eddmpython/dartlab-data huggingface dataset:
미래에셋증권 반기보고서 (2022.06)
반 기 보 고 서

(제 54 기 반기)

사업연도 2022년 01월 01일 부터
2022년 06월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2022년 8월 16일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 미래에셋증권 주식회사
대 표 이 사 : 최현만, 이만열
본 점 소 재 지 : 서울특별시 중구 을지로5길 26
(수하동, 미래에셋센터원빌딩 이스트타워)
(전 화) 02-1588-6800
(홈페이지) https://securities.miraeasset.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영혁신본부장 (성 명) 김도현
(전 화) 02-1588-6800
목 차

I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 2. 회사의 연혁 3. 자본금 변동사항 4. 주식의 총수 등 5. 정관에 관한 사항 II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 2. 영업의 현황 3. 파생상품거래 현황 4. 영업설비 5. 재무건전성 등 기타 참고사항III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 2. 연결재무제표 3. 연결재무제표 주석 4. 재무제표 5. 재무제표 주석 6. 배당에 관한 사항 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 8. 기타 재무에 관한 사항 IV. 이사의 경영진단 및 분석의견V. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항 2. 내부통제에 관한 사항 VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 2. 감사제도에 관한 사항 3. 주주총회 등에 관한 사항VII. 주주에 관한 사항VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 2. 임원의 보수 등IX. 계열회사 등에 관한 사항X. 대주주 등과의 거래내용XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용의 진행 및 변경상황 2. 우발채무 등에 관한 사항 3. 제재 등과 관련된 사항 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 XII. 상세표 1. 연결대상 종속회사 현황(상세) 2. 기업집단에 소속된 회사(상세) 3. 타법인출자 현황(상세) 4. 투자매매업무 - 증권거래현황(상세) 5. 투자매매업무 - 장내파생상품거래현황(상세) 6. 투자중개업무 - 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황(상세) 7. 투자일임업무 - 투자운용 인력현황(상세) 8. 신탁업무 - 재무제표(상세) [전문가의 확인] 1. 전문가의 확인 2. 전문가와의 이해관계
1. 사업의 개요

미래에셋증권은 글로벌 투자전문기업으로서 고객의 니즈에 맞는 전문화된 금융서비스를 제공하여 고객의 성공적 자산운용과 평안한 노후를 위해 기여하고자 합니다.

국내를 넘어 Global Top-tier IB가 되는 것을 목표로 하며, 주요 비즈니스는 크게 해외사업(Global Business), 투자은행(Investment Banking), 트레이딩(Sales Trading), 자기자본 투자(Principal Investment), 자산관리(Wealth Management), 총 5개 분야로 구성되어 있습니다.

1. 해외사업(Global Business)

미래에셋증권은 미국, 홍콩, 베트남, 인도네시아 등 전세계 10개 지역에 진출하여 국내 최대 규모의 글로벌 네트워크를 만들었습니다. 철저한 현지화 전략을 통한 안정적 수익구조 및 지속가능한 경영 시스템을 확보 하고자 합니다. 선진국에서는 IB, Trading 등 코어 비즈니스 집중을 통한 확고한 성장모델을 구축하고, 신흥국에서는 Digitalization 등을 통한 차별화된 로컬 종합증권사 비즈니스 모델을 지속 확대하여 대한민국 금융 수출에 앞장서고 있습니다.

2. 투자은행(Investment Banking)

미래에셋증권은 기업공개(IPO), 비상장주식(Pre-IPO), 메자닌, 유상증자, 회사채, 인수금융, 프로젝트파이낸싱(PF) 등 기업들의 다양한 니즈에 맞는 최적의 금융솔루션과 국내외 부동산, 인프라(에너지), 항공기, 선박 등 우량 대체자산 관련 투자금융솔루션을 제공합니다. 또한, 기업 사업구조 개편, 지배구조 및 재무구조 개선을 위한 솔루션 제안 등 컨설팅 비즈니스 확대를 통해 신규 수익원을 지속 창출하며, 해외법인과의 협업을 통해 해외 프로젝트 발굴 및 국내외 투자자 유치를 확대 합니다.

3. 트레이딩(Sales Trading)

미래에셋증권은 고객들의 다양한 투자 니즈에 대응하여 국내외 주식, 채권, 선물, 외환, 파생상품 및 장외상품 등 여러 금융상품을 연계 운용하며, 국내외 투자자 대상 트레이딩, 대차거래, 파이낸싱 및 ETF 지정참가회사(AP), 유동성공급(LP) 등 시장조성업무 등을 통해 안정적이면서 꾸준한 운용성과를 창출하고 있습니다. 또한, 포트폴리오 운용 효율성을 위해 신기술을 접목한 자체 알고리즘 매매 시스템을 운영하고 있습니다. 향후 탄소배출권 운용 및 시장조성 참여, 신성장분야 Pre-IPO 투자, 비상장주식, 블럭딜 등 운용 대상의 다변화를 추진하여 안정적인 수익을 확보하고자 합니다.

