평가의견서 채택(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제55기 결산감사 보고 및 감사보고서 채택(안) 가결 찬성 찬성 찬성 감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 보고 및 추인(안) 보류(주2) - - - 감사보조조직의 장 임면에 대한 동의(안) 가결 찬성 찬성 찬성 4차 2024-03-26 금융사고 보고 및 고발 프로세스 개선(안) - - - - 감사위원회 위원장 선정(안) 가결 (주3) 찬성 찬성 감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 보고 및 추인(안) 가결 찬성 찬성 찬성 5차 2024-04-27 금융감독원 정기검사결과 조치예정내용 - - - - 감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 보고 및 추인(안) 가결 찬성 찬성 찬성 6차 2024-05-30 제56기 외부감사인 감사계획보고 - - - - 제56기 1분기 외부감사인 검토결과 보고 - - - - 공인회계사법상 외부감사인의 직무제한 규정 관련 사전 업무협의 - - - - 감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 보고 및 추인(안) 가결 찬성 찬성 찬성 7차 2024-06-27 감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 보고 및 추인(안) 가결 찬성 찬성 찬성 주1) 수정가결: 특별 감사 건은 다음 회차에 별도 상정하고, 특별 감사 제외한 사항 가결주2) 보류 : 시간상의 이유로 다음 회차 위원회에서 재논의주3) 위원이 안건의 이해관계자에 해당되는 경우에는 감사위원회규정 제12조에 의거 본인과 관련된 사항에 대해서는 의결권을 행사하지 않음※ 제4차 감사위원회에서 정용선 감사위원장이 감사위원회 위원장으로 재선임됨 5) 감사위원회 교육실시 현황 교육일자 교육실시주체 참석 감사위원 불참시 사유 주요 교육내용 - - - - - 6) 감사위원회 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 감사본부 - 감사1팀 - 감사2팀 - 상시컨설팅팀 - 글로벌경영진단팀 39 - 전무 1명 (4개월) - 이사대우 3명 (평균 7개월)- 수석매니저 20명 (평균 3년 8개월)- 선임매니저 14명 (평균 2년 9개월)- 매니저 1명 (평균 6년 9개월) - 본,지점에 대한 감사 실시- 해외법인 등 관계회사에 대한 감사 실시- 금융감독원 종합검사를 포함한 대외기관 검사 수검 지원- 상시모니터링 진행- 감사위원회 사무수행- 내부회계관리제도 평가- 금융거래정보제공 등 대고객 관련 업무 진행 2. 준법감시인에 대한 사항 1) 준법감시인 설치여부, 구성방법 ① 준법감시인 설치여부 : 준법감시인 1인 선임 ② 준법감시인의 목적 : 이사회 및 경영진의 지휘를 받아 회사의 내부통제체제 및 내부통제기준의 적정성을 정기적으로 점검하고 점검결과 문제점 또는 미비사항이 있는 경우 이의 개선 조치 등을 수행함 . ③ 권한과 책임 가 . 업무전반에 대한 접근 및 회사의 각종 자료의 요구권 나 . 위규 사실 등에 대하여 이사회 , 대표이사 , 감사보고 및 시정요구 다 . 각종회의 참석 및 발언 라 . 법규준수여부 등에 대한 주기적인 점검 마 . 내부통제기준 위반사실 발견 시 감사 또는 이사회 보고 바 . 준법감시인의 전문성 및 윤리성 확보를 위한 교육 이수 ④ 활동현황 가 . 준법감시인 지원조직 (준법감시부문 )을 운영하여 준법감시업무 수행 나 . 준법감시인 및 준법감시부서의 독립성 확보 다 . 이사회 , 감사 및 경영진 등에 대한 준법감시인의 자유로운 보고 시스템 구축 라 . 영업점을 비롯한 실무 부서 내 내부통제활동 강화를 위한 준법관리인 제도 운영 마 . 임직원 법규준수 및 사고방지를 위한 준법모니터링 시스템 구축 바 . 상시 모니터링활동을 통한 내부통제 미비사항 개선 및 임직원에 대한 내부통제 교육 2) 준법감시인의 인적사항 직위 성명 주요경력 비 고 상무 신윤철 '04.02 ~'10.11 미래에셋증권 법무팀 변호사 '10.11 ~'16.12 미래에셋증권 법무팀장 '16.12 ~'17.07 미래에셋증권 컴플라이언스본부장 '17.07 ~'20.12 미래에셋증권 법규준수팀장 '20.12 ~'23.11 미래에셋증권 컴플라이언스본부장 '23.11 ~ 현재 미래에셋증권 준법감시인 준법감시인 선임 (2023.11.13) 주 ) 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제 26 조 , 상법 제 542 조의 13 의 준법감시인 자격요건 검토 - 최근 5 년간 금융회사 지배구조법 또는 금융관계법령을 위반하여 문책경고 또는 감봉요구 이상에 해당하는 조치를 받은 사실이 없음 [ 적정 ] - 「금융위원회의 설치 등에 관한 법률」제 38 조에 따른 검사 대상 기관에서 10 년 이상 근무한 사람일 것 : 신윤철 준법감시인은 2004년 입사하여 현재까지 재직 중으로 금융기관 10년 이상 근무경력 요건을 충족 [적정 ] - 변호사 또는 공인회계사의 자격을 가진 사람으로서 그 자격과 관련된 업무에 5 년 이상 종사한 사람일 것 : 신윤철 준법감시인은 변호사이며 당사 컴플라이언스부서에서 5년이상 근무하여 요건 충족함 [적정 ] 3) 준법감시인의 주요 활동내역 및 그 처리 결과 구분 조치일 주요 활동내역 및 처리결과 조치상대방 모니터링 점검 등 '24.1월 ~6월 신사업 /신제도 시행을 위한 법규준수 검토 및 자문 수행 해당 부점 ' 24.1월 ~6월 조사분석자료 공표 관련 내부통제 및 적정성 모니터링 해당 부점 ' 24.1월 ~6월 정보교류차단 (Chinese wall) 관련 내부통제 및 모니터링 해당 부점 ' 24.1월 ~6월 투자광고 문자발송 점검 해당 부점 '24.1월 ~6월 내부통제 체크리스트 관리 전 부점 '24.1월 ~6월 본사 파생상품영업관리자 내부통제 체크리스트 점검 전 부서 '24.1월 ~6월 이해상충부서 임직원 대상 체크리스트 점검 해당 부서 '24.1월 ~6월 재산상 이익제공 및 수령 점검 전 부점 '24.1월 ~6월 내부통제 현장점검 및 명령휴가 등 실시 해당 부점 '24.1월 ~6월 불공정거래관련 감리 진행 및 결과 조치 해당 부점 '24.1월 ~6월 공매도 규정 위반 여부 점검 및 사후관리 해당 부점 '24.1월 ~6월 불공정거래 , 과당매매 관련 모니터링 전 영업점 '24.1월 ~6월 자전거래 (랩 ,신탁 ,고유 ), 상품채권 이상매매 관련 모니터링 해당 부점 '24.1월 ~6월 전기통신금융사기 관련 이상금융거래 (FDS)모니터링 전 영업점 '24.1월 ~6월 임직원 자기매매 및 이상거래 징후 점검 전 부점 '24.1월 ~6월 자금세탁방지 고객확인의무 (CDD) 이행 점검 전 영업점 '24.1월 ~6월 신규 상품 및 서비스 도입 시 자금세탁 관련 위험 사전 검토 해당 부점 '24.1월 ~6월 자금세탁방지관련 의심스러운 거래 (STR), 고액현금거래보고 (CTR) 모니터링 전 영업점 '24.1월 ~6월 FATCA/CRS 제도 운영 전 영업점 '24.1월 ~6월 내부통제 강화를 위한 전산 개발 및 재정비 전 부점 '24.1월 ~6월 전사 RBA(위험기반 자금세탁방지 ) 통제활동 운영평가 실시 전 영업점 '24.1월 ~6월 고액장기관리고객 점검 모니터링 해당 부점 '24.1월 ~6월 내부통제기준 시행세칙 일부 개정 (1월 ) - '24.1월 ~6월 내부통제위원회 개최 (3월 , 6월 ) - '24.1월 ~6월 준법감시협의회 개최 (3월 , 6월 ) - '24.1월 ~6월 반기별 영업점장 내부통제 업무 적정성 점검 전 영업점장 '24.1월 ~6월 영업점 투자광고 현장점검 해당 영업점 교육 등 '24.1월 ~6월 윤리준법의 날 시행 (1월 ,2월 ,4월 ,5월 ) 전 부점 '24.1월 ~6월 영업점 내부통제 관련 교육 실시 해당 부점 '24.1월 ~6월 온라인 서약서 (윤리경영 실천서약서 등 ) 및 동의서 징구 전 부점 '24.1월 ~6월 신임 직책자 내부통제 실무 교육 신임 직책자 '24.1월 ~6월 신임 임원 대상 내부통제 강화 교육 신임 임원 '24.1월 ~6월 그룹 신입 및 경력직 대상 내부통제 교육 신입 및 경력직 '24.1월 ~6월 승진자 대상 사고 사례 중심 내부통제 강화 교육 승진자 '24.1월 ~6월 채용형 인턴 및 신입사원 대상 내부통제 실무 교육 신입 사원 '24.1월 ~6월 상반기 윤리준법 자가점검 전 부점 '24.1월 ~6월 투자광고 교육실시 해당 부점 '24.1월 ~6월 영업점 준법관리인 윤리 및 직무 교육 전 영업점 4) 준법지원인 등 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 컴플라이언스본부 - 준법지원팀 - 준법감시팀 28 이사대우 3 명 ( 평균 4 년 ) 수석매니저 4 명 ( 평균 4 년 6 개월 ) 선임매니저 20 명 ( 평균 2 년 ) 매니저 1 명 (5 년 4 개월 ) 내부통제 체계 구축 및 운영 - 내부통제 점검 및 조치 - 신규서비스 및 신상품 사전검토 - 투자광고 심사 - 내부통제 현장점 - 이해상충방지 모니터링 - 불공정거래 모니터링 자금세탁방지제도 운영 임직원 컴플라이언스 교육 법무지원본부 - 법무 1 팀 - 법무 2 팀 12 이사대우 1 명 (6 년 ) 수석매니저 2 명 ( 평균 6 년 9 개월 ) 선임매니저 9 명 ( 평균 1 년 9 개월 ) 법률자문 및 계약서 검토 소송수행 무담보미수채권 , 외규관리 , 지식재산권 관리 ( 특허 , 상표 ) 압류 및 추심 3. 주주총회 등에 관한 사항 1. 투표제도 현황 (기준일 : 2024년 06월 30일 ) 투표제도 종류 집중투표제 서면투표제 전자투표제 도입여부 배제 미도입 도입 실시여부 - - - 제54기 정기주주총회(2023.03.23)- 제55기 임시주주총회(2023.12.06)- 제55기 정기주주총회(2024.03.26) 2. 소수주주권- 당사는 대상기간 중 소수주주권이 행사된 경우가 없습니다. 3. 경영권 경쟁- 당사는 대상기간 중 회사 경영지배권에 관하여 경쟁이 있었던 경우가 없습니다. 4. 의결권 현황 (기준일 : 2024년 06월 30일 ) (단위 : 주) 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 보통주 595,316,408 - 1우선주 14,075,750 - 2우선주 140,000,000 - 의결권없는 주식수(B) 보통주 146,164,087 자기주식 1우선주 14,075,750 - 2우선주 140,000,000 - 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) 보통주 - - 1우선주 - - 2우선주 - - 기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D) 보통주 - - 1우선주 - - 2우선주 - - 의결권이 부활된 주식수(E) 보통주 - - 1우선주 - - 2우선주 - - 의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E) 보통주 449,152,321 - 1우선주 - - 2우선주 - - 주) 1우선주는 '미래에셋증권우'이며, 2우선주는 '미래에셋증권2우B'임 5. 주식사무 정관 제10조 [신주인수권] ① 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. 1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 2. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서, 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식 ② 제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. 1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식 2. 관련 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식 4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③ 제1항 제2호 및 제3호에 따라 주주 외의 자에게 신주를 배정하는 경우 상법 제416조 제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 제4조에서 정한 방법으로 공고하여야 한다. 다만, 「자본시장법」 제161조 제1항 제5호에 따라 금융위원회에 제출한 주요사항보고서가 같은 법 제163조에 따라 금융위원회와 거래소에 공시된 경우에는 그러하지 아니하다. ④ 제1항 각 호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로 정한다. 다만, 이 경우 신주의 발행가격은 관련 법령에서 정하는 가격 이상으로 하여야 한다. ⑤ 회사가 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성 등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회의 결의로 정한다. ⑥ 회사가 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.⑦ 회사가 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다 정관 제14조의3[신주인수권부 사채의 발행] ① 회사는 사채의 액면총액이 1조2천억원을 초과하지 않는 범위 내에서 다음 각 호의 경우 이사회 또는 이사회로부터 위임 받은 위원회의 결의로 주주 외의 자에게 신주인수권부사채를 발행할 수 있다. 1. 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제10조 제1항 제1호 외의 방법으로 특정한 자(회사의 주주를 포함한다)에게 사채를 배정하기 위하여 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우 2. 제10조 제1항 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(회사의 주주를 포함한다)에게 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 사채를 배정하는 방식으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우 ② 제1항 제2호의 방식으로 사채를 배정하는 경우에는 이사회 또는 이사회로부터 위임 받은 위원회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 사채를 배정하여야 한다. 1. 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 사채를 배정하는 방식 2. 주주에 대하여 우선적으로 사채인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 사채가 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 사채를 배정받을 기회를 부여하는 방식 3. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 사채인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③ 신주인수를 청구할 수 있는 금액은 사채의 액면총액을 초과하지 않는 범위 내에서 이사회 또는 이사회로부터 위임 받은 위원회가 정한다. ④ 신주인수권의 행사로 발행하는 주식은 보통주식 또는 종류주식으로 하고 그 발행가액은 액면금액 또는 그 이상의 가액으로 사채 발행시 이사회 또는 이사회로부터 위임 받은 위원회가 정한다. ⑤ 신주인수권을 행사할 수 있는 기간은 당해 사채발행일 익일부터 그 상환기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간 내에서 이사회 또는 이사회로부터 위임 받은 위원회의 결의로써 신주인수권의 행사기간을 조정할 수 있다. ⑥ 신주인수권이 행사된 경우 회사는 행사 전에 지급시기가 도래한 이자에 대하여만 이자를 지급한다. 결 산 일 12월 31일 정기주주총회 매사업연도 종료 후 3월 이내 주주명부폐쇄기준일 12월 31일 명의개서대리인 한국예탁결제원 주주의 특전 없음 공고게재 홈페이지 주소(공고게재신문) https://securities.miraeasset.com/(매일경제신문, 한국경제신문) 6. 