4. 자산관리(Wealth Management)

미래에셋증권은 고객동맹 정신을 바탕으로 우수한 상품을 선별하고, 고객의 투자목적과 성향에 부합하는 다양한 형태의 금융투자상품을 공급합니다. 업계 최대규모의 해외주식과 연금자산을 관리하고 있으며, 랩어카운트를 통하여 고객의 투자수익률 향상을 위한 차별화된 자산관리 서비스 및 모바일 플랫품을 통해 고객경험을 중심으로 소비·생활과 투자가 연계된 금융 서비스를 제공합니다.

OCIO 신규 시장 개척에도 앞장서고 있으며, OCIO플랫폼을 구축하여 운용역량을 바탕으로 연기금, 공공기관, 일반법인 등 공적·민간 등에 고객 맞춤형 서비스를 제공합니다.

5. 자기자본 투자(Principal Investment)

미래에셋증권은 국내 최대 규모의 자기자본과 체계적 리스크관리를 기반으로, 장기적으로 경쟁력있는 글로벌 기업과 우량자산, 혁신성장산업에 투자하여 '투자를 통한 성장의 선순환'을 추구합니다.

각 사업부문별 운영이익은 다음과 같습니다.

54(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분	WM	IB	Sales Trading	PI 및 기타	조정	합 계

영업수익	766,712	463,384	9,960,120	(135,070)	(32,537)	11,022,609

이자수익	276,005	57,842	565,368	(157,924)	(2,301)	738,990

비이자수익	490,707	405,542	9,394,752	22,854	(30,236)	10,283,619

영업비용	(521,394)	(268,740)	(9,897,269)	255,368	15,359	(10,416,676)

이자비용	(108,684)	(47,468)	(474,648)	163,086	2,726	(464,988)

비이자비용	(412,710)	(221,272)	(9,422,621)	92,282	12,633	(9,951,688)

영업이익	245,318	194,644	62,851	120,298	(17,178)	605,933

영업외손익	(131)	(10,635)	62	(5,699)	37,296	20,893

법인세비용차감전손익	245,187	184,009	62,913	114,599	20,118	626,826

법인세비용	(64,990)	(48,774)	(16,676)	(30,376)	(5,332)	(166,148)

반기순이익	180,197	135,235	46,237	84,223	14,786	460,678

※ 연결재무제표 기준

※ 주요 종속회사에 대해서는 동 보고서 'II. 사업의 내용'-'2. 영업의 현황'- [주요종속회사에 관한 사항] 을 참조하시기 바랍니다.
1. 요약재무정보

1) 요약연결재무정보(단위 : 백만원)

구 분	제54기 반기	제53기	제52기

현금및현금성자산	3,305,488	3,796,551	1,690,792

당기손익-공정가치측정금융자산	38,984,639	42,566,516	41,957,313

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	14,187,650	13,306,111	11,170,592

상각후원가측정금융자산	43,210,169	41,549,459	70,796,589

관계기업투자자산	1,694,285	1,888,454	1,576,061

유형자산	529,516	434,534	411,793

투자부동산	4,044,407	4,000,788	2,305,527

무형자산	486,341	500,110	586,596

기타자산	625,596	599,270	451,667

자산총계	107,068,091	108,641,793	130,946,930

당기손익-공정가치측정금융부채	14,375,758	12,555,939	16,598,030

예수부채	11,674,767	14,550,891	12,335,973

차입부채	48,596,344	50,330,077	69,066,074

발행사채	7,955,261	7,911,389	7,949,973

충당부채	23,502	19,157	60,222

기타부채	13,822,728	12,664,381	15,590,377

부채총계	96,448,360	98,031,834	121,600,649

자본금	4,101,961	4,101,961	4,101,961

자본잉여금	2,159,466	2,159,466	2,160,200

이익잉여금	4,366,079	4,282,776	3,326,874

자본조정	(352,789)	(441,125)	(317,927)

기타포괄손익누계액	227,987	403,723	(2,234)

비지배지분	117,027	103,158	77,407

자본총계	10,619,731	10,609,959	9,346,281

(2022.01.01~ 2022.06.30)	(2021.01.01~ 2021.12.31)	(2020.01.01~ 2020.12.31)

영업수익	11,022,609	13,152,002	16,841,670

영업비용	10,416,676	11,666,526	15,724,551

영업이익	605,933	1,485,476	1,117,119

영업외손익	20,893	156,708	23,099

법인세비용차감전손익	626,826	1,642,184	1,140,218

당기순이익	460,678	1,183,438	834,323

지배기업소유주지분순이익	445,460	1,152,716	821,834

비지배지분순이익	15,218	30,722	12,489

총포괄이익	285,050	1,605,175	708,196

지배기업소유주지분총포괄이익	269,724	1,574,318	695,834

비지배지분총포괄이익	15,326	30,857	12,362

기본 및 희석주당이익(보통주)	717	1,803	1,213

기본 및 희석주당이익(2우선주)	717	1,803	1,213

당기 연결에 포함된 회사의 수	121	117	107

2) 요약재무정보(단위 : 백만원)