주주총회 의사록 요약 1) 정기주주총회 주총일자 의 안 결의내용 비고 제53기정기주주총회(2022.03.24) - 제1호 의안 : 제53기('21.01.01 ~ '21.12.31) 재무제표 및 이익배당(안) 승인의 건 - 자산총계 : 1,086,418억원- 부채총계 : 980,318억원- 자본총계 : 106,100억원- 세전이익 : 16,422억원- 당기순이익 : 11,527억원 가결 - 제2호 의안 : 이사 선임의 건 제2-1호 : 사내이사 최현만(재선임) 제2-2호 : 사내이사 이만열(재선임) 제2-3호 : 사내이사 강성범(신규선임) 제2-4호 : 사외이사 이젬마(재선임) 제2-5호 : 사외이사 성태윤(신규선임) 제2-6호 : 사외이사 석준희(신규선임) - 사내이사 : 최현만(재선임), 이만열(재선임), 강성범(신규선임)- 사외이사 : 이젬마(재선임), 성태윤(신규선임), 석준희(신규선임)- 최현만, 이만열, 강성범, 이젬마 이사 임기 : 제54기 정기주주총회일(2023년 3월 예정)까지- 성태윤, 석준희 이사 임기 : 제55기 정기주주총회일(2024년 3월 예정)까지 가결 - 제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 정용선) - 임기 : 제54기 정기주주총회일(2023년 3월 예정)까지 가결 - 제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건(2명) 제4-1호 : 후보 이젬마 제4-2호 : 후보 성태윤 - 임기 : 제54기 정기주주총회일(2023년 3월 예정)까지 가결 - 제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 - 제54기 : 총 150억원 가결 54기정기주주총회(2023.03.23) - 제1호 의안 : 제54기('22.01.01 ~ '22.12.31) 재무제표 및 이익배당(안) 승인의 건 - 자산총계 : 1,062,133억원- 부채총계 : 958,529억원- 자본총계 : 103,604억원- 세전이익 : 8,263억원- 당기순이익 : 6,597억원 가 결 - 제2호 의안 : 이사 선임의 건 제2-1호 : 사내이사 최현만(재선임) 제2-2호 : 사내이사 이만열(재선임) 제2-3호 : 사내이사 김미섭(신규선임) 제2-4호 : 사외이사 이젬마(재선임) - 사내이사 : 최현만(재선임), 이만열(재선임), 김미섭(신규선임)- 사외이사 : 이젬마(재선임)- 임기 : 제55기 정기주주총회일(2024년 3월 예정) 까지 가 결 - 제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 정용선) - 임기 : 제55기 정기주주총회일(2024년 3월 예정)까지 가 결 - 제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건(2명) 제4-1호 : 후보 성태윤 제4-2호 : 후보 이젬마 - 임기 : 제55기 정기주주총회일(2024년 3월 예정)까지 가 결 - 제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 - 제55기 : 총 150억원 가 결 - 제6호 의안 : 정관 개정의 건 - 배당액 확정 후 배당 받을 주주가 결정될 수 있도록 배당 절차 개선 : 배당기준일을 주주총회 의결권행사 기준일과 다른 날로 정할 수 있도록 배당기준일 조항을 개정- 중간배당의 배당기준일 공고에 대한 규정 명확화 가 결 제55기정기주주총회(2024.03.26) - 제1호 의안 : 제55기('23.01.01 ~ '23.12.31) 재무제표 및 이익배당(안) 승인의 건 - 자산총계 : 1,281,773억원- 부채총계 : 1,169,384억원- 자본총계 : 112,389억원- 세전이익 : 3,790억원- 당기순이익 : 3,379억원 가 결 - 제2호 의안 : 이사 선임의 건 제2-1호 : 사내이사 김미섭(재선임) 제2-2호 : 사외이사 이젬마(재선임) 제2-3호 : 사외이사 석준희(재선임) 제2-4호 : 사외이사 송재용(신규선임) - 사내이사 : 김미섭(재선임)- 사외이사 : 이젬마(재선임), 석준희(재선임), 송재용(신규선임)- 김미섭, 이젬마, 석준희 이사 임기 : 제56기 정기주주총회일(2025년 3월 예정)까지- 송재용 이사 임기 : 제57기 정기주주총회일(2026년 3월 예정)까지 가 결 - 제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 정용선) - 임기 : 제56기 정기주주총회일(2025년 3월 예정)까지 가 결 - 제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 제4-1호 : 후보 이젬마(재선임) 제4-2호 : 후보 송재용(신규선임) - 임기 : 제56기 정기주주총회일(2025년 3월 예정)까지 가 결 - 제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 - 제56기 : 총 150억원 가 결 주) 상기 표기된 자산 부채 자본 및 당기순이익 금액은 연결기준임 2) 임시주주총회 주총일자 의 안 결의내용 비 고 제55기임시주주총회(2023.12.06) - 제1호 의안 : 이사 선임의 건 제1-1호 : 사내이사 허선호(신규선임) 제1-2호 : 사내이사 전경남(신규선임) - 임기 : 제56기 정기주주총회일(2025년 3월 예정) 까지 가 결 VII. 주주에 관한 사항 1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 (기준일 : 2024년 06월 30일 ) (단위 : 주, %) 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 미래에셋캐피탈㈜ 최대주주 보통주 182,785,000 30.20 182,785,000 30.70 - 미래에셋캐피탈㈜ 최대주주 2우선주 6,000,000 3.89 6,000,000 3.89 - 김미섭 발행회사 임원 보통주 0 0.00 20,000 0.00 장내매수 김미섭 발행회사 임원 2우선주 0 0.00 10,000 0.01 장내매수 허선호 발행회사 임원 보통주 207 0.00 20,207 0.00 장내매수 허선호 발행회사 임원 2우선주 30,010 0.02 30,010 0.02 - 전경남 발행회사 임원 보통주 53,154 0.01 63,154 0.01 장내매수 전경남 발행회사 임원 2우선주 20,000 0.01 30,000 0.02 장내매수 강성범 계열회사 임원 보통주 52,529 0.01 52,529 0.01 - 강성범 계열회사 임원 2우선주 27,698 0.02 27,698 0.02 - 김재식 계열회사 임원 보통주 30,000 0.00 30,000 0.01 - 강문경 계열회사 임원 보통주 13,977 0.00 13,977 0.00 - 김승건 계열회사 임원 보통주 10,082 0.00 10,082 0.00 - 김승건 계열회사 임원 2우선주 5,000 0.00 5,000 0.00 - 김은령 계열회사 임원 보통주 4,200 0.00 4,200 0.00 - 김은령 계열회사 임원 2우선주 997 0.00 997 0.00 - 김태구 계열회사 임원 2우선주 4,000 0.00 4,000 0.00 - 설경석 계열회사 임원 보통주 7,874 0.00 0 0.00 임원퇴임 설경석 계열회사 임원 2우선주 367 0.00 0 0.00 임원퇴임 이만희 계열회사 임원 보통주 75,000 0.01 75,000 0.01 - 이정호 계열회사 임원 보통주 79,274 0.01 79,274 0.01 - 이정호 계열회사 임원 2우선주 9,639 0.01 9,639 0.01 - 이종서 계열회사 임원 보통주 34,654 0.01 0 0.00 임원퇴임 이종서 계열회사 임원 2우선주 17,166 0.01 0 0.00 임원퇴임 이철성 계열회사 임원 보통주 0 0.00 18,939 0.00 임원선임 정지광 계열회사 임원 보통주 20,152 0.00 20,152 0.00 - 정지광 계열회사 임원 2우선주 7,689 0.00 7,689 0.00 - 성준엽 계열회사 임원 보통주 3,564 0.00 3,564 0.00 - 성준엽 계열회사 임원 2우선주 8,286 0.01 8,286 0.01 - 권범규 계열회사 임원 보통주 6,000 0.00 6,000 0.00 - 권범규 계열회사 임원 2우선주 3,000 0.00 3,000 0.00 - 박현민 기타 보통주 29,500 0.00 0 0.00 장내매도 박현민 기타 2우선주 69,284 0.04 0 0.00 장내매도 박형자 기타 보통주 353 0.00 353 0.00 - 박형자 기타 2우선주 82 0.00 82 0.00 - 계 보통주 183,205,520 30.27 183,202,431 30.77 - 2우선주 6,203,218 4.03 6,136,401 3.98 - 주1) 2우선주는 '미래에셋증권2우B'이며, 지분율은 전체 우선주 기준 지분율임주2) 기말 지분율은 2024년 2월 29일 보통주 1,000만주 주식 소각을 반영함 [미래에셋증권(주)의 최대주주인 미래에셋캐피탈(주)의 주요경력 및 개요] (1) 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 미래에셋캐피탈(주) 25 이만희 대표이사('64년생) - - - 박현주 34.32 - - - - - - (2) 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 법인 또는 단체의 명칭 미래에셋캐피탈(주) 자산총계 6,567,298 부채총계 5,216,754 자본총계 1,350,544 매출액 345,387 영업이익 65,014 당기순이익 54,602 주) 2023년말 별도 재무제표 기준 (3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용 [사업 개요]미래에셋캐피탈은 1997년 6월 4일 중소기업창업자에 대한 투자 및 융자업 등을 영위할 목적으로 설립되었습니다. 1999년 11월 12일 신기술사업금융업을 등록하였고 2016년 11월 9일에는 시설대여업, 할부금융업을 등록하여, 여신전문금융업법 제 3조 2항에 근거한 여신전문금융회사로서 여신전문금융업법 제46조에서 정한 업무를 영위하고 있습니다.미래에셋캐피탈은 투자 전문성을 갖춘 우수한 운용능력을 기반으로 시장에서 경쟁력을 확보하고 있습니다. 신성장기업 투자를 주력으로 하고, 다양한 전략적 제휴 추진 등을 통하여 오토금융 내지 리스할부금융업에서도 영업력을 확대하였으며, NAVER, NICE 등과의 협업을 바탕으로 플랫폼 기반 데이터금융 비즈니스를 활발히 추진하여 온 바 있습니다.미래에셋캐피탈의 2023년 말 기준 영업실적은 이자수익이 54.36%(187,757백만원 ), 배당금수익 20.12%(69,497백만원 ), 금융상품관련이익 14.09%(48,669백만원 ), 수수료수익 9.10%(31,419백만원 ), 기타수익이 2.33%(8,045백만원 ) 비중을 차지하고 있습니다 . 회사의 자금은 주로 회사채를 통하여 조달되고 있으며 (회사채 조달비중 86.29%), 조달된 자금은 유가증권 운용 36.43%, 대출채권 운용 30.44%, 현금과 예금 운용 14.52% 비중 순으로 운용되고 있습니다 . [사업의 특성]여신전문금융업은 시설대여업, 신용카드업, 할부금융업, 신기술사업금융업, 총 4개업종이 통합된 금융업종으로 수신기능이 없는 대신 직·간접적 형태로 자금을 조달하여 여신행위를 주업무로 영위하고 있습니다. 카드업종을 제외한 기타 업종에 대한진출입이 종래의 인가제에서 등록제로 전환되어 대주주 및 자본금 요건만 구비하면 진출입이 자유로운 업종입니다. 여신전문금융업의경우 금융산업 전반의 리스크관리 강화를 위한 규제 도입으로 여신전문금융회사의 건전성, 자본적정성 및 유동성에 대한 감독기준이 강화되고, 금융소비자보호의 중요성이 커지고 있는 상황입니다.여신전문금융업은 글로벌 금융위기와 시장 성숙 단계를 거치며 자산 규모에서 꾸준히 성장세를 유지하였고, 최근 업계 참여회사들은 시대의 흐름에 맞게 정보(핀테크) 기술, 데이터를 활용한 혁신금융 서비스 능력을 제고하며 경쟁력을 키워나가고 있습니다.- 신기술사업금융업신기술금융은 상대적 위험이 높아 투자가 잘 이루어지지 않는 초기기업 등을 전문가적인 안목으로 발굴하고, 지분참여를 중심으로 장기적 성장자금을 지원하며, 경영 및기술지도로 부가가치를 높여 높은 투자이익을 회수하고자 하는 금융활동을 의미합니다. 여신전문금융업법상 신기술금융은 신기술사업자에 대한 투자·융자, 경영 및 기술의지도, 신기술사업투자조합의 설립, 신기술사업투자조합 자금의 관리·운용을 종합적으로 행하는 활동입니다. - 할부금융업할부금융이란 소비자가 자동차, 가전제품, 내구소비재 등을 구입하고자 할 때, 할부금융회사가 그 구입자금을 판매자와의 계약에 의해 소비자에게 대여해 주고, 소비자는 할부금융회사에 원금 및 이자를 분할상환하는 금융제도입니다.소비자가 일시불로 구입하기 어려운 고가의 소비재 등을 구입할 때 금융을 제공하기 때문에 소매금융의 성격을 지니게 되며, 생산판매자 금융의 성격을 가집니다. 할부금융은 할부금융회사와 판매자와의 계약에 의해 구매를 조건으로 이루어진다는 점에서일반 담보대출과 구분되며, 우리나라에서는 주로 자동차 구매시에 활용되고 있습니다. 따라서 자동차 시장에 의존하는 구조적 특성을 보입니다. - 시설대여업 시설대여업이란 시설임대를 전문으로 하는 회사가 일정한 설비를 구입하여 이용자에게 일정기간 대여하고 그 사용료(리스료)를 받는 것을 목적으로 하는 물적금융행위를 뜻합니다.리스의 대상물건은 과거에는 산업기계를 비롯한 생산설비가 주를 이루었으나, 2000년 이후에는 외환위기 때 거액의 설비자산 부실을 경험한 회사들이 자동차, 의료기, 인쇄기 등 건당 금액이 비교적 작고 범용성을 갖춰 중고시장이 발달한 품목 위주로 포트폴리오를 재편하였습니다.리스는 생산설비를 임차하는 기업이 주요 고객으로 기업금융의 성격을 지녔으나, 자동차 위주로 시장이 재편되면서 소매금융의 성격이 크게 확대된 바 있습니다. 따라서 현재 리스시장의 경우에도 할부금융 시장과 마찬가지로 자동차 시장에 대한 의존도가 지속적으로 증가하고 있는 상황입니다.- 일반대출업무 Corporate Financing 및 신기술사업자 등에 대한 금융컨설팅을 주로 담당하고 있습니다. 일반대출은 주로 부동산 PF 대출을 비롯한 부동산 관련 대출, 가계대출 및 일반 기업대출 등의 다양한 틈새시장 대출을 위주로 구성되어 있습니다.시장은 은행과여신전문금융회사, 저축은행, 대부업체들이 주요 시장 참여자로 활동하고 있습니다. 여신전문금융회사는 은행권과 저축은행 및 대부업체의 틈새시장을 위주로 영업을 하고 있으며, 여신전문금융회사의 대출 시장은 최근 급성장하고 있는 데이터금융 내지 플랫폼 비즈니스와 연계하여 향후에도 꾸준한 성장이 예상됩니다. (4) 미래에셋캐피탈의 주요 연혁 연도 일자 주요 내용 2019년 3월 미래에셋캐피탈-네이버 제휴, 소상공인 선정산서비스(퀵에스크로론) 시행 4월 미래에셋네이버아시아그로쓰PEF 인도 '빅바스켓' 투자(660억) 7월 바이크 리스(bike-lease) 프로그램 출시 10월 미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산펀드 투자 2020년 1월 네이버파이낸셜㈜ 전환우선주 공동 투자 3월 자산총액 6조원 달성 4월 혁신금융서비스 제공을 위한 지정대리인(나이스비즈니스플랫폼) 지정 5월 인도 현지 NBFC(Mirae Asset Financial Services Pvt. Ltd) 출자 6월 혁신금융서비스 제공을 위한 지정대리인(네이버파이낸셜) 지정 12월 벤처투자본부 신설 / 스마트스토어 사업자대출 상품 출시 12월 단독 대표이사 변경 (이구범, 이만희 -> 이만희) 2021년 3월 미래에셋세이지신기술투자조합 / 미래에셋홈퍼니싱투자조합 결성 4월 미래에셋혁신성장신기술사업투자조합 결성 7월 더존비즈온 제휴 매출채권팩토링 서비스 론칭 7월 이사회 산하 ESG위원회 신설 8월 ESG 지속가능채권 발행 (1천억원) 9월 금융소비자보호본부 신설 10월 미래에셋현대중공업지주신성장투자조합1호 외 3개 조합 결성 12월 미래에셋셀트리온바이오생태계육성펀드 결성 2022년 4월 본점 소재지 변경 (미래에셋센터원빌딩 동관 19층 -> 서관 6층) 5월 LS미래에셋ESG투자조합1호 외3개 조합 결성 7월 미래에셋글로벌스페이스투자조합 결성 8월 미래에셋-이마트 신성장투자조합 외1 결성 11월 NAVER 플랫폼 연계 개인신용대출 상품 런칭 2023년 1월 미래에셋벤처투자(주) 제3자 배정 유상증자 참여(250억원 출자) 5월 Maps Life Science. Inc 출자 (320만달러) 6월 Mirae Asset Finance Company(Vietnam) 유상증자 참여 (VND 5천억) 6월 토스 플랫폼 연계 신용대출 상품 런칭 9월 Mirae Asset Finance Company(Vietnam) 유상증자 참여 (VND 5천억) 12월 신기술금융 최우수투자사 선정 ※ 미래에셋캐피탈에 대한 상기 내용 및 기타 자세한 사항은 금융감독원 전자공시시스템 및 미래에셋캐피탈(주) 홈페이지(https://capital.miraeasset.com)를 참조하시기 바랍니다. 2. 최대주주 변동내역 - 해당사항 없음 3. 주식 소유현황 (기준일 : 2024년 06월 30일 ) (단위 : 주) 구분 주주명 소유주식수 지분율(%) 비고 5% 이상 주주 미래에셋캐피탈(주) 182,785,000 30.70 - 네이버(주) 47,393,364 7.96 - 우리사주조합 574,136 0.10 주) 상기 내용은 보통주 기준입니다. 주식수는 주주명부 등을 통해 확인된 주식수이며, 공시제출일 현재 주식소유현황과 차이가 있을 수 있습니다. 4. 최근 6개월간의 주가 및 주식 거래 실적 (단위 : 원, 천주) 종 류 2024년 01월 2024년 02월 2024년 03월 2024년 04월 2024년 05월 2024년 06월 보통주(미래에셋증권) 주가 최 고 7,890 9,020 9,000 8,030 8,100 7,330 최 저 6,430 8,290 7,820 7,150 7,210 6,990 평 균 7,088 8,716 8,235 7,631 7,630 7,138 일간거래량 최 고 2,914 2,665 2,071 871 1,556 1,194 최 저 195 619 543 226 263 240 월간거래량 15,543 25,569 21,560 10,239 10,658 10,625 1우선주(미래에셋증권우) 주가 최 고 3,975 4,500 4,390 4,080 4,120 3,945 최 저 3,655 4,065 4,130 3,900 3,905 3,870 평 균 3,830 4,300 4,287 4,007 4,031 3,913 일간거래량 최 고 112 87 146 109 41 69 최 저 7 20 14 7 4 3 월간거래량 831 1,090 1,057 890 415 343 2우선주(미래에셋증권2우B) 주가 최 고 3,740 4,160 4,045 3,685 3,735 3,590 최 저 3,485 3,910 3,675 3,505 3,535 3,540 평 균 3,614 4,018 3,863 3,602 3,638 3,557 일간거래량 최 고 346 1,101 3,533 1,067 649 359 최 저 28 200 65 54 39 62 월간거래량 2,957 7,536 8,072 4,970 3,973 3,179 주) 주가의 최고, 최저는 일일 종가 기준 ※ 소액주주현황은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기·반기보고서에 기재하지 않습니다. (사업보고서 기재 예정) VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 1. 