구 분	제54기 반기	제53기	제52기

현금및현금성자산	1,400,133	1,084,370	679,681

당기손익-공정가치측정금융자산	34,053,350	38,103,587	38,156,001

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	14,044,913	13,243,406	10,770,749

상각후원가측정금융자산	21,312,195	22,218,935	24,661,570

종속기업투자자산	6,461,203	6,837,586	6,966,224

관계기업투자자산	904,802	1,013,593	870,240

유형자산	243,526	175,704	177,626

투자부동산	244,372	246,740	251,497

무형자산	478,858	492,470	578,972

기타자산	671,336	607,773	368,441

자산총계	79,814,688	84,024,164	83,481,001

당기손익-공정가치측정금융부채	14,188,709	12,519,884	16,576,242

예수부채	11,473,611	14,354,386	12,247,252

차입부채	26,578,877	29,869,297	24,409,209

발행사채	7,038,370	7,346,433	7,397,390

충당부채	23,575	18,481	60,121

기타부채	11,329,522	10,334,038	13,819,094

부채총계	70,632,664	74,442,519	74,509,308

자본금	4,101,961	4,101,961	4,101,961

자본잉여금	2,159,168	2,159,168	2,159,168

이익잉여금	3,263,902	3,330,269	2,717,562

자본조정	(343,687)	(432,045)	(308,847)

기타포괄손익누계액	680	422,292	301,849

자본총계	9,182,024	9,581,645	8,971,693

종속 ·관계 ·공동기업 투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법

(2022.01.01~ 2022.06.30)	(2021.01.01~ 2021.12.31)	(2020.01.01~ 2020.12.31)

영업수익	10,013,445	11,812,883	15,195,435

영업비용	9,568,538	10,254,146	14,085,306

영업이익	444,907	1,558,737	1,110,129

영업외손익	(33,789)	(380,767)	(284,450)

법인세비용차감전순이익	411,118	1,177,970	825,679

당기순이익	295,790	825,165	590,731

총포괄이익	(125,823)	945,609	828,256

기본 및 희석주당이익(보통주)	476	1,291	872

기본 및 희석주당이익(2우선주)	476	1,291	872
6. 배당에 관한 사항

1. 배당에 관한 회사의 정책당사는 코로나19 사태 등 시장환경 변화로 정책의 유연성과 신속성을 확보하기 위해 주주환원정책을 배당성향 25% 이상 유지에서 배당, 자사주 매입, 이익소각으로 2020년 5월 변경한 바 있습니다. (수시공시의무관련사항 (2020.05.08)) 이에, 당사는 주주가치 제고를 위한 자사주 매입, 이익소각을 지속적으로 진행하였습니다. 2020년 중에 보통주 5,000만주 자사주 매입 및 1,300만주 이익소각을 하였고, 2021년 중에는 보통주 2,050만주 및 우선주 300만주 자사주 매입, 보통주 1,000만주 이익소각을 완료하였습니다. 또한, 당사는 지속성장 및 주주환원의 예측가능성과 일관성 유지 등을 위하여 중장기 주주환원정책을 추진하고자 2021년 8월 이사회 결의를 거쳐 주주환원을 향후 3년간 조정 당기순이익의 30% 이상 유지할 것을 공시 하였습니다. (수시공시의무관련사항 (2021.08.26))이에 2022년에도 지속적으로 주주환원정책을 실시하고 있습니다. 2022년 1월 자기주식 보통주 2,000만주 이익소각을 완료하였고, 2022년 상반기 중 보통주 1,000만주 자사주 매입을 완료하였습니다. 2021년 결산 배당금 총액(약 1,881억원)과 2022년 1월 실시한 자기주식 2,000만주 소각 금액(약 1,740억원)의 총액은 약 3,622억원으로 주주환원정책에 따른 총액은 조정 당기순이익(연결재무제표 지배주주 기준) 대비 약 31.3%입니다.

당사의 배당 등 주주환원정책은 주주가치 제고와 주주환원 확대를 최우선 목표로, 배당가능이익의 범위 내에서 당해년도 이익수준, 경영환경 등을 종합적으로 고려하여 그 수준을 결정하고 있습니다. 연간 배당 규모는 매년 초 이사회에서 결정한 후, 정기주주총회 개최 전 공시를 통하여 주주에게 안내하고 있으며, 최종적으로 정기주주총회 결정 후 1개월 내에 주주에게 지급합니다. 앞으로도 사업 환경 변화 등을 감안하여, 주주가치 제고를 위한 주주환원정책을 적극적으로 시행할 수 있도록 지속적으로 노력하겠습니다.