임원 현황 (기준일 : 2024년 06월 30일 ) (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 김미섭 남 1968.10 부회장 사내이사 상근 대표이사 위험관리위원회 서울대 경제학 미래에셋캐피탈 미래에셋투신운용 미래에셋자산운용 미래에셋증권 Global사업담당 대표넥스트레이드 주식회사 기타비상무이사(비상근)(兼) 20,000 10,000 미래에셋증권㈜의등기임원 2021.12.01~ 2025.03.31 허선호 남 1969.12 부회장 사내이사 상근 대표이사 WM사업부 대표 ESG위원회 조선대 경제학 연세대(원) 경제학 미래에셋증권 경영지원부문대표 미래에셋증권 혁신추진단 미래에셋증권 WM총괄 20,207 30,010 미래에셋증권㈜의등기임원 2014.12.22~ 2025.03.31 전경남 남 1968.10 사장 사내이사 상근 경영지원실 대표 Trading사업부 대표 임원후보추천위원회 연세대 행정학 KAIST(원) 금융학 미래에셋증권 Trading1부문대표 미래에셋증권 경영혁신부문대표 미래에셋증권 경영지원총괄 63,154 30,000 미래에셋증권㈜의등기임원 2009.11.02~ 2025.03.31 정용선 남 1954.05 사외이사 사외이사 비상근 이사회 의장 감사위원회 보수위원회 임원후보추천위원회 고려대 법학과 미시간주립대 대학원 국제전문가과정 금융감독원 증권시장담당 부원장보 법무법인 화우 고문 삼성자산운용 사외이사 코람코자산신탁 대표이사 한국리츠협회 회장 금호석유화학 사외이사 0 0 미래에셋증권㈜의등기임원 2019.05.08~ 2025.03.31 이젬마 여 1974.04 사외이사 사외이사 비상근 감사위원회 위험관리위원회 ESG위원회 서강대 경제학 벤더빌트대학교 대학원 경제학 석사 벤더빌트대학교 오웬 경영대학원 재무학 박사 美 알라바마주립대 경영대학 재무학과 조교수 美 드폴대학 경영대학 재무학과 초빙교수 美 시튼홀대학 경영대학 재무학과 조교수 경희대 국제대학 국제학과 교수(兼) 경희대 평생교육원장 및 언어교육원장(兼) 0 0 미래에셋증권㈜의등기임원 2020.03.25~ 2025.03.31 석준희 남 1979.05 사외이사 사외이사 비상근 보수위원회 임원후보추천위원회 ESG위원회 KAIST 전기공학 학사 美 스탠포드 대학교 전기공학 석사/박사 美 스탠포드 대학교 통계학 연구원 美 노스웨스턴대학교 의생명정보학 조교수 고려대 전기전자공학부 조교수 美 스탠포드 대학교 통계학과 방문교수 주식회사 메디밸류 사내이사(兼) 고려대 전기전자공학부 교수(兼) 0 0 미래에셋증권㈜의등기임원 2022.03.24~ 2025.03.31 송재용 남 1964.03 사외이사 사외이사 비상근 감사위원회 위험관리위원회 보수위원회 서울대 경영학 서울대(원) 경영학 펜실베니아 위튼경영대학원 석/박사 한솔제지 사외이사 롯데카드 사외이사 전미경영학회(AOM) 국제경영분과 회장SK디스커버리 사외이사(이사회 의장) 한국과학기술한림원 정회원(兼) 국제경영학회(AIB) 석학종신회원(兼)서울대학교 경영대학 교수(兼) 0 0 미래에셋증권㈜의등기임원 2024.01.23~ 2026.03.31 박현주 남 1958.10 GSO 미등기 비상근 Global비즈니스 자문 고려대 경영학 하버드대 비즈니스스쿨 최고경영자과정 수료 미래에셋자산운용 회장 미래에셋증권 회장 (16.05~18.05) 미래에셋증권 홍콩법인 회장(兼) 0 0 최대주주의최대주주 2024.05.13~ 2026.05.12 이정호 남 1967.10 부회장 미등기 비상근 Global Biz부문소속 연세대 경제학미래에셋자산운용 홍콩법인대표Mirae Asset Securities (HK) Ltd. BOD(兼)Mirae Asset Securities (UK) Ltd. BOD(兼)Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc. BOD(兼)Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC, BOD(兼)Mirae Asset Securities (USA) Inc. BOD(兼)PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia. BOC(兼)Mirae Asset Capital Market (India) Private Limied. BOD(兼) 79,274 9,639 계열회사의 임원 2023.12.26~ 2025.12.31 강길환 남 1965.07 사장 미등기 상근 혁신추진단 인하대 행정학 미래에셋증권 혁신추진단 미래에셋증권 PI부문대표 0 0 - 2017.12.01~ 2024.12.31 강성범 남 1968.09 부사장 미등기 상근 IB1부문대표 고려대 농업경제학 미래에셋증권 경영혁신부문대표 미래에셋증권 IB1부문대표 미래에셋증권 IB2총괄 미래에셋증권 IB1부문대표 미래에셋벤처투자 기타비상무이사(비상근)(兼) 에스케이브로드밴드 주식회사 기타비상무이사(비상근)(兼) 52,529 27,698 계열회사의 임원 2014.12.22~ 2024.12.31 박경수 남 1971.05 부사장 미등기 상근 S 건국대 무역학 미래에셋증권 Passive솔루션본부장 3,000 0 - 2018.12.01~ 2024.12.31 안인성 남 1973.07 부사장 미등기 상근 디지털부문대표 서울대 기계항공공학 NH투자증권 디지털솔루션본부장 사단법인블록체인산업협회 비상근이사(兼) 0 0 - 2021.05.17~ 2024.12.31 김연추 남 1981.05 전무 미등기 상근 파생부문대표 서울대 컴퓨터공학 한국투자증권 투자공학부 미래에셋증권 Equity파생본부장 20,200 0 - 2019.01.01~ 2024.12.31 노정숙 여 1971.01 전무 미등기 상근 Operation부문대표 서경대 회계학 미래에셋증권 업무혁신팀장 미래에셋증권 Operation서비스본부장 미래에셋증권 결제본부장 미래에셋증권 프로세스혁신본부장 69,145 13,000 - 2019.07.08~ 2024.12.31 류경식 남 1968.01 전무 미등기 상근 연금1부문대표 우리크레디트스위스자산운용 세일즈팀장 미래에셋맵스자산운용 미래에셋자산운용 WM연금마케팅부문대표 0 0 - 2023.11.06~ 2024.12.31 박홍근 남 1972.07 전무 미등기 상근 IT부문대표 서울대 물리학 미래에셋증권 IT인프라본부장 미래에셋증권 고객시스템본부장 0 0 - 2017.07.07~ 2024.12.31 주용국 남 1971.06 전무 미등기 상근 IB2부문대표 전남대 경제학 건국대(원) 부동산학 단국대(원) 부동산학 미래에셋증권 투자개발본부장 미래에셋증권 IB2부문대표 미래에셋증권 IB2사업부 대표 15,711 18,726 - 2017.07.07~ 2024.12.31 최준혁 남 1966.10 전무 미등기 상근 WM영업부문대표 고려대 무역학 미래에셋증권 대구경북지역본부장 미래에셋증권 글로벌주식솔루션본부장 미래에셋증권 고객솔루션본부장 미래에셋증권 WM영업부문대표 미래에셋증권 WM영업1부문대표 0 2,000 - 2016.12.30~ 2024.12.31 이강혁 남 1973.04 전무 미등기 상근 경영혁신부문대표 [주요업무집행책임자] 서울대 경영학 서울대(원) 경영학 수료 미래에셋증권 법무실본부장 미래에셋증권 준법감시부문대표[준법감시인] 0 0 - 2016.12.30~ 2024.12.31 노용우 남 1968.07 전무 미등기 상근 그룹위험관리단장 서울대 경제학 미래에셋증권 경영혁신본부장 미래에셋증권 경영혁신부문대표 22,000 0 - 2016.12.30~ 2024.12.31 박신규 남 1970.02 전무 미등기 상근 커뮤니케이션본부장 한국외국어대 무역학 미래에셋증권 IWC2RM4본부장 0 4,926 - 2017.12.01~ 2024.12.31 성주완 남 1972.04 전무 미등기 상근 IPO본부장 서강대 경영학 미래에셋증권 IPO1팀장 미래에셋드림기업인수목적1호 주식회사기타비상무이사(兼) 0 0 - 2019.12.01~ 2024.12.31 이남곤 남 1969.10 전무 미등기 상근 감사본부장 전남대 회계학 연세대(원) 공학경영 미래에셋증권 연금부문대표 미래에셋증권 연금본부장 미래에셋증권 법인RM센터장 미래에셋증권 연금1부문대표 미래에셋증권 금융소비자보호본부장 68,317 20,000 - 2010.04.23~ 2024.12.31 이상건 남 1969.03 전무 미등기 상근 투자와연금센터장 서강대 신문방송학 미래에셋자산운용 투자와연금센터장 0 0 - 2023.01.01~ 2024.12.31 임덕진 남 1971.03 전무 미등기 상근 혁신추진단 연세대학교 경제학 미래에셋투신운용 경영관리팀장 미래에셋자산운용 인도법인 CFO 미래에셋자산운용 리테일마케팅 미래에셋증권 혁신추진단 미래에셋자산운용 경영혁신본부장 0 13,000 - 2023.10.26~ 2024.12.31 남미옥 여 1968.03 전무 미등기 상근 투자센터여의도WM 한국방송통신대 유아교육학 성균관대(원) 경영학 미래에셋증권 강서지역본부장 미래에셋증권 경인지역본부장 미래에셋증권 서울5지역본부장 25,158 5,914 - 2016.12.30~ 2024.12.31 구종회 남 1968.08 상무 미등기 상근 법인솔루션부문대표 단국대 지역개발학 경희대(원) 경영학 미래에셋증권 멀티솔루션본부장 0 5,939 - 2016.12.30~ 2024.12.31 서철수 남 1972.09 상무 미등기 상근 PI부문대표 서울대 경제학 KDI국제정책(원) 자산운용학 미래에셋증권 고객글로벌자산배분본부장 미래에셋증권 리서치센터장 36,323 13,216 - 2016.12.30~ 2024.12.31 신윤철 남 1974.12 상무 미등기 상근 준법감시부문대표 [준법감시인] 고려대 법학 미래에셋증권 법규준수팀장 미래에셋증권 컴플라이언스본부장 0 3,000 - 2016.12.30~ 2025.12.31 이기동 남 1971.02 상무 미등기 상근 연금2부문대표 계명대 경영학 미래에셋증권 커뮤니케이션본부장 미래에셋증권 법인RM센터RM4본부장 12,000 0 - 2016.12.30~ 2024.12.31 이기상 남 1972.09 상무 미등기 상근 경영지원부문대표 서울대 국어국문학 미래에셋증권 WM사업팀장 미래에셋증권 인사팀장 미래에셋증권 인재혁신본부장 0 7,002 - 2018.12.01~ 2024.12.31 이재현 남 1972.10 상무 미등기 상근 채권부문대표 고려대 식품공학 CEIBS MBA 미래에셋증권 런던법인 미래에셋증권 Global FICC운용본부장 0 9,176 - 2019.01.21~ 2024.12.31 한현희 여 1974.11 상무 미등기 상근 Global Biz부문대표 Univ Cambridge 경제학Deutsche Bank미래에셋증권 One-AsiaEquitySales팀장미래에셋증권 GlobalMarket본부장미래에셋증권 One-AsiaEquitySales본부장Mirae Asset Securities (USA) Inc. BOD(兼)Mirae Asset Capital Market (India) Private Limied. BOD(兼) 0 0 계열회사의 임원 2021.11.08~ 2024.12.31 권오만 남 1970.11 상무 미등기 상근 금융소비자보호본부장 숭실대 통계학 미래에셋증권 경영인프라본부장 미래에셋증권 분당WM지점장 미래에셋증권 고객케어본부장 미래에셋증권 디지털Biz본부장 미래에셋증권 고객케어본부장 0 0 - 2016.12.30~ 2024.12.31 김도현 남 1975.04 상무 미등기 상근 경영혁신본부장 [주요업무집행책임자] 서울대 경영학 서울대(원) 경영학 미래에셋증권 경영혁신팀장 0 9,117 - 2021.11.08~ 2024.12.31 김동춘 남 1974.04 상무 미등기 상근 대체투자금융1본부장 경북대 경영학 미래에셋증권 PF1본부1팀장 미래에셋증권 프로젝트투자금융1본부장 미래에셋증권 프로젝트금융부문대표 0 0 - 2018.12.01~ 2024.12.31 김민균 남 1976.06 상무 미등기 상근 고객자산배분본부장 연세대 산업공학 미래에셋증권 고객자산전략팀장 0 0 - 2022.11.28~ 2024.12.31 김병천 남 1970.04 상무 미등기 상근 연금1부문RM2본부장 동국대 회계학 미래에셋증권 IWC3RM1본부2팀장 미래에셋증권 법인RM센터RM2본부영업본부장 0 0 - 2021.11.08~ 2024.12.31 김세훈 남 1975.09 상무 미등기 상근 디지털플랫폼본부장 건국대 행정학 NH투자증권 디지털플랫폼부 0 0 - 2021.06.21~ 2024.12.31 김수환 남 1970.04 상무 미등기 상근 재무본부소속 동아대 경제학 미래에셋증권 감사실장 미래에셋증권 재무실본부장 미래에셋증권 감사본부장 0 6,088 - 2017.08.01~ 2024.12.31 김정수 남 1975.02 상무 미등기 상근 대체투자금융3본부장 가천대 도시계획학 한양대(원) 도시계획학 미래에셋증권 투자개발3팀장 미래에셋증권 투자개발1본부장 미래에셋증권 투자개발2본부장 0 0 - 2021.11.08~ 2024.12.31 김주섭 남 1975.11 상무 미등기 상근 투자금융본부장 Arizona Univ. 재무관리 University of Arizona 재무관리 미래에셋증권 투자금융1팀장 0 4,500 - 2021.11.08~ 2024.12.31 류원식 남 1971.02 상무 미등기 상근 멀티운용본부장 한국방송통신대 경영학 성균관대(원) 경영학 미래에셋증권 Prop.Trading팀장 0 4,000 - 2018.12.26~ 2024.12.31 박건엽 남 1969.10 상무 미등기 상근 고객자산운용본부장 고려대 통계학 KAIST(원) 금융공학 미래에셋증권 상품솔루션본부장 미래에셋증권 상품컨설팅본부장 0 6,624 - 2016.12.30~ 2024.12.31 박광청 남 1973.05 상무 미등기 상근 Advisory본부장 서울대 경영학 서울대(원) 경영학 하나대투증권 M 미래에셋증권 M 에스케이에코엔지니어링 주식회사기타비상무이사(비상근)(兼) 0 0 - 2022.12.01~ 2024.12.31 박상준 남 1971.01 상무 미등기 상근 연금2부문RM2본부장 동국대 독어(독문)학 고려대(원) 회계학 미래에셋증권 투자센터삼성WM1팀장 미래에셋증권 전략팀 미래에셋증권 법인RM센터RM4본부 0 0 - 2021.11.08~ 2024.12.31 박응식 남 1972.03 상무 미등기 상근 멀티솔루션본부장 Western illinois Univ. 경영학 미래에셋증권 멀티솔루션1팀장 25,138 4,936 - 2021.11.08~ 2024.12.31 박중헌 남 1976.04 상무 미등기 상근 Passive본부장 연세대 경영학 미래에셋증권 PassiveSales팀장 0 0 - 2022.01.01~ 2024.12.31 박재현 남 1969.05 상무 미등기 상근 종합자산운용본부장 연세대 경영학 미래에셋증권 채권상품운용본부장 34,890 0 - 2017.12.01~ 2024.12.31 반상우 남 1975.06 상무 미등기 상근 글로벌대체투자금융1팀장 고려대 경영학 미래에셋증권 글로벌투자금융2팀장 미래에셋증권 인프라투자본부장 테라파워주식회사 사내이사(비상근)(兼) 0 0 - 2020.12.01~ 2024.12.31 서상영 남 1971.12 상무 미등기 상근 리서치센터 고려사이버대 경영학 국민대 IT전문대학원 키움증권 투자전략팀장 미래에셋증권 디지털리서치팀장 미래에셋증권 미디어콘텐츠본부장 0 0 - 2021.05.31~ 2024.12.31 손임표 남 1973.09 상무 미등기 상근 대체투자금융2본부장 광주대 법학 미래에셋증권 PF2본부1팀장 미래에셋증권 프로젝트투자금융2본부장 신갈기남방송 기타비상무이사(兼) 4,640 10,899 - 2020.06.22~ 2024.12.31 신성철 남 1971.12 상무 미등기 상근 고객자산시스템본부장 성일정보산업고 미래에셋증권 IT지원팀장 미래에셋증권 본사시스템본부장 4,653 518 - 2016.12.30~ 2024.12.31 양희철 남 1969.08 상무 미등기 상근 연금1부문RM1본부장 상지대 행정학 한양대(원) 경영학 미래에셋증권 투자센터판교멀티2영업본부장 미래에셋증권 법인RM센터RM본부영업본부장 0 140 - 2021.11.08~ 2024.12.31 유승선 남 1971.09 상무 미등기 상근 OCIO솔루션본부장 고려대 경영학 고려대(원) 경영학 미래에셋증권 주식운용본부장 미래에셋증권 초대형투자은행본부장 미래에셋증권 PI운용본부장 10,000 3,959 - 2013.07.01~ 2024.12.31 이영준 남 1970.08 상무 미등기 상근 리스크관리부문소속 건국대 행정학 미래에셋증권 투자심사본부장 미래에셋증권 대체투자심사본부장 미래에셋증권 리스크관리부문대표 미래에셋증권 대체투자심사본부장 10,000 9,000 - 2017.12.01~ 2024.06.30 이재용 남 1970.01 상무 미등기 상근 리스크관리부문대표 [CRO, 위험관리책임자] 연세대 경영학 미래에셋증권 그룹위험관리팀장 미래에셋증권 그룹위험관리본부장 4,494 0 - 2016.04.25~ 2026.03.31 이정원 남 1969.01 상무 미등기 상근 연금2부문RM1본부장 숭실대 경영학 미래에셋증권 IWC2RM1본부장 미래에셋증권 법인RM센터RM1본부영업본부장 14,000 0 - 2017.12.01~ 2024.12.31 이제헌 남 1973.11 상무 미등기 상근 Equity솔루션본부장 홍익대 경제학 미래에셋증권 해외EquitySales팀장 미래에셋증권 EquitySales본부장 0 0 - 2021.11.08~ 2024.12.31 장윤영 남 1971.05 상무 미등기 상근 채권솔루션본부장 홍익대 불어(불문)학 미래에셋증권 GlobalFISales팀장 3,000 711 - 2021.11.08~ 2024.12.31 주세민 남 1975.04 상무 미등기 상근 AI솔루션본부장 서울대 재료공학 서강대 경제학 석사/박사 카카오엔터프라이즈 SaaS개발팀 팀장 서강대학교 경제학과 AI금융 겸직교수 0 0 - 2022.10.16~ 2024.12.31 주원소 남 1974.04 상무 미등기 상근 인프라투자본부장 서울대 경영학 Univ. of Southern California Real Estate Development 미래에셋생명 미래에셋증권 투자개발1본부투자개발1팀장 0 0 - 2022.12.12~ 2024.12.31 최선민 여 1976.04 상무 미등기 상근 Delta One본부장 숭실대 정보통계학 미래에셋증권 Delta One Trading팀장 미래에셋증권 PBS본부장 8,000 0 - 2021.11.08~ 2024.12.31 황병준 남 1971.11 상무 미등기 상근 기업금융심사본부장 [주요업무집행책임자] 한국외국어대 경영학 서강대(원) 경영학 미래에셋증권 기업금융심사팀장 0 0 - 2018.12.01~ 2024.12.31 고재상 남 1971.11 상무 미등기 상근 울산WM 지점장 울산대 경제학 고려대 MBA 미래에셋증권 서울산WM지점장 미래에셋증권 대구경북지역본부장 0 0 - 2019.11.25~ 2024.12.31 김기환 남 1968.01 상무 미등기 상근 WM강남파이낸스센터지점장 건국대 경영학 고려대 MBA 미래에셋증권 잠실WM 지점장 미래에셋증권 대치WM지점장 미래에셋증권 WM컨설팅본부장 미래에셋증권 VIP솔루션본부장 0 0 - 2018.12.26~ 2024.12.31 김미영 여 1975.11 상무 미등기 상근 대체투자금융1본부 대체투자금융2팀장 우송대 관광경영학 서울시립대(원) 도시계획학 메리츠종합금융 구조화금융본부 미래에셋증권 부동산개발2팀장 미래에셋증권 프로젝트금융3본부장 0 0 - 2022.11.28~ 2024.12.31 김지혜 여 1975.07 상무 미등기 상근 투자센터압구정WM투자센터장 협성대 문예창작과 미래에셋증권 영등포WM 지점장 0 