2. 주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제54기 반기	제53기	제52기

주당액면가액(원)	5,000	5,000	5,000

(연결)당기순이익(백만원)	445,460	1,152,716	821,834

(별도)당기순이익(백만원)	295,790	825,165	590,731

(연결)주당순이익(원)	717	1,803	1,213

현금배당금총액(백만원)	-	188,137	130,124

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	16.3	15.8

현금배당수익률(%)	보통주	-	3.4	2.1

1우선주	-	5.6	4.1

2우선주	-	6.2	4.2

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

1우선주	-	-	-

2우선주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	-	300	200

1우선주	-	330	220

2우선주	-	300	200

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

1우선주	-	-	-

2우선주	-	-	-

주1) 연결당기순이익은 지배기업소유주지분 순이익임.주2) 1우선주는 '미래에셋증권우' 이며, (구)정관 하에서 발행한 주식이므로 (구)정관에 의거하여 배당함주3) 2우선주는 '미래에셋증권2우B'임.

3. 과거 배당 이력(단위: 회, %)

연속 배당횟수	평균 배당수익률

분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간

-	8	3.0	2.9

주1) 상기 평균 배당수익률은 보통주(미래에셋증권) 기준임 주2) 우선주 평균 배당수익률 - 미래에셋증권우 : 최근 3년간 5.2%, 최근 5년간 5.0% - 미래에셋증권2우B : 최근 3년간 5.5% (2018년 3월 발행)
7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

- 공모자금의 사용내역

(기준일 : 2022년 06월 30일 ) (단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

회사채	제51-1,2,3회 무기명식 이권부 무보증사채	2020년 01월 28일	채무상환자금	500,000	채무상환자금	500,000	-

회사채	제52회 무기명식 이권부 무보증 후순위사채	2020년 02월 25일	단기차입금 중 2월에 만기도래하는 기관간Repo를 중장기 차입금으로 대체	500,000	단기차입금 중 2월에 만기도래하는 기관간Repo를 중장기 차입금으로 대체	500,000	-

회사채	제53-1회 무기명식 이권부 무보증사채	2020년 06월 19일	채무상환자금	130,000	채무상환자금	130,000	-

회사채	제53-2회 무기명식 이권부 무보증사채	2020년 06월 19일	운영자금 500억원 및 채무상환자금 900억원	140,000	운영자금 500억원 및 채무상환자금 900억원	140,000	-

회사채	제54-1회 무기명식 이권부 무보증사채	2020년 09월 25일	채무상환자금	110,000	채무상환자금	110,000	-

회사채	제54-2회 무기명식 이권부 무보증사채	2020년 09월 25일	채무상환자금	20,000	채무상환자금	20,000	-

회사채	제55회 무기명식 이권부 무보증사채	2020년 10월 21일	채무상환자금	100,000	채무상환자금	100,000	-

회사채	제56-1회 무기명식 이권부 무보증사채	2021년 03월 09일	채무상환자금	150,000	채무상환자금	150,000	-

회사채(사회적채권)	제56-2회 무기명식 이권부 무보증사채	2021년 03월 09일	사회적 채권 투자	100,000	사회적 채권 투자	100,000	-

회사채	제56-3회 무기명식 이권부 무보증사채	2021년 03월 09일	채무상환자금	50,000	채무상환자금	50,000	-

회사채	제57-1회 무기명식 이권부 무보증사채	2022년 01월 25일	채무상환자금	290,000	채무상환자금	290,000	-

회사채	제57-2회 무기명식 이권부 무보증사채	2022년 01월 25일	채무상환자금	150,000	채무상환자금	150,000	-

회사채	제57-3회 무기명식 이권부 무보증사채	2022년 01월 25일	채무상환자금	60,000	채무상환자금	60,000	-

회사채	제58-1회 무기명식 이권부 무보증사채	2022년 03월 03일	채무상환자금	420,000	채무상환자금	420,000	-

회사채	제58-2회 무기명식 이권부 무보증사채	2022년 03월 03일	채무상환자금	30,000	채무상환자금	30,000	-

회사채	제59회 무기명식 이권부 무보증사채	2022년 04월 28일	채무상환자금	30,000	채무상환자금	30,000	-

회사채	제60회 무기명식 이권부 무보증사채	2022년 05월 04일	채무상환자금	20,000	채무상환자금	20,000	-

회사채	제61회 무기명식 이권부 무보증사채	2022년 06월 09일	채무상환자금	460,000	채무상환자금	460,000	-

주) 2021.03.09. 발행된 제56-2회 무기명식 이권부 무보증사채는 ESG채권(사회적채권)으로, 사회적 채권 투자를 위하여 발행되었으며, 당초 계획대로 사회적 채권 투자 목적으로 사용되었습니다. 본 ESG채권의 구체적인 자금사용내역은 당사의 홈페이지 및 한국거래소의 사회책임투자(SRI)채권 전용 세그먼트에 게시된 ESG채권 사후보고서를 참고하시기 바랍니다.
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기 및 반기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.
2. 내부통제에 관한 사항

1. 감사위원회의 내부통제의 유효성에 대한 감사 결과- 해당사항 없음 2. 내부회계관리제도(1) 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등- 해당사항 없음(2) 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 감사의견

사업연도	회계감사인	감사의견

제53기	삼일회계법인	회사의 내부회계관리제도는 2021년 12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음

제52기	삼일회계법인	회사의 내부회계관리제도는 2020년 12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음

제51기	삼정회계법인	회사의 내부회계관리제도는 2019년 12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음

(3) 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 검토의견

사업연도	회계감사인	검토의견

제50기	삼정회계법인	경영자의 내부회계관리제도 운영실태평가보고서에 대한 회계감사인의 검토결과,운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니함

3. 회계감사인의 내부회계관리제도 이외의 내부통제구조의 평가- 해당사항 없음
X. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주 등에 대한 신용공여 등[2022.06.30. 기준]

법인명	Mirae Asset Securities (Vietnam) JSC

관계	계열회사

신용공여 종류	해외 현지법인에 대한 지급보증

신용공여 개시일	2021.07.07	신용공여 종료일	2022.07.06

신용공여 목적	해외 현지법인의 영업력 강화 및 확대

신용공여 금액	USD 30,000,000 및 VND 250,000,000,000(원화기준 : 약 529억원(2022.06.30 환율 기준))

금리(수수료)	0.23%/연	주요 특별약정	-

이사회 결의일	2021.06.24

근거법규	자본시장법 제34조 제2항 및 동법 시행령 제38조 제2항 2호, 자본시장법 제77조의3 제9항

2. 대주주와의 자산양수도 등 - 해당사항 없음

3. 대주주와의 영업거래

[2022.06.30. 기준] (단위 : 백만원)

법인명	관계	거래내역

종류	매수	매도	합계

미래에셋자산운용	계열회사	수익증권	3,111,502	1,443	3,112,945

채무증권	1,409,637	1,946,435	3,356,072

소계	4,521,139	1,947,878	6,469,016

주) 상기 거래내역에는 계열회사가 운용하는 수익증권과의 거래가 포함되어 있음

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래- 해당사항 없음※ 그 밖에 당사와 당사의 대주주 및 특수관계인과의 거래현황은 동 보고서 'III.재무에 관한 사항'의 '3.연결재무제표 주석'의 '48. 특수관계자와의 거래', '5.재무제표 주석'의 '47. 특수관계자와의 거래' 내용을 참고하시기 바랍니다.
1. 공시내용 진행 및 변경사항

- 해당사항 없음
3. 제재 등과 관련된 사항

1. 제재 현황

가. 수사, 사법기관의 제재현황 - 해당사항 없음 나. 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황

일자	제재기관	대상자(직위/현직여부/근속연수)	처벌 또는 조치내용	금전적제재금액	사유	근거법령	이행현황	재발방지대책

2018.04.12	금융감독원	미래에셋증권	과징금	385.7백만원	차명계좌에 대한 과징금을 원천징수하여 납부하지 아니함	금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조 제3항	과징금 납부	업무지도 및 관리감독 강화

2018.07.27	금융감독원	미래에셋증권	과태료	50 백만원	퇴직연금 운용현황의 통지 위반	근로자퇴직급여 보장법 제25조	과태료 납부	유의사항 공지 및 임직원 교육 강화

2018.12.12	금융감독원	미래에셋증권	과태료	3 백만원	증권발행실적보고서 제출의무위반	자본시장법 제128조	과태료 납부	유의사항 공지 및 임직원 교육 강화

2019.03.20	금융감독원	미래에셋증권	과태료	50 백만원	부당한 재산상의 이익수령 금지 위반	자본시장법 제71조 제7호	과태료 납부	업무지도 및 관리감독 강화

2019.06.10	금융감독원	미래에셋증권	과징금	319.6백만원	차명계좌에 대한 과징금을 원천징수하여 납부하지 아니함	금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조 제3항	과징금 납부	업무지도 및 관리감독 강화

2019.06.12	금융감독원	미래에셋증권	과태료	28 백만원	업무보고서 제출 의무 위반	자본시장법 제449조 제1항 제15의 2, 자본시장법시행령 제390조	과태료 납부	유의사항 공지 및 업무지도

2019.07.11	금융감독원	미래에셋증권	과태료	18 백만원	선관주의 의무 위반	전자금융거래법 제21조 제1항	과태료 납부	유의사항 공지 및 프로세스 개선

2019.10.30	금융감독원	미래에셋증권	과태료	1,179.7 백만원	신탁재산 집합주문 처리절차 위반 등	자본시장법 제57조 제6항 및 제108조 제9호, 제418조 제13호 및 제449조 제3항 제19호, 자본시장법 시행령 제60조 제3항 제3호 및 제109조 제1항 제5호, 제3항 제5호, 제10호 및 제371조 제1항, 제3항 제10호,전자금융거래법 제21조 제2항	과태료 납부	유의사항 공지 및 프로세스 개선

2019.10.30	금융감독원	미래에셋증권	과징금	35 백만원	계열회사 임원에 대한 신용공여 금지 위반	자본시장법 제34조 제2항, 자본시장법 시행령 제38조 제1항 제4호, 제2항 제1호	과징금 납부	업무지도 및 관리감독 강화