0 - 2022.12.01~ 2024.12.31 김진태 남 1975.09 상무 미등기 상근 IPO2팀장 중앙대 경제학 연세대(원) 경제학 중앙대(원) 창업경영학 미래에셋증권 기업금융1팀장 118 0 - 2022.12.01~ 2024.12.31 신승호 남 1969.03 상무 미등기 상근 투자센터여의도WM투자센터장 중앙대 무역학 연세대(원) 기업경제학 미래에셋증권 강남2지역본부장 미래에셋증권 투자센터잠실WM지점장 미래에셋증권 WM영업2부문대표 0 0 - 2008.01.21~ 2024.12.31 이성우 남 1969.03 상무 미등기 상근 투자센터반포WM투자센터장 고려대 영어교육학 미래에셋증권 투자센터평촌WM 투자센터장 미래에셋증권 대치WM 지점장 미래에셋증권 투자센터서초WM 투자센터장 0 0 - 2022.12.01~ 2024.12.31 이소훈 여 1976.10 상무 미등기 상근 투자센터목동WM투자센터장 인하대 경영학 미래에셋증권 부천WM 지점장 미래에셋증권 목동WM 지점장 2 791 - 2023.11.01~ 2024.12.31 이정훈 남 1971.04 상무 미등기 상근 투자센터테헤란밸리WM 투자센터장 인하대 경제통상 미래에셋증권 혁신추진단 미래에셋증권 강남역WM 지점장 미래에셋증권 분당WM 지점장 0 0 - 2022.12.01~ 2024.12.31 조인직 남 1976.02 상무 미등기 상근 IPO3팀장 고려대 영어영문학 Columbia Univ MBA 미래에셋증권 IPO1팀 미래에셋비전기업인수목적1호 주식회사기타비상무이사(兼) 0 0 - 2022.12.01~ 2024.12.31 정상윤 남 1973.05 상무 미등기 상근 투자센터잠실WM투자센터장 성균관대 경영학 미래에셋증권 올림픽WM 지점장 미래에셋증권 명일동WM 지점장 미래에셋증권 투자센터판교WM 투자센터장 0 0 - 2022.12.01~ 2024.12.31 정종욱 남 1977.10 상무 미등기 상근 대체투자금융1본부 대체투자금융1팀장 한국외대 어문학과 University of Southern California 경영학 미래에셋증권 프로젝트투자금융1본부프로젝트투자금융1팀장 미래에셋증권 프로젝트금융1본부장 0 0 - 2022.11.28~ 2024.12.31 최용호 남 1972.01 상무 미등기 상근 투자센터광화문WM투자센터장 광운대 경영학 미래에셋증권 돈암동지점 지점장 미래에셋증권 퇴직연금컨설팅2본부3팀장 미래에셋증권 수지지점 지점장 미래에셋증권 홍제동WM 지점장 0 0 - 2023.11.01~ 2024.12.31 김덕일 남 1969.03 상무 미등기 상근 대체투자금융1본부 한양대 도시공학 미래에셋증권 투자개발2팀장 미래에셋증권 투자개발2본부장 미래에셋증권 투자개발1본부장 0 0 - 2021.11.22~ 2024.12.31 김동엽 남 1971.10 상무 미등기 상근 투자와연금센터 연세대 정치외교학 건국대(원) 부동산경영학 미래에셋자산운용 투자와연금센터 미래에셋증권 교육콘텐츠팀장 0 0 - 2023.01.01~ 2024.12.31 김지숙 여 1972.07 상무 미등기 상근 연금1부문RM1본부 한양사이버대 부동산학 상명대(원) 재테크경영 미래에셋증권 VIP서비스본부장 미래에셋증권 혁신추진단 0 0 - 2017.12.01~ 2024.12.31 박숙경 여 1970.03 상무 미등기 상근 투자센터광주WM 순천대 중어중문학 미래에셋증권 호남충청지역본부장 933 0 - 2017.12.01~ 2024.12.31 이종길 남 1969.09 상무 미등기 상근 연금1부문RM2본부 경북대 신문방송학 미래에셋자산운용 홍보실 YKD 대표이사 미래에셋자산운용 마케팅전략부문대표 0 0 - 2022.12.01~ 2024.12.31 정종균 남 1973.07 상무 미등기 상근 혁신추진단 동국대 경찰행정학 미래에셋증권 전략팀 미래에셋증권 혁신추진단 미래에셋증권 그룹위험관리단 0 0 - 2022.12.01~ 2024.12.31 형정숙 여 1972.03 상무 미등기 상근 혁신추진단 동구여상 미래에셋증권 표준판매모니터링팀장 28,000 0 - 2022.12.01~ 2024.12.31 계경태 남 1977.09 이사대우 미등기 상근 Global경영관리본부장 동국대 회계학건국대(원) 부동산학미래에셋증권 Global시너지팀장Mirae Asset Realty(Singapore) PTE. BOD(兼)Mirae Asset Securities (Singapore) Pte. Ltd. BOD(兼)GHCO Europe Single Member Societe Anonyme for the Provision of Investment Services. BOD(兼) 0 0 계열회사의 임원 2022.11.28~ 2024.12.31 곽태환 남 1973.02 이사대우 미등기 상근 기업금융1본부장 서강대 경영학 미래에셋증권 기업투자금융팀장 미래에셋증권 기업금융1본부IB2팀장 0 0 - 2024.05.20~ 2024.12.31 기용우 남 1976.03 이사대우 미등기 상근 컴플라이언스본부장 연세대 법학 미래에셋증권 법무1팀장 미래에셋증권 준법지원팀장 0 0 - 2008.12.01~ 2024.12.31 김상화 남 1977.04 이사대우 미등기 상근 디지털PB본부장 한양대 정보사회학 NH투자증권 미래에셋증권 MyData팀장 미래에셋증권 디지털사업본부장 0 0 - 2022.11.28~ 2024.12.31 김영윤 남 1976.09 이사대우 미등기 상근 결제본부장 성균관대 시스템경영공학 고려대(원) 디지털융합금융학 미래에셋증권 지점업무혁신팀장 미래에셋증권 프로세스혁신본부장 0 0 - 2021.11.08~ 2024.12.31 김진호 남 1977.11 이사대우 미등기 상근 상품컨설팅본부장 서강대 경제학 서강대(원) 국제금융학 미래에셋증권 상품개발팀장 미래에셋증권 상품컨설팅본부장 0 0 - 2023.11.06~ 2024.12.31 김화중 여 1978.08 이사대우 미등기 상근 Sage솔루션2본부장 서울대 경영학 서울대(원) 재무관리학 미래에셋증권 Sage솔루션2팀장 0 0 - 2022.11.28~ 2024.12.31 류희석 남 1969.12 이사대우 미등기 상근 Sage솔루션1본부장 서울대 대기환경과학 고려대 MBA 미래에셋증권 삼성WM지점장 미래에셋증권 VIP솔루션본부장 11,800 18,253 - 2020.12.01~ 2024.12.31 박희찬 남 1973.08 이사대우 미등기 상근 리서치센터장 서울대 경제학 서울대(원) 경제학 미래에셋증권 멀티에셋전략실 미래에셋증권 글로벌자산배분팀장 0 0 - 2006.10.11~ 2024.12.31 변재광 남 1972.10 이사대우 미등기 상근 마케팅본부장 성균관대 기계공학 미래에셋증권 디지털영업추진팀장 미래에셋증권 디지털증권영업팀장 미래에셋증권 채널혁신팀장 미래에셋증권 해외주식운영팀장 미래에셋증권 디지털영업팀장 0 0 - 2023.11.06~ 2024.12.31 배원준 남 1977.10 이사대우 미등기 상근 채권상품운용본부장 연세대 경영학 메리츠증권 0 0 - 2022.12.22~ 2024.12.31 백상현 남 1980.12 이사대우 미등기 상근 법무지원본부장 성균관대 법학 성균관대(원) 법학 미래에셋증권 법무1팀장 0 0 - 2022.11.28~ 2024.12.31 사재식 남 1969.04 이사대우 미등기 상근 정보보호본부장 [CISO] 광운대 전자계산학 미래에셋증권 계좌팀장 미래에셋증권 고객시스템본부장 0 0 - 2021.11.22~ 2024.12.31 서동현 남 1974.02 이사대우 미등기 상근 IT인프라본부장 서강대 컴퓨터공학 미래에셋증권 시스템팀장 6,420 1,300 - 2023.11.06~ 2024.12.31 손병호 남 1973.08 이사대우 미등기 상근 WM혁신본부장 서강대 법학 미래에셋증권 신탁운용팀장 미래에셋증권 상품솔루션팀장 미래에셋증권 상품컨설팅본부장 15,914 9,046 - 2022.11.28~ 2024.12.31 양우석 남 1974.08 이사대우 미등기 상근 고용보험기금운용본부장 부산대학교 무역학 Georgetown University MBA 경희대학교(원) 경영학 한화자산운용 미래에셋증권 OCIO컨설팅팀장 0 0 - 2023.06.12~ 2024.12.31 원태준 남 1976.07 이사대우 미등기 상근 파생Sales본부장 부산대 우주항공공학 뉴욕주립대(버팔로)(원) 경제학 미래에셋증권 파생Sales팀장 0 0 - 2021.11.08~ 2024.12.31 우규택 남 1970.12 이사대우 미등기 상근 트레이딩플랫폼본부장 광운대 물리학 미래에셋증권 고유상품시스템팀장 미래에셋증권 매매팀장 0 0 - 2023.11.06~ 2024.12.31 유찬 남 1977.11 이사대우 미등기 상근 인재혁신본부장 부산대 경영학 미래에셋증권 HR지원팀장 미래에셋증권 HR혁신팀장 0 0 - 2023.01.01~ 2024.12.31 이경일 남 1973.01 이사대우 미등기 상근 고객케어본부장 전남대 경영학 미래에셋증권 연금추진팀장 미래에셋증권 글로벌주식마케팅팀장 미래에셋증권 투자센터광주WM 투자센터장 0 0 - 2024.03.25~ 2024.12.31 이시영 남 1975.10 이사대우 미등기 상근 대체투자심사본부장 [주요업무집행책임자] 한양대 경영학 University of Southern California MBA 미래에셋증권 대체투자심사2팀장 미래에셋증권 대체투자심사1팀장 0 0 - 2024.03.27~ 2024.12.31 이정훈 남 1974.07 이사대우 미등기 상근 경영지원본부장 성균관대 산업공학 연세대(원) 경영학 미래에셋증권 경영혁신팀장 0 0 - 2023.01.01~ 2024.12.31 이홍석 남 1976.10 이사대우 미등기 상근 기업금융2본부장 고려대 경영학 Duke Univ MBA 미래에셋증권 글로벌대체투자1본부글로벌대체투자1팀장 미래에셋증권 글로벌대체투자1본부장 미래에셋증권 대체투자금융1본부장 0 0 - 2023.01.01~ 2024.12.31 이훈 남 1981.07 이사대우 미등기 상근 파생운용본부장 서울대 산업공학 University of Rochester(원) 재무학 KAIST(원) 금융공학 미래에셋증권 구조화운용팀장 0 0 - 2023.07.10~ 2024.12.31 임용석 남 1975.03 이사대우 미등기 상근 재무본부장 [주요업무집행책임자] 고려대 정보통계학 미래에셋증권 재무팀장 0 0 - 2021.11.08~ 2024.12.31 Jonathan 남 1986.07 이사대우 미등기 상근 파생개발본부장 Princeton 컴퓨터공학 London Sch Economics Finance Glodman Sachs London 미래에셋증권 퀀트개발팀장 0 0 - 2022.11.28~ 2024.12.31 최종진 남 1976.02 이사대우 미등기 상근 연금본부장 성균관대 경영학 미래에셋증권 투자센터판교WM2팀장 미래에셋증권 법인RM센터RM3본부 0 0 - 2021.11.08~ 2024.12.31 함성민 남 1975.06 이사대우 미등기 상근 대체자산운용본부장 인하대 경영학 미래에셋증권 대체투자2팀장 미래에셋증권 종합금융운용팀장 미래에셋증권 종합자산운용본부장 미래에셋증권 대체투자운용팀장 0 0 - 2021.11.08~ 2024.12.31 황준현 남 1971.08 이사대우 미등기 상근 리스크관리본부장 [주요업무집행책임자] 연세대 행정학 University of Michigan MBA 미래에셋증권 FICC파생팀장 미래에셋증권 그룹위험관리팀장 0 0 - 2021.11.08~ 2024.12.31 박종훈 남 1975.08 수석매니저 미등기 상근 프로세스혁신본부장 부산대 경영학 미래에셋증권 경영관리팀 미래에셋증권 프로세스혁신추진팀장 미래에셋증권 프로세스솔루션팀장 0 0 - 2024.04.22~ 2024.12.31 양주원 남 1979.04 수석매니저 미등기 상근 Global FICC운용본부장 서강대 경영학 미래에셋증권 해외채권운용팀 미래에셋증권 해외채권Trading팀장 미래에셋증권 Global FICC운용본부 본부장 0 0 - 2024.01.01 ~ 2024.12.31 주1) 재직기간은 임원(본부장 이상 직책 기준)으로 최초로 선임된 날(주주총회/이사회)의 임기시작일 또는 상무 선임일을 기재. 임기만료일과 개별 계약기간은 상이할 수 있음 주2) 퇴임 (2024.06.30) : 이영준 상무 주3) 임원 승진 (2024.07.01) : 한현희 상무(상무 → 전무) 주4) 임원 승진 (2024.07.08) : 변재광 이사대우(이사대우 → 상무) 주5) 변경 (2024.07.08) : 서철수 상무(PI부문대표 -> 고유자산운용부문대표), 이기상 상무(경영지원부문대표 -> 인재혁신부문대표), 이정훈 이사대우(경영지원본부장 -> 경영인프라본부장), Jonathan(파생개발본부장 -> Trading개발본부장) ※ 공시기준일(2024년 06월 30일) 이후 공시서류 제출일 사이에 신규 선임된 임원 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 박치우 남 1974.06 이사대우 미등기 상근 VIP솔루션본부장 미래에셋증권 WM사업팀 미래에셋증권 WM마케팅팀장 미래에셋증권 VIP솔루션팀장 0 0 - 2024.07.08 ~ 2024.12.31 이인구 남 1979.04 이사대우 미등기 상근 미디어콘텐츠본부장 미래에셋증권 PI부 미래에셋증권 상해사무소장 미래에셋증권 디지털리서치팀 0 6,091 - 2024.07.08 ~ 2024.12.31 송흥익 남 1978.03 수석매니저 미등기 상근 PI주식운용본부장 미래에셋증권 뉴욕법인 미래에셋증권 고객자산전략팀 미래에셋증권 Sage솔루션팀장 미래에셋증권 Sage솔루션1팀장 0 0 - 2024.07.08 ~ 2024.12.31 2. 직원 등 현황 (기준일 : 2024년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) Retail 남 480 - 121 5 601 19.79 56,067 93 - - - - Retail 여 656 1 43 2 699 17.90 50,427 72 - 본사영업 남 307 - 224 - 531 12.61 51,742 97 - 본사영업 여 192 1 41 - 233 13.63 15,657 67 - 관리/지원 남 564 - 140 - 704 14.22 65,424 92 - 관리/지원 여 566 4 45 - 611 13.81 36,559 60 - 합 계 2,765 6 614 7 3,379 15.61 275,876 81 - 주1) 등기임원, 아르바이트, 휴직자 제외주2) 소속외 근로자는 기업공시서식 작성기준에 따라 분기·반기보고서에 기재하지 않습니다. (사업보고서에 기재 예정) 3. 미등기임원 보수 현황 (기준일 : 2024년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 109 22,194 204 - 2. 임원의 보수 등 보수현황> 1. 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 3 - - 사외이사(감사위원회 위원 제외) 1 - - 감사위원회 위원 3 - - 감사 - - - 계 7 15,000 - 2. 보수지급금액 2-1. 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원) 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 7 1,814 259 - 주) 인원수는 2024.06.30 기준이며, 1인당 평균보수액은 보수총액(실지급 기준)을 인원수로 나누어 산출함 2-2. 유형별 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 보수총액 1인당평균보수액 비고 등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 3 1,675 558 - 사외이사(감사위원회 위원 제외) 1 34 34 - 감사위원회 위원 3 105 35 - 감사 - - - - 주) 인원수는 2024.06.30 기준이며, 1인당 평균보수액은 보수총액(실지급 기준)을 인원수로 나누어 산출함 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황> 1. 개인별 보수지급금액 (단위 : 백만원) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 허선호 부회장 643 ○ 성과보수 이연지급 예정액 (미래에셋증권 보통주) : 2025년 30,891주, 2026년 22,752주, 2027년 13,517주 (조정가능) 김미섭 부회장 537 ○ 성과보수 이연지급 예정액 (미래에셋증권 보통주) : 2025년 32,030주, 2026년 23,473주, 2027년 8,628주 (조정가능) 2. 산정기준 및 방법 (단위 : 백만원) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 허선호 근로소득 급여 292 주요직위자 등에 대한 보수규정에 따라 직위(부회장), 위임업무의 책임, 역할, 회사 기여도 등을 종합적으로 고려하여 이사회 결의로 보수를 결정하며, 2024년 1월 부터 6월까지 매월 48.6백만원을 지급함 상여 347 임원의 성과보수는 보수위원회 결의에 따르며, 수익과 KPI, ROE 등의 주요 실적과 고객 가치의 증대, 비즈니스의 혁신 등 지속가능한 발전의 토대를 마련하기 위한 경영활동 성과를 종합적으로 평가하여 최종 산정함허선호 부회장은 고객 자산의 안정적인 글로벌 배분과 AI ·Digital 기술을 활용한 고객투자 편의성을 높여 업계 1위의 연금자산과 해외주식 잔고 실적을 달성했으며, WM 자산 증대와 장기 성장 기반을 마련하였음이를 고려한 FY2023 실적에 따른 성과보수 일시지급분 150백만원과 이연지급분인 FY2020 73백만원, FY2021 59백만원, FY2022 65백만원을 합산하여 총 347백만원을 지급함 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 4 학자금보조 3.7백만원 / 기타과세소득 0.75백만원 퇴직소득 - - 기타소득 - - 김미섭 근로소득 급여 292 주요직위자 등에 대한 보수규정에 따라 직위(부회장), 위임업무의 책임, 역할, 회사 기여도 등을 종합적으로 고려하여 이사회 결의로 보수를 결정하며, 2024년 1월 부터 6월까지 매월 48.6백만원을 지급함 상여 244 임원의 성과보수는 보수위원회 결의에 따르며, 수익과 KPI, ROE 등의 주요 실적과 고객 가치의 증대, 비즈니스의 혁신 등 지속가능한 발전의 토대를 마련하기 위한 경영활동 성과를 종합적으로 평가하여 최종 산정함김미섭 부회장은 유럽 ETF 마켓메이킹 전문기업 'GHCO' 인수 및 인도 현지 종합증권사 'Sharekhan' 인수 SPA(주식매매계약) 체결로 차별화된 장기 성장 발판을 마련하였고, 국내 증권사 중 유일하게 최고 등급의 ESG평가를 획득하는 등 지속가능경영 성과를 달성하였음이를 고려한 FY2023 실적에 따른 성과보수 일시지급분 90백만원과 이연지급분인 FY2021 88백만원, FY2022 66백만원을 합산하여 총 244백만원을 지급함 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 1 기타과세소득 0.75백만원 퇴직소득 - - 기타소득 - - 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황> 1. 