2019.10.30	금융감독원	미래에셋증권	기관주의	-	투자광고 절차 위반 등	자본시장법 제57조 제6항, 자본시장법 시행령 제60조 제3항 제3호, 자본시장법 제49조 제1호, 자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항 제4호 가목	법규준수 및 업무 프로세스 변경	유의사항 공지 및 프로세스 개선

2019.10.30	금융감독원	상무/현직/19	견책	-	대표주관회사의 인수업무 처리 부적정	자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항 제4호 가목	견책	재발방지교육 실시

2019.10.30	금융감독원	이사/현직/24	견책	-	금융투자상품 부당 권유	자본시장법 제49조 제1호	견책	재발방지교육 실시

2019.10.30	금융감독원	전무/전직/33	견책(상당)	-	투자광고 절차 위반	자본시장법 제57조 제6항, 자본시장법 시행령 제60조 제3항 제3호	견책(상당)	완료 (법규준수)

2019.10.30	금융감독원	이사대우/현직/31	견책	-	정보처리시스템 직접접속 단말기에 대한 망분리 불철저	전자금융거래법 제21조	견책	업무프로세스 변경 및 재발방지교육 실시

2019.10.30	금융감독원	이사대우/현직/30	견책	-	정보처리시스템 직접접속 단말기에 대한 망분리 불철저	전자금융거래법 제21조	견책	업무프로세스 변경 및 재발방지교육 실시

2020.09.24	금융감독원	미래에셋증권	과징금	177.4백만원	차명계좌에 대한 과징금을 원천징수하여 납부하지 아니함	금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조 제3항	과징금 납부	업무지도 및 관리감독 강화

2020.09.24	금융감독원	미래에셋증권	과태료	6.9 백만원	고액현금거래보고의무 위반	특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제4조의2 제1항, 특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령 제8조의2 제1항	과태료 납부	업무 프로세스 개선

2021.06.09	금융감독원	미래에셋증권	경고	-	대량보유, 소유주식 보고의무 위반	자본시장법 제147조 제1항, 제173조 제1항, 제428조 제5항	업무프로세스 변경	업무프로세스 변경

주) 조치대상자의 직위/현직여부/근속연수는 제재조치일 기준으로 작성되었습니다. 2) 공정거래위원회의 제재현황

일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적제재금액	사유	근거법령	이행현황	재발방지대책

2020.09.23	공정거래위원회	미래에셋증권	시정조치/과징금	1,040 백만원	특수관계인에게 부당한 이익을 귀속시키는 행위 혹은 부당한 이익을 귀속시킬 우려가 있는 행위에 대한 건	독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제23조의2 제1항 제4호	과징금 납부	행정소송 진행중

주) 회사는 2020년 9월 23일 공정거래위원회로부터 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제23조의2 제1항 제4호 위반을 이유로 합계 10.4억원의 과징금 및 시정조치를 받았습니다. 사유는 회사가 계열사가 운용하는 호텔 및 골프장과 합리적인 고려나 비교과정 없이 상당한 규모로 거래하여 특수관계인에게 부당한 이익을 귀속시킨 행위입니다. 회사는 공정거래위원회의 상기 처분에 불복하는 행정소송을 제기한 상태입니다. 본안소송의 제기와는 별도로 과징금 전액은 2020년 12월 중 납부 완료하였습니다.

3) 과세당국(국세청, 관세청)의 제재현황 - 해당사항 없음 4) 기타 행정, 공공기관의 제재현황 - 해당사항 없음

2. 한국거래소 등으로부터 받은 제재

제재일자	제재기관	대상자	처벌 및 조치내용	금전적 제재금액	사유	근거법령	이행현황	재발방지대책

2018.06.27	한국거래소	미래에셋증권	회원주의	-	위탁증거금 징수특례 관련 거래소 업무규정 위반	유가증권시장 업무규정 제89조 제1항 및 코스닥시장 업무규정 제42조 제5항	-	전산수정 및 법규준수

3. 단기매매차익 발생 및 환수현황 - 해당사항 없음

[주요종속회사에 관한 사항] - 해당사항 없음
4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

1. 작성 기준일 이후 발생한 주요사항

- 해당사항 없음 2. 개인정보 유출 관련 위험관리 사항

1) 개인정보 유출 위험 관리현황 (가) 고객정보 접근 권한 통제 - 고객정보를 조회할 수 있는 시스템은 직급, 직무, 개인별로 권한을 차등 부여하여 통제하고 있음 - IT 외주인력은 개발 또는 테스트 시스템에만 접근할 수 있는 권한을 부여 하고, 운영시스템 접근은 차단하고 있음