개인별 보수지급금액 (단위 : 백만원) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 최현만 고문 5,807 ○ 성과보수 이연지급 예정액 (미래에셋증권 보통주) : 2024년 97,356주, 2025년 290,179주, 2026년 251,418주, 2027년 207,758주, 2028년 121,896주, 2029년 50,156주, 2030년 8,778주(조정가능) 이두복 前)부사장 1,453 ○ 성과보수 이연지급 예정액 (미래에셋증권 보통주) : 2025년 12,778주 (조정가능) 이만열 고문 1,107 ○ 성과보수 이연지급 예정액 (미래에셋증권 보통주) : 2025년 34,303주, 2026년 17,239주, 2027년 2,876주 (조정가능) 한상춘 전문위원 931 ○ 성과보수 이연지급 예정액 (미래에셋증권 보통주) : 2025년 15,570주, 2026년 7,952주 (조정가능) 박경수 부사장 812 ○ 성과보수 이연지급 예정액 (미래에셋증권 보통주) : 2025년 51,877주, 2026년 39,463주, 2027년 27,753주 (조정가능) 2. 산정기준 및 방법 (단위 : 백만원) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 최현만 근로소득 급여 180 주요직위자 등에 대한 보수규정에 따라 2024년 1월부터 6월까지 총 180백만원을 지급함 상여 1,793 임원의 성과보수는 보수위원회 결의에 따르며, 수익과 KPI, ROE 등의 주요 실적과 고객 가치의 증대, 비즈니스의 혁신 등 지속가능한 발전의 토대를 마련하기 위한 경영활동 성과를 종합적으로 평가하여 최종 산정함대표이사 회장으로 재직하는 동안 고객과 회사의 동반 성장과 안정적 수익 기반을 마련한 점 등을 고려하여 FY2023년 성과보수 일시지급액 312백만원과 이연된 성과보수 FY2020년 639백만원, FY2021 519백만원, FY2022 323백만원을 합산하여 총 1,793백만원을 지급함 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 3,834 2023년 퇴직소득 중 임원 퇴직소득금액 한도초과액(3,830백만원)과 기타과세소득(3.4백만원)의 합계 금액임 퇴직소득 - - 기타소득 - - 이두복 근로소득 급여 55 주요직위자 등에 대한 보수규정에 따라 2024년 1월부터 3월까지 총 55백만원을 지급함 상여 370 임원의 성과보수는 보수위원회 결의에 따르며, 수익과 KPI, ROE 등의 주요 실적과 고객 가치의 증대, 비즈니스의 혁신 등 지속가능한 발전의 토대를 마련하기 위한 경영활동 성과를 종합적으로 평가하여 최종 산정함채권부문대표 및 리스크관리부문대표로 재직하며 안정적 운용 수익 창출과 리스크 관리에 기여한 점을 고려하여 FY2023년 성과보수 46백만원과 이연된 성과보수 FY2020 258백만원, FY2021 66백만원을 합산하여 총 370백만원을 지급함 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 2 의료비보조 0.65백만원 / 기타과세소득 1.55백만원 퇴직소득 1,026 2016년 이후 재직 기간 동안 회사가 불입한 확정기여형 퇴직연금의 누적 금액임 기타소득 - - 이만열 근로소득 급여 60 주요직위자 등에 대한 보수규정에 따라 2024년 1월부터 6월까지 총 60백만원을 지급함 상여 353 임원의 성과보수는 보수위원회 결의에 따르며, 수익과 KPI, ROE 등의 주요 실적과 고객 가치의 증대, 비즈니스의 혁신 등 지속가능한 발전의 토대를 마련하기 위한 경영활동 성과를 종합적으로 평가하여 최종 산정함대표이사 사장으로 재직하며 Global 사업기반 마련, 지속 가능 성장을 위한 ESG 경영 강화에 기여한 점 등을 고려하여 FY2023년 성과보수 일시지급액 50백만원과 이연된 성과보수 FY2020년 115백만원, FY2021 109백만원, FY2022 79백만원을 합산하여 총 353백만원을 지급함 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 694 2023년 퇴직소득 중 임원 퇴직소득금액 한도초과액(692백만원)과 기타과세소득(2.4백만원)의 합계 금액임 퇴직소득 - - 기타소득 - - 한상춘 근로소득 급여 60 급여규정에 따라 2024년 1월부터 6월까지 총 60백만원을 지급함 상여 132 전문위원 재직 기간 동안 미래에셋증권 지점 세미나 및 VIP 고객 자문 활동 등을 통한 고객 자산증대 및 수익률 제고에 기여하였으며, 이를 근거로 FY2020, FY2021, FY2022 실적에 따라 산정한 성과보수 중 이연된 금액 각73백만원, 50백만원, 41백만원에서 퇴직연금 적립분을 제외하고 132백만원을 당반기에 지급함 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 3 기타과세소득 2.55백만원 퇴직소득 736 2008년 이후 전무, 부사장, 전문위원으로 재직한 기간 동안 회사가 불입한 확정기여형 퇴직연금의 누적 금액임 기타소득 - - 박경수 근로소득 급여 125 주요직위자 등에 대한 보수규정에 따라 2024년 1월부터 6월까지 총 125백만원을 지급함 상여 682 임원의 성과보수는 보수위원회 결의에 따르며, 수익과 KPI, ROE 등의 주요 실적과 고객 가치의 증대, 비즈니스의 혁신 등 지속가능한 발전의 토대를 마련하기 위한 경영활동 성과를 종합적으로 평가하여 최종 산정함S 재직하며 S 수익 증대와 함께 본사와 해외 법인간 협업 모델을 마련하여 비즈니스 확대에 기여함이를 근거로 산정한 FY2023 성과보수에서 이연된 금액과 퇴직연금 적립분을 제외하고 당반기에 312백만원이 지급되었으며, FY2020, FY2021, FY2022 실적에 따라 산정한 성과보수 중 이연된 금액 각 184백만원, 89백만원, 97백만원을 합산하여 682백만원을 지급함 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 5 기타과세소득 4.85백만원 퇴직소득 - - 기타소득 - - IX. 계열회사 등에 관한 사항 1. 계열회사에 관한 사항 (1) 계열회사 현황(요약) (기준일 : 2024년 06월 30일 ) (단위 : 사) 기업집단의 명칭 계열회사의 수 상장 비상장 계 미래에셋 3 133 136 ※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조 (2) 계열회사간 상호 지분관계 (기준일 : 2024년 06월 30일) (단위 : %, 발행주식총수 기준, 괄호 내 의결권 기준 기재) 투자회사 미래에셋캐피탈 미래에셋증권 미래에셋생명보험 미래에셋자산운용 미래에셋벤처투자 에스케이에스미래에셋기업재무안정사모투자합자회사 미래에셋파트너스오호사모투자전문회사 미래에셋파트너스구호사모투자전문회사 미래에셋파트너스제11호사모투자전문회사 오딘제8차 자스민제일호 미래에셋증권글로벌제일호사모투자합자회사 미래에셋컨설팅 미래에셋매니지먼트 미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사 피투자회사 미래에셋캐피탈㈜ 29.53 9.98 9.49 미래에셋증권㈜ 25.19 (30.70) 20.53 (24.55) 미래에셋생명보험㈜ 13.93 (15.59) 19.67 (22.01) 34.15 (26.29) 11.99 (13.42) 3.81 (4.27) 미래에셋자산운용㈜ 36.92 미래에셋벤처투자㈜ 10.7 56.0 0.01 0.42 미래에셋금융서비스㈜ 100 미래에셋파트너스사호사모투자전문회사 3.97 11.91 0 미래에셋파트너스오호사모투자전문회사 12.53 2.51 미래에셋파트너스제9호사모투자합자회사 14.53 11.63 3.1 미래에셋파트너스제11호사모투자합자회사 10 75 15 미래에셋증권코리아제이호사모투자합자회사 29.27 미래에셋증권글로벌제일호사모투자합자회사 26.12 시니안(유) 100 오딘제7차(유) 100 오딘제8차(유) 100 오딘제9차(유) 100 자스민제일호(유) 100 미래에셋이노베이션엑스원(유) 100 미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사 5.36 86.79 미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사 0.17 83.17 에스케이에스미래에셋기업재무안정사모투자합자회사 4.83 에스케이에스미래에셋콘텐츠(유) 100 미래에셋큐리어스구조혁신기업재무안정사모투자합자회사 20.41 (22.05) 6.45 (6.10) 미래에셋이에스지기업재무안정사모투자합자회사 10.60 미래에셋위반도체1호창업벤처전문사모투자합자회사 4 14.99 미래에셋매니지먼트㈜ 100 수원학교사랑㈜ 85 와이케이디벨롭먼트㈜ 50.00 (66.67) 에너지인프라자산운용㈜ 90.1 Mirae Asset Securities (HK) Ltd. 100 Mirae Asset Realty(Singapore) PTE. 100 Mirae Asset Securities (UK) Ltd. 100 Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc. 100 Mirae Asset Capital Markets (India) Private Limied 100 Mirae Asset Daewoo Global I, LLC 100 Mirae Asset Prevoir Life Insurance Company Limited 50 Mirae Asset Global Investments (Hong Kong) Ltd. 100 Mirae Asset Trustee Company Pvt. Ltd. 100 Mirae Asset Global Investments (India) Pvt. Ltd. 100 Mirae Asset Global Investments (UK) Ltd. 100 MAPS US Logistics GP One LLC 100 Mirae Asset Global Investments (USA) INC. 67.24 Global X Brasil Gestora De Investimentos Ltd 79.76 Mirae Asset Global ETFs Holdings Ltd. 100 Mirae Asset Australia Holdings Pty Ltd 100 Mirae Asset Investment Management (Shanghai) Co., Ltd. 100 Mirae Asset Huachen Fund Management Co., Ltd. 25 Mirae Asset (Vietnam) Fund Management Co., LTD 100 Alexandria III Corp. Limited 100 Mirae Super Foods I, LLC 100 Mirae Asset Finance Company(Vietnam) 100 MAC Global Unicorn Investment Limited 100 MAPS Hotels and Resorts Sydney 1 Pty Ltd 100 MAPs Hotels and resorts US 1 LLC 98 MASON STREET TRS, LLC 98 Mirae Asset Alternative Investment Vietnam Company Limited 100 Mirae Asset Financial Services (India) Private Limited 40 0.07 Mirae Asset Capital Life Science, Inc. 40 투자회사 미래에셋네이버아시아그로쓰사모투자합자회사 미래에셋큐리어스구조혁신기업재무안정사모투자합자회사 Mirae Asset Securities (HK) Ltd. Mirae Asset Securities (UK) Ltd. Mirae AssetRealty (Singapore) PTE. Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc. Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC Mirae AssetCapital Markets (India) Private Limied PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia GHCO Europe Single Member Societe Anonyme for the Provision of Investment Services Mirae AssetGlobal Investments (Hong Kong) Ltd. Mirae AssetGrowth Investment Co. Ltd. Mirae Asset Global Investments (India) Pvt. Ltd. Mirae Asset Global Investments (USA) INC. Mirae AssetGlobal Investments (USA) LLC 피투자회사 큐리어스에이드(유) 50 Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC 99.8 0.1 Mirae Asset Realty(Vietnam) 85.01 14.99 Mirae Asset (Brasil) CCTVM LTDA. 99.9 Mirae Asset Securities (USA) Inc. 100 Mirae Asset Securities (Singapore) Pte. Ltd. 100 Mirae Asset Securities Mongolia UTsK LLC 83.16 PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia 99 Mirae Asset Securities Investment (USA), LLC. 100 Mirae Asset Growth Investment Co. Ltd. 100 Mirae Asset Growth CMS Investment Co. Ltd. 100 Mirae Asset Growth QFLP Investment Co. Ltd. 100 Mirae Asset Growth JW Investment Co, Ltd. 100 Mirae Asset Growth Xtalpi Investment Company Limited 100 Mirae Asset Growth 1 Investment Company Limited 100 Mirae Asset Growth 2 Investment Company Limited 100 Mirae Asset Growth 4 Investment Company Limited 100 Mirae Asset Growth 5 Investment Company Limited 100 Mirae Asset Growth 6 Investment Company Limited 100 Mirae Asset Growth 7 Investment Company Limited 100 Mirae Asset Growth 8 Investment Company Limited 100 Mirae Asset Growth 9 Investment Company Limited 100 Mirae Asset Growth 10 Investment Company Limited 100 Mirae Asset Growth 11 Investment Company Limited 100 Mirae Asset Growth 12 Investment Company Limited 100 Mirae Asset Growth 13 Investment Company Limited 100 Mirae Asset Growth 14 Investment Company Limited 100 Mirae Asset Growth 15 Investment Company Limited 100 Mirae Asset Growth NEFII Investment Company Limited 100 Mirae Asset Venture Investments (India) Pvt. Ltd. 40 60 Mirae Asset Investment Managers (India) Pvt. Ltd. 100 Global X Investment Managers (India) Private Limited 100 Mirae Asset Global Investments (USA) INC. 32.76 Mirae Asset Global Investments (USA) LLC 100 Mirae Asset Hedge Partners l LLC 100 Mirae Asset Real Estate Investments LLC 100 Global X Brasil Gestora De Investimentos Ltd 20.24 Mirae Asset Capital (China) Limited 100 Mirae Asset Alternative Investments LLC 100 Mirae Asset Real Estate Partners I LLC 100 Mirae Asset-Naver Asia Growth Investment PTE. LTD 58.89 Mirae Asset Financial Services (India) Private Limited 8.93 51 Mirae Asset Global Index Private Limited 100 Mirae Asset Capital Life Science, Inc. 60 Goldenberg Hehmeyer LLP 99 1 GHCO Europe Single Member Societe Anonyme for the Provision of Investment Services 100 Wealthspot, LLC 100 Mirae Asset Securities Investments (UK) Ltd. 100 투자회사 Mirae Asset Capital (China) Limited Mirae Asset Alternative Investment Management (Shanghai) Co., Ltd. Horizons ETFs Management (Canada) Inc. Mirae Asset Global ETFs Holdings