(나) 전산자료의 암호화 등 - 당사의 단말기를 통하여 생성, 수정되는 모든 전산자료는 암호화하여 보관되고 있음 (다) 개인정보 반출 관리 - 개인정보가 포함된 자료를 인쇄하거나 이메일 등을 통하여 외부로 반출 하고자 하는 경우 지점장 또는 본부장 등 개인정보 관리시스템상 개인정보 반출 승인 권한자의 승인을 득하여야 함

2) 개인정보보호 관련 점검 및 교육 - 개인정보보호와 관련한 정기 ·수시 점검활동 및 임직원 교육을 수행하고 있음

3. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항

- 투자자예탁금 등 별도예치제도

[2022년 06월 30일 기준] (단위 : 백만원, %)

구 분	별도예치대상금액	별도예치금액	예치비율	비 고

증권금융	은 행

위탁자저축자예수금	8,197,810	8,203,500	-	100.07%	-

장내파생상품거래예수금	288,096	294,000	-	102.05%	-

집합투자증권투자자예수금	139,793	145,000	-	103.72%	-

기타투자자예수금(외화 등)	2,555,582	969,675	1,585,907	100.00%	-

합 계	11,181,281	9,612,175	1,585,907	100.15%	-

※ 이 외에 예금자 보호 등에 관한 사항은 "Ⅱ. 사업의 내용 - 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 - 5. 기타사항 - 가. 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항"을 참조하시기 바랍니다.
4. 투자매매업무 - 증권거래현황(상세)

(단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	5,919,459	6,440,183	12,359,642	412,320	11,714

코스닥시장	829,935	866,890	1,696,825	(3,493)	10,352

코넥스시장	2,982	2,982	5,964	2,278	243

기타	6,769	13,918	20,687	937,491	27,208

소계	6,759,145	7,323,973	14,083,118	1,348,596	49,517

신주인수권증서	유가증권시장	10,495	11,110	21,605	668	(44)

코스닥시장	2,275	1,760	4,035	1,800	213

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	23	23	46	-	-

소계	12,793	12,893	25,686	2,468	169

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	210,839	241,932	452,771	42,869	(2,030)

소계	210,839	241,932	452,771	42,869	(2,030)

계	6,982,777	7,578,798	14,561,575	1,393,933	47,656

채무증권	국채,지방채	국고채	31,590,751	32,624,971	64,215,722	1,974,447	(140,511)

국민주택채권	1,016,202	957,965	1,974,167	111,989	(2,063)

기타	958,495	898,779	1,857,274	96,547	(2,505)

소계	33,565,448	34,481,715	68,047,163	2,182,983	(145,079)

특수채	통화안정증권	7,413,550	8,299,120	15,712,670	720,594	(3,509)

예금보험공사채	115,984	90,759	206,743	88,826	(141)

토지개발채권	2,819	-	2,819	3,006	3

기타	2,604,348	2,809,248	5,413,596	2,208,095	(49,804)

소계	10,136,701	11,199,127	21,335,828	3,020,521	(53,451)

금융채	산금채	4,112,162	4,014,339	8,126,501	1,169,063	(1,725)

중기채	810,818	1,801,063	2,611,881	424,709	(208)

은행채	8,946,100	10,357,082	19,303,182	9,702,755	(31,972)

여전채	3,221,539	3,357,388	6,578,927	2,354,402	(5,479)

종금채	-	-	-	-	-

기타	150,958	139,763	290,721	126,267	(283)

소계	17,241,577	19,669,635	36,911,212	13,777,196	(39,667)

회사채	4,693,439	4,140,754	8,834,193	5,220,736	(47,517)

기업어음증권	76,610,934	76,409,339	153,020,273	1,241,908	(2,503)

기타	17,867,697	17,574,441	35,442,138	986,396	109,078

계	160,115,796	163,475,011	323,590,807	26,429,740	(179,139)

집합투자증권	ETF	8,001,896	8,341,553	16,343,449	3,506,737	(394,291)

기타	474,591	644,330	1,118,921	1,641,807	75,830

계	8,476,487	8,985,883	17,462,370	5,148,544	(318,461)

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	145,597	195,305	340,902	321,427	36,679

채무증권	국채,지방채	2,957,523	3,159,450	6,116,973	80,831	(2,314)

특수채	260,289	253,559	513,848	79,304	(5,192)

금융채	1,342,757	1,245,181	2,587,938	547,883	(24,755)

회사채	1,235,547	1,322,165	2,557,712	384,300	(12,956)

기업어음증권	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	5,796,116	5,980,355	11,776,471	1,092,318	(45,217)

집합투자증권	594,372	730,060	1,324,432	443,435	37,551

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	14	14	28	-	-

기타	-	-	-	-	-

계	6,536,099	6,905,734	13,441,833	1,857,180	29,013

파생결합증권	ELS	126,542	30,373	156,915	328,839	(28,949)

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	8,475	158

계	126,542	30,373	156,915	337,314	(28,791)

기타증권	-	-	-	-	-

합계	182,237,701	186,975,799	369,213,500	35,166,711	(449,722)

※ 별도재무제표 기준
5. 투자매매업무 - 장내파생상품거래현황(상세)

(단위 : 백만원)