Ltd. Global X Management Company, Inc. Global X (AUS) Pty Ltd Mirae Asset Australia Holdings Pty Ltd Mirae Asset Huachen Fund Management Co., Ltd. Mirae Asset Capial Life Science Inc. Mirae Asset Alternative Investments LLC Mirae Asset-Naver Asia Growth Investment PTE. LTD MAPs Hotels and resorts US 1 LLC MASON STREET TRS, LLC Mirae Asset Alternative Investment Vietnam Company Limited VINA-MAPS Consulting Vietnam LLC 피투자회사 Mirae Asset Alpha Growth OFC 100 Horizons ETFs Management (Canada) Inc. 100 Global X Management Company, Inc. 100 Global X Management Company, LLC 100 Global X Japan Co. Ltd. 50 Mirae Asset Global Investments (Australia) Ltd. 100 Shanghai Mirae Asset Huachen Fund Management Co., Ltd. 100 Mirae Asset Alternative Investment Management (Shanghai) Co., Ltd. 100 Mirae Asset Alternative Investment Management (Shenzhen) Co., Ltd. 100 Mirae Asset General Partners 85 Mirae Asset General Partners ll 60 Mirae Asset Real Estate Debt Partners I LLC 100 Mirae Asset Ventures I LLC 100 Mirae Asset Ventures II LLC 100 Mirae Asset Ventures III LLC 100 Mirae Asset Ventures IV LLC 100 Global X (AUS) Pty Ltd 55 45 Global X Management (AUS) Limited 100 Global X Metal Securities Australia Limited 100 Gold Bullion Nominees Pty Ltd 100 LOGISVALLEY BACNINH COMPANY LIMITED 90 10 MAPs Hotels and resorts Hawaii 1 LLC 100 MASON STREET OpCo, LLC 100 VINA-MAPS Consulting Vietnam LLC 100 Vina Digital Finance Platform Company Limited 100 Grooo International Joint Stock Company 78.52 LogisValley Vina Co., Ltd. 74.18 Horizons GP Holdco Inc. 100 Global X Management Company (UK) Limited 100 Stockspot Pty Ltd 53.42 Global X Management Company (Europe) Limited 100 Global X Investments Solutions Pty Limited 100 Mirae Asset Capital Life Science Ventures I, LLC 100 (3) 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황- 등기임원 기준 겸직현황 해당사항 없음 2. 타법인출자 현황(요약) (기준일 : 2024년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 출자목적 출자회사수 총 출자금액 상장 비상장 계 기초장부가액 증가(감소) 기말장부가액 취득(처분) 평가손익 경영참여 2 11 13 4,096,596 -30,243 0 4,066,353 일반투자 5 147 152 1,207,344 2,916 -124,281 1,085,979 단순투자 4 180 184 3,256,991 59,182 15,168 3,331,341 계 11 338 349 8,560,931 31,856 -109,113 8,483,673 ※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조 X. 대주주 등과의 거래내용 1. 대주주 등에 대한 신용공여 등- 해당사항 없음 2. 대주주와의 자산양수도 등- 해당사항 없음 3. 대주주와의 영업거래 [2024.06.30. 기준] (단위 : 백만원) 법인명 관계 거래내역 종류 매수 매도 합계 미래에셋자산운용 계열회사 수익증권 6,261,544 27,302 6,288,846 채무증권 834,830 1,397,176 2,232,007 소계 7,096,374 1,424,478 8,520,853 주) 상기 거래내역에는 계열회사가 운용하는 수익증권과의 거래가 포함되어 있음 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 - 해당사항 없음 ※ 그 밖에 당사와 당사의 대주주 및 특수관계인과의 거래현황은 동 보고서 'III.재무에 관한 사항'의 '3.연결재무제표 주석'의 '48. 특수관계자와의 거래', '5.재무제표 주석'의 '48. 특수관계자와의 거래' 내용을 참고하시기 바랍니다. XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용 진행 및 변경사항 - 공시기준일(2024년 6월 30일) 이후 발생한 사항 공시일자 제목 공시내용 공시사항의 진행상황 2024.08.07 주요사항보고서(자기주식취득결정) 1. 취득예정주식수 : 보통주 10,000,000주2. 취득예정금액 : 687억원 (주1)3. 취득예정기간 : 2024.08.08 ~ 2024.11.074. 취득목적 : 주식 소각을 통한 주주가치 제고5. 취득방법 : 장내매수6. 취득결정일 : 2024.08.07 (이사회 결의) 주식취득 중 2024.08.07 주식소각결정 1. 소각할 주식의 종류와 수 : 보통주 10,000,000주2. 소각예정금액 : 797억원 (주2)3. 소각을 위한 자기주식 취득 예정기간 : 2024.08.08 ~ 2024.11.074. 소각할 주식의 취등방법 : 장내매수5. 소각 예정일 : 자기주식 취득 완료 후6. 소각 결정일 : 2024.08.07 (이사회 결의) 상기 자기주식취득완료 후 소각 예정 주1) 자기주식 취득결정 이사회 결의 전일 종가(6,870원) 기준이며, 향후 주가에 따라 변동될 수 있음주2) 자기주식 기존 보유분 매입단가(8,269원)에 신규 취득 1천만주 예상 매입단가(이사회 결의 전일 종가 6,870원)를 반영한 평균단가 7,974원 기준이며, 신규취득분 실제 매입가격에 따라 변동될 수 있음 2. 우발부채 등에 관한 사항 [지배회사에 관한 사항] 1. 중요한 소송사건 등 1) 회사가 피고로 계류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다. [2024.06.30. 기준] (단위 : 백만원) 소송의 내용 소제기일 원 고 소송가액(주1) 진행현황 최근판결일 비고(주2) 질권소멸통지등 2020-11-05 아시아나항공 외1 50,488 3심 계류중 2024-03-21 2심 당사패소 부당이득금 2021-05-31 외 엔*******합 외 142,146 각 심급별 계류중 - - 기타(투자손실 손해배상 등) 2021-11-12 외 다수의 개인 등 49,846 각 심급별 계류중 - - 주1) 당사는 손해배상청구 등 총 22건의 피고소송에 계류중이며 관련 소송가액은 242,480백만원 입니다. 동 소송들의 최종결과는 당기말 현재 예측할 수 없습니다.주2) 향후 소송일정 및 대응방안은 법원의 판결일정 및 결과에 따라 대응할 예정입니다. 소송결과에 따른 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향은 연결재무제표 주석 참조 바랍니다.주3) 상기 소송사건에는 포함되어 있지 않지만, 당사는 Ryze Renewables Holdings,LCC 등으로부터 중재 요구를 받아 미국 네바다 주 소재 중재기관(JAMS)에 중재 계류 중이며 본 중재 요구가 부적법하다는 취지의 연방소송이 진행 중입니다. 중재 및 소송 가액은 미정인 상태입니다. 2) 회사가 원고로 계류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다. [2024.06.30. 기준] (단위 : 백만원) 소송의 내용 소제기일 피 고 소송가액 진행현황 최근판결일 비고 손해배상 2021-04-09 신한투자증권 외3 9,082 1심 계류중 - - 기타 2020-10-22 외 다수의 법인 등 6,726 각 심급별 계류중 - - 주) 상기 소송사건에는 포함되어 있지 않지만, 미래에셋자산운용 주식회사가 집합투자업자로서 운용하는 집합투자기구이자 당사의 종속회사인 미래에셋맵스일반사모투자신탁67호는 싱가포르 국제중재센터에 1건의 중재를 신청중이며 당사분에 해당하는 가액은 150,000백만원 입니다. 2. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (기준일 : 2024.06.30) (단위 : 매, 백만원) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 - - - 금융기관(은행제외) - - - 법 인 - - - 기타(개인) - - - 3. 채무보증 현황 -연결회사 기준 (단위 : 건, 백만원) 구 분 제56기 반기 제55기 증감 건 수 33 40 (7) 약정금액 902,606 1,515,960 (613,354) 1) 지급보증(매입확약 포함) 현황 연결실체는 특정 채무자(피보증인)가 지급기일에 지급하지 못하는 경우 보유자가 입은 손실을 보상하는 조건의 지급보증(매입확약 포함)을 제공하고 있으며, 당반기말 현재 연결실체가 제공하는 지급보증(매입확약 포함)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 체결기관 약정금액 약정기간 디에스리뉴어블제일차 20,300 2024.03.25~2026.03.25 미래불광제일차㈜ 7,000 2022.11.30~2030.12.20 서울주택도시공사 1,105 2021.07.01~2032.09.30 스마트캡틴제삼차(주) 21,100 2023.02.20~2026.05.20 에스와이스토리제이차 10,000 2024.02.23~2027.01.25 엠에스감삼제일차 3,900 2020.02.14~2024.08.14 엠에스광주물류제일차 15,500 2023.05.26~2025.05.23 엠에스도미노제일차 19,000 2022.06.29~2027.06.29 엠에스부천제일차 22,000 2023.08.29~2028.01.11 엠에스안흥제일차 1,500 2022.03.31~2024.07.02 엠에스울산제이차 45,000 2023.04.25~2027.06.08 엠에스울산제일차 20,000 2022.07.08~2027.06.08 엠에스케이제이차 20,000 2023.10.13~2027.06.13 엠에이검단㈜ 25,780 2023.06.30~2028.03.30 엠에이백운제일차㈜ 7,500 2022.04.18~2024.07.11 엠에이비산파트너스㈜ 9,700 2021.05.13~2025.07.14 엠에이선유㈜ 5,000 2022.04.25~2025.03.25 엠에이송라제일차㈜ 1,000 2022.06.13~2025.06.13 엠에이오등봉㈜ 40,000 2022.04.22~2027.03.22 엠에이장안보니타㈜ 10,000 2021.08.09~2025.09.09 엠에이학성㈜ 18,700 2023.10.27~2027.07.27 오퍼스원제오차(주) 20,000 2023.10.27~2024.08.27 파크몰엠알 20,000 2024.05.22~2027.05.24 화성도시공사 657 2021.11.17~2028.01.31 Monetary Authority of Singapore 35,857 2019.08.12~라이선스 종료일 합 계 400,599 2) 매입약정연결실체는 기업어음 및 전자단기사채의 발행일 및 이후 차환 발행일에 해당 전자단기사채의 일부 또는 전부가 시장매출이 되지 않아 대금납입이 이루어지지 않는 경우,기초자산에 대한 보증기관 등의 일정한 신용등급 유지 조건 등이 충족한다면 해당 전자단기사채를 연결실체가 매입하여야 하는 유동성공여약정을 체결하고 있습니다. 당반기말 현재 연결실체가 체결한 매입약정의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 체결기관 약정금액 약정기간 풀하우스제이차 30,655 2023.06.23~2025.03.29 엠디프라임제사차 294,881 2023.05.16~2027.08.16 삼척블루파워(포스파워) 25,000 2020.01.20~2024.12.31 서릿개반포제일차 29,400 2022.05.06~2025.11.06 엠에스아이디일차 11,261 2022.02.09~2026.05.11 엠에스아이디이차 10,810 2022.02.09~2026.05.11 현대캐피탈 50,000 2023.08.11~2026.08.11 현대캐피탈 50,000 2023.08.11~2026.09.08 합 계 502,007 (*) 당반기말 현재 매입보장약정에 따라 실행된 약정액은 20,464백만원 (전기말 39,394백만원)입니다. 당반기말 현재 매입확약에 따라 실행된 자금보충액은 126,016백만원 (전기말 3,625백만원)입니다. 4. 채무인수약정 현황 - 해당사항 없음 5. 그 밖의 우발부채 등 (1) 당반기말과 전기말 현재 연결실체는 금융기관과 다음과 같은 약정을 체결하고 있습니다. 56(당)기 반기말> (단위: 백만원, USD, EUR, HKD, VND, IDR) 약정사항 금융기관 통화 한 도 담보금융지원대출 한국증권금융㈜ KRW 2,800,000 기관운영자금대출(자체자금) KRW 1,900,000 기관운영자금대출(투자자예탁금) 투자자예탁금 범위 내 어음할인약정(증권금융일반자금) KRW 300,000 어음할인약정(청약증거금예수금) 청약예치금 범위 내 일중자금거래약정 KRW 200,000 증권유통금융약정 KRW 1,900,000 증권유통금융(대주) KRW 300,000 기업어음인수약정 신한은행 등 KRW 200,000 일중차월 및 당좌차월 약정 신한은행 등 KRW 1,800,000 외화당좌대출약정 (Committed revolving loan facility) 중국공상은행 USD 100,000,000 국민은행(홍콩) USD 100,000,000 BNP Paribas EUR 100,000,000 기간대출(Term Loan) KDB(London Branch) USD 20,000,000 Bank of Montreal Harris Bank USD 275,000,000 KDB(Singapore Branch) USD 110,000,000 Woori Bank Singapore USD 60,000,000 Shinhan Bank Hong Kong USD 25,000,000 KEB Hana Singapore USD 40,000,000 DBS Singapore USD 40,000,000 Mizuho Bank, Seoul Branch USD 90,000,000 Woori Bank Viet Nam VND 790,000,000,000 Shinhan Bank Viet Nam VND 215,000,000,000 ACB VND 500,000,000,000 BIDV VND 1,500,000,000,000 Vietinbank VND 550,000,000,000 Eximbank HaNoi VND 1,000,000,000,000 KEB Hana VN VND 168,000,000,000 Mizuho VN VND 200,000,000,000 Vietcombank HCM VND 400,000,000,000 VIB Viet Nam VND 500,000,000,000 Daegu Bank - Ho Chi Minh City Branch VND 75,000,000,000 Techcombank Viet Nam VND 500,000,000,000 Kookmin Viet Nam VND 300,000,000,000 Busan Viet Nam VND 200,000,000,000 VPB VND 500,000,000,000 당좌대출(Overdraft) Bank of China (Hong Kong) Limited HKD 50,000,000 Euroclear Bank SA/NV USD 10,000,000 당좌대출(Intra-day) Bank of China (Hong Kong) Limited HKD 400,000,000 The Bank of New York Mellon USD 100,000,000 Bank of Montreal Harris Bank USD 125,000,000 Lakeside Bank USD 5,000,000 Mandiri IDR 500,000,000,000 당좌대출(Revolving Credit Facility) Woori Bank(HK Branch) USD 20,000,000 Bank of China (Hong Kong) Limited HKD 200,000,000 UOB Indonesia IDR 350,000,000,000 CIMB Indonesia IDR 100,000,000,000 KEB Hana Bank Indonesia IDR 150,000,000,000 Permata Bank IDR 25,000,000,000 BCA IDR 100,000,000,000 55(전)기말> (단위: 백만원, USD, EUR, HKD, VND, IDR) 약정사항 금융기관 통화 한 도 담보금융지원대출 한국증권금융㈜ KRW 2,600,000 기관운영자금대출(자체자금) KRW 1,900,000 기관운영자금대출(투자자예탁금) 투자자예탁금 범위 내 어음할인약정(증권금융일반자금) KRW 300,000 어음할인약정(청약증거금예수금) 청약예치금 범위 내 일중자금거래약정 KRW 200,000 증권유통금융약정 KRW 1,900,000 증권유통금융(대주) KRW 300,000 기업어음인수약정 신한은행 등 KRW 200,000 일중차월 및 당좌차월 약정 신한은행 등 KRW 1,700,000 외화당좌대출약정 (Committed revolving loan facility) 중국공상은행 USD 100,000,000 BNP Paribas EUR 100,000,000 기간대출(Term Loan) KDB(London Branch) USD 20,000,000 Shinhan Bank New York USD 100,000,000 Bank of Montreal Harris Bank USD 275,000,000 KDB(Singapore Branch) USD 110,000,000 Woori Bank Singapore USD 60,000,000 Shinhan Bank Hong Kong USD 25,000,000 KEB Hana Singapore USD 50,000,000 DBS Singapore USD 40,000,000 Mizuho Bank, Seoul Branch USD 90,000,000 Woori Bank Viet Nam VND 550,000,000,000 Nong Hyup Viet Nam VND 250,000,000,000 Shinhan Bank Viet Nam VND 215,000,000,000 ACB VND 100,000,000,000 BIDV VND 148,000,000,000 Vietinbank VND 550,000,000,000 Eximbank HaNoi VND 600,000,000,000 KEB Hana VN VND 168,000,000,000 Mizuho VN VND 200,000,000,000 Vietcombank HCM VND 100,000,000,000 Daegu Bank - Ho Chi Minh City Branch VND 75,000,000,000 Techcombank Viet Nam VND 100,000,000,000 당좌대출(Overdraft) Bank of China (Hong Kong) Limited HKD 50,000,000 Euroclear Bank SA/NV USD 10,000,000 당좌대출(Intra-day) Bank of China (Hong Kong) Limited HKD 400,000,000 The Bank of New York Mellon USD 100,000,000 Bank of Montreal Harris Bank USD 125,000,000 Lakeside Bank USD 5,000,000 당좌대출(Credit Facility) Korea Investment Securities USD 2,000,000,000 당좌대출(Revolving Credit Facility) KDB Hong Kong USD 40,000,000 Woori Bank(HK Branch) USD 20,000,000 Bank of China (Hong Kong) Limited HKD 200,000,000 UOB Indonesia IDR 350,000,000,000 CIMB Indonesia IDR 100,000,000,000 KEB Hana Bank Indonesia IDR 150,000,000,000 Permata Bank IDR 25,000,000,000 BCA IDR 100,000,000,000 (2) 당반기말 현재 연결실체가 피고로서 계류 중인 소송사건은 총 33건(전기말 총 35건)으로 소송가액은 244,075백만원(전기말 244,645백만원)입니다. 또한, 원고로서 계류중인 소송사건은 부당이득금반환청구 등 총 70건(전기말 총 73건)으로 소송가액은 16,261백만원 (전기말 24,174백만원)입니다. 당반기말 현재 소송들의 최종결과는 예측할 수 없습니다. 상기 소송사건에는 포함되어 있지 않지만, 미래에셋자산운용 주식회사가 집합투자업자로서 운용하는 집합투자기구이자 지배회사의 종속회사인 미래에셋맵스일반사모투자신탁67호는 싱가포르 국제중재센터에 1건의 중재를 신청중이며 연결실체분에 해당하는 가액은 200,000백만원입니다. 관련된 자세한 내용은 주석 46.(10)에서도 설명하고 있습니다. (3) 당반기말과 전기말 현재 연결실체는 다음과 같은 채무보증을 제공하고 있습니다. (단위: 백만원) 구 분 제공받은 자 제 56(당)기 반기말 제 55(전)기말 지급보증(매입확약 포함)(*1) 디에스리뉴어블제일차 외 400,599 1,011,383 매입약정(*2) 현대캐피탈 외 502,007 504,577 합 계 902,606 1,515,960 (*1) 연결실체는 특정 채무자(피보증인)가 지급기일에 지급하지 못하는 경우 보유자가 입은 손실을 보상하는 조건의 지급보증(매입확약 포함)을 제공하고 있습니다.(*2) 연결실체는 기업어음 및 전자단기사채의 발행일 및 이후 차환 발행일에 해당 전자단기사채의 일부 또는 전부가 시장매출이 되지 않아 대금납입이 이루어지지 않는 경우, 기초자산에 대한 보증기관 등의 일정한 신용등급 유지 조건 등이 충족한다면 해당 기업어음 및 전자단기사채를 연결실체가 매입하여야 하는 유동성공여약정을 체결하고 있습니다. 당반기말 현재 매입보장약정에 따라 실행된 약정액은 20,464백만원 (전기말 39,394백만원)입니다. 당반기말 현재 매입확약에 따라 실행된 자금보충액은 126,016백만원(전기말 3,625백만원)입니다. (4) 당반기말 현재 연결실체의 미실행된 대출약정 등의 금액은 1,844,093백만원(전기말 1,760,674백만원)이며, 확약서를 제출하였으나 체결되지 않은 대출약정 금액은1,005,900 백만원(전기말 691,300백만원)입니다. (5) 당반기말과 전기말 현재 고객으로부터 예탁받은 유가증권의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제 56(당)기 반기말 제 55(전)기말 평가기준 위탁자유가증권 242,810,503 248,264,796 공정가치 저축자유가증권 6,064,905 4,189,185 공정가치 집합투자증권 99,723,935 94,866,913 매도기준가격 합 계 348,599,343 347,320,894 (6) 당반기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 종 류 제 56(당)기 반기말 제 55(전)기말 평가기준 대여유가증권 주식 10,660,960 8,240,332 공정가치 채권 695,848 561,868 공정가치 기타(ETF) 147,868 785,169 공정가치 합 계 11,504,676 9,587,369 (7) 당반기말과 전기말 현재 차입유가증권의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 종 류 제 56(당)기 반기말 제 55(전)기말 평가기준 차입유가증권 주식 11,227,241 9,189,457 공정가치 채권 7,990,284 7,320,488 공정가치 기타(ETF) 183,155 498,037 공정가치 합 계 19,400,680 17,007,982 지배기업은 유가증권 대차거래를 행하고 있으며, 한국예탁결제원으로부터의 유가증권 차입 시 차입유가증권으로 비망관리하고 있습니다. 지배기업은 동 차입유가증권의 매도 시 당기손익인식금융부채로 처리하고 있습니다. (8) Mirae Asset Securities (UK) Ltd., Mirae Asset Securities (USA) Inc., Mirae Asset Securities Investments (USA), LLC 등은 SEPA 및 ACH망을 활용한 전자송금거래 등을 위하여 Citibank(한국, London, New York) 등과 총 USD 543.2 백만의 Credit Line 설정 계약을 체결하였습니다. 지배기업은 상기 법인들의 지배회사로서 해당 Credit Line 설정 사실을 인지하며, 채무 불이행시 상환을 위한 합리적인 노력(Reasonable Efforts)을 기울이겠다는 내용의 Letter of Support를 제공하였습니다.또한, Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC 등이 KDB산업은행 싱가포르지점 등과총 USD 355백만의 대출약정을 체결하였고, Mirae Asset Securities (HK) Limited가 상기 법인들의 지배회사로 채무 부담한다는 사실을 인지하고 있습니다. 지배기업은 상기 약정 금액 중 USD 150 백만에 대해, 상기 법인들의 지배회사로서 채무 불이행시 상환을 위한 선의적 노력(Good Faith Effort)을 기울이겠다는 Letter of Comfort를 제공하였습니다. Mirae Asset Securities (UK) Ltd.는 KDB산업은행 런던지점과 USD 20 백만의 당좌대출약정을 체결하였으며, 지배기업은 해당 대출약정에 대해 지배회사로서 채무 불이행시 상환을 위한 선의적 노력(Good Faith Effort)을 기울이겠다는 Letter of Comfort를 제공하였습니다. Mirae Asset Securities (USA) Inc.는 환매조건부채권매수와 환매조건부채권매도 약정을 각각 USD 8,388백만과 USD 10,430백만을 체결하였습니다. 다만, 해당 약정이실행되기 전에 거래 상대방은 취소할 수 있습니다. (9) 연결실체 및 연결실체의 컨소시엄 파트너인 에이치디씨현대산업개발(주)는 2019년 12월 27일 금호산업(주)와 아시아나항공(주) 구주 취득과 관련된 주식매매계약(연결실체 취득금액: 64,567백만원)과 아시아나항공(주)의 신주 인수를 위한 신주인수계약(연결실체 인수금액: 425,313백만원)을 체결하였으며, 연결실체는 동 일자로 아시아나항공(주) 구주 및 신주 취득과 관련하여 에이치디씨현대산업개발(주)와 주주간계약을 체결하였습니다.당반기말 현재 연결실체가 지급한 계약금은 48,988백만원이며, 관련 계약 등을 고려한 회수의 불확실성을 반영하여 공정가치로 평가하고 있습니다. 연결실체 및 에이치디씨현대산업개발(주)는 금호산업(주)와 아시아나항공(주)로부터 계약 해제 및 계약금에 대한 질권 해지에 필요한 절차를 이행하여 달라는 소송에 피소되었습니다. 이에 대해, 전략적 투자자인 에이치디씨현대산업개발(주)와 재무적 투자자인 연결실체는 법적인 차원에서의 검토 이후 관련 대응을 진행하고 있으며 2022년 11월 1심 판결에서 전액 패소하였습니다. 그 이후 연결실체와 에이치디씨현대산업개발(주)가 항소하였고, 2024년 3월 21일 항소가 기각되었으나 연결실체와 에이치디씨현대산업개발(주)가 상고를 제기하여 현재 진행중입니다. (10) 미래에셋자산운용 주식회사가 집합투자업자로서 운용하는 집합투자기구이자 지배기업의 종속회사인 미래에셋맵스일반사모투자신탁67호(이하 "매수인")는 IFC Seoul을 소유한 유한회사 인수를 목적으로, 브룩필드자산운용이 설정한 펀드인 BSREP II Korea Office Holding Pte. Limited(이하 "매도인")와 2022년 5월 26일 양해각서(이하 "MOU")를 체결하고, MOU의 약정 내용에 따라 이행보증금 200,000백만원을 납입하였습니다. 한편, MOU는 추후 설립될 리츠가 최종 매입주체가 되는 구조를전제로 하여 체결되었는데 국토교통부로부터 리츠의 영업인가가 불승인되자 매도인은 매수인이 리츠 인가를 위한 최선의 노력을 다하지 않았다고 주장하며 MOU 위반을 이유로 MOU 해지를 통보하였습니다.이와 관련하여 매수인은 국토교통부의 리츠 인가를 위해 최선의 노력을 다하지 않은사실이 없고, 국토교통부로부터 리츠의 영업인가가 불승인 될 경우 이행보증금을 반환하도록 되어 있는 MOU조항에 따라 이행보증금이 반환되어야 한다는 입장입니다.또한 매수인은 매도인에게 MOU에서 약정하고 있는 위 사유에 의거하여 MOU 해지를 통보하였습니다. 이에 매수인은 기납입한 이행보증금을 반환 받기 위하여 2022년9월 26일 싱가포르 국제중재센터(SIAC)에 중재를 신청하였습니다. 다만 위 중재 절차의 결과에 대하여는 불확실성이 존재하므로 현재로서는 그 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다.(11) 연결실체는 2023년 12월 13일 해외 투자 거점을 확대하기 위해 인도 현지 증권사인 쉐어칸 증권(Sharekhan Limited) 인수를 위해 BNP 파리바와 쉐어칸 증권의 주식 16,000,140주(지분율 27.24%)를 보유한 HVDPL(Human Value Developers Private Limited)의 주식 234,569,999주(지분율 100%)와 쉐어칸 증권의 주식 42,746,034주(지분율 72.76%)를 취득하는 주식매매계약(SPA)를 체결하였습니다. 연결실체는 SPA 체결을 2023년 12월 12일 이사회에서 결의하였고, 인수금액은 INR 30,800백만(487,256백만원)입니다. 다만, 인수금액은 거래종결시점에 계약 상 가감항목을 반영하여 변경될 수 있습니다. 인수 예상시점은 2024년 중이며, 추후 변동될 수 있습니다. (12) 기타사항은 제56기 반기 연결감사보고서 '주석46. 우발부채와 주요 약정사항' 참조. 6. 자본으 로 인정되는 채무증권의 발행 (기준일 : 2024년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 미래에셋증권 회사채 공모 2024.06.20 370,000 5.100% AA-(안정적)(NICE,한신평) 2030.06.20 미상환 직접공모 [주요종속회사에 관한 사항] Securities (HK) Limited> 1) 중요한 소송사건 등 - 해당사항 없음 2) 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 - 해당사항 없음 3) 채무보증 현황 - 종속회사 지급 보증 (기준일 : 2024. 06. 30. 기준) (단위 : USD, VND) 거래상대방 보증금액 기간 상세 비고 KDB Singapore Branch 30,000,000 2023년 9월 28일~ 2024년 9월 28일 Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC 10,000,000 2023년 12월 22일~ 2024년 12월 21일 Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC 20,000,000 2024년 2월 23일~ 2025년 2월 23일 Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC 50,000,000 2024년 5월 24일~ 2025년 5월 24일 Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC Woori Bank Singapore Branch 10,000,000 2023년 10월 6일~ 2024년 10월 6일 Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC 24,000,000 2024년 3월 28일~ 2025년 3월 27일 Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC 24,000,000 2024년 6월 21일~ 2025년 6월 20일 Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC Shinhan Bank HK Branch 22,800,000 2023년 8월 12일~ 2024년 8월 11일 Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC 7,200,000 2024년 1월 12일~ 2025년 1월 12일 Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC DBS Bank Singapore 20,000,000 2023년 10월 14일 ~ 2024년 10월 13일 Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC 20,000,000 2024년 2월 6일 ~ 2025년 2월 6일 Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC KEB Hana Bank Singapore Branch 24,000,000 2023년 7월 28일~ 2024년 7월 28일 Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC 24,000,000 2024년 3월 22일~ 2025년 3월 22일 Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC Mizuho Bank, Seoul Branch 99,000,000 2023년 12월 18일 ~ 2024년 12월 17일 Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC 4) 채무인수약정 현황 - 해당사항 없음 5) 그 밖의 우발부채 등 - 차입약정 (Credit/Banking Facilities) (기준일 : 2024. 06. 30. 기준) (단위 : HKD) 구분 형태 약정한도금액 BANK OF CHINA (HONG KONG) Limited 당좌대출(Overdraft) 50,000,000 당좌대출(Intra-day) 400,000,000 합 계 450,000,000 (기준일 : 2024. 06. 30. 기준) (단위 : USD) 구분 형태 약정한도금액 Euroclear 당좌대출(Overdraft) 10,000,000 합 계 10,000,000 주) 홍콩증권거래소와의 자금결제를 주 목적으로 BANK OF CHINA (HONG KONG) Limited와 Euroclear 로부터 Banking Facilities를 제공받고 있습니다. - 2019년 8월, 종속회사인 Mirae Asset Securities (Singapore) Pte. Ltd.에 SGD 35,000,000을 한도로 Letter of Undertaking을 제공하였습니다. 6) 사용이 제한된 예금 - 다음은 2024년 6월 30일 현재 Banking Facilities 관련 은행에 제공되고 있는 사용제한 예금 현황입니다. (기준일 : 2024. 06. 30. 기준) (단위 : USD) 은행 금액 거래 목적 BOC HK 32,324,900 홍콩증권거래소와의 자금결제 (Banking Facilities) 합 계 32,324,900 - - 다음은 2024년 6월 30일 현재 종속회사에 제공되고 있는Loan Facility 현황 입니다 (기준일 : 2024. 06. 30. 기준) (단위 : USD) 구분 형태 금리 약정한도금액 제공금액 비고 PT Mirae Asset Sekuritas Indonesia 기간대출 (Term Loan) 6.5% 30,000,000 15,000,000 주) 합 계 30,000,000 15,000,000 - 주) 기간: 2024년 1월 25일~2025년 1월 25일 7) 차입금현황 (기준일 : 2024. 06. 30. 