구 분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	-	-	-	-	-	-	-

돈육	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	금리선물	국채3년	12,967,746	41,121,717	-	54,089,463	-	-	(790)

국채5년	-	-	-	-	-	-	-

국채10년	1,487,050	15,833,374	-	17,320,424	-	-	(629)

통안증권	-	-	-	-	-	-	-

기타	16,275	-	-	16,275	-	-	-

소계	14,471,071	56,955,091	-	71,426,162	-	-	(1,419)

통화선물	미국달러	4,559,736	4,353,291	-	8,913,027	-	-	(1,303)

엔	-	22,269	-	22,269	-	-	1

유로	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	4,559,736	4,375,560	-	8,935,296	-	-	(1,302)

지수선물	KOSPI200	3,403,126	14,895,272	-	18,298,398	-	-	(5,405)

KOSTAR	1,463,991	504,241	-	1,968,232	-	-	6,480

기타	1,000,359	154,613	-	1,154,972	-	-	(19)

소계	5,867,476	15,554,126	-	21,421,602	-	-	1,056

개별주식	2,261,484	1,060,059	-	3,321,543	-	-	(87)

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	27,159,767	77,944,837	-	105,104,604	-	-	(1,753)

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	27,159,767	77,944,837	-	105,104,604	-	-	(1,753)

해외	상품선물	농산물	-	65,570	-	65,570	93	12	81

비철금속,귀금속	-	327,578	-	327,578	922	52	870

에너지	-	887,253	-	887,253	972	1,499	(870)

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	1,280,401	-	1,280,401	1,987	1,563	81

금융선물	통화	-	1,338,227	-	1,338,227	227	27	200

금리	2,957,513	31,593,351	-	34,550,864	2,700	4,905	(2,205)

주가지수	462	29,899,540	-	29,900,002	15,576	83,138	(67,562)

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	2,957,975	62,831,118	-	65,789,093	18,503	88,070	(69,567)

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	2,957,975	64,111,519	-	67,069,494	20,490	89,633	(69,486)

선물계	30,117,742	142,056,356	-	172,174,098	20,490	89,633	(71,239)

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	493,238	383,316	-	876,554	28,508	32,085	(6,927)

기타	8,846	40,664	-	49,510	7	2	3

소계	502,084	423,980	-	926,064	28,515	32,087	(6,924)

개별주식	37,560	262	-	37,822	618	262	112

통화	미국달러	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	539,644	424,242	-	963,886	29,133	32,349	(6,812)

해외	주가지수	-	338,324	-	338,324	7,377	169,390	(51,136)

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	338,324	-	338,324	7,377	169,390	(51,136)

옵션계	539,644	762,566	-	1,302,210	36,510	201,739	(57,948)

기타	국내	-	-	-	-	-	-	-

해외	-	-	-	-	-	-	-

기타계	-	-	-	-	-	-	-

합계	30,657,386	142,818,922	-	173,476,308	57,000	291,372	(129,187)

※ 별도재무제표 기준
6. 투자중개업무 - 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황(상세)

(단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	164,565,804	160,828,851	325,394,655	27,218

코스닥시장	111,663,273	112,194,841	223,858,114	157,894

코넥스시장	73,676	62,637	136,313	125

기타	686,345	601,630	1,287,975	1,010

소계	276,989,098	273,687,959	550,677,057	186,247

신주인수권증서	유가증권시장	44,227	59,849	104,076	90

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	44,227	59,849	104,076	90

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

지분증권합계	277,033,325	273,747,808	550,781,133	186,337

채무증권	채권	장내	686,057	1,388,975	2,075,032	2,080

장외	21,677,460	10,417,570	32,095,030	7

소계	22,363,517	11,806,545	34,170,062	2,087

기업어음	장내	-	-	-	-

장외	116,377,631	106,410,330	222,787,961	-

소계	116,377,631	106,410,330	222,787,961	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권합계	138,741,148	118,216,875	256,958,023	2,087

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	1,375,900	1,351,945	2,727,845	1,462

기타	881,165	849,213	1,730,378	253

파생결합증권합계	2,257,065	2,201,158	4,458,223	1,715

외화증권	21,077,380	18,300,387	39,377,767	76,556

기타증권	46,811	82,989	129,800	254

증권계	439,155,729	412,549,217	851,704,946	266,949

선물	국내	105,462,524	105,194,551	210,657,075	5,849

해외	88,925,349	89,127,135	178,052,484	4,324

소계	194,387,873	194,321,686	388,709,559	10,173

옵션	장내	국내	2,427,759	2,421,163	4,848,922	5,210

해외	58,289	99,708	157,997	323

소계	2,486,048	2,520,871	5,006,919	5,533

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	2,486,048	2,520,871	5,006,919	5,533

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	196,873,921	196,842,557	393,716,478	15,706

합계	636,029,650	609,391,774	1,245,421,424	282,655

※ 별도재무제표 기준
1. 전문가의 확인

- 해당사항 없음
2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없음