기준) (단위 : USD) 구분 형태 약정한도금액 비고 Woori Bank Hong Kong Branch 회전대출(Revolving facility) 20,000,000 - 합 계 20,000,000 - (기준일 : 2024. 06. 30. 기준) (단위 : HKD) 구분 형태 약정한도금액 비고 BANK OF CHINA (HONG KONG) LIMITED 회전대출(Revolving facility) 200,000,000 - 합 계 200,000,000 - Securities (UK) Ltd.> 1) 중요한 소송사건 등 - 해당사항 없음 2) 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 - 해당사항 없음 3) 채무보증 현황 - 해당사항 없음 4) 채무인수약정 현황 - 해당사항 없음 5) 그 밖의 우발부채 등 - 차입약정 (Credit/Banking Facilities) (기준일 : 2024. 06. 30. 기준) (단위 : USD) 구분 형태 약정한도금액 The KDB Bank, London Branch 기간대출(Term Loan) 20,000,000 합 계 20,000,000 6) 사용이 제한된 예금 (기준일 : 2024. 06. 30. 기준) (단위 : USD) 은행 금액 거래 목적 비고 Samsung Futures 205,912 Cash Deposit for Futures trading 주) 합 계 205,912 - - 주) 선물 포지션 헤지거래에 따른 증거금용 예금입니다. Securities (USA) Inc.> 1) 중요한 소송사건 등 - 해당사항 없음 2) 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 - 해당사항 없음 3) 채무보증 현황 - 해당사항 없음 4) 채무인수약정 현황 - 해당사항 없음 5) 그 밖의 우발부채 등 - 차입약정 (Credit/Banking Facilities) (기준일 : 2024. 06. 30. 기준) (단위 : USD) 구분 형태 약정한도금액 The Bank of New York Mellon Committed 100,000,000 Bank of Montreal Harris Uncommitted 275,000,000 Committed 125,000,000 Lakeside Bank Committed 5,000,000 합 계 505,000,000 주) 미국 내 각종 청산소 증거금으로 활용하기 위해 총 3개 기관으로부터 차입가능 한도를 확보하였습니다. Asset Sekuritas Indonesia> 1) 중요한 소송사건 등 - 해당사항 없음 2) 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 - 해당사항 없음 3) 채무보증 현황 - 해당사항 없음 4) 채무인수약정 현황 - 해당사항 없음 5) 그 밖의 우발부채 등 - 차입약정 (Credit/Banking Facilities) (기준일 : 2024. 06. 30. 기준) (단위 : IDR) 구분 형태 약정한도금액 UoB Revolving Loan 350,000,000,000 Bank KEB Hana Revolving Loan 150,000,000,000 Bank CIMB Revolving Loan 100,000,000,000 BCA Bank Revolving Loan 100,000,000,000 Bank Permata Revolving Loan 25,000,000,000 Mandiri Intraday Loan 500,000,000,000 합계 1,225,000,000,000 (기준일 : 2024. 06. 30. 기준) (단위 : USD) 구분 형태 약정한도금액 Mirae Asset Securities HK Limited 기간대출(Term Loan) 30,000,000 주) 2024년 6 월말 현재, 운영자금에 활용하기 위하여 6개 기관으로부터 IDR 1조 2,250억 의 차입한도, 지배기업(Mirae Asset Securities HK Limited)으로부터 USD 30백만 한도로 기간대출(USD 15백만 사용)을 확보하였습니다. Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC > 1) 중요한 소송사건 등 - 해당사항 없음 2) 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 - 해당사항 없음 3) 채무보증 현황 - 해당사항 없음 4) 채무인수약정 현황 - 해당사항 없음 5) 그 밖의 우발부채 등 - 차입약정 (Credit/Banking Facilities) (기준일 : 2024. 06. 30. 기준) (단위 : VND) 구분 형태 약정한도금액 ACB Viet Nam Credit loan 200,000,000,000 Term loan 300,000,000,000 BIDV Viet Nam Credit loan 200,000,000,000 Term loan 1,300,000,000,000 Busan VN Credit loan 200,000,000,000 Daegu Bank Ltd - Viet Nam Credit loan 75,000,000,000 Eximbank Credit loan 300,000,000,000 Term loan 700,000,000,000 KEB HaNa VN Term loan 168,000,000,000 KB Kookmin VN Credit loan 300,000,000,000 Mizuho Bank Term loan 200,000,000,000 ShinhanBank VietNam Credit loan 215,000,000,000 Techcombank Term loan 500,000,000,000 Vietcom Bank Term loan 400,000,000,000 VIB Vietnam Credit loan 150,000,000,000 Term loan 350,000,000,000 Vietinbank Term loan 550,000,000,000 VPBank Credit loan 500,000,000,000 Woori Viet Nam Credit loan 550,000,000,000 Term loan 240,000,000,000 합 계 7,398,000,000,000 (기준일 : 2024. 06. 30. 기준) (단위 : USD) 구분 형태 약정한도금액 KDB Singapore 기간대출(Term Loan) 110,000,000 Woori Bank - Singapore 기간대출(Term Loan) 60,000,000 Shinhan Bank - Hong Kong 기간대출(Term Loan) 25,000,000 DBS bank - Singapore 기간대출(Term Loan) 40,000,000 Mizuho Bank Seoul 기간대출(Term Loan) 90,000,000 KEB HANA bank Singapore 기간대출(Term Loan) 40,000,000 합계 365,000,000 LLP> 1) 중요한 소송사건 등 - 해당사항 없음 2) 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 - 해당사항 없음 3) 채무보증 현황 - 해당사항 없음 4) 채무인수약정 현황 - 해당사항 없음 5) 그 밖의 우발부채 등 - 해당사항 없음 6) 사용이 제한된 예금 (기준일 : 2024. 06. 30. 기준) (단위 : USD) 은행 금액 거래 목적 비고 ABN 35,000,000 증권 거래 계좌 증거금 - 합 계 35,000,000 - - ※ 그 외 주요종속회사의 경우 해당사항 없음. 3. 제재 등과 관련된 사항 1. 제재 현황 가. 수사, 사법기관의 제재현황- 해당사항 없음 나. 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 일자 제재기관 대상자 (직위/현직여부/근속연수) 처벌 또는조치내용 금전적제재금액 사유 근거법령 이행현황 재발방지대책 2020.09.24 금융감독원 미래에셋증권 과징금 177.4백만원 차명계좌에 대한 과징금을 원천징수하여 납부하지 아니함 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조 제3항 과징금 납부 업무지도 및 관리감독 강화 2020.09.24 금융감독원 미래에셋증권 과태료 6.9 백만원 고액현금거래보고의무 위반 특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제4조의2 제1항, 특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령 제8조의2 제1항 과태료 납부 업무 프로세스 개선 2021.06.09 금융감독원 미래에셋증권 경고 - 대량보유, 소유주식보고의무 위반 자본시장법 제147조 제1항, 제173조 제1항, 제428조 제5항 업무프로세스 변경 업무프로세스 변경 2022.11.15 금융감독원 미래에셋증권 과태료 15백만원 공매도 제한 위반 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제180조 제1항의 공매도 제한 위반 사실에 대해 동법 제449조 과태료 납부 업무지도 및 관리감독 강화 2023.11.30 금융감독원 미래에셋증권 과태료 24백만원 불건전 인수행위 금지 위반 자본시장법 제71조 제7호, 제449조 제1항 제29호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항 제4호 마목, 제390조, [별표22], 금융투자업규정 제4-19조 제5호, 검사 및 제재에 관한 규정 제20조 제1항, 제3항 과태료 납부 재발방지교육 실시 2024.04.25 금융감독원 이사대우/전직/20 견책(상당) - 불건전 인수행위 금지 위반 자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항 제4호 마목, 금융투자업규정 제4-19조 제5호 견책(상당) 재발방지교육 실시 2024.05.31 금융위원회 미래에셋증권 과태료 40백만원 금융투자상품 판매 시 판매과정 녹취의무 위반 자본시장법 제71조 제7호, 제449조 제1항 제29호, 구)자본시장법 시행령 제68조 제5항 제2의2호, 검사 및 제재에 관한 규정 제20조 제1항, 제3항, [별표3], [별표6] 과태료 납부 재발방지교육 실시 주) 조치대상자의 직위/현직여부/근속연수는 제재조치일 기준으로 작성하 였으며, 과태료 금전적 제재금액은 자진납부에 따른 20% 감경금액 기준입니다. 2) 공정거래위원회의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는조치내용 금전적제재금액 사유 근거법령 이행현황 재발방지대책 2020.09.23 공정거래위원회 미래에셋증권 시정조치/과징금 1,040 백만원 특수관계인에게 부당한 이익을 귀속시키는 행위 혹은 부당한 이익을 귀속시킬 우려가 있는 행위에 대한 건 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제47조(특수관계인에 대한 부당한 이익 제공 등 금지) 제1항 제4호 과징금 납부 행정소송진행중(주1) 2021.04.29 공정거래위원회 미래에셋증권 과태료 6.7백만원(6,752,000원) 기업결합 신고의무 위반행위 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조(기업결합의 신고) 제1항 및 제6항동법 제130조(과태료) 과태료 납부 업무지도 및 관리감독 강화 2023.01.09 공정거래위원회 미래에셋증권 과태료 7.9백만원(7,936,000원) 기업결합 신고의무 위반행위 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조(기업결합의 신고) 제1항 및 제6항동법 제130조(과태료) 과태료 납부 업무지도 및 관리감독 강화 2024.01.09 공정거래위원회 미래에셋증권 과태료 24백만원 기업결합 신고의무 위반행위 독점규제 및 공정거래에 관한 법률제12조(기업결합의 신고) 제1항 및 제6항동법 제130조(과태료) 과태료 납부 업무지도 및 관리감독 강화 2024.02.01 공정거래위원회 미래에셋증권 과태료 17.3백만원(17,280,000원) 기업결합 신고의무 위반행위 독점규제 및 공정거래에 관한 법률제12조(기업결합의 신고) 제1항 및 제6항동법 제130조(과태료) 제1항 제1호 과태료 납부 업무지도 및 관리감독 강화 2024.02.02 공정거래위원회 미래에셋증권 과태료 8.8백만원 (8,832,000원) 기업결합 신고의무 위반행위 독점규제 및 공정거래에 관한 법률제12조(기업결합의 신고) 제1항 및 제6항동법 제130조(과태료) 과태료 납부 업무지도 및 관리감독 강화 2024.02.13 공정거래위원회 미래에셋증권 과태료 17.3백만원(17,280,000원) 기업결합 신고의무 위반행위 독점규제 및 공정거래에 관한 법률제12조(기업결합의 신고) 제1항 및 제6항 동법 제130조(과태료) 과태료 납부 업무지도 및 관리감독 강화 2024.03.15 공정거래위원회 미래에셋증권 경고 - 계열편입 신고 지연 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제13조 제1항 동법 시행령 제20조 제3항 - 업무지도 및 관리감독 강화 주1) 회사는 2020년 9월 23일 공정거래위원회로부터 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제23조의2 제1항 제4호 위반을 이유로 합계 10.4억원의 과징금 및 시정조치를 받았습니다. 사유는 회사가 계열사가 운용하는 호텔 및 골프장과 합리적인 고려나 비교과정 없이 상당한 규모로 거래하여 특수관계인에게 부당한 이익을 귀속시킨 행위입니다. 회사는 공정거래위원회의 상기 처분에 불복하는 행정소송을 제기한 상태입니다. 본안소송의 제기와는 별도로 과징금 전액은 2020년 12월 중 납부 완료하였습니다. 주2) 과태료 금전적제재금액은 자진납부에 따른 20% 감경금액 기준으로 작성되었습니다 3) 과세당국(국세청, 관세청)의 제재현황 - 해당사항 없음 4) 기타 행정, 공공기관의 제재현황 - 해당사항 없음 2. 한국거래소 등으로부터 받은 제재 제재일자 제재기관 대상자 처벌 및 조치내용 금전적 제재금액 사유 근거법령 이행현황 재발방지대책 2023.10.20 한국거래소 미래에셋증권 회원주의 - 타사 수탁거부 전력자에 대한 예방조치 단계 위반 시장감시규정 위반 (시장감시규정 4조 1항 12호 ) - 전산수정 및 법규준수 3. 단기매매차익 발생 및 환수현황- 해당사항 없음 [주요종속회사에 관한 사항] - 금융감독당국의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는조치내용 금전적제재금액 사유 근거법령 이행현황 재발방지대책 2023.10.12 금융감독원 미래에셋벤처투자 주의 - 회사가 투자한 투자조합 청산시 취득한 자산의 평가손익에 대한 이연법인세 회계처리를 잘못 적용하여 이연법인세부채를 과소계상 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 - 향후 동일한 사례가 발생하지 않도록 주의 - 공정거래위원회의 제재현황 일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치내용 금전적제재금액 사유 근거법령 이행현황 재발방지대책 2020.09.23 공정거래위원회 미래에셋벤처투자 시정조치/과징금 9백만원 특수관계인에게 부당한 이익을 귀속시키는 행위 혹은 부당한 이익을 귀속시킬 우려가 있는 행위에 대한 건 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제47조(특수관계인에 대한 부당한 이익 제공 등 금지) 제1항 제4호 과징금 납부 향후 동일한 사례가 발생하지 않도록 주의 2024.03.15 공정거래위원회 미래에셋벤처투자 경고 - GP로 운용중인 PEF에 대한 계열편입 신고를 신고기한 내에 하지 않음 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제13조 제1항 및 동법 시행령 제20조 제3항) - 향후 동일한 사례가 발생하지 않도록 주의 주) 상기 2020. 9. 23 공정거래위원회 과징금 부과(9백만원) 건은 불복하여 처분취소소송을 진행 중(과징금 기납부) 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 1. 작성 기준일 이후 발생한 주요사항 2024년 제13차 이사회(2024.08.07)에서 자기주식 취득과 소각을 결의하였음. 취득 및 소각은 보통주 10,000,000주이며, 이사회 결의 익일(2024.08.08)부터 3개월 내 장내매수를 통해 취득 완료 후 소각 진행 예정임. 취득 및 소각 예정금액은 향후 자기주식 실제 매입가격에 따라 변동될 수 있음. 1) 자기주식 취득 결정 - 취득예정주식수 : 보통주 10,000,000주 - 취득예정금액 : 약 687억원 (이사회 결의 전일 종가(6,870원) 기준이며, 향후 주가에 따라 변동될 수 있음) - 취득예정기간 : 2024.08.08 ~ 2024.11.07 - 취득목적 : 주식소각을 통한 주주가치 제고 - 취득방법 : 장내매수2) 주식 소각 결정 - 소각할 주식의 종류와 수 : 보통주 10,000,000주 - 소각예정금액 : 약 797억원 (자기주식 기존 보유분 매입단가와 신규 취득분 예상 매입단가의 평균단가 기준이며, 신규취득분 실제 매입가격에 따라 변동될 수 있음) - 소각을 위한 자기주식 취득 예정기간 : 2024.08.08 ~ 2024.11.07 - 소각할 주식의 취득방법 : 장내매수 - 소각예정일 : 자기주식 취득 완료 후 2. 개인정보 유출 관련 위험관리 사항 1) 개인정보 유출 위험 관리현황 (가 ) 고객정보 접근 권한 통제 - 고객정보를 조회할 수 있는 시스템은 직급 , 직무 , 개인별로 권한을 차등 부여하여 통제하고 있음 - IT외주인력은 개발 또는 테스트 시스템에만 접근할 수 있는 권한을 부여 하고 , 운영시스템 접근은 차단하고 있음 ( 나 ) 전산자료의 암호화 등 - 당사의 단말기를 통하여 생성 , 수정되는 모든 전산자료는 암호화하여 보관되고 있음 (다 ) 개인정보 반출 관리 - 개인정보가 포함된 자료를 인쇄하거나 이메일 등을 통하여 외부로 반출 하고자 하는 경우 지점장 또는 본부장 등 개인정보 관리시스템상 개인정보 반출 승인 권한자의 승인을 득하여야 함 2) 개인정보보호 관련 점검 및 교육 - 개인정보보호와 관련한 정기 ·수시 점검활동 및 임직원 교육을 수행하고 있음 3. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 - 투자자예탁금 등